时间：2023-07-12 17:08:12
在讲授《股票、债券和保险》这一框内容时，结合高中生已具有的分析综合能力及关注事物本质的心理特点，笔者对教材进行了重新的整理，借助一个连贯的故事情节作为载体，引导学生来探究解决故事情境中出现的一系列问题，使学生在此过程中掌握教学内容，并以此作为笔者对有效教学的一种尝试。
二、教学程序设计思路
本节课的内容主要讲的是一些常见的投资种类，对于中学生而言是似近实远，真正接触或对其深入了解的很少，“投资”本身就是一个生活化的主题，如果按照教材本身按部就班地讲授，那么整个课堂就会缺乏吸引力。所以本节课以“陈老伯投资之路”这一故事为主线，贯穿整个课堂。使教学内容情境化、生活化，增强课堂的趣味性，使学生乐于参与，寓学于乐。
本课以开门见山式的提问导入，很轻松随意地提问学生：“经济发展了，口袋里钱也多了，那你家的余钱怎么用啊？”并在学生讨论的基础上引入“陈老伯投资”的故事，在叙述故事的过程中，也并非平铺直叙，而是险象环生，设置种种问题让学生的思维动起来，把一系列的知识点贯穿于连贯的故事情节中。
三、教学情境创设
情境一：陈大伯：“最近比较烦，比较烦，比较烦，总觉得钞票越来越难赚……”“咳，老汉我今年53，可是我最近有点烦；现有钞票20万，存款储蓄收益低，真是不知怎么办！怎么办！”
正当陈大伯发愁时，来了一个股票专家: “大伯,你不用愁，买了股票帮你解烦忧；赚钱可以一步到，保证让你笑得乐悠悠！”
陈大伯：可是我对股票一窍不通啊？那我得先向你请教几个问题。
生生互动：步骤一：请两组学生假设成是陈老伯，你会提出什么问题？学生相互讨论。
步骤二：另外两组学生假设成股票专家，针对提问进行讨论并解答。
师生互动：学生归纳知识点，教师指导补充。
情境二：当陈大伯对于是否购买高风险、高收益的股票犹豫不决时，有个朋友建议陈大伯购买债券。
提示：想一想陈大伯会有哪些疑惑？然后设计问题。
生生互动：步骤一：请两组学生假设成是陈老伯，你会提出什么问题？学生相互讨论。
步骤二：另外两组学生假设成朋友，针对提问进行讨论并解答。
师生互动：学生归纳知识点，教师指导补充。并且以表格的形式把股票和债券进行对比，以树状图的形式把不同类型的债券进行对比。
情境三：陈大伯又有点心动了，这时家里来电话，老伴摔倒，送医院了。陈老伯急急忙忙赶到医院，拿着账单心想：“怎么这么倒霉，还没赚钱，又要花钱了。”
这时隔壁病床马阿姨的儿子推门进来，乐呵呵地对马阿姨说：“幸好，上次帮你买了人身保险，这次先是在村里报销了点，刚才又去保险公司送了材料，保险员说过两天审核通过就把保险金打到我的卡里了。”
陈老伯疑惑了，这是怎么回事呢？有没有同学可以解答一下呢？
生生互动：步骤一：请两组学生假设成是陈老伯，你会提出什么问题？学生相互讨论。
步骤二：另外两组学生针对提问进行讨论并解答。
师生互动：学生归纳知识点，教师指导补充。
课堂探究：最终陈老伯确定两种投资方案，请你帮他设计完整，并说出相应的理由。
形式：表格。
所填内容：投资方式、投资金额及投资理由。
方案一：赚钱快、收益高。
方案二：风险不大、收益较高。
四、教学反思
一、“二八”现象。国内投资者可能觉得“二八”格局不正常，但在国外成熟的市场中这是很普遍的现象。因为优秀的股票毕竟是少数，而且机构出于流动性的考虑也加强了对大盘股的追逐，进而形成“二八”格局。
二、大盘股受青睐。过去几年市场的结构性调整暴露出集中投资带来的流动性缺失问题，但在价值股票仍然是市场稀缺资源这一大环境下，集中投资仍然是市场机构的最终方向，这就对流动性提出了更高的要求。另外，机构的主要构成力量是基金，为了应对随时可能出现的赎回压力，也决定了在其投资策略中必然要高比例配置具有良好流动性的品种，这些都造就了大盘蓝筹股在目前市场环境下的绝对地位。
三、价值发现演绎逼空行情。不管是机构投资者还是散户投资者，关注的重点都是企业的盈利预期，即成长性，而随着机构对大盘股的积极介入，价值发现渐成市场的主导理念，这一理念的直接作用就是热点的层出不穷，不断有价值被低估的股票被挖掘，股指便在不断的价值挖掘中逼空上涨。
四、博弈空间带来个股上涨。一个无可奈何的预测是，机构时代散户将逐渐被边缘化，基金、QFII、保险资金等之间的博弈，以及基金内部的博弈将愈演愈烈，博弈格局的建立和资金实力的多寡以及投资理念的差异都会产生机构间的博弈空间，而股票上涨与否或者说上涨幅度高低，在很大程度上则取决于机构的博弈空间，也就是机构间认识的偏差。股价的上涨往往是在这种偏差下产生的。
五、市场渐趋稳定，整体业绩提升。机构的行为将使得股市资源配置功能得到最有效的发挥。机构在强大的研发实力支撑下，依靠“成长+价值”的理念集中投资，将市场资金吸引到具备良好业绩和成长空间的企业中，在将来退出机制成熟后，绩差公司最终将被淘汰，市场整体业绩将明显提升，股市也将在机构的成熟理念引导下，步入健康、稳定的发展道路。
三步骤确定基金动向
数据显示，在机构投资者中规模最大的当属基金，其市场份额为28％，余下依次是：QFII占4％，保险资金2％，券商理财、券商自营、社保资金以及其他机构资金，合计占比为6％。作为机构投资者中规模最大、投资行为最为相近的基金来说，将近30％的市场份额使得其具有机构投资取向的代表性。因此深入分析基金的投资行为及特点，判断其未来的投资取向，对于散户投资者应对机构时代的市场格局，可以起到举一反三的作用。
无疑，基金持续增仓的品种最有可能代表基金未来的投资取向，而基金对个股的持续增仓行为最主要体现在两个方面，一是持有流通股占比增长，二是基金持有家数增加。我们截取今年三个季度基金持股的数据，采取如下几个步骤确定了基金最新投向。
1、2006年三季度持股基金家数不小于5家，2006年中持股基金家数在40家以下，2006年一季度持股基金家数在30家以下。这个步骤决定了选定的股票得到了较多的基金的认同。但近期持股又相对集中。
2、2006年三季度，基金持有流通股占比不小于10％：2006年中期基金持有流通股占比小于40％：2006年一季度，基金持有流通股占比小于30％。这个步骤决定了选定的股票有基金较多的介入但同时也具有较大的增持空间。
3、2006年一季度、2006年年中、2006年三季度，三个时间段的基金参与家数递增，且2006年三季度基金持有流通股占比高于2006年一季度。
步骤一：明确自己的理财需求，审慎对待保险理财
无论个人、家庭、企事业单位还是国家，作为不同规模的经济体都离不开资金运用，均需科学理财。一般意义上讲，理财就是赚钱，但是每一个经济体的理财需求是不同的，有的为了赚钱，有的为了省钱，有的为了合法洗钱，有的为了规避风险和税收。理财或资金运用的出发点不同，就应该通过不同的渠道理财，受不同的法律来调整。譬如银行、证券和保险是传统的三大理财模式，但其功能还是不同的：银行是专业理财机构，可以通过储蓄、中间业务、放贷和结算等方式为通过银行理财的人们获取收益；证券是高风险、高收益理财渠道，可能利润很高也可能血本无归；保险是风险管理行业，并非让你赚钱，而是让你通过转嫁风险来省钱。其它还有房产理财、邮票理财、古玩理财等等不一而足，均有其不同的内涵和法律要求。
选择保险理财是对的，也是科学理财的表现，在转嫁风险的理财需求下首先应选择保险理财，但在获取高额利润方面则不宜选择保险理财。保险的主要功能是风险管理，通俗讲是让你低投入高保障，而非低投入高收益，这是有区别的。
步骤二：明确优质公司标准，选择依法经营的保险公司
企业是有生命周期的，保险公司也不例外。确定优质公司标准，选择一个依法规范经营的保险公司是必要的，不是危言耸听。一个优秀的保险消费者不能因为大众的跟风而成为保险理财的盲流，而应该更高一筹地去选择自己的保险理财受托人，具备30年保险经营经验的公司是首选。
具体到优质公司的标准，虽然多样化但主要不外乎以下几点：其一，构建了优质的保险公司文化。领导层是否具备较高的经营素质和法律素质，是否具备长远和稳健的经营风格这都是至关重要的。其二，公司股东实力和保险素质较高。股东是保险公司的法律父母，股东素质的优劣和资金实力将决定保险公司的成长速度，较高的注册资金和可能的追加资本都会延伸公司的寿命，具备丰富保险经验和良好业绩背景的股东是值得信任的。其三，公司依照法律稳健经营。自投资保险的整个流程可以看出一个公司的规范程度，产品开发的准确性和效率、销售的专业性、核保过程的严谨性、服务的耐性和专业性以及理赔的准确性等等，这一系列环节可以观察出公司的内在实力和规范程度。
步骤三：规划保险理财方案，选择高素质保险顾问
不同经济单位对保险的需求大同小异，主要是财产和人身风险的转嫁和稳健的投资收益。规划和清晰切合自身需求的保险理财方案是必要的，譬如针对财产风险可以投保家财险、企财险、责任险，并且明晰其中的保险责任、免责条款以及纠纷解决方式，不能仅仅听从保险顾问的解释，还要研究具体的条款。很多企业投保企财险是为了规避地震等重大风险，但很多条款中地震风险是除外责任，到头来事与愿违；再譬如人身保险理财中，应该按照意外险、重疾险、养老分红险、万能寿险和投资连结险的先后顺序来进行，而不能一味地去想通过保险赚大钱，只投那种无保证的分红险。笔者的一位医生朋友保险意识不错，他每年投保1万元，30年后可回收100多万元，这种情况要么被误导，要么急于发财，丢了风险意识，是可怕的。
因为保险理财的长期性，保险公司提供的保险服务质量也是至关重要的，具体表现除了保险公司的综合服务水平，还有具体保险顾问的综合素质。实践中，尽管保险行业和银行一样是金融行业，但保险顾问的社会地位并不高，国内更是如此，其主要原因还是保险中介的整体素质不高。目前，国内保险顾问的素质有所提高但远远不够，哪怕是市场上较为优质的保险公司，其人员素质也应快速提高。选择保险顾问，一要看其保险展业的法律资质，包括展业证书、展业资格证号等，必要时通过保险监管机构了解，实践中已出现不少无合法资质人员骗取个人、企事业单位保险费的案件；二要看其保险专业素质，素质无定规，但从其对保险的认识、讲解条款的到位与否、服务水平和能力等方面可以判断出其程度的高低。
关键词 对外投资项目 资源型项目 投资风险 模糊综合评价
1 风险管理及对外资源型投资项目风险管理
所谓项目风险管理是指人们的主观行为,使各行为主体通过对某一项目实施过程中将要遇到的风险事件进行识别、衡量、分析,在此基础上制订出适宜的防范控制措施,用合理的手段综合处理风险,以最大限度地实现项目实施的既定目标的科学管理过程。
投资项目风险指的是项目投资建设运营过程中项目可能给项目投资者、项目债权人等相关利益群体所造成的经济损失及对国民经济和社会经济环境、自然环境等所造成的破坏程度。投资项目面临着大量的不确定性风险因素,对这方面的研究也颇多,一般来说主要分为市场风险、管理风险、技术风险、自然环境风险、经济风险、社会政治文化风险等。每一大类风险因素又可划分为若干小类,这些风险因素对不同的项目,甚至是同一项目不同阶段的影响程度也都是不同的,但任何一种风险都有可能造成项目建设的失败。
对外资源型投资项目风险管理是指对外资源型投资企业对勘探、开发、投资项目实施过程中存在的各种各样的风险事件进行识别、衡量、分析评价,并适时采取各种有效的方法进行处理,以保障该项目安全正常实施,达到预期收益,并保证本企业及国家的经济利益免受损失的科学管理过程。
2 对外资源型投资项目风险管理的基本程序和步骤
对外资源型投资项目风险管理的基本程序与一般风险管理程序一样,包括风险的识别、风险的评价、风险的决策和风险的控制与防范这四个主要步骤。
风险的识别是整个风险管理活动的前提和基础。它包括调查投资项目面临的所有潜在风险是否存在、分析产生风险的各种原因。识别风险应尽可能全面按照系统分析的方法,项目风险可分为筹融资风险、建设期风险、生产期风险和项目决策风险。
风险的评价是指对投资项目所面临的各种特定风险发生的可能性或风险发生造成的损失的范围与程度进行的测算和估计。它包括风险大小的定量估计与风险危害基准的设定等。
风险的决策是指针对投资项目所面临的各种特定风险及其大小,运用适当的方法加以分析,从而做出是否投资,何时投资以及如何投资等的决策过程。
风险的控制与防范是指人们力求规避或改变那些可能引起或加重损失的因素,采取安全有效、积极合理的措施来对付各种风险。风险的控制与防范要根据风险管理主体对风险的态度、风险承受能力、管理者的素质、风险的性质和影响程度等许多因素,运用各种相应的方法来进行处理。其中风险的防范主要偏重于对风险的事前、损前处理,风险的控制则是在投资项目运作过程中,随时监视项目的进展,注视风险的动态,一旦有新情况,马上对新出现的风险进行识别、评价和决策,并采取必要的行动。
风险管理的这四个步骤之间不是孤立存在的,在实际运用过程中通常下一步骤的进行是以前一步骤的结果为依据而紧密联系在一起的。由于风险尤其是经济风险的影响因素是瞬息万变的,旧的风险因素会不断改变,新的风险因素又会不断产生,因此必须定期、不定期地进行风险识别、风险评价,不断修改和完善风险决策方案及风险控制方法。换句话说,风险管理活动的四个基本步骤是一个连续不断、循环往复的管理过程。
3 对外资源型投资项目面临的主要风险
3.1 项目筹融资风险
这是指项目管理者在筹融资活动中改变筹资结构,使其偿债能力丧失和资金利润率降低的可能性。项目筹融资风险主要来源于生产经营、资金组织和外汇汇率变动。如果生产经营中项目亏损,就使得筹融资中借入的资金偿还需用自有资金支付;如果资金安排不合理,购货付款与偿债付款较集中,就会出现临时性的经营困难;对外资源型投资项目还主要面临着汇率升降所带来的风险。
3.2 建设期风险
在对外投资项目的整个建设周期中,由于资金的不断投入,而项目还未获得任何收益,这就使得项目一旦因为某些因素造成建设成本超支,不能按期完工或无法完成,就会给投资者带来损失。为此需考虑以下几方面的因素:管理者必须具备丰富的管理经验和一定的技术能力,否则导致项目的投资成本、完工质量及生产效率方面出现不确定性;原材料、燃料涨价,资金、人员和物资调配环节出现问题,都会造成建设成本增加、工程延期,投资回收期延长;土地、建筑材料及运输的可获得性出现困难,无法按计划开工,就会拖延工期;不可抗力风险自然灾害、战争、政局变动等都会影响工程开工,并对投资项目未来产品市场产生影响。
3.3 生产期风险
项目建设完成,进入正常经营状态,通过产品的销售来偿还债务和回收投资,实现预期的经济效益和社会效益。这一时期的风险主要表现在生产、市场、金融政策、汇率变动、政治波动等方面。
生产方面,管理人员的自身素质和能力局限,对生产计划安排和人、财、物的有机组合不能实现预期的生产控制和成本控制,生产人员工艺技术不熟练,次品率高于标准,都会影响项目效益的实现;市场方面,原材料、能源市场价格波动,新技术的出现都会影响项目产品利润的实现;汇率方面,汇率的波动会直接影响投资收益;政治方面,一旦政局变动,尤其是国际关系出现分裂,将使投资项目严重受挫。
4 对外资源型投资项目投资风险的模糊综合评价
为了更准确地评价对外资源型投资项目的投资风险,在详细评价过程中将要通过定量分析方法,对投资项目的风险进行量化。考虑到风险因素是动态的、变化的,大多难以定量描述,而且表现出极大的模糊性,通过采用严谨的评估程序,将会减少信息的不对称,降低投资风险。因此,本文将运用模糊综合评判方法对其中的各个因素进行量化,对对外资源型投资项目进行详细评价。
4.1 对外资源型投资项目风险评价模糊集的建立
(1)设对外资源型投资项目风险评价的因素集为,U={U1,U2,……,Un},相应的权重集为,A={A1,A2,……,An}。
其中Ai表示因素Ui在U中的比重
0≤Ai≤1,■Ai=1。
Ui={Ui1,Ui2,……,Uin},i=1,2,……,n。ni根据构成第i个因素Ui的具体风险因素数量而定。相应的权重集为Ai={ai1,ai2,……,ain},其中aij是风险因素uij在因素Ui中的重要程度,j=1,2,……,nj。0≤aij≤1,■aij=1。
在本文中,笔者认为对外资源型投资项目的主要风险因素有政治风险、经济风险、资源风险、管理风险、经营风险等。因此,确定对外资源型投资项目的风险因素集为:
U={U1,U2,……,Un}={政治与国际关系,经济波动,资源因素,管理能力,经营水平}
U1={U11,U12,U13,U14,U15}={国家的政治波动,两国关系的变化,两国对外投资政策的变化,两国相关法律、法规的调整,两国产业政策的变化}
U2={U21,U22,U23,U24,U25}={汇率的变动,银行利率的调整,两国经济增长的波动,国际经济增长的波动,国际贸易的波动}
U3={U31,U32,U33,U34,U35}={资源储量,资源质量与品味,资源开采与获取难度,资源生产、加工变数,资源市场容量}
U4={U41,U42,U43,U44,U45}={管理层受过良好的专业训练,管理层远见和个人魅力,管理层奉献和敬业精神,管理层专业技术相互匹配,管理层不断学习提高自己}
U5={U51,U52,U53,U54,U55}={经营目标及难度,经营队伍,产品市场去向,市场销量,经营理念与装备}
权重集的确定可采取专家打分的方式进行,可聘请资深人士根据目标国投资环境和本国投资政策及产业性质给相关因素打分,从而可以确定因素权重及各具体风险因素在相应因素中的权重。
(2)模糊评语集为V,V={V1,V2,……,Vm},Vk表示评估的第k个等级,k=1,2,……,m。本文取m=5,根据评估准则的性质,可以代表{很好,较好,一般,较差,很差}等意义。
4.2 对外资源型投资项目的单因素风险评价
首先对每个因素做单因素评判,确定各因素对各个评价等级的隶属度,即给出从集合到的一个模糊映射:
?灼:UV。
对每个Ui,关系Ri,可由模糊矩阵表示:
Ri=(r■)■=r11, ……,r1m……,……,……r■, ……, r■
i=1,2,……,n
其中:rjk表示因素uij对于第k级评语Vk的隶属度。rjk的值也可采用专家打分的方式确定,对于因素uij有s1个第v1级评语,……,sm个第vm级评语,则对于j=1,2,……,ni,有
rjk=Sk■S■
对于评语集v的隶属向量Bi,Bi=Ai×Ri=(bi1,bi2,……,bim)为对因素Ui做单因素模糊评判的结果,i=1,2,……,n。
关键词：网络计划；信息扩散；熵
中图分类号：O236文献标识码：A
美国格雷厄姆、金尼和弗恩合作在安全评价方法――环境危险LEC评价法的基础上，开发出的用于安全投资决策的一种方法。用此方法对建筑企业进行考察，有很好的参考和运用价值。
一、基本理论和思想
这种方法是基于加权评分的理论，根据影响评价和决策的因素重要性，以及反映其综合评价指标的模型，设计出对各参数的定分规则，然后依照给定的评价模型和程序，对实际问题进行评分，最后给出决策结论。根据上面阐述的理论以及价值工程基本原理，安全投资项目的合理性和有效性可用投资方案的“功能-成本”比或“效益-成本”比评价。
“投资合理性”评价模型计算公式：
投资合理度＝
式中：R为事故后界严重性；Ex为危险性作业程度分值；P为事故发生可能性；C为经费指标；D为事故纠正程度。
可以看出，上式分子是危险性评价的三个因素，反映了系统的综合危险性；而分母是投资强度和效果的综合反映。此公式实际是“效益-成本”比的内涵。
二、建立模型的步骤
应用此方法模型的步骤，有以下五个步骤：
1、确定事故后果的严重性分值。事故后果严重性是反映某种险情引起的某种事故最大可能的结果，包括人身伤害和财产损失的结果，事故造成的最大可能的后果是用额定值来计算的。特大事故定为100分，轻微的割破擦伤则定为1分，根据严重程度往下类推。（表1）
2、确定人员暴露于危险的危险性作业环境Ex。危险性作业是指人员暴露于危险条件下的出现频率，分值如表2所示。（表2）
3、事故发生的可能性P值的确定。危险性作业条件下，由于时间与环境的因素事故发生的可能大小及产生的后果，其程度的分值如表3所示。（表3）
4、经费指标C。不同的投入经费，对应不同的分值，投入经费强度的分值取定见表4。（表4）
5、纠正程度分值D。纠正程度是指所提出的安全措施能把险情消除或缓和的程度，其分值取定见表5。（表5）
使用这个公式时，先将对应情况分值查出，代入计算，即得合理度的数值。
合理度的临界值被选定为10。如果计算出的合理度分值高于10，则经费开支被认为合理的；如果是低于10，则认为是不合理的。
三、案例分析
假设一建筑企业某工程项目，新招聘进100位建筑工人，工人安全意识和素质高低不一，其中部分工人是老工人安全意识强烈；其余工人是新进农民工，安全意识淡薄，缺少足够的安全知识，如果发生工程事故，则会造成人员伤亡。考虑是否对工人进行安全培训，以此来提高工人安全素质，加强企业安全生产，并且安全培训是一个长期的过程，预算经费为8，000元。工人安全培训合理度计算：
1、事故后果：较大事故，可能造成人员死亡，查分值25分。
2、危险作业：假设非经常性发生，取分值3分。
3、事故可能性情况：只有意外或巧合才能发生，取分值3分。
4、经费指标：因为预算经费是10，000元，根据分值表经费分值指标为2分。
5、纠正程度：可考虑降低60%的风险，查表得分值3分。
6、将上式分值代入公式。则有：投资合理度＝＝＝37.5＞10（分）
四、结论
由上可见，对工人进行安全教育是非常必要的，而且需要长期持续进行。
（作者单位：1.重庆大学建设管理与房地产学院；2.苏州正信工程造价咨询事务所有限责任公司；3.中铁二十局集团）
主要参考文献：
关键词：“走出去”战略 中国企业
一、 引言
经过20多年的改革开放，我国已经成为了世界上最重要的资本流入国。但随着经济全球化进程的不断加深，仅靠引进外资参与全球分工体系，被动地接受发达国家及其跨国公司的全球战略布局，我国是难以在经济全球化和全球分工格局中占据有利地位的。所以，我国必须建立起“引进来”和“走出去”的双向思维，才能实现与世界经济的接轨与融合。
中国企业的“走出去”战略，涉及到方方面面的问题，但应集中精力解决好下列三个问题，即：投资于何种产业(“产业选择”)、到何处去投资(“区位选择”)、以何种方式投资(“市场进入”)。
二、 产业选择
中国对外直接投资的产业选择必须和区位选择相结合，分地区确定我国的比较优势产业，有针对性地选择目标市场，对不同经济发展水平的国家，进行不同的产业选择。
对于发展中国家，应侧重对我国具有战略意义和相对优势的产业进行投资。如资源开发业、制造业和初级产品加工业等。我国劳动密集型和资源开发型产业起步早，相对比较成熟，伴随着产业的良性发展，产业中的企业逐渐形成了自己的相对优势，例如小批量的制造技术、多功能的机电设备、劳动密集型的生产技术、工艺设备等，这些技术和相应的产品已趋于标准化，对发达国家来说是“夕阳工业”，已受到冷落或被淘汰，但对于那些低于或类似于我国经济发展水平的发展中国家来说，则属于适用技术，具有一定的比较优势。另外，诸如纺织服装、玩具业等，在国际竞争中属大宗贸易产品，大型跨国公司的垄断作用不强，因而也适合我国的中小企业去竞争。
对于发达国家的投资，应侧重对有利于促进我国产业升级和能够提高我国企业技术水平的产业进行投资。如服务业和高技术产业。在对发达国家进行投资时，要考虑我国产业的发展前培育资本、技术密集型产业的竞争优势。
三、 区位选择
首先，企业要根据自身的战略目标和竞争优势来进行区位选择。对于我国大型企业集团来讲，跨国投资主要应基于三方面的考虑，其一是进入市场，其二是寻求资源，其三是带动出口。因此在跨国投资区域的选择上要有利于上述目标的实现。
其次，按照发达国家和发展中国家的不同区位进行选择。从区位选择来说，我国企业对外直接投资东道国可划分为美国、欧盟、日本等发达国家市场；亚、非、拉等发展中国家市场。对此，实施“走出去”战略有两种选择，即上行投资和下行投资。我国企业应根据不同类型地区市场的特点和条件，认真识别和分析不同国家和地区的区位优势和障碍，突出明确的主攻方向和区别不同地区的战略层次和地位，逐步把投资重点由区域转向全球，实施投资市场的多元化。为获取多种区位优势和比较利益，首先应当选取具有经济技术优势、生产要素具有互补性、投资环境宽松、融资便利以及社会文化背景相似的国家和地区进行投资；然后在积累经验、熟悉环境、扩大影响、完善组织的基础上实现企业跨国投资的全方位和多元化。总之，我国企业在进行对外投资时，应有重点、有步骤、有层次地选择投资地区，因地制宜，扬长避短，以较少的成本完成跨国发展的市场进入，并实现长期的最大利益。具体而言，我国企业“走出去”的地区选择战略应是：以亚太地区为投资重点，兼顾欧美等发达国家，积极开拓东欧、拉美、非洲等发展中国家市场，以形成对国际市场的全方位开拓和对国际资源的多渠道利用。
四、 市场进入
1、进入方式
从我国企业“走出去”的实践来看，一方面缺乏对海外市场竞争情况的了解，尤其是在进入新的目标国家市场时；另一方面，同西方国家发达的跨国公司相比，我国企业的资金实力不足，技术相对落后，人力资源匾乏，还不具备明显的竞争优势。因此，与我国的其他企业一样，我国跨国公司在进入尚未开发的新目标国家市场时，可以采取渐进式的战略进入过程。具体来说，在对新的目标国家市场实施市场进入时，我国跨国公司可以选择以国际贸易为先导，随后再分阶段分步骤将企业的生产经营环节向目标市场拓展，根据自身实际条件，由低到高逐级选择间接出口、直接出口、技术转让、设立海外代表处、设立海外分公司、海外子公司等方式。
2、股权模式
对于资源开发型的境外投资，企业宜通过与发达国家合资建厂开发资源，不但可直接从国外取得低成本的自然资源供给，还能吸取和传输国外先进技术成果和管理知识。对于产业投资具备局部的相对优势的企业，从控制的角度来考虑，这些产业的境外投资应采取以较高股权的方式进行。对于那些国际投资经验不足，对国际经济环境和东道国情况尚未全面了解的海外投资项目，应采取少数参股方式，以求站稳脚跟，取得经验后争取将来业务扩展。
对于准备执行其全球策略布局的企业，或是意图推动专属优势在海外分支机构间的转移企业，则应以独资模式进入海外市场。若企业扩张动机主要是在于执行其多角化策略或是为了要进入当地市场以扩展销售，则与当地厂商进行合资经营应是较为理想的进入模式。
3、战略联盟
从我国目前的经济发展水平来看，我国跨国公司的规模偏小，技术发展水平较低，普遍缺乏跨国经营的管理经验和人力资源，与许多世界一流跨国公司相比并无总体优势，且我国跨国公司的国际化经营还处于初级阶段，因此，在倡导我国跨国公司实行渐进式市场进入的同时，在某些领域有较强的相对优势企业也可以依据自身的条件，直接采用企业国际化高级阶段的步骤，即通过构建跨国战略联盟，以迅速扩大自己的实力，增强自己的竞争优势。
参考文献：
[1]李卓，刘杨，陈永清．发展中国家跨国公司的国际化战略选择：针对中国企业实施“走出去”战略的模型分析[J]． 世界经济, 2006, (11): 11-22．
关键词：金融危机；人民币国际化；国际货币体系
中图分类号：F125 文献标识码：A 文章编号：1672-3198(2009)10-0148-02
1 人民币国际化的动因
随着中国经济的快速发展、政治地位的上升，加之目前国际货币体系的不合理，中国需要促进人民币的国际化以保证一个安全、长期的国际发展环境，进一步提高中国的国际地位。人民币国际化的动因可以归纳为以下几点；
1.1 经济实力不断增长的要求
一国经济实力是一国货币国际化的基础条件。从历史经验看，英国最早进行工业革命，加之其海外殖民扩张，对外大量输出商品和资本，促进了英镑在世界范围内的流通和贸易往来结算。二战后，英国经济遭受沉重的打击，美国作为战后唯一的超级经济强国，工业基础保存完好，经济地位远远超过其他西方经济大国，在战后经济重建中取得主导地位。主导了一个以美元为主的国际货币体系。中国经济的快速发展要求一个安全的国际货币环境，而目前美元所面临的信任危机使其受到质疑，对于中国经济安全造成了隐患，因此人民币国际化的呼声也越来越大。
1.2 人民币在周边国家和地区流通的急剧增加
目前人民币在周边国家和地区的流通量正在增加，一些周边国家政府也同意以人民币进行贸易和服务结算。在老挝、柬埔寨和缅甸。人民币也成为了本国货币的替代品和主要贸易货币。由于我国的货币政策限制，海外的银行并不能接收人民币存款，因此无法从人民币存款中获得利息，但由于信赖，周边国家的人民仍然乐意收集、使用、储存人民币。马来西亚于8005年放弃了其货币与美元挂钩。转而实行一篮子货币的汇率浮动，并将人民币作为其外汇储备之一。菲律宾于2006年签署总统令，要求其央行将人民币作为外汇储备。在应对次贷危机中，中国人民银行先后与5个国家的央行及香港金管局签署了总计6500亿元人民币的六份双边本币互换协议，中国人民银行表示还在与其他有类似需求的央行就签署双边货币互换协议进行磋商，这些情况都反映了人民币国际化已经初具条件。
1.3 中国对外经济发展战略的调整
随着中国“走出去”战略的不断深化。越来越多中国的优质企业为实现快速增长，开始选择投资境外。开展加工贸易，与境外企业合作开发资源，发展国际工程承包业务等。鼓励中国企业“走出去”已被确定为中国新时期的重要开放战略，中国对外经济发展战略的转变，将大大增加境外对人民币的资本需求，也是人民币获得更多国际金融市场份额的契机。
2 人民币国际化的成本收益比较
人民币的国际化将对中国经济产生巨大影响，中国既会从中获得收益也要为之承担风险。其收益突出表现为以下几个方面：
第一，获得铸币税收入。人民币国际化的最大收益是中国可以从中获得铸币税收入。目前美元作为国际货币使美国获得数额巨大的铸币税，从而占有了境外持币者的资源。
第二，缓解高额外汇储备的压力。到2008年12月末，国家外汇储备余额为1.95万亿美元。巨额的外汇储备已经给中国货币政策带来了前所未有的压力，鼓励人民币流出，既是出于长远的人民币国际地位的战略考虑，也是短期内缓解人民币升值压力的途径之一。另外，人民币国际化也可减少中国对美元等其他国际储备货币的需求。有助于降低中国外汇储备的规模。
第三，防范和降低汇率风险。随着中国对外贸易的持续快速发展，中国企业持有大量外币债权和债务，货币敞口风险较大，汇价波动就会使企业蒙受损失。人民币国际化后，人民币在国际金融市场上被广泛接受。中国企业、投资者和居民在国际经济交易中可使用人民币计价和结算，其在对外贸易和投资中所面临的汇率波动风险和货币交易成本也随之降低，而这种双重收益必将进一步促进中国对外经济的发展。
但货币的国际化也会对该国经济产生一些负面影响，最主要的就是货币的国际化会影响该币发行国中央银行执行货币政策的效果。长远来看，人民币成为国际货币时，中国政府或多或少将承担一部分平抑世界经济波动的责任。未来如果中国的主要贸易伙伴出现较大的经济衰退，那么，中国货币当局在制定货币政策时，就不可避免地要考虑其他国家情况。比如通过提高人民币利率。或紧缩人民币发行，使邻国货币贬值。从而帮助邻国走出经济衰退。这也是世界各主要央行出于自己狭隘的业务难度考虑。一般对本国货币国际化并不积极的原因。
3 人民币国际化的现实困难
人民币在国际化道路上还存在着以下的一些障碍：一是人民币国际流通量增长不足；二是国内金融市场深度、广度和国际标准化程度不足；三是在国际化过程中人民币对外价值可能发生巨大变动，妨碍中国经济政策自主性；四是在位国际货币的粘滞性(或惯性)也难以克服。
3.1 人民币的流通量问题
近年来，尽管中国对外直接投资大幅度增长，但其规模占全球的比重仍然很小，2004年为0.74％、2005年为1.3％、2006年为1.53％，这样的狭小规模显然难以支持未来人民币国际流通量的需要。因此，中国应当在积极、有序地扩大货物和服务进口的同时，进一步放松对外投资的管制。同时，资本账户的逐步开放也是人民币国际化的一个重要条件，但目前中国资本账户开放显然还不具备条件。
3.2 金融市场的广度和深度
一种货币要想成为国际货币，该货币发行国还必须拥有一个没有资本控制、广泛、深入的金融市场，即拥有丰富的金融工具和发达的二级市场。发达的金融市场有利于国际社会对该国货币的需求，而且金融市场发达，市场参与者多，交易量大，也有助于降低金融交易的成本。发达的金融市场还可以为中央银行及各国投资者提供成本低、安全性高、流动性强的金融工具，也有助于进出口商对国际贸易活动中的外汇风险进行管理。纽约、伦敦发达的金融市场对树立美元、英镑的国际地位都起过重要作用。中国金融市场的广度和深度显然还不足以支持人民币的国际化。
3.3 对中国经济政策的影响
人民币国际化以后，外国人大量持有中国短期资产，则外国人货币偏好的变化往往会引起大量资本流动，一方面对中国经济产生冲击，另一方面也降低中国货币当局控制基础货币、调控国内经济的能力。
3.4 国际货币体系的粘滞性
一国货币如已占据主要国际货币的地位，在国际货币体系中就有了一种粘滞性或者说情性，其他货币如想对其形成挑战并取代它的位置并不是轻而易举的事。这一方面取决于新货币所代表的经济体经济实力的上升，另一方面也取决于在位国际货币背后的经济体经济实力的下降及该货币信誉的持续下降。即便如此，新货币取代旧货币也要
经历一个相当长的历史过程。从美元替代英镑作为国际货币地位变化的历史就可以说明这一点。
美国的经济总量在第一次世界大战之前就已经超过了英国，但由于英镑已占据了首要的国际货币地位，仍为当时世界上最主要的储备货币。二次世界大战使英国的贸易和投资地位遭到严重破坏，给英国经济以沉重的打击，伦敦在国际金融领域中的地位也大大下降，英镑作为国际主导货币的条件巳逐渐丧失。即便如此，由于历史的原因，在第二次世界大战结束前，美元还未取得实质上的主导地位，直到50年代，英镑作为最主要的官方储备货币的地位才被美元取代。国际货币由以英镑主导过渡到以美元主导至少用了30年(1918年始至50年代末完成)。同样，50年代美元获取了最主要的国际货币地位之后，70～80年代美国在世界经济中的份量曾持续下滑，70年代下半叶美国曾出现一段时间的通胀与高失业，80年代上半叶以来美国的国际收支持续逆差，1985年以后美元对马克、日元的币值一直下降，这些都使美元的国际地位有所下降，与此同时马克、日元的国际地位有所上升。但由于美元在国际货币体系中已有的位置所产生的粘滞性，美元仍保持了它作为世界上最主要的国际货币的位置，大多数的进出口商及国际投资者仍使用美元进行贸易和投资。
3.5 积极推进人民币国际化的应对措施
中国推进人民币国际化的进程，由于自身经济实力、政治环境、金融系统等各方面存在的缺陷，同时也存在很多障碍，但积极促进人民币国际化意义重大，在人民币国际化的战略和战术上可有不同的安排。
首先，在地域上采取“三步走”，即坚持人民币周边化、人民币区域化、人民币国际化取向。先人民币周边化，推进人民币在港、澳、台三地及越南、老挝、缅甸、尼泊尔、蒙古等周边国家的流通；再人民币区域化，不断提升人民币在其他亚洲国家的地位，使之逐步成为区域性主导货币；最后逐步使人民币实现国际化。
其次，在货币职能上也采取“三步走”，即坚持人民币结算货币、人民币投资货币、人民币财富储备货币的取向。先人民币结算货币，逐步增加人民币在全球国际贸易结算中的份额；再人民币投资货币，使人民币逐步成为主要国际金融市场上的主要投资币种；最后逐步使人民币成为储备货币。
摘要：此前的文章中阐述了欧美国家的金融本质与发展趋势，此文则着重于论述百年帝国寡头对30年新生资本融入世界格局中的打压与算计。国家财富与国民财富在这样的洪潮中，风险与机遇具现。把握机遇，首在度过风险，并守住财富。
关键词：算计 假象 固守
Abstract: This article describes the financial essence and development trend of European and American countries, this paper focuses on a hundred years of imperial oligarch 30 years capital into the world pattern of pressure and calculation. National wealth and the wealth of nations in the tide of this, with the risks and opportunities. Grasp the opportunity, first throughout the risk, and to keep the feast of wealth.
Keywords: to calculate.
中图分类号：文献标识码：A文章编号：2095-2104(2013)
一、情况不乐观。
人民币国际化之路与中国的房地产市场的发展变化，都存在较大的困难与风险，且在节奏上已被算计。美国对付中国的金融战略——1，制造国际通胀，挫伤中国经济；2，在国际资产价格高企时，尽最大可能来延迟高价位的时间以消耗中国财富；3，当国际资产价格下跌时，则尽最大可能吸引中国财富外流，抽干中国财富。第三步骤着重于从中国的房地产涨跌与人民币国际化速缓变化中制造坎坷。中国的房地产再涨，泡沫将消耗、沉淀更多财富，其后跌更甚更久；房地产不涨，但若跌得太快，则国内资金必定会寻找其它投资渠道，这个渠道若在国内没有衔接好转移步骤，则必然被国外利用。美国房地产的利好消息将会在中国资金茫然时，给中国最好的“招呼”，并且，届时“投资美国”的广告还将由中国人免费帮它宣传。第三步骤中的这个程序已经展开。（此一程序下文有实例）人民币国际化，是大趋势。但这个历时多长才能安妥地走向国际就是很关键的问题。国际化过程中，要考虑到的一个最大的风险就是，美国在未来几年内，极有可能突然宣布进入加息周期。那么，若此间人民币尚未国际化，则会被更加推延；若此间已经国际化且能自由兑换，那么美元继续升值的预期，将大大吸引中国国内资金兑换美元，人民币将进一步贬值，并且造成国内流动性泛滥。三个步骤层层递进以扼制中国产业升级与国家崛起，进而让中国这个“国际”竞争对手在国际资产低迷之前，耗尽实力。让中国三十年改革开放的财富积累在国际资产高价格时充分发挥“光和热”，并在高价格阶段充分控制、利用好中国人的趋利同向性。当把这些财富大量地消耗的时候，资产价格会彻底回归长期熊市。由于在高价格中套住、流失了大量的财富，待大宗商品价格长期回落时，中国不但大量丧失了产业升级的财富基础，也丧失了在价格低位时扩充企业规模的实力，更且，只要中国财富没有被固守，中国的劳动力就依旧廉价，中国的环境就依旧要破坏。当中国财富充分沉没的时候，经过充分修养生息兼升值后的美国资本将在国际资产低迷时，光临收购中国、欧洲。我们不该忽视欧洲，但结合了欧洲情况，会发现这些步骤更加的现实并紧密衔接。欧盟衰退与欧元贬值的效果，能抵充大宗商品价格下降对中国制造产生的利好，只要欧盟的状态保持低迷，美国需求不大幅增加，中国的经济下行是难免的。对欧盟衰败情况若没正确把握好，将导致对问题严重性的时间误判，时间上的节奏一旦偏差，则在国内的经济政策效果大大降低，甚至起到较大负面作用。美国的真实状态如何？它真的依赖QE3再刺激一次？而今国际避险资金已经大幅增持美元。若美国突然宣布开始进入“加息周期”，那这狠招，是否可以给世界其它经济体原本不旺的火候，来个釜底抽薪？这是人民币国际化中，最大的风险挑战。若美国加息前，人民币还没国际化，则成为人民币国际化之困难；若已国际化，则此招将更大地冲击中国的整体金融。我们与其抱着——“美国经济的恢复将带动全球经济回暖，将促使中国出口回升”的良好心愿，倒不如真真切切地考虑一下美国冲击中国经济的风险。而今欧元大幅贬值，对中国的出口企业又是一重打击。同时我们不该忽视的是美元在升值。人民币贬值的预期加大，若这个时间延续过长，将对人民币国际化很不利。欧盟的情况在未来五年内都较难有改善，美元的强势时间可以大致推定。如此，中国的实体经济必然有一段虚弱的过程，人民币当下贬值的情况是一体现。而这一过程的长短，很大程度与欧洲状态息息相关。美国如此泼皮无赖地对中国产品实施制裁，也是要更大程度制造中国经济的困难。因此，不要太寄望于美国经济的好转，会给中国带来多大的好消息。此外还要注意的是，美国一旦宣布进入加息周期，那么大宗商品价格可能又遇一轮炒作，这对中国的生产企业可不是什么好事。第三个步骤，对国际金融而言，都具有抽血吸髓的致命效果。我们应该考虑到，在未来几年里美国有一天突然宣布加息，放眼世界其它经济体，哪个国家经济可再承受国内加息？如此，人民币走向国际化之路将更为困难，而若期间人民币已国际化，一旦遭遇美元强势升值，中国国内兑换潮涌起后如何应对？若这两者还存在变数的话，那么有一点肯定的是，中国财富高位消耗越多，经济下行将越沉长。即使大宗商品已经大幅回落，也难以较快改善中国的出口局面。这时候的强势美元，将在中国消耗过剩的情况下，于国际资产价格低迷时，再次布局中国；并且，那时候彻底消沉的欧洲市场中，被收购的物美价廉的高新技术与土地，是否有中国的份？第三步骤中的一个程序：在彻底颠覆人类对QE3预期的同时，美国经济遥遥领先之势再起，美元强势回归，国际热钱、避险资金蜂拥美国，欧元区将彻底被拖垮，这将是最终的吸髓。但第三步骤不会只有一个动作，已经完成的就有不少。其中一个就是2011年10月《美国“50万买房换签证”议案或将通过》。这事看起来很小，且极容易制造美国“虚弱”的误导效果，但其抽血效应会在合适的时候无限放大。正如蚊子吸血，首在不让人感觉，不能让人痛。美国房地产被制造成次债泡沫转移后，于2006年中旬开始暴跌，直到2011年尚初步止稳，最大跌幅接近50%，未有反弹。历来精明如鬼的美国人，竟然在这样的时候以促进就业为由，“慷慨”地向世界展开怀抱。同时，此议案被提议和大力宣传的时点也很关键，恰恰是在美元上涨的过程中。在房产价格近年最低、美元最低时如此宣传一度，不是太巧了吗？《中国买家90亿美元投向美国房地产市场》：“慷慨的中国投资者正在将越来越多的钱搬到美国房地产市场。”这些买家中，很多人将成为美国零成本的广告。也就是说，在2011年左右进入美国的投资资金，是大获增值的。只是，美国的房地产什么时候会出现“上涨的利好消息”？而这，就等中国房地产的下跌了。只要我国房地产下跌一旦构成凉冷态势，那么美国的房地产必将上演“上涨”的好戏，美元升值加投资增值的效应将通过这90亿的买家直接向中国富裕阶层宣传，可以完全绕开中国的新闻渠道。国人的投资趋向性是非常强的，而这种趋向也往往有个过程：激进型投机型投资型跟风型犹豫型……当前期放入的90亿激进型投资者“大大”获利的时候，如何不吸引更多国内富豪的资金向美国转移？这本不单是针对中国的，但对中国的效果可能非常大。据中新社报道：“受赴美签证申请的审批速度加快影响，我国公民赴美签证签发数量增长迅速。本财政年度已经签发100万张赴美签证。”若仅仅是去旅游，那是不成问题的。接下来的问题就是人民币国际化。当人民币自由兑换一旦展开，若届时中国的经济尚未提振，那么美国用“加息”这一招，就足以大大扰乱中国的节奏。美国历来很会制造“意外”，如今每个月份季度，其就业率和其它报表之类的，往往都会给新闻标题上附带“意外”两字。欧元的衰落原本是人民币崛起的最好时机，但美国既然能把欧元区拖垮，就必定也有相应步骤扼制新生币种。前两个步骤已经过去，也证明了其严重阻滞中国升级转型的效果。笔者在议案22872号、22095号两文中，已阐述欧元区衰落的必然及大宗商品价格将下跌回落因由。若说欧元区衰落与大宗商品价格下跌是定数，那变数则是时间。大宗商品跌幅越大、越快，对于发展中国家而言是最大利好，因国家发展成本会大大降低。但由于美国控制美元，间接操纵控制黄金与石油等主要大宗商品，再加上QE3的嘘头，大宗商品价格始终停滞在高位徘徊。这个变数能否被突破，以加快变化？曾经2001年~~2007年，中国的主要贸易市场欧元区、美国争相繁荣，但原材料价格不停上涨，中国发展代价沉重；2007年~~今，美国转移了自身房贷后修养生息，欧元区严重衰退，这两个消费市场萎缩，中国出口再受阻滞。此时，即使原材料价格下跌，中国发展之路也必将狭窄。国家的经济发展主要靠净出口、消费和投资拉动，当出口萎缩的时候，中国的GDP如何保证继续较高速发展？若中国GDP下降过快，直接的效果是失业率会大幅增加，美国一直在拿其国内的“失业率”说事，也是看中了中国人多的软肋。
二、不悲观——世界第一股市的责任重担。社会主义是走向共同富裕，帝国主义是垄断剥削。一旦让一个社会主义国家真正强大起来，且当世界对此有清晰认识的时候，那才是帝国寡头真正衰败的开始。因此，美国与中国两个国家的本质之别，就根本上决定了两国的战略路线是彼此矛盾的。美国的成功，是达到控制世界的效果；中国的成功，是成为解放世界的招牌。即使没有这重差别，帝国寡头控制国际资源扼杀一切竞争势力以维护垄断地位，也是再自然不过的事情，我们应该正视此，也就更要加强防范。帝国主义利用资本市场去垄断渠道、制造剥削，要破此束缚，社会主义必然同样要控制好资本市场，以固守财富，抵御剥削。更确切地说，消灭剥削的最好方式是——消灭剥削渠道，在消灭剥削渠道前，首先要占领、控制好这个渠道，为我所用。在资本市场的国别战争中，最振奋人心的消息就是成为世界第一的股市。这样的海洋，将可以容纳多少世界？在此，当为中国股市坚定自身的节奏喝一声彩。同时现实的，扩容就是必然的步骤，这也意味着水平面要下降。而这个水平面的下降，在前期阶段，必然难免遭遇众多责难。当没有赚钱效应的时候，资金是很难吸引过来的。然而，无论如何困难，在当下阶段都不宜让房市、股市的节奏统一涨跌。为了应对上文说的房产下跌导致的投资潮外涌，中国的股市责任重大。在这样的情况下，是否可以允许加大不同板块间的涨跌差距？让一个持续的热点诞生并让它有足够的瞩目程度。唯有在国内打造出一个有热度的持续盈利平台，才有汇集投资眼光的效果，何况，要把长期实物投资人的投资意识转变过来，而不是国内市场萎缩后朝外向投资，这都需要从国内较早着手打造出盈利平台。在此需要言明的是，笔者绝不是反对对外投资，而是认为在时机的把握上需要慎重考虑，并且要对财富流失与对外投资做出根本区别。这点在前面议案中已作阐述。世界第一，利国利民。但无利则难为了人民。不该在成为世界第一时，已过万重山后，让人民暮然回首。或该是能时刻朦胧烟雨中，倩影可循。拉大涨跌差距，可以不失热度的情况下，夯实基础；至于是否让它发热、什么时候发热，则是迫在眉睫之虑。固守，是第一的。
三、美国最终的目的当欧元区衰退、中国置身于贸易战争与排华困境中的时候，美国经济不断的利好消息将由三大评级机构相续播放——向国际热钱展示最好的、最安全的、最有价值的投资地——美国。美元是必然上涨的，但美国可以依旧控制情势，把QE3继续挂在口上，从而制造形势影响。美国将逐渐引导国际热钱向美国的股市上转移。前段时间，苹果公司突然大分红、“非克不丝”超千亿上市，还拉上华人李嘉诚先生做广告。一切都在摇旗呐喊中准备就绪。所有的点点滴滴，铺就着美国的大局。当国际热钱流进美国，被引导进入了美国股市后，美国连续涨了三十多年的股票泡沫，将和它的次级房贷一样，再次转移给国外，最终的国际剥削，完成。
综上：唯有当中国财富平稳巩固地度过这轮通胀危机时，中国社会才具备在将来价格回归时，打造藏富于民的基础。产业升级的成功，将在此基础成型后，得以实现。
论文摘要:将一种在在水质评价中得到广泛应用的评价方法——投影寻踪评价法引入生态城市评价领域中。采用基于实数遗传算法的投影寻踪评价法，以生态城市课题组建立的指标体系(指标涉及资源，经济，社会，环境，体制等各方面因素)为基础，利用m棚ab软件对石家庄市2000~~2007年的生态城市建设进行了评价。
论文关键词:投影寻踪法；生态城市评价；石家庄市
“生态城市”是20世纪80年代产生的一个全新概念，指将“生态系统”思想引入到城市建设和管理的过程中。它最早是由前苏联生态学家0．yanitsky1971年在联合国教科文组织发起“人与生物圈计划(mab)”时提出的。之后，很多学者都对其进行了研究，并给出了定义。如1984年城市生态学家0．yanistky提出，生态城市是指自然、技术、人文充分融合，物质、能量、信息高效利用，人的创造力和生产力得到最大限度的发挥，居民的身心健康和环境质量得到维护，一种生态、高效、和谐的人类聚居新环境。美国生态学家r．richard认为，生态城市即生态健康的城市，是低污、紧凑、节能、充满活力并与自然和谐共存的聚居地。虽然生态城市的概念尚处于不停的争论、探索、修改、完善之中，但在原则问题上，人们已经达成一些基本共识：“生态城市”的核心思想是它的区域整体观和可持续发展的生态观，且一般要求具有以下几种特性：和谐性、高效性、持续性、整体性、区域性、结构合理以及关系协调。
1生态城市测评方法概述
生态城市评价是生态城市建设的基础工作，一套科学客观的生态城市评价体系应具备以下功能：①帮助在操作层次理解什么是生态城市；②使城市建设转向生态城市建设；③衡量生态城市建设的趋势和速度，综合衡量生态城市各子系统的协调程度。
具体到测评方法而言，不同的测评方法从不同的角度描述指标体系的属性，由于各种方法的机理不同，方法的层次属性相异，在应用不同的测评方法时，测评的结果也存在差异。因此，要反映一个城市的全貌，体现上述生态城市的内涵要求，必须从多角度、全方位进行研究，这样得出的结论才能体现城市系统的本质和原貌。在数学分析方面，系统科学专家运用定量分析技术开发了几十种测评方法。目前，常用的主要有层次分析法(analytichierarchyprocess，ahp)，因子分析法(factoranalysis，fa)以及网络层次分析法(anp)等。但是，这些方法都有其局限性。层次分析法对应生态城市评价是不适用的，因为指标之间是不完备、不互斥的；因子分析法是较常用且简单的方法，能够反映生态城市建设的大概状况，但会丢失部分信息；网络分析法能够比因子分析法更全面地反映生态城市的概况，但其前提是各因子之间的关系比较清晰，这一过程需要作大量的研究工作。该文借鉴在水质评价中得到广泛应用，并被实践证明比较科学、合理的评价方法——投影寻踪评价法，将其应用到生态城市评价体系中。
2基于实数遗传算法的投影寻踪评价法
投影寻踪评价方法是针对目前常规的系统综合评价方法的形式化、数学化等局限性，以及对某些高维、非线性、非正态评价问题的适应能力不强等不足之处，提出的一种由样本数据驱动的探索性数据分析方法。该方法的思路是把高维数据通过某种组合投影到低维子空间上，对于投影到的构形，采用投影指标函数(目标函数)来描述投影值暴露原系统综合评价某种分类排序结构的可能性大小，寻找出使投影指标函数达到最优(即能反应高维数据结构或特征)的投影值。然后根据该投影值来分析高维数据的分类结构特征(即寻求投影寻踪聚类评价模型)。其中，投影指标函数的构造及其优化问题是运用投影寻踪方法成功的关键。
遗传算法是解决函数优化问题的数据挖掘方法。遗传算法源于对生物系统所进行的计算机模拟研究，是michigan大学的holland教授及其学生根据生物模拟技术创造出来的自适应概率优化技术。遗传算法通过计算机编码实现模拟生物进化过程中的复制、交叉、变异、显性、倒位等遗传过程，实现系统设计、函数优化等复杂过程。它与传统的算法不同，传统的优化算法是基于1个单一的度量函数(评估函数)的梯度或较高次统计，以产生1个确定性的试验解序列。遗传算法不依赖于梯度信息，而是通过模拟自然进化过程来搜索最优解，它利用某种编码技术，作用于称为染色体的数字串，模拟由这些串组成的群体的进化过程。遗传算法是通过有组织、随机的信息交换来重新组合那些适应性好的串，生产新的串的群体。
基于实数的加速遗传算法(raga)的投影寻踪聚类评价(projectionpursuitclassiifcationevaluationmodelbasedonraga，ppce)模型的分析过程包括以下4个步骤。
步骤1：评价指标值的归一化处理。
步骤2：构造投影指标函数。投影寻踪方法就是把p维数据综合成l维投影值。然后根据1维投影值进行分类。在求投影值时，要求投影值的散布特征为：局部投影点尽可能密集，最好凝聚成若干个点团；而在整体上，投影点团之间要尽可能散开。基于此，构造投影指标函数。
步骤3：优化投影指标函数。当各指标值的样本集给定时，投影指标函数只随着投影方向的变化而变化。不同的投影方向反应不同的数据结构特征，最佳投影方向就是最大可能暴露高维数据某类特征结构的投影方向，可通过求解投影指标函数最大化问题来估计最佳投影方向。这是一个复杂非线性优化问题，用常规优化方法处理较困难。模拟生物优胜劣汰规则与群体内部染色体信息交换机制的加速遗传算法是一种通用的全局优化方法，用它来求解上述优化问题较简便和有效。
步骤4：排序分类。根据步骤3求得投影值，并进行排序分类。
3投影寻踪评价法在石家庄生态城市测评中的应用
3．1数据的收集和处理指标体系含5个子系统，63个指标分量。数据来源主要有《石家庄统计年鉴》(2001—2007)，《石家庄年鉴》(2001～2006)，《中国环境年鉴》(2001～2005)，《河北环境统计公报>(2oo2—2007)，《石家庄市国民经济和社会发展统计公报》(2005～2oo7)，石家庄市卫生信息网，石家庄市商务局，河北省环境保护局公众网，中国生态网，石家庄发展和改革委员会网站，地方志网站等。对于个别变量在某些年份缺失的问题，可以通过回归分析法、均值法或者成果参照法来估计指标值。如果超过3年不可获得，则将其去掉。对某些不容易定量的指标的量化问题，本着实用的角度，这里采用评价等级的方法确定。
3．2数据处理原始数据在进行分析之前，要先进行无量纲化处理。该文将原始数据处理为0～1的无量纲数据。
3．3对各子系统的评估利用matiab软件实现基于实数遗传算法的计算。下面是对石家庄生态城市各子系统的计算分析结果。
(1)资源支持子系统。2oo2～2003年资源支持发展平稳，2oo4～2oo7年，该资源系统得到了较大发展。科技水平、科技资源、文化状况和城市基础设施建设是主要影响指标。
(2)经济发展能力子系统。除2001年经济发展能力倒退之外，2oo0 2005年经济发展能力一直以较快的速度发展，2005——2o07年发展能力平稳。经济竞争力、经济运行效率、经济水平和经济推动力是主要影响指标。
(3)社会支持系统。除2001年社会支持系统得分有所下降外，其他年份均有所增长，2002年有1个陡增。社会保障、住房、信息获取能力和社会公平是主要影响指标。
(4)环境支持子系统。2000～2o02年环境状况一直处于下降趋势，2003～2037年环境不断改善。气候变化、地表水、噪声和大气环境是主要影响指标。
(5)体制与管理子系统。2000～2001年得分下降，到2002年得分有1个陡增，随后发展水平比较平稳。科技投入、财政能力、环境管理和战略实施是主要影响指标。
3．4对石家庄市的综合评价为了更全面地分析石家庄生态城市的建设状况，笔者对63个指标变量进行了综合投影寻踪法分析。石家庄市综合评价得分(即投影值)为：
zmax=(1．8802，1．8564，2．3935，2．8093，3．3172，4．1416，4．5966，5．6911)
石家庄生态城市评价体系测评得分排序为：2001年<2000年<2002年<2003年<2oo4年<2005年<20o6年<2o07年。即从2132年开始石家庄生态城市建设水平一直处于不断提高中。根据最佳投影方向n，可进一步评价各指标对评价结果的影响程度。结果显示，科技水平、科技投入、经济竞争力和信息获取能力对生态城市建设的影响最大，其次是城市基础设施、资源利用率、经济推动力、综合管理能力、环境管理能力和水质，再次是文化状况、教育水平和大气状况等，其他指标影响较小。
不过，2011年创业板市盈率下降，VC/PE投资回报率骤减。伴随创业板推出而迅速进入“狂欢时代”的中国VC/PE行业正迎来第一次阵痛。
2012年，能够在创业板上“斩获”暴利的创投机构将愈来愈少，创业板投资回报面临拐点。
清科研究中心统计数据显示，截至2011年10月22日，共有269家公司在深圳创业板实现IPO。其中，有VC/PE支持的公司共有147家，占深圳创业板上市公司总数的54.6%，147家VC/PE支持的创业板公司背后，174家投资机构实现323笔退出，平均账面投资回报倍数为8.90倍。
不过， 两年来这8.90倍的数字有起有落，2012年更有不断下调之势。
2010年，创业板IPO风生水起，VC/PE机构在创业板退出的平均账面投资回报达到10.9倍。
而2011年前3季度，创业板的平均账面投资回报降至7.97倍。除“高盟新材”等个别接受投资相对较久的创业板公司的平均账面投资回报超过20倍外，绝大部分IPO的退出回报均在10倍以下，创业板开闸第一年的辉煌盛世在未来已较难重现。
同时，相对于境内资本市场的“过山车”表现，海外资本市场的平均账面投资回报则相对稳定，尽管受欧债、美债危机等影响，海外IPO现状令人堪忧，VC/PE的退出回报有所下降，但是趋势相对稳定平缓。
由上可见，境内外的账面投资回报差距正不断缩小。换言之，单纯从投资回报角度出发，境内资本市场、尤其是创业板市场对VC/PE机构的吸引力已经日渐减弱。
与此相对应，对VC/PE机构来说，创业板“集富效应”也正日渐减弱。
曾几何时，创业板上市公司风头一时无两，成为名副其实的“造富机器”，在为公司股东带来巨额财富的同时，更为其背后的VC/PE机构带来了盆满钵盈的财富回报。
而危机不断袭来。自2010年设立以来，创业板二级市场经历了一波稳步上升，但是进入2011年后即开始掉头下行，一路走低。在此过程中，二级市场表现为大多数股票“跌跌不休”，一级市场表现为发行市盈率骤减，新股破发频频。
随着二级市场表现不佳，创业板开闸第二年“集富效应”减弱，一夜暴富渐成昨日回忆，更多恐为明日黄花。
此外， 2012年，VC/PE投资创业板上市公司成本将呈现不断上涨之势。
一方面，历经两年，以高成长性为代表的创业板公司所存在的投资风险已显现。
关键词：真丝、增重、抗菌
中图分类号：Q939.92文献标识码：A
经过精练加工过的桑蚕丝晶莹光润、轻盈柔软、华贵飘逸，因此从古至今都被奉为纤维中的珍品，被人们誉为“天然纤维制品皇后”。然而茧丝绸原料供应有限，满足不了市场旺盛的需求；丝绸一直存在不抗菌的缺点，限制了茧丝绸的发展。因此，丝线原料进行增重处理，提高珍贵原料的利用率；在增重处理的同时兼有抗菌处理，提高丝绸的服用性能；同时大幅度节约用水，降低成本。我们经过长期的实践探索，终于在此方面，找到了一条桑蚕丝纤维增重兼抗菌处理的有效途径，取得了显著的经济效益和社会效益。
1 增重及抗菌技术发展趋势
1.1蚕丝产量
目前，全世界各类纺织纤维的年总产量已达四千多万吨，而蚕丝的年总产量只有将近9万吨（其中，中国蚕丝年产量约7.5万吨），仅为纺织纤维总产量的0.2%左右，而市场需求量在15万吨左右。
1.2增重研究方向
在国内外研究中，尚未见到在桑蚕丝增重率高达65%的同时，使其具有一定的抗菌效果的报道。目前桑蚕丝纤维增重的加工方法，主要是：一在丝素纤维上进行化学接枝，以达到增加纤维的重量、并不影响真丝纤维服用性能，常用的方法是用乙烯基单体在纤维上引入聚乙烯基共聚物；二是固着丝胶的方法，通过封闭或交联丝胶纤维上的极性基团，以达到固着丝胶增加真丝纤维重量的目的，主要作用的化学试剂有：（1）醛或醛的衍生物；（2）重金属盐类；（3）丹宁（鞣酸）类等。增重时不增加成本、兼具一定改、环保性好、不影响织物性能是研究发展方向。
1.3抗菌研究方向
随着人类生活品质要求的提高，在改善环境的同时，提高纺织服饰的抵抗有害细菌效能是纺织科学发展的重要方向。国际上一般采用抗菌剂处理，提高纺织面料的抑菌效果，目前用于纺织面料的抗菌剂种类很多，如烯丙基二甲基乙内酰脲或氯化-烯丙基二甲基乙内酰脲等，但是桑茧丝织物一般都要经染色加工，使抗菌处理的效果不明显。
2 对真丝纤维的增重兼抗菌探索
2.1接枝单体的增重探索
按以下步骤进行：准备生丝筒子纱材料――用真丝精炼剂进行脱胶处理――洗涤处理――增重处理――皂洗――染色――固色或皂洗――抗菌处理――后整理、烘干――增重产品。
在准备筒子纱材料步骤中，选用蚕丝纤维，各称取纯净的100kg蚕丝纤维作为待处理的材料。
在脱胶处理步骤中，用真丝精炼剂、按常规工艺去除丝胶蛋白质，然后用100℃热水洗一道，70℃温水洗一道，常温冷水洗一道。
在增重处理步骤中，先制备接枝液，接枝单体采用甲基丙烯酸酯的衍生物，如甲基丙烯酸甲酯、甲基丙烯酸乙酯、甲基丙烯酸丙酯或甲基丙烯酸丁酯中的一种或一种以上的混合物，其加入量分别为织物重量的20%、50%、66%；以过硫酸铵为引发剂；非离子表面活性剂采用平平加0，加入量为0.8g/1；分散剂WA,加入量为1g/1;溶剂采用软水，浴比为1:15；用甲酸和冰乙酸混合液来调节接枝液的PH值为3~4；增重处理步骤在密闭的全浸式高温高压筒子染色机中进行，处理温度为85℃，时间120分钟。
将接枝增重处理后的真丝纤维进行皂洗处理，皂洗液用无泡皂洗209，用量2g/1，皂洗时间10分钟，以去除未反应单体；皂洗温度为90℃，压力2Pa(从外部充压，以保证增重均匀)。
染色步骤仍在所述全浸式高温高压筒子染色机中进行，采用全浸式高温高压筒子染色机QR202A系列，增重处理和染色步骤均在同一全浸式高温高压筒子 染色机中进行，避免了传统真丝改性工艺中增重步骤结束后还要将真丝纤维移入染缸进行染色的繁琐劳动。
抗菌处理即将占织物重量5%的纳米二氧化钛（纳米粒径为10-50nm）加入到染色后的真丝纤维中，处理时间为30分钟。
后续的后整理、烘干等步骤，采用常规工艺即可，真丝纤维增重率结果见表1
接枝单体的加入量
2.2不同温度下的增重探索
按2.1所述步骤进行。在增重处理步骤中，先制备接枝液：接枝单体采用甲基丙烯酸酯的衍生物，如甲基丙烯酸甲酯、甲基丙烯酸乙酯、甲基丙烯酸丙酯或甲基丙烯酸丁酯中的一种或一种以上的混合物，其加入量为织物重量的66%；以过硫酸铵为引发剂；非离子表面活性剂采用平平加0，加入量为0.8g/1；分散剂WA,加入量为1g/1;溶剂采用软水，浴比为1:15；用甲酸和乙酸混合液来调节接枝液的PH值为3~4；增重处理步骤在密闭的全浸式高温高压筒子染色机中进行，处理温度分别为75℃、85℃、90℃、95℃，时间120分钟。
后续的皂洗、染色、抗菌处理、后整理、烘干等步骤同2.1，真丝纤维增重率结果见表2。
2.3 加入脱胶废水的增重探索
按2.1所述步骤进行。在增重处理步骤中，先制备接枝液：接枝单体采用甲基丙烯酸酯的衍生物，如甲基丙烯酸甲酯、甲基丙烯酸乙酯、甲基丙烯酸丙酯或甲基丙烯酸丁酯中的一种或一种以上的混合物，其加入量为织物重量的66%；并分别添加占织物重量的10%、20%、30%的脱胶废水；以过硫酸铵为引发剂；非离子表面活性剂采用平平加0，加入量为0.8g/1；分散剂WA,加入量为1g/1;溶剂采用软水，浴比为1:15；用甲酸和乙酸混合液来调节接枝液的PH值为3~4；增重处理步骤在密闭的全浸式高温高压筒子 染色机中进行，处理温度为85℃，时间120分钟。
后续的皂洗、染色、抗菌处理、后整理、烘干等步骤同2.1，真丝纤维增重率结果见表3，
表3结果表明，添加脱胶废水用于真丝纤维的增重处理，可以节约水资源，提高脱胶废水中丝胶的利用率，达到保护环境的目的。
2.4不同处理设备的抗菌探索
按2.1所述步骤进行。先制备接枝液，接枝单体采用甲基丙烯酸酯的衍生物，如甲基丙烯酸甲酯、甲基丙烯酸乙酯、甲基丙烯酸丙酯或甲基丙烯酸丁酯中的一种或一种以上的混合物，其加入量为织物重量的66%；并添加占织物重量为30%的脱胶废水；以过硫酸铵为引发剂；非离子表面活性剂采用平平加0，加入量为0.8g/1；分散剂WA,加入量为1g/1;溶剂采用软水，浴比为1:15；用甲酸和乙酸混合液来调节接枝液的PH值为3~4；抗菌处理步骤在密闭的全浸式高温高压筒子 染色机中进行，处理温度为85℃，时间120分钟。
后续的皂洗、染色、抗菌处理、后整理、烘干等步骤同2.1，真丝纤维抑菌率结果见表4，抑菌率=[（处理前的检测细菌数-处理后的检测细菌数）/处理前的检测细菌数]×100%。
2.5二氧化钛抗菌剂的抗菌探索
按2.1所述步骤进行。先制备接枝液，接枝单体采用甲基丙烯酸酯的衍生物，如甲基丙烯酸甲酯、甲基丙烯酸乙酯、甲基丙烯酸丙酯或甲基丙烯酸丁酯中的一种或一种以上的混合物，其加入量为织物重量的66%；并添加占织物重量为30%的脱胶废水；以过硫酸铵为引发剂；非离子表面活性剂采用平平加0，加入量为0.8g/1；分散剂WA,加入量为1g/1;溶剂采用软水，浴比为1:15；用甲酸和乙酸混合液来调节接枝液的PH值为3~4；抗菌处理步骤在密闭的全浸式高温高压筒子染色机中进行，处理温度为85℃，时间120分钟。
后续的皂洗、染色、抗菌处理（或不进行此步）、后整理、烘干等步骤同2.1，真丝纤维抑菌率结果见表5.
3 该项技术的重要意义
3.1增重效果突出，节约茧丝资源。
本技术方案，是在提高原料利用率上的重大突破，生产1吨真丝纤维只需0.8吨白厂丝,而传统工艺则需白厂丝1.33吨，可见本技术节约白厂丝资源的效果是非常显著的，对缓解白厂丝原料紧张局面，维持真丝行业健康发展具有现实意义。
3.2增重兼顾抗菌，降低生产成本
本技术方案，用全浸式高温高压筒子 染色机为真丝纤维的准备脱胶、洗涤、增重改性处理、皂洗和染色步骤提供了一个密闭的环境，因此很
大程度阻断了外来灰尘及细菌的进入，使得真丝制品具有一定的抑制金葡萄球菌的效果；对真丝纤维增重处理的同时也进行了抗菌处理，使得处理后的真丝纤维在达到理想增重效果的同时也具有一定的抗菌（大肠杆菌和金葡萄球菌）性能。
3.3废水回用，减少污染，节约成本
本技术方案，回收利用了原来排出去的脱胶废水, 利用全浸式高温高压筒子染色机（QR202A系列），使脱胶水中的水解胶原蛋白质重新接枝到真丝素纤维上，比传统真丝处理技术，减少
环境污染，万元产值环境污染指数可降低50%左右，大部或基本消除了真丝行业加工过程中的
最主要的污染源―真丝脱胶废水的胶原蛋白，节约资源，减少污染，提高效益，符合循白，节约资源，减少污染，提高效益，符合循环经济，清洁生产的要求，对真丝行业的可持续发展具有十分重要的意义。
3.4降低劳动强度，提高工作效率
本技术方案，增重、染色兼抗菌处理步骤在同一全浸式高温高压筒子 染色机中进行，避免了将增重处理后的真丝纤维再移入染缸进行染色、进行抗菌的繁琐劳动，提高了工作效率。
[关键词]泛在学习；凯利方格；协作学习
[中图分类号]G40-057 [文献标识码]A [论文编号]1009—8097（2013）11—0090—04
引言
无线网络通讯技术、物联网技术的迅速发展为泛在学习的普及应用提供了技术基础。泛在学习环境下学习者实现了真实环境与虚拟网络之间的无缝衔接，能在任何地方任何时问获取学习资源、联络学习伙伴，增加了学习的便利性。相关的研究表明，泛在学习是数字化学习与移动学习的延伸，是数字化学习和移动学习功能优化的集成。本研究尝试在泛在学习环境中，结合多人知识整合策略与小组合作学习策略，使用凯利方格方法针对学习者的知识进行整合，采用实时投票的机制产生共识，以进行学习者的知识整合，进而达成良好的学习成效。研究以某中学开展物理课程的学习过程进行实证研究，以探讨该模式对学习者的影响及适用性。
一 相关概念的分析及问题的提出
1 泛在学习及其特点分析
泛在学习是指在普适计算、泛在技术支持的环境下，学习者根据认知目标和学习内容，随时随地利用移动终端技术获取所需资源的学习活动。它是数字化学习和移动学习发展到一定阶段后整合、进化的过程。泛在学习环境整合了现实空间和虚拟空间等多个层面和维度的学习环境。它可以提供普适、无缝和互联的学习体系，将学习环境里的学习者、学习内容和学习对象等要素进行联接、整合以及互联共享。
泛在学习环境下，随着泛在技术及普适计算的不断应用发展，为学习者开展学习活动提供了便利的无处不在的信息资源、无缝的技术支持，为学习活动的顺利实施提供了保障。同时，泛在学习环境下的学习者是一个无限扩充的群体，每时每刻都会有新的用户产生，学习者之间的互动、交流成为学习的重要方式，而同一用户在不同的时间和地点也会有不同的互动需求，要满足不同群体的个性化需求，需要构建支持协作学习的学习模式。
由于泛在学习具备了后现代主义学习理论中矛盾、不连续、随意、无节制、流程短这五个特点，泛在学习环境下协作学习模式的构建面临以下问题：
（1）如何实现泛在学习环境中跨越现实世界与虚拟空间的协作
泛在学习环境利用虚拟网络和物理网络技术涵盖了虚拟空间与现实世界的连接，使学习可以在虚拟网络空间和实际生活场景中进行，学习者可按照个体需求在这种多样的空间中以不同的方式和载体进行学习，形成随时随地的学习模式，学习场景的无缝连接使得学习者能以适当的方式获取学习资源。在泛在学习环境下，学习者利用移动终端设备随时随地与教师或者学习伙伴进行同步或异步的协作与共享交流，也可以随时随地直接从泛在环境中获取信息。将学习行为从课堂带到生活场景，从虚拟网络空间带入到真实的实验场所。面对不同学习环境的转换，如何协调个人虚拟空间与真实场景的共存，如何实现学习者在泛在协作学习环境中与其他学习者一起完成社会知识的构建和共享成为相关研究领域的研究热点。
（2）如何克服泛在学习的固有特点而造成的协作难题
泛在学习使人产生工具的依赖性，虽然拓展了学习者获取资源的渠道和范围，却束缚了人的创新思想，资源获取容易，但协作缺乏竞争，学习过程遇到的问题“有问必答”，大部分问题不需加以思考就可以得到答案，学习是随意的，凭个人学习风格和喜好来学习，学习的过程是随意和不连续的，学习的资源是非线性、不连续的，学习过程可以随时中断和跳跃，也是不连续的；学习是按个人需求和解决实际问题的，因此可以是无节制的，终身化的。开放的学习多路径、多结果、反馈循环实质上就产生了无节制。这些特点为泛在学习环境下创设有效的协作学习模式制造了困难。
2 凯利方格技术（Repertory grid technique）
凯利方格访谈技术由著名的人格心理学家凯利（Kelly）基于个人建构心理学（Psychology of Personal Constructs）理论提出，是近年来广泛使用的心理学研究方法之一，通常用于整合多人的知识策略。个人建构心理学认为个人的观念对其行为具有重要的影响作用，理解人的观念对于促进学习有重要意义。
凯利提出，每一个人都拥有关于世界的个人想法和理论。人通过由个人形成的各种类型或模式来理解世界，并试图用这个模式去解释和适应世界中的客观对象。这种具有一定规模的模式称为构念，构念就是解释世界的方式。凯利创造了一种试图引出人的特定观念的方法，即方格访谈技术。凯利方格技术一般包含四个部分：准备访谈对象、引出构念、排列构念、制作方格。
（1）准备访谈对象
访谈对象是指进行合作探究的目标内容，具体操作时可以由访谈人员直接呈现或者在访谈过程中逐渐引出。凯利提出，一切构念都是辩证统一的，有意义的构念应包含三个对象，即两个相似的和一个相反的对象。例如没有长的概念短的概念也就无法被理解。在早期凯利方格的应用案例中，访谈对象是由被访谈者在访谈过程中各自独立生成，而近年来在教学应用的实践中，主要是由访谈者提供访谈对象，被访谈者依据自己的知识观点表述构念。本研究采用的就是后一种方法。
（2）引出构念
凯利认为，构念是人们通过学习实践而不断发展的用于理解世界的模式，学习者应该努力积累、扩展构念，使它们适应复杂系统。构念并不单独存在，必须依附于特定的元素。构念是在被访谈者不断辨别、澄清的基础上产生，多个构念可形成系列、连续、层级嵌套的新构念。引出的构念越多，被访谈者就越能理解研究对象结构与特征。
（3）排列构念
凯里的研究中提出，个人的构念是层次排列的，可分为核心构念和边缘构念，访谈过程中按照应该依循一定的规则，从核心到边缘，努力减少构念形成中形成的矛盾和误解，高效率地形成构念。
（4）制作方格
凯里依据访谈对象的不同，制成不同的“方格”，将相反的构念置于方格两端，要求被访谈者进行判断，表明同意或反对意见。例如通过回答某一物理现象的不同属性，可分析被访谈者的领域知识构念，有针对性的发现其构念系统存在的问题。
虽然凯利方格技术包含一些固定的组成元素，却是一种非常灵活且具有广泛应用性的研究方法，因此更多地被视为一种方法论而不是一种的测试工具。
通过大量学者的实证研究得出的结论，凯利方格访谈技术对于保证研究所获原始资料的真实性和准确性有其独特的优越性。以凯利方格在学习科学中的应用来看，主要具有两方面的优势。一方面，凯利方格技术让研究对象在通过观察表述自己的真实想法，能够反映出学习者自身的程度与观念，有效地防止其他学习者价值倾向性带来的效度失真。另一方面，由于凯利方格技术并不预设问题的具体维度，因此学习者可以随意表达自己的看法，这样有利于研究者最大限度地获取研究对象对某一事物的观念和看法，包括一些潜意识的观念。这对于研宄、挖掘学习者的学习潜能或隐性知识具有重要意义。
本研究使用凯利方格方法与小组协作学习策略，针对学习者现场观察到的知识进行知识获取，以实时投票机制产生小组共识，对小组内学习者的知识进行整合，探索凯里方格技术在泛在学习中的应用模式。
二 基于凯利方格法的协作学习模式构建
基于凯利方格法的协作学习模式分为三个模块，分别为寻找目标模块、凯利方格构建模块与合作投票系统模块，分别介绍如下：
1 寻找目标系统模块：学习者通过移动终端设备（手机、平板电脑等）登陆协作学习系统，在确认全组均已进入学习系统后，系统为学习者提供观察目标，让学习者在真实环境进行观察，通过物联网设备对终端设备的反馈给予学习者提示，协助学习者寻找观察目标。
2 凯利方格构建模块：学生在真实环境中进行观察、实验，依据凯利方格的构建方法，对观察的学习目标进行比较观察，使用移动终端设备对于观测目标的正向特征、反向特征以及倾向值进行判断。这个模块作为协作学习的主体部分，通过学习目标和内容的引入，学习者开始忽略学习环境的差异，使注意力集中在个体知识的表达以及协作组知识的构建。
3 合作投票系统模块：基于网络的同伴互评模式凭借其既能实现学生的评价功能，又在协作互评中促进学生共同发展的优势，受到泛在学习研究者的日益重视。
通过合作投票系统的设置，学生由正向特征开始进行投票、合作讨论，直到取得正向特征一致的共识后，再进行反向特征投票、合作讨论并直到取得反向特征的共识，最后进行倾向值的投票、合作讨论直到产生倾向值的共识，然后进行到下一个正向特征的讨论，直到完成所有凯利方格的建立。合作投票模块主要在于克服泛在学习不连续、随意、无节制的问题，通过凝聚共识，协作互助，强化目标，实现学习目标。
借助观察学习目标，学生逐步建立正向、反向特征与倾向值的概念维度，通过凯利方格的构建过程，学生使用合作投票机制，进行组员合作讨论，逐步达成一致意见，及时强化和反馈学习知识，直至有意义学习的发生。
三 实验案例及效果分析
“晶体和非晶体”作为初中物理“物质的形态和变化”一章中重要的知识点，如何让学生正确地认识和掌握“晶体和非晶体”的本质属性是课程要解决的一个重要问题。通过课程内容的讲解和实验环节的操作，学习者会从哪些层面和维度去区分“晶体和非晶体”，如何通过泛在技术来强化学习者对于知识点的掌握？我们使用本研究的方案进行了实证研究。
图1为实验的总体设计图，实验选取某中学两个班级共60人，通过随机选择分为等额的实验组和控制组，实验组使用平板电脑进行泛在学习环境下基于凯利方格的协作学习，控制组以平板电脑进行泛在学习环境下的个别学习。图2是基于凯利方格的协作学习系统操作步骤，具体的过程设计如下：
步骤一：由教师为实验班级划分小组，本实验中每个小组30人，教师确认实验组成员全部登入系统后，进入步骤二。
步骤二和步骤三：利用系统的提示和纠错功能，辅助实验组成员查看到本研究的学习内容，确认全组人员完成后进入下一环节。
步骤四和步骤五：组织实验组成员学习课程内容，然后对研究对象建立正向和反向特征，这个过程是建立在小组成员合作、协商的基础上，使用投票机制来确立特征的取值。
表1展示了实验组在学习中构建的凯利方格，具体的操作步骤为：首先将学习目标视为元素并放置于表格上方列中央。表格第一列放置属性组的正向特征，最右一列放置反向例如学习“晶体的特征属性分析”一节时，首先让学习者学习水晶、钻石等晶体和石蜡、橡胶等非晶体的相关资料，学习者根据自己的理解提出晶体的特征属性正向特征，如晶体具有整齐规则的几何外形等属性，然后提交进行全组投票，经过多轮的协商形成一致意见。反向特征值的形成过程大致一样，但需注意与正向特征的对应，已达到围绕核心概念进行对比学习的目标。
步骤六为总结展示阶段，为学生呈现完整的凯里方格。特征。在学习对象属性组之间与位于对象下方列的表格中，填入偏向正向特征或是反向特征的配对属性值，本实验以李克特5段值为取值范围，其中每列特征中1—5的数字表示元素在该列特征中的偏向程度，1表示此元素具有非常强的偏向正向属性的特征，2表示此元素具有偏向正向属性的特征，3表示此元素不偏向正向属性的特征也不偏向反向属性的特征，4表示此元素具有偏向反向属性的特征，5表示此元素具有非常强的偏向反向属性的特征。
通过实验组和控制组前后的访谈调研和测试题目成绩分析，实验组和控制组的学习成效产生一定的差异，具体表现在：
（1）实验组学生的个体差异减小，小组成员的学习能力进步均衡，学生的学习潜能得到发展，提升了学习者的自我效能感。
（2）与控制组相比较，实验激发并保持了实验组学生的学习兴趣，乐于参加与知识学习有关的活动，初步具备运用研究方法的意识（使用凯利方格去探究伙伴之间的认知差异）。
（3）通过前后测的数据分析，实验组在表述自己的观点、与他人交流、自我反思和听取意见的意识等方面有较大提高，具备初步的信息交流能力。
（4）实验组的学习成效改进明显。通过后测试卷的分析，实验组学生在理解概念和掌握规律等方面有较大提高，测试成绩整体较控制组优秀。通过协作和及时强化，学生在记忆性知识的掌握上得到提高。
四 小结
随着移动技术和物联网技术的迅速发展，泛在学习在非正式学习和正式学习中大量出现。这种新型的学习模式促进了信息技术在学习中的应用，同时也给技术的有效应用带来了挑战。本研究中，我们通过分析泛在学习环境的特点，结合知识整合策略，将泛在学习环境的技术优势与协作学习中的合作模式有效整合，通过学习者共同构建凯利方格的方法，搭建协作平台，帮助学习者进行知识构建。实验结果显示，这种模式下学习者的知识建构能力与学习成效有一定程度的提高，有效克服了泛在学习中出现的问题，为泛在学习环境下协作学习模式的深入研究提供了参考。
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