金融互联网理财论文:金融理财与互联网金融论文 一、互联网金融理财(余额宝)的发展优势 以余额宝为例,阿里巴巴之所以推出这项金融理财产品,有其固有的优势,具体有以下几点:①庞大的网络客户资源。截至2012年底,支付宝注册账户突破8亿,至2014年底实名用户已近3亿,2004年到2014年据支付宝平台的数据显示:生活缴费、信用卡还款、手机充值、转账等便民支付的交易总笔数约为60亿笔。庞大的客户资源,为互联网金融理财业务提供了巨大的发展空间,因此余额宝一经推出就获得了巨大的用户资源,推动了互联网金融理财的快速发展。②余额宝的投资准入门槛低。大多数银行的金融理财产品的认购都设有最低金额(大多是最低5万元);但互联网金融产品则不同,以余额宝为例只需1元就可以加入理财军团,低准入门槛无疑能更好的实现支付宝中拥有小量余额用户的需求。可以这样估算,支付宝8亿的注册用户每位用户仅往余额宝内转存1元的闲置资金,余额宝将获得8亿元的沉淀资金,可见其聚少成多、聚沙成塔的效应。余额宝的投资低门槛不仅充分调动了小量余额用户的投资积极性,同时庞大的沉淀资金将有助于其更高效地进行金融资源的组合配置。③余额宝的流动性强、操作便利且交易成本低。余额宝和银行活期存款相比具有相似之处,即随时支取、流动性强。用户在保证联网的状态下可以随时实现从余额宝内提取资金进行消费或支付,且整个过程不需支付任何其他费用,这无疑增加了用户的资金活跃度,能更好的满足用户的现实需求。④余额宝的收益可观。目前人民银行公布的基准利率为:活期存款年收益率为0.35%,一年期定期存款利率为3.0%,三年期定期存款利率4.25%;2014年商业银行的理财产品收益率如下图2所示。相较而言余额宝的年化收益率(如图1所示),远高于上述银行的一般存款业务,甚至在2014年一季度的年化收益率高于商业银行的理财产品。图22014年各收益类型理财产品平均预期收益率走势资料来源:普益财富。 二、互联网金融理财(余额宝)监管存在的主要问题 ①监管主体缺位。目前,我国互联网金融理财缺乏明确的监管者,进而缺乏对互联网金融企业的理财行为的审批和准入门槛限制等法律法规,从而造成互联网金融理财处于实际上的监管真空状态。同时,也造成互联网金融自身的合法化问题尚得不到妥善解决。以余额宝为例,支付宝仅持有基金第三方支付牌照而非销售牌照,整个余额宝服务过程不过是将天弘基金的直销系统内置到支付宝网站中,从而使用户在将支付宝余额转入余额宝之时同步创建了基金账户。尽管支付宝一直宣称只执行支付功能,不过种种迹象,如网上倾向性宣传以及基金销售业绩,均事实上推翻了其自身言论。可以说,长此以往继续打政策擦边球,支付宝面临的法律隐患只会越来越严重。另外,目前人民银行对第三方支付公司能否购买基金并没有明确规定,余额宝是由天弘基金直销的,支付宝扮演的是支付角色,因此从监管政策规定上来说余额宝并不具备合规性。尽管由于监管主体缺位,暂时余额宝还没有受到政策禁止,但于长远来看目前的监管真空不利于互联网理财产品的健康发展。②监管法律法规体系不健全。到目前为止,互联网金融理财对于现行的法律法规来说还是一个新生事物。互联网金融理财是一种金融创新,是为规避现有法律法规制度而产生的创新性的交易方式和行为,这些方式和行为改变所引发的社会问题已不能用现有法律制度来调整。目前我国还没有推出专门的法律法规对互联网金融行为进行规范,可以说我国目前处于无明确法律可循的状态。正是由于现有法律法规政策的不健全,互联网金融理财处于肆意发展的阶段,导致现有法律法规政策在现有的金融领域的双轨特征不断被放大,市场化受到很大挤压。以余额宝为例,自推出以来就不断侵蚀传统商业银行的活期存款业务和金融理财业务的利润。余额宝是货币基金,它属于基金产品的一种,这就注定了余额宝同银行和证券机构所授的基金一样,高收益必然伴随着高风险。但是,阿里集团自推出余额宝这项金融理财业务以来,单方面注重宣传产品收益率而对运作模式、产品规模等信息揭示不足,特别对产品风险提示明显警示不足。随着货币市场行情的变化和我国利率市场化改革,以余额宝为代表的互联网理财产品今后也会发生收益降低,甚至亏损关闭可能性。这就很有可能会造成诸多法律纠纷,尤其是支付宝用户众多,一旦纠纷反作用于支付宝,就会造成更多法律上的纠纷,而监管层却无法用现有的法律法规来解决此类纠纷问题。③信用体系建设还不完善。互联网金融理财本身存在各种风险,主要涉及到的信用风险、支付与结算风险、操作风险等。网络的虚拟性使得交易双方身份的真实性在验证时较为困难,这样容易发生信用风险;而一个地区甚至整个国家的金融网络都会因网络瘫痪而导致支付及结算出现问题;金融行业内部人员利用自身职权及操作漏洞通过网络进行金融犯罪则会导致操作风险。而我国现有的信用体系建设不完善,使得各方主体在面临上述风险时应对不足。以余额宝为例,如果客户扎堆赎回基金或天弘基金出现流动性风险,均会导致余额宝无法支付用户事先垫付的资金。如余额宝“随时支付消费”的特点极大增加了节假日、网站购物促销时期大面积赎回的可能性,一旦出现这种情况基金管理将会面临巨大流动性风险,尤其是回赎资金不到位极有可能引发信用危机。 三、互联网金融理财的监管对策分析 网络时代的消费观、理财观日新月异,以余额宝所代表的碎片式理财产品将是未来互联网金融理财发展的重要方向,其未来发展前途不容小觑。因此,加强我国目前对互联网金融理财的监管和规制将势在必行。2014年4月中国人民银行了《中国金融稳定报告(2014)》,在此报告中针对中国互联网金融的发展及监管问题提出了互联网金融监管的五大原则,不仅肯定了互联网金融创新行为,同时也提出了监管的总体方向。因此,在此原则基础之上本文认为应该从以下几方面对互联网金融理财加强监管:①明确监管主体,构建多层次的互联网金融监管体系。目前应首先理顺互联网金融理财的行为模式,并在此基础上明确金融监管主体、监管对象、监管范围。要明确人民银行在宏观审慎监管中的主体地位,强化微观审慎监管全面覆盖的监管理念,推动银监会、证监会、保监会这些部门逐步从机构监管向功能监管的转变。针对互联网金融理财这种跨行业、跨区域的经营模式,要加强上述监管部门的信息共享、协调合作,形成监管合力。同时,通过建立行业协会充分发挥互联网金融行业自律组织的作用。进而实现正规监管与行业自律相结合、跨部门跨地域的多层次互联网金融监管体系,避免出现互联网金融中的监管真空和重复监管。以余额宝为例,它是第三方理财机构和第三方支付平台两者相互合作的金融产品,因此其监管体系也应围绕上述主体从两方面展开。第一,针对第三方支付公司平台的监管。首先,“一行三会”(央行、银监会、证监会、保监会)应明确支付平台的业务定位,分别从宏观和微观层面上进行全面的审慎监管,严格审核理财机构的相应资质和业务范围等情况,谨慎决定市场准入名单,并对准入的理财机构进行严格监督;其次,工商、信息、司法等相关部门应负责对第三方支付平台的推出机制进行审核,保障客户的切身利益;最后,互联网金融行业应加强企业自律,明确其自身的权利和义务,第三方支付公司须在合同中明确资金回赎的相应条件,同时按照服务协议规定承担将相应的法定货币存入用户指定的银行账户或其他金融账户的义务,提高其信用程度。从而构建多层次互联网的金融监管体系,切实承担起监管责任;第二,针对第三方理财机构的监管。第三方理财机构在获得合法性以后,应当严格遵守行业规章制度及职业道德,加强资金管理的安全性,重视专业人才的培养和诚信体系的建立,从而扩大机构规模,提升业绩。同时,对第三方理财机构进行专门监管,完善行业法律法规,促进第三方理财机构运行的规范化。②完善互联网金融理财的法律法规建设。首先,法律法规是国家实施金融监管、保障金融安全的根本依据,目前我国应加大对互联网金融的立法力度。可以借鉴境外法律监管经验的精华部分,结合我国实际情况,制定适合本国国情的金融法律法规体系。例如:在美国以《美国统一商法典》为基础及大量可循的金融管理判例所形成的完善的市场法治经济制度有利于市场经济法制化;而香港,只有拿到港府多个牌照才有资格开始经营业务,并且不同牌照的经营范围均不同,这就防止了市场秩序的混乱。与国外的法律法规相比,我国现行的金融法律如《商业银行法》、《证券法》等,其立法基础是传统金融行业和传统金融业务,鲜少涉及互联网金融相关内容,因此目前亟需及时修订和完善与互联网金融有关的配套法律体系;其次,还应梳理与互联网有关的现有法律法规,并结合互联网金融理财的特点加大基础性立法工作。修改现有法律体系中对互联网金融不适用的条款,进一步完善对互联网金融犯罪责任追究的法律规范;补充制定互联网金融公平交易准则以及安全法规。③加快信用体系建设,加强消费者权益保护。针对互联网金融理财交易中的快速性、频繁性和虚拟性等特点,监管部门除了加强信息技术非现场监管,建立有效风险监测、预警和应急处理机制外,还应加快建设社会信用体系,健全企业和个人信用体系,建立支持互联网金融发展的商业信用数据平台。同时,以公平、公正、公开为原则,完善网络金融信息的方式及内容等信息机制,严厉打击各种虚假、漏报、瞒报信息的行为。如通过财务信息披露将各种网络信息进行公示,并对各种相关信息及网络业务的更新情况及时进行公示。近年来,我国先后设立金融消费者权益保护的专门机构,但是距离构建完备的金融消费者权益保护体系仍有较大的差距,特别是在互联网金融消费者权益保护这一领域,还是十分薄弱。在虚拟的互联网环境下,信息采集、传播速度及规模都达到空前的水平,面对过量化、复杂化、非对称性的信息,消费者在识别信息真实性和有效性方面的难度大大增加,使其知情权受到挑战;且消费者各类交易信息,如:身份信息、账户信息、资金信息等在互联网传输过程中受到网络自身安全漏洞的影响而存在巨大的安全风险,直接影响到了消费者的隐私权。因此,在加强金融消费者权益保护工作上,应高度重视互联网金融这一领域,加强对消费者特别是互联网金融消费者的安全意识及法律意识方面的教育,从而构建良好的互联网金融市场环境。 作者:刘洋 陈静娜 金融互联网理财论文:互联网金融影响下的个人理财论文 一、网上借贷业务 P2P网贷是指通过第三方互联网平台进行资金借贷双方的匹配,需要借贷的人群可以通过网站平台寻找到有出借能力和意愿的人群。P2P网贷平台整合了搜索引擎、社交网络、信息处理和云计算的优势,能够有效克服市场信息的不对称性,达成点对点的直接交易,大大降低交易成本,实现资源的高效配置。在该类业务中,借款项目的收益完全由市场决定,由平台运营方或第三方机构负责提供担保,多个资金出借人可共同分担一笔借款项目的额度,以此分散风险、共享收益。截至2013年上半年,以人人贷、拍拍贷为代表的P2P网贷平台,已近400家,网贷平台上成交规模或可达到600亿元。 二、互联网金融对银行个人理财业务带来了冲击和替代 个人理财业务,又称财富管理业务,是银行利用掌握的客户信息与金融产品,分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程,是商业银行利润的重要来源之一。而如今,互联网金融以其“关注用户体验”、“致力界面友好”的设计理念、独特的经营模式和迅猛的价值创造方式,对银行个人理财业务传统的经营模式形成直接冲击甚至替代。 (一)银行支付功能日益边缘化随着互联网和电子商务的发展,中国的互联网第三方支付已经成为一个庞大的产业。在获得第三方支付牌照的企业中,包括了阿里巴巴、腾讯、盛大、百度和EBay等互联网巨头,在2012年度3.66万亿的互联网支付规模中,支付宝和财付通两家企业就占据了69.2%的份额①。目前,互联网金融模式下第三方支付业务也已经能够实现个人客户的收付款、转账汇款、水电煤代缴、保险理财购买、缴纳学费等日常支付结算服务,对商业银行的支付功能形成了明显的替代效应。这种替代主要体现为:在线上,网上支付市场被支付宝、财付通等网络公司所占据,银行开展网上支付业务往往不得不依赖于这些第三方支付平台的渠道;在线下,越来越多的传统个人支付业务纷纷“触网”,支持网上支付,继而又被第三方支付公司的线上支付所取代。银行传统的通过网银、USB-Key进行认证支付、转账的功能日趋被冷落。 (二)加快储蓄存款利率市场化进程互联网余额理财模式的出现,将货币基金的投资价值、流动性、支付功能与用户体验立体结合,既满足了个人客户的对流动性和支付便利性的需求,又提供了高于银行储蓄存款利率的收益,给银行储蓄存款,尤其是活期存款带来了不小的竞争压力。如上表可见,虽然从产品性质上而言,互联网余额理财产品挂钩于货币基金,与银行储蓄存款类产品没有可比性,但从其产品的变现能力、支付功能和风险等级上看,已与储蓄存款差别不大。个人客户从实用性角度出发,当然偏向选择功能趋同、风险相近但收益率更高的“余额宝”“、活期宝”产品。由于国家对存款利率的控制和银行自身对存款利差的依赖,商业银行之前并没有动力调整利率或开发类似的个人现金管理账户或产品。但随着互联网金融模式下理财业务的日趋成熟和互联网商业生态的日益完善,在支付习惯和巨大利差的吸引下,会诱使越来越多的个人客户选择将存款从银行搬离,导致银行存款吸引力下降和大量流失现象。这将迫使银行不得不主动寻求开放存款利率控制以及提高存款利率等途径,有利于加快国家利率市场化改革的步伐,也对银行未来的资产管理能力提出了更高的要求。 (三)银行间个人理财产品竞争更加激烈互联网金融的发展还带来了银行间理财产品的竞争加剧。互联网金融的竞争基础是网络技术、信息技术和数据处理技术,其强调互联网技术与金融优秀业务的深度整合,以客户体验为根本诉求,而需求响应、期限匹配、管理等业务流程被大大简化。互联网金融模式下,银行理财产品销售将不再遵照原有的自主推介销售的模式,而是逐步转向第三方销售平台的自助性销售模式,对于一些同质化程度较高的中低端理财产品,个人客户可以不再通过银行进行了解、选择、购买,而是在第三方网站上对所有银行发售的所有同类产品直接搜索、比价(比较收益率),并完成购买。这种销售模式上的改变将使得银行对个人客户的影响力减弱,银行之间的竞争增加,销售成本提升。 (四)银行个人客户跨行业分流加速客户是银行各项业务的基础,个人理财业务就是基于银行对客户信息和财务状况的分析,为客户提供符合其收益需求和风险偏好的金融产品。随着互联网金融模式的不断成熟完善,银行将不再是个人客户办理理财业务的首要选择,也将不再是提供理财产品的主要机构。目前,一些平台化的大型互联网企业已经可以依托自有客户信息数据和行为数据来分析判断客户的消费习惯和理财需求,如再能整合现有互联网理财业务和产品、P2P网贷业务,建立金融产品数据库,则完全可以为个人客户建立独有的理财数据模型,提供个性化的理财方案。这将使银行失去对客户的话语权和影响力,并颠覆现有银行理财管理体系。 三、银行个人理财业务的应对措施 (一)增强业务创新研究,提升传统业务生命力活期存款因为其变现快、无风险,被视为个人日常备用支付资金,用于零星小额的支付或周期性缴费之用(如还信用卡、交水电费等)。客户选择“余额宝”类理财产品,就是因为其不仅拥有以上功能特点,还较活期存款有更高的收益。因此,银行在产品设计上应该围绕客户对日常支付、提现、风险和收益的需求,借鉴国外账户管理经验,利用利率市场化的契机,创新储蓄存款业务模式。例如,可采用对同一客户的不同用途账户给予差异化利息收益的办法,针对其用于刷卡消费、网上购物、代扣缴费、贷款还款等的支付结算账户,可提供比活期储蓄账户高的利率;而针对定期购买理财产品、基金、保险、贵金属等的理财类账户,则可提供比支付结算账户更高一级的利率。 (二)增强数据技术支持,提升理财产品竞争力在互联网金融背景下,商业银行的产品设计、数据处理、业务操作以及管理决策等各个环节都离不开信息技术的有力支撑,科技系统的研发能力和信息技术的应用能力将是决定商业银行竞争能力和经营成败的关键因素。对于理财业务而言,一是要充分整合银行的客户信息、产品信息,形成完善的信息数据库,通过大数据技术手段进行系统化的数据收集、筛选、分析和应用,建立理财产品的精准营销体系。二是充分利用银行专业能力,大力开发不同特点、不同功能的理财、基金、保险产品,尤其是加大对中高端理财产品、理财业务的开发和拓展力度,在理财产品的质量上做文章,用差异化的产品来满足客户个性化的需求。 (三)增强银行服务意识,提升个人客户忠诚度与互联网金融这类后起之秀相比,银行拥有明显的优势,资金雄厚、信誉保证、网点众多、客户资源丰富,在个人理财领域也是深耕多年,体系完善、经验丰富、专业能力强。其不足之处恰恰在于对客户体验的把握上不如互联网企业深刻、到位。因此,银行一是要在进行业务设计和产品开发时,应花更多时间关注客户的操作体验,理解客户的真实意图,挖掘客户的潜在需求。二是要充分利用网点资源,经常与客户进行面对面的交流,让客户亲身感受到专业理财服务。三是要在财富顾问、专业信贷、风险控制、私人银行等方面为客户提供高端理财服务和增值性服务,并形成标准化的服务体系。总体来看,互联网金融业务和产品的发展速度虽快,但交易量相对较小,短期不会动摇银行理财业务的经营模式和盈利方式。但银行也应尽早转变观念,密切关注互联网发展动向,通过整合互联网技术与银行优秀业务,提升业务能力和服务水平,适应互联网金融给传统业务格局带来的冲击,谋求新的发展机遇。 作者:陈小天单位:东南大学经济管理学院江苏银行股份有限公司 金融互联网理财论文:互联网金融冲击下的银行理财论文 一、余额宝产生原因及运作模式 “余额宝”是将基金公司的基金直销系统内置于支付宝账户管理系统,资金在支付宝与余额宝之间转移相当于购买和赎回基金。余额宝收益为用户购买货币基金的收益,余额宝沉淀资金由基金公司进行管理,基金公司将筹集的这一部分资金投入到货币基金的投资中。由于募集到的资金数量大,所获得的收益比散户分散投资要多,基金公司将这些收益中的部分收益与用户和第三方平台提供者分享。支付宝的起点最少1元,大大降低了理财投资的准入门槛,因此在成立后很短时间内就得到迅速发展。 (一)急需解决第三方平台沉淀资金的问题沉淀资金又称作“客户备付金”,指支付机构为办理客户委托的支付业务而实际收到的预收待付货币资金(杨国明、李宝华,2006)。第三方支付机构在收款人和付款人之间设立过渡账户,使收支款项在支付平台上实现可控性停顿,在双方确立交易关系后可以直接转移资金去向。这种支付模式带来的必然后果就是资金沉淀。沉淀资金按其来源的不同分为在途资金和支付平台所吸存的资金。支付平台吸存资金充值后的资金由于还没有使用而停留在支付平台的账户上,就产生了第二种资金沉淀。支付平台的资金流动性很大,甚至每时每刻都有资金被支取或转走。但是由于互联网的特点,每天都会有大量的资金对其进行补充,因此还是有大量的资金沉淀生在支付宝的备用金账户上,这样就产生了数量可观的孽息。2011年,《支付机构客户备付金存管暂行办法(征求意见稿)》的颁布规定沉淀资金所产生的利息除必须计提10%的风险准备金以外,剩余的九成可全部归属第三方支付机构所有。沉淀资金的价值取决于存放时间和投资回报,通常市场利率越高,资金沉淀时间越长,沉淀资金价值就越高,但是又有短期流动性,一笔固定的沉淀资金一般只能用于短期投资。而余额宝的出现应对了沉淀资金所产生的问题。支付宝通过和天弘基金的合作,把用户账户上“闲置”的钱“盘活”起来。把散户的资金集中到一起后进行货币基金的投资。当资金带来投资收益后把这些收益划出一部分给支付平台和支付宝用户。余额宝的使用者能体验到小额理财的收益;支付平台解决了被人诟病的沉淀资金的孽息问题并能大大减少备付金日均余额的比例不得低于10%的规定所产生的影响;基金公司则得到很好的发展,在一定程度上,余额宝的推出带来一个三赢的局面。 (二)增加用户“黏性”2013年6月13日余额宝正式面世。6月30日当天,余额宝的有效基金户数为251.56万户,资金规模达到66.01亿元。截至2013年12月31日,余额宝用户数为4303万,户均持有额为4307元,累计发放收益为17.9亿元。短短半年内,用户数从251.56万增加到4303万,这无疑是惊人的。从这巨大的“吸引力”上,我们可以看到由利益催生出的用户“黏性”。这正是阿里巴巴所期望的局面。 (三)互联网金融的创新如何解决互联网金融在运作过程中的问题是互联网金融创新的推动力,第三方支付平台是互联网金融的主要内容之一,解决第三方平台出现的问题需要不断创新的思路和方法。余额宝的出现,恰恰体现了互联网金融不断创新的特点。问题的出现推动着创新,创新又带来新的问题,对问题的进一步解决又推动着新的创新出现。 (四)运作模式支付宝公司、基金公司(这里仅指天弘基金公司)和支付宝客户构成了余额宝的直接运作主体。支付宝公司推出兼具支付和增值功能的余额宝产品,是基金买卖客户资源和第三方结算工具的提供者。天弘基金公司推出增利宝基金产品,并嵌入到余额宝中,是基金的销售者。支付宝客户通过把支付宝账户余额转入余额宝,实现对增利宝基金的购买和持有,是基金的购买者。首次投资余额宝的用户可以在支付宝中建立一个独立的账户。通过银行的网上支付等方式把资金转入到支付宝中,然后申购天弘基金的增利宝基金。待基金公司确认其申购份额后,基金公司将其募集到的资金进行货币基金的投资。当用户需要用支付宝支付时,能即时赎回份额,然后去支付购买。用简单的语言表述这个过程就是:转入确认消费/购买转出。现阶段天弘基金主要是投资货币基金,货币基金具有高安全性、高流动性、稳定收益型等特点。 二、银行理财产品与余额宝比较 (一)流动性余额宝能即时进行赎回,很大程度满足用户对资金流转速度的需求(见图1)。余额宝强大的流动性对传统银行业造成的“打击”无疑是十分沉重的。余额宝推出时的口号是即时赎回。余额宝的购买采用的是T+1模式,余额宝对以确定份额的用户计算收益,所得收益每天都计入客户的余额宝账户。余额宝资金可以随时转出或用于各种网购支付,转出金额实时到达支付宝账户,对于实时转出金额不享受当天的收益。银行的传统理财产品一般采用的是T+2的购买模式,而赎回模式则是有快有慢。 (二)收益性余额宝具有了理财和消费两重功能,收益按天结算,属于低收益的理财产品。从增利宝的特点和投资结构来看,增利宝与商业银行1天期的超短理财产品性质最接近。根据天弘基金公司公布的增利宝历史收益数据,自从余额宝上线以来,增利宝的日均年化收益率超过4%,大幅度超过多数商业银行的1天期理财产品。从表1可以看出,与其他短期理财产品相比,余额宝在收益率以及申购要求上占了很大的优势。能与之匹敌的就是工商银行工银瑞信推出的理财产品。其余产品都没有明显优势。在此,我们假设投资者A有50000元现金,期望短期的理财产品,按照2013年12月31日的收益率算,并按照资金到账时间计算(由于不同产品的赎回时间不同,我们统一定2014年1月5日为金额实际到账日,但每种产品的赎回时间不一致),到期日后能获得的收益如表2所示。从表2我们看到余额宝的收益远远超过了其他银行理财产品,在收益率上余额宝有明显的优势。 (三)风险性余额宝的风险第一种中收益风险。在余额宝开始之初,阿里巴巴就一直在弱化余额宝作为一种基金投资的风险,宣传上只是一直强调比活期储蓄高十几倍的亮点。余额宝只是因为其申购和赎回的时间短,操作比较快捷而能在时间和灵活性上与活期存款相媲美,却不具有活期存款所有的高安全性。余额宝的本质是基金的投资而不是储蓄。因此任何人都不能保证余额宝一直都是高收益。而商业银行因为有严格的监管,在申购任何理财产品之前都会和客户详细讲明投资的风险,这就会给客户形成一种风险意识,使得理财投资更理性更谨慎。第二种风险是互联网技术风险。从余额宝问世至今,每隔一段时间就会有新闻报道余额宝账号被转走了几万甚至几十万。目前,余额宝方面推出一个新的服务协议,余额宝的资金将由平安保险承保,如被盗100%赔付,赔付无上限。与银行严密而又复杂的金融系统相比,网络金融存在的技术风险还是不容忽视。不仅如此,在2014年1月21日发生的全国“大断网”事件也让包括余额宝在内的互联网金融等网上交易充满了“危机”。当天我国国内通用顶级根域名服务器解析出现异常,部分国内用户无法访问.com等域名网站。在此次事件中,面对客户一线的DNS服务器都把包括百度、淘宝等在内的许多网站解析到一个陌生IP地址上。如果这个IP地址是黑客的电脑,他可能会模仿支付宝建一个一模一样的网站,把用户账户和密码全都记录下,意味着用户访问的百度不是真正的百度,访问的余额宝都可能已经被盗走,甚至是网上的一切有关个人账号的信息将全部消失。这种风险也是余额宝所代表的互联网金融无法与传统商业银行媲美的关键之一。 (四)合法性我国的法律在互联网金融方面尚属空白。很多关于证明事项、举证责任划分、证明要求等内容未有清晰界定,不能在双方出现纠纷时提供具体可行的裁判标准。其次是支付宝没有销售基金的许可证,为了避免法律的监管,阿里巴巴称在余额宝的运作中,公司仅仅充当一个支付渠道的角色,不作为基金购买的协议方参与,也不对基金的盈亏承担责任。但是,一些专家认为余额宝的实质是借助天弘基金来实现基金的销售。如果一旦余额宝被界定为基金产品,那么作为主要推出者提供有关商品或者服务的真实信息平台的支付宝就应当符合基金销售机构的相关标准并被严格纳入监管范围。但未取得基金销售牌照的支付宝就存在着监管的空白,这就对投资者构成了潜在的威胁。截至2013年6月21日,支付宝余额宝中有部分销售支付结算账户并未向监管部门进行备案,也未能向监管部门提交监督银行的协议,违反了《证券投资基金销售管理办法》第29条、第30条和《证券投资基金销售结算资金暂行规定》第9条。 (五)规模性支付宝的用户可以通过储蓄卡快捷支付付款,但暂不支持网银、集分宝、红包等进行转入支付。转入设有限额,但各种转入方式的限额有所不同:支付宝账户余额转入无限额;储蓄卡快捷支付限额单笔2000元、单日2000元、单月1万元;储蓄卡卡通转入随卡通本身限额。各种转入方式转入单笔最低金额为1元,1元以上为正整数即可。如果没有开通储蓄卡快捷支付的用户,就只能先把钱转到支付宝再从支付宝申购余额宝。网上银行转账用U盾每次限额100万元,用电子密码器是每次50万元、每天最高100万元。从这里可以看出余额宝对银行渠道的依赖度。只有通过银行的渠道,余额宝才有运营的渠道。一旦银行判定其会影响到商业银行的揽存业务,就可能会减少甚至关闭其资金渠道,这样就会对余额宝产生致命的影响。其次,从天弘基金目前的资产规模来看,笔者认为尚不足以应付更大规模的资金投资,这样余额宝的投资规模必然受限,而商业银行无疑在这方面拥有绝对优势。 三、结论 (一)对商业银行的启示利率市场化趋势下,余额宝的出现似乎是向传统的商业银行敲了警钟。尽管其对银行“揽存”的短期影响还是“微不足道”,长期影响有待观察,很多人现在对余额宝这一新生事物持观望态度,一旦人们默认了这种新的互联网理财方式,对于银行造成的冲击是可以预见的。为此,我们首先分析余额宝对商业银行的启示。1.重视互联网“长尾效应”银行是唯一合法“吸存”的金融机构,银行通过吸收客户的储蓄然后进行贷款,利用贷款和支付利息之间的利润差来实现盈利目标。可以说,存款是银行开展一切业务的根基。活期存款是银行吸存的重要组成部分,是银行资金重要来源之一。但是活期储蓄的利率却十分低,似乎与其带来的效益不相匹配。“长尾效应”认为,所有非流行的市场累加起来就会形成一个比主流市场还大的市场。银行“刻意遗忘”的这部分人群正好能带来巨大的市场利益。余额宝的推出很大程度上抢占了这一部分的客户人群,将目标瞄准了银行垄断的活期存款。近期,广发银行和易方达基金公司联手推出了“智能金账户”和“快溢通”业务。“智能金账户”和“快溢通”利用了广发银行客户的储蓄卡现金收入与信用卡还款的“时间差”,客户可以一边“花银行的钱”透支消费、享受免息贷款;一边在还款期到来之前“用自己的钱”(储蓄卡活期资金)投资易方达货币基金,获得理财收益,实现“一钱两用”的效果。智能金账户的利率基本都比活期利率高。从广发银行的应对措施,我们可以感受到商业银行正在转变观点,开始重视“长尾效应”,打破垄断思路,积极应对市场变化。在余额宝面世之后,各大商业银行一系列积极的应对措施表明,银行已经感受到互联网金融的压力。在未来,商业银行要与一些稳定优秀的基金公司合作,为这一部分客户提供更安全、便利和高收益的短期理财产品,加强客户服务个性化,发挥自身的系统和业务优势,开展第三方支付平台无法开展的独特业务,才是未来出路。2.充分利用互联网潜力,扩大服务优势管理经验丰富、系统资源强大、有强大的国家后盾作为安全保障以及无可撼动的国家信用都是商业银行的优势。如何更进一步发挥这些优势,是未来银行管理层需要思考的问题。2012年和2013年两年网民人数年增长速度都在42%以上。网络化为未来发展的大方向,而金融业务易于数字化,因此金融业务和互联网有密不可分的联系,因此利用互联网进行金融服务有天然优势。银行正在积极拓展自己的网络服务平台,纷纷加大了网上银行和手机银行的推广力度。通过网上平台,客户可以减少到银行办理业务所耗费的时间和次数,银行也可以减少柜面业务办理压力,是一个双赢的局面。商业银行通过互联网平台,还可以实现销售模式转变和创新。3.控股第三方支付公司,整合资源优势借鉴外国的经验,商业银行可以在有效监管的情况下直接参股或控股第三方支付公司,使其成为旗下的子公司,为其提供庞大的数据资料弥补商业银行在发掘市场需求的渠道上的不足,整合双方的优势。 (二)对互联网金融的启示1.解决风险问题首先是投资的风险问题。余额宝一直标榜自己的收益率是活期的几十倍,但是其基金投资的本质是难以抹去的。商业银行的短期理财产品虽然收益率低,但是明确是保本的,这也是银行能对抗网络金融理财产品的优势。第二个风险就是网络风险。有学者提出第三方支付数据涉及国家金融信息安全,掌握这些信息就可了解一个国家实时的经济情报和信息,对于这个行业应该从国家利益的角度考虑。第三方支付平台提供电子支付服务,在其支付指令的传送过程中,商家和消费者资金账户信息都通过第三方支付平台进行转结。从微观层面讲,这涉及到商户和用户的资金安全和消费者的信息隐私;从宏观层面讲,亿万用户的资金账户信息贮存在第三方支付平台的系统中,这也涉及到国家金融信息安全,关乎社会安定。保护这些信息事关国家的金融信息安全。因此做好网络安全技术创新,加强这方面的研究是十分有必要的。2.加强监管,解决合法性问题网络金融在中国发展势头迅猛,涌现出越来越多各种类型的投资渠道,同时社会上也开始出现一些言论认为有些电子商务平台已经涉嫌违法违规操作。央行副行长刘士余在出席“2013年中国互联网大会”时特别提醒互联网金融从业者,发展互联网金融,应注意防范风险,两个底线不能突破:一是非法吸收公共存款,二是非法集资。如何对这些在互联网上快速生长的电商公司进行监管、由谁来监管,一直都是很多人争议的问题。有学者提出从一开始政府就必须进行监管,但不能设置障碍,不能是扼杀式的监管。应该进行完善的制度建设,确定分层分级的监管体系,建立跨部门监管机制,要采取创新性的监管办法。余额宝运营到现在已经被监管部门多次“点名”关注。国家的态度似乎是支持这类创新性金融产品,但要求其落实好国家监管政策,处于一个合法受监管正当运营的状态。因此,互联风金融行业要想持续发展就要自觉合理合法地运营,接受政府和社会监督。 作者:莫易娴曾祥菁单位:华南农业大学经济管理学院 金融互联网理财论文:互联网金融模式下商业银行个人理财业务的竞争策略研究 [摘 要] 随着互联网金融的飞速发展,陆续出现了“余额宝”“活期宝”“现金宝”等理财产品,给我国商业银行个人理财带来了巨大的挑战。针对当前我国商业银行个人理财业务存在的弊端,如欠缺高素质的专业理财人员,个人理财产品趋于同质化,创新力度不够,新理财产品缺乏强劲的技术支撑,商业银行个人理财业务应采取的竞争对策是创新金融理财产品,扩宽理财产品融资渠道;注重专业人员培养,建设高质量的个人理财业务团队;推进个人理财与互联网的融合以促进共赢;加强技术开发,加快银行自身转型优化。 [关键词] 互联网金融;商业银行;个人理财;竞争策略 一、引言 在过去的十年里,互联网技术已经深刻影响到各个领域,近两年金融领域也形成了新的金融模式。随着互联网金融的发展,其产品和业务也越来越丰富,不仅使个人客户越来越便利,而且也深刻影响着传统银行的个人理财业务。有数据表明,人们在办理金融业务时,越来越倾向通过互联网来进行,2015年国内互联网上的个人理财交易规模达到1235.6万亿元,较上年增长了23.8%,其增长速度相比于银行柜面业务交易规模的增长速度要快很多。从各种数据中我们可以看出,若各商业银行想在未来有更加良好的发展前景,就必须采取行之有效的竞争策略,努力争夺金融市场。 二、互联网金融下我国商业银行个人理财业务的发展现状 自我国加入WTO后,影响最大的已不是外国资本,而是创新的互联网金融模式和服务方式。 与国外的理财市场相比,我国具有起步较晚,发展相对缓慢的特点。在二十世纪九十年代中后期,我国的商业银行个人理财业务才刚刚起步,随着银行越来越剧烈化的竞争以及金融市场的逐渐打开,个人理财业务也渐渐地融入发展。目前虽也取得了一定的成绩,但是,如雨后春笋般兴起的互联网金融模式下个人理财金融产品使得我国商业银行个人理财想要在激烈和残酷的竞争之下立于不败之地变成一大难题。 三、互联网金融给商业银行个人理财业务带来的挑战 2013年互联网金融平台陆续出现了“余额宝”“活期宝”“现金宝”等理财产品,给我国商业银行个人理财带来了巨大的挑战。 互联网金融凭借其“致力于界面友好,充分关注用户体验”的设计理念、以及它独特的经营运作模式和价值创造方式,对商业银行个人理财业务传统的经营模式形成了直接而猛烈的冲击。互联网金融平台不仅提供了更高效率、更低成本的金融理财服务而且还借助于对大数据技术的运用,使其充分的掌握金融领域的信息资源。这种互联网平台使交易能够实现客户与产品的自行对比与匹配,为交易者提供更为合理的理财产品,所以比起传统商业银行互联网金融理财产品得到更多客户的好评和青睐。 此外,商业银行个人理财业务提供的理财产品趋于同质化,而且起点高。而互联网金融下理财产品投资起点低、申购时间更为灵活、申购费用更为优惠,因此互联网金融对商业银行个人理财产品产生了一定的挤占效应。客户更偏向于选择可以做到“货比三家”的互联网金融理财平台。这种选择使商业银行个人理财业务与互联网金融个人理财之间的竞争日益加剧。 四、当前我国商业银行个人理财业务存在的弊端分析 (一)欠缺高素质的专业理财人员 不同层次的客户往往需要不同层级的理财产品和投资策略,这就要求理财人员不仅要全面的了解个人银行业务的每一项产品,还应该掌握证券,房地产等等相关的知识。可是目前的商业银行高水平的理财规划师甚是缺少,而且我国目前的个人理财业务发展周期短,职业认证体系也不够完善,大部分理财人员都是从银行其他职位上调转过来的。虽然经过一些培训,但是这些专员对理财的掌握仍十分片面,缺乏综合性技能,甚至更多的只能够充当产品推销员的角色。 (二)个人理财产品趋于同质化,创新力度不够 虽然在金融市场上存有数量颇多的理财产品,但大多理财产品是由于银行间的相互模仿、基于原有理财产品的重新组合得来的,并没有实质上根据投资者的需求进行创新。这种只为一时短期利益的行为最终将导致大量客户的流失。市面上每家银行为了自己的利益,推出不同种类的网上理财产品。据资料显示2015年四大商业银行针对个人发行的银行理财产品数量达65252款,理财产品看似种类繁多,实则这种理财产品的堆积,一环套一环,一个加一个组合而成的衍生金融理财产品,对个人承诺高收益的理财产品背后,可想而知银行背负着极大的风险。 (三)新理财产品缺乏强劲的技术支撑 当前互联网技术的飞速发展,使互联网金融模式下的金融机构拥有强大的技术支持,而我国的商业银行的技术支持能力则比较落后。互联网金融以大数据技术、云计算等互联网技术作为支持手段,不仅仅掌握先进的技术处理与运用能力,同r还拥有着巨大的信息资源。这就从本质上解决了信息不对称所造成的运营效率低下难题。而商业银行个人理财产品在技术支持方面与应用互联网技术的互联网金融相比则相差甚远。此外,商业银行由于其设置复杂而繁多的机构也导致信息比较分散,这更使得在数据的综合运用上面商业银行落后于互联网金融机构。 五、互联网金融环境下商业银行个人理财业务的竞争对策研究 (一)创新金融理财产品,扩宽理财产品融资渠道 商业银行应该时刻谨记“规范与发展并重,创新与完善并举”这个原则,随着互联网金融环境下社会各经济主体对待金融服务多样化的需求和银行间激烈的竞争,商业银行也步入了创新发展浪潮之下。我国商业银行必须大力创新个人理财业务,同时也要加快相应的IT系统的建设,以提供更便捷方便的服务来满足客户的要求。近年来,商业银行的电子化进程越来越快,网络银行,电话银行都发展可观。但是在这初期发展阶段,商业银行的服务内容还是有待拓展。要努力扩展个人理财的业务范围,增加一些外汇、基金、保险等类似的个人理财业务,构建多方位全面的网络理财业务平台。 (二)注重专业人员培养,建设高质量的个人理财业务团队 首先要建立内部培训机构,以此来向理财人员提供理财的前沿知识和发展动向。商业银行可以与各大高校合作进行专业理财人事的培养,这样这些人员就可以直接在学校中接受理财人员所需的金融、证券等相关的专业知识教育。此外,职业培训也是必要的,银行应该鼓励员工参加类似金融理财师的课程培训,还可以与证券业、保险业等行业实行联合的培训。让培养的专业人员对新互联网金融模式下的大数据信息进行整理及分析,设计出满足客户需要满足市场的个人理财产品。 (三)推进个人理财与互联网的融合以促进共赢 在互联网金融这个大时代背景下,商业银行应该充分利用好互联网+金融这一大好发展势头,积极推进银行业务的发展。发展个人理财业务应该与互联网金融相互融合,协同发展,各自做各自专业的事。互联网公司提供完善的运营平台和专业的运营人才,商业银行发挥其注重风险控制、理财产品种类繁多的优势,以此实现跨界的共赢。商业银行要做的就是满足客户需求,一定要把网络和科技应用到理财业务的发展中去,把代客理财作为必经途径,让智能银行、远程银行和直销银行都成为现实,同时以客户的体验、互动、反馈为导向。 (四)加强技术开发,加快银行自身转型优化 商业银行无论在理财产品设计、运营操作管理还是管理决策等多个方面都需要大数据技术的支持。商业银行可以以信息和数据作为基础内容,在原系统技术上进行升级和更新,推进基于大数据技术的新一代基础设施建设。此外,还应该建立大数据构建和战略目标,运用大数据技术对理财客户进行精而准的定位,然后据此开发合适的理财产品来实现有针对性的营销,最终创造出商业银行个人理财业务的新的利润增长点。同时,互联网金融模式的发展不可逆转,商业银行要顺应互联网时代多方面的要求,适时调整其运营模式,加快商业银行的转型与升级优化,着重培养有互联网特色的新型业务。 六、结语 互联网金融的出现虽然改变了传统商业银行在金融市场的垄断地位,但是商I银行不会完全被互联网金融取代。商业银行要想在新环境下长盛不衰,应该力争规避当下互联网金融对商业银行个人理财业务的消极影响,同时借力充分发挥互联网金融对个人理财业务的积极影响,转变思维方式以一种全新的发展模式制定和完善新金融环境下的竞争策略,使我国商业银行个人理财业务在激烈的金融社会中更具有竞争力。在蛋糕做大的同时也做到更好,让消费者享受到更加优质的理财服务,对我国商业银行有着重要意义。 金融互联网理财论文:互联网金融背景下商业银行理财业务调查 [提要] 随着银行业的深化改革和利率市场化稳步的推进,商业银行传统经营模式和盈利模式加快转变方式,银行理财业务蓬勃发展,并成为银行业新的竞争点和盈利项目。本文以宁波银行为例,通过问卷调查,认为开发满足客户个性化需求的理财产品和服务,向社区化、网络化、多元化方向发展理财服务是商业银行的必然趋势。 关键词:银行理财业务;问卷调查;现状及建议 本文为部级大学生创新研究项目:“互联网金融背景下商业银行理财业务现状及问题调查研究――以宁波银行为例”(编号:201611149025)阶段成果 20世纪末,互联网飞速崛起,在随后的十年,互联网得到了广泛的普及和应用并渗透到各个领域,这其中也包括经济学,于是出现了“互联网金融”这个热门概念。“互联网金融”已经成为影响金融业发展的新引擎,也成为银行业转型升级,提高服务效率的新技术因素。互联网金融打破了传统金融的藩篱,近几年来,由各种宝类理财产品、P2P理财产品、众筹平台组成的互联网金融理财产品骤然兴起,给商业银行传统个人理财业务带来的冲击与日俱增。本文通过分析互联网金融背景下商业银行理财业务现状,并结合当下客户对理财产品的具体需求,进而提出商业银行应对互联网金融冲击的针对性建议。 一、研究背景、目的及意义 (一)研究背景。商业银行在我国已经有100多年的发展历史,它发展到今天,与其当时因发放基于商业行为的自偿性贷款从而获得“商业银行”的称谓相比,已相去甚远。今天的商业银行已被赋予更广泛、更深刻的内涵。特别是20世纪80年代末放松管制、金融自由化背景条件下,银行业的竞争空前激化,银行存贷款的利差收益越来越小,在这种情况下,许多银行开始将目光从表内业务转向表外业务,商业银行的业务范围不断扩大,逐渐成为多功能、综合性的“金融百货公司”。在此背景下,商业银行个人理财业务下应运而生,它为商业银行注入了新的盈利源泉。可是随着时间的发展,商业银行理财产品和理财业务开始逐渐趋同化,当前若一个银行开办了新的业务,其他银行不久就会竞相开办相同的或相似的业务,银行业务在不断地创新,而又不断地趋同。到21世纪,互联网金融从支付、理财、信贷等银行基本业务领域向传统商业银行发起冲击,创新而生的互联网上各式各样的“宝”类理财产品、P2P理财产品凭借其特有的低门槛、高流动性、购买方便等特点不断吸引着理财人群,给商业银行传统理财业务经营造成了压力。我们所要研究的问题便是基于此背景下,商业银行理财业务现状及面临的问题,并为它们提出可供参考的建议。 (二)研究目的。互联网技术以及互联网金融的快速发展,给我国商业银行的经营方式、服务理念均已造成了一定冲击,所以面对这样的现实情况,商业银行该如何积极应对,努力转型,是值得深思的。本文研究的目的就在于通过分析互联网金融理财对商业银行传统个人理财业务的影响,提出有效应对的办法,提高我国商业银行的创新能力,使商业银行转变观念,努力提升服务水平和创新产品种类,以提高商业银行的自身竞争力,以宁波银行为例,我们解析商业银行理财市场发展面临的问题,并提出相关政策建议。 (三)研究意义。随着互联网金融的快速发展,个人理财也开始被更多的人认识与了解。与此同时,商业银行的个人理财业务也受到了一定的冲击。本文通过参考国内外研究文献,对商业银行理财业务现状进行调查研究,提出在互联网金融背景下商业银行个人理财业务的创新策略,为商业银行应对互联网金融的冲击提供参考借鉴,具有积极的理论意义与现实意义。具体有以下几点:对在互联网背景下商业银行的个人理财业务进行研究分析可有效减缓商业银行受到的冲击;针对相关问题提出的建议可以推进商业银行在产品、技术、服务等方面的改革与创新;以比时代变化更快的预知能力调整自己的行为,可以使得商业银行更好地适应市场。 二、互联网金融背景下商业银行理财业务问卷调查 为更好地了解在互联网金融背景下,商业银行的个人理财业务的现状,我们以宁波银行北京分行为调查单位,随机抽样的方式,在银行内选择银行职员开展问卷调查和访谈,针对银行开展的个人理财业务进行研究。 宁波银行个人理财业务包括以下三大类:现金管理类产品、固定收益类产品、权益投资类。在这其中,比较受欢迎和热门的主要是理财产品的“活期化”系列、“惠添利”、“惠安心”系列、“E点通”系列,债券型和混合型基金系列、分红险和万能险保险系列、“智汇金”贵金属交易业务。(表1) 宁波银行目前还成立了针对高端理财客户的惠财客户部,主要针对一些中高端客户,以“白领融”、“白领通”等特色金融产品为载体,为这类目标客户提供融资服务,经过多年经营,宁波银行的个人理财产品得到了一个较好的发展。 根据数据显示,被调查的银行职员普遍认为商业银行的个人理财业务确实受到了互联网金融冲击的影响,其中有32%的银行职员认为他们受到了来自互联网金融的较大冲击。 调查数据显示,商业银行推出的个人理财产品中,信托型理财产品占比为63.16%,其他种类的产品所占比例较低。由此可见,商业银行的个人理财产品品种单一,尤其是商业银行的个人理财业务在理财增值、消费贷款和便捷高效的结算服务方面存在不足。 有68.42%的被调查银行职员认为商业银行的个人理财业务比较完善,基本可以满足客粜枨螅然而通过我们对客户需求调查中发现,在“是否能找到非常适合自己的理财产品”的问题上,65.22%的客户认为他们在商业银行无法找到合适的理财产品,这说明目前商业银行对自己理财产品的认知和客户需求上存在一定的偏差。因此,商业银行为应对互联网金融理财的冲击,首先需要明确客户需求。随即我们向银行的客户群进行了调查,并对数据进行了分析整合。 同时,我们在北京市随机选择市民调查银行理财需求情况。在对金融产品选择的侧重点上,调查客户着重考虑“预期收益率”的比例高达69.75%,在对银行个人理财业务服务的期望上,“理财增值服务”占56.52%,超过一半的客户都希望银行提供理财升值服务。这说明大多数客户都很重视收益,而与收益相对应的风险问题上大家的要求略低,这说明,30岁以下的年轻人对风险厌恶程度较低,他们更加重视收益,而对风险问题略微忽略;其次,被调查者比较看重产品的流动性,占被调查者的43.48%。相比于规避风险,他们更倾向选择风险比较高的投资产品,同时对产品的流动性又有较高的期望。 通过从客户对互联网金融理财产品的认可程度的调查来看,虽然客户们目前对互联网金融理财产品认可度已经大大提升,但是并没有超过对银行的认可程度,银行理财产品会受到一定影响,但影响并不是毁灭性的,虽然商业银行理财产品存在诸多不足,但高达65.22%的客户还是选择偏向于商业银行理财业务,说明银行理财产品认可度还是比较高的。偏向于商业银行理财产品的客户大多数看中的是银行的信誉、资金安全性高,其次是银行资金链优势及专业的理财模式,而选择互联网金融理财产品的客户看中的多是其较高的流动性、收益率、低门槛及便捷的购买方式。两者优缺点也十分明显,那么银行为应对这种冲击,可以在明确不同客户理财投资需求与侧重点情况下制定较完善的应对策略。 通过对问卷一系列的分析和实地的调查研究,我们发现商业银行传统个人理财业务和其个人理财产品主要存在以下几个问题:(1)各商业银行推出的个人理财产品大同小异,产品形式单一,趋同明显,并且大多存在收益率低、门槛高的弊端,不能很好地迎合顾客的需求;(2)商业银行理财产品的促销模式仍比较单一,基本通过营业推广的方式向客户进行,但是商业银行的员工进行的多为无差异营销,难以使客户对金融产品形成长期的品牌偏好;(3)大多商业银行过分注重金融专业的人才,而忽略对金融、营销、互联网结合型人才的培养。 三、商业银行应对互联网金融冲击的对策建议 (一)加强理财产品创新。在我们发放的针对客户的调查问卷中,就“商业银行理财业务存在的不足之处”这一问题,客户表示商业银行理财产品收益不明显、产品单一、门槛较高所占比例非常大。银行理财产品收益较互联网金融理财产品收益低很多,产品类型也并不丰富,而我们调查的客户中多为30岁以下的年轻人,年轻人资金积累少,有时候难以达到银行理财产品门槛。长此以往,商业银行如果任这种形势发展下去,而且不针对客户需求加强理财产品的创新,商业银行的经济利润将会遭到一定程度的影响。基于此,商业银行在个人理财业务下的理财产品创新方面要强化以“客户需求”为中心这种原则的应用,我们针对其创新方面,提出以下几点具体建议:第一,商业银行可以加强与第三方机构合作或资源整合,从而完善个人理财产品体系。比如商业银行可以与保险、基金、证券、信托、金融租赁等其他金融企业相合作,将保险产品、基金产品、证券投资产品、信托产品等与银行理财产品相融合,形成“大理财”的概念,来完善其个人理财产品体系,增加其个人理财产品的类型;第二,商业银行可以将原有理财产品进行结构化改造,比如将固定收益的理财产品与高风险高收益的理财产品进行结合,使客户的资产一部分投资于可以享受固定收益的项目,另一部分投资于高风险高收益的项目,以满足客户对理财增值和保本两方面的需求。或将定期理财产品与活期理财产品相结合,以满足客户对资金流动性的需求;第三,在理财产品渐趋同质化时,商业银行可以考虑不同于银行理财产品传统投资对象,如以往的股票、债券、基金、票据等品种,而创新出以新颖的、稀少的物品为投资标的的理财产品,同时降低投资起点,如稀缺收藏品投资、奢侈品投资。也可推出“涨跌双赢”型理财产品,设有牛熊双盈机制,使投资者在市场涨和跌的过程中都能获利,即使市场出现调整,只要其下跌幅度不超过某一界限,产品同样可以获得一个不错的收益率,这种理财产品从一定意义上可以满足投资者对理财盈利的需求。 (二)运用互联网平台开展个人理财业务。虚心地向互联网金融学习,实现与互联网金融的融合。商业银行可以在保持传统业务优势的基础上,运用互联网平台在线上开展理财产品业务,坚持开放、共享、普惠的互联网理念,实现与互联网金融的相互融合,从而形成一种线上与线下相结合的为客户服务的服务模式。比如:银行可以通过拓展运用手机银行平台来开展理财业务的能力,由于智能手机的普及和目前国家在推广的4G网络,手机银行的市场潜力是巨大的。因此,商业银行可以通过技术改革,推出手机移动终端的理财软件,提升客户消费体验,增强渠道竞争力。实现与互联网金融的相互融合可以从以下三个方面着手建设:第一,应在硬件上多下工夫。商业银行应该更多地对金融网络的开发和建设投入关注,加强各银行之间的联动,同时也要丰富并升级自身的网络环境和条件,让业务的监管和流动更加顺畅和无风险;第二,我们应该对电子化系统的建设投入更多精力。因为随着电子化系统集成的不断提高,银行在管理个人理财业务的时候能够更好地衔接各个具体的环节,使得客户在移动终端能体会到更便捷高效的理财服务;第三,要通过完备商业银行自身的数据库来达到对客户信息的全面管理,更好地为客户的需求提供支持,为银行发展保驾护航。 (三)加大技能培训,发掘和培养复合型人才。互联网金融能够迅速发展的一个很重要原因就是抓住了互联网科技迅速发展的机遇,商业银行想要在这场技术冲击中抓住这个发展机遇,就必须培养和挖掘既懂得数据建模又精通计算机网络技术而且熟悉银行业务运行和管理决策的复合型人才。第一,在招聘人才时,偏重于复合型人才。银行招聘时,对人才的要求不仅仅是停留在熟悉银行业务的单因素人才,应该综合考虑招聘人员的各方面能力,尤其要求在互联网技术方面也应该能够有较强的能力,这样才能更好地向客户推销介绍商业银行推出的新型理财产品,有利于商业银行个人理财业务的开展;第二,也要加强对金融专业人才的科技知识培训以及科技专业人才的金融业务培训,大力培养多种知识技能于一身的互联网金融复合型人才。商业银行应该对在职人员进行培训,不断提高银行从业人员的能力,为应对商业银行理财创新下可能出现的问题做好准备。 四、宁波银行个人理财业务发展策略 近年来,宁波银行顺应互联网发展趋势,持续加大对电子渠道建设的投入力度,借助互联网的开放性和便捷性,提高金融服务的可得性和覆盖面,向更广泛的社会群体提供适当、有效的金融服务和个人理财产品。 (一)培养创新人才,提高银行竞争力。宁波银行在总部有专门的业务管理部和对应的公司部、零售部、个人部共同负责新产品的研发,每年派出员工去新加坡华侨银行参加五年百人计划,通过此人才计划,归国的员工能为银行带来不同的创新动力。宁波银行应精心培育一批具有品牌效应的咨询、业务专家,提高银行的委托、咨询业务的技术含量和市场竞争实力,并提升理财业务的服务水平。 (二)顺应互联网发展形势,加强信息系统建设。宁波银行在近年投入大量资金到科技部,通过自行研发和购买加改造的方式,对网银进行了多次升级,并且开发了先进的手机银行,对信贷系统进行了升级。从目前软件的可操作性、界面友好、先进程度来讲,宁波银行的网银、手机银行、信贷系统等处于区域内银行水平的前端,这为宁波银行带来了一批忠诚的客户群。在搜索页面输入宁波银行,便可完成宁波银行手机银行的整个安装过程,上手十分简单。掌上理财不仅可以查询已持有或预约的产品,而且可以购买理财产品,且无金额上限规定。这对宁波银行理财产品的新推销途径有很大的意义,大大方便了理财产品的购买。宁波银行必须加大对个人理财服务营销渠道的创新,加快对网上银行、电话银行以及手机银行的改进及开发,进一步完善服务功能。 互联网金融作为一种新兴的金融模式,吸引了众多目光,应运而生的各类互联网金融理财产品的崛起和迅速发展,对于人们的日常生活、工作、投资理财习惯都产生了巨大影响。对商业银行等金融机构以及他们的传统金融业务也都造成了一定的冲击,同时迎来了新的挑战。商业银行应该学习掌握互联网金融的思维模式,并且强化自身服务、加强技术创新,实现与传统金融业务模式的优势互补,只有这样,商业银行才能更好地应对互联网金融的冲击,实现更好的发展。 金融互联网理财论文:互联网金融对大众投资理财观念的影响 【摘要】在过去的一年理财大众化热潮兴起。各种理财项目层出不穷,互联网金融千帆竞发。如何取得更大的理财收益,也成为百姓越来越关注的问题。随着理财渠道不断增加,以余额宝为代表的互联网金融行业也在逐渐影响改变着人们的生活理财方式。互联网金融给众多投资者投资理财观念上带来了翻天覆地的变化。 【关键词】互联网金融 理财 货币基金 监管 一、引言 在过去的几年,中国经济领域正进行着一场大变革,而深化经济改革的进程中也出现了许多亮点。特别是在2013年,以余额宝为代表的以互联网为平台的金融行业异军突起,因其具有门槛低、便捷度高等特点很快吸引一批民众参与,互联网金融投资进展火热。 各种理财工具竞相推出,互联网金融百舸竞流。不仅理财渠道,理财项目不断新增,互联网金融也在改变着人们的生活理财方式。用支付宝钱包,微信支付在商场超市购买种类繁多的商品,打车不用现金,当抢微信红包已经成为节日期间小小的期待,去众筹平台上当一次股东,在P2P平台上体验数倍于银行的超高收益,此番种种已经体现出互联网金融开始悄然改变普罗大众的理财消费习惯。像民众所说,互联网金融的发展给中国人的理财观念带来了变化。而门槛低、便利化和不错的收益则是其迅速发展的主要因素。 但互联网金融领域也是危机频发,如P2P平台卷款跑路、众筹平台的相继倒闭、电子白银期货诈骗等,因此对于金融消费者的正确引导,降低风险也是行业发展中的燃眉之急。 二、互联网金融的特点 (一)互联网技术革命性降低的成本 互联网技术在金融业的应用降低革命性的成本,以前只有中产阶级才能申请信用卡,现在学生在一个电商网站上多次交易,也可以打网络白条了。正因为我们有了互联网,所以可以大幅降低成本,使在校的W生、底层的劳动者,收入微薄的情况下也可以理财了。 (二)效率高,更简单 理财领域在生活中相对来说,以前是非常不方便的领域,无论是买理财产品,都需要银行柜台实体排队购买,有时候买一些相对高收益的信托产品还要有大量的资金要进行繁琐的面签。但互联网金融兴起后,这种理财变得越来越方便快捷,简单便于操作。 (三)受众广 互联网金融的新兴理财模式下,客户能够打不受时空的限制, 在互联网上直接寻找需要的金融资源,金融服务更方便直接,客户基础更广泛。 (四)发展快 互联网金融依托于大数据和网络连接的便利性得到了快速增长。以平安集团旗下的陆金所这一独立的P2P平台为例,上线发展两年便成为估值数十亿美元拥有数百万用户的大型独角兽公司。 (五)监管弱 一是风控弱。由于互联网金融还没有接入人民银行征信系统,信用信息共享机制有待建设,不具备类似银行的风控、合规和清收机制,所以容易发生各类风险问题。二是监管弱。互联网金融在我国处于初期发展阶段,缺乏准入门槛和行业规范,监管和法律约束方面有待加强,整个行业面临诸多政策和法律风险。 (六)高风险 一是信用风险高。目前我国信用监管体系不健全,互联网金融的相关法律监管政策还有待完善,互联网金融违约成本较低,容易发生恶意骗贷、非法集资等风险问题。尤其是P2P网贷平台由于准入门槛低和缺乏监管,给了不法分子从事非法集资和诈骗等犯罪活动的可乘之机。二是网络安全风险高。我国缺乏一个安全的互联网环境,容易诱发网络金融犯罪。 三、互联网金融的发展导致大众投资理财观发生变化 随着我国GDP的持续高速发展,居民收入水平不断提高,居民可用投资理财资金越发充裕。目前的传统投资理财途径主要有银行存款、债券投资、购买股票、持有外汇、房地产、贵金属、艺术品、以及银行理财产品等。房地产、债券投资对资金要求过高;银行存款的收益率太低;股票、艺术品、贵金属等要求具备专业知识技能;股票、外汇、期货投资则风险过高。而互联网金融理财的优势在于以超低的门槛限制,提供更加方便快捷的客户体验,使居民的投资资金的收益大幅提高,推动了个人理财市场的迅速发展。 另外我国目前存在很多的中小型企业,由于信用和实力的限制,这部分企业很难通过传统的金融机构取得发展所急需的资金。金融脱媒的发展由互联网金融的发展所促进,使中小企业可以通过互联网金融平台获得所需资金,个人理财产品项目或者企业融资为越来越多的企业所发行,使市场上出现很多的高收益理财产品。 与传统的货币市场基金相比,更有流动性优势,这是互联网金融理财产品的实时赎回与转账结算相比传统货币市场基金的优势之一,使得此类金融理财产品在风险水平和流动性上与银行活期存款相较无异,收益水平却明显高于银行活期存款,在家庭金融理财投资选择中具有明显竞争优势。2014年以来,以余额宝、苏宁零钱宝、微信理财通等互联网金融理财产品相继抢滩中国金融市场,市场规模不断扩大,参与用户众多,大规模的以互联网金融理财产品替代银行活期存款的金融变革已经到来。 四、互联网金融环境下对大众理财市场发展的建议及对策 (一)强化互联网金融行业的监管 互联网金融因缺乏明确法律规范、行业标准和有效的监管,风险危机随时可能爆发,随着互联网金融的产品项目和服务越来越多,这一问题更为显著。第一,互联网金融理财工产品有相当显著的信用风险、政策风险和技术风险,例如余额宝、陆金所为代表的互联网金融理财工产品等。第二,现行法律缺失现实情况下也很难划清与非法集资、诈骗的敏感金融犯罪的关系,加之P2P网贷平台跑路现象严重。第三,有些互联网金融产品出现了“水土不服”,在国外盛行的众筹模式转而在国内则被定为“非法证券活动”,隐藏着巨大的法律政策风险。强化对互联网金融的监管,控制风险是现阶段解决互联网金融面临着风险频发与监管缺失的双重制约境况的必要措施,也是目前互金行业发展的重中之重。 (二)加强对互联网金融消费者的知识技能培训 大多数不具备专业金融知识的普罗大众是互联网金融的主要参与者和中坚力量。为了消费者更为清晰的了解互联网金融产品、提升风险意识,提高消费者的投资消费判断力,降低其在互联网金融投资中的风险负担,就必须要做好互联网金融消费者教育。此外,互联网金融提供者在宣传产品时不可对其风险进行刻意回避,要加强互联网金融受众风险意识教育。 (三)加强整个行业的自律性 是对互联网金融和金融互联网行业监管的有效措施,行业自律是规范行业准则、维护行业间的良性竞争和正当利益的重要途径。通过行业内有效的交流,减少行业信息不对称、降低金融风险,维护同业成员的共同权益以及协调互联网金融行业内的合作共赢。鼓励建立行业协会组织,如P2P行业协会、互联网金融协会、第三方支付协会等,加强对各行业平台的有效监督和正确指导。 金融互联网理财论文:个人小额理财的“大数据时代”当银行遇见互联网金融 一提及互联网时代的购物与理财,纵然Apple Pay这一类服务仍受制于硬件的制约,与网购相伴而生的支付宝、随着手机社交而来的微信却早就在大众生活中混了个“脸熟”。这充分验证了某种微妙的共同心理――一旦有什么方法能让日常林林总总的支付需求变得省时省力,大部分人是不会拒绝费神去学习的。支付宝也好,微信也罢,也正是凭着这种把服务送到眼皮子底下的贴心姿态,终究让财大气粗的银行们都感觉到了头疼。不知有多少人注意到这些微小的细节?曾经一副“爱用不用”面孔的各大银行官方APP,正在悄然换上更具亲和力的业务式笑容:官方微信公众号、甚至移动联通的短信号,也纷纷把常用功能设置到菜单快捷键上――这样能让用户第一眼看到手机屏幕就觉得方便。这些变化的苗头,不过是鲶鱼蹿进池塘之后的连锁反应,未来的影响却足够切实而深远。 面朝互联网,银行在做什么? 不妨先来盘点一下那些“改换姿态”的银行们――互联网金融的大背景下,工行力推旗下的电商平台“融e购”、即时通讯平台“融e联”、直销银行“融e行”三大平台,其支付、融资和投资理财三大产品线上,则有“工银e支付”“逸贷”“网贷通”“工银e投资”“工银e缴费”等产品。建行早有“互联网+”战略推出,后有电商平台“善融商务”、小额支付“龙支付”、线上保险等业务跟进。农行则重点推出其最新版本的“掌上银行”,提供移动银行、移动支付、移动商务、移动社交等应用,多个B2B平台和产品也陆续推出。中国银行则将以服务电子商务为优秀的网络银行作为优秀任务,重点打造“中银易商”整体品牌,已陆续推出中银E社区、航运在线通、惠民金融服务等网络金融服务。 “工商银行对互联网金融不但不排斥,还是重要的参与者、推动者。”中国工商银行行长易会满这一席话,多少代表了银行们主动求变的现时态度。 事实上,也是不变不行了,某金融搜索平台曾对全国各地的银行用户进行了问卷调查统计,结果显示――在面临支付(小额为主)时,53.3%的受访者会选择支付宝或微信支付,选择刷卡的仅占22.9%:而需要转账时,支付宝或微信的选择比例更高达72.3%:在理财方面,64.29%受访者的银行存款只占总资产的20%以下:21岁~35岁的年轻人中,仅18.71%在投资理财时首选银行理财。这是没有哪个银行能笑得出的现状。 我们为什么远离了银行? 如果把记忆倒推十年,人们下意识的选择显然不是这样的。存款、取款、转账这些和银行天然相关的事就不说了就连水电费可也常常是到银行拿号交纳,显然,比起水电网点,还是银行网点密度更大、更方便一点。那个时期的银行们,大概也习惯了按时开门关门、自然有排着大队的用户涌上门来。 也许正因为危机感不足够的缘故,在随后若干年中,网络一天天、一寸寸深入日常生活,银行的脚步却悄然落后了。倒不是说它们就没有开通电话银行、网上银行乃至手机APP,只不过“能用”和“好用”对于用户来说,个中差距可以是云泥之别。翻翻软件商店里的评论,吐槽各大银行官方APP的评论不在少数:当年招商银行在年轻人群体中的好感度一骑绝尘,它的网上银行和手机银行“好用”可也是一大加分项… 等到姿态更低的支付宝们以黑马之姿杀出来,真正玩转了网络时代的大数据,用户最迫切想实现什么、最深切讨厌什么,如此切中痛点,用户体验飞跃转投过去简直是意料中事。说到这里,传统银行也不是不委屈的。传统商业银行的本质在于存、贷、汇银行最初的“触网”举动是建立各自的网上银行系统,利用官方网站开展业务,使其业务由部分到全部迁移至网络的演变过程。 互联网金融为服务小微企业和个人客户提供了全新的金融模式,但对传统银行来讲,新模式涉及IT系统、运营流程和风控体系改造,成本投入巨大,转型发展需要一个过程。有业内人士曾表示,支付宝们的优势在于平台、零售客户资源和数据,传统银行的优势在于资本、批发客户资源、信用和风控能力,单纯的互联网解决不了所有的金融需求,特别是高端客户的面对面个性化服务仍不可替代。 鲶鱼之变 “如果银行不改变,我们就改变银行。”关于这个事,阿里巴巴董事局主席马云的说法并不太温良恭俭让,但却是实情。对所有希望钱财流动能既便捷又安全的用户来说,这毫无疑问是个好事。 正是现实让银行们意识到,互联网金融的出现,“已经”填补传统金融机构在长尾客户方面的服务缺陷。纵然这类客户的资金量少,但架不住群体数量惊人,积沙成塔集腋成裘,积少成多照样是大片大片的“金山”。 事实上,银行依旧是大资本流向的掌控者,而互联网金融服务提供商们,更像是通信行业的增值服务商,拥有资金流水,却没法控制资金流向。了解个人消费习惯、提供消费与理财一体化服务,这是以支付宝为代表的互联网金融混得风生水起的法宝。而同样身处互联网时代,同样可以享受大数据技术的红利,支付宝们能够做到的,银行难道就一定做不到? 这是再典型不过的鲶鱼效应。 如果说支付宝们的实践为银行指明了互联网金融时代的前进方向,这个说法大概也不算夸大其词。大数据究竟能为传统银行注入怎样的活力,其实已经有一些例子了。以“网上再造一个中信银行”为口号的中信银行表示,其网络金融一直处于行业领先之列。首先,与腾讯、阿里巴巴和百度等互联网公司进行合作,重点布局移动金融、第三方支付等业务。此外,中信银行信用卡依托线上渠道获客。据称,中信银行信用卡客户有40%~50%是通过互联网获得。 值得一提的是,去年3月,腾讯和阿里巴巴在同一天宣布都将推出“网络虚拟信用卡”,且合作方均为中信银行,不过该产品还未与公众见面,便被央行紧急叫停。中信银行还将大数据分析运用到网络融资方面,与银联商务合作推出的“POS商户网络贷款”,依托大数据分析技术,通过分析商户的交易信息,结合客户征信信息,对客户信用进行评价并据此发放贷款,可做到无担保、无抵押、全线上、审批快、随借随还。而直销银行,更是被视为传统银行向互联网金融生态延伸的最佳代表。据不完全统计,目前已有53家银行的直销银行上线运营。客户无需到营业网点,只需安装银行的手机客户端,即可在线完成账户开立、风险评估、资金归集、视频认证等操作,一站式办理直销银行金融产品申购。 写在最后 任何支付、理财机构业务都要依托基础账户,说它是传统银行的王牌也并不为过。互联网金融之于传统银行谈不上替代更谈不上吞并,未来两者更多是“竟”与“合”的矣系。而可以预料的是,大数据是互联网金融的关键点,谁能执此牛耳,就能在适者生存的竞争中占据先机。 金融互联网理财论文:学生如何利用互联网金融产品进行理财 摘要:随着互联网技术的推广和普及,互联网金融产品也越来越普遍,应用群体也越来越广泛。但是,由于法律、市场等各方面因素的限制,当前互联网金融产品较为多样,质量也参差不齐,导致金融产品挑选成为一件困难的事。基于此,本文从学生角度对互联网金融产品理财予以分析,希望为学生理财提供一定的参考和借鉴。 关键词:互联网;金融产品;理财 随着社会经济的不断发展,学生群体的生活费用不断增加,闲散资金比较充裕。在此基础上,部分学生尝试通过互联网金融产品进行理财。但是在使用理财产品时,学生群体应该更为谨慎和仔细,尽量在保证收益的同时降低理财风险。 一、学生使用互联网金融产品理财的风险 (一)理财经验不足 学生群体理财经验相对不足,缺乏明确的投资方向,这也是其出现理财风险的重要原因。学生的主要任务是学习,其理财资金主要来源于家长,且资金并不宽裕。多数学生是人生第一次尝试理财,难免缺乏相关的理财经验,这就非常容易选择错误的理财产品,导致理财收益率不足,甚至是理财失败。 (二)资金数量风险 多数学生群体没有固定的经济来源。学生的资金都是生活费和零用钱,或是奖学金。在日常生活中,这部分资金可能要用于其他地方,因此资金的稳定性较低。因此,许多学生在理财产品的选择上经常犹豫不决,既想获得足够可观的受益,又想保证投资的灵活度,这无形之中会面对非常困难的抉择,而这也成了投资理财的重要风险隐患。 (三)理论知识缺乏 理财方面理论知识的欠缺在很大程度上加剧了理财风险。学生完成学业之后的空闲时间毕竟有限,这就造成其没有足够的精力用于理财理论知识的学习和了解。在缺乏理论经验的前提下盲目开展相关活动无疑会面对更多困难和风险。在对部分学生的调查中发现,多数学生对于理财只是一知半解、道听途说,或者是完全从周围朋友获得相关信息,自己根本没有清晰的投资方向。 二、学生选择互联网金融产品理财的建议 (一)挑选知名理财产品 学生群体使用互联网金融产品进行理财,建议挑选知名理财产品,这类理财产品进入门槛相对较低,还能够有效控制理财风险,降低上当受骗的几率。目前,国内许多大型互联网公司,如阿里巴巴、腾讯等,都先后推出了理财产品,例如理财通、余额宝等,这些产品相对于银行理财产品而言门槛更低、收益率也相对更高,对于学生来说是不错的选择。而随着互联网金融行业的不断发展,越来越多的新型企业也开始推出自己的理财产品,如蚂蚁金服、零钱宝等,这些产品各具特色,同时也具备非常强大的市场竞争力,学生在资金有限的情况下,也可以适当挑选合适产品实施投资理财。 (二)切莫只重效益而轻风险 理财作为一种特殊的投资方式,同样伴随着一定风险。学生群体在进行投资理财时,不能够一味地追求经济效益,而忽略了风险的存在,盲目地相信产品宣传而缺乏对产品的考核和分析,最终将会导致理财失败,甚至会蒙受一定的经济损失。对于理财而言,安全才是首先需要关注的因素。特别是对于学生群体而言,有限的理财资金,更应该选择最为稳妥的理财方式。近年来,理财公司跑路的新闻报道比比皆是,比如北京的安信普华投资、上海的德庄金融等。在巨大利润的诱惑下,大量用户将资金投入到理财产品,但最终不但无法获得收益,反而是资金也难以收回。学生更应该时刻警惕互联网金融产品陷阱,学会抵抗优惠、以免上当受骗。 互联网是学生快速接触新鲜事物的途径,其本身也存在一定的隐患和风险。互联网理财产品的共同特点在于可靠,但其背后却可能隐藏着一定的问题和风险。因此,学生群体更要认真分析,选择合适的产品,并且时刻关注产品背后可能潜在的问题和隐患,切莫忽略风险沉溺其中,最终沦为受害者。 (三)注重产品的流动性 除了上述建议之外,学生群体还应该注重产品的流动性。毕竟,学生群体并没有稳定的收入来源,资金也是相对固定和有限的。如果理财产品较为固定,无法提取和收回资金,那么非常容易影响到正常消费,这样的理财行为也是不可取的。目前,国内不乏有许多优质的互联网理财产品,如上文提及的余额宝等,就具备非常良好的流动性。用户将资金投入到理财产品中后,仍可以按照个人意愿对资金进行消费、支出和转出,并且几乎不用缴纳任何手续费用。相比于银行各类理财产品,许多互联网产品都体现出更加人性化的一面。除了余额宝,目前还有许多理财产品都具备较强的流动性,对于学生群体来说,选择这样的理财产品无疑是最为理想的。 三、结语 随着社会经济的快速发展,居民投资理财意识不断增强,学生群体涉足投资理财的现象也越来越普遍。但是,由于学生本身对于投资理财方面的知识了解不充分,对于互联网理财产品缺乏足够的了解,因此在互联网理财产品的挑选上更要小心谨慎,挑选更为安全、健康的理财产品,丰富个人理财经验。 (作者单位:山东省青岛第五十八中学) 金融互联网理财论文:互联网金融对银行个人理财业务的影响与应对措施 摘 要:随着互联网行业与金融行业的深度融合,各类互联网金融个人理财产品如雨后春笋般兴起,对商业银行的个人理财业务形成了实质性的冲击。文章深入研究了当前互联网金融个人理财业务的特点及其对商业银行个人理财业务的影响,在此基础上为商业银行提出了有效的应对策略。 关键词:互联网金融;商业银行;理财业务;创新 一、绪言 随着互联网行业与金融行业的深度融合,货币基金类、定向委托投资类、P2P网络信贷类等各种互联网金融个人理财产品如雨后春笋般兴起,对商业银行的个人理财业务形成了实质性的冲击。商业银行亟需根据当前市场竞争形势和自身经营特点,进行个人理财业务的转型创新改革,才能维持或者提升其个人理财产品竞争力,在将来更加激烈和残酷的市场竞争中立于不败之地。本文深入分析了互联网金融个人理财业务的特点、互联网金融对商业银行个人理财业务的影响以及商业银行的应对策略,具有重要的实践指导意义。 二、互联网金融个人理财业务的特点 目前的互联网金融个人理财业务主要分为货币基金类、定向委托投资类和P2P网络信贷类。总体上看,互联网金融个人理财业务相对商业银行个人理财具有门槛较低、灵活性较强,品种齐全、收益性较高,手续方便、效率较高等特点。 (一)门槛较低、灵活性较强 互联网金融个人理财业务的门槛较低、灵活性较强。现行条件下,各大商业银行理财产品购买金额往往起点金额至少在5万元以上,而且必须提前5~10天购入才能抢到额度,到期后方可支取。相对而言,互联网金融个人理财门槛较低,其中的货币基金类一般都是1元门槛,而且可通过理财平台垫款的形式随时支取赎回,而不必像购买基金公司的货币基金那样T+1到账。定向委托投资类和P2P网络信贷类一般门槛都在1万元左右,而且很多理财平台都通过支持持有一定期限后可转让的形式增强流动性,低门槛和灵活性一下子拉近了普通大众和金融理财的距离。 (二)品种齐全、收益性较高 目前的互联网金融个人理财业务已经比较成熟,理财品种比较齐全,基本上能够较好的满足各类风险偏好投资者的投资需求。其中货币基金类个人理财的投资方向是国债、银行定期存单、央行票据等短期货币工具,风险最低,流动性最好,适合风险容忍度较低的投资者,但是其收益率堪比货币基金,远超具有同等灵活性的银行活期存款;定向委托投资类个人理财的投资方向是委托贷款、信托计划、资产管理计划等定向委托投资标的,风险适中,安全性适中,适合风险容忍度适中的投资者,但是其收益率远超银行中短期理财产品,堪比银行长期理财产品;P2P网络信贷类个人理财的投资方向是一般借款项目,风险最高,安全性最低,适合风险容忍度较高的投资者,当然收益率也非常高,银行几乎没有同等产品可达到如此之高的收益率。 (三)手续方便、效率较高 互联网金融公司凭借其平台和渠道优势,为客户创造良好的产品购买体验。互联网金融个人理财产品的购买通过各类移动智能终端即可快速操作完成,操作比较较简单、手续也非常方便。以阿里巴巴为例,通过支付宝这一拥有广泛客户基础的平台,开展嵌入式直销,把理财产品便捷融入客户生活,提高客户粘性。大多数互联网金融平台还开发了自动理财功能,即用户可以设置将支付平台账户(比如支付宝余额)上高于一定金额(比如100元)的资金全部转入理财账户(比如余额宝)实现增值。与电子商务相连的综合金融服务平台经过多年的开发已经非常成熟,也受到了反复的检验,运行效率极为出色。 三、互联网金融对商业银行个人理财业务的影响 互联网金融对商业银行的个人理财业务产生的影响,包括侵蚀商业银行利润、培育更多的具有理财观念的客户群、刺激商业银行个人理财业务改革创新等。 (一)侵蚀商业银行利润 互联网金融对商业银行个人理财业务的直接影响就是对其形成了较为强劲的竞争,使得银行的存款或理财资金正越来越多的被吸收至互联网金融产品之中,在一定程度上侵蚀了商业银行利润。相对于商业银行,互联网金融不需要建设营业网点,不需要非常多的人力物力,运营成本相对更低,在产品的销售和设计上更具有前瞻性和开放性,更能贴近客户的实际需求,更便利客户的投资操作。在产品的宣传和推广上,不需要花费巨额费用做铺天盖地的媒体广告宣传,而是更侧重于从增强用户体验的角度,使用户切切实实的感受到实惠和便利,进而使得每个老用户成为“义务宣传员”。种种竞争优势使得银行存款或者理财“财富大转移”搬家到了互联网金融企业,尽管银行也推出了一系列“银行宝”类创新业务,但竞争力较互联网金融企业还有不少的差距,而且“银行宝”类产品的推出,也导致了银行资金成本的上升。所以互联网金融发展导致商业银行个人业务传统的垄断体制性优势消失,产品利润大大减少。 (二)培育更多的具有理财观念的客户群 互联网金融高度开放性、低门槛、操作便利的特点,使得很多原来没有理财意识和观念的用户成为了理财达人。一方面,在互联网金融购买个人理财的用户必须有商业银行发行的银行卡,用户在成为互联网金融客户的同时也成为了商业银行客户,而且用户去商业银行办理开卡等相关业务时,商业银行可以适时进行其他产品推介。另一方面,原来只认同银行存款产品而对银行理财产品不熟悉、不信任的客户通过互联网金融接触了理财产品,开始具备了更强的理财观念,再去银行办理业务时就很有可能购买银行推荐的具有竞争力的理财产品。所以互联网金融个人理财的广泛发展也在一定程度上为商业银行培育了更多的具有理财观念的客户群。 (三)刺激商业银行个人理财业务改革创新 长期以来,广大社会民众普遍认为银行理财几乎等同于存款,都是保本保收益的,只是不能提前支取而已,事实上很多不够专业的银行工作人员在推介产品时也常常这样表达。这就使得广大社会民众形成了银行理财产品存在隐性担保的思维习惯,或者说银行理财产品是需要刚性兑付的,如果银行理财产品没有给予客户预期的收益甚至造成本金损失,即便是这种损失是产品合同提前约定的,都会严重影响银行的品牌形象。商业银行为了避免声誉风险,潜在刚性兑付的要求使得目前的个人理财产品体系比较单薄,产品创新的源动力不足。互联网金融个人理财业务给商业银行带来了竞争,这种竞争会逼迫商业银行个人理财业务改革创新,因为传统的理财产品已不具备竞争力,促进商业银行利用移动互联、大数据和云计算等“互联网+”时代的技术来为客户提供更加创新、便利的服务,降低运营成本,丰富产品体系,提高自身的竞争力。 四、商业银行的应对策略 商业银行的应对策略包括加强与第三方机构合作或资源整合,完善个人理财产品体系;发挥合规和专业优势,完善多层次个人资产管理平台;加强技术开发,完善个人理财产品智能终端销售渠道等。 (一)加强与第三方机构合作或资源整合,完善个人理财产品体系 目前商业银行与互联网金融企业在个人理财产品方面的差距主要表现为门槛高,品种少,收益率低,流动性差。为应对互联网金融企业的挑战,商业银行可以考虑加强与第三方机构合作,进一步完善个人理财产品体系。比如中国银行与其关联公司中银基金以及业内知名基金公司嘉实基金合作,在其开发中银易商电子商务平台上推出了“养老宝”系列产品,来与各种互联网“宝宝类”产品进行竞争。此外,对于存在子公司或者关联公司经营保险、基金、证券、信托、金融租赁等其他金融业务的集团性商业银行来说,可以通过集团内资源整合的方式,将保险产品、基金产品、证券投资产品、信托产品等与银行理财产品相融合,形成“大理财”概念,来完善其个人理财产品体系。比较成功的范例是平安金融集团旗下的“陆金所”系列产品。 (二)发挥合规和专业优势,完善多层次个人资产管理平台 互联网金融企业推出的个人理财产品注重用户自己的选择,这通常对用户自身的理财规划能力和风险收益权衡能力要求是比较高的,而很多用户很可能不具备这样的能力。事实上,目前有很多处于监管真空和野蛮生长下的P2P理财平台是极不规范的,只用高收益吸引用户眼球,而在风险的提示上明显不足。相对于互联网金融企业,商业银行具有的一个非常重要也非常明显的优势就是商业银行在众多监管部门的监管下具备更加规范的个人理财体系,也拥有一支从业经验丰富、专业能力精湛的理财经理队伍。商业银行的理财经理们则可以根据客户的资产状况、风险偏好、人生规划、实际需求等为客户进行相对专业而恰当的资产配置,提高客户的理财效能。所以,商业银行需要进一步完善涵盖普通客户、理财客户、财务客户、私人银行客户等多层次的个人资产管理平台,加强客户分层管理和转化,加大对理财经理的培训力度,充分发挥大数据技术对客户理财规划的支持作用,用自身的专业优势打造具有优秀竞争力的个人资产管理平台,切实提高为客户量身定制资产管理的金融服务水平。 (三)加强技术开发,完善个人理财产品智能终端销售渠道 互联网金融理财产品能够快速发展的关键因素之一就是智能终端的广泛普及和移动互联技术的快速发展,互联网金融企业个人理财产品销售额的大部分都是通过智能终端销售渠道完成的。商业银行虽然近年来推出了手机银行功能并不断完善,但是其无论是在终端功能还是在客户体验上,都比支付宝APP、微信支付APP等服务平台有着不少的差距。比如客户要投资购买中国银行的“养老宝”产品,则首先需要下载中国银行手机银行APP,再通过手机银行APP下载中银易商APP,再通过中银易商APP下载养老宝APP,流程非常繁琐,而且系统很不稳定,经常出现客户紧急取现无法及时到账的情况。下一步,商业银行应该大力提升现有网银及其他电子银行渠道的客户体验和交易活跃度,并投入更多的资源集中于APP功能的开发与完善,致力于提升智能移动终端个人理财产品销售渠道的客户消费体验,增强渠道竞争力。 五、结语 互联网金融个人理财业务相对商业银行个人理财具有门槛较低、灵活性较强,品种齐全、收益性较高,手续方便、效率较高等特点,对商业银行的个人理财业务产生了实质性的影响,包括侵蚀商业银行利润、培育更多的具有理财观念的客户群、刺激商业银行个人理财业务改革创新等。在这种大背景下,商业银行的应对策略包括加强与第三方机构合作或资源整合,完善个人理财产品体系,发挥合规和专业优势,完善多层次个人资产管理平台,加强技术开发,完善个人理财产品智能终端销售渠道等。 金融互联网理财论文:互联网金融对个人理财影响研究 【摘要】随着互联网金融时代的到来,理财业务不断发展,社会对网络理财服务需求迅猛增长。目前我国对互联网理财的研究才刚刚起步,在互联网理财产品设计,理财业务实施、行业监管、制度保障等方面都不够完善,制约了互联网金融业的蓬勃发展。 【关键词】互联网金融 风险 个人理财 一、互联网金融的概述 (一)互联网金融的内涵 互联网金融是以互联网为媒介,借助大数据和云计算等新型互联网工具,并利用现代通讯技术来提供金融服务的新金融业态,是传统金融金融行业与现代信息技术结合所产生的新型金融模式。 (二)互联网金融的特征 市场信息虚拟化。互联网金融市场信息来自于网络,使其自身就具有虚拟化。近些年,互联网技术的不断变革,金融行业虚拟化信息得到重视,金融行业信息虚拟化不断发展提高,互联网金融市场的信息虚拟化快速发展。 经济运行高效化。传统金融市场下,受多种因素影响下,交易完成时间长,经济运行速度受限。互联网金融发展了信息业务处理方式,自动化程度提升。互联网金融突破了时间和空间的限制,服务效率提升,提升经济运行效率。 资源易获得性。传统金融市场下,银行服务层次高,某些金融行业无法享有部分金融服务。互联网金融的出现很好的解决此类问题,任何客户都可通过互联网寻求资金帮助,有着传统金融不可比的优势。 (三)互联网金融的表现形式(详见下表) (四)互联网金融的管理 近些年,互联网金融快速发展,但发展的同时一些问题也随之而来。第一,外部监管及法律规范缺失,缺乏行业自律性。第二,互联网金融业的控制力不够。金融业自身就有不可控性,互联网金融作为新兴产业仍处于探索发展阶段,就其这一弊端仍有较长一段路。 二、个人理财业务发展分析 (一)个人理财业务发展现状 我国的个人理财最早出现于商业银行,商业银行首先推出个人理财业务,自此以后其它银行也相继推出个人理财业务。直至发展至今,有以前的单一理财产品向综合型理财服务转变,面向个人的理财产品更加多样,储蓄、股票、基金、债券、保险及互联网金融等多种选择。 (二)个人理财业务发展需求分析 近些年,人们生活水平的不断提高,越来越多的人开始注重个人理财,人们希望个人的资产保值增资,需要更加专业的理财规划。近几年,个人理财业务逐渐成为银行主营业务之一,各金融机构把理财业务作为竞争优质客户的手段,促进经济增长。而互联网金融的兴起进一步推动了理财业务新的增长点。 (三)个人理财业务发展存在的问题 第一,理财业务同质化,难以满足客户需求。金融机构推出的理财产品同质化严重,难以满足消费者的需求,不能得到客户认可。第二,个人理财观念淡薄,缺乏专业人员指导。我国个人理财业务起步晚,相关从业人员少,一定程度上抑制了个人理财业务的发展。第三,缺乏行业间的信息沟通交流。银行业、证券业、保险业等金融机构分业经营、分页管理,限制客户在各类理财产品的分配与流通。 三、互联网金融影响下当前个人理财的转变 (一)个人理财方式的转变 选取黑龙江省不同消费水平的居民进行“居民个人理财与互联网金融”的调查问卷,得出及整理有效数据。23%的居民人表示愿意参与互联网金融,14%的居民表示不会参与其中,另有63%的居民持观望态度,由此83%的居民对互联网金融的发展持看好态度,由此说明互联网金融正在改变着传统金融市场的占有率。调查考虑了年龄、学历、职业、年收入等因素的印象,得出老年人的闲置资金50%以上均投入理财风险低,收益低的银行中;中年知识分子闲置资金30%以上投入互联网金融;青年人投入互联网金融的资金高达60%以上。有分析可知互联网金融在居民理财中任不及传统金融,但市场占有率不断上升,不排除将会超越传统金融市场的可能。居民正在由传统金融理财方式向互联网金融理财方式转变中。 (二)个人理财方式的展望 目前来看,我国经济发展快速,居民财富持续积累,个人理财业务发展前景良好。同时,我国金融业不断发展,大量拥有综合性业务金融机构的成立,使得个人理财更加的专业化、具体化,由此带来理财业务的良好发展。居民收入增长,理财意愿不断增强,个人理财业务发展形势一片大好。 四、结论 互联网金融的发展日新月异,互联网金融正在悄然的改变着居民的生活方式、理财方式。另一方面,国家对发展互联网金融行业是持鼓励支持政策的。2015年,总理提出“互联网+”行动计划,这意味着我国互联网金融迎来了发展的机遇。对于互联网金融而言,2013年是初始值年,2014年是调整之年,2015年是发展之年,而2016年将成为各种互联网金融模式进一步稳定客户、市场,走向成熟和接受监督规范之年。互联网金融改革持续深化,传统金融行业和互联网金融业将以创新为支点走向平衡。 金融互联网理财论文:互联网理财对金融发展的影响 【摘要】互联网金融的发展,有效带动我国资本市场的进化。然而,大量互联网理财产品的推出,在错综复杂的金融环境中,结合我国金融体系的严重匮乏,其所能够起到的作用并不可知。故此,本文以市场上获得资本额最高的“余额宝”为例,将这一款阿里巴巴企业的重要产品,以金融市场机制进行判断,从而真正意义上剖析互联网理财产品对于我国金融业发展的综合影响。 【关键词】余额宝 互联网理财 金融发展 余额宝等线上理财工具的出现,以高效率、小金额的方式,有效实现了高频率交易操作的理财模式。而这种产品的出现,无疑会对当前金融市场造成一定的影响。所以,本文将从影响层面探究,综合分析互联网理财产品对于我国金融市场发展的利弊。 一、互联网理财对金融发展的积极影响 (一)有利于货币基金集聚规模的迅速扩大 余额宝产品正式后,得到了消费者广泛的欢迎。原因在于:第一,余额宝具有较强的灵活性,能够随存随取。相比于银行理财,这种无限制的理财方式,对于市场无疑会形成较大的发展助力;第二,余额宝的门槛较低,将传统理财的限制一扫而空。根据余额宝规则,储户最低一元便能够购买理财产品。而我国现有的理财中,大多是万元起步;第三,余额宝有超过银行利息的收益。结合支付宝移动端的优势,以及余额宝能够随时消费和转出的功能,使其在市场中奠定高使用效率的地位。所以,余额宝在货币基金层面,借助其自身优势,可以不断积累资金规模。 (二)有利于利率市场化 我国银行利率是由中国人民银行指定,理财方面也大多采取银行最高利率的固定倍数。这种过度受制于银行的利率模式,对于我国金融市场发展,显然有着不利的影响。而余额宝的出现和应用,能够短时间积累大量的资金,并借助强大的市场推动力,给消费者更加透明、合理的利率。事实上,我国储蓄市场一直有着较大的发展空间。但是,利率层面却受制于计划经济遗留产物,无法采取市场化形式进行,必然意味着民众的财产遭受损失。而余额宝进入到市场后,凭借资本优势和较高利率,对银行形成了良好的倒逼机制,使其不得不考虑到市场发展及民众需求,从而更加有效的结合市场而制定利率。 (三)有利于提高金融监管水平 我国政务发展一直在强调透明化,这也是提升自律和社会监督最好的方式。但是,在银行层面,却长期忽略了透明机制的重要性。随着科学技术的发展,余额宝带动的新型互联网金融机构产生,促使金融业的透明化程度,市场信息的对称程度,都有了明显的提升。而且,民众在其中不仅是受益者,更具备了监督者的权利。所以,当余额宝产品上市后,我国金融市场以往的弊病逐渐得到解决。与此同时,线上金融渠道受限于国家监管部门。此类部门的职能在于约束市场,当互联网产品不断发展之时,也意味着为线下传统渠道敲响警钟。最终,将在激烈的竞争环境下,将政府的金融监督职能最大化的发挥。 (四)有利于培育新型金融业态 改革开放后,我国深刻的认识到一个问题。即,任何调解产物,都不能够替代市场化发展。市场是因人类需求而产生的环境,也会因为人类需求而不断的变化。余额宝作为市场化产物,自然也具备着诸如此类的特征。故此,在市场性的推动下,余额宝等相关互联网理财产品,将成为市场的主流,构建新型市场化的金融体系。对于整个金融业态而言,这无疑是一种冲击,也更是传统金融组织发展的巨大机遇。能否有效结合行业变化而形成发展,将是金融业当前所必须要解决的问题。 二、互联网理财对金融发展的消极影响 (一)互联网金融风险越来越大 余额宝作为一款货币基金,从运行模式上来看,该形式本就存在着一定的风险。事实上,分析余额宝与传统金融业的差异之时,可以发现余额宝仅是利用线上的渠道,而进行传统线下的工作。例如,为用户提供基金管理的功能。同时,余额宝作为新兴产物,高速发展的原因之中,重要之处在于国家政策和法规未有效覆盖。一旦证监会方面提出限制,余额宝将不再具有基金管理机制,其产业链条将遭到一次销毁。另外,值得注意的是,余额宝强大的资本收集能力,使其已经跳出基础竞争环节,而是直接抢占银行的基金市场。银行作为国有企业,更是中国金融规则的制定者,一旦遭到强力的反击,余额宝庞大的体系,甚至会因此土崩瓦解。 (二)货币基金流动性过快不利于金融业健康发展 从经济学角度来看,货币基金流动性过快时,多会直接威胁到自身的发展。原因在于:第一,流动过快因为较高的收益。散户在追求收益的同时,或会将资本大规模注入或进行操作;第二,结合费雪方程,可以发现过快的资本流动,是通货膨胀的罪魁祸首之一。物价不断上扬,将激化市场与监管的矛盾。金融业无法健康发展,余额宝也难以独善其身。 (三)互联网理财金融监管尚处于空白 政策和法规覆盖不够及时,严重影响到行业的健康发展。我国近年来不断有学者提出立法问题。但是,余额宝高速发展,高效扩大产业规模,导致立法的难度也在不断提升。若在当前背景下,仍无法在监管层面有所作为,余额宝或会因具有庞大的资本数额,而最终趋于失控。 (四)互联网理财公司和传统金融业机构之间只有竞争缺乏合作 合作永远要优于竞争。但是,余额宝“霸道”的资本融入行为,让自身丧失了大量的合作机会。而传统金融业,实际上更多依靠规则和经验发展,其安全性是当前的余额宝无法媲美的。如若余额宝继续当前的行为,或会因竞争问题彻底扰乱良好的市场环境。此时,互联网理财的消极意义,将远高于为金融市场做出的贡献。 三、结语 以余额宝为代表的互联网理财的出现和发展,在一定程度上促进了中国金融市场的发展,对货币基金集聚规模的迅速扩大、利率市场化、提高金融监管水平、培育新型金融业态都具有积极意义。但是,互联网金融的发展也造成了金融风险加大、货币基金流动性过快、互联网理财金融监管尚处于空白以及互联网理财公司和传统金融业机构之间缺乏合作等消极影响。 金融互联网理财论文:互联网金融对大学生理财观念及方式影响分析 摘 要:俗话说,你不理财,财不理你。当今社会,经济的迅速发展,人们的财富增加,使得理财已成为一门必修课,理财观念则显得尤为重要。大学生作为一类特殊群体,一方面需要学费、生活费等消费支出,一方面又无法取得固定的收入,主要依靠父母的资助。很多大学生有理财观念和意识,但也存在很多问题和不足。现如今全新的理财方式互联网金融迅速发展,因此,通过分析互联网金融对大学生理财观念及方式产生的影响,指出大学生理财观念及方式中存在的不足之处,并提出相应的建议和解决措施。 关键词:互联网金融;大学生;理财;措施 理财对于现代社会每个人来说,都是一项既重要又必要的技能。人的一生都被理财所贯穿,而大学生涯更是培养理财意识的关键阶段。对于大学生来说,要逐步尝试理财,树立理财观念,掌握理财方法,让理财成为一生的事情。许多大学生缺乏必要的理财观念和意识,从而因为过高的消费和支出成为“月光族”,甚至向同学和一些校园借贷借款,入不敷出。因此,理财有必要成为大学生的必修课。培养理财观念和意识最好的阶段是课余时间充裕大学阶段,只有在大学期间学会理财,才能在今后繁忙的工作中更好的理财,让理财真正成为一生所追求的事情。 1 大学生理财观念及现状 1.1 理财观念薄弱 大学生的理财观念较为薄弱,有理财观念的大学生只占少数。从本次调查收回的问卷中以是否有记账的习惯为例,大学生中,男生有记过账的占56.51%,女生占62.79%,而只有4.38%的男生,13.21%的女生能够坚持每天都记账。可以看出,女生的记账习惯相比男生要好些。而在大学生理财必要性的调查上,认为理财对于大学生来说不是必要的占25.47%。这说明理财观念相对薄弱,理财意识相对缺失的问题在大学生群体中较为显著,无疑是阻碍大学生进行理财最大的障碍。 1.2 理财渠道或工具稀缺 当前适合大众的理财产品主要有股票、债券、基金等,但这些理财产品风险较大,门槛较高,并且对投资者有很高的专业知识的要求,对于大学生来说都存在一定的缺陷。这也就导致适合大学生的理财渠道或工具稀少,很多大学生有理财观念却无法付诸行动。近年来,互联网金融给大学生提供了以余额宝、P2P、招财宝为代表的全新的理财方式,这类产品具有门槛相对较低、风险相对较小的特点,一定程度上拓宽了大学生理财的渠道,给大学生提供了投资理财的实践平台。 1.3 资金来源特殊 大学生的理财资金来源大部分是父母给予的生活费,这一部分较为固定,但主要用于消费支出,可用于理财的部分有限;部分大学生会通过兼职、打工等方式获得资金,提高生活水平和经济能力;除此之外,少数成绩优异的大学生可以获得奖学金等奖金,以上三种方式是大学生主要的理财资金来源。由此看出,绝大多数大学生无法实现经济独立,主要依赖于家庭,可用于理财的资金量小,但是较为稳定,主要来源是生活费余额,少数是兼职所得。 2 互联网金融对大学生理财观念及方式的影响 互联网金融利用互联网技术实现线上理财,线上支付,是一种全新的理财方式,近些年来取得了迅速发展。互联网金融主要依托大数据和云计算,具有灵活便捷,精确可靠的特点,极大程度的改变了人们的投资理财方式,对大学生理财观念及方式产生了深远的影响。 2.1 逐步培养理财意识 在互联网金融出现之前,绝大多数大学生没有渠道进行理财,没有理财意识。传统的股票,基金等理财产品由于资金需求量大,并不适合大学生投资。而互联网金融的迅速发展,给大学生提供了丰富的理财产品,逐步培养了大学生的理财意识。互联网金融环境下,余额宝,P2P等理财产品迅速发展,具有门槛低,风险小,灵活便捷等特点。这些新型理财产品的出现,让大学生能随时随地理财,逐渐形成了良好的理财意识和习惯。 2.2 逐步改善理财观念 在互联网金融出现之前,很多大学生认为理财是成功人士才能做的,对资金量有很大的需求,理财就等同于炒股,大学生无法也没有必要理财。在互联网金融迅速发展的环境下这种狭隘错误的观点逐步得到了改善。在互联网金融环境下,大学生可投资于资金需求量小的理财产品,也不仅仅限于炒股,可供理财产品的理财产品众多。大学生通过亲身的理财体验,感受到理财的乐趣,明白理财不只是成功人士才能做的,小额资金也可以用于理财,并且能取得收益。 2.3 逐步优化理财结构 在互联网金融出现之前,可供大学生选择的理财产品只有股票、债券、基金等。这些理财产品风险较高,资金需求量大,流动性也相对较差,与大学生风险承受能力低,可投资资金量小的特点不相适应,导致大学生理财结构相对单一。在互联网金融环境下,余额宝,招财宝等理财产品发展迅速,这类理财产品风险低,流动性好,没有投资金额的限制,是大学生最理想的理财产品。大学生可将理财资金分散投资,一部分投资于较低风险较低收益的理财产品,如余额宝、招财宝,一部分投资于较高风险较高收益的理财产品,如P2P,股票基金等。这样的理财结构,可以在保证部分本金安全和收益实现的情况下,力争取得更高的预期收益。 3 大学生理财中存在的不足和错误认识 3.1 缺乏必要的理财知识 如果说理财产品是一把锁,那理财知识就是打开锁的钥匙。只有掌握了必要的理财知识,才能更好的运用理财产品,进而将收益最大化。缺乏必要的理财知识,理财较为盲目是大学生群体在理财中存在的首要问题。很多大学生受身边同学的影响和某些媒体的宣传投资某项理财产品,而对其毫无了解,全凭运气理财,自然无法获得预期的收益,甚至血本无归。理财倘若缺乏必要的相关知识,无疑只是一纸空谈。 3.2 认为理财是一锤子买卖 理财的很大一个特点就在于它的持续性,而不是一锤子买卖。只有长期理财,长期持有某一项理财产品,才能更好的掌握它的变化趋势。很多大学生错误的认为理财是一锤子买卖,有闲钱时才理财,没有闲钱时就将理财抛在脑后,不能持续理财。大学生以父母给的生活费为主要经济来源,每月较为固定,可以从中拿出一小部分,尝试投资于定期定额理财。定期定额理财既可以分散理财风险,保持理财的持续性,还可以改变大学生认为理财是一锤子买卖的错误看法,培养大学生持续理财的意识。 3.3 理财产品的选择不合适 理财产品的选择要同自身风险承受能力相适应,不能一味追求高收益,因为高收益往往意味着高风险。大学生可用于理财的资金有限,并且大部分来源于生活费,决定了大学生风险承受能力较低的特点,因此要选择相对低风险的理财产品,余额宝、保本基金不失是一种合适的选择。然而,很多大学生选择的理财产品不合适,如投资于风险过高的股票,基金等,承担了过高的风险,很可能血本无归,影响其学习和生活。 4 改善大学生理财中存在的不足和错误认识的措施 4.1 加强理财观念及知识教育 当前大学生理财现象普遍存在,而对于大学生理财观念及知识的教育少之又少,导致大学生理财观念的薄弱,理财知识的缺失。各高校应起到大学生理财教育主力军的作用,适当增开关于理财的选修课,举办讲座,研讨会等形式的活动,令感兴趣的同学可以参与其中。财经类高校应适当开展理财的必修课,普及理财观念及知识,避免大学生盲目理财,错误理财。社会媒体,财经报刊适当增加一些关于大学生理财类的节目和文章,给大学生提供随时随地接受理财观念及知识教育的途径。只有社会各界齐心协力,大学生理财观念及知识教育才能取得成效。 4.2 坚持记账,持续理财 大学生应培养记账的良好习惯,将每天的消费支出逐笔记录下来,并加以分析,区分必要消费和不必要消费,减少不必要的消费支出,做到理性消费。每月都保留一部分的理财资金,不能有闲钱时才理财,没有闲钱时不理财,坚持做到持续理财。 4.3 明确自身理财定位和需求 大学生理财资金主要来源于生活费,因此生活费的多少决定了大学生不同的理财定位和需求。制定符合自身的投资策略,需要明确自身理财定位和需求。按照生活费的不同,可以将大学生定位为以下3种类型: (1)1000元及以下,较低风险承受能力型。这类大学生由于可用于理财的资金量较小,风险承受能力较低,应将绝大多数理财资金投资于低风险的理财产品,较少数投资于中高风险的理财产品。建议将70%-80%的资金投资于余额宝,招财宝,其余的资金投资于基金,P2P等。这种投资组合可以保证大部分本金安全,避免因大额亏损影响学习与生活。 (2)1000元-2000元,中等风险风险承受能力型。这类大学生可用于理财的资金量较多,风险承受能力较强,可将理财资金分成等额两份,分别投资于较低风险和较高风险的理财产品。 (3)2000元及以上,较高风险承受能力型。这类大学生可用于理财的资金量最多,风险承受能力最强,可将大部分理财资金投资于较高风险的理财产品,追求高收益。建议将70%-80%的资金投资于股票,P2P,其余的资金投资于风险较低的债券,货币基金等。但选择理财产品时应谨慎,不能只注重高预期回报率,应同样从历史业绩,流动性方面对其进行分析。 大学时期是人生理财的起步阶段,在大学时期掌握了正确的理财观念,找到适合自己的理财方式,能为大学生今后的投资理财打下良好的基础,可以终身受益。现如今互联网金融的迅速发展,给大学生投资理财提供了丰富的理财产品和渠道,这对大学生来说既是机遇,也是挑战。一方面大学生可以通过互联网金融逐步培养理财意识,改善理财观念,优化理财结构,另一方面大学生面临本金亏损,甚至血本无归的风险,对其无疑是一种沉重的打击。因此,大学生要树立正确的理财观念,采用适合自己的理财方式,逐渐提高自身的理财技能,让理财真正成为一生的追求。 金融互联网理财论文:互联网金融模式下“余额宝”与“理财通”收益对比研究 摘 要:近年来,互联网金融概念成为整个社会热议的话题,随着互联网因素对金融的渗透,诸如移动支付、第三方支付、大数据等新的金融形式的不断创新,显著降低了交易成本,缓解了信息不对称的问题。另一方面,互联网金融也存在着缺陷,由于网络消费中可能存在欺诈和非理性行为,金融机构可能开发和推销风险过高的产品,消费者可能购买自己根本不了解的产品。 本文以金融创新背景下新的金融产品“理财通”和“余额宝”为例,介绍了互联网金融产品的现状及实证比较二者的收益水平,让人们能够有更加理性的认识。 关键词:互联网金融;理财产品;余额宝;理财通 一、互联网金融发展现状 (一)“理财通”的发展现状。理财通是由腾讯公司华夏基金共同推出的基于微信的金融理财开放平台,于2014年1月16日正式上线。上线6仅个工作日,账户规模超过百亿。截至2014年10月,理财通账户余额593.09亿元,在2014年3月到达历史高位,资产规模超过800亿元,之后一路下滑并最终稳定在600亿元左右。 从华夏财富宝的资产配置来看,现金资产占整个资产的比例从开始的90%以上减持到目前的80%左右,债券的比重上升明显,已经从之初的5%左右上升到目前的将近40%,说明理财通为保持较高的收益水平增加了债券投资规模,相比于最初的资产配置构成,目前的理财通整体风险水平有所上升。 图1 2013-2014年华夏财富宝资产规模及资产配置 (二)“余额宝”的发展现状。“余额宝”是阿里巴巴公司于2013年6月13日上线的基于第三方支付平台“支付宝”与天弘基金合作推出的余额增值服务。在短短几个月内的时间迅速发展,天弘基金公司的数据显示,截至2014年10月,基金规模达到5,508.43亿元,余额宝的推出,使天弘基金从2013年的一季度末的46位跃居基金业第1位,从天弘基金的净资产时序图中可以清晰的看到,在余额宝推出后,天弘基金净资产呈爆炸性增长。 目前,余额宝主要服务于低附加值的货币市场基金和海量的小额投资者,这对银行存款构成了挑战。从天弘增利宝货币的资产配置构成可以看出,现金占比达到了80%以上,高风险的股票投资一直为0,只投资了风险相对较低的债券。因此较高的收益水平是否能够持续仍值得关注。 图2 2013-2014年天弘增利宝资产规模及资产配置 二、运行机理和主要风险 (一)运作机理。余额宝和理财通具有相同的运作机理,这里以余额宝为例来说明。余额宝的发展离不开三个主体:支付宝公司、天弘基金公司、支付宝用户。其中支付宝推出的兼具支付功能和价值增值功能的产品,是基金公司买卖客户资源和第三方结算工具的提供者。受益于支付宝的宽平台,天弘基金公司将其推出的天弘增利宝货币嵌入到余额宝中,是为客户提供价值增值服务的重要来源。三是支付宝公司通过将客户余额宝账户余额转化为增利宝的基金份额,实现客户对基金的购买和持有,这是余额宝能够发展壮大的源泉。 余额宝的成功得益于共赢,:一是基金公司通过支付宝这一平台扩大了基金的销量;二是支付宝作为连接用户与基金公司的中介,可以赚取一定数量的中介费用;三是广大的用户可以通过余额宝的增值服务进行碎片化的理财,同时也能够保持很好的流动性。 (二)理财通和余额宝潜在风险。余额宝和理财通的运行机理说明了余额宝不是存款,其收益率的高低取决于基金的管理能力好坏,余额宝收益的本质是其所依托的基金投资的方向和收益,用户的资产可能因为相应的基金收益的下降而导致余额宝收益水平的整体下滑,甚至有损失本金的可能。 在这里需要特别指出的是,高收益总是意味着高风险。从理财通和余额宝的投资主要是在货币市场上,风险和收益都处于较低较低水平,余额宝在推出之初的高收益率具有那个时段特有的宏观经济背景,并不能真正反映其所面临的风。余额宝于2013年6月推出后恰逢银行间市场资金紧张,同业产业利率奇高,甚至出现钱荒的局面,这是余额宝在一段时间内保持较高收益的原因。同样对于理财通来说,高的收益水平不可能一直持续下去,最终将回归到正常的收益水平。 三、结论与建议 (一)结论。从理财通和余额宝的收益水平看,随着时间的推移,收益率都有着不同程度的下滑,并保持在了目前4%水平左右。两者在收益率水平上无明显差异并保持了很好的一致性,因此投资理财通或者是余额宝收益基本是相同的。 从近期的波动情况来看,余额宝保持了较为稳健的收益水平,而理财通波动相对较大,说明该产品收益具有较高的风险水平,这与其最近资产配置调整有关,是大规模投资债券产品的必然结果,也就意味着投资理财通的风险要大于余额宝。 (二)建议 1、理性看待“理财通”与“支付宝”的收益水平:从理财通和余额宝的运作机理来看,二者的收益水平最终要反映在所依托基金公司的资金管理水平上,而作为源头的支付宝和微信作为第三方支付平台这一性质,决定了它不可能将资金投资与风险水平更高的投资市场,在很大程度上投资于货币市场的比重要保持绝对高的比重,以保持较高的流动性。因此,这也就解释了收益水平持续下滑并稳定在4%收益率的合理性。 2、特别关注潜在风险:随着以第三方支付为平台的理财产品规模的爆发增长,我们要清醒的认识到,高收益意味着高风险,理财通和余额宝作为用户与基金公司的中介,其账户实质是用户购买的基金份额,因此要特别关注潜在风险,正确认识互联网金融的本质。 3、投资多元化:随着互联网金融的不断发展与大数据的广泛应用,基于互联网和大数据的理财产品层出不穷。一方面扩大了人们的投资选择,投资品种的差异化使人们可以使根据现有的资产预算找到最适合的投资理财产品。另一方面基于互联网金融这一媒介的理财产品出现时间较短,风险管理机制和运作机理都在不断完善。因此,加强投资的多元化,理性看待收益,增加投资的科学性与合理性就是题中应有之意。(作者单位:吉林财经大学) 金融互联网理财论文:互联网理财对金融发展的影响 [提要] 目前,我国互联网金融蓬勃发展,但同时也带来一系列负面影响,成为今后研究发展的重点。 关键词:互联网;理财;风险管理 一、互联网理财现状 纵观当前我国经济的发展,互联网金融可谓是行业中的翘楚,而目前我国互联网金融理财产品主要区分为四种:第一种是具有支付功能的理财产品,例如招商银行新推出的“朝朝盈”、蚂蚁金服推出的“余额宝”等,其特点是兼收益、资金周转和支付功能于一体,不但可以正常支付使用,还具有累积收益的功能;第二种是线下基金公司在自己线上销售平台上推广销售自己的产品,例如汇添富基金在今年推出的场内货币基金添富收益快钱等;第三种是大型互联网企业为了拓展版图和基金公司联合开发推出的理财产品,比如百度与中证指数公司广发基金联合推出的广发100指数基金;第四种是银行基于本身平台的规范性及专业性为目的发行的现金管理工具,例如广发银行推出的“天天智能通”,交通银行推出的“快溢通”等。自从互联网理财产品的推出,不但快速激活传统的货币市场,为传统货币市场带来新鲜的血液,同时使得互联网理财行业发展一日千里,在无形中改变了人们的理财观念。 与传统理财方式相比,互联网理财信息传播速度较快,投资者们能够轻易在网络上掌握不同地区不同种类的产品,并且没有时间限制,投资者们可以一天24小时随时查看自己的资金情况并进行相应的操作,不仅更好地服务了投资者,对于服务商来说,也降低了运营成本,不需要传统行业需要的服务网点或者通信的费用,也提高了投资者和服务商双方的效率。 二、互联网金融的发展对传统金融的负面影响 (一)系统漏洞导致风险系数高。根据最新的《2015上半年度金融行业互联网安全报告》统计,截至2015年6月,对全网1,248个漏洞和133个安全事件进行整理分析发现,保险业的漏洞数量最多排第一位,紧接着就是发展处于白热化阶段的互联网金融居第二位,在全国范围内有近100家互联网金融平台被爆出存在漏洞,其数量之大,影响之广,实属罕见。仅2014年到2015年一年的时间,互联网金融呈现爆炸式增长,但随之而来的行业漏洞数据的曝光量也让人不仅寒战。从著名的余额宝内部员工倒卖用户信息,到各类各样互联网金融钓鱼,劫持等事件的频发,无时无刻不在威胁着用户的个人以及资金安全,由此可见,技术问题已经成为互联网金融发展的一块短板。从互联网金融发展初始到如今的接近白热化阶段,IT技术一直是P2P行业的短板,一旦系统存在安全漏洞,就会引来黑客等不法分子的入侵,利用病毒等损害企业内部的资金安全,接连损害用户的资金安全。 (二)损害线上消费者利益。基于我国特殊的国情,包括P2P在内的诸多投资理财领域走上了刚性兑付的道路。以P2P为例,在目前存在的两三千家平台中,绝大多数产品都会在推销平台中显示本产品保本报息或具备一定的资金保障措施,但是当问题真的发生之后,这些承诺和措施往往不能全部兑现甚至失效,极大地损害了消费者的利益,而对于手无缚鸡之力的投资者来说,通常情况下只能认赔而不能维护自己的权益,这也是导致最近频发的消费者围堵政府及相关部门事件发生的主要原因。 (三)引发金融机构间恶性竞争。在2014年底,一桩血案震惊了整个互联网金融圈:宜信三位员工在陪同客户办理业务时与平安信保业务员发生冲突,其中一位员工因伤势过重而不幸失去了宝贵的生命,该事件的发生使得互联网金融圈不得不重新审视其竞争环境。纵观整个P2P行业,各个金融机构不断在打价格战,对于公司来说,如果没有合适的借款项目,即使拥有再强大的投资背景也无济于事,于是只能依靠降价和各种诱人的投资理财活动来吸引投资者和消费者的目光。在网络大军中,金融机构为了提升自己的可信度而不惜花钱雇佣水军或者假记者撰写虚假新闻来抹黑竞争对手,更有甚者买下多个域名搜索改为自己的流量接入等众多不良手段来增加自己的客户数量,导致P2P发展环境良莠不齐,鱼目混杂。 三、互联网理财对金融发展影响解决对策 (一)加大政策支持力度 1、提供风险投资保障。即便当前我国互联网金融的发展让人眼花缭乱目不暇接,但我国的互联网金融依然处在初期发展阶段,因此加大风险投资保障力度,不仅能维护投资者的利益,同时对我国互联网金融行业的发展提供了更加规范的硬件保障。一方面金融机构不断完善自身的投资理财产品,维护自身的系统风险漏洞,防范可能出现的投资风险,不断推出更安全放心的投资理财产品,确保自身健康积极的发展,也保障了投资者们的利益;另一方面投资者们也需要不断提升自己的风险管理水平,在投资前认清投资环境,不要轻信广告宣传,明确估计自己的实际收益,尽量将风险降低在自己的可控范围之内。 2、扩大金融服务范围。对于以上出现的各类事件,其归根到底还是因为互联网金融行业的快速发展,使得该行业内的各类企业忽略了最根本的技术安全问题,未来随着互联网金融行业发展的成熟度不断提升,有效维护公司企业的技术安全漏洞,不断加强企业内部的系统防护墙,已逐步成为保护投资者利益的有效途径。另外,增加网络技术应用的研发,明确投资者投入资金的运转走向,使得投资者能更加快速高效地运转自己的资金。近几年是互联网金融业为王的时代,各大互联网公司都致力于提升用户数量和资金的存储量,各类互联网公司竞相迸发,从最初的“余额宝”到后来的京东理财、平安陆金所等机构企业的试水,再到如今各大银行也竞相推出自家的网络理财产品,在这样一个成长周期内,如果不断重视技术安全的维护以及用户的体验感,将会在很大程度上促进互联网金融行业的发展。 3、鼓励互联网金融创新。由于互联网金融行业的发展势头较猛,因此积极鼓励互联网金融的平台、产品以及服务的创新,有助于激发市场活力,增加市场货币的流通。对于一些大型的金融机构来说,建设新型的互联网平台,并且和网络银行、证券、保险、基金销售和消费金融等业务集合起来,支持互联网企业不断健全自身的平台应用,增加符合规定的网络支付机构,网络借贷、网络金融产品销售等平台,不断完善自身线上金融服务体系,有效拓展电子供应商业务链,鼓励各机构企业积极发展业务水平、服务水平、管理水平以及创新能力,提升自身的优秀竞争力。对于一个行业的发展,不应该只有商家企业发展,更应该有消费者个人的成长以及政府部门的大力支持,只有当政府部门大力支持、商家企业健康发展、个人投资者积极配合,做到三方面齐心协力,共同为互联网金融健康的发展环境贡献出自己的一份力量,结合当今热点不断依靠科学技术实现应用的发展,将科技与互联网金融紧密结合起来,才能使得互联网金融在不断的创新中承载更多使命,为投资者带来更多的利益。同时也不断推进传统金融行业的改革,推动金融行业市场化进程和给普通投资者带来更多投资理财的选择。 (二)加强消费者保护意识 1、加大风险宣传力度。对于今年来说,互联网金融命运多舛,从去年年底的“e租宝”事件,再到前段时间的“中晋倒闭”事件,不仅在提醒着我们,在发展一个行业的同时,必须注重风险意识,尤其是在当下经济转轨和社会转型时期,消费者会在一定程度上更多的去承担风险,而人们的风险自担意识以及法律意识依然淡薄,特别是金融知识和投资水平无法跟上时展的步伐,因此介于对投资者必要的保护,政府及各大企业必须加大风险宣传力度,提高人民群众的风险意识,加大法律法规政策和金融投资知识,结合一些现实生活中的具体案例来宣传,切实提高人民群众对行业以及投资风险的认识,谨慎投资,减少风险发生的概率。 2、设立风险防范提醒。对于以上种种事件的发生,还必须考虑到风险防范的提醒,特别是对于一些小型的互联网金融公司来说,由于没有足够的资金或者负责人本身并非专业的计算机技术出身,无法识别完善本身的技术安全,即便自己公司系统遭到了攻击,也因为技术的缺失而不能及时发现。再加上行业本身发展的不成熟,大方向上不能给企业一个较好的发展方向指导,也顺其自然的无法给企业一些技术安全的维护,因此加剧了黑客们的盛行。并且,由于我国的国情决定,我国依然没有发达国家所拥有的互联网发展技术,很多互联网金融平台搭建初期为了快速发展业务并没有为自身或是消费者考虑更多,导致整个行业发展中的安全意识不达标。再加上技术人员的疏忽,并没有认真检查系统中的代码细节,给黑客等不法分子钻了空子。因此加强技术安全,设立风险防范提醒尤为重要。 3、适当提高投资门槛。由于互联网金融投资门槛低,手续便捷,再加上形式新颖,导致投资者们蜂拥而至,没有经过细致的思考以及规划,随意投资,加剧了风险的产生,例如去年年底的“e租宝”事件的发生,成为了2015年互联网金融最大的风险事件。因此,适当的增加投资者的投资门槛,设立一定的条件限制,例如对于没有过投资经历的人来说需要设立担保人制度,再比如投资金融需要有一个范围限定等,不能少于或者多于这个范围等一系列措施帮助投资者们谨慎投资,减少风险事故的发生。 (三)全面加强互联网监管 1、完善互联网金融法规体系。对于政府而言,尽快改变现有的传统金融监管模式,建立金融监管部门,加强同互联网监管的合作,根据以前发生过的事故及将来可预知的事件,制定相应的法律法规,明确事故责任主体,尽快填补法律空白,建立投资保险制度,保护投资者的利益,加快利率市场化和民间资本进入金融行业的速度,改善传统互联网金融行业。当前市场投资者个人信息泄露严重,一旦在某网注册过个人信息就会很容易收到多种类似投资的短信以及电话骚扰的情况屡见不鲜,因此必须严格加强个人信息的保护,依法处置倒卖个人信息的违法行为。 2、构建互联网规范经营模式。一方面对于一个企业来说,规范经营不仅要在企业内部明确分工,明确责任主体,一旦发生事故能有人承担责任。并且制定严格的员工日常工作规范制度,一旦员工违反相应的规定必须要有相对应的惩罚机制。同时,员工不得私自联系投资者并以知晓内幕为由以权谋私,为了自身的利益而损害公司以及其他投资者的利益;另一方面对于投资者来说,需要提高风险意识和投资管理水平,熟悉当前的投资环境,谨慎投资,不要轻信一些网络金融公司所谓的“零风险”和坐收收益等夸张的广告宣传,使得自己形成良好的投资习惯,同时也要加强对自己个人信息的保护能力和意识。 3、关注互联网金融投资需求。当前,各大互联网金融机构都在绞尽脑汁拉客源,增加投资者的数量,因此更贴切的迎合投资者们的投资需求,成为各大互联网金融企业遥遥领先的必胜法宝。随着中国城镇化水平的提升以及人们生活水平和收入水平的提高,催生人们的消费投资需求也在不断上涨,投资者的范围也不局限于精力旺盛的青年人,基于互联网理财的便捷性,老年人也加入了互联网理财大军,基于年轻人偏爱的高收益高风险理财产品,老年人群体则偏向于保本并且高于银行收益的理财产品,因此针对不同消费者群体,迎合他们投资的喜爱偏好,也成为了互联网金融公司吸引投资者的一大利器。 金融互联网理财论文:基于用户信任度的互联网金融理财平台设计研究 摘 要 互联网金融是当下最为热门的话题之一,其充分面向普通用户和中小企业的特点使其迅速获得令人瞩目的发展,在当前互联网金融理财平台炙手可热的行情下,如何更好地为用户提供服务,如何构建让用户信任的平台是该行业亟待解决的问题。本文试图通过在互联网金融理财平台的设计过程中引入用户信任度的概念,通过用户研究发现痛点,找出具有一定普适性的优秀平台构建方法,为行业发展提供帮助。 关键词 互联网金融 用户信任度 平台设计 互联网金融是互联网技术与金融功能的有机结合,是在开放的互联网平台上依托大数据、云计算等新技术形成的功能化金融业态及其服务体系,其能够获得快速发展一方面得益于互联网飞速发展的技术动力,另一方面则来源于其所服务的市场的庞大需求动力。互联网金融理财平台为普通白领、工薪阶层甚至学生提供了一种灵活、便捷、高效的理财方式,让每一个人都有理财的机会,让理财的观念深入人心。与此同时,频发的非法理财平台跑路事件则又给人们带来巨大的心理阴影,在这种情况互联网金融理财平台想要继续发展,营造安全的平台环境,给用户带来信任感是平台首先需要做到的。 1互联网金融发展及现状 互联网金融作为传统金融与互联网技术融合所出现的新形式,首先出现于欧美国家,但由于其在美国并未形成独立的金融业态,因此在美国一般并不直接使用“互联网金融”(Internet Finance)这一专有名词,而是多用“电子金融”(Economic Finance,E-Finance)等称谓。一般认为,谢平在国内最先公开提出了“互联网金融”(Internet Finance)这一概念,相较于国外,国内无论是媒体、企业家还是普通群众,都对这一名词津津乐道,这一方面表现了大家对于互联网金融的热衷和强烈兴趣,另一方面反映了这一领域的庞大市场。 互联网金融理财平台快速发展的原因在于其用户群的特殊性。传统的理财方式,如股票、证券、期货等,投资门槛高、风险大,需要用户具备一定的知识和经验,同时还要投入大量的时间和精力,其用户多为具有相当经济基础的中年及老年用户。与之相比,互联网金融理财平台借助互联网进行进行投资、获取收益、提现等一系列操作,方便快捷,它投资门槛低,为收入不高的广大人群提供了更为有效的理财方式,从而迅速地获取用户占领市场。 2互联网金融理财产品的常见形式 互联网金融涵盖的模式非常广泛,主要包括众筹、P2P网贷、第三方支付、数字货币、大数据金融、信息化金融机构、金融门户等,其中尤以前三种人们最为熟悉,常见的互联网金融理财平台也主要在这三种模式中寻求通过普通用户获得发展的途径。 常见的互联网金融理财产品以支付宝推出的余额宝最具有代表性,它其实属于一种货币基金,用户将零钱存入其中即可获取利息,收益以日解算,支持随时提现,极大地满足了普通用户的使用要求。以余额宝为范例,部分互联网金融平台将自身的基金产品或P2P理财产品打包成各类“宝”类产品,分为固定和非固定期限,用户可以自由投资,锁定期过后随时提现;部分专注于P2P理财的平台则直接对接借款方和出借人,用户可以通过平台直接将钱借给借款方并按时获取收益。 3理财产品用户特征分析 互联网金融理财平台的用户主要为接触互联网比较多的年轻人,他们具有随时随地使用互联网的习惯,具有强烈的好奇心和社交欲望但又缺乏耐心,这使得他们喜欢尝试新鲜事物并快速地以自己为中心进行分散式传播而又会很快抛弃;他们中多数人具有稳定的收入,没有多少储蓄但却拥有存钱的现实需求和心理欲望;他们经常通过网络进行消费,对网络支付非常熟悉,没有戒备和抵触心理;他们具有丰富的互联网使用经验,具备甄别网络信息的能力;他们对于互联网产品的品质具有较高要求,重视互联网产品的设计和用户体验。 用户需求决定了产品设计的方向,而通过用户特征分析我们可以大致得出互联网金融理财平台需要解决的几个痛点,首先是理财产品信息呈现要更加直观全面;其次是产品使用流程要更加明确简洁;再次是个人账户收益信息的实时反馈;最后还要在一定程度上利用用户的社交欲望进行分享推广。 4理财平台设计中的用户信任度要素 在进行了用户分析并得出理财平台需要解决的用户痛点后,我们需要考虑在平台的各个关键模块和流程中加入用户信任度的考量。不同于社交平台等需要先注册登录才能使用的平台,理财平台的用户在决定使用前必然会先对平台进行综合性的考量,所以理财平台用户信任杜的构建,首先是理财产品信息呈现设计,界面呈现要合理有序,信息层级要更加扁平,让用户能够清晰明确全面的获取产品关键信息而不产生疑惑,这是信任的基础;其次是用户注册登录流程设计,在简化注册过程的同时保证关键信息的录入,登录过程适当采用移动端验证,让用户在注册的过程中感受到平台的规范性,在登陆的过程中感受到平台的安全性;第三是投资流程设计,投资流程应简洁明确,不产生额外信息干扰,让用户能够准确快速的完成投资;第四是个人账户和收益反馈设计,个人账户应直观明了,直接反映用户资金状况,将理财产品收益细化成每日收益,让用户能够每天感受到投资的回报。 5结语 互联网金融理财的模式先进,其市场需求庞大,具备持续快速发展的基础,而理财平台获得发展最关键的一点是要获得用户的信任与支持,通过对用户群进行研究分析并将用户信任度运用到平台的设计中,构建出用户充分信任的平台是最关键的问题,把握用户需求才能获得持续发展。 金融互联网理财论文:对互联网金融理财模式的研究 摘要:在经济落后的年代,吃饱穿暖是当时人们最大的要求,但当物质得到满足后,我们就会想要得到别人的认可和尊重,体现自身的价值,但这些的前提就是要有充足的经济条件。所以我们要制定一套合理的个人理财规划,平衡现在和未来的收支,提高我们的生活质量,缩短生活现状和预期目标之间的差距,才能达到自己的生活目标。因为经济的快速发展,人们的物质水平越来越丰厚,个人理财时代来临,人们逐渐产生了个人理财意识,并随之加强,传统的理财方式已经无法满足新一代的年轻人的需求,所以人们开始接触新型的理财产品。以互联网技术与金融相结合的新型理财模式开始在金融市场展露头角,越来越多的互联网金融理财产品被推出市面,并受到了人们的青睐。我们应该抓住金融理财模式转型的机遇,勇于接受挑战,找到适合自己的,低风险的,高收益的个人理财模式。 关键词:互联网金融;个人理财;理财工具;优缺点 随着时代的进步,国内国外的经济快速发展,人们收入增加了,也使得人们个人理财的意识越来越强。因为个人理财不仅可以提高我们的生活质量,避免个人财务风险,还能保障我们的生活。同时,科技的进步带动了计算机技术的迅猛发展,网络与金融行业的融合逐渐形成了互联网金融产业,对传统的金融理财模式产生了很大的冲击,互联网时代的来临,这种冲击是不可避免的,优胜劣汰。在目前看来,旧的理财方式依旧占据着很大一部分,但是和其相比,以互联网为主的新的金融理财模式在支付方式、资源配备、信息处理方面都有很大的优势,所以互联网金融理财模式将是现在以及未来发展的大趋势,更加符合人们生活的需要,也即将是未来个人理财的主流模式。 一、传统理财模式 在互联网技术发展以前,人们一直利用着传统的理财方式规划自己的钱财,可供选择的方式也是多种多样的,至今还占据着人们生活的很大一部分,包括银行储蓄、债券、信托、保险、股票、基金、期货等11种具有代表性的传统理财方式。银行储蓄顾名思义就是将自己的钱存入银行里,进行活期或定期的存款,以本金、利率和存款时间来计算收益,收益较低,但安全性高。债券是政府、金融、工商等机构为筹集资金向投资者发放的,收益比银行略高。信托是指资产的委托人把他的财产交给受托人,让其对他的资产进行投资或管理,并取得利益的行为。保险则是财产的有力保障,当自身遇到意外伤害或天灾等不确定因素时,保险可以提供一定的补偿,维持基本生活质量。股票作为股份公司为筹建资金而发行的一种有价证券,伴随着高风险、高收益。基金就是让基金公司经理人帮你打理钱财,从而赚取利润。期货的交易是指买卖交易的双方在期货交易所内,采用公开竟价方式,买进或卖出在未来某一日期按协议的价格交割标准数量商品的合约的交易。外汇就是用人民币兑换外国货币,赚取差价。黄金作为最佳的保值工具,从古至今一直是人们理财的首选,更是财富的象征。收藏艺术品也是一条致富的途径,对于懂行情的收藏爱好者来说也是一个很好的理财方式。房地产除了满足人们家庭居住外,还具有保值增值的功效,是防止通货膨胀的良好投资工具。 目前投资渠道越来越多,银行传统理财方式的优势已经渐渐衰落。长期收益趋势下滑,发行数量及规模虽在增加,但是速度减缓。非保本浮动类理财产品成市场主流,净值型理财产品发行量上升,在股市吸收资金的效应下,银行提高了结构性理财产品发行力度,风险开始凸显。 二、互联网金融理财模式 在过去的十几年时间里,互联网技术深深影响着我们生活的各个领域,包括购物、营销、娱乐等方面,令我们的生活更加快捷、自由、开放。而这种影响也在近几年,悄然进入了金融邻域,并形成了一种新的金融模式,即互联网金融。作为一种具有创新性的金融模式,它被越来越多的客户所接受,作为其个人理财方式的首选,并逐渐有超越传统金融理财模式的趋势。 第三方支付是指具备实力和信誉保障的第三方企业和国内外的各大银行签约,为买方和卖方提供的信用增强。买卖双方在第三方支付平台进行交易,买方先把物品的价款打给中介,在收到物品后,再通知中介将价款打到卖方账户,这无疑增强了买卖的安全性。在目前的市场上,第三方支付公司的运营模式可以分为两种方式,一种是独立第三方支付模式,另一种是以支付宝、财付通为首的依托于自有B2C、C2C电子商务网站提供担保功能的第三方支付模式。随着第三方支付业务的越来越成熟以及完善,使得它对商业银行产生了不小的冲击,两者从一开始的共同合作、共同进步,变成现在的竞争与合作共存。比如,余额宝在2013年6月13日上线,从最初的66.01亿元到2014年3月份为止,达到了5413亿元。 P2P网贷是指通过P2P公司搭建的第三方互联网平台进行资金借、贷双方的匹配,是一种“个人对个人”的直接信贷模式,其盈利主要是从借款人收取一次性费用以及向投资人收取评估和管理费用。根据借贷的流程不同,可分成纯平台模式和债权转让模式。根据客户开发、信用审核、合同签订到贷款催收等整个业务流程对互联网的运用程度,可分为纯线上模式和线上线下相结合模式。根据是否提供担保,可分为无担保模式和有担保模式。因为其门槛低、成本低,拓宽了社会融资渠道。据不完全统计,2014年年底网贷运营平台已经达到1575家,而且选择P2P网贷进行投资理财的人数正飞速上升,就像2015年选择陆金所的投资人数从8月份的8785人,在9月份就突破了20000人,以及其他一些P2P投资平台,收益率也是逐月递增。(详见图二) 大数据顾名思义其重点在于数据,从大量数据中快速获取有用的信息,从大数据资产中快速变现,它的信息处理以云计算为基础。在这个理财方式的发展中,可以分为平台金融和供应链金融两种。在平台金融模式中,阿里的小额信贷最为突出,京东、苏宁则可以作为供应链金融模式中的典型。在大数据金融的冲击下,金融产品和服务都得到了不小的扩展,扩大了客户范围,缩小了成本,对其服务更加专业化和个性化。 众筹的精髓在于小额和大量,在各种信息技术发达的今天,传播一则消息给广大群众知晓是十分便捷的,项目的发起人就是利用这一方式来发动群众,为个人或某一项目筹集资金。可是这种方式也存在一些限制的条件,就像每一个项目都要规定多长时间内筹集完毕,还有筹集多少资金,在规定的时间里筹集到规定的资金才算成功,否则就要把筹集到的资金全部还给投资者,对于投资者的付出,还要给予相应的回报。在2014年的前3个季度,众筹规模都达到了成倍增长的势头,股权众筹从4725万元上升到了20284万元,奖励众筹从520万元上升到了7302万元。(详见图三) 图三2014Q1-2014Q3中国众筹市场融资规模 信息化金融机构的重点就在于“信息”这两个字,在互联网信息技术快速发展的今天,我们可以利用新技术对传统的运营方式和理财产品进行信息化改造,让各种金融机构都实现信息化的经营和管理。目前市场上的主要方式有传统金融业务电子化模式、基于互联网的创新金融服务模式、金融电商模式。通过金融机构的信息化,可以使我们的理财更加方便快捷,通过网络进行汇款、炒股、购买保险等,信息化体系将会越来越完善。 互联网金融门户正处于快速发展的阶段,它的渠道越来越多,丰富多样,范围广。越来越多的人们选择在互联网上进行金融商品交易,方便快捷,并且平台广,选择性多。互联网金融门户的出现,对于整个社会来说,是一种全面的提升。它使得资金被更加快速的使用和流通,大大降低了资金的使用成本,改善了社会的金融交易模式,为基金、证券、保险等公司带来了新的机遇。 三、互联网金融理财模式的优缺点 在过去,可供人们选择的理财方式少之又少,人们基本上都选择银行理财,因为银行理财有着很高的威望和实力,风险较小。近几年,随着互联网金融理财的迅速发展,各种互联网理财平台层出不穷,虽然还存在着一定的缺陷,但它的优越性也是十分显著的。 互联网金融理财的投资起点低,期限灵活,收益高。传统的银行理财往往动辄就需要上万元的起投资金,而互联网理财有很多可以选择百元起投或者千元起投。投资者可以在低投入和低成本的条件下,提高收益利润。投资者受到的时空限制也较小,只要有一个好的网络环境及设备,就可以足不出户完成自己的理财投资,而且在互联网这个平台上,得到的金融信息也十分广泛和准确,可以及时进行正确的投资分析和判断。互联网金融理财的产品也是多种多样,投资者可以根据自身的喜好和条件进行选择,可以同时选择不同的方式进行理财,不把鸡蛋放进一个篮子里。而且互联网金融理财更加公开透明,安全系数高。投资者可以对资金去向、用途了如指掌,不再是盲投。 虽然互联网理财的优势是十分明显的,但它的缺陷也不容忽视。因为近几年互联网金融理财的发展过于迅猛,导致我国还未来及时出台相关的法律法规,造成了一些监管盲区,征信体系不完全,有很大的道德风险。而且互联网理财的虚拟性较强,如果出现网络故障或者被黑客攻击,将会造成数据的丢失以及资料的泄露,给投资者造成巨大的损失。虽然相对于传统的理财方式而言,互联网理财突破了传统方式,实现了创新,但就他自身而言,产品结构还是相对单一,需要进行突破。 四、结论 互联网金融理财的发展冲击了传统的理财方式,改变了传统的理财理念,给传统的经营模式、经营方法和内部结构都带来了不小的改变和发展。截至2014年6月,中国网民数量为6.32亿,其中手机网民为5.27亿,占整体网民数量的83.4%,这说明使用互联网金融理财的群体正在不断膨胀。在日新月异的当代社会中,互联网金融理财的成果绝不只限于当下。在新的互联网技术的开发下,互联网金融理财将更适应未来的潮流,成为新时代的个人理财的主流力量。 金融互联网理财论文:互联网金融对大学生支付方式和理财行为的影响 【摘要】近年来,以第三方支付、P2P网络借贷、众筹融资等为代表的互联网金融飞速发展,对大学生群体的网上支付和投资理财行为产生重要影响。本文在对重庆市永川区964位本专科生支付宝和余额宝了解和使用情况进行调研的基础上,找出互联网金融对大学生支付方式和理财行为的影响,并提出针对性的建议,有助于我国互联网金融的发展和促进金融体系更好地服务大学生群体。 【关键词】互联网金融 大学生 支付方式 理财行为 一、引言 2013年以来,以第三方支付、P2P网络借贷、众筹融资等为代表的互联网金融正以超乎人们想象的速度蓬勃发展,互联网金融及其相关问题由此成为炙手可热的焦点,赢得了前所未有的社会关注。2014年3月,国务院总理在十二届全国人大二次会议上作《政府工作报告》中提出要促进互联网金融健康发展,让金融成为一池活水,更好地浇灌小微企业、“三农”等实体经济之树。这是互联网金融首次进入中国的政府工作报告,代表着国家对互联网金融的支持和鼓励,是对互联网金融业务的肯定。具备知识储备丰富、学习能力强、易于接受新事物等特点的大学生群体,是90后中最具活力的群体,是未来经济发展的中坚力量,也是未来未来金融市场主力军。面对“互联网+”时代的来临,大学生能更加快速地了解、掌握与使用互联网金融,他们对互联网金融的认识和使用,直接影响着金融市场的未来发展。因此,研究互联网金融对大学生支付方式和理财行为的影响,为互联网金融在大学生群体中进一步推广及我国普惠金融的发展提供思路,具有非常重要的现实意义。 二、文献综述 目前,国内关于互联网金融的研究主要集中在以下几个方面:第一,探讨互联网金融的含义及发展模式;第二,探讨互联网金融的风险及监管;第三,探讨互联网金融对传统金融机构的影响;第四,探讨互联网金融对小微企业的影响;第五,探讨互联网金融对居民的影响。近年来探讨互联网金融对大学生影响的调研文章主要有:郑晨曦(2015)以1066名90后在校本科段大学生为样本,从对互联网金融认知、互联网金融产品使用和对互联网金融发展的趋势研判等三个方面进行问卷调查分析,研究表明大学生正逐步理解和享受互联网金融所带来的便捷、高效、及公正,互联网金融即将对中国金融现代化、信息化、普惠化和国际化产生巨大的推动力。陈倩文,丁婉兰,刘甜恬,宋婵娟,刘非凡,黄子芹(2015)对武汉市10所高校433名大学生的互联网理财产品投资行为进行问卷调查,基于调查数据运用因子分析模型对目前影响大学生购买互联网理财产品意愿的因素进行回归检验。研究表明,大学生对互联网理财产品的了解程度、可接受亏损程度是对互联网理财产品产生购买意愿主要的影响因素。何雨容,朱如嘉,张煜,谢丹丹,黄冠婷(2015)对304名90后大学生群体进行了互联网金融方面的调研,基于调查数据建立了Logit和Probit模型来研究影响投资互联网金融产品概率的因素,研究表明,其中影响投资者选择的诸多因素中,对互联网金融产品的态度是影响投资者选择的最显著的因素,其次是对互联网金融公司资产状况的重视程度、对互联网金融了解途径的数量等因素。薛强(2015)对一二三线城市1000名大学生的互联网金融产品认知及使用情况进行调研,调查数据显示,目前大学生使用最多的类型是利用第三方支付平台的互联网金融产品,近8成的大学生会购买互联网理财产品,近半数的大学生使用互联网金融产品的频率非常高;同时,有7成多的大学生认为方便快捷是互联网金融产品最大的优势,看好未来互联网金融的发展。 互联网金融的发展及对大学生的影响有较强的区域性,目前基于重庆市大学生互联网金融使用情况的调研还未发现。因此,本文以最具代表性的互联网金融产品支付宝和余额宝为例,通过调查问卷、访谈等方式对重庆市永川区的本专科生进行调研,找出互联网金融对大学生支付方式和理财行为的影响,并在此基础上提出针对性的建议,有助于我国互联网金融的发展和促进金融体系更好地服务大学生群体。 三、问卷调查分析 本次问卷调查在重庆市永川区各本科院校和高职院校同时开展,共发放问卷1000份,收回有效问卷972份。本次调查样本男女比例相当,包括大一到大四不同年级,涵盖经济、理工、文史等多个专业,具有较强的代表性。 (一)大学生的收入状况 大学生的收入绝大部分来自于父母给的生活费,17.5%的大学生生活费在800元以下(不含800元),60.3%的大学生生活费在 800~1500元,16.1%的大学生生活费在1500~2000元,6.1%的大学生生活费在2000元以上。大多数大学生生活费在800~1500,在满足日常的生活消费后,结余较少。 (二)大学生对支付宝的了解和使用情况 在对支付宝的了解程度上,84.9%的大学生表示“了解,而且使用过”,13.9%的大学生表示“了解,但没有使用过”,仅有1.2%的大学生表示“没听说过”。可见,支付宝在大学生中的极高的认知度,超九成的大学生了解支付宝,超八成的大学生使用过。 在网上购物时,80.1%的大学生使用过支付宝支付,77.1%的大学生使用过网银支付,29.9%的大学生使用过货到付款等其他支付方式。可见,八成的大学生青睐支付宝方式进行网上购物,已经超越了银行的网银支付。 在进行汇款转账方面,65.7%的大学生选择“支付宝”,60.5%选择“网上银行”,62.9%选择“银行柜台”,32.6%选择“其他”。大学生在汇款转账时采用多种渠道,差别不大。 在使用支付宝的大学生中,从使用频率来看,20.4%的大学生选择“每周三次以上”,27.1%的大学生选择“每周一到三次”,31.5%的大学生选择“每月一到三次”,11.6%的大学生选择“半年一到三次”,9.4%的大学生选择“其他”。可见,大学生经常会使用支付宝,使用频率较高。从使用用途来看,94.3%的大学生选择“网上购物”,77.4%的大学生选择“汇款转账”,73.8%选择“购买车票”,87.9%的大学生选择“手机充值”,14.6%的大学生选择“其他”,大学生使用支付宝的用途比较广泛。 (三)大学生对余额宝的了解和使用情况 在对余额宝的了解程度上,49.2%的大学生表示“了解,而且使用过”,43%的大学生表示“了解,但没有使用过”,7.8%的大学生表示“没听说过”。虽然超九成的大学生了解余额宝,但使用过的大学生不足五成。 在使用余额宝的大学生中,从目前在余额宝中投入的理财金额看,10.3%的大学生选择“2000元以上”,23.9%的大学生选择“1000~2000元”,40.2%的大学生选择“500~1000元”,25.6%的大学生选择“500元以下”,由于资金有限等原因,大学生参与余额宝理财的金额有限。 (四)大学生对互联网金融的认知 88.3%的大学生认为互联网金融的优点是方便快捷,70.3%的大学生选择“手续费低”,63.9%的大学生选择“收益高于银行活期存款”,70.2%的大学生选择“投资门槛低”,13.9%的大学生选择“其他”,方便快捷成为支付宝和余额宝的最大优势。 78.3%的大学生认为互联网金融的缺点是资金不安全,60.3%的大学生选择“容易泄露个人信息”,63.9%的大学生选择“监管不到位”,16.9%的大学生选择“其他”,资金不安全成为支付宝和余额宝的最大劣势。 从大学生对互联网金融的了解渠道上看,82.7%的大学生选择“网络”,30.3%的大学生选择“电视”,63.9%的大学生选择“亲戚朋友介绍”,12.9%的大学生选择“报刊杂志”,16.4%的大学生选择“其他”,网络和亲戚朋友介绍是大学生了解支付宝和余额宝的主要渠道。 在对互联网金融将来的发展情况的看法上,35.3%的大学生选择“非常看好,参与的人数和资金还会迅速增加”,51.1%的大学生选择“比较看好,但发展速度会放缓”,7.8%的大学生选择“不太看好,很快就会被淘汰,5.8%的大学生选择“不确定”。可见,绝大部分大学生对互联网金融的发展看好。 从大学生对互联网金融提出的意见和建议来看,大学生期望互联网金融能够在保障资金安全、提高收益、加强对个人信息的管理、加强监管等方面进行努力。 四、结论及建议 根据以上调查分析可知,首先,在支付宝的了解和使用情况方面,支付宝在大学生中有极高的认知度,超九成的大学生了解支付宝,超八成的大学生使用过支付宝;无论是网上购物还是汇款转账,支付宝支付方式都成为大学生的首选;大学生使用支付宝的频率较高,且用途广泛。其次,在余额宝的了解和使用情况方面,超九成的大学生了解余额宝,但使用过的大学生不足五成;由于资金有限等原因,七成多的大学生目前在余额宝中投入的理财金额少于1000元,大学生参与余额宝理财的金额有限。再次,在互联网金融的认知方面,大学生认为方便快捷是互联网金融的最大优势,资金不安全是互联网金融的最大劣势;网络和亲戚朋友介绍是大学生了解互联网金融的主要渠道;绝大部分大学生对互联网金融的发展看好;大学生期望互联网金融能够在保障资金安全、提高收益、加强对个人信息的管理、加强监管等方面进行努力。 为了加快互联网金融在大学生群体中的进一步推广及促进我国互联网金融的发展,需要政府、金融机构、学校以及大学生的共同努力。第一,加大互联网金融的宣传力度。金融机构和互联网企业应充分利用网络、QQ、微信等移动互联网平台让大学生进一步的了解互联网金融。可以开展互联网金融进校园活动,为学生提供互联网金融知识讲解和咨询服务。通过大力宣传和普及,让更多的大学生认识和正确使用更多的互联网金融产品和服务。第二,加强对互联网金融的监管。绝大多数大学生认为资金不安全是互联网金融的最大劣势,他们期望互联网金融能够在保障资金安全、加强监管等方面进行努力。因此,政府和金融监管机构应该尽快建立健全法律法规体系,完善互联网金融监管机制,针对网络安全等制定相应的措施。第三,提高大学生的理财能力。学校可以通过提供理财相关的选修课程、第二课堂等平台培养大学生的理财意识和理财能力,同时,大学生也可以通过自学和参加网上虚拟投资等方式学习理财知识和锻炼理财能力。大学生要养成良好的理财习惯,根据自身的经济状况和风险承受能力选择适合自己的金融理财产品,不要盲目跟风,做到理性投资。 作者简介:赵蕊(1984-),女,河南商丘人,金融学硕士,重庆财经职业学院讲师,研究方向:普惠金融、互联网金融。邓巧玲(1989-),女,重庆渝北人,金融硕士,重庆财经职业学院助教,研究方向:企业融资、区域金融。 金融互联网理财论文:余额宝视角下我国互联网金融理财的法律监管研究 [摘 要]阿里巴巴的余额宝上线以来引起了互联网金融理财的迅速发展,这既是对传统金融理财的发展,又对传统的金融理财构成了威胁。我国互联网金融理财发展存在着法律地位和业务范围并没有法律依据、基金的风险提示不足、流动风险较高等的问题,同时也对银行机构的传统存款业务产生冲击,集中人们手中的闲散资金,促进了金融理财市场多元主体的竞争。因此,必须制定和出台相关互联网金融理财法律,规范互联网金融理财参与主体的行为,明确支付机构、电商平台等的准入门槛及业务范围,明确监管主体和监管职责,处理好监管与发展的关系。 [关键词]互联网 金融理财 支付宝 余额宝 一、互联网金融理财的相关概念界定 (一)金融理财的概念 金融理财是客户将自己实际的资金情况及要求反馈给专业人员,专业的理财人员通过业务知识和经验按照法律规定,帮助客户制定合理的理财方案,来满足客户的理财需求。金融理财并不像商业银行存款一样按照固定的格式要求进行,而更多地是依据客户的实际情况和需求制定理财方案。其实也是一种委托和被委托的关系。传统的被委托金融机构包括:商业银行、证券公司、保险公司等,其中还是以商业银行为主,而其他金融机构的规模较小。 (二) 互联网金融理财的概念 传统的理财主要依靠商业银行较为雄厚的资金实力财互联网金融理财在继承了传统的金融理财产品特征的基础上,采用了第三方支付或电子平台的参与。这个新兴理财形式的兴起将会在未来有很大的发展潜力。因为它简化了商业银行理财过程中的很多程序,取消了最低限制。 每一步都需要商业银行的参与,大大的为客户节省了时间并减少了结算费用。第三,余额宝将传统商银行在理财过程中不可能出现的第三方紧紧地结合在一起,丰富了理财市场的主体。最后,余额宝等互联网金融理财具有当天结算的特点,较传统的理财方式更加的公开透明。而余 方便客户随时充值、消费和提现。同时他也没有时间限制。其次,余额宝在理财的过程中并非额宝恰恰是网络金融理财发展的先锋,它是支付宝公司推出的一项既具有理财又具有消费的双向基金产品。它是与第三方合作的能够及时消费并能够让客户增值的平台。 我国互联网金融理财真正的兴起算起来只有短短的一年多时间,而其在带来高收益的过程中,必定伴随着高风险,因此很有必要弄清楚互联网金融理财发展的现状,找一条可持续发展的道路,让我国的互联网金融理财行业能够长期的、合法的、健康的发展。 二、我国互联网金融理财发展的现状及存在的问题 (一) 我国互联网金融理财发展的现状 我国互联网金融理财真正的兴起算起来只有短短的一年多时间,而阿里巴巴只是互联网金融理财行业的兴起者,并非是开拓者。在余额宝之前,曾经有些公司搞起一站式网络服务形式,而这种模式并未引起客户的眼球。阿里巴巴在总结了前者的失败经验后,利用其雄厚的资金实力和庞大的客户群体,付出了大的成本对余额宝进行宣传,掀起了互联网金融理财大的浪潮。随后便出现了众筹、P2P等网络信贷工具。使得我国的互联网金融理财行业达到了高峰。 (二) 我国互联网金融理财存在的问题 尽管我国互联网金融理财在前期存在了一站式服务的形式,但真正的兴起还是自阿里巴巴推出余额宝后的这一年半时间。虽然激起了客户将闲散资金用于理财的热情,但毕竟成立的时间短,一些业务范围的法规设定、公司成立条件的设定、准入门槛的设定、监管部门的规范条款的还是不够完善。 (1)其法律地位和经营范围尚不明确,其未来的发展走势还要依靠法律和政府的政策走向。尽管阿里巴巴在短短的一年内掀起了互联网金融理财的法律高潮,但是,目前还没有一条法律明确规定其经营范围。阿里巴巴虽然对外自称只提供基金服务平台,其也取得了相关的营业执照,但其实际上在做变相的基金代销混动,而且代销的许可证并未获得,并且央行现在一直在对其进行打压,因此,未来其很有可能收到法律的制裁,其法律地位很不明确。 (2)企业对客户的风险的提示不足。余额宝在短短的1年多的时间内,拥有了如此庞大的客户,首先得益于阿里巴巴雄厚的资金实力和庞大的客户群体。最重要的就是较高收益的宣传。很多客户都把余额宝和商业银行的活期、定期存款相提并论。但阿里巴巴仅强调高额的收益,对风险的提示不足,这种行为需要完善,而且庞大的理财客户群体也和其风险提示不足密切相关。 (3)网络理财公司容易产生破产风险。随着余额宝等网络理财工具的兴起,节假日用来消费、提现的客户会很多。如果网络理财公司出现资金断裂或操作性风险失误。公司将很可能会导致破产性倒闭。因此政府或监管部门很有必要出台法律政策来规范这一行业,使之健康可持续的发展。 三、我国互联网金融理财的影响 互联网金融理财产业作为新兴行业,刺激了客户对理财的兴趣,在短短1年多的时间内,赢得了庞大的客户群体,该行业的发展对我国金融领域产生了重要的影响:一方面,互联网金融理财的发展会对银行等传统理财企业造成了巨大的冲击,打破了商业银行在金融领域垄断的地位,为中小企业的融资提供了便利。另一方面,互联网金融理财以较高的回报率聚集了客户手上闲散的资金,还密切切合了第三方平台,也成为监管部门监管的一项艰巨的难题。 四、我国互联网金融理财的法律监管对策 1、制定相关法律文献来规范互联网金融理财参与主体的行为。互联网金融理财作为新兴的产业发展虽然迅速,但目前没有一条法律对其行业进行规范,也就是说该行业目前来讲,处于无法律可循的游离状态。因此,法律部门需要尽快的制定相关法案,来帮助该新兴行业持续健康的发展。 2、明确互联网金融理财机构的经营范围和第三方的入市门槛。以余额宝为例,它虽然获得了支付许可证,但其从事的代销基金的业务并未获得明确的牌照。而其第三方支付单位的准入门槛标准法律上并未给出明确的规定,因此存在一定的风险性,这就需要法律部门明确互联网金融理财机构的经营范围和第三方的入市门槛,引导互联网金融理财行业在合法的范围内规范的经营其业务。 3、对互联网金融理财实行法制性和公平性原则。法制性是指互联网金融理财这一行业若要持续健康的发展,必须有一系列的法律法规作为保障,因此法律部门要尽快出台系统的法律条文来规范这一行业的发展。所谓公平性是指作为余额宝金融理财助推单位的第三方支付平台虽然在法律上尚未明确其权利和义务,但其行使的业务是与传统的金融理财机构进行竞争,因此在出台相关的法律条文之前,对待第三方支付平台要公平公正,既不能做到监管缺失,也不能 滥用监管职权,以中国人民银行为监管主体,并明确其监管的权利和范围,处理好市场竞争与监管之间的关系。 作者简介:张晓光(1986-),男,安徽亳州人,浙江农林大学在读硕士,研究方向:社会学,法学。 通讯作者:陈奕玮(1990-),男,河北邯郸人,浙江农林大学在读硕士,研究方向:社会学、经济学。
金融理财产品论文:互联网金融理财产品创新风险评级体系研究 摘 要 自加入WTO以来,我国资本市场异常活跃,金融市场日臻完善,不同种类的金融理财产品不断涌现。随着电子商务在全社会的普及,传统意义上的金融业务已逐步拓宽到网上银行,两者相互交融,催生了互联网金融这一全新领域。当前,对互联网金融的研究主要以商业银行的动态及金融理财产品为主。然而,种类繁多的互联网金融理财产品所面临的风险较多,需要对风险进行创新型管理并建立风险评级体系。 关键词 风险管理 互联网 金融理财产品 创新 评级体系 一、互联网金融理财产品的创新风险研究 (一)监管层面 目前,传统意义上的金融监管体系已难以对互联网金融理财产品实行监管行为。以余额宝为例,天弘基金在注册支付宝账户时所产生的余额被归为备付金,由央行监管,而天弘基金在支付宝出售基金等活动,则直接由证监会监管。另外,依照央行对第三方网络支付软件的规定,支付宝享有购置协议存款的权限,然而,并未规定是否可以购买基金。不难发现,余额宝暴露出被禁止的监管风险。 (二)纠纷风险 金融理财产品作为一类投资性理财产品,在网站宣传方面却偏重于收益率,明显忽略了产品的规模、风险提醒以及运作形式。以余额宝为代表的理财产品在获取较高收益的过程中,也同样有可能使收益率直线下滑,乃至亏损,极易诱发金融领域的消费纠纷,使消费者权益受损。 (三)货币市场风险 理财产品属于货币基金的范畴,电子商务网站与基金企业搭建合作关系,利用理财产品为客户提供增值服务。其收益受货币市场预期及利率政策的影响较为显著,而我国货币市场的波动又对产品收益构成直接影响,高收益率往往伴随高风险。理财产品的收益大都波动剧烈,若货币市场预期欠佳,则货币型基金收益率会出现大幅下降或亏损的风险。 (四)系统性的金融风险 由于金融理财产品的准入条件较低,各金融网络企业纷纷推出标榜“高收益”的理财产品,并在居民储蓄率中占有小部分比重,其规模是可以预见的。而基金不必缴纳存准金,超大规模的资金因疏于监管,一旦发生市场浮动强烈或投资决策失误等突发性风险时,便会大幅亏损资金,最终演变为系统性的金融风险。 二、国内外互联网金融理财产品创新风险管理的对比 (一)风险管理的技术 西方国家的金融机构特别注重市场、操作风险和诚信度的建模与度量,积极发挥定量分析服务于风险管理的能力,注重对产品信息的收集和汇总,高度重视理财产品风险评级信息的完善,运用内部评级的办法对产品风险加以度量,以压力测试的方法描述市场风险,进而降低了理财产品经营中的风险。 (二)激励机制的确立 西方国家的金融机构为防范金融理财产品的短期行为的发生,使金融理财业务得到永续发展,往往会引进风险绩效评估体系,对风险跳线的各环节要素推行单独考核,不受任何市场层面的制约,使大众提早掌握理财产品的风险运营状况。 (三)风险管理原则 西方国家为更好地掌控理财产品的金融风险,十分注重风险文化建设和实施内部控制制度。例如,汇丰银行将自身所提供的金融理财产品的风险尽量分散,适度维持杠杆比率,凸显经营的稳定性,力求少干预投放到市场上不够成熟的理财产品。 三、构建互联网金融理财产品创新风险评级体系的有效方法 (一)优化理财产品的风险管理流程 通过总结国外大型金融机构推行风险管理的实践和效果,发现金融机构要推出经得住市场检验的理财产品,就要优化风险管理的流程,推动金融机构开发各类产品的风险计量模型,着力增强风险定量水平,优化各项风险管理政策和流程,尤其要实施内部控制制度。 (二)健全金融产品的监管机制 金融理财产品的监管是其真正走向市场应用并为大众接受的关键一环。产品监管机制的健全,有赖于由外部推动银行形成浓厚的监管环境,并同风险管理原则相融合,形成联动合力,共同促进理财产品风险管理能力的提高。当然,风险管理策略的创新尤为关键,银行要依照所形成的风险管理文化,立足于风险管理实际,结合自身风险管理的优良经验,适时形成自身的风险管理策略。把握正确的风险管理方向。 (三)金融机构的风险管理文化理念提高了产品的风险管理水平 就当前而言,风险管理文化中所形成的道德价值、行为准则想要不被时空所限,就应在更长时期内凸显金融机构的风险管理方式和水平。若缺乏正确的风险管理理念,仅追求眼前一时的利益是难以维持金融创新成果的,也给金融机构的平稳、健康运营留下一层阴霾。为此,必须积极培育规范的、健康的风险管理文化。 (四)建立概念模型 根据以上描述,金融理财产品创新风险管理评级体系的影响因素主要有理财产品的创新监管、风险管理意识、风险管理机构、产品创新信息和风险管理文化等。其中,创新监管及风险管理文化已成为创新风险评级体系的重要动力,不但能直接影响风险管理意识的塑造和形成,还直接关乎产品创新风险管理的能力,并最终通过金融管理机构和产品创新信息,影响理财产品的风险管理和风险评级成果。 四、互联网金融理财产品创新风险评级体系的应用和完善 目前,就金融理财产品已经进行了大量科学化的研究,在鼓励创新风险管理的过程中,更加注重金融产品的完善,以此降低消费者所承受的产品风险。 (一)加大金融理财常识的宣讲力度,做好对金融消费者的保障工作 首先,金融领域消费者保障部门要有意识地强化对消费者经济权益的保护,采取有效政策,加强防范风险等方面的宣传,并拓宽消费者举报渠道,使消费者能真正解决纠纷风险等问题。其次,互联网金融行业要自觉维护金融市场的稳定性,增强自我约束、制约和规范能力。再次,金融机构必须对消费者公示风险,特别要向消费者讲明理财产品的货币市场价值及其基金属性,对可能预见的金融风险也不能回避。 (二)防范系统性全局性金融风险 系统性全局性的金融风险是易发生的现象,同时也是可以有效防范的。要自觉理顺信用贷款市场、资本市场、货币市场和保险市场之间的内在关联,把金融体系的秩序维持看作是首要任务,对产品展开细致周密地检测,提高预防和破解产品潜在风险的能力。监管部门可将金融理财产品添加到信息检测系统之中,通过每日上报数据表,搞好对产品各项风险辨识、检测和防控工作,确保不出差错。 (三)金融监管的主体要得到明确 首先,金融监管部门要加强同司法机构的协商合作,严厉制止各类不良的金融行为,与司法机构分享信息资源。其次,由央行作为理财产品金融监管的责任主体,并制定切合实际的法规,与证监会等“三会”形成监管的联动机制。 五、结束语 针对目前互联网金融理财产品的创新风险问题,要理清创新的内涵、过程和特点,加强产品创新风险和影响因素方面的探讨,并对比国内外创新风险管理模型,促进我国金融理财产品市场的健康有序发展。 金融理财产品论文:银行理财产品对宏观金融过程的影响机制分析 作者简介:张昶(1986.1-),男,汉,吉林,江门融和农村商业银行,中级经济师,研究生,银行理财。 许璇儿(1982.5-),女,汉,广东汕头,广州市佩升前研市场信息咨询有限公司,研究总监,研究生,汽车金融。 摘 要:随着银行理财产品的飞速发展,因其利率高、受益高等特点逐渐替代了人民币存款,更为利率市场化起到了良好的推动作用。银行理财产品的发展也在一定程度上对我国宏观金融过程产生了深远的影响,致使传统的宏观金融理论已经不再适应当前的银行理财产品发展情况。本文就当前银行理财产品的发展情况进行分析,就银行理财产品对宏观金融监管过程的影响展开探讨,并就银行理财产品宏观金融过程的一些建议。 关键词:银行;理财产品;宏观金融过程;影响机制 一、前言 所谓银行理财产品就是商业银行对潜在目标客户群体的分析研究基础上,针对特定目标客户指定并销售的资金投资与管理计划。近几年来,随着银行理财产品的迅速发展,传统的宏观金融理论已经不能适应当前的市场情况,银行理财产品已经对宏观金融过程起到了一定的影响,下文就分析近几年我国银行理财产品的发展情况做研究就银行理财产品对宏观金融过程的影响进行分析,并提出具体的对策和建议。 二、近几年我国银行理财产品发展情况 自2004年以来,我国银行理财产品就开始得到不同程度的发展,在2004-2005年的初创期到2006年的快速发展期再到2011年的全省时期,目前,已形成的保本型理财产品比例逐渐下降、非保本型产品比例不断上升。截至2012年11月末,全国银行业金融机构理财产品余额达到7.61万亿元,商业银行的理财业务自2005年开办以来也以惊人的速度发展,2011年,商业银行共发行8.91万款理财产品,年末银行理财产品余额甚至达到4.59万亿元。 而在银行资产负债上,对于不同的银行理财产品也有不同的处理方式,不同的会计处理方式最终影响银行资产负债表的结果也是不同的。不管是保本固定型还是保本浮动型的产品,最终都要进入银行的资产负债表,而实际上,非保本型的理财产品在法律上是可以不进入资产负债表的。但就银行实际的资产负债表出现的扩张与收缩现象来看,保本型理财产品对于资产负债表的影响小,而不计入的影响较大。 三、银行理财产品对宏观金融监管过程的影响 1、货币信贷数据可比性下降 众所周知,丰富的理财产品发展使得人民群众的选择更多,更促进了多样化金融资产的发展,拓宽了融资渠道,而这也给金融监管部门的监管带来了一定的挑战。银行理财产品的发展使得货币信贷数据的可比性下降,同时也为评判宏观调控政策效果的带来了极大的挑战。对于货币供应来讲,M2同比增长较大,导致银行资产债务表紧缩政策逐渐显露出其作用,要考虑银行理财产品简介接触转化为直接融资产品,这种情况会导致银行部分存量货币消失,而一些货币则呈现增加的趋势,这种增长速度应明显低于金融结构保持不变情况下的货币增长速度。信贷政策紧缩时期,使得银行理财产品成为了银行面对信贷紧缩,保证自身效益的利器,这就在一定程度上降低了紧缩政策带来的负面影响。 2、存款准备金政策退化为常规性工具 从传统宏观金融的角度来看,受到货币信贷扩张和搜索政策的影响,银行存款准备金率就成为三大货币政策中的实现银行效益的关键途径。对于市场经济较成熟的国家而言,使用存款准备金率的情况较少,但就如今我国的形势来看,存款准备金政策退化已经成为常规性工具运用到银行理财产品中。究其原因,一方面是因为我国长时间的外汇净流入国、对冲外汇占款等,存款准备金与公开市场操作存在很大的替代性。另一方面,因银行资产负债表收缩,使得缴纳准备金的存款基数降低,这样的情况下就会进一步导致银行超额准备金增加,但实际上却削弱了上调存款准备金的银行可用资金。此外,任何银行理财产品都会有到期的时间,银行理财产品一到期,用户账户上的资金就会流向私人账户,从而造成银行可用资金收缩。而为避免这样的情况,银行往往会通过开发多个理财产品,以保证资金的合理运转。这样一来,银行不断发行理财产品却有不断的产品到期,这就造成了货币市场不必要的大幅度波动,给货币市场的正常运行带来扰动。 3、存贷比时点考核指标真实性存在问题 存货比是控制商业银行信用扩张的最后一道屏障,为是完成银行存货比考核指标,大部分银行会通过人为安排和操作理财产品的发行期、到期时间等行为,来保证银行自身的资产以及存款基数。而在发行安排上,很多银行会选择横跨月末、季末等时间点,将其他银行的存款吸引过来,使其成为银行理财产品时点存款。一般来说,用户投资的银行理财产品到期后,资金流向往往会滞后,资金以活期存款的形式停留在银行账户上,短时间内可以保证银行的资产负债表,保证考核达标。但显然,这种人为操作的方式可以改变银行的存款调节,保障资产负债表。但用户如果购买的理财产品资金全部来自银行存款,最终这种人为的安排和操作行为只会增加发行银行的存款而不会增加银行体系的存款。但事实上,通过这种人为的操纵,短期内是可以起到冲高银行体系存款的作用,但过时后存款则会明显的下降。 四、对银行理财产品宏观金融过程的一些建议 1、扩展M2统计口径,保障其连续性 对于银行理财产品对宏观金融过程的影响,我们要进一步扩展M2口径,保持其数据的连续性和可比性。在一定的条件下,通过逐步将社会融资总量当作中介目标,对国内银行目前的表外理财产品进行归入,以拓宽M2统计口径。而考虑到其对M2数据的影响经常性与必然性,一旦错过合适的替代指标,短期内还是可以进行M2统计口径扩展,以保障其连续性。除此之外,为能够完美适应金融结构,进一步反映金融体系创造的流动性,以为银行提供资金支持,我们还可以通过完善社会融资总量的统计方法,实现提高统计频率的目标。 2、推进利率市场化进程,发挥利率配置金融资源能力 为进一步推动利率市场化,发挥利率配置金融资源的能力,对于存货款利率上下限的管理是必不可少的。同时,随着银行类上市公司的利润占比不断上升,其呈现出集中的趋势,而对于资金偏紧的情况,实行必要的存款利率上下限管理,是对有限的金融资源进行合理配置的关键。因此,推进利率市场化进程,发挥利率配置金融资源能力,是提高资金使用率的重要途径。银行理财产品对于宏观金融过程具有很大的影响,银行体系的稳步增强,差异就在于信贷资产证券化通过特殊的载体和一系列的结构安排,使得银行基础资产彻底的破产隔离,而这对于银行资产负债表的影响将是永久性的。因此,为提高银行体系的抗风险能力,要在总结信贷资产证券化试点的基础上,重组信贷资产证券化工作,转变当前局势,建立信贷资产证券化的双向扩容机制。 结束语:总之,银行理财产品对于宏观金融过程的影响是不可忽视的,要解决这些问题,通过扩展M2统计口径,保障其连续性,推进利率市场化进程,发挥利率配置金融资源能力,提高资金使用率。同时,重组信贷资产证券化,保障银行抗风险能力,通过建立信贷资产证券化双向扩容机制予以解决。 (作者单位:华南理工大学经济与贸易学院) 金融理财产品论文:A城市商业银行金融理财产品的研究 【摘要】 近几年来,随着居民收入水平的不断提高、资产保值增值的需求越来越强烈,购买理财产品成为重要的理财方式。商业银行个人理财业务是商业银行为满足客户的多样化的理财需求,利用客户的各项财务资源而推出的金融服务。作为银行理财产品市场后起之秀的城市商业银行凭借其产品较高的收益率受到人们的关注。本文以A城市商业银行为例,运用相关资料收集整理的研究方法,从银行理财产品设计、产品营销等方面研究了A城市商业银行在金融理财产品方面存在的问题,并针对性地提出了对策,希望研究结果能为未来银行业金融理财产品的发展提供参考性建议。 【关键词】 商业银行 理财产品 品牌形象 一、A城市商业银行金融理财产品的运作情况 1、理财产品运作的基本模式 A城市商业银行理财资产的投资主要通过与券商和信托公司等第三方的金融机构合作实现双赢,其中与券商合作的资产规模最大。截至2015年3月末,A银行理财余额中有45. 74亿元通过券商资产管理计划投资,11.91亿元人民币通过信托计划投资。这是由于券商和信托公司有投资经验丰富的专业人才和实力雄厚的投资功底,A银行委托它们作为资产管理人不仅能够确保发行的理财产品安全可靠,而且能够增强产品的专业水平,提高市场的接受程度。 2、理财产品内部建设情况 根据银监会下发的关于银行理财产品的8号文件要求,A银行对理财产品进行单独建账、单独核算和单独管理,且每季度财会部会针对全行流动性管理进行压力测试,确保理财产品的安全运作。从目前的内部分工看,A银行理财产品的研发部门主要由资金部负责牵头,资金部和零售银行部各自开发运作。资金部研发理财产品主要从增加银行的利润角度出发,同时使银行的自有资金达到最大程度的有效运作,主要针对公司客户等大客户进行产品的定制和开发。而零售银行部发行理财产品的出发点则是充分挖掘客户资源,通过产品的营销提高价值客户的比重。另外,A银行理财业务的合规风险控制由法律合规部、风险管理部负责,理财产品的销售由产品研发的零售部和资金部组织分支机构进行销售。 二、A城市商业银行金融理财产品的供给现状 目前A银行发行的“富桂宝”系列理财产品的突出主要特点有:第一,产品期限以6个月内居多;第二,产品预期收益较高,在金融同业中处于较好水平;第三,理财资产配置灵活稳健,风险较低。具体产品的供给现状下面将列出。 1、投资币种结构和购买金额起点特征 目前,A银行的投资币种全部为人民币,币种结构较为单一,由于外币理财不适合普通的投资者投资且外币理财需要考虑汇率风险等不确定性因素太多,出于安全性和自身风险承受能力考虑,A银行将在未来很长时间里仍然以人民币为主进行理财投资。 2、预期年化收益率特征 由研究报告可以看出A银行的理财产品预期年化收益率的走势与同类金融机构是一致的,一般在临近季度末、半年末和年末的时候收益率会相对走高。 3、保本比例 根据A银行2014年12月末存续期理财产品运作情况公告统计可知,A银行理财产品以保本型为主。通常保本型理财产品在银行业绩考核时作为一般性存款计入存贷比考核,保本型理财产品占比之高也可以看出理财产品是A银行一种非常重要的揽存工具。 三、A城市商业银行金融理财产品的优势分析 1、完善的公司治理结构 A银行作为一家城市商业银行,具有一定的自主控制的权力,能够平衡产品开发速度和准确把握市场需求,相比其他商业银行具有决策迅速高效、经营灵活、对市场变化反应快的特点,再加上其发行理财产品相比于其他体制的商业银行审批环节少,能够快速有效地根据经营地区经济的情况迅速开发出市场接受程度较高的理财产品。 2、自主定价权优势 之所以A银行的理财产品预期年化收益率高于同期其他银行的收益率是因为银行掌握了理财产品的定价权,高出来部分的收益率实质上是A银行为了提高理财产品的市场占有率,让渡部分收益给客户,因此要保证投资期限内的资金充足,A银行在综合考虑以上因素确定的理财产品价格具有较强的竞争力,主要是考虑只要理财产品投资资产的综合收益率能够覆盖成本并且剩余一点中间业务收入的利润即可确定理财产品的预期年化收益率。 3、信息披露规范性强 A银行理财信息披露规范性排名在各项排名指标中尤为突出,在2014年第四季度该指标排名曾一度排在第10名。理财产品信息披露包括发行信息、到期信息、运行信息等,A银行在运行信息披露方面表现突出,在全国97家银行排名中居前5位。A银行理财产品信息披露主要是通过官网的方式公布出来,披露内容包括发行信息、产品说明书、成立公告、兑付公告和运行公告。 四、A城市商业银行金融理财产品存在的问题 1、客户熟知度的问题 客户的熟知度主要包括对银行本身的熟知度和对产品的熟知度。在与部分被访者的交流中发现,部分民众熟知的只是A银行的名气而非A银行的服务,因为A银行相对其他银行,网点分布仍不够密集和广泛,因此,A银行对于客户的熟知度亟待加强。 2、客户信赖度的问题 品牌是一种标识,无形中代表了产品或服务的质量,代表对产品的认同度,也是品牌商提供给客户的某种承诺或给予的信赖,好的品牌有深刻的企业文化内涵和很高的社会认可度。 3、内部治理问题 目前,A银行理财产品的研发工作主要由资金部和零售部共同完成,由于缺乏统一的定价机制和相应的沟通联动,两个部门共同开发理财产品会时常出现相互竞价、产品同质和资源内耗的现象。同一时间推出的理财产品会出现类型相同,预期收益率有所差异的情况,不仅不利于理财产品成功推向市场,而且还给客户造成一定程度的利益损失。目前,A银行理财产品缺乏顶层设计,理财产品仍然作为存款增长和中间业务收入增加的工具,而银行理财产品代客理财的本质是指由银行作为专业的理财机构向客户提供理财治理服务,并直接收取一定手续费作为酬金。真正的理财服务是根据年龄、收入、职业和风险偏好等具体情况提供个性化的理财综合服务,帮助客户实现财务目标。 4、对银行理财产品的认识存在误区 由研究报告可以看出,目前大多数人对银行理财产品的了解程度仅仅为一般,认为自己较了解和很了解的客户较少,由调研报告知道,而表示不太了解和不了解的群体分别占据24.83%和12.87%,说明当前理财产品知识还没有在市场上获得广泛的普及。在调查访问中问到为什么不买银行的理财产品时,一些被调查者表示因为听说购买理财产品有风险,所以不购买。从侧面反映出人们对投资风险的认识不够全面,对银行理财产品的认识有待进一提高。 五、推动A银行金融理财产品发展的具体策略 1、优化理财产品的营销策略 (1)树立银行自身和理财产品的品牌形象 第一,银行品牌的树立。品牌形象是银行沉淀客户资源非常重要的法宝,A城市商业银行从诞生便与当地金融服务紧紧相连,本着切实服务于当地居民和中小企业的使命,这种对“自己的银行”的充分认可与其他银行的大“名气”截然不同。A银行品牌的树立可以通过以下途径实现。第一,提高银行服务质量。优质的服务可以增加客户对银行的信任值,而提升银行服务质量的关键点在于提升其服务的态度和形象,在于提高一线员工的整体素质。第二,提高办事的效率及便利性。从客户角度分析,客户在网点办理业务多以存款、取款和转账等业务为主,希望用最少的时间和精力获得便利的服务,因此,A银行应通过提高其网点柜面的办事效率来增加客户的信赖感。 第二,理财产品品牌的建设。首先,树立服务为主、产品为辅的理念。在各银行理财产品同质化严重的时代,要想获得竞争优势就必须打造优质的服务品牌,才能在众多银行中脱颖而出。其次,开展灵活多样的理财产品宣传活动。基于目前投资者对银行理财产品的了解程度有限、甚至有一定程度上的误解,A银行作为理财产品的销售方面,有义务通过营业厅的宣传册、宣传栏;银行短信、网络、报刊杂志以及定期的理财知识讲座等多渠道的宣传方式,把理财产品介绍给广大客户,从而使客户对A银行品牌的理财产品产生高度的认同感、信赖感和强烈的购买欲望。 (2)拓宽理财产品的购买渠道 为了使A银行理财产品覆盖更广的市场,必须借助除银行网点的柜面外的网上银行、手机银行、电话银行、虚拟柜员机以及微信平台等新技术和电子设备,不断开发新的理财产品购买渠道。例如:积极推广网上银行的使用;加快其他购买渠道的开发。 2、重视人才培养,提高产品自主创新能力 人才是第一生产力,任何行业的发展都需要人才。现代银行业想要在激烈的行业竞争中立于不败之地,必须要有人才做支撑。银行理财产品的发展离不开优秀的产品经理,优秀的产品经理是银行的活力和关键,因此,要充分重视产品经理。首先,在人才的选拔上,要营造公平竞争的用人环境、建立市场化的用人机制,能者居之。要选拔具备扎实金融专业知识、精通金融工程和数学,同时又了解中国金融市场复杂特征的人才。同时还要做好人才继续教育和培训,例如根据金融混业的趋势,可以建立银行、证券、保险等行业系统的横向联合培训制度,丰富产品经理的知识面,不断为产品部门注入新鲜的知识和活力,提高产品经理自主创新的能力。其次,可以建立产品经理团队,团队合作更有利于产品的设计研发和改善。具体来说,产品经理团队由产品经理、产品专家和客户经理组成,团队成员可根据自己的专业优势提供专业化的建议。 3、加强理财产品的风险防范 目前A银行理财产品资金的运作主要以资金池模式为主,即多个理财产品对应多笔资产、理财产品以多元化投资的集合性资产包作为统-资金运用,这种模式潜藏着一定的兑付和流动性风险,一旦兑付客户理财产品的到期收益后没能及时募集下一期的理财产品以填补资金池资金,那么资金池将不能正常运作,进而出现流动性风险。理财产品的风险防范可以从以下四个方面入手。第一,树立有效、全面的风险管理理念,构建风险防范管理体系。第二,完善理财产品的风险转移和规避技术,在理财产品的研发阶段应对产品的投资组合和期限错配等风险进行科学合理的测算和评估。第三,提前做好充分准备应对政策变动风险,在严格遵守和执行监管部门要求的基础之上,把握当前理财产品政策趋势,时刻做好应对的准备措施。注意政策风险带来的不良影响。第四,合理规范理财岗位的权限,加强理财从业人员的风险防范和控制意识,提高其对风险危害性的认识。 金融理财产品论文:互联网金融对银行理财产品的影响与对策 摘 要:本论文探讨了以中国南方有名的P2P网贷平台:“团贷网”为研究对象的互联网金融对银行理财产品的影响和对策,并且将两者进行优劣势对比分析得出:在流动性、起点金额、透明度方面,团贷网的产品强于商业银行的理财产品;在收益方面,团贷网的产品以较高收益率优于目前银行大部分个人理财产品,在风险性银行则较大优势。由此可得出:互联网金融对商业银行的短期理财产品有一定威胁,但对于长期理财有待进一步研究。 关键词:团贷网;网贷平台产品;银行理财产品;互联网金融 引言 近期国务院对互联网金融表示力挺,这就意味着一些概念股有很大的潜在发展空间,同时互联网金融产品也对银行业理财产品带来冲击,因此本文着重对互联网金融―团贷网网贷理财产品与商业银行产品进行优劣势对比,分析这种金融创新给商业银行的影响以及银行业应采取的对策。 一.团贷网的运作模式以及宗旨 团贷网采取的运作模式是线下抵押,线上融资相结合。团贷网的宗旨是通过互联网的高效率,将民间资本合法化、高效化、阳光化,解决中小微企业融资难、成本高的问题。 二.团贷网投资产品与银行理财产品优劣势比较 (一) 流动性: 团贷网的产品投资期限在1-12个月,较为固定,采取T+0日购买,T+1日赎回;而商业银行理财产品最少期限在三十几天左右(以某商业行为例)一般采用的是T+2日购买,而赎回模式不固定。投资起点金额少,团贷网更是给出了1元起投的产品投资种类具有多样性,有利于吸引更多的投资者的闲置资金。 银行理财产品起点金额高,基本上各大商业银行的起投金额在五万元以上。因此,网络理财产品为暂时还没有足够资金进入银行理财产品市场的潜在投资者提供了理财渠道,与理财产品仅针对有一定投资实力的投资者而言,团贷网针对的投资者范围更广,更有利于挖掘潜在投资资金,从长期来看会对商业银行的理财产品带来不小的影响。 (二) 收益性 首先,网络借贷产品和银行理财产品收益获取方式不同,这点在流动性里已经提及,其次,即使团贷网推出的投资产品与银行理财产品都属于封闭型理财产品,但是团贷网的产品收益率明显高于同投资期的银行理财产品。请见表1商业银行与团贷网商友贷理财产品1月周期收益对比表: 注:为了在同等条件下进行投资利润对比,将起始金额,投资期限变量设定,起始金额5万元人民币,期限为35天。全年按360天计算。 由表1可见,团贷网等网贷理财产品的收益率远高于同期限的银行理财产品,并且也高于收益率在4.8%的货币基金。较传统的理财产品对具有一定投资需求和风险承受能力的投资者更具有吸引力。 (三) 风险性 如果将银行理财产品与网络理财产品对比,两者都带有风险,他们的风险来自于投资对象,包括企业,个人等。团贷网实行第三方资金托管、足额抵押物担保、项目多级风控审核,也与银行方面合作考核借款人的征信情况。但团贷网没有线下实体,投资风险较大。 (四) 透明度 透明度这里指的是告知投资者资金流向及借款人信息的详细程度。虽然团贷网产品的风险性要大于商业银行理财产品,但其透明度却略胜一筹,投资者在购买银行理财产品,对于资金的流向等信息模糊,并且还要承担一定的本金风险。而团贷网让投资者直接了解借款人的现状,征信情况等基础上再做出投资决策,清楚资金的流向,以及从三个方面来加强投资者的资金安全(1)及时代偿:当借款人无法偿还借款时,团贷网会立刻开启代偿程序(2)连带保障:团贷网准入第三方连带担保机构,并且在双方协议里明确规定,在启动代偿程时,第三方担保机构将为团贷网代偿提供坚实的资金保障。团贷网平台如不能及时按约定代偿,投资人则可以根据三方协议找相应担保公司代偿。(3)账户安全保障:从技术团队方面看,团贷网的网络安全技术在不断完善,保障网站的正常运营和用户的资金及个人信息安全。另一方面,团贷网与多家实力雄厚的第三方支付平台签署了第三方存管协议,为投资者的资金更添一份保障。 三.商业银行的对策 1.创新产品,重视潜在市场 在推进利率市场化的进程中,互联网金融的出现预示着金融市场的创新,也给传统银行业带来了冲击与挑战,即使短期互联网金融对传统金融机构给予的影响不大,但长期的影响不可忽视,目前投资者对互联网理财产品,融资产品持保守观望态度,但是如果人们的传统观念,固定投资理财方式一旦改变,那对于整个传统银行业的冲击是巨大的。给予商业银行最优秀的启示是要进行产品模式的创新。重视互联网金融的“长尾效应”,将忽略的潜在顾客列入计划范围,推出适合这类投资者的产品才能扩大市场占有,防止潜在投资资金的流失。 2.利用互联网,扩大服务,完善法律制度 现在的商业银行在积极扩建自己的网上服务平台,通过鼓励客户办理手机银行,网上银行等业务,逐渐地改变客户原来的固定支付模式,节省的时间和人工压力,使银行的销售模式逐渐转变。完善法律制度,明确银行理财投资人的权益和地位,提高透明度,让投资者明确资金投入领域和流向。 3.控股第三方支付公司,资源优化配置 借鉴国外银行业的创新经验 ,大型商业银行可以直接与第三方支付公司合作或者控股,将其变为自己的子公司,为自身忽视的资源或者在发掘潜在市场方面给予补充。(作者单位:西南大学经济管理学院) 金融理财产品论文:企业购买金融理财产品会计处理方法的探讨 【摘要】如果国家经济形势暂时处于低谷,融资环境和投资环境之间的信息不对等,在找不到恰当的投资项目时和在无法确定项目资金来源时,企业更愿意“抱着现金过冬”。金融机构提供的多种理财产品成为了一个极好的选择。而对于理财产品该如何进行会计处理,财务人员有不同的看法。文章试着从管理层持有理财产品的意图出发,浅析企业购买理财产品后,应如何进行账务处理。 【关键词】持有意图 金融资产 收益率 一、企业持有大额资金是常用的保值手段 (一)协定存款 协定存款(agreement deposit)是对公客户与银行签订协定存款合同,双方商定对公客户保留一定金额的存款以应付日常结算。此部分按普通活期利率计付利息,超过定额金额的那部分存款按协定存款利率计付利息。协定存款利率是单位与银行协定存款商定后相应的利率规定,深受一些单位的支持。这也是单位和银行等许多单位都采取的存款方式,同时也是银行招收社会资金的一种重要方式。 例如,某企业与银行签订《协定存款合同》,约定结算账户以50万元为基本存款额度,企业账户结存金额小于或等于50万元时,由银行对基本存款额度内的存款按活期存款利率计息;超过50万元的部分,自动按协定存款利率1.36%计算。 (二)办理通知存款 通知存款是指存款人在存款时不约定存期,支取时需提前通知银行。单位通知存款开户时,不管实际存期的长短,统一按存款人取款提前通知的期限长短划分为1天通知存款和7天通知存款两个品种。约定支取存款日期和金额后进行支取,兼有活期存款与定期存款的性质,利率视通知期限的长短而定,一般较活期存款高,但又比定期存款低。 该存款品种有较强的计划性,适用于财务管理规范的企业。 (三)购买理财产品 相对于上两种手段,理财产品的收益率更大。如果购买理财产品带来的风险在企业可承受的范围内,企业可合理配置资金,以获得收益最大化。 二、企业持有理财产品的意图 (一)优化资金结构 按照财务管理的理论,流动性越强的资产,风险越小,其收益率相对也就越低,企业持有现金的成本,在有投资项目而没进行投资时,损失的是投资项目的机会成本;如果没有合适的项目,持有现金的成本则为损失的购买力即通货膨胀率。 由于暂无投资机会,企业持有临时大额现金,为优化其资金结构,改善“存款利率跑不赢通货膨胀率”的情形,购买期限很短(例如7天)并且是保本、固定收益的理财产品,企业可以根据具体情形进行账务处理。 (二)达到年初预算的理财收益率 财务管理规范的企业,根据资金年度使用情况和结余,在年初资金计划时,即制定货币资金的理财收益率,激励管理层利用结余资金寻求收益最大化。 (三)资金增值 公司在保证生产经营所需资金正常使用的情况外,还有大量的自有闲置资金,在未获得适当的投资机会或者理财产品的收益率大于投资项目的预期收益率时,在营利目的推动下,企业更愿意购买高收益的理财类产品,如信托类理财产品。购买理财产品后,对公司生产经营无重大影响。 三、会计处理方法探讨 《企业会计准则第22号――金融工具确认和计量》中,将企业的基本金融工具划分为交易性金融资产、持有至到期投资、可供出售金融资产以及贷款和应收款项四类。本文的讨论也将从这四类处理展开。 (一)以优化结构、达到预期收益率为目的 1.如果购买的产品为银行理财产品,银行作为“吸收存款”处理,那么企业购买该产品时可以对应计入“银行存款”科目。 2.如果理财产品在银行开立专户管理,企业随时可以提现的,按照“实质重于形式”的原则,企业可以随时提取该部分资金而不受任何限制,故可视同为企业持有的货币资金处理。例如光大银行的“理财周计划”,该计划最大特点是自动循环理财,随用随取、复利计息。企业购买该产品,既可以享受到高利率的收益,又不丧失货币资金的流动性。 3.如果购买的产品,出售方的账务处理不是“吸收存款”,执行《企业会计制度》的购买方可以计入“短期投资”;执行新会计准则的购买方建议计入“交易性金融资产”。新会计准则对“交易性金融资产”的定义是:企业为了近期内出售而持有的金融资产。按规定,满足以下条件之一的金融资产应当划分交易性金融资产:(1) 取得金融资产的目的主要是为了近期内出售或回购或赎回。(2) 属于进行集中管理的可辨认金融工具组合的一部分,具有客观证据表明企业近期采用短期获利方式对该组合进行管理。(3) 属于金融衍生工具。 根据上述条件,第一,企业购买理财产品,是为了优化资产结构一般不会长期持有;第二,企业购买理财产品,是为了获得比银行同期存款利率更高的收益;第三,理财产品是一种金融衍生工具。 将理财产品划为“交易性金融资产”也有一定的争议。 第一,交易性金融产品的到期日不确定。对于这点,理财产品一般都是签订了期限的,比如7天理财,14天理财产品。但是,在实际购买的理财产品协议中,一般有规定,如果到期时,双方未另定协议,该理财产品自动续期,在此情况下,如果企业不申请赎回该产品,则不存在到期日确定的说法。 第二,交易性金融资产是以公允价值计价,故收益不确定。首先,理财产品的交易双方为金融机构和购买方,协议签订后一般不再进行交易,故无公允价值;其次,一般不以投资为目的持有的理财产品的收益构成是一个较低的保本收益加浮动收益,故收益率相对确定。针对这一争议,笔者的见解是,根据重要性原则,可以把理财产品视作一种价值相对稳定、收益相对确定的交易性金融资产。 4.建议不计入“可供出售金额资产”、“持有至到期投资”和“其他应收款”的原因。从财务管理学的角度来考虑,笔者不建议企业将理财产品计入“可供出售金额资产”和“持有至到期投资”。资产负债表上把“可供出售金额资产”和“持有至到期投资”列入企业的非流动资产,把“交易性金融资产”和“其他应收款”列入流动资产,且“交易性金融资产”和“其他应收款”也是速动资产的组成部分。在衡量企业的短期偿债能力时,理财产品列报的科目会影响企业流动比率和速动比率。 从资金占用角度来考虑,笔者不建议企业将理财产品记入“其他应收款”科目。“其他应收款”的核算内容包括:(1)应收的各种赔款、罚款。(2)应收出租包装物的租金。(3)应向职工收取的各种垫付款项。(4)备用金(向企业各职能科室、车间等拨付的备用金)。(5)存出的保证金,如租入包装物支付的押金。(6)其他各种的应收、暂付款项。从中可以看出,其他应收款核算的内容一般是与企业生产经营活动有关的事项。不建议理财产品记入“其他应收款”科目,主要是避免税务上将此种行为视作非生产经营占用资金,将其收益视作资金占用利息收入,按“金融保险业”计征5%营业税率。 (二)以资金增值为目的的持有 针对此种持有意图,笔者建议的会计处理为记入“持有至到期投资”科目。持有至到期投资的特征可概括为以下三点:(1)到期日固定、回收金额固定或可确定。(2)有明确意图持有至到期。(3)有能力持有至到期。 2013年7月8日,南方轴承公告称,公司与方正东亚信托有限责任公司签订了《方正东亚・方泰1号集合资金信托计划》,公司出资4 000万元,向方正信托认购“方正东亚・方泰1号集合资金信托计划第45期信托计划”。公司与方正信托无关联关系。公司本次出资人民币4 000万元购买该信托产品,总金额占公司最近一期(2012年)经审计的总资产的6.63%。预计持有期限:270天,于第45期到期时自动赎回本期信托单位4 000万份,预期年收益率6.2%。信托认购资金为公司自有资金,不涉及募集资金和银行贷款。信托投资的目的,在控制风险的前提下,使公司自有资金获得较高的收益。 根据上述资料,结合持有至到期投资的特征,可以看出,该笔业务应计入“持有至到期投资”核算。首先,该信托产品的到期日固定,为购买日后的270天收回,回收金额可基本确定为本金4 000万元和投资收益186万元。其次,公司购买该信托产品的目的是为了使自我资金获得较高的收益,管理层有明确意图持有至到期。再次,购买该产品的资金来源为公司自有资金,不涉及募集资金和银行贷款,即不存在资金的使用限制和还款压力,故公司有能力持有至到期。 金融理财产品论文:商业银行金融理财产品监管问题的研究 摘要:近期,我国商业银行金融理财业务获得了长足的发展,金融产品日益丰富,金融创新势头迅猛。但与此同时,理财市场存在的一系列问题也困扰着金融理财产品的投资者,加强商业银行金融理财产品监管愈发引起人们的重视。本文详述了商业银行金融理财产品市场存在的问题,深入探讨了问题的症结所在,并从健全法律,完善监管体系,提高银行金融理财市场从业人员素质与加强投资者教育等方面提出了针对性的解决方案。 关键词:理财产品 商业银行 监管体系 一、商业银行金融理财产品市场概况 2012年以来,华夏银行、中信银行等先后曝出银行员工私售非银行投资产品,多家银行理财产品也频频传出亏损消息。此类现象频发被老百姓诟病,甚至成为社会不稳定的因素,影响中国的金融改革和创新。因此,对银行理财产品的监管必须全面升级,以促进该市场的健康发展。 二、当前我国商业银行金融理财产品市场监管问题分析 (一)法律方面:相关法律法规严重缺失,金融消费者权利难获保障 1、理财产品的规制缺乏系统的法律规范 目前来看,银行金融理财业务的膨胀速度明显领先于相关领域法律法规的制定速度。几部由全国人大制定并通过的金融监管法律中,对于理财产品(金融产品)有详细规定的章节甚至条款几乎没有。虽然对于商业银行个人理财产品业务的规定在由中国银监会颁布的各项部门规章中有所体现,但由于缺少细节性的规定,致使其在实际生活中难以得到有效执行。 2、现行法规对银行金融理财产品消费者的保护不足 当前,我国在法律法规中尚未使用“金融消费者”这一概念,这使得广大金融理财产品投资者的合法权益无法得到保障。 “金融消费者”这一概念在2006年颁布的《商业银行金融创新指引》中被初次使用,并在随后由银监会的相关文件中多有提及,但是立法层面的缺失使得包括商业银行金融理财产品投资者在内的广大金融消费者的利益难以得到良好保护。 (二)监管方面:金融理财监管“政出多门”,理财产品信息披露不充分 1、我国目前实施“分业监管”模式,金融理财市场由“银监会”负责监管 但随着金融创新的不断推进,投资于证券、保险领域理财产品以及更为复杂化的结构型理财产品在一定程度上已打破“分业经营”的传统模式,从而使得“分业监管”无法有效实施。同时,银监会、证监会、保监会三大监管机构所制定的监管措施之间并未统一协调,监管漏洞难以避免。导致了我国金融理财监管出现“政出多门”“标准不一”“体系紊乱”的尴尬局面。 2、银行金融理财产品信息披露缺乏监管 一方面,我国不少银行金融理财产品在信息披露方面仍有待加强,许多理财产品说明书中包含过多普通投资者难以理解的专业术语,在理财产品存续期内,银行也不能及时通过有效的渠道和方式向投资者告知所购买的理财产品的运行情况等的重要信息。因此,一般金融理财产品消费者根本无法全面和准确地获得所购理财产品的真实信息。另一方面,虽然近年来,监管部门规定商业银行在销售个人理财产品时须实行报告制,但在实际操作中,有关部门在审核文件时并未严格把关,监管不力导致银行报送的文件与实际销售中所使用的存在较大差异。 (三)银行理财市场直接参与者方面:销售人员素质良莠不齐,投资者金融风险意识不强 受近年存款实际利率水平维持低位,证券指数持续走低,房地产市场不确定因素增多的影响,投资者转而投资理财产品,致使银行金融理财产品市场得以迅速扩张,各家银行对理财产品销售人员的需求也逐年扩大。在此情况下,不少工作人员未经专业培训和资格考试,即转行从事理财产品的推销业务,影响了理财产品销售人员整体素质,不恰当销售行为时有发生。 (1)片面强调产品的最高收益率,夸大对最高收益率的描述,却对理财产品可能面临的最不利投资情形和投资结果缺少揭示或者揭示不够充分,使投资人产生误解,以为最高收益率即是产品的最终收益率,从而做出错误的投资决策。 (2)弱化风险揭示,对产品的风险揭示不醒目、不具体。对结构较为复杂的理财产品缺乏通俗易懂的解释与分析,没有结合产品具体结构揭示投资过程中可能面临的各种风险。 (3)客户评估流于形式,理财产品销售人员在营销业绩的压力下常常忽视对评估结果的审慎分析,没有建立信息全面的客户资料档案,没有对不同的理财产品设计专门的产品适合度评估书。 相较于金融市场较发达国家,我国的金融理财产品的投资者金融基础知识了解不多,风险意识较为薄弱,投机心理十分普遍。介于目前金融理财市场正处于急速发展的繁荣时期,不少投资者在未对该市场做深入了解的情况下,便跟风涌入。对于销售人员力荐的理财产品,部分投资者盲目相信工作人员的说辞,只关注投资理财产品的高收益率,而忽视高收益背后所对应的高风险,最终因自身金融理财知识的缺乏,风险防范意识的淡薄而蒙受巨额损失。 三、针对我国商业银行金融理财产品市场存在问题的解决方案 前文中笔者从三个方面剖析了我国理财市场存在问题的原因,对于完善我国金融理财市场,笔者从上述三个方面一一提出对应的建议与意见。 (一)法律方面:完善金融理财市场法律体系,维护“金融消费者”权利 1、加快推动金融理财产品相关法律法规的制定与实施 我国对新兴理财产品市场缺乏明细法律规定,因此加强金融理财市场立法势在必行。我国可以借鉴美国、日本、香港等发达国家与地区的立法经验,尽快完善法律体系。例如,日本颁布的《金融商品交易法》就将“证券”的概念扩展至金融理财产品领域,从而避免了法律真空地带的出现,构建起了从销售到资产管理、投资顾问的全方位,多层次的行业规制的基本法律框架。 2、制定专门针对金融消费者的权益保护法律 早期颁布的《消费者权益保护法》中对消费者的定义现已经无法完全适用于金融理财产品的消费者,而由银监会制定的一系列规章则缺乏法律层面的约束力。因此出台一部由全国人大制定的法律以保护金融消费者权利十分必要。 (二)监管方面:加强各部门协调配合,建立健全多元化监管体系 1、在“一行三会”之上设立综合监督性机构,填补银行金融理财市场监管漏洞 我国应采取何种金融监管模式,笔者认为,从长远来看,我国应借鉴英国的统一监管模式,合并各自独立的监管机构,建立唯一的超级金融监管机构,制定统一性的规章制度,从根本上防范监管空白与监管漏洞的产生。但是现阶段,由于我国金融市场的发展水平相较于其他发达国家有不小的差距,金融创新并未达到较高的水平,同时,如此大动作的合并监管机构可能触及多方利益,导致政策措施难以推进。因此,当前最佳的选择为借鉴美国经验,并结合我国实际,在“一行三会”之上,建立综合性的监管机构或者统一协调机构。该机构需要在确保各下属机构的相对独立性的同时协调其制定统一的标准,避免出现监管真空和监管重叠。待到未来时机成熟,可考虑逐步整合各监管机构,建立单一的监管部门。 2、建立金融消费者权益保护协会 类似于我国法律法规对“金融消费者”缺乏有效保护,我国当前的消费者保护协会一直致力于保护普通消费者权益,往往无法解决金融消费者在购买银行金融理财产品时遭遇的种种侵权行为。一旦自身合法权利遭到非法侵害,金融消费者由于势单力薄,根本无法与强大的金融机构相抗衡,同时,我国又缺乏一个可以独立处理金融投资者保护方面事务的机构和组织。由此可见,建立一个类似于消费者保护协会的金融消费者权益保护机构迫在眉睫,该机构可以联合分散的金融消费者的力量,制衡商业银行的绝对优势地位,并通过多种渠道,帮助金融消费者妥善解决与理财产品销售方的矛盾纠纷。 3、内外监管并重,建立多层次监管体系 我国应建立更深层次,涉及面更广的全方位监管体系。可分为三个层面:第一层面即为上文提到的综合监管机构以及“一行三会”所代表的政府层面的监管,它可宏观把握我国理财市场的运作情况,出台并推行相关政策措施解决该市场出现的普遍性问题。第二层面为以银行自律协会为代表的行业内监管,它可以及时发现理财市场弊端,并及时地针对性地提出解决方案。第三层面为由新闻媒体、中介评级机构以及金融消费者保护协会等组成的社会监管。 4、完善理财产品的信息披露机制 监管部门加强对银行金融理财产品信息披露的监察力度,明确理财产品信息披露的内容、范围与方式,建立事前事中事后的信息披露机制,避免客户因信息不对称购买超过自身风险承受范围的金融理财产品而引发的矛盾纠纷。 (三)金融理财市场参与者方面:提高理财市场从业人员素质,加强对投资者教育工作 1、对于银行金融理财产品的销售人员,必须全面提高银行金融理财产品销售人员的专业知识与职业道德 (1)引入更为严格的准入机制,设立全国性统一的标准考试,以确保理财产品的销售人员较高的人文素质背景。 (2)综合考虑售后评价以及客户投诉率,修订销售人员业绩考核制度。这样既可以防范销售人员虚假宣传等不当销售行为,同时也避免了因投资者对理财产品销售人员的不满而产生的银行信用危机。 (3)制定一套科学的金融消费者风险承担能力调查体系,依据消费者风险评级推荐对应理财产品。根据金融消费者年龄、学历、专业知识水平、投资经验、个性特征、财产状况、一般投资者与专业投资者等进行分类与评级,进而推荐相应金融商品。 (4)规范销售用语。理财产品销售人员在介绍相关产品时,必须使用通俗易懂的语言,确保投资者能听得明白,同时,对于各类理财产品所面临的风险必须全面告知消费者,对于不能保证本金的产品,不得使用“保本”、“固定收益”等字样作推销。 2、对于普通投资者,相关监管部门需要通过电视、媒体、报刊杂志等多种渠道,向投资者介绍金融领域的基础知识 政府部门特别是社区应加大对于金融知识教育的财政投资,尤其要加强对退休职工、在校学生、以及较偏远地区人民的教育工作,提高公众自我保护能力,以抗衡金融机构的违规操作。 四、结束语 商业银行金融理财产品的快速发展,对于参与其中的各方主体都有着重要意义。对投资者而言,它拓宽了投资渠道,为投资者提供了更多选择的机会。对于商业银行而言,它扩大了银行的利润来源,同时帮助了银行吸引更多客户资源。对于我国整个宏观经济与金融体系而言,它推动了我国理财产品市场上一波又一波的金融创新浪潮,增强了金融系统抵御风险的能力。由此可见,建立更加完善的商业银行金融理财产品市场意义重大。通过从立法、监管、以及对于理财产品销售与消费方等诸多方面进行全方位的改革与优化,必将促进我国商业银行金融理财产品市场的健康持续发展。 金融理财产品论文:浅析基于互联网金融的理财产品 摘要:“余额宝”的出现推动了互联网微理财的兴起与发展,自其上线以来,一直备受追捧与关注。本文从货币市场利率以及互联网金融模式的层面分析了“余额宝”获得成功的关键因素,并在此基础上探讨了“余额宝”利弊以及政府的监管措施,分析认为余额宝等互联网理财产品在一定程度上推动利率市场化,但同时存在监管漏洞,需要监管部门完善监管机制,控制风险。 关键词:互联网金融;余额宝;商业银行;监管 一、余额宝的发展现状 余额宝,是阿里巴巴旗下支付宝公司打造的一项余额增值服务,它可以如同支付宝余额一样随时用于消费、转账等支出,并且能够获得投资收益,使存放在余额宝内的资金获得增值[1]。作为互联网微理财的领头羊,余额宝凭借其较高的投资收益率和较低的入户门槛,源源不断地吸引着广大的用户。据统计,截止今年5月余额宝的净资产规模已突破5000亿人民币,客户数量超过5000万,其制定者天弘基金一举成为国内最大的基金管理公司。 资料来源:天弘基金公司官网 图1显示了天弘增利宝货币基金自余额宝上线起至今的收益变化,余额宝的七日年化收益率基本保持在4.5%和7%之间,均值在5%以上,而此时商业银行的一年定期存款的利率不过 3.85%,活期存款利率更低至0.35%。对普通投资者而言,考虑到货币基金流动性高,安全性与存款不差上下,收益率又长期远高于活期存款,将活期存款转移到余额宝以求更高的收益理所应当。余额宝的收益率不仅远高于商业银行活期存款利率,其累计收益率和我国股票市场的投资收益率相比也十分突出,图2中0值上方向右上倾斜的为余额宝至今为止的累计收益率曲线,而0值下方两条分别为上证指数和沪深300的累计收益率。由折线图的走势不难看出,对投资者而言,投资余额宝比投资股票要稳定很多且图示时期内余额宝的收益明显高于股票市场。大量中小股民将炒股资金从股票市场转移至余额宝。 资料来源:天天基金网 二、余额宝取得成功的原因 余额宝一问世就造成如此大的轰动,不到一年的时间招揽5000多万客户吸纳上千亿的资金,对我国银行长久以来最主要的存款业务造成了不小的冲击。由上文图1分析可见,余额宝高过银行活期存款十多倍的收益率是其吸引广大散户的一大关键因素。那么,余额宝又是如何创出这样一个超高收益率的呢?相比传统银行理财,其又是如何脱颖而出的呢? (一)联合货币基金创造高收益 自2010 年央行将第三方支付机构纳入牌照监管,明确其法律主体地位和业务许可范围,第三方支付的市场定位不断向金融市场前移,与基金、担保、保险机构等异业联盟衍生出一系列互联网金融产品[2]。余额宝就是其中的典范,其本质是在支付宝第三方支付平台功能上,内嵌合作基金公司的货币型基金,这种合作模式的创新将成为互联网发展与金融理财业的创新驱动力。 目前与余额宝进行对接的是天弘基金“增利宝”货币型基金,主要投资于短期货币工具如国债、中央银行票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券、同业存款等短期有价证券等[3]。由于货币市场资金流动性较高,货币基金的安全性通常有很好的保障。如图3所示,“增利宝”货币基金投资组合中80%以上的都是现金类资产,其余都是债券产品,投资股票比重为零,投资风格非常稳健。天弘基金最新公布的一季度报告显示,在该季度“增利宝”的资产组合中有92.32%投资于银行存款和结算备付金,这部分存款的利率由银行与货币基金协商确定,又称协议存款。其余4.01%投资于债券,3.68%投资于买入返售金融资产等其他资产。这些短期货币工具的收益率直接决定了天弘增利宝的的收益率,因此,通过分析货币市场主要利率的变化趋势并与余额宝的收益率变化进行对比便能找到余额宝高收益的根源以及背后可能存在的风险。根据增利宝货币基金的投资方向以及货币市场的业务量,本文对我国国债回逆购利率、商业银行同业拆解利率进行了整理,整理结果如图4、5所示。 图4中显示了余额宝上线以来1天国债逆回购(204001)与7天国债逆回购(24007)的月末收盘价的变化曲线,从图上可以看出除了13年9月末1天国债逆回购利率出现了短期的走高,其余时期国债逆回购的利率基本保持在5%已以下且靠近5%的位置。图5则展示了同业拆借市场不同期限产品的利率变化,总体来看不同期限同业拆的利率变化趋势大体一致,今年2月份以前主要在3%到7%的区间内波动,2月之后则主要集中在5%以下。由此可见,货币市场的利率整体水平在5%左右,明显高于商业银行活期存款利率及1年期的定期存款利率。除此之外,货币基金的收益率很大程度上还取决于协议存款的利率。目前我国货币基金存放银行的存款视作同业存款,无需缴纳存款准备金,利率变化不受大额协议存款利息上浮限制,直接由基金公司与银行协议确定往往较高,这也是使货币基金能有如此高收益的重要原因之一。 (二)依靠互联网金融模式提供便利 余额宝除了为用户提供较好的增值功能外,它还通过互联网金融模式的创新以及或联网技术的创新,改善传统银行业的诸多不足,为用户打造一系列超值服务,充分展示了互联网金融的优势。 1.T+0赎回机制 我国《证券投资基金销售管理办法》第五十四条规定,“未经注册并取得基金销售业务资格或者未经中国证监会认定的机构,不得办理基金的销售或者相关业务。”所以支付宝不可以代销基金,因为它没有基金销售资格。支付宝公司为规避监管风险,在余额宝的设计上把基金销售行为定义为直销,并严格按照直销来设计业务流程,支付宝收取提供交易平台的对价(管理费)[4]。证监会对余额宝将资产商品化的组合创新给予肯定和支持。在资金的周转速率方面,余额宝T+0 的快速赎回机制明显优于传统的货币基金。用户将钱存入余额宝,相当于购买了增利宝基金,若将钱转出余额宝,则相当于赎回相应的基金份额,一键双效,便捷流畅。同时余额宝还融入客户消费支付功能,支付宝客户可以使用余额宝资产进行实时支付和转账等功能,其便利程度可以与银行活期存款相媲美。 2.营销模式创新 我国小储户数量众多且分布广泛,传统的金融机构若想收集他们的资金,则需要建更多的网点,打更多的广告,培养更多的客户经理,从而导致为小储户理财的成本过高[5]。因此,一直以来我国广大小储户的资金大多存于银行,其他金融机构也无力与银行竞争这个客户群体。但随着互联网的发展,各大互联网公司凭借技术进步打破这一成本壁垒,以超低成本吸引大量客户。天弘基金与支付宝合作推出余额宝就是充分利用支付宝的渠道优势,几乎没有产生一点推广成本,便将产品直接呈现在广大的客户群体面前,独享近200亿规模的理财市场。此外,余额宝一直秉承着“提升客户价值为中心”的营销模式,坚持客户至上的原则。在操作方面,余额宝为了给客户提供一个极佳的购物体验,尽量转化每一个支付宝客户并提供增利宝“一键开户”功能,大大简化操作流程,便捷用户[4]。在理财方面,一般商业银行的理财产品门槛为5000元,货币基金产品门槛更是上万,然而余额宝仅需 1 元即可入户,故被称为“所需资金最低的理财产品”。余额宝的出现打破了高门槛的金融理财产品与小储户间的壁垒,让更多人感受到金融的魅力并体会到理财的乐趣,得到客户高度认同感。 3.借助大数据降低流动性风险 支付宝客户的备付金大多金额小且流动不稳定,尤其是在节前或促销期间,易出现流动爆发。所以天弘基金公司所面临的最大风险就是流动性不足,这类似于商业银行可能面临的“挤兑风险”。大规模、突发性的赎回会导致基金的流动性不足,迫使基金提前变卖资产进而发生亏损。所以,天弘基金公司从支付宝客户的分布区域、不同时段的下单量、现金流量的稳定性等特点出发,借助淘宝累积的多年数据,利用大数据技术归纳出购物支付的规律,形成了循环式的资金收支方式来解决资金流动不足的问题。在“节日促销”前对现金流变化进行预估,有效地控制流动性风险,为增利宝产品的低风险度提供保障。大数据技术的应用有效地解决了流动性与收益性不匹配的难题,让余额宝投资者的备付金增值得到充分保证。 三、余额宝的利弊与监管 (一)推动利率市场化,打破银行垄断地位 互联网理财产品的盛行对我国传统银行业造成不小的冲击,这股金融创新的力量正逼迫着传统银行等金融机构做出改变,也在一点点打破一直以来银行在货币存款中的垄断地位。我国的存款利率向来由央行决定,各银行仅能在规定的小范围类上下浮动,这使得居民存款的收益率远低于投资其他金融产品。随着金融市场的深化,资本市场的利率相较信贷市场越来越高,金融市场的利率整体趋向于市场化。然而,我国利率市场化遵循的是“先惠及金融机构、再惠及零散储户,先惠及大额资金持有人、再惠及小额储户,先惠及富人、然后惠及穷人”的路径[5]。财富的聚集方如企业、金融机构与大额资产所有者等通过 基金、信托、PE等多种投资方式获取高收益,即使存入银行,亦可享受协议存款的高利率优惠;而广大小储户群体则被金融机构高额的投资门槛拒之门外,无法分享这种投资收益。然而,互联网理财产品的出现弥补了金融机构对中小投资者的经营空白,在客户定位上逐渐以“长尾效应”颠覆了传统的“二八定律”,凭借超低门槛集聚广大散户,让小储户能够直面高收益的金融产品。余额宝们的出现逼迫存款利率市场化的尽快完成,银行只有控制了存款利率的决定权才能降低居民储蓄存款转移货币市场的风险。这种利率市场化的路径是其他发达国家所不曾经历的,没有了历史的借鉴,我们更应该认真谨慎对待互联网金融所带来的变化。传统银行业更应该随机应变,跟上互联网金融的步伐进行创新与改革,如果继续固守不变,将会到来多方面的风险。 (二)余额宝暗藏风险,政府需加强监管 余额宝等金融理财产品的除了拥有超低门槛外,还依托货币市场的高利率给用户带来了高于活期存款十多倍的投资收益。前文对货币市场的利率分析可知,近一年来我国来货币市场的利率整体水平较高,一般保持在5%左右部分时期甚至高达8%,余额宝的收益率也因此长时间保持在6%以上,货币基金如此之高的收益率对应着近几年社会融资成本的全面抬升,然而与之对应的企业利润率以及居民收入增长率能否达到如此高度无法保障,如此一来,将造成社会的投机情绪高涨而劳动积极性极大地受挫,从而影响社会的正常生产。此外,货币基金也并不总是保本保收益的,其高收益对应着高风险,加之我国小储户抗风险能力普遍较低,一旦有较大的风险来临,将严重冲击金融市场乃至整个社会的稳定性。化解这一矛盾的最有效的方法就是加快存款利率的市场化。与此同时,考虑到利率市场化后可能出现存款利率虚高而带来银行赔付困难的情况,政府还应加快制定并推出存款保险制度以保障小储户利益。这样一来,一方面银行得以自行决定存款利率,吸纳存款;另一方面各类储户能够自主权衡收益与风险,实现了利率市场化的最佳效果。 互联网理财产品作为金融创新成果,我国现有的金融市场监管机制对其监管上存在诸多漏洞。首先,互联网理财突破了传统银行业与证券基金业的经营界限,由“三会”构成的分业监管模式在此产生了冲突,从而是的部分互联网理财出现过度监管或者无监管的局面,严重影响互联网金融市场的稳定发展;其次,互联网的本身特点决定了互联网金融的发展不受地域的限制,因此,对它的监管需要我国各地方监管部门协同合作,共同监管,同时积极与有互联网金融监管经验的国家合作,学习他们的先进经验;此外,用于衡量传统银行业偿债能力的诸多指标如资本充足率等,对于互联网理财产品显然不再适用从而造成监管上的疏漏,使得余额宝等互联网理财产品暗藏信用风险。因此,针对余额宝这样的互联网金融衍生品,监管的重点应放在第三方支付平台与第三方理财机构上这两个主体上。然而在我国互联网金融理财领域,关于第三方支付公司/第三方理财机构监管机构的具体立法还相当欠缺,这使得广大互联网理财产品投资者的权益无法得到很好地保障,因此尽快健全相关法律法规十分重要[6]。 四、结语 余额宝等互联网理财产品的出现,一方面惠及电商集团、基金公司、消费者三方面;另一方面却损害了传统银行业的利益。面对余额宝等互联网理财产品的挑战,年初以来多家商业银行对余额宝实行“集体限购”,部分银行禁止余额宝购买其协议存款,由此看来,余额宝等互联网理财产品未来的发展将不再一帆风顺。如何完善余额宝监管并协调其与传统金融业的关系将成为政府部门急需解决的问题。而身为消费者的我们,面对社会各界人士对余额宝的种种评价与意见时,更需要保持理性的大脑去审视从而进行合理的投资。 金融理财产品论文:论金融理财产品的表外风险 【摘要】随着金融理财产品的品种不断增多以及持续的通货膨胀压力,金融理财产品受到了机构和个人投资者的追捧,发行及销售日益火爆。商业银行对于理财产品的销售积累起来了巨大的资金池,银行的资金流动性得到补充。然而,目前我国对于金融理财产品的监管方式采取的是机构监管,而监管部门对于商业银行发行的理财产品缺乏有效的监管手段。这一问题主要表现为理财产品作为银行表外资产往往审计困难,问题滋生得不到及时处理,2013年6月爆发的“钱荒”即银行间流动性紧张,一定程度上折射出我国银行业金融衍生产品乱象。下面笔者将针对金融理财产品的表外风险进行重点探讨。 【关键词】金融理财产品 表外风险 审计 一、金融理财产品的表外风险引发的经济后果 2008年经融危机震动全球,引发人们对于金融衍生产品安全性和风险性的新思考。时隔五年,中国式“钱荒”再一次引发人们对于金融理财产品的反思。从审计角度看,这一事件与当年次贷危机如出一辙。我国的理财产品是基于利率管制下的金融创新,在具体购买投资过程中,银行与投资者签订协议,通过组合设置产品,为一些高风险高收益项目融资,然后层层转移,最后在一些缺乏金融基本知识和经验的投资者眼中理财产品似乎变得只有了高收益而全无高风险。再有,由于目前我国对于金融理财产品的监管方式采取的是机构监管,而监管部门对于商业银行发行的理财产品缺乏有效的监管手段。具体来说就是理财产品作为银行表外资产往往审计比较困难,问题滋生得不到及时处理,一旦出现问题就会出现因前期缺少相应的应对机制和补救措施而导致的事态扩大现象。最后,由于监管机构对于表外资产审查不严格,很多商业银行迫于主营业务压力,故意隐瞒银行的呆账坏账,将之能够借由“表外业务”转移至正常“四表一注”之外,进而达到粉饰财务报表目的。但是,正因为此也产生了中国式的“影子银行”,最终由于风险失控引发银行间流动性紧张甚至金融市场的非良性波动。 二、表外金融理财产品审计风险 (一)计量风险 银行理财产品主要采取公允价值模式进行计量,另外我国还采用再次确认的会计方法来提高理财产品以及其他金融衍生产品计量的准确性和可靠性。然而,由于以理财产品为代表的金融衍生产品不存在类似于股票期货那样的公开市场,因此无法通过K线图以及其他金融数学模型对金融理财产品的市场供需状况、风险等级、影响因素进行综合考量和可靠预测。除此之外,我国目前尚无权威第三方评估体系,因此在具体操作中我们发现金融衍生产品很难可靠计量。 (二)信息披露风险 对于可以置于表内的金融理财产品,其负债部分由于采用成本或摊余成本进行计量,使得其利润和综合收益表的相关项目难以分类,套期会计复杂。而对于很多理财产品,由于属表外业务,也就是这部分业务的经营状况是不反映在资产负债表中的,因此作为审计人员很难对这部分做出可靠地风险评价,然而这部分表外业务却份额巨大且越来越深刻的影响影响银行当期损益。 (三)内部控制风险 众所周知金融理财产品设计涉及很多复杂的金融知识、数学知识和计算机知识,其背后是一个复杂的组合模型。对于普通投资者很难在短时间内了解产品结构原理以及具体的投资风险。另外,由于金融机构的销售需求和投资者的购买需求这样的双重需求刺激下,金融理财产品更新速度快,种类繁多,这无疑会给风控系统带来巨大挑战,常常出现的状况是内控系统的完善速度远远追赶不上金融产品的研发和发行速度。再加上很多银行发行的理财产品是表外计量,可靠性本身大打折扣,这就为相关审计工作带来很大困扰。 (四)审查风险 金融衍生产品的审计是以风险为导向的,而且近年来也一直强调注册会计师要不断学习相关金融知识,加强自身专业判断力。但是由于金融衍生产品的设计极其复杂,正如中国古语所言“隔行如隔山”,对于第三方审计人员来说,很难真正弄清每款理财产品的风险点,当然从实际操作层面来讲这也是不现实的。 三、表外金融理财产品监管风险 (一)缺乏针对金融理财产品的专业监管机构 我国目前由银监会对商业银行等金融机构发行的金融理财产品进行监管,保监会对保险机构发行的金融理财产品进行监管,证监会对证券公司、基金公司发行的金融理财产品进行监管。但是针对理财产品这一金融领域并没有一个专业的监管机构进行监督和协调,因此一旦某个金融理财产品涉及到两个以上监管部门,就会出现监管盲区,对于表外业务的审计更会出现由于沟通不畅被钻漏洞的情况。针对这种情况,需要多个监管部门协调行动,但正如笔者前文所说,金融理财产品更新速度快,金融市场更是瞬息万变,协调行动自然也远不如根据金融理财产品的特点进行有的放矢的专业化监管。 (二)对投资者尤其是中小投资者保护不到位 银行理财产品目前处于卖方市场,供小于求,其合约条款更多是出于保护发行金融机构而非投资者。另外,由于机构投资者专业性更高,风险和维权意识、能力更强,对于金融理财产品中的风控点自然有着较为完善的防范机制;相比之下,个人投资者、中小投资者受制于信息不对称以及专业程度所限,投资金融资材产品面临更大风险。然而,目前我国法律和相关管理部门对于投资者尤其是中小投资者保护不到位。前些年闹得沸沸扬扬的华夏理财产品风波就是由于银行以表外业务代销理财产品为借口推脱责任。在这种情况下,法律保护就显得尤为重要了,此外相关监管部门也要站在保护中小投资者的角度认真审视金融机构发行的这些表外金融理财产品,及时相关文件,明确在这一过程中发生的权责以及风险防范措施。 四、对于表外理财产品风险控制的两点建议 (一)加强金融衍生产品的计量 笔者建议将金融产品分门别类纳入银行“表内”,将其盈亏、规模、类型、坏账与风险详细列入相应报表。通过金融模型对这些金融理财产品的盈亏和规模进行风险性评估,然后根据不同风险等级进行入账价值计量。另外引入第三方审计对这部分业务进行审计以提高会计信息的可靠性。 (二)强化信息披露程序和相关法规 对于理财产品销售后的会计报表计量结果要主动上报相关部门备案,以便监管部门把握金融理财产品的市场信息,对于关键信息可以通过网络系统及时录入,对于重要节点建立数据库长期跟踪分析。此外,对于第三方审计人员,要重视审计对象在金融衍生产品这一方面的信息披露情况,将之纳入银行整体的风险考量当中。 (三)提高金融业审计人员的执业素质 对于内部审计人员,要严格执行岗位准入制度,选拔具有多样化知识结构和层次的人才,打造一支业务过硬、作风严谨的审计队伍。对于第三方审计,在加强财务、审计等专业知识的同时要注重金融知识的涉猎,行会或者所在单位要对审计人员进行有针对的再培训,使之熟悉金融衍生品领域常见操纵手法。 五、结语 银行理财产品的繁荣标志着我国投资理财渠道的进一步丰富,但是不可否认的是理财产品的研发、销售以及兑现这一过程存在诸多风险点。尤其是很多商业银行将金融理财产品计入财务报表之外,视为“表外业务”。本文笔者对对金融理财产品的表外风险进行重点探讨,意在起到抛砖引玉的作用,以期我国银行业能够得到健康稳定发展。 金融理财产品论文:浅析个人金融理财产品 摘 要:随着我国经济的快速增长,我国居民家庭财富也随之迅速积累增加。而且近年来,我国居民的理财意识也越来越强烈,于是越来越多的居民家庭都在积极思考如何有效处理自身节余的财富,以希望这部分财富能够保值增值。相应的,我国个人金融理财业务也由此发展壮大起来。 关键词:个人金融 理财 产品 我国个人金融理财业务起步较晚,最早始于银行业,以2002年招商银行推出“金葵花”金融理财业务为标志。尽管如此,个人理财业务却具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势,而且在过去几年中,我国个人理财市场每年的业务增长率均达到了15%以上。于是我国各个商业金融机构纷纷把发展个人金融理财业务放在了企业发展的重要位置,随之而来的便是越来越多的个人金融理财产品被推向市场。 1、金融理财产品分类 目前市场上对理财产品的分类方法主要为以下四种。 1.1、以委托币种分类,分为人民币理财产品和与外币挂钩的理财产品; 1.2、以产品期限分类,分为短期理财产品和长期理财产品; 1.3、以产品类型分类,分为信托类理财产品、结构型理财产品、QDII类理财产品和其他类理财产品; 1.4、以收益类型分类,分为保本保收益类理财产品、保本浮动收益类理财产品和非保本浮动收益类理财产品。 但是笔者认为,这四种分类方法相对比较笼统,且没有从投资者的角度进行分类,所以并不能有效的指导普通个人投资者选择合适的理财产品。我们知道,我国目前金融行业仍然实行分业经营体制,银行、证券、保险、基金和信托受到法律和政策的制约业务相对隔离;即使现在出现了各种银信合作、银证合作和银保合作,但各个机构依旧集中在各自的领域内为客户理财,并多是将理财服务建立在售卖自家理财产品的基础上。针对我国金融业分业经营的现实,结合以上四种分类方法,从投资者的立场出发,将金融理财产品分为直接投资金融理财产品和间接投资金融理财产品两大类。 2、各类理财产品简介 对于直接投资金融理财产品,像股票产品和债券产品都为一般投资大众所熟悉,而像权证产品、商品期货产品和股指期货产品等金融衍生产品由于其运行复杂或者投资门槛较高一般个人投资者又较少参与。 2.1、基金理财产品 证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。依据投资对象的不同,可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别。根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产60%以上投资于股票的为股票基金;基金资产80%以上投资于债券的为债券基金;基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;基金资产投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比列不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。基金作为一种投资工具,其特点非常鲜明,主要表现在以下几个方面: (1)集合理财、专业管理; (2)组合投资、分散风险; (3)利益共享、风险共担; (4)监管严格、信息透明,五是独立托管、保障安全。 2.2、保险理财产品 保险理财产品主要是指具有投资功能的投资型保险产品。投资型保险产品具有三大特性,包括保障和投资双重功能、益亏自负、费用揭露及分离账户,保户在享有基本保障权利的同时可利用保单现金值参与保险公司投资账户内资金投资活动并自担投资风险。目前市场上常见的投资型保险产品主要有分红型寿险、万能寿险、投资连接保险等。分红保险产品属于传统寿险产品中的一种,它是指保险公司将每期该类分红保险的可分配盈余按照一定比列以现金红利或增值红利的形式分配给被保险人的一种人寿险。万能寿险是指可以任意支付保险费以及任意调整死亡保险金给付金额的人寿保险。 2.3、QDII类产品 QDII是Qualified domestic institutional investor(合格的境内机构投资者)的首字缩写。它是在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的金融投资机构。在我国,QDII产品允许投资者以人民币购汇后以外汇投资于境外,有利于拓宽境内机构和个人的资金运用渠道,投资者可以更加充分的利用两个市场,提高资金收益率,分散金融风险,增强资产保值增值能力。但是目前我国QDII产品的销售对象主要为内地希望投资国际金融市场的个人投资者。 2.4、商业银行理财产品 银监会出台的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对于“个人理财业务”的界定是,“商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动”。商业银行个人理财业务按照管理运作方式的不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。我们一般所说的“银行理财产品”,其实是指其中的综合理财服务,是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上,针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。在理财产品这种投资方式中,银行只是接受客户的授权管理资金,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。商业银行理财产品投资对象异常丰富,除了投资传统的金融证券和实业外另类投资也在逐步兴起,艺术品和饮品(酒与茶)已逐步进入银行理财产品市场的投资视野,未来的低碳概念、不动产和自然资源的投资将会成为下一个热点。银行理财产品一般是针对特定客户设计的,不同的产品会有不同的资金“门槛”,人民币5万元、美元5000元是目前的普遍行情。而对一些期限较长的理财产品,委托起始金可以达到30万元人民币甚至100万元人民币。在投资银行理财产品时,一定要结合自身的财务状况和个人投资偏好选择适合的理财产品。 3、结束语 通过上文的叙述读者可以发现,我国的金融理财产品事实上种类是非常丰富的,笔者并未对每种产品做深入的探讨,而只是浅尝辄止的做了一个框架式的介绍,这也与本文的写作目的相符,那就是希望通过本文,读者能够对我国目前的金融理财产品市场有一个整体认识,从而为进一步精选投资理财产品打下坚实的基础。 金融理财产品论文:后金融危机时代银行理财产品的创新发展 摘要:2008年金融危机发生后,银行理财产品保持了强劲的增长势头。本文对银行理财产品资产池模式和利率市场化进程的内涵,现状和特点进行逻辑性分析,指出了资产池运作存在的信息披露不充分、期限错配风险高、沦为高息揽储工具和定价缺乏依据等问题以及利率市场化过程中的理财产品发展限制。最后对国内商业银行理财产品的未来发展提出宝贵意见。 关键词:银行理财产品 资产池模式 利率市场化 一、银行理财产品的发展状况 理财产品是由商业银行自行设计并发行,将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品,获取投资收益后,根据合同约定分配给投资人的一类金融产品。理财产品从2003年蓬勃发展以来,一直保持这强劲的增长势头。从发行量的角度看,2008年的金融危机完全没有对银行理财产品造成影响,甚至相反的,发行量开始激增,在当年达到156%的增幅,并于2010年成功破万。 近年来商业银行的个人理财产品经营具有以下特点:第一,商业银行普遍重视理财产品研发,理财业务受到普遍重视,研发创新领域竞争激烈。第二,理财产品进一步丰富,从单一的存款负债产品和简单的个人中间业务发展为全方位的资产、负债和中间业务相结合的金融产品。第三,商业银行注重理财产品品牌建设,把品牌营销作为理财业务整体营销的重要手段。第四,注重市场细分,根据年龄、职业和收入等划分客户群,提供针对性的理财产品和服务。第五,提升理财产品的技术含量,通过自主开发或外部引进完善和优化信息技术系统。 二、后金融危机时代银行理财产品创新发展 (一)资产池模式 金融危机后,资产池类理财产品成为商业银行理财业务的主流运作模式,成为中间业务收入的新增长点。资产池理财产品与传统的“一对一”理财产品相区别,是以债券、资产回购、信托融资计划、同业存放等多元化投资的集合性资产包作为标的资产进行统一的资金运用,滚动发售不同期限的理财产品持续性募集资金,以动态管理模式保持理财资金来源和理财资金运用平衡,从中获益的理财产品。资产池类理财产品具有如下特点: 第一,滚动发售,即连续发售理财产品和到期续发行理财产品,以保障募集的理财资金具有连贯性和稳定性。第二,期限错配,即使理财产品资金来源方期限与资金运用方期限不完全一致,但银行通过灵活的流动性管理形成较大比例的资金沉淀,形成规模优势,利用向上的收益率曲线提高投资者收益。第三,集合运作,将基于同一资产池发行的多个理财产品募集到的资金集中管理,统一运用于标的资产构成的集合性资产包,并以此资产包的运作收益作为多个理财产品收益的统一来源。第四,分离定价,同一资产池的多个理财产品定价根据集合性资产包预期的到期收益率分别定价,充分发挥了银行资产运用能力,提高了理财产品定价效率和市场竞争。 资产池理财产品毫无疑问地丰富了商业银行理财产品,促进了理财产品的创新,提高了理财产品收益,但资产池模式在监管政策、投资运作、风险管理等方面存在的缺陷也被广泛关注。 1、沦为高息揽储工具。商业银行在资产池模式下,独立掌握了调节特定时段产品收益率的空间。虽然理财产品在说明书中会详细说明产品的内部风险评级和预期年化收益率,但尤其是对于部分保本型浮动收益类理财产品,银行在实际支付时都到达了预期年化收益率,收益水平基本不受标的资产的风险影响。 2、信息披露不充分。大多数商业银行资产池类理财产品到期披露的信息极少包括实际投资资产种类、投资品种、投资比例等信息,或者披露投资比例是采用较大波动范围,而这种披露程度严重低于《商业银行理财产品销售管理办法》的监管要求。 3、期限错配风险高。资产池理财产品的期限错配运用模式,在资产池中信贷资产比例过高时,容易引起流动性风险,短期理财产品到期难以兑付的风险,部分商业银行以新发理财筹资或自营周转资金缓解兑付,严重违反了业务的防火墙制度。 4、定价缺乏可信依据。资产池理财产品无法实现单一资金对应单一资产组合,单笔投资收益难以测算。现有的收益确定方式无法反映单笔理财资金的投资收益,尤其在出现较大收益差异的情况,对理财产品的购买者有失公平。 (二)利率市场化进程 “十二五”规划建议明确指出,要进一步深化金融体制改革,稳步推进利率市场化改革。商业银行在近几年的突破性改革中取得了较大的经营自主权,可以更自由地决定资金价格,为改善理财产品和收益率趋同的理财业务困境做出准备。当前利率机制下的银行理财业务 1、风险梯度不完善 商业银行设计理财产品,实际上是在各种风险因素中选择、组合、消减和搭配,结合了金融创新和风险定价。但在利率没有完全市场化的情况下,缺乏恰当的金融风险因子,尤其是利率风险,这就导致了银行无法给出完整的产品风险梯度,导致客户的风险偏好无法充分满足,进而造成了现阶段人民币理财产品品种匮乏。 在金融产品中,理财产品属于稳健的风险收益金融产品,但由于利率市场化尚未最终完成,基准利率体系不完善,收益率曲线不统一,造成了市场产品梯度不完整,从而商业银行无法满足部分客户的风险收益要求,给银行带来不小的损失。 2、套期保值操作和风险管理无法有效展开 商业银行在发售理财产品时,为顾客赚钱一定的收益,根据分析,商业银行实际承担了一定程度的市场风险。在目标市场进行套期保值,资金管理,才能为银行获取恰当的利润,过大、过小或者不恰当的保值操作都会给商业银行带来风险。 在套期保值的过程中,银行除了直接打包在市场中反向对冲,可选择的对冲操作在利率市场化没有完全形成的情况下是无法有效实现的。此外,人民币利率之间、人民币利率与其他市场参数之间缺乏无套利均衡也导致银行在产品创新与套期保值方面遇到种种障碍。 三、银行理财产品发展方向建议 (一)资产池理财业务的发展方向 国外商业银行从事资产管理业务历史悠久,经验丰富,在风险控制、利益分配等方面都值得国内商业银行借鉴。国内商业银行应在借鉴吸收的基础上,探寻适合人民币理财产品的发展道路。 资产池理财产品应遵循“分散运作、风险隔离”的原则,避免不同产品的收益交织和分配不公,保证理财产品运作的规范性。在资产管理部门内,成立投资委员会,负责拟定理财资金投资策略及运作效果评价,避免投资操作风险。构建资产池理财产品的全流程风险管理体系,全面详尽地反映面临的各类风险,严密监控运作过程中的市场风险、信用风险和流动性风险。 销售方法应从资金额销售模式向资金额销售和资产份额销售相结合的方式,完善理财产品提前终止、赎回和转让的法律法规,改善现阶段理财产品无法提前赎回的弊端,提高理财产品的流动性。根据客户不同的风险、收益和流动性偏好,制定个性化销售策略,巩固客户市场基础,有针对性地研发产品,扩大发售规模。 建立独立于自营业务的资产管理部门,专门负责资产池理财业务,确保理财业务稳健发展,完善部门内部的约束机制,实现专业化分工。在资产池理财业务和自营业务见建立严密的防火墙制度,避免自营业务和理财业务之间的利益输送,保证业务合规运营。 (二)利率市场化的发展未来 首先应该看到的是,利率管制在一定程度上是保护和垄断。监管当局在制定利率水平时会考虑到商业银行的经营水平、市场竞争格局和承受能力,避免失控与极端情况,部分银行还可能借此获得垄断地位。利率开放使的垄断格局被打破,竞争加剧,商业银行的利润空间大大减小,加之外资银行的进入,会形成一轮巨大冲击。 利率市场化就是将利率决定权还给了市场,由金融市场主体管理风险,风险因子也将更为丰富。基准利率的不断完善和收益率曲线的统一将推进金融产品创新,人民币衍生品和外币衍生品逐步出现并被频繁交易,商业银行在设计理财产品和创新资产管理是将拥有更多的选择空间,进而为不同客户提供更加完整的风险梯度,满足客户的多层次风险偏好和收益目标。同时,商业银行的套期保值操作会更加灵活可行,风险管理可以为商业银行消除竞争中的非理性因素带来的损失。 因此,商业银行可以采取以下业务完善措施:第一,加大创新力度,丰富理财内容,发掘差异化理财产品,争取相对比较竞争优势,提高理财产品含金量。深入研究金融市场,提高产品定价能力,对理财产品形成预测和定价等全过程通盘考虑。第二,树立以客户为中心的服务理念,提供差别化个性化服务,从客户的角度设计产品,以综合因素对整个理财市场进行细分,构建理财业务平台,充分满足客户深层次多层面需要。 金融理财产品论文:新形势下网络理财产品对传统金融产品的影响分析 摘 要:随着互联网的深入发展,互联网金融作为新形势下的全新理财形式,成了与传统金融产品并存的理财产品,对金融市场发展和金融产品创新都产生了重要的推动作用。网络理财产品推出之前,传统金融产品在金融市场上占有绝对优势,用户在购买金融产品时,选择的余地不多,并且只能去银行或者保险等金融机构去购买。网络理财产品推出以后,在传统金融产品的基础上,对购买过程、产品收益率、赎回规则等都进行了优化和完善,取得了客户的信任,总体客户群体在不断扩大,对传统金融产品产生了一定的冲击。对此,传统金融产品也在进行积极改革和转型,与网络理财产品展开了全面竞争。 关键词:网络理财产品;传统金融产品;异同;冲击;措施 一、前言 随着我国金融改革的深入,理财产品的多样化是一个重要特征。在传统金融产品之外,网络理财产品的快速兴起既有其偶然性也有其必然性。在相当长的一段时间以来,金融产品只有传统金融机构才有权利销售,其整体收益率和赎回方式都受到金融机构的严格控制,对用户的实际需求考虑不足。并且受到投资方向的影响,传统金融产品的收益率相对较低。随着网络的快速发展,网络电商在积累了大量的客户群之后,在实际支付领域积累了足够的经验,为其进军理财产品提供了有力的契机。为了能赢得市场,网络理财产品在收益率和赎回方式上都比传统金融产品灵活,由此带来的竞争势必是相当激烈。 二、新形势网络理财产品与传统金融产品的异同点 网络理财产品的出现,既是对传统金融产品的补充,同时也是传统金融产品有力的竞争对手之一。从目前网络理财产品和传统金融产品的推出来看,网络理财产品与传统金融产品的异同点主要表现在以下几个方面。 (1)网络理财产品与传统金融产品的盈利模式相同。目前网络理财产品以阿里巴巴的余额宝、腾讯的理财宝和百度的百赚理财者几种产品为主。从网络理财产品的本质来看,虽然购买方式不同,但是在盈利模式方面与传统金融产品是一样的,都是将用户的资金用于购买短期和长期的投资产品,例如债券和期权等。 (2)网络理财产品与传统金融产品的客户群体相同。在客户群体方面,网络理财产品与传统金融产品一样,都是将潜在的银行储户作为主要的客户群体,主要是有目的性的将储户存在银行的钱吸引到理财产品中来,从而在保证客户收益的前提下,使整体资金获得较高的收益,满足投资需要。 (3)网络理财产品在整体收益率上要比传统金融产品略高。从目前网络理财产品的整体收益率上,由于网络理财产品投资方向多元化,整体收益更有保障,同时基于吸引客户的需求,网络理财产品的整体收益率要比传统金融产品略高,其中在单日收益和年收益上都要优于传统金融产品。 (4)网络理财产品在赎回机制上要比传统金融产品灵活。在传统金融产品中,多数金融产品都是封闭式的,在封闭期内难以赎回,如果赎回就要承担违约责任和较大的经济损失。而网络理财产品充分考虑到了客户的实际需要,设定了灵活的赎回机制,保证了客户的理财产品能够做到随时赎回,如余额宝,极大地方便了客户。 三、网络理财产品对传统金融产品的冲击 网络理财产品的出现,不仅增加了传统金融产品的竞争,而且使传统金融产品面临更多的挑战。以余额宝为例,短短的半年时间,整体资金额突破了5000亿元人民币,在吸引储蓄方面的能力超过了一般的商业银行。由此对传统金融产品的冲击可见一斑。从收益率和竞争力来看,网络理财产品对传统金融产品的冲击主要表现在以下四个方面。 (1)对业务的冲击。基金、保险等产品通过第三方平台直销比例的上升将降低银行代销渠道的收入,导致银行业务手续费收入的下降。一般银行代销基金的费率在0.5%~1%,代销保险的费率在2%~3%;然而若采用第三方平台线上直销的方式,银行仅能获得0.2%~0.5%的在线支付手续费收入。两相比较,银行代销业务手续费收入的下降大幅超过支付结算业务手续费收入的增加。由于网络理财产品多数都采用了第三方平台支付的购买方式,因此银行等金融机构获得的手续费直线下降,银行的利润受到的危害。同时,多数资金都通过第三方支付平台流向网络理财公司,对银行的储蓄额也势必产生严重影响。在银行的经营管理过程中,业务的收费是银行利润的重要组成部分,不管是任何形式的理财产品,按照国家要求都需要以银行为媒介进行上市销售,转给银行的利润提供了有力的保障。但是网络理财产品的出现,使得银行的传统优势受到了削弱,改变了银行一家独大的局面。在目前网络理财产品的销售过程中,许多网络公司为了保证销售的及时性和快速性,纷纷建立了自己的支付平台,虽然这些平台也受到了银行的监管,并且也要经过银行的支付系统。但是由此给银行缴纳的手续费率则下降了70%左右,有些甚至更多。在这种形势下,网络理财产品对银行业务的影响将会是较大,换言之,网络理财产品的上市销售,削弱了银行的盈利能力。 (2)对银行存款理财的冲击。第三方理财销售平台的便捷性将有可能造成个人存款以及理财资金的流失。原本习惯于通过银行渠道购买基金、保险等第三方理财产品的客户很有可能会被线上理财销售平台抢夺。在银行业务中,理财基金和保险代销成了银行营销业务中的重要组成部分,通过银行销售的理财基金和保险通过费及销售提成的方式给银行带来了较高的利润。网络理财的推出,在购买方式上更加灵活,第三方支付平台的运用,使银行的手续费直线下降。如果任由这种情况发展下去,银行的销售业务利润将被蚕食殆尽,银行在理财等金融产品销售过程中的优势也将不复存在。从这一点来看,网络理财对银行存款理财的冲击和影响是比较大的。为此,银行必须引起足够的重视。否则,在后续的市场竞争中,银行的存款理财销售额将很难达到预期目标,在与网络理财销售竞争过程中将会处于下风。由此可见,网络理财对银行理财的冲击影响较大。 (3)对银行储蓄的影响。越来越多的客户可能会选择将资金用于购买网络理财产品,而不是存在银行获取利息,这一改变将会直接导致银行的储蓄率下降,对银行的整体资金收益造成较大影响。在储蓄客户面前,那种方式产生的收益最高客户就会选择将资金投入到哪种方式中。目前网络理财在整体资金收益率方面比银行的定期存款利息要高,比银行销售的其他金融产品的利益也要高。基于这一现状,许多储蓄客户纷纷放弃将钱存在银行中,而是选择将现有资金投入到网络理财产品中。在这种形势下,银行的储蓄受到的影响较大。换句话说,银行的存款变相的被网络理财所蚕食,对银行的经营和整体效益产生了必然的影响。所以,网络理财产品对银行的冲击还表现在对银行储蓄的影响上。基于这一分析,我们应认识到网络理财产品对银行储蓄的现实影响,在大力发展网络理财产品的同时,也要兼顾银行的利益,实现网络理财产品与银行储蓄的双赢。 金融理财产品论文:新型互联网理财产品对传统互联网金融和商业银行的影响 摘要:文章从余额宝自身运作特点、余额宝等新型互联网理财产品对传统互联网金融和商业银行的影响几个方面进行分析,探讨余额宝等新型互联网理财产品对我国金融行业的影响。 关键字:余额宝;互联网金融;商业银行;促进 国务院总理在作2014年政府工作报告时提出“促进互联网金融健康发展,完善金融监管协调机制”,成为互联网金融在政府工作报告中的首次亮相。这是继央行行长周小川表态不会取缔余额宝等互联网金融产品之后,政府工作报告再次表达对发展互联网金融的支持态度。随着余额宝规模突破4000亿,以“余额宝”为代表的互联网金融浪潮受到前所未有的关注。余额宝在给广大民众带来便利的同时,又给我国金融行业带来巨大改变。 一、余额宝运作模式 (一)余额宝简介 余额宝是由第三方支付平台支付宝公司和天弘基金合作打造,针对支付宝账户备付金推出的一项增值服务,相当于“支付宝+货币基金”组合营销产物。通过余额宝,用户不仅可以得到几乎是银行同期活期存款的10倍以上的收益,同时余额宝中资产保持流动性,使得用户可随时随地转出和支付,不影响购物体验。 余额宝本质上是一个基金直销产品,天弘基金公司将其发行的增利宝嵌入余额宝进行直销。随着余额宝的发展更加成熟,余额宝二代已箭在弦上,或六“箭”齐发,天弘、南方、工银瑞信、易方达、道富、德邦六家基金公司将为阿里定制设计7、14、30、45、60、90天不同期限的短期理财产品,满足用户更加多样化的理财需求。 (二)余额宝业务流程 余额宝为支付宝客户搭建了一条标准化的互联网理财流水线。包括实名认证、转入、转出三个环节。首先进行实名认证,未实名认证的支付宝客户必须通过银行卡使用余额宝。其次为转入,用户将支付宝中暂时不用的闲散资金转入到余额宝中,这意味着其已经同意购买基金公司的基金。天弘基金利用筹集的资金进行投资,按照约定的比例扣除管理费后,将收益按固定时间转入用户余额宝账户中。最后是转出,实行的是“T+0”即时赎回。 二、余额宝对互联网金融的影响 (一)互联网金融概述 互联网金融是借助于互联网技术、移动通信技术实现资金融通、支付和信息中介等业务的新兴金融模式,使得传统金融业务具备透明度更强、参与度更高、中间成本更低、操作上更便捷等一系列特征。目前,在互联网金融理财模式中,无论是第三方支付平台(如余额宝),还是电商平台,其理财产品主要还是针对第三方理财机构的。因此,互联网金融是对传统理财模式的有效补充。 当前我国主要存在三种互联网金融模式。第一是传统的互联网金融模式,典型的表现为网银,发挥渠道作用。第二是利用大数据收集和分析进行信贷业务,例如阿里金融。第三是P2P模式,提供中介服务,联系资金需求方和供给方,可达到与资本市场直接融资和银行间接融资一样的资源配置效率,并在促进经济增长同时,减少交易成本。 (二)余额宝对互联网金融的推动意义 余额宝正式上线之前,国内互联网金融理财活动早就开始,例如一些金融集团借助大数据管理模式,向理财用户提供“一站式”服务。但是与传统金融模式相比,特点并不明显,只是传统平台借助互联网进行延伸,完善运作过程的工具,它的盈利模式、观点和理论基础并没有改变,因此也受到用户的关注极其有限。 以余额宝为代表的金融理财产品,是互联网金融的一个新的利润增长点,而“碎片化金融”也是未来互联网金融发展的重要方向。余额宝颠覆了传统的互联网金融模式,借助支付宝庞大的客户群以及优良的信誉,衔接专业的第三方理财机构,使得用户体验便捷、优良的理财模式,在互联网金融的大背景下抢占制高点。 余额宝推出后,各种类似产品层出不穷。包括东方财富网推出的活期宝,腾讯联手华夏基金推出的活期通,新浪的“微银行”体系等。目前各大互联网企业推出的金融产品主要是风险较低的货币基金。可以说,余额宝效应,是互联网金融迅速发展的一个缩影,也是一个未来的发展方向。 三、余额宝对我国商业银行的影响 (一)余额宝对商业银行活期存款的影响 目前根据央行公布数据,活期存款利率为0.35%,余额宝七日年化收益率即使“破6”,也有5.864%。两者收益率的巨大差别使得余额宝自推出以来能够迅速吸金,规模达到4000亿,而央行公布的2013年银行间债市全年共发行地方政府债券也不过3500亿元。从美国历史经验来看,上世纪60年代美国商业银行活期存款占比约为60%,由于货币市场基金的竞争导致存款分流,30年后比率降至10%,货币基金对银行活期存款的长期影响可见一斑。在互联网基金的冲击下,我国在时间和过程上更会缩短。 但是要注意到,余额宝对银行活期存款影响的有限性。首先从用户的特征来看,使用者多为中青年并有网购经历的人,和全国存款人数相比仍是很小。其次,从银行活期存款构成来看,不仅包括个人存款账户还包括企业在银行开立的活期存款账户。这些是企业对现金流的日常管理,他们很难将这部分投入类余额宝的互联网基金账户。最后从规模上得到验证,目前支付宝备付金大约200亿元左右,截至2012年12月,银行活期存款也达到16万亿,二者相差数目悬殊。 (二)余额宝对商业银行理财产品的影响 银行代销的理财产品门槛较高,例如工行灵通快线、中行日积月累等申购资金要求均为5万元,而上海银行易精灵申购标准是10万元。相比之下,余额宝是1元起购,满足广大草根阶级对于理财的需求。同时,银行代销的理财产品收益并不很理想,风险较大,是针对高端客户群发展的服务。但是余额宝等互联网金融产品是具有收益稳定、公开透明、信息对称等优点,满足银行边缘化顾客对于理财的需要。 对于基金公司而言,产品脱离银行销售渠道,同时借助互联网大数据的技术,能够接触更广大的投资者,实现多元化和个性化销售。目前,基金公司正寻求如百度、腾讯、京东等大型互联网公司的合作,商业银行的代销业务受到边缘化的威胁。 (三)余额宝和商业银行是良性竞争关系 央视证券咨讯频道总编辑钮文新呼吁取缔余额宝,称其是趴在银行身上的“吸血鬼”,是典型的“金融寄生虫”,更有中银协建议将余额宝纳入一般性存款而非同业存款管理,这是对余额宝为代表的互联网金融进行遏制。 余额宝等互联网金融产品发源于并发展于市场,给金融体制带来了鲶鱼效应,打破了金融资源严重垄断的局面,提高了资源的配置效率,惠及了百姓的利益,形成公平的金融竞争格局。它是利率市场化进程中可以理解的过程,也使互联网普及后的一个必然结果,这不会动摇银行存款基础,而是良性竞争关系。并且监管层的表态已表明,促进行业发展将是整体方向。而银行应该利用重视互联网“长尾效应”,提升客户活期存款价值,挖掘互联网渠道潜力,制定大数据经营战略等方式和余额宝等互联网金融开展良性的竞争。 四、结语 余额宝等新型互联网理财产品的推出是金融创新的一次重大突破。对于传统互联网金融,余额宝指出了未来的“碎片化金融”的发展方向,提供了新的利润突破点。对于商业银行,短期内对银行活期存款以及理财产品的代销业务造成一定的影响。但是从长期来看余额宝打破银行垄断局面,引起“鲶鱼效应”,将促进银行的金融创新和改革,和银行产生良性的竞争关系。相信余额宝对于促进我国互联网金融和商业银行的改革是一件有意义,利于长远的事情。 (作者单位:南京师范大学商学院) 金融理财产品论文:论农村金融理财产品的创新与发展 摘要:本文从以下两个方面探讨农村金融理财产品的创新与发展:一是加快农村金融理财产品创新与发展的建议,从金融机构、产品开发、配套政策这三个方面进行阐述;二是创新农村金融理财产品,发展农村金融理财体系,以山东省菏泽市农村信用社发行的农村金融理财产品“黑牡丹”为例,具体分析农村金融理财产品的实际影响。 关键词:农村金融理财产品 创新 发展 随着我国农村经济的快速发展,农村金融理财市场不断扩大。创新与发展农村金融理财产品可以为涉农金融机构带来新的业务增长点,促进农村金融理财市场的健康发展。为此,相关金融机构应高度重视农村金融理财产品的创新与发展,根据农村理财市场的特点和农户的需求开发出符合农村要求的金融理财产品,开发农村理财市场。 一、加快农村金融理财产品创新与发展的建议 (一)充分发挥涉农金融机构的创新主体作用 农村金融理财产品创新具有成本高、收益小的特点。所以,历来农村理财产品的创新主要依靠中央政策的推动,而非涉农金融机构的内在动力。为了实现农村金融理财产品的创新与发展,必须充分发挥涉农金融机构的创新主体作用,实现农村金融理财产品的可持续发展。具体说来,农村信用社要发挥地缘优势,通过金融理财产品的创新发挥农村金融理财主力军的作用;中国邮政储蓄银行要充分发挥网点优势,发挥“助农取款服务”的积极作用,使信用卡结算业务更安全、便捷;其他新型农村金融机构要发挥后发优势,实现农村金融理财产品的创新与发展。 (二)开发多元化的农村金融理财产品 开发多元化的农村金融理财产品主要表现在以下两个方面:一是层次的多元化,要针对不同层次的农村投资者,开发不同类型的农村金融产品,满足普通农户、经营大户、专业合作组织、农村企业的融资需求;二是拓宽农村金融理财产品的创新领域,鼓励在保险市场和资本市场上发展农村金融理财产品,加快农村金融制度建设和农村保险体系建设。 (三)完善并落实相关配套政策 农村金融理财产品的创新与发展不能仅凭金融机构的一己之力,而要靠各部门的密切配合,完善相关的政策措施,并加以落实。中国人民银行作为金融机构的牵头部门,需要在农村金融理财产品的创新与发展上发挥带头作用,建立健全相关的创新产品统计制度,掌握农村金融理财产品创新的最新动态;工商、税务、财政、农林等部门要尽快出台相关配套政策,支持农村金融理财产品的创新与发展;积极开展农村信用体系建设,农村信用社要加快为农村企业、农村专业合作社和普通农户建立信用档案,建立健全信用评价体系,助推农村金融理财产品的创新与发展。 二、创新农村金融理财产品,发展农村金融理财体系 现阶段,农村金融理财产品有着广阔的发展空间,但不能照搬照抄城市理财产品。农村金融理财产品的创新与发展要遵循农村的实际情况,因地制宜,积极开发投资起点低、风险低、能随时赎回、收益稳定的理财产品,得到农户的信赖与认可。为此,农村金融机构要加强对农村金融市场的了解,发挥农村理财产品的优势,满足农村投资者的需要,按照农民的需求定制适合农村的理财产品。 例如,山东省菏泽市农村信用社曾向社会公开发行理财产品“黑牡丹”,这种产品属于非保本浮动收益型信托类理财产品,发售额为1000万元人民币,预期年收益利率为5.5%,期限是3个月,在10天募集期内顺利完成了预定发售金额。募集到的1000万元以“资产包”的形式由山东国际信托有限公司进行投资。投资者按认购金额占本理财产品项下所有募集资金的比例,按份共有利息收入的受益权,并自担相应比例的风险。3个月期限达到时按约定条件和实际投资收益核算情况一次性向投资者支付本金和理财收益,这期产品最终达到了年收益利率5.5%的预期利率。假设客户一次性投资10万元,3个月后就能够获得收益1375元,而按照当期1.98%的年利率来计算,储蓄10万元三个月仅能获得495元的利息。菏泽农信社此次共发放了1000万元的“金牡丹”理财产品,为客户增加了88000元的收益。 发展理财业务是当前农村金融机构加快自身战略转型的必然选择,山东省菏泽市农村信用社发行的理财产品“黑牡丹”通过加强业务宣传,促进产品销售,实现了农村金融机构的内在性增长,也是也提升了该农村信用社的可持续发展能力。具体来说,山东省菏泽市农村信用社发行的“黑牡丹”理财产品,对农村金融的具体实际影响包括以下几个方面:一是使人们认识到农村金融理财产品的资金安全性和收益稳定性,既维护了现有客户资源,又拓展了城区市场份额;二是能够顺应市场的要求,丰富金融理财业务的品种,满足了广大农村客户的需求;三是增加了农村客户的收益,改善了他们的收入结构,拓宽了农民的收入渠道。由此可见,农村金融机构开展金融理财业务有利于转变农村金融机构的经营模式和盈利模式,提升农村金融机构的优秀竞争力,对加快商业银行改革步伐具有重要的现实意义。因此,农村金融机构做好理财业务势在必行。 三、结语 近年来,农村经济得到了快速的发展,为农村理财产品的创新与发展带来了机遇。为此,相关金融机构应根据农户的需求和农村理财市场的具体特点开发出多层次、个性化的农村金融理财产品,构建一个分工合理、功能完善、有序竞争的多元化的农村金融服务体系。 金融理财产品论文:浅谈金融理财产品的会计处理 【摘要】现金融机构推出的理财产品类型繁多,总体而已主要涉及是否保本,收益是否浮动,期限是否固定等。在实务中企业对其会计核算较为混乱,本文就不同的理财产品类型应如何进行会计处理进行探讨。 【关键词】理财产品 会计处理 随着我国经济形势的发展,对部分销售及回款较好的企业来说,在满足正常生产经营后仍存在大量流动资金结余。这些流动资金或短暂结余,或长期留存,如何为这些资金找到流动性及收益性兼具、风险相对较低的投资途径,成为亟须解决的问题。现金融机构根据企业的不同需求,推出了各种理财产品,利率相对定期存款较高,有些有保本承诺,有些收益率固定或浮动,有些期限固定或不定期,能满足不同资金状态及风险偏好的需求。 根据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》,金融工具是指形成一个企业的金融资产,并形成其他单位的金融负债或权益工具的合同。金融工具可分为基础金融工具和衍生工具。基础金融工具主要包括企业持有的现金、存放于金融机构的款项,以及代表在未来期间收取或支付金融资产的合同权利或义务等。衍生工具是指金融工具确认和计量准则涉及的,具有如下特征的金融工具或其他合同:(1)其价值随着特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动;变量为非金融变量的,该变量与合同的任一方不存在特定关系;(2)不要求初始净投资,或与对市场情况变动有类似反应的其他类型合同相比,要求很少的初始净投资;(3)在未来某一日期结算。由此可知,理财产品符合金融资产的定义,适用《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规范范围。 理财产品的会计核算分类,会计处理实务中较为模糊。将其作为货币资金、交易性金融资产、持有至到期投资、其他应收款及其他流动资产等处理的均有。首先理财产品在可变现性、流通性、风险性及支付手段等方面不同于一般的货币资金,其到底应如何核算,我们有必要先就金融工具分类及其特点简要归纳说明。 金融工具在初始确认时划分为以下五类:(1)以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债;(2)持有至到期投资;(3)贷款和应收款项;(4)可供出售金融资产;(5)其他金融负债。以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产可以进一步分为交易性金融资产和直接指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产,其主要特点系持有目的是为了近期出售、回购或赎回,一般具有活跃市场,公允价值能够通过活跃市场获取,除特定条件外(如被指定为有效套期工具)的衍生工具通常划分为此类。持有至到期投资主要为到期日固定、回收金额可确定,且有明确意图及能力持有至到期的非衍生金融资产。贷款和应收款项主要特点为活跃市场中没有报价、回收金额可确定的非衍生金融资产。对于公允价值能够可靠计量的金融资产,企业可以将其直接指定为可供出售金融资产,另外如无法将其划分为其他三类金融资产,则应作为可供出售金融资产处理。我们将根据各类金融工具的特点,就不同的收益及期限模式逐一进行分析探讨。 一、理财产品保本且收益固定 根据理财协议,购买的是保本型且收益固定的理财产品。如果该理财产品不存在活跃的市场报价,因其到期日固定且回收金额可确定,符合贷款和应收款的特点,应分类为贷款和应收款项在其他应收款核算。如该理财产品存在活跃的市场报价且以短期持有获利为目的,其符合交易性金融资产特点,应分类为交易性金融资产核算;如管理层有明确的持有至到期的意图和能力,应分类为持有至到期投资核算,根据到期日是否在一年以内,分别在其他流动资产或持有至到期投资列报。 二、理财产品保本但收益浮动 因该种理财产品收益浮动,不应直接分类为贷款和应收款项及持有至到期投资分类,那到底应分类为交易性金融资产还是可供出售金融资产? 第一,根据理财协议,如果理财产品收益与市场利率、汇率、价格指数、信用指数等基础金融变量挂钩。这种理财产品收益部分为衍生工具,属于在债务合同中嵌入衍生工具的混合金融工具,其保本部分符合贷款和应收款的定义,分类为贷款和应收款项在其他应收款核算,浮动收益部分属于衍生工具分类为交易性金融资产。实务中往往为简化核算,该类理财产品一般可采用预期收益率作为公允价值的估值基础,整体指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。 第二,如果理财产品收益浮动但与市场利率、汇率、价格指数、信用指数等基础金融变量不挂钩,该种类理财产品公允价值无法通过活跃市场获取,可分类为可供出售金融资产。采用预期收益率作为公允价值的估值基础,根据到期日是否在一年以内,分别在其他流动资产或可供出售金融资产列报。如该理财产品预期收益及风险相对较低,也可采用历史成本计量(近似公允价值)。 三、理财产品不保本且收益浮动 第一,根据理财协议,如果理财产品收益与市场利率、汇率、价格指数、信用指数等基础金融变量挂钩,同理该理财产品属于在债务合同中嵌入衍生工具的混合金融工具。应对产品进行拆分,其本金部分应分类为可供出售金融资产,浮动收益部分属于衍生工具分类为交易性金融资产。因上述核算较为复杂,实务中可简化采用预期收益率作为公允价值的估值基础,整体指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。 第二,如果理财产品收益浮动但与市场利率、汇率、价格指数、信用指数等基础金融变量不挂钩,其核算与本文“二之2”情况类似,分类为可供出售金融资产,按历史成本(近似公允值)或预期收益率作为公允价值的估值基础。根据到期日是否在一年以内,分别在其他流动资产或可供出售金融资产列报。 综上所述,企业应制定合理的内部控制制度并有效执行,根据不同资金状态确定相应的理财产品投资决策,并对理财产品的持有目的和持有期限明确规范。财务部门根据不同的理财产品种类、持有期限和意图对理财产品进行准确分类核算并列报。 作者简介:郭云华(1981-),男,汉族,现任职于天健会计师事务所(特殊普通合伙)担任部门经理,研究方向:财务与税收。 金融理财产品论文:云南金融同业理财产品比较实务分析 2011年在升息及适度从紧的货币政策环境下,周期性的资本市场波动加剧,而以固定收益为代表的非周期性型人民币理财产品业务却相应的迎来了发展契机。云南省各金融同业也纷纷加大了此项业务推进力度,各类理财产品高频度密集发行,涵盖不同期限、不同收益的理财产品粉墨登场,不断推陈出新,这与低迷的资本市场形成鲜明的对比。为了积极适应新形势下的同业理财市场竞争,各商业银行自2000年以来已先后搭建起基础理财产品、差别化理财产品的营销平台,在投资者树立正确的理财价值观,提供不同类型的理财投资选择提供多样化的理财选择。 一、对当前同业理财市场竞争基本态势的认识 2011年在连续两次上调银行存款利率的市场环境下,理财产品收益率也随之上涨船高,目前各大商业银行理财产品总体风险较低,而收益往往是同档期存款利率的几倍(如我行天天大丰收是活期利率的4倍),在流动性相近的情况下,理财产品的优势不言而喻。正是在这样的背景下,围绕客户趋利的财富管理需求,提供有针对性的理财服务,是各家商业银行拓展新客户、留住老客户的重要手段。 在当前银行存款利率市场管制阶段,理财产品的收益率上限并没有明确的界定,这就给各商业银行通过理财产品营销客户提供了较大的空间。这尤其在周期性理财产品浮动收益表现不佳的时候,理财产品的优势显得尤为突出。与此同时,与其他金融机构相比,银行客户风险承受能力相对较低,这就决定了无论经济周期的好坏,银行客户固定收益类的理财需求是刚性的,只要银行能源源不断提供性价比优异的理财产品,就能在吸引和留住客户的同时,也能为银行提供丰厚的收入回报。反之,如果无视理财产品在拓展和维护客户的积极作用,违背客户刚性的财富管理逐利的需求,在同业纷纷加大理财市场份额竞争过程中,无视理财市场规律的银行,将直接面临老客户的流失和理财市场份额下降所带来的带来的业务冲击。 现在不努力、不花功夫拓展理财市场的银行,在客户趋利这只市场无形的手的作用下,短期内不可避免面临的是客户和资金的流失。长期来看,理财市场、理财品牌、理财产品的建立和完善是一个长期的过程,一旦市场格局形成,客户对银行形成了固有的理财口碑,就很难在再去改变客户心目中理财金融机构的品牌价值。这方面的典型的市场案例,如:建行率先各商业银行推出了个人住房贷款,形成了“要买房到建行”的市场口碑;招商银行的高端理财品牌,即使在高端客户服务领域,各商业银行虽已经进入了私人银行阶段,但也很难撼动招行高端服务品牌价值。 二、目前建行和金融同业的理财业务发展现状对比 (一)云南金融理财市场发展回顾 以云南当地各商业银行理财中心建立为标志,云南同业理财业务的萌芽始于2000年以后。理财中心成立后,由于受各商业银行理财从业队伍建设尚未搭建、理财产品不足等因素制约,当时理财中心更多提供的是个人信贷业务,各商业银行的理财中心并没有实际开展理财业务,理财业务“叫好不叫座”。2002年后各商业银行陆续开始代销基金类理财产品,但由于受当时资本市场长达连续五年熊市的影响,客户理财意识仍未形成。2004-2005年期间,由于受宏观调控政策的影响,银行开始出现信贷资产类理财产品,此类产品一经面世,便受到银行客户追捧,理财业务开始受到各商业银行重视。随着而来,2006、2007两年资本市场的大牛市,巨大的财富效应全面唤起了客户的投资理财意识,但2008年随着而来全球次贷危机,又让刚火暴的资本市场再次沉寂下去,但以固定收益为主打的理财产品却迎来了发展契机,成熟稳健的理财意识在各大媒体上的帮助下,各商业银行在银监等部门的规范下,也相应的加大了理财市场的引导,资产配置、风险调查都是这一时期的理财业务的关键词。由于客户有了刚刚过去的周期型市场风险的教育,固定收益类理财产品在2008年开始迎来了高速发展的契机,在此后的2009年、2010年人民币理财产品业务稳步增长,工行、建行在这几年期间,都迎来了较高的发展势头。回顾各商业的理财业务发展历程,可以说人民币理财产品业务在长达10年的过程中(从2000年开始算起),先后经历了理念引入、风险教育、理财产品普及三个阶段后,目前已进入到了全方位竞争的自由理财市场竞争阶段。 (二)各商业银行理财实力对比 1.理财品牌对比。在经历了2006、2007、2008三年资本市场牛熊市的洗礼后,银行客户投资理财的理念也日趋成熟,固定收益类理财产品在沉寂了两年后,在2008年各商业纷纷加大了固定收益类理财产品营销推广工作。在这一过程中,各商业银行也花了较大精力重点打造各自商业银行理财品牌,众多理财品牌也在这一时期被大多数客户所认可。下表,是我们搜集到的部分商业银行理财品牌及释义。 从上述各商业银行理财品牌创建来看,有以下几个方面的特点,一是综合类高端理财品牌与具体理财产品品牌衔接较为紧密,客户一旦投资理财产品,往往会多次与该行理财品牌联系,强化客户理财品牌意识。如,招商银行的理财产品多类理财产品均命名为“金葵花―岁月流金系列”、中国银行中银理财和中银集富重点突出中银系列理财产品、民生、光大、中信等商业银行也多将理财品牌和产品系列相互衔接,达到产品为客户熟知熟记的目的;二是高端理财品牌与理财品牌衔接紧密也从另一方面呈现出,产品研发部门利益服从银行整体品牌推广利益,即无论不同的部门研发设计的理财产品均与统一的市场统一推广品牌命名。部分银行也存在有产品与理财品牌衔接不够,容易给客户造成理财品牌过多,印象不深,不利于理财市场的品牌塑造。 2.产品类型对比。云南金融同业理财产品市场自2008年迎来高速发展契机后,各商业银行也纷纷推出本行有竞争力的理财产品,建行2008年共累计发行各类基础型理财产品近100期,累计募集金额近100亿元,工商银行同年不仅理财产品规模发行量较大,而且产品类型也走在各大商业前列,同年短期投资灵活的灵通快线系列理财产品的推出,奠定了工行目前同业理财产品市场份额第一的优势。但此后金融同业在接下来的两年期间,各商业银行均纷纷加大了理财产品推陈出新力度。人民币理财产品期限结构、收益结构日益丰富。下表,是我们收集到的同业理财产品常规进入各零售渠道无规模限制的常规理财产品类型。 数据来源:截至4月15日同业理财产品数据搜集整理 通过上表信息,不难发现,同业理财产品结构、不同期限、产品类型方面,有以下几个方面的特点: 一是产品投资标的趋同,大都以信贷资产类、债券类、利率、票据为基础资产设计理财产品,这也决定了此类产品收益差异并不明显,但这类产品风险均较低,相对于存款而言产品收益仍具有较高吸引力。客户理财交易习惯一旦形成,传统理财方式将很难再留住客户。在同业纷纷加大理财产品的竞争形势下,早行动早受益是人民币理财产品市场竞争的重要结论。 二是五大商业银行产品线与中小股份制商业银行相比,供客户选择的产品期限结构更为丰富、更加细致。而在五大商业银行中,工行、建行期限结构又具备一定优势,期限选择上给了客户更大的空间,建行的理财产品在同业产品期限结构中具备竞争优势,工行理财产品是我行的主要竞争对手,但中行和农行理财产品业务起步虽然相对较晚,但2011年一季度理财产品募集总量已基本和我行持平。 三是中小股份制商业银行理财产品投资期限集中在30天-180天这个区域,特别是投资期限在30天附近的理财产品是各家商业银行集中发行的受益期间。但部分中小商业银行在1天-30天(不含)超短期常规性理财产品上产品布局不足。招商银行、光大银行、中信银行、民生银行的人民币理财产品结构相对较为丰富。 3.产品收益、风险性价对比 由于构成各商业银行低风险人民币理财产品的基础资产雷同,导致各行短期理财产品风险趋同,收益差异不大,但一年及一年以上的产品,由于理财产品的基础资产发生了变化,甚至和信托、专户、私募等投资渠道的引入程度的不同,各行理财产品差异开始出现分化。 下面,我们搜集到了截止2011年4月14日,各商业银行有代表性的理财产品收益情况。为了便于比较各行收益差异水平,我们对各期限的理财产品进行了分类,其中同样期限的理财产品,表中仅采用最高收益的产品。 在比较了银行同业投资期限在1天-60天的理财产品收益后,有以下几个特点: (1)总体看,投资期限在30天以内的各行短期理财产品收益差异不大,但中小股份制商业银行产品收益具备一定优势,民生银行产品期限结构虽然较少,但在有统计期限的同业同档期产品收益中,多期产品(7天、21天、30天)同业收益排名第一; (2)在工、农、中、建四大国有商业银行30天以内产品收益中,建行产品收益优势明显,工行产品收益在四行中也颇有优势,中行产品收益也具备明显的同业竞争优势。 (3)投资期限在60天以上的理财收益差异逐渐拉大,如,一天的理财产品,同业最高和最低投资收益差异仅为5‰,而到了60天,同业理财产品收益扩大到2.3%。在这一区间,交行、工行理财产品收益优势有所显现。 (4)从2010年起,建行加大了行外信托类理财引进机制,为高端客户差别化理财产品提供了制度保障。投资期限在一年左右,投资起点在100万元的差别化理财产品按月不间断发行,投资收益明显高于同业,在这一投资期限的产品收益方面,建行产品收益优势、产品研发优势较为靠前。 4.同业理财产品募集及银行效益分析。四大行由于在理财产品销售上存在有规模效应,中小股份制商业银行难以在总量上与其匹配,本部分的银行理财产品效益分析,重点在四行同比数据中展开。 通过上述数据的比对,我们不难发现,四行在理财产品方面都给予了足够的重视,并具有如下特征: (1)四大行在2010年理财产品线逐步充实完善后,2011年在资本市场不景气的情况下,均不约而同的都给予人民币理财产品业务发展足够的重视,2011年1季度各行理财产品募集量、中间业务收入同比均大幅提升,平均增幅在三位数以上。 (2)工行是四行中人民币理财产品开展较早的金融机构,理财产品募集总量在四行第一的同时,仍保持着离理财产品收入四行第一的位置,但收入的差距与排名第二的建行正在缩小。同时,我们通过对比工行2011年1季度周期性理财产品收入的数据,发现非周期型的人民币理财产品收入(1531万)不仅超过了周期型开放式基金业务收入(659万),而且在工行个人中间业务中,仅次于个人结算收入(1866万),是排名第二的重点收入的创收产品。工行个人中间业务收入结构的变化趋势,基本可以反映出未来一段时间内,各商业银行个人中间业务收入结构变化的趋势。 (3)中行在2011年的理财产品销售增速在四行排名第一,同比以4位数的增长势头,很容易判断出中国银行在今年在人民币理财产品推进力度非常大。由于2010年以前,中行人民币理财产品总量很小,实现的效益也很低,去年募集总量也仅6亿,但今年募集总量已达到84亿,一跃从同业第四上升到同业第二,中间业务收入去年同期仅16万,今年一季度达到了421万,增速是去年同期的25倍。这些数据,是我们在年初很难预料到的,但可以肯定的是,中行在今年以来花了较大的精力去大力发展人民币理财产品业务,而且增速之快,来势汹汹,大有“急追猛赶”之势。 (4)农行是人民币理财产品规模最小的,但今年来业务增速也很快,由于农行渠道优势明显,从中国银行的后来居上的势头看,人民币理财产品市场将迎来更为激烈的竞争态势。 (5)建行在2011年全面提升了人民币理财产品发行节奏,相应的产品募集量、中间业务收入同比大幅增长,同业排名位居工行之后,位居第二,且与工行收入差距在逐步缩小。但工行理财产品的传统优势和市场先机仍然在将来一段时间内都将存在。同时,排名第三的中行在2011年理财产品市场竞争中,异军突起,对工行、建行理财产品同业排名影响较大,也对当地同业金融理财产品工作提出了更高的要求。 三、分析结论 (一)通过上述分析,2011年云南金融同业人民币理财产品市场竞争形势已基本明朗 在加息背景下,以四行为首的各商业银行已纷纷通过超常规手段,加快了人民币理财产品发展步伐,以产品拓展客户,吸引行外客户资金将是未来一段时间内各商业银行重点工作。由于各商业银行步伐一致,无形中将促进云南当地人民币理财市场培育,这对引导客户理财产品交易习惯的形成和客户金融消费偏好的改变(特别是存款和理财产品消费偏好)将起到积极的作用。在这个过程中,银行在满足了客户支付需求后,人民币理财产品与存款的资产配置与单一存款配置相比,更有利于客户利益的最大化。在这个业务模式形成过程中,由于客户消费偏好一旦形成,将很难再去改变客户销售模式,谁能在这个理财市场变化趋势中,加大工作力度,就能早行动,早受益。反之,如果一味的无视市场趋势,无视客户需求,客户资金一旦流入行外理财产品,将来将付出更多的成本和代价。 (二)树立正确的人民币理财产品认识,顺势而为,各商业银行要加大力度,提升本行人民币理财市场份额 通过几年理财产品业务发展的情况来看,应在以下几个方面提高认识。 一是产品和存款不是此消彼长的关系,而是相互促进、相辅相成的关系。一定程度上,一段时期内,对于行内客户而言,确实会存在有存款和产品相互转化的问题,但是在金融同业在纷纷加大理财市场竞争力度的背景下,如果当一家商业银行不积极主动向客户营销理财产品,一旦他行加大力度,很容易造成客户流失,而且固定收益类的人民币理财产品风险往往不高,而且同档期的收益较传统理财产品有较大优势,一旦理财客户理财意识和习惯固化后,主动营销人民币理财产品的商业银行也会因此受益。 二是加强理财产品特点认识,准确把握理财产品收入实现途径。人民币理财产品收入实现与按照募集量提取中间收入的证券类产品不同,人民币理财产品在募集完成,并不会立即形成收入,需要在各商业银行行内保留理财产品资金,即按理财产品保有量计算实现中间业务收入。如果仅仅只是注重产品销售,忽视客户资金维护,其中间业务收入就很难实现。即人民币理财产品工作需要各商业银行既理财产品的首发组织,还要重视视理财产品日均保有量的稳定,才能确保商业银行在加大理财产品工作力度的同时,实现行内理财收入。 三是牢固树立理财产品效益最大化意识,优化理财产品结构,实现人民币理财产品中间业务收入效益最大化。理财产品在为客户提供相应的投资收益的同时,还应注意产品销售实现后,对商业银行收益的影响。尽量让同样的募集资金,在满足客户理财手以后,每周转一次尽可能实现银行效益最大化。以某商业银行产品为例,A款和B款理财产品均为按日开放型,对客户而言,此类产品流动性一致,客户收益前者收益为A款为1.65%,而B款为1.75%,给银行带来的中收比例牵着为千分之三,后者为千分之八。可见,在同样满足客户投资理财需求的同时,在相同的理财周期内,选择不同的产品,给客户、银行带来的收益都是不一样的。因此,加强产品特点学习,优化理财产品结构,对实现人民币理财产品中间业务收入效益最大化有着重要意义。 注:本文中所涉及到的图表、注解、公式等内容请以PDF格式阅读原文 金融理财产品论文:对济南市金融机构理财产品发展状况的调查 【摘要】2011年上半年金融机构理财产品发售规模大幅扩张,成为投资者抵抗通货膨胀、扩展投资渠道的重要方式,同时也为商业银行调控存款规模、补充流动性提供了有效工具。通过对2011年上半年济南市辖内金融机构理财产品调查,本文就济南市理财产品总体状况、迅速发展的主要原因以及存在的问题进行分析,并得到相关政策和建议。 【关键词】理财产品 发展状况 调查 理财产品指由金融机构设计并发行,将募集到的资金根据产品合同约定投入相关领域,在获取投资收益后,根据合同约定分配给投资人的一类金融产品。理财产品的出现既是源于银行追求利润最大化的内在要求,又是其为了满足客户市场需求的结果,这是市场供求双方的推动形成的,具有一定的合理性。今年以来,在通货膨胀高起,宏观调控力度日益加大,银行流动性紧张加剧的情况下,金融机构理财产品出现大幅增长的态势。近日,我们对济南市27家金融机构2011年上半年的理财产品发行和销售情况进行了调查,对理财产品迅速发展的原因和存在的问题深入分析,并就理财产品未来发展给出相关政策建议。 一、理财产品市场总体状况 (1)理财产品发售规模大幅增长 2011年1-6月份,济南市辖内金融机构发行和代销的理财产品5065款,同比增长93.25%;募集资金1381.82亿元,同比增长86.81%。其中,银行类机构共发售理财产品共计4901款,同比增长101.27%;募集资金共计947.02亿元,同比增长190.6%。信托公司发行理财产品164款,同比降低11.83%;募集资金434.8亿元,同比增长5.07%。 (二)代销是理财产品发售的主要方式 目前,理财产品发行资格主要集中在商业银行总行,各分支机构以代销理财产品为主。上半年银行类机构代销理财产品4814款,占比达98.22%;独立发行的理财产品共计87款,占理财产品总数的1.78%;募集资金方面,代销理财产品募集资金892.77亿元,占比达94.27%;发行理财产品募集资金54.25亿元,占募集资金总规模的5.73%。 (三)国有大型银行和股份制银行是理财产品销售主体 据统计,辖内国有大型银行和股份制银行共发售理财产品4485款,募集资金901.89亿元,分别占济南市理财产品市场总量的91.51%和95.23%,是理财产品的主要发售机构。其中,国有大型银行发行产品数量占比和募集资金占比为44.2%和51.1%;股份制银行发行产品数量占比和募集资金占比为47.3%和44.1%。辖内法人银行机构共发行理财产品65款共计34.67亿元,发行理财产品数量比去年同期增长27款,增幅71.05%;募集资金38.08亿元,较去年同期减少5.32亿元,降幅12.28%。(参见表1) (四)非保本浮动收益型理财产品占主导 按收益率稳定性划分,非保本浮动收益型理财产品共有3284款,募集资金240.65亿元,产品数量和募集资金占比分别为67%和73.84%。而保本浮动收益型理财产品规模和募集资金一方面增幅显著,分别比2010年同期增长231%和936%,但是其产品规模和募集资金的市场占比只有5.73%和7.09%。 (五)理财产品主要投向货币市场和债券市场 受到监管部门政策影响,银信合作类理财产品从2010年上半年的455款23.55亿元减少至2011年上半年的333款10.75亿元,产品数量和募集资金分别减少26.81%和35.26%,而且目前市场上银信合作类理财产品多为存续期产品,多数产品将于2011年底前退出理财市场。另一方面,投向货币市场的理财产品数量从2010年上半年的1231款增长至2011年上半年的2400款,增幅为94.96%;募集资金从2010年上半年的107.24亿元增长至2011年上半年的448.19亿元,增幅为317.94%。2011年上半年,货币市场资金价格不断攀升,使得央行票据和企业短期融资券等货币市场类理财产品成为投资者的主要投资对象。此外,由于其风险相对较低而受益相对较高,投向债券的理财产品数量和规模增幅也较为显著,2011年上半年该类理财产品共有896款214.55亿元,同比增长142.16%和166.27%。 (六)理财产品短期化趋势明显 理财产品市场共有3036款产品的存续期限在3个月以内,占全部理财产品的62%,较去年同期增长1759款,增幅为137.74%。其中,10日以内的理财产品和10日至1个月的理财产品数量分别比去年同期增长176.49%和185.38%,占比分别达到15.1%和22.3%。(参见图1) 图1 理财产品存续期结构图 二、理财产品迅速发展的主要原因 (一)投资渠道窄且收益率低,致使资金涌入理财产品市场 随着经济的发展,人们的收入水平逐步提高。2010年以来,随着居民价格指数不断攀升,严重的通货膨胀使商业银行存款进入负利率时期,企业和居民倾向于寻找更合适的投资渠道,逐渐将资金从银行存款中转移出来。然而,资本市场和房地产市场作为投资者两个传统的投资渠道,今年以来的表现都较为低迷,收益水平普遍偏低,股票市场和房地产市场对投资者不再具有吸引力。因而,投资者开始将资金投向收益相对较高、风险相对较低的理财产品市场。 (二)货币政策趋紧的背景下融资难度增大,理财产品市场成为重要的融资渠道 金融机构开发融资类产品作为贷款利率市场化的替代物,可以为企业提供低成本融资。进入2011年,中央银行连续六次上调存款准备金率,商业银行信贷资金规模大幅缩紧,部分企业为了维持生产甚至通过民间拆借来维持资金链的正常运转,融资企业的需求大幅增加,直接推动了商业银行增加理财产品的研发和供给。 (三)商业银行发展的需要 从改革发展进程看,商业银行以往单纯依靠息差收入维持发展的模式已经改变,亟需快速提升中间业务收入对利润的贡献度。而占用风险资本少的理财业务自然成为各家商业银行的重点发展领域之一。另外,通过理财产品,商业银行能够不断获得信托、证券、基金、保险等相关机构的青睐,纷纷与之建立起合作关系。对商业银行而言,和非银行金融机构建立起合作关系,共同推动理财业务的发展也能实现优势互补。 (四)金融机构同业竞争日趋激烈 特别是2011年以来,随着中央银行准备金率的不断上调、监管部门对日存贷比考核的实行,银行的流动性十分紧张,储蓄存款和企业存款的重要性更加凸显。理财产品成为商业银行留住老客户、发展新客户的重要手段。如果商业银行在理财产品的竞争中缺位,就会导致部分客户将存款转移到其他商业银行,从而在存款竞争中处于落后的位置。另一方面,商业银行发行理财产品并不计入其资产负债表,这就意味着通过理财产品募集的资金可以不受存贷比的约束,也不受准备金率的限制。在此情况下,商业银行通过大量发行理财产品吸引储户,同时不断提高理财产品的收益率,缩短其投资期限,以期提高理财产品的竞争力。 三、理财产品市场存在的主要问题 (一)理财产品将大量资金投向实体经济,信贷调控受到影响 一是委托贷款成为重要融资渠道。调查发现,商业银行募集资金后委托其他银行或本行二级分行,给予目标客户贷款融资。工商银行山东省分行1-6月通过委托贷款理财产品向山东省内28家企业融资25.77亿元,产品平均利率为6.27%。二是票据资产理财产品。商业银行将已经贴现的银行承兑汇票和保贴的商业汇票等票据资产打包作为理财产品出售,实际上是将表内业务转移到表外,规避信贷规模监管。齐鲁银行1-6月份发行的银行承兑汇票与债券混合投资型理财产品共募集资金17.21亿元,占该行总规模的45.18%。三是财产受益权理财产品。商业银行将贷款直接包装成财产受益权投资产品,并以该财产受益权为依托发行理财产品,实现资产证券化,提高流动性。上半年,工商银行山东省分行自主发行的该类理财产品1.99亿元。四是信托资金投向政策限制行业。据统计,信托公司发行房地产信托产品余额88.8亿元,上半年新增36.8亿元,而济南市房地产贷款仅新增67亿元,削弱国家房地产调控政策效果。另外还有近百亿资金投入到钢铁、造纸、煤化工行业,对产业结构调整产生负面影响。 (二)理财产品对商业银行存款稳定性产生干扰 一是理财产品成为商业银行“冲时点”的工具。今年以来,银行通过理财产品种类、发行期、存续期的安排,在不需要考核时段内加强对理财产品营销,将资金募集期和到期日设计为临近季末或月末,根据需要主动调节关键时点的负债水平,致使产品集中在月末和季末集中到期赎回。理财资金由表外帐户回流存款帐户,放大了存款规模。农业银行山东省分行6月28日该行人民币存款余额4911.95亿元,6月30日的存款余额为5145.49亿元,2天内增长233.54亿元。二是理财产品导致存款在金融机构间搬家。上半年,四大国有银行发售理财产品较11家股份制银行多募集66.09亿元;6月末四大国有银行存款较年初增长303.73亿元,同比多增105.14亿元,而11家股份制银行存款较年初增长96.09亿元,同比少增136.9亿元。 (三)国有大型企业积极购买理财产品,挤占中小企业投融资渠道 上半年,批发业务类理财产品共有436款,同比增长254.47%,募集资金182.26亿元,同比增长73.41%。机构客户特别是国有大型企业成为购买理财产品的主力军。以辖内某股份制银行为例,调查发现,该机构上半年发售批发业务类理财产品25款共计35亿元,其中90%以上的理财产品被国有大型企业购买。另一方面,国有大型企业通过理财产品募集资金,该股份制银行上半年通过发售理财产品共为企业融资16亿元,主要投向仍为国有大型企业。由此可见,国有大型企业在理财产品市场上以投资者和融资者双重身份同时出现,资金流向中小企业和新兴产业的理财产品极少,挤占了部分中小企业投融资渠道。 (四)理财产品高收益背后隐藏风险 1-6月份,理财产品收益率不断走高,年化收益率在4%-5%、5%-6%和6%-10%的理财产品数量同比分别增长422.56%、334.62%和418.18%,但理财产品高收益背后的风险问题也不容忽视。一是高收益理财产品与货币市场关联过密。上半年货币市场工具类理财产品募集资金占总规模的47.33%,是理财产品最主要的投资去向。货币市场资金价格持续走高成为推动理财产品收益率高企的重要因素。以同业拆借市场为例,7月初7天和14天利率达到6.88%和7.50%。由于货币市场资金价格波动频繁且幅度较大,投向该领域的理财产品必然要承担高风险。二是存续期限与收益率倒挂现象凸显。据统计,1-3个月期限的理财产品的平均收益率为3.58%,1个月以下期限的理财产品平均收益率达3.61%,部分3-7天等超短期理财产品收益率甚至超过7%。资金快速向短期化产品集中,商业银行短期资金的成本迅速升高,资金运作风险加大。三是理财产品“资金池”运作模式存在弊端。商业银行在发售理财产品获取资金后,在总行层面设立了理财产品“资产池”,集中运作募集资金,但目前“资金池”透明度低。通过调度20款理财产品说明书发现,90%的理财产品说明书没有注明确切的产品投向。目前,银监会并未出台相关法规来约束银行理财产品必须披露准确的、具体的投资比例、投资方向等,导致理财产品“资金池”成为监管盲区。 (五)理财产品同质化和风险提示不足并存 通过调查,我们发现各家银行虽然发行了多种个人理财产品,由于没有独立的定价系统,同时我国多数商业银行的理财产品是由总行研制,分支行和基层行只是负责推广销售,银行的个人理财业务涉及的投资组合往往大同小异,几乎都是证券、企业、保险、基金、债券、货币市场等投资产品的组合,不能满足不同区域人们多样化的金融需求;很多产品的开发和投资组合选择没有充分地考虑资产配置,同时缺乏准确的收益风险计算,特别是有些产品过多的运用金融衍生工具,使其收益实现条件过于苛刻。另外格式条款设计不利于投资者。当前几乎所有的金融理财产品主要宣传收益率,而对风险提示较少,并通过格式合同保护金融机构的利益。造成购买金融理财产品的投资者难以了解风险程度,等到问题发生了,才发现无法保护自身的合法权益。 四、政策建议 (一)密切关注理财产品的投资方向 人民银行和监管部门要加强引导和规范,督促金融机构要将理财产品的投资方向与货币信贷政策和产业政策紧密联系起来,严格限制理财产品资金投向高污染高耗能产业、产能过剩行业和房地产业。商业银行要对现存的具有融资属性的理财产品进行密切监控,逐单分析风险点,落实风险控制措施。同时,严格规范和引导国有大型企业的理财产品投融资行为,引导其积极发行理财产品增加对中小企业和新兴产业的资金扶持。根据客户的不同需求,提供差异化的理财产品。 (二)增加理财产品运作的透明度 商业银行应建立一个系统的产品风险度与收益指标的评价体系,在产品开发时根据产品收益的高低对风险范围进行控制,同时对于产品的风险来源进行领域划分,按照不同性质产品的特点对其各种风险进行比例控制。在此基础上,商业银行应加强信息披露,改变目前“资金池”的封闭式运作模式,将“资金池”资金的运用向投资者公开。同时,商业银行应定期向社会关于理财产品的公告,明确理财资金具体投向,定期向投资者理财产品实际收益情况,保证信息披露充分及时。对理财产品可能存在的风险提出必要警示。 (三)加强监管,规范理财产品市场 针对目前理财产品市场过度竞争的局面,监管部门应建立制度性管理规定,将银行、信托等理财产品整体纳入监管范围。同时,中央银行应建立系统的针对理财产品的统计制度,将理财产品规模纳入统计监测范围。 (四)适时引入外部审计和评级机构 对理财产品的评级应着重对银行理财部门的开发管理能力、具体待售产品的设计进行评估,而非银行自身的信誉和管理能力。中立的审计和评级机构不仅可以为投资者选购理财产品提供客观可靠的指标,还能够间接的理财产品的设计和发售。 作者简介:李树岭(1970-),男,汉族,山东济南人,中国人民银行济南分行营业管理部,研究方向:经济学;张诚(1984-),男,汉族,山东济南人,中国人民银行济南分行营业管理部,研究方向:经济学。 金融理财产品论文:金融危机后银行理财产品市场发展状况剖析 摘要:文章立足金融危机后的背景,从政策监管、收益状况、产品业务三个方面对危机后的银行理财产品市场进行分析,其中收益状况分析着重于人民币产品和外币产品的比较,产品业务分析则根据投资领域的不同进行分类,最后总结并提出相关政策和建议。 关键词:金融危机;银行理财产品;发展状况 随着经济的不断发展,银行业需要规避限制、打破传统进行金融创新,而日益富庶的普通居民在投资意识更加强烈、通胀预期迫切需要加强自身风险抵御能力的背景下,已经不满足存款这一传统单一的渠道,强烈呼唤金融资产多元化的实现,并成为了金融创新的接受者、检验者与推动者。在一系列的金融创新中,商业银行个人理财业务不断推出的理财产品以风险较低、种类丰富、方便快捷等诸多优势受到了市场的瞩目。 据统计,2008年1-8月各商业银行共发行了3656款银行理财产品,已经超过了2007年全年的水平。正当种种迹象表明国内银行理财市场如破竹之势节节升高之时,华尔街金融危机的乌云笼罩了中国金融市场。已经逐步融入国际金融市场的中国金融市场陷入困境,其中与国际商品市场、资本市场和外汇市场联动关系密切的商业银行理财业务更首当其冲,在政策监管、收益状况、产品业务等诸方面均受到不同程度的影响。 一、政策监管方面 鉴于金融危机暴露的种种问题,从加强金融市场保护、促进金融市场的发展出发。2009年开始,国内个人理财市场出台了一批新的法律、法规,涉及到证券、银行、保险等多个领域,对规范和引导理财产品市场的发展起到了积极的作用。 首先,为了配合股市创业板的推出,2009年3月31日,中国证监会了《首次公开发行股票在创业板上市管理暂行办法》,办法自5月1日起开始实施。目前,阳光私募、基金产品、银行打新股等部分资本市场型理财产品已经直接或者积极筹备参与投资创业板的运作中,在此办法的约束下,该类产品的投资运作相对金融危机之前将会变得更为理性。 其次,2009年7月,银监会出台《关于进一步加强商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,从投资管理的原则、投资管理的方式和投资方向三个层次对商业银行理财业务进行明确规范。其中投资方向上禁止银行理财资金以任何形式投资于二级市场股票或与其相关的证券投资基金,以及未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份,并不得将商业银行理财客户的资金用于投资高风险或结构过于复杂的金融产品。新法规的推出,降低了银行理财产品的投资风险,规范了各种理财产品市场的运行,同时也使投资者的利益受到应有保护,对于投资市场风险的区分起到了良好的作用,但是对具有金融衍生品框架的结构型产品以及投资股票为主的资本市场型产品进行了控制。 再次,2009年10月1日,新《保险法》开始实行,这使得保险公司暂停了许多之前在售的保险产品,并且推出了一系列新的合规产品。2009年11月26日,银监会下发《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》,正式为银行入股保险公司开启了政策大门,也为金融市场混业经营模式带来了新的契机,整个理财产品市场也随之呈现出新的特点。 此外,鉴于部分融资性信托是商业银行利用监管真空,达到变相放贷的目的,2010年5月底,中国银监会发文叫停商业银行融资性信托担保业务,信托型产品也受到很大的影响。 二、收益状况方面 金融危机后,银行理财产品风波四起,满目皆是“零收益”、“负收益”。年初的结构性产品“零收益”风波,后来QDII跌入两毛区间,随着证券的不振,理财产品的收益也出现了缩水现象,部分投资者对理财产品的需求也有所降低,对理财产品市场造成一定的影响。但在后期,随着市场的规范化成熟化,相关宏观政策的松动以及市场的复苏带来了理财产品市场发展,尤其成为人民币产品市场发展的强大后劲,但外汇理财产品止步不前。 首先,外币理财产品市场上,为刺激经济,英国、俄罗斯、澳大利亚、加拿大等多个国家宣布调低本国货币基准利率。经过一连串下调后,大部分外币理财产品,尤其是与国外利率相挂钩的结构型商品如外汇存款型以及债券型理财产品收益情况进入下行轨道。其中美元、港元、欧元、英镑等存款型外汇理财产品的收益率跌至谷底,年利率在1%左右徘徊。进入第四季度后这一情况有所好转,随着澳元在11月和12月连续加息后,澳元基准利率已经达到3.75%,国内外汇理财产品市场中的澳元产品年收益率也普遍提高到4%以上。其他币种的外汇理财产品收益率也受此影响纷纷开始反弹,市场内对于各国加息也开始有了一些预期。但金融危机对外币理财产品的冲击,以及外币结构型产品自身的复杂性,使得投资者对此类产品持谨慎态度,限制了其进一步发展。 其次,在人民币产品市场上,中资银行一向保持其稳健的作风。在人民币产品中,以建设银行、招商银行为首的中资银行发行的人民币理财产品中,数量最多的是债券型产品以及信托型中的信贷产品,即产品投资或挂钩的基础资产是信贷资产、短期融资券、银行承兑汇票等。2009年伊始,国家4万亿救市计划就基本决定了全年国内投资市场的基调,同时国内宏观货币政策的推行使得贷款发行量猛增,仅上半年就发放超过7万亿,全年超过9万亿的投放量直接导致的结果就是银行信贷市场的蓬勃发展,并同时推动了债券型、信托型产品的发行和业务拓展。 据第一理财网理财产品库统计,2009年中国境内主要商业银行累计共发行各类人民币理财产品5405款,较2008年增加1314款,涨幅达32%。2009年主要商业银行累计共发行外汇理财产品991款,较2008年的1309款有所下滑,减少了318款,下跌幅度为25%。 三、产品业务方面 根据币种不同,银行理财产品一般包括人民币理财产品和外币理财产品两大类;按照投资领域的不同,大致可分为债券型、信托型、资本市场型、结构型及QDII型产品;按照客户获取收益方式的不同,还可以分为保证收益理财产品和非保证收益理财产品。这里的产品业务分类,主要从投资领域的不同出发。 (一)债券型 债券型理财产品一般投资于央行票据和企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资,这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。稳健型产品一直以其收益的稳定性受到国内市场的青睐,尤其金融危机后,大众对理性的回归更使得债券型产品成为香饽饽。据统计,截至2010年2月底,债券型理财产品在所有银行理财产品中发行占比接近60%,并且目前央行准备金的上调、加息预期的强烈,有可能将使债券票据等收益率增加,保持一定的流动性有助于在将来获取更高的收益,给了债券型产品更广阔的发展空间。 (二)信托型 前面也提到了国内宏观货币政策的推行使得贷款发行量猛增,导致银行信贷市场蓬勃发展。因此,金融危机后信托型产品无论在产品发行数量上,还是在市场规模上,都显示出加速上升的趋势。在产品类型方面,信托型信贷产品以及证券投资产品增长明显。其中,前者的增长源于央行新增贷款发行放量,而后者的大幅上升则主要是因为国内股票市场的复苏。 截至2010年5月,共有32家银行和36家信托公司参与发行银信合作产品413款。但是,由于2009年信贷增量过大,2010年信贷政策进行适度调整。2010年7月初,一纸《关于进一步规范个人理财业务投资管理有关问题的通知》,银监会叫停过热的信托理财产品。股市在2010年上半年的停滞表现也限制了信托型证券投资产品的发展。但银监会此前叫停主要是担忧银信理财业务在不规范的前提下快速发展的风险,而《通知》对该业务加以规范,银信理财产品将由暂停转向恢复。因此,投资者有理由相信在短期内,信托型产品的资金转向债券型及其他渠道,但是长期内,在风险控制的同时,信托型将会走上一个相对稳定的发展道路。 (三)资本市场型 资本市场型产品倚重股票,属于高风险性产品。由于市场的不景气,此类高风险产品的潜在风险被进一步放大。根据中国社科院理财产品中心统计,2008年56家商业银行共发行银行理财产品4456款,最佳表现产品和最差表现产品均隶属于股票类产品。而在28款人民币零收益或负收益的产品中,挂钩股票的有19款,占比将近70%。 因此,在银监会出台的《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资有关问题的通知》中,明确指出,银行理财资金不得直接投资中国A股二级市场的股票和基金,严禁直接或间接投资于未上市公司股权和上市公司非公开发行或交易的股份,但可用于打新股。但前面也提到,创业板的推出带来的利好消息将会使得该类产品的投资运作相对金融危机之前将会变得更为理性。 (四)结构型 结构型理财产品运用金融工程技术,将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品(如远期、期权、期货、互换)组合在一起,注定其具有衍生品的高风险高收益的性质。金融危机爆发很大一部分原因在于结构型产品设计的过度复杂化以及监管的过度松弛化。随着银监会规定的出台,禁止商业银行理财客户的资金用于投资高风险或结构过于复杂的金融产品,结构型产品出现了由复杂向简单的回归。但是,根据近来中国银监会网站的公开信息显示,目前已经有63家中外资银行取得了衍生品资格。这一条规定说明国家的政策正在逐步放开,但我国商业银行尚不具备结构性衍生品交易平台和对冲技术、商业银行在结构性产品发行中存在不足,这一市场将更多地暴露在外资银行的冲击之下,竞争将日趋激烈。 (五)QDII型 金融危机让投资海外的QDII理财产品受到重创。危机后QDII正逐渐走向成熟,资产配置能力和风险控制水平有了一定程度的提升。但在新发产品方面,一直停滞不前,目前在运行产品都是为前几年推出的产品。QDII目前的主要缺点是产品类型单一,多样化不够,主要都是投资国外股市的产品,使得投资风险过高,容易受股市波动影响,难以为市场再度接受。但考虑到毕竟海外市场下跌空间有限和存在的阶段性回调,不少投资者在市场回调期适当参与QDII理财产品投资,加之部分产品还加入了保证收益等“保本”条款,使得QDII型产品呈现复出之势。 四、总结 经过金融危机的洗礼后,个人投资者在投资能力上将会进一步提升,投资者更偏向于稳健的理财方式,并且投资渠道更加多元化、分散化。此外,由于国内的信用体系、监管环境等原因,中资银行直接参与境外衍生品市场和产品设计能力一直不足。因此,对于银行来说,应当积极培育优秀的金融人才,为激烈的竞争储备人力资源;不断根据市场需求,向更具个性化以及灵活性的方向迈进;根据自身优势,形成自身特色的理财产品;建立自身的理财平台,协调各市场主体的关系,包括与基金公司、依托投资公司的关系,促进个人理财市场健康快速发展。 (作者单位:苏州工业园区服务外包职业学院)
一、综述 随着全球贸易的发展和世界局势的变化,更多国家开始寻求跨国的区域性合作。当代中国需要调整宏观经济政策,推动产业转型升级,产能过剩问题无法靠国内投资完全消化。在此背景下,中国提出"一带一路"战略。“一带一路”是指丝绸之路经济带和二十一世纪海上丝绸之路,它不是一个新的机制,而是合作发展的理念和倡议,依靠中国与友好联邦既有的双多边机制,进行贸易投资的国际合作和基建交通的互联互通。巴基斯坦作为中东地区的发展中国家,是中国在亚洲的友好合作和伙伴。中巴经济走廊被列为“一带一路”的重点建设项目,以基础设施建设为代表的各种建设具有重要战略意义,很多项目需要大量投资,目前只有政府资金的投入。但是长期来看,海外项目只靠政府资金支持是不够的,还需要民间资本的投资参与。在中巴共同利益的基础上,中国将增加对巴基斯坦的投资项目和投资额,加强经济联系,实现互惠共赢。本文将针对中国民间资本在“一带一路”项目对巴基斯坦的投资进行研究,通过概括合作背景,用重点合作领域分析举例,分析民间资本的作用和其在巴国投资的可行运作模式。 二、中巴合作背景 2006年被评为全球第九大“失败国家”的巴基斯坦近年来经济形势虽有逐步好转,但经济总体处于复苏的低增长状态,国内经济面临着多重困境与矛盾——通货膨胀率高,工业化发展缓慢,结构单一老化,缺乏创新和转型。最为重要的是,工业发展中存在着基础设施落后、缺乏新投资、设备过时、技术水平低的严重问题。巴国经济和社会发展需要巨额的资金支持和技术支持,即大量的对内投资,及进出口大国的市场和技术。在中共中央经济工作会议上,提出“中国经济新常态”,指出了我国当前阶段经济社会发展的特点:一是从高速增长转为中高速增长;二是经济结构不断优化升级;三是从要素驱动、投资驱动转向创新驱动。我们要高度关注产能过剩这一亟待解决的结构性经济问题,采取有效措施转移国内过剩产能,盘活民间资本,在互惠共赢的原则上,使对外投资方式更加多样化和创新化。“一带一路”建设不仅为新时期巴基斯坦的经济社会发展提供了新的机遇,而且为我国过剩的产能资本提供了转移和消化的途径——中巴经济走廊。基础设施建设是中巴经济走廊建设中的重要内容,也是中国对巴开展产业投资的基础。基础设施建设包括公路、港口等交通设施的建设,煤电、水电等能源设施的建设,以及纺织、家电的经济园区建设。随着中巴经济走廊建设的深入,其内涵及外延将更加丰富。 三、重点合作领域 基础设施是国民生产和生活的物质基础,有着广泛长远的社会效益,也是物质和劳动再生产循环的重要条件之一,在国家经济发展过程中具有举足轻重的作用。巴基斯坦经济发展受限的重要原因之一在于基础设施建设的发展滞后于经济发展需求。由于基础设施项目建设时间长,所需资金多,巴基斯坦国内财政资金有限,投资不足和技术受限阻碍了基建的完善和发展,长期以来,政府也希望吸引私人投资和海外资金来解决问题。中巴经济走廊建设过程中,基础设施领域的建设项目是前期最为重要的投资项目,主要聚焦三大领域;交通、能源及通信。中国在这三个领域有着丰富的建设经验,且中国民间企业占有一定的技术和资金优势,在走出去过程中也将拥有更多的投融资优势。在中巴经济走廊建设热潮中,中国企业投资巴基斯坦能源基础设施领域的机会将逐渐增加,有必要将该领域的投资放在优先投资项目之列,利用多种融资方式支持企业对外投资。 四、中国民间资本对“一带一路”的重要作用 民间资本是相对于国有资本和外商资本而言的资本,指一个国家内部非国有和非外商资本总和,是掌握在民营企业和非股份制企业中的,属于私人股份和其他形式所有私人资本的统称。在“一带一路”国际合作高峰论坛演讲到,我们要建立稳定、可持续、风险可控的金融保障体系、创新投资和融资模式,推广政府和社会资本合作,建设多元融资体系和多层次资本市场,发展普惠金融,完善金融服务体系。我国民间资本投资领域在逐步拓宽,现已进入许多新兴行业。民营资本对于经济发展具有较大推动作用,利于推动居民收入增长,从而有效拉动消费,最终促进经济增长。“一带一路”建设包括基础设施建、贸易往来、资金融通等多方面的跨国合作。基础设施建设和贸易往来都依托于资金融通的方式实现。从资金融通的出资主体来看,目前以政府资本为主。作为一个宏伟巨大的多国、多地区、多组织的合作建设项目,从长远来看,“一带一路”仅靠政府资本融资是不充分的,想要保持长期的良性持续发展,是需要民间资本参与其中并发挥作用的。民间资本参与基础设施投资对经济增长率和社会福利水平都有一定促进作用。因此,基础设施投资向民间资本开放,在一定条件下,政府资本与民间资本相互协调提供基础设施时,对应的经济增长率和社会福利水平更高。 五、民间资本投资的可行运作模式 在中巴经济走廊的建设背景下,巴基斯坦将会成为中资企业海外投资的热门选择,企业需要及时获取当地政治、经济方面的相关信息。企业在处理陌生国家的复杂事务时,面临着信息不对称的风险和投资风险等。要想使风险最小的同时投资回报率最大化,我们需要探究帮助民间资本可行运作的投资建议。首先,建立政府规范的国家网络金融平台,官方整理对巴投资信息,让民间企业家能够通过网络金融平台了解巴国投资机会,进而将我国缺乏投资机会的民间资本引进巴国。例如,目前已建成但还在完善中的中巴经济走廊能源信息平台,未来可为中国企业在巴基斯坦的海外投资,提供及时有效的能源领域的新闻、政策法规、分布状况及统计信息等方面的信息内容,减少领域能源投资过程中的信息不对称,提高投资效率。其次,鼓励民间机构举办跨国见面交流活动。让企业高校、科研院所等有机会参与政府会议或民间国际合作,以中巴经济走廊相关投资项目论坛、研讨会及实地调研等方式,与巴基斯坦人员进行信息、技术、资金和劳务等资源和要素的交流沟通,通过建立协作互助的关系,用更多方式获取与巴基斯坦投资相关的有价值信息,并为企业投资问题提供解决方案。再次,政府引导开发性金融机构与民间资本合作,降低资本准入门槛,放宽民间资本的进入渠道,以较低的投资成本来满足需要长期投资建设的融资需求。通过政府信息披露和金融机构风险预测,将资金投向经过详细信用分析的、以市场需求为导向的优质贷款,同时提供融资和产品定价保障,以降低民间资本的投资风险。通过政府和民间组织的合作,引导以民间资本投资为主的、不依赖政府补贴独立运作的,专注长期投资、保本微利和可持续的投资模式。最后,给予项目的民间资本投资者随时实地参观监督项目进程的权利,不但可以监督促进项目进程,而且使民间资本持有者了解项目真实内容和进展速度,提高投资人的对项目的信任度,增加信息透明度,提高项目效率,增加获得再投资的可能性。 参考文献: [1].携手推进“一带一路”建设——在“一带一路”国际合作高峰论坛开幕式上的演讲[J].中国产经,2017(05):4-9. [2]李慧玲,马海霞.巴基斯坦经济发展机遇与“一带一路”建设[J].学术探索,2016(07):36-43. [3]本刊编辑部整理.回顾中国经济新常态[J].中国总会计师,2017(12):26-29. [4]杨璇.“一带一路”战略下我国在巴基斯坦的投资风险研究[J].审计与理财,2016,08:26-29. [5]闫世刚.“一带一路”下深化中国与巴基斯坦合作策略研究[J/OL].改革与战略,2017(05). [6]苑德宇.民间资本参与是否增进了中国城市基础设施绩效[J].统计研究,2013,02:23-31. [7]严成樑,龚六堂.基础设施投资应向民间资本开放吗?[J].经济科学,2014,06:41-52. 作者简介:张雅文(1993-)女,汉族,山东莱芜人,在读硕士生,单位:天津工业大学经济与管理学院,研究方向:普惠金融;姜弘(1976-),女,汉族,天津人,副教授,硕士,在读博士生,单位:天津工业大学经济与管理学院,研究方向:金融统计。
赏识教育论文:低年级数学教学中赏识教育论文 1赏识教育的作用分析 1.1赏识教育能够让低年级学生在数学学习中不断树立自信。 每个学生都有不同的个性,都有优点和长处,教师赏识学生身上的闪光点,会使学生产生一种积极的情绪体验。一般教育低年级学生的方式是当其在数学学习有过错的时候,明确指出,让其改正,这样不仅会降低低年级学生的学习兴趣,而且时间长了还会使其感觉自己不是一个聪明的孩子,因为在其幼小的心灵中,老师的夸奖是对自己最大的肯定和鼓励。而采用赏识教育的方式,通过耐心的讲解,给其留足时间进行更正,最后给其表扬,从而让学生产生“我可以”的自信,激起学生对数学的学习动力。 1.2赏识教育能够使低年级学生在数学学习中感受到快乐。 “罗森塔尔效应”告诉我们真挚的爱与热情的期望,可以使一个人获得新的生命和动力。适当的夸奖是低年级学生快乐和进步的源泉,而且在学生学习数学出现错误后采用赏识教育,更能显示其作用,比如共有十道题,但是学生只做对了其中一道,如果按照常规,老师肯定要对学生横加指责,这会严重打消其学习的积极性,还有可能产生抵触心理,如果采用另外一种方式:“你真不错,这么难的题,很多学生都不会,你竟然还能做对一道”,这是在学生学习受挫的情况得到了夸奖,会使其产生继续学习的动力,其能在快乐中自觉进行学习。 1.3赏识教育也可以使得学生和老师之间的关系更加融洽。 “亲其师才能信其道”。教师通过适当的夸奖,拉近了与学生之间的距离,有利于建立老师和学生之间的一种信任关系,学生有什么愿意跟老师说,这样老师才能更好的掌握学生的动态,更能达到教育学生、关心学生、爱护学生和理解学生的目的。 2赏识教育在低年级数学教学中的应用途径 根据多年的教学实践,笔者认为要在低年级数学教学中应用好赏识教育有如下几种途径: 2.1赏识教育亦不能缺少严格要求和批评教育。 对于赏识教育来说,并不是应用赏识教育就没有批评,就要永远的和蔼可亲,这里面也离不开严格要求。但是在传统的教育方法中,一些老师将严格误理解为严厉,对待学生态度野蛮,当学生有严重错误的时候,动则训斥和责骂,甚至采用体罚的方式,这种教育方式完全站在严格与夸奖鼓励的对立面,这种片面的过激化的行为只能让学生产生抵触、惧怕心理,不仅不会对其成长产生推动作用,甚至会使其幼小的心灵畸形发展。而赏识教育强调从正面对其进行鼓励,在严格要求的同时给予其赏识和激励,但这并不是说不管学生犯什么错,都不给其批评,而是采取适当的方式对其进行批评教育甚至根据情况给予一定的处分。但是作为一名教师,这里要明白,批评和处分的目的是让学生能够认识到自己所犯错误的严重性,提升其自主鉴别能力,确保其能够朝着正确的方向发展,而不是背道而驰。这里要把握批评和严格的度,而且要少批评多鼓励,要私下批评当众表扬,要在批评过程中表现一种爱心和关怀,让学生感觉老师批评,并不是讨厌你,不是因为你是差学生,而是因为老师很喜欢你,很关心你。通过这种将批评、表扬和爱相互融合的教育方式,能够最大限度的维护低年级学生脆弱的自尊心,充分激发其学习上的上进心,提高其融入集体和勤奋学习的热情。 2.2在低年级数学教学中要时刻注意向学生表达一种科学的爱和真诚的爱。 人之初,性本善,所以说没有坏孩子,也没有学习差的学生,不管对于哪种类型的学生,只要我们用爱的角度去寻找,肯定可以找到其具有的优点,就是其犯了错误,也能发现其中的闪光点,从而用一种积极的观点去激励他,也才可以给学生的成长营造一种被接纳、被支持、被关注和被理解的宽松氛围。这种爱并不是无原则的迁就也不是纵容,其应是一种包含有信赖、严格要求、理解、热爱、期望和尊重在内的情感,作为数学老师,也只有真正的认识到这种爱的内容和重要性,并不断将其应用到学生中,才能将自己的事业融合到学生的教育中。 2.3赏识教育必须在讲究分寸的前提下进行正面强化。 这主要是要求老师在表扬学生过程中要讲究方法方式,不能一味的表扬或者事事表扬,要切实使得表扬能够发挥其应有的作用,要做到如下三点:一是表扬不要太笼统。如果表扬比较空泛且没有特指,会让学生产生迷惑而不会起到激励的作用。二是要发挥学生的主动性,引导学生进行自评和互评,增强学生的自信和相互之间的信任,这样更能促使学生对老师恰当表扬的肯定。三是表扬不能太过虚假,要真实。这里所说的就是要让学生发现,表扬并不是为了讨好他们,其做的事情确实是应该得到表扬,其做了其他同龄学生不能办到的事情。而刻意的夸奖学生,会在学生之间产生不良的影响,也会使得学生产生抵触心理。四是表扬要有度。这里所说的度就是表扬不能太过泛滥,不要学生做任何事情就给其表扬,要引导学生在不断探索中逐步体验到被奖励的快乐,而关键就是学生要取得值得肯定的成绩。 3结语 总之,作为一名低年级的数学老师,笔者认为,只有在教学过程中融入爱,这种爱不是表面的、形式化的,而应该是从内心中充满对学生的热爱,对教育事业的热爱,将学生的培养与自身的事业真正的融合在一起,只有这种真正的爱才能让学生感受到老师的真关心、真爱护,也才能与学生做朋友,才能更好的把握学生的动态,帮助其从小建立正确的人生观、价值观和学习观。 作者:昔有常 单位:甘肃省宁县南义乡南义小学 赏识教育论文:高校体育教学中赏识教育论文 1赏识教育的简介 赏识教育不是单纯的表扬加鼓励,而是赏识学生的行为结果,强化学生的行为;是赏识学生的行为过程,激发学生的兴趣和动机;是创造环境,指明学生的发展方向;是适当提醒,增强学生的心理体验,纠正学生的不良行为. 1.1赏识教育的理念 赏识教育的理念来自于父母教导孩子说话和走路的百分百成功率的教育现象,孩子能够在父母的教导下百分百的学会说话和走路,就是因为在这个教育的过程中,父母是充满耐心的,他们拥有“承认差异、允许失败、无限热爱”的三大原则,在这样的教育理念下,孩子自然能够快速而高效地掌握说话和走路的技巧. 1.2赏识教育的本质 赏识教育,是生命的教育,是爱的教育,是充满人情味、富有生命力的教育.赏识教育是教导孩子,事情没做好或者做失败了并不是犯了错误,并不会受到批评,而是方法不对,是对孩子加以肯定和鼓励,然后做以引导,让孩子在理解和包容中培养坚韧的信念,在耐心和赞赏中找到正确的成长方式.教育的本质不是否定,而是找到对的方式,所以赏识教育是让家长和孩子共同觉醒,是让家长找回当初教育孩子说话和走路的耐心和态度,让孩子明白教育的目的,建立自信心,培养学习的兴趣. 1.3赏识教育和传统教育的区别 传统教育的一般顺序是:指定目标,监督过程,检验结果,批评教育然后指定下一个目标.传统教育是一个枯燥的无限循环的过程,在这个过程中往往充斥着冷暴力,扼杀了孩子很多的童真,并给孩子带来了很多负面影响.而赏识教育则不同,它是让家长回归到教导孩子说话走路时候的心态,它的一般顺序是:赏识结果,赏识过程,指引方向,适当提醒.传统教育是从目标到结果,赏识教育却是从结果到目标.传统教育往往是父母指定一个目标,用强加的方式赋予给孩子,然后在这个过程中严厉监督,最后检查孩子的成果,做得好是应该的,做得不好就会受到批评教育,之后制定下一个目标.而赏识教育则是赏识孩子的行为结果,强化孩子的正确行为,然后赏识孩子的行为过程,激发孩子的兴趣和动机,最后创造一个有利的环境,指引孩子一个发展方向,而不是特定的目标,当然赏识教育也需要适当的提醒,纠正孩子的不良行为.两者的区别本质上来说就是心态的区别,传统教育从心态上来说是以“上”压制“下”的强势,是以“强”凌驾“弱”之上的霸道.而赏识教育则是平等、理解和尊重. 2高校体育传统教学方式存在的问题 现在存在的一个普遍现象是学生喜欢体育运动却不喜欢上体育课.我们高校体育传统教学方式到底存在什么样的问题?本人觉得应该分成教师问题、学生问题和教学方式问题三方面来分析. 2.1教师问题 教师的思维方式僵化,为了保证完成教学任务,体育教师往往在长期的教学过程中都总结出了合适自己的教学模式,但是毫无疑问,这种教学模式在不断被完善后就不会再产生变化,对于教师来说,他们需求的不是“新奇好玩”,而是“稳定保守”,他们的首要任务是完成教学任务,而不是让学生去自由发挥培养运动天赋,这就是传统教育里所谓的以“上”压制“下”的强势,是以“强”凌驾“弱”之上的霸道. 2.2学生问题 学生缺乏兴趣,敷衍了事,这种情况到了大学里尤为严重,甚至很多学生都把体育课当成了休息课,明明是运动的课程,却成了学生休闲聊天、玩手机看小说的娱乐时间,甚至很多大学生会出现迟到早退和旷到的现象,在心底没有真正重视过体育这门课程. 2.3教学方式问题 传统的体育教学以学生掌握运动技术为主要目标,传统的体育教学方式是以保证基础知识、基本技能的传授为主.当前的体育教学方式已经有二十年没有发生过变化了,教学内容和教学方式的长久不变,造成了教学过程中的单调和枯燥.每个学生的个体是有差异的,可是传统的教学方式是填鸭式教育,无视学生的个体差异,全部统一定额的完成教学任务. 3赏识教育在高校体育教学中的应用 赏识教育的思路是从结果到目标,它的一般顺序是:赏识学生的行为结果,赏识学生的行为过程,创造良好环境指引学生学习方向,适当提醒指正学生的不良行为.所以把赏识教育应用到高校的体育教学中去,要按照这样的顺序来对学生应材施教. 3.1赏识学生的行为结果 学生的个体是存在差异的,这个差异不仅仅是指身体素质,还有兴趣爱好.有的人有身高优势,喜欢打篮球,有的人有体力优势,喜欢踢足球.每个人的情况不一样,那么就不能一概而论,简单地利用传统的教学内容来敷衍学生.在教学过程中,教师首先要把学校所具备的所有体育项目都罗列出来,带着学生一项项去尝试,然后赏识学生的行为结果,给予他们尊重和鼓励,让他们拥有自信,对这个项目自然产生了兴趣,试图做的更好,这就相当于强化了学生的行为.赏识学生的行为结果,本身也可以打破教师教学思维的僵化,让教师从简单枯燥的传统教学内容中脱离出来,也改变了学生在体育课中参与度不高的问题. 3.2赏识学生的行为过程 赏识学生的行为过程,从本质上来说它和赏识学生的行为结果是一样的,只不过这是个一般顺序,它需要教师在赏识学生的行为结果后,给予学生的行为过程一个赏识的肯定,教育不能是一味的批评,也不能是一味的表扬,教育的本质是传道授业、言之有物,所以教师需要对学生的行为过程给予专业指导,用赏识的方式肯定学生做得好的地方,进一步的激发学生的学习兴趣和动机,然后趁机深入教学,让学生学到更多的内容.赏识学生的行为过程,从某种意义来说,也帮助教师强化了教学,同样的教学内容,用传统教学方式教出来,学生不愿意去了解,但是通过赏识学生的行为过程去深入教学,就能够让学生更积极主动的去接受,这样在保证完成教师的教学任务的同时,还提高了教学任务的完成质量. 3.3创造环境,指明方向 体育课是一门很容易生动活跃起来的课程,它不会受到场地的过度限制,可以在操场、篮球场、足球场甚至羽毛球场进行.在教导这门课程的时候,教师需要给学生创造有利的学生环境,根据学生的兴趣爱好,进行分门别类的体育教学,为不同的学生指明不同的学习方向.教师不能为了自己的教学方便和尽快完成指定的教学任务,就把学生们聚集在一起进行简单枯燥的传统体育教学,这就相当于给学生强行指定了目标.指定目标和指明方向的区别在于,前者让学生压抑无聊、缺乏热情和兴趣,后者让学生目标明确、充满斗志,也更了解自己.创造一个更有利于学生学习的环境,可以说是打破了传统教育施加给学生的束缚和桎梏,让学生更加的自由,对于现在的学生来说,宣扬个性崇尚自由是本性,教师的教学方式就要与时俱进,只有去了解学生,才能更好的教育学生. 3.4适当的提醒纠正 赏识教育不是放养教育,不是对学生不管不顾的无条件顺从,当学生的行为偏离了教学范畴,作为教师,必须给予适当的提醒.提醒不是批评,而是以平等的身份与学生讲道理,大学生拥有明确的是非观,只要道理是对的,学生会诚心接受.而且以平等的身份去提醒,也不会激发学生的逆反心理,这样能够更好的纠正学生的不良行为,增强学生的心理体验,所以从某种角度来说,赏识教育也是语言的突破,是一种全新的表达方式.适当的提醒纠正是改变师生关系的桥梁,用提醒的方式来教育可以让学生感受到平等和尊重,同样也能收获学生的尊重,而正确的纠正又明确了自己教师的身份,让学生对教师树立起尊敬. 4结束语 随着时代的发展,学生的个性化也越来越强,传统的教学方式已经跟不上时代的潮流了,把赏识教育应用到传统的体育教学中是十分有必要的,它契合了应材施教的素质教育理念,是符合教育发展观的.显而易见的是,赏识教育对体育教学效果必然会有着十分显著的增强,体育教学的质量如何,直接关系到学生对体育运动的兴趣,而增强大学生对于体育运动的兴趣,对于提高大学生的身体素质有着十分重要的意义,建议教育界在体育教学里开展赏识教育的研究,让赏识教育在体育教学中焕发出它所具备的独特魅力.。 作者:姜晨 单位:河南城建学院 赏识教育论文:高职英语教学中赏识教育论文 一、高职英语的教育现状 高职院校以培养实用性人才为主,高职院校入学门槛低,因此高职院校的学生大多基础比较差,部分学生尤其在英语方面表现出很大的英语弱势,再加上部分教师不能够根据高职院校学生的英语基础较薄弱、英语水平参差不齐的现状制定出比较合理的教学方案,这就使得高职院校的学生在进行英语学习时表现出很强的自卑感,长此以往,甚至对英语的学习产生厌恶的情绪。另外,高职院校的学生不像其他高等院校面临着英语达不到四级或者六级水平不能够拿到学位证书的强制性要求,这就使得高职院校的学生在英语学习方面有很大的自由性,一旦出现对英语的厌恶情绪,他们往往会没有任何心理负担地选择放弃,利用这些时间去学习更加专业性的技能,以此来弥补英语上的缺陷。从总体上来说,高职院校的学生往往因为在英语方面存在的弱势,而产生自卑感,从而对于英语的学习产生厌烦情绪,最终降低了学习英语的兴趣甚至对英语的学习失去兴趣,使得高职院校的英语教育水平普遍偏低。如何让高职院校的学生面对英语学习的时候能够找回自信,从而激发学生的学习热情,提高英语学习的效率,最终提高英语学习的质量是高职院校的教育者们应该关注的问题,若想使得以上问题得到有效地解决,这就要求高职院校的教师要改变传统的教学理念和教学方法。 二、赏识教育的本质及其特点 (一)赏识教育的本质 赏识简单地来说就是能够全方位地看待一个人,并且找出其优点,并给予鼓励和赞扬。赏识教育从本质上来说就是一种对学生人格的尊重,赏识教育要求教育者能够发现学生在某方面存在的差异,并能够承认这种差异的存在,并能通过一定的方式缩小差异;赏识教育要求教育者能够及时发现学生在某个方面存在的优势,并能够给予适度地赞扬;赏识教育要求教育者能够允许学生在可控制的范围内犯错,并对其错误进行及时耐心地纠正和指导。赏识教育从根本上来说是一种结合了心理学知识的教育方法,更加注重学生心理健康,更加突出学生的心理健康状况对学生学习效率的影响。就目前的社会状况来看,学生不仅面临着来自家长的压力,还有来自学校的压力,来自社会的压力,在种种压力的压迫下,在各种抱怨,各种不平等待遇的环境中,学生极易产生自卑心理,而这种自卑心理往往不能成为学生学习的动力,而是转变为学生学习的阻力,这些压力往往会让学生产生焦虑心理甚至产生反叛心理。若想平抚学生的这种反叛心理和不安情绪,就必须让其找回自信。而对于教育者来说让学生找回自信的一个简单而有效的方法就是对于学生的努力和所表现出来的各种优势给予赞扬,这也就是本文所要介绍的赏识教育。赏识教育不仅能够使学生找回自信,激发学生的学习兴趣,而且能够使教师走进学生心理,受到学生的尊重;赏识教育不仅能够让学生最大限度地发挥自己的主观能动性,最大限度地开发自己的潜力,而且能够提高教师的教学质量,让教师能够在快乐中教学。从心理学角度上来说,赏识是每个人都渴望得到的,被赏识能够使得人们认识到自身的价值,从而有利于调动自身的主观能动性,最大限度地发挥自己的潜能。而与进入其他高等院校进行学习的学生相比,进入高职院校进行学习的学生由于基础差再加上社会上对高职院校一定程度的歧视,他们极易产生自卑心理,对于高职院校的学生来说,外界的评价对他们来说就显得尤为重要,因此赏识教育对他们来说具有非同寻常的意义,甚至教师的一个赞同的表情或者一个善意的微笑都能够使得高职院校的学生感觉到被尊重,从而找回自信。 (二)赏识教育的特点 赏识教育的特点为赏识教育起初的对象是有针对性的,赏识教育后期的对象是具有全局性的,赏识教育过程是具有自我实现性的。首先,赏识教育的起初对象是具有针对性的。赏识教育主要针对群体中在某方面存在比较明显的弱势的学生,主要是为了消除在应试教育下,由分数划分学生等级进行不平等对待给学生造成的心理阴影,主要是通过对部分学习中的弱势群体进行赞扬,让其感受到尊重,从而找回自信。赏识教育是对应试教育以分数划分学生等级的一种批判,也是对应试教育对学生造成的负面影响的一种弥补,赏识教育突出了学生在教学过程中的主体地位,也体现了教育面前人人平等的教育理念。其次,赏识教育实施过程是一个自我实现过程。赏识教育是指在教育过程中,尊重受教育主体的人格,发现受教育者的特长,并通过一定的方式和手段对其特长表示认同或者赞扬,以此来激发学生学习兴趣,发挥学生的巨大潜能,让其主动学习,让其变为学习的朋友而不是敌人。赏识教育从更深层次上来说,不仅仅适用于教育界,更适用于社会上人与人之间的相处,可以说赏识教育的思想也是一种人际交往的技巧。如果教育者能够在实施赏识教育的过程中,体会赏识教育的真谛,并能够将这种思想应用于自身的为人处事上,那么必然会带来自身在人际交往方面能力的提高。另外,赏识教育后期的对象是具有全局性的。赏识教育方法实施时间比较短,面向的对象有许多的限制,因此在赏识教育实施的初期阶段的对象是具有针对性的。而随着赏识教育的不断实施,弱势群体中学生的数量越来越少,而赏识教育被越来越多的教育者在教育过程中使用,因此,在教育的过程中,教育对象就可以扩大到整个群体。环境对于教育者和受教育者都会产生重要的影响,只有在人人赏识,人人被赏识的环境中,才能够使赏识教育的作用发挥到极致。这样才能达到赏识教育的最终目标即让每一个教育主体的主体意识都能被唤醒,每个学生的个性都能够得到表现,每个学生的潜能都能够最大限度地发挥。 三、赏识教育在高职英语教学中的应用策略 (一)分组学习,让学生学会自我欣赏 在进行学生分组时,根据学生的学习态度进行分组:第一组厌恶英语学习;第二组没兴趣但是能够准时完成英语任务;第三组英语学习兴趣极强。在进行英语小组分组之前,可以通过逐个谈话了解的方式,也可以通过问卷调查的方式对学生的学习英语的态度进行了解,并在调查之后进行准确地分组。分组完成之后,要根据各个组别的比例调整讲课方案。如果第一组和第二组所占的比例较大,则上课的过程中,要注意引入一些有趣的元素,吸引学生的注意力,也可以通过充分利用各种教学媒体来改变传统单一的教学模式,来活跃课堂氛围,比如在教学过程中加入英文报道、影视鉴赏等。如果第三组比例较大,则可以适当地加快讲课进程,并在达到教学进度的前提下,能够组织一些高水平、高标准、高要求的英语辩论活动。另外,在进行课堂效果检测时,对于不同组的学生要进行不同形式的考核,比如第一组地考核可以通过单词听写的形式,这种考核形式最为简单,考核难度也最低,可以通过这种方式让厌恶学习英语的学生意识到英语的学习也可以很简单,帮他们走出“英语很难”的误区,帮助他们找回自信。而对于第二组可以通过让其写出词义相同的一系列词汇,通过这种方式,传递给他们一种提高英语学习效率的方法,让他们逐渐走进英语的世界,学会主动去发现英语中的亮点,提高自身的兴趣。对于第三组则可以通过让其利用新学的词汇进行英语对话练习,通过这种形式一方面提高学生英语的实际应用能力,另一方面激发学生的兴趣。在分组学习的过程中,每一个组实质上就代表着英语水平的一个等级,通过这种分组一方面可以让学生清楚地意识到自己的英语水平在班级中所处的位置,另一方面也为学生树立了努力的目标,让他们感觉到目标并不遥远,只要通过努力就能够实现。另外,通过不同组别,不同考核方法的方式可以让学生清楚地看到努力之后自己的成果,从而增加学习的自信心,增添学习的动力。 (二)改变学习方式,让学生的才华得到欣赏 传统的教学模式属于灌输式学习,教师成为课堂的主体,学生只是被动接受,学生在教学过程中的主体地位受到漠视。而赏识教育更加侧重发挥学生的潜能,让每个学生都能够表现其个性。赏识教育的思想要求在课堂上学生使整个教学过程的主体,教师只是扮演启发和指导的角色。那么如何才能让学生发挥其特长,表现其性格呢?一方面教师在课上的讲授时间要尽可能地缩短;另一方面在其他课堂时间内发挥学生的特长和才智,让一些组织能力较强的学生组织一些英语辩论、英语知识竞答等活动,而对于有场景布置特长的同学则负责活动场景设置,而那些能言善辩的同学则作为活动的参与者,那些性格内向的同学则可以作为评委。通过这样的方式,一方面使得各个学生的特长得到一定限度地发挥;另一方面通过这种方式也可以使学生的才华得到教师和其他同学的肯定。 四、结语 总之,高职院校的学生英语基础较为薄弱,而若想得到英语水平的提高又是一个比较艰难的过程,在这个过程中需要学生付出很多的艰辛和努力,强制性学习只能增加学生的学习负担,因此,教师必须通过鼓励的方式来克服学生的自卑心理,帮其找回自信,激发学生的学习兴趣,因此,在高职英语教育中应用赏识教育就变得尤为重要。 作者:陶冉冉 单位:信阳职业技术学院 赏识教育论文:高中英语教学中赏识教育论文 一、应用原则 1.适度性原则。 教师对于学生的表扬,必须坚持适当的原则。这点尤为重要。教师不能单纯地为了表扬而表扬。若针对学生不良的学习行为进行了不合理的表扬,这种做法无疑是强化了学生对这种错误行为的认知。 2.辩证性原则。 教师要将赏识与批评相结合,对学生的优点和良好的行为习惯进行肯定与赞扬,对缺点进行严肃的批评。这样能够引导学生摒弃一些不好的观念及行为,增强学生学习效率及效果,并且对学生的行为习惯进行全方位的分析总结,探究学生做出这种行为的原因,不能仅凭主观感受对学生的行为及思想进行评价。 3.合作性原则。 英语教师要加大与其他学科教师的交流与合作,互相配合,齐心协力,共同促进学生学习能力的提升。 二、应用策略 1.加强自身情感修养。 赏识教育实质是一种情感的互动。课堂教学的实质也是师生情感相互影响的过程。学生能够从教师的神情、行为举止中感受到教师流露的感情,从而影响到自身情感的表现。所以,在课堂教学过程中,教师的情感深刻影响着学生内心感受及情感的表现。教师在教学过程中要先树立热爱教育、热爱学生的正确理念。只有这样,师生间才能真正实现正面的情感交流,进而获得较好的教学效果。 2.善于发现问题。 在教学过程中,教师常常起到穿针引线的作用,这要求教师必须具有伯乐的智慧与远见,随时关注学生的个性特征及心理变化,实现赏罚分明,对学生较好的学习生活习惯和行为予以赞扬,对其不正确观念和行为及时指出并帮助改正,在提升学生学习能力的同时,还要关注学生心理健康的成长。 3.恰当运用赏识激励。 在英语教学过程中,赏识教育发挥着重要的调节作用。对于正面评价,那些活泼开朗的学生本身积极性较高,过分的表扬反而会使得他们洋洋得意,自以为是,学习成绩直线下降;对于内向的学生,他们认为自己内在的价值被老师发掘并认定,满足了学习的成就感,自信心逐渐增强,从而其学习的积极性也逐渐提高。反之,对于负面评价,活泼好动的学生能够教育其遵守纪律,改正坏习惯,自我反省,引导他们正确地分析自我,吸取经验教训,养成较好的观察力;但是那些内向的、观察力不好的学生,会越来越自卑,认为老师不喜欢他们,自信心逐渐下降。所以,英语教师必须立足于实际,恰当运用赏识激励,科学合理地评价每一位学生,实现因材施教,只有这样才能真正调动学生学习积极性,才能使其真正地融入到课堂学习中。 作者:时惠城 单位:惠民县第一中学 赏识教育论文:职业英语教学赏识教育论文 一、赏识教育在职业英语教学中的运用原则 赏识教育在英语中的运用,要遵循以下几点原则:第一,及时性原则。教师要对学生的优点以及优良行为表现及时予以表扬。第二,适度性原则。教师对学生的赞扬一定要结合实际,要恰当、适度,不能单纯地为了表扬而表扬,更不能对学生的认知造成错误的导向。第三,辩证性原则。教师应该将赏识和批评相结合,不仅要赏识学生的优点,更要对学生的缺点进行严格的批评,帮助学生及时改掉不良习惯,进而提高学生的课堂学习效率。第四,合作性原则。英语教师应该加强与其他各科教师的共同合作,提高学生的整体学习能力和学习效果,全面了解学生的生活学习情况,更加准确地对学生的性格进行判断,以便于因材施教。 二、赏识教育在职业英语教学中的运用策略 (一)发现问题,赏识有术 在当前的职业英语教学中,出现了两极分化的现象,教师应该及时地了解每一位学生的学习情况,对学困生进行成因分析,并在日常教学中,多给学困生一些鼓励和帮助,不断增强学困生的学习信心,为学生实现自我提供动力源泉,充分调动学生的积极主动性,激发学生的学习热情。比如,在课后作业的评语当中,针对不同水平的学生的实际学习状况,教师一定要有针对性地进行点评。对于学困生而言,教师应该发现其在作业中的闪光点,并及时地加以评述和表彰,给学困生建立学习英语的信心;对于学优生来说,教师在发现其优点的同时,也要提出不足之处,给学优生更大的进步空间和坚持学习的动力和信念。 (二)赏识有度,赏之以恒 教师在进行赏识教育的过程中,一定要正确客观地分析学生的现状,充分了解学生的心理状态和内心需求,结合真实的需要对学生进行鼓励和表扬,不能单纯为了达到某种目的而牵强地进行赏识教育,这样不仅不会起到好的作用,还可能会影响到周围学生的心理状态,让学生认为赏识虚伪,从而降低对于教师的信任感。比如,对于胆小的学生,教师应该多加鼓励和肯定,帮助他们树立信心;对于调皮的学生,教师应该适当地进行赏识,并且不断地提出更多、更新的要求,帮助他们克服不良的习惯;对于一些口语比较差的学生,教师可以采取班级教学活动的形式来锻炼他们的表达能力和开口习惯。总之,在赏识教育过程中,教师一定要有耐心、细心、责任心和恒心。 (三)及时赏识,心中有爱 赏识教育是一种心理层面的教育,甚至是一种灵魂的教育,其要求教师一定要具备高尚的品德、宽广的胸怀、健全的人格和仁慈的心灵。比如,平时不爱说话的学生在课堂上回答了问题,教师要及时地给予肯定;口语比较差的学生在课堂上阅读了课文,教师要及时进行表扬;写作能力比较差的学生在写作作业中取得了进步,教师可以将他的文章中的优点当作范文在全体学生面前品读,提高该生的学习信心。除此之外,教师也要肯定学生对于教科书的质疑以及对自我的超越。因为赏识教育的前提就是要求教师给予学生真诚的爱,这种爱中包含了理解、热爱、尊重、鼓励等,当然教师也一定要对英语教学充满热爱。 三、结语 赏识教育在职业英语教学中的应用,为顺利完成课堂教学任务提供了很大的帮助,也十分有利于学生对于课堂内容的吸收和理解,在职业英语教学中发挥了重要的作用。广大英语教师在教学时必须充分认识到赏识教育的重要性,并积极予以实践。只有这样,才能让学生爱上英语,从而提高课堂教学效率。 作者:姚忠芳 单位:赤峰工业职业技术学院 赏识教育论文:高职体育教学中赏识教育论文 1赏识教育对于高职体育教学的作用 1.1有利于学生竞争意识的培养 在新时期的教育领域中,体育科目是绝大多数高职院校都会设立的一门基础学科,一般的体育项目都是以竞技形式进行的,具有非常强的竞争性。在高职体育教学过程中,教师可以利用这一特点,积极鼓励学生的学习行为,学生之间会为了获取教师更多的鼓励而努力去竞争,从而间接培养了学生的竞争意识。同时,教师要利用赏识教育方式对学生进行客观指导,鼓励学生不畏惧激烈的竞争,让学生具备足够的勇气和信心去挑战自己,做好持久竞争的准备,有效培养高职体育生的竞争意识,帮助学生高效地完成体育教学任务。 1.2有利于学生协作意识的培养 赏识教育对培养学生的团队协作意识也很有帮助。在教师的鼓励与指导下,让学生理解明白团结就是力量,鼓励学生在体育学习中相互帮助、相互指导,使学生在团队协作中逐渐意识团结的重要意义。学生们通过相互协作,能够渐渐明白自身在团队中的价值,为今后的体育学习提供更多的动力。 2赏识教育在高职体育教学中的应用 2.1注重发现学生的优点 善于发现学生的优点是赏识教育的优秀理念,同时还要通过鼓励促使学生进一步发展自身优点。在高职体育教学过程中,教师要对学生取得的进步给予有力的肯定和鼓励。例如在足球体育教学中,教师们要仔细观察学生们的特长优点,为学生安排适合的场上位置,在学生完美发挥技术的同时将其所特有的优点放大。如果教师在高职体育教学中注重发现学生的优点并将其放大发展下去,不仅能够使学生在教师的鼓励言语中获得自信,全身心地投入高职体育教学中去,还能够使学生得到更适合自己的学习方式,找到自身在体育学习中的价值,最终取得教学的最佳效益。 2.2教师利用行为教育进行激励 优秀体育教师在学生的心目中一般都是以榜样的形象存在,而且教师的行为教育对于学生的影响是非常大的。因此在体育教学过程中,教师对于一些体育动作要领要以身传教,用行为教育激励学生更认真地完成每一项课程任务的学习。例如在武术教学中,教师要为学生进行动作示范,详述动作的细节要领,鼓励学生认真学习每个动作,对学生完成学习任务有很大的促进作用。同时,教师还要以恒久的耐心来激励成绩较差的学生,并用积极向上的语言来鼓励学生,使学生能够共同学习,共同成长。 2.3利用奖罚激励制度教学 高职体育教师在教学过程中,还要建立公平合理的奖罚激励制度,对成绩优异或者认真听话的学生实行奖励政策,而对于一些成绩不好或者顽皮的学生实行惩罚制度,但是不论是奖励政策还是惩罚政策都不应该太过,否则会使学生产生自负或者自卑的心理。例如教师可以在课后布置好相关的体育动作熟练任务,在课上进行检查,根据动作熟练任务完成的好坏程度调整学生的自由娱乐时间,完成效果优异的学生会获得更多娱乐时间,反之,则会将娱乐时间变成训练时间。因此,在高职体育教学中,实施奖罚并存的激励制度非常重要,这样才能提高学生在课堂上的紧张度,提高学生的任务完成效率。 3结束语 赏识教育模式对高职体育教学起到非常重要的积极作用。因此,高职生体育教师要根据现阶段学生对于体育学习的问题,利用赏识教学方法去鼓励学生的学习行为,树立学生的赏识激励新理念,让学生更加自信,激发学生对于体育学习的热情,促进学生身体素质的提升,同时缓解文化学习方面的巨大压力和紧张情绪,提升高职体育教学质量。 作者:吴经纬 赏识教育论文:体育教学中实施赏识教育论文 一、体育教师应通过赏识激发学生上体育课的热情 我们每个人在成长的过程中都需要得到别人的赏识、鼓励,从而树立自信心,以积极的态度去面对和解决学习和生活中的难题和挫折。在体育教学中,教师应充分调动学生的内驱力,不失时机地表扬和鼓励学生,让学生感觉参加体育课的学习和锻炼,能获得一定的成就感。美国心理学家詹姆斯有句名言:“人性最深刻的原则就是希望别人对自己加以赏识。”赏识从本质上说就是一种激励。詹姆斯还发现,一个没有受过激励的人仅能发挥其能力的20%~30%,而当他受过激励后,潜能被激发出来,其能力是激励前的3倍~4倍。因此,在教学过程中,学生如果能够适时地得到激励,既使他们得到了精神上满足和愉快,又能使他们在愉悦的情绪中,更愿意听老师的话,自觉主动地投入到体育教学的过程中,从而对体育课产生了广泛的兴趣和热情。 二、运用多种激励性语言赏识学生 教师在教学过程中一个轻视的眼神或一句不经意呵斥的话语,都可能会给孩子幼小的心灵造成永久性伤害,使他们害怕上体育课,以各种理由和借口逃避体育锻炼。因此,教师应对每个学生充满信任和肯定,在学生做动作时,疏导他们的恐惧心理,鼓励他们大胆地做动作,展示自己,不要害怕动作不规范或做错动作。对那些具有体育特长、动作协调规范的学生,让他们尽情展现自己,满足他们的表现欲望;对那些性格内向、胆子小、身体协调性差的学生,给予积极的评价,捕捉他们在练习中的每一个闪光点,说一些类似“你刚才这个动作做得非常好、很到位”“你已经做得很好了,继续努力”“不要着急,只要多加练习,一定会做得更好“”刚才就是起跳早了,如果稍加注意就更好了”等等的激励性话语,让他们感到通过自己不断努力就能达到目标,在达到锻炼身体目的的同时,增强学好体育的信心。 三、以赏识的态度培养学生耐挫力和独立性 体育课在培养学生的耐挫性和独立性方面有着得天独厚的优势。教师可以讲一些体育明星成功的经历,告诉他们任何人取得成功都不是偶然的,都要经历成千上万次的苦练和一次次失败、动作不断规范、心理不断成熟的过程,体育其实就是承受失败、战胜失败的过程。在学生进行体育动作练习时,鼓励学生勇敢面对困难和失败,永不放弃,决不气馁,即使面对一次次失败,也要一次次顽强地站立起来。从失败中吸取教训,及时调整自己,让学生明白最难战胜的敌人是自己,只要战胜自我、超越自我就是最大的进步和成功,从而使学生形成健全的人格。当然,赏识和激励也要适度并且恰到好处,不能没有原则一味地赏识,这不仅会让学生分辨不清孰对孰错,哪方面做得很好,哪些方面需要改进,还会让学生产生错觉,认为老师没有是非标准,甚至感觉老师有些虚伪,敏感的学生还可能认为老师是在挖苦讽刺他们,这样一来,老师在他们心目中的地位就会大大削弱。因此,体育教学过程中,老师在对学生赏识激励的同时,也要适时地提醒和指出哪些方面还需要提高,给他们指明努力方向,使赏识切实发挥其本来的激励作用。 作者:唐海龙 单位:河北省承德市隆化县郭家屯中心小学 赏识教育论文:高职英语教学赏识教育论文 一、在高职英语教学中实施赏识教育的方法 1.为学生创造受表扬的机会 目前,英语教学改革还有待深化,一些教师依然占据课堂的主体地位,学生仅是听众,无法充分展现自己的特长。因此,在实施赏识教育时,教师必须把学生视为课堂的主体,在他们思考问题时给予表扬和赞美,同时还要善于观察,给予那些得不到表扬的学生以必要的鼓励,从而有效提升学生的自信心。 2.运用灵活的教学方式 “兴趣是最好的老师”,在英语教学中激发学生的学习兴趣很有必要。对于学生来说,无论教师运用哪一种教学方法,只要时间一长,都会感到疲倦。因此,在教学中,教师要综合运用听、说、读、写等多种方法吸引学生的注意力,在教学中使用比较直观的教学方法,如图片、录像、幻灯片等,使所学内容在学生的脑海里留下深刻的印象,激发他们的学习兴趣。此外,教师还要注意变换不同的方法,如采用实际练习对话、做游戏、唱歌等活动,提高学生的学习积极性。 3.运用形成性评价的方法 考试方式将直接影响学生的学习效果,同样地,评价方式也会直接影响学生的学习态度和学习自信心。传统的评价方法已经不能再适应高职教学,也不再符合赏识教育的理念。因此,对于高职生,教师要运用形成性评价,采用综合考核的方式,主要包括考勤、口语、作业、期末考试等部分,充分提高学生的听说水平。这种评价方法不但能够减轻学生的学习压力,还能够反映出学生最真实的学习水平。 二、结束语 实践表明,在高职英语教学中实施赏识教育,能够产生良好的教学效果,促进学生情感、价值观等健康发展,提高教学质量。赏识教育是一种充分体现爱心的教育模式,它要求教师在实施过程中把握好度,明白赏识教育是一种承认失败、允许差异、激励成长的教育模式,这样才能在实施过程中充分发挥它的作用,让学生在这种理念下健康成长。 作者:孙萍 单位:陕西省西安市建筑职工大学 赏识教育论文:日常生活中赏识教育论文 1.赏识教育的具体实施 日常生活中一些简单的的表扬“你真棒”,“你能行”之类的鼓励性话语或没有情境的表扬,对于现在的中学生来说,已无多大意义,所以很多时候我们觉得在中学实施赏识教育不一定明显的效果。当然事实必非如此,根据马斯洛的需要层次学说,我们的学生更需要被承认和自我实现。首先要坚持创造一个鼓励性的环境,坚信每个孩子都有优点,把赏识教育习惯化。 1.1从日常生活中扑捉赏识的素材 教师要“有意”地发现、寻找、创设“有情”情景。比如,在我带的班里,总有学生自告奋勇地打扫年级办公室o只因我在班里说了这样的话:“今天办公室特干净,还为每位老师的水杯里倒好水,老师一下课就可以喝,对于嗓子冒烟的老师们来说,简直就是雪中送炭,老师们心里都是暖暖的,杨某某,太好了,听到老师们夸你们,感觉太棒了”o接下来,正如预期中的,办公室每天都干干净净的,老师们能经常喝到我们班准备的爱心水杯。而且,那天被我表扬的同学在学习方面明显积极了很多。这比我们刻意地安排值日效果好很多。班里还有一位小男孩,是出了名的调皮捣蛋,这让刚接班的我头疼不已。我尽量说服自己不要看他的成绩,忘掉的他的各种小毛病,换个角度去观察。终于有一次他做值日的时候,找着机会表扬了他。通过不断地这样的机会,期末他的数学考到了90分。我相信这一定是一个好的开始。只要我们静下心来,忘掉成绩,忘掉所谓的纪律考核,去掉成绩这把紧箍咒,这样的素材在日常教学中随处可见0 1.2以课堂教学为主渠道实施赏识教育 (1)让每一个学生在课堂上得到赏识。面对老师,课堂上学生的心理是十分复杂的。有一部分能充满自信,还有不少学生状态不佳。有的自卑,有的害怕,有的紧张,有的懒惰。对这部分学生来说,课堂上找不着真正的快乐。教师要通过赏识让这些学生获得自信。把微笑带进课堂,把满含着信任和期待的目光给学生。引导,启发,鼓励学生,赏识学生的表现,承认学生的差异,更要欣赏学生的差异。允许学生失败,鼓励学生尝试失败。在我的课堂,我经常会用这样的评语评价一位没有给出正确答案的学生:“太好了,就需要这个,你为大家举了个好例子”。或许这道题我刚刚讲完,他没有认真听讲,这并不要紧,重要的是让他感受到在老师的心里他并不是差生,而是很有潜力的学生。 (2)播撒宽容和真诚。日常生活课堂上,学生难免犯错。他可能没认真听讲,甚至还和旁边的同学讨论,说话。此时,我们的严厉训斥,唠叨说教,只能起到一时之效,有时甚至还会引起学生的叛逆心理。此时不焦不燥,温暖的关注,恰当的幽默或是潺潺的细语,使学生的心灵受到触动,错误得以改正,这就是宽容。宽容是一种艺术。教师的宽容,可以缓和师生之间的紧张局面,转变学生的叛逆心理,防止学生产生抵触的情绪。使“严”收到最佳效果。这就要求教师建立起一种全新的观念:像对待上帝一样对待学生。用生命的激情去创效另一个美好的生命。以宽容大度作为自己的工作艺术。 (3)日常生活中以肢体语言来表达欣赏。在某些特定的环境下,师生之间也许不适合用语言来交流,或者用语言表达不到的效果,这时,老师的一个动作或表情也许能起到很好的作用。例如,当学生有了烦恼或遇到不开心的事。老师可拍拍学生的肩膀,用一些安慰的动作加上面部表情来安慰学生,鼓励学生尽快走出困境。有一次,在我的课堂上,一位学生给出了精彩的回答,我直接走过去和他击掌,并用夸张的语气说:"great,wonderful",这位学生很受鼓舞。 2结语 赏识是一种职责,是一名教师的必备素养。是我们每一位教师每天必备的一课。是孩子精神生活所必需的阳光、空气和水,是孩子健康成长的必要条件。 作者:段融 单位:五家渠第一中 赏识教育论文:学困生赏识教育论文 一、同位竞争,提高学生的竞争意识 竞争意识是学生迫切需要的一种品质,当前社会,教育、学习、竞争已经扩展到人的一生,只有具有很强的学习与竞争能力,才不会被日趋激烈的竞争所淘汰,并且通过竞争也能增强学生的自主自强意识,提高学习的自主性和积极性。但不容忽视的是,在目前的教学环境中,部分学困生一直很难品尝到竞争的甜头。为唤醒学生竞争意识,就必须给学生的提供一个公平、合理的竞争起点,让学生踮脚能够着,努力能见成效。比如:在本学年,我们尝试在班级中开展了竞学小组活动。即,将班级中智力、学习水平差不多的学生放在一起,组成不同层次的“竞学小组”,由于同组内学生水平和基础相当,因此,在这样的竞争环境中,学生的竞争意识被最大程度地调动起来,学习积极性也随之“水涨船高”,取得了非常好的教学效果。我们班的小王和小姜是班级中的两名有名的学困生,每次检测,班级的后两名基本被他们所“垄断”。为改变这种不利状况,增加他们受赏识的机会,我将他们俩组成一个竞学小组,日常评价主要结合他们之间的竞争效果看。这一做法立竿见影,以前课堂上“稳坐钓鱼台”的两个人现在变成了大忙人,课堂上争先恐后地向教师请教。如此一来,形成了良性循环,在不断的受赏识的过程中,他们也在不断进步。竞学小组优化了传统的横向评价方式,也是对纵向评价方式的有益补充。 二、分层教学,让学生学有所为 在学生的学习中,智力因素起着很重要的作用,作为教师,必须正视学生的智力差异,并以此为出发点,因材施教,让学生力所能及地完成自己的学习任务。这样,才能增加学生受赏识的机会,并由此推动学生积极发展。因材施教,最好的办法就是试行分层教学,主要从以下几方面着手:分层备课、分层授课、分层练习、分层作业、分层评价等。在分层教学中,教师要充分了解与掌握学生的个体差异,如性格、习惯、智力等的差异,讲究“量体裁衣”。要求教师从学生的实际情况出发,有的放矢地进行有差别的教学,以便使每个学生都能扬长避短。分层教学,是使全体学生共同进步的一个有效措施,也是使因材施教落到实处的一种有效的方式,同时也是使后进生增加受赏识的机会,从而提高学习积极性的有效方式。我们的最终目的,就是要让每一个学生都能享受成功的喜悦,这样教学就成功了。 三、结语 总之,要提高学生的学习积极性,教师要根据他们的特点给他们创造尽可能多的受赏识的机会,让他们在赏识、激励中提高学习积极性,从根本上指导他们摘掉学困生的帽子。 作者:刘永玲 姜华强 单位:乳山市徐家镇中心小学 赏识教育论文:新课程教育赏识教育论文 一、教师在新课程教育赏识教育中应该注意以下几个方面 (一)赏识教育的基础是热爱学生,了解学生与尊重学生 热爱学生是教师最基本的职业道德与职业修养。教师必须用爱对待他们,甚至他们的缺点和错误,只描述了指南,最好的办法是让他们成功的进步。我班学生张某,学习很差,更不能遵守课堂纪律。一次自习课上,他又把一位女生头发上的橡皮筋扯了下来,那个女生气哭了。正在这时,学校要各班去领《小学生必读》。我说:“谁去?”同学们都举起了手,我巡视了一下,说:“你去吧。“”为什么让我去?“”我看你热情、机灵,我相信你会把这件事情做好的。去吧,老师相信你。“”老师我……我……?“”去吧!”我再次鼓励他并深深地点了点头。很快,他把校刊领回来了,我微笑着对他说:“请你给同学们发一下吧。”他有条不紊地发到了每个同学的手里,然后静静地坐到了自己的座位上。一连几天,他都规规矩矩地学习,终于有了很大的进步。从中我们不难看到,赏识教育的奥秘就是让孩子觉醒。孩子是多么在意老师的赞扬和肯定呀! (二)赏识教育应是和谐与平等的 赏识学生首先应建立在师生关系和谐,地位平等的基础上。如果老师在上方的态度,到处都是老师的尊严,欺凌,我想让你做什么,你应该做自己的意志强加给学生,这样做如果你想构建一个和谐的师生关系,这是不可能的。学生们需要的是宽容,沟通,理解和尊重,成为一个。 (三)赏识教育的关键 ———有一双善于发现美的眼睛我们应该多方面的赏识学生的闪光点,要有一双发现美的眼睛。爱迪生发明的发明和母亲王欣赏教育是分不开的,如果没有妈妈欣赏就不会有发明家托马斯•阿尔瓦•爱迪生。欣赏教育是成功的一个有效的方法去帮助别人。赏识教育从肯定与夸奖开始,好孩子是夸出来的。好学生是老师眼中的鲜花,夸奖起他们来,我们不难做到如数家珍、口若悬河。差生则不然,我们经常听到不少老师这样评价一个学生,“这个学生学习成绩一塌糊涂。”老师会发出类似于“赏识差生难,难于上青天”的感慨。其实我们大可不必如此绝望。“庄稼一枝花,全靠肥当家”是一句脍炙人口的民谚,牛粪猪粪这样的东西都被劳动人民赏识了几千年,它们都不缺乏存在的价值,更何况活生生的孩子呢?这样评价一位学生不仅是不公平的,而且是十分有害的。多一些赏识,从而认识自我,拥有自信,挖掘潜能,发展特长,最大可能地实现自身价值。老师要有一双“发现美”的眼睛!拥有这一双眼睛,我们就不难从学生身上找到金子般闪闪发光的东西。有时老师一个赞许的目光、一句赞赏的话语,对学生来说,就是促进其进步的强大动力。每一个学生都想把好的一面展示给老师,而老师的赏识正是每一个学生重新找回自信、迈向成功的起点。对于差生,要对他们多一点关心与鼓励,就可以使他们扬起自信的风帆,走向成功的彼岸。 (四)赏识教育应把握好分寸,赏识不足效果不佳,赏识过度会危害无穷 指出新课程教育的使命,教师的任务是让学生开始有良好的心态,学会自信,学会欣赏自己。前的新课程改革,无论是社会、教师、和家长改变想法,给每个学生带来赞美。升值导致成功,抱怨导致失败。识别,抓住了孩子渴望被关注,心理学,注意让孩子在“我能”,我是一个好男孩”成功的感觉,不是一个好男孩将不胜感激,但识别会使他们变得越来越好,而不是坏男孩会抱怨,但抱怨说,他们正变得越来越糟糕。赏识教育的秘诀是让他们的孩子醒来,每一个生命的力量觉醒是雪崩,势不可挡。 二、赏识教育的教育作用 新课程教育升值通过教育,不仅可以维护自尊的学生,教师和学生之间建立良好的关系,保护学生的学习热情,也可以挖掘学生的潜力,充分发挥能力,可以培养学生的独立性,抵抗力下降。总之,只要我们能够真正理解孩子,尊重孩子、赏识孩子,那么,孩子心灵的苗圃就会阳光明媚,春色满园,孩子个性的幼苗就会一派生机,茁壮成长!让我们的赏识教育为学生搭起通向成功的桥梁吧! 作者:张颖 赏识教育论文:高职学生管理赏识教育论文 一、高职学生管理中赏识教育的应用现状及意义 (一)高职学生管理教育现状 首先,从市场总体需求角度来说,目前我国人才市场对高职院校存在一定的歧视现象,高职学生社会认可度较低。高职学生的初始技能较本科院校学生低,整体素质较差,属于社会市场人才选拔的弱势地位;其次,从高职院校学生整体素质及学习能力来说,据相关调查,近几年来我国高职院校学生源质量在逐年下降,究其原因无非是教育管理模式的选择;再者,高职院校的学生大部分都来自那些没有考上大学的学生,其本身就有一定的挫败感再加上社会人才市场的有色眼镜,难以避免的会产生自卑心理,久而久之自暴自弃的想法便会萌生。在校期间学习积极性差、学习能力有限等都会导致其学习无果而终;最后,也是最为根本的一点,高职学生自身学习意识薄弱,缺乏学习动力及目标。许多高职学生自控能力较差,再加上当前父母溺爱,往往容易使学生陷入思想误区,没有理想、没有追求,何谈动力。 (二)高职学生管理运用赏识教育的意义 当代社会人才竞争越发激烈,要想在众多应聘者中脱颖而出最重要的还是自身能力的提高。针对上述高职学生教育管理现状可知,最重要的是培养高职学生内在学习动因,赏识教育作为一种新型教育管理模式对提高学生自信心,培养学生自主学习能力都有较大的作用。赏识教育通过强化学生优势培养学生自信心,通过尊重学生思维来使学生充分认识自我,发展自我。 二、高职学生教育管理工作中主要存在的问题 管理本身就是一项复杂的工作,对于目前缺乏自主管理能力的高职学生来说,管理更为复杂。目前,我国高职学生在教育管理工作中主要存在管理模式陈旧以及思想政治教育工作不到位两大问题。随着社会人才市场需求标准的不断提高,传统的教学管理模式已经不再适应当下发展的要求,必须改变传统管理模式推行新型管理模式。在传统模式下,学生的自主性往往得不到发挥,学生思想被压抑,不愿意学习成为众多高职学生内心的想法,不仅阻碍了前进的步伐,同时也降低了高职学生的就业率;思想教育管理工作是有效管理学生的途径之一,通过思想教育管理能够获得学生内心想法,加强师生沟通,从而能够推动学生进行自主学习。但现实情况是,教师往往忽视思想教育工作的重要性,对学生学习进度了解不够,不能及时有效的进行沟通管理。 三、赏识教育在高职学生管理中的应用 赏识教育在高职学生管理中的具体应用主要体现在对学生心理素质的培养和教师能力培养两个方面。赏识教育在高职学生管理中的运用是一个长期坚持、不断积累经验的过程,针对高职学生的管理现状结合赏识教育的本质,合理适时使用赏识教育管理学生。通过赏识教育,提高学生的自信心,强化其职能素养,提高其自主学习能力意识,使其树立正确的人生观、价值观和职业观,推动其发展;对于教师能力的培养主要是通过强化教师对学生的关心程度,加强教师对学生的了解,积极与学生进行沟通,以便更好的实行赏识教育。 四、总结 总之,新形势下传统的高职学生管理模式已经不再适应社会市场的要求,赏识教育作为一种新型管理模式对于提高高职学生整体素质能力具有较大意义,积极的实行赏识教育管理模式,才能推动高职教育教学的不断发展。 作者:谭向荣 单位:西安电力高等专科学校学生管理工作部 赏识教育论文:高职大学生赏识教育论文 1高职大学生赏识教育现状 赏识教育把“为了每一个学生的发展”作为教育目标,以赏识鼓励和情感熏陶为主,激发学生的创造意识与情趣,保护学生自尊心,调动学生进取的动力,发展其多向思维,培养其创造能力,使学生在得到信任、尊重、理解、鼓励、宽容、提醒的同时,养成良好的学习、生活习惯,从而形成积极的准备状态,对以后的感知、记忆、思维、情感等心理活动和行为活动起正向的推动作用。随着科技发展,赏识教育的手段也越发灵活多样,如开展各种培训、举办展览、庆典、文体娱乐活动、主题班会、实践活动、心理咨询等。除了运用口头赞扬、书面信函、心理暗示等传统方式开展赏识教育外,一些高校开始尝试借助电子通信工具、网络等媒介开展赏识教育。教育手段多元化为赏识教育的实施提供了平台和发展空间。 2对高职大学生进行赏识教育的原因分析 2.1独立的个体意识 增强大学生在生理发育上已具备成人的特点,心理成熟度和社会成熟度也达到了较高水平,独立意识强烈,他们希望摆脱日常的监督和管教,已具有产生自信心的生理基础、心理基础和社会基础。赏识教育是保护和引导大学生塑造良好个性和优良品德的必要环节。 2.2自我体验的不稳定性 赏识教育是大学生自我体验趋于稳定的先决条件。大学生活的丰富多彩和大学生自我认识水平的提高,使大学生的自我体验更加丰富和深刻,心理学家马斯洛将其称为“自我实现的人”,他们对自我、他人和自然地接受,自然地表达自己,具有超然独立的特性,社会情感丰富。但他们对自我的认知处在不断进行中,个性还不够成熟和稳定,也缺乏驾驭情感的意志力量。当自我的生活信念和人格倾向为别人所悦纳,或客观事物符合自己的生活信念和人格倾向时,他们就会产生愉快的情感体验,否则会产生消极、不愉快的体验。 2.3情绪和需要的渴望 赏识教育是满足大学生情绪和需要的重要途径。基本情绪是指与人的生理需要相联系的情绪。现代心理学将快乐、愤怒、恐惧、悲哀看做是人的基本情绪,在此基础上可派生出众多的复杂情绪,并被赋予不同含义,如悔恨、羞耻这些情绪包含着不快乐、痛苦、怨恨等复杂因素。社会情绪是与社会需要相联系的情绪反应,表现为较为复杂而又稳定的态度,例如人的善恶感、责任感、羞耻感、内疚感、荣誉感、美感、幸福感等,社会情绪是在基础情绪上随着人的成长而逐步发展起来的,同时又通过基础情绪表现出来。情绪与需要又是紧密相连的,需要既决定情绪发生的种类,又决定情绪发生的水平。需要是有机体缺乏某种东西时,或受到某种刺激,特别是受到强烈刺激时,产生的一种主观状态,是有机体特有的一种寻求自我保护和自我发展的心理倾向。马斯洛的需要层次理论在不同个体身上表现为突出某种需要的结构。大学生希望获得尊重,当得到他人称赞时,会产生荣誉和喜悦感———因为满足了自己的自尊和成就需要;当受到他人的冷落时会产生失落和孤独感———因为自己被接纳的需要没有得到满足。 3赏识教育中存在的矛盾 一是过分强调功用性。一些人把赏识教育的功能夸大,崇尚“万能论”,认为赏识教育什么问题都能解决,不分青红皂白一味迎合,不因学生个性特点、个别差异区别对待,也不因事物发展规律、问题程度不同分别研究,一律采用“赏识教育”的方式,使教育的辨别系统失灵,一旦效果不如意,他们便降低甚至失去实施赏识教育的信心。二是赏识教育与传统教育方式割裂。一些人对赏识教育的认识太过于“机械化”,认为赏识教育是“全新”的,是对原有教育方式的否定,因而不能将新旧教育理念、方式科学合理融合,使赏识教育失去了基底,与教育初衷背道而驰。一味的赏识、激励、表扬,会使学生处于飘飘然的状态,产生执拗、任性、盲目自大的心理,甚至是逆反心理。三是奖励与惩罚脱节。一些人将要赏识不要批评作为教育准则,对学生的一切都赏识,摒弃了批评,割裂了奖与惩的关系,导致学生长期处于赏识和表扬的“顺境”中,产生“心理饱和”,心理承受能力蜕化,对“逆境”挫折反应变大,耐挫能力变小。 4有效运用赏识教育的几点建议 一是理性对待。根据大学生的个性特点、认知层次、智力水平、知识基础、家庭背景、情感倾向、性格气质以及非智力因素等,具体情况具体分析。如这种情况是否适合采用赏识教育?适合公开表扬式赏识还是个别谈话式赏识?等。分析方法可采用5W1H法,即什么人、因什么事、何时、为什么、怎么样。二是把握时机。赏识教育的关键在于时机把握,恰逢其时地赏识,往往能收到事半功倍的效果。比如,在学生成绩外显,感觉良好,喜形于色时,给予赞扬性赏识;在学生表现欲展露,希望在同伴面前展示才华时,尽量提供机会,对其勇气与态度给以肯定性赏识;在学生受挫、情绪低落时,努力寻找其优点,发掘闪光点,给以评价性赏识,唤起信心,振奋精神;在认知重现时,给予后进生发言机会,鼓励其大胆回答,加以赏识与评析;在新知探求时,适时肯定,激发学生积极思考,提升其思维层次与能力;在课后,倾听学生心声,了解学生需求,给予关心,及时鼓励。三是软硬兼施。在赏识教育中批评与表扬并举,两种措施配合使用,方能取得良好的效果。过多的软措施会使学生丧失原则。“没有惩罚的教育是不完整的教育”。有些学生无纪律观念、集体主义观念淡薄,甚至犯了错也意识不到错误,还当着同学面鼓吹着:“犯错误没事!反正老师不会批评。”“不上课没事!反正也不会处罚。”“挂科没事!反正也会让毕业。”造成极坏的影响,必须采用批评、惩罚这一“硬”措施,“软”方式会助长学生的不良心理和行为。四是心理学与修辞学兼用。有经验的教师善于在赏识教育中应用心理学和修辞学有关原理,使赏识教育达到最佳效果。赏识的对象是具体的个人,每个人都有自己的个性特点和情感、精神方面的需求,赏识时要充分尊重被赏识者的人格尊严,体察其心理感受,注意赏识对象的心理平衡与稳定。要善于应用修辞学知识,增强语言表达效果,不仅让自己的话被对方接受,而且要让对方心悦诚服。 作者:范新景 单位:河南科技学院 赏识教育论文:小学语文教学赏识教育论文 一、赏识教育在我国小学语文教学中不能更好应用的原因 赏识教育在我国小学语文教学活动中不能更好应用的原因有许多,主要表现在以下五个方面。第一,文化底蕴因素的影响。我国历史悠久,而传统的教育观念贯穿于古今教育教学中,进而对现代教育教学有较大的影响,而以师为尊的思想深入人心,从而导致教师难以突破传统观念对学生进行赏识教育。第二,社会环境因素的影响。随着时代的发展,学生受社会环境的熏陶程度不同,从而导致赏识教育不是在每一个学生身上都能奏效,这对教师而言是一个极大的挑战。第三,评价标准因素的影响。小学语文教师对学生进行评价时,所依据的评价标准过于狭隘,从而导致教师对学生的鼓励和肯定很少。评价标准的手段促进了教学过程的实施,过于追求教学质量的教师缺乏欣赏学生的能力,而学生对自己也不能正确赏识,从而使小学语文教学难以更广泛地应用赏识教育。第四,家庭教育因素的影响。父母是孩子的启蒙教师,同时也是最好的教师,因此学校开展赏识教育需要有家庭方面的密切配合,为此学校教师与学生父母都应善于发现学生的长处,进而对学生给予不同程度的夸奖和鼓励,以使学生能够更好地被赏识和被教育。 二、小学语文教学中正确实施赏识教育的方法 第一,教师应该善于表达对学生的爱,不仅表现在口语中,而且表现在生活的每一个细节中。教师可以通过营造教室文化,进而对学生有更深入的理解,利用课余时间与学生进行交流,并且挖掘学生内心深处的想法,将爱更好地传递。第二,激发学生学习的兴趣。在小学语文教学中实施赏识教育,要求教师对学生有充分的了解,进而采取有效的教学方式以激发学生学习的兴趣,这样既可以加强学生对语文教学的理解力,又可以促进师生间的相互赏识。 三、结语 综上所述,赏识教育对小学语文教学有重要的促进作用,然而在小学语文教学实践中,绝大多数教师并未有效应用赏识教育,这不利于提升学生对语文的理解力和感悟力。小学生学习生活中需要教师的赏识和鼓励,进而可以使学生感悟美、生命和生活,可以培养学生乐观的人生态度和旷达的胸襟,从而促进学生在融洽的学习环境中感受学习的快乐,有利于促进学生的健康成长。 作者:胡琴 单位:安徽省安庆市怀宁县高河镇全丰小学 赏识教育论文:聋哑学生赏识教育论文 1.消除聋哑学生的自卑心理 聋哑学生与身体健康的学生相比有很大的不同,无论是在学习中,还是在生活中,聋哑学生往往都较为敏感,生怕出错,做事总是小心翼翼,不希望其他人瞧不起自己。针对聋哑学生的自卑心理,教师就应该多鼓励、多赞扬他们,多去发现他们的闪光点,用真心去叩开聋哑学生原本紧闭的心扉。聋哑学生每取得一定的进步,教师就应该多去肯定和表扬他们,用手语来给他们传递“你很了不起!”“太棒了!”“你真行!”等鼓励的信心,通过“赏识教育”来给他们自信,来给他们精神上的滋润,让他们有足够的信心去争取成功。 2.提高聋哑学生的学习能力 有的聋哑学生由于害怕、自卑等多种原因而不愿意或者不敢在课堂中表达自己的意见,让整个课堂气氛都变得抑郁沉闷,学习效率低。针对这种情况,教师可以开展合作式学习,将全部的聋哑学生分成若干个小组,以小组为单位来进行发言积分,回答正确得两分,积极回答问题得一分,回答错误不扣分,然后评出周冠军、月冠军、学年冠军。通过这种方式,大大提高了聋哑学生的学习能力,能够有利于他们积极与老师进行交流。另外,教师在课堂上要对每一个聋哑学生都持有欣赏的态度,要实事求是、恰如其分地表扬成绩好的学生,但对那些成绩差的学生也要有耐心,切忌不可置之不理。周弘在这方面就做的特别好,以前他女儿周婷婷做应用题时,正确率不到10%,本来以为周弘要批评他女儿,结果周弘却说:“女儿你真棒,这么难的应用题都能够做到,爸爸在你那个年龄连题目都读不懂”。也正是在周弘支持、鼓励下,才让周婷婷一点点进步,最后取得骄人的成绩。所以,教师不能急躁,要保持足够的耐心,多给聋哑学生一些鼓励、一些关怀、一些机会,尽量少去呵斥、责难,要让聋哑学生在错误中吸取教训成长,而不是在错误中独自行走。 3.培养聋哑学生的社会交往能力 聋哑教育的主要目的是让聋哑学生学会立足社会的能力,学会如何生存、如何与人交往,而不是单纯地去学习知识,因此,培养聋哑学生的社会交往能力就显得尤为重要。 (1)培养聋哑学生的竞争意识。每个聋哑学生都有好胜心和自尊心,教师可以利用这一特点,通过舞蹈大赛、考试、书法比赛、课外活动等多种方式来开展树立榜样的活动,通过这些活动来培养学生超越自我、战胜自我的意识,培养竞争意识和各项能力。同时要正确引导聋哑学生,要形成合作观念,取长补短。 (2)引导聋哑学生创新。教师在给聋哑学生提问题时,既要针对教材的难点和重点,也要充分考虑到聋哑学生的学习能力、知识水平、年龄特征,同时,教师要将不同层次、不同类型的问题用不同的方式提出。同时,在聋哑学生回答问题之后,进一步引导学生“再想想,能不能有另外一种解法?”“我们大家一起想想,看能不能有更好的答案?”这实质上就是鼓励学生创新。 (3)教育聋哑学生对竞争中的成败要正确对待。有竞争,那么必然就会有失败,也会有成功,教师要正确教育聋哑学生,成功时切忌自吹自擂、洋洋得意,失败时切忌垂头丧气、一蹶不振,聋哑学生的心态都很脆弱,因此,教育聋哑学生对竞争中的成败要正确对待就显得尤为重要。 作者:张瑛 单位:海门市特殊教育学校
银行金融理财论文:金融机构银行个人理财论文 一、我国商业银行的个人理财业务现存问题 1.电子化程度低,不利于个人理财业务发展作为二十一世纪金融产业的主导,商业网络银行具有广阔的前景与廉价的成本,越来越受到商业银行和人们的重视。虽然科技已经如此发达,我国的商业银行大多还在通过宣传资料、图表等传统的工具,很少使用计算机,缺少专门的个人理财业务软件。个人理财业务的发展离不开计算机与网络的支持,但是目前我国的商业银行计算机技术滞后,开发应用软件的速度滞后于银行业务的发展需要,工作效率较低,这限制了商业银行发展各项业务。我国商业银行必须克服这一现状,利用计算机与网络技术办理个人理财业务,针对不同客户的需要实现差别化服务。 2.缺少个人理财业务运行系统个人理财业务是一种新型的综合性业务,以客户为中心为客户提供针对性的服务。客户经理制的出现就是这种理念的有力说明,客户经理制是商业银行制度上和服务理念上的一种创新。国外银行的客户经理是把客户作为中心,根据市场情况进行产品的设计,目标是满足和适应客户不断变化的需求,以投资为优秀。但是国内众多商业银行对客户经理的考核仍然是基于客户经理完成吸收存款任务的情况,客户经理缺乏对客户需求、市场发展的了解,因为其并不用承担管理分析客户细心和市场信息的责任。各商业银行仍然是以自我为中心在进行个人理财业务的品种设计开发,极少考虑到客户的需要,更不用提投资了。 3.缺少适当的市场定位在中国,由于全国各地的经济发展水平不同、经济环境不同,收入分配差距大,个人收入存在较大的差异,行业间也存在着较大的差异。不同的地区、不同收入层次的人有着不同的投资偏好。要求商业银行明确不同市场的不同需求,根据客户的需求进行理财产品的开发。但是我国的商业银行缺乏正确的市场定位,缺乏这种服务模式。银行向个人提供的服务几乎无差别,都是一些大众化的服务,因为商业银行只把个人业务作为筹资的一种手段。 二、商业银行个人理财业务问题的解决对策 1.转变经营模式,从分业经营转向混业经营金融产业传统的分业经营模式面临着巨大的压力与挑战。自从二十世纪末美国《金融服务现代法》的出台,结束了金融分业经营时代。在全世界混业经营的刺激下,我国放开了对创新银行中间业务的限制,开始鼓励创新金融业务,商业银行可以借这一机会进行个人理财业务的调整,调整个人理财服务中的中间业务,改变中间业务的产品结构,准确把握客户多方位的信息,掌握客户的理财需要,通过客户经理进行针对性的理财服务。配套服务分析工具和投资理财专家的理财建议,提升客户的资产增值能力,培养更大的利润增长点。 2.培养高素质的复合型金融业人才商业银行可以通过三个方面培养个人理财业务人才,一是构建专业的理财规划师认证体系,让理财业务人员需要持证上岗,规范个人理财业务人才队伍。二是全面培训现有的客户经理和理财顾问,必须经过专业系统的培训,才能培养出高素质的客户经理和理财顾问。首先要指定培训计划,然后要挑选高素质的候选人才,建立联合培养机制。其次要让理财人才熟悉商业银行的各项业务,独立操作各类业务,这需要对理财人才进行针对性的岗位轮替。金融人才的培养模式应该走出传统教育体制的模式。推进联合办学模式和订单式教育模式。通过校企联合办学,可以将企业的实践设备优势和学校的教育技术优势结合起来,为金融行业培养需要的人才,同时为学校的教育提供实践的场所。订单式教育可以让企业参与到学院金融相关专业的设置、制定金融业人才培养计划、改革金融教学课程等环节中。在金融业人才的教育过程中,应该注重人才培养的层次性,满足商业银行对不同层次人才的不同需求。改进金融人才培养模式可以让学校和企业得到各自所需的东西,实现校园与社会的接轨。 3.加强商业银行电子信息系统的建设通过加强商业银行电子信息系统的建设,促进银行电子化的发展,尤其是要加强计算机网络的建设,在实现个人理财业务计算机化网络化的同时,商业银行要注意保持计算机网络的安全性、稳定性。通过银行内部资源的整合,计算机理财软件的辅助,增加客户需求的满足度,为客户设计更加具有针对性的个人理财计划,并可以通过计算机辅助软件实现实际操盘操作。 4.完善客户经理制,提高客户经理的金融水平客户经理制是为了迎合现在正在逐渐转变的金融服务方式、经过改革后的金融体制和金融业同行之间的竞争出现的新型的服务观念。各个商业银行虽然自从客户经理制这一服务观念推出,就进行了探索和研究,也从中取得了一些经验,但是也遇到了很多问题。完善客户经理制,需要商业银行建立健全激励机制和教育培训机制,提高客户经理的专业化水平和客户经理的素质;加大计算机软件的开发和科技投入,建立健全客户经理信息系统;在客户经济中开展新型的服务观念传递;实行责任制,明确客户经理的职责,设置专业的客户经理从业人员组织机构。除了需要专业知识,客户经理还应该具备良好的承受压力能力、沟通能力、语言能力等一系列综合能力。为了顺应金融的全球化、国内商业银行对人才的急缺的现实情况,组建全能、高效、专业的个人理财人才队伍迫在眉睫。 5.针对客户的需求提供服务商业银行而已通过设置个人理财业务柜台和细分客户实现差别化服务等方式调整经营策略。个人理财业务专柜可以为客户提供针对性的个人理财服务,培养固定的客户群体。通过对客户进行分类,针对性地提供理财服务。因为不同情况的客户对个人理财服务的要求不一样,这就要求银行针对不同的客户提供差别化的服务,追求经济利益的最大化。根据客户的需要和实际情况进行投资建议,满足更多客户的不同需求。 三、结语 总而言之,商业银行需要加强建立健全个人理财业务服务和理财产品的营销体系,大力开拓国内金融理财市场,增加个人理财业务的市场份额。利用多种多样的金融理财产品和多种投资方式创造更多价值,帮助客户实现财产增值的目的,同时还能提高银行盈利,创造出更多的经济价值与社会价值。 作者:刘晓靖单位:绥化学院经济管理学院 银行金融理财论文:金融消费者权益的银行理财论文 一、对我国商业银行理财产品消费者权益保护的法律规定之评析 (一)我国商业银行理财产品消费者权益保护的法律规定《中华人民共和国商业银行法》第1条、第29至33条、第73条以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第1条、第37条都有对于商业银行理财产品的消费者进行保护的规定。除了这些法律规定外,对商业银行理财产品消费者的保护目前主要是通过监管部门颁布的一系列法规和部门规章。如近年相继颁布的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》、《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》、《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》、《商业银行理财产品销售管理办法》(下称《办法》)、《指引》等十几个部门规章。另外,2010年7月,中国银行业协会了《中国银行业公平对待消费者自律公约》(以下称《公约》),该公约是行业自律性的公约,不具有行政性质。 (二)上述相关规定的缺陷1.缺乏完善的法律体系随着商业银行理财业务的发展,实践中出现了越来越多的法律问题,亟需法律对此进行规范,但相应的立法较于实践来说已经相当滞后,具体体现在以下几方面:第一,我国没有关于金融消费者保护的基本立法,因此不能更好地保护商业银行理财产品消费者的利益。虽然2014年3月15日正式实施的新《消费者权益保护法》将证券、保险、银行等金融服务也包括在内,但涉及到对金融消费者保护的只有第28条,并且仅仅是要求经营者提供相关经营信息。第二,《商业银行法》与《银行业监督管理法》的规定中,对处于弱势地位的金融消费者保护的数量极少并且只是原则性的规定,因此可操作性较差。第三,银监会对商业银行理财业务所发的规章、规范过多,互相之间既有重复,又有矛盾,并且效力层次较低,缺乏足够的权威性,影响了对金融消费者合法权益的保护,对政府机构执法也造成了影响。第四,中国银行业协会于2010年7月22日的《公约》,仅仅属于行业自律文件,效力等级低,缺乏相应的惩戒措施,并且完全要依赖于商业银行的自觉性与充分的服务意识才能实现,因此,可行性较低。2.缺乏对处于弱势地位的金融消费者的倾向性保护,显失公平由于金融领域的高度专业性与技术性,消费者与商业银行比起来,明显地处于弱势地位。这需要对理财产品的购买者进行立法上的倾斜保护,但我国法律不仅没有如此规定,反而偏向保护金融机构而忽略了消费者的利益。如《商业银行法》第1条规定“为了保护商业银行、存款人和其它客户的合法权益”,由此可见,立法者的初衷将存款人及其它客户的利益置于商业银行的利益之后。相关法律中对消费者的权益也鲜有涉及,也没有强调对处于相对弱势地位的金融消费者进行倾向性保护。3.缺少商业银行承担法律责任的条款我国的金融法律条文在性质上是以行政监管规范为主,即从监管执行的角度出发规范金融机构及其业务行为,同时对于金融机构的违法行为处以相应的行政处罚或刑事制裁,至于金融消费者的民事权利、义务以及金融机构民事责任等的规定则十分有限。《办法》一共有80条,其中用了大量的篇幅大概63条规定银行的义务,但在第十章法律责任中,却只用3条规定银行的法律责任,并且仅仅是由“中国银监会或其派出机构责令限期改正”,情节严重或者逾期不改正的,也只能根据《银行业监督管理法》第37条规定采取相应监管措施。另外“对商业银行违规销售理财产品的,可以并处二十万元以上五十万元以下罚款”等类似的行政责任。《指引》中涉及到了赔偿条款,这是其进步之处。但其规定“对于确实存在问题的银行业产品和服务,造成损失的,根据有关法律法规或合同约定向银行业消费者进行赔偿或补偿”,但消费者对于“确实存在问题”的银行业产品和服务存在举证上的困难。因为所有的理财合同均使用格式合同,里面包含复杂的法律文书与免责条款,使得销售误导追责难、取证难、索赔难。 二、对我国金融消费者保护的立法建议 (一)完善相关立法体系英国于2000年通过了《金融服务和市场法》(FS-MA),这是英国政府在立法上第一次将对消费者的保护列为首要目标。紧接着,2001年l2月,英国又颁布实施了《英国金融服务和市场法》。该法明确了负责金融服务监管的机构是英国金融服务局(FSA),并且在该法中明确规定了金融服务局有四项监管目标,其中一项就是“使消费者得到适当的保护”。2006年10月,英国金融服务局出台了新的《金融机构业务规则》,制订了判断金融机构是否符合监管标准的11条规则,其中有5条涉及对金融消费者的保护。2010年4月英国又通过《金融服务法案2010》,赋予金融服务局更为广泛的立法权,以打击少数金融机构侵犯消费者权益的行为。可以看出,英国有专门针对金融消费者进行保护的法律。因此,我国应在借鉴国外经验的基础上,由立法机关制定专门的《金融消费者保护法》,为金融消费者的保护提供立法依据。可以借鉴《消费者权益保护法》,侧重规定金融消费者的权利和金融机构的义务,最终形成以《金融消费者保护法》为基础,其它相关法律为补充的立法模式。另外,可以在《商业银行法》、《银行业监督管理法》等金融法律、法规中引入“金融消费者”的定义,有针对性地增加对金融消费者保护的条款和措施,在理财产品、存贷款、黄金产品、银行卡、支付清算、个人金融信息等方面达到对金融消费者权益进行保护的目的。 (二)立法上对处于弱势地位的金融消费者进行倾斜保护如同消费者与经营者地位悬殊一样,金融消费者与金融机构相比,同样处于弱势地位。其在选择金融产品、接受金融信息、购买相关金融产品时都要依赖于对方的介绍。而金融机构在此方面有着充分的信息、技术、资金以及专业优势。这就使得二者之间根本无法形成公平交易。因此,只有从立法上给予消费者应有的倾斜保护,才能减小交易双方的力量差距。如可以效仿《消费者权益保护法》,一方面多规定金融机构的法定义务以及民事责任,另一方面,多规定金融消费者享有的法定权利。另外,可以规定商业银行推荐的金融产品与消费者之间必须有针对性与适合性,如果超过消费者的风险承受能力一定的比例,可视情况将该理财产品视为“缺陷产品”,从而进行召回。再者,可以从诉讼程序上体现对金融消费者的倾向性保护。如简化金融机构民事责任的构成要件,实行举证责任倒置原则应当是金融消费者民事保护制度的特别要求。 (三)构建金融消费者保护的外部投诉与救济机制2005年,英国金融服务局《关于金融服务投诉指引》,就消费者进行投诉的情形进行了详细规定。英国在FSA下设立了金融调查服务部(FOS),这是一个专门处理消费者对金融机构进行投诉的机构。一般发生消费争议后,先由金融机构内部自行处理,如果在一定期间内,金融机构内部未能解决争议或消费者对解决结果不满意,再进入FOS处理机制。FOS最终处理的结果仅对金融机构一方产生拘束力,这就对英国的金融消费者产生了极好的保护。除此之外,为形成对FSA的制衡机制,英国成立了专门受理FSA投诉的独立机构,即投诉专员办公室(简称OCC)。OCC是根据英国《金融服务和市场法案》的要求设立,专门处理FSA及其工作人员未能履行职责所导致的投诉。可以看出,英国有两套处理纠纷的解决程序,即金融机构内部处理机制和金融消费者保护机构处理机制。我国各金融机构目前虽然都设立了一定的投诉渠道,但这毕竟只是内部处理机制。因此消费者投诉在缺乏有效监管的情况下往往不能顺利解决。2011年7月22日,中国银行业协会成立了消费者保护委员会,这是对金融消费者保护方面的一个重大进步,但其充其量是一个行业自律性组织设立的委员会,受中国银行业协会领导,其成员单位是各商业银行,难免与商业银行之间存在着千丝万缕的联系。因此建议在“中国消费者协会”下增设“金融消费者保护协会”,这样就可以使其独立于各金融机构,在处理纠纷时更易于处于中立位置。另外,除全国性的“金融消费者保护协会”外,各地应设立地方性的金融消费者保护协会,受理各地群众的金融消费纠纷投诉。2010年年7月19日,我国第一个针对金融消费的投诉中心在无锡成立,这对于中国金融消费者的保护,已经迈出了可喜的一步。最后,建议“12363”热线尽快在全国范围内开通,更好地为金融消费者的投诉提供便捷的途径。与之配套的,各地金融消费者保护协会可以设置专门的网站,为金融消费者解答问题、处理投诉、提出建议与意见提供更好的平台。 (四)建立商业银行全方位的赔偿制度日本《金融商品销售法》规定,在销售金融产品时,如果金融机构没有履行重要事项的说明义务(包括完全没有履行说明义务与只履行部分说明义务),而消费者因此受到损害的,金融机构应当承担相应的民事损害赔偿责任。此为侵权行为的特别规定(类似于我国的特别侵权),并且归责原则为无过失责任原则。也就是说,只要消费者在举证时能证明其损害与金融机构未履行说明义务之间具有因果关系即可。另外,在消费者损失的数额上,《金融商品销售法》推定为消费者的本金损失额,以此增加对消费者的保护。可以看出,日本法律中有金融机构承担民事责任的相关规定。因此,我国应当借鉴日本的经验,在相关法律、法规、部门规章中明确商业银行承担民事责任的情形。如当商业银行不能提供理财产品业务的完整交易记录、商业银行在销售理财产品和提供理财服务时对金融消费者进行误导性陈述、商业银行未能按规定向金融消费者履行其重要事项的披露与说明义务、商业银行的理财产品在设计与管理上存在重大缺陷、商业银行违规销售有严重缺陷的理财产品等情形下,给金融消费者造成损失时,金融消费者应有权要求银行承担民事赔偿责任。承担责任是使商业银行规范销售理财产品最根本的途径。因为只有在法律的保障下,才能使商业银行真正做到“卖者有责”,从而从本质上保障金融消费者的合法权益。 作者:王浩云单位:福州大学 银行金融理财论文:金融专业化的银行理财论文 一、理财金融业态的现状与问题 纵然上述圈中各金融子行业发展多年,相对成熟,但通过简单复制与模仿而迅速构建起的理财金融业态却不成熟,未经过优胜劣汰的进化,尚存诸多弊病。同质化现象严重,产能过剩,资源浪费。银行理财领域当前最突出的问题是不同类型机构间的合作模式同质化现象严重。从理财资金的投资标的来看,对于债券组合投资或特定资产投资,银行通过信托计划、券商定向资产管理计划、基金特定资产管理计划或保险资产管理计划均可实现。证券、基金、信托和保险行业为了争夺理财资金的标准化资产管理和非标资产的通道份额,竞相投入大量人力、物力、财力,银行理财圈内的重复建设大量存在,大量功能与业务范围雷同的通道机构产能过剩。伪创新削弱了金融创新驱动。近几年来,金融同业业务发展迅速,创新不断。基础资产从债券、货币市场工具拓展到信贷资产、票据、信用证、股权、应收账款等,交易结构有收(受)益权直接受让、各类返售形式的收(受)益权转让、结构化设计等。但在银行理财业务的投资创新中,各类金融机构的实质性创新较少,多数是通过通道形式的变换或通道加层来规避监管限制。这种伪创新虽然对银行理财业务的发展和扩张起到一定的推动作用,但也弱化了一些金融机构推动实质创新的意愿,进而削弱了金融行业的创新驱动力。逐利有碍于金融专业化的推进。股票市场长期低迷,指数和市场成交量长期处于低位徘徊。证券公司自营和经纪业务鲜有起色,基金公司高效益的偏股型基金持续萎缩,保险资金的权益类投资难有作为。各类机构在业绩压力下,纷纷转战商业银行理财领域的通道业务,以薄利多销的竞争策略,追逐于此种简洁的创收模式。经营多样化、降低经营风险无可厚非,但也许钻研和锻造能够穿越经济周期的持续投资盈利能力更有价值。理财圈中便捷的通道服务机构很多,具备持续创造绝对收益和不断推陈出新的合作顾问越发难觅。券商的研究与投行、基金的精细化投资、保险的大类资产配置与风险管理等专业化专长,不该在转战通道业务过程中被搁置或受影响。行业监管难度大。目前,银行理财业务在金融领域跨度大、投融资形式灵活多变,极大地增加了行业监管难度,资金来源与运用未能清晰应对、影子银行的困扰一度成为社会焦点。监管难度之大,一方面在于投资交易结构及主体变换多样,投资定性与归类常引发争议,监管评判标准和尺度难以把握;另一方面在于银行理财业务衍生出的很多跨市场交易或处于监管真空地带。监管行为常常疏惹诟病、堵招非议。 二、理财金融业态优化建议 2010年以来,经过监管层的不断努力,商业银行理财业务的风险治理初显成效,机构治理以及行业治理方面基本明确了方向,但这只是银行理财业链条中的一环。整个理财金融业态的优化还需“一行三会”等监管部门的监管引导,还需银、证、信、基、保等金融子行业的自律和共同努力。从商业银行理财业务的视角概括而言,应以促进各行业错位竞争、打造专长,形成不同领域的优势互补、供需平衡,营造金融资源合理配置、百业待兴的金融业态为方向。强化银行的行业发展引擎作用。在金融生态圈内,银行理财业务可谓活水源头,其资金募集功能是整个金融链条的起源和根本性生态功能。因此,在银行理财行业推动风险隔离、净值型产品转化的规范转型的同时,要特别注重其在产品端的设计能力和服务能力的提升,并保持在投资端泛资产管理的广度和与其他金融机构可以深度融合的开放度。此外,还可关注私人银行理财产品的开发,开拓更广泛的投资渠道,在非上市公司股权、衍生品等普通理财业务限定领域开辟与其他金融机构更广阔的合作空间,更好地服务于实体经济、更多地催生金融创新。强化证券公司的创新驱动力。在金融领域,证券公司的创新能力是得天独厚的,股票和债券的一、二级市场业务、股指期货、融资融券、股票质押式回购业务以及上述基本业务衍生出来的量化、套利交易策略等都是证券业的专长。而且,证券公司及其下属研究所的研究能力最为突出。目前,证监会积极鼓励证券经营机构创新发展,证券公司应该将其低级形态的通道业务边缘化,力争在融资类、资产证券化、衍生品以及私募业务等领域开拓出更多的基础投资资产、新型业务模式或者创新交易策略。这样,证券公司在银行理财业务链条乃至金融圈中将成为不可替代的创新驱动力。发挥基金公司的精细化投资优势。在长期的公开排名竞争中,基金公司的精细化投资能力得到极大提升,一些优秀的基金公司具备将主动、被动投资管理策略发挥到极致的实力。商业银行理财产品从预期收益率型向净值型转型是各商业银行面临的必然选择,在一定程度上来讲,基金公司的发展方向代表着银行理财业务的发展趋势。目前,基金公司多以子公司特定资产管理计划的形态参与通道竞争,这一做法也许站在银行理财业务的立场上,从长远来看是逆潮流的。而基金公司持续夯实其传统的优势业务,为未来的银基理财合作做好技能铺垫则不失为很好的战略性安排。 巩固信托公司非标投资专长优势。信托公司经营范围广,信托财产运用和处分形式多样,与资金运用范围无明确限定范围、投资主体身份不明确的银行理财形成了良性互补。近两年,其他类型资产管理计划投资范围的拓展、理财产品开立证券账户政策的放开,冲击了信托公司通道项目的优势。但在租赁、贷款等财产运作方式上法律关系的明晰,使得信托公司在非标项目上仍占据明显优势。因此,信托公司应重点挖掘其特殊身份优势,在传统的信托贷款以及资产证券化、信贷资产流转等新兴业务中巩固优势,形成竞争专长。促进保险公司与理财业务的新融合。目前,保险机构参与银行理财业务的形式主要是保险资产管理公司设立的保险资产管理计划,为银行理财资金提供投资性产品,同时也在积极拓展非标资产投资通道业务。虽然个别保险资金在运用方式上具有特殊的政策优势,但终究算不上正统的业务,其实更具银保理财合作潜力的领域在财产保险。自2013年起,《商业银行资本管理办法(试行)》开始施行,明确了更为严格的资本约束导向——2018年底前各商业银行要达到资本充足率要求。因此,银行大力发展资本节约型业务是总体趋势。当前,银行理财业务规模中有大概1/3是保本或保证收益型产品,属于表内理财业务,存在一定的资本占用。银行的非保本产品能和财产保险公司的信用保险或者保证保险结合起来,引入保险公司的风险管理机制,开发表外保本理财产品,是极具潜力的发展方向。 作者:蒋岩枫单位:邮储银行金融同业部 银行金融理财论文:互联网金融冲击下的银行理财论文 一、余额宝产生原因及运作模式 “余额宝”是将基金公司的基金直销系统内置于支付宝账户管理系统,资金在支付宝与余额宝之间转移相当于购买和赎回基金。余额宝收益为用户购买货币基金的收益,余额宝沉淀资金由基金公司进行管理,基金公司将筹集的这一部分资金投入到货币基金的投资中。由于募集到的资金数量大,所获得的收益比散户分散投资要多,基金公司将这些收益中的部分收益与用户和第三方平台提供者分享。支付宝的起点最少1元,大大降低了理财投资的准入门槛,因此在成立后很短时间内就得到迅速发展。 (一)急需解决第三方平台沉淀资金的问题沉淀资金又称作“客户备付金”,指支付机构为办理客户委托的支付业务而实际收到的预收待付货币资金(杨国明、李宝华,2006)。第三方支付机构在收款人和付款人之间设立过渡账户,使收支款项在支付平台上实现可控性停顿,在双方确立交易关系后可以直接转移资金去向。这种支付模式带来的必然后果就是资金沉淀。沉淀资金按其来源的不同分为在途资金和支付平台所吸存的资金。支付平台吸存资金充值后的资金由于还没有使用而停留在支付平台的账户上,就产生了第二种资金沉淀。支付平台的资金流动性很大,甚至每时每刻都有资金被支取或转走。但是由于互联网的特点,每天都会有大量的资金对其进行补充,因此还是有大量的资金沉淀生在支付宝的备用金账户上,这样就产生了数量可观的孽息。2011年,《支付机构客户备付金存管暂行办法(征求意见稿)》的颁布规定沉淀资金所产生的利息除必须计提10%的风险准备金以外,剩余的九成可全部归属第三方支付机构所有。沉淀资金的价值取决于存放时间和投资回报,通常市场利率越高,资金沉淀时间越长,沉淀资金价值就越高,但是又有短期流动性,一笔固定的沉淀资金一般只能用于短期投资。而余额宝的出现应对了沉淀资金所产生的问题。支付宝通过和天弘基金的合作,把用户账户上“闲置”的钱“盘活”起来。把散户的资金集中到一起后进行货币基金的投资。当资金带来投资收益后把这些收益划出一部分给支付平台和支付宝用户。余额宝的使用者能体验到小额理财的收益;支付平台解决了被人诟病的沉淀资金的孽息问题并能大大减少备付金日均余额的比例不得低于10%的规定所产生的影响;基金公司则得到很好的发展,在一定程度上,余额宝的推出带来一个三赢的局面。 (二)增加用户“黏性”2013年6月13日余额宝正式面世。6月30日当天,余额宝的有效基金户数为251.56万户,资金规模达到66.01亿元。截至2013年12月31日,余额宝用户数为4303万,户均持有额为4307元,累计发放收益为17.9亿元。短短半年内,用户数从251.56万增加到4303万,这无疑是惊人的。从这巨大的“吸引力”上,我们可以看到由利益催生出的用户“黏性”。这正是阿里巴巴所期望的局面。 (三)互联网金融的创新如何解决互联网金融在运作过程中的问题是互联网金融创新的推动力,第三方支付平台是互联网金融的主要内容之一,解决第三方平台出现的问题需要不断创新的思路和方法。余额宝的出现,恰恰体现了互联网金融不断创新的特点。问题的出现推动着创新,创新又带来新的问题,对问题的进一步解决又推动着新的创新出现。 (四)运作模式支付宝公司、基金公司(这里仅指天弘基金公司)和支付宝客户构成了余额宝的直接运作主体。支付宝公司推出兼具支付和增值功能的余额宝产品,是基金买卖客户资源和第三方结算工具的提供者。天弘基金公司推出增利宝基金产品,并嵌入到余额宝中,是基金的销售者。支付宝客户通过把支付宝账户余额转入余额宝,实现对增利宝基金的购买和持有,是基金的购买者。首次投资余额宝的用户可以在支付宝中建立一个独立的账户。通过银行的网上支付等方式把资金转入到支付宝中,然后申购天弘基金的增利宝基金。待基金公司确认其申购份额后,基金公司将其募集到的资金进行货币基金的投资。当用户需要用支付宝支付时,能即时赎回份额,然后去支付购买。用简单的语言表述这个过程就是:转入确认消费/购买转出。现阶段天弘基金主要是投资货币基金,货币基金具有高安全性、高流动性、稳定收益型等特点。 二、银行理财产品与余额宝比较 (一)流动性余额宝能即时进行赎回,很大程度满足用户对资金流转速度的需求(见图1)。余额宝强大的流动性对传统银行业造成的“打击”无疑是十分沉重的。余额宝推出时的口号是即时赎回。余额宝的购买采用的是T+1模式,余额宝对以确定份额的用户计算收益,所得收益每天都计入客户的余额宝账户。余额宝资金可以随时转出或用于各种网购支付,转出金额实时到达支付宝账户,对于实时转出金额不享受当天的收益。银行的传统理财产品一般采用的是T+2的购买模式,而赎回模式则是有快有慢。 (二)收益性余额宝具有了理财和消费两重功能,收益按天结算,属于低收益的理财产品。从增利宝的特点和投资结构来看,增利宝与商业银行1天期的超短理财产品性质最接近。根据天弘基金公司公布的增利宝历史收益数据,自从余额宝上线以来,增利宝的日均年化收益率超过4%,大幅度超过多数商业银行的1天期理财产品。从表1可以看出,与其他短期理财产品相比,余额宝在收益率以及申购要求上占了很大的优势。能与之匹敌的就是工商银行工银瑞信推出的理财产品。其余产品都没有明显优势。在此,我们假设投资者A有50000元现金,期望短期的理财产品,按照2013年12月31日的收益率算,并按照资金到账时间计算(由于不同产品的赎回时间不同,我们统一定2014年1月5日为金额实际到账日,但每种产品的赎回时间不一致),到期日后能获得的收益如表2所示。从表2我们看到余额宝的收益远远超过了其他银行理财产品,在收益率上余额宝有明显的优势。 (三)风险性余额宝的风险第一种中收益风险。在余额宝开始之初,阿里巴巴就一直在弱化余额宝作为一种基金投资的风险,宣传上只是一直强调比活期储蓄高十几倍的亮点。余额宝只是因为其申购和赎回的时间短,操作比较快捷而能在时间和灵活性上与活期存款相媲美,却不具有活期存款所有的高安全性。余额宝的本质是基金的投资而不是储蓄。因此任何人都不能保证余额宝一直都是高收益。而商业银行因为有严格的监管,在申购任何理财产品之前都会和客户详细讲明投资的风险,这就会给客户形成一种风险意识,使得理财投资更理性更谨慎。第二种风险是互联网技术风险。从余额宝问世至今,每隔一段时间就会有新闻报道余额宝账号被转走了几万甚至几十万。目前,余额宝方面推出一个新的服务协议,余额宝的资金将由平安保险承保,如被盗100%赔付,赔付无上限。与银行严密而又复杂的金融系统相比,网络金融存在的技术风险还是不容忽视。不仅如此,在2014年1月21日发生的全国“大断网”事件也让包括余额宝在内的互联网金融等网上交易充满了“危机”。当天我国国内通用顶级根域名服务器解析出现异常,部分国内用户无法访问.com等域名网站。在此次事件中,面对客户一线的DNS服务器都把包括百度、淘宝等在内的许多网站解析到一个陌生IP地址上。如果这个IP地址是黑客的电脑,他可能会模仿支付宝建一个一模一样的网站,把用户账户和密码全都记录下,意味着用户访问的百度不是真正的百度,访问的余额宝都可能已经被盗走,甚至是网上的一切有关个人账号的信息将全部消失。这种风险也是余额宝所代表的互联网金融无法与传统商业银行媲美的关键之一。 (四)合法性我国的法律在互联网金融方面尚属空白。很多关于证明事项、举证责任划分、证明要求等内容未有清晰界定,不能在双方出现纠纷时提供具体可行的裁判标准。其次是支付宝没有销售基金的许可证,为了避免法律的监管,阿里巴巴称在余额宝的运作中,公司仅仅充当一个支付渠道的角色,不作为基金购买的协议方参与,也不对基金的盈亏承担责任。但是,一些专家认为余额宝的实质是借助天弘基金来实现基金的销售。如果一旦余额宝被界定为基金产品,那么作为主要推出者提供有关商品或者服务的真实信息平台的支付宝就应当符合基金销售机构的相关标准并被严格纳入监管范围。但未取得基金销售牌照的支付宝就存在着监管的空白,这就对投资者构成了潜在的威胁。截至2013年6月21日,支付宝余额宝中有部分销售支付结算账户并未向监管部门进行备案,也未能向监管部门提交监督银行的协议,违反了《证券投资基金销售管理办法》第29条、第30条和《证券投资基金销售结算资金暂行规定》第9条。 (五)规模性支付宝的用户可以通过储蓄卡快捷支付付款,但暂不支持网银、集分宝、红包等进行转入支付。转入设有限额,但各种转入方式的限额有所不同:支付宝账户余额转入无限额;储蓄卡快捷支付限额单笔2000元、单日2000元、单月1万元;储蓄卡卡通转入随卡通本身限额。各种转入方式转入单笔最低金额为1元,1元以上为正整数即可。如果没有开通储蓄卡快捷支付的用户,就只能先把钱转到支付宝再从支付宝申购余额宝。网上银行转账用U盾每次限额100万元,用电子密码器是每次50万元、每天最高100万元。从这里可以看出余额宝对银行渠道的依赖度。只有通过银行的渠道,余额宝才有运营的渠道。一旦银行判定其会影响到商业银行的揽存业务,就可能会减少甚至关闭其资金渠道,这样就会对余额宝产生致命的影响。其次,从天弘基金目前的资产规模来看,笔者认为尚不足以应付更大规模的资金投资,这样余额宝的投资规模必然受限,而商业银行无疑在这方面拥有绝对优势。 三、结论 (一)对商业银行的启示利率市场化趋势下,余额宝的出现似乎是向传统的商业银行敲了警钟。尽管其对银行“揽存”的短期影响还是“微不足道”,长期影响有待观察,很多人现在对余额宝这一新生事物持观望态度,一旦人们默认了这种新的互联网理财方式,对于银行造成的冲击是可以预见的。为此,我们首先分析余额宝对商业银行的启示。1.重视互联网“长尾效应”银行是唯一合法“吸存”的金融机构,银行通过吸收客户的储蓄然后进行贷款,利用贷款和支付利息之间的利润差来实现盈利目标。可以说,存款是银行开展一切业务的根基。活期存款是银行吸存的重要组成部分,是银行资金重要来源之一。但是活期储蓄的利率却十分低,似乎与其带来的效益不相匹配。“长尾效应”认为,所有非流行的市场累加起来就会形成一个比主流市场还大的市场。银行“刻意遗忘”的这部分人群正好能带来巨大的市场利益。余额宝的推出很大程度上抢占了这一部分的客户人群,将目标瞄准了银行垄断的活期存款。近期,广发银行和易方达基金公司联手推出了“智能金账户”和“快溢通”业务。“智能金账户”和“快溢通”利用了广发银行客户的储蓄卡现金收入与信用卡还款的“时间差”,客户可以一边“花银行的钱”透支消费、享受免息贷款;一边在还款期到来之前“用自己的钱”(储蓄卡活期资金)投资易方达货币基金,获得理财收益,实现“一钱两用”的效果。智能金账户的利率基本都比活期利率高。从广发银行的应对措施,我们可以感受到商业银行正在转变观点,开始重视“长尾效应”,打破垄断思路,积极应对市场变化。在余额宝面世之后,各大商业银行一系列积极的应对措施表明,银行已经感受到互联网金融的压力。在未来,商业银行要与一些稳定优秀的基金公司合作,为这一部分客户提供更安全、便利和高收益的短期理财产品,加强客户服务个性化,发挥自身的系统和业务优势,开展第三方支付平台无法开展的独特业务,才是未来出路。2.充分利用互联网潜力,扩大服务优势管理经验丰富、系统资源强大、有强大的国家后盾作为安全保障以及无可撼动的国家信用都是商业银行的优势。如何更进一步发挥这些优势,是未来银行管理层需要思考的问题。2012年和2013年两年网民人数年增长速度都在42%以上。网络化为未来发展的大方向,而金融业务易于数字化,因此金融业务和互联网有密不可分的联系,因此利用互联网进行金融服务有天然优势。银行正在积极拓展自己的网络服务平台,纷纷加大了网上银行和手机银行的推广力度。通过网上平台,客户可以减少到银行办理业务所耗费的时间和次数,银行也可以减少柜面业务办理压力,是一个双赢的局面。商业银行通过互联网平台,还可以实现销售模式转变和创新。3.控股第三方支付公司,整合资源优势借鉴外国的经验,商业银行可以在有效监管的情况下直接参股或控股第三方支付公司,使其成为旗下的子公司,为其提供庞大的数据资料弥补商业银行在发掘市场需求的渠道上的不足,整合双方的优势。 (二)对互联网金融的启示1.解决风险问题首先是投资的风险问题。余额宝一直标榜自己的收益率是活期的几十倍,但是其基金投资的本质是难以抹去的。商业银行的短期理财产品虽然收益率低,但是明确是保本的,这也是银行能对抗网络金融理财产品的优势。第二个风险就是网络风险。有学者提出第三方支付数据涉及国家金融信息安全,掌握这些信息就可了解一个国家实时的经济情报和信息,对于这个行业应该从国家利益的角度考虑。第三方支付平台提供电子支付服务,在其支付指令的传送过程中,商家和消费者资金账户信息都通过第三方支付平台进行转结。从微观层面讲,这涉及到商户和用户的资金安全和消费者的信息隐私;从宏观层面讲,亿万用户的资金账户信息贮存在第三方支付平台的系统中,这也涉及到国家金融信息安全,关乎社会安定。保护这些信息事关国家的金融信息安全。因此做好网络安全技术创新,加强这方面的研究是十分有必要的。2.加强监管,解决合法性问题网络金融在中国发展势头迅猛,涌现出越来越多各种类型的投资渠道,同时社会上也开始出现一些言论认为有些电子商务平台已经涉嫌违法违规操作。央行副行长刘士余在出席“2013年中国互联网大会”时特别提醒互联网金融从业者,发展互联网金融,应注意防范风险,两个底线不能突破:一是非法吸收公共存款,二是非法集资。如何对这些在互联网上快速生长的电商公司进行监管、由谁来监管,一直都是很多人争议的问题。有学者提出从一开始政府就必须进行监管,但不能设置障碍,不能是扼杀式的监管。应该进行完善的制度建设,确定分层分级的监管体系,建立跨部门监管机制,要采取创新性的监管办法。余额宝运营到现在已经被监管部门多次“点名”关注。国家的态度似乎是支持这类创新性金融产品,但要求其落实好国家监管政策,处于一个合法受监管正当运营的状态。因此,互联风金融行业要想持续发展就要自觉合理合法地运营,接受政府和社会监督。 作者:莫易娴曾祥菁单位:华南农业大学经济管理学院 银行金融理财论文:银行理财融资管理下新金融论文 一、新金融时代银行理财融资业务创新的必要性 从银行理财融资业务发展过程看,银行理财产品创新有规避监管的动机,而监管政策具有从简单规定到细化管理的特点。因此,新业务的兴起,总要经历创新、监管、调整、再创新的过程。《通知》的颁布体现出金融监管力度的不断加大,短期内确实会对理财融资业务产生影响,但是金融创新化以及企业经济的真实需求又会催生出新金融时代下的理财融资业务创新形势。 二、新金融时代银行理财融资业务模式分类 1.资产组合模式。 是指将理财融资项目归于理财资产组合管理,银行通过发售理财产品募集资金,投资于含理财融资项目在内的各类投资品种,将理财产品期限与融资期限进行结构性的匹配,融资业务模式可采取委托债权投资、债权收益权转让、券商定向资产管理计划委托贷款等多种形式放款。 1.1委托债权投资业务模式。 (1)业务简介。 委托债权投资是指有投资人委托并通过银行、信托公司等专业金融机构对特定项目的固定收益类债权进行投资。其本质是直接投资性固定收益类债权。委托债权投资业务主要依托北京金融资产交易所,将其作为交易平台将理财计划以委托债权投资的方式为客户提供融资服务,以有效满足客户的资金需求。 (2)委托债权投资交易的优势。 ①客户融资需求得以满足。由于资金流动性紧张或缺乏贷款规模,或者要做大表外、增加中间业务收益等各种原因,银行面对优质贷款客户提出大额融资需求时,有时无法向其发放贷款,造成资金供求失衡。为了满足这些企业客户的融资需求,银行可将其做成债权投资产品在金交所挂牌。同时,银行通过发行针对该投资产品的理财产品向公众募集资金,募集结束即用来投资金交所该笔挂牌债权,相当于用理财资金为企业客户融资。委托债权投资交易可以最大程度上满足客户大额融资的需求,使得资金链得以有效循环。②融资成本显著降低。委托债权投资是一种直接投融资行为,最大程度上简化了资金由投资方到融资方所流经的中间机构,精简了流程,从而也就减少了融资过程中的利润留存和分成。金交所委托债权业务佣金相对于券商、信托通道业务费率较低,可以显著降低企业融资的综合成本。企业所付出的绝大部分资金转化为投资人的投资收益而不是浪费在融资过程中。③银行中间业务收入明显增加。随着银信合作通道受限,委托债权的挂牌不失为银行资产出表的新途径。银行通过委托债权投资业务,可以节省信贷规模,减少理财产品占用的的信贷资产计提拨备和资本,从而使得银行资本符合金融监管部门的要求。同时,银行还能扩展理财产品所涉及的投资领域,进一步增加中间业务收入。 1.2债权收益权转让业务模式。 (1)业务简介。 债权收益权转让模式指由第三方作为委托人成立信托计划,向融资客户发放信托贷款,第三方将该信托贷款债权的收益权转让给银行理财,实现理财间接投资信托贷款。对于在银行办理理财融资业务的客户,通过债权收益权转让模式放款的资金属于第三方向客户发放的信托贷款。该业务模式中信托公司虽然仅起到通道作用,但对于业务操作风险控制有直接作用。 (2)模式监管合规性分析。 目前从银监会关于理财业务对于银行监管的相关条款看,银监会只是规范了需变更信托受益人的信托受益权转让业务,对于信托收益权并没有明确提出监管要求。因此,该模式未直接违反监管部门对银行的要求。从银行角度看,银监会对银行的正式发文中,未提及信托受(收)益权投资,仅在《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》(银监发[2010]72号)中明确定义了银信理财合作业务的范围,根据该定义,受(收)益权信托业务和建议采用的信托资产收益权投资模式,均不属于银信理财合作业务。 1.3券商委托贷款业务模式。 (1)业务简介。 券商委托贷款业务模式指银行委托证券公司成立定向资产管理计划,由该定向资产管理计划作为委托人,委托银行办理委托贷款业务,为银行指定的客户提供融资服务。券商委托贷款业务模式是信用放款类理财融资项目放款时使用的业务模式之一,操作包括成立资产管理计划和发放委托贷款两个过程。 (2)创新背景下定向资产管理通道业务类型。 在银信合作受限之后,银证合作的模式应运而生。目前银证合作以定向资产管理通道类业务为主,资金的投资范围主要包括银行票据资产、债券、信托等。银证合作的基本运作方式与银信合作类似,银行将理财资金以定向资产管理的方式委托给券商资管,从而规避了监管部门对理财资金运用的限制。 2.定向理财模式: 2.1业务简介。 是指银行为满足高端客户的资金增值、低成本融资、多元化融资或存量资产盘活等需求,利用投资银行专业技术手段,为客户设计综合金融服务方案、提供顾问与交易安排服务,并面向特定客户发行理财产品募集所需资金,理财产品期限与融资期限完全匹配的理财融资业务模式。定向融资理财产品包括但不限于:信托股权类理财产品、信托受益权类理财产品、信托收益权类理财产品、租赁收益权转让类理财产品等。 2.2银行效益分析。 (1)通过定向理财融资业务,可进一步深化银行与客户的合作,在市场竟争中获得先机。 同时,发行理财产品可以满足理财客户的理财需要,建立良好的银企关系,为营销存款等传统业务创造有利条件。 (2)办理定向理财业务可获得可观的中间业务收入。 三、新金融时代银行理财融资业务风险管理 1.关注监管动态,坚持信贷原则。 新产品往往设计了规避性的交易模式和条款,创新业务标准往往不明确,存在监管部门出台新规的情况。因此,需要及时根据监管动态调整业务流程,防范合规风险。相比传统信贷业务,理财融资业务在投前调查、风险审批、资金使用等环节较一般自营贷款要简单快捷,虽然能够较好的满足客户需要,但从本质上看,理财融资业务仍然是基于信贷资金需求,风险并未降低。所以银行必须坚持信贷审查制度,强化授信管理。严格客户准入条件、认真开展投前调查工作的同时还应合理确定理财产品期限。根据客户实际用款周期和未来现金流状况确定期限,避免短贷长用出现错配风险。 2.强化投后管理,监管资金流向。 银行对于理财融资业务投后管理要按照自营贷款贷后管理来进行,在理财融资业务的各个关键环节应严格控制:首先,应随时掌握资金的真实流向,确保资金的合规使用;其次,要关注企业生产经营情况,对非标资产在存续期内发生变更或产生风险的,必须及时进行信息披露;最后,还要随时跟进客户资金状况和时点安排,及时联系客户确保还款资金能够按时到位。在为银行降低资本占用率,调节资产负债结构,以及提高中间业务收入中起到了显著地作用。在信贷规模紧张、流动资金短缺和新的监管政策对于经济资本约束的背景下,理财融资业务可以利用“非标资产”投资,满足客户大额融资的需求,从而实现资金在信贷市场上的供求平衡。因此,银行应抓住发展机遇,创新发展理财融资业务,同时做好营销推广和风险管理,抢占市场先机,树立新金融时代的银行专业金融服务形象。 作者:张亚娜单位:中国农业银行股份有限公司天津经济技术开发区分行 银行金融理财论文:银行金融理财分析论文 我国投资者的以下特点决定了他们需要科学的理财理念与指导。 第一,人们的收入由主要用于支付基本生活需要转向支付住房、医疗保险、养老、教育等大宗长期金融产品。人们对金融产品的需求趋于稳定化、长期化。 第二,我国居民的金融资产分布不甚合理,超过80%的金融资产都是银行存款,与金融资产多元化的需求不相匹配。 第三,传统文化和习俗对我国投资者的投资行为产生了显著影响。受封建小农意识的影响,社会信用意识不强,不喜欢将钱交给别人使用;对外人充满戒心,不愿露财,不愿交给专门的理财顾问进行管理;喜欢实业投资,不喜欢金融投资和长期投资;在财富形态上,偏爱硬资产,如房地产、珠宝等。重教育,对子女的投资不惜代价。 第四,传统社会制度的影响。长期以来,产权得不到严格的保护,降低了人们通过持之以恒的努力创造财富的愿望。 第五,理财理念不清晰,缺乏统筹性,我国投资者心态不成熟。当看到利益时通常会蠢蠢欲动,追涨杀跌。 那么,什么是科学的理财理念呢? 金融理财是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户的财务状况和生活状况,明确客户的理财目标,最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由,自主和自在。可见,科学的金融理财不是简单的产品推销,而是综合金融服务;不是客户自己理财,而是专业人员提供理财服务;不是仅仅针对客户某个生命阶段,而是针对客户的一生;不是一个一次性产品,而是一个动态过程。 自2005年以来,我国开始实施金融理财师认证制度。随之而来,各家银行都配备了自己的专业理财师。一个高素质的理财师,一份科学良好的理财方案,可以有效的使我们的财产增值,从而实现自己的人生理想。 一份良好的理财方案,应当是在充分了解客户信息的基础上,为客户制定的一个终身的规划,以稳健性为主,兼顾盈利性和流动性;方案应当具有综合性,合理组合不同风险收益特征的金融产品,使其达到最优效果;方案本身要有合理性和可操作性,在表述上应逻辑合理,条理清晰。同时,理财方案对理财师也有较高的要求,理财师要有崇高的职业道德,能够廉洁自律,为客户保密,要认识到客户是银行的财富,做到对客户认真负责,真实反映产品特点,从而也是对银行负责,只有这样,才能保证银行与客户的相互信赖与长期合作。 那么,客户是选择自己理财还是依赖银行中的理财师呢?这得从理财原理和金融产品两方面加以分析。另外金融理财有其自身的特点,人口的特征如年龄分布、受教育程度、城乡人口分布、传统人文文化等,一国的法律规范、公司治理结构、金融发展状况、投资限限制、税收规定等。 金融理财的优秀原理,就是财务管理中价值风险体系在金融产品上的运用,可以从货币的时间价值和风险管理方面加以分析。货币的时间价值是指当前所持有的一定量的货币,比未来获得等量货币具有更高的价值。货币时间价值的计算在金融理财规划中应用非常广泛,是最基本的工具和基础,任何有关现金流的分析都离不开时间价值的计算,如住房按揭、养老金、教育金等。其计算原理容易理解,并已有了现成的复利现值和终值表可查算。货币只所以具有时间价值可从三个方面揭示,一是货币占用具有机会成本,是用于当前消费还是用于投资而产生投资回报;二是通货膨胀可能造成货币贬值;三是投资可能产生投资风险,需提供风险补偿。所以货币时间价值的优秀是时间的长短和机会成本(资本的租金或利息)的大小在现值和终值的重要作用。介绍一个简单公式帮助大家对时间价值有一个粗略的认识。据经验,如果年利率是为r%,你的投资将在大约72/r年后翻一番。这一经验公式被称为72法则。该法则只是一个近似结果,般说来,利率在2%—15%的范围内,使用72法则较为准确,利率过高或过低,该法则将不再适用。金融理财的风险原理可划分为系统风险与非系统风险。其影响因素与各金融产品和社会经济环境直接相关。系统风险是无法消除的,非系统风险则可以通过各金融产品的有效组合来化解。 经历了2005年至2008年证券市场的大起大落,我国有相当一部分投资者对金融产品特别是股票和基金并不陌生,其风险和收益有了大致的了解。知道股权类证券风险高,流动性较强,通常用于满足当期收入和资本积累;基金类投资产品特点是专家理财,集合投资,风险分散,流动性较强,适用于获取平均收益的投资者;衍生金融产品如期权、期货等(目前银行中尚未开通),其特点是风险高,个人参与度较低;而实物及其它投资产品如房地产、黄金、艺术品等,具有行业和专业特征。这里只介绍一下银行中现有的黄金和外汇。 进行黄金投资首先要明确,它可以作为对冲通货膨胀和货币风险的工具;其次它是相对更稳定的货币形式,不像纸质货币那样被任意制造;最后它可以作为分散风险的选择。目前普通投资者最简便的投资方式就是商业银行的纸黄金业务。“买黄金”抗通胀是当下理财经理必用的口号,但黄金的抗通胀性是有条件的,就是不考虑货币贬值的因素。如果只看通胀与黄金的关系,会发现只有当实际利率为负,黄金才有高于纸币的抗通胀性。道理很简单,即使CPI高达5%,只要央行规定的存款利率是6%,老百姓拿钱还是比拿没有利息的黄金合算。纸黄金相对盈利高,但风险较大,适合风险承受能力强,喜爱博取短期收益的客户。而对于比较保守的投资者,他们可能更适合黄金的长期投资,他们不需要技术,只需耐心。他们把黄金视为保护资产的手段,将黄金世代传承。从影响黄金投资的相关性而言,与石油、通货膨胀、战争、社会动荡、消费需求、利率正相关,而与汇率、社会繁荣负相关。经济学家凯恩斯这样评价黄金的作用:“黄金在我们的社会中具有重要的作用。它作为最后的卫兵和紧急需要时的‘储备金’,还没有任何其它的东西可以取代它。” 外汇投资则是为满足近年来境外旅游消费和孩子留学,从而将部分家庭资产转换成外汇资产。取得投资收益并非主要目的,主要目的是用于货币消费、化解汇率风险和本国货币贬值的风险。外汇投资也要有一定的投资技巧。选择币种十分重要。相对而言,美元、英镑、日元、欧元波动幅动大,投资风险也大;而瑞士法郎、澳元波动幅动较小,投资风险也较小。 了解了金融理财原理和金融产品的特性,再来谈谈投资者自己理财和选择银行中的理财师的问题。从理论上来说,二者之间并没什么本质的区别,但是你花在管理自己资产组合上的时间和精力是有机会成本的。如果将这种机会成本的补偿与支付给理财师的费用相比,再考虑专业和非专业理财所产生的投资结果的可能差异,可能选专业人士是合适的。现阶段银行中的理财师也并非一帆风顺,由于理财师们千方百计为满足客户的理财目标而努力,客户目标和限制性因素总是随着时间而不断变化,理财师们也要随时向客户清晰解释投资计划,以使客户对投资结果不会产生不满。目前,银行与客户之间交流的信息平台还没有建立,所以无论软件服务(理财师的服务),还是硬件设施(网络信息平台)都有待于完善与发展。但无论如何理财理念日趋科学化,会给我国的广大投资者带来从财务角度审视人生的新篇章。 银行金融理财论文:城市商业银行金融理财管理论文 摘要:面对国内外银行理财业务的冲击,中国城市商业银行必须做出自己的理财抉择。根据目前我国城市商业银行的现状,中国城市商业银行的金融理财业务的市场定位应为中小企业客户作理财服务;发展初期的理财产品以他人产品或与人联合开发为主,实行发散式营销;目的以强化客户关系为主,坚持保本微利的原则,客户群稳定和壮大后才能以理财为盈利手段;目前的关键是金融理财人才的培养。 关键词:城市商业银行;金融理财;中小企业客户理财;理财产品 一、中国银行业理财冲击波 金融理财是通过储蓄、贷款、保险、证券、基金、信托等渠道,对个人(家庭)的资金和负债资产的科学管理和运作,以提高财产的效能,实现个人(家庭)的人生目标的经济活动。银行理财则是指银行利用自己掌握的客户信息与金融产品通过分析客户自身财务状况,以了解和发掘客户需求,制订客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品的实现客户理财目标的一系列服务过程。 近年来,我国经济高速发展,个人理财业务增加迅速。客户对银行理财业务的需求随之增加。国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明,就全国而言,约有70%的居民希望得到理财顾问的指导和咨询。国际的一项调查也表明,几乎百分之百的人们在没有得到专业人员的指导和咨询时,一生中损失的个人财产从20%到100%之间。目前200多家外资银行已经介入中国金融市场,各家银行特别是四大国有商业银行及新兴股份制银行都正在不断开发和推出自己独具特色的银行理财产品。在过去6年的时间里,中国理财业务每年的市场增长率达到了18%.未来10年,我国个人理财市场将以年30%的速度增长,大约40%的“私人客户”持有4种或更多的金融理财产品。据我国有关部门预测,2005年全国理财的市场规模就达到了2000亿元左右,有着广泛的发展前景和创造利润的空间。理财业务将像银行存取款、汇款一样成为银行的一项标准服务项目。像招商银行的“金葵花”理财、光大银行的“阳光理财”、广发银行的“真情理财”、民生银行的“非凡理财”等,正以各自的特色和超时空服务吸引着各个高端客户的眼球,丰富着银行理财市场。他们正在尽可能全面的、科学的、多元互补和动态跟进的理财服务,使客户实现终身快乐的理财目标;获取家庭和个人财务的最大自由。总之,这些银行正通过自己的理财智慧为客户进行着美好的人生财富规划。 二、城市商业银行的理财现状 中国城市商业银行自1995年开始组建以来,目前已经达到了118家,虽然经过了近十年的发展,仍存在着规模较小、人才不足、科技手段滞后、资本充足率低下、不良贷款多、风险管理手段落后、金融产品单一等一系列问题。绝大多数城市商业银行对金融理财业务还处于朦胧状态,银行理财产品几乎空白。部分城市商业银行在银监的要求下,为扩大中间业务收入仅仅做一些保险、基金、信托业务等初级理财产品。城市商行的理财观念有待灌输,理财市场有待定位,理财产品有待研发,理财渠道有待拓展,理财原则有待确立,理财人才有待培养。总之,城市商业银行要想在开放的金融市场中找到自己的生存和发展空间,必须做出自己准确的理财市场定位。 三、城市商业银行的理财定位 城市商业银行是中小银行。在金融市场开放和金融自由化以后,绝大多数的城市商业银行将属于地地道道的小银行。“立足地方,服务市民,支持地方经济发展”的市场定位的思维模式在未来的十年内不会有大的突破。这就决定了城市商业银行的市场定位。 城市商业银行的理财业务必须服务并服从于自己的市场定位。即在巩固现有客户关系的同时,发现和挖掘潜在客户。通过市场细分,找准目标市场,进行目标营销,实现差异化和个性化服务,“一个人一个尺寸”。懂得谁最有可能成为我们的服务主顾,然后由专业理财人员对其进行信息搜集、整理与评估,分析客户的生活、财务现状,依据客户理财目标,帮助其制定出可行的理财方案。总之,为中小客户和城市居民理财是城市商业银行的基本理财定位。 四、当前城市商业银行的理财策略 (一)理财对象:为中小客户理财 首先,这是由城市商业银行的综合实力决定的。目前,全国现有城市商业银行118家,其中大多数城市商业银行的总资产规模多在500亿元以下,它们还都属小银行之列。从当前情况看,其经济实力,人才资源,科技支持,研发能力,理财工具等都不具备同工、建、中、交、农、招等大中型银行竞争的能力,更不具备同花旗、汇丰、渣打等外资银行竞争的实力。不能为高端客户进行理财,是城市商业银行的硬伤。 其次,这是城市商业银行的市场定位决定的。中小客户是城市商业银行的基本客户群,中小客户需要理财。据有关资料显示,自从1978年改革开放以来,我国国民经济持续快速地增长了26年。这种势头还在继续,GDP、人均收入、存款余额等这些对人民生活水平、生活质量和个人家庭财富积累产生重大影响的指标都大幅度地增长。前25年,国民收入就提高了22倍以上(名义增长)。同时,国家社会保障制度、医疗制度、教育体制等改革也使人们不得不更多地关注自己的财务状况。通过综合安排,确保自己日后生活在理财方面达到独立、安全和自主,更好地享受生活已经成为人们追求的基本目标。富裕起来的中产阶层及广大的城市居民为城市商业银行提供了广阔的理财市场。以年均30%高速增长的理财需求,也要求城商行必须把握机遇,细分目标市场,为中小客户理财。 (二)理财产品:理财产品应以理财业务和联合运用开发为主 从目前全球银行理财产品的现状看,品种极为丰富。各种理财产品相互组合,分散风险,依照客户理财目标,“可控风险,追求最大利润”是银行理财专家理财的基本原则。 从城市商业银行的现状看,理财队伍的理财艺术刚刚处于“萌芽阶段”或“幼稚园阶段”(夏保罗语)的起步时期,“稳健经营”是首要原则。理财产品的选择可分步进行。 首先,低风险,低收益产品。如目前部分城商行正在营销的产品:保险,债券、基金均属初级理财产品。 其次,逐步介入自己相对熟悉收益较大的产品。如股票、信托和房产投资业务。随着理财人员经验的丰富,不断介入高风险,高收益理财产品。银行理财业务本身就是智慧(知识)、判断,经验和胆识(眼光)结合的结晶。准确的产品选择是理财客户取得稳定收益的保障,而收益的增长又是取得客户信任,增强客户忠诚度的基础。理财产品应及时推出。 再次,联合开发和创新新的理财产品。目前,从综合竞争力来看,城市商业银行没有必要也不大可能有精力和实力创造出高端的理财产品组合。据有关资料表明,发行100万张银行理财卡才能达到盈亏平衡点。而从中小城市商业银行所处的地域环境看,绝大多数城市的人口在100万人左右。每个城市人均持有一张同一银行的银行卡是不现实的。因此,自行发卡不是明智选择。而同大中型银行联合推出理财产品,既能节约成本,又能提高效率,满足客户需求。联合开发有三个渠道:一是与新兴的股份制银行联合。他们的理财卡已形成品牌,具有较强的市场竞争力。二是区域内城市商业银行联合。如唐山、秦皇岛、张家口、廊坊等商行同石家庄商行共同运用石家庄商行的“如意卡”的小范围的联合,初步形成了合力,利于市场发行和竞争。三是在银监会或中国银行业协会的协调下,共同研发“中国城市商行业理财卡”,实现互惠共赢。 (三)营销渠道:发散式营销为主要模式 发散式营销是指在银行现有客户的基础上,通过客户经理或理财专家的指导和努力,使现有客户带动潜在客户,从而达到客户倍数增长的营销模式。城市商业银行经过近10年的发展,都培育了众多的基本客户群。许多客户正是在城商行的业务支持下由小到大迅速发展,获得了较为丰厚的收益。他们也以城市商业银行偏平化的管理模式,方便快捷的决策等灵活的机制,成了“赶不走的客户”,培育了相互的信任感和忠诚度,客户关系十分融洽。因此,在划分目标市场时必须首先熟悉市场所在的物理环境、情感环境、文化环境与智力环境。在此基础上,市场细分,选准目标客户。这样,理财的基础市场才会尽在掌握之中。如果营销方式得当,他们的上下游客户,乃至上下游客户的客户,就会从潜在的客户迅速转变为现时客户。 (四)理财目标:客户满意,保本微利为原则 2007年1月份,我国金融市场将全面开放,竞争将更加激烈。中资银行、外资银行间的相互参股和并购日益显现,实力强大银行的金融服务品种会越来越丰富,城市商业银行的边缘化地位更加严重。为了自己的生存和发展,城市商业银行就必须有明确的市场定位,有自己的目标客户,有自己的经营特色,有自己的强势产品,而理财成为了各家银行竞争的主要手段。但是,城市商业银行在理财方面是最为薄弱的环节之一。虽然城市商业银行理财的终极目标是增加业务收入,提高盈利水平,但是近期目标应以“客户满意、保本微利”为理财的基本原则。一是稳定现有客户,使其财富在城商行的管理下照样能不断增值,以加强客户关系,提高客户满意度和忠诚度;二是通过理财,增加客户资产的额外价值,提高城商行超值服务水平,激发客户对金融理财产品的需求,培养成长型客户;三是树立理财服务典型,扩大潜在客户,从而提高城商行在中小客户中的市场占有份额;四是在优质的客户稳步增加或减少流失的基础上,加快特色金融理财产品的创新,使城商行逐步走向精品小银行之路。 (五)理财关键:打造精英的理财团队 银行理财对城商行来说是一个既陌生又可怕的概念,可怕之处在于缺少理财的主体———人才。打造精英的理财团队已是当务之急。 首先,培训人才。中国国民财富的持续增长正呼唤着我国金融理财师的出现和发展。为了迅速培养合格的理财专家,2003年,国家劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中,理财师正式被纳入了国家职业大典中。2004年12月11日,中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会通过了《金融理财师考试认证暂行办法》。2006年,中国注册理财规划师协会又正式成立。这为我国理财师快速培训成长奠定了基础。城商行必须赶上这班车,加快理财人才的培养。 其次,长留人才。人才是现代社会组织的优秀竞争力。“承认人的需求,满足之;尊重人的个性,容纳之;重视人的价值,实现之;开发人的潜能,利用之;鼓励人的创造,奖励之。”这是招商银行的人本理念,也是他们的致胜之本。花旗银行前总裁史蒂尔曼。洛克菲勒在1965年就指出:“如果我们把最近这几年里所做的事情全部放倒,然后再把它们重新拼在一起,那么就可以看到,这么多年以来,我们所倾注最多的精力,花了最多的时间,并且今后也将继续这样做的事情是———人的问题,对这一点应该是毫无疑问。在花旗银行人员的招聘、录用、培训、岗位安排和发展,总是排在第一位的。”比人才更重要的是能人,而在人才的使用上,花旗银行前亚洲区资产融资部总裁,现任美国国际教育基金会会长夏保罗说:建立激励制度最重要,花旗银行为此实行了“九方格图”绩效考核制度。“重用人才、重奖人才、尊重人才、长留人才”是花旗银行的选择人才观,与招商银行同工异曲。这也是现代银行的成功之道。 中国城市商业银行要使自己的团队成为精英团队,在金融市场中有优势兵力,强打猛攻,最大限度地提高理财市场占有率,培养人才,长留人才是致胜的关键。 银行金融理财论文:新金融中介理论视角下的商业银行理财业务研究 摘要:本文结合新金融中介理论的最新研究成果,在交易成本模型下探讨了商业银行理财业务产生的理论基础,以及商业银行从传统中介业务向金融资产服务中介转型的功能作用,并引出了商业银行理财业务与金融效率之间的辩证关系。同时在交易成本模型下讨论了商业银行理财业务面临的外部组织成本以及改革发展建议,以利于商业银行理财业务的健康发展。 关键词:新金融中介理论 银行理财 研究 商业银行理财业务经过几年的短暂发展,如今理财产品规模已突破数万亿元,成为国内理财市场中的主导力量。关于商业银行理财业务的异军突起,市场上有正面的声音,也有负面的议论,争议较多。主要原因是对于商业银行理财业务的产生、功能以及发展路径没有在一个较完整的理论体系下分析和探讨。为此,本文结合新金融中介理论的最新发展,从这一视角对商业银行理财业务进行剖析,研究商业银行理财业务与银行脱媒、金融效率间的关系,以求揭开这个“异物”之谜。 一、新金融中介理论:交易成本模型 20世纪70年代以来,交易成本经济学的发展为研究金融中介提供了新的分析框架并促进了新金融中介理论的形成。Benston George(1976)和Fama(1980)认为,由于金融资产交易技术中的不可分性和非凸性,阿罗一德布鲁范式中理想的无摩擦完全信息金融市场已不再存在,因而就需要金融中介参与金融交易,并指出金融中介存在的原因在于降低交易成本,提出了金融中介理论中的交易成本思路,开创了新金融中介理论。新金融中介理论中的模型对于成本的设定比传统金融中介理论更加具体化和多样化,目前人们至少已经认识和证明的金融交易成本有货币交易成本(monetary trading cost)、信息成本(information cost)、参与成本(participation cost)、风险管理成本(risk management cost)、监控成本(monitoring cost)、有限理性成本(irrational cost)等。按照科斯的企业理论,金融中介机构可以使这些交易成本要素内在化,即通过设立金融中介机构节省这些交易成本,但这样也会同时带来金融中介机构的组织成本。从理性行为上讲,企业的这两个成本要满足以下关系: 企业对交易成本的节省≥企业组织成本 由于金融中介机构是企业的一种类型,同样须满足上述公式,即R(交易成本收益)≥C(组织成本)。其中,交易成本收益一方面来自交易成本的降低给金融机构带来的收益;另一方面根据新金融中介“补充理论”(amended theory),也可以是来自于金融中介机构利用自身的专业优势,通过提供金融资产服务等减少人们的参与成本和有限理性成本,为人们实现“价值增添”而获得的增值收益,比如说商业银行理财业务通过为客户的资产保值增值带来的管理费收入。因此,金融中介机构的交易成本模型可以表示为 Rt+Rv≥C 其中,Rt代表金融中介机构降低交易费用的收益,Rv代表金融中介机构增添价值的收益,C代表金融中介机构的组织成本。金融中介机构交易成本模型揭示了一个道理:商业银行在面临银行脱媒挑战导致Rt递减时,可以通过新业务提高Rv,使之成为商业银行发展的另一动力源泉。 二、理财产品:交易成本模型下的银行创新 随着我国市场经济改革的深入,当前商业银行面临越来越严峻的脱媒(disinter-mediation)挑战:一方面传统存款资金来源大量流失,另一方面客户的资金需求渠道发生改变。据不完全统计,从2000年到2011年,银行存款正以每年平均40%的增速流向证券市场,直接融资在以每年平均26%以上的增速替代银行贷款。这种挑战带来的直接后果就是商业银行传统的存贷款业务受到冲击,削弱了商业银行融资中介的地位和作用,可能导致“银行成为21世纪的恐龙”。 从金融中介机构成本模型的角度理解这种挑战就是模型中的Rt不断缩小,有可能支持不了银行的组织成本C。因此,要维持成本模型成立,银行可以选择的路径有两条:一是优化组织结构,降低组织成本;二是增加增值收益Rv。商业银行理财业务正是商业银行沿着第二条路径创新的结果。过去10年间,我国的金融市场发生了显著的变化。特别是在我国金融体制不断深化的引导下,金融市场发生了广泛的创新,股票市场、外汇市场和债权市场以及衍生产品市场规模迅速扩张,投资的领域不断拓展。但分工深化也加剧了金融市场的信息不对称性,导致投资者参与金融市场的信息成本上升。因此,金融市场的扩大并没有使人们对金融中介的依赖程度降低,反而,个人参与金融市场的方式急剧转向通过各种金融中介。只不过在此过程中,传统中介功能的重要性下降了,而新型金融中介功能(价值增值)得到迅速发展,主要原因是“全面参与”金融市场的参与成本太高:一方面,如果投资者直接参与市场,既要承担了解或者学习某一种金融工具所发生的固定成本,还要承担对所投资的金融工具进行经常性(平时)监控所需要的边际成本。另一方面,人们的时间价值不断上升,直接参与的时间成本也比以往大大提高(秦国楼,2002)。比如说,处在分工上游的专业,其从业人员的时间价值(时间成本)越高。因此,我们不难发现,职业收入和地位越高的人,其直接参与金融市场的机会成本越高,时间价值也越高,越不可能直接参与股票等证券市场。因此,这正是股票市场中活跃大量普通股民的原因。研究表明:在这种情况下,大部分投资者的大部分资产将投资在更为安全的由银行提供的间接金融工具如银行理财产品上,这也是近五年来银行理财发展规模呈几何式增长的重要原因之一。可见,商业银行通过理财等金融资产服务业务对因为金融市场发展而上升的参与成本、有限理性成本等持续“回应”,给客户增添了“价值”,同时给自身带来了“交易费用收益”,并推动商业银行从传统中介向现代中介发展和延伸。 事实上,根据Scholtens和Wensveen(2000)的金融中介“补充理论”(amen-ded theory),商业银行理财业务创造的理财产品,通过专业化知识投资金融市场,并利用现代化的风险管理技术为客户(包括储蓄者和投资者)增加价值,从而获得增值收益,属于价值增添型金融产品,这种产品的增添价值功能实际上是专业化报酬递增的体现。凭借专业化人才、先进技术和严密组织,商业银行向客户提供各种增值服务等。由于普通的企业不具备金融专业技术和知识的优势,为人们提供金融市场增值服务活动几乎没有,也不可能取得业务许可。因此,普通企业的增值收益接近于零。随着我国社会分工深化和交换效率的提高,人们的时间价值总体呈上升趋势,在其他分工中获得财富的人们从经济理性上将不会选择直接参与金融市场交易。所以,社会越发达,分工越深化,专业壁垒越高,时间价值越高,参与成本越高,从事金融市场交易的金融中介机构,特别是提供价值增值服务的金融中介机构越发达。因此,随着商业银行对资产服务业务的重视、专业优势的提高和金融市场的发展,商业银行向客户提供“增加价值”的能力将会越来越强,预计理财等增值收益型业务在商业银行的地位也随之逐步提高。 此外,从上面文字中也引出了银行理财另外一个特殊功能,即可以有效地提高金融效率。随着金融市场的发展(制度变迁)以及分工和技术因素变化,专业化壁垒越来越高,人们的参与成本和有限理性成本在上升,这样阻碍了金融市场上储蓄向投资转化,金融效率面临下降。商业银行利用自身的专业优势(如专业技术、专业人才、庞大客户群体、商誉等),通过提供一系列理财产品可以减少人们的参与成本和有限理性成本,为人们实现“价值增添”而获得增值收益(Rv)的同时,间接地参与了储蓄转化投资的过程,有利于加快储蓄转化投资,提升金融效率,对经济增长的贡献是显而易见的。 三、交易成本模型下的商业银行理财业务发展政策建议 在从传统中介向现代金融中介转变的过程中,或者在增强现代金融中介功能的过程中,我国商业银行开始从传统的资产负债业务向金融资产服务行业转型,商业银行理财业务成为转型的有效尝试,并取得了不俗的业绩。但是,从我国的实际情况看,商业银行理财业务还没有自成体系,业务开展断断续续,甚至成为营销传统中介业务的附属业务,大多数银行机构里还没有设置专门的理财业务中介部门。由于金融产品的规模化生产和交易要由金融中介机构完成,金融中介机构在经济理性的驱动下将通过实现金融产品的规模效应推动自身向专业化方向发展。从此意义上讲,当前我国商业银行亟须成立专门的理财业务管理部门,推动理财业务发展。按照金融中介机构的交易成本模型,当银行理财规模经济效应实现的“交易费用收益”满足金融中介机构成本模型R≥C时,相关专业化部门才能成立,否则即使“移植”或“引进”新部门也只是形式而已,无法成为真正意义上的节省相关交易费用的专业化金融中介机构。因此,从模型看,商业银行理财业务的发展不仅要增加理财产品发行量扩大R,而且要降低理财业务的发展成本C。对于扩大理财产品规模各家银行基本上是一致的,这里主要讨论组织成本C。组织成本既包括内部组织成本,还包括外部组织成本。由于银行内部组织成本差异较大,这里主要讨论外部组织成本,即由于外部法律、监管等政策给理财业务发展造成的影响,主要体现在: 1 银行理财业务立法滞后。我国商业银行理财业务是在金融市场分割、金融机构分业经营和监管的特殊环境下发展起来的,缺少明确的法律地位及适用法律要求,机构准入管理没有明确的管理主体和准入标准。在分业监管体系下银行理财业务要实现代客理财资金的多市场运作,必须通过银信合作等方式实现,无法实现范围经济效应和取得交易费用收益的经济效应。 2 交易开户困难。由于商业银行理财的市场主体地位缺少法律基础,交易开户困难已成为目前理财业务发展中面临的突出问题。当前银行理财在银行间市场只能开设丙类账户,债券交易只能通过传真数据进行,不能通过客户端(电脑)查询债券账户余额、交易记录等信息;不能直接在股票市场、交易所债券市场开户、交易(目前只能委托信托公司平台交易),在黄金期货交易所、产权交易所、商品交易所及境外各交易所开户交易也存在不确定性。在这些政策性因素造成的开户及交易障碍制约下,目前只能委托信托平台交易方式间接投资,既加大了操作风险、抬高了交易成本,也影响了专业化团队的建设和培养。 外部制度的约束使得我国商业银行理财中介机构的组织成本突然变得无穷大,不利于满足人们降低交易费用的要求,而且阻碍了我国商业银行理财专业中介机构的形成。因此,监管部门进一步明确立法,设置理财资格准入门槛,赋予银行理财资金在股权投资、银行间市场开户等方面平等的法律地位成为业务发展的紧迫需求。 银行金融理财论文:互联网金融难取代银行理财 2013年,以余额宝为代表的互联网金融理财产品席卷整个市场,各种类似产品如雨后春笋般快速出现。由于这些产品投资门槛低,赎回方便灵活、流动性极强,再加上收益率不俗,很快就吸引了相当数量的投资者,其中年轻一辈中低收入的投资者更是成为这类产品购买主力,因而这些产品也被誉为丝理财的神器。 互联网金融分流市场 以各类“宝”为代表的互联网金融理财产品的本质是被称为准储蓄的货币基金,其独具的实时支付功能,使其对储蓄存款有了更强的替代性。而在国内理财市场,同样被投资者视为存款替代品的还有银行理财产品。由于二者都对储蓄存款产生替代作用,因而互联网金融理财产品的逆袭对银行理财产品形成一定的冲击。 余额宝业务推出之后,理财市场上各种类似的理财服务不断涌现,一时出现各种宝。这些宝同样都打着现金管理工具的旗号,但又有着不同的市场定位,从不同方面分流本该流向银行的各种“闲钱”,加速货币基金对银行存款的替代,长期来看就是在分流银行理财产品的潜在客户。 安全问题难以忽视 从收益性看,货币型基金的投向是货币市场的各类工具,其中绝大部分是协议存款,其收益率受市场整体资金价格的影响无疑是很明显的。2013年这类产品为众多投资者提供超过7%的7日年化收益率,正是利率市场化的时势,造就了互联网金融理财的各类宝,但是“水能载舟亦能覆舟”,一旦未来市场利率中枢下行,各类宝的高收益率优势将不复存在,这是必须意识到的。 从流动性上来看,虽然余额宝能够实现赎回资金T+0到账,但这并不是货币基金的结算方式出现了变革,而是通过基金公司以自有资金为客户提前垫资而实现的。这意味着规模越大,基金公司垫付资金的压力越大,一旦出现大规模赎回,超过基金公司垫资能力,则可能对收益形成负面影响。另一方面,监管层已经开始加强对基金公司的该类货币型基金的风险控制,要求将风险准备金与所投资协议存款的未支付利息挂钩,前者必须对后者全额2倍覆盖。目前货币型基金享受协议存款提前支取不罚息的优惠政策,一旦该项优惠政策被取消,货币基金将面临重大考验。 从资金安全性上来看,由于互联网金融理财产品采用了互联网作为资金划付的渠道,其安全性始终是一个难以忽视的问题。 传统领域银行巩固优势 互联网金融将消费资金和储蓄资金打通,将银行中的睡眠资金唤醒,对传统的银行理财业务有一定影响。但是就家庭储蓄资金而言,互联网金融无法取代目前的银行理财综合理财服务。整体来看,互联网金融理财在经过2013年爆发式的“野蛮生长”后,今年不仅将面临自身发展中的各种风险与问题,而且将逐渐被纳入监管,尽管其销售模式与产品特性对传统银行理财产品形成一定的替代,但无法完全将其取代,传统领域的银行理财产品和服务随着利率市场化的持续推进也在持续转型和创新,并向真正的财富管理转型。 银行金融理财论文:互联网金融下银行理财业务发展策略 摘 要:经过十几年的发展,我国银行理财业务规模快速增长,迅速成为国内财富管理业务中的中流砥柱,也充当着商业银行转型的急先锋。但是,以余额宝为代表的互联网金融正以迅猛的发展态势影响着银行的运营模式和发展战略,银行理财业务面临着前所未有的冲击和挑战。在互联网金融时代,商业银行将如何转变传统理财模式,采取什么样的发展策略来进一步激发银行理财的活力?未来银行理财业务的创新方向又在哪里?本文结合了当前炙手可热的互联网金融理财产品的发展态势和特点,分析了其发展壮大的原因,指出互联网金融对银行理财的冲击,给出银行理财的发展策略及未来展望。 关键词:互联网金融 商业银行 理财 发展策略 自20世纪互联网技术在美国诞生以来,以互联网为优秀基础的信息技术已完全改变了人类社会。互联网金融早在1995年就以润物细无声的方式进入了我们的生活,如招商银行的网上银行、易保在线的网络投保等。近年来,第三方支付、网络信贷、众筹融资以及其他网络金融服务平台等互联网金融业迅速崛起。现在的互联网金融可以说是百花齐放,百家争鸣。随着大数据时代的来临,数据的大量积累和数据处理能力的不断提升促进了互联网金融业的发展。自阿里推出“余额宝”后,业界掀起了一股互联网金融热潮,在余额宝的巨大示范效应下,多家基金第三方销售公司纷纷加大此类产品的营销力度。 1、互联网金融介绍 互联网金融是指以依托于支付、云计算、社交网络以及搜索引擎等互联网工具,实现资金融通、支付和信息中介等业务的一种新兴金融。互联网金融是传统金融行业与互联网精神相结合的新兴领域。互联网金融繁荣原因在于:1、中国网民数量的积累。2、普惠金融的需求。3、电商业的迅猛发展。4、政府对金融行业的创新有一定的鼓励和包容性。 2、互联网金融对银行理财影响 过去一年多来,不仅是中小型银行受到冲击,大型商业银行也大受影响,对银行原有的销售渠道和收入构成了一定的影响。互联网金融理财对传统银行理财的挑战,主要体现在四个方面:职能端的挑战,支付、贷款、财富管理均被冲击;收入端的挑战,无论是利息还是手续费都减少;负债端的挑战,银行活期存款和定期存款的流失及互联网金融创新产品,可能动摇银行的根基;服务端的挑战,互联网金融理财注重客户体验,在银行理财体系中,理财程序比较繁琐,很多要求客户到柜台办理,产品是以风险控制为优秀,互联网金融在市场上受到青睐也使得银行传统理财方式的转型更加迫切,并提出了更高的要求和压力。 3、银行理财业务发展策略 3.1、紧抓银行自身优秀竞争力 在互联网理财发展的洪流中,商业银行应着力抓住自身在物理渠道、项目选择、风险控制、人才队伍等方面的独特优势。商业银行的传统优势在于丰富的管理经验和强大的系统资源,具备第三方机构无可比拟的国家信用及资金安全保障。除了余额宝、百度百发可以完全脱离银行体系以外,其他绝大部分网络支付仍然依赖的是银行的账户及渠道,所以,银行在移动(网络)支付业务上仍有明显的优势。商业银行应当尽快将传统优势与互联网金融优势结合,提高基金代销和理财产品的服务效益。重视渠道建设,加快推进物理网点的转型升级,提升网点营销能力,利用物理渠道的独特功能与优势,打造互联网公司不可复制的优秀竞争力。与此同时,积极提升商业银行电子渠道的客户体验,植入真正的互联网基因,打造能与淘宝等互联网企业相媲美的电子渠道。 3.2、加强理财产品、模式创新 创新是金融市场发展的灵魂。在互联网金融大背景下,要加快理财产品创新,在设计上实现个性化定制,在智能手机客户端和移动支付领域加大研发投入,积极推出一些货币类的产品,以增强银行理财类产品的流动性和性价比。利用大数据、云计算等技术将物理网点和“人”从低端业务中解放出来,提高理财业务的专业化和精细化水平。一方面要按照互联网金融实时化、自助化、一站化要求,进一步优化流程,减少环节,减少人工参与,提高智能化水平。另一方面要通过创新理财服务,搭建线上线下一体化的营销平台,将银行线上业务与客户的线下消费以及实体商户三者紧密结合,建立互利多赢的电子商圈营销体系。 3.3、重视客户体验,增加客户粘性 “以用户为中心”意味着重视用户体验,真正了解客户需求,从用户的角度对产品、流程、服务等方面进行改善,共同建构一个多样化、差异化的市场。整合资源,为客户提供全新的信息、资金、产品服务手段。具体来说,一是要降低购买理财产品的门槛,取消一些不必要的限制,为客户购买理财产品大开方便之门。二是要让客户能够自由申赎,进得来、出得去、有钱赚,象传统的活期存款一样自由存取。三是要加强理财产品的资金运用,秉持为客户创造价值的理念组织资金。 3.4、积极与战略伙伴合作 在互联网金融时代,第三方支付、社交网络不仅是商业银行的竞争对手,也是商业银行的盟友,只要合作得当,双方可以共同开辟新的市场。一定要将银行理财产品和互联网金融的生活环境、生活情境进行融合和嵌入,一方面,要推进与战略伙伴的深度合作和业务联盟,聚合信息服务提供商、支付服务提供商、电子商务企业等多方资源,满足客户多样化理财需求;另一方面,要整合上下游资源,打通全流程的业务链条,为客户提供资金流、信息流服务以及全场景理财解决方案,建立合作共赢、互补发展的共生关系。 作者简介: 蒋倩华,西南财经大学2013级金融学科硕.研究方向:商业银行管理. 银行金融理财论文:互联网金融理财对商业银行负债业务的影响 【摘要】2013年6月余额宝上线以来,各种互联网金融理财产品不断涌现,对商业银行的负债业务造成了巨大的冲击。本文比较分析了商业银行负债业务和互联网金融理财产品的优势,并分析了互联网金融理财对商业银行的影响负债业务的影响,指出互联网金融虽然分流了银行存款、增加了银行融资成本,但其改变了银行的业务模式,为银行的发展带来了挑战,也带来了机遇。 【关键词】互联网金融 商业银行 负债业务 存款 引言 自2013年6月支付宝与天弘基金合作推出的余额宝上线以来,各大互联网巨头效仿阿里巴巴,纷纷推出自己的宝类理财产品进军金融行业,例如腾讯的微信理财通、百度百赚等等,根据相关基金公司披露的数据,截止2014年6月底上述互联网金融理财产品的资金总规模已经突破七千亿,互联网金融理财产品已经成为金融市场上举足轻重的一支力量。 互联网金融理财产品能够吸纳社会上的闲散资金,与商业银行的负债业务存在竞争关系,因此有必要以科学的方法对互联网金融理财产品进行的分析,研究其对商业银行负债业务产生的影响。 一、商业银行负债业务的现状及优势 负债业务是商业银行的优秀业务,而在负债业务中,存款业务的负债成本低、规模庞大,是商业银行主要的资金来源,2013年中资全国性大型银行吸收存款总额达到56.09万亿,占全部资金来源的84.2%,可见存款业务是商业银行经营的重中之重。 目前我国的存款利率实行在基准利率的基础上浮动的政策,而按照当前的基准利率,活期最高利率也仅为0.385%,1年整存整取的定期最高利率仅为3.3%。虽然定期存款利率较高,但因其流动性差,活期存款仍占有很大比重,根据中国人民银行公布的数据,2013年12月住户及非金融企业的活期及临时性存款为32.4万亿,占其存款总额的39.3%。可见,商业银行存款业务为资金提供者带来的收益并不高,其业务成本较为低廉。 值得一提的是,商业银行低廉的资金成本提供了较大的利差空间,同时也为商业银行之间的价格竞争提供了条件,不同的银行为了争夺资金,通过多种方式提供更高的资金回报,理财产品即是其中之一,年化收益通常在5%左右,然而,商业银行的理财产品虽然收益较高,但购买理财产品需要达到一定的资金门槛,并且流动性较低,只有资金充足的大中型客户才能享有理财产品的收益。 在我国,商业银行经过数十年的经营和完善,其负债业务的优势是十分明显的,大致有如下几点: (一)强有力的信用保障 在世界范围内,商业银行经过数百年的发展,已经建立了完善的风险控制体系,人们几乎不用担心自己的资金安全。虽然世界范围内偶有银行破产的报道,但基于我国的特殊国情,商业银行受到政府严格的管控,银行信用几乎等同于国家信用,因此在自身的风控系统之外,我国的商业银行又额外多了一层保险。虽然经过改革,我国银行的资产性质早已发生了变化,但对于大多数存款者而言,银行和中央政府仍是一体的,在国家信用的保障下商业银行特别是大型商业银行不可能出现无法兑付的情况,存款者对商业银行有绝对的信心。 (二)充足的流动性 从线下兑付方面来看,截止到2013年底,我国银行网点规模已经发展到21万,自助终端设备超过62万台[1],人们身边随处可见银行网点或ATM机,现金能够24小时兑付;从线上兑付方面来看,网上银行、手机银行的使用使得存款者可以通过互联网直接兑付自己的存款用于消费,虽然目前存款者的资金在不同银行的流动需要花费一定的手续费和时间,但总体而言存款者在商业银行的资金还是具有充足的流动性的。 (三)存款者的惯性行为 商业银行具有强有力的信用保障和充足的流动性,这两大优势使商业银行在过去的几十年内积累了大量的客户,此外我国长期的金融管制也使得向银行存定期成为老百姓唯一的理财途径,形成了一有钱就存银行的群体性惯性行为。这种惯性行为在我国社会中已经根深蒂固,虽然自上世纪90年代以来存款利率一降再降,社会上的理财手段也五花八门,但存款者的惯性行为并没有根本性的改变,“爱存钱”尤其是爱存银行依然是我国普通民众的一大特点,在这种惯性行为的支撑之下,银行存款业务在未来较长时间内依然能够占据上风。 二、互联网金融理财产品的优势 (一)资金收益高,流动性高 如上文所述,目前我国存款利率较低,而1年贷款基准年利率为6%,五年以上贷款基准年利率为6.55%,银行存在较大的利差空间,而民间融资的利率又显著高于贷款利率,例如2014年上半年温州地区民间融资综合利率指数一直在20%上下浮动,资金供求价格差距悬殊。存贷利率的巨大差异使互联网金融理财能够提供较高的回报以吸引客户,例如余额宝年化收益最高时曾经接近到7%,在2014年5月以前也一直维持在5%以上。此外,互联网金融理财产品还具有很高的流动性,如余额宝最晚可在第二个基金交易日实现银行卡到账,最快可在2小时内到账,并且余额宝内的资金可以通过支付宝实时消费,基本能够保证客户对资金的随时支配,其流动性已接近银行活期存款。 (二)门槛低,良好的中小客户体验 商业银行基于成本和收益的考虑,在过去的相互竞争中重点争夺的对象是能够提供大量资金的中高端客户,而处在长尾市场的零散客户却受到银行的冷落,例如银监会规定理财产品单一客户销售起点需高于5万,而实际上很多理财产品门槛高达数十万或近百万元,中小客户因资金规模小被拒之门外;相比之下,互联网金融理财产品不设最低购买金额,无论资金规模的大小都按照统一的比率产生收益,按日结算并通过互联网、手机客户端实时显示,大小客户一视同仁。通过互联网金融理财,“丝级”的客户也能够享受大客户的服务和收益,因此互联网金融在中小客户群体中备受追捧,充分吸纳了市场上的零碎资金,如余额宝2014年初的统计数据显示人均持金额仅为4307元[2],但数千万的客户数量使余额宝实现了五千余亿的资金规模。 (三)充分利用互联网特点,信息传播迅速,运营成本低 互联网金融依托于互联网技术,其负债业务完全依靠互联网的虚拟途径进行开展,不需要在全国各地设立营业网点,极大的节约了经营成本;此外,互联网金融的负债业务充分利用了互联网的信息传播特点,持续不断的利用互联网进行宣传和推广,例如互联网金融理财产品的领头羊余额宝自诞生以来,不断通过门户网站资讯、名人微博评论、业界学者论战等方式持续保持社会关注,并通过微博、微信等社交网络扩大影响,在短时间内达到人尽皆知的营销效果,而这种营销效果是传统营销方式难以实现的。 (四)良好的商业信誉和安全保障 目前市场上主要的互联网金融理财产品均由阿里巴巴、腾讯等互联网巨头和证券公司联合推出,相关企业均在互联网行业深耕多年,客户数量庞大,具有强大的资金实力和良好的商业信誉,并且在信息安全领域拥有雄厚的技术实力,资金安全在技术层面上得到充分的保障;而从资金的投资结构上来看,余额宝、理财通等互联网理财的资金均用于购买货币基金,而货币基金的资金均流向了收益稳定、风险小的货币市场工具,例如余额宝就有92.3%的资金流向了银行,如图1所示,投资收益在很大程度上受到银行信用的保障,客户的本金和收益的安全性很高。 三、互联网金融对银行负债业务的影响 一是流失存款。相对于银行存款,余额宝等互联网金融理财产品在收益方面具有明显优势,而安全性和流动性等方面又没有显著的差别,因此互联网金融对银行存款形成了很强的分流和竞争,导致银行存款大量流失:截止到2014年一季度,各大互联网企业已经与38家基金公司合作推出各种对接货币基金的宝宝类产品,与之对应的,自2013年6月份余额宝等互联网金融理财产品面世以来,在我国货币供应量M2保持稳定增长的背景下,银行个人储蓄存款同比增长率不断下降,显著低于去年同期,截止到2014年4月,个人储蓄存款同比增长率低至8.86%,一季度人民币存款同比少增1.39万亿[3],银行在个人储蓄存款方面的压力不断增大,如图2所示。 图2 银行个人储蓄存款同比增长率 二是增加融资成本。为了在互联网理财的攻势下保住存款和客户,商业银行也效仿余额宝们的成功经验,与基金公司联手推出类似产品,例如平安银行的平安盈、工商银行的现金宝、中国银行的活期宝、中信银行的薪金宝、兴业银行的钱大掌柜……[4],随着互联网系宝宝们的收益不断下滑,2014年5月份均跌破5%,而银行系宝宝们仍维持在5%以上[5],不少资金又重返银行怀抱。虽然从表面上看银行系宝宝们风头正劲,但实际上商业银行只是在减少损失:银行竞争的是原属于自己的客户和资金,并且通过这种方式募集到的资金成本从原来活期存款的0.35%提高到5%以上。无疑,互联网金融的出现和发展给银行负债业务造成了巨大的冲击,迫使银行不得不以更大的成本进行社会融资[6]。 三是改进业务模式。由于缺乏有效的竞争和改进的动力,我国商业银行业务发展习惯以自身为中心,整个业务流程的设计中无不体现自我中心的特点[7],商业银行更关注的是其自身的经营风险和负债成本,而忽视了客户特别是中小客户的金融需求。互联网金融理财产品的出现对商业银行形成了有力的冲击,也为商业银行的发展和改进注入了新的活力,在互联网金融理财的影响下,商业银行被迫变革业务模式,提供更有竞争力的产品和服务,在更低的利差空间内以更加精细的方式进行经营管理,这对商业银行在利率市场化、金融脱媒的大潮中保持稳健经营是大有裨益的,也有利于商业银行的长远发展。 四、结语 通过对互联网金融理财的上述分析不难看出,互联网金融理财正是通过提供更高的收益和更优质的客户体验在短时间内取得了成功,虽然对商业银行产生了一些负面的影响,但同时也为商业银行的发展和完善提供了动力和借鉴。我国的商业银行应当将挑战化为机遇,利用与互联网金融理财的竞争过程,不断的取长补短、积极创新,努力提升自身的服务能力和精细化经营管理能力,从而在利率市场化、金融脱媒化的新时代中保持竞争力。 作者简介:姚星(1987-),男,汉族,江苏南通人,在职硕士研究生,就读于中国人民大学财政金融学院,研究方向:金融学。 银行金融理财论文:探讨金融危机背景下的银行理财与风险管理 【摘要】全球金融风暴的内镜下,金融业的发展可谓是举步维艰,尤其是对于新兴的银行理财市场,所面对的复杂的国际金融形式也越来越严峻,那么,中国的银行理财市场究竟如何才能在国际化的金融风暴形势下开创出一条可持续发展的道路值得深思。本文通过分析当前的金融危机大背景,从银行的理财风险转移理论进行分析,同时,从理财产品的设计过程、理财产品的营销服务过程两方面阐述了全球金融风暴危机下商业银行理财的风险管理策略。 【关键词】金融危机背景 银行理财 银行风险管理 全球金融危机下,最突出的体现形式就是大范围的金融风暴,这在一定程度上不仅影响了以美国为主导的国际货币体系,同时也对国内的金融业的发展影响深重,对于我国而言,其发展正于经济全球化、市场化的过程中,对于商业银行在理财市场上能否度过次贷危机值得深思,这就需要我们从商业银行理财业务以及金融风险类的业务中进行资料收集,通过分析找到应对金融危机的风险控制战略,这对于银行的理财管理以及风险管理具有很大的帮助。 一、商业银行理财风险转移分析 美国金融危机的发生为我们研究银行理财风险提供了案例,从中不仅能够吸取经验教训,还能够通过分析找出应对银行理财风险的策略。在当前的经济环境下,一方面,理财市场产生的条件就是应该具有一定的资产组合,这样所具有的资产组合不仅能够消除非系统性的风险,同时对于系统性的风险也具有一定的预防作用,但是在这样的背景下需要建立一个相对较大的货币池,来满足理财产品的运行。另一方面,研究风险控制的专家对于普通的投资者制定了一些优惠政策,具有市场价值的金融从表面上来说只是一种体系,因为相关信息费的限制,专家会对私有信息有一定的风险战略指引,通常来说,很多有效的金融市场理论对于银行理财管理来说具有一定的指导作用,但是从金融市场的发展历程来看,这些理论性质的金融经验还不足以应对金融危机,相反的还使得理财市场进一步失去了其原有的地位。 当前经济环境下,原有的金融制度与行业发展之间还存在一定的差距,许多国家在银行理财市场上对于不同的理财产品的类型具有不同的认识,因此产品种类之间也存在巨大的差异性,然而从银行的理财产品的运行机制上看,银行作为受托方,其责任就是使得资产最大化,但对于特殊类型的理财产品的资金的筹集不能够仅仅看作是一种负债行为。实际而言,新兴的理财市场所表现出的负面影响是有原因的,因为银行理财产品在面对复杂多变的外部环境时,其发行机构所涉及的隐藏性的风险模式就会开启,这在一定程度上体现出银行并没有对市场风险足够重视,但遇到的问题越来越多,那么参与银行理财产品的金融机构或者是国内外的投资者对于这些问题会产生抱怨,这是意料之内的事情。 二、全球金融风暴危机下商业银行理财的风险管理策略 (一)银行理财市场的规范化发展与制度性建设 商业银行理财市场的发展起始于2004年,近年来,随着金融改革的不断深入,中国金融业的发展以商业银行理财市场为最,而对于这种属于金融创新性范畴的现象的发生的解释则众说纷纭,唯一的共同点就是商业银行的参与者众多,行业规模发展迅速。虽然当前的金融市场上出现的“零收益”的现象仍层出不穷,但是,这也是金融市场不断发展的进程中人们的理财观念以及学习成本不断发展的结果,规范性的发展是当前金融风暴风险下,商业银行应该遵守的,制度性的建设与金融生态环境逐步改善则是金融风暴下商业银行做出的应对策略。 (二)做好银行理财业务的风险管理 金融风暴下,新型的银行理财市场会发生什么样的转变还是未知之数,但是不可避免的会受到影响。商业银行在金融危机下做出的最好的选择就是做好银理财业务的风险管理工作,以求降低政策性风险。目前,新型理财市场出现的负面影响大多数是由于新的理财产品不能适应复杂的境外市场环境,以至于暴露了理财产品的发行机构在设计模式上隐藏的风险,但是银行并没有针对这种情况做出应对措施。究其原因,我们可以知道,商业银行作为理财产品的发行方在风险管理的技术上还存在不足,而国际投资者对此一定会有抱怨,面对全球性的金融危机的常胜,众多的国际知名的金融机构都深陷其中,找不到解决办法。所以,做好银行理财业务的风险管理已势在必行。 (三)银行理财产品设计过程中的风险管理策略 (1)理财产品在设计上实现收益和风险的双赢。根据以往的经验,行业竞争是银行灾区的收益过程中首先考虑的因素,对于银行理财产品的设计更多的是对预期收益率的考虑,并没有考虑设计中所涉及到的风险。根据调查资料显示,目前,大约有151款理财产品被卷入了“华尔街危机”中,其中涉及了五大银行已经过期的理财产品仍处于运行当中,这都是银行在设计理财产品中没有实现利益与风险双赢的例子,所以,银行在关注理财产品的收益的同时也应该考虑设计中所遇到的风险。完善理财产品的设计制度,按照客户的要求计算其风险承受能力以及理财产品的最大收益,从资源优化配置的角度设计投资组合形式以及开发理财产品,另外,使用科学的预算方法计算理财产品的预期收益,设置一定的风险检测系数,以便有效的对金融市场风险进行识别、计量和控制,实现理财产品在应得收益的同时避免风险。 (2)关注涉及理财产品的基础性资产的风险。通过以往的经验可以分析得出这次金融危机的一个重要原因就是基础资产次级贷款主体的违约现象,导致衍生出了高杠杆率的金融工具,产生了风险,最终使得次级贷款出现了证券化延伸的情况。但是我们也可以从中得到启示,在银行理财产品的设计过程中首先应该设计基础资产在信用等级上的高要求,同时,涉及到一定的担保或者是保险费用,另外,设计过程中对于基础资产的证券化的链条不宜设计过长,避免出现证券化延伸的现象,从而引发类似金融危机的情况。 (3)银行及时关注理财产品的市场风险。金融市场的复杂多变是由于利率、汇率、股价以及商品市场在运行中都存在风险的原因,而理财产品的设计中时刻受到隐藏在这些风险之下的市场波动的影响,所以,银行理财产品的设计中应该合理的分散市场风险。具体的做法有:第一,利率风险涉及到的理财产品主要有两个,即:信贷资产类产品和外币理财中的保证收益型的理财产品,因此,在产品设计中不仅要满足理财产品的基础性信贷资产的有限期限,同时也应该根据市场利率对预期收益进行适当的调整,时刻关注市场利率风险的变化。第二,汇率风险涉及的理财产品有两类,一种是结构型的理财产品,以美元为优秀,另一类是外币性的理财产品,以人民币为优秀,后者受到了投资者的欢迎,但是也产生了一定的汇率风险,他们往往会先把人民币兑换成外币购买的理财产品,随后在理财产品到期后兑换成人民币,通过人民币和外币之间的汇率波动产生了理财产品的汇兑风险。第三,股价风险涉及到两类理财产品,一类是运行情况并不好的QDII型的理财产品,它运行情况往往与海外金融市场的变化有直接关系,另一类是结构型的理财产品与股票、基金等挂钩,同时也与港股和美股的股票走向有一定的关系。第四,商品市场风险主要是结构型的理财产品挂钩黄金、原油等,这些商品主要以美元为计价标准,而商品价格会受到供求关系以及市场汇率市场的影响,是当前金融危机下银行应该着重关注的一类风险。以上这四中关注市场风险的方法应该引起银行的重视。 (四)银行理财产品营销服务过程中的风险管理策略 金融风暴影响下,银行理财产品在营销服务过程中应该注意的有以下几方面: (1)扩大理财产品的信息透明度。金融危机下,理财产品的信息透明度是合理避免风险的重要手段,银行既要在理财产品的营销服务说明书上告知理财产品的风险,同时将理财产品的运行情况、费用收取标准说明清楚,相应的随着市场的变化进行相关条款的调整,对理财产品在运行期间的重大事项以及产品的净值变化进行充分的披露。 (2)对客户风险的承受力进行评估。金融危机下,银行在做好客户风险偏好的评估的同时也应该建立一定的风险检测指标,通过相应的制度安排以及技术手段保证投资者具备一定的风险承受能力,另外,对以往客户的风险适应度进行记录,并做出风险评估机制。 (3)关注营销团队的执业资格。银行对于结构型这类的特殊理财产品应注入大量的金融工程技术,这对于一般的营销人员来说并不容易,只有具备专业培训的营销人员才能够为客户讲解清晰,所以,关注营销团队的执业资格,对理财产品的营销人员实行准入资格以及执行认证制度。另外,通过建立银行理财师管理机制,对营销人员进行培训以及跟踪评价、考核等,充分了解从事营销业务的法律法规以及职业操守。 三、结束语 金融危机影响下,银行理财产品的风险管理需要建立规范化的风险管理制度、做好银行理财业务的风险管理、从银行理财产品设计过程中以及营销服务过程中制定风险管理策略,只有充分了解金融危机所带来的风险,银行才能够对理财产品的风险及时制定预防策略。 银行金融理财论文:互联网金融下国有商业银行理财业务发展创新对策 随着我国金融改革不断深入发展,银行业的全面放开,互联网金融的崛起,其运作、支付、低门槛等对国有商业银行理财业务具有挑战性,而对国有商业银行理财业务产生冲击和压力。探讨理财业务的创新、营销模式、风险等问题,提出定位、创新、研发、改变等对策。 理财业务作为银行带来额外非利息收入的新的利润增长点,已成为我国商业银行的优秀业务之一,理财业务对国有商业银行有着举足轻重作用。但目前互联网金融,新兴银行等影响着国有商业银行理财业务,互联网的理财业务虽然是新兴业务,才刚刚起步,但却是风生水起,得到迅速发展。国有商业银行面临冲击日益显现:理财业务出现大面积低收益、转变业务等现象。下面就国有商业银行理财业务现状存在的不足及采取的相应措施,以此更好促 进国有商业银行理财业务的健康发展进行讨论。 一、现状及不足点 互联网中的互联网金融业务不断涌现,互联网充分利用其互联技术信息传播迅速,运营成本低,客户参与度高,就其高效率便捷等特点迅速占领了网络。国有商业银行面临业务发展和业务流程,产品创新研发、客户宣传、支付结算,服务等许多不足,下面就几点不足展开分析: 创新能力不足 研发方面忽视了对投资者理财需求,难以很好地针对客户需求开发新产品和新的业务流程和支付系统。例如一些理财产品操作程序繁琐,客户需要取号排队到柜台办理,花费手续费和大量时间;理财业务产品创新能力方面略有欠缺;产品缺乏流动性,变现能力较差;购买门槛高等。各商业银行对具有自身特色的产品开发较少,许多产品开发相互模仿,产品内容相似,不能够形成竞争优势,对市场变化不够敏锐,知识含量较高的对外投资和投资管理量,来源不广,对某一类业务依赖性较大,没有认真和充分考虑理财产品对投资者的适用性。对银行来说如果不对理财业务产品进行更新发展,客户可能就被其他新发行的理财业务的金融机构所占领。 理财业务市场营销缺乏力度 营销观念不强,服务不到位,缺乏主动营销意识,坐、等、靠现象比较突出,认为客户自己会找上门来要求进行个人理财。现实中尽管几年来理财产品大量出现,但大多投资者对理财产品也是初步认识,真正了解的并不多;产品推介、产品宣传、理财规划咨询、推广没有很好策划,难以激发投资者购买欲望;个人理财业务推销倾向比较追求量指标,忽视质指标方面比较明显,给人造成负面印象,造成客户的厌倦心理。 对产品风险提示不够。理财业务风险具有隐蔽性且难予预测性,对潜在的风险提示不足,在销售理财产品时,一味强调预期收益率、高收益率,一旦达不到预期,客户就有被骗的感觉,容易造成客户对银行的失信和流失。 发展模式不健全。受分业经营管理体制约束,极大地限制了理财业务拓展空间,一些理财产品多数都是以代销的形式进入金融银行。 二、创新发展对策 互联网金融虽具有低门槛,流动性好,但风险高,一旦平台公司经营出现问题,在监管不到位的现实情况下,投资者很难追回自己的利益。而 一方面“有钱存银行”这种惯性行为在我国已根深蒂固,另一方面国有商业银行经过长期的发展,已建立了强有力的信用与资金安全保障和风险控制体系,积累了资本实力、市场地位和客户信任。是互联网等第三方机构无可比拟。因此国有商业银行理财业务应综合竞争对手的劣势以及自身的优势,根据客户及客户需求量身定做,尤其要重视中小客户特别是中老年人及无暇打理资产的这一群体投资者。针对这一现状,具体提出一下几点对策: 抓住改革的政策环境。对即将推出的银行混业经营、利率市场化、保险和证券投资的业务作为银行自营业务、亚投行、银行与电商之间业务等政策环境,发展潜力巨大。银行可以开发捆绑式产品,通过向客户提供个性的综合理财计划(资产管理)来带动银行产品销售,可以预见商业银行混业经营等闸门一旦放开,理财业务将迎来新一轮加速发展期。 定制多元化。通过大数据时代的信息发掘和整合,形成更准确的客户定位。既要定位高端客户,也要满足中低端客户,既要满足风险偏好性客户,也要满足风险厌恶行客户。整合营销产品如证券、保险、基金、理财产品、第三方存管等产品;大力营销新股申购型理财产品、超短期现金管理型理财产品;风险度较低的保本型理财产品;加快形成寿险与财险、理财与保险类产品合理配比的,个人保险产品线如结构性理财产品、外币理财产品、人民币理财产品、代客境外理财信贷类理财产品。结合区域经济金融条件把具有高附加值、高科技含量、高创新性的业务作为战略性业务来抓。以满足不同层次客户的需求。 引进具有研发创新专业人员,加强理财产品模式创新。重视科学技术的发展和更新以及多元化发展的原则,发挥国有商业银行的优势,深度挖掘和创新研发大数据,第三方支付信息等技术,才能立于不败之地。理财业务涉及到税收、财务、会计、计算机信息、法律、投资、银行、保险等各面理论知识和实务操作,这就要求国有商业银行需不断招纳、选拔、引进、和激励一批复合型金融理财人才。不断开发更新大数据时代的信息发掘和整合,从研发到销售提供客户满意的理财业务产品。开发新产品要注入新的活力元素,形成更准确的客户定位。如开发理财业务程序简便易操作的程序,注重客户体验的系统,开发相应的分销渠道以及服务平台营销网络。开发适合高、中、低端客户群体需求的产品。同时要降低购买理财产品的门槛,以及利率、费率限制,取消一些不必要的障碍。在创新上要紧贴市场,防止出现产品与需求脱节现象。结合其他业务进行交叉营销,循环营销,也促进其他业务的发展。这些都需要相关的技术和人才,才能吸引投资者,才能实现利润和市场份额的扩大。 细分客户群体,提供个性化的服务。银行应关注对投资者群体的细分,个性化服务是理财的重中之重。理财产品千差万别,正确评估客户,选择最适合的产品推销:按收入、年龄、学历、风险偏好等标准进行分类。按照客户的预期收益和具体需求,为客户分析和规划人生不同阶段,如青年期、成熟期、退休期等时期的财务状况。针对高端客户,可提供高档、全面的产品如证券、外币代客境外理财信贷类理财产品。对低端客户可提供风险度较低的保本型理财产品、储蓄组合、基金买卖等。并制定长远理财规划方案,提高客户忠诚度。提供并有高质量的动态跟踪服务。 改变服务理念,改变营销策略,加强市场营销力度。商业银行在发展客户管理与营销活动中,要把金融产品的市场营销与金融服务作为一个有机整体,进行系统地分析研究。有目的、有针对性地向顾客传递产品形象,通过引导、介绍、劝导、说服来刺激顾客的购买欲望,充分利用媒体如网络、手机、微信微博等传播工具,全方位提升与客户的联系,提升影响力,通过移动客户端向客户提供全方位的服务,有力地推进理财业务市场。营销过程中不仅仅只追求市场占有率和利润率,要真正确立“以顾客需求为中心”的营销观念,制定以客户需求为导向,为客户提供适合的产品组合,贯穿始终。 提高风险管理水平。应做好投资者风险教育和评估,同时向理财客户提供市场和银行风险控制系统。包括日常监测、电脑信息与决策系统,及时计算银行的资产组合以及各种的价格、波动幅度、市场风险等,分析出现各种情况的概率及对策,帮助其分析市场趋势,决定资本额、风险敞口额、止亏限额和流动性限额等。使投资者真正感受到国有商业银行强有力的信用与资金安全和风险控制体系。使国有商业银行同互联网金融企业激烈市场竞争中处于更加有力的位置。 随着社会多元化发展,金融业已不再是以前的传统发展形式,其他行业的竞争也相当激烈,国有商业银行改革创新势在必行。一方面,改革创新能满足客户的不同需求,给客户创造一个多元化的投资环境,另一方面,也为银行业甚至是金融行业提供发展动力,甚至提 高国家金融市场在国际上的地位及影响力。 (作者单位:天津财经大学经济学院) 银行金融理财论文:商业银行个人理财业务在互联网金融下的发展 摘要:互联网金融以大数据、云计算等技术为依托出现,使得部分传统金融业务在脱离金融媒介条件下,为用户提供操作便捷、服务效率高、信息透明度高、交易成本较低的金融服务。这些优势对商业银行的个人理财业务造成了一定的冲击,商业银行在面对互联网金融的冲击时要找到发展银行个人理财业务的新路径。 关键词:互联网金融;商业银行;个人理财业务 一、商业银行理财业务概述 商业银行的个人理财业务,是基于客户当前所拥有的存款、有价证券等各项财产,综合考虑客户的财务目标,借助自身拥有的专业人才、信息数据以及投资经验,为客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问等专业化服务。我国的个人理财业务发展较晚且缓慢,在起步及很长一段时间里,我国的理财业务都是以储蓄为主。近年来,随着我国居民收入水平的提高,理财观念也随之改变,对理财的需求也越来越多。 对商业银行来讲,在理财业务中具有以下几方面的优势。首先,客户资源广且稳定。商业银行在过去的传统存贷业务中,积累了大量的客户资源,而这些资源为银行开展个人理财业务提供了坚实的后盾。其次,商业银行的资金实力雄厚,社会公信力较高。商业银行在经营过程中本着安全性原则为首的经营原则下,使客户对银行的忠诚度较高。再次,具有较强的专业理财能力。商业银行对理财人员有严格的从业资格要求,同时在理财业务的发展过程中,完善了对金融、经济、法律等领域的人才扩充,保障了银行理财业务的专业性。最后,商业银行在对理财业务的风险管理中也具有较大的优势。从外部来说,有相关的监管政策来保证商业银行各项业务的有序运行;从内部来说,商业银行拥有较为完善的内部风险控制体系。 二、互联网金融比较下传统银行理财业务存在的问题 随着近几年互联网的迅猛发展,越来越多的金融机构做起了"互联网+"业务,使得传统商业银行个人理财业务存在的问题也凸显出来。第一,运营成本较高。在互联网金融模式下,通过互联网平台即可开展金融业务,相比而言商业银行则需要投入人力、物力以及财力才能够开展理财业务,营运过程中的各项成本开支明显高于借助互联网金融平台开展业务。第二,商业银理财服务范围相对较窄。银行的理财业务一般针对的是在本行开户持卡的客户,不利于开发潜在客户。而通过互联网金融,客户可以采用不同的银行账户办理理财业务。第三,技术支持落后于互联网金融。互联网金融是借助互联网大数据、云计算等技术将信息资源进行整合处理后得到的结果,解决了银行由于繁杂的机构设置而出现的客户信息分散、信息不对称情况下运营效率低的问题,提高了数据的运用。 三、商业银行个人理财业务在互联网金融背景下的新机遇 商业银行在面对互联网金融带来的冲击时,应当转变传统观念,将互联网技术运用到日常的经营管理中,建立和完善客户的信息管理系统,提高管理效率及服务水平,拓展多元化业务,降低运营成本。 1、理财产品惠普化 互联网金融是一种惠普金融,它将客户尽可能的全面化,以小、散客户作为主要的服务对象,弥补了银行对理财客户的局限化。随着互联网用户的逐年递增,一些中小客户群体被互联网金融理财激活,传统商业银行在过去主要以大客户为目标群体的理财业务基础上,以惠普的精神扩大理财客户群体,为个人理财业务带来了新的发展领域。 2、互联网金融思维下的理财创新 互联网金融模式下的第三方支付模式(如支付宝)将投资理财业务的纳入,为个人客户的小额存款提供了相较于银行传统理财产品门槛较低、操作简捷且收益较高的新理财产品,由此才出现了2013年由于余额宝的出现而导致银行大量存款流失的现象。商业银行创新个人理财产品时,应考虑为不同的客户需求如期限、资金等方面提供针对性产品,同时要产品结构化,将资金分流投资于不同风险的产品,均衡风险和收益。 3、现有技术的更新 通过第三方支付平台进行的市场交易额日趋增加,商业银行的支付结算功能作用被逐渐弱化,消费者的支付习惯逐渐倾向于互联网支付和移动支付。运用互联网金融模式,商业银行在传统理财业务基础上应拓展新服务模式。将线下模式转为线上与线下相结合的模式,一方面可降低银行的运营成本,一方面运用手机银行开发新的理财产品,满足客户运用手机理财的需求。 四、结论 互联网金融的出现改变了我国传统的金融格局,商业银行作为传统金融市场上的主导力量,在这种新模式的冲击下,受到了一定的影响。但互联网金融与商业银行之间存在的是一种既有竞争又有合作的关系。在互联网金融模式下,虽然影响到传统商业银行在金融市场上的垄断性地位,但是互联网金融不会完全地替代商业银行。在金融市场中,互联网金融的出现促使商业银行开始转变思维,以以新的发展模式来应对这种改变。最终会使得互联网金融与商业银行之间形成较为稳定的金融环境同时,还能够将金融业的整体服务水平提升到一个新的高度,最终使得消费者能够享受到更为优质的理财服务。 作者简介:屠楚新(1988.12-),女,汉族,陕西省汉中人,助教,硕士。主要从事企业内部控制、财务管理,商业银行会计研究。
堤防工程地质勘察问题探讨:堤防工程地质勘察中的若干问题 堤防工程地质勘察中的若干问题 堤防工程建设的基础是设计,而设计的依据是地质,这是工程建设的常识性问题,不会有什么质疑。然而在实际工作中却往往并非如此。问题主要出在人们对堤防工程地质勘察工作的片面理解或被一些假象所迷惑,走了两个极端。一个极端是过高地要求地质勘察能在“查明”工程地质条件的同时,“准确”地提供设计需要的地质图件和堤基岩土体物理力学参数,一旦在有限的勘探控制工作量之内不能完全同时达到“查明”和“准确”的要求时,就立即降低了对地质勘察工作的认可和重视程度;另一个极端是我们的祖先在数百年乃至上千年来与洪水搏斗的岁月里修建的大量堤防工程,却从来没有进行过任何地质勘察工作,许多堤防工程至今也是安全的。这两个极端,不同程度地影响着堤防工程地质勘察工作的有序开展,在大规模的堤防工程建设中,难免存在这样那样的问题。为使堤防工程地质勘察工作能够科学、客观、完整、系统地为设计提供可靠的地质资料,我们有责任将近年来堤防工程地质勘察工作中出现的若干问题展示出来,供同行们讨论参考。1堤防工程地质勘察的过去与现状 我国已建江河堤防工程总长20余万公里,98特大洪水后尚有大量堤防工程正在规划建设中。许多已建堤防工程过去基本上没有进行过真正工程意义上的工程地质勘察,更谈不上各大江河湖海堤防工程系统化规范性的地质资料的汇编与分析整理工作。正因为如此,许多堤防工程在98特大洪水期间险象环生,出险堤段堤基的地质条件没有足够的资料可供抢险分析,为确保万无一失,只能按最坏情况进行抢险,其人力物力的巨大付出实在是不得已而为之;洪水期间上至中央下到地方的各级领导以及全国人民的精神紧张程度和精力耗费更是无法用实物价值去衡量。如此被动局面,一方面是大自然教训人类的生动一课,另一方面则是祖先给我们留下的世纪难题。 建国以来,随着大规模工程建设的需要,工程地质专业从无到有,日益发展壮大,成为国家工程建设不可缺少的重要基础性专业。工程地质勘察的法规性准则也逐渐成熟与完善,与工程地质相关的规程规范相继出台,并结合工程实践的反馈信息进行修订修编。水利部1997年2月了行业标准《堤防工程地质勘察规程》(以下简称《规程》,编号SL/T188,同年5月1日起实施),这是我国堤防工程地质勘察的第一部法规性行业标准。而国家标准《堤防工程设计规范》(以下简称《规范》,编号为GB50286-98,自1998年10月15日起施行)则是98特大洪水之后出台的。特大洪水前后出台的这两部法定标准或许是历史的巧合,也许是历史的必然。巧合与必然都说明这样一个事实:工程地质是工程建设的基础和侦察兵,具有超前意识和预见性,信不信由你。 《规程》颁布前的堤防工程地质勘察工作基本上没有什么标准。《规程》颁布后,地质工作有规可循,有法可依。更为98特大洪水后大规模堤防建设奠定了基础。首次颁布此《规程》,与工程实际存在一些差异再所难免。《规程》实施三年多来,主要存在三方面的问题,一是《规程》本身的实践性与可操作性问题;二是地质师对《规程》的理解程度与把握尺度;三是人们对堤防工程地质勘察的认识程度与理解程度。近两年来,生产第一线的广大地质师对《规程》提出了许多好的意见和建议,我们在工程审查过程中,也在逐渐地深化对堤防工程和《规程》的理解,力求较准确地把握审查尺度,紧密地与工程实际相结合,避免教条和呆板地执行《规程》中明显与工程实际不相符合的条款,要求客观地、创造性地应用和执行《规程》,同时也强调执行《规程》的严肃性。 近年来,堤防工程地质勘察工作基本上可以满足堤防工程设计与施工的要求。随着工程实践经验的积累和对堤防工程深层次的认识与理解,一些具有全局性和普遍性的问题,迫切需要提出来进行讨论,以便引起足够的重视。 2堤防工程隐患与险情分类 2.1分类的意义与原则 堤防工程存在隐患出现险情,导致大洪水时十分紧张。大规模的堤防工程建设正是针对隐患和险情而提出来的“整险加固”或“除险加固”。显然,对隐患和险情实施科学分类,不仅是从实践上升到理论的成熟过程,也为堤防工程的勘测设计工作明确了任务,同时为“加固”工程指明方向,提供依据。 在分类之前,我们先给出险情和隐患的定义: 险情是指正在发生或发生过程中被抢险保住了的事故堤段,具有直观性,措施明确性等特点。针对险情,需要分析出险原因,界定险情性质,预测再次出险的可能性,落实工程措施,确保大堤安全。 隐患是指尚未发生或可能将要发生险情的事故堤段,具有隐伏性,随机性,再生性等特点,更需要技术人员的分析判断,以便对症下药,采取措施消除隐患。 险情与隐患有明显区别但又并没有严格的界线,往往在险情中存在着隐患,在隐患中孕育着险情。辩证地看,险情是隐患发展到一定程度后的质变或必然结果,隐患是潜藏着的险情。从过程时态来看,险情是现在进行时或过去完成时态;隐患是过去、现在和将来组成的全过程时态,或单个过程时态。 本文分类的原则主要体现在:水工建筑物(堤身、穿堤建筑物)与天然地质体(堤基)区别开来,出险堤段和存在隐患的堤段与非出险堤段和不存在隐患的堤段区别开来,再按险情和隐患的性质进一步细化,作为指导后续工作的纲要。 2.2堤防工程险情分类 按出险部位可分为堤基险情、崩岸险情、堤身险情和穿堤建筑物险情,这是出险时首先要明确的基本类型。前两类与地质条件直接有关,后两类与地质条件间接有关。可进一步划分如下: (1)与地质条件与河势演变均有关系的险情:崩岸险情,具有可预见性、直观性、发展性和多变性特征。 崩岸类险情多发生在河流凹岸迎流顶冲或深弘逼岸区段,地质条件往往是抗冲刷能力较差的细砂类土或粘性土。由于河水位与河势流态的变化关系,有的崩岸险情并不发生在洪水期(高水位)而是在退水期(低水位),因此可以进一步将崩岸险情分为洪水期崩岸险情和枯水期崩岸险情,前者抢险紧张,后者可以从容对待。 (2)与地质条件直接有关的险情(主要为堤基险情,包括穿堤建筑物地基险情):堤基渗透破坏险情、堤基滑动破坏险情和堤基沉降破坏险情等。 堤基渗透破坏险情具有一定的隐伏性,往往不易准确判断,洪水期发生的渗透破坏实例与理论计算有较大出入。另外,还需注意将承压水性质的渗透破坏与堤基接触冲刷或砂性土堤基渗透破坏区别开来,因为渗透破坏机制不同,工程措施当然也不一样。 存在滑动或沉降破坏险情的堤段,堤基大多分布有软弱土层,土体抗剪强度低,压缩系数大;另一类滑动或沉降破坏是随着崩岸险情而产生的,此类险情危害最大,抢险最困难。此外,堤基内或堤基外可能存在陡坎或堤坡太陡,或堤身填筑施工速度太快,都可能出现类似破坏。 以上险情实际上也就是我们通常要求界定明确的堤防工程的三大主要工程地质问题:崩岸、渗透破坏、滑动或沉降破坏。 (3)与地质条件基本无关或关系不大的险情(主要为堤身险情):堤身渗透破坏险情(与堤身质量有关,如堤身土体的密实程度、填筑土体的渗透性质和堤身单薄等)、堤身滑动破坏险情和堤身沉降破坏险情等。 2.3堤防工程隐患分类 按隐患存在的部位可分为:堤身隐患、穿堤建筑物隐患和堤基隐患。 按隐患的性质可分为:常规性隐患和特殊性隐患。 常规性隐患:堤身单薄,堤坡太陡,填筑质量差,填筑体中存在砂性土夹层,有明显的堤身裂缝等。与地质条件直接有关的主要为堤基类隐患(包括穿堤建筑物地基)。例如上覆粘性土层薄,或本身即为砂性土堤基(包括浅层砂性土透镜体),存在渗透破坏 的可能性;堤基有软弱土层分布,存在滑动稳定问题。 常规性隐患具有直观性和可检测性,隐患的分析和工程处理措施都较为明确,一般情况下可以通过常规性的堤防工程维修加固予以消除。 特殊性隐患:进一步可分为随机性隐患(堤身或堤基随机分布有生物洞穴、植物腐烂物等)、再生性隐患(生物洞穴类隐患具有再生性)、人类活动留下的隐患(例如城市区与堤外江河相通的早已被废弃了的各类排泄管道,工程勘探留下的封堵不合格的钻孔等)以及地质条件不明的堤基隐患等等。 特殊性隐患规律性差,检测困难,在洪水期一旦演变成险情,其突发性质增加了抢险难度。 2.4险情和隐患与堤型之间的关系 堤防工程的主体~防洪大堤,绝大多数为就地取材填筑的土堤类型,由于筑堤的历史条件、筑堤材料、自然环境等等因素复杂,为后人留下了长期隐患,洪水期险情不断,令人心惊。鉴于土堤存在的这些问题,近年来一些城市区的堤防工程比较倾向于改土堤为混凝土防洪墙(堤)。混凝土墙可以基本排除堤身隐患和险情,但却增加了堤基的出险负担。一是堤基的受力条件发生了较大变化,原来的土堤是大面积分布荷载,混凝土墙改为集中荷载;二是堤基较长渗径变为水头集中的较短渗径。混凝土墙显然对堤基地质条件提出了更高的要求,这是地质工作需要重视的。 另一方面,险情和隐患与堤防工程的挡水性质在很大关系。例如一些丘陵山区城市堤防工程,其挡水性质为暴涨暴落,远不能与长江中下游堤防工程高水位较长时间运行情况相提并论,其险情和隐患的性质也是有差别的,需要区别对待。而《规范》中只是对堤防工程的等级标准有所规定,并没有对反映出险情和隐患与等级标准之间的关系,需要由有经验的地质师和设计师根据具体情况去理解与把握。 3堤基工程地质分段 3.1堤基工程地质分段存在的问题 自然界的地质条件千差万别。堤防工程是长距离线状工程,跨越了不同的地质单元,不进行分段分类区别对待显然是不行的。堤基工程地质分段又称堤基工程地质分类。在实际工程中,一些勘测设计单位不进行工程地质分段,或分段不合理,或即便是进行了地质分段,但其岩土体的物理力学参数又不进行分段统计分析,工程地质条件明显不同的堤段没有区别开来。还有一些堤基工程地质分段的结果不同程度地存在自相矛盾性,对工程设计和工程措施的选定缺乏针对性。当然,更多的情况是工程地质分段的合理性与科学性不足。 例如某设计院参加过大量堤防工程地质勘察,有丰富的堤防工程地质勘察经验,他们进行堤基工程地质分段所考虑的因素有:上覆粘性土层的厚度、外滩宽度和历史险情等,将堤基分为工程地质条件好、较好、较差和差四个等级。如此分段其大原则没有什么问题,但对于一些特殊组合则不易明确。例如,某堤基段其上覆粘性土层足够厚,堤内也没有任何险情,但堤外无滩,受水流冲刷崩岸严重,是典型的险工险段。将这种堤段分成工程地质条件差或较差都不一定合适。因为出现的险情不是堤基本身的工程地质条件差,而是堤外脚受水流冲刷产生的崩塌或塌滑,且在不同水位条件下其险情不同,与江河水流及河势变化都有关系。显然,崩岸类险工险段在堤基工程地质分段时应结合河势水流特征单独进行分类,以便于有针对性考虑工程处理措施。例如对某一类崩岸问题,抛石护脚是有效的,而另一类崩岸问题或许要与“丁坝”挑流改变流态相结合才能从根本上解决问题,或者无建“丁堤”的条件,则需考虑“桩”、“笼”等工程措施。 另一方面,对于堤基工程地质条件用“好”与“差”来评价,其针对性不强。例如,存在渗透破坏的堤基划为工程地质条件差,而实际上可能此类堤基的承载能力和抗滑稳定性都是很好的,如砂性土堤基。又如淤泥质土类堤基,其承载能力和抗滑稳定性差些,但渗透系数却很小,抗渗条件是好的。如此等等,用常规的工程地质条件好或差来评价,都存在明显的矛盾。 目前各勘测单位自行制定的堤基工程地质分段原则,基本上是以工程地质条件为基础,再考虑一些自然因素和工程因素,笔者认为这种分段法的思路源自于常规的工程地质分类法,跳不出传统思维的约束,不能较好地适应堤防工程的实际,需要探索新路。 3.2堤基工程地质分段 我们在进行传统意义上的工程地质评价时,通常从工程地质条件出发,结合工程建筑物特点,界定出主要工程地质问题。在堤基工程地质分段中,我们不妨借用逆向思维的思想,以工程地质问题为主线,以工程地质条件为基础,再结合历史险情类型,争取探讨出一个符合工程实际的堤基工程地质分段法。 本文强调的是“工程地质”分段,因此主要是对堤基而言的。我们知道,无论堤基地质条件有多复杂,其主要工程地质问题则是明确的,归纳起来主要为三类(即三大主要工程地质问题):崩岸、渗透破坏、滑动与沉降变形。绝大多数堤基岩土体不外乎为:砂性土、粘性土和砂性土与粘性土的混合结构;城市区杂填土较为复杂,另当别论。 根据以上以工程地质问题为主线的分段原则,我们首先将堤基分为三大类:Ⅰ类(不存在问题的堤基)、Ⅱ类(可能存在问题的堤基)和Ⅲ类(存在问题的堤基)。对于Ⅱ类和Ⅲ类堤基,按其存在问题的性质可继续划分亚类。 (1)Ⅲ类(存在问题的堤基) 堤基发生过历史险情,尤其是一些每年汛期都要出险的部位,在汛期要投入大量的人力物力抢险才能保证大堤安全的堤段。按出除性质又分为两个亚类:Ⅲ-1和Ⅲ-2类。 Ⅲ-1类:主要指崩岸类,这是在堤基分段时对有问题的堤基段应首先分出来的一类。 Ⅲ-2类:除崩岸之外的一切堤基存在问题的堤段。按工程地质问题继续分出两个子类: Ⅲ-2-1类:存在渗透破坏的堤基段。汛期出现过冒砂、涌混水等险情;堤基为砂性土,或表层粘性土较薄,或浅层有砂性土透境体分布,或堤身与堤基接触部位存在渗漏破坏问题。 Ⅲ-2-2类:存在滑动与沉降变形的堤基段。运行期或施工期发生过堤基土层滑动,或沉降过大导致堤身开裂;堤基有压缩性大、承载力和抗剪强度低的软弱土层分布,或堤基清基不彻底,导致堤身与堤基接触面存在滑动软弱带。 (2)Ⅱ类(可能存在问题的堤基段) 此类与前述的堤基隐患相对应。在汛期有一定渗水情况发生,但并未发展成为险情;或经地质勘察,地基中存在砂性土透镜体、软弱夹层等不利地质条件,经渗控或稳定性验算,安全系数达不到规范要求的堤基;或存在生物洞穴等其它隐患的堤基。 (3)Ⅰ类(不存在问题堤基段) 历史上无险情发生,堤基为厚度较大的粘性土或基岩,物性指标和力学指标均较好,不存在三大主要工程地质问题。 (4)结合工程实际进一步细分亚类的原则 以上分类法,从宏观上将堤基分为三大类别,但在具体实施过程中,还可以根据工程实际按不同工程地质条件和工程地质问题进一步细化。例如,对于Ⅱ类堤基段,可以按可能存在问题的性质进一步细化;对于Ⅲ类堤基段,也可以按存在问题的严重程度或岩土体的性质等进一步细化。堤基分段的科学性、合理性、实用性和可操作性,不但是地质师对堤防工程理解程度的反映,更是一项创造性的工作。本文所提出的分段原则和方法,尚有待工程实践去检验。 3.3堤基工程地质分段对勘测设计工作的指导作用 在进行工程地质勘察时,Ⅲ类是重点,应根据具体情况加密勘探点;Ⅱ类次之,实施常规性勘探即可;Ⅰ类基本上可以不考虑地质勘察。设计方面,Ⅲ类堤基必须考虑工程措施;Ⅱ类堤基应视具体情况而定,也可以通过进一步勘探和检测或监测结果来确定工程措施;Ⅰ类堤基则不需要采取工程措施,仅仅通过堤防工程的常规性维护即可。 4执行《堤防工程地质勘察规程》的基本原则 从《堤防工程地质勘察规程》颁布实施三年多来的实践可以看到,除了《规程》本身存在一些尚需修订的问题之外,能够将《规程》与工程实际相结合,创造性地执行和应用《规程》,准确地把握《规程》的原则性与灵活性,是对地质师综合素质的高标准要求。业务能力和创新意识,是检验和考察我们对堤防工程的认识深度与理解能力。笔者的理解主要反映在以下几个方面。 4.1勘测阶段 已建堤防除险加固工程可以一次进场,达到初设 深度;新建堤防可按可研和初设两个阶段进行。其理由是:新建堤防存在线路比选问题,不可能将比选堤线的工程地质条件都按初设要求做到相同深度;已建堤防一般不存在线路比选问题,因此也就不存在多阶段多方案的反复比选问题。另外,新建堤防工程应该在规划阶段即开展工程地质工作,以便将规划线路从地质专业的角度先期界定其可行性。 4.2勘测深度及勘探工作量 在实际工作中,对于堤防工程勘测深度与勘探工作量问题,在理解和把握上有较大差异。有人喜欢严格按《规程》要求布置勘探工作量,而少在工程地质条件的查明与工程地质问题的分析方面下功夫。笔者强烈主张,一是将安全正常运行的堤段与险工险段区别开来,二是将堤身出险情况与堤基出险情况区别开来,分别对待。这也是本文费了较多笔墨进行险情隐患分类和堤基工程地质分段的目的之一。特别是经历了98特大洪水考验过的堤防工程,未出险的堤段完全没有必要“严格”按照《规程》要求的勘探工作量去实施地质勘探,即使按照《规程》中的上限要求,也是一种毫无意义的巨大浪费。而应在分析险工险段的具体问题之基础上明确勘察目的,研究和选择勘探方法,合理布置勘探工作量,重点在工程地质问题的分析上下功夫。如果认可本文提出的堤基分段原则和方法,地质勘探工作的布置则更为方向明确目标清楚。 4.3《规程》原则性与灵活性的准确把握 《规程》的原则性和严肃性是不可置疑的,这并不等于“死”规定。明显与工程实际不相符合的具体问题,需要由地质师的创造性劳动加以“灵活”处理。规程规范是指导技术工作的法规性文件,并不等同于为犯罪分子定罪的法律条款,因此执行规程规范是可以有“灵活”性的。灵活性的把握原则是:不应因忠实严格执行规程规范而遗漏重大工程地质问题,留下工程隐患造成工程事故;也不应造成不必要的浪费。例如,对于某些特殊的险工险段、Ⅲ类堤基、城市区规律性差的杂填土和人类活动留下的隐患管道等,《规程》规定的勘探工作量可能就不能满足要求;而对于安全正常运行多年的Ⅰ类堤基,按《规程》规定的勘探工作量又显得没有必要。总之,准确把握执行规程规范的原则性与灵活性,需要地质师的责任心、业务水平和创新意识,同时也体现出了工程地质专业的特殊性与复杂性。 5不同行业标准之间的关系 堤防工程地基多为土质地基,其工程地质评价的基本理论依据是土力学,因而容易与工民建基础设计相混淆。目前反映比较集中的是执行水利行业标准还是执行以工民建为主要对象的《岩土工程勘察规范》(国家标准GB50021—94简称《岩土规范》)。两个标准既有共同之处,又有一定的差异。我们认为应该以水利行业标准为主要依据,同时参照《岩土规范》。原因是:①《岩土规范》主要是针对一般性工民建地基勘察与评价,而水工建筑物与工民建有根本性的区别,前者地基所承受的荷载以垂直向为主,建筑物对地基的要求主要反映在承载力;后者的荷载是垂向与水平向的组合,地基岩土体处于复杂应力状态,特别是水荷载对地基岩土体的复杂作用,是水工建筑物与工民建的根本区别。②《岩土规范》在总则中表示该规范适用于除水利工程、……以外的工程建设岩土工程勘察。明确了不适用于水利工程。③《岩土规范》中对勘探量的安排和勘探工作的布置主要依照岩土工程勘察等级来制定,而堤防工程则主要从工程勘测设计的阶段来确定。 关于土的分类问题,也是近年来较为混乱的问题之一。1990年以前,土的分类主要以1962年版的《土工试验操作规程》为依据,采用土的分类三角坐标,这种分类法以颗分为基础,以砾石、砂粒和细粒的含量百分比来给细粒土定名。广大设计院应用这种分类方法比较成熟。1991年国标《土的分类标准》(GBJ145-90)颁布,此标准以颗分为基础,以塑性指数和液限为控制指标对土进行分类,1999年颁布的水利行业标准《土工试验规程》对土的分类也沿用此国标。我们认为,目前两种分类都有各自的特点,原则上应使用国标和最新的行业标准为主,现阶段也可以根据各单位对标准的理解和与工程相结合的具体情况,互相参照使用,只要能够客观地反映工程实际,满足为工程设计提供有关地质参数的要求即可。另一方面,我们也提倡和鼓励对此类问题深入探讨,为进一步统一标准进行实践和理论准备。 6堤防工程地质勘察的成果资料 堤防工程地质勘察所获得的基础性资料数据,具有种类繁多数量巨大的特点。这些资料数据的分析整理归纳汇总,要求标准化,计算机化,最后形成能够通过计算机综合管理的数字化的基础资料数据库系统,并与堤防工程的其它资料数据库系统集成,充分应用计算机网络技术,为堤防工程建设、管理和抗洪抢险提供使用方便功能强大的检索查询指挥调度系统。集成后的系统可在局域网、城域网、广域网和Internet/Intranet上运行。系统要求具有灵活的结构定义、多种存储方式、强大方便的查询定位功能、丰富的统计报表功能以及可靠的数据安全保证体系等;能够通过图示图表提供隐患预测、险情分析、抢险提示、决策支持、模拟溃堤和决口后洪水进堤的演变趋势。目前的基础性工作是制定目标,统一规划,结构设计,系统集成。 堤防工程数据库系统需要列为专题研究,力争全国统一,至少也应该全流域统一。各类资料数据的使用权限、归档管理、存储格式和形式、存储介质等等,都应该及早研究,统一规定。 7结语 98特大洪水期间,抗洪抢险场面之惊心动魄,至今仍然令人难以忘怀。大洪水给人以大启示。中国历史上前所未有的大规模堤防工程建设在98特大洪水之后迅速拉开序幕。经历了98特大洪水洗礼过的江河堤防工程,其工程隐患基本暴露无遗,认真研究堤防工程的出险机理,总结未出险工程的成功范例,吸取前人修建堤防工程的历史经验,做好堤防工程的勘测设计工作,是肩负着堤防工程建设的各级领导和工程技术人员的神圣职责。 近几年来我们参加了大量堤防工程审查,在向生产第一线的广大工程技术干部学习的同时,也对堤防工程地质勘察中普遍存在的一些问题进行了认真思考。本文对于执行《规程》的原则、勘探工作量的控制、勘测资料的整理等等问题表明了我们的观点;关于堤防工程险情和隐患分类,我们认为是实践上升到理论的必然过程;关于堤基分段分类的原则与方法,属于工程地质理论与实践相结合的探讨性课题,同时又是指导工程勘测设计的基础性工作。 堤防工程地质勘察问题探讨:堤防工程地质勘察中的若干问题 摘要:【摘要】在近年来较大范围的堤防工程地质勘察工作中,一些共性的问题不断地引起了同行们的关注,很有必要深入探讨下去。例如在执行《堤防工程地质勘察规程》时,怎样理解原则性与灵活性的准确把握,如何处理规程中明显与工程实际不相符合的条款规定;堤防险情与隐患的分类;堤基工程地质分段分类方法;堤防勘察资料的整理等等,我们都进行了一些粗浅讨论。关于堤防工程地质分段分类的问题,一直是各勘测单位颇感难以照顾周全的焦点,我们提出的分类法但愿对此有所帮助,并希望有助于堤防工程勘测设计工作的进一步深化。关键词: 关键词:堤防 工程地质 勘察 规程 规范 隐患 险情 分类 堤防工程建设的基础是设计,而设计的依据是地质,这是工程建设的常识性问题,不会有什么质疑。然而在实际工作中却往往并非如此。问题主要出在人们对堤防工程地质勘察工作的片面理解或被一些假象所迷惑,走了两个极端。一个极端是过高地要求地质勘察能在“查明”工程地质条件的同时,“准确”地提供设计需要的地质图件和堤基岩土体物理力学参数,一旦在有限的勘探控制工作量之内不能完全同时达到“查明”和“准确”的要求时,就立即降低了对地质勘察工作的认可和重视程度;另一个极端是我们的祖先在数百年乃至上千年来与洪水搏斗的岁月里修建的大量堤防工程,却从来没有进行过任何地质勘察工作,许多堤防工程至今也是安全的。这两个极端,不同程度地影响着堤防工程地质勘察工作的有序开展,在大规模的堤防工程建设中,难免存在这样那样的问题。为使堤防工程地质勘察工作能够科学、客观、完整、系统地为设计提供可靠的地质资料,我们有责任将近年来堤防工程地质勘察工作中出现的若干问题展示出来,供同行们讨论参考。 1 堤防工程地质勘察的过去与现状 我国已建江河堤防工程总长20余万公里,98特大洪水后尚有大量堤防工程正在规划建设中。许多已建堤防工程过去基本上没有进行过真正工程意义上的工程地质勘察,更谈不上各大江河湖海堤防工程系统化规范性的地质资料的汇编与分析整理工作。正因为如此,许多堤防工程在98特大洪水期间险象环生,出险堤段堤基的地质条件没有足够的资料可供抢险分析,为确保万无一失,只能按最坏情况进行抢险,其人力物力的巨大付出实在是不得已而为之;洪水期间上至中央下到地方的各级领导以及全国人民的精神紧张程度和精力耗费更是无法用实物价值去衡量。如此被动局面,一方面是大自然教训人类的生动一课,另一方面则是祖先给我们留下的世纪难题。 建国以来,随着大规模工程建设的需要,工程地质专业从无到有,日益发展壮大,成为国家工程建设不可缺少的重要基础性专业。工程地质勘察的法规性准则也逐渐成熟与完善,与工程地质相关的规程规范相继出台,并结合工程实践的反馈信息进行修订修编。水利部1997年2月了行业标准《堤防工程地质勘察规程》(以下简称《规程》,编号SL/T188,同年5月1日起实施),这是我国堤防工程地质勘察的第一部法规性行业标准。而国家标准《堤防工程设计规范》(以下简称《规范》,编号为GB50286-98,自1998年10月15日起施行)则是98特大洪水之后出台的。特大洪水前后出台的这两部法定标准或许是历史的巧合,也许是历史的必然。巧合与必然都说明这样一个事实:工程地质是工程建设的基础和侦察兵,具有超前意识和预见性,信不信由你。 《规程》颁布前的堤防工程地质勘察工作基本上没有什么标准。《规程》颁布后,地质工作有规可循,有法可依。更为98特大洪水后大规模堤防建设奠定了基础。首次颁布此《规程》,与工程实际存在一些差异再所难免。《规程》实施三年多来,主要存在三方面的问题,一是《规程》本身的实践性与可操作性问题;二是地质师对《规程》的理解程度与把握尺度;三是人们对堤防工程地质勘察的认识程度与理解程度。近两年来,生产第一线的广大地质师对《规程》提出了许多好的意见和建议,我们在工程审查过程中,也在逐渐地深化对堤防工程和《规程》的理解,力求较准确地把握审查尺度,紧密地与工程实际相结合,避免教条和呆板地执行《规程》中明显与工程实际不相符合的条款,要求客观地、创造性地应用和执行《规程》,同时也强调执行《规程》的严肃性。 近年来,堤防工程地质勘察工作基本上可以满足堤防工程设计与施工的要求。随着工程实践经验的积累和对堤防工程深层次的认识与理解,一些具有全局性和普遍性的问题,迫切需要提出来进行讨论,以便引起足够的重视。 2 堤防工程隐患与险情分类 2.1 分类的意义与原则 堤防工程存在隐患出现险情,导致大洪水时十分紧张。大规模的堤防工程建设正是针对隐患和险情而提出来的“整险加固”或“除险加固”。显然,对隐患和险情实施科学分类,不仅是从实践上升到理论的成熟过程,也为堤防工程的勘测设计工作明确了任务,同时为“加固”工程指明方向,提供依据。 在分类之前,我们先给出险情和隐患的定义: 险情 是指正在发生或发生过程中被抢险保住了的事故堤段,具有直观性,措施明确性等特点。针对险情,需要分析出险原因,界定险情性质,预测再次出险的可能性,落实工程措施,确保大堤安全。 隐患 是指尚未发生或可能将要发生险情的事故堤段,具有隐伏性,随机性,再生性等特点,更需要技术人员的分析判断,以便对症下药,采取措施消除隐患。 险情与隐患有明显区别但又并没有严格的界线,往往在险情中存在着隐患,在隐患中孕育着险情。辩证地看,险情是隐患发展到一定程度后的质变或必然结果,隐患是潜藏着的险情。从过程时态来看,险情是现在进行时或过去完成时态;隐患是过去、现在和将来组成的全过程时态,或单个过程时态。 本文分类的原则主要体现在:水工建筑物(堤身、穿堤建筑物)与天然地质体(堤基)区别开来,出险堤段和存在隐患的堤段与非出险堤段和不存在隐患的堤段区别开来,再按险情和隐患的性质进一步细化,作为指导后续工作的纲要。 2.2 堤防工程险情分类 按出险部位可分为堤基险情、崩岸险情、堤身险情和穿堤建筑物险情,这是出险时首先要明确的基本类型。前两类与地质条件直接有关,后两类与地质条件间接有关。可进一步划分如下: (1)与地质条件与河势演变均有关系的险情:崩岸险情,具有可预见性、直观性、发展性和多变性特征。 崩岸类险情多发生在河流凹岸迎流顶冲或深弘逼岸区段,地质条件往往是抗冲刷能力较差的细砂类土或粘性土。由于河水位与河势流态的变化关系,有的崩岸险情并不发生在洪水期(高水位)而是在退水期(低水位),因此可以进一步将崩岸险情分为洪水期崩岸险情和枯水期崩岸险情, 前者抢险紧张,后者可以从容对待。 (2)与地质条件直接有关的险情(主要为堤基险情,包括穿堤建筑物地基险情):堤基渗透破坏险情、堤基滑动破坏险情和堤基沉降破坏险情等。 堤基渗透破坏险情具有一定的隐伏性,往往不易准确判断,洪水期发生的渗透破坏实例与理论计算有较大出入。另外,还需注意将承压水性质的渗透破坏与堤基接触冲刷或砂性土堤基渗透破坏区别开来,因为渗透破坏机制不同,工程措施当然也不一样。 存在滑动或沉降破坏险情的堤段,堤基大多分布有软弱土层,土体抗剪强度低,压缩系数大;另一类滑动或沉降破坏是随着崩岸险情而产生的,此类险情危害最大,抢险最困难。此外,堤基内或堤基外可能存在陡坎或堤坡太陡,或堤身填筑施工速度太快,都可能出现类似破坏。 以上险情实际上也就是我们通常要求界定明确的堤防工程的三大主要工程地质问题:崩岸、渗透破坏、滑动或沉降破坏。 (3)与地质条件基本无关或关系不大的险情(主要为堤身险情):堤身渗透破坏险情(与堤身质量有关,如堤身土体的密实程度、填筑土体的渗透性质和堤身单薄等)、堤身滑动破坏险情和堤身沉降破坏险情等。 2.3 堤防工程隐患分类 按隐患存在的部位可分为:堤身隐患、穿堤建筑物隐患和堤基隐患。 按隐患的性质可分为:常规性隐患和特殊性隐患。 常规性隐患:堤身单薄,堤坡太陡,填筑质量差,填筑体中存在砂性土夹层,有明显的堤身裂缝等。与地质条件直接有关的主要为堤基类隐患(包括穿堤建筑物地基)。例如上覆粘性土层薄,或本身即为砂性土堤基(包括浅层砂性土透镜体),存在渗透破坏的可能性;堤基有软弱土层分布,存在滑动稳定问题。 常规性隐患具有直观性和可检测性,隐患的分析和工程处理措施都较为明确,一般情况下可以通过常规性的堤防工程维修加固予以消除。 特殊性隐患:进一步可分为随机性隐患(堤身或堤基随机分布有生物洞穴、植物腐烂物等)、再生性隐患(生物洞穴类隐患具有再生性)、人类活动留下的隐患 (例如城市区与堤外江河相通的早已被废弃了的各类排泄管道,工程勘探留下的封堵不合格的钻孔等)以及地质条件不明的堤基隐患等等。 特殊性隐患规律性差,检测困难,在洪水期一旦演变成险情,其突发性质增加了抢险难度。 2.4 险情和隐患与堤型之间的关系 堤防工程的主体~防洪大堤,绝大多数为就地取材填筑的土堤类型,由于筑堤的历史条件、筑堤材料、自然环境等等因素复杂,为后人留下了长期隐患,洪水期险情不断,令人心惊。鉴于土堤存在的这些问题,近年来一些城市区的堤防工程比较倾向于改土堤为混凝土防洪墙(堤)。混凝土墙可以基本排除堤身隐患和险情,但却增加了堤基的出险负担。一是堤基的受力条件发生了较大变化,原来的土堤是大面积分布荷载,混凝土墙改为集中荷载;二是堤基较长渗径变为水头集中的较短渗径。混凝土墙显然对堤基地质条件提出了更高的要求,这是地质工作需要重视的。 另一方面,险情和隐患与堤防工程的挡水性质在很大关系。例如一些丘陵山区城市堤防工程,其挡水性质为暴涨暴落,远不能与长江中下游堤防工程高水位较长时间运行情况相提并论,其险情和隐患的性质也是有差别的,需要区别对待。而《规范》中只是对堤防工程的等级标准有所规定,并没有对反映出险情和隐患与等级标准之间的关系,需要由有经验的地质师和设计师根据具体情况去理解与把握。 3 堤基工程地质分段 3.1堤基工程地质分段存在的问题 自然界的地质条件千差万别。堤防工程是长距离线状工程,跨越了不同的地质单元,不进行分段分类区别对待显然是不行的。堤基工程地质分段又称堤基工程地质分类。在实际工程中,一些勘测设计单位不进行工程地质分段,或分段不合理,或即便是进行了地质分段,但其岩土体的物理力学参数又不进行分段统计分析,工程地质条件明显不同的堤段没有区别开来。还有一些堤基工程地质分段的结果不同程度地存在自相矛盾性,对工程设计和工程措施的选定缺乏针对性。当然,更多的情况是工程地质分段的合理性与科学性不足。 例如某设计院参加过大量堤防工程地质勘察,有丰富的堤防工程地质勘察经验,他们进行堤基工程地质分段所考虑的因素有:上覆粘性土层的厚度、外滩宽度和历史险情等,将堤基分为工程地质条件好、较好、较差和差四个等级。如此分段其大原则没有什么问题,但对于一些特殊组合则不易明确。例如,某堤基段其上覆粘性土层足够厚,堤内也没有任何险情,但堤外无滩,受水流冲刷崩岸严重,是典型的险工险段。将这种堤段分成工程地质条件差或较差都不一定合适。因为出现的险情不是堤基本身的工程地质条件差,而是堤外脚受水流冲刷产生的崩塌或塌滑,且在不同水位条件下其险情不同,与江河水流及河势变化都有关系。显然,崩岸类险工险段在堤基工程地质分段时应结合河势水流特征单独进行分类,以便于有针对性考虑工程处理措施。例如对某一类崩岸问题,抛石护脚是有效的,而另一类崩岸问题或许要与“丁坝”挑流改变流态相结合才能从根本上解决问题,或者无建“丁堤”的条件,则需考虑“桩”、“笼”等工程措施。 另一方面,对于堤基工程地质条件用“好”与“差”来评价,其针对性不强。例如,存在渗透破坏的堤基划为工程地质条件差,而实际上可能此类堤基的承载能力和抗滑稳定性都是很好的,如砂性土堤基。又如淤泥质土类堤基,其承载能力和抗滑稳定性差些,但渗透系数却很小,抗渗条件是好的。如此等等,用常规的工程地质条件好或差来评价,都存在明显的矛盾。 目前各勘测单位自行制定的堤基工程地质分段原则,基本上是以工程地质条件为基础,再考虑一些自然因素和工程因素,笔者认为这种分段法的思路源自于常规的工程地质分类法,跳不出传统思维的约束,不能较好地适应堤防工程的实际,需要探索新路。 3.2 堤基工程地质分段 我们在进行传统意义上的工程地质评价时,通常从工程地质条件出发,结合工程建筑物特点,界定出主要工程地质问题。在堤基工程地质分段中,我们不妨借用逆向思维的思想,以工程地质问题为主线,以工程地质条件为基础,再结合历史险情类型,争取探讨出一个符合工程实际的堤基工程地质分段法。 本文强调的是“工程地质”分段,因此主要是对堤基而言的。我们知道,无论堤基地质条件有多复杂,其主要工程地质问题则是明确的,归纳起来主要为三类(即三大主要工程地质问题):崩岸、渗透破坏、滑动与沉降变形。绝大多数堤基岩土体不外乎为:砂性土、粘性土和砂性土与粘性土的混合结构;城市区杂填土较为复杂,另当别论。 根据以上以工程地质问题为主线的分段原则,我们首先将堤基分为三大类:Ⅰ类(不存在问题的堤基)、Ⅱ类(可能存在问题的堤基)和Ⅲ类(存在问题的堤基)。对于Ⅱ类和Ⅲ类堤基,按其存在问题的性质可继续划分亚类。 (1)Ⅲ类(存在问题的堤基) 堤基发生过历史险情,尤其是一些每年汛期都要出险的部位,在汛期要投入大量的人力物力抢险才能保证大堤安全的堤段。按出除性质又分为两个亚类:Ⅲ-1和Ⅲ-2类。 Ⅲ-1类:主要指崩岸类,这是在堤基分段时对有问题的堤基段应首先分出来的一类。 Ⅲ-2类:除崩岸之外的一切堤基存在问题的堤段。按工程地质问题继续分出两个子类: Ⅲ-2-1类:存在渗透破坏的堤基段。汛期出现过冒砂、涌混水等险情;堤基为砂性土,或表层粘性土较薄,或浅层有砂性土透境体分布,或堤身与堤基接触部位存在渗漏破坏问题。 Ⅲ-2-2类:存在滑动与沉降变形的堤基段。运行期或施工期发生过堤基土层滑动,或沉降过大导致堤身开裂;堤基有压缩性大、承载力和抗剪强度低的软弱土层分布,或堤基清基不彻底,导致堤身与堤基接触面存在滑动软弱带。 (2)Ⅱ类(可能存在问题的堤基段) 此类与前述的堤基隐患相对应。在汛期有一定渗水情况发生,但并未发展成为险情;或经地质勘察,地基中存在砂性土透镜体、软弱夹层等不利地质条件,经渗控或稳定性验算,安全系数达不到规范要求的堤基;或存在生物洞穴等其它隐患的堤基。 (3)Ⅰ类(不存在问题堤基段) 历史上无险情发生,堤基为厚度较大的粘性土或基岩,物性指标和力学指标均较好,不存在三大主要工程地质问题。 (4)结合工程实际进一步细分亚类的原则 以上分类法,从宏观上将堤基分为三大类别,但在具体实施过程中,还可以根据工程实际按不同工程地质条件和工程地质问题进一步细化。例如,对于Ⅱ类堤基段,可以按可能存在问题的性质进一步细化;对于Ⅲ类堤基段,也可以按存在问题的严重程度或岩土体的性质等进一步细化。堤基分段的科学性、合理性、实用性和可操作性,不但是地质师对堤防工程理解程度的反映,更是一项创造性的工作。本文所提出的分段原则和方法,尚有待工程实践去检验。 3.3 堤基工程地质分段对勘测设计工作的指导作用 在进行工程地质勘察时,Ⅲ类是重点,应根据具体情况加密勘探点;Ⅱ类次之,实施常规性勘探即可;Ⅰ类基本上可以不考虑地质勘察。设计方面,Ⅲ类堤基必须考虑工程措施;Ⅱ类堤基应视具体情况而定,也可以通过进一步勘探和检测或监测结果来确定工程措施;Ⅰ类堤基则不需要采取工程措施,仅仅通过堤防工程的常规性维护即可。 4 执行《堤防工程地质勘察规程》的基本原则 从《堤防工程地质勘察规程》颁布实施三年多来的实践可以看到,除了《规程》本身存在一些尚需修订的问题之外,能够将《规程》与工程实际相结合,创造性地执行和应用《规程》,准确地把握《规程》的原则性与灵活性,是对地质师综合素质的高标准要求。业务能力和创新意识,是检验和考察我们对堤防工程的认识深度与理解能力。笔者的理解主要反映在以下几个方面。 4.1 勘测阶段 已建堤防除险加固工程可以一次进场,达到初设深度;新建堤防可按可研和初设两个阶段进行。其理由是:新建堤防存在线路比选问题,不可能将比选堤线的工程地质条件都按初设要求做到相同深度;已建堤防一般不存在线路比选问题,因此也就不存在多阶段多方案的反复比选问题。另外,新建堤防工程应该在规划阶段即开展工程地质工作,以便将规划线路从地质专业的角度先期界定其可行性。 4.2 勘测深度及勘探工作量 在实际工作中,对于堤防工程勘测深度与勘探工作量问题,在理解和把握上有较大差异。有人喜欢严格按《规程》要求布置勘探工作量,而少在工程地质条件的查明与工程地质问题的分析方面下功夫。笔者强烈主张,一是将安全正常运行的堤段与险工险段区别开来, 二是将堤身出险情况与堤基出险情况区别开来,分别对待。这也是本文费了较多笔墨进行险情隐患分类和堤基工程地质分段的目的之一。特别是经历了98特大洪水考验过的堤防工程,未出险的堤段完全没有必要“严格”按照《规程》要求的勘探工作量去实施地质勘探,即使按照《规程》中的上限要求,也是一种毫无意义的巨大浪费。而应在分析险工险段的具体问题之基础上明确勘察目的,研究和选择勘探方法,合理布置勘探工作量,重点在工程地质问题的分析上下功夫。如果认可本文提出的堤基分段原则和方法,地质勘探工作的布置则更为方向明确目标清楚。 4.3 《规程》原则性与灵活性的准确把握 《规程》的原则性和严肃性是不可置疑的,这并不等于“死”规定。明显与工程实际不相符合的具体问题,需要由地质师的创造性劳动加以“灵活”处理。规程规范是指导技术工作的法规性文件,并不等同于为犯罪分子定罪的法律条款,因此执行规程规范是可以有“灵活”性的。灵活性的把握原则是:不应因忠实严格执行规程规范而遗漏重大工程地质问题,留下工程隐患造成工程事故;也不应造成不必要的浪费。例如,对于某些特殊的险工险段、Ⅲ类堤基、城市区规律性差的杂填土和人类活动留下的隐患管道等,《规程》规定的勘探工作量可能就不能满足要求;而对于安全正常运行多年的Ⅰ类堤基,按《规程》规定的勘探工作量又显得没有必要。总之,准确把握执行规程规范的原则性与灵活性,需要地质师的责任心、业务水平和创新意识,同时也体现出了工程地质专业的特殊性与复杂性。 5 不同行业标准之间的关系 堤防工程地基多为土质地基,其工程地质评价的基本理论依据是土力学,因而容易与工民建基础设计相混淆。目前反映比较集中的是执行水利行业标准还是执行以工民建为主要对象的《岩土工程勘察规范》(国家标准GB 50021—94简称《岩土规范》)。两个标准既有共同之处,又有一定的差异。我们认为应该以水利行业标准为主要依据,同时参照《岩土规范》。原因是:①《岩土规范》主要是针对一般性工民建地基勘察与评价,而水工建筑物与工民建有根本性的区别,前者地基所承受的荷载以垂直向为主,建筑物对地基的要求主要反映在承载力;后者的荷载是垂向与水平向的组合,地基岩土体处于复杂应力状态,特别是水荷载对地基岩土体的复杂作用,是水工建筑物与工民建的根本区别。②《岩土规范》在总则中表示该规范适用于除水利工程、……以外的工程建设岩土工程勘察。明确了不适用于水利工程。③《岩土规范》中对勘探量的安排和勘探工作的布置主要依照岩土工程勘察等级来制定,而堤防工程则主要从工程勘测设计的阶段来确定。 关于土的分类问题,也是近年来较为混乱的问题之一。1990年以前,土的分类主要以1962年版的《土工试验操作规程》为依据,采用土的分类三角坐标,这种分类法以颗分为基础,以砾石、砂粒和细粒的含量百分比来给细粒土定名。广大设计院应用这种分类方法比较成熟。1991年国标《土的分类标准》(GBJ145-90)颁布,此标准以颗分为基础,以塑性指数和液限为控制指标对土进行分类,1999年颁布的水利行业标准《土工试验规程》对土的分类也沿用此国标。我们认为,目前两种分类都有各自的特点,原则上应使用国标和最新的行业标准为主,现阶段也可以根据各单位对标准的理解和与工程相结合的具体情况,互相参照使用,只要能够客观地反映工程实际,满足为工程设计提供有关地质参数的要求即可。另一方面,我们也提倡和鼓励对此类问题深入探讨,为进一步统一标准进行实践和理论准备。 6 堤防工程地质勘察的成果资料 堤防工程地质勘察所获得的基础性资料数据,具有种类繁多数量巨大的特点。这些资料数据的分析整理归纳汇总,要求标准化,计算机化,最后形成能够通过计算机综合管理的数字化的基础资料数据库系统,并与堤防工程的其它资料数据库系统集成,充分应用计算机网络技术,为堤防工程建设、管理和抗洪抢险提供使用方便功能强大的检索查询指挥调度系统。集成后的系统可在局域网、城域网、广域网和Internet/Intranet上运行。系统要求具有灵活的结构定义、多种存储方式、强大方便的查询定位功能、丰富的统计报表功能以及可靠的数据安全保证体系等;能够通过图示图表提供隐患预测、险情分析、抢险提示、决策支持、模拟溃堤和决口后洪水进堤的演变趋势。目前的基础性工作是制定目标,统一规划,结构设计,系统集成。 堤防工程数据库系统需要列为专题研究,力争全国统一,至少也应该全流域统一。各类资料数据的使用权限、归档管理、存储格式和形式、存储介质等等,都应该及早研究,统一规定。 7 结语 98特大洪水期间,抗洪抢险场面之惊心动魄,至今仍然令人难以忘怀。大洪水给人以大启示。中国历史上前所未有的大规模堤防工程建设在98特大洪水之后迅速拉开序幕。经历了98特大洪水洗礼过的江河堤防工程,其工程隐患基本暴露无遗,认真研究堤防工程的出险机理,总结未出险工程的成功范例,吸取前人修建堤防工程的历史经验,做好堤防工程的勘测设计工作,是肩负着堤防工程建设的各级领导和工程技术人员的神圣职责。 近几年来我们参加了大量堤防工程审查,在向生产第一线的广大工程技术干部学习的同时,也对堤防工程地质勘察中普遍存在的一些问题进行了认真思考。本文对于执行《规程》的原则、勘探工作量的控制、勘测资料的整理等等问题表明了我们的观点;关于堤防工程险情和隐患分类,我们认为是实践上升到理论的必然过程;关于堤基分段分类的原则与方法,属于工程地质理论与实践相结合的探讨性课题,同时又是指导工程勘测设计的基础性工作。 堤防工程地质勘察问题探讨:堤防工程地质勘察管理论文 堤防工程建设的基础是设计,而设计的依据是地质,这是工程建设的常识性问题,不会有什么质疑。然而在实际工作中却往往并非如此。问题主要出在人们对堤防工程地质勘察工作的片面理解或被一些假象所迷惑,走了两个极端。一个极端是过高地要求地质勘察能在“查明”工程地质条件的同时,“准确”地提供设计需要的地质图件和堤基岩土体物理力学参数,一旦在有限的勘探控制工作量之内不能完全同时达到“查明”和“准确”的要求时,就立即降低了对地质勘察工作的认可和重视程度;另一个极端是我们的祖先在数百年乃至上千年来与洪水搏斗的岁月里修建的大量堤防工程,却从来没有进行过任何地质勘察工作,许多堤防工程至今也是安全的。这两个极端,不同程度地影响着堤防工程地质勘察工作的有序开展,在大规模的堤防工程建设中,难免存在这样那样的问题。为使堤防工程地质勘察工作能够科学、客观、完整、系统地为设计提供可靠的地质资料,我们有责任将近年来堤防工程地质勘察工作中出现的若干问题展示出来,供同行们讨论参考。 1堤防工程地质勘察的过去与现状 我国已建江河堤防工程总长20余万公里,98特大洪水后尚有大量堤防工程正在规划建设中。许多已建堤防工程过去基本上没有进行过真正工程意义上的工程地质勘察,更谈不上各大江河湖海堤防工程系统化规范性的地质资料的汇编与分析整理工作。正因为如此,许多堤防工程在98特大洪水期间险象环生,出险堤段堤基的地质条件没有足够的资料可供抢险分析,为确保万无一失,只能按最坏情况进行抢险,其人力物力的巨大付出实在是不得已而为之;洪水期间上至中央下到地方的各级领导以及全国人民的精神紧张程度和精力耗费更是无法用实物价值去衡量。如此被动局面,一方面是大自然教训人类的生动一课,另一方面则是祖先给我们留下的世纪难题。 建国以来,随着大规模工程建设的需要,工程地质专业从无到有,日益发展壮大,成为国家工程建设不可缺少的重要基础性专业。工程地质勘察的法规性准则也逐渐成熟与完善,与工程地质相关的规程规范相继出台,并结合工程实践的反馈信息进行修订修编。水利部1997年2月了行业标准《堤防工程地质勘察规程》(以下简称《规程》,编号SL/T188,同年5月1日起实施),这是我国堤防工程地质勘察的第一部法规性行业标准。而国家标准《堤防工程设计规范》(以下简称《规范》,编号为GB50286-98,自1998年10月15日起施行)则是98特大洪水之后出台的。特大洪水前后出台的这两部法定标准或许是历史的巧合,也许是历史的必然。巧合与必然都说明这样一个事实:工程地质是工程建设的基础和侦察兵,具有超前意识和预见性,信不信由你。 《规程》颁布前的堤防工程地质勘察工作基本上没有什么标准。《规程》颁布后,地质工作有规可循,有法可依。更为98特大洪水后大规模堤防建设奠定了基础。首次颁布此《规程》,与工程实际存在一些差异再所难免。《规程》实施三年多来,主要存在三方面的问题,一是《规程》本身的实践性与可操作性问题;二是地质师对《规程》的理解程度与把握尺度;三是人们对堤防工程地质勘察的认识程度与理解程度。近两年来,生产第一线的广大地质师对《规程》提出了许多好的意见和建议,我们在工程审查过程中,也在逐渐地深化对堤防工程和《规程》的理解,力求较准确地把握审查尺度,紧密地与工程实际相结合,避免教条和呆板地执行《规程》中明显与工程实际不相符合的条款,要求客观地、创造性地应用和执行《规程》,同时也强调执行《规程》的严肃性。 近年来,堤防工程地质勘察工作基本上可以满足堤防工程设计与施工的要求。随着工程实践经验的积累和对堤防工程深层次的认识与理解,一些具有全局性和普遍性的问题,迫切需要提出来进行讨论,以便引起足够的重视。 2堤防工程隐患与险情分类 2.1分类的意义与原则 堤防工程存在隐患出现险情,导致大洪水时十分紧张。大规模的堤防工程建设正是针对隐患和险情而提出来的“整险加固”或“除险加固”。显然,对隐患和险情实施科学分类,不仅是从实践上升到理论的成熟过程,也为堤防工程的勘测设计工作明确了任务,同时为“加固”工程指明方向,提供依据。 在分类之前,我们先给出险情和隐患的定义: 险情是指正在发生或发生过程中被抢险保住了的事故堤段,具有直观性,措施明确性等特点。针对险情,需要分析出险原因,界定险情性质,预测再次出险的可能性,落实工程措施,确保大堤安全。 隐患是指尚未发生或可能将要发生险情的事故堤段,具有隐伏性,随机性,再生性等特点,更需要技术人员的分析判断,以便对症下药,采取措施消除隐患。 险情与隐患有明显区别但又并没有严格的界线,往往在险情中存在着隐患,在隐患中孕育着险情。辩证地看,险情是隐患发展到一定程度后的质变或必然结果,隐患是潜藏着的险情。从过程时态来看,险情是现在进行时或过去完成时态;隐患是过去、现在和将来组成的全过程时态,或单个过程时态。 本文分类的原则主要体现在:水工建筑物(堤身、穿堤建筑物)与天然地质体(堤基)区别开来,出险堤段和存在隐患的堤段与非出险堤段和不存在隐患的堤段区别开来,再按险情和隐患的性质进一步细化,作为指导后续工作的纲要。 2.2堤防工程险情分类 按出险部位可分为堤基险情、崩岸险情、堤身险情和穿堤建筑物险情,这是出险时首先要明确的基本类型。前两类与地质条件直接有关,后两类与地质条件间接有关。可进一步划分如下: (1)与地质条件与河势演变均有关系的险情:崩岸险情,具有可预见性、直观性、发展性和多变性特征。 崩岸类险情多发生在河流凹岸迎流顶冲或深弘逼岸区段,地质条件往往是抗冲刷能力较差的细砂类土或粘性土。由于河水位与河势流态的变化关系,有的崩岸险情并不发生在洪水期(高水位)而是在退水期(低水位),因此可以进一步将崩岸险情分为洪水期崩岸险情和枯水期崩岸险情,前者抢险紧张,后者可以从容对待。 (2)与地质条件直接有关的险情(主要为堤基险情,包括穿堤建筑物地基险情):堤基渗透破坏险情、堤基滑动破坏险情和堤基沉降破坏险情等。 堤基渗透破坏险情具有一定的隐伏性,往往不易准确判断,洪水期发生的渗透破坏实例与理论计算有较大出入。另外,还需注意将承压水性质的渗透破坏与堤基接触冲刷或砂性土堤基渗透破坏区别开来,因为渗透破坏机制不同,工程措施当然也不一样。 存在滑动或沉降破坏险情的堤段,堤基大多分布有软弱土层,土体抗剪强度低,压缩系数大;另一类滑动或沉降破坏是随着崩岸险情而产生的,此类险情危害最大,抢险最困难。此外,堤基内或堤基外可能存在陡坎或堤坡太陡,或堤身填筑施工速度太快,都可能出现类似破坏。 以上险情实际上也就是我们通常要求界定明确的堤防工程的三大主要工程地质问题:崩岸、渗透破坏、滑动或沉降破坏。 (3)与地质条件基本无关或关系不大的险情(主要为堤身险情):堤身渗透破坏险情(与堤身质量有关,如堤身土体的密实程度、填筑土体的渗透性质和堤身单薄等)、堤身滑动破坏险情和堤身沉降破坏险情等。 2.3堤防工程隐患分类 按隐患存在的部位可分为:堤身隐患、穿堤建筑物隐患和堤基隐患。 按隐患的性质可分为:常规性隐患和特殊性隐患。 常规性隐患:堤身单薄,堤坡太陡,填筑质量差,填筑体中存在砂性土夹层,有明显的堤身裂缝等。与地质条件直接有关的主要为堤基类隐患(包括穿堤建筑物地基)。例如上覆粘性土层薄,或本身即为砂性土堤基(包括浅层砂性土透镜体),存在渗透破坏的可能性;堤基有软弱土层分布,存在滑动稳定问题。 常规性隐患具有直观性和可检测性,隐患的分析和工程处理措施都较为明确,一般情况下可以通过常规性的堤防工程维修加固予以消除。 特殊性隐患:进一步可分为随机性隐患(堤身或堤基随机分布有生物洞穴、植物腐烂物等)、再生性隐患(生物洞穴类隐患具有再生性)、人类活动留下的隐患(例如城市区与堤外江河相通的早已被废弃了的各类排泄管道,工程勘探留下的封堵不合格的钻孔等)以及地质条件不明的堤基隐患等等。 特殊性隐患规律性差,检测困难,在洪水期一旦演变成险情,其突发性质增加了抢险难度。 2.4险情和隐患与堤型之间的关系 堤防工程的主体~防洪大堤,绝大多数为就地取材填筑的土堤类型,由于筑堤的历史条件、筑堤材料、自然环境等等因素复杂,为后人留下了长期隐患,洪水期险情不断,令人心惊。鉴于土堤存在的这些问题,近年来一些城市区的堤防工程比较倾向于改土堤为混凝土防洪墙(堤)。混凝土墙可以基本排除堤身隐患和险情,但却增加了堤基的出险负担。一是堤基的受力条件发生了较大变化,原来的土堤是大面积分布荷载,混凝土墙改为集中荷载;二是堤基较长渗径变为水头集中的较短渗径。混凝土墙显然对堤基地质条件提出了更高的要求,这是地质工作需要重视的。 另一方面,险情和隐患与堤防工程的挡水性质在很大关系。例如一些丘陵山区城市堤防工程,其挡水性质为暴涨暴落,远不能与长江中下游堤防工程高水位较长时间运行情况相提并论,其险情和隐患的性质也是有差别的,需要区别对待。而《规范》中只是对堤防工程的等级标准有所规定,并没有对反映出险情和隐患与等级标准之间的关系,需要由有经验的地质师和设计师根据具体情况去理解与把握。 3堤基工程地质分段 3.1堤基工程地质分段存在的问题 自然界的地质条件千差万别。堤防工程是长距离线状工程,跨越了不同的地质单元,不进行分段分类区别对待显然是不行的。堤基工程地质分段又称堤基工程地质分类。在实际工程中,一些勘测设计单位不进行工程地质分段,或分段不合理,或即便是进行了地质分段,但其岩土体的物理力学参数又不进行分段统计分析,工程地质条件明显不同的堤段没有区别开来。还有一些堤基工程地质分段的结果不同程度地存在自相矛盾性,对工程设计和工程措施的选定缺乏针对性。当然,更多的情况是工程地质分段的合理性与科学性不足。 例如某设计院参加过大量堤防工程地质勘察,有丰富的堤防工程地质勘察经验,他们进行堤基工程地质分段所考虑的因素有:上覆粘性土层的厚度、外滩宽度和历史险情等,将堤基分为工程地质条件好、较好、较差和差四个等级。如此分段其大原则没有什么问题,但对于一些特殊组合则不易明确。例如,某堤基段其上覆粘性土层足够厚,堤内也没有任何险情,但堤外无滩,受水流冲刷崩岸严重,是典型的险工险段。将这种堤段分成工程地质条件差或较差都不一定合适。因为出现的险情不是堤基本身的工程地质条件差,而是堤外脚受水流冲刷产生的崩塌或塌滑,且在不同水位条件下其险情不同,与江河水流及河势变化都有关系。显然,崩岸类险工险段在堤基工程地质分段时应结合河势水流特征单独进行分类,以便于有针对性考虑工程处理措施。例如对某一类崩岸问题,抛石护脚是有效的,而另一类崩岸问题或许要与“丁坝”挑流改变流态相结合才能从根本上解决问题,或者无建“丁堤”的条件,则需考虑“桩”、“笼”等工程措施。 另一方面,对于堤基工程地质条件用“好”与“差”来评价,其针对性不强。例如,存在渗透破坏的堤基划为工程地质条件差,而实际上可能此类堤基的承载能力和抗滑稳定性都是很好的,如砂性土堤基。又如淤泥质土类堤基,其承载能力和抗滑稳定性差些,但渗透系数却很小,抗渗条件是好的。如此等等,用常规的工程地质条件好或差来评价,都存在明显的矛盾。 目前各勘测单位自行制定的堤基工程地质分段原则,基本上是以工程地质条件为基础,再考虑一些自然因素和工程因素,笔者认为这种分段法的思路源自于常规的工程地质分类法,跳不出传统思维的约束,不能较好地适应堤防工程的实际,需要探索新路。 3.2堤基工程地质分段 我们在进行传统意义上的工程地质评价时,通常从工程地质条件出发,结合工程建筑物特点,界定出主要工程地质问题。在堤基工程地质分段中,我们不妨借用逆向思维的思想,以工程地质问题为主线,以工程地质条件为基础,再结合历史险情类型,争取探讨出一个符合工程实际的堤基工程地质分段法。 本文强调的是“工程地质”分段,因此主要是对堤基而言的。我们知道,无论堤基地质条件有多复杂,其主要工程地质问题则是明确的,归纳起来主要为三类(即三大主要工程地质问题):崩岸、渗透破坏、滑动与沉降变形。绝大多数堤基岩土体不外乎为:砂性土、粘性土和砂性土与粘性土的混合结构;城市区杂填土较为复杂,另当别论。 根据以上以工程地质问题为主线的分段原则,我们首先将堤基分为三大类:Ⅰ类(不存在问题的堤基)、Ⅱ类(可能存在问题的堤基)和Ⅲ类(存在问题的堤基)。对于Ⅱ类和Ⅲ类堤基,按其存在问题的性质可继续划分亚类。 (1)Ⅲ类(存在问题的堤基) 堤基发生过历史险情,尤其是一些每年汛期都要出险的部位,在汛期要投入大量的人力物力抢险才能保证大堤安全的堤段。按出除性质又分为两个亚类:Ⅲ-1和Ⅲ-2类。 Ⅲ-1类:主要指崩岸类,这是在堤基分段时对有问题的堤基段应首先分出来的一类。 Ⅲ-2类:除崩岸之外的一切堤基存在问题的堤段。按工程地质问题继续分出两个子类: Ⅲ-2-1类:存在渗透破坏的堤基段。汛期出现过冒砂、涌混水等险情;堤基为砂性土,或表层粘性土较薄,或浅层有砂性土透境体分布,或堤身与堤基接触部位存在渗漏破坏问题。 Ⅲ-2-2类:存在滑动与沉降变形的堤基段。运行期或施工期发生过堤基土层滑动,或沉降过大导致堤身开裂;堤基有压缩性大、承载力和抗剪强度低的软弱土层分布,或堤基清基不彻底,导致堤身与堤基接触面存在滑动软弱带。 (2)Ⅱ类(可能存在问题的堤基段) 此类与前述的堤基隐患相对应。在汛期有一定渗水情况发生,但并未发展成为险情;或经地质勘察,地基中存在砂性土透镜体、软弱夹层等不利地质条件,经渗控或稳定性验算,安全系数达不到规范要求的堤基;或存在生物洞穴等其它隐患的堤基。 (3)Ⅰ类(不存在问题堤基段) 历史上无险情发生,堤基为厚度较大的粘性土或基岩,物性指标和力学指标均较好,不存在三大主要工程地质问题。 (4)结合工程实际进一步细分亚类的原则 以上分类法,从宏观上将堤基分为三大类别,但在具体实施过程中,还可以根据工程实际按不同工程地质条件和工程地质问题进一步细化。例如,对于Ⅱ类堤基段,可以按可能存在问题的性质进一步细化;对于Ⅲ类堤基段,也可以按存在问题的严重程度或岩土体的性质等进一步细化。堤基分段的科学性、合理性、实用性和可操作性,不但是地质师对堤防工程理解程度的反映,更是一项创造性的工作。本文所提出的分段原则和方法,尚有待工程实践去检验。 3.3堤基工程地质分段对勘测设计工作的指导作用 在进行工程地质勘察时,Ⅲ类是重点,应根据具体情况加密勘探点;Ⅱ类次之,实施常规性勘探即可;Ⅰ类基本上可以不考虑地质勘察。设计方面,Ⅲ类堤基必须考虑工程措施;Ⅱ类堤基应视具体情况而定,也可以通过进一步勘探和检测或监测结果来确定工程措施;Ⅰ类堤基则不需要采取工程措施,仅仅通过堤防工程的常规性维护即可。 4执行《堤防工程地质勘察规程》的基本原则 从《堤防工程地质勘察规程》颁布实施三年多来的实践可以看到,除了《规程》本身存在一些尚需修订的问题之外,能够将《规程》与工程实际相结合,创造性地执行和应用《规程》,准确地把握《规程》的原则性与灵活性,是对地质师综合素质的高标准要求。业务能力和创新意识,是检验和考察我们对堤防工程的认识深度与理解能力。笔者的理解主要反映在以下几个方面。 4.1勘测阶段 已建堤防除险加固工程可以一次进场,达到初设深度;新建堤防可按可研和初设两个阶段进行。其理由是:新建堤防存在线路比选问题,不可能将比选堤线的工程地质条件都按初设要求做到相同深度;已建堤防一般不存在线路比选问题,因此也就不存在多阶段多方案的反复比选问题。另外,新建堤防工程应该在规划阶段即开展工程地质工作,以便将规划线路从地质专业的角度先期界定其可行性。 4.2勘测深度及勘探工作量 在实际工作中,对于堤防工程勘测深度与勘探工作量问题,在理解和把握上有较大差异。有人喜欢严格按《规程》要求布置勘探工作量,而少在工程地质条件的查明与工程地质问题的分析方面下功夫。笔者强烈主张,一是将安全正常运行的堤段与险工险段区别开来,二是将堤身出险情况与堤基出险情况区别开来,分别对待。这也是本文费了较多笔墨进行险情隐患分类和堤基工程地质分段的目的之一。特别是经历了98特大洪水考验过的堤防工程,未出险的堤段完全没有必要“严格”按照《规程》要求的勘探工作量去实施地质勘探,即使按照《规程》中的上限要求,也是一种毫无意义的巨大浪费。而应在分析险工险段的具体问题之基础上明确勘察目的,研究和选择勘探方法,合理布置勘探工作量,重点在工程地质问题的分析上下功夫。如果认可本文提出的堤基分段原则和方法,地质勘探工作的布置则更为方向明确目标清楚。 4.3《规程》原则性与灵活性的准确把握 《规程》的原则性和严肃性是不可置疑的,这并不等于“死”规定。明显与工程实际不相符合的具体问题,需要由地质师的创造性劳动加以“灵活”处理。规程规范是指导技术工作的法规性文件,并不等同于为犯罪分子定罪的法律条款,因此执行规程规范是可以有“灵活”性的。灵活性的把握原则是:不应因忠实严格执行规程规范而遗漏重大工程地质问题,留下工程隐患造成工程事故;也不应造成不必要的浪费。例如,对于某些特殊的险工险段、Ⅲ类堤基、城市区规律性差的杂填土和人类活动留下的隐患管道等,《规程》规定的勘探工作量可能就不能满足要求;而对于安全正常运行多年的Ⅰ类堤基,按《规程》规定的勘探工作量又显得没有必要。总之,准确把握执行规程规范的原则性与灵活性,需要地质师的责任心、业务水平和创新意识,同时也体现出了工程地质专业的特殊性与复杂性。 5不同行业标准之间的关系 堤防工程地基多为土质地基,其工程地质评价的基本理论依据是土力学,因而容易与工民建基础设计相混淆。目前反映比较集中的是执行水利行业标准还是执行以工民建为主要对象的《岩土工程勘察规范》(国家标准GB50021—94简称《岩土规范》)。两个标准既有共同之处,又有一定的差异。我们认为应该以水利行业标准为主要依据,同时参照《岩土规范》。原因是:①《岩土规范》主要是针对一般性工民建地基勘察与评价,而水工建筑物与工民建有根本性的区别,前者地基所承受的荷载以垂直向为主,建筑物对地基的要求主要反映在承载力;后者的荷载是垂向与水平向的组合,地基岩土体处于复杂应力状态,特别是水荷载对地基岩土体的复杂作用,是水工建筑物与工民建的根本区别。②《岩土规范》在总则中表示该规范适用于除水利工程、……以外的工程建设岩土工程勘察。明确了不适用于水利工程。③《岩土规范》中对勘探量的安排和勘探工作的布置主要依照岩土工程勘察等级来制定,而堤防工程则主要从工程勘测设计的阶段来确定。 关于土的分类问题,也是近年来较为混乱的问题之一。1990年以前,土的分类主要以1962年版的《土工试验操作规程》为依据,采用土的分类三角坐标,这种分类法以颗分为基础,以砾石、砂粒和细粒的含量百分比来给细粒土定名。广大设计院应用这种分类方法比较成熟。1991年国标《土的分类标准》(GBJ145-90)颁布,此标准以颗分为基础,以塑性指数和液限为控制指标对土进行分类,1999年颁布的水利行业标准《土工试验规程》对土的分类也沿用此国标。我们认为,目前两种分类都有各自的特点,原则上应使用国标和最新的行业标准为主,现阶段也可以根据各单位对标准的理解和与工程相结合的具体情况,互相参照使用,只要能够客观地反映工程实际,满足为工程设计提供有关地质参数的要求即可。另一方面,我们也提倡和鼓励对此类问题深入探讨,为进一步统一标准进行实践和理论准备。 6堤防工程地质勘察的成果资料 堤防工程地质勘察所获得的基础性资料数据,具有种类繁多数量巨大的特点。这些资料数据的分析整理归纳汇总,要求标准化,计算机化,最后形成能够通过计算机综合管理的数字化的基础资料数据库系统,并与堤防工程的其它资料数据库系统集成,充分应用计算机网络技术,为堤防工程建设、管理和抗洪抢险提供使用方便功能强大的检索查询指挥调度系统。集成后的系统可在局域网、城域网、广域网和Internet/Intranet上运行。系统要求具有灵活的结构定义、多种存储方式、强大方便的查询定位功能、丰富的统计报表功能以及可靠的数据安全保证体系等;能够通过图示图表提供隐患预测、险情分析、抢险提示、决策支持、模拟溃堤和决口后洪水进堤的演变趋势。目前的基础性工作是制定目标,统一规划,结构设计,系统集成。 堤防工程数据库系统需要列为专题研究,力争全国统一,至少也应该全流域统一。各类资料数据的使用权限、归档管理、存储格式和形式、存储介质等等,都应该及早研究,统一规定。 7结语 98特大洪水期间,抗洪抢险场面之惊心动魄,至今仍然令人难以忘怀。大洪水给人以大启示。中国历史上前所未有的大规模堤防工程建设在98特大洪水之后迅速拉开序幕。经历了98特大洪水洗礼过的江河堤防工程,其工程隐患基本暴露无遗,认真研究堤防工程的出险机理,总结未出险工程的成功范例,吸取前人修建堤防工程的历史经验,做好堤防工程的勘测设计工作,是肩负着堤防工程建设的各级领导和工程技术人员的神圣职责。 近几年来我们参加了大量堤防工程审查,在向生产第一线的广大工程技术干部学习的同时,也对堤防工程地质勘察中普遍存在的一些问题进行了认真思考。本文对于执行《规程》的原则、勘探工作量的控制、勘测资料的整理等等问题表明了我们的观点;关于堤防工程险情和隐患分类,我们认为是实践上升到理论的必然过程;关于堤基分段分类的原则与方法,属于工程地质理论与实践相结合的探讨性课题,同时又是指导工程勘测设计的基础性工作。 本文观点供同行们参考,愿与大家共同讨论。 堤防工程地质勘察问题探讨:关于堤防工程地质勘察中问题的分析 摘要:随着我国勘探事业的发展,在堤防工程地质勘察工作中始终存在一些共性的问题,必须引起工作者的关注和深入探讨。关于堤防工程地质分段分类的问题就是各勘测单位照顾不周全的焦点之一,本文就这一现象提出自己的分类法,希望对堤防工程勘测设计工作的进一步深化贡献力量。 1堤防工程地质勘察的过去与现状 目前我国已建江河堤防工程总长20余万公里,在过去已建的堤防工程基本上没有进行过真正工程意义上的工程地质勘察,更谈不上各大江河湖海堤防工程系统化规范性的地质资料的汇编与分析整理工作。全国知晓的98特大洪水给人民生命财产带来重大损失,这一灾难也反映出堤防工程的质量。许多堤防工程在98特大洪水期间险象环生,出险堤段堤基的地质条件没有足够的资料可供抢险分析,面对如此被动的局面,一方面是大自然教训人类的生动一课,另一方面则是祖先给我们留下的世纪难题。 2堤防工程隐患与险情分类 2.1 分类的意义与原则对隐患和险情实施科学分类,不但是从实践上升到理论的成熟过程,也为堤防工程的勘测设计工作明确了任务,同时为“加固”工程指明方向,提供依据。因为堤防工程存在隐患所以出现险情,导致大洪水时过度紧张。大规模的堤防工程建设正是针对隐患和险情而提出来的“整险加固”或“除险加固”。 2.2 堤防工程隐患分类按隐患的性质可分为:常规性隐患和特殊性隐患。按隐患存在的部位可分为:堤身隐患、穿堤建筑物隐患和堤基隐患。 2.3 堤防工程险情分类按出险部位可分为堤基险情、崩岸险情、堤身陷情和穿堤建筑物险情,在出现危险时要明确基本类型。前两类与地质条件直接有关,后两类与地质条件间接有关。 2.4 险情和隐患与堤型之间的关系堤防工程的主体是防洪大堤,施工单位多数是就地取材填筑的土堤类型,因为筑堤的历史条件、筑堤材料、自然环境等复杂因素为后人留下了长期隐患。近年来鉴于土堤存在的这些问题,一些城市堤防工程开始倾向于改土堤为混凝土防洪墙(堤)。混凝土墙可以基本排除堤身隐患和险情,却增加了堤基的出险负担。一是堤基较长渗径变为水头集中的较短渗径。二是堤基的受力条件发生了较大变化,原来的土堤是大面积分布荷载,混凝土墙改为集中荷载。 3堤基工程地质分段 我们将堤基分为三大类:I类(不存在问题的堤基)、II类(可能存在问题的堤基)和Ⅲ类(存在问题的堤基)。 3.1 III类(存在问题的堤基)按出除性质又分为两个亚类:III-1和III-2类。 III-1类:主要指崩岸类,这是在堤基分段时对有问题的堤基段应首先分出来的一类。 III-2类:除崩岸之外的一切堤基存在问题的堤段。 III-2-1类:存在渗透破坏的堤基段。汛期出现过冒砂、涌混水等险情;堤基为砂性土,或表层粘性土较薄,或浅层有砂性土透境体分布,或堤身与堤甚接触部位存在渗漏破坏问题。 III-2-2类:存在滑动与沉降变形的堤基段。运行期或施工期发生过堤基土层滑动,或沉降过大导致堤身开裂;堤基有压缩性大、承载力和抗剪强度低的软弱土层分布,或堤基清基不彻底,导敛堤身与堤基接触面存在滑动软弱带。 3.2 II类(可能存在问题的堤基段)此类与前述的堤基隐患相对应。在汛期有一定渗水情况发生,但并未发展成为险情;或经地质勘察,地基中存在砂性土透镜体、软弱夹层等不利地质条件,经渗控或稳定性验算,安全系数达不到规范要求的堤基;或存在生物洞穴等其它隐患的堤基。 3.3 I类(不存在问题堤基段)历史上无险情发生,堤基为厚度较大的粘性土或基岩,物性指标和力学指标均较好,不存在三大主要工程地质问题。设计方面,Ⅲ类堤基必须考虑工程措施;Ⅱ类堤基应视具体情况而定,也可以通过进一步勘探和检测或监测结果来确定工程措施;I类堤基则不需要采取工程措施。在进行工程地质勘察时,Ⅲ类是重点,应根据具体情况加密勘探点;II类次之,实施常规性勘探即可;I类基本上可以不考虑地质勘察。 4执行《堤防工程地质勘察规程》的基本原则 业务能力和创新意识,是检验和考察我们对堤防工程的认识深度与理解能力。从《堤防工程地质勘察规程》颁布实施三年多来的实践来看,除了《规程》本身存在一些需修订的问题之外,能够将《规程》与工程实际相结合,创造性地执行和应用《规程》,准确地把握《规程》的原则性与灵活性,是对地质工程师综合素质的高标准要求。 5结论 大规模堤防工程建设在98特大洪水之后迅速拉开序幕是中国历史上前所未有的。抗洪抢险场面历历在目,至今仍然令人难以忘怀。江河堤防工程经历了98特大洪水的洗礼之后其工程隐患基本暴露无遗,只有通过认真研究堤防工程的出险机理,及时总结未出险工程的成功范例,不断吸取前人修建堤防工程的历史经验,认真做好堤防工程的勘测设计工作,是肩负着堤防工程建设的各级领导和工程技术人员的神圣职责。
数字发射机的指标调整与无线覆盖研究随着5G、大数据、人工智能的迅猛发展,数字化时代已经来临。习近平总书记在党的十九大报告中强调,要推动互联网、大数据、人工智能和实体经济深度融合,推进数字产业化和产业数字化,建设数字中国。党的十九届五中全会也提出,要发展数字经济,推进数字产业化和产业数字化,推动数字经济和实体经济深度融合,打造具有国际竞争力的数字产业集群。[1]教育部对此高度重视并积极响应,把教育数字化作为教育部的“1号工程”来抓。教育部党组书记、部长怀进鹏在国家教育行政学院举行的2022年春季开学典礼上指出,要聚焦数字中国,大力实施教育数字化战略行动,按照“需求牵引、应用为王、服务至上”的原则[2],抢占未来发展先机,切实以教育信息化推动教育高质量发展。教育数字化是指以数字化为推手实现教育的现代化。在新形势、新变化、新要求下,推进经济社会高质量发展,对高等学历继续教育(以下简称继续教育)提出了更高的要求。我们要不断使继续教育与我国综合国力和实际国情相匹配,与人民群众的期待相契合,为我国经济社会高质量发展提供人力资源支撑,筑牢建设社会主义现代化强国和实现中华民族伟大复兴的人才基础。[3] 一、教育数字化的内涵 信息技术的迅猛发展以及信息化手段的不断丰富,正深刻改变着人才培养模式和教育形态。教育数字化是指以数字化为媒介,将有效市场和有为政府结合起来,打开教育改革和未来发展的广阔空间,通过数字化思维重构教育生态。数字化是未来教育的必然趋势,也是我国教育迅速发展的重要契机[3]。 二、继续教育高质量发展的困境 (一)对教育数字化理解有偏差 当前很多继续教育工作者对什么是教育数字化以及教育数字化的表现形式、特征等理解有偏差,分不清教育信息化与数字化,认为使用在线教育平台、学生进行在线学习就是教育数字化,其实这些都属于教育信息化的表现。教育信息化是教育数字化的前提,我国教育信息化经历了从1.0到2.0的升级,将不同时期教育信息技术进行综合化、体系化运用是教育数字化的重要表现形式。 (二)传统教育教学理念根深蒂固 1.重学历轻质量 继续教育最初是作为“学历补偿”应运而生的,本是为了实现教育机会均等,但由于学历教育利益较多,参加门槛又较低,继续教育部门有利可图,学习者容易获得学历并由此获得晋升、提干机会。无论是继续教育从业者还是学习者,往往以顺利毕业拿到文凭为目的,具有很强的功利性。因此,办学部门往往不重视教育教学质量,在教学管理、教学评价手段等方面存在不同程度的滞后和不足,教学内容往往以平台网课为主,同质化现象严重。 2.重生源轻师资 近年来,由于高考扩招,高职高专分数线一降再降,继续教育出现生源危机。继续教育管理部门往往把主要经历放在招收学员方面,而忽视师资队伍建设。很多高校继续教育部门没有专业的教师队伍,要么与外校进行联合培养,要么向普校借教师为成人学生进行授课。联合培养往往存在监管不力问题,教学质量难以得到保障;而普校教师给成人学生讲课用的教材、教案或教学手法往往跟普校学生一致,缺乏针对性。部分高校继续教育部门有自己的专业教师,但这些教师往往学历层次较低,没有经过系统的继续教育理论知识学习;或者不具备信息技术应用能力,难以利用网络信息平台实现课前、课堂、课后的交流互动。同时,继续教育的生源质量不高,学生目的性较强,求知欲望较低,这在一定程度上降低了教师教学创新的动力。 (三)继续教育平台建设滞后 当前,教育部非常重视教育云平台建设,为此建立了国家智慧教育四大平台,即国家中小学智慧教育平台、国家高等教育智慧教育平台、国家职业教育智慧教育平台和国家24365大学生就业服务平台,但尚未包括国家高等学历继续教育平台。当前继续教育学习平台有很多,其中奥鹏教育、弘成教育、青书学堂等是比较大的教学平台,还有一些不成规模的小型教学平台。整体而言,教育信息平台资源分散,虽有数量但质量参差不齐,存在信息平台“孤岛”现象,各平台之间缺乏有效沟通。 三、继续教育高质量发展的出路 (一)深刻理解教育数字化 教育数字化是在我国信息化技术水平显著提高,教育系统“三通两平台”快速推进,教师应用信息技术能力显著增强的情况下才能得以实现的。教育数字化不仅体现在教与学的方式,而且已经开始影响教育的理念和生态构建。第一,教育数字化的本质是重构教育生态体系。教育数字化是用新一代信息技术取代传统教学模式,实现“高效课堂无纸化,探究互动零距离”的创新育人模式,是一种可以跨越时间和空间的教育模式、教育体制[2]。数字化技术不是对原有教育模式、教育体制的修修补补,而是一场整体性革命。不能将教育数字化理解为数字化与教育的简单叠加,而是以数字化为应用手段,将有效市场和有为政府结合起来,打开教育改革和未来发展的广阔空间,通过数字化思维重构教育生态。第二,教育数字化是教育的重要发展契机。在数字技术引领下,世界各国纷纷发布国家层面的教育数字化战略,将现代信息技术与教育深度融合,积极探索新模式、开发新产品、推进新技术,支持教育教学创新。美国、欧盟、日本等主要国家和地区先后推出了相关政策,从不同方向切入和着力,促进教育数字化转型发展。教育数字化是未来的必然趋势,也是我国建设学习型社会、实现共同富裕战略的重要支撑,是教育改革的重点。 (二)革新教育管理理念 在继续教育改革发展过程中,传统教育管理理念严重阻碍大数据信息的应用和发展,传统教育管理理念向数字化管理模式转变迫在眉睫。这需要继续教育相关部门革新治理模式、评价模式、学校模式。 1.革新治理模式 数字化时代对继续教育治理体系提出了新的要求。在向数字化转型中,继续教育部门应加大大数据分析与应用力度,并在此基础上推出个性化、精准化、治理协同化的智能推荐和订制服务,为继续教育管理者和从业者提供全面、及时、精准的数据支持,从而逐步形成协同治理新模式,解决好继续教育管理部门多、工作链条长、信息衰减快等问题。[4] 2.革新评价模式 传统教育评价模式一直存在手段单一、科学性不足、结果反馈不及时不充分等问题。通过数字化评价技术和手段,可以实现教学数据实时采集、及时评价反馈以及适时干预,实现学生学习行为全数据采集分析,比较全面真实地测评学习者的认知结构、能力倾向和个性特征等,最终构建以学习者核心素养为导向的教育测量与评价体系,促进学习者全面发展。3.革新学校模式数字化时代,高校继续教育部门应突破传统学校封闭模式,在形式上更多样、方式上更自由、时间上更弹性、内容上更定制,为学生提供既智能又开放的教学环境,实现真正意义上的泛在学习。此外,数字技术还能促进城乡之间、区域之间、校际之间、师生之间优质继续教育资源的均衡,实现教育公平。总之,继续教育的管理观念的转变不仅是技术上的变革,更是思想、观念以及理论上的重要改变。管理者和从教人员必须认识到数字化时代教学不再是简单的传授,而是课程内容持续生成与转化,课程意义不断建构与提升的过程,是教师与学生交流、共同学习、收集信息、处理信息、获取知识的过程。 (三)加强平台质量建设 1.加强顶层设计 2022年3月28日,国家智慧教育平台正式上线。这是教育部推出的教育数字化战略行动取得的阶段性重要成果,是为构建网络化、数字化、个性化、终身化教育体系而迈出的重要一步。继续教育是教育现代化的重要组成部分,在推动社会发展,特别是推动全民学习、终身学习的学习型社会方面效果显著。因此,国家教育部门须统筹规划,出台有针对性的政策文件,在后续的智慧教育平台中建设单独的继续教育平台,满足成人学生知识和技能的更新、补充、拓展及提高等需要。 2.加大技术投入,建设智能化教育平台 大数据时代,继续教育数字化教学管理的核心是对大数据进行收集、整理、分析及提取。在浩瀚的数据中找到有价值、可用的知识,需要加大技术投入,建设智能化在线教学数据支持环境平台。平台需全面有效记录教学管理中的各种数据和教学过程中的监控数据,同时能满足教师和学生的个性化定制服务及个性化知识推荐。通过信息网络技术让数字化管理服务于继续教育教学的各个领域,促进继续教育管理的各部门相互融合,为继续教育数字化管理数据的收集和利用提供在线智能数据平台。同时平台建设要坚持“内容为王、服务至上、育人为本”原则,深入推进成人教育数字化转型升级。第一,坚持“内容为王”。数字化传播,内容为王。要按照“盘活存量、控制增量,注重过程、优化配置”的思路,制定课程内容审查机制;同时加大产权保护力度,激发政行企校等多元主体开发、创新的动力;进一步健全完善政府的引导作用,定期发布数字化资源建设指导性文件,不断增加资源总量、提高资源质量,搭建支撑学生学习、教师教育、学校管理和面向社会提供优质资源的平台,以适应继续教育学生学习成长的需要。要按照学生的不同需求,提供差异化学习内容;针对继续教育学生的特点,加强平台短视频、微课建设。第二,坚持“服务至上”。建立健全标准统一、内容规范、操作便捷的继续教育数字化资源管理和服务平台,确保学习者享有优质便捷的继续教育数字化资源,提高其使用效率;开发国家级实时监测、在线分析预测及综合优化调度系统,根据学习者个体特点与差异,智能化地提供学习资源,提供在线辅导答疑,满足学习者的个性化学习需要;鼓励企业将数字教学资源作为继续教育和培训平台,认可员工通过平台学习取得的成果。第三,坚持“育人为本”。通过数字化转型升级,树立“一切为了学生为出发点,教为学服务”的理念,构建以学习者核心素养为导向的教育测量与评价体系;同时要结合继续教育的特点,满足随时随地学的智慧学习环境,引领继续教育理念变革、思想变革、方法变革、实践变革,实现从大规模标准化培养向大规模个性化培养的跃升,培养具有数字化思维和能力的人才,服务地方、区域经济高质量发展。 四、结语 教育数字化时代的来临,对高等学历继续教育而言既是挑战也是机遇。继续教育部门应顺应潮流,深刻认识教育数字化的内涵,积极转变教育教学理念,加强平台建设,最终实现教育数字化。 [参考文献] [1]习近平.不断做强做优做大我国数字经济[J].新长征(党建版),2022(2). [2]本刊编辑部.把握数字化契机推动现代职业教育高质量发展———专访教育部职业教育与成人教育司司长陈子季[J].中国职业技术教育,2022(13). [3]张又伟.以教育数字化战略引领未来[J].教育与装备研究,2022(4). [4]侯君,李千目.信息技术与治理双向赋能高校教学———从填平“数字鸿沟”到补齐高质量发展“短板”[J].中国大学教学,2022(5). 作者:禚海英 单位:长春师范大学继续教育学院
金融银行理财论文:金融机构银行个人理财论文 一、我国商业银行的个人理财业务现存问题 1.电子化程度低,不利于个人理财业务发展作为二十一世纪金融产业的主导,商业网络银行具有广阔的前景与廉价的成本,越来越受到商业银行和人们的重视。虽然科技已经如此发达,我国的商业银行大多还在通过宣传资料、图表等传统的工具,很少使用计算机,缺少专门的个人理财业务软件。个人理财业务的发展离不开计算机与网络的支持,但是目前我国的商业银行计算机技术滞后,开发应用软件的速度滞后于银行业务的发展需要,工作效率较低,这限制了商业银行发展各项业务。我国商业银行必须克服这一现状,利用计算机与网络技术办理个人理财业务,针对不同客户的需要实现差别化服务。 2.缺少个人理财业务运行系统个人理财业务是一种新型的综合性业务,以客户为中心为客户提供针对性的服务。客户经理制的出现就是这种理念的有力说明,客户经理制是商业银行制度上和服务理念上的一种创新。国外银行的客户经理是把客户作为中心,根据市场情况进行产品的设计,目标是满足和适应客户不断变化的需求,以投资为优秀。但是国内众多商业银行对客户经理的考核仍然是基于客户经理完成吸收存款任务的情况,客户经理缺乏对客户需求、市场发展的了解,因为其并不用承担管理分析客户细心和市场信息的责任。各商业银行仍然是以自我为中心在进行个人理财业务的品种设计开发,极少考虑到客户的需要,更不用提投资了。 3.缺少适当的市场定位在中国,由于全国各地的经济发展水平不同、经济环境不同,收入分配差距大,个人收入存在较大的差异,行业间也存在着较大的差异。不同的地区、不同收入层次的人有着不同的投资偏好。要求商业银行明确不同市场的不同需求,根据客户的需求进行理财产品的开发。但是我国的商业银行缺乏正确的市场定位,缺乏这种服务模式。银行向个人提供的服务几乎无差别,都是一些大众化的服务,因为商业银行只把个人业务作为筹资的一种手段。 二、商业银行个人理财业务问题的解决对策 1.转变经营模式,从分业经营转向混业经营金融产业传统的分业经营模式面临着巨大的压力与挑战。自从二十世纪末美国《金融服务现代法》的出台,结束了金融分业经营时代。在全世界混业经营的刺激下,我国放开了对创新银行中间业务的限制,开始鼓励创新金融业务,商业银行可以借这一机会进行个人理财业务的调整,调整个人理财服务中的中间业务,改变中间业务的产品结构,准确把握客户多方位的信息,掌握客户的理财需要,通过客户经理进行针对性的理财服务。配套服务分析工具和投资理财专家的理财建议,提升客户的资产增值能力,培养更大的利润增长点。 2.培养高素质的复合型金融业人才商业银行可以通过三个方面培养个人理财业务人才,一是构建专业的理财规划师认证体系,让理财业务人员需要持证上岗,规范个人理财业务人才队伍。二是全面培训现有的客户经理和理财顾问,必须经过专业系统的培训,才能培养出高素质的客户经理和理财顾问。首先要指定培训计划,然后要挑选高素质的候选人才,建立联合培养机制。其次要让理财人才熟悉商业银行的各项业务,独立操作各类业务,这需要对理财人才进行针对性的岗位轮替。金融人才的培养模式应该走出传统教育体制的模式。推进联合办学模式和订单式教育模式。通过校企联合办学,可以将企业的实践设备优势和学校的教育技术优势结合起来,为金融行业培养需要的人才,同时为学校的教育提供实践的场所。订单式教育可以让企业参与到学院金融相关专业的设置、制定金融业人才培养计划、改革金融教学课程等环节中。在金融业人才的教育过程中,应该注重人才培养的层次性,满足商业银行对不同层次人才的不同需求。改进金融人才培养模式可以让学校和企业得到各自所需的东西,实现校园与社会的接轨。 3.加强商业银行电子信息系统的建设通过加强商业银行电子信息系统的建设,促进银行电子化的发展,尤其是要加强计算机网络的建设,在实现个人理财业务计算机化网络化的同时,商业银行要注意保持计算机网络的安全性、稳定性。通过银行内部资源的整合,计算机理财软件的辅助,增加客户需求的满足度,为客户设计更加具有针对性的个人理财计划,并可以通过计算机辅助软件实现实际操盘操作。 4.完善客户经理制,提高客户经理的金融水平客户经理制是为了迎合现在正在逐渐转变的金融服务方式、经过改革后的金融体制和金融业同行之间的竞争出现的新型的服务观念。各个商业银行虽然自从客户经理制这一服务观念推出,就进行了探索和研究,也从中取得了一些经验,但是也遇到了很多问题。完善客户经理制,需要商业银行建立健全激励机制和教育培训机制,提高客户经理的专业化水平和客户经理的素质;加大计算机软件的开发和科技投入,建立健全客户经理信息系统;在客户经济中开展新型的服务观念传递;实行责任制,明确客户经理的职责,设置专业的客户经理从业人员组织机构。除了需要专业知识,客户经理还应该具备良好的承受压力能力、沟通能力、语言能力等一系列综合能力。为了顺应金融的全球化、国内商业银行对人才的急缺的现实情况,组建全能、高效、专业的个人理财人才队伍迫在眉睫。 5.针对客户的需求提供服务商业银行而已通过设置个人理财业务柜台和细分客户实现差别化服务等方式调整经营策略。个人理财业务专柜可以为客户提供针对性的个人理财服务,培养固定的客户群体。通过对客户进行分类,针对性地提供理财服务。因为不同情况的客户对个人理财服务的要求不一样,这就要求银行针对不同的客户提供差别化的服务,追求经济利益的最大化。根据客户的需要和实际情况进行投资建议,满足更多客户的不同需求。 三、结语 总而言之,商业银行需要加强建立健全个人理财业务服务和理财产品的营销体系,大力开拓国内金融理财市场,增加个人理财业务的市场份额。利用多种多样的金融理财产品和多种投资方式创造更多价值,帮助客户实现财产增值的目的,同时还能提高银行盈利,创造出更多的经济价值与社会价值。 作者:刘晓靖单位:绥化学院经济管理学院 金融银行理财论文:金融消费者权益的银行理财论文 一、对我国商业银行理财产品消费者权益保护的法律规定之评析 (一)我国商业银行理财产品消费者权益保护的法律规定《中华人民共和国商业银行法》第1条、第29至33条、第73条以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第1条、第37条都有对于商业银行理财产品的消费者进行保护的规定。除了这些法律规定外,对商业银行理财产品消费者的保护目前主要是通过监管部门颁布的一系列法规和部门规章。如近年相继颁布的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》、《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》、《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》、《商业银行理财产品销售管理办法》(下称《办法》)、《指引》等十几个部门规章。另外,2010年7月,中国银行业协会了《中国银行业公平对待消费者自律公约》(以下称《公约》),该公约是行业自律性的公约,不具有行政性质。 (二)上述相关规定的缺陷1.缺乏完善的法律体系随着商业银行理财业务的发展,实践中出现了越来越多的法律问题,亟需法律对此进行规范,但相应的立法较于实践来说已经相当滞后,具体体现在以下几方面:第一,我国没有关于金融消费者保护的基本立法,因此不能更好地保护商业银行理财产品消费者的利益。虽然2014年3月15日正式实施的新《消费者权益保护法》将证券、保险、银行等金融服务也包括在内,但涉及到对金融消费者保护的只有第28条,并且仅仅是要求经营者提供相关经营信息。第二,《商业银行法》与《银行业监督管理法》的规定中,对处于弱势地位的金融消费者保护的数量极少并且只是原则性的规定,因此可操作性较差。第三,银监会对商业银行理财业务所发的规章、规范过多,互相之间既有重复,又有矛盾,并且效力层次较低,缺乏足够的权威性,影响了对金融消费者合法权益的保护,对政府机构执法也造成了影响。第四,中国银行业协会于2010年7月22日的《公约》,仅仅属于行业自律文件,效力等级低,缺乏相应的惩戒措施,并且完全要依赖于商业银行的自觉性与充分的服务意识才能实现,因此,可行性较低。2.缺乏对处于弱势地位的金融消费者的倾向性保护,显失公平由于金融领域的高度专业性与技术性,消费者与商业银行比起来,明显地处于弱势地位。这需要对理财产品的购买者进行立法上的倾斜保护,但我国法律不仅没有如此规定,反而偏向保护金融机构而忽略了消费者的利益。如《商业银行法》第1条规定“为了保护商业银行、存款人和其它客户的合法权益”,由此可见,立法者的初衷将存款人及其它客户的利益置于商业银行的利益之后。相关法律中对消费者的权益也鲜有涉及,也没有强调对处于相对弱势地位的金融消费者进行倾向性保护。3.缺少商业银行承担法律责任的条款我国的金融法律条文在性质上是以行政监管规范为主,即从监管执行的角度出发规范金融机构及其业务行为,同时对于金融机构的违法行为处以相应的行政处罚或刑事制裁,至于金融消费者的民事权利、义务以及金融机构民事责任等的规定则十分有限。《办法》一共有80条,其中用了大量的篇幅大概63条规定银行的义务,但在第十章法律责任中,却只用3条规定银行的法律责任,并且仅仅是由“中国银监会或其派出机构责令限期改正”,情节严重或者逾期不改正的,也只能根据《银行业监督管理法》第37条规定采取相应监管措施。另外“对商业银行违规销售理财产品的,可以并处二十万元以上五十万元以下罚款”等类似的行政责任。《指引》中涉及到了赔偿条款,这是其进步之处。但其规定“对于确实存在问题的银行业产品和服务,造成损失的,根据有关法律法规或合同约定向银行业消费者进行赔偿或补偿”,但消费者对于“确实存在问题”的银行业产品和服务存在举证上的困难。因为所有的理财合同均使用格式合同,里面包含复杂的法律文书与免责条款,使得销售误导追责难、取证难、索赔难。 二、对我国金融消费者保护的立法建议 (一)完善相关立法体系英国于2000年通过了《金融服务和市场法》(FS-MA),这是英国政府在立法上第一次将对消费者的保护列为首要目标。紧接着,2001年l2月,英国又颁布实施了《英国金融服务和市场法》。该法明确了负责金融服务监管的机构是英国金融服务局(FSA),并且在该法中明确规定了金融服务局有四项监管目标,其中一项就是“使消费者得到适当的保护”。2006年10月,英国金融服务局出台了新的《金融机构业务规则》,制订了判断金融机构是否符合监管标准的11条规则,其中有5条涉及对金融消费者的保护。2010年4月英国又通过《金融服务法案2010》,赋予金融服务局更为广泛的立法权,以打击少数金融机构侵犯消费者权益的行为。可以看出,英国有专门针对金融消费者进行保护的法律。因此,我国应在借鉴国外经验的基础上,由立法机关制定专门的《金融消费者保护法》,为金融消费者的保护提供立法依据。可以借鉴《消费者权益保护法》,侧重规定金融消费者的权利和金融机构的义务,最终形成以《金融消费者保护法》为基础,其它相关法律为补充的立法模式。另外,可以在《商业银行法》、《银行业监督管理法》等金融法律、法规中引入“金融消费者”的定义,有针对性地增加对金融消费者保护的条款和措施,在理财产品、存贷款、黄金产品、银行卡、支付清算、个人金融信息等方面达到对金融消费者权益进行保护的目的。 (二)立法上对处于弱势地位的金融消费者进行倾斜保护如同消费者与经营者地位悬殊一样,金融消费者与金融机构相比,同样处于弱势地位。其在选择金融产品、接受金融信息、购买相关金融产品时都要依赖于对方的介绍。而金融机构在此方面有着充分的信息、技术、资金以及专业优势。这就使得二者之间根本无法形成公平交易。因此,只有从立法上给予消费者应有的倾斜保护,才能减小交易双方的力量差距。如可以效仿《消费者权益保护法》,一方面多规定金融机构的法定义务以及民事责任,另一方面,多规定金融消费者享有的法定权利。另外,可以规定商业银行推荐的金融产品与消费者之间必须有针对性与适合性,如果超过消费者的风险承受能力一定的比例,可视情况将该理财产品视为“缺陷产品”,从而进行召回。再者,可以从诉讼程序上体现对金融消费者的倾向性保护。如简化金融机构民事责任的构成要件,实行举证责任倒置原则应当是金融消费者民事保护制度的特别要求。 (三)构建金融消费者保护的外部投诉与救济机制2005年,英国金融服务局《关于金融服务投诉指引》,就消费者进行投诉的情形进行了详细规定。英国在FSA下设立了金融调查服务部(FOS),这是一个专门处理消费者对金融机构进行投诉的机构。一般发生消费争议后,先由金融机构内部自行处理,如果在一定期间内,金融机构内部未能解决争议或消费者对解决结果不满意,再进入FOS处理机制。FOS最终处理的结果仅对金融机构一方产生拘束力,这就对英国的金融消费者产生了极好的保护。除此之外,为形成对FSA的制衡机制,英国成立了专门受理FSA投诉的独立机构,即投诉专员办公室(简称OCC)。OCC是根据英国《金融服务和市场法案》的要求设立,专门处理FSA及其工作人员未能履行职责所导致的投诉。可以看出,英国有两套处理纠纷的解决程序,即金融机构内部处理机制和金融消费者保护机构处理机制。我国各金融机构目前虽然都设立了一定的投诉渠道,但这毕竟只是内部处理机制。因此消费者投诉在缺乏有效监管的情况下往往不能顺利解决。2011年7月22日,中国银行业协会成立了消费者保护委员会,这是对金融消费者保护方面的一个重大进步,但其充其量是一个行业自律性组织设立的委员会,受中国银行业协会领导,其成员单位是各商业银行,难免与商业银行之间存在着千丝万缕的联系。因此建议在“中国消费者协会”下增设“金融消费者保护协会”,这样就可以使其独立于各金融机构,在处理纠纷时更易于处于中立位置。另外,除全国性的“金融消费者保护协会”外,各地应设立地方性的金融消费者保护协会,受理各地群众的金融消费纠纷投诉。2010年年7月19日,我国第一个针对金融消费的投诉中心在无锡成立,这对于中国金融消费者的保护,已经迈出了可喜的一步。最后,建议“12363”热线尽快在全国范围内开通,更好地为金融消费者的投诉提供便捷的途径。与之配套的,各地金融消费者保护协会可以设置专门的网站,为金融消费者解答问题、处理投诉、提出建议与意见提供更好的平台。 (四)建立商业银行全方位的赔偿制度日本《金融商品销售法》规定,在销售金融产品时,如果金融机构没有履行重要事项的说明义务(包括完全没有履行说明义务与只履行部分说明义务),而消费者因此受到损害的,金融机构应当承担相应的民事损害赔偿责任。此为侵权行为的特别规定(类似于我国的特别侵权),并且归责原则为无过失责任原则。也就是说,只要消费者在举证时能证明其损害与金融机构未履行说明义务之间具有因果关系即可。另外,在消费者损失的数额上,《金融商品销售法》推定为消费者的本金损失额,以此增加对消费者的保护。可以看出,日本法律中有金融机构承担民事责任的相关规定。因此,我国应当借鉴日本的经验,在相关法律、法规、部门规章中明确商业银行承担民事责任的情形。如当商业银行不能提供理财产品业务的完整交易记录、商业银行在销售理财产品和提供理财服务时对金融消费者进行误导性陈述、商业银行未能按规定向金融消费者履行其重要事项的披露与说明义务、商业银行的理财产品在设计与管理上存在重大缺陷、商业银行违规销售有严重缺陷的理财产品等情形下,给金融消费者造成损失时,金融消费者应有权要求银行承担民事赔偿责任。承担责任是使商业银行规范销售理财产品最根本的途径。因为只有在法律的保障下,才能使商业银行真正做到“卖者有责”,从而从本质上保障金融消费者的合法权益。 作者:王浩云单位:福州大学 金融银行理财论文:金融专业化的银行理财论文 一、理财金融业态的现状与问题 纵然上述圈中各金融子行业发展多年,相对成熟,但通过简单复制与模仿而迅速构建起的理财金融业态却不成熟,未经过优胜劣汰的进化,尚存诸多弊病。同质化现象严重,产能过剩,资源浪费。银行理财领域当前最突出的问题是不同类型机构间的合作模式同质化现象严重。从理财资金的投资标的来看,对于债券组合投资或特定资产投资,银行通过信托计划、券商定向资产管理计划、基金特定资产管理计划或保险资产管理计划均可实现。证券、基金、信托和保险行业为了争夺理财资金的标准化资产管理和非标资产的通道份额,竞相投入大量人力、物力、财力,银行理财圈内的重复建设大量存在,大量功能与业务范围雷同的通道机构产能过剩。伪创新削弱了金融创新驱动。近几年来,金融同业业务发展迅速,创新不断。基础资产从债券、货币市场工具拓展到信贷资产、票据、信用证、股权、应收账款等,交易结构有收(受)益权直接受让、各类返售形式的收(受)益权转让、结构化设计等。但在银行理财业务的投资创新中,各类金融机构的实质性创新较少,多数是通过通道形式的变换或通道加层来规避监管限制。这种伪创新虽然对银行理财业务的发展和扩张起到一定的推动作用,但也弱化了一些金融机构推动实质创新的意愿,进而削弱了金融行业的创新驱动力。逐利有碍于金融专业化的推进。股票市场长期低迷,指数和市场成交量长期处于低位徘徊。证券公司自营和经纪业务鲜有起色,基金公司高效益的偏股型基金持续萎缩,保险资金的权益类投资难有作为。各类机构在业绩压力下,纷纷转战商业银行理财领域的通道业务,以薄利多销的竞争策略,追逐于此种简洁的创收模式。经营多样化、降低经营风险无可厚非,但也许钻研和锻造能够穿越经济周期的持续投资盈利能力更有价值。理财圈中便捷的通道服务机构很多,具备持续创造绝对收益和不断推陈出新的合作顾问越发难觅。券商的研究与投行、基金的精细化投资、保险的大类资产配置与风险管理等专业化专长,不该在转战通道业务过程中被搁置或受影响。行业监管难度大。目前,银行理财业务在金融领域跨度大、投融资形式灵活多变,极大地增加了行业监管难度,资金来源与运用未能清晰应对、影子银行的困扰一度成为社会焦点。监管难度之大,一方面在于投资交易结构及主体变换多样,投资定性与归类常引发争议,监管评判标准和尺度难以把握;另一方面在于银行理财业务衍生出的很多跨市场交易或处于监管真空地带。监管行为常常疏惹诟病、堵招非议。 二、理财金融业态优化建议 2010年以来,经过监管层的不断努力,商业银行理财业务的风险治理初显成效,机构治理以及行业治理方面基本明确了方向,但这只是银行理财业链条中的一环。整个理财金融业态的优化还需“一行三会”等监管部门的监管引导,还需银、证、信、基、保等金融子行业的自律和共同努力。从商业银行理财业务的视角概括而言,应以促进各行业错位竞争、打造专长,形成不同领域的优势互补、供需平衡,营造金融资源合理配置、百业待兴的金融业态为方向。强化银行的行业发展引擎作用。在金融生态圈内,银行理财业务可谓活水源头,其资金募集功能是整个金融链条的起源和根本性生态功能。因此,在银行理财行业推动风险隔离、净值型产品转化的规范转型的同时,要特别注重其在产品端的设计能力和服务能力的提升,并保持在投资端泛资产管理的广度和与其他金融机构可以深度融合的开放度。此外,还可关注私人银行理财产品的开发,开拓更广泛的投资渠道,在非上市公司股权、衍生品等普通理财业务限定领域开辟与其他金融机构更广阔的合作空间,更好地服务于实体经济、更多地催生金融创新。强化证券公司的创新驱动力。在金融领域,证券公司的创新能力是得天独厚的,股票和债券的一、二级市场业务、股指期货、融资融券、股票质押式回购业务以及上述基本业务衍生出来的量化、套利交易策略等都是证券业的专长。而且,证券公司及其下属研究所的研究能力最为突出。目前,证监会积极鼓励证券经营机构创新发展,证券公司应该将其低级形态的通道业务边缘化,力争在融资类、资产证券化、衍生品以及私募业务等领域开拓出更多的基础投资资产、新型业务模式或者创新交易策略。这样,证券公司在银行理财业务链条乃至金融圈中将成为不可替代的创新驱动力。发挥基金公司的精细化投资优势。在长期的公开排名竞争中,基金公司的精细化投资能力得到极大提升,一些优秀的基金公司具备将主动、被动投资管理策略发挥到极致的实力。商业银行理财产品从预期收益率型向净值型转型是各商业银行面临的必然选择,在一定程度上来讲,基金公司的发展方向代表着银行理财业务的发展趋势。目前,基金公司多以子公司特定资产管理计划的形态参与通道竞争,这一做法也许站在银行理财业务的立场上,从长远来看是逆潮流的。而基金公司持续夯实其传统的优势业务,为未来的银基理财合作做好技能铺垫则不失为很好的战略性安排。 巩固信托公司非标投资专长优势。信托公司经营范围广,信托财产运用和处分形式多样,与资金运用范围无明确限定范围、投资主体身份不明确的银行理财形成了良性互补。近两年,其他类型资产管理计划投资范围的拓展、理财产品开立证券账户政策的放开,冲击了信托公司通道项目的优势。但在租赁、贷款等财产运作方式上法律关系的明晰,使得信托公司在非标项目上仍占据明显优势。因此,信托公司应重点挖掘其特殊身份优势,在传统的信托贷款以及资产证券化、信贷资产流转等新兴业务中巩固优势,形成竞争专长。促进保险公司与理财业务的新融合。目前,保险机构参与银行理财业务的形式主要是保险资产管理公司设立的保险资产管理计划,为银行理财资金提供投资性产品,同时也在积极拓展非标资产投资通道业务。虽然个别保险资金在运用方式上具有特殊的政策优势,但终究算不上正统的业务,其实更具银保理财合作潜力的领域在财产保险。自2013年起,《商业银行资本管理办法(试行)》开始施行,明确了更为严格的资本约束导向——2018年底前各商业银行要达到资本充足率要求。因此,银行大力发展资本节约型业务是总体趋势。当前,银行理财业务规模中有大概1/3是保本或保证收益型产品,属于表内理财业务,存在一定的资本占用。银行的非保本产品能和财产保险公司的信用保险或者保证保险结合起来,引入保险公司的风险管理机制,开发表外保本理财产品,是极具潜力的发展方向。 作者:蒋岩枫单位:邮储银行金融同业部 金融银行理财论文:互联网金融冲击下的银行理财论文 一、余额宝产生原因及运作模式 “余额宝”是将基金公司的基金直销系统内置于支付宝账户管理系统,资金在支付宝与余额宝之间转移相当于购买和赎回基金。余额宝收益为用户购买货币基金的收益,余额宝沉淀资金由基金公司进行管理,基金公司将筹集的这一部分资金投入到货币基金的投资中。由于募集到的资金数量大,所获得的收益比散户分散投资要多,基金公司将这些收益中的部分收益与用户和第三方平台提供者分享。支付宝的起点最少1元,大大降低了理财投资的准入门槛,因此在成立后很短时间内就得到迅速发展。 (一)急需解决第三方平台沉淀资金的问题沉淀资金又称作“客户备付金”,指支付机构为办理客户委托的支付业务而实际收到的预收待付货币资金(杨国明、李宝华,2006)。第三方支付机构在收款人和付款人之间设立过渡账户,使收支款项在支付平台上实现可控性停顿,在双方确立交易关系后可以直接转移资金去向。这种支付模式带来的必然后果就是资金沉淀。沉淀资金按其来源的不同分为在途资金和支付平台所吸存的资金。支付平台吸存资金充值后的资金由于还没有使用而停留在支付平台的账户上,就产生了第二种资金沉淀。支付平台的资金流动性很大,甚至每时每刻都有资金被支取或转走。但是由于互联网的特点,每天都会有大量的资金对其进行补充,因此还是有大量的资金沉淀生在支付宝的备用金账户上,这样就产生了数量可观的孽息。2011年,《支付机构客户备付金存管暂行办法(征求意见稿)》的颁布规定沉淀资金所产生的利息除必须计提10%的风险准备金以外,剩余的九成可全部归属第三方支付机构所有。沉淀资金的价值取决于存放时间和投资回报,通常市场利率越高,资金沉淀时间越长,沉淀资金价值就越高,但是又有短期流动性,一笔固定的沉淀资金一般只能用于短期投资。而余额宝的出现应对了沉淀资金所产生的问题。支付宝通过和天弘基金的合作,把用户账户上“闲置”的钱“盘活”起来。把散户的资金集中到一起后进行货币基金的投资。当资金带来投资收益后把这些收益划出一部分给支付平台和支付宝用户。余额宝的使用者能体验到小额理财的收益;支付平台解决了被人诟病的沉淀资金的孽息问题并能大大减少备付金日均余额的比例不得低于10%的规定所产生的影响;基金公司则得到很好的发展,在一定程度上,余额宝的推出带来一个三赢的局面。 (二)增加用户“黏性”2013年6月13日余额宝正式面世。6月30日当天,余额宝的有效基金户数为251.56万户,资金规模达到66.01亿元。截至2013年12月31日,余额宝用户数为4303万,户均持有额为4307元,累计发放收益为17.9亿元。短短半年内,用户数从251.56万增加到4303万,这无疑是惊人的。从这巨大的“吸引力”上,我们可以看到由利益催生出的用户“黏性”。这正是阿里巴巴所期望的局面。 (三)互联网金融的创新如何解决互联网金融在运作过程中的问题是互联网金融创新的推动力,第三方支付平台是互联网金融的主要内容之一,解决第三方平台出现的问题需要不断创新的思路和方法。余额宝的出现,恰恰体现了互联网金融不断创新的特点。问题的出现推动着创新,创新又带来新的问题,对问题的进一步解决又推动着新的创新出现。 (四)运作模式支付宝公司、基金公司(这里仅指天弘基金公司)和支付宝客户构成了余额宝的直接运作主体。支付宝公司推出兼具支付和增值功能的余额宝产品,是基金买卖客户资源和第三方结算工具的提供者。天弘基金公司推出增利宝基金产品,并嵌入到余额宝中,是基金的销售者。支付宝客户通过把支付宝账户余额转入余额宝,实现对增利宝基金的购买和持有,是基金的购买者。首次投资余额宝的用户可以在支付宝中建立一个独立的账户。通过银行的网上支付等方式把资金转入到支付宝中,然后申购天弘基金的增利宝基金。待基金公司确认其申购份额后,基金公司将其募集到的资金进行货币基金的投资。当用户需要用支付宝支付时,能即时赎回份额,然后去支付购买。用简单的语言表述这个过程就是:转入确认消费/购买转出。现阶段天弘基金主要是投资货币基金,货币基金具有高安全性、高流动性、稳定收益型等特点。 二、银行理财产品与余额宝比较 (一)流动性余额宝能即时进行赎回,很大程度满足用户对资金流转速度的需求(见图1)。余额宝强大的流动性对传统银行业造成的“打击”无疑是十分沉重的。余额宝推出时的口号是即时赎回。余额宝的购买采用的是T+1模式,余额宝对以确定份额的用户计算收益,所得收益每天都计入客户的余额宝账户。余额宝资金可以随时转出或用于各种网购支付,转出金额实时到达支付宝账户,对于实时转出金额不享受当天的收益。银行的传统理财产品一般采用的是T+2的购买模式,而赎回模式则是有快有慢。 (二)收益性余额宝具有了理财和消费两重功能,收益按天结算,属于低收益的理财产品。从增利宝的特点和投资结构来看,增利宝与商业银行1天期的超短理财产品性质最接近。根据天弘基金公司公布的增利宝历史收益数据,自从余额宝上线以来,增利宝的日均年化收益率超过4%,大幅度超过多数商业银行的1天期理财产品。从表1可以看出,与其他短期理财产品相比,余额宝在收益率以及申购要求上占了很大的优势。能与之匹敌的就是工商银行工银瑞信推出的理财产品。其余产品都没有明显优势。在此,我们假设投资者A有50000元现金,期望短期的理财产品,按照2013年12月31日的收益率算,并按照资金到账时间计算(由于不同产品的赎回时间不同,我们统一定2014年1月5日为金额实际到账日,但每种产品的赎回时间不一致),到期日后能获得的收益如表2所示。从表2我们看到余额宝的收益远远超过了其他银行理财产品,在收益率上余额宝有明显的优势。 (三)风险性余额宝的风险第一种中收益风险。在余额宝开始之初,阿里巴巴就一直在弱化余额宝作为一种基金投资的风险,宣传上只是一直强调比活期储蓄高十几倍的亮点。余额宝只是因为其申购和赎回的时间短,操作比较快捷而能在时间和灵活性上与活期存款相媲美,却不具有活期存款所有的高安全性。余额宝的本质是基金的投资而不是储蓄。因此任何人都不能保证余额宝一直都是高收益。而商业银行因为有严格的监管,在申购任何理财产品之前都会和客户详细讲明投资的风险,这就会给客户形成一种风险意识,使得理财投资更理性更谨慎。第二种风险是互联网技术风险。从余额宝问世至今,每隔一段时间就会有新闻报道余额宝账号被转走了几万甚至几十万。目前,余额宝方面推出一个新的服务协议,余额宝的资金将由平安保险承保,如被盗100%赔付,赔付无上限。与银行严密而又复杂的金融系统相比,网络金融存在的技术风险还是不容忽视。不仅如此,在2014年1月21日发生的全国“大断网”事件也让包括余额宝在内的互联网金融等网上交易充满了“危机”。当天我国国内通用顶级根域名服务器解析出现异常,部分国内用户无法访问.com等域名网站。在此次事件中,面对客户一线的DNS服务器都把包括百度、淘宝等在内的许多网站解析到一个陌生IP地址上。如果这个IP地址是黑客的电脑,他可能会模仿支付宝建一个一模一样的网站,把用户账户和密码全都记录下,意味着用户访问的百度不是真正的百度,访问的余额宝都可能已经被盗走,甚至是网上的一切有关个人账号的信息将全部消失。这种风险也是余额宝所代表的互联网金融无法与传统商业银行媲美的关键之一。 (四)合法性我国的法律在互联网金融方面尚属空白。很多关于证明事项、举证责任划分、证明要求等内容未有清晰界定,不能在双方出现纠纷时提供具体可行的裁判标准。其次是支付宝没有销售基金的许可证,为了避免法律的监管,阿里巴巴称在余额宝的运作中,公司仅仅充当一个支付渠道的角色,不作为基金购买的协议方参与,也不对基金的盈亏承担责任。但是,一些专家认为余额宝的实质是借助天弘基金来实现基金的销售。如果一旦余额宝被界定为基金产品,那么作为主要推出者提供有关商品或者服务的真实信息平台的支付宝就应当符合基金销售机构的相关标准并被严格纳入监管范围。但未取得基金销售牌照的支付宝就存在着监管的空白,这就对投资者构成了潜在的威胁。截至2013年6月21日,支付宝余额宝中有部分销售支付结算账户并未向监管部门进行备案,也未能向监管部门提交监督银行的协议,违反了《证券投资基金销售管理办法》第29条、第30条和《证券投资基金销售结算资金暂行规定》第9条。 (五)规模性支付宝的用户可以通过储蓄卡快捷支付付款,但暂不支持网银、集分宝、红包等进行转入支付。转入设有限额,但各种转入方式的限额有所不同:支付宝账户余额转入无限额;储蓄卡快捷支付限额单笔2000元、单日2000元、单月1万元;储蓄卡卡通转入随卡通本身限额。各种转入方式转入单笔最低金额为1元,1元以上为正整数即可。如果没有开通储蓄卡快捷支付的用户,就只能先把钱转到支付宝再从支付宝申购余额宝。网上银行转账用U盾每次限额100万元,用电子密码器是每次50万元、每天最高100万元。从这里可以看出余额宝对银行渠道的依赖度。只有通过银行的渠道,余额宝才有运营的渠道。一旦银行判定其会影响到商业银行的揽存业务,就可能会减少甚至关闭其资金渠道,这样就会对余额宝产生致命的影响。其次,从天弘基金目前的资产规模来看,笔者认为尚不足以应付更大规模的资金投资,这样余额宝的投资规模必然受限,而商业银行无疑在这方面拥有绝对优势。 三、结论 (一)对商业银行的启示利率市场化趋势下,余额宝的出现似乎是向传统的商业银行敲了警钟。尽管其对银行“揽存”的短期影响还是“微不足道”,长期影响有待观察,很多人现在对余额宝这一新生事物持观望态度,一旦人们默认了这种新的互联网理财方式,对于银行造成的冲击是可以预见的。为此,我们首先分析余额宝对商业银行的启示。1.重视互联网“长尾效应”银行是唯一合法“吸存”的金融机构,银行通过吸收客户的储蓄然后进行贷款,利用贷款和支付利息之间的利润差来实现盈利目标。可以说,存款是银行开展一切业务的根基。活期存款是银行吸存的重要组成部分,是银行资金重要来源之一。但是活期储蓄的利率却十分低,似乎与其带来的效益不相匹配。“长尾效应”认为,所有非流行的市场累加起来就会形成一个比主流市场还大的市场。银行“刻意遗忘”的这部分人群正好能带来巨大的市场利益。余额宝的推出很大程度上抢占了这一部分的客户人群,将目标瞄准了银行垄断的活期存款。近期,广发银行和易方达基金公司联手推出了“智能金账户”和“快溢通”业务。“智能金账户”和“快溢通”利用了广发银行客户的储蓄卡现金收入与信用卡还款的“时间差”,客户可以一边“花银行的钱”透支消费、享受免息贷款;一边在还款期到来之前“用自己的钱”(储蓄卡活期资金)投资易方达货币基金,获得理财收益,实现“一钱两用”的效果。智能金账户的利率基本都比活期利率高。从广发银行的应对措施,我们可以感受到商业银行正在转变观点,开始重视“长尾效应”,打破垄断思路,积极应对市场变化。在余额宝面世之后,各大商业银行一系列积极的应对措施表明,银行已经感受到互联网金融的压力。在未来,商业银行要与一些稳定优秀的基金公司合作,为这一部分客户提供更安全、便利和高收益的短期理财产品,加强客户服务个性化,发挥自身的系统和业务优势,开展第三方支付平台无法开展的独特业务,才是未来出路。2.充分利用互联网潜力,扩大服务优势管理经验丰富、系统资源强大、有强大的国家后盾作为安全保障以及无可撼动的国家信用都是商业银行的优势。如何更进一步发挥这些优势,是未来银行管理层需要思考的问题。2012年和2013年两年网民人数年增长速度都在42%以上。网络化为未来发展的大方向,而金融业务易于数字化,因此金融业务和互联网有密不可分的联系,因此利用互联网进行金融服务有天然优势。银行正在积极拓展自己的网络服务平台,纷纷加大了网上银行和手机银行的推广力度。通过网上平台,客户可以减少到银行办理业务所耗费的时间和次数,银行也可以减少柜面业务办理压力,是一个双赢的局面。商业银行通过互联网平台,还可以实现销售模式转变和创新。3.控股第三方支付公司,整合资源优势借鉴外国的经验,商业银行可以在有效监管的情况下直接参股或控股第三方支付公司,使其成为旗下的子公司,为其提供庞大的数据资料弥补商业银行在发掘市场需求的渠道上的不足,整合双方的优势。 (二)对互联网金融的启示1.解决风险问题首先是投资的风险问题。余额宝一直标榜自己的收益率是活期的几十倍,但是其基金投资的本质是难以抹去的。商业银行的短期理财产品虽然收益率低,但是明确是保本的,这也是银行能对抗网络金融理财产品的优势。第二个风险就是网络风险。有学者提出第三方支付数据涉及国家金融信息安全,掌握这些信息就可了解一个国家实时的经济情报和信息,对于这个行业应该从国家利益的角度考虑。第三方支付平台提供电子支付服务,在其支付指令的传送过程中,商家和消费者资金账户信息都通过第三方支付平台进行转结。从微观层面讲,这涉及到商户和用户的资金安全和消费者的信息隐私;从宏观层面讲,亿万用户的资金账户信息贮存在第三方支付平台的系统中,这也涉及到国家金融信息安全,关乎社会安定。保护这些信息事关国家的金融信息安全。因此做好网络安全技术创新,加强这方面的研究是十分有必要的。2.加强监管,解决合法性问题网络金融在中国发展势头迅猛,涌现出越来越多各种类型的投资渠道,同时社会上也开始出现一些言论认为有些电子商务平台已经涉嫌违法违规操作。央行副行长刘士余在出席“2013年中国互联网大会”时特别提醒互联网金融从业者,发展互联网金融,应注意防范风险,两个底线不能突破:一是非法吸收公共存款,二是非法集资。如何对这些在互联网上快速生长的电商公司进行监管、由谁来监管,一直都是很多人争议的问题。有学者提出从一开始政府就必须进行监管,但不能设置障碍,不能是扼杀式的监管。应该进行完善的制度建设,确定分层分级的监管体系,建立跨部门监管机制,要采取创新性的监管办法。余额宝运营到现在已经被监管部门多次“点名”关注。国家的态度似乎是支持这类创新性金融产品,但要求其落实好国家监管政策,处于一个合法受监管正当运营的状态。因此,互联风金融行业要想持续发展就要自觉合理合法地运营,接受政府和社会监督。 作者:莫易娴曾祥菁单位:华南农业大学经济管理学院 金融银行理财论文:银行理财融资管理下新金融论文 一、新金融时代银行理财融资业务创新的必要性 从银行理财融资业务发展过程看,银行理财产品创新有规避监管的动机,而监管政策具有从简单规定到细化管理的特点。因此,新业务的兴起,总要经历创新、监管、调整、再创新的过程。《通知》的颁布体现出金融监管力度的不断加大,短期内确实会对理财融资业务产生影响,但是金融创新化以及企业经济的真实需求又会催生出新金融时代下的理财融资业务创新形势。 二、新金融时代银行理财融资业务模式分类 1.资产组合模式。 是指将理财融资项目归于理财资产组合管理,银行通过发售理财产品募集资金,投资于含理财融资项目在内的各类投资品种,将理财产品期限与融资期限进行结构性的匹配,融资业务模式可采取委托债权投资、债权收益权转让、券商定向资产管理计划委托贷款等多种形式放款。 1.1委托债权投资业务模式。 (1)业务简介。 委托债权投资是指有投资人委托并通过银行、信托公司等专业金融机构对特定项目的固定收益类债权进行投资。其本质是直接投资性固定收益类债权。委托债权投资业务主要依托北京金融资产交易所,将其作为交易平台将理财计划以委托债权投资的方式为客户提供融资服务,以有效满足客户的资金需求。 (2)委托债权投资交易的优势。 ①客户融资需求得以满足。由于资金流动性紧张或缺乏贷款规模,或者要做大表外、增加中间业务收益等各种原因,银行面对优质贷款客户提出大额融资需求时,有时无法向其发放贷款,造成资金供求失衡。为了满足这些企业客户的融资需求,银行可将其做成债权投资产品在金交所挂牌。同时,银行通过发行针对该投资产品的理财产品向公众募集资金,募集结束即用来投资金交所该笔挂牌债权,相当于用理财资金为企业客户融资。委托债权投资交易可以最大程度上满足客户大额融资的需求,使得资金链得以有效循环。②融资成本显著降低。委托债权投资是一种直接投融资行为,最大程度上简化了资金由投资方到融资方所流经的中间机构,精简了流程,从而也就减少了融资过程中的利润留存和分成。金交所委托债权业务佣金相对于券商、信托通道业务费率较低,可以显著降低企业融资的综合成本。企业所付出的绝大部分资金转化为投资人的投资收益而不是浪费在融资过程中。③银行中间业务收入明显增加。随着银信合作通道受限,委托债权的挂牌不失为银行资产出表的新途径。银行通过委托债权投资业务,可以节省信贷规模,减少理财产品占用的的信贷资产计提拨备和资本,从而使得银行资本符合金融监管部门的要求。同时,银行还能扩展理财产品所涉及的投资领域,进一步增加中间业务收入。 1.2债权收益权转让业务模式。 (1)业务简介。 债权收益权转让模式指由第三方作为委托人成立信托计划,向融资客户发放信托贷款,第三方将该信托贷款债权的收益权转让给银行理财,实现理财间接投资信托贷款。对于在银行办理理财融资业务的客户,通过债权收益权转让模式放款的资金属于第三方向客户发放的信托贷款。该业务模式中信托公司虽然仅起到通道作用,但对于业务操作风险控制有直接作用。 (2)模式监管合规性分析。 目前从银监会关于理财业务对于银行监管的相关条款看,银监会只是规范了需变更信托受益人的信托受益权转让业务,对于信托收益权并没有明确提出监管要求。因此,该模式未直接违反监管部门对银行的要求。从银行角度看,银监会对银行的正式发文中,未提及信托受(收)益权投资,仅在《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》(银监发[2010]72号)中明确定义了银信理财合作业务的范围,根据该定义,受(收)益权信托业务和建议采用的信托资产收益权投资模式,均不属于银信理财合作业务。 1.3券商委托贷款业务模式。 (1)业务简介。 券商委托贷款业务模式指银行委托证券公司成立定向资产管理计划,由该定向资产管理计划作为委托人,委托银行办理委托贷款业务,为银行指定的客户提供融资服务。券商委托贷款业务模式是信用放款类理财融资项目放款时使用的业务模式之一,操作包括成立资产管理计划和发放委托贷款两个过程。 (2)创新背景下定向资产管理通道业务类型。 在银信合作受限之后,银证合作的模式应运而生。目前银证合作以定向资产管理通道类业务为主,资金的投资范围主要包括银行票据资产、债券、信托等。银证合作的基本运作方式与银信合作类似,银行将理财资金以定向资产管理的方式委托给券商资管,从而规避了监管部门对理财资金运用的限制。 2.定向理财模式: 2.1业务简介。 是指银行为满足高端客户的资金增值、低成本融资、多元化融资或存量资产盘活等需求,利用投资银行专业技术手段,为客户设计综合金融服务方案、提供顾问与交易安排服务,并面向特定客户发行理财产品募集所需资金,理财产品期限与融资期限完全匹配的理财融资业务模式。定向融资理财产品包括但不限于:信托股权类理财产品、信托受益权类理财产品、信托收益权类理财产品、租赁收益权转让类理财产品等。 2.2银行效益分析。 (1)通过定向理财融资业务,可进一步深化银行与客户的合作,在市场竟争中获得先机。 同时,发行理财产品可以满足理财客户的理财需要,建立良好的银企关系,为营销存款等传统业务创造有利条件。 (2)办理定向理财业务可获得可观的中间业务收入。 三、新金融时代银行理财融资业务风险管理 1.关注监管动态,坚持信贷原则。 新产品往往设计了规避性的交易模式和条款,创新业务标准往往不明确,存在监管部门出台新规的情况。因此,需要及时根据监管动态调整业务流程,防范合规风险。相比传统信贷业务,理财融资业务在投前调查、风险审批、资金使用等环节较一般自营贷款要简单快捷,虽然能够较好的满足客户需要,但从本质上看,理财融资业务仍然是基于信贷资金需求,风险并未降低。所以银行必须坚持信贷审查制度,强化授信管理。严格客户准入条件、认真开展投前调查工作的同时还应合理确定理财产品期限。根据客户实际用款周期和未来现金流状况确定期限,避免短贷长用出现错配风险。 2.强化投后管理,监管资金流向。 银行对于理财融资业务投后管理要按照自营贷款贷后管理来进行,在理财融资业务的各个关键环节应严格控制:首先,应随时掌握资金的真实流向,确保资金的合规使用;其次,要关注企业生产经营情况,对非标资产在存续期内发生变更或产生风险的,必须及时进行信息披露;最后,还要随时跟进客户资金状况和时点安排,及时联系客户确保还款资金能够按时到位。在为银行降低资本占用率,调节资产负债结构,以及提高中间业务收入中起到了显著地作用。在信贷规模紧张、流动资金短缺和新的监管政策对于经济资本约束的背景下,理财融资业务可以利用“非标资产”投资,满足客户大额融资的需求,从而实现资金在信贷市场上的供求平衡。因此,银行应抓住发展机遇,创新发展理财融资业务,同时做好营销推广和风险管理,抢占市场先机,树立新金融时代的银行专业金融服务形象。 作者:张亚娜单位:中国农业银行股份有限公司天津经济技术开发区分行 金融银行理财论文:银行金融理财分析论文 我国投资者的以下特点决定了他们需要科学的理财理念与指导。 第一,人们的收入由主要用于支付基本生活需要转向支付住房、医疗保险、养老、教育等大宗长期金融产品。人们对金融产品的需求趋于稳定化、长期化。 第二,我国居民的金融资产分布不甚合理,超过80%的金融资产都是银行存款,与金融资产多元化的需求不相匹配。 第三,传统文化和习俗对我国投资者的投资行为产生了显著影响。受封建小农意识的影响,社会信用意识不强,不喜欢将钱交给别人使用;对外人充满戒心,不愿露财,不愿交给专门的理财顾问进行管理;喜欢实业投资,不喜欢金融投资和长期投资;在财富形态上,偏爱硬资产,如房地产、珠宝等。重教育,对子女的投资不惜代价。 第四,传统社会制度的影响。长期以来,产权得不到严格的保护,降低了人们通过持之以恒的努力创造财富的愿望。 第五,理财理念不清晰,缺乏统筹性,我国投资者心态不成熟。当看到利益时通常会蠢蠢欲动,追涨杀跌。 那么,什么是科学的理财理念呢? 金融理财是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户的财务状况和生活状况,明确客户的理财目标,最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由,自主和自在。可见,科学的金融理财不是简单的产品推销,而是综合金融服务;不是客户自己理财,而是专业人员提供理财服务;不是仅仅针对客户某个生命阶段,而是针对客户的一生;不是一个一次性产品,而是一个动态过程。 自2005年以来,我国开始实施金融理财师认证制度。随之而来,各家银行都配备了自己的专业理财师。一个高素质的理财师,一份科学良好的理财方案,可以有效的使我们的财产增值,从而实现自己的人生理想。 一份良好的理财方案,应当是在充分了解客户信息的基础上,为客户制定的一个终身的规划,以稳健性为主,兼顾盈利性和流动性;方案应当具有综合性,合理组合不同风险收益特征的金融产品,使其达到最优效果;方案本身要有合理性和可操作性,在表述上应逻辑合理,条理清晰。同时,理财方案对理财师也有较高的要求,理财师要有崇高的职业道德,能够廉洁自律,为客户保密,要认识到客户是银行的财富,做到对客户认真负责,真实反映产品特点,从而也是对银行负责,只有这样,才能保证银行与客户的相互信赖与长期合作。 那么,客户是选择自己理财还是依赖银行中的理财师呢?这得从理财原理和金融产品两方面加以分析。另外金融理财有其自身的特点,人口的特征如年龄分布、受教育程度、城乡人口分布、传统人文文化等,一国的法律规范、公司治理结构、金融发展状况、投资限限制、税收规定等。 金融理财的优秀原理,就是财务管理中价值风险体系在金融产品上的运用,可以从货币的时间价值和风险管理方面加以分析。货币的时间价值是指当前所持有的一定量的货币,比未来获得等量货币具有更高的价值。货币时间价值的计算在金融理财规划中应用非常广泛,是最基本的工具和基础,任何有关现金流的分析都离不开时间价值的计算,如住房按揭、养老金、教育金等。其计算原理容易理解,并已有了现成的复利现值和终值表可查算。货币只所以具有时间价值可从三个方面揭示,一是货币占用具有机会成本,是用于当前消费还是用于投资而产生投资回报;二是通货膨胀可能造成货币贬值;三是投资可能产生投资风险,需提供风险补偿。所以货币时间价值的优秀是时间的长短和机会成本(资本的租金或利息)的大小在现值和终值的重要作用。介绍一个简单公式帮助大家对时间价值有一个粗略的认识。据经验,如果年利率是为r%,你的投资将在大约72/r年后翻一番。这一经验公式被称为72法则。该法则只是一个近似结果,般说来,利率在2%—15%的范围内,使用72法则较为准确,利率过高或过低,该法则将不再适用。金融理财的风险原理可划分为系统风险与非系统风险。其影响因素与各金融产品和社会经济环境直接相关。系统风险是无法消除的,非系统风险则可以通过各金融产品的有效组合来化解。 经历了2005年至2008年证券市场的大起大落,我国有相当一部分投资者对金融产品特别是股票和基金并不陌生,其风险和收益有了大致的了解。知道股权类证券风险高,流动性较强,通常用于满足当期收入和资本积累;基金类投资产品特点是专家理财,集合投资,风险分散,流动性较强,适用于获取平均收益的投资者;衍生金融产品如期权、期货等(目前银行中尚未开通),其特点是风险高,个人参与度较低;而实物及其它投资产品如房地产、黄金、艺术品等,具有行业和专业特征。这里只介绍一下银行中现有的黄金和外汇。 进行黄金投资首先要明确,它可以作为对冲通货膨胀和货币风险的工具;其次它是相对更稳定的货币形式,不像纸质货币那样被任意制造;最后它可以作为分散风险的选择。目前普通投资者最简便的投资方式就是商业银行的纸黄金业务。“买黄金”抗通胀是当下理财经理必用的口号,但黄金的抗通胀性是有条件的,就是不考虑货币贬值的因素。如果只看通胀与黄金的关系,会发现只有当实际利率为负,黄金才有高于纸币的抗通胀性。道理很简单,即使CPI高达5%,只要央行规定的存款利率是6%,老百姓拿钱还是比拿没有利息的黄金合算。纸黄金相对盈利高,但风险较大,适合风险承受能力强,喜爱博取短期收益的客户。而对于比较保守的投资者,他们可能更适合黄金的长期投资,他们不需要技术,只需耐心。他们把黄金视为保护资产的手段,将黄金世代传承。从影响黄金投资的相关性而言,与石油、通货膨胀、战争、社会动荡、消费需求、利率正相关,而与汇率、社会繁荣负相关。经济学家凯恩斯这样评价黄金的作用:“黄金在我们的社会中具有重要的作用。它作为最后的卫兵和紧急需要时的‘储备金’,还没有任何其它的东西可以取代它。” 外汇投资则是为满足近年来境外旅游消费和孩子留学,从而将部分家庭资产转换成外汇资产。取得投资收益并非主要目的,主要目的是用于货币消费、化解汇率风险和本国货币贬值的风险。外汇投资也要有一定的投资技巧。选择币种十分重要。相对而言,美元、英镑、日元、欧元波动幅动大,投资风险也大;而瑞士法郎、澳元波动幅动较小,投资风险也较小。 了解了金融理财原理和金融产品的特性,再来谈谈投资者自己理财和选择银行中的理财师的问题。从理论上来说,二者之间并没什么本质的区别,但是你花在管理自己资产组合上的时间和精力是有机会成本的。如果将这种机会成本的补偿与支付给理财师的费用相比,再考虑专业和非专业理财所产生的投资结果的可能差异,可能选专业人士是合适的。现阶段银行中的理财师也并非一帆风顺,由于理财师们千方百计为满足客户的理财目标而努力,客户目标和限制性因素总是随着时间而不断变化,理财师们也要随时向客户清晰解释投资计划,以使客户对投资结果不会产生不满。目前,银行与客户之间交流的信息平台还没有建立,所以无论软件服务(理财师的服务),还是硬件设施(网络信息平台)都有待于完善与发展。但无论如何理财理念日趋科学化,会给我国的广大投资者带来从财务角度审视人生的新篇章。 金融银行理财论文:银行金融理财分析论文 我国投资者的以下特点决定了他们需要科学的理财理念与指导。 第一,人们的收入由主要用于支付基本生活需要转向支付住房、医疗保险、养老、教育等大宗长期金融产品。人们对金融产品的需求趋于稳定化、长期化。 第二,我国居民的金融资产分布不甚合理,超过80%的金融资产都是银行存款,与金融资产多元化的需求不相匹配。 第三,传统文化和习俗对我国投资者的投资行为产生了显著影响。受封建小农意识的影响,社会信用意识不强,不喜欢将钱交给别人使用;对外人充满戒心,不愿露财,不愿交给专门的理财顾问进行管理;喜欢实业投资,不喜欢金融投资和长期投资;在财富形态上,偏爱硬资产,如房地产、珠宝等。重教育,对子女的投资不惜代价。 第四,传统社会制度的影响。长期以来,产权得不到严格的保护,降低了人们通过持之以恒的努力创造财富的愿望。 第五,理财理念不清晰,缺乏统筹性,我国投资者心态不成熟。当看到利益时通常会蠢蠢欲动,追涨杀跌。 那么,什么是科学的理财理念呢? 金融理财是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户的财务状况和生活状况,明确客户的理财目标,最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由,自主和自在。可见,科学的金融理财不是简单的产品推销,而是综合金融服务;不是客户自己理财,而是专业人员提供理财服务;不是仅仅针对客户某个生命阶段,而是针对客户的一生;不是一个一次性产品,而是一个动态过程。 自2005年以来,我国开始实施金融理财师认证制度。随之而来,各家银行都配备了自己的专业理财师。一个高素质的理财师,一份科学良好的理财方案,可以有效的使我们的财产增值,从而实现自己的人生理想。 一份良好的理财方案,应当是在充分了解客户信息的基础上,为客户制定的一个终身的规划,以稳健性为主,兼顾盈利性和流动性;方案应当具有综合性,合理组合不同风险收益特征的金融产品,使其达到最优效果;方案本身要有合理性和可操作性,在表述上应逻辑合理,条理清晰。同时,理财方案对理财师也有较高的要求,理财师要有崇高的职业道德,能够廉洁自律,为客户保密,要认识到客户是银行的财富,做到对客户认真负责,真实反映产品特点,从而也是对银行负责,只有这样,才能保证银行与客户的相互信赖与长期合作。 那么,客户是选择自己理财还是依赖银行中的理财师呢?这得从理财原理和金融产品两方面加以分析。另外金融理财有其自身的特点,人口的特征如年龄分布、受教育程度、城乡人口分布、传统人文文化等,一国的法律规范、公司治理结构、金融发展状况、投资限限制、税收规定等。 金融理财的优秀原理,就是财务管理中价值风险体系在金融产品上的运用,可以从货币的时间价值和风险管理方面加以分析。货币的时间价值是指当前所持有的一定量的货币,比未来获得等量货币具有更高的价值。货币时间价值的计算在金融理财规划中应用非常广泛,是最基本的工具和基础,任何有关现金流的分析都离不开时间价值的计算,如住房按揭、养老金、教育金等。其计算原理容易理解,并已有了现成的复利现值和终值表可查算。货币只所以具有时间价值可从三个方面揭示,一是货币占用具有机会成本,是用于当前消费还是用于投资而产生投资回报;二是通货膨胀可能造成货币贬值;三是投资可能产生投资风险,需提供风险补偿。所以货币时间价值的优秀是时间的长短和机会成本(资本的租金或利息)的大小在现值和终值的重要作用。介绍一个简单公式帮助大家对时间价值有一个粗略的认识。据经验,如果年利率是为r%,你的投资将在大约72/r年后翻一番。这一经验公式被称为72法则。该法则只是一个近似结果,般说来,利率在2%—15%的范围内,使用72法则较为准确,利率过高或过低,该法则将不再适用。金融理财的风险原理可划分为系统风险与非系统风险。其影响因素与各金融产品和社会经济环境直接相关。系统风险是无法消除的,非系统风险则可以通过各金融产品的有效组合来化解。 经历了2005年至2008年证券市场的大起大落,我国有相当一部分投资者对金融产品特别是股票和基金并不陌生,其风险和收益有了大致的了解。知道股权类证券风险高,流动性较强,通常用于满足当期收入和资本积累;基金类投资产品特点是专家理财,集合投资,风险分散,流动性较强,适用于获取平均收益的投资者;衍生金融产品如期权、期货等(目前银行中尚未开通),其特点是风险高,个人参与度较低;而实物及其它投资产品如房地产、黄金、艺术品等,具有行业和专业特征。这里只介绍一下银行中现有的黄金和外汇。 进行黄金投资首先要明确,它可以作为对冲通货膨胀和货币风险的工具;其次它是相对更稳定的货币形式,不像纸质货币那样被任意制造;最后它可以作为分散风险的选择。目前普通投资者最简便的投资方式就是商业银行的纸黄金业务。“买黄金”抗通胀是当下理财经理必用的口号,但黄金的抗通胀性是有条件的,就是不考虑货币贬值的因素。如果只看通胀与黄金的关系,会发现只有当实际利率为负,黄金才有高于纸币的抗通胀性。道理很简单,即使CPI高达5%,只要央行规定的存款利率是6%,老百姓拿钱还是比拿没有利息的黄金合算。纸黄金相对盈利高,但风险较大,适合风险承受能力强,喜爱博取短期收益的客户。而对于比较保守的投资者,他们可能更适合黄金的长期投资,他们不需要技术,只需耐心。他们把黄金视为保护资产的手段,将黄金世代传承。从影响黄金投资的相关性而言,与石油、通货膨胀、战争、社会动荡、消费需求、利率正相关,而与汇率、社会繁荣负相关。经济学家凯恩斯这样评价黄金的作用:“黄金在我们的社会中具有重要的作用。它作为最后的卫兵和紧急需要时的‘储备金’,还没有任何其它的东西可以取代它。” 外汇投资则是为满足近年来境外旅游消费和孩子留学,从而将部分家庭资产转换成外汇资产。取得投资收益并非主要目的,主要目的是用于货币消费、化解汇率风险和本国货币贬值的风险。外汇投资也要有一定的投资技巧。选择币种十分重要。相对而言,美元、英镑、日元、欧元波动幅动大,投资风险也大;而瑞士法郎、澳元波动幅动较小,投资风险也较小。 了解了金融理财原理和金融产品的特性,再来谈谈投资者自己理财和选择银行中的理财师的问题。从理论上来说,二者之间并没什么本质的区别,但是你花在管理自己资产组合上的时间和精力是有机会成本的。如果将这种机会成本的补偿与支付给理财师的费用相比,再考虑专业和非专业理财所产生的投资结果的可能差异,可能选专业人士是合适的。现阶段银行中的理财师也并非一帆风顺,由于理财师们千方百计为满足客户的理财目标而努力,客户目标和限制性因素总是随着时间而不断变化,理财师们也要随时向客户清晰解释投资计划,以使客户对投资结果不会产生不满。目前,银行与客户之间交流的信息平台还没有建立,所以无论软件服务(理财师的服务),还是硬件设施(网络信息平台)都有待于完善与发展。但无论如何理财理念日趋科学化,会给我国的广大投资者带来从财务角度审视人生的新篇章。 金融银行理财论文:城市商业银行金融理财管理论文 摘要:面对国内外银行理财业务的冲击,中国城市商业银行必须做出自己的理财抉择。根据目前我国城市商业银行的现状,中国城市商业银行的金融理财业务的市场定位应为中小企业客户作理财服务;发展初期的理财产品以他人产品或与人联合开发为主,实行发散式营销;目的以强化客户关系为主,坚持保本微利的原则,客户群稳定和壮大后才能以理财为盈利手段;目前的关键是金融理财人才的培养。 关键词:城市商业银行;金融理财;中小企业客户理财;理财产品 一、中国银行业理财冲击波 金融理财是通过储蓄、贷款、保险、证券、基金、信托等渠道,对个人(家庭)的资金和负债资产的科学管理和运作,以提高财产的效能,实现个人(家庭)的人生目标的经济活动。银行理财则是指银行利用自己掌握的客户信息与金融产品通过分析客户自身财务状况,以了解和发掘客户需求,制订客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品的实现客户理财目标的一系列服务过程。 近年来,我国经济高速发展,个人理财业务增加迅速。客户对银行理财业务的需求随之增加。国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明,就全国而言,约有70%的居民希望得到理财顾问的指导和咨询。国际的一项调查也表明,几乎百分之百的人们在没有得到专业人员的指导和咨询时,一生中损失的个人财产从20%到100%之间。目前200多家外资银行已经介入中国金融市场,各家银行特别是四大国有商业银行及新兴股份制银行都正在不断开发和推出自己独具特色的银行理财产品。在过去6年的时间里,中国理财业务每年的市场增长率达到了18%.未来10年,我国个人理财市场将以年30%的速度增长,大约40%的“私人客户”持有4种或更多的金融理财产品。据我国有关部门预测,2005年全国理财的市场规模就达到了2000亿元左右,有着广泛的发展前景和创造利润的空间。理财业务将像银行存取款、汇款一样成为银行的一项标准服务项目。像招商银行的“金葵花”理财、光大银行的“阳光理财”、广发银行的“真情理财”、民生银行的“非凡理财”等,正以各自的特色和超时空服务吸引着各个高端客户的眼球,丰富着银行理财市场。他们正在尽可能全面的、科学的、多元互补和动态跟进的理财服务,使客户实现终身快乐的理财目标;获取家庭和个人财务的最大自由。总之,这些银行正通过自己的理财智慧为客户进行着美好的人生财富规划。 二、城市商业银行的理财现状 中国城市商业银行自1995年开始组建以来,目前已经达到了118家,虽然经过了近十年的发展,仍存在着规模较小、人才不足、科技手段滞后、资本充足率低下、不良贷款多、风险管理手段落后、金融产品单一等一系列问题。绝大多数城市商业银行对金融理财业务还处于朦胧状态,银行理财产品几乎空白。部分城市商业银行在银监的要求下,为扩大中间业务收入仅仅做一些保险、基金、信托业务等初级理财产品。城市商行的理财观念有待灌输,理财市场有待定位,理财产品有待研发,理财渠道有待拓展,理财原则有待确立,理财人才有待培养。总之,城市商业银行要想在开放的金融市场中找到自己的生存和发展空间,必须做出自己准确的理财市场定位。 三、城市商业银行的理财定位 城市商业银行是中小银行。在金融市场开放和金融自由化以后,绝大多数的城市商业银行将属于地地道道的小银行。“立足地方,服务市民,支持地方经济发展”的市场定位的思维模式在未来的十年内不会有大的突破。这就决定了城市商业银行的市场定位。 城市商业银行的理财业务必须服务并服从于自己的市场定位。即在巩固现有客户关系的同时,发现和挖掘潜在客户。通过市场细分,找准目标市场,进行目标营销,实现差异化和个性化服务,“一个人一个尺寸”。懂得谁最有可能成为我们的服务主顾,然后由专业理财人员对其进行信息搜集、整理与评估,分析客户的生活、财务现状,依据客户理财目标,帮助其制定出可行的理财方案。总之,为中小客户和城市居民理财是城市商业银行的基本理财定位。 四、当前城市商业银行的理财策略 (一)理财对象:为中小客户理财 首先,这是由城市商业银行的综合实力决定的。目前,全国现有城市商业银行118家,其中大多数城市商业银行的总资产规模多在500亿元以下,它们还都属小银行之列。从当前情况看,其经济实力,人才资源,科技支持,研发能力,理财工具等都不具备同工、建、中、交、农、招等大中型银行竞争的能力,更不具备同花旗、汇丰、渣打等外资银行竞争的实力。不能为高端客户进行理财,是城市商业银行的硬伤。 其次,这是城市商业银行的市场定位决定的。中小客户是城市商业银行的基本客户群,中小客户需要理财。据有关资料显示,自从1978年改革开放以来,我国国民经济持续快速地增长了26年。这种势头还在继续,GDP、人均收入、存款余额等这些对人民生活水平、生活质量和个人家庭财富积累产生重大影响的指标都大幅度地增长。前25年,国民收入就提高了22倍以上(名义增长)。同时,国家社会保障制度、医疗制度、教育体制等改革也使人们不得不更多地关注自己的财务状况。通过综合安排,确保自己日后生活在理财方面达到独立、安全和自主,更好地享受生活已经成为人们追求的基本目标。富裕起来的中产阶层及广大的城市居民为城市商业银行提供了广阔的理财市场。以年均30%高速增长的理财需求,也要求城商行必须把握机遇,细分目标市场,为中小客户理财。 (二)理财产品:理财产品应以理财业务和联合运用开发为主 从目前全球银行理财产品的现状看,品种极为丰富。各种理财产品相互组合,分散风险,依照客户理财目标,“可控风险,追求最大利润”是银行理财专家理财的基本原则。 从城市商业银行的现状看,理财队伍的理财艺术刚刚处于“萌芽阶段”或“幼稚园阶段”(夏保罗语)的起步时期,“稳健经营”是首要原则。理财产品的选择可分步进行。 首先,低风险,低收益产品。如目前部分城商行正在营销的产品:保险,债券、基金均属初级理财产品。 其次,逐步介入自己相对熟悉收益较大的产品。如股票、信托和房产投资业务。随着理财人员经验的丰富,不断介入高风险,高收益理财产品。银行理财业务本身就是智慧(知识)、判断,经验和胆识(眼光)结合的结晶。准确的产品选择是理财客户取得稳定收益的保障,而收益的增长又是取得客户信任,增强客户忠诚度的基础。理财产品应及时推出。 再次,联合开发和创新新的理财产品。目前,从综合竞争力来看,城市商业银行没有必要也不大可能有精力和实力创造出高端的理财产品组合。据有关资料表明,发行100万张银行理财卡才能达到盈亏平衡点。而从中小城市商业银行所处的地域环境看,绝大多数城市的人口在100万人左右。每个城市人均持有一张同一银行的银行卡是不现实的。因此,自行发卡不是明智选择。而同大中型银行联合推出理财产品,既能节约成本,又能提高效率,满足客户需求。联合开发有三个渠道:一是与新兴的股份制银行联合。他们的理财卡已形成品牌,具有较强的市场竞争力。二是区域内城市商业银行联合。如唐山、秦皇岛、张家口、廊坊等商行同石家庄商行共同运用石家庄商行的“如意卡”的小范围的联合,初步形成了合力,利于市场发行和竞争。三是在银监会或中国银行业协会的协调下,共同研发“中国城市商行业理财卡”,实现互惠共赢。 (三)营销渠道:发散式营销为主要模式 发散式营销是指在银行现有客户的基础上,通过客户经理或理财专家的指导和努力,使现有客户带动潜在客户,从而达到客户倍数增长的营销模式。城市商业银行经过近10年的发展,都培育了众多的基本客户群。许多客户正是在城商行的业务支持下由小到大迅速发展,获得了较为丰厚的收益。他们也以城市商业银行偏平化的管理模式,方便快捷的决策等灵活的机制,成了“赶不走的客户”,培育了相互的信任感和忠诚度,客户关系十分融洽。因此,在划分目标市场时必须首先熟悉市场所在的物理环境、情感环境、文化环境与智力环境。在此基础上,市场细分,选准目标客户。这样,理财的基础市场才会尽在掌握之中。如果营销方式得当,他们的上下游客户,乃至上下游客户的客户,就会从潜在的客户迅速转变为现时客户。 (四)理财目标:客户满意,保本微利为原则 2007年1月份,我国金融市场将全面开放,竞争将更加激烈。中资银行、外资银行间的相互参股和并购日益显现,实力强大银行的金融服务品种会越来越丰富,城市商业银行的边缘化地位更加严重。为了自己的生存和发展,城市商业银行就必须有明确的市场定位,有自己的目标客户,有自己的经营特色,有自己的强势产品,而理财成为了各家银行竞争的主要手段。但是,城市商业银行在理财方面是最为薄弱的环节之一。虽然城市商业银行理财的终极目标是增加业务收入,提高盈利水平,但是近期目标应以“客户满意、保本微利”为理财的基本原则。一是稳定现有客户,使其财富在城商行的管理下照样能不断增值,以加强客户关系,提高客户满意度和忠诚度;二是通过理财,增加客户资产的额外价值,提高城商行超值服务水平,激发客户对金融理财产品的需求,培养成长型客户;三是树立理财服务典型,扩大潜在客户,从而提高城商行在中小客户中的市场占有份额;四是在优质的客户稳步增加或减少流失的基础上,加快特色金融理财产品的创新,使城商行逐步走向精品小银行之路。 (五)理财关键:打造精英的理财团队 银行理财对城商行来说是一个既陌生又可怕的概念,可怕之处在于缺少理财的主体———人才。打造精英的理财团队已是当务之急。 首先,培训人才。中国国民财富的持续增长正呼唤着我国金融理财师的出现和发展。为了迅速培养合格的理财专家,2003年,国家劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中,理财师正式被纳入了国家职业大典中。2004年12月11日,中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会通过了《金融理财师考试认证暂行办法》。2006年,中国注册理财规划师协会又正式成立。这为我国理财师快速培训成长奠定了基础。城商行必须赶上这班车,加快理财人才的培养。 其次,长留人才。人才是现代社会组织的优秀竞争力。“承认人的需求,满足之;尊重人的个性,容纳之;重视人的价值,实现之;开发人的潜能,利用之;鼓励人的创造,奖励之。”这是招商银行的人本理念,也是他们的致胜之本。花旗银行前总裁史蒂尔曼。洛克菲勒在1965年就指出:“如果我们把最近这几年里所做的事情全部放倒,然后再把它们重新拼在一起,那么就可以看到,这么多年以来,我们所倾注最多的精力,花了最多的时间,并且今后也将继续这样做的事情是———人的问题,对这一点应该是毫无疑问。在花旗银行人员的招聘、录用、培训、岗位安排和发展,总是排在第一位的。”比人才更重要的是能人,而在人才的使用上,花旗银行前亚洲区资产融资部总裁,现任美国国际教育基金会会长夏保罗说:建立激励制度最重要,花旗银行为此实行了“九方格图”绩效考核制度。“重用人才、重奖人才、尊重人才、长留人才”是花旗银行的选择人才观,与招商银行同工异曲。这也是现代银行的成功之道。 中国城市商业银行要使自己的团队成为精英团队,在金融市场中有优势兵力,强打猛攻,最大限度地提高理财市场占有率,培养人才,长留人才是致胜的关键。 金融银行理财论文:金融危机背景下的我国商业银行个人理财 近些年,我国商业银行理财产品国际化程度与创新力度逐渐加大,投资领域也逐步从低风险向高风险领域拓展。然而,全球现处于金融危机影响下,中国作为国际经济体系下的重要一员,也在一定程度上遭受着金融危机的影响。作为个人、家庭等经济体中的中小型投资者,如何在金融危机下妥善处理个人的财产,合理安排和进行投资,以安稳的渡过这百年一遇的金融灾害,成了现在的热门话题。为此,笔者将围绕在新的市场形势下银行理财产品将如何发展,国内商业银行应作出怎样的策略调整进行初步探讨。 一、金融危机背景下商业银行理财业务面临的新问题 1.市场推广和开拓不力。由于我国个人理财市场起步较晚,广大客户对个人理财业务缺乏了解。这就要求我国商业银行在开展个人理财业务时进行有效的市场宣传,向目标客户推广和解释清楚各种理财产品,根据客户需求提供理财方案。国内银行在市场推广方面,缺乏宣传,即使存在宣传,其推广方法也很单一,而且推广对象不明确。 2.结构性理财产品自主开发能力不足。目前国内银行发售的结构性产品大多属于“引进型”产品,我国商业银行对金融衍生产品的定价能力、风险管理能力相对较弱,与国际大银行相比仍有明显的差距。 3.专业理财人才欠缺。银行个人理财业务是一项知识性、技术性相当强的综合性业务,当前的经济背景下,不少理财人士对宏观经济政策掌握少,对微观经济分析能力不强,市场营销意识和技能与市场需求还有较大差距。例如有些银行个人理财经理在传统业务中面对客户的需求游刃有余,但对新兴业务则显得力不从心,综合业务技能的欠缺成为个人理财经理向客户提供全方位理财服务的制约。 4.银行控制风险能力差。理财业务涉及产品和交易的多个层面,隐藏着多种形式的潜在风险,如市场风险、流动性风险、汇率风险、利率风险、道德风险等。快速增长的银行个人理财业务对我国银行提出了新的要求,有人认为个人理财业务是无风险的业务,因而缺乏一些应有的风险防范观念和措施。 二、新形势下银行理财产品发展策略建议 1.对个人资产进行定量分析,充分认识个人理财业务风险。 个人理财师通过专业的工具帮投资者更好地了解自己,主要是做好资产分析和理财属性分析。个人资产分析就是弄清楚自己(个人或家庭)的资产状况,摸清楚自己有多少家产(即个人净资产值是多少)。金融危机背景下,个人理财业务存在诸多风险,如何防范个人理财业务风险,加快业务发展,是今后顺利开展个人理财业务的关键。在我国,充分认识和化解个人理财风险,对于确保客户资产保值增值、促进理财业务健康发展具有重大的现实意义。在金融危机背景下,商业银行需要切实按照银监会强调的风险揭示、客户评估及信息披露等要求,对不同理财产品的风险等级做出明确的划分和标识,进而在销售过程中配备专业人员对客户的财务状况、风险偏好、损失承受能力以及投资预期等进行审慎的识别与评估,从目前各家商业银行开办个人理财产品的情况看,理财产品销售后,从未向客户披露理财资金的管理及运用情况、投资组合及风险收益变化的现象非常普遍。因此,在产品研发的同时建立风险内控制度,研究新产品潜在的风险和必要的风险管理措施,实施跟踪和定期评估的制度。对此,在金融危机背景下,建议各家商业银行全面推广理财产品客户风险评估机制,帮助客户选择适合理财产品,防范投资风险,提高满意度。 2.黄金将是理想的保值产品。 从黄金市场看,由于国际金价用美元计价,黄金价格与美元走势的互动关系非常密切,一般情况下呈现美元涨、黄金跌和美元跌、黄金涨的逆向互动关系。在基本面、资金面和供求关系等因素均正常的情况下,黄金与美元的逆向互动关系仍是投资者判断金价走势的重要依据。当今美国受金融危机影响,各大投资银行在遭受史无前例的损失,受次级债影响,美元未来看跌。个人(家庭)可以购买黄金或者黄金饰品作为保值的一大投资产品。 3.培养理财人员素质。 理财人员的业务素质将直接影响银行理财市场的拓展,高素质的理财人员必须在具备自身良好素质的基础上经过专业化、系统化的培训。当前国内银行的个人客户经理一般来自两类人员:一是由业务尖子选拔上来的业务熟练人员;二是定向选择的金融理论基本功较好的年轻员工。 4.加快银行个人理财业务的产品创新。 商业银行要实现个人理财业务的跨越式发展,强大的业务创新能力是取得竞争优势、赢得目标客户的关键。因此,金融危机背景下商业银行首要任务是敏锐把握机会,在政策允许范围内,成功推出新产品。譬如:针对目前学生高校成本较高的事实,为其所在家庭教育资金准备设计一套投资组合,介绍合适的人民币理财产品或外汇理财产品,建立期限结构合理的、适合家庭教育支出周期的专项理财计划。类似这种理财产品的创新和服务的完善对于个人理财业务可以说是没有止境的追求,因为客户的理财需求是多样化的,同时在不同的人生阶段是不断变化的。商业银行必须认真研究经济形势变化,深入探求金融政策取向,全面瞄准银行同业动态,充分利用商业银行系统优势和全行集成数据中心,推动产品和功能的创新,更好的满足客户需求。加强对个人理财等金融创新业务的引导,鼓励商业银行在风险可控、成本可算、信息披露充分的前提下创新金融业务。但是,金融危机背景下个人理财产品创新要坚持以下几项原则:首先,个人理财业务的产品创新要尽量突破管制。其次,产品创新要在客户细分的基础上遵循产品模版化、简明化的原则。再次,个人理财产品创新要遵循降低成本的原则。另外,任何一个产品创新都必须通过严密而科学的精算论证。 5.调整营销手段,确立以市场为导向的营销策略。 (1)细分市场,准确定位。个人理财业务定位包括服务对象定位、服务产品定位和服务人员定位等三个方面内容。金融危机背景下服务对象定位是优秀内容,服务对象应该是有资产者,只有个人财富达到一定程度,才会关心如何管理自己的资产,才会产生理财需求。(2)灵活的定价策略。银行需要对自己提供的理财产品的市场竞争地位进行判断,是处于绝对优势,还是处于平均水平或劣势,根据不同的地位确定相应的定价策略。(3)加强理财产品品牌建设。在品牌设计以前,就要对目标客户群有一个准确定位,使品牌与所提供的理财产品的理念相呼应。 (作者单位:江西省萍乡市气象局) 金融银行理财论文:试论金融资产管理发展银行理财业务 [摘 要]本文针对金融资产管理分析了发展银行理财业务的必要性,它是市场的需要,也是银行拓展经管范围,提高其优秀竞争力的需要。同时还提出了完善理财业务风险管理体系与加强监管的措施,为发展我国银行的理财业务具有重要意义。 [关键词]银行 金融资产管理 理财业务 随着改革开放的不断深入和市场经济体制的日益完善,资本市场日益活跃,银行业进行产品创新和服务创新的速度也在加快,理财业务已逐渐成为国内外商业银行争夺市场的重要阵地。与此同时,随着居民收入水平的总体提高,居民对于理财的意识也在不断增强,这种良好的经济环境也为银行发展理财业务提供了很好的外部环境。但是,我们银行的理财业务目前尚处在初级水平,跟外资银行相比在理财业务方面还存在着很大的差距。因此,如何根据相关的理论和实际经验,加强对金融资产的管理,进而发展我国银行的理财业务已成为一项重要的研究课题。 现代银行理财业务是将客户的关系管理、资金管理与投资组合管理等融合在一起的综合化的一种服务方式。银行发展理财业务,是提高其经管水平与国际竞争力的必然趋势。但是,由于受到金融法律制度、金融管理体制以及金融市场发育程度等多方面的限制,发展理财业务不免会存在许多阻力,遇到许多问题。妥善处理好理财业务发展中所遇到的问题,提高银行对理财业务风险的管理水平,加强对理财业务的监管,是保障银行理财业务健康、规范发展的基础。 一.金融资产管理的内容 以经营业务内容的角度来看,国际上主要的金融机构其资产管理的业务内容主要包括以下两个方面:一是,针对单一客户的资产管理业务,此类客户包括个人投资者和机构投资者。二是,通过发起和管理各类型的投资基金的方式,或者是信托单位向个人和机构投资者提供标准化的资产管理产品的方式。此类业务的主要收入来源都是依据其资产管理的规模而收取相应的管理费用。 以经营定位的角度来看,目前国际上主要的金融机构已形成了大资产管理概念,不管是否将金融资产管理业务纳入一个专门的经营实体,它都已作为一个整合的业务品牌在市场上进行营销。 以风险控制的角度来看,所以的投资活动都会伴随着风险,加强其风险控制能力是金融资产管理业务健康发展的根本保障,因此,金融机构必须重视其对风险的控制。 此外,金融机构的资产管理业务涉及到世界有关金融市场的各种投资工具 的应用,需要专业人员与各类投资者进行良好的沟通与关心维护,所以这对专业人员的专业素质与经验都有着非常高的要求。 二.发展银行理财类资产管理业务的必要性 金融竞争的压力促进了我国理财市场的发展,各类理财产品层出不穷,我国银行理财业务起步较晚,但其发展势头日益猛进。由于现财业务是既包含了金融机构的资产管理,又包含了投资组合管理的银行特性化服务方式,其理财业务也必然是银行提高经管水平和国际竞争力的趋势。 2.1市场的需要 作为个人通常都缺乏相应的金融投资知识,不能像专业投资者一样整合各类金融工具,因此对自己资产和负债都不能做出最优化的配置,所以居民对理财类资产管理业务的需求日益强烈。在其需求量扩大的同时,居民对需求的层次也在不断提高,从而银行需要制定出更加个性化的方案,以满足市场的需求。 目前,我国银行的理财业务还分散在各部门,并没有形成整体营销客户的合力。只有将客户营销与投资运作统一纳入资产管理业务的品牌,才能真正的将理财业务做大做强,才能尽快的融入金融资产管理业务全球化的发展趋势。我国银行业现阶段的资产管理业务主要是人民币的代客投资或是交易外汇投资产品等,其风险分散效果差,而且收益率较低。因此发展富有银行特色的理财业务已是加强金融资产管理的当务之急。 2.2拓展经营范围、提高优秀竞争力的需要 传统的存贷业务,利润空间狭小,而且该业务的发展已经步入了成熟阶段,其发展空间小,难度大。行业间的竞争也直接导致了银行存贷利差收入的缩小,进一步缩小了盈利空间。因此,必须要拓展新的经营范围,创造新的发展机遇,提高银行的优秀竞争力。个人理财业务便能很好的满足客户需求,而且能够带来丰厚的投资收益,银行应提供相应的个性化和人性化理财业务,从而为银行打造出优质的品牌形象与独特的企业文化。 三.完善理财业务的风险管理体系 银行发展理财业务必须根据金融资产管理业务的特点建立起一套完善的风险管理体系,务必做好市场风险、流动性风险、法律风险、声誉风险等的管理与控制工作。根据其业务的组合特点,把具体的资产管理产品所可能涉及的银行业务风险,按照风险控制的整体要求将其综合管理,把相关的业务风险都一并归入资产管理业务风险管理的范畴。与此同时,还要根据市场的分析预测,对所涉及的投资组合,进行合理的规划,并计算出各种投资组合的风险价值以及投资收益成效。 商业银行在针对个人开展理财业务时,必须要有很好的风险管理能力,因为个人理财业务的风险管理与以往不同,必须建立起适应个人理财业务的风险管理体系。银行必须意识懂啊个人理财业务所面临的各种风险,从而确定风险管理体系所覆盖的风险范围,并在做好具体而全面的风险评估。银行还要根据自身的资本实力与发展策略来确定所能承受的风险程度,将风险程度的指标量化,针对不同的风险要有不同的限额管理。此外,银行还应建立相应的内部审核机制,以确保相关交易及操作的规范性,因此,建立完善的风险管理体系是有效防范理财业务风险的必要保障。 四.加强理财业务的监管 目前,我国银行的经管水平与创新能力都还比较低,积极发展银行理财业务是符合我国社会主义市场经济金融发展要求的,同时它也有利于我国银行发展高端客户与改善客户结构,有助于为消费者提供更好的金融投资工具,也有助于提高银行的国际综合竞争力。从长远来看,发展理财业务改善了商业银行传统的较为单一的存贷款业务结构,更有利于银行业对其风险的管理。 加强理财业务的监管工作,必须严格按照“规范与发展并重、培育与完善并举”的原则,通过分类规范、严控风险以及完善内部控制制度等办法,整体提高银行的风险管理与监管水平。银行发展理财业务必须遵循公平竞争原则,严格遵守国家的法律法规,不能把储蓄业务和资金信托业务等同为理财业务,不能变相的开展信托活动,甚至进行变相的高息揽储、躲避财务与税收管理等违返国家法律法规的活动。 银行为客户所提供的理财产品,应当是基于委托的关系,由相关银行设计向特定的目标客户销售,并由客户承担部分或全部投资风险的组合型银行产品。理财产品的销售所汇集的资金必须按照合同的约定有明确的投资方向,而且要保证产品的收益率与银行投资收益挂钩。银行在开展相应的理财业务时,必须经过严格的法律审查,准确界定理财业务所包含的各种法律关系,明确可能会遇到的法律与政策问题,并制定出相应的解决对策,切实有效的规避法律风险。 五.总结 综上所述,银行理财业务的发展归根结底是其服务方式的演进,是顺应市场发展需求的,针对不同的客户而进行的银行产品与服务的有机结合。现财业务已不局限于提供某种单一化、模式化的产品,而是根据不同客户的需要以及不同的风险偏好,把不同的银行业务与产品有机地组合起来,并加以改造,使其具有较为明显的个性化特征。因此,必须推进我国的金融体制改革,加强金融资产的管理,打破分业经营的现有局面,为银行的理财业务创造出更大的发展空间。 金融银行理财论文:基于金融资产管理的银行理财业务发展 摘 要 针对金融资产管理剖析了发展银行理财业务的重要性,它不仅是银行业务拓展经营范围,而且也是市场的需要,更是提高优秀竞争力的需要。本文根据如何完善银行理财业务风险体系提出了一些必要措施。同时,在我国发展银行理财业务也具有重要的意义。 关键词 金融 资产管理 理财业务发展 随着经济的发展,资本市场日益活跃,银行中的理财产品的创新和新型服务的发展速度也日益加快,如今,银行理财业务在国内外的商业银行的重要阵地中占着尤为重要的地位。但这种状况也仅仅是个初级水平,那如何根据实际的理论经验来促进银行的理财业务发展呢? 一、金融资产管理的基本内容及个人理财现状 经营业务内容:金融机构管理的主要内容是以单一客户的资产管理业务和通过发起的管理各类型的投资基金方式两种组成。其中,针对单一客户的资产管理业务中也包括个人投资者和机构投资者。通过发起和管理各类型的投资基金方式中也包括信托单位向个人和机构投资者提供标准化的资产管理产品方式。经营业务定位:目前在国际上,主要的金融机构已经形成了一些大资产管理的概念,无论是否将金融资产管理业务形成一个经营实体,它都已经作为一个整合的业务品牌在经济市场上进行营销。 金融危机的压力促进了我国理财市场的发展,各种各样的金融理财产品五花八门。现财业务不仅是金融机构的资产管理,也时投资组合管理的银行特性化服务方式。它也将是银行提高经营水平和国际竞争力的必然趋势。其中重要性主要体现在市场的需要和拓展经营范围,提高优秀竞争力的需要。 个人理财就是指个人资产通过银行的理财业务实现保值或者增值的一种过程。在我国个人理财业务,即银行根据客户的个人或企业的资产状况以及风险的承受能力,为客户提供专业的一些适合客户的专业性的投资建议,引导客户科学地投资或购买债券保险储蓄等一些金融产品中,实现资产的保值增值,从而满足客户对投资回报与风险的不同要求。而个人理财业务在国外是非常流行的一种金融服务。把金融服务于销售类产品并驾齐驱,市场经济发展,从而从客观上博取更多的客源。目前前景非常广阔,消费者已经意识到了金融产品的重要性和必要性。很多银行已经把这项业务的发展作为竞争客户和业务的重要手段和新的经济效益增长点。 二、银行个人理财业务发展中存在的一些问题和不足 1.金融业分业经营的状况,有限的约束了个人理财业务的发展空间 现我国金融业目前还处于分业经营的状态中,与金融有关的机构如银行、证券、保险这三大市场也是相互的割裂,个人理财业务发展的空间收到束缚,所导致了只能在较为低级的层面上操作个人理财业务中的个性化服务。因此目前国内银行个人理财业务也还只在咨询、建议或者投资购买方案设计的层次上无法有新的突破,还不能完全定义为真正意义上的理财。 2.缺乏组织机构以及运行的保障 个人理财业务是为客户提供一站式服务的新型综合室业务中所体现的,所以它的顺利发展完全依赖于业务整合。而在目前国内的形式,银行组织机构设置中,个人理财业务工作是归于银行的业务部。由于个人理财业务非常的广,几乎是全面包括,而其中包括的各种业务又不能在一个部门进行管理于实施,造成了业务的分割,无法提供一站式的服务。 3.系统支持的缺口 建立并且能灵活运用库户资料分析系统是银行个人理财业务的基础,客户却不是一账户为基础的客户资料库在个人理财业务中承担着重要的角色。银行可以通过剖析客户资料及时了解客户的需求,挑选优质客户,确定目标群体,以此为基础提供系统科学优质化的理财建议,实施理财服务,从而实现为客户资产的保值和增值。 4.行业紧缺高素质理财规划人员 由于这项业务是一项较专业且综合性的业务,相对于理财规划的工作人员的要求比较专业,不仅需要全面了解个人银行理财业务产品的各项功能,还必须要掌握证券业、保险业等相关专业性知识,并必须要具有一定的公关交际和组织能力。目前,培养高素质的理财规划管理人员是我国金融业严重需解决的困难之一。 5.个人理财业务层次较低 个人理财主要目标实际上是在合理且安全的管理基础上,有足够的可用资金。但是在目前的国内现况,客户主要关心于资产的增值和投资收益,而在安全问题和财务自由上,减少了关注。由于社会金融投资环境在不断的变化,增值和收益目前还处于中等层次上面,客户的要求是可以理解的,但由于可观的原因往往却难以达到。因此,客户要具体问题具体分析。 总之,银行理财业务的发展根本是其服务方式的演进。需要顺应市场发展需求的,针对不同的客户而进行的银行产品与服务。合理科学结合,并加以改造,使其具有较为明显的个性化理财产品。因此,我国的金融体制改革,加强金融资产的管理,打破分业是打破现有状况的最重要手段。 三、措施 个人理财业务是为客户提供新型综合的服务,所以业务整合直接决定着他的发展。银行理财业务是服务方式的转变,要促进银行理财业务的发展,其人员本身就要提高这种服务意识。提高理财规划人员的个人专业素质是银行理财业务进展的保障。 金融银行理财论文:金融危机对商业银行理财业务的影响及应对措施 内容提要:商业银行理财业务是我国商业银行近几年发展速度较快的业务之一。当前,受全球性金融危机和经济周期调整的影响,国内商业银行理财业务面临着前所未有的挑战,呈现出了与以往不同的新特点,理财产品收益率逐步走低、产品期限逐步缩短。同时,产生了“零收益”等一些棘手的新问题,本文对此作了深刻剖析,提出了加强市场研究、建立理财师约束机制等有助于发展我国商业银行理财业务的相关建议。 关键词:金融危机商业银行个人理财 自2007年下半年以来,受全球金融危机的影响,我国经济进入了本轮经济周期的下行区间。肇始于2003年底的国内商业银行理财业务也伴随着本轮经济周期的调整进入了一个新的阶段。 在金融危机期间,商业银行理财业务发生了哪些变化以及面临哪些新问题是当前商业银行和监管部门关注的重要课题,值得研究。 一、金融危机期间商业银行理财业务的新特点 (一)理财产品收益率逐步走低 从近几年银行理财产品收益率的走势来看,受金融危机的影响,无论是本币产品还是外币产品,银行理财产品的收益率都呈现出一个快速上扬到大幅下挫的曲线(图1)。比如说人民币固定收益类理财产品,在本轮经济周期的上行期,一年期平均收益率从04年的2.82%左右上升到07年的6.60%左右,经济处于下行时,一年期平均收益率转而又下降至09年第一季度的3.84%左右,显示出金融危机对商业银行理财业务的强大影响力。 不过,虽然银行理财产品的收益率逐渐下滑,但其在市场上的强大吸引力并未减弱,发行数量逐年增加。04年国内商业银行发行理财产品数量不到仅有131只,08年则激增到6096只。银行理财产品之所以受到市场的广泛青睐,其比同期限的储蓄产品收益率要高是主要原因之一。从图2可以看到,从发行初至今,一年期人民币理 财产品平均收益率1远高于同期限银行储蓄存款的收益率,二者之间的剪刀差仍然很大。另外,虽然在金融危机期间,人民币一年期产品的平均收益率大幅收窄,但仍然高于起初一年期产品的平均收益率,显示国内商业银行的理财产品设计能力正逐步提高。 (二)理财产品期限以短期为主 理财产品的期限无论对于银行设计人员还是对于投资者来说,都是一个重要的考虑因素。面临着全球性的金融危机,利率风险、汇率风险、股市风险、商品市场风险以及流动性风险等充斥市场,使暴露在这些风险之下的理财产品时刻面临市场波动的影响。在这种背景下,投资于短期理财产品,”现金为王”成为市场的首选。从国内银行发行的理财产品来看,2004年短期理财产品的比重为17.89%,2009年1季度则高达74.19%,显示在经济下行期,短期理财产品的占比越来越高。 (三)固定收益类产品成为主流 商业银行理财业务,顾名思义,就是指受托人委托商业银行金融机构投资理财的一种业务。在国内,商业银行一般通过信托模式,把募集的理财资金以信托合同的方式投资于货币市场、资本市场。信贷市场等等,投资标的相对丰富。在2003-2007年经济上行阶段,理财资金比较集中于资本市场和信贷市场以及大宗商品市场,比如说“打新股”理财产品,信贷受让计划理财产品以及与大宗商品走势挂钩的结构性理财产品,是经济上行阶段的主流产品。但自2008年经济进入下行期后,特别是受金融危机的影响,银行理财产品的投资标的趋于保守。风险较大的结构类产品数量大幅下降,与资本市场联系紧密的新股类产品的数量也随着。8年股票市场波动的加大 而逐渐减少。而风险相对较小的债券票据类产品增幅较大,基本上成为2008-2009年理财市场的主流。这说明在经济下行周期中,市场更加关注风险相对较小的债券,票据资产,不仅可以获得稳定的收益,而且可以保持较高的流动性。 二、当前商业银行理财业务面临的新问题 如今,受经济下行周期和金融危机的影响,全球金融市场进入市场风险,产品风险高发期,急剧的市场变化导致国内银行发行的投资于境内外股票及衍生产品的理财产品价值大幅缩水,出现了多家银行多支理财产品“零收益”“负收益”等“收益门”事件。这些事件的揭露使得银行理财业务面临着前所未有的信任危机,暴露出了银行理财业务面临的一些新问题。 (一)结构性理财产品自主开发能力不足 目前国内银行发售的结构性产品大多属于“引进型”产品,我国商业银行对金融衍生产品的定价能力、风险管理能力相对较弱,与国际大银行相比仍有明显的差距。由于国内商业银行对金融衍生产品定价能力的不足,国内商业银行还不能成为金融衍生产品交易的做市商,对于基本的衍生产品的交易都要完全同国际大银行进行对冲交易,主要以中间人的方式参与衍生产品交易,实际上是在规避风险的同时,将产品收益的绝大部分转让给国际大银行。据调查,现在不少中资银行所推出的外币结构性存款产品是委托外资银行或投资银行代为设计的,或者是从基金公司买来的,然后包装一下,卖给国内投资者。这种情况的持续将会使中资银行的优秀竞争力受到损害,导致中资银行的客户资源竞争相对处于业务底端。 (二)客户风险评估较为困难 从客户的角度来说,大部分客户的金融投资知识有限,对产品风险识别、评估能力不足,过于注重产品收益水平且普遍抱有过高的收益期望,投资风险承担能力不足,往往将银行理财产品作为储蓄的替代产品,“买者自负”的心理准备不足。另一方面,从银行的角度来说,银行现有资源还难以做到理财产品的个性化定做,加上银行客户经理知识水平受限,以及客户资产状况、收入来源信息不足,银行对客户投资风险评估及产品适用范围评测存在着较大困难,进而影响理财业务的稳健发展。 (三)经济,市场分析研究力量薄弱 商业银行理财业务从本质上说是一种投资业务。从目前发展状况来看,投资的范围无外乎货币市场、资本市场,信贷市场以及大宗商品市场等,而这些市场中的基础资产表现显然与经济周期密切相关。因此,如何提高理财能力、判别理财水平的高低很大程度上依赖于商业银行对经济周期的判断,对市场走势的把握,这需要大量的经济研究和市场分析工作。但从目前国内商业银行理财团队的组织架构上来看,多数商业银行理财部门还没有建立起专门为理财服务的市场分析研究队伍,即使建立研究队伍的,由于激励和考核机制不到位,往往形同虚设。 (四)理财产品缺乏客观评价标准 当前,在各家银行推出的林林总总的理财产品,理财计划书面前,投资者可能面临无法选择的窘境。主要原因在于理财产品结构越来越复杂,产品说明书越来越难懂,而理财产品的信息披露又不透明,造成投资者盲目攀比理财产品拟定的“预期收益率”,而不能够将影响产品的各个层面因素进行综合考 虑,合理选择理财产品。 目前国内尚无统一权威的具体标准来衡量商业银行个人理财产品的综合竞争力度,这主要是由个人理财产品本身结构的复杂性和多样化所决定的。在对个人理财产品进行分析的时候,大多将已有的金融产品与之作比较。比如准货币市场基金类的理财产品,在评价产品时只是将之与货币市场基金做比较分析,所得出的结论自然也与比较对象的属性关联程度较为密切,要么是业绩上的比较,要么是产品结构上的比较,最终很少有能得出反映理财产品独立综合竞争属性的结论。此外,由于多数理财产品最初发展的形式与基金类似,因此还有借鉴基金绩效的评判标准评判理财产品的。虽然这些方法对于衡量商业银行个人理财产品综合实力有一定参考价值,但对个人理财产品的特征测定则显不足。 三、发展商业银行理财业务的相关建议 (一)加强市场分析研究工作,增强理财业务的前瞻性和主动性 多年来,国内商业银行在理财业务发展上,往往追求规模、数量等,而对市场分析研究工作重视不够。多数商业银行在理财业务组织架构上,基本上没有建立起市场分析研究团队,导致理财产品在面对市场变化时不能够及时调整,理财产品风险加剧。 2008年理财市场上出现的“收益门”事件就是一个鲜活的教训,由于市场分析不到位,导致多家商业银行的多支理财产品“零收益”和“负收益”,这一方面给商业银行理财业务造成了较大的负面影响,另一方面也给出现问题的商业银行造成了坏声誉。因此,在全球金融市场瞬息万变的今天,商业银行应重视理财业务的市场分析研究工作,理解国内外经济的发展趋势,把握金融市场的变化脉搏,在理财产品开发设计上更具有前瞻性和主动性。 (二)培育商业银行理财产品第三方评测市场 虽然信息不对称在任何行业都存在,但是在商业银行理财业务方面表现得更加严重。它使得委托人获取信息的成本高昂甚至不能获得信息。同时也使得委托人通过合约约束银行即人的成本变得高昂。理财产品合约存在不透明性,容易使得商业银行理财业务违约成本偏低。 面对这种情况,监管部门应要求商业银行建立理财业务信息披露制度,逐步按照制度化、规范化要求,真实、准确公开披露有关理财产品信息。同时,积极引入第三方商业银行理财评测机构,加强市场专业化监督,提高商业银行理财业务违约成本和声誉破坏成本,促进商业银行的理财业务创新能力和市场竞争能力。 (三)建立起理财规划师的约束机制 商业银行理财产品最终要通过一线理财规划师销售出去,而当前国内商业银行理财规划师面临着考核任务的压力以及知识水平的限制,往往在销售过程中对客户存在着误导行为,易产生理财产品的不当销售和错误销售。因此,建立起理财规划师的约束机制,有利于限制商业银行理财业务的不当销售行为。这种约束机制可以通过提高理财师的货币收益,增加其放弃该项工作的机会成本以及建立理财规划师市场,引入声誉机制,增加其声誉收益等措施来强化对理财规划师的监督。 (四)加强信息披露和风险提示 对于目前国内市场而言,理财产品客户的主体仍是普通储户,其风险识别能力和承受能力相对较弱,因此产品设计还应注重低风险和结构简洁。同时,客户经理在产品销售过程中,应及时、有效地向客户披露相关信息,避免营销时过分渲染最高预期收益率,而对产品说明书中的风险提示则轻描淡写甚至略过不提,从而导致投资者对银行理财产品只知其利,不知其弊的结果。 商业银行切实需要按照银监会强调的风险揭示,客户评估及信息披露等要求,对不同理财产品的风险等级做出明确的划分和标识,进而在销售过程中配备专业人员对客户的财务状况、风险偏好,损失承受能力以及投资预期等进行审慎的识别与评估,通过进行必要的分层,辅助客户选择与其风险收益特性相匹配的理财产品,防止由于错误销售而损害客户利益。 金融银行理财论文:商业银行理财与金融市场效率研究 摘要:近年来迅速发展的中国银行理财市场属于金融创新的范畴,银行理财产品正在遭遇的“质疑之春”引起了社会各界的高度关注,如何看待这些发展中的问题,需要经济理论的思考。本文在一个基础性理论框架内,从金融市场效率的角度,给出了一些经济理论的解释和建议。 关键词:银行理财;金融市场;效率 一、引言 随着中国金融体制改革的深入发展,商业银行全面参与理财业务市场可能算是近年来中国金融业发展的亮点之一,无论是从理财产品的品种还是从理财产品的规模看,都可谓是发展迅速,而且可以预计这种态势还将延续多年。2004年包括民生银行、招商银行在内的13家商业银行(其中11家为中资银行,2家为外资银行)发行了76款理财产品;2005年包括中信银行、兴业银行在内的26家商业银行(其中19家为中资银行,7家为外资银行)发行了593款理财产品;2006年包括北京银行、中国银行在内的26家商业银行(其中19家为中资银行,7家为外资银行)发行了1158款理财产品。2007年发行理财产品的商业银行迅速增加到39家,理财产品发行总数也达到了2404款。2005年商业银行理财产品销售额是2000亿元,2006年这个数字为4000亿元,2007年理财产品销售额超过1万亿元。 发生在2008年初所谓银行理财产品的“收益门”事件引起了中国理财市场的一场轩然大波,给刚刚兴起的看似一片繁荣的理财市场平添了一些神秘色彩,引起了包括管理层、学界在内有关人士的高度关注和思考。连续发生银行理财产品的低收益、零收益、负收益事件使银行理财正在遭遇“质疑之春”,继2006年9月东亚银行发行的“利财通”系列1号表现最差之时有逾60%的亏损,到2008年3月19日民生银行的“港基直通车”QDII产品被迫清盘(亏损超过50%)等,将此类事件的影响推向了高潮。 目前看来,针对银行理财产品的讨论看似热闹非凡,但现象描述居多,理论思考似乎不足。我们的问题是,银行全面开展理财业务对中国金融市场的效率影响如何?从改进金融市场效率的角度看,银行理财是否存在市场边界?等等。本文尝试在一个基础性的分析框架内,给出一些符合经济理论的解释。 二、银行理财影响金融市场效率的经济分析 (一)利率管制下的中国金融市场均衡 传统的金融理论认为,在利率上限的约束下,如果利率上限高于金融市场的均衡利率,利率上限对金融市场没有影响;但如果利率上限低于金融市场的均衡利率,则会产生金融产品需求大于供给的所谓短缺现象,普遍存在的信贷配给现象导致了诸如排队、拉关系等社会资源的浪费,市场规模的缩小降低了金融市场配置资源的效率。 在利率上限为约束条件的前提下,中国金融市场效率的改进途径就只有降低金融市场的均衡利率,当市场的均衡利率水平与利率上限重合或低于利率上限时,市场规模扩大,短缺现象消失,此时的金融市场回到了有效率的状态。而促成均衡利率水平下降的途径有二:1.在供给一定条件下,需求减少使得需求曲线向左移动,均衡利率水平下降的同时,金融市场的规模缩小,不符合效率的原则。2.在需求一定的条件下,金融市场的供给增加使得供给曲线向右移动,移动的结果是利率水平的下降和市场规模的扩大,符合效率的原则。 在中国目前的局限条件下,利率上限和资产负债管理的约束,以及逐渐兴起的多元化的金融资产市场,竞争的约束使得银行存款难以满足银行资产扩张的需求。事实上,近年来规模递增的银行理财产品一定程度上推动了实质贷款利率水平的下降,或者说一定程度上缓解了贷款利率水平上涨,促进了金融市场的效率。 (二)固定收益银行理财产品与存款收益差的持续存在符合效率原则 理论上讲,在一个有效的金融市场上,不存在任何无风险套利的机会,明显的机会可能就是陷阱,无数自利的市场参与者持续的套利行为使得套利的机会瞬间即逝,任何超过市场平均利润水平的收益都是对其承担风险的补偿。那是说,风险水平相同的金融资产,其收益水平也应该是相同的。 考察一下中国目前固定收益的银行理财产品与银行存款之间持续存在的收益之差现象,我们也许能够找到一些符合逻辑的解释和颇具意义的推论。 从上图中我们不难发现,市场上相同期限且风险水平相同的两类金融产品其收益水平持续存在着差别,令人深思。稍作经济分析之后,我们大致可以得出如下的推论。 1.中国金融市场的均衡利率水平应该等于银行保本固定收益型理财产品的收益水平,否则的话,就很难解释银行为何不遗余力地开展理财业务。而与存款业务相比,开展本不熟悉的理财业务增加了银行的成本,在其他条件相同时,降低了银行的利润水平,不符合理性人的假说。银行愿意接受高成本的资金一定还有其他方面的原因,中间业务规模的扩张也许还有规避监管和提升企业价值等方面的考虑。 2.竞争性金融产品市场的存在是银行开展理财业务的根本原因。随着中国金融业的改革和开放,金融产品市场正在发生着根本性的变化,除了外资金融机构进入中国金融市场的业务模式创新之外,境内中资金融机构的金融产品创新也层出不穷,而且规模逐步扩张,如基金、信托计划、券商理财产品、投联险等等。如此的竞争格局下,资金持有者的选择范围扩大,在存款利率管制的前提下,居民资产组合中银行存款的优势在逐渐丧失,套利的行为终将会引起银行存款的流失。假如银行不开展理财业务的话,银行资产的规模不仅难以扩张,说不定还会萎缩,这是银行不愿意面对的。 3.银行开展理财业务得益于中国贷款市场的需求价格弹性在增大。从银行的角度看,银行用发行理财产品(尤其是贷款类银行理财产品)筹集的资金购买金融资产,相比存款资金而言,成本增加或者说利差缩小,在规模一定的情况下,利差缩小则意味着利润减少,果真如此的话,银行开展理财业务的行为就无法找到经济学意义上的解释。符合经济逻辑的解释,只能是银行开展理财业务引起的规模扩张带来的额外收益,一定能抵补因利差缩小导致的收益损失,而且还有多余。假如银行不开展理财业务,资金供给的减少必然引起贷款利率的上升(显性或隐性的),在贷款需求缺乏价格弹性的条件下,利率的上升并不会引起贷款需求的急剧下降,银行完全不必劳神费力开展理财业务,但在贷款需求价格弹性的条件下,利率的些许上升就会引起贷款需求的急剧下降,这对银行是一个坏消息。事实上,中国目前资金需求者中的民营企业比例的上升,加上国有企业的改革深化,贷款需求对利率的敏感度呈现出增大的趋势,贷款需求价格弹性的上升符合逻辑。 4.银行开展理财业务有降低信贷市场均衡利率水平的倾向,提高了金融市场配置资源的效率。宏观上看,在交易费用(信息搜集费用、时间匹配成本和资金起点等)的约束下,一个不是充分套利的金融市场里,银行存款利率与银行固定收益理财产品收益之间存在收益之差也许会始终存在,银行固定收益理财产品的高收益吸引着闲散资金的持有者,增大了整个金融市场的资金供给,有降低金融市场均衡利率和扩大市场规模的倾向。微观上看,银行资金运用与资金来源的利差缩小,减少了中国金融机构的“制度红利”,有助于激励多年来依赖于“制度红利”而生存的中资金融机构改进运作效率,培育中国整个金融业的国际竞争力。 三、银行理财的市场边界思考 面对着这样迅速发展、问题逐渐显现的中国理财市场,无论是社会公众还是金融主管当局似乎都缺乏足够的理解和心理准备,对于同一类事件的发生,人们的态度却相距甚远。而基金、信托、投联险等理财产品的低收益、零收益和负收益现象并没有引起人们的过多关注和质疑,对于此类事件,参与者尚能泰然处之。而偏偏是银行理财产品出现此类事件时,参与者的忍耐力似乎全无,公众质疑之余,管理层也表了态。2008年4月11日银监会《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》,要求银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金或违反法律法规规定的其他境外投资理财产品。2008年4月15日又通报了部分商业银行理财产品存在的六大问题。可见问题并不一般,有智之士甚至开始担忧银行理财是否会重蹈当年银行办信托的覆辙,这些现象不能不引起我们的深思。笔者以为,银行参与理财市场切不可急功近利,初期应以开展固定收益理财产品为其市场边界,慎对非保本浮动收益型或结构性理财产品。 (一)银行参与非保本浮动收益理财产品或结构性理财产品市场,推高了整个金融市场的风险水平,增大了中国金融市场的系统性风险 银行出于追求利润的动机和迫于竞争的压力,在基础性的准备工作不完善的情况下迅速进入风险业务市场,有增大中国金融市场系统性风险的倾向。目前人们普遍质疑银行风险管理能力的现象,银行多少应该引以为戒。在中国目前的局限条件下,银行理财产品出现的所谓“收益门”事件是情理之中的事。(1)中国金融人才的匮乏使得多数涉及高风险的理财产品仅靠从国际投行手中购买,设计极其复杂的结构性理财产品哪里是一般人顷刻之间能够明白的;(2)中国目前金融市场尚缺乏风险管理的工具,利用资产组合降低非系统性的意愿难以实现;(3)对于风云变幻的国际金融市场我们目前还显得很陌生,期望着预测国际金融市场的价格走势来管理风险几乎是一厢情愿。 如此情形之下,规模不断扩张的、普通百姓本以为是无风险资产的理财产品如果是大面积出现风险的话,美国次级债事件也许就是前车之鉴。 (二)理财市场基础性制度的缺失约束着商业银行理财应当固守保本固定收益理财市场 金融理论认为,风险只能让能够承担风险的人来承担。那是说,风险与收益是对称的,要想获得超额的收益就要承担更大的风险。如果一个市场让没有风险承担能力的人承担了风险,当风险变成现实损失的时候,面临灭顶之灾的市场参与者说不准会给社会造成损失。这样看,信托计划和券商定向理财的所谓合格投资人的有关规定是有理论依据的。想想近年来得益于中国改革开放刚刚“脱贫致富”的银行理财市场的参与者,潜意识地认为银行理财产品的本金和收益都是有保障的,甚至于不知风险为何物,银行是否应该多一点风险甄别和风险管理的社会责任感。 一般认为,完善的理财市场基础制度至少应该包括以下几个方面: 1.完善的信息披露制度。既然是受人之托、代人理财,管理人最起码的责任应该是及时、准确地告诉投资人受托资金的运用和收益情况,以便投资人做出决策。目前看来,银行理财市场的信息披露情况并不是那么令人满意,理财资金运用管理信息不透明以及理财收益分配或者管理费用收取信息不透明的现象大量存在。 2.第三方理财中介机构的大量存在。理论上讲,自利的市场参与者都有隐瞒对自己不利信息的动机,期望着作为理财产品提供商之一的商业银行准确无误地揭示其产品风险不符合自私的假说,模糊性的、误导性的承诺语言(如预期收益率等)正是目前投资者对银行不当推销理财产品的质疑之一。因此,受市场约束的第三方理财中介机构的发展对于消除信息不对称或者说降低信息费用,促进中国理财市场健康发展起着不可替代的作用。 3.完善的理财产品监管制度。金融监管作为一种外部的约束,以法律和法规的形式,用影响被监管者成本与收益的手段,并以此改变被监管者的行为,达到解决市场失灵的目的。目前看来,对于刚刚兴起的中国理财市场,需要在总结经验的基础上,尽快颁布有关银行理财的法规或指导性意见,以规范银行理财业务,避免银行过度参与高风险的理财业务给中国金融业带来风险。 金融银行理财论文:基层银行业金融机构人民币理财业务中存在的问题 一、理财业务宣传不规范、不到位 目前,基层银行业金融机构的理财产品宣传仍停留在挂横幅标语、设置宣传栏、橱窗广告、告示牌、印刷材料等传统方式上,且90%以上的基层机构仅在营业厅内或网点附近宣传,宣传范围小,社会知晓率低;多数机构在宣传理财产品时,重收益宣传,轻风险提示。据对1200户居民问卷调查显示,对人民币理财业务“比较熟悉”的占17%,“略知一二”的占44%,“不了解”的占39%;38%的客户对银行理财产品宣传不满意;42%的对理财产品的风险提示不满意;38%的不了解理财产品的风险程度。同时,对内宣传、培训力度不够,业务人员不能详细讲解产品的特点、不足,客户无法对理财产品有系统的认知。 二、理财业务内部管理不规范 除天津塘沽区部分银行业金融机构、赤峰市中国银行外,其他理财产品经销机构均未设置专门理财部门,也未配备理财师;多数机构缺乏健全有效的市场风险识别、计量、监控手段,难以根据市场利率和汇率波动,即期做出准确预测,为客户理财提供优质服务;经销机构的理财业务只在储蓄科目中反映,未设立专门科目进行核算,难以有效监控资金使用情况;部分经销机构将人民币理财新产品销售额按一定比例折算成存款进行考核,忽视风险、收益等因素,致使基层分支机构盲目追求业务规模扩张。 三、专业理财人员匮乏,队伍建设滞后 基层银行业金融机构多自2005年开办人民币理财业务,时间较短,专业理财队伍尚未形成。取得CFP(国际金融理财师)和AFP(金融理财师)资格的人数远不能满足理财市场的需要,一定程度上制约了理财业务的稳健、快速发展。 四、理财产品同质化问题突出 虽银行业金融机构的个人理财品种不断增加,但多数理财产品内容相近、收益和投资期限雷同,难以满足客户多样化的理财需求。如多数理财产品起存额均在5万元以上,付息方式为“到期一次性还本付息”等。产品同质化导致客户购买理财产品只关注收益率,进而引发理财产品销售“价格战”,加大了理财业务风险。 五、理财业务监管缺失 银监会2005年制定的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:“商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制;中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以根据个人理财业务发展和监管的实际需要,按照相应的监管权限,组织相关调查和检查活动。”但基层监管部门很少对银行业金融机构理财业务开展专项检查,存在一定的监管“真空”。在人民币理财业务快速发展的情况下,外部监管缺失将加大业务风险。 金融银行理财论文:开放金融市场下我国商业银行个人理财业务的发展战略 [摘 要] 随着我国金融市场开放程度的不断深入,我国商业银行个人理财业务在借鉴外资银行先进经验的同时,要寻找出符合我国实际情况的有效措施,本文将从战略角度探讨其发展对策。 [关键词] 现状 问题 发展战略 一、现状及存在的问题 我国商业银行业由于诸多因素的制约,长期以来,个人理财服务仅仅局限于吸储放贷、代收代付等简单业务。在金融市场开放的环境下,各家银行为了应对新竞争,也积极打造自己的品牌产品,加强与非银行金融机构的合作,向客户提供保险、证券、基金、信托甚至黄金买卖等金融服务,以及各类支付结算业务,业务服务逐渐综合化、个性化。但是,当前仍存在诸多问题,主要表现在以下几个方面: 1.制度约束。我国于1995年颁布了《中国人民银行法》、《商业银行法》及《保险法》,确定了银行、证券、信托、保险等分业经营、分业管理的体制,并明确规定金融机构不得代客理财,这就大大制约了商业银行向个人理财业务领域的拓展,限制了业务运作空间。这种分业经营体制,导致商业银行个人理财业务的操作只能停留在提供咨询、建议或投资方案设计等低层面上,无法利用证券和保险这两个市场进行组合投资来实现增值,离真正意义的个人理财还很远。 2.专业人才奇缺。个人理财业务是一项集知识与技术于一体的综合性业务,其对从业人员的能力与素质要求也就相当高,不仅要有良好的职业道德及丰富的从业经验,而且也要精通房地产、法律、股票、债券、基金、保险乃至市场营销等众多专业领域,同时还要具备良好的沟通、交际和组织能力,才有实力进行组合投资,规避风险,达到财富增值的最终目的。我国目前的专业人才培养仍远不能满足这种高要求,在一定程度上限制了个人理财业务的发展。 3.产品单一、服务面窄。在分业经营体制下,商业银行个人理财服务基本上只是在储蓄产品上进行功能扩展,为客户提供已经设计好的固定产品,产品单一、服务同质,还不能给客户量身定做理财产品。已有业务主要以结算类为主,通过结算工具帮助客户实现财富保值、增值,或者提供咨询、建议及投资方案,引导客户进行投资,并规避风险,涉及证券、保险的综合理财仍需客户自己操作。 4.有效需求匮乏。中国人的传统观念里很是缺乏投资理财的意识,也很缺乏相关业务的了解,并且对银行的个人理财也不够信任,这就导致了不进行有效的理财。另外,商业银行个人理财的门槛过高,动辄就是几十万上百万,造成了曲高和寡的尴尬局面。 二、发展战略 1.集团化战略。目前分业经营体制严重制约了商业银行理财业务的拓展,打破体制的桎梏,走混业经营的集团化道路将是必由之路。可以通过金融控股集团控制商业银行、证券公司和保险公司来同时涉足银行、证券和保险市场,打通三大金融领域,破除体制约束,针对不同的客户需求,设计更加多元化、个性化的理财方案,进行组合投资,有效规避风险,提高理财收益的安全性和稳定性,寻求更大的增值空间,迎接大理财时代的到来。(如图1) 2.人才战略。我国金融业起步较晚,对人才的培养也相对落后,专业理财师的培养,尤其是高水平理财师的培养就更加滞后。目前,我国理财师的资格认证只处于起步阶段,且名目繁多,没能形成一套权威性极高的认证体系,这需要政府机构和金融机构的共同推动。同时,商业银行可以依托自身业务优势加强职业人员的培训,在业务操作中不断提高理财人员的水平。再则,商业银行可以联合证券公司、保险公司,和有关高校及其他教育研究机构进行合作,共同推动理财理论的研究和创新,并结合市场需求和业务需要,加快高校及其他教育机构对理财人才的教育培养,打造潜在的综合型理财专业人才。这样,通过职业认证、内部培训和教育培养就形成了一套完备模式,可以有效解决当前及未来对理财人才的旺盛需求。(如图2) 3.技术开发战略。随着信息技术、互联网技术的深入发展,网络化服务将成为商业银行间理财竞争的重要领域,并将决定未来的竞争态势和格局。计算机软件系统的广泛应用为理财业务的拓展提供了诸多便利,开发先进的应用软件,快速高效的进行信息搜集和数据分析处理,以及设计和模拟理财方案,是理财市场的迫切要求。同时,基于营业网点和网上银行的快速发展,商业银行的理财业务不再受营业地点和时间的限制,全天候提供服务的自动银行、网上银行、掌上银行等日益深入理财服务,并不断深化网络化服务的发展进程。 4.营销革新战略。当前商业银行的理财业务更多是等客户上门,且门槛较高,营销观念陈旧。 5.产品多元化战略。目前商业银行所推出的各种理财产品同质性很高,差异性较差,缺乏特色,根本无法满足客户不断变化的千差万别的理财需求。商业银行需要借助不同的金融工具和技术平台不断整合产品和服务,开发更多多元化产品,来满足日益增长的个性化产品需求,并通过打造精品,形成品牌优势,占有更大的市场,不断壮大自身的实力,更好的为客户提供多元化的理财服务。
房屋建筑设计探讨:房屋建筑设计中的节能环保问题与措施 摘要:随着社会的快速发展,人们的生活水平得到大幅度的提高,人们对生活质量以及生活环境有着越来越高的要求,我国的房屋建筑在节能环保方面逐渐趋于完善,房屋建筑中体现节能环保也是实现可持续发展的必然要求,本文将对房屋建筑节能环保的意义以及针对设计中的节能环保问题进行探究并给出个人建议。 关键词:房屋建筑设计;节能环保 如今人们生活水平的提高使他们对居住条件有着较高的要求,建筑行业由此得到较快发展,传统的建筑设计中对能源的消耗过大,不符合科学发展的要求,因此,在现代建筑设计中需要重视节能环保问题,社会的发展使人们的节能环保意识越来越高,所以,很多的节能环保思路正应用在房屋建筑设计中,并且也将成为以后房屋建筑发展的潮流趋势,这不仅是建筑上的创新设计,也能够有效缓解我国近年来能源紧张的问题。 1房屋建筑设计中节能环保的意义 1.1使建筑更具有艺术性 我国经济发展迅猛,随着经济的发展,人们的生活节奏也变得越来越快,这就导致了人们经常无暇顾及身边的美丽景色,而在建筑方面,大部分的建筑又充满着现代气息,所以在建筑中增添一些绿色植物,能够让建筑看起来显得有很大生机,让建筑内的人感觉心旷神怡,达到视觉上的享受,从而让建筑更具有艺术性[1]。建筑与绿化之间的呼应也使现代艺术与古典景色达到完美结合,从而使人能够修身养性,情操得到陶冶。 1.2减少能源的消耗 由于我国人口较多,近年来经济的发展也使用了过多的不可再生能源,从而在能源问题上,我国面临着越来越紧张的局势,国家乃至每个国民都对能源问题非常关注,能源的缺乏日益成为制约我国经济发展的主要问题,发展逐渐走向瓶颈阶段,在这基础上,传统的房屋建筑悄然加重了我国的能源负担,而采用环保设计对房屋进行建设,能够有效减少能源的消耗,提高房屋建筑的环保理念以及环保水平,从而达到保护环境的作用,材料的高利用率也能使企业的总收入得到有效增加,符合我国科学发展观的理念,使我国向节约型社会迈进一步。 2我国房屋建筑节能设计现状 2.1房屋建筑设计的环保技术理念较为落后 房屋建筑设计的环保理念于上世纪80年代被提出,经过这些年的不断实践,在房屋建筑设计环保技术方法上取得了一定的进展,但是,由于房屋建筑方面知识复杂,需要考虑的因素较多,往往制约着我国环保理念应用在房屋设计,最终导致我国房屋建筑设计环保理念落后于发达国家,这不仅不利于节能减排、降低能源消耗工作的顺利实施,也使我国经济越发落后于发达国家。 2.2房屋建筑中节能环保设计没有重视 建筑的协调性在对房屋建筑进行环保设计的时候,很多设计都太过于形式化,更重视建筑的外观和造型,而忽视了影响建筑整体的协调因素,没有对房屋建筑的环境以及地理位置等各种因素进行综合考虑,从而没有真正体现出房屋建筑中的环保特点,使整个建筑难以进行协调发展,难以实现其统一性,没有真正实现设计建筑的目的。 2.3设计时没有考虑全面节能环保的因素 现在很多建筑设计师在对房屋进行设计的时候都会在通风技术以及光照技术上使用节能环保理念对房屋进行设计,但是设计人员在进行环保设计的时候,没有对建筑进行合理细致的规划,更没有对建筑将消耗多少能源进行预估,从而不能够充分考虑到节能环保的影响因素,导致节能环保就只是理论化,应用不到实际中[2]。 3对房屋建筑设计中出现的节能环保问题具体建议 真正实现节能环保的理念还需要设计师考虑全面,比如房屋朝向、周围环境以及建筑造型和布局设置等等因素,具体建议如下: 3.1屋顶、门窗以及墙体的设计 在对房屋进行设计的时候要全面考虑设计的各个要素,对房屋的每一个地方的节能设计都做到细致入微:①屋顶设计。由于屋顶可以直接大面积接触到阳光,所以相对而言温度要高一些,因此,如果在屋顶上增加一层隔热层,就能够很好的使屋顶与空气之间形成一定的温度差,有利于屋顶将热量散发出来,防止屋顶温度过高。除此之外,也可以采取相应的措施来减弱阳关的辐射,比如,在屋顶的上方安装一个遮阳板,使太阳不至于直接照射到屋顶上,热量不能直接到达屋顶上,从而强化了屋顶的隔热效果,对屋顶形成了一定的保护;也可以在防水层上放置一层保温材料,避免因为强烈的阳光而导致防水层快速老化,从而增加防水层的使用年限;这些方法都是对房屋结构做一些调整,除了这些方法外也可以在屋顶种植一些绿色植物,降低太阳光到达屋顶的强度;②门窗设计。设计人员在对房屋进行设计的时候要对墙体与门窗的面积比进行很好的控制,确保房屋内采光足够,还要减少消耗不必要的热量。 在选取材料时,应该选用具有良好保温效果的窗框材料,玻璃材料可以选取吸热玻璃或者低辐射、中空玻璃等,使用气密条来降低热量损耗,除此之外,设计师还要对材料的规格和尺寸有很好的把控,防止材料变形情况的发生,要仔细观察材料连接处有没有较大缝隙,降低空气在缝隙处的渗透流通,保证室内空气质量,室内使用较厚的窗帘消弱强光带来的室内温度变化;③墙体设计。外部墙体也是房屋对热量进行消化的重要通道之一,优质的墙体材料可以有效减少热量的损失,在供暖上有很大作用。在对墙体进行设计的时候应该选用具有节能效果的墙体,例如,一些内含粉煤灰和砂加气的混凝土墙体,其具有良好的保温效果;除此之外,也可以使用一些外保温复合体,外保温复合体良好的热稳定性能够有效避免发生建筑冷桥情况。选择有较高质量的保温效果的材料才能有效达到保温目的[3]。 3.2绿化房屋建筑 在对房屋建筑进行设计的时候,应该合理考虑周围绿色植物的种植,足够的绿色植物能够对太阳辐射产生有效的阻挡作用,并且能够对噪音进行一定程度的消弱,优化建筑环境,提高居民的生活舒适度,从而达到节能环保的作用。房屋建筑的绿化应该成为设计师对房屋进行设计的时候着重考虑的方面,增加建筑的绿化,能够有效提高房屋建筑的使用质量,为人们提供一个宜居环境,提升房屋建筑的人文价值。 3.3提高新能源的利用率 目前,我国采用风能和太阳能代替不可再生能源取得了一定的进展,房屋建筑设计中也可以采用新能源来实现节能环保,太阳能当前使用较为广泛,阳光采集方便,只需要在房屋外放置一些太阳能吸收设备就可以对太阳能进行采集,进而转化为人们需要的电能和热能,太阳能的利用,可以使能源得到充分利用,从而减少过多消耗不可再生能源;除此之外,也可以使用地热能来对房屋建筑进行能量的供给。这些方法都能够有效对能源的结构进行改善,减少其对环境的影响,并且这两种能源使用都较为方便,又是可再生能源,使用不仅对环境没有影响,而且能够保证能源的充足供给。 4结束语 房屋的环保设计不仅满足了人们生活的需求,更是社会发展之必然要求,所以重视房屋建筑设计中的节能环保,能够有效避免能源的浪费,这也是建筑企业想要持续快速发展之必然选择。综上所述,想要加强房屋建筑设计中的节能环保,就要在房屋设计中对节能环保措施进行不断研究,对房屋设计的各个方面进行节能环保设计,采用节能环保材料,使用新能源,加大房屋建筑周围的绿化面积,在此基础上还要继续对环保设计进行创新,在房屋建筑中最大程度的使用节能环保新设计。 作者:刘佳欢 单位:江西省建筑设计研究总院 房屋建筑设计探讨:房屋建筑设计中的防火内容分析 摘要:在城市化建设不断深入的过程中,城市房屋数量愈来愈多,特别是高层房屋建筑已经成为了大多数城市的标准建筑,且高层房屋建筑群的规模依然在不断扩大。在房屋建筑建设过程中,建筑设计是保证其质量的基础。防火设计是房屋建筑设计的重要环节,它直接关系到房屋建筑的防火安全性。基于此,本文对房屋设计中的防火内容进行了综合性分析,并提出了一系列观点,以供参考。 关键词:房屋建筑;防火;设计 1防火设计的重要性概述 在整个房屋建筑设计当中,防火设计是十分重要的环节,它是建筑物安全性的基础保障。在城市快速发展的背景下,房屋建筑群密度愈来愈大,特别是住宅小区域商业街较为集中,并且聚集了大量人口。在这种情况下,房屋建筑用电量、燃气使用量必然会不断上升,这显然会在一定程度上增加火灾风险。如果防火设计不合理,会进一步加大房屋建筑安全隐患,一旦出现火灾,后果不堪设想。在建筑火灾当中,建筑材料由于高温影响会逐渐分解,并且产生大量毒气烟雾,建筑结构受到影响时就可能出现楼层坍塌,导致建筑物受到严重破坏。因此,在防火设计过程中要围绕这些危险因素进行针对性设计,这样才能保证防火设计的有效性,让房屋建筑维持相对安全的状态。 2影响人员安全疏散的相关因素 防火设计的主要目标在于预防火灾以及出现火灾时尽最大可能保证人员安全。因此,在防火设计当中要对影响人员安全疏散的相关因素进分析。通常情况下,当房屋建筑出现火灾后,内部人员能否安全疏散主要取决于所需安全疏散时间及安全疏散时间的相对值。若所需安全疏散时间低于安全疏散时间,即认为安全疏散设计是合格的;若所需安全疏散时间高于安全疏散时间,则认为安全疏散设计不合格。在建筑火灾发生过程中,多数情况下燃烧是不完全的,会产生大量有毒烟雾。相对于明火,烟气才是建筑火灾当中对人们生命安全最大的威胁因素。出现火灾后,烟气与火灾会从起火区向非起火区逐步蔓延,并且烟气会蔓延较长距离。一定时间内,与起火区相连接的通道、房间等会成为烟气蔓延的通道,也会对火灾险情抢救产生严重阻碍。在烟气当中存在大量有害气体,如CO、CO2等。其中CO浓度超过0.2%时,便可能造成人体中毒;CO2达到一定浓度后会引发视觉障碍,甚至导致意识丧失,最终致死。除此之外,热辐射也会对人员疏散产生严重影响。当烟气临界温度达到180℃时,烟气所产生的热辐射会对人体产生直接伤害,进而阻碍人员正常活动,严重威胁其生命安全。 3房屋建筑防火设计的主要内容分析 3.1耐火等级 房屋建筑防火设计过程中,耐火等级是十分重要的基础参数。通常情况下,民用建筑物的耐火等级主要分为四级。 3.2防火、防烟分区 在房屋建筑当中,可利用耐火性能较优的分隔构件将建筑物划分为若干个区域。即便某一区域出现火险时,由于分隔构件的作用,也能够将其控制在局部区域内,避免火灾蔓延。防火分隔构件主要包括防火墙、防火卷帘门等。其中防火卷帘门设计时必须达到《钢制防火卷帘通用技术条件》相关标准。防烟分区主要是指将烟尘集中隔离的区域。通过合理设计分区能够促进烟尘从建筑物内部排除,有利于人群疏散。通常情况下,防烟分区要以屋顶向下不低于500mm的梁为界,其主要构件包括挡烟梁、隔墙、挡烟垂帘等。 3.3总平面防火 总平面防火是房屋建筑防火设计当中的重要内容之一。在进行总平面规划设计时,需结合建筑功能、性质及高度等属性对建筑之间的距离进行合理设计,以满足防火间距要求。若实际间距无法满足防火间距要求,则需要构建防火墙。在进行消防车道设计时,尽可能将车道设计为环形车道,尽头车道要设置回车场或回车道,保证车道面积满足相应规范。同时要求消防车道净宽、高不得低于4m,且转弯半径要满足消防车的转弯要求。另外,总平面设计过程中,还要充分考虑防火扑救面位置及场地超度及宽度与建筑物间的距离,保证防火救援工作不会受到限制。 3.4消防给水系统 消防给水系统主要分为分区给水与不分区给水。通常情况下,当消火栓栓口静水压力超过0.80MPa时,则采取分区给水形式;若消火栓栓口静水压力低于0.8MPa时,则采取不分区给水。分区给水方式当中,并联分区由于各分区相互独立存在,自成体系,因此具有更高的安全性,但建设成本相对较高,后续维护管理较为困难。目前,减压阀分区给水是最为常见的分区给水方式。该方式系统构造较为简单,建设成本低,且管理较为方便,可同时满足安全要求及经济要求,但需要保证减压阀的质量。 3.5电气防火 电气防火设计过程中,需要结合建筑物功能性质,确认消防供电级别。同时,要做好电源、配电线路、电气设备防火设计,确保消防用电不能中断;在出现火险后,能够主动切除起火部位的非消防用电,遏制火灾蔓延。另外,可在建筑内部设置智能火灾报警、控制系统,系统由烟感器、温感器、反馈系统等构成,保证在第一时间做出火灾信息反馈。 4结语 房屋建筑防火设计是一个综合性的过程。在具体设计当中,要充分把握建筑本身功能属性及周边环境情况,合理设计,控制细节,尽最大可能降低火灾风险,保证建筑防火的有效性,为人员安全提供保障。 作者:丁鸣 单位:上海弘城国际建筑设计有限公司 房屋建筑设计探讨:房屋建筑设计中生态建筑设计的应用 【摘要】随着社会经济的发展,人民生活水平的不断提高,作为一项与社会、经济、自然和人类活动相关联的复杂事物,绿色生态建筑观的形成与发展是建筑业实现可持续发展的关键步骤。本文介绍一些生态建筑的概念及特征,通过具体的案例分析对房屋建筑如何融入生态建设设计的理念进行了探讨,概括了生态建筑在房屋设计中的作用。 【关键词】房屋建筑;设计;生态建筑设计;应用 1前言 经济的迅速发展在提高人们生活水平的同时,也带来了许多的环境问题。于是人们开始进行反思,虽然现在的建筑理论及施工设备、技术等都获得了较大的发展,房屋建筑施工水平有了大幅的提升,但是在促进社会经济的发展的同时,由于房屋建筑施工耗能较高并且在建设过程中消耗大量人力物力,这势必会对生态环境造成一定的影响。所以近年来可持续发展观逐渐得到了社会的广泛认同。房屋建筑作为人们居住生活的基础,随着人口不断的增长对建筑的需求也日益增多,这就使得环境保护与房屋建筑设计的协调得到越来越多的关注。在这种大环境下生态建筑观应运而生。生态建筑观体现的是个性美观、生态节能、健康无害、环保舒适的建筑设计目标,本文将对生态建筑观在房屋建筑设计中的应用进行具体的分析。 2生态建筑设计的概念 生态建筑设计目的是确立环境共生的意识,把人工环境与自然环境有机结合。生态建筑,是指把自然环境作为基础,设计规划、施工以及使用工程,并利用与生态学和建筑学的相关理论相结合的方式进行设计,从而确保人与建筑、建筑与自然环境可以相互适应,并且相互协调发展。在建筑的全寿命周期内,最大程度地节约资源、减少污染和保护环境,给人们提供自然和谐共生的建筑以及适用、健康和高效的使用发展空间。在实现建筑节能降耗的同时,让建筑实现了可持续发展的目标,并给业主提供更加健康、舒适的居住环境。所以,进行生态建筑设计过程时必须立足于最新发展的新技术,然后根据自身的具体条件和设计要求将这些技术完成最好的搭配。在设计时要注重节能、环保和低耗以及建筑形态设计本身,然后重视自然与人的关系,让生态能源与自然物质可以有序的循环利用,使得最终的房屋建筑设计、使用具有能体现建筑、自然生态体系之间实现良好的对话,以及体现内、外空间良好组织、交流的特性。 3生态建筑理念在建筑设计中的应用原则 3.1与周边环境和谐一致原则 建筑物不是孤立的工程,它要求与自然相协调,与周围环境相融合,注重建筑物周围的人文环境和生态环境建设,建筑物与人文环境和周围自然构成一个整体,整体必须坚持可持续发展的理念,建筑设计首先要考虑建筑与周围环境是否和谐一致。 3.2打造健康舒适的居住环境原则 随着人们生活水平的提高,居民对生活居住环境的要求也越来越高。生态建筑设计只考虑室内设计的舒适是远远不够的,还要考虑在建筑外部营造优美自然的外部环境。适宜居住是建筑的最本质追求和目标,生态设计理念在建筑设计中的应用,在于建筑内部设计有生态设计理念支撑,建筑外部设计体现绿色环保,如果没有生态设计理念的指导,建筑居住的舒适度将大打折扣。 3.3对自然环境的保护原则 建筑工程施工必然会对周围环境造成一定影响,在生态建筑设计的指导下,设计师必须充分考虑建筑物周围的自然环境,包括地质、地貌、水文等,对周围植被进行考察,因地制宜综合开发利用当地资源,同时最大限度减少对周围环境造成的不良影响。生态建筑设计中还应考虑建筑垃圾、废气废水等的处理,以免污染周边环境。3.4利用风能、太阳能等能源随着资源日益枯竭,生态建筑中要尽可能多的应用可再生能源。目前的技术已经能够将风能、太阳能等可再生能源收集利用,这些能源在建筑中的利用将大大缓解资源和能源短缺危机。生态建筑设计中要充分考虑当地的气候条件,确保风能被充分利用,生态建筑理念的应用是实现社会经济可持续发展的重要途径。 3.5坚持经济高效原则 生态建筑设计时要考虑成本,尽管运用生态建筑设计是人们追求的潮流趋势,但不能为了设计生态建筑不顾成本,不惜花费高昂的费用和代价去追求生态建筑设计,这违背了生态设计理念应用的初衷和目的。生态建筑的成本和投资要根据工程状况和当地实际情况确定,不能盲目求大求全。 4生态设计在房屋建筑设计中的应用 4.1房屋建筑形态的设计 一般来看,比起建筑物的外在形态来说,人们更加注重建筑物的实用性能,现代性的建筑与地域特性、自然环境相容性较差,事实上,建筑物的外部形态对周边环境具有很大的影响性。因此,在进行生态建筑设计的过程中,必须遵循环境友好的原则,注重建筑物与环境的可持续性发展,强调建筑物与环境的和谐统一。在房屋建筑的形态设计过程中,要因地制宜,按照当地地形、地势、地貌等自然现状,同时,注重人与自然的关系,结合当地地域文化对于建筑外形的影响,对建筑物形态进行合理化设计。人们一般靠视觉去感受整个建筑,若是建筑物能与周围环境相协调,这种和谐美不仅能使人获得视觉上的美感,还能获得心情上的愉悦感觉,获得心灵上的升华。 4.2提高生态建筑的自身节能效果 在建筑物的使用过程中需要大量耗能,因此在生态建筑的房屋设计过程中,要考虑房屋耗能的诸多因素,比如建筑物内部的取暖、降温、通风、采光等,而这些主要因素恰恰也是需要大量的能耗来维持。目前,我国现代的房屋建筑中,外围护结构的热损耗依然巨大,因此面对建筑设计结构中占很大比重的外墙围护结构的保温好坏成了决定生态房屋建筑节能设计的关键,随着生态建筑节能设计的发展,建筑新型材料广泛应用于生态房屋建筑的设计中,例如透明热阻材料(TIM)组合墙、玻璃材料、太阳能光电材料等,这些新型建筑材料的兴起,有助于设计师更好的进行生态建筑设计,因此设计师在进行建筑设计时,应该着重考虑建材的生态性能。 4.3加大采用节能新技术 绿色生态建筑的本质是在其使用周期内减少能源的消耗并增大其使用效率,最终能够建立健康舒适环保的居住环境。因此,在规划设计过程则应综合考虑建筑物的所处的气候环境特点、地理位置及周围环境绿化情况等条件,经过专业人员进行综合考虑提出生态节能初步方案,并且在后期的设计中,规划建筑、给排水以及电气专业的相关特点进行密切合作和有机整合,最终能够形成一套比较完善的节能环保设计体系,并在技术保证下尽量采用新设备、新技术、新材料和新工艺,加大能源的利用率的同时能够保证其效率。 4.4防止噪声、控制污染的设计 在设计生态建筑时,防噪声系统的设计也是非常重要的。同时也应该增加对污染控制的重视程度。合理的分布绿化的区域,保持气流在建筑外界的流动,这就会改善室内的空气质量。在最初进行生态建筑设计的时候,设计工作者必须调查和检测施工的场地,查看当地的环境污染与噪音有没有达到标准要求,若是没有达到标准要求,就要制定有效的措施来改变房屋的外界环境。比如在噪音污染超标情况非常严重的时候,那我们可以采用双层玻璃来减少噪音污染,同时也不会对自然通风产生影响。 4.5太阳能利用 当前,太阳能技术在我国的应用是最广泛和成熟的,太阳能热水技术使其产业化发展速度最快的,就是居民使用的太阳能热水器。此外,也建成了太阳能空调示范工程,而太阳能光辐发电技术还在起步时期。太阳能热水器因其制造成本低,操作简单等优点而得到了广大老百姓的接受使用,建筑师也将太阳能热水系统考虑到了房屋设计中,减少了二次投入与安装的情况。 4.6降低工程造价,优化建筑结构选型 在建筑设计时,不仅要考虑建筑物的实用和美观,还要尽可能地降低建设成本及工程造价。根据节能环保的原则进行结构优化,在保证质量的同时,尽可能减少资源消耗。根据调查,建筑工程中消耗最大的资源是电能资源和热能资源,其次是水资源。在设计建筑结构时,首先要考虑到建筑的类型,如居住型建筑,需要注意节约使用热能和水资源;在商业建筑中,则要注意节约使用电能和热能。另外,在设计建筑结构时,还应根据建筑整体刚度要求、建筑位置等等对建筑结构进行合理布置,对设计进行反复推敲,考虑到生态环保、节能、耐久、实用等多个方面的因素,在此基础上对建筑的稳定性和刚度进行控制。在建筑选型过程中,如在地震频发的地区我们应采用钢结构建筑,因为这种建筑结构具有投入成本较低、自身重量较轻、受力地基较小的特点,具有较强的使用性,因为它自身重量较轻,方便安装和拆卸,可在短时间内建成,具有较强的抗震能力。但如果我们在台风频发地区使用这种建筑结构,它便失去了优势作用。 混凝土结构建筑不能拆卸,自身重量较重,抗震能力较差,成本较高,但抗寒能力比较强,这种建筑在工业化城市中比较常用,并且具有较高的安全性能。但这种建筑的材料大多数不可以重复使用,不利于生态环保。震区中采用钢筋混凝土结构比混凝土结构较好,而在台风区则采用混凝土结构较好。在优化建筑结构设计过程中,可采用绿色综合分析法,在保证建筑质量和安全的前提下,采用最有利于生态环保的建设方案,降低能源消耗,减少成本。在优化建筑结构设计过程中,设计人员要敢于突破传统,要勇于创新,设计出新的作品,在满足质量要求的前提下,尽量提高建筑的保暖和通风效果,减少建筑成本,降低工程造价。 5工程案例 在广州某区打算用10hm2的土地来进行规划建筑。计划开工日期为2014年2月,建成交付使用的日期为2016年10月。主要涵盖了城市规划展示平台、综合政务平台、服务审批平台以及行政监察平台等功能。为了能在达到使用标准的基础上来建设出具有创新性以及符合时代特点的地标式建筑,项目设计准备从生态和人性角度出发,使项目达到模块化和网格化,使其更具时代感更加亲民。生态技术在本项目中的应用主要包括雨水与中水回用技术、地源热泵技术、太阳能光电与光热技术、导热筒、透水地面、绿色照明、绿化屋顶、全热回收、空气质量检测、围护结构保温、灵活隔断、节水器具等。 6结束语 总之,生态建筑设计的理念不仅是局限于一个系统的稳定和平衡,其本质是要回归自然,着眼于大范围的生态系统的稳定和协调。在建筑设计的整个过程中,不同专业的工作人员之间应该进行多方面的沟通和交流,相互配合,充分利用生态学、建筑知识和环境学等方面的科学理论,考虑到环境与经济等多个方面,对生态建筑的内外环境整体的进行评价,这样才能使建筑设计作品达到保护生态、回归自然的目的。 作者:林宏邦 单位:广州莫伯治建筑师事务所有限公司 房屋建筑设计探讨:房屋建筑设计中的节能环保问题探讨 【摘要】在人们的正常生活中追求的就是衣食住行。随着人们生活水平的逐渐升高,人们开始对住的要求越来越高。人们开始不断的追求高质量的住宿环境,人们希望能够在节能环保的建筑环境中进行正常的生活,而现在整个社会的发展方向也是逐步的遵循“节能减排”的规律。本文主要的就是对建筑设计中的节能环保问题进行阐述,分析节能环保在房屋设计中的应用以及需要注意的事项,从而提高房屋的设计水平。 【关键词】房屋设计;节能环保;质量 引言 人们的居住环境的提升促进了建筑行业的兴起与发展,同时建筑行业的改善也使的人们的生活水平得到了有效的提高。在传统的住宅建筑中对能源的消耗比较大,因此在现代的建筑中一定要将建筑的质量与环保问题进行有效的结合,只有这样才可以有效的满足人们的生活需求。随着节约型社会的进步与发展,人们的环保理念以及意识也不断的提升,因此在进行房屋的设计过程中节能环保也是未来的发展主流,这不仅是建筑上的创新,同时也可以有效的缓解我国能源的紧张度。 1节能环保理念在房屋建筑设计的意义 在进行房屋设计的过程中通常需要考虑的因素包括建筑规划、朝向以及间距等等,通过分析这些不同的部分制定出合理的设计方案,以此来保证建筑物可以有着良好的通风效果以及采光率,一般以每天太阳直射达到2h以上为宜。我国是世界上的人口大国,对于的房屋建筑要求较多,这就需要大量的能源来保证建筑行业的迅速发展。但是,能量的开采过程中会造成能源的枯竭以及环境的污染,加上能源的利用率偏低,这样在房屋建筑的过程中就会产生大量的建筑垃圾,严重的制约了能源的充分利用。同时这些垃圾还能对周围环境造成污染,为了适应我国的基本国情,政府提出了可持续发展的理念,这样就把经济以及环保有效的结合在了一起,从而可以有效的实现文明建设。可持续发展理念就是要环保理念进行落实,在房屋建设的过程中要把资源进行合理的利用,避免能源的浪费。 2房屋建筑设计中节能环保存在的问题 2.1建筑节能环保发展落后 虽然我国房屋建筑过程中需要的环保节能理念意识从上世纪开始就已经有了发展,但是由于房屋设计过程中有着很大的复杂性以及困难性,所以在实际的应用过程中会受到一定的制约,也就是说在房屋建筑设计的过程中节能环保技术理念还存在很大的滞后性。 2.2房屋建筑设计以及节能环保发展的现状 随着生活水平的提高,人们的房屋的建筑质量以及节能环保要求不断的进行提高。但是在实际的应用过程中节能环保的理念不能够完全有效的实施,受到的制约因素较多,所以节能环保的实施力度就会出现一定的滞后性。在进行房屋建筑的建设过程中,人们有时候只是单纯的在意建筑物的外形以及房屋的景观设计上,没有对房屋建筑以及周边的环境进行有效的协调统一。在房屋建筑的节能设计过程中,没有足够的规划力度,能源耗费巨大。在建筑行业中能耗较大的包括热环境设备以及建材的耗用等。但是有些建筑的环保设计中缺乏对建筑房屋以及环境和地质信息进行综合利用,也就没法体现建筑设计的环保理念,忽视建筑的协调发展。 2.3房屋建筑设计单位对于环保设计认识不足 在进行环保理念的施工过程中,施工人员以及管理者的环保意识是十分重要的,但是在实际的过程中发现,一些管理人员为了保证自身的利益能够最大化,往往选择那些非环保的材料进行施工,同时施工的过程中施工人员没有经过专业的环保工作培训,这样就导致我国的建筑环境节能技术相对的发展缓慢,对于节能减排不能进行合理的利用,在一定程度上制约了建筑行业的发展。 3房屋建筑设计节能环保措施分析 3.1节能环保材料的使用 在建筑过程中建筑材料是基础,同时建筑材料贯串于整个建筑工程的始末,因此在建筑过程节能材料的选择是十分重要的。在继续全面建筑的过程中需要充分的考虑材料的经济性、高效性以及材料的节能型等。随着科技的发展,大量的新型材料逐渐的被研发出来,在建筑中应用这些新型的材料去代替传统的耗材:比如木材等可以有效的节约能源。同时,在进行建筑的过程中可以根据当地的实际情况对具有地方特色的材料进行挖掘,将其应用到建筑上来,一方面可以实现材料的充分利用;另一方面还可以体现当地的特色,达到良好的应用效果。比如在传统的应用过程中使用的建筑材料一般是金属,但是长时间的使用会造成管道的生锈以及腐蚀,这样不仅对材料的耗损极大,同时还能造成二次的污染;但是了一欧诺个新型的塑料质材料,不仅可以有效的改善铁管生锈带来的严重后果,同时还可以有效的对能源进行节约,防止二次污染的产生,希望可以起到节能环保的目的。 3.2门窗设计中节能环保理念的应用 门窗是建筑物的通气孔,所以在进行门窗的设计过程中应该严格注意其保温性以及气密性。根据我国出台的建筑节能标准要求,在进行门窗的设计过程中一定要按照严格的法律规定。传统使用的材料为单层玻璃实腹钢窗,这些设计形式在后续的研究过程中发现无法达到实际的需求,所以改用新型的材料来代替传统的工艺材料,希望可以提高门窗的气密性以及保温性,常见的材料为塑料密封条。也就是说在安装好门窗以后要对门窗与墙体之间的缝隙进一步的密封,在进行密封的过程中可以选择具有一定弹性的材料,同时也可以选择一些具有良好粘性的密封膏等来提升门窗的密封性;在门框与门扇的密封过程中,可以选用的材料是橡胶或者泡沫密封条等,同时也可以设置一个回风槽等来提高门窗的密封性。在扇与扇的密封过程中可以利用缝外压条这样的方式来加强密封性。最后在门窗的保温设计过程中需要注意防火、防盗等问题,保证门的绝热性要良好,加强墙体的隔热性;同时在进行窗体的设计过程中尽量选择塑料窗,避免金属的热胀冷缩现象出现,同时进行玻璃选择的时候尽可能的选择那些双层或者是三层以上厚度的玻璃,这样可以有效的提升门窗的保温性。 3.3加强对太阳能的充分利用 太阳能资源是一种取之不尽用之不竭的绿色再生能源,在当前的绿色设计理念中广泛应用的节能设计就是为了能够应用太阳光。当前,我国的煤炭以及石油等能源都严重的紧缺,这个时候就需要充分利用可以再生的能源来缓解现在的危机。目前利用太阳能来进行水资源的加热是一种广泛的应用方法,其中太阳能热水器的使用方便了人们正常的热水供应,并得到了人们的广泛认可。但是在实际应用过程中发现太阳能的利用还是局限在一家一户这样的方式上,进行太阳能利用的方式还比较的零散,虽然可以满足人们的需要,但是在这建筑结构的美观上有着很大的制约性,同时这样的水温得不到很好的控制。因此,在现代的建筑设计过程中需要充分的利用太阳能资源。比如在厨房以及卫生间的空隙位置为太阳能热水器的安装预留一个比较合理的地方,这样就可以保证太阳能的充分利用,同时加强对太阳能装置的推广,使人们认识到太阳能装置给人们带来的便利之处,这样才可以有效的节约常规的能源。 3.4注重建筑绿化的设计 进行绿化设计是保证建筑节能环保实施的重要基础。在进行建筑设计的过程中应该有效的利用那些能够降低噪声污染的同时还能够对建筑环境起到一定保护作用的设施。比如在进行设计的过程中可以种植一些树木,这样就可以利用枝叶来阻挡烈阳的照射,在夏天可以使人们不被太阳直晒,达到气温调节的目的。此外,在进行设计的过程中还需要考虑垂直绿化等方式方法,这样可有有效的解决生态的平衡问题。据研究发现通过垂直绿化可以使用墙面的温度降低5℃左右,同时室内的温度也会发生小范围的降低;另外通过合理的进行树木的种植还能够对当地的环境以及空气的湿度进行提升,有效的改善建筑周围的微气候。 4结语 将节能环保设计应用到房屋建筑的过程中不但可以有效的提高居民的舒适程度,同时还可以有效的增加建筑行业的经济效益。尤其是我们这种人口大国,解决房屋问题可以有效的推动经济发展。随着人们环保意识的不断增强,但是在进行设计的过程中仍然存在一定的问题需要我们进行解决,只有根据具体情况进行具体的分析研究才可以更好的创造出节能环保的房屋,促进环保行业的发展。 作者:李治邦 单位:南部县城市路灯管理所 房屋建筑设计探讨:节能房屋建筑设计论文 建筑行业作为我国能源消耗的主要行业之一,加强建筑行业的节能设计对缓解我国能源短缺形势发挥了重要的作用。我国经济要实现可持续发展,必须做好房屋建筑节能设计,缓解我国能源短缺形势。基于此,本文对建筑领域内的房屋设计中的节能设计进行分析,为房屋建筑节能设计提供参考。 1加强我国房屋建筑节能设计的必要性 1.1缓解能源紧张形势的需求 自我国实行改革开放政策以后,我国进入快速发展的阶段,我国的经济水平和人们生活水平显著提高。但是经济发展、人们生活水平提高建立在大量资源消耗基础上。长期以往,我国经济发展必然面临严峻的资源短缺问题,并且最终制约经济发展。而建筑领域属于高能耗行业,是我国形成资源短缺的主要原因之一。不仅建筑施工过程中需要消耗大量的资源,而且房屋建筑设计模式也影响房屋使用中的能源消耗情况。房屋建筑作为我国建筑领域的重要组成部分,做好房屋建筑的节能设计,减少房屋建筑的资源和能源消耗,可以极大地缓解我国日益严重的资源短缺与经济发展对资源需求之间的矛盾。因此,在房屋建筑设计阶段必须做好节能设计。 1.2建筑行业可持续发展的需求 在房屋建筑设计中重视节能设计是对设计人员的挑战,节能设计的要求有助于提高设计人员的设计水平,促进建筑行业优化自身结构,促进建筑行业的发展。如果在房屋设计中重视节能设计,可促使科研人员对节能技术及材料的研发力度,设计人员也会根据节能设计的要求将当前最新的节能技术以及节能材料应用于房屋设计中,提高我国建筑节能施工和设计的水平,提升我国建筑行业的可持续发展。不仅如此,房屋建筑设计中重视节能设计也是符合我国科学发展观的基本要求,有助于我国房屋建筑的全面发展。 2房屋建筑节能设计应用分析 2.1房屋屋面节能设计 做好房屋屋面是影响整个房屋建筑能耗的重要组成部分,做好屋面节能设计可以极大程度降低房屋能耗。房屋屋面的节能设计多采用质量好、强度高、吸水率低的保温材料该层的才能满足要求。保温材料的铺设方法有正铺法和倒铺法两种。一般房屋屋面的保温材料多采用正铺法,高层施工采用倒铺法。倒铺法通常使用质量轻、高轻度、低吸水率的聚苯板的保温材料在防水层上设计保温层,这种设计方式可以最大限度的发挥保温材料的保温效果,并降低防水材料受外界温度变化的影响;减少材料施工过程中的损坏,提高防水材料使用寿命以及增加防水材料的节能效果。此外,屋面节能设计采用浅色系斜坡设计方式,一是提高隔热效果及降低能耗;二是方便排水和预防屋面渗漏。 2.2门窗的节能设计 传统门窗多为单层玻璃结构,这种门窗设计方式的密实性不高,造成保温性能也不高,室内容易出现较大的温差变化,进而消耗更多的能源。房屋门窗节能设计可以采用铝合金门窗,并采用节能建材,采用中空玻璃作为密封建材增强密实性。与此同时还可以采用多片板玻璃,作分离和密封处理,使玻璃之间形成干燥的气体空间,预防水汽在外层玻璃形成雾气,提高门窗的透明度、洁净度和整体保温效果。最后,根据玻璃的保温性能以及对穿墙比例综合设计门窗大小。《民用建筑热工设计规范》GB50176-93中规定:居住建筑各朝向的窗墙面积比,北向不大于0.2;东西向不大于0.25;南向不大于0.35。只有保持科学的窗墙比例,才能最大限度提升门窗的保温效果,又节省能源。 2.3建筑遮阳系统设计 根据自然环境特点、房屋地形特点等要求,遮阳系统设计必须遵循以下四个原则。一是因地制宜的原则,处于不同经纬度的地区在温度、日照等方面存在显著的差异,导致遮阳时间长短不一。以江西省为例,江西省属于疾风性气候,夏天晴热干燥,白天日照强度大,气温高,夜间静风率高,夜间物体降温幅度小。冬季阴冷,天气阴沉,多雨天气多,日照不充足。针对将其江西地区的气温及日照特点,江西地区的房屋建筑的遮阳系统需要夏季发挥遮阳作用,冬季发挥保温作用,因而下级遮挡阳光但不能影响冬季日照。二是坚持平面布局原则。平面布局原则的目的可以防止夏季房屋受强烈的太阳辐射影响,房屋应避免东西向建设。而且在总体布局上利用建筑发挥遮阳效果,还能减少射阳配件的使用,降低成本。三是坚持朝向要求。江西地处北回归线以北,太阳高度角较小,太阳位于房屋建筑的东南和西南方向,斜射入窗,因此可采用综合式遮阳系统。四是节能要求。不同位置的遮阳系统达到的节能效果也不同。通常外遮阳系统的遮阳效果高于内遮阳系统,但是在实际设计中需要综合考虑遮阳形式与室内空间、外立面设计,使遮阳系统适合内外空间设计。另外,还需要考虑遮阳构件的材料,尽量强度更高、易清洁的遮阳构件。 2.4墙体保温设计 首先是主墙体构造,砌砖或混凝土承重墙厚度由结构受力确定,表面应平整、牢固,达到粘贴聚苯板的条件。在混凝土墙外侧表面留有预埋铁件时,要涂刷防锈材料。二是檐口构造。檐沟是外墙和屋面交接部位,屋面排水与挑檐屋面做法类似。要求屋顶保温层搭过墙身,与外墙的保温层橡胶,预防房屋顶棚四角出现结露问题。三是勒脚和首层的设计。该层需要额外增加一层纤维,并使用玻璃纤维增强底边。 结语 在国家大力提倡节能减排的号召下,房屋建筑设计中的节能设计必然成为未来房屋设计的主要发展趋势。为此,政府必须采取必要的措施,如加强节能减排宣传,提高人们的节能意识;制定节能减排优惠政策,鼓励人们主动采用节能减排设计;加快节能新工艺和新材料的研发力度,积极借鉴他国先进的节能技术,为节能设计的应用提供技术和物质保障,推动建筑节能的发展,改变行业高能耗现状,实现经济和社会的健康、持续发展。 作者:张志平 单位: 江西省永丰县建筑施工管理站
大学生返乡创业论文:基于创业资源视角的大学生返乡创业障碍分析与对策研究 摘要:经济进入新常态以来,创新创业成为了新时期的代名词。作为高素质的人才,大学生成为了创新创业的主力军,但在返乡创业时遇到了很多障碍。本文从创业资源的角度出发,分析了大学生返乡创业的资源障碍,给出解决对策,以减少大学生返乡创业的阻力,提高创业效益。 关键词:返乡创业;创业资源;大学生创业;新农村建设 为了推进经济转型升级,使增长动力由“要素驱动型”转为“创新驱动型”,2012年以来,我国将“大众创业、万众创新”上升为国家战略,出台了一系列鼓励政策,如建立了一大批众创空间和创业孵化器,设立种子基金,简化审批手续等。与此同时,严峻的就业形势使很多毕业生选择了创业,其中返乡创业占据了一定的比例。高校毕业生返乡创业可以在充分利用当地资源的条件下,推广先进的生产技术和管理模式,为农村创造大量就业岗位,提高当地居民的物质与精神生活水平,对建设新农村、推进农业现代化、促进城乡协调发展具有重要意义。 一、“创业资源”理论 Barney提出,创业资源是企业为了实现自己的目标,在为社会提供商品和服务过程中自身具备的或者能够驱使的因素或因素的组合。根据科斯、彭罗斯、沃纳菲尔特等学者的观点,企业是一组资源的集合体,资源是企业成长的依托。创业活动的成功,需要拥有足够的创业资源,以及对创业资源的高效利用。 根据内容和作用,可将创业资源分为人力资源、财务资源、管理资源、技术资源、信息资源、环境资源。创业是不断投入并消耗创业资源的过程(如资金消耗),也是新的创业资源不断生成与积累的过程(如管理能力提升)。 二、创业资源应具备的特性 1.价值性:创业资源必须具有能够服务于企业细分市场与目标客户的价值; 2.稀缺性:相较于创业需求,创业资源的供给是不足的,或者结构是不平衡的。这种情况对于行业内的所有创业企业甚至是成熟的大企业,都是存在的; 3.难以复制性:创业活动一般具有独特的历史条件、模糊的因果联系、复杂的社会关系; 4.不可替代性:创业资源需要塑造企业的优秀竞争力,避免因提供过度同质化的产品或服务而处于劣势,增强议价能力,降低行业内外的威胁。 三、大学生返乡创业的资源障碍 1.创业技能不足,缺乏管理经验 根据创业资源模型,创业领导者、团队、员工等管理资源位于第一圈层,在创业活动中最为重要。目前高校缺乏系统的创新创业课程,相匹配的师资质量不高,造成大学生普遍缺乏创业的知识技能,尤其缺乏创业实践经历。虽然教育部门举办了很多创业比赛,但选拔出来的项目大多流于形式,缺少实用价值,鲜有机会得到融资开发。且由于教育模式相对保守,难以培育良好的创新氛围,阻碍了创新思维的发展。 2.农村地区产业发展不平衡,企业集群环境差 根据创业资源模型的第二圈层,企业之间往往存在互为供求的关系,企业集群整体的优化才能实现个别企业的资源优化,选择良好的企业集群环境创业才会成功。目前我国农村地区主要从事农产品种植和粗加工,产业结构单一,缺少精加工、休闲观光服务以及与主营业务相配套的生产与服务型企业。当地企业间的功能互补程度低,集群环境差,再加上返乡创业的大学生很难在短期内建立起完善的采购、生产加工、仓储运输链条,导致创业时在原料供应、物流等环节成本较高,阻力较大,不易形成比较优势。 3.农村地区的金融落后,创业融资难 我国农村居民的收入水平较低、贷款额度小、审批手续复杂,农村地区银行数量少,金融制度不完善,且农业类项目贷款普遍存在歧视,积累的资金通过银行不断回流到城市,造成农村很难维持充裕的资金流。这使得返乡创业的风险较高,返乡创业的大学生很难获得投资方面的支持。所以资金短缺成为了大学生返乡创业的最大障碍。 4.农村地区信息闭塞,基础设施不完善,文化观念落后 外部的信息资源、社会资源、文化环境资源构成了企业创业资源的最外围圈层,贯穿于创业各个环节,优化创业环境就必须优化信息、基础设施、文化等条件。目前我国农村“空心化”严重,劳动力大量外流,新的知识技术和经营理念难以推广。市场信息传递不及时,使当地企业很难对行情变化做出快速反应。其次,我国农村地区地貌复杂,中西部多是山区丘陵,自来水、电力、公路等基础设施不完善,建设难度大,制约了厂房选址,阻碍了产品流通。农村地区的受教育水平较低,劳动力素质较差,操作不够规范,缺乏契约精神。很多地方思想观念落后,对于涉农产业存在偏见。 四、对策与建议 1.增加创业资源的供给 高校应大力推广创新创业教育,聘请企业家、创业能人作为创业导师,成立众创空间,在实践中增加大学生的运营管理经验。还应建立创业信息平台,及时获得新的政策导向、技术成果与行业动态。政府应该有效落实大学生创业优惠政策,加大对农村创业项目的扶持力度,增设村镇银行等机构,拓宽融资渠道、降低贷款门槛、增加贷款额度,对影响重大的高技术项目“专事专办”;还要完善村镇地区的电力、交通、网络等基础设施条件,吸引各类创业项目入驻,形成良好的企业集群环境。 2.充分开发农村地区的资源禀赋 政府应充分了解农村地区的市场信息,在大学生创业时给予信息支持,在尊重意愿的基础上,引导其利用当地资源进行创业,更快地形成市场竞争力。返乡创业的毕业生也要在创业前期做好实地考察(选址、原料供应等),运用专业知识攻克技术障碍,还应与当地居民协调沟通,做好宣传推广,维护关系和谐。 3.高效利用创业资源 创业企业的健康成长不仅需要充足的资源,也要求对资源高效利用,所以返乡创业的大学生应具有较强的行业分析能力和资源整合能力,既需要自身积累经验,也需要高校支持和政府O督。 大学生返乡创业论文:民族地区大学生返乡创业研究 摘 要 在大众创业、万众创新的新形势下,国家提出把创新摆在国家发展的优秀地位,将创新、创业视为推动中国经济前行的重要力量。随着国家对创业支持力度的加大,越来越多人投入到创业大潮之中,但由于多种主客观因素的阻碍,使得一些地区的创业者困难重重。本文以民族地区攀西地区为例,通过对少数民族较多的攀西地区进行调研,通过发放问卷、召开政府部门和创业者座谈会,对部分创业者进行深度访谈和实地考察创业孵化基地的形式,了解大学生创业者对民族地区创业政策的了解程度、满意程度和支持程度,结合相关数据,对当地大学生创业政策进行综合评估,在总结归纳的基础上,发现民族地区创业政策存在的问题,针对这些问题,提出了优化创业环境,拓宽融资渠道,加强创业培训,加大财政支持力度,建立创业风险补助机制,完善税收政策,留住本地人才,吸引外来人才五个方面的措施来完善民族地区大学生创业政策的建议。 关键词 民族地区 创业 环境 政策 一、引言 随着国家对创业支持力度的加大,一系列鼓励创业的政策也陆续出台,越来越多人投入到创业大潮之中。据初步统计,截止到2016年,过去从农村流向城镇的农民工、高等院校毕业生、退役士兵等人员返乡创业创新人数累计达570万人,其中大学生返乡创业者占了相当大的比例。但由于历史因素、地理环境等多种因素的制约,我国民族地区大学生返乡创业还未形成完整的创业体系,部分欠发达地区创业环境还有待改善。研究民族地区返乡创业政策的本质是激发创业热情,规避创业过程中的风险和不确定性,为民族地区大学生返乡创业事业发展提供保障。因此,为促进民族地区大学生返乡创业事业的进一步发展,必须深入剖析大学生返乡创业政策存在的问题,找出问题存在的根源,加以改进和完善。只有这样,才能更好地鼓励大学生返乡创业,以创业促进就业,推动民族地区新型城镇化建设进程,早日实现全面建成小康社会目标。 二、民族地区大学生创业环境现状 (一)政策环境 从政策环境上来看,民族地区已经形成了较为完整的创业政策体系,当地政府出台了一系列促进就业、创业的政策。鼓励大学生结合自己的专业知识创业,为留住创业人才,当地出台了一系列优惠政策,鼓励硕、博士生返乡创业,并解决其住房、配偶问题。针对大学生创业者出台了一系列保障政策,但还存在创业者创业申报门槛较高,创业扶持政策落后,政策没有更好的落到实处等问题。 (二)创业培训环境 从创业培训方面来看,民族地区已经成立了创业项目培训库,成立了指导创业培训的专家团,精选创业项目为大学生创业者进行指导,为当地提供了四万余就业岗位。针对不同层次的大学生创业者进行技能培训。在大学生创业服务方面,创业服务体系还不够完善,基层创业服务中心建设滞后,培训发展不平衡。大学生创业意识还较为薄弱,一些家长受传统观念影响,倾向于子女寻求稳定的工作,不愿冒险创业。 (三)财政金融环境 从财政金融环境来看,民族地区大学生创业者普遍认为缺乏创业启动资金,创业担保贷款滞后,融资渠道少,投资融资困难,创业资金多数通过自筹得来,股权融资少,企业在经营过程中由于资金不足,后期经营困难。 (四)法制税务环境 从法制税务环境方面看,民族地区大学生创业者对目前的法制税务环境满意度不高,一些创业者对法律知识不够了解,在生产经营过程中,对税务、会计知识了解不充分,导致赋税较重,加大了经营负担。 (五)公共服务环境 从公共服务环境方面来看,民族地区基础配套设施已逐渐趋于完善,但还存在许多问题,由于交通限制,导致物流费用高,企业管理难度大,增加了大学生创业者的负担。 三、民族地区大学生创业现状分析 通过对攀西地区大学生创业孵化园的29家大学生创业企业发放创新与创业问卷调查,与当地知名大学生创业企业进行深度访谈,收集了有关攀西地区创业环境的一手资料。问卷内容包括:创业过程中是否获得充足贷款资金,政府政策是否落实到位,创业和培训教育实施情况,与高校等科研机构的合作程度,是否有较好的金融、法律、会计等服务,目前的市场开发程度,现有的基础设施。被问卷对象根据自己创业过程中的切身感受,对问卷每项内容进行评分 根据统计结果可以发现,在金融支持方面,80%以上的大学生创业者认为不能获得充足的贷款资金和风险投资;在政府政策方面,部分大学生创业者认为税务政策不构成企业发展过程中的负担,有超过50%的大学生创业者认为税务负担仍然较重;政府项目方面,大部分大学生创业者对能否获得政府项目评价较高,相对容易能获得政府项目,但对于能否从政府处获得充足的补贴和创业资金,70%以上的大学生创业者认为不能获得;创业教育和培训方面,70%以上的大W生创业者获得了政府定期或者不定期的培训,认为创业培训能激发创业热情;研发转移方面,80%以上的大学生创业者认为没有与高校等科研机构形成紧密的合作关系,几乎没有机会同成熟的大企业一样获得接触高新技术的机会;商务环境方面,50%以上的大学生创业者能够获得较好的金融、法律、会计等服务,仍有少数企业认为这些服务较难获得;市场开发程度方面,大部分大学生创业者认为企业进入门槛较高,难以招聘到所需人才;有形基础设施方面,80%以上的大学生创业者认为现有的基础设施能使企业正常运转,电话及网络服务费用合理,不会构成企业负担,但有极少数创业者认为办公场地租金较高;服务支持方面,部分大学生创业者认为能在短时间内获得所需许可证,另一部分企业认为获得许可证较难。 通过对攀西地区创业环境调研情况的分析,从总体上看,民族地区创业环境已呈现良好发展的态势,但还存在较多问题,有待进一步完善。 四、民族地区大学生创业案例分析 (一)攀枝花“你好自然,农业开发有限公司”案例分析 攀枝花“你好自然,农业开发有限公司”位于攀枝花市盐边县城,2016年5月成立,是一个以生产瓜果农作物为主的公司。主要业务是对一些优良的农产品进行打造包装,运用公司及社会销售平台将农产品对外推广,让山区的农产品实现最大价值。在对你好自然公司进行走访调查时了解到,公司在发展过程中也存在许多问题:首先,由于公司成立时间较短,品牌推广力度不大;第二,公司销售渠道还有待扩展;第三,打造品牌所需资金多,创业资金不充足;第四,产品差异度不高;第五,公司发展过程中,土地资源获得困难。在访谈时还了解到,公司所在的整个延边县城的创业情况,创业团队呈现年轻化的发展态势,创业活动趋于规范,外出青年返乡创业增多,大学生创业者热情度高。存在的问题也很多,大学生创业者缺乏创业经验,创业关系;创业团队综合素质不高;创业产业主要围绕农业开发,比较低端。针对目前的创业情况,当地大学生创业者希望有规范的组织机构来指导其发展,结合当地的地理位置优势、气候条件优势、资源优势来获得更好发展。同时,希望提高大学生创业者的创业鉴别意识,从而提高其创业成功率。 (二)金谷煤业有限责任公司案例分析 金谷煤业有限责任公司位于攀枝花市盐边县红果彝族乡三滩村,2002年由民族煤矿改制而成,创立的目的是以工扶农,解决教育、基础设施问题。由于公司所在的地理环境特殊,用工人数在400人左右,其中傈僳族员工占30人,少数民族员工比例较大。目前存在的问题有以下几个:第一,对少数民族企业与非少数民族企业无明确文件界定,当地创业者希望有相关文件界定少数民族企业,并针对那些对社会做出贡献的企业给予一些优惠。第二,税负较重,当地创业者希望针对少数民族企业有一定的税收减免政策,因此,政府在政策执行过程中区别对待。 五、促进民族地区大学生创业环境发展对策 (一)优化创业环境,营造创业氛围 第一,政府应增强服务意识和服务能力,确定地方政府角色,处理好政府与企业之间的关系,树立为企业服务的意识,简化审批程序,让行政审批程序简单化、便捷化。解决好创业过程中部门关卡多,办事困难等问题,从而提高办事效率。另一方面,整合地方资源,加强创业政策的宣传,向大学生创业者介绍一些典型创业者成功的经验,营造大众创业、万众创新的创业氛围,对创业失败的创业者给予关怀和帮助。第二,政府应打造创业孵化园区,为大学生创业者提供良好的创业基础设施,加强对创业项目的优化,设计好一些具体创业项目交给创业者进行实际运营。第三,提升创业项目扶持政策的整体水平,优化创业政策体系,加大政策执行的监督力度,让每一项政策都能落到实处。 (二)拓宽融资渠道,提供多元支持 资金短缺是当前民族地区大学生创业者面临的最大难题,由于现有的金融政策体系不完善,大学生创业者创业资金来源渠道有限,创业初期资金一般以自筹或众筹为主,并不能满足企业后续发展的需要。为解决此问题,首先,政府应该拓宽现有的筹资渠道,创新融资模式,要发挥当地金融机构服务创业企业的作用,放宽大学生创业者担保贷款的限制条件,切实解决政策支持不到位,创业资金需求不能得到满足等问题。同时,加大信贷力度,放款分行权限,对信誉较好的大学生创业者放款贷款额度,降低贷款成本。最后地方政府应当把创业扶持资金纳入财政预算,拓宽融资渠道,鼓励大学生创业者多渠道筹集创业资金。 (三)加强创业培训,提高创业能力 创业培训是提高创业者创业能力的主要措施之一,有效的创业培训能提高创业成功率。第一,加强对大学生创业者的管理能力培训和技能培训,消除市县、乡镇之间的培训差距,让更多的培训资源流入到乡镇及偏远的农村。根据大学生创业者对技术掌握程度的不同,区别对待创业培训,充分了解创业者的创业诉求,为制造业等行业创业者提供管理、销售培训,为种植、养殖创业者提供技术培训。第二,丰富培训内容,聘请专业指导老师或者成功的创业人士为创业者提供免费培训,同时,培训课程注重与实际结合,注重培训项目的创新,帮助创大学生业者充分了解创业过程。第三,改变落后地区人民的创业意识,让他们主动接受创业培训。由于民族地区特殊的历史文化背景,少数民族人口众多,不少创业者属于少数民族群体,因此,在培训时,应尽可能地对这部分创业者进行双语培训。 (四)加大财政支持力度,建立创业风险补助机制 当地政府应建立扶持大学生的专项发展基金,建立创业风险补助机制,降低创业失败损失,通过建立创业补助机制,为创业者提供风险投资咨询,让创业者的创业风险得到有效控制,当有的创业者创业失败时,可以最大限度地把损失降到最低,解决创业者创业失败的后续问题。 (五)完善税收政策,减少企业负担 针对大学生创业者自主创业的意愿和行动,各地制定鼓励创业的政策,通过减免税收等方式,让那些对社会做出贡献的企业享受更低的税收优惠政策,对创业用地、厂房等给予优惠,通过一系列的优惠政策,降低创业门槛,降低创业成本,激发大学生创业者的创业热情,形成良性循环。 (六)留住本地人才,吸引外来人才 人才是创业的根本,民族地区大学生创业者在创业之后都会遇到招聘优秀人才的难题,一般来讲,招工难的问题都会在企业规模有所扩大之后,企业对员工的素质要求也会上升,因此需要大量高素质的人才来支持企业运转。但民族地区经济发展落后于东部地区,大量人才不愿意留在西部民族地区,导致创业企业缺乏优秀人才。因此,民族地区应该出台一些留住人才的措施,例如,解决好住房问题,配偶的工作问题,子女的教育问题,以此吸引更多的外来人才流入民族地区。 (七)支持返乡创业,完善创业土地政策 土地是农产品创业企业的重要载体,破除企业与大学生创业者用地之间的矛盾,需要深化农村土地制度改革,在保护农民土地财产权的同时,实现以土地权益为重点的城乡居民基本权益平等化。完善土地流转政策以支持大学生等人员返乡创业,引导农村土地经营权有序流转,出台政策支持有资金、技术、懂经营的返乡人员承包、租赁农户流转的土地,或者采取农民入股制形式,与农民合作,结成利益共同体。 六、创新与不足 (一)创新点 本文在前人宏观研究创业政策的基础上,以经济发展较为落后的攀西地区为例,从微观角度来探究民族地区创业政策的不足与缺陷。通过实地调,了解了大学生创业的全过程,包括创业动机的产生、创业方向的选择、创业资源的获取、创业环境与政策支持、创业能力的培养、创业成果,以及在创业过程中面临的困难。将大量案例综合分析,全面阐述民族地区创业的优势、劣势、机会、威胁,使内容更加有说服力。 (二)不足之处 由于掌握的研究资料有限,使得本文研究还不够深入,在民族地区创业政策的分析中,由于掌握的颖臼量有限,对创业政策的制定、实施了解得不够全面,导致许多问题研究得不够深入。 (作者单位为西南民族大学管理学院) 大学生返乡创业论文:大学生返乡创业的现状及对策研究 摘要: 自总理提出“大众创业,万众创新”的发展战略以来,创新创业的热潮也只增不减,大学生作为高级知识人群,在当今经济发展但就业不容乐观的时代,大学生创业成为一种不错的选择。为了解大学生返乡创业的现状,本文采用调查问卷和数据分析的方法,将调查对象定为江西省南昌市返乡创业大学生,深入分析南昌地区大学生返乡创业的影响因素及现状问题,并提出解决的有效对策,希望借此能够对大学生返乡创业提供帮助。 0 引言 近几年来,大学生就业形势不容乐观,2014年全国高校毕业生的数量达到727万,2015年人数达749万,2016年人数达到756万,2017年更是逼近800万。竞争环境日益激烈,大学生创业在他们的就业意向的选择中所占比例也有所增加,尤其对于“农二代”大学生来说,他们也希望能将自己的才华发挥到那些需要发展的家乡建设中,大学生方向创业能够帮助他们实现自我价值,发挥自我最大效能。大学生返乡创业,一方面能够解决大学生就业难的问题,另一方面也能为农村地区输送高素质人才,更重要的是,大学生在农村创业,能够带动更多人就业,还能促进农村地区经济快速发展。因此本文通过对南昌地区10所高校(南昌大学,江西师范大学,江西财经大学,江西农业大学,东华理工大W,南昌工程学院,南昌理工学院,江西制造学院,江西现代学院,江西旅游商贸职业学院)的学生进行调查,找出大学生返乡创业的现实问题,并提出相应的解决对策。 1 大学生返乡创业现状调查 1.1 调查对象及方法 本研究采用自己编制的大学生返乡创业调查问卷,对江西省南昌市的全日制在校大学生进行调查。本次大学生返乡创业调查共发放了220份纸质问卷,最终回收210份,其中有效问卷有200份,回收率达到了95.5%,有效率达到了90.9%。并对收集的数据进行整理分析。得出表1所示结果。 1.2 调查分析 ①所属行业:第一产业多、二、三产业少。调查显示,大学生返乡创业主要从事农业及与农业相关的产业。约占72.5%。 ②资金投入:大学生返乡创业的企业,资金投入一般较小。大多集中在100万以内,占90%。(表3) ③创立时间:调查表明,大部分返乡创业大学生都是在近三年创办企业的,有164家,占82%。 ④企业规模:调查表明,返乡大学生创办的企业规模一般都较小,雇用员工人数大多集中在20人以内,有161家,占了80.5%,雇用员工人数在50人以上的企业只有6家,仅仅占到了3%。 ⑤盈利状况:调查表明,大学生返乡创业有67家企业已经实现盈利,占33.5%,有54家企业达到了收支平衡,占27%,目前还有79家企业处于状态,占调查总数的39.5%。 ⑥带动就业:调查表明,返乡大学生创业带动就业人数主要集中在30人以下有150家,占了75%,30-50人有9家,占4.5%,50人以上有41家,占20.5%。 2 大学生返乡创业面临的现实问题 2.1 创业者创业素质低 返乡创业大学生要想取得成功,就得具备良好的具备创业素质。创业素质主要包括创业意识、创业精神、创业品质,创业能力等。对于刚刚走出校门的大学毕业生来说,他们并不具备创业的素质,他们只是把学业修完了,把课本知识装进了脑袋,做什么事都只从理论分析,很少能够与实际紧密结合,还不能做到融会贯通,他们的创业仅仅停留在梦想阶段,而且大学生心理发育还不是很完全,在学校的“保护伞”下,他们社会适应能力不高,身体和心理上的耐受能力低,抗压能力差,由于缺乏实践经验,他们的社交能力和逻辑判断能力都比较弱。 2.2 农村基础设施不完善 农村基础设施包括:农业生产性基础设施、农村生活基础设施、生态环境建设、农村社会发展基础设施四个大类。而现在我国农村在这些方面普遍存在落后,比如道路坑坑洼洼,交通十分不便利,水电供应不足,通信设施落后,生活污染严重,返乡大学生要想创业成功,必须先解决硬件设施的配套问题,这也很大程度的增加了他们的创业资金投入,此外,农村的经济市场还不完善,人们的认识普遍较低,对市场规范缺乏敬畏心。 2.3 财政金融支持不健全 返乡大学生在创业初期需要启动资金,企业运营也需要很高的运营资金,而返乡创业大学生家庭经济普遍不宽裕,人脉关系简单,他们的项目风险大,投资收益小,大部分金融机构都不愿意贷款给他们这种初创企业,他们只能采用自筹的方式或者通过银行贷款的方式筹集,虽然政府为大学生返乡创业出台了一系列优惠政策,但大学生创业所需办理的各种手续比较繁琐,申请成本和门槛限制都比较高,创业所需要承担的创业成本太高。此外,很多银行的贷款手续复杂,条件繁多,严重影响了企业进入市场或者占领市场的有利时机。 2.4 政府政策执行不到位 我国虽针对大学生创业出台了一系列政策,各个地方也出台了一些针对性政策,但由于返乡创业大学生作为创业大军中一支特殊的队伍,很多优惠政策不能普遍适用于他们,而且政策在执行过程中都是按规定办事,缺乏灵活性,使得大学生无法真正受惠。而且优惠政策只是以文件的形式下发,没有进行有效的宣传推广,对于具体优惠政策和申请流程和要求等并不清楚。此外,有些政府工作人员在服务过程中存在态度恶劣、部门之间相互推诿现象,大学生的诉求不能得到有效解决,严重打击了他们的积极性。 3 对策及建议 3.1 完善创业教育体系,提高创业者素质 高校应该建立大学生创业交流中心,完善创新创业教育课程体系开设专门的专门的创业课程,纳入大学生人才培养方案,开展“理论教学与案例教学”“创新与实践”相结合的教学方式,培养大学生创业精神,提升大学生创业思维,增强大学生创业素质。高校要鼓励学生参加“全国大学生电子商务创新创意创业挑战赛”“互联网+”创新创业大赛、“创青春”大学生创业计划大赛等创业比赛,还要创立大学生创业孵化园,为有创业意向的大学生提供专门的办公场所,并为学生提供针对性指导。从而提高提高大学生实践能力,通过提供到企业实习的机会等,提高学生的抗打击能力和规避风险的能力。 3.2 加强农村基础建设,优化农村创业环境 国家应该出台相关政策帮扶农村,加强农村交硬件设施建设,农村可以铺设柏油路改善交通,改善通信设施和水电设施。地方政府应该建立全民参与农村基础设施建设的激励机制,充分发挥他们的积极性和主动性,为返乡创业大学生提供优质的创业环境。充分发挥政府的宏观调控作用,改善农村市场经济环境,加大对农村经济的资金投入力度,加强市场监管,健全市场运行机制,让更多的人受惠。 3.3 完善创业融资渠道,优化金融市场环境 国家应加大对返乡创业的金融扶持力度,解决大学生创业资金不足的问题。国家财政、金融、人行、银监等职能部门要建立高效统一的协调沟通、调度、督查机制。财政部门建立大学生创业资金和风险补偿机制。金融机构针对大学生创业项目创新设置信贷产品,为了降低银行风险,人行应该将大学生创业贷款情况纳入人民银行征信系统,提高银行开展大学生返乡创业信贷业务的积极性,地方政府可以通过财政渠道积极筹集资金,设立大学生创业基金或者通过入股的形式为大学生返乡创业提供帮助,如“创业信贷通”等。 3.4 加强政府服务意识,健全政策落实机制 建立和完善促进大学生到农村创业的政策,完善地方创业政策体系,中央政府应结合各地特色,建立特色的扶持政策,各级政府不能简单地按规定办事,应该从针对区域特性,提供具体有效的扶持政策,为返乡创业大学生提供舒适的政策环境。还要增强政府服务意识。提高执行力是落实创业政策的关键,政府是全心全意为人民服务的,这就要求政府从最广大人民的根本利益出发,深入落实各项政策,倡导全社会形成对大学生返乡创业理解和支持的良好风气,并且要主动降低优惠政策准入门槛,简化审批手续和办事手续,提高政府办事效率。对各职能部门的人员进行了培训,进一步增强他们的业务水平和工作能力。 大学生返乡创业论文:“互联网+”背景下大学生返乡创业探讨 [提要] 当前,高校毕业生就业压力较大,不少毕业生走上创业之路。而“互联网+农业”的农村电商创业模式已成为创业者的下一个“风口”。本文以河北金融学院大学生创新创业训练项目――“绿堂平台”为例,对基于“互联网+”背景下大学生返乡创业题加以探讨,并分析大学生返乡创业过程中的问题与对策。 关键词:“互联网+”;大学生;返乡创业;问题 基金项目:本文由2016年度河北金融学院大学生创新创业训练计划项目资助(项目编号:201611420080) 一、引言 当今社会就业形势严峻,农村电商带来的创业机会逐步增加。同时,农村网民规模增长迅速。截至2016年12月,我国农村网民占比27.4%,规模为2.01亿。互联网作为一种基础设施,覆盖越来越多的村庄,物理上的“数字鸿沟”正在减弱。但有相当一部分农村非网民不上网,使用互联网创业的更是少之又少。在当今时代,发展农村经济,迫切需要一大批懂得互联网又愿意扎根农村的青年人才。而大学生返乡创业正好可以解决这一缺口。大学生积极响应国家的“大众创新,万众创业”政策,充分发挥专业优势,为村民办实事,增强社会责任感。 二、大学生返乡创业机遇 面对严峻的就业形势,更多的大学生选择自主创业解决就业问题。大学生返乡创业可以帮助农村产业提质增效,又能带动农民增收致富。风靡一时的“沙集现象”就是典型的案例。而对大学生而言,在新时代中通过返乡创业,实现了人生价值,也为社会缓解了就业压力。同时,当前在“互联网+”背景下大学生返乡创业面临较多机遇。 (一)政策优惠支持。国家高度重视当代大学生创新创业工作。提出:“大学生是实施创新驱动发展战略和推进‘双创’的生力军。”为支持大学生创业,相关部门出台了涉及学籍保留、政策咨询、风险评估、融资服务、税收等多个方面的“一条龙”创业服务和优惠政策。同时,2017年政府工作报告也提出了“促进电商进农村”。 (二)农村急需人才。正如上文所言,农村电商的发展需要大量复合型人才。任何行业的发展都离不开人才,农村电商同样如此,但就当前的农村普遍现状而言,农民为改善生存状态进城务工,尤其是一批熟悉互联网的年轻人往城市迁移定居,农业基础设施迫切需要改善。农村电商发展面临人才缺乏的难题,特别是缺少既懂种植养殖,又能经商,还懂电商的复合型人才。 (三)大学生的天然优势。从“沙集模式”可以看出,农村电商是由青年人带动起来的,在不断的探索实践当中获得良好的成果,逐渐被广泛接受和认可。从某种意义上来说,电子商务是大学生自主创业的新方向,发展前景较好。同时,既懂经商又愿意扎根农村的大学生积极参与到电商返乡创业当中,为农村电商发展拓展全新的路径和方向,为农村电商发展注入活力,对农村经济增长能产生积极的影响,为农村脱贫攻坚奠定了人才基础。当代大学生基本上是 “90后”,是伴随着互联网成长起来的一代人,与互联网有着天然的高度融合性,他们精通计算机操作,同时拥有扎实的理论知识,勇于冒险,敢于创新,眼界开阔,学习能力强,懂得评估风险,更有品牌意识和渠道意识。 三、“绿堂平台”创业项目概述 绿堂平台将市场定位于追求生活品质的消费群体,是一个针对全国网络消费者以特色农产品为主的优质农产品网络购物平台。通过招募自己家乡具有特色农产品的在校大学生为店长的方式辅助大学生创业。由平台及当地驻点审核资源,店长整合村内资源并进驻平台,利用平台自有优势,完成交易服务,产生一定收益。同时将C2C与O2O完美结合,在线下设立一个绿堂体验店,将我们的特色农产品展示给大家,同时也是生鲜类的集中站。 (一)“绿堂平台”的宗旨与理念。为大学生提供创业平台,为消费者提供绿色、健康、天然的特色农产品。 (二)“绿堂平台”项目分析。随着人们生活水平的提高,对健康绿色的生活理念更加注重,让消费者享受优质、安全的农产品正是我们的初衷。打掉中间流通环节,以价格杠杆引导农民种植绿色安全农产品,帮助农民增收,助力农村脱贫攻坚,为解决食品安全问题找到出路,促进农村电商走上产业化之路。 四、大学生返乡创业存在的问题 (一)相应素质的欠缺。在当今的大数据时代,大学生创业不是动动鼠标那么简单的问题,也不是精通某一个知识就能解决的,其中包含了产品的“供―产―销”问题。不仅在专业知识、职能技能上有要求,对分析决策和人际交往能力也有相应的考核。由此可见,大多数大学生对创业的最大衡量因素在于所有的知识和技能能不能满足创业的要求,也是对自我素养的一种审视。然而,相应素养的欠缺让大学生在创业面前望而却步。由此一来,缺乏创业素质将成为大学生止步创业的重大成因之一。 (二)创业意识薄弱。当代大学生多数还沉浸在书本中,沉溺现状,缺乏创业的主动性,具有较高的畏难情绪,属于典型的风险规避者角色。而按部就班给予了他们极大的安全感和满足感,从而普遍缺乏一种创造意识,形成僵硬的思维模式。由此更不利于大学生创业发展,限制了大学生的商业构思。 (三)缺乏适宜的创业环境。良好的外部环境对于大学生创业活动有重要的引领作用。首先,源于法律压力所引起的阻碍。与大学生创业相关的法律条文还欠完善,致使大学生在创业的路途上缺乏引领,进而使创业的风险系数向上提升;其次,源于社会的压力机制所引起的阻碍。与大学生创业相关的社会风气仍未形成,对创业的定义还不完善,从而产生外部的偏见和家人的不支持;最后,源于个体压力所引起的阻碍。大学生自身缺少相关知识的同时又无法找到高效力的外部帮助,从而自身感到迷茫。大学生创业群体长期受学校教育影响,近九成大学生受访者认为高校创业教育对创业有一定帮助。然而,创业教育的缺失是大学生创业的重要阻碍之一。 (四)缺乏创业经验。正是由于电商这一领域还未完全规范化,目前针对这一领域还没有一个明确的方向,需要创业者自己探索。但大学生缺乏创业经验,创业技能不足,对于电子商务仍停留在认知的表层,@给电商创业带来了不小的难度。在创业当中要制定明确的经营目标和规划,这当中涉及了产品的采购、质量检验、营销推广、包装涉及、运送销售等多方面的内容,其中将可能面临激烈的竞争、陷入恶性循环等问题。大学生易于过于理想化,缺乏对市场的敏感度,缺乏开拓和分析市场的能力,易产生盲目建平台、建园、招大商引大资的冲动。 (五)社会资源的匮乏。大学生的主要社交圈还是在同学和老师,缺乏社会资源人脉,而在创业的过程中筹集资源、市场开发、产品推广等工作需要借助社会外部力量。特别是大学生创业资金不多,融资渠道少、贷款担保难是当前大学生返乡创业面临的最大困难。 (六)政府扶持力度不足。在底子差、人才缺乏、商业形态尚不成熟的背景下,注定需要政府及时创造条件,予以积极扶持。电子商务作为新型经济项目,正处于成长期,发展过程中还存在着许多的不足。以广东省为例,在费用减免方面主要实行了以下政策:企业首次注册登记,3年内免各类行政事业性收费和两年的档案挂靠费;符合微小利企业的,减20%的企业所得税,招用本省户籍人员给予社保补贴,等等。但与欧美等发达国家和地区相比,政策所涉及的行业少、范围小,优惠幅度小,对大学生自主创业的扶持力度不足。 五、大学生返乡创业对策建议 (一)普及大学生创业教育。高校应该将大学生创业教育与职业生涯规划教育作为基础的公共科学,积极开展创业实践活动,通过鼓励、支持大学生参加创业大赛,发掘大学生创业潜能,在日常教学中培养大学生的创新创业意识。创新教学体制机制,支持有限转入创业项目相关专业。 (二)大学生要加强自我认知。准备创业的大学生要走向社会,积极参与广阔的社会实践,在实践中增长阅历,对自身的实力、能力、人际关系有较为清晰的认识,踊跃参加创新创业大赛,充分利用互联网等新兴媒介,积累创业人脉资源,大胆实践,善于反思,敢于尝试。深入农村,贴近群众,多向农民朋友请教,和谐相处,互利共赢。 (三)设立大学生返乡创业基金。资金短缺已经严重制约大学生返乡创业活动的深入推进,也是部分高校毕业生对创业缺乏信心和热情的主要原因。政府有关部门和高校应设立大学生创业风险投资基金,走出高校创业教育目前的困境。支持大学生返乡创业,在大学生返乡创业的初始阶段给予大学生必要的资金支持,同时鼓励学生利用创业计划大赛等多种渠道筹措资金。 (四)优化政府政策扶持。最近几年,政府出台了许多扶持大学生返乡创业的政策,但由于政府所制定的政策过于空泛,造成创业行政手续复杂,手续准备门槛较高,许多返乡创业的大学生得不到应有的扶持。另外,政府对扶持政策的宣传力度不大,无法使返乡创业的大学生快速获知政府的扶持政策,没能及时扶持到急需帮助的创业大学生。因此,我们需要优化政府的政策扶持制度,要制定更加行之有效的扶持政策,加强创业指导工作,支持优秀创业项目入驻创业基地,使创业的大学生能够更快速、更便利地获得优质服务。 六、小结 “绿堂平台”作为在校大学生的创业项目,未来还有很多的路要走。大学生返乡创业是当前创业领域的新趋势。农村是一个可以大有作为的地方。作为大学生,理应植根基层,深入广阔的社会实践,积极参与创业,为今后的人生道路开拓新天地。 大学生返乡创业论文:创业环境对高等农业院校大学生返乡创业意向影响分析 摘要:随着“大众创业,万众创新”理念的兴起,很多高等农业院校毕业生开始选择创业,他们在返乡创业过程中不仅实现了自身价值,更有利于加快我国农村供给侧改革的进程。本研究通过描述高等农业大学生返乡创业的现状,有针对性地、完整地对创业环境进行了系统分析,并提出相应对策,以提高高等农业院校大学生返乡创业意向,缓解现在的就业压力,加快我国经济的发展速度。 关键词: 创业环境;创业意向;高等农业院校;大学生 随着我国“大众创业,万众创新”战略的制定,高等农业院校大学生开始选择返乡创业,这种做法不仅缓解了就业压力,更有利于改善中国经济的L型现状。高等农业院校大学生作为掌握着特殊科学技术知识的群体,创业的成本低,热情高。得天独厚的技术的优势使他们逐渐成了我国创业人群中的中坚力量,所以研究创业环境,提高他们的返乡创业意向显得尤为重要。 一、创业环境对高等农业院校大学生创业行动的重要影响 1.良好的创业环境可加快高等农业院校大学生的创业进程 在文献整理和实际走访时发现创业意向的形成受创业环境中的某些因素能够影响,由于对环境维度划分不同,各位学者研究的侧重点不同。但终是殊途同归,优良的创业环境有助于高等农业院校大学生创业动机的实现,良好的外力支持更有助于毕业生自身价值的实现。 2.良好的创业环境可推动大学生对“大众创业,万众创新”理念的贯彻执行 曾号召,要在中华大地上掀起"大众创业"的新浪潮,形成创新创业引领发展的新势态。而高等农业院校大学生返乡创业可以增加民族创业的新基因。创业环境对创业意向的形成有着至关重要的作用,全方位的分析创业环境可以提高其返乡创业的意向,推动高等农业院校大学生对"大众创业,万众创新"理念的执行,帮助众多毕业生更好地实现精神追求和自身价值,使大众改变对农业院校的认识。 二、高等农业院校大学生返乡创业环境的客观情况 1.农业院校大学生返乡创业获得资金支持少 大学生返乡创业资金的获得方式主要包括风险资本注入和家庭资金支持。金融业的不断发展,使风险投资者为创业者提供了资本上的帮助。但多数风险投资者对大学生返乡创业的能力持怀疑态度。以此同时,天使投资方的资金投入大多不能持续。因此,家庭资金支持是大学生创业资金的重要来源,但学生家庭状况不一,也无法实现创业资金的全面支持。所以,创业资金不足、筹资难的问题是影响大学生返乡创业意向的一个重要因素。 2.返乡创业的地区经济发展缓慢 随着社会经济发展,乡镇地区经济坏境的得到了进一步改善。但部分中西部乡镇由于多种原因经济发展速度缓慢。仍存在交通不便,信息不通畅,经济市场落后等问题。这些限制了大学生的创业渠道,难以给大学生的创业提供足够的推动力。 3.创业地区创业文化环境差 创业观念现在仍然是影响大学生返乡创业重要因素之一,返乡创业的部分地区,因经济文化发展落后,大学生就业的传统观念仍占主导地位,特别是对高等农业院校大学生的返乡创业,多持轻视或反对的态度。这种相对滞后的文化环境观念极易增加高等农业院校大学生的心理压力,使创业倾向产生动摇。 三、对营造良好的创业环境的对策与建议 1.政府应持续完善对高等农业院校大学生的返乡创业政策的扶持 政府政策的扶持对大学生返乡创业意向起导向作用,政府应构建全方位的宣传咨询机制,对创业优惠政策和创业信息进行系统化的综合,以便有创业意向大学生更快捷的了解到相关政策;当地政府应切实落实相关政策,建立相关管理、监督体系;政府财政部门应给与税收补贴等多方面支持,降低大学生返乡创业准入门槛。 2.金融机构应加大对返乡创业大学生的资金帮扶 大学生创业资金是一个不可忽视的问题。我国市场经济发展迅速,银行等大型金融行业应当增加天使资金的投入,并简化创业贷款资金申请流程,改进贷款申请抵押方式;均衡地区贷款,加大乡镇地区资金注入等方式都能为大学生返乡创业提供资金支持,以上都能大幅度的优化创业环境,从而提高高等农业院校大学生返乡创业意向。 3.各大高校应打造大学生返乡创业平台 Raijman(2001)研究结果证明,如果亲友中有人创业,会增加个体自主创业的意愿[1]。所以高等农业院校大学应Y合返乡创业大学生的现实需要打造“学创一体”的大学校园环境,建立创业平台,为大学生创业提供更多实践的机会;高等农业院校利用其学科专业优势增设返乡创业技能培训课程,提供实习机会,为返乡创业学生传递及时的创业信息。 4.在乡镇地区营造良好创业文化环境 Linan (2008)在研究创业能力和社会价值观念对创业意愿的影响机制中指出,如果个体所处的周边环境或更广范围的环境内,对创业行为持有较高的支持态度,则个体更有可能倾向于将创业作为自己的职业选择[2]。但在我国,创业观念在社会大群体中难以的到认同。乡镇地区的带头人应对国家“大众创业,万众创新”发展趋势进行创业宣传,改变大众对创业观念;在当地提供良好的创业教育,营造鼓励和支持创业的社会文化环境。减轻高等农业院校大学生返乡创业阻力,增强创业意向。 大学生返乡创业论文:高等农业院校大学生返乡创业障碍性因素分析及对策研究 摘要:随着“大众创业,万众创新”理念贯彻实施,国民创业热情日渐高涨。农业类院校大学生由于优惠政策支持、自身技术优势等原因逐渐成为创业大军中的中流砥柱,但高等农业院校大学生返乡创业仍存在一些障碍性因素,本文通过对影响农业院校大学生返乡创业的障碍性因素进行分析,并提出相应对策,提高高等农业院校大学生返乡创业的积极性与成功率。 关键词:农业院校;大学生;返乡创业;障碍性因素;对策 “大众创业,万众创新”成为我国国家战略之后,在全国掀起一股创新创业的风潮。大学生作为有知识、有能力的新一代优秀接班人,是创业团体中不可或缺的中坚力量。农村大学生这一群体返乡因创业成本较小、门槛较低,特别是农业类院校大学生由于拥有得天独厚的技术优势,逐渐成为创业大军中的中流砥柱。 一、农业类院校大学生返乡创业的现实意义 1.缓解就业压力,开辟就业新途径 最新消息显示,预计今年将有1000万大学生需要就业岗位,而由于经济危机影响,全球经济萎靡不振,新增就业岗位较往年少之又少,就业形式十分严峻,改善大学生就业现状成为现阶段迫切需要解决的重大社会问题。大学生自主创业,在解决自身就业问题的同时,为当地农村提供更多就业岗位,吸引大量农民工返乡就业,大大减轻社会就业压力。 2.减轻农村人才压力,推动现代化农村建设 三农问题一直都是国家的关注焦点,我国中央一号文件更是连续十二年聚焦三农问题。由于长期的城乡二元结构,优秀学子走进大城市求学,农民工外出务工,大量人才外流。改变农村发展困境,推动现代化农村发展面临人才短缺瓶颈。高等农业类院校大学生利用所学专业、技术返乡创业,为农村注入先进技术与管理方法,推动先进思想、文化进一步传播,加快基础设施兴建,推动经济、文化繁荣,为现代化新农村建设提供新方法、注入新活力。 3.展示专业技能,实现人生价值 我国自1999年高等院校扩招开始,大学教育逐渐成为为全民教育。高等农业类学校学生毕业后竞争优势小,竞争压力大,毕业后工资低;考取公务员、选调生或进入国企、事业单位等的工作机会较少;90后不受束缚、大胆、张扬的性格特点;证明自己,利用专业知识,造福家乡,实现人生价值等因素影响,返乡创业成为大学生毕业生的首要选择。在对河北农业大学500名学生进行问卷调查时,80%以上学生认为返乡创业是利用专业技能为家乡做贡献,实现人生价值。 二、高等农业院校大学生返乡创业的障碍性因素 1.政策不完善,执行过程中存在问题 我国虽针对大学生创业推出一系列相关优惠政策,各地市也有相应针对性政策,但由于大学生返乡创业群体的特殊性、地域的差别性及创业项目的多样性,优惠方针政策不能普遍应用于返乡的学生。政策在执行过程中由于没有具体的案例进行仿照,一般都是死板的按规定办事,大学生无法真正得到优惠。部分优惠政策申请程序过于繁琐,执行过程存在问题,无法达到提高大学生返乡创业积极性的效果。 2.政府服务意识差,宣传力度小 政府的宗旨是为人民服务,但有些政府工作人员思想道德层次低,并未认清担负的责任与义务,在服务过程中存在态度差、不耐烦、部门之间相互推诿等问题。农业类大学生返乡创业面临申请农业用地、申请贷款等一系列事项需与政府工作人员接触,由于“出师不利”,严重打击大学生的创业积极性。返乡创业大学生虽然了解无息小额贷款、大学生初创企业几年内免税等优惠政策,但由于政府提供的优惠政策只是以文件的方式下发,并未实施大范围宣传、推广工作,因而对具体的优惠政策及申请方式、流程并不清楚。 3.融资渠道少,大学生融资困难 大学生创业初期由于风险大、投资收益小,成功吸引风险投资的可能性小,且因无资产进行抵押保障,无法申请大额度贷款,一般以自筹方式为主。但返乡创业的高等农业院校大学生经济条件一般较差,无法自筹开创企业所需大量资金。某些特殊行业公司创立初期便需大量资金的投入,而在公司高速发展时期更需要更多的资金资源。资金不足、融资难是当今阻碍农业类院校大学生回乡创业的重要阻碍因素。 4.农村基础设施落后,传统观念困扰 随着社会主义新农村建设的进一步推进,农村环境得到进一步改善,但中西部边缘山区由于经济水平差、地貌限制、费用高难度大等原因,电力、交通、网络等基础设施建设严重匮乏,严重制约着农村商品流通与价值实现,严重限制农村经济的发展,阻碍着高等农业类院校大学生返乡创业。由于教育与生活地域限制,“学而优则仕”的传统就业思想仍是某些地区的主流思想。高等农业类院校大学生返乡创业,尤其是从事“在地里刨吃的”的第一产业,将首先遭到父母及家人的反对,被同村人认为是没出息的表现,受到大家背后议论。 5.创业者能力不足,素质低下 2014年,我国山东针对大学生农村创业现状调查显示:67.12%应届毕业生有农村创业意愿,付诸于实践者仅有6.85%,成功者更是不足5%。高等农业院校大学生要想成功返乡创业,不仅需要充足的有利客观因素,更重要的是返乡创业大学生具备创业所需的创业素质能力。创业素质包括创业精神、创业意识、创业能力、创业品质等。但某些高校并未开设创业课程或只作为就业指导类课程的一部分,授课老师多为行政或管理教师,由于教师大多无创业、管理经历,因而远不能满足大学生创业需要。作为刚刚走出校园的大学生,相关知识、能力素质停留在课本层面,实践经验匮乏;抗压能力小,心理素质差;抵御风险的能力差;创业所需的管理、协调、抗压能力等不足是大学生创业失败的重要原因。 三、对策与建议 1.完善政府政策,增强实施过程中的监督力度 农业院校大学生返乡创业成功与政府政策的支持息息相关。地方政府和相关部门应相互配合,根据当地实际情况,因地制宜地提供真正对大学生返乡创业有帮助的创业用地、税收减免、提供扶持贷款等一系列优惠政策。政策制定后,政府应增强政策执行力度,建立完善群众举报制度、责任追究制度等监督体系,严禁刁难大学生、优惠政策无法使大学生受益等现象的出现。 2.加强服务型政府建设,增强优惠政策宣传力度 当地政府应加快职能转变,增强责任意识,加强为人民服务型政府建设。针对高等农业院校大学生返乡创业,成立专业的服务部门,提高部门人员的工作能力、工作效率与服务水平,简化办证手续与审批程序,实行一站式服务,真正解决大学生返乡创业过程中的困难与问题。政府应拓宽优惠政策的宣传渠道,丰富宣传方式。当完善的优惠政策制定、颁布后,通过电视、网络、广播、宣讲、下发到院校宣传等宣传方式,提高大学生对优惠政策的了解程度,便于高等农业院校大学生返乡创业时利用优惠政策成功创业。 3.拓宽融资渠道,减少融资成本 资金问题是阻碍高等农业院校大学生返乡创业成功的关键因素。政府应增强对返乡创业大学生的财政支持,提高无息贷款上限;优化农村金融环境,吸引大量商业银行、国家四大行等在当地农村设点;加快金融机构改革,提高银行贷款上限、降低贷款利率,放宽金融抵押物范围;通过对创业项目进行考察、调研,对可实施性强、利润空间大的优秀项目提供政府担保来帮助其吸引风险投资。 4.加强农村基础设施建设,转变农村传统思想 要想富,先修路。基础设施建设是将农村产品转换为商品,实现其商业价值的必要准备。国家应加大农村电力、网络、交通等基础设施建设的资金投入,当地政府应通过提供优惠政策吸引相应产业来建厂,转变产业结构,改善经济环境,提高基础设施水平。转变农民传统思想是提高大学生回乡创业积极性的重要推动力。政府应通过网络、广播、电视等方式加大“创业实现个人价值”等思想的传播,加大高等院校大学生返乡创业成功案例的宣讲工作,转变农民传统的“学而优则仕”的传统思想,减小高等农业院校大学生返乡创业的障碍。 5.完善创业教育体系,提高创业者个人能力 开设创业课程旨在提高大学生创业必备能力,是大学生学习创业知识、提高创业技能的重要环节。高等农业院校可采用一系列措施提高返乡创业大学生的创业能力,如:开设创业所需课程,增强大学生对创业的了解;聘用与农业院校有合作关系公司管理者讲授创业课程及创业注意事项;组织大学生假期到农业院校合作公司实习、调研,提高大学生实践能力;组织“创青春”大学生创业计划大赛、创新创业训练项目等创业比赛,提高大学生组织、沟通、协调、把握全局的能力. 大学生返乡创业论文:浅析大学生村官在农民工返乡创业中的作用 摘要:在我国创业的热潮下,农民工虽然缺乏资金、技术、知识,但其返乡创业着实起到以工促农、以城带乡的巨大推动作用。鉴于目前农民工返乡创业过程中的局限,从制度保障、政策扶持、培训教育等视角出发,发现并挖掘大学生村官在促进农民工返乡创业、助力社会主义新农村建设中的作用显得尤为重要。文章分析了返乡农民工的创业现状,阐述了大学生村官在农民工返乡创业中的作用,并就如何发挥大学生村官在农民工返乡创业中的作用提出了具体对策。 关键词:大学生村官;农民工;返乡创业;作用;对策 “十二五”时期是我国全面建设小康社会、加快转变经济发展方式的攻坚时期,受全球金融危机的影响,我国集中出现技术型和结构型失业;加之国内产业转移和经济结构调整步伐的不断加快,导致外出农民工大量失业被迫返乡。如何帮助农民工返乡就业创业成为地方政府和全社会一道难题。作为一种全新的经济形式,创业型经济通过生产力、智力和技术的整合在调整农村经济体制结构和社会主义新农村建设中发挥着重要的作用。由于农民工普遍受教育程度偏低,难以适应现代农业的产业化发展和满足当代信息化和标准化的需求,致使新农村发展后劲不足。与此同时,随着“大学生村官”计划的深入,大批接受过高等教育,具备浓厚商品意识,拥有政府、高校、社会、网络等资源的大学生进入农村。因此,探讨如何充分发挥大学生村官在返乡农民工创业中的作用对加快我国社会经济建设和社会主义新农村建设具有重要的现实意义和深远的历史意义。 一、返乡农民工的创业现状 (一)素质偏低限制创业面 返乡农民工大多由于文化程度较低,或缺乏赖以谋生与发展的一技之长,外出打工主要以体力和简单的机械操作为主,从事加工制造业、建筑业、环卫、家教、餐饮等行业居多,同时还普遍缺乏商业意识(创业意识、商品意识、投资意识),严重制约了返乡创业面。 (二)积极性主动性不够 农民工就业难度系数原本就大,加之大部分返乡农民工受根深蒂固的传统观念限制,返乡盖房、娶妻生子,循环往复,所以即便返乡后有一定的积蓄仍不敢也不会有创业的想法,从而极大地降低了返乡创业与再就业的积极性与可能性。 (三)资金短缺阻挡创业梦 由于国有银行在农村地区的收缩和农村金融改革滞后,返乡农民工创业面临的最大问题是融资困难。一是新创办企业资金投入多、产出少,创业者依靠自身积累建成企业后,生产流动资金难解决;二是民间融资量小;三是银行借贷困难。大银行与小企业“银企双方选择交易”不对等,适合返乡创业者借贷的项目少、资金量小,而且手续冗杂,相当一部分返乡创业者租用厂房生产,缺乏有效的抵押物,难以找到有效的担保人。总体来说,返乡农民工启动资金短缺,大环境下筹资渠道狭窄,成为实现创业计划的瓶颈。在融资困难、资金链无保障的情况下,返乡农民工难圆创业梦。 (四)创业信息匮乏 受自然环境和社会环境等诸多因素限制,对于国家和当地政府相关的创业扶持政策信息,返乡农民工往往获得困难且无从下手;基于受教育程度和知识技能的限制,返乡农民工缺乏现代营销知识,企业缺乏竞争机制,难以适应市场变化。 二、大学生村官在农民工返乡创业中的作用 (一)创新创业教育培训,引进专业化课程 大学生村官可以针对不同年龄、不同地理情况,开设SYB创业培训,先通过GYB激发返乡农民工创业意识、再有计划地围绕市场需求开展创业培训和定向技术培训,进而改善发展创办的微小型企业,因地制宜,促进区域农业特色化。 (二)争取优惠政策,拓宽融资渠道 大学生村官积极主动向当地上级政府反映创业项目,并争取政府、社会机构、银行等融资渠道的资金保障。不仅能及时地分析解读政府、信用社出台的文件及政策,准确地传递给创业者,还能积极争取农村信贷和政府小额贷款,为农民工创造良好的创业条件和经济环境。同时还可以争取本地的商业银行在贷款额度、还贷时间上放宽限制,增加对农民工创业资金放款;通过采用农户联保贷款制度,改进资信评估制度,增加创业资金供给。 (三)健全农村融资体系,引导与监督并重,开拓返乡创业民间融资的新途径 大学生村官带头从农村中一些先富起来的农民手中筹集闲置资金,按合法的程序和规定借给急需资金却融资不畅的返乡创业者,充当双方信任的桥梁,监督资金供求双方按合同执行,使创业者能借得到、还得起;保证债权人放得出、收得回,确保农村资金的良性循环。同时还应争取经济放宽政策,允许民营金融机构进入农村融资领域,形成民间金融机构立足农村、根植乡镇企业、服务农民的机制。 (四)依托新兴媒体,实现农村产业现代化 大学生村官在把自己在大学里学到的农业技术传授给急需专业知识的农民工的同时,还能积极利用新媒体搜寻并引进其他所需现代高科技农业及成果,同时为已开始创业的农户提供农业营销指导和咨询,广泛利用信息资源共享平台,收集科技信息、市场信息,科学分析市场行情,进行农业科技知识的宣传、普及和推广,既是农业科技的传播员、又是新农村建设组织员、国家政策法规宣讲员。不仅宣传最新最先进的农业科学技术,为返乡农民工创业提供科技支撑,同时还指导农民按市场需求种植,帮助群众拓宽销售渠道,促进农业规模化、产业化的发展。 (五)把握方向,组织领导一体化 大学生村官具有高度的组织、领导、协调、沟通、创新、适应能力,能为农民工创业提供一定的创业指导和规划。与此同时,能积极响应党的号召,贯彻落实地方政策,准确定位,运用知识、情感技能,并领导返乡农民工创业组织一体化,发挥1+1 2的集体力量。近年来我国农业生产经营形式和市场化程度发生了深刻变化,发展农民专业合作组织成为深化农村体制改革,促进农业增效、农民增收和农村发展的重要举措。随着土地规模经营不断发展,农民合作社在各地蓬勃涌现,但多数是由农民自发组成,技术人才队伍普遍薄弱,懂技术会管理、开拓市场能力强的复合型人才少之又少,经营和组织生产的能力非常弱。大学生村官可以通过领办、合办、参与的形式加入农民专业合作社,为农民提供更多的培训和指导,让合作社实现与新市场、新渠道、新技术、新思维的融合,实现传统农业和现代管理的无缝嫁接。 (六)充当媒介,构建桥梁 大学生村官扮演着农村区域发展的调研者和规划者的角色,可以利用自身社会资源,根据本区域特殊的区情,包括资源禀赋、地理区位、发展基础甚至风土民情等特殊情况在创业方向、产业结构、发展目标等方面进行深入的调研和科学的规划,设计创新各种资源的利用模式,可将自身高校中与农业相关的研究项目引入农民工创业,或承接沿海发达等地区劳动力密集型的产业转移,为农民工成功创业添砖加瓦。 三、发挥大学生村官在农民工返乡创业中作用的对策 (一)对大学生村官进行业务指导 提出希望和要求,教育引导大学生村官全面参与处理大小事务,深入思考如何带领群众创业致富,寻找发展当地经济的突破口,以创业促就业。 (二)完善大学生村官任职制度 严格村官选拔制度,结合乡情村情,明确大学生村官工作职责、工作任务、考核奖惩的内容,认真落实大学生村官工资、医疗、保险等各项待遇,免除新任村官的后顾之忧,确保他们安心到农村工作。 (三)提供全套保障,建立并健全大学生村官长效机制和绩效管理机制 鼓励大学生村官续聘直至完整带动创业项目,将区域生态经济发展相关内容纳入考评过程,根据考核结果缩短任期或分发奖励。落实承诺条件兑换制度,形成工作合力,真正达到激励大学生村官自始至终组织带动农民工创业成功。 (作者单位:湖南农业大学商学院) 大学生返乡创业论文:“农二代”大学生返乡创业的SWOT分析 摘 要:“农二代”大学生返乡创业不仅能促进社会主义新农村的建设,更能实现人才的合理利用。笔者运用SWOT分析方法对“农二代”大学生返乡创业的优势、劣势、机会、威胁进行系统分析,提出“农二代”大学生返乡创业的对策建议。 关键词:“农二代”;大学生;返乡创业;SWOT分析 近年来,我国高等教育逐渐从精英化走向了大众化阶段,这在一定程度上为社会经济的发展提供了人才保障,但同时也使大学生就业难的问题加剧。“农二代”大学生是指出生于农村、生长在农村、父母辈以种地务农为主的大学生。由于农村教育资源的相对匮乏、成长环境的局限性、社会关系网络缺失等原因,“农二代”大学生与城市大学生相比,在严峻的就业形势中往往处于不利的地位。2013年国务院办公厅下发了《关于做好2013年全国普通高校毕业生就业工作的通知》,鼓励大学生自主创业。而大学生在农村创业呈现成本低、起步低等特点,因此,“农二代”大学生回到自己熟悉的农村创业不失为一个较好的就业机会。本文运用SWOT分析方法对当前“农二代”大学生返乡创业的内部条件和外部条件进行分析,对“农二代”大学生返乡创业提出对策建议。 1 “农二代”大学生返乡创业的必要性 1.1 “农二代”大学生返乡创业为新农村建设提供人才保障 当前我国农村人员整体素质较低,且结构分布不合理,农村人员整体偏向老龄化状态,这与新农村建设所需要的人才不相符。从“农二代”大学生自身特征来看,一方面,他们出生于农村、生长在农村,与农村有深厚的感情,对农村的发展状况有一定程度的了解;另一方面,他们在高校经历了4年左右的教育培养,具备一定的职业素养和科学文化水平,在农产品网络营销、开发农产品市场等方面具有优势。因此,“农二代”大学生返乡创业更能把自己所学知识转化为现实生产力,为新农村建设提供人才保障。 1.2 “农二代”大学生返乡创业可发挥自身优势,减轻社会就业压力 从2001―2014年,我国高校毕业生数量呈现不断上升趋势(图1),由于就业结构的不合理,大学生就业形势越来越严峻。其中,“农二代”大学生的就业问题更为突出。由于农村教育资源匮乏、社会关系网络缺失,“农二代”大学生在就业环境中处于不利地位。而如果“农二代”大学生选择在自己熟悉的农村创业,不仅能将自己所学知识发挥用处,实现自身价值;更能减轻社会就业压力,促进社会和谐。 2 “农二代”大学生返乡创业的SWOT分析 SWOT分析是一种策略性质的分析方法,通过对研究对象的内部优势、劣势和外部机会、威胁进行全方位的分析,寻找问题的解决方案。SWOT是指优势S(Strengths)、劣势W(Weakness)、机会O(Opportunities)、威胁T(Threats)4个方面,其中S和W是对自身内部因素的分析;O和T是对外部环境因素的分析。 2.1 “农二代”大学生返乡创业的优势分析(S) 2.1.1 技术优势 高等院校是大学生新知识和新观点的集聚地。“农二代”大学生接受过系统的专业知识和所研究领域的前沿知识,这无疑是他们的技术和知识优势,而技术知识在当今社会的重要性不言而喻,这也说明“农二代”的创业项目是以先进的技术为支撑,与其他群体相比具有独特的优势。 2.1.2 情商优势 “农二代”大学生是一个年轻的群体,他们朝气蓬勃,年轻有活力,做事情有激情,自信心充足,而且创新能力强,敢于对传统创业观念提出挑战,通过对市场最新信息的收集,对市场需求有准确的把握,能够提出可行性的创业项目。 2.1.3 环境优势 近年来,国家对农村的发展给予政策、资金的大力支持,农村发展前景广阔,“农二代”大学生出生于农村、生长在农村,能够及时了解国家的支农政策和农村发展状态。而且农村大学生还可以利用寒暑假期间对农村市场进行调研,对农村的现状有一定的了解,为返乡创业打下了良好的基础。 2.2 “农二代”大学生返乡创业的劣势分析(W) 2.2.1 社会实践经验的缺乏 由于农村教育资源的缺乏和环境的局限性,“农二代”大学生从小参加社会实践活动比较少。而在大学阶段,高校对实践教学课时的不重视也导致大学生的社会实践经验缺失,使大学生对创业的各个环节考虑不周,对创业的失败没有充足的心理准备。 2.2.2 心理压力大 长期以来,我国城乡二元结构的存在,不仅对使城乡经济的发展程度有很大差异,而且对个人的心理特征也有一定程度的影响。与城市大学生相比,“农二代”大学生的家庭既没有雄厚的经济实力,也没有可靠的背景关系,他们只能凭借自己的努力获得经济来源,同时还肩负着父母“跳农门”的愿望和让父母离开农村的使命。因此,“农二代”大学生承载着比较重的家庭责任,承受着更多的心理压力。 2.3 “农二代”大学生返乡创业的机会分析(O) 2.3.1 国家政策的支持 2013年,国务院出台了《关于做好2013年全国普通高等学校毕业生就业工作的通知》,要求地方政府积极完善大学生创业政策,加大对大学生创业的扶持力度。同时还对自主创业的大学生放宽准入条件,降低注册门槛,并按实际情况给予贷款及贴息、税费减免等优惠政策。这些政策的出台为大学生创业提供了一个宽松的政策环境。 2.3.2 农村环境的改善 从2005年起,全国按照“二十字方针”全面建设新农村,取得了显著成效。农村行路难、用电难、用水差、人居环境差等基础设施薄弱的问题有了很大的改进,农村面貌焕然一新,农村基础设施的完善为创业者提供了有利的外部环境。 2.3.3 高等院校创业课程的开设 近年来,创业教育体系逐步趋于完善。不仅有着切合实际的创业教材,还有专业的师资队伍对学生进行培训和指导。尤其是SIYB、KAB等创业课程在大学校园内开设,为大学生提供系统理论培训;此外,各种创业大赛在校园内的举办,也为大学生创业提供了施展平台。 2.4 “农二代”大学生返乡创业的威胁分析(T) 2.4.1 社会对大学生回农村创业的偏见 随着工业化、城镇化的迅速发展,农村劳动力为追求较高的经济利益,大规模地向城市转移,一部分人认为留在农村是没出息的表现。而且农村父母耗费巨大代价培养出的大学生,也希望孩子们大学毕业后在城市找一份相对稳定的工作,走出农村,留在城市。因此,“农二代”大学生在返乡创业时往往会遇到社会的歧视和父母亲人的不支持和不理解。 2.4.2 政策体系的不完善 我国对鼓励大学生返乡创业的政策体系还不够完善,当前颁布的政策多是以意见或通知的形式鼓励大学生返乡创业。但是大学生返乡创业有着更多的后顾之忧,如创业大学生面临的个人社会保障问题、子女教育问题、社会福利、医疗养老等基本性的问题,而这些政策体系的不完善对“农二代”大学生返乡创业有一定的束缚。 2.4.3 大学生融资困难 农村家庭一般以务农为主,收入甚少。培养一名大学生的花费对普通的农村家庭来说已经是雪上加霜了,再没有更多闲置的资金支持大学生创业。再加上大学生群体在校期间的人际关系网络一直是处于“师生间”“同学间”这样的关系群。创业所需要的人脉关系相对缺失,缺乏有效的社会融资渠道。国家目前实施的大学生创业小额贷款远远不能够满足创业资金的需求,而金融机构贷款程序复杂,且需要抵押、担保,大学生往往因为没有资产可抵押担保而导致金融机构不予贷款,使得创业资金难以筹集。 2.4.4 农村基层网络的复杂性 主要表现在部分村级领导干部自身的服务意识和法治意识不强,农村基层管理混乱。除此之外,农村监督体制和法律制度的不健全,返乡创业的大学生常常会受到村级领导的“吃拿卡要”,影响大学生返乡创业的积极性。 3 “农二代”大学生返乡创业的对策建议[5-9] 3.1 政府应建立有效的政策激励机制 地方政府应根据当地的实际情况,制订出鼓励大学生返乡创业的激励政策,有效解决返乡创业大学生在农村的社会保障、医疗养老、子女教育等问题,加大对农村地区的政策倾斜,支持和鼓励更多的大学生在农村创业,为农村社会经济的发展提供人才保障;政府还应完善农村的金融环境,为大学生具有一定可行性的创业项目开设“绿色通道”,给予一定资金补贴;政府还应通过主流媒体等方式提高社会对“农二代”大学生返乡创业的支持和认同,形成全社会支持和鼓励大学生返乡创业的环境氛围;提高农村基层干部队伍的素质,加强对农村干部队伍的培训,提高干部的服务意识,为大学生返乡创业提供一个良好的农村环境。 3.2 高校应帮助“农二代”大学生制订合理的职业规划 “农二代”大学生由于先天教育的缺陷性,在就业竞争中往往处于不利地位。因此,为缩小“农二代”大学生和城市大学生的差距,高校首先应帮助“农二代”大学生制定切合实际的职业生涯规划,对愿意返乡创业的“农二代”大学生进行专业的培训和指导,加深大学生对农村的了解程度,充分认识到农村建设对自身发展的机遇和挑战;同时高校应增加实践教学环节的课时,为“农二代”大学生提供实践基地,使大学生们在具体的生产实践活动中增长知识、提高技能,为今后的创业打下良好的基础。 3.3 志在从事从业的大学生应努力提高自身综合素质 在校期间的大学生,应充分利用知识丰富的高等院校,学习专业知识,为以后创业打下良好的理论基础。同时大学生要思想活跃,勇于创新、敢于对新事物提出挑战,克服自身劣势,改变好高骛远、纸上谈兵的缺点,脚踏实地、实事求是地做好创业项目的每个环节。此外,“农二代”大学生来自农村,应充分利用好寒暑假期,多参加农村、农业的实践活动,在实践中增长知识、锻炼意志,同时也为创业项目的选择提供思路。 大学生返乡创业论文:基于大学生返乡创业背景下的产品营销的研究 摘要:最近几年,我国大学生返乡创业成为一种就业趋势,然而在创业之后,很多企业都会面临到产品的销售难问题。基于此,本文就着眼于产品的销售及模式,进一步分析大学生返乡创业所面临的产品营销问题。经过调查研究,对大学生返乡创业的产品销售的可行性进行分析,并且对存在的问题提出意见和建议。 关键词:大学生返乡创业 营销模式 目前,在就业强压之下,我国大学生返乡就业已经成为一种趋势,而更多的大学生返乡之后愿意选择自主创业。大学生返乡,在一定程度上缓解了我国的就业压力,并且还推动了农村经济的发展,也有助于农村经济体制的规范与完善。然而在创业之后,很多企业都会面临到产品的销售难问题,所以,本文就着眼于产品的销售模式,经过调查研究,对大学生返乡创业的产品销售的可行性进行分析,并且对存在的问题提出意见和建议。 一、大学生返乡创业的现状研究 在就业压力与国家优惠政策的双重影响下,大学生创业成为一种趋势。大学生回乡创业是实现农村“智力外流”向“智力循环”转变的有效途径。我国每年有数百万农村生源大学生,这是一个巨大的人才宝库。而小部分大学生成为回乡创业的主体,不仅可以弥补本地经济建设所短缺的人力资本,更为重要的是,其创业行为蕴藏着巨大的潜在力量,既能为农村剩余劳动力提供更多的就业岗位和就业空间,也能为当地经济社会发展带来新的契机。此外,回乡创业也利于缓解城市就业压力、减轻农业土地压力等。因此不少地区建立大学生“创业基地”、设立大学生创业基金、招聘大学生担任“村官”等,越来越多的大学生开始选择返乡创业。 大学生返乡创业,大多选择养殖业、种植业、农产品加工业、乡村旅游业的等,这些行业往往与农业密切相关,这样可以相辅相成,共同发展。然而,不论选择哪个行业去创业,都会面临巨大的压力。据北京日报报道,我国大学生创业成功率仅为2%-3%。而教育部最近的一项报告也显示,全国97家比较早的学生企业,盈利的仅占17%;学生创办的公司,5年内仅有30%能够生存下去。在农村这个不够成熟的市场环境下,创业的成功率更低。在大学生返乡创业的过程中,80%以上的企业都在产品市场推广的过程中遇到了问题,影响了企业的整体运作,增加了大学生创业的难度。 企业运作的动力和最终目的在于获得利润,而利润的获取来自最终产品的销售。据调查,由于大学生创业资金有限,大部分的运营资金都来自产品的销售。产品销售的不顺畅,将是企业继续发展的重大障碍。所以产品营销的好坏是企业制胜的关键,而本文就从盆景行业去研究大学生返乡创业的产品营销问题,首先分析产品的营销模式,其次,提出大学生返乡创业中所面临的营销问题,并分析解决问题,最后从盆景行业总结大学生返乡创业的整个产品营销方式,并且提出合理建议。 二、产品营销及模式分析 (一)营销的定义及对企业的影响 营销是指企业如何发现、创造和交付价值以满足一定目标市场的需求,同时获取利润。营销是一个过程,它的目的是满足消费者的需求,这个过程涉及到由科技(经济因素)和伦理(社会因素)相互制约而形成的一个分配体系,通过这个分配体系产生了交易或货物流通,从而解决了市场划分,最终导致交易和消费的产生(Bartles ,2001)。产品营销重点应该放在产品上。从产品的质量上、售后服务,还有产品信誉上有一个提高才是做营销的根本。 企业成功的关键之一是产品的营销,只有产品顺利销售出去,才能实现盈利。对于新生企业或实力强大的企业,在产品销售上应该做好充足的应对,不论生产出来的是什么样的产品,好的营销手段是可以成就一个企业的。所以,营销在企业的运营中起着举足轻重的作用。 (二)产品营销模式分析 营销模式是以企业或客户为中心构筑的营销体系。评价一个企业经营好坏的一个关键标准,就是最终营销业绩(包括销售额、市场占有率、利润、知名度等)的高低,企业的营销实力,决定了企业营销业绩的高低,一个企业的成功与失败70%是由企业的战略目标和营销策略决定的,而30%是由企业的营销组合决定的,营销战略定位是企业营销过程的优秀。 企业明确目标市场选择、产品和品牌定位等营销战略命题之后,就该考虑如何有效应对竞争,并有效地销售产品。然而,实际情况是,很多企业缺乏审慎的思考。“找经销商卖,卖不动就促销,促销不见效就降价”,这已经成为许多陷于困境之中的厂家普遍的“公式”了。根据市场竞争态势、行业市场环境等确立有机的、结构化的营销策略组合,并围绕着营销策略的重点来配置资源的营销运作方式,就是营销模式。有效的营销模式并不能弥补或扭转营销战略失误。目标市场选择、产品和品牌定位等营销战略问题的选择如果发生错误,企业将注定是走在一条没有"前途"的错误的路上。有效的营销模式只能是减少损失而已,不可能使“柳暗花明”。 在营销战略正确的前提下,按照常规的、甚至见招拆招的营销策略组合可能确立竞争优势,但是,面对时下超竞争的市场环境,大多数企业的胜算机会微乎其微。因此,必须转变营销思路,确立正确的营销模式,重新结构化地组合自己的营销策略。采取正确的、有效的营销模式可能获得更大的竞争优势,甚至击溃竞争对手,同时使企业的营销能力获得提升。这就是营销模式的力量。 目前,理论和实务界提出的营销模式众多,譬如伯德・施密特提出的体验式营销(施密特,2000)、巴巴拉・杰克逊在1985年提出的关系营销(杰克逊,1985)、马克・兰兹鲍姆提出的低成本营销(兰兹鲍姆,1999)等。作者通过对相关学者的文献参考,提炼出目前企业常见的十一种营销模式,如表1所示: 表1 营销模式种类表 营销模式的种类 具体阐述 体验式营销 即站在消费者的感官、情感、思考、行动、关联等五个方面,重新定义、设计营销的思考方式。此种思考方式突破传统上“理性消费者”的假设,认为消费者消费时是理性与感性兼具的,消费者在整个消费过程中的体验,才是研究消费者行为与企业品牌营销的关键。 一对一营销 以“顾客份额”为中心,与顾客互动对话以及“定制化”。 企业应该从关注市场占有率到关注个体顾客的“顾客份额”上来,关注本企业产品在顾客所拥有的所有该产品中的份额,并努力提升对这个份额的占有。 全球地方化营销 跨国公司在全球各地开展营销活动时,结合当地的风俗人情、传统习惯,以更能让当地人接受的方式进行宣传、销售和服务。 关系营销 指把营销活动看成是一个企业与消费者、供应商、分销商、竞争者、政府机构及其他公众发生互动作用的过程,企业营销活动的优秀是建立并发展这些公众的良好关系。 低成本营销 用最低的成本创造最高的价值,是每个企业一直追求的。 品牌营销 品牌同时也因消费者对其使用的印象,以及自身的经验而有所界定。” 深度营销 就是以企业和顾客之间的深度沟通、认同为目标,从关心人的显性需求转向关心人的隐性需求的一种新型的、互动的、更加人性化的营销新模式、新观念。 网络营销 就是利用互联网为手段开展营销活动。 兴奋点营销 企业的产品是否能够博得消费者的钟爱,就取决于消费者的脑海中对于你的产品的期望益处的优秀要点。 直销 即直接销售,把产品或服务直接提供给消费者。 数据库营销 作为一种个性化的营销手段在企业获取、保留与发展客户的各个阶段都将成为不可或缺的企业能力与有力工具。 三、大学生返乡创业背景下产品营销方面存在的问题 (一) 在产品的形象及定位上,做的不够深入,虽然很多返乡创业者将自己的产品定位在低碳环保上,迎合了消费者的口味,但光在低碳环保上下功夫是远远不足的。对于一个返乡创业而言,面对的大多数顾客都是农村人,他们比较偏重于实际生活,对于精神上的享受比城市中的消费群体要欠缺一些。所以在产品的形象定位上研究不透彻。 (二)由于产品种类单一,一定程度上,降低了吸引力,对于一个初创企业而言,要吸引住顾客,就要靠产品,除了主打产品以外,还在增加一些辅助产品,来留住顾客。 (三)产品的兴奋点营销做的不够,没有清晰地抓住消费者对于自身产品的关注点,从而促成交易。 (四) 品牌宣传较少、销售方式过于单一。返乡创业的大学生可以充分利用在校学到的知识,竭力推广自己的产品。目前很多创业者在自己的品牌宣传上很少,甚至没有确定一个品牌文化。品牌文化的优秀是文化内涵,具体而言是其蕴涵的深刻的价值内涵和情感内涵,也就是品牌所凝炼的价值观念、生活态度、审美情趣、个性修养、时尚品位、情感诉求等精神象征。在这点上忽略了消费者的感受。产品的营销模式包括网上销售、专柜销售、展览销售、联合销售、区域限量销售。另外销售方式很单一,除了传统的销售方式以外,只运用了网上销售,并且没有加重宣传力度。 四、对大学生返乡创业的产品营销建议 (一)产品定位 既然是返乡,那么创业中的产品大多都是与农产品有关联,首先,就面临着生产何种产品的问题。世界顶尖经济学家保罗.皮尔兹预计,到2010年,与健康相关的产业就将为美国经济带来每年10000亿美元的收益,这些收益来自为大众提供更健康,更美丽,延缓衰老或预防疾病的产品和服务等等,在农村,最近几年都非常倡导生态环保,所以,对于返乡创业的大学生而言,这就是一个很好的创业契机,可以从里面发掘出很好的产品。这样,就可以把产品定位在生态环保上,这既符合可持续发展的思想理论,也顺应了大众的消费倾向。 (二)低成本营销 刚毕业的创业大学生,都面临着资金匮乏的问题,但利用最低的销售成本,创造更多的产品利润,这不是不可能的,只要找对了合适的方法。这就是所谓的低成本营销。低成本营销要力争尽可能较小的投入来获取最大可能的产出回报,让有限的资金通过营销手段和市场资源的充分整合,裂变成巨大的核能效应,这就要选好市场切入点。既然是低成本运作,就要凸现自身的市场运作优势。由于实力和推广资金的限制,我们就要考虑如何把钱用在刀刃上。同时在终端运作上,要有创新举措,避开热门零售终端,实行重心下移,在周边区域稳扎稳打。对于初创的企业,他们十分强调钱的使用是否到位,十分强调投入产出比是否合理,一段时间后是否赢利。所以,在组合运用宣传手段上一定要强调个性化的定位和差异化的诉求。特别是文字宣传方面不能拐弯抹角,东拉西扯,要减少技术型的、抽象型的伦理和说教,要一针见血,直入根本,要最大限度的吸引眼球,引发公众注意力,在促销活动上,主题除了鲜明有卖点外,事件营销、新闻营销等等别出心裁、独树一帜是十分重要的。最后,虽然这些大学生们是在农村创业,但也一定要走出农村的这道门槛,到达更广阔天地,大有作为。 (三)关系营销 在实现产品的销售过程中,关系营销也不可忽视,关系营销,是把营销活动看成是一个企业与消费者、供应商、分销商、竞争者、政府机构及其他公众发生互动作用的过程,其优秀是建立和发展与这些公众的良好关系。沟通应该是双向而非单向的。只有广泛的信息交流和信息共享,才可能使企业赢得各个利益相关者的支持与合作。其次,还要合作、双赢、亲密、控制(关系营销要求建立专门的部门,用以跟踪顾客、分销商、供应商及营销系统中其他参与者的态度,由此了解关系的动态变化,及时采取措施消除关系中的不利于关系各方利益共同增长因素,此外,通过有效的信息反馈,也有利于企业及时改进产品和服务,更好地满足市场的需求。 (四)深度营销 在返乡创业的特定环境中,由于农村经济相对于城市而言,没有那么活跃,消费者的密度较小,所以可以从深度营销去着手,建立企业和顾客之间的深度沟通。它注重区域市场、优秀客户、终端渠道和企业客户顾问等四大相互作用的优秀市场要素的协调和平衡,更加注重未来和潜在的营销效益,从战略的层面着眼,并不满足于产品眼前的高效销售,重视与顾客建立持久而稳定的忠诚关系,实现品牌竞争优势的持久保持。这样可以先从小部分特殊人群出发,进而利用口碑效应,把自己的品牌、产品推向人群。 五、结束语 创业的意义很大,对于个人而言,创业能充分实现人生价值、能使创业者干成自己最想干的事情、能使创业者为社会做出贡献。对于社会而言,大学生返乡 创业促进了农村经济的发展,在一定程度上改善了农村经济体制,同时,对农村文化水平的提高也起到了不可忽视的作用。对于那些返乡创业的大学生而言,他们也实现了自己的个人价值,经过本文的分析研究,他们在农村产品的推广和销售上也提高了不少,这将为更多的返乡大学生创造机会,提供一个更加健康完善的创业平台。 作者简介: 姚旎(1981-),女,汉族,四川成都,副教授,硕士,研究方向:人力资源管理、创业教育。 罗茜(1990-),女,汉族,四川成都,四川师范大学,学士,研究方向:市场营销 大学生返乡创业论文:大学生返乡创业模式研究 摘要:新农村建设和农村的三化协调发展是农村发展的新背景,在该背景下,本文探讨了大学生农村创业模式,将大学生农村创业分为:(1)个体创业模式;(2)大学生村官创业模式;(3)大学生农民专业合作社创业模式;并分别阐述这三种创业模式的内在运行机制。 关键词:大学生创业 村创业 创业模式 一、引言 在激烈的市场竞争和危机背景下,大学生如何就业,其就业观念如何随国家政策支持和引导的作用,选择合适的就业观是大学生就业存在的关键问题。国家、高校制定相关的政策,支持和引导大学生到农村创业,从而支持新农村建设,这对于建设新农村具有积极的意义(张继梅;2011)。大学生农村创业的关键在于建立和建设相关的惠农政策,改变传统观念的影响,提高大学生创业能力,加强引导和扶持,弥补资金短缺、市场风险较大等障碍,才能有助于大学生农村创业工作的顺利开展(邢安刚;2012)。新农村建设、三化协调发展等新的背景下,鼓励和吸引更多的大学毕业生到农村自主创业,成为缓解我国大学生就业难和解决农村建设,三化协调发展的重要“瓶颈”的途径(吕军书;2008)。立足新农村建设和三化协调发展的实际需求,对大学生农村创业进行研究具有重要的现实意义,成为农村经济发展的强劲动力来源,同时也是统筹城乡发展的有效途径(胡清华;2012)。相关学者针对大学生创业的想法和成因进行调查,并对该种现象进行阐述和深入分析(李雨恩;2012)。大学生创业的重要影响因素在于城乡差距、社会偏见、创业教育缺失、不完善的创业环境等方面,要建立健全政府的扶持机制、通过优化创业环境,健全大学生创业教育等大学生农村创业的长效机制,才能显著提升大学生农村创业的效果(邢安刚;2012)。由于我国大学生农村创业还处于起步阶段,没有形成稳定的创业体系,各级政府部门并没有出台比较完善的促进政策,政府的功能并不明显,需要针对大学生农村创业进行深入分析,总结其创业模式及其特征,在此基础上出台有针对性的政策。 二.大学生回乡创业的模式 1.大学生“村官创业”模式。大学生村官创业模式的关键运行机制:大学生村官利用自身地位优势,选择农村生产过程中的特色农产品,找准特色农产品销售过程中的障碍环节,通过自身与政府部门的关系和政府部门优惠扶持政策,通过自身创业行为嵌入到障碍环节中,通过产业化运作来提高农村产业的竞争力。大学生村官创业的形式各不相同,主要包括“生产基地+大学生村官”“生产大户+大学生村官”;“专业村+大学生村官”;“大学生村官+贫困农户”;大学生村官创业具有一些优势。一方面:政治优势,大学生村官创业存在工商注册、信贷金融、创业补助、创业用地、科技项目申报、创业培训和税收优惠方面都具有一定的优势,同时,大学生村官和基层组织等政府部门之间良好的关系有助于其获得关系资源。其次,技术方面的优势,创业大学生通过与农村部分主体建立关系,利用自己技术和背后大学等科研机构的技术优势,建立大学等科研机构和生产农户之间的联系,作为桥梁来传递智力资源,解决技术问题。第三,大学生在创业机会识别方面具有优势,大学生善于利用网络和现代信息技术,通过广泛的搜集信息和加工信息来寻找创业机会,并依靠自己所挂职农村的优势,通过整合资源来解决创业的资本、技术和团队问题,从而容易获得成功。 2.大学生“农民专业合作社”模式。在大学生的牵头下,成立农民专业合作社,通过联合大户、推动小规模农户和贫困农户入股,通过农民专业合作社这个平台来实现自身的创业梦想。这种模式的运作机制包括:农民专业合作社为创业平台;新农村建设和三化协调发展需要新型农业经营主体,农民专业合作社作为新型农业经营主体,属于国家支持和扶持范围,实践证明在农村发展过程中起到重要的作用,其作为创业平台具有较强的优势和便利条件。其次,大学生在提升农民专业合作社方面应该具有较强的优势和条件。大学生能够有效的建立农民专业合作社和科研机构的沟通,有助于获得技术,并且能够通过与金融机构的沟通,实现贷款的创新管理,使得合作社及其成员农户获得生产和发展所需要的资金,从而提高创业成功概率。第三,大学生能够提升合作社的组织管理水平和治理水平,能够保障合作社的效率,提高其与正规企业的竞争能力。 3.大学生“个体创业”模式。个体创业是大学生在农村选择合适的创业机会,自我经营实现创业价值。通过对三化协调下农村发展方向的把握,通过利用自身的知识优势和管理优势,利用优惠的大学生农村创业政策,选择合适的机会,投入适量的资本进行创业。大学生农村创业的优势在于:首先,其对现代技术掌握方面的优势。三化协调背景下,新农村的建设需要知识型农民,其经营规模倾向于中等和大规模经营,这需要现代的科学技术和管理技术。其次,机会把握方面,在制度转型和发展方向转型的过程中,农村会产生各种各样的创业机会,这些创业机会对于不同层次的人来看,有的是创业机会,有的不是,对于大学生来说,农村创业机会的识别,其范围较普通农民广,所以机会识别方面更占优势。第三,个体创业存在资本、制度和观念方面的约束。尽管有一系列的优惠政策,但是大学生农村创业还受到创业资本,政策制度和传统观念的影响,这些克服需要在三化协调背景下,优化农村创业环境,改变农村创业观念的认识,提高农村创业发生的概率。 三、相关对策和建议 1.加强农村创业制度方面的建设。大学生创业面临户籍管理、土地使用、融资担保、税收优惠等问题,其创业保障纳入具体的法规框架,积极探索多种复合我国国情的金融和财政措施,加大税收优惠和财政支持力度,能够有效的促进大学生农村创业行为(王雅蕾;2011)。在土地制度方面,由于承包权属于农民个人,如何获得土地制度成为制约大学生农村创业的关键,可以通过利用集体所控制的土地和集体管理权限内闲置的土地,荒山、滩涂等土地进行创业,并降低土地获得成本。在金融资本方面,可以通过信贷管理制度创新,建立多重抵押机制来降低创业大学生获得创业资本的成本,提高其获得创业资本的概率。 2.加强农村创业思想观念方面的转变。传统观念认为考上大学是“跃出农门”的标志,大学生回乡创业行为,在一定程度上会带来一些村民的误解,认为大学生到农村创业是不务正业,比较丢人的事情,因此,给一些大学生回乡创业带来观念上的障碍。通过传统媒体的作用来改变;通过传统媒体,比如电视、广播、报纸来宣传一些成功的大学生回乡创业的成功案例,并将这些成功案例作为典型,广泛宣传,尤其是针对农村地区做重点宣传,使得大家熟悉并认可一些成功的回乡创业大学生,从而改变农村居民对回乡创业大学生的错误观念。其次,加强现代新型媒体的宣传,比如通过网络,微信、微博和其他新型媒体形式,宣传一些成功的回乡创业案例,并重点宣传其创业的历程及创业成功的启示。第三,加强政府对成功回乡创业大学生的支持力度,利用乡村口碑相传机制,达到正面影响的效果,尤其很多村民看到回乡创业的好处,观察到政府的行为,从而产生口碑相传,起到对观念转变影响的效果。 3.加强大学生创业与三化协调和新农村建设的匹配程度。加强对大学生回乡创业的引导,在新背景下,农村发展需要向规模化、城镇化和工业化方向发展,大学生回乡创业应对三化协调发展和新农村建设起到推动作用,其在创业机会选择、资本投入和团队建构过程中,应该重视其创业行为与大背景的匹配程度。首先,大学生回乡创业应该与农业现代化发展相匹配。通过大学生的回乡创业,应该引进一些新的技术、管理经验、新的项目和经营方式,从而推动现代农业的发展。其次,大学生回乡创业应该与工业化相匹配,农业的工业化程度,以及按照工业发展方向转变传统农业是目前农业发展的方向,因此,大学生通过一些工业理念的引入,从而提高农村工业化水平,提高其价值增值幅度。第三,大学生回乡创业应该与城镇化相匹配。通过其创业行为相新型城镇的聚集,推动农村城镇化的发展和相关产业的发展,从而达到其自身创业行为与城镇化发展相匹配。 作者简介: 靳一鸣(1991-),女,蒙古族,西南大学文学院语文课程与教学论硕士研究生。 (作者单位:西南大学文学院;重庆 400700) 大学生返乡创业论文:吴鹏 80后大学生辞高薪 返乡创业养驴致富 卧薪尝胆:寒家学子成城市白领 吴鹏出生在镇原县孟坝镇一个偏僻的小山村赵咀村。2000年7月,吴鹏以优异的成绩考上湖南衡阳工业职工大学,成为他们自然村里第二个大学生。 2003年6月,吴鹏作为优秀大学生毕业生,被推荐到深圳一公司任助理机械工程师,年薪5万,是同学当中起步工资最高的。“研究生能做到的事情,我一样可以做到。”凭着一股不服输的精神,吴鹏白天上班,晚上上网、看书,如饥似渴地钻研专业知识。 2006年,吴鹏跳槽到深圳一家公司,任产品开发部工艺工程师,年薪10万。2010年,江苏一单位把吴鹏挖了过去,给予产品研发部副部长的职位和15万年薪的优厚报酬。 众议哗然:高材生摇身变“驴倌” “山东农村和我们农村的情况很相似,人家能把养殖产业发展那么大、那么好,为什么我们不行?他说:“一次,我看到一个山东农民往安徽调拨了20头西门塔尔肉牛,收入15元。还有一次,宁夏灵武人在山东买了100只波尔山羊,付了17万元。从这里我看到了效益,也看到了前景,如果我们的家乡也能像这样搞规模化养殖,农民很快就能富起来。”不久,他做出了一个让人大跌眼镜的决定——放弃城市稳定的工作,回乡搞牛、羊、驴规模化养殖。 其实,早在2011年2月,吴鹏就坚定了回乡创业的想法。这也缘于孟坝镇召开的一次外出务工人员回乡创业动员会。孟坝镇党委书记耿勤学“反哺故土,回报桑梓”的理念深深打动了吴鹏,他毅然决定回乡创业,带动家乡群众致富。此后工作之余,吴鹏就和耿勤学保持着密切联系,他向耿勤学谈他的创业梦想和宏伟目标,耿勤学向他介绍县上的发展思路、镇上的发展情况和创业项目。一头是有为有梦的热血青年,一头是倾心发展的乡镇领导,为了家乡的发展,他们就这样连在了一起。 锋芒初露:奇志男儿显本色 2012年3月,吴鹏带着全部积蓄匆匆返乡。回到村里,吴鹏一天都没有耽搁,开始紧锣密鼓地着手场地选址、设施修建等前期工作。妻子李燕燕和父亲则在承包来的30亩地里覆地膜、种玉米、种草,中午顶着阳春三月烈日忙于田间,一忙一个昏黑。 “学校毕业后再就没干过农活,一下干这么多活,感觉很累、很辛苦,但既然选择了就要走下去。”李燕燕信心坚定地说。玉米成熟季节,李燕燕和父亲又在地里忙碌,过度劳累加上天热,李燕燕曾晕倒在地里。“她以前就没干过活,现在能吃下这个苦,我真的想不到。父亲年龄这么大了,还在没黑没明地干活,我很感动。他们都这样拼力支持我,我一定要干出点事情来!” 家人的支持,让吴鹏更加坚定了信心。吴鹏的弟弟吴旭弘原来在新疆经营车辆运输,年收入20余万元。看到哥哥决心这么大,规划这么宏伟,但是创业阶段势单力薄,吴旭弘毅然卖掉了车辆,举家返回老家,与哥哥一同创业。现在下乡收购驴驹、草料等工作吴旭弘承担了一大部分,为哥哥减轻了不少负担。 2012年5月10日,镇原县亨隆养殖专业合作社完成注册,5月25日开工建设。吴鹏和民工一起抬水泥、扛石头、和沙浆、砌堡坎,亲力亲为,把自己抽得飞转。不到4个月,一座崭新的现代化养殖场屹立在了孟坝镇工业园区。孟坝镇党委书记耿勤学和镇长王朝峰更是对吴鹏支持有加,多方协调贷款,时常到工地督促,保证了施工进度。 吴鹏有一颗创业的红心,也有一个团结幸福的家庭,又遇上了专注发展产业的好领导,这些因素都注定吴鹏会干出一番事业。吴鹏说:“家庭、社会及各级领导的支持,给了我极大的动力。以后我要继续扩大规模,建活畜屠宰深加工厂、有机肥加工车间,上大型沼气照明、供热、采暖项目。”
互联网金融论文:国际比较互联网金融监管论文 一、当前我国互联网金融所面临的主要风险 首先,法律与制度上的风险。互联网金融是金融业的新生事物,出现的时间较短,尚没有形成以其为规范主体的法律体系和制度体系。当前,我国出台的金融法规主要针对传统金融业,面向互联网金融的法律规定仍处于空白阶段。这不但不利于金融消费者的权益保护,更加有碍于互联网金融的自身发展。此外,资历的不足并没有影响到互联网金融的影响力,“余额宝”等互联网金融产品已深受消费者欢迎。但事实上,我们国家的监管部门还没有正式制定出以互联网金融为管理对象的监督管理办法。很多互联网金融产品在运营的过程中都会多多少少涉及到法律和监管的灰色地带,一旦发生纠纷,将产生非常广泛的负面经济影响。其次,技术安全上的风险。互联网金融的展开需要依托于信息技术,对信息技术的依赖容易给它带来较大的技术安全风险。引发技术安全风险的因素很多,系统设计的片面性、构思的局限性以及某些特定情况下无法回避的不可控因素都可能造成技术风险。如,最常见的黑客入侵就很容易引发客户、银行和企业信息的流失与失窃,并给各方带来不可预见、难以估量的损失。互联网金融数据的分布往往较离散、不均衡,其运行所依赖的“云计算”平台的应用模式也较为多样,这些特点都使得互联网金融技术安全风险的防控难以高效、准确地进行。最后,操作上的风险。操作风险是指由欠妥当的员工操作、不合理的运行流程及难以避免的系统缺陷所引起的互联网金融风险。操作风险是当下国内互联网金融所面临的最主要的风险,它具有关联性强、涉世面广和可控性弱的特点。操作上的风险主要来源于雇员欺诈、系统退化、管理技能落后、电子货币伪造行为及客户安全性经验不足等,这些行为都有可能导致不可预期的金融损失。 二、互联网金融监管的国际经验 相对于我国而言,部分西方发达国家的互联网金融事业起步相对较早,银行本身的网络化程度也比较高。加上这些国家一直以来都非常注重对金融的监督管理,因此在互联网金融监管问题上积累了不少正面经验。合理地参考和借鉴这些成功经验对发展我国互联网金融业意义重大。 1.P2P网络借贷监管①美国。美国也没有专门针对P2P网络借贷的法律法规,对P2P的法律监管主要通过参考与P2P相关的法律条款来实现。除了州政府和联邦政府的双重监管之外,美国的P2P网络借贷还需要接受美国证券交易委员会和消费者金融保护局的监督。其中证券交易委员会可以通过反诈骗、强制信息披露等方式保护金融消费者的利益。②英国。英国是最早展开网络信贷的国家,它对于P2P网络借贷的监管主要通过两种方式实现:一是将P2P网络借贷定义为一种消费信贷,再依据《消费者信用贷款法》对其实施监管;二是由金融服务管理局、公平贸易管理局共同负责P2P网络借贷的管理。具体来说,金融服务管理局主要负责保护借贷过程中的资金安全,而公平贸易管理局的任务主要在于把控P2P网络平台的市场准入。 2.第三方支付监管①欧盟。在欧盟各国,第三方支付机构在展开相关业务前必须取得电子货币公司或者银行业执照。而要获得这两种执照中的任意一种都必须同时符合下述三大条件:一是在持有一百万欧元初始资本的同时持续拥有自有资金;二是在运营过程中产生的资金必须归于负债;三是必须具有适当的内部控制机制、慎重的行政管理习惯和相应的会计核算程序。②美国。性质上,美国将第三方支付机构归类于货币服务机构,并且在对这类机构发放牌照时就明确规定出其投资范围、初始资金和自由流动资金。这类平台上沉淀的资金归为负债,并存放在参保商业银行、受联邦保险公司监管。同时,正式运营前,第三方支付机构需要在金融犯罪执行网上注册,接受联邦政府与州政府的共同监管。 3.“众筹融资”监管①美国。2012年后,美国放宽了对“众筹融资”的相关规定:一是从法案上规定,符合条件的“众筹融资”平台不再需要联邦证券交易委员会注册;二是将网络平台集资的的最高规模限制在一百万;三是允许每一个项目有多个投资人,但每个投资人的出资有一个不得逾越的上限。②欧洲各国。在“众筹融资”的说明书问题上,意大利与英国的规定是,资金数量在五百万以下、期限在一年内的融资产品不需要公开募资说明书。而德国的规定是,资金数量在十万以下,期限在一年内的融资产品不需要公开募资说明书。在“众筹融资”的监管问题上,英国、德国等国家认可了“众筹融资”的合法地位。其中英国还严格规定,“众筹融资”的股权及借贷模式在正式投入经营活动前必须得到金融行为监管局的授权。 三、国际经验对我国互联网监管的启发与提示 1.完善互联网金融监管法律体系首先,要尽早出台针对互联网金融的专门法律法规。以第三方支付为例,一要提升第三方支付机构的准入标准,在结合我国国情的情况下重点参考国际惯例,制定出一套审查与许可并行的准入机制;二要重视对沉淀资金的监管,参照中国人民银行出台的《备付金办法》、《支付办法》中的相关条款严格管理沉淀资金;三要尽快对第三方支付外部监管、风险准备金计提比例等关键问题作出清晰的书面规定。其次,要尽快制定出一套适用于我国互联网金融发展的未来规划。并且规划至少要解决以下问题:第一,要明确互联网金融的准入标准、经营范围和发展原则;第二,为了促进互联网金融的良性发展,要出台面向互联网金融的行业引导规范和相关国家标准;第三,为了推动互联网金融业的行业自律,要专门成立起行业协会,敦促国内互联网金融的规范化发展。 2.健全互联网金融监管机制第一,为了实现对我国互联网金融的全面监控,有必要联合起国内各相关部门及“三会一行”,建立一个以银监会、证监会、保监会及中国银行为主,以商务部、科技部、工商行政管理总局为辅的互联网金融监督管理网络;第二,为了提升我国互联网金融监管的及时性与有效性,还需要构建起面向互联网金融的市场分级预警机制,以非现场化的数字管理带动互联网金融行业的整体进步;第三,为了拒绝内部操作不规范、员工失误操作和恶意窃取互联网金融信息等不良情况的发生,有必要建立起一个行之有效的内控稽核制度,给互联网金融行业一个纯洁的内部环境;第四,若想要保证互联网金融征信信息的归集统一,必须从不断发展征信体系入手,逐步建立起一支专门化的征信队伍和一个专业化的征信机构;第五,为了缩小与发达国家的差距、加强与西方国家的沟通、更加深入地学习和借鉴它们的相关经验,还需要建立健全互联网金融国际治理机制,让互联网金融风险的处理与管控摆脱地区和国家的限制。 3.进一步发展互联网金融监管信息技术第一,要一步步完善互联网金融认证体系。对此,不妨以现有的银行网络身份认证体系为蓝本,构建出一个真实性更有保障、安全性更加可靠的互联网金融网站认证体系;第二,为了抵御来自外部的恶意攻击,杜绝客户资金被盗用、信息被窃取等恶性金融事件的发生,要不断升级互联网金融信息技术设备、发展计算机技术,提升互联网金融设施的安全防御性能,从技术的源头遏制金融纠纷的发生;第三,为确保互联网金融活动参与各方信息的可靠性和相关金融交易的平稳展开,要有意识地发展和强化安全控件及安全监测方式、引入电子认证及签名技术;第四,互联网金融还必须实现群防群控。为此,要积极建设检测系统、促成线上与线下合作,逐渐形成一个有效的反欺诈联动机制;第五,要加强风险评估意识和风险管理体系建设,在关键环节和重要产品的生产过程中要注意安插自主可控的信息安全软硬件设施。 4.构建金融知识传播及消费者权益保护机构首先,不妨通过知识问答、有奖竞猜、有奖征文短信电话互动等活动方式在消费者群体中普及互联网金融相关知识,促成消费者们形成一定的金融辨别能力和自我保护意识,减少互联网金融投诉与纠纷的发生;其次,还要同步完善互联网金融信息披露制度。为了使消费者更快速、更正确、更深入地理解互联网金融产品和相关服务信息,相关互联网金融机构应当尽量以通俗、清晰、简明的语言来概括旗下的产品与服务,并同时说清楚消费者在消费前后需要承担的风险和应当享有的权利;最后,为了使消费者权益保护落到实处,有必要成立一个专门面向消费者群体的互联网金融消费者权益保护机构。一来可以在必要时及时地缓解和解决互联网金融纠纷;二来可以起到辅助互联网金融机构在消费者人群中普及相关金融知识的作用。 作者:沈静凝单位:英国曼彻斯特大学 互联网金融论文:防范互联网金融风险论文 1互联网金融概述 1.1成本低在互联网金融模式下,进行资金交易的双方可以通过网络平台了解对方的信息,根据彼此的利益需求,制定合适的交易定价、交易内容等,实现资金交易。利用网络平台进行金融交易,可以节省开设营业网点的资金,消费者直接通过网络平台了解金融产品,这有效地降低了金融交易成本,促进了金融产品的销售。 1.2效率高互联网金融业务是以计算机技术、网络技术、信息技术等科学技术为支撑,可以为用户快速地进行金融产品计算、办理金融相关业务等,促使金融交易和金融业务快捷便利地进行。 1.3覆盖广当下网络技术的有效覆盖,促使互联网金融业务可以在网络环境下顺利进行,用户可以不受地域、时间的约束,随时随地地进行金融产品查询、购买等行为,这充分说明互联网金融覆盖面较广。 1.4风险大之所以说互联网金融风险大,是因为当前我国信用体系还不完善,对于互联网金融业务的法律约束存在一定缺陷,因而网络诈骗、金融违约等问题层出不穷。另外,我国互联网的安全程度并不是非常高,容易遭到黑客、病毒的侵袭,使得互联网无法正常运作,这会给互联网金融的运行造成严重的影响。 2互联网金融存在的金融风险 作为互联网技术与金融全面结合的产物,互联网金融扩大了金融业务范围,降低了金融成本,提高了金融业务办理速度,但它存在的金融风险同样不可忽视。互联网金融存在的金融风险主要体现在以下几方面。 2.1技术风险互联网金融以计算机技术、网络技术、信息技术等作依托,在开展和执行各项金融业务的过程中各种技术的应用是非常关键的。保证各项技术的有效应用就意味着互联网金融业务可以有序、合理、快速地实施。然而在应用各种科学技术的过程中,也可能出现一些技术问题,致使互联网金融的运作受到影响。综合我国互联网金融的实际情况,互联网金融存在的技术风险有三方面。 2.1.1系统性的安全风险互联网金融系统性的安全风险与计算机网络技术应用是否合理、有效有很大关联。目前常见的系统性安全风险主要表现为: (1)加密技术不完善。依靠计算机系统,互联网金融业务才能顺利的开展和执行。但在应用计算机系统的过程中如若加密技术不完善,一旦黑客攻击或病毒侵袭,保存在计算机系统中的金融信息将会被破坏或盗取,系统终端可能被攻击,致使互联网金融受到重创。 (2)TCP/IP协议的安全性较差。目前互联网采用的传输协议是TCP/IP协议族,此种协议最大特点就是信息沟通流畅,但存在的最大缺陷是安全程度低。这使得目前互联网金融安全防范效果不佳,信息传递、资金转移过程中容易被盗取。 2.1.2技术选择风险因为互联网金融存在系统性的安全风险,所以选择适合的互联网金融技术来解决安全问题是系统维护者需要仔细考虑的,但互联网金融技术的选择也存在风险。如若互联网金融技术设计存在缺陷或操作不当,可能引发信息传输低效、技术运用效果不佳等问题,致使互联网安全问题不仅没有得到解决,反而给互联网金融带来更大的危害。 2.1.3技术支持风险由于互联网技术具有很强的专业性,从事互联网金融业务的机构受技术限制或运用成本有限等因素的困扰,互联网金融所应用的技术不能够及时地更新或更换,这使得互联网金融业务的实施受到一定的限制,在进行某些高端服务的过程中技术难以满足要求,如若强制应用可能造成一定程度的损坏。所以,互联网技术支持不到位也会影响整个互联网金融的运行,容易给互联网金融带来技术支持风险。 2.2业务风险 2.2.1操作风险从互联网金融的安全系统来看,互联网账户的授权使用、互联网金融的风险管理系统、从事互联网金融业务的机构与客户的信息交流等与互联网安全操作有很大关联。如若互联网操作过程中交易主体出现操作错误,可能会导致业务风险产生。由于互联网金融业务是在虚拟环境下进行的,交易主体对互联网金融业务的操作规范、操作要求、操作流程等方面不够了解,交易主体交易过程中产生的操作失误,极大程度降低了互联网金融安全性,给互联网金融业务带来风险。 2.2.2市场选择风险互联网金融业务如若出现市场选择风险,其来源主要是互联网金融业务信息不对称以及信息不对称情况下互联网金融市场出现“柠檬市场”。所谓互联网业务信息不对称是指在虚拟的互联网环境下,金融业务主体为用户提供不准确、不恰当的信息,这使得市场选择欺骗性,可能使用户丢失资金,此种情况不利于互联网金融的发展。而在互联网金融业务信息不对称情况下产生的“柠檬市场”是指在起步阶段的互联网金融环境中,金融产品定价低、服务质量差的金融业务被广大用户所接受;而金融产品定价高、服务质量高的金融业务不被接受。这种不良的市场选择现象不利于互联网金融良性发展,容易给互联网金融带来市场选择风险。 2.2.3法律风险虽然我国出台了《电子银行业务管理办法》《、非金融机构支付服务管理办法》《、电子签名法》《、网上证券委托管理暂行办法》等相关法规,但我国互联网金融还处于起步阶段,互联网金融相关法律法规尚不完善,互联网金融立法比较落后和模糊,相关监管规定还处于滞后状态,即监管空白,致使互联网金融业务在实施的过程中,一些不良人员钻法律的空子,开展不正规的金融业务活动,给互联网金融带来一定的风险。所以,不断地完善互联网相关法律法规是降低互联网金融法律风险的关键。 3加强互联网金融风险防范的有效措施 3.1构建互联网金融安全体系构建完善、健全的互联网金融安全体系,可以提高互联网金融业务运行的安全性,降低互联网金融风险。对于互联网金融安全体系的构建,主要从两方面入手。 3.1.1改善互联网金融的运行环境为了保证利用计算机系统进行的互联网金融业务可以有效地实施,应当对计算机系统的防火墙、密银等安全防护功能进行强化,增强计算机系统的安全性,避免其受到黑客或病毒的侵袭,以此来保证互联网金融业务在安全的环境中运行。 3.1.2加强数据管理为了保证互联网金融业务信息或数据不被盗取、破坏,以及丢失,应制定统一、合理、有效的技术标准规范,按照此标准规范,选择适合的互联网金融技术,并且设计制订合理的技术应用方案,科学地运用互联网金融技术,加强互联网金融实施的安全性、有效性、合理性,降低互联网金融技术风险。 3.2健全互联网金融业务风险管理体系风险管理的有效实施,可以对互联网金融业务进行科学、合理的规划、监督、控制,最大限度地提高互联网金融业务实施的安全性和有效性。当然,确保互联网金融业务风险管理有效应用的关键是建立健全的互联网金融业务风险管理体系。风险管理体系可以调整风险管理制度、约束风险管理、优化风险管理环境等,监督风险管理有效实施。建立互联网金融业务风险管理体系时,需要注意两方面:其一是加强金融机构互联网金融业务内部控制,通过制定完善的金融风险防范制度、安全管理办法,规范的业务操作流程等来有效的控制互联网金融业务,促使金融业务有序、规范、合理地实施;其二是加快社会信用体系建设,建立完善、客观的企业信用评估体系和个人信用评估体系,通过信用评估体系对参与互联网金融业务的企业、个人信用进行评估,确定个人或企业信用良好的情况下,允许双方进行互联网金融业务。 3.3加强防范互联网金融风险的法制体系建设对于当前我国互联网金融相关法律法规不完善、不健全的情况,应当加强互联网金融法制体系建设,不断地完善互联网金融法律法规,约束互联网金融业务,为促进互联网金融的良好发展创造条件。对于互联网金融法制体系的建设,可以通过加大互联网金融的立法力度,填补互联网金融的监管空白,修改和完善现行法律法规,制定网络公平交易规则等,以此来完善互联网金融立法和法律法规,为营造良好的互联网金融法律环境而努力。 4结语 处于起步阶段的互联网金融尽管可以扩大金融业务范围、降低金融成本、提高金融业务办理速度,但其存在的技术风险、业务风险、法律风险,给互联网金融带来巨大威胁。对此,应当通过构建互联网金融安全体系,健全互联网金融业务风险管理体系,加强防范互联网金融风险的法制体系建设等措施来防范互联网金融风险,为推动我国互联网金融更好更快地发展创造条件。 作者:熊欢彦刘剑桥单位:中南民族大学经济学院 互联网金融论文:互联网金融发展下的高职金融专业论文 一、互联网金融对金融人才培养的机遇分析 互联网金融与传统金融的区别并不是改变的金融资金融通的本质,而是改变了金融的形式,这种形式的改变使得信息的传播更快,信息不对称的问题有部分解决,参与金融的主体更加多元化,这些都对金融人才的市场需求和要求产生了巨大的变化。 1.互联网金融人才需求数量增加,为高职金融学生就业开拓了渠道互联网金融的发展,给高职金融专业学生拓宽了求职的渠道,打开了一个新的大门,传统金融机构如银行对于学历的要求较高,高职院校的学生已经很难进入这个领域,而互联网金融快速发展,对于各种金融人才的需求不断增加,这就会使得未来有更多的高职金融人才能够进入到这个行业。互联网金融行业的快速发展会在客户服务,网络营销,后台服务等方面带来大量人才需求。通过对互联网金融人才招聘信息的调研,高职院校金融专业的学生在未来金融互联网金融行业的机会主要是客户服务,网络营销,后台服务方面。例如众安在线保险公司的招聘要求中专科学历要求主要在客服主管和客服专员,余额宝的招聘要求中专科学历主要针对的也是客服专员岗位,因为在互联网金融中更多是通过在网络和电话进行沟通和交流。互联网金融还有一个重要方向就是互联网金融下的信贷业务,这种服务更是需要大量的客户服务,流程管理和风险管理人员。同时要注意到互联网金融最终是为实体经济服务,除了需要大量的线上人员之外,还必须配套有足够的线下服务人员,这些都是未来高职金融专业学生的就业方向。 2.互联网金融发展是发展金融职业教育的重要契机中国互联网的发展在全球都是比较迅速的,处于世界领先水平,目前互联网的发展已经出现了线上线下融合的趋势,例如京东、阿里,顺丰等公司都在尝试线下实体店的体验,而互联网金融的发展,也需要不断增加社区银行,24小时自助银行的网店,这些不断增加的线下服务机构,需要大量的金融人才为之配套服务,金融产品作为一种特殊的产品,需要将产品的收益、风险等关键因素给客户进行说明,金融专业人才的素质就是为了金融企业竞争的关键,而社区银行等业务属于相对普通的业务,高职金融毕业生是完全能够胜任的,并且高职学生更加灵活,对于这种业务的开展也是有很多的帮助。 二、互联网金融对高职金融人才培养的挑战分析 国务院关于发展职业教育的文件也指出,互联网金融金融的发展是一次巨大的历史革新,对于高职金融人才培养的各个方面也形成了巨大的挑战。 1.教学内容和方法的挑战互联网金融发展首要的挑战就是针对教师的能力挑战,互联网金融的发展要求互联网金融人才应当是复合型人才,既懂技术又懂金融的多面手,同时还应当具备“开放、平等、协作、分享”的互联网精神。同时互联网金融人才还需要具备在互联网条件下,开展各种客户营销活动,具备发现客户,培育客户,留住客户能力的人才。同时互联网金融发展也使得学生更加了解金融,对于各种金融产品的熟悉程度也大大增强,可以很快的获得金融信息,如果教师不能及时更新自己的知识,将很难完成相关的教学内容。同时互联网时代对教师的信息化能力要求不断提高,用互联网的方式来进行教学,将是未来的一种发展趋势,也能够实现工学结合,产教融合。互联网金融的发展不断在更新着金融的各种元素,这就需要不断根据时代的发展来更新金融教学内容,在教学过程中增加互联网金融的知识,例如在金融基础中增加微信银行,手机银行的知识,保险课程中增加互联网保险知识,让学生下载APP程序,进行了解各种保险知识。 2.互联网金融对教育理念的挑战互联网金融对于传统金融的最大挑战在于理念的影响,使得银行等金融机构开始重视互联网的力量,不在高高在上,而是弯下腰来踏实的来完成金融业务。互联网金融的发展对于高职金融教育的挑战也体现在教育的理念上,过去的金融职业教育主要的面向还是传统的金融机构,但是传统金融机构是不太欢迎高职毕业生的,学生的就业存在很多问题,互联网金融的发展需要大量的金融从业人员,同时金融主体的多元化,也为我们培养学生的发展提供了更多的选择,这就要求我们改变传统的教育理念,不能只是针对传统金融机构的业务知识进行学习,要开阔眼界,增加互联网金融职业技能,应对互联网金融的挑战。 三、转变观念,积极行动,应对互联网金融发展 互联网金融目前的发展还处于一个初级的阶段,未来的技术创新和发展空间十分巨大,但是这个过程中的发展需要职业教育及早准备,积极利用国家大力发展职业的教育的政策机遇期,充分调动各方面的积极性,在学校层面,高职院校应当给予教师更多的学习的机会,鼓励教师进行社会实践,让教师能够真正进入到相关互联网金融企业的第一线进行社会实践,要创造良好的制度保障,让教师能够进入到相关企业进行实践锻炼,同时保障教师在实践期间的相关待遇,用良好的制度激励来鼓励教师勇于进行社会实践。同时,教师应当深刻理解职业教育理念,积极进入到互联网金融企业进行社会实践,同时积极学习和提高自己的实践工作能力,走在行业发展的前沿,能够进行科研活动,以科研促进教学。 作者:王超单位:四川财经职业学院 互联网金融论文:国外互联网金融监管论文 一、美国互联网金融发展历程 1.20世纪90年代起步阶段这个时期的主要特点是互联网与传统金融业务的结合,表现为网络银行、网络保险和网络证券的兴起。1992年创立的证券经纪商E-Trade开创了完全基于网络的交易模式,大幅降低了交易佣金;1995年成立的安全第一网络银行(SecurityFirstNetworkBank,以下简称SFNB),是全球第一家无营业网点的银行,主要为客户提供储蓄业务、大额可转让存单、信用卡、理财、抵押贷款等业务,曾是美国第六大银行;1995年成立的InsWeb保险网站(以下简称IN-SWEB),曾是全球最大的“网络保险超市”。但由于产品开发和客户粘性等问题,SFNB和INSWEB盈利能力下降,先后被收购。 2.21世纪第一个十年的快速发展阶段这个时期的主要特点是脱离于传统金融业务的新兴金融服务兴起,包括P2P网络借贷平台、众筹融资等。随着智能终端的普及,以第三方支付、移动支付为基础的新型支付体系快速发展。虽然这些新兴业务模式在一定程度上改变了公众的消费习惯和模式,但无论从规模上还是影响上都未能对传统的金融业务构成实质性威胁,其作用更多体现在丰富了金融业务竞争结构和促进了传统金融业务创新发展。此外,为更好利用支付账户中的沉淀资金以及在途资金,持有支付牌照的第三方支付公司(如Paypa)l开始与持有证券牌照的投资公司合作,开创了互联网货币市场基金的新模式。 3.2009年以来虚拟货币兴起这个时期的特点是虚拟货币兴起,特别是本轮国际金融危机后,在改革现有国际货币体系过程中,以比特币(Bitcoin)为代表的数字货币业务迅速发展,发行和供应数量稳步增长,使用范围不断扩大。值得注意的是,在数字货币的基础上建立的货币汇兑新平台进一步拓展了各方对数字货币的需求。 二、美国互联网金融监管政策与实践 美国没有专门针对各类互联网金融业务模式的监管法律和框架,但这不意味着互联网金融享有监管豁免。与传统金融产品相比,互联网金融不仅面临客户信息泄露风险、洗钱风险、欺诈风险、信用风险、流动性风险、IT风险和声誉风险,而且部分风险还可能由于互联网的原因而被放大。因此,除适用于相关的联邦法律和监管政策外,美国还针对可能存在的监管漏洞修订了相关法律和政策。 1.P2P网络借贷平台实行多头监管,美国证券交易委员会(SEC)与州一级证券监管部门负责保护投资人,美国联邦存款保险公司(FDIC)、消费者金融保护局(CFPB)负责保护借款人。P2P网络借贷平台以“证券经纪商”身份在SEC注册,注册文件和补充材料包括运作模式、经营状况、潜在的风险因素、管理团队构成和薪酬体系以及财务状况。P2P网络借贷平台需要将每天的贷款列表提交给SEC,持续不断地说明书补充说明出售的收益权凭证和贷款的具体细节以及风险揭示。 2.股权式众筹2012年美国《促进创业企业融资法案》允许中小企业通过众筹发行股权筹资资金,赋予股权众筹合法地位,并要求SEC制定相关监管细则。众筹平台须向SEC注册成为证券经纪交易商或融资平台,平台优秀成员、董事和持有20%以上股份的股东信息、公司业务和募集资金使用均需要披露。完成一轮融资的众筹平台必须向SEC提交年度报告。对于众筹项目发起人,众筹交易前12个月,融资总额不得超过100万美元;未上市企业只能向特定投资者募集资金,且后者的净资产需在100万美元及以上。发起人至少在首次销售的21天之前,向SEC提交信息披露文件以及风险揭示,如果筹资额超过50万美元的话,需要披露额外的财务信息,包括经审计的财务报表等。众筹项目投资人,单一投资总额不得超过10万美元,且投资人年收入或净资产少于10万美元的,12个月内投资额不得超过5%;投资人年收入或净资产大于10万美元的,12个月内投资额不得超过10%,也不得高于10万美元。 3.比特币等数字货币对于比特币,美联储主席耶伦表示,美联储无权监管比特币,因为这是在银行系统之外产生的支付创新,与美联储监管的银行体系没有任何交集。美国国税局明确宣布,比特币是需征税的财产,比特币投资者须缴纳资本利得税;用比特币支付薪酬的雇主须进行申报,比特币收入要缴纳联邦所得税和薪资税。对于比特币交易平台,美国财政部要求相关交易平台以及管理公司向其办理缴费登记,并履行记录和报告义务,对洗钱风险进行监管。 4.互联网货币市场基金根据2010年《货币市场基金增补法案》,MMF必须获得SEC的券商执照,必须遵守有关银行保密以及反洗钱等方面法律管制,必须履行相应的登记、交易报告等程序。在州监管层面,必须获得州监管当局的专项业务经营许可;不得从事类似银行的存贷款业务,不得擅自留存、使用客户交易资金,要求其保持交易资金的高度流动和安全。SEC要求MMF及时披露基金组合,将MMF的最大加权平均到期期限从90天缩短到60天。5.第三方支付1999年《金融服务现代化法》将第三方支付机构界定为非银行金融机构,由FDIC和财政部负责监管。美国财政部要求第三方支付企业向其办理注册,接受联邦和州两级的反洗钱监管,及时汇报可疑交易,记录和保存所有交易。第三方支付平台的留存资金需存放在FDIC保障的银行的无息账户中,且每个用户账户的上限为10万美元。 三、借鉴与启示 目前,我国互联网金融的主要业态几乎都是直接照搬美国。SFNB类的网络银行以“直销银行”的方式重新走入公众视野。2013年9月,阿里巴巴和民生银行签署战略合作框架协议,将在直销银行等方面进行重点合作;2014年以来,北京银行、兴业银行等相继推出直销银行。第三方支付经过多年积累,成功填补了银行支付体系空白,已进入双寡头垄断时期。余额宝、财付通等网络货币市场基金几乎照搬了Paypal联通支付账户资金与货币市场基金的模式,且由于收益较高,余额宝甚至在短期内募集资金超过2500亿人民币。小额网贷、P2P贷款、众筹等业务短期内快速发展,但由于业务模式高度同质,市场整合和优胜劣汰在所难免。 1.区分各类互联网金融模式的金融属性,针对性地建立完善监管制度对于P2P网络借贷、股权众筹等普通投资者能够参与的高风险业务应按照现有融资管理方式,加强信息披露管理,适当设置安全红线,并按照机构资质分类管理;对P2P网络借贷、第三方支付等涉及较长资金链的业务,应注意加强资金托管、簿记等方面的监管;对网络银行,应加强对客户认证、电子货币发行与流通、票据管理、反洗钱和征信等方面的监管。 2.做好顶层设计,开展跨部门金融监管合作互联网金融横跨不同金融部门,互联网金融产品也容易突破部门监管范围。因此,应制定横跨金融监管部门的监管方案,并做好部门间分工与合作。同时也应加快相关细分行业的标准制定,使得行业发展有章可循、有法可依。应强调金融监管的“互联网思维”,加快对新技术、新理念的吸收学习,减少监管套利的空间,包括打破部门垄断及造成的信息不对称;推动利率市场化改革等金融体系改革,使商业银行降低对利差的依赖,推动商业银行业务创新;建立多层次资本市场,丰富社会公众的投资选择,避免互联网金融对存款造成较大虹吸作用,影响金融稳定。 3.加大信用体系建设力度互联网金融稳健发展的关键在于风险控制,其中以信用风险为优秀。目前,我国征信体系还不够完整,应借助互联网大数据的优势,加强征信体系建设,并促进符合标准的P2P贷款、众筹融资平台、网络小贷公司的信用数据库与现有征信体系整合,完善并丰富现有小微企业与个人征信体系。 4.加强投资者和消费者知识普及互联网金融创新速度较快,且概念较多,越来越趋于虚拟化、数字化。应加强对投资者和消费者互联网金融相关知识的普及,在消解信息不对称的同时,消除投资者对互联网金融的误解。虽然互联网投资门槛低,但也要求投资者能对自身行为和亏损负责,政府机构应明确自身责任范围,尽量减少隐性担保。 作者:鲁玉祥单位:人民银行合肥中心支行 互联网金融论文:现代互联网金融风险论文 一、互联网金融存在操作风险 操作风险是指互联网金融由于不完善或有问题的操作过程导致的直接或间接损失的风险,风险源可能来自参与者、系统或外部事件。互联网金融在发展的过程中由于人监督不存在或不够和内部制衡机制不完善极有可能使得内部业务活动和流程的改造出现操作风险。特别是没有专门的互联网金融操作风险管理机构来统筹管理、协调这些金融环境的工作,极易出现控制的重复和管理的真空地带,或对同一环节产生不同的控制标准和办法等现象,并有可能导致大规模数据泄漏风险,让参与者无所适从。 二、互联网金融存在法律风险 当互联网金融参与者在遵守相关的商业准则和法律原则的过程中,因为无法满足或违反法律要求,导致互联网金融参与者不能履行合同将可能给各方造成经济损失的风险称之为法律风险。法律风险主要强调互联网金融参与者所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行能力。法律风险具有多样性,主要表现为:互联网金融合约不能受到法律应予的保护而无法履行或金融合约条款不周密存在法律风险;互联网金融法律法规跟不上金融创新的步伐,使创新金融交易的合法性难以保证,交易一方或双方可能因找不到相应的法律保护而遭受损失的法律风险;各种违法及不道德行为给互联网金融安全构成威胁带来的法律风险;互联网金融客户隐私权及各权益被侵害的法律风险;互联网金融境外业务中的法律冲突风险;互联网金融参与者如果违反法律法规,将会受到法律的制裁风险。 三、互联网金融存在清算风险 在互联网金融交易和结算时,因参与者的支付能力或业务处理等问题造成不能按合同结算所形成的风险称为清算风险。具体包括参与者的信用风险、流动性风险和业务风险等。其中信用风险是指参与者不能支付而造成无法按合同进行结算;流动性风险和业务风险是指因业务失误造成无法按合同期限进行结算,参与者必须要筹措资金的风险。由于互联网金融涉及面广、金额大所以当利率、汇率、信用、技术、流动性等波动过大时,互联网金融参与者股本不足以抵偿一种或几种风险引起的损失时,就必然产生清算风险。 四、互联网金融存在系统性风险 互联网金融系统性风险是指由于某个事件或整体环境的影响导致互联网金融行业整体崩溃破产的风险。系统性风险发展的初期往往是政治、经济、社会等环境因素发生变化对互联网金融生态所造成的影响。由于政策、经济周期的波动等使得一个国家一定时期内宏观的经济状况出现恶化,“黑天鹅”事件的产生将是大概率事件。当一个金融机构违约,导致其他金融机构违约引发连锁效应,最终形成广泛的互联网金融困境的风险。如世界经济或某国经济发生严重危机、持续高涨的通货膨胀、特大自然灾害等都将有可能带来金融系统性危机,而对互联网金融的冲击首当其冲。系统性风险分为两个阶段。首先是初始冲击,导致个别互联网金融机构违约;其次是连锁反应,形成多米诺骨牌效应,从而使风险放大,形成系统性风险。 作者:黄友军单位:三江学院经法学院 互联网金融论文:我国互联网金融市场论文 一、互联网金融市场信用风险管理存在的问题 任何金融产品都是对信用的风险定价,对金融市场管理的关键就是对信用风险的管理。互联网金融所改变的是传统金融的方式而不是金融本身,无论互联网金融创新产品如何虚拟化和技术化,优秀是金融而不是互联网技术,因此互联网金融产品同样是对信用的风险定价,对互联网金融市场管理的关键也是对信用风险的管理。由于互联网金融具有“互联网+金融”的双重特性,决定了互联网金融市场较传统金融市场信用风险更加复杂、更加难以防范。目前我国互联网金融市场信用风险管理的问题主要来自制度设计缺失、交易过程失控、风控手段缺乏和互联网应对方案缺位四个方面。 (一)对互联网金融市场的制度设计缺失 1、未针对互联网金融市场特点出台相应的法律法规。我国的《银行法》、《证券法》和《保险法》都是基于传统金融而制定的,已不能满足互联网金融市场的监管要求,如为控制传统金融机构信用风险而设定的资本充足率、杠杆率等规定,对互联网金融的适用性较弱;对于P2P贷款、众筹融资等新的融资类业务无相关法律文件可循;在第三方支付领域,虽然我国已经初步构建起网上支付业务的管理体系,但在二维码支付、虚拟信用卡支付等新兴领域,很多政策仍处于空白阶段。互联网金融市场一旦发生经济案件,投资者将缺乏相应的法律依据维护自身权益。 2、监管主体处于多头和部分监管真空状态。目前互联网金融市场中,第三方支付由央行监管,互联网基金理财由证监会监管,互联网保险由保监会监管,市场处于分业监管状态,并且没有形成互动协调机制;现在互联网企业多为跨界经营,涵盖支付、信贷、担保、保险、基金理财等多个领域,各业务之间存在着大量关联和交易,由于各监管部门只负责相应职责,因此对于业务之间的关联和交易存在监管真空;同时P2P借贷、众筹融资、网络货币等新业态尚未明确监管主体,监管信用风险更无从谈起。 (二)对互联网金融交易过程的监控手段薄弱 1、对参与主体的合规性没有设定有效验证,加大了交易信息不对称风险。互联网金融交易信息的传递、支付结算都在虚拟的电子世界中进行,使得市场的信息不对称风险很大。加之对于主体身份识别、信用违约记录、交易目的核查等信用风险评价要素并未设立系统的验证方案,更加大了互联网金融交易的信用风险。如第三方支付机构在办理大额资金汇划时无需使用必要的安全校验工具;P2P网贷平台风险准备金不足的违规性问题无系统核查、也没有资本约束设置,目前已发生过多起卷款潜逃事件。 2、对互联网滞留资金没有实现有效跟踪,导致信用风险积聚。在进行互联网金融交易时,首先必须在第三方支付平台上开设账户,之后资金才能在互联网上流转。虽然在资金的调拨过程中,依旧离不开银行的底层服务,但从业务性质上,第三方支付平台事实上从事了与银行结算类似的业务。沉淀资金往往会在第三方处滞留一两天甚至一两周不等,由于缺乏有效的担保和监管,大量的资金沉淀会导致其信用风险积聚;当第三方支付平台在各银行系统账户轧差结算时,每笔客户资金的来龙去脉变得更为复杂,又相当于屏蔽了外部对资金流向的识别,使得在第三方支付平台上注册虚拟账户的任意主体,都可以轻松实现不同账户间的资金转移(如网络洗钱)。 (三)对互联网金融市场信用风险控制的手段缺乏互联网金融市场由多边信用共同建立,网络节点交互联动,一个环节出现问题就会波及整个网络。由于互联网金融信用风险隐蔽性强,关联度高,目前还没有建立有效的风险识别和分析手段。 1、未与央行征信系统关联,信用风险识别手段单一。除传统的金融机构外,互联网公司尚无法接入中国人民银行征信系统,相互之间也没有建立信用信息共享机制。目前互联网公司信用风险审核主要依托其网络平台,信用风险识别手段单一,对借款人的信用审核完全凭借各自的审核技术和策略,缺乏有效的信息交流。互联网公司作为互联网金融市场多边信用中重要的一个环节,其技术风险以及平台的脆弱性对整个金融网络的影响不容忽视。 2、面对互联网海量信息,传统信用风险分析方法难以运用。互联网金融市场信息具有无限性、广泛性、无序性等特点,海量的信用交易数据储存在网络后端的Access、Oracle、SQLServer等数据库中,在提取数据进行信用风险分析时,不可避免地被大量无用信息所困扰,造成工作量大、分析效率低下,难以作出有效分析和判断。 (四)对互联网金融市场各种非预期事件没有系统化应对方案一方面,在互联网环境下,金融市场面对的是开放的网络通讯系统、不健全的网络监管、各种非预期的电脑黑客以及不成熟的电子身份识别技术和机密技术,存在着巨大安全隐患,若爆发系统性故障或遭受大范围攻击,将可能导致各类金融资料泄露和交易记录损失。另一方面,我国互联网金融市场基础架构所使用的大部分软硬件系统均是国外研发,而拥有自主知识产权的高科技互联网金融设备较为匮乏,使得我国整体互联网金融安全面临一定威胁。而对于上述因素对金融数据安全性和保密性的影响,目前还没有建立相应的系统化应对方案。 二、国际互联网金融市场信用风险管理的经验 作为新生事物,互联网金融市场的信用风险管理在全世界都面临挑战。因为互联网金融并未改变金融的本质,而美国、英国等成熟市场对各类金融业务的监管体制相对健全,体系内各类法律法规协调配合机制较为完善,能大体涵盖接纳互联网金融新形式,不存在明显的监管空白,通过分析总结他们的管理经验,可以为我国提供参考借鉴。 (一)美国互联网金融市场信用风险管理美国作为信用风险管理理念的发源国,一直致力于改造和完善风险管控体系,特别是2008年金融危机之后,美国更加重视对金融市场信用风险管理体系的完善。对于互联网金融市场这一新渠道业务,美国政府从宏观到微观建立了相对完整的信用风险管理体系。 1、根据互联网金融特点迅速补充出台相关政策法规。对互联网金融交易过程的风险控制方面,从网络信息安全、电子签名、电子交易等方面补充出台了《网络信息安全稳健操作指南》、《国际国内电子商务签名法》、《电子银行业务—安全与稳健程序》等系列规则。如《国际国内电子商务签名法》中规定,必须事前向消费者充分说明其享有的权利及撤销同意的权利、条件及后果等;消费者有调取和保存电子记录的权利,消费者享有无条件撤销同意的权利。 2、构建严密的监管体系并建立互相协作机制。以对第三方支付的监管为例,出台了《爱国者法》、《电子资金转移法》、《诚实借贷法》等法案,并要求联邦和州两个层面,采用现场和非现场核查手段重点对交易过程进行严密监管,最大限度减少损害消费者权益的行为。如《爱国者法》中规定,将第三方支付平台定位为货币服务企业,要在美国财政部的金融犯罪执行网络注册,并及时汇报可疑交易,保存所有交易记录。 3、设立专门信息平台,对接互联网金融消费者各类需求。随着大量金融业务迁至互联网上交易,各类高科技网络诈骗花样百出,对此,美国政府设立专栏网站,实时更新互联网诈骗、消费者权益受损等案例,开展广泛的互联网消费权益警示教育,促进公众提高风险防范意识和自我保护意识,旨在降低互联网金融消费损失;此外,美国联邦调查局和白领犯罪中心联合组建了互联网犯罪投诉中心,消费者一旦发现权益受到侵害,可通过电话、电邮和上门等多渠道进行投诉。 4、微观审慎的监管。根据互联网金融市场变化,对新推出的各类产品制定详细完善的监管规则。比如对于市场新推出的众筹业务,主要是从防范风险、保护投资人的角度进行规定:首先是对项目融资总规模限制,每个项目在12个月内的融资规模不超过100万美元;其次是投资人投资规模限制,根据每个投资人的财务情况对融资规模有一定限制,比如投资人年收入或净值低于10万美元,总投资额不能超过2000美元或其总收入的5%。 (二)英国互联网金融市场信用风险管理英国除了像美国一样,将互联网金融纳入现有监管框架内、补充制定相关的法律法规外,还进行了一些有特点的尝试。 1、行业自律组织承担监管职能。英国英格兰银行的金融行为监管局(FCA)负责监管各类金融机构的业务行为,当然也包括对互联网金融行业的监管,但因该部门制定互联网金融方面的法规流程较长,在具体法规流程未出台前,允许自律性较强的行业协会承担相关监管职能。如英国成立了全球第一家P2P小额贷款行业协会,已发展成为良好的行业自律组织,协会章程对借款人设立了最低标准要求,对整个行业规范、良性竞争及消费者保护起到了很好的促进作用。 2、充分结合现有征信体系,促进信用信息双向沟通。英国利用市场化的征信公司建立了完整的征信体系,可提供准确的信用记录,实现机构与客户间对称、双向的信息获取;同时与多家银行实现征信数据共享,将客户信用等级与系统中的信用评分挂钩,为互联网金融交易提供事前资料分享、事中信息数据交互、事后信用约束服务,降低互联网交易不透明风险。 三、管理体系构建的建议 综合我国互联网金融市场管理现状,参考国际管理经验,建议从完善制度体系、丰富风控手段和建立互联网安全标准三方面构建管理体系。 (一)在现有框架下,补充完善互联网金融法规及监管体系 1、加快互联网金融的立法速度,逐步完善与之相关的法律法规。对于互联网参与主体进行约束,针对互联网企业特点制定风险准备金制度,根据互联网金融业务特征制定市场准入机制;对金融交易过程加大风险控制,建立交易过程监控法规,通过现场和非现场审查相结合的方式对互联网滞留资金实行有效跟踪,对于电子交易合法性、安全性加快立法速度,出台数字签名以及电子凭证有效性的条件和标准;针对网络金融犯罪加大惩治力度,以降低网络金融犯罪案的发生几率。 2、根据参与主体特征,建立分工明确的监管框架。传统金融机构开展的互联网金融业务是传统业务向互联网的延伸,对其监管已形成较为成熟的体系,其风险主要来自网络建设和运营等方面,因此,工信部、商务部等部门可监管传统金融机构的互联网建设和互联网金融运营业务;互联网企业利用成熟的互联网运营手段和技术将金融业务嫁接于互联网,其风险主要来自金融业务相关方面,央行、银监会、证监会和保监会要对其强化金融关联业务的监管,并且建立沟通协调机制,防止出现监管真空地带。 3、发挥行业协会组织功能。2013年12月3日,央行下属中国支付清算协会牵头,与75家机构共同成立了互联网金融专业委员会,这被认为是目前我国互联网金融领域最高水准的行业自律机构,被视为互联网金融迈向行业监管的过渡性举措。行业协会可根据创新业务特点,在相关法律法规未出台前,先行设定行业标准,规范相关业务发展,在促进新业务发展的同时也防止和缓冲风险影响。 (二)建立针对互联网金融市场的信用风险管理手段 1、丰富互联网金融市场信用数据库,加快配套征信系统建设。一方面,创建互联网金融数据库,全面采集互联网金融平台信息,建立覆盖全社会的互联网征信体系数据库,同时关联央行征信系统,对比完善互联网金融数据;另一方面,将互联网金融市场信息传递给央行征信系统,实时更新征信信息,全面共享数据库信息,为客观评价企业和个人信用提供良好的数据保障。 2、设立互联网金融投诉平台,掌握一手信用违约数据。可以参照美国政府的做法,由央行、公安部等部门联合成立互联网金融犯罪投诉中心,接受消费者多渠道投诉,掌握市场真实信用风险状况。同时设立专门网站,实时更新诈骗案例,进行互联网消费权益警示教育,促进公众提高风险防范意识和自我保护意识。 3、建立面向互联网市场的信用风险识别和分析方法。一方面,以互联网金融数据库平台为基础,通过大数据、云计算等数据挖掘和分析工具甄选价值信息,并与传统信用风险度量模型结合,开发综合型信用分析方法,通过对数据库信息的整合、深入分析和加工,建立互联网金融市场评分机制和信用审核机制;另一方面,由于互联网金融市场属于新兴市场,参与主体多为非专业金融机构和人士,对互联网金融风险的预测和控制能力相对较弱,可在数据库平台上增加信用风险自评模块,方便互联网企业通过平台数据监测自身风险能力、改进业务营运环境,完善金融网络多边信用环境。 (三)建立互联网金融行业安全标准,从根本上确保互联网金融交易的安全我国应针对互联网金融市场现状,建立互联网金融技术标准体系,尽快与国际上的计算机网络安全标准和规范接轨,使互联网金融和传统金融业执行统一的技术标准,逐步实现整个金融系统的协调发展,增强风险防范能力。此外,我国要加大对自主知识产权的信息技术研发的支持,力求在数据加密、防火墙等网络安全技术方面有重大突破,积极开发具有自主知识产权的互联网金融网络防护体系,脱离在硬件设备方面对国外技术的依赖,实现技术上的独立。 四、结束语 互联网是新兴、富有活力和创造性的业态,拥有不可限量的市场前景和发展潜力。当前,互联网金融市场与整个金融业总量相比,还处于发展初级阶段,法规监管规范较少,对风险防范考虑不全,一旦发生风险处理不当,极易引起连锁反应,甚至冲击金融体系。因此必须在发展初期构建起完善的信用风险管理体系,并在实际运行中不断改进和完善,让互联网金融在约束的框架下持续健康发展。 作者:陈秀梅单位:北京交通大学中国产业安全研究中心博士后科研工作站 互联网金融论文:互联网金融下的传统金融研究论文 1互联网金融应运而生的原因 互联网金融不单单是把互联网和金融这两个领域捆绑在一起,还是在确保技术成熟、安全性能好的基础上,便于大众理解,特别是对目前迅猛发展的电商的认可,需求的增加而催生出来的一种新模式和新业务。互联网金融应运而生的条件有3个:①当今社会是一个网络高度发达的社会。有数据显示,到2013年12月,中国网民人数为6.18亿,全年合计新增5358万人。网络普及率为45.8%。这样较高的普及程度保证了互联网金融的客户源,同时,智能手机大范围的推广,云计算、大数据、数据搜索等尖端技术的掌握,为互联网金融在一定层面提供了所需要的技术基础。②金融服务对象在降低成本方面有很大的需求空间。由于传统金融市场上的信息高度的不对称,融资成本,时间损耗等众多成本的存在使得金融主体对于金融模式创新的需求增加。这种内在的需求为互联网金融的发展发挥了助推剂的作用。③传统金融的供给和需求出现了断层。相对传统金融来讲,大量资金急需保值增值的渠道;小微企业,中小企业为代表的弱势群体来讲,融资难,贷款利率相对较高;这样对于商业银行来讲,贷款结构的不平衡,利率的非均衡使得急需资金的中小企业贷不上款,使得供求结构出现畸形,互联网金融的出现一定程度缓和了这种断层结构。 2互联网金融发展现状和未来趋势 在互联网金融和传统金融共存的情况下,我国金融市场出现了大量资金供给、大量资金需求和大量第三方服务机构并存的现象。主流观点将互联网金融分为第三方支付、P2P网贷、众筹、余额宝模式的小额信贷平台等。而第三方支付和网络借贷是互联网金融的优秀。同时,互联网金融有效地把社会闲置资金利用了起来,缓解了中小企业融资难的问题,有利于金融市场的发展。然而未来发展方向我觉得会表现在这几个层面。 2.1现有的格局将会被打破,形成两种金融模式并存的局面短期内互联网金融对以银行为代表的传统金融产生了一定的冲击,但未来互联网金融会和传统金融形成一种互促互进,共同发展的模式。互联网金融会促使传统金融进行改革,创新,两者协调,使双方都达到互利共赢。 2.2当前互联网金融还处在成长期监管不完善,各项法律法规、行业标准甚至于资本的限制都并无规定,不明确,但是随着当前互联网犯罪率增加,而互联网金融完全离不开互联网平台,因此,当进入深水区的时候,会完善外部监管,建立行业自律机制,保证互联网金融更好的发展。 2.3现有的金融业务的重心将会改变传统金融的风险管理贷前控制。但互联网金融因其信息的高度公开性,便捷性不存在非对称信息,因此,风险管理的重心将逐步被削弱,相反,风险的重心将从经营管理转为在线,为客户提供技术和操作相关的低风险乃至于无风险服务。2.4融资将会比传统金融简单许多,同时利率市场化将会形成互联网金融融资形成了自己独特的融资方式,这种方式下,基于互联网的信息公开性,各种成本和费用就会大大减少,双方甚至可以达到直接交易,甚至不用中介。这种开放的条件下,就像余额宝的收益率一样,直接实现利率的市场化。 3互联网金融与传统金融的比较 互联网金融注重创新,充分发挥信息时代的信息高流动性,高共享性的特点。这与传统的金融无论模式,还是组织上都会不同。以至于互联网金融表现出来的特点也有所不同。信息的对称和高度共享。这一特性是基于互联网传播速度快、透明度高、共享性好的特点。相关费用减少,交易成本降低。网络上进行交易,使得互联网金融与传统金融相比,中介机构的作用大大削减,相关的员工费用就会被大大减少,管理费用,运营费用也会大大减少。中介费用的降低使得融资成本,交易成本减少,有利于促进网贷的进一步发展。更加具备“扶弱”的特性,使得资产业务的新销售渠道被构建,有利于金融资产负债业务的结构性更加合理。互联网金融的P2P网贷平台平均贷款额度可以达到10万,甚至于低于小微企业最低贷款额度的50万,真正意义上弥补了银行贷款的薄弱点,充分实现了对金融领域弱势对象的真正扶持,为微小型企业的发展提供了动力,从真正意义上促进了产业结构的升级和发展。以客户为中心,更加注重客户个性化需求,业务处理效率更高。互联网金融近似无金融中介状态,正如一般均衡定理阐述的一样,交易双方互通,进行交易。互联网金融重视数据的效应,分析掌握的数据资源来制定相应措施,保证尽量使现有客户满意度最大化,又能够吸引潜力客户群体,重视创新,满足现今个性化的要求,达到以客户为中心的目标。但两者的定位不同,目标群体存在差异,金融市场上扮演的角色不同。产品的营销策略和营销渠道不一样。传统金融产品完全是依赖人工去推销,而且多数理财产品相似度很高,银行过分地依赖关系去销售产品。相反,互联网金融更重视产品的创新。 4基于博弈分析的战略选择 目前,传统金融与互联网金融都选择将对方作为自己的竞争对手,这种对立的竞争不利于二者长期的发展。采用“囚徒困境”模型可以帮助我们解释二者采取不合作的对立态度的原因,同时找到改善这一情况的方法。在该“囚徒困境”中,假定传统金融和互联网金融都选择不合作时,他们的收益都为2万元;显然,如果一方合作而另一方不合作,那么不合作的一方会得到更高的收益为5万元,而选择合作的一方会因为对方的不合作而蒙受损失,收益为1;而如果双方都选择合作,那么双方的收益都为4万元。该博弈唯一的纳什均衡是(不合作,不合作),相应的支付向量是(2,2),而能给双方都带来4万元利润的策略组合(合作,合作)却不是一个稳定的结果,经销商走进了“囚徒困境”。因此,由于传统金融或互联网金融行业的短期利益导向行为,二者选择不合作的行为是必然发生的,除非有外在力量对二者的行为进行强制约束。因此,国家相关政策的支持和强有力的惩处是促进互联网金融和传统金融合作的有效因素。 5建立互联网金融与传统金融的双赢机制 5.1传统金融业的发展方向及改革措施在互联网金融对传统金融产生了一定的冲击,这种冲击首当其冲的就是银行业。因此,以银行为代表的传统金融业必须进行改革,确定自己未来的发展方向,实现和互联网金融优势互补,互促互进的目的。随着信息时代的到来,互联网金融的出现应该是给商业银行敲响了一个警钟。可能短期内,互联网金融还难以替代商业银行,但长期传统金融必须调整定位,进行合理的改革。商业银行应该重视所有会带来金融变革的技术的应用和推广,扩大自助终端,完善搜索引擎,提速云计算,从而突破商业银行技术瓶颈。变更相关的经营模式和组织架构。传统的商业银行应该充分利用互联网的优势,跨越时间和空间的限制,降低中间成本,不单单把银行业务放到网上,而且实现客户操作的便捷性,以点到面,全面实现系统的智能化。以客户的需求和体验程度作为出发点,突破现有产品同质化的特点,在发挥创新性的同时注重个性化,特色化。未来银行应该,将数据作为一种战略性的资产。随着信息化时代的到来,商业银行应该摒弃利用原有信息不对称来获取利润的方式,更多的获取数据源,重视对信息的分析,特别是对数字的分析,从而通过建立数学模型来达到对客户在贷款全程的风险控制。 5.2互联网金融与传统金融的双赢机制的探讨长期来看,互联网金融和传统金融应该实现双方优势互补,互利共赢,双方可以进行融合,达到在合作中竞争,在竞争中合作。 5.2.1客户信息和资源共享。传统金融具有资金量大的优势,掌握有大量优质的客源,但传统金融在我国长期受到保护和垄断,在业务创新和创新平台发展上有待完善,因此可以借鉴互联网金融平台改进自己的平台,实现产业升级。互联网金融资金量小,在优质客户资源、资金以及监管等方面亟待建设,传统金融在这些方面具有优势。所以双方可以实现交叉销售,资源共享,这样既增加彼此的客户量,又扩大了销售额。 5.2.2在强化价格发现的基础上共同推进利率市场化。互联网金融在一定程度上反映了市场双方的价格偏好,这样一来,在利率市场化的大背景下,商业银行可以通过对互联网金融市场的利率变动走势进行分析,从而为商业银行应对市场波动,完善贷款定价,制定相关产业政策提供一定的参考依据。 5.2.3融资实现便捷化,高效化。传统金融掌握有大量信息资源,所拥有的资金量较大,传统的金融和互联网金融应该紧密合作,在融资方面实现共赢。双方对相应的融资渠道可实现互通,对客户群合理分类,在线上和线下的客户均可以实现互融,搭建联合融资平台,实现融资的便捷化,高效化。 5.2.4风险管理手段和处理机制更加完善,从一定意义上实现“双保险”。传统的金融和互联网金融在风险控制和处理手段上存在差异,各有优势。因此,可以将两者的风险管理结合起来,相互融合,共同应用。传统的金融更加重视贷款人的资信和财务状况,将风险尽可能控制在“贷前”,出现坏账时,主要处理抵押品和担保品。互联网金融更加重视对相关模型和数据的分析来更多的对贷款人进行完整的评估,实现对风险贷前、中、后的控制。可以看到,两者的切入点各有所不同,互联网金融注重运用技术把控,传统金融则偏向于对贷款人的实际了解。 5.2.5共同建立并享用信用等级数据库,并实现跨网共享机制。互联网高效、便捷,但现有互联网金融监管体制不够完善,使得互联网金融客户的信用机制对于商业银行来说,不能得到了解,而商业银行客户的信用对于互联网金融来说也不掌握,因此客户信用出现了不相交的区域。银行内部实现了相关信用的共同分享,对于有违背信用的客户记入相关“黑名单”。互联网网贷也是一个庞大的群体,无论是对互联网金融来说,还是对银行来说,对客户资信掌握不全面,都会使一定程度上风险的增加。双方应该建立联合客户资信数据库,这样对银行和互联网金融,都会将风险降低到最低。 作者:辛晨李长青邬西单位:内蒙古工业大学 互联网金融论文:我国安全防范互联网金融论文 一、我国互联网金融发展概况 互联网金融是依托互联网提供的金融服务与金融产品所形成的虚拟金融市场。互联网技术的应用使得互联网业与金融业日渐融合,产生了互联网金融,并逐渐演变成一个新的金融行业。互联网融合、渗透金融领域已是大势所趋,传统金融界也纷纷利用互联网对自身渠道和营销模式进行整合,P2P、余额宝、网络金融社区和基于互联网的平台等新型机构正在迅速崛起,互联网和金融业的相继加入、强强联合对传统运营模式产生了颠覆性的影响。我国互联网企业进军金融业,背后是民营资本对金融业的渗透。2004年第三方支付工具支付宝上线,2010年6月浙江阿里巴巴小额贷款公司成立,2013年6月“余额宝”,2013年7月“东证资管—阿里巴巴专项资产管理计划”获批,其客户端正式开通“余额宝”功能,在余额宝的带领下,互联网巨头纷纷进入金融行业。 二、我国互联网金融的风险分析 (一)法律风险由于我国互联网金融立法方面没有明确的规定或比较落后,现有的银行法、保险法和证券法都是为传统金融业务,对于互联网金融不太适合。对于互联网金融的电子合同有效性的确认、个人信息保护、交易者身份认证、资金监管、市场准入等尚未有明确规定。故在互联网金融的交易过程中容易出现交易主体间权利义务模糊,不利于互联网金融的稳定发展。 (二)系统性的风险 1.系统性安全风险,由于黑客攻击、互联网传输故障和计算机病毒等因素引起,这会造成互联网金融计算机系统瘫痪,从而造成技术风险。加密技术和密钥管理不完善、TCP/IP协议安全性差、病毒容易扩散。由于互联网的开放性,在加密技术和密钥管理不完善的情况下,黑客就很容易在客户机向服务器传送数据时进行攻击,危害互联网金融的发展;TCP/IP在传输数据的过程中比较注重信息沟通的流畅性,而很少考虑到安全性。这种情况容易使数据在传输时被截获和窥探,进而引起交易主体资金损失;通过网络计算机病毒可以很快地扩散并传染,一旦被传染则整个互联网金融的交易网络都会受到病毒的威胁。 2.技术支持风险,是由于互联网金融机构受技术所限或为了降低运营成本而以外部技术支持解决内部的管理难题或技术问题,在此过程中,可能由外部支持自身的原因而无法满足要求或中止提供服务,导致造成技术支持风险。 (三)交易主体和计算机系统的业务风险 1.操作风险,是由交易主体操作失误或有互联网金融的安全系统造成的。从交易主体操作失误方面来看,可能是由于交易主体对互联网金融业务的操作要求不太了解而造成的支付结算终端、资金流动性不足等操作性风险。从互联网金融安全系统方面来看,可能是由于互联网金融风险管理系统、账户授权使用系统、与客户交流信息的系统等的设计缺陷而引起的操作风险。 2.市场选择风险,是由信息不对称而使得客户面临道德风险和不利选择的业务风险,或者是使得互联网金融市场成为柠檬市场。互联网的虚拟性增加了交易者信用评价和身份的等信息的不对称,导致其在选择过程中处于不利地位。还有可能使价格低但服务质量差的互联网金融机构被客户接受,而高质量的机构被挤出市场。 3.信誉风险,是指互联网金融机构不能与客户建立良好的关系,从而导致其无法有序开展金融业务的风险。互联网金融依托的是互联网技术,而互联网技术容易发生故障或系统容易被破坏,所以势必会引起不能满足客户预期需求,进而影响互联网金融机构的信誉,出现资金链断裂和客户流失等问题。 三、互联网背景下加强金融服务风险防范的建议 (一)建立和完善相关法律法规体系一是完善互联网金融的法律法规。应尽快对互联网金融进行法律规范,加强对网络信贷、第三方支付等新型业务的约束,严厉处罚违法、违规现象。二是明确法律监管主体。互联网金融的创新在于产品的重新组合和形式的改变,其本质就是传统的金融产品,建议对互联网金融企业和产品进行重新梳理和界定,分类明确其监管主体,其他机构配合监管。三是制定全面的市场准入办法和管理制度。为保障网上交易的安全性和规范性,建议对申请开展互联网金融业务的企业提出更高要求,严格审查其准入资格,从源头防范系统性风险。四是整合监管资源,完善监管机制。首先,监管手段可采用警示、整顿甚至取缔。增强行业透明度、标准化,坚持监管底线,不允许越过非法集资与非法吸收公众存款这两个底线,完善监测手段和监管能力建设。尽快出台管理指导意见或暂行办法,如《网贷管理办法》。其次,建立信息安全维护机制。通过建立网络安全机制、金融消费者保护机制,提高交易安全可靠性,避免个人信息泄露及资金风险。 (二)加强投资者风险教育在互联网理财时代,网络安全应该成为投资者风险意识的一部分。应该加强投资者教育,充分向投资者提示投资互联网金融产品可能面临的风险,且显著高于投资类的传统金融产品的风险。 (三)加大技术投入,进一步提升安全保障水平针对技术风险,应该加强网络安全管理。从更高层次上来防范黑客攻击导致的系统瘫痪。因此,互联网企业必须对自身的交易系统、数据系统等进行持续的高投入以保障安全。互联网企业应在高度重视客户体验的方便快捷的同时,密切关注系统潜在的风险性问题。 作者:吴丽琴单位:广东技术师范学院天河学院 互联网金融论文:发展趋势下的互联网金融论文 1.互联网金融的发展 1.1金融贸易的形式我国金融卫星通信在网络中的运行,构建了全国电子联行系统、金融信息系统、金税信息系统和中国证券交易系统等。这些金融系统的建立直接使得现实金融交易的形式可以在网络金融发展中继续进行。因此,网络金融贸易的主要形式仍以传统金融贸易的投资、融资为主,只是贸易的途径有所变化。除此之外,互联网发展与电子信息技术的综合运用使各种金融企业如商业银行、借贷机构、信贷公司等实现了网络业务的发展。网络银行的出现和网上金融产品的购买使得目前的金融贸易从窗口化转为网络化。受网络支付形式影响,第三方支付平台成为互联网金融贸易的特有形式之一,专门针对网络人群的多种理财产品也纷纷出炉,如“余额宝”等。 1.2金融发展的途径在互联网环境下,金融发展的途径较传统金融模式有所改变。在传统金融模式中,金融发展依靠金融业务工作人员的推广以及金融机构所做的广告;而在互联网环境下,金融业务的开展可以通过多个平台实现:首先,网上银行业务开展使得原本银行卡所具有众多金融业务都能够在互联网中实现,银行系统中的工作人员可以通过银行可持有者所预留的联系信息进行银行业务推广,只需要发短信或者打电话进行业务推销即可,不需要进行一对一的现实业务销售;其次,由于网上银行的便捷性和节省人工等特点,为金融机构节省大量开支,将这些开支用于个人和企业客户所持有的银行卡的“返利”活动中,使人们能够更加主动地了解网络金融业务。 1.3金融业务的特点网络金融业务除了具有虚拟性、便捷性和节约成本等特点之外,还具有广泛性特点并且不受时空的限制,这些金融业务特点同时也是互联网服务的基本特征。互联网金融业务的广泛性特点表现在以网络银行为首的互联网金融平台所推出的金融业务模式的相似性上,只要一种网络金融产品风行,就会有多加银行相继在网上银行中推行此业务或者积极与第三方金融平台建立联系,支付宝第三方支付平台对多个网上银行的兼容就是网络金融业务广泛性的特点表现;网络金融的不受时空控制性也表现在网络银行的发展过程中,即在网络银行中进行支付、转账、查询、缴费等业务,不受银行营业时间和银行卡所在地的影响,网络模糊了银行系统的地区差别,使金融业务的服务时间完全做到了“24小时不打烊”。 2.互联网金融发展中凸现出来的问题 2.1金融平台建设问题金融平台是支持互联网金融发展的基础。目前互联网金融发展状态下的金融平台包括各大银行的网络银行系统、手机银行系统、具有支付功能的软件平台以及第三方支付平台、信贷平台等。这些金融平台的发展历程不一样,在网络金融中的作用不一样,在网络金融中所占据的地位也不一样。网络金融平台建设的不协调使得网络金融服务和金融交易存在失衡的问题,例如网络银行能够承办的大笔存贷业务数量远远小于现实银行,这就意味着,网络金融平台建设本身还存在着不完善的情况,即便是网络在人们生活中扮演了十分重要的角色,人们对于网上金融的认知度还远远低于其他日常生活行为。 2.2网络金融的安全风险问题互联网金融发展中的另外一个严重的问题就是网络金融安全的风险越来越严重。在传统金融模式下,人们进行金融业务依靠银行单据,信票是纸质的,并且由三方保存,能够保证金融行为的妥帖,但在互联网金融交易过程中,金融交易双方不见面,所进行的交易实际上是信息的交换,交易双方也不能产生即时的、可以当做凭据的信票,金融信息一旦泄露或者被篡改,金融交易就面临着巨大的风险,很可能造成交易一方的巨大损失。 2.3金融业务载体的统一性问题互联网金融发展中还存在一个不容忽视的问题,就是互联网金融载体与现实金融载体的不统一。金融载体即人们实现金融交易时必须使用到的工具或者信息,如在银行窗口办理业务需要出示本人有效身份证件等。作为互联网金融代表的网络银行登录方式不一致,有些银行采取U盾的登录方式,有些银行采用账户密码结合的登录方式,有些银行采用手机校验的登录方式,虽然不同的登陆方式都能够在一定程度上确保网络金融交易的安全性,但每种登录方式都与现实银行金融业务载体不同,一旦人们要在网络与现实中同时办理金融业务,就需要准备两种完全不同的业务载体,这阻碍了网络金融业务和现实金融业务的相互转化和有效联系。 3.互联网金融的未来发展 3.1网络金融平台的综合建设互联网对人类社会的影响不止于在网络上实现一系列日常活动行为,实际上互联网的发展必然引领人类社会进入完全的网络化时代。在网络中实现一切事务成为互联网未来发展的主题,在此基础上,互联网金融也必将打破网络银行独占鳌头、第三方支付平台单一的局面。综合性更强、各种金融机构都能参与进来的网络金融平台建设是未来互联网金融发展的主题。网络金融平台建设将实现多家银行的网络银行或手机银行的整合,使各种金融机构都能在同一个金融软件上显示出来,人们打开软件就犹如到了网络上的“华尔街”一般,只需要登录一次账号,就能够实现在多个金融机构中的金融业务办理。 3.2网络金融安全保障更细致网络金融的安全问题是未来互联网金融发展必须解决的问题,而网络金融安全问题的解决实际上也有赖于信息技术的进一步发展。目前信息技术的发展仍以2进制代码编程为基础,但在未来的信息技术发展中,各种生物科技也许能够参与到其中,每个人的网络金融数据信息将以特殊的,非代码式的保密形式加以保护,如个人在办理银行卡的同时写入指纹,而在手机和电脑的网络金融平台上也写入指纹信息,网络金融客户端的指纹信息与银行卡所记录的指纹信息一致,该银行卡所包含的一切网络金融交易才有效,这样就能够妥善保护网络金融客户的信息安全。 3.3网络与现实金融载体的统一伴随着信息技术而产生的众多网络工具都越来越简便和小巧,人们倾向于将网络生活与现实生活的边界虚化,追求现实生活的精致和高效,而互联网金融在发展过程中必须符合人们对网络社会发展的追求,即网络金融与现实金融的载体相统一。例如,网络银行的登录方式与现实金融业务的办理所需要的文件相同,使客户不受复杂的文件信息所困扰,又如,银行卡写入网银信息,使客户可以通过扫码登录网银,进而实现网络金融交易。网络与现实金融载体的统一是网络金融业务与现实金融业务统一的必经途径,也是网络金融未来发展的必然。 4.结语 综上所述,互联网金融是以信息技术和互联网作为基础的金融行为,以虚拟的金融交易为主要方式。互联网金融发展到现在已经在金融市场中占据了重要地位,但互联网金融平台还不能提供给金融客户十分全面的服务,网络金融的风险伴随着互联网信息风险的升高而越来越高,金融业务载体的不统一使得互联网金融与现实金融的交接出现困难。在未来的互联网金融活动中,金融网络平台的综合建设以及金融安全保障体系的建设是互联网金融发展的趋势,另外,网络与现实金融载体的统一,也是互联网金融发展的主要方向。 作者:刘洋单位:唐山市商业银行股份有限公司 互联网金融论文:监管互联网金融风险论文 一、互联网金融发展态势及风险特殊性 (一)我国互联网金融发展态势强劲互联网金融是在全球网络经济与电子商务快速发展的背景下产生的,互联网与金融的融合始于银行金融业务的网络化。自1995年全球第一家网络银行“安全第一网络银行”诞生,银行的网络金融在全球范围内迅速铺开。2013年中国网银交易规模为1287.8万亿元,大部分银行的电子银行替代率接近80%;截至2013年7月,我国获得第三方支付牌照的企业数量已达250家,第二季度交易规模达1064.1亿元,环比增长64.7%;截至2013年末,国内P2P行业总成交量达1058亿元,贷款存量为268亿元,出借人数超过20万,较2012年200亿元左右的规模呈现爆发式增长。与此同时,挑战传统证券业务的众筹模式也开始在国内入驻,并受到投资者青睐。2011年7月上线的“点名时间”,是国内上线最早同时也是规模最大的众筹平台,截至2013年7月该平台已经接到了7000多个项目提案,有近700个项目上线,项目成功率接近50%.2012年堪称“互联网金融元年”,自此互联网金融不仅创新层出不穷,而且竞争日趋激烈。首先,电商巨头纷纷涉足金融行业,如阿里巴巴开放信用贷款和理财业务,腾讯与中国平安成立保险金融服务系统,苏宁小贷进入供应链金融领域等;其次,银行系电商也竞相上线,如建行的“善融商务”、交行的“交博汇”、招行的“非常e购”等;再次,互联网金融开始蔓延理财、保险业等行业,如余额宝、人寿联合快钱共推保险网销,“三马”联合卖财险等,互联网金融市场上的创新与竞争开始愈演愈烈。 (二)互联网金融风险的产生及其特殊性互联网金融活动表现为货币和数字化信息在网络间的传达与调拨,交易双方互不明确,交易过程透明度低,这种依附于高科技和虚拟性的特性,对金融风险具有放大效应。互联网金融所蕴含的风险复杂性主要表现在互联网金融风险具有二重性:一方面,互联网金融在本质上具有金融属性,与传统金融一样,互联网金融活动面临信用、市场、流动性、操作性、声誉等一切常规金融风险问题;另一方面,由于互联网金融发展的载体是互联网,互联网本身附有的虚拟性、技术性以及创新性特点会给互联网金融附加很多系统性的隐性风险问题。在互联网金融的快速发展和强烈竞争态势下,互联网金融也频繁发生风险案件,显性风险突出。例如,银行网站遭遇黑客袭击、个人金融信息被盗取,P2P网络借贷行业早期由于基本处在无门槛、无标准、无监管的“三无状态”,而多次发生“跑路”事件,以及个人信用信息被滥用等情况。同时,我国互联网金融的发展尚处于起步阶段,加上互联网金融本身的行业交叉属性,目前对其没有明确的监管制度和可完全适用的法律约束,其发展还蕴藏着“隐性”风险。例如,由于监管的欠缺,不乏有企业打制度的“擦边球”,利用互联网的虚拟性特点进行网络洗钱,违规经营发行理财产品,暗箱操作线下业务等,不断触及“非法吸收公众存款”、“非法集资”风险底线等。互联网金融是互联网技术与传统金融全面结合和创新的产物,其风险产生的主要来源有: (1)对信息技术装备的依赖,即互联网金融的一切活动都依托于信息技术的软硬件装备,一旦技术出现问题,风险难以控制; (2)互联网的“虚拟性”特点,即互联网金融中的一切业务活动,如交易、支付结算等都在虚拟的电子信息中进行,交易者身份认证难以确认,容易导致信用风险; (3)金融的跨界经营,如金融“触电”、电商“淘金”等的发展使得金融的跨界经营已成趋势,进而导致金融风险的不确定性; (4)法律与监管的缺失,互联网金融行为缺乏明确的制度约束,单纯的行业自律会积累大量隐性风险。 二、我国互联网金融主要模式类别及特点 广义的互联网金融涵盖了一切依托互联网展开的金融活动,包括了提供互联网金融服务的实体机构、平台中介以及相关的法律法规。目前,我国互联网金融发展模式从商业模式的角度大致可分为六类。综合而言,互联网与不同金融市场的融合发展所形成的各种模式类别,不仅传承了互联网资源开放化、成本集约化、渠道多元化、用户行为价值化等优点,同时也更加创新性地细化了我国金融市场业务,有效促进了金融市场的“普惠发展”。但在我国金融业分业监管环境下,各种模式类别发展的多元性也使互联网金融风险在我国更具复杂性。 三、互联网金融风险的特殊性 结合互联网金融的风险来源和商业模式特点,与我国传统金融相比,互联网金融所蕴含的风险特殊性主要体现在以下几个风险类别中。 (一)技术性风险互联网金融对互联网技术的依赖性很强,互联网技术性风险会对互联网金融交易中的资金安全构成威胁。例如,由于网络及计算机自身缺陷或技术不成熟造成的停机、堵塞、出错及故障等,以通过病毒、黑客等人为破坏手段构成的网络软硬件瘫痪、信息泄露、被篡改等,都有可能导致资金的截留或被盗。同时,互联网支付密钥的技术管理以及TCP/IP协议的安全性,对承担金融活动中资金主体的资金安全性来说也面临考验。因为互联网金融活动的交易信息完全通过网络传输,在这过程中存在非法盗取、篡改以及个人信息泄露风险。据《2012中国互联网网络安全报告》显示,2012年我国有84.8%的网民遇到过个人资料泄露、网购支付不安全、遭钓鱼网站等网络信息安全事件,总数达到4.56亿人次。此外,在技术支撑上,很多互联网金融机构往往通过购买外部技术支撑来解决内部技术和管理问题,而在互联网技术设备上我国又缺乏自主知识产权优势,国外进口的互联网软硬件设施对我国的金融信息安全问题存在的隐患也不得忽视。 (二)虚拟性风险一方面,互联网的开放性给社交活动提供了一个全新的信息分享平台,但其“虚拟性”特点也给海量交易者身份、传递信息的真伪判断带来明显弊端,容易引发互联网金融活动中的“逆向选择”和“道德风险”问题。例如,在虚拟的互联网金融市场服务中,由于信息的不对称,客户大都会根据行业服务的平均质量来确定预期购买价格,可能会出现“低质量”金融服务机构驱逐“高质量”金融服务机构的现象;同时,在实际业务中客户可能会利用自身信息的隐蔽性,做出像网络洗钱、网络欺诈等不利于互联网金融机构服务提供者的行为。另一方面,互联网金融平台在金融活动中很多承担着资金周转功能,如第三方支付、电商系金融等,相比传统金融的线下严格审查,互联网金融平台由于“虚拟性”特点,很难对在资金周转过程中的沉淀资金实施有效的担保和监管,信用风险指数加大,如果缺乏有效的流动性管理或引发支付风险。 (三)操作性风险相对传统的金融服务,互联网金融业务操作风险的特殊性主要体现在:大数据的经营、操作主体的变换、互联网金融账户的授权使用、操作流程设计对网络系统的依赖,以及真假电子货币识别等方面。互联网金融风险控制的优秀在于对数据的整合、模型构建和定量分析,由于平台数据获取主要是基于业务的交易数据,形成维度单一,再加上实际操作中还存在“刷信用”、“改评价”等行为,使得互联网金融的大数据风险控制在操作中存在风险“有偏”隐患;互联网金融环境下的操作主体大都是客户在自有计算机上实现,如不熟悉具体的操作规范与要求,可能会引起不必要的损失,同时互联网交易系统的设计缺陷、安全性以及运行的稳定性等,也可能引发金融业务的操作风险;互联网金融可能会存在由于没有树立良好的信誉而导致的各项业务不能在良好的信用环境下有序展开而面临风险;互联网由于时效性和快捷性特点,往往一步小小的操作过失带来无法挽回的巨大损失(如金融机构的“乌龙指”事件),而且互联网通过媒介对信息的传播速度非常快,操作风险会很快进而导致声誉风险。 (四)法律法规性风险互联网金融的法律法规风险主要体现为互联网金融的创新性与现行法律制度的滞后性冲突造成的风险。我国互联网金融的发展尚处于起步阶段但发展非常迅猛,基于传统金融制定的银行法、证券法、保险法,很难满足互联网金融业务的监管需求。目前,我国互联网金融的法律法规风险主要表现在:一是现有法律的运用风险,即现有法律运用到互联网金融领域的难以适用,容易导致交易主体之间的责、权、利边界不明确,一方面增加交易的不确定性,另一方面对某些金融行为(如虚拟货币)本身的违法与不违法难以界定;二是新法律空白风险,即新法律空白可能造成的“搭便车”风险集聚,而互联网金融由于本身涉及领域的交叉属性,使得其立法过程很复杂,难度超过传统金融,如实名制和客户隐私保护两难问题的解决等,更加剧了这种风险的不确定性。 (五)监管覆盖风险首先,互联网金融大都存在跨界经营,如电商系金融领域,这对我国传统金融的分业经营界限及分业监管模式提出了挑战。目前,互联网金融模式中除了金融机构的信息化金融受原监管机构约束外,仅第三方支付企业的法律地位得到了一定程度的认可,受央行支付结算司监管并由中国支付清算协会作为行业自律性组织约束。而像P2P网络借贷、众筹等新型互联网金融形势,虽然2014年上半年已被分类归口于银监会和证监会监管,但相应的监管法规建设任重道远,短期内监管的灰色地带仍会存在。其次,互联网金融由于其自身的行业交叉属性,与传统金融相比风险诱发的因素多样化,加上其虚拟性、信息量大、传播速度快,导致监管的全面跟踪难以识别,这也进一步加大了监管的难度;再次,在全球化背景下,频繁的互联网金融跨国交易打破了地域限制,这种趋势对单独的国内监管也提出了挑战。 四、互联网金融特殊性风险的防范与监管策略 (一)从互联网技术层面构筑互联网金融运行安全体系计算机互联网技术安全体系是电子金融与电子商务活动安全的基础,技术层面的互联网金融运行安全防范体系包括:操作系统安全稳定、防火墙技术、虚拟专用网技术、入侵检测技术以及金融信息、数据的安全防范技术等。互联网金融运行安全体系的构筑,首先需在硬件方面保障互联网运行的安全环境,应加大对计算机物理安全措施的研发投入,增强互联网系统的抵御和防攻击能力。同时,在互联网金融交易体系的信息安全上,应加强基本加密技术、安全认证技术以及安全应用标准与协议三大层次的技术支撑,这是网络金融和商务活动的支付体系和各种业务应用系统的发展基础。 (二)从金融属性层面规范互联网金融操作流程,完善风险管理制度和内控体系互联网金融业务的本质是金融属性,在业务层面,不论是有金融牌照的企业还是其他形式的网络借贷公司,都应从金融风险的角度充分认识金融信息化过程中的潜在风险,严格规范操作流程,审慎管理信用、流动性等其他风险。针对互联网金融的行业交叉性和金融属性,其风险管控不仅需要建立信息科技风险评估、管理、预警的机制,还要在严格内控体系的基础上,对业务操作流程的规范管理、资金流动性管理、信用风险管理等方面建立金融风险的防范制度。如,对流程中可能存在的操作风险应从互联网技术和金融两个层面进行标准化管理;对P2P模式中存在的“多对多”、“资金池”、“期限错配”等流动性风险隐患应尽早进行规范;对互联网借贷中由于信息不对称及无抵押品问题带来的风险隐患应设计出相应制度等。 (三)从法律法规层面加大对互联网金融风险的立法力度20世纪70年代欧美国家开始对互联网金融进行法律法规建设,采取的方式是对仍然适用的法律继续沿用,对不适用的法律进行修订完善,同时制定相关新法规以补充覆盖。经过几十年的发展与完善,欧美逐步建立起了涵盖交易规则、交易保护、制度标准等内容的互联网金融法规体系。我国互联网金融的法律法规建设借鉴国外经验,可以从三个层面加大力度:一是梳理与互联网相关的现有法律法规,结合互联网金融特点加大基础性立法工作,如明确互联网金融交易主体的责权利、行业准入门槛、交易行为规范等;二是修订和完善互联网金融的配套法律体系,如修订现有法律体系中对互联网金融不适用的条款,完善对互联网犯罪责任追究的法律规范;三是补充制定有利于互联网健康发展的行业法规,如互联网公平交易规则、消费者权利保护以及安全法规等。 (四)从监管层面完善互联网金融的监管体系我国的互联网金融监管需处理好金融监管与金融创新的辩证关系,做到有保有压。目前,对我国互联网金融监管体系的完善:首先,要理顺各类互联网金融模式的业务范围,并在此基础上明确互联网金融的监管主体、监管对象和监管范围,在监管模式上应根据我国金融市场特性,建立跨部门的监管机制,协调分业和混业创新监管模式;其次,针对互联网金融市场交易活动的快速、频繁和虚拟性特点,监管部门应通过信息技术加强非现场监管,并有效建立风险监测、预警和应急处理机制;再次,对互联网金融的跨国活动,监管部门需联合其他国家的监管机构,加强联动实施统一监管。 (五)从行业自律层面加强对互联网金融潜在风险隐患的防范目前,我国互联网金融呈爆发式增长,在互联网金融发展的初级阶段,各种风险会慢慢集聚、暴露,在相关的法律法规和监管的缺位且建设过程复杂的环境下,互联网金融的行业自律显得尤为重要。我国互联网金融的行业自律,一方面要加快行业自律组织的成立和成长速度,切实从行业中介的角度对互联网金融企业的市场行为和行业发展提供公约准则,通过企业和行业的自我约束来抑制互联网金融风险;另一方面,行业自律组织要以互联网金融体系整体利益为代表,做好行业保护、行业协调和行业监管的工作,通过对互联网金融的创新保护、各类别模式发展冲突的协调,以及同业相互监督管理来实现互联网金融的快速、健康发展。 作者:洪娟曹彬李鑫单位:北京大学中央财经大学山东财经大学 互联网金融论文:监管互联网金融法律论文 一、互联网金融风险控制的难题 虽然各种媒体报道对于互联网金融的风险描述有所夸大,但基于金融活动的公共性与负外部性,风险控制难题是否妥善解决的确是互联网金融能否得到良性发展的关键。 (一)互联网金融中投资风险的隐匿性在互联网金融模式下,资金的供需双方“面对面”了解的机会更少,投资风险容易被掩盖或忽略。首先,虽然监管规则对互联网金融产品的“风险提示”有所要求,但风险提示的形式以及完整性、充分性标准并不明确。即使投资合同中明文列举了“风险提示”条款,如果销售人员或其他销售推广措施中夸大或承诺收益,投资风险也容易被忽略。“互联网金融”的魅力在于参与主体的平民化,但分散型的小(微)投资者受限于专业知识、个人精力及收益激励,不了解或不关心投资风险。例如,互联网金融产品销售中,最具卖点的是产品收益高于普通金融产品。但类似“预期年化收益”这样被广泛使用的名词究竟包括哪些内容,其收益策略通过什么方式取得,存在什么风险等等,投资者未必知悉。假如产品销售过程中存在显性或隐性担保,投资者更有可能将之等同为“银行存款”。当收益预期建立在错误的风险评估认识上,“高风险高收益,低风险低收益”的投资法则便处于失灵状态。 (二)互联网金融中社会风险的化解压力“互联网金融”使得金融活动的可能性边界拓展到大量不被传统金融形式覆盖的人群,金融产品的“公共性”特征成几何倍率放大。当全民参与互联网金融时,“非理性”投资者行为会加剧市场的敏感性、脆弱性。金融市场的信息交叉感染性特征可能与非理性的集体行为迅速结合,转化并传导为整体性恐慌。如果没有类似于存款准备金、证券投资担保保险这样的配套保障条件,互联网金融商家标示的各种担保责任就是不可靠的,从民商事责任的角度对投资者设定“风险自负”机制,也不足以作为风险化解的基础。只要出现风险承担能力不足的情形,则必然影响到社会整体秩序。多年来的司法状况显示,“经济犯罪案件”一旦具备“涉众”特征,其妥善处理已成为司法难题。 (三)互联网金融中技术风险的客观存在“互联网金融”的创新性最突出地体现在利用互联网技术提供的大数据,人们不需要面对面的、个性化的沟通与交流就能对彼此的金融信用状态进行准确评估,减少信息不对称性带来的损耗与偏差。但是,这种理想状态在目前尚未基本实现。互联网的技术性风险几乎是所有互联网业务的通病。传统商业银行在推广网银等业务方式时,对网银系统设计、操作环境监测以及外加物理的权限控制设备等投入了大量资金,对安全环境予以严格要求,但仍然发生过客户账号被盗等事件。当今以“互联网金融”为名的支付或融资活动中,商家未必都有雄厚的资金与技术条件保障客户资金安全,那么,就存在客户资金被盗、交易被篡改等安全隐患。虽然商家可能会先期承诺在客户资金被盗后履行全额赔付担保责任,但若由此引发诉讼,我们可以预料到,客户作为资金的实际受损方,其举证能力处于明显的弱势地位。 二、互联网金融的监管路径 (一)宏观金融政策与互联网金融业态蕴含的法律风险对于互联网金融监管应从“准入”的角度,还是从“通道”的角度予以监管,人们一直意见纷呈。对于是否可以认为我国已经具备条件放宽金融准入限制,需要进行更为全面的评估并在制度层面采取稳妥的推进措施。例如,浙江温州综合金融改革实施细则、上海自贸区金融创新方案等都在探索适度的举措,但仍同时坚守金融风险防范的最低准则。对于各种无法实现“面对面”交易的金融活动,都要求获取资金的一方主动披露资金的使用状况。从宏观经济政策的角度来说,外部金融力量发展到一定规模,终将受到统一财政体系的关注。例如,即便是银行发行的理财产品,央行尚将之纳入监管范畴。《关于影子银行业务若干问题的通知》(107号文)即将新型网络金融公司列入银子银行的范畴。2014年《关于规范金融机构同业业务的通知》(127号文)规定,同业的资金存入方仅仅是具有吸收存款资格的金融机构。这意味着同业存款有可能被划入一般性存款,不但要求征收法定存款准备金,而且要受存款利率上限限制。不可否认,我国刑事司法实践中,金融刑事违法性的判断依据较大程度体现为“后果归责”。通过对集资犯罪案件的实证研究,我们可以发现,无论是早期沈太福长城机电案适用了投机倒把罪、贿赂罪罪名,还是在孙大午事件中适用了非法吸收公众存款罪罪名,抑或浙江东阳吴英案适用集资诈骗罪罪名,我国对于集资行为适用的罪名五花八门,但刑事政策的严厉惩治态度没有发生根本转变。近几年备受争议的“非法吸收公众存款罪”还曾一度被用于惩治“非法发行股票和非法经营证券业务”行动以规范无序发债等融资行为。因此,以适度的金融监管规则将各种互联网金融活动纳入监管框架,对于互联网金融产品(平台)的提供者而言,反倒具有避免刑事法律风险的作用。只要符合相应的监管规则,即排除了构成金融准入性罪名的要件———“非法性”,从而脱离金融准入型罪名的适用。当然,不少学者尝试从“股权众筹与非法集资”、“P2P与非法集资”等角度提出互联网金融业务和刑事罪名之间的界限。但碍于现行刑事管制框架比较周密,各项司法解释又扩张了适用条件,可以说“互联网金融”几乎行走在触及刑事犯罪的高压线边缘。虽然监管部门也三令五申,互联网金融的底线在于“非法吸收公众存款”和“非法集资”,只是一直没有能够明确具体的标准。“非法性”是否通过“准入”管理来界定,决定着互联网金融监管的功能如何定位。从金融制度演进的角度,各种创新当然可以采用试错机制。但这种试错的不利后果如果由个体以刑事责任的方式承担,不但个体命运令人唏嘘,也会反向冲击金融领域刑事责任机制本身的正当性。 (二)互联网金融的监管策略互联网金融名下的各项产品或业务,有的属于直接融资类型,有的属于间接融资类型,不同的融资类型需要不同的监管策略,要避免混业经营与分业监管的错配。鉴于当前分业监管模式的弊端,许多观点认为,应实现统一的金融监管机制。但是,相比于互联网金融的迅猛发展,统一监管是个相对长期的目标。而且,即使实现了统一监管,各种因人事冗杂产生的行政成本依然会折损监管效率。相较于将互联网金融中的无序状态归因于金融监管机构的分合,还不如在当前的监管框架下完善金融监管协调机制。譬如,争取早日建立数据共享的金融信息平台。此外,可以要求各种互联网金融业态归类于一定的监管部门。这种归类,可以尝试采用注册登记的方式:由互联网产品(或平台)的提供者主动将自己纳入现有监管体系。当经营过程中发生违规纠纷追究或违法责任追究时,以经营者是否按照相应业态的监管要求履行了信息披露义务或风险提示作为责任减免的依据。 三、互联网金融法律监管的框架 (一)以信用为优秀完善互联网金融法律体系数次全球金融危机的原因分析几乎都显示,信用缺失是产生各种金融欺诈、造成金融市场失范与崩塌的主要原因。而在互联网金融条件下,因为互联网技术带来交易的无边界性与虚拟性,适用传统监管手段的难度更大。我国互联网金融在发展初期的运行已经暴露出诸多问题,例如:交易缺少认证、客户备付金及其孳息的所有权归属不明、沉淀资金存在欺诈风险等,因此信用体系是互联网金融风险控制的优秀。 1.完善互联网金融征信体系的数据监测与分析金融是一种信用经济。信用评估越完善,金融活动的风险指数越低。互联网金融的优势在于通过人们在社会生活中留下的数据痕迹利用信息流整合功能创造天然的信用评估平台。相比较于传统的信用识别标志,通过数据所体现的信用信息天然具有时效性与客观性。但由此可知,互联网金融的信用风险识别体系要依赖数据的多样性与充分性。例如,英国的无中介的众融平台,投资者通过金融产品提供者在社交平台上的声誉作为信用评价依据。通过网络社交平台的声誉评价形成有弹性的互动机制,从而保障互联网金融活动的良性运行。但是,我们知道,数据的占有与使用制度并不天然完善。虽然阿里巴巴、腾讯和百度等互联网龙头企业通过多年的积累与用户平台,具有数据优势进行评级与风险控制,但这种数据并未实现共享。无论是隐私保护还是商业秘密所体现的经济利益,一些从事互联网金融活动的企业(尤其是小企业)既缺乏原始的信息和信用数据积累,也没有建立专业的风险管理机制。与此同时,互联网只是提供数据信息,信息的识别与分析仍须由人完成。在缺少约束机制的情况下,所谓的依据数据得出的结论是否真实,有赖数据使用者的能力与人品。如果缺少监督审查机制,无疑存在伪造或者篡改数据的可能性。数据的不真实将对金融信用体系造成毁灭性的打击。2002美国安然事件以及2008年金融危机中,从事信用评级、财务评估的会计师事务所、律师事务所等中介机构的违法行为加剧了信用危机。因此,互联网金融监管的前提是要完善互联网金融征信体系的数据监测与分析。对于数据收集、开放、提供的管理与规范将成为互联网金融后续健康发展的制度基础。 2.建立对应的强制信息披露制度如前所述,针对互联网金融活动中不同的融资方式,要建立相对应的风险控制机制。在传统的金融活动中,直接融资的基础风险是透明度,主要表现于信息披露是否真实、及时、完整;在间接融资中,传统的信用风险评估的主要标的除信用记录外,更多地侧重于土地、房屋等物质资产和公司信誉状况等指标,缓释信用风险的机制多数是抵押、质押和担保。人们之所以担忧各种资金融通活动会陷入庞克骗局式的集资风险,主要是由于人们投入资金后无处了解资金的用途或去向。互联网金融状态下强制性的信息披露制度有利于保障投资者权益。强制信息披露制度的内容,要考虑从金融风险防范的角度明确规定有关资金投向和产品标的的信息必须向用户披露;还要考虑从互联网技术的角度实现信息的透明。例如,由于互联网支付平台用户可以通过简单地设置身份证号和登录密码进行资金流转,资金往来的透明度被掩盖,交易的匿名化可能会为“洗钱”提供便利,那么就需要考虑是否实行实名制。 3.加快互联网金融技术标准制定技术对于互联网金融的健康发展具有战略意义。对于互联网金融运营过程中的技术环节,如支付、客户识别、身份验证等,应制定统一的最低标准。这种最低标准理应作为从事互联网金融业务的准入要件。通过制定互联网金融信息安全标准规范,对互联网金融平台的网络安全、应用安全、主机安全、数据安全、运维安全、业务连续性等进行规范,指导其安全建设和安全运营管理,提高互联网金融业务平台信息安全整体防范能力。 (二)以金融消费者权益保护为基点确立互联网金融民事责任体系与互联网金融相关的民商事纠纷案件今后将明显增多。金融消费者是支撑互联网金融发展的最活跃要素。从我国“余额宝”等互联网金融产品的演变进程可以知道,如果没有普通民众的参与,不可能形成当今的变革潮流。互联网金融通过降低门槛便利了大量小额投资者参与金融活动。但另一方面,互联网的虚拟性和金融行业的复杂性、专业性,使得多数普通投资者常常在对风险和相关投资策略缺乏必要充分了解的情形下作出投资决策。与此同时,互联网交易的“非面对面”交易背景下,业务处理机制呈现“后台化”、“隐性化”的特征,专业金融机构及互联网企业在业务和技术方面相对普通客户具有充分的不对等优势。相对于产品或服务的提供者,金融消费者在信息、技术、资金方面的弱势地位更加突出。因此,我们要从金融消费者权益保护的角度确立互联网金融民事责任体系。由于金融消费者处于弱势地位,确立向之倾斜的证明规则与赔偿依据有利于保障其权益、促使产品提供者加强风险防范与合规审核。一是对互联网金融业务的信息披露和风险揭示进行强制性要求,对因风险揭示、信息披露方面的违规操作造成的损失,投资者有权追偿。二是由于证据收集的难度,在纠纷中由金融产品、金融服务提供者承担履行相关义务的证明责任。如果金融产品、金融服务提供者怠于履行产品风险提示义务,侵害金融消费者的知情权,致使金融消费者基于错误认识购买该金融产品并产生损失的,金融消费者可要求赔偿。由金融产品、金融服务提供者对其履行了风险提示义务承担举证责任,已经在相关金融纠纷案件中得到金融裁判理念的认同。三是畅通投资者的投诉渠道,如设立受理投诉的专业委员会、设置投诉咨询热线和网络平台等。2008年国际金融危机后,世界主要国家金融监管模式的创新之举,可以作为互联网监管模式的参照。其基本的监管职责是区分宏观、微观层面:由中央银行负责宏观审慎监管职责,由地方、具体的监管机构负责微观审慎监管,另新设各种金融消费者权益保护部门。这种宏观与微观结合的监管体制也得到许多国家认同。例如,澳大利亚、加拿大早在2000年就成立了金融消费者权益保护所。目前,我国已设立了中国人民银行金融消费权益保护局、中国银监会银行业消费者权益保护局、中国证监会投资者保护局、中国保监会保险消费者权益保护局,但对于金融消费者权益保护的实现机制,仍需予以完善。 (三)从反欺诈的角度防范和惩治互联网金融犯罪互联网金融的监管目标包括两方面:一方面是避免系统性风险的积累与爆发;另一方面,则是避免他人以盗窃、欺诈等方式造成投资者合法利益受损。在互联网金融条件下,可能发生盗窃形式的犯罪。我们需要健全虚拟财产的刑事保护体系。传统观点认为,“盗窃罪”等传统财产犯罪罪名的对象不包括虚拟财产,其理由在于:在《刑法修正案(八)》之前,盗窃罪的司法适用以财物的数额作为定罪量刑的依据。虚拟财产不具有财产的经济属性,不具有普遍的交换价值。但是,在互联网金融条件下,虚拟财产的存在将越来越具有普遍性,虚拟财产的法律保护体系应该随之健全。以虚拟财产为内容的法律关系,不但可能涉及民事赔偿问题,也会涉及刑事责任的边界。我们可能通过将刑法的防线提前实现保护,例如:新设罪名或者司法解释、降低实行行为的标准、降低既遂认定的标准、放宽共同犯罪的成立标准等。 立法者和司法者应重视从反欺诈的角度防范和惩治互联网金融犯罪。当前,“非法经营罪”、“非法吸收公众存款罪”等“金融准入型”罪名的适用存在许多争议。人们认为,由于司法实践与相关金融监管规则中对于该罪的构成标准进行了泛化解释,“金融准入型”罪名的包容性过分扩大,以至于罪与非罪的界限不清。在此背景下,一方面不少观点主张要废除“非法吸收公众存款罪”罪名,或者对适用这些罪名的个案通过司法进行非罪化;但另一方面,“金融准入型”罪名之所以在司法适用中受到“欢迎”,正是由于其构成要件的延展性、包容性所具备的“堵截功能”。一些案件中行为人“欺诈”的故意、“非法占有”的目的存在证明困难,无法认定金融诈骗类罪名,而以“金融准入型”罪名作为证明困难时的兜底罪名使司法面对具有客观危害因素的案件时得以“用足法律”。但是,这种适用掩盖了行为的欺诈本质,而且使人们误认为金融刑事司法中大量适用“口袋罪”,刑法背负扼杀金融创新的“恶名”。因此,从“反欺诈”的角度防范互联网金融刑事犯罪,应使构成要件的设置对应“互联网金融”的金融本质。在互联网金融的刑事司法活动中,对于金融活动中“欺诈”的实体含义与证明标准应予以放宽。例如,从常见、多发案件的事实特征中总结、提炼可能推定“欺诈”、“非法占有目的”存在的依据,以案例指导、裁判指南,甚至司法解释的方式形成司法逻辑,降低“欺诈”认定的难度。 作者:毛玲玲单位:华东政法大学 互联网金融论文:新时代互联网金融风险论文 一、互联网金融风险概述 1.互联网金融的概念。 1.1互联网金融是指依托于互联网等一系列的现代科技技术,实现资金融通的一种新兴金融服务。它具有“互联网”和“金融”的双重身份,将互联网“开放、平等、协作、分享”的精神渗透到了传统金融业务。理论上任何涉及到广义金融的互联网应用,都应该是互联网金融。 1.2互联网金融具体可以分为六大模式:(1)第三方支付。指具有一定实力和信誉的非银行机构通过互联网技术与银行进行合作,成为用户和银行支付业务的中介,目前该模式已经不局限于互联网,更是覆盖了线上线下的各种生活场景。典型代表:支付宝、财付通。(2)P2P网贷。也叫做点对点信贷。第三方互联网公司负责搭建交易平台,借贷双方通过平台寻找到合适的交易伙伴。网站平台通过合理的机制设置来尽量保证交易的公平和安全。目前有纯线上模式和线上线下结合模式两种。两种模式的主要区别是前者不结合线下审核,后者需要平台采取入户调查的方式进行审核。(3)大数据金融。指海量的数据通过系统的分析,为互联网金融机构提供全方位的信息,通过数据的分析可以掌握交易和客户习惯、特点等信息,并进行科学的预测,使得金融机构的营销更加有效率。(4)众筹。指项目发起人依靠互联网传播的特点向网友筹集项目资金,向公众展示创意项目的同时,还可以获得所需要的资金。众筹的项目种类繁多,包括新产品研发项目、艺术展览等。(5)信息化金融机构。指运用互联网为代表的信息技术对传统运营流程、服务产品进行改造或重构,从而实现经营、管理全面化的金融机构。(6)互联网金融门户。指利用互联网进行金融产品的销售以及为金融产品销售提供第三方服务的平台。通常采用金融产品垂直比价的方式,将各家金融机构的产品放在平台上,用户通过对比挑选合适的金融产品。 1.3互联网金融的特点。(1)金融服务基于大数据。大数据是信息时代的最重要的特征之一,金融行业是大数据的生产者,同时也是高度依赖大数据的行业,互联网金融更是将大数据作为自己的优秀资产,与传统金融业相比有过之而无不及。互联网行业中“用户行为分析”是指通过数据统计分析用户的习惯甚至身份特征,从而进行网络营销活动,这一切也是基于大数据基础之上的。(2)服务小众化。传统银行的金融服务主要是针对有一定规模的客户,就是经典的“二八定律”:百分之二十的客户创造百分之八十的利润,处于“长尾”的客户是不创造利润或者创造很少的利润。而互联网金融则更多地在争取小微用户,由于小微用户有需求多样化个性化的特点,因此与传统金融往往格格不入,互联网金融在服务小微用户时有着天然的优势。(3)金融服务高效、便捷化。互联网金融业务主要通过网络系统完成,用户不用到银行进行排队办理业务,只需要简单的操作就可以省去大量的时间和物质成本。以支付宝钱包为例,用户购物可以不需要事先开通网上银行,只要通过淘宝账户就可以完成购物到付款等一系列的活动。(4)成本低。资金供求双方可以在网上自行进行交易,不需要传统中介,免去了很多交易成本。金融机构也可以避免实体营业店的投入和运营成本。 2.互联网金融风险的概念。 由于互联网金融具有“互联网”和“金融”双重身份,因此它在面临传统金融风险的同时还要面临互联网自身的风险。互联网金融的特点决定了互联网金融风险的特征。 2.1技术风险。互联网技术本身存在着缺陷,防火墙以及反黑客技术并不完善,因此很容易被病毒或者不法分子攻击造成损失。此外,计算机操作系统本身存在漏洞,容易受到计算机病毒的入侵,使得用户信息被盗取。病毒的快速扩散和传染性使得风险范围更加难以控制。除此以外交易平台的缺陷也会对交易的双方带来不确定的风险,例如当打折促销日来临,由于数据量的集中处理,容易出现交易平台不稳定,服务器宕机等现象。 2.2系统性风险。系统性风险指由于单个或少数金融机构破产或损失使整个金融体系崩溃的风险。系统风险往往是由经济波动等突发事件导致的一连串效应,并且持续产生恶性循环的后果。互联网金融风险的出现不仅仅对自身造成危险,同时也将风险传递给传统金融行业。 2.3流动性风险。流动性风险是指金融机构(如商业银行)虽然有清偿能力,但无法及时获得足够资金应付资产增长或支付到期债务的风险。流动风险形成的原因更加复杂和广泛,它具有不确定性、冲击破坏力大等特点。互联网金融交易更加频繁,价格波动性强,流动性风险更高。2.4信用风险。信用风险是金融市场中最为典型的风险之一。它主要是指交易对手未能履行契约的义务而造成经济损失的风险。互联网金融中的信用风险与传统金融一样,会出现借款人违约的情况,例如P2P借贷,电子商务平台帮助双方确立借贷关系之前应当有一套合理的模式防止信用风险,例如对借款人资质的审查应当必不可少。互联网金融不断涌出各种创新产品,新的产品也隐藏着新的风险,例如相关的协议条款不完善,会导致用户的损失。2.5金融监管滞后。互联网金融企业推出的运作方式和标准尚无专业的法律规范,因此网民在享用互联网金融服务的同时,要面临着法律空白的风险,出现业务纠纷时没有法律条文作为依据。 二、互联网金融监管概述 1.互联网金融监管的理论基础。 1.1金融监管是指政府通过特定机构(如中央银行)对金融交易行为主体进行某种限制或规定。监管的对象包括银行、证券等金融机构。金融监管的目的是最大限度地减少金融行业的风险,避免由于金融机构倒闭等风险波及整体经济。互联网金融监管在传统的金融监管基础之上又具备了互联网的特点。由于互联网金融多与网络技术相关,因此交易的"虚拟化"使得交易对象和交易过程更加不透明,信息的更加不对称性是互联网金融监管突出的一个难点。 1.2面对互联网金融风险,金融监管机构应当根据其特点采取行之有效的监管措施。 (1)严抓技术安全。互联网安全技术是金融行业在互联网上健康发展的基础,金融机构应当加大金融系统安全性的投入。监管当局也应当建立配套的监管制度,将信息安全科学化、规范化。除此以外,从事金融服务的互联网公司也应当加强自身系统的健壮性,包括紧急情况的处理方法等,从互联网技术环节尽量避免互联网金融的技术风险。 (2)加强信息透明度。互联网金融交易的虚拟化使得交易双方的身份难以确定,并且由于交易过程的网络化使得其缺少严格的线下监督。监管当局应当充分利用互联网技术将实体的交易场所搬到互联网上,从事互联网服务的企业也应当积极配合监管当局收集交易对象的信息、交易内容的信息,使得信息更加的透明更加地准确,增加信息的真实性。 (3)建立完善法律法规。法律法规是金融监管法制化、规范化的前提保障。针对互联网金融的特点,法律法规应当具有可操作性,规范操作细节。除此以外,应当加大违法违纪行为的处罚力度。 (4)加强金融监管国际合作。金融市场有全球一体化的特点,因此应当对各国金融服务制定统一的监管标准,并且加强各国金融监管机构的合作性,使得跨国金融交易更加安全可靠。 2.我国互联网金融监管分析。 2.1在我国的互联网金融环境中,由于第三方支付发展时间较长,发展相对成熟,针对另外五种金融模式的相关法律定位并不明确。 2.2国外的互联网金融起步较早,监管体系相对成熟,借鉴学习国外金融监管经验对于我国互联网金融的监管有很大的益处。 (1)优胜劣汰是市场机制配置资源的有效法则。监管当局应当及时清除不合格的互联网金融企业,而作为消费者应当理性地选择规范的互联网金融企业进行业务的交易,保证交易双方处在透明公正的交易环境中。 (2)大数据的检测与分析。监管当局应当及时掌握最大限度的真实数据,并根据这些数据做出有效的分析,明确监管的计量标准、风险识别的标准。 (3)确定监管主体,加强流程监管。明确各个模式的法律定位以及监管主体,监管职责明确清晰。 (4)加强信息披露。监管当局应当建立充分的信息披露框架,使得互联网金融企业的经营信息、财政信息等公开化,消费者可以根据真实的信息进行交易。该框架有助于提高交易双方的信任度,使得交易更加频繁,也为监管当局制定监管制度提供了有效的依据。 (5)严厉打击非法行为。在维护良好的互联网环境的同时,应当对任何非法的行为“零容忍”,必须及时整治各类的金融违法行为,推动互联网金融行业的健康发展。 (6)加强消费者金融行业知识以及法律保护意识。培养消费者互联网行业专业知识,也是金融监管的一个重要目标,在此基础之上同时引导消费者具有清晰的法律意识,提升风险的预判性。监管当局也应当维护消费者的权利,加大损害消费者权益的打击力度。 三、总结 对于互联网金融这一新兴的事物,我国在监管的道路上还有很长的路要走,金融监管应当保持开放性、包容性、以及适当的容错性。对于新的金融产品要留有观察空间,过松的金融监管容易造成市场的无序状态,过严的金融监管又会抑制金融的创新,因此如何保持管而不紧的平衡状态也是金融监管当局的重要职责之一。对于消费者而言互联网金融产品是充满吸引力的,但是消费者自身应当抓紧时机认真学习金融领域的相关知识,尽量理解其内在的运行规则和原理,这样在选择金融交易时不会出现盲从的现象。互联网金融企业应当加强与监管当局的沟通,并积极配合监管当局建立合理完善的互联网金融环境,强化行业自律性。我国互联网金融环境需要多方的努力与付出,它充满机遇的同时也充满了挑战,需要我们每一名参与者共同努力。 作者:吴琦单位:北京华宇信息技术有限公司 互联网金融论文:互联网金融系统风险存款保险制度论文 一、互联网金融的特征 互联网金融经过三个阶段的发展,与传统金融机构的服务方式和提供的金融产品都有着较大差异,具有自身特色,并且也在逐渐影响着传统金融机构,倒逼金融业进行改革。 1.互联网金融突破了地域和时间的限制 传统金融机构需要顾客在特定时段到指定网点办理相关业务,而互联网技术则使金融服务超越了时间和空间的限制,只要有相应账户就可以随时随地登陆网络系统进行自助服务,相应账户也只需通过上传信息即可开设。这不仅使金融服务覆盖的范围可以扩大至偏远地区,同时也节约了大量建设实体营业网点的成本。 2.互联网金融的操作简单快捷 传统金融机构在业务办理流程等方面手续较为繁琐,顾客等待时间也较长。随着现代生活节奏加快,用户越来越关注业务办理的简便和快捷。互联网金融在设计产品时就更为关注用户体验,致力于做出界面友好操作简单的产品,完全没有办理过同类业务的用户也可以在页面指引下按步骤完成操作,从而吸引了越来越多的顾客。这促使传统金融机构简化业务流程,加快审批清算的过程,提高经营效率。 3.互联网金融的产品更加多样灵活 传统金融机构提供的产品大多是标准化的,形式也较为单一,并不能满足所有客户的需求。随着电子商务的普及,互联网公司掌握了用户大量的交易数据和消费习惯,而云存储和大数据分析方法的应用使得这些信息可以被更有效地分析利用,细分用户市场,从而提供更具个性化的金融服务和可以灵活调整的金融产品,更多更好地满足消费者需求。 4.互联网金融填补了传统金融未满足的客户需求 例如,传统金融机构几乎没有提供针对零散资金的产品,而互联网金融企业敏锐地发现了这一空白,并推出了一系列产品为用户闲散的小额资金提供理财业务;传统的金融机构极少为个人提供小额短期贷款,而互联网金融企业则针对这一需求搭建了融资平台,使个体之间的资金借贷成为可能。5.互联网金融产生了不同的信用评价体系。传统金融机构的信贷大多依赖抵押或担保等方式进行,并不是现代意义上的信用评价。互联网金融企业则根据已掌握的用户消费记录和还款记录等数据构建了一套真正基于用户信用的评价体系,并用于区分客户。 6.互联网金融推动了利率市场化的进程 余额宝等小额理财产品的出现,联通了货币市场基金利率、银行同业存款利率和银行活期存款利率,冲击了资金市场上长期存在的利率双轨制。传统金融机构面对存款流失的现状,也不得不加快推出同类活期理财产品并提高利率。这缩窄了银行的存贷利差,迫使传统金融机构逐步开启存款利率市场化进程。7.互联网金融提高了金融市场的效率。传统金融机构垄断现象较为严重,规模优势明显。互联网金融企业的发展挑战了传统金融行业的利润来源,促使传统金融机构创新产品,参与竞争,提高了金融市场竞争度。互联网金融企业非常注重客户体验,这促使传统金融机构提升自身服务态度和水平。互联网金融服务突破了时间和空间上的局限,加快了资金流动速度,引导资金合理流动,促进资本优化配置,提高资金融通效率。 二、互联网金融系统风险分析 互联网金融作为一种刚刚兴起的金融形态,目前还处于高速发展的时期,相应的监管措施也并不完善,仍然面临着较多风险。 1.资产和负债的期限错配问题普遍,流动性风险较大 互联网金融理财产品普遍允许投资者随时赎回资金,但是其投资于货币市场或银行同业市场的资产组合期限较长,并不能立刻变现,一旦发生大规模赎回,目前只能依靠互联网金融企业使用自身的流动性资金垫付,存在资产负债期限不匹配问题。因此,互联网金融企业与传统金融机构相同,也具有内在不稳定性,面临着较大的流动性风险,这就要求监管当局将其纳入监管范围并提供最后贷款人保护措施。 2.跨业经营普遍,易造成系统性风险 互联网金融理财产品由于目前缺乏明确的监管,其业务范围较为广泛,很多互联网企业事实上正在进行跨业经营,而不同业务之间又缺乏必要的防火墙,并不具备混业经营的条件,极易发生风险跨业传播并进一步引发系统性风险。当前金融监管的方式还是分业监管,对越来越趋向于混业经营的互联网金融企业监管有效性较低。 3.面临的风险来源复杂,传染性和波动性较高 互联网金融是金融与互联网技术结合的产物,其风险来源也是传统金融领域的风险与互联网技术风险的叠加。除了传统金融业务固有的信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险以外,还需要防范和监管互联网领域的特有风险,主要包括: (1)基础技术风险。互联网平台的硬件和软件优秀技术主要由国外大型IT公司控制,我国互联网金融公司并没有完全掌握,建立在该平台上的金融活动的技术安全面临一定风险。 (2)黑客和病毒风险。黑客攻击和计算机病毒一直是互联网安全的重要威胁,而互联网金融因为涉及资金交易,更容易受到黑客的攻击。如果互联网金融使用的信息传输技术手段落后、加密技术不完善,就极有可能被入侵,造成客户信息和资金被盗。 (3)技术外包风险。互联网企业通常会把一些技术问题外包给其它公司从而降低成本提高效率。但是外包服务的质量不一,如果在使用中遇到问题,也容易出现沟通和修复过程更为复杂、解决问题所需时间较长的情况。此外,技术外包容易造成部分信息泄漏,安全性较易受到影响。 4.互联网金融风险的波及面较广 互联网金融目前开展的业务主要针对的是人群的“厚尾”部分,大多为低端客户,其风险接受能力较弱,用户数量较多。如果出现损失,波及范围较为广泛,对社会稳定的负面影响较大。 5.未知风险可能增加 互联网金融是一种新兴的金融模式,是将传统行业和新兴技术结合在一起的形势。随着它进入高速交错发展的第三阶段,传统金融业态的边界不断被拓展,一些未知的、崭新的金融风险也可能伴随这一过程而出现。监管部门应该更加关注其发展过程,加强对其风险的研究和预判并即使加以防范。 三、基于存款保险制度角度的互联网金融系统风险防范 互联网金融的部分产品在一定程度上成为了银行存款的替代品,同样面临挤兑风险,并且涉及到的用户较多,行业波及面广泛,容易引发系统性风险。这些风险特征与传统商业银行非常相像,同样也需要引入存款保险制度来防范其风险。而存款保险制度的建立与引入也对防范互联网金融风险有重要作用。 1.有利于建立公平的市场竞争机制,促进金融市场健康发展 当前大型传统金融机构实际上享有国家信用为担保的隐性存款保险,形成了垄断优势,也造成了服务水平较差,效率较低的后果。建立覆盖互联网金融的显性存款保险制度,可以使金融市场的竞争程度更高,让市场在资源配置中充分发挥作用。更为公平的竞争环境有助于整个金融行业重视自身风险状况,促进金融市场健康发展。 2.有利于防范流动性和系统性风险,保持金融市场稳定 目前互联网金融目前小额存款人较多,建立存款保险制度可以充分减少多数用户的挤兑动机,减少其面临的流动性风险,从而避免单一风险扩散为系统性风险,保持金融市场稳定。 3.有利于减少风险事件造成的损失,保护消费者权益 互联网金融面临的风险复杂多样而且充满未知,当前的金融监管体系也无法监管其全部风险。当风险事件发生时,存款保险制度能够及时弥补多数消费者的损失,终止金融恐慌的蔓延,控制风险时间扩大,保护消费者权益。 作者:张昶 单位:南开大学经济学院 互联网金融论文:商业银行网络互联网金融论文 一、互联网商业发展的动因 电子商务的迅猛发展受益于诸多因素:一是技术进步提升了数据处理效率,使得精准营销和大规模定制成为可能;二是网络客户资源具有长尾优势5,传统的“小众市场”成为新的商业蓝海;三是网络交易边际成本极低,降低了相关方参与成本;四是基于互联网的服务能显著提升用户体验,给使用者带来网络效应6;五是创业者们表现了卓越的首创精神,探索出了诸多将客户流量变成价值流量的商业模式;最后离不开社会特别是普通大众的参与和支持,以及监管部门史无前例对创新的包容。 二、探析互联网金融服务模式的本源 在新的商业生态中,电商跨界提供金融服务是一项重大、普惠的金融创新,基成功主因除了上述的互联网思维外,还有基于互联网的定制式商业模式。互联网金融的本质仍然是金融中介,不可能完全替代传统金融的功能,其与商业银行的关系是既错位竞争,又互补合作。 (一)互联网金融的业态表现。互联网金融是借助网络信息技术实现资金支付、融通、信用信息服务和风险管理功能的金融服务模式,是技术与金融的结合和交融。广义的互联网金融包括3大类:1.网上银行。即商业银行等金融服务机构基于数据通讯、互联网信息技术的电话服务、网络服务和自助服务,其服务渠道信息化变迁经历了“水泥”网点的电子化、“水泥+鼠标”的固网化、“水泥+鼠标+拇指”的移动化3个阶段。目前,商业银行正逐步向投资银行、证券基金、保险、信托等非传统服务领域渗透,并尝试提供在线服务。2.网络银行。即纯粹的互联网银行,或没有众多物理门店的网络直销银行,主要通过网络提供非现金金融服务,如美国第一安全网络银行(SFNB,SecurityFirstNetworkBank)。3.电商金融。即狭义的互联网金融,其存在的基础是网络商业、社交和文化娱乐等行为,电商以第三方支付为整合工具,并向金融服务链上简单、大众化的功能延伸。目前,存在网络支付、网络直接借贷和股权融资、金融产品销售、金融信息服务4种新型业态。 (二)互联网金融的优势和劣势。超常发展的电商金融具有互联网经济的一般特点和优势,相比传统银行的优势主要表现在:一是催生了网络直接金融模式,替代并弱化了传统金融中介的部分功能;二是能够迅速整合大量的潜在客户,阻断了银行与新的目标客户的沟通联系;三是分流了银行部分活期存款和有效小额信贷需求,对银行支付和代销金融产品产生了挤出效应;四是基于互联网思维的大规模定制和精准营销的商业模式冲击了传统银行标准化服务的商业模式。尽管如此,电商金融的发展模式仍存在一些短期难以跨越的问题:一是产品和服务品类单一,没有深入金融的优秀领域,难以确立可持续的盈利模式;二是风险管理经验积累薄弱,信用风险、合规风险、网络安全事件频发;三是一些业务游离在灰色地带,有的涉嫌监管套利和非法融资;四是盲目投资导致项目产能过剩,行业洗牌在所难免。 (三)网上银行的优势和劣势。商业银行属信息驱动型行业,在长期发展中积累了电商金融无法超越的诸多优势:一是率先信息化。已将大多数传统业务电子化、在线化,现又在深度网络化、移动化进程中;二是范围经济。综合化经营进展迅速,业务边界延伸到投行等新兴金融服务领域和电商等非金融服务领域;三是规模经济。表内外资产负债规模庞大,大中型客户基础深厚;四是创新能力。具有丰富的需求洞察能力,专业产品的理解、创设、组合、配置能力。但在发展在线银行的过程中也存在以下误区:一是重视信息化、网络化建设,而没有涉及商业思维、商业模式的变革;二是试图利用互联网服务所有客群,而没有在洞察市场的基础上,为细分后的客群提供专业化定制服务;三是简单将线下业务迁移到线上,而没有再造服务提供和客户管理流程;四是偏离熟悉的领域和优势业务,跨界深入电商领域,与电商金融竞争同一类型客户。 三、探索互联网金融服务的定制模式和实践路径 定制是一种特别适合于互联网时代的高级商业模式。网络信息技术的发展使得大范围的定制生产、特别是服务定制具有技术上的可行性、经济上的合理性。商业银行作为惟一的现代金融综合服务综合方案的提供者,必须借助互联网信息技术降低其中介功能成本、扩展获取客户的沟道,在与电商金融竞合中,必要借鉴其定制式创新的经验,在客户细分的基础上定制全景式或全链式的金融服务综合解决方案。探索出适合其战略定位的互联网金融服务定制之路。 (一)融合互联网商业模式,创新和升级网上银行服务。1.重塑客户与银行的人性化互动关系。互联网作为先进生产力的代表,正在改变传统的生产关系。未来,客户与银行的边界将日益模糊,客户可能承担的利益相关角色包括银行产品和服务的消费者、自助提供产品和服务过程的生产者、产品和服务研发和定制的参与者、产品和服务生命周期的情感认同者。2.以提升客户体验为优秀,专注于极简化、极致化、迭代化。商业银行实施客户下沉战略,通过网络获取千万数量级的零售客户,需要在于细分大众客群的基础上,专注地提供简单、方便、快捷的平台服务和单一、极致、持续迭代的适配产品。3.重视信息技术管治的顶层设计,加强网络基础建设和管理。银行需要优化基于流程和信息技术的内部管理和外部治理结构,不断提升网络化经营管理能力,加强基础信息数据管理,提升数据管理能力;加强软件研发过程管理,提升系统研发能力;加强专业知识的资本化管理,提升智慧服务能力;加强在线金融中介功能建设,提升信用管控能力。此外,需要将人力资源、财务资源优先配置到现代科技的创造性运用上,为基于互联网的产品、渠道、流程、组织结构、系统、商业模式的创新提供科技支持。 (二)与电子商务企业开展互补合作,提供在线交易金融服务。在网络经济生态圈中,商业银行具有资金、支付结算、信用及风险管理优势,电商具有交易数据、客户流量优势,双方基于开放包容的互联网合作可实现优势互补,将网络流量转化为商品及金融交易机会。1.实施客户下沉战略,开拓线上零售金融服务。目前,电商金融提供的服务多属零售性质,多数商业银行也提出了零售金融优先战略,加大了针对小型企业、微型企业和普通居民的普惠金融的供给力度。商业银行可大型厂商开展合作,服务于产业链、供应链、专业市场商圈上的个人和小微企业。如与成熟的电商合作,搭建电子商务支付平台及基于电子商务交易的小额融资平台。2.借鉴电商金融经验,布局网络化经营管理平台。如与规范的网贷平台合作,建立线上小额融资专营机构;与排名靠前的销售网站平台合作,开拓基于支付结算的理财产品销售新模式。此外,现代企业组织架构日益呈现扁平、柔性、无边界、项目虚拟等轻型化趋势,商业银行应主动变革内部组织架构,以适应网络生态环境,更好地提供在线金融服务。 (三)立足线下机构网点,探索线上金融服务新的商业模式。商业银行要扩大中小客户的规模、提升客户的黏性,关键在构建一个有效、高效的基于互联网平台的商业模式。商业银行不可能简单复制电商模式,需要结合行业的本质属性,寻找可行的突破点:1.运用大数据技术,创新客群经营和管理模式。目前,商业银行尚不能完全驾驭大数据,但技术的进步,使得银行可以低成本地挖掘内外部数据资源的价值,运用于洞察客户偏好和需求、制导式精准营销、长尾市场批量获客、产品研发定制、风险识别和管控、流程设计等经营领域。如针对不同情景下的客户行为建立量化的信用模型,为银行内外部电子交易提供信用信息决策或顾问服务。2.打通内外部电子服务网络,打造无缝链接的在线服务。商业银行没有必要推倒重建已有的在线服务系统,可以网上银行为主,引入网络直销模式,无缝打通内外部服务系统和管理系统,构建统一的门户入口,使其可用性、易用性达到或超越领先电商的水平。3.整合客户接触渠道,创新网络信息技术的场景化应用。银行应统筹安排基于互联网的服务和基于传统网点的服务,在简单与安全、轻松与严谨、优化体验与保障安全之间找到平衡,加强各种服务渠道的场景化应用和组合,形成多维度的客户服务渠道体系。为更好地提供一致性服务体验,商业银行应契合各种场景,创造性应用移动互联、物联网、自然用户界面、大数据、网络社交、4G等技术,应用于服务终端的移动、自助服务的仿生化、自然界面的傻瓜化、网络社交的生活化。 (四)创设、定制具有差异性的网络金融产品。商业银行具有电商金融不可比拟的复杂产品的创制能力和综合解决方案的设计能力。1.开拓单位银行卡支付蓝海市场。目前,企业机构支付的创新屈指可数,而单位银行卡支付几乎是一片空白。商业银行完全可以复制个人卡的商业模式,快速开发单位卡蓝海市场,规划包括借记卡与贷记卡在内的产品体系,并将其功能扩展到个人卡所没有的领域,如将电子支票、银行汇票及其他结算工具托管于单位卡内。2.通过互联网提供委托贷款服务。传统的个人委托贷款和单位委托贷款与网络直接融资都建立在民间信用的基础上,商业银行可借鉴P2P等经营,在其网上银行或金融门户中新增的在线委托贷款功能界面上,高效地为客户提供智慧化的委托贷款理财服务。3.跨界提供银行系电商平台服务。为重振银行支付的传统地位,落实多元化经营战略,商业银行可借鉴电商进入金融服务的经验,与实体商户直接合作,运用大数据技术深入分析参与者行为、需求,跨界进入普通商品的交易服务领域,将线上银行服务与线下客户消费、实体商户营销有机融合起来,提供与交易相关的支付结算工具、个人和商户交易融资服务。4.探索供应链金融服务新模式。商业银行可运用自偿式贸易和供应链交易的增信效应,在网上银行或其金融门户上增设应收账款、商业汇票、信用证及其产品链功能,在优秀大企业主导的、基于物联网技术的供应链平台中,有机嵌入定制化的供应链贸易金融服务,或以银行为优秀建设的供应链系统,为缺乏建设能力的中型企业及其周边小型微型企业同时提供交易平台服务和交易金融服务。综上,具有悠久历史的商业银行,具有强大的学习与创新能力,有能力洞悉客户需求,对互联网金融进行顶层设计和路径规划,摆布网络信息科技的创造性运用,探索出基于定制的互联网金融发展新模式,同时构建与电子商务企业的竞合关系,在坚守传统优势业务的基础上,为包括电子商务在内的实体经济提供效率更高的现代在线金融服务。 作者:宋亮华 徐元铖 单位:招商银行总行培训中心 河南财经政法大学金融学院 互联网金融论文:金融理财与互联网金融论文 一、互联网金融理财(余额宝)的发展优势 以余额宝为例,阿里巴巴之所以推出这项金融理财产品,有其固有的优势,具体有以下几点:①庞大的网络客户资源。截至2012年底,支付宝注册账户突破8亿,至2014年底实名用户已近3亿,2004年到2014年据支付宝平台的数据显示:生活缴费、信用卡还款、手机充值、转账等便民支付的交易总笔数约为60亿笔。庞大的客户资源,为互联网金融理财业务提供了巨大的发展空间,因此余额宝一经推出就获得了巨大的用户资源,推动了互联网金融理财的快速发展。②余额宝的投资准入门槛低。大多数银行的金融理财产品的认购都设有最低金额(大多是最低5万元);但互联网金融产品则不同,以余额宝为例只需1元就可以加入理财军团,低准入门槛无疑能更好的实现支付宝中拥有小量余额用户的需求。可以这样估算,支付宝8亿的注册用户每位用户仅往余额宝内转存1元的闲置资金,余额宝将获得8亿元的沉淀资金,可见其聚少成多、聚沙成塔的效应。余额宝的投资低门槛不仅充分调动了小量余额用户的投资积极性,同时庞大的沉淀资金将有助于其更高效地进行金融资源的组合配置。③余额宝的流动性强、操作便利且交易成本低。余额宝和银行活期存款相比具有相似之处,即随时支取、流动性强。用户在保证联网的状态下可以随时实现从余额宝内提取资金进行消费或支付,且整个过程不需支付任何其他费用,这无疑增加了用户的资金活跃度,能更好的满足用户的现实需求。④余额宝的收益可观。目前人民银行公布的基准利率为:活期存款年收益率为0.35%,一年期定期存款利率为3.0%,三年期定期存款利率4.25%;2014年商业银行的理财产品收益率如下图2所示。相较而言余额宝的年化收益率(如图1所示),远高于上述银行的一般存款业务,甚至在2014年一季度的年化收益率高于商业银行的理财产品。图22014年各收益类型理财产品平均预期收益率走势资料来源:普益财富。 二、互联网金融理财(余额宝)监管存在的主要问题 ①监管主体缺位。目前,我国互联网金融理财缺乏明确的监管者,进而缺乏对互联网金融企业的理财行为的审批和准入门槛限制等法律法规,从而造成互联网金融理财处于实际上的监管真空状态。同时,也造成互联网金融自身的合法化问题尚得不到妥善解决。以余额宝为例,支付宝仅持有基金第三方支付牌照而非销售牌照,整个余额宝服务过程不过是将天弘基金的直销系统内置到支付宝网站中,从而使用户在将支付宝余额转入余额宝之时同步创建了基金账户。尽管支付宝一直宣称只执行支付功能,不过种种迹象,如网上倾向性宣传以及基金销售业绩,均事实上推翻了其自身言论。可以说,长此以往继续打政策擦边球,支付宝面临的法律隐患只会越来越严重。另外,目前人民银行对第三方支付公司能否购买基金并没有明确规定,余额宝是由天弘基金直销的,支付宝扮演的是支付角色,因此从监管政策规定上来说余额宝并不具备合规性。尽管由于监管主体缺位,暂时余额宝还没有受到政策禁止,但于长远来看目前的监管真空不利于互联网理财产品的健康发展。②监管法律法规体系不健全。到目前为止,互联网金融理财对于现行的法律法规来说还是一个新生事物。互联网金融理财是一种金融创新,是为规避现有法律法规制度而产生的创新性的交易方式和行为,这些方式和行为改变所引发的社会问题已不能用现有法律制度来调整。目前我国还没有推出专门的法律法规对互联网金融行为进行规范,可以说我国目前处于无明确法律可循的状态。正是由于现有法律法规政策的不健全,互联网金融理财处于肆意发展的阶段,导致现有法律法规政策在现有的金融领域的双轨特征不断被放大,市场化受到很大挤压。以余额宝为例,自推出以来就不断侵蚀传统商业银行的活期存款业务和金融理财业务的利润。余额宝是货币基金,它属于基金产品的一种,这就注定了余额宝同银行和证券机构所授的基金一样,高收益必然伴随着高风险。但是,阿里集团自推出余额宝这项金融理财业务以来,单方面注重宣传产品收益率而对运作模式、产品规模等信息揭示不足,特别对产品风险提示明显警示不足。随着货币市场行情的变化和我国利率市场化改革,以余额宝为代表的互联网理财产品今后也会发生收益降低,甚至亏损关闭可能性。这就很有可能会造成诸多法律纠纷,尤其是支付宝用户众多,一旦纠纷反作用于支付宝,就会造成更多法律上的纠纷,而监管层却无法用现有的法律法规来解决此类纠纷问题。③信用体系建设还不完善。互联网金融理财本身存在各种风险,主要涉及到的信用风险、支付与结算风险、操作风险等。网络的虚拟性使得交易双方身份的真实性在验证时较为困难,这样容易发生信用风险;而一个地区甚至整个国家的金融网络都会因网络瘫痪而导致支付及结算出现问题;金融行业内部人员利用自身职权及操作漏洞通过网络进行金融犯罪则会导致操作风险。而我国现有的信用体系建设不完善,使得各方主体在面临上述风险时应对不足。以余额宝为例,如果客户扎堆赎回基金或天弘基金出现流动性风险,均会导致余额宝无法支付用户事先垫付的资金。如余额宝“随时支付消费”的特点极大增加了节假日、网站购物促销时期大面积赎回的可能性,一旦出现这种情况基金管理将会面临巨大流动性风险,尤其是回赎资金不到位极有可能引发信用危机。 三、互联网金融理财的监管对策分析 网络时代的消费观、理财观日新月异,以余额宝所代表的碎片式理财产品将是未来互联网金融理财发展的重要方向,其未来发展前途不容小觑。因此,加强我国目前对互联网金融理财的监管和规制将势在必行。2014年4月中国人民银行了《中国金融稳定报告(2014)》,在此报告中针对中国互联网金融的发展及监管问题提出了互联网金融监管的五大原则,不仅肯定了互联网金融创新行为,同时也提出了监管的总体方向。因此,在此原则基础之上本文认为应该从以下几方面对互联网金融理财加强监管:①明确监管主体,构建多层次的互联网金融监管体系。目前应首先理顺互联网金融理财的行为模式,并在此基础上明确金融监管主体、监管对象、监管范围。要明确人民银行在宏观审慎监管中的主体地位,强化微观审慎监管全面覆盖的监管理念,推动银监会、证监会、保监会这些部门逐步从机构监管向功能监管的转变。针对互联网金融理财这种跨行业、跨区域的经营模式,要加强上述监管部门的信息共享、协调合作,形成监管合力。同时,通过建立行业协会充分发挥互联网金融行业自律组织的作用。进而实现正规监管与行业自律相结合、跨部门跨地域的多层次互联网金融监管体系,避免出现互联网金融中的监管真空和重复监管。以余额宝为例,它是第三方理财机构和第三方支付平台两者相互合作的金融产品,因此其监管体系也应围绕上述主体从两方面展开。第一,针对第三方支付公司平台的监管。首先,“一行三会”(央行、银监会、证监会、保监会)应明确支付平台的业务定位,分别从宏观和微观层面上进行全面的审慎监管,严格审核理财机构的相应资质和业务范围等情况,谨慎决定市场准入名单,并对准入的理财机构进行严格监督;其次,工商、信息、司法等相关部门应负责对第三方支付平台的推出机制进行审核,保障客户的切身利益;最后,互联网金融行业应加强企业自律,明确其自身的权利和义务,第三方支付公司须在合同中明确资金回赎的相应条件,同时按照服务协议规定承担将相应的法定货币存入用户指定的银行账户或其他金融账户的义务,提高其信用程度。从而构建多层次互联网的金融监管体系,切实承担起监管责任;第二,针对第三方理财机构的监管。第三方理财机构在获得合法性以后,应当严格遵守行业规章制度及职业道德,加强资金管理的安全性,重视专业人才的培养和诚信体系的建立,从而扩大机构规模,提升业绩。同时,对第三方理财机构进行专门监管,完善行业法律法规,促进第三方理财机构运行的规范化。②完善互联网金融理财的法律法规建设。首先,法律法规是国家实施金融监管、保障金融安全的根本依据,目前我国应加大对互联网金融的立法力度。可以借鉴境外法律监管经验的精华部分,结合我国实际情况,制定适合本国国情的金融法律法规体系。例如:在美国以《美国统一商法典》为基础及大量可循的金融管理判例所形成的完善的市场法治经济制度有利于市场经济法制化;而香港,只有拿到港府多个牌照才有资格开始经营业务,并且不同牌照的经营范围均不同,这就防止了市场秩序的混乱。与国外的法律法规相比,我国现行的金融法律如《商业银行法》、《证券法》等,其立法基础是传统金融行业和传统金融业务,鲜少涉及互联网金融相关内容,因此目前亟需及时修订和完善与互联网金融有关的配套法律体系;其次,还应梳理与互联网有关的现有法律法规,并结合互联网金融理财的特点加大基础性立法工作。修改现有法律体系中对互联网金融不适用的条款,进一步完善对互联网金融犯罪责任追究的法律规范;补充制定互联网金融公平交易准则以及安全法规。③加快信用体系建设,加强消费者权益保护。针对互联网金融理财交易中的快速性、频繁性和虚拟性等特点,监管部门除了加强信息技术非现场监管,建立有效风险监测、预警和应急处理机制外,还应加快建设社会信用体系,健全企业和个人信用体系,建立支持互联网金融发展的商业信用数据平台。同时,以公平、公正、公开为原则,完善网络金融信息的方式及内容等信息机制,严厉打击各种虚假、漏报、瞒报信息的行为。如通过财务信息披露将各种网络信息进行公示,并对各种相关信息及网络业务的更新情况及时进行公示。近年来,我国先后设立金融消费者权益保护的专门机构,但是距离构建完备的金融消费者权益保护体系仍有较大的差距,特别是在互联网金融消费者权益保护这一领域,还是十分薄弱。在虚拟的互联网环境下,信息采集、传播速度及规模都达到空前的水平,面对过量化、复杂化、非对称性的信息,消费者在识别信息真实性和有效性方面的难度大大增加,使其知情权受到挑战;且消费者各类交易信息,如:身份信息、账户信息、资金信息等在互联网传输过程中受到网络自身安全漏洞的影响而存在巨大的安全风险,直接影响到了消费者的隐私权。因此,在加强金融消费者权益保护工作上,应高度重视互联网金融这一领域,加强对消费者特别是互联网金融消费者的安全意识及法律意识方面的教育,从而构建良好的互联网金融市场环境。 作者:刘洋 陈静娜
金融理财论文:基于消费理论对拓展农村金融理财影响的研究 基于消费理论对拓展农村金融理财影响的研究 农村金融理财是一种综合金融服务,其发展水平高低以及如何发展对中国农村金融继续发展关系重大。从政策层面而言,党的十七大报告中强调“要创造条件让更多群众拥有财产性收入”,即为使农村居民获得资本性收入创造有利条件,从而确保农村居民资产在保值的基础上实现增值。而农村金融理财业务是实现增加农村居民资本性收入的重要手段之一。因此,在农村地区大力拓展金融理财势在必行。然而,在当前农村金融体系中,金融理财业务发展仍相对滞后,无法满足农村经济发展的需要。所以,研究农村金融理财成为了完善农村金融体系的一项重要课题。本文以凯恩斯消费理论为基础,分别从广东省农村居民消费、储蓄和收入等方面来探讨拓展农村金融理财业务的问题。而凯恩斯消费理论基本假设是:(1)边际消费倾向递减规律;(2)收入是决定消费的最重要因素;(3)平均消费倾向随着收入的增加而减少。 基于凯恩斯消费理论的基本假设研究广东省拓展农村金融理财消费,至少需要考虑以下因素:(1)农村居民消费支出情况;(2)农村居民收入情况;(3)农村居民消费倾向于收入的关系。由于农村居民消费倾向很难准确计算,因此研究过程中主要是通过对广东省农村居民消费与收入的对比进行分析。 一、广东省农村居民收入与消费对比分析 (一)广东省农村居民收入情况分析 随着国家“农民增收政策”的大力推进,广东省农村居民收入呈逐年增长的趋势。(具体数据如图1) 根据图表分析得知,2005-2010年广东省农村居民纯收入、财产性收入和转移性收入均有不同程度的增长。相较于2005年,2010年广东省农村本文由居民纯收入、财产性收入和转移性收入分别增长了68.22%、139.85%和112.27%;其财产性收入占纯收入的比重增加4.1%。其中,除2007年财产性收入增幅高于转移性收入,在其他年份转移性收入均高于财产性收入。即在广东省农村居民财产性收入虽有所增加,但增幅并不大,且低于农村居民转移性收入。 (二)广东省农村居民消费情况分析 广东省农村居民消费构成是研究拓展农村金融理财的一项重要依据。金融理财服务属于其他消费。通过研究农村居民消费的构成可以清楚了解该地区市场发展前景。(具体数据如图2) 根据图表分析得知:2005-2010年广东省农村居民消费总支出增长71.06%,同比增长9.88%。其中除生活消费支出外,其他支出增长了52.60%,同比增长9.71%。相较于2005年,2010年其他消费支出占消费总支出的比例下降了0.11%。2005-2010年间,虽然其他消费支出增长了52.6%,但其占消费总支出的比例并未随之增长,反而出现下降的现象。这表明农村金融理财消费支出占消费总支出比例不大,且低于生活消费支出。 (三)广东省农村居民收入与消费对比分析(具体数据如图3) 通过上述数据分析得出广东省农村居民消费曲线(图3)。在图3上,45°线上任一点到纵横轴的垂直距离都相等,表示收入全部用于消费。c1和c2均为消费曲线。曲线c1与45°线相交,其交点a上,收入与消费支出相等。a点左方,表示消费大于收入;a点右方,表示消费小于收入。且随着c1向右延伸,其与4°线的距离愈大,消费随收入增加而增加的幅度越小。而c2则为广东省农村居民实际消费曲线。由图可知,c2的位置在45°线左边,与4°线不存在任何交点,消费总支出远低于总收入水平,而且农村居民收入偏低。这表明广东省农村居民消费总支出水平低于农村经济发展的实际需求。 二、广东省农村居民消费存在的问题及对拓展金融理财的影响 以凯恩斯消费理论为基础,通过分析广东省农村居民消费支出与收入两个方面,发现了当前其存在的问题: 1、从消费的角度而言,广东省农村居民消费力度不够,从而导致农村金融理财市场开发不完全。其主要表现在三个方面:(1)农村居民缺乏金融理财常识。相较于新型的金融理财服务,他们更偏好于传统的存款业务。如某位农户打算将一笔钱存入银行,在活期存款(或定期存款)业务与新型金融理财业务(如基金定投、理财保险等)两项选择中,绝大多数农户偏向于前者。受传统观念影响认为,如果将钱存入银行,无论利息多低,至少钱在增加;如果选择带有风险性的后者,可能出现前不仅没有增加,反而减少的现象。出于此种心态和缺乏对金融理财服务的正确认识,导致大多农村居民不敢进行金融理财消费。(2)农村金融“不接地气”。金融机构在为农村提供金融服务时,未有完全依据农村当地的实际情况,仅以固有模式所提供的金融服务和产品,而导致的农村金融理财“难推广、推广难”的现象。其次,农村金融理财服务种类较少。农村金融机构面对农户所提供的理财产品却非常有限,无法满足农户发展的实际需求。(3)农村金融法规不健全。导致农户想消费而不敢消费。我国对于商业银行的经营模式有严格的限制和规定。因此,各商业银行只能将现有的存款、取款、汇款和外汇业务简单的组合。但究其根本,这些仍然只是传统业务的延伸。 2、从收入的角度而言。从前文分析可知,消费增加的幅度远低于收入增加的幅度。虽然收入增加的幅度较大,甚至达到了139%。但是广东省农村居民收入的起点过低,所以即使增幅大,但实际现有的收入并不高。仍处于较低的水平。而且财产性收入占总收入略有增加,但仍偏低。 三、问题的解决 发展农村经济是根本,为了进一步发展农村经济必须增加农村居民收入,其最大的突破口在于提高农村居民财产性收入。而发展农村金融、大力推广农村金融理财是提高农村居民财产性收入的有效途径之一。要推广农村金融理财首要任务便是增加农村居民消费。从这一金融“食物链”中,我们可以看到,要解决好拓展农村金融理财发展中的问题,需从以下方面着手: 1、就政府而言,要大力扩大农村消费,着力开发农村金融理财市场、增加农村居民收入。具体而言:(1)加强农村地区金融理财常识的宣传普及工作。通过开展农村金融服务到村、农村金融知识现场答疑等方式逐渐渗透到农户的思想中去,改变传统的金融理财观念,从而引导其进行新型金融理财消费。(2)健全农村金融法律、法规。导致农村居民不敢消费的原因之一在于,农村金融理财服务缺乏健全的法律保护,致使有意愿的农户想消费而不敢消费。鉴于此,建立健全农村金融法律、法规,不仅可以完善农村金融体系,更为农村居民安全消费提供了保护伞。 2、就金融机构而言。因地制宜,推广适合本地区的金融理财产品。各金融机构以省、市为单位,根据当地的实际情况,分重点的推广其金融理财服务。从而杜绝“不接地气”现象。 四、总结 在凯恩斯消费理论的基础上分析得出,广东省农村地区金融理财市场具有相当潜力,为进一步拓展农村金融理财业务必须由政府和金融机构共同携手,并从提高农村居民消费和收入两个方面入手,从而建立起完善的农村金融体系,达到进一步开发农村金融理财业务的目的。 金融理财论文:财务管理专业金融理财思考 【摘要】 财务管理对于企业发展而言是非常重要的,并且财务管理本身的实践性、综合性以及时代性都比较强,社会对财务管理人才的要求也在不断提升。本文主要分析了财务管理专业进行金融理财方向教学开设的必要性,并从实际需要出发找到了一些措施,希望能够帮助学校更好的进行课程开设,不断的提高财务管理教学的质量,培养更多的高素质专业人才。 【关键词】 财务管理;金融理财;必要性;策略 财务管理本身的实践性、时代性以及综合性都非常强,随着经济发展,社会对财务管理人员的要求也在不断提高,学校在进行专业建设时也应该全面考虑到社会时展和学生成长的需要,培养出更多综合能力强,专业知识结构合理的专业人才,避免学生将来就业时收到能力和知识结构方面的限制,给学生更好就业和财务管理专业水平提高奠定良好基础。而在专业课程开设时,将金融理财添加到财务管理专业中去是非常有必要的。 一、在财务管理专业中进行金融理财方向课程开始的可能性和必要性 (一)学科交融性给金融理财方向课程的开设提供了一定的依据 就学科定位方面而言,很多国内学者都认为财务管理本身便是金融学的分支。还有些学者认为,金融学以及财务管理学二者的侧重点有一定的差别,但是也存在很多共同的研究对象,比如投资组合、金融工具和衍生金融工具、资本结构、风险管理以及投资项目管理。就这方面而言,金融学和财务管理学两个学科之间的交叉性非常强。 (二)企业财务管理工作的进步要求学校进行金融理财方向的开设 现在我国企业开展财务管理工作时,特点包含了下面两点。首先,随着我国金融市场的不断进步和发展,财务管理工作开展时已经逐步的从以往的资金运营以及结算管理转变成为资金筹集、资金结算、资金运营、投资、风险等一些方面。其次,我国企业进行财务管理时,有些方面还比较薄弱,比如收益分配、投资、筹资等。现在很多企业的日常财务管理还是进行资金管理,这种情况需要采取措施转变。导致这些情况出现的原因除了包含企业自身因素,还和我国教育有着直接关系,我国财务管理专业进行人才培养时,还和市场经济需要存在一定的偏差。就企业财务管理实践而言,高校进行财务管理专业的改革和创新是非常重要的。 (三)金融活动愈加活跃,金融理财方向开设能够满足对人才的需求 现在,我国金融行业已经逐步的进入了新的发展阶段,其给我们日常经济社会生活的影响也越来越大。现在我国对金融人才的需求也在不断增加,而想要培养更多的金融人才,首先企业应该进行金融人才的培养和引进机制完善,制定相关的激励机制,吸引更多的金融人才,并采取措施帮助其更好的发展,切实提高对高端金融人才的吸引力;其次,应该重视金融人才管理和资源开发机制的完善和健全,做好金融后备人才的建设,并根据需要制定相关的政策和措施。最后,进行金融人才服务平台的搭建,进行金融人才服务中心的设立,这样能够给金融人才的聚集以及发展提供良好的环境。 (四)能够推动财务管理专业教学改革创新更好的进行 现在我国高校在进行财务管理人才培养时,内容大致相同,特色专业欠缺,专业方向定位还存一定的问题。比如课程结构合理性较差、课程本身的实践性和针对性较差、课程体系性和配套性存在一定缺陷和问题、培养出来的人才实践能力较差等。这便要求我们必须根据专业发展方向以及人才培养的目标合理的调整规划,确保形成的课程体系真正符合时代需要。 二、在财务管理专业中进行金融理财方向开设的建议 (一)制定科学的思路 在财务管理专业中开设金融理财方向时,需要在保证基础课程和其它专科方向一致的情况下,采取科学的手段。首先应该在研究市场需要的基础上,制定科学的人才培养目标;其次,应该进行课程理论体系的整合,确保其符合专业发展需要和人才成长需要;再次,需要完善学校的实践教学以及实践能力培养体系,切实提高学生本身的专业技能和水平,帮助学生更好的就业;最后,应该完善教学辅助体系,从而更好的进行人才培养。 (二)在财务管理专业中进行金融理财方向开设的建议 1、根据市场需求,确保制定的人才培养目标和规格符合市场需要 我国很多学校的财务管理专业基础往往都是以往的财会专业,学校需要研究当前社会经济发展的形式,进行创新建设力度的加大,而进行金融理财方向的开设本身便是一个大胆的尝试,开设目标是培养出更多的综合素养较强的人才,确保培养出来的学生符合社会市场发展需要,提高学生的就业能力。 2、研究专业课程建设,确保课程理论体系能够凸显时代特征和实践联系紧密 根据财务管理专业的专业方向以及人才培养目标,合理的利用各种资源,合理的创新理论体系,并以此为基础来进行课程结构的优化。可以选择金融理财规划、金融市场学等一些课程,并在这个基础上增加一些能够提高专业知识深度和广度的课程,比如金融服务与营销、金融形势与政策、证券以及金融英语等。 3、确保时间教学模块构建合理 对于财务管理金融方向的学生而言,不但需要具备理论素养和品德素质,还需要提高自身的业务素质,也就是需要较为数量的掌握金融业务和现代财务的一些操作技能,确保学生在毕业后能够从事投资、银行、证券、保险等方面的工作,教师需要根据需要合理的对实践性教学环节进行设计。一般情况下,实践性教学环节主要包含了两种,首先是课程内的实验,其次则是集中实践性教学,也就是进行专业实训。想要做好实践教学,首先需要提高实践课程开展的有效性,开设一些实用性较强的课程比如国际金融、保险理论与实务。期货与期权、证券投资学等;其次,在教学时可以创新教学方法,进行实践教学的改进,增加和实验有关的相关环节,弥补理论教学存在的不足,不断的完善学校的时间教学体系;最后,学校还应该根据当前金融业的发展情况,进行专题讲座的开展,帮助学生了解专业发展的趋势和自身存在的问题。在实践性教学环节中,学校应该进行金融实习基地的建立,帮助学生不断的提高自身的能力。 (三)做好教师队伍建设 想要培养能力更强的专业人才,便必须提高教师的素质,随着社会发展,我校金融学科的教师水平有了较大的提高,但是还很难满足金融人才培养的实际需要,师资队伍的结构还存在一些问题,很多教师本身的技能不足、实践经验也较差,这也给专业实践课程建设造成了很大的制约,这便要求学校必须做好教师队伍的建设。首先应该将行业背景作为依托,给教师提供更多的实践机会,让教师参与到实践中去,鼓励教师去证券公司、财务公司以及商业银行中兼职;其次,可以鼓励教师考取金融从业资格;再次,鼓励教师参与到课题研究中去,提高教师的知识水平;最后,重视校企合作,鼓励高素质的金融从业人员来学校兼职讲课。 结语: 财务管理专业开设金融理财方向是符合社会发展需要的,其开设能够培养更多的高素质人才,提高学生的就业率。学校在课程开设时,不能盲目,必须全面考虑到社会发展和学生进步的需要,采取措施,切实做好课程建设,培养更多的专业人才。 作者:吴语涵 单位:西安思源学院商学院 金融理财论文:普通家庭金融投资理财趋势探讨 摘要: 最近几年,我国经济得到了快速发展,人们的生活水平不断提高,由此每个家庭都重视开展金融投资理财活动,同时对家庭生活产生了重大影响。本文结合我国当前家庭投资理财情况,论述了当前家庭理财重要工具的应用,展望了我国资本市场在今后的发展。 关键词: 普通家庭;金融投资理财;现状;未来趋势 1普通家庭开展金融投资理财的意义 进入新的历史时期以来,我国经济得到了快速发展,每个家庭的财产数量日益增多,如果存到银行当中可能会出现贬值现象,因此可以充分利用投资理财为自己带来可观的经济收益。 1.1有利于保证目前及以后的收支平衡 本文认为当前我国普通家庭经济收入不但可以解决人们的温饱问题,也可以开展金融投资理财活动。每一个人都具有40~50年的劳动时间,可以拥有较高的工资收入,更多的人在考虑自己不能从事劳动以后,日常生活如何解决?我国当前人口数量迅猛增长,一味将自己的养老问题交给政府解决可能面临的困难越来越多,过多依靠自己的儿女也是一种不理智的行为。因此开展家庭投资理财活动,可以收到可观的经济收益,有利于保障自己今后的生活。 1.2可以为人们创造更好的生活 普通家庭要重视自身经济收入与支出的均衡,这是家庭存在的基础。任何一个家庭都希望自己的生活越来越好,都希望自己的工资越来越高,希望家人过上富足的生活。本文在调查中发现大部分普通家庭在解决当前温饱问题的同时,也在开展金融投资理财活动来增加家庭收入从而拥有更好的生活。 2我国普通家庭金融投资理财的现状 2.1大量普通家庭参与到金融投资理财当中 当前中国普通家庭普遍要求开展金融投资活动,主要有以下表现:第一,银行储蓄资金日益减少,有专家提供的数据表明,当前人们不再一味将自己的财产存入银行,传统储蓄观念已发生了根本性转变。由国内股市行情不断走高可以看到,大量炒股爱好者将自己家庭的资金投入股市当中,在最初几年这种现象并不明显,但在经济形势回暖的情况下,股市同样有了显著性变化,对这种现象一个合理的解释就是由于大量股民在炒股中获得了较大收益,从而拉入更多的股民,因此股市行情日益走高,这种情况人们习惯称之为“跟风行动”。这是中国民众最为普遍的思维模式,认为炒股可以收到较高的经济收益因此不顾一切全部涌入其中,更多的人将家庭的全部资金投入股市。本文认为这种想法具有一定的风险,不但要考虑到可能收到较高的收益但同时也要考虑可能面临诸多风险,以及自身可以承担的风险能力。当前股票、债券、基金、保险等行情持续走高,为投资人员带来了可观的经济收益,因此可能会吸引更多的人群加入。 2.2投资产品市场涌现出各种类型的理财产品 自以上分析可以发现,当前很多家庭已不再着力于储蓄,自最近一次中央人民银行降息可以发现,开展投资理财活动的家庭日益增多,只经历了几年的发展时间,便涌现出大量的投资理财专家。如股票、基金、理财保险、银行理财产品的大量涌现,人们在几年前不会想到银行部门也会着力发展金融理财,人们普遍认为保险也只局限于车险与寿险。但当前这些想法都存在一定的局限性,出现上述情况无可厚非,当广大民众不再喜欢将钱存到银行时,为了保证自身正常运转只有进行改革与创新,着力开展金融投资理财活动,才能促进自身健康发展。保险公司的发展与此相同,如果局限于车险与寿险那么购买人群则日益减少,但如果引入投资理财产品的话则可以吸引更多的人群前来,有效推动了保险业的快速发展,西方发达国家的投资理财活动就是从保险业逐步发展而来的,因为国内民众还不能正确认识保险业,才出现了上述现象。 2.3投资理财从固定资产实现了向无形资产的过渡 本文在调查中发现,20世纪初房地产行业得到了前所未有的发展机会,每一个炒房的人都获得了巨大收益,由于开发商的压盘,涌入城市的人群对住房的刚性需求,导致国内房价不断上涨。因为我国自古以来就对住房情有独钟,所以一旦国家养老与养儿防老等情况不能实行,更多的中年人将自己资金全部投入炒房当中,同时各地政府大力支持楼房建设,大量楼盘不断涌现,提供了丰富的房源。前几年,楼房的价格不断暴涨,政府部门及时出台管制政策限制了房价的疯涨。当前投资又逐步回归到无形资产方面,股票、基金、期货等再次成为人们投资的首选,这些项目易于操作、及时获利,人们在家中只需拥有一台电脑即可操作,当前很多工薪阶层利用中午或者晚上休息时间开展此类投资。 3展望普通家庭投资理财未来发展 3.1大量家庭必将加入投资理财活动当中 我国拥有数量众多的人口,每个人都在经济发展中做出了不可磨灭的贡献,在经济发展过程中,自身也积累了一定数量的财富。但因为财富不能平均分配到每一个家庭当中,只能依据劳动人员的不同贡献进行分配。因此普通家庭得到的资金不但来自于自己的劳动而且也可以利用投资得到。但不管哪种形式的投资都会存在一定的风险,有时进行了投资并不一定收到回报,但如果不参加投资则必然收不到回报。随着可观资本的不断增值,普通家庭拥有的资金如果不开展投资理财活动,那么财富则会发生贬值现象,所以普通家庭只有开展金融投资理财活动才能保证自身财富不断增加。当前国内证券股票基金要求有着较大的开户基数,但只有极少部分应用于运行。由于股市存在较大的风险,本身不具备较高的专业知识,很多股民认为专家投资是自己最好的选择,因此购买了大量基金希望得到较多收益。随着我国经济的快速发展,当前投资受益人群日益增多,本文认为将来必然会有更多的人群参与其中。因为政府不能及时制订资金管制政策、普通家庭不具备投资技能,我国很多普通家庭只能投资于那些风险较小、收益较低、变现能力较强的产品,如基金与股票等。对那些有着较高专业技术要求的购房、黄金、期货等各个方面,可能普通家庭还不具备充足的条件。 3.2展望普通家庭的金融投资情况与投资理财发展情况 3.2.1金融投资必须与投资理财相协调 在公司投资理财与普通家庭金融投资过程中,都要遵循市场客观规律,要能准确控制市场运行的方向,防止过多存在投机心理。本文认为当前市场运作方向主要包括基本运动、中期趋热、日常波动三类。基本运动指的是基本牛市,如股市不可能始终处于上涨阶段也不可能始终处于下跌阶段,才是较为正常的状态。对于普通家庭投资人员来说要更多关注股市的中期趋势,这是由于股市确定了基本运动,在较短时间内不会改变中期趋势。所以普通家庭投资人员要更多关注中期趋势,以市场发展情况为标准及时调整行情,调整的时间与范围是不确定的,通常以几个月为标准,一旦大盘进入调整期,投资人员则需要及时转变投资思维,改变投资方式。 3.2.2储蓄与有形投资将会持续减少 普通家庭具有一定的投资理财观念以后,将会把自己的资金大部分投入其中。不管家庭拥有的经济实力如何,必须要预留一部分资金,将这些资金放于银行当中不会发生太大的改变,因此本文认为短时期内普通家庭不会将注意力放在银行部门。在分析房产实例时可以发现,当前人们关于炒房行为有所收敛,这一现象不只表现在房地产业,而且也表现在整个有形投资市场当中。几年前人们认为只有购买自己能够看到的资产才能做到心中有数,但随着多种无形投资形式的出现,人们的思维也发生了较大改变,这种想法还将持续较长时间。 4结语 总之,国内普通家庭开展金融投资理财的数量将会日益增多,当前股票投资、基金投资等都已得到了普通家庭的关注,银行储蓄已与人们的投资需求相分离。随着我国经济的快速发展,人民币币值持续稳定的形势下,本文认为将会有更多的普通家庭参与到风险小、收益稳定的投资活动中,同时普通家庭的投资技能与风险意识也会不断提高。 作者:常维沪 单位:天津财经大学 金融理财论文:个人理财实务课程金融专业论文 一项目教学法在个人理财实务课程中的设计及实施 1以岗位需求和职业能力 培养目标为依据设计项目目前市场上对理财人才的需求呈现两极化趋势。高端岗位需要从业人员具有较扎实雄厚的金融理论基础和较好的经济判断与分析能力,能够研发理财产品;而一线的零售岗位以及一般管理与业务岗位要求从业人员能够分析个体客户的财务状况及风险偏好,结合客户的理财目标或帮助客户制定切实可行的理财目标,为客户制定理财规划,或是在众多的理财产品中挑选出适合客户实际需求的产品进行销售及后期维护。大多数高职院校金融专业毕业生从事的是一线工作,在对毕业生回访调研过程中及访问相关金融机构的行业专家后,对理财业务岗位群进行了分析,以就业为导向,确立了项目开发的依据,即以银行助理理财规划师、理财经理和非银行金融机构理财服务岗位为优秀,以专业技能、应用写作、规划能力为基本职业能力,以沟通、分工合作、创新、管理这四种能力为职业拓展能力。同时,在项目设计的过程中还需考虑以下的因素:项目内容应包括教学计划中的具体内容,这样才能在完成项目的同时保证学生掌握学习内容;项目要具备完整性,项目内部各个子项目要具备逻辑连贯性,使学生的学习过程符合认知常理,从浅入深;项目多少、大小要与课时匹配。由此,确定了个人理财实务课程的整体项目———设计个人的理财方案,编写理财规划书。 2分解整体项目,提炼相关知识点 以实现能力培养目标学生学习的过程应是由浅入深的,在学生对什么是理财、为什么理财、如何理财等基础知识毫无了解的情况下,在学期初就让学生做整体项目显然是不现实的。鉴于此,将整体项目根据授课内容的递进性、授课计划及项目内在的逻辑性,将整体项目进行细化,分解成若干个子项目。学生在较短时间内完成相对简单的子任务,能够增强学习的信心,为在教师引导下完成整体项目打下比较好的基础。根据理财工作的一般流程和工作内容,结合讲授的知识点和能力培养目标,设计个人的理财方案,编写理财规划书。整体项目可以分解为“制定储蓄计划”“贷款与你的生活”“制作合理使用信用卡的小贴士”“在投资中生活,在生活中投资”“安居乐业———制定房地产规划”等子项目。学生在完成每个规划项目的过程中既学到了知识点,又培养并锻炼了岗位能力。 3有效组织项目实施 首先,教师要向学生作必要的知识铺垫及项目介绍。通过知识铺垫及项目介绍,学生可以在掌握基础知识储备的基础上较好地了解项目的内容、目的以及为完成项目需要做的工作。例如,在完成“房地产规划”这个子项目上,先向学生讲解房地产的概念、类型、相关专业词汇、选择适合房产的原则、购房与租房的抉择等基础知识,然后向学生介绍房地产规划这个项目的内容和要求,即要求学生从自身实际出发,选择一套目标房产,向大家介绍这套房产(如从面积,单价、户型、地段、周围配套、容积率、绿化率、物业公司资质、历史价格走势等方面),同时说明选择的理由及房款偿付计划。其次,项目的实施。在教师介绍基础知识之后,学生在课堂上或课堂下,通过上网查阅资料、小组讨论、实际情况分析、社会调研等方式,形成可视化成果,如Word或PPT形式的规划报告等。以“房地产规划”子项目为例,学生在完成规划的过程中,会积极主动地去了解容积率、历史价格走势等知识内容,这样能够锻炼学生收集和分析资料、写作、人际交往、解决问题等方面的能力。最后,展示工作成果。学生完成项目任务并形成可视化成果后,需要在班级中展示自己或团队的工作成果,教师再对此进行必要的点评。这一环节既为学生提供了互相学习的机会,又锻炼了学生的口才。教师在这个环节可以检验教学效果,以便为后期的教学改革提供参考基础。 4采用多元化评价 方式为了客观评价学生对各个项目的参与及完成情况,同时也为了避免学生产生“平时不用学,考时背背书”的不端正的学习态度,在个人理财实务课程中,采取多样性的评价方式,将过程考核与结果考核相结合,采取自我评价、同学互评、教师评价、企业评价相结合的考核评价方式。过程考核与结果性考核相结合的具体做法如下:将每个子项目均作为考核单元,即每个子项目完成情况良好与否均以一定比例影响到总评成绩,除此之外,对于结果性考核主要看整体项目的完成情况。通过自我评价、学生互评、教师评价、企业评价、四维评价模式确定每个学生在每个子项目和最终整体项目的成绩。评定因素除了项目成果的展示效果外,还包括参与积极度、团队贡献度、其他成员的满意度等。 二教学效果评价 通过应用项目驱动教学模式,极大地调动了学生学习的积极性和主动性。同时,项目内容贴近生活,考核方式多样化,激发了学生的求知欲。学生如要顺利地完成项目,需要具备一定的社交技巧、组织能力、责任心、文字表述能力、数据分析能力、口头表达能力、办公软件应用能力等。以学生为本,以能力培养为优秀,充分利用现代教学手段和网络资源的教育思想,应用项目驱动教学模式,能够培养学生各项能力与综合素质,使他们从被动接受变成主动探索,具备在未来就业中与岗位零距离的优势。 作者:侯锐董相勇单位:绍兴职业技术学院 金融理财论文:金融法律投资理财论文 一、我国个人理财和个人投资的长期发展对策 (一)构建综合性的金融法律体系 针对国家在构建金融法律体系上的误区,本文建议我国应该构建一套综合性较强的金融法律体系。这套法律体系至少应该涵盖以下几点内容:1.理财业务的门槛设置。法律体系中要指明理财业务的门槛:一是理财公司的理财能力达到一定标准;二是理财公司的财务能力达到一定标准;三是公司内部的控制制度足够完善;四是公司的资本达到一定的要求。2.信息公布的规范。法律体系中要说明信息公布的规范:一是理财公司有义务公布理财收费、投资类型和收益率等信息;二是理财公司有义务公布公司业绩、管理能力和公司资质等信息;三是理财公司有义务公布支付方式、计费方法和计费标准等信息。 (二)培养综合性的理财人员 在保险行业、证券行业及银行行业中,理财人员几乎都是对自身所在行业的情况了解较多,而对其他两大金融行业的了解偏少。因此,当这些行业的理财人员在面对行业跨度较大的金融产品时,往往很难给出客户较为准确的参考建议。于是,本文建议这三大金融业都要充分认识到理财人员的这种不良现状,除了要求理财人员熟知本行业的知识,还必须要求理财人员多学习另外两个相关金融行业的知识,从而打造出一批适应当前金融业发展的综合性理财人员。 (三)大力拓展理财产品的新品种 本文建议三大金融业可以采取“守旧创新”的基本发展策略。所谓金融业的守旧是指:金融业拓展现有的宣传渠道,尤其在新兴媒体上多做广告,让更多居民熟悉行业所拥有的金融产品,从而吸引和拉拢更多居民来选购理财产品,保持行业的持久竞争力。所谓金融业的创新是指:各大金融业在坚持原有产品的基础上,积极开拓一些新的理财服务或理财产品,让这些新服务和新产品来进一步吸引客户,从而让行业的综合竞争力能够更上一层楼。 (四)提升理财投资者的理财投资水平 虽然,理财投资者在选购了理财产品、投资产品之后,理财公司都会给理财投资者配备一名专业水平较高的理财人员。但是,理财投资者不能依赖于理财人员的看法和建议,而是应该加强自身理财与投资水平的修养。本文建议理财投资者从以下几方面来加强修养:一是理财投资者一定要树立理财、投资都有风险的意识,而不要一味相信理财人员所说的毫无风险;二是理财投资者要尽量学习每款理财产品、投资产品的具体内容,通过自我分析来正确选择合适的理财产品与投资产品;三是理财投资者要多向理财人员了解所选购产品的真实情况,时常关注选购产品的最新动态;四是假如理财投资者碰到了理财公司或下属的理财人员侵权的情况后,要立刻向理财公司或下属理财人员提出索赔的请求,假如对方拒不索赔,那么理财投资者最好跟监管部门反映真实的情况,请监管部门帮助自己维护权益。 二、结束语 首先,本文阐述了在个人理财、个人投资中最显著的几个误区:一是法律上的误区;二是人员配置上的误区;三是产品种类上的误区;四是宣传上的误区。其次,本文具体阐述了解决的方案和对策:一是构建综合性的金融法律体系;二是培养综合性的理财人员;三是大力拓展理财产品的新品种;四是提升理财投资者的理财投资水平。 作者:罗文平单位:海南师范大学经济与管理学院 金融理财论文:金融投资理财问题与策略 存在问题 1.政策变化快,今年以来投资理财业务产品和流程较往年发生较大变化。省行明确投资理财业务审批流程,但因为理财业务已纳入统一授信管理,投行客户需要解决授信覆盖问题,目前我行大部分客户需追加专项理财额度,授信额度追加需要一定时间及精力。2.项目推进缓慢,投行业务对中间业务的拉动作用未能明显显现出来,尤其是与上年同期相比差距较大。受外部监管政策及内部审批体制变化的影响,虽然上半年也做了很多工作,储备了一些投行项目,但推进困难,投行业务对中间业务的拉动作用未能明显显现出来。3.辖区内各支行发展不均衡,行际业务收入差距比较大。除去LC地域经济发展问题,一些欠发达地区无适合投行业务客户,本身资源限制发展。还有一些领导和员工主观未能重视投资理财业务,对新业务没有深入研究,对客户需求没有仔细把握,借由宽松的信贷政策,更倾向于用传统信贷产品解决客户融资问题。再加上投行业务流程时间跨度较大,审批趋于严格,在一定程度上对支行投行业务发展积极性有所影响。 发展建议 1.加强对投行业务新政策、新变化的认知把握。投行政策变化非常快,一直处于跟监管机构赛跑的状态,需要有效规避政策的限制和监管风险。作为分支行要时刻关注新政策,遇到可做的产品立即启动,早动手,早受益,免得错过时机,后悔莫及。投资理财产品一般都是厚利产品,周期长,获利高,对中间业务贡献度高,抓住投资理财产品,抓住厚利产品,对各行业务发展都很重要。2.强化优质项目储备,加快投资理财项目推进。随时关注外部监管及上级政策变化,根据LC行下发的重点产品分析,对符合条件的客户拉出名单,经常对接客户需求,长期跟踪客户,做好优质项目储备。根据LC行的客户群体情况,对于什么样的产品适合什么样的客户,要做到心中有数,对投资理财业务营销方向要有个整体把握。3.强化培训、加大激励,为业务可持续发展提供保障。一方面加大业务培训频率,提高业务培训人员覆盖面。采取集中授课、以会代训、经验交流等灵活多样的形式开展针对性培训,通过聘请省行专家等形式举办行长、业务经理、业务骨干等多层次的培训班,侧重于营销技能和实战演练,不断提高全行系统内条线人员投行业务素质和营销技巧,提高队伍专业市场竞争力,塑造理财精英团队。另一方面完善投行业务发展激励政策,强化团队化运作机制。根据省行下发投资理财任务指标,中间收入进度,在前期全面调查的基础上,LC行成立投行业务任务型团队,提高中间业务贡献度。加强对团队的激励力度,提高团队积极性,定期调度投行项目推进情况,加快投行业务发展。4.加强产品创新,提高投行业务发展优势。目前金融机构存在同质化服务问题,各家银行产品大同小异,只有价格、期限区别较为明显。LC行想要在这种激烈的市场竞争中脱颖而出,还得依靠产品和服务赢得市场。只有不断创新,推出个性化产品,差别化服务,才能把握先机,抢占市场,目前其他银行已发展了普洱茶、红酒、贵金属、电视剧等相关题材理财产品,专门针对个人高端客户发行,收益率可观,我行也要在进行市场调研的基础上,结合客户需求与当地经济特点,借鉴同业先进做法,利用好产品创新流程管理系统,加强学习,积极创新,争取为投行业务开创新局面。5.业务发展与风险防范并重,确保投行业务持续健康发展。业务发展的同时要加强风险防范,结合今年内外部监管机构检查出的问题,结合总行、省行制定的投后管理方案,坚决落实,积极整改问题,总结经验教训,把投后工作作为今后重点工作来抓,改变以往重投中,轻投后现象,确保投行业务持续健康发展。 本文作者:王文明作者单位:中国建设银行股份有限公司聊城分行 金融理财论文:略谈金融理财业务风险管控 我国商业银行个人理财业务风险状况分析 理财产品本身风险 银行个人理财产品发展中,面临各类风险,主要包括:一是法律法规及监管政策风险。一方面,由于个体客户对风险识别和承受能力有异,一旦某一特定个体抗辩或投诉,将可能产生客户全体抗辩或投诉的风险。另一方面,目前理财产品监管措施不断更新,新的监管政策可能对部分理财产品产生影响。二是市场风险。在当前经济下行压力较大背景下,部分理财产品收益状况存在一定的不确定性。今年上半年商业银行发行的理财产品中有一款产品负收益,7款产品零收益,62产品未达到预期收益。三是操作风险。在实际操作中部分工作人员从自身业绩角度过分强调和夸大收益率,弱化风险提示,加大了投资者投资风险。 银行经营风险 个人理财产品对银行经营有着多重影响,可能隐含多类风险,主要包括:一是流动性风险。一方面,居民用于购买理财产品的资金一般为储蓄存款(多数为定期),由于利益驱动,转投理财,导致部分储蓄存款转成活期在各银行之间流动,这样形成的存款稳定性较差。另一方面,部分理财产品存在“长贷短融”现象,期限不匹配,存在流动性风险。二是声誉风险。个别银行为了抢占存款市场份额,不惜提高收益率,极易扰乱正常金融市场秩序,引发不正当竞争。三是道德风险。部分银行自营投资与代客理财业务混淆不清,风险交叉感染,隐藏较大道德风险隐患。 宏观调控风险 目前银行个人理财业务规模占社会融资总量的比重不断增大,对经济主体融资、政策调控等影响不容忽视,由此可能隐含多类风险。一是银行利用组合投资类产品腾挪资金,影响信贷规模调控。自从监管层严厉管控银信合作业务后,组合投资类产品逐渐取代信贷类理财产品,成为银行通过理财产品市场进行信贷投放的重要渠道,信贷调控效果受到影响。二是部分理财产品募集资金变相流入受控行业可能性加大,容易削弱调控效果。目前银行越来越倾向于将理财资金的投资对象由“相对单一型”向“资产池”转变,资金通过资产池变相流入限制性行业的可能性较大。三是对存款利率上限管制提出挑战。理财产品对存款具有较强的替代性,已经突破了存款利率上限限制,对央行通过存款利率来加强流动性管理提出了挑战。 商业银行个人理财业务风险的深层探究 理财产品仍是银行规避调控监管的重要手段 目前相当部分银行个人理财开发设计和销售是为了其规避调控监管,主要表现为:一是存贷比考核压力促使部分银行利用时间差缓解资金紧张。近来,不少银行在月末、季末等特殊时点资金压力较大,通过理财产品来缓解资金压力。二是信贷规模控制促使部分银行通过理财业务满足客户需求。部分不符合信贷政策要求的产业和企业直接获得银行信贷的难度加大,如政府融资平台、房地产、两高一资企业等,而这些领域中有相当部分是银行大客户,对银行存款、中间业务等贡献较大,部分银行通过理财产品等形式筹集资金满足其需求。三是监管加强促使部分银行通过“创新”来套利规避。有些银行理财产品资金以委托贷款等形式直接放给公司或项目,以此来规避银信合作监管。 金融法律法规及监管政策不完善 与快速发展的业务规模相比,目前银行个人理财业务法律法规及监管体系建设总体滞后,主要表现为:一是法律法规针对性不强。目前银行理财市场相关法律法规不少,但多数条款比较陈旧,针对性不强,很难适应当前理财业务快速发展的需要。二是监管措施滞后性明显。往往是在出现问题甚至是在问题累积比较严重的时候,监管部门才会提出风险提示,不能针对业务新动向及时出台相应法规条例,制度建设存在空白。三是监管缺乏连续性。银行理财产品监管政策的频繁变动容易造成业务的大起大落,其结果只能是头疼医头,脚疼医脚,不能从根本上遏制风险的出现。 风险披露总体不足 在银行个人理财产品风险披露上,目前仍有许多地方需要改进,主要包括:一是风险披露意愿不足。出于业务竞争的考虑,银行个人理财产品在销售中更加注重收益的宣传,而对理财产品风险的宣传意愿不足。二是投资者风险意识总体不足。我国投资者在购买银行理财产品时普遍具有依赖性以及从众性,往往对自己所购买的产品的主要业务是什么都不甚清楚。三是风险披露方式有待改进。目前不少理财产品说明书内容复杂,书面化倾向严重,很多投资者很难看懂。 进一步完善我国银行个人理财业务风险管理体系的建议 进一步规范商业银行理财业务 一是进一步健全理财业务管理制度。全面规范理财产品,确保理财产品“成本可算、风险可控、信息充分披露”。二是规范存款考核机制。商业银行要健全科学的流动性考核体系,严格执行存贷款指标日均考核要求,严禁通过发行短期理财产品变相高息揽储进行监管套利。三是加快理财队伍建设。各行应建立持证上岗的从业人员管理制度,严格营销人员的业务能力和职业操守把关,坚持进行培训教育。 进一步完善法规及监管体系建设 一是完备理财合同法律条款。在制定合同文本时,应尽可能利用合同约定对可能出现的法律风险进行事前分配。二是完善银行理财产品监管体系建设。修订并完善理财产品监管规则,以适应加强创新监管的需要。三是防止银行理财业务衍生风险。监管部门要进一步加强银行流动性管理,加强理财资金投向的监控,有效防范理财业务发展过程中衍生的经营风险。 进一步创造良好的外部发展环境 一是提升公众风险意识。银行要加强业务宣传,既分析银行机构应承担的责任,解释相关业务政策,也提醒消费者学习必要的金融常识。二是完善投诉舆情监测引导体系。构建全面、透明、方便和快捷的客户投诉处理机制,不断提升银行理财产品品牌价值。三是发挥银行业协会的积极作用。银行业协会要把银行业务合规情况和受到客户投诉情况作为一项重要考核指标,进一步提升银行服务质量,切实维护广大金融消费者合法权益。 本文作者:张雅珺作者单位:上海金融学院 金融理财论文:银行金融理财管理 目前,我国银行业金融产品主要有存款、债券、基金、保险、纸黄金、外汇宝等。随着人们变得越来越富有,理财理念越来越深入人心,越来越多的人都在管理他们自己的资产组合。银行一直都是人们最信赖的伙伴,与此相对应,客户也成为银行的衣食父母。为了生存和发展,银行积极推出各种产品展开对优良客户的激烈争夺。财富的增加和金融产品的丰富,使个人和家庭对理财服务呈现不断增长的需求。 我国投资者的以下特点决定了他们需要科学的理财理念与指导。 第一,人们的收入由主要用于支付基本生活需要转向支付住房、医疗保险、养老、教育等大宗长期金融产品。人们对金融产品的需求趋于稳定化、长期化。 第二,我国居民的金融资产分布不甚合理,超过80%的金融资产都是银行存款,与金融资产多元化的需求不相匹配。 第三,传统文化和习俗对我国投资者的投资行为产生了显著影响。受封建小农意识的影响,社会信用意识不强,不喜欢将钱交给别人使用;对外人充满戒心,不愿露财,不愿交给专门的理财顾问进行管理;喜欢实业投资,不喜欢金融投资和长期投资;在财富形态上,偏爱硬资产,如房地产、珠宝等。重教育,对子女的投资不惜代价。 第四,传统社会制度的影响。长期以来,产权得不到严格的保护,降低了人们通过持之以恒的努力创造财富的愿望。 第五,理财理念不清晰,缺乏统筹性,我国投资者心态不成熟。当看到利益时通常会蠢蠢欲动,追涨杀跌。 那么,什么是科学的理财理念呢? 金融理财是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户的财务状况和生活状况,明确客户的理财目标,最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由,自主和自在。可见,科学的金融理财不是简单的产品推销,而是综合金融服务;不是客户自己理财,而是专业人员提供理财服务;不是仅仅针对客户某个生命阶段,而是针对客户的一生;不是一个一次性产品,而是一个动态过程。 自2005年以来,我国开始实施金融理财师认证制度。随之而来,各家银行都配备了自己的专业理财师。一个高素质的理财师,一份科学良好的理财方案,可以有效的使我们的财产增值,从而实现自己的人生理想。 一份良好的理财方案,应当是在充分了解客户信息的基础上,为客户制定的一个终身的规划,以稳健性为主,兼顾盈利性和流动性;方案应当具有综合性,合理组合不同风险收益特征的金融产品,使其达到最优效果;方案本身要有合理性和可操作性,在表述上应逻辑合理,条理清晰。同时,理财方案对理财师也有较高的要求,理财师要有崇高的职业道德,能够廉洁自律,为客户保密,要认识到客户是银行的财富,做到对客户认真负责,真实反映产品特点,从而也是对银行负责,只有这样,才能保证银行与客户的相互信赖与长期合作。 那么,客户是选择自己理财还是依赖银行中的理财师呢?这得从理财原理和金融产品两方面加以分析。另外金融理财有其自身的特点,人口的特征如年龄分布、受教育程度、城乡人口分布、传统人文文化等,一国的法律规范、公司治理结构、金融发展状况、投资限限制、税收规定等。 金融理财的优秀原理,就是财务管理中价值风险体系在金融产品上的运用,可以从货币的时间价值和风险管理方面加以分析。货币的时间价值是指当前所持有的一定量的货币,比未来获得等量货币具有更高的价值。货币时间价值的计算在金融理财规划中应用非常广泛,是最基本的工具和基础,任何有关现金流的分析都离不开时间价值的计算,如住房按揭、养老金、教育金等。其计算原理容易理解,并已有了现成的复利现值和终值表可查算。货币只所以具有时间价值可从三个方面揭示,一是货币占用具有机会成本,是用于当前消费还是用于投资而产生投资回报;二是通货膨胀可能造成货币贬值;三是投资可能产生投资风险,需提供风险补偿。所以货币时间价值的优秀是时间的长短和机会成本(资本的租金或利息)的大小在现值和终值的重要作用。介绍一个简单公式帮助大家对时间价值有一个粗略的认识。据经验,如果年利率是为r%,你的投资将在大约72/r年后翻一番。这一经验公式被称为72法则。该法则只是一个近似结果,般说来,利率在2%—15%的范围内,使用72法则较为准确,利率过高或过低,该法则将不再适用。 金融理财的风险原理可划分为系统风险与非系统风险。其影响因素与各金融产品和社会经济环境直接相关。系统风险是无法消除的,非系统风险则可以通过各金融产品的有效组合来化解。 经历了2005年至2008年证券市场的大起大落,我国有相当一部分投资者对金融产品特别是股票和基金并不陌生,其风险和收益有了大致的了解。知道股权类证券风险高,流动性较强,通常用于满足当期收入和资本积累;基金类投资产品特点是专家理财,集合投资,风险分散,流动性较强,适用于获取平均收益的投资者;衍生金融产品如期权、期货等(目前银行中尚未开通),其特点是风险高,个人参与度较低;而实物及其它投资产品如房地产、黄金、艺术品等,具有行业和专业特征。这里只介绍一下银行中现有的黄金和外汇。 进行黄金投资首先要明确,它可以作为对冲通货膨胀和货币风险的工具;其次它是相对更稳定的货币形式,不像纸质货币那样被任意制造;最后它可以作为分散风险的选择。目前普通投资者最简便的投资方式就是商业银行的纸黄金业务。“买黄金”抗通胀是当下理财经理必用的口号,但黄金的抗通胀性是有条件的,就是不考虑货币贬值的因素。如果只看通胀与黄金的关系,会发现只有当实际利率为负,黄金才有高于纸币的抗通胀性。道理很简单,即使CPI高达5%,只要央行规定的存款利率是6%,老百姓拿钱还是比拿没有利息的黄金合算。纸黄金相对盈利高,但风险较大,适合风险承受能力强,喜爱博取短期收益的客户。而对于比较保守的投资者,他们可能更适合黄金的长期投资,他们不需要技术,只需耐心。他们把黄金视为保护资产的手段,将黄金世代传承。从影响黄金投资的相关性而言,与石油、通货膨胀、战争、社会动荡、消费需求、利率正相关,而与汇率、社会繁荣负相关。经济学家凯恩斯这样评价黄金的作用:“黄金在我们的社会中具有重要的作用。它作为最后的卫兵和紧急需要时的‘储备金’,还没有任何其它的东西可以取代它。” 外汇投资则是为满足近年来境外旅游消费和孩子留学,从而将部分家庭资产转换成外汇资产。取得投资收益并非主要目的,主要目的是用于货币消费、化解汇率风险和本国货币贬值的风险。外汇投资也要有一定的投资技巧。选择币种十分重要。相对而言,美元、英镑、日元、欧元波动幅动大,投资风险也大;而瑞士法郎、澳元波动幅动较小,投资风险也较小。 了解了金融理财原理和金融产品的特性,再来谈谈投资者自己理财和选择银行中的理财师的问题。从理论上来说,二者之间并没什么本质的区别,但是你花在管理自己资产组合上的时间和精力是有机会成本的。如果将这种机会成本的补偿与支付给理财师的费用相比,再考虑专业和非专业理财所产生的投资结果的可能差异,可能选专业人士是合适的。现阶段银行中的理财师也并非一帆风顺,由于理财师们千方百计为满足客户的理财目标而努力,客户目标和限制性因素总是随着时间而不断变化,理财师们也要随时向客户清晰解释投资计划,以使客户对投资结果不会产生不满。目前,银行与客户之间交流的信息平台还没有建立,所以无论软件服务(理财师的服务),还是硬件设施(网络信息平台)都有待于完善与发展。但无论如何理财理念日趋科学化,会给我国的广大投资者带来从财务角度审视人生的新篇章 金融理财论文:公司理财行为金融 「摘要现代财务理论吸收心理学、行为科学、决策科学等相关成果,注重对财务主体决策过程的探索,逐步发展成了一门新的学科———行为财务学。行为财务的理论研究和实践给转轨过程中的我国公司理财活动提供了理论指引,我国公司的理财活动也为行为金融理论的研究提供了丰富的素材。本文主要针对我国公司理财实践中最典型的“异象”,借助已有的行为金融理论和心理实验发现,解释公司行为的“非理性”必然,寻找公司理财决策行为的合理性基点———制度基础和市场依据。 「关键词行为财务学;公司理财;行为偏好 一、行为理财学研究的意义和要点 在实际财务决策中,人们常常发现财务决策者的种种行为“异象:公司的管理决策者往往在他们负有责任的失败项目上投入比成功项目更多的钱(L.May,1988);大多数公司决策是在群体环境下作出的,群体行为经常扩大个体错误(E.Russo,和P.Schoemaker,1989);过度自信的财务主管可能会选择一个负债比率过高而导致公司陷入财务困境的资本结构;过度悲观的决策者,则会选择一个过于保守的资本结构而丧失可能的发展机会;利润操纵,包括粉饰报表、选择披露和盈利的短期偏好等都是公司理财实践中常见的行为表现。 根据现代财务理论模拟出的公司价值行为总是与现实财务实践发生偏差,人们究其所以,发现在理财决策过程中把人抽象掉了。这里引用著名行为金融学家RichardThaler的一段话:“在金融学术研究和午夜新闻的报导中存在着有趣的对比。只要金融市场出现在新闻中,那么新闻报导中就充斥着人们进行各种疯狂活动的画面:……。与此相反,当我们阅读标准的金融教科书时,比如说Brealey和Myers著名的《公司财务原理》,我们就会留下这样的印象:金融市场几乎没有人类活动存在。如果公司部门和金融部门被机器人取代,那么我们在金融教科书中看到的几乎不会有什么变化”。 行为理财学研究就是要把现实中有差异的人拉回到现代财务理论的研究框架中,行为财务已成为我们研究公司财务理论和实践的一个新范式。行为理财的研究重点集中到以下几个方面:(1)公司价值估计。行为财务理论认为,部分投资者因非理性或非标准偏好的驱使会做出非理性的行为,而且具有标准偏好的理性投资者无法全部抵消非理性投资者的资产需求。基于此,HershShefrin和MeirStatman(1994)提出了行为资本资产定价理论(BCAPT),对传统的CAPM进行调整。(2)公司融资决策与资本结构的决定。根据MM理论及其修正模型确定的公司最优资本结构是在抽象掉公司行业特点和公司市场地位等诸多因素基础上确立的,现实的财务决策结果就必然与理论测算结果存在偏差。公司资本结构理论的研究已被纳入行为金融研究的框架之中。通过分析公司股票的市场价值表现,决策融资方式,选择公司股票发行时机;通过研究财务决策中的个体行为和群体行为模式,构建公司融资决策的理论模型成为行为金融学致力解决的问题。(3)投融资者个体行为研究。行为金融学从心理学和行为认知学角度对投资者产生理性偏差的原因作了研究。行为金融学借助这些行为研究成果对证券市场中出现的种种“异像”进行系统性的解释。(4)公司理财中的投资策略。利用行为金融理论中所揭示的非“理性”心理因素系统性地战胜市场,实现对资产的有效管理。在中国进行行为理财研究具有独特的土壤和现实意义。第一,财务学是一门研究财务主体选择的科学。社会经济、文化和个性的差异已被证实是影响财务主体决策的因素,在财务国际化的大趋势下,对决策者行为的本土化研究就成了一个很重要的课题。在我国转轨经济形态下,政府的影响力渗透到经济的各个层面;政府决策渗透下的企业理财决策、个人行为选择必然遵循独特的行为轨迹。中国当代行为财务必须注重从政府行为、资本市场条件和投资者心理特征等方面来分析财务问题,以更好地解释和预测财务主体的实际行为。第二,中国的市场参与者的行为具有广泛的、典型的“非理性”表现。这一低效率市场可以为行为财务的理论研究提供丰富的研究素材。相对于成熟市场,在中国的新兴市场出现的“异像”及其表现有它的独特性,基于新兴市场的行为财务研究必将丰富和促进行为金融的发展。第三,在中国进行行为财务理论的研究具有很大的内在驱动力。行为财务的实践意义在于它提供了一种针对决策者非完全理性和非完全市场的投资操作策略。研究行为理财策略对中国广大企业,特别是上市公司和证券市场中广大投资者无疑具有重大价值。 二、对我国典型理财行为决策偏差的分析 (一)股利相关和公司股利政策中的股票股利偏好 目前我国上市公司分红主要采用的是派现和送股这两种形式。这两种方式对公司财务状况的影响是不同的:派现使公司的资产和所有者权益同时减少,股东手中的现金增加;送股使流通在外的股份数增加,每股账面价值和每股收益同比例下降,同时公司账面上的未分配利润减少,股本增加。根据经典金融理论,投资者对红利和资本利得无偏好差异。在不考虑税收与交易费用的情况下,公司保留盈余增加,意味着公司有较大的扩张潜力,公司股价上升,投资者随时可以通过卖出股票自制“红利”。 事实上,投资者偏爱现金红利。行为金融学的分析认为,在行为人进行决策的时候,是无意识地把一项决策放入不同的心理账户分别管理:一部分是风险低的投资,用来规避贫穷;另一部分是风险较高的投资,用来一朝致富。投资者在进行决策时,往往一次只考虑一个心理账户,实施“分离决策”。心理学研究结果显示,人们对不同行为选择下的行为结果会产生不同的感受,这就是遗憾理论(也称后悔理论)。后悔总是和责任相连的,而责任来源于选择。买卖股票是一种重大的抉择,自然可能导致重大的遗憾。而等待分红是一种不必选择的选择,自然遗憾较少。投资者偏爱现金红利由行为金融理论给予了很好的解释。与此同时,在信息不对称的情况下,股利政策有信号揭示的作用。现金红利在某种程度上可以被看作是企业即期和未来经营状况的指示器。盈利能力是公司选择现金股利的前提,投资者的“理性”告诉他们,现金红利是真正的现金流出,没有一定盈利能力和足够现金的公司是不可能发放的。其他的分红方式不需要企业资金的流出,上市公司可以通过更改会计政策等手段,在公司实际经营情况没有改变的情况下虚增企业利润,然后通过账面上的处理,向股东“分红”,所以其他分红方式所能反映的信息不如现金红利那么可靠。有研究人员对沪市上市公司1998、1999年度以及2000年度中期的分配政策与公司经营业绩之间的关系进行的实证分析发现,1998年采取派现分配政策的公司在当年及此后几年的净资产收益率和净利润增长率都显著高于不派现的公司(傅继波等,2002)。米勒认为与其说投资者重视分红,莫如说投资者更为关注分红政策信息里所包含的内涵和信号。清楚内情的公司经理人制订的分红政策反映了他们对公司未来的预期和信心;对不知内情的股 东来说,披露的分红方案则是一种可以解读的信号。 我国的上市公司在确定股息政策时,更加偏爱红股派送。为什么选择送红股呢?有以下几种可能:首先,送红股固然不会增加股票的内在价值,但是对股东来说将收益作为本金留存公司是一种再投资行为。只要公司经营长线看好,股票红利就很诱人。其次,从市场评价来看,送股题材相当吸引人。大剂量送股后每股收益被稀释,为了填补每股盈利的缺口,给公司经营提出了更高的要求。根据信息理论,大剂量送股给市场这样一个信号:公司对盈利增长有信心。再次,公司红股决策最直接的动因还是为了更多地圈钱。比如承销商会建议某些小盘股,先送红股将盘子做大,然后配股,这样配股价不致太高,还可以多圈钱。最后,送股还有避税、没有交易成本等优点。 (二)融资决策中的权益融资偏好 现代财务理论主张,相同资产类型、经营风险和税负的公司应有大致相同的最优资本结构。20世纪60年代,许多学者从公司融资行为的实际考察发现,企业一般遵从先内后外,先股后债的融资顺序。但是,在信息不对称的情况下,经理人占有更多的关于企业经营和发展的信息,当公司未来发展前景十分看好时,公司发行普通股后市场股价上涨,新股东坐享其成,老股东被挖走一大块既得利益。当公司举债融资时,老股东独享企业价值增值的全部利益。所以当公司发展前景看好时,公司管理层将倾向于更多的负债而尽量避免发行新股;当公司经营境况和前景不好时,企业更倾向于股权融资,使新老股东分摊可能的损失。投资者在获知公司将发行新股时,会把这个信息看成是坏消息而抛售股票,引起股价下跌,公司融资成本增大。 我国企业具有极端强烈的股权融资偏好。这种融资行为选择有较强的制度性依据和市场发展阶段的必然。第一,债券市场与股票市场的发展失衡,相对于债券融资,股票融资有较少的制度约束。有资料表明,我国上市公司的内源融资比例非常低,那些“未分配利润为负”的上市公司几乎完全依赖外源融资。在外源融资中,股权融资所占比重平均超过了50%.2000年企业债券发行额只相当于A股筹资额的8.48%.债权市场的流动性差,截至2001年8月,我国境内上市公司家数已达1151家,流通股份为1273.36亿股,而在交易所债券市场上挂牌交易的企业债券仅有12个,发债主体6家,日成交金额平均不足5000万元(国信证券有限责任公司课题组,2002)。企业在资本市场上的融资结构失衡,直接加大了企业融资的成本和难度。因无法进行债权融资,股权融资就成为大多数企业直接融资的“独木桥”。事实上,无论是各级政府,还是上市公司,都把上市作为一种筹集低成本资金的来源来使用,这是我国长期以来外延数量型经济和国有企业“赖账机制”所带来的必然的公司融资选择。所以,经济增长方式的转变和产权制度的体制深化是规范上市公司融资行为的必然选择。第二,制度设计缺陷。我国上市公司中三分之二非流通的国有股和法人股股东拥有决定权、表决权、资金支配权,但国有股不能流通,其价值一般以净资产多少来衡量。一般地,增发价高于净资产价,增发新股后将显著提高上市公司的每股净资产,处于控股地位的非流通股大股东是最大的受益者。增发后,非流通的国有股和法人股股东的股权迅速增值,可支配资金数额大增,二级市场的价格波动对非流通股东的利益也不产生影响。这样的制度机制激励上市公司追求股本扩张,而忽视扩容资金的收益率。第三,管理制度缺陷。我国上市公司盈利能力问题是人们长期关注的问题,在留存利润较少的情况下,企业竞相争取配股资格。由于会计制度本身的缺陷,使得上市公司有可能为了获得配股资格而粉饰利润。更有甚者,一些上市公司通过编造虚假财务指标、作假账、编制假报表来蒙骗股东和监管机构。目前我国证券市场信息披露制度还不完善,广大中小股东无法了解公司经营的真实状况,也就不可能对配股资金的使用效率做出合理的判断。债券市场和股票市场的协调发展是企业多渠道、低成本筹集资金的市场基础,也是平衡债权约束和股权约束、形成有效企业治理结构的必要条件。 (三)上市公司的报表管理 赵宇龙(1998)、陈晓等(1999)对上市公司所作的研究发现,盈余数字具有很强的信息含量。赵宇龙和王志台(2000)研究发现中国股票市场具有“锁定效应”。这说明投资者将上市公司会计信息作为投资决策的依据,但是,投资者并不能“看透”财务报表。在实际工作中,投资者通常根据公司财务报表所提供的利润对股票进行心理定价,根据其盈余水平和未来变动趋势判断当前及未来企业的经济价值并据以做出投资判断;债权人根据企业的获利能力和资产规模确定对企业的信用规模,判断信贷资金的风险程度;政府部门则根据企业的利润产生情况制定不同的财税政策,扶植企业发展。 既然会计盈利可以成为衡量企业价值的计量指数,并对公司股价形成产生影响,那么公司管理当局选择盈利管理或称“披露管理”就会成为必然的选择。公司的盈利管理并不增加企业的实际盈利,但会改变企业实际盈利在不同的会计期间的反映和分布。会计方法的选择、会计方法的运用、会计估值的变动、会计方法的运用时点、交易事项发生的时点控制等都是典型的盈利管理手段。 综上所述,中国现阶段资本市场为行为金融素材的采集和研究提供了机会,将丰富行为金融的理论研究;中国上市公司在融资方式选择、股息政策确定和信息披露等方面所表现出来的、有悖于现代公司财务理论的行为模式,根源于与转轨经济密切关联的制度设计缺陷、市场初级阶段的管理约束和弱势有效市场的管理者行为选择“规律”所决定。在现财理论基础上考察公司理财中管理者的行为倾向和选择,有助于投资者更好地把握认识现实市场,根本地,价值回归应该成为未来中国资本市场发展的主线;对于政府管理当局,把握上市公司决策行为,有针对性地调整体制偏差、完善法规、实现资本市场的有效运行。 金融理财论文:大众家庭金融投资理财趋势分析 摘要:随着社会经济的发展,人们的生活在日益提高的同时,人们对生活的需求也变得越来越多,为了帮助我国大众家庭,管理好家庭财务资源,关于理财投资的研究成为如今的热门话题。笔者在参考大量文献资料基础上,结合自身工作经验,对我国大众家庭金融投资理财进行趋势分析。 关键词:大众家庭;金融理财;发展趋势;分析研究 理财不仅可以让人们追求财务自由,而且还可以保障人们的财务安全。面对现阶段我国大众家庭金融投资理财发展迅速,投资产品层出不穷,为了在金融投资理财环境日益纷乱复杂的环境下,帮助我国大众家庭提高金融投资意识,推动我国大众家庭金融投资理财发展,有必要对我国大众家庭金融投资理财进行趋势分析。 一、我国大众家庭金融投资理财的必要性 虽然我国在金融投资理财方面起步较晚,近年来,我国大众家庭金融投资理财方面发展迅速,金融市场上可供大众家庭挑选的理财产品种类繁多,为了让我国大众家庭解决温饱问题之后,仍然能够选择在自身家庭经济状况允许的情况下,根据意愿,选择适合的理财产品,保证财务升值。需要对我国大众家庭金融投资理财进行必要的分析与研究,只有这样才能避免我国大众家庭,由于贪念影响投资的选择,错误的选取风险投入较大的投资理财产品,增加家庭财务资源的风险;不仅如此,对我国大众家庭金融投资理财进行必要的分析与研究,还可以提高社会理财能力,在实现大众家庭金融投资理财参与人员获得额外收益的同时,也可以促进整个社会经济的金融资源的发展,提高金融资源配置的效率。总而言之,对我国大众家庭金融投资理财进行分析与研究,具有一定的必要性,这些必要性体现在:1.平衡家庭收支情况,增加家庭理财投资收益,提高大众家庭生活质量;2.通过科学投资理财的方法,增加抵抗意外风险,以及危险灾害的能力;3.有助于创造大众家庭人员之间的团结,让大众家庭收入与利润明细清晰,捋顺大众家庭经济关系;4.平衡消费与节约美德之间关系,利用投资理财,实现在提高生活质量的同时,平衡物质物欲、理想生活追求以及家庭收入之间的关系;5.社会经济水平提高后,大众家庭可支配的余额资金日益扩增,大众家庭不再愿意将钱死死地放在银行,等待死收益,更倾向于家庭理财,这种投资意愿带来了大众家庭金融投资理财社会需求,为了满足这种社会投资理财需求,需要对我国大众家庭金融投资理财进行分析与研究。6.随着社会经济的发展,我国在金融体制方面的改革不断深入,金融竞争日益严峻,金融投资理财需要创新性发展,为了满足社会经济发展需求,为了促进我国金融投资理财创新性发展,对我国大众家庭金融投资理财的分析研究具有必要性。 二、我国大众家庭金融投资理财现状及存在的主要问题 随着社会经济的发展,我国人均收入也得到不断增长。我国大众家庭已经意识到:放在银行储存的钱币会因为社会经济的发展出现贬值问题,只有通过金融投资理财等手段,让钱币流通起来,让钱生钱,才能实现利益的扩增。为了促进我国大众家庭金融投资理财的发展,需要对我国大众家庭金融投资理财的发展现状进行分析研究,笔者在纵观我国现阶段大众家庭金融投资理财发展现状后,发现我国大众家庭金融投资理财存在这样几点问题:(1)我国部分大众家庭,受传统思想影响,对金融理财投资有误解,不仅不进行理财投资,还散播金融投资理财的负面思想,阻碍影响我国大众家庭金融投资理财的发展进度。(2)我国大众家庭金融投资理财需求日益扩张,面对我国大众家庭金融投资理财热的问题,很多家庭出现了不顾家庭基本经济情况,盲目跟风,胡乱选择金融投资理财产品的问题。(3)随着社会经济的发展,金融市场金融投资理财产品纷繁复杂,令大众家庭选择的时候容易出现跟风,不顾现实经济状况。(4)随着大众家庭金融投资理财的发展,人们的选择能力日益提高,对大众家庭金融投资理财的要求日益提高,在投资方法投资理念方面也在不断得到提升,已经从生活理财的方式方法,逐渐转变到了投资理财需求方面。(5)由于我国大众家庭金融投资理财发展时间不久,对这方面的管理存在不足与弊端,还有待完善。(6)对大众家庭金融投资理财的理解认识不深入,选择理财投资的时期认识存在偏差,很多刚毕业走入社会的人员,片面地认为现阶段不需要进行理财投资,赚的钱应该都投入到提高生活质量,提升自己价值方面,理财是成家之后,或者年龄大的时候才去做的事。 三、解决大众家庭金融投资理财问题的建议 为了推动我国金融的全面发展,针对上述大众家庭金融投资理财存在的问题,笔者结合自身工作经验,认为可以通过这样几个方法进行解决:(1)加大我国社会对大众家庭投资理财的宣传,加强大众家庭闲置资金的合理配置,帮助人们正确认识大众家庭金融投资理财。(2)通过国家银行等正规金融股投资理财企业,进行金融投资理财产品知识的宣传,帮助人们选择适合自身家庭状况的理财产品,增加家庭经济收入的额外收益,提高人们生活质量,减少人们盲目跟风攀比的投资问题,减少由于选择不恰当金融投资理财产品,而带来的金融投资风险。(3)加强国家对大众家庭金融理财投资的法律宣传,增强投资人员的法律保护知识,减少大众家庭金融投资理财风险。综上所述,在思想意识上帮助人们认识到理财投资的好处的基础上,通过提高人们投资风险意识,与法律知识保护大众家庭金融投资理财的利益收益,与此同时加强国家对大众家庭金融投资理财的管理与研究,帮助大众家庭根据各自经济状态,选择适合自己的金融投资理财产品,切忌在选择过程中,不可不顾自身家庭状况,进行中短期金融投资理财,购买量控制在小幅范围,这样不仅可以减轻家庭负担,还可以便于统计资金,获得可靠稳定的资金收益。 四、我国大众家庭金融投资理财趋势分析 面对社会经济全球化的发展现状,我国经济在持续地、飞快地增长着。为了帮助我国大众家庭可以根据家庭财力状况,将闲散资金投入到金融投资理财当中,帮助我国大众家庭正确认识金融投资理财,帮助我国大众家庭选择合适的理财工具,帮助我国大众家庭通过金融投资理财,推动促进社会经济的全面发展。纵观我国大众家庭金融投资理财发展现状,可以发现:我国大众家庭金融投资理财的发展趋势势头良好,这种大众家庭金融投资理财发展不仅仅是一种满足社会经济发展需求的趋势;是利用社会大众家庭闲散资金,帮助社会经济对金融资金进行合理科学配置,进行小资金集中汇拢,统一进行社会经济发展的科学化资金利用创新性体现。这种大众家庭金融投资理财发展还是一种降低家庭金融理财投资风险,进行风险转移的投资趋势;选择多种投资理财产品,分散投资,是一种将资金合理分配,有效抵御经济社会市场投资风险,细水长流,多管齐下,只有这样才能实现投资的有效调整。这种大众家庭金融投资理财发展还是一种增加资金流动,保证资金收益长期性可持续性;通过购置股票、基金、债券、保险等小型金融投资理财产品,实现收益期效短,资金不闲置的资金使用,同时将长期不用的闲置资金,通过购置增长、稳定型股票的长期持有,节约手续费,也免受市场经济波动,影响投资理财产品的收益。不仅如此,这种大众家庭金融投资理财发展更是一种改变传统思想束缚,积累家庭财务资产,改善家庭经济条件,满足家庭物质需求,实现家庭人员人生目标,与时俱进的一种家庭资产管理思想。最后,根据社会经济发展,可以发现这种大众家庭金融投资理财发展也是一种社会经济发展的必然,毕竟我国现在是处于老龄化严重的社会情势,现在的年轻人以为数不多的养老缴纳金,供养人数众多的老龄人群,然而现今社会由于社会压力大,选择一个孩子或者丁克生活方式的家庭越来越多,面对这种下一代养老金缴纳人员溃减的现状,现阶段的人员只能依靠金融投资理财的方法,增加家庭收入,通过购置保险、证券等理财产品的方法,为以后的生活提前准备一个保障,避免退休或者没有经济收入时,可以不受疾病造成经济压力,保障晚年的生活所需。 作者:尹丽华 单位:天津农商银行北辰中心支行 金融理财论文:大众家庭金融投资理财现状与趋势 摘要:本文对大众家庭金融投资理财的现状进行简要分析,说明此类金融活动的普遍问题并分析问题的原因,以此为基础讨论了大众家庭金融投资理财的发展趋势和相应策略。 关键词:大众家庭;金融投资理财 1.我国大众家庭金融投资理财现状 1.1金融投资成为家庭理财的主要方式 我国大众家庭理财指的是普通家庭将闲散资金进行投资,参与社会金融活动并从中获取利润的过程。大众家庭理财实际上是社会剩余资金以某种形式参与社会经济建设,同时展示货币价值的过程。从20世纪80年代起,大众家庭理财主流是储蓄,国家需要大量的资金储备,而市场经济发展不足,金融市场发展更为缓慢,国民需求较少,储蓄利润高于大多数的理财形式。但随着国家经济发展,尤其是金融市场的发展,很多金融理财形式显示出较高的利润率和灵活的操作性,人民币购买力的变化使得民众更愿意参与各种形式的金融投资,以股票、基金为代表的理财形式,成为目前我国家庭理财的主要方式。 1.2新兴理财产品成为热门 我国现阶段的金融投资市场具有种类丰富的理财产品,为家庭投资提供广泛平台。与股票、基金、期货、理财保险同步,为了获取资金优势,银行也衍生出大批理财产品,该现象符合金融市场规律,也符合我国家庭理财行为的发展规律,即民众参与金融市场的活动,以民众手中的财富量为标准选择理财产品。随着网络金融的发展,很多家庭理财逐渐转为网络金融理财形式,参与P2P投资或者在第三方交易平台购买购入门槛低、随存随取的理财产品,是现今我国大众家庭金融理财的新潮流。 2.我国大众家庭金融理财的问题及原因 2.1大众家庭金融理财受市场影响大 我国大众家庭以理财的形式参与金融活动,作为金融市场中的一员,同样受到金融市场变化的影响。从储蓄理财转为以股票、基金为主流的金融理财,再转变为即时的网络金融理财,大众家庭理财经历着我国金融市场的转变。也正是由于受金融市场影响大,大众家庭理财的收益同样也由金融市场决定,但家庭理财对金融市场的影响却是十分有限的。据相关资料显示,由大众家庭理财汇入金融市场的可用资金额度不容小觑,但是,这部分资金的收益率却远不如大型企业或银行在金融市场中的活动。然而,大部分金融理财风险却由普通家庭理财承担。造成这种问题的主要原因在于,大众家庭理财的管理者是普通民众,他们缺乏专业的金融知识,对金融市场的敏感度不高,对理财本身的理解程度也仅限于“拿利息”,非专业的理财行为和态度,使得家金融理财的发展受限,这也是未来我国大众家庭金融理财发展的突破口。 2.2大众家庭理财风险高 近年来,我国居民对于储蓄的欲望连续降低,在该现象产生同期,我国股市行情持续走高,具有较大比例的股民存在将自己的家庭存款从银行转移到股市的意愿。参与股票、基金等金融理财的家庭越来越多;有些家庭对P2P投资,以期获得相关的收益。但是,大多数家庭金融理财所获收益都不能满足家庭理财管理者的预期,很多家庭金融理财活动,受股票、期货交易的波动性影响,呈现出“赔本”的状态。股市行情不佳导致家庭破产的事件时有发生;P2P公司无法收回单款,间接导致投资家庭本金亏损的现象也普遍存在。大众家金融投资理财仍然面临着较高的风险,并且,这种风险随着金融市场的发展,呈现出越来越高的趋势。造成这种问题的主要原因在于,大众家庭理财中的理性行为较少,而根据金融理财的主流趋势,以及小部分股民投资获益的选创效益,大众家庭理财存在着比较严重的盲目跟风现象。跟风作为中国公民思维习惯特点,也容易造成巨大亏损,因此,如何理性地参与金融投资理财,如何尽可能地规避金融市场风险,是我国大众家庭金融投资理财发展的方向之一。 2.3大众家庭理财需求难满足 我国普通民众家庭参与金融投资理财,最主要的目的是为了利用闲散资金赚取利润,而这些利润将应用于个人花销或者家庭开支。实际上,有目的地、积极地参与金融理财的家庭,将理财所得用于固定家庭开支的占大多数。例如,在固定资产理财较为盛行的时期,部分家庭将购买房地产作为理财的主要形式,购房后将房屋出租,利用租金供应子女大学期间每个月的生活费,在子女毕业之后,将房产作为子女结婚成家之用,这是典型的理财满足家庭需求的形式。但是,在金融投资理财活动中大众家庭理财缺乏一定的计划性和目的性,理财所得收益不稳定,在满足固定的家庭开销需求方面,可操控性不是很强。金融投资理财的高收益吸引着大量家庭的参与,但是其对家庭理财需求的满足能力不足,又使得一些家庭理财管理者将理财的视角转向其他项目上。导致这一问题的主要原因在于,目前我国金融市场针对大众家庭金融理财设计的产品,本身缺乏相应的稳定性和指向性,对于家庭型客户来说,理财产品和相关服务的个性化不明显。如何满足理财需求,也是大众家庭投资理财发展的主要目标。 3.我国大众家庭金融理财的趋势 3.1家庭可参与的金融理财项目逐渐固定 民众以家庭为单位参与金融市场活动成为大势所趋,但是,要求家庭理财的管理者具备专业的金融知识和对金融市场的敏锐的观察力和分析能力是不现实的。在民众积极参与金融投资理财活动的同时,随着各种金融理财活动发展逐渐稳定、民众在理财过程中的不断交流和总结,家庭金融投资理财的项目会逐渐稳定。首先,在国民经济迅速提升、投资受益者比例大的前提下,有越来越多的人参与到股票投资的队伍中。股票作为金融投资理财的主要形式,已经在家庭理财中存在了一段时间,股票行业本身的参与规则逐渐固定、经济人对参与者的指导能力不断提高,使得股票收益和风险的比例越来越大,可以作为家庭参与金融投资理财活动的首选;其次,因政府的资金管制政策和大众家庭对投资上技能的缺乏,国内大众家庭均会进入到门槛更低、风险更小、收益更加稳足、变现能力更强的金融投资领域,比如说购买基金和股票等;而对于那些专业技能要求更强的房地产、黄金、期货等项目,大众家庭可能不能加入其中。这意味着,我国股票行业仍以大众家庭为主要发展的客户群体,为家庭型投资者提供股票和基金购买指导以及相应的服务,是促进大众家庭金融投资理财的主要策略。 3.2家庭理财管理者以及相关理财产品对风险进行高度控制 在家庭金融投资行为中,投资者可把市场运动的方向分为基本运动、中期趋势和日常波动。对于普通民众而言,投资的关键在于抓住中期趋势,中期趋势在短时间内不会发生大幅变动,安全性高。对于一个投资者来说,要学会掌握基本运动以及中期趋势,忽略日常波动;在此基础上,投资者还应始终保持乐观的投资心态,根据家庭资金的持有情况以及自身对风险的承受能力,理性地进行投资,尽量避免盲目追求利润,否则投资的获利亏损的大幅起落容易对其造成极大的消极影响。除了家庭理财管理者从主观角度进行风险控制之外,提供投资理财产品的证券公司、银行等,也应在经营和服务过程中,帮助大众家庭识别和预测风险,尽量降低投资风险对家庭理财的损害。互联网金融投资理财作为新兴的理财形式,已经得到大量家庭型投资者的支持,为了高度控制风险,相关金融主体,如P2P贷款公司,应该主动向参与者披露经营信息以及必要的会计信息和征信信息等,这些能够成为家庭型投资者衡量风险、进行理性投资提供很大的帮助。 3.3针对家庭理财需求设计更具个性化的金融理财产品 大众家庭进行金融投资理财的最终目的是为了满足家庭开销需要,在服务个性化的现代社会,金融市场也开始重视针对家庭型投资者提供个性化的服务,即根据家庭理财的主要目标提供合适的投资型理财产品,在对家庭财产状况、收支状况进行深入调查的基础上,以客户分析作为开发理财产品的基础,使理财顾问成为家庭型投资者的指导者,帮助他们更好地实现金融投资理财目标。我国大多数商业银行已经开始进行这样的金融理财产品开发和推广。例如招商银行推出的养老理财产品、兴业银行推出的教育型投资产品等。这些产品具有明确的目标,并且,银行为客户提供的理财顾问,能够对客户进行一对一的贴心服务,帮助家庭型投资者选择最合适的理财产品,这种从产品到服务的个性化发展,是大众家庭金融投资理财发展的主流,也是银行以及其他投资公司发展家庭型客户的主要策略。 结语 综上所述,我国大众家庭已经成为金融投资理财的主要参与者,家庭型投资者在理财能力和知识技术方面存在不足、缺乏对理财风险的客观认识且目前的理财产品尚不能完全满足家庭金融投资理财的需要。理财项目逐渐集中并且固定,无论是投资者还是金融机构的经营者,都需要充分考虑如何规避理财风险。希望本文能够为我国普通民众家庭参与金融投资理财活动提供参考性的建议。 作者:欧阳日恒 单位:南开大学 金融理财论文:金融理财知识对中职教育的必要性 摘要:本文以笔者多年的中职金融教育经验为基础,在分析国外金融普及教育和我国广东省率先试点将金融教育纳入国民教育地方课程体系现状的基础上,提出金融知识普及对中职学生的重要性和必要性,并通过在本校中职学生中开展“从零开始学理财”的金融理财知识选修课,增强学生的理财意识,形成理性、正确和成熟的价值观。 关键词:金融理财知识;中职教育;实践探索 一、金融理财知识在中职学生中普及的必要性 (一)人民生活水平提高的必然要求 我国改革开放已经30余年,经济的飞速发展给人民带来了富裕的生活。但是,新时代出生的青少年接受了过于物质化的生活方式,消费问题伴随着生活的改善一起产生了。针对北京、上海、广州等九大城市的中小学生消费调查报告显示,现在中小学生中,每月有固定零用钱的占98.6%,他们主要把零用钱消费于食、穿、玩三个方面。而对于剩余零花钱的使用,72%的学生表示一直花完为止,仅有28%的学生选择存入银行。华中师范大学陆玉红在《当前城市中学生消费存在的问题及对策》调查中发现,能够自由支配零花钱的中学生比例高达61.2%。和这种高自主性不同的是,同辈群体和社会潮流的影响造成中学生在消费时带有从众性,造成盲目消费,攀比风气甚至物质至上的享乐主义思想。 (二)中职学生金融知识匮乏的原因及表现 由于中职学生年龄较小,没有独立生活的经验,所以在面对生活中的问题时缺少应对和应变能力。再加上大部分中职学生来自农村,且不说家长对金融产品接触甚少,难以给学生进行有利、正确的指导,有些家长对金融行业的不信任也潜移默化地影响到学生,如家长不善于把钱存入银行,学生第一次来上学带着一学期的书费、生活费、住宿费等,存在路途中和保管过程中的安全隐患。再如,有些学生把银行卡和身份证都放在钱包里,一旦丢失就一起丢失。在使用ATM机时,出现吞卡、扣款未吐币、忘记退卡或密码等问题时,没有社会经验的学生会不知所措,不知如何解决问题,或者在处理问题时成为被诈骗的对象。如果教师可以提早给学生传授各种金融知识,分析各种银行卡、利息、贷款等在使用中可能出现的问题和解决方案,帮助学生科学的使用金融工具,在出现问题和困难时及时地给予指导,从而帮助学生在金融方面少走弯路,除了避免不必要的财务损失,更对其走上社会后能更加合理地运用钱币、银行、保险、证券来解决实际问题产生深远的影响。 (三)适应中职课程改革的需要 2014年11月,浙江省教育厅推出了《浙江省中等职业教育课程改革方案》,这表明“以选择性教育为理念,以多样化课程建设为抓手,以制度创新为取向”的浙江省中职课改工作已经全面展开。中职课改要求学校至少为学生提供两个选择:直接就业或继续升学。在此基础上,学校还要赋予学生更多的选择课程、选择专业、选择学制的权利。这次课改的优秀思想就是要赋予学生更多的选择权,即更加关注和强调学生多方面素质的发展,比如独立探究能力、创新能力,当然也包括打理金钱和财富的能力。在市场经济蓬勃的今天,财富早已不再是人们忌讳的话题,正确对待财富和学习与金融相关的货币理财知识是中职学生人生观、价值观中重要的一课,尤其对很多第一次离开父母,完全拥有了对生活费支配权的中职学生来说,理财规划和财富管理的教育不但能适应我省中职新课改要求学生发展多方综合能力和素质教育的要求,更能较好地解决学生非常渴望了解金融知识,但苦于没有合适渠道的难题。 二、国外关于金融知识在青少年中普及教育经验的借鉴及我国的现状分析 (一)美国的金融教育 美国关于青少年金融教育的探索起步较早,比其他国家和地区发展更完善、更系统,这与美国社会浓重的商业氛围对教育体系的影响是息息相关的。1.纳入教育体系美国正式把面向全民的金融教育纳入国家法案是2003年颁布的《金融扫盲与教育促进条例》,之后美国有6个州通过立法,将金融教育列为12年学校教育(小学、中学)的必修课程。2.教育目标美国的金融教育在青少年的不同阶段有不同的要求,具体且明确:3—4岁能辨别纸币和硬币,辨认币值,并知道金钱并不是无限的;5岁知道钱的等价物及钱的来源;6岁能数钱;7岁会看价格标签;8岁学会储蓄,并知道要通过自己劳动赚钱,懂得自食其力的道理;9岁能够制订开销计划,并比价;10岁懂得记账、节约,以备不时之需;11岁能分辨广告里的信息是否真实;12岁懂得正确使用银行业务中的基本术语;12岁以后直至高中毕业阶段则鼓励孩子从事一些购买股票、债券等投资活动,利用业余时间打工赚钱,从而为以后步入社会做好充分的准备。3.课程内容与形式美国金融教育课程内容丰富,以中小学生为例,其金融特色课程包括:儿童与金钱管理、人生理财、个人财务开支计划、储蓄和投资、金融决策、高中理财计划项目等。比如“股票游戏”就是一门非常具有特色的金融教育课程,它主要把学生分成若干个小组,分配给每小组假定投资本金1000万美元作为股本,让学生从纽约股市的几百家企业中选择投资对象,进行买卖股票的模拟操作。除此之外,还有“金融扫盲月”,网络平台服务活动,联储会定期举办全国性的金融教育校园挑战赛,模拟市场金融活动,组织参观联邦储备银行等金融教育活动,对象涉及中小学及大学在校生。 (二)我国广东省率先试点,将金融教育纳入国民教育地方课程体系 2015年9月,广州市36所中小学在开学时正式试点开设金融理财知识教育地方课程,参加学生将近一万人,广州也成为我国内首个将金融理财知识教育纳入国民教育地方课程体系之中的试点地区。该课程以金融证券基础知识的学习为优秀,以培养学生金融理财意识、基本能力、经济素养为基本目标,以塑造学生正确的财富观、理财观为教学理念,力争通过基础教育普及金融证券知识,培育合格金融消费者和投资者,从青少年阶段开始加强投资者教育工作。广州市第十六中学是广州市教育局授牌的其中一所广州市财经实验学校。该校校长杨霞介绍,学校的金融理财课程以“综合实践课+金融理论课”的形式开展。其中,综合实践课分为校内实践与校外实践。校内实践每年有大规模的商品交易会,模拟网上理财操作、迎春花市模拟投标、“我的创业梦”论文大赛等。校外实践则以参观银行、证券公司等金融机构为主。金融理论课高一的主题是“理财金钥匙”、高二的主题是“一生的理财计划”。君武课程实验班的学生每周三下午上两节课。家长和学生对此反应积极,普遍表示支持。由此可见,随着国家经济的进一步发展以及国际经济、金融的国际化全球化的进一步加强,国民尤其是青少年的金融知识水平将对一个国家经济发展水平起到深远的影响。广东省率先在中小学中普及金融知识,将金融基础作为一门基础必修课。而作为相同年龄段的中职学生,很大一部分将在毕业后跨出校门走向社会,面对风云变幻的复杂社会经济形势,他们对金融基础知识的需求更加强烈。我们亟须在中职的课程中阐述金融原理,介绍金融工具和常识,分析变幻莫测的金融现象,让金融学走向更多的学生,让学生能够树立科学、合理的投资观、消费观和金钱观,这是中国经济市场化的需要,是资本市场走向成熟的需要,也是实现国家、民族可持续发展的需要。 三、在本校开展“从零开始学理财”金融理财知识选修课的探索与实践 中职学生的学习认知特点决定了更有效的金融素养培育需要在实践中开展,为此,本校金融骨干教师在设计金融理财普及系列课程时,就以如何让学生“走进金融业、走近金融人、参与金融事”为指导思想和设计主线。其中,比较有特色的是学校“走进金融博物馆”“采访金融人士”“金融嘉年华”的实践课程。 (一)“走进金融博物馆”课程 该课程是以教师在线播放中国人民银行的数字资源——《反假货币展》和中国钱币博物馆、金融博物馆的在线资料让学生身临其境地走进中国钱币和金融的历史,从而了解货币的起源。从古巴比伦《汉谟拉比法典》中关于借贷的详细记载和中国早有春申君放贷的故事,让学生走进信用的历史,进而了解银行一词竟然来源于意大利语Banco(即“坐长板凳的人”),这些活灵活现的金融史让学生对金融知识产生兴趣,进而不再觉得金融是多么神秘难懂的知识。 (二)“金融嘉年华”课程 该课程是学生在组织与服务中展现才能、体现责任的实践课程。该课程的实施由教师指导、金融专业学生负责落实,其主要对象是本校的非金融专业学生、外校高中和初中学生等。该课程设置了“虚拟投资比赛”“企业ERP沙盘大挑战”“金融知识竞赛”“银行实务技能大比拼”“知识飞毯”五个模块。其中,最真实紧张的是模拟股票交易市场,各类股票使参与的学生眼花缭乱,学生可以决定百万资金走向。是盈是亏?全在学生的一念之间,这一念需要知识、智慧、勇气,这就是“虚拟投资比赛”的模块。“企业ERP沙盘大挑战”既是一次经济知识的竞赛,又是一次领导力、团队精神、企业家自信心的比拼,在校内以ERP沙盘软件为平台,组建虚拟公司管理团队,做出关于公司产品价格、产量、营销费用、生产投资以及研究和发展费用等复杂决策,参赛团队要根据宏观经济环境和竞争对手的情况,适时调整战略决策,经过几轮较量后,业绩最好的团队将胜出。“知识飞毯”模块中,学生一起乘坐时间飞船到金融发展的起点,一步一步见证“金融”的成长。在这里,学生一起来到金融殿堂与中外专家们对话,观智者们的较量,论成功的契机;在这里,每个学生都可以感受到前所未有的刺激。 (三)“采访金融界人士”课程 通过实施“采访金融人士”课程,让中职学生学会基本采访、采访提纲设计、报告撰写等技能之外,获得交流合作能力、即时应变能力,更重要的是,通过了解金融人士的素养、成功轨迹,为自己树立成功的信心。本校曾邀请到浙商保险湖州分公司总经理徐雪珍,与学生交流她在保险职业生涯中的点点滴滴,让学生近距离接触金融业成功人士,变身小记者做现场采访问答。王同学说:“我觉得我收获到的不仅是对金融方面更深的了解,还有对当今社会更清楚的认识。快节奏的生活给各行各业都带来了更高的要求、更大的压力,而对金融界人士所具有的素养要求也越来越高。这些良好的素养不是一朝一夕习得的,是需要不懈努力的。”学校的金融选修课程让学生“走进金融业、走近金融人、参与金融事”,开阔了非金融专业学生的眼界,让学生发现别样的风景。本校从2014年开设该课程至今,从25个学生选课到有200多名学生参与,此课程越来越被学生喜爱。笔者深信学生在中职阶段有这样一段关于金融理财方面的学习经历,一定会对他们的现在和未来产生影响,帮助他们学会一些基本的金融知识,进而树立理性、正确和成熟的价值观。 作者:谢佳芳 金融理财论文:低利率下金融理财与投资研究 [摘要]在我国经济快速发展的时代背景下,低利率政策的实施促进了投资的增加,维护了金融理财的稳定性,在我国经济发展过程中发挥着积极的作用。低利率背景下,在一定程度上促进了金融理财与投资,低利率政策的改革与我国所处的经济环境、利率政策调整的成败与否以及长远的经济发展等都有着紧密联系。 [关键词]利率;金融理财;金融投资 利率水平的高低能够反映出一个国家的生产效率、市场竞争以及社会发展等情况,很多情况下为了适应社会的经济发展,利率水平需要适时调节。现阶段,随着我国经济的发展,我国实行的低利率政策所产生的效应在不断增加,加之我国经济与全球经济的融合,在这种低利率背景下,在一定程度上促进了金融理财与投资,并且低利率政策的改革与我国所处的经济环境、利率政策调整的成败与否以及长远的经济发展等都有着紧密联系。因此,为了更好的促进我国经济的长远发展,在这种低利率背景下对金融理财以及投资进行探讨和研究显得尤为重要。 1低利率的理论分析 1.1利率的本质 所谓利率是指在单位时间内借款人为暂时借用一笔资金而所需支付的利息与该笔资金的比值,同样的道理利率也是在单位时间内贷款人对外借款时所获取的利息与该笔资金的比值。可见,利率是货币信用的一种表现形式,更是一种衡量工具。利率理论是货币理论、宏观金融学以及宏观经济学中的重要组成部分。在金融市场中利率可分为多种,例如存款利率、贷款利率等,所有的利率种类构成了一套完整的利率体系。在现代市场的经济发展中,利率能够对各种经济变量产生影响,如物价、消费、投资等等,进而对生产者、消费者等微观主体的经济决策和行为产生影响,长期的变化影响会对我国人们的就业、收入乃至国际收支平衡产生影响。利率的高低和投资有着作用与反作用的关系,即利率上升,投资就会减少,相反利率下降投资就会相应增加。在资本边际效应一定的情况下,利率下降导致的投资增加在一定程度上能够通过乘数效应使得收入成倍增加。 1.2低利率政策理论 低利率政策是指通过某些手段来降低经济体系中的利率水平,如政府利用市场化的手段对金融市场上的部分或者是全部金融产品的利率进行控制,以此来实现政府所要达到的宏观经济政策目标的利率政策体系。例如,中央银行通过调整基准利率的手段方式以对整个经济体系的利率水平进行影响,以达到政府所要实现的低失业率、公平分配、国际收支平衡等多种政策目标。低利率政策与利率管制不同,要想实现低利率政策,利率管制是一项重要手段,且利率管制的结果就是低利率,但是不会长期处于低利率的状态;而实现低利率政策以达到政府所需的宏观经济政策目标的结果方法是多种多样的。 2金融理财与投资 2.1金融理财的定义 所谓金融理财是指具有一定能力的理财专业人员通过对客户的家庭、财务等多项状况等资料进行调查和收集,对其风险属性、财务状况等进行分析和评估,从而为客户制定与其自身财务状况相符的可操作性的理财方案,并且在执行过程中对出现的问题进行及时解决和调整,以达到满足客户不同阶段财务需求金融服务的目的。金融理财所服务的对象可以是个人客户,也可以是整个企业,并且理财工具只有金融工具,而不包括其他非金融工具。金融理财具有以下几个方面的特点。一、金融理财和金融产品推销不同,不是产品,它是一种综合性的金融服务,是一个长期的过程;二、金融理财主要是由理财专业人士提供相应的金融服务;三、金融理财主要是针对的是客户(个人或者企业)的长期规划,而单单是客户的某一阶段的理财服务。 2.2投资的定义 投资是指为了能够在未来可预见的时间内获得一定的受益或者是使资金增值,向一定领域的目标投放足够数额的资金或者与货币等价的实物的一种行为。投资分为多种,如资金投资、实物投资以及证券投资等。一方面,投资能够促进经济的增长,并且也是经济增长的动力和前提;另一方面,投资能够促进技术的发展和进步,投资拉动了技术与经济的发展。投资的特点分为四个方面,分别是以让渡一种资产在经过一定时间后获取另外一种资产;主要表现形式为权利;具有一定的财务风险。 3低利率背景下对金融理财以及投资的研究 3.1低利率政策促进投资的增加 实施低利率政策不仅会降低微观经济主体的融资成本,促进投资的增加,主要表现在以下两个方面,分别是使投资的融资成本直接降低,使投资项目建成后的运作成本降低。现阶段,我国处于发展中阶段,和发达国家相比,经济发展较慢,加之,投入到社会中的资金受到限制,为了能够更好的促进我国发展过程中基础设施建设项目的投资,低利率政策可实现资金的集中,使其形成有规模的资本。由此可见,低利率政策的实施对于我国经济的快速发展和前进有着重要的意义。一方面,利率是投资的成本。在现阶段的发展中,要想刺激投资需求就需要降低利率,相反利率的上升就会对投资需求产生抑制作用。但是有的时候高利率水平会促进投资需求,尤其是在经济快速增长的时期,而如果国家的货币政策较宽松,利率下降,会更进一步的促进投资的增加。可见,投资相对于利率的变动而言存在着一定的弹性变化。而且影响投资的因素有很多,主要有两大因素,分别是成分、收益。利润对于企业而言是发展和经营的重要因素。另一方面,低利率政策是投资拉动体制的直接原因。低利率政策的实施主要目的就是为了有效压低存贷款利率,而且存款利率低能够直接促进投资拉动体制。投资的利率弹性大小与利率水平的高低有着密切的联系。如果利率较低,那么企业在融资时的成本就会大大降低,融资成本所占比例也会减少,企业总成本基本不会受到融资成本变动的影响,或者影响较小。 3.2低利率政策能够维护金融的稳定性 在我国金融资源比较稀缺,金融中介机构会在争夺金融资源的同时使得其盈利水平大大降低,导致金融风险的产生,进而会对金融行业的稳定性产生不利影响。而在实施低利率政策的情况下,它能够有效限制存款利率的限制,从而有效避免金融危机的发生。可见,在金融产业和金融环境比较发达的经济体,并且相对比较脆弱的情况下,低利率政策实施的主要目的是为了维护金融行业的稳定,延缓金融风险的发生。低利率政策维护金融的稳定性主要表现在以下两个方面。一方面,低利率可以防止商业银行之间出现过度竞争情况的发生。不同商业银行提供的贷款没有什么差别,他们要想获得利润,就是单纯的来自于存贷利差,利差也是源于存款。因此,一些商业银行在存款一定的情况下为了获取更高的利润就会提高存款利率。而该种行为极易出现商业银行间过度竞争的情况。而低利率政策的存在可以在一定程度上降低其成本为获得存款,使商业银行获得的利差利润保持在适当的范围内。另一方面,低利率政策还能够使商业银行的稳健经营性得到维护。金融行业风险性较高,之所以这样说,是因为金融企业有着较高的资产负债率。一般来说,商业银行优秀资本充足率维持在10%左右,也就是说他们能够吸收其自由资本的10倍左右存款。如果商业银行所获得的存款利率较高,那么他们就会将资金贷给一些具有受益高、风险大的项目或者是企业,从而大大增加其风险性。另外,金融机构所获得的资产大多来源于普通居民、企业、非政府组织等,一旦出现经济危机,就会以较快的速度传递到社会的每个角落,从而对社会的稳定性、经济的稳定性等产生影响和威胁。低利率政策能够使商业银行获得的利润高于市场平均水平得到保证,这对于使商业银行维护稳健的经营风格有着重要的意义。 4总结 总而言之,在我国经济快速发展的时代背景下,低利率政策的实施促进了投资的增加,维护了金融理财的稳定性,在我国经济发展过程中发挥着积极的作用,但是任何的政策都不是十全十美的,只要在低利率政策实施过程中根据其发展过程中出现的问题进行合理改进和提升,如不断完善利率管制、对利率市场化进行改革、完善金融监管制度等,那么低利率政策的实施对促进经济发展方式的转变、推动改革开放的进一步深入将发挥重要的意义。 作者:杨薪燕 单位:成都师范学院 经济与管理学院 金融理财论文:金融理财与互联网金融论文 一、互联网金融理财(余额宝)的发展优势 以余额宝为例,阿里巴巴之所以推出这项金融理财产品,有其固有的优势,具体有以下几点:①庞大的网络客户资源。截至2012年底,支付宝注册账户突破8亿,至2014年底实名用户已近3亿,2004年到2014年据支付宝平台的数据显示:生活缴费、信用卡还款、手机充值、转账等便民支付的交易总笔数约为60亿笔。庞大的客户资源,为互联网金融理财业务提供了巨大的发展空间,因此余额宝一经推出就获得了巨大的用户资源,推动了互联网金融理财的快速发展。②余额宝的投资准入门槛低。大多数银行的金融理财产品的认购都设有最低金额(大多是最低5万元);但互联网金融产品则不同,以余额宝为例只需1元就可以加入理财军团,低准入门槛无疑能更好的实现支付宝中拥有小量余额用户的需求。可以这样估算,支付宝8亿的注册用户每位用户仅往余额宝内转存1元的闲置资金,余额宝将获得8亿元的沉淀资金,可见其聚少成多、聚沙成塔的效应。余额宝的投资低门槛不仅充分调动了小量余额用户的投资积极性,同时庞大的沉淀资金将有助于其更高效地进行金融资源的组合配置。③余额宝的流动性强、操作便利且交易成本低。余额宝和银行活期存款相比具有相似之处,即随时支取、流动性强。用户在保证联网的状态下可以随时实现从余额宝内提取资金进行消费或支付,且整个过程不需支付任何其他费用,这无疑增加了用户的资金活跃度,能更好的满足用户的现实需求。④余额宝的收益可观。目前人民银行公布的基准利率为:活期存款年收益率为0.35%,一年期定期存款利率为3.0%,三年期定期存款利率4.25%;2014年商业银行的理财产品收益率如下图2所示。相较而言余额宝的年化收益率(如图1所示),远高于上述银行的一般存款业务,甚至在2014年一季度的年化收益率高于商业银行的理财产品。图22014年各收益类型理财产品平均预期收益率走势资料来源:普益财富。 二、互联网金融理财(余额宝)监管存在的主要问题 ①监管主体缺位。目前,我国互联网金融理财缺乏明确的监管者,进而缺乏对互联网金融企业的理财行为的审批和准入门槛限制等法律法规,从而造成互联网金融理财处于实际上的监管真空状态。同时,也造成互联网金融自身的合法化问题尚得不到妥善解决。以余额宝为例,支付宝仅持有基金第三方支付牌照而非销售牌照,整个余额宝服务过程不过是将天弘基金的直销系统内置到支付宝网站中,从而使用户在将支付宝余额转入余额宝之时同步创建了基金账户。尽管支付宝一直宣称只执行支付功能,不过种种迹象,如网上倾向性宣传以及基金销售业绩,均事实上推翻了其自身言论。可以说,长此以往继续打政策擦边球,支付宝面临的法律隐患只会越来越严重。另外,目前人民银行对第三方支付公司能否购买基金并没有明确规定,余额宝是由天弘基金直销的,支付宝扮演的是支付角色,因此从监管政策规定上来说余额宝并不具备合规性。尽管由于监管主体缺位,暂时余额宝还没有受到政策禁止,但于长远来看目前的监管真空不利于互联网理财产品的健康发展。②监管法律法规体系不健全。到目前为止,互联网金融理财对于现行的法律法规来说还是一个新生事物。互联网金融理财是一种金融创新,是为规避现有法律法规制度而产生的创新性的交易方式和行为,这些方式和行为改变所引发的社会问题已不能用现有法律制度来调整。目前我国还没有推出专门的法律法规对互联网金融行为进行规范,可以说我国目前处于无明确法律可循的状态。正是由于现有法律法规政策的不健全,互联网金融理财处于肆意发展的阶段,导致现有法律法规政策在现有的金融领域的双轨特征不断被放大,市场化受到很大挤压。以余额宝为例,自推出以来就不断侵蚀传统商业银行的活期存款业务和金融理财业务的利润。余额宝是货币基金,它属于基金产品的一种,这就注定了余额宝同银行和证券机构所授的基金一样,高收益必然伴随着高风险。但是,阿里集团自推出余额宝这项金融理财业务以来,单方面注重宣传产品收益率而对运作模式、产品规模等信息揭示不足,特别对产品风险提示明显警示不足。随着货币市场行情的变化和我国利率市场化改革,以余额宝为代表的互联网理财产品今后也会发生收益降低,甚至亏损关闭可能性。这就很有可能会造成诸多法律纠纷,尤其是支付宝用户众多,一旦纠纷反作用于支付宝,就会造成更多法律上的纠纷,而监管层却无法用现有的法律法规来解决此类纠纷问题。③信用体系建设还不完善。互联网金融理财本身存在各种风险,主要涉及到的信用风险、支付与结算风险、操作风险等。网络的虚拟性使得交易双方身份的真实性在验证时较为困难,这样容易发生信用风险;而一个地区甚至整个国家的金融网络都会因网络瘫痪而导致支付及结算出现问题;金融行业内部人员利用自身职权及操作漏洞通过网络进行金融犯罪则会导致操作风险。而我国现有的信用体系建设不完善,使得各方主体在面临上述风险时应对不足。以余额宝为例,如果客户扎堆赎回基金或天弘基金出现流动性风险,均会导致余额宝无法支付用户事先垫付的资金。如余额宝“随时支付消费”的特点极大增加了节假日、网站购物促销时期大面积赎回的可能性,一旦出现这种情况基金管理将会面临巨大流动性风险,尤其是回赎资金不到位极有可能引发信用危机。 三、互联网金融理财的监管对策分析 网络时代的消费观、理财观日新月异,以余额宝所代表的碎片式理财产品将是未来互联网金融理财发展的重要方向,其未来发展前途不容小觑。因此,加强我国目前对互联网金融理财的监管和规制将势在必行。2014年4月中国人民银行了《中国金融稳定报告(2014)》,在此报告中针对中国互联网金融的发展及监管问题提出了互联网金融监管的五大原则,不仅肯定了互联网金融创新行为,同时也提出了监管的总体方向。因此,在此原则基础之上本文认为应该从以下几方面对互联网金融理财加强监管:①明确监管主体,构建多层次的互联网金融监管体系。目前应首先理顺互联网金融理财的行为模式,并在此基础上明确金融监管主体、监管对象、监管范围。要明确人民银行在宏观审慎监管中的主体地位,强化微观审慎监管全面覆盖的监管理念,推动银监会、证监会、保监会这些部门逐步从机构监管向功能监管的转变。针对互联网金融理财这种跨行业、跨区域的经营模式,要加强上述监管部门的信息共享、协调合作,形成监管合力。同时,通过建立行业协会充分发挥互联网金融行业自律组织的作用。进而实现正规监管与行业自律相结合、跨部门跨地域的多层次互联网金融监管体系,避免出现互联网金融中的监管真空和重复监管。以余额宝为例,它是第三方理财机构和第三方支付平台两者相互合作的金融产品,因此其监管体系也应围绕上述主体从两方面展开。第一,针对第三方支付公司平台的监管。首先,“一行三会”(央行、银监会、证监会、保监会)应明确支付平台的业务定位,分别从宏观和微观层面上进行全面的审慎监管,严格审核理财机构的相应资质和业务范围等情况,谨慎决定市场准入名单,并对准入的理财机构进行严格监督;其次,工商、信息、司法等相关部门应负责对第三方支付平台的推出机制进行审核,保障客户的切身利益;最后,互联网金融行业应加强企业自律,明确其自身的权利和义务,第三方支付公司须在合同中明确资金回赎的相应条件,同时按照服务协议规定承担将相应的法定货币存入用户指定的银行账户或其他金融账户的义务,提高其信用程度。从而构建多层次互联网的金融监管体系,切实承担起监管责任;第二,针对第三方理财机构的监管。第三方理财机构在获得合法性以后,应当严格遵守行业规章制度及职业道德,加强资金管理的安全性,重视专业人才的培养和诚信体系的建立,从而扩大机构规模,提升业绩。同时,对第三方理财机构进行专门监管,完善行业法律法规,促进第三方理财机构运行的规范化。②完善互联网金融理财的法律法规建设。首先,法律法规是国家实施金融监管、保障金融安全的根本依据,目前我国应加大对互联网金融的立法力度。可以借鉴境外法律监管经验的精华部分,结合我国实际情况,制定适合本国国情的金融法律法规体系。例如:在美国以《美国统一商法典》为基础及大量可循的金融管理判例所形成的完善的市场法治经济制度有利于市场经济法制化;而香港,只有拿到港府多个牌照才有资格开始经营业务,并且不同牌照的经营范围均不同,这就防止了市场秩序的混乱。与国外的法律法规相比,我国现行的金融法律如《商业银行法》、《证券法》等,其立法基础是传统金融行业和传统金融业务,鲜少涉及互联网金融相关内容,因此目前亟需及时修订和完善与互联网金融有关的配套法律体系;其次,还应梳理与互联网有关的现有法律法规,并结合互联网金融理财的特点加大基础性立法工作。修改现有法律体系中对互联网金融不适用的条款,进一步完善对互联网金融犯罪责任追究的法律规范;补充制定互联网金融公平交易准则以及安全法规。③加快信用体系建设,加强消费者权益保护。针对互联网金融理财交易中的快速性、频繁性和虚拟性等特点,监管部门除了加强信息技术非现场监管,建立有效风险监测、预警和应急处理机制外,还应加快建设社会信用体系,健全企业和个人信用体系,建立支持互联网金融发展的商业信用数据平台。同时,以公平、公正、公开为原则,完善网络金融信息的方式及内容等信息机制,严厉打击各种虚假、漏报、瞒报信息的行为。如通过财务信息披露将各种网络信息进行公示,并对各种相关信息及网络业务的更新情况及时进行公示。近年来,我国先后设立金融消费者权益保护的专门机构,但是距离构建完备的金融消费者权益保护体系仍有较大的差距,特别是在互联网金融消费者权益保护这一领域,还是十分薄弱。在虚拟的互联网环境下,信息采集、传播速度及规模都达到空前的水平,面对过量化、复杂化、非对称性的信息,消费者在识别信息真实性和有效性方面的难度大大增加,使其知情权受到挑战;且消费者各类交易信息,如:身份信息、账户信息、资金信息等在互联网传输过程中受到网络自身安全漏洞的影响而存在巨大的安全风险,直接影响到了消费者的隐私权。因此,在加强金融消费者权益保护工作上,应高度重视互联网金融这一领域,加强对消费者特别是互联网金融消费者的安全意识及法律意识方面的教育,从而构建良好的互联网金融市场环境。 作者:刘洋 陈静娜 金融理财论文:时代金融理财管控的困难与出路 一、大资管时代金融理财监管的法律困境 (一)大资管时代金融理财监管 “政出多门”随着一系列“资管新政”的制定实施,在我国当前的金融体系下,能够从事资产管理业务的除了传统的商业银行、信托公司、基金公司、证券公司外,还包括保险公司与期货公司。随着各金融机构悉数参与其中,我国金融理财产市场获得了野蛮的增长,但金融理财市场的监管却存在着“政出多门”的乱象,并且随着“资管新政”的实施呈现出愈演愈烈之势。各金融监管部门对于各自“治下”的金融理财产品的发行条件、募集对象、审批条件和程序、信息披露要求、投资风险分担、资金使用要求、监管措施及法律责任方面的内容均是“各自表述”。这使得运营模式相同的金融理财因“婆婆”不同,而适用不同的监管政策。各监管部门的监管规制亦是自成体系,互不干涉。我国目前市场上的金融理财产品大致可分为:商业银行发行的人民币与外币理财产品、信托公司发行的信托计划、基金公司发行的证券投资基金、保险公司开发的附加有投资理财功能的分红险、投资连接险、万能寿险等。从监管的主体看,这些金融理财产品归属于不同的监管部门,其中,信托理财计划与商业银行个人理财产品由银监会监管;证券公司客户资产管理与基金公司的证券投资基金由证监会监管;保监会则监管保险公司开发的具有投资理财功能的险种。从监管的政策依据看,商业银行个人理财产品主要受《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的约束;证券公司理财业务主要受《证券公司客户资产管理业务管理办法》、《证券公司集合资产管理业务实施细则》、《证券公司定向资产管理业务实施细则》的规制;基金公司的理财业务则受《关于基金公司开展委托理财业务办法》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》规制;信托公司开展理财业务主要受《信托公司集合信托管理办法》的规制;保险公司开展理财业务主要受《保险资产管理公司管理暂行规定》、《投资连接保险管理暂行办法》的规制;期货公司开展理财业务则受《期货公司资产管理业务试点办法》的规制。上述监管规则基本由不同的监管部门单独制定,这导致有关金融理财的监管“政出多门”、标准不一、体系紊乱。在监管的程度上,各监管部门对本质相同的金融理财设定了宽严不一的监管尺度与准入门槛。例如,同样是理财产品,对信托公司而言,参与单个自然人信托的自然人人数不得超过50人(单笔委托金额在300万以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制)2,而基金公司开展的特定客户资产管理项目单个资产管理委托人数可以达到200人,3更有甚者,保险公司开展的具有理财功能的分红险、投资连接险、万能寿险则几乎没有人数的限制。4在产品的审批上,各监管部门的监管标准亦不统一。信托公司的信托计划无须银监会的核准,而基金特定客户资产管理(基金专户理财)、证券公司客户资产管理、商业银行个人理财则须经各自监管部门的核准,5保险公司开展的附有投资理财功能的保险(分红险、投资连接险、万寿险)只需要在保监会备案即可6。在分支机构的设立方面,证券公司与基金管理公司可以设立分支机构,并且依据“资管新政”,基金管理公司还可以设立子公司,专门运营资产管理业务,与此相反,我国目前尚不允许信托公司设立分支机构与子公司。显然,金融理财监管规则的差异与我国金融分业经营下的“机构监管”理念一脉相承,但这种“政出多门”、“多头监管”的格局难以适应大资管时代下金融理财“混业经营”的现实需要,因为大资管时代的金融理财市场不再是分业经营下各金融机构的“固有领地”,而是均可染指的“共有属地”。此外,在机构监管机制下,一方面会出现重复监管的问题,导致监管资源的极大浪费,另一方面亦可能存在监管的盲区和漏洞,不利于统一的金融理财市场的形成。 (二)大资管时代金融理财监管规则亟待统一 1.金融理财监管规制统一的实践基础实践上,伴随着大资管时代的来临,金融理财市场乱象迭出。不同的金融监管部门对同类型的金融理财业务设定迥异的监管标准。分业经营格局下,金融监管部门各自为政,单独制定金融理财监管规则,并据此行使对金融理财的监管。由于监管规则在风险分担、信息披露、投资者适当性、法律责任等方面的规定不同,投资者所享受的权益存在较大差异。同时,监管部门对金融理财的准入门槛、发行程序、审批条件、募集对象上设定不同的标准,加剧了金融理财市场上各金融机构间的非公平竞争。据此,从实践的角度分析,大资管时代我国金融理财监管规制亟待统一。2.金融理财监管规制统一的法理基础理论上,在大资管时代,我国金融理财监管规则的统一具有坚实的法理基础。关于金融理财的法律性质,历来存有争议。理论上主要有“委托关系说”、“信托关系说”两种观点。“委托关系说”认为,金融理财主要内容是委托人与受托人订立委托合同,由受托人代为在证券、期货、国债市场上管理资产,因此符合民法通则和合同法所规定的委托法律关系的特征。“信托关系说”认为,依据信托法,在名目繁多的委托理财服务中,尽管形式不尽相同,但就其财产关系的法律性质而言,实际均属信托方式。除以上两种观点外,也有学者认为,根据“资产是否转移”以及“交易中适用的投资人名义”,委托理财可以分为信托型委托理财和委托型委托理财,前者适用信托法,后者适用民法制度。亦有学者认为,委托理财的内容与形式与现行法律明文规定的委托、信托、行纪、借贷、合伙等制度有一定的相似性,但也存在本质的不同,进而指出委托理财是一种独立的法律关系,它是新型的财产管理制度。就上述观点而言,笔者认为“信托关系说”更为符合金融理财的本质。首先,金融理财符合信托的构成要件。依据信托法理,信托是委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿,为特定主体的利益进行管理或者处分的行为。据此,信托法律关系的构成由两种判断标准:一种为纯粹判断标准;另一种为优秀判断标准。纯粹判断标准表现为:信托财产完全独立于信托当事人的财产;受托人仅收取信托管理费用;受益人完全承受财产的经营管理后果。优秀判断标准包括:受托人对信托财产享有一定的财产权;受托人在授权范围内对信托财产享有独立的经营管理权;受益人的受益权与受托财产的经营管理后果直接相关。依照信托关系的判断标准,符合纯粹判断标准的法律关系归属于信托自不待言,如信托公司发行的信托计划。符合优秀判断标准而不符合纯粹判断标准的法律关系则被视为“准信托关系”。据此分析,我国目前理财市场上的主流理财产品本质上均属于信托法律关系。其中,信托公司发行的金融理财计划符合信托的纯粹判断标准,属于典型的信托关系。基金公司发行的理财计划本质上也是按照信托架构设计的产品运营模式,理论界与实务界通常也认为依据《证券投资基金法》创设的基金产品完全符合信托的基本构成要件。此外,商业银行与证券公司开发的理财产品、保险公司发行的附加理财功能的保险其本质上是否归属于信托,在实践中争议较大。有学者认为,这些机构发行的理财产品与信托的构成要件相去甚远,因而难以纳入信托关系范畴。主要原因在于受托人未以自己名义管理受托资产,受托人不具备信托业的从业资格,受托人并未取得财产的完全所有权,仍接受委托人的指示,对外仍然是委托人的人身份。笔者认为,此种观点颇值得商榷。原因在于:其一,该观点实际上把信托的优秀判断标准与纯粹判断标准混为一谈。依据信托关系的优秀标准,只要求受托人对委托财产具有一定的财产权即可,无须具有完全的所有权以及一定得以受托人自己的名义进行信托行为,只是仅符合优秀标准的法律关系不是典型的信托关系,而是“准信托关系”,因此,上述几类争议的金融理财产品本质上均属于“准信托关系”,但这不能否认其信托的法律属性。其二,该观点忽视了信托内涵与外延的演变。信托作为舶来品,根源于英美法系的衡平法。信托包含极其丰富的内容,随着时代的发展,信托的功能已由财产的传承向财产的管理运营转变,信托的内涵与外延均获得较大的拓展,并把所有基于委托信任关系而形成的“类信托”纳入其调整范围。我国作为传统上的大陆法系国家,民法体系与信托法理念具有某种天然的冲突,为使信托与我国民法体系相协调,我国信托立法采取的是相对狭隘的信托理念(如规定只有取得信托资格的经营主体才能从事信托业务),因此,目前我国信托法律规范外延相对狭窄,其调整的范围也极其有限。这就使得原本应归属于信托法调整的“类信托”行为被排除在外。例如,目前资产管理市场上存在的诸多金融理财业务因不符合我国信托的定义而不受《信托法》调整。其三、以“受托人没有以自己的名义管理受托财产”而否认金融理财的信托属性与事实不符。依据信托法理,受托人应以自己的名义管理信托财产,这是信托与委托的主要区别。在我国目前的金融理财中确有许多以委托人的名义而非受托人的名义管理受托财产。例如证券公司资产管理业务,依据《证券公司客户资产管理业务施行办法》第12条规定,证券公司为单一客户办理定向资产管理业务,应当与客户签订定向资产管理合同,通过该客户账户为客户提供资产管理服务。但是,我国监管部门之所以作出如此规定,是因为如果以受托人(证券公司)名义持有证券账户将使证券公司的证券委托理财业务构成信托,显然与证券业与信托业分业经营、分业监管的体制原则发生冲突,这是中国证监会的一种刻意安排。这种政策上的强制性规定是为了规避我国现有金融监管的原则,是人为的扭曲证券委托理财的信托属性,以至于在实践中造成诸多误解,认为此类委托理财实质上是委托。事实上,这种行为就是假借委托理财之名行信托之实的行为,是有意规避我国金融法律制度的行为。其次,信托能够为金融理财提供充分的制度保障。源自英国衡平法上的信托为财产的管理及运营提供了独特的制度安排,信托涵盖的破产隔离、所有权分离、信义义务等制度使其在现代财产管理中具有得天独厚的优势,因此,信托模式在各类财产管理中获得了普遍认可。作为财产管理中的重要内容,金融理财与信托具有天然的耦合性。其一,信托能为投资者提供更为周全的保护。依据现代信托法理,委托人与受托人签订委托合同,负有把信托财产转移给受托人的义务,受托人进而取得了信托财产的所有权,成为信托财产名义上的所有者,受托人对信托财产在信托协议约定的范围内拥有相对独立的经营管理权。为防止受托人滥用权力损害委托人的利益,法律规定受托人对委托人负有信义义务,即忠实义务与注意义务。受托人应恪尽职守、勤勉地为委托人或受益人服务,不得监守自盗,利用自身的优势地位侵害委托人或受益人利益。同时,受托人应以善良管理人的注意处理委托事务。如果受托人违反了基于信托产生的信义义务,应承担法定的民事责任。与此相反,在委托关系下,法律并无规定受托人负有高度的勤勉、忠实、信任义务,只是要求受托人在授权范围内履行职权,这与信托关系下受托人的信义义务相去甚远。在责任的承担上,信托法中受托人违反信义义务时承担的是法定的责任,而委托中受托人违反职权时承担的是约定的责任。两种责任在性质上有本质区别,后者可以通过当事人的约定予以排除。因此,若金融理财采用信托模式来架构其法律关系,能够为作为委托人的投资者提供相对周全的保护。其二,信托能确保受托财产的独立性。在信托关系中,受托财产由委托人转移给受托人,受托财产脱离委托人的控制。与此相对应,受托财产亦脱离于受托人的财产而成为一项独立的财产,受托人死亡、解散、破产时,受托财产不属于其遗产或者清算财产。此种“破产隔离”的制度安排确保了受托财产的独立性,能够使受托财产始终是为信托目的而存在。在金融理财中,如依据信托架构设计理财产品,一旦信托设定,投资者委托的财产即可独立于受托人的财产,确保受托财产的安全。相反,如把金融理财界定为委托关系,依据我国《合同法》的有关规定,并无受托财产独立性的要求。其三,信托关系下,作为委托人的资产管理公司拥有更大的自主权。在信托中,受托人是以自己的名义持有与管理信托财产,受托人享有高度的自主权与独立性,基本不受委托人的干预。此种制度安排能够最大限度地发挥受托人的财产管理能力,更好地为信托目的服务。与此相对应,在委托关系中,受托人在委托人授权范围内行事,受托人行为受委托人的约束较多,因此,委托本质上是一种消极的、被动的资产管理方式,依据委托诠释金融理财将极大地限制资产管理公司主动性和创造性的发挥。综上,大资管时代,金融理财市场乱象迭出,金融监管面临着诸多法律困境。从大资管时代金融理财市场发展的趋势观之,各金融监管规则亟待实现有机统一。金融理财业务在本质上具有高度的一致性,均体现为“受人之托,代人理财”的信托特征。这为统合各类金融监管规则奠定了理论基础,也为突破大资管时代金融理财监管的法律困境提供了新的视角和路径。 二、大资管时代金融理财监管的现实选择 监管层不断推出的“资管新政”,使大资管时代的资管坚冰正逐渐消融。各类金融机构已陆续进入资产管理市场,逐步形成了“你中有我,我中有你”的混业经营状态。现有金融理财的监管弊端正日益凸显,目前亟待革新旧有的金融理财监管机制,为大资管时代的金融理财业务制定新的“游戏规则”。 (一)明晰金融理财的信托性质,强化司法权的介入 司法权作为国家依据法定的职权和程序享有的经由审判把法律运用于具体案件的权力,具有排除法律运行的障碍,维护法律价值的功能。法院作为司法权的行使机关,其法治水平直接攸关司法权运行的效果。就金融理财而言,法院对其性质的认定将直接影响到当事人权益的配置及案件的最终走向。目前,我国法院系统对金融理财性质的认定较为一致,普遍把金融理财分为信托型的金融理财与非信托型的金融理财,主张前者适用《信托法》,后者适用《合同法》和《民法通则》,尤其是委托,申言之,信托型的金融理财在性质上被认定为信托,非信托型金融理财(如商业银行理财、券商理财)被界定为委托。最高法院民二庭曾以“高民尚”为笔名在《人民司法》发表的关于委托理财的法律界定代表了法院的主流观点。该文把委托理财界定为委托行为,主张以民法中的委托规则来调整委托理财关系。然而,我国《民法通则》与《合同法》关于委托的规定较为简单,对受托人义务的强制性规定以及受托财产独立性的规定尤为缺乏,这对作为委托人的投资者保护不够,因此,委托难以涵盖金融理财的全部内涵。诚如上文所述,金融理财业务在性质上具有一致性,均属于“受人之托,待人理财”的信托行为,信托法能够填补委托在调整金融理财中的法律漏洞,但我国信托立法起步较晚,一些必要的信托法律尚付阙如,司法机关对信托理念的认识有待深化,在实践中,司法机关通常把金融理财认定为委托而非信托。因此,为重构金融理财监管机制,司法机关有必要重新审视金融理财的性质,确认其信托的法律属性,发挥司法权在金融理财行为中的调控作用。 (二)尽快制定《信托业法》,促进金融理财监管规则的统一 大资管时代,我国资产管理市场进入了全面混战的状态。由于我国分业经营、分业监管的金融体制,金融理财业务在投资者适当性、监管标准、投资范围等方面的规定极不统一。此种不统一造就了不公平竞争,也助长了监管套利。例如,同样从事金融理财服务,信托公司有净资本监管的要求,7而证券公司及基金管理公司却基本不受净资本监管的约束。此外,同样采用信托模式开展金融理财业务,但除信托公司与基金管理公司外,商业银行及证券公司均不承认其经营的是信托业务。原因在于依据我国《证券法》、《信托法》、《保险法》的规定,各金融业分业经营、分业监管,如果商业银行、证券公司、保险公司经营信托业务,就涉嫌违法。但实际上,由于金融理财本质上属于信托,这些机构往往采用信托模式运营金融理财业务,如规定受托财产的独立性与破产隔离制度。目前,突破我国金融理财监管所面临的上述法律困境,需要立法机关及监管部门进行顶层设计。1.检视现有信托理念,进行理论拓展源自英国衡平法上的信托,包含极其丰富的内容,囊括了所有基于信任、信赖而形成的信托关系,而我国却把信托视为一种特定的金融行业,并且排除其他未经监管部门核准的公司经营信托业务。实践中,通常依据经营主体是否拥有信托“牌照”来判定其经营行为的信托性质,而非把事实上的“信托关系”作为判断信托的标准,这严重背离了信托“受人之托,代人理财”的基本内涵,缩小了信托的调整范围,限制了信托功能的发挥。为改变信托在我国金融市场面临的困境,甚有必要改变对信托的狭隘定位,重新认识信托的功能和价值,把信托作为一个金融运营平台,任何金融主体均可利用这一平台经营信托业务,而只要其经营行为构成信托,即应受信托法的调整。2.制定《信托业法》,统摄各类金融理财行为大资管时代,各金融机构开展的金融理财业务实质上是信托原理的一种运用方式,但实际上,目前除信托公司的信托理财适用《信托法》外,其他金融机构的金融理财业务均不受《信托法》的调整,而是由各监管部门的规章及规范性文件来规制,即便信托公司有《信托法》可依,但《信托法》只是对信托当事人、信托行为、信托法律关系作出了规定,《信托法》属于民商法范畴,其自身缺乏对信托业监督管理的规定。鉴于在金融理财市场上,各金融机构实际上已进入混业经营状态,为实现金融理财监管规则的统一,避免出现“多头监管”、“政出多门”的乱象,较为可行的路径是尽快出台《信托业法》,把市场中所有提供金融理财的机构和个人囊括其中,使《信托业法》不仅调整典型的信托行为,而且规制“类信托行为”,并以此为契机突破金融理财市场“机构监管”的桎梏,真正实现向“行为监管”的转变。 作者:胡伟 单位:华东理工大学法学院 金融理财论文:个人投资理财在中职金融教学中的地位和作用 摘要:在社会不断发展的过程中,人们的生活条件也在不断地改善和发展,并且有越来越多的人对于个人资产也生出了投资理财意识。正是因为如此,社会上也不断地涌现出各种理财业务,而各个院校也开设了金融专业。金融专业和投资理财之间有较为紧密的联系,所以在中职金融专业教学过程中,个人投资理财在其中有较为显著的作用,而本文主要就是对其进行了分析。 关键词:个人投资理财;中职金融专业;地位;作用 投资理财主要指的是人们对现有的资金财产进行合理的分配以及安排,以此实现资产的升值。但是,要想真正实现这一目的是不可能依靠感觉或者运气就能实现的。真正的投资理财是需要对市场动态发展变化有较为准确的认识和把握,这样才能真正将已有的资金创造出更大的价值。也正是因为如此,在中职金融专业教学过程中,教师都十分注重对学生投资理财能力的培养。由此可见,个人投资理财在中职金融专业教学中有较为显著的地位和作用。 一、个人投资理财在中职金融专业教学中的地位 1. 是金融专业教育改革发展的必然趋势 中职院校对学生进行教育,其主要的目的就是为了有效地提高学生就业适应能力,为社会培养出更多的实用型人才,中职金融专业教学也不例外。在中职金融专业教学过程中对学生进行个人投资理财教学,其本身就是对学生进行能力拓展教学,能够培养学生个人资产投资理财管理能力,让学生在课堂上学习到更多的投资理财知识,从某一方面来说,这本身就是金融专业教育改革发展的必然趋势,因为金融专业课程改革过程中,其重点本身就是为了提高学生理财意识以及能力,让学生在学习过程中能够树立起正确的金钱管理观念,之后再培养学生综合理财管理能力。所以,金融专业教育改革本身就在一定程度上体现出了个人投资理财在中职金融专业教学中的地位。 2. 是就业市场发展的必然需求 中职院校每年都会为社会培养较多的金融人才,这也是金融专业教学的目的。但是,在经济市场不断发展的过程中,人们生活质量在不断上升,这个时候人们对于金融投资理财产品的需求在增大,同时要求也在不断提升。但是,就目前来看,有很多金融专业的学生其自身金融知识储备量相对而言较为匮乏,所以我们经常会发现金融工作者求助于银行内专业人士,而这一现象本身就很难满足市场发展的需求。针对这一现象,中职院校在对金融专业学生进行教学的过程中,一定要对其加强投资理财知识教育,通过这一方式提高学生处理理财问题的专业能力,这样学生在今后不如市场才不会出现满足不了市场需求的现象。所以,个人投资理财在中职金融专业教学的过程中,有非常显著的地位,能够有效地提高学生专业能力以及素质,提高学生理财意识,让其今后能够更加迅速地上岗,真正满足市场需求。 3. 市场上投资理财专业人才较为匮乏 金融专业学生今后步入社会大多是要为他人进行资产管理,而这一项工作本身难度就较高,需要较高专业的人才才能很好地完成这一项工作。但是,就目前情况来看,市场上投资理财专业人才相对而言还是较为匮乏的,而在中职金融专业教学过程中对学生加强个人投资理财教育就能有效地避免这一现象。因此,中职院校在对学生进行金融专业教学的时候,一定要尽可能提高下学生理财能力,让学生掌握市场金融信息以及理财过程中可能会涉及到的法律法规,通过这一方式提高学生专业技能以及素养。此外,为了能够有效地提高学生理财意识,在实际教学过程中,教师还可以积极地为学生设计今后的就业发展规划,让学生在完成学习之后,能够迅速地找到较为合适的岗位,这样就能有效地保证学生今后的发展。 二、个人投资理财在中职金融专业教学中的作用 1. 个人投资理财能够让学生学会积累财富 在对中职金融专业学生进行教学的过程中,如果对学生进行了个人投资理财教育,学生就能知道要如何对自身财富进行管理,这样就能让学生学会积累财富,并且通过这些财富创造出更多的财富。个人投资理在中职金融专业教学中的应用,不仅只让学生如果对财富进行管理,还需要帮助学生掌握相应的投资技能,以此提高学生的投资能力,真正学会如何利用现有的资源进行投资。就比如,可以是对一些项目进行投资,也可以是对一些理财产品进行购买。所以,在中职金融专业教学过程中,个人投资理财有非常重要的作用,能够让学生真正掌握财富积累的手段,让学生真正学会如何解决理财管理过程中所存在的问题,因此,教师在实际教学过程中,可以加大对金融专业的投资培养力度、积极开展金融理财项目活动课程,以此提高学生个人投资理财能力。 2. 个人投资理财能够提高学生对通货膨胀的适应力 中职金融专业学生在学习过程中,学会做好投资理财工作也是其必须要掌握的技能之一,而在教学过程中对学生进行个人投资理财就能很好的促进这一教W目标的实现。因为,在教学过程中,对学生进行个人投资理财,能够有效地提高学生对通货膨胀的适应力,这样学生在今后工作过程中才能有效地寻找出解决通货膨胀的方式。金融市场在实际发展过程中,如果人民币不断升值的话,就很容易出现通货膨胀,而这个时候人民币的实际购买能力也就会随之下降,这个时候如果学生不具备良好的投资理财能力,就不会意识到这一点,从而就很难开展有效地工作。但是,如果对学生进行个人投资理财教育后,学生就会懂得金钱收益的重要性,积极地寻找出相应的解决措施,以此提高客户资产价值。 综上所述,本文主要对个人投资理财在中职金融专业教学中的地位和作用进行了分析,一起能够更好地帮助各院校意识到中职金融专业教学过程中对学生加强个人投资理财教育的重要性,真正培养出符合社会以及市场的全面性综合素质人才。 (作者单位:浙江省温州市第二职业中等专业学校 325000) 金融理财论文:互联网金融对家庭理财方式的影响 【摘 要】随着经济全球化的时代到来,理财也已经成为一项人们生活必要的活动,家庭理财增多更是人们总体生活水平提升的标志。文章主要介绍了互联网金融对家庭理财方式的影响。 【关键词】互联网金融;家庭理财;理财方式 一、前言 当前局势下,我国经济的发展水平不断上涨,人们的生活水平随着经济推动也有了质的改变。近年来,我国平均每个家庭都能达到几万的均收入标准,随着我国互联网的不断发展,互联网理财产品随着互联网的发展也取得了部分成就,当下互联网理财产品已得到了你们的广泛认可。互联网理财产品会让人们每年得到10%收入,并且,理财产品投资风险低,资金流动快,所以备受人们喜爱,即使是这样,还仍有大部分人依然应用传统的银行储蓄,这也说明互联网理财产品的发展还仍没有彻底被完善,就此笔者作为一个高中生,分享了互联网网金融下家庭理财方式。 二、互联网金融发展 理财,一直都是家庭、个人在收入稳定的前提必须要考虑的问题,而互联网金融这种刚刚崛起的理财产品,利用自身优势在全国发展,现阶段已经是理财界的“新宠”。相比较其他理财方式,互联网金融风险低,却有着稳定性高且收益高的优势。互联网金融可以令理财者可以在第一时间得知理财产品的信息,免去了排队办理业务的麻烦,只要在家里利用互联网就可以对产品的各种信息获取,并且可以完成理财产品的购买。这种新式的理财,颠覆了传统的理财方式,使得理财更加现代化、富有层次化,对我们国家的经济发展意义非凡。 三、升级家庭理财观念 受传统观念的影响,家庭理财大都是选择存进银行,尤其是郊区、农村的家庭,认为资金不多没有必要“理财”,也有不少城市家庭只选择家庭存款存在银行。但,随着银行利息的降低,储蓄理财的利息变得很少,很多家庭在理财观念上开始发生转变。因此,更多的家庭应该从实际出发,改变家庭理财的陈旧的观念。刚开始对家庭理财转型的可以是一些长期的、风险低的理财产品,当有一定的经验或收益以后可以试着投资一些股票、基金、信托等增值潜力大的种类。 四、适当扩大家庭理财方式 时下中国的金融市场虽然还处在发展初期,但是发展速度甚是可观,而且规模庞大,投资者的理财渠道不再局限于银行储蓄理财,还有债券理财、保险理财、基金理财、国债理财、信托理财、期货理财、网贷理财等多种不同的理财方式,尤其是在互联网理财时代,更是诞生了众多互联网理财产品,人们理财更加方便、快捷,在这个时候应该适当的增加家庭理财方式或者说渠道。例如,现在互联网+理财已经不是停留在概念上的了,同时从互联网中筛选一些比较靠谱的线上理财平台进行投资,让其为自己的理财需求服务,但是在投资的时候要注意互联网理财风险。 五、多接触新型理财产品 目前,我国经济的不断发展,经济市场已经有了向国际化发展的现象,并且国内的理财产品已经广泛应用到了人们的生活之中。金融经济市场在在国内已开辟出属于在自己的新市场。在当前局势下,国外的市场理财知识以面向国内,并且,金融理财在我国市场中利用门槛低、安全、收益高的优势已在国内站稳脚步。现在,我国正在为国内引进新的理财产品,且对引进的新产品也进行了初步分析,对新产品的了解也能基本掌握了。而一般,只有理财者对理财产品进行一部分了解,才会进行对其投资。且在投资者投资前,都会对理财产品的风险问题、安全问题以及收益问题进行分析掌握。与此同时,资金流动的走向、收益的多少,这些都是投资者时刻关注的,在这里笔者建议人们,快乐理财,开心收益,这样才是理财的真正本意。 六、合理配置家庭资产 互联网飞速发展下,家庭资产结构也受到了影响,我国理财产品的复杂多样,种类繁多,其中有高风险、高收益的理财产品,也有很多低风险但收益稳定的理财产品。尤其是在互联网发达的当下,家庭、个人对理财神品的掌控更加的得心应手,而金融素养好的家庭对理财产品的掌握方面更合理所获得的收益也更多。例如,家庭收入一般,尽量选择固定收入的产品,这种产品的流动性更好,也是家庭理财中资产配置重要的部分。家庭收入理想,可以投资一些风险高的产品,例如,股票、基金等等。 七、制定家庭理财计划和方案 家庭理财的需要合理的计划和方案的实施,万万不可看好一种理方式就将钱一投就撒手不管,这种理财方式是最不可取的。并且,家庭理财也需要依据家庭的实际情况合理进行安排,这也是因为家庭情况的不同收入方面不同,因此在理财方案的制定上要根据收入选择合适自己的理财计划。 八、结论 综上所述,随着经济全球化的发展趋势,互联网金融市场开放,诸多理财产品如雨后春笋出现。互联网金融使得理财成为家庭的日常生活方式,家庭通过互联网理财产品投资的意识也不断增强。因此在家庭理财中,要多接触新兴的理财方式以及理财产品,并且也要讲家庭理财的观念加以提升。 银行关联、地区金融文化与企业委托理财 摘要:以2008-2014年A股主板上市公司为研究样本,基于公司治理和外部环境的视角,研究企业委托理行为的驱动因素。研究发现:银行背景高管的存在有利于增强企业的委托理财意愿,具体而言,银行关联关系显著提高了企业委托理财的发生概率、投资频率和投资规模,缩短了企业委托理财的平均投资期限,却并未明显提高企业委托理财的实际收益;企业委托理财行为一定程度上依赖于地区的金融文化水平,在金融文化环境较好的地区,企业发生委托理财的可能性更大,委托理财投资频率更高,资金投资规模更大,委托理财的实际收益也更高;在对于企业委托理财行为的影响上,银行关联与地区金融文化呈现替代关系。 关键词:银行关联;金融文化;委托理财;委托理财行为 一、研究背景与问题 在经济增速放缓的局势下,国内上市公司实体投资的意愿不足,利用闲置资金购买理财产品蔚然成风。据Wind数据统计,2016年3月以来,130余家上市公司纷纷购买理财产品。其中小天鹅(股票代码:000481)公告称,拟利用60亿元自有闲置资金投资理财产品,堪称上市公司“理财狂潮”开年之最。图1从委托理财的总资金规模和总投资次数两个方面描绘了2008-2014年上市公司从事委托理财业务的趋势。从图中可以看出,2012年上市公司委托理财业务呈现爆发性增长,随后两年委托理财资金规模和投资次数仍保持直线式增长。到2014年,上市公司委托理财投资次数为9 906次,资金投资规模高达8 435亿元,说明平均每家上市公司每年发生3笔委托理财业务,投入委托理财的平均资金在2亿元以上。上市公司缘何热衷于委托理财?受何种因素驱使?委托理财能否为其创造额外收益? 诸多文献定性探究了委托理财的原因、动机、风险、后果等,但实证检验委托理财驱动因素或经济后果的文献屈指可数。少量文献从理论、自由现金流理论的视角研究发现:公司规模、负债水平、股权融资水平[1-3]、主营业绩和盈利能力[4]、现金流水平和控股股东持股比例[5]等因素影响企业委托理财的倾向和投资规模。陈湘永和丁楹[6]比较委托理财企业的业绩与上市公司的平均业绩,发现从事委托理财业务后企业业绩有所下滑。徐永新[7]指出,“可操控现金”水平越高,委托理财收益率越低;在“可操控现金”水平一定时,委托理财收益率与大股东持股比例显著正相关。 现有研究对委托理财问题的探索取得了有益的进展,但仍存在极大的拓展空间。其一,从研究的视角看,目前的实证文献主要关注公司内部性质,如企业特征、财务状况、股权治理结构等因素对委托理财行为的影响。巴曙松[8]认为公司治理结构的缺陷是导致大量委托理财的重要原因,但实证检验公司治理结构对委托理财影响的研究基本处于空白阶段。另外,不乏文献从企业外部视角研究经济环境或制度环境对企业实体投资行为的影响,但经济和制度的执行者都是人,而人是文化的载体,所以企业行为不可避免地会受到不同文化的影响。但目前少有文献研究外部环境对企业金融投资行为的影响,而且鲜有文献考虑区域文化层面的因素对企业行为的作用。其二,从研究结论看,众多文献如出一辙,均认为委托理财行为对公司的影响弊大于利。但目前为止,仅有一篇文献实证检验了委托理财的弊端,侯毅[4]发现有委托理财的公司募集资金使用效率较低。若委托理财如现有理论分析所述会降低企业实业经营能力、增加企业经营风险,而不能给企业带来利益,那么企业为何对此趋之若鹜?任何事物均有其两面性,委托理财业务对上市公司的具体利弊还有待进一步的考证。 本文以银行关联和金融文化为切入点研究上市公司委托理财行为,基于以下考虑:其一,近年来,商业银行成为上市公司委托理财业务的主要受托人[9],据统计,2015年上市公司认购银行理财产品的金额占委托理财总金额的比例高达69%,而上市公司聘请银行背景高管的现象也愈加普遍。具备监督和咨询双重职能的银行家如何影响企业的财务管理行为是目前研究的热点之一。那么银行家在企业委托理财业务中扮演何种角色呢?其二,互联网金融的快速发展极大地增强了大众的理财意识,外部金融文化环境会否影响企业的金融投资观念与行为?本文试图解答这两个问题,对于明晰委托理财行为的驱动因素具有一定的促进意义。 比之现有文献,本文的创新点和贡献如下:一是研究银行背景高管对企业金融投资行为的影响,拓展了银行关联对公司财务管理行为影响的相关文献。二是从公司治理的角度全面考察金融专业人士对委托理财发生概率、投资规模、投资期限以及投资收益等多个特征的作用,有益地补充了委托理财相关的实证文献。三是试图研究企业外部金融文化环境之于委托理财行为的影响,探究地区金融文化与银行专业人士的替代效应,是一次突破式的探索与创新。 二、理论分析与研究假设 (一)银行关联与企业委托理财 银行关联是上市公司“寻租”的一种普遍方式,与普通高管相比,银行背景的高管具有资源获取优势、信息传递优势和专业技能优势[10],能有效影响企业财务管理行为。银行关联可能从如下几个方面影响委托理财行为。 第一,资源获取优势保障了企业的资金来源。委托理财业务的资金多来源于闲置资金,徐永新[5]认为可操纵现金较多的公司更容易发生委托理财。银行背景高管能帮助企业获得更多的银行贷款[11],所以拥有银行关联企业的资金压力较小。当企业运转良好、短期资金富余时,银行关联企业由于没有资金短缺的后顾之忧,更可能将闲置资金用于委托理财以获取投资收益,资金投资规模也可能更大。 第二,信息传递优势增强了企业的投资信心。聘请银行背景高管所建立的信息渠道是双向的,上市公司不仅能向银行释放非公开的信息获得稀缺资源,而且能从高管处知悉银行的相关信息。现阶段,银行是企业委托理财业务的主要受托方。企业对委托理财产品的具体情况知之甚少,开展业务前往往需要花费较多的时间了解和识别各类委托理财产品,投资后也会担忧其安全性。银行背景高管能够帮助企业在事前快速掌握委托理财产品的基本状况,而且其对银行理财产品的认知度和熟悉度能帮助企业识别收益更高更稳健的产品。此外,在投资过程中,对于没有银行关联的企业而言,只能通过市场反应主观判断委托理财产品的状况,而银行背景高管则能通过其任职银行的人脉及时地掌握委托理财产品的变动情况,因此有银行关联的企业可以在出现不利情形前迅速采取应对措施以规避损失。 第三,专业技能优势决定了企业的投资策略。银行背景高管能便利债务融资[12]、缓解融资约束[13]、改善投资效率[14],说明其作为专家的管理优势得到了充分发挥。陈湘永和丁楹[6]指出“获取投资收益,提升公司业绩”是上市公司委托理财的主要动机之一。企业暂无合适的投资项目时,管理层可能会利用富余资金购买理财产品,以降低资金闲置成本、赚取短期收益。银行背景高管的专家优势也会在委托理财业务中有所体现,其金融专业知识与技能丰富,可以为企业设计更好的投资方案,合理有效地分配闲置资金,提高短期资金使用效率。银行背景高管更熟悉银行理财产品的运行状况,能凭借丰富的工作经验识别收益可观且稳定的产品。银行的工作培养了其谨慎稳健的特质,更注重风险管理,所以银行背景高管很可能进行多次分散投资以降低风险;再者,委托理财的目的是合理地利用冗余资金获取投资收益,因此银行背景高管可能更看重短期的财务效益,选择委托理财期限较短的产品,而不会进行长期投资增加资金风险。 (二)地区金融文化与企业委托理财 现阶段大量文献关注宏观经济环境、制度环境如何影响企业投资行为,并取得了显著的成果,但也存在些许局限。一方面,现有文献主要着眼于研究经济层面、制度层面等因素对企业实体投资行为的影响,鲜有文献探究宏观因素之于企业金融投资行为的作用。实体投资与金融投资相互制约、相互促进、联系紧密,对企业投资行为的探讨不应顾此失彼,综合分析才能更客观全面地明晰外部环境对企业投资行为的作用。另一方面,现有文献仅仅探讨区域经济或制度本身对企业投资的作用,而忽略了经济和制度赖以生存的环境基础,即文化因素。人是文化的载体,而经济和制度的执行都依赖于人,从这一角度看,文化也会影响企业投资行为。而且文化是经过悠久历史积累沉淀的集体记忆,与经济和制度相比,文化所传递的认知和观念更加根深蒂固,因此文化对企业投资决策的影响可能更显著、更深远、更持久。 由于地理环境和资源禀赋的差异,中国各地区在长期的历史发展过程中,形成了各具特色的文化,存在显著的地区文化差异。以浙江为例,柳永诗云“东南形胜,三吴都会,钱塘自古繁华”,“钱塘”即今天的杭州,作为历朝历代的商业之都隋唐时期,杭州便成为“大都”。五代吴越和南宋两代建都于此,南宋对商业的格外重视,使得杭州的商业经济达到空前的繁荣。明清时期,杭州与苏州并称为江南二大都会。在改革的大潮中,浙江人更是创办了第一批私营企业、第一批专业市场、第一家银行、第一个股份合作企业、第一家证券公司等,进行了开拓式的创新。,杭州为浙商文化的繁荣作出了重大贡献。受益于传统商业文化的熏陶,浙江人善商,并形成了重视工商、崇尚财富的观念。基于相似的因素,中国其他地区还形成了晋商、徽商、鲁商、陕商等商业文化,这些传统文化至今仍然深深地影响着人们的行为。 不同的文化环境造就了人们不同的认知方式和思维方式,从而导致实践中的行为选择各异。目前学术界对于金融文化并没有统一规范的定义,本文认为金融文化是长期历史沉淀积累的社会文化与金融实践相互促进所产生的,一种影响并决定个人金融认知与金融行为的观念,具有较强的地域性,因而不同国度、不同地区的金融文化各具特色。Weber和Hsee[15]提出文化差异会在概率判断、风险认知、风险偏好和决策模式四个方面影响个人的认知和行为。作为社会文化的一个组成部分,本文认为金融文化也有相同的特征。 地^金融文化潜移默化地影响企业管理者的金融意识,进而作用于企业的金融决策。委托理财是上市公司运用闲置资金进行金融投资的一种手段,不可避免地受到管理者主观意识的支配。地区金融文化可能会从如下几方面直接或间接地影响企业委托理财行为:首先,在金融文化繁荣的地区,管理者耳濡目染诸多金融知识、金融现象,其投资理财观念得到了极大的强化,更懂得充分利用资本进行金融投资。所以,与金融意识欠缺的管理人员相比,他们更倾向于将短期闲置资金用于理财,在降低资金持有成本的同时赚取投资收益。其次,在金融文化较好的地区,管理者经常能亲眼目睹各类成功或失败的金融事例,其对风险的认识更加深刻,风险管理意识也得到了强化。因此,他们在从事委托理财业务时,可能会更偏向于分散投资,增加委托理财次数以降低风险。最后,长期生活在浓厚金融文化氛围中的管理者对各类金融产品的了解程度远胜于他人,而且其金融专业技能水平相对较高。因而他们更善于分析和识别收益相对稳定的理财产品,从而获得更高的投资收益。 基于上述分析,本文认为地区金融文化会正向影响企业的委托理财行为。但金融文化如何影响企业委托理财的期限长短难以合理推断,受浓厚金融文化熏陶的管理者可能追求短期资金效益,偏好于短期投资;也可能因过度自信而投资于期限相对较长的理财产品,以获得稳定的收益,故而在此处暂不讨论金融文化对委托理财期限长短的作用。 (三)银行关联、地区金融文化与企业委托理财 银行关联、地区金融文化对企业委托理财行为的影响有着相似点。其一,影响路径相似。银行背景高管与地区金融文化都通过提升企业管理层的金融意识,从而改善企业整体的金融投资观念,进而作用于企业金融投资行为。银行关联直接引入金融专业背景丰富的人才改善管理层的理财意识,金融文化则通过直接或间接的方式影响现有管理层的金融观念。其二,影响方式相似。不论是银行关联抑或是金融文化,均是凭借高管自身的金融观念与技能对委托理财施加影响。高管对金融产品的熟悉程度、对待风险的态度以及专业技能水平都可能影响企业的金融投资决策。其三,影响效果相似。银行关联与金融文化都可能对上市公司委托理财产生促进作用。二者都提升了企业的金融投资理念,有助于增强企业的委托理财意愿,而且高管对风险的认知与偏好相近,可能会权衡委托理财收益,并采取积极的措施降低委托理财风险。 银行关联与地区金融文化有些许共性,但毕竟一个是内部因素,一个是外部因素,二者对委托理财行为的影响效果会有所差异。那么,当上市公司受银行关联与金融文化的双重影响时,二者对委托理财行为会产生怎样的交互作用呢?本文认为银行关联与地区金融文化的影响可能呈替代关系。在金融文化繁荣的地区,引入银行背景的高管虽然能在一定程度上进一步增强企业整体的金融意识,但由于上市公司的金融理财意识普遍较强,银行背景高管可能难以显著增强企业的金融投资倾向,因而银行关联对委托理财行为的促进作用有限。在金融文化落后的地区,上市公司金融理财意识普遍较弱,银行背景高管的加入能为企业带来丰富的金融专业知识和技能,可能显著改善企业的金融投资观念,所以银行关联可能在金融文化较差的地区更能促进企业的委托理财行为。 三、研究设计 (一)数据与研究样本 本文选取2008-2014年沪深A股主板上市公司为初始样本,同时剔除金融保险类公司、当年被ST(ST*)或PT的公司、财务数据缺失的公司、委托理财数据披露不全的公司,得到8 974个观测值,其中发生委托理财业务的观测值有835个。委托理财数据来源于CSMAR上市公司对外投资研究数据库,高管背景资料来源于CSMAR上市公司人物特征研究数据库,区域数据来源于国家统计局网站。本文对所有连续变量在1%的水平上进行了winsorize处理以避免极端值的影响,计量分析软件采用Stata120。 (二)模型设定与变量定义 1变量定义 委托理财行为的度量(Entrust)。本文委托理财的类型包括上市公司购买理财产品、委托贴现、委托投资、信托、资产管理计划、基金和其他等。本文从委托理财的发生概率、投资频率、投资规模、投资期限和实际收益五个方面考察企业的委托理财行为,各变量的具体定义如下:委托理财发生概率(Entfin),上市公司当年发生委托理财则表示为1,否则为0;委托理财频率(Frequency)表示上市公司当年从事委托理财的次数;委托理财投资规模(Funds)是委托理财的投资总额与货币资金的比值;委托理财期限(Term)是企业当年发生的所有委托理财业务的平均投资期限,以月度计量;委托理财收益率(Rate)表示为实际收益总额与投资总额的比值。 银行关联的度量(Banker)。上市公司当年存在银行工作背景的高管,则Banker取值为1,否则为0,高管包括董事长、总经理、副总经理、财务总监等。 金融文化的度量(Culture)。地区金融文化是不同地区历史沉淀积累的社会文化与金融实践相互促进所产生的,一种影响并决定个人金融认知与金融行为的观念。目前,地区金融环境最广泛的度量指标是樊纲等编制的“金融业市场化”指数,该指标表现了政府对金融市场的干预程度,但并不能表征地区金融文化水平,难以反映个人参与金融实践的意识。地区金融文化能从两个方面促进地区的金融深化程度:其一,在浓厚金融文化背景下成长的人具有更强的金融意识,更容易接受和实行各项金融深化政策;其二,在金融文化较好的地区,金融市场环境规范性更强,民众参与度更高,更适合金融深化的推进。地区金融文化难以直接度量,地区的金融增加值(单位:亿元)与人口数(单位:万人)的比值(人均金融GDP)能反映个体对金融活动的平均参与度,能一定程度上反映地区整体的金融观念,所以本文利用人均金融GDP这一指标表征地区金融文化水平。 上述模型中因变量Entrust分别表示委托理财的发生概率(Entfin)、投资频率(Frequency)、投资规模(Funds)、投资期限(Term)和投资收益率(Rate)。因委托理财发生概率(Entfin)是0-1变量,所以当因变量为Entfin时,上述模型均采用logit方法进行回归。当因变量是其他连续变量时,则采用多元线性回归方法。 模型(1)中的Finance是金融关联,上市公司当年存在非银行金融机构工作背景的高管则Finance取值为1,否则为0。考虑到企业委托非银行金融机构理财也很普遍,为避免金融关联对银行关联的检验造成干扰,本文将其作为控制变量。参考已有研究,模型中的其他控制变量分别是:公司规模(Size)、资产负债率(Lev)、第一大股东持股比例(Holding)、主营业务收益率(Profit)、成长能力(TQ)、股权再融资(Seo)、资产收益率(Roa)、自由现金量(Currency)、自由现金流(Fcf)。自由现金量是上期末现金与总资产的比值;自由现金流则表示为上期末经营现金流净额与资本性支出的差额与总资产的比值。王展飞发现企业现金流与委托理财规模显著正相关,徐永新则指出“自由现金流”不影响委托理财发生的可能性,而“自由现金量”与委托理财发生概率显著正相关。基于此,本文同时控制了自由现金量和自由现金流。为避免不同年度与行业的差异,控制了行业固定效应(Industry)和年度固定效应(Year)。 四、实证结果分析 (一)描述性统计分析 从表1 中Panel A的描述性统计结果可以看出,样本期间约有1/10的上市公司从事委托理财业务(Entfin),接近1/5的上市公司拥有银行关联(Banker),说明聘任银行背景高管与银行建立密切关系是一种十分普遍的银行关联形式。表征金融文化(Culture)指标的最大值、最小值、均值分别为1560 3、0028 4、0355 3,说明中国各个省份之间金融文化水平的差异较大,且整体的金融文化意识较为薄弱。 全样本中有835个公司/年样本发生了委托理财业务。Panel B对其特征进行了描述性统计分析,平均每家上市公司每年从事委托理财业务的次数(Frequency)为19次,最多的是412次,最少的仅仅1次,整体上委托理财的投资较为分散,且分散程度差异很大。委托理财的平均投资规模(Funds)是企业货币资金的163倍。委托理财期限(Term)最短只有4天委托理财期限(Term)的最小值为013,一个月按30天计,013*30=39天,大约4天。,最长的却有约42个月(即三年半),但委托理财的平均期限为5个月,说明大多数企业偏向于半年以内的短期委托理财。委托理财的实际收益率(Rate)波动很大,效益最差的亏损1345%,最高的盈利则高达2694%,但委托理财收益率的均值仅为162%,说明委托理财整体的收益率很低,也可能与其投资期限较短有关。 Panel C分年度对发生委托理财业务的样本进行了统计分析。其中列示了各个年度委托理财投资频率、投资规模、投资期限、收益率的均值以及参与委托理财的公司数量。从结果可以看出,2012年以后委托理财业务数量呈爆发性增长,委托理财的频率、投资规模也成倍增长,但委托理财期限缩短,收益率也呈下降趋势。 1银行关联与企业委托理财 利用固定效应模型(1),将委托理财业务特征分别作为因变量进行回归,得到如表2所示的银行关联与企业委托理财的回归结果。检验银行关联对委托理财发生概率(Entfin)的影响时运用的是全样本数据,由于因变量是”淞浚所以采用了logit回归方法。结果显示,银行关联(Banker)与Entfin的回归系数在10%的水平上显著为正,说明银行关联明显提高了上市公司从事委托理财的可能性,假设1-1得到证实。金融关联(Finance)与Entfin的回归系数为正,但并不显著,说明金融关联对委托理财发生概率的正向影响并不明显。可能原因在于企业多投资于银行委托理财产品,非银行金融机构人士的作用有限。其他控制变量的系数与已有研究的结论基本一致陈若晴[3]发现企业规模越大,越可能发生委托理财;债务负担抑制了上市公司委托理财倾向;上市公司主营业务获利能力越强,委托理财可能性越小;股权融资水平与委托理财呈正相关关系;成长性较差的企业委托理财概率较高。徐永新[5]指出自由现金量越多,企业发生委托理财的概率越高。林小驰等[16]认为第一大股东持股比例能够显著降低委托理财概率。。 (二)实证结果分析 为考察银行关联对委托理财具体行为的影响,本文从全样本中选取发生过委托理财业务的子样本作为研究对象,采用多元线性回归方法进行分析。银行关联对委托理财频率、投资规模、投资期限以及投资收益率的影响结果见表2的列(3)-(6)。银行关联(Banker)对委托理财频率(Frequency)、投资规模(Funds)的影响均显著为正,即表明银行关联企业注重分散委托理财的风险,每年进行委托理财的次数更多,由于资金压力较小,银行关联企业委托理财投资额占货币资金的比重更大。委托理财投资期限(Term)的回归系数在5%的水平上显著为负,证实了假设1-4,拥有银行关联的企业更重视短期资金的利用效率,委托理财投资期限更短。 考虑到投资期限长短对实际收益率的重要影响,在检验银行关联对委托理财收益率(Rate)影响的模型中,加入投资期限作为控制变量,结果表明实际收益确实与投资期限紧密相关。银行关联与委托理财收益率(Rate)的回归结果不显著,表明银行关联并未提高委托理财的收益率,反而有所降低,可能是银行关联企业的投资期限更短所致。本文分组比较有无银行关联企业委托理财实际收益率的均值,结果如表3所示,银行关联企业委托理财的平均收益率为175%,略高于无银行关联企业的收益率(158%),但这一差异在统计上不显著。上述结果表明银行背景高管注重资金的短期应用,对企业的闲置资金进行了合理配置,一定程度上体现了其咨询的职能,但银行关联对委托理财实际收益的提升效果有限。 2地区金融文化与企业委托理财 本文利用固定效应模型(2)检验了地区金融文化对企业委托理财行为的影响,结果如表4所示。结果显示,地区金融文化(Culture)与委托理财发生概率(Entfin)、投资频率(Frequency)以及投资规模(Funds)分别在1%、5%、5%的水平上显著正相关,表明地区金融文化水平越高,上市公司发生委托理财的可能性越大,每年从事委托理财业务的次数越多,投资金额占货币资金的比重更大。即地区金融文化通过影响管理者的行为决策提升了企业金融投资的意识,管理者合理应用闲置资金获取收益,同时进行分散化投资降低风险。地区金融文化(Culture)与委托理财收益率(Rate)的回归系数不显著,本文将发生委托理财业务的样本分成地区金融文化较好和较差的两组,比较两组实际收益率的均值,结果如表3所示,t检验在10%的水平上显著,说明在金融文化较好的地区,企业委托理财的实际收益更高。 3银行关联、地区金融文化与企业委托理财 表5反映了银行关联与地区金融文化对委托理财发生概率、投资频率和投资规模的交互作用,此处暂不讨论二者对委托理财投资期限和投资收益的影响。原因在于:一则金融文化对委托理财期限的作用难以推断;二则上文回归结果显示银行关联与委托理财收益、金融文化与委托理财收益的回归结果均不显著。可能是因为银行关联、金融文化的度量不够精确,虽然与通过银企间相互持股形成的银行关联相比,银行背景高管对企业财务管理行为的作用更为直接有效,人均金融GDP比金融市场化指数更能反映个人参与金融实践的程度,更能有效度量金融文化,但是不可否认这两种度量方式仍然存在一定的局限。从作用路径看,高管银行关联和地区金融文化均通过提升高管层的金融意识进而影响企业金融投资决策,影响路径较长且为间接效应,作用可能不太理想。所以在二者单独的影响不太明显的情况下讨论银行关联与金融文化对委托理财收益的交互影响可能没有意义。 表5第(2)列中,银行关联(Banker)、地区金融文化(Culture)与委托理财概率(Entfin)的回归系数均显著为正,而交乘项(Banker*Culture)与委托理财概率的回归系数在5%的水平上显著为负,表明在金融文化较好的地区,银行背景高管的加入并不能再次增强金融文化对委托理财可能性的正向作用,反而会有所抵减。而在金融文化较差的地区,这一抵减作用较弱,换言之,在金融文化较差的地区,银行关联对委托理财发生概率的正向作用更明显。第(3)列中银行关联(Banker)、金融文化(Culture)的回归系数均显著为正,Banker、Culture每提高一个标准差,委托理财次数分别增加1232%、1723%回归样本中Banker、Culture的标准差分别为0419 5、0422 1,1232%等于标准差0419 5与回归系数29372的乘积,1723%等于标准差0422 1与回归系数40811的乘积,下文数值021%、088%的计算方法与此相同。,由此可见金融文化对委托理财频率(Frequency)的促进作用更大。交乘项(Banker*Culture)与委托理财投资频率(Frequency)的回归系数为负但不显著,说明在金融文化较好的地区拥有银行关联的企业并不会进一步分散投资,可能是因为银行关联对委托理财频率的作用效果较弱。最后一列中的结果显示银行关联(Banker)、金融文化(Culture)每增加一个标准差,委托理财资金投资规模提升021%、088%,但Banker的回归系数并不显著,交乘项(Banker*Culture)与委托理财投资规模(Funds)的系数也不显著。说明在金融文化较好的地区,银行关联对委托理财投资规模的作用几乎被金融文化的正向效应完全掩盖。上述结果表明:与金融文化相比,银行关联对委托理财行为的影响较弱,所以在金融文化较好的地区,银行关联对委托理财行为的作用被一定程度地掩盖,也即银行关联在金融文化较差的地区对企业委托理财的促进作用会更加明显。 五、结论与建议 本文从公司治理和外部环境的视角实证检验银行关联、地区金融文化对企业委托理财行为的影响。研究结果表明:(1)银行关联显著增强了企业委托理财行为,拥有银行关联的企业更可能发生委托理财,而且其委托理财频率更高、资金投资规模更大、投资期限更短,但银行关联对委托理财实际收益的正向作用很弱;(2)地区金融文化正向影响企业委托理财行为,地区金融文化越好,上市公司从事委托理财的概率越大、投资频率越高、资金投资规模越大,金融文化也能一定程度上提升委托理财的实际收益;(3)在金融文化较差的地区,银行关联对委托理财行为的促进效应更明显,换言之,在对于企业委托理财行为的影响上,银行关联与地区金融文化呈替代关系。 基于上述Y论,针对委托理财现状,本文提出两点建议:一是上市公司委托理财需谨慎。委托理财是企业合理配置资金的一种有效途径,加强监督可使之成为良性的财务管理策略。银行关联与地区金融文化都能促进企业委托理财行为,引导企业合理地进行金融投资,但是企业从中获得的收益却比较有限。所以上市公司进行委托理财前,应保持谨慎的态度。主动寻求专业人士的帮助,详细了解所投资的产品,设计可靠的投资方案,并提前制定好风险应对措施以降低投资风险,真正地让闲置资金为企业创造收益。二是政府应加强地区金融文化的建设。企业的投融资决策行为与外界金融环境息息相关,良好的金融文化氛围有利于培养金融观念较强的管理者,从而提升企业的金融投资行为。地区金融文化对企业委托理财实际收益的影响优于银行关联,表明长期接受金融文化熏陶的管理者比一般的银行专业人士具有更强的金融理念,能更有效地帮助企业在金融投资中获益。此外,提高地区金融文化水平,能降低银行关联对企业委托理财的作用,从而减少企业的“寻租”行为。因此加强地区金融文化的建设十分有必要。 金融理财论文:浅析高中生学习金融理财知识的途径 【摘要】在当今社会,经济及技术水平不断上升,相对的人们生活质量也有所提高,理财显然已经成为社会广泛关注的新形势,作为蓬勃发展的高中生,我们是被看重的一代,同时也是肩负重要使命的一代,对理财知识的学习是必然的,这也将成为我们日后步入社会的必备技能。本文对高中生学习金融理财知识的途径做出了阐述及分析。 【关键词】高中生 金融理财知识 途径 一、引言 在以往我国的高中教育中,并没有过多的涉及对金融理财知识的教学,由于这部分的缺失性,大部分学生的理财意识较为淡薄,不仅缺乏正确性认识,对自身花钱、以及科学理财水平普遍较低,不能够充分认识到金钱的重要性及收获金钱的不易性,因此全面提高高中学生的金融理财质量,使学生对金融理财能够形成正确认识是刻不容缓的。我们高中学生相比小学生及初中生,不仅年龄基数较大,行为意识更加具有能动性及自主性,所以对高中生学习金融理财知识的途径进行探究是极其必要的。 二、高中生学习金融理财知识的途径 (一)通过书籍等知识获取形式学习理财知识 理财并不仅仅涉及个人财产管理方面,还涵盖着实现财富价值,进行投资层面,众所周知,任何投资都是存在一定风险的,但是如果能够真正掌握理财知识及要领,就能够在一定程度上规避理财中国所存在的风险,使理财投资的结构更加优化及完整,这对于我们高中学生来说是同等重要的,这不仅能够促使我们养成良好的花钱习惯,还可以为我们的日后理财管理奠定扎实的基础,因此高中生可以通过多多阅读各类理财报纸及书籍将理财认知面进行拓展。 实际上理财投资与高中其他学科的学习并没有任何区别,在将知识点进行学习前,必然会存在较多不了解的地方,学习过程中也同样是具有一定难度的,但是一旦将知识点消化吸收后,也将成为利于发展的新本领。只要不惧艰难坚持学习,最终一定会获得高质量的学习效果。在对理财方面的报纸或者图书进行挑选时,要以纸质资料为首要基础,同时还可以配合高质量及销量的书籍共同参考学习,这样就能够基本达到学习标准。 在将初级阶段的理财知识进行掌握后,就可以进一步提高自身的投资能力,高中生可以到图书馆借阅关于投资方面的书籍资料,但是对这部分信息资源的选择要慎重,并将内容侧重点放在专业性上面,这是因为高中生在基础知识扎实后,就可以主攻专业性,但是如果基础较弱,那么推进下一学习内容时将会困难重重。因此,我们在进行金融理财知识的学习过程中,要坚持循序渐进,首先以基础为出发点,当理财知识掌握水平达到一定标准后,才能够将学习内容进行强化。 (二)通过电视及网络认识投资 我们高中生由于正处于进入大学校园,间接步入社会的关键阶段,因此我们的学习压力及强度普遍较重,对理财知识的学习时间也就较少,同时我们如果将这一内容的学习看做任务,那么学习兴趣就会难以激发,学习热情同样难以调动,学习效率低下的不良现象必然发生,所以在这种严峻形势下,我们学生需要将理财知识的学习作为压力转化平台,并将理财学习当成自身的兴趣爱好,在完成紧张的学习任务后,可以通过电视及网络等吸引我们注意力的方式进行知识点掌握。 这在一方面能够缓解我们高中生的学习压力,使身心得到舒展,另一方面还可以在这一过程中提升知识涵盖量。在实际学习过程中,可以多观看类似财经新闻这类的节目,观看内容并不是仅仅局限于这一层面上,只要是有关财经、理财方面的内容就可以多进行了解,并在此过程中养成思考的好习惯,将已知知识点进行串联,体会国家财政发展金融气氛,同时还可以对部分理财产品进行了解,明确自身理财方向及兴趣点。除此之外,我们还可以通过现代网络技术有针对性的搜索想要了解的理财内容,不仅能够倾听成功理财大师的讲座,更可以体会与民生发展相联系的经济新闻,以这类节目为基础,掌握理财关键点及要领。 (三)管好自己的钱 我们由于正处于高中阶段,在有限的时间内需要将精力放在学习上,因此能够挣钱的机会及时间也就少之又少,所以可供我们支配及理财管理的金钱,大部分是经过父母给予或者长期积累形成的。而日常可供花销的零用钱及过年所获得的压岁钱,也就成为构成我们财富主体的关键力量,而我们的金钱流出主要朝着三个方向进行流动:首先是有关学习方面的,通过金钱购买学习所需的文具以及习、学习资料等。其次是关于吃的方面,我们的大部分学生都会比较热衷于吃小零食。最后就是我们的部分高中生会比较喜爱出去开拓眼界,旅游,或者是进行其他娱乐项目,例如朋友生日请客,吃饭、看电影、唱歌等。 从这一现实状况来看,我们高中生的花销结构并不合理,具有一定的盲目性特点,所以要想从根本上改善上述不良现象,对理财知识的学习是极其必要的,这就需要我们从自身实际情况出发,控制压岁钱及零钱的花销比例及方向,用自己的身份证办理一张真正属于自己的银行卡,将数额较大及剩余的零花钱存入这一账户,在这一过程中我们就能够了解到基本的储蓄知识,从最基础的层面上了解到理财的重要性。在不断将卡上数额进行添加,使其日积月累增加时,就可以进一步形成较为健康、合理的消费意识,当金额达到理财标准界限时,我们就可以将理财项目进行对比分析,用账面上的钱购买理财产品,这就能够在一定程度上减低理财风险,同时收获更多的经济收益。 三、结语 高中生通过互联网信息的一定了解,关注理财知识、通过纸质书籍学习理财知识,并加以询问和实践,我们在学习之余定能掌握基本的理财资讯。合理的支配、使用金钱,养成良好的消费习惯与理财习惯,不耻下问,与有经验的理财者交流,相信我们高中学生定能发挥自身优势、不断学习,掌握理财的相关知识与技巧。 金融理财论文:高中生学习金融理财知识途径研究 摘要:近年来,我国经济呈现出健康的发生态势,人们的手中的资金日益增多,金融理财产品日益受到人们的追捧。在新的市场经济的发展过程中,金融理财观念成为一种重要的观念正在受到越来越多的人重视。高中生作为未来市场经济交易的主要参与者,笔者认为高中生树立正确的经济观和价值观,通过多种途径强化对金融理财知识的掌握,这对对高中生养成好的理财习惯,更好的适应未来社会的发展,都有着重要的现实意义。 关键词:高中生 金融理财知识 学习途径 一、立足于网络和书籍等载体,掌握相关的理财知识 众所周知,高中生的学习压力大,任务重。但是,在当今的互联网时代,手机也已经成为高中生主要的娱乐手段和学习载体。在互联网的大规模普及的背景下,学生主要通过手机关注一些娱乐资讯和国内外新闻,但也有部分人使用手机的目的在于使用各种APP软件聊天或购物,也有的学生热衷于手机游戏。令人遗憾的是,很少有学生可以将手机的资源利用到最优化,能合理的利用互联网来关注理财知识、学习理财技能。笔者认为,作为新一代的高中生,应该充分利用科技资源,为我所用,实现科技成果的最大化。一方面,可以通过网络放松身心缓解学习上的压力;另一方面,立足于互联网平台,关注有价值的网络信息,获得有益的知识才丰富自己的知识体系。举例而言,在浏览网页的时候可以更多关注一些理财方面的信息,微信可以更多关注一些理财教育类的微信公众号,可以观看一些财经类的视频节目或者名家讲座等,通过以上相关的方式了解理财知识,了解理财产品,逐步开始自己的理财之路。 作为一种重要的知识类型,理财知识内容庞大,涉及范围广,涉及I域多。作为金融理财产品,一般有着高风险高收益并存的特点。作为尚不具备独立经济能力的高中生而言,购买理财产品还不具备承担风险的能力。但是将理财知识作为一种适应未来社会的知识储备,掌握理财的有关内容,则是意义重大的。笔者认为,作为高中生应该选择容易理解,适应年龄阶段的相关书籍进行阅读,在保持学习的热情的前提下,我们可以阅读基础性和趣味性的报刊杂志。在掌握了一定的理财基础后,可以阅读一些相对专业的理财书籍,也可以从网上购买评价较高或者打分较高的基础理财知识书籍来阅读。通过阅读相关书籍,高中生在学习基础的理财知识的同时,可以让自己静下来,为更好以积极的心境学习其他的科目,把自己的学习成绩提高到一个新的层次。学无止境,勤学是岸,作为高中生,正是年富力强的时候,我们应该广泛涉猎,应该一步一步由低到高的阶梯式的学习,以便更好的掌握这一理财知识,为未来的人生做好规划。 二、在日常消费中践行正确的理财观 作为高中生群体而言,日常消费主要集中在三个方面,即学习、吃穿和娱乐。在学习方面,高中的消费开支主要集中在购买教材、辅助类练习书籍、学习工具等方面。在个人的服装和饮食方面,这是必不可少的,当前的高中生更热衷于快餐油炸类食品。在个人娱乐方面,高中生的消费不够理性,花费的金额较大,聚会选择在中高档的酒店或者ktv,旅行选择到国外去,消费习惯往往是不理智、不节制。 鉴于以上现状,帮忙高中生在日常消费中践行正确的理财观显的尤为重要。对于没有独立独立经济能力的高中生而言,其收入一般来源于节日的红包和父母平时给的零花钱等。如何合理消费手中的资金,是对高中生理财知识的一次较好的实践机会。一般而言,在保障基本花销的同时,高中生应该有自己的银行卡,把留有余地的资金存入到个人的银行卡,学习相关储蓄知识,更好的学习理财知识,这样也有利于高中生树立正确的消费观念,树立正确的金钱观。经过一段时间的积累,高中生可以利用银行卡账号里面的资金,进行合理的规划,既可以用于购买资金或低风险的理财产品,也可以继续用于个人储蓄。通过这种方式,既帮助高中生树立了理财的意识观念,也帮助高中生学会合理使用自己的资金,同时锻炼了自己的理财能力,在实践中提升个人理财的水平,学以致用。 三、合理理财行为的养成措施 第一,准确记录财务情况,了解个人消费状况。在整合个人财务信息的过程,要学会借助相关的记录工具,整合成详细的记录,做出便于个人分析的图表,效果才会更加明显。特别要注意的是,要保持记账的习惯,坚持下去,这对于理财而言是一个重要的前提条件,工欲善其事必先利其器。 第二,树立正确的理财价值观,明确个人的经济目标。“知己知彼,百战不殆”。这个理念同时适用于个人的理财,只有了解自己,才能统筹兼顾。价值观和经济目标分析是个人理财的方向所在,也是保持计划持续性和合理性的依据。 第三,确定个人的净资产,预估个人目标实现的可能性。确定净资产的重要条件在于了解个人的收支情况,了解个人手中可支配资金的数量,才有利于我们理财实践的大局。在实际中,很多高中生并不是真正了解个人的花销,甚至不清楚个人的收入与花销具体数额。 第四,制定立足个人实际的预算,并在执行落实到位。预算虽然是纸上工作,但是落到实处就有实用价值。通过制定预算方案,我们可以清楚的了解个人日常花费流向,从而得出个人消费习惯的相关情况,并通过针对性的措施加以改进。 第五,重视投资复利,提高投资的利润。高中生的收入在保证基本学习生活花销的前提下,可以开始规划理财与投资,这笔钱是个人以后,特别是大学时期进行理财的“第一桶金”,也可以作为大学毕业后找工作空白期的准备费用。 四、结束语 当前,大多数高中生缺乏理财知识和观念。学习金融理财是一项复杂的课程,但凡事都是先有意识再有行动的。作为互联网时代的高中生,应该积极的参与其中,根据个人实际,制定适合自身的理财计划和产品。现阶段,高中生可以理财切忌求财。高中生通过学习理财知识,对理财有一个直观的了解,掌握一定的技能,以便更好的管理好个人财富,建立积极健康的个人生活消费习惯。高中生作为富有活力、善于学习的群体,在繁重的课业学习之余,掌握基本的理财技能,对未来个人的职业规划有着现实意义。
地方特产包装设计探讨:地方特产包装设计的色彩语言研究 【摘 要】伴随着地方特色产品的发展,它的包装设计逐渐成为影响其销售的主要因素。目前,许多地方特产的包装简陋、创意陈旧,缺乏对地域文化的传承。因此,从色彩角度研究地方特产的包装设计是一个有意义的选题。文章对色彩语言的属性、内涵在地方特产包装中的作用和应用方法进行了分析。期待能够提高对地方特产包装中的色彩语言的认识。 【关键词】地方特产;包装设计;色彩语言 当我们进入市场经济,多样化的产品涌入我们的视界。人们的生活水平提高的同时人们对产品的要求也提高了很多,人们开始去尝试不同的新鲜产品。比如地方特产系列产品。通过考察地方特产的包装现状,发现地方特产包装的设计手法简单,创意陈旧。因此从色彩角度研究地方特产的包装设计是一个有价值的选题。那么在地方特产包装中什么样的色彩才可以保留地方特产的地域文化又可以进行产品推广呢?本论文主要针对色彩在地方特产包装中的运用进行分析结合个人的毕业设计作品谈几点自己的感受。如何才能将地方特产的文化底蕴和色彩语言合理结合从而更好的设计地方特产包装呢?希望本文可以对这个问题有所帮助。 一、包装设计中色彩语言的基本属性 色彩的心理感知是指观众对色彩的心理反应,往往明度和纯度是吸引视线的关键因素。色彩虽然是视觉的成像但是它却可以影响到我们的心理感觉。色彩只是我们接受的一种特殊符号,本身并不带有影响心理的作用,但是通过人们的感知系统却可以让人产生特定的感觉。明度的高低也影响我们的感觉,明度和纯度高的可以给人一种轻盈的感觉,反之低明度的则会有重量上的压抑感或者稳重感。色彩对心理的反应是我们艺术工作者长期对视觉反应的研究内容。 色彩在冷暖上可以产生对比,对比强烈的物体则会比较的吸引眼球。冷暖的主色调则会反应到我们的设计作品中。这一点也适用于土特产包装。颜色可以表现企业文化可以与消费者进行交流,这也是色彩的作用。 人们对色彩的反应也不是同一的,因为每个人的生活经历不同所处的环境不同,还有民俗的文化差异,信仰的不同多种文化的相互交织,便形成了不同的色彩心理。这里我们就普遍的色彩心理进行研究。不同的色彩可以联想出不同的情感,诉说多样的故事。设计师总是研究色彩在人们生活中的各种象征。比如,喜庆的事情,我们总是喜欢用红色而且是大红色。这里面的色彩符号就是代表我们民族情感的大红色。 二、地方特色包装设计中色彩语言的价值内涵 2.1传达地方特产的商品属性。色彩在地方特产包装设计中具有鲜明且敏感的表现特点,有着举足轻重的作用。在包装设计中色彩传达着商品的属性,引起消费者的感情共鸣,通过色彩能感知包装内不可见的商品,帮助消费者来辨别商品且产生记忆,引发对商品的美好愿望和幻想,刺激消费者的购买欲望。就地方特产包装来说,在进行设计之前,就应该充分了解不同的地方特产的商品属性。发掘适合本地特产的不同结构形式、不同的画面构成形式以及不同的色调倾向等。例如,液体类的饮料及矿泉水可以采用泉水的的造型或者雪山的图形,同时选用透明或者半透明的玻璃瓶。使购买者能够从外观上能够感知商品的性质。雀巢咖啡是最为顾客所熟悉的品牌包装之一,其色调就是以咖啡的颜色为主体,咖啡杯的颜色则选择了红色来与之搭配,这样的组合,会让顾客不由自主的联想到咖啡的浓郁醇香,他的成功就在于包装的颜色选择与产品特性合理的搭配。随着商品销售形势的越来越开放化,地方特产包装必须要有效地利用自身包装的图形、文字、色彩和外观造型等艺术手法有效地传递自身信息。 2.2提升地方特产的文化内涵。色彩是一个十分神奇的东西,就他本身来说,它是一种物理现象,但是人们可以用它来形容世间的万事万物,来表达各种情感。色彩之所以有这样的魅力,是因为人们在长期的生产和生活过程中逐渐形成了对色彩具有普遍共性的认识和审美习惯。而地方特产想要出类拔萃同样需要在色彩的基础上表现其文化内涵。我国地域辽阔,历史悠久,地方特产也种类繁多。地方特产是某一地区特有的产品,具有其他商品无可比拟的特色优势。在进行地方特产包装设计的时候,需要充分去挖掘当地的生产历史、浓郁的风土人情以及本地区特有的偏爱色彩合理的运用于包装设计中。使地方特产的包装设计具有本地区的文化内涵。在经济飞速发展的今天,人 们所追求的不仅仅是一种物质上的满足,更多的是精神上的满足。土特产包装要想在激烈的产品包装中脱颖而出,就需要充分的挖掘当地的地域特色和独一无二的地域性元素。从而更好地彰显出地方特产食品内在的文化意蕴。在当今社会倡导低碳绿色环保已经成为大家的共识,因此我觉得地方特产包装也可以积极的选择无毒无害的绿色原材料做包装,或者选择易回收的可降解的包装材料从而为低碳环保做出点贡献。地方特产之所以可以吸引消费者的眼球其中最关键的是因为它具有“稀少”的特性。因为稀有,所以珍贵。在物质条件极端丰富的今天,人们更愿意去尝试不同的精神追求。地方特产是一个地区的表达符号,所以地方特产的包装色彩也必须是该地区的表达符号才可以满足特产的要求,从而传达本地区特产的文化因素。 三、地方特产包装设计中色彩的应用研究 3.1地方特产包装的现状。虽说现在人们对地方特产已经有相对的接受力了,但是对地方特产的感觉依然是难登大雅之堂。原因是,长时间人们对地方特产有偏见,地方特产缺乏视觉美感。再者说没有像样的包装,不但形态不理想更重要的是一点就是都不怎么美观,没有能够引起购买欲。那么市场上的地方特产包装到底是什么样的?根据调查总结出具有以下弊端:1.大部分的地方特产没有发展成为真正意义上的商品,有的没有包装可言,其小范围的销售,没有开发成为大众产品自然就没有包装。2.已开发的产品种类偏少,小企业为节约成本对产品的外观包装没有多少投入(市场较多的是保鲜膜覆盖包装简陋),产品形象意识淡薄。3.特产包装没有任何特殊标识的产品也较多,没有突显特产的地域文化和风土人情的现象也存在,形象不一。4.包装的极端化,过度奢华会使很多特产无法符合外地游客及探亲人员的要求。 3.2地方特产包装的案例分析。要打造一个具有地域特色的产品,最直接的方法就是从地域文化中提取设计元素。地域文化是指中华大地特定区域源远流长、独具特色,并且传承至今仍发挥作用的传统文化。其范畴非常广泛,如发生在特定地域的历史事件、文化古迹、历史人物、风情民俗、建筑风格、传统的歌舞戏剧等等。比如:昆明周边农村选用玉球枯秸秆编成提兜,用来包裹酒瓶以及地方产品,思茅地区以竹农、草绳包装的普洱茶等都是结合当地特色设计出的包装,其充分的体现了地域特色和产品特点。与此同时,其包装在色彩上的选择也更加的贴近大自然,在原有材料的前提下,搭配少量的其他颜色。比如,标志的颜色、主题图片的颜色、以及产品介绍等。在不破坏整体原生态感觉的前提下,合理搭配辅助色,更好地体现地方特产的特色。 3.3地方特产包装的色彩设计方法。地方特产是来源于特定地域的特色产品。所以,地方特产代表了一定的地区文化和风俗人情,这种产品代表的情感可以使人产生共鸣。联想到地方的环境。比如:四川的辣椒泡菜,青岛啤酒,景德镇陶瓷,新疆哈密瓜、葡萄,西藏的藏刀等。那么在这些产品的包装上我们总有联想,四川的辣椒我们偏向于红色,青岛的啤酒我们总是喜欢选择冷色等。因此地方特产包装设计的选色上,应该充分考虑产品本身的颜色和生产环境,最重要的一点是要表现出生产地的地域特色。 结 语 随着人们对生活品质的要求提高,还有低碳环保理念的倡导,未来的包装设计的发展必将趋向多元化,土特产包装想要在纷繁复杂的市场竞争中有自己的一片天地,必然需要再结合本身特征的同时积极顺应市场规律,同时结合低碳环保的设计理念。中国地大物博,幅员辽阔,各个民族和地区都有自己的特色,土特产的发展,可以带动当地经济的发展。作为设计者来说,设计出符合当地特色和市场需要的产品包装对我们来说,任重道远,需要我们不懈努力! 地方特产包装设计探讨:地域文化在地方特产包装设计的应用 摘要:地方特产在某一层面上来说本身就属于地域文化的一部分,而其产生和发展也都离不开地域文化的滋养,就当前的地方特产包装设计中,有很多都采取了融合地域文化的形式。本文首先分析了地域文化以及地方特色产品包装设计的概念,指出地域文化应用于地方特产包装设计的必然性,而后结合多个产品案例从主题、色彩、图形、材料、文字五个方面分析地方特产包装设计中地域文化视觉语言的应用,最后以乌江涪陵榨菜的包装更新换代为例分析当前地域文化在地方特产包装中的创新应用,同时指出地方特产包装设计中融合地域文化的必要性,以期通过本文的论述为地方特产包装设计的发展和创新提供一定的借鉴。 关键词:地域文化;地方特产;包装设计;应用 一、引言 产品包装往往是消费者对产品的第一印象,直接影响着消费者的购买欲望。地方特产有着明显的商品属性,其最大的卖点就在于具有地域特色,只产于一地,因而地方特产的包装设计大都具有较强的地域特色,潜藏着一些地域文化元素。而且一般知名度较高的地方特产的包装都是经过精心设计的,如果从包装上都无法感受到浓厚的“特产”风格的话,那么地方特产自身的附加值也会大打折扣,因此地域文化在地方特产包装设计中是必须要考虑的一方面。 二、地域文化与地方特产包装设计概述 (一)地域文化 地域文化是一个内涵相对丰富的概念,首先要确定“地域”,而后才有“地域文化”,就我国而言,地大物博,物产丰富,不同地域都有一些相应的特产,有的是自然生长的,比如长白山的人参鹿茸,有的是经过人为加工的,比如天津的麻花,北京的驴打滚、徽州的文房四宝、景德镇的瓷器。而这些特产和地域文化都有一定的联系。因为在地域文化的概念中,地理文化、历史文化、社会文化、人文特色等都包含其中,只要具备特定性和唯一性,那么其就是属于该地域的文化。 (二)地方特产包装设计 地方特产是一种独特的产品类型,其在定位上就有着“地域性”的特征。地方特产是本地人体味、怀念当地特色以及外地人深入感受该地域特色的产品,大多时候地方特产都是用来走亲访友的必备佳品,现如今,网络销售愈加火热,地方特产地购买方便了很多,消费者可以足不出户就购买到各地的特产。而且地方特产的种类非常丰富,完全无法对地方特产的种类进行规定,但是地方特产都会和该地的地名联系在一起,并且标注在包装上。比如西藏牦牛肉干,其产品包装一般有西藏风光、藏语产品名称、牦牛这几样特定元素,以展现出产品的“特产”属性。 (三)地域文化应用于地方特产包装设计的必然 地域文化和地方特产有着千丝万缕的联系,从我国古代有了产品包装时,就已经开始形成地方特产的地域文化包装了,比如云南的普洱茶饼,自古以来都会专门标注生产地,并且采用纸质的包装。这本身就具备一定的地域文化特色。当前,人们的购买力提高,眼界拓宽,在进行地方特产商品选购的过程中也会进行多方的对比,作为产品本身的重要组成部分——包装也在消费者的考虑之列。虽然包装是产品的外在表现,但是在真正接触到产品之前,产品的外在包装就代表着产品本身,而地域文化在产品包装上的展现就代表着地方特产本身的地域文化属性。如果将带有地域文化元素的包装和模糊地域文化包装的同一产品交由消费者选择的话,在消费者没有提前认知的情况下,一般都会选择带有地域文化元素的包装,因此地域文化元素的出现使得产品的“特产”属性更加具有可信度,那么地域文化应用于地方特产包装设计就具有必然性。 三、地方特产包装设计中地域文化视觉语言的应用 由于地域文化中包含诸多元素,因此在实际的地方特产包装设计过程中需要考虑多方面元素的融合,找出最适宜产品本身特点的地域文化元素,并将其诉诸于视觉语言。对于设计者来说,这个过程并不容易,需要大量的前期资料的准备以及灵感的迸发,而且越有经验的设计者往往可以更快速地抓住包装中所必需的地域文化元素,以使包装本身发挥着一定的商业及文化作用。 (一)主题 地方特产包装必须首先依据地方特产本身的内容及属性制定一个包装设计的主题,进而将整个包装设计细化,并实现和地域文化视觉语言的应用。不同地域的地方特产都各具特色,而有主题的地方特产更容易被记忆。云南“丫眯的鲜花饼”产品是云南特色美食鲜花饼,而在该地产在主题方面结合了“云南印象”,将鲜花饼这一产品的包装和真正的云南特色相结合,设计了鲜花、云南建筑、傣族少女、金丝猴的图案来凸显这一主题,使得消费者眼前一亮。可见地域文化的视觉语言和地方特产的包装可以在主题上进行完美的融合,最关键的是能够直接通过“主题”的确定来构建包装设计方案。在设计工作中,这种先确定主题,再进行外观设计的方式是一种常用方式,其可以更加贴切地表达出产品中更多的附加属性。比如产品的地域属性、产品的文化属性、产品的审美属性等等。像这样一些具有地域特色和审美特色的包装,其已经不仅仅是包装那么简单,而是成了地域和产品的一张文化名片。因此从地方特产包装设计的角度来看,从主题入手进行地域文化的融合不失为一种有效的方法。 (二)色彩 地方特产包装设计中所不可忽视的一点就是色彩的设计,产品包装的色彩给消费者带来的是直观的感受,色彩搭配是否能够体现地域文化,是否和谐都会影响着消费者的选择。而且色彩本身就会影响人的心理,既能够传情,又能够实现信息地表达。在我国传统色彩主要有红色、黄色,但是不同地域也有一些地域性的色彩。比如我国西藏地区少数民族所喜欢的色彩是主要是红色、蓝色、白色、黄色,尤其是蓝色具有非常鲜明的地域文化特色,这和其民族生活环境、服饰文化都联系在一起,因此在进行地方特产包装设计时,有很多设计师注意到了色彩要素,并通过对色彩的把握来展现出相应的地域特色。以华菱乳品生产的“酥油茶”为例,在其包装设计中就主要采用了棕黄、红、蓝三种颜色,尤其是将包装中雪山、藏族女孩的服装的主体色都设计为蓝色,具有非常典型的地域风格,从视觉上形成了冲击力。因此,地域文化中的色彩元素也是设计者不应忽略的内容,可以通过对色彩的选择来实现对产品最贴切的解释。 (三)图形 在大多的外包装设计中,都会有一些图形元素,而且图形可以简约也可以复杂。在地方特产包装设计中,也需要考虑一些图形元素。例如上一案例包装中的“雪山”、“制作酥油茶的少女”都属于图形类别,而图形的存在让包装内容更加丰富。又如在重庆特产“三民斋合川桃片”的包装中,也是采用的桃片制作工艺的图形,用来展现合川桃片的历史悠久性。如图1所示。实际上,图形和地域文化的联系可以更深,并不需要用图形表示产品的内容或者是对产品的制作工艺进行描述,可以利用“意境”的手法来让产品包装和产品的内容产生内在的联系。例如重庆特产“千年陈瓷器口陈麻花”的包装上,印制的就是一个古代江边乡村驿站的速写画,该图形的内容表示出了陈麻花生产地以及该地的地方特色,让人们对此地优美的风景产生联想,进而对产品本身产生购买欲望。 (四)材料 地方特色产品的包装设计还包括对产品包装材料的设计,采用何种材料和产品本身的特性应达成一致。在当前大多产品以塑料、纸质包装为主的市场情形下,很多地方特产为了突出产品的特色,都在尝试采用一些新的材料来作为产品的包装。以杭州明杭茶叶有限公司的西湖龙井茶叶为例(图2),作为一款高端特产,其在包装材料地设计和选用上可谓是十分用心,其一共采用了四种材料,分别为木制盒子、亚麻布、仿手工印花蓝布、瓷罐。这些材料的设计一方面和杭州地域文化、茶文化有一定的联系,一方面特别采用瓷罐来对茶叶进行保鲜,避免茶叶受潮。杭州西湖龙井一直以来都是高端茶叶的一种,其代表着杭州的地域文化,是杭州的主要特产之一。而杭州的地域文化更是充满了江南特色,包装中的印花蓝布让人联想起采茶女穿着印花蓝布在茶园中采茶的场景,如此包装恰恰实现了地域文化视觉语言的应用。 (五)文字 在包装设计中,文字是非常重要的组成部分,也是不可缺少的部分,产品的名称、产地、生产日期、经销商、配料以及基本介绍等都需要使用文字的方式来展示,尤其是产品的名称,必须设计的有特色才。包装设计中文字的设计最为多样,在地方特产包装设计中,想要展现地域文化,文字也是不可忽略的一方面。例如我国有众多少数民族地区,这些区域中,很多少数民族有自己的文字,像藏文、新疆文、朝鲜文等都会在当地特产包装中出现,以表示产品的生产地、加深产品的特产属性。另外很多产品在文字设计时还会采用我国特有的书法字体,以临沂“羲之酒”为例,其包装设计比较简单,但是在“羲之酒”三个字上特别采用了王羲之的书法,契合了王羲之故乡的文化特点,表现出了浓郁的地域文化特色。 四、地域文化元素在地方特产包装中的创新变化——以乌江涪陵榨菜为例 地方特产包装设计中,地域文化元素的应用也在随着时代的变化而变化,同一产品在市场竞争的过程中也需要对产品的包装进行定期的更新,以吸引消费者新的注意力。重庆特产乌江涪陵榨菜就是一款经营了20多年的地方特产,其新包装的更换给该产品带来了新的生机。 (一)川剧脸谱的应用 乌江涪陵榨菜是涪陵榨菜中最知名的一个品牌,该产品作为重庆涪陵榨菜的代表在全国范围内出售,老款的乌江涪陵榨菜的包装是产品名称和榨菜图片地组合,相对来说比较简单,除了文字之外,并没有体现出地域文化的特色,而且很多消费者并不知道涪陵在哪,也不清楚乌江榨菜的产地。在新包装的更换中,乌江榨菜中的一个经典包装改为了川剧花脸的样子,而这一川剧脸谱可以直接指向“霸王项羽”,这样一来,乌江、榨菜、川剧、项羽等地域文化元素全部融合到了一起,让人难免浮想联翩。 (二)剪纸文化的贴合 除了川剧脸谱的应用之外,整个榨菜的包装上的图形还制作成了剪纸的样式,众所周知,剪纸也是我国非物质文化遗产之一,但是大多人并不了解重庆地区的剪纸文化。如果深入地了解就会发现,原来重庆大渡口堰兴剪纸起源于北宋时期,是我国南派剪纸的代表,已经有一千多年的历史了。虽然堰兴剪纸并不在涪陵地区,但是乌江榨菜作为重庆知名品牌,在包装设计中利用重庆堰兴剪纸的造型设计也并无不可。而且剪纸作为一项与美术相关的艺术形式,其在造型方面有着非常高的审美价值,这也使得乌江涪陵榨菜的包装设计直接提高了审美的效果。 (三)色彩的简约化 乌江榨菜老包装中,色彩的饱和度不够,整个包装看起来并不显眼,也没有特别容易记忆的点,但是在新包装出现后,消费者一般都能够第一眼在货架中找到该产品的身影。红色的整体包装,与榨菜产品同色系的LOGO底色,以及剪纸镂空效果的图案和文字,整个包装只剩红、棕黄、白、黑四种颜色,就视觉效果来看,主要就是红色地呈现,这在同类产品中还是第一次进行如此创新性的尝试,事实证明,这一包装设计的更换是非常成功的。由此可见,地域文化的融入让一些老产品也能够再次焕发出新的活力,虽然是新瓶装旧酒,但是新包装中所融合的一些地域文化元素提升了整个品牌的文化层次,也增强了消费者对该品牌的好感。 五、结语 综上所述,地域文化地形成需要很长的时间和积累,而且地域文化包含有多个层面,该地域的历史、名人、地理环境、人们的生活习惯等等都属于地域文化的组成部分,不同地域也都有着其他地域所没有的特产。结合当前市场形势来看,消费者对地方特产的包装设计越来越在意,而包装中的地域文化特色往往是刺激消费者购物的最后一根稻草。因此,在进行地方特产的包装设计时,有必要对该产品的地域属性以及其出产地域的文化特色进行深入了解,找到其中最具特色、也最能打动人心的关键点,并将其应用于设计中,使得地方特产的内容以及外在的包装形式能够融为一体,提升地方特产的文化属性和附加值。 作者:张洁敏 乔监松 单位:黎明职业大学 地方特产包装设计探讨:地方特产包装设计应用下剪纸艺术论文 一、剪纸艺术和包装设计之间内在关系 每一种艺术作品都有属于自己的时代和民族文化内涵,剪纸艺术和包装设计有着不可分割、相互依存的关系,包装设计发展是社会文化进步的表现,剪纸艺术更是一种非常具有地方特色的文化形式,可以通过包装设计对其进行更广泛的传播和继承,所以两者之间是相辅相成的关系。 二、民间剪纸艺术在包装设计中是如何更好应用 现代社会不断发展,各种商品开始从包装上讲究文化内涵和艺术气息,所以包装就成了商品流通中非常重要的组成部分,随着商品经济发展,包装内涵已经从保护商品到推销商品的转变和应用中,现代的包装艺术也承载了商品很多内在的文化思想,代表着一种消费手段和生活方式,消费者通过产品设计包装方式可以了解产品内在的设计理念,只有成功的包装才能更好地体现商品的文化内涵。 (一)剪纸艺术创作方式在包装设计中应用。蔚县民间剪纸艺术的基本特点就是写实,作者会将自己对于自然认识为基础,然后加上作者自己情感和作者生长环境长期形成了一种宏观审美观,再经过心理分析造型和优美设计剪裁形成,所以说剪纸艺术在创作中会形成自身的创作风格和灵感。从图形上讲,剪纸没有非常严格的比例关系,根据民间传统造型意识进行设计,同时多采用透视处理方法,把画面中主体形象完全按照需要叠加在一起,是一种非常理想化的布局格式处理方式。从变形和装饰原则上讲,对造型进行有意识地夸大处理,这样会给人一种非常厚重、敦实和可爱的感觉,同时也会显得剪纸艺术具有夸张效果和宽泛的设计理念。从剪纸繁简疏密和虚实关系上说,剪纸艺术的点线和面都是基本表现形式,画面会虚中有实,实中有虚,相互结合,显出一种非常融合的节奏感,也使得剪纸造型设计非常具有韵律感。剪纸包装盒一般都是使用剪纸镂空造型设计,跨越常规设计的平面效果,强调产品传统价值和地方特色。剪纸艺术的独特魅力还表现在语言个性表达上,从装饰纹样上讲,剪纸的刀笔线条具有抽象性和概括性,在包装设计中非常具有艺术感染力,会对复杂事物进行抽象设计,同时利用丰富语言显示传统设计效果。 (二)从剪纸艺术色彩元素上讲,剪纸艺术色彩具有非常直接的视觉语言效果,同时具有非常鲜明的色彩印象。比如中国红就是一种非常吉祥的色彩,在剪纸艺术中,红色就是象征着吉祥如意,这样色彩艳丽和剪纸艺术造型应用于包装设计中是一种非常具有传统色彩的表现方法,可以烘托出产品的浓郁民族特色。另外在设计作品时主色调和其他颜色需要不同程度地进行调和,才能达到最终非常完美设计的效果,根据不同产品进行不同设计,使得主色调和其他色调都能很好的相互协调。 (三)最后就是从剪纸文化内涵上讲,应用于包装设计领域,是对剪纸艺术一种新的应用和传承,特别是对于经历了几千年的传统剪纸工艺来说,应用于保障设计是一种新的创新,每一个细节纹路设计都将会影响到保障特产的文化内涵,所以民间艺术和风俗也会潜移默化地影响到包装特产的外在形象设计,增加产品深厚文化底蕴。从现代设计理念上讲,包装设计汲取了传统剪纸艺术文化精髓,会使得产品具有非常独特的东方神韵和特色。 三、总结 综上所述,通过对于中国传统民间剪纸艺术的发展、设计语言、艺术文化内涵和色彩应用几个方面进行讲述,我们可以看出剪纸艺术和包装设计两者相互结合会形成非常重要的艺术方式,这是对于传统文化的继承和弘扬,同时也是对于包装设计领域一种新的尝试,为它提供了非常多样化的设计元素和灵感。让现代化设计应用于传统剪纸文化,相互结合,不仅是对新事物的一大挑战,同时也是对于旧事物的一大创新和升华,非常值得研究,因为只有民族的才是世界的,只有不断继承发扬中国传统文化才能使它走向世界。 作者:赵爽 单位:华北理工大学 地方特产包装设计探讨:黑龙江地方特产包装设计研究与应用 摘要:黑龙江地区夏天凉爽,冬季漫长,有着肥沃的黑土地,其文化特色、地域产品数不胜数。随着社会经济的不断发展,尤其在当下的产品包装设计原则不断更新的前提下,黑龙江地方特产包装需要全面整合自身特色,以谋求更好的发展道路。本文主要介绍了包装设计的原则,并进一步分析了黑龙江地方特产包装设计的具体应用。 关键词:黑龙江地区;地方特产;包装;设计;应用 一、包装设计的原则 当下人们普遍处在一个“读图时代”,人们喜欢通过阅读图像的方式来获取相关信息,当下诸多外界信息都是由视觉传达来表现的。而插画作为一种主动的、积极性的视觉艺术,被广泛应用到如今的社会生活中。它可以完整地传达各种信息,并且赋予产品更深层次的审美意味,这也就是为什么当下的宣传更喜欢用插画的形式来体现。利用图片的形式对产品进行说明、传达相关主题,利用色彩实现对产品的美化、优化,这是一种全球通用的语言,一扫区域之间的语言障碍,在促进国际经济贸易往来,世界文化交流上起到重要作用。 1.注重信息传达 现代的产品包装设计的视觉语言必须有信息传达的意味,这是视觉语言的必备要素。插画由设计师进行相关设计,引导消费者展开与产品有关的想象,进一步丰富消费者对产品的了解情况,实现对文字的补充和说明作用。 除了信息传达,产品包装设计还要有能过吸引人视觉注意力的作用。通过图形的线条、动感和色彩因素,对受众给予一定的感官刺激,以此来引起消费者的注意力。在当下的产品包装设计设计中,如何使人产生艺术与物品的交合,引发消费者的消费欲望,这对于包装设计师来说,首要任务就是以强烈的色彩冲击力抓住受众的目光。 2.彰显个性与独特 随着人民物质生活的不断提升,人们不但渴望通过包装来了解产品特性,更希望通过包装来体现一定的艺术追求,从审美上获得享受。产品包装设计就良好地实现了这一点,它具有很强的审美作用。无论是何种形式的媒介,包装的出现都有着直观的特点,是动感色彩与艺术张力的结合。准确的信息传递、独特的个性彰显,正是当下包装所带给受众的艺术美感,给观众以视觉的冲击、精神的享受。 这就要求设计师,必须具有联想能力,打破对传统空间、实践的束缚,从一个事物能联想大千千万万个事物。但是要遵循因果关系,以因果关系来利用发散思维,从而创造视觉图形。 3.恰当的表现语言 我们走进商场之后,会面对琳琅满目的商品,让我们应接不暇。各种花哨的现代产品包装,让我们的视觉感到十分疲惫。真正彰显个性的产品包装逐渐成为市场的领军者,这也迎合了大众追求个性的需求。蕴含创意语言的产品,不仅可以带给我们惊喜,更是设计师思想的精华体现。产品的创意灵感不能缺少想象,设计师需要通过对自身思维的培养、增强,利用丰富的想象力和创造力实现对图案语言的表达。包装设计与现代产品包装,可以有效表达产品主体之余,更能够为设计注入新鲜血液。 当下社会,我们正处于一个多元的信息时代,产品包装设计是有力的信息表现形式,通过简洁的语言传递着鲜明的主体。时代的发展推动着产品包装设计的创造,丰富现代产品包装设计的语言体系,使得产品包装设计包含艺术气息,并广泛地被运用于各个领域当中。包装设计中要融合戏剧性、情感共鸣和神奇色彩,这些特征也是人们对艺术形式,的追求,以包装的形式实现对内心情感的诉诸,以此来开阔人的视野和追求,逐渐提升人们的审美水平与审美习惯。包装设计设,通过丰富的想象力,创造出时代产品的个性化,充实了商品市场,推动着市场经济的革新,就这样在一个循环的模式中,逐渐推动时代的发展。 二、黑龙江地方特产包装设计的应用 1.突出生态特色 黑龙江独有的自然资源千里黑土沃野土地辽阔,山清水秀,生B环境良好,孕育了丰富的绿色物产,是中国正在建设的生态示范省。良好的生态环境为经济的可持续发展,特别是为绿色食品、有机食品和畜牧业的发展提供了得天独厚的条件。黑龙江生产的绿色食品总量和市场占有率均居中国第一位。黑龙江许多物产都具有极高的药用和滋补功能,其中大米、五谷杂粮、野果、黑木耳、蘑菇、山野菜等更是被人们所青睐。黑土地的特色产品具有很高的开发潜值。但与之相匹配的包装却长期得不到重视,包装形式单一,使得价值和文化内涵根本没有体现,地域性弱,品牌缺乏,很难吸引大众的眼光。为了加快其产品的建设,就需要从包装设计入手,将地方特产的品质突出出来。当下一些地方特产还没有完全地体现出一些原生态理念,更缺少原生态的创意设计,没有充分地将黑龙江地区的特色文化与生态发展相结合。目前这些问题,都需要与产品的包装设计相协调,有关部门要加强在生态设计方面的投入力度,鼓励企业包装要尝试走生态设计的道路,以为黑龙江的地方特产包装打造高品质的品牌。 2.利用网络因素设计 随着计算机的广泛运用,世界范围内已经进入网络时代,人们之间可以通过网络进行无边界沟通。网络成为我们生活中不可或缺的一部分,这也可以成为现代包装艺术的发展方向之一。以用户为主体,通过个性设计,实现用户体验的绝佳视觉效果。有些网页的设计过于纷繁复杂,让人难以捕捉到主要信息,这时候就可以利用风格魅力的包装来运用于网页设计中,让用户在体验的过程中,有一个身心愉悦的效果。 通过互联网手段来对地方特产包装进行设计已经成为了不少企业的选择,这在很大程度上促进了地方特产包装设计的顺利进行,为后续地方特产的销售和市场化发展打下了坚实的基础。借助于网络化手段来实现产品的密封、保护、介绍、信息传递等多方面内容的重新设定和规划,从根本上保证产品包装设计的现代性和有效性,在激烈的市场竞争中占据主动权。网络时代电子商务背景下地方特产包装设计来看,具有较强的画面感和文化性,已经成为了所有产品包装设计过程中的共同特征。第一,在电子商务背景下作为一种重要的营销战略,不断增强地方特产包装设计的视觉效果和画面感已经在所有的设计者观念中达成了共识,这在很大程度上提升了其艺术效果和艺术感染力,从而为消费者留下了较高的审美空间。第二,对于地方特产包装设计来说,准确地把握地方特产的地域文化特征已经成为了不可缺少的重要原则,也是增强产品发展效果的关键所在。充分地体现农产品包装设计的视觉感和文化性,在目前电子商务背景下地方特产包装设计定位中有较强的体现。 3.走人性化设计道路 人性化的设计,顾名思义,就是以人为本,考虑到人的情感需求。让人们在购买地方产品的时候,可以感受到更多的人文关怀,这也是设计者需要贯彻落实的设计原则。我们需要注意的一个重要方向是,地方的特产包装不在于多么的花哨,多么的华丽,而是要结合当地的民俗基础、合理地利用包装材料进行设计,体现出黑龙江地域人民的豪爽、大气的民俗风格,将黑龙江人民的生活习气与包装有机结合,充分地建设地域品牌文化效应。以此来形成一个整体性的风格,完善包装产业链的建设。随着经济社会的不断发展,各式各样的地方特产设计层出不穷,要想在诸多的地方特产包装设计中脱颖而出,就需要在产品设计上体现出人性化原则,让人们对地方特产形成一种亲切感,给予人们情感和心理上的关怀。人性化产品设计,要求地方特产的包装具有亲切感,满足人们的购物需求,这就为今后黑龙江地区的地方特产品牌建设打下了良好的基础。 4.完善产业链 商品经济的繁荣,促使着大众消费欲望不断高涨,需要有新的形式的产品包装来满足消费者的购买需求。包装艺术,是现代商品包装的主流艺术,也需要一些载体来实现自身价值。推广产品塑造正是满足了这种应用需求。黑龙江地区要想实现包装设计的全面提升,就需要做好包装产品的周边产业链发展,促进包装设计更加深入人心的同时,也可以作为一种艺术传递,树立黑龙江地域的品牌形象,带动经济效益,满足消费者的购买欲望。 结语: 包装艺术的表现形式是不能脱离当下时代科技和经济的发展而独立存在的,必须顺应其发展势,它们之间是相互依赖,共同发展进步的随着社会竞争日益激烈,人们对地方特产的包装设计也提出了更高的要求。黑龙江的地方特产在一片激烈的竞争之中,要想建立起自己的品牌,就需要充分地利用现代包装设计要素,进一步实现可持续发展战略。 作者简介:耿文男(1974―)女,黑龙江大庆人,大庆师范学院美术与设计学院讲师,研究方向:视觉传达。 地方特产包装设计探讨:地方名特产包装设计策略探讨 摘 要:中国地方名特产深受人们喜爱,然而其包装设计却存在缺乏地域特色、传统文化性弱、包装的形式与内容脱节、包装设计档次不清等问题,提出相应的包装设计策略如运用地域性元素,体现地方名特产的地方特色;运用传统中国元素,体现地方名特产的民族文化特色;形式与内容紧密结合,充分体现地方名特产的产品特点;运用现代设计方法演绎传统地方名特产,提升包装设计档次与品味等等。关键词:地方名特产;包装设计;策略;南京;城市文化 地方名特产是盛产于某个区域,历史比较悠久,并享有较高知名度、美誉度和具有良好市场表现的产品,也就是人们常说的土特产,它的市场覆盖面是一个地区或波及其它更多的区域。中国地域广阔,各类地方名特产很多,如云南普洱茶、上海木雕、北京景泰蓝、苏州丝绸等,在世界各国都享有盛誉,深受人们的喜爱。南京史称“六朝金粉地,金陵帝王州”,地方名特产也很多,有南京雨花石、雨花茶、云锦、盐水鸭、鸭血粉丝汤等。地方名特产的消费群体多为旅游者,在设计形式上也多以旅游纪念品的形式出现,旅游纪念品作为旅游业的一项高附加值产业,已经被越来越多的国家所重视。有调查显示,54%的游客认为旅游中的购物是一种快乐,不买点东西反而是一种缺憾。 中国作为全球五大旅游国之一,旅游纪念品市场潜力巨大,旅游纪念品的市场需求非常强烈。目前,发达国家的旅游纪念品销售收入占旅游总收入的比例相当高,而中国则比较低。据南京市旅游部门的统计显示,今年春节黄金周,旅游购物收入仅占了本市旅游总收入的20%左右。而在旅游业发达的国家和地区,这一比例一般为40%左右,在中国香港特别行政区更是高达70%。这个百分比,一般被认为是评价一个地区旅游业成熟度的重要标准。由于中国旅游纪念品的市场发育较晚,目前旅游纪念品市场存在诸多问题,与旅游发达国家还存在一定的差距。导致这种差距的原因是多方面的,本文将从包装设计的角度对地方名特产存在的问题作出剖析并提出相应策略。 1 地方名特产包装设计存在的问题 1.1 缺乏地域性特色 地方名特产最大的特点是具有一定的地域性,如西湖龙井茶盛产于浙江省杭州西湖西南部龙井村一带山区;安溪铁观音盛产于福建安溪县;南京雨花茶盛产于江苏省南京的雨花台和中山陵园林风景区……。据某导游称,很多游客都愿意购买一些体现当地文化、风俗民情的旅游纪念品和土特产品,但能满足游心愿的产品在市场上却不多见。如有些南京雨花茶(图1)的包装设计大部分还停留在表现产品的特点上面,在绿色的底子上面画些绿色的叶子,要不就是放置一些书法的文字。其实只要将“雨花茶”三个字拿掉,换成“碧螺春”等名称一样可以使用,严重缺乏南京的地域特色,使得已在唐代就开始生产的雨花茶黯然失色。这样的例子比比皆是,再如南京特色小吃“鸭血粉丝汤”的包装设计(图2),毫无产品的地域性特色,让消费者购买时不能感受到南京这一“六朝古都”浓郁的地域性文化。 1.2 传统文化性弱 地方名特产的另一大特色就是历史文化的传承性。可以说大部分的地方名特产都历史悠久,往往有着优美的动人传说。驰名中外的南京特产雨花石,它是一种由石英、玉髓和燧石或蛋白石混合形成的珍贵宝石,也称雨花玛瑙。传说“梁武帝时期,高僧云光法师在石子岗讲经,精诚所至,感动上天,天花纷纷附落,落地化作五彩石子”。云光法师讲经处于是就更名为雨花台。成语“天花乱坠”正由此传说而来。而盐水鸭是南京有名的特产,久富盛名,至今已有一千多年历史。《白门食谱》记载:金陵八月时期,盐水鸭最著名,人人以为肉内有桂花香也。桂花鸭“清而旨,久食不厌”,是下酒佳品。逢年过节或平日家中来客,上街去买一碗盐水鸭,似乎已成为南京世俗的礼节。然而这些如此富有深厚文化底蕴的南京名特产的包装设计却相当简陋。雨花石是世界观赏石中的一朵奇葩,而其包装盒上仅简陋地印着“雨花石”三个字,打开盒子,劣质的丝绸下面衬着简陋的纸托,观之令人扼腕痛惜。南京的盐水鸭则多以内包装为真空包装,而外面的包装则是低廉的塑料袋,虽有礼盒装出现,但在设计元素的选择上,仍以脱光毛的鸭子为主要的设计元素,缺少历史文化的元素,让人领略不到独特的“清而旨,久食不厌”的饮食文化魅力。 1.3 包装的形式与内容脱节 名特产本身是内容,而包装盒则是形式。现在有些地方名特产存在着内容与形式脱节的问题。如南京这两年出现了江苏弘夏食品有限公司出品的“板栗酥”(图3),包装盒上赫然印着南京特产几个大字,还运用了可以代表南京的“辟邪”图案,可打开包装盒一看,原来是极其普通的小点心,而这种小点心到处都是,怎么就成了南京的名特产了呢?像这种借用传统文化生造出来的所谓名特产,内容与形式严重不符,在一定程度上也扰乱了南京名特产消费市场。据有些外地游客反映,这种食品口味也相当普通,买回家发现上当已经晚了,给南京旅游业的发展带来了一定的负面效应。再如上文中提到的素有“中华一绝、天赐国宝”之称的雨花石,产品珍贵,具有收藏观赏价值,其包装却比较简陋,从而造成了“一流产品、二流包装、三流价格”的局面,这也是形式与内容脱节的另一种体现。 1.4 包装设计档次不清 不同的商品由于其价值不同、应用的场合不同、消费者不同等,从而对包装的档次要求也应不同。而目前地方名特产看起来品种繁多,却令人感觉有些乱、杂,其主要问题就是档次不清。如南京雨花石的主要特征是“六美”:质美、形美、纹美、色美、呈象美、意境美。在赏玩、收藏雨花石时,可根据其呈像分为人物、动物、风景、花木、文字、抽象石等,若按照“六美”程度又可分为绝品石、珍品石、精品石、佳品石等品级。然而,其包装,几十年来还是一碗水泡着。有包装盒的雨花石,价格从几十元左右到几百元、几千元的包装却几乎相同,几乎都使用木盒作为外包装,内衬丝绸。而高档次雨花石的内衬丝绸与几元一盒的内衬丝绸也几乎一样,存在着严重的档次不清的问题,这样的包装让消费者感到乏味。 被称为“寸锦寸金”的南京云锦,集历代织绵工艺艺术之大成,位于中国古代三大名锦之首,在元、明、清三朝均为皇家御用品贡品。因其丰富的文化和科技内涵,被专家称作是中国古代织锦工艺史上最后一座里程碑,公认为“东方瑰宝”、“中华一绝”。云锦亦是中华民族和全世界最珍贵的历史文化遗产之一。现在云锦制品包装精美,深受人们的喜爱,成为人们馈赠亲友的佳品,因此云锦的包装多以礼品类为主。以前贵为贡锦的云锦现在早已“飞入寻常百姓家”,其产品如领带、装饰画等,消费者购买自行使用的也相当多,然而在包装上却是“大一统”的礼品包装局面,并没有档次之分。像这样层层精美的包装势必提升了商品的价格,在一定程度上也造成了包装的浪费,因而在设计时应根据名特产用途的不同、适用场合的不同、消费对象的不同,设计出不同档次的包装。 除上文中所重点提及地方名特产在包装设计上存在的四大问题以外,其它还有包装设计相互模仿无个性化、包装上的品牌模糊、包装设计风格缺乏现代感、包装结构无创新等问题在这里不再详述。 2 地方名特产包装设计策略探索 在设计地方名特产的包装时,必须讲求策略,以求在激烈的竞争中处于优势。包装设计就是“将各类不同的商品加以保护和美化,将商品的形象及优点尽量展示于消费市场,以吸引消费者的注意力,从而促进商品的销售活动”[1]。我国作为旅游大国,旅游纪念品市场潜力巨大。地方名特产只有认清竞争的形势,研究包装设计策略,才有可能在竞争中独占鳌头,才有可能可持续发展。 2.1 运用地域性元素,体现地方名特产的地方特色 所谓的“地方名特产”首先指的是“地方”,即产地,也是名特产吸引消费者的独特魅力所在。“商品和包装也有自己的根据地。地域特色常常是文化特色的基础”[2]。中华历史源远流长,地域文化各有千秋。地方名特产的包装设计应充分发掘地域性特点、提炼地域性元素,切实打好“地方特色”这张王牌。 在新华网上有一篇名为“法国旅游纪念品突出历史文化特色”的文章,谈到法国旅游纪念品贴着“法国标签”,深受世界各国游客的喜爱:“正所谓万变不离其宗,这些纪念品虽品种多样,但让人一看就知道是‘法国货’,原因是这些物品大都显露着鲜明的法国特色:巴黎圣母院是巴黎的代表性建筑;蒙娜丽莎是卢浮宫的镇馆之宝;葡萄酒是法国人浪漫情调的象征;熏衣草则令人想起普罗旺斯地区紫色的山野。此外,奶酪、香肠、蓝瓷等也都是法国的特色产品。有了这些‘法国标签’,不用标注‘法国制造’,人们也知道它们产自法国。”南京的地方名特产在包装设计方面也应充分运用南京的地域性元素。提及南京的地方特色,人们很自然地会联想到旅游景点有中山陵、夫子庙、明孝陵等,其它还有南京市花梅花、南京市徽上的辟邪图案等,这都是在包装设计时可以运用的设计元素。如南京电视台和南京报业网的标志(图4)不约而同地使用了“辟邪”图案;图5为雨花茶的包装,也运用了夫子庙十里秦淮风光的照片,并对其进行艺术化加工处理,既充分体现了南京的特色,又具有现代设计的美感。 2.2 运用传统中国元素,体现地方名特产的民族文化特色 “传统是一种世代相承的文化,既是体现和反映一个民族作为一个特殊人类群体的重要标志之一,也是组成这个民族的传统性文化某些特征的根本所在”[3]。我国的地方名特产大多都具有悠久的历史,具有浓郁的民族文化气息。在包装设计方面如能恰当地运用这些传统文化元素,则可以体现出包装的文化价值。“民族化包装作为一种表现形式,越来越为人们所喜爱,尤其在表现一些传统老字号商品及地方特色的商品包装时,无疑是一种很好的设计策略”[4]。 中国地大物博,物产丰富,五千年的中华文明源远流长,有着深厚的文化积淀,给地方名特产的开发和设计提供了雄厚的素材。比如,能体现中国传统特色的元素在图案方面有龙凤图案、云纹、水纹、回纹等,其它如水墨画、刺绣、陶瓷、剪纸、漆器等在人们心中也是中国传统元素的代表。意大利设计师ROSA说:“不管是意大利还是法国设计师,他们设计的往往是符合或融合本国元素的东西,中国如果丢掉本土的东西,便没了特色,也缺乏市场竞争力。我觉得还是要融合中国自己的东西,让世界为你们而疯狂!”我国地方名特产的包装设计更应该挖掘中国特色元素并运用在包装设计中。(图6、7)为南京雨花石的包装设计。图7包装设计运用了具有中国传统文化特色的水墨晕染的表现技法,充分表现了雨花石与“水”之间的紧密联系,雨花石多养在水盂中方能体现出其色、纹、质、形的美感。该包装对“雨花石”三个字则放弃了传统的书法字的处理模式,运用现代文字设计的方法进行创新设计。图6则使用了祥云的图案来表现关于雨花石从天而降“天花乱坠”的传说。两个包装设计既有中国传统文化特色,又具有现代设计的美感,还充分体现了产品本身的特性,清新典雅,文化气息浓厚。 2.3 形式与内容紧密结合,充分体现地方名特产的产品特点 地方名特产是内容,包装则是形式,形式是为了更好地保护内容,使内容的价值到得应有的体现。恰当的形式还可以带给人们愉悦的精神享受,给内容带来额外的附加价值。“包装上的色彩、图形、商标、文字及造型烘托出的、无形的心理价值。将这些价值通过商品体现出来,不但在出售时会得到补偿,而且会因市场供求关系等原因,得到超额补偿,直接提高商品价格”[5]。地方名特产各有其自身的产品特点,如南京的雨花茶是属于绿茶类,雨花石、云锦是工艺品类,盐水鸭、鸭血粉丝汤则属于风味小吃一类。在包装设计中,首先让消费者一眼明了这是“什么商品”,是包装设计所要表达的第一要素。 图8是南京小吃鸭血粉丝汤的包装设计,巧妙地将鸭粉丝汤的配料(鸭血、粉丝、鸭肝、鸭肠、鸭心、香菜等)、口感(辣如桃花、如临仙境)、产地(六朝古都、金陵)、历史(清朝年间)等信息进行文字的艺术化处理,在色彩上则重点突出了这个风味小吃的传统吃法,并使用了红色激发人们的食欲。又添加了南京方言的口头禅“啊要辣油啊?”,增加了风味小吃的趣味性。整个包装设计简约大方,既运用了中国传统文字的排版方法,又运用了现代图形设计的表现手法,并恰如其分地表现出产品的属性、特点、产地等,是兼艺术性与实用性结合比较好的地方名特产的包装设计。 2.4 运用现代设计方法演绎传统地方名特产,提升包装设计档次与品味 我国的地方名品历史悠久,产品优秀。扬传统产品之长,并不等于守旧不前。凡在国际市场上久享盛誉的传统产品,都以不断发展见长。固定不变不是传统。包豪斯大师格罗皮厄斯说过:“真正的传统是不断前进的产物,它的本质是运动的,不是静止的,传统应该推动人们不断前进。”时代在发展,人们的审美观也在不断变化,对地方名特产的包装设计提出了新的需求。只有不断地推陈出新,将传统的元素用现代设计手法来演绎,才能为地方名特产注入新的活力和内涵,也才能在激烈的市场竞争中站稳脚跟并不断发展壮大。 “中华”品牌标识及包装(图9)的革新,便是持续发展策略的一大体现。在建议零售价不变的情况下,“中华牙膏”设计者将所有产品全面推出新的内外包装形象,铝管升级复合管,重新上市。“中华”的新包装保留了原有包装中对消费者影响比较深的设计元素,如华表、繁体中华字样、天安门,这样也就秉承了中华的品牌内涵,亦附合了大批忠实消费者的愿望;与此同时,通过质材的选用、色彩的搭配,又使新包装的风格更加贴近现代消费者的需要,强化了“中华”专业、现代的形象,也同时发展了新的消费者。 雨花茶盛产于南京的中山陵园风景区和雨花台一带,味道清淡,深受人们的喜爱。南京雨花茶的包装设计(图10)者打破固有茶叶包装设计的模式,以汉字作为主要的表现元素。文字的内容以介绍南京的地域特色和雨花茶的产品特点为主,在文字的排版上则巧妙的借用了汉字传统的竖排方法;在色彩上则进行了深浅多层次的变化,以蓝、绿为主色调,清新典雅。整个包装既表现了雨花茶的产品特点又表现了其地域性特点,融合了传统与现代的元素与表现技法,意境幽远,令人赏心悦目,回味无穷。 3 结论 基于对地方名特产面临竞争形势的认识,对地方名特产包装设计存有问题的现状分析,以及对必须采取的设计策略的有益探讨,可以得出如下结论:地方名特产面对的是全球经济一体化、中国经济体制的改革和加入世界贸易组织日益变化的形势。地方名特产在国内外市场激烈竞争和人们消费日益变化的形势下,唯有不断推陈出新,传承传统文化,提出设计新理念,融入现代元素,运用现代包装设计方法,切实把握好人、设计、文化三者之间的紧密联系,设计出具有浓郁地域文化特色的新时代的地方名特产,才能从地方走向全国,走向世界,成为以真正高品质、高知名度、高信誉度、高市场占有率为特征的国际名品,增强我国的综合国力,为中国经济的繁荣与昌盛作出卓越的贡献。
影视后期制作毕业论文:数字技术对影视广告后期制作的运用 摘要:随着现代信息技术的蓬勃发展,数字技术也取得了长足的进步,并且应用到诸多的社会生产生活领域。依靠着数字技术传输速度快、存储方便、编辑功能强大等优势,将之应用在影视媒体领域,不仅能够实现艺术表现形式的优化创新,而且能够提高观众的艺术审美效果。文章就数字技术在影视广告后期制作中的有效运用进行深入的分析探讨,以期能够为相关读者提供应用参考。 关键词:数字技术;影视广告;后期制作;应用探究 作为影视艺术的一种特殊艺术表现形式,影视广告在延续传统影视艺术的同时也显示出自身的艺术魅力。在计算机技术不断发展的时代,影视广告制作也实现了传统制作方式的革新,从以前的线性编辑逐渐发展成了数字化制作,特别是在影视广告后期制作中,采用数字化技术能够有效地增加整个影视艺术的艺术效果,最大限度的满足观众的审美体验,而且对于影视广告制作来讲也是紧跟时展步伐的必然之举。 1关键概念 1.1数字技术 数字技术是一种借助计算机技术对各种信息数据包括图像、文字、声音等进行加工处理进而实现信息转换,以使计算机能够识别转换后的二进制编码的现代科学技术。具有存储容易、精度高、抗干扰能力强、保密性好、适用性强的技术优点。在关系国民经济的诸多领域及行业,数字技术的应用都越来越广泛[1]。 1.2影视广告及后期制作 影视广告是一种覆盖面极广、宣传效果极佳的广告传播方式,包括视觉要素和听觉要素两部分,通常指电影和电视广告影片。通过多种多样的表现形式实现广告的有效宣传,广泛用于企业形象的宣传和企业产品的推广,基于良好的宣传效应和艺术感染力强、信息传递容量大、形式新颖等诸多优点,其具有极为广泛的社会接受度,为企业形象宣传和产品推广产生了十分积极的影响。在制作流程上主要包括:前期制作、线性编辑以及后期制作[2]。作为影视广告制作的重要组成部分和成型的关键,后期制作扮演着非常重要的角色,主要就是通过将前期拍摄搜集的影视素材依据创作需要进行特技镜头的剪辑和其他数据的信息合成,从而形成完整的影视广告作品。 非线性编辑相对传统的线性编辑而言的,优秀理念是通过计算机技术实现数字化制作。将所有的制作程序都置于计算机系统内部进行作业,实现各种素材调用的瞬间实现,打破传统编辑的时间顺序,依据各种逻辑序列进行排列编辑,具有简便快捷、制作效果好的优势。在影视广告后期制作中运用非线性编辑技术十分必要。 2数字技术对影视广告后期制作的影响 随着信息技术的发展完善和人们审美能力的提高,对于影视艺术提出了更高的要求,而影视广告作为企业形象宣传和产品推广的平台就更加需要实现贴近观众实际的模式创新。在影视广告后期制作中引入数字技术能够让编辑技术人员基于多维度编辑进行影视素材的艺术加工和优化,在减少了技术人员工作量的基础上有效增加影视广告作品的艺术魅力,从而保证作品的艺术感染力和号召力,更好地实现影视广告的社会效益[3]。由于传统的影视广告后期制作常采用线性编辑进行影视素材的美化修饰,艺术效果通常达不到要求,而且有时需要花费巨大的精力和物力去进行作品完善,采用数字化技术,利用线性编辑系统进行影视素材的艺术加工和处理,能够有效提高工作效率和作品的艺术效果。而且借助数字化技术常常能够产生常规制作方式达不到的影视镜头创作,实现影视广告的内容和形式的创新,提升作品完整度和艺术表现力[4]。 2.1数字技术在影视广告后期制作中的应用分析 影视广告需要在短时间内快速地传达出大量的视听信息,而且要能够抓住观众的注意力实现良好的宣传效果,所以这就需要影视广告在后期制作上坚持“新奇特”的创作原则,数字技术的应用能够通过现代技术手段实现这一目标。 2.2数字技术在动画制作中的应用 动画制作是影视广告作品必不可少的部分,通常需要借助动画实现对艺术表现力的最大限度展示,力求给观众带来独特的视觉感受,利用数字技术进行画面效果的丰富是最有效的手段。通过Shake、Motions等技术软件对在前期拍摄制作过程中无法实现的动态影像进行三维或者是多维处理,用三维或者多维动画片段进行动态画面的模拟和表现。数字技术的出现极大地改变了动画制作模式,能够通过技术手段进行更多动态画面的表现。例如“脉动”饮料的广告制作,通过实拍和3D动画模拟实现良好的产品效果展示,达到了良好的产品宣传目的。动画制作是广告作品的一个基本组成部分,而且动画效果的好坏直接关系到广告内容的表现,因此,采用数字技术能够就影视广告作品的外在形式进行更加完美的优化处理[5]。 2.3数字技术在镜头组接中的应用 在制作影视广告作品时常常需要分步骤进行所需素材的拍摄,以达到最好的艺术表现效果,但是传统的线性编辑模式对此有巨大的局限。在完成前期拍摄和相关的影视素材积累的基础上,引入非线性编辑技术进行多个拍摄镜头与影视素材的拼接处理。根据广告作品的创作理念对一些镜头和素材进行非线性编辑的入点和出点设计,并将这些素材内容通过FinalCutPro音视频编辑软件进行某种逻辑序列的编排,之后根据时间顺序将各种不同的拍摄镜头和影视素材进行拼接组合,最后利用蒙太奇手法完成整个镜头和素材的组接,实现完整的广告内容的展示[6]。利用非线性编辑技术能够对镜头的拼接处理实现更加艺术化的处理,避免了传统的只以时间线性进行安排的生硬模式,使作品的表现力大大增加。例如,汽车巨头奥迪公司曾经拍摄了一组奥迪A1的广告,通过将各个机车零件的拍摄镜头进行意识流的拼接和组合,向观众传达出奥迪A1的唯美与舒适,最大限度地表现了产品的性能,能够紧紧抓住观众的想象思维,无形中提升消费者的购买需求。 2.4数字技术在特技制作中的应用 特效技术也是常见的影视广告制作技术,为了达到某种艺术表现效果,满足观众的视觉体验,但是基于实际拍摄镜头具有高昂的拍摄成本的限制,常常需要借助数字技术进行特效合成来进行这一问题的解决。通常来讲FinalCutPro等制作软件都自带有特效处理功能,能够实现淡入淡出、叠化、化变等各种转场特效的制作。此外也可以采用专门的后期特效处理软件进行特效处理,例如AfterEffects,通过在影片中增加三维或者多维技术实现特效表现。一般而言特效技术的运用都是利用抠像技术进行合成叠加,以模拟真实的场景,通过对各种抠像软件的综合运用,将需要处理的画面从前期拍摄的背景中分离出来,在此基础上利用合成、跟踪、三维等辅助软件对从背景中分离出来的画面进行拼接合成,并依据创作需要和作品内容进行特效的增加优化[7]。例如,华为集团在“华为P8”的广告设计上,就充分利用了特效技术,将品牌手机的独特的手机功能进行形象化的处理,让观众能够直接感受到手机的相关运行功能。此外“恒大冰泉”的广告设计也因为特效技术的加入使得产品迅速占领广大的纯净水消费市场。 2.5数字技术在声音、色彩处理中的应用 影视广告作品不仅需要动画图像,还需要声音,两者实现完美配合能够有效增加作品的表现力和感染力。通常依据广告的内容需要对画面的声音进行特殊的处理,以实现声音和画面的相匹配,实现观众良好的视听体验。采用数字化技术诸如Premiere软件等能够实现对声音的特殊处理,在这些设备中常常自带有声音采集、多路音频混合处理、添加声音等功能,往往能够实现对声音的快捷处理,同时也能够依据作品需要进行部分配音的增加和处理,保证画面和声音的同步匹配和内容表现的完美呈现。随着计算机技术的发展,各种声音处理软件被开发出来,并且应用到各种声音处理领域,例如CoolEditPro软件等[8]。对广告作品进行色彩调整是后期制作的一个画面优化环节,作为作品形式的外在表现,良好的色彩展示能够有效提高作品形式的艺术内涵,满足观众对色彩感受的生理要求。采用数字化技术色彩控制软件进行画面的各种滤镜效果的处理,并对换面的色彩色调进行合乎常理的调整,力求做到不仅满足观众的生理感受,而且要能够通过色彩进行内涵展示。一个良好的画面色彩常常能迅速地增加观众对其的注意力,是作品产生引人入胜的艺术效果和艺术境界,有效增加作品的影响力。例如,做关于“水”的广告,色彩基调就要以蓝色为主,而运动品牌的产品广告就应该以多色彩的融合为主以展现青春运动活力等等。 3结语 现代信息技术的不断发展完善,数字化技术的日渐成熟,使得更多行业领域运用这些高新科技成为可能。在影视广告后期制作中应用数字技术不仅能够大大提高技术工作人员的工作效率,而且能够最大限度地拓展作品的艺术魅力,有效提升作品的宣传效果和观众的审美体验。尽管在当前的影视广告后期制作中应用数字技术还面临许多技术难题和问题,但是我们也看到行业的技术人员正在进行积极的探索和创新,因此,笔者希望更多的专业人士能投入到该课题研究中,针对文中存在的不足,提出指正建议,为实现数字技术在影视广告后期制作中的有效运用作出重要的贡献。 作者:周俊平 单位:内蒙古乌兰察布职业学院 影视后期制作毕业论文:数字视频技术AE对影视后期制作的运用 摘要:随着当下计算机技术的不断发展和创新,很多领域中开始运用数字技术,计算机技术对各个领域的影响也越来越深远,尤其是对影视后期制作过程产生了非常重要的影响。AE软件属于基础的图形视频处理软件,它的出现在很大程度上改变了传统的影视制作方法。文章先简单阐述影视的发展和数字视频技术AE,在此基础上分析数字视频技术AE在影视后期制作中的运用,希望能够为我国影视发展提供一定的帮助和参考。 关键词:影视;后期制作;AE软件 数字视频技术中蕴含了诸多软件,其中,AE软件是使用较为普遍的一种。AE是AdobeAfterEffects的简称,在众多软件中,其难度较为适中,且具有较多类型的特技效果插件,因此成为当下视频后期制作中运用得最为广泛的软件之一。AE是一款图形视频处理软件,由Adobe公司研制,属于层类型后期软件,适用于动画制作公司、多媒体工作室、电视台和个人后期制作工作室等单位的设计和视频特技制作。 一、影视后期制作中的数字视频技术和主要事项 近几年来,动画、影视制作、计算机游戏等领域逐渐运用视频后期制作技术。影视后期制作的专业性较强,其中最为重要的一项工作就是软件的运用。AE属于一种视频后期编辑和合成软件,具有较强的专业性,能够有效促进整个后期制作工作,相关剪辑人员可以运用这种软件更快、更精准地向观众展现各种特效和运动图像。作为视频设计和剪辑的重要软件,AE在网页、电视、电影和广告等后期制作过程中运用得非常广泛。如,将AE应用到影视广告的后期制作中,能够让影视广告相对于平面广告具有更多的优势,能够更容易让观众对广告产生兴趣,也能够较好地展现影视广告较为独特的效果和较为新颖的表现形式,还能够将广告商品的特点在最短的时间内展现出来。因此,将数字视频技术AE应用到影视广告后期制作中,能够让影视广告的呈现效果得到有效提升。 二、数字视频技术AE在影视后期制作中的运用 其一,AE在“层”中的运用。所谓的“层”,主要是指图像合成的组成部分,任何素材如果是通过合成图像窗口增加的,则都可以用作“层”。在项目窗口添加的素材中加入合成图像,从而让合成图像的素材层得以实现,是AE软件最为基础的工作形式之一。在时间布局窗口,可以借助拖动对“层”的出、入点进行直接切换。由于在时间布局窗口所显示的素材名都不一样,在多次进行拷贝之后,为了对各个“层”进行有效区分和更加方便使用,可以点击键盘上的确定按钮,输入新名字,再按确定按钮,这样在时间布局窗口就能够对“层”的叠加顺序进行拖动改变,同时也能够直接设置图层的尺寸大小。用这种方法可以实现素材剪辑工作。PS(Photoshop的简称)可以与AE结合使用。在AE中导入PS的分层文件,PS中制作好的特效及图层顺序将完整地被导入AE图层,使得技术和艺术更好地融合,为创作提供了更大的空间。其二,AE在动画制作中的运用。关键帧是借助计算机对视频进行设定而创建的。一般情况下,创作关键帧动画时,对“层”进行动画设置,只需要打开关键帧的记录开关,并将关键帧创建出来就可以完成。关键帧的设置主要有位置、旋转、不透明、轴心点一级比例设置四种方法,设置过程较为简单、快捷,可以使用快捷键加快制作的速度。此外,在具有方向性的移动上,AE软件具有更加突出的作用。如,在操作过程中如果选择自动定向,事物的运动就会逐渐沿着路径进行,动画制作者可以随时对路径进行修改。其三,AE在视频的预览和生成过程中的运用。在整个视频后期制作过程中,最为复杂的一项工作就是视频的预览和生成。在动画制作到达某个阶段的时候,可以运用视频预览观察效果,这样能够对视频中一些不足之处做到及时修改和完善,从而让视频呈现出最好的状态。一般可以同时按住0键和shift键,每隔一帧进行一次预览,这样能够降低内存,而且可以按住0键对内存进行预览,按住空格键就能结束预览状态。在保存项目文件时,依照渲染检查各个条目,将需要进行渲染的合成图像从项目窗口中拉入渲染窗口,设置缺省值,同时在log菜单中选出需要进行登记的类型,更改或重新设置缺省的输出模块,最后点击render键完成。只有充分认识和理解AE软件的作用,并在具体工作中灵活运用,才能充分发挥其作用,推动影视后期制作工作的开展。综上所述,数字视频技术的普及,能够很大程度地减少传统影视后期制作繁重的编辑工作量,而且能有效优化后期的编辑程序,在减少工作量的同时,大幅度提升特效特技的编辑技术和效率。因此,在影视后期工作中,AE的应用已逐渐成为影视后期制作的重要组成部分。随着AE软件技术越来越普及,其必定会为影视后期制作的长远发展作出重大贡献,对当今社会影视后期制作甚至更多领域的发展起到有效的推动作用。 作者:刘茸 白金鑫 影视后期制作毕业论文:影视后期制作在影视作品中的应用 1配音 配音全称声音配置,在影视后期制作中占有一席之地。影视作品的声音录制有两种,一种是传统的同期录音,还有一种是后期的配音。这两种配音方式是有所不同的。同期录音相对于后期配音,挑战较大,难度较大。同期录音在后期剪辑中必须考虑到故事情节完整、甚至台词的对白和声音的衔接。后期插入的特效声音必须与画面、与故事情节发展保持一致。如果在大婚场景里出现哀乐奏响,那就会引起播放事故了。那么,是不是采用后期配音就万事大吉了呢?答案是否定的。配音演员的选择也是很重要的。如果让一个声线粗犷的配音演员来为《红楼梦》中的林黛玉配音,会让观众产生强烈的不真实感,这部影片也就不会有机会闻名于世了。 2影视后期制作在影视作品中的应用 从电影业发展以来就有了影视的后期制作,自此后,多种多样的影视特效持续的出现在观众们的眼前。早年的电影作品由于科技水平的限制无法达到剧本效果。比如早期优秀影视作品《八仙过海》、《钟馗捉鬼》所呈现出的乘风破浪、神仙术法等特技都是经过后期修改的,对比今日的特技水平可以说是非常简陋。而当今科技的发展为后期制作提供了强有力的技术保障。许多的影视剧后期制作都能够用电脑制作出一些人的力量所无法达到的效果,特效是经常运用在以虚拟拍摄对象、画面共现和移动追踪动态影像为主的三类制作中。 2.1虚拟拍摄对象 艺术来源于生活但高于生活。作品中的人物形象确是他们自己想象中的现实中不存在的人物形象,在影视剧的拍摄中,人们有很多都无法用人的力量达到作品所呈现出的效果工作。那么此时,为了达到预期的效果就必须用后期制作来填补人力无法拍摄的空白。像:远古传说里的多种多样的神兽、妖魔鬼怪种动物化形成人类和超人中的特殊能力,像这样的影视剧必须用后期制作来达到文字所描绘的场景。 2.2后期制作填补 画面共现在拍摄视频中,那些震撼的场景,像是腾云驾雾、山崩地裂等画面是不可能用人力去达到效果的,于是,就通过后期制作填补。在拍摄的场景中,许多的形象都是在生活中客观存在的,在这种情况下就需要高科技的后期制作进行汇合。将不存在的事物与现实中应该出现的结合起来达到文字所描述的画面。可是,在真正的实践中,这些不能在一起拍摄,必须要用后期制作,用以达到预期的效果。比如,《ET》中的外星人,小主人公能正常拍摄,但是外星人ET就要通过后期制作来实现,最后,主人公与外星人ET在同一画面中的效果也要后期制作来完成。 2.3移动追踪动态影像 在当今科技发展阶段,影响跟踪和修整是利用数字合成技术的新型后期制作的巨大成就。早年因为技术问题,影视后期制作一直无法与三维数字技术相结合。但是Mokey软件的合成问世为这一技术难题提供了一种创世纪的解决办法。这就可以从根本上解决影视作品的动态抠像难题。这一难题解决后,影片效果也就达到了又一个新高度。在《哈利波特》系列魔幻电影中,各种绚丽夺目的特效效果便是此种后期制作成功的示例。 3结语 当今世界影视剧的成功影视后期制作功不可没,它至真至美的将影视剧提到一个更高的平台。从世界的角度而言,影视后期制作拥有无限的潜力,能过带动经济产业的发展超过任何推动经济的产业。如我们想让作品完整的出现在观众的眼前,那么就要关注影视剧的后期修改。现在许多的投资方和导演都应经意识到它的重要,并全力支持其发展。在这种情况下,我么能体会:影视后期制作拥有无限的发展空间,它们的作用也将愈加多样化。 作者:屈鹏 于艳婷 单位:辽宁科技大学 影视后期制作毕业论文:后期制作下影视作品论文 1对影片实施后期加工的三项要点 拍摄影视剧的导演利用脚本能够把全部通过分镜摄制而成的影片整理成材料。在编辑影片时,从事视像后期的人员需要承担的工作就是把这些整理好的片段材料利用电脑软件组合起来,形成一个完整的剧情影片。电影或电视剧最终成效除了取决于演员的表现和导演的表演指导、摄录方式之外,还需要控制最后的合成及加工环节。作品的情节是否紧凑、时间安排是否合理都受后期加工剪接的影响。所以间接的要点就是在将情节完全呈现、时间控制在计划之内,同时还要传达一定的审美美感。 1.2利用特效对原片进行加工 合理利用软件给原片制作一些特效能够突出剧情,提升视觉层面的冲击,但是过度使用特效会弱化剧情,导致影片欠缺情致。所以参与后期制作的团队应妥善运用特效科技,并将适合的效果应用到对应的场面和情节中,这样才能为影片锦上添花。再过去国内视像加工技术尚未成熟、电脑设备还没有得到普及时,后期人员只能对原片进行合成以及简单的镜头分切,但是目前已经能够利用3D软件为剧作制作水、火、雷电特效,还能制作逼真的植物、动物、山水画面以及房屋、宫殿等建筑。在电脑设备通过建模软件对影片进行特效加工及润色能够提升剧情的连贯特点,突出影视作品的欣赏价值。 对于一部影视剧作来说,适宜的后期配乐以及音效加工能够突出剧情性,对情节和画面进行渲染。某一些视像剧作使用的声音和音乐是同期收录的声音,在处理这些声音时,后期人员可以直接通过软件把影片中的杂音消除突出音效,再对原片素材进行简单编辑就能令影片情节前后贯通、顺畅连接。在剪接是除了需要维持情节的完整以及流畅之外,还要注意画面以及音效、背景音乐的是否融合,如果声音过于突兀或情感基调和正在演绎的情节不符,就会影响观众的情绪,降低影片的质量,所以在剪接之前要先准备好素材,在剪接时需要多次审查,务求让音效能够和情节画面协调。例如,当画面正在上演悲情桥段时,音乐就应该低沉、婉转、悲戚,不能加入节奏过快或基调活跃、欢快的音乐。如果可用的音效素材有所限制,编辑音效的技术人员需要对音频进行变奏,将音轨调节到与情节相符的情况。又如,在编制声音后期时,如果画面是浪花拍打海岸、燃放焰火或者打雷下雨就要加入对应的音频材料,音频的时间线需要和影片对应,音量从小到大,在切换镜头时需要逐渐减小音量再跳到下一个场景,防止声音变化过于突兀。 在制作一些魔幻影片时,剧本会涉及许多珍禽异兽、奇异花卉或空中楼阁等虚无飘渺的事物,这些物品可能无法在现实中看到,或者剧组无法去到对应的场地拍摄。为了保障最终成片的效果,就需要通过软件对这些虚拟的元素进行仿真制作,令这些事物能够出现在影片中。要实现这些效果,就要求后期人员掌握3D技术并拥有一定的艺术构想及联想能力,同时还需要多与导演沟通,这样才能制作出符合情节、富有美感与真实性的虚拟事物。在通过电脑利用3D画面编辑软件对虚拟的有生命物体进行制作时,除了要做出该生物的外观,令外观能符合剧本的描述之外,还需要突出生物的思想与情绪。为此,后期人员要重点刻画生物的面部,令其表情生动、鲜活。比如,影片《阿凡达》以及《金刚》中就有仿真的3D生物,这些影片中的动物、外星人都十分逼真,并且情感特点鲜明。 2.2利用后期合成虚拟场景 由于剧情需要,在影片中需要有一些特定场面,比如宫殿失火、大水漫灌、白雪飘飘或者万马奔腾,这些场面都难以在实际拍摄中得以实现。但为了保证影片的情节得到完整呈现,后期团队就需要的通过模拟技术,通过3D科技把场景制作出来。比如,在《泰坦尼克号》有大量海水翻涌、船体撞击、冰山崩裂的场面,这些场面都需要通过软件进行模拟和修饰才能达到逼真效果。 3结束语 总之,一部杰出的电影大片或收视长虹的电视剧作往往在后期方面同样十分出色。后期处理需要前期的拍摄、表演相互配合,才可以令作品呈现出审美方面的美感,并使故事情节得到适宜的渲染,从而凸显剧情的特色,令情节更富有欣赏性。在上面的叙述中,作者依照个人参加电视剧后期加工的经历,重点提出后期制作涉及的关键点。必须对这些要点进行思考,并提升镜头剪接、特效编辑以及音乐配置方面的技能,才能彻底提升的后期编辑的整体水平。 作者:陈美旭 单位:吉林艺术学院 影视后期制作毕业论文:计算机多媒体技术在影视后期制作的运用 科技的迅猛发展促使大量计算机技术的产生并逐渐渗透到人们日常工作、生活中。计算机多媒体技术以及先进的剪辑软件都对影视制作技术人员的思想起到重要影响,并改变其工作方式。计算机多媒体技术的优势就是能够为大量优秀的影视作品的诞生起到一定促进作用,并且让影视制作者拥有更广阔的创作空间,进而为人们创作出大量优秀的影视作品,打造出良好的企业形象。本文将对计算机多媒体技术在影视后期制作中的实际应用进行研究,分别从:计算机多媒体技术论述、计算机多媒体技术存在的必要性、计算机多媒体技术对影视后期制作产生的重要影响、计算机多媒体技术在影视后期制作中的实际应用、计算机多媒体技术在影视后期制作中的未来发展趋势、五个部分来进行阐述。笔者希望通过研究,能够为影视后期的制作提供良好的经验。 1计算机多媒体技术论述 关于计算机多媒体技术,我们可以追溯到上世纪80年代,这种技术的发展是建立在数字化技术发展基础之上的。随着时间的推进,最近几年,计算机技术、存储技术、通信技术的快速发展,使计算机多媒体技术发展逐渐成熟起来,它结合了数字帧合技术与动画技术,从根本上改变了影视制作人员的工作方式,同时还创造出更加优质的影视作品。因此,我们可以看出计算机多媒体技术对影视后期制作的影响非常大。在整个计算机领域当中,多媒体技术是最热门的一种技术,它是人们日常生活、工作的重要组成部分,网络技术的发展,将它与人们之间的联系拉得更为紧密了。 2在影视后期制作中计算机多媒体技术存在的必要性 纵观我国以往影视作品后期制作过程,可以看出由于我国传统影视后期制作由于受到科技水平的限制,不能够充分满足后期制作要求,从而出现各种各样的问题亟待解决。在我国传统影视后期制作中,我们主要依赖于剪辑人员的个人水平,然而剪辑人员的水平通常是有限的,这就导致一些工作不能得到顺利开展,有时可能会造成剪拼不合理、镜头不连贯都问题。传统后期制作过程中,一旦发现问题,通常采取的方法是将有关演员召集回来重新拍摄,这样不仅浪费了时间,同时还消耗了大量人力物力。传统影视作品一般是采用磁带进行拍摄,这种方式无法改变作品长度,从而修改起来充满困难,经过多次修改还会大大降低声乐与画面质量,这些问题都为剪辑人员的工作带来很多不便。因此,为了解决传统影视后期制作存在的问题,我们必须采取一定措施,将计算机多媒体技术运用到影视后期制作中来,这是现代解决影视后期制作中存在的问题的重要手段。 3影视后期制作的内涵及其重要性分析 影视后期制作就是利用已经拍摄好的素材,通过三维动画和进行合成,制作出相应的特技镜头,把所有的镜头都合理的剪辑在一起,形成比较完整和唯美的影片,同时还要为影片添加制作相应的声音。简而言之,影视后期制作是融文字、声音、画面等多种视听手段于一体的高度综合创作,是影视节目生产的最后一道工序,制作水平的高低直接关系到节目的质量。影视后期制作在影视中的作用非常的大,可以说整个影视作品的主要技术支撑都是后期制作所提供的。在影视作品创作过程中,影视后期制作起了决定性的作用,如果在影视中没有后期影视制作的加入,那么拍摄的无论有多么好的影片都不能拿出来播放,如果在影视过程中后期制作的不完善那也将会是一个非常不好的影视作品,所以在影视过程中,后期制作非常的重要。随着数字技术的发展,目前市场上的绝大多数影视作品都运用了高科技元素,计算机技术的快速发展和科技水平的提高,也促使影视制作的方法发生了巨大变化,最为明显的体现就是计算机多媒体技术的应用。本文以下就针对多媒体技术对影视作品后期制作所产生的影响,进行简单的分析。 4计算机多媒体技术对影视后期制作产生的重要影响 多媒体技术对影视制作的影响已经涵盖了影视作品的方方面面,对传统影视制作技术的缺陷进行了重要弥补。利用多媒体技术,保证了影视作品在制作过程不会产生损耗,加强了质量保证。多媒体技术对影视制作技术的影响是非常深刻的。尤其是在影视后期制作过程中,多媒体技术很好地解决了传统影视制作技术所不能解决的问题,因此,相关技术人员利用好多媒体技术,为影视作品的质量提供技术支撑和保障。 4.1多媒体技术的运用保证了影视节目质量 计算机多媒体技术与传统制作方式相比具有一定优势。它能够很好地解决传统影视剧后期制作中存在的缺陷,不仅可以及时避免存储时的损耗,还能突破单一的时间顺序编辑限制,使影片的完整性更易保持,有利于保证影视节目的质量。 4.2多媒体技术的运用提高了影视剧制作效率 计算机多媒体技术由于是借助计算机相关技术,具有一定灵活性,这就使得编辑人员在对影片进行剪切与编辑时更加方便自如,也更容易对其进行修复,不仅大大节省了剪辑时间,还充分提高了影视后期制作效率。 4.3提供了更多的影视创作手段,丰富了影视表现力 现代数字制作技术是非常先进,它能将我们拍摄现场所有信息转化为计算机所能识别的信息流,通过计算机相关软件的整合,方便编辑人员对其进行任意添加、修改,利用影视数字制作技术能够大大丰富影视作品的表现力。 4.4减少了彩视后期制作设备投资,保证了影视作品质量 计算机多媒体技术采用的是灵活有效的非线性编辑方式,大量后期制作工作可以通过一台计算机完成,这种方式大大减少了后期制作设备成本,同时也节约了一定的人力资源,对影视作品质量也起到一定的保障作用。从以上可以看出计算机多媒体技术对影视后期制作的影响是非常深刻的。因此,为了创作出高质量的影视作品,在影视制作各个周期,相关技术人员要利用好多媒体技术,为影视作品的质量提供技术支撑和保障。 5计算机多媒体技术在影视后期制作中的实际应用 随着计算机技术的发展,尤其是影视后期制作进入到数字时代后,后期制作中所使用的相关技术发生了巨大的变化。现阶段,多媒体技术在影视作品后期制作中,已经渗透到影视制作的各个方面,掌握和利用好这些先进技术,对影视作品的创作将产生重大意义。我们就目前应用来看,影视后期制作中所使用到的计算机相关技术主要集中在如下几个方面: 5.1数字制作技术 我们知道由于目前国内影视制作水平十分有限,有些影片当中的特效镜头相对较少,虽然也有大量先进设备但是很少有人会使用,技术研发水平相对落后。计算机多媒体技术能够不断提升数字制作技术能力,将数字技术与故事情节完美融合起来,使影视作品的主题更加鲜明逼真。 5.2绘制图像与视频 2D、3D技术创设出来的多种虚拟化影像可以充分满足人类的预想,同时还能节省大量成本,为影视后期制作的修改与剪贴带来便利,能一定程度上改善影视制作者工作现状,对影视后期制作的视频制作及绘制图像的意义相当重大。 5.3移除与跟踪动态影像 数字合成领域取得的巨大成绩就是影像跟踪与修整,这种技术与Mokey软件结合后能从根本上解决影视作品动态抠像功能。 计算机多媒体技术的运用,使影视编辑与剪辑变得更加简洁便利。制作者可以随意拖动鼠标来改变画面的整体位置及长度,对于画面的色调予以修改,为观众带来一定的视觉冲击。此外在声乐制作方面,借助计算机多媒体技术能够迅速完成各种常规性、特效性处理,使音乐创作与画面编辑保持一致性。 5.5影视出版与发行 计算机多媒体技术的发展改变了影视作品的出版、发行方式。影视后期制作设备大多为数字化处理设备,充分改善了影视制作者的工作方式,而在影视作品的传输上,主要是通过卫星来接收,在一定程度上提高升了影视制作的效率与质量,提升了影视节目的交互性。从以上我们可以了解,计算机多媒体技术已经应用到影视后期制作的各个方面,并发挥了巨大的作用。随着社会的发展和人们欣赏水平的日益改善,对影视作品的要求会更为严格。因此,我们要以发展的眼光,不断探索影视作品后期制作技术,从而创作出更好地影视作品。 6计算机多媒体技术在影视后期制作中的未来发展趋势 由于我国当前所制作的影视作品大多数都未达到预期结果。我国在数字影片制作发展道路上还存在着很多的不足,因此,为了制作出更好的影视作品,满足人民日益增长的精神文化需求,我们必须进一步加强对计算机多媒体技术确保计算机多媒体技术在今后影视后期制作中获得更长远的发展。 6.1硬件方面的发展趋势 近年来,计算机多媒体技术的发展使影视后期制作的硬件虽然得到了一定的完善,却始终无法满足创作人员的工作需求。由于在影视后期制作中通常需要处理大量图像及图片信息,这些工作的处理需要功能更加强大,运行更快的计算机。因此为了满足影视作品创作、存储的需要,发展存储能力更强、处理效果更佳的硬件成为未来主要发展趋势。 6.2软件方面的发展趋势 伴随着计算机技术的发展,计算机多媒体技术的发展使影视后期制作的软件也得到了一定发展与完善。软件的协作性与开放性要适度扩展,针对软件兼容性研究应该逐渐增多,开放性与协作性的研究力度也必须逐渐增强。此外软件要向集成化发展,以实现更佳的处理效果,为观众提供更加可靠的视觉盛宴,同时为影视制作人员进行相应的操作提供了便利,在未来影视制作中,可以将原来彼此独立的相关软件重新整合为一个比较完整的软件制作包。这些都是计算机多媒体技术在影视后期制作中的未来发展趋势。 7结束语 随着计算机多媒体技术的出现,我国在影视后期制作方面得到很大的改善,计算机多媒体技术很好地解决了传统技术运用中出现的问题,它在影视后期制作工作中发挥了重要作用。尽管如此,我们依然不能创新发展的脚步,必须清晰地找出该技术在影视后期制作当中运用的不足,然后采取行之有效的措施来解决,以此收获更好的应用效果,更好地推动我国影视作品的发展。发展措施的采取必须具有科学性、合理性,必须要从我国自身实际情况出发,探索出一条符合我国基本国情的、先进的数字化发展的新道路,促进我国计算机多媒体技术的发展。 作者:从继成 单位:河南省驻马店市 影视后期制作毕业论文:影视后期制作中particleIllusion运用 particleIllusion(简称pIllusion)是wondertouch公司推出的一套快速、方便、有趣、多样化的粒子特效系统及合成影像工具,笔者结合影视后期制作中的经验,将pIllusion的特点与影视后期中遇到的一些问题相结合,巧妙的解决了生产实践中的一些难题。 1pIllusion基础知识 实际制作中常有粒子跟随路径的动画,一般来说都是先用直线代替曲线,然后将直线调节成曲线。这个曲线我们称为Bezier曲线,每个顶点由两个控制手柄控制,如果按住Alt键不放继续单击Bezier点将转化为普通的角点,Bezier曲线由P.Bezier[1]开发而来,用于在汽车设计中进行计算机建模,Photoshop、3dsmax、Flash等等很多的软件都有Bezier曲线。在实际使用中,利用以下几个技巧可以提高工作效率。Shift+Click:选中选择工具,按住Shift和鼠标左键在“舞台视窗”中左右拖动可以控制播放倒退。Ctrl+shift+s:显示隐藏安全框,用于电视合成很重要,电视机上只能看到安全框内的图像。Alt+a:可以看到Alpha通道[2]效果。Ctrl+t:可以记录一个当前画面到项目文件中,下次打这个项目文件时可以看到这个预览画面。键盘的上下箭头可以控制“属性调节”视窗中“时间线”在关键帧之间跳转,左右键头控制单帧进退播放,Ctrl+左右键头控制5帧进退播放。Shift+键盘的上下箭头,精确控制选中的粒子发射器的位置。Alt+Click“:属性调节”视窗中按住Alt在关键帧上单击鼠标左键,将关键帧转换为Bezier点(与路径控制类似)。在粒子制作中Alpha通道也是一个十分重要的概念。Alpha是出现在32位图像文件中的一类数据,用于向图像中的像素指定透明度。简单的说一张真彩色的图像包含红、绿、蓝三个颜色信息通道,由这三个颜色信息通道构成了我们的彩色图像。但如果涉及到合成,比如想将图片中水的部分换成草地或者其它,就事先在Photoshop之类的图像软件中制作出Alpha通道,白色表示不透明黑色表示透明,灰色表示半透明。这样将图片保存为PSD、TGA、TIFF一类的图像格式时会在除红、绿、蓝三个颜色通道外加一个Alpha通道,当pIllusion之类的合成软件导入这种图像时就会按照Al-pha通道的黑白信息将部分图像显示为透明。 2实例制作燃烧的房子 2.1合成原理分析(图1)是这个合成项目的原理图,整个项目由四个图层构成新建一个项目。将当前帧设置为1,开始帧为1、结束帧为300。在“图层视窗”中右键单击,从弹出的菜单中选择BackgroundImage(背景图片),打开的“天空”文件,作为particleIllusion在影视后期制作中的应用①王丽莎万璞(昭通师专云南昭通657000)摘要:相信大家都对影视中那些超酷眩目的粒子特效再熟悉不过了,然而在动作片中的爆炸的场面,武侠片中内力推出的火光,神化片中神奇的光粒子等等一直都是影视制作中比较困难的制作技术,本文巧妙的利用particleIllusion特性解决了实际影视后期中的很多难题。关键词:particleIllusion粒子合成中图分类号:TP31文献标识码:A文章编号:1672-3791(2012)04(b)-0010-01这个实例的背景。在“图层视窗”中右键单击,从弹出的菜单中选择Rename(重命名),在弹出的重命名对话框中输入“烟火和天空”。 2.2创建背景中的烟火在“粒子库视窗”中展开Group2选择Flames粒子发射器,在“粒子库视窗”中展开Group2(组2)选择ShootSmoke(喷射的烟)发射器,在Flames(火)粒子发射器上创建四个ShootSmoke(喷射的烟)粒子发射器。为了烟雾能从“房子”层后升起,所以要让烟雾升得高一些。展开粒子发射器的属性,选中life(生命)属性,在“属性调节视窗”中将第一个关键帧点向上拖动,此时“舞台视窗”中ShootSmoke1的烟雾升高了。相同的方法调节其它ShootSmoke的life属性,将几个发射器的烟雾高度调高。对于“舞台视窗”,使用鼠标的滚轮可以放大缩小显示,按住鼠标中键拖动可以平移显示画面。没有鼠标滚轮可以在“舞台视窗”单击右键,从弹出菜单中选择Zoom(缩放),按住鼠标左键左右拖动即可。确定Flames0的Life属性处于选中,拖动“属性调节视窗”下方的滑钮将时间线处在合适的位置。在红色的“时间线”与纵坐标数值为100相交点处单击产生关键帧1,这样我们称Flames0在150帧处有Life(生命)属性的关键帧,其属性值为100。然后分别在180帧、250帧、300帧处建立值为170、25、120的三个关键帧。点击播放可以看到火焰燃烧有了忽大忽小的变化,同样的方法可以对发射器的Size(大小)Visibility(可见性)等属性设置动画,使效果更加真实。 3结语 在实际生产应用中,我们能利用particleIllusion的条形粒子可以制作激光剑效果、利用破碎粒子来制作物体散乱,破碎等效果。充分利用particleIllusion特性,可以快速制作出粒子效果,提高影视广告中粒子效果制作的效率。 影视后期制作毕业论文:浅谈影视后期制作的创作方法 摘要:翻开历史,每一次技术的进步都为艺术的表现提供了新的可能和新的条件。没有影视技术,就没有影视艺术。如何快速经济高效的将它普及开来,如何运用制作技巧,成为行内炙手可热的话题。本文也正是主要就影视作品后期制作的创作技巧和方法展开了一个小小的探究。 关键词:创作技巧;影视文化;科学技术;影视剪辑;影视后期制作 中图分类号:J932 文献标识码:A文章编号:1007-9599 (2010) 01-0000-01 影视文化是科学技术与艺术创造的结晶。它是一种由声画结合通过屏幕传送的活动影像所构成的文化形态,是兼有科学、艺术属性的审美文化。在当今世界上,既有“科学的艺术”,又有“艺术的科学”。它既是一种多门类、多层次、最现代化的人类文化形态,又是一种以高度发展的视听技术为基础的大众传播文化。它既是社会整体文化的体现,有着民族的和地域的心理结构、审美趣味、精神意识等传统的稳态结构和富于朝气的呈现出变迁的历时性特征的时代精神,同时,它又具有专门化文化的身份,有鲜明的个性与自身规律。 一、我国影视后期制作方面还有些许不足 我国的影视后期特效虽然在近十年内有了很大程度的发展,但是同国外的很多作品相比仍然存在差距。后期制作容易出现的问题表现在以下几个方面: 1.后期制作人员只是单纯的技术工,在剪辑时完全没有自己的思想。 2.后期制作人员不能完全理会导演的意图,导致影片效果和预期相距甚远。 3.后期制作人员仅仅是模仿或者是临摹别人的成功范例,不进行创意,没有突破。 二、后期制作阶段的创作技巧 1.观看素材 观看素材是后期制作的的必要过程。观看素材一般是导演和剪辑人员一起进行,在观看素材的同时,应该针对有意义的镜头或段落作一些必要的书面记录,以备剪辑之用。 在观看影片的同时,还应该把前期拍摄过程中的场记表作一次仔细的整理。把本来按照拍摄日程安排的场次顺序和镜头顺序重新按照分镜头稿本的顺序整理出来,方便接下来剪辑影片时寻找画面用。 2.影片剪辑 (1)影像作为视觉语言的一种表意元素有着独特的意义。 画面中的具体形象作为一个信息的整体,这种具体的形象由多种影像记号组成,传达着一种立体的信息。由于在一个没有特定情境和上下文联系的画面中,影像可以只是一个记号,所以它并不单纯地表示被拍摄的那个具体的实物,而可以使该物在一个社会性语境中起特定的记号作用。作为记号的影像与影像本身是有区别的。如屏幕上的一个人,作为记号不等于就是“这个人”,而由这个人的有关特征来代表“人”的意义,这时被指示者不再是个体,而是由个体组成的“类”概念。创作者在很多时候,正是利用这种“类概念”所创造的心理意象,来进行形象性思维。 (2)镜头转换的最基本要求,就是要在转换过程中使的人视觉注意力感到自然、流畅,使人的注意力从这一镜头自然地转到下一镜头,也就是说,不要产生视觉间断感和跳跃感。 (3)所谓剪接中匹配原则,就是两幅画面在连接时要具有一种和谐!对应的关系,这种对应关系影响着观众的视觉和心理。在剪接中"主要的匹配原则有以下几个方面: 位置的匹配:所谓位置的匹配主要指两幅画面中的主体在剪接到一起时,要相互协调,处于一种和谐的关系之中。由于画框的存在,主体在画面中的位置不是固定不变的,随着画框的移动,主体可以被放置在画面任意一个部位$根据一般的构图规则,主体在画面中应处于视觉中心的位置,这样容易使人的视觉注意力集中在主体上$对于电视画面尤其如此。因为电视画面处于流动之中,不容人的注意力去寻找主体,所以它必须处于一个醒目的位置上,让人一眼看去便被主体所吸引。 视线的匹配:指剪接时要注意画面中人物的视线方向要合乎一定的逻辑关系$由于画框对空间的分割作用,物体和人物在屏幕上表现出明显的方向性。为了保持正常的逻辑关系,画面中视线的方向应符合人的心理感受$如表现人物朝气蓬勃的交流关系――对话、对视等――应使两幅画面中人物的视线保持相对的方向,如表现视线的方向一致,应使画面中人物的视线向同一方向看。 运动的匹配:所谓运动的匹配,指运动方向性的和谐关系。画面中运动的方向性,也是由于画框的存在而出现的。屏幕上主体的运动方向与实际运动并不一样,具有一定的假定性。向一个方向直线运动的物体,由于拍摄时摄影机放置的角度不同,在屏幕上可显出平行运动、垂直运动、对角线运动等不同的运动形态。 三、影片包装 影片包装包括包装影片的片头和片尾,如果有条件的话,还可以制作一个短小的宣传片花。这个片花通常可以包括影片的“动作主题”,即讲述了怎样一个故事,以及编导摄录人员出镜。片头通常用于叠加演职人员的字幕,值得注意的是,片头不是要做得越花哨越好,因为片头相当重要的作用是交代一个具有悬念的片段,吸引观众的注意;片尾则可以是影片的精彩片段、演职人员现场工作实况,甚至主题歌的MTV。 影视的后期制作,分工是非常详细的,同样完成一个案子,效率就有高低之分。制作广告片科学的方法,一般分为3D,粗剪,精剪等部分,一般胶片转好磁回来,粗剪和3D同时进行,粗剪其实不是剪辑画面,而是剪辑时间码,所以对画质和机器要求也低,粗剪是看感觉,可以说整个片子的感觉在粗剪里就决定了。得到导演认可后,通过时间码转到精剪设备里去,然后是做画面和特技了,一定要1比1完全无压缩的画质,这对机器的要求就非常高了。最后,一部广告片就出来了。 随着目前电影艺术的发展,影视模式正在不断展现出它独特的魅力和不可估量的前景,电影电视也正以全新的观念和最新科技的不断出新,日益重视高新技术与艺术的完美结合,不断震撼着人们的视听。这股强风的汹猛之势使得影视从业人员不得不去思考影视后期制作应走出怎么样的一条道路,也使得影视制作人员不得不进行深层次的研究,只有更细致深入的了解这一技术,才能在日后的使用中游刃有余,才能真正做到应时而需、物尽其用。 影视后期制作毕业论文:浅谈影视后期制作与编辑 摘要:在影视制作发展中,影视的后期制作同前期制作一样重要。要注意正确运用线性编辑和非线性编辑,要想做好影视节目的后期编辑,必须根据影视节目的制作要求和两种编辑方式的特点,选用合适的编辑方式。 关键词:影视;后期制作;编辑 影视后期制作是融文字、画面、声音等多种视听手段于一体的高度综合创作,是影视节目生产的最后一道工序,影视制作水平的高低直接关系到节目的质量,以下就影视后期发展的历程、特点、来谈谈影视后期制作。 20世纪90年代初,美国、加拿大等发达国家利用计算机、多媒体技术与影视制作相结合,推出了桌面编辑演播室,即今天的音视频非线性编辑工作站。非线性编辑是传统设备同计算机技术结合的产物,它利用计算机数字化记录所有存储的数字化文件反复更新。使得任何片断都可以立即观看并随时任意修改,用这种方法可以尽可能高效率地完成“原始编辑”,如剪辑、切换、镜头特技转换等,再由计算机完成数字视频的编辑,并将生成的完整视频回放到视频监视设备或转移到录像带上,这种技术提供了一种方便、快捷、高效的电视编辑方法。 线性编辑,即通过录像机一对一或者二队一的台式编辑,录像机将母带上的素材通过电―――电复制在另一台录像机上完成第二版复制,这中间完成的诸如出入点设置、转场等都是模拟信号转模拟信号,由于一旦转换完成就记录成为了磁迹,无法随意修改,一旦需要中间插入新的素材或改变某个镜头的长度,整个后面的内容就必须重新制作。 非线性编辑则是应用计算机图像技术,在计算机中对各种原始素材进行各种编辑操作,并将最终结果输出到计算机硬盘、磁带、录像带等记录设备上这一系列完整的工艺过程。由于原始素材被数字化存储在计算机硬盘上,信息存储的位置是并列平行的,与原始素材输入到计算机时的先后顺序无关。这样,我们便可以对存储在硬盘上的数字化音视频素材进行随意的排列组合,并可进行方便的修改,非线性编辑的优势即体现在此,其效率是非常高的。 在非线性编辑没有出现以前,线性编辑在影视制作后期编辑中起着绝对重要的作用,而现在形成了两者共同在影视制作后期编辑中交相辉映,它们两者有着各自的特点和优势。线性编辑和非线性编辑之间有着非常密切的关系,在基本观念和艺术理念上,线性编辑和非线性编辑是一模一样的,而这正是后期制作的优秀所在。 经过几十年的发展,线性编辑技术已非常成熟,其使用编录机、编放机、控制器直接对录像带素材进行操作,操作直观、简洁、使用组合编辑、插入编辑,图像和声音可分别进行编辑,再配上特技器、字幕机、时基校正器等,就能充分满足节目制作的需要,完成镜头、技巧的组接、出入点设置、字幕和图形的叠加、音响效果和音乐配加等后期制作。 线性编辑系统是以磁带为记录载体,节目信号按时间线性排列,在寻找素材时录像机需进行卷带搜索,只能在一维的时间轴上按照镜头的顺序一段一段地搜索,不能跳跃进行,素材的选择很费时间。 节目制作中一个重要的问题就是母带的翻版磨损,线性编辑方式的实质是将原素材复制到另一盘磁带上的过程,由于线性编辑系统中的信号主要是模拟视频,当我们在进行编辑及多带复制时,信号在传输和编辑过程中容易受到外部干扰,造成信号的损失。在前一版的基础上,每编辑一版都会引起图像质量下降,或每做一次特技就会有一次信号损失。 通常编辑一部几十分钟的电视片,要选择几百个甚至上千个镜头,录像机来回搜索反复编辑,使录像机机械磨损严重,录像机操作强度大,寿命减短。另外记录磁带的缺点也不断暴露出来,例如拉伸变形、扭曲、变脆、掉磁以及划伤等都会影响磁带质量,而非线性编辑的优点就显现出来了。 线性编辑和非线性编辑各有特点,在影视节目的后期编辑中两者缺一不可,为了做好影视节目的后期编辑,需根据节目的制作要求,结合两种编辑方式的特点,选用合适的编辑方式。 (一)在影视节目片头、广告片及专题片、纪录片头的制作中,选用非线性编辑比较合适。因为在影视节目片头和广告片中,大量使用多层画面的运动、叠加、透明、画面的快慢动作、三维动画、颜色的特殊处理、字幕的特殊处理等。专题片和纪录片头中,除了应用特技效果以外,还大量使用长于5秒的镜头,这些采用非线性编辑系统实现起来非常容易。 (二)在新闻片的制作中,因为电视新闻要求每个镜头的长度一般小于5秒,以增加信息量,且在新闻片中较少使用特技效果,大部分为镜头的直接组接,大都采用后期配音或同期声和后期配音混合,因此使用传统的线性编辑比较合适。 (三)在现场直播、现场直录的娱乐节目、访谈节目、直播课堂等场合,一般使用线性编辑设备为主;现场直播、直录的主要特点是:要求录制设备的响应速度实时,特别是直播,一旦开始就不能停下来,只能一次成功,不能失败,在这种情况下,用传统的线性编辑系统是合适的;但在体育比赛的直播中,由于需要重复某些特殊的、精彩的镜头,应以线性设备为主配合使用非线性设备,才能够很好地满足某些特殊需求。 总之,在影视节目的后期编辑中,线性编辑和非线性编辑手段都发挥着非常重要的作用,但同时我们也要看到两者在某些方面的不足之处。因此,只有使两者有机地结合起来,取长补短,才能把影视节目制作得更加完美 影视后期制作毕业论文:现代影视后期制作技术 摘要:随着现代科技的发展,影视后期制作技术也迎来了数字时代。所谓的影片后期制作过程,就是这种在影片拍摄结束后才进行的编辑操作。无论是动画作品还是影视素材在最初制作完毕后,都是以单一片段的形式分别独立存在的,各个片段经过剪接或者特效处理等许多工作后,才能制作出一部完整的作品。 关键词:影视;后期;制作 1 影视节目后期制作的内涵 简单的来说,影视节目的制作可以分为前期准备、实际拍摄和后期制作三个阶段。前期准备是策划和准备阶段。拍摄阶段是利用摄影机或摄像机记录画面的过程。后期制作就是利用实际拍摄到的素材,通过三维动画和合成手段制作特技镜头,然后把镜头剪辑到一起,形成完整的影片,并且为影片制作声音等[1]。传统的电影剪辑是真正的剪接。拍摄到的底片经过冲洗,要制作一套工作样片,利用这套样片进行剪辑。剪辑师从大量的样片中挑选需要的镜头,用剪刀将胶片剪开,再用胶条或胶水粘连,然后在剪辑台上观看效果。这种剪接是“真正非线性”的,但这种方式对于很多技巧的制作是无能为力的。剪接师无法在两个镜头之间制作一个叠画,也无法调整画面的色彩,所有这些技巧只能在洗印过程中完成,同时剪刀加浆糊式的手工操作效率也很低。传统的电视编辑是在编辑机上进行的。编辑机通常由一台放像机和一台录像机组成。编辑通过放像机选择一段合适的素材,把它记录到录像机中的磁带上,然后再寻找下一个镜头。基于计算机的数字非线性编辑技术使剪辑手段得到很大的发展,将素材采集到计算机中,利用计算机进行编辑。它不但可以提供各种编辑机所有的特技功能,还可以通过软件和硬件的扩展,提供编辑机也无能为力的复杂特技效果。 2 影视后期制作技术简述 随着计算机技术的不断发展,影视后期制作技术也迎来了数字时代。数字影视后期制作技术主要包括数字合成技术和非线性编辑技术[2]。所谓数字合成技术,相对于传统合成技术而言,主要是运用先进计算机图像学原理和方法,将多种源素材(源素材数字化) 采集到计算机里面,并用计算机将其合成单一复合图像,然后输出到磁带或胶片上这一系统完整的处理过程。非线性编辑技术是指应用计算机图像技术,在计算机中对各种原始素材进行各种编辑操作,将最终结果输出到计算机硬盘,磁带等记录设备上这一系统完整的工艺过程。非线性编辑技术特别是以PC为优秀的多媒体非线性制作方式的逐步成熟,使得电视后期制作变得更加多样,且有着诸多优点。首先,可以不考虑镜头的先后次序,先把素材录入到阵列硬盘中,建立素材库。其次,挑选每一个镜头,决定镜头的长短,挑选后的镜头只需要在时间线上排列先后次序,一条电视片就基本剪接完毕。第三,镜头与镜头之间制作特技效果,叠加字幕,效果声、音乐和语言在声音轨上合成。最后,生成特技效果,输出节目。素材节目的存储方式,应根据阵列硬盘容量选择有损压缩或是无损压缩,来存储视音频信号。 3 目前流行的影视后期制作技术分析 所谓非线性编辑,就是指将各种模拟量素材进行A/D(模/数)转换,并存储于硬盘中,再通过如AfterEfects、Premiere 等软件来进行后期的视频 /音频编辑、特技及声像合成,并将最终结果输出到计算机硬盘、磁带、录相带等记录设备上这一系统完整的工艺过程。现在所说的非线性编辑系统主要是指以计算机为优秀构成的视频、音频工作站。 未使用过非线性编辑系统的人可能会认为它有些神秘而高深。实际上,对于熟悉传统线性编辑而又具备一定电脑知识的人来说,掌握非线性编辑系统并不难。在传统的线性编辑方式下,我们一般使用两台放机、一台录机及切换台、特技台、调音台、字幕机等共同完成编辑过程。如果使用非线性编辑系统,我们一般只需一台视频工作站和一台录放机就可以了。 1) 节省费用,降低成本。使用一套非线性编辑系统,其设备价格只相当于同等功用的几条传统设备的二分之一到三分之一,用于维护的费用则只有十几分之一。由于非线性编辑系统只需一台录放机,而且编辑过程中录放机启动次数较少,因此可以大大延长录放机寿命。据技术部门统计,目前最常见的BVUBetacam 机使用的磁鼓,实际寿命仅为500小时,在传统编辑方式下,以每天工作5小时计算,每一百天就需要更换一次磁鼓! 2) 提高视、音频质量。使用非线性编辑系统是通过录像带(或互连网)将素材采集(引入)到硬盘中,形成一个或多个视音频文件。输入时由硬件自动对各种参数进行调整,确保所采集的效果是我们所希望达到的。有些重播片段甚至可以一直存在系统内,每次输出时都是第2版,特技、字幕、配音等处理都是同步实时完成,视音频信号不会损失。传统的编辑设备每转录一次,就会有一次信号损失,每做一次特技,上一遍字幕,插入一段,都必须重新转录一版,到播出时,已“惨不忍睹”。在非线性编辑中,这些问题统统不存在了。 3.2 Premiere模板在影视后期制作中的运用 Premiere[4] 是一款功能强大、高效、先进的视频编辑工具,专业的影视工作者利用它能够制作精彩的影视节目。Premiere模板其实就是别人制作好的项目文件和视频、音频、图片素材的集合,只要把模板项目文件中的某些剪辑片段替换成自己所需要的,就能够制作出精美的作品。运用 Premiere 模板制作进行后期制作需要有一个或多个已经制作好的Premiere 模板,在运用Premiere 模板进行工作之前,有必要对Premiere的基本操作过程,包括对如何创建项目、导入素材、添加素材到时间轴,对剪辑进行编辑等进行了解,同时在创建项目时要明确具体的项目参数。为进入Premiere 神秘殿堂做好准备。拍摄的视频素材当然必不可少,我们可以利用Premiere 的采集功能将拍摄的素材采集到电脑中。运用Premiere 模板制作婚庆录像片主要用于制作精彩片头,片头一般具有时间短,但画面丰富、活泼,能给人以视觉的美感。用模板制作片头,我们一般需要先对模板进行定位,然后替换模板中的文件或剪辑片段。 3.3 遮罩技术的应用 遮罩技术在影视编辑、课件制作、片头片尾制作中应用比较广泛。运用Premiere 中的遮罩技术进行视频的后期制作与合成,可避免画面效果的单一。特别是动态遮罩,通过不同的创意,改变遮罩的大小、形状、角度和运动路径,做出动态相融的丰富的画中画效果,使作品画面更加丰富,具有令人耳目一新、出神入化的特殊效果。其关键就是要用好 Premiere 7.0 的静态遮罩(Image Mate) 和动态遮罩(TrackMate) 技术。 影视后期制作毕业论文:浅谈影视后期制作中的软件 [摘要]电子计算机进入电影行业,导致了电影制作技术的革命,电脑特技所显示出的近乎无所不能的威力,特别是好莱坞大片,如《星球大战》、《指环王》、《黑客帝国》等。而这些特技的背后又是什么创造的呢?其实他们真正的“幕后指使者”是软件。是这些软件在创造着一个个的奇迹。本文主要是借助后期制作中常用的几个软件,分析影视后期技术的发展历程及后期软件特点。 [关键词] 后期制作 三维软件 合成软件 好莱坞的《星球大战》、《指环王》、《黑客帝国》这些电影大片想必大家都看过了吧。当人们为影片中异常逼真的武士、形象各异的怪兽、整齐的舰队穿越时空的情景等令人惊叹的特技镜头所打动时,可曾想到是什么创造了这些令人难以置信的视觉效果?除了电影,还有电视、网络、互动媒体、游戏中大量华丽壮观、令人叹为观止的特效镜头,将人们引入了一个又一个缤纷的数字世界。那就让我们一起来揭开影视数字后期技术的神秘面纱吧。 影视后期软件发展概论 电子计算机进入电影行业,导致了电影制作技术的革命,电脑特技所显示出的近乎无所不能的威力,使电影可以展示出人类梦想中的世界。早在1962年,计算机便有了自己的图形学理论基础。20世纪70年代初,人们开始探索电脑这一新型的绘画工具。70年代后期,微型计算机的诞生,才使得计算机图形学逐步的渗透到多种领域并开创了许多崭新的行业,比如平面设计、工业产品设计、服装设计、建筑装潢设计。到了80年代,随着电脑图形技术的成熟和个人电脑的普及,电脑图形处理技术的应用得到了空前的发展。90年代,几乎每部重要的的好莱坞影片中都包含了一些经过计算机处理过的场景。有些影片不仅场景是虚拟的,演员也是虚拟的:这些都是计算机三维动画的贡献。有了三维动画技术,我们不仅能看到史前生物,宇宙星辰,还能看到经过数字化合成之后的人与其他生物之间的交流。电影科技工作者们由此预言未来的电影恐怕再也离不开电脑特技了。PC平台的应用程序越来越多,如何选择?这一问题一直困扰这我们。其实,每种应用程序都有自身的制作思想和流程,在制作方面也有其独特的优势。好不好用,因人而异,下面就对各种软件进行介绍,使大家对它有一个全新的认识。 三维软件功能简介 1.SOhimage 3D/Softimage l XSI Softimage3D是Softimage公司出品的三维动画软件,是一个综合运行于SGl32作站和WindowsNT平台上的高端三维动画创作系统。在电脑动画兴起和发展的十多年历史中,Softimage 3D一直都是那些在世界上处于主导地位的影视数字工作室用于制作电影特技、电视系列片、广告和视频游戏的主要工具。Softimage 3D使艺术家能够快速地开发自己的创作思维并在有限的时间里制作出独特的效果。在1998年获得奥斯卡视觉效果成就奖提名的三部影片――《失落的世界》中非常逼真的令人恐惧又喜爱的恐龙形象、《星际战队》中的未来昆虫形象和《泰坦尼尼克号》几百个数字动画里的船上乘客,都应用了Softimage 3D技术,1998年,另外四部影片――《蝙蝠侠和罗宾》、《接触》、《第五元素》和《黑衣人》,也全部利用Softimage 3D技术创建了令人惊奇的视觉效果和角色。由于Softimage3D所提供的工具和环境为制作人员带来了最快的制作速度和高质量的动画图像,使它在获得了诸多荣誉的同时成为世界公认的最具革新的专业三维动画制作软件。Softimage 3D的另一个重要特点就是超强的动画能力,它支持各种制作动画的方法,可以产生非常逼真的运动,它所独有的FunctionCurve功能可以轻松地调整动画,而且具有良好的实时反馈能力,使创作人员可以快速地看到将要产生的结果。 Avid公司于1998年并购了Softimage以后,于1999年年底推出了全新一代三维动画软件XSI,由于其非线性动画的特色及大量的技术改进,使业界再次刮目相看。最近,国际最著名的影视特技制作公司“工业光魔”(ILM,Industrial Liclhtand MagiC)作为XSI的用户创作的三部新件《侏罗纪公园|||》、《木乃伊归来》和《人工智能》受到了业界的关注与好评,也使业界再次聚焦XSI。三维动画的发展经历了简单图形到复杂场景,再到角色动画的三个发展阶段。XSI被业界称为代表未来走向的第三代三维动画软件,不仅因为其强大的非线性动画角色制作能力,也源于它近年来的不断推陈出新,使其在创建模型、渲染、粒子效果、流体、刚体、柔体动力学效果、毛发、布科仿真等方面的综合实力优于其他第二代软件;此外,XSI创造性地推出许多前所未有的新概念,有基于Intemet的内置网络浏览器Net-View,可快速通过网络与远程交换创作资料;有动画合成一体化的内置合成器,从而解决了多年来困扰制作的多动画特技层精确对位问题,以及动画、拍摄色调、光线、景深匹配等问题,被誉为影视动画创作的一次革命。 2.Maya Maya是AliaslWavefront公司出品的最新三维动画制作软件,发展的步伐有超过Sofiimage 3D的势头。Maya目前最新版是6.0版。1998年,AliaslWavefront公司正式推出Maya,短短的三年时间,Maya因其强大的功能在3D动画业产生巨大的影响,已经渗入到电影、广播电视、公司演示、游戏可视化等各个领域,且成为三维动画软件中的佼佼者。《星球大战前传》、《透明人》、《角斗士》、《完美风暴》、《恐龙》以及最近的《黑客帝国》、《魔戒》等很多大片中的电脑特技镜头都是应用Maya完成的。逼真的角色动画、丰富的画笔,接近完美的毛发、衣服效果,不仅令影视广告公司对Maya情有独钟,而且许多喜爱三维动画制作、并有志向影视电脑特技方向发展的制作人员也为Maya的强大功能所吸引。 Maya可在Windows NT/2000/XP与SGIIRIX操作系统上运行。在目前市场上用来进行数字和三维动画制作的工具中,Maya是首选解决方案。它是新一代具有全新架构的动画软件。在Maya中最具震撼力的新功能可算是Artisan了。它使得制作人员可以随意地雕刻NURBS面,从而生成各种复杂的形象。如果配有数字化的输入设备(如数字笔),那更是可以随心所欲地制作各种复杂的模型。其巨大的灵活性和实力允许对场景中任意节点的任意属性设置动画,甚至允许用户加入自己定制的属性。集成编程语言(MEL)允许用户自行扩充Maya的功能,把内嵌行为或控制作用于角色,以产生高水准的动力学效果,抑或执行程序化的建模和动画。 3.3ds max 3dsmax是当今销量最大的三维建模、动画及渲染软件。由Autodesk公司推出的、应用于PC平台的三维动画软件3dsmax,从1996年开始就一直在三维动画领域叱咤风云,至今,3dsmax获得了65个以上的业界奖项。它的前身就是3D Studio,依靠3D Studio在PC平台中的优势,3dsmax一经推出就受到了众人瞩目、它支持WindowsNT/2000/XP,具有优良的多线程运算能力、丰富的建模和动画能力、出色的材质编辑系统、支持多处理器的并行运算,这些优秀的特点吸引了大批三维动画制作者和公司。目前,国内3dsmax的用户人数大大超过了其他三维软件的用户人数,成为一枝独秀。 3dsmax从1.0版发展到现在的8.0版,可以说是经历了一个由不成熟到成熟的过程。2.5版已经具有了各种专业的建模和动画功能,如NURBS、DispaceModify、CamerTraker、MotionCapture等。从电视到电影,你都可以找到3dsmax的身影。3dsmax的成功在很大程度上要归功于它的插件。全世界有许多专业技术公司在为3dsmiX设计各种插件,他们都有自己的专长,所以各种插件也非常专业。例如增强的粒子系统Sandblaster,设计火、烟、云的Afterburn,制作肌肉的Metareyes,制作人面部动画的Jetareyes。有了这些插件,可以轻松设计出惊人的效果。虽然3ds max在建模、精确度、粒子动力、材质贴图等方面还和Maya等高级软件有一定的差距,但依托数量众多的插件,对一般特效制作来说绰绰有余。在室内装饰、楼房设计等领域,3dsmax有明显的优势,对于普通使用者来说,3dsmax还是对游戏类显卡支持得最好的三维软件。 4.UahtWave3D 由美国NewTek公司推出的LightWave3D是一款高性价比的三维动画制作软件,它的功能非常强大,是业界为数不多的几款重量级三维动画软件之一。LightWave 3D从AMIGA开始,发展到今天的8.1版本,已经成为一款功能非常强大的三维动画软件,支持WindowsNT/2000/XP、MacOS 9/X,被广泛应用在电影、电视、游戏、网页、广告、印刷、动画等各领域。LightWave 3D操作简便、易学易用,在生物建模和角色动画方面的功能异常强大;基于光线跟踪、光能传递等技术的渲染模块,令它的渲染品质几尽完美。它以低廉的价格、优异的性能倍受影视特效制作公司和游戏开发商的青睐。火爆一时的好莱坞大片《泰坦尼克号》中细致逼真的船体模型、((RED PLANET))中的电影特效以及《恐龙危机2》、《生化危机一代号维洛尼卡》等许多经典游戏均是由LightWave 3D开发制作完成的。 LightWave 3D是全球惟一支持大多数工作平台的3D系统。在Intel(WindowsNT/2000/XP)、SGl、SunMicroSystem、PowerMac、DECAIpha等平台上都有一致的操作界面。无论使用高端的工作站系统还是使用PC,lightWave 3D都能胜任。最新推出的LightWave 3D包含了动画制作者所需要的各种先进功能,如光线追踪(Raytracing)、动态模糊(Motion Blur)、镜头光斑特效(LensFlares)、反向运动学(1nverse Kinematics,1K)、NURBS建模(MetaNurbs)、合成(Compositing)、骨骼系统(Bones)等。 合成软件简介 加拿大的DiscreetLogic公司面向高端的Inferno*/F1ame*/Fliht*软件系列。Inferno,运行在多CPU的超级图形工作站Onyx上,既可以制作35mm电影特技,也可以满足从高清晰度电视(HDTV)到普通视频等多种节目的制作需求;Flame*运行在Octane、02、Impact等多种类型的工作站上,主要用于电视节目的制作,是目前国内电视广告制作的主力。 Discreet Logic公司面向低端的基于PC平台的系列软件Edit/Effect/Paint。其中,Edit是专业的非线性编辑软件。Effect则是基于层的合成软件,它有点类似于Inferno/Flame/Flint中的Action模块,用户可以为各层画面设置运动,进行校色、抠像、跟踪等操作,也可以设置灯光。Effect的一大优点是可以直接利用为AdobeAfterEffect设计的各类滤镜,大大地补充了Effect的功能,而且还特别强调与3dsmax的协作。不过作为合成软件,与Inferno/Flame/Flint和MayaFusion相比还存在差距。Paint是一款绘图软件,相当于Inferno/Flame/Flint软件中的绘图模块。利用这个软件,用户可以方便地对活动画面进行修饰,有人把它称为“活动画面上的Photoshop”,是PC平台上优秀的绘图软件,也是其他合成软件必备的补充工具。Discreet Logic公司通过让这三款软件相互配合,比如从Edit中可以很方便地调用Effect和Paint,对镜头进行绘制和合成,大大提高了工作效率,这也是此系列软件成为PC平台上最具竞争力的后期制作解决方案之一。 影视后期制作毕业论文:影视后期制作中遮罩技术的实现 [摘要]视频遮罩技术在影视后期制作中有着较为广泛的应用。主要介绍了Premiere 6.5在影视后期制作中实现遮罩技术的方法和技巧。 [关键词]遮罩 静态遮罩 动态遮罩 所谓遮罩,就是一个由黑白两色组成一定形状画面的素材,它可以是一张图片。也可以是一段黑白的视频素材。通过设置使遮罩素材中的白色部分显示一个素材的画面,而黑色部分显示另一个素材的画面,从而达到形成两个素材的画面组合成一个新画面的效果。我们可以根据具有遮罩效果的素材是否运动,将遮罩分为静态遮罩和动态遮罩两类。 本文以Premiere 6.5视频制作软件为例。分别阐述影视后期制作中静态遮罩和动态遮罩的实现。在premiere 6.5中有Image Matte、Track Matte。Image Matte只能实现静态遮罩,Track Matte则可以实现画面叠加部分的位置和大小的变化。所以我们在实现动态遮罩的时候常使用Track Matte来实现,同时Track Matte也可以实现静态遮罩。 一、准备工作 1、素材准备:准备一张用于实现遮罩的黑白图片,黑白图片可以用图片处理软件实现。也可在Premiere 6.5中用字幕功能实现,并且可以将图片制作成自己所需要的形状。另外准备两段视频素材,一段素材作为背景,另一段素材作为被遮罩对象。 2、软件使用准备:用Premiere 6.5制作遮罩之前。有必要对Premiere 6.5的基本操作过程,包括对如何创建项目、导入素材、添加素材到时间轴等进行了解。同时在创建项目时要明确具体的项目参数。 二、静态遮罩的实现 静态遮罩,遮罩层位置、大小和角度固定不变,处于静止状态,不随被遮罩视频片段的运动而变化。静态遮罩的实现相对比较简单,Premiere 6.5中的Image Matte功能就能轻松实现。此外,用Track Matte功能也能够实现。 1、使用Image Matte功能实现静态遮罩: Image Matte功能实现静态遮罩是通过一张黑白图片来实现素材的叠加透明效果,虽然操作不复杂。但它在影视制作中的作用却是很大的,不过这种素材的叠加部分的位置和大小是固定的。将已经准备好到两段视频素材导入到工程文件中,并将其拖入到时间线上。分别将作为背景的视频素材放到视频轨道Video 1A或Video 1B上,将运用遮罩的视频素材放置到视频轨道Video 2上,并使两段视频素材的时间长度保持一致。然后鼠标右击Video 2轨道上面的视频素材,选择Video Options-Transparency Setting。弹出如下对话框(图一): 然后在Kye Type下拉菜单中选择Image Matte,并点击Matte栏中的Choose按钮。按罩存放路径选择准备好的作为遮罩用的图片(如图二),点击OK按钮确定。最后在时间线上预览。可以看到已经实现好的静态遮罩效果。 2、使用Track Matte功能实现静态遮罩: (1)将准备备好的黑白图片和视频素材(包括背景素材和运用遮罩的素材)导人工程文件,并将其拖入到时间线上(Timeline),对视频素材的操作与使用Image Matte功能实现静态遮罩时相同,最后将遮罩图片放置到视频轨道Video 3上。 (2)使视频素材的延时长度同遮罩图片在时间线上的长度保持一致并对齐。如下图(图四): (3)选择Transparency Settings对话框Kye Type下拉菜单中的Track Matte选项(如图五)。点击确定。在时间线上预览,实现了与Image Matte所实现的一样的静态遮罩效果(如图三)。 三、动态遮罩的实现 动态遮罩,遮罩层的位置、大小或是角度随视频片段的运动不断发生变化,处于运动状态,随被遮罩视频片段的运动而变化。Premiere 6.5中运用Track Matte功能来实现动态遮罩。其具体实现方法如下: (1)在Video 1A或Video 1B轨道上放置作为背景的视频素材,将运用遮罩的视频素材放置到Video 2轨道上,作为遮罩的图片放置到Video 3轨道上。并使Video 2轨道上的素材延时长度同Video 3轨道上遮罩图片的延时长度在时间线上保持一致并对齐(如图四)。 (2)给Video 3轨道上的遮罩图片添加移动效果。此处需要注意的是,在添加移动效果时,一定要在Motion Settings对话框左下角的Fill Color中将鼠标移动到遮罩图上吸取遮罩周围的颜色,即黑色(如图六),这样才能避免遮罩在移动过程中出现只有画面局部被遮的情况。 四、遮罩技术的应用 遮罩技术在影视编辑、课件制作、片头片尾制作中应用比较广泛。运用Premiere中的遮罩技术进行视频的后期制作与合成,可避免画面效果的单一。特别是动态遮罩,通过不同的创意,改变遮罩的大小、形状、角度和运动路径,做出动态相融的丰富的画中画效果,使作品画面更加丰富,具有令人耳目一新、出神入化的特殊效果。其关键就是要用好Premiere 6.5的静态遮罩(Image Matte)和动态遮罩(Track Matte)技术。 影视后期制作毕业论文:影视后期制作教育的“中和美”理念 [摘要] 数字化技术为影视艺术带来了新的生命力和美学价值,也带来了新的后期制作手段。在中国的文化背景下,影视后期制作教育应当秉持民族化的美的形态、美学精神与民族性格,以“中和美”的追求为教育理念。 [关键词] 影视后期制作 教育理念 中和美 数字化高科技的发展给影视艺术带来了新的创作手段。二十世纪后期。数字化特技广泛地运用到影视艺术的创作中,《星球大战》、《侏罗纪公园》等一系列影片都成功地使电脑特技与真人表演自然协调地合成。进入新世纪后,数字特技在影视制作中的应用更加广泛,站在数字影视技术最前沿的美国影视界陆续推出了《角斗士》、《珍珠港》等影片。而这一时期《最终幻想》的上映更是使影视数字化走向新的境界。影片中的人物竟然都是由电脑创造的虚拟演员来演出。现在我们一般将这种以数字化技术为基础的影视制作手段称为影视后期制作。影视后期制作的一般流程为:利用实际拍摄所用的素材。通过三维动画和合成手段制作特技镜头,然后把镜头剪辑到一起,加入为影片制作的声音后形成完整的影片。这种方法比传统的影视剪辑方法更有效,而且能够自由的加入影片需要的过渡和效果。 目前。国内各高校在与影视制作相关的广播电视编导、动画、数字媒体艺术等专业的教学中。陆续加入了影视后期制作的教学与实验内容。这些专业在影视后期制作教育中一般采用美国等西方国家设计的应用软件。或是采用为某一种工作站及非线编系统设计的专用软件。从使用角度讲,这些软件基本道理相通,技术手段不同,除了部分的特殊高端产品,学生通过系统学习一般能够做到触类旁通、举一反三:但是在教学的理念中,由于我们接触了大量的以美国好莱坞为代表的高科技影视带来的视觉震撼,或多或少的会以此为目标与追求:而从中国的文化传统、哲学背景与美学理想看,在影视后期制作教学中更应该秉持民族化的美的形态、美学精神与民族性格,以“中和美”的追求为教育理念。 中国“中和美”的哲学内涵是“致中和”的美学思想。先秦典籍《礼记・中庸》指出:“喜怒哀乐之未发,谓之中:发而皆中节。谓之和。中也者天下之大本也,和也者,天下之达道也。致中和,天地位焉,万物育焉。”这里所说的“致中和”包含着丰富深厚的文化内涵:“情感的含蓄性,喜怒哀乐情感含蓄未发:情感的适度性,情感表现而又有节度:‘致中和’是天下之大本与达道,反映了天地万物的根本规律”。因而“致中和”美学思想与中国传统的“天人合一”思想是一致的,它包含了天与人、内容与形式、主观与客观、感性与理性、自然与人文的和谐统一等的精神追求,也即中国的“中和美”的思想主张人类对自然和社会持一种亲和态度。而西方的美学追求与中国大为不同,自古希腊的“和谐美”便主张人类对自然与社会持一种二元对立的态度,即主体与客体、感性与理性的分离,而且这种观念一直影响到当前西方的文化与美学观念,因此在西方文艺作品特别是以好莱坞为代表的以高技术手段为影视后期制作基础的影视作品中,场景的物质性、情感的对立性、视觉的刺激性体现得极为明显。 因而从文化角度看,中国与西方对于影视艺术的本身认识就有很大不同。首先,中国人的审美心理具有怀旧、保守、内敛的特点。如怀旧的心理影响着中国影视艺术创作很少从想象未来的科幻片或充满现代感的枪战片入手,而是在刀光剑影的武侠片中生发灵感,虽然这些武侠片有时会披着怀旧的外衣而传播现代意识:“相对地,西方的审美趣味则相对更加好奇,超验和想象”。且具有相当强的科技幻想力以及对自然的思考。其次,中国人的审美态度是理想与现实统一,即以和谐为美,主张“发乎情。止乎礼”,文艺中很少有极度的狂欢与痛楚,而是情感与矛盾中止在一定的程度并互反转化:这与西方文艺的骇人惊心、荡气回肠形成了鲜明的对比。再次,中国长时间以来注重影视“文以载道”的宣传与教化功能,在叙事中传播民族的精神理念,所以数字化的高科技手段只能带来视觉的享受,只能成为加强教化动能的辅助工具,而不会成为影片本身。 从数字化技术在影视中的应用状况看,中国与西方在应用范围与创作理念上也有很大的不同。高科技手段表现力的优势更多的是在再现现实环境中或当前条件下难以创造的场景,并使之虚拟化,如飞机爆炸、科幻战争等。这比较符合西方的审美追求,像好莱坞警匪大片一样,以相似的故事情节与结构反复叙述。只要能变换新技术的运用,创造新的奇观场景,一般都可以获得可观的票房。美国大片数字化高科技运用的美学追求、故事编排、人物刻画以及技术运用与影片叙事的相辅与互动是与西方文化相契合的。而中国对于数字化技术的应用却主要是作为影片叙事的辅助工具。或是根据创作需要以现实或历史场景为基础制作虚拟空间。前者如《紧急迫降》中的飞机空难。后者如《圆明园》中的古建筑复原等。但总体来讲,中国的高技术应用表现不温不火。较之西方影片的效果少有惊人的视觉震撼,这种特征更为符合中国人的审美文化心理。 所以。在中国的影视后期制作教育中,虽然采用了与西方几近相同的制作设备和技术手段。但是教学理念仍应当是中国传统的“中和美”。当然,中国的“中和美”思想也同时包含着先进的理念和落后的因素,当然需要对其进行批判改造与继承发扬。另外,世界全球化与中国国际化的不断深入,也要求西方美学传统与美学追求与中国的“中和美”交流互补,要求东方与西方在人文与科学、宏观与微观多个层面的比较对话。从而使得东西方都得以继承发扬其各自悠久深远的美学精神精髓,并在此的基础上形成各有特色又各具时代内容的崭新的美学观念。因此。“中和美”也是在不断发展的,其内涵也在不断深化,但其精髓一定是始终如一的中国人的思想观念。 中国传统文化追求的“礼乐教化”,最终落实在人的培养上:传统美学中的“中和美”理念也应该贯穿于影视后期制作的教学中。 影视后期制作毕业论文:中职“影视后期制作”课程教学改革探索 摘 要:文章探讨中职影视后期制作课程的教学方法,以期培养符合市场需求的影视制作人才。方法包括:结合课程特色,设计具有可行性的教学目标;强化基础练习,妥善处理技术与艺术的关系;突显学生主体,构建示范性课堂。 关键词:中职;影视后期制作课程;应用能力;教学改革;课堂教学 随着社会经济和文化的发展,影视产业日渐繁荣,业界对影视后期制作人才的需求越来越多。为了适应人才市场的需求,新兴的影视后期制作课程成为中职计算机应用专业的主干课程之一。出色的影视作品离不开技术与艺术的有机结合,因而对影视制作教学的要求非常高。教师既要引导学生从艺术的视野和高度去观察影视技术,又要将艺术性的理念渗透到实践应用环节,这样才能培养出既懂影视制作技术、又具有艺术创新能力的复合型人才。因此,在影视后期制作课程教学中,教师应清晰地规划教学时间和任务,采用高效的教学方法,提升教学实用性。 一、结合课程特色,设计具有可行性的教学目标 中职学生普遍存在抽象思维能力偏弱的问题,且逻辑分析能力也不强。因此,教师应转变教学模式,以能力培养为主线,把必需的相关知识融入到项目的实践过程之中。要突出职业能力培养,避免理论和实践脱节,要与就业实际要求相联系,以帮助学生顺利就业。 作为计算机应用专业的必修课程之一,影视后期制作课程应结合课程特色,根据就业岗位群与职业能力设置课程内容,制定具有可行性的教学目标。1)知识目标方面:第一阶段内容,学会使用摄像机、录像机等设备,并到外景进行实地拍摄,学习Adobe PR、Adobe AE等软件操作方法;第二阶段内容,掌握AE、PR、AU等Adobe系列软件,熟知遮罩、蒙版、片头、片尾、字幕、特效、转场等技术处理方法;第三阶段内容,进一步学习视频编辑技术,能够综合运用AE、PR、AU等影视后期软件技术完成特定的学习任务。2)能力目标方面:结合企业提出的实际要求,熟练运用软件技术尝试制作一些综合片,如企业宣传片、校庆宣传片、婚礼MV等。3)素质目标方面:注重培养学生独立思考、团队合作精神和创新意识,提高学生的学习能力、审美能力和动手实践能力。 二、强化基础练习,妥善处理技术与艺术的关系 在影视后期制作中,技能的学习和掌握是基础,也是保证。教师应重视学生对相关概念的理解,强化基础练习,让学生熟练掌握和运用影视后期各项制作软件。要以多样化的教学形式调动学生参与学习与训练的积极性,变被动为主动,熟练掌握相关图像处理、动画制作、音频制作等技能,这是成功制作出一部精美的视频作品的必要基础。同时需要强调的是,艺术是影视后期制作的灵魂和先导,与技术相得益彰。在教学过程中,需要妥善处理好技术与艺术之间相辅相成的关系。例如,在表现陈年旧事时,一般的做法是将画面设置成泛黄色调,突显“陈旧”之感;在表现历史资料时,可以黑白色调衬托画面,突出“历史”的感觉。这些制作技巧的运用充满艺术性,能够增加影视作品对观众的冲击力,加深观众的印象。 在影视后期制作教学过程中,教师应在强化基础练习的同时注意技术与艺术的相互渗透。影视作品艺术力的表现离不开技术的支持,也离不开艺术的渗透和表达,两者有机结合,才能达到完美的境界。 三、突显学生主体,构建示范性课堂 重视学生的主体地位,目的在于提高学生的学习积极性,促使学生更好地掌握影视后期制作技术,增强创新能力。教师应养成平时留心观察电视散文、电视专题片、电视剧、电影等影视作品的习惯,并从中挑选出有代表性的作品,建立并丰富教学案例库。这不仅能让学生从中学到一些文化知识,同时也能对影视后期制作起到示范作用。例如《舌尖上的中国》第二季,这部纪录片的每一集都好评如潮。此片的制作技术手法多种多样,将中国传统美食的制作手艺表现得淋漓尽致。比如制作人员通过快镜头来表现霉菌发酵的缓慢变化,给观众呈现出用肉眼无法看到的奇幻景象;在表现竹笋、蘑菇等食材的生长周期时,将时间的飞速流逝和食材的悄然变化灵动地表现出来,使画面看起来充满艺术性,更具观赏性。富有趣味性的典型案例,活跃了课堂教学氛围,师生双向交流,共同探讨作品的节奏、风格和意蕴,激发了学生的创作兴趣。 在教学过程中,教师应把自己当成一个引导者,不急于告诉学生方法和答案,要为学生留下一定的思考和想象空间,鼓励学生对一些细节进行创新。这样,不仅能激发学生对影视后期制作课程的学习兴趣,还能增强学生对生活的感悟能力。 四、结束语 总之,中职影视后期制作是一门顺应时展的新兴课程。教师应及时更新教学理念,用艺术的理念教育学生,注重提高学生的应用能力,引导学生用先进的技术去塑造艺术,从而培养出既懂影视制作技术、又具有艺术创新能力的复合型人才。 影视后期制作毕业论文:“互联网+”下建立影视后期制作工作室研究 0 引言 团队根据目前各赛事的影视制作需求,和团队自有的过硬的后期影视制作技术,打造自己的影视后期制作工作室,主要负责影视后期制作,包括剪辑、特效、调色、配音、配乐、字幕、渲染等专业设计流程,不仅能迎合广大师生社团群体班集体的需求,锻炼团队的影视制作技术,更为团队发展带来资金支持,能保证工作室的持续发展。 1 工作室发展过程中所存在的问题 1.1 技术问题 团队中有专门负责影视后期制作的人员,但是成员多是出于个人爱好而自学的,仅有1名学生是专业出身,虽然参与过视频的制作,但对于大型的视频工程的设计和制作还缺少相关的实战经验。有差距就有成长的空间、有发展的动力,团队有信心在短时间内掌握必备的知识,保证团队拥有的技术紧跟时代,甚至超越时代。 1.2 营销问题 产品的市场是影视后期制作工作室得以发展的根本,产品的宣传、微课教师的认可以及各种赛事宣传的需求是团队发展的关键,因此做好宣传、开拓市场是工作室发展的关键问题。 1.3 场地问题 团队作业时工作复杂繁多,设备较多,团队需要一个集中的工作场所;同时为了确保作品质量,非常需要一个良好完善且安静的工作环境。希望学校能在创业孵化中心给予一片工作场所。 2 工作室的推广对策 工作室提供产品:企业宣传片、大赛宣传片、产品会视频、影视特效、动画视频特效、婚庆MV、片头片尾、电子相册、海报、照片修饰、喷绘设计及制作。 工作室面向西安翻译学院全校师生及周边企业、个人等提供合适的视频产品。客户在全院范围内对本工作室进行宣传,提高本工作室的关注人气,面向西安翻译学院的师生以及西安市内的各大中小型企业,对工作室内部的不足作不断的修补与完善,建立完善的服务体系和应有的工作室企业制度;发展阶段将走向陕西省各大高校更大范围内的公司企业,正式成为一家大规模的正规具有影响力的企业。 提供服盏睦程:进行前期沟通,然后提供资料,买家付款、开始制作、返回修改,发送样片、提出修改、确认好评、发送成品。直到视频制作完美。通过互联网,节省注册场地空间,方面随时沟通、面向受众广,客户群多。制作技术好。原创设计、品质非凡、制作迅捷、现场拍摄。 能熟练的使用Photoshop、ai等软件制作技术。能制作各种大小尺寸的喷绘图片。价格根据买家的要求的难易程度而定,双方沟通后定价。 主要产品: (1)海报、照片修饰、喷绘设计。能熟练的使用Photoshop、ai等软件设计制作平面海报、喷绘等。在放大多倍的情况下,画面美观、字体清晰。从视觉上给人一种逼真的感觉和美的享受。图1、图2是为齐峰果业制作的展会布置海报。得到公司的好评。 (3)企业宣传片、大赛宣传片、产品会视频、ppt制作、舞蹈配乐等。为学校的社团大赛制作大赛 (2)影视特效、动画视频特效。使用专业软件,制作做各种形象生动的画面,能用各种软件新行修饰。在与客户的反复磋商中,达到满意的效果。 相信一流的影视制作水平、一流的服务精神、一流的团队,一定能让客户满意,达到与客户互利共赢,永久合作的状态。 3 总结 本文对工作室的发展过程中的一些问题做了详细的分析,并对部分问题做出了对策研究,但本人的专业程度不够,使得本文有一定的局限性。希望后来的学者可以对影视制作进行更深层次的研究。 本论文是2016年校级大创项目《“互联网+”下建立影视后期制作工作室策方案研究》的阶段成果之一。项目编号:Y201612714030 作者简介 彭弘:1997年生,男,国际经济与贸易专业,籍贯:广东省 影视后期制作毕业论文:影视动画后期制作的发展 摘 要:影视动画在当前影视文化中占据了重要的比例,随着其深入的发展,所带来的影响力和引起的P注度也越来越高,被越来越多的群体重新认识和喜爱。当然在这种环境下,影视动画制作技术和影视动画制作专业性人才培养方面也取得了长足的进步。基于此,下文就以影视动画制作中的后期制作为例,针对其含义、发展现状以及影视动画后期制作的主要技术进行分析,希望对正确的认识影视动画后期制作的发展,进一步的发挥其在影视动画制作的功能和价值提供帮助。 关键词:影视动画;后期制作;发展 引言 当前,影视动画制作正处于一个飞速发展的阶段,随着影视动画后期制作软件的普及和制作技术的推广,影视动画后期制作正朝大众化的方向发展,其应用领域越来越广阔,在影视动画制作中所占据的比例也越来越重,直接关系和影响到整个影视动画作品整体的质量和所呈现的效果。从客观上来看影视动画后期制作是一门技术,从宏观上来看影视动画后期制作更是一门艺术,是影视动画作品价值和艺术感的体现。下面就从影视动画后期制作的发展进行具体的分析和说明。 1影视动画后期的发展现状 我国的影视动画产业正处于一个快速发展的阶段,在社会的影响力和所引发的关注度越来越高,特别是近年来,影视动画更是逐渐摆脱“幼稚”、“外来文化”等标签,在年轻群体中站稳脚跟,开始出现代表我国特色的影视动画作品。如:《齐天大圣》、《大鱼海棠》、《晴时明月》、《中国惊奇先生》等,都引发了不小的影视动画热。国家对动画产业的支持和扶植、影视动画制作技术的不断进步、影视动画人才培养的发展、影视动画市场的日趋成熟,高校、动画企业、制作公司、国家有关部门、社会相关群体等推动了我国影视动画产业链的形成,进一步的带动了影视动画的发展。1.教育的改革。在对影视动画制作人才培养方面,各个院校积极的开设动画系或动画专业,加强对动画制作人才的培养,为动画制作提供人才技术支持。2.国家的重视。影视动画已经成为了很多地区的经济增长点。每年的“动漫展”、“动漫节”的开展,吸引越来越多的人的关注。3.动画产业链的形成。科技的进步、信息化的发展,为影视动画产业的发展提供了更广阔的市场和发展空间。总之,在当前环境下,影视动画产业具有明显的发展优势,尽管与日本、美国等一些国家相比,还存在着不小的距离,但相信在未来的发展中,随着制作技术差距的不断缩小,高端科技实用人才培养增加,创新意识的提升,我国的影视动画将会得到更多的认可,取得更显著的发展。 2影视动画后期制作的概念与作用 影视后期制作是利用后期制作技术将通过拍摄得到的素材进行合成、剪辑、加工以形成一个完整的影视动画作品。近年来,我国的影视动画后期制作技术不断成熟,后期制作在整个影视动画作品中所展示的意义也越来越明显,除了将所拍摄的素材进行完美的融合、合成、处理,对声音和画面进行艺术把控以外,还能进一步的体现影视动画导演的意图,使作品更加丰满、立体,在整体上提高作品的质感和艺术感,给受众呈现最好的影视效果。 影视动画后期制作作为影视动画制作最关键的一个环节,决定了整个影视作品的最终效果。目前,我国的影视动画后期制作主要采用的是数字非线性编辑对影视动画进行剪辑,并且在市场需求和影视动画发展下,影视动画后期制作除了对实际拍摄视频、画面的加工、处理、剪辑、合成以外更多的是利用三维技术、合成手段对特技镜头的制作,在将传统电影和电视编辑的有点进行综合的同时满足了影视动画作品对更高标准的需求,将导演意图,想象力和创造力得以实现,一方面能有效的提升影视动画后期制作的质量,使影视动画作品更好的表现其思想和主旨,实现影视动画作品价值。另一方面,数字非线性编辑的应用和对特效技术的追求也是当前影视动画发展的的一个重要的体现,是对影视动画艺术性、表现力和感染力的宣扬,当然也是技术进步和社会文明发展的一个标志。 3影视动画后期制作的大众化发展 随着社会的信息化,网络的普及和人们物质生活水平的不断提高,对业务爱好的追求也进一步的深入,特别是在影视动画后期制作软件逐渐普及的背景下,影视动画、视频制作等都成为人们展示自身意图、表现自身想法、弘扬态度、提升自身价值的一个重要的表达方式,这种方式的流行带动了影视动画后期制作大众化的发展。 影视后期制作作为影视制作的最后一个环境,当然也是最为关键和重要的环节,通过将拍摄的镜头进行衔接、合成、加工、剪辑,将声音、场景、、画面、情景等各方面进行完美的融合使影视动画作品成为一个完整的整体。基于此,我们可以理解为影视动画后期制作是影视动画最终效果呈现、作品整体价值和艺术感体现的一个必不可少的部分。简单来说,影视后期制作直接关系到作品的好坏,借助影视后期制作技术、特效制作技术,构建影视动画作品中各种类型的宏观世界和丰富多彩的故事情节,赏心悦目的画面感、声画结合的冲击感,引发观众情感的共鸣,通过作品传递更多的价值观和展示影视动画的艺术感。 影视动画后期制作大众化发展也是影视动画制作深入发展,被大众所接受和认同的一种标志。一方面,有效推动了影视动画的发展,让影视动画越来越普及。另一方面,技术的不断推广,也加强技术的改进,使影视动画后期制作越来越成熟化。但同样也带来一些缺陷,大众化的发展,使影视动画作品参差不齐,影视动画作品种类越来越多,更新速度越来越快,但抄袭现象、雷同化现象严重,真正具有创意性、新颖性、独特性和艺术性的影视动画作品少之又少,成为制约和影响影视动画发展的一个重要的因素。 4影视动画后期制作技术 当前影视动画后期制作技术不断进步,日趋成熟。一般而言,在影视动画后期制作中所应用的技术主要有以下的几种。 4.1对白制作技术。随着现代技术的发展,对影视动画制作的要求也进一步的提噶啊哦,传统的电影录音已经不能满足当前对影视动画对白的要求,更加注重对白的艺术感。借助对白制作技术实现声音所传递的各种情感和信息。如:空间感、艺术感等,让观众通过对白融入作品的背景中,体会作品所要表达的思想和意图,使整个作品表达更为立体,给观众更加强烈、直观的视听感受。常用的技术手段有:控制直达声与反射声的比例的技术、利用混响造成不同的声音表达效果、音量、音色的调控,使声音更具有张力和表现力,更能表达场景所需要营造的氛围,从而达到艺术的表达效果。 4.2动效制作技术。在影视动画后期制作中欧冠,动效制作技术是除对白、音乐以外各种声音的总和,满足画面、情节、场景的需求,将声画有效的统一结合,使整个动画更加饱满、立体、生动、有趣,以实现影视动画最终想要呈现的效果。在采用动效制作技术的过程中我们需要综合考虑整个影视动画的基调、画面的布局、影视效果、动画内容等各个方面,合理的构思和处理,以达到传递作品意图,展示作品的内涵和主旨的目的。除此之外,动效制作作为对场景、内容、画面等方面的结合,要保障其画面感、层次感和真实感,以提升整个作品所表达的艺术感。 4.3非线性编辑制作技术。非线性编辑制作技术在我国是在近几年来被推广的,是计算机技术与编辑手段的有效结合,改变了传统的线性编辑方法的局限性和不适性,利用先进的计算机技术和计算机软完成对影视动画的编辑,在剪辑、合成、制作方面更为自动化、智能化,能更为高效和准确的完成任务要求,这样不仅有效的节约了时间,减少了制作成本,也降低了人为制作造成的失误,从整体上提升了制作技术、质量和制作的效果。 4.4数字合成制作技术。数字合成制作技术也是影视动画后期制作中应用比较常见的一种技术,是影视动画后期制作中的整合技术,利用计算机软件实现对画面的美化、对镜头的剪辑,使整个作品更为流畅、自然、和谐、统一,最终达到作品需要呈现的效果。 5结束语 在信息化技术不断发展的背景下,影视动画后期制作技术也进一步得到发展和突破,一方面能有效的提高影视动画后期制作的效率,提高制作的稳定性。另一方面,技术的进步也标志着影视动画行业的发展,技术手段越来越丰富,影视动画后期制作越碓酱笾诨,范围不断扩大,制作成本不断降低,都推动了整个影视动画的发展。本文从影视动画后期制作的基本概念和作用出发,阐述影视动画的发展现状,并通过对影视动画后期制作的相关技术进行阐述,希望对大众更好的认识影视动画这一行业,进一步重视其发展,带动影视动画后期制作技术的不断革新创新,促进影视动画的发展提供帮助。
互联网金融对商业银行的影响:互联网金融对商业银行的影响 摘要: 随着我国电子商务的迅速发展,金融行业的各个领域都进行着相关互联网的操作,互联网金融随着网络的快速发展对我国商业银行也带来了不小的冲击。本文通过对互联网金融的特点的阐述,分析了互联网金融对我国商业银行传统业务的影响,并对此提出了相应的解决措施。 关键词: 互联网金融;商业银行;传统业务;影响;分析 一、互联网金融的特点 (一)互联网融资 互联网的融资主要的特点就是体现在与银行的贷款对比上,网上进行借贷相比起银行贷款业务办理的流程更加的方便,网上银行能够快速地掌握到申请贷款客户的交易信息,及时地对借贷人进行放款;上文中提到能够快速地掌握借贷人的信息这也是网上借贷的一个特点,在云计算的保证下,通过对网上信息的了解能够及时地甄别出企业的相关资质,将进行借贷的风险降低。 (二)第三方支付 第三方支付指的是在人们在第三方的支付机构进行账号注册以后,第三方的支付机构可以根据顾客的相关要求,对其提供在互联网线上或者手机电话支付等渠道,从而完成交易的过程。目前第三方的支付主要就是三种方式一种是钱包模式,就是人们将钱冲入到网上的钱包内进行相关的交易,例如百度钱包;另一种就是网关的模式,在进行网上支付的时候进行资金交易后,页面会自动跳转到网上银行的支付页面直接从网上银行进行交易;还有一种就是快捷支付的方式,在某网站进行账号注册后在将账号和自己的网上银行卡进行绑定,绑定成功后,在进行第三方的支付直接通过这个账号,输入密码就可以直接进行交易了,例如微信支付。第三方的交易与商业银行的网上银行相互比较,进行接入的成本更加低,人们在进行第三方支付的时候只需将账号所用的银行卡进行绑定就可以了,没有其中下载商业银行专业软件的程序,并且支付的平台是可以支持多种银行卡绑定的,满足了各类人群的需求,降低了企业进行在线收费的要求,减少了运营的成本。同时操作也更加便捷,网上银行要进行转账等可以会要求输入手机的验证码,或者使用υ盾等安全的验证方式,网上输入密码后还要进行u盾的确定,操作起来比较烦琐,而第三方支付直接进行账号密码的输入就可以直接进行转账的操作比较快捷、方便。第三方支付很多都是免费的不需要要进行手续费的支付,并且具有延迟支付的功能,比如淘宝,在进行下单后是有延迟支付的功能的,收到物品后在进行支付确定,钱才会到达卖家的手中,同样的如果在收到物品十天后也是会自动确定的,卖家不用担心收不到钱,买家不用担心收不到货。 二、互联网金融对商业银行传统业务的影响分析 (一)分流储蓄存款 虽然进行第三方的支付金额最终也是会回流到商业银行,但是金额在第三方的支付平台上还是会有暂留,所以说对商业银行的存款储蓄量还是有着一些影响的。例如淘宝延迟支付的这部分资金就在停留在支付的平台上,以支付宝的沉淀金额为例子,每日在支付宝上进行的资金沉淀数额就高达100亿元。并且随着支付宝内余额宝的推出,有网银的人们更是每月自动地将网上银行内的钱转入到余额宝内,大量的分流了商业银行的储蓄存款。 (二)第三方推出的理财模块对商业银行的理财产品营销 造成了压力第三方支付的迅速发展使得商业银行进行理财需求咨询人数逐渐减少,很多的第三方支付平台都已经取得了进行基金销售的资格,并且以余额宝为例货币基金的购买低价为1元,余额宝内资金实行的是日结算利息,给出了利息不管存款金额多少都是高于商业银行的存款利息的。随着第三方支付平台使用的人数越来越多,很多的商业银行中间的先关业务也是逐渐受到挤压,例如人们的结算习惯逐渐地从刷卡改为微信支付,支付宝支付,对银行卡或者现金的柜台交付依赖性变小。 (三)互联网融资威胁了商业银行借贷业务的发展 互联网的融资主要的特点就是能够在短时间内迅速的完成借款,数额可以很小,借贷的频率可以很高,逐渐地在抢占商业银行借贷业务在市场内的占额。从长远的角度来看,互联网金融能够凭借网络强大的信息搜索能力,有效地对客户借贷资质进行判定,降低了进行借贷的时间和中间环节操作,缩减了利差和服务费。 (四)分走一部分的客户资源 第三方的支付平台能够通过自己的虚拟网关,对使用人的信息进行获取,同时能够对客户的资金流向进行掌握,获取了一定的客户资源。这些数目庞大的客户基础又给第三方带来了更多的经济利益,增强了市场份额的占比。银行进行业务办理可能需要登录官方的网站或者到营业厅的网点进行办理,网上金融就可以直接通过互联网完成大部分的操作,对目前我国国有的四大银行和发展较好的交通银行,光大银行等造成一定的冲击。 三、商业银行的应对措施 (一)建立一站式的服务平台 互联网金融作为网络发展的新领域,仍然存在着不可避免的发展短板,目前只能是在金融的业务某一个领域进行创新,但是在短期内不能发展得很迅速,替代传统的商业银行业务。互联网这种缺陷,正是商业银行不断完善中积累下来的优势,但是商业银行为了想要在激烈的市场竞争中,立于不败之地,不仅是要向互联网的相关企业去学习怎样增强客户的黏性,还要不断地创新开发出新的业务模式。例如可以利用网络的优势,在网络上建立具备商业各种金融产品和金融服务的银行超市,方客户可以根据自己的需要进行产品的自行购买。与此同时要利用好超市的经营模式,将目前商业银行的金融服务业务流线和网络支付、网络信贷等相互的结合,更好地满足不同类型客户的多元化方面需求,从而实现一站式的金融服务。 (二)加强和互联网企业之间的合作 目前的形式互联网金融具有很大的发展前景,商业银行可以通过加强与互联网金融企业之间的合作,实现互利共赢,第三方的支付平台业务虽然在一定的程度上威胁到了商业银行的相关中间业务,但是仍然存在弊端,不能完全地代替银行。商业银行应该利用好第三方支付平台的机构掌握获取到大量的客户信息和资金流向,对客户种类进行相关的数据分析。互联网金融通过和商业银行之间的合作,也能很好地提高客户的信任度。除此之外,虽然互联网金融创造出了一种新型的贷款方式,但是这种方式的正常运作还是要通过商业银行运转来实现的。针对这种情况,商业银行利用自身的身份参与其中,不但能够促进商业银行自身相关业务的发展,还能对互联网金融贷款业务的发展产生促进的作用。通过借助互联网的平台,可以收集到人们大量的资金信息,这些数据信息对于银行来讲,能够对大众的投资方向,资金流向进行了解,也能够更好地明确民众的需求,通过这种商业银行加强与互联网金融企业之间的合作的方式,实现互利共赢。 (三)简化业务办理流程,注重客户服务 在传统的银行贷款业务办理上,通常需要很长时间的审核期,中间的环节比较的烦琐,运作的成本也比较高,针对这些问题,商业银行应该做出相应的改进。对进行贷款业务办理的人员或者说企业简化中间的流程,进行业务上的创新,利用互联网的特点提高业务进行办理的效率,缩短办理所用的时间,加快放款的速度。同时还要提高银行服务人员的服务质量,为客户提供更好的业务办理消费体验,对其中的潜在客户进行挖掘,全方位地满足客户的不同需要,为其提供便捷的金融服务。 (四)重视对信息的收集,创新服务 面对着飞速变化的市场情况,商业银行不能仅仅的只是将进行网点柜台办理的业务放到网上银行上。互联网金融是在云计算大数据的背景下产生的新型的金融经营的模式,互联网的大数据储备为互联网的发展提供了强大的基础,所以要针对互联网金融能够获取大量资料的优势,商业银行一定要加大力度进行网上银行的信息收集,改善业务结构的基础上,增强与客户的交流沟通。相对于刚刚起步的互联网金融,商业银行在客户数量上还是占有一定的优势的,同时相对的系统比较完善,服务比较好等。这些优势在一定的时间内互联网金融不能快速的与之并肩,所以一定要利用好这些优势,可以通过建立自己的网络平台,对客户的需求进行了解,在获取客户信息的同时增强和客户之间的联系,对一些商业银行新推出的一些业务及时地进行告知,从而更好地和互联网金融进行资源上的竞争。 (五)加强监管,建立相应的风险防控体制 建立相应的风险防控体制应对目前互联网模式下时常出现的欺诈现象,通过构建相应的风险防控机制,制定出相应的应对风险的方案,在出现类似的事件时能很好地应对。不断地对υ盾的使用方式进行优化,简单操作,同时也要加强对υ盾的发放、网银的注册等相关要求,对于这种领域重点的进行防控。 作者:武洋 单位:中国银行股份有限公司天津津南支行 互联网金融对商业银行的影响:互联网金融与商业银行零售业务 摘要:在经济全球化的现代社会,伴随以互联网、大数据、云计算等为代表的科技发展,传统金融格局下的商业银行居于优势地位的金融零售业务不断遭受着新的冲击。我国各大传统商业银行需要着重应对的挑战项目,也是顺应经济新常态市场下的必然选择。基于此,文章从服务层面、产品层面依据着当下国内发展形势,简要论述商业银行通过互联网金融的创新、科技、服务、安全和合作层面推动零售业务营销服务转型创新发展。 关键词:商业银行;网上银行;互联网金融;营销 一、我国商业银行与互联网金融发展概述 (一)商业银行与网上银行发展现状现阶段,国内银行业的发展,总体趋势不断向前,包括交易规模、行业市场影响力以及服务范围等方面。然而,新常态经济环境下,国内商业银行网上银行发展中的问题和矛盾也越来越突出,存在着许多机制弊端。比如,来自于第三方支付平台的冲击、挑战;网上银行被盗事故频发;钓鱼病毒、虚假邮件链接等。在技术建设、系统平台安装与防护层面,存在诸多漏洞,致使安全问题成为了商业银行网上银行拓展客户的一个限制性因素。此外,在网络营销、网银业务等方面也存在一些问题,譬如,业务创新性不足,基本上还是沿袭着传统商业银行那一套业务流程,没有充分发挥出互联网信息技术的优势;其次是营销模式单一、服务品质较低等,这也是限制商业银行网上银行发展的阻碍因素。基于该大背景环境,从国家金融产业战略格局以及商业银行经营策略层面出发,立足于新时期市场内外部形势与发展要求,探寻并采取更为科学、合理、有效的应对机制,来促进网上银行朝着一个正确的轨道前行,最终实现我国互联网金融时代综合竞争力不断提升的战略目标。根据中国银行业协会的相关报告数据显示,截至2015年底,国内商业银行网上银行交易总额同比增长21.8%,连续十多年保持高增长态势。就目前而言,我国国内网上银行个人注册用户达7.8亿户,网上银行企业用户1500多万户。网银客户这一数据,相同于日本总人口的5.8倍。从总体发展态势上来看,目前我国商业银行网上银行用户与交易规模均在不断增长,以2014年为例,国内几大商业银行在个人网上银行和企业网上银行交易规模上,同比增长幅度均保持在22%以上,尤其是建设银行,个人网上银行交易额达到35万亿元,企业网上银行交易额突破了120万亿元,增速均在30%以上。在网银用户规模上,工商银行和建设银行排在前两位。在网银用户覆盖人数上,工商银行超过7600万户,建设银行超过5000万户,两大银行市场份额占到了57%。 (二)互联网金融产业的发展互联网金融发展的大趋势背景下,商业银行呈现出来的特点,可以总结归纳为以下几个方面。1.操作迅速、快捷、高效。商业银行网上银行最大的优势就是高效、便捷,超越了时空的限制,商业银行通过网上银行这一系统平台,为自己的客户提供24小时全天候的业务咨询服务,涵盖的范围也比较广,这是传统银行运营模式一直在追求、又无法实现的一种“优化式”服务理念。商业银行网上银行,在业务处理层面,依托于电脑计算机的处理能力,充分利用并发挥出互联网的优势。以建设银行为例,开通建设银行网上银行的客户,只需要通过网络就能够获取到自己所需要看到的信息。网上银行操作系统,可以同时接纳多达5万名网银用户同时办理各项业务,这一点无论是对于银行客户还是对于商业银行自身运营来说,都节省了时间、节省了成本、大幅度提升了运营的效率。2.不受地域限制,随意操作性强。与传统银行相比较,网上银行最大限度地突破了时空的限制,不必在各地分支机构分别办理相关的银行服务。简单一点讲,任何地方、任何时间、任何方式,网上银行都可以为自己的网银用户提供全新的金融服务。以建设银行来说,近两年新推出了特约取款服务业务,网银用户无需银行卡,只需要通过绑定手机终端来开通相应的服务,便可在任意地点、任意时间来完成该笔取款交易,随意操作性非常强,极大地满足了广大客户的实际需求。3.运营成本低、信息量大、数据更新快。网上银行与淘宝、京东网店一样,主要是以电脑网络系统作为基础,没有固定的营业场所,并且节省了大量的人力物力。对于网银用户来说,他们只需要通过银行网络系统,进行相应的服务操作即可。此外,网上银行信息存储量大,并且信息数据更新快速,可以为网银用户提供最新的金融市场动态、业务信息、外汇信息、投资理财信息等。同时,还可以通过对客户提供业务咨询、宣传和调查等,来及时得到用户的反馈,以便更好地了解并解决用户最关切的问题。 二、大数据时代下创新发展 商业银行零售业务是经济新常态下市场潜在驱动关于现阶段我国商业银行等金融业的发展,前文中也比较详细的介绍过了。首先需要明确的一点是,在经济全球化下,随着金融自由化与金融创新的不断深入,全球金融业务的发展出现了深刻的变化。正如上述所言,我国国内各大商业银行在发展过程中,从经营理念到管理实践等层面,一直在不断适应和调整之中,以此来更好顺应新知识经济时代的发展,适应互联网大数据环境下的金融业务创新转型。总体来概括,影响最为深入的当属商业银行零售业务,因为金融产品和服务的营销,本身就是商业银行等传统金融机构主要经营管理的范围,并且零售业务还是与个人、家庭联系最为密切的银行业务。特别是在我国国内,庞大的用户人群,市场拓展空间比较广阔。换言之,拥有了这些客户群,便拥有了很大一部分市场。也正是基于此,由于具有庞大的客户资源以及强大的价值创造能力,越来越受到包括商业银行在内的各金融机构、互联平台的重视。相比较之下,传统运营模式下的商业银行,与互联网、大数据资本技术支撑下新兴的产品服务机构平台相比,在针对客户提供服务、创新产品营销策略这一块,相对处于被动的局面。所以我们也看到了,一些第三方支付平台逐渐取代了传统的金融业务往来形式。正如上述所言,在这种大背景趋势下,国内商业银行在产品营销和服务理念创新转型发展领域有了强大的原动力。2013年国民经济进入到了新常态阶段,对于国内各大商业银行来说,也处于一个零售银行业务发展的“黄金时代”。以2013年我国经济增长情况为例,2013年城镇居民人均可支配收入增长8.5%,而农村居民人均年收入增长10.6%。当然,从2013—2015年,全国各省区市经济增长幅度均保持在8%以上。由此可了解到,城乡居民财富持续积累,再加上人们投资理财的意识不断加强,在很大程度上持续刺激着储户个人、家庭金融资产多元化的需求。因而,便为我国商业银行开展零售业务提供良好的机遇和市场拓展空间。尤其是在当前大数据信息时代,商业银行要想在空前激烈的金融市场竞争中占得先机,首先要做到的就是采取必要的手段、方法、策略积极推进零售银行业务的发展创新。 三、商业银行互联网金融运作模式创新转型发展的困局 (一)网络基础设施落后,建设机制不完善以我国中西部分地区来说,当地社会信息化水平相对偏低,信息化水平与社会经济发展水平基本相对应,因此也可以看出,经济欠发达地区电子商务与网上银行的发展遇到了诸多的限制。在这种局面下,信息的普及建设与传播显得非常困难。受限于地区经济发展水平的影响,大部分地区的计算机普及程度以及相关的基础配套设施建设,还不够完善配套,成为当地发展网上银行、互联网金融的阻碍因素。关于这一点,通过电子商务贸易上的差异就可以展现出来,再加上当地企业信息化建设落后,对于电子商务运营模式的态度不够积极,在整个地区内很难确立统一化的标准,因此,与东部地区相比,我国中西部,尤其是西部地区,网上银行、互联网金融及零售业务产品与服务的推行相当困难。 (二)互联网信息安全机制不完善,安全交易受到威胁根据相关的市场调查显示,社会公众对网上支付安全信心不足,这一点主要源于网络的安全隐患,像木马病毒、破坏性的网页链接、电信诈骗等。在网络经济时代,Internet为人们带来了巨大的方便,同样也带来了一些危害,安全陷阱就是其一。不过,在互联网知识经济全速发展的时代,商业银行大力发展网上银行已是大势所趋。因此,相比较于技术层面上的限制,网络安全性问题则是阻碍网上银行发展的最大因素。基于此,建立安全支付系统,并在CA安全认证的基础上进一步解决相关的数据性传输等问题,强化对用户身份和交易平台的监控。但是,目前我国国内网上银行平台建设及评估标准,还没有形成统一格局。在相关法律法规建设层面,缺乏与网上银行相配套的法律监管体系,包括银行与银行相互之间,企业与银行之间,以及个人用户与银行之间。 (三)商业银行网上银行取得的效益尚未显露因为商业银行网上银行、互联网服务推广等环节,其效益属于一种规模经济效益。简单一点讲,指网上银行在盈利策略上,并没有通过互联网用户点击收费,也没有靠广告来赚取相关的利润。也就是说,网上银行赚取的利润,主要还是依靠着主营业务,通过创新金融服务,或者拓宽传统业务,来实现将银行规模壮大的目的,包括业务量、交易量。从这一点完全可以得知问题根源所在,因为大多数商业银行,特别是一些新发展起来的城市银行,大多处在一个刚刚起步发展的阶段,在这一阶段,资本投入往往大于回收的效益,这是一种建设性的东西,注重的是资本的积累。这一点与第三方支付平台有所不同。因而,很多商业银行机构并没有真正体会到这一市场规律,面对迟迟不盈利,就盲目认为网上银行没有效益可言,慢慢的对此产生畏难情绪。 四、商业银行通过互联网金融对零售业务营销服务的转型创新 (一)转型发展策略探析1.转变经营发展理念,积极推动零售业务与市场渠道转型,并将其上升到企业战略发展层面。无论是像工商、建设、邮政、农业等几大龙头地位的银行机构,还是信用社、村镇银行以及各城市地方商业银行,要想在全新的互联网金融市场格局下立足,最先首要转变的就是经营发展理念。对此,应当重塑运营管理机制,通过上升到行业战略发展层面,来更加清楚地认识到互联网金融发展对零售业务的影响,最终有助于将大数据时代的互联网金融产业发展模式及其运营理念,切实融入到企业战略发展规划体系中,并作为银行零售业务转型升级的主要建设内容来对待。如此一来,便可前瞻性地制定战略行动路线规划,继而将各管理环节细化、细分,更加有针对性、策略性地贯彻落实下去。包括在支付、投资、融资、交易、商务、信息整合与客户咨询服务等全过程领域,从而为客户提供更加优质的客户体验。2.加快向创新型银行转型。关于这一举措,要切实兼顾两大类内容。首先,借助于互联网、大数据信息平台,迎合整个金融产业市场发展的大趋势,加快金融产品创新。其次,依据着互联网金融行业发展的特点以及技术优势,加快服务模式创新。 (二)互联网金融产品与服务渠道创新转型对策立足于发展实际,看清当下存在的问题和不足,商业银行应该重新审视整个金融市场的外部挑战。就拿支付宝来说吧,支付宝在国内的地位和Paypai在美国的地位基本相似,PayPai是世界领先的第三方支付平台,而支付宝则是我国国内规模最大、交易额最多的第三方支付平台。当然,支付宝的高速发展确实给商业银行网上银行的发展带来了挑战和冲击,本文认为,这种调整和冲击是必然的,并且是很有必要存在的,有挑战就会有机遇,有威胁才会有动力,这一向都是市场经济发展的本质规律。所以,商业银行在看到挑战、威胁的同时,更应该看到发展的机遇。支付宝在短期内之所以会取得如此大的成就,肯定有成功的“秘诀”,因此,商业银行可以从以支付宝为代表的第三方支付平台的运营特点层面,探寻一些发展规律。支付宝在业务发展层面上,一直秉承着不断创新的理念。所以我们能够看到,不断提升自主创新的能力,与吸引客户的青睐是密不可分的。支付宝相对完善的服务功能源于背后强大的科技水准,内部科研人员所占比例非常高,甚至超过了营销、服务、运营岗位的工作人员,完全实现了电子化服务。这一点值得商业银行借鉴学习,以工商银行和建设银行来说,其客户群非常多,要想保留或者继续挖掘出更多的潜在客户,必须从服务层面上入手。比如,可以与第三方支付平台企业建立合作关系,或者引进一些相关的专业人才,以此来深入了解网银支付模式及其发展规律,积极拓宽产品,加大创新力度。此外,在安全问题上,秉持以客户为中心的服务理念,根据行业发展状况以及银行实际,不断完善创新服务模式,尽可能为客户提供更多、更全面的服务。同时,建议银行与第三方支付企业强化战略合作关系,比如,可以拓展C2C市场。 作者:黎娟 单位;成都航空职业技术学院 互联网金融对商业银行的影响:互联网金融对商业银行影响研究 摘要:互联网金融已经成为当今社会金融行业发展中极为重要的一个方面,随着互联网金融的不断发展,其给传统金融行业带来的影响也比较突出。本文首先介绍了当前互联网金融业的发展,其次重点针对互联网金融发展给商业银行带来的一些威胁和影响,以及商业银行的应对措施做了简要分析。 关键词:互联网金融;商业银行;影响措施 随着当前社会发展中互联网技术以及信息通信技术应用的不断拓展,各个行业都发生了较大的变化,对于金融行业而言也是如此,传统金融行业在互联网技术以及信息通信技术的影响下,衍生出了一种新型的金融模式——互联网金融,这种互联网金融势必会对传统金融行业产生一定的影响,这一点在商业银行角度表现得更为明显,基于商业银行角度来分析互联网金融的发展也就具备着较强的研究价值。 1互联网金融发展概述 基于现阶段互联网金融行业的发展来说,其已经呈现出了多方面的发展趋势,比如当前比较常见的就有互联网支付、网络营销、线上融资等,这些都是当前互联网金融发展的重要组成部分,其具体的发展形势如下。 (1)互联网支付。互联网支付主要就是指并非依赖于银行而进行资金的支付,主要由独立的第三方机构负责,并且在此基础上,和各个银行构建交易支付平台,进而也就能够达到网上支付的目的。基于这种互联网支付方式来看,其还具备着较为理想的“快捷支付”特点,能够充分体现出快捷性和安全性,当前已经被人们广泛应用。 (2)网络营销。营销可以说是企业发展比较优秀的一个方面,这一点对于金融行业来说也不例外,基于这种网络营销发展,互联网金融的有效利用同样也是不可或缺的一个重要组成部分,比如在当前互联网金融中应用较为广泛的大众理财就是一种网络营销模式,其能够较好地实现各类保险产品以及其他类型产品的网上销售;此外,对于传统银行业的发展来看,创新型的互联网平台同样也已经成为极为重要的一种网上营销模式,并且也为传统银行的发展带来了新的发展点。 (3)线上融资。对于当前互联网金融的发展来看,线上融资的出现同样发挥出了较强的积极作用,尤其是对于各个金融企业来说,其已经成为比较重要,也比较常见的融资方式。具体到这种线上融资模式应用中,当前比较常见的主要就是P2P网络贷款、众筹融资以及电商小贷等。 2互联网金融对商业银行的影响分析 2.1互联网金融对商业银行造成的冲击结合 当前社会发展中互联网金融的不断发展,其对于商业银行造成的影响和冲击是极为突出的,这种互联网金融对于商业银行造成的不良影响主要表现在以下几个层面。 (1)在一定程度上取代了传统商业银行的支付业务。随着互联网金融发展中第三方支付的不断发展和成熟,其对于传统商业银行势必会造成一定的影响和冲击。从业务层面来看,这种第三方支付必然会取代传统商业银行在该方面的作用,比如支付宝、微信支付等都在一定程度上体现出了较强的应用实效性,进而也就影响了传统商业银行在该方面的占比,数据显示,当前互联网支付交易量已经远远超过了传统商业银行的交易量。 (2)在一定程度上影响了传统商业银行的资金结算业务。从资金结算方面来看,随着互联网金融的不断发展,其同样也对传统商业银行带来了较大的影响和冲击,当前人们在进行资金结算时,往往通过手机或者是支付宝的方式进行处理,进而也就减弱了商业银行在该方面的影响,很多支付行为都可以独立进行,如此也就对原有的资金结算体系造成了冲击,传统商业银行在该方面的地位受到了影响。此外,这种互联网金融模式下的资金结算方式体现出的移动支付特点更是得到了广泛运用,也在较大程度上方便了人们的生活,甚至可以直接脱离银行账户存在,其影响是比较突出的。 (3)在一定程度上取代了传统商业银行的理财业务。在传统商业银行运作过程中,理财业务同样也是极为重要的一个方面,这种理财业务的运转对于商业银行的贡献是极为突出的,但是,随着传统商业银行的发展,这种理财业务也会受到一定的冲击和影响,相当多的互联网金融理财类型的出现也给予了人们更多的选择,进而也就起到了分流传统商业银行理财业务的效果,必须要引起传统商业银行管理人员的高度重视,减弱其不良影响,避免传统商业银行的收益受损。 (4)在一定程度上冲击了传统商业银行的服务方式。就当前互联网金融的发展来看,其服务型和客户体验性更强,更为关注客户的内心需求,并且也体现出了较为明显的开放式和交互式特点,更受客户欢迎,从这一方面来看,传统商业银行的经营服务方式明显存在着一定的缺陷和不足,导致两者出现了明显的偏差,进而可能造成传统商业银行失去一定的客户资源。 2.2互联网金融影响下商业银行的发展对策 基于当前互联网金融不断发展的模式,传统商业银行要想取得较好的发展,就必须要积极适应这一发展趋势,并且结合相应的发展趋势采取恰当的措施进行应对和处理,其中比较有效地处理手段主要有以下几项。 (1)重点把握高端客户市场。互联网金融行业的发展趋势极为迅猛,交易量也越来越高,但是其往往仅仅针对低端市场进行运作,在高端客户方面仍然难以取得较大的进展,因此,高端客户市场也就成为商业银行应该重点把握的一个关键点所在,也是商业银行稳健安全发展的优势体现。在传统商业银行的今后发展和运行过程中,应重点关注高端客户的基本需求,并且在此基础上采取切实有效的措施满足于这些高端客户群体的需求,确保其能够信任商业银行,进而也就能够为商业银行的发展创造一个不断增长的赢利点。从当前高端客户群体的相关业务中来看,虽然具体的业务数量并不是特别突出,但是交易额却极为显著,这也就需要商业银行重点把关,在互联网金融的不断发展下,切实有效地提升对于该类客户的掌握效果。 (2)充分发挥资产端市场方面的优势。互联网金融虽然在投资理财等方面体现出了较为明显的发展趋势,也挤占了商业银行的份额,但是其却存在着一定的风险性,这一点同样也成为商业银行的优势所在,其在资产端市场方面的优势能够表现出较为理想的风险控制能力,进而体现出较强的安全性效果。众所周知,商业风险是极为恶劣的一个方面,也是导致亏损问题产生的重要影响因素,基于这种风险的有效分析和控制也就值得引起人们的高度重视,互联网金融因为其自身的发展特点和运作模式,很难较为全面有效地控制各方面的风险因素,进而也就容易造成一些隐患问题的产生,而商业银行却不存在这一方面的问题,其能够充分发挥自身在资产端市场方面的优势,针对具体业务内容及其相关因素进行全面分析,进而有计划地规避其中涉及的各类风险问题,保障商业银行运作的安全。 (3)完善自身的管理机制,创新管理模式。为了更好地应对互联网金融发展趋势,商业银行要想获得更好地发展,取得更大的进步,还需要首先从自身入手进行完善,尤其是对于自身的管理机制和管理模式,更是需要进行不断地创新优化,高效提升商业银行在运作过程中的流畅性,简化原有的业务办理程序,保障相关工作的高效性和便捷性,避免因为繁琐的管理机制和运行模式影响到商业银行的发展。 (4)注重传统商业银行和互联网金融的结合。对于当前互联网金融的发展来说,其在发展中确实体现出了较为理想的优势,这也就成为今后传统商业银行应该学习的一个重要内容,将互联网金融模式和传统商业银行进行较好的结合升级,也就能够达到较强的盈利效果,并且还能够在客户体验方面体现出较强的优化作业,进一步提升客户对于商业银行的满意度,比如,对于互联网金融发展中表现出来的交互性特点来说,就应该在今后的商业银行发展中引起足够的重视,切实有效地提升商业银行在相关业务办理中的交互性特点,进而也就能够保障具体工作的落实效果,提升服务质量。 3结语 综上所述,对于互联网金融在当前社会中的发展来看,其确实给传统商业银行带来了一定的影响和冲击,商业银行要想获得较好的发展,也必须要基于这些不良影响和冲击采取相对应的措施,提升自身的服务质量以及业务水平,保障自身的盈利效果。 作者:韩若西 单位:中南民族大学经济学院金融学系 互联网金融对商业银行的影响:互联网金融发展对商业银行经营策略的影响 一、互联网金融与传统商业银行的比较 随着互联网科技的日新月异,由互联网引生的新鲜事物不断增加,互联网金融则是其中之一。在互联网金融如火如荼的进行过程中,传统金融业为了保护在金融市场已经占有的一席之地也开始摩拳擦掌,专家、学者们也不断的就二者之间的关系等进行分析。 (一)对客户需求掌控能力不同 互联网金融具有传统商业银行不可比拟的优点就是,它拥有搜索引擎、大数据、社交网络和云计算。这些使得互联网金融的市场信息不对称程度非常低。相对而言,尽管传统商业银行企业也已经意识到大数据对产业发展的巨大推动作用,并已经采取措施利用大数据为其服务,如现在各大银行开办的网上银行,但是对比互联网金融,传统商业银行对用户的信息采集和处理能力还远远不够。 (二)运营模式不同 随着互联网的出现,互联网金融应运而生,它是依托互联网来开展各项业务的,在虚拟空间中为客户提供所需服务。互联网金融主要侧重于解决中小企业所面临的融资问题,促进中小企业的发展,推动社会进步。传统商业银行所提供的服务也有和互联网金融相类似的在虚拟空间中进行的线上活动,但它只对规模较大、信誉度较高的企业提供服务,很少对信誉度不高的中小型企业提供融资服务。这种资金流通属于间接融资模式,传统商业银行在其中扮演着中介的角色。 (三)具体操作不同 1.支付方式 互联网金融的支付方式是采用超级集中和个体移动这两种支付系统的统一,而传统商业银行的支付系统是采用物理网点分散的支付系统来完成的。 2.信息处理 在云计算的保障下,互联网金融可以采用网络化方式对信息进行处理,对风险进行评估,成本极低,可以计算出客户的动态风险定价或动态违约概率;而传统商业银行是通过人工对信息进行处理的,信息具有不对称性、标准化、碎片化、静态化的特点。 3.资源配置 互联网金融的的资源配置不需要经过中介来进行,而是采用资金供给方和需求方直接在网上信息这种方式,通过各自需求联系交易来进行资源的直接匹配;传统商业银行的资源配置方式是以其作为中介来对资金借入方和借出方进行匹配的。 二、互联网金融的发展对商业银行经营策略的影响 (一)对手续费收入的影响 网络或移动第三方支付平台使商业银行的银行卡交易手续费收入大大缩减。这些平台提供了完全不同的银行业务终端用户体验,动摇了银行与商户之间的传统关系。在传统的银联网络下,收单行(给商户安装POS机的银行)对每笔银行卡交易收取的手续费只占商品交易额的1%~2%,将收取总手续费的70%分给发卡银行、10%给银联、20%留给自己(收单行和发卡行可以是同一家银行)。在银联的交易平台下,发卡银行取得的手续费收入占交易额的0.7%~1.4%。 (二)对理财产品的影响 互联网金融企业从诞生之初就非常注重用户体验,采用多元化的金融服务方式来满足客户的各种需求。传统商业银行在基金、信托和保险等销售领域的市场份额已逐渐被互联网金融企业的理财产品网络销售平台所抢占,这些平台动摇了传统银行作为基金和保险的主要销售渠道的地位。随着新型互联网理财产品的出现,由于其收益率要远远高于银行的存款利率,对传统商业银行的存款额产生了很大的影响。据统计,在2013年,我国居民人民币存款每月减少8000多万元,到了2014年,我国居民人民币存款每月减少近1.23万亿元,可见增长速度之快,增长幅度之大。 (三)对存款净利息差的影响 在中国,具有便捷可靠支付方式特点的移动支付,它的发展趋势日渐凸显,已经成为极具发展潜力的新兴业务。货币市场基金(MMF)吸引了原本存在银行的客户存款,将其吸纳的存款借给银行。在美国MMF是重要的短期融资提供者,尤其对金融业。作为短债投资者,MMF是金融媒介重要的流动性提供方。 三、完善我国商业银行经营策略的对策 互联网金融的发展会对商业银行的经营策略产生影响,商业银行要在互联网经营的环境下增强综合竞争力和可持续发展能力,可以从以下方面来完善我国商业银行经营策略: (一)制定互联网金融发展策略 正确认识互联网金融给商业银行所带来的机遇和挑战。首先对互联网金融的发展商业银行应该树立危机意识,要明确互联网金融的出现对银行业务产生的冲击,必须改变以前相对迟钝、相对零散的应对措施,顺应互联网的发展潮流,把发展互联网金融作为一项重要战略来实施。其次要明确商业银行发展互联网金融的比较优势,在充分发挥商业银行特有优势的情况下,解决好商业银行存在的一些问题,充分利用互联网的销售平台,来确定商业银行的战略定位,制定和互联网金融市场的竞争合作策略。 (二)积极拓展互联网金融业务 对于互联网的发展给商业银行所带来的影响,商业银行应该积极拓展互联网的金融业务,主要包括支付方式创新、服务功能创新和服务渠道创新这三方面。 1.支付方式创新。 在“安全、便捷、贯通、定制”的方向上,积极推动支付方式的创新,逐渐由线下向线上转变,建立线上支付结算体系。 2.服务功能创新。 充分利用现代化的高科技手段,推动商业银行金融产品、交易流程、信贷工具、运行机制的创新,建立线上、智能的网络融资运作模式。还可创建在线理财的官方网页,开设网络“理财超市”,通过第三方平台客户来销售理财产品等。 3.服务渠道创新。 商业银行应该大力发展移动金融业务,创新金融业务,通过构建以银行为优秀的移动金融生态圈,为客户提供便捷的掌控金融服务。 作者:马萍萍 单位:陕西科技大学镐京学院 互联网金融对商业银行的影响:商业银行互联网金融论文 一.互联网金融涵义的界定分析以及其特点概括 (一)互联网金融涵义的界定分析 在众多文献资料和研究成果中,还是会涉及谢平于2012年在中国金融40人论坛的课题研究报告中首次提及的“互联网金融”的概念以及研究成果。他指出,在一般均衡理论的经典表述中无摩擦的市场可以使资源达到最优配置,交易成本为零,是不存在金融中介的。目前国内存在两种成熟的融资模式,一类是与商业银行相对应的间接融资模式,一类是与资本市场相对应的直接融资模式。而以互联网技术为代表的现代科技在信息开放的平台上,在社交网络与搜索引擎、通信与移动支付、大数据与云计算的支撑下,将会有效降低交易双方的信息不对称程度,减少交易成本,提高资源配置效率,在此基础上快速发展,可能会产生一种脱离金融机构和资本市场的第三种融资模式,即互联网金融(谢平、邹传伟,2012)。之后又有很多专家学者提出自己对于互联网金融的理解,总的来说可以分为三类。一类是与谢平所持观点保持一致,即“颠覆论”,认为互联网金融是不同于商业银行和资本市场的第三种全新的融资模式。一类则是现在俗称的狭义的互联网金融,即“补充论”,是指互联网企业从事的金融行为。还有一类则是中国特有的“Middleway”,即“融合论”,既肯定互联网企业开展的金融业务,也认同金融机构利用互联网所从事的所有金融行为。鉴于此,本文所定义的互联网金融没有互联网企业与金融机构这样的市场主体之分,只涉及业务层面上,狭义上是指在互联网上开展的所有金融业务,包括网络支付、网络融资、网络理财等金融服务及其相关内容,广义上还包括信息化时代的互联网金融风险和互联网金融监管等诸多方面。这更接近于外国学者所习惯采用的“电子金融(e-finance)”的概念,但是又与其不同,互联网金融是中国式的电子金融,是基于通信、移动网络、大数据和云计算上的新兴的金融理念与业态。 (二)互联网金融的特征概括 1.普惠性 所谓普惠性也就是互联网金融所服务的客户覆盖面更为广泛。由于商业银行存在二八定律所引发的金融排斥问题,使得在传统的金融模式下,小微企业的融资需求、个人消费的融资需求以及个人小金额的投资理财需求很难得到满足。而使用互联网金融,由于其提供的金融服务的成本无差异化,或者说很小的差异,使得互联网金融可以覆盖中低端客户。2013年11月12日党的十八届三中全会正式提出“发展普惠金融,鼓励金融创新,丰富金融市场层次和产品”,为互联网金融的快速成长提供了理论依据,也从政策上支持了互联网金融的发展。 2.交易成本低 商业银行作为金融中介在金融服务中所起到的降低交易成本的作用是毋庸置疑的,但是由于国有行业的垄断性质使得商业银行按部就班,业务程序繁琐,无形间增大了人工资本的投放,进而增加了交易成本。根据中国行业研究网的披露,2013年上半年16家上市银行员工薪资人均为16.6万元,居所有行业第一。而与商业银行不同的是,互联网提供金融服务时没有线下的物理网点和大量的员工,依靠的互联网终端和一系列计算机程序,实现客户的自金融服务。阿里金融负责人胡晓明曾表示,阿里单笔信贷成本在2.3元,而银行的经营成本可能在2000元,可见互联网金融在很大程度上降低了资金融通的成本。 3.降低信息不对称程度 中国金融体系的特征之一是信用缺失,个人和小微企业的信用评价体系缺失使得银行在收集他们小额巨量方面的信息时成本很高,同时由于有利率管制作保障,让银行直接放弃了小额资金的管理。而小额融资需求在国内市场是巨大的,根据阿里巴巴平台调研数据,约89%的企业客户需要融资,53.7%的客户需要无抵押贷款,融资需求200万以下的占87.3%。互联网金融基于大数据和云计算等技术,可以记录贸易数据和信用评价,有效缓解交易双方因信息不对称产生的道德风险和逆向选择问题,使得征信成本大大降低,能够有效降低信息不对称的程度。 4.相对去中介化 在谢平关于互联网金融模式的研究中,指出其资源配置的特点是有关资金供需的相关信息都会直接在网上并进行匹配,交易双方直接联系并进行交易,不需要传统的银行、券商和交易所等中介。但是本文认为国内网络借贷平台由于信用的不完善和制度监管不到位等原因,互联网金融在资金融通过程中仍然存在充当中介的现象,并且会承担更高的信用风险,比如P2P模式中的有担保线上模式,它在平台上提供本金和利息担保,甚至扮演联合追款人的角色,实质上就是金融机构线上业务的范围,做的比较突出的有“红岭创投”等。 二.互联网金融的发展现状和发展趋势 (一)互联网金融的发展现状 互联网金融这个词从2013年下半年被余额宝的推出点燃后,开始在整个金融领域包括经济领域成了一个非常火的词汇,尤其在电子支付、P2P网络借贷模式和网络理财等领域不断创新,客户覆盖率不断上升,受到大范围的广泛关注(魏鹏,2014)。根据2014年8月18日央行的第二季度支付体系运行总体情况,全国银行机构处理的电子支付业务(包括网上支付、电话支付和移动支付)为76.96亿笔,金额327.11万亿元,同比分别增长23.24%和3.31%。其中移动支付业务9.47亿笔,金额4.92万亿元,同比分别增长1.55倍和1.37倍,继续保持高速增长。支付机构处理网络支付业务(包括互联网支付、移动电话支付、固定电话支付和数字电视支付)85.32亿笔,金额5.32万亿元,同比分别增长89.43%和129.10%。根据中国电子商务研究中心监测数据显示,目前我国P2P网络借贷平台已经超过2000家。2014年上半年全国网贷成交额就为964.46亿元,超过去年全年的成交额。由于金融市场的门槛较高,盲目跟风进入的企业最终会被市场淘汰,但是随着网络监管的进一步完善,P2P网络借贷仍会快速发展,因为它确实缓解了小额融资的金融需求,是传统金融机构的有效补充。投资理财方面,以余额宝最为典型。据天弘基金披露的2014年度半年报显示,截至6月30日,余额宝总规模达5741.60亿元,用户数已达1.24亿户,为国内最大、全球第4大货币基金。另外据央行披露的数据显示,2014年前三季度月末人民币存款余额为112.66万亿元,同比增长9.3%,增速分别比上月末和去年末低0.8和4.5个百分点。前三季度人民币存款增加8.27万亿元,同比少增2.99万亿元。银行存款减少的原因之一就是余额宝一类的网络理财产品的快速发展。互联网金融的长尾效应明显,随着它的高速发展,我们真的可以期待有一天利用成本可以忽略不计的数据资源来创造财富,即数字资源造就富饶经济(乔海曙、吕慧敏,2014)。由此可见,互联网金融的发展速度确实应该令传统商业银行机构感到压力。 (二)互联网金融的发展趋势 互联网金融就是最终实现去中介化,使金融市场接近于无摩擦的市场,但是这只是理想状态,理想状态不可能短期内实现,原因有两个。一个是中国的征信系统尚没有完全建立,实现金融业务的全网络化有一定的风险,并且产品设计尚不完善,难以抵御系统性风险。这是有前车之鉴的,即使在美国征信系统比较完善的国家,类似于余额宝这样的网上理财产品Paypal货币基金也黯然退出市场。另一个是因为互联网的开放、平等、共享等特点使得互联网金融的创新产品多,更新速度快,致使中国的金融监管落后,进而使互联网金融不能放开步伐,大刀阔斧的创新,还可能由于监管的缺失致使恶性竞争影响互联网金融的良性发展。例如互联网企业现在不具有银行性质,不可以吸收社会存款,可能会在资金、信用等方面遭遇瓶颈;阿里巴巴在港交所因制度问题放弃上市,赴美IPO,使财富外流都是由于中国金融现有制度的缺陷。由于互联网金融处于发展初期,整个行业比较分散没有统一的数据信息,而且创新能力极强,发展迅速,故对其作出现实的发展趋势预测是不可能的,故下面仅在未来可能出现的假设条件下对互联网金融做简单的预测。国务院总理在十二届全国人大二次会议上作政府报告时首次提及互联网金融,虽寥寥数字,但意义深远。这说明政府是支持互联网金融的,在经济全球化、市场利率化、人民币国际化的大背景下,商业银行面临经济增速放缓、存贷利差减小、规模借贷需求减少、金融脱媒加剧的问题,国家希望通过鼓励金融创新来增强我国金融实力,为其支持实体经济的发展提供长远动力。假设未来互联网企业获得金融准入资格,能够吸收社会存款,获得了全民信用,即成为实质上的网上商业银行,那么现有商业银行的垄断将会打破,向金融的普惠目标迈进一大步。如果资金充足,互联网金融将会与商业银行在其优秀竞争力即风险定价上积极研发,使得资源配置效率提高。可以更大胆想象真正的数字化时代到来,像谢平所预言的那样,未来脱离物流的行业,如金融、教育、影视都会像邮局、唱片公司一样慢慢淡出人们的视野(谢平,2014),当然这个过程是漫长的。因为互联网金融在产品研发、风险评价上的成本投入会加大并且互联网金融不能满足所有的金融需求,无法占有全部金融市场,发展必然可观但现有条件下不可能颠覆传统金融业(黄旭等,2013)。 三.互联网金融对商业银行的影响及商业银行的应对策略 (一)互联网金融对商业银行的影响 互联网金融基于互联网这个开放的平台,利用数据和技术的低成本,充分发挥其优势,不断开发便捷的产品,一步步扩张其涉及的金融领域。从第三方支付,到小额融资,再到网络理财产品的风靡,互联网金融不断触碰商业银行的金融业务,呈现出即将打破商业银行金融垄断之态势,对商业银行的盈利模式以及存在价值步步紧逼,但是另一方面,根据破坏性理论,互联网金融也正在为商业银行的发展和改革带来积极的“鲶鱼效应”(李麟等,2013),促进商业银行的创新和转型。 1.互联网金融模式下的支付模式使人们的日常生活慢慢脱离商业银行 以现在涉及用户量最多的支付宝为例,依靠PC、pad和手机等硬件设施的普及,通过通信网络、无线网络的数据传播来转移货币价值从而清偿债务债权关系。现在支付宝已经能为用户提供转账、国际汇款、信用卡还款、当面付、代缴水电煤、购买机票和火车票、爱心捐赠等业务,并且在线下商场超市购物时提供二维码扫码支付以及小额免密支付,使得人们出门不必再携带多张银行卡,只需携带手机就可享受一系列支付服务。从2010年起至2014年7月,央行已为269家企业颁发第三方支付牌照,这些具有支付许可的企业在全国各地瓜分商业银行的支付业务,会分流商业银行中间业务的收入,并且会在一定程度上切断银行与商家和消费者之间的信息流。 2.互联网金融模式下的融资模式加快利率市场化进程,促进商业银行转型 由于社会小额融资需求旺盛,商业银行又无法顾及,使得互联网企业在这个领域内充分创新,发展出多种小微信贷模式。比如阿里小贷依据自身电商平台上客户的交易数据所形成的信息流进行量化快速放贷的模式;以拍拍贷为代表的只作为交易中介进行资金匹配的无担保线上模式;以宜信为代表的引入债权进行拆分转让撮合借贷双方的债权转让模式;以众筹网为代表的向群众募资,依靠大众力量,注重创意的众筹模式;以融360为代表的智能搜索,通过比价得到最优贷款的融资模式。传统商业银行的收入来源主要来自于存贷利差,而随着利率市场化的进行,商业银行的存贷利差必将收窄,互联网金融下的P2P融资模式能够降低信息不对称程度,形成比较接近市场化的存贷利率,为商业银行作指导或被商业银行所用,加速商业银行的利率市场化进程。 3.互联网金融模式下的理财模式使得社会闲散资金集聚 分流银行资金来源,加速资本流通,提高资源配置效率。以余额宝为代表的网上理财产品以燎原之势发展壮大,吸纳社会上小额资金,对商业银行的活期、定期存款造成了一定的分流作用。另外由于其具有较高收益率,并且可以小额认购,实行T+0赎回,可直接用于支付网络购物、手机充值、水电煤缴费的便捷性,在一定程度上分流了商业银行理财产品的销售,而且商业银行5万元认购的起点要求使得商业银行短期内不可能超过互联网金融企业余额理财产品的销售。但是客观说网络理财产品的出现在一定程度上缓解了商业银行无法顾及中低端客户金融需求的矛盾,使得资金配置效率得到了有效提高。虽然目前互联网金融机构发展势头迅猛,但是商业银行实力雄厚,信用较高,基础设施完善并且物理网点分布广泛,加上市场监管有严格的市场准入制度,并积极创新,加快转型,短时期内是不可能被新兴业态所取代的。但是商业银行也应该认识到自己的不足,比如业务流程繁琐、对商业银行未来发展趋势认识不足、创新动力不足等,力求在互联网时代金融格局重塑的过程中抢占先机。 (二)商业银行应对互联网金融兴起的策略 1995年10月,在互联网上提供银行金融服务的第一家银行,即美国第一安全网络银行SFNB成立,当时比尔•盖茨说商业银行将成为21世纪灭绝的恐龙,可是他忽略了商业银行主动创新的能力,这家网络银行在1998年已经被收购,纯粹的网络银行并没有给银行业造成太大的冲击。所以我国的商业银行不必过分悲观,要积极主动创新,利用自身优势,借助互联网金融提升自己。 1.注意国内监管政策动态,积极推进技术研发 我国是市场在资源配置中起基础作用,政府宏观调控的社会主义市场经济,所以国家金融政策的变化对银行业的发展有着至关重要的作用。因为对互联网金融基于的网络平台的安全性方面的考虑,目前社会上对互联网金融的监管呼声很高,但是从政府、央行和其他金融监督机构的态度来看,始终对其持宽松、鼓励的态度,所以商业银行不应该期待政策的保护和优惠性来应对互联网金融的挑战。商业银行应该针对互联网金融的优势,一方面努力研发基于大数据、云计算的标准化金融创新产品,另一方面也要积极研发信息化的硬件设施,实现智能化管理,逐步减少人工投入。 2.注重客户体验,加强自身的优秀竞争力 互联网金融的出现使得客户享受到了便捷的新体验,满足了中低端客户的理财需求,使得银行的客户流失,正在逐步打破商业银行在金融行业的垄断性。商业银行应该积极向以客户为中心的经营模式改变,在不影响风险控制,不违背总指导方针的前提下,实施灵活多变的政策措施,尽量减少金融业务的办理环节,发挥好金融服务的作用。注重对现有渠道的应用,在社交网络、搜索引擎和即时通讯等新兴媒体进行网络营销,收集有关客户需求的资料,及时反馈以满足客户。 3.建设科研人才队伍,完成人力资源整合 在未来信息化的时代中,科研人才会是不可或缺的中坚力量,商业银行要重视吸纳科研人才投身到金融体制当中(梁璋、沈凡,2013),包括技术科研、管理科研和监管政策措施的科研人才,能够帮助商业银行在制度创新、业务创新、流程创新中完成角色转变。另外放眼全球,国外真正最盈利的是投行,也就是俗称的券商,而非类似于我国金融体制中的商业银行,随着市场经济的推行,未来我国的商业银行盈利模式必将改变,为此,银行应该积极完成人才的转变,设计员工的成长路径,帮助员工积极向客户经理、理财经理、大堂经理等未来职业需求的方向转变,不拘一格降人才,以业务能力等重要优秀指标来完成人才的优秀选拔和晋升。 作者:芮玉巧副教授李玲玉单位:郑州大学商学院
在线教育论文:在线教育如何实现预期教学目标 在第三届中国绩效改进论坛上,安利(中国)培训中心、腾讯学院的几位企业高管和商界精英被问及同一个问题:在线教育如何保证质量。我们知道,在线学习是一种自主学习,相对于传统学习方式,它有一个明显的弊端:学习效果过度依赖学员的自觉性。因此,几位高管都没有给出完美的答案。这说明,如何保证质量是在线教育普遍存在的,更是亟待解决的问题。 就近几年的情况看,在我国,在线教育已经成为员工培训方式的大势所趋。然而,经过5年多的高速发展之后,国外的在线教育在2001年开始进入了下滑的阶段,人们开始反思:这种用全新的技术支撑起来的教学环境是否真的能够实现预期的教学目标?是否真的能够提高培训者的实际绩效? 在正式探讨这个问题之前,我希望先引入两个概念:学习精英和厌学青年。 学习精英是这样的一群人:他们不挑剔环境,能忍受枯燥的理论,有强大的学习力,能耐心挖掘知识,并能轻松地汲取自身所需要的养分。 厌学青年是这样的一群人:他们讨厌理论,苛求环境,缺乏耐心,很容易放弃。即便你告诉他们不学习就考不上大学、找不到工作,他们也没有耐心接受枯燥无趣的知识。 我们对在线学习的测试数据表明,只有不到3%的学习精英愿意接受所谓的碎片化学习;而厌学青年则根本就不接受碎片化学习。即使已经参加的人,也会在尝试1~5次后选择放弃。 这就导致了一个严重的问题:当我们把传统线下教育的东西搬到线上时,当我们觉得所有人都需要教育时,我们的目标群体就已经不仅仅是那些人数稀少的精英学员了,还必须包括那些我们之前不在乎的厌学青年。 现有的传统教育产品基本上都沿袭了学习精英的思维。,它们锁定了所有渴望通过学习成为精英的群体,并满足他们的需求。而未来的在线教育必须考虑如何满足那高达90%以上的厌学青年的需求了。 想要在互联网上满足厌学青年的学习需求,未来的在线教育就必须参考美国心理学家哈里・希斯赞特米哈伊(Mihaly Csikszentmihalyi)提出的“心流(flow)”概念。“心流”指的是个人将精神力完全投注在某种活动上时,所能体会到的高度兴奋感和充实感,这种状态在人们进行高尔夫、魔兽世界这类体育竞技或游戏中常常出现。 所以,在线教育必须通过兴趣、关注点吸引学习者参与。我们需要设计有趣的任务、及时的反馈系统,给予学习者惊喜和奖励,并能保证学习者在互动和社交活动中能快速使用所学知识。只有这样,大量的厌学青年才会参与学习;只有这样,才是成功的在线教育。 总体说来,一个在线教育产品想要扩散到大众市场上,想要满足大量厌学青年的需求,就必须要考虑诱导参与、目标设定、测试反馈这三点。 诱导参与 每个人其实都知道学习的重要性,但当知识被简单地抽离出来时,整个知识的传授过程会变得过于枯燥,。在这种情况下,人们很难全神贯注地投入学习。 具体来说,未来好的在线教育产品通常需要满足这样几点:有趣,不枯燥;不再是简单地向学习者灌输知识,而是带领他们观察和分析事物,让学习者在这一过程中产生自己的思考,并有效地观察身边的其他事物;使学习者能够独立分析问题并和其他人进行有效交流,将他们的认知分享出来并获得认同或者奖励。 如果一个在线教育产品满足以上几点,那么它的用户粘性肯定会非常高,能够长期吸引学员,且教学效果绝对是传统说教式的教育产品无法比拟的。 目标设定 学习是要有目标的,但是传统教育往往以考试分数、证书为目标。这种学习的目标设定虽然简单容易,但在线上,这种目标的周期由于过长,很容易令学习者放弃学习。 跟过去的传统教育不同的是,一个真正的在线学习产品,必须同时设定长期、中期和短期目标。 长期目标应该不再是分数,而是能力。具有这种长期目标的在线学习产品会对传统的培训模式带来很大的冲击,很可能在未来的5~10年内打破只有中、短期目标――提高分数的商业模式。 中、短期目标则一定要具有压力和挑战性,而且最好是通过团队协作完成。此外,在设计中、短目标时还需要保证目标的可控性:太简单了会让学员觉得没有意思,太难了学员又会选择放弃。一个有效的目标设计系统通常会告诉玩家距离实现目标还有多远的距离,并通过点数、级别、得分等多种形式体现。 所以,在未来,只有有互动、有获得成功的快感、有意外的惊喜的教育产品才能吸引大家持续地完成目标。只有能在学习过程中兼具乐趣性的学习模式才能让大家在参与中坚持学习下去。 在线学习产品的目标设计,会带来极具颠覆性的效果。因为在这种学习产品的带动下,90后、00后“新人类”会彻底接受这种新的学习观念。 测试反馈 一个好的学习反馈机制必须要有明确的量化进步、回馈、奖励、使命感、存在感、轻松、社交等游戏元素,这是最好的捆绑用户的方式。可惜大多数在线教育产品根本不重视反馈机制的建立和维护。 我和一些教育公司交流时,他们往往会简单地把4+2这个算数题换成让孩子算拿4个苹果和2个梨子,用这种笨拙的方式将题目带入游戏,再加上勋章和积分系统,以为这样就是将游戏元素引入教育了。而这些让学习者觉得“不好玩”的游戏,想想就知道结果会如何。 其实教育产品的反馈在实现上有一定的难度,因为学习的反馈分两种,一种是客观的,例如答案或者分数;另一种是主观的,例如认知、判断等。前一种很容易以互联网化来解决,但是会导致学习者的反感―以分数为目标的在线教育产品很容易让大部分的厌学青年产生巨大的挫败感。后一种非常有意思,但是很难做出有效的反馈方案。 我所知道的跟猿题库类似的公司在2010年就开始做题库类型的产品,并且在初期积累了数百万用户,但是因为学习反馈很枯燥,导致用户活跃度很低,而且用户流失严重。这种缺乏反馈的在线教育产品很难抓住厌学青年群,所以在未来肯定都会在用户量、活跃度、商业模式上遇到问题。 综上所述,只有当诱导参与、目标设定、测试反馈这三点都满足的时候,一个全新的在线教育产品才会诞生。一旦这样的一套在线教育学习体系产生,将会带来大量的包括厌学青年群在内的学习者的参与。学习者在这套体系下,会将学习聚焦在两个非常有价值的地方:一是外在奖励,即金钱、物质、地位或赞许等;二是内在奖励,即通过参与学习产生的积极情绪、个人优势和社会联系等。 而这就是我所期待的,未来在线教育所带来的学习者的天堂。 在线教育论文:发展在线教育面临的困境与对策 摘要:我国在线教育经过十几年的发展,历经几次发展的高峰与低谷,目前正处于不愠不火的上升阶段。在线教育没有呈现爆炸式增长和实现全民覆盖,必然存在一些瓶颈问题,该文尝试对在线教育当前面临的问题及相应的对策做了一点探索。 关键词:在线教育 对策研究 在线教育这种基于计算机网络的教学模式随着信息技术的发展正在成为现代教育系统中的重要组成部分,它打破以往学习方式中时间和空间的限制,能够随时随地获取丰富多样的教育资源以帮助学习者进行自主学习。在我国经济社会发展不均衡、教育资源分配不合理的情况下,发展在线教育可以为广大求知者创造良好的学习机会,对促进全民素质的提高具有重大意义。 1.发展过程中面临的困境 一是教学质量没有达到或超过面授教育的水平。在线教育是一种不同于传统面授教育的新的教学形式,人们赋予了在线教育更高的期望,提出了更高的要求。从目前情况看,在线教育远远没有达到使用者期望的水平。在线教育只有效果好,才能吸引学习者,从而激发提供者提供教学资源的热情,这是一个相互促进的过程。目前,广大求知者首选仍是传统教学模式,主要原因还是在线教育的质量还未能达到或超过传统面授教育的水平。二是教学资源少,信息质量差,开发水平低。即便是目前开展相对较好的高等学校在线教育,很多课程仍是简单地将课本内容转移至网页,未能充分发挥网络和多媒体技术的优势;专业和课程特色体现不够明显,适应性差,资源的模块结构以及质量不能满足学生个体化学习的需求。存在这个问题的主要原因是教学资源的主要提供者在开发在线教育资源上技术力量薄弱,无法通过技术手段将最理想的教学方法展现出来。三是教育资源建设没有统一标准和规范。目前我国的在线教育缺乏技术标准和规范,开展在线教育的公司和学校基本上是各自为战,制作标准各不相同,学习者需要适应形形色色的教学环境,不但浪费时间,而且学习效果欠佳。由于技术规范不统一,还造成对在线教育质量无法进行统一的质量评价与效果对比,学习者自身也无法把握自己对所学专业的掌握程度。四是网络基础设施不能达到要求。尽管现在的网络普及率在不断提高,但是即便在网络覆盖较好的大中城市,网络也未能进入全部家庭,更别提教育资源匮乏更需要在线教育的偏远地区了,而且对于多数互联网用户来说网络带宽仍不足以支持多媒体课件的传输。对于基于互联网的在线教育而言,目前还远远不能做到“任何地点都能提供学习”,无法保障在线教育的普及率。五是教学资源缺乏系统性。目前针对在线教育开发的教学资源从内容上看缺乏系统性,针对某个特定专业来讲,要想找到关于这个专业的全面系统的教学资源是相当有难度的,甚至根本不可能,这对于学习者来讲是非常痛苦的,学习者无法获得想要学习专业的全部必要课程而严重影响学习进程和效果。六是大多数在线教育课程互动性差。由于目前采用的在线教育资源多为录相,有的甚至是纯文本的讲义,学习者只是被动接受信息,即便有的多媒体课件能实现交互式学习,但对于学习过程中遇到的问题无法及时提出和解决,直接影响学习进程,严重挫伤学习热情。 2.推动在线教育发展的对策 一是提高教学课件的制作水平。提高多媒体课件制作水平,要充分发挥计算机技术的优势,尽量增加交互式学习内容所占比例,使学习者能感受到参与学习的乐趣。提高教学课件的质量,单纯依靠教师是不够的,只有将专业软件公司与教师相结合才能制作出高质量的既体现教学思想又适合在线教育的教学软件。二是提高教师队伍的网络素质。培养教师具有科学的、基于信息技术的现代教学思想和理念,并逐步加强他们在实际教学中积极运用信息技术培养学生创新精神和实践能力的意识;初步掌握利用教学设计原理制作网络多媒体课件的技能,并具备利用网络教学支撑平台进行课程设计和组织网络教学的能力。三是针对不同的课程内容采取不同的教学形式。有的课程内容和环节不适合用教学平台或软件来完成教学,对于这些内容的教学,应当增加类似交互式视频会议系统一样的实时授课环节,授课教师能实时地根据课程进程对学生提出的疑问有选择性地进行解答,这样就能达到和真实课堂一样的效果。四是积极吸引大公司参与在线教育。网络教学对于教师来说工作量很大,单独依靠实体学校的教师根本无法完成如此大量的工作,所以在线教育主要需要专业从事此项工作的公司来承担。在线教育的市场虽然很大,但缺少清晰的盈利模式,所以迄今为止,国内在线教育市场并没有出现真正的巨头企业,这不仅需要行政干预与统筹,更需要发挥市场经济指挥棒的作用,激发更多公司其参与在线教育的热情。五是加大网络基础设施建设的力度。当前的网络基础设施,尤其是农村地区不仅建设的力度不够大,覆盖面不够广,而且在建设过程中存在着重复建设和垄断等现象。由于存在价格垄断,电信运营商满足既得利益,对提高网络质量和普及率动力不足,网络带宽提高的速度远远落后于现代信息技术进步的速度,这些企业没有真正肩负起该负的社会责任,需要行政力量的干涉。六是提高对在线教育的认知水平。借助社会舆论、通过大众媒体宣传在线教育,使人们能够逐步接受和使用在线教育资源,消除学习者对网络、在线学习等新鲜事物的陌生感和恐惧心理,树立在线教育是学习的最佳途径的理念。注重培养和提高全民的信息素养,塑造良好的在线教育资源使用氛围。七是提高管理水平,加快制定相应的技术标准和规范。统一的标准和规范有利于电信运营商、网络技术提供商、内容提供商提供一套统一的行业标准,便于分工协作,有利于供应商制定长期发展规划;同时组织相关部门制定在线教育管理规章制度,规范行业行为, 3.结语 在线教育经过多年的发展,已经告别了追求一时轰动效应的时代,在线教育的提供者和消费者都在趋于理性。国外发达国家在线教育的成功给我们足够的信心做好这项事业,只是还没有找到真正适合中国国情的开展模式,但我们看到信息技术对整个经济社会的影响,教育也必将在信息技术的影响下催生出一种被广泛接受的教育模式,我想这只是时间的问题。 在线教育论文:略论高职文化素质在线教育平台分析与设计 摘 要:培养具有高素质、高技能的应用型人才是高职院校的根本任务。当前高职院校在技能培养方面是不遗余力的,而在素质培养方面则缺乏一定的投入及热情。本文从高职文化素质教育的手段方面展开了论述,通过设计在线教学平台,使高职学生通过该平台学习,对其文化素质培养起到良好的作用。 关键词:高职;文化素质;在线教育平台 随着高职教育的不断改革和发展,文化素质教育的重要性越来越明显。《教育部关于推进高等职业教育改革创新、引领职业教育科学发展的若干意见》明确要求:“重视学生全面发展,推进素质教育,增强学生自信心,满足学生成长需要,促进学生人人成才。”高职文化素质在线教育平台正是利用目前较为流行的网络课程模式,将文化素质教育与在线学习平台相结合,使学生在任何时间、任何地点只需要通过网络就能进行学习活动。 一、构建高职文化素质在线教育平台的必要性 1.内在需求。随着高职教育在国内如火如荼的发展,高职院校的文化素质教育工作,一定程度上使学生的文化素质方面的知识和技能得到提高,但从教学方式来看,基本以传统的授课为主,学生以被动的方式接受教学内容,不利于发挥学生的主观能动性。高职文化素质在线教育平台正提供了一个随时随地都能学习文化素质知识的环境,能充分发挥学生的主动性,弥补了传统授课形式的缺陷。学生可以利用碎片时间登录在线教学平台开展文化素质知识学习,线下参与由教师主持的文化素质实践活动,虚实结合,理论联系实际,更能使所学知识巩固并内化为自身的文化素质修养。 2.外部需要。高等职业教育的培养目标是围绕学生的知识、能力和素质三个方面,培养面向生产、建设、管理和服务第一线需要的高技能应用型人才。高职文化素质在线教育平台,可以实现社会需求和学生文化素质培养的整合,让行业协会和企业直接参与学生文化素质的教育,通过与学生的选择性互动,让学生提早融入进来,了解行业和企业的文化、制度、规则和理念,为行业协会和企业培养适应岗位需要和可持续性发展的高素质技术人才奠定基础。 高职文化素质在线教育平台的设计 1.整合文化教育资源,搭建虚实结合教学平台。在线教学平台在实施过程中通过虚实结合、线上线下互动的方式,将线上的抽象化、概念化、离散化的文化素质知识转变为具体化、形象化、集聚化的活动形式,使得高职学生能够在参与活动中将这些知识内化为本身的行为及能力。平台由以下三大模块组成: (1)文化素质认知学习。将文化素质方面的知识通过生动活泼的视频及文字形式在规定时间内让学生学完并撰写总结、体会。内容方面主要是与学生思政素质、国防素质、科学素质、文学素质、艺术素质、历史素质、哲学素质、法律素质及职业素养相关的知识。本模块知识分为必修和选修两部分。在必修部分除了基本素质外,再依据专业不同设置不同的职场要求、行业文化等知识;在选修部分,可以根据个人喜好选择除必修部分外的其余文化素质知识。 (2)文化素质主题实践。经过一段时间的在线平台学习后,学生一定程度上熟悉了这些知识或常识,但是知识需要内化为学生个人的行为或能力,这样文化素质才能通过行为或能力体现出来。因此,平台还设置了对应单项文化素质的知识实践活动,分班级实施。 (3)文化素质考核。文化素质教学必然有课程选修、课程实施及课程考核三个阶段。文化素质考核不能按照一般的课程来考核,考核方式主要以过程考核为主、知识考核为辅。每个项目考核分线上和线下考核,线上考核分为学结报告、在线文化素质知识考试系统,线下考核主要是主题实践活动考核。 2.行业、企业、家庭与学校互动,建成立体式教学平台。本平台将文化素质教育打造成立体式全员参与的学习交流平台。 文化素质在线教育平台离不开校内教师的参与。由于本系统是利用学生课余时间实施的,因此参与该系统教学的主要是辅导员、班主任及部分专业教师。这部分教师的主要工作是在线咨询交流、在线作业、在线阅读并考评学生的作业以及和开展线下的主题活动。学生经过学习、考核最终取得相应等级后,本平台依据已设立的校内高职文化素质考评小组,就学生所取得最终成绩等级,进行对应等级的高职文化素质证书认证及发放工作。高职毕业生毕业时除了有学历证书和职业资格证书外,还有一个文化素质认证证书,是对高职学生在校期间其文化素质能力的一种肯定。 依托行业,校企合作。“合作办学、合作育人、合作就业、合作发展”是教育部、财政部《关于进一步推进国家示范性高等职业院校建设计划实施工作的通知》对高职教育的要求,亦是高职教育改革的方向。高职文化素质教育,要重视在社会实践中融入素质教育,开展各种人文教育一体化活动。我们通过与行业协会合作制定相关职业文化素质教学内容;并积极拉拢企业参与高职文化素质实践活动,与企业合作组织实践教学活动;积极与家长沟通,使家长能够看到自己孩子在文化素质培养过程中的进步,并建议家长关注学生的成长,积极配合学校的文化素质教育,在假期期间能够督促和鼓励学生不断地学习文化素质教育内容及参与各类融入文化素质的社会实践活动。 在线教育论文:英国在线教育发展特色及启示 随着网络技术的不断普及,以及学生学习需求的日益提高,在线教育得到了空前的发展。英国作为在线教育发展比较早的国家之一,在线教育具有较高的发展水平,已成为其现代教育事业的主要类型之一。我国在线教育尚处于起步阶段,质量亟待提高,积极借鉴英国在线教育的成熟经验,对于提升我国在线教育发展水平具有重要意义。 英国在线教育的特色 自20世纪90年代以来,英国政府就非常重视在线教育的发展,在该领域投入了大量的经费,为各高校教研室提供录像设施,利用网络、无线传输以及数据库等技术实现和传统面授教学在知识传输上的一致性。在教师面授的过程中,由摄影师将课堂教学的整个过程录制下来,然后对录制的视频进行整理,传至互联网上,满足学生全天候学习的需求。 以英国公开大学为例,该校开通了Open Learn在线教育网络平台,首次提供开放电子课件的平台。其提供的网络教育资源可以通过CD光盘、网络以及卫视广播等方式获取,而且很多教育资源都可以免费使用。因此,该平台在开通后的短短半年时间内,就吸引了大约25万人登录浏览,在学习丰富的教育内容的同时,享受免费下载教育资源的乐趣。 英国在线教育特点鲜明,有如下显著特色: 高水平的师资队伍 实施严格的教师选聘和服务制度。在英国,从事网络教育的辅导教师都是经过严格选拔的。这些教师在专业知识、教学经验和教育心理学方面都有着一定的水平,并且还具有一定的教学组织能力和较强的责任心及献身精神。教师应具有培养学生学习的独立性和自主性,发展智力和想象力、理解和判断能力,解决问题的技巧及与他人交流的技能,洞察所学知识之间关系的能力;教师要与学生所学的课程一起激励学生的探究性分析能力、创造性,并鼓励独立判断和批判性的自我分析能力。课前,教师要能灵活熟练地应用课上涉及的各类媒体。在课程进行中,教师要能与网络教学的技术人员一起有效地解决课上遇到的问题,解答学生的疑惑,并组织好训练学生技能的各种实践活动。课后,教师要做好课后辅导和评价工作,评价的范围包括课程、学生、教师等多方面。 完善的支持服务系统 在线教育的大多数课程都会有一个学习包,内容包括主教材、辅助教材、录音带、录像带、教学光盘、作业安排、辅导和答疑以及学习包的使用方法等。 以英国开放大学为例,英国开放大学提供给学生的技术媒体资源主要有印刷课程材料、盒式录音和录像磁带、广播电视节目、考试规定的参考书、CD-ROM/软件、家庭试验工具箱和UKOU网站。 英国开放大学学生均可以通过UKOU网站进行辅助学习。另外,在英国开放大学里,管理网站的组织机构很严密,他们各负其责,形成一个金字塔状的管理层。比如,网站开发小组负责设计、计划、维护站点,维护组负责维护站点的个体或小组,可以上传新内容,或清除病毒。内部支持小组可以要求官方或非官方支持的小组或个人。协会支持小组能创造高协作水平的网站个体和小组,是能评估教育软件的质量或对媒介的用途提出战略性建议的具体部门。 学习方法灵活多样 英国的在线教育充分考虑到了师生之间的互动,通过网络实现课程选择、作业提交、作业批改以及课程资料下载。学生如果在学习过程中遇到了困难,可以通过多种方式加以解决。例如,通过在线教育网络,学生可以下载学习指南,获得课程学习的帮助信息。或是在一门课程学习之后,学生可以通过在线测试进行学习状况的检验。另外,学生还可以通过电子邮件、学习论坛以及电子公告板等方式,向教师寻求帮助,从而能够获得较好的学习效果。 高质量的课程和严格的质量标准 英国在线教学自己决定课程,对自己的课程、教学、评价等有关质量标准负责。仍以英国开放大学为例,英国开放大学以创新性思维大力开发网络课程,已有46门课程采用Internet作为教学辅导工具,5门课程已完全作为网络课程实行在线教学。在网络课程设计上,开放大学充分考虑到学生之间、学生与辅导教师之间的交互活动需求,解决了学生在网上选课、提交作业、收到课程资料以及进行模拟实验和得到及时评价指导等问题,而并非仅仅简单地将课程内容全部传递到学生的电脑了事。学生完全可以采用在线教育的方式进行学习活动,在完成一门课程学习后,可以通过下载诊断性测试题来评估课程掌握情况。 同时,英国某些学院还借助在线教育平台开展了教师在线教育计划,对各校的教师提供在线教育,从而能够极大地满足教师的学习需求。同时,教师还可以将课程的讲义通过电子邮件的形式传给学生,以便于他们复习。 英国非常重视在线教育的细节,在各个环节都进行完善的管理,从而确保在线教学的顺利实施。通过现代信息技术的应用,提高了教学硬件资源的水平,使在线教育能顺利地发展下去。 对我国发展在线教育的重要启示 目前,我国在线课程资源仍比较少,软件平台和课件制作等标准比较低,许多在线教育内容比较粗糙,不能满足高校师生在线学习的实际需求,与建设学习型社会的发展目标不符。因此,高校应借鉴英国在线教育的先进经验,开发建设互动式网络学习软件平台,使学生能够超越教材学习,增强学习的积极性和创造力,为培养创新型人才提供强有力的平台保障。 加强在线教育的软硬件建设 硬件方面,可提高硬件设施的稳定性,使其具有较高的可靠性;还应该考虑到在线教育平台的开放性、兼容性和扩展性,使在线教育平台能够适应学生的需求。软件方面,一方面选用社会认可度高、性能强、使用便捷以及可靠性有保证的软件产品;另一方面,还应该考虑到系统中不同软件之间的兼容性,相同的软件应该实现与多种文件格式的交互,从而提高在线教育网络平台的使用效率。 重视在线教育的教学评价 通过在线教育网络平台,为学生提供在线测试模块,同时提供及时的测试结果反馈,使学生能及时发现自己在学习过程中的薄弱环节并加以改进。同时,还应该提供教师对学生考评的模块,对学生做错的题目给予必要的解释,使学生真正地弄懂学会。 为学生提供个性化服务 通常情况下,在线教育个性化服务应包括以下几个方面的内容:一是在线学习过程摆脱时空的束缚,教师能够和学生协商确定学习的时间段以及学习的内容。二是在线教育平台应能根据不同学生所使用网络的不同速度,提供差异化的在线学习方式。例如,对于网络速度比较快的用户,可以提供动画和视频的学习资源,而对于网络速度比较慢的学生,可以提供文本的学习资源。三是保证学生可以按照自身学习意愿和学习能力选择不同的学习内容和方式,从而满足不同层次学生的学习需求,提高教育教学的效果。 确保师生能够实现在线快速交流 充分满足学生通过网络向老师寻求帮助的需求。高校应该组织教师学习掌握在线教学、网络作业批改、实现在线交互以及利用电子通信工具进行教学等方面的技能。在线教育要求教师能够掌握先进的信息技术,完成多种网络授课任务,并且重视线上教育教学方法改进,具备较强的组织管理能力,能够激发学生的积极性,有效地组织学生的学习,布置网络作业,进行在线交流等。 有效提升在线教育的管理能力 教学管理是提高现代教育水平的重要抓手,应该不断地将现代教育技术融入在线教育改革中,有效推动在线教育的可持续发展。通过扩大学生的学习空间和时间,提高教学资源的利用率,使各种教学资源能够为需要的学生和教师服务,进而提高教育教学质量。 我国应充分借鉴英国在线教育的先进经验,把在线教育作为传统教育的有效补充,从课程体系设置和教育管理等方面大力改革,为高校师生提供更加人性化的学习服务,以推进我国现代化教育教学水平的持续提升。 在线教育论文:在线教育改变高校教学模式 7月8日,上海交通大学宣布加盟MOOCs(慕课)三大平台之一的全球最大在线课程联盟Coursera,成为加入Coursera的第一所中国内地高校,将和耶鲁、MIT、斯坦福等世界一流大学一起共建、共享全球最大在线课程网络。当天,复旦大学与Coursera达成一致,向Coursera网络免费提供中文或英文教学的在线课程。 “慕课”来了 所谓“慕课”(M0OCs),顾名思义,“M”代表Massive(大规模),与传统课程只有几十个或几百个学生不同,据统计,一门MOOCs课程动辄上万人,最多达16万人;第二个字母“0”代表Open(开放),以兴趣导向,凡是想学习的,都可以进来学,不分国籍,只需一个邮箱,就可注册参与;第三个字母“O”代表Online(在线),学习在网上完成,无需旅行,不受时空限制。这一大规模在线课程掀起的风暴始于2011年秋天,被誉为“印刷术发明以来教育最大的革新”,呈现“未来教育”的曙光。2012年,被《纽约时报》称为“慕课元年”。 早在5月21日,被视为MOOCs“三驾马车”之一的edX宣布新增15所高校的在线课程项目,包括北京大学、清华大学在内的6所亚洲名校赫然在列。短短几个月时间,中国大学与“慕课”的频繁互动,不难窥见这一全新教育模式带来的冲击。“这场在美国发起的大规模开放在线课程,其运作模式已在根本上开始触动传统高等教育的根基,将引起大学的重新洗牌,最终形成全新的大学格局。”上海交通大学校长张杰说。 张杰的提醒并非危言耸听。“慕课”的席卷,让各国的大学管理者看到了实实在在的危机。Coursera与edX、udacity并称为“慕课”“三驾马车”,单看Coursera,短短一年多,全球共有81所成员高校或机构加入这一联盟,共享386门课程,注册学生超过400万。 “对于各国知名高校而言,‘慕课’平台是高等教育的新大陆,谁都不希望失去向全世界传播知识,提升国际地位的机会。在未确定‘慕课’对高等教育是否具备颠覆性影响的前提下,参与其中是最好的选择。”7月9日,在上海交通大学举行的在线教育发展国际论坛上,教育部科技发展中心主任李志民如是说。 在“慕课”的世界里,视频课程被切割成10分钟甚至更小的“微课程”,由许多个小问题穿插其中连贯而成,就像游戏里的通关设置,只有答对才能继续听课。不少“上瘾”的学生因此津津乐道,“你被课程内容吸引住,根本不可能开小差,一秒钟都不能。”而学生如果有疑问,可以在平台上直接提出,5分钟左右就会有师生提供解答。 “‘慕课’打破了大学的‘围墙’,未来大学将变得没有国界。”上海交通大学副校长黄震说,在线课程模式无疑将引发“学习的革命”,给高等教育人才培养和教学方式带来深刻变化。在他看来,“一个最显著的变化将是,翻转课堂,从以教师为中心真正转变为以学生为中心。”而这时,如果老师还以传统的讲授、灌输式的课堂教学模式教学,学生将用“眼睛和耳朵”投票。 在线教育前景广阔 7月8日北京的一次在线教育沙龙上,淘宝有关负责人透露,淘宝将加强教育培训电商发展,并有可能于近期推出“淘宝同学”教育频道。 据了解,2012年淘宝教育销售额3.3亿元,其中三分之一是教材教辅,另外2亿是课程销售。淘宝内部估算,目前在线教育在淘宝的交易额为300万元左右,今年能做到10亿元的规模。在“淘宝同学”启用之前,淘宝教育产品类交易主要归在淘宝本地生活-教育培训类目下。淘宝内部,教育培训去年在还是二级类目,今年被提升为一级。内部人士透露,“淘宝同学”主要是搭建平台,把优质的平台商、机构、教师、课程等资源都拢进来,走2B(to Business商家)+2C(to Customer顾客)的混合型平台模式:一方面,机构可在上面提供直播教学;另一方面任何用户只要有一技之长,都可在“淘宝同学”课程,或者申请在线直播权限。 在线教育正成为一个庞大的市场,新东方董事长俞敏洪曾断言,在线教育行业将迎来颠覆式的变革,“线上占40%,线下占60%。这个情况的发生,就是未来3年至5年的事情”。 其实,在英语教育特别是口语教育方面,在线教育已经取得了巨大的成功。“相对于传统的教学模式而言,在线教育便捷、实用、跨越时空界限、更接地气,更适应现代人快节奏的生活方式。它一诞生便具有网络的天然优势,直接面向大众,消除教师和学生之间地域的限制,网罗所有网络优质资源。”巴贝塔口语创始人刘洋正是看中了这样的机遇。 “学英语不代表就会说英语,很多人在学校时英语成绩很好,但你让他直接跟外国人面对面交流,便可能会遇到问题了,当时创办巴贝塔口语的最初动机就是想打破中国人学英语但不会说英语的僵局。从小学到大学花费了大量的时间和精力学英语,到头来却不会说英语,这是一个巨大的浪费。”刘洋说。无法张口说英语是英语教学中的最大问题,在传统的中国式英语教学模式中,教师往往不擅长于引导学生开口说英语,而外教具有这种天然优势。“在线教育的教学模式中,外教与学员通过网络实时在线面对面交流,引导学员开口说英语,为学员创造纯正的英语氛围。外教都是来自世界各地的优秀教师,在加拿大、北京等地都设有教研中心,通过严苛的选拔条件选择外教。” 国内外高校尤其重视 斯坦福大学教授Andrew·NG说:“斯坦福大学致力于建立网上课程的社群(association),让更多的学生参与其中。那么无论你在什么时候思考问题,都会有人在世界不同的地方想到了同样的问题,大家就可以在社区中实现交流讨论。有人说,如果斯坦福课程都放到了网上,进行免费学习,是不是就不会有人来斯坦福这样顶尖的大学了。但是我觉得你上斯坦福这样的顶尖大学,关键的不是你学习的内容,因为这些内容是越来越免费的,关键是在于你上了一个知名的大学,在于你可以和老师以及其他的聪明学生一道进行学习。” “在卡内基梅隆大学,开放了很多计算机系的云计算课程。通过网上课程的提前学习,有了更充分的准备,来到课堂上时,同学们发言都很积极,比以往参与度更高。”卡内基梅隆大学教授Candace·Thille说,更重要的一点是反馈。通过网络教育中学生的反馈以及系统自动收集的信息,老师更清楚地知道了如何对教学进行改进。 华中师范大学杨宗凯说:“今年有100多万学生注册了网络学院,69所网络学院提供了在线教学。华中师范大学要求每一学生必须有两门课通过在线学习完成。”华中师范大学正在着手制作自己的开放课程,惠及更多的学生。今年中国也有三所大学在以开放大学的形式进行教学,注册的学生约有359万人。教育部同时也批准了三家公共服务平台,把大会与社会连接起来,更好地进行对接。对于中国来讲,网络给教育改革带来了一个强有力的支撑,信息技术对教育的推动是革命性的。 在华中师范大学,利用混合式学习的方式,就节省了课堂的时间,这个是对教学成本的降低。比如说40个学时的课程可能会降低到30个学时,甚至20个学时。这样的话,把学的问题都放在网上了,课堂内的时间大大减少了,这是一个可以降低成本的策略。现在师范大学共享课程,很多比较弱的课程不需要请老师,让学生去上北京师范大学的课程就可以。所以这样的课程共享和资源共享,对整个成本的节约也是非常有帮助的。 斯坦福大学也非常开放地接受大学的合作。不久前,斯坦福大学做了一个实验,这个实验就是做人机互动的课程。当时,Andrew· NG当时是在办公室里面研究怎么样来做更好的同行的评分。之后的5天时间,他把这样的评分标准应用到社会学的课程中,发现同行评分的机制是可以在不同的课程、不同的院系之间共享的。所以,Andrew· NG觉得,其实快速的、最佳实践的分享,是一个非常有效的途径。 我国大学如何应对 “慕课”浪潮席卷之下,世界范围的名校、名师、名课“同台竞技”,中国大学如何立身? 复旦大学副校长陆昉认为,当前高等教育要解决两个问题:第一资源共享,第二学习模式。利用“慕课”的平台,可以把全球的优质课程拿过来,实现更大范围的资源共享。而大学如何运用这一模式,改变教学方法,提高教学质量,则需要更多的思考和实践。 线上线下相结合的“混合式教学”,成为几所国内名校不约而同的探索方向。“慕课”不同于网络公开课,互动性更强,“慕课”的出现,为教学设计提供了一种改革的可能——教师可以将在线视频作为教学的线上环节,要求学生在课堂外先“听课”,课堂内则侧重深入的分享、探讨和问题解决,真正实现“翻转课堂”。 “这一模式将促进教师对教学的反思,以及对教学模式的探索、研究,有助于推动教师角色的转变,从一个讲授者、讲解者真正变为学习的激励者、启发者,学习也将变得更加有效。”黄震介绍,从2001年开始,上海交大一直致力于在线课程建设。2006年建设国内首个课程中心,今年4月开通在线教育平台“南洋学堂”,打造移动课堂。 陆昉认为,现在是一个非常重要的时期,以“慕课”为契机,中国大学要冷静思考如何提高教学质量,而不是简单的赶热闹。“仅仅是在线教育,并不能解决高等教育的深层次问题,现在的小班化教育,大规模推动也遇到瓶颈。想办法把两者充分结合起来,在此基础上才能促进高等教育质量提高。留给中国高校提高教学质量的时间,已经不多。” 黄震认为,“慕课”现阶段还不可能取代传统的高等教育,毕竟校园生活的经历、校园文化的熏陶都是在线课程难以替代的,以“慕课”冲击为契机,加快大学教学、管理的根本变革,实现两者的融合才是更好的姿态。与此同时,在这场汹涌的世界浪潮中,中国高水平大学强强联合,积极参与并且融入这场变革,方能化危为机。 不久前,上海交通大学宣布,将与北京大学、清华大学、复旦大学、浙江大学、南京大学、中国科学技术大学、哈尔滨工业大学、西安交通大学及同济大学、大连理工大学、重庆大学共建中文“慕课”平台。12所高校将建立若干高水平在线课程平台,实现在线优质课程共享,率先“试水”中国高校教学模式改革,探索跨校联合辅修专业培养模式,探索和实施“在线开放课程”资源向社会开放。 “这将是一场学习的革命,其影响绝不限于大学,对推动继续教育发展,打造灵活开放的终身教育体系,构建人人皆学、处处可学、时时能学的学习型社会,也将具有积极意义。”上海交通大学校长张杰说,“中国大学应以在线教育发展为契机,重新思考自身的使命与责任。” 在线教育论文:网络教育背景下的大学英语在线教育研究 摘 要: 我国计算机辅助语言教学发展迅猛,网络技术应用于英语教学的效果也得到了广泛的认可。本文通过对网络技术应用于英语教学的认识、授受双方的研究及实践现状的分析,探讨我国实现网络辅助英语教学的优势和网络辅助英语教学存在的问题及解决的方法。 关键词: 大学英语教学 在线教育 网络英语教学 网络英语教学已成为现代大学制度下,大学英语教学模式转变创新的一种趋势。以云南财经大学为例,大学外语教学部“大学英语”课程从2004年起就成为该校“人才培养模式优秀建设课程”,迄今已有八年历史。其中课程建设最为关键的,就是借助网络平台辅助学生进行大学英语的学习。学校希望通过大学英语实验室的建设,网络英语教学课程的设置,努力提高学生英语的听、说、读、写能力。目前,课程建设已取得一定的成果,也获得一些难能可贵的经验。 一、网络英语教学的现状研究 目前,学者们普遍认为网络英语教学具有自身的优势,在某些方面具有优越性,但传统课堂外语教学仍具有不可替代性。在全新的网络教学环境下,教师的角色发生了很大的变化,由单一的教学中心角色向多元角色转变,成为教学的设计者、组织者、管理者和学生学习的协助者。网络英语教学涉及计算机、多媒体和网络技术的应用、人机之间的关系、教学设计,以及传统英语教学的所有因素,它比传统的课堂教学更为复杂。因此,需要对它进行全面、系统的研究,才能保证这一新的教学情境和模式的效果。随着计算机、网络和多媒体技术的不断发展,网络英语教学的潜力越来越大,网络英语教学已经发展成为与传统课堂英语教学并行的一个全新的教学模式。要对这个新型的外语教学模式进行研究,必须借鉴计算机科学、教育技术学和英语教学等相关学科的研究成果,只依赖其中任何一个学科,都不可能取得科学有效的研究成果。因此,网络英语教学也应该发展成为一门独立的学科,形成自己的理论和研究方法。这是当前网络英语教学研究的首要任务。 二、网络英语教学二要素的研究 在实际的网络英语教学过程中,笔者认为,最关键的要素就是整个教学活动的授受双方,即学习者和教师。对二者的研究将有助于我们进一步了解网络英语教学的主客体之间的联系,并逐步把握其规律,把网络英语学习的优势充分发挥出来。 1.对学习者的研究 对学习者的研究,一般包括学习者的学习动机、学习方法的研究。与传统英语教学相比,在网络英语教学背景下,诸教学要素发生了改变。网络英语教学情境下,学习者的自主性得到加强,学习者由传统的知识接受者变成教学活动的积极参与者。传统课堂教学对学习者的约束力在网络英语教学中变小了,学习者面对的是开放的虚拟空间,学习者学习的地点和时间也不再受到限制。通过大学英语网络课程的学习,学生能熟练掌握中英文打字、电脑操作,形成较强的人机互动的英语学习能力。 2.对教师的研究 网络英语教学环境下,关于教师的研究,主要是如何有效地进行师资培训及如何解决师资缺乏的问题。网络英语教学要求教师除了具有一定水平的语言能力外,还要求具有一定的计算机应用能力和在新的教学环境下组织教学的能力,这些能力的培养必然要靠培训来得以实现。合格的教师能利用多种形式及现代化手段进行教学,通过以网络辅助为主,教师指导为辅的教学模式,教师和学生的交流与互动都可以在网络上得以实现。同时,利用浩如烟海的网络英语学习资源,学生能够强化英语听力和口语能力,逐步提高学生学习英语的兴趣,调动学习积极性,发展个性,提高英语素养。 三、结语 综上所述,在传统的课堂外语教学之外,通过网络英语教学这个平台可以使教师凭借经验,洞察学生在知识和技能上的弱点,以及在学习动机和心理上存在的问题。然后,对他们进行针对性的辅导。同时,学生还可凭借各种网络学习资源和平台,进行自主学习和测评。(如云南财经大学引进的体验英语网络课程,新视野大学英语课程,蓝鸽语言学科平台,MyET英语口语网络训练平台等。)从而能够同步知道自己学习中的盲点及遗漏点,及时查缺补漏,提高英语学习的效率。 在线教育论文:浅论教师在线教育的研究领域 【摘 要】当前,教师教育的研究领域不断拓展,具体体现为理论研究视角不断深化。从评价的视角来看,实践研究主要包括研究教育效果的总结性评估,研究教育存在问题及原因的诊断性评估,研究教育过程的形成性评估,研究教育影响因素并优化教育的发展性评价。 【关键词】教师在线教育 研究领域 实践研究 “教师在线教育”指的是借助信息通讯技术对从事教师工作的人进行职前、入职与职后一体化的教育,促使其成为一个良好的教育专业工作者。按研究内容分,已有的研究主要是从理论和应用两个层面展开的。 一 理论研究视角不断深化 理论部分主要涉及哲学、教育心理学、课程与教学领域的理论基础。如整体培训模式设计了理论教育和实际网络教学的两步骤。设计实践步骤和每个步骤的时长特别受到科特杰的教师专业三原则的影响:当指向教师的内部需求、当基于教师的自身经验、当学习者具体体验自身经历时,教师的专业学习更有效。在理论与实践鸿沟间建立联系和在两者间创建适当平衡的重要性不仅在一般的教师教育中得以体现,也于在线教育实践中得以证明。在真实情景中实践很重要的另一个理论依据是体验原则。体验式学习是做中反思的过程。该教育模式研究中的另一种合作是网上教学观摩和同伴监控。学者们引用术语“临床督导”到教育教学中的对话。贝内特和玛希则把临床督导描述为“职员长远发展和网上教育规划的必要部分”。临床督导“促使从实践中提炼出经验,而不是排外地将理论引入实践”。 还有研究基于实践和体验原理,建构主义和参与式教学理论,让职前教师动手设计和应用教育网站,让教师在信息技术课的同步网络合作学习中参与设计和管理学习内容,通过参与管理和动手设计,受训者提高了能力。 二 实践研究不断拓展 关于教师在线教育实践层面的研究,主要是评价在线教育的成效。从评价的视角来看,应用研究主要可分为:研究教育的效果(属于总结性评估)、研究教育存在的问题和原因(属于诊断性评估)、研究教育的过程(属于形成性评估)、研究教育的影响因素并优化教育(属于发展性评价)。 1.评价教育的效应:总结性评价视角 以往的研究更多地是关于教师对在线教育的积极态度和在线教育对教师的促进,现在也研究教师对在线教育的消极和抵触态度,以及纯粹的人机交往让教师精神空虚。有研究表明,韩国教师认为,在线教育课程设置随意,没有相应的标准,因而持消极态度。也有研究比较网络环境下两种教学法的优劣及两种在线教育形式的优缺点。 2.诊断教育的不足:诊断性评价视角 有研究针对教育系统内部和外部环境存在的问题进行研究。设计和实施教育还要根据形势变化及时更新教育理念,改革教育内容和形式。有研究从诊断教育课程本身的问题拓展到课程与教学的适切性。例如,韩国2002年了教师的信息技能课程标准,其重点是教学生如何使用应用程序;2005年又公布了学生课程修订版,修订版减少了对应用程序的教学量,强调计算机科学的原理和问题解决方法。有研究基于修订版设计了网络化教育信息技能计划的内容、调查专家对内容的看法和教师的需求。教育内容包括信息社会、信息设备、信息加工和信息处理四个部分,每部分都包括必修和选修。专家和教师都认为信息加工最重要,并应提出有效的教学策略和评估方法,确保教育有效实施,但对程序具体包含的内容有不同意见。这一研究诊断的是教育课程本身,提高了教师教育效果和针对性。 3.动态调整教育过程:形成性评价视角 施训者和受训者都是有主观能动性的人,教师教育是动态生成的过程。已有研究从注重整个教育过程中收集施训者和受训者的意见,从教育满足受训者的个性需求,从受训者与教育者之间、网络学习共同体之间的互动交流,教育中的同伴评估和教育后的施训方评估等视角研究如何动态调整教育过程。有研究聚焦同步网络面对面教育课程的整个实施过程。教育过程中收集师生的意见并及时调整后续的教育。术语“网络面对面”在这里用来描述该环境与身体面对面的环境相类似又有差异。先是为期4周的网络平台理论教育(第一期),接下来是一个8周的网络教学实践与观测(第二期)阶段。收集数据的整个过程显示了一条教师学习曲线,最能体现四个阶段——兴奋阶段、失望阶段、焦急阶段、内化阶段。研究侧重分析学员通过这四个阶段如何发展,他们在每一个阶段如何通过循环的行动,反思和改进的方法得到学习的进步。 4.优化整合教育要素:发展性评价视角 从系统的视角来看,教师在线教育也是一个系统。有研究着眼于在线教育的整体性,用综合的思维方式来研究如何优化在线教育。从分析影响在线教育的内部因素、外部因素,教育系统的结构,到研究如何遵循教育系统内部结构的有序性,提出优化教育效果的策略等。如有研究表明,虚拟和管理式的学习环境、网络共同体、人的能动性、学习的意义对于有效开展在线教育很重要。 在毕夏普等的研究中,教师教育网站通过电子邮件、个性化教学日历、网上论坛给予教师教学支持,以调查教师认为哪些内容和形式更有效,并研究如何改进。研究结果表明,所有教师都使用了在线教学日历和电子邮件发送的教学技巧,认为它们易使用且效果明显。少数教师试用了论坛和其他模块。还有研究比较了两种在线教育的模式,调查结果表明,学习环境、自我调节、学习共同体和施训者的引导对受训者的学习效果很有影响。 三 结束语 总之,教师在线教育的研究领域呈现不断深化与拓宽趋势,拓展了研究视野,更有效地更新了传统的教师教育理念,对加强教师教育很有启发意义,推动了教师教育事业的发展进程。 在线教育论文:中国在线教育发展的历程与现状 【摘 要】本文回顾了中国在线教育发展的历程,总结概括了目前中国在线教育发展的现状、在线教育企业的分类及典型盈利模式,为下一阶段在线教育发展的方向提供了一些建议。 【关键词】在线教育 历程 现状 在线教育,顾名思义,就是利用信息技术进行教与学的一项活动。对于在线教育来说,计算机是工具,互联网是支撑,二者缺一不可,计算机和互联网发展的成熟度,直接决定了在线教育发展的程度。 一 发展历程 互联网在中国的起步始于1994年,同年4月,中国国家计算与网络设施NCFC工程连入Internet的64K国际专线开通,实现了与Internet的全功能连接。1995年3月,中国科学院完成了上海、合肥、武汉、南京四个分院的远程连接,开始了将Internet向全国扩展的第一步。邮电系统的互联网接入业务开始通过电话网、DDN专线以及X.25网等方式向社会开放,瀛海威、瑞得在线等中国第一批互联网接入服务提供商开始创立。1996年1月,中国公用计算机互联网CHINANET全国骨干网建成并正式开通,全国范围的公用计算机互联网络开始提供服务。因此,中国真正意义上的互联网较大规模的运用是在1996年。 中国的在线教育在20世纪末开始了缓慢起步。从发展历程来看,中国在线教育经历了从远程教育平台、培训机构转战线上到目前的互联网公司涉足在线教育三个阶段。 早期的在线教育发展受限于外部环境,主要是互联网技术的发展(如网络带宽的限制)和家用电脑的使用;另一方面,用户尚未养成接受线上教育的习惯,更谈不上付费接受线上教育。 2000年是一个重要的时间节点:一是出现了“三分屏”形式的网络视频课件,在线教育进入多媒体阶段;二是教育部批准了68所高校为全国现代远程教育试点院校,准许开设网络教育学院,颁发网络教育文凭,其总体规模占据了当时中国在线教育90%以上的市场总量;三是新东方网校于2000年上线运行,标志着传统培训学校开始角逐在线教育市场。之后,由于没有找到盈利模式,在线教育进入徘徊期,整个行业在摸索前进,市场容量虽然也逐年升高,但与迅猛发展的门户网站、网络游戏、电子商务相比,在线教育只能算是一个增长比较缓慢的行业。 2010年前后,美国可汗学院的运营模式开始影响世界,而此时的中国互联网行业,对于投资者而言,如电子商务、网络游戏机会已经不多,而在线教育成为“新宠”。2012年,美国三大MOOC(大规模开放在线课程)平台的大规模融资强烈冲击着人们的心理预期,导致国内在线教育迎来新一轮的大发展。在线教育作为互联网产业的一个细分行业,开始受到互联网巨头(腾讯、网易、百度、新浪)的重视,数以百计的新兴互联网教育企业进入这个市场,仅2013年全年就新增近千家在线教育机构。 二 现状 在线教育吸引了大量投资,2013年有数十亿资金进入在线教育行业。根据德勤研究数据显示,2013年一季度至2014年一季度,国内外有超过30家在线教育企业获得投资。虽然发展迅速,但其市场规模仍远远低于实际需求规模。据统计,目前在线教育市场规模为1000亿元人民币左右,而美国2012年的在线教育市场规模则为910亿美元,这一方面显示中国的在线教育市场规模与发达国家相比还有很大差距。另一方面也说明中国的在线教育发展还有很大的空间。随着互联网用户的快速增长和国家教育政策的不断扶持,在线教育行业必将持续快速增长。根据艾瑞咨询分析预测,中国的在线教育市场规模将在2017年增长到1700亿元。 现阶段,涉足国内在线教育的企业主要集中在四大领域,即学前教育、K12教育(从幼儿园到十二年级高中阶段)、高等教育以及职业培训。其中,份额最大的是高等教育市场,一般指网络学历教育市场,即教育部批准的可以开展网络教育的68所高校的网络教育学院的招生市场。这个市场目前每年招生40万人左右,每年产生的市场规模在30亿元人民币左右。代表性的企业有在美国纳斯达克上市的弘成教育集团以及TCL集团和中央电大的合资企业奥鹏远程教育中心等。根据《国务院关于取消和下放一批行政审批项目的决定》(国发〔2014〕5号),随着“利用互联网实施远程高等学历教育的教育网校”审批的取消,在线学历教育市场可能全面放开,这意味着除了原来批准试点的68所高校网络教育学院,还可能吸引更多的民营企业参与其中。 MOOC的发展为互联网企业介入在线高等教育提供了机会。从国外MOOC课程受益的互联网教育公司中,较有影响的有果壳网和网易公司,国内高校自建中文慕课平台的需求,受益的如清华控股公司北京慕华教育科技有限公司、上海卓越智慧树等。除这些企业外,在线高等教育对精品资源的需求也为传统出版企业带来了新的发展机遇。作为可能的内容提供商,传统出版企业有互联网巨头和新兴互联网教育企业所不能比拟的资源优势。高等教育出版社、外语教学与研究出版社等都加强了对数字出版、在线教育的投入;高等教育出版社积极参与教育部“国家精品开放课程建设项目”(包括中国大学MOOC、精品视频公开课、精品资源共享课);外语教学与研究出版社则与科大讯飞合作,从事数字化教育。 职业培训在线教育是仅次于网络学历教育的又一大市场。其中代表性企业如中华会计网校(美国上市企业);英语培训企业沪江网校等。此外,公务员考试培训企业华图教育和英语培训企业新东方在线,也都有网上培训部分,但它们还是以线下面授为主,线上的课程只是补充K12教育位列第三大市场,主要是中小学的线上课外辅导市场,目前主要的企业有101网校、四中网校和学而思网校等。其中,101网校和四中网校是最早的一批网校,依托好学校的资源和品牌进行运作。而学而思网校是近年来出现的新生力量,依托线下学校的资源,发展较快。虽然K12教育位列第三,但K12领域更为复杂,市场潜力更大,也成为初创企业最渴望争夺的在线教育细分市场。与强调个人自主学习的职业培训不同,K12领域涉及学生、教师与家长等多个关系方,因此要求产品能完成基于上述三方需求出发的学习闭环。无论哪一方的需求没有被充分考虑或适当满足,都会降低用户黏性。学前在线教育市场目前在中国还很小,开展得不多。 按照所提供内容的不同,现阶段的在线教育服务提供者可以分为六个类别:(1)学校:如提供网络学历教育、MOOC在线课程等的各高校;(2)培训机构:如学大教育、新东方在线、华图教育、弘成教育等;(3)学习工具提供方:如百度文库、有道词典、猿题库等;(4)设备提供方:如科大讯飞、诺亚教育平台、方直科技、启明科技等;(5)B2C平台:如淘宝同学、各种网校等;(6)C2C平台:如传课网、YY教育等。 在线教育有集教育、互联网、技术等诸多元素于一体的特点,可能打破原有的教育产业链条,产业之间跨行业联姻将成为普遍现象。 对于在线教育企业来说,如何获利,抑或盈利模式如何?从已有的实践看,目前较为成熟的盈利模式主要有以下五种:(1)内容收费:主要指对提供的课程和资料进行收费。(2)增值服务:如对基本学习内容免费,而对更高级的内容,如考试服务、就业咨询来说,则进行有偿服务。(3)一次性收费或包月服务:主要指学习软件。(4)平台使用费:主要指一些B2C平台或C2C平台,对进驻平台的教育机构或个人收取费用,进而允许教育机构在平台上提供课程和资料。(5)广告模式:向在网站上投放的广告收费。目前能够依靠广告盈利的只有少数具备品牌优势,可带来大量流量、点击量的网站。 三 结束语 在线教育是教育发展的新趋势、新动向,将会带来教育观念、教育体制、教学方式、人才培养模式等方面的深刻变化,对深化教育教学改革、提高教育质量、促进教育公平等产生积极的推动作用。尽管如此,虽然在线教育市场庞大,但用户的在线学习行为和消费习惯的培养以及网上精品教育资源的共建共享均需假以时日。目前,在线教育尚处于“烧钱”阶段,对于在线行业来说,最终的胜出者将是有资金、有创新、能坚持者,三者缺一不可。 在线教育论文:我国在线教育产业发展机遇分析 摘 要:互联网技术改革给传统教育行业带来了巨大的冲击,在线教育成为新的投资热点。本文主要从我国人口结构及家庭教育消费传统、互联网普及程度、教育政策倾斜以及国家财政支持等角度来分析我国在线教育产业的广阔前景。 关键词:在线教育 互动教育 平台 1 我国在线教育发展及市场需求概述 随着互联网等现代技术的发展,教育产业从线下走到线上,迎来颠覆式的变革,也带来新一轮的投资热潮。在线教育(e-learning)也被称为远程教育或者在线学习,主要以网络为介质进行远程教学。针对用户群体在线教育大致可以区分为三类:K12教育(从幼儿园到高中的基础教育)、高等教育和职业教育。目前,美国约有400万名注册的在线教育学生,60%的企业通过网络的形式进行员工培训[1]。 首先,根据统计数据,中国人口达到13.5亿,具体人口年龄构成如图1所示。按照人口推断,不论是学前教育、K12教育、高等教育,亦或是在职业务培训都拥有广大的需求基数。对比欧美国家,中国家庭在教育方面的资金投入相对较大。 图1中国人口年龄结构图 其次,根据互联网络信息中心(CNNIC)在京第33次《中国互联网络发展状况统计报告》显示,截至2013年12月,我国网民规模达6.18亿,互联网普及率为45.8%(图2所示)。教育需求者逐步由在家庭周围寻找名师改为利用互联网络查找知识。教育与学习方式的改变为在线教育的普及奠定了基础。近几年,手机网络的兴盛更是促进了在线教育碎片化,让“随时随地终身学习”不再是口号。据CNNIC报告显示,手机网民规模达5亿,保持年增长率19.1%的稳定增长。我国手机端在线收看或下载视频的用户数为2.47亿,与2012年底相比增长了1.12亿,增长率高达83.8%。随之而来,在线学习平台不断涌现,教育类APP层出不穷,各大投资巨头争相涌入在线教育行业,反映出强烈看好该行业前景。无论是传统的教育类公司还是新兴的科技类公司,未来均面临十分激烈的竞争局面。 再次,我国不断加大教育支持力度,培育新的消费热点,加快教育产业发展。从教育支出分析,直至2012年我国教育行业投入与GDP的比值才达到4%。而目前世界平均水平为7%左右,其中发达国家达到9%左右,经济欠发达的国家也达到4.1%。考虑到我国GDP的快速增长,未来我国的教育整体支出还有相当大的空间。另一方面,我国的教育体系具有鲜明中国特色,无论是K12教育还是高等教育,优秀资源主要集中在公办教育体系中。资源的过度集中不利于教育产业多元化,尤其是在线教育产业,受限于各类审批机制及资源壁垒,无法蓬勃健康发展。近年来,国家教育体制的改革及教育开放化的信号日趋明显,从欢迎和吸引企业等外部力量参与教育信息化建设到松绑远程教育审批机制,公办教育资源的开放化将成为促进教育产业信息化重要信号。国务院总理在2014 年 1 月 8 日的国务院常务会议上明确提出进一步深化行政审批制度改革三项措施,其中指出,国务院将取消和下放“利用网络实施远程高等学历教育的网校审批”。同时,新一届政府将加强教育和科技的全局化部署。 2 在线教育用户需求特点分析 纵观在线教育发展,从早期的网校培训直播课程到现在的互动教育平台,只有满足用户新的需求才能开拓市场,从竞争中脱颖而出。 2.1 在线教学质量的需求 我国优秀的教师资源集中于线下教学,造成大多数用户主要信赖线下教育,宁愿花高价钱去附近院校参加培训班,也不愿意参与网络课程。据新东方、学而思等教育机构报表统计,90%以上收入依然来自线下。而国外各大教育平台大多采取整合线下资源来保证在线教育质量。例如,美国Coursera教育平台就吸引了众多世界著名大学加入,其中包括数所美国的常青藤大学,以及杜克大学、约翰霍普金斯大学、莱斯大学、加州理工学院、伯克利音乐学院、香港中文大学、新加坡国立大学等。我国名校复旦和上海交大于2013年入了Coursera平台,面向全世界学生授课。Coursera利用线下优秀的师资团队保证在线教育的质量,吸引来自全球190多个国家和地区的130万名学生注册124门课程。因此,Coursera受到众多投资巨头的青睐。截至2013年7月,Coursera已获得总额6500万美元的三轮融资[2]。我国在线教育要不断开拓市场,首要解决的就是师资问题。各大教育机构可借鉴欧美做法,联合传统教育的师资团队共同开发在线教育市场。 2.2 在线教育认可度的需求 我国传统教育中各大院校之间学分不能互通。在线教育大多也无法颁发相应的认证。即使有证书,其社会认可度也较低,由此限制了多数用户的选择。而欧美三大在线教育平台纷纷推出了毕业认证,且部分获得国家教育机构或者业界认可。例如,美国Coursera平台中的5门课程获得了美国教育委员会的官方认可,学生利用网络课程完成的学分可以自由地在美国其他大学转换为相应的学分。又例如,美国Udacity会对注册学生免费的就业匹配计划,同时将学生的简历和学生的成绩发给包括Google、Facebook、Twitter和美国银行等合作公司[2]。借鉴国外经验,国内在线平台可以联手国家教育认证机构及各大公司,推行在线教育认证事宜,以此吸引更多用户选择网络课程。 2.3 在线教学模式的需求 我国早期的在线教育主要是将名师授课过程录制成网络课件,比如网易公开课,土豆公开课等,特色在于学习者不用远渡重洋即可在家聆听世界一流导师的课程。但在实践过程中发现,此类课程起初受到热烈追捧但是很少有人愿意坚持听完全部内容[3]。此类在线教育模式发展受限主要由于以下原因:①网上公开课只是单纯录像,将线下课堂模式搬到互联网上,依然是是无差异性的单向填鸭式教学。因此,在没有提问发言参与的情况下,用户很难坚持到最后;②公开课基于高等院校课程,讲解复杂耗时长,理论为主实践为辅,而往往在线教育用户,特别是在职培训用户更偏向短时间内解决实际问题,需要大量的问题解答及实操训练[3]。基于用户的学习互动需求,未来在线教育产业发展愈来愈偏重于“教与学”的平衡,甚至更多在于“学”的培养。换言之,各类教育公司如果能够吸引用户目光激发其兴趣坚持学习,就能在竞争中脱颖而出。为了做到“学”的培养,在线教育产业未来发展方向可以针对用户的学习体验的便利性、趣味性及时效性。例如,某些学科的数学公式、几何图形、化学公式、生僻字等不便于键盘输入,针对此类学科的在线教育产品必须开发上述特殊操作工具,利于用户简单地进行学习操作。例如,K12教育要充分调动用户的主观学习意愿,此类在线产品要利用互联网技术,利用流行的网络语言,动漫教师人物,电影动画情节及特殊音乐音效等手段让学生发自内心喜欢从而购买使用。对于需要大量实时互动环节的课程,则要加强沟通工具的开发,实现“实时直播、实时互动”,解决在线教育时效性问题,增强用户需求黏性。同时,各大教育平台要加强线上线下的互补作用,线上主要用于课程的单向传播、堂上测试、小组讨论、学生数据收集等环节,而把个性化辅导、深度答疑解惑、试卷解析、作业辅导等环节放在线下。整合线上线下资源,将虚拟世界学习体验与真实世界学习感知结合在一起,多方面、多角度激发用户学习热情。 在线教育论文:在线教育发展现状 随着互联网技术的发展、国家政策对网络教育的支持以及国外网络教育对国内教育的冲击,我国在线教育迎来高速发展期。由于在线教育打破了线下传统教育模式受时间和空间的限制,因此在线教育成为互联网创业的热门领域。国内的在线教育经历了怎样一个发展历程?目前发展现状如何?在资本的催化下,在线教育又将呈现出哪些新趋势?了解这些,有助于在线教育供应商更好地把握当下,发展自身。 在线教育概述 中国的在线教育在20世纪末开始了缓慢起步。从发展历程来看,中国在线教育经历了从远程教育平台、培训机构转战线上,到目前的互联网公司涉足在线教育三个阶段。 早期的在线教育发展受限于外部环境,主要是互联网技术的发展(如网络带宽的限制)和家用电脑的使用;另一方面,用户尚未养成接受线上教育的习惯,更谈不上付费接受线上教育。2000年是一个重要的时间节点:一是出现了“三分屏”形式的网络视频课件,在线教育进入多媒体阶段;二是教育部批准了68所高校为全国现代远程教育试点院校,准许开设网络教育学院,颁发网络教育文凭,其总体规模占据了当时中国在线教育90%以上的市场总量;三是新东方网校于2000年上线运行,标志着传统培训学校开始角逐在线教育市场。之后,由于没有找到盈利模式,在线教育进入徘徊期,整个行业在摸索前进,市场容量虽然也逐年升高,但与迅猛发展的门户网站、网络游戏、电子商务相比,在线教育只能算是一个增长比较缓慢的行业。 2010年前后,美国可汗学院的运营模式开始影响世界,而此时的中国互联网行业,对于投资者而言,如电子商务、网络游戏机领域会已经不多,而在线教育成为“新宠”。 2012年,美国三大MOOC(大规模开放在线课程)平台的大规模融资强烈冲击着人们的心理预期,导致国内在线教育迎来新一轮的大发展。在线教育作为互联网产业的一个细分行业,开始受到互联网巨头(腾讯、网易、百度、新浪)的重视,数以百计的新兴在线教育企业进入这个市场,仅2013年全年就新增近千家在线教育机构。 随着移动互联网、大数据、云计算等技术的发展,在线教育越来越成为化解当前教育问题的战略选择。通过在线教育,学习可以变得多元化,不再是以前“老师教什么,学生学什么”的模式。大家可以利用网络公开课(慕课),听到名校的名师讲课,如哈佛教授的课。大家可以利用社交媒体的互动性,师生之间、学生与学生之间可以随时随地互动,并不局限在课堂上。同时,在线教育可以利用大数据提高学习过程的评价效率。互联网使教育大众化、终身化、国际化,表现形式也很丰富,用户不断丰富在线教育平台的内容,即所谓的UGC(User Generated Content,指用户原创内容)。最关键的是,在线教育倡导自适应性学习模式,根据个人能力、时间、学习成效决定学习方式。 在线教育发展规模 据艾瑞数据显示,2014年我国在线教育市场规模为998.0亿元人民币。从2008年至今,我国在线教育以不低于17%的速度高速发展。2012年受美国慕课平台的影响,国内在线教育发展速度达到顶峰。随着互联网用户的快速增长和国家教育政策的不断扶持,在线教育行业必将持续快速增长。据艾瑞咨询分析预测,中国的在线教育市场未来三年仍将以20%左右的增速发展,且在2017年市场规模将超过1700亿元(见图1)。 现阶段,国内在线教育类型包括学前教育、K12教育(从幼儿园到十二年级高中阶段)、高等教育、职业技能培训、语言学习和其他教育。其中,份额最大的是职业技能培训,占比达40%左右。 由于高等教育与社会就业的严重脱节,大部分毕业生能力跟不上企业技能所需,企业的用人观念也逐渐由“学历”转向“学力”。社会对于技能类实干人才的需求呼声强烈。同时国家教育政策的东风,也将给职业教育行业的发展提供契机。国家教育部近日消息称,高考将推出技能型和学术型两种模式,全国600多所地方本科院校将逐步转型做现代职业教育。同时今年的《政府工作报告》提出,加快构建以就业为导向的现代职业教育体系,为办好职业教育指明方向。最近访德,媒体大量报道德国职业教育,这说明中国必然借鉴德国职业教育体系,意味着职业教育将迎来发展的黄金时期。 在线教育未来发展趋势 中国的在线教育至少有10年尝试的历史,业内人士发现想要改变教育、带来变革非常困难,因为它有很多潜在的看不见的业务模式和商业模式。近些年来,很多在线教育产品在摸索中前进,探索出各种发展模式,未来发展方向也逐渐明晰。总的来说,在线教育未来有以下发展趋势: 第一是三线及以下城市会有更多的机会。由于三、四线城市的教育资源更加缺乏,互联网在线教育没有地域的限制,因此他们对于在线教育的产品需求更加迫切。 第二是未来一段时间,在线教育的主流产品价格定位会趋于高性价比。主流产品用户的需求会在几百元的产品,而不是几千元的产品,线下产品往往是几千元。因为目前我们发现,一些比较短的课程比较好卖,比如一些应试课程,临近考试的课程比较好卖。另外,比较普世的课程比较好卖。这些课程的共同特点是面对人群比较广泛,同时价格相对优惠。 第三是在线教育将会有非常好的学习体验。按常规人的观点,在线教育是线上,不能面对面,所以它的体验不高于线下教育。这种观点是片面的。其实体验好坏不在于线上还是线下,而是怎样对用户的学习体验做规划,怎样利用互联网的方法去做很多的创新。比如在直播课上,通过老师非常有亲和力的视频头像、上课课件的实时展示,以及学生可以参与互动讨论等方式,可提高学习上课的体验效果,实现一个系列课程平均的完成率达80%。 第四是移动端大有可为。手机具有随时上网的特性和便捷性。手机端与PC端用户量类似,但手机端的使用量是PC端的10倍。用户在闲暇等待的时候掏出手机学一学,将会收到非常好的效果。 第五是未来在线教育将实现教育全程在线化。提升学习效果是在线教育的终极目标,而实现这一目标,必然要求教育全程在线化,包括教、学、测、练等各个环节。这是近两年来越来越明显的趋势,也是商业模式得以形成的基础。国内用户没有为在线视频付费的习惯,但会为整套服务付费。在产品运营中,用户对提供全套服务的产品是非常满意的。 互联网将对各行各业带来巨大的影响与好处,但最后影响最大、受益最大的将是教育。 ――Cisco前CEO约翰・钱伯斯 在线教育论文:浅析面向在线教育的大数据应用 摘要:在大数据时代,在线教育越来越受到人们的关注,众多的在线学习平台也如雨后春笋般纷纷涌现,在线教育平台上有如此庞大繁杂的数据,如何处理这些数据,使之能够为人们所用,面向在线教育领域的大数据应用就显得极为重要了。本文探讨了大数据的基本概念、特点、及技术框架,分析了在线教育中数据的特点以及在线教育大数据研究的两个方面,即教育数据挖掘和学习分析技术,解析了基于在线教育的大数据模型,最后给出了推进在线教育的思考和建议。 关键词:在线教育 大数据 教育数据挖掘 1 引言 2012年,联合国了大数据白皮书――《大数据促发展:挑战与机遇》,在这本书中指出,大数据时代已经来临。有人将2013年称为大数据元年,大数据将会对社会各个领域乃至各行各业产生极其深刻的影响,在云计算技术、非结构化数据存储技术等尖端技术的助力下大数据离我们的工作和生活越来越近,例如基于大数据挖掘与分析的决策支持系统、基于大数据挖掘与分析的商品推荐系统等等。 在教育领域,随着信息技术的飞速发展,人类将越来越多的关于学习行为的数据存储到了互联网上,通过对这些数据的采集、加工、分析和存储,最终能够实现人类真正意义上的个性化学习和终身学习。在线教育(e-Learning)是通过信息技术来增长知识和技能的一种方式[1]。在网络时代,随着信息技术的发展和人们教育观念的改变,在线教育的方式、方法、教育理念和模式都在发生重大变革[2]:从最初的静态资源共享到开放、互动性的课堂;从远程教育到资源平台,再到商业在线教育平台[3]; 从小型课堂教学模式SPOC(Small Private Online Course)到大型开放式网络课程MOOC(Massive Open Online Courses),以及在线学习社区、 移动端数字图书馆、移动阅读等,在线教育的浪潮已经席卷全球。 在线教育平台上存储着非常庞大复杂的数据,以慕课(MOOC)为例,MOOC的含义是大规模的(Massive)、开放的(Open)、在线的(Online)、课程(Course),指大规模的网络开放课程。第一个MOOC平台出现在2012年,美国斯坦福大学教授塞巴斯蒂安・史朗把他研究生水平的人工智能课程放在了互联网上,从而吸引了来自190多个不同国家的160,000名学生,截止2014年10月该平台的注册人数已经超过1000万。清华大学的MOOC平台“学堂在线”,一门“电路原理”就吸引了来自150多个国家的11000余名学生参与学习[3]。面对如此庞大,如此繁杂的数据,人们如何来收集、分析、存储,使之充分为人们所用?可见在在线教育领域引入大数据技术是极为必要和迫切的。 2 大数据的概念、特点及技术框架 著名咨询公司麦肯锡在其报告中指出,大数据指的是大小超出常规的数据库工具获取、存储、管理和分析能力的数据集合[4]。大数据在维基百科中的定义是,所涉及的资料量的规模巨大到无法通过目前的主流软件工具,在合理时间内截取、管理、处理、并且整理成为能够帮助企业经营管理者做出明智决策的各种信息。 通过对大数据的定义可知,大数据具有规模大、种类多的基本特点,目前公认的大数据的特点可以用5V 来概括,所谓的5V即:(1)Volume,规模巨大,其数据的存储容量极大,可以达到EB、ZB甚至YB级别;(2)Velocity,数据分析速度极快,给出海量的数据分析结果只需秒级时间;(3)Variety,数据类型复杂,数据既包括文本、图片信息,又包含动画、视频等信息;(4)Value,商业价值高,大数据的价值密度底,但商业价值高,对大数据研究的重点就是在于发现其海量的数据背后隐藏的那些有价值的信息,从而为人们提供无线商机。(5)Veracity,精确性高,大数据与现实世界的事件息息相关,研究大数据的目的之一就是希望从庞大复杂的网络数据中提取解释现实事件的信息,以此来观察和预测现实。 正因为大数据的这些特点,所以在大数据技术体系中涉及的技术主要围绕对那些结构化、半结构化以及非结构化的数据进行采集、传输、处理和应用的相关技术,主要包括大数据的采集与预处理、大数据的存储与管理、大数据的计算模式与系统、大数据的分析与挖掘等,另外还包括大数据的隐私与安全等几个方面[5,6]。大数据的技术框架如图1所示。 3 面向在线教育领域的大数据模型 3.1 在线教育领域中的数据形式及其特点 在线教育领域中的数据形式呈多样性和复杂性,按照数据的存储形式,可以将数据分为结构化数据(如用户基本信息、课程信息等)和非结构化数据(如视频、音频、知识图谱等);按照数据的获取方式,可以将数据分为显式数据(如用户注册的信息、课程的信息、课程的成绩、对课程的评价信息等)和隐式数据(如用户学习课程、做练习以及翻阅讨论内容的时间,用户浏览的内容及浏览次数,用户搜索的关键词以及浏览收藏记录等);按照数据的来源,可以将数据分为视频信息、用户信息、用户行为信息、课程信息、习题信息、论坛信息等。在线教育系统中的数据来源各不相同,但数据间联系紧密,关系复杂,而且数据的存储形式多样,如用户的基本信息采用二维表结构存储,课程、论坛等信息采用树形结构存储,视频信息采用非结构化形式存储,形成了异构数据库,对数据管理的要求更高。 3.2 面向在线教育的大数据研究方向 面向在线教育的大数据研究主要包括两个主要方面,即教育数据挖掘和学习分析技术[7]。 (1)数据挖掘(DM)。数据挖掘是指从大量的原始数据中提取或挖掘知识的方法,它的基本过程一般包括数据清理、变换、集成、选择、挖掘,模式评估和知识表示等[8]。在线教育中产生的数据具有数据来源多样、存储形式异构、数据间联系紧密的特点,因此无论是数据清理和还是数据集成的过程都比较复杂,在教育数据挖掘的过程中需要综合考虑数据的多个特征和它们之间的相互关联关系。(2)学习分析技术(LA)。2012年Greller和Drachsler从六个方面给出了学习分析技术的定义,包括目标(Objectives)、内部限制(Internal Limitations)、外部限制(External Limitations )、数据(Data)、工具(Instruments)和关益者(Stakeholders)[9]。学习分析技术的目标是反思教育模式和预测学生发展前景;内部限制主要包括学生基本能力和对相关知识的接受能力;外部限制主要包括在线平台的操作规范以及师生间的约定等;包含的数据来自于学生所产生的数据,分为公开数据和隐私数据;使用的工具主要包括算法、技术和相关理论等;主要关益者包括机构、教师和学生。运用学习分析技术可以有效地针对教师、学生和教学单位制定个性化的学习方案,同时通过对在线教育中产生的数据进行研究、分析和统计,有利于各方自我反馈并做出行动决策。 3.3面向在线教育的大数据模型 面向在线教育平台的大数据模型主要包括应用层、数据处理层和硬件设施三个层次,如图2所示。 (1)应用层。在线教育平台的用户群主要为在线教师和在线学习者,应用层向用户群提供的应用服务主要包括“在线教学”、“教学管理”、“交流互动”和“学习管理”等四个方面。应用层的不同用户拥有不同的用户界面,授予这些用户的访问权限和提供的服务也不一样。对学习者,侧重点在于构建集学习、互动、答疑、测评为一体的学习模式,帮助其制定符合个人特色的个性化学习方案,合理地安排学习课程的进度。对教师,侧重点在于通过跟踪学习者学习的全过程,对学习者的学习记录及在教育平台上的行为进行智能的分析和记录,实时反馈学习者的学习情况、学习风格和喜好,帮助其及时调整自己的授课方案。(2)数据处理层。数据处理层由数据库、数据处理和挖掘、标准化处理三层构成,数据挖掘是优秀层。在数据处理层,运用大数据技术收集学生的行为数据,通过数据挖掘,挖掘出数据中的规律和模式,建立学生模型、领域模型和软件教学模型[10],从而改善和提高学习者的学习体验和学习质量。(3)硬件设施层。硬件设施主要由存储设备、网络设备、安全设备和备份设备构成。利用云计算技术对各种硬件设施进行集中管理,降低硬件系统能耗,提高了系统的可靠性和硬件设备利用率。 4 几点思考和建议 在大数据时代,在线教育改善了传统教学方式、方法落后,课堂教学内容陈旧,学生学习思维固定的状态,为人类提供了更为优质的教育资源共享方式,以数据化的方式展现教师的“教”与学生的“学”的行为,通过深入挖掘学生的学习和成长规律,及时发现并解决教育中的深层次问题,这无疑是为教育的发展打开了一扇全新的大门,必将成为教育全面向前发展的驱动力和传统教育的有力的补充形式。为了能够促使在线教育发挥其最大优势,我们应做好以下几个方面的准备工作:首先,教师观念要及时转变。在线教育的发展对教师任教观念造成了很大的冲击,广大教师应及时转变传统教学观念,理性认识并积极接纳这一新兴事物,同时不断加强学习,不断提升自身的专业化业务水平,在教学中及时掌握学生的学习动向和学习习惯,针对具体学生的具体情况给予不同的帮助和指导。其次,学校要积极推进。推行在线教育,首先要考虑学生的接受能力及自制力情况,更要注重师生的交流和研讨,通过这种交流,逐渐培养学生正确的学习态度。第三,政府部门的大力支持。在线教育作为优质教育资源自由共享的新方式,要确保它所传递的优质教育资源能够被所有人公平共享,还需要信息技术的有力保障和政府部门的财力支持。 在线教育改变了传统的教学方式、方法和模式,它超越时空界限,力求做到优质教育全民共享,这为中国教育变革提供了新的契机,我们应该结合中国教育的实情,不断探索和实践,促进教育全面发展。 在线教育论文:浅谈如何适应在线教育对传统英语课堂的冲击 摘要:近年来,互联网迅猛发展,逐渐延伸到教育行业,各种在线教育机构、平台如雨后春笋般层出不穷。首当其冲的要数英语在线教育发展得最为蓬勃。在此大背景下,本文探讨了有关传统英语课堂如何适应这波冲击的问题。 关键词:在线教育;英语课堂;适应;冲击 中国的小学教育到大学教育阶段,在小学教育时期,大部分学校都从二到三年级开始就设置英语课。在中学教育时期,把英语作为学生的必修课的学校达到甚至超过百分之九十。在大学教育时期,从1980年中国教育部就开始在全日制高校里推行大学英语四、六级等级考试,并将过级情况直接与奖学金、毕业证、学位证挂钩。在这之后,如果大学生想考取研究生深造,必须通过本科生研究生入学考试,这其中,英语也是一个占比很高的考试科目。在这种大背景下,线下的传统英语培训机构一直是发展得如火如荼。比如人们耳熟能详的新东方英语培训学校、环球雅思、李阳疯狂英语培训学校。 互联网教育是时下的热门,在线下已经发展壮大的传统英语培训机构自然都想分一杯羹。线上的主要英语机构有:1997年成立的英孚在线英语、1998年成立的李阳教育集团下的易说堂、2000年成立的新东方英语在线、2001年成立的沪江英语、2004年成立的VIPABC英语、2006年成立的乐知英语、2009年成立的必克英语、2011年成立的51 talk。这些线上教育平台发展势头也很迅猛,学员数量逐年增长。在未来,随着在线英语教育平台的规模渐渐扩大,关于研究传统英语课堂要如何适应在线教育的冲击也显得日趋重要。本文分别通过国家、学校、教师的视角下来展开论述。 一、国家相关部门可以出面规范在线英语教育 互联网一直以来都是一把双刃剑,在线英语教育这个领域也不能幸免。我们通过互联网寻找我们需要的学习信息,这个年代在互联网上,从来就不缺少信息,只是信息鱼龙混杂,糟粕甚多。而上网学习英语的大部分都是未成年或者是初出茅庐的大学生,他们的价值观和世界观还很不成熟,很容易受到外界不良因素的侵扰。 通过网络上的在线英语平台学习英语,出发点本来是好的。但是如今,网络上的英语在线教育机构层次不一,是属于国家教育部和网络部门监管的交叉地带,有很多法律上的空白之处。所以,国家教育部门和互联网部门一定要加大管理力度,加派专业人员进行筛选,对一些没有资质却夸大其效用的网站予以严惩,决不能因其影响力较小或是其他原因就听之任之,因为在面对孩子们的教育问题上,没有小事。 二、学校可更新硬件设施,引进高素质英语教学人员 在线英语教育有两个显著的优点:第一,它能以较低的成本聘请到水平较高的英语教学人员和外教,以低廉的收费吸引学生。第二,它的教学方式是通过网络,对于现在很多已经离不开电脑的年青人来说,这是一种新潮的、很容易接受的学习方式。 作为校方,对待英语在线教育的迅猛发展势头,决不能试图遏制学生,而是应该看到彼方的长处,取长补短。学校可以更新硬件设施,比如让多媒体走进每一个教室,可以适当地引进一些英文学习的程序和软件,由于学校的计算机网络可以进行绿色设置,所以关于学生沾染网络不良风气的担心可以大大减少。然后,校方应多多引进高素质的英语教学人员。关于为何学生普遍喜欢选择在线英语教育,在线能够随心选择自己心仪的教师是一个重要的原因。据笔者的一份问卷调查见图1,调查对象为湖南农业大学不同专业大学二年级的100位学生,他们即将面临大学四级考试,而且他们都选择了不同的在线英语教育平台。可以看出,百分之六十一的学生是因为教师的原因选择在线英语平台。是以,学校引进高素质的英语教学人员至关重要。 三、英语教师须积极适应在线网络教育的冲击 1.英语教师要提升自身专业素养。在传统的英语课堂上,教师是绝对的中心,教师中心论在中国一直是常盛不衰。究其缘起,中国尊师重道,教师拥有绝对权威的思想还是根深蒂固的。实际上,就连耗费许多文学泰斗很多精力而编写的辞典都可能有错误,何况每天都在授课的英语教师呢?如果一味地追求教师权威,不在同时增进自己的专业水平,只会引起学生的反感,使其转而追求其他的教育方式。然而,课堂上的英语教学是学生学习英语最好的途径之一,它占有了学生大部分的黄金学习时间,如果学生因为教师的问题不喜传统的英语课堂去选择线上教育,那么很有可能得不偿失。无论何时,一个满腹才学,专业知识渊博的英语教师,是必然会赢得学生尊敬的,比如在英语学习中听力理解的教学环节中,教师的角色就极其重要。听力理解是一个极其复杂的过程,它涉及语言、认知、文化、社会知识等各种因素。教师在听力教学过程中要根据不同的教学对象和不同的教学目的对听力理解的性质做出不同的理解。教师的教学方法和技巧在其中至关重要[1]。是以,英语教育一定要提高自己的专业素养。 2.英语教师应加快更新教学观念。随着网络信息技术的飞速发展,教育观念发生了巨大变化。《国家中长期教育改革和发展规划纲要(2010―2012年)》(以下简称《纲要》)明确指出必须高度重视信息技术对教育发展的革命性影响,从宏观层面上指明了教育改革应全面走信息化发展道路。《纲要》指出,为加快教育信息化进程,必须强化信息技术在教学中的应用,教师应提高信息技术应用水平,更新教学观念,改进教学方法[2]。由于长时间的传统英语课堂教育形成了很多陈规,很多英语教师不愿改变自己原有的观念。认为现在的信息技术与英语教学无关,由于这种观念的推动,很多新的教学方法不能被排斥在课堂的门外。可是往往学生更喜欢多样化、新式的教学方式。逐渐师生矛盾愈演愈烈,学生可能转而选择更心仪的在线网络教育。事实上,在当今中国,在线英语教育还不能完全替代传统课堂。所以传统英语课堂决不能故步自封,英语教师应当更新教学观念,接受新的方式。 3.英语教师重新审视自己的角色。从前英语教师大都扮演的角色是一名领导者,带领学生学习字母、语法、阅读、写作。讲课也都是采取传统讲授的方式――你说我听。这种课堂原本就是不完善的。所以线上平台的充满互动的英语课堂才那么受到学生的欢迎。如今,在线教育改变了教师在教学活动中的主导地位,使教师由“教学”转变为“导学”,教师的角色也因此由单纯的知识传授者变为学习者学习的向导、参谋、设计者、帮助者、管理者和激励者等。为“扮演”好教师的多重角色、发挥其“导学”作用,就要熟练掌握和应用现代教育技术,跟踪现代教育思想的发展,不断更新知识、完善自我,以适应学习化社会的需求[3]。教师不再固定为一种传输知识的角色,要学会积极与学生沟通,重新审视定义自己的角色。陈坚林学者认为教师角色应被重新定位为:课前是课程设计者和开发者,课中为课程讲授者和组织者、培训者及评价者,课后为学习活动协助者和学习资源提供者。笔者觉得很有道理。英语课堂因其本身的特性尤其需要学生与教师的互动来丰富和活跃课堂[2]。 而英语教师角色的完美转型需要开展师资培训工作,从而改善和优化在职教师的素养结构。教师应该把信息技术作为学习的工具来提升自身的专业水平和教学效率,将信息技术应用于交流、合作、研究和解决问题之中,为学生创设生态化学习环境[3]。 当今社会,传统的学校英语教育课堂依然是无可替代的一种英语教学方式,为了适应在线教育对传统英语课堂的冲击,为了今后不被信息化社会淘汰,为了给学生一个良好的英语学习氛围,为了不让学生对传统的英语课堂失望,传统英语课堂需要更加创新和独特。在线英语教育平台给传统英语教育课堂的冲击更多的是促进学校、教师对传统教育方式的反思,对硬件设施的改善,对信息化教育的跟进。这将大大提高传统学校英语课堂的学习效率。 在线教育论文:浅析大学出版社切入在线教育市场的着力点 大学出版社作为传统的教育内容提供商,如何在在线教育大发展的环境下既能保住自己的固有市场,又能发挥自身优势,开拓新的业务,是一个不容忽视且必须深思的问题。 热词:大学出版社 在线教育 发展历程 运营模式 着力点 近年来,“在线教育”这一概念已逐渐被大家所接受,无论是中小学生、家长,还是大中专学生、高校教师,都有体验或实施这一新型教育模式的冲动,而各种教育培训机构、互联网企业和风险投资也纷纷投入这片红海,欲抢占先机。大学出版社作为传统的教育内容提供商,如何在在线教育大发展的环境下既能保住自己的固有市场,又能发挥自身优势,开拓新的业务,是一个不容忽视且必须深思的问题。笔者希望通过分析我国在线教育的发展历程,以及成熟的在线教育企业的运营模式,为同行们提供一条可供参考的发展思路。 在线教育发展历程 在线教育概念虽新,却并非新鲜事物。20世纪90年代后期互联网在中国大中城市初步普及后,即有大量资本进入这一领域,但受网络带宽的限制,多数在线教育产品还是文档形式。2000年对于在线教育来说,是一个重要的时间节点。一是这之后出现了“三分屏”形式的网络视频课件,在线教育进入多媒体阶段。二是这一年教育部批准68所高校为全国现代远程教育试点院校,准许开设网络教育学院,颁发网络教育文凭,这块市场规模占据了当时中国在线教育90%以上的市场总量。三是新东方网校于这一年上线运行,标志着传统培训学校开始角逐在线教育市场。之后,由于没有找到盈利模式,在线教育进入徘徊期,整个行业在摸索前进,市场容量虽然也逐年升高,但与迅猛发展的门户网站、网络游戏、电子商务相比,在线教育只能算是一个增长比较缓慢的行业。2010年前后,美国可汗学院的运营模式开始影响世界,而这时候的中国互联网行业,电子商务、网络游戏机会已经不多,在线教育成为投资者开始关注的行业。2012年,还是在美国,三大MOOC(大规模开放在线课程)平台Coursera、Udacity、edX的大规模融资强烈冲击着人们的心理预期,导致国内在线教育市场的发展迎来第二波浪潮。在线教育成为互联网产业的一个细分行业,开始受到互联网巨头(腾讯、网易、百度、新浪)的重视,有数以百计的新兴互联网教育企业进入这个市场。需要注意的是,这一时期在线教育的发展之所以迎来了再次腾飞,互联网思维在其中起到了至关重要的作用。 在线教育运营模式分析 那么,什么是互联网思维下的在线教育?互联网思维下的在线教育,一开始不是以赚钱为目的,而是通过提供获取便捷、用户体验好的免费(或收取少量费用)服务,获得大量用户,待用户量达到一定规模后,可以通过投放广告,或大数据分析预测用户需求,出售方案来获益。这其中最具代表性的当属2012年以来深受广大高校教师和教务部门热衷的MOOC。 在线教育市场主要分为四块,即学前教育、 K12教育(从幼儿园到十二年级高中阶段)、高等教育和职业培训。按照提供内容的不同,在线教育企业可分为两类:一类是内容提供商,一类是平台提供商。 在线教育内容提供商主要提供教学视频、学习工具、文档资料等。教学视频类产品实际上是线下教学课堂向线上的转移,课堂内容没有变化,只是授课形式转移为通过互联网传递视频,这类产品主要由传统教育机构提供。典型代表有传统网校如正保远程和新东方、学而思、沪江网、网易公开课等。学习工具指针对提高学习效率和记忆力、查漏补缺等为学习过程提供辅助的一类学习工具产品。这类产品形态多样,代表性产品包括背单词型产品、题库型产品、笔记型产品等,如拓词网、猿题库等。文档资料主要是以一种学习资料库的形式存在,提供多种多样的学习资料,人们接收信息进而转化为自身的知识和智慧,如百度文库、豆丁网等。 在线教育平台提供商指为教与学提供中介的平台,多为具有互联网思维的线上机构如阿里巴巴(淘宝)、腾讯、百度等主导。他们已拥有巨大的用户流,并有充足的现金流来保证视频带宽的开销,也有技术能力保证多人同时在线视频授课的流畅。 大学出版社如何开展在线教育服务 对于大学出版社来说,开展在线教育具有显而易见的先天优势。一方面,大学出版社作为传统的教育内容提供商,一直与教育内容的创造者即高校教师保持了天然的紧密联系,因此同样也可以转身为在线教育的内容提供商。另一方面,大学出版社多从事教材出版,并由此蓄积了大量的学生用户,这点与百度、腾讯等互联网公司类似,因此,通过合适的手段将这些学生拉到自己搭建的平台上,有了一定数量的用户基数,即可作为平台提供商开展在线教育。大学出版社开展在线教育可以在以下几点发力。 1.高等远程学历教育 根据2014年初《国务院关于取消和下放一批行政审批项目的决定》,取消了对“利用互联网实施远程高等学历教育的教育网校”的审批。这意味着原来被68所大学网院所垄断的在线学历教育的垄断性市场将被攻破,我国将出现上千所可以颁发学历的网络大学。据专家分析,这将催生一个新的100亿元的市场。此外,新网院的产生,必然催生在线教育平台、课程开发、技术服务等,而这又是院校所不擅长的,完全自主开发不太现实,因此采用外包是必然之选。因此,有实力的大学出版社完全可以近水楼台先得月,提前布局,或提供平台和技术,或为网院提供从课程制作到平台运营全方位的服务,从而在这个即将到来的盛宴中分一杯羹。 2.考试培训 虽然高等学历在线教育规模占比最大,但考试培训类在线教育是国内在线教育发展的主流,尤其是K12学习辅导和英语培训,以及各种职业资格考试培训。对于大学出版社来说,开展此类在线教育出发点应是依托高校教师或编者资源,内容与专业相关性低,适合所有专业学生,以便有较大的用户量。比如英语四、六级考试和研究生入学考试全国统考科目的考前在线辅导。大学出版社可以在出版的相应教材上提供学习账号,或作为增值服务巩固已有市场,或收费作为新的利润增长点。 另外,也可以参考猿题库模式。猿题库是一个深受学习者欢迎的智能在线题库产品,具有的智能练习模式能够根据学习者特点,利用人工智能算法实现一对一智能出题,同时,学生也可以利用移动客户端随时随地做题,从而提升学校效率。目前大多数高校都已开发了自己的试题库,但智能化程度较低,大学出版社可以将这些试题库进行二次开发,开发出功能堪比猿题库的产品,既充分利用资源,又与时俱进,迎合市场。 3.通识课制作 在淡化专业、提高大学生科学人文素养的背景下,发展通识教育已成为大多数高校的共识。但大部分高校却面临师资力量不足、教学方法不贴切等问题。正是瞅准了这个商机,超星尔雅开发了众多的尔雅通识课,并已推广到上百所学校。而目前多数大学出版社,还仅仅局限于出版通识课类教材。考虑到通识课有别于自然科学类课程,没有太多需要理解的内容,并且基本不需要师生之间的交流和互动,人文社科背景强大的大学所属出版社可以参考超星尔雅的模式,利用学校的名气和名师的影响力,开发由自己学校名师讲授的通识课,推向市场后,一定会比纸质教材更受欢迎。 4.在线教育交易平台 在线教育交易平台就是教育内容提供商和学习者之间进行交易的一个网上场所。这里的教育内容提供商可以是机构,也可以是个人,比较有代表性的在线教育交易平台是淘宝同学。当下,MOOC这股旋风刮遍了神州大地,广大高校教师的建课热情高涨。通过在网上传播课程,不但向更广大的人群展现了自己的才能,扩大了知名度,并且还可以获取受益。但由个人来搭建这种平台是不可能的,因此对于掌握了上下游资源的大学出版社来说,通过建设在线交易平台,吸引有积累的机构和有名气的教师来开课授课,并从中收取一定的中介费用,不失为一个拓展新业务的好渠道。 结语 总之,无论是在线教育还是传统教育,都离不开教育内容的创造者和消费者,而作为大学出版社,尤其是名校的出版社来说,既与高质量教育内容的创造者――高校教师有着天然的密切关系,又通过教材出版发行,掌控了数目庞大的教育内容消费者――大学生,这两方面优势是当前的在线教育企业无法企及的。当然,在线教育行业属于资金密集型行业,这一点大学出版社无法与淘宝、腾讯、百度等互联网巨头竞争。因此,大学出版社先期可以把有限的资金投入到自己的优势领域,由小做大,由弱到强,那么就一定能够在未来的在线教育行业,拥有自己的一席之地! (作者单位均系高等教育出版社) 在线教育论文:在线教育工具在教学中的应用研究 摘要:新课标提出,小学英语学习应达到面向全体学生,注重素质教育;整体设计目标,体现灵活开放;突出学生主体,尊重个体差异。《全日制义务教育英语课程标准》是以素质教育和学生能力发展为根本宗旨,以培养学生综合语言能力为目的。怀着“让学习成为美好体验”的愿景,“一起作业网”根据英语学习的规律和我国目前英语课程改革成绩的基础,吸收了世界外语教育研究的最新成果,设计并推出了数百种深受喜爱的学习应用;“互联网+教育”将改变教育,但是不会颠覆教育,更不会颠覆学校的现有体制。从认识一起作业网到使用有两年的时间了,从刚开始的陌生到如今的熟悉,由不明所以到现在的得心应手,很想说,“一起作业”,是老师愿意布置的作业;是学生乐意完成的作业。 关键词:在线教育;工具;学习效率;个性化学习 一、在线教育的好工具 科学技术引领的数字时代浪潮正以令人难以想象的速度席卷着整个世界。身处其中的个体,都或多或少地感受到新媒体、新技术给我们的生活带来的方方面面的革命性冲击。作为新媒体的互联网和移动互联网,正逐步取代电视、报纸和广播等传统媒体,在广大民众的生活中扮演着不可替代的角色。随着社会的不断进步,信息技术的不断发展,网络已无处不在,整个社会变成了数字化、网络化、智能化的世界。它使人们的交往方式、学习方式、思维方式、工作方式、生活方式都发生了巨大的改变。教育的发展总是随着社会的发展而变化的,网络技术的进一步发展也势必使教育产生一次飞跃,“一起作业网”为教育提供了新的机遇,也是非常有利的教育教学的辅助工具。 在小学英语这门语言教学课上,互联网化的教学方式更能唤起同学们的学习热情和学习好奇心。“一起作业”最大的优势在于,能够实时连接学生家长得知学生在校期间的具体作业动态和表现状况,在双方拥有共同意愿的基础上,方便教师、家长和学生之间的交流,加深彼此之间的了解,提高教学效果。 从教师方面来说,一起作业轻松创建与现实班级对应的网上虚拟班级,并实现批量布置英语作业和考试练习。从学生角度来讲,它与课堂教学完全同步,提供全国范围内小学和初中各版本、各年级的英语练习与名校试题;通过游戏化的学习方式,激发学生学习的主动性,让学与玩相结合,强化学生英语听说读写方面的能力,在潜移默化中提高英语成绩和能力。作为家长也可免费上网加入孩子所在的班级,给老师发送信息,了解孩子的学习情况,它为家长建立了与老师交流的平台,见证孩子的进步与成长。 二、提高学习效率 英语教学与网络结合能够起到激发学生的学习兴趣,方便教学和提高学习效率的作用。“一起作业网”可以与英语课堂教学同步,便于师生家长互相了解学生的作业情况和相互交流。“一起作业网”蕴含着极其丰富的教育资源,支持学生自主学习,个性化学习。网上丰富的资源有利于充分实现交互与共享,有利于激发学生的学习兴趣和充分体现学生学习的主体作用,有利于培养学生的信息素养和信息能力,从而最终有利于学习效率的提高。 在我们区、市的教研会上,有不少的教师借助“一起作业”平台中的智慧课堂,听力跟读、听力制作等功能,优化课堂结构,有效地训练学生的听、说的能力,带动学生的读和写能力,从而提高课堂教学的效率。 1.营造氛围。智慧课堂的随机选择在提问和合作学习时给学生带来无限的惊喜。动感的游戏设计,让学生快快乐乐地做题。 2.科学把握合作学习的时机。智慧课堂中的课堂提问环节,教师可提前设计好问题,在合适的时机,给予小组独立思考的时间,在学生对研究的问题有一定认识的基础上,进行小组合作学习。小组长可举起学生卡,教师用手机进行扫描,生成报告,让学生们充分感受到合作学习的快乐和网络“一起作业”带来的神奇。 3.课堂资源丰富。“一起作业”智慧课堂中的基础训练和绘本阅读,还有教师自己动手提前制作的资源,在课堂教学时都能最好最及时的为学生的学习提供助力,从而提升学生的学习效果和兴趣。 “一起作业”完善的题目类型和趣性十足的游戏形式,深得学生的喜爱。我在班级内白板上展示“一起作业”的游戏作业形式时,学生们瞬间被吸引,一个个踊跃举起小手,要上台尝试一番,选中的学生兴高采烈,没有挑中的孩子坐得端端正正,等待属于自己的机会。在使用智慧课堂的随机选择功能,学生们兴奋地等待属于自己的奇迹,当在大屏幕上看到自己时,那是发自内心的激动,课堂积极性分外高涨。在随后布置作业的过程中,有不少孩子跑来对我说,能不能多布置几次。有一次,我检查完作业把下一次的作业刚布置完5分钟后,就看到系统提示四年级三班的陈皓然已经完成了这次作业,而这个孩子在我的印象中,学习的自觉性不高,尤其在作业方面,一星期总要拖欠几次,不是忘带了就是忘写了,到学期结束查作业时,他有二次都是说作业本丢了。我查阅了一下这几次的“一起作业”,很惊讶地发现每次都有他的名字,成绩也逐步提高。第二天上课前我表扬了他,而他也让我惊喜地看到了变化,在这学期的学习中作业再也没有拖欠过。 每个月的中旬我都会收到“一起作业”邮来的大纸箱,箱内用精美的袋子装着各班学生兑换的礼品,每个学生的礼品也都用小袋单独盛放,上面标注有相应的年级班级和姓名,“一起作业”的相关人员肯定付出了大量的工作,为我们带来惊喜的同时也让我们老师的工作轻松了不少,当学生们收到自己的那份礼物时,那欢喜又得意的神情,感染了整个课堂,你会发现孩子上课时更认真,更用心了。 上个月,我的妹妹给我打电话说孩子上三年级了,请我有空时去她家里辅导一下孩子的英语,她对孩子的英语发音帮不上一点忙很是发愁。我立即给她推荐了“一起作业”,并帮孩子注册了帐号,让她扫微信在手机上使用“一起作业”的学生端,我通过电话指导她一步步完成操作。这几日,我打电话问她孩子的学习情况,她高兴极了,觉得使用“一起作业”又方便又实用,孩子很喜欢,学习英语的劲头也很足,感到“一起作业”十分给力! 三、在线教育工具给予教师的成长 在互联网+时代,人们的衣食住行和互联网密切相关。教师不再能仅仅满足于“今天我的课已经上完了”,而应该跟上时代的步伐,反思自己的教学,最终达到“思之则活,思活则深,思透则透,思透则新,思新则进”的目标。中国人民大学哲学院教授王伯鲁认为,在“互联网+”时代,一方面,老师应该有时代感,要跟得上时代;另一方面,老师不用特别担心技术上的事情,“技术上的事情有人会替老师考虑好的”,最根本的还是要努力提高自身能力,提升综合素质。做好了这两点,教师才能在这个时代拥有更大的舞台。教师要以发展的眼光来看待互联网教育,并合理地运用于自己的教学之中,使自己能更轻松地驾驭课堂,给学生更广阔的学习领域。“一起作业”平台让老师减负,节省教师布置及批改作业时间;为老师提供了独特的备课和教学资源,从而促进教师自身业务能力的发展;更使学生的英语听说作业落到实处。 “一起作业网”仿佛一所虚拟的、没有围墙的学院,教师们借助这个平台,随时了解最新的教学动向、课程文本,给学生布置作业。基于网络的支持,专家团队与广大教师之间,教师与教师之间,能够跨越时空平等地互动交流,“一起作业”团队能随时听到老师们的心声,全面了解一线教师的疑问,广大教师也能及时得到作业网专家的导向与引领,提高专业化水平。 1.“一起作业”有利于教师认识的提高。前苏联教育家苏霍姆林斯基说过“如果你想让教师的劳动能给教师带来乐趣,使天天上课不至于种单调乏味的义务,那你就应引领每一位教师走上从事研究的这条幸福的道路上来”。在“一起作业”这个平台上,汇集了全国各地的优秀老师,大家可以在这个平台共同交流,研究探讨好的教学经验和方法,互相学习提高,在反思中有所得,有所获;优秀教师等于教学过程和反思。你有一种思想,我有一种思想,互相交换,各自得到两种思想,在这里可以开阔我们的眼界,提高彼此的认识,增强教师个人的学习力和生命力,成长为“骨干型”教师。 2.一起作业有利于教师知识的优化。①有“长”度。教师积极参与“一起作业”线上和线下的多种培训学习活动,从而在教学中起到带头和示范作用,也能逐步形成自己的教学风格和特色。②有“宽”度。和全国各地的老师在论坛上进行教学交流,提升对本学科知识的理解层次,及时捕捉新信息,创造更宽阔的思维空间。③有“高”度。在与优秀教师的交流和学习中,让自己更有前进的目标;在使用“一起作业”的评价体系中,教师的用语更为亲切;在各种节日来临之际参与“一起作业”平台的活动,亲手发放“一起作业”的学生礼品,无形之中增强了师生之间的感情,加强了教师的职业道德感。教师知识的优化使学生成为最大的受益者,从而有效地提高了课堂教学的效率。 3.“一起作业”有利于教师独特风格的养成。每个教师都有自己的个性特点,有自己独特的思维方式,有自己独特的创造意识。可当我们在教学若干年后,会发现教学进入一个“瓶颈期”,发现自己不知该怎样去教学了,“一起作业”这个中国最大的网络教育平台,给了我们老师再次学习的好机会,我们能够在较短时间内针对我们教学中存在的问题,找到让老师“轻松教”,学生“快乐学”的教学方式,使自己得到最大的发展。正因为互联网教育丰富的资源,具有个性特征的教师就能找到适合自己的教学方式,从而形成自己的教学风格和教学特点,尽快成长为“专家型”教师。 不经历破茧而出的艰辛,怎能享受到彩蝶的翩翩飞舞。“一起作业”一路走来,有我们所不知的创业艰辛和困难,但这支团队成功地走到了我们面前,走到了全国700万小学教师和学生面前,让大家从中获益。“一起作业”怀着美好的愿景,耗费大量的精力和物力只为了做好“作业”这一件事情,让“轻松教,快乐学”成为现实。人,因梦想而伟大,因团队而卓越,因感恩而幸福,因学习而改变,因行动而成功。让我们行动起来,用心倾听自己和学生成长过程中生命拔节的声音! 注:本文参考了“一起作业网”、《小学英语新课程标准》、《中小学外语教学》以及《教师的成长》等有关文章。 在线教育论文:我国在线教育行业发展现状及趋势 摘 要 在线教育作为一种相当重要的教育模式,与网络培训的概念相似。在文中主要针对在线教育行业的发展现状进行分析,并就其未来的发展趋势进行探讨。 关键词 在线教育 发展趋势 现状 一、在线教育行业简介 在线教育即e-Learning,或称远程教育、在线学习,现行概念中一般指的是指一种基于网络的学习行为,与网络培训概念相似,通过网络,学员与教师即使相隔万里也可以开展教学活动。此外,借助网络课件,学员还可以随时随地进行学习,真正打破了时间和空间的限制,对于工作繁忙,学习时间不固定的职场人而言,网络远程教育是最为方便的学习方式。 在线教育首先在航空公司飞行员培训领域开展应用。1997年起,美国在线学习开始兴起,在汽车行业、医药行业等得到广泛应用。1999年,我国出现首批在线学习企业,面向少数电信和金融企业提供服务。2000年~2003年是我国在线教育客户培育阶段,2003年~2008年是在线教育行业快速发展期,特别是2003年“非典”为在线教育行业提供了快速发展的契机,越来越多的电信和金融企业开始采用在线教育方式对员工进行培训。2009年~2013年,在线教育应用逐渐扩展到其他行业,课程仍以PC端课程为主。2014年以后,依托移动互联网的爆发式增长,移动端在线课程出现并且市场份额增长迅速。 在线教育企业分为内容供应商及平台供应商两种类型。内容供应商又分为成品课件供应商及定制课件两类,平台供应商又分为自建平台供应商和租用平台供应商两类。业内大多数在线教育企业为定制课件供应商和租用平台供应商。 定制课件供应商虽然数量众多,但大多数企业规模不大,各企业一般面向某一个或某几个特定细分市场开拓业务,不同细分市场之间知识差异较大,因此竞争并不算激烈,市场集中度较低。成品课件供应商企业数量较少,主要系课件制作企业需要有丰富的课程储备和良好的课程质量,才能提升客户的体验,拥有较好的客户粘性,获得可持续发展的基础。 租用平台供应商由于技术和资金门槛较低,企业数量众多,且价格战有愈演愈烈的趋势,甚至出现免费供应平台服务的情况,对同行业企业产生较大的竞争压力。自建平台企业数量也比较少,主要是因为自建平台的技术和资金门槛较高,因此只有少数大型跨国企业,如Sum Total Systems,Saba Cloud,SAP,Oracle等能够在此细分市场长期生存发展。 二、我国在线教育发展概况 (一)在线教育市场规模 艾瑞数据显示,2013年中国在线教育市场规模达839.7亿元,同比增长19.9%,预计2017年市场规模可达1734亿。其中,学历教育、K-12、语言培训占比位居前三位;企业E-learning占比最小。但职业在线教育和在线语言培训属于用户刚性需求,且用户付费能力较强,将会成为在线教育发展较为突出的领域。 随着中国E-learning市场的迅速增长,企业E-learning已成为HR领域最大、发展最快速的细分市场。从现有的企业E-Learning客户分析,主要集中在大中型企业,尤其是大型企业以电信、保险、银行、券商、IT等行业为主,另外有部分知识密集度高的中小企业有E-Learning的需求。据资料显示,中国现在大型企业(一般指年收入在3000万~5000万元以上、员工人数在300~500人以上,视不同的行业而定)的企业数量约在5万家左右。以发达国家目前20%的E-Learning普及率计,则有1万家的大型企业会实施E-Learning。目前,每个企业在E-Learning上的投入从数万元至上百万元不等(其中不包括基础设施建设)。估测中国大陆企业E-Learning的市场潜量约在10亿~20亿元之间,在3~5年左右的时间内会达到8亿~10亿元左右的规模。 (二)在线教育用户规模 艾瑞咨询数据显示,2013年在线教育用户人数达6720万人,同比增长13.8%。随着网民规模的不断扩大、在线教育用户网络学习习惯的养成,用户规模还将有持续增长,预计到2017年将达到12032.6万人。 (三)在线教育细分市场结构 艾瑞数据分析显示,2013年中国在线教育市场规模中高等学历在线教育比重虽有所下滑,但市场占比依然最大,为50%。职业在线教育和在线语言培训增长平稳,占比分别为21.1%和18.7%。 三、在线教育行业发展前景 过去十年我国在线教育实现了21.2%的年复合增长率,未来我国在线教育占教育整体比例将超过20%。2012年美国在线教育行业为910亿美元,而我国目前在线教育市场规模仅为1000亿元人民币左右,不到美国的20%。在线教育行业未来将遵循“与传统教育相结合,更加专业化,非学历教育比例大幅增加”三大趋势,并因为互联网用户的快速增长和国家教育政策的不断扶持实现快速增长。 (一)互联网普及率提升推动在线教育迅速发展 大规模的互联网用户是在线教育发展的基础。随着我国互联网和基础设施建设的发展,互联网普及率由22.6%提升至45%,互联网使用用户的提升必将带来线上教育的快速增长。 (二)4G和智能手机普及推动在线教育加速增长 随着4G牌照的正式发放和智能手机市场规模的快速提升,在线教育在渠道上进一步有所改进,让在线直播课程成为可能,未来将带动整个在线教育产业快速发展。学员不必坐在电脑旁,身边也无须接入WIFI网络,通过高速的4G网络,只要使用手机、平板电脑等就可以随时随地学习。目前由于4G资费较高,无线端教育还较难以突破,但在4G资费下降到一定程度后,4G教育会突破拐点呈现爆发式增长。 (三)知识更新迅速推动企业和个人市场的在线教育需求 当今社会各行各业的知识更新速度迅速,为了保持优秀竞争力,企业为员工提供培训以不断提升员工素质,以及人们自觉接受职业培训教育的需求强烈。特别是金融、快消、医疗健康、养老行业以及汽车行业,由于行业规模大、从业人员分散、工种和工序较少、标准化程度高,在线教育投入产出比高,成本节约结果明显,且相关行业属于充分竞争的行业,员工素质和技能对企业业绩影响巨大,行业新产品、新规则层出不穷,企业对员工教育培训需求强劲,是最为适合开展在线教育的行业。 (作者单位为平安证券有限责任公司)
中学化学教学论文:信息化中学化学教学论文 一、通过探究活动进行有效的化学教学 化学是一门以实验为基础的学科。化学实验是学生获取知识、进行知识创新的重要手段,是培养学生学习化学的兴趣和科学态度、训练学生的科学方法、启发学生的科学思维的重要途径。传统的实验教学过于重视知识的传授,忽视对学生能力的培养;在教与学的关系上,过分强调教师的主导地位,而忽视学生学习的主体性。因此,教师要从根本上转变观念,在实验教学中要尽可能创造条件让学生多动手参与实验操作,尽量发挥实验的探究本性,激励学生改进实验方案,参与设计。在实验活动中,围绕优秀问题提出假设,找出证据后,通过实验活动或教师的引导解决问题。当问题、假设、证据之间的关系合理的时候,将得到合理的科学依据。通过自主实验让学生主动参与实验过程、体验实验带来的乐趣,他们手脑并用、乐在其中,对其性质和探究方法的理解也非常深刻。培养学生学习化学的兴趣,让他们学会辩证地看问题,任何事情是多面的。让化学更贴近生活。实验培养学生的实验动手能力,科学的学习态度,用事实去追寻真理。培养学生归纳总结的能力和学生的动手能力,实验探究能力。在实验教学时,有些方面问题需要注意:实验前的问题引导,让学生带着明确的目的开展实验探究;试验后的交流讨论,要从知识、方法等高度设置问题,通过对这些问题的讨论深化认识。 二、联系社会实际,使化学教学贴近生活 新课程标准中明确要求学生了解化学与日常生活的密切关系,逐步学会分析和解决与化学有关的一些简单的实际问题。生活中处处有化学,我们的衣食住行都充满了化学知识。化学知识来源于生活,化学知识的学习又为生活服务。物质世界充满了化学变化,人类的生产、生活都离不开化学变化。例如,为什么有些地方的水不能直接饮用?“乐山大佛”为什么慢慢被侵蚀,又怎样保护?这些有趣的现实生活与化学问题的情况,激活学生已有的生活经验和化学知识,调动学生学习的兴趣。在化学教学中教师要选择一些贴近实际生活、学生非常熟悉的事例和日常现象,通过选取实际生活中的题材,帮助学生拓宽视野,开阔思路,使学生参与到实践中,利用所学的化学知识和其他学科知识来解决实际问题,化学教学就能起到非常好的教学效果。小实验就是加强化学教学与日常生活、生产联系的一种手段。例如,采取何种方法可除去饮用水中的沉淀物;用食醋和纯碱稀溶液改变花的颜色;制作橘子电池;用熟苹果催熟青香蕉、绿橘子;用草酸洗墨渍;用小苏打或面碱清洗锅碗瓢盆上的污渍等等。教师还可以将生活中可供探究的知识点设计成探究性问题,通过实验进行教学,使实验贯穿于教学的各个环节,最终达到促使学生主动学习,提高自身素质的目的。 三、信息高速发展,实施信息化教学 现在是信息技术的时代,要想跟上时代的脚步,就需实施信息化教学。所谓信息化教学,是与传统教学相对而言的现代教学的一种表现形态,它以信息技术的支持为显著特征,在更深层面上,它还涉及现代教学理念的指导和现代教学方法的应用,扩大学生的知识面,激发学生的兴趣。在教学中,教师要注重信息技术与学科的整合,为学生学习搭建快捷、高效、大容量的信息高速公路,促进学生学习方式的转变。信息技术的高速发展,要求传统的课程必须适应信息化社会发展的需求,增加与信息技术相关的内容,发挥现代信息技术在化学教学中的作用,放大教学效果。信息化教学使课程资源不单单是教材和书本等印刷品,也包括了网络及音像制品等,扩大了课程资源的范围。信息化教学对于学生的学习方式产生了深刻的变革作用。学生从传统的接受式转变为主动学习、探究学习和研究性学习。信息化学习也将成为学习者未来的发展方向。信息技术极大地拓展了教育的时空界限,使教育资源共享的原则得以贯彻,学习选择的自由度大大提高,因需学习、因材施教真正成为可能。化学信息化教学主要是以利用书籍、光碟软件、网上资料三大资源为基础,创设“引趣”的情境,充分调动学生积极性,让学生了解并掌握信息技术基本知识和技能,培养他们的协作学习能力和自主学习能力,使他们形成良好的文化素养,为他们适应信息社会的学习、工作和生活打下必要的基础。 综上所述,我认为中学化学新课程改革要求教师在教学中既要授之以鱼,又要授之以渔;既要加强基础知识的教育,又要在学习知识的过程中培养学生的能力。作为教师,我们只有不断学习,才能有专业化的发展。每一个教师都应该思考,什么样的教学对学生有益。教师要更新观念,努力调动学生积极性和主动性,融观察、探究于一体,才能为国家培养更好的化学人才。 作者:孙静单位:河北省宁晋县第二中学 中学化学教学论文:中学化学教师教学论文 1优秀概念 1.1教学诊断能力 能力指能胜任某项任务的主观条件[5]。因而教学诊断能力就是教师进行教学诊断的主观条件。同时,教学诊断不仅是一项阶段性的工作,而应该是一个长期的、持续的,贯穿于教师教学始终的一个过程,需要教师不断地分析、总结、反思[4]。那么要做到这一点,教师除主观上拥有教学诊断的意识外,还必须掌握教学诊断的基本知识、基本方法等。所以教学诊断能力是教师内在思维品质的外在表现。 1.2化学教学诊断能力 中学阶段化学学科的教学与其他学科相比,有共性也有特性。其特点由学科内容的独特性、学科语言的独特性、学科思维(三重表征)的独特性所决定。例如化学是一门以实验为基础的学科,实验教学是化学教学的重要组成部分,以实验为基础的实验探究法是重要的化学教学方法之一,对落实三维教学目标,尤其是过程与方法目标起到了重要作用。教师在进行化学教学诊断时,必须要结合化学学科自身的特点,只有这样才能有效地促进化学学习,并排除教与学的障碍,改进和强化教学活动[6]。因此对于中学化学教师,其教学诊断能力还应该是建立在其化学学科教学论知识及化学学科专业知识的基础上的一种综合素质。综上,化学教学诊断能力可理解为化学教师以师生共同生成的“教”与“学”的活动为诊断客体,结合化学学科的特点,运用一定的方法(观察、访谈、测验等)判断教学质量的现状、教学效率低下与学生学习困难潜在原因并寻求解救方法的一种心理品质。结合教育部2012年出台的《中学教师专业标准(试行)》中从不同领域对合格中学教师提出的基本专业要求,将教学诊断能力分为教学态度的诊断能力、教学设计的诊断能力、教学实施的诊断能力及反思、评价的诊断能力。教学态度主要包括教师教学过程中的责任心及师生关系的处理;教学设计指教师课前的准备工作,包括教学目标的确立、教法的合理选择等;教学实施指教师的课堂教学,包括各类教法的运用、课堂调控、对学生的合理引导等;反思、评价指教师在课后为及时调整教学、促进专业发展用多种方法全面评价教与学的过程。 2研究方法 2.1调查对象 选取了共200名调查对象发放问卷,回收有效问卷184份,有效率达92.0%。 2.2调查方法 采用调查法和访谈法相结合的方式,发挥问卷和访谈各自优势,兼顾了调查的广度和深度。问卷涉及化学教学诊断能力的5个一级维度,即教学诊断意识、教学态度的诊断、教学设计的诊断、教学实施的诊断和反思、评价的诊断。采用5点量表形式,1-5分别代表完全不同意、不太同意、中立、比较同意、完全同意。为保证调查有效性,印制问卷时对53个小项打乱顺序后重新排列,并适当设置反向题,以便及时剔除无效问卷。对问卷进行初步统计后,针对统计结果所反映的问题,有针对性地选择典型代表进行个别访谈,并在征得同意的情况下对访谈内容进行录音。 2.3数据整理 问卷数据用SPSS19.0软件录入、管理并进行分析。通过分析,5个一级维度的信度系数在0.668~0.911之间,而问卷的整体信度为0.965,问卷整体信度较好。同时本问卷KMO值达到0.919,表明变量间相关性较强,因此本问卷数据适合采用因素分析。访谈录音录入电子文档,并对受访者观点进行整理归纳。 3结果描述 3.1整体描述 从整体看,中学化学教师教学诊断能力的平均得分为3.918分,处于中等水平。各维度得分见 3.2背景变量差异分析 分别以各个背景变量为自变量,中学化学教师教学诊断能力平均得分为因变量进行单因子变异数分析,得到以下结果。 3.2.1教师类型不同类型教师其教学诊断能力在整体和5个一级指标(p=0.000)上均存在极其显著差异。结合图2可以清楚地看到:经验型教师的化学教学诊断能力明显高于新手型教师和职前教师,而新手型教师和职前教师之间则没有显著差异。可见,3类教师在整体和各个维度上差异非常显著,经验型教师化学教学诊断能力明显较强,同时与新手型教师和职前教师相比更善于对实际教学实施过程进行诊断。 3.2.2教师教龄不同教龄的中学化学教师教学诊断能力在整体、5个一级指标(p=0.000)上均存在极其显著差异。表现为随着教龄的增长,化学教师的教学诊断能力不断提升,尤其对于年轻教师而言,其进步更加明显。 3.2.3教师职称不同职称的中学化学教师教学诊断能力在整体、5个一级指标(p=0.000)上均存在极其显著差异。中学3级教师由于样本量较小,故主要考虑其他职称教师间的差异。主要表现为具有中高级职称的教师的教学诊断能力要高于其他教师。 3.2.4学校分布不同地区学校的教师其教学诊断能力在整体(p=0.001)、5个一级指标上均有显著或极其显著的差异,位于省会城市的学校,其化学教师教学诊断能力要高于其他地区学校化学教师。 3.2.5学校层次不同学校层次的中学化学教师教学诊断能力在整体(p=0.035)及教学设计、教学实施的诊断2个一级指标上存在显著差异。根据事后比较,差异主要在于地(市)级示范学校化学教师诊断能力强于县级示范学校,但由于县级示范学校的教师样本数较小,因此差异可能是样本数不够所造成。 3.2.6其他以教师性别、学校所在地区的经济情况为自变量时,不同教师在整体和5个一级指标上均不存在显著差异。 4讨论 4.1整体现状 从调查结果看,中学化学教师对教学诊断都有一定认识,能意识到诊断的重要性及对自身化学教学工作开展所起到的作用,也能认识到通过诊断可以对自身的专业发展起到促进作用。在实际进行诊断的过程中也有相对较好的表现,基本具备了在化学教学过程中进行诊断的能力。然而通过访谈发现,教师对于化学教学诊断的理解往往不够全面,对化学教学诊断的概念并不清晰,容易与化学教学评价、化学教学反思等相混淆。从而也使得不少教师虽然有意识地在做一些教学诊断的工作,却并不认为自己是在进行教学诊断。诊断与评价、反思相比在广度上更窄,仅仅包含存在的问题,而不涉及优点。但是在深度上更深,是在评价、反思的基础上对存在的问题进一步分析、寻找原因并设法改进。同时,大部分教师的教学诊断相关理论知识比较欠缺,由于缺少理论的指导,对诊断常用的手段或工具掌握较少,在实际进行诊断的过程中多少会存在一定的困难或诊断结果并不全面等。因此,部分教师尽管有较强的化学教学诊断意识,但在实践中会与预期存在一定差距。 4.2化学教师教学诊断能力的主观影响因素 以教师类型、教龄、职称为自变量时,其诊断能力存在极其显著的差异。由于经验型教师选取的是湖北省骨干化学教师,他们在教学过程中往往比较重视教学经验的积累。因此这些自变量在很大程度上都与教师教学经验相关。不论是化学教学诊断意识,还是诊断能力都是在不断积累经验中得到提高。经验型教师通过长期的教学实践,在实践中积累经验,从而在意识上和能力上与新手教师相比有显著提高。同时,意识和能力的提高是一个相辅相成的过程。随着诊断能力的提高,教师会更加认识到教学诊断对提高教学质量、促进学生更好地学习所发挥的重要作用,因而会更加有意识地对教与学进行诊断。随着教学诊断意识的提高,教师对教学诊断的认识也会越来越全面和深入,从而进一步促进能力的提高。刚入职的新教师和职前教师,由于实战经验不足,在进行诊断时,看待问题会不及经验型教师那样全面,不善于从多个方面分析产生问题的原因,并寻求对策。以教师类型和学校分布为自变量,中学化学教师教学诊断能力平均得分为因变量进行二因子变异数分析。其中教师类型(F(1,175)=21.668,Sig.=0.000)达显著水平,学校分布(F(3,175)=1.261,Sig.=0.289)与交互影响(F=(3,175)=2.222,Sig.=0.087)未达显著水平。故对主观影响因素亦主要影响因素,进行展开讨论。 4.2.1教学经验对教学诊断意识的影响教学经验对教师认识诊断的重要性上影响不大,而在具体实施上有较大影响。较之经验型教师,其他教师往往意识只停留于理论阶段,付诸实施的意识较为欠缺。例如,经验型教师在教学中会更多地关注学生,会有意识地根据学生实际学习情况,调整课本原有编排体系、活动设计等,提高课堂教学效率。新手教师和职前教师这方面意识明显不足,更多地倾向于按课本编排按部就班地上课。 4.2.2教学经验对教学态度诊断的影响教学经验对教师发现教学态度中存在的问题并分析原因没有显著影响,对寻求改进方法有较大的影响。例如教师都比较重视也能发现自身情绪对教学工作开展所造成的影响,但在解决问题时经验型教师可以结合自身已有经验及时做出判断,并想出对策。而新手教师由于缺乏经验,不能很好地做出调整,因而在教学中情绪更容易受到学生影响或将课堂外的情绪带入课堂。 4.2.3教学经验对教学设计诊断的影响教学经验对教学设计诊断的影响较为显著。经验型教师更善于全面地诊断教学设计中所存在的问题。而新手教师、职前教师则偏向于教材分析、教学过程设计的诊断,对学生学习心理分析的诊断相对薄弱。其主要是由于教学经验的缺乏,实际接触过的学生并不多,本身在学情分析能力上就有所欠缺,从而进一步影响了学情分析的诊断能力。教师入职前及刚入职后较于学情分析,会更侧重对教材的把握和教学过程的设计,因此也使得这几方面的诊断能力提高较快。随着教学经验的积累,教师会越来越多地体会到因材施教的重要性,对学生也更加了解,从而促进了课前进行教学设计时对学情把握情况的分析、改进能力。 4.2.4教学经验对教学实施诊断的影响教学经验对教师教学实施诊断能力的影响最为显著。因为教学实际的需要,在职教师都非常重视教学实施过程,所以会特别关注自己在这方面所存在的不足,并及时设法改进。因而随着教学经验的不断积累,教学实施的诊断能力不断提高。表现得最明显的就在于课堂调控。课堂教学并不总是按照教师的预设进行,在教学实施过程中可能会发现教学目标设置不合理,难点突破方法选择不当等问题。当引入化学实验时,时常会有预设之外的教学内容生成。经验型教师在课前会结合已有经验对学生的行为进行比较全面地预设,并事先设计好应对措施,从而能更好地把握课堂,并进一步根据实际情况调整教学。而新手教师或职前教师虽然在多数情况下能意识到问题存在,但在处理问题时还是会因为经验不足而措手不及。同时,新手教师和职前教师在进行教学设计时,往往会将整个教学过程设计得非常详细,这样就导致在实施时容易被预设束缚,使得处理方法比较单一,一定程度上制约了在发现问题后及时调整课堂教学能力的提高。 4.2.5教学经验对反思、评价诊断的影响从分析结果看,经验型教师的反思、评价诊断能力强于新手教师和职前教师,而职前教师要略强于新手教师。其原因主要在于职前教师进行教学技能训练时,在指导老师的帮助下,能更全面地去发现、分析并改进教学过程中存在的问题,从而发现自我反思、评价中的不足。新手教师由于经验不足,又相对缺少指导,因此比职前教师稍显逊色。而反思、诊断能力较强的新手教师往往会在对自己的课进行评价与反思后,结合听经验教师的课,将2者进行对比分析,既能提高自身教学水平,也能进一步提高自我反思、评价的诊断能力。 4.3化学教师教学诊断能力的客观影响因素 除教学经验外,还有一些客观因素对化学教师的教学诊断能力产生影响。结合事后访谈发现,对于地处省会的学校或省级示范学校,由于学校之间生源、升学率,教师之间应聘等竞争压力较大,因此教育主管部门、学校、家长以及学生对教师的要求就会比较高。在高要求下,教师必须追求更佳的教学效果,因此在客观上促进了教师必须对其教与学进行总结反思并不断寻求改进教学的方法,从而促进了教师诊断能力的提高。同时,重点中学汇集了众多教学经验丰富的专家型教师,而省会城市又往往汇集了较多的此类示范学校。因此教师通过各类教研活动,如学校间教研组的交流、特级教师指导点评等,可以更好地发现自己课堂中所存在的问题,也更有利于探讨提高课堂教学效率、效益、效果的方法。对于乡镇中学,由于本身教师资源相对缺乏,1名乡镇化学教师所承担的教学任务要远远多于城市教师的教学任务,有的甚至还要承担化学以外科目的教学工作,经常会因为自身学科教学任务繁重,又兼任班主任工作而忽略或无暇顾及对自身的教学工作进行总结反思,从而在一定程度上制约了教师教学诊断能力的提高。 5提高化学教师教学诊断能力的建议 5.1化学教师要强化教学诊断相关理论 从调查结果看,中学化学教师在相关理论知识上比较欠缺,这无疑制约了其教学诊断能力的提高,因此教师必须强化相关理论基础。一方面教师需要强化教育学、心理学及化学教学论的理论学习。进行教学诊断,判断一种教学现象是否存在问题,确定改进方案需要一定的理论基础。而一定的理论基础,有利于更加准确、全面地发现问题,更加透彻地分析原因,更有针对性地提出改进方法。教师学习这方面理论不能局限于大学期间的相关课程,而应该贯穿于整个教学生涯。通过从理论到实践再回到理论的交替过程,既用理论指导实践,又用实践优化理论。结合自身实践,将书本理论知识内化为自己的理论基础,并以此指导教学诊断工作的开展。另一方面,教师需要强化化学教学诊断的理论基础。既明确化学教学诊断的含义,强化教学诊断的意识,同时也学习化学教学诊断的一般方法,掌握一些教学诊断的工具。运用这些工具、方法进行教学诊断,使诊断结果更准确、更具体,从而更有利于教学及教学诊断能力的提高。 5.2化学教师要注重教学诊断的实践 教学诊断的实践性非常强,而诊断能力的主要影响因素又在于教师的教学经验。因此教师必须加强教学诊断的实践,并注重教学过程中经验的积累。教师要用心与学生沟通,多了解学生,并善于思考、善于探索,能够认真观察、记录、分析、追踪学生的学习状态[4],在此基础上从各方面给予学生学习上的指导,同时也结合学生的学习情况不断对自身的教学进行总结、反思,有意识地去发现存在的问题,并联系理论知识,及时寻求改进方法。加强同事间的合作交流,开展自我诊断的同时,进行教师间相互诊断。新教师则更要主动加强与经验教师的交流,多吸收他们成功的经验,为提高自身教学诊断能力奠定基础。 5.3学校及教育主管部门要积极指导教师进行 诊断教学诊断以一线教师本人为主,但教育主管部门及学校也应重视教学诊断,将其看做日常教学工作的重要组成部分,积极引导教师进行诊断。教育主管部门或学校,可以积极组织以年级备课组、教研组为单位,或跨校、跨区的教学诊断活动,邀请有关教育专家予以指导和帮助,促进在校教师诊断能力的提高。同时学校在安排教师的教学任务,尤其是新教师的教学任务时,一定要留给教师充分的时间和精力,使其能经常对教学进行诊断,从而提高教学有效性。在落实学校教育教学目标的同时,积极推动教师专业化发展,促进其在教师岗位上实现社会价值。 5.4师范院校要加强对化学教师诊断能力的培养 师范院校是新教师成长的摇篮,其对职前教师的培养方式在很大程度上影响着教师今后的专业发展。在奠定新教师教学诊断能力基础上,师范院校也起到了重要作用。因此师范院校要合理开设各类有利于师范生专业发展的课程,让师范生在这些课程当中充分认识到教学诊断能力对一名中学化学教师的重要性,并逐步养成对自己的教学及时进行诊断的良好教学习惯。培养的过程中要重视理论与实践相结合,不能让学生仅仅坐在教室里听理论,要让学生在实践中多运用理论。通过实践,让学生理解理论的重要性,并能灵活运用理论。在条件允许的情况下,可以让学生多深入中学课堂,在真实的环境中实践理论,促进其诊断能力提高。 作者:丁弘正 李佳 王后雄 单位:绍兴市高级中学 华中师范大学化学教育研究所 中学化学教学论文:中学化学中化学平衡知识教育教学论文 一、利用组会来进行教学目标的探讨 学科组会和教研组会对学校教学有着重要的意义,因此,教师在进行化学平衡教学中,首先要通过学科组会和教研组会对化学平衡的内容和教学目标进行讨论,进行准确的把握。让教师在教学设计和目标的制定中能够达到《课程标准》的要求,让学生掌握之本知识,培养和提高基本能力[1]。教师在进行备课时,要准确进行这一课时目标准确把握以及认识,并把它体现在教学设计当中来。我认为,这是教师设计的基本出发点,也是教师实施教学的基本标准。而通过学科组合和教研组合的力量,能够让教师根据教学的实际情况和学生的不同特点更加准确的进行化学平衡教学中的知识难度和深度,以及教学中的重难点。 二、结合历年高考考点以及各种大考的考题进行研究 化学平衡是历年高考中,化学试题中的一个热点,是必考内容,而高中的学习,有很多程度是为了高考。因此在进行化学平衡教学时,要把握住教学的深度,还应该结合历年的高考试题来进行研究,就以2011年的高考试题为例:在江苏卷的第15题中进行了化学平衡的移动的知识的考察;在浙江卷的第12题以及福建卷的第10题当中进行了化学平衡中弱电解质的电离平衡知识的考察;在浙江卷的第13题中进行了化学平衡中沉淀溶解平衡知识的考察;在北京卷的第12题和天津卷的第6题当中进行了化学平衡图像的考察等等。还有其他地区高考中也有化学平衡知识的考察,还有历年中各种关于化学平衡的考题。教师在进行化学平衡教学过程中,想要把握住教学的深度,必须要结合历年的高考题来进行考虑。另外,教师在进行化学平衡教学深度的把握中,还应该结合本地和一些相邻地区的大考考题进行思考。这些大考考题的出题教师一般都拥有深厚的化学教学经验,很多还是这方面的专家,他们能够很好的进行高考考点的把握和预测。因此教师在进行化学平衡教学深度的把握过程中要对历练的高考考题和各种大考的考题进行深入研究,然后制定自己的教学计划。 三、把握化学平衡教学的易错点 要想把握化学平衡教学的深度,一定要针对化学平衡中的易错点来制定教学计划,这样对化学平衡深度的把握才会更加合适。化学平衡知识中的易错点主要有以下几项: 1.在化学平衡移动当中,气体混合物反应已经达到平衡,然后再充入稀有气体和无关气体时的平衡移动情况,主要有两种: (1)在定温定容的前提条件下,充入无关气体或稀有气体,平衡的移动情况; (2)定温定压的前提条件下,再充入无关气体或稀有气体,平衡的移动情况。 2.勒夏特列原理在化学平衡中的应用。 (1)对平衡体现而言,如对一种刚开始的气体反应,进行压强的增加,反应是正向进行,并不服从勒夏特列原理; (2)在反应中,如果改变其中一个平衡条件,可以使用勒夏特列原理来进行反应移动方向的判定,但当改变的是多项平衡条件是,就要根据各种天剑的不同改变对平衡的影响,来进行移动方向的判定; (3)平衡移动只能减弱各种改变,并不能消除各种改变。 3.在外界的条件发生变化时,我们经常不能从正、逆反应的速率的变化程度来进行化学反应移动方向的判定,因为这种变化并不能直接的得到,而是要从平衡移动的方向来进行正、逆反应速率变化的确定。 4.化学平衡的移动是具有方向性的,但是反应的速率的变化却并没用方向性。当外界的条件发生 变化,对正、逆反应的速率是同步影响的。 教学永远都不是教师一个人可以完成的,需要利用团体的力量,同时,教师还要进行和学生的沟通,在进行化学平衡知识讲授时,要想把握好教学的深度,还得教师从各种渠道,利用各种方式对学生的认知水平和认知规律做出正确的认识,同时结合历年的高考和各种大考关于化学平衡方面知识的考题,认真总结化学平衡教学中的易错点,以此来进行不同难度内容的教学方法的合理设计,同时还可以结合一些多媒体的教学工具,以及各种新兴的教学方法来进行这一知识点的讲授,让学生对这个知识更加感兴趣,也能有能力学。 作者:石兴禄 单位:重庆市南川道南中学 中学化学教学论文:中学化学实验探究式教学论文 一、中学化学实验课探究式教学的内容 让学生观察化学实验仪器,自主学习实验仪器的的使用方法和注意事项。在进行化学实验时,分组讨论如何选定实验仪器,一起进行仪器的组装。通过对选定化学仪器的讨论,学生学会根据化学实验仪器的特点和实验内容来选择并组装各种化学仪器的方法。另外,不同的实验条件,其反应现象和化学反应都可能不同,学生可以根据实验现象来判断化学反应的程度,进而分析化学反应的原理。实验现象比如化学物质的颜色变化、气泡以及生产沉淀等,都可以作为实验探究的素材。作为教师,可以提出一个生活中常见的化学现象,由学生首先进行猜想,然后分组去查询相关资料和讨论化学现象的原理,最后是设计化学实验,并对实验结果进行分析,从而印证或推翻早前的猜想。在这个过程中,学生既锻炼了创新性思维,又提高了动手能力和合作能力。 二、中学化学实验探究式教学的意义 化学实验的探究式教学培养了学生的主动学习能力。主动学习能力,是指学生在化学学习中自主利用实验来观察化学变化发现化学本质的能力。这是培养中学生科学素养的重要内容。其中,实验预制能力是学生在学习过程中或在教师创设的特定问题情境下发现问题和提出猜想的能力;实验设制能力是指学生根据对问题猜想,进行资料查询和讨论,对实验方案进行设计的能力;实验精制能力是指学生针对实验的过程和观察到的实验结果进行评价进而形成知识体系的能力。化学实验的探究式教学还能使学生获得很好的情感体验。新课改提倡三维目标教学法,也就是知识与技能、过程与方法、情感态度与价值观。实验探究不仅看实验结果,还注重实验过程的设计和实验观察能力。化学实验探究不仅可以培养学生的自主学习能力和创新能力、还能培养学生的合作精神,同时还能多角度进行学生评价,从而使得学生在获得化学知识和化学实验技能的同时还得到很好的情感体验。 三、中学化学实验探究式教学策略 当前,中学化学实验课程的探究式教学还存在一些问题,这里提出中学化学实验课探究式教学中的相关策略。 1化学知识与生活常识的结合 化学科学渗透在我们的日常生活中,生活是对化学知识进行学习和探究的大课堂,我们应该培养学生以化学视角观察实际生活中化学现象的能力,在具体的教学过程中,应当尽量把化学课题与生活实际相结合,培养学生的观察能力,激发学生对化学的学习兴趣。密切课程内容与生活和时代的联系,也是新课改的一项重要目标。所以,在化学实验的教学过程中,要及时的化学知识多与生活相联系,让学生带着去认识生活中的化学现象多,积极探究化学想象背后的化学变化规律和原理,使探究性实验生活化和践化。让学生做到学以致用,培养学生的创新思维,深化学生的终身学习理念。同时,在化学实验教学中若引入一些生活常识,还会加深学生对所学内容的印象,激发学生的学习兴趣,增强学生的探究意识和主动学习能力。化学实验探究式教学的生活常识化,要求中学化学老师多思考和观察,并积极利用互联网等信息资源。 2化学知识与各学科的关联 注重各学科之间的关联,将化学的探究性实验与物理、生物等其他学科的知识有机的融合在一起。新课改的目标是培养全面发展的人,全面发展的一个重要内容是要求学生能把所学知识融会贯通、学以致用。所以,在化学学习的时候我们要把各科所学知识相互联系,这也要求化学教师把各科之间的相通点和相互关联的点找准、用好。另外,在进行实验探究教学时,可能遇到各种实验现象和问题,这也要求学生能应用所学的各学科知识灵活地去解决这些问题。 3分组合作实验 化学实验课程标准要求化学教师培养学生的学习积极性,帮助学生在自主学习和合作交流中理解化学实验知识,掌握化学实验技能,培养创新性思维方法,深刻学生的合作意识和自主学习能力以及动手实践能力。所以在化学实验探究式教学中,分组合作实验是必不可少的。分组合作实验不仅有助于学生学习化学知识,还有助于培养学生主动能力,激发学生的学习兴趣。在中学化学实验中开展分组合作实验,将有助于促进学生学习方式的转变,培养学生的创新思维和实践能力,进而促进学生的合作意识的培养,提升学生的人文素养和综合素质。 四、结论 在教学改革中,实验课程的探究式教学越来越引起人们的关注。探究性实验是培养学生创新性思维和实践能力的重要途径,因此应当鼓励学生动手操作,鼓励学生主动学习和讨论。我们要培养学生的观察能力和发现问题的能力,使他们能够在创新能力、合作能力、发现问题和解决问题能力等方面有更好的发展,同时不断提高责任感、合作精神和动手能力,以适应现代化对人才的要求。 作者:王俊见 单位:北京师范大学万宁附属中学 中学化学教学论文:中学化学史下的化学教学论文 一、中学化学教学问题存在的特征 化学学科主要起源于西方教育体系,在清朝晚期由洋务运动将其引入到中国的教育课程体系之中,是作为一门重要的自然科学课程供学生学习的。所以从某种意义上来说,化学是一个舶来品,在中国的教育历史上明显要晚于西方发达国家。除了历史原因之外,由于现实条件所囿,我国中学阶段的化学教学也是出现了很多问题。 1.中学化学教学中缺乏化学史教育 培根说,读史可以明智。其实,我们不应该狭隘的认为这里的历史只是人文历史,事实上,科学历史也是人类历史的重要组成部分。然而,在我国“中学化学教学中却只将化学中出现的客观概念和知识作为必学的内容,而对化学的科学历史或者发展史则提的较少,许多教师对课本中的化学史内容,只是简单布置学生课后看一看。他们认为化学史提高不了学生考分,对升学率不起作用,甚至对化学史提也不提”[2]。这种情况具体主要表现在两个方面:第一,缺乏专门的化学史课程。化学史展示的是整个化学学科的发展历程,是化学体系脉络再次展现。化学的知识只有放置于整个历史发展历程的背景才是生动且有魅力的。然而当下中学化学课程中并没有包含这一块内容。第二,化学家的片段性介绍,完整性不足。其实无论科技多么先进发达,起到主宰作用的还是人。在化学学科中,如果离开了伟大的化学家而讲化学是没有多大意义的。然而中学化学教学中出现的化学家一来数量较少,而来介绍的情节也较为简洁。除了展现化学家突出的个人贡献外,对其生平历程,尤其是如何与化学结缘以及学习化学过程中所遇到的各种困难的描写还非常欠缺。简而言之,个性化的化学家形象并没有很好的展现。 2.中学化学教学中缺乏思想教育 学者廖正衡指出,“研究化学思想的发展或化学理性认识的发展,主要是化学理论和概念的演化过程,将有助于进一步把握化学的发展规律,深刻JournalofCurriculumandInstrution•课程教学研究理解化学的理论和概念,汲取有益的历史经验和教训,促进化学科学的发展”[3]。化学思想主要以物质的化学组成、结构和反应等三大理论体系为支撑的。这三点虽然在中学化学教学中有所提及,例如,简单介绍物质的组成,H2O是由H和O组成的。然而这只是知识性的介绍,对化学如何通过宏观的实验现象切入到微观世界中的反应机理却没有深刻的解释。这就造成了学生的困惑,我学习这个知识有什么用?因为学习这样的知识事实上对显见的生活并没有多大的意义。然而其背后却有这样深刻的含义,这是一种思维的拓宽和机理的再创。我们在学习这些早已生成并无多大现实意义的知识时,如果不挖掘化学知识背后的深刻思想价值,那么学习会陷入一种自我虚无的状态,导致了认同的偏差,也失去了学习化学的本质意义,即获得一种新的思想。 3.中学化学教学中缺乏情感态度与价值观教育 在新的课程体系下,教学中的情感态度与价值观的教育成了重中之重,是课程三维目标的优秀之一。然而在学者调查中学实际教学情况时却“发现三维目标中情感态度与价值观教学目标落实得不是很好,有些教师为了赶教学进度,在教学过程中首先想到了砍掉情感态度与价值观教学目标,认为它可有可无;有的教师在制订教学目标时就直接从教学参考书上照搬,课堂实际教学中并不进行落实;有的教师落实情感态度与价值观教学目标的随意性很大,往往受突发事件的影响而实施……”[4]调查虽然并不是完全直接的针对化学教学,然而根据实践经验,这些现象在化学教学显然也是普遍存在的。事实上在化学教学中加入情感态度的教育也是对德育重要的支持,是实现中学德育的有效载体之一。然而,在中学化学教学的普遍缺乏情感态度的教育则会对学生未来的人生观、世界观和价值观的形成产生一定的影响,这一点,目前无论是在化学教学思想意识上还是在行为实践上都存在的很大的不足。 二、中学化学教学问题形成的原因 中学化学教学出现前文所描述的各种问题其原因是多方面的。教学过程中的教育观念落后、评价机制僵化以及应试心态过重都是催生教学问题的重要因素。 1.中学化学教学问题的根本原因:教育观念落后 在我国的传统教育观念中,教育的优秀功能在于传递知识。“传统教育的基本特征是以知识的传授为中心。培养出的学生因受传统教育的影响,只能在家长或教师划定的条条框框内进行,不敢越雷池半步,致使学生过于严谨,尊崇权威,思维定势,创造性思维薄弱。学生被动学习,成了装知识的容器,忽略了主观能动性,阻碍了学生创新能力的发展。”[5]同样,这样的观念价值也渗透在化学的学科教学中。首先,将化学的学习简化为化学知识的学习。化学是一门科学,除了显性的化学知识以外,还有隐性的化学学科思维和化学科学精神的培养和塑造。然而,在我们中学化学的过程中,却有意无意的将后者忽略,这明显是一个重大的失误。其次,化学教学规避了创新与挑战。化学是一门以实验为优秀内容的基础学科。然而除了实验以外,化学还有“试验”,就是对已知实验之外的创新挑战。然而在中学化学教学过程中,要么以安全为理由,要么以考试为借口,总是在逃避培养学生创新的精神,将试验抛之脑后。最后,将化学教学与实际生活相隔离。学习化学就是为了更好的生活质量而服务的。然而化学教师在教学的过程中常常缺乏对现实生活的具体考量,而将化学中各种问题进行绝对理想化的处理,比如不计成本的来消除污染显然不符合生活常理,然而却时常将这样的选择方式置于教学之中,显然没有注意到对学生实际生活思考能力的培养。 2.中学化学教学问题的关键原因:评价机制僵化 化学教学并不是一个自由散漫、随心所欲的行为过程,其有着外在较强的约束和控制。目前,在新课改的要求下对学生的学习评价体系呈现多元化的趋势。然而事实上传统的评价方式仍然在起着主导的地位和作用。“纸笔测试历来是简单有效的评价方式,但在命题时我们的教师受传统教学的影响根深蒂固,往往不自觉的就以旧教材的教学要求为标准进行组卷,甚至直接从网络下载试题,不做任何修改。这样既不能达到教学信息反馈的目的,同时也打击了学生的学习信心。也有教师认为新课改的纸笔测试就是个形式,命题时全部选用教材原课程教学研究•JournalofCurriculumandInstrution题,原封不动的照搬,这样的测试,同样也会挫伤学生的学习兴趣。”[6]由此可见,评价机制的固化僵化对化学教学情况的改善起到了强烈的阻碍作用。由于对化学教学的优秀价值存在判断误区,认为化学学习只是为了应付考试,导致“有些教师对教材的深广度把握不当,仍然按照原来的高考标准和课程要求来处理必修教材中出现的知识内容,随意扩展教学内容和提高教学要求的现象时有发生,‘越位’的情况很普遍”[7]。所以,中学化学教学中问题频发,可以说评价机制的僵化是逃脱不了责任的,这需要多方共同努力来打破旧有的评价体系,使得教学评价能够走向真正的合理和多元。 3.中学化学教学问题的直接原因:应试心态过重 有学者研究发现,目前在我国化学教学中存在着过度教学的问题。这个问题的重要推力之一就是应试的功利心态。“应试功利心态使学校、家长和社会对化学教师的过度期望是化学过度教学的又一个原因。”[8]其实从历史的角度看,追求应试的能力是一贯而传承之的。我国历来有“学而优则仕”的传统,对于读书人来说,通过考试并成为国家的官员是每个人终极的梦想。倘若不能将自己平生所学兜售于“帝王之家”,人生便是失败的了。其次,教育演变发展到今天,固然在形式上发生了众多的变化,但是其根本用意或许还是沿袭了传统的要求,只不过演化为“读书改变命运”了。但是改变命运是普遍的愿望,大家需要一个相对公平的竞争手段,于是考试就成为了一个必然的选择。考试一方面是较为有效的手段,另一方面考试将相对公平做到了极致,得到了普遍的承认。化学虽然是近代新兴的学科,但是引入中国之后事实上并不能逃脱这样的藩篱,仍然被同化到如此的体系之下。不过这其实是一个误区,所有的课程教学都面临着深刻的改革,以往灵光的方法一直在遭受着其是否科学的质疑,如果化学仍然寄生于这样的思维之中,不能不说这是一种赤裸裸的践踏和贬低。 三、中学化学教学问题解决的策略 研究或许有批判的必要和解构的价值,但是根本所追寻的还是走向建构。对中学化学教学中存在的种种问题的描述和造成问题原因的分析其最终走向还是渴望可以为中学化学教学进行策略构建。 1.结合素材,进行情感态度与价值观教学 《全日制义务教育化学课程标准(实验稿)》把课程目标划分为三个领域,知识与技能,过程与方法,情感态度与价值观。其中情感态度与价值观一方面包含对自然科学和物质形态的理性认知,另一方面也是对人文社会和自身发展方面的观照情怀。可以说新课程背景下的情感态度与价值观教育将化学教学的目的提升到了一个新的层次。再具体教学实践中,学者吴燕娜认为主要可以利用“兴趣教育;热爱祖国、热爱集体教育;社会责任感的教育;意志教育;辩证唯物主义观点教育;安全教育以及社会热点教育”[9]的手段来开展和进行。具体展开来看,情感态度与价值观主要包括三个方面。第一,情感态度与价值观的辩证思维。化学的发展那一方面给人类生活质量的提升提供了帮助,另一方面也给人类生存环境的破坏带来了巨大的威胁。所以,化学是一把双刃剑,在化学的教学过程中一定要把握好其双面特征,偏向任何一方都是不太妥当的。第二,情感态度与价值观的目标追求。尽管化学给人类的生存环境的安全性带来了巨大的挑战。但是要解决这个问题并不是简单粗暴的将化学弃之不顾,从本源上来看,最终还是要依赖化学解决化学问题。对于已然造成的空气污染、水污染和土壤污染等问题,其根本还是需要利用化学手段来解决。所以,化学带来的问题只是暂时性的,关键还是在于人对化学的掌控和把握。第三,情感态度与价值观的落实途径。情感态度与价值观的生成还是较为抽象的,如果需要中学生对其能有效的进行把握还是需要一定载体加以支撑。但是载体的选择方式一定要突破以往思维的藩篱,例如单纯以考试或者安全为导向的,这里不是说考试或者安全不重要,而是说对考试和安全能够进行积极的为学生在化学学习中的发展和进步服务。 2.联系过往,增加化学历史教学的内容 化学科学带来的是知识,而化学史则给予人以人生的智慧和力量。此外,“化学史也是一部化学研究方法的历史,结合化学教学内容,运用化学史实培养学生科学方法、科学思想是很好的材料”[10]。要做好化学史教学的工作,一般遵循几个步骤:第一,注重整理化学发展的关键历史节点。化学的发展主要是经过了古代化学、近代化学和现代化学三个阶段。古代化学主要以实践和经验为主,是一种较为感性的化学认知。而走向近代化学则经历了16世纪末到19世纪初长达两百多年的时间,其中逐渐摆脱了炼金术的束缚走向了系统化的元素理论。而进入20世纪以后,由于物理学的介入,化学就更加的微观化、精密化和定量化了,发生了深刻的变革。这些历史节点都是激发学生学习热情的重要动力。第二,注重化学家的完整介绍。纵观我国的化学教材,对化学家的介绍只是简单限于其贡献在哪里,而其生平乃至个人遇到的挫折甚至是缺点等都非常少的提及。这使得学生普遍认为化学家离自己较为遥远,失去了奋斗的动力。第三,注重化学失败的教育学习。化学以实验为基础,是为了探索未知的世界,失败自然不可避免。然而我们所涉及的化学史教学大多是成功的历史,对其中曲折困难则提及的较少。这使得学生对化学的认识过于简单化了,缺乏合理的认知态度。 3.发展导向,注重培养学生的问题意识 从教育本质属性来看,教学的真正目的既不是单纯的传授知识,也不是简单的应付考试,而是为了学生的全面发展。这样来看,学生就成了主体,我们的教学不在于告诉学生应该知道什么,而是自己能提出什么样的问题。化学实验是一项精密的操作,条件的略微改变也会发生较大的变化。此外,化学反应的反应物以及条件也是遵循着节约便利的道路不断改进,化学其实不是静态而是不断发展的。因此,学生对于化学的学习应该最主要的就是“能不能换个条件呢”,或者“这样为什么不可以”,而不是“哦,我知道了”。要培养学生如此的问题意识,就要做到几点:第一,营造课堂民主的氛围。很多在学生在自我问题意识方面其实有着很强的主动性,然而由于整体的课堂氛围缺乏民主气氛,教师的一言堂行为倾向比较明显,导致学生出生有疑问却不敢言出的担心。所以培养学生敢于提出问题的勇气,“教师要多一点宽容,少一点讥笑;当学生所提问题让教师难堪时,要多一点理解,少一点责备;当学生为了表达一个问题急得面红耳赤时,要多一点鼓励,少一点不耐烦”[11]。第二,培养学生发问的能力。问题的提出是认真思考的结果,而不是随意的表达。在化学教学中新知识的不断涌现,学生可能在接受消化化学知识的时候出现困难。但需要强调的是提出高质量的问题并不只是简单的态度问题,同时需要大量技巧的培训。中学化学思维是新的比较独特的逻辑体系,教师如果不对学生发问的能力进行提升,那么学生的学习质量很可能就要大打折扣了。故发问的能力是培养学生问题意识的重要环节。第三,激发学生学习的兴趣。兴趣是学生学习最好的动力来源,也是引导学生发现问题、提出问题的基础条件。在化学课堂上,教师要全力激发学生提问的兴趣,引发认知之间的冲突,使之形成问题意识,让学生感到确实有问题要问,并且勇于问,喜于问。 作者:王祖亮王丽娜工作单位:华东师范大学教育经济与管理专业硕士研究生 中学化学教学论文:中学化学概念教学论文 摘要:中学生对化学概念的相异构想是客观存在的。结构主义学习理论认为,学生在学习某一化学概念之前,头脑里对此并非一片空白,他们已经有了先入为主的观念,而在传统的化学概念教学中,教师往往无视学生头脑中的前概念。本文着重从化学前概念(化学概念的相异构想)的形成特点、产生的心理途径以及对化学学习的影响等诸方面,探讨了中学化学概念教学的新思路。 关键词:前概念概念教学同化随即通达教学 ⒈问题的提出 化学概念是有关物质组成、结构、性质、变化的本质属性及其规律在人们头脑中的能动反映。化学基本概念是化学概念体系的基础,也是整个化学学科知识的基础,长期以来化学教学论界多是从认识论角度进行研究,概括形成了化学概念教学的“感知—理解—巩固—应用”学习模式和“提出问题—提供实验事实—分析总结下定义—应用巩固练习”的教学模式。这种做法事实上有意无意地将学生的头脑当成了一块“白板”,我们教师可以在上面构画出各种各样的化学知识图景。化学演示实验一直作为教学手段而起着配合化学知识讲授的作用,考虑的重点自然是如何通过实验把一个抽象的问题具体化、形象化。我们认为,在新课程理念下,从结构主义学习理论出发,依据学生原有的生活经历、日常生活经验等原有知识及原有认知,正确认识化学前概念在中学化学教学中的特殊地位及作用,并对化学前概念在中学化学概念教学中的影响及教学策略作了尝试性的探讨. 2.中学化学概念教学的思考——重视学生的前概念 2.1化学前科学概念及其特点 德国多特蒙德大学的D•K•Nachtigall教授说:我们对前概念了解得越多,多维结构转变的过程认识越深,就越能成功地把它们转变为科学概念,也就能更有效地避免错误得产生。什么是前概念:前概念是前科学概念的简称,结构主义认知心理学又形象地称之为日常概念,它是指学生在接受化学教育之前或在化学学习过程中,通过、自己的观察、体会和对各种化学现象与化学过程的理解和认识,这些认识和理解大多是非本质的。例如,物质的燃烧一定要在空气中才能进行;催化剂一定是能加快反应速率;“糖类”一定是甜的,“酸类物质”一定是酸的;“平衡”是静止的等等。 化学前概念除具备其他学科前概念的特点外(广泛性、隐蔽性、肤浅性、顽固性等),化学前概念的形成有其自身的学科特点:其一,化学前概念来自日常生活中的某一物理现象等宏观领域,人们在认识事物的过程中,在开始接触时他们的思维过程大多依赖于直觉经验,很容易把事物的变化、物质的现象等想当然,因为这很适合人类生理及心理的需求,也符合人的认知发展规律(从事物表面到事物内部,从事物的现象再到本质,从事物发展的表观运动规律再到事物运动变化发展的真理性的实质,从物质的物理现象再到物质的化学变化、物质结构、物质组成以及化学运动规律等)。而要真正的揭示、理解这些“现象”的真实实质,必须从研究化学科学的角度出发,因为化学科学探讨的主要是分子层面上的微观领域。因此化学前概念对化学学科学习的影响主要是来自宏观与微观的差别上,在科学主题讨论的范畴中是属于化学研究的物质层次(尺度与结构)造成的。其二,从认识论的角度分析看,化学前概念的形成更多地是来自人们认识方法的差异造成,由于认识主体所生活的环境、社会关系、知识背景等不同,对同一事物的认识是不同的。如:山区学生和城市学生对“燃烧”的理解是不同的,山区学生更多地是把“燃烧”与柴火等联系在一起,而城市学生更多地是把“燃烧”与焰火、液化气等联系在一起。 2.2化学学习中前概念产生的心理途径 结构主义认为:个体的学习过程,是个体自己主动建构知识的过程。在这过程中,个体通过已有的认知结构对输入的新信息主动地进行选择、加工和编码,从而建构自己对新信息的理解。由于个体经验背景的差异,在特定的学习情境下,个体都只能理解到事物的某些方面,不存在唯一、全面、标准的理解。中学化学学习中,学生形成前概念的途径很多,这里把中学生形成前概念的心理途径归纳为以下几点:①先入为主的日常生活经验。学生在日常生活中,已从大量的化学现象中获得了不少化学方面的感性知识,积累了许多生活经验,但这些凭直观感觉学习到的东西不一定都是正确的。例如,“融解”即是“溶解”;“催化剂”与“催长素”混为一谈等。②旧有概念的局限。根据心理学原理我们知道,认识过程同个体的生理和心理发展过程是有很强的相关性的,个体在认识事物的过程中也是有阶段性的,学生学习化学概念也是一个渐进的、递进式的过程。例如,对“氧化还原反应”概念的学习,初中阶段的外延比高中阶段的外延要小的多。③由语词带来的曲解。概念是用一定的语词来记载和标志的,借助语词可以对感性材料进行抽象与概括,揭露事物的本质属性和共同特征。化学教学中的概念,通过语词说明和定义,使直观材料的特征更鲜明、更突出,还可以弥补直观材料的不足,揭示事物之间的内部联系。但实践告诉我们,学生常用在生活中形成的对语词的理解来理解化学概念,并由此产生对化学概念的曲解。例如,“催化”就是促进,因而认为在化学反应中加入“催化剂”就一定会加快反应速率。④进行不当的类比。类比是推理的一种重要方式,是人们认识新事物或做出新发现的重要思维形式。但类比的结果是否正确,还需要经过实践检验。学生在学习一些化学概念时,运用类比思维可得到很大帮助,但有时用其它概念来类比推理一些化学概念时,会导致错误的结论。 2.3前概念对化学学习的影响 传统的化学教学无视学生的前概念,认为只要通过传授科学知识,科学知识就会代替学生的错误概念。研究表明这种观点是不适当的,学生的前概念(片面的、甚至错误的)有极强的顽固性。学生甚至在学习了化学课程几周后,又恢复了最初的原有概念。为什么前概念如此顽固呢?这是因为学生花费了相当的时间与精力建构了自己的认知结构、知识体系(都是朴素的),他们在心理上还是在理智上都离不开它们。学生头脑中的那些前概念含有对自然界的先入为主的印象,又是自己切身体验到的东西。因此,学生往往对自己早先形成的各种前概念深信不疑,不试图将这种原有的观念迁移到新学知识中去。在化学实际教学中,我们教师如果无视学生的前概念,学生认知结构中的前概念不但会妨碍新知识的获得,而且会导致学生产生更多的片面的、甚至是错误的概念。另一方面,大量的教学实践证明,学生头脑中的不少前概念会促进科学概念的建构与掌握。这样的前概念对教师和学生来说都是一种资源,我们应该把这种“资源”作为让学生理解新知识的“生长点”,引导学生从原有的前概念生长出新的科学概念。例如,水能灭火是钠的化学性质的前概念;酸味是学习酸类性质的前概念等。教师应该抓住这一挈机,帮助学生建构正确的化学概念。在某种意义上说,化学前概念在教学中本无所谓正确与错误,前概念是引发学生思考、提出问题的前提条件,关键是我们在实际教学中能否正确的看待学生的前概念,运用好学生头脑中的前概念。 3.中学化学概念教学的新思考——前概念转化的策略 3.1诱导学生暴露其原有的概念 布卢姆《人的特性和学校学习》一书中,证明了认知前行为(前概念)是影响学习效果的一个重要变量,因而教师在进行设计教学时应调查、诱导学生暴露其原有的概念。一般可以采用谈话、书面表达、墙报、分类卡片、大脑实验、设计与制度、调查问卷、预测和解释等方法。谈话法:老师通过和学生个别谈话或集体谈话来了解学生头脑中的原有认知结构;书面表达:学生根据教师的要求,写出对于即将学习的概念的认识;墙报:学生制作一些墙报,突出他们对某一概念的认识;分类卡片:教师在卡片上写下某一概念或理论的应用事例,要求学生把那些事例分类并说出其分类的依据;大脑实验:给学生描述一个假定性的问题情形,要求学生想象可能的结果,并解释他们的思维;设计与制作:提供学生所需要的材料,要求学生围绕着某一个概念设计和制作出一件有用的东西;调查问卷:设计一个调查问卷,其问题包含各种各样的可能的学生头脑原有的认知结构,让学生回答哪些是对的,哪些是不对的;预测和解释:给学生展示一个实验情形,要求学生预测将会发生什么现象,并解释为什么会发生哪些现象,教师也可通过提问或学生练习等方法诊断出学生的旧认知结构。例如在讲授“分子、原子”内容的第一节课时,我们通过访谈了解到学生头脑中早已有了自身“原子”概念(原子的前概念):“原子是很小的”、“原子是圆的”、“物质是由原子组成的”、“原子像面粉颗粒一样”等等。 3.2概念获得的同化形式 教师在已了解学生前概念的基础上,首先要认真分析、辨别学生头脑中已有概念对新概念学习的作用——是消极的还是积极的;其次选择适当的教学策略针对学生的心理结构进行教学,即要善于同化和重组学生的观念,要把培养思路教学作为知识体系教学的前提,帮助学生把已学得的内容不断纳入新学得的内容体系中去,使学生认知结构中原有的观念和新知识建立起实质性的联系,即不断地进行知识点的联结、构建、组块和结构化,以发展认知网络,这里涉及到多种因素:知识的组合方式、学生的认知方式、心理状态、学习态度……教师在进行具体教学时就得妥善处理各因素间的关系:或学生自学式、启发式、探索式、学生讨论式……这就得根据具体内容选取具体的方式。 奥苏伯尔倡导的有意义学习理论认为:在有意义学习中,新知识与原有知识网络中可以利用的适当观念构成三种关系,第一种,原有观念为上位的,新的知识是下位的;第二种,原有的原有观念为下位的,新的知识是上位的;第三种,原有观念和新知识是并列的(见下表)。这种新观念需要与认知结构中原有观念发生非人为的和实质性的联系,新旧观念发生相互作用,其结果是新概念获得意义,原有认知结构发生改组。 3.3随即通达教学———强化、巩固科学概念的方法 建立起来的化学概念如何能全面、深刻地印留在学生头脑中,从长远观点来看,是关键之关键。结构主义的随即通达教学就为我们提供了这一方法。结构主义理论认为,在学习过程中,由于对意义的建构可从不同角度入手,从而获得不同侧面的理解。同时,在运用已有知识解决实际问题时,又存在着概念的复杂性和实例间的差异性,任何对事物简单的理解都会漏掉事物的某些方面,而这些方面在另外情境中,从另一角度看时可能是非常重要的。看来,由于事物的复杂性和问题的多面性,要做到对事物的内在性质和事物间相互联系的全面了解和掌握,即全面而深刻的意义建构是很困难的。为克服这方面的弊端,斯皮罗等人根据对高中阶段学习的基本认识提出了“随即通达教学”。 随即通达教学认为,对同一内容的学习要在不同时间多次进行,每次的情境都是经过改组的,而且目的不同,分别着眼于问题的不同侧面。学习者可随意通过不同途径、不同方式进入同样内容的学习,从而获得对同一事物或同一问题的多方面的认识和理解。显然,学习者通过多次“进入”同一教学内容,将能达到对该内容所涵盖的知识比较全面而深入的掌握。这种多次“通达”,绝不是像传统教学中那样,只是为巩固一般知识、技能而进行的简单的重复,即所谓的复习。这里的每次“通达”都有不同学习目的,都有不同的问题侧重点。在这种学习中,学习者可形成对概念的多角度理解,并与具体情境联系起来,形成背景性经验。因此,多次“通达”的结果,绝不仅仅是对同一内容的简单重复和巩固,而是使学习者获得对事物全貌的理解和认识上的飞跃。 教学实践证明,建构主义的随即通达教学能强化、巩固科学概念,它对学生起积极作用的过程可这样表述:进一步让学生信服化学概念更正确,适用范围更广,先是在定性问题上,然后在定量问题上也是更加符合事实;让他们再一次把自己的前概念与化学概念对照比较,让他们发表看法,因为只有通过讨论,才可知道他们是否真正明确了课堂上所讲的内容;让他们意识到自己的脑子里发生的转变,同时认识到这种戏剧性的变化是智力发展中不可缺少的过程;让他们把所学的知识运用到有意义的日常生活中去。最后,还要提醒化学教师要注意:前概念;心理冲突;耐心、细致地把前概念转变为化学概念。 3.4化学前概念转变的实例分析 在化学平衡、化学反应速率的体系中,化学反应速率是最基本的化学概念,对“反应速率”的概念有一个比较清晰的认识,对于学生建构整个化学平衡体系具有十分重要的意义。 在学习“化学反应速率”前,由于在这之前学生已经学习了物理学中的宏观物体运动的速率,并且刚刚从日常生活中的速度(矢量)转变为速率(标量),在学生头脑中往往已有了关于“位移”、“距离”、“时间”、“加速度”等概念的存在,这就是所谓的“速度”的概念存于意识中的图式。当教师引入“化学反应速率”的概念时,首先必须非常清楚的认识到学生头脑中这些原有的认知与知识;其次,通过对比实验直观的(反应过程中溶液颜色的变化等)展现化学反应过程是有慢有快,然后可以借用现代多媒体技术,制作、模拟微观粒子在化学反应过程的微观过程(碰撞原理),这时的微观粒子的运动参数(速率、位移等)将被原有宏观的图式同化。最后可以通过学生再一次把自己的前概念(宏观的速率)与新概念(化学反应速率)对照比较,让他们发表看法,相互讨论。这样经过多次的“通达”,就有了原有的“速率”过渡到“化学反应速率”的进步,形成了正确的“化学反应速率”的概念。 总而言之,我们认为,关于化学概念转变学习的研究,是当前化学教学改革的需要,是运用结构主义学习理论指导化学教学的需要,是新课程理念下化学教学改革的一种新动向。如何发现学习头脑中那些朴素的、不全面的、甚至是错误的概念,采用何种教学策略更好的帮助学习将这些前概念转变为科学概念,仍然是摆在我们中学化学教师面前需要深入探讨的重大课题。 中学化学教学论文:中学化学实验教学论文 一、试验教学在化学教学中的广泛意义 不论是从人类认识规律,还是从发展学生的智力与能力、培养他们科学的世界观和方法论、提高他们的综合素质等角度来看,化学实验都具有十分重要的作用。一个概念的形成,常常需要一个过程。从实践出发,首先获得一种感性认识,然后经过分析、概括、推理,慢慢形成了一个概念,并在以后的发展中不断得到发展、完善。因此一个概念一般都是比较抽象的,化学概念也是这样。如果我们的教师能够科学地进行化学实验教学,无疑会激发学生的学习兴趣,帮助学生形成化学概念。同样,通过化学实验可以使学生更好地理解和深入地领会化学定律和化学原理,在帮助学生进一步消化和巩固所学的化学知识方面起到积极的作用。同时,实验教学还是发展学生智力、培养辩证思维能力的一项重要措施。 二、化学实验教学中的方法改进 化学科学的每一项成就都离不开实验。化学实验教学可以帮助学生学习元素化合物知识,形成化学概念,获得理论的感性认识,并通过抽象思维形成理性认识,而通过实验又可以验证和巩固概念、理论,使之发展和深化。化学实验是培养学生自学能力的重要手段,为培养学生实事求是、严谨认真的科学态度和科学方法提供了极好的机会,对促进学生非智力因素的发展、辩证唯物主义世界观的形成、陶冶思想情操都具有非常重要的作用。因此笔者认为在中学化学实验教学中应当注重以下几点。 1.培养学生的观察能力 学生的观察能力不是自发进行的,要靠教师引导、启迪,逐渐培养而成。首先在教学中要让学生明确观察在化学实验中的作用及提高观察能力的意义,要经常要求学生预先做好观察的准备,提出明确的观察任务,制定进行观察的计划,掌握所必须的具体方法。这样有助于启发学生有目的、有计划的观察,提高了观察的效率,使学生的智力技能在良好的非智力品质的配合下迅速提高;其次是教师要根据观察对象的特征,有意识的训练学生协调运用多种感官进行观察,从而提高观察质量;再有就是指导学生学会既全面、又分清主次的观察。既全面又分清主次地进行观察,就是要求既要重点观察主要现象,又不遗漏观察次要现象;既要观察到明显的现象,又要迅速地发现不易发现或容易消失的现象,经常这样要求学生,可以培养出学生敏锐的观察能力;再还有就是指导学生将观察和思维结合,提高分析和解决问题的能力。观察的目的是探索和发现问题,达到对事物及其变化规律的认识。观察能力能引起思维能力的发展。观察越丰富、越准确,认识就越深刻,思维也就愈加活跃、广阔。观察力同时也能提高学生的判断能力。敏锐的观察力有助于对复杂的材料进行对比、分析,提高自己判断是非、区分本质和非本质的能力。教师应有意识的设计一些课题或者针对一些实验的异常现象,引导学生将观察和思维紧密结合,从而提高学生分析和解决问题的能力。总之,良好的观察能力是在实践中经过一定的训练而形成的。实验教学为培养和发展学生的观察能力提供了良好的途径,教师必须在教学中有意识的培养和发展学生的观察能力。 2.培养和发展学生的创新能力 培养和发展学生的创新能力,最重要的是要通过实验,让学生独立思考、大胆操作,在亲自实践的活动中培养和发展自己的创新精神。但是,通过教育实习和见习的亲身体会,以及一些走上讲台的化学教师的介绍,目前中学的学生实验课中,一般做法是将实验目的、内容预先按实验报告顺序列于黑板上。这严重影响了学生思维的发挥,不利于学生创新能力的发展。如果改为根据实验特点提出课题要求,引导学生运用所学知识,根据实验目的及内容,选择仪器药品,设计实验方案,然后进行实验操作。这种教学方式有助于发展学生思维的创造性,又能获得良好的实验教学效果。 3.培养学生的辩证唯物主义观 马克思说:“化学可以称为研究物体由于量的构成的变化而发生的质变的科学。”可见,化学与辩证唯物主义有着密切的联系。但是在中学化学实验教学中对学生进行辩证唯物主义教育经常被忽视了。在中学化学实验教学中,不管是教师的教还是学生的学都会受到一定的世界观和方法论的影响,特别是辩证唯物主义物质观、对立统一规律和量变与质变规律。对学生进行辩证唯物主义观点教育,就是要使学生把辩证唯物主义当作科学的世界观和方法论来理解,并用来指导当前的学习,以帮助他们找到解决问题的途径,指引他们沿着正确的方向前进。化学实验教学中对学生进行辩证唯物主义基本观点教育,有助于提高学生对实验的兴趣,提高实验效果,培养和发展学生的能力。
电子信息类论文:电子信息类红外线控小车设计论文 论文关键字:单片机89C51 脉宽调制 直流电机 LED显示 论文摘要:本课题组设计制作了一款具有智能功能的小车,功能强大。小车具有以下几个功能:可遥控小车的车速,方向,可按喇叭,小车的状态用LED和数码管显示。 而小车的车速和转的方向则是通过直流控制电机的正转反转和转速来控制,以及PWM的占空比通过转换成二进制显示在数码管上以显示小车的车速。而本文即是设计了用89C51和74HC138等控制的直流电机实现脉宽调制(PWM)调速系统,硬件电路实现了小车正转,反转,加速,减速的功能,给出了程序流程图程序及仿真结果。 1实习目的及意义 大学毕业实习是完整大学生活的一部分,是本科学生毕业前的一个重要的实践教学环节,是成长为一名高级专门技术人才所得到专门实践训练的重要手段。通过毕业实习可以使学生在毕业前有一定的职业意识、职业素养、职业经验,可以使学生能较深入地了解本专业的生产技术、生产过程和管理知识,进一步加深对所学专业理论知识的理解,进一步熟悉实际电子产品研发的方法与过程,培养学生分析问题、解决问题的能力以及工程实际能力,为实际工作打下良好基础。 (1)巩固、联系、充实、加深、扩大所学知识基础理论和专业知识; (2)提高运用所学知识来解决实际问题的能力; (3)初步掌握专业设计工作的流程和方法; (4)学习体会典型电子产品项目开发团队的角色构成及团队角色协同工作技巧; (5)学习典型的电子产品开发技术; (6)学习体验课堂理论知识在实际工程项目中的应用,积累项目实战经验; (7)感受电子产品研发对学生知识结构、技术技能、综合素质的要求; (8)加速由学生向员工的身份转变,增强同学的就业能力和信心; (9)学习体会电子产品企业规范化、专业化、标准化、规模化的电子产品设计、开发流程、典型开发团队中人员角色设置。 2实习任务及要求 实习题目:红外遥控小车 实习具体要求: (1) 可遥控小车的车速、方向、可按喇叭,同时小车的状态用LED灯和数码管显示。 (2) 独立查资料,同时订立方案,然后画出原理图及其相应的PCB板,并且相关的程序并进行仿真。 (3) 焊接电路板,下载源程序进行调试。 3实习时间及地点 实习时间:2010年3月2日~2010年3月19日(3周) 实习地点:西华大学电气信息学院专业实验中心 4实习情况及完成情况 4.1主要芯片介绍 MCS—51系列单片机及其特点 (1)可靠性高: 因为芯片是按工业测控环境要求设计的,故抗干扰的能力优于PC机。系统软件(如:程序指令,常数,表格)固化在ROM中,不易受病毒破坏。许多信号的通道均在一个芯片内,故运作时系统稳定可靠。 (2)便于扩展: 片内具有计算机正常运行所必需的部件,片外有很多供扩展用的(总线,并行和串行的输入/输出)管脚,很容易组成一定规模的计算机应用系统。 (3)控制功能 具有丰富的控制指令:如:条件分支转移指令,I/O口的逻辑操作指令,未处理指令。 (4) 使用性好 体积小,功耗低,价格便宜,易于产品化。 单片机的发展历史简介 (1)第一阶段(1971年到1978年),以MCS-48系列为代表,称4位单片机。在片内:CPU有四位或8位,ROM有4KB或8KB,RAM有64B或128B,只有并行接口,无串行接口,只有一个8位的定时/计数器,中断源只有两个。在片外,寻址范围只有4K,芯片引脚只有40个。 (2)第2阶段(1978年到1983年),以MCS-51系列为代表的成为8为单片机:在片内:CPU有8位,ROM有4KB或8KB,RAM有256B或128B,只有并行接口,有串/并行接口,有2个或3个16位的定时/计数器,中断源有5个至7个。在片外:寻址范围有64KB,芯片引脚有40个。 (3)第3阶段(1983以后),以MCS-96系列为代表,称16位单片机。在片内:CPU有16位,ROM有8KB,RAM有232B,有串/并行接口,有4个16位的定时器,中断源有8个,增加了D/A和A/D转换电路。在片外:寻址范围有64KB,芯片引脚有48个或68个。 以上MCS-51系列以及优良的性价比,在我过得到了广泛的应用。 4.2硬件模块的设计 在本次的设计中,我们涉及的硬件模块主要包括电源电路、串口电路、晶振电路、复位电路、显示电路以及红外收发电路组成。整体的组成框图如图4.1所示: SHAPE \* MERGEFORMAT 图4.1 硬件组成框图 4.2.1电源电路的设计 这次的设计我们选择用USB接口供电的电路图,是因为用USB接口供电比较方便,并且在此次的设计中,USB仅作供电用,不参与与PC机的数据传输。 在电路设计中,用LED灯来显示电路是否通电,用一个开关制电源的通与断。电源电路如图4.2所示: 图4.2 电源电路 4.2.2串口电路 RS-232C是美国电气工业协会推广使用的一种串行通信总路线标准,是DCE(数据通信设备,如微机)和DTE(数据终端设备,如CRT)间传输串行数据的接口总线。RS-232C最大传输距离为15m,最高传输速率约20kbps,信号的逻辑0电平为+3V~+15V。逻辑1电平为-3V~-15V。RS-232信号线和DB-9引脚关系如表4.1所示。 该产品是由德州仪器公司(TI)推出的一款兼容RS232标准的芯片。由于电脑串口rs232电平是-10v +10v,而一般的单片机应用系统的信号电压是ttl电平0 +5v,max232就是用来进行电平转换的,该器件包含2驱动器、2接收器和一个电压发生器电路提供TIA/EIA-232-F电平。该器件符合TIA/EIA-232-F标准,每一个接收器将TIA/EIA-232-F电平转换成5-V TTL/CMOS电平。每一个发送器将TTL/CMOS电平转换成TIA/EIA-232-F电平。MAX232是电荷泵芯片,可以完成两路TTL/RS-232电平的转换,它的的9、10、11、12引脚是TTL电平端,用来连接单片机的。 在设计中,若要使单片机和上位机进行通信,则必须要考虑接口电路。由于单片机通过串口发送出来的是TTL逻辑电平(0V和5V),而计算机RS-232总线上输入、输出数据和控制信号为+12V左右的电压,单片机要和PC的上位机通信就必须是电平一致,所以发送部分关键的部分是电平转换和串口发送,电平转换可以用模拟器件进行转换,但是为了方便起见,本次设计采用的是集成芯片,一个芯片加上它的外围电路即可完成电平的转换的工作。结构简单、方便容易,精确度高。本次所采用的是MAX232,我们要对其外围电路进行设计。 MAX232是标准的串口通信接口,对于一般的双向通讯,只需要使用串行输入口RXD(第3脚)、串行输出TXD(第2脚)和地线(第7脚)。该电路主要将TTL电平转换为RS232电平注意:单片机的晶振选11.0592MHz,主要是让其串口通信的初试化波特率时可更接近9600。MAX232逻辑电平的规定如表4.2, 其电路如图4.3所示。 4.2.3晶振电路的设计 晶体震荡电路是为单片机提供稳定的11.0592MHZ的频率。其电路图如图4.4所示: 图4.4晶振电路 4.2.4复位电路的设计 复位电路可以在单片机不正常工作时,让其复位,使其跳出错误的循环,重新开始进行新的运行。本次设计采用了如图4.5的设计。 图4.5 复位电路 4.2.5显示电路的设计 此次设计我们要用到数码管显示电路和LED灯的显示电路用以显示小车状态。数码管显示电路采用74LS138译码器来选择控制数码管的显示,通过PNP三极管对输出信号进行放大来驱动数码管的显示。数码管采用共阳极,显示数据信息通过P2口传输给数码管,这样就能完成数码管对小车状态的显示功能,其电路图如图4.6所示: 图4.6 数码管显示电路 此次电路设计的显示小车状态的电路还有LED显示电路,LED显示电路采用74HC573锁存器将P0口传来的数据用以控制LED灯的亮灭,其电路图如图4.7所示: 图4.7 LED显示电路 4.2.6红外收发电路的设计 该模块使用一体化红外接收头,其电路如图4.8所示。瓷片电容为去耦电容,DOUT即是解调信号的输出端,直接与单片机的P3.7口相连。有红外编码信号发射时,输出为检波整形后的方波信号,并直接提供给单片机。 4.3软件的设计 要对然间进行设计,首先我们应该考虑到红外接收的波形,在熟悉了红外接收的波形的基础上,才好更进一步的对然间进行设计。图4.9是这次设计所用的遥控板的红外接收信号的波形图: 5实习产品的功能及指标参数 本次实习产品是红外遥控小车,小车的功能: (1)显示小车的方向,车速,分别用LED灯和数码管显示了其状态; (2)当遥控板按下方向键时,相应的LED灯会亮,以此表示小车的前行方向; (3)当按下遥控板的档位键时,数码管会分别显示相应的车速1、2、3,同时伴随着LED灯的闪烁,以此表示小车在变速。 6总结与体会 通过三周的努力我们设计出了红外遥控小车的设计、制作和调试的任务。虽然没有真正的小车实物,但我们用了数码管和LED灯来代替了小车的状态,通过遥控板对其进行了控制。 在设计的过程中用到了单片机,用到了Protel 99se。在Protel的界面中找到单片机芯片,画出电源电路,复位电路,晶体振荡电路,LED接口电路连线后实现PCB的转换。做课程设计是为了让我们对平时学习的理论知识与实际操作相结合,在理论和实验教学基础上进一步巩固已学基本理论及应用知识并加以综合提高,学会将知识应用于实际的方法,提高分析和解决问题的能力。在做课程设计的过程中,我深深地感受到了自己所学到知识的有限,明白了只学好课本上的知识是不够的,要通过图书馆和互联网等各种渠道来扩充自己的知识。同时我认为我们的工作是一个团队的工作,团队需要个人,个人也离不开团队,只有在充分的分工合作中才可以事半功倍做到最好,所以必须发扬团结协作的精神。 此次任务中主要做了下面几点较突出的工作: (1)通过查阅大量的相关资料,详细了解了红外遥控系统的原理,明确了研究目标。 (2)通过本次毕业实习进一步加深了对专业软件的了解,并能够灵活运用Protel 99se。 (3)通过此次毕业实习重新复习并进一步学习了单片机;熟练掌握了WORD软件的使用。 同时此次实习中也存在很多的问题,特别是软件方面对程序的编写还比薄弱,编写出的程序还不能完全实现预期的目标。通过这次设计使我懂得了理论与实际相结合是很重要的,只有理论知识是远远不够的,只有把所学的理论知识与实践相结合起来,从理论中得出结论,才能真正为社会服务,从而提高自己的实际动手能力和独立思考的能力。有了这次的设计经验,相信在以后的学习设计实践过程中,我们可以做到更好。 电子信息类论文:电子信息类专业体系建设论文 一、建设和改革的方向 在提高普通民办高校办学质量这一系统工程中,课程体系与课程内容的改革无疑是一个优秀的问题。尤其是专业基础课的教学与课程平台的建设对于人才培养起着至关重要的作用。电子信息类的专业基础课程体系改革建设同样对其他专业课程体系改革有着重要的指导意义和应用价值。本文依据应用性本科院校人才培养的需求,针对电子信息类的四门专业基础课,从课程体系建设的角度对教学内容的优化,理论课程与工程应用相结合的具体方法进行了探讨和研究。《电路分析基础》、《信号与系统》、《模拟电子技术》和《数字电子技术》四门课程是电子信息类专业学生的重要专业基础课,具有理论性强、公式定理多、计算量大等特点。而这四门课程内容循序渐进,联系紧密,对后续课程的学习意义更是重大。同时着眼于民办普通高校“应用型、创新性”的人才培养目标;充分考虑其生源情况,坚持“因材施教、突出实践、个性发展”的方针;深入研究课程群之间的内在关联性;优化和精简教学内容;强调理论课堂引入仿真软件的教学手段;立体的、科学的开展电类专业基础课程体系的建设和改革。 二、建设和改革的指导思想 1.课程体系突出“综合化、应用性”人才培养目标结合民办普通高校的办学实际,强调学生素质和能力的培养,使学生在掌握基础理论、工程实践、运用现代化技术等方面得到全面锻炼,注重培养学生的工程应用意识,培养学生用综合与整体性眼光解决工程技术问题的能力,塑造具有高素质的“应用型、创新型”专门人才。 2.科学的、立体的专业基础课程体系建设要让专业基础课程体系的建设改革取得成效,必须是系统和科学的。一方面对课程理论内容进行优化整合,与时俱进,做好教材建设;其次,结合计算机仿真软件辅助教学,改善教学手段;另外,加强实践环节在教学中的地位,减少验证性实验,增加综合性实验,补充设计性实验。在课程体系建设中,以“掌握原理”为准则,贯穿“加强实践、提高兴趣、培养技能、积极创新”的理念。 3.注重专业基础课程间的内在联系体系内课程建设应尽量减少课程群中课程间的人为隔断,从课程体系的角度对授课内容进行整合;考虑课程之间的相互衔接,理顺课程间的相互关系,制定统一的教学大纲和实践计划表。 三、建设和改革的主要内容 1.课堂教学与工程应用的有机结合根据电子信息类四门专业基础课程的特点,结合三本院校生源的实际情况,突出“综合化、应用性”,将Matlab与《电路分析》和《信号与系统》;Multisim与《模拟电子技术》和《数字电子技术》有机结合起来。在理论课的教学中引入Matlab软件辅助分析电路问题让理论教学变得直观、易懂,是化解教学窘境的有效手段。通过Multisim仿真软件来绘制电路,观察电路的工作过程,让学生一看就懂,一听就会,突出重点的同时又解析了难点。利用仿真软件进行辅助教学,即降低了学生的学习门槛,又提高了其学习兴趣,对理论课程教学效果的改善是显而易见的。同时,对于应用性本科院校,将仿真软件引入课堂教学,还有更长远的意义。通过软件仿真,学生不仅对知识理解更深刻,掌握更牢固,应用更熟练,并进一步加强了理论联系实际的运用能力,缩短了传统课程与相关实用技术和科学技术发展前沿的距离;对学生的职业发展之路作了很好的铺垫。 2.优化整合,统一部署体系内课程建设不能孤立单干、各自为政;应减少课程群中课程间的人为隔断,从课程体系的角度对授课内容进行整合;考虑课程之间的相互衔接,理顺课程间的相互关系,制定统一的教学大纲和实践计划表。在教材建设上,削枝强干,注重基本理论和知识性,合理定位内容的广度和深度;弱化复杂推导和深度计算,突出概念和原理,强调其在实际工程电路中的分析与运用;注重揭示课程内容之间的内在联系和普遍规律,前呼后应,浑然一体,力求构建一个良好的教材体系。在实践教学环节,注重营造工程环境,加强集中实践课程建设;以综合性实验为载体,实行跨课程的基础理论应用训练的和技能训练。有助于学生对所学知识的宏观把握和深入理解,提升了学生分析问题、解决问题的能力。 独立学院经过十余年的发展,已经形成一批新的高等教育资源,在发展本科教育中发挥了重要的作用。但随着独立学院数量和规模的不断扩大,同质化现象日趋严重,人才培养、专业设置等方面的雷同和缺乏特色已成为制约独立学院发展的主要原因。教育部《独立学院设置与管理办法》等相关文件出台后,母体高校的“光环效应”逐渐减退,独立学院在专业设置、人才培养等方面遭遇到前所未有的挑战。为了更好地适应市场和社会需求,有效提高电子信息类专业工程应用能力,众多高校都在积极研究与探索。 针对民办普通高等院校,课程体系改革的趋势是向着“基础化、综合化、学研产一体化”发展,适应市场的人才需求变化。“基础化”就是强调设置最基本的理论知识课,讲授基础性最强的科学、技术和专业工程知识,训练作为电子信息类专业工程技术人员最基本的技能,这是当前电子信息类专业课程体系改革中的一个重要趋势,也是应对当前电子信息类工程技术高速发展和工程人才需求快速变化的有效途径。“综合化”就是要求电子信息类专业教育应加强交叉学科或多学科的教学,扩大人文、社会科学和管理科学的课程设置,以及加强综合性的工程设计的理论教学和实践训练。高等工程教育培养的是未来的工程师,工程综合是电子工程师工作最显著的特征。“学研产一体化”是指应建立教学、科研、生产一体化的联合体,面向科学研究、技术开发和工业生产实际,调整课程设置,精简教材内容,改变课堂教学方式,改善传统教学手段。在专业课程体系改革的道路上,始终以“掌握原理”为准则,坚持贯穿“加强实践、提高兴趣、培养技能、积极创新”的理念,为电子信息类专业教育带来新的生机。 作者:姚敏单位:武汉东湖学院 电子信息类论文:电子信息类专业计算机网络论文 1实验教学内容和形式的研究 为提高实验教学的质量,针对以上存在的问题,笔者从实验教学的内容和形式两方面对计算机网络实验教学进行研究和探索。结合计算机网络课程自身的特点,利用电子信息类专业有限的实验条件,在传统的验证型实验的基础上增加了操作型实验、设计型实验和研究型实验。在实验内容的安排上力求循序渐进,先通过对基础原理的验证型实验和操作型实验来加深对网络原理和技术的理解,提高学生的实际应用能力,进而逐步涉及难度较大的设计型和研究型实验。 1.1验证型实验优化和整合传统的验证型实验,将验证型实验分为初级验证型实验和高级验证型实验。主要用于帮助学生理解网络基本概念如协议、数据帧和算法等,观察和评价网络性能指标。初级验证型实验主要利用网络协议分析工具截获网络中传送的数据包,验证网络上数据包的基本结构,通过观察分析数据包的传送认识和理解协议的运行机制。高级验证型实验依托网络仿真软件进行,首先由教师给出实验的仿真优秀源代码,学生根据教师的讲解及关键部分的提示对网络仿真脚本做相应的修改后运行,利用网络仿真软件中的可视化工具观察网络协议运行过程的动画演示。在高级验证型实验中学生还可以通过修改某一参数观察网络各性能指标的变化,分析比较仿真结果,领会协议和算法的含义。以Wireshark软件抓取网络上的数据包为例实现初级验证型实验。该实验的硬件配置要求比较低,配备网卡的PC机和局域网环境即可,操作系统Windows2000或者XP都可以。通过Wireshark软件抓取网络上的数据包,可以得到封包的详细信息[3],如物理层的数据帧概况Frame、数据链路层以太网帧头部信息EthernetII、互联网层IP包头部信息InternetProtocolVersion4、传输层TCP的数据段头部信息TransmissionControlProtocol和应用层的信息HTTP协议HypertextTransferProtocol等。学生可以通过每层捕获的数据包清楚地验证数据包头部信息的嵌套,数据帧或包的格式,进而理解网络协议分层的意义。为了提高学生独立分析能力,而不是被动验证所学知识,可以用Wireshark捕获到的实验数据分析TCP/IP连接的三次握手情况,识别Wireshark截获到了三次握手的三个数据包。高级验证型实验中的网络仿真软件目前使用较多的有OPNET、Matlab、NS2和OMnet++等。由于NS2是开放源码的网络仿真平台,不需要额外付费,可以运行在Linux或Windows操作系统上,能够在计算机网络各个层次上模拟网络运行,并支持目前计算机网络教材中出现的大多数有线和无线网络协议,所以可选择NS2作为高级验证型实验的主要软件工具。以NS2为网络仿真软件的高级验证型实验的硬件配置要求比较低,配备网卡的PC机。如果现有实验室的PC机已有Windows系统,又想在Linux下运行NS2仿真,可在PC机的现有操作系统上安装虚拟机,虚拟机上再安装Linux操作系统运行NS2即可。在运用NS2做高级验证型实验时,重点是验证网络协议或算法的动态运行和变化过程。由教师给出TCL脚本实现对模拟仿真场景的产生和控制,并对关键控制部分进行详细讲解。学生依据图1所示实验流程完成实验。在这个实验阶段,学生一般不具备独立编写网络控制脚本的能力,对NS2网络仿真软件使用不熟练,所以学生主要是观察和验证已有网络协议的运行过程,修改关键网络仿真参数,通过观看动画演示和分析NS2的跟踪记录文件,得到网络性能如何变化,深层次领会网络协议和算法。 1.2操作性实验为提高学生的动手能力,突出电子信息类专业注重学生实践能力的培养,可在传统网络实验的基础上增加操作性实验,适当购置一些计算机网络实验的硬件设备,如双绞线夹线钳、双绞线测试工具、小型路由器、网络检测设备等,针对性地开设一些必要的计算机网络硬件实验,如网络线缆的制作与测试、网卡等一些常用设备的安装、设置及使用,路由器的设置、小型局域网的配置等。操作性实验不仅能增强学生实际操作能力,还能激发学生的学习兴趣,真正达到学以致用的目的。操作性实验包括3个步骤:①布线实验。主要是掌握双绞线的制作与连接,使学生明白双绞线与直通线的不同点,能够使用测试仪测试网线,制作出合格的双绞线[5]。②组网和建网实验。主要是掌握如何利用小型路由器、PC机和在步骤①做好的网线连接形成一个小型局域网。通过这一步实验,使学生能够掌握路由器的基本配置、路由器的级联方法、理解冲突域的概念等。③测试和管理网络。主要是掌握常用网络测试命令的应用,如Ping命令、Tracert命令、ipconfig命令等。对学生在步骤②中组成的一个网络运用基本的网络测试命令进行网络测试和管理。在传统的计算机网络实验中,常用网络测试命令通常都放在验证型实验中,学生实验的目的性不强,通常是把每一个测试命令敲一遍看看结果就结束实验,大约20分钟不到就可以完成,实验的效果不佳。将基本网络测试命令的运用放在操作型实验中,可让学生有针对性地对自己布线和组网成功的网络进行测试,检查网络是否连接成功,如何通过命令修改网络配置等。这样学生做实验的兴趣比较浓厚,也达到学以致用的目的。在操作性实验结束之后建议学生在家里组建自己的有线或无线小型局域网通过ADSL上Internet,也可以鼓励学生实验在笔记本上配置无线AP(接入访问点),手机接入WiFi的方法,进一步巩固实验内容。 1.3设计型实验电子信息类学生一般要具备一定的网络应用软件开发能力,因此设计性实验是电子信息类学生计算机网络实验不可缺少的一部分。设计性实验的主要目的是让学生能够编写简单的网络通信程序,掌握网络基本编程技巧。计算机网络课程通常在电子信息类专业的大三和大四开设,此时学生一般都已熟练掌握一门程序设计语言,如C语言和Java语言,学生具备顺利掌握网络编程技巧的基础。设计性实验的主要内容是用Socket套接字进行网络程序设计,让学生能运用Winsock提供的API函数接口进行面向连接或无连接的网络程序设计,实现网络数据传输。通过该实验学生可掌握Socket编程的基本方法,进一步深入理解UDP及TCP协议的工作原理,初步掌握TCP和UDP方式的网络编程模式。传统的计算机网络设计性实验通常是侧重网络应用层通信的设计,即实现网络聊天程序,FTP客户端/服务器端程序开发等[6]。电子信息类专业要求学生掌握一定的网络底层通信技术,因此其计算机网络设计性实验需要侧重网络底层的通信实验。针对电子信息类的专业特点,设计型实验主要包括3个部分:①基于Socket的异步串行通信设计。电子信息类的课程设计中会大量用到串口通信测试,可以让学生设计基于Socket的异步串行通信,通过这部分实验不仅让学生了解串口通信的原理,而且有利于学生掌握基本的Socket编程方法。②基于原始套接字的通信设计。电子信息类专业在进行硬件设计特别是嵌入式开发时,通常要对网络的数据链路层和IP层进行开发,而原始套接字可以用来处理数据链路层及IP层数据。这部分实验可以让学生自己设计Ping程序,完成数据链路协议设计和修改等。③基于流式/数据报套接字的客户/服务器通信设计。这部分实验是传统的计算机网络设计性实验的主要内容,目的是让学生掌握基于TCP和UDP方式的网络通信设计,如设计FTP客户服务器程序。 1.4研究型实验研究型实验主要对学有余力的学生利用课余时间进行的自主研究实验,采取2~4人为一组的形式,旨在提高学生运用所学知识解决实际问题的能力,以及培养学生的团队协作能力。在高级验证型实验中学生已对网络仿真软件有了一定的了解和熟悉,通过高级验证型实验学生能了解网络协议的动态工作工程,分析网络性能。研究型实验可以在高级网络验证实验的基础上进一步让学生深入了解如何修改和设计自己的网络协议,并观察、测量和比较其性能的变化。以NS2网络仿真软件为例,图2给出了NS2的网络仿真模型,由上至下可以针对网络层、数据链路层(包括介质访问控制层)和物理层分别展开研究。(1)在网络层上,重点研究动态路由。在有线网络环境中,研究动态路由的路由信息更新过程。以距离矢量算法的动态路由为基础,研究当链路状态发生改变时,静态路由和动态路由之间的差异。在无线网络环境中,在分析无线Adhoc网络路由协议(如DSDV、AODV以及DSR)性能的基础上,进一步修改和设计无线网络路由协议。(2)在数据链路层上,重点研究链路层协议。在研究以太网基本协议(如滑动窗口协议、停止等待协议、CSMA/CD协议等)的基础上尝试修改链路层协议以改善网络在某方面的性能(如吞吐量、延时、数据包投递率等)。(3)物理层上,重点研究无线传播模型和能量模型对无线网络性能的影响,从而为不同网络环境设计不同的无线网络的上层协议。 2结语 计算机网络是一门理论和实践结合非常紧密的课程,计算机网络实验教学具有十分重要的地位,电子信息类专业的计算机网络实验有必要独立设课,规范实验教学,并针对电子信息类专业培养目标更新实验教学内容,因地制宜地引入多种实验教学形式方法。通过实验教学内容和形式的具体实施,笔者完成了两个电子信息类专业教学班的实验教学任务,对比没有实施上述实验教学的班级学生,发现这两个班学生思维更加活跃,对计算机网络的基础理论掌握更加熟练。下一步,将重点考虑培养学生网络通信协议的独立开发能力和综合实践能力。 作者:李晓卉单位:武汉科技大学信息科学与工程学院 电子信息类论文:电子信息类实践教学论文 1构建合理完善的实践教学体系 围绕专业综合改革目标,建立分层分流人才培养方案的课程体系.根据学生的学习认知规律,实施按层次、分阶段组织实践教学.将实践教学内容分为4个模块:认知类实习实验模块、基本技能训练模块、专业综合能力训练模块和创新能力训练模块.建设新目标下的实验室和实验教学模式,以适应培养创新型、复合型人才的需求.不断完善各类实验室开放形式,创造条件让学生较早地参加科研和创新活动.同时不断深化教学内容和教学方法与手段的改革,将仿真技术与各模块融为一体,充分利用软件操作的便捷性,探讨问题的关键所在. 1.1实践教学体系的模块化、层次化建设 坚持“以实践与创新能力培养为优秀”的实践教学观念,优化实践教学内容,改革实践教学方法和手段.结合专业综合改革,在相同知识平台基础上,将教学内容联系较为密切的课程,整合成系列课程群,按群建立以能力培养为主线,分层次、多模块、相互衔接、科学系统的实践教学体系.实现与科研、工程、社会应用密切联系,基础与前沿的有机结合的良性互动.引入现代技术,改造传统的实践教学内容和技术方法.建立新型的适应学生能力培养的考核方法和教学模式.在专业综合改革的基础上,整合拓展,完善实践教学过程的层次化,在实践教学体系中主要完成: (1)基础型训练——实践教学的基础,加深学生对基本知识的理解; (2)综合设计型训练——实践教学的关键,增强学生理论联系实际能力; (3)拓展应用型训练——实践教学的提高,促进学生对交叉学科的知识综合性; (4)工程创新型训练——实践教学的升华,培养学生对系统的工程能力和创新精神. 1.2理论、实践和仿真并举 将仿真技术逐步渗入到电子信息类理论课程以及相关的实践类教学中,在课程内容设置上理论教学与实践教学相辅相成、相互渗透.在实验教学中,加强实验教材建设,编写集电子电路、通信与信息类处理、计算机控制三位一体的电子信息类专业实验教材,突出软件仿真技术在实验中的应用.在具体过程中,硬件实验与软件仿真并举,加强对系统设计工具软件的实训,突出对知识综合运用能力、系统设计能力、创新能力、团队协作能力与工程实践能力的培养. 1.3以大学生电子设计竞赛促进实践教学 伴随科学技术迅速发展,专业之间相互交叉与渗透,而电子设计竞赛内容具有明显电子技术、信息类技术、计算机技术等的综合特征,需要理论与实践的紧密结合,强调系统总体方案的设计和具体电路的实现,朝着新技术和新应用方面发展.传统下的课程体系已经不能适应这种需求,必须更新教育理念,在专业综合改革框架下,构建新的实践课程体系,以满足专业学科在新环境下要求.鼓励学生申报开放项目,自主选择指导教师,在教师的宏观指导下完成课题研究,为参加电子设计竞赛打下基础.对积极愿意参加电子设计竞赛的同学,则组成参赛小组,指派理论水平高、实践经验丰富、创新意识强的教师给予指导,提高综合实践能力.十多年来,我们在竞赛中获得优良成绩,有力推动实践教学改革. 1.4实践教学保障体系的进一步完善 实践教学保障体系的基础是拥有一支实践经验丰富,勇于创新的实践教学队伍.以现有的两个教学团队《现代电子技术教学团队》、《信息类与控制教学团队》为基础,整合两个团队的师资力量,打造一支教学理念先进,教学管理有力,实践环节特色突出,教学、科研成果丰富,朝气蓬勃、开拓创新的一支优秀电子信息类专业实践教学团队.实践教学保障体系的优秀是实践教学管理制度,为保证正常的实践教学秩序,必须加强实践教学工作的规范化管理.实践教学由实验、实训、实习、毕业论文(设计)等环节有机构成,强调每个环节都重视实践教学的管理和监督,并积极探索创新管理监督模式,是提高实践教学质量的关键.如成立由教学经验丰富、责任心强的高级职称教师组成的教学督导组,督导实验课中的备课情况、课程教学计划的执行情况、实验报告的批改情况;实训中的电子电路制作的方案、调试、验收情况;专业实习中的计划、实施过程、实习报告的撰写和鉴定情况;毕业论文(设计)的选题、开题、论文(设计)规范性的指导情况等.对教师实施教学过程及时提出针对性的意见和建议,以提高实践教学效果,形成长效管理机制. 2实习、实训基地建设 建立一个集实践教学内容、形式、手段、考核、教材建设和队伍建设等为一体的电工电子实验中心,能为学生能力培养提供便利.围绕专业综合改革目标,在分层分流人才培养方案的课程体系下,根据学生的学习认知规律,按层次、分阶段实施实践教学. 2.1实验室建设 不断深化教学内容和教学方法与手段的改革,将仿真技术与各模块组成有机整体,采用现代仪器方法和技术,将理论教学与实践教学紧密地联系在一起,重点培养学生的知识综合运用能力、实践动手能力、创新意识和创新能力.通过实验与多媒体及计算机软件仿真相结合,体现现代教育技术在电子教学实验中心实施的实验教学.以培养和提高学生的科学实验素质和创新能力为目标,积极开展实验教学改革,努力提高实验教学质量,进行实验教学改革.精选实验项目,按照基础型、综合型和设计性等实验类型,分层次开设教学实验,因材施教.改革教学方法,利用现代教育技术加快实验教学手段的现代化,并努力将科研成果转化为实验方法和内容.依托优势学科让学生及早参加科学研究,通过科学实验培养学生理论联系实际的学风、严谨的科学态度和分析问题、解决问题的能力与创新精神.充分重视实验室向学生开放工作,把实验室开放工作作为教学改革的重要内容.坚持“面向全校、因材施教、形式多样、注重实效”的基本原则,有效利用现有实验室条件或创造必要的条件,统筹规划实验室开放工作,制定相应的实验室开放制度.本着实验教学改革的精神,积极开展实验室开放工作,采用多种形式向学生开放.不断完善各类实验室开放形式,创造条件让学生较早地参加科研和创新活动.在时间和空间上全方位开放实验室,吸引学生利用课余时间(假期)到实验室参加实验研究、进行科技制作和发明创造等活动,培养学生动手能力和创新实践能力. 2.2电工电子实验中心建设 经多年努力,已经形成一个实验形式上开放与计划安排相结合,实验内容上基本是内容与创新相结合的新型实验教学与管理模式,是一个提高学生的实验技术水平、增强动手能力、逐步养成从事科学研究的基本素质和良好习惯的综合性平台.在这个综合平台上,建设新目标下的实验室和实验教学模式,以适应培养创新型、复合型人才的需求. 2.3实习基地建设 校企合作是高校培养创新型人才的一种新型人才培养模式,是促进高等教育改革创新,全面提高人才培养质量的重要举措.通过校企共建实习基地,实现应用型人才培养的目标.在实践基地中,完成对大学生的技能训练,培养实践动手能力.学生在企业导师的指导下,有望直接参与企业的产品研发和技术活动,增强创新意识.目前我院已与杭州大华,武汉众友,江苏洪泽瑞特,扬中绿杨电子、苏州固纬、福建冠捷电子、淮北东磁电子、淮北矿业集团等企业建立长期稳定的专业实习基地,收到良好实习效果. 3结束语 在专业实验中,以多媒体技术仿真技术为主线,采用“层次化、模块化、相互衔接、整体统一”的模式,不断优化实验项目.坚持因材施教,提供一部分拓宽与提高的选做实验项目,为学生的自主研究与发挥留有足够的空间,以满足部分学生兴趣特长和个性发展的需求,促进创新人才的成长.在专业实践教学中,以实验教学为基础、课程设计为主线、电子设计竞赛和工程训练为依托的教学模式.结合仿真技术特点,从课程、课程群、逐步过渡到以系统设计、模拟分析和系统实现为主的方式,强化EDA技能训练和突出工程应用培养,以满足加强素质教育、培养复合型、应用型人才的要求. 作者:杨一军陈得宝方振国李峥王江涛李素文单位:淮北师范大学 电子信息类论文:电子信息类专业课程教学论文 1课堂教学 1.1明确教学内容,突出重点难点 《微机原理与接口技术》作为一门技术基础课,其中需要记忆的内容较多,而且比较抽象,不好理解,所以学生普遍反映难学,随着所学内容的增多,越学到后面越觉得乱,理不出个头绪来,更谈不上好好理解并加以应用了,经常是顾此失彼,穷于应付。我们认真地分析了学生所反映的问题,从本专业的特点、学生的素质及教材系统性出发,主要以8086/8088为主,从CPU的组成、内存单元的存储原理、寻址方式入手,讲述指令的组成及应用,实验部分强调基本接口电路的原理与编程及系统设计的基本方法。 在每一章节讲授之前,先指出重点和难点,重点部分精讲,要求学生全面掌握。例如:在讲8086/8088结构一节时,存储器地址分段是本章的重点和难点,讲课时应配以大量图表形式进行重点阐述并辅以例题和练习题加深理解,而关于计算机硬件和软件一节,学生在前修课程中已经学过,只是粗略复习一下即可。其他章节也采用类似的方法。这样,学生知道每一章节的重点、难点,学习有了目标,大大提高了学习效率,增加了学习本课程的积极性。 1.2有选择地运用多媒体教学,提高教学效果 课堂教学是教学过程的基础,也是教学过程的主体。课堂教学的效果决定了授课过程是否成功,决定了这门课程能否达到授课目的,也影响到学生的学习兴趣。为加强课堂教学的效果,教师可以采用边理论教学边进行演示实验的方法,使学生在轻松有趣的学习中掌握理论。例如,在讲解芯片引脚图和芯片的内部结构图时,可在课件中通过点击相应文字或按钮来控制这些图片的显示或隐藏,并在图片旁边显示文字说明或语音提示,从而增强图片的可读性;又如,汇编语言指令和数据寻址方式是课程的基础知识,可在课件中用动画效果来模拟原本无法看到的指令执行过程和数据流动方向。在此课程中,类似的情况还有很多,采用多媒体教学一方面可以加快教学速度,弥补教学时数的不足,另一方面图文并茂,动感演示,无疑会激起学生的学习兴趣,课后阅读时容易产生联想。 1.3利用形象比喻法,加深内容理解 本课程有一些概念比较抽象,学生初次接触时会觉得很难弄明白,例如:堆栈、存储单元、寄存器、各种寻址方式等等。在教学时,不妨把这些内容和现实中的事情联系起来,比如:在讲解堆栈“后进先出”工作方式时,可以将“堆栈”比喻成火车站,先到的火车排在最后,最后到的火车排在最前,出站时,后到的火车必须先走,先到的火车才能出发。又如,在讲存储器物理地址和逻辑地址时,可用学校的教室做比喻,每一个教室是一个存储单元,有且只有一个唯一的教室编号,而该教室又属于某一个教学楼,即存储器的段,在该段里通过偏移量找到该存储单元比喻成在该教学楼里找到该教室。类似的例子还有很多。实践证明,凡是比喻恰当的地方,学生就容易掌握,只要我们认真地去探索和联想,课本中许多枯燥、抽象的问题都能与生活中的事情联系起来,从而使它们变得生动形象,易于理解和接受了。 2实验教学 微机原理与接口实验是电子信息类专业学生今后从事系统设计、研究、开发和应用的一门重要实践课程,学习最终结果是要求学生具有开发嵌入式系统能力。要达到这样的目的,除了课堂讲授原理外,还要靠实践加深理解,要通过对一些典型软件、硬件进行设计,编写程序、调试,直到正常运行,才能让学生具有基本的微机开发能力。我们在实践环节上主要作了以下一些探索: 2.1注重实验的选择 在传统教学中,汇编语言的实验占用了大部分课时,而实际效果却并不理想。为此,在实践教学过程中让学生掌握汇编语言的调试过程即可。重点学习与输入输出相关的指令,并通过实验熟练掌握。中断和接口技术对于电信类学生而言,可在今后的实际中直接进行应用,因此在实践教学过程中需要有重点的学习。 2.2注重实验方法的运用 在实验课程中,适当采用逆向教学方式,例如在中断技术的教学中,可以让学生先做实验。在实验中,学生们只要将电路按规定连接好,并输入预先编好的程序即可。然后再在课堂教学中在对实验的原理和实验中出现的问题进行讲解和分析,学生参与共同讨论。由于学生通过实验已经建立起感性认识,因而在理论学习上就容易理解和接受了。 2结束语 从我系学生的平时反映及成绩来看,本文所提倡的教学方法收到了良好的效果。通过对“微机原理与接口技术”课程教学方法的探讨,我们深刻地认识到只有通过教学改革才能提高教学质量,才能培养出能尽快适应社会的应用型人才。我们只要坚持不懈地努力下去,不断总结,相信一定可以取得较满意的效果。 电子信息类论文:电子信息类课程教学论文 一、实验课教学模式的改革 我们将低频、高频、数字逻辑电路等实验课的内容进行整合和优化,成为“电子线路设计与测试”课程,面向信息学院开课。该课程分为三个层次:基础性实验-综合设计性实验-设计研究性实验”。各个层次的教学内容和教学方法是:(1)基础性实验:开设一定数量的验证性实验,包括模拟电路、数字电路以及高频电路三门课程的基础实验。运用EDA进行仿真、比较实验与仿真的结果。(2)综合设计性实验:以集成电路和可编程器件为主,由学生自行设计、装调电子电路,培养学生工程设计能力,启发学生创新设计思维。(3)设计研究性实验:打破多门课程界线,进行综合性、研究性课题设计,如电子系统的设计,CPLD/FPGA的数字应用系统设计,嵌入式系统设计,电子系统自动化设计与仿真。 采用“三开放”的教学方法,即(1)时间开放:学生可以通过上网预约实验时间和实验室,实验仪器1人1组。(2)内容开放:学生完成基本的实验后,可以扩展实验内容。(3)元器件开放:与实验相关的所有元器件发给学生,由学生保管。学生每做完一个实验课题,教师收集学生实验中的问题,组织同学课堂讨论,还可以在课堂上提问,师生共同讨论。理论与实践相结合,学生以自学为主,实验为主,教师现场指导的方法进行教学,同时还用多媒体课件给学生讲授20学时的理论课,介绍电子线路的设计方案、设计思路,新器件和EDA技术的应用以及实验测试方法等问题。 二、实践到理论再到实践的教学方法 1.先理论后实践的缺点 电子类课程理论较难掌握,相当一部分学生成绩较差,分析其原因,课程理论知识比较难只是一方面,最重要的是学生学习兴趣不高,觉得理论知识没有用处。而参加电子设计大赛的同学学习却非常轻松。由于比赛的题目多数都是和实际应用相结合,甚至要求设计一种全新的产品,学生在制作过程中会深刻体会到理论知识在实际应用中的作用,实际问题的解决要靠理论知识来支撑。教师无数次地强调理论知识的重要性也没有学生一次实际经历给他们的印象深刻。 2.实践到理论再到实践的作用及效果 低年级的同学参赛前没有学习电子类课程,相关的知识也只是中学阶段和课外自学获得的,并没有系统性地学习。因此在实际制作过程中,会遇到很多问题无法解决,使他们带着问题学习理论课程,问题解决后,也已掌握大部分的理论内容。因此,在电子课程的教学中,我们采用实践到理论再到实践的教学方法。具体实施如下: 教师在先实践后理论的教学中要起主导作用。主要是调动学生的积极性和学习兴趣。在指导实践过程中,教师对电路原理只做简单的讲解,告知学生如何应用相关组件,并强调在后续的理论课程学习中会学习相关的理论知识。在理论课程教学中,以学生制作过的电路等为实例,结合课程内容详细讲解其工作原理,让学生懂得电路为什么能实现相应的功能。在开始的实践引导下掌握好理论知识,再将理论知识应用到实际中去,是我们的教学目的。理论后的实践是学生自主应用理论知识的过程,这时我们给学生提供的只是场所,由他们自由发挥自己的想象力和创造力,目的明确地设计和制作小产品。 3.与项目教学法相结合 我们在先实践后理论的教学中紧密联系项目教学方法,以实现一定功能的机器人设计和组装作为主要项目,结合电源设计、功放设计和收音机组装等纯电子线路设计,对学生进行基本的电子实践训练。教师全程参与到教学过程中去,从纯粹的知识传授者转变为教学过程的组织者和指导者。 在初始阶段,教师是学生学习的指导者,根据教学目标由教师或师生共同确定教学项目。教师要帮助学生完成信息的收集、计划的制定与论证。由于我们是机电专业,强调机械电子相结合,我们给学生推荐的项目是机器人设计和组装,机器人是典型的机械电子产品,既有机械设计部分,又有电子控制部分,能让学生对机械电子结合有很深的感性认识,能够很好地满足教学要求。 设计制作过程中,教师对学生遇到的问题进行引导解决,对于部分自主学习能力较强的学生,可以鼓励他们自主学习,自行解决问题。解决一个问题学习到的知识远比纯粹的理论讲授印象深得多。 设计制作结束后的评价,以制作结果的性能可靠性作为主要的评价依据,还参考制作过程中对遇到问题的主动解决能力。这种实践主要以激发学生兴趣和学习主动性为目的,因此并不作为成绩记录,让学生无须担心最后的成绩,可以尽情发挥自己的想象力,在教师总的要求下,做出有自己特色的产品来。 三、结语 在实际教学中采用实践到理论再到实践的方法,极大地提高了学生的学习兴趣,开拓了学生视野,激发了学生的思维,使得理论教学变得比较容易,学生的成绩有了显著的提高。但是我们的教学目的不是仅仅为了掌握理论知识,先实践后理论是为了提高学生学习效率,教学的最终目的还是为了实践,因为学生工作后面对的就是对知识的实际应用。 电子信息类论文:电子信息类专业课程教学研讨论文 摘要:《微机原理与接口技术》是电子信息类专业学生的一门必修课程,此课程内容多、细、零散且抽象不易理解,学生反映难学,为此,对此课程的教学方法提出了几点体会。 关键词:微机原理与接口技术;教学方法;形象比喻法 1引言 随着我国微机事业的发展,目前微型机在我国工业过程控制、智能化仪器仪表、机电一体化、办公自动化等领域已得到迅速发展。许多现代通信设备都融合了当今最前沿的计算机技术,这就要求我们培养的通信类人才必须了解和掌握计算机在通信领域的应用技术。为培养综合性人才,我系将《微机原理与接口技术》作为电子信息类专业的主要课程,主要阐述微型计算机的基本组成结构和应用系统设计,以及汇编语言程序设计。通过本门课程的学习,学生可以获得微机软硬件方面的基本理论、基本知识和基本技能,从而培养学生工程应用能力,为深入学习计算机控制技术、智能仪器的设计打下良好基础。但是,在以往的教学中,学生普遍反映该课程“难”、“活”、“繁”,属于“困难课程”之一。从如何提高微机原理课程教学质量、增强教学效果,促使学生个性化发展等方面,谈谈在教学上的一些体验和认识。 2课堂教学 2.1明确教学内容,突出重点难点 《微机原理与接口技术》作为一门技术基础课,其中需要记忆的内容较多,而且比较抽象,不好理解,所以学生普遍反映难学,随着所学内容的增多,越学到后面越觉得乱,理不出个头绪来,更谈不上好好理解并加以应用了,经常是顾此失彼,穷于应付。我们认真地分析了学生所反映的问题,从本专业的特点、学生的素质及教材系统性出发,主要以8086/8088为主,从CPU的组成、内存单元的存储原理、寻址方式入手,讲述指令的组成及应用,实验部分强调基本接口电路的原理与编程及系统设计的基本方法。 在每一章节讲授之前,先指出重点和难点,重点部分精讲,要求学生全面掌握。例如:在讲8086/8088结构一节时,存储器地址分段是本章的重点和难点,讲课时应配以大量图表形式进行重点阐述并辅以例题和练习题加深理解,而关于计算机硬件和软件一节,学生在前修课程中已经学过,只是粗略复习一下即可。其他章节也采用类似的方法。这样,学生知道每一章节的重点、难点,学习有了目标,大大提高了学习效率,增加了学习本课程的积极性。 2.2有选择地运用多媒体教学,提高教学效果 课堂教学是教学过程的基础,也是教学过程的主体。课堂教学的效果决定了授课过程是否成功,决定了这门课程能否达到授课目的,也影响到学生的学习兴趣。为加强课堂教学的效果,教师可以采用边理论教学边进行演示实验的方法,使学生在轻松有趣的学习中掌握理论。例如,在讲解芯片引脚图和芯片的内部结构图时,可在课件中通过点击相应文字或按钮来控制这些图片的显示或隐藏,并在图片旁边显示文字说明或语音提示,从而增强图片的可读性;又如,汇编语言指令和数据寻址方式是课程的基础知识,可在课件中用动画效果来模拟原本无法看到的指令执行过程和数据流动方向。在此课程中,类似的情况还有很多,采用多媒体教学一方面可以加快教学速度,弥补教学时数的不足,另一方面图文并茂,动感演示,无疑会激起学生的学习兴趣,课后阅读时容易产生联想。 2.3利用形象比喻法,加深内容理解 本课程有一些概念比较抽象,学生初次接触时会觉得很难弄明白,例如:堆栈、存储单元、寄存器、各种寻址方式等等。在教学时,不妨把这些内容和现实中的事情联系起来,比如:在讲解堆栈“后进先出”工作方式时,可以将“堆栈”比喻成火车站,先到的火车排在最后,最后到的火车排在最前,出站时,后到的火车必须先走,先到的火车才能出发。又如,在讲存储器物理地址和逻辑地址时,可用学校的教室做比喻,每一个教室是一个存储单元,有且只有一个唯一的教室编号,而该教室又属于某一个教学楼,即存储器的段,在该段里通过偏移量找到该存储单元比喻成在该教学楼里找到该教室。类似的例子还有很多。实践证明,凡是比喻恰当的地方,学生就容易掌握,只要我们认真地去探索和联想,课本中许多枯燥、抽象的问题都能与生活中的事情联系起来,从而使它们变得生动形象,易于理解和接受了。 微机原理与接口实验是电子信息类专业学生今后从事系统设计、研究、开发和应用的一门重要实践课程,学习最终结果是要求学生具有开发嵌入式系统能力。要达到这样的目的,除了课堂讲授原理外,还要靠实践加深理解,要通过对一些典型软件、硬件进行设计,编写程序、调试,直到正常运行,才能让学生具有基本的微机开发能力。我们在实践环节上主要作了以下一些探索: 3.1注重实验的选择 在传统教学中,汇编语言的实验占用了大部分课时,而实际效果却并不理想。为此,在实践教学过程中让学生掌握汇编语言的调试过程即可。重点学习与输入输出相关的指令,并通过实验熟练掌握。中断和接口技术对于电信类学生而言,可在今后的实际中直接进行应用,因此在实践教学过程中需要有重点的学习。 3.2注重实验方法的运用 在实验课程中,适当采用逆向教学方式,例如在中断技术的教学中,可以让学生先做实验。在实验中,学生们只要将电路按规定连接好,并输入预先编好的程序即可。然后再在课堂教学中在对实验的原理和实验中出现的问题进行讲解和分析,学生参与共同讨论。由于学生通过实验已经建立起感性认识,因而在理论学习上就容易理解和接受了。 4结束语 从我系学生的平时反映及成绩来看,本文所提倡的教学方法收到了良好的效果。通过对“微机原理与接口技术”课程教学方法的探讨,我们深刻地认识到只有通过教学改革才能提高教学质量,才能培养出能尽快适应社会的应用型人才。我们只要坚持不懈地努力下去,不断总结,相信一定可以取得较满意的效果。 电子信息类论文:浅析民办高校电子信息类毕业设计(论文)改革 摘 要 民办院校面对其培养特点和学生就业压力大等因素必须对大四阶段的毕业设计进行相应的改革。重视题目申报环节,转换选题模式、加大过程管理,提高平时成绩的比例,同时辅以相应的激励措施,增强教师和学生的主观能动性,能够保证本科毕业设计(论文)的质量。 关键词 毕业设计(论文) 题目申报 选题模式 过程管理 毕业设计(论文)是一项衡量学生对四年来所学专业知识的一个综合性考察环节,是体现教师业务能力,学生知识运用能力的重要阶段。作为民办高校,对本科的毕业设计环节也予以了重视,但也只是照搬许多公办院校模式,结果没有凸现民办本科培养的特点,再加上就业压力大,使学生对毕业设计环节不够重视。针对这些问题,有必要从提高毕业生和辅导教师的工作积极性出发,对现有的毕业设计模式进行改革。 1 目前的现状 (1)题目申报;(2)选题;(3)动员大会;(4)见面。以上几点看似很全面,但在各个环节上却考虑不够全面。主要表现在:题目申报时部分内容不足以体现学生的应用能力;选题带有强制性在里面,没有考虑到学生的兴趣;动员大会没有起到动员目的而是走形式。总之,学生的积极性没有调动起来,教师的责任心也没有得到提高。鉴于以上现状,本文旨在各方面提出改革。 2 改进措施 合理利用民办院校有兼职教师的优势,发挥他们的实际工程应用能力,要求毕业设计具有专业性、实践性、可行性、创新性等方面的特点,学院制定积极有效的激励措施,提高学生和教师的积极性和主动性。 2.1 申报题目 电子信息类毕业设计的题目大体可分为三类:工程型、科研型和理论型。针对民办院校应用性的培养模式,对于纯理论型的题目应一律不许申报。其中题目申报类型可以包括: (1)鉴于本校电子竞赛的优势,可以将大赛中的内容进行延伸由暑假已参加大赛的学生自主选题。(2)根据教师科研课题的分支,拟定题目。(3)对电子信息类专业还可以根据其自身专业的性质,加强学生对EDA技术的掌握和熟练应用,教师可以提供相应电子系统的设计和仿真的题目。 2.2 选题环节 (1)选题模式。据统计,目前许多高校的毕业设计环节都存在选题不当的现象。就选题模式来说,大部分高校主要采用以教师选题为主、学生选题为辅的传统选题方式。这种模式可以发挥教师的优势,但没有考虑学生的兴趣,脱离学生的主观愿望和客观实习条件,使学生不能或不愿积极主动地学习。因此,在选题环节,应充分体现学生为中心的原则,以充分调动学生积极性为前提。可以把教师所拟题目按类型分类,进而根据学生的兴趣让学生自己来选题。同时学生也可以根据平时授课过程中各教师的研究方向结合自己的特长,自选题目。(2)选题时间。尽早将题目告知学生让学生可以尽早了解设计内容。(3)选择原则。在以往选择过程中,有部分教师带8-12人,弊端很多,如教师管不过来,学生应付较多,论文质量很差等。因此,在选题时,每个教师最好控制在4个学生左右,最多6人。 2.3 管理措施 加强过程控制可以提高自觉性和主动性,杜绝抄袭。为了进一步加大毕业设计改革的力度,必须加大中间环节的督促与检查,增加相应的激励制度。主要表现在: (1)加大对指导教师的监督与激励。目前学院对毕业设计的检查工作通常都是针对学生的,对指导教师的检查相对薄弱。要保证毕业设计质量,必须加大对指导教师的监督,包括:工作态度,责任心,与学生见面辅导的次数和学生对指导教师的评价等。在分院进行中期检查时应让辅导教师对所带学生的进度及存在问题及时给予综述和阐述,并将其存档,在毕业设计结束时将其作为评价教师工作量的一项重要指标,这样对教师的责任心和教学水平都是一种促进。 (2)加大对学生的监督与指导。毕业设计的主要参与者是学生,所以加大对学生的监督与指导是很关键的。首先学生应第一时间向指导教师提供其联系方式,包括电话、QQ、电子邮件等及时、快速地将设计中遇到的问题与老师进行探讨。同时,尽可能地保证见面辅导,将这两种方式结合起来使用才能更加适应当前毕业生的实际情况。通过对学生和教师进行问题探讨次数和提出问题质量进行记录和评价,可以提高并督促毕业生高度重视毕业设计,同时也可作为成绩评判的参考依据。 (3)提高平时成绩在毕业设计成绩中所占比例。重视并强调平时成绩的重要性可以大大提高学生对毕业设计的态度。 目前我院毕业设计成绩的评定是按照指导教师、评阅教师、软硬件验收和答辩小组等四部分组成,其比例分配是3:2:2:3。这样的组织方法基本上能够保证毕业设计结果的客观性和公正性,又能够对过程进行监控,分布还算合理,但仍然存在一个普遍性的问题,即对学生中期检查和指导教师中期或设计后期阶段所提交的学生设计过程中学习态度等方面没有被体现出来,而且作为电子信息类等工科学生来说,软硬件验收阶段很能反映出来学生平时的学习过程,其所占比例较小,这样的评分标准对工作态度的激励性是不足的。同时在执行时发现学生对此验收环节不够认真,有应付的想法,这些都应在成绩比例中有体现。 提高平时成绩和中期检查成绩的比例可以使毕业生养成定期总结和阶段性小结的良好的惯,能够及时发现学习过程中的问题,及时积极地予以反馈和改正。还能够有效与指导教师进行交流,方便教师及时调整阶段性目标和工作方法。这样可以有助于提高毕业设计的质量。同时还可以建立形式多样的成绩评价体系,来提高学生对其的重视度,如可以用学生在论文设计过程中发表的论文或产品等材料替代毕业设计(论文)。 3 总结 鉴于毕业生就业压力大,改革目前的毕业设计模式,重视题目申报环节,转换选题模式、加大过程管理,提高平时成绩的比例可以满足当前大学生大四毕业设计阶段的需要,通过检查辅导记录、教师综述及学生评价等手段提高教师的责任感。同时辅以相应的激励措施,增强教师和学生的主观能动性、积极性和责任心,使学生能够很好地处理毕业设计与就业之间的关系,保证本科毕业设计(论文)的质量。 电子信息类论文:电子信息类专业学生工程素养培养模式的构建 电子信息类专业学生工程素养培养模式的构建 随着近年信息产业的迅猛发展,工程素养作为目前电子信息类专业培养规格中的优秀指标之一,已受到越来越多的高等教育者的关注,尤其是地方性本科学校正在接受更加严峻的挑战,且很多国家都将工程科技人才培养提升到国家战略的高度。虽然电子信息工程类专业学生的培养取得了不少成绩,但由于多种原因,学生的工程素养培养大打折扣,无法满足社会对人才培养的要求,学生的就业压力也日益加大。本文结合当前实际,探讨电子信息类专业学生工程素养培养模式的科学合理构建,以有效地培养学生的工程素质,迎合社会发展需求,为尽快提高办学水平和质量奠定良好的基础。 一、工程素养的定义 众所周知,工程素质是工科学生最重要、最基本的素质之一,主要包括四个方面的内容:有良好的数学、自然科学和相应的人文科学知识基础;有比较扎实和比较宽广的技术学科基础;接受过必要的工程意识和工程实践的训练;有分析解决工程实际问题的初步能力。北京大学资深教授、全国大学生电子设计竞赛组委会主任沈伯弘先生曾结合清华大学、上海交大及哈佛大学、普林斯顿大学等国内外著名高校的培养模式,明确指出了当代大学生应具有的工程素质的基本涵义:是在基本技能的基础上,具有一定的独立学习能力、设计与创新能力、初步的研发能力,能适应新世纪社会对人才需求的一种综合体现。因此,工程素养就是一个工程师应具备的基本知识、基本理论和基本技能,一定的工程实践训练、严格有素的工程意识和工程习惯及综合的工程能力。 二、学生工程素养薄弱的原因分析 1.对工程素养的认识不够全面 很多人对其根本涵义的理解仍停留在传统意义上,甚至在一定程度上存在误解,认为只是基本技能的综合训练,而忽视了其优秀的设计与创新内容,或把设计与创新和工程素质割裂开来,也没有包含工程意识和工程习惯等内容。这就无法适应21世纪现代化建设对培养高素质、高层次的创造性人才的要求。 2.工程素养培养模式较单一 现行的工科教育模式本身也具有严重的弊端,主要是专业面过窄过细,在培养方式上,重专业轻基础、重知识轻能力、重技术轻素质,培养出来的学生只能在很窄的专业范围内发挥作用,缺乏对知识和技术的综合、重组和创新能力。在培养过程中,教学的相对独立始终是一个通病,教学缺乏实用性和时代性,尤其是实践环节,设计和创新成分少,只停留在实验教学的层面,且现有的校外实践过于形式化,起不到实际作用。 3.任课教师的工程素养不足 当前,高校很多教师是从学校到学校,自身的知识结构多为理论知识,很少接受工程训练,也缺乏工程实践经验。教学过程中,只从书本到书本的教师很难说能帮助学生建立更多的工程概念,且对学术前沿较少涉及,无法激发学生的工程兴趣。 4.培养工程素养的工程氛围较淡 一方面,课堂授课内容多为理论教学,学生参与实践的机会较少,参与面也不广;另一方面,学校的实验室并未最大限度地对学生开放,更没有单独的学生创新实验室。 三、工程素养培养体系的构建 1.以卓越工程师计划为契机,建设高水平工程型师资队伍 “卓越工程师教育培养计划”期待培养造就一大批创新能力强、适应经济社会发展需要的高质量的各类型工程技术人才,高校可以行业企业对人才的标准与要求为导向,强化学生的工程实践与创新能力。教育部陆续公布了两批“卓越工程师教育培养计划”高校名单。然而,学校的师资队伍并不符合“卓越工程师教育培养计划”培养需求,这就要求学校人事部门建设高水平工程型师资队伍,优先聘用有工程经历的优秀教师,鼓励企业专家参与高校教学任务,并创造条件鼓励校内教师到企业工作;同时,改革工程型教师的评聘与考核制度,将对他们的评聘与考核从侧重评价理论研究和,转向评价工程项目设计、专利、产学合作和技术服务等方面。 2.以加强教学改革为中心,提高学生的工程能力 学校教务部门应主要从课程体系、专业课程教学方法和实验教学环节以及课程设计等方面进行改革。学校教务部门引入“以科学方法论为主线”的新课程体系,包括科学方法论、人文科学基础、自然科学基础、主修专业课,增加了“唯物辩证法”“科学方法论”等类似课程。一方面,在制订专业计划时给予统筹安排,将对学生工程素养的培养列入任课教师的教学任务,配套建设强化工程概念的新教材。另一方面,教师也应意识到对学生进行工程素养教育的 迫切性和重要性,自觉实践培养学生的工程素养,利用自己的专业知识让学生充分地了解将来可能会从事的职业,同时,向他们多传授课本以外的专业知识。实验教学按照从低年级到高年级三个层次的拓展能力和素质训练计划进行:大学一、二年级强化基础;三年级培养专项技能与工程实践;四年级训练综合能力,增加设计型和综合型实验内容比重,开放实验室,鼓励学生在感兴趣的研究领域做探索。课程设计要求学生从解决现实生活中的实际问题出发。 3.以“产学研”联合培养为抓手,多渠道推进工程素养培养 “产学研”结合要求高校从学校内部培养走向开放和多元的校企合作培养,教育部和行业部门都在积极促成此事。这一合作培养模式可以多样化,合作可以全方位,共商人才培养方案、共建课程体系和教学内容、共创教学实验室、共施培养过程、共督培养质量。充分发挥学校和企业的优势,提供各自的条件,互为补充,共同培养学生的工程实践能力、工程设计能力和工程创新能力。如,与企业建立校外实训基地,提供生产管理的真实氛围,社会交往情景和职业情景,可以促进教学相长,提高学生从事和胜任职业岗位的能力,在学以致用中进步和成长。 4.以职业指导体系为主线,增强学生的工程思想、职业道德和社会责任感 当前的职业生涯规划课教学,由于任课教师对学生所学专业知识的匮乏,多数停留在职业规划理论的教学上。而建立一套职业指导内容体系,对于树立学生工程思想有重要作用。对于一年级的学生,注重专业教育,了解专业培养目标,帮助学生了解所学专业以及专业可覆盖的一些职业,将来可能会从事的职业,这些职业对从业人员的素质结构要求以及发展前景。如,电子工程师、软件工程师等。同时,告诉他们这些职业的工作内容,将来还有可能遇到的挑战等。对于大二学生,要根据专业要求及其人生规划、职业规划,培养其职业素质。深入专业学习,探索专业发展方向,了解外部工程环境,营造一个工程环境,培养学生的工程意识。如,介绍与本专业相关的公司、新闻、著名人物等,同时,让学生了解电子设计大赛、程序设计大赛、挑战杯、数学建模等相关大赛,并引导学生积极参与,投身其中。对于大三学生,提升专业素质,明确就业方向,鼓励更多的学生参与到教师的课题研究中,引导学生实地参观学习,开展职业角色模拟演练等。对于大四学生,引导学生到生产单位实习,把前期积累的专业知识应用到实习过程中,在实际工作中进一步提升工程素养。 总而言之,构建电子信息类专业学生工程素养培养模需要具备较丰富工程经验的教师、教务部门的统筹安排、社会工程企业单位的支持、学生的自觉配合和积极参与,各个环节紧密相扣,缺一不可。 电子信息类论文:电子信息类课程改革中的应用 摘要:传统的讲授法教学已经不能完全满足现代的教学需求,尤其是是在突出能力训练方面。要让学生实践能力更强,更加贴近工作情境,就要采用多样化的教学方法。本文就项目教学法进行了研究,就项目教学法在电子信息这类课程的改革过程中起到的作用进行了阐述。 关键词:项目法;教学手段;教学改革;教材编写 一、高职电子信息类课程改革目的 1.1高职电子信息类课程现状:高职电子信息类课程,突出工作技能的培养。但是学校与企业联系深度不足,未达到共体开发的合作程度。所以,很多时候仍然沿用老的教学模式和教学方法。学生在学习中对知识的理解感到吃力,对最新技术与工作流程了解不足,存在一定的弊端。1.2教学改革的目的:首先重新确立培养目标,要培养的是新一代社会人才,定位要准确,不是研究型而是应用型人才。应该注重素质培养、技能培养、工作需求培养。其次,要打造新的课程体系,让课程体系焕发活力,与企业合作,培养的主体不再是学校,而是学校与企业双主体模式。课程更加符合企业工作需要,知识理论以够用为主,培养自学能力,具备进一步自学的能力即可。再次,配套教学软硬件环境,打造实验室、实训室、实验基地、教学平台、素材库如此等等,不一而足。1.3教学手段与改革的关系:丰富教学手段,让课堂生动多彩,让内容更加具体化,能够让课程形成体系。也能够展现教学改革的具体作用。对于电子信息类课程更是如此,电路设计、模块展示、仿真操作等等,都可以成为新的教学手段。而最为突出的就是项目教学法,尤其适合于电子信息类课程。 二、项目教学法研究 项目教学法已经尝试融入到实际教学当中,取得了较为理想的效果。很多课程纷纷采用。但是在实际的采用过程中,只是用了其中的几个分支点,并不是真正的完成项目法教学,收效自然也大打折扣。项目法教学的思想:将实际的某个工作,转换成一个相对系统的完整的小项目,其中应该包含多个知识点,这些知识点是为完成工作服务的,也是为课程中包含的。项目法的实施不再强调讲授,而是让学生有任务有目的的去学习,研究,参与到工作流程中来。在遇到困难时候进行讨论,尝试解决任务中的问题,将教师的指导和建议转化为执行方案。完成任务、分析过程、总结经验。特点是:首先是教师身份转换,教师不再是知识讲解者,而是任务的布置者。任务的参与者。但要起到指导方向的作用。学生的学习过程转变了,变成了对知识的需要,自主的去从课本、网络、团队中获取知识,了解流程。成绩的评定也改变了,要观察整个过程中学生的表现,团队的表现以及团队彼此之间的认可度。而不是单纯的用试卷来衡量成绩的高低。设计原则项目教学法的设计原则主要包括:以学生为中心,充分发挥教师的协助作用。选出适当项目,开发项目课程。首先,项目课程:若干个项目组成项目课程,项目可以是一组典型的工作任务,综合覆盖若干个实际工作任务;也可以针对某一典型的工作任务,完整地经历生产某一产品的工作过程;也可以解决某个单个或局部的问题。一门项目课程,纵向上可以分成若干个项目,其逻辑关系有:递进式、流程式、和并列式,等等。横向上每个项目可以分为若干个模块,一个项目与其对应模块是分解的关系,从大的典型产品到小的典型产品(设备、故障、服务),每个模块4至8个学时为宜。其次项目课程下的模块内容:以工作任务中的职业能力培养为目标,主要内容包括工作任务、技术实际知识、技术理论知识、拓展性知识、工具材料、教学要求、技能考核要求、学习时数,等等。其中技术实践知识是指完成某项工作任务必须具备的操作性知识,如操作步骤、工艺、工具设备等。技术理论知识,是指完成该工作任务必须具备的理论性知识,用于解释“为什么要这样操作”,其基本要求是以满足工作过程为基本原则,要避免以工作任务为参照点,重新裁剪原有理论知识体系的倾向。技能考核要求要全面反映职业资格标准和岗位规范要求,并有机嵌入专业课程标准之中。 三、项目教学法在电子信息类课程改革中的作用 3.1能丰富课堂内容,提升课堂质量:电子信息类课程例如单片机、电路基础、模拟电路、PLC、数字逻辑等等多种课程当中都适用于项目教学法,所以可以提升教学的效率,让课堂生动多彩,高质量的完成40到50分钟的教学内容。3.2项目式教学能够让学生贴近工作岗位要求:项目式教学可以将工作岗位的实际工作融入当中,学生在完成任务的同时,也完成了企业具体工作岗位的某个工作过程。将这些工作过程进行融合,小任务组合成大的任务,就形成了企业工作岗位的主要任务,让学生与工作任务不断贴近。3.3促进素材库的完成进度:任务教学,采用新的教学方式,没有配套的教材与教辅。教师精心研究的每堂课的讲义与具体任务单,回馈单等资料,就是新的任务教学法则的教材的主体内容,只需要简单的丰富与添加,就可以形成新的符合要求的教材与教辅,完善素材库建设。 作者:王永强 单位:哈尔滨职业技术学院 电子信息类论文:电子信息类实验教学改革思考 电子类实验是电子信息类专业必修的实践性技术基础课程,是模拟电子技术和数字电子技术相结合的基础实践课程,主要是培养学生理论联系实际的能力,提高综合素质和工程实践能力。加上我校地处湘西,该地区的产业结构不完善,同时电子信息类专业知识更新速度快,而实验基地的改建、创建及实验内容的更新速度受经费和师资力量影响,远远赶不上知识更新的速度。因此,探索建立一种以培养学生创新能力为优秀内容的电子类实验教学体系和方法,则显得愈来愈迫切和重要了。 1传统电子信息类实验教学模式存在的问题 (1)教学模式陈旧,不适宜时代的要求。传统电子信息类实验教学仍是以教师为中心的教学活动,学生是被动的实践者,绝大多数实验还必须严格按照规定好的操作步骤进行,这样的实验教学模式严重束缚了学生创新思维扩展的空间,抑制了他们实验的主动积极性和创造性。 (2)实验教学内容单一,以验证理论内容为主。传统电子类实验教学项目大多为验证性实验,实验完全围绕课堂理论内容进行,主要用来验证理论教学中的定律、公式和结论,设计性综合性、设计性实验很少。这样做,实际上就失去了实验教学的主要作用。 (3)实验经费缺少,实验教学得不到重视。传统的教学模式,只注重课堂理论知识的传授,忽略了实验教学环节,由于教学经费缺少和教学理念的落后等诸多方面的因素,得不到应用的重视,因而实验教学的重点不在学生实践能力,和创新能力的培养上,而实验只是为了加深理论课程的掌握和理解,实验教学就成了理论教学的延续,没有充分体现出实验实践的教学含义和目的。 (4)实验教学的评估考核方法不够科学。与其他许多课程相同,电子信息类实验课程的考核成绩评定主要是以实验结果数据为依据,对学生在实验过程中体现出的创新性、创造性思维以及实践应用能力无法进行正确、有效合理的评价,缺乏科学的考查实验设计和操作能力的评价考核指标。 2实验教学改革思路与方法 (1)坚持“以实践与创新能力培养为优秀”的实验教学观念,要不断更新教育教学理念,树立创新教育教学的方式和方法,建立符合受教育者全面发展规律、激发教育者创造性的新型教育模式,努力创造有利于创新人才成长的良好教育环境。构建实践教学与理论教学有机结合的实验教学体系,优化实验教学内容,改革实验教学方法和手段。在注重基本型实验的基础上,加强综合性、设计性、研究创新性实验教学,培养学生的实践能力和创新能力。 (2)构建先进的实践教学体系、内容和方法。从人才培养体系整体出发,建立以能力培养为主线,分层次、多模块、相互衔接、科学系统的实践教学体系,与理论教学有机结合,与科研、工程、社会应用密切联系,形成良性互动,实现基础与前沿的有机结合。引入现代技术,改造传统的实践教学内容和技术方法,加强综合性、设计性、创新性内容。建立新型的适应学生能力培养的考核方法和教学模式。原则上,每门实验课程的教学内容都包含了基本(必做)+拓宽与提高(选做)两大部分,具体体现为:在一些实验课中,既设置了一部分基本的必做的实验项目,以满足基本的教学要求,同时还设置了一部分拓宽与提高的选做的实验项目,为学生的自主研究与发挥留有足够的空间,以满足部分学生兴趣特长和个性发展的需求,促进创新人才的成长,总之需进一步优化实验项目,减少重复的验证性实验,增加综合性、设计性实验,坚持因材施教,提供选做的实习实验项目,扩大学生选做实验项目的自由度;在另一方面,开展实践教学课程体系、内容和实践技术、方法、手段改革研究,拟定实验课程教学规范,编写实验教材和实习、设计指导书。重视实践教学过程,抓好教师课前试讲、试做,学生课前预习、实验操作、仪器设备使用、实验数据和结果的处理、教师实习实验指导、学生实习实验报告、教师教学效果分析等环节,注重学生实践能力和创新能力的培养,努力提高实习实验教学质量;在高年级综合性的实验实践项目中,已全部以选做项目为实验内容,即从一开始就要求学生自主选择项目,而其中既有基本的必做内容,又有可以自主拓宽和提高的选做内容,学生研究和创新的余地更大。 (3)建设先进的实践教学队伍管理模式和管理体制。重视教学队伍建设,制定相应政策,采取有效措施,鼓励高水平教师投入实践教学工作。建设实践教学与理论教学队伍互通,教学、科研兼容、结构合理的实践教学团队。建立实践教师知识、技术不断更新的科学有效的教育培训制度,形成一支由学术带头人或高水平教授负责,教学理念先进,学术水平高,教学科研能力强,实践经验丰富,勇于创新的实践教学队伍。依据学院和电子学科的特点,整合实践教学资源,建设面向多学科、多专业的实践训练中心。实行中心主任负责制,统筹计划、调配、使用实践教学资源和相关教育资源,广泛实现资源共享。建立实践教学的科学评价机制,引导教师积极改革创新。建立实践教学开放运行的政策、经费、人事等保障机制,完善实践教学质量保证体系,创建学生自主、开放的实践教学环境。 (4)运用现代化的教学手段,采用多样化的实验教学方法。增设电子虚拟仿真实验,给实验室配备PROTEL、PSPICE、MULTISIM等电子设计仿真软件,用以引导学生学习利用新技术新方法来分析问题,同时又便于学生开展各种基础性和综合性设计实验活动。利用仿真软件进行实验的数据和技术指标都是真实有效的,不需要附加额外条件,并且与实际电路运行相同,无需太多的抽象思维,与在实验室工作一样,可以任意设计电路、模拟仿真电路工作,并得到实验数据,这种在计算机上完成电子技术实验的方法,既大大的激发学生的学习积极性,使原来枯燥的理论教学变得生动形象,又使得从感性认识上升为认识变得非常直观。在利用电路设计软件进行虚拟性实验时,还可以模拟出理想条件和极限状态下的实验现象,同时又没有烧坏设备器件的后顾之忧,从而充分地让学生尝试各种电路,然后比较各自的优缺点,最并终选择最合理的方案。这在帮助他们理解所学理论知识的同时,也极大地增强了他们开展创造的积极性和勇气。采用多样化的实验教学方法,激励学生的个性化发展。在新的教育形势下,实验中心将优良的教学传统与现代化的教学手段相结合,具体做法是学生利用网络预习系统进行网上预习,利用网络课件与教学视频进行网上听课和课后复习。通过规范化的基本操作演示课件和基础性实验教学课件以及网络自测系统,规范了材料科学与工程实验基本操作,统一了教学的基本要求。启发式的实验教学方法:在加强基础教学的同时,为了锻炼学生的综合能力,培养创造性的人才,中心连续几年在本科生中进行了综合性、设计性实验,教师只提出问题,要求学生从计算选定实验装置制定实验方案实验数据处理完成实验报告完成多媒体汇报撰写论文,独立完成全过程,使学生得到了全面的锻炼。对综合设计性实验的教学,打破传统教学中“学生被动接受”的弊端,引入“指正式”、“启发式”、“讨论式”、“问题探究式”等多种新的教学方法,使学生逐步形成以自主式、合作式、研究式相结合的学习方式,将实验教学由“封闭式”变为“开放式”,由“有解实验”变为“求解实验”,由“知识积累”变为“智能开发”。有效地提高了学生的学习积极性和学习质量。 作者:杨辉媛 张银行 单位:湖南吉首大学物理与机电工程学院 电子信息类论文:电子信息类企业信息化实施的必要性 摘要:我国在加入WTO之后,经济全球化也在不断进步和发展,社会上很多企业都面临非常激烈的竞争,各类企业为了寻求发展不断探索企业的发展方式,其中以信息化发展方向为主,很多企业都已开展相应的研究和尝试。企业信息化发展对于企业来说有着重要的意义,在提升企业自身发展能力的同时,也能够推动社会经济的提升。尤其是对于电子信息类企业来说,企业信息化是生存发展的重要前提,让企业认清发展的方向和道路,开展一系列方针政策来加强企业的发展力度,电子信息类企业只有正确实施信息化战略,帮助企业寻找合理的发展道路,才能够使企业得到稳定、可持续发展。然而,当前很多企业并没有正确认识到信息化的重要性,仍然按照传统方式进行发展探索,导致企业的发展非常缓慢。这种模式在当前信息化时代中必将被淘汰,而只有信息化战略才是企业发展的必要途径。因此,本文主要描述信息化在电子信息类企业中实施的必要性,分析信息化为企业带来的发展方向,并且探讨信息化在电子信息类企业中的实施战略。 关键词:电子信息类企业;信息化实施;必要性;战略 网络技术和电子商务在当代的发展,使得企业的生存和竞争面临巨大的机遇和挑战。当下是一个由信息技术创建的生存环境,电子信息类企业要想突破市场挑战,抓住机遇,就要及时实施信息化战略,不断提升企业管理水平和竞争力。因此,电子信息类企业要不断引进信息技术,加强企业信息化建设力度。我国政府在企业信息化建设方面提出的方针为政府推进、市场引导,以企业为主体,突破行业,展开区域。这种政策的推动使得电子信息类企业在很大程度上增强了信息化建设,但是据数据显示,电子信息类企业通过实施信息化战略而成功发展的只有20%以内,而失败的企业却有一半,与理想中的效果完全不符,并且也浪费了企业大量人力、物力和财力。电子信息类企业在我国社会经济发展中起着重要作用,近年来社会经济结构的不断调整也拓展了电子信息类企业的发展空间,很多企业为了加强自身的发展逐渐开始重视并实施企业信息化。 1信息化在电子信息类企业中实施的必要性 1.1信息化是电子信息类企业生存的必要前提 电子信息类企业在发展过程中若不能摒弃传统的发展手段,就将会在竞争激烈的社会中失去生存能力,这是很多电子信息类企业所面临的问题。甚至有很多企业面临资金不足的情况,以及人才和发展理念等方面的问题,这些都会使得企业发展止步不前,但是,很多电子信息类企业又具备很强的适应性,在很短的时间内改变自身的发展制度。电子信息类企业对企业信息化战略的实施,能够将自身专政管理制度改变,提升管理质量,为企业带来更大的经济效益;实施更加优化的监督体制,也能够加强企业在各方面发实施力度,保证企业各部门都提高工作效益;利用网络突破地域和时间的限制,实现与客户之间良好的沟通和交流,优化企业的服务质量,同时还能够扩大企业的宣传力度,使更多人对企业有足够的了解,从而以企业自身优质的产品来获取更多的销售量;扩大现代信息技术的使用,在工作时合理地使用信息技术来提升工作效率、降低工作成本,并且积极研发企业优秀技术和产品,最大化加强企业竞争力和稳定,以达到持续生存和发展的目的。 1.2信息化是国民经济健康发展的需求 电子信息类企业在国民经济发展中起着推动作用。首先,电子信息类企业的长期稳定发展能够使其扩大发展规模,这就改善了人们的就业问题,满足了部分人的就业难度;电子信息类企业在发展过程中遵循多样化的发展原则,在当前人们消费多样化的市场格局下能够满足消费者在各方面的需求;电子信息类企业的发展需要引入高科技,也就是要紧跟科技时代的发展,需要培养高科技人才和创新型人才,企业只有不断创新才能得到更为稳定的发展,因此,电子信息类企业能够为国家和社会培养科技人才来推动社会的进步。同时,科技创新无论是对于企业还是社会、国家来说都是非常重要的发展道路,一个国家只有不断创新科技才能持续发展。因此,电子信息类企业对于国民经济的健康发展来说十分必要。国家也已经提出了有关企业信息化工程建设问题,需要电子信息类企业进行参与来促进国民经济发展。 2电子信息类企业对信息系统的应用战略 2.1信息系统的类型和功能 信息系统是用来处理信息流的一体化系统,主要组成有计算机软硬件、网络设备、通讯设备、信息资源、信息用户以及规章制度。在电子信息类企业中信息系统又能够分为5种类型,包括数据处理、管理信息、决策支持和专家系统以及虚拟办公室。信息系统的功能有输入、存储、处理、输出和控制5种。其中输入功能是指企业中要使用某系统时的管理过程,主要取决于使用系统的目的和能力;存储是指将企业内重要的资料和信息进行保存,方便企业今后的使用和检查;处理是指数据仓库技术和联机分析处理,是对企业的数据进行管理的监督;输出是为了企业对某资料的使用,这种功能则是为了保证企业在过程中的最佳输出能力;控制是指对企业内有关系统组成的各种信息进行处理和控制,保证企业在对信息加工、处理和传输以及使用的安全过程。 2.2电子信息类企业有关信息系统的具体使用 电子信息企业制造的电子品种度、批量多,并且还存在一些临时插单情况,导致生产内部管理秩序混乱,而信息系统能够将分别管理各订单的生产情况,在存储相关生产信息和品种后,管理人员能够根据数据来进行生产上的合理控制,保证品种和质量的合理性。企业在生产过程中存在间断性,每个阶段和工序都会存在一定的时间段,产品的生产过程也会被分解为多个阶段完成,信息系统将要完成的阶段分别进行纪录,并分别在阶段中制定相应的任务量,规范生产过程和质量。企业的业务模型是了解客户需求,并加强沟通交流,寻找合理的解决方法以满足客户。通过使用信息系统的网络方式,消除与客户之间地域和时间上的距离,进行随时随地的沟通,向客户展示产品成果,并介绍产品的功能和质量,来完成业务沟通。另外就是对高科技的应用,在电子类企业中,科技作为非常关键的部分获取了很大重视。而信息系统的适应涉及到如计算机软硬件技术、网络技术等都是当前时代下的先进技术,在企业中的使用能够通过计算机控制增强企业的生产效率,同时也会给加大企业的经济发展,扩大生产规模。在企业对原材料进行采购的过程中,对于检验原材料问题也能够使用科技手段,从而为原材料的质量做出一定的保障。 3结语 综上所述,尽管很多电子信息类企业对信息化建设有了一定的实施,但是却没有运用到整个工作流程中,而企业对信息化的制定和实施也要根据自身的真实情况,在选择建设信息系统时才能够更为合理地发挥其作用。另外,企业发展少不了人才的参与,在建设信息化的过程中要加强对信息系统的实践能力,培养专业人才对科学技术进行完善和创新,从而使得增强企业竞争力,更好地促进国民经济发展。 作者:顾天天 单位:连云港杰瑞电子有限公司 电子信息类论文:电子信息类专业工科人才培养机制研究 【摘要】电子信息产业是我国国民经济的支柱,而电子信息产业的发展与壮大离不开电子信息人才。然而,当前我国电子信息类人才培养机制制约了该产业的发展,其主要问题在于:教育观念和教学模式落后,以及工程实训平台缺乏。本文主要探索电子信息类应用型人才的培养机制,重视人才的工程技术能力,从而满足行业领域需求。 【关键词】教育观念;卓越工程师;应用型人才 一、前言 电子信息产业属于科技密集型产业,且近些年来,物联网等交叉学科取得了一定的突破,电子行业对从业人员的知识储备和专业能力提出了新的挑战[1]。我国传统的电子专业培养方式必然导致学生难以适应这种新的发展形势[2]。美国一直把科学、工程和技术视为高等工程教育的重点,其工程教育取得了巨大的成功,在众多高科技行业中占据垄断地位[3]。英国皇家工程院的《面向产业的工科毕业生》报告指出,英国工程教育需要加强产业与工科学生培养之间的联系,因为产业界亟需“具有真实产业环境实践经验”的工程毕业生。新中国成立的很长一段时间里,我国高校采用苏联模式培养学生,工科院校则采用单科性工学院为主的模式[4]。教学计划由基础课,技术基础课,专业课三类课程组成。优点是针对性强,但缺点是专业划分过细、知识面过窄。我国教育部联合工商部等部门结合当前的发展趋势,提出了“卓越工程师教育培养计划”[5],这是贯彻落实《国家中长期教育改革和发展规划纲要(2010-2020年)》的重大教育改革项目。国内众多高校纷纷制定相关的培养方案与之配套。比如,哈尔滨工业大学组织了一批试点专业对各自行业的人才培养现状进行初步的调研,然后量身制定出“卓越计划”专业的培养标准、校内和企业综合培养方案。类似的举措很多,其优秀目的都是突出行业需求,为企业和国家培养宽口径复合型的电子类专业人才[6]。 二、工程人才培养问题 对高等教育而言,人才培养的目标是不断地提高人才培养质量。我国电子应用工程人才培养的主要问题在于:教育观念和教学模式落后,以及工程实践平台缺乏[7-8]。(1)教育观念和教学模式落后我国当前工程教育课程体系的教育观念和教学模式问题众多,主要表现为:培养模式趋同;课程安排断层,专业课程安排滞后;课程设置针对性差;文化课程遭受轻视。(2)工程实训平台缺乏现行的工科教育体系在培养学生实践能力上,存在以下问题:通识课程、专业基础课程与专业课程之间联系不紧密;工程应用能力培养不足;忽视了创新精神和创新能力的培养[9-10]。学生的创新能力体现在自主性、能动性和创造性方面。当前,趋同化的人才培养方案和课程体系忽视了学生的个性发展,使得学生缺乏创新能力。高校人才培养模式不应仅仅是增强学生的科学文化知识,更应该培养学生的自主性、能动性与创造性。 三、工程人才培养措施 (1)改进髙等工程教育理论技术科学作为主要学科基础,以培养工程师为目标,实质上就是一种综合教育过程,从而获得解决工程中实际问题的能力。随着电子信息行业的快速发展,工程领域上的更新换代速度不断加快,而基础知识则表现出相对稳定的特点。因此,必须有针对性地提升电子专业学生解决实际工程问题的能力。电子应用型人才的教、学与训应该以培养学生创新和实践能力为重点。(2)确立应用型工科人才的培养目标我国高校存在培养目标过于笼统和趋同化,缺乏特色。高校应该结合自身和社会对人才的需求,明确培养目标,从社会需求、时代变革、社会提供的资源和学校自身的师资、教学条件、学科特色等条件分析,从而明确工科人才的培养目标。以电子类专业为例,电子类专业的基本培养目标包括以下三点:一是扎实的工程专业基础;二是能够在解决工程实际问题的能力;三是具备与工程相关的综合素质,包括团队合作、人文科学等其它有助于解决工程实际问题的素质。(3)优化工科应用型人才课程体系重视通识课程、专业基础课程与专业课程之间的关联性与综合度,优化课程结构,打造优秀课程群。尤其重视自然科学理论课程,工程科学理论对工程技术的进步开拓和引导起到很大的作用。倡导多元文化,建设个性课程。兼顾培养方案的系统性和灵活适应性,构建合理的课程体系,为培养不同发展方向的人才提供多通道发展。(4)建立“工学交替”多方式的实践体系工学交替模式指的是以学校的教育资源与企业的职场资源为平台,学习与工作交替进行的一种产学研合作教育模式。实践贯穿于学生的整个学习生涯,细分为在校内进行理论知识学习的理论学期与在校内进行针对性实训、科研训练及在校外企业进行实训的工作学期。工程教育的本质是工程实践。以“理论与实践结合”为理念,构建实验教学模式、生产实习模式、企业轮训模式的多种实践方式的体系;建立“共同参与、优势互补”的校企合作培养机制,创建校企科技创新能力的培养平台。 四、总结 以“凸显行业需求”为突破口,不同高校、不同层次人才的培养目标又是各不相同的。同一所高校也要充分考虑学生的个性发展,不能将学生的创造力扼杀在摇篮里。为此,培养电子类应用型人才任重而道远,需要百家争鸣百花齐放。 作者:王忠华 王浩 单位:南昌航空大学信息工程学院 电子信息类论文:谈电子信息类课程网络教学平台设计 随着高职院校教育教学改革的不断深入,各种新技术层出不穷,计算机技术、网络技术及多媒体技术的发展起到了巨大的推动作用,基于网络的教育成为了课堂教学一部分,甚至成为课外的主要教学组织形式。网络教学平台的出现,为课堂教学和课外教学均提供了很好的辅助作用,打破了传统教学模式在时间和空间上的局限性。网络教学平台可以为精品课程、共享课程等提供平台服务,使多种教学资源得以共享,同时可以实现学生课外学习中的师生互动。在网络教学平台的设计过程中,既要考虑到不同课程的通用性,又要考虑到课程的专业特色的特色。文章主要研究的是电子类课程的网络教学平台的设计与实现,笔者已完成《C程序设计》教学平台的设计与开发,并将此平台运用到多门电子类课程中,实现了以学生为主体,教师为主导的“教”与“学”活动,实现了互动式的网络教学环境。学生可以通过网络教学平台完成完整的学习过程,包括交流、提问、练习和考试,进行自主学习与协作探究,从而达到促进学生主动“学”的作用。教师可以利用该平台来讲解、演示,突破重点和难点,从而达到辅助教师“教”的作用,还可以作业,检查作业、解答学生问题,考核学生学习情况等,网络教学平台的使用,极大提高了师生互动的积极性,促进了学生课外拓展能力的提高,使得教学手段更加多样,测试、评价方式更为方便。 1研究内容与设计 1.1研究内容 1)本课题遵循“整合资源、共建共享、服务学生”的原则,以课程《C程序设计》为切入点进行个案研究,通过网络信息技术对课程建设、教学设计、教学交流、学生作品、行业资讯及经典编程展示等,建设满足现代职业教育、企业培训、在职人员继续教育需要的共享资源、相互交流的开放式平台,创建具有高等职业教育特色的网络化、智能化、互动化和信息化的教学资源平台。2)以数据库为支撑,建设多媒体课程平台,平台中的数据包含文本形式的教案课件、图片、视频、动画形式的教学过程演示,课程教学软件等,同时集成在线测试、在线论坛等功能,集成为开放性、共享型网络资源平台。3)以持续更新的方式,建立拓展性多媒体教学资源。平台建设主要采取自建和共建相结合,重点突出教学项目、技能训练、在线测试、在线论坛等课程模块的教学资源建设,为教学活动提供内容丰富、形式多样的优质多媒体教学资源。同时坚持校企合作的建设思路,把握行业企业的技术发展趋势,持续建设满足职业岗位发展的资源内容。 1.2研究目标 随着现代教育技术水平的提高,教学手段和教学方法都有了很大改进。电子教案、电子课件等多媒体素材作为主要的教学手段和方法,在一定程度上提高了课堂教学的效率,使课堂容量得到了增加。但是课堂容量的增加、教学节奏的加快也带来了一些问题,学生在课堂上对知识的掌握不够深刻,这是教育教学改革中遇到的新问题,也是本课题研究的目标。传统的课堂教学与网络教学相结合,主要教学内容在课堂完成,课后交流、习题、作业、测验及答疑等通过网络教学平台来实现,这种混合模式是目前高校教学的主要组织形式。 2研究方法与技术线路 2.1研究方法 1)问卷调查法和访谈法。全面了解学生对该门功课在学习方面的需求和存在的困难。了解老师在教学过程中遇到的问题,在知识点呈现方式上做出改变,通过动画、视频等形式加以补充。2)个案研究法。本课题通过信息类课程《C程序设计》为切入点进行研究,设计开发适合本课程的网络教学平台,进而再提炼改进构建适合电子信息类课程的通用教学平台。3)快速原型法。通过此方法快速建立平台模型,后期在根据新的需求等进行不断改进和完善。 2.2技术路线 本课题采用个案研究法,以《C程序设计》的教学平台搭建着手,首先对相关班级做调查与分析,了解学生学习过程中的困难和需求,整理出本课题的需求分析;其次根据内网和外网的访问流量进行预测,考虑平台的性能需求;结合需求分析,对平台各模块的功能进行详细设计;全面系统地整理、制作和收集相关学习资料,然后通过管理平台;最后进行平台的各种测试,已发现问题并及时修正。在技术实现方面,平台的构建采用B/S多层体系结构,.NET架构,数据库采用的是SQLServer。采用B/S架构对客户端要求较低,除了有浏览器之外,其他不需要安装任何软件,这样学生在登录平台时没有限制,只要有电脑即可。《C程序设计》网络教学平台主要功能模块有:课程介绍、理论教学、实践教学、等级考试、动画演示、学生作品、习题作业、经典算法、在线测试及交流讨论等。其中理论教学部分主要包含学生学习过程中可直接参考的电子教案及PPT等内容;实践教学部分是课程实验及实训部分,通过此部分可以提高学生动手实践能力;学生作品部分主要呈现学生实现较好的程序,以供其他同学参考;等级考试及经典算法是针对本门课程设置的,学习本门课程后学生可以参加等级考试,所以专门设置了针对等级考试的辅导模块,而经典算法主要介绍程序设计类课程中的算法思想及具体实现方法;动画演示模块主要是经典算法及程序执行过程的动画演示,可使学生的学习更加直观,掌握起来更加容易。在线测试和交流讨论是平台中两个相对独立的模块,是单独开发的考试系统及论坛,学生可以登录后分别进行自我测验及交流讨论。另外在平台首页还设有课程动态、业界资讯、学习资料、常见问题、教与学(展示教学图片及视频)等模块,进一步丰富了课程信息。本平台可直接适用于程序设计类课程及《数据结构》等课程,若扩展到其他电子信息类课程,只需将等级考试及经典算法两个模块修改为课程相对应的功能模块即可。 3总结与展望 当前的基于WEB的网络教学平台已成为高校教学的辅助手段,主要用于专业课程的网络教学和课程建设,在网络教学环境下提高学生的自主学习能力。除此高校教育外,网络教学平台可在远程教育、培训等多种在线学习形式中扮演着重要的角色,在现代教育中发挥着重要作用。在技术实现方面,网络教学平台的设计多以B/S架构为主,基于ASP或JSP技术,数据库一般采用SQLServer数据库。随着云计算的不断发展,其优势会被更多地运用到网络学习中,基于“云计算”开发网络教学平台必将成为网络学习的主要方式,并能提供更加强大的功能及多样化的服务。 作者:王超 郭静 张亮 单位:扬州工业职业技术学院
兽医学论文:小议中兽医学教学改革探讨 摘要:中兽医学的课程讲授较难,阴阳五行,八纲辫证,中草药的功能,主治及方剂,学生不易接受,难以理解,必须改进授课方法,增强实践教学,理论联系实际,课堂讲授与挂图,原始标本和采药相结合,采取理论讲授和直观教学相结合,改革教学教法,使学生易学,易接受,易理解,充分掌握中兽医学的理论和实践技能知识. 关键词:中兽医,教学改革,教学模式,兴趣小组 《中兽医学》在畜牧兽医专业中作为一门主干课程,在中兽医教学中起著承前起后的作用,传统的《中兽医》教学不仅使学生学到了相对独立的不可缺少的临床理论和实践知识,而且在中兽医基础和专业课程之间起到了桥梁和纽带的作用.中兽医学包括了西医的全部各门类的内容,甚至有些是西医以外的内容,这就是中兽医的阴阳五行,八纲辨证,整体观念[1]等等.是中兽医学的特色理论.随著教学教育模式的转变及培养高职高专学生增强实践操作技能,培养应用型人才,适应社会的发展,更好的服务於社会打下坚实的基础,必须改革传统的教学内容,改进教学方法适应社会的需求. 1.明确教学目标,更新教育观念 传统的中兽医教学理论以教师讲授知识,学生掌握知识为优秀,为了满足社会人才现代化要求,充分体现知识,能力,素质的培养目标,在新形势下的教学中不仅要讲授基本知识,更要把学生实践能力,科研能力和创新意识等综合能力的培养放在重要位置.几十年来我国的中高等中兽医学教育经历了以知识教育为主,轻视了实践教育培养人才动手能力较差於社会的发展很不相应,必须向知识—能力教育的转变,进入21世纪的教育模式是从知识—能力教育,转变为知识—能力—素质的教育.然而长期以来,《中兽医学》的课程教育实施的是一种计划体制办学的「应试教育,重理论轻实践,重知识灌输轻能力培养,[2]重课堂书本的讲授,轻课外知识的拓宽,部分学生眼高手低或高分低能的现象普遍存在,不但脱离了临床实践,而且使新一代兽医学生的创造思维能力和兴趣的培养受到阻碍,远远不能适应社会主义市场经济和新世纪人才的需求,因此,巩固中兽医学的基础理论,拓宽知识面,加强实践技能,突出创新能力和综合素质的培养.应该是目前《中兽医学》教学的明确目标和根本宗旨. 2.探索改革教学模式,优化教学内容.随著教学改革的不断深化,招生规模的扩大以及专业和专业方向扩展,现行的《中兽医学》教学模式显得过於单一,在满足专业目标培养方面优显欠缺.[3]《中兽医学》的教学虽然充分强调了基础知识趋同的教育指导思想,但是在一定程度上忽略了拓宽知识,发展个性和激励创新的教育原则,忽视了能力操作的培养.因此,要强化目标教学,不断充实更新教学内容,调整课程科目设置.不能一律使用同一「大纲按同一进度授课,而应当区分不同专业,不同班级,根据学科的内容特徵,教师能力的专业特长,学生的层次和专业来选择和运用相对适宜,有所侧重的教学内容,制定不同的大纲要求授课.在实施前期趋同,打通基础教学的同时,针对不同的专业留有充分发展特色的余地,根据不同的专业方向特点,辅以相关的选修课,实验课,技能实训及社会实践等形式的课程.加强专业学科的基础知识,拓宽方向,发展个性和激励创新.在教学中教师更加注重学生学习的主动性,积极性的调动与发挥,重视学生综合能力和创新能力的培养.现以我系所开设的《中兽医学》的课程为例,提出相应的课程设置和知识板块与同道共同探讨. 2.1畜牧兽医专业开设的《中兽医学》教学内容较多,阴阳五行,知乎者也学生不易接受,难以理解,给授课带来了很大的难度.以中草药这一部分来说教学内容较多,学生要学习400余种中草药,从性味,归经,炮制,功能,主治,剂量等,其难度是很大的,容易使学生产生枯燥感和厌烦的心理.在目前的教学内容中,对辨认中草药标本没有引起相应的重视,学生对药物形态缺乏了解,缺乏感性认识.[4]因此,中草药教学在使用彩色挂图和中草药原始标本,就地采集的中草药标本等直观教学的基础上,又增了中草药药性的鉴别.课堂讲授与直观教学相结合,深入浅出,通俗易懂的授课法,有助於加强学生对药性,药效的理解,能够变抽像为形象,增强感官认识,并可同时拓宽中草药的知识面;其次,有助於在未来的临床用药中,应对各种复杂,繁多的临床证中束手无策,辨证准确而方药疗效平平仄仄的现象.前人曰:「今之医者唯知定方,其药则惟病家取之肆中,所以真假莫辨,虽有神医不能以假药治真病也.医者不知药而用方,其难也将致实.所以临床用药犹如鱼水之关系. 3.改进教学方法,开展多文化教学课堂讲授是教学的窗口,是人才培养的主陈地,以往教学多以老师满堂灌为主,我认为这种传统的「填鸭灌输式教学方式不能完全适合现代的教学.应根据中草药的学科特点采取灵活多样的教学方法,提高教学效果. 3.1学习辨证用药,重在能力培养.辨证用药是临床用药过程,从辨证审因到选方用药是熟练应用中兽医基础知识转化技能,教学是对这种能力的培养.学习辨证用药的过程是:由功效引出适应证,通过教师讲证析因,落实於药性知识,此即大纲中要以功能联系主治,用法,有机地将几方面内容结合起来,并突出要点的要求.在这一教学过程中,相当多的内容属於基础知识范畴,特别是适应症,对学生来说是未知数,几百种中草药名,上千条适应症,涉及临床多学科,学生要一一熟记每味药物,每个适应症都相应地反映著一种或几种综合作用.这种从功能到适应症周密科学的推理演化决非单纯的对应组合,其中性能特点是关键的纽带,熟记药物功能是重要前提.学习辨证用药,重在能力培养,由功效引出适应证,由证认识药性,这种将功效适应症与药性有机地结合在一起的施教过程实际是从逻辑思维入手,围绕讲授药物的中心,就客观实际临床应用联系主观抽像思维的过程.在这种思维方法的指导下,培养学生的自学能力及知识系统的能力,起到「明理得法,深入思考的效果,也会使相当多同类性质的内容转化自学内容.从教学目的的方法,效果等多方面来讲,学习并融会贯通「辨证用药是中草药教学的主要方法与任务.3.2认真开展课堂讨论会,采取启发式教学法.课堂讲授作为基本教学方法是必要的,对於中草药学的基本概念,基本理论及重点药物的功能等作为课堂精讲必须内容,要讲深,讲透,使学生通过课堂教学对这些内容有一个全面深刻的理解,达到在课堂上即能完全消化吸收,但是,中草药学教学仅仅采用以教师为主导的课程讲授是不够的.教学过程是以教师为主导,学生为主体,在教师主导下发挥学生主动性,创造性的「教与「学的共同活动过程;就学习过程而言,学生的主动性,创造性和自觉性是学好中草药的内因,教师指导是外因,外因要通过内因才能发挥更好的作用,所以只有把两者有机结合起来,才能获得好的教学效果,在中草药教学中开展课堂讨论不失为一种行之有效的方式.具体教学的实施中要注重采用启式,以激发学生学习中草药的兴趣和主动性,教师要善於提出问题,并引导学生解决问题,教师提出的问题应该是学生觉得需要解决而自己又难以解决的问题.例如:「麻黄性温为什麼可以用肺热咳嗽十八反,十九畏,[5]现代研究中哪些是正确的哪些是不正确的等等.让学生带著问题去学习查找有关资料,认真思考,写出发言提纲,在课堂讨论中积极提出自己的见解,锻炼学生自觉学习,查阅资料及独立思考的能力,鼓励学生充分发挥创新思维.这样活跃了课堂气氛,活跃了学生的思维,出现互相讨论,积极争辩的气氛,使沉闷的课堂变得有了生机了,教师也通过课堂讨论获得了新知识和新资料,为以后的教学积累了经验.3.3增加趣味,归纳条理,提高理解和记忆.学生接触中草药课的时候,往往感到药物名目众多,形式单调,内容深奥,难以领悟.针对这些问题,对於每种中草药就其外型特点,名称,含义和来源,以古代传说等作趣味性介绍,使学生对中草药的学习产生一定的兴趣,然后逐步引导,进入药物性能,功效,应用等方面的讲解,教师应善於在平时阅读中积累并合理的运用於教学中,对与大量功能相似的药物,不应照本科,而应采用对比的方法,比较,归纳药物功能的异同点,同中求异,从联系与异同的比较中达到对药物掌握的目的;另外在教学中应引导学生对教材结机体系各章节之间的内在联系进行分析记忆,对各章节的药物进行纵向和核向的分类顺序整理或归纳列表,提纲挚领,一目了然. 4.开辟第二课堂,理论联系实际在新的历史时期,我们以培养和提高学生的综合素质为主要目标,必须注重学生获得知识和掌握的实践技能比较完全的知识,要开辟第二课堂,贯彻理论联系实际的原则,利用好课外时间及课外知识的延伸. 4.1社会实践,田间采药,锻炼学生解决实际问题的能力.在课余和节假日时间,组织学生以社会实践的形式到药材分布比较集中的地区,由学生亲自采集,制作中草药标本,一方面更直观地了解和掌握所学中草药的生长环境,外观特徵,药用部位,使学生对中草药的学习增加了感性化的认识,加深了对药物认识的理解与记忆,巩固了课堂讲授的理性知识;另一方面又开阔了学生的视野,锻炼了学生的意志,陶冶了学生的情操,同时对中草药有了更深刻的感触,增加了学习及未来开发,研究的信心.4.2开设课外兴趣小组,培养实践研究能力.实验课是观察自然现象的运动变化,验证和巩固所学知识,培养学生实践能力的一种重要教学形式.实验课可以使学生获得直接的感性知识,加深和扩大知识领域,了解现代研究的进展,培养学生的实际操作能力,观察能力和处理问题的能力,培养学生严谨的科学态度和实事求是的科学作风.中草药学要跟上时代的步伐,培养出合格的中兽医医药人才,就必须增设中草药实验课.科研与教学互相促进,互为补充,有利於学生掌握知识,认识规律.科研是对某个尚未解决的问题,作深入的探索研究,而教学是对药物性能,功能及应用作系统的阐述.因此,教学要求知识面广,科研要求知识较深,他是知识点与面的结合.首先,在教学中可以组织科研兴趣小组,对一些未知的东西进行实验验证,加深对所学专业知识的理解,培养学生科研思维的方法,其次,教师应积极组织科研题目,这是现代中兽医学教育对教师的更高要求,让同学们共同参与,发现问题,分析问题,解决问题,在传授知识,提高教学质量的同时启发学生的智能,提高综合素质,培养出面向21世纪的具有创新精神的中兽医人才. 总之《中兽医学》的教学改革势在必行,改革的内容与教学方法涉及面广,难度大,只有充分调动广大教师的积极性和创造性,才能实现这项艰巨的历史性改革任务. 兽医学论文:中国畜牧兽医学会期刊编辑学分会四届四次理事会会议纪要 2008年7月16-22日,中国畜牧兽医学会期刊编辑学分会在黑龙江省哈尔滨市召开了四届四次理事会,来自全国各地的畜牧兽医期刊的社长、主编及部门负责人共70余人参加本次会议。中国畜牧瞥医学会副理事长兼秘书长阎汉平和黑龙江省畜牧兽医局副局长孙文志出席会议并讲话,分会副理事长冯艳秋代表分会致词,秘书长叶志刚主持开幕式,出席本次会议的还有中国畜牧兽医学会副理事长汪明、副秘书长孔平涛、黑龙江省畜牧兽医局胥天君处长,分会顾问、原理事长叶月皎和原副理事长李伟民。本次会议由黑龙江畜牧兽医杂志社承办,并得到了饲料博览杂志社的大力支持,会议取得了圆满成功。现纪要如下: 一、邀请黑龙江大学新闻传播学院李庚教授、博士做了题为“数字化时代,科技期刊的出路与发展“的主题报告,从我国科技期刊的现状、办刊理念、受众研究、发展方向四个方面,结合当前实际,从新闻传播学的角度。对数字化时代科技期刊的出路与发展阐述了一些新的观点和看法。 二、与会代表围绕“数字化时代,科技期刊的出路与发展”主题进行研讨,代表们普遍意识到网络对期刊的发展带来的影响,以及当前科技期刊面临的严峻形势,结合各自期刊的情况,谈了自己的体会,并与大家共同分享。 三、进行了优秀期刊、优秀主编、优秀编辑、发行创新奖和广告创新奖的评选。根据会员期刊的申报,通过秘书处资格审查并组织专家评分,经理事会审议,评选结果如下: 1、评选出第六届全国畜牧兽医优秀期刊一等奖24名,二等奖7名(以下排名不分先后)。 一等奖:动物营养学报、中国兽医学报、山东畜牧兽医、动物医学进展、经济动物学报、中国牧业通讯、福建畜牧兽医、中国兽药杂志、畜牧兽医学报、江西畜牧兽医、草业科学、中国畜牧兽医、贵州畜牧兽医、湖北畜牧兽医、现代畜牧兽医、粮食与饲料工业、畜牧与兽医、中国兽医科学、中国家禽、中国禽业导刊、畜牧兽医杂志、黑龙江畜牧兽医、饲料博览、中国乳业。 二等奖:畜牧市场、草食家畜、广西畜牧兽医、畜牧与饲料科学、乳业科学与技术、广东饲料、甘肃畜牧兽医。 2、评选出第三届全国畜牧兽医期刊发行创新奖和广告创新奖两个单项奖(以下排名不分先后)。 发行创新奖4名:中国牧业通讯、中国禽业导刊、中国家禽、四川畜牧兽医。 广告创新奖4名:中国兽药杂志、中国禽业导刊、中国家禽、中国乳业。 3、评选出第五届全国畜牧兽医期刊优秀主编20名(排名不分先后):分别是郝利忠(现代畜牧兽医)、李仁明(湖北畜牧兽医)、李利(中国畜牧兽医)、韩果方(贵州畜牧兽医)、陈盈盈(草业科学)、张彦明(动物医学进展)、邹剑敏(中国禽业导刊)、张学东(中国兽医学报)、戴有理(中国家禽、中国禽业导刊)、张文举(中困兽医科学)、刘永杰(畜牧与兽医)、吴荣富(中国家禽、中国禽业导刊)、韦平(广西畜牧兽医)、朱明文(中国兽药杂志)、朱清杰(今日畜牧兽医)、朱海虹(黑龙江畜牧兽医)、冯艳秋(中国乳业)、贺奋义(甘肃畜牧兽医)、皮宝安(养殖技术顾问)、焦宏(中国畜牧兽医报)。 4、评选出第七届全国畜牧兽医期刊优秀编辑49名(排名不分先后):分别是陈雯(畜牧与兽医)、黄明睿(畜牧与兽医)、吴开宝(畜牧与兽医)、吕玲(中国家禽)、许明(中国家禽)、李新(中国家禽)、刘向萍(中国家禽)、窦新红(中国禽业导刊)、顾华兵(中国禽业导刊)、王晓峰(中国禽业导刊)、程军波(中国禽业导刊)、钱勇(中国禽业导刊)、范梅华(中国禽业导刊)、蔡娟(中国禽业导刊)、陈连颐(中国禽业导刊)、胡弘博(中国兽医科学)、胡志敏(中国兽医科学)、彭春香(福建畜牧兽医)、张爱华(福建畜牧兽医)、彭蓉(四川畜牧兽医)、曾宪春(四川畜牧兽医)、鄢涛(四川畜牧兽医)、徐海鹰(四川畜牧兽医)、黄建文(动物医学进展)、陈芳(动物医学进展)、高集云(兽医导刊)、李桂军(北方牧业)、耿韶磊(中国牧业通讯)、焦景旭(山东畜牧兽医)、刘金定(草食家畜)、张冬梅(中国兽医杂志)、侯向辉(中国兽药杂志)、李文平(中国兽药杂志)、邹优敬(广西畜牧兽医)、程金华(畜牧兽医学报)、任鹏(畜牧兽医学报)、赵连生(中国畜牧兽医)、刘辉(贵州畜牧兽医)、罗治华(贵州畜牧兽医)、曾德芳(湖北畜牧兽医)、李宁(现代畜牧兽医)、郭建顺(中国兽医学报)、杨洁(饲料博览)、邰丽萍(黑龙江畜牧兽医)、孙晶(黑龙江畜牧兽医)、刘小兰(江西畜牧兽医)、张鹏岳(甘肃畜牧兽医)、冯玲霞(甘肃畜牧兽医)、张云芬(养殖技术顾问)。 四、对分会下一步的工作进行了安排。根据理事提议,经理事会研究,秘书处下一步应重点做好以下几个方面的工作: 1、组织好2009年分会的换届选举工作。2009年正值分会4年一届的改选,根据中国畜牧兽医学会领导的指示,秘书处应加强和学会的联系,精心组织,争取在2009年上半年之前做好分会换届工作。 2、继续做好发行宣传。2009年期刊的发行征订工作即将开始,各会员期刊应继续做好2009年期刊发行互登工作。 3、对优秀期刊评选标准进行修改。于1998年通过的“全国畜牧兽医优秀期刊评选办法”,随着近年来畜牧兽医期刊的快速发展,其中已有的标准已不适应形势发展的需要,亟待对原有的标准进行修改、提高和完善。分会将根据畜牧兽医期刊发展情况,会同专家,对评选办法进行重新修汀。 4、办好“中国畜牧兽医传媒网”和会刊《编辑撷采》。为了更加快捷的传递分会信息,加强会员之间的信息交流,分会创办了“中国畜牧兽医传媒网”(.cn),希望各会员期刊积极投稿、访问,并提出网站改进意见。 兽医学论文:OBE教育模式在《兽医学》教学中的应用研究 摘 要:OBE(Outcome-based Education)是一种以学生为本的成果导向教育模式,该研究将OBE引入《兽医学》理论教学中,设计了教学方案应用实践,并对教学结果进行评估。结果表明,在该教育模式下,学生学习目标明确,提高了课堂学习效率,取得了很好的教学效果。 关键词:OBE;教育模式;兽医学;教学;应用 OBE(Outcome-based Education),可理解为“成果导向教育”或“结果导向教育”,早在20世纪90年代就由西方国家的基础教育改革中提出[1]。在OBE的教育系统中,教育者需要对学生的学习结果有清晰的构想,即学生在完成学业后能够干什么,并通过设计合适的教育结构来促进和保证学生达到这些教育目的[2]。兽医学是研究预防和治疗畜禽疾病的科学,主要内容包括兽医传染病学和兽医寄生虫病学。课程内容多,知识点松散,学习难度大,传统的教学方法和教学理念显然已经不能适应当下的教学和就业需要[3]。因此,将OBE教育模式引入兽医学教学中,教学目的更突出,学生能取得实质性的学习成果,对大学培养应用型人才具有重要意义。 1 OBE教育模式在教学中应用的设计 1.1 教学目标 兽医学课程开设在动物科学(专升本)专业大二学年第一学期(即第3学期),60学时(兽医传染病学36学时,兽医寄生虫学24学时),是以动物微生物学、动物诊断学、动物免疫学等基础的专业课,是重要的临床实践课程。依据OBE的理念,确定本课程的教学目标:(1)疾病的病原体;(2)疾病的诊断方法;(3)疾病的防治措施。 1.2 选取教学内容 2016年学校被认定为应用型大学,制定了新的专业培养方案,以提高学生操作实践能力樵则,教师分别从兽医传染病学和兽医寄生虫病学中选取重要内容开展OBE教学模式实践应用。 1.3 教学设计 OBE教育理念,以学生的学习结果为驱动力进行教学活动设计,确定相应的能力评价标准[4-5]。确定教学目标后,反向确定教学内容,设计口语考试、笔试测验和团队报告3次考核;结合调查问卷了解OBE的被认可度,详见图1。 2 OBE教育模式在教学中应用 本文选取15级动物科学(专升本)专业52班(30人),以“并殖吸虫病”为例说明教学过程。 2.1 口语考试 课前布置“并殖吸虫病”内容自学,学生通过阅读教材和观看教学视频,对并殖吸虫病的相关内容有了初步了解。“并殖吸虫的形态结构”内容较简单,课堂上直接提问总结。本部分进行口语考试。 2.2 笔试测验 课堂,学生通过自学列举出并殖吸虫病的几种诊断方法,教师归纳总结如下:(1)实验室诊断:如虫体的形态特征、粪便检查虫卵的特征性结构等;(2)根据疾病的临床症状诊断;(3)根据疾病的病理变化诊断;(4)根据疾病的流行病学辅助诊断等。教师讲授猪并殖吸虫病的临床症状和病理变化,设置问题“并殖吸虫的寄生部位是肺脏,故称为肺吸虫,为何临床上有的病畜会出现神经症状?并殖吸虫在宿主体内是如何发育的,从而引出重点内容“并殖吸虫的发育史”。寄生虫发育史是课程的难点,进行笔试测验。 2.3 团队报告 课后教师布置作业“总结并殖吸虫病的防治措施”。学生5人一组(共6组),任命一名组长。以组为单位,集思广益,由组长整理答案,汇总成报告,作为第三次考核。 3 应用效果分析 3.1 考核评价成绩 大部分学生很好的完成了三个教学目标,考核成绩详见表1。 3.2 学生对OBE教育模式的认可度 教师设计学生问卷了解OBE被任可度。学生均觉得OBE教育模式有效,可以提高学习效率,详见表2。 4 讨论 4.1 教学目标 OBE是一种以学生的学习成果(Learning outcomes)为导向的教育理念[6],教学目标必须能够清楚表达和直接或间接测评,且通过目标可以可以强化知识点,强化教学效果。任课教师需明确专业需求和课程定位,科学制定教学目标。 4.2 教学内容 教学内容是由教学目标反向设计的。将重要的教学目标具体到知识点,明确传达了课程设计的优秀教学目标。OBE打破传统的教学方式,让学生抓住重点,有的放矢的学习。同时,提高了学生报告及设计文稿撰写能力和团队协作及沟通能力。 4.3 考核评价 量化评分点的设定,要结合整个教学大纲对该课程设计的具体要求,考虑到该课程在教学环节中的定位,有针对性地提炼典型的知识点、技能点,强化该课程该阶段必须掌握的问题[7]。本次实践采用口语考试、笔试测验、团队报告和学生问卷作为评价方式,简单有效,但相对单一。以后授课中可增加网络评价、教师问卷、在线问答等方式,让考核多元化。 5 结语 OBE是一种以学生为中心,以成果反向设计教育体系的新型教学模式[8]。将OBE引入兽医学教学中,构建有效的教学策略,引导学生自主学习,提高了学生分析问题、解决问题的能力。在实践的过程中,也发现教学内容选择的合理性、考核评价单一等问题,需在以后的教学中不断改进和完善。 兽医学论文:科研在中兽医学教学中的作用探析 摘 要:作为高校的两大基本职能――教W与科研,不仅是高校的立校之本,也是教师的立身之本。教学和科研的好坏直接影响到学校和教师能否可持续的良性发展,如何处理科研与教学的关系,是高校面临的一个重要问题。笔者根据近年来教学与科研的经验和体会,探讨了科研在 “中兽医学”教学中的促进作用,旨在发展中兽医科研的过程中,同时提高“中兽医学”教学质量,从而达到科研与教学互相促进,共同发展,最终实现促进中兽医整个学科的进步与发展。 关键词:科研;中兽医学;高校 作为高校的两大基本职能――教学与科研,对于高校教师和学生来讲并不陌生。教学,即普通教育和专业训练的职能;科研,即发现新知识的职能。众所周知,在大学里,教学和科研活动关系密切,两者相伴相生。有关教学与科研关系的研究一直是高等教育理论界专家及学者探讨的热点问题,也是国内外高等教育研究中的一个重要领域。但是,由于科研可以给大学带来名誉和声望,增强知名度和影响力,且具有易量化、评价和比较的特点,因此大学发展至今,出现了重科研、轻教学的情况。这种情况也是很多国家高等教育中普遍存在的问题,我国也不例外[1]。目前,虽然上至教育部的文件,下至各个高校的政策,无不认为“教学是高校的中心工作”,但是,在高校的办学实践中“科研中心化、教学边缘化”,“重科研、轻教学”的现象却比比皆是。 19 世纪初,德国柏林大学的创立者洪堡明确指出,大学要通过科研进行教学,教学与科研是相统一的。从总体上看,教学是培养大量基础人才的重要途径,而科研则是促进高层次人才成长的摇篮,大学综合实力的高低不仅体现在科研成果上,而且体现在本科教学中,教学与科研两者互相促进,互相联系[2]。在中国,科研是教育发展的基础和内在动力。国务院颁布的《国家中长期教育改革和发展规划纲要(2010―2020)》明确要求:“牢固确立人才培养在高校工作中的中心地位,提升科学研究水平。充分发挥高校在国家创新体系中的重要作用,促进科研与教学的互动、与创新人才培养相结合。”中国科学院院士钱伟长也曾说过:大学必须拆除教学与科研之间的高墙。教学没有科研做底蕴,就是一种没有观点的教育,没有灵魂的教育[3]。 作为高等院校的专职教师,教学与科研是他们必须面对的双重任务。学校的中心工作是教学,而围绕教学做科研也是专任教师的一项重要工作[4]。以西北农林科技大学为例,对于主讲“中兽医学”课程的教师来说,学校的定位即为教学科研型岗位。因此,如何正确处理教学与科研的关系,是摆在每一位中兽医教师面前的共同问题。如何通过将科研成果融入教学,更好地为教学服务,对提高教学质量和水平有着重要的理论意义与实践价值。现将本人一些如何通过加强科研促进“中兽医学”教学的心得体会,在此与同行进行交流。 一、科研有助于丰富教学内容 以教学为中心,不断提高教学质量是各高校永恒不变的主题。在本科教学中,中兽医课程都是按照教材授课。由于中兽医具有较强的思辨性,内容抽象、枯燥,加之文字深奥,如果用传统教学方法来进行授课,学生在理解时有一定的困难。而在课程的讲授中,教师把一些先进的科研成果引进课堂则会极大地丰富教学内容,例如:在讲外邪致病中的疫疠时,动物中的具有强烈传染性的病毒性疾病都属于疫疠的范围,教师可以结合中药在治疗病毒性疾病中所取得的科研成果,为学生进行讲解;另外,在讲解七情致病方面,可以结合科学研究结果,情志的异常变化可以导致体液的异常分泌、神经的异常活动,免疫功能的低下和内分泌的紊乱,进而科学地揭开了情志致病的理论,并引导学生自发查阅相关资料来加深对这一内容的理解,这样就会充实教学内容,拓宽学生视野。 此外,中兽医学的发展还处于相对落后阶段,目前在中国的兽医领域中一直处于从属地位,究其原因,在于中兽医学没有及时地吸收、引进和创新科研成果来充实和发展自己。从历史上看,中兽医学的形成和发展,从古代到近代,一直都在吸收和消化当代最新的研究成果,从而成为具有现代科学特征和民族特色的中兽医科学。而中兽医要想在21世纪再创辉煌,一定要借鉴当今多学科的新技术和新成果,并且能够从中吸收精华,从而发展和充实自己。因此,中兽医教师只有通过一系列的科研活动,站在学科的前沿,不断吸收新知识、创造新成果,并把这些新知识和新成果充实到中兽医教材中去,才能使教学内容具有创新性和超前性。例如,在讲中药时,可以用现代药理知识解释中药中发挥作用的有效成分,并在此基础上,结合最新科研成果,证明某一个化学成分是如何进入机体内,与哪些受体相结合,如何激活信号传导通路,使机体做出如何应答的。这样,才能使得课堂教学内容更加充实,更加符合社会发展的需要,并且能够激发学生的学习兴趣,使课堂更加生动。相反,如果中兽医教师缺乏科研背景,只顾埋头翻教材、备讲义,上课就容易出现照本宣科的现象,从而沦为呆板知识传授的教书匠,难以提高教学质量。 二、科研有助于优化教学方法 教师在课堂上讲授的理论知识是培养学生从理论上掌握科学知识的重要环节。然而,教学是双向活动的过程,大学教学不仅要致力于传授现代科学理论知识,而且更要注重培养学生的思维能力和独立探索科学知识的能力。若是仅仅讲授课本上的有限的知识,难免造成对学生思路的限制,从而不利于培养学生独立分析问题和解决问题的能力。而科学研究重视思考和独立解决问题,这些对本科生来讲都是十分欠缺的,这就客观地要求教师要积极主动地从事科研,并且使科研与教学相结合,把学科发展的新技术以及自己的研究成果、研究方法引入到传统的教学中去,从而使学生对课堂知识易于理解和掌握,并能够有效地激励学生独立地去获取和探索知识[5]。比如,在指导学生“槐米中芦丁的提取”实验时,可以采用科研中常用的几种黄酮类化合物提取方法,对槐米中的芦丁进行提取,并与课本上的方法进行比较,讨论不同方法的优缺点,并引导学生查阅芦丁药理作用的相关资料;在讲脉象时,可将抽象、深奥的理论知识,结合现代科研成果证明的不同的脉象具有不同的形态,并利用多媒体技术制成动态图像,来表达脉搏的变化;通过以上方法,将抽象、深奥的基础理论变得直观、形象、易懂,并且能够很好地改善课堂中枯燥无味的学习氛围,充分地调动学生的思维想象力。在讲脏腑辨证时,改变全部由教师讲授的惯例,而是拿出一部分病例,让学生讨论,然后自己进行辨证,而教师在旁边进行指导,并且将近年来在此方面的研究成果贯穿在授课之中,这样不仅能够避免在课堂上出现死气沉沉的现象,而且能够激发学生的学习兴趣,也可以促进学生对知识的理解和记忆。 三、科研有助于提高师资水平 国内外实践经验证明,一所大学如果没有高水平的科学研究,就不可能建立起一支高质量的师资队伍,同样,没有高水平的师资队伍也不可能有高质量的科研成果和教学水平。科学研究作为一种整体性的思维活动,能够有效地提高独立分析问题和解决问题的能力,而这些能力的提高,能够在很大程度上提高教师的教学能力[6]。教师通过科研,可以了解本学科的国内外学术动态与最新成果,了解本学科整体的发展方向和最新趋势,了解本学科当前的研究热点,并且能准确地认识到自己所讲授课程在整个学科中的地位,能准确地掌握社会对培养人才的要求。此外,通过科研,教师能够更新自己的知识结构,充实和丰富教学内容,更新教学方法,把科研中获得的新知识和新成果及时地体现在教学中。例如,笔者通过参加国家自然科学基金项目“藿蜂酮免疫增强剂(EPI)脂质体调控Kupffer细胞活化作用及机制研究”和博士后科学基金“麦冬多糖脂质体调节Kupffer细胞活化及分子机制研究”等项目的研究,在科研中积累了一定的经验,在课堂上则把科研经验和科研中取得的研究成果穿插在教学中,从而可以丰富课堂教学内容,并提高课程质量。另外,当代教学水平高,知名度高的中兽医教师,无一不具有很深的学术造诣,并在兽医界取得丰硕的科研成果。因此,科研是提高师资水平的重要途径,有了科研之源,在教学上就能使所讲授的课程更加生动,内容会更加丰富、翔实,会更加注重理论与实践的相互结合,从而提高教学质量和教学水平。 四、科研有助于提高本科生的培养质量 教师进行科研活动,不仅能够用最新的研究成果丰富和充实课程内容,而且也能够将科研过程中的严谨求实、创新存疑的科学精神带入课程教学,使学生耳濡目染,从而逐渐养成具有科学精神的学习风气。此外,科研也是一种参与性活动,通过组织和引导学生参与教师承担的各类课题,一方面为学生完成自己的毕业论文提供了很好的选题,并提高了学生的科研和实践能力;另一方面,通过参加课题研究,为提高学生之间的团队协作精神创造了良好的条件,为其今后走向社会打下了良好的基础。以西北农林科技大学中兽医课题组为例,对于不考研、毕业后想直接工作的学生,我们将横向课题中的一部分作为其毕业论文,学生在指导教师的带领下,参与科研项目。由于横向课题均是与实际应用密切相关,且大部分是受企业委托而进行的研究,因此,学生在参与科研的过程中,能够熟练掌握企业生产过程中所需要的技术,从而将书本上的理论知识与实际生产相结 合,提高了学生的培养质量,也使学生在就业时增加了筹码。而对于想读研,想进一步深造的学生,我们会将纵向课题中的一部分作为其毕业论文,由于纵向课题大多数是以基础研究为主,学生在参与科研的过程中,能够与自己以后的硕士研究方向相结合,进行一定的预研工作。此外,还能够从中熟悉科研活动的过程和规律,培B学生严谨的科学态度、求真务实的科学精神和一定的科研能力,为他们以后从事更加深入的科研奠定一定的基础。 五、科研有助于推动学科建设 科研与学科建设是高等院校培养人才和创造成果的第一线,两者相辅相成,密切联系[7]。科研是学科建设的载体,没有一定的科研项目作为依托,学科建设便成为无水之源、无本之木。科研是培养人才、梯队建设和取得高水平创新成果的基础和保障。科研成果则是高校学科建设和发展的强劲翅膀和动力,是高校实现整体目标的重要保障,学科水平和知名度通过高水平的科研成果体现出来。学科建设是高校发展的基础,是高校建设的根本和优秀,是高校优秀竞争力的重要体现。离开了学科建设,科研就缺失了基础与平台,其发展则变为海市蜃楼,此外,科学问题的提出与凝练、科学研究的方向与特色,均来源于学科的建设,并直接影响着学校的科研水平与整体的发展情况[8]。 在20世纪90年代,中兽医学的发展还处于相对落后阶段,各农业院校一般只有1―2名中兽医教师,有的甚至没有专门的教师,上“中兽医学”课时,由其他学科教师代替,或是直接取消了该门课程。造成这种现象的主要原因之一就是中兽医科研水平太差。那时的中兽医科研经费在兽医领域基本排在末尾。近年来,随着国家的大力扶持,中兽医取得了长足发展。目前,中兽医获得的国家自然科学基金数量和经费总数在兽医领域也位于中等偏上水平,此外在国家科技支撑计划、农业行业专项等科研项目中也有中兽医领域的专家主持和参与。中兽医人员每年能在多种SCI期刊上发表高水平的研究论文,这既促进了中兽医在国内外的交流,也提高了中兽医的知名度。科研的发展,促进了中兽医学科的发展,使得国内外对中兽医由排斥、否定逐渐变为认可和肯定。例如,中国农业大学、南京农业大学、西北农林科技大学、河北农业大学等高校都举办过不同规模的国际兽医针灸培训班,而且至今仍在继续。因此,科研推动了中兽医学科的建设和发展。 六、科研可以改善教学条件 教师所研究的问题,一般是在自然科学领域未解决的难题或是对原有技术和理论做进一步改进和完善的问题。在大部分情况下,需要使用先进的仪器设备和试剂,从而需要加强实验室的建设。因此,科学研究的过程同时也是建设实验室和改善实验技术条件的过程。随着科研项目的增多以及科研经费的增加,购置的先进仪器设备等不仅可用于科研本身,在满足科研需求的条件下,还可以应用于教学,补充和改善教学条件。以西北农林科技大学为例,教育部和学校每年都会下拨给学院一定的科研经费用于实验室建设,目前学院有激光共聚焦显微镜、荧光显微镜、流式细胞仪、高效液相色谱仪等一大批先进的科研仪器,这些设备向全院师生开放。此外,学校还建有大型仪器设备共享平台,这些均为学生的实践提供了有力的支持,既丰富了实践教学,又增强了学生的动手能力和创新能力。因此,科研在补充和改善教学条件方面发挥了较大作用。此外,在为教学提供良好条件的同时,教师在长期的科研过程中所总结积累的各种技术手段和科研方法,不仅可以直接传授给学生,提高学生的动手能力,还可以应用于设计和改进教学实验设备,从而使实践教学操作简单、节省资源且效果明显。 总之,科研与教学是高校两大重要的基本功能与任务,两者之间的关系是教学带动科研,科研促进教学,两者缺一不可。而在科研促进中兽医教学方面的工作许多高校还处于起步发展阶段或是发展较为缓慢,目前仍然有很多问题需要解决。因此,我们只有辩证地处理好两者之间相互依存、相互促进的关系,才能既促进教师教学水平的提高,又能紧抓科研,培养出高素质的社会需要的合格人才,共同促进中兽医的快速、持续、健康发展。 兽医学论文:提高高职《中兽医学》教学效果的探索 摘 要: 《中兽医学》是继承和发扬中国传统兽医学遗产的重要学科,是高职院校动物医学专业的必修课程,但由于其抽象且深奥,学生学习有一定困难。本文对《中兽医学》课程进行了简介,对该课程现状进行了分析,并就如何转变传统教学模式及方法、应用信息化教学资源进行了描述和举例,以充分调动学生的学习主动性,掌握中兽医实用技能,满足高职院校培养“技能型”人才的要求。 关键词: 高职《中兽医学》 现状分析 高职生作为高等教育中的一个特殊群体,自身存在文化知识基础薄弱、学习动力不足及自我管理和自我约束力较弱的问题。在专业课教学中,若仍采用“满堂灌”的传统教学模式,教师只重视知识传授,而忽视学生实际操作能力的培养,则难以实现高职院校人才培养目标,作为高职动物医学类专业的一门必修课程――《中兽医学》更是如此。《中兽医学》作为继承和发扬中国传统兽医学遗产的重要学科,在动物疾病防治、促生长和保健等方面越来越体现出其独特的优势,但中国传统兽医学抽象且深奥,导致学生在学习该课程时倍感困惑。因此,如何激发学生的学习兴趣以掌握更多的中兽医实用技能,满足高职院校培养“技能型”人才的要求,让《中兽医学》这一宝贵遗产得以更好地继承与发扬值得重视。 一、课程简介及现状分析 《中兽医学》是中国历代劳动人民同动物疾病进行斗争的经验总结,经过数千年的发展已形成具有独特理论体系和丰富的诊疗手段,其内容包括基础理论、诊法、方药和针灸等部分。中国传统兽医学具有方便、治疗成本低、疗效高、毒副作用少、药物残留低、对畜产品品质无不良影响等优势[1]。随着人们对食品安全的日益关注及对绿色健康食品需求的不断增长,中国传统兽医学将迎来新的发展机遇。 虽然中兽医专业已发展成为具有培养本科、硕士、博士等高层次教育的一个专业,但从培养目标看,这些高层次中兽医人才主要从事学术科研,基本上已脱离中兽医临床诊疗活动,能够运用中兽医传统诊疗技术的人才少之甚少,中兽医许多宝贵的技术和经验已经或正在随着老一代中兽医工作者的相继离世而消失[2]。以培养高层次的“技能型”和实用型”人才为目标的高职院校必须承担起应用和传承使命。高职动物医学专业必须抓住这一机遇并承担这一使命,增强《中兽医学》教学效果,培养更多的中兽医“技能型”人才。 二、改变传统教学模式及方法 受传统学科教学模式的影响,很多高职院校传统的灌输式、填鸭式教学痕迹明显,过于重视教师的教,轻视学生的学和做,严重不符合高职院校人才培养目标。这种传统的教学方式教学方法陈旧落后、教学模式单一死板,无法调动学生的学习积极性,教学效果弱。为培养合格的中兽医“技能型”、“实用型”人才,必须调整教学模式及采取灵活多样的教学方法。 1.调整教学模式 关铜等[3]通过采用理实一体、工学结合、任务驱动的教学模式获得显著的教学效果。吸取前人经验并结合《中兽医学》这门课的性质与教学目标,在教学过程中根据教学内容,灵活运用不同的教学模式,让学生更好地学习知识、掌握技能。在中兽医基础理论的教学中,由于中兽医基础理论深奥且抽象,相对来说枯燥乏味,如将阴阳、五行之间的变化及其他中兽医基础理论通过图像、动画展示,并让学生课下提前观看,让学生带着对中国文化的浓厚兴趣及问题进入课堂,这种课外自学与课内教学相结合的教学模式,必然会增强中兽医基础理论的教学效果;而对于中兽医辨证论治的学习,则可以采取临床实践教学模式完成。 2.采取灵活多样的教学方法 近年来,随着现代科学技术的不断发展,教学手段的不断更新,一些先进教学方法不断涌现,包括现场教学法、案例教学法、实验法、模拟教学法、项目教学法、任务驱动法、参观法、角色扮演法等[4]。在中兽医教学过程中应采用灵活多样的教学方法,比如在动物穴位认知教学中,可以采用模拟教学法,模拟明确标注穴位的动物模型,供学生进行辨认穴位学习;对于实践性较强的中兽医诊疗技术,可以采用现场教学法、案例教学法;在认识寒证、热证临床症状的教学中,可以采用实验造模法;在中草药认知的教学中,可采用参观法,带领学生亲临中草药种植基地或中草药标本馆识别相应中草药。 三、应用信息化教学资源 信息化作为当今世界发展的潮流,在教学中亦被广泛运用。随着教育改革的不断深入和现代社会对“技能型”人才的需求,我国高职教育教学顺应潮流,兴起主要以计算机和多媒体为代表的信息化教学。这种借助信息技术开展的教学,在教学方式上灵活生动,在教学设计上丰富充实,在促进学生主动掌握技能上起着重要作用,在增强教学效果上发挥极大的作用,并有效地激发和促进教师的教和学生的学的有机结合。信息化教学资源的应用是实现信息化教学的基础,能促进学生的能力和素质的全面提高,是实现高职院校培养目标的关键。将媒体素材、网络课程、微课等优质信息化教学资源应用到高职《中兽医学》的教学当中,必然会增强中国传统兽医学的教学效果,培养更多的中兽医“技能型”人才。 1.媒体素材的应用 媒体素材主要包括文本、图形(图像)、音频、视频、动画等。在教师枯燥的讲授中插入具有极强的视觉表现力和丰富的感染力图形(图像)、音频、视频、动画等媒体素材,可吸引学生的注意力,并激发学生的学习情趣[5]。比如在阴阳五行的教学中,由于阴阳五行的概念及变化规律比较抽象,教师可在网上选取相应的图形图像,进行精心的设计与剪切代替乏味的描述;在经络学说的教学中,由于经络的走向与分布相当复杂,教师可选用或制作相应的动画让学生清晰地观察经络的走向及分布;在中兽医“四诊”教学中,特别是“闻诊”中闻声音的教学,即听各种动物的叫声、呼吸音、咀嚼、咳嗽、肠音等,如将各种动物的正常及病理声音录成音频,会更容易达到本节课的教学目的,让学生更牢固地掌握闻诊技术。 2.网络课程的应用 网络课程是通过网络表现学习内容并实施教学活动的网络化学习环境[6]。充分利用网络教学的优势,将网络课程融合到《中兽医学》教学中,将传统课堂的教师讲什么,学生就得听什么,不想听也得听的局面根本扭转。通过《中兽医学》网络课程的开发与应用,学生可以自己选取学习相关技能,并将听不懂的内容在课堂下反复学习,直到弄懂为止,对于《中兽医学》学习当中的疑惑之处亦可以在网上相互交流、讨论。由于网络课程交互性较强,学生的选择权较大,促使学生将被动学习转为自主学习,调动学生的主观能动性。这样可以大大缩短《中兽医学》相关教学内容的课题讲授时间,以便捷的方式传录中国传统兽医学的相关技能,间接增强《中兽医学》的教学效果。 3.微课的应用 微课作为信息化环境下一种新兴的教学资源和教学手段,主要以流媒体技术围绕某个知识点或教学环节制成十分钟以内短视频的形式开展简短、完整的教学活动[7]。通过微课,学生在课下可以自主学习,如果在学习中遇到困惑,就可以通过暂停、倒退、重放的形式帮助解决困惑,实在不能解决的问题,学生可以记录下来,方便教师堂上提供指导,具有翻转课堂中国化的味道,与高职教育特点相符合。比如在施针技术及电针仪的使用等技能教学中,如将这些技术制成微课,使学生在自己的手机、电脑上随时随地开展这些技能的学习,必然会促使中兽医技能得到广泛传播。 上述信息化教学资源的应用使教学从呆板变得生动、学生的学习方式从固定变得灵活,学习过程从被动接受转变为主动参与。在增强学生获取信息能力、提高学生的自主学习等方面,信息化教学资源都起到积极的推动作用。但信息化教学资源的应用只能作为服务于教学的一种手段,绝不可用手段代替内容和目标,这就要求教师在应用信息化教学资源之时要保证信息化教学资源的有效性,才能实现信息化教学资源的高效使用[8]。另外,信息化教学资源需要共建与共享才能充分保证信息化教学资源的高效使用,才能使信息化教学走上一条可持续发展之路。 四、结语 《中兽医学》作为继承和发扬中国传统兽医学遗产的重要学科,在动物保健和疾病防治方面具有独特的优势。目前普通高等学校的教学严重偏向学术与科研,基本上已脱离中兽医临床诊疗活动。面对这一局势,培养合格的中兽医“技能型”人才,是当前高职院校面临的艰巨任务,只有转变传统教学模式及方法、应用信息化教学资源,才能不断增强《中兽医学》教学效果,以期培养更多的中兽医“技能型”人才,将中国传统兽医学的精髓发扬光大。 兽医学论文:中兽医学教学改革初探 摘要:中兽医学是动物医学专业的专业课,具有很强的实践性和应用型。而传统教学方法比较抽象,内容繁杂不易被学生理解和接受。因此,有必要对教学过程中对各个教学环节进行改革。本文从教学目标、教学方法、实验教学和考核方法等环节提出来改革措施,为中兽医教学改革提供一些思路。 关键词:中兽医学;教学;改革 中兽医学是研究中国传统兽医的理、法、方、药、针灸技术,用于畜禽疾病预防为主要内容的一门应用性学科,其整体观念和辨证论治为特色的病证防治技术是动物疾病防治一种有效方法。随着科技的不断进步,现代兽医学和生命科学迅猛发展,中兽医学的发展面临严峻的机遇和挑战。中兽医学是动物医学专业主干课程,其重要性是不言而喻的。但是中兽医学时我国传统医学的组成部分,具有独特的理论体系,而学生在学习过程中主要接受现代兽医的思维模式和理论体系,往往造成对中兽医学相关理论知识不理解,只能死记硬背,无法将相关知识运用到生产实践中。此外,传统的中兽医教学内容陈旧、方法单一,与现代兽医发展相比处于落后状态。因此,改变传统的中兽医教育观念、教学内容和教学方法,提高教学质量是中兽医教学改革的一个重要课题。 1 明确教学目标,合理设置教学内容 中兽医学时具有独特理论体系的学科,内容多、涵盖范围广,几乎囊括了从基础理论到病症辩证及预防治疗的全部内容,而且思维方式又与他们西方医学存在较大差别,对学生接受掌握有一定的难度。因此,必须合理设置教学内容,既要做到让学生掌握知识,又要能做到学以致用。针对现代畜牧业发展的需求,设置针对性的中兽医教学内容,在保持传统中兽医学理论的基础上,应该突出现代养殖业中畜禽疾病特点和传染病防治技术,对有些内容实用性不强,如马属动物的病症等,应予以简单化。同时根据社会的需求,对宠物疾病和经济动物疾病必须给予重视。根据中兽医的实际应用型和畜牧业的发展要求,采取删繁就简,注重应用性,优化教学内容。比如,传统的中草药部分重点在药物性味归经、功效和组成方剂,忽略现代中药药理和临床应用,造成学生在临床上不知如何应用。因此,介绍该部分内容时,可以同当前中药药理最新研究发现和临床上一些中兽医产品结合,以便于学生理解记忆。为了增强学生的学习兴趣,培养学生的创新能力,应该在教学内容中及时增加中兽医学现代研究的新知识、新机制、提取新工艺、新药效、新热点等相关内容。 2改进教学方法,提高教学质量 改变传统的单一教学手段 使用多媒体教学与传统教学相结合。多媒体教学作为现代化的教学工具,对提高教学质量和教学效率有很大影响 多媒体教学是对传统教学方法的一个改革和创新,也是高等院校教育改革的重要内容之一。通过计算机的三维动画、图片声音等多媒体技术辅助教学,把学生从抽象思维带到感性认知上来,把理论与实践结合起来,有利于学生对重点和难点的掌握。例如,在中草药的教学中,涉及中草药种类繁多,学生记忆起来比较困难,采用多媒体技术编制中药图谱幻灯片,并结合现代提取工艺和研究进展进行分析讨论,既加强了学生的视觉刺激,同时也加深了记忆。教师不能只做知识的广播者,而应该在教学工作中创造性地开展工作。对于部分教学内容,可以分配给不同的学生,让学生进行课前预习,并将查阅的相关资料总结成讲稿或制成幻灯片,在课堂上为同学讲解,同时要求其他学生提出不同见解,最后通过教师的引导补充来完善学生对问题的理解。这种教学模式可以激发学生的主观能动性,调动学生的学习兴趣,活跃课堂气氛,通过学生与教师的互动不仅提高了教学效果,也加深了学生对课程内容的理解。此外,PBL教学法、启发式、发现法和讨论法研究法等新模式也应引入课堂,提高教学效果。 3 加强实验教学,培养学生的综合应用能力 实验教学是高等学校实现素质教育和创新人才培养这一中心工作不可缺少的重要组成部分,它在培养学生的动手能力、科研能力和创新能力方面都具有理论教学不可替代的作用。实验课既能弥补课题教学的不足,又能加深对理论知识的理解,是实现这个过程的桥梁。为了有效实现预期的教学目标、完成教学任务,我们在实践教学的内容和方式上进行了调整和改进。为了适应培养目标需要,在中兽医实验项目设置上,使之更贴近临床实践需求:①中药标本设别:通过中药标本的采集、中药饮片的制作和观察,掌握100多味常用中药的性味归经和功效;②中药药理学实验:通过开展常用抗菌中草药的体外抗菌实验和赤芍活性化瘀实验,是学生对中药药理有了更直观的理解;③中药制剂学实验:通过散剂、汤剂、丸剂的制作和参观大型中兽医厂,以了解中药的生产工艺、生产设备和质量控制技术;④针灸学实验:熟练掌握临床常用针具和马、牛、犬的常见学位;⑤脾胃虚证:通过建立人工发病模型,观察症状,生理生化指标检测,综合研究脾胃虚证,认识虚证的本质。此外,通过开放中兽医标本室和综合性实验的开展,增强了学生的学习兴趣,培养了学生科技创新能力。 4 改革考核方案,完善评价体系 传统中兽医考核方式主要是以闭卷考试为主,这个考核方式只在期末进行一次,造成学生只是在期末突击性记忆,评价不够客观,也忽视了对学生日常学习评价。为了改变这一状况,采用了新的考核方式。将评价考核体系分为两种方式,形成性考核与终结性考试。形成性考核成绩占课程总成绩的40%,终结性考试成绩占课程总成绩的60%。其中,形成性考核是指对学习者学习过程的全面测评,是对学习者课程学习成果的阶段性考核,是对学习者学习目标的阶段性测试,是课程考核的重要组成部分,主要通过课堂出勤、课堂测试、阶段理论测试和实验实践这几种方式来进行,重在考核学生平时学习情况。终结性考试是在形成性考核的基础上,对学生学习情况和学习效果进行的一次全面检测,主要通过期末的闭卷考试来进行。这种新的考核方式有利于提高学生的主动学习能力,通过几个轮次的实践,取得了良好的教学效果。 总之,中兽医学历史悠久,是现代兽医学中不可或缺的重要组成部分。对于中兽医学教学要勇于突破传统的教学方法和模式,根据实践需要对中兽医学教学内容进行调整和补充,转变教学观念和教学方法,探索新的教学理论和实践方案,调动学生的积极性,培养学生的动手能力和创新能力,提高学生的综合素质,培养出能学以致用、实践能力强、精通中兽医知识的畜牧兽医人才。 兽医学论文:中职畜牧兽医学生实践能力培养的策略探讨 摘要:中职院校作为培养畜牧兽医专业人才的主要场所,它所提供的人才的素质直接关系到国家畜牧业的发展,因此,教师积极地应对当前畜牧兽医学生存在的缺乏实践能力的问题,着力采取策略在教学中对其实践能力加以培养。本文便是以此为切入点,立足于培养理论与实践能力兼备的高素质的畜牧兽医人才,重点探讨了培养学生实践能力的几点策略。 关键词:中职 畜牧兽医 实践能力 培养 策略 中职院校的畜牧兽医专业从本质上讲是具有较强的实践性以及操作性教学专业,丰富的实践能力是不仅是该专业学生就业的必要保证,也是学生灵活运用其所掌握的专业理论知识解决实际问题的必然要求。所以,目前畜牧兽医学生所呈现出的普遍性的实践能力缺乏问题,受到了中职教师以及社会相关专业人员地广泛重视,加大实践能力培养力度已经刻不容缓。 一、合理安排教学课程体系 1、深入把握专业特点 畜牧兽医专业教育侧重于为畜牧业的发展培养具有深厚实践经验、熟练操作能力的一线型应用人才,其教学的优秀在于技能培养、理论知识应用、职业需求应对。所以,中职畜牧兽医专业教师必须牢牢把握这一特点,以行业需求、市场导向、职业要求为指引,合理设定专业教学目标与人才培养计划,以理论和实践优化结合为基点对当前的课程体系进行全方位科学地变革。 2、科学安排教学任务 教师在培养学生实践能力时,还需要进一步对教学任务进行精细地划分以及整合,重点体现实践能力培养在教学中的地位,比如,可以增加《动物疾病综合防治技术》、《专业综合实训与毕业实习》等课程。同时,教师还要通过穿插开展知识理论与实践操作的教育,致力于推动实践教学和理论教学地交叉实施,比如,教师可以将《饲料学》理论课程安排在饲料加工基地,引导学生自主地开展饲料分析与动物营养搭配操作训练。 二、完善职业资格认证考试 中职教师要保证教学课程体系的改革与教学任务的安排实现与专业特点地有效应对,推动实践性人才培养目标地达成,还可以采用具有强制性作用的职业资格认证测试这一手段,引导学生主动加强对于实践能力地培养。 具体来讲,教师在安排相关的职业资格认证测试科目时,应当体现出技术性、操作性、实践性、精细化,比如,设立家畜饲养与繁殖、动物疫病检验与防治、兽医化验、饲料检验与营养搭配等独立性较强的测试项目,而且,这些测试项目中题目的设计,应当偏向于情景化、开放性、综合性。 同时,教师还可以将测试时间设计为学生学习的各个阶段,测试场所设定为畜牧业各相关工厂中,通过分次评分、成绩综合、取平均分等形式,对学生日常实践操作与获得的成绩进行考核,然后评价其是否获得相应职业资格,以便于使学生在学习过程中,主动寻求实践机会参与职业实践。 三、开展工学结合专业教学 中职学生进行实践能力培养,有赖于良好实践的平台作为支持,所以,中职院校还要努力加强对于实践场地的建设,或者与相关的畜牧业工作部门签订定向实习协议或就业协议,组织开展学习与工作相结合的专业教学,以缩短学生寻找实践场地的时间,尽量帮助学生获得更多的实践机会。同时,学校还可以借助于网络开办由畜牧工厂、工作人员、学校、专业教授、教师、学生共同组成的技术服务平台,以及时解答学生实践中的疑惑,帮助他们实现实践能力地提升。 结语: 畜牧兽医人才在当前畜牧行业市场日益完善的环境中,成为社会的又一焦点需求人才,中职院校作为培养该专业人才的教育场所,必须遵循该专业的实践性特点,努力强化学生实践能力培养工作的践行力度。 兽医学论文:中兽医学教学过程中存在的问题及改革思路 【摘 要】中兽医学是我国传统的文化瑰宝,作为动物医学专业的主干课程,由于其内容繁杂、理论抽象,在教学过程中存在着诸多问题,严重影响教学效果。本文主要总结了中兽医学教学过程中存在的相关问题,并结合实际教学情况提出了改善中兽医学教学效果的方法和手段。 【关键词】中兽医学;教学;改革 中兽医学是起源于中国古代,经过数千年发展而形成的,具有独特理论体系和丰富诊疗手段,是中国历代劳动人民同动物疾病进行斗争的经验总结[1]。千百年来,中兽医学为保障我国畜牧业的健康发展发挥了重要作用。作为动物医学专业的一门主干课程,中兽医学不仅对于发扬祖国传统医学文化,建立中西医结合的现代医学理念具有重要意义,而且也是现代兽医学不可或缺的重要组成部分,是现代兽医工作者防控动物疾病的一种有效手段[2-3]。但在实际教学过程中,中兽医学存在着理论抽象、内容繁杂、理论与实践相脱节等突出问题,严重限制了学生对课程知识的理解和实践应用,如何提高和改进中兽医学课程教学效果,一直是困扰广大中兽医学教育工作者的优秀问题。 1 中兽医学教学过程中存在的问题 1.1 教育观念落后 一直以来,“应试教育”的观念在中兽医学课程的讲授和学习过程中根深蒂固,授课过程普遍重理论轻实践,只重视书本知识的讲授,而忽略了实践技能的培养;学生学习也只注重课堂讲授的内容,完全为了应付考试,而脱离了临床的应用与实践,很大程度上限制了学生思维的创新和兴趣的培养。 1.2 教学内容繁杂、抽象 中兽医学内容繁多,主要包括以阴阳五行、脏腑经络、辨证论治为主的基础理论,以及病因、四诊、防治法则、中药、方剂等多个内容。且其中诸如阴阳五行等内容语言晦涩、抽象难懂,极大地影响了学生的理解与认知。而同时由于近年来课程学时数的不断缩减,现有的课时亦不能满足对全部教学内容的讲授工作。如何精炼教学内容,授课语言通俗易懂,是摆在中兽医学课程教师面前的一个主要问题。 1.3 教学方法落后 目前,中兽医学的教学虽普遍采用多媒体教学,但限于该课程的特殊性质,课程相关的直观教学资料相对较少,如标本、照片、录像、动画、模型等,多数课件的制作仍以文字为主,相关知识与理论的阐述仍停留在文字描述阶段,缺少直观教学资料,极大地影响了授课效果,并未实现真正意义上的多媒体教学。另外,课堂讲授也多以老师灌输、学生听讲记录为主,课堂氛围死板,学生普遍学习积极性不高。 2 中兽医学教学改革的思路 2.1 更新教育观念 为了满足现代兽医人才的需求,充分体现知识、能力、素质三位一体的综合型兽医人才培养目标,在中兽医学课程的教学过程中既要注重基本理论知识的讲解,同时结合对学生实践技能、科研能力、创新思维的培养。加强实践教学环节的培养,改善学生创新意识和动手能力差的现状。力求使学生在了解一定的中兽医基本理论的基础上,结合相关专业知识,掌握中兽医传统的疾病诊疗方法和基本技能,能够在以后的实践生产中运用中兽医相关知识诊断和治疗一些常见的畜禽疾病。 2.2 优化教学内容 2.2.1 删繁就简,精炼教学内容 在目前各门课程学时数普遍缩减的大环境下,仍旧一味的强调增加课程学时是不现实的。为了缓解教学内容过多与学时不足之间的矛盾,精简教学内容,合理取舍是唯一解决途径。首先紧紧围绕中兽医学整体观念和辨证论治的两个基本特点,着重讲解最基础的理论知识,如阴阳五行、脏腑学说等,尤其是脏腑学说,让同学从中医角度了解和认识五脏六腑的功能及其相互关系;着重讲解病因学说、辨证方法、中药及方剂的基本功能和临床应用等,让学生理解如何从中兽医学角度去诊断临床常见畜禽疾病,并合理选择用药。而对内容抽象,难于理解的经络学说、中药的主要有效成分和作用机理做适当的简要介绍,同时可适当让同学了解一些兽用中药对畜产品质量安全等方面的影响。 2.2.2 重点突出,强调现代研究成果 由于中兽医学的知识内容主要是古代劳动人民长期诊断和治疗畜禽疾病的经验总结,而缺少现代科学的验证,这也是近年来中医学饱受诟病的主要原因之一。在讲课的过程中,对于经过现代科学验证的一些理论知识要重点强调,比如中药十八反的内容中,哪些是现代研究证实的,哪些又是经过实验研究后证明是古人对药物功能的误读?一方面可以让学生了解中兽医学的现代研究进展情况,另一方面又可以培养学生主动发现问题、解决问题的能力。 2.3 改进教学方法 2.3.1 对比式教学法的应用 对比式教学法主要指与西兽医学对比教学法。中兽医学作为我国传统的兽医学,与西兽医学相比虽然在产生和形成的历史背景和地理条件均有所差异,在方法论上也有很大区别,但在个别理论知识方面还是存在相似之处。由于中兽医学课程普遍被安排在高年级讲授,对学生而言西兽医学的理论和观点已经先入为主,此时能找到中兽医学和西兽医学理论相似的切入点,对比教学,可以起到事半功倍的教学效果。如在讲授心的功能时,中医认为心主血脉,可以推动血液在脉道内正常运行,以营养全身。而西兽医学认为心的主要功能是泵血,把血液通过血管输送到全身,为各个组织器官提供营养和氧。可以有效提高学生对心功能的理解和认知,加强对相关知识点的掌握。 2.3.2 启发式教学法的应用 “兴趣是最好的老师”,充分发挥启发式教学法的优势,可以激发学生的学习兴趣,培养学生主动思考的能力。学生是授课工作的主体,作为任课教师,如何积极调动学生学习的积极性和主动性尤为重要,是影响教学效果的关键因素。比如在讲授经络学说内容时,根据学生普遍爱好武侠小说和电影的特点,可以在上课过程中先让学生探讨一下关于经络腧穴的基本认识,比如奇经八脉中的任、督二脉等,然后再从中医角度讲述其具体功能,让学生结合小说中的内容体会任督二脉的具体作用。学生对此普遍反应较好,学习兴趣浓厚,课堂氛围也比较活跃,使授课效果得到了极大的改善。 总之,中兽医学课程内容多,范围广,难于理解,教师教学和学生学习压力均比较大,想在有限的学时内达到理想的教学效果必须采取相应的改革措施。打破传统的教学模式,勇于尝试新的教学方法,充分利用各种现代化教学辅助手段,中兽医学的教学现状一定会得到积极地改善。 兽医学论文:学习中兽医学可培养学生的几个能力 摘要:论述了学习中兽医学,可培养学生的5种能力:思考能力、联想能力、实践能力、审美能力及生活态度。旨在清晰呈现教师在讲授中兽医学的过程中,应持有的视角与思路。 关键词:中兽医学;文人素质;教学思路 近年来,越来越多的人开始系统学习传统文化。电视、广播等媒体,以国学为主题的栏目,收视率、收听率极高;书店里,传统文化的书籍更是极大丰富;甚至在国外,许多国家创办了“孔子学院”,学习中国传统文化。可见,在现代科技十分发达的今天,通过对传统文化的学习,弥补现代科技的不足,来进一步推动个人乃至社会的全面进步。 传统医学作为传统文化的重要载体,已被人们广泛认同[1]。中兽医学作为传统医学的重要组成部分,也为传承中国传统文化发挥着不可忽视的作用。 学习中兽医学可以培养多方面的能力。中兽医学不仅可以赋予有关生命的知识,更重要的是可以从中感受到许多优秀的品质。一旦这些优秀的品质转化成能力,中兽医学的知识就内化了,即转化成了人们自身的素质,具有不变性。这样的素质,尤其应该被当今的高等教育所重视,应该成为新时代大学生,知识结构和内在品质的重要组成部分[2]。 那么,学习中兽医学,究竟可以培养哪些能力呢? 1 学习中兽医学,可更好地培养“合二为一”的思考能力 在平时的教学中,应该注重培养学生整合知识的能力,帮助他们提炼出可以普遍应用的思维方式,为学生未来的自主学习打下基础。 现代知识分科较细,分到最后又发现学科之间有很强的融合性。但是,如若忽视对学生整体思维的训练,将导致许多学生无法在需要的时候整合自己的知识、整合自己的思维。所以,需要一套既分得开又合得起来的理论体系,来对学生的思维加以训练。中兽医学,就是这样一套理论体系。“太极生两仪,两仪生四象”,“阴阳代太极而总五行”,古人的整体思维就是这样强大,万物纷繁复杂,但都源于太极,所有的东西从中生发,又都可以归于根本。比如五行,古人把时间(子午流注)、方位(五方)、情志(七情)、味道(五味)、声音(五声)、颜色(五色)、植物(五谷)、动物(五畜、五禽)都归到五行中,并按照五行的规律加以认识和利用。这样“合二为一”很容易看到事物的普遍规律。所以,中兽医学这样“合二为一”的思维方式,有利于直透事物的本质。 2 学习中兽医学,可更好地培养“取象比类”的联想能力 有些学生的知识太过琐碎,在很大程度上是因为想象力不够丰富、思维过于局限,许多知识无法联系起来的缘故。如果,我们的思维缺乏联想,那么,我们的知识也必定是片段的。联想源于对事物本质的清晰感知,如果不能透过纷繁复杂的现象看到事物的本质,联想也就失去意义。 许多学者也都在强调“直觉知识的明见性”,认为这样的明见性,源于生活的始点与本源一旦被人们感知,就无需再多问什么。如昼夜、寒热、男女……也许,这样的联想能力,不是现代人与生俱来的,但中兽医学的基本理论可以很好的教会我们回归自我,培养我们的明见性与联想的能力[2]。 《素问・阴阳应象大论》把世间一切归于阴阳,这样的联想是通过“象”进行“质”的归类的。在当今,知识高度分化,同时又高度整合的时候,联想能力的培养,正是可以使我们沿着一条主线开阔我们的思维。学习中兽医学,便可避免我们思维的凌乱,使我们取象比类的能力灵活而合理。 3 学习中兽医学,可更好地培养“知行合一”的实践能力 中兽医学理论体系的形成,源于古人对自然与自身的实践体验。在实际的教学过程中,如若教学不当,将导致许多学生“眼高手低”。许多事情知道,但却难于真正付诸于实际行动,久而久之,凡事只思考而不动手,就成为一种普遍的不良习惯。事实上,很多事情即使想的再透彻,都不如去做一做。实际动手时,还会遇到许多想不到的问题,能力会在解决一件件这样想不到的问题时,得以提高。 中兽医学的理论体系本身就源于实践性的探索。所以,在中兽医学的学习过程中,可以安排许多探索性的实践内容。如在针灸的学习过程中,可以把理论与实践揉和在一起教学。在探索的过程中,一边针刺,一边讲学,培养学生的实践能力。 4 学习中兽医学,可更好地培养追求“真与善”的审美能力 马克思说过:“社会的进步是人类追求美的结晶,人也是按照美的规律来塑造自己。”也就是说,审美能力的高低决定着个人与社会的进步程度。除了像音乐、舞蹈、绘画这样的纯艺术领域,其他专业领域的美育也绝不容忽视。中兽医学做为传统文化的重要载体,承载着古老东方的审美观,她更倾向于朴实与和谐。这样的朴实与和谐,是万物周而复始、生生不息的基础。 “真”在《说文解字》中的意义是“仙人变形而登天”,是真人的意思(图1)。道家称,存养本性或修真得道的人为真人。旨在激励世人,要追求真理,追求自然而然的本性,才能做正面的事情,产生正面的价值。“真”的哲学定义,也上升到了社会群体的生存和发展。“真”存在于真挚的话语、真心地帮助、真情地行为、有情的物品、有情的事情之中,这样的情感可以对人与社会的发展产生深远的意义。可见,对真的追求是审美的高境界。中兽医学便是通过教人如何认识生命,如何内观,如何倾听身体的声音,进而回归本真的。这样的作用,是其他任何一门学科,在对人的塑造方面,所不具备的。 “善”在《说文解字》中的意义是“从口从羊”,是吉祥、美好的意思(图1)。什么样的事情,或者说如何做,才能达到吉祥与美好的目的呢?古人认为,以羊头为象征的首领要威武又温柔,也就是说,万事万物所遵循的规律,一定是如自然般公正又顺从,才能首尾相连、循环往复。哲学中“善”与“真”的定义框架大致相同,是事物的组成部分,对事物的运动、存在和发展具有正面的价值。而善更倾向于心灵产生的美好感觉,呈现的就是自然的普遍规律,是公正又顺从的,是善的,是可以使心灵产生愉悦感觉的,是可以引领人与社会健康发展的。 马克思主义哲学说:真是符合规律, 善是符合目的,美是二者的统一。中兽医学就是真与善的统一,是美的,我们在学习中兽医的同时,可以进一步提高我们的审美。 5 学习中兽医学,可更好地培养“积极、乐观”的生活态度 为什么当下有许多非医学专业的人喜欢传统医学呢?其实,当代人是被古人的生活态度深深感染了。试想:古人生病了,没有X光、没有CT、没有B超、没有核磁,没有任何先进的诊疗设备。有什么呢?眼前只有一片花草、几个石头、几根针,这些看上去很不起眼儿的物件儿,照样可以被我们的祖先物尽其用,解决问题。外界就是这样一个无奈的样子,也许无法改变,那么,我们就反观自身,好好挖掘一下自己。所以,古人内观出了一套庞大而智慧的系统,连带身旁的花草石头针,画出了令人震撼的,如同自然的壮美景观。 “学而不思则罔”,思考的能力也同样需要学习。而中兽医学正是一套可以教会如何思考的学科。她包罗万象,她的范畴早已超越兽医学,她构建的不仅仅是我们的知识结构,更重要的是她可以提升多方面的能力。这也正是高等教育中人文素质教育的优秀。 兽医学论文:高职基础兽医学教学团队建设的探讨 摘要:教学团队建设是提高教师综合素质、推动教学改革的重要保证。依据高职教育教学理念,本文论述了基础兽医学教学团队人才梯队建设、专业和课程建设、教学资源建设和科研创新等建设规划,并对培育团队精神,构建高水平的“双师型”队伍和加强校企合作等建设实践作了深入探讨。 关键词:高职教育;教学团队;建设规划 高等职业教育是培养以服务为宗旨,以就业为导向,为社会主义现代化建设服务的高素质技能型专门人才。实现人才培养目标需要有综合素质高、实践能力强的应用型专业教师队伍。加强教学团队建设是提高教学效果和人才培养质量的根本需要。 一、教学团队建设意义 高职院校基础兽医学课程包括家畜解剖与组织胚胎学、兽医生理学、兽医病理学、兽医药理学和兽医微生物学等课程,是动物医学、动物科学等相关专业的基础课,与畜牧兽医专业课程有密切的联系,只有牢固掌握专业基础课程的理论知识和实践技能,才能合理地饲养、繁殖、改良家畜和防治家畜疫病。建设一支高水平的基础兽医学教学团队,对促进课程体系的优化,开展教学研究和改革实践,开发教育教学资源,提高教师的整体素质和教学能力都具有重要的现实意义。 二、教学团队建设规划 基础兽医学教学团队的整体建设目标是立足于提高人才培养质量,建设以先进的教育思想理念为指导,以教学工作为主线,以专业、课程和基地建设等为重点,开展教学研究和建设的优秀队伍。具体建设规划体现在以下几个方面,即人才梯队建设、专业建设、课程建设、教学资源建设、科研和教研活动等。 1.人才梯队建设。教学团队的人才梯队建设以团队带头人为优秀,加强教师的职业道德教育,强化教师教学能力与实践技能的培养,扩大兼职教师参与教学工作的范围和力度。建设职称和知识结构合理,年龄结构形成梯度,老、中、青结合,具有现代教育理念的高质量教师队伍。基础兽医学教学团队现有专职教师9人,校外兼职教师1人。其中教授1人,副教授3人,讲师4人,高级兽医师1人。到2016年,基础兽医学教学团队要求专职教师中拥有博士学位的达到50%,副高以上职称的比例达到60%,外聘兼职教师增加到6人,专职教师双师素质比率达到100%。学校教学工作的主体是教师,加强教学团队教师的培养,关心青年教师的成长,是人才梯队建设的关键。通过老教师的传、帮、带,指导青年教师的教学、实践和科研工作。为提高青年教师的教学能力,实行公开课制度、开展教学能力竞赛、优质课评价、多媒体课件制作等活动。教学团队建立和完善教师听课制度、青年骨干教师和教学科研新秀培养和考核制度,制定教师综合素质培养具体要求。为提升教学团队中教师的专业素质和学历,采取鼓励措施,督促他们到“211”国家重点农业高等院校攻读学位、进修学习。定期参加国内学术会议,学习先进的职业教育理念。 2.专业建设。教学团队所服务的专业(群)建设坚持与服务河南省经济社会发展的实际需要相结合,密切与行业和企业的联系,紧跟畜牧及兽医类相关产业发展的动态要求和发展前沿,把握行业发展对专业人才需求的变化,确定专业发展方向。不断改革和调整专业培养方案,以主要就业岗位确定职业素质和职业能力,完善人才培养模式,提高人才培养质量,以满足社会、企业发展对专业人才的需求。 3.课程建设。课程建设与改革是提高教学质量的优秀,高职院校必须与行业、企业合作开发课程,根据技术领域和职业岗位(群)的任职要求,参照相关的职业资格标准,改革课程体系和教学内容。克服按学科设计课程体系的惯性,建立突出职业能力培养的课程标准,规范课程教学的基本要求,认真实践畜牧兽医类专业教学改革,从课程教学质量入手,在教学基本要求、教学内容与方法、教学条件等方面下功夫,全面进行课程的改革和建设。合理设计教学评价项目与考核方法,如技术应用课程考试采用理论与实践技能相结合的复式考试法;实训考核采用笔试、口试、现场操作相结合;顶岗实习考核要全程评价,填写生产实习考核表;毕业考核进行毕业设计及论文答辩或综合考试。提高课程教学质量,实现高职教育人才培养目标。 4.教学资源建设。教师与行业、企业技术人员共同参与专业课程体系和教学内容改革。结合动物生产和兽医疫病防治技术岗位技能要求,有计划、有步骤地开展教材建设规划工作。编写符合现代兽医发展要求、紧密结合生产实际、科学实用的高等职业教育畜牧兽医类规划教材,满足高素质技能型人才培养的需要。以精品课程为基础建设公开课程网站和专业教学资源库网站,着重加强专业群和课程网络教学资源建设。重视优质教学资源和网络信息资源的利用,把现代信息技术作为提高教学质量的重要手段,与相关专业网站合作,多方位互补,促进优质教学资源的共享。 5.教研和科研活动。教学团队教师围绕专业及其服务领域,积极开展人才培养模式、培养方案、课程设置、教学内容、教学方法和实训基地建设等方面的研究。团队成员要积极申请厅级和省级科研项目,每年发表1~2篇教研和科研论文。积极进行应用研究与技术开发,促进成果的推广和转化,以此扩大专业教师的社会和行业影响力,逐步形成团队的科研优势。 三、教学团队建设实践 教学团队建设加强教师之间的团结协作,促进教学经验交流和教学研讨。建设“双师型”教师队伍,强调理论知识和实践技能并重,引导教师为企业服务,提高教师教学能力和整体水平。加强校企合作,拓展校外实训、实习空间,工学结合,创新高职教育人才培养模式。 1.培育团队协作精神。学校专业教学计划的制定,课程建设的设计,教学的组织实施等都需要教师的团体合作,充分发挥各成员的专业技术优势,教师之间加强沟通和理解,互相学习,共同进步,形成向心力和凝聚力,才能有助于学校教育教学质量的改善。在教学、科研、专业建设等方面,注重成员之间的知识技能的优化组合,促进学科交叉融合,实现知识交流与共享,相互团结协作,才能深化高职教育教学改革。通过团队成员共同工作,更新自己的教育理念,树立专业发展的思想,积极探索新的教育教学方法,使团队成员在专业知识和专业技能等方面不断得到发展,从而形成具备专业水平高,创新能力强,掌握现代教育理念和教学技能的教师队伍,以完成学生职业素质和职业技能培养的任务。 2.构建“双师型”教师队伍。高职院校的教师队伍建设要适应人才培养模式改革的需要,教学团队必须具有较高的理论水平、丰富的实践技能和执教能力。因此,专业教师应有企业工作的经历,安排教师到相关企业顶岗实践,不断积累实际工作经历,提高实践教学能力,具备“双师型”素质。河南牧业经济学院为促进青年教师的培养和教师业务水平的提高,要求青年教师每年假期到企业熟悉岗位实践,开展实践教学,指导学生实习,强化专业教师的实践技能,并且在职称评定时将到企业实践锻炼半年的经历,作为必备条件。支持教师利用实训基地的技术条件,参与企业课题的研究,积极为企业开展科技服务或产品技术开发,依此提升其实践应用能力。鼓励教师参加相应的职业资格考核并获得相关职业资格证书,促进教师业务水平的提高,提高教学质量。 3.加强校企合作。校企合作是高职院校改善办学条件,彰显办学特色,提高教学质量的重点。教学团队建设的综合成效的一个主要方面是通过校企合作实现的。学校和企业是产、学结合运行系统的主体,在专业人才培养目标和培养方案、课程体系设计、技术与产业开发、教学质量评估等方面都需要进行不同层次和深度的合作。学校可聘请企业人员组成专业建设指导委员会,依据职业岗位群和技术领域需要开设专业。企业与学校共同进行课程开发,建立以职业能力培养为导向的课程体系,突出教学内容的灵活性和职业功能性。学校根据学生的就业岗位,可在企业内建立“场中校”,使学生深入生产一线,接触实践,指派专任教师与企业技术人员共同指导,有利于学生实践技能和动手能力的提高。企业根据岗位需求,可在学校设置“订单班”,企业每年投入一定经费,设立企业奖学金,根据学校实习安排,批量接受学生专业实习;教师为合作企业开展各种类型的培训,开展科研活动,申报科研课题,校企合作开发教材、网络视频同步教学系统等教学资源;校企双方联合开展企业冠名的专业技能竞赛活动,使学生能较快地适应就业环境,促进学生的就业。 教学团队建设要制定切实可行的团队建设规划,建立行之有效的团队合作机制。团队带头人应具有严谨的治学态度,先进的教育理念,创新意识强,教学经验丰富,能及时跟踪产业发展趋势,准确把握教学改革方向。团队成员要积极进行教学研讨,开发教学资源,促进课程体系、教学内容、教学方法和手段的改革,开展应用技术研究和加强新技术学习,提高教学水平。教学团队内建立科学、有效、公平、公正的考评指标体系和奖励方式,充分发挥团队成员的凝聚力与创造力。学校应加大对教学团队的投入力度,建立健全各种规章制度,完善运行机制,保证团队建设的可持续发展。 作者简介:程会昌(1954-),男,河南鄢陵人,教授,本科,主要从事动物解剖学和生理学教学及研究工作。 兽医学论文:中国畜牧兽医学会学术年会在北京举办 11月2~5日,由中国畜牧兽医学会和中国农业工程学会共同主办的“生态环境与畜牧业可持续发展学术研讨会暨中国畜牧兽医学会2012年学术年会和第七届全国畜牧兽医青年科技工作者学术研讨会”在北京举行。来自全国及海外畜牧兽医科研、教学、生产及相关领域的专家、学者、广大青年科技工作者、企业管理者等560余人参加大会。 中国科协副主席冯长根,农业部国家首席兽医师于康震研究员,中国农业大学副校长李召虎教授,中国畜牧兽医学会名誉理事长、中国科学院院士、中国农业大学吴常信教授,中国畜牧兽医学会名誉理事长、中国农业大学张沅教授,中国畜牧兽医学会名誉理事长、中农发集团原副董事长区仲生高级农经师,中国畜牧兽医学会理事长、中国工程院院士、华中农业大学陈焕春教授,中国农业工程学会理事长、农业部规划设计研究院院长朱明研究员等领导、专家出席开幕式。 中国工程院院士、中国农业工程学会名誉理事长、中国农业大学汪懋华教授,中国畜牧兽医学会动物微生态学分会理事长、四川农业大学程安春教授,中国科学院亚热带农业生态研究所印遇龙研究员,福建省农业科学院院长刘波研究员,南京农业大学朱伟云教授,荷兰瓦赫宁根大学André Aarnink研究员,美国明尼苏达大学猪生产咨询委员会主任、推广教育主任Wayne Martin,马来西亚博特拉大学热带农业研究所首席研究员Liang Juan Boo,哈佛大学副教授Haining Shi,美国明尼苏达大学李玉芝副教授,美国蛋品工业中心主任、美国依阿华州立大学Hongwei Xin教授,丹麦DLG公司技术总监Plamen Nikolov等知名专家作了《工程技术与中国畜牧业的可持续发展》、《动物微生态与粘膜免疫》、《生猪机体氮代谢及其减排调控研究进展》、《保障生态安全的无害化养猪微生物发酵床工程化技术体系》、《反刍动物瘤胃甲烷生成机理及其营养调控》、《环境与福利友好型猪舍系统》、《猪和鸡的小规模生产和市场系统》、《利用水稻秸秆日粮减少瘤胃的甲烷排放》、《粘膜免疫与肠道感染》、《对美国猪舍系统的评估》、《美国蛋鸡产业现状与研发机遇及蛋品工业中心(EIC)的作用》、《环境控制与饲养管理》的报告。 会议设立了2个分会场,共有48位国内畜牧兽医界及相关领域的专家、教授和青年学者做了内容丰富的专题交流,特邀嘉宾在分会场从本学科角度阐述改善生产的策略与技术,而来自公司的技术研发专家则从具体技术上深入浅出地阐明环境控制设备的优点和效果。 本次大会共征集到论文215篇,录用207篇。有89篇论文参与壁报交流,评选出优秀论文20篇。论文集还特别收录了14位专家的特邀报告或摘要。会议首次与中国知网合作将收集到的论文全文及摘要刻录成检索光盘,以供大家学习交流。 为进一步加强与会专家学者之间、企业管理者与青年学者之间就广泛关注的热点、焦点问题展开深入的互动交流,会议还设置了“付出与回报、才能与财富——谈做人之道”互动论坛和专家答疑互动论坛。 兽医学论文:预防兽医学专业研究生培养的思考 预防兽医学是研究动物传染性疾病及侵袭性疾病的病原特性、致病机理、疾病流行规律、诊断以及预防、控制的原理及技术的科学。本学科主要由兽医微生物学、兽医免疫学、兽医传染病学、兽医寄生虫学与寄生虫病学等多个相关二级学科组合而成,研究范围涉及各种病原微生物、寄生虫及其感染对象,深入群体、个体、细胞及分子水平,是兽医学一级学科理论研究和实际应用的体现。该学科不仅事关动物保健,还直接服务于公共卫生、食品安全、动物检疫、生物制品、兽医卫生行政及环境保护等领域。 1 预防兽医学专业研究生研究方向的把握 预防兽医学研究生由于对本学科研究领域的基础理论和技术研究及应用认识不充分,他们的研究很大一部分重复国内外最新研究,表现为对国内国际最新研究进展的跟踪性研究很多,①因此预防兽医学研究生研究内容过分集中和单一,很难有创新和突破。国家自然科学基金委项目管理专家们指出:今后预防兽医学研究选题应把预防兽医领域经典的病毒学、细菌学、免疫学和病理学等基础理论同动物实验技术和现代分子生物学技术结合,才能进一步扩展该领域研究的广度和深度,才能最终把病原落实到易感宿主动物,把病原和构成病的易感宿主动物体结合起来,这样才能阐明病原的致病机理,在弄清病原致病机理的基础上,才能研究和开发有效的防制产品,制定恰当的防制措施,减少动物传染病所带来的损失。 预防兽医学研究选题还应立足于当前我国畜牧生产的需求,在今后一段时期内,重视研究畜(禽)群中宿主动物的易感性、病原对不同易感宿主的感染规律,研究病原生态学,阐明病原与宿主的相互作用机制,不同病原在畜(禽)群中的共同存在以及不同病原间的相互作用,在这些相互作用的过程中,病原的变异及重组等对其毒力和致病性的影响等,②这样不仅能把新技术更好地加以运用,同时也能解决我国畜牧生产中亟待解决的预防兽医学问题。预防兽医学研究生导师和研究生应结合国家科技管理政策导向和我国畜牧业生产的实际需求,在研究大方向确定的前提下,合理定位细致的研究方向,开展创新性研究。 2 现代分子生物学技术应作为预防兽医学研究生重要的专业基础课 自20世纪以来,生命科学领域的每一点进步都离不开分子生物学理论和技术的进步,分子生物学在预防兽医学的病原学、免疫学和疫病预防与控制学研究等方面都也起着重要的作用。预防兽医学分子生物学形成和发展以及与预防兽医学其它学科如微生物学和免疫学等的相互融合、相互促进的过程,在整个分子生物学的发展历史中扮演重要的角色。预防兽医学分子生物学技术是分子生物学的重要组成部分,它的形成和发展对其它学科特别是分子生物学本身也具有巨大的推动作用。同时分子生物学的快速发展,为预防兽医学在分子水平阐明疾病病原的生物特征、发病规律、致病机理以及采取有效手段进行预防和控制疾病提供了理论和方法。③因此,作为预防兽医学的研究生,广泛学习分子生物学理论与技术,对提高其研究水平和拓宽其研究领域具有重要作用。在预防兽医学研究生课程设置中,应开设分子生物学理论与技术作为重要的专业基础课程,同时应将其与其他课程密切联系起来。 3 教师在研究生科研能力培养过程中起着主导作用 培养研究生科研能力的教师,不单单是研究生的导师,它还包括了不直接承担指导研究生研究任务只从事研究生课程教学的教师。研究生科研能力的提高离不开教学和指导,教师培养研究生的科研能力是责任,国内外研究生教育的共同做法是导师作为主导指导研究生在其他教师的课堂或实践教学下,完成基础理论和基本技能的学习,在导师指导下独立选题或完成导师承担的课题,不管是独立自主选题还是完成导师的研究课题,都需要研究生以课题为载体,完成课题的理论或实验研究,发表相应的研究论文。 研究生科研能力的培养和提高,虽然是一个非常复杂而且漫长的过程,但在教师有目的、有计划的指导和培养下,以研究生本人在长期学习和训练中掌握的基础知识、基本理论和基本技能为基础,研究生的科研能力是完全可以获得和不断提高的。从总体上讲,取得了很好的成绩。但还存在诸多问题,如课程教学令人堪忧、导师指导不尽人意、学生素质下降和学位论文质量控制不严等,严重影响了教师培养研究生科研能力。究其原因主要是由于国家教育资源的紧缺、教育政策和社会经济发展不平衡等的不利影响,研究生教育从精品化向大众化方向发展,学生素质难免良莠不齐,再加上学校对教师和研究生的管理的松懈,教师和研究生都没有充分重视自己的职责,教师没有严把教学质量关和研究生论文质量,学生停留于应付论文,甚至出现大量的论文抄袭现象等,同时研究生和教师的自身素质亟待提高。与国内教师比较,国外教师在培养研究生科研能力方面的做法值得提倡,他们在研究生生源上严格把关,研究生入学后,在课程教学和导师指导上充分发挥培养研究生科研能力的作用,并通过不断探索和完善导师指导方式,促进对研究生科研能力的培养。④在预防兽医学研究生培养的过程中,要培养研究生的科研能力,兽医学是一门实践性很强的学科,要不断加强对预防兽医学研究生动手能力和接触生产实践环节的培养,在实践中积累大量的一手研究材料,从实践中来,再回到实践中去。 4 实验室是预防兽医学专业研究生培养必要的硬件支撑 随着规模化养殖的发展,疫病的群防群治越来越重要,特别是对经济动物来说,预防兽医学对经济动物养殖业的发展更是起着保驾护航的作用。兽医学实验室特别是预防兽医学实验室是动物疫病防控体系的重要组成部分,是农业院校培养兽医人才的重要基地,同时也是从事兽医科学研究和培养研究人才的基础。⑤加强预防兽医学实验室建设和管理是实现“预防为主”动物疫病防控方针的基础。预防兽医学实验室应合理规划布局,将实验室分为不同的功能区域,比如准备室、病毒室、细菌室、血清学实验室、分子生物学实验室、细胞培养室以及学生教室等功能间。只有实验室功能分区恰当,合理布局,按标准配置实验仪器,这样才能为预防兽医学专业研究生培养提供必要的硬件支持。 综述所述,通过对预防兽医学专业研究方向、课程设置中分子生物学技术在预防兽医学研究中的作用、教师在培养研究生中的作用和预防兽医学实验室建设等软、硬件方面进行的分析,阐明了这些因素对预防兽医学专业研究生培养的影响和其重要作用,为培养具有创新能力、动手能力和适应能力的专业型预防兽医研究人才提出如下建议:准确把握预防兽医学研究生培养方向,并为研究生研究课题的完成提供良好的实验条件,导师作为主导,充分发挥其在培养研究生过程中的指导和引领作用。这样才能不断提高预防兽医学研究生的培养质量。 兽医学论文:中兽医学教学中的隐性知识与教学改革 摘要 分析了中兽医学教学中的隐性知识,提出了在教学过程中将其转化为具体内容的途径及方法,以期为中兽医学教学提供参考。 关键词 中兽医学;隐性知识;教学改革 中兽医学是我国传统的兽医技术,有着数千年的历史,由于受到古代朴素唯物主义影响,在教学过程中存在着大量的隐性知识。笔者从中兽医学的特点出发,结合近年的教学实践经验,就如何认识中兽医学的隐性知识及如何将其转变为具体内容的途径进行探讨。 1 中兽医学教学中的隐性知识 在中兽医学教学中,既存在着大量有关具体内容的隐性知识,又存在着有关教师教授和学生学习行为的隐性知识。认识和理解教学中的隐性知识是整个中兽医学教学目标得以真正实现的一个必要前提,是教师整个教学过程中的重要组成部分,也是进行中兽医学教学改革、切实提高教学质量的一个重要条件。 1.1 有关中兽医学教学内容的隐性知识 中兽医学教学内容的隐性知识,主要是由中兽医学理论知识的隐性知识所决定的。中兽医学是从宏观角度去研究畜体内在的动态联系和辨证规律,整体观念和辨证论治是中兽医学的基本特点,这决定了中兽医学在很多概念及内容上不同于西兽医学。这些概念及内容对于主要接受自然科学教育的学生,就形成了学习中的隐性知识。如“证”不同于“症”,它不只是对疾病症状的描述,而是疾病病因、病理、临床症状和诊断的综合概括,同时还提出了治疗方向,因此“对证治疗”也不同于“对症治疗”、“辨病治疗”;又如脏腑,除了指解剖学上的实质脏器外,更重要的是对其生理功能和病理变化的概括,不仅仅是现代解剖学中内脏的概念,中兽医所涉及的肾还应包括“下丘脑—垂体—性腺轴”的功能。 还有一些隐性知识则不能或很难以用语言、文字或符号来表示。比如经络能运行气血、沟通上下表里,像网络一样遍布全身,但既不是血管也不是神经,看不见、摸不着、挖不出;阴阳是对相互关联的事物和现象对立双方的隐性概括,而不代表任何具体的事物;五行以五为基数来解释万物的生克制化关系;气是具有功能活动的精微物质,在生命活动中表现出多种功能,这些功能也无法直接展现在学生思维中。 1.2 有关教师教授的隐性知识 在中兽医学教学过程中,教师往往都有这样的体会,很多知识对其本身而言,都很好理解和掌握,而学生却没有足够的接受能力和学习兴趣。教师如果坚持那种满堂灌和一堂言的习惯,往往使内容过于隐性,学生总是受隐性知识的影响,不易想象和理解,接受就更加困难。如:一味地只从文字或语言上去描述阴阳的内容、五行的生克制化关系,而缺乏图形的形象说明和仿真模拟,往往容易造成学生思维障碍,使中兽医学变得枯燥而乏味,缺乏实用性。 2 中兽医学教学改革的基本途径 2.1 调整教学次序,注重前后贯通 中兽医学的内容包括理、法、方、药四大部分。笔者认为,中兽医学的教学虽然要给学生传授具体的理论知识和专业技能,无可非厚,但更重要的是对学生思维方式和治学能力的培养[1],因此中兽医学的教学应按先基础理论(理),后辨证论治(法),再到方药,后到疾病防治的次序,学生更易于接受。 首先,专业的技能是建立在基础理论上的,在教学过程中要始终强化基础理论知识,只有较好地掌握基础理论之后,对辨证论治的学习才不会难以理解。其次,对辨证和方药来说,应确立“方从法立,以法统方”的思想。中兽医治病,是以辨证为前提,再立法、拟方、选药,若倒行逆施,则使病情加重甚至造成畜禽死亡,且中兽医学认为疾病的发生会因时、因地、因畜而不同,治疗的用药,亦贵在因时、因地、因畜不同,活泼斟情。 同时还应注意,中兽医学的“理、法、方、药”是一环紧连一环的,讲解时不仅要分节分段讲解,而且要前后呼应,互相连贯,这样可以使学生加深理解。如在讲解脾胃生理功能特点时,还应该和脾胃病理的辨证、立法、用药治疗联系起来。以胃为例:基本功能之一:胃主和降,胃气以下行为顺;病理上:胃气不降,则出现少食,胃脘胀满或疼痛等;胃气上逆则嗳气频频,呕吐等;治法上:或消胀除满,或降逆止呕;用药:多用和胃、降胃气的药物,如陈皮、莱菔子等。这种教学方法能使所学内容融会贯通,既清楚又方便记忆,在笔者的教学过程中收到了很好的效果。 2.2 改进教学手段和方法,变枯燥为活泼 中兽医学是兽医专业的必修课,基于其理论的隐性性,如果教师讲课时,语言枯燥乏味,缺乏行之有效的教学手段和方法,就很难调动学生的听课兴趣,影响其探求知识的内在动力。笔者认为,可以通过以下手段提高教学质量。 2.2.1 制作课件,变隐性为生动。多媒体有着生动有趣、形象、直观的优点,能把中兽医的隐性理论形象地表达出来[2]。如,五行学说的哲学思想,运用到中兽医上可以概括动物机体的生理、病理现象,水液代谢的输布、排泄,由于五行中又存在着生克制化关系,单纯的文字书写和讲解就隐性乏味,达不到教学目的。但通过多媒体放映,将大地、山川、河流、兵器、水火的形象按相生、相克规律有机组合,制作成课件,再配上声音和动画效果,使隐性理论变得形象直观,从而提高学生的学习兴趣。 2.2.2 比较西兽医学知识,加深理解。没有比较,就没有鉴别。目前,在高职高专教育中,中兽医学课程一般均在高年级中开设,这时学生已掌握了一定的西兽医学知识,即西兽医学知识成了学生头脑中的固有知识。这些固有的知识常会与中兽医学理论混淆,甚至产生矛盾。如,“心主神”,心是一切精神活动的主宰,脏腑必须在心的统一指挥下,才能进行统一协调的正常生命活动,但根据现代生理学知识,精神意识是大脑的功能,与心无关。此时就要求学生抛开西兽医学单纯的概念,以一种新的思维来接受中兽医理论。但要注意,结合西兽医学理论教学,不是去追求两者的矛盾,而是在矛盾中寻求共同点,走中西兽医结合之路,使中兽医学所隐藏的知识显现出来,让学生利用已有的知识来掌握。如,将“肾主骨”联系到“肾脏参与维生素D”的活化过程,由此可以使学生理解“肾主骨”的深刻含义。 兽医学论文:改进实验示教对临床兽医学学科课程教学效果影响初探 [摘要] 临床兽医学学科是实践性很强的学科,要求学生在掌握基础理论的条件下,锻炼实践操作能力,培养并自主学习认知的能力,已达到动物医学专业高等教育的基本要求。课程体系存在以教师为主导,课堂讲授比较枯燥等现象,为了提高学生的质量,要求不断创新课堂教学和试验教学的方法。在信息发达时代,做到知识信息的及时更新,试验方法紧密结合动物医学临床实践。我们改进传统实验教学法,树立新理念和探讨新模式,与课堂内容形成互动,让学生参与自主学习、自主试验设计的综合实验,以达到提高教学质量的目的,适应未来学习型社会。 [关键词] 临床兽医学 教学实验改革 自主学习 临床兽医学学科在高等农林教育动物医学专业中占有重要的地位,动物内科学、动物外科学及兽医产科学等课程是专业必修课。重点培养学生的动手操作能力和对专业知识的综合应用,紧密结合临床实践中动物的疾病治疗展开教学和研究。但随着一些新的疾病的出现,课本内容还没有收录,需要在教学中随时补充;另一方面,传统的课堂教学和临床实验分离教学,造成学生理解困难。如何让学生对课程产生浓厚的兴趣并学好试验,提高自身的分析问题与解决问题的能力,教师对传统教学方法需要进行一定的改革。培养学生主动的思维能力和实践创新能力,引导学生主动探求寻找疾病的临床表现、发病机理和治疗方法,改被动学习为主动学习。为此,在实验示教工作中,笔者从4个方面进行了探索性尝试。 一、改进课堂教学内容,强化学生思维能力 要进行临床兽医学学科课程的教学实验,首先,教师要认识课程的基本要求,需要掌握的基本理论难点和实验重点。因为是专业课,需要学生对学过知识的融会贯通,还要在具体的疾病机理中运用学习的知识去阐述剖析,彻底对某种病例有清楚的认识,从而在处理及治疗中有“方”可依。还要对疾病进行鉴别诊断,区别不同的发病机理和临床表现,这些需要在课堂上得到巩固提高。为了做到这一点,教师要强化学生的思维能力;在多媒体课堂教学中,尽量采用图片等直观的方法进行讲课。能用图表的就尽量用图表表示,每一堂课结束前对所学内容进行几分钟的归纳总结。新课开始讲授前,采用课堂提问的形式,对上一节课的内容先进行一个摸底,然后就是查漏补缺,对提问中学生没有完全掌握的知识点不厌其烦地一遍又一遍悉心讲授。可以列举几个近似的疾病,学生主动思考,主动回答,加以辨别,教师辅助性地提示和完善。只要学生能把在课堂上学的知识充分掌握了,并在实验中加以锻炼就能达到教学效果。 二、自编实验教学指导纲要 临床兽医学科的教材不断更新,但实验指导书大部分内容陈旧,更新速度慢,实验一般为单独设置,减少了学习内容的综合应用。我国资源广泛,但分布各不相同,特别是各地区农林院校要结合自身地区的特点对教学内容要求不同,即侧重点不同,在这一观念的指导下,本学科组广泛收集相关教材、教学实验指导书和专业期刊等,结合本校学生的实际情况,及时补充实验中最新的技术应用、科研动态,在生活实践中多发的疾病的临床特征和诊治方法,编写适合我校学生使用的实验指导手册(报告),对重点实验仍然重视,这样也不失全面性。 在实验指导的编写中,注重综合性实验的设计,结合教学大纲(进行了全面修订,加强学生专业实践能力),将以前的实验合并或删减,实验动物对象的重点偏于猪、牛和小动物,压缩特种动物的临床实验,这也为学生的就业导向和地区农牧业服务提供支撑。 三、改进实验示教,培养学生的动手能力 以往的实验课往往是老师在讲坛上先示教一遍,然后让学生自己按照示范进行相关的实验步骤,得到的结果具有预见性,操作过程也较固定死板。实验考核也过于单一化,考查实验报告,对学生的分析问题能力和实际操作能力培养不够重视,这经常会出现对实验考核的过程化。在实践中发现,也许老师上课没有提到过的内容,但生活中需要,这时如何正确引导和鼓励学生自学,激发学生的求知欲,是我们每一个教师的职责。 采用了分段式实验教学,就是实验分阶段地进行。首先,对实验目的进行讨论,大家各抒己见,制定实验方案,得到最佳的技术流程路线。然后,分组进行实验,教师再指导,因为学生未接触过新的实验内容,在初步思路的指导下开展,这样出现错误后分析这些易犯错误的原因,对以后的实践工作起到画龙点睛的作用。只有不断发现问题,才能不停地思考问题和提出解决问题的方法来。这样,久而久之,就形成了一个良性循环。最后,在实验分组中设计内容相同的比较实验结果,设计内容不同的比较实验路线,综合判定学生对实验技能的掌握熟练程度。 四、实验考核多元化,注重后期培养 改进考核方法,注重培养学生解决问题的能力。实践考核包括平时操作技能考核、常见疾病的诊断治疗程序、课后动物医院实习报告等,占总成绩的30%。如何把课堂上学到的知识灵活运用生活中,必须做到理论联系实际。可以布置一个跟现代动物医学密切相关的课题多角度展开讨论,激发学生强烈的求知欲,让其在今后的工作中更关注身边的人和事,能用更全面和前瞻的眼光看世界。希望学生把基础知识牢固地掌握好,为今后的临床实习及工作打下一个扎实的基础。
工程系列论文:化工行业建设工程行业经济论文 一对化工行业建设工程可行性研究分析 对于化工行业建设工程来说,它的建设分为化工行业工程建设投资前期、化工行业工程建设投资时期以及化工行业工程建设生产时期三个阶段,我们主要是对化工行业建设工程投资前期进行可行性研究。在进行可行性研究的时候,我们应该对投资项目进行规划,大概估计一下这里的地区情况、工业发展状况、资源含有量、劳动力是否充足、市场情况以及交通情况等是否会影响到项目的建设。对这些条件进行分析之后,认为这里可以进行建设项目的实施,我们在进行下一步研究。第二个步骤就是研究建设项目的初步可行性研究,主要研究的是对市场进行调查、进行试验证明,调查收集的资料是否能够表明项目建设的可行性。对市场进行分析、预测的介绍。无论进行什么项目的投资,投资者最主要的目的就是为了获得利润,尽可能取得最大的投资回报。能否取得回报的实现最终在于对市场的调查,看市场的需求量,消费者对投资提供的产品以及服务是否满意,能否得到顾客的认可和肯定。通过对市场调查的研究,取得充分的资料,对未来市场供求作出科学、合理的预测,最终实现盈利目标。在对市场分析完以后应该对市场进行预测,预测的方法有很多,根据不同的市场情况选择相应的预测方法,达到最好的效果。预测的方法有根据专业预测人员的经验对未来发展趋势进行推断、估计的定性预测方法;定量预测方法包括 (1)平均预测方法:简单平均法、简单平均法、移动平均法、指数平均法 (2)长期趋势预测法 (3)回归分析预测法;经济分析评价的介绍。在对项目建设尽心市场分析预测之后,如果认为这里的发展情景不是很好,就可以直接否决项目经济可行性;如果项目建设市场分析发展前景良好,但是无法准确对经济可行性作出结论,那么我们就需要进行经济分析和评价。项目经济评价有财务评价和国民经济评价两个主要内容,财务评价主要是以企业内部的财务为主进行分析,根据国家税收、项目费用以及产出的收益等进行综合性分析,最后得出项目建设的盈亏经济可行性;而国民经济评价是以国家为主进行分析,按照资源合理配制原则,用合理的方法进行分析计算,最终得出国家所需付出的代价以及国家受到的具体利益。最后需要对建设项目进行最后的盈利能力分析,分析其以后的经营状况,获利能力。项目建设不确定性分析。因为在进行可行性研究的时候会受到各种条件的限制,使可行性结果不是很准确,所以我们应该进行不确定性分析。具体的分析不在这里过多的介绍,只介绍一些项目建设不确定性分析方法。 不确定性分析方法有 (1)从预测项目最主要影响因素发生变化时对经济评价指标的影响中,找出敏感因素,确定影响程度的敏感性分析; (2)对产品项目盈亏情况进行分析、预测的盈亏平衡分析; (3)乐观悲观法 (4)概率分析法等。 二对化工行业建设工程概况分析 建设工程造价的介绍。建设工程和我们日常生活中购买的商品一样,自身就具有一定的价值。它的价值是由勘察、设计、设备、安装、材料等施工活动时间决定的。每项建设工程都是由许多部分组成,需要对各个部分具体分开计算,最后归纳总结才能得出工程总造价。工程概算介绍。工程概算就是以货币形式来反应建设项目经济效果。在工程项目建设之前,对计算机模拟项目从经济上进行计算,用建设项目设计的实际费用、建设项目的实际人工费、建设项目的实际材料费、建设项目使用机器的实际费用等进行计算,最后进行汇总,得出总工程造价费用。在进行工程概算之前,我们应该将建设项目的图纸给牢记,然后开始计算工程量。工程量作为计算费用的基础,是进行计算的前提条件,建设工程计算量越准确,工程造价的费用计算的越准确。在进行费用计算的时候要利用相关的计算公式来进行,这样会使计算的数据更精确。定额直接费用=Σ(分项工程量×单价)+Σ(未计价材料量×单价)间接费用=直接费用(或工程费)×费率工程建设项目的直接费用以及间接费用按照当地的规定进行计算。计划利润=直接费用(或工程费)×费率税金=直接费用×费率这些都是各项工程费用计算的基本方法。在计算的时候应该将设备费用和材料费用给分开计算,让费用计算的更加合理。 三化工行业建设工程可行性研究和工程概算发展建议 现在的化工行业建设中,可行性研究应用非常的广泛,这是最值得人们研究的热点之一。 本文对化工行业建设工程可行性研究以及工程概算的发展进行创新建议。 1、未来的可行性研究和工程概算应该建立一套完整的体系,简化其中的环节,提高工作质量和效率; 2、在进行可行性研究和工程概算时,一定要严格的按照步骤来进行,不可随意打乱步骤; 3、对可行性研究以及工程概算进行宣传,让更多的建设工程项目知道、了解,并且使用这种方法。 作者:陈政骆聪单位:浙江省天正设计工程有限公司 工程系列论文:工程管理人才培养论文 1加强师资队伍建设,突出教师职业能力培养 河北科技师范学院城市建设学院工程管理专业2004年设立以来,经过十多年的努力,已经逐渐形成一支拥有学历、职称和年龄结构较合理的教师队伍。本专业要按照“引进+培养+共享”的人才队伍建设思路,建立学校、企业共享共同的专业教师使用机制,以优化结构为重点,突出教师职业能力培养,强化“双师双能型”教师队伍建设力度,根据教师岗位要求及学科发展趋势,及时完善教师知识结构,补充知识的不足,在课程安排上充分考虑教师的自我提高问题,为教师在职学习和提高提供方便。对于新走上工作岗位的青年教师,要经过听课、助课等环节后才能担任讲课任务,第一次上讲台前必须进行试讲,对教学内容和教学方法进行严格把关,并对教学重点、难点集体备课,以帮助青年教师顺利通过教学关,尽早担负起教学工作,搞好不同层次教师的传、帮、带工作和梯队建设,充分发挥教师团队优势。 2优化专业课程体系,加大教学管理工作改革 根据国家《高等学校工程管理本科指导性专业规范》人才培养规格,针对应用型工程管理人才培养的具体要求,探索和完善工、学结合,校企合作的人才培养模式,加强课程建设,力求课程搭配合理、课时比例协调,突出主干课程,突出专业特色,保持管理知识结构的优势,从某种意义上说,这个优势也是特色,是土木工程专业所没有的,特别是工程项目管理方向和工程造价管理方向,更应该保持这个优势。这有利于学生未来的发展和提高,也有利于实现教育部新专业目录规定的培养目标。加强精品课程建设力度,使本专业主干课程达合格以上标准,争取1-2门达优秀标准。健全和完善教学大纲、课程发展规划等教学基本文件,根据应用型人才主体培养要求,完善各主要教学环节的质量标准和控制,认真实行教学评估与检查,建立动态评估与过程考核机制,进行毕业学生质量跟踪调查、专业招生与学生就业调查等措施。在教学管理方面,做好对学生的学习效果和教师的教学效果、教学能力的全过程监控,发挥教学质量管理手段对于教师工作和学生学习的督导功能。 3创新实践教学模式,强化实践教学环节 实践性教学环节包括:认识实习、课程设计、顶岗(生产)实习、毕业实习和毕业论文等几方面。加强实践教学环节,突出应用型人才培养特色,注重加强与企业教学实践实习基地合作,提升校企合作,开展实践教学的紧密度和结合度,实施关键岗位优秀能力培养模块化教学,依托建筑施工企业,实行建筑工地顶岗实习,提高学生的实践能力。在教学中突出培养学生创新、创业意识,从低年级开始设置创新教育和培养,在高年级开设创业培训,使工程管理的学生在创新中不断成长,在创业中不断提高。 4改革教学方式方法,实施教育资源共享 突出学生学习的主体地位,针对不同的专业课程,要求教师采用灵活多样的教学方式,把教师的讲授与学生的积极思考紧密结合起来,以激发学生的学习兴趣,启发学生思考,提高学习的主动性,增强学习效果。采取课堂讲授、现场教学、实习参观、观摩教学相结合,并适当提高多媒体教学与网络视频教学比例。提倡教师课堂教学尽可能多地采用多媒体教学,逐步建设教育资源共享网络,设置3-5门专业课程的网络教学,增加学生学习的信息量,为学生扩展学习提供良好的平台。丰富和完善课程考试形式,根据课程实际情况将小论文、调查报告、课程论文等纳入考核体系。探索在专业基础课和专业课程教学中设置课程论文撰写环节和课程论文讨论环节,建立课程过程考核环节,强化学生的能力培养。 作者:邢妍邓西录单位:河北科技师范学院城市建设学院 工程系列论文:人才培养模式下工程管理论文 1加强师资队伍建设,突出教师职业能力培养 河北科技师范学院城市建设学院工程管理专业2004年设立以来,经过十多年的努力,已经逐渐形成一支拥有学历、职称和年龄结构较合理的教师队伍。本专业要按照“引进+培养+共享”的人才队伍建设思路,建立学校、企业共享共同的专业教师使用机制,以优化结构为重点,突出教师职业能力培养,强化“双师双能型”教师队伍建设力度,根据教师岗位要求及学科发展趋势,及时完善教师知识结构,补充知识的不足,在课程安排上充分考虑教师的自我提高问题,为教师在职学习和提高提供方便。对于新走上工作岗位的青年教师,要经过听课、助课等环节后才能担任讲课任务,第一次上讲台前必须进行试讲,对教学内容和教学方法进行严格把关,并对教学重点、难点集体备课,以帮助青年教师顺利通过教学关,尽早担负起教学工作,搞好不同层次教师的传、帮、带工作和梯队建设,充分发挥教师团队优势。 2优化专业课程体系,加大教学管理工作改革 根据国家《高等学校工程管理本科指导性专业规范》人才培养规格,针对应用型工程管理人才培养的具体要求,探索和完善工、学结合,校企合作的人才培养模式,加强课程建设,力求课程搭配合理、课时比例协调,突出主干课程,突出专业特色,保持管理知识结构的优势,从某种意义上说,这个优势也是特色,是土木工程专业所没有的,特别是工程项目管理方向和工程造价管理方向,更应该保持这个优势。这有利于学生未来的发展和提高,也有利于实现教育部新专业目录规定的培养目标。加强精品课程建设力度,使本专业主干课程达合格以上标准,争取1-2门达优秀标准。健全和完善教学大纲、课程发展规划等教学基本文件,根据应用型人才主体培养要求,完善各主要教学环节的质量标准和控制,认真实行教学评估与检查,建立动态评估与过程考核机制,进行毕业学生质量跟踪调查、专业招生与学生就业调查等措施。在教学管理方面,做好对学生的学习效果和教师的教学效果、教学能力的全过程监控,发挥教学质量管理手段对于教师工作和学生学习的督导功能。 3创新实践教学模式,强化实践教学环节 实践性教学环节包括:认识实习、课程设计、顶岗(生产)实习、毕业实习和毕业论文等几方面。加强实践教学环节,突出应用型人才培养特色,注重加强与企业教学实践实习基地合作,提升校企合作,开展实践教学的紧密度和结合度,实施关键岗位优秀能力培养模块化教学,依托建筑施工企业,实行建筑工地顶岗实习,提高学生的实践能力。在教学中突出培养学生创新、创业意识,从低年级开始设置创新教育和培养,在高年级开设创业培训,使工程管理的学生在创新中不断成长,在创业中不断提高。 4改革教学方式方法,实施教育资源共享 突出学生学习的主体地位,针对不同的专业课程,要求教师采用灵活多样的教学方式,把教师的讲授与学生的积极思考紧密结合起来,以激发学生的学习兴趣,启发学生思考,提高学习的主动性,增强学习效果。采取课堂讲授、现场教学、实习参观、观摩教学相结合,并适当提高多媒体教学与网络视频教学比例。提倡教师课堂教学尽可能多地采用多媒体教学,逐步建设教育资源共享网络,设置3-5门专业课程的网络教学,增加学生学习的信息量,为学生扩展学习提供良好的平台。丰富和完善课程考试形式,根据课程实际情况将小论文、调查报告、课程论文等纳入考核体系。探索在专业基础课和专业课程教学中设置课程论文撰写环节和课程论文讨论环节,建立课程过程考核环节,强化学生的能力培养。 作者:邢妍邓西录单位:河北科技师范学院城市建设学院 工程系列论文:农村饮用水工程管理论文 一、农村饮用水工程存在的问题 1.资金的不到位、劳动力缺乏 根据以往的经验证明,饮水安全是一项庞大的安全工程,所需要的资金是非常庞大的,虽然目前我国农村人民的收入有了很大的提高,但是在农村的思想比较落后,而且经济还是比较薄弱,在集资方面比较困难,加上目前我国农村人口的老龄化,劳动力缺乏,而且水费收取也比较私人化,大多数农村现在还采取承包制,每月抄水表的方式收取水费,有些乡镇的水厂哄抬物价,让农民感觉到负担加重,特别是我国西北环境中,人烟相对来说还是比较稀少,在这种情况下更加给饮水工程的管理造成了很大的困扰。 2.水管设备老化 在我国的西北地区,由于农村的饮水工程普及度不够,所以现在的饮水水管都是历史遗留的产物,经历了这么多年的使用,设备已经老化,又因为没有及时的补修和管理,使得有些水管出现了污垢了或者是破裂的情况,这些地区饮水供应不足,而且导致饮用水里面所含物质超标。 3.供水规模缺乏管理 在我国西北地区,农村地域广阔,所以农村的供水布局比较分散,所以集中供水规模比较少,调查显示,在供水区域内90%的供水提供于村内的居民,而部分分散的偏远地区的供水目前还是存在不足,而目前农村规划缺少科学规范的规划,使得水资源的调配缺乏统一的使用规划。 4.供水形式多,水质不合理 在农村,自来水的使用在有些地区还是不普及,有些地区还是使用水窖、井口、泉水等取水手段还是更多的为村民使用,这些取水的形式多样,但是缺乏净水的工艺,会出现设备老化、井水、泉水等受到自然因素比较大,藻类生物滋生等问题,使得水质安全问题得不到保证,而且这一些水没有经过消毒等就直接引用,对居民的身体也存在一定的影响。 二、如何管理农村安全饮用水 1.政府的执行力度要到位 及时的规划出工程信息,安排好农村饮用水的体系,关于饮用水工程要制定出详细的计划,在工程的的设计、施工、监工方面都要起到重要的作用,因为工程的资金和工程实施是两个重大的问题,政府应该调配好资金使用,或者是将工程分期进行,在村民集资方面要实地考量村民的实际能力,采取因人集资的方法,而不是统一分配,因为农村目前的贫富差距还是比较悬殊的,在饮水工程实施的过程中,因为土地地质或者是牵涉到农民楼房等问题的时候,政府应该晓之以理,而不能采取过激的手段,同时在施工的过程中,考虑到农村的劳动力目前不足,政府可以动员农村的人民加入到工程建设中来,共同建设美好的家园。 2.积极调整农业结构 对于农村企业里面一些代工厂的污水废气等污染源,政府应该给予杜绝,同时也要建立村民的保护意识,对恶意排放污水要给予严厉的打击,对存在安全饮用水危险的因素要给予及时处理,要普法同时让村民树立一个正确的环保观念和生态经济意识。 3.要有一个完整的监督机制 一个公开透明的监督机制,就是必须要克服部分执法人员的工作漏洞,不包庇任何对饮用水安全造成威胁的行为,而是应该要给予严厉的打击,而且要实施完整的监督机制,不让违法行为躲避一时风头之后死灰复燃,所以饮用水安全信息也要公开透明,让群众及时的了解饮用水的状况,同时使得政府执法部门接受民众的监督,如果有因为执法部分的执行不当导致的饮水安全受到威胁,也应当追求相关的法律责任。 4.村饮用水的标准要适当的提高 因为随着社会的发展,农村的发展建设也日益增快,既要满足到农民的用水需求,同时也要为后期的发展留下铺垫,所以不能仅仅满足当前的供水需求,更是应该将供水工程的设计放的更长远的位置,广泛的应用新的设计材料、大胆采用新的设计,水资源的过滤等要求要达到合法的水平,同时在建立饮用水工程的时候应当采取统一管理的原则,使得供应水的管理更加规范,统筹水资源更加高效能。农村的饮用水应该坚持的理念是以人为本,要落实到每个细节,每个部门的合作要团结有效,而不是雷声大雨点小,给予农民一个空头支票,最后却没有落实。 三、结束语 饮水安全是关乎民生的大问题,有关部门应当加强对饮水安全的监管工作,使得人们用上放心的水,在农村,有关部门更应该克服困难,把饮水安全的工程做的更好,监测好各个方面的水质要求,建立好应急预案网络,更好的为农村安全饮用水服务。 作者:蒋淼单位:新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州阜康市水利局水利管理总站 工程系列论文:会计制度水利工程管理论文 一、水利工程管理单位会计制度建立的必要性 当前,我国处于社会主义初级阶段并将长期处于初级阶段,我国仍然是传统农业大国,改革开放虽然促进了经济的飞速发展,但也仍然存在许多转型期矛盾,早在1985年再次颁布了《水利工程水费核订、计收和管理办法》,在这个制度中规定水管单位要实行经费包干和经营承包责任制。1987年又出台了《水利工程管理单位财务管理办法》,对水费电费以及各种必要的收支经费管理做出规定和补充了以前制度的不足,虽然这时候该单位的性质仍然是事业单位,但是已经逐渐在向企业化管理过渡了,其中也包括水利工程管理的会计管理制度。在此主要介绍以下必要性:第一,先进行我国财政本身的改革入手,水利工程管理单位的会计制度在很多地方与国家财政体制的改革能够更好的结合,进一步建立水利工程管理单位会计制度,这是必要的手段,在财政改革阶段,分别从部门预算、国库集中管理以及政府采购多个方面入手,从根本实施改革,水利工程管理单位在这些改革变化中影响深远,一般在算术时最容易体现,并且要按照水管单位报表调节,这样财政报表的真实度、可靠性才有所保障。第二,在水管单位的财务管理工作方面展开分析,尤其是分级管理方面,根据不同的水管单位在收益产生动态变化的情况下对财务政策展开调节,但是方法不具有灵活性,导致水管单位资金累计环节、抵抗风险能力较为不足,会计制度改革迫在眉睫。第三,水利工程管理单位的财务会计制度建设是在企业财会制度的前提下展开,对收入、成本核算以及折旧等方面所出现的问题较多。 二、深化水利工程管理单位会计制度改革建议 虽然我国在对水利工程单位进行管理时一直坚持与时俱进,锐意创新,但是市场经济的不断发展,经济体制的改革对水管单位的制度也提出了更高的要求,这就要求对现行的会计制度进行改革,水管单位的性质包括纯公益性水管单位、准公益性水管单位两种,不同性质的水管单位,应该根据其发展特点制定不同的会计政策。 (一)努力建设纯公益性 水利工程管理制度针对纯公益性水管单位,应该根据我国在1994年颁发的《水利工程管理单位财务制度》或《水利工程管理单位会计制度》来进行革新。可以采用和事业单位相同的会计管理制度,对水利工程管理会计制度进行改革需要注意以下几方面: 1、清产核资与资产评估 在对资产进行审核和评估时评估的内容主要有流动资产、有形无形资产、固定资产及负债金额,投资金额等。只有了解该单位资金流动和配置才能制定合理的会计制度。假设12月31日并不是水管单位清产核资与资产评估的时间,也许在收支转换上有问题;如是经营性收支,在展开清产核资与资产评估期间,能划分到所有者权益科目中,若是财政拨款性收支,针对所有者权益科目清算不能全面,应与“年度财政总决算”联系在一起,建设一个临时科目(像“专项支出”类型)在水管单位的资产负债表中,主要是归纳在财政拨款性支出中,再按类别划分为“事业支出”或“专款支出”。所以,将相应的财政拨款性收入转入财政补贴收入即可。 2、从《水利工程管理单位会计制度》向《事业单位会计制度》转变 纯公益性水管单位是不以盈利为目的的,主要作用是为人民服务,在进行资金审核和评估时应依据《事业单位会计制度》,而非以前的《水利工程管理单位会计制度》。财政拨款是单纯的公益性事业单位中的资金来源,固定资产维修养护资金也在其中,计提折旧并不实际性意义。在事业单位会计制度中的固定资产科目已将固定资产净值纳入,同时将固定基金科目在其中建设。原累计折旧金额是为查账提供参考。毕竟,水利事业与人民生活具有相关性。作为水管单位,应对固定资产的情况有所了解。所以,累计折旧科目应保留。在事业单位会计制度中纳入固定资产科目,将“累计折旧”科目置入其中。在《水利工程管理单位会计制度》与《事业单位会计制度》中水管单位正在转化,且实财会研究收资本、资本公积、固定基金及事业基金等科目也是其中内容。按《水利工程管理单位会计制度》规程,实际收入资本可能是货币资金与固定资产两类,都是单位注册资金主要体现。此外,水管单位在建工程中,会计应参照《国有建设单位会计制度》处理。工程建设资金情况应与事业账区分,可两种账务分开处理。 (二)努力建设准公益性 水利工程管理制度掌握经营性质与公益性质的水利工程单位是准公益性水利工程单位,对水、电两方面展开作用的是经营性质的水利工程单位,在对防水患灾害等方面是属公益性水管单位。所以,单位应将其作为重点划分明确,水管单位下属部门应将供水、电作用的经营性部分纳入其中,并且对财务展开计算的时候采取企业性独立核算的方式。在这个背景下,两种类型单位的界定可按有无建设下属门作为参考因素。其实水管部门本身就是存在公益色彩,促使财会制度要根据纯公益单位性质展开,在最后的核算阶段进行明确的划分。在事业单位转化阶段只是对公益性报表展开转化,主要方法步骤参考上述所阐述的原理即可。 (三)努力建设企业性 水利工程管理制度准公益性水管单位中存在自收自支条件的单位是企业性水管单位的主要类型,所以规划为企业。企业性质的水管单位,不管是运转还是维修与管理,其资金都是水管单位自行解决,政府无责任扶持。在会计管理中,采取企业性会计制度与财务规财。 作者:黄仕荣单位:河北省桃林口水库管理局 工程系列论文:环保工程项目管理论文 1环保工程项目的特点 1.1涉及行业多,范围广,工期长 一般情况下项目建设中环保工程涉及的内容比较多,施工种类繁多,主要包括土建工程、钢结构工程、机械设备工程、电气工程、机电设备安装工程以及自动化工程等,并且各分项应用范围不同,如排水、供暖、通风以及电气等。正是因为涉及到的工程范围比较广泛,相应的施工工期也就比较长,如电气设备安装就需要在土建、钢结构及相关附属设备安装到位后才可以安装。并且环保工程尤其是污水处理工程中采用生物法,其调试周期一般在三至六个月。 1.2技术水平要求高 经济的发展和社会的进步对工程建设质量有了更高的要求,尤其是对于环保工程来说,对此方面的技术要求更为严格,逐渐有更多新型技术与工艺被应用到工程建设中,但是相应的施工难度也在不断增加,为满足项目施工精准度的需求,需要更进一步地做好安装项目管理,提高工程安装技术水平。 1.3质量验收严 环保内容多,涉及的专业也比较多,这样在施工时就需要各个部门的相互协调。另外,因为工种相对复杂,并且各项资源呈现多样性,如果各部门之间协调管理不到位,很大程度上会影响到工程建设的进度与质量。很多环保工程不仅要通过甲方制订的验收指标,而且还要通过当地环保主管单位组织的验收会议。无形中,也增加了环保工程质量验收的难度。 2环保工程项目管理难点分析 2.1进度管理 环保内容众多,涉及到的环节也比较多,整个安装施工的过程相对复杂,如果其中任何一个环节出现问题,将会对整个工程建设造成影响。因此,在对环保工程进行项目管理时,应做好进度管理工作,避免施工过程中出现突发事故而影响项目进度,保证项目可以按照要求顺利施工。通过对项目进度总目标的分析,来对项目管理以及进度管理来进行控制,各部分之间相互协调,将环保与土建工程、机电安装工程等相结合,合理控制工程项目进度。 2.2质量管理 环保工程质量会受到各种因素的影响,例如原材料质量、施工工序、技术以及工艺选择等,施工时一般在工序确定后不会再发生改变,这就需要建立一个完善的质量管理体系来对施工质量进行控制。质量管理工作需要贯彻到工程建设的每一个阶段,包括工程准备阶段、施工阶段、调试阶段、验收阶段等,并且涵盖的内容要全面,包括施工技术、工艺、设备、资源、人员以及环境等方面,通过对各方面的合理管理控制,将质量管理工作落实到位。 2.3成本管理 环保工程成本管理工作主要影响了工程建设的经济效益,合理地控制施工成本对提高企业经济效益具有重要意义。对于环保工程成本管理来说,管理效果如何在一定程度上会对其他管理工作造成影响,应加大成本管理与控制体系,为其他项目管理工作打好基础。针对成本管理工作应结合工程实际情况制定成本计划,对成本项目内容进行详细分解,采用价值工程或限额设计等方法,寻找降低成本的措施,制定完善的成本计划与控制方案,并将其落实到位,对其实施过程中存在的问题应进行调整。另外,应做好项目所有收支费用的详细记录,定期进行结算,并对结果进行分析,保证成本管理体系更加完善。 2.4安全管理 随着工程建设要求的日益严格,安全管理工作已经成为环保工程项目管理的重要部分。因为环保过程复杂,涉及内容与项目众多,在施工过程中如果管理不当很容易出现安全问题,针对此为保证环保人员安全,需要结合以往工作经验制定安全管理体系,做好安装人员安全意识与专业技能培训,使其提高安全防范意识,将安全施工落实到位。另外,还应全面展开安全施工责任课程,不断提高施工人员安全防护水平,提高其紧急处理能力,能够在第一时间预知危险并做好处理工作,为其提供安全保障。 2.5财务管理 环保工程的财务管理工作为一个动态管理过程,需要通过较高的管理水平来实现。财务管理工作需要贯彻到整个施工过程中,并与成本管理以及质量管理等工作联系起来,尤其是在工程进入竣工验收阶段时,财务管理工作会由建设单位来负责编制竣工结算报告,对项目筹建、施工、竣工以及交付等阶段所用建筑费用以及财务状况进行总结,对所有信息进行收集、整理、分析与总结,完成工程竣工财务管理,提高工程建设的经济效益。 2.6技术管理 安装技术的选择是影响设备安装效果的关键因素,在新技术不断发展的背景下,需要加强对新技术与新工艺的研究管理,选择合适的技术应用到环保工程中,不断提高工程安装的技术水平。新工艺、新技术以及新材料在环保工程中的应用,想要充分发挥其所具有的功能,需要提高施工人员的专业技能素质,使其能够熟练掌握各项技术的要领以及操作方法,建立完善技术管理体系,不断提高工程施工质量。 3环保工程项目管理难点建议及方法 3.1加强项目组织管理 一方面,应结合环保工程特点制定管理机制,主要包括项目全寿命周期管理和全员参与动态性管理机制,将岗位责任制贯彻到底,明确每位员工所要负责的内容,通过明确其岗位职责的方式来促使其不断前进,保证施工工程质量。必须建立有效的激励机制,为人才创造环境,鼓励各类人才脱颖而出。必须建立约束机制,遵守党纪国法,按市场规律守法经营;必须建立风险机制和决策机制,实行民主、科学的决策程序,规避组织风险。 3.2加强项目施工现场管理 因为绝大部分环保工程属于配套工程,但是根据建设部的“三同时”原则要求必须与主体工程同时进行,这样就会造成施工现场比较混乱,如:施工机具使用管理混乱、安全管理不到位,措施经费投入不足、现场施工人员具有一定的实践经验,但理论基础不深、专业技术不精,不重视相关的操作规程的学习。企业应该通过完善现场施工管理制度,提高管理人员的职业素养和专业技术水平;加强现场施工机具调配和构件设备等的管理;加强现场安全管理和安全教育杜绝安全事故发生。 3.3加强持续性技术 创新技术创新的实质是,企业应用新技术、新工艺、新装备,采用新的经营管理模式和生产方式,提高产品的附加值、技术含量和市场竞争力,占领市场并且实现市场价值。环保工程的施工管理只有在强有力的创新技术的支持下才能在保证施工的质量和进度的前提下,获取最大的经济效益;而且也只有掌握了相关的优秀技术,才能为体制创新、组织创新和机制创新提供支持和保障,提供源源不断的生命力。 4结语 在当前环保行业高速发展时期,对环保工程必须建立科学、合理、高效的现代工程项目管理制度,才能进一步促进环保行业的发展,扩大企业的经济效益。 作者:刘学明单位:南京科盛环保科技有限公司 工程系列论文:价值工程建筑项目管理论文 1价值工程的内涵 所谓的价值工程就是指借助现有的方法和理论对对象的功能和费用进行认真的研究和分析,并以此为基础来不断的提升研究对象的价值的一种管理技术和方法策略。其主要包含了三个方面的内容,即对研究对象所进行的在功能、价值以及成本方面的估量,而研究对象的成本和功能的比值就是体现其价值的方法,运用价值工程时,我们所分析的主要内容就是研究对象的功能,而成本实际上就是指在其自身的寿命周期中所需要花费的钱。一般情况下,对于建筑工程项目来说,在其设计阶段我们就能够将其绝大部分的周期花费统计出来,那么在其他阶段所产生的一小部分的花费对于总体的费用实际上是不会产生太大的影响的。因此,要想在建筑工程项目的管理工作中科学合理的应用价值工程,最重要的一项工作就是对建筑项目的设计阶段进行科学的分析和认真的研究,确保建筑工程项目的投资与功能是能够相互匹配的,从而真正的实现功能最优化、成本最小化和利润最大化。 2价值工程在建筑项目管理中的应用分析 在建筑工程项目的施工建设过程中,科学的应用价值工程对于提高施工单位的经济效益以及节约投资都是非常有利的,同时对于提升科学技术水平的进步、保证项目的整体质量以及实现成本的最小化也都是有着积极的意义的。那么怎样才能在建筑工程项目的管理工作中最有效的应用价值工程方法呢,下面我们便来详细的介绍下具体的应用措施: 2.1建筑项目管理中价值工程的应用原则 第一,我们应深入的理解建筑项目建设者的建设思想,施工单位在项目的施工建设过程中,也应坚定的贯彻建设单位的具体思想要求,无论是最开始的工程项目的招投标阶段还是最后的项目质量的竣工验收阶段;第二,应尽可能的实现项目功能和成本的双赢,严格的遵循建设单位所提出的各项要求,同时充分的考虑到使用者的具体要求和潜在要求,应尽可能的用最少的成本设计出功能最完善、质量最优的产品;第三,应合理的利用各类资源,把握每一类资源所具有的独特优势,不断的整合并且优化企业投入、环境资源和信息资源者三个方面的内容,尽可能的降低成本的消耗,从而实现最终目标;第四,应考虑到企业的经济效益,在不断降低成本的同时也要保证建筑项目的建设质量,同时融入整体价值和部分价值的理念,同时实现短期的目标和长远的目标。在建筑项目管理工作中应用价值工程方法后,那么就必须对项目的整个施工过程进行监督和管理,工程的招投标、工程合同的签订、承包合同、施工准备、施工以及竣工验收等各个阶段的内容都是包括在内的。在建筑项目管理中应大力的推行价值工程方法,将价值工程作为有效控制建筑项目功能、质量、成本和提高工程效益的重要手段。 2.2在施工方案的选择阶段应用价值工程 通常情况下,施工单位会根据工程项目的自身情况、结构特点以及各施工关键部位制定出若干个可以采用的施工方案,而施工方案的选择阶段就是对这些施工方案进行辨证并选择最佳施工方案的过程。分析时应同时采用定量分析和定性分析的方法,并且以价值工程方法为主要手段,综合的分析建筑工程项目的各大功能,根据最后的分析结果来选择最优的施工方案。其中,定量分析指的就是以价值工程的技术和方法为依据来对比和分析建筑工程项目的费用、成本和效益等方面的内容,而定性分析则是指分析、论证并且评价建筑工程项目在工期、技术和费用等方面的因素,在应用价值工程来选择最优施工方案的过程中,定量分析所发挥的作用更加的关键,因此,在实际选择施工方案时通常都会优先考虑定量分析的结果。 2.3在建筑项目的施工阶段应用价值工程 作为建筑工程项目施工建设的最重要环节,施工阶段的项目管理工作所发挥的作用最为重要,同时其对管理的水平也有着更高的要求。其管理效果的好坏不但直接的决定了整个工程项目的施工质量,同时也会对建设单位所能获得的经济效益产生重要的影响,因此,我们应将价值工程的理念应用到建筑项目的施工阶段,只有这样,才能真正的实现建筑工程项目的功能、成本和效益的最优整合。而我们之所以要对建筑工程项目的施工阶段进行管理,其根本目的就是要在保证其具备了所有使用功能的基础上,同时实现其项目成本的最小化。一般情况下,在确定了最终的施工方案后,为了进一步的达到少投入、高效益的目的,那么我们就应再一次的优化配置现有的各类资源,而我们所应用的价值工程方法则包括确定施工方案、施工团队以及施工中的转场方式等方面的内容,应慎重的决定这些内容,从而实现最优。 2.4在验收阶段应用价值工程 在建筑工程项目的竣工验收阶段应用价值工程的方法,其就是指用最小的费用来全面的了解并且正确的验收建筑工程项目的施工整体质量,确保其质量是符合设计要求的。如果所得到的价值系数越高,那么就说明了建设管理团队在验收工程质量时所产生的花费越少,并且所得到的工程质量的信息也是更全面的,那么建设单位就能够更加全面并且准确的认识到工程的实际建设情况,工程就会取得理想的开展效果。可见,如果能够在竣工验收阶段科学的应用价值工程方法,那么其对于节约成本和提高工程效率都是非常有帮助的。工作人员在验收工程质量时,应以使用用户为基础尽可能的一次性验收成功,保证验收质量,同时全面提升企业的信誉和形象。 3结语 通过以上的论述,如果能在建筑项目管理中应用价值工程理论,其对于保证工程质量、节约工程成本以及提高工程效益都是非常有利的,其在未来工程的管理领域是有着广阔的发展前景的。 作者:李铁嫚单位:山东弘文工程管理咨询有限公司 工程系列论文:建筑工程施工档案管理论文 一当前建筑工程施工档案管理工作中存在的主要问题 1档案收集整理不及时 没有形成完整体系工程建设过程中,必须重视档案的收集整理,及时形成完整体系,确保工程档案的收集整理效果。建筑企业在实际的档案管理工作中,还存在对施工档案没有及时进行收集整理的问题,影响了档案的系统性,使施工档案难以发挥其作用。施工档案的收集整理受到建筑企业多方面影响,一些建筑企业在工程建设中以经济效益为最终目标,对建筑工程施工档案资料收集整理的重要性认识不够,影响档案收集整理工作在企业建筑施工过程中的具体实施。建筑工程在建设后期,工程建设技术人员陆续撤离施工现场,带走部分专业施工技术档案,导致建筑工程后期施工档案的分散,给建筑工程施工档案的收集整理工作带来困难。档案整理人员对施工技术档案等专业性高的文献资料把控度不够,整理过程中难以形成具有完整体系的施工档案,给建筑工程施工项目的档案管理工作带来巨大影响。 2建筑工程施工难度提高 施工档案数量增多随着社会经济的不断发展,对建筑工程的要求越来越高,在一定程度上提高了建筑工程的施工难度,增加了工程项目的施工档案数量。如果建筑企业没有做好工程项目施工档案管理准备工作,依然采用原有施工档案的收集整理办法,必然降低建筑工程施工档案管理质量。建筑工程的施工档案包括施工过程中形成的所有文档资料,随着工程建设难度的不断增加,施工档案的数量也在不断增多,需要建筑企业根据具体施工档案的收集整理要求,采取相应措施,保证建筑工程档案收集质量。建筑工程的档案管理,因为档案数量的增多,造成档案管理难度加大,一些没有保存价值的建设资料,也被保存在施工档案中,而工程总结、竣工验收等重要资料却没有被完整保存在施工档案中。 3施工档案资料的有效性缺乏 保证施工档案的收集、整理和保存是一项周期性长的工作,在实际的工程建设中,建筑工程的档案资料因为复印份数少或保管措施不到位,施工档案资料没有真正受到保护监管,难以保证其有效性。建设施工过程中,因为某些项目的负责人并不是时时都在施工一线,一些重要的现场资料填写,会出现代签现象,难以保证施工档案的有效性。因为施工档案管理人员的档案意识薄弱,没有及时将施工档案转交给业主,或在完成施工档案的转交之后,并不及时对施工档案重新进行收集整理,错过了施工档案交付后的最佳整理期,给建筑施工档案的最终价值成型造成无法挽回的损失。在档案的利用过程中,一些建筑单位并没有真正意识到施工档案的重要性,对施工档案的利用也仅限于工程验收证书、工程最终预算等方面的查验,其他价值性更高的技术文档并没有真正利用,给施工人员造成施工档案实效价值并不大的错觉。 二建筑施工档案管理主要问题的成因 1施工档案管理制度落实效果不够 目前,在建筑工程中,施工档案管理工作的具体落实,还缺乏相关管理制度,实际工作中,各建设单位根据自身的实际需求,对施工档案管理的方式方法存在差异,影响了施工档案的统一管理。由于没有健全的施工档案管理制度,导致建设施工过程中,施工档案的管理随意性大,难以保证档案管理工作质量。随着建筑工程建设难度的提升,档案资料数量越来越多,没有科学、有效的档案管理制度为档案管理工作做支撑,导致档案管理效果难以落到实处。 2建筑建设单位和建设人员重视程度不够 一些建筑建设单位对档案管理工作的认识程度不够,仅仅把工程施工档案管理工作当做建筑工程中的一般临时性工作,没有制定企业内部的施工档案管理工作制度,缺乏专职施工档案管理人员,难以保证施工档案管理质量。施工档案的收集和管理,在一些建设人员看来是一项苦差事,导致档案管理积极性不高,施工档案的收集整理中,没有做好鉴定验收工作,材料归档范围没有明确,影响了施工档案管理工作效果。 三加强建筑施工档案管理工作的措施 1明确建筑工程施工档案的收集整理范围 要加强建筑工程施工档案管理工作的质量,首先要保证建筑工程现场施工档案的收集整理范围,在明确了施工档案的收集整理范围之后,才能保证建筑工程施工档案的整理效果。目前,建筑工程施工档案的收集内容主要包括施工前期的准备资料、施工过程中产生的文件材料和项目竣工验收过程中的所有文档资料。项目施工前的准备资料主要包括工程建设规划许可证、开工审批表、设计图纸等;施工过程中产生的文件资料主要包括设计变更、工程质量检测报告、工程定位测量等资料;竣工验收过程中产生的文档资料包括项目竣工图、工程竣工验收报告等。在明确了项目施工档案的收集整理范围后,严格按照范围要求完成档案收集整理。 2加强建筑企业的制度建设 提高档案管理人员的认识程度企业根据我国对现场施工档案的具体法规要求,并结合企业实际情况,制定与企业发展相适应的档案管理制度,保证建筑企业在具体的档案管理工作效果落实过程中有章可循。建筑企业要积极通过开办培训班等形式,提高建筑工程人员对施工档案的重视程度。建筑企业在施工档案管理工作中,要克服传统管理经验,对施工档案管理人员进行明确,保证建筑工程施工档案的质量。 3保证施工档案的真实有效 对于建筑工程的施工档案,必须保证施工档案的真实有效,从档案形成的源头开始,把建筑档案的形成融入到工程建设过程中。在具体的实施过程中,建筑企业必须根据档案管理制度要求,对档案形成进行有效跟踪,保证施工档案的真实有效。 四结束语 建筑工程施工档案在建筑工程后续的运行、改造、扩建中可以发挥巨大价值,通过对建筑施工档案的合理有效应用,能直接推动建筑企业的发展,为社会经济的发展贡献一份力量。 作者:赵丽杨同军单位:西南交通建设集团股份有限公司 工程系列论文:铁路工程竣工资料档案管理论文 1铁路工程竣工资料的编制 1.1铁路工程竣工资料编制前的准备工作 在铁路工程竣工资料编制工作开始之前,首先要做的是对资料编制人员的确定。因为竣工资料的收集、整理、编制,是一项长久、复杂的工作,需要相关工作人员有充足的精力和时间来完成这一项工作。在编制人员上岗前,还需要对编制人员进行培训,以确保竣工资料编制的质量。在铁路工程的资料编制中,还需要提前按照编制要求,制定资料填写规范,所有资料按照统一的格式完成,确保竣工资料的标准和规范。在编制竣工资料表格时,要注意表格包含内容的全面性,能够将竣工资料所有需要填写的内容概括进去。在竣工资料的编制过程中,要对资料编制人员进行持续的培训,以解决资料编制人员在竣工资料编制过程中出现的新问题。 1.2竣工资料编制过程中存在的问题 在铁路工程竣工资料的编制中,因为人员责任缺失和培训欠缺,编制竣工资料的过程中,往往存在着这样那样的问题。资料编制中,存在对工程资料的收集不够全面,导致资料欠缺的现象。竣工资料的收集整理,包括了工程项目从设计、实施、质检的所有内容,如果没有在工程开始就介入到工程资料的整理编制,很容易出现工程竣工资料编制不全面的问题。如果没有相关规范,资料编制往往会随着编制人员单独的个人意志进行,没有规范性,导致竣工资料难以阅读。其次,在竣工资料的编写中,相关资料编制单位,没有固定专人对工程资料进行编制,不仅仅使竣工资料的编制时间拖长,效率低下,还加大了竣工资料出现问题的几率。 1.3铁路竣工资料的编制 铁路竣工资料的编制,在做好相关准备工作之后,着手对铁路工程的竣工资料进行编制。在编制的过程中,首先对竣工资料进行编制整理。竣工资料包括铁路工程的开工申请、施工设计方案、施工工艺、合同等,对涉及到本项目的内容,都需要进行编制整理。竣工资料还包括最主要的工程建设中的施工过程记录、所使用原材料的报验报告和合格证、试验报告及试验记录等,施工过程中所有事件的相关材料。在工程通过验收之后,还需要将工程的验收材料和竣工图纸、竣工验收报告等,全部整理编制进入竣工资料。在收集整理完竣工资料编制所需的原始材料之后,开始对竣工资料进行编制整理。将收集到的竣工资料,按照铁路工程的施工专业进行划分,再将划分好的资料,根据施工单位的不同,进行分别保管。对已经收集整理好的施工文件,编排好文件次序,装订成册。施工日志的编制整理,要检查其内容的完整性和正确性,如果施工日志存在空白页或者内容错误的情况,寻找相关责任人进行更正补充,完成更正补充之后,装订成册,做好竣工资料的编制。对已经收集整理好的文件,按照相关要求和标准,对资料文件做好排序整理。 2竣工资料编制及档案管理 竣工资料编制及管理,在工程建设初期,一般采用及时跟进的方式进行管理。在管理中,按照档案管理时间,对档案采取三种划分,分别为前期档案、中期施工过程档案和后期档案。前期档案一般包括工程建设前期调查、建设方案、开工报告等初期资料,中期档案一般在工程建设中产生,包括工程建设的施工记录、设计图纸、计量资料、过程检查记录等,而后期临时档案则以所有收尾资料为主要内容。对于铁路工程建设的档案管理,还包括合同档案的管理,对建设工程所涉及的有关协议、合同等内容资料,要在施工过程中逐步整理,分类管理,在最后入档的时候,做好筛选工作,将真正有价值的资料,完整地保存。铁路施工过程中,涉及的财务内容,也要完整记录并做好原始凭证的保存,做到每笔帐均有出处。在铁路建设过程中,对于涉及的月度财务报告、款项清查报告等,及时归档整理,加强日常工作的成效,做好财务档案的整理。将所有的档案整理完结之后,把临时档案、合同档案和财务档案,按照档案整理规则,整理成为可进行永久保存的铁路工程档案,统一管理。 3结束语 目前,铁路工程竣工资料的编制及档案管理,还存在管理制度落后、操作不规范、管理模式落后的问题。虽然铁路部门在档案管理过程中,有一定规范和标准,但是,随着社会的发展,原来的标准和规范,已经不能满足如今的发展。这就要求相关人员,在铁路工程竣工资料的整理编制和档案管理方面,采取新手段,以适应新的社会发展步骤,做好竣工资料的编制和档案管理。 作者:王秋红单位:中铁一局集团物资工贸有限公司 工程系列论文:安装工程成本管理论文 一、分析会计成本管理的对策 (一)努力提高专业人员的综合素质 会计工作比较繁琐,专业性强,作为一名会计人员,必须有活到老学到老的观念,勤奋学习,刻苦钻研,不断提高业务水平。企业也应组织组织会计人员多学习政策、法规和成本核算知识,或到其他管理水平较高的单位学习,吸收先进的经验,取长补短,提高自身业务水平,以适应企业发展需要。还可以定期选拔业务能手,由业务水平高、熟悉政策、法规的人员担任成本核算工作。对那些不断学习,考取职称的会计人员给予补贴,以鼓励他们继续学习,更好地为企业服务。 (二)不断完善成本控制体系 1考虑到工程成本管理目标的需求 以及目前成本居高不下的现状,建筑施工企业需要进一步分析自身的成本控制体系,从管理角度进一步改革。实行项目经理责任制,明确项目经理要在工程项目中的责、权、利,并将成本指标纳入项目经理业绩考核的内容,其绩效与企业效益挂钩。其他职能部门也相应赋予各自的权利,并承担相应的责任。如果“责、权、利”没有落实,可能出现各部门互相推诿,不利于工作的落实,更不能考核经理及各部门主管业绩的优劣。成本管理必须是全员参与、涉及全方位、贯穿全过程,不断完善成本控制机制。 2事前控制—制定目标 成本完成有关项目工程的签约之后,企业要对预算和成本计划同时开展编制工作,工程的开展,必然会发生材料费、人工费、机械费等,在工程施工开展之前,项目经理应当组织各部门共同制定各分部的目标成本,做到各分部成本具体化,细化到每个工序需要的材料费、人工费和机械费。对材料费、工人、机械费等进行市场考察,并以此作参考来进行工程成本的测算。对于钢材、混凝土、砖等用量大的材料,根据设计图纸尽可能准确地计算出用料量,以满足工程需要的同时避免浪费。对于需要分包的工程,实行招投标。详细测算出各项工程量,而相关的工程量和工程造价应在合同中做出详实的记载。并检查承包单位的资质,才可以签订合同,明确双方的责任,使得项目施工能得到顺利完成。 3事中控制—实际成本与目标成本对比 3.1材料控制 材料成本占工程成本的大部分,所以材料采购尤其重要,在同等质量下,选择价格低的供应商,还应考虑运输路程,最好是就近采购,减少运输途中的损耗。材料的验收要严把质量关,不合格的材料绝对不能验收入库,领用材料也要实行定额管理,按照定额发放材料。工程竣工后,要将余料退仓,避免浪费。材料管理员要尽职尽责保管材料,杜绝失窃。对于实际领用的数量超过定额的,要及时向项目经理报告,定期召开成本分析会,找出超定额用料的原因,是有浪费材料还是定额定得过低,如果是定额过低应重新审核定额,并在以后的工作中不断修正。 3.2人工费控制 加强对工人的服务意识和技能培训,提高工人技术水平,从而提高工人的工作效率,降低人工费的支出。合理安排施工人员,减少怠工、窝工现象,保证工程进度,因为延误工期是违约行为,会受到建设方的索赔,造成经济损失。也可以将部分非主要工程分包,用招投标的方法,合理降低成本。不要片面地追求低成本,将工程投标价低的施工单位,应当选择有资质的施工单位,保证工程的质量,因质量不达到设计要求同样会受到建设方的索赔,必然加大了工程成本。按照工程进度和实际发生的人工费,与目标成本对比,发现偏离目标成本的,要分析原因,以便在以后的工作中调整。 3.3机械费控制 对于自有设备,要好维护和保养,以延长设备寿命。从外租借的设备,先要做好设备的交接手续,勤保养,减少维修费用。对于按租用周期计算机械费的设备,要提高设备使用率,每项工作完成后,应及时退组设备,避免设备空置而增加费用;按工作量计算的设备,使用时要做好工作量的记录,每到月末,根据工作量计算机械费,务求计算准确。 4事后控制 —成本分析和考核项目竣工后,及时做好结算工作,结算金额由中标价和工程变更以及增项工程的签证组成,组织预算部、施工部、和财务部一起,对所有项目仔细核对,做到准确无遗漏,因为如果少算或漏算,也是企业的一种损失,那么之前所做的成本控制的作用也大打折扣。编制成本控制报告,与整个工程的目标成本对比,分析偏差原因,奖惩分明,对应对超出目标成本负责的人,要实行惩罚,对节约成本有贡献的人给予一定的奖励,并总结经验,为以后制定目标成本奠定基础。 二、结束语 总之,会计成本管理在建筑安装工程中有着非常重要的作用,通过成本控制,能有效地降低工程成本,也是建筑安装工程企业的必然选择。实践证明,成本管理不能停留在一个口号的形式上。这需要一个整体的规划,要从整个安装工程的角度来考虑,是实现企业的健康持续发展的长远选择。同时,开展会计成本管理工作要持续地进行,逐步地完善,这样才能保证这一体系的科学运用。 作者:宋伟文单位:肇庆市建筑安装工程有限公司 工程系列论文:结算审核工程造价论文 一、质量控制坚持原则分析 (1)坚持施工全程从标题上来看 所谓施工全程也就是围绕整个施工开展的全部过程,所以也就涉及到了工程施工之前、施工进程中以及施工结束后。前期涉及到对工程所需材料的控制,例如石灰、水泥、木材、钢筋等成品与半成品,还有就是设计工作以及图纸的制定;事中,也就是整个施工开展过程中涉及到的施工环节以及施工中可能出现的变更记录等等;事后,对于已经完成的整个工程进行质量检查,最终保证质量和实用性价值。 (2)坚持质量标准这里所说的质量标准 其实质上就是判定产品合格与否的标尺,更是表示工程得以建设的文件。很显然,想要判定一个工程其质量与合同内容之间的出入情况,就必须借助于质检,在质检之后对于质量上存在问题的施工部分,需要立即进行返工,直到符合规定要求才能保证继续施工。 (3)坚持职业规范 每一个行业在生存以及发展的过程中,均必须有严格的规范,以保证一切工作开展的规范性。所以,作为从事质量监控的工作人员,其首先必须能够严于律己,需要在充分收集的资料前提下,能够真正客观且公正的进行质量判定,对于已经查出的违规操作事件———工艺、材料不符,必须即刻勒令停工。 二、现阶段影响施工质量的因素 (1)设计图纸工程在正式开始施工之前 必须结合工程所处的实际情况,例如地理环境、自然环境以及民族风情等来进行图纸的设计。同时,选择施工方案以及具体施工所需设备、施工技术等方面时,也需要进行综合分析以及方案的比对。所以,在进行设计之前,作为设计方其必须与建设方做好各项所涉及工作内容的沟通,并在结合实际情况的基础上制定多套方案,然后由专业人员进行方案的比对,最终选择最优方案,这样做能够降低由于方案不合理推倒重来引发的经济、人员等方面的浪费。 (2)生产能力从建筑行业的角度上来说 此处所指的生产能力因素其涉及到三个方面,即:施工人员(技术人员、体力人员、设备操作人员等等)、设备以及劳动的对象。人是开展一切活动的主体,所以其也成为了生产能力的主要判定因素之一,很显然只有一支真正具备专业素质以及操作能力技术的队伍,才能保证后期工程的使用质量,必须注重人在一个整体活动中的主体力量,激发主观能动性。设备,是大型施工场所不可或缺的组成部分,同时设备的使用合理与否将会直接影响到施工成本的耗费问题,所以在选择施工设备的过程中必须对当地施工条件加以综合考量,综合众多因素进行选择,例如型号、承重、技能参数等等。 三、造价预结算审核要点 针对于建筑工程而言,能够影响到预结算审核工作的因素相对较多,现将相关的要求以及原则进行如下说明。 (1)准确计价想要做好计价的前提 是对市场进行一个全面且系统的了解,这个了解包含常用软件、使用材料、材料在不同时间段的价格变动、费率变化等等。对于建筑项目来说,直接影响其消耗费用的因素就是材料,其所需材料众多,例如水泥、石灰、砂石、木材、钢筋管等等,所以对于这些必要性的因素必须加以综合分析,并对所使用材料的购买合同进行签订,以避免商家恶意提高价格的问题,同时对于送货的地点时间、运输的方式等加以说明作为附加条件。 (2)中期付款需符合合同要求 对于施工项目的中期控制,需要有合同作为判定相关工作内容履行情况的标准,所以必须强化合同管理。同时,做好合同管理需要构建相应的管理体系,体系包含诸多内容,即:合同自身所具备的属性、支付的相关记录、施工过程中涉及到的变更问题以及具体的执行步骤和执行情况等等。最终,确保结算工作的顺利开展。执行审核时,需要有重点、分主次的进行审查,所涉内容:招标的文件、结合施工实际条件进行签订的合同,检查其是否和预期所计算的结算有出入。 (3)借助多媒体技术 多媒体技术由于其自身所具备的快捷性、多样性、系统性优势,已经逐渐应用于各个行业之中。而建筑行业有其自身的特点,例如复杂性、内容量大,加之结算审核工作内容复杂,所以无论是单价还是工程量都将会直接影响到最终的造价情况。而这些工作内容,往往都是借助人力,但是人为操作由于疏忽难免增加主观失误的风险,失去计算的准确性。所以,新时期背景下建筑行业可以借助多媒体技术,降低认为操作的失误率,提高审核效果。 (4)提升人员素质 在执行预结算工作的过程中,需要专业的人员掌握专业且系统的知识来执行相关工作。同时,此类人员还要对相关法律知识以及常识有所掌握,所以对于这一类工作人员的要求就会相对严格,以保证不同情况之下工作的正常开展。 四、结语 对于建筑工程而言,预结算工作是需要重点把握的环节,将直接影响到最终项目的造价以及多方施工所能够取得的效益。从以上内容来看,相关人员以及部门借助于对预结算工作的查验,将本来已经存在的隐患进行了控制和改善。所以,由此来看项目管理必须坚持做好预结算审核工作,为工程质量保驾护航。 作者:马晓亚单位:河北大地工程咨询有限公司 工程系列论文:设备维修工程机械论文 一、明确影响工程机械设备维修、保养及管理的主要因素影响 工程机械维修、保养及管理工作的主要因素有四个,它们分别是: 第一,工程机械设备的使用不规范,导致工程机械设备磨损老化速度加快。在进行工程机械设备的操作时,部分人员没有做到对施工技术的熟练掌握,对眼前所使用的工程机械设备的使用知识又知道的很少,这样的现状使其在使用工程机械设备时不能科学操作,影响了工程机械设备的维护。另外,在操作人员中总有一些短期聘用人员,这些人员的技术素质相对较低,一则他们不熟悉工程机械设备的操作规范,有时候,即使知道,往往也不注重具体的施工条件和作业方法,而只是为了赶工期、抢进度,超负荷地使用、操作工程机械设备。有时,工程机械设备已经“生病”,也没有被停工检修,而仍然带”病”作业,从而加速了机械设备的磨损老化。除了在工程机械设备的使用过程中不按规范操作,很多时候在工程项目结束以后,本来该进行及时维修的设备并没有得到认真的保养和维护。“带病”的工程机械设备在被调配到新的工程项目后,出现故障就成为不正常的正常现象了。为了使工程机械设备重新开始工作,不得不花费较大精力和高额费用再去进行整修,这样一来,正常施工工期又遭到了严重贻误。 第二,工程机械设备的管理力量比较薄弱。在工程施工过程中,工程项目通常点多面广,工程机械设备的管理作为一个“稍显次要”的工作自然没有其它项目更受重视。思想上的忽视加上机械设备管理人员调动频繁的客观因素,还有一种情况也不得不说,即工程机械设备管理部门有时候会盲目地精简机械设备管理机构包括管理人员,导致工程机械设备的管理层与操作层之间联系不上,致使工程机械设备的管理力量更显薄弱。此外,更需要引起注意的是,有相当一部分施工企业在工程机械设备管理方面根本就没有形成完整、严格的制度,导致工程机械设备的管理工作非常混乱,工程机械设备的管理台账一点也不健全,上述种种管理现状给工程的正常施工造成了严重影响。 第三,工程机械设备的维修技术力量比较薄弱。目前,工程机械设备维修技术人员首先数量偏少,其次流动性大。维修人员这样的弱势致使一些工程机械设备在维修中不但劳动强度大,而且机械化程度低,修理质量难以保证。目前,进行工程机械设备维修时,主要凭经验、靠感官来判断工程机械故障的部位,这样的判断方法使得工程机械设备的故障程度也很难得到确定。工程机械设备的疑难问题自然更难以得到解决。 二、工程机械设备的维修、保养及管理的对策 针对工程机械维修管理中存在的上述问题,应对症下药,做好工程机械设备维修、保养及管理。 第一,提高操作人员以及维修技术人员的技术水平,加强工程机械设备使用人员以及维修技术人员的培训。目前,越来越多的新型工程机械设备已经投入使用,不会用、不会修、不会管的问题日益突出。工程施工对于工程机械设备的操作人员以及维修技术人员的要求也越来越高。为了尽量减少工程机械设备使用过程中磨损加速的人为因素,要加强工程机械设备操作人员的技术培训,保证其能最大限度地懂得并严格按照操作规程对工程机械设备进行操作。为此,不妨积极探索施工培训的新路子,如工程企业与院校联手对工程机械设备的操作人员以及专业维修技术人员进行培养,大力抓好在职职工的培训。此外,广泛开展技术比武、岗位练兵等活动,在竞赛中提高工程机械设备使用人员以及维修人员的维修水平。 第二,加强工程机械设备的维修、保养及管理。首先,在工程机械设备配件的采购以及供应方面要做好工作,充分了解工程机械设备的技术状况、使用情况以及配件的消耗量,除此之外,还要了解该配件的采购供应时间、周期等。其次,要协同有关部门,充分掌握近期的工程机械设备的施工和训练任务,然后再根据具体情况编制配件采购计划,争取做到以最小的库存量,满足对配件的最大需求。再次,要收集和整理好维修档案资料。为了搞好工程机械设备维修资料的总结,要管理好工程机械设备的使用和维修资料,以便为日后的工程机械设备的维修、保养和管理以及对其日后的故障分析提供可供借鉴的经验。 第三,加强工程机械设备维修、保养和管理技术的研究。首先,针对工程机械设备品种多、型号杂的特点,要注重搞好工程机械设备的维修技术研究。要积极推广工程机械设备的维修新技术、新工艺,还要搞好工程机械设备的技术开发、消化以及革新。其次,在现代化的工程机械设备的维修中,要采用先进的检测及维修技术,充分利用现代化的监控检测仪器,搞好工程机械设备维修的预防。为了针对工程机械设备零部件的不同磨损速度开展适时修理,在工程机械设备的维修、保养及管理中,应积极采用先进的监控检测仪器,以便有效避免因盲目性造成的损失,也尽可能地缩短维修时间。 三总结 总之,工程机械设备在应用过程中要实现高效、低耗、优质,才有利于完成工程建设的目标和任务。为在施工中充分发挥工程机械设备的效能,要明确影响工程机械设备维修、保养及管理的主要因素,并积极采取对策对其进行正确合理的维修、保养及管理。 作者:秦玉刚单位:江苏现代路桥有限责任公司 工程系列论文:树木栽培景观园林工程论文 1树木栽培具体方案 1.1地形的选择与平整在园林工程树木栽培的地点选择中 要充分考虑当地的水系条件和水文特征,选择合适的城市地形。在地点选择完成后,需要对地上的杂物进行处理,平整地形。当树木栽种的准确位置确定以后,要积极根据树木根系的长短和土壤的情况,决定所需要挖坑的大小,树坑的情况对树木的生长也有着非常关键的作用。所以,在树木栽种过程中,要保证所挖树坑的上下保持一致,不能出现树坑上大下小的情况。另外,在树坑挖好之后,还可以整理一些疏松的土壤,在树木栽种土壤回填的时候,围在树根的旁边,保持土壤的透气性,增加树根水分以及养分的吸收,让树木的根系能够更好地伸展。 1.2合理选择苗木园林工程的施工 不仅要考虑到当地的地域环境,还需要考虑当地的气候特征,尤其是树木的栽种,更要考虑到当地气候对树木生长的影响。所以,在栽种树木的苗木选择过程中,要充分了解树木的生长特性,考虑当地的气候环境适宜栽种什么样的树木。新疆奇台县处于我国天山北麓与准噶尔盆地南缘,处在中温带地区,是典型的大陆性干旱气候,冬季气候寒冷干燥,夏季炎热降水相比较多;并且当地的气温昼夜温差极大,一般的树木很难在这里生长。因此,在奇台县城市的苗木选择中,要考虑树木的生态适应性,耐寒、耐寒、耐瘠薄能力,以及园林景观的搭配能力。例如,在奇台县的城市园林工程树木栽种过程中,可以选择榆树白蜡以及中华金叶榆、紫叶矮樱等树木与绿色的树木搭配,营造出多彩的城市园林景观。 1.3树木的起苗与运输 树木起苗时需夹带一定的土壤,土球的直径必须要达到苗木干径的7倍以上,而且根系必须要保持完整,不得随意砍断,在包装和运输的时候,还需要利用草绳进行打捆,不能产生松动,造成根系中土球的掉落。 1.4栽植 在树木栽植的时候,必须要做到当天的苗木当天栽植完成,若当天不能及时完成所有苗木的栽植,可以进行假载,然后做好相应的保湿措施,等到第2天重新进行栽植。此外,在苗木栽植的时候,还需要根据苗木的具体情况以及栽植的地段,确定是否进行底肥的供给。对于一些比较大的树木,在栽种之前,要先进行根部的消毒,喷射生根剂以及根腐灵。同时,还需要对这些比较大的树木进行剪枝。在苗木栽种下去后,还需要做好第1次浇水工作。 2树苗栽种管理措施 2.1养护管理浇水与施肥作业 在园林工程树木的生长当中也有着非常重要的意义和作用。在树木栽种施工结束后,需要及时对园林工程的土壤进行浇水与施肥。尤其是夏季奇台的气温特别高,土壤的水分蒸发特别严重,因此要维持园林工程树木土壤的湿润。而在土壤湿润的时候,对树木进行施肥,可以有效提高树木的养分吸收效果。另外,还需要积极对园林树木进行病虫防治的治理,使用防虫剂和杀虫剂对植物的虫害现象进行预防和治理,保证园林树木的健康生长。 2.2冬季树木的管理 由于新疆奇台冬季的气候特别寒冷,病虫灾害相对较少,所以园林工程的管理和养护人员通常都会忽视对树木的管理。在冬季气温较低的季节,管理人员也需要积极对树木进行浇水与施肥,并仔细做好树木的防冻措施。冬季浇水时,由于气温较低,不能在傍晚对树木进行浇水,以免冬季结冰,导致苗木冻死或者土壤空气不足。 3结语 综上所述,树木栽培技术在园林工程施工活动中,有着非常重要的作用。施工管理人员要积极根据当地园林施工的地域特点,选择合理的树木栽培技术,保证树木栽种的成活率,为城市生活提供美丽多彩的园林景观,改善人们的生活环境,提高人们的生活质量。 作者:孔英单位:奇台县碧流河乡林业工作站 工程系列论文:工程施工现代园林工程论文 一现代园林工程施工类型 1置石与假山工程假山工程 在施工时主要是确定假山工程施工目的与布局意境的表现手法,此外还有假山工程施工方案、结构设计以及材料的选择及应用。在假山工程施工过程中要在贯彻原本施工设计方案的基础上进行创新与完善,同时还要遵循结构布局的基本原理以及耐受性能等因素,从而保障工程质量。置石工程主要包括置石的意境与目的与表现手法,以及置石方式、材料的选择以及周围景色、字、画、色等搭配。 2水景与水体工程水景工程 在建设与施工过程中不仅要充分利用周围的山水资源,还要保证不造成资源的严重浪费。既要充分保证水景工程建设的综合应用,还要使其与自然景色相互协调,满足各种施工规范与要求。 3广场与园路工程 在现代化园路工程建设与施工中,不但要使园路贯穿整个园林建设中,更要使其将各个景点与景区有机连接起来。园路走向与宽窄对于园林工程建设过程中的环境保护、光照以及通风情况都会产生一定的影响。园林照明、排水工程与园路工程建设相互结合,是现代化园林建设中经常使用的一种施工方法,这样设计能够使其满足四大功能:组织交通、引导游览、组织空间;娱乐空间、休闲构建;园林景观构建;给排水与供电结合。 4种植与栽植工程 种植工程是短期的施工建设工程,而养护则是长期性的工程。栽种工程主要包括花卉树木的栽植与移植、草坪的播种与铺设等。 二现代园林工程建设施工程序 1前期施工准备 在正式施工之前,施工人员主要做的工作就是理解施工设计图纸、掌握施工要点、了解园林施工质量要求以及安排相应的施工工作,从而为施工各项准备工作奠定坚实的基础。前期准备内容通常分为技术、施工以及生产等方面的设备,此外还包括文明施工准备等工作。 2现场施工程序 ①严格依据施工图纸与设计方案进行施工安排,一旦出现变化,就应当依据设计与计划双方以及相关部门共同制定科学的施工文件以及方案;②对各种施工规程严格执行,充分保障各项技术的全面落实,不得将工种施工混淆,出现施工错误等现象;③严格执行施工过程中出现的方案变动、材料变更以及规格、工序变化等请示,并获得相关部门批准实施后方可实行变动方案。同时要将相关书面文件妥善保管,将其作为竣工决算与结算的最终参考数据;④严格执行各项工序的检查、交接与验收工作,切实做好签字盖章的工作,并保存施工现场的原始材料,保证施工流程的规范化与科学化;⑤严格执行各阶段的施工检查与验收,对于施工中存在问题应采取及时的解决措施。 三结语 现代园林工程的建设与施工主要是对一些工程项目进行扩建、新建与改建,并在充分了解园林建设特征的基础上,对园林设计艺术进行传承与运用,同时使其与现代化科技与管理手段紧密结合,从而建造出园林艺术精品工程。 作者:李珊珊单位:临沂雕塑公园 工程系列论文:水土保持技术园林工程论文 1水土保持的重要作用 在生态工程建设中,水土保持工程是非常重要的组成部分,是实行水土整治的基础措施,同时也是实现可持续发展的重要保障。在城市园林建设中,应用水土保持技术,不仅是城市建设的基本要求,同时也是城市基础建设中,一项长期而复杂的任务。从上世纪五六十年代以来,水土流失问题一直是我国最为严重的生态和环境问题之一,虽然政府部门一直没有中断对于水土保持的研究和活动,也在一定程度上控制了土地的侵蚀恶化,但是,在局部地区,仍然存在着严重的土壤侵蚀问题,水土流失非常严重。对此,我国各地区政府部门都提出了构建水土保持工程的概念,尤其是在城市建设中,要求以保护生态景观和水土资源为基础,以构建生态型山水园林城市为目标。同时,在水土保持工程建设中,应该采取合理有效的措施,实现水土保持与城市景观的相互融合,而不能一味强调生态保护而忽略城市美观。因此,在园林工程设计时,可以将园林绿化、水土保持以及相关园林技术等综合归纳到一个统一的系统中去,对具备良好水土保持性能的植物进行应用,防治水土流失,优化水土资源结构,确保资源的合理利用,将园林工程的景观功能和生态功能有机结合起来,提高城市整体的生态环境质量。 2水土保持技术在园林工程中的应用 在园林工程中,应用水土保持技术,应该遵循相应的应用原则,从工程实际出发,确保水土保持技术作用的充分发挥。 (1)艺术性原则 在园林工程中,应用水土保持技术,应该与一般的水土保持工程区分开来,需要首先考虑水土保持技术的艺术性,确保其能够充分融入园林景观中。在实际应用中,艺术性原则与水土保持技术的交互,一般都体现在植物的选择和运用方面,园林造景中,应该从设计需求出发,选择具备美观性、艺术性和审美价值的水土保持植物,同时考虑植物栽植的经济性和成活率。对于园林艺术而言,植物种植是非常关键的载体,在园林造景中发挥着不容忽视的作用,在进行搭配和布局的过程中,需要符合园林造型的艺术性和美观性。以艺术性为基础,在园林造景设计中应用水土保持技术时,需要充分考虑两个方面的问题:一方面,应该严格遵循相应的设计宗旨。在园林造景设计前,设计人员应该做好现场勘察工作,立足周边环境以及园林工程的整体定位,明确园林造景的整体设计思路和设计风格。另外,在对水域植物进行选择时,应该确保其能够符合整体园林设计的立意需求,实现与其他景观的相互融合;另一方面,应该体现地域特色。在园林造景设计过程中,应该充分体现出园林所处区域的地域特色。在我国,受气候和地质条件差异性的影响,不同地区的园林植被无论是种类、布局和风格都存在着很大的不同,体现出了鲜明的地域特色。 (2)生态性原则 在园林造景设计中,生态性原则是需要优先考虑的问题,以免设计不当造成相应的生态环境问题。对于设计人员而言,在设计中应该强调人类活动与生态环境的和谐统一,在应用水土保持技术时,关注生态保护问题。一方面,应该强调绿化的普遍性。园林工程建设中,应该确保植物栽培的合理性,在对植物种类进行选择时,要确保其能够适应当地的自然环境,保证植物的成活率,确保其生态效率的有效发挥;另一方面,可以利用植物群落混交技术,确保植物景观布局的层次性和多样性,在满足植物生长规律的同时,丰富园林景观,使得园林景观具备良好的生态价值和景观价值。 对于水土保持技术的实际应用,应该关注两个方面的问题: (1)方案审核 针对水土保持方案进行相应的审核工作,是确保水土保持技术有效应用的前提条件和基础要求。对于城市园林部门和环境保护部门而言,应该充分重视起来,制定相应的审查流程,提高方案审核的效率,切实保证水土保持方案的可行性和有效性。 (2)实际应用 ①园林造景。对于园林工程建设而言,水景工程的开发是非常重要的,其中主要的工作内容,是通过开挖人工河湖等形式,达到调节和治理水体的目的,对于水土保持有着不容忽视的作用。在园林水景施工中,一方面,应该保证河岸、湖岸的稳固性,维持水面面积与地面面积的合理比例,在水体边缘建立相应的护坡和驳岸,确保驳岸岸顶的高度较正常水位高出30cm左右,保证水不会被风浪带到岸外;另一方面,应该对驳岸的材料进行选择,确保其能够与周边景观和环境融为一体;②新技术应用:在科技发展的带动下,许多新的水土保持技术不断涌现,为园林造景设计带来了新的创意和理念,如生态停车场、雨水花园等,都是在充分尊重自然生态环境的基础上,对水土资源进行了优化利用,从而在保证园林美观性和艺术性的同时,突出了园林的生态效益,将水土保持与园林造景有机融合在了一起,形成了全新的园林景观。 3结语 总而言之,随着城市化进程的不断加快,人们对于自身的生活环境提出了更高的要求,园林景观成为现代城市建设的重要组成部分,受到了社会各界的广泛关注。在园林工程建设中,合理应用水土保持技术,直接影响着工程整体建设效果。因此,园林建设和管理部门应该充分认识到水土保持的重要性,将水土保持技术融入园林造景中,提高园林工程的生态效益和环境效益。 作者:赵瑞单位:略阳县水土保持工作领导小组办公室
大学生创业与就业论文:大学生创业与就业研究 [摘要]大学生“就业难”问题日趋严峻,面对沉重的就业压力,转变就业观念,鼓励大学生创业具有重大意义。十七大报告中所提出的实施扩大就业的发展战略,促进以创业带动就业是解决大学生就业难的有效途径。 [关键词]就业 创业 大学生 创业能力 大学生就业形势日益严峻,如何做好大学生就业工作,使大学生成功就业,这是高校和大学生共同的希望。应认真贯彻十七大报告中实施扩大就业的发展战略,促进以创业带动就业的方针,这是是缓解当前就业难的重要途径,是高校大学生就业教育取得成效的重要之策。 一、大学生就业难的现状及其原因 (一)大学生就业难的现状 据教育部统计,2001年大学毕业生115万,2002年达145万,比2001年增长26%;2003年大学毕业生增至212万,与2002年相比增幅达46%;2004年达到280万,比2003年又增长32%。2002年全国高校毕业生就业率在80%左右,有近30万毕业生未能就业,2003年就业率在70%左右,有64万毕业生找不到工作[1]。2004年实际需要就业的毕业生达300万,2005年达340万,2006年已达413万,2007再创新高,达到495万人。[2]从总体上看,大学生就业供过于求的局面将会长期存在,可见就业形势的严峻。 大学生“就业难”主要表现在:一是冷门专业就业难;二是非重点院校毕业生就业难;三是低学历毕业生就业难。社会对毕业生学历层次的要求提高,这就增大了就业的难度;四是没关系的就业难;五是女大学生就业难。长期以来社会认知对女性的偏见,加之社会保障机制不健全对女学生就业的制约,导致在就业工作中存在“性别歧视”。 (二)大学生就业难的原因分析 1.社会就业形势及国家就业政策的影响 我国目前的就业形势不容乐观,中国的劳动力市场面临来自约1400万国企下岗失业人员、1.5亿农村富余劳力和近1000万城镇年度新增劳力的巨大压力。据权威预测,中国未来3-5年,每年城镇需安排2200-2300万人就业,即使经济保持 7%-8%的增长率,仍会出现每年上千万的“工作缺口”。在社会就业市场的吸纳能力没有相应增长的背景下,我国毕业生就业问题显得更加突出。随着市场经济的发展,我国的劳动就业也逐步向市场化配置方式转变,计划经济体制下“统包统分”的就业制度成为历史,“供需见面、双向选择,自主择业”登上了舞台,这就要求大学生自谋职业、自主创业。 2.高校发展的影响及教育指导的不足 高校通过实施连年扩招,总体规模持续扩大,高校扩招直接致使高校毕业生人数急剧增加,使就业市场开始出现供过于求的情况,造成毕业生就业难的局面。并且高校人才培养模式改革滞后,专业调整力度不够,学科结构和培养模式不尽合理,不能根据市场需求来科学地设置专业;学校就业指导服务机构从人员构成到结构功能设置未能适应市场经济要求,不能为学生提供相应的就业指导服务,致使大学生就业难。 3.大学生自身因素 当今大学生就业期望值偏高导致理想与现实脱节,造成“有业不就”和“无业可就”两种矛盾并存。大学生的自身素质与社会需求的差距较大,部分毕业生过高估计自己的素质和能力,不能满足用人单位要求。传统的就业择业观制约了大学生成功就业,大学生普遍存在“等”、“靠”、“要”等思想,缺乏创业精神和自主创业意识。大学生存在许多不良就业心理,一旦遇到困难和挫折,则产生了各种不健康的心理,如就业不满情绪、悲观焦虑等。 二、以创业带动就业的意义 十七大报告中提出实施扩大就业的发展战略,促进以创业带动就业。完善支持自主创业、自谋职业政策,加强就业观念教育,使更多劳动者成为创业者。面对严峻的就业形势,实施扩大就业的发展战略,促进以创业带动就业,把创业作为带动就业的优秀动力,这对于对缓解当前就业难问题具有十分重要的意义: (一)提供就业岗位,减轻就业压力 据世界银行统计,中国仅以世界上9.6%的自然资源、9.4%的资本资源、1.85%的知识技术资源和1.83%的国际资源,为世界上26%的劳动力人口创造就业机会,这给中国就业带来了很大的压力。新增劳动年龄人口进入高峰期,“十五”期间峰值将达到2200万人左右,但城镇实际吸纳新增就业人员只有300万人左右,平均每年约有35大学毕业生不能按时就业。在社会直接提供的就业岗位有限的情况下,通过鼓励创业,促进以创业带动就业不但可以直接解决部分人的就业问题,同时也由于创业产生了新的就业岗位,从而减轻了大学生的就业压力。 (二)有利于大学生全面发展,推进素质教育目标的实现 首届世界高等教育会议发表的《高等教育改革和发展的优先行动框架》强调:“高等教育必须将创业技能和创业精神作为基本目标,以使高校毕业生不仅仅是求职者,而且首先是工作岗位的创造者。”鼓励大学生创业是素质教育不可缺少的一个重要方面。促进以创业带动就业,可以强化人力资源开发,提高劳动者整体素质。大学生创业注重培养学生的创新能力,大大有助于学生的全面发展,帮助学生提高综合素质,这将大大有助于素质教育目标的实现。创业引领大学生就业观念的转变,创业教育有利于拓宽大学生的就业思路,使大学生能够适应各种社会环境,成功就业。 三、以创业带动就业的建议举措 (一)国家优化创业环境,提供创业政策保障 第一,营造创业文化氛围。宣传、普及有利于激发人们创业热情的财富观、信用观和成败观,努力营造“千方百计想创业、一心一意创大业、齐心协力创成业”的浓厚的创业文化氛围,为大学生就业创造良好的宏观环境;第二,需重视和推进社会就业,理顺大学生就业体制,提高劳动力市场的流动性。在户口、档案管理和劳动保险等方面给予相应配套的社会保障。同时提供优惠政策,鼓励大学毕业生到农村和西部地区就业;第三,应推进服务型政府建设的步伐,加强市场监管、规范市场秩序,加快创业服务体系的建设。鼓励各种资本对毕业生新创高科技实体进行投资,设立大学生创业基地,并为创业大学生提供专业指导、法律咨询、市场分析等服务。 (二)社会应更新观念,增强服务意识 社会必须摆脱长期以来固存于人们头脑中的人分五等、官分九级等封建思想的束缚,真正认同劳动者无高低贵贱之分的观念,形成行行出人才的社会意识。应实实在在地为大学生就业提供更多的服务,完善就业信息网络,加强社会需求预测研究和报告,为大学生提供到位的就业服务。大学生就业应适应不断变化的就业市场,因此,应正确分析大学生就业与创业所处的社会环境和诸多影响因素,研究和构建以市场为主导的大学生就业与创业服务体系。 (三)学校应注重培养学生的创业意识和能力 国家发改委经济研究所副所长杨宜勇在“就业与社会的协调发展”专题访问中谈到:“大学生就业难反映了中国大学教育存在着某些不足,甚至有一些重大缺陷。我觉得我们的教育缺少创业意识的培养。大学不仅要传播知识性机能,而且要着重培养非知识性机能,这样才能使大学生自立。”因此,面对大学生就业难的严峻形势,学校不能仅限于培养能找到职业岗位的大学生,更要培养能主动适应社会需求,积极开拓就业机会的创造型人才。 1.学校应注重大学生创业能力的培养 第一,培养大学生形成完整的创业知识结构。完整的创业知识结构是大学生创业的基础。在设置创业课程时,既要注重不同学科之间的交叉渗透,还要注重专业横向拓宽和纵向延伸。哈佛大学在大学本科优秀课程中,强调要教给学生在未来大千世界中获取有用知识的主要方法,认为方法与策略是能力的基础,能使学生具有很强的思辨能力。而且要“坚持创造性思维训练”,达到殊途同归的育人效果,这正是哈佛杰出人才培养的成功经验的及大学教育成功的关键。 第二,培养大学生自主创业的意识。要提供一个真实、有价值的创业外部环境,使学生为个人的成功和实际工作做好准备;用成功企业家的创业实例和精神激励学生创业,但也要让学生认识到创业的艰难,而不要陷入创业误区;增强学生对社会的了解,从而加强学生对创业认识,使学生产生创业意识和创业激情。 第三,让大学生积累创业经验,提高创业能力。鼓励学生开展创业实践,使学生在实践中积累创业知识、技能。这样会使大学生积累经验,不仅在激烈的就业市场中脱颖而出,也开辟了就业新渠道。 2.学校要加强就业指导工作 构建适应社会发展的就业指导体系,建立完整的就业指导目标、指导内容,形成有效的就业指导方式手段,逐步推进就业指导。高校共青团组织应在促进大学生就业和创业工作中发挥作用,应发挥共青团的组织优势、资源优势,为大学生提供就业信息服务,构建就业平台。 四、结语 综上所述,当“毕业即失业”的危机出现在眼前的时候,“创业即就业”就成为必然的选择。要解决大学生就业难的局面,就必须更新就业思路,创新就业模式,开辟多元化就业渠道。促进以创业带动就业是知识经济时代就业的必然趋势,是促进人的全面自由发展的重要途径,是高等教育自身改革和发展的需要,是解决大学生就业难的现实选择和有效途径。 (作者单位:陕西西安科技大学;陕西师范大学) 大学生创业与就业论文:大学生创业能力培养与就业研究 【摘要】大学生“就业难”问题日趋严峻,面对沉重的就业压力,转变就业观念,鼓励大学生创业具有重大意义。十七大报告中提出实施扩大就业的发展战略,促进以创业带动就业是解决大学生就业难的有效途径。文章阐述了创业能力、就业的概念和大学生创业能力培养的重要性,提出开展大学生创业教育,提升大学生就业能力。 【关键词】 大学生 创业能力 就业 大学生就业形势日益严峻,如何做好大学生就业工作,使大学生成功就业,这是高校和大学生共同的希望。近年来,高校毕业生就业问题受到社会广泛关注,以创业促进就业是解决当前和今后就业问题的重要方向和重大举措,解决就业问题的根本出路在于创业。提高大学生的创业能力,促进以创业带动就业的方针,这是是缓解当前就业难的重要途径,是高校大学生就业教育取得成效的重要举措。 一、创业能力和就业的概念 创业能力:一种能够顺利实现创业目标的知识和技能。它除了具有能力的一般含义外,还有自己的独特内涵。首先,创业能力是在创业实践中体现出来的影响创业实践活动效率,促使创业实践活动顺利进行的主体心理条件。其次,创业能力与其他能力相比具有更强的综合性和创造性。再次,创业能力是知识、技能经过类化、概括化后形成的,表现为复杂而协调的行为动作。就业:有劳动能力的劳动者参加某种有报酬或收入的社会经济活动被称为就业。 二、大学生创业能力培养的重要性 1、大学生创业是我国经济和社会发展的迫切要求 大学生创业在促进经济发展方面具有重要意义。大学生创业有利于提升自主创新能力,促进产业结构的升级和科技成果的转化,为社会提供财富。 2、大学生创业能很好地实现自身价值 在国家大力支持大学生创业的时代,对于处在最佳创业年龄时期的大学生,自主创业是很好的选择[1]。大学生创业可以增强大学生自己的动手操作能力、组织协调能力、心理承受能力、团队合作精神和社会适应能力,另外也在实现自我价值的途径选择上,更能体现一个人的能力,并最大限度地发挥人的主动性与创造力。 3、大学生创业成为解决就业难问题的重要突破口。在社会体制转型和全球教育变革的大背景之下,当代中国的教育正面临着市场化、全球化、信息化等挑战。在整个教育体制中,就业是教育质量的导向,它决定着高等教育发展的方向。近年来,随着就业形势日益严峻,大学生就业难问题引起了各方关注。为此,党的十七大报告提出了“实施扩大就业的发展战略,促进以创业带动就业”的目标,提倡和鼓励大学生创业成为解决就业难问题的重要突破口。 4、大学生创业能力的培养是解决就业问题的有效途径。以创新型人才培养为方向的创业和就业教育可以有效地带动大学生的就业能力提高。大学生创业教育是高校以创业意识、创业能力和创业精神等素质为教育内容,以培养能够把握和运用就业市场规律的学生为目标,面向全体学生开展的创业素质普及教育以及面向部分学生个体开展的企业家专业教育。 5、提高大学生创业能力,构建和完善大学生创业能力培养体系,是新形势下高等教育研究的一项重要课题。成功的创业者应具备多方面的综合能力,包括社会经验与人际关系、创业激情与创造力、团队意识与风险承受力、机会能力、资源整合能力、市场洞察力和营销能力、管理技能等。创业能力培养,是创业教育的关键所在。 三、开展大学生创业教育,提升大学生就业能力 (1)提高大学生的专业能力、学习能力、实践能力和创新能力。高校的创业教育应该根据社会经济发展的需要,灵活地结合不同专业开展,同时在创业教育过程中引入与专业相关的项目,增加专业知识强化课程和专业技能培训课程,使大学生具备扎实深厚的专业知识和广博的非专业知识,以及相关的商业知识、法律知识和一定的管理知识。人才培养工作的优秀是学生的学习能力,未来社会竞争的焦点也在于学习能力。创业教育要以大学生“学会学习”为目标,通过探索新型教育模式,树立科学的学习观,把学习创新落到实处,进一步提高大学生的学习能力。创业教育应该大力开展实践教学、社会实践、创业素质类竞赛、勤工助学、创业类社团建设、实习实践基地建设等活动,为学生提供创业实践平台,让学生更多接触社会,了解社会,缩短与社会的差距,积极促进实践能力的培养。创业教育应该把大学生创新能力的培养作为最优秀的内容,通过开设创业课程、设立创新创业基金、建立创新教育实验基地、配备创业导师、实行学生创新创业学分认定等系列措施,激发大学生创新热情,进一步培养和提高大学生的创新意识,不断深化大学生创新能力[2]。 (2)深化教学体制改革 开展创业教育的目的在于激发和培养学生开拓、创新的意识。成功的创业教育更应该是通过学校教育,使学生具备创业的基本素质,具有自我就业意识,有创业能力,有社会责任感,在机会来临或时机成熟的时候能够把握机会,进行创业。高等学校要改革教育体制和管理体制,建立一个有利于创业人才成长的校园文化氛围,构建创新的人才培养模式。高校要建立创业教育课程体系,将创业融合于课程教学。高校要与有关企业建立更多的实习基地,组织大学生创业实践活动,以便提高大学生的创业能力。 (3)社会各界营造良好的创业环境 首先,各级政府要把大学生就业列入社会就业总体规划,统筹安排,并进行就业培训,提高就业技能。落实大学生创业政策扶持工作,解决创业资金问题。针对大学生创业政策的不完善,政府行政部门要出台相关政策,增加新的创业政策,真正能够对创业者有所帮助。 其次,针对实际需求,开展创业指导工作。高校要利用社会各界的资源建立一套全面的创业培训体系,通过系统的培训给创业者提供全方位的支持,避免创业误区,准确定位创业方向。高校有必要将创业技能和创业精神作为高校的课程,设立相关课程,引导大学生从多角度看创业,帮助大学生调整心态,为创业打好基础。请有实践经验的人士与大学生经常交流自身创业经历,培养学生的责任意识与主动精神,使高校毕业生耳濡目染,不断提升创业意识。再有应建立创业支持体系,营造创业氛围。政府部门要加快政府职能转变,创造宽松的政策环境,健全的法制环境,公平竞争的市场环境,多方面保护大学生创业者的合法权益[3]。 大学生创业与就业论文:高校大学生创业与就业心理探索 1.高校创新创业与学生就业心理的关联性分析 1947年美国的哈佛商学院开创了大学创新创业教育的先河[4]。创新创业教育以创新教育为基础,以创业教育为最终实现方式,主要通过素质教育课程、科技活动、各种创新竞赛等形式培养和锻炼学生的创新能力、创业精神和实践动手能力,将学生从单纯的谋职者变成就业岗位的创造者,以减轻和缓解学生就业心理压力,为社会培养高素质的人才。美国的“硅谷”是世界上创新和创业教育最成功的地方,很多大学毕业生将自己的科研成果在这里转化为商品,孵化出许多世界知名的高科技公司,如苹果、因特尔、惠普、雅虎等,为社会提供了120万个就业岗位,聚集了数千亿美元的财富,促进了美国经济的高速增长。美国“硅谷”的创新创业文化鼓励每个大学生勇于冒险、不断进取、善待失败、乐于合作等,锻炼了很多大学生的心理素质,帮助大学生创企业求生存谋发展,培养出许多年轻有为的企业家。因此,各国政府和高校都十分重视大学创新创业教育,注重大学生创新意识和创业能力的培养,使其能够在激烈的就业市场中不仅可以灵活就业,还能自主创业,提高自身的职业岗位适应能力,实现其身心健康的可持续发展。 2.高校创新创业与就业心理指导教育的实施方案 2.1构建创新创业教育体系 针对不同层次、不同类型的学生创建一套系统的因材施教的创新创业教育体系,使之适应高等教育与时俱进的发展要求,不断改革学科专业结构,完善创新创业人才培养模式,努力营造创新创业能力培养的教育环境,注重锻炼学生的创新意识、提高创新能力、丰富创业知识、健全创业心理、培养创业技能、培育创业精神。 2.2创建创新创业实践平台 整合校内外教学资源,在学校内以创业园为平台开展创业实践活动,积极组织学生参加各类科技创新竞赛、创业计划大赛、创业项目等,锻炼学生创新创业的实战能力;同时在创业园基础上,引入校企合作办学机制,增加学生企业岗位实习机会,参与企业实际项目的研究,熟悉企业的生产环节和流程,可以提升学生的团队协作能力、实践动手能力和就业胜任能力。 2.3建立创新创业教育师资团队 目前学校内教师学历比较高、缺乏实践创业经验,可以从教师队伍中选拔部分教师进行系统的创业知识培训,并到企业挂职锻炼,经过几年锻炼,可以形成经验丰富的教师队伍;同时可以引进成功的商业人士、职业规划师、优秀的企业高管作为学校的客座教授,为创新创业教育进行讲座和指导,提高创新创业师资力量和创新创业教育的实效性。 2.4丰富创新创业课程体系 创新创业的课程要以通识教育课程为基础,依赖于公共基础课提供的知识来学习创新创业相关的知识,要求学生广泛涉猎政治学、市场营销、财务税收、法律、管理学、经济学等方面的知识,进行多学科的知识储备,同时将创新创业教育与专业教育进行有效融合,鼓励学生进行交叉学科课程的学习,扩展学生的知识面,并注重理论课程在实践课程环节的应用,提高学生理论指导实践的能力。 2.5引导学生树立正确的择业观 根据社会人才需求状况,分析就业形势,转变学生就业观念,多给学生提供就业渠道。通过就业指导课程,对学生进行求职面试技巧、求职心理辅导、面试实际场景模拟训练等,引导学生明确职业目标,做好职业规划,提高大学生专业素质与主动展示自我的宣传能力,帮助学生谋求适合个人发展的职业岗位。 2.6开展心理健康教育 由于大学生心理尚未成熟,容易受到课程多、学习难度大、就业压力大等因素影响,造成学生存在着不同程度的心理障碍,引发抑郁、焦虑、精神分裂等疾病。因此高校应该广泛普及心理健康教育,增强学生心理自我调适、自我防范与自我完善的能力,开展心理咨询活动,对心理有障碍的学生进行疏导,建立自我调适机制,提高心理素质,促进人格全面发展。 作者:陈雪 张玉峰 王鹏 单位:北华大学机械工程学院 大学生创业与就业论文:关于民办高校大学生创业与就业的研究 【摘要】目前在国内的整个高校建设中出现3种概念,一个是国家扶持的重点公办高校,一个是普通公办高校,另一类就是民办高校。然而由于国家在整个宏观政策和教育改革大趋势下再加上毕业生基数的庞大,高校毕业生将面临严峻的就业形势。在民办高校中其中教育集团式的民办高校、股份制民办高校、民办教育家与政府资助相结合等类型民办高校背后都会有一个强有力的、稳定的支持系统,或是企业、组织或是社会团体等社会力量。所以民办高校为国内外的各个领域输送专业技术型人才的力量不容小觑。 【关键词】民办高校 毕业生 创业 就业 技能应用 据央视网消息:“在2016年,全国各级各类民办学校17.10万所。其中民办高等学校742所,本专科在校生616.20万人。”在教育发展总体鹇匝芯糠矫妫其中最为说服性的代表作之一《国家中长期教育改革和发展纲要》指出:“民办教育是教育事业发展的重要的增长点和促进教育改革的重要力量”。再加上2014年总理在天津夏季达沃斯论坛中提出“大众创业,万众创新”的概念后产生的新形势背景下对于技能实践型培养占据主导地位及强有力的企业组织的专注支撑力量的民办高校在一定时期内是否成为国家就业创业方面的主流力量,将是全社会需要思考的问题。 一、民办高校的差异点与特色分析 (1)在1977年恢复高考后,中国高考制度化的巨轮就开始了转动,到1978年12月十一届三中全会决定中国实行改革开放政策后,我国对内的教育改革事业也迎来了新的挑战和前景。所以说在20世纪80年代以来我国的民办教育得到了前所未有的发展,民办教育经过近40年的发展,结合我国古代及近现代的办学经验后在资金、师资结构、学生管理方式、生源等问题进行大胆探索,不断总结,为后期在“十二五”期间对实现高等教育毛入学率40%的目标起到了重要作用。根据《国家中长期教育改革和发展纲要》第二部分第十三章(三十八)中提出的决议:“明确各级各类学校办学的权利和责任,形成适应不同类型教育和人才成长的管理体系与办学模式,避免千校一面”,这就侧面要求提高各个高校的竞争优势,产生属于高校自有的培育特色,从而实现个性化的高等教育,但由于民办类型的生源问题、基础设施、师资配备和资金周转等差距,使其要求在培养学生过程当中根据学生的教育经历、学生自身的特点优势、未来职业的前景规划及人才市场需求进行对点式发展的方向。 (2)民办高校以在校生及毕业生充当备用人才资源,企业或组织在处理社会事务问题上利用高校这一文化集中地,可以很主动并有效的对社会问题进行避免和解决。而企业与毕业生是一种顺接关系,这也很大程度提高了普通高校学生就业率,对于缓解国内严峻的毕业生的就业形势有着重要并深刻的意义。 二、民办高校毕业生在创业与就业方面出现的问题 (1)社会人士主观传统观念的影响及高校本身在招生过程中录取控制线较低,使得该校学生在对于影响力较强的公司进行职位竞争中显得较为被动的一种状态。无论是创业问题还是就业问题都是以社会环境所现有的状况为基础而导致的。而创业与就业本身就是两种不同的定位,在日趋浮躁的当今社会,学生本身就业能力的欠缺、就业素质的不高、专业扎堆再加上每年大学生整体的毕业基数的庞大使得在就业方面显得尤为被动。而在民办高校中突出的最大问题就是该校学生在心态上的不平衡和不夯实,是导致“生存难,前途茫”状况的重要原因。 (2)目前有一部分民办高校对于职业培养方面自身定位模糊,分不清应当是技术学科的定位还是教育学科的定位,我认为应该在两者兼具的基础上对技术学科进行侧重点考虑,况且在民办高校对于学生的培养过程当中没有调节好学生生活素质、身心素质以及专业素质,不能够做到全方位,致使很多毕业生对于应用技术方面或是在理论阐述和处理生活或工作的事务方面不能够进行有效的落实,从而造成在创业或是在就业过程中没有形成属于自身的特色竞争优势,创新能力弱,没有真正的脱离“大众化”的概念。 三、怎样解决民办高校毕业生在创业与就业中出现的问题 (1)根据因果论,应该明确出现这一问题的原因,才能选择好采取处理问题的方法。实际上,在民办高校的教育体制中,其竞争优势就在于应用技能实践型人才的培养,这在整个教育系统当中是非常突出的。应该将这一优势作为一种机制融入到学校的办学理念和教育方向中去,在大力解放和发展生产力这种社会号召的背景下,我认为最能体现的就是在生产和制造领域中的自动化和机械化这两种“双化”概念,在民办高校中对于这两项技能的培养能力又是理想的,以此解决民办高校毕业生在自主创业和就业方面被动的局面。 (2)民办高校也要坚定不移的注重复合型、实践型人才培养。这样不仅在上能够胜任管理层,而且在下能够保证基层,具有实现双向流通的作用,在保障教育质量的前提下,形成以创新思维,以就业,以市场需求为导向的人才培养机制。 (3)严格贯彻落实中央的政策与号召,注重引导学生在实践当中的兴趣和学生在创业与就业方面的创新思维与大胆创新的魄力,对于创业意识较强学生,注重提升学生的心理品质和创业能力以及注重培养其市场调研能力和同行业内的竞争能力。在民办高校资金局限性高的情况下,充分利用民办高校背后的企业、组织、社会团体等社会力量保证学生在高校在校期间的技能实践,熟悉理论知识,为毕业后在自主创业和就业方面打下坚实基础。 四、总结 纵观我国的经济体制改革的历程,从一开始计划经济体制到现在的探索市场效率与社会公平相统一的阶段。再转移到我国教育体制的改革中来,其中在《中国教育改革和发展纲要》中提出:“改革办学体制,改变政府包揽办学的格局,逐步建立以政府办学为主体、社会各界共同办学的体制”其中不难发现两者的共同点,那就是逐步的从政府层面到社会公众层面进行过度。由于政府对于创业政策的引导和社会观的悄然转变,高校应该对于目前在整个大学生创业的真实的准备情况和在校大学生创业状况进行系统的整合分析,有效的去指引和帮助民办高校学生的自主创业。 大学生创业与就业论文:大学生创业与就业心理特征分析 摘要:2014年总理在夏季达沃斯论坛上提出了“大众创业,万众创新”的号召,旨在通过创业拉动就业,提高收入水平。大学生创业与就业历来是高校培养人才的一个重要关注点,随着近年来“史上最难就业难年”形势的刷新与愈演愈烈,大学生创业与就业更加受到广大社会人士和教育界的广泛关注。高校辅导员作为大学生思想政治教育的一线工作者,关注大学生就业心态,把握大学生创业与就业的心理特征,对于指导大学生实现创业与就业有着重要意义。本研究将结合案例进行分析。 关键词:大学生;创业;就业;心理研究 一、总体形势 2014年总理在夏季达沃斯论坛上提出了“大众创业,万众创新”的号召,旨在通过创业拉动就业,提高收入水平。大学生创业与就业历来是高校培养人才的一个重要关注点,随着近年来“史上最难就业难年”形势的刷新与愈演愈烈,大学生创业与就业更加受到广大社会人士和教育界的广泛关注。高校辅导员作为大学生思想政治教育的一线工作者,更能深刻体会到大学生准备创业时的艰辛与面临就业时的压力。笔者在《创业基础与就业指导》课堂教学过程中,通过对不同专业、班级的学生进行课堂调研发现:98%以上的学生对创业不感兴趣,同时95%以上的学生认为目前大学生就业形势严峻,就业困难。所以关注大学生就业心态,把握大学生创业与就业的心理特征,对于指导大学生实现创业与就业有着重要意义。 二、大学生创业与就业心理特征分析 大学生在创业和就业的过程中,由于心态的不同,呈现出不同的心理特征,常见的有逃避心理、矛盾心理、从众心理、自负心理、攀比心理、依赖心理、急于求成心理等。本研究从以下几个特征结合案例进行分析。 (一)创业心理意识的明确性 在大学生创业的案例可以发现很多大学生在生活和学习的过程中,对创业信息非常敏感,可以从中得到积累并受到启发,这类大学生创业的心理意识明确,创业动机强,有很高的创业行动力与执行力。在实际工作中存在这样的案例:创业大学生小辉学习管理类专业,在学习的过程中,通过知识的积累以及与专业课教师的沟通,发现互联网行业与APP开发的市场前景,结合其所在地区的整体情况,寻找到了创业商机。于是小辉利用寒暑假和其他课余时间专门到北京进行学习,前期投入近两万元学习互联网和APP开发技术,经过一年多的辛勤学习与积累,小辉终于在毕业前顺利的成立的自己的科技有限公司,并且在毕业时以创业带动就业,与相关专业的同学签订了就业协议,帮助同学实现就业。从这个案例中可以发现,小辉的创业心理意识很强,通过前期的专业知识与经验的积累,以及主动的学习,为创业做好了充分的准备,所以才能顺利的创业。这种类型的学生主要是通过自身的学习和积累,较少的受到外界引导与影响,创业意识明确。 (二)创业心理意识的模糊性 还有一部分的大学生在创业的行动力和执行力方面很强,但是创业意识比较模糊,没有明确的创业理念与动机,单纯的从事一些与创业相关的活动,这就需要一定引导才能实现创业。在实际工作中也存在这样的案例:大学生小贾是一个很勤奋的学生,并且她的家离学校也很近,所以她平时就会利用课余时间回家做一些家教工作,前期是通过邻居、亲戚等介绍生源,小贾进行上门家教。因为小贾考取了教师资格证,对教学有一定的认识,同时性格有亲和力,教学方法运用灵活,她的家教工作效果显著,得到了一定的好评。后来她在自己家旁边租房开班授课,生源一直很好,她开办的辅导班在她家附近小有名气,与此同时也出现人手不足的情况,她开始让自己的表妹和妈妈帮忙代课,最后仍然人手不足,她便在附近高校招聘在校大学生来她的辅导班代课。小贾的辅导员老师得知这些信息后对小贾进行的引导,小贾受到了启发,最终创立了自己的教育信息咨询有限公司。小贾这种类型的创业大学生在大学生创业案例中并不少见,这种类型的学生行动力与执行力强,善于经营与创造,但是在创业意识方面较为模糊,没有明确的创业理念与意识,所以这种类型的大学生需要一定的外界引导。 (三)就业心理的自卑性 随着更多的九零后学生进入大学校园,特别是近两年迫近零零后的学生进入大学以来,大学生群体整体心理特质发生着变化。这些接近零零后的大学生生活条件与成长环境从总体上要优于较九零左右的大学生,而他们的遭受挫折与失败的机会也低于之前的大学生。所以他们的在就业过程中,一旦遭受挫折,容易出现就业自卑心理现象。实际案例:小李是一名优秀的大学生,学习成绩优秀,连续获得学校奖学金、三好学生、优秀学生干部等荣誉,同时作为班级的团支书,也身为一名共产党员,日常班级管理工作也很扎实。可以说各方面发展都很顺利,但是当她到了大四年级时候,面对就业却乱了阵脚。她参加了很多企业的面试,也考过公务员、选调生等工作,但是接连碰壁,都以“失败”而告终。小李的心态开始变得消极自卑,不敢找工作。而在辅导员得知了她的境遇后,对小李进行了指导,从她投递简历、面试、考试准备等细节方面进行沟通,通过对具体问题的解决以及对小李心态的引导,帮助小李逐步的树立自信,慢慢的小李从自卑心理中走了出来。经过三个月的努力与一层层的选拔,小李与一家心仪已久的国企证券公司签约,顺利就业。通过小李的案例可以发现,在实际的工作中可以发现有很多这种类型的大学生,这类大学生在校期间通常学习、工作都很优秀,成长过程中也都很顺利,没有遇到过像找工作这样的问题或挫折,所以他们在一路“顺风顺水”的环境中成长起来,所以在遭遇就业问题时容易产生自卑心理,因此要对这种类型的大学生加强就业指导与心理引导,帮助他们战胜就业自卑心理,以有利于他们调整状态顺利就业。 (四)就业心理的明确性 在大学生群体中,还有一部分大学生对就业目标非常明确,就业心理具有明确性。随着信息和网络的快速普及与发展,很多学生在中学时就明确了自己的专业需求以及职业方向,这种类型的学生对就业目标很清晰,就业动机强,对自我的认知与把控也比较好。所以在他们的就业过程中,各方面准备会比较充分。实际案例:小冯是一名管理专业的大学生,她开学初就跟辅导员老师聊过就业方面的想法,她之前在网上查过往年公务员招聘的公告,根据自己的兴趣爱好选择的管理专业,而公务员招聘公告中也有相关的要求,所以小冯学习目标和就业目标十分明确。四年中小冯通过扎实的专业课学习、参加活动锻炼自身能力以及充分的复习备考,最终顺利的考取的公务员。从这个案例可以发现,当大学生就业心理具备明确性时,对这种类型的大学生做好日常的教育引导,特别是对就业具体问题的预设与解决,有助于大学生树立自信心,从容的为就业做好准备。 三、结论 (一)提高大学生创业技能,做好创业心理准备 大学生在创业方面的技能和知识都比较匮乏,所以引导大学生储备充足的完整的创业知识结构是十分必要的。通过《创业基础与就业指导》等课程的设置可以使大学生获得创业全过程的体验与知识储备。在日常工作中,作为一线辅导员要针对有创业意向的大学生进行专业指导,使大学生做好创业的心理准备与知识储备。 (二)重视大学生就业工作,加强大学生就业指导 随着近年来“就业难”问题越发凸显,在校大学生通过网络、媒体报道等渠道听到“就业难”的报道,所以大学生往往对就业存在压力。作为高校的辅导员,应该通过就业的大数据对所谓的“就业难”进行分析,使学生消除压力,同时通过完整的就业指导体系,使大学生明确就业目标,调整就业心态,从而更好的实现就业。 (三)关注大学生就业心态,做好日常教育引导 作为高校辅导员,要在日常工作中关注大学生的就业心态,做好相关的创业、就业指导,尤其是对存在就业心态问题的大学生提供有针对性的进行相关的指导,必要时寻求学校招生就业处或者心理中心专业老师的帮助,从而为大学生解决实际问题,有利于大学生顺利就业。 大学生创业与就业论文:大学生创业与就业指导服务体系研究 摘 要:经济新常态下,构建完善的大学生创业与就业指导服务体系,是促进以创业带动就业,实现毕业生创业就业的重要措施。通过开展大学生创业就业状况调查,深入了解大学生创业就业的现状,探讨分析目前大学生创业就业指导服务体系中存在问题,并在高校教育教学改革,政府政策资金支持,校企拓展合作空间和学生个人能力提升等方面提出完善大学生创业与就业指导服务体系的对策建议。 关键词:大学生 创业 就业 指导服务 体系 对策建议 大学生创业就业难是社会问题,也是现实问题。构建完善的大学生创业与就业指导服务体系,是我国经济新常态下,加快转变经济发展方式,建设创新人力资源强国的战略举措,是提高高等学校人才培养质量,促进大学生全面发展的重要途径,是促进以创业带动就业,实现毕业生创业就业的重要措施。当前,大学生创业就业的指导服务工作已经成为高校和社会各界高度关注的热点问题。针对目前大学生创业与就业指导服务体系存在问题,如何构建大学生创业就业指导服务新体系,成为我们研究的重点课题。 一、大学生创业与就业形势分析 经济新常态是经济社会发展到一定程度下的客观存在的状态。经济新常态下,我国经济运行发生一系列新变化,基本特征是经济增长速度发生变化,经济结构优化发生变化,第三产业主体发生变化。2016年,受到国内经济影响,大学生创业就业结构性矛盾更加突出,作为高校毕业生这一就业群体,这将对大学生就业产生很大压力,大学生创业就业形势更加严峻。 我们通过组织对广州地区有关高校和招聘单位的专题调查,了解到大学生创业就业难问题,主要表现在两个方面:一是大学生创业困难主要体现在:创业意识较低,调查结果显示,39%学生认为高校创业教育宣传工作开展不够广泛,大学生创业意识缺乏,而且,创业实践基地少,没有机会参与创业活动;创业激情较高,有24%大学生有创业欲望,而且表现比较强烈,大学生创业激情逐年增多,创业人数不断增加,但实际参与创业的比例还是很低,统计创业人数不到2%;创业环境欠佳,目前,大学生创业还没有得到社会、家庭和学校完全认可和积极支持,大学生创业还没有得到高校、地方政府和家长的大力鼓励和足够的资金资助;创业资金短缺,调查数据显示,38%的学生认为自己想创业,但没有资金支持。处于创业期或准备创业的毕业生,资金短缺是创业重大问题。地方政府出台了相关的资金资助政策,帮助大学生创业融资,但整个资助效果并不理想,很多政策在实施过程中没有得到落实。二是在就业方面就业困难主要体现在:工作经验缺乏,调查显示,有51.2%学生认为工作经验欠缺是求职过程中最大的困扰,没有得到企业的认可,平时也没有机会参与实践活动,动手能力较差;专业能力不足,有31.4%学生认为个人专业能力不足是求职过程中主要障碍;缺少求职技巧,数据显示,有25.1%学生认为求职技巧的欠缺对就业面试时很不利;冷门专业困难。调查结果有25.4%学生认为社会需求量饱和,对一些专业相当不容易就业;毕业学校歧视,专访中发现,36.7%学生认为非重点院校毕业生就业更难,很多大型企业在招聘时,一定要985、211工程院校毕业生,这些要求对大学生就业创业影响较大。 二、当前大学生创业与就业指导服务体系存在的问题 (一)高校学科专业调整力度不够,创业就业指导服务水平较低 1.高校学科专业设置存在不合理现象。有的高校在教育教学中存在很多比较突出问题,主要表现在学科专业设置方面改革力度不够,未能做到根据地方经济社会发展需要去设置学科和专业。 2.高校创新创业教育未能得到全面开展。主要体现在高校的创业指导课程设置不明确,对创业指导课程理论研究还不够成熟,还没有形成一种科学理论体系,有些高校未开设相关课程。创业指导服务观念落后。有些高校还是被动,他们认为创新创业教育是第二课堂活动,缺乏对学生创业能力和创新能力的培养。 3.创业就业指导服务难以满足学生需求。主要体现在以下几个方面:一是就业创业指导内容单一。面对创业就业指导服务问题,学生最需要的,就是学校给予指导服务工作是多样化、全程化的指导服务,这些内容主要包括创业就业政策与形势、创业就业技巧、职业生涯规划、以及创业就业需求信息、职业适应能力、就业创业心态调整等等内容。但从目前有的高校的情况看,指导服务内容比较少,这显然很难满足学生个性化需求。二是创业就业指导队伍较弱。高校创业就业课程指导老师,有的是学生辅导员、有的是行政管理干部,或者兼职教师,这些老师缺乏专业知识、缺乏实践经验,综合能力不强,比如很多老师都没有懂得最基本的教育学、法律学、心理学以及社会学等方面的知识,而且又没有了解国内外经济社会发展形势,跟不上形势发展要求所具备的创业就业知识,很难保证创业就业指导课程教学效果。三是创业就业服务形式落后。学生就业指导中心的指导服务老师,受到工作要求和专业知识局限,在全程化的创业就业指导和咨询服务上,确实存在着较大的困难和问题,造成指导工作和服务水平跟不上形势发展要求。 4.高校创业就业实践基地未能满足学生需求。目前,高校都能通过各N方式和形式设立大学生创业就业实习基地,比如:大学生创业基地、大学生创业孵化基地、大学生实践教育基地等创新创业平台。但有的高校仅仅是形式上的做法,没有发挥出应有的作用,而且,基地数量也不多,仅能供一部分学生实习或实践,未能满足大学生的各种专业学生的需求。 (二)创业政策落实程度较低,创业就业环境未能得到较大的改观 1.产业转型升级不合理。从经济社会角度分析,通过发展经济特别是地方经济促进大学生就业创业,是解决大学生就业创业问题的重要途径,大学生创业就业难与经济转型升级速度缓慢有着密切关系,地方经济产业层次偏低是导致对大学生需求不足的主要原因。 5.提升创业就业指导服务质量。高校创业就业指导老师必须要具有一定的专业知识和实践经验,才能更好地发挥指导和服务作用。因此,一要提升指导老师专业水平。加强指导老师的专业培养和培训,组织他们参加各种培训研讨会,更新知识结构。二要做好兼职教师聘请工作。邀请各行各业优秀人才、创业理论专家、创业企业家担任学校兼职教师,进校指导学生就业创业工作。三要创新创业指导服务方式。高校要建立校园创新创业QQ群、微信群,搭建创业信息网络平台。充分利用“互联网+就业”新模式。加强创业信息交流,建立创业项目指南库,提高学生创业工作服务与指导的有效性。四要加强个性化创业就业指导。加强大学生创业就业个性化指导和服务,是做好毕业生创业与就业工作的重要举措,高校要深入了解家庭经济困难学生、残疾学生、农村生源学生、以及少数民族学生、边远地区学生等创业就业困难群体,根据他们的实际情况和需求,做好他们的个性指导和服务工作,切实解决他们的实际困难,全力帮助他们充分就业,实现创业愿望。五要做好学生就业心理调适工作,为大学生自觉树立良好的创业就业观,自觉调适在创业就业选择中的不正确的心态,树立务实的创业就业理念,顺利实现创业就业。 6.开拓学生创业就业渠道。高校要结合地方经济社会发展的实际需求,挖掘发现各个领域的创业就业岗位的就业机会。高校要落实好“三支一扶”、“西部计划”、“大学生村官”和“农村教师特岗计划”等基层项目岗位,切实做好鼓励毕业生到农村基泳鸵怠⒌街行∥⑵笠稻鸵倒ぷ鳌M时,要发挥农业院校的优势,引导大学生到农业新技术、新品种研发和现代农业经营管理等领域创业就业,真正实现学有所用。 7.扩大大学生创新创业实践基地建设。高校要建设和利用好大学生创业孵化基地、大学生校外实践教育基地等创新创业平台。加强产学联基地建设,加强与企业协同发展,加强产学研教学基地建设,为学生提供实习见习实践活动场所,为大学生做好创业就业准备和实训提供发展平台。高校加强创新创业基地培育指导工作,大力促进产、学、研等多方面紧密结合,采用多样形式的社会实践活动、创新创业活动以及实习实训活动,不断增强大学生创新精神、创业意识和创业能力,以提高毕业生创业就业质量。 (二)完善学生创业就业政策体系,建立健全良好创业就业环境 1.加强创业就业法律法规建设。针对我国大学生创业就业法律建设落后问题,国家要加强大学生创业就业的法律法规建设,为大学生创业就业提供法律保障。构建比较系统完善的大学生创业就业法律体系。针对我国大学生创业就业领域的法律法规建设滞后问题,加强创业就业法律法规建设,比如创业就业市场中各主体的权利和义务问题,对暂时失业大学生给予提供失业保险救济、职业指导和职业培训等相关指导与服务问题,都要通过法律法规的具体规定,为大学生创业就业提供法律法规保障构建完善的创业就业体制机制,加强宏观调控责任,逐步扩大创业就业需求,创造更多的为大学生创业就业机会和平台。运用政策倾斜、鼓励投资兴业、促进地区经济发展,以达到扩大地方创业就业需求。进一步完善企业补贴制度。大学生在企业实习期间,为调动大学生见习单位的积极性,政府要提高给予企业适当补助资金,并根据企业单位接收毕业生实习人数及实践基地设施建设、职业培训指导的情况在财政与税收方面给予相应的政策扶持,资金资助,保障大学生实习顺利进行。 2.加大创业就业政策宣传力度。政府部门要大力宣传大学生自主创业宣传,营造良好的创业氛围。通过网络或电视等多种渠道,及时帮助大学生或企业深入了解和掌握国家及地方创业就业优惠政策,引导他们转变思想观念、增强创业信心,更好地开展自主创业,实现创业梦想。同时,通过创业就业政策的宣传,让社会和家长都支持鼓励大学生创业,形成良好的创业就业环境。通过互联网信息平台,大力宣传高校创新创业教育典型经验以及大学生创业就业典型,树立典范,坚持正确的舆论导向,营造促进大学生创业就业工作的良好氛围。 3.解决创业就业困难学生实际问题。政府部门要进一步深入调查研究目前大学生创业就业困难的根本情况,出台一些符合地方实际的大学生创业就业政策,着力解决困难学生的实际问题,到达精准扶助创业就业困难大学生,增强他们创业就业信心。提高创业资金资助标准,增加优惠政策补贴和低息贷款,扶持大学生进行创业就业。对于一些家庭经济特别困难的毕业生,要扩大对他们的经济资助力度,提供未就业大学生社保补贴,增加财政资助资金。在大学生就业落户方面,各级政府要消除毕业生流动限制政策,比如取消高校毕业生毕业后跨省跨市区域创业就业限制和取消户口指标限制,以及一些不合理行政管理收费,让高校毕业生扩大创业就业选择的发展空间。 4.加快企业产业结构升级。地方经济快速发展对大学生创新创业和充分就业提供基础条件。经济新常态下,地方政府要推动企业产业结构调整升级,引导企业产业结构调整,调掉落后产业,发展新兴产业。通过企业产业行业的供给侧改革,能增加企业对高技能人才的需求,增加更多的就业岗位,吸纳更多的大学生创业就业。 (三)着力拓展学校企业合作空间,强化用人单位社会责任意识 1.加强校企协同创新工作。加强企业与高校创新协作,是高校教育教学改革的一项重要措施,有利于高校人才培养,促进企业发展,为企业培养人才提供人力资源。校企双方给学生提供到企业实习的机会,让大学生在实际工作中提升能力与见识,同时,能够增长大学生的实际工作经验。通过协同机制可以促进创新要素的深度融合,形成一批优秀创新团队,培养一批拔尖创新人才,也可以为企业产出一批标志性的创新成果。 2.企业承担社会责任。目前,在大学生实习见习环节,有的用人单位不愿意为他们提供实习见习机会,大部分用人单位认为过多的实习生会影响他们正常的工作秩序,或者担心商业机密泄漏,或者认为学生理论水平虽然较高,但实际经验确实缺乏,帮不上什么忙,在实习见习中会增加工作成本,不肯接收实习生。在这一点上,用人单位应把向在校大学生提供一些实习岗位作为自己的社会责任,积极地为社会培养储备人才,以增强大学生实践经验和提升实际工作能力。 3.消除单位选人偏见。加强对用人单位的招聘行为进行监督,进一步规范用人单位招聘行为。公开招聘信息,规范招聘程序,杜绝灰色招聘、公示录用结果等程序,为毕业生树立正确就业价值取向营造公平、公正、安全与和谐的创业就业环境,构建大学生创业就业保障机制。 (四)学生个人做好职业规划准备,不断提升创新创业就业能力 1.做好职业生涯规划。高校大学生要提早做好职业生涯规划,通过对影响个人职业目标的因素和能力需求进行分析,初步明确个人将来发展目标,并在大学学习期间根据个人的发展和兴趣情况对规划进行不断比较、修改个人的目标要求,重新审视自己,结合经济社会实际情况,给自己确定一个比较合理的符合实际的创业就业定位。这有利于今后的创业就业目标的实现。 2.转变创业就业观念。毕业生要明确高等教育已不再是过去的精英教育,要面对现实,以正确的态度去对待现实,在创业就业过程中遇到困难和挫折,不要退缩,要正确认识理想和F实的问题,做到客观公正地认识社会,适时适度调整创业就业目标,对就业期望值要有一个准确的估算,做到心里有底,积极主动寻找机会,实现创业就业意愿。在创业就业领域方面,不要将创业就业范围局限于少数行业领域里,要拓宽创业就业范围视野,坚持多元化创业就业理念,积极主动地去迎接激烈的市场竞争。 3.提高创新创业能力。在当前毕业生创业就业困难的情况下,用人单位对招聘大学生的条件要求越来越高。毕业生也要相应提高自己的能力水平以满足用人单位的需要,培养和塑造自身的综合素质,不断完善自己的知识结构,参加专业实习和技能实训,完善自己的知识结构,提升开拓创新创业思维,培养自身的创业就业竞争力。 4.参与社会实践活动。大学生从进入大学读书起就要有意识进行创业就业规划,开展各种形式的社会实践活动,为将来的创业就业做好必要准备。积极主动参与校内和校外的社会活动,比如社会企业兼职活动、校内勤工助学活动、参与老师课题研究活动,通过加强各类社会实践活动,熟悉各项事务和项目工作流程,提高自己分析问题和解决问题的能力,对提升个人创业就业能力有很大推动作用。 (作者单位:仲恺农业工程学院 广东广州 510225) (作者简介:刘宏波,副教授,研究方向:高教研究,农业经济;柯锦泉,副教授,研究方向:大学生创业就业;吴小玲,副教授,研究方向:大学生创业就业;袁永平,讲师,研究方向:大学生创业就业;通讯作者:刘任,副教授,研究方向:大学生就业,农业信息。) 大学生创业与就业论文:大学生创业带动就业的效应与对策分析 [摘要]近年来大学生创业带动就业得到普遍关注,大学生创业是大学生通过自主创办服务项目、企业或从事个体经营实现就业的重要形式。高职院校作为大学生培养的重要场所应该着力加以解决,定量研究大学生创业带动就业效应状况。加强对大学生的创业教育,促进社会就业的增加。文章对大学生创业带动就业效应进行研究,对缓解大学生就业压力具有重要的现实意义。 [关键词]大学生;创业;就业;效应 创业带动就业的效应是指通过大学生自主创办新企业来提供相应的工作岗位,在实现自身就业的同时带动更多大学生(或其他人员)就业。不论是针对正在接受大学教育还是已经完成教育的大学生,把鼓励创业、支持创业摆到就业工作更加突出的位置。倍增效应又称乘法效应,可吸收更多面临就业压力的大学生,提高大学生就业技能。使其获得就业机会,破解大学生就业难题。通过新成立的企业雇用更多劳动者,发挥创业带动就业的效应。新创建的企业会从原本单纯就业的人群中培养和造就更多的创业主体,有效改进从而实现就业者的持续增加。从而带动更多的人就业,具有重要现实意义。进一步提出创业带动就业的影响因素和加强创业教育、完善创业体系、改善创业环境等措施来促进大学生创业等对策,从而缓解大学生就业紧张的现状。 1对大学生创业带动就业效应问题研究 大学生就业难已成为当前的一个社会问题,相当一部分大学生面临着就业难的问题。各级政府和各个高校都在实施以创业带动就业的发展战略,各高职院校也都致力于解决大学生就业问题的研究。千方百计地挖掘就业岗位,以期为大学生创业带动就业提供参考思路。针对建立和完善机制方面阐述了高职院校毕业生创业带动就业问题,有效改进从而实现就业者的持续增加。统计分析破解大学生就业难题方面的影响因素,实时发现创业薄弱环节。 第一,当前我国大学生就业形势非常严峻,需发挥创业带动就业的效应。但当前高职院校的大学生的创业思想较为保守并且创业的积极性不高,大学生创业氛围不浓厚。大学生创业可以很好地缓解就业压力,扩大创业带动就业效应。改善学校教育的弱势与学生传统的思维模式。在构建创业带动就业效应评价体系基础上,对大学生创业进行指导,利用其知识和技能开创事业。针对高职院校的相关指标进行研究,改变很少有学生愿意投入到大学生创业的浪潮的现状,帮助大学生找到工作的方向。就可以通过由点扩大成线、由线扩大成面的方式吸纳一部分大学生进入到相关岗位,从而促进大学生创业的进展,不断优化创业环境和氛围。 第二,通过动态地创业观察,对大学生就业状况进行分析,存在大学生创业的素质和知识匮乏的现状。就业观念不开放,无法发挥创业带动就业效应。无法利用知识和技能在经济、文化等领域进行创新并开创事业,对创业的认识还是比较片面。对创造物质和精神财富的同时创造就业岗位的办法,缺乏更深层次的认识。加上政府对大学生创业的支持覆盖面不够和力度不足,无法做到取其精华、去其糟粕。社会经验的掌握不足,创业知识更是缺乏。导致无法开展创业带动就业行动,影响了大学生创业工作的进展。 第三,大学生创业缺乏系统的服务平台,无法更好地缓解就业压力。加上当前各地设立的服务大学生就业人才的交流中心较为虚设,无法帮助大学生找到工作的方向。服务平台的相对较少、相关服务人员素质也普遍不高,更加没有办法促进大学生创业的进展。难以对大学生创业进行相关指导,缺乏更深层次的认识。当前服务平台难以发挥作用挫伤了社会服务平台建立的目的,影响了大学生创业工作的进展。没有解决就业问题的大学生数量逐年累加的问题,无法增加创业拓展就业机会并吸收更多的劳动者就业。限制了大学生创业工作的开展,创业支持力量发挥的作用微乎其微。 2大学生创业带动就业的对策实施 创业者通过自筹资金、自找项目、自主经营、自负盈亏创办企业和开展个体经营,通过加强政府的支持并出台相关的鼓励创业的政策等改善大学生创业带动就业局面。通过创业活动实现劳动者自主就业,并付诸实践。创业拓展就业机会并吸收更多的劳动者就业,改善以往创业支持力量发挥的作用微乎其微的问题。通过增加企业数量或开辟新的行业来增加就业岗位,加强政府创业支持的优秀力量。不仅仅把鼓励创业作为一个口号,还形成“扶持一个大学生创业,带动一批大学生上岗”的效果。 2.1改革大学生创业教育内容 创业带动就是指劳动者创办新企业(包括合作组织、个体经营和项目)能促进就业,因此需改革大学生创业教育内容。创办的企业越大,为学生创业实践提供机会越多。创业改变就业格局,在大学生在校教育中要把大学生创业教育作为重要的教学板块。创业和就业之间存在函数上“一对多”的关系,可采用灵活的教学方式逐步摆脱死板的课堂理论教学。在一定范围内,特别注意培养大学生的实践和创新能力。承担起创业教学的任务,开展专门的创业教育课程。鼓励相关教师进行系统的学习并对大学生创业进行指导,提高学生的动手和动脑能力。使创业带动就业的效果越来越明显,有利于对创业教育工作的开展。把创新能力的培养和专业教育结合起来,使学生能够逐步形成创新能力和创新思维。在此基础上,专门为学生设计一些创业计划大赛和企业调研活动等。促进大学生以创业带动就业,使学生能够自主参与到实践活动中。 2.2提高教学团队中师资人员的素质 在大学生创业教育中,从高职院校大学生创业教育入手,提高教学团队中师资人员的素质。提高师资队伍的素质和专业水平,有利于发挥大学生创业的就业倍增效应。在实践中增加阅历和经验,从有关部门或者企业以及成功人士中聘请专家组建创业导师队伍。在专门课程的开设过程中系统地对创业教育的内容进行整合,建立一支高素质的创业教育优秀力量。增加实训课的比重,选择高素质的教学团队进行教学。创业导师在进行创业教育的过程中帮助学生进行创业前景分析,分析当前大学生创业面临的困难。把团队建设、公司结构、市场分析和预期以及风险评估等整合成为一套体系,结合自己的实际经验帮助学生学习知识。使学生能够更容易掌握企业的基本结构和框架,帮助其建立创业的信心。从而保证学生在今后创业的过程中有章可循,吸引学生更多地参与到创业实践中去。激发学生的主动性,从而掌握创业的动态。把创新能力的培养和专业教育结合起来,定期选派教师到企业进行调研和学习。保证教师能够充分了解一线信息,进一步开展创业带动就业工作研究。 2.3推进创业教育实践平台的建立 高职院校推进创业教育实践平台的建立,有助于促进大学生创业带动就业教育。在大学生创业教育中,创业带动就业的教育体系、优秀价值观需要学校不断推进创业教育实践平台的建立来实现。这种服务平台应该有助于为大学生提供一些就业和创业的指导,鼓励学生参与导师的项目。创业教育教学科研机构和师资是创业教育的优秀力量,可将创业教育真正融入到人才培养工作中去。真正切实开展相关工作,在老师的带动下组建创业团队。结合国内创业教育的形式和现状进行分析,需要深刻了解和掌握其特有规律。提高高职院校大学生创业的积极性,使学生能够切实感受组织的作用和力量。服务于大学生创业和就业压力的缓解,帮助学生培养一些创业者的素质。实现创业带动就业在数量和质量上的成倍增长,创造更多的就业机会。搭建创业活动载体和平台,保证学生能够正确对待创业。使高职院校学生能够积极、主动投身各种创业理论和创业实践培训活动,并且自愿投身到创业的实践中去。在加强自身技术技能和综合素质的锻炼的同时,缓解就业压力。 2.4重视创业教育理论的研究 为进一步提高创业成功率,需重视创业教育理论的研究。扩大创业对就业的带动效应,结合国内外最新理论和成果。强化全民的创业意识,提高创业教育的效果。从过去消极被动的对待转变为积极去推动,把优秀的理论和方法编入到教学课程当中。加大创业宣传力度,及时进行内容的更新。建立数据库资源和信息共享平台,保证学生所学知识的前沿性。转变关于创业的教育观,充分改革教学模式。将创业教育真正融入到人才培养工作中去,对一些成功的创业案例进行分析和整合。完善创业服务和培训体系,建立校友数据库。构建包括创业理论、创业实训、创业文化在内的课程体系,提供创业团队进行学习和参考。完善鼓励创业的扶持政策,加强与成功创业校友的联系。除此之外,通过培训为学生配备专门的创业导师,邀请成功校友进行讲座。鼓励大学生创业,认真钻研和分析正反案例。积极与政府、企业实体做好协调工作,从而激发学生的热情和创业的意愿。不论是针对正在接受大学教育还是已经完成教育的大学生,主动学习创业的各项法律法规。注重案例教学,深刻了解和掌握其特有规律。进一步开展创业带动就业工作研究,充分发挥创业带动就业的效应。 3大学生创业带动就业的展望 创业带动就业中的倍增效应是指创业者通过自主创业,有效改进从而实现就业者的持续增加。通过新成立的企业雇用更多劳动者,从而缓解大学生就业紧张的现状。破解大学生就业难题,发挥创业带动就业的效应。把鼓励创业、支持创业摆到就业工作更加突出的位置,吸收更多面临就业压力的大学生。带动更多的人就业,具有重要现实意义。但当前大学生就业面临着严峻的考验,至少需要从政府、高校和学生三大主体做工作。随着大学生数量的不断增加,政府方面首先需转变观念。解决社会创造的就业岗位难以承受数量巨大的有就业需求的大学生的问题,做好顶层设计。高校方面建立创业师资队伍,创造更多的就业机会。在校外建立大学生创业孵化基地,也是缓解就业压力的途径。学生方面转变观念并树立创业教育与创业意识,通过大学生自主或以其他合作形式创业,形成“一人创业带动多人就业”的良性循环,创造出更多的工作机会来,解决一部分大学生的就业难题。 大学生创业与就业论文:双轨制创业带动就业,广西高职院校经贸类大学生创业孵化基地建设的研究与实践 广西职业技术学院是2010年被批准为国家骨干高职院校建设单位之一。全院教职工团结奋进、齐心协力打造国家骨干示范院校。经贸系在校生2300多人,为该院最大的系部。该系所承担的课题《广西高职院校经贸类大学生创业孵化基地建设研究与实践》被列为学院重点项目,经贸系实行实体店创业和电商淘宝创业的“双轨制创业”。该院被评为国家示范性骨干高职院校建设“优秀”单位,该院大学生创业园基地基础扎实,发挥了大学生创业孵化基地功能。据麦可思公司调查报告显示,该院2013届毕业半年后,“自主创业”的比例为4.3%,比本校2012届(3.6%)高0.7个百分点,比全国高职院校2013届(3.3%)高1.0个百分点。 一、项目实施的背景 (一)在当前高校毕业生就业形势复杂严峻的时代背景下,高职院校如何落实以创业带动就业的发展战略,已经成为广西高职院校做好毕业生就业工作的重要课题。 党的十八届三中全会提出“健全促进就业创业体制机制”,充分体现了党和国家对就业创业工作的高度重视。教育部《关于做好2014年全国普通高等学校毕业生就业工作的通知》(教学〔2013〕14号)要求,“激励高校毕业生自主创业”,“加大创业基地建设和创业资金扶持力度”。因此,高职院校如何落实以创业带动就业的发展战略,已经成为广西高职院校做好毕业生就业工作的重要课题。 (二)目前,日本、美国等发达国家大学生自主创业率高达15%,国内大学生创业率仅为5%,据麦可思公司调查报告显示:2012届该国高职院校毕业生仅有2.9%自主创业,高职院校大学生自主创业带动就业的上升空间依然很大。 (三)该国创业孵化基地现行的主要运行模式(即政府为主导的孵化基地、大学科技园、科技工业园区)都是对创业项目的支持方式,并没有最大限度地普及、惠及想创业的大学生,没有一整套科学地指引大学生的创业意识、创业激情和创业目标的完整体系。因此,这个培育大学生创业人才的责任自然会落在高校的肩上。 (四)广西“十二五”经济新发展的战略需要创新创业型人才,而广西高校大学生的创业教育相对滞后,传统的创业教育已无法满足新形势对大学生创业实践的需求,大学生创业孵化基地是创业教育的有效实践载体,广西高校创业孵化基地建设势在必行。 (五)国内大学生创业孵化基地建设出现本科院校较强、高职院校较弱的现象,高职院校创业孵化基地建设案例不多,广西高职院校的大学生创业孵化基地建设还未形成规模。 二、项目主要改革目标 (一)预期成果 2010――2015年,围绕学院国家骨干创业园建设项目,完成经贸类创业孵化基地的建设,实现校企合作创业,建立校内外创业孵化基地,形成良好的学生创业环境,探索校企合作创业的运行管理有效机制。以培养学生创业意识和能力为立足点,建立完善一套切实可行的创业课程教育体系,建立大学生创业管理运行机制,设立大学生创业基金。培养一支结构合理、素质优良,专兼结合的创业教师队伍,为大学生就业创业提供专业化的指导和支持。 以“创业教育+创业模拟+项目孵化+创业扶持”为模式,培养扶持一批批学生创业典型;以“自主经营,自负盈亏,利益共享、风险共担”为机制,推出商品销售创业、电子商务网络创业等创业服务项目,如创办成立达芙妮淘宝专营店、营销实体店、电子商务创业实训基地、营销与策划创业指导实训基地等。 (二)项目创新之处 1.提出多种校企合作创业孵化基地建设模式,探索经贸类大学生创业孵化基地的有效运行管理机制。校企合作创业,共建创业孵化基地仍是一种尚在探索阶段的新型校企合作模式,对广西高职院校而言,仍是薄弱环节。按照“创业教育+创业模拟+项目孵化+创业扶持”的模式,可形成校企合作创业主体多元化、筹资方式多样化、运行管理市场化、创业教学实战化、创业人才实践化,就业成果化等高职教育特色,真正实现校、企、生三方共赢,收到良好的经济效益和社会效益,进一步促进校企深度合作。 经贸类校企合作创业孵化基地建设模式主要有: 1.1电商淘宝创业孵化模式。结合经贸系电子商务专业平台,零售、批发、批零兼顾、、淘宝、天猫(淘宝商城)、速卖通、敦煌、阿里巴巴1688、中国供应商、eBay、拍拍,供货物流结合,虚拟实体结合,厂店结合,企业淘宝物流联手。经贸系成立的大明山茶叶天猫旗舰店、达芙妮淘宝等电商创业班,学生从零资金开始创业,教师跟进指导,已经涌现出一批批淘宝创业之星。 1.2连锁代销实体创业孵化模式。生产企业为学生提供货源,由学生团队自主经营,开办连锁性质的代销店,学生可从代销中获得销售利润,学校可象征性地收租,厂家的产品也得到较好的销售,实现多赢合作。例如,经贸系学生自主创办的左手右手DIY精品店、弘能健康生活体验馆、大食堂、源生堂养生店等企业,都有较好的收益。 1.3任务驱动型创业孵化模式。“企业+教师+学生”组建合资公司。教师在实训教学过程中,主动收集和获取企业的商业信息,如把企业的案例拿到课堂上来,由学生根据企业的要求进行策划和宣传,学生完成策划书后,由企业进行评选、认定并实施商业化运作。如该院经贸系营销教师带领学生一起组建的“三十六计工作室”,每年都有多项策划方案被一些企业购买采用,师生得到锻炼的同时,也产生了良好的经济效益。 1.4优势互补型创业孵化模式。由学校、企业共同提供设备或师资,共建共用创业实训基地,实现优势互补。由企业提供电脑、打印机、传真机等办公设备,校方提供场地和师资,学生负责日常管理和经营,除对本校师生营业外,该创业实训基地还同时面向社会营业。例如经贸系的百信乐呼叫中心实训基地。 1.5校企共同出资经营创业孵化模式。校企双方共同出资建设和经营校内创业孵化基地,基地可以企业的名字冠名,主体建筑由学院建设,内部装饰及设备均由企业出资装修和提供,企业提供商品货源,学生遵循企业管理制度负责管理和经营,经营所得收入由企业、学院和参与实践的学生按一定比例分成。例如该院的南城百货超市创业实训基地、广西和桂集团的“和桂创业班”等。 大学生创业与就业论文:高职院校大学生创业与就业教育探索 【摘要】阐述广西水利电力职业技术学院在创业与就业教育中的有益探索,提出高职院校加强创业与就业教育的措施:建设一支专兼结合的优秀教学团队,构建科学有效的创业与就业教育培训体系,加强学生创业与就业的实践训练。 【关键词】高职院校 创业与就业教育探索 随着我国大学生就业形势日益严峻,各高校对学生的创业与就业教育越来越重视,探索出形式各异的教育方式。近年来,广西水利电力职业技术学院在大学生的创业与就业教育引导工作中做了一些积极的探索,取得比较好的效果。本文以广西水利电力职业技术学院为例,对高职院校的创业与就业教育进行探讨。 一、广西水利电力职业技术学院创业与就业教育的有益探索 (一)全员参与,在教学中加强创业与就业教育。广西水利电力职业技术学院重视创业与就业教育,在专业课和基础课等课程的相关内容中加强创业与就业教育,个别老师进行创业专题研讨会或把团队合作完成创业计划书并进行实践纳入学业成绩考核中。在课堂上,针对不同专业的学生,进行不同内容的就业前心理和职业精神指导。同时,广西水利电力职业技术学院社科部还开设了有利于提升学生创业素质的系列选修课程,如2006年以来开设有大学生心理素质训练、社会性别与人生发展、职业生涯规划与创业管理、市场营销管理、通用管理能力等课程,对有创业愿望的学生进行针对性的指导,这些课程均有利于强化大学生的创业意识、提高大学生的创业素质。在专业课程的教学中,学校也非常重视对学生进行相关专业岗位的职业素养和职业精神的教育,希望学生在教学中接受就业素养的熏陶。 (二)自主开发课程,形成比较完善的创业与就业教育课程体系。2006年以来,广西水利电力职业技术学院每年开展数场创业论坛、营销训练等培训活动,既激发了一些学生的创业思想,也营造了良好的创业文化氛围。 广西水利电力职业技术学院社科部与招生就业处合作,拟请校外职业顾问及职业培训师及企业家共同研发“职业发展与就业指导”课程新的实施方案并在2009级部分学生当中实施,课程的教学团队由校内老师和校外专业人士共同组成。这样的实施方案要比随便从市场上所选择的教材针对性强。 在金融危机压缩就业市场的新形势下,广西水利电力职业技术学院以立项课题的形式加强对如何开展创业与就业教育的研究工作。广西水利电力职业技术学院不断完善每年的创业教育体系,探索了以下模式:一是举办系列创业讲座和通用管理能力、创业技能培训(3月份开始实施,12月份形成一套完整的实施方案)。二是成立高职学生创新创业基金(5月份开始筹划,开始筹集资金,12月份成立)。三是建立10个高职学生创业见习基地(5月筹备,7月份部分投入使用,12月份完成)。四是鼓励引导高职学生创建高职学生各种类型的创业工作室,建立高职学生创业中心,为进行创业的高职学生提供各方面的服务(4月下旬月份开始筹建,6月份部分开始运营,12月份完成一批创业工作室,争取初步建立高职学生创业中心并开展初期工作)。五是进行创业计划比赛(5月份开始宣传实施,12月份评比)。六是职业风采展示比赛(5月份开始宣传实施,12月份评比)。七是高职学生创业素质拓展训练营(暑期开始分批进行,11月份结束)。八是创建高职学生营销实战训练营(4月底启动,12月份结束)和举办学生职业生涯设计比赛(10月初举行,12月份完成)。期望通过一系列活动构建合理的教育体系,提高学生的创业与就业能力。 (三)举办创业与就业专项技能竞赛,提高学生创业与就业意识。学校积极开展大学生创业与就业技能竞赛,为学生提高创业与就业能力提供服务。通过综合性的素质和技能竞赛,在校大学生将理论知识的学习与社会实践相结合,使得自身素质得到了全面发展。 2008年,广西水利电力职业技术学院首次举行学生职业技能竞赛,其中有主题为“设计未来,实现梦想”的创业技能竞赛和就业技能竞赛,为有着创业梦想大学生们提供一个锻炼和实践的平台,作为培养自我的创造性、创新性意识、完善知识结构、培养团队精神的一个载体,以及培养学生如何更好地面对就业相关问题,提高就业技巧。学校每年的创业和就业设计大赛都会如期进行,锻炼了一批批有志创业的学生,提高了学生的就业能力。 创业竞赛还邀请了企业的专业人士作评委,如中国职业策划网、广西南宁四维空间文化传播公司、南宁东方智胜人力资源管理咨询公司、南宁沛祥企业管理咨询公司、广西家装网CEO、南宁天盛餐饮管理公司、广西亚健康科学技术研究会等企业的专业人士。比赛结束后,广西南宁四维空间文化传播公司对其中两个项目的投资合作感兴趣,并与学生洽谈,推动优秀的商业计划书能够获得投资的机会,努力把商业计划书变为现实。该公司愿意与广西水利电力职业技术学院合作,长期为广西水利电力职业技术学院学生提供长期的职业规划、社会实践和创业辅导。竞赛活动加强了与企业的合作,取得了良好的效果,为广西水利电力职业技术学院以后加强“工学结合、校企合作”打下坚实的基础。 每届学生创业与就业技能竞赛,组织严密,科学分工,工学结合,具有较强的现实意义。在培养学生的就业、创业意识,提高就业和创业能力,促进优良学风校风的形成起到了积极的促进作用,达到预期的效果。此外,引进企业参与的技能竞赛方式,对于广西水利电力职业技术学院不断推广的工学结合人才培养模式而言,具有深远的启迪意义。 为了传播职业生涯发展的理论知识,增强大学生合理规划职业生涯的思想意识,引导广大学生自觉树立正确的成才观、择业观和就业观,提高大学生就业、创业技能与实践能力,进一步推动高校就业工作的深入开展,每年6月广西水利电力职业技术学院都会启动两个比赛项目――广西水利电力职业技术学院“挑战杯”大学生职业生涯规划大赛和大学生创业计划大赛。希望通过创业计划大赛进一步培养广西水利电力职业技术学院学生的创新意识、创意思维、创造能力和创业精神,引导学生崇尚科学、追求真知,激发大学生科技创业、实践成才的热情。 (四)进一步完善创业与就业指导和服务体系。以创业教育为抓手,培养高职学生的创业能力,激发创业热情,提高创业技能,大力营造支持鼓励青年创业的浓厚氛围。聘请社会知名专家、学者、青年企业家、成功校友组成高职学生创业专家指导团,组织有创业愿望的学生骨干进行创业教育培训。按照分类指导、区别对待的原则,针对新生开展“新起点、新目标、新发展”人学教育活动;针对二、三年级学生,举办“职业指导进校园”宣讲会;针对临近毕业的高职学生,举办“商业・职业・创业”高职学生创业专题讲座,形成连贯的创业与就业服务体系。广西水利电力职业技术学院和社会各培训机构合作,建立8个高职学生创业培训基地。 各系部针对不同专业要求,邀请刚刚毕业和已成名的校友返校做就业专题报告,通过他们的宣讲、学生的提问,更能使学生在校期间做好相应准备,提高自身的就业能力。 当然,广西水利电力职业技术学院在创业与就业教育方面的探索时间不长,还存在一些不足:一是学生创业与就业教育方面的师资力量不强,被迫把一些非专业教师充到这个队伍中;二是对创业与就业教育的宣传力度较弱,有些学生因为信息接收不到而无缘参加各项创业与就业的活动;三是对学生的创业与就业引导和培训过少,有的学生对创业的概念模糊不清就参加竞赛角逐。 二、高职院校加强大学生创业与就业教育的措施 要更好地为学生创业与就业服务,高职院校需要加强和完善以下几方面工作: (一)建设一支专兼结合的优秀教学团队。教师是保持良好教学效果的重要因素。和不少兄弟院校一样,广西水利电力职业技术学院专职的创业与就业教学团队尚在建设阶段,且表现出人才缺乏的状态。因此,尽快组建一支优秀的教学团队是紧迫的任务。当前,广西水利电力职业技术学院的创业与就业教学任务分别归各系部管理,在师资力量缺乏的形势下,有的系部把没有经过任何专业培训的辅导员也纳入了创业与就业教学团队。创业与就业教育质量的提高需要一支专业的教学团队作保障。学校应尽快采取有效方式,把非专业的教师培训成为专业的教师。在当前形势下,有计划有步骤地建设一支专兼结合的优秀教学团队,应是创业与就业教育工作的首要任务。 (二)构建科学有效的创业与就业教育培训体系。科学的教育培训体系有助于学生有效地获得创业与就业技能。没有系统的教育培训,学生的创业与就业能力很难得以明显提高。广西水利电力职业技术学院除为学生开设创业与就业课程外,还定期邀请企业家到校开展相关讲座,拓展有志者的创业与就业素质。理论提升之余,还需要具体的实践活动为学生的创业与就业技能锻炼提供平台。这是广西水利电力职业技术学院创业与就业教育培训体系中最难解决的问题。只有少数创业设计方案吸引企业共同开发,获得创业实践机会。就业实践往往模拟就业情景为学生提供实践机会,以及鼓励学生(未到毕业时期)提前参加各类人才招聘会。 (三)加强学生创业与就业的实践训练。实践可以促进知识的转化和知识的拓展。有利于增强学生的社会意识和社会技能,发展学生的创造才能和组织才能,提高学生修养、完善个性品质,能使高职学生在校期间积累丰富的创业经验,培养创业能力。高职院校应为学生开展创业活动创造条件,提供施展创业才能的舞台。教育部大力推荐的工学结合、校企合作的人才培养模式,对加强创业与就业的实践训练具有重要的指导意义。 众所周知,我国许多高校在创业教育实践方面进行了很多探索,如清华大学的创业计划大赛已经成功地促使一些创业小组成立公司,引来巨额风险投资;浙江大学的“创业论坛”经常邀请一些专家、教授和企业总裁,来校介绍创业经历和经验,介绍创业必备的知识、能力和素质;定期举办“创业沙龙”,成立“创业俱乐部”,创办“人才论坛”等。从更高层次的目标看,高职院校应博采众长,吸收其他学校的成功经验,更有效地引导学生主动培养创业与就业素质,提高创业与就业技能和应对挫折的能力,从而不断增强创业与就业意识和激发创业热情,更有效地促进学生创业与就业成功。 大学生创业与就业论文:浅谈大学生创业与就业教育 摘 要:我国自扩大高等学校招生以来,招生数量逐年增加,学生就业压力也越来越大,面对沉重的就业压力,转变就业观念,鼓励大学生创业,“以创业促就业”则逐渐成为缓解就业压力,提高大学生优秀竞争力的有效途径。因此,开展大学生创新创业教育,培养学生的创新素质和创业能力,是高校人才培养面临的重要课题。 关键词:创业;大学生;创新创业教育 大学生就业难已经成为一种普遍的社会现象,鼓励大学生创业“以创业促就业”成为缓解就业压力,提高大学生优秀竞争力的有效途径。因此,开展大学生创新创业教育,培养学生的创新素质和创业能力,是高校人才培养面临的重要课题。 通过创业带动就业是新时期就业工作的新增长点,也是扩大就业的重要阵地。大学生是最具创新、创业潜力的群体之一。鼓励和支持大学生创新创业,对于国家和民族的发展、对于高等教育的改革以及大学生个人的成长具有重要的意义。 以创新创业教育为先导,创业基地为支撑,创业指导服务为保障,来促进大学生自主创业。 创新教育有利于培养大学生的创新性,创业教育有利于培养大学生的实践性,因此开展大学生创新创业教育对于培养大学生的创新性、实践性具有非常重要的意义。 一、转变教育观念,改革传统教育的人才培养模式。长期以来,我国传统的教育主要是知识教育,忽视学生的主体性、能动性、创造性,普遍出现了高分低能的现象。 二、弥补传统教育的不足。我们力图通过教学来提高和增强学生的素质、能力、创新性、实践性,但却没有系统地加以培养和强化,大学生毕业后要在社会实践中获得成功,更应注重能力、创新性、实践性。 三、我院人才培养的定位主要是培养应用性人才,开展大学生创新创业教育对于我们实现这样一个人才培养目标具有重要的意义。通过构建创新创业教育体系,激发大学生学习的积极性和主动性,通过创新创业教育对于所学知识的系统性和实用性更加关注,并且能激发学生运用所学专业知识进行创新创业的热情。 四、根据我院实际情况,提出以下几点在新时期培养大学生创新创业能力的办法。 (一)构建创新创业教育课程体系,激发师生创新创业兴趣 1、增设有关创新创业教育的课程,丰富学生创新创业理论知识。采用创业案例进行教学,展示成功创业者的创业精神、创业方法、创业过程和规律。可以定期请创业成功人士与学生进行面对面的沟通,帮助学生分析创业成功与失败的原因,为学生提供理论指导。 2、加强创新创业教育师资队伍建设。聘请社会上成功的创业人士或校友为老师做创新创业专题客座,带领教师学习创新创业相关理论和技能知识,使教师首先明确创新创业教育的目标,以便在向学生传授创业知识时,能够有的放矢,从而增强创新与创业教育的有效性。 3、深化思想政治教育的内涵,增强学生创新意识和创业精神。建立全面的素质教育观念,深化思想政治教育内涵,注重学生创新素质的培养。把创新创业教育贯穿于思想政治教育的始终,将学生创新素质的培养与其他方面的思想教育有机结合起来。 (二)加强校园文化建设,营造创新创业氛围 充分发挥大学生社团的作用,营造创新创业文化氛围。通过大学生社团,开展丰富多彩的课外实践活动,开阔学生视野,激发学生的积极性,培养学生创新创业素质,形成创新创业的文化良好氛围。 在校园文化中开展各种创新创业教育专题活动,将创新创业教育的目标、任务、内容、要求有机地融入到校园文化中来,开展创新创业实践活动。如参观创业成功的企业,请创业成功者介绍创业的奋斗历程,鼓励在校大学生创业,大力营造创业光荣的氛围,带动更多的学生勇于创业。 以校园文化活动为载体,以技能竞赛为依托,培育学生实践创新能力。依托校园各种技能竞赛,充分发挥创业计划大赛、室内设计作品竞赛、大学生就业创业论坛、设计论坛等大学生创新创业课外活动,推动学生积极参与到创新创业的课外活动中来,培养学生的科技创新能力。 (三)搭建实习实训平台,提高学生创新创业实践能力,培养创新创业实践能力。 通过走产学研相结合的道路,高校与企业联姻,企业走进高校,共同探讨人才培养的新模式,从而不断提升学生创新与创业能力。 如何提高学生的创新创业实践能力,除了进行校企合作,建立实习基地外,还必须树立起由创业导向模式向培养具有企业家精神的管理人才模式转变的新理念。只有将第一课堂课程和第二课堂有机结合起来,从深层次不断唤醒、启发和挖掘大学生的创新创业潜能,通过职业生涯规划教育、团队训练、岗位见习、创业实践等实践活动,逐步培养出创业领军人物,才能在大学生中塑造创新创业理念,从而提升大学生创新创业的整体水平,从整体上提高学生的创业意识、创业品格和创业能力。 (四)重视就业指导与创业教育,提高大学生就业竞争力。 (五)根据就业市场需求,建立就业与招生的联动机制,用就业水平调整各专业的招生规模,形成招生与就业的良性循环。 (六)广开就业渠道,大力开辟毕业生有形市场和无形市场。 毕业生就业市场的建设工作一直是学校就业工作的重点,今后,我院将在现有基础上,以学生培养目标和市场需求为导向,进一步加强市场开拓力度,追求细致、周到的就业服务,不断探索就业工作新思路。 业教育实践中,我们深刻体会到,新形势下,创业教育日益成为人们关注的热点。大学生可以成为创业的主体,也应该成为创业的主体。创业教育不仅有助于优化个体素质,激发青春能量,而且有助于把知识转化为国家的实力、社会的财富和人民的实惠。高校作为高层次人才培养主阵地,必须进一步完善人才培养模式,探索推进授业、创业、就业的相互渗透和整体优化;必须树立“大创业”的理念,引导学生强化创业意识,敢于创业、勇于创业,能够创大业;必须进一步注重学用一致,培养学生依靠专业打基础、依靠创业打天下,通过创业牢牢把握就业主动权,提高社会贡献力。 大学生创业与就业论文:浅析当代大学生创业就业难题与解决途径 摘要:随着我国高等教育的深入开展,高校学生能接受到更为广泛、且更为专业的优质教育。现如今,接受高等教育学生数量与日俱增,同时愈来愈多高校毕业生的未来发展问题也显得更加突出与棘手。如何才能在众多创业就业竞争者中脱颖而出,成为当下学生最为关心的话题。本文将对当代大学生面临的创业就业形势、遇到的难题以及解决途径等内容做出分析,旨在为广大毕业生提供正确的创业就业指导与参考意见。 关键词:大学生 创业就业难题 解决途径 一、当代大学生就业形势分析 据人力资源和社会保障部最新统计显示,2013年全国普通高校毕业生 预计699万人,是新中国成立以来,大学生毕业人数最多的一年。而历年数据表明,大学生毕业人数创历史新高已不是新鲜事。高校毕业生的就业形势更加复杂严峻,工作任务将更加艰巨。 大学生就业难是一个十分现实的问题,更是新时代一个突出的社会问题。总的来说, 受过高等教育的大学毕业生具有较高的劳动力资本水平, 理应是劳动力市场上的优势群体。但随着我国整体劳动力发展水平的提高, 当代大学生必须具备更全面、更能满足新经济发展要求的优秀就业能力才可能成功就业。但是,现有高校教育培训体系仍比较缺乏必要的就业市场需求导向, 缺乏对学生创业就业行为的深入研究, 因此,高等院校培养出来的大学生在知识水平和技能水平结构上与人才市场的需求存在脱节, 大学生的就业问题日益突出。 二、大学生创业就业难题及产生原因 “创业”与“就业”的抉择 刚毕业的大学生往往会有产生一个矛盾的问题:究竟是要工作还是要创业?对于广大大学生来说创业即意味着向社会上其他企业发起竞争,而就业则意味着将在浩浩荡荡的人才竞争市场展开角逐。在这看似进退维谷的局面下,不少大学生都陷入了两难的境地中。 首先讨论创业,大学生创业一向被列为国家重点课题,不少国家政策鼓励和扶持大学生创业,但大多数的实际效果并不理想。原因在于: 1、大学生创业路形单影只 大学生创业往往是一个或者几个大学同学共同经营管理一家公司,依靠彼此 之间的默契合作与努力工作将公司维持发展下去,较少大学生创业团队能得到同行业其他竞争对手的帮助与合作。在复杂的行业竞争情况下,大学生创业显得势单力薄,市场的过度挤压与竞争者的强力竞争都十分容易造成稳定状况的破坏。有些即使能维持正常运营,也未必从中获得利益。 2、眼高手低的创业项目 大学生创业存在的另一个重要的通病就是盲目选择创业项目。部分大学生创 业计划缺乏对实际及未来情况的规划,凭着对从事创业行业获取利益的可观估计便盲目下手,最终草草收场。也有的尽管对前期规划与市场预期做了较好的分析,但在项目可行性上却大打折扣,往往产生眼高手低的情况。 其次是就业,大学生的就业问题显得更为普遍。正是因为大多数学生对复杂的创业模式感到惶恐,他们便会选择更为直观的就业模式。但近年来,大学生就业问题便一直是困扰国家和政府的难题。面对庞大的大学生毕业人群,究竟应该怎样安排岗位、安排多少岗位。从另一方面说,要想获得良好的职位不能只靠国家,更得靠自己,试考虑大学生不能笑傲职场的原因又何在? 3、专业知识与实践能力的脱节 据了解,80%的毕业生认为自己的专业知识与未来的就职毫无关系。其实,学生在学校所学的知识都是为未来就职做铺垫的,理论知识都是为实践打基础的。正是因为不少学生缺乏对实践知识的积累,才导致学生在踏入职场时觉得与专业对口的职位少之又少,同时入职门槛却高之又高。 4、阅历少,心气高。 不少大学生认为自己的高学历能带来竞争上的优势,因此应当在岗位选择以 及薪资待遇上从优。因此,部分大学生对自身的就业定位较高,不愿意从基层做起,不接受低薪待遇,通常成为降低大学生就业率的两大杀手锏。此外,大学生对本专业的一味依赖让大学生失去了接触其他岗位的机会,例如有些管理学学位的大学生就很难接受从事基础工作的行业。 5、就业规划的盲目性 当代大学生中,很大部分缺少对自己未来的就职规划,思想一直停留在校园 学习的进程中,导致对自身就业方向的极度缺乏规划。不少学生到了毕业都不知道自己适合做什么,应该做什么,如此盲目如何对自己未来从事事业准备,从而导致就业时的巨大压力,促使就业不顺。 大学生就业的另一大问题就是父母干预。由于学生自身的规划不慎,导致无法就业,此时父母往往扮演救星的角色,不少学生最后总是在父母帮助下“被就业”,而如此这般学生究竟是就业还是帮助父母完成任务就成了最大的问题。若仅仅是为了就业而就业,相信是得不偿失的。 三、创业就业难问题的解决途径 1、端正态度,制定规划 想要提高大学生创业就业水平,必须从大学生本身入手。所有大学生都必须 在大学期间就进行职业生涯规划,应当十分重视高校开展的职业生涯规划课程。大学生对创业就业的规划并非一朝一夕完成,而是要进行日积月累的修改与完善才能实现。学生应当注重专业知识的学习,为日后的就业做准备。而想要创业的学生则应当提前制定创业计划,了解市场信息,尝试模拟经营,收集创业信息。 2、注重实践,拓宽视野 高校学生必须加强社会实践。学生必须积极参加学校开展的各项社会实践。在达成课程目标的前提下,制定实践目标。对每一次完成的实践经历进行总结,从而寻求正确的适合自身的就业方向(或者创业方向)。若学校无安排,则需要自身对市场信息始终保持敏感度,一有实践机会就需要积极出动,只有掌握社会动态,培养职业实践能力,方能在日后就业竞争中运筹帷幄。 3、放平心态,开辟新径 学生在初入社会时一定要放平心态,切不能心高气傲。凡事从基层做起,不断积累经验。勇于尝试,不局限于本专业,开拓多条就职道路。此外,新时代高校学生应当充分发挥自身接受新事物的能力,利用互联网等现代途径进行求职申请,增加就职机会。一旦有机会时应当努力工作,体现自身价值。 大学生创业与就业论文:文化创意产业与大学生创业就业 【摘 要】创意产业是一个充满活力并具有巨大发展潜力的新兴产业群。创意产业是世界经济发展的新领域。创意产业是知识密集型的产业,发展创意产业需要大量有知识型的、有创新精神的人才。 【关键词】文化创意 大学生 创业 大学生就业已经成为困扰政府和社会的一大难题。大学生毕业没有就业,一方面是人力资源的浪费,国家花费了大量的人力财力培养出的人才,没有发挥使用;另一方面,大学生在读书期间,也花费了大量成本,许多甚至是举债读书,如果毕业后,没有就业,必然使家庭经济困难的大学毕业生陷入更深的困境。如果,大学毕业生就业问题得不到解决,势必影响和谐社会的构建。所以,必须开拓大学毕业生就业创业的渠道,使更多的大学毕业生走上工作岗位,更好地把学习到的知识转化成果,转化为生产力。 一方面,我国每年有上百万大学毕业生没有出路。另一方面,创意创业这个新兴行业的发展,需要大量的知识型、有创新意识的人才。国家文化部文化市场司一名官员指出:“尽管近两年国内开设动漫专业的高校院系有近百个,在校人数近万人,但还是供不应求。当前我国动漫界缺的不是技术人员,而是有创意的编剧、导演、策划以及营销人才。这也是国内许多动漫产品无法吸引观众的根本原因”。解决这个矛盾的办法,就是架起一座桥梁,引导大学生在创意产业领域就业创业,这样不仅优化产业结构,促进经济的发展有着积极的意义,同时,也是解决大学生就业的一个重要渠道。当然大学生创业面临着许多困难,专家分析认为:大学生创业难主要反映以下问题。一是知识的限制。二是缺乏经验。三是心态问题。四是创新能力不强。五是资金缺乏。要引导促进大学生在创意领域中创业,必须解决好以上问题。 文化产业就是大学生创业的一个广阔领域。传媒、卡通、影视、娱乐、游戏、旅游、教育、网络及信息服务、音乐、戏剧、艺术博物馆等都是文化产业璀璨的一分子。文化产业是投资回报最好的行业之一。当代社会各种产业利润主要靠领先的自主创新和技术进步来实现,而文化产业正是自主创造和技术含量高的一个门类;加上政策因素和市场因素的作用,文化产业的资本盈利率比较高,文化产业领域投资热将会长期存在;最后从消费角度看,文化产品是与日俱增的消费热点。大学生的创意将为文化产业的发展注入源源不断的活力。外国人可以将猫和老鼠不断拍下去,可以将功夫熊猫这类中国文化传统的动画拍得引人入胜,为什么我们的创意思维就不能突破西游记、聊斋呢,为什么就不会创造出新的市场文化品牌? 文化创意产业门槛相对较低,收益较高,适宜大学生和创意人群创业和就业。当前大学生就业矛盾突出,大力推动智慧型创业,通过建立全国网络创业创意平台,推进形成创新成果转化应用模式,能有效解决青年创业就业问题。目前各种网络应用商店、数字商品超市如雨后春笋。近年来,我国网络游戏市场规模扩大了100多倍,网络音乐市场规模增长速度年均超过50%,中国移动无线音乐基地2010年年底日销售能力超过350万次,远远超过传统唱片行业的规模,用户达4亿,收入超过60亿元。同样,创新工业设计,提升产品设计研发能力,是改变中国“全球制造工厂”角色的关键。目前通过互联网运营平台,直接利用肢体来完成人机互动、在线互动及竞技健身的体感游戏,正是创新设计的代表,并且也正成为虚拟生活与现实世界相结合的新潮流。未来体感技术将逐步从游戏领域、娱乐领域全面渗透到生活的各个层面,给生活带来无限乐趣,应该成为发展战略性新兴文化产业的重点之一。 与欧美、日韩等网络发达国家相比,中国仍是一个网络消费大国,还不是一个网络生产大国,也不是网络文化强国。据了解,网络文化产业是全球经济中融合度最高、潜力最大、增长最快的领域之一,已成为西方主要发达国家国民经济的支柱产业。在美国其年产值已高达7000亿美元,成为美国第一大出口产业,在欧盟年产值为4300亿欧元。网络文化产业发展是大势所趋,将对整个文化产业产生深刻影响。通过采取政府推动,企业联动,社会互动的方式,做大做强网络文化产业,为大学生提供创业和创造的良好环境,同时吸引人才到浙业,掀起浙江培育和形成创新的氛围和文化。杭州于2012年1月首次“大学生创业企业发展指数”显示,与以往盲目跟风创业相比,杭州市大学生创业更趋理性,65%的大学生在创业前有相关行业工作经验。大学生创业类型也更加丰富,除了传统行业外,IT软件业占18%,文化创意产业占17%,电子商务、网络游戏产业占22%,零售业占20%,另有11%其他个性化行业。与此同时,大学生创业企业在发展中也普遍受到资金、场地、经验不足等瓶颈问题约。 创意产业创造了不少中国财富神话,而且都是创新意识非常强的年青人。像分众传媒、上海盛大网络游戏公司等一批国内比较有名气的公司,都是年青人创办的,并且在短短几年的时间里,创造了惊人的奇迹。分众传媒从2003年创立公司到现在,印有“分众传媒”字样的液晶广告屏,已经在全国40多个城市,两万多座商业楼宇,每天不断地播放广告。短短地几年时间,分众传媒的CEO江南春的身价,超过了搜狐网络公司的董事局主席张朝阳;上海盛大网络游戏有限公司也是在短短的五年时间,发展拥有1亿多注册用户,资产从50万元增值到100多亿元,成为国内最大网络游戏公司。创意产业市场前景广阔、经济效益诱人,是有知识、有创新意识、敢于创业青年人展现才华的地方。 创意产业是知识创造性型的产业。其特点有:一是需要大量高学历的从业人员。二是经营方式灵活。具有创新意识的大学生和它在职的人士也可以兼职工作;三是知识密集型,所需的资本少。创意产业是知识型的产业,它的资本是知识资本。没有太多资源的创业者,只要有好的创意,就能够获得所需的资金和人才。四、企业规模大多为中小企业和个人企业。 综上所述,创意产业是一个充满活力并具有巨大发展潜力的新兴产业群。创意产业是世界经济发展的新领域。创意产业是知识密集型的产业,发展创意产业需要大量有知识型的、有创新精神的人才。 大学生创业与就业论文:大学生创业带动就业的效应与对策 摘 要 本文主要是依据当今社会大学生面临就业难的问题,结合我国社会就业的现状、各大高校生的心理以及实际生活的例子,围绕电脑维修分析创业带来的巨大前景,并给出相应对策,鼓励我国大学生自主创业,以创业带动就业,拉动经济生产活动。 关键词 就业难 创业 对策 电脑维修 一、我国大学生就业遇阻的主要问题分析 当今社会,看病难,住房难和就业难这三大难题难倒了多少人啊,而对于大学生来说,就业是我们即将面临的一大难题。 我国自从1999年高等教育市场化改革以来,各大高校的招生人数和毕业人数都在不断增加,但是,用人岗位的数量却没有因此增加,反而受到金融危机的影响,很多企业破产,各种单位精简机构,大量的工作人员下岗,以致造成现在广大大学生面临就业难的问题。 我国大学生就业难还有一个主要的问题就是学生和家长的择业观了,以为上了好大学就等于以后工作有了“铁饭碗”,很多人抱着老观念不放,一心想要稳定和保险。还有的大学生虽然自身条件不错,但是除了公务员外的工作都不要,没有考上公务员,他宁愿呆在家里也不出去就业,另外一部分学生向往大城市,宁愿在繁华都市过着碌碌无为的日子也不愿回老家工作。 目前很多高校在不断地倡导学生毕业后自主创业,这样不仅可以解决大学生自身的就业问题,还能为更多的人提供就业的岗位。一名大学生创业可以带动六名大学生就业,同时还可培养大学生的创新意识,把就业的压力转换为创业的动力,由于大学生对于自己创业这块感兴趣,还可最大限度的发挥自己的优势去为社会创造价值。 现在人们生活的水平不断提升,几乎人人拥有电子产品,办公自动化也不断普及,电脑在人们的生活中发挥着越来越重要的角色,而现在,买电脑容易,修电脑难,特别是在中小城镇,从事电脑维修业务的店并不多,在我国这样的城镇还有很多,由此可见,电脑维修行业的前景巨大。 在这个信息高度发展的社会,电脑维修行业也正成为维修行业的一大潜力股,绝大部分拥有电脑的人对电脑的认知程度根本不高,一旦电脑的硬件或是软件出现问题,自己就束手无策,只有拿到市场维修,而维修这块的费用是活的,它是依据维修者来定的。根据中国维修协会的调查报告,在整个维修市场中,电脑维修创造的收益已达到400亿元,并且每年按照30%的速度往上增长,这样巨大的利润吸引了不少人,并刺激着整个维修市场。 二、实际生活例子分析 邱水强就是自主创业成功的表率。他在大学里面是主修电脑专业,没有专业课时,他就喜欢待在宿舍,做一些有关电脑方面的事情,大学毕业时,他积累了很多有关电脑的知识和经验,他满怀信心去一些大公司应聘相关职位,要么对方看不上要么自己觉得不满意,在盲目找了几个月后,他决定自己创业,把那些在大学里积累的知识发挥出来。他发现在电子市场上人们的需求是最大的,所以在大型电脑城附近租了一间规模不大的店面,整理完店里,就准备做宣传工作,在电脑城附近发传单,做活动。店面刚成立的时候,生意很冷淡,很少有人光顾,后来他和电脑城相关部门一起签订合同,双方互惠互利,对方买电脑,而自己负责善后工作。随着他的努力以及过硬的技术,生意逐渐的好了起来。现在他已经有了几家连锁店。 社会上有很多这样的事例,不管是什么行业,只要有恒心就会有收获。 三、相应对策 创业同时需要社会、政府和高校三者的结合,而现在大学生创业最困难的问题就是启动资金的问题,政府部门应该完善大学生的融资渠道,联合银行提供资金,支持那些有发展潜力的创业活动,保障大学生创业。 大学生创业必须具备经验、资金和技术。这三者缺一不可。首先得有过硬的技术,为创业做好充足的准备,很多投资人就是因为看中大学生的技术与创新能力,才会愿意对他的创业计划进行投资,因此,特别是在高科技领域的,创新很重要,以自己独立的知识产权来吸引投资商,想要创业的大学生还要积极的进行创业培训,接受专业的指导,不要进入纸上谈兵的误区,最后就是资金问题了,没有资金,再好的创意也不可能转换为现实,除了银行贷款以外,大学生还可以多渠道进行融资,如风险投资与天使投资等。总之,以创业带动就业,提升市场活力。 三、结语 我国的大学生越来越多,而就业的岗位一直未变,很多大学生对自己的就业薪资和环境期望很高,而事实又与自己的想象出入很大,一大部分学生都是高不成和低不就,这很大程度就对就业问题起到阻碍作用。加之在我国,大学生的创业意识很薄弱,很多的大学生毕业以后希望对口就业,有份稳定的工作和一定的收入就行了。虽然大学生创业是一个很不错的选择,但也不可盲目创业,这与高校的就业教育有很大的关系,我们要把创业教育这门全新的课程带入课堂,鼓励更多的人去创业,增强大学生的创业意识。学校还可与具有创业经验的人一起进行创业的教育,为学生的创业提供平台,真正把创业从理论转到实践。 (作者单位:金肯职业技术学院) 大学生创业与就业论文:大学生创业与就业博弈探究 摘 要:大学生就业成为政府、社会关注的焦点,就业问题的客观分析成为关键;“以创业促就业”上升为国家意志,推动大学生创业发展;创业型经济的提出为解决就业提供了一个新视角。考察创业、创业型经济与大学生就业问题联系,提出了就业是市场经济普适性命题,创业不仅推动就业,而且引领就业,从就业与创业的博弈导出大学生职业取向。 关键词:创业型经济;创业就业博弈;职业取向 近几年,我国大学毕业生连年增加,尽管增势减缓,就业形势不容乐观。最近美国和欧洲的就业统计报告透漏了不容乐观的信息。我国经济也受到不同程度的影响,“十二五”期间政府工作报告把我国经济确定在7.5%的增长态势,对就业又是一个挑战性信号。国家提出“以创业促就业”的战略构想,为解决就业问题提供了更具战略性的全局性的新视角。一些专家提出了经济转型,发展创业型经济的设想,也为创业促就业提供了实施载体与发展平台。本文考察创业、创业型经济与大学生就业问题联系,提出了就业是市场经济普适性命题,创业不仅推动就业,而且引领就业,从就业与创业的博弈导出大学生职业取向。 一、就业、创业与创业型经济 (一)鼓励创业是一项积极的就业政策 创业笼统来讲就是创建基业、开创事业、创办企业等。目前大多人所谈的创业,是基于创造就业岗位而派生的一系列活动。如杰弗里·A.蒂蒙斯(JeffryA Timmons)认为:“创业是一种思考、推理和行为方式,这种方式是机会驱动、注重方法和与领导相平衡。创业导致价值的产生、增加、实现和更新,不只是为所有者,也为所有参与者和利益相关者。”宋克勤等提出:“创业是创业者通过发现和识别商业机会,组织各种资源提供产品和服务,以创造价值的过程。”无论国内国外,所有这些有关创业的概念,基本上都是围绕着创办企业而展开论述的,严格来讲都属于狭义创业的范畴。基于以上所述,我们认为创业是指一种以相关知识为基础,以资源整合能力为重点,以创新、创造为鲜明特色,以企业家精神为重要标志,以社会经济发展为舞台,以生产经营等商业活动为主要内容的一种独特的行为方式。创业可分为三种类型: 第一种是岗位型创业,立足岗位,研究工作,不断创新,创造一流业绩,岗位的转换将会加快其发展进程。第二种是实业型创业,能够创办企业和经济实体的,以开拓市场、创造经济效益为目标,以创新精神和创业精神的实现为动力,具有企业管理、市场开发能力等经营管理型人才。第三种是社会型创业,就是以整个人生发展和社会发展为基点,创造出具有长远经济效益和社会战略意义的新兴行业或产业以及新的理论体系或思想学说等,其特点是走出一般的精神层面,跳出经济视野,以引领行业发展,推动社会进步为首要目标的创业。本文所指的创业型人才主要是指实业型创业。 就业对大学生来讲是生存之本,创业就是创造新的就业岗位,是解决就业问题的主动的、积极的举措。鼓励创业是一项积极的就业政策,其关键是创业引发就业“倍数效应”。创业乘数效应必然放大创业促进就业的倍数效应。创业乘数效应是指一个国家所有单个创业主体的创业活动所引致的经济增长发生的倍数。创业乘数效应主要体现在科技化程度和产业化程度两个方面,尤其是高产业化程度对就业的拉动作用更加显著。 在国家层面上,世界各国纷纷采取创业促就业的国家政策。联合国千年发展目标:制定并实施各种战略,让世界各地的青年真正有机会找到体面的、有产出的工作。其中4个E战略:就业能力(Employability),就业机会平等(Equal Opportunities),创业精神(Entrepreneurship),创造就业机会(Employment Creation),通过创业教育,积极推动发展中国家青年就业。韩国在20世纪80年代出台“就业支持计划”,该计划高度重视工作创造与就业稳定,其优秀目标之一是为16~36岁的青年人创造工作和就业。欧盟委员会2003年发表了《欧盟创业》绿皮书,2004年又了欧洲创业行动计划书,并出台了《小企业宪章》等法规提出建立和改善初创和新兴企业税收和监管环境等一系列具体可行的措施来促进创业,力争到2010年创造1500万个就业机会[1]。 对个人来讲,创业在增加自己单位投入的产出外,往往伴随着巨大的、难以预测的风险。创业不仅解决了自己的生存与发展问题,同时也为更多的人带来就业岗位,具有更大的社会效益。因此可以理解人创业是就业的高级形态。鼓励创业是一项积极的就业政策。 (二)创业是价值层面的就业工程 德鲁克(PeterF.Drueker)在20世纪80年代,经过对充满活力的小型企业的研究提出创业型经济(entrepreneurial- economy)这一概念,同时德鲁克先生也认为,是创业型经济破解了美国近20年所面临的巨大的就业压力。在欧洲,创业企业仅以5%的年轻、快速成长型公司就创造了77%的新的工作岗位。 从创业型经济与管理型经济相比,企业家精神作为继劳力、土地、资本、技术之后又一重要的经济元素。把创新及创业精神作为创业型经济体系的原动力。创业型经济的特征是小企业成长快,经济交往活跃。根据GEM(全球创业观察)研究,我国创业活动十分活跃。但创业活跃并不等于创业型经济。必须把创业作为一种新的经济形态加以培育、扶持和发展,也就是把分散的、无序的创业活动上升为创业型经济,就业问题的根本出路在于鼓励自主创业,在于大力发展创业型经济。创业也是价值层面的就业工程。 二、创业与大学生就业 (一)就业是市场经济的一个普适性命题 自从有了人类,就有了生存问题,要生存必须就业,即获得生存资源的场所或位置;自从有了社会分工,就业问题就改变了原始时期自给自足的就业形态,就业逐渐成为社会问题。尤其经过工业革命、世界大战、经济危机等重大的社会变革,就业问题成为各国政府的施政纲领,还吸引选票纳入总统竞选纲领。西方几百年的市场经济始终伴随着就业与失业问题,就业问题是市场经济的人力资源配置的调节器,就业问题是市场经济的一个普适性的命题。 在我国实行计划经济时期,就业是分配制,大学生就业实行的是派遣制。经过30多年的改革开放,我国的市场经济体制逐步建立并不断完善,大学招生就业制度经历了派遣制——双轨制——双向选择——自主择业等过程,使大学生就业问题凸显,尤其随着我国产业结构调整、经济发展方式转型、国家行政体制改革的深入,给本来就严峻的就业问题带了更大的不确定性。待业造成人力资源的浪费、待业导致个人与家庭生活水平下降,甚至带来一些社会问题。但是,待业问题的解决促进了社会保障体系的完善,促进人力资源配置层次的提升。客观面对就业问题,才能正确地解决问题,准确认识就业的普适性,才能把就业问题常态化、经常化,而不是突击性、权宜性所谓的“工程”。我们应该学会运用市场规律解决就业问题。 (二)大学生就业的多维思考 大学生的就业问题成为政府和社会关注的焦点问题之一。国家2007年颁布了《就业促进法》,人力资源与社会保障部与教育部等四部门联合下发《国务院关于进一步做好普通高等学校毕业生就业工作的通知》,2012年元月,国务院批转人力资源部等7个部委的“促进就业规划(2012—2015)”,有的地方政府还把大学生就业问题列入重要日程,作为解决民生问题的重要工作来抓。如大学生村官政策,大学生在基层工作几年后享受副科级待遇等。这一政策在某种程度上促进了大学生就业,同时也对公务员法以及国家行政体制的改革形成了挑战预期;当前促进大学生就业的相关政策缺少系统的顶层设计,在一定程度上缓解了大学生的就业压力,同时又对相应的其他待就业群体形成更大的压力,形成新的不公平现象;另一方面,对当前大学生就业情况宣传定位不准,由于统计口径、统计时效等问题无形中放大了大学生就业难的实际。如,毕业一年以上就业的大学生或者自己创业的大学生无法进入官方统计系统。因此应把就业问题作为市场经济的经常性的、持续性的工作来抓,而不是头疼医头、脚痛医脚的短期行为。 第一,从宏观上把握就业的基本内涵。根据职业生涯规划相关理论来看,就业就是人们依托某一岗位,从事一种有效劳动,在一定时期内,可以获得比较稳定收入的行为。根据这一表述,我国目前大学生的就业率应该超过90%。我们在课题的调查中也证实了,目前我国大学生是高就业率,低签约率的实际情况。很多大学毕业生都有比较体面的工作,相对比较满意的工作岗位,同时收入基本达到心理期待水平,但这些大学生没有考虑签署就业协议的问题(但多数签有劳动合同)。由于就业协议与劳动合同边界划分的模糊性,折射了当前的就业率与实际出入较大,就形成了所谓统计意义上的“就业概念”,并放大了目前的大学生就业问题。 第二,体制性的问题成为解决大学生就业的关键性问题。目前,我国大学缺乏包括招生自主权在内的众多办学自主权,现在高校的招生每一年各高校都要编制招生计划,而最终招生数量的确定有待上级主管部门的核定;宏观教学管理上,本科院校的专业严格按照教育部设置的学科及专业进行,尽管加有“W”字样的目录外专业和985等院校。在具体的教学过程中通过本科教学评估实行标准化管理,这与市场经济的就业问题形成强烈反差。因此,解决办学的计划性与就业的市场性的矛盾,必须从体制上进行顶层设计与推动,才能事半功倍。 第三,应该把就业环境的治理与监管以及构建就业的保障性机制作为政府工作的重中之重。当前我国的就业环境问题很多,尤其是就业歧视。尽管近几年在媒体等监督下改进很多,但还有进一步提升的空间。如就业歧视的法律制裁等宏观层面的法制建设问题;政府应该构建就业的保障性机制,加大对失业的救济力度,拓宽救济渠道等。比如职业转换空档期的救济问题,劳动纠纷处理期的救济问题等。 三、大学生创业与就业的博弈 (一)创业与就业的价值博弈 大学生对创业与就业的选择,是一种异常艰巨的任务,不但涉及当前的利益,还要关注将来的发展,既要考虑自身的个人条件,又要考虑遇到的政策、体制等创业环境问题,因此,大学生创业与就业的选择实质上是一场价值博弈过程。选择创业极有好处,也充满了挑战。创业能使自己处于领导地位而不是跟随,但又很难找到合适的创业伙伴;创业能够实现自己的想法,同时也要承担更重大的责任;创业能够发挥自己的创造力,也要承担与创造相伴随的风险;创业有获得无限收益的潜力,但也面临着收益不稳定甚至没有保障,也没有额外福利;创业能够掌握主动,但必须时刻学习以解决新问题;创业能够控制工作环境,但总是被面临的财务问题搞得焦头烂额;创业能够下达命令,但创业结果常常依赖于创业团队或雇员有效行为;创业有履行社会责任的能力,往往工作时间较长且不定时。 就业与创业相比,具有明确的(固定的)责任,但必须执行上级命令,缺乏充分自主权;就业具有稳定的收入,但其能力难以得到认可,经常出现投入产出失衡;就业虽然有额外福利,但整体收入有限;就业工作时间固定 ,加班也有加班费,责任有限,同时权利也有限;就业具有相对确定的未来,却往往干着自己不愿干又不得不干的事情,难以实现个人的想法等等。正如 “网景”(Netscape)的创始人麦克安德森将创业价值归纳为五点:拥有掌握自己命运的机会;拥有创造一个全新东西的机会;拥有给这个世界带来冲击的机会;可以创造理想中企业文化和自己组建起来的梦幻团队一起工作;拥有成功创业并赚钱的机会。这是创业者价值的典型写照[2]。 (二)创业与就业的效益博弈 创业是一个创造并增加财富的动态过程[3]。在创业还是就业的抉择过程中,经济因素往往处于重要的地位。有的学者根据创业动机的差异将创业者划分为生存型创业(necessity-pushentrepreneur)和机会性创业(opportunity-pull)[4]。生存型创业者是由于没有别的更好的选择,所以才选择创业;机会型创业者则是由于拥有抓住现有机会的强烈愿望而选择创业。生存型创业的最初动机一般很简单也很现实,就是要解决当下的生活与生存问题,或者更进一步解决生活质量提升问题。机会型创业,创业初期的比较效益是其开始创业的起跑线。 创业与就业相比更注重长远的利益选择。创业初期由于投入和市场等因素保持微利或略亏是正常的,一旦进入创业成长期利益的回报呈现高增长趋势,实现创业者快速积累财富的愿景。由于创业促进了经济增长,提高了生产力,发明了新的科技、产品和服务,会产生较大的行业影响力和社会效益。这些社会效益扩大了创业者社会资本和人际资源,成为新的利益增长点,实现创业扩张和持续。 就业一般来讲,都有一个相对稳定的收入。由于受既有财富分配模式的限定,这些收入的增长不可能完全体现就业者所创造的价值,尤其是在成为单位中坚力量的时期,这种报酬与价值的反差越来越大。在很多情况下,这种反差恰恰成为创业的动机。创业同时也必须面对失败带来的投资风险、收益的不确定性,精力的过度消耗和毫无规律的工作时间等极其复杂的问题。但是,这一切的外部性就是学习,就是给自己增加能力的过程。 (三)大学生的创业选择 当前大多数人对具体政策的敏感性大于对于整体时代趋势的判断,对短期利益的分析优于对中长期走势的判断,而这个特征所造成的唯一后果就是当一个潮头打来时会显得措手不及,被动应对。大学生选择创业是一种主动出击的人生态度,尽管还存在着诸多障碍,个人心智模式的差异,社会资源的多寡,工作阅历的深浅,行业发展背景的熟悉程度等。大学生选择创业更是一种理性的选择,必须对创业过程有基本的了解,同时也必须明确自己到底想要什么。想要舒适的工作,还是永不停息的奋斗;想要按部就班的服从,还是把自己的想法变成社会现实。古人尚能:“为天地立心,为生民立命,为往圣继绝学,为万世开太平”,21世纪的青年大学生必须有所作为。随着创业型经济的兴起,未来社会一定是创业者的社会,只有创业者才是创业社会的引领者和主导者。创业,为自己创造岗位;创业,为他人创造岗位;创业,为社会创造岗位,成为接受高等教育的大学生义不容辞的社会责任与历史使命。 大学生创业与就业论文:大学生创业教育与就业关系研究 [摘要] 当前,如何做好大学生就业工作、让大学生成功就业,已经成为高校工作的重中之重。面对日益严峻的就业形势,高校要进一步解放思想,科学合理地理解创业教育与就业的内涵和特征,实事求是地认识创业教育与就业的联系和区别,与时俱进地厘清创业教育与就业的辩证关系,切实加强大学生创业教育,实施扩大就业的发展战略,促进以创业带动就业。 [关键词] 创业教育;就业 大学生就业难是当前高等教育发展所面临的重要问题。如何做好大学生就业工作、让大学生成功就业,已成为高校工作的重中之重,更是党和政府关注的焦点问题之一。总书记在“十七大”报告中着重强调:“实施扩大就业的发展战略,促进以创业带动就业。”要切实改变大学生就业难、难就业的现状,实现大学生成功就业,高校必须积极开展创业教育,着力培养大学生全面的创业知识结构,积极塑造大学生的自主创业意识。大学生创业意识、创业素质和创业能力的明显增强,必能带动大学生就业率的提高。因此,探索大学生创业教育与就业的关系,有利于进一步明确创业教育对大学生就业的促进作用,充分运用创业教育缓解当前高校普遍存在的就业问题。 一、创业教育与就业的相异 1. 内涵相异 “创业教育”被联合国教科文组织称为“第三本教育护照”,即除了学术、职业教育之外,还有一本着眼于培养人的事业心和开拓技能的创业教育护照。创业教育是指以创造性和创新性为基本内涵,以课程教学与实践活动为主要载体,以开发和提高受教育者综合素质为终极目标,培养其未来从事创业实践活动所具备的知识、能力与心理品质等的素质教育。[1]笔者认为,创业教育的基本内容包括三个方面:①传授大学生创业知识,这是大学生创业教育的基础。所谓创业知识,是指创业者在创业过程中必须具备的专业知识、经营管理知识以及法律等综合性知识。创业知识是教会大学生“如何创业的问题”,是大学生创业过程中所必须具备的重要条件。②培养大学生创业意识,这是大学生创业教育的前提。所谓创业意识,是指贯穿于创业实践活动始终、对人起动力作用的个性心理倾向,具体包含创业需求、创业动机、创业兴趣、创业信仰和创业世界观等典型的心理因素。创业意识是解决大学生“为什么要创业的问题”,决定着大学生是否敢于投身创业实践活动。③提升大学生创业能力,这是大学生创业教育的保证。所谓创业能力,是一种以智力为优秀的具有创造特性和较高综合性的,能影响创业实践活动效率、推动创业实践成功开展、保证创业目标得以实现的特殊能力。创业能力主要体现在学习方面的能力如创新能力和拓展能力等、管理方面的能力如领导能力和组织能力、交际方面的能力如沟通能力和协作能力等。 关于“就业”的涵义,人们普遍认为是指“劳动者与生产资料相结合,从事相对稳定的社会劳动并取得相应的社会报酬的过程”。[2]这体现出了就业的社会性、经济性和相对稳定性。根据就业的定义,笔者认为:大学生就业是指完成学业的大学毕业生(包括普通高等教育的本、专科毕业生和博士、硕士毕业生)根据国家有关政策,按照一定的程序,在社会从事一定的社会劳动,并取得劳动报酬或经济收入,实现自己的社会价值、人生价值的活动。大学生就业的基本特征包括四个方面:①知识水平高。大学生的高等教育经历使其具有较高的知识水平和专业素养,对经济的发展和社会的进步有着特殊的意义。②群体形式广。大学生就业是以群体形式出现的,成群的大学毕业生进入社会,不仅仅是社会的巨大财富,更是一个艰巨的任务。③择业时间长。大学生就业本来是有一个集中的时效期,即毕业之前要找到工作单位,但随着“双向选择”就业机制的建立,使得择业时间相对延长。④政策要求强。大学生就业会受到国家政策和地方政策的双重影响,大学生要适应就业政策的变化。 2. 地位不同 (1)创业教育是实践手段,就业是目的归属 目的和手段,是人们在现实生活中经常提到的一对相关联的哲学范畴。“目的”是主体依据外界情况和主观需要而提出的行动目标,即事先存在于主体头脑中实践之后的结果;“手段”是为达到目的,主体所用的工具、操作方式、方法。作为提升大学生就业力和创业能力的重要手段,创业教育有四个突出特点:第一,创业教育培养的是具有“企业家精神”的创新型人才。高校必须解放思想,积极参与,充分挖掘学校的商业和科研资源,给大学生创业教育搭建一个最佳实践平台。第二,创业教育是一个多元复杂的完备体系。创业教育是全社会的共同责任和义务,是着眼于全社会的完备体系。高校的积极努力和大学生的勇敢实践只是体系中的两个环节,全社会的共同参与才能让创业教育得到充分的发展。第三,创业教育是一种终身教育。从某种层面上而言,创业教育是一种提升民众素质的教育形式,大学生在校接受创业教育其实是在培养一种创业素质。第四,创业教育重在提升就业力和创业素质。通过接受创业教育理论及实践,大学生能进一步提升就业力,更具市场竞争力和就业竞争力。 (2)创业教育是推动量变,就业是实现质变 唯物辩证法认为,量变是指事物在数量和程度上逐渐的不显著的变化,质变是事物显著的根本性质的变化。量变是质变的前提和必要准备,一切事物的变化发展都是首先从量变开始的,没有量变作准备,就不可能有质变发生。通过层次分明、全面系统的课堂教育和实践教育,让大学生充分掌握自我创业的方法和途径,提升自我发展的能力,摒弃被动的就业观念,造就主动的创业思维,积极勇敢地迎接社会的挑战,这应该是大学生创业教育的实际效能。同时,创业教育是一种面向未来的教育思想,培养学生的事业心、创新和创业精神,推动学生成功就业,实现人的全面发展,是高校教育目的的价值取向之一。在我国,从高校毕业生就业制度改革以后,创业教育的内外部条件逐渐形成,许多高校都采取了相应措施,开展创业教育,支持创业活动,推动以创业带动就业,帮助大学生成功就业。当前,高校创业教育对于提升大学生就业率产生了一定的效果,但对于整个大学生群体而言,创业教育的就业效益还有待于进一步突破,高校创业教育的发展已经步入由量变到质变的关键阶段。创业教育实现的是创业知识、创业能力和创业经验的累积,使大学毕业生普遍实现成功就业应该是其最终的质变。如何完整地实现这一飞跃,运用创业教育提升大学生群体的整体就业率,将是未来中国高校创业教育进一步发展的最大课题。 二、创业教育与就业的相通 1. 大学生创业教育与就业的主体一致——在校大学生 心理学上有一个著名的马斯洛需求层次理论,按照这一理论,人的需求分为五个层面:最低的层面是满足生存的需要,最高的层面是实现个人价值的需求;当较低层面的需求得到满足之后,人们就会往最高层面发展,希望自己的人格尊严与自身价值得到认可。无论是创业教育,还是就业,都是为了满足主体——大学生——的不同层次的需求。创新的本质实际上就是人的主体性特征的充分拓展,没有主体能动的创造性的发挥,就没有创新。主体教育理论认为,主体教育的过程必须把受教育者当作主体,唤起受教育者的主体意向,激发受教育者主体的自主性、能动性和创造性,使教育成为主体的内在需要,成为主体自主建构的实践活动。高校在实施创业教育过程中应该坚持主体教育原则,充分尊重大学生的自主性、能动性和创造性,实现创业带动就业。马斯洛需求层次理论正好解释了大学生创业教育和就业工作的主体自主建构的实践活动。首先,高校创业教育的主体是将要跨入社会的大学生,在进入社会时,毕业生不仅需要扎实的理论功底、丰富的基本技能,更需要系统专业的创业知识的培养和富有针对性的实践计划。这一切都需要一个合理的、高效的高校创业教育课程体系的构建。其次,大学生之所以选择就业,是为了满足生存的需要和实现自我价值的需求。大学生就业首要渴望的是就业带来的报酬,解决生存需求;当生存需求得到满足后,大学生就业的目的就会指向更高层面的需求,追求自我价值的实现。可见,对于大学生个体而言,创业教育和就业具有十分重要的意义。 2. 大学生创业教育与就业的过程同一——创业带动就业 大学生就业是一个世界性问题,众多国际组织和各个国家都在寻找解决这一难题的有效途径。《高等教育改革和发展的优先行动框架》明确强调,“高等教育必须将创业技能和创业精神作为基本目标,以使高校毕业生不仅仅是求职者,而且首先是工作岗位的创造者”。[3]在我国,大学生就业突出表现为“两多一少”的典型特征,即毕业生人数多、待就业人数多,而成功就业人数少。党的十七大报告明确指出,“完善支持自主创业、自谋职业政策,加强就业观念教育,使更多劳动者成为创业者”。大学生群体不仅具有较多的专业知识技能与一定的自主研发能力,而且具有较高的创新意愿和创业热情。在这种背景下,通过大学生创业教育的开展来促进高校毕业生就业,就成为了当前创业教育的重要任务。大学生作为国家经济和社会发展的后备军与生力军,也必须不断完善和提高就业能力,这样才能满足时代的需要。高校通过开展创业教育,可以培养和提升大学生的创业基本素质,开发和锻炼大学生的竞争能力、创业能力和就业能力等,真正使大学生成为理论基础实、实践能力强、综合素质高的复合型人才,实现以创业带动就业的目标。由此可见,大学生创业教育的过程,不仅是自我锤炼的过程,更是就业实现的过程,是大学生的社会价值实现的过程。 3. 大学生创业教育与就业的目标一样——人的全面发展 马克思在《资本论》中指出:人本身具有“先天的自主意识”、“创造意识”、“创造潜能”,这三方面的因素决定了人必须自由全面发展。“人的全面发展”是马克思主义的基本原理之一,也是高校创业教育的理论基石。高校培养的“人的全面发展”包括三个方面,也就是大学生的全面发展、大学生与周围事物的和谐发展和大学生的创造力的发展。由此可知,让大学生的创造力不断得到提高和发展,既是衡量“人的全面发展”的重要指标,更是人的全面发展的价值旨归。创业教育本质上是一种教育活动,任何教育活动都是有其教育目标的。大学生创业教育的目标,就在于通过系列的教育培养和实践锻炼,让大学生具备丰富的创业知识,并激发其创业意识,增强其创业能力,实现人的自由全面发展。2010年7月,全国教育工作会议中《国家中长期教育改革和发展规划纲要》明确指出:教育规划纲要的落脚点,在于促进人的全面发展、办好人民群众满意的教育。这就要求高校把促进人的全面发展作为学校创业教育和就业工作的目标。就大学生就业而言,其目标不仅在于生存的需求,更在于发展的需求。由此看来,大学生创业教育与就业的目标一致,都在于实现大学生的全面发展。 三、创业教育是成功就业的最有力支撑 1. 创业教育丰富了成功就业的观念内涵 大学生创业教育是时展和社会需要的产物,也会随着社会的需要不断丰富其自身内涵。作为一种新式教育理念和人才培养模式,创业教育的有效开展能够实现大学毕业生的社会角色的转变,即使得大学毕业生由单纯的求职者向就业岗位的创造者成功过渡。创业教育必须要通过系统、完备的课程体系提高大学生的创业综合素质,使其具有创业的必备精神即首创精神和冒险精神、创业的必备能力即创业能力和独立工作能力、创业的必备技能即技术技能和管理技能,为成功就业奠定理论基础。惟其如此,高校才能培养出具备开创性能力的人才。人才培养是高校的重要职能之一,让大学生充分掌握人文社会科学和自然科学等系列知识是其基本要素。但是,以创业带动就业,是高智慧的活动,需要较强的知识运用的能力。这也就要求高校履行另一项职能,即服务社会的职能,让大学生把掌握的知识转化为现实的生产力。要成功实现这一转化,关键因素在于加强创业教育,高校必须对大学毕业生进行全面的技能培训、系列的创业训练,使之掌握完备的操作技能、系统的创业能力和相关的法律知识。创业教育的优秀就是要培养大学生的创业思维,使其形成正确的创业思想,推动他们逐步向成功就业迈进。高校通过实施创业教育,让大学生深刻认识创业教育的积极意义、全面了解培养开拓性创新人才的现实作用,其目的之一就是要使大学生明确自主创业是实现自身价值的可行之路、是社会进步的现实需要、是人类发展的客观要求,从而真正理解创业是更高层面上的就业,实现思想上的转变。思想决定行动,态度决定高度,大学生灵活性、敏捷性、独创性的创业思维和正确的创业思想,会促使他们勇于创业、敢于创业,实现成功就业。 2. 创业教育拓宽了成功就业的有效路径 创业是一项实践活动,更是一项经济活动。积极发展创业教育,持续带动创业经济,也是高校教育的应有之义。创业教育就是要让大学生获得更多更完备的技能,培养大学生创业式的思维能力、想象能力和创造能力,激发大学生创业式的进取心、开拓心和冒险心,塑造大学生创业式的识别商务投资价值的敏锐眼光、抓住商务发展时机的超常胆识和实践商务活动的勇敢魄力。从某种意义上而言,高校创业教育有着其独特的经济效益,是经济意义上的“对人的投资”。发达国家开展创业教育的成功实践已经证明:以培养大学生事业心和创业技能为优秀的创业教育,通过创业课程、创业模拟与创业实践等多种形式,能够培养大学生的创业意识,提高大学生的创业能力,转变大学生的就业观念,推动大学生开展自主创业,从而衍生出更多新的就业岗位,解决社会部分劳动力的就业问题,大学生便由劳动者的角色变成创业者的角色。正源于此,加强高校创业教育,通过创业带动就业,成为了我国新时期就业工作的新增长点,也成为了扩大就业、提高就业率的重要阵地。激发大学生的创业激情和潜力,鼓励大学生在有准备的前提下进行创业,实现生产的创新和经济的突破,这是我国当前建设创新型国家的客观要求,也是我国加快实现经济增长方式转变的现实要求,更是实现大学生乃至全社会充分就业的必然路径。创业教育不仅能够创造出更多的就业机会和就业岗位,而且能够创造出大量的企业和实体,通过自主创业来解决大学生就业难题确实是一个行之有效的方法。由此,创业教育也被认为是解决社会就业问题的有效手段,是经济发展的助动器。 3. 创业教育提升了成功就业的境界品格 解决就业问题,不应是一个被动安置现有大学毕业生的过程,而应是提高大学毕业生素质,充分将我国人力资源优势转化为经济社会发展优势的过程。21世纪是知识创新驱动经济发展的世纪,是知识经济占主导地位的时代。在知识经济时代,用知识创业是全新的模式,更是大学生成功就业的必然趋势。它是以知识生产者的智力的充分发挥为支撑,以信息化和网络化为基础,通过企业持续、全面地创新,最合理、有效地利用资源,促进科技、经济和社会的和谐统一,实现可持续发展。在科学技术快速发展、信息产业日新月异的今天,优秀大学生完全有可能借助于创业教育所接受的相关知识,凭借其自身的技术创新能力和成果,创办高新技术企业,提高经济效益,全面促进社会经济科学发展。创业教育是实践创业、成功就业的基础和优秀,高校应该通过创业教育教会大学生如何创业。在开展创业教育的过程中,高校既要加强创业教育相关理论的课堂教学,也要加强实践教学,既要丰富学生的创业知识,也要指导学生学以致用,学会创业、学会就业、学会生存、学会发展,构建自身的复合型知识和能力。在很大程度上,创业教育不仅能够提高大学生的就业率,而且能够提升大学生就业的境界品格,进而全面提高大学生的就业质量。 21世纪是知识经济时代,国家需要更多的有知识、懂技术、会管理、善于创新的创业者去创造更多的就业岗位,推动社会经济发展,解决民众就业问题。大学生具有较高的综合素质,是国家发展知识经济的主力军。在充分认识就业教育与就业关系的基础上,高校通过有效的创业教育,不仅能够激发大学生创业的主动性和创造性,而且能够创造更多的就业岗位,减轻社会就业压力,促进社会的和谐发展。
环境艺术论文:信息时代下的环境艺术论文 一、信息时代对环境艺术设计教学的影响 在信息时代,人们可以打破传统的信息传递方式,将信息即时、无所不在地传递到社会的任何角落。从这一点来看,所谓信息时代的环境艺术设计教育,是将环境艺术的魅力、设计技法的传承,通过信息的方式传递给每一位学习者,从而丰富使用者和设计者的信息储备。将这一理念引入教学,可具体从数字科技手段、信息传递方式、信息综合库建立三个方面进行。 其一,数字科技手段。信息时代是数字化时代,一切固有量化的物体,都可通过计算机编程形成虚拟的数字形式,这些数字式的存储不仅加快了信息传播速度,还加快了操作速度。如,现代化数字设计改变了传统设计的存储方式以及设计方式。现代化的环艺设计不再以传统手绘为基础,而是加入了Photoshop、3dsMax、AutoCAD、AI等各种设计软件。这些软件不仅能够更精准地制图,同时能够加快制图速度,增强色彩对比,减少制图费用,方便制图储存。因此,在现代化设计教学中,学生已经将电脑绘制作为制图首选,设计者也逐渐偏向于使用计算机。这是信息时代数字技术对环境艺术设计教育与实践的重要影响之一。 其二,信息传递方式。通过数字化手段,一切固有的设计形式变成了数字化储存,因此增强了信息传递的便捷性,同时符合“协作绘制”的设计要求。如,在进行园林景观设计时,一个人是无法完成庞大的园林景观设计的,因此需要多人协作,但是传统的绘画协作方式有一定的限制,需要各设计绘制者之间时刻保持紧密的联系,最终成图后,还需要校验誊抄,反复和原图的比例进行对比,最后形成完整的设计图。信息时代背景下的计算机绘图技术可以摆脱这一困扰,通过计算机模拟比例以及处理操作系统,在绘图过程中,一切繁琐的对比、融合、校验等步骤都可以通过计算机技术实现,从而让其变得简单快速。因此,现代化设计教学更偏重计算机操作方向的教学。 其三,信息库的建立。现代化信息库的建立已经不满足于“档案归类”的形式,而是从多元化的互动方式入手。如,某环艺制图网站,其中不仅有海量的模型设计,可节省设计者的时间,方便其使用,还提供给设计者自我创作的平台,使其可以将自己的设计作品或建立的环艺模型发到网上,通过用户下载从中获利。这样为设计者提供了很好的发展空间,同时通过实际利益促进了设计作品的不断创新。更有一些先进的制图网站建立了交流沟通平台,使一大批设计师可以在平台上对设计作品进行评定,促进了文化交流,增强了艺术沟通。因此,现代化环艺设计教学的发展应当建立在教学与实用的基础上,不仅要培养设计学习者的艺术修养,还要培养学习者对周围环境元素的应用能力。 二、从信息时代看环艺教学改革 环境艺术是一门交叉学科,把建筑学、园林、室内装潢、环境绘图(如标志牌和信息公告牌)的创意结合在一起,并涵盖了社会科学、卫生保健学、环境科学和自然科学。相比其他专业设计门类,环境艺术设计更需要教师具备综合素质。为了适应社会政治、经济、文化的发展,现代环境艺术设计专业人才的培养者应具备洞察社会的目光,熟悉当前社会环境下的艺术发展形势以及艺术发展理念,丰富实现艺术的技术手段。将上述理念带入信息时代背景,可以发现,信息时代的环艺设计囊括了多种类别的艺术形式,囊括了设计、传播、储存等多种方式,形成了一种新的时代技术,教学变革的方向就应当紧随这一形势。教师应在教学方法和教育手段上突破求新,同时,改变教师传播知识和学生学习知识的方法,将新工具引入教学,让学生在学习时就熟练掌握新工具、新技巧的应用,从而提升学生对新工具的综合应用能力。 三、结语 信息时代是一个多元化的时代,环境艺术设计也是一个多元化的设计种类,两个多元化的碰撞所产生的能量肯定大于单一的元素,这就要求教育者不断完善自身多元化的理念,将自身融入社会发展,用敏锐的眼光洞察新事物的成长,不断完善教学思路。变革并不是一朝一夕的事情,教育是与时俱进的,环艺设计教育者只有与时代结合、与技术结合,才能完成新的教育变革。 作者:黄佳琪单位:哈尔滨师范大学美术学院 环境艺术论文:传统文化环境艺术论文 一、现代环境艺术设计 (一)图形的应用 传统的图形在现代环境艺术设计中可以直接附着在某一项现代的载体上,这样便能够形成一种全新的视觉环境,也能传达出传统文化中图形本来的意义。这种直接的运用体现的是一种整合的观念,也是一种积极的创造和创新,同时,需要考虑到现代环境艺术设计与周围环境的契合,这样才能充分地表达出图形的意义,赋予现代环境更加深刻的文化内涵。上海的经贸大厦虽然建设历史较为久远,而且设计者不是中国人,但是,其形象和所表达出来的文化却符合中国人的情感表达方式,这是因为其设计师受到陕西大雁塔的启发,将中国的传统文化因素融入到了钢结构的建筑中。 (二)情感的表达 在古代的建筑设计和室内设计中,传统文化大多使用含蓄的手法来表达情感,无论是外观还是室内布局,都通过合适的物品陈列和文化图案来承载文化情感,这种表达手法被称为隐喻。在现代环境艺术中,这种隐喻的表达方式仍然受到青睐,通过各种传统文化因素组合的方式来表达环境本体之外的情感,这也是传统文化独有的表达方式。 (三)形神并举 现代环境艺术设计要求对于传统文化元素应该用现代的审美观点进行审视,并且在充分理解传统文化内涵的基础上,利用现代艺术手段对其进行创新和发展,只有这样,才能保证传统文化与现代文化的相互融合。从传统文化的角度来看,其在线条表达上具有长宽度和方向,同时,也带有强烈的厚重感。将传统文化融入到现代环境艺术设计中,不仅能使环境艺术设计充满诗情画意,也能使传统文化的精神获得更大的展现空间。如著名的苏州博物馆,既有传统的文化元素,又不乏现代审美概念,多层石板组成的山水结构充满了中国情调。 二、现代环境艺术设计中传统文化的构思 (一)自然环境与色彩的搭配 在自然界中,色彩的呈现是多种多样的,而往往很多鲜艳的色彩所占据的比例都相对较小,当人们长期处在颜色纯度较高的环境中时,就会产生视觉疲劳,这从古人的诗词中就可以看出来,他们对于大自然的描写往往都充满了太多美好的向往,一片绿色中闪耀着鲜艳的花朵,总是那么夺人耳目。人作为环境中的主体,天生对大自然有亲近之意,人性中隐藏着对美好、和谐事物的倾向和喜爱。人不能脱离自然而独立存在,自然也在人的情感渲染下显得更加丰富多彩,当人们生活在大自然的环境中时会不自觉地得到熏陶和升华,所表现出的行为和形态是最亲切舒畅的,这是经久不变的原理。但是,我们要明确的是,自然界中的事物都是相对的,就如同笔直的树木上或多或少都会有一些弯曲之处,正是这种天然的、不加修饰的自然美,才能给人以舒适、自然的感觉。从环境艺术设计的角度来说,对于色彩的把握要注重与自然环境的协调和搭配,要能够从自然界中吸取更多不加修饰的自然元素,也要注重现代社会审美概念对于颜色节奏的均衡需求,只有这样,才能实现完美的环境艺术设计。 (二)自然环境与文化的融合纵观 中国古代的建筑风格,对现代环境艺术设计带来的最大启示就是其具有很强的亲和力,尤其是房屋顺畅的流线以及与自然界的融合,能够充分满足人们的视觉感受。而这种完美的融合是经历多年实践总结出来的,展现的是传统文化与自然环境在空间和时间上的融合,既有特定的规律性,又有十分显著的视觉效果。古代建筑中的檐柱发挥着重要的作用,从视觉上形成稳固的感觉,而屋角的上翘更是完全展现了建筑的整体性,处在平衡中的和谐之美也将艺术设计的美感充分地表达出来。在现代环境艺术设计中,可以根据古人的建筑经验,在充分运用传统文化的同时,注重其与自然环境的融合,最终呈现出完美的嵌入型结构,使得处在自然环境中的建筑结构既不显得突兀,又能体现其设计的巧妙之处。 作者:樊予庆单位:陕西国防工业职业技术学院 环境艺术论文:生态理念下环境艺术论文 1环境艺术设计的基本概念 环境艺术设计首先是在环境的基础上,以艺术的角度去看待问题,从而运用一定的设计方式解决我们生活中的一些生态问题,这样也就形成了一个有机的整体,即环境艺术设计主要是由环境、艺术和设计三个主要的因素构成。一般来说是指对于一个特定的区域进行一些环境的规划设计,例如绿化、建筑、公共设施的健身等等,因此使其不仅保证了生态的环境,同时具有一定的观赏价值,体现出其艺术气息。 2环境艺术设计中生态理念的实践内容 2.1使用天然材料 在进行环境艺术设计的过程中难免需要运用一些裁量,因此为了体现出我们的生态理念,应该尽量避免运用合成材料,而选用天然材料,这也就要求我们对于现有的、常用的、性价比较高的天然材料加以分析,特别是一些具有特殊味道、造型以及用途的材料,更要熟记于心。例如对于空气污染较为严重的地区,我们可以选用具有一定香气的树木进行种植,从而在增加了环境绿化面积的同时,改善空气的质量,但是在选择树种时要避免选择气味过于芳香或者是对身体有害的树木作为我们环境设计的树种,避免其对我们造成不必要的伤害。 2.2重视环保设计 环境设计功在当代,利在千秋,因此不能以眼前的利益作为准则,而是要考虑到未来的环境发展。由此可见,我国在进行环境艺术设计的过程中特别要注重环保意识的体验。作为环境艺术设计中生态问题的出发点,进行环保设计就是要将节约能源、改善环境作为最基本的生态设计理念,从而在设计过程中考虑到对于能源的运用,例如在设计过程中我们可以提倡变废为宝,废物利用,或者是“低碳”意识的注入,使环境艺术设计成为节约能源、变废为宝的一种方式,大大改善我国现今的环境现状,促进生态文明的发展。 2.3开发、利用新能源 环境艺术设计的过程中难免需要运用一些能源来提供能量,传统的环境设计所运用的都是不可再生能源,因此也就导致了其对于生态环境并没有实质性的改变。因此为了真正的解决环境艺术设计中的生态问题,在进行设计以及实施的过程中应注重对于新能源的开发与利用,从而减少对于不可再生能源的运用。比如化石燃料的污染。如果长时间不能解决这些问题,那么,有关环境艺术设计中的生态理念也就无从顾及。所以,在进行环境艺术设计时,应该充分开发和利用新能源,以此取代造成这些不可再生能源,同时也避免了这些能源在消耗的过程中产生大量的二氧化碳,从而造成温室效应,影响全球的环境,造成世界性生态问题。 3结语 综上所述,我国自十八届三中全会以来人们对于环境问题的重视程度逐渐增加,再到十八大将生态文明建设提到了日程,越来越多的生态问题得到了大家的重视。特别是在艺术环境设计中的生态问题更是成为我们急需要解决的问题。为了真正的解决这一生态问题,首先我们需要准确的认识环境艺术设计的实质,分析其中所包含的生态问题,大体包括三类,即天然材料的设计、环保意识的运用以及新能源的开发,环境艺术设计正在逐步地确立生态理念,不断地满足人类更高层次的需求。 作者:周金彪单位:江西现代职业技术学院 环境艺术论文:生态文明观下现代环境艺术论文 1生态文明观的内涵 由于工业文明给人类社会和生态环境带来了前所未有的危机,人类的生存和发展面临着严重的威胁,使得生态文明陷入极端的困境中,因此,为了响应我国的可持续发展战略,生态文明观便在这样的条件下应运而生,给人类文明带来了曙光。生态文明观要求全社会共同树立生态、环保、可持续发展的价值观和发展观,有效地将可持续发展与生态发展提高到了社会文明的新高度,对构建社会主义和谐社会具有十分积极的作用。要做好生态文明建设,首先要节约能源,提高资源利用率;其次要控制污染,在生产和发展中尽量避免对环境破坏;再次在社会不断进步和发展过程中要通过技术手段改善生态环境;进而,国家要加强生态环境建设的监督力度;最后,生态环境建设需要全社会的共同参与,树立全民生态文明观,实现社会的可持续发展。 2生态文明观下的现代环境艺术设计 2.1生态文明观下的室内环境艺术设计 2.1.1空间的合理规划。在进行室内环境艺术设计的时候要注意空间的合理规划,在生态文明观的指导下,根据建筑的结构设计出舒适的室内空间环境,这样能够使室内装修的内容和过程得到简化,并且能够减少在进行室内装修的时候对环境造成的污染。 2.1.2装修材料的减省。在室内环境艺术设计过程中既要为人类活动营造一个适宜的环境,也要尽量减省装修材料。这就需要室内环境艺术设计者进行创新设计,多采用一些既能保证室内环境艺术设计质量又能做到减省装修材料的新造型,切实将生态文明观落实到现代环境艺术设计当中。 2.1.3使用安全无害的装修材料。环保系数差的装修材料会对人类健康和环境造成不良的影响,因此,室内装修材料方面一定要选择安全无害、对环境无污染的环保材料,例如竹、藤等天然材料。由于室内环境装修使用的人造板、漆等可能对人身体造成伤害的材料,因此,在选择这类材料时必须要选择达标的产品,最大程度地降低室内环境污染系数,为人类活动提供一个健康舒适的空间。 2.1.4注重装修过程中的环境保护。处理好室内环境装修中产生的废弃物,避免这些废弃物对环境造成污染,这是生态文明观下的室内环境艺术设计的重要要求。 2.2生态文明观下的室外环境艺术设计 2.2.1合理利用土地资源。当前,我国城市土地资源十分紧张,因此,在进行室外环境艺术设计的时候要合理利用土地资源,对于设计中出现的空余边角地带进行充分利用,可以设计成花圃、小草坪等等,这样既能有效地利用土地资源,又可以为我国城市绿化做贡献。与此同时,要对环境进行合理规划,利用植物、山石、喷泉等为人类营造一个自然化的生活环境。 2.2.2尊重设计环境中栖息动植物的自然属性。景观设计是室外环境艺术设计的重要组成部分,景观设计过程中,要首先对环境进行一个大致的规划,对于环境中栖息的动植物要充分尊重,尽量进行破坏,保持它们的自然属性,把它们变成景观设计中的一个特色,促进人类社会与自然环境的和谐发展。 2.2.3节约设计成本。景观设计一定要在生态文明观的指导下进行,对于占地面积较大的景观的设计、选址一定要科学合理,避免对建筑材料和土地造成浪费。对于这类型景观的设计形式上要进行创新设计,有效地节约设计成本。 3结语 由于我国对科学发展观的大力提倡,生态文明观逐渐深入人心,在人类的各项活动中已经融入生态文明观,有效地促进人类社会与生态环境的和谐发展。而环境艺术设计作为一门与人类生活息息相关的艺术,在生态文明观下进行现代环境艺术设计已经是人心所向,因此,如何将生态文明观与现代环境艺术设计完美融合在一起,这是现代环境艺术设计者要考虑的重要问题。 作者:宋霞单位:武汉商贸职业学院美术学院 环境艺术论文:高校应用能力下教学环境艺术论文 1环境艺术设计教育的现况及存在的问题 1.1在专业定位方面过于单一 环境艺术专业是一个学科综合性相对较强的专业,但目前我国国内的高校的环境艺术设计专业普遍存在着求多求全、专业过窄、缺乏综合性的通病,一般都把该专业要么定位在“室内设计”,要么就定位在“园林设计”这样一种学科比较单一的方向上,虽然专业的名字是“环境艺术设计”,但配备的老师和授课的内容只是局限于某一方向,如就室内装修、装饰等环境美化方面,并没有考虑到整体的构造.对环境艺术设计专业的单一方向定位,极大地限制了设计本身与其他领域的结合.这种局限性的定位大大限制了环境艺术设计专业的发展领域及发展的长久性. 1.2在行业标准方面没有明确的规定 环境艺术这样一个综合性很强的行业在我国还没有公认的行业规范和标准,更没对应的系统的理论学科建设.我国还没有完善的环境艺术企业的资质等级规范,也没有环境艺术设计师执业资格制度,所以,目前我国的环境艺术还处于一个尚未成熟的状态.这种未成熟的状态使得在环境艺术设计领域中对规划师、建筑师所起的作用认识还不够全面.也正是因为如此,使得我国综合型的环境艺术设计师十分缺乏.该领域人才的匮乏又促使高校高质量教师的缺口无法得到充分的补充,继而影响学生所受的教育水平,形成恶性循环.因此,建立系统、科学、统一的行业标准迫在眉睫. 1.3在教学方式方面不适应社会需求 环境艺术专业其实是一个特别自由和开放的专业,它需要给予学生大量的自由时间和开放空间,让学生去接触社会,去亲身体验.但与之相反,我国目前的一些综合性大学,虽然设置了该专业,但在教学模式上非常的死板,教材的设计没有新意,教学工具老套化,教学空间局限化,专业的交流、课程的设置与市场的结合度都不够.高校注重于学术型人才的培养,忽略了环境艺术设计专业的应用性,使很多该专业的学生不得不面临毕业即失业的窘境.这种教育结构使得该学科的理论性多于实用性,学术性多于技能性,造成了学生们所学与社会所需相脱离的局面.另外,就教育手段而言,传统的灌输式的教育手段无法调动学生对该学科学习的主观能动性.学生更多的是被动接受,而不是主动获取相应的知识.这也带来了高校通过这种旧式的教育手段教导出的学生在分析问题、解决问题、创造力、独创力方面有很大的欠缺.这都不利于环境艺术设计专业学生在面的社会实践中应用能力的提升. 1.4在教学质量方面有待提高 综合来看,现各高校主要存在整体生源质量普遍不高、教师缺乏专业性、教学结构不合理、教学内容设置不科学、教育观念的落后,以及教学评价取向偏差等现象.从生源角度来看,传统的应试教育使得在环境艺术设计专业的生源中弥漫着过于看重结果、想走捷径的思想,认为只要学好课本上的知识,掌握稿酬的电脑操作技能,就能够满足社会对他们的要求.就生源的自身素质而言,文化水平普遍偏低、基础知识欠缺、知识面较窄、应用能力较弱.从教师方面来看,因为近几年来高校的不断扩招,教师队伍不论从数量还是质量,各大高校都面临着巨大的缺口. 2提高环境艺术设计专业的应用能力的措施 2.1明确专业定位,矫正发展方向 环境艺术设计专业是一门专业性与综合性相结合的实用性专业,明确的专业方定位将决定着这个领域的发展方向.作为综合性专业,踏出“室内设计”的局限性是环境艺术设计专业迫切需要做到的.只有打破这个局限性,将环境艺术设计专业充分拓展到建筑学、艺术学、园林学等领域,该专业才能得到更宽广的发展,挖掘出更大的应用性.当然,环境艺术设计专业的教育有其自身的规律和特点,在强调课程体系的结构化、科学化、综合性的同时,还要求在某一点上有一定的专精深度.结合各行业自身的特点,设计出不同方向的环境艺术设计专业,并且深化其专业性是十分有必要的.专业性的显现将会改变该专业与社会需求严重脱节的现状,使得环境艺术设计专业走的更加长久. 2.2制定统一、系统的行业标准 环境艺术设计专业想要提高自身的应用性,制定出系统、统一的行业标准是非常有必要的.任何专业的存在与发展都离不开与实际相结合,环境艺术设计专业也是如此.系统的、科学的行业标准对于该专业来说,如同灯塔一般,完善的行业标准的建立会使得高校在教学方向、教学方式、教学内容的发展方向得到更加明确地指引,更加适应社会的潮流,增强该专业的实用性、应用性. 2.3转变教学方式,注重培养学生的创造力 注重创造力的培养,才能为环境艺术设计专业的发展提供源源不断的发展动力.创造力的培养必然要求高校转变现有的教学模式.传统的教育模式过于刻板,这与环境艺术设计专业自身的自由性和开放性背道而驰.高校应将教学重心由设计结果向设计过程倾斜.在环境艺术设计教育的长期实践中,可以发现对设计过程投入更多的关注,更有利于有创造力和个性的学生的培养.将教学重心侧重于设计过程强调的是高校对学生设计产品的全过程进行跟踪,引导学生依据设计目的进行各项准备,如背景认知、社会调查、数据收集等等,促使学生形成自己独立的设计理念并完成应用性与设计性相结合的设计作品.这个过程不但使学生的主观能动性得到充分的调动,发现问题解决问题的能得到培养,创造力也在无形中得到很大的提升.环境艺术不同于其它的艺术,它有其它艺术不具有的一些特质.环境艺术是随着社会的需要慢慢的演变形成的一个特殊的系统工程.在二十一世纪的社会里,人们越来越感受到环境艺术的重要性,每一个学习环境艺术的人感觉未来的职业前途光明.现在环境艺术的职业者慢慢的从学到的理论知识转化为应用能力,造福社会,使自己变对社会有用的人才.中国的教育体制不太注重人的创造力,但是创造力恰恰是环境艺术的优秀,因为创造力的提高使得学生更能应对高速发展的社会,提高自身对社会需求的应用能力,也就是环境艺术设计专业的应用性. 2.4结合社会需求改变教学内容,增强该专业的应用能力 高校对于环境艺术设计专业的教学内容与社会实践相脱节是造成该专业学生应用能力普遍需要提升的主要原因之一.环境艺术设计教育的发展决定于教学质量,决定于教学成果是否能够满足时展的需求.想要改变这种现状,就促使高校必须要结合社会的真正需求改变教学内容.教学内容的改变,首先要做到课程内容实用化,传统教学把学术理论作为教学重心,而高校现在需要改变的正是这一点.所谓的课程内容实用化就是将教学重心由学术理论替换为学术理论与社会应用相结合.改革高校环境艺术设计课程体系的课程开发正日益星升起来,其中以校本文化课程设置最为突出.其内容主要包括教学内容课题化、教学结构科学化、教学内容综合化.这样做的好处在于学生在学到理论知识的同时也得到了实践的锻炼.而合理的教学结构和内容使得学生们在知识掌握上,既能掌握理论知识,也能掌握技能性知识,使学生们得到全方面的发展.其次,高校教学内容的改变要做到充分重视学生的实践能力的培养.社会发展的需求决定了高校的环境艺术设计专业必须要从理论走到实践.在教学安排方面,高校必须要面对应用性的培养.高校可以通过采取设立教学基地、与企业联合办学等方式,让学生大量的接触到实际设计、参加到实际设计中.这不但对学到的知识印象更加深刻,提高了学习的兴趣,也大大提升了学生对该环境艺术设计专业的应用能力. 2.5关注对学生素质的培养 素质教育是中国教育所追求的,希望学生们在学到知识的同时,德智体美劳全面的提高,学校不仅仅让学生提高智商,还要提高学生的情商.在高校的教育中,要提高高校环境艺术设计专业学生的应用能力,学生自身的素质教育是学生具备扎实的基础知识,足够的实践积累的基础.培养学生内在的素质显得尤为重要.每一门学科都不能与其他学科完全割裂开来,想要更好的掌握环境艺术设计的知识,必然需要从其他领域获取相关的知识.这就需要学生自身有良好的学习习惯,能够充分发挥自身的主观能动性,积极地去获取更多的知识来完善自己的知识体系.同时这也需要学生有自己学习和理解其他学科知识的能力. 3结语 高校环境艺术设计专业在应用能力方面的问题是发展过程中必然要面临的问题.只要高校以社会实际需求为指向标,不断调整教育方向,必然会开拓出培养高素质人才的新方法.所以,高校在环境艺术设计教学中,改变教学内容、优化教学结构,在重点培养学生实践能力的同时,也关注学生自身素质的提升,必然会改变应用性与社会实际相脱离的现状,培养出综合型人才. 作者:龚京美孙志宜单位:合肥师范学院 环境艺术论文:生态美学环境艺术论文 一、环境艺术设计与生态理念本质含义 (一)何为环境艺术设计环境艺术设计不同于其他设计的首要表现在于对象的不同,比如说服装设计以服装为对象,家具设计以家居用品为对象,每种设计种类都有其特定的目标群体。环境艺术设计的目标是一定的空间或者说是环境,在这种设计中要把环境中的所有因素考虑进去,设计的最终目标是:在环境的承受能力的范围内力求舒适度和美感达到最高水平。 (二)从本质上理解生态理念从本质上说生态理念区别于以往理念的不同之处在于更加强调生态的重要性,相关行业的开发设计人员必须要把人的活动和自然的规律统筹起来进行考虑。 二、环境艺术设计中生态学理念的基本价值取向 (一)把生态纳入考虑范围的价值观。生态价值观是一种崭新发展观念,在这种观念的指导下人们不再狭隘的只以自我的利益为中心,不再肆无忌惮的为了达到经济目标随意破坏环境。人们开始意识到征服自然是一个多么愚蠢的想法,还认识到人类只有把自身的行为和活动范围控制在一定程度和一定范围内才有可能最大限度的实现自身的创造力。 (二)把生态纳入考虑范围的伦理观。一提到伦理观,大多数人的思想都会局限在人类社会范围内,然而现在的伦理观在衡量一个人的道德水平时开始把生态作为一个衡量标准。这种新型的伦理观念在评价一个人道德水平的高低时不仅考虑他的行为是否有利于社会中其他人的生存发展,还考虑到这个个体的行为是否会对生态系统中的其他成员造成危害。而“生态系统中的其他成员”是一个涵盖范围很广的领域,不仅包括除去人类以外的其他生物,还包括非生命体。生态伦理观把其他成员放在与人类同等重要的位置上,强调人类要规范自己的行为,以尽量避免或减少对地球上生存的其他生物和非生物的负向影响。 (三)把生态纳入考虑范围的美学观。这个美学新理念产生在生态学和美学的交叉领域,这个观念的研究范围是:什么是生态美学;生态美学究竟用何种形式展现自己;生态美学的优秀内容是什么等。这个新观念认为基于生态平衡的生机盎然的环境,比人为创造的环境更具有吸引力。 三、环境艺术设计中生态理念的基本原则 (一)要敬畏自然。虽然我们一直在探索自然的奥秘,但不得不承认有很多领域我们人类尚未能发现和解释。唯一有一点我们已经逐渐达成共识:自然界伟大而神秘,尤为值得人们敬畏的是它对自身的维持和修复功能,我们要尽量少干预,以便为实现生态的白我恢复留出足够的空间。 (二)少干预多促进的原则。前面已经说过自然界自身具有强大的恢复和维持功能,这种功能是我们人类无法比拟的,为了最大限度的在环境设计中保护生态,我们能做的就是最大限度的避免对场地的的影响,除此之外,还要为自然界最大程度地发挥发挥自我恢复功能提供和创造必要的条件。 (三)以科技的力量做辅助。在全球人类的共同努力下,当今的科技发展以达到一个很高的水平,这种高水平的科技发展现状在很大程度上为更加生态性的环境开发和创造提供了可能性。 (四)使艺术参与其中。设计既是一门学问,更是一种艺术。为了实现人们对美感的追求,设计师在开发和设计环境时要使艺术参与到设计的全过程,这样才能使新环境在展现社会价值的同时也展现艺术的美感,使人们在享受便利的同时接受艺术的熏陶。 四、环境艺术设计中生态理念的应用 结合上述的论述来说,生态理念在环境艺术设计中的影响和作用范围主要体现在以下几点: (一)对生态设计与保护的影响。接受生态理念的设计师与排斥这种理念的设计师相比,前者在进行创作时,只有在必要的情况下才去对自然环境做一定程度的更改和变动。 (二)在恢复与促进生态中的作用。与过去相比,现在的设计师开始以废弃地作为设计对象,而且这种现象会越来越普遍。用生态的方式修复场地肌肤和创造条件促进场地的自我恢复,将成为设计师工作的一个重要内容。 (三)在补偿与适应生态方面发挥的作用。在生态理念的指导下,人们开始着手恢复被自己损坏的环境,补偿性环境艺术领域的工作者目前的主要工作集中在运用科学技术的辅助力量,寻求对环境干扰最小的设计方式和元素。 (四)对生态保留与创新的影响。如何尽量不能变动原有的艺术元素作为一种环境艺术设计手法于上世纪后半期开始就已经被人们认识和关注。结束语:新时代的环境艺术设计领域的工作人员被时代赋予了新的任务和使命,从个人层面来说,他们只有在生态理念的指导下从事环境设计工作才能获得广阔的发展空间。从社会层面来说,只有作为专门从业者的设计人员持有生态发展理念,才能从源头解决或减少环境破坏问题。 作者:叶楠单位:湖南工业大学 环境艺术论文:课程教学环境艺术论文 一、人才培养的内涵 我院环境艺术设计专业以培养服务于建筑设计、景观设计、建筑装饰等行业,从事建筑行业相关岗位第一线工作的高素质技能型人才为培养目标,顺应市场发展与时代需求,符合行业需要。在改革与发展的过程中,本专业积极探索人才培养的模式。我们与相关企业签订校企合作协议,并且让企业参与制订人才培养方案、专业培养计划和评价考核体系;坚持以工作过程为导向,对课程体系进行模块优化设计;并且在教学过程中实现校内学习与企业实践结合、工作与学习结合、学习与就业结合,培养职业型、技术型、应用型创新人才,取得了一定成效。 二、能力培养的途径与实践 1、人才培养方案的制定高职教育人才培养模式主要是围绕“培养什么样的人”和“怎样培养”这两个基本问题而展开的。围绕学校“两平台、五共同、三融合”的总体设计,在整个人才培养的过程中,本专业积极探索人才培养的模式,通过市场调研我们与相关企业签订校企合作协议并且让企业贯穿人才培养各个环节,参与制订人才培养方案、专业培养计划和评价考核体系。充分发挥高校与企业各自在环境艺术设计人才培养上的优势,共同承担培养的责任,共同设计、制定和实施专业培养方案,统筹布局顶岗实习和实训基地建设,课程改革的顶层设计和示范引领等工作,坚持以工作过程为导向,对课程体系进行模块优化设计并且在教学过程中实现校内学习与企业实践结合、工作与学习结合、学习与就业结合,培养职业型、技术型、应用型创新人才,最终实现“学校培育英才、学生发展成才、企业获得人才”取得了一定成效。 2、实践“项目导入、任务驱动、创新培养”的专业课程教学模式环艺专业以建构主义理论,工作过程系统化和项目课程理论为支撑,以校企合作共建的一体化综合实训基地为实施平台,学生工作坊、教师工作室作为课堂教学的补充,全面实行项目课程教学。以真实景观设计、公共空间和居住空间设计项目为任务载体,学生在项目的设计过程中进行任务整合。作为教学实施主体的教师,在每个学习情境中担任负责人,组织学生完成从基地调研、方案设计到施工工艺与预算全过程。在项目实施过程中融“教、学、做”为一体完成教学任务,实现职业优秀能力与创新能力的培养。推行分阶段情景式教学组织模式,以不同项目为阶段,改变传统教学序列,在具体教学过程中指导、组织和调控教学内容,实现开发项目与设计教育相融合,技能强化与创新教育相融合。构建“双师、双岗、双责”的教学研发团队和“市场、企业、课堂”相结合的教学场。最后通过“作品展览、人才招聘、作品参赛”三位一体的多元开放教学评价方法评价人才培养质量,把教与学过程中存在的缺陷、错误、薄弱点等信息进行反馈,教师调整教学,以达到学生毕业时与工作岗位零距离对接,力求培养的学生具有良好的职业道德、较强的专业技能以及具有可持续发展学习能力。 3、课程模块的设置与实践打破传统的学科体系课程结构,按“环境艺术项目设计过程”开发课程模块,贯彻“双证”要求,构建“基于项目设计过程双证融通、模块化的课程体系。以真实工作任务及其工作过程为依据整合、序化教学内容,以项目任务驱动环艺课程教学组织、设计工作任务,实现教、学、做一体化。促进学生职业能力从通用和专业基础能力职业岗位专门能力职业综合能力与创新能力的递进增长,切实提高学生的实践能力、创造能力、就业能力和创业能力,实现学生逐渐从艺术人职业人创意人的角色转变。第一阶段(第一学期———第二学期)塑造学生的通用能力和专业基础能力。培养学生的结构分析能力、形态归纳能力、透视理解能力、空间表现能力、色彩认识及表现能力,并把这些向艺术鉴赏能力、空间结构认知能力、空间思维能力推移。进行课堂内教学、户外教学,采取艺术理论教学与技能教学交替的方式完成对学生“艺术人”的培养。第二阶段(第三学期———第五学期)培养学生专业基本技能向职业岗位专门能力转化。塑造学生艺术基础能力向环境艺术专业工程识图能力、制图能力、CAD\Photoshop等专业软件运用能力、初步空间方案能力转化。进行专业技能集中实训,教学活动在校外实训点和校内实训室进行。使“教学做”融为一体,完成对学生“职业人”的培养。前置毕业设计环节。将毕业设计环节提前安排在第五学期,组织学生以创意设计综合项目为内容进行毕业设计综合训练,并将毕业设计与前置课程教学贯通安排教学活动,毕业设计作品完成并经考核合格后才能参加第六学期的预就业顶岗实习。第三阶段(第六学期)培养学生的职业综合能力与创新能力。提升学生在前一阶段积淀的职业优秀能力,通过导入真实的工程项目,使学生在完整的设计工作过程中形成专业制图能力、软件综合运用表现能力、职业综合方案能力、专业项目流程控制能力、工程实践能力、创新能力。结合学生在校外实训基地、西部环境艺术设计企业中的顶岗实习,完成对学生“创意人”的培养。 4、完善能力培养的保障机制将职业优秀能力细化到每个具体的操作点。全面实施“职业优秀能力达标制”,即学生必须在毕业前通过校内职业优秀能力达标测试和国家劳动部职业技能鉴定机构组织的职业资格鉴定考试,取得相应的职业资格证书(室内装饰装潢设计师、园林规划设计师等)。同时通过各种技能竞赛活动,促进学生提高专业技能的积极性和主观能动性,达到以赛促学、以赛促教、以赛促改的目的。构建“作品展览、人才招聘、作品参赛”教学质量评价体系。学院不仅通过理论考核,实作考核,职业资格考核等对专业课程教学质量进行评价,而且在每年组织人才招聘双选会期间举办毕业设计作品展览,邀请行业、企业专家、学术专家对学生综合职业素质和教师教学质量进行评价。 三、结语 近三年,在“全国高职高专艺术设计专业优秀毕业设计作品展”和中国环境艺术设计学年奖中成绩突出,连续囊括金、银、铜奖,多位专业教师获得全国高职高专艺术设计专业优秀毕业设计作品展“优秀指导教师”。每年一度的毕业设计展览和“双选会”同时举行,邀请行业的企业代表前来参观。3年来共邀请全国各知名企业上百家来学校参加毕业设计展览和毕业生就业双选会,不少企业通过毕业作品展考察学生的职业能力、选用人才,甚至与环境艺术专业的毕业生现场签约,实现由学校到社会实践的顺利转型。 作者:龚芸徐江单位:重庆工商职业学院传媒艺术学院 环境艺术论文:场景化设计环境艺术论文 1营造场景化的必要性 1)社会背景及心理压力。由于现代社会高速发展,都市生活日益现代化,城市人口急剧增长,使我们的环境变得拥挤不堪,危机重重。一方面物质生活不断提高,人们的生活节奏不断加快,身心长期得不到应有的休息和复原,心理便产生了紧张、沉重、不安和忧虑感。另一方面在追求利益的同时,“理性与感性比”逐渐失调———理性相对绝对化,人们不断压抑自己的感性世界,因此变得冷漠、麻木。 2)现代派风格和极简主义的影响。以简约风格为代表的现代主义和简约主义设计风格,经过数年的发展,逐渐成为单调和缺少温馨的代名词。专家表示简约不等于简单,冷静不等于冷酷,由于多数“简约”风格过分强调形式而忽略生活的本质需求与内涵,空洞、单调的设计,缺少生活激情。尤其是高层建筑的大量涌现,现代工业材料的泛滥运用以及设计风格的国际化趋同,使得人们更加远离大自然,大部分的时间都呆在毫无人情味的方盒子似的室内空间里,冷漠、没有人情味。最近在武汉开了一家叫做“感动屋”的酒吧,就是针对那些长期不哭的白领人群。走进“感动屋”,各种悲伤、哀愁的音乐轮番响起,凄凉的灯光,怀旧的场景,将人们带进了一个无限伤痛的世界。“人造泪”释放了人们积蓄已久的心情,哭过以后,感觉轻松多了。 2营造场景化的手法 1)室外景观室内化。这种手法,也可称为室外化风格,是指将大自然的元素引入室内,在室内环境中营造室外化的设计手法。它不仅着眼于把自然的元素引入室内,还要赋予一定的主题,甚至它的引入元素还扩大到包含了人文的关怀。比如将自然的阳光、空气、水、树木、花草、山石等引入室内,使人足不出户就能感受到大自然的气息,再赋予某种意义的主题思想,便形成了多层次的室内环境。当步入这样的室内环境里,便不再会感到原有建筑所带来的冷漠之情,一份清新、自然与和谐的自在感觉扑面而来,令人陶醉,也不必担忧坐在室外风吹雨淋、尘土飞扬所带来的烦恼。 2)怀旧煽情法。人们崇尚自然,这是人的本能,人们的怀旧情绪也是惯常现象,人是情感动物。每件旧东西都有个故事,不管你在故事里扮演一个什么角色,这些东西都证明着你的存在。记忆通常会把不好的剔除,留下美好。所以每当看到那些东西,都有种回到从前的冲动。旧的东西之所以打动人,是因为它不仅是一件东西,更是一种情感的寄托。场景化的手法就是依据人的这一需求进行设计,模拟旧场景,找回逝去的时光。例如杭州有一家名为“24小时怀旧餐厅”。餐馆内的装饰没有酒店的豪华,但也不同于一般餐馆无个性,餐馆内装饰都是一些民情风俗的黑白照片、老城市市井图、老唱机、唱片、挂钟、老相机、旧书包、瓷器等。据店主刘女士说,这些有独特个性的老物件,极易引起食客的好奇心和亲切感。 3)特种场景营造法。所谓特种场景是指在现实生活中存在的,但大多数人不常居住的空间。这种手法在餐饮、娱乐等室内空间颇为常见。例如在广州,有一条欧陆风情的沙面北街,其亮点之一就是车站西餐厅酒廊。从外表看上去,它就是一个小型火车站,火车车厢、钢铁车轮、铁轨、枕木一应俱全,还有德国制造的信号灯,车厢内壁悬挂着特色壁画等,复制了一个二十世纪五六十年代的车站场景,呈现出铁路文化特有的图腾,在这离别的车站,一节节平快车厢会经载多少离愁回忆和久别重逢的浪漫。置身其中,仿佛走回从前重温旧梦。再如北京朝阳区三里屯8号的“大船吧”,真是店如其名,所有的装饰和寓意似乎都与“船”有关。酒吧外部造型是一艘头朝北的船,走进金属感十足的大门,就仿佛置身于航行在海上的一艘热闹的船舱中,因为酒吧中的装饰无不和“船”有关,门口处的墙上挂着专业救生圈,室内的墙壁上有6个圆形的水族箱,里面的水草和小鱼给人一种水下船舱的错觉。大船是由以前相邻的三家画廊和酒吧合并而成的,这样它就成了三里屯街上面积最大也是最长的酒吧,远远望去,整个船头像一艘往北航行的大船,使身在北方的人们也能体味到大海的气息。 4)风土人情体验法。这种题材的设计,往往是在自己生活惯了的地方,无需远足便能体会到异域他乡的感觉;或是身在他乡,却能感受到家乡的感觉。通过场景化环境设计及室内设计营造出不同的地域特色和人文风貌,满足体验者求新或思乡的心理诉求。例如太原市小店区寇庄西路的大河古镇餐厅,建筑外墙采用黄土高坡特色的窑洞砖房,门口有标志性的木质大水车,室内采用木隔墙、旧门帘,碗盘都是蓝色青花纹,菜式以粗粮和土菜为主,每个包间都是以陕北乡镇命名的,还有土炕式包间,更有趣的是餐厅里还一直放着阿宝的山歌……各种细节、符号的运用营造出浓厚的陕北特色,不仅让陕西的朋友觉得一见如故,而且山西的朋友也感到很新鲜和好奇。位于平遥古城沙巷街16号的天元奎客栈,风格传统独特,保持了原汁原味的明清古建风貌,客栈传承晋商风范,保持传统土炕、绣楼。餐厅设在临街铺面,就餐的同时观赏古城风貌,深幽的巷道、久远的上马石、栓马柱,典型的二进式四合院;考究的垂花门楼、精美的雕刻与彩绘、传统的土炕、古香古色的明清家具……漫步客栈院内,仿佛从繁华、现代、快节奏的城市瞬间穿越了百年时空。 5)文学、影视艺术再现法。穿梭在钢筋混凝土的都市里,在汽车的喇叭和尾气中,在每天灰蒙蒙的雾霾中,我们穿着挺阔的职业套装、登着锃亮的皮鞋、带着麻木的面具,为了生存奔波在城市中。高速高效不一定会收获美好的人生成果,有时真的需要停下来,找回最原始最本真的自己。文学影视艺术再现法,可以帮助人们在现实的生活中营造出只有在小说中、漫画里、电影中才能出现的场景,并赋予其一定的主题思想,构成具有某种题材的场景效果,由此产生的环境空间设计才能满足或超越现代人的需求。想要体验剧中人的生活吗,想要发生偶遇和罗曼蒂克吗,想要梦想成真吗,这里一切皆有可能。这种私人定制式的手法需要设计师的进一步挖掘。 3过犹不及的场景化设计 环境艺术设计是一个整体,场景化设计只是为了营造某种真实的艺术氛围的手段。它不是纯粹的再现某一片段,更不可能是自然主义的照搬,不等于要把“黄山”或“石林”搬到某大楼的中庭去。真实是指艺术的真实,仍然是采用典型化的方法,利用某些具象的符号、元素、色彩、音响、灯光,并赋予其一定的主题思想的创造性手段,这样的场景化设计具有强烈的艺术效果,符合时代的潮流。 作者:艾菁菁单位:中核新能核工业工程有限责任公司 环境艺术论文:竹资源环境艺术论文 1竹的文化韵味与环境艺术的关系 1.1竹的文化韵味在我国,竹已经成为了一种文化,其内涵已形成汉民族的品格、禀赋和精神象征。对于我们来说,竹文化是一种取之不尽的精神财富。早在古代,人们就将竹子巧妙地应用到环境艺术设计之中。在中国古典风格园林中,竹子是其不可或缺的重要组成部分。据《拾遗记》记载“始皇起虚明台,穷四方之珍,得云冈素竹”,这是最早记载竹子被用于造园的,也是园林的萌芽期。到了魏晋、南北朝时期,中国园林进入到发展期。这个时期的诗文是以讴歌自然景物和田园风光为主,并产生了山水画。这在一定程度上大大促进了园林的发展,而竹子也随之融入到造园之中。据《水经注》记载“竹柏荫于层石,绣薄丛于泉侧”,这是对北魏著名的御苑“华林园”的介绍。在这个时期,无论是在皇家园林还是官宦私家园林,都被广泛运用到园林造景之中。到了唐宋时期,竹子造园进入一个全盛时期。例如,宋徽宗的《艮狱记》中就有北宋山水宫苑以竹造景的描写。到了明清,竹子造园已进入到成熟阶段。例如,以竹子与山石、园墙建筑以及水相结合形成的园林景观为特色的江南园林。 1.2与环境艺术设计的关系环境艺术设计是一种新兴的艺术设计门类,主要由建筑设计、室内设计、公共艺术设计以及景观设计等组成。环境艺术设计的设计对象有很多,而竹资源便是植物设计中的一种。目前,竹资源已被广泛应用在环境艺术设计之中。 2竹资源在环境艺术设计中的运用 2.1观赏竹在环境艺术设计中的运用我国根据观赏竹的基本形式,一般将其划分为四种类型,即形态观赏型、竹秆观赏型、竹叶观赏型以及地被观赏型。下面以观赏竹在景观中空间的点的构成为例,做一个具体的分析。竹在景观中是一种特殊的元素,它既可以被当作草类,也可被归为木类。其中,一些形态奇特的竹类,很适合被用来单独种植。例如,湘妃竹、金竹以及墨竹等。这类竹子在景观中的运用,往往是呈点状分布,不需要种植太多的数量。在种植的时候,散生或者丛生都可以。它一般是被种植在公共开放的空间,被作为视觉的中心点,从而吸引人们的注意。将竹资源呈点状分布在景观中的一般做法是:将其与假山奇石相结合,或是直接种植在墙边、窗前以及池畔等,或是和一些赏花植物种植在一起。例如,将竹子和桃树混合种植在一起,可以形成色彩丰富的竹景,正如“竹外桃花三两枝,春江水暖鸭先知”这句诗中表达的意境,将竹子点缀在桃林之中会给人一种春意盎然的感觉。而在墙角呈点状种植一些特殊的竹类,不仅形成层次丰富的清秀景色,而且还能遮挡建筑构图中的某些缺陷。这样既能增加色彩的丰富性,又能让环境变得更雅致、幽静。 2.2竹资源中竹材在环境艺术设计中的运用随着社会的不断发展,人们的环境意识越来越强。目前,很多建筑材料对环境的污染都比较大。而竹资源是一种纯天然的材料,对环境基本上没有什么污染。再加上竹材的价格非常廉价,因此,将竹材运用到环境艺术设计之中是当前的一种趋势。竹子作为设计材料有着无可比拟的优势。材质不仅坚硬,而且抗弯强度也高,且还很轻便;具有良好的物理属性;在化学成分上,与木材极其相似,在一定的物理条件下具有很好的耐久性;竹材在加工时,比木材更容易掌握和操作;生长迅速、建造时间相对较短;分布广泛且应用成熟等等。此外,竹材还具有节能的优点。 2.3竹资源中竹根部分在环境艺术设计中的运用竹根部分在环境艺术设计中的运用主要表现在竹雕、竹刻等工艺品上。这些经过精心加工的竹根,不仅能给人以美的享受,而且还蕴含丰富的文化内涵。现在,竹雕是最常见的竹摆设的类型。它主要是使用竹根或是竹茎靠近根部的部分进行雕刻。目前,雕刻的技法已经非常成熟,主要有皮雕、浮雕以及阴阳刻等。竹根的竹壁厚度、质地以及纹路不同,其雕刻的事物也不尽相同。例如,要在竹根上雕刻复杂的事物时,一般要选用竹壁较厚、质地均匀以及纹路奇特的竹根来进行雕刻。 3结语 竹资源已被广泛应用到环境艺术设计之中。在对竹资源进行运用时,一定要尊重竹资源本身的物理特性。同时,还要使其与文化属性相统一。此外,还必须利用科学技术,不断提高竹资源在环境艺术设计中运用的深度和广度。这样才能充分利用竹资源的优势,使其在环境艺术设计中真正发挥其作用。 作者:刘畅单位:吉林建筑大学 环境艺术论文:传统文化现代环境艺术论文 1中国传统文化与现代环境艺术设计概述 中国传统文化是汇集了中国上下五千年的文化精髓,是集国家历史长河中优秀的道德品质、先进的文化思想和积极的民族精神为一体的文化总体。中国传统文化历史悠久、涵盖甚广,不仅具有鲜明的民族特色,更是我国五千年文明的文化特征,其传承与发展不仅促进了我国文化产业的发展,更是我国现代化建设的基础。现代环境艺术设计是指环境艺术工程的综合计划和构想方案,其包括空间与装饰计划、环境与设施计划、造型与构造计划和使用功能与审美功能计划等方面,涉及园艺、美术、装饰文化等多个领域,相比之下,现代环境艺术设计涉及的文化层次比建筑工程更庞大,也比其他艺术设计项目更加富有美学意义和情感色彩。现代环境艺术设计要想符合人们的审美观,就要合理利用中国传统文化,加深艺术设计的文化蕴涵。 2中国传统文化对现代环境艺术设计的影响 2.1提供发展动力(肖璇)现代环境艺术设计是包含多个学科的系统性工程,从宏观角度来说,其设计的内容是以空间环境为主,以人和环境的和谐发展为根本目标,在这个过程中,中国传统文化是环境艺术设计必不可少的关键因素。中国传统文化是历经几千年发展沉淀累积而来的文化产物,其包含的道德素质、历史文化和思想精神对我国各个领域的发展都有着不可小觑的促进作用,环境艺术设计是依据以人类文化为设计基础的工程。因此,中国传统文化为现代环境艺术设计提供了发展动力。 2.2创新设计理念现代环境艺术设计以中国传统文化为基础,设计者的设计理念均来自不同的文化。中国传统文化历史悠久、涉及较广,其不仅汇聚了上下五千年的历史文化,更聚集了中国五十六个民族的特色文化,为现代环境艺术设计提供了源源不断的设计理念,而在现代环境艺术设计中,只要借鉴其中的小部分文化,加之设计者自身的设计思想,便可以创造出新的设计理念,既将中国传统文化融入其中,又避免了现代环境艺术设计的雷同。 2.3加强文化氛围中国作为文化泱泱大国,其几千年的文明是我国人类最璀璨的瑰宝,文化若不加以利用,久而久之就会造成文化遗失,只有在现今的艺术设计项目中加入中国传统文化,才能将文化发扬光大。现代环境艺术设计属于文化艺术范畴,其以中国传统文化为设计理念,在我国的空间环境中填充许多文化内涵,加强了我国的文化氛围,也提高了我国的人文精神。中国传统文化和现代环境艺术设计是相辅相成的,二者的融合不仅使现代环境艺术设计更富有文化内涵,也促进了中国传统文化的传承和发展。 2.4提高设计水平中国传统文化与现代环境艺术设计的融合就是文化与艺术的融合,在设计过程中,有效利用传统文化因素,并结合当下的时代潮流和时代特征,丰富艺术设计的文化内涵,使艺术设计更具人文性,并且设计结果还要符合人们的审美观,满足人们的审美需求,这不仅推动了艺术设计工作的创新,也有利于提高我国现代环境艺术设计的整体水平。 3促进中国传统文化回归现代环境艺术设计的策略 3.1重视中国传统文化现今许多环境艺术设计师受到国外影响,对外来文化偏爱过重,在我国环境艺术设计中,模仿西方环境艺术的现象较多,导致我国本土的传统文化遗失,中国特色的环境设计越来越少。另外,现今我国许多具有中国历史特色的都已经被现代潮流磨灭,失去了原本该有的历史气息。例如,我国的一些古镇,因为现今市场经济中旅游业蓬勃发展,导致个别古镇已经失去了原有的历史意义,而变成了商业化的“现代古镇”。为了促进中国传统文化回归现代环境艺术设计中,我国环境艺术设计师应该加强对本土文化的重视,合理利用传统文化,使中国文化得到传承。 3.2结合中国现代文化现代环境艺术设计中以中国传统文化为设计理念,中国传统文化是环境艺术设计的主旨,但其设计过程必然受到现代文化的影响。随着现今科技和文化全球化发展,我国的现代文化也颇受西方影响,融合成了既具有中国本土特色,又具有世界潮流的新时代文化。在当下的环境艺术设计中,将中国传统文化和现代文化结合,既能体现出我国历史悠久的文化底蕴,又能突出我国的现代化气息。例如,中国首都北京这座城市,就是中国传统文化和现代文化的结合体,其既有具有历史和城市特色的“四合院”、“故宫”等历史遗址,又有结合现代气息的设计巨著“水立方”“、鸟巢”等,北京就是传统文化与现代文化高度融合现代环境艺术设计的产物。 3.3兼并文化、勇于创新不管是传统文化还是现代文化,是中国文化还是西方文化,现代环境艺术设计都需要在兼并文化的同时勇于创新。不同的文化具有不同的艺术特色,传统文化与现代文化存在历史意义的区别,而中国文化和西方文化具有地理意义的区别“,和、而不同”是现代环境艺术设计中最为珍贵的设计思维“,和”是指不同时间、空间的文化特色进行汇聚交融,并巧妙地结合在一起,而“不同”是指各领域的文化特色融合在一起却不失本真,依然饱有自身与众不同的特色,这就是现代环境艺术设计的最高理念。但现代环境艺术设计需要的不只是文化的融合,还需要创新,每个艺术设计项目的不同特点才是设计项目的价值所在。成功的现代环境艺术设计项目是集各个领域的文化为一身,即展现出不同文化的特色,又有其独特的意义。所以,兼并文化、勇于创新是我国当下现代环境艺术设计的重中之重。 4结论 中国传统文化是民众从生活中积累、从劳动中总结出的知识精华,它本身的历史厚重感是任何现代文化都无法比拟的,如果不能够将传统文化很好地传承,那么一个民族将会失去生存的根本,发展就更加无从谈起,但是在对传统文化进行传承的过程中不能够按部就班的挪用,因为传统文化是在历史背景下总结而出的,随着时代的发展很多社会条件已经发生了大幅度的改变,所以应该用发展的眼光对待传统文化,使之更好地与现代元素相融合,现代环境艺术同样源于生活,所以从生活中总结而出的传统文化必然会对它的发展起到借鉴意义。 作者:丁甜甜单位:南阳理工学院 环境艺术论文:手绘表现环境艺术论文 一、环境艺术设计中的手绘表现 1.手绘表现的发展和特点手绘表现在古老的建筑学发展史上有着举足轻重的地位。文艺复兴时期的建筑大师可谓称全才,他们在艺术活动中把创造与表现融为一体;如:被称为文艺复兴后“三杰”之一的米开朗琪罗既是建筑师又是工程师,同时还是画家、雕塑家、诗人。在建筑教育始祖布扎的理论中,建筑师要接受大量的渲染训练。随着现代建筑业的蓬勃发展,社会需要精致性设计,从某种意义上出发它需要的是精细的分工、各自发挥所长的就业模式,西方一些国家早已如此实行。近十年计算机及辅助软件的成熟孕育了一批计算机绘图技术人员,国外早已出现、国内在近些年也陆续出现许多专业效果图及模型事务所,逐步形成一个专业表现工作队伍;他们是建筑师表现之手外延的—对建筑师创造性工作的再创造。而对于手绘来说则又是一种状况,手绘表现可以随心所欲地在短时间内再现表达内在对具体环境空间形态、材质及色彩的感受和理解进行提升和加工;它能够恰到好处地利用设计者具备绘画这项技能,融合设计者对艺术活动的理解积极发挥主观能动性去表达创新理念和意图。简而言之,手绘的特点在于它能够充分通过对对象的外部特征和空间氛围快速、直观的呈现出来。 2.手绘表现的价值我们知道,设计的目的就是为了满足人们的需求,搞设计研究也要研究人们的需求,并将需求转化成产品使人们能通过设计感受到产品的品质,从而产生购买的欲望;因而设计也是在为人服务。设计为人服务,而手绘因设计而体现其价值,如设计师在与客户沟通一个产品的设计或方案时如果单纯通过语言的交流是无法达到沟通效果的,无法让客户充分明白设计师的意图;因此往往需要通过图形语言表达方式展现出来,图文并茂让客户一目了然。从某种意义上说,设计也促使手绘富有深度与内涵,使得它不仅仅只停留在表面的技法上,而是作为一种表现设计思想的手段;它是一名优秀设计师必备能力之一,是与客户沟通交流的桥梁;它具有创造力、表现力,能把一闪而过的的灵感,马上跃然纸上,并可以记录生活中的点点滴滴,成为设计的宝贵素材。在电脑艺术高速发展的今天,计算机绘图已成为设计表现的主要手段;其表现方式更加具体、真实化,能将设计师的想法最大限度展现出来。手绘作为传达设计意图的普遍应用的基础技能,推动着环境艺术学科的发展,依然要求设计师具备扎实的绘画基础,手绘技巧、色彩搭配意识及一定的美术素养。设计师可从艺术设计的多元化角度出发,积极利用手绘表现的特点,开拓思维、提高审美和造型能力,优化体现手绘表现价值。 3.手绘表现的技巧方法手绘表现在环境艺术中的表现过程是产生技巧和方法的根源和基础,是刻画形象、塑造环境的思维过程。如果把表现技巧理解为描述设计的形象语言形式,那么具体的笔法技巧就是构成这种语言形式的基本符号。因此,技巧服从表现过程的需要和规律才可彰显其作用及意义。在构建环境形象的过程中,一个点、一条线、一个面的组织和安排都是环境空间、形象形态、色彩明暗调子的具体要求;对于点、线、面色块之间的构成应有它们的内在逻辑关系,与美术础绘训练人物头像一样,绝非孤立的去抠某一个部位造成貌合神离于整体的散漫无章现象;因而正确认识技巧间的相互渗透关系是提升表现技巧,达到艺术高度的基础。在环境艺术设计行业中,设计师在对空间形象的思维理解中寻找表达艺术规律非常重要。因为丰富的技巧往往产生于环境想象、形态特征把握、体面材质、色彩调子以及构图;布局的要求也是设计师的艺术修养、造型功底、表现习惯、思维方法甚至性格特点的流露体现,它如同旋律中的音色、调子中的色彩作用一样决定着形象语言的特色。由于手绘表现技巧和方法自由和随意的特点,在丰富表现语言方面具有其他表现手段无法比拟的优势,艺术生动的技巧在设计师灵巧的手笔之间流畅并贯穿于表现的始终,是设计师能动艺术地掌握环境表达效果的能力体现,灵活运用常用各种绘图工具(如钢笔、签字笔、马克笔、水粉笔、水彩颜料等),以简练而不单调严谨而不呆板的点线面技巧(如勾、划、点、描等)形式配合色彩的渲染展现一个直观的空间。形象而准确、笔顺有序和谐是艺术地增强画面效果感染力的有效手法。同时,手绘是丰富而自由的,设计师应不为一种固有的概念和表现形式所困,而应敢于尝试利用和发挥各种工具的优势去表达整体环境,不从僵化恪守“外造化而不为造化所役”的信念,才能不断的所创新和突破,发现新的形式美感。对于环境整体关系表达方法笔者认为在手绘表现中设计师应重点把握环境物象的形、色、质的内在关系要领,对环境空间的远、中、近景层次的先后处理、体面与体量关系的把握、色彩与色调关系的理解、环境气氛与艺术效果都应慎密安排,理性思考与感性表现应相辅相成,而不是使之成为相互羁绊的绳索。只有做到对表现方法的辩证理解才能达到“尽精微、致广大”的思想境界,在表现中方可得形内质传象之神,达到形神兼备的艺术水平和高度;要知道,手绘表现不仅仅是一项设计作品,它更是一件艺术作品。 二、手绘表现在环境艺术设计中的重要性 1.流畅的手绘有助于在创作中捕捉灵感现代设计的奠基者王受之曾经在设计中指出:“设计不仅仅是一种设想和计划,而且还是一种处理和解决问题的有效方法,同时借助视觉形象这种形式展现出来。”从王受之的思维理论中很容易理解,设计不能单纯地称为一种手段,它还是设计者进行创造性思维活动的体现。设计者并非每时每刻都有设计灵感,灵感的产生依靠一定的条件及氛围,它也依赖于一种非物质基础条件。因此,当产生的灵感倘若不能够及时得到捕捉、提炼加工也许很快消失。所以设计者往往需要能够在短时间内借助绘图呈现方式记录保存,再对这些“标本”深入细致地挖掘和改良。手绘成为设计师创造活动的基本“法宝”源于手绘促使创新意识在设计工作中起着关键性作用;如梁志天、高文安等当代著名环境艺术艺设计大师将手绘效果视为设计的工具和表达设计理念的基本方式。在进行的设计工作中,设计师应能够把设计所要达的意图和效果以及创新理念完美的结合起来,并实现二者和谐统一。 2.手绘的过程即是艺术创作的过程环境艺术设计工作中进行手绘创作的过程从某种程度上说也是设计师进行思维创造的阶段。设计者凭借对物体形态的科学把握,能够借助手绘的形式实施艺术形象地展现,设计者的思维是没有边界的。设计师在进行一个方案设计任务从开始介入到深入创造的过程中,通过手绘描绘其构思方案过程中,设计师能够在对整体空间氛围把握的同时像雕塑一尊石像进行形体塑造,在反反复复精雕细琢塑造神态中其实属于一个细心筛选和刷新的过程,除此之外反复斟酌的过程能够使人激发新的灵感。 3.手绘是电脑的补充工具是手的延伸,手是大脑意志的执行者。现在越来越多的设计师都用数位板之类的电子产品绘图,虽然实现了无纸化,却实现不了无手化,操纵数位板和压感笔的模式还是模拟在纸面绘图的方式,从用手握笔的角度来说其实还是手绘。目前还未出现直接用意念或其它器官操纵的绘画工具,可以说只要画就一定会用手。手绘是基础课,画插画、游戏动画的人物设定、场景设计都会用上,尤其是做设计光有创意是不够的,最忌眼高手低。设计是现代社会的重要组成部分,在现代社会中,设计无处不在。世界正从传统的工业社会向信息社会迅速转变。在这一社会变革中,设计方法和手段也发生了巨大变化--设计领域出现了传统的手绘设计逐渐为电脑设计所替代的趋势。随着电脑技术在设计界的广泛应用以及电脑技术的日趋成熟和完善,过去需要双手完成的大量设计工作逐渐由电脑来完成,且工作时间及强度都大大降低。电脑在设计领域开始扮演愈来愈重要的角色,任何复杂的图形和需要耗费时间的工序,通过电脑操作就能轻而易举地处理,而且在设计过程中可以不断地进行修改,这大大提高了设计效率。由于电脑设计软件越来越便于学习和使用,有些没有绘画基础的人稍经培训,竟然也能通过电脑进行各种设计,无视手绘设计之重要,岂不知手绘设计是必须具备相当程度的绘画基础,且是需要长时间学习和练习才能掌握并运用自如的一种技巧。因此,电脑设计的普及化和数字化的确对传统手绘设计产生了巨大影响,然而,电脑真的会完全取代传统手绘设计吗?答案是是否定的,暂且不论现象,我们先把目光瞄向设计的实质;以正本清源。王受之曾说过:“所谓设计,指的是把一种计划、规划、设计、问题解决的办法通过视觉的方式传达出来的活动过程,它的优秀内容包括三个方面:⑴计划、构思的形成;⑵视觉传达方式,即把计划、构思、设想、解决问题的方式利用视觉的方式传达出来;(3)通过传达之后的具体应用。”从这段论述中,我们可以得出这样的结论:在设计领域,设计的灵感来自头脑,来自思想撞击之后产生的激情;设计的优秀是创造性的思维方式,其次才是设计手段,手绘方式和使用电脑的方式只是手段的不同。所以,电脑软件不能代替手绘的地位和作用,手绘应成为电脑应有的补充。 三、结语 在环境艺术设计的工作中,借助手绘能够更加全面地展现设计者的技能,手绘实现了理论与现实的完美结合。手绘表现的特点、价值和风格是设计者的综合能力的体现,是设计者在设计工作中能技能的展示。流畅的手绘有助于在艺术设计活动构思中捕捉灵感;便于与客户之间的沟通交流;手绘是电脑的补充,现今这个信息时代仍离不开手绘。 作者:付伟单位:智创控股集团 海南州府文化旅游开发有限公司 环境艺术论文:我国现代环境艺术论文 一、传统文化 随着历史长河的流逝,我国积淀了很多的传统文化。中国传统文化博大精深,历史久远,拥有着独特的民族风,同时还有很多优良的名族传统。中国传统文化在发展的历史中,流行着各种各样的文化学派和文化理论,还包括著名的儒家文化以及佛家道家等。正因为这些特色的文化推动这中国的文化体系一直在不断地发展和弘扬,显示出了中华名族在这上下五千年久远的历史长河中一直持有的独一无二的文化魅力。 二、环境艺术设计 环境艺术是文化艺术的一类,其主要包涵了艺术方案构想,工程中空间的规划,以及环境艺术等。同样的是,环境艺术设计还包括设施规划和环境,构造和造型计划,装饰和空间规划。最重要的是还包括色彩,材料,布光,采光等,使得环境设计同时拥有审美和使用功能等。环境艺术设计就表现的形态和表现的手法上是千变万化的,而环境设计对于艺术设计从某种意义上来讲,环境艺术设计只是艺术设计中一个部分,想对比建筑行业来的更为工程浩大,规划也相对更为广阔,也更具有感情的色彩。环境艺术设计在如今的社会是一门较新的学科,虽起步的时间比较晚,但随着我国的传统文化的推动,环境艺术设计集现代科学,现代艺术,经济和传统文化并与之与时俱进,实现了审美性和实用性的统一。 三、环境艺术设计与传统文化 (一)环境艺术设计风格与传统文化作为一位成熟的设计者都具有自己独特的设计风格即环境艺术设计风格,环境艺术设计风格指的是设计者透过自己设计的作品所展现出的鲜明个性和独特的艺术特点。环境艺术设计风格的形成受很多方面的影响,其中包括了空间和人而又与环境三者之间关系的处理方法,而在进行的过程中,人,空间,环境都随着人类文化不断的改变着,同样的环境艺术设计风格从一开始就被中国传统文化所影响着。而今,具有中国传统文化的环境艺术设计已逐渐成为一种时尚潮流,今天的环境艺术设计不只是随着设计师的理念,更多的是注重人们的审美观点,更专注于绿色生态与大自然的理念与传统文化融合的思想来演绎历史的魅力,展现了环境艺术设计风格与传统文化所融合呈现的奇迹。 (二)环境艺术关于空间形态设计与传统文化在环境艺术的空间构成设计方面,为了通过空间的古朴感和属于原始随性的美感,来向人们传达出鲜明的具有民族特色的视觉效果,我们会通常选用一些具有民族特色的装饰品,例如石狮,彩绘,石桥等并使他们相互协调。这样的装饰方法突出了空间,让空间充满着设计者的灵感,也显现出了中国传统文化的艺术风。 (三)环境艺术关于空间造型设计与传统文化在环境艺术的空间造型设计是以空间为基础,而空间所体现的是结合现代材料,技术和理念凭借空间的造型或者一些特别的材料和图案来体现中国传统文化。例如,我们到一些古迹去参观,会看到各种各样的门楼,石刻,花墙等通过刻画空间,使得空间被奇妙的分割,使人有种迂回曲折或神秘的感觉,还有会看到一些奇特的花草树木利用了传统的插花艺术使其本身更有艺术感。 四、中国传统文化在环境艺术设计里的“天人合一” “天人合一”中,“天”指的是大自然,“人”值得时人类,“天人合一”的意思指人与自然相互和谐。地球万物,要做到“天人合一”,只要掌控好事物相互之间的度就可以。在如今,随着科学技术的不断发展,在环境艺术设计中越来越多的新的产品,新的材料,新的技术,新的工业促进其快速的发展,但是随着工业行业的发达,导致的自然问题也越来越多,也逐渐受到人们的大肆关注,人们开始呼吁“绿色”,渐渐的,人们随着审美观的提高在追求更高的文化价值时,意识到,社会和自然,人和自然、应该互相融合,所以一起大胆追求,渴望能够达到天人合一。如今的环境艺术设计中,特别是关于室内空间环境艺术设计,是最能体现“天人合一”这一构思的,在室内设计的时候可以选择例如木头、棉、竹、石等或者一些其他的合成材料作为元素。这样的布置不仅可以让人感觉自己正处于大自然的“美感”中,更重要的是它拉近了人和大自然的距离,更让人感受到亲切的感觉。在如今,将天人合一通过对色,光,物,质,形自然的处理表达出来,是相对最合乎人们的审美,也是人们追求绿色的最好一种呈现的方式。 传统文化是随历史长河发展而来,这不代表落后,一成不变,墨守成规,在历史的发展过程中,传统文化也一路随之发展而来,不断的与时俱进。在如今的环境艺术设计中,中国的传统文化已成为最主要的概念,所以设计师为了更好的融入中国传统文化还需要对其不断的挖掘和发现,并准确的找到环境艺术设计和传统文化的磨合点且必须对传统文化充分的了解并能够有准确的判断力和构思将传统文化设计的精髓融入设计中,将设计的主要思想与设计的风格得以鲜明的体现并优化,继承与弘扬中国传统文化和民族精神,将传统文化融入环境艺术设计中,让我们无时无刻不在感受,了解和学习我国的文化,从而将中国的传统文化得以继承和弘扬。 作者:屠辰飞单位:河南工程学院艺术设计学院 环境艺术论文:专业实践教学环境艺术论文 一、目前环境艺术教育的社会现状 环境艺术设计专业在社会上的就业前景还是非常可观的,那么就业应该是很容易解决的问题,但是企业给出的设计工作是实践型,不是学校教学模式的纸上谈兵,所以就业率与以前相比较逐渐降低;出现这个问题是由于很多的因素所造成的,一方面就是我们的教学体系问题,太过于着重理论知识的学习,让学生在理论和实践结合上脱节了,导致了他们不能胜任实践工作。教学方式过于传统,老师经常用填鸭式的教学方式,善以教师的角色来教导人,而不是让更多的学生自己理解实践,总是沿用老式的套路来教学很多时候将学生的创新思维扼杀,让他们没有专研的兴趣,只是等待老师的告知,并在最后养成了这样的学习习惯。老师传授的方式太固定式,导致最后学生没有结合实践,对于实际的工程设计中的很多的问题都不了解。 二、理论知识和专业实践相互结合,建立实践教学基地 (一)引入实践教育,多动手,提高操作能力以理论知识为基础,用实践动手能力来解决实际的问题,这是设计教育的优秀点,要解决设计问题必须要拥有良好的理论知识。理论知识相对来说非常的枯燥,但是不学习理论知识,设计问题根本就不能进行分析和解决,也根本无从下手。针对于纯粹的理论知识,很多是没有生动形象的事例,因此会导致很多的人失去学习的激情,因此要将理论知识和动手实践有效的结合在一起,让理论知识能够更多的融合在一些工程实例中,这样就能够避免学习的枯燥,而且还能够进一步的让同学实践。教学的时候可以通过参观,或者是老师在实验基地进行授课,让学生能够近距离的感受到每个设计在工程中的原理,在这样的一个实践中,让学生能够将老师讲的内容,马上进行感知,加强理解能力和学习能力。 (二)模拟实践,确定课题,展开设计仅仅是通过学生的视觉和感知是不够,还要让他们真正地动起手来。环境艺术专业真正在工作中会遇到很多的问题,一名真正的设计者对于项目的全过程肯定是了如指掌。从项目的招标、投资成本、预算、设计等多方面都有一个设计,然后通过一系列的计算分析能够得到最终想要设计的东西需要的成本和所获得的价值。而在课堂上根本就不存在这些,因此没有一个实际的项目作为事例,就没有真正的问题出现,因此也不能解决真正的问题。针对这个问题,老师就可以做一个模拟的实践练习,首先要选择一个课题,然后和实际的项目结合起来,进行“真正的实践”,也可以通过校企合作企业的帮助让学生针对去实地参加实践,或摘要:对于环境艺术设计专业实践教学中面临的问题,本文针对此特点提出适合于实践教学的发展方向方法。根据改变和创新实践教学的方式,让学生对于环境艺术设计有更多的激情,让他们更喜欢这个专业,为储备专业型人才做好工作。关键词:环境艺术;实践教学者通过实践模拟大赛来进行。在实践模拟中,老师可以确立课题后让学生自己去做市场调研工作,让他们自己去发现实践中可能要遇到的一些问题,并且试着去解决这些问题。例如:材料类型、成本、工艺流程等多方面问题;然后制作方案,并且画出草图,做出模型,分析可实施性。通过这样的方式能够提高学生的反应能力、策划能力和应变能力。同时大家都能够看到别人实践中比比自己好的方面,使其能够找到自身的劣势,这样能够促使学生能够更加主动的交流和互动。 三、建立或通过合作为学生提供实习基地 设计最后的结果就是要完成一个“作品”,在完成这个作品的过程中会遇到很多的问题,怎么来解决这些问题就是一个设计者所必备的知识。现在设计专业的学生更多的是局限在理论知识上,没有一个适合实习的基地。因此学校应该根据实际的情况建立一个教学、实践一体化的基地,可以通过校企合作,让相关的企业入驻到学习,让学生能够真正的进行实践学习。让他们能够在学习理论知识的基础上也能够在实践中进行,让学生能够参加到合作的单位中参与工程的设计和管理,通过这样的一个过程让学生获得实践的经验。这样可以锻炼学生的能力也可以为合作单位提供潜在的人才。 通过本文对于环境艺术设计的教学方式与社会需要的人才的培养方面能够看出它们之间的相互关联支持和不同的地方,说明了教学不仅仅只是理论性的,更要注重实践操作,只有理论和实践并重,将两者有效的结合在一起才能够真正地人环境艺术设计专业的就业现状得到改善;只有它得到了更好的发展,那么这个与社会生活息息相关的专业才能够为社会更好的服务,造福更多的人。 作者:欧阳尙海单位:长江大学艺术学院 环境艺术论文:空间构成教学环境艺术论文 1环境艺术设计空间构成教学特征 环境艺术设计中的空间构成表现形态复杂多样,这也是任何一门传统的造型艺术都无法与之相比的。作为一种以建筑艺术空间作为主体,以其他造型艺术空间为辅的空间体系,空间构成不是简单地基础造型设计,而是与设计相关的创造性思维的体现。环境技术设计工作研究的对象主要为空间与造型,对于空间的研究与设计,必须要遵循心理学、人体工程学以及透视学等诸多方面,同时也保持理性与感性的空间思维与空间创造力。构成类教学是艺术专业中的一门基础课,空间构成主要的教学内容为空间概念的基本认识、探索空间的构成手法、构成类型以及空间的创新手法。环境艺术设计空间构成教学则是环境设计专业重要的重要课程。环境艺术设计中的空间构成教学,主要教学目标在于对学生的空间思维能力以及空间创造能力的培养。让学生了解空间的基本涵义,明确空间构成设计语言、设计方法与步骤,掌握空间设计基本规律与形式;同时也要培养学生对于空间色彩、形态、光线的敏感性,锻炼学生的创造性思维,促进学生将创造性思维发挥在景观设计、室内设计、建筑设计等设计实践当中。 2完善环境艺术设计空间构成教学的对策 环境艺术设计中针对空间涵义与构成的教学,教师需要寻找出于环境艺术专业相适应的教学模式,而不是将建筑专业的空间构成教学内容进行简单地复制。同时教学当中也需要将造型艺术作为主体,广泛吸收不同造型艺术的空间理论实践知识,促进学生对于园林、建筑空间营造方式的研究与感悟,掌握环境艺术空间涵义与空间表现技巧。注重空间意识培养。空间构成教学中有着非常多的概念与理论,课堂教学内容较为抽象。后期的主体性专业课教学中,教师往往会发现一些学生在实践设计当中对于空间的功能性考虑欠缺,空间造型语言不同意,创造性不足。究其根本性原因,在于对空间感与空间想象力的掌握力度不够。因此,教学中必须要重视学生初期的空间形态构成教学,在此过程当中,除了要让学生掌握基本的空间涵义知识理论基础,也要在教学中贯穿针对人的生理与心理空间需求设计的理论分析。具体教学当中,教师必须要注重对学生的空间意识的培养与教育,打破传统造型艺术空间概念与习惯。以造型艺术作为根本,促进学生掌握雕塑、绘画以及工艺美术的空间表现技巧,领悟园林营造以及建筑的空间表现;并且也要借鉴舞蹈、音乐等艺术对于时间空间驾驭的方式,加强对于环境艺术设计中的时空综合属性的领略。重视空间审美固定性。环境艺术教学中注重环境整体的设计意识及设计风格的教学研究。一些教师在环境艺术教学实践中,由于忽视了环境的空间艺术特征,忽略了对于地方环境特征及本土文化的研究,过于追求流行,盲目宣扬“舶来品”,对“洋”工艺与材料的效仿与抄袭使得设计脱离了本土地域文化特色。没有个性与文化内涵的环境艺术形象必然无法产生足够的吸引力。因此,教师在空间构成的教学当中,需要加强学生整体意识的灌输,环境艺术根植在周围的环境当中,同周围的环境保持着内在的联系,这也是空间审美的固定性的体现。只有让学生领悟并掌握这种固定性风格,才能够发挥出个性化的艺术创造,打造出区别其他造型的艺术。锻炼创造性思维。我国南朝文学家刘勰在《文心雕龙》当中提到:“歌谣文理,与世推移”,其意思为时展会使得文学艺术的创作环境发生变化,文艺创作以及设计观念也应当随着时代的发展而不断演变。而如何在不断发展的时代以及不断变化的社会审美需求中创造出更好的作品,非常重要的一点就是要具备创造性思维。空间构成教学中,需随时注意空间设计最新的发展动态,通过先进的网络资源以及新媒体方式,有效结合最新的设计观念与思路。新的时代观念语境为空间构成教学带来了鲜活的意识。教师在课堂上可以对时下一些优秀的空间设计案例进行欣赏与分析,提升学生的创作兴趣,增添设计思路。 3结语 总而言之,环境艺术设计空间涵义与空间构成教学既要让学生掌握基础的理论知识,同时促进学生利用设计原则,设计出符合人的心理空间与生理空间的环境艺术作品。只有抓住空间才能够抓住设计之魂。诚然,对于学生的环境艺术设计空间意识与运用能力的培养,并非短时间内可以解决,需要学生在领悟与实践当中不断体验累积。 作者:计宏宇单位:吉林大学珠海学院 环境艺术论文:生态理念环境艺术论文 1艺术设计生态理念及其在环境艺术设计中的实际应用方式 运用生态理念能够在传统设计基础上创新使用各种自然环境保护措施,并构建满足各种生活需求的景观格局,促进能源物质获得循环利用与再生,降低废弃物的产生与排放,从整体上强化景观格局生态服务水平及质量。生态理念在环境艺术设计中的实际应用方式主要包括以下几种: (1)作用延伸及拓展方式。保留原有场地或场地中具有的部分元素是生态理念在环境艺术设计中的一种有效应用方式。例如,美国西雅图煤气厂公园设计者首先保留了工厂各种废弃机械设备,包括蒸汽机、压缩塔及煤气裂化塔等,在突出工厂历史基础上创新,将蒸汽机与压缩塔涂刷成红、黄、蓝、紫等颜色,此外,这些废弃设备还可以攀爬游乐,契合了煤气厂公园的设计需求,充分挖掘了固有元素延伸作用。 (2)能源物质循环利用方式。能源物质循环利用思想应该始终贯穿在环境艺术设计整个过程中,设计者应该充分挖掘各种原材料的再次利用与开发职能,尽最大努力创造材料与资源循环利用的平台。 (3)强化场地原貌维持方式。发展可持续的处理技术已成为当代环境艺术设计中生态理念应用的又一典型。例如,四川成都利用自然的力量实现了生态系统的恢复和再生,大大节约资源,并且减少废弃物的产生。他们将府南河人工湿地系统的污水,注入部分厌氧池、植物塘、植物床、养鱼塘、氧化沟等净化系统,使之由浊变清,最终重返府南河。 (4)有效利用能源方式。现在设计师们一方面通过科学技术一定程度上减少了可再生能源的消耗;另一方面又大量地使用自然界的可再生能源,如太阳能、风能等,以适应现代生态环境。提高住宅的隔热性能,保证自然通风,利用太阳能蓄热等,这些自然能源的有效利用也是设计中的有效手法。此外,以太阳能的热与光为主,通过相应设备来利用自然能源的方法也在住宅的应用上得以实现。 2环境艺术设计生态理念审美特征 环境设计关系到人们的居住环境的设计在人们生活和工作中的环境也需要设计。人们的生活活动是各种各样的所以对环境的需求也是各不相同的。因此,环境设计具有以下几个方面的特点。 (1)环境设计的多学科性。环境艺术设计包含了很多学科专业需要建筑学、城市规划和设计等学科的相互结合共同设计完成。所以,环境艺术充满了广泛性和丰富性。 (2)环境设计的多层次性。环境设计首先要满足人们最基本的需求。让人们在生活中达到使用安全、方便、经济的目的。不同的设计对象其设计要求和方法也各不相同。 (3)环境设计的关联性和空间的统一性。在环境设计中必须要稳扎稳打考虑到设计的整体综合性。 (4)环境艺术设计的实用性。环境艺术设计不仅展现出设计的美而且必须具有实用性。就像房子内的装修设计最基本的就是要满足人们在生活中的使用和需求。 (5)环境设计的审美特征对环境设计教育的影响。由于环境设计的学科专业比较多,所以要求设计人员必须具备很高的专业性和综合性。 3影响传统设计理念与审美特征的主要因素 (1)生产力与经济基础的制约。环境设计观念受到生产力与经济基础的制约。古代,生产力低下,农业、手工业生产占据主导地位。农民希望天遂人愿、但愿风调雨顺以至五谷丰登。达到“天上人间”的理想境界“,天人合一”是最高的追求。人们的环境观念则是将自我融于大自然中,享受大自然的恩赐“。苔痕上阶绿,草色入帘青”(刘禹锡),反映在环境设计上则是建筑选址注重“背山面水”,营造小气候。19世纪随着蒸汽机的发明,人类社会进入工业文明。大生产所追求的高效率与高利润,打破了封建社会时期人们恬静悠闲的生活。当人类还自我陶醉在工业文明“人定胜天”信念中的时候。工业污染所带来的全球温室效应,洪水、旱灾等异常自然灾害的发生,使人们认识到环境问题的重要性;在工业领先的发达资本主义国家,环境治理已经从简单的单一治理转向可持续发展。在生产技术落后的时代,人类对自然持消极的态度,高科技的今天,人类步入创造自然的时代。设计应该从创造第二自然的观念出发去美化生活。 (2)地理环境因素的影响。古中国地处温带地域,温和的气候形成了以长江、黄河流域为中心的农业文明,环境理念也紧紧贴合这一“温和”特征,表现出以农业文明为主导,期望与大自然和睦相处的“天人合一”思想,在此基础上形成的“齐家、治国、平天下”的儒家思想,主张“达则兼济天下,穷则独善其身”——士人得志,指点江山、激扬文字;仕途失意,归隐田居、遁迹山林。这些思想都导致了中国人所特有的审美特征——融于自然“,崇尚自然,师法自然”的理念也成为中国园林遵循的亘古不变的法则。 (3)社会制度与社会文化的影响。影响环境设计理念和艺术特征的因素是综合的,除了前二者外社会制度、宗教、哲学思想、民俗等文化因素对于人们的环境观、自然观和审美艺术特征都有着重要的影响,有时甚至还起着决定性的作用。道教“道法自然”,认为自然界本身最美“,天地有大美而不言”(老庄),大自然之所以美,不在于它的形成,而在于它最充分、最完全地体现了“无为而无不为”的“道”,大自然本身没有意识去追求什么,却在无形中造就了一切。 作者:罗希单位:江西泰豪动漫学院 环境艺术论文:诠释书院文化与环境艺术论文 处于我国中原地带的河南古代书院,都很讲究选址,刻意营造一种恬静宜人的意境,如阳明书院建在大山、紫云书院建在紫云山、百泉书院建在百泉;至少也要符合闹中取静的要求。再如灵芝书院建于新安城北芝泉之畔、弋阳书院建于潢川城南原清真大寺废墟、寡过书院建于长垣县城东南隅。 白鹿洞书院的山水环境是古代文人仕子孜孜以求的理想境地。著名理学家、教育家朱熹,(字考亭,号紫阳)。第一次来到白鹿洞书院时,对它所处的环境赞美有加,感叹“白鹿洞四面山水,清邃环合,无市井之喧,有泉石之胜,真群居讲学遁迹之所”,并自任洞主,广招门徒,制定学规,致力于白鹿洞书院的振兴。 当时间的跨度进入九十年代,联合国世界遗产委员会专家评估庐山申报世界遗产,首先考察的就是白鹿洞书院。他们对书院古建筑优美的自然环境赞不绝口,认为它最能代表庐山“以其独特的方式,融会在具有突出价值的自然美之中,形成了具有极高美学价值、与中华民族精神和文化生活紧密相联的世界文化景观”的特征。 儒学崇尚天人合一、自然比德、人与自然的亲和。儒学之祖孔子在《论语.雍也》中曰:“智者乐水,仁者乐山。智者动,仁者静。智者乐,仁者寿”,以自然山水来比喻君子“智”和“仁”的品德。山水本无情,而从儒家道统上来说,山水映照人之智和仁,山水即文章,充满了哲理和寓意。 北宋欧阳修《醉翁亭记》言“醉翁之意不在酒,在乎山水之间也。”一句,把欧阳修这一文人仕子寄情山水,安民乐丰的内心世界描写得淋漓尽致。醉翁亭因欧阳修及其《醉翁亭记》而闻名遐迩,数百年来虽然历遭变劫,但终不为人所忘,正如醉翁亭中一副对联所言:“翁去八百载,醉乡犹在;山行六七里,亭影不孤。” 明代文震享的《长物志》称“居山水为上,村居次之,郊居又次之。”白鹿洞书院“傍山带水,尽幽居之美”,其间充满诗情画意,是隐逸清淡之士咏颂的绝佳境地。 陶渊明在《归去来辞》中以“既窈窕以寻壑,亦崎岖而经丘。木欣欣以向荣,泉涓涓而细流”;王羲之在《兰亭集序》中以“此地有崇山峻岭,茂林修竹,又有清流激湍,映带左右”咏叹兰亭所在的山水环境。 白居易在《别草堂之三》诗中以“三间茅舍向山开,一带山泉绕水回”思念他在庐山香炉峰下所筑的草堂。 佛家讲究四大皆空、净土修行,对类似白鹿洞这样的“四面山水,清邃环合,无市井之喧,有泉石之胜”的环境当然是积极推崇的。 明朝著名文人畫家徐渭在紹興前觀巷的舊宅“青藤書屋”,僅兩间平房相套,但主人的經營卻極為精到:書屋南向套一天井,沿檣植一株青藤,蒼老弘勁,似主人那坎坷人生的寫照。窗下一方石砌水池,徐渭稱其“通泉,深不可測,天旱不涸,若有神異。”而號之“天池”的池中一石柱稱為“中流砥柱”,寓意極深。 从白鹿洞书院现存的“列嶂成垣,永护考亭之遗迹;环溪作泮,遥通泗水之真源”的对联以及御书阁“泉清堪洗砚,山秀可藏书”的檐柱之联中也可知其中所蕴含的山水之理。 北宋司马光的庭院“独乐园”中最得意之处就是“弄水轩”。“岳阳天下楼,洞庭天下水”,岳阳楼、滕王阁、黄鹤楼、鹳雀楼等历史名楼无不是得水之要。 林木是中国古代书院营建环境艺术的重要方面。白鹿洞书院林木的种植受古代先哲“自然比德”思想的影响。院内外最多的林木是松树,后山有竹林参布其中。 袁甫的《白鹿洞君子堂记》还记载宋代白鹿洞书院曾作莲池、君子堂,君子堂“瞰莲池也,并题周敦颐爱莲语,匾以是名”。袁甫感叹“先生(指周敦颐)之学说贯天地万物,而独爱莲,何哉?”他自己解释“莲亦太极也,中通外直,亭亭静植,太极之妙具于是矣”,把莲与太极相提并论,把周敦颐和莲这两位“君子”推上最高的境界。棂星门内的泮池内曾种荷莲,取周敦颐所作《爱莲说》的微言大义,寓意“荷莲中空外直,出污泥而不染”。松以寿长之生生不息、竹以正直之刚正不阿、莲以高洁之君子之态为儒家所崇尚。 白鹿书院的环境艺术较江西古代著名的吉安白鹭洲书院、弋阳叠山书院、铅山鹅湖书院更胜一筹。白鹭洲书院位于赣江奔流直下的滔滔江水之中,无曲水轻流和山林环抱之美;叠山书院面对信江,远有山障隐现,但无背山可倚。鹅湖书院倚鹅湖山,一派田园风光,惜无清流环于前。 自古以来,儒家以兰香为人格的至高境界,诗经中亦多有咏唱,《孔子家语》云:‘芝兰生于幽谷,不以无人而不芳”。大诗人屈原以幽兰自喻,故有“兰为王者香”、“天下第一香”之誉。 联想到现今的图书馆,有内庭院的完全可培植一些兰花,清淡、可人,给读者以书香与兰香相交融的惬意。没有内庭院的亦可布置盆植兰花。 清初桐城派名士戴南山曾在《意园记》中,描绘中国文人仕子理想的居所环境艺术和精神家园,“山数峰,田数亩,水一溪,瀑十丈,树千章,竹万杆”。在古人心目中,无论是一叶小亭、两间书屋,还是山石、流水和草木,都赋于了它们悠长的文意和鲜活的生命力。 现代文化和教育类建筑环境,可从我国书院的环境营造中汲取丰富的积累和厚重的文化底蕴。以现代人的眼光,使校园、图书馆及其他文化建筑真正成为学子和读者寻觅知识的一方净土、陶冶情操的幽幽绿洲。
工程地质勘察论文:工程地质勘察水文地质论文 1水文地质评价内容 在进行水文地质评价时,要根据掌握的水文地质条件,分析和评价地下水可能对岩土体造成的影响,科学的预测水位变化造成的岩体工程变换,结合实际情况,制定合理的防范措施;根据自然环境下水文地质对岩土工程造成的影响,分析预测人为活动,对岩土工程造成的影响;分析地下水对持力层岩土体产生的分解、软化、胀缩等影响,评价地下水为对工程建筑物的腐蚀状况;当工程项目的基础在地下水位以下时,要根据实际情况进行渗透试验、富水试验,分析评价地下水位变化造成的基础沉降、位移,从而判断地下水位变化对工程建筑物稳定性的影响。 2水文地质对工程项目的危害 据统计,在地质灾害中,地下水造成的灾害占很大的一部分,因此,要认真分析地下水变化引起的灾害,并制定合理的预防措施,确保工程建筑物的安全、稳定,从而为和谐社会的构建打下良好的基础。 2.1地下水变化引起的工程危害地下水在自然环境和人为因素的影响下,水位会发生升降变化,当地下水位变化到一定程度后,就会对岩土工程造成危害,从而对整个工程项目造成危害。引起地下水为上升的主要因素有降水量的增加、气温的变化、人工灌溉、施工破坏等,地下水位上升会加快土壤中盐碱化现象,加大地下水对工程建筑物的腐蚀;地下水位上升后,斜坡、河岸还会产生比较严重的地质灾害,例如斜坡崩塌、滑移等,对工程项目造成严重的破坏;地质水位上升还会造成岩土体软化、强度下降等现象,从而对工程项目的稳定性造成影响。引起水位下降的主要原因是人为因素造成的,例如河流改道、地下水排除等,当地下水位下降后,岩土层会变硬,在这种情况,很容易引起地面开裂、沉降等现象,对地质条件产生严重的破坏,从而对工程项目造成影响。受各种因素的影响,地下水位会出现反复变化的现象,这样很容易造成基础变形,同时地下水位反复变化还会将岩土层中的胶结物带走,降低岩土体的强度,对工程施工造成影响。 2.2地下水压力作用引起的岩土危害在自然环境中,地下水很少产生动压力,但受开矿、灌溉等人为活动的影响,地下水的压力平衡会受到破坏,导致局部产生大的压力,如果遇到粉土层,就很容易引起流砂、管涌等现象,从而造成基础变形、位移等现象,甚至会造成边坡失稳,因此工程安全施工事故,对工程项目的顺利施工造成严重的影响。因此,在进行工程项目施工前,勘察人员要认真分析人为活动带来的地下水压力变化状况,并根据实际情况,制定合理的防范措施,从而为工程项目的安全施工提供保障。 2.3地下水对基础的影响当工程项目的基础需要埋深时,需要考虑到地下水变化对基础的影响,因此,在进行工程项目基础设计时,在没有特殊要求下,要保证工程项目的基础设置在地下水为上面,如果基础需要埋设在地下水位以下,要采用合理的方法进行防水处理,为保证工程的稳定性,还要对基础钢筋混凝土进行防腐处理。如果基础埋设在承压水层中,要根据实际情况采用合理的排水措施,降低地下水水位,防止在施工过程中,出现地下水喷出的现象,对施工的顺利进行造成影响。当工程项目处于河岸附近时,还要考虑到地表水和地下水的补给关系,防止地表水对工程项目的基础造成影响。 3总结 水文地质是工程地质的重要问题,做好水文地质工作,调查清楚地下水位及其变化情况,确保资料的可信度,对工程项目的持力层选择、基础设计、预防工程地质灾害有十分重要的作用,因此,相关单位要重视工程地质勘察中水文地质勘察工作的重要性,努力提高水文地质勘察水平,为工程项目的安全施工和正常使用提供保障。 作者:王存钱蔡金平单位:核工业赣州工程勘察院 工程地质勘察论文:探求水利水电工程地质勘察存在的问题论文 摘要:水利水电工程建设与环境保护是一项长远的任务,是水利水电工程顺利进行的重要保证。工程地质工作的质量,对工程方案的决策和工程建设的顺利进行至关重要。由于地质问题引起的工程事故时有发生,轻则修改设计延误工期,严重时造成工程失事,给人民生命财产带来重大损失。由此可见,总结分析水利水电工程地质勘察过程中存在的问题,具有重要的现实意义。 关键词:水利水电;工程地质问题;环境问题;勘测问题 1水利水电工程建设与环境问题 1.1水利水电工程与地震问题水库等水利水电工程建筑物蓄水后,由于地应力的调整或水体下渗等原因,触发了地质断层的复活而诱发地震。研究表明,要触发一个比较大的地震需具备以下三个条件:①水库岩石比较破碎,且处理效果不十分理想;②存在有利于应力集中的地质环境条件;③水库水荷载所产生的超孔隙水压力足够大。关于水库诱发地震的事件国内外均有报道,一般而言,水库的坝址没有较大的断裂带存在,仅仅是水荷载引起的地应力,诱发地震的可能性是很小的。但如果诱发大的地震,那将是灾难性的。从1987年的资料至今,我国已建设的坝高在15米以上的水库共18000多座,已发现水库诱发地震的有13座。[1] 1.2水利水电工程与水文问题水利水电工程建成后改变了下游河道的流量过程或周围环境水域的分布,从而对周围环境造成影响。例如:①大坝水库不仅存蓄了汛期洪水,而且还截流了非汛期的基流,往往会使下游河道水位大幅度下降甚至断流,并引起周围地下水位下降,从而带来一系列的环境生态问题;②下游天然湖泊或池塘因断绝水的来源而干涸;③下游地区的地下水位下降;④入海口因河水流量减少引起河口淤积,造成海水倒灌;⑤因河流流量减少,使得河流自净能力降低;⑥以发电为主的水库,多在电力系统中担任峰荷,下泄流量的日变化幅度较大,致使下游河道水位变化较大,对航运、灌溉引水和养鱼等均有较大影响;⑦当水库下游河道水位大幅度下降以至断流时,势必造成水质的恶化。由此可见,水利水电工程对水文的影响是不容忽视的一个重要问题。[2] 1.3水利水电工程与气候问题一般情况下,区域性气候状况受大气环流和水体分布所控制。如果修建大、中型水库及灌溉工程后,当地水体的分布会发生较大的变化。如原先的陆地变成了水体或湿地。局部地表空气变得较以前更加湿润,形成新的小气候,对当地气候会产生一定的影响。主要表现在对降雨、气温、风和雾等气象因子的影响方面。 1.4水利水电工程与鱼类、生物物种问题①对鱼类的影响:切断了洄游性鱼类的洄游通道;水库深孔下泄的水温较低,影响下游鱼类的生长和繁殖;下泄清水,影响了下游鱼类的饵料,从而影响鱼类的产量;高坝溢流泄洪时,高速水流造成水中氮氧含量过于饱和,致使鱼类产生气泡病。②对植物和动物的影响:库区淹没和永久性的工程建筑物对植物和动物都会造成直接破坏;同时局部气候变化、土壤沼泽化、盐碱化等都会对动植物的种类、结构及生活环境等造成影响。 2工程地质工作中存在的问题 2.1工程地质勘察的质量问题在工程地质勘察过程中,主要问题有以下几种:①工程概念不清,勘探侧重点不明确,针对性不强,方法不当,手段落后;②工程地质分析工作中所选择的理论、方法、计算公式等与实际情况有较大出入,其适应条件的物理意义混淆不清;③地质报告中基本地质条件不清楚。我们遇到的主要工程地质问题有:①界定不准确或论证不充分,有问题遗漏甚至结论性错误;②有些地质报告没有地质结论,也有些工程没有做多少地质工作就先下结论,极不严肃。此类问题产生往往造成阶段性工程审查不能一次性通过,可能延误开发时机;或者尽管通过了审查,但却给工程留下了隐患,这种情况的危险性极大。[4] 2.2勘测周期不合理的问题从工程地质勘察到地质报告的提交需要一定的工作周期,这是再简单不过的道理,然而有些工程却没有进行基础性的前期投入。主要存在问题有以下几个方面:①一旦需要申报项目,立即就要求提交地质报告;②今天刚刚提交可研报告,明天就要求提交初设报告。此类情况多为地方性工程,一般国家投资的大型工程出现这种局面的不多。没有足够的勘测周期所造成的后果是严重的,由于地质条件不清楚,直接导致投资控制不住,施工后修改设计等情况。更可怕的是留下了工程隐患,可能造成重大的工程事故。 3结语 工程地质学是20世纪才建立和发展起来的一门地球科学。水利水电工程地质勘察是所有行业中涉及面最广、问题最复杂、任务最艰巨、声望最高、最具权威性的龙头行业,它具有自身的特殊性与复杂性。水利水电工程建设与环境保护是一项长远的任务,是水利水电工程顺利进行的重要保证之一。保护和改善工程环境是保证人们身体健康的需要,是现代化大生产和保证工程质量的客观要求,是保证工程永久利益的必须条件。工程地质工作的质量,对工程方案的决策和工程建设的顺利进行至关重要。由于地质问题引起的工程事故时有发生,轻则修改设计延误工期,严重时造成工程失事,给人民生命财产带来重大损失。近年来。工程地质勘察质量有下滑趋势,工程地质分析不够深入,有时甚至出现工程地质评价结论性错误这样严重的问题。笔者认为,总结分析水利水电工程地质勘察过程中存在的问题,具有重要的现实意义。 工程地质勘察论文:水利工程地质勘察特征分析探究论文 摘要:水利水电工程建设与环境保护是一项长远的任务,是水利水电工程顺利进行的重要保证。工程地质工作的质量,对工程方案的决策和工程建设的顺利进行至关重要。由于地质问题引起的工程事故时有发生,轻则修改设计延误工期,严重时造成工程失事,给人民生命财产带来重大损失。由此可见,总结分析水利水电工程地质勘察过程中存在的问题,具有重要的现实意义。 关键词:水利水电;工程地质问题;环境问题;勘测问题 一、水利水电工程建设与环境问题 1.1水利水电工程与地震问题水库等水利水电工程建筑物蓄水后,由于地应力的调整或水体下渗等原因,触发了地质断层的复活而诱发地震。研究表明,要触发一个比较大的地震需具备以下三个条件:①水库岩石比较破碎,且处理效果不十分理想;②存在有利于应力集中的地质环境条件;③水库水荷载所产生的超孔隙水压力足够大。关于水库诱发地震的事件国内外均有报道,一般而言,水库的坝址没有较大的断裂带存在,仅仅是水荷载引起的地应力,诱发地震的可能性是很小的。但如果诱发大的地震,那将是灾难性的。从1987年的资料至今,我国已建设的坝高在15米以上的水库共18000多座,已发现水库诱发地震的有13座。 1.2水利水电工程与水文问题水利水电工程建成后改变了下游河道的流量过程或周围环境水域的分布,从而对周围环境造成影响。例如:①大坝水库不仅存蓄了汛期洪水,而且还截流了非汛期的基流,往往会使下游河道水位大幅度下降甚至断流,并引起周围地下水位下降,从而带来一系列的环境生态问题;②下游天然湖泊或池塘因断绝水的来源而干涸;③下游地区的地下水位下降;④入海口因河水流量减少引起河口淤积,造成海水倒灌;⑤因河流流量减少,使得河流自净能力降低;⑥以发电为主的水库,多在电力系统中担任峰荷,下泄流量的日变化幅度较大,致使下游河道水位变化较大,对航运、灌溉引水和养鱼等均有较大影响;⑦当水库下游河道水位大幅度下降以至断流时,势必造成水质的恶化。由此可见,水利水电工程对水文的影响是不容忽视的一个重要问题。 1.3水利水电工程与气候问题一般情况下,区域性气候状况受大气环流和水体分布所控制。如果修建大、中型水库及灌溉工程后,当地水体的分布会发生较大的变化。如原先的陆地变成了水体或湿地。局部地表空气变得较以前更加湿润,形成新的小气候,对当地气候会产生一定的影响。主要表现在对降雨、气温、风和雾等气象因子的影响方面。 1.4水利水电工程与鱼类、生物物种问题①对鱼类的影响:切断了洄游性鱼类的洄游通道;水库深孔下泄的水温较低,影响下游鱼类的生长和繁殖;下泄清水,影响了下游鱼类的饵料,从而影响鱼类的产量;高坝溢流泄洪时,高速水流造成水中氮氧含量过于饱和,致使鱼类产生气泡病。②对植物和动物的影响:库区淹没和永久性的工程建筑物对植物和动物都会造成直接破坏;同时局部气候变化、土壤沼泽化、盐碱化等都会对动植物的种类、结构及生活环境等造成影响。 二、工程地质工作中存在的问题 2.1工程地质勘察的质量问题在工程地质勘察过程中,主要问题有以下几种:①工程概念不清,勘探侧重点不明确,针对性不强,方法不当,手段落后;②工程地质分析工作中所选择的理论、方法、计算公式等与实际情况有较大出入,其适应条件的物理意义混淆不清;③地质报告中基本地质条件不清楚。我们遇到的主要工程地质问题有:①界定不准确或论证不充分,有问题遗漏甚至结论性错误;②有些地质报告没有地质结论,也有些工程没有做多少地质工作就先下结论,极不严肃。此类问题产生往往造成阶段性工程审查不能一次性通过,可能延误开发时机;或者尽管通过了审查,但却给工程留下了隐患,这种情况的危险性极大。 2.2勘测周期不合理的问题从工程地质勘察到地质报告的提交需要一定的工作周期,这是再简单不过的道理,然而有些工程却没有进行基础性的前期投入。主要存在问题有以下几个方面:①一旦需要申报项目,立即就要求提交地质报告;②今天刚刚提交可研报告,明天就要求提交初设报告。此类情况多为地方性工程,一般国家投资的大型工程出现这种局面的不多。没有足够的勘测周期所造成的后果是严重的,由于地质条件不清楚,直接导致投资控制不住,施工后修改设计等情况。更可怕的是留下了工程隐患,可能造成重大的工程事故。 三、结语 工程地质学是20世纪才建立和发展起来的一门地球科学。水利水电工程地质勘察是所有行业中涉及面最广、问题最复杂、任务最艰巨、声望最高、最具权威性的龙头行业,它具有自身的特殊性与复杂性。水利水电工程建设与环境保护是一项长远的任务,是水利水电工程顺利进行的重要保证之一。保护和改善工程环境是保证人们身体健康的需要,是现代化大生产和保证工程质量的客观要求,是保证工程永久利益的必须条件。工程地质工作的质量,对工程方案的决策和工程建设的顺利进行至关重要。由于地质问题引起的工程事故时有发生,轻则修改设计延误工期,严重时造成工程失事,给人民生命财产带来重大损失。近年来,工程地质勘察质量有下滑趋势,工程地质分析不够深入,有时甚至出现工程地质评价结论性错误这样严重的问题。笔者认为,总结分析水利水电工程地质勘察过程中存在的问题,具有重要的现实意义。 工程地质勘察论文:水利水电工程地质勘察问题论文 摘要:水利水电工程建设与环境保护是一项长远的任务,是水利水电工程顺利进行的重要保证。工程地质工作的质量,对工程方案的决策和工程建设的顺利进行至关重要。由于地质问题引起的工程事故时有发生,轻则修改设计延误工期,严重时造成工程失事,给人民生命财产带来重大损失。由此可见,总结分析水利水电工程地质勘察过程中存在的问题,具有重要的现实意义。 关键词:水利水电;工程地质问题;环境问题;勘测问题 一、水利水电工程建设与环境问题 1.1水利水电工程与地震问题水库等水利水电工程建筑物蓄水后,由于地应力的调整或水体下渗等原因,触发了地质断层的复活而诱发地震。研究表明,要触发一个比较大的地震需具备以下三个条件:①水库岩石比较破碎,且处理效果不十分理想;②存在有利于应力集中的地质环境条件;③水库水荷载所产生的超孔隙水压力足够大。关于水库诱发地震的事件国内外均有报道,一般而言,水库的坝址没有较大的断裂带存在,仅仅是水荷载引起的地应力,诱发地震的可能性是很小的。但如果诱发大的地震,那将是灾难性的。从1987年的资料至今,我国已建设的坝高在15米以上的水库共18000多座,已发现水库诱发地震的有13座。 1.2水利水电工程与水文问题水利水电工程建成后改变了下游河道的流量过程或周围环境水域的分布,从而对周围环境造成影响。例如:①大坝水库不仅存蓄了汛期洪水,而且还截流了非汛期的基流,往往会使下游河道水位大幅度下降甚至断流,并引起周围地下水位下降,从而带来一系列的环境生态问题;②下游天然湖泊或池塘因断绝水的来源而干涸;③下游地区的地下水位下降;④入海口因河水流量减少引起河口淤积,造成海水倒灌;⑤因河流流量减少,使得河流自净能力降低;⑥以发电为主的水库,多在电力系统中担任峰荷,下泄流量的日变化幅度较大,致使下游河道水位变化较大,对航运、灌溉引水和养鱼等均有较大影响;⑦当水库下游河道水位大幅度下降以至断流时,势必造成水质的恶化。由此可见,水利水电工程对水文的影响是不容忽视的一个重要问题。 1.3水利水电工程与气候问题一般情况下,区域性气候状况受大气环流和水体分布所控制。如果修建大、中型水库及灌溉工程后,当地水体的分布会发生较大的变化。如原先的陆地变成了水体或湿地。局部地表空气变得较以前更加湿润,形成新的小气候,对当地气候会产生一定的影响。主要表现在对降雨、气温、风和雾等气象因子的影响方面。 1.4水利水电工程与鱼类、生物物种问题①对鱼类的影响:切断了洄游性鱼类的洄游通道;水库深孔下泄的水温较低,影响下游鱼类的生长和繁殖;下泄清水,影响了下游鱼类的饵料,从而影响鱼类的产量;高坝溢流泄洪时,高速水流造成水中氮氧含量过于饱和,致使鱼类产生气泡病。②对植物和动物的影响:库区淹没和永久性的工程建筑物对植物和动物都会造成直接破坏;同时局部气候变化、土壤沼泽化、盐碱化等都会对动植物的种类、结构及生活环境等造成影响。 二、工程地质工作中存在的问题 2.1工程地质勘察的质量问题在工程地质勘察过程中,主要问题有以下几种:①工程概念不清,勘探侧重点不明确,针对性不强,方法不当,手段落后;②工程地质分析工作中所选择的理论、方法、计算公式等与实际情况有较大出入,其适应条件的物理意义混淆不清;③地质报告中基本地质条件不清楚。我们遇到的主要工程地质问题有:①界定不准确或论证不充分,有问题遗漏甚至结论性错误;②有些地质报告没有地质结论,也有些工程没有做多少地质工作就先下结论,极不严肃。此类问题产生往往造成阶段性工程审查不能一次性通过,可能延误开发时机;或者尽管通过了审查,但却给工程留下了隐患,这种情况的危险性极大。 2.2勘测周期不合理的问题从工程地质勘察到地质报告的提交需要一定的工作周期,这是再简单不过的道理,然而有些工程却没有进行基础性的前期投入。主要存在问题有以下几个方面:①一旦需要申报项目,立即就要求提交地质报告;②今天刚刚提交可研报告,明天就要求提交初设报告。此类情况多为地方性工程,一般国家投资的大型工程出现这种局面的不多。没有足够的勘测周期所造成的后果是严重的,由于地质条件不清楚,直接导致投资控制不住,施工后修改设计等情况。更可怕的是留下了工程隐患,可能造成重大的工程事故。 三、结语 工程地质学是20世纪才建立和发展起来的一门地球科学。水利水电工程地质勘察是所有行业中涉及面最广、问题最复杂、任务最艰巨、声望最高、最具权威性的龙头行业,它具有自身的特殊性与复杂性。水利水电工程建设与环境保护是一项长远的任务,是水利水电工程顺利进行的重要保证之一。保护和改善工程环境是保证人们身体健康的需要,是现代化大生产和保证工程质量的客观要求,是保证工程永久利益的必须条件。工程地质工作的质量,对工程方案的决策和工程建设的顺利进行至关重要。由于地质问题引起的工程事故时有发生,轻则修改设计延误工期,严重时造成工程失事,给人民生命财产带来重大损失。近年来。工程地质勘察质量有下滑趋势,工程地质分析不够深入,有时甚至出现工程地质评价结论性错误这样严重的问题。笔者认为,总结分析水利水电工程地质勘察过程中存在的问题,具有重要的现实意义。 工程地质勘察论文:堤防工程地质勘察管理论文 堤防工程建设的基础是设计,而设计的依据是地质,这是工程建设的常识性问题,不会有什么质疑。然而在实际工作中却往往并非如此。问题主要出在人们对堤防工程地质勘察工作的片面理解或被一些假象所迷惑,走了两个极端。一个极端是过高地要求地质勘察能在“查明”工程地质条件的同时,“准确”地提供设计需要的地质图件和堤基岩土体物理力学参数,一旦在有限的勘探控制工作量之内不能完全同时达到“查明”和“准确”的要求时,就立即降低了对地质勘察工作的认可和重视程度;另一个极端是我们的祖先在数百年乃至上千年来与洪水搏斗的岁月里修建的大量堤防工程,却从来没有进行过任何地质勘察工作,许多堤防工程至今也是安全的。这两个极端,不同程度地影响着堤防工程地质勘察工作的有序开展,在大规模的堤防工程建设中,难免存在这样那样的问题。为使堤防工程地质勘察工作能够科学、客观、完整、系统地为设计提供可靠的地质资料,我们有责任将近年来堤防工程地质勘察工作中出现的若干问题展示出来,供同行们讨论参考。 1堤防工程地质勘察的过去与现状 我国已建江河堤防工程总长20余万公里,98特大洪水后尚有大量堤防工程正在规划建设中。许多已建堤防工程过去基本上没有进行过真正工程意义上的工程地质勘察,更谈不上各大江河湖海堤防工程系统化规范性的地质资料的汇编与分析整理工作。正因为如此,许多堤防工程在98特大洪水期间险象环生,出险堤段堤基的地质条件没有足够的资料可供抢险分析,为确保万无一失,只能按最坏情况进行抢险,其人力物力的巨大付出实在是不得已而为之;洪水期间上至中央下到地方的各级领导以及全国人民的精神紧张程度和精力耗费更是无法用实物价值去衡量。如此被动局面,一方面是大自然教训人类的生动一课,另一方面则是祖先给我们留下的世纪难题。 建国以来,随着大规模工程建设的需要,工程地质专业从无到有,日益发展壮大,成为国家工程建设不可缺少的重要基础性专业。工程地质勘察的法规性准则也逐渐成熟与完善,与工程地质相关的规程规范相继出台,并结合工程实践的反馈信息进行修订修编。水利部1997年2月了行业标准《堤防工程地质勘察规程》(以下简称《规程》,编号SL/T188,同年5月1日起实施),这是我国堤防工程地质勘察的第一部法规性行业标准。而国家标准《堤防工程设计规范》(以下简称《规范》,编号为GB50286-98,自1998年10月15日起施行)则是98特大洪水之后出台的。特大洪水前后出台的这两部法定标准或许是历史的巧合,也许是历史的必然。巧合与必然都说明这样一个事实:工程地质是工程建设的基础和侦察兵,具有超前意识和预见性,信不信由你。 《规程》颁布前的堤防工程地质勘察工作基本上没有什么标准。《规程》颁布后,地质工作有规可循,有法可依。更为98特大洪水后大规模堤防建设奠定了基础。首次颁布此《规程》,与工程实际存在一些差异再所难免。《规程》实施三年多来,主要存在三方面的问题,一是《规程》本身的实践性与可操作性问题;二是地质师对《规程》的理解程度与把握尺度;三是人们对堤防工程地质勘察的认识程度与理解程度。近两年来,生产第一线的广大地质师对《规程》提出了许多好的意见和建议,我们在工程审查过程中,也在逐渐地深化对堤防工程和《规程》的理解,力求较准确地把握审查尺度,紧密地与工程实际相结合,避免教条和呆板地执行《规程》中明显与工程实际不相符合的条款,要求客观地、创造性地应用和执行《规程》,同时也强调执行《规程》的严肃性。 近年来,堤防工程地质勘察工作基本上可以满足堤防工程设计与施工的要求。随着工程实践经验的积累和对堤防工程深层次的认识与理解,一些具有全局性和普遍性的问题,迫切需要提出来进行讨论,以便引起足够的重视。 2堤防工程隐患与险情分类 2.1分类的意义与原则 堤防工程存在隐患出现险情,导致大洪水时十分紧张。大规模的堤防工程建设正是针对隐患和险情而提出来的“整险加固”或“除险加固”。显然,对隐患和险情实施科学分类,不仅是从实践上升到理论的成熟过程,也为堤防工程的勘测设计工作明确了任务,同时为“加固”工程指明方向,提供依据。 在分类之前,我们先给出险情和隐患的定义: 险情是指正在发生或发生过程中被抢险保住了的事故堤段,具有直观性,措施明确性等特点。针对险情,需要分析出险原因,界定险情性质,预测再次出险的可能性,落实工程措施,确保大堤安全。 隐患是指尚未发生或可能将要发生险情的事故堤段,具有隐伏性,随机性,再生性等特点,更需要技术人员的分析判断,以便对症下药,采取措施消除隐患。 险情与隐患有明显区别但又并没有严格的界线,往往在险情中存在着隐患,在隐患中孕育着险情。辩证地看,险情是隐患发展到一定程度后的质变或必然结果,隐患是潜藏着的险情。从过程时态来看,险情是现在进行时或过去完成时态;隐患是过去、现在和将来组成的全过程时态,或单个过程时态。 本文分类的原则主要体现在:水工建筑物(堤身、穿堤建筑物)与天然地质体(堤基)区别开来,出险堤段和存在隐患的堤段与非出险堤段和不存在隐患的堤段区别开来,再按险情和隐患的性质进一步细化,作为指导后续工作的纲要。 2.2堤防工程险情分类 按出险部位可分为堤基险情、崩岸险情、堤身险情和穿堤建筑物险情,这是出险时首先要明确的基本类型。前两类与地质条件直接有关,后两类与地质条件间接有关。可进一步划分如下: (1)与地质条件与河势演变均有关系的险情:崩岸险情,具有可预见性、直观性、发展性和多变性特征。 崩岸类险情多发生在河流凹岸迎流顶冲或深弘逼岸区段,地质条件往往是抗冲刷能力较差的细砂类土或粘性土。由于河水位与河势流态的变化关系,有的崩岸险情并不发生在洪水期(高水位)而是在退水期(低水位),因此可以进一步将崩岸险情分为洪水期崩岸险情和枯水期崩岸险情,前者抢险紧张,后者可以从容对待。 (2)与地质条件直接有关的险情(主要为堤基险情,包括穿堤建筑物地基险情):堤基渗透破坏险情、堤基滑动破坏险情和堤基沉降破坏险情等。 堤基渗透破坏险情具有一定的隐伏性,往往不易准确判断,洪水期发生的渗透破坏实例与理论计算有较大出入。另外,还需注意将承压水性质的渗透破坏与堤基接触冲刷或砂性土堤基渗透破坏区别开来,因为渗透破坏机制不同,工程措施当然也不一样。 存在滑动或沉降破坏险情的堤段,堤基大多分布有软弱土层,土体抗剪强度低,压缩系数大;另一类滑动或沉降破坏是随着崩岸险情而产生的,此类险情危害最大,抢险最困难。此外,堤基内或堤基外可能存在陡坎或堤坡太陡,或堤身填筑施工速度太快,都可能出现类似破坏。 以上险情实际上也就是我们通常要求界定明确的堤防工程的三大主要工程地质问题:崩岸、渗透破坏、滑动或沉降破坏。 (3)与地质条件基本无关或关系不大的险情(主要为堤身险情):堤身渗透破坏险情(与堤身质量有关,如堤身土体的密实程度、填筑土体的渗透性质和堤身单薄等)、堤身滑动破坏险情和堤身沉降破坏险情等。 2.3堤防工程隐患分类 按隐患存在的部位可分为:堤身隐患、穿堤建筑物隐患和堤基隐患。 按隐患的性质可分为:常规性隐患和特殊性隐患。 常规性隐患:堤身单薄,堤坡太陡,填筑质量差,填筑体中存在砂性土夹层,有明显的堤身裂缝等。与地质条件直接有关的主要为堤基类隐患(包括穿堤建筑物地基)。例如上覆粘性土层薄,或本身即为砂性土堤基(包括浅层砂性土透镜体),存在渗透破坏的可能性;堤基有软弱土层分布,存在滑动稳定问题。 常规性隐患具有直观性和可检测性,隐患的分析和工程处理措施都较为明确,一般情况下可以通过常规性的堤防工程维修加固予以消除。 特殊性隐患:进一步可分为随机性隐患(堤身或堤基随机分布有生物洞穴、植物腐烂物等)、再生性隐患(生物洞穴类隐患具有再生性)、人类活动留下的隐患(例如城市区与堤外江河相通的早已被废弃了的各类排泄管道,工程勘探留下的封堵不合格的钻孔等)以及地质条件不明的堤基隐患等等。 特殊性隐患规律性差,检测困难,在洪水期一旦演变成险情,其突发性质增加了抢险难度。 2.4险情和隐患与堤型之间的关系 堤防工程的主体~防洪大堤,绝大多数为就地取材填筑的土堤类型,由于筑堤的历史条件、筑堤材料、自然环境等等因素复杂,为后人留下了长期隐患,洪水期险情不断,令人心惊。鉴于土堤存在的这些问题,近年来一些城市区的堤防工程比较倾向于改土堤为混凝土防洪墙(堤)。混凝土墙可以基本排除堤身隐患和险情,但却增加了堤基的出险负担。一是堤基的受力条件发生了较大变化,原来的土堤是大面积分布荷载,混凝土墙改为集中荷载;二是堤基较长渗径变为水头集中的较短渗径。混凝土墙显然对堤基地质条件提出了更高的要求,这是地质工作需要重视的。 另一方面,险情和隐患与堤防工程的挡水性质在很大关系。例如一些丘陵山区城市堤防工程,其挡水性质为暴涨暴落,远不能与长江中下游堤防工程高水位较长时间运行情况相提并论,其险情和隐患的性质也是有差别的,需要区别对待。而《规范》中只是对堤防工程的等级标准有所规定,并没有对反映出险情和隐患与等级标准之间的关系,需要由有经验的地质师和设计师根据具体情况去理解与把握。 3堤基工程地质分段 3.1堤基工程地质分段存在的问题 自然界的地质条件千差万别。堤防工程是长距离线状工程,跨越了不同的地质单元,不进行分段分类区别对待显然是不行的。堤基工程地质分段又称堤基工程地质分类。在实际工程中,一些勘测设计单位不进行工程地质分段,或分段不合理,或即便是进行了地质分段,但其岩土体的物理力学参数又不进行分段统计分析,工程地质条件明显不同的堤段没有区别开来。还有一些堤基工程地质分段的结果不同程度地存在自相矛盾性,对工程设计和工程措施的选定缺乏针对性。当然,更多的情况是工程地质分段的合理性与科学性不足。 例如某设计院参加过大量堤防工程地质勘察,有丰富的堤防工程地质勘察经验,他们进行堤基工程地质分段所考虑的因素有:上覆粘性土层的厚度、外滩宽度和历史险情等,将堤基分为工程地质条件好、较好、较差和差四个等级。如此分段其大原则没有什么问题,但对于一些特殊组合则不易明确。例如,某堤基段其上覆粘性土层足够厚,堤内也没有任何险情,但堤外无滩,受水流冲刷崩岸严重,是典型的险工险段。将这种堤段分成工程地质条件差或较差都不一定合适。因为出现的险情不是堤基本身的工程地质条件差,而是堤外脚受水流冲刷产生的崩塌或塌滑,且在不同水位条件下其险情不同,与江河水流及河势变化都有关系。显然,崩岸类险工险段在堤基工程地质分段时应结合河势水流特征单独进行分类,以便于有针对性考虑工程处理措施。例如对某一类崩岸问题,抛石护脚是有效的,而另一类崩岸问题或许要与“丁坝”挑流改变流态相结合才能从根本上解决问题,或者无建“丁堤”的条件,则需考虑“桩”、“笼”等工程措施。 另一方面,对于堤基工程地质条件用“好”与“差”来评价,其针对性不强。例如,存在渗透破坏的堤基划为工程地质条件差,而实际上可能此类堤基的承载能力和抗滑稳定性都是很好的,如砂性土堤基。又如淤泥质土类堤基,其承载能力和抗滑稳定性差些,但渗透系数却很小,抗渗条件是好的。如此等等,用常规的工程地质条件好或差来评价,都存在明显的矛盾。 目前各勘测单位自行制定的堤基工程地质分段原则,基本上是以工程地质条件为基础,再考虑一些自然因素和工程因素,笔者认为这种分段法的思路源自于常规的工程地质分类法,跳不出传统思维的约束,不能较好地适应堤防工程的实际,需要探索新路。 3.2堤基工程地质分段 我们在进行传统意义上的工程地质评价时,通常从工程地质条件出发,结合工程建筑物特点,界定出主要工程地质问题。在堤基工程地质分段中,我们不妨借用逆向思维的思想,以工程地质问题为主线,以工程地质条件为基础,再结合历史险情类型,争取探讨出一个符合工程实际的堤基工程地质分段法。 本文强调的是“工程地质”分段,因此主要是对堤基而言的。我们知道,无论堤基地质条件有多复杂,其主要工程地质问题则是明确的,归纳起来主要为三类(即三大主要工程地质问题):崩岸、渗透破坏、滑动与沉降变形。绝大多数堤基岩土体不外乎为:砂性土、粘性土和砂性土与粘性土的混合结构;城市区杂填土较为复杂,另当别论。 根据以上以工程地质问题为主线的分段原则,我们首先将堤基分为三大类:Ⅰ类(不存在问题的堤基)、Ⅱ类(可能存在问题的堤基)和Ⅲ类(存在问题的堤基)。对于Ⅱ类和Ⅲ类堤基,按其存在问题的性质可继续划分亚类。 (1)Ⅲ类(存在问题的堤基) 堤基发生过历史险情,尤其是一些每年汛期都要出险的部位,在汛期要投入大量的人力物力抢险才能保证大堤安全的堤段。按出除性质又分为两个亚类:Ⅲ-1和Ⅲ-2类。 Ⅲ-1类:主要指崩岸类,这是在堤基分段时对有问题的堤基段应首先分出来的一类。 Ⅲ-2类:除崩岸之外的一切堤基存在问题的堤段。按工程地质问题继续分出两个子类: Ⅲ-2-1类:存在渗透破坏的堤基段。汛期出现过冒砂、涌混水等险情;堤基为砂性土,或表层粘性土较薄,或浅层有砂性土透境体分布,或堤身与堤基接触部位存在渗漏破坏问题。 Ⅲ-2-2类:存在滑动与沉降变形的堤基段。运行期或施工期发生过堤基土层滑动,或沉降过大导致堤身开裂;堤基有压缩性大、承载力和抗剪强度低的软弱土层分布,或堤基清基不彻底,导致堤身与堤基接触面存在滑动软弱带。 (2)Ⅱ类(可能存在问题的堤基段) 此类与前述的堤基隐患相对应。在汛期有一定渗水情况发生,但并未发展成为险情;或经地质勘察,地基中存在砂性土透镜体、软弱夹层等不利地质条件,经渗控或稳定性验算,安全系数达不到规范要求的堤基;或存在生物洞穴等其它隐患的堤基。 (3)Ⅰ类(不存在问题堤基段) 历史上无险情发生,堤基为厚度较大的粘性土或基岩,物性指标和力学指标均较好,不存在三大主要工程地质问题。 (4)结合工程实际进一步细分亚类的原则 以上分类法,从宏观上将堤基分为三大类别,但在具体实施过程中,还可以根据工程实际按不同工程地质条件和工程地质问题进一步细化。例如,对于Ⅱ类堤基段,可以按可能存在问题的性质进一步细化;对于Ⅲ类堤基段,也可以按存在问题的严重程度或岩土体的性质等进一步细化。堤基分段的科学性、合理性、实用性和可操作性,不但是地质师对堤防工程理解程度的反映,更是一项创造性的工作。本文所提出的分段原则和方法,尚有待工程实践去检验。 3.3堤基工程地质分段对勘测设计工作的指导作用 在进行工程地质勘察时,Ⅲ类是重点,应根据具体情况加密勘探点;Ⅱ类次之,实施常规性勘探即可;Ⅰ类基本上可以不考虑地质勘察。设计方面,Ⅲ类堤基必须考虑工程措施;Ⅱ类堤基应视具体情况而定,也可以通过进一步勘探和检测或监测结果来确定工程措施;Ⅰ类堤基则不需要采取工程措施,仅仅通过堤防工程的常规性维护即可。 4执行《堤防工程地质勘察规程》的基本原则 从《堤防工程地质勘察规程》颁布实施三年多来的实践可以看到,除了《规程》本身存在一些尚需修订的问题之外,能够将《规程》与工程实际相结合,创造性地执行和应用《规程》,准确地把握《规程》的原则性与灵活性,是对地质师综合素质的高标准要求。业务能力和创新意识,是检验和考察我们对堤防工程的认识深度与理解能力。笔者的理解主要反映在以下几个方面。 4.1勘测阶段 已建堤防除险加固工程可以一次进场,达到初设深度;新建堤防可按可研和初设两个阶段进行。其理由是:新建堤防存在线路比选问题,不可能将比选堤线的工程地质条件都按初设要求做到相同深度;已建堤防一般不存在线路比选问题,因此也就不存在多阶段多方案的反复比选问题。另外,新建堤防工程应该在规划阶段即开展工程地质工作,以便将规划线路从地质专业的角度先期界定其可行性。 4.2勘测深度及勘探工作量 在实际工作中,对于堤防工程勘测深度与勘探工作量问题,在理解和把握上有较大差异。有人喜欢严格按《规程》要求布置勘探工作量,而少在工程地质条件的查明与工程地质问题的分析方面下功夫。笔者强烈主张,一是将安全正常运行的堤段与险工险段区别开来,二是将堤身出险情况与堤基出险情况区别开来,分别对待。这也是本文费了较多笔墨进行险情隐患分类和堤基工程地质分段的目的之一。特别是经历了98特大洪水考验过的堤防工程,未出险的堤段完全没有必要“严格”按照《规程》要求的勘探工作量去实施地质勘探,即使按照《规程》中的上限要求,也是一种毫无意义的巨大浪费。而应在分析险工险段的具体问题之基础上明确勘察目的,研究和选择勘探方法,合理布置勘探工作量,重点在工程地质问题的分析上下功夫。如果认可本文提出的堤基分段原则和方法,地质勘探工作的布置则更为方向明确目标清楚。 4.3《规程》原则性与灵活性的准确把握 《规程》的原则性和严肃性是不可置疑的,这并不等于“死”规定。明显与工程实际不相符合的具体问题,需要由地质师的创造性劳动加以“灵活”处理。规程规范是指导技术工作的法规性文件,并不等同于为犯罪分子定罪的法律条款,因此执行规程规范是可以有“灵活”性的。灵活性的把握原则是:不应因忠实严格执行规程规范而遗漏重大工程地质问题,留下工程隐患造成工程事故;也不应造成不必要的浪费。例如,对于某些特殊的险工险段、Ⅲ类堤基、城市区规律性差的杂填土和人类活动留下的隐患管道等,《规程》规定的勘探工作量可能就不能满足要求;而对于安全正常运行多年的Ⅰ类堤基,按《规程》规定的勘探工作量又显得没有必要。总之,准确把握执行规程规范的原则性与灵活性,需要地质师的责任心、业务水平和创新意识,同时也体现出了工程地质专业的特殊性与复杂性。 5不同行业标准之间的关系 堤防工程地基多为土质地基,其工程地质评价的基本理论依据是土力学,因而容易与工民建基础设计相混淆。目前反映比较集中的是执行水利行业标准还是执行以工民建为主要对象的《岩土工程勘察规范》(国家标准GB50021—94简称《岩土规范》)。两个标准既有共同之处,又有一定的差异。我们认为应该以水利行业标准为主要依据,同时参照《岩土规范》。原因是:①《岩土规范》主要是针对一般性工民建地基勘察与评价,而水工建筑物与工民建有根本性的区别,前者地基所承受的荷载以垂直向为主,建筑物对地基的要求主要反映在承载力;后者的荷载是垂向与水平向的组合,地基岩土体处于复杂应力状态,特别是水荷载对地基岩土体的复杂作用,是水工建筑物与工民建的根本区别。②《岩土规范》在总则中表示该规范适用于除水利工程、……以外的工程建设岩土工程勘察。明确了不适用于水利工程。③《岩土规范》中对勘探量的安排和勘探工作的布置主要依照岩土工程勘察等级来制定,而堤防工程则主要从工程勘测设计的阶段来确定。 关于土的分类问题,也是近年来较为混乱的问题之一。1990年以前,土的分类主要以1962年版的《土工试验操作规程》为依据,采用土的分类三角坐标,这种分类法以颗分为基础,以砾石、砂粒和细粒的含量百分比来给细粒土定名。广大设计院应用这种分类方法比较成熟。1991年国标《土的分类标准》(GBJ145-90)颁布,此标准以颗分为基础,以塑性指数和液限为控制指标对土进行分类,1999年颁布的水利行业标准《土工试验规程》对土的分类也沿用此国标。我们认为,目前两种分类都有各自的特点,原则上应使用国标和最新的行业标准为主,现阶段也可以根据各单位对标准的理解和与工程相结合的具体情况,互相参照使用,只要能够客观地反映工程实际,满足为工程设计提供有关地质参数的要求即可。另一方面,我们也提倡和鼓励对此类问题深入探讨,为进一步统一标准进行实践和理论准备。 6堤防工程地质勘察的成果资料 堤防工程地质勘察所获得的基础性资料数据,具有种类繁多数量巨大的特点。这些资料数据的分析整理归纳汇总,要求标准化,计算机化,最后形成能够通过计算机综合管理的数字化的基础资料数据库系统,并与堤防工程的其它资料数据库系统集成,充分应用计算机网络技术,为堤防工程建设、管理和抗洪抢险提供使用方便功能强大的检索查询指挥调度系统。集成后的系统可在局域网、城域网、广域网和Internet/Intranet上运行。系统要求具有灵活的结构定义、多种存储方式、强大方便的查询定位功能、丰富的统计报表功能以及可靠的数据安全保证体系等;能够通过图示图表提供隐患预测、险情分析、抢险提示、决策支持、模拟溃堤和决口后洪水进堤的演变趋势。目前的基础性工作是制定目标,统一规划,结构设计,系统集成。 堤防工程数据库系统需要列为专题研究,力争全国统一,至少也应该全流域统一。各类资料数据的使用权限、归档管理、存储格式和形式、存储介质等等,都应该及早研究,统一规定。 7结语 98特大洪水期间,抗洪抢险场面之惊心动魄,至今仍然令人难以忘怀。大洪水给人以大启示。中国历史上前所未有的大规模堤防工程建设在98特大洪水之后迅速拉开序幕。经历了98特大洪水洗礼过的江河堤防工程,其工程隐患基本暴露无遗,认真研究堤防工程的出险机理,总结未出险工程的成功范例,吸取前人修建堤防工程的历史经验,做好堤防工程的勘测设计工作,是肩负着堤防工程建设的各级领导和工程技术人员的神圣职责。 近几年来我们参加了大量堤防工程审查,在向生产第一线的广大工程技术干部学习的同时,也对堤防工程地质勘察中普遍存在的一些问题进行了认真思考。本文对于执行《规程》的原则、勘探工作量的控制、勘测资料的整理等等问题表明了我们的观点;关于堤防工程险情和隐患分类,我们认为是实践上升到理论的必然过程;关于堤基分段分类的原则与方法,属于工程地质理论与实践相结合的探讨性课题,同时又是指导工程勘测设计的基础性工作。 本文观点供同行们参考,愿与大家共同讨论。 工程地质勘察论文:堤防工程地质勘察中的若干问题 摘要:【摘要】在近年来较大范围的堤防工程地质勘察工作中,一些共性的问题不断地引起了同行们的关注,很有必要深入探讨下去。例如在执行《堤防工程地质勘察规程》时,怎样理解原则性与灵活性的准确把握,如何处理规程中明显与工程实际不相符合的条款规定;堤防险情与隐患的分类;堤基工程地质分段分类方法;堤防勘察资料的整理等等,我们都进行了一些粗浅讨论。关于堤防工程地质分段分类的问题,一直是各勘测单位颇感难以照顾周全的焦点,我们提出的分类法但愿对此有所帮助,并希望有助于堤防工程勘测设计工作的进一步深化。关键词: 关键词:堤防 工程地质 勘察 规程 规范 隐患 险情 分类 堤防工程建设的基础是设计,而设计的依据是地质,这是工程建设的常识性问题,不会有什么质疑。然而在实际工作中却往往并非如此。问题主要出在人们对堤防工程地质勘察工作的片面理解或被一些假象所迷惑,走了两个极端。一个极端是过高地要求地质勘察能在“查明”工程地质条件的同时,“准确”地提供设计需要的地质图件和堤基岩土体物理力学参数,一旦在有限的勘探控制工作量之内不能完全同时达到“查明”和“准确”的要求时,就立即降低了对地质勘察工作的认可和重视程度;另一个极端是我们的祖先在数百年乃至上千年来与洪水搏斗的岁月里修建的大量堤防工程,却从来没有进行过任何地质勘察工作,许多堤防工程至今也是安全的。这两个极端,不同程度地影响着堤防工程地质勘察工作的有序开展,在大规模的堤防工程建设中,难免存在这样那样的问题。为使堤防工程地质勘察工作能够科学、客观、完整、系统地为设计提供可靠的地质资料,我们有责任将近年来堤防工程地质勘察工作中出现的若干问题展示出来,供同行们讨论参考。 1 堤防工程地质勘察的过去与现状 我国已建江河堤防工程总长20余万公里,98特大洪水后尚有大量堤防工程正在规划建设中。许多已建堤防工程过去基本上没有进行过真正工程意义上的工程地质勘察,更谈不上各大江河湖海堤防工程系统化规范性的地质资料的汇编与分析整理工作。正因为如此,许多堤防工程在98特大洪水期间险象环生,出险堤段堤基的地质条件没有足够的资料可供抢险分析,为确保万无一失,只能按最坏情况进行抢险,其人力物力的巨大付出实在是不得已而为之;洪水期间上至中央下到地方的各级领导以及全国人民的精神紧张程度和精力耗费更是无法用实物价值去衡量。如此被动局面,一方面是大自然教训人类的生动一课,另一方面则是祖先给我们留下的世纪难题。 建国以来,随着大规模工程建设的需要,工程地质专业从无到有,日益发展壮大,成为国家工程建设不可缺少的重要基础性专业。工程地质勘察的法规性准则也逐渐成熟与完善,与工程地质相关的规程规范相继出台,并结合工程实践的反馈信息进行修订修编。水利部1997年2月了行业标准《堤防工程地质勘察规程》(以下简称《规程》,编号SL/T188,同年5月1日起实施),这是我国堤防工程地质勘察的第一部法规性行业标准。而国家标准《堤防工程设计规范》(以下简称《规范》,编号为GB50286-98,自1998年10月15日起施行)则是98特大洪水之后出台的。特大洪水前后出台的这两部法定标准或许是历史的巧合,也许是历史的必然。巧合与必然都说明这样一个事实:工程地质是工程建设的基础和侦察兵,具有超前意识和预见性,信不信由你。 《规程》颁布前的堤防工程地质勘察工作基本上没有什么标准。《规程》颁布后,地质工作有规可循,有法可依。更为98特大洪水后大规模堤防建设奠定了基础。首次颁布此《规程》,与工程实际存在一些差异再所难免。《规程》实施三年多来,主要存在三方面的问题,一是《规程》本身的实践性与可操作性问题;二是地质师对《规程》的理解程度与把握尺度;三是人们对堤防工程地质勘察的认识程度与理解程度。近两年来,生产第一线的广大地质师对《规程》提出了许多好的意见和建议,我们在工程审查过程中,也在逐渐地深化对堤防工程和《规程》的理解,力求较准确地把握审查尺度,紧密地与工程实际相结合,避免教条和呆板地执行《规程》中明显与工程实际不相符合的条款,要求客观地、创造性地应用和执行《规程》,同时也强调执行《规程》的严肃性。 近年来,堤防工程地质勘察工作基本上可以满足堤防工程设计与施工的要求。随着工程实践经验的积累和对堤防工程深层次的认识与理解,一些具有全局性和普遍性的问题,迫切需要提出来进行讨论,以便引起足够的重视。 2 堤防工程隐患与险情分类 2.1 分类的意义与原则 堤防工程存在隐患出现险情,导致大洪水时十分紧张。大规模的堤防工程建设正是针对隐患和险情而提出来的“整险加固”或“除险加固”。显然,对隐患和险情实施科学分类,不仅是从实践上升到理论的成熟过程,也为堤防工程的勘测设计工作明确了任务,同时为“加固”工程指明方向,提供依据。 在分类之前,我们先给出险情和隐患的定义: 险情 是指正在发生或发生过程中被抢险保住了的事故堤段,具有直观性,措施明确性等特点。针对险情,需要分析出险原因,界定险情性质,预测再次出险的可能性,落实工程措施,确保大堤安全。 隐患 是指尚未发生或可能将要发生险情的事故堤段,具有隐伏性,随机性,再生性等特点,更需要技术人员的分析判断,以便对症下药,采取措施消除隐患。 险情与隐患有明显区别但又并没有严格的界线,往往在险情中存在着隐患,在隐患中孕育着险情。辩证地看,险情是隐患发展到一定程度后的质变或必然结果,隐患是潜藏着的险情。从过程时态来看,险情是现在进行时或过去完成时态;隐患是过去、现在和将来组成的全过程时态,或单个过程时态。 本文分类的原则主要体现在:水工建筑物(堤身、穿堤建筑物)与天然地质体(堤基)区别开来,出险堤段和存在隐患的堤段与非出险堤段和不存在隐患的堤段区别开来,再按险情和隐患的性质进一步细化,作为指导后续工作的纲要。 2.2 堤防工程险情分类 按出险部位可分为堤基险情、崩岸险情、堤身险情和穿堤建筑物险情,这是出险时首先要明确的基本类型。前两类与地质条件直接有关,后两类与地质条件间接有关。可进一步划分如下: (1)与地质条件与河势演变均有关系的险情:崩岸险情,具有可预见性、直观性、发展性和多变性特征。 崩岸类险情多发生在河流凹岸迎流顶冲或深弘逼岸区段,地质条件往往是抗冲刷能力较差的细砂类土或粘性土。由于河水位与河势流态的变化关系,有的崩岸险情并不发生在洪水期(高水位)而是在退水期(低水位),因此可以进一步将崩岸险情分为洪水期崩岸险情和枯水期崩岸险情, 前者抢险紧张,后者可以从容对待。 (2)与地质条件直接有关的险情(主要为堤基险情,包括穿堤建筑物地基险情):堤基渗透破坏险情、堤基滑动破坏险情和堤基沉降破坏险情等。 堤基渗透破坏险情具有一定的隐伏性,往往不易准确判断,洪水期发生的渗透破坏实例与理论计算有较大出入。另外,还需注意将承压水性质的渗透破坏与堤基接触冲刷或砂性土堤基渗透破坏区别开来,因为渗透破坏机制不同,工程措施当然也不一样。 存在滑动或沉降破坏险情的堤段,堤基大多分布有软弱土层,土体抗剪强度低,压缩系数大;另一类滑动或沉降破坏是随着崩岸险情而产生的,此类险情危害最大,抢险最困难。此外,堤基内或堤基外可能存在陡坎或堤坡太陡,或堤身填筑施工速度太快,都可能出现类似破坏。 以上险情实际上也就是我们通常要求界定明确的堤防工程的三大主要工程地质问题:崩岸、渗透破坏、滑动或沉降破坏。 (3)与地质条件基本无关或关系不大的险情(主要为堤身险情):堤身渗透破坏险情(与堤身质量有关,如堤身土体的密实程度、填筑土体的渗透性质和堤身单薄等)、堤身滑动破坏险情和堤身沉降破坏险情等。 2.3 堤防工程隐患分类 按隐患存在的部位可分为:堤身隐患、穿堤建筑物隐患和堤基隐患。 按隐患的性质可分为:常规性隐患和特殊性隐患。 常规性隐患:堤身单薄,堤坡太陡,填筑质量差,填筑体中存在砂性土夹层,有明显的堤身裂缝等。与地质条件直接有关的主要为堤基类隐患(包括穿堤建筑物地基)。例如上覆粘性土层薄,或本身即为砂性土堤基(包括浅层砂性土透镜体),存在渗透破坏的可能性;堤基有软弱土层分布,存在滑动稳定问题。 常规性隐患具有直观性和可检测性,隐患的分析和工程处理措施都较为明确,一般情况下可以通过常规性的堤防工程维修加固予以消除。 特殊性隐患:进一步可分为随机性隐患(堤身或堤基随机分布有生物洞穴、植物腐烂物等)、再生性隐患(生物洞穴类隐患具有再生性)、人类活动留下的隐患 (例如城市区与堤外江河相通的早已被废弃了的各类排泄管道,工程勘探留下的封堵不合格的钻孔等)以及地质条件不明的堤基隐患等等。 特殊性隐患规律性差,检测困难,在洪水期一旦演变成险情,其突发性质增加了抢险难度。 2.4 险情和隐患与堤型之间的关系 堤防工程的主体~防洪大堤,绝大多数为就地取材填筑的土堤类型,由于筑堤的历史条件、筑堤材料、自然环境等等因素复杂,为后人留下了长期隐患,洪水期险情不断,令人心惊。鉴于土堤存在的这些问题,近年来一些城市区的堤防工程比较倾向于改土堤为混凝土防洪墙(堤)。混凝土墙可以基本排除堤身隐患和险情,但却增加了堤基的出险负担。一是堤基的受力条件发生了较大变化,原来的土堤是大面积分布荷载,混凝土墙改为集中荷载;二是堤基较长渗径变为水头集中的较短渗径。混凝土墙显然对堤基地质条件提出了更高的要求,这是地质工作需要重视的。 另一方面,险情和隐患与堤防工程的挡水性质在很大关系。例如一些丘陵山区城市堤防工程,其挡水性质为暴涨暴落,远不能与长江中下游堤防工程高水位较长时间运行情况相提并论,其险情和隐患的性质也是有差别的,需要区别对待。而《规范》中只是对堤防工程的等级标准有所规定,并没有对反映出险情和隐患与等级标准之间的关系,需要由有经验的地质师和设计师根据具体情况去理解与把握。 3 堤基工程地质分段 3.1堤基工程地质分段存在的问题 自然界的地质条件千差万别。堤防工程是长距离线状工程,跨越了不同的地质单元,不进行分段分类区别对待显然是不行的。堤基工程地质分段又称堤基工程地质分类。在实际工程中,一些勘测设计单位不进行工程地质分段,或分段不合理,或即便是进行了地质分段,但其岩土体的物理力学参数又不进行分段统计分析,工程地质条件明显不同的堤段没有区别开来。还有一些堤基工程地质分段的结果不同程度地存在自相矛盾性,对工程设计和工程措施的选定缺乏针对性。当然,更多的情况是工程地质分段的合理性与科学性不足。 例如某设计院参加过大量堤防工程地质勘察,有丰富的堤防工程地质勘察经验,他们进行堤基工程地质分段所考虑的因素有:上覆粘性土层的厚度、外滩宽度和历史险情等,将堤基分为工程地质条件好、较好、较差和差四个等级。如此分段其大原则没有什么问题,但对于一些特殊组合则不易明确。例如,某堤基段其上覆粘性土层足够厚,堤内也没有任何险情,但堤外无滩,受水流冲刷崩岸严重,是典型的险工险段。将这种堤段分成工程地质条件差或较差都不一定合适。因为出现的险情不是堤基本身的工程地质条件差,而是堤外脚受水流冲刷产生的崩塌或塌滑,且在不同水位条件下其险情不同,与江河水流及河势变化都有关系。显然,崩岸类险工险段在堤基工程地质分段时应结合河势水流特征单独进行分类,以便于有针对性考虑工程处理措施。例如对某一类崩岸问题,抛石护脚是有效的,而另一类崩岸问题或许要与“丁坝”挑流改变流态相结合才能从根本上解决问题,或者无建“丁堤”的条件,则需考虑“桩”、“笼”等工程措施。 另一方面,对于堤基工程地质条件用“好”与“差”来评价,其针对性不强。例如,存在渗透破坏的堤基划为工程地质条件差,而实际上可能此类堤基的承载能力和抗滑稳定性都是很好的,如砂性土堤基。又如淤泥质土类堤基,其承载能力和抗滑稳定性差些,但渗透系数却很小,抗渗条件是好的。如此等等,用常规的工程地质条件好或差来评价,都存在明显的矛盾。 目前各勘测单位自行制定的堤基工程地质分段原则,基本上是以工程地质条件为基础,再考虑一些自然因素和工程因素,笔者认为这种分段法的思路源自于常规的工程地质分类法,跳不出传统思维的约束,不能较好地适应堤防工程的实际,需要探索新路。 3.2 堤基工程地质分段 我们在进行传统意义上的工程地质评价时,通常从工程地质条件出发,结合工程建筑物特点,界定出主要工程地质问题。在堤基工程地质分段中,我们不妨借用逆向思维的思想,以工程地质问题为主线,以工程地质条件为基础,再结合历史险情类型,争取探讨出一个符合工程实际的堤基工程地质分段法。 本文强调的是“工程地质”分段,因此主要是对堤基而言的。我们知道,无论堤基地质条件有多复杂,其主要工程地质问题则是明确的,归纳起来主要为三类(即三大主要工程地质问题):崩岸、渗透破坏、滑动与沉降变形。绝大多数堤基岩土体不外乎为:砂性土、粘性土和砂性土与粘性土的混合结构;城市区杂填土较为复杂,另当别论。 根据以上以工程地质问题为主线的分段原则,我们首先将堤基分为三大类:Ⅰ类(不存在问题的堤基)、Ⅱ类(可能存在问题的堤基)和Ⅲ类(存在问题的堤基)。对于Ⅱ类和Ⅲ类堤基,按其存在问题的性质可继续划分亚类。 (1)Ⅲ类(存在问题的堤基) 堤基发生过历史险情,尤其是一些每年汛期都要出险的部位,在汛期要投入大量的人力物力抢险才能保证大堤安全的堤段。按出除性质又分为两个亚类:Ⅲ-1和Ⅲ-2类。 Ⅲ-1类:主要指崩岸类,这是在堤基分段时对有问题的堤基段应首先分出来的一类。 Ⅲ-2类:除崩岸之外的一切堤基存在问题的堤段。按工程地质问题继续分出两个子类: Ⅲ-2-1类:存在渗透破坏的堤基段。汛期出现过冒砂、涌混水等险情;堤基为砂性土,或表层粘性土较薄,或浅层有砂性土透境体分布,或堤身与堤基接触部位存在渗漏破坏问题。 Ⅲ-2-2类:存在滑动与沉降变形的堤基段。运行期或施工期发生过堤基土层滑动,或沉降过大导致堤身开裂;堤基有压缩性大、承载力和抗剪强度低的软弱土层分布,或堤基清基不彻底,导致堤身与堤基接触面存在滑动软弱带。 (2)Ⅱ类(可能存在问题的堤基段) 此类与前述的堤基隐患相对应。在汛期有一定渗水情况发生,但并未发展成为险情;或经地质勘察,地基中存在砂性土透镜体、软弱夹层等不利地质条件,经渗控或稳定性验算,安全系数达不到规范要求的堤基;或存在生物洞穴等其它隐患的堤基。 (3)Ⅰ类(不存在问题堤基段) 历史上无险情发生,堤基为厚度较大的粘性土或基岩,物性指标和力学指标均较好,不存在三大主要工程地质问题。 (4)结合工程实际进一步细分亚类的原则 以上分类法,从宏观上将堤基分为三大类别,但在具体实施过程中,还可以根据工程实际按不同工程地质条件和工程地质问题进一步细化。例如,对于Ⅱ类堤基段,可以按可能存在问题的性质进一步细化;对于Ⅲ类堤基段,也可以按存在问题的严重程度或岩土体的性质等进一步细化。堤基分段的科学性、合理性、实用性和可操作性,不但是地质师对堤防工程理解程度的反映,更是一项创造性的工作。本文所提出的分段原则和方法,尚有待工程实践去检验。 3.3 堤基工程地质分段对勘测设计工作的指导作用 在进行工程地质勘察时,Ⅲ类是重点,应根据具体情况加密勘探点;Ⅱ类次之,实施常规性勘探即可;Ⅰ类基本上可以不考虑地质勘察。设计方面,Ⅲ类堤基必须考虑工程措施;Ⅱ类堤基应视具体情况而定,也可以通过进一步勘探和检测或监测结果来确定工程措施;Ⅰ类堤基则不需要采取工程措施,仅仅通过堤防工程的常规性维护即可。 4 执行《堤防工程地质勘察规程》的基本原则 从《堤防工程地质勘察规程》颁布实施三年多来的实践可以看到,除了《规程》本身存在一些尚需修订的问题之外,能够将《规程》与工程实际相结合,创造性地执行和应用《规程》,准确地把握《规程》的原则性与灵活性,是对地质师综合素质的高标准要求。业务能力和创新意识,是检验和考察我们对堤防工程的认识深度与理解能力。笔者的理解主要反映在以下几个方面。 4.1 勘测阶段 已建堤防除险加固工程可以一次进场,达到初设深度;新建堤防可按可研和初设两个阶段进行。其理由是:新建堤防存在线路比选问题,不可能将比选堤线的工程地质条件都按初设要求做到相同深度;已建堤防一般不存在线路比选问题,因此也就不存在多阶段多方案的反复比选问题。另外,新建堤防工程应该在规划阶段即开展工程地质工作,以便将规划线路从地质专业的角度先期界定其可行性。 4.2 勘测深度及勘探工作量 在实际工作中,对于堤防工程勘测深度与勘探工作量问题,在理解和把握上有较大差异。有人喜欢严格按《规程》要求布置勘探工作量,而少在工程地质条件的查明与工程地质问题的分析方面下功夫。笔者强烈主张,一是将安全正常运行的堤段与险工险段区别开来, 二是将堤身出险情况与堤基出险情况区别开来,分别对待。这也是本文费了较多笔墨进行险情隐患分类和堤基工程地质分段的目的之一。特别是经历了98特大洪水考验过的堤防工程,未出险的堤段完全没有必要“严格”按照《规程》要求的勘探工作量去实施地质勘探,即使按照《规程》中的上限要求,也是一种毫无意义的巨大浪费。而应在分析险工险段的具体问题之基础上明确勘察目的,研究和选择勘探方法,合理布置勘探工作量,重点在工程地质问题的分析上下功夫。如果认可本文提出的堤基分段原则和方法,地质勘探工作的布置则更为方向明确目标清楚。 4.3 《规程》原则性与灵活性的准确把握 《规程》的原则性和严肃性是不可置疑的,这并不等于“死”规定。明显与工程实际不相符合的具体问题,需要由地质师的创造性劳动加以“灵活”处理。规程规范是指导技术工作的法规性文件,并不等同于为犯罪分子定罪的法律条款,因此执行规程规范是可以有“灵活”性的。灵活性的把握原则是:不应因忠实严格执行规程规范而遗漏重大工程地质问题,留下工程隐患造成工程事故;也不应造成不必要的浪费。例如,对于某些特殊的险工险段、Ⅲ类堤基、城市区规律性差的杂填土和人类活动留下的隐患管道等,《规程》规定的勘探工作量可能就不能满足要求;而对于安全正常运行多年的Ⅰ类堤基,按《规程》规定的勘探工作量又显得没有必要。总之,准确把握执行规程规范的原则性与灵活性,需要地质师的责任心、业务水平和创新意识,同时也体现出了工程地质专业的特殊性与复杂性。 5 不同行业标准之间的关系 堤防工程地基多为土质地基,其工程地质评价的基本理论依据是土力学,因而容易与工民建基础设计相混淆。目前反映比较集中的是执行水利行业标准还是执行以工民建为主要对象的《岩土工程勘察规范》(国家标准GB 50021—94简称《岩土规范》)。两个标准既有共同之处,又有一定的差异。我们认为应该以水利行业标准为主要依据,同时参照《岩土规范》。原因是:①《岩土规范》主要是针对一般性工民建地基勘察与评价,而水工建筑物与工民建有根本性的区别,前者地基所承受的荷载以垂直向为主,建筑物对地基的要求主要反映在承载力;后者的荷载是垂向与水平向的组合,地基岩土体处于复杂应力状态,特别是水荷载对地基岩土体的复杂作用,是水工建筑物与工民建的根本区别。②《岩土规范》在总则中表示该规范适用于除水利工程、……以外的工程建设岩土工程勘察。明确了不适用于水利工程。③《岩土规范》中对勘探量的安排和勘探工作的布置主要依照岩土工程勘察等级来制定,而堤防工程则主要从工程勘测设计的阶段来确定。 关于土的分类问题,也是近年来较为混乱的问题之一。1990年以前,土的分类主要以1962年版的《土工试验操作规程》为依据,采用土的分类三角坐标,这种分类法以颗分为基础,以砾石、砂粒和细粒的含量百分比来给细粒土定名。广大设计院应用这种分类方法比较成熟。1991年国标《土的分类标准》(GBJ145-90)颁布,此标准以颗分为基础,以塑性指数和液限为控制指标对土进行分类,1999年颁布的水利行业标准《土工试验规程》对土的分类也沿用此国标。我们认为,目前两种分类都有各自的特点,原则上应使用国标和最新的行业标准为主,现阶段也可以根据各单位对标准的理解和与工程相结合的具体情况,互相参照使用,只要能够客观地反映工程实际,满足为工程设计提供有关地质参数的要求即可。另一方面,我们也提倡和鼓励对此类问题深入探讨,为进一步统一标准进行实践和理论准备。 6 堤防工程地质勘察的成果资料 堤防工程地质勘察所获得的基础性资料数据,具有种类繁多数量巨大的特点。这些资料数据的分析整理归纳汇总,要求标准化,计算机化,最后形成能够通过计算机综合管理的数字化的基础资料数据库系统,并与堤防工程的其它资料数据库系统集成,充分应用计算机网络技术,为堤防工程建设、管理和抗洪抢险提供使用方便功能强大的检索查询指挥调度系统。集成后的系统可在局域网、城域网、广域网和Internet/Intranet上运行。系统要求具有灵活的结构定义、多种存储方式、强大方便的查询定位功能、丰富的统计报表功能以及可靠的数据安全保证体系等;能够通过图示图表提供隐患预测、险情分析、抢险提示、决策支持、模拟溃堤和决口后洪水进堤的演变趋势。目前的基础性工作是制定目标,统一规划,结构设计,系统集成。 堤防工程数据库系统需要列为专题研究,力争全国统一,至少也应该全流域统一。各类资料数据的使用权限、归档管理、存储格式和形式、存储介质等等,都应该及早研究,统一规定。 7 结语 98特大洪水期间,抗洪抢险场面之惊心动魄,至今仍然令人难以忘怀。大洪水给人以大启示。中国历史上前所未有的大规模堤防工程建设在98特大洪水之后迅速拉开序幕。经历了98特大洪水洗礼过的江河堤防工程,其工程隐患基本暴露无遗,认真研究堤防工程的出险机理,总结未出险工程的成功范例,吸取前人修建堤防工程的历史经验,做好堤防工程的勘测设计工作,是肩负着堤防工程建设的各级领导和工程技术人员的神圣职责。 近几年来我们参加了大量堤防工程审查,在向生产第一线的广大工程技术干部学习的同时,也对堤防工程地质勘察中普遍存在的一些问题进行了认真思考。本文对于执行《规程》的原则、勘探工作量的控制、勘测资料的整理等等问题表明了我们的观点;关于堤防工程险情和隐患分类,我们认为是实践上升到理论的必然过程;关于堤基分段分类的原则与方法,属于工程地质理论与实践相结合的探讨性课题,同时又是指导工程勘测设计的基础性工作。 本文观点供同行们参考,愿与大家共同讨论。 工程地质勘察论文:工程地质勘察中水文地质的分析 摘要:水文地质工作在建筑物持力层选择、基础设计、工程地质灾害防治等方面都起着重要的作用,随着工程勘察的发展,将受到越来越广泛的重视。本文介绍了工程地质勘查的概念,阐明了岩土工程中水文地质的勘察要求,探讨了水文地质勘察实施及注意事项。 关键词:工程地质 勘查 水文地质 前言 在工程勘察中设计和施工过程中,水文地质问题始终是一个极为重要但也是一个易于被忽视的问题。由于没有足够的重视。导致地下水引起的各种岩土工程危害时有发生。为此,在岩土工程勘察中要求查明与岩土工程有关的水文地质问题评估地下水对岩土工程有关的水文地质问题。评估地下水对岩土工程和建筑物的作用及影响。为设计和施工提供必要的水文地质资料以消除或减少地下水对岩土工程的危害。 一、工程地质勘查概述 地质勘查是地质勘查工作的简称 (一般可理解为地质工作的同义词)。是根据经济建设、国防建设和科学技术发展的需要,对一定地区内的岩石、地层构造、矿产、地下水、地貌等地质情况进行重点并有所不同的调查研究工作。工程地质是研究人类工程建设活动与自然地质环境相互作用和相互影响的一门地球科学,起源于 20 世纪初,20 世纪 50 年代以后在我国才有了长足的进步和发展。今天,工程地质勘查已成为工程建设中不可缺少的一个重要组成部分。近 20 年来,随着各种新技术、新方法、新手段不断推陈出新,特别是计算机技术的应用,为工程地质带来了一场真正的技术革命,从外业资料收集和内业资料整理的工作程序、工作方法、产品成果、质量标准等等均与传统的工程地质有了较大的差异。而在工程地质勘查工作中,水文地质依然具有较大的影响作用。 二、岩土工程中水文地质的勘察要求 在岩土工程勘察中,应根据工程的具体要求,通过搜集资料和水文地质勘察工作,查明工程所属区域的水文地质条件。 1、自然地理条件 这里面包括气象水文特征和地形地貌等内容,气象水文特征是指工程所属地域,是属于亚热带还是热带、季风气候与否,拥有的湿润程度与热量等。地形地貌是指工程区域周围的水系、平原或高原特征、地形开阔平坦与否、地貌侵蚀和堆积情况如何等。 2、地质环境 包括工程所在区域的地质构造特征、基底构造及其对第四系厚度的控制、地层岩性、新构造运动等方面的内容。 3、地下水位情况 包括近2~5年最高地下水位、水位变化趋势;地下水补给排泄条件、地表水与地下水的补排关系及对地下水位的影响等。地下水位的变化对岩土工程的影响巨大,是工程勘察的重点内容。 4、各含水层和隔水层的埋藏条件、地下水类型、流向、水位及其变化幅度 主要含水层的分布、厚度及埋深;通过现场试验测定地层渗透系数等水文地质参数等;场地地质条件下对地下水赋存和渗流状态的影响、判定地下水水质对建筑材料的腐蚀性等。 三、水文地质勘察实施 工程实施前,对建筑地周围,地下水可能造成的岩土工程危害进行评估,危害的形势主要有两种,即地下水位的升降变化和低下水动造两种原因,引起低下水位变化的因素可能有两种,第一是水位发生改变,第二人为因素造成的改变,无论根源是什么,引起地下水位变化出现一定程度后,岩土工程就出现了危害,低下水位变化出现的影响因素有以下几种: 1、水位上升造成的岩土工程损害 浅水位升涨得原因复杂,最主要的原因是地质含水层的总体结构、岩层情况;其次还有,水文气候因素,如降雨、气温变化、浇灌、施工影响,或者是多种因素的混合影响。具有包括以下几种:第一,土壤沼泽化、岩渍化、岩土对地下建筑造成的腐蚀;第二斜坡、河岸地质,造成的岩层滑落、崩塌等情况;第三,某些特殊的岩土层,结构易改变、软化、下降;第四,粉细砂和粉土饱和液化、流砂出现、造成管涌;第五,地下室被地下水淹没,建筑上浮,失衡。 2、地下水位的降低造成的岩土危害 地下水位下降,多是由于人为因素造成,比如,往常我们经常大量的抽取地下水、采集矿物,造成的矿床疏干,又或者是上游筑坝、水库修建时,造成下游水源紧张,一旦下降程度过大,往往诱发地质裂缝、地面沉降、塌陷等地质灾害,使得地下水枯竭、水质恶化等问题出现,对岩层、建筑的稳定性造成威胁。 3、水文地 工作的作用 水文地质工作在建筑物持力层选择、基础设计、工程地质灾害防治等方面都起着重要的作用,切实做好水文地质工作将对勘察水平的提高起着极大的推动作用。地下水的频繁的上升、下降也会对工程的稳定性造成影响,地下水的水位变化造成了膨胀性的岩土出现彭缩形变,一旦地下水升降频率加快,则导致岩土膨胀、收缩过度,伸缩幅度不断增大,进而使得地裂产生,建筑物不稳定,尤其一些小型建筑容易被破坏,自然状态下的动水压力作用较小,难以造成很大的危害,若人工工作过程中,导致地下天然环境失衡,则移动动水压力作用中,岩土出现松散、管涌。 四、地质勘查中水文地质问题应注意的事项 1、把水文地质问题放在重要的位置 地质勘查工作具有非常重要的意义,高质量的地质勘查工作,不仅能为工程提供设计和施工的科学依据,同时对工程质量的提高也能起到积极的作用,因此地质勘查工作不仅要对水文地质问题进行深入研究,同时还水文地质问题放在重要的位置上,从而保证地质勘查质量的提升。 首先,自然地理条件。这主要包括工程所在区域的季风、气候湿润程度、所处水系、平原和高原、地形、地貌特点及堆积物等;其次,地质环境。工程区域的地质环境应该包括该地区的地质构造、基底构造、底层岩性以及新构造运动等等内容。 再次,地下水位情况。水文地质勘查中的地下水位情况应该主要对近些年地下水位的最高值以及其变化趋势、地下水的补给排泄条件、地下水与地表水之间的补给关系等内容进行科学有效的分析。 最后,含隔水层的情况。这一部分内容应该对这两个水层的埋藏条件、地下水类型、流向、水位等内容进行勘查。另外对含水层的实际分布情况以及其厚度和深度等进行研究。对该区域的地层渗透系数、地下水赋存以及渗透的影响以及地下水对建筑材料的腐蚀情况等等。 2、确保水文地质参数测定的准确性 首先,在地质勘察工作中,会涉及到对地下水水位进行测定,为了保证测量的准确性,应该先确定是静止的水位还是多层含水层,根据不同的情况选择不同的测量方法。如果是静止的水位,则需要在稳定的时间内进行,如果是多层含水层,在测量时就需要采取隔离措施。 其次,在对地下水的流向进行测定时,可以采用几何法,与此同时,对孔内的水位进行测定,最终测出地下水的流向。 最后,压水试验也是水文地质勘查中的一个重要试验。压水试验与工程地质测绘和钻探资料结合起来,根据工程实际要求,将试验孔位确定下来,试验段按照岩层的渗透特性来进行划分,按照实际需要对试验的起始压力、最大压力和压力基数进行确定,并将压力与压力入水量的关系曲线及时绘制出来,将试段的透水率计算出来,进而确定p-q 曲线类型。 结论 不同的岩土水理性质对岩土地质效果具有非常大的影响,直接决定着地质施工质量。通过对不同水文地质状况进行全面研究,可以在最大限度控制危害因素,减少岩土工程存在的风险隐患。水文地质勘查状况已经成为人们关注的焦点,因此在进行水文地质勘查的过程中,相关人员要对存在的水文问题进行全面勘查,确保从本质上降低水文地质对地质工程的影响,提高工程质量。 工程地质勘察论文:水文地质问题在工程地质勘察中的重要性 摘要:水文地质问题是工程地质勘察中的重要问题。在工程中,地下水会对岩土工程造成十分重要的问题。笔者在本文中分析了水文勘察的重要性,对水文地质勘察的内容、具体的勘测内容进行了分析讨论。 关键词:水文地质 工程地质 地质勘查 重要性 一、前言 对水文地质进行勘察有助于工程顺利的展开。只有了解工程的地质特点和具体情况,才能选择合适的施工方法,减少对周边建筑物的影响。 二、水文勘察的重要性 在日常的岩土施工作业中,水文地质勘测占据着十分重要的地位,但是它却很容易被人们所忽视。水文地质与工程地质二者的关系十分紧密,它们之间相互影响。在建筑施工过程中,地下水是一项十分重要的外部环境,它会对岩土工程产生影响。所以说,对水文地质的勘察十分重要,不容忽视。水文地质勘察可以为工程的设计和今后的施工带来积极意义,达到提高工程勘察水平,提高工程施工质量的目的。在实际的施工中由于人们对水文地质勘察的认识不足,以往的勘察经验和勘察结果相对较少,对水文参数的利用没有熟练等问题,造成勘察结果出现误差。除此之外,还有施工中勘测数据不真实、对数据中存在的问题不重视等问题,都为后期的设计施工带来了潜在的危害。 三、地下水对于岩土工程建设的不利影响 如果水文地质勘察工作不能正常展开,就会对工程造成十分不利的影响。笔者主要从地下水位和压力两方面展开分析。通常而言,对地下水的处理合理与否在较大程度上决定了岩土工程的整体质量,因而水文地质勘查工作的工作重点是对工程项目所在地区的地下水进行勘察。地下水的不利影响主要体现在其水位的升降变化与动水压力两方面。 1、地下水位的影响 地下水以结合水、毛细管水、重力水形式存在于岩土体中。在一般情况下,这些水流动性比较差。地下水在天然状态下动水压力作用比较微弱,一般不会造成什么危害,但在人为工程活动中由于改变了地下水天然动力平衡条件,在移动的水压力作用下,往往会引起一些严重的岩土工程危害。 第一,在地下水位上升期。地下水位上升是在多方面因素的共同影响下发生的,其中水文气象因素为降雨或者气温等,地质因素则是岩体岩性或含水层结构发生变化,人为因素包括大面积灌溉、大型建筑施工等。同时,地下水位上升将导致土壤盐渍化、沼泽化,增加地下室对于地下岩土的腐蚀性,从而造成山坡岩滑、崩塌等不良地质现象,致使地下基础稳定性下降。 第二,在地下水下降期。造成地下水位下降的人为因素有对地下水集中、大量开采,上游修建大坝而导致下游地下水补给困难等。地下水位的快速下降可能导致地面出现裂缝、发生沉降或塌陷等地质灾害。 第三,地下水位升降变化频繁时期。通常而言,岩土在在水分充足的情况下体积会有一定程度的膨胀,而在水分较少的情况下就会发生收缩。由此可见,在地下水位发生频繁变化的时期将致使岩土在不断的膨胀与收缩的过程中发生不均匀变形,从而造成基土的稳定性下降,对地面单位也会造成损坏。 2、动态压力的影响 对于建筑工程而言,地下水所具有的动态压力也会造成一定的影响。地下水动态压力在自然状态下相对而言较弱,一般情况下不会对地表的工程产生负面影响,然而随着工程项目的施工,地下水在自然状态下的动态平衡在人类活动的影响下被打破,导致动水压力增加,对工程构造及其相关设施将产生较大的不利影响。就近些年来的施工状况而言,对工程质量产生较大影响的即是岩土层地质变化,水文地质勘察中最重要的部分是对系下水问题的处理,同时这一问题也是在实际勘察工作中往往被忽视的关键问题。 通过以上分析,我们可以清楚地认识到水文地质的重要性以及忽略考虑会带来的严重后果。总之,工程勘察必须加强对水文地质的勘察力度。工程勘察人员不但要注意岩土性质,还要认清地下水的类型和矿物成份,分析地下水在岩土中的存在形式,重点监测分析毛细管水和重力水。其次,工程勘察人员必须考察周围的环境影响如:河流、水库等能够引起地下水水位剧烈变化的因素,做好预防和应对措施。此外,水文地质勘探人员还应该考虑到季节性降水的影响,做好建筑的排水工作。 四、水文地质评价内容 综合笔者在上文中对水文地质勘察重要性的分析,明确了展开评价工作的重要下。 一般而言,水文地质评价一般从以下几个方面展开。 1、建筑工程在进行工程建设之前,都需要进行相应的工程勘察工作,而具体的勘察工作应结合建筑物的地基的基础类型进行,依据相关的水文地质的情况,提供与类型相关的水文地质的资料。 2、应重点的评估地下水对建筑物、岩土体的影响与作用的强度,对于可能产生的危害情况进行具体的预测与评估,进而提前做好准备,进行有效的防治。 3、从工程角度出发,应依据地下水对工程的影响与作用,按不同条件评价水文地质的问题。 (一)对于部分基坑在地下水位以下进行开挖的情况,就需要做富水试验与渗透试验,进而有效的评价可能会对建筑物的边坡失稳与建筑物的的土体沉降造成一定影响的因素。 (二)在建筑基础下部,如果有承压含水层,就需要对基坑开挖后承压水冲毁基坑底板的概率进行相应的评价与计算。 (三)应对可能发生的腐蚀流砂管涌的情况做好有效的预测,而且也应尽量避免可能会造成这种情况发生的松散饱和的粉细砂在地基基础压缩层内出现的可能性。 (四)当建筑物的基础进行岩土体选择时,若选择的是膨胀土、残积土、强风化岩、软质岩石等,就需要考虑地下水对岩土层作用产生的影响。 五、水文地质勘测的任务 在了解地下水以及压力对工程地质造成的问题后,要加大对水文地质的勘测才能为工程的展开打下良好的基础。在水文地质勘测中,要做好钻探、物探等工作。 水文地质方面勘测的目的主要是为了及时的查明、有效的掌握地下水的构成、组成特点与分布的规律,同时对地下水的基础与情况作出正确的评估与判断。 1、钻探的任务 钻探的任务具体是指冲击凿碎岩石,钻探在具体的操作过程中是应用比较广泛的设备与工具。在进行钻探时,可以组成直径小、深度大的圆形钻孔,并在钻孔中进行取样,可以选取水样与岩样,然后再对其进行水文地质方面、工程地质方面、灌浆方面的测验。钻探的优点是可以在多种的情况下进行取样,同时可以直观的观察到岩体内部的结构,这种勘测的精度较高,对于人们在实际的勘测中的应用比较便利。通过分辨岩芯的情况,我们可以比较直观的确定地质结构、地层岩性、岩体风化的特点等诸多情况。 2、物探的任务 工程地质方面勘测中物探通常进行的操作主要是电法勘测与弹性波勘测。电法勘测受地形条件的约束与限制的影响较大。电法勘测通常以岩石的电学性质作为基础与前提,因此,需要了解与分析岩石电性的分歧,进而发现岩石的缝隙、岩石的程度的强弱等方面的情况对于电法勘测效果的影响。通过工人专门负责操作专门仪器,进而测定岩层物理参数的情况,进而发现地下深处地质方面体的状态与情况。 3、野外测验 工程地质方面与水文地质方面勘测中常进行的一种重要的勘测方式就是野外测验。野外测验也是获得水文地质相关方面、工程地质相关方面资料,进行工程设计、定量评测、工程施工与水文地质方面评测地下水所需参数的重要手段。 六、结束语 综上所述,水文地质勘测工作十分重要,在勘测中要做好钻探、物探以及野外的测验,以此来对水文情况进行综合分析,防止由于水文因素对工程造成不利影响,确保岩土工程的正常展开。 工程地质勘察论文:工程地质勘察中水文地质研究 摘要:水文地质研究在工程勘察中有着十分重要的地位,本文主要阐述工程地质勘查中水文地质评价内容,岩土水理性质,地下水引起的岩土工程危害等问题。 关键词:工程勘察;水文地质;岩土;危害 1 工程地质勘察中水文地质评价内容 在工程勘察中,对水文地质问题的评价,主要应考虑以下内容: 1.1 应重点评价地下水对岩土体和建筑物的作用和影响,预测可能产生的岩土工程危害,提出防治措施。 1.2 工程勘察中还应密切结合建筑物地基基础类型的需要,查明有关水文地质问题,提供选型所需的水文地质资料。 1.3 应从工程角度,按地下水对工程的作用与影响,提出不同条件下应当着重评价的地质问题,如:①对埋藏在地下水位以下的建筑物基础中水对砼及砼内钢筋的腐蚀性。②对选用软质岩石、强风化岩、残积土、膨胀土等岩土体作为基础持力层的建筑场地,应着重评价地下水活动对上述岩土体可能产生的软化、崩解、胀缩等作用。在地基基础压缩层范围内存在松散、饱和的粉细砂、粉上时,应预测产生潜蚀、流砂、管涌的可能性。③当基础下部存在承压含水层,应对基坑开挖后承压水冲毁基坑底板的可能性进行计算和评价。④在地下水位以下开挖基坑,应进行渗透和富水试验,并评价由于人工降水引起土体沉降、边坡失稳进而影响周围建筑物稳定的可能性。 2 岩土水理性质 岩土水理性质是指岩士与地下水相互作用时显示出来的各种性质。岩土水理性质与岩土的物理性质都是岩:岩土的水理性质不仅影响岩土的强度和变形,而且有些性质还直接影响到建筑物的稳定性。以往在勘察中对岩土的物理力学性质的测试比较重视,对岩土的水理性质却有所忽视,因而对岩土工程地质的评价是不够全面的。岩土的水理性质是岩土与地下水相互作用显示出来的性质,下面首先介绍一下地下水的赋存形式及对岩土水理性质的影响,然后再对岩土的几个重要的水理性质及研究测试方法进行简单的介绍。 2.1 地下水的赋存形式:地下水按其在岩土中的赋存形式可分为结合水、毛细管水和重力水三种,其中结合水又可分为强结合水和弱结合水两种。 2.2 岩土的主要的水理性质及测试办法:①软化性,是指岩土体浸水后,力学强度降低的特性,一般用软化系数表示,它是判断岩石耐风化、耐水浸能力的指标。在岩石层中存在易软化岩层时,在地下水的作用下往往会形成软弱夹层。各类成因的粘性上层、泥岩、页岩、泥质砂岩等均普遍存在软化特性。②透水性,是指水在重力作用下,岩土容许水透过自身的性能。松散岩上的颗粒愈细、愈不均匀,其透水性便愈弱。坚硬岩石的裂隙或岩溶愈发育,其透水性就愈强。透水性一般可用渗透系数表示,岩上体的渗透系数可通过抽水试验求取。 ③崩解性,是指岩浸水湿化后,由于土粒连接被削弱,破坏,使土体崩敞、解体的特性。④给水性,是指在重力作用下饱水岩土能从孔隙、裂隙中自由流出一定水的性能,以给水度表示。给水度是含水层的几个重要水文地质参数,也影响场地疏时间。给水度一般采用实验室方法测定。⑤胀缩性,是指岩土吸水后体积增大,失水后体积减小的特性,岩土的涨缩性是由于颗粒表面结合水膜吸水变厚,失水变薄造成的。 3 地下水引起的岩土工程危害 地下水引起的岩土工程危害,主要是由于地下水位升降变化和地下水动水压力作用两个方面的原因造成的。 3.1 地下水升降变化引起的岩土工程危害。地下水位变化可由天然因素或人为因素引起,但不管什么原因,当地下水位的变化达到一定程度时,都会对岩土工程造成危害,地下水位变化引起危害又可分为三种方式: 3.1.1 水位上升引起的岩土工程危害。潜水位上升的原因是多种多样的,其主要受地质因素如含水层结构、总体岩性产状;水文气象因素如降雨量、气温等及人为因素如灌溉、施工等的影响,有时往往是几种因素的综合结果。由于潜水面上升对岩土工程可能造成:①土壤沼泽化、盐渍化,岩土及地下水对建筑物腐蚀性增强。②斜坡、河岸等岩土体岩产生滑移、崩塌等不良地质现象。③一些具特殊性的岩土体结构破坏、强度降低、软化。④引起粉细砂及粉土饱和液化、出现流砂,管涌等现象。⑤地下洞室充水淹没,基础上浮,建筑物失稳。 3.1.2 地下水位下降引起的岩土工程危害。地下水位的降低多是由于人为因素造成的,如集中大量抽取地下水.采矿活动中的矿床疏干以及上游筑坝,修建水库截夺下游地下水的补给等。地下水的过大下降,常常诱发地裂、地面沉降、地面塌陷等地质灾害以及地下水源枯竭、水质恶化等环境问题,对岩土体、建筑物的稳定性和人类自身的居住环境造成很大威胁。 3.1.3 地下水频繁升降对岩土工程造成的危害。地下水的升降变化能引起膨胀性岩土产生不均匀的胀缩变形,当地下水升降频繁时.不仅使岩上的膨胀收缩变形往复,而且会导致岩土的膨胀收缩幅度不断加大,进而形成地裂引起建筑物特别是轻型建筑物的破坏。地下水升降变动带内由于地下水的渗透,会将土层中的铁、铝成分淋失,土层失去胶结物将造成土质变松、含水量孔隙比增大,压缩模量、承载力降低,给岩土工程基础选择、处理带来较大的麻烦。 3.2 地下水动压力作用引起岩土工程危害。地下水在天然状态下动水压力作用比较微弱,一般不会造成什么危害,但在人为工程活动中由于改变地下水天然动力平衡条件,在移动的动水压力作用下,往往会引起一些严重的岩土工程危害,如流砂、管涌、基坑突涌等。流砂、管涌、基坑突涌的形成条件和防治措施在有关的工程地质文献已有较详细的论述,这里不再重复。 4 结束语 综上所述,水文地质工作在建筑物持力层选择、基础设计、工程地质灾害防治等方面都起着重要的作用,随着工程勘察的发展,将受到越来越广泛的重视,切实做好水文地质工作将对勘察水平的提高起着极大的推动作用。 工程地质勘察论文:试论公路工程地质勘察报告的编写工作 论文 关键词:公路工程 地质勘察报告 报告编写 论文摘要:公路工程地质勘察报告是公路路基、构筑物设计和施工的重要依据。报告要充分搜集利用相关的工程地质资料,做到内容齐全,论据充足,重点突出,正确评价公路构筑物的场地条件、地基岩土条件和特殊问题,为公路工程设计和施工提供合理适用的建议。 公路工程地质勘察报告是公路工程地质勘察的最终成果,是公路路基及构筑物地基基础设计和施工的重要依据。报告是否正确反映工程地质条件和岩土工程特点,关系到工程设计和施工能否安全可靠、措施得当、 经济 合理。当然,不同的工程项目,不同的勘察阶段,报告反映的内容和侧重有所不同。下面谈一谈有关公路工程地质勘察报告的编写工作。 一、公路工程地质勘察内容 1.路线工程地质勘察。主要查明与路线方案及路线布设有关的地质问题。选择地质条件相对良好的路线方案,在地形、地质条件复杂的地段,重点调查对路线方案与路线布设起控制作用的地质问题,确定路线的合理布设。 2.路基、路面工程地质勘察。在初勘、定测阶段,根据选定的路线位置,对中线两侧一定范围的地带,进行详细的工程地质勘察,为路基路面的设计与施工提供工程地质和水文地质资料。 3.桥涵工程地质勘察。按初勘、详勘阶段的不同深度要求,进行相应的工程地质勘察,为桥涵的基础设计提供地质资料。一是对各比较方案进行调查,配合路线、桥梁专业人员,选择地质条件比较好的桥位;二是对选定的桥位进行详细的工程地质勘察,为桥梁及其附属工程的设计和施工提供所需要的地质资料。 4.隧道工程地质勘察。隧道多是路线布设的控制点且影响路线方案的选择。通常包括两项内容:一是隧道方案与位置的选择,包括隧道与展线或明挖的比较;二是隧道洞口与洞身的勘察。 5.天然筑路材料工程地质勘察。筑路材料勘察的任务是充分发掘、改造和就近利用沿线的一切材料对分布在沿线的天然筑路材料和 工业 废料,按初勘和详勘阶段的不同深度进行勘察,为公路设计提供筑路材料的资料。 二、报告的编制程序 1.外业实物工作量的汇集、检查和统计。此项工作应于外业结束后即进行。首先应检查各项资料是否齐全,特别是试验资料是否出全,同时可编制测量成果表、勘察工作量统计表和勘探点(钻孔)工程地质平面图。 2.对照原位测试和土工试验资料,校正现场地质编录。这是一项很重要的工作,但往往被忽视,从而出现野外定名与试验资料相矛盾,鉴定砂土的状态与原位测试和试验资料相矛盾。 3.对整个报告进行框架结构规划。由于公路工程地质有其特殊性,属于多专业合作工程。因此,对整个报告提前进行整体框架结构规划是十分必要的。 4.编绘钻孔工程地质综合柱状图。柱状图中标明各层的地质年代、成因类型、承载力基本容许值、摩阻力标准值和地下水位及地质描述。 5.划分岩土工程地质层,编制分层统计表,进行数理统计。地基岩土的分层恰当与否,直接关系到评价的正确性和准确性。因此,此项工作必须按地质年代、成因类型、岩性、状态、风化程度、物理力学特征来综合考虑,正确地划分每一个单元的岩土层。另外应注意,工程地质层的划分,不是越细越好,当然也不是越粗越好,除了遵循一般的划分原则之外,还应结合工程对象进行划分。在正确划分出工程地质层后,编制分层统计表。最后,进行分层试验资料的数理统计,查算分层承载力。 6.编绘工程地质纵断面图和其他专门图件。公路工程地质纵断面图是公路工程地质勘察报告的重要组成部分,对公路工程的设计和施工有着重要意义。 7.编写工点工程地质勘察报告。按以上顺序进行工作可减少重复,提高效率;避免差错,保证质量。 8.编写全线工程地质总说明书。总说明书是报告的优秀框架,它全面地分析了整条路线的工程特征,是设计人员掌握全线地质情况的指南。 三、全线工程地质总说明书论述的主要内容 一个完整的全线工程地质总说明书应由下面几部分组成: 1.前言:要叙述工程概况、勘察的目的和任务,勘察依据、勘察的方法和完成的工作量。本部分重点要注意的是:公路的等级,勘察所属阶段,编制报告所使用的规范、规程一定要保证是现行版本,已经废弃的规范不能作为勘察依据。 2.工程地质条件: 自然 地理、气象和水文条件、地形地貌、区域地质构造、区域地层岩性、工程地质分区。地震活动性和抗震设计主要参数、沿线不良地质和特殊性岩土问题、水文地质特征。 3.岩土的主要物理力学指标:本部分主要是把整条路线的岩土参数,按照岩土形成时间、成因及性质进行数据分类统计分析,然后依据分析结果对各类岩土进行概括性评价。 4.工程地质评价:包括勘区稳定性和适宜性的评价、重点工点工程地质评价和路线方案评价。对于路线方案的比较,主要根据各路线方案所经地区的地质情况的差异进行比较分析,最终推荐出地质情况相对较好的路线方案。 5.沿线天然筑路材料:取土场要依据有关规范的要求,根据土料强度cbr、含水率w、液限wp、塑性指数ip等参数对料场质量进行评述。 6.结论及建议:结论是勘察报告的精华,一般包括以下几点:(1)区域地质构造单元、地震参数和建筑适宜性的评价;(2)勘区不良地质、特殊性岩土的分布及地质灾害对工程影响的大小;(3)重要构筑物的地基情况、基础形式及其他处理措施;(4)勘区内的地下水及地表水的腐蚀性评价;(5)路线方案的评选;(6)其他需要专门说明的问题。 7.附表及附图:全线工程地质总说明书的附表和附图主要包括:完成工程量一览表、地震液化判别 计算 表、水质评价表、水质分析报告、路基分段说明表、不良地质地段表、区域地质构造图、路线工程地质平面图、路线工程地质纵断面图、取土场工程地质柱状图、路基工程地质柱状图等。 四、工点工程地质勘察报告的内容 应根据任务要求、勘察阶段、地质条件、工程特点等具体情况确定,主要包括以下内容: 1.拟建工程概述,介绍拟建构筑物的地理位置、中心里程和规模。 2.勘察方法和勘察任务布置,介绍本工点所使用的勘察手段及布设工作量的多少。 3.地质地貌概况,应从以下三个方面加以论述:(1)地质结构。主要阐述的内容是:地层(岩石)、岩性、厚度;构造形迹,路线所经地区的构造状况,构造与线路关系及影响程度;岩层中节理、裂隙发育情况和风化、破碎程度;(2)地貌。包括勘察场地的地貌部位、主要形态、次一级地貌单元划分;(3)不良地质现象。包括勘察场地及其周围有无滑坡、崩塌、塌陷、潜蚀、冲沟、地裂缝等不良地质现象。 4.地基岩土分层及其物理力学性质,这一部分是工点工程地质勘察报告着重论述的问题,为工程地质评价、基础类型和地基处理方案建议提供基础数据。下面介绍分层的原则和分层叙述的内容: (1)分层原则。土层按地质时代、成因类型、岩性、状态和物理力学性质划分;岩层按岩性、风化程度、物理力学性质划分。厚度小、分布局限的可作夹层处理,厚度小而反复出现可作互层处理。 (2)分层编号方法。常见三种编号法:第一,从上至下连续编号,即①、②、③……层;第二,土层、岩层分别连续编号,如土层ⅰ-1、ⅰ-2、ⅰ-3……岩层ⅱ-1、ⅱ-2、ⅱ-3……第三,按土、石大类和土层成因类型分别编号。如某工地填土1;冲积黏土2-1、冲积粉质黏土2-2,冲积细砂2-3;残积可塑状粉质黏土3-1、残积硬塑状粉质黏土3-2;强风化花岗岩4-1,中风化花岗岩4-2,微风花岗岩4-3。目前,大多数分层是采用第一种方法,并已逐步地加以完善。总之,地基岩土分层编号、编排方法应根据勘察的实际情况,以简单明了,叙述方便为原则。 (3)分层叙述内容。对每一层岩土,要叙述如下的内容: 分布:通常有“普遍”、“较普遍”、“广泛”、“较广泛”、“局限”、“仅见于”等用语。 埋藏条件:包括层顶埋藏深度、标高、厚度。 岩性和状态:土层,要叙述颜色、成分、饱和度、稠度、密实度、分选性等;岩层,要叙述颜色、矿物成分、结构、构造、节理裂隙发育情况、风化程度、岩心完整程度;裂隙的发育情况,要描述裂隙的产状、密度、张闭性质、充填情况;关于岩心的完整程度,除区分完整、较完整、较破碎、破碎和极破碎外,还应描述岩心的形状,即区分出长柱状、短柱状、饼状、碎块状等。 取样和试验数据:应叙述取样个数、主要物理力学性质指标。对叙述的每一物理力学指标,应有最大值、最小值、平均值和经数理统计后的修正值。 原位测试情况:包括试验类别、次数和主要数据。也应叙述其最大值、最小值、平均值和经数理统计后的修正值。 承载力:据土工试验资料和原位测试资料分别查算承载力基本容许值和摩阻力标准值。 5.地下水简述:地下水是决定场地工程地质条件的重要因素。报告中一般涉及有关地下水的参数有:(1)地下水埋藏条件:是孔隙水,或是裂隙水,或是岩溶水;是承压水,或是潜水,或是滞水,或是层间水,含水岩组的岩性,渗透性大小空间分布特征。(2)地下水的动态:水位水量随年度、季节等时段的变化 规律 和幅度大小,水质变化情况,径流方向的变化。(3)补径排条件:补给区在哪,补给量多大,补给范围多大;径流区在哪,径流量多大,径流方向如何;排泄区在哪,排汇量多少。(4)水质特征:一般性指标,腐蚀性指标,特殊指标(如矿泉水)。 6.场地稳定性和适宜性的评价:场地稳定性评价主要是选址和初勘阶段的任务。应从以下几个方面加以论述:(1)场地所处的地质构造部位,有无活动断层通过,附近有无发震断层;(2)地震基本烈度,地震动峰值加速度;(3)场地所在地貌部位,地形平缓程度,是否临江河湖海,或临近陡崖深谷;(4)场地及其附近有无不良地质现象,其 发展 趋势如何;(5)地层产状,节理裂隙产状,地基土中有无软弱层或可液化砂土;(6)地下水对基础有无不良影响。报告对场地稳定性作出评价的同时,应对不良地质作用的防治,增强建筑物稳定性方面的措施提供建议。 7.其他专门要求,论述的问题对于设计部门提出的一些专门问题,报告应予以论述。 8.结论与建议。一般来说,上列概述、地基岩土分层及其物理力学性质、地下水简述和结论与建议等四项,是每个勘察报告必须叙述的内容。总之,要根据勘察项目的实际情况,尽量做到报告内容齐全、重点突出、条理通顺、文字简练、论据充实、结论明确、简明扼要、合理适用。 9.对于公路工程中的收费站及服务区的勘察及报告编写,属于 工业 与民用建筑范畴,要依据现行版的《岩土工程勘察规范》、《建筑地基基础设计规范》、《建筑地震设计规范》和其他相关规范。 五、工程地质图表编制要点 1.综合工程地质平面图,在总说明中的附图,要求提纲契领,应纲要性标出各种工程地质现象,或可作专门图件,不能图省事以“路线工程地质平面图”来替代“综合工程地质平面图”。 2.勘探点平面布置图,勘探点平面布置图是在地形图上标明工程构筑物、各勘探点、各现场原位测试点以及勘探剖面线的位置,并注明各勘探点、原位测试点的坐标及高程。该图应在较大比例尺的工程地质图上进行编制,地形地貌复杂时应专门作测绘工作。 3.钻孔柱状图,反映场地的地层变化情况,在图上应标明地层代号、岩土分层序号、层底深度、层底标高、层厚、地质柱状图、钻孔结构、岩心采取率、岩土取样深度和样号、原位测试深度和相关数据。在柱状图的上方,应标明钻孔编号、里程、坐标、孔口标高、地下水静止水位埋深、施工日期等。柱状图比例尺一般采用整比例,如1∶100或1∶150。 4.工程地质剖面图,此图是作为地基基础设计的主要图件。其质量好坏的关键在于:剖面线的布设是否恰当;地基岩土分层是否正确;分层界线,尤其是透镜体层、岩性渐变线的勾连是否合理;剖面线纵横比例尺的选择是否恰当。理论上剖面比例尺的选择,应尽量使纵、横比例尺一致或相差不大,以便真实反映地层产状,但由于公路工程中的构筑物一般呈条带状,如大中桥等,致使纵、横比例尺一般相差较大,一般横比例尺采用(1∶2000),受报告篇幅影响,纵比例尺一般采用(1∶200)~(1∶500),具体比例要按钻孔的深度而定。在剖面图上,必须标上剖面线号,如6-6′或f-f′。剖面中各孔柱,应标明分层深度、钻孔孔深和岩性花纹,以及岩土取样位置及原位测试位置和相关数据。在剖面图旁侧,应用垂直线比例尺标注标高,孔口高程须与标注的标高一致。剖面上邻孔间的距离用数字写明,并附上岩性图例。 5.土工试验成果表,主要有抗剪强度曲线、压缩曲线等,一般由土工试验室提供。 6.现场原位测试图件,包括载荷试验、标准贯入试验、重型动力触探试验、十字板剪切试验等的成果图件。 7.桩基力学参数表,如果建议采用桩基础,应按选用的桩型列出分层桩周摩擦力,并考虑桩的入土深度确定桩端土承载力。除上述附表之外。有的分层复杂时,应编制地基岩土划分及其埋藏条件表。 8.其他专门图件,对于特殊地质条件及专门性工程,根据各自的特殊需要,绘制相应的专门图件等。 六、结语 本文简单介绍了公路工程地质勘察报告的编制方法,由于公路工程的勘察阶段较多,线路工程所跨越的地质单元繁杂,一般每个工程对报告的编制都会有特殊的要求,因此本文很难将各种情况一一尽述,更详尽的内容,有待于进一步论述。 工程地质勘察论文:浅析水利水电枢纽泄水输水建筑物冲刷地段的工程地质勘察 摘要:冲刷与地基地质条件密切相关,因此查明冲刷地段的地质条件,既是进行工程地质评价的前提,也是为水工模型试验和结构专业进行消能防冲设计提供可靠地质资料。 关键词:泄水输水建筑物;冲刷;影响因素;工程地质评价 1 泄水输水建筑物的工作特点和冲刷地段 水利水电枢纽中常见的泄水建筑物如溢流重力坝、溢洪道、泄洪隧洞、泄水闸等;输水建筑物如渠道等,各建筑物具有不同的工作特点,不同建筑物的各组成部分与水流接触的地基或边坡一般要经受水流冲刷。冲刷破坏程度主要与水流和地质两方面因素有关,根据破坏程度的差异,可分为一般冲刷地段和严重冲刷地段。但仅就水流方面而言,溢流重力坝下游河床及两岸、溢洪道泄水槽和消能段、泄洪隧洞出口段、水闸下游连接段、渠道落差建筑物陡坡、消力池段水流急,甚至为高速水流,单宽水流所含能量大,多会产生比较严重的冲刷破坏,属于严重冲刷地段。而建筑物的其余组成部分起到引水、导流作用,或将水源区水流平缓地引入主控段,或将消能后水流平稳地泄入原河道,水流流速均不大,属于一般冲刷地段。[1] 2 冲刷引起主要工程地质问题及其影响因素 高速水流具有较大能量,长期冲刷将会引发多方面的工程地质问题:①水流冲刷两岸岸坡,造成大量塌方、滑坡。②射流跌入水垫后形成回流,剧烈冲刷坝脚,导致地基及建筑物失稳。③冲刷坑形成后,上游坡溯流 发展 ,危及坝基稳定。④冲刷坑的不断加深,切断坝基下的软弱夹层、缓倾角断层,形成临空面,可能引起深层滑动。⑤泄水输水建筑物本身受高速水流冲刷而破坏。 影响冲刷的因素很复杂,外因主要为水流特征、下游水深、水舌入射角、冲刷时间等,另外还包括水库调度时间、闸门运行方式等运行管理方面;内因为冲刷地段的地质条件,是影响地基抗冲刷稳定性的基本因素,主要包括:岩土体的物理力学性质、软硬状态、风化程度、断层、破碎带、软弱夹层、裂隙等构造发育程度、产状、性质及相互组合形式等。[2] 3 冲刷地段的工程地质勘察 冲刷地段工程地质勘察工作目的和任务是查明影响冲刷的地质因素,进行正确的工程地质评价和决策,为水工专业和水工模型试验提供相应的工程地质模型,为结构专业进行消能防冲设计提供可靠的地质资料。 3.1 勘察内容 这里所述的勘察内容仅是为查明影响冲刷的地质因素,对某些冲刷地段而言,还存在渗漏、渗透变形和稳定问题。 土质地基:①查明地形地貌特征、微地貌类型;②查明第四系成因类型和分布,特别注意软土层、粉细砂层、膨胀土层、湿陷性黄土层、冻土层、易崩解土层、盐渍土层等;③查明各类土层的物理力学性质。 岩质地基:①查明地形地貌、地层岩性、地质构造;②查明软岩、易溶盐、膨胀性岩或夹层的分布及其性质;③查明岩体的风化程度;④查明主要断层、破碎带、缓倾角断层、裂隙密集带的性质、产状、规模、延伸情况、充填和胶结情况,进行节理裂隙统计,分析各类结构面相互组合形式,进行岩体结构分类,评价冲刷对地基及两岸边坡的影响程度。[3] 3.2 勘察方法 ①工程地质测绘比例尺与各泄水输水建筑物一致,若各建筑物距坝很近时,应与坝址工程地质测绘范围连接。②一般冲刷地段,勘探剖面线应结合查明其它地质问题沿建筑物轴线布置,钻孔深度以查明其它地质问题所需要的深度为准。③严重冲刷地段,如溢流重力坝、溢洪道下游河床,可结合横向围堰、导水墙等导流工程,也可专门布置勘探工作,宜采用钻探和物探进行综合勘察,钻孔深度须进人最大冲刷坑底以下适当深度;当存在软弱夹层、缓倾角断层,冲刷坑的形成可能切割夹层、断层影响坝基、建筑物地基或两岸岸坡稳定时,应结合地形布置竖井或大口径钻孔。④对冲刷地段岩土体,应分层取样,进行岩土物理力学性质试验。⑤加强冲刷地段的施工地质工作,根据施工揭露情况及时核对、调整有关参数和 计算 成果。 4 冲刷地段的工程地质评价 若冲刷坑边坡切割缓倾角断层、软弱夹层等结构面,还需专门对坝体或相关建筑物进行地基或边坡稳定评价。拱坝溢流一般有向心集中作用,应重点考虑冲刷坑形成后对坝肩稳定的影响。另外,还可用岩土的抗冲刷流速作为评价标准,若岩土抗冲刷流速小于水流流速,则会产生冲刷破坏。[4] 地基冲刷的影响因素十分复杂,地质上需综合分析岩体结构、泄流特征、模型试验、简易估算并结合工程经验作出判断。但在高应力地区,泄流冲击力与高地应力解除的叠加组合作用,如何判断其对岩体的冲刷破坏尚无良策。而高落差高速水流的水锤效应,它象震动传到岩体上并渗入裂隙内,并象爆炸一样急剧地降低岩体的有效应力,以破坏其稳定性,问题相当难解决。因此,冲刷评价应注意留有余地,同时在工程运行期间,对严重冲刷地段必须加强安全监测。若地基存在冲刷地质问题,地质方面仅需提出消能防冲建议,具体采用何种措施由结构专业根据地质资料、水工模型试验成果经技术 经济 比较后确定。 5 结语 泄水输水建筑物是水利水电枢纽工程十分重要的水工建筑物,水流冲刷作用会产生诸多地质问题。冲刷的影响因素主要有地质和水流两个方面,其中前者是根本。目前冲刷坑计算采用的是建立在室内模型试验和原型观测成果基础上提出的经验公式,最终冲刷结果还需通过水工模型试验予以验证。地基冲刷的影响因素十分复杂,地质上应综合分析和评价,注意要留有余地。同时在工程运行期间,对严重冲刷地段必须加强安全监测,为枢纽的正常运行提供安全保障。 工程地质勘察论文:工程地质勘察探讨 摘要:介绍了工程地质勘察的目的以及决定勘察任务的因素,具体阐述了工程地质勘察流程,包括前期准备、各阶段勘察内容及工程地质勘察报告,以期指导相关人员正确进行工程地质勘察,为设计施工提供准确的地质资料。 关键词:工程地质勘察;目的;任务;勘察报告 建筑是建在地面以上的,地面以下土层的分布,土质的疏松、强度,地下水的深度等都会影响到在建建筑的安危。所以,为了确保建筑及其地基设计的准确性,就必须有建筑场地的地质资料作为科学依据。只有对建筑场地的地质资料有个全面的了解、准确把握才能更好的对建筑及其地基进行设计。 一、工程地质勘察的目的 工程地质勘查的主要目运用坑深、触探、钻探等勘查手段和方法,对在建工程的场地进行调查研究分析,为工程设计和施工提供所需的地质资料。 二、决定勘察任务的因素 (一)建筑场地的复杂程度 根据建筑场地的地形情况将场地复杂程度分为三个级别:简单场地,对建筑地基影响不大;中等场地,对建筑的地基可能会造成一定的影响;复杂场地,对建筑的地基存在很大的影响。 (二)工程所在场地地质条件的研究机当地建筑工程经验 比如,在某一陌生区域,对当地的地质条件缺少研究,则勘查工作量就有加大;相反,如果在此地有工程施工经验,则花费时间及工作量都会减少。 三、建设规模及建筑物等级 依据所建工程类类型,建筑地基负荷大小、建筑地基损坏后造成建筑整体后果的程度等,可将建筑分为三个等级。一级建筑物,主要指的是关键性或有纪念意义的建筑物,破坏后果很严重。二级建筑,主要指的是地基负荷较大的建筑物,破坏后果严重。三级建筑,主要指的是建筑地基负荷不大,破坏后果不严重。 勘察工作的准备。1)接受工程地质勘查任务书,结合工程场地地质条件制定相应的勘查工作计划;2)建筑规模较大或地质条件复杂的场地,应当进行工程地质测绘,并实地观察场地地质情况;3)设置勘查点和勘查线,采用各种地质勘查手段或方法探明场地地质情况,并取得地质试样;4)对取得地质试样进行物理力性测试和水质分析测试。 四、地质勘察各阶段的内容 (一)选址勘察 1.目的 选址勘查是指对工程场地的地质的稳定性和适宜性做出评价。 2.选址阶段的勘察工作 1)对工程场地所在区域的地形地貌、地震、矿产资源和工程地质信息以及气候、自然条件等信息进行收集;2)工程现场实地踏勘,初步了解场地的土层结构情况,形成原因和大致成型年代,主要土层、地下水位等情况。3)对附近区域的建筑物规模、结构、地质资料等情况有所了解;4)工程场地地质情况复杂,现有资料不能不能准确反映地质信息,应当进行必要的地质测绘及勘探工作。 (二)初步勘察 1.目的 1)对在建建筑的地基稳定作出评价;2)为建筑的总体平面提供必要信息;3)为工程的主要建筑地基施工发案提供参考资料;4)如遇不良地质现象提交防治方案。 2.主要任务 1)对场地地质初步了解。2)对地下水水位和冻结深度有个初步了解3)查明场地中不明地质现象,范围,对工程项目的影响和发展趋势 (三)详细勘探 1.目的 1)从工程地质角度评价建筑地基,提出相应建议;2)为建筑地基设计提供详细的地质工程资料;3)为建筑地基的加固和处理提供工程资料支持;4)为不良地质情况的防治提供地质资料。 2.主要任务 1)详细勘查主要采用的手段以原位测试、勘探和室内试样检测为主。2)复杂场地或一、二类建筑物,详细勘探点宜按主要柱列线布置;对其他场地和建筑物可沿建筑物周边或建筑群布置;对重要设备基础应单独布置。3)要以地基主要受力层为原则钻探勘探孔深度。如果地基需要进行变形验算,部分勘探孔可以底基层压缩深度。4)对场地进行详细勘探时,原位测试井、探孔数量级所取地质试样,应依据地质的复杂程度、建筑规模或类别进行确定。取试样和进行原位测试部位,应依据设计要求、地基情况进行确定。 (四)施工勘察 1)对较重要建筑物的复杂地基需进行验槽。验槽时应对基槽地质素描,实测地层界限,查明人工填土的分布和均匀性等,必要时应进行补充勘探测试工作。2)基坑开挖后,地质条件与原勘察资料不符,并可能影响工程质量。3)深基坑设计及施工中,需进行有关地基监测工作。4)地基处理、加固时,需进行设计和检验工作。5)地基中溶洞或土洞较发育,需进一步查明及处理。6)施工中出现边坡失稳,需进行观测及处理。 五、工程地质勘察报告 (一)文字部分 1)勘查工作的任务和概况;2)是否存在影响建筑物地基不稳情况存在及其影响程度;3)工程场地的地质土层结构、强度及各土层物理力学性质;4)低下水位的深度、水质情况、变化情况及对建筑材料的腐蚀程度;5)在地震设防区划分场地类型和场地类别,并判别饱和沙土及粉土;6)对建筑地基基础方案进行分析,提出经济可行的设计方案意见,尤其对地基设计和施工中需注意的地方检出建议;7)当工程需要时,尚应提供:深基坑开挖的边坡稳定计算和支护设计所需的技术参数,论证其对周围已有建筑物和地下设施的影响;基坑施工降水的有关技术参数及施工降水方法的建议;提供用于计算地下水浮力的设计水位。 (二)图表部分 1)勘探点平面布置图; 2)工程地质剖面图、综合工程地质图或工程地质分区图; 3)土的物理力学性试验总表。重大工程根据需要,绘制综合工程地质图或地质分区图、地质柱状图或综合地质柱状图和有关试验曲线。 工程地质勘察论文:水利工程坝址选择的工程地质勘察探析 【论文关键词】工程地质勘察 水利工程 坝址选取 【论文摘要】通过结合工程实践表明,工程地质勘察人员不仅要了解地质也要了解设计,同时应当对工程地质的相关问题提出分析,并结合水利工程的实际情况而选取合适的坝址。 1.引言 水工建筑物不同于其他建筑物,有其自身的特点。因水工建筑物的建成,而使广大范围内的水文和水文地质条件发生变化。这种变化就可能引起水库岸坡再造、水库渗漏、水库淤积和坝下游河床冲刷等作用。因此,必须重视勘察、设计、施工全过程,否则,后果极其严重。在坝址选择时除了考虑主体建筑物拦水坝的地质条件外,还应研究包括溢洪、引水、电厂、航闸等建筑物的地质条件,为规划、设计和施工提供可靠依据。 2.坝址选取的工程地质勘察 在自然界中,地质条件完美的坝址很少,尤其是大型的水利枢纽,对地质条件的要求很高,更不能完全满足建筑物的要求。所谓“最优方案”是比较而言的,最优坝址在地质上也会存在缺陷。所以在坝址选择时,应当考虑不同方案,并采取改善不良地质条件的处理措施。因此,地质条件较差,预计处理困难,投资高昂的方案,应首先被否定。坝址选择时,工程地质论证的主要内容包括区域稳定性、地形地貌、岩土性质、地质构造、水文地质条件和物理地质作用以及建筑材料等,还要预计到可能产生的工程地质问题和处理这些问题的难易程度,工作量大小等,下面分别论述。 2.1 区域稳定性 区域稳定性问题的研究在水利水电建设中具有特别重要的意义。围绕坝址或要开发的河段,对区域地壳稳定性和区域场地稳定性进行深入研究是一项战略任务。特别是地震的影响直接关系着坝址和坝型的选择,一般情况下,地震烈度由地震部门提供,但对于重大的水利枢纽工程要进行地震危险性分析和地震安全性评价。因此,对于大型水电工程,在可行性研究阶段,应组织专门力量解决区域稳定性评价。 2.2 地形地貌 地形地貌条件是确定坝型的主要依据之一,同时,它对工程布置和施工条件有制约作用。狭窄、完整的基岩“v”型谷适合修建拱坝,宽高比大于2的“u”型基岩河谷区宜修建混凝土重力坝或砌石坝。宽敞河谷地区岩石风化较深或有较厚的松散沉积层,一般适于修建土坝。不同地貌单元,其岩性、结构有其自身的特点,如河谷开阔地段,其阶地发育,二元结构和多元结构往往存在渗漏和渗透变形问题。古河道往往控制着渗漏途径和渗漏量等。因此,在坝址比选时要充分考虑地形、地貌条件。 2.3 岩土性质 岩土性质对建筑物的稳定来说十分重要,对坝址的比选具有决定性意义。因此,在坝址比选时,首先要考虑岩土性质。修建高坝,特别是混凝土坝,应选择坚硬、完整、新鲜均匀、透水性差而抗水性强的岩石作为坝址。我国已建和正在施工的70余座高坝中,有半数建于强度较高的岩浆岩地基上,其余的绝大多数建于片麻岩、石英岩和砂岩上,而建于可溶性碳酸盐岩、强度低易变形的页岩、千枚岩上的极少。通过结合工程实践,根据不同成因类型岩土的建坝适宜性及其主要问题作简要概述。 (1)侵入的块状结晶岩体,一般致密坚硬、均一、完整、强度大、抗水性强、渗透性弱,是修建高混凝土坝最理想的地基,其中尤以花岗岩类为最佳。这类岩石需注意它们与围岩以及不同侵入期的边缘接触面,平缓的原生节理,风化壳和风化夹层的分布,选坝时避开这些不利因素。 (2)喷出岩类强度较高、抗水性强,也是较理想的坝基。我国东南沿海、华北和东北有不少大坝坐落在这类岩石上。喷出岩的喷发间断面往往是弱面,存在风化夹层、夹泥层及松散的砂砾石层,还有凝灰岩的泥化和软化等,对坝基抗滑稳定性的影响不可忽视。此外,玄武岩中的柱状节理,透水性很强,在选坝时也须注意研究。例如:桑干河干流上的山西省册田水库大坝坝基为新生代的玄武岩,柱状节理极发育,坝基及绕坝渗漏严重,影响着水库效益。 (3)深变质的片麻岩、变粒岩、混合岩、石英岩等,强度高、抗水性强、渗透性差,也是较理想的坝基。但是在这类岩体中选坝址,必须注意片理面的各向异性及软弱夹层的存在,选坝时,应避开软弱矿物富集的片岩(如云母片岩、石墨片岩、绿泥石片岩、滑石片岩)。在浅变质岩的板岩、千枚岩区,应特别注意岩石的软化和泥化问题。 (4)沉积岩中,以厚层的砂岩和碳酸盐岩为较好的坝基。这类岩石坝基较岩浆岩、变质岩的条件复杂。这是因为在厚层硬岩层中常夹有软弱岩层,这些夹层力学强度低,抗水能力差,易构成滑移控制面。碎屑岩类如砾岩、砂岩等,强度与胶结物类型有关,一些胶结物在水的作用下可能产生溶解、软化、崩解、膨胀等。在构造变动下往往发生层间错动,经过次生作用易于发生泥化。在坝址比选时必须十分注意这一问题。此外,碳酸盐岩的岩溶洞穴和裂隙的发育,可能会产生严重的渗漏。 另外,在坝址比选中,河床松散覆盖层具有重要意义。修建高混凝土坝,坝体必须座落在基岩之上,若河床覆盖层过厚,就会增加坝基的开挖工程量,使施工条件复杂化。所以当其他条件大致相同时,应将坝址选择在覆盖层较薄的地段。有的河段因覆盖层过厚,只得采用土石坝型。比选松散土体坝基的坝址时,须研究渗漏、渗透变形和振动液化等问题,而且应避开如淤泥类土等软弱、易变形土层。 2.4 地质构造 地质构造在坝址选择中同样占有重要地位,对变形较为敏感的刚性坝来说更为重要。在地震强烈活动或活动性断裂发育的地区,选坝时应尽量避开或远离活断层,而位于区域稳定条件相对较好的地块上。在选坝前的可行性研究时,应进行区域地质研究,查明区域构造格局,尤其要查明目前仍持续活动或可能活动断裂的分布、类型、规模和错动速率,并预测发生水库诱发地震的可能及震级。国外有些水坝就因横跨活断层而坝体被错开或致垮坝。地质构造也经常控制坝基、坝肩岩体的稳定。在层状岩体分布地区,倾向上游或下游的缓倾岩层中存在层间错动带时,在后期次生作用下往往演化为泥化夹层,若有其他构造结构面切割的话,对坝基抗滑稳定极为不利,在选坝时应特别注意。因为缓倾岩层的构造变动一般较轻微,容易被忽视。陡倾甚至倒转岩层,由于构造形变强烈,岩石完整性受到强烈破坏,在选坝时更要特别注意查清坝基内缓倾角的压性断裂。总之,要尽可能选择岩体完整性较好的构造部位作坝址,避开断裂、裂隙强烈发育的地段。 2.5 水文地质条件 在以渗漏问题为主的岩溶区和深厚河床覆盖层上选坝时,水文地质条件应作为主要考虑的因素。从防渗角度出发,岩溶区的坝址应尽量选在有隔水层的横谷、且陡倾岩层倾向上游的河段上。同时还要考虑水库有否严重的渗漏问题,库区最好是强透水层底部有隔水岩层的纵谷,且两岸的地下分水岭较高。当岩溶区无隔水层可以利用的情况下,坝址应尽可能选在弱岩溶化地段。这就要求仔细分析研究岩层结构、地质构造和地貌条件。 2.6 物理地质作用 影响地址选择的物理地质作用较多,诸如岩石风化、岩溶、滑坡、崩塌、泥石流等,但从一些水库失事实例来看,滑坡对选择坝址的影响较大。在河谷狭窄的河段上建坝可节省工程量和投资,所以选择坝址时总希望找最窄的峡谷段。但是,峡谷地段往往存在岸坡稳定问题,一定要慎重研究。如法国罗曼什河上游一坝址,地形上系狭窄河段,河谷左岸由花岗岩和三叠纪砂岩及石灰岩构成。右岸是里亚斯页岩,表面上看来岩体较完整,后经钻探发现页岩下面为古河床相的砂砾石层,表明了页岩是古滑坡体物质,滑坡作用将河槽向左岸推移了70m。因而只得放弃该坝址而另选新址。 2.7 天然建筑材料 天然建筑材料也是坝址选择的一个重要因素。坝体施工常常需要当地材料,坝址附近是否有质量合乎要求,储量满足建坝需要的建材,如砂石、黏土等,是坝址选择应考虑的。天然建筑材料的种类、数量、质量及开采条件及运输条件对工程的质量、投资影响很大,在选择坝址时应进行勘察。 3.结语 从实践表明,选择坝址是水利水电建设中一项具有战略意义的工作,它直接关系到水工建筑物的安全、经济和正常使用。工程地质条件在选坝中占有极其重要的地位,选择一个地质条件优良的坝址,并据此合理配置水利枢纽的各个建筑物,以便充分利用有利的地质因素、避开或改造不利的地质因素。 工程地质勘察论文:岩土工程地质勘察中的质量控制因素 摘要: 岩土工程建设问题一直是建筑界在建筑过程中存在的问题,施工人员在施工前都会对施工现场进行勘察,确保岩土工程建设的质量安全。本文分析岩土工程地质勘查中质量方面的控制因素,对地质勘查中存在的问题提供相应的解决措施,为施工人员岩土工程建设提供一些参考意见。 关键词: 岩土工程;地质勘察;质量控制因素 岩土工程勘察工作是一项细致的任务,施工人员想要获得完整的资料,就需要提高地质勘察工作的质量。而想要提高地质勘查工作的质量,就需要对能够影响岩土工程地质勘察质量的因素进行分析,针对地质勘查中存在的问题进行防护措施,确保获得的资料真实可靠。 1分析影响岩土工程地质勘察质量的因素 1.1人为因素 地质勘察工作是一项比较细致的工作,需要相关的地质勘察人员拥有坚实的地质勘察技术和丰富的地质勘察经验。相关勘察部门在进行地质勘察的时候,需要有专业的地质勘察人员从旁协助,如此才能保证地质勘察结果的准确性和真实性。然而建筑方在这方面的资源比较稀缺,建筑方在地质勘察人才方面的资源稀少,在地质勘察方面的工作缺乏正确的指导方向,具有高精度勘察能力的仪器也很稀缺,许多建筑方都是利用的地质勘察仪器比较陈旧。建筑方虽然在岩土工程方面加大了地质勘察的队伍,却无法对地质勘察的质量起到促进作用。因为建筑方在岩土工程地质勘察方米缺乏专业的技术指导和科学的理论依据[1]。 1.2技术因素 地质勘察质量需要精确的数据分析和真实的地质状况为依据,这需要建筑方在岩土工程勘察方面具有专业的地质勘察技术和高精度的勘察仪器。然而建筑方在地质勘查技术方面的发展与时代的潮流没有接轨,导致很多建筑方在勘察仪器方面存在老旧现象,或者地质勘察技术不足,无法对岩土工程的地质状况进行详细而全面的勘察,导致建筑方勘察出来的结果与实际近况不符,影响建筑方在建筑方面的全体布局,造成大量的经济损失和安全隐患[2]。(岩土工程事故如图1)。 1.3市场因素 随着建筑工程的蓬勃发展,建筑界多出了很多地质勘察团队。建筑方在地质勘察方面的市场越来越大,地质勘察工作的竞争日益激烈。部分建筑方由于规模不足或者处于经济的考虑,在地质勘察方面的投入力度不足,导致一些从事地质勘察工作的专业人才看不到地质勘察工作发展的前景,渐渐退出地质勘察工作的领域,转向其他行业发展。 1.4制度因素 建筑方在地质勘察方面的制度不够完善,无法提高地质勘察人员的工作效率和工作质量。多数的建筑方在进行岩土工程地质勘察方面,没有对地质勘察人员的工作进行划分,导致勘察人员的工作任务不明确,容易在勘察过程中出现盲目跟从、组织散漫等不良现象。建筑方勘察出来的结果与岩土工程地质的实际情况不相符,因为建筑方在地质勘察方面勘察的内容不够全面。当建筑方施工过程中出现问题时,无法及时做出补救措施,容易引起事故纠纷,从而影响施工方的信誉,对建筑工程的发展造成一些不利影响[2]。 2防范措施 根据上述列出的岩土工程地质勘察过程中影响地质勘察质量的因素,下面提出具体的应对措施。 2.1建立优秀的人才队伍 建筑方应该从外界寻找地质勘察方面的专业人才,包括拥有地质勘察技术的技术型人才,拥有丰富的地质勘察理论的教师。建筑方可以花费一定的资源建立起一支小型的地质勘察队伍,这支队伍中的地质勘察人员必须是清一色的专业地质勘察人员,为建筑方在建筑界快速的树立起一个良好的形象。同时,建筑方要对原有的地质勘察人员大力培养,特别是一些可塑性人才。建筑方可以对地质勘察人员进行系统的理论知识培养,使地质勘察人员对岩土工程地质勘察中需要勘察的内容进行全面的了解。为了加强地质勘察人员对理论知识的深入理解,建筑方应该定期安排部分人员在地质勘察队伍身边临场观察。 2.2完善地质勘察技术 首先,建筑方需要对地质勘察工作的设备进行更新,将陈旧的设备淘汰掉,引进一批先进的勘察设备。然而,建筑方应该聘请专业的技术人员,对地质勘察人员的仪器使用进行专业指导,使地质勘察人员能够很快适应先进的地质勘察设备。同时,建筑方应该对地质勘察人员灌输新的地质勘察技术,将传统的地质勘察技术适当的筛选。当然,建筑方不能过于依赖仪器,对于传统地质勘查技术中仍然适用的技术适当的保留。将传统的地质勘察技术与新型的地质勘察技术结合起来,不断完善建筑方的地质勘察技术。最后,建筑方应该对地质勘察人员进行一定的训练,使地质勘察人员在工作中不断完善自己的地质勘察技术,尽快的适应地质勘查工作[3]。 2.3正确看待市场 虽然地质勘察工作的市场逐渐扩大,建筑方在地质勘察工作方面的竞争压力逐渐增大,但建筑方应该端正自己的态度,用正确的眼光看待地质勘察工作市场,不能因为市场上的激烈竞争而放弃了自己的既定目标,降低对地质勘察工作的投入力度。建筑方应该加强对地质勘察工作的投入力度,使前来应征的地质勘察人才能够看到建筑方对地质勘查工作的重视程度,从而不断壮大建筑的地质勘察队伍。同时,对于地质勘察市场出现的一些不良现象,建筑方应该组织相应的监察部门,严厉打击那些皮包公司和商业诈骗团伙,肃清市场的不良风气,使更多的地质勘察人才进入市场,为建筑方后面的发展提供源源不断的人才队伍。 2.4建立完善的制度 为提高地质勘查工作的质量,建筑方应该建立完善的制度,约束地质勘察人员的行为规范,确保每一个地质勘察人员能够在地质勘查工作中明确自己的工作任务。同时,建筑方应该建立相应的监察机制,对地质勘察人员的施工现场进行监督,确保地质勘察人员的勘察质量。 3结语 岩土工程地质勘察中的质量问题,是建筑界普遍存在的现象。主要原因还是建筑方对岩土工程地质勘察工作的重视程度不足,在地质勘察人员方面的管理没有做到位,使勘测出来的地质状况与岩土工程的实际地质状况不符,从而影响施工方在建筑方面的施工质量。相关建筑方应该加强对岩土工程中地质勘察技术的质量控制,确保地质勘察的结果与岩土工程的实际地质状况相吻合。如此,施工方才能按照地质勘查结果,制定出安全有效的施工方案,确保施工方的工程质量。 作者:张念 单位:安徽省合肥市327地质队 工程地质勘察论文:高速公路工程地质勘察的问题 摘要: 随着社会经济的快速发展,人们生活水平的不断提升,使得高速公路行业得到了快速的提升和发展,高速公路的建设也能促进交通系统的完善和发展,从而进一步促进我国社会经济的发展。而在高速公路工程的建设之中,地质勘察工作是重要的环节和组成部分,同时也关系到了高速公路工程的总体质量。而文章则对高速公路工程地质勘察中的问题进行了研究分析。 关键词: 高速公路;工程质量;地质勘察 在高速公路的建设过程中,进行地质勘察具有重要的现实意义。良好的勘察结果能够将高速公路建设场地的地质情况进行较为全面的了解,为后面的施工方案设计工作提供数据支撑力,避免在施工过程中出现不能施工或施工困难的情况,造成拖延工期或质量不达标的情况。所以进行高速公路工程地质勘察的研究具有重要的现实意义。 1高速公路工程地质勘察中的问题 1.1勘察方案具有不合理性 通过相关的调查研究能够发现,很多的高速公路工程地质勘察方案中,都存在着一定的不合理性,因此在开展工作的过程中,就容易出现较多的差错。但是对于高速公路工程的建设工作来说,准确的地质勘察工作直接决定了施工方案的设计、施工以及最终的使用环节有效的开展。但是目前我国的高速公路工程中,很多情况下为了能够提升施工速度,缩短工期,其往往忽视了地质勘察工作开展的重要性,甚至没有对地质勘察工作进行具体的勘察方案的设计制定,并且在具体的勘察过程中,也出现了大量的不合理的现象和工作,导致后期的施工环节中遇到了较多的困难性,甚至一些地方施工不能够顺利的开展和结束,对施工质量也造成了即为严重的威胁和影响。同时,部分地质勘察人员工作开展的不合理性,也直接影响了工程质量不安全性的产生。 1.2勘察没有充足的针对性 目前,在高速公路工程地质勘察过程中,还有很多问题没有解决,严重的影响了后期的工程施工以及质量,其中较为常见的是,在地质勘察工作开展的过程中,其往往没有明确的目的性和内容的针对性。随着社会科技的快速发展,勘察技术也得到了快速的发展,但是很多的施工单位依然使用比较传统落后的方式进行地质勘察工作,其不仅不能满足现代化高速公路建设的实际需求,还会对施工以及工程质量造成严重的影响。且由于高速公路工程的建设往往不是在同一地段进行的,因此其地质条件之间也存在着较大的差异性,而使用同样的地质勘察手段,就没有针对性的体现,也不能够获得对应的地质信息数据,同样就会对之后的施工环节造成严重的影响。所以在实际的高速公路工程中地质勘察工作的开展,具有较强的目的性和针对性,才能有效的提升其勘察工作的有效性,对于不同地质环境的施工路段,要使用不同的地质勘察手段,平原地区、山区都有很大的差异性。 1.3勘察工作人员没有专业的知识水平和技能能力 在高速公路工程的建设过程中,最开始进行的环节应该就是地质勘察环节,因此其工作开展的有效性就具有十分重要的意义。在开展工作中就需要专业的勘察人员才能进行,因此工作人员在地质勘察环节就承担着重要的责任。其工作开展的有效性也直接决定了勘察工作质量和后期施工环节工作的开展以及工程质量。但对现阶段,我国高速公路工程地质勘察工作的开展情况来看,工作人员往往不具备较强的专业知识水平和地质勘察的技能能力。因此,其在进行地质勘察工作中,对地质环境没有完备的知识体系和认知能力,甚至很多的地质勘察人员不了解施工地段的地质情况,其也往往采用不专业的勘察技能进行地质勘察。而其的不专业性则直接体现在了勘察报告上。而后期的施工方案的设计环节,甚至不能够从中获取有用的信息,对后期的高速公路工程建设造成了重要的隐患。 2高速公路工程地质勘察中出现的问题及有效措施 2.1尽量完善高速公路地质勘察的方案 只有更好地解决目前出现在我国高速公路工程地质勘测中的问题和隐患,才能提升工程的施工效率和质量,从而提升整体的工程质量。则首先尽量的完善高速公路地质勘察的方案。在实际的工程中,在进行地质勘察之前,需要对相关资料信息进行充分的了解把握,这样才更好地进行地质勘察工作方案设计,才能在实际的地质勘察工作顺利开展。而在实际的工作过程中,必须要重视工作开展的可行性和安全性,另外需要对周边环境进行考察和测量,要避免对生态环境造成影响和破坏。完善高速公路工程的地质勘察工作,在收集到的所有数据进行相关的比较后,发现勘察方案中产生的问题,并且要能够及时的改正和完善。同时还需要对地质勘察的方案进行多次细致的修改,才能够使最为完善的方案应用在实际的勘察工作中。使地质勘查工作能够更好的为之后的施工设计、施工环节提供有力的支撑,同时提升整体工程的施工质量。 2.2加强勘察工作的针对性 在高速公路地质工程的地质勘察过程中,由于其没有较强的针对性和计划性,往往对之后的工作造成较大的障碍和影响,因此只有加强勘察工作的针对性,找出工作开展环节中的难点与重点,才能更好的开展相关的工作,并且提升其工作的效率和质量。这也需要地质勘察的工作人员首先要对高速公路施工场所进行大概的了解,并且根据不同的地质特征设计不同的勘察方案,之后再进行具体的地质勘察工作。这也是由于不同的地质环境需要不同的勘察方案。同时需要对施工计划进行较为全面的了解和认识,就山区而言,隧道工程以及环山公路之间,所要进行的地质勘察之间就有较大的差异性。同时根据国家相关的要求进行地质勘察的设计,由于地质勘察工作的具有较强的复杂性,所以在实际的地质勘察过程中,还需要对地质勘察工作的重点内容进行寻找和确定,并且围绕着重点内容开展相关的工作,才能有效的提升勘察工作地质量和效率。 2.3加大对于勘察工作人员的培训力度 通过以上描述,已经能够了解到,在高速公路工程地质勘察的过程中,勘察的工作人员也是影响其工作质量的主要因素,由于工作人员对地质知识认识的不到位,以及不具备专业的技能水平,缺乏足够的责任心和综合素质,也直接对勘察工作的质量造成了严重的影响。在管理方面,要加大勘察工作人员的培训力度,首先需要培养其专业的地质知识能力,使其具备完善的地质知识体系。其次,需要加强对其工作能力和专业技能的培训力度,使其在工作中不会出现原则性的错误。此外,还要增强其责任心,增加对地质勘测工作的重视程度,避免在工作中出现敷衍的情况。这样才能够提升其综合素质,保证高速公路工程地质勘察工作的效率和质量。 3结束语 综上所述,在高速公路工程的地质勘察工作开展的过程中,往往会受到人为以及外界或者自然界多种因素的限制,对勘察工作造成一定的影响。因此,在现阶段我国的高速公路工程的地质勘察过程中依然存在着大量的问题需要解决。而在此工作环节出现问题,则会对整体的工程施工环节以及工程质量造成严重的影响,会使人们的生命财产安全受到严重的损害。所以必须要有有效的处理措施,完善勘察工作的设计方案,加强管理,从而提升工作的有效性,保证工程施工顺利,质量合格。 作者:朱经亮 单位:中设设计集团股份有限公司
就业与创业论文:关于扶持农村妇女创业就业的困境与出路的论文 摘要: 鼓励扶持农村妇女创业就业,是惠及农村妇女民生和发展的重要工作,是实现农村女劳动力转移升级的一个重要途径。受经济社会转型升级、劳动力成本上升、县域经济发展的需求等因素的影响,县委县政府连续多年出台鼓励农民工返乡创业就业相关政策。不少农村妇女响应政府号召返乡创业就业,然而通过调研发现,__县返乡妇女在创业就业方面仍然存在主动意识不强,基本技能匮乏、启动资金不足等一些现实问题。要扶持、支持返乡妇女创业就业,必须进一步完善帮扶机制、扩大技能培训渠道,为她们创业有力的创业条件,营造良好的创业氛围。 关键词:农村妇女 创业就业 困境 鼓励和扶持农村妇女创业,符合“大众创新,万众创业”的总体要求,符合 “创业带动就业”总体部署,是实现农村女劳动力转移升级的一个重要途径,是促进农村妇女增收的长远之策。近年来__县劳动用工需求明显增加,据最新数据显示,2015年上半年__县农村劳动力总量为41.88万人,转移劳动力30.01万人。[1]在全县劳动力转移中,超过一半为农村妇女,由此可见农村女劳动力已成为全县农村经济社会发展的主力军。县委县政府连续多年出台鼓励农民工返乡创业就业相关政策,县妇联联合相关部门连续四年召开返乡妇女动员座谈会,呼吁外出务工妇女回乡工作,缓解留守儿童亲情缺失。在此前提下,为进一步了解和掌握返乡妇女就业创业的现状及需求,保障妇女的就业和劳动权益,有针对性地提出妇女创业就业的建议对策,近期笔者采取座谈访问和抽样调查相结合的形式对我县近两年内15个镇区返乡妇女创业就业情况开展了调研。现将情况报告如下: 1、创业就业情况:从调查情况看,返乡的妇女多以居家务农为主,能够自主创业的比例有限,能够创大业的返乡女性更是微乎其微。调查中15个镇区共有319名农村妇女返乡,其中自主创业30人,仅占9.4%;回家务农17人;近70%妇女继续去工厂打工;16.3%的妇女以照顾孩子和家庭为由返乡,不再外出工作。 2、创业领域选择情况:从调查中可以看到,妇女创业以从事三产和传统行业较多,基本分布于餐饮、商贸、农产品加工、专业合作养殖、家政服务等,达65%;从事工业生产制造、加工等仅占35%。 3、返乡妇女年龄构成:中青年居多,返乡平均年龄为33岁,最大为47岁。调查显示,超过72%的返乡人员集中在35-40岁。返乡妇女在30-35岁选择创业的最多,占45.5%;其次为35-40岁,占29%;30岁以下和40岁以上开始创业的人数相对较少。 4、返乡原因主要有:一是返乡工作可以照顾到家庭,超过254名的妇女认为回乡有利于家庭稳定;二是受到经济形势影响,某镇有47名返乡妇女从沿海某省份电子加工厂回到县城重新找工作;三是寻求自身发展,16名返乡妇女认为回乡发展比在外打工有发展前景,四是其他因素,有2名返乡妇女因常年在外打工导致身体健康出现问题返乡休养。 一是组织领导。2009年县妇联专门下发《全县妇联干部联系帮扶返乡女农民工活动实施方案》,在全县妇联系统中开展妇联干部联系帮扶返乡女农民工活动。自2011年春节期间起,县妇联计划五年连续开展针对返乡女农民工的“回归”工程,发放《给返乡姐妹们的一封信》,动员返乡妇女回乡就业创业,改善留守儿童生存困境。 二是宣传动员。为加大宣传力度,以亲情呼吁外出务工妇女返乡就业,县妇联排演的多个剧目如校园心理剧《我多想》表达了留守儿童渴望亲情回归的期盼,视频短片《无言的等待》真实展现留守儿童生存现状。在“春暖回家”2015返乡创业就业座谈会上,星星点灯留守儿童合唱团演唱的《天下的妈妈都是一样的》歌曲更是表达了孩子对于父母返乡的愿望,通过计算“亲情账”和“经济账”,呼吁外出务工人员返乡就业。 三是摸底调查。2014年底,县妇联开展返乡女农民工就业状况调查。组织各镇妇联利用春节期间开展问卷调查,通过走访村(社区)、组、户,及时准确掌握了返乡女农民工的基本情况。结合她们现有的工作技能,帮她们分析发展项目,鼓励他们创业。通过走访,对返乡女农民工在生产生活上面临的实际困难,积极采取措施加以解决,县妇联主动介入__镇广全电子厂、创世纪鞋业有限公司__湖镇__村加工点的厂房和道路难题,成功解决资金和场地困难。 四是资金支持。与财政局、人社局、工行、农商行等单位协调,优化妇女创业小额担保贷款工作流程。重点关注返乡女农民工创业,加大妇女小额担保贷款发放总额,自2010年起,县妇联共发放小额担保贷款4033.5万元,受益人群达630人,其中为返乡妇女创业放款近200万元。在妇女小额担保贷款的帮助下,返乡女大学生__成功扩大产品经营范围,不仅成立自主品牌,还拥有一家皇冠淘宝店和两家实体店。 五是指导服务。利用返乡座谈会,县妇联邀请县人社局、农商银行相关负责人就返乡创业就业人员关心关注的创业就业问题进行了政策解答。春节期间,县妇联联合人社局召开返乡女农民工专场招聘会,仅2015年就有830名返乡女工达成就业协议,__、__、__湖等多个乡镇在镇区范围内开设招聘分会场,助推返乡农民工在“家门口”就业。__镇着力打造“暖冬行动——我们就在你身边”项目,通过座谈会、订单式培训、技能再提升等多举措帮助返乡女工就业。近三年,县妇联召开的“好__嫂”培训班累计为有意愿从事家政服务的150多名返乡妇女提供免费的技能培训,各镇妇联通过开设高效农业、缝纫工、装饰美工等多项技能培训班,培训返乡女工近千人。在引导返乡妇女创业工作中,县妇联虽然取得了一定的成绩,但也存在一些困难和问题,主要问题有:返乡后,不少返乡妇女希望就近上班,而乡镇中龙头企业、示范基地、专业合作经济组织规模偏小,带动能力还不够强;返乡妇女的整体文化素质偏低,选择的项目科技含量不高,给规模化发展、专业化经营带来了一定困难,妇女创业就业的能力有待于进一步提高。具体表现在: 1、创业基本能力欠缺。从现代管理学出发,一个合格的创业者应具备自信、坚韧、冒险精神、行动能力、商业头脑、学习能力这样一些特点。实际通过走访了解,绝大部分的返乡妇女在这些要求上远没有达标,学习能力偏弱决定了其创新能力无法大幅度提升,从而在一定程度上影响了她们的创业热情,即便想创业,所投资的项目仍围绕传统项目上做文章,主要从事劳动密集型、低附加值的社会服务业、种养殖业、技术要求不高的加工业等。管理经营模式仍显粗放,缺乏现代化管理,导致企业效益有限,规模层次不大。部分返乡妇女存在被动的“等靠要”、从属依赖思想,加之社会舆论不能给予正面的评价,家庭不能给予理解支持,严重抑制了她们创业的热情和激情,致使内在的活力动力不足。 2、创业启动资金不足。资金不足是返乡妇女创业过程中遇到的最大障碍。返乡妇女在投资创业时往往比较谨慎,初始资金来源于个人积蓄和劳动收入,或者通过亲朋借贷或民间借贷。在部分妇女所发展的项目中,投资规模很小,缺乏扩建的资金。特别是一些投入小,起效慢的项目,很难得到金融部门大量的扶持资金,一定程度上制约了返乡妇女创业进程,影响了创业热情。在返乡妇女中,一部分人员已经年过50,受到妇女小额担保贷款办理条件的限制,返乡妇女能够获取的扶持力度有限。 3、创业信息获取不畅。好的创业项目是女性创业成功的首要因素,大部分计划创业人员也表明想创业,但缺乏获取真实有效信息的创业项目的途径,同时也对整个中国市场发展缺乏了解,一时难以找到适合自己的创业项目。很多创业者感悟到创业之初很茫然,为了生存而创业,但一无技能,二无经验,只能边干边摸索,走了不少弯路,使她们时常出于一种有想法而无行动或者有行动而无方向的版盲目阶段。 4、缺乏创业就业技能培训。大多数需创业就业的女性劳动力因缺少系统的就业知识和劳动技能的专业培训,其素质能力难以适应就业岗位需要。在有创业意愿的被调查妇女中,只有32%的人有明确的创业计划或项目。即使有创业计划和创业项目的妇女,对项目的执行能力也不强,停留在想法阶段的人比较多,付诸实施的比较少,普遍存在着社会经验不足、驾驭市场能力不强等问题。 5、返乡妇女承担的家庭负担过重。在2001年中国女企业家发展报告中也曾提到女性在家庭中承担了更多的家务负担。尤其是农村家庭,返乡妇女不仅要独立承担家庭重担,同时还要创业,是有较大困难的。家庭环境的支持与否也是返乡妇女能够创业成功的重要因素,很多情况下,女性创业过程收到来自家庭的阻力更多表现为繁重的家务劳动、照顾孩子及家庭成员的支持性是否足够,这无形中加大了创业压力。 6、支持扶持政策不够。返乡妇女回乡的主要动力一方面是创业政策好,另一方面则是兼顾家庭。各部门缺乏针对妇女创业就业系统性的创业指导扶持,在提供创业信息和指导,营造创业的舆论环境和文化氛围,整合社会资源为妇女创业就业服务等方面还不够规范、细致,相应的服务机构也不够健全,在一定程度上影响了妇女创业就业的效率和质量。返乡妇女可选的创业项目大多为在家门口创业,因此县乡两级配套设施的完善和政府支持力度有待加强。 促进妇女创业就业是扩大内需、改善民生的重要举措,是推进女性素质提高、地位提升、争做贡献的重要保障,经深入思考,笔者认为,应在三个方面做文章,为妇女创业就业送去“及时雨”。 一是健全创业就业培训体系,提升妇女素质。一方面要针对不同层次的妇女人群,开展不同类型的培训;面向就业意愿的妇女,要给予必要、系统、全面的创业培训和技能培训,使之尽快掌握一定的自主创业和自谋职业的能力;面向初始创业者,开展针对性的业务培训,帮助其改进技术,改善管理,提高效益;面向多次创业者,开办更多创业讲座及相关课程,邀请专家、企业家前来授课,专门指导,进一步提高其经营管理水平,引领企业向更高层次发展。另一方面要把妇女创业培训纳入政府公共就业技能和公益项目社会化购买服务中,鼓励、支持和协调社会各方参与。各级财政要安排创业培训专项经费,建立“政府买单、妇联领办、群众受益”的教育培训机制。 二是完善创业女性融资体系,加大资金扶持力度。设立女性创业发展的专项基金,形成专门针对女性企业家和女性创业者的融资支持体系。建议有关部门牵头成了巾帼创业基金,为符合一定条件的城乡妇女提供无担保要求的创业贷款,对自主创业妇女进行专项扶持。同时建议降低对妇女创业认定的门槛,对创业项目法人代表为男性,但女性在经营管理中承担主要作用的,建议降低门槛,视为女性创业,并予以符合贷款的条件进行审核。进一步加大现有担保贷款的政策倾斜力度,提高贷款放贷数额,延长信誉度高的人员申请年限,简化不必要的程序,缩短审批时间,提高贷款发放效率,开辟女性创业企业信贷担保的绿色通道。 三是加大女性创业项目储备力度,打造特色亮点。加大女性创业项目储备、推进力度。项目储备方面,要借助新闻媒体、深入企业和科研单位,广泛搜集、精心筛选合适妇女的创业项目,建立妇女创业项目库,以适应不同层次妇女的创业需求。提升特色产业项目的培植力度。依托农业项目资源优势,延伸农业产业链,发展现代农业;依托旅游资源,加快发展巾帼农家乐项目;积极引导返乡妇女在从事家政服务上下功夫,打造好“好__嫂”家政服务品牌,引进妇女创业的手工业项目和来料加工项目,为广大妇女提供更多居家创业途径。 就业与创业论文:与时俱进创业实现就业论文 编者按:本文主要从研究背景与意义;提升经管研究生创业能力的建议;结束语进行论述。其中,主要包括:经管研究生比其他专业研究生,掌握更多的企业经营管理的前沿理论知识、经管研究生创业作为一种解决就业压力的方式应该鼓励、对经管研究生自身的建议、经管研究生在创业上也有独特的专业优势、经管研究生应树立正确的创业态度、对政府、高校等社会支持力量的建议、出台和宣传支持经管研究生创业更为优惠的政策、举办以“挑战杯”为旗帜的经管研究生创业计划大赛、发挥专业优势,可在管理咨询、资本运作等服务领域创办企业、创业平台可以弥补市场对经管研究生创业激励的缺陷等,具体请详见。 [摘要]以经管研究生创业能力培养为研究内容,希望能够在经管研究生的创业教育、创业实践等多个环节进行有益的探索。 [关键词]经管研究生创业能力对策研究 一、研究背景与意义 经济社会的发展,对经管研究生的培养提出了更高的要求,由于学科的自身特色,使得经管研究生比其他专业研究生,掌握更多的企业经营管理的前沿理论知识,了解市场经济发展的一般客观规律,因此,随着自主创业成为社会关注的热点,自主创业也成为经管研究生当前比较认同的一种就业形式。然而由于当前研究生培养过程中注重理论研究、忽视实践锻炼的单一模式,使得走出校园的经管研究生往往缺乏创业能力和创业需要的实际知识。 二、提升经管研究生创业能力的建议 在目前就业非常困难的情况下,经管研究生创业作为一种解决就业压力的方式应该鼓励。所以,相关政策应更务实、具体,便于操作,资金等物质方面的优惠条件也要确保落实,能帮助他们承担一定风险。为了提高创业的成功率,首先经管研究生要提高自身的素质和能力,其次政府、高校和社会也要给予更多的支持和关心。 1.对经管研究生自身的建议 首先,经管研究生要更新观念,要认识到创业不仅仅是理工科大学生、研究生的事情,经管研究生在创业上也有独特的专业优势。其次,创业主要是指为了创建新企业而进行的以获取利润最大化为根本目的,具有一定风险性,以创新方式将各种经济要素综合起来的一种带个体性特征的经济活动。创业是一种创新,包括技术上的创新、理念上的创新、经营管理方式上的创新;创业又是一种事业,基本上要经过融资、进入市场、商业运作等过程。经管研究生应树立正确的创业态度,不能仅将创业作为获取经济利益的唯一目的,更多的要将创业作为人生的一次锻炼,一次超越,当作一种先进的生活方式和一种生活常态,不能为了创业而创业,而是要享受创业过程中的酸甜苦竦所带来的乐趣;努力拓宽自己的知识面,完善创业所需的知识结构和素质体系。 2.对政府、高校等社会支持力量的建议 首先,出台和宣传支持经管研究生创业更为优惠的政策。经管研究生受到自身专业的限制,创办高新技术企业不太现实,所以政府和高校应给予其更多的资金支持和政策引导,包括创业教育和企业孵化器的建设等。据统计,全国高校学生自主创业成功的比例仅为5%~8%。因此,开展创业教育势在必行。创业教育是提高创业者基本素质、培养具有开创型个性和创业精神的教育。通过创业教育,创业者开业成功率达60%以上。创业教育不仅为经管研究生创业提供知识与技能方面的专业指导,更多则是创造了一个交流信息、促进创业的平台。河南工业大学设立了研究生科技创业基金,从资金上支持研究生的创业。山东财经大学从完善制度体系和提供资金方面构建大学生(含研究生)创新创业教育保障体系。将创新创业教育纳入教学体系,承认学分,开设专门的课程;若在求学期间创业允许大学生休学,学校对学制也做出了一定的调整;此外还通过建立校友联谊会、校企合作平台等多种渠道整合社会资源,为大学生创业提供多种形式的支持。上海交通大学还制定和出台经管研究生创业教育专门课程和创业专项基金,以帮助和鼓励经管研究生创业。 其次,举办以“挑战杯”为旗帜的经管研究生创业计划大赛。“挑战杯”全国大学生创业计划大赛自1999年拉开帷幕以来,已成功举办了七届,培养了大学生的创新意识、创意思维、创造能力和创业精神,提升了大学生独立分析、团体协作、语言表达、社会活动和实践创业的能力,引导大学生崇尚科学、追求真知、科技创业和实践成才。作为经管研究生,本应在该类创业计划竞赛中大显身手,但令人遗憾的是,经管研究生参加的同学屈指可数,以广西有培养经管研究生的8所高校为例,在2008年度举办的全区高校创业计划大赛中,经管研究生竟然没有一件作品入选,究其原因,原来很多高校的创业计划大赛主要针对本科生,对于研究生还是空白,缺少相应的组织和实施部门。另外,政府和高校要多方面、多层次的积极构建企业孵化器(又称创业园)等经管研究生创业平台,融入现代管理理论,加大资金投入力度,吸收风险资本,切实把创业平台做好。美国全国企业孵化器协会(NBIA)的一份研究报告称,经过孵化器扶持过的企业成功率达80%,反之,没有得到孵化器扶持的企业,其成功率只有20%。通过创建创业园,既为研究生运用所学知识、提高创业能力提供了条件,也为将来真正创业积累了必要的经验。作为经管研究生,更应发挥专业优势,可在管理咨询、资本运作等服务领域创办企业(或公司)。桂林电子科技大学已设立广西第一个大学生企业“孵化器”—桂林大学生创业园,目前已有20余家由大学生(含研究生)创办的企业进驻。桂林电子科技大学已经成功构建了“学生创业工作室、学院创业中心、学校创业园”三级联动的创业实践平台,“三级联动”的创业平台,为包括经管研究生在内的大学生的创业实践活动提供了有效的服务和指导,学生的创业经历也少走了许多弯路,得到了实实在在的锻炼与经验。 三、结束语 经管研究生要与时俱进,根据目前就业形势,在把握市场经济规律和掌握创业管理知识的基础上,通过创业实现就业。创业平台可以弥补市场对经管研究生创业激励的缺陷,对企业初创阶段的种种风险和困难提供支持,为创业企业补充自己暂时不能获得但又是企业正常经营活动必需的要素,使企业能够渡过初创期。经管研究生作为拥有经济知识和管理素质的高层次人才,要积极利用好创业平台,发挥自身专业优势,亦可与理工科学生合作、共赢;经管研究生利用创业平台搭建的优质资源和广阔舞台,在创业的沃土上一定会茁壮成长,实现经济效益和人生价值的双丰收。 就业与创业论文:试论大学生择业、就业、创业的内涵与逻辑 [摘要]大学生作为即将肩负起中国特色社会主义建设的接班人,其职业生涯的正确发展意义重大。大学生择业为其职业生涯的起始阶段、就业为发展阶段而创业为飞跃阶段。对于大学生择业、就业、创业逻辑的厘定对大学生自我提升、政府政策出台、学校教育改革都有着重要的意义。 [关键词]大学生;择业;就业;创业 马克思主义认为劳动是人的本质。而一个人一生劳动的过程则体现为其职业生涯的发展。大学生作为即将肩负起中国特色社会主义建设的接班人,其职业生涯的正确发展受到了党中央和社会各界的广泛关注。中共十八届三中全会也将促进高校毕业生就业作为推进社会事业改革创新的一个重要部分,并提出了关于大学生择业、就业、创业的要求。因此,明确大学生择业、就业、创业的内涵,并厘定三者之间的逻辑关系对大学生职业生涯的良好发展有着重大意义。 一、大学生职业生涯之起始――择业 (一)大学生择业的内涵 所谓择业,即挑选所要从事行业。我国的绝大多数大学生的择业起始于高考之后选报专业之时。在这个阶段,很多的大学生都受到了自身兴趣、社会舆论与父母期望的影响,选报了与自己兴趣相关的专业、当时所谓的一些热门专业或者父母所希望他们报考的专业。然而由于我国高考制度的影响,有很大一部分大学生并没有进入他们所选报的专业学习,而是调剂到了其他专业。于是他们的择业受到了第二次影响――制度的影响。进人大学学习一段时间之后,经过学校的教学以及对所学专业进一步的了解,有一部分大学生适应了自己的专业并继续该专业的学习,而有一部分学生并不能适应所学专业于是选择转专业。这便是大学生择业的第三次影响――学校教育和学科自身的影响及自我修正。至此,多数大学生对自己所要从事的行业基本选定,从此进入一个较为稳定的为就业做准备的积累阶段。 (二)如何引导大学生正确择业 1.以服务社会为原则。个人的自身价值体现于个人对社会的贡献。大学生作为建设中国特色社会主义的接班人,他们的择业更应该倾向于服务于社会,旨在为社会贡献出自己的一份力量以实现自身价值。当前中国社会对基层工作者有着很大的需求,并且大学生也已经由“天之骄子”转变为普通知识分子。但是很多大学生却抱着“天子骄子”的光环不肯撒手,不愿意从事基层工作,不愿意在基层中发挥自己的才能。为此,十八届三中全会报告中明确提出“健全鼓励高校毕业生到基层工作的服务保障机制”以引导大学生到基层岗位上放光发热。 2.以个人优势为助力。个人优势对于个人的发展无疑是一种强大的助力。因此,在引导大学生以服务社会为原则择业的基础上,应该充分考虑大学生个人的优势。以服务社会为前提,引导大学生发挥自己的优势,选择与自己优势相关的职业类别为目标。以选定的职业类别为导向,以自身优势为助力,充分发展自身的潜能,以达到从事该类职业的要求,同时使大学生自身能力得到提升。学校作为该阶段大学生择业的最大影响因素,应积极响应十八届三中全会精神,加快教学改革的步伐,逐步做到因材施教,引导大学生认清自身优势,鼓励他们根据自身优势择业。 二、大学生职业生涯之发展――就业 (一)大学生就业的内涵 大学生的就业活动大多始于毕业之时,这个过程或终其一生,或止于创业。许多大学生在毕业之际找到工作,从此由择业阶段上升到就业阶段。这实质上是由提升能力到施展能力的转变。换言之,这是一次由量变引起的质变,是大学生职业生涯的一个发展阶段。大多数的大学生在就业这个阶段中就停止不前了,尽管如此,他们中的大多数在平凡的岗位上也能够成为他们所在行业的佼佼者,在贡献社会的同时实现了他们自身的价值。而部分大学生则在就业的阶段中不断提升自己的能力,进而开创一番事业。 (二)如何促进大学生充分就业 1.市场起决定作用。十八届三中全会报告中明确提出“使市场在资源配置中起决定作用”有就业意向的大学生作为人力资源的一部分,必然也由市场分配。目前我国市场所能够提供的岗位,要容纳如此大量的大学生充分就业显然有些吃力。这就意味为很多大学生无法就业。为了改变这个困局,十八届三中全会提出了“结合产业升级开发更多适合高校毕业生的就业岗位”的要求。以产业结构升级来调节市场对资源的分配,从而达到促进大学生就业的目的。 2.政府起辅助作用。完全依靠市场这只“无形的手”当然不能完全起到使大学生充分就业的作用,还需要有政府宏观调控这只“有形的手”来起辅助作用才能达到更好的效果。我国政府也正在用他的实际行动来更好地扮演这只“有形的手”,十八届三中全会公报中明确提出“政府购买基层公共管理和社会服务岗位更多用于吸纳高校毕业生就业”、“提高公务员定向招录和事业单位优先招聘比例”这无疑是在产业升级的基础上由政府提供更多的基层岗位以促进大学生就业。 3.学校起纽带作用。在产业升级和政府宏观调控之后,社会必然出现大量空缺岗位提供给大学生。而大学生身处学校内部,他们中的大多数对社会并不了解,即将踏进社会大门的他们多数抱有好奇和恐惧的双重心理。他们中的大多数并不能收集到足够的就业信息,更不能分辨这些就业信息的优劣。因此,在这个时候学校就应该积极地为大学生提供大量的、优质的就业信息,扮演好学生与社会的纽带角色,以促进大学生更好的就业。 三、大学生职业生涯之飞跃――创业 (一)大学生创业的内涵 何谓创业?创者,开创也;业者,可谓事业,可谓行业。故创业有着双重含义,一为微观的开创一番自己的事业,二为宏观的开创一个行业。观之二者,无论微宏皆可谓大学生职业生涯之飞跃。反观现实,目前我国的大多数应届大学生并没有完成这样飞跃的实力。首先,他们没有足够的资金以及融资能力来支撑创业。其次,他们没有足够的人脉来扶持他们创业。再次,他们没有足够的社会经验来应对残酷的市场竞争。最后,他们没有足够深厚的技术实力来支撑他们事业的持续发展。 因此,笔者认为创业是一次飞跃,但是这次飞跃需要有它的前一个阶段――就业阶段的积累来支撑。换言之,创业是择业向就业质变后的又一次质变。这次质变的过程以及其后的继续量变就是创业的内涵与本质。 (二)如何帮助大学生成功创业 1.政策扶持。刚刚创业的大学生相对于商海巨头来说是一个弱势群体,所以政策导向应该更加的偏向相对弱势的创业大学生一些,对他们提供一些政策及融资渠道的支持。十八届三中全会决议中也对此作出了指示“实行激励高校毕业生自主创业政策,整合发展国家和省级高校毕业生就业创业基金”。这无疑是给创业大学生打了一针强心剂,激励政策的实行无疑将会放宽对大学生自主创业的要求,降低创业门槛;创业基金的整合发展则更是为缺乏资金支持的创业大学生提供了一个强有力的资金支持平台。这对大学生成功创业有着莫大的帮助。 2.学校教育。学校的教育可分为两个方面分别针对在校大学生与往届大学生。针对在校大学生的教育其重点在于激发创业意愿及创业能力培养。学校加快课程改革,一者开设创业能力培训方面的课程,如融资、人脉建立等方面的课程;二者提升教育水平,提高在校大学生的专业技能水平;三者开设创业讲座,以更多的创业成功实例来激励在校大学生,鼓励他们在达到一定水平过后自主创业。 针对往届大学生教育的重点则应该在对于政策的解读方面。学校可以开设就业政策解读方面的讲座,吸引往届大学生来校听取,以专业的眼光来解读政策,为准备创业或正在创业的大学生提供助力。 3.社会容纳。社会对创业大学生应该有更多支持。商界巨头应该给予后辈创业者更多的宽容,给予他们更多的机会,给他们生存的空间。普通老百姓则可以在相同条件下更多的考虑消费创业大学生的产品和服务,并对他们的产品和服务提出合理的建议,予以他们积极的反馈,以帮助他们更快更好的成长。 四、大学生择业、创业、就业的逻辑厘定及其意义 (一)大学生择业、创业、就业的逻辑厘定 如前文所述,大学生择业的内涵是由感性向理性转变的过程、是一个量变的过程,故称其为大学生职业生涯的基础;大学生创业是其职业生涯的一次提升,是一个发展的过程,是一次由择业的量变而引发的质变,而后继续量变的过程,故称之为大学生职业生涯的发展;而大学生创业则是由就业质变之后继续量变而引发的再一次质变及继续量变的过程,故我们称其为大学生职业生涯的飞跃。因此,笔者认为大学生择业、就业、创业之间有着严密的逻辑顺序。并且大学生先择业、而后就业、再后创业这样的顺序并不能打破或颠倒。因为这是一个能力积淀的过程:量变一质变一量变一质变一量变。因此,笔者认为大学生择业、就业、创业就是一个由起始阶段转向发展阶段,最后进入飞跃阶段的过程。 (二)大学生择业、就业、创业逻辑厘定的意义 大学生择业、就业、创业逻辑的厘定有着十分重要的意义。首先,它能够使大学生认清自身职业生涯的发展过程,避免大学生出现盲目的择业、就业、创业现象的出现。其次,它对于我们政策的制定有一定的参考意义,避免就业、创业政策出现对象不明确的现象。再次,它对学校推行教育改革也有参考意义,为社会培养人才是学校的职责,而提高学生的就业和创业能力则是学校这一职责的实质表现之一。学校可以通过大学生择业、就业、创业逻辑的厘定对不同阶段的学生进行有区别的教育及锻炼,使处于不同阶段的学生能够获得他们当前阶段最需要的知识与技能,从而更好地完成学校自身的职责。 就业与创业论文:高职院校大学生就业与创业教育的现状分析及对策 【摘要】高校扩招以后,大学生“就业难”和“难就业”就已经不再是一个教育界的问题,而转变成为一个社会性问题。虽然教育界和政府人力资源管理部门千方百计针对大学生的就业与创业问题进行专门协调,但是从实际效果来看,目前大学生就业与创业的压力仍然很大。本文结合实际情况针对高职院校大学生就业与创业教育的现状进行简述,并列举一系列的对策希望能对大学生就业与创业问题给予帮助。 【关键词】高职院校大学生;就业;创业教育 一、概述 教育界基于提高民众素质的角度出发,采取了高校扩大招生的措施,大大的降低了大学的入学“门槛”,但是这也带来了一个最为突出的社会问题,就是随着扩大招生规模的加大,大学生毕业之后的就业难问题也日益凸显。如果大学生就业问题不能得以妥善解决,那不仅仅是教育界实施教育改革的瓶颈问题了,而且需要面对的现实情况是数以百万计的大学生面临“求职无门”之后衍生出来的社会稳定等问题是相当严峻的。 二、高职院校大学生的就业理念存在误区 高职院校的大学生在就业过程中之所以出现一定的就业难问题,除了和社会人力资源体系的配置有一定关系之外,其实很大程度上和大学生自身的就业理念有关系。由于大学生中存在诸多不成熟的就业理念影响,让一部分原本能得到良好就业机会的大学生错失了良机。具体而言,高职院校大学生的就业理念存在的突出问题主要表现在以下两个方面: 其一,学历不够硬。高职院校大学生在毕业时大部分获得的是大专学历,这和本科院校的学生毕业之后获取的学历有一定的差异,因此在求职过程中总认为“低人一头”,以至于很多企业虽然开展了诸多的校园招聘活动,但是高职院校的大学生参与热情和程度都不高。学历上的差异的确曾经在一段时期内在企业招聘的时候产生过一定的影响,但是随着企业人力资源管理体系的不断健全,科学的企业人力资源管理体系证明,并不一定是所有岗位都适合高学历人才,只要专业对口,大专学历一样可以胜任相关工作,而且企业为大专生所支付的薪酬还要比本科学历的低,因此许多企业已经不再是“退而求其次”的选择大专生了,而是有针对性的开展了对高职院校的校园招聘工作。 其二,能力不够强。由于高职院校培养的是大学生高素质应用型技能人才,因此在相关教材的选择上比本科院校要浅显易懂一些,加之高职院校高考录取分数线比本科录取分数线低,这致使部分学生误认为高职院校的学生比本科院校的学生能力相差一截。其实这是一个根本性的认识错误。除了一些专业的学术研究机构以外,所有的用人单位看重的是大学生的实际动手操作能力,而这恰恰是高职院校的强项,“校企联合办学”模式的推广和应用,让这一特点更是发挥得淋漓尽致。因此,从某种程度上来说,高职院校的学生不仅不比本科院校的学生能力差,反倒会从某种技能的实际操作上要比专门研究理论的本科院校学生强不少。 三、当代高职院校大学生的创业观 许多大学生都自诩为“天之骄子”,因此对大学生自主创业不仅存在抵触情绪,还在父辈的思想影响下一度轻视那些通过自主创业来规划职场生涯的学生。科技是第一生产力,而二十一世纪最稀缺的人才就是技术人才,既然高职院校的大学生自认为有一技之能,那么为何不尝试着将这些技能转化为社会效应和经济效益呢?在扭转大学生创业意识的的这个过程中,需要高职院校的就业指导部门和老师从人生观、价值观和择业观的角度对学生进行针对性辅导,让学生正确认识自主创业的重要性。与此同时,还要加强与学生家长的沟通与交流,让学生自主创业的氛围更加浓厚、宽泛一些,使其在创业阶段能克服困难、全身心的投入到创业工作中去。 四、解决高职院校大学生就业与创业教育现状的措施 针对高职院校大学生就业与创业教育中存在的主要问题,结合目前我国社会的人力资源实际环境,循序渐进的解决高职院校大学生就业与创业教育主要问题的措施大致分为三个步骤: 首先,让学生树立正确的择业观与创业观。高职院校要让学生树立起充分的自信,让学生清楚的认识到,学历不代表着能力,学历在求职的时候已经不再是一个“标签”了,过硬的实际操作能力才是最终决定求职成功与否的关键性因素。由于当代大学生基本上都是独生子女,普遍都存在“自信不足、自负有余”的特点,这也让许多学生在面对择业时往往偏激的认为“高精尖”才是最好的工作,不愿脚踏实地从事基础工作或轻视创业工作,学校的就业指导老师要有针对性地开展一系列的就业与创业辅导工作,帮助创业学生树立起“全民创业”、“创业光荣”的新时念。 其次,给学生提供全方位的择业与创业服务。不仅需要学校的就业指导中心在学生离校前提供一定的求职技能服务,其实在学生实习期间,也需要引导学生学习接触部分职场经验,让学生对自己的职业有一个初步的规划和认识。尤其是针对一些社交能力较差的学生,就业辅导老师还要给学生提供一些必要的心理辅导帮助,以避免学生在求职或创业过程中出现心理障碍性问题。 最后,敦促更多社会资源为大学生择业与创业服务。大学生自主创业已经是一种潮流和必然,社会必须正视和关注这个问题,由于大学生的个人能力有限,因此需要校方作为大学生的代表,为大学生争取更多资源,为大学生在创业过程中提供各种便利条件。让全社会都关注、重视大学生创业问题。目前,基本上都是教育部门、团组织和人力资源管理部门来负责推动大学生的就业与创业工作,而社会力量往往投入较少,学校的就业与创业指导中心应积极地联系企业广泛开展各类 “校招”,包括对高职院校大学生创业孵化基地项目的企业扶持“校招”,这样既能满足专业技能较强的学生找到合适的工作岗位,还能让许多学生在这种“校招”中积累一定的求职和创业经验。与此同时,校方在学生就业与创业初期开展一些有针对性的“校企联办”和“委托培养”等教学模式,也能在一定程度上缓解学生的就业与创业压力。 五、结束语 综上所述,如果想一步到位的彻底解决高职院校大学生就业与创业问题,就目前我国的实际国情来看,还有相当大的难度,但是如果一方面采取多种措施和办法来缓解社会的就业压力,给高职院校大学生创造更多的就业机会;另一方面由学校牵头、政府有关部门积极配合,给高职院校大学生创造更多的创业机会和提供适当支持,这个问题可以在一定程度上最大化地逐步化解。因此,在这个过程中需要学校、家庭、社会形成合力,给高职院校大学生提供更多力所能及的帮助和支持,进而配合大学生“好就业”、“就好业”、“好创业”、“创好业”,为创建社会主义和谐社会、实现中华民族的伟大复兴的中国梦做出积极的贡献。 就业与创业论文:职业教育专业建设与就业创业平台构建的关系探索 [摘 要]在我国职业院校中,专业建设与就业创业平台建构两者之间存在着不可分割、相辅相成的联系。职业教育的专业建设要适应经济社会快速发展的需要,为培养人才开创出就业创业的广阔前景.同时,职业院校在构建就业创业平台之时也要与社会职场的迫切需求相适应,以此促进职业教育的全面深化改革,促使就业创业平台的构建与职业教育专业建设两个方面得到和谐统一、持续发展。文章从推进创业就业、推进教学改革、推进职业教育发展三个方面出发,探索了职业教育专业建设与就业平台创建的关系,以期能提高职业教育的教学水平,提高职业院校学生的就业率。 [关键词]职业教育;专业建设;就业创业平台 近几年来,职教界开始重点关注职业教育内涵建设相关方面的问题。为了提高学生的就业率,许多职业院校将专业建设当作优秀工作,并投入了大量资金,取得了一定成绩。但纵观全局,职业教育专业建设工作在整体上并没有达到预想效果。探究原因,发现可能是因为职业教育在专业建设过程中,没有将其与就业创业平台建构融合在一起。职业院校在构建就业平台时,就应考虑将其与专业建设有机融合在一起。一些院校将专业建设当作重点工作,一些院校将就业创业平台建设当作特色工程。那么职业教育专业建设与就业创业平台建设间存在怎样的关系,如何才能将二者融合在一起,这都是当前亟待解决的问题。 1 促进创业方面专业建设与就业创业平台构建的关系 从某种意义上来说,职业教育就是就业教育,所以职业教育必须将重点放在就业上。而创业可以将其看作另外一种就业形式,能将其囊括在就业范畴中。因此文章在讨论创业或就业时,没有进行特殊区分。 职业院校的生存之道就是促进学生创业就业,虽然这是一种功利性较强的目的,但是正是职业教育的特殊使命而决定的。职业教育可以说是一种类别教育,不能将其当做层次教育。这种类别教育与学生的就业创业有直接关系,若是教育比较成功,那么学生就能顺畅就业创业。我们也可将职业教育的评价指标局限在学生的就业创业方面,不需要对其他内容单独进行考核。也可以这样认为,学生就业创业没有遇到障碍,那么学校教育就是成功的,人才培养质量也达到了标准要求。专业建设与就业创业平台构建相容得越合理、越科学,就越能提高职业院校的教学质量和人才培养的质量。职业院校的教学改革,特别是专业建设能将学生的就业创业结合在一起,必定会取得良好的效果。在专业建设过程中,必须要向其中渗透就业创业的要素,所做的一切都是为了满足学生就业创业的需求。 2 促进教学改革方面专业建设与与就业创业平台构建的关系 职业教育的终极目的是为学生构建就业创业平台,该平台将职业院校与学生、家庭、政府、市场等连接起来,能在最短时间内掌握用人单位及市场需求,然后再将获取的信息反馈给职业院校。此外,就业创业平台也发挥着检验专业建设成果实效性的作用。职业教育利益相关者将就业创业平台作为联系纽带,在该系统内,职业院校的位置可能是最靠后的。企业院校所有的教学改革和专业建设都需要借助就业创业平台反馈的信息。当然,职业院校也可派专人到市场进行调研,对人才需求进行分析,来判断专业建设的方向,这些工作都可以借助就业创业平台的力量完成。就业平台能在第一时间,以最便捷的方式将市场信息以及人才需求情况反馈给职业院校,为专业建设提供决策依据。 3 发展职业教育方面专业建设与就业创业平台构建的关系 影响职业教育效果的因素较多,其中最突出的原因就是职业院校没有从利益相关者的角度去分析专业建设相关的问题。利益相关者认为,职业教育的专业建设必须要将学生就业创业作为关注重点,对利益相关者来说,构建职业教育平台不仅是职业教育的目标,也是职业院校的出发点。目前,职教界的有志之士都十分关注如何加强职业教育的内涵建设等问题,职业教育内涵建设是发展职业教育的重要基础。 发展职业教育首先要将就业创业作为职业院校教学目的和根本出发点,在展开专业建设的同时,加强对就业创业平台的构建,最终实现学生就业创业的目的,在整个流程中,专业建设只是职业教育的一种手段,是职业院校发展的必由之路。在某种意义上,职业教育发展与就业创业平台发展是统一的。 职业教育的发展不仅关系到社会、学校、家庭各界的利益,甚至还关乎到政府的利益,因此,职业教育的发展总是将这些利益相关者的视域当作问题解决的方向,这种考虑问题的方法是正确的。结合利益相关者的理论及需求,职业教育在发展方面,专业建设就是建构就业创业平台的必经之路。就业创业平台不仅是专业建设的最终目标,也是专业建设的动力源泉。 4 结 语 专业建设、就业平台建构,这两者间存在密不可分的关系,具体表现在推进就业创业、推进教学改革、发展职业教育方面。职业院校若是想构建就业创业平台,就必须将其与专业建设融合在一起,即在专业建设中渗透就业创业相关要素。职业教育专业建设应将就业创业当作出发点,满足就业创业的各项需求,为构建就业创业平台打下坚实基础。就业创业平台为职业教育专业建设服务,二者相辅相成,密不可分。 就业与创业论文:我国高职院校学生就业与创业教育方式转变的研究与实践 摘 要:随着高等教育的普及,高职教育在不断快速发展,但是高职院校的学生面临着日益严峻的就业形势,成为每一位学生、教师、家长甚至全社会的焦点。所以,在如此严峻的就业形势下,学校要鼓励教师开展创业教育,鼓励学生创业实践,树立创新教育理念,给予学生更多的创业机会,让学生鼓足干劲,从一名就业者向一名创业者转变,这样才能有效提高学生的综合竞争力。本文主要分析了高职院校开展创业教育的重要性,并探讨了如何在高职院校中实施创业教育。 关键词:创业教育 高职院校 教育方式 现阶段,高等职业教育在不断发展,而高职院校毕业生的就业问题也成为全社会的焦点。在十八大报告中明确提出“加快发展现在职业教育,推动高等教育内涵式发展”的战略,再一次肯定了在今后一段较长的时期内培养大学生就业与创业能力是我国教育事业的一项重要事项,所以,健全与完善高职院校学生的就业与创业教育体系势不可挡。 一、创业教育在高职院校教育中的重要性 1.开展创业教育能适应目前就业的严峻形势。高等教育在不断普及化,各高校相继扩大办学规模,毕业生人数也因此快速增加,让就业形势变得更为严峻。对于高职毕业生而言,面对如此严峻的就业形势毫无优势可言。所以,高职院校一定要落实创业教育,让学生能够清楚认识创业的要领,与此同时积极引导与鼓励学生进行自主创业,让毕业生不再被就业者这一角色所束缚,还能实现“以创业带动就业”,为社会创造更多的就业机会、更多的职业岗位。 2.开展创业教育顺应知识经济的发展。随着知识经济的到来,社会急需一批拥有创造力的劳动者,对其加以开发与培养,进一步加强引导其自主创业的教育。培养高技能、高素质的实践型人才,为社会提供更多高素质的劳动者,是高职院校的培养目标,所以,高职院校进行创业教育刻不容缓。 3.实施创业教育能转变学生的就业观念,培养起创业即就业的理念。目前就业竞争异常激烈,就业形势越来越严峻,并且很多学生都是独生子女,从小被呵护,在长辈爱护中成长,久而久之就形成了怕苦怕累怕失败的性格特点。这就需要高职院校依据社会现象、学生的心理特征,理论与实际相结合开展创业教育,矫正学生陈旧错误的就业观念,重新树立正确的自主创业观,正确对待创业与就业,让自己的人生价值充分显现。 二、高职院校实施创业教育的几点建议 1.培养学生的创业意识与创业精神。要想开展创业活动,不可缺少创业意识与创业精神。高职毕业生要拥有不怕挫折、不怕困难、勇于开拓、积极主动、百折不挠的精神,才能够创造人生的价值,真正改变学生的就业观,让他们认识到自己不仅能够实现自主创业,还能带动其他人就业,实现自我价值。创业教育的优秀内容是培养创业精神,而创业精神是高职毕业生的精神动力。因此高职院校要通过不同的途径,让学生能够全方位、多角度了解创业的含义。 2.深入就业市场调查,培养社会需求的合适人才。只有了解市场需要什么人才,高职院校从市场的角度出发,制定相关专业与人才的培养模式,才能有针对性地培养实业型人才,指导学生的就业创业,提高学生的就业率。市场调查得越深入、越仔细,人才培养就越有针对性,那么学生在就业的时候才会更加自信与底气十足。因此,高职院校要深入市场,对企业进行走访,针对各行各业的岗位而展开人才调研活动,并将有效的数据进行汇总、整理、分析、归纳,这样才能设计出较强针对性的课程设计与专业设计。 3.建立完善的创业教育指导机制。要想搞好创业教育,关键是教师,多元化、高素质的教师队伍是必不可少的。高职院校要尽可能组建一支具有创新精神的科研型教师队伍,规划好创业教育师资建设,有计划地安排相关课程的教师接受培训或继续教育,加大创业教育领域骨干教师、学科带头人、教育名师等投身于教育工作中,不断丰富授课教师的学历结构、知识结构。要定期安排创业教育的教师见习锻炼、企业实习,熟悉企业的管理流程或掌握企业用人的标准。除此之外,还可以邀请企业的高层管理人员、企业发展咨询顾问、创业投资专家、成功校友或创业典型人物到学校为学生授课,以其丰富的实战经验感染学生,让学生真正感受到创业是一项有趣、富有挑战性的事情,更好地提高高职毕业生的自主创业能力与水平,提高创业教育的时效性。 三、结束语 在高职院校培养人才模式中,创业教育是其一项重要内容。高职院校一定要大力推动与积极开展创业教育,锻炼、培养学生的创业能力与创业精神,让学生拥有勇于拼搏、敢于挑战的精神,成为一名合格、有担当的创业者,提高高职院校毕业生的社会生存能力与社会竞争能力。 就业与创业论文:浅析高校创新创业实践与大学生就业 摘 要:创业能力是创新和创造能力的体现,随着我国社会经济的发展和大学生的就业形势要求必须培养大学生的创新创业能力,创新创业能力的培养越来越成为影响大学生就业的关键。高校的创新创业实践作为培养大学生创新创业能力的重要途径对高校大学生就业起着至关重要的作用。本文以成都信息工程学院银杏酒店管理学院酒店用品创新设计工作室为例,浅析高校创新创业实践对大学生就业所起的重要作用。 关键词:创业能力;创业实践 ;大学生就业 近年来,中国高校毕业生数量逐渐增多,大学生面临严峻的就业形势,加之当前金融危机的影响,毕业生的就业受到前所未有的挑战,大学生在毕业后能否顺利就业,已成为全社会普遍关注的热点问题。大学生就业难既有社会原因、政策原因,也有大学生自身的原因。解决大学生就业难的问题事关大学生的切身利益,更关系到社会的和谐稳定,需要政府、企业、高校和大学生共同的努力。从20世纪90年代开始,高校毕业生就业困难就已经成为社会关注的重点问题。加以中国数以万计的民工和下岗再就业人员,即便政府每年提供900万的就业机会,还是不能较好地解决就业问题。 总的来说,大学生的就业前途不容乐观。在此严峻情况之下,大学生需要走向就业,必须同高校共同努力着重培养自身的创新创业能力。 一、高校培养大学生创新创业能力的必要性 随着高等教育从“精英教育”向“大众教育”迈进,高等教育大众化程度进一步提高,越来越多的高校毕业生将进入就业市场,大学毕业生的就业压力将不断加大。严峻的就业形势要求大学生需要提高自身创新创业能力。 伴随着我国社会主义市场经济体制的不断完善,知识经济的兴起已引起劳动就业领域的重大变化,创业不仅成为人类社会经济增长的巨大动力也成为一种重要的就业形势。 我国社会经济的发展和大学生的就业形势要求我们必须培养大学生的创业创新能力,它是缓解大学生就业压力的需要、是促进高等教育不断发展的需要、也是推动社会经济快速发展的需要。 顺应科学技术的迅猛发展和社会转型过程中人才需求的变化,社会对高校人才的培养提出了更高的要求,培养和加强大学生的创新创业能力,引导和帮助大学生成为就业者、创业者,已成为新的历史条件下高校教育中的一项重要内容。 二、大学生创新创业能力培养的重要途径――创新创业实践 我国当前的就业形势对大学生的就业来说十分严峻,想要提升大学生的就业能力,高校需要为其提供创业实践平台,高校的创新创业平台建设能够使大学生参与到创新创业实践当中,能进一步培养大学生的创新创业能力并帮助大学生近一步实现就业,是提升大学生就业能力和创业能力的重要途径。 为满足国家实施科教兴国和人才强国战略的需要,落实中央“以创业带动就业”的决策,提高学生创新创业激情,培养学生脚踏实地的执行精神,增强学生的应变能力,提高大学生创新创业能力和就业成功率,各高校纷纷作出努力,在校内成立以校园为依托的创新创业训练计划项目,为高校大学生参与创新创业实践提供创业实践平台。 以成都信息工程学院银杏酒店管理学院为例,学院艺术设计系立足于酒店用品设计开发市场,成立了酒店用品创新设计工作室作为酒店用品设计开发中心,为学生提供了创新创业实践平台。工作室的学院学生参与者在经验丰富的酒店用品设计开发中心指导老师的研究指导下,通过编撰商业计划书及具体的酒店用品设计开发项目实践,模拟企业经营模式,促使酒店用品设计开发中心形成专业的运作体系,并组建了面向四川,以专业化定制为优秀,立足于酒店软装、数码、私车三大‘潜力市场’进行膜贴设计的“膜范儿”创业团队,鼓励团队成员立足市场,积极参与创业比赛及创业实践。在酒店用品设计开发中心老师和同学们的共同努力下,“膜范儿”团队在成都信息工程学院银杏酒店管理学院第二届银杏学院创业大赛上,成功取得学院一等奖的荣誉,并代表学院参加郫县第二届“鑫和实业杯”青年(大学生)创业大赛,荣获一等奖,得到了在场评委、企业代表的大力赞扬与鼓励以及创业扶持基金五万元整。学院对大学生创业表示大力支持,并为“膜范儿”等学生创业团队提供免费工作室,让学生得到了充分的实践锻炼。 三、大学生参与高校创新创业实践的意义 大学生通过参与高校的创新创业实践,能够形成正确的创业意识,使大学生改变认为创业是找不到工作的学生才干的不体面的事的错误观念;使创业学生具备综合能力,即具备创业能力、学习能力、组织领带能力、团队协作能力、创新能力和心理承受能力;使生创业者在提高专业知识能力和创业能力的同时,提升了自身的管理能力,市场拓展能力和团队协作能力;让大学生了解了创业及企业运作流程,在创业过程中进一步培养了学生的个性、创新思维、创业素质和创业能力.,并为学生今后的创业发展打下了基础。 高校的创新创业实践(以成都信息工程学院银杏酒店管理学院酒店用品创新设计工作室为例),注重能力的综合性培养,引导大学生学会认知,学会做事,学会共同生活,学会生存。能最大限度的培养创新型人才,培养大学生的社会实践能力。使大学生具备良好的就业、创业能力,使其更进一步走向就业。 作者简介:林薇,成都信息工程学院银杏酒店管理学院,艺术设计系。 就业与创业论文:民办高校毕业生素质拓展训练与就业创业工作分析 摘 要:高校毕业生是国家宝贵的人才资源。本文提出了将素质拓展训练运用到毕业生就业创业工作中去,为做好民办高校毕业生就业创业工作,对于保持就业形势稳定,促进经济社会健康发展具有重要意义。 关键词:毕业生 素质拓展 就业创业 1.毕业生素质拓展训练 素质拓展训练是以培养大学生的综合素质为优秀,以培养创新和实践能力为重点,以普遍提高科学素质和人文素质为目的,为大学生的综合素质培养进行科学规划、个性化培养和综合性开发的训练。素质拓展训练可丰富毕业生的课余生活,培养团队合作意识,提高实践和创新能力;同时也可以提高毕业生的人际交往能力,培养拼搏奋斗精神,最终提高毕业生的综合素质。素质拓展训练是毕业生就业创业的迫切需求,也是更好地服务和促进民办高校素质教育的重要措施。 2.毕业生就业创业工作 2015年全国高校毕业生总数将达到749万人,比2014年再增加22万人,创下历史新高,毕业生就业面临新的挑战,就业压力进一步加大。2014年创业大学生人数比2013年增加了超过3成,今年,又有48万大学生在工商部门登记创业,比去年多了12万。民办高校要把毕业生就业放在今年就业工作的突出位置,发挥市场作用、着力改革创新,优化就业创业环境,力争使高校毕业生就业创业比例双提高。 在国务院办公厅的《国务院办公厅关于做好2014年全国普通高等学校毕业生就业创业工作的通知》中明确指出:实施大学生创业引领计划。2014年至2017年,在全国范围内实施大学生创业引领计划。通过提供创业服务,落实创业扶持政策,提升创业能力,帮助和扶持更多高校毕业生自主创业,逐步提高高校毕业生创业比例。民办高校要广泛开展就业创业教育,通过以下措施提升毕业生就业创业能力。 2.1积极开发创新创业类课程 创新创业类课程是创新创业能力培养体系的基础,属于通识性教育。实施创新创业教育,课程是有效载体,因此正确理解创新创业教育课程是关键。我国大学创新教育较多停留在对创业计划和就业层面的指导上,系统性的创新创业教育课程不足,而“创业计划大赛”和“科技创新项目”等多为临时性的安排,并未采取规范性的课堂模式,很难全面提升大学生的创业综合素质。从这个层面讲,创新创业类课程具有双重性质,一方面它是整个创新创业能力培养体系的基础层,是实践层的有效支撑;同时从实践的角度看,它又是比当前惯常采用的创业计划大赛等更规范和更高层次的形式。总体来看,创新创业类课程是创新创业教育体系的基础,对于营造良好的创新创业环境、提高大学生的综合素质及就业能力,推动和谐社会建设具有积极意义。创新创业教育课程是指:民办高校有计划地位培养毕业生创新创业精神和提高其创新创业能力所组织的一系列教育教学活动。 2.2完善创业教育课程体系 创新创业类教育体系应包含基础层、引导层和实践层三个方面。其中,前两个层面属于课堂教育,第三个层面为实践能力培养。基础层的课堂教育指的是“创业管理”、“创新管理”等性质的课程;引导层指的是带有导向性的课堂教育,比如“风险投资运作”等具有强烈创业导向性的课程。部分民办高校已形成一些成熟的创业培训模式,如“GYB”(产生你的企业想法)、“SYB”(创办你的企业)、“IYB”(改善你的企业);民办高校毕业生可选择参加创业培训和实训,并可按规定享受培训补贴,以提高创业就业能力。 2.3创业教育课程纳入学分管理 教育部关于做好2015年全国普通高等学校毕业生就业创业工作的通知,要求各地各高校要把创新创业教育作为推进高等教育综合改革的重要抓手,将创新创业教育贯穿人才培养全过程,面向全体大学生开发开设创新创业教育专门课程,纳入学分管理,改进教学方法,增强实际效果。将创新创业教育纳入学分管理,深入实施大学生创新创业训练计划,建好一批实训实践基地。同时建立成果和学分转化制度,实行弹性学制,设立大学生创新创业基金,资助创新创业项目。民办高校首先在课程设置和专业上要进行调整,要积极开创性的开设创业指导课程,聘请创业导师;其次要推动高校建好一批大学生创新创业实训实践基地,举办各类创新创业活动;再次要改革教学管理,允许学生休学创业;最后再加大经费支持力度,建立学生创新创业基金。 3.通过素质拓展训练,有效促进毕业生就业创业工作 素质拓展训练是“大学生素质拓展计划”的中心环节,是大学生能力和素质实现和获取的有效途径。这个环节关键是要梳理和构建我校“大学生素质拓展计划”训练项目,让每个学生能够按照个人需求,自主选择、合理排列,形成符合特点、张扬个性的素质训练方案。 3.1毕业生素质拓展训练有利于创新能力的培养 民办高校应加强对毕业生的指导,帮助毕业生建立就业目标,引导他们积极参加各种素质拓展训练,积极开展各种素质拓展和创新能力培养训练,广泛开展校园科技文化活动,社会实践以及其他有益于提高毕业生素质和能力的活动,为毕业生就业创业提供条件。毕业生素质拓展和创新能力培养实行学分制,进行量化管理。民办高校的素质拓展训练应与创新能力培养相结合,即课内外相结合、第一课堂与第二课堂相结合、学习与实践相结合,通过参加大学生素质拓展学校组织的“第二课堂选修课”和“素质拓展训练活动”,取得相应的“第二课堂”学分,不仅达到极拓展自身素质目的,还可以提升民办高校毕业生的创新实践能力,促进民办高校完备的素质拓展训练和创新能力培养体系的建设。 3.2毕业生素质拓展训练有利于团队意识的培养 团队协作是一种为达到既定目标所显示出来的自愿合作和协同努力的精神。“一根筷子容易断,十根筷子抱成团”,团结就是力量。在拓展训练,团队协作意识及精神总是运用得淋漓尽致。比如:过雷区、过电网、越障碍、过独木桥和珍珠岛任务,这些项目都不再困难,关键就是要运用集体的智慧,充分发挥团队协作的优势,将每个人的力量集中到集体中,共同完成每一项任务。这些项目主要是培养我们的团队合作意识,还有水上训练(扎筏求生),它的训练项目是积极参与、合作的团队精神。其成功的基础是合理的安排活动,注意发挥集体的智慧和力量,一切行动听从指挥,有全局观念、协作意识,积极投入并有必胜的信念。 3.3毕业生素质拓展训练有利于增强自主创业就业的意识和能力 大学生素质拓展计划是按照现代人力资源开发的思想和理念,为大学生综合素质培养进行科学规划、个性化培养和综合性开发。实施大学生素质拓展计划既有利于提高大学生思想道德素质,有利于提高大学生的科学文化素质,有利于增强大学生自主创业就业的能力,也有利于增强大学生进入社会的适应能力和在社会中的综合竞争力。 就业与创业论文:做好新形势下就业创业工作的思考与对策 摘 要:就业是民生之本和安国之策,党中央、国务院历来高度重视。本文根据新形势下我国就业、创业过程中的现状分析了其中存在的问题,并提出了几点建议。 关键词:就业;创业;问题;对策 0 引言 我国是一个人口大国,不论是城镇还是农村,劳动力总供给都远远大于总需求。因此,就业问题是一道摆在国人面前的难题,就业问题不仅在总量上存在困难,而且就业的结构性矛盾和区域性问题也很突出。如何扩大就业,不仅关系改革发展稳定的大局,关系人民生活水平的提高,更关系国家的长治久安,这既是重大的经济问题,也是重大的政治问题。因此,解决好就业问题是维护国家稳定的关键。 1 就业、创业工作中存在的问题 1.1 技能人才短缺加剧了就业压力 社会上重学历教育、轻技能教育的观念根深蒂固,普通型、知识型人才过剩,技能型人才短缺,新成长劳动力的技能基本属于空白,远不适应企业的需求,人岗不匹配的矛盾越来越突出。当前,大学生就业难已成为不争的事实,同时技校生供不应求。二者形成的反差,就是这个问题的集中反映。同时就业结构性矛盾依然存在。这些新形势、新情况对面临就业的大学生来讲,既增加了难度,同时也增加了择业过程中的心理负担。 1.2 下岗、失业人员就业难度大 目前下岗失业人员就业难问题比较普遍,需要对其加强就业指导和服务,建立和完善公共就业服务体系及对就业困难人员的就业援助制度,加大对弱势群体的扶持力度。 1.3 性别歧视导致就业难度加大 我国就业中的性别歧视现象也较为突出,并且有愈演愈烈的趋势。性别歧视主要是针对女性的性别歧视,主要体现为:一是用人单位在录用名额中明确规定男性。二是用人单位即使录用女性也会提高用人标准,实行与男性相异的双重标准。三是用人单位在劳动合同中还会限制女性应得的基本权利,如生育权、婚姻权等。就业过程中的性别歧视,给就业工作蒙上了一层不公平的阴影,对解决就业问题产生了不利的影响。 1.4 就业服务体系还不够完善 由于经费和人员配备方面的原因,导致基层的就业信息收集和渠道不够畅通,用人单位、劳动力市场和劳动者三个环节衔接不够紧密。各级劳动力市场缺乏信息共享,处于区域分割、各自为战的状态,跟不上劳动力大范围、高速度流动的就业需求。 2 做好新形势下就业、创业工作的对策 2.1 转移农村剩余劳动力 首先应加强农村剩余劳动力的转移,加大农民工就业力度,为农民工提供更多的就业机会。比如在农村成立一批农业合作社、工厂、农场等组织,吸引大量在城市务工人员返乡就业,同时,减少农村工厂的税收,调动农村劳动者的工作积极性。相关部门还可以在人口密集的农村地区发展旅游业和休闲农业,为更多的农村剩余劳动力提供更多的就业机会。另外,地方政府还可以利用现有的资源进行一些技术和形式创新。对农村地区的年轻劳动力进行就业培训,引导农民进行网上创业,通过网络实现农产品的生产、预定和销售,发挥年轻劳动力的潜能与优势,促进农村剩余劳动力的转移,从而带动本地区的经济发展,实现农村经济的和谐发展。 2.2 拓宽大学生就业渠道 拓宽高校毕业生就业渠道对于缓解我国当前的就业压力具有重要的意义。高校毕业生是我国目前一个非常庞大的就业群体,解决好这一问题,对于提高我国的就业率有着关键的作用。要切实做好高校毕业生的就业可以从以下几方面做起。第一,国家应完善高校毕业生下基层工作制度。积极引导高校毕业生到艰苦边远地区和基层地区工作,以缓解落后地区人才缺乏的现状,以期为当地经济的发展作出贡献。对于下基层的大学生,国家应该给予适当的补偿,以此调动大学生工作的积极性。第二,加强中小企业对高校毕业生的扶持力度。中小企业对毕业生留用的,可以适当完善见习补贴政策,签订长期劳动合同的,奖励社会保险补贴。第三,完善高校毕业生创业引导计划,扩大高校毕业生获得补贴的范围,灵活掌握大学生毕业基金的流向,为高校毕业生提供更多的保障。第四,支持大学生灵活就业,鼓励大学生进行现代化农业建设。为大学生提供更多的就业机会,同时,为他们提供各种社会保险和人事服务。对于一些高职院校毕业的大学生或是技术性强的专业生也享受政府提供的各项补贴。这样,有效缓解了我国大学生就业过程中的压力。 2.3 帮助困难人群实现再就业 在市场经济条件下,帮助困难人群实现再就业首先要确定困难人群的范畴,政府人员鼓励其进行自主创业或灵活就业,并加强管理和政府帮助。对于企事业单位而言,招用困难人群,国家会给予适当的补偿。比如,对灵活就业且交付保费的,按比例给予补偿,企业跟困难人员签订劳动合同且交付保费的,限时给予补偿,对确实难以就业人员,政府可通过协调作用,给予安排一些公益性岗位,保证其最基本的生活保障。规范公益性岗位开发和管理,科学设定公益性岗位总量,适度控制岗位规模,制定岗位申报评估办法,严格按照法律规定安排就业困难人员,不得用于安排非就业困难人员。加强对就业困难人员在岗情况的管理和工作考核,建立定期核查机制,完善就业困难人员享受扶持政策期满退出办法,做好退出后的政策衔接和就业服务。此外,相关人员还要加强和完善残疾人员就业政策支持,保证残疾人的就业比例,解决残疾人的就业问题,加大安排残疾人就业的奖励制度,使企业加强用人比例的透明化。加强残疾人灵活就业和帮助再就业,确保每个家庭都能达到最低生活保障,使困难人员都能重新走上工作岗位,为国家减轻负担。这就需要国家相关部门采取各种措施,帮助困难人员实现再就业。 3 小结 茅盾曾言,必须在奋斗中求生存,求发展。针对我国当前的就业问题,首先要保持经济持续快速健康发展,促进各大产业吸纳源源不断的劳动力;其次要采取积极政策措施,广开就业门路;再次要建立市场导向的就业机制,开展灵活多样的就业形式;最后要明确目标,突出重点,实行积极的就业扶持政策。就业是民生之本,解决好就业问题,百姓才能乐业,社会才能稳定,国家才能富强。 就业与创业论文:大学生职业生涯规划与就业创业指导教育模式探讨 摘 要:本文在分析大学生职业生涯规划与就业创业指导发展历程的基础上,提出六盘水师范学院职业生涯规划与就业创业指导模式构想。即成立专门的职业规划指导服务机构;创建本土化的职业规划理论和测评工具;培养高水平的职业规划师资队伍;实现“全程式”的职业规划教育体系;拓展和完善职业规划教育的形式和方法。 关键词:大学生;职业规划教育;就业创业指导 随着我国高校在近年的不断扩招,大学生就业问题显得越来越突出。近年来,国家围绕促进高校毕业生就业创业出台了一系列政策措施,各地区也结合实际制定了一些有本地特色的政策,对促进高校毕业生就业发挥了积极作用。但从目前情况来看,有的政策尚未落实到位,政策效应尚未得到充分发挥,再加上一些大学生对自己、对社会岗位了解不清从而导致就业竞争力下降。为此六盘水师范学院积极开展大学生职业生涯规划与就业创业指导,提高大学生就业知识水平和就业综合素质。 1 大学生就业形势分析 我国大学生就业制度的演变大致经历了三个阶段,即统包统分阶段、供需见 面与双向选择和自主择业阶段。进入新世纪,随着大学生就业制度和大学扩招的实施,大学生就业问题逐渐上升为社会性难题。长期就业率不高,徘徊在80%,就业困难学生增多,贵州作为西部省份,近十年来大学生就业问题明显难于中东部地区。 2 新形势下六盘水师范学院大学生就业的对策建议 在严峻的就业形势下,高校办学避免“同质化竞争”,以社会需求为导向转型升级,是促进大学生就业的基础,而毕业生择业从自身实际和各地实际出发,合理进行职业选择和职业定位,则是有效就业难题的关键。六盘水师范学院的毕业生面对新一轮西部大开发的战略机遇,尤其是贵州经济社会发展的实际,更应该抓住机遇,并尝试以创业带动就业。 2.1 用好政策法规 主动了解国家促进就业的相关政策,努力争取各方支持;知法、守法、用法,在求职就业过程中要清楚个人的权利义务和用人单位的权利和义务。 2.2 用好学校和社会资源 要主动联系学校就业指导老师、辅导员和专业老师等,并保持经常沟通。要积极而又准备的参加各类人才洽谈会。 2.3 用好网络资源 通过网络等各种渠道,广泛搜集并有效地处理社会需求信息。 2.4 从实际出发确定就业方向 大学生求职就业,应以国家政策为指导,根据自身的特点和需求,从自身实际出发确定就业方向。 2.5 完善自我,提高就业能力 就业能力是一种与职业能力相关的综合能力,是大学生在校期间通过学习和实践活的工作的一种能力,良好的就业能力,对毕业生而言,就是能在激烈的就业竞争中找到心仪的工作,为其后的职业发展奠定基础。 3 六盘水师范学院大学生职业生涯规划与就业创业指导教育模式教育模式构想 1.成立专门的职业规划指导服务机构。各高校可以原有的就业指导中心为依托,设立专门的职业规划指导服务机构,该机构集教学、科研、测评咨询、实习服务于一体,为大学生树立职业规划意识、了解职业规划知识、体验真实职业环境、进行职业规划设计提供辅导和帮助。 2.创建本土化的职业规划理论和测评工具。目前我国职业规划教育所运用的理论和测评工具,很多是从西方引入的,由于语言体系、中西方文化、风俗习惯、劳动力市场特性等方面的差异,它们的适用性存在一定差异。因此相关行政单位及科研院所要从国家、地区的社会实际需要以及所要解决的实际问题出发,提出理论设想,采用有效研究方法去揭示客观规律,勇于实践并在实践中找到自己的特色。 3.培养高水平的职业规划师资队伍。在我国现阶段,从事职业规划教育的人员基本上是“半路出家”,多数是从行政、党务、政工、学生工作等岗位调拨而来,比较注重就业政策的宣讲、就业程序的管理,而缺乏心理学、管理学等方面的理论基础及掌握职业动态、预测职业发展趋势的相关经验,拥有职业规划师资质的“专家”型教师更是少之又少。鉴于目前高职业规划师资队伍匮乏、人员流动大、素质参差不齐的现状,各高校应积极投入,一方面培养专业的师资人才,设立专职教师;另一方面外聘业界专家,开展咨询、讲座,提升本校师生职业规划素质。 4.拓展和完善职业规划教育的形式和方法。 结合目前高校实际情况,大学生职业规划教育可采取丰富多样的形式和方法。 (1)开展职业生涯规划大赛。 (2)鼓励学生职业发展社团建设。目前很多高校大学生组建了职业发展社团, (3)引入商业培训机构,进行合作办学。职业规划咨询和培训无疑是继外语、考研培训之后最为火爆的领=域,目前在这个领域中能够生存下来的培训、咨询机构也已积累了丰富的经验,树立了一定的口碑并且拥有相对成熟的运作模式。高校引入商业培训机构,进行合作办学,可以达到资源优势互补,使学生有机会从多角度、多渠道去了解社会,了解行业。 (4)建设计算机辅助职业辅导系统。鉴于我国高校存在职业规划师资短缺,无法充分满足学生需要的现状,高校可开发建设计算机辅助职业辅导系统。 就业与创业论文:产业转型期就业与创业环境分析 摘要:本文以就业与创业为研究对象,对其在产业转型中的环境进行分析。首先本文在简要介绍产业转型期背景的基础上,结合经济社会发展实际,分别对就业环境与创业环境进行分析,并在此过程中指出存在的问题。针对这些问题,本文有针对性地提出了创造良好的就业创业环境,调整产业结构与专业结构,提升自身就业与创业素质等方面的对策,旨在为相关工作者提供参考与借鉴。 关键词:产业转型 就业 创业 引言 产业转型时期,我们国家正从农业的、封闭半封闭的传统社会,向工业的、城镇的、开放的现代社会转型;同时也从高度集中的计划经济体制向社会主义市场经济体制转变。特别是近几年,我国经济一直快速增长,产业结构升级速度加快,带动了对人力资源的强劲需求。但由于毕业生供给增速超过经济增速,人才供给量远远超过市场需求量。在这一背景下,如何推进社会的就业与创业成为当前值得关注的话题。 一、产业转型期就业与创业环境 (一)产业转型期就业环境 201 5年宏观就业形势面临多重压力,高校毕业生规模进一步加大,就业创业工作任务十分艰巨。为适应市场对资源配置的调控,我国的就业制度经过二十年的改革形成了“市场导向、双向选择、自主择业”的就业制度,取得了较好的成效。然而,“双向选择、自主择业”的就业制度在现有阶段也存在这样那样的缺陷,集中表现为就业工作的市场化发展趋势与就业市场发育滞后的矛盾,导向性政策与配套性政策失衡的矛盾等等。 除此之外,在社会转型时期,我国就业形势面临的另一个问题则是劳动供给的区域不平衡。以城镇失业率(含下岗职工)为例,东部和西部的失业状况较轻,但也超过了7%,中部地区严重到10%。劳动力市场的不平衡还表现在城市规模上,大城市与中小城市的失业情况在严重程度上有较大差距,省会和特大型城市的失业率超过了10%,而镇的劳动年龄人口中失业现象相对较轻。 (二)产业转型期的创业环境 新的形势下,我国产业转型进入新的历史阶段,社会经济愈加显现活跃态势。随着鼓励创新创业的相关措施陆续实施,民众的创业精神正在焕发,“大众创业”、“草根创业”的新浪潮正在袭来。据国家工商行政管理总局最新的《全国市场主体发展报告》显示,2014年1-7月,全国新登记注册市场主体707.09万户,同比增加96.87万户,增长15.87%;注册资本(金)11.12万亿元,同比增长75.06%。新注册企业数的“井喷式”增长,反映出我国创新动力与创业热情高涨,尽管创业企业的成活率还有待进一步提升,但新创企业的增加预示着经济体活力正在出现新的增长点,大众创业时代迎面而来。 根据一项在调查显示,在创业这个问题上,70.12%表示想过创业,不应该仅是社会现有岗位的竞争者,挤占就业机会,而更应该是新岗位的开拓者,为社会带来就业的机会。但是资金和经验仍是制约自主创新的主要瓶颈,占65.56%;此外认为自主创业最需要的是政策支持和技术的分别占10.17%、14.17%。 二、推进产业转型期就业与创业的对策 随着产业转型的加剧,国内经济下行压力加大,近年来本就不大乐观的就业形势更加严峻。为了减少新形势的不利影响,寻找解决问题的路径和方法,扩大求职者就业创业,需要政府、社会、以及求职者等共同努力。 (一)加大政策扶持力度 首先,政府应加快经济发展,为求职者就业与创业创造更多的机会。其次政府需继续重视和推进社会就业,进一步完善社会就业体系。在此基础上,政府应提供优惠政策,鼓励求职者到欠发达地区就业,通过基层岗位补贴、助学贷款代偿、考公务员加分,以及扩大“三支一扶”、“大学生村官”等计划,多种手段鼓励求职者去基层工作。第三,鼓励自主创业。特别是要为大学生自主创业提供物质与规划方面的支持。多渠道筹集资金,广泛吸引金融机构、社会组织、行业协会和企事业单位为大学生自主创业提供资金支持。实施好新一轮大学生创业引领计划,落实创业培训、工商登记、融资服务、税收减免等各项优惠政策,鼓励扶持开设网店等多种创业形态。 (二)调整产业结构与专业结构 社会转型时期,由于社会人才需求与专业结构产生矛盾,给就业与创业带来很大的困难。对此,国家应当在结合经济发展实际的基础上,调整产业结构与专业结构,推动就业与创业。在产业结构方面,国家要大力发展第三产业与高新技术行业,从而扩大高素质人才的就业面,特别是为高校毕业生就业提供机会。在专业结构方面,各级教育部门要在结合社会人相关才需求实际的基础上,确定专业设置及其招生人数,避免人才的供需不平衡问题。 (三)提升自身就业与创业素质 求职者在对就业要求有一定了解的同时,要努力提升自身的综合素质与专业知识,同时要树立自己的创新精神。对于具体的创业项目应当从实际出发,在深入调研的基础上开展就业创业工作。此外,求职者还应当在应聘与面试技巧方面做出一定的努力。对于高校毕业生而言,缺乏必要的求职技巧、择业技能差是导致摩擦性失业的重要原因。毕业生就业指导服务作为毕业生就业工作中的重要环节,应当充分发挥服务职能,加强对毕业生的就业指导,着力提高服务质量和服务水平。通过就业指导和服务,帮助毕业生科学地分析市场、客观地认识自己,有效地消除“供需矛盾”。通过就业指导和服务,帮助求职者掌握一定的择业技巧,善于利用市场信息,善于在就业市场中“推销自己”,通过市场落实就业单位。 就业与创业论文:把专业建设与学生就业创业平台相融合的研究 【摘 要】本文从基础、路径、合力、成效等方面探讨中职专业建设与学生就业创业的融合问题。 【关键词】专业建设 就业创业 融合 为贯彻落实国家和自治区中长期教育改革和发展规划纲要精神,广西壮族自治区人民政府印发了关于广西教育发展重点工程和体制改革试点总体方案的通知(桂政发[2010]43号),明确提出实施职业教育质量提升项目,引领全区中等职业学校深化教学改革、提升教学质量。如何进一步增强职业教育的吸引力,促进广西中等职业教育专业与就业创业平台融合、推进中等职业学校专业发展和机制创新,探究专业与各地产业相结合的职业学校学生就业和创业能力的路径和方法显得十分紧迫。 一、融合的基础――最强的专业和丰富的专业公司化经验 (一)学校拥有重点建设专业,为研究提供专业建设条件。学校的汽车应用与维修、计算机应用两个专业是学校重点建设专业,为研究提供专业建设条件,因此,把这两个专业作为与就业、创业平台相融合进行研究,确保了实践研究的顺利进行。 (二)学校拥有丰富的专业公司化经验,为研究提供搭建就业创业平台的基础。学校在推进专业公司化建设中,已经从校办企业发展到如今拥有信息技术实训中心、汽车技术实训中心、商贸物流服务实训中心、数控技术实训中心、农业技术服务中心等五大经营性实训中心、十余个专业实体公司的规模,为创业园建设及学生的就业创业活动搭建了实践平台。 二、融合的路径――以专业公司为载体 通过对专业就业创业现状及对应企业岗位需求等的研究,以学校的汽车快修养护中心、信息技术实训中心等专业公司(经营性实训基地)为载体,进行创业园建设、创业就业校本教材开发、创业就业网站建设,从整体上促进了这两个专业的建设,提高学生的就业质量和创业水平,亦为全区提供成功的专业建设与就业创业平台融合的实践范例。 (一)进行实践性创业园建设。结合学校多年来开展专业公司(经营性实训基地)的建设经验,以及学校新迁到柳州官塘职教集中办学区后出现的新情况,专业公司进行实践性创业园建设。 1.创业园建设内容 结合学校现有的资源和需求,创业园主要建设项目包括以下三个主要部分:益友超市项目、智能手机实训中心项目、学生活动中心项目。 (1)益友超市项目。益友超市分为校外和校内两个部分,校外部分拟设在文笔路教育大厦一楼,校内部分拟通过改造官塘校区校园内的小超市。为保证项目的正常运营,拟常设一名专职管理老师驻点指导,员工由学生组成。 (2)智能手机实训中心项目。智能手机实训中心项目拟与中国电信柳州分公司合作,通过校企合作搭建一个智能手机销售、充值服务、周边产品销售的服务平台。运营模式及服务标准按中国电信服务点的要求执行,由一个指导老师加3个学生组成运营团队。 (3)学生活动中心项目。利用学校的学生活动中心场地,通过装修改造,搭建学生创业活动平台,包括综合创业实训中心、创业交流活动中心、电子商务平台等。 2.创业园运营保障机制 (1)创业园管理主体。创业园的管理主体是学校和合作企业,校企签署《校企战略合作协议》并在《战略合作协议》框架下就具体合作项目签署《具体合作项目协议》,明确校企双方的责权利。 (2)平台管理。创业园的管理将有自己的组织架构,人员由“合作企业派驻员工+学校教师+优秀学生”组成管理团队,负责平台的管理、培训等工作。 (3)保障机制。为有序高效地完成项目建设工作,校企双方将建立健全相关机制,通过内部配套政策与制度建设,为项目的建设提供全面、科学的保障与支撑。 (二)开发就业创业校本教材。在开展企业调研、进行岗位分析等基础上,结合专业就业创业能力培养的需要,参加课题的两个专业部与汽车快修养护中心、信息技术实训中心等专业公司共同开发了具有较强针对性的校本教材。 1.《汽车快速养护中心工作任务指导书》教材是一本汽车快修养护店工作任务指导书,可用于指导汽车快修养护店5 个关键岗位21个常见工作任务,涵盖此类汽车服务企业约80%的业务范围。指导书可作为汽车专业中、高职学校学生汽车应用与维修专业汽车快修、美容等课程学习、参考资料,可为汽车快修养护创业人员开展运营管理提供参考,也可供广大汽车爱好者了解相关知识使用。 2.《文印实务》教材的立足点为引入岗位实际项目与工作情景,为完成综合实训横向课程项目的工作要求,将在纵向课程中的知识点进行梳理重整,以达到矩阵式教学模式的教材要求,改善学生课程单一与企业岗位综合能力要求之间的矛盾。该教材围绕智智就业前及初入职场的工作需求,以娇娇为公司主管等创设工作情景,采用“项目导向,任务驱动”的思想编写而成,强调实用性和操作性,体现“做中学,做中教”的教学理念。 3.专业公司还积极参与了课题组创业教材的开发及使用实践。编写《成长阶梯――从校园到职场》(广西师大出版社2014年出版),并把它作为教育用书之一,更好地帮助中职学生适应职校生活,避免学生刚走上工作岗位时出现举手无措的现象,使毕业生能在工作中不断提升自我、完善自己,走好职业之路。教材在编写前期进行了广泛调研,使得教材内容更加具有针对性。编写时,设计了以“智智”和“娇娇”为形象的人物代表(意寓“职教”),针对中职生的成长及发展特点,设置了“莘莘学子,学会规划”“初涉职场,学会适应”“坚守职场,学会提升”“挑战自我,学会创业”四个阶梯式的成长阶段。“智智”在各个成长阶段中,每遇到问题及困惑时,都有一位关心他成长、为他加油鼓劲、给他出谋划策、指点迷津的学姐“娇娇”伴随。教材在结构上,注意结合学生的心理特点,图文并茂。 (三)搭建就业创业网络平台。参加课题的两个专业部与汽车快修养护中心、信息技术实训中心等专业公司共同建成了柳州市第一职业技术学校学生就业创业指导网站,网站包含新闻动态、专业建设、创业园建设、创业教育、就业指导、企业招聘、学生信息、优秀案例、政策措施、益智社区等10个一级栏目,以及27个二级模块,目前已到互联网公开运行,为学生成才、成功提供条件。 三、融合的合力――促进学校的协调发展 (一)融入学校“国家示范校”建设。2011年1月,学校成为首批国家示范校建设单位,其中的汽车运用与维修、计算机应用专业被列在学校5大重点建设专业的前列。在2011―2013年学校“国家示范校”建设期间,学校将汽车应用与维修、计算机应用两个专业建设与就业创业平台进行融合,将之与探讨和实践重点专业人才培养模式与课程体系改革、师资队伍建设、办学体制机制创新与校企合作三大建设任务结合起来,促进了学校“国家示范校”建设顺利完成。 (二)积极推进与企业共建“企业课程”。学校根据职业教育的规律与特点,利用企业的生产环境和专业技术优势,将相关理论知识、技能技巧、过程方法、职业素养等方面的教学与企业生产相结合,通过专业建设与企业发展、教学效果与经济成果、教学过程与生产过程、课程内容与生产任务、教学评价与产品质量评价、教学管理与企业管理等方面的高度融合,构建符合职业岗位需要的课程体系,建成富有特色的“企业课程”体系。汽车应用与维修专业、计算机专业与汽车快修养护中心、信息技术实训中心、柳州市益智软件科技有限责任公司等校内外企业合作打造了“数字媒体技术”“软件应用”“汽车美容”“汽车维护”等企业课程,形成校企联动的教学生产融合机制。这也成为了学校课程改革的特色与亮点,其研究成果“五一体、六融合企业课程体系”的研究与实践荣获2014年部级教学成果二等奖。 四、融合的成效――促进了专业建设,专业办学吸引力提高 (一)专业设置更贴近地方产业。汽车应用与维修专业根据汽车产业的发展,对应汽车销售顾问、设备及材料销售、汽车物流等岗位开设了汽车商务专业方向,对应钣金、涂漆、汽车美容、车身修复开设了汽车车身修复专业方向。计算机应用专业根据智能终端、物联网、云计算等的发展,对应智能手机应用软件设计、游戏开发等岗位开设了4G应用开发专业方向,对应移动终端的应用与维护开设了移动通信技术专业方向,对应文化创意产业的需求开设了动漫与制作方向。 (二)专业办学吸引力不断提高。参加课题实践的两个专业的年招生人数不断提高,其中汽车运用与维修专业2012年、2013年、2014年招生人数分别为687人、867人、945人,计算机应用专业2012年、2013年、2014年招生人数分别为470人、545人、586人。 (三)专业服务地方经济能力不断提高。一是两个专业的技能培训人数逐年增加,汽车应用与维修专业2012年、2013年、2014年培训人数分别为696人、1370人、1300人,计算机应用专业2012年、2013年、2014年培训人数分别为2910人、2115人、2800人;二是两个专业优秀教师为企业提供技术服务,直接参与生产的能力不断提升。 (四)专业发展成绩喜人。汽车运用与维修专业2013年通过自治区教育厅的示范专业与示范实训基地复评;2014年被认定为年度广西中职示范特色专业及实训基地,柳州市品牌专业,并通过柳州市教育局的柳州市职业教育千万元设备值生产性实训基地评审。2012年,中华全国总工会认定为计算机专业(工种)全国职工职业(工种)技能实训基地;2013年通过自治区教育厅的示范专业与示范实训基地复评;柳州市品牌专业,2014年被认定为年度广西中职示范特色专业及实训基地,并通过柳州市教育局的柳州市职业教育千万元设备值生产性实训基地评审。 【基金项目】本文为广西教育科学“十二五”规划2012年度广西中等职业教育质量提升项目专项课题――柳州市第一职业技术学校汽车运用与维修/计算机专业建设与就业创业平台融合的实践研究(课题立项编号2012JD106 )阶段成果。 【作者简介】史庭宇(1972- ),男,湖南郴州人,广西柳州市职业教育研究所高级讲师,硕士,研究方向:中国文学和职业教育。王春秋(1954―),男,山东陵县人,研究员,研究方向:心理健康教育和职业教育。 就业与创业论文:情境式教学法在大学就业与创业指导课程建设中的实践应用 摘要:在高校开设大学生就业与创业指导课程是很有必要的,针对于当下该课程教学中的一些问题,合理使用情境式教学法有助于扩充课程教学内容,完善课程教学体系。本文就这一问题进行了较深入的研究与分析。 关键词:情境式教学法 就业与创业指导 课程应用 据教育部数据统计,截至2014年6月底,全国普通高校毕业生总数已经突破了700万人,被称为史上最难就业季,大学生就业问题被推向了新的高度。当前大多数高校已开设就业与创业指导课程,能够在教学中提高学生的实践能力,基于当前就业形势,我国高校有必要建构完善就业和创业指导教育模式,探索应用高效的教学方法,以提高学生的就业与创业素质。 1 概述 所谓情境教学法,是指教师为了达到既定的教学目的,根据具体的教学内容,引入或创设与其相适应的教学情境,让学生置于特定的教学情境之中,引起学生的情感体验,激发学生的学习热情,使其积极参与教学活动,并使学生的心理机能得到发展,最终实现提高教学效果的目的。情境教学法的优秀在于激发学生的情感,因此在教学中需要贴切的教学情境。情境教学的情境创设按照呈现方式的不同一般可以分为语言描述、计算机多媒体、模拟场景、现实情境、问题提出等类型,都是寓教学内容于创设的情境之中,从而对学生达到潜移默化的暗示作用。 2 高校就业与创业指导课程运用情境式教学法的价值分析 第一,以学生发展为中心,凸显学生的主体地位。情境教学法本身就是基于学生理解的角度进行教学,在就业与创业指导课程中运用情境教学法能够转变传统教学以教师口授为主的方式,将注意力放在学生身上,无论是创设一些较为真实的环境氛围,如面试时的紧张氛围,还是直接让学生扮演情境中的角色,都会把学生由“听众”推向“主角”,彰显他们的主体地位。 第二,创设良好的就业与创业环境。给学生营造一种较为真实的环境氛围,这也是情境式教学的一大优势所在。就业与指导课程实践性很强,传统课堂上单调抽象的理论性教学提不起学生的学习兴趣,已无法满足教学的需要,而通过情境式教学可以为学生创设模拟的就业创业环境,将所讲内容寓于情境之中,学生在教师创设的情境中亲自体验,能够加深对知识的理解。 第三,有助于提高学生的就业创业能力。如前所述,运用情境式教学法以学生为本,为学生创设就业创业情境,通过让学生亲身参与完成教学任务,能够有效提高学生的团队协作能力、语言表达能力、思维创造能力等,引导学生不断思考,弥补自身的不足,为今后的求职创业打下坚实的基础。 3 情境式教学法在大学就业与创业指导课程中的实践应用策略 3.1课堂教学情境化 教师在就业与创业指导课堂教学中要多结合所教内容设计一些具有探究性的问题,利用这些问题将学生带入到相应的情境之中,引发他们深层次的思考。就业与创业指导课程教学目标很明确,就是为了提高学生的就业创业素质,增强其社会竞争力,因此,教师在课堂教学中运用情境式教学法时应着重创设适宜的情境,培养学生这方面的能力。当前多媒体教学普遍应用于教学工作中,教师完全可以借助于这一工具展开情境式教学,如以生活中的常用物品为例,让学生设计一个产品推介方案,鼓励学生多角度的思考,然后让学生在讲台上陈述自己的设计方案,老师最后作总结性发言。通过这一情境既能够激发学生的创新思维,又能够锻炼学生的语言表达能力。再者,就业与创业指导课程结业考核方式要一改传统书面的考核方式,创新应用情境式考核方式,以教师为主考官,设计考核场景以及考核问题,将学生分成若干组逐一进行“提问式”考核,教师以学生表现评定成绩。 3.2学生扮演角色化 角色扮演是情境式教学实施的重要方面,教师可以结合教学内容组织角色扮演活动,调动学生的参与积极性,同时通过角色的互换能够促使学生站在不同的角度思考问题,从而增强学生对事物全面的感知力。比如面试角色扮演,将学生分为两方,一方为考官,一方为求职者,一轮结束后再互换角色。作为教师,要从中引导学生,即教导学生作为面试官如何才能选拔出符合企业单位要求的人才,作为求职者应当如何表现等等,让学生深入体会每一角色。再者,让学生扮演企业团队角色,包括领导者、中级管理者、普通员工等,教师结合所教内容设定一个或几个主题,让这些团队以企业办公的形式进行表演,要统一出一个结果,最后教师根据团队的表现进行点评。 3.3课程实践具体化 教师在就业与创业指导课程运用情境式教学过程中,要做到把实践性的环节具体化,逐步落实课程教学的每一步,真正发挥实践环节的作用。具体来说,教师在课堂中通过播放视频,或者创设情境教学,让学生们对于这些有所感触,教师应及时让学生以思想报告的形式将感触记录下来,毕竟写出来要比只是在脑中思考更为深刻、全面;面试求职环节不能没有求职简历,教师可以让学生结合自身的具体情况书写一份简历,以备面试时使用,增强模拟的真实性;面试后企业录用,双方须签订劳动合同,针对大多数学生对此不甚了解的情况,教师可以提供真实合同的复印件,让他们进行模拟签订,以增进学生对劳动合同的了解,等等。 4 结语 总之,高校就业与创业指导课程是提升学生就业素质水平的重要手段,在课程教学中科学运用情境式教学法,能够更加有效地帮助学生认识当前的社会就业形势,帮助学生树立科学合理的就业观、创业观,为其今后的就业、创业建立起自信心,从而为我国经济建设不断输送高素质的人才。 就业与创业论文:双轨制创业带动就业,广西高职院校经贸类大学生创业孵化基地建设的研究与实践 广西职业技术学院是2010年被批准为国家骨干高职院校建设单位之一。全院教职工团结奋进、齐心协力打造国家骨干示范院校。经贸系在校生2300多人,为该院最大的系部。该系所承担的课题《广西高职院校经贸类大学生创业孵化基地建设研究与实践》被列为学院重点项目,经贸系实行实体店创业和电商淘宝创业的“双轨制创业”。该院被评为国家示范性骨干高职院校建设“优秀”单位,该院大学生创业园基地基础扎实,发挥了大学生创业孵化基地功能。据麦可思公司调查报告显示,该院2013届毕业半年后,“自主创业”的比例为4.3%,比本校2012届(3.6%)高0.7个百分点,比全国高职院校2013届(3.3%)高1.0个百分点。 一、项目实施的背景 (一)在当前高校毕业生就业形势复杂严峻的时代背景下,高职院校如何落实以创业带动就业的发展战略,已经成为广西高职院校做好毕业生就业工作的重要课题。 党的十八届三中全会提出“健全促进就业创业体制机制”,充分体现了党和国家对就业创业工作的高度重视。教育部《关于做好2014年全国普通高等学校毕业生就业工作的通知》(教学〔2013〕14号)要求,“激励高校毕业生自主创业”,“加大创业基地建设和创业资金扶持力度”。因此,高职院校如何落实以创业带动就业的发展战略,已经成为广西高职院校做好毕业生就业工作的重要课题。 (二)目前,日本、美国等发达国家大学生自主创业率高达15%,国内大学生创业率仅为5%,据麦可思公司调查报告显示:2012届该国高职院校毕业生仅有2.9%自主创业,高职院校大学生自主创业带动就业的上升空间依然很大。 (三)该国创业孵化基地现行的主要运行模式(即政府为主导的孵化基地、大学科技园、科技工业园区)都是对创业项目的支持方式,并没有最大限度地普及、惠及想创业的大学生,没有一整套科学地指引大学生的创业意识、创业激情和创业目标的完整体系。因此,这个培育大学生创业人才的责任自然会落在高校的肩上。 (四)广西“十二五”经济新发展的战略需要创新创业型人才,而广西高校大学生的创业教育相对滞后,传统的创业教育已无法满足新形势对大学生创业实践的需求,大学生创业孵化基地是创业教育的有效实践载体,广西高校创业孵化基地建设势在必行。 (五)国内大学生创业孵化基地建设出现本科院校较强、高职院校较弱的现象,高职院校创业孵化基地建设案例不多,广西高职院校的大学生创业孵化基地建设还未形成规模。 二、项目主要改革目标 (一)预期成果 2010――2015年,围绕学院国家骨干创业园建设项目,完成经贸类创业孵化基地的建设,实现校企合作创业,建立校内外创业孵化基地,形成良好的学生创业环境,探索校企合作创业的运行管理有效机制。以培养学生创业意识和能力为立足点,建立完善一套切实可行的创业课程教育体系,建立大学生创业管理运行机制,设立大学生创业基金。培养一支结构合理、素质优良,专兼结合的创业教师队伍,为大学生就业创业提供专业化的指导和支持。 以“创业教育+创业模拟+项目孵化+创业扶持”为模式,培养扶持一批批学生创业典型;以“自主经营,自负盈亏,利益共享、风险共担”为机制,推出商品销售创业、电子商务网络创业等创业服务项目,如创办成立达芙妮淘宝专营店、营销实体店、电子商务创业实训基地、营销与策划创业指导实训基地等。 (二)项目创新之处 1.提出多种校企合作创业孵化基地建设模式,探索经贸类大学生创业孵化基地的有效运行管理机制。校企合作创业,共建创业孵化基地仍是一种尚在探索阶段的新型校企合作模式,对广西高职院校而言,仍是薄弱环节。按照“创业教育+创业模拟+项目孵化+创业扶持”的模式,可形成校企合作创业主体多元化、筹资方式多样化、运行管理市场化、创业教学实战化、创业人才实践化,就业成果化等高职教育特色,真正实现校、企、生三方共赢,收到良好的经济效益和社会效益,进一步促进校企深度合作。 经贸类校企合作创业孵化基地建设模式主要有: 1.1电商淘宝创业孵化模式。结合经贸系电子商务专业平台,零售、批发、批零兼顾、、淘宝、天猫(淘宝商城)、速卖通、敦煌、阿里巴巴1688、中国供应商、eBay、拍拍,供货物流结合,虚拟实体结合,厂店结合,企业淘宝物流联手。经贸系成立的大明山茶叶天猫旗舰店、达芙妮淘宝等电商创业班,学生从零资金开始创业,教师跟进指导,已经涌现出一批批淘宝创业之星。 1.2连锁代销实体创业孵化模式。生产企业为学生提供货源,由学生团队自主经营,开办连锁性质的代销店,学生可从代销中获得销售利润,学校可象征性地收租,厂家的产品也得到较好的销售,实现多赢合作。例如,经贸系学生自主创办的左手右手DIY精品店、弘能健康生活体验馆、大食堂、源生堂养生店等企业,都有较好的收益。 1.3任务驱动型创业孵化模式。“企业+教师+学生”组建合资公司。教师在实训教学过程中,主动收集和获取企业的商业信息,如把企业的案例拿到课堂上来,由学生根据企业的要求进行策划和宣传,学生完成策划书后,由企业进行评选、认定并实施商业化运作。如该院经贸系营销教师带领学生一起组建的“三十六计工作室”,每年都有多项策划方案被一些企业购买采用,师生得到锻炼的同时,也产生了良好的经济效益。 1.4优势互补型创业孵化模式。由学校、企业共同提供设备或师资,共建共用创业实训基地,实现优势互补。由企业提供电脑、打印机、传真机等办公设备,校方提供场地和师资,学生负责日常管理和经营,除对本校师生营业外,该创业实训基地还同时面向社会营业。例如经贸系的百信乐呼叫中心实训基地。 1.5校企共同出资经营创业孵化模式。校企双方共同出资建设和经营校内创业孵化基地,基地可以企业的名字冠名,主体建筑由学院建设,内部装饰及设备均由企业出资装修和提供,企业提供商品货源,学生遵循企业管理制度负责管理和经营,经营所得收入由企业、学院和参与实践的学生按一定比例分成。例如该院的南城百货超市创业实训基地、广西和桂集团的“和桂创业班”等。 就业与创业论文:高职院校大学生创业与就业教育探索 【摘要】阐述广西水利电力职业技术学院在创业与就业教育中的有益探索,提出高职院校加强创业与就业教育的措施:建设一支专兼结合的优秀教学团队,构建科学有效的创业与就业教育培训体系,加强学生创业与就业的实践训练。 【关键词】高职院校 创业与就业教育探索 随着我国大学生就业形势日益严峻,各高校对学生的创业与就业教育越来越重视,探索出形式各异的教育方式。近年来,广西水利电力职业技术学院在大学生的创业与就业教育引导工作中做了一些积极的探索,取得比较好的效果。本文以广西水利电力职业技术学院为例,对高职院校的创业与就业教育进行探讨。 一、广西水利电力职业技术学院创业与就业教育的有益探索 (一)全员参与,在教学中加强创业与就业教育。广西水利电力职业技术学院重视创业与就业教育,在专业课和基础课等课程的相关内容中加强创业与就业教育,个别老师进行创业专题研讨会或把团队合作完成创业计划书并进行实践纳入学业成绩考核中。在课堂上,针对不同专业的学生,进行不同内容的就业前心理和职业精神指导。同时,广西水利电力职业技术学院社科部还开设了有利于提升学生创业素质的系列选修课程,如2006年以来开设有大学生心理素质训练、社会性别与人生发展、职业生涯规划与创业管理、市场营销管理、通用管理能力等课程,对有创业愿望的学生进行针对性的指导,这些课程均有利于强化大学生的创业意识、提高大学生的创业素质。在专业课程的教学中,学校也非常重视对学生进行相关专业岗位的职业素养和职业精神的教育,希望学生在教学中接受就业素养的熏陶。 (二)自主开发课程,形成比较完善的创业与就业教育课程体系。2006年以来,广西水利电力职业技术学院每年开展数场创业论坛、营销训练等培训活动,既激发了一些学生的创业思想,也营造了良好的创业文化氛围。 广西水利电力职业技术学院社科部与招生就业处合作,拟请校外职业顾问及职业培训师及企业家共同研发“职业发展与就业指导”课程新的实施方案并在2009级部分学生当中实施,课程的教学团队由校内老师和校外专业人士共同组成。这样的实施方案要比随便从市场上所选择的教材针对性强。 在金融危机压缩就业市场的新形势下,广西水利电力职业技术学院以立项课题的形式加强对如何开展创业与就业教育的研究工作。广西水利电力职业技术学院不断完善每年的创业教育体系,探索了以下模式:一是举办系列创业讲座和通用管理能力、创业技能培训(3月份开始实施,12月份形成一套完整的实施方案)。二是成立高职学生创新创业基金(5月份开始筹划,开始筹集资金,12月份成立)。三是建立10个高职学生创业见习基地(5月筹备,7月份部分投入使用,12月份完成)。四是鼓励引导高职学生创建高职学生各种类型的创业工作室,建立高职学生创业中心,为进行创业的高职学生提供各方面的服务(4月下旬月份开始筹建,6月份部分开始运营,12月份完成一批创业工作室,争取初步建立高职学生创业中心并开展初期工作)。五是进行创业计划比赛(5月份开始宣传实施,12月份评比)。六是职业风采展示比赛(5月份开始宣传实施,12月份评比)。七是高职学生创业素质拓展训练营(暑期开始分批进行,11月份结束)。八是创建高职学生营销实战训练营(4月底启动,12月份结束)和举办学生职业生涯设计比赛(10月初举行,12月份完成)。期望通过一系列活动构建合理的教育体系,提高学生的创业与就业能力。 (三)举办创业与就业专项技能竞赛,提高学生创业与就业意识。学校积极开展大学生创业与就业技能竞赛,为学生提高创业与就业能力提供服务。通过综合性的素质和技能竞赛,在校大学生将理论知识的学习与社会实践相结合,使得自身素质得到了全面发展。 2008年,广西水利电力职业技术学院首次举行学生职业技能竞赛,其中有主题为“设计未来,实现梦想”的创业技能竞赛和就业技能竞赛,为有着创业梦想大学生们提供一个锻炼和实践的平台,作为培养自我的创造性、创新性意识、完善知识结构、培养团队精神的一个载体,以及培养学生如何更好地面对就业相关问题,提高就业技巧。学校每年的创业和就业设计大赛都会如期进行,锻炼了一批批有志创业的学生,提高了学生的就业能力。 创业竞赛还邀请了企业的专业人士作评委,如中国职业策划网、广西南宁四维空间文化传播公司、南宁东方智胜人力资源管理咨询公司、南宁沛祥企业管理咨询公司、广西家装网CEO、南宁天盛餐饮管理公司、广西亚健康科学技术研究会等企业的专业人士。比赛结束后,广西南宁四维空间文化传播公司对其中两个项目的投资合作感兴趣,并与学生洽谈,推动优秀的商业计划书能够获得投资的机会,努力把商业计划书变为现实。该公司愿意与广西水利电力职业技术学院合作,长期为广西水利电力职业技术学院学生提供长期的职业规划、社会实践和创业辅导。竞赛活动加强了与企业的合作,取得了良好的效果,为广西水利电力职业技术学院以后加强“工学结合、校企合作”打下坚实的基础。 每届学生创业与就业技能竞赛,组织严密,科学分工,工学结合,具有较强的现实意义。在培养学生的就业、创业意识,提高就业和创业能力,促进优良学风校风的形成起到了积极的促进作用,达到预期的效果。此外,引进企业参与的技能竞赛方式,对于广西水利电力职业技术学院不断推广的工学结合人才培养模式而言,具有深远的启迪意义。 为了传播职业生涯发展的理论知识,增强大学生合理规划职业生涯的思想意识,引导广大学生自觉树立正确的成才观、择业观和就业观,提高大学生就业、创业技能与实践能力,进一步推动高校就业工作的深入开展,每年6月广西水利电力职业技术学院都会启动两个比赛项目――广西水利电力职业技术学院“挑战杯”大学生职业生涯规划大赛和大学生创业计划大赛。希望通过创业计划大赛进一步培养广西水利电力职业技术学院学生的创新意识、创意思维、创造能力和创业精神,引导学生崇尚科学、追求真知,激发大学生科技创业、实践成才的热情。 (四)进一步完善创业与就业指导和服务体系。以创业教育为抓手,培养高职学生的创业能力,激发创业热情,提高创业技能,大力营造支持鼓励青年创业的浓厚氛围。聘请社会知名专家、学者、青年企业家、成功校友组成高职学生创业专家指导团,组织有创业愿望的学生骨干进行创业教育培训。按照分类指导、区别对待的原则,针对新生开展“新起点、新目标、新发展”人学教育活动;针对二、三年级学生,举办“职业指导进校园”宣讲会;针对临近毕业的高职学生,举办“商业・职业・创业”高职学生创业专题讲座,形成连贯的创业与就业服务体系。广西水利电力职业技术学院和社会各培训机构合作,建立8个高职学生创业培训基地。 各系部针对不同专业要求,邀请刚刚毕业和已成名的校友返校做就业专题报告,通过他们的宣讲、学生的提问,更能使学生在校期间做好相应准备,提高自身的就业能力。 当然,广西水利电力职业技术学院在创业与就业教育方面的探索时间不长,还存在一些不足:一是学生创业与就业教育方面的师资力量不强,被迫把一些非专业教师充到这个队伍中;二是对创业与就业教育的宣传力度较弱,有些学生因为信息接收不到而无缘参加各项创业与就业的活动;三是对学生的创业与就业引导和培训过少,有的学生对创业的概念模糊不清就参加竞赛角逐。 二、高职院校加强大学生创业与就业教育的措施 要更好地为学生创业与就业服务,高职院校需要加强和完善以下几方面工作: (一)建设一支专兼结合的优秀教学团队。教师是保持良好教学效果的重要因素。和不少兄弟院校一样,广西水利电力职业技术学院专职的创业与就业教学团队尚在建设阶段,且表现出人才缺乏的状态。因此,尽快组建一支优秀的教学团队是紧迫的任务。当前,广西水利电力职业技术学院的创业与就业教学任务分别归各系部管理,在师资力量缺乏的形势下,有的系部把没有经过任何专业培训的辅导员也纳入了创业与就业教学团队。创业与就业教育质量的提高需要一支专业的教学团队作保障。学校应尽快采取有效方式,把非专业的教师培训成为专业的教师。在当前形势下,有计划有步骤地建设一支专兼结合的优秀教学团队,应是创业与就业教育工作的首要任务。 (二)构建科学有效的创业与就业教育培训体系。科学的教育培训体系有助于学生有效地获得创业与就业技能。没有系统的教育培训,学生的创业与就业能力很难得以明显提高。广西水利电力职业技术学院除为学生开设创业与就业课程外,还定期邀请企业家到校开展相关讲座,拓展有志者的创业与就业素质。理论提升之余,还需要具体的实践活动为学生的创业与就业技能锻炼提供平台。这是广西水利电力职业技术学院创业与就业教育培训体系中最难解决的问题。只有少数创业设计方案吸引企业共同开发,获得创业实践机会。就业实践往往模拟就业情景为学生提供实践机会,以及鼓励学生(未到毕业时期)提前参加各类人才招聘会。 (三)加强学生创业与就业的实践训练。实践可以促进知识的转化和知识的拓展。有利于增强学生的社会意识和社会技能,发展学生的创造才能和组织才能,提高学生修养、完善个性品质,能使高职学生在校期间积累丰富的创业经验,培养创业能力。高职院校应为学生开展创业活动创造条件,提供施展创业才能的舞台。教育部大力推荐的工学结合、校企合作的人才培养模式,对加强创业与就业的实践训练具有重要的指导意义。 众所周知,我国许多高校在创业教育实践方面进行了很多探索,如清华大学的创业计划大赛已经成功地促使一些创业小组成立公司,引来巨额风险投资;浙江大学的“创业论坛”经常邀请一些专家、教授和企业总裁,来校介绍创业经历和经验,介绍创业必备的知识、能力和素质;定期举办“创业沙龙”,成立“创业俱乐部”,创办“人才论坛”等。从更高层次的目标看,高职院校应博采众长,吸收其他学校的成功经验,更有效地引导学生主动培养创业与就业素质,提高创业与就业技能和应对挫折的能力,从而不断增强创业与就业意识和激发创业热情,更有效地促进学生创业与就业成功。 就业与创业论文:高职学生就业创业与电子商务关系的探讨 摘要:随着我国的高等教育进入了大众化的新阶段,高职学生的就业形势越来越严峻,与此现象相反,近年来我国的电子商务一直保持快速增长势头,如何借大电子商务时代的发展来推动高职学生的就业创业工作是本文研究和探讨的内容。 关键词:高职学生;就业创业;电子商务 随着我国的高等教育进入了大众化的新阶段,高职毕业生的就业也随之进入了一个新的发展时期。高职学生的就业形势越来越严峻,越来越多的学生面临着一毕业就失业的危机,现状令人担忧。高职学生就业形势趋紧的原因主要还有:一是大学毕业生人数近年来大幅增加,2013年是699万,2014年是727万;二是随着新的劳动合同法的实施,使中、小、微型企业的劳动力成本昂贵,企业用人相对更加慎重,企业对劳动力的需求也随之减弱,就业的岗位数量明显减少;三是这几年我国经济的增长速度放缓,就业空间相对紧缩;四是与就业相关的政策措施和服务体系仍待完善。 与高职学生的就业现状相反,近年来我国的电子商务交易额增长率一直保持快速增长势头,并以GDP7%至9%的3倍左右的速率在增长。特别是网络零售市场更是发展迅速,2013年我国网络零售市场交易规模为1.85亿元,乐观估计将超越美国,成为世界第一电子商务大国。而2013年11月11日阿里巴巴“双十一”节日交易额达到350亿元,更是让人们看到我国电子商务网络零售市场发展的巨大潜力。电子商务正在成为拉动国民经济保持快速可持续增长的重要动力和引擎。因此,我们要借电子商务的发展来推动高职学生的就业创业工作,缓解就业压力。 一、电子商务的发展为高职学生带来更多的就业岗位 在电子商务发展初期,人才市场从没有企业挂牌要毕业生从事电子商务,社会基本上不认识电子商务。随着电子商务的发展,以淘宝网为代表的电商平台提供了的越来越多的就业机会。淘宝网对外的新淘宝网就业指数中数据显示,截止至2013年3月31日,淘宝网创造了超过270.8万直接就业机会。早在2005年10月,淘宝网就曾经说过:要在5年内实现100万就业机会。现在淘宝网早已实现了这个硬性指标,新商业文明下的大淘宝,正走在创造1000万就业岗位这下一个目标的路上。 电商时代,网店就业正在悄悄改变着人们的传统观念、生活方式、就业方式;随着网店数量越来越大,网店的管理营销已不是掌柜单打独斗能够应付的,许多网店开始寻找专门的网店管理人员,从而催生了网店客服、美工、平面模特、店长、网络销售、网店装修工等大量网店职位,从而催生了新的就业途径。 电商时代通过网络能解决相当部分的就业问题已是毋庸置疑,但现在仍有部分高职学生对网络提供的这些岗位不能有正确的认识,在择业过程中无法接受,因此高职院校可以通过《大学生就业指导》课等方式指导学生转变就业观念,充分利用并抓住电子商务大发展给我们创造和带来的就业机会。 二、电子商务为高职学生提供更可行的创业平台 高职院校的学生主要以实践为主的教育模式,能更好地适应社会、立足于社会,在目前的就业形势和激烈的竞争下,网上电子商务创业是一种很好、很可行的创业途径: 1.高职学生有充足的自由支配时间 大学生活不同于中学,有较多的自由支配时间。除了学习外,玩游戏、上网聊天、打球等也是大学生活不可或缺的。有梦想、想创业的学生不妨把这些时间合理利用起来,选择一个适合自己的电子商务平台开个小店来创业。 2.具备上网条件 现在大学生的学习生活条件已经非常好,宿舍能够上网,电脑近乎人手一机,手机也已智能化。电脑手机有了,上网具备了,这就具备了开店的基础条件。 3.网上开店流程简单 以“淘宝网”C2C模式为例,注册为淘宝会员后,只需要绑定支付宝、支付宝认证和淘宝认证,即可获得店铺地址,有了一个展示自己商品的空间。 4.网上开店资金投入小 与实体店铺相比,网店经营主要是通过网络进行,不需要专人时时看守,可以省下房租、雇工费、水电气等各类杂费,初期投资成本自然就非常低。至于货源问题,从两个方面可以解决: (1)线下寻找货源 到就近的批发市场批货,但如此会有库存积压的风险,并且需要拍照、做数据等工作。适合有一定资金并且能够拍照和处理图片的大学生。 (2)网络寻找货源 到阿里巴巴等分销平台找合适的项目做网店。如今很多商家提供网店服务,支付宝担保交易,一件货。适合不想投入更多资金和人力的大学生采用。当然,在选择商的时候,要认真鉴别,现在做网店的商家较多,鱼龙混杂,大学生需要从其提供的产品、价格、售后、推广等服务认真辨别筛选,选择适合自己的网店商。 5.网上开店风险小 任何创业都是有风险的,网上开店也不例外,但是这个风险是自己可以控制的,前期投入小,风险就小。交易过程中有第三方支付如支付宝,不存在给不给钱的风险;有的没有第三方支付,但只要坚持款到发货的原则就可以。 6.具备快速学习的素质 如今新手网上开店成功的难度越来越大,要想成功,学习是必不可少的,店铺装修、推广技巧、提高网店转化率方法等开店经验是需要“掌柜”快速领悟并掌握的必要条件。 除此之外,为了缓解高校毕业生的就业压力,国家和地方各级政府都对大学生自主创业设置了诸多相关的优惠政策,鼓励大学生通过自主创业的方式实现就业,这些都成为大学生电子商务创业的有利因素。 电子商务为当代大学生提供了广阔的展示平台和巨大的商机,这必然为高校提供了另一种解决就业问题的途径,是一种有效可行的创业模式。 三、小结 电子商务的发展是未来25年内世界经济发展的一个推动力,是世界经济向知识型经济转变的重要推动力。高职学生就业面临的严峻形势,对如何解决或缓解这一问题,除国家政策、社会共同关注外,综上所述,更要大力发展电子商务,其一,电子商务的发展能够为高职学生提供更多的就业岗位;其二,网上电子商务创业门槛低、成本小、风险小,是高职学生创业的新选择、新趋势,以创业带动就业,将会是一条重要的就业途径。 (作者单位:天津商务职业学院,天津 300350)
金融和理财论文:个人投资理财在中职金融教学中的地位和作用 摘要:在社会不断发展的过程中,人们的生活条件也在不断地改善和发展,并且有越来越多的人对于个人资产也生出了投资理财意识。正是因为如此,社会上也不断地涌现出各种理财业务,而各个院校也开设了金融专业。金融专业和投资理财之间有较为紧密的联系,所以在中职金融专业教学过程中,个人投资理财在其中有较为显著的作用,而本文主要就是对其进行了分析。 关键词:个人投资理财;中职金融专业;地位;作用 投资理财主要指的是人们对现有的资金财产进行合理的分配以及安排,以此实现资产的升值。但是,要想真正实现这一目的是不可能依靠感觉或者运气就能实现的。真正的投资理财是需要对市场动态发展变化有较为准确的认识和把握,这样才能真正将已有的资金创造出更大的价值。也正是因为如此,在中职金融专业教学过程中,教师都十分注重对学生投资理财能力的培养。由此可见,个人投资理财在中职金融专业教学中有较为显著的地位和作用。 一、个人投资理财在中职金融专业教学中的地位 1. 是金融专业教育改革发展的必然趋势 中职院校对学生进行教育,其主要的目的就是为了有效地提高学生就业适应能力,为社会培养出更多的实用型人才,中职金融专业教学也不例外。在中职金融专业教学过程中对学生进行个人投资理财教学,其本身就是对学生进行能力拓展教学,能够培养学生个人资产投资理财管理能力,让学生在课堂上学习到更多的投资理财知识,从某一方面来说,这本身就是金融专业教育改革发展的必然趋势,因为金融专业课程改革过程中,其重点本身就是为了提高学生理财意识以及能力,让学生在学习过程中能够树立起正确的金钱管理观念,之后再培养学生综合理财管理能力。所以,金融专业教育改革本身就在一定程度上体现出了个人投资理财在中职金融专业教学中的地位。 2. 是就业市场发展的必然需求 中职院校每年都会为社会培养较多的金融人才,这也是金融专业教学的目的。但是,在经济市场不断发展的过程中,人们生活质量在不断上升,这个时候人们对于金融投资理财产品的需求在增大,同时要求也在不断提升。但是,就目前来看,有很多金融专业的学生其自身金融知识储备量相对而言较为匮乏,所以我们经常会发现金融工作者求助于银行内专业人士,而这一现象本身就很难满足市场发展的需求。针对这一现象,中职院校在对金融专业学生进行教学的过程中,一定要对其加强投资理财知识教育,通过这一方式提高学生处理理财问题的专业能力,这样学生在今后不如市场才不会出现满足不了市场需求的现象。所以,个人投资理财在中职金融专业教学的过程中,有非常显著的地位,能够有效地提高学生专业能力以及素质,提高学生理财意识,让其今后能够更加迅速地上岗,真正满足市场需求。 3. 市场上投资理财专业人才较为匮乏 金融专业学生今后步入社会大多是要为他人进行资产管理,而这一项工作本身难度就较高,需要较高专业的人才才能很好地完成这一项工作。但是,就目前情况来看,市场上投资理财专业人才相对而言还是较为匮乏的,而在中职金融专业教学过程中对学生加强个人投资理财教育就能有效地避免这一现象。因此,中职院校在对学生进行金融专业教学的时候,一定要尽可能提高下学生理财能力,让学生掌握市场金融信息以及理财过程中可能会涉及到的法律法规,通过这一方式提高学生专业技能以及素养。此外,为了能够有效地提高学生理财意识,在实际教学过程中,教师还可以积极地为学生设计今后的就业发展规划,让学生在完成学习之后,能够迅速地找到较为合适的岗位,这样就能有效地保证学生今后的发展。 二、个人投资理财在中职金融专业教学中的作用 1. 个人投资理财能够让学生学会积累财富 在对中职金融专业学生进行教学的过程中,如果对学生进行了个人投资理财教育,学生就能知道要如何对自身财富进行管理,这样就能让学生学会积累财富,并且通过这些财富创造出更多的财富。个人投资理在中职金融专业教学中的应用,不仅只让学生如果对财富进行管理,还需要帮助学生掌握相应的投资技能,以此提高学生的投资能力,真正学会如何利用现有的资源进行投资。就比如,可以是对一些项目进行投资,也可以是对一些理财产品进行购买。所以,在中职金融专业教学过程中,个人投资理财有非常重要的作用,能够让学生真正掌握财富积累的手段,让学生真正学会如何解决理财管理过程中所存在的问题,因此,教师在实际教学过程中,可以加大对金融专业的投资培养力度、积极开展金融理财项目活动课程,以此提高学生个人投资理财能力。 2. 个人投资理财能够提高学生对通货膨胀的适应力 中职金融专业学生在学习过程中,学会做好投资理财工作也是其必须要掌握的技能之一,而在教学过程中对学生进行个人投资理财就能很好的促进这一教W目标的实现。因为,在教学过程中,对学生进行个人投资理财,能够有效地提高学生对通货膨胀的适应力,这样学生在今后工作过程中才能有效地寻找出解决通货膨胀的方式。金融市场在实际发展过程中,如果人民币不断升值的话,就很容易出现通货膨胀,而这个时候人民币的实际购买能力也就会随之下降,这个时候如果学生不具备良好的投资理财能力,就不会意识到这一点,从而就很难开展有效地工作。但是,如果对学生进行个人投资理财教育后,学生就会懂得金钱收益的重要性,积极地寻找出相应的解决措施,以此提高客户资产价值。 综上所述,本文主要对个人投资理财在中职金融专业教学中的地位和作用进行了分析,一起能够更好地帮助各院校意识到中职金融专业教学过程中对学生加强个人投资理财教育的重要性,真正培养出符合社会以及市场的全面性综合素质人才。 (作者单位:浙江省温州市第二职业中等专业学校 325000) 金融和理财论文:互联网金融对家庭理财方式的影响 【摘 要】随着经济全球化的时代到来,理财也已经成为一项人们生活必要的活动,家庭理财增多更是人们总体生活水平提升的标志。文章主要介绍了互联网金融对家庭理财方式的影响。 【关键词】互联网金融;家庭理财;理财方式 一、前言 当前局势下,我国经济的发展水平不断上涨,人们的生活水平随着经济推动也有了质的改变。近年来,我国平均每个家庭都能达到几万的均收入标准,随着我国互联网的不断发展,互联网理财产品随着互联网的发展也取得了部分成就,当下互联网理财产品已得到了你们的广泛认可。互联网理财产品会让人们每年得到10%收入,并且,理财产品投资风险低,资金流动快,所以备受人们喜爱,即使是这样,还仍有大部分人依然应用传统的银行储蓄,这也说明互联网理财产品的发展还仍没有彻底被完善,就此笔者作为一个高中生,分享了互联网网金融下家庭理财方式。 二、互联网金融发展 理财,一直都是家庭、个人在收入稳定的前提必须要考虑的问题,而互联网金融这种刚刚崛起的理财产品,利用自身优势在全国发展,现阶段已经是理财界的“新宠”。相比较其他理财方式,互联网金融风险低,却有着稳定性高且收益高的优势。互联网金融可以令理财者可以在第一时间得知理财产品的信息,免去了排队办理业务的麻烦,只要在家里利用互联网就可以对产品的各种信息获取,并且可以完成理财产品的购买。这种新式的理财,颠覆了传统的理财方式,使得理财更加现代化、富有层次化,对我们国家的经济发展意义非凡。 三、升级家庭理财观念 受传统观念的影响,家庭理财大都是选择存进银行,尤其是郊区、农村的家庭,认为资金不多没有必要“理财”,也有不少城市家庭只选择家庭存款存在银行。但,随着银行利息的降低,储蓄理财的利息变得很少,很多家庭在理财观念上开始发生转变。因此,更多的家庭应该从实际出发,改变家庭理财的陈旧的观念。刚开始对家庭理财转型的可以是一些长期的、风险低的理财产品,当有一定的经验或收益以后可以试着投资一些股票、基金、信托等增值潜力大的种类。 四、适当扩大家庭理财方式 时下中国的金融市场虽然还处在发展初期,但是发展速度甚是可观,而且规模庞大,投资者的理财渠道不再局限于银行储蓄理财,还有债券理财、保险理财、基金理财、国债理财、信托理财、期货理财、网贷理财等多种不同的理财方式,尤其是在互联网理财时代,更是诞生了众多互联网理财产品,人们理财更加方便、快捷,在这个时候应该适当的增加家庭理财方式或者说渠道。例如,现在互联网+理财已经不是停留在概念上的了,同时从互联网中筛选一些比较靠谱的线上理财平台进行投资,让其为自己的理财需求服务,但是在投资的时候要注意互联网理财风险。 五、多接触新型理财产品 目前,我国经济的不断发展,经济市场已经有了向国际化发展的现象,并且国内的理财产品已经广泛应用到了人们的生活之中。金融经济市场在在国内已开辟出属于在自己的新市场。在当前局势下,国外的市场理财知识以面向国内,并且,金融理财在我国市场中利用门槛低、安全、收益高的优势已在国内站稳脚步。现在,我国正在为国内引进新的理财产品,且对引进的新产品也进行了初步分析,对新产品的了解也能基本掌握了。而一般,只有理财者对理财产品进行一部分了解,才会进行对其投资。且在投资者投资前,都会对理财产品的风险问题、安全问题以及收益问题进行分析掌握。与此同时,资金流动的走向、收益的多少,这些都是投资者时刻关注的,在这里笔者建议人们,快乐理财,开心收益,这样才是理财的真正本意。 六、合理配置家庭资产 互联网飞速发展下,家庭资产结构也受到了影响,我国理财产品的复杂多样,种类繁多,其中有高风险、高收益的理财产品,也有很多低风险但收益稳定的理财产品。尤其是在互联网发达的当下,家庭、个人对理财神品的掌控更加的得心应手,而金融素养好的家庭对理财产品的掌握方面更合理所获得的收益也更多。例如,家庭收入一般,尽量选择固定收入的产品,这种产品的流动性更好,也是家庭理财中资产配置重要的部分。家庭收入理想,可以投资一些风险高的产品,例如,股票、基金等等。 七、制定家庭理财计划和方案 家庭理财的需要合理的计划和方案的实施,万万不可看好一种理方式就将钱一投就撒手不管,这种理财方式是最不可取的。并且,家庭理财也需要依据家庭的实际情况合理进行安排,这也是因为家庭情况的不同收入方面不同,因此在理财方案的制定上要根据收入选择合适自己的理财计划。 八、结论 综上所述,随着经济全球化的发展趋势,互联网金融市场开放,诸多理财产品如雨后春笋出现。互联网金融使得理财成为家庭的日常生活方式,家庭通过互联网理财产品投资的意识也不断增强。因此在家庭理财中,要多接触新兴的理财方式以及理财产品,并且也要讲家庭理财的观念加以提升。 金融和理财论文:银行关联、地区金融文化与企业委托理财 摘要:以2008-2014年A股主板上市公司为研究样本,基于公司治理和外部环境的视角,研究企业委托理行为的驱动因素。研究发现:银行背景高管的存在有利于增强企业的委托理财意愿,具体而言,银行关联关系显著提高了企业委托理财的发生概率、投资频率和投资规模,缩短了企业委托理财的平均投资期限,却并未明显提高企业委托理财的实际收益;企业委托理财行为一定程度上依赖于地区的金融文化水平,在金融文化环境较好的地区,企业发生委托理财的可能性更大,委托理财投资频率更高,资金投资规模更大,委托理财的实际收益也更高;在对于企业委托理财行为的影响上,银行关联与地区金融文化呈现替代关系。 关键词:银行关联;金融文化;委托理财;委托理财行为 一、研究背景与问题 在经济增速放缓的局势下,国内上市公司实体投资的意愿不足,利用闲置资金购买理财产品蔚然成风。据Wind数据统计,2016年3月以来,130余家上市公司纷纷购买理财产品。其中小天鹅(股票代码:000481)公告称,拟利用60亿元自有闲置资金投资理财产品,堪称上市公司“理财狂潮”开年之最。图1从委托理财的总资金规模和总投资次数两个方面描绘了2008-2014年上市公司从事委托理财业务的趋势。从图中可以看出,2012年上市公司委托理财业务呈现爆发性增长,随后两年委托理财资金规模和投资次数仍保持直线式增长。到2014年,上市公司委托理财投资次数为9 906次,资金投资规模高达8 435亿元,说明平均每家上市公司每年发生3笔委托理财业务,投入委托理财的平均资金在2亿元以上。上市公司缘何热衷于委托理财?受何种因素驱使?委托理财能否为其创造额外收益? 诸多文献定性探究了委托理财的原因、动机、风险、后果等,但实证检验委托理财驱动因素或经济后果的文献屈指可数。少量文献从理论、自由现金流理论的视角研究发现:公司规模、负债水平、股权融资水平[1-3]、主营业绩和盈利能力[4]、现金流水平和控股股东持股比例[5]等因素影响企业委托理财的倾向和投资规模。陈湘永和丁楹[6]比较委托理财企业的业绩与上市公司的平均业绩,发现从事委托理财业务后企业业绩有所下滑。徐永新[7]指出,“可操控现金”水平越高,委托理财收益率越低;在“可操控现金”水平一定时,委托理财收益率与大股东持股比例显著正相关。 现有研究对委托理财问题的探索取得了有益的进展,但仍存在极大的拓展空间。其一,从研究的视角看,目前的实证文献主要关注公司内部性质,如企业特征、财务状况、股权治理结构等因素对委托理财行为的影响。巴曙松[8]认为公司治理结构的缺陷是导致大量委托理财的重要原因,但实证检验公司治理结构对委托理财影响的研究基本处于空白阶段。另外,不乏文献从企业外部视角研究经济环境或制度环境对企业实体投资行为的影响,但经济和制度的执行者都是人,而人是文化的载体,所以企业行为不可避免地会受到不同文化的影响。但目前少有文献研究外部环境对企业金融投资行为的影响,而且鲜有文献考虑区域文化层面的因素对企业行为的作用。其二,从研究结论看,众多文献如出一辙,均认为委托理财行为对公司的影响弊大于利。但目前为止,仅有一篇文献实证检验了委托理财的弊端,侯毅[4]发现有委托理财的公司募集资金使用效率较低。若委托理财如现有理论分析所述会降低企业实业经营能力、增加企业经营风险,而不能给企业带来利益,那么企业为何对此趋之若鹜?任何事物均有其两面性,委托理财业务对上市公司的具体利弊还有待进一步的考证。 本文以银行关联和金融文化为切入点研究上市公司委托理财行为,基于以下考虑:其一,近年来,商业银行成为上市公司委托理财业务的主要受托人[9],据统计,2015年上市公司认购银行理财产品的金额占委托理财总金额的比例高达69%,而上市公司聘请银行背景高管的现象也愈加普遍。具备监督和咨询双重职能的银行家如何影响企业的财务管理行为是目前研究的热点之一。那么银行家在企业委托理财业务中扮演何种角色呢?其二,互联网金融的快速发展极大地增强了大众的理财意识,外部金融文化环境会否影响企业的金融投资观念与行为?本文试图解答这两个问题,对于明晰委托理财行为的驱动因素具有一定的促进意义。 比之现有文献,本文的创新点和贡献如下:一是研究银行背景高管对企业金融投资行为的影响,拓展了银行关联对公司财务管理行为影响的相关文献。二是从公司治理的角度全面考察金融专业人士对委托理财发生概率、投资规模、投资期限以及投资收益等多个特征的作用,有益地补充了委托理财相关的实证文献。三是试图研究企业外部金融文化环境之于委托理财行为的影响,探究地区金融文化与银行专业人士的替代效应,是一次突破式的探索与创新。 二、理论分析与研究假设 (一)银行关联与企业委托理财 银行关联是上市公司“寻租”的一种普遍方式,与普通高管相比,银行背景的高管具有资源获取优势、信息传递优势和专业技能优势[10],能有效影响企业财务管理行为。银行关联可能从如下几个方面影响委托理财行为。 第一,资源获取优势保障了企业的资金来源。委托理财业务的资金多来源于闲置资金,徐永新[5]认为可操纵现金较多的公司更容易发生委托理财。银行背景高管能帮助企业获得更多的银行贷款[11],所以拥有银行关联企业的资金压力较小。当企业运转良好、短期资金富余时,银行关联企业由于没有资金短缺的后顾之忧,更可能将闲置资金用于委托理财以获取投资收益,资金投资规模也可能更大。 第二,信息传递优势增强了企业的投资信心。聘请银行背景高管所建立的信息渠道是双向的,上市公司不仅能向银行释放非公开的信息获得稀缺资源,而且能从高管处知悉银行的相关信息。现阶段,银行是企业委托理财业务的主要受托方。企业对委托理财产品的具体情况知之甚少,开展业务前往往需要花费较多的时间了解和识别各类委托理财产品,投资后也会担忧其安全性。银行背景高管能够帮助企业在事前快速掌握委托理财产品的基本状况,而且其对银行理财产品的认知度和熟悉度能帮助企业识别收益更高更稳健的产品。此外,在投资过程中,对于没有银行关联的企业而言,只能通过市场反应主观判断委托理财产品的状况,而银行背景高管则能通过其任职银行的人脉及时地掌握委托理财产品的变动情况,因此有银行关联的企业可以在出现不利情形前迅速采取应对措施以规避损失。 第三,专业技能优势决定了企业的投资策略。银行背景高管能便利债务融资[12]、缓解融资约束[13]、改善投资效率[14],说明其作为专家的管理优势得到了充分发挥。陈湘永和丁楹[6]指出“获取投资收益,提升公司业绩”是上市公司委托理财的主要动机之一。企业暂无合适的投资项目时,管理层可能会利用富余资金购买理财产品,以降低资金闲置成本、赚取短期收益。银行背景高管的专家优势也会在委托理财业务中有所体现,其金融专业知识与技能丰富,可以为企业设计更好的投资方案,合理有效地分配闲置资金,提高短期资金使用效率。银行背景高管更熟悉银行理财产品的运行状况,能凭借丰富的工作经验识别收益可观且稳定的产品。银行的工作培养了其谨慎稳健的特质,更注重风险管理,所以银行背景高管很可能进行多次分散投资以降低风险;再者,委托理财的目的是合理地利用冗余资金获取投资收益,因此银行背景高管可能更看重短期的财务效益,选择委托理财期限较短的产品,而不会进行长期投资增加资金风险。 综上所述,本文认为银行关联的存在会增强企业委托理财的意愿,促进企业委托理财行为,具体提出如下假设。 (二)地区金融文化与企业委托理财 现阶段大量文献关注宏观经济环境、制度环境如何影响企业投资行为,并取得了显著的成果,但也存在些许局限。一方面,现有文献主要着眼于研究经济层面、制度层面等因素对企业实体投资行为的影响,鲜有文献探究宏观因素之于企业金融投资行为的作用。实体投资与金融投资相互制约、相互促进、联系紧密,对企业投资行为的探讨不应顾此失彼,综合分析才能更客观全面地明晰外部环境对企业投资行为的作用。另一方面,现有文献仅仅探讨区域经济或制度本身对企业投资的作用,而忽略了经济和制度赖以生存的环境基础,即文化因素。人是文化的载体,而经济和制度的执行都依赖于人,从这一角度看,文化也会影响企业投资行为。而且文化是经过悠久历史积累沉淀的集体记忆,与经济和制度相比,文化所传递的认知和观念更加根深蒂固,因此文化对企业投资决策的影响可能更显著、更深远、更持久。 由于地理环境和资源禀赋的差异,中国各地区在长期的历史发展过程中,形成了各具特色的文化,存在显著的地区文化差异。以浙江为例,柳永诗云“东南形胜,三吴都会,钱塘自古繁华”,“钱塘”即今天的杭州,作为历朝历代的商业之都隋唐时期,杭州便成为“大都”。五代吴越和南宋两代建都于此,南宋对商业的格外重视,使得杭州的商业经济达到空前的繁荣。明清时期,杭州与苏州并称为江南二大都会。在改革的大潮中,浙江人更是创办了第一批私营企业、第一批专业市场、第一家银行、第一个股份合作企业、第一家证券公司等,进行了开拓式的创新。,杭州为浙商文化的繁荣作出了重大贡献。受益于传统商业文化的熏陶,浙江人善商,并形成了重视工商、崇尚财富的观念。基于相似的因素,中国其他地区还形成了晋商、徽商、鲁商、陕商等商业文化,这些传统文化至今仍然深深地影响着人们的行为。 不同的文化环境造就了人们不同的认知方式和思维方式,从而导致实践中的行为选择各异。目前学术界对于金融文化并没有统一规范的定义,本文认为金融文化是长期历史沉淀积累的社会文化与金融实践相互促进所产生的,一种影响并决定个人金融认知与金融行为的观念,具有较强的地域性,因而不同国度、不同地区的金融文化各具特色。Weber和Hsee[15]提出文化差异会在概率判断、风险认知、风险偏好和决策模式四个方面影响个人的认知和行为。作为社会文化的一个组成部分,本文认为金融文化也有相同的特征。 地^金融文化潜移默化地影响企业管理者的金融意识,进而作用于企业的金融决策。委托理财是上市公司运用闲置资金进行金融投资的一种手段,不可避免地受到管理者主观意识的支配。地区金融文化可能会从如下几方面直接或间接地影响企业委托理财行为:首先,在金融文化繁荣的地区,管理者耳濡目染诸多金融知识、金融现象,其投资理财观念得到了极大的强化,更懂得充分利用资本进行金融投资。所以,与金融意识欠缺的管理人员相比,他们更倾向于将短期闲置资金用于理财,在降低资金持有成本的同时赚取投资收益。其次,在金融文化较好的地区,管理者经常能亲眼目睹各类成功或失败的金融事例,其对风险的认识更加深刻,风险管理意识也得到了强化。因此,他们在从事委托理财业务时,可能会更偏向于分散投资,增加委托理财次数以降低风险。最后,长期生活在浓厚金融文化氛围中的管理者对各类金融产品的了解程度远胜于他人,而且其金融专业技能水平相对较高。因而他们更善于分析和识别收益相对稳定的理财产品,从而获得更高的投资收益。 基于上述分析,本文认为地区金融文化会正向影响企业的委托理财行为。但金融文化如何影响企业委托理财的期限长短难以合理推断,受浓厚金融文化熏陶的管理者可能追求短期资金效益,偏好于短期投资;也可能因过度自信而投资于期限相对较长的理财产品,以获得稳定的收益,故而在此处暂不讨论金融文化对委托理财期限长短的作用。其他具体假设如下。 (三)银行关联、地区金融文化与企业委托理财 银行关联、地区金融文化对企业委托理财行为的影响有着相似点。其一,影响路径相似。银行背景高管与地区金融文化都通过提升企业管理层的金融意识,从而改善企业整体的金融投资观念,进而作用于企业金融投资行为。银行关联直接引入金融专业背景丰富的人才改善管理层的理财意识,金融文化则通过直接或间接的方式影响现有管理层的金融观念。其二,影响方式相似。不论是银行关联抑或是金融文化,均是凭借高管自身的金融观念与技能对委托理财施加影响。高管对金融产品的熟悉程度、对待风险的态度以及专业技能水平都可能影响企业的金融投资决策。其三,影响效果相似。银行关联与金融文化都可能对上市公司委托理财产生促进作用。二者都提升了企业的金融投资理念,有助于增强企业的委托理财意愿,而且高管对风险的认知与偏好相近,可能会权衡委托理财收益,并采取积极的措施降低委托理财风险。 银行关联与地区金融文化有些许共性,但毕竟一个是内部因素,一个是外部因素,二者对委托理财行为的影响效果会有所差异。那么,当上市公司受银行关联与金融文化的双重影响时,二者对委托理财行为会产生怎样的交互作用呢?本文认为银行关联与地区金融文化的影响可能呈替代关系。在金融文化繁荣的地区,引入银行背景的高管虽然能在一定程度上进一步增强企业整体的金融意识,但由于上市公司的金融理财意识普遍较强,银行背景高管可能难以显著增强企业的金融投资倾向,因而银行关联对委托理财行为的促进作用有限。在金融文化落后的地区,上市公司金融理财意识普遍较弱,银行背景高管的加入能为企业带来丰富的金融专业知识和技能,可能显著改善企业的金融投资观念,所以银行关联可能在金融文化较差的地区更能促进企业的委托理财行为。 基于此,本文认为在不同的金融文化背景中,银行关联对企业委托理财的作用会有所不同。具体假设如下。 三、研究设计 (一)数据与研究样本 本文选取2008-2014年沪深A股主板上市公司为初始样本,同时剔除金融保险类公司、当年被ST(ST*)或PT的公司、财务数据缺失的公司、委托理财数据披露不全的公司,得到8 974个观测值,其中发生委托理财业务的观测值有835个。委托理财数据来源于CSMAR上市公司对外投资研究数据库,高管背景资料来源于CSMAR上市公司人物特征研究数据库,区域数据来源于国家统计局网站。本文对所有连续变量在1%的水平上进行了winsorize处理以避免极端值的影响,计量分析软件采用Stata120。 (二)模型设定与变量定义 1变量定义 委托理财行为的度量(Entrust)。本文委托理财的类型包括上市公司购买理财产品、委托贴现、委托投资、信托、资产管理计划、基金和其他等。本文从委托理财的发生概率、投资频率、投资规模、投资期限和实际收益五个方面考察企业的委托理财行为,各变量的具体定义如下:委托理财发生概率(Entfin),上市公司当年发生委托理财则表示为1,否则为0;委托理财频率(Frequency)表示上市公司当年从事委托理财的次数;委托理财投资规模(Funds)是委托理财的投资总额与货币资金的比值;委托理财期限(Term)是企业当年发生的所有委托理财业务的平均投资期限,以月度计量;委托理财收益率(Rate)表示为实际收益总额与投资总额的比值。 银行关联的度量(Banker)。上市公司当年存在银行工作背景的高管,则Banker取值为1,否则为0,高管包括董事长、总经理、副总经理、财务总监等。 金融文化的度量(Culture)。地区金融文化是不同地区历史沉淀积累的社会文化与金融实践相互促进所产生的,一种影响并决定个人金融认知与金融行为的观念。目前,地区金融环境最广泛的度量指标是樊纲等编制的“金融业市场化”指数,该指标表现了政府对金融市场的干预程度,但并不能表征地区金融文化水平,难以反映个人参与金融实践的意识。地区金融文化能从两个方面促进地区的金融深化程度:其一,在浓厚金融文化背景下成长的人具有更强的金融意识,更容易接受和实行各项金融深化政策;其二,在金融文化较好的地区,金融市场环境规范性更强,民众参与度更高,更适合金融深化的推进。地区金融文化难以直接度量,地区的金融增加值(单位:亿元)与人口数(单位:万人)的比值(人均金融GDP)能反映个体对金融活动的平均参与度,能一定程度上反映地区整体的金融观念,所以本文利用人均金融GDP这一指标表征地区金融文化水平。 2模型设定 本文构建了三个固定效应模型。模型(1)用于检验银行关联对委托理财行为的影响,模型(2)用于检验地区金融文化对委托理财行为的作用,模型(3)用于检验银行关联与地区金融文化的交互作用。具体模型如下。 Entrusti,t=β0+β1Bankeri,t+β2Financei,t+Control Variables+∑Year+∑Industry(1) Entrusti,t=β0+β1Culturei,t+Control Variables+∑Year+∑Industry(2) Entrusti,t=β0+β1Bankeri,t+β2Culturei,t+β3Bankeri,t×Culturei,t+Control Variables+∑Year+∑Industry(3) 上述模型中因变量Entrust分别表示委托理财的发生概率(Entfin)、投资频率(Frequency)、投资规模(Funds)、投资期限(Term)和投资收益率(Rate)。因委托理财发生概率(Entfin)是0-1变量,所以当因变量为Entfin时,上述模型均采用logit方法进行回归。当因变量是其他连续变量时,则采用多元线性回归方法。 模型(1)中的Finance是金融关联,上市公司当年存在非银行金融机构工作背景的高管则Finance取值为1,否则为0。考虑到企业委托非银行金融机构理财也很普遍,为避免金融关联对银行关联的检验造成干扰,本文将其作为控制变量。参考已有研究,模型中的其他控制变量分别是:公司规模(Size)、资产负债率(Lev)、第一大股东持股比例(Holding)、主营业务收益率(Profit)、成长能力(TQ)、股权再融资(Seo)、资产收益率(Roa)、自由现金量(Currency)、自由现金流(Fcf)。自由现金量是上期末现金与总资产的比值;自由现金流则表示为上期末经营现金流净额与资本性支出的差额与总资产的比值。王展飞发现企业现金流与委托理财规模显著正相关,徐永新则指出“自由现金流”不影响委托理财发生的可能性,而“自由现金量”与委托理财发生概率显著正相关。基于此,本文同时控制了自由现金量和自由现金流。为避免不同年度与行业的差异,控制了行业固定效应(Industry)和年度固定效应(Year)。 四、实证结果分析 (一)描述性统计分析 从表1 中Panel A的描述性统计结果可以看出,样本期间约有1/10的上市公司从事委托理财业务(Entfin),接近1/5的上市公司拥有银行关联(Banker),说明聘任银行背景高管与银行建立密切关系是一种十分普遍的银行关联形式。表征金融文化(Culture)指标的最大值、最小值、均值分别为1560 3、0028 4、0355 3,说明中国各个省份之间金融文化水平的差异较大,且整体的金融文化意识较为薄弱。 全样本中有835个公司/年样本发生了委托理财业务。Panel B对其特征进行了描述性统计分析,平均每家上市公司每年从事委托理财业务的次数(Frequency)为19次,最多的是412次,最少的仅仅1次,整体上委托理财的投资较为分散,且分散程度差异很大。委托理财的平均投资规模(Funds)是企业货币资金的163倍。委托理财期限(Term)最短只有4天委托理财期限(Term)的最小值为013,一个月按30天计,013*30=39天,大约4天。,最长的却有约42个月(即三年半),但委托理财的平均期限为5个月,说明大多数企业偏向于半年以内的短期委托理财。委托理财的实际收益率(Rate)波动很大,效益最差的亏损1345%,最高的盈利则高达2694%,但委托理财收益率的均值仅为162%,说明委托理财整体的收益率很低,也可能与其投资期限较短有关。 Panel C分年度对发生委托理财业务的样本进行了统计分析。其中列示了各个年度委托理财投资频率、投资规模、投资期限、收益率的均值以及参与委托理财的公司数量。从结果可以看出,2012年以后委托理财业务数量呈爆发性增长,委托理财的频率、投资规模也成倍增长,但委托理财期限缩短,收益率也呈下降趋势。 1银行关联与企业委托理财 利用固定效应模型(1),将委托理财业务特征分别作为因变量进行回归,得到如表2所示的银行关联与企业委托理财的回归结果。检验银行关联对委托理财发生概率(Entfin)的影响时运用的是全样本数据,由于因变量是”淞浚所以采用了logit回归方法。结果显示,银行关联(Banker)与Entfin的回归系数在10%的水平上显著为正,说明银行关联明显提高了上市公司从事委托理财的可能性,假设1-1得到证实。金融关联(Finance)与Entfin的回归系数为正,但并不显著,说明金融关联对委托理财发生概率的正向影响并不明显。可能原因在于企业多投资于银行委托理财产品,非银行金融机构人士的作用有限。其他控制变量的系数与已有研究的结论基本一致陈若晴[3]发现企业规模越大,越可能发生委托理财;债务负担抑制了上市公司委托理财倾向;上市公司主营业务获利能力越强,委托理财可能性越小;股权融资水平与委托理财呈正相关关系;成长性较差的企业委托理财概率较高。徐永新[5]指出自由现金量越多,企业发生委托理财的概率越高。林小驰等[16]认为第一大股东持股比例能够显著降低委托理财概率。。 (二)实证结果分析 为考察银行关联对委托理财具体行为的影响,本文从全样本中选取发生过委托理财业务的子样本作为研究对象,采用多元线性回归方法进行分析。银行关联对委托理财频率、投资规模、投资期限以及投资收益率的影响结果见表2的列(3)-(6)。银行关联(Banker)对委托理财频率(Frequency)、投资规模(Funds)的影响均显著为正,即表明银行关联企业注重分散委托理财的风险,每年进行委托理财的次数更多,由于资金压力较小,银行关联企业委托理财投资额占货币资金的比重更大。委托理财投资期限(Term)的回归系数在5%的水平上显著为负,证实了假设1-4,拥有银行关联的企业更重视短期资金的利用效率,委托理财投资期限更短。 考虑到投资期限长短对实际收益率的重要影响,在检验银行关联对委托理财收益率(Rate)影响的模型中,加入投资期限作为控制变量,结果表明实际收益确实与投资期限紧密相关。银行关联与委托理财收益率(Rate)的回归结果不显著,表明银行关联并未提高委托理财的收益率,反而有所降低,可能是银行关联企业的投资期限更短所致。本文分组比较有无银行关联企业委托理财实际收益率的均值,结果如表3所示,银行关联企业委托理财的平均收益率为175%,略高于无银行关联企业的收益率(158%),但这一差异在统计上不显著。上述结果表明银行背景高管注重资金的短期应用,对企业的闲置资金进行了合理配置,一定程度上体现了其咨询的职能,但银行关联对委托理财实际收益的提升效果有限。 2地区金融文化与企业委托理财 本文利用固定效应模型(2)检验了地区金融文化对企业委托理财行为的影响,结果如表4所示。结果显示,地区金融文化(Culture)与委托理财发生概率(Entfin)、投资频率(Frequency)以及投资规模(Funds)分别在1%、5%、5%的水平上显著正相关,表明地区金融文化水平越高,上市公司发生委托理财的可能性越大,每年从事委托理财业务的次数越多,投资金额占货币资金的比重更大。即地区金融文化通过影响管理者的行为决策提升了企业金融投资的意识,管理者合理应用闲置资金获取收益,同时进行分散化投资降低风险。地区金融文化(Culture)与委托理财收益率(Rate)的回归系数不显著,本文将发生委托理财业务的样本分成地区金融文化较好和较差的两组,比较两组实际收益率的均值,结果如表3所示,t检验在10%的水平上显著,说明在金融文化较好的地区,企业委托理财的实际收益更高。 3银行关联、地区金融文化与企业委托理财 表5反映了银行关联与地区金融文化对委托理财发生概率、投资频率和投资规模的交互作用,此处暂不讨论二者对委托理财投资期限和投资收益的影响。原因在于:一则金融文化对委托理财期限的作用难以推断;二则上文回归结果显示银行关联与委托理财收益、金融文化与委托理财收益的回归结果均不显著。可能是因为银行关联、金融文化的度量不够精确,虽然与通过银企间相互持股形成的银行关联相比,银行背景高管对企业财务管理行为的作用更为直接有效,人均金融GDP比金融市场化指数更能反映个人参与金融实践的程度,更能有效度量金融文化,但是不可否认这两种度量方式仍然存在一定的局限。从作用路径看,高管银行关联和地区金融文化均通过提升高管层的金融意识进而影响企业金融投资决策,影响路径较长且为间接效应,作用可能不太理想。所以在二者单独的影响不太明显的情况下讨论银行关联与金融文化对委托理财收益的交互影响可能没有意义。 表5第(2)列中,银行关联(Banker)、地区金融文化(Culture)与委托理财概率(Entfin)的回归系数均显著为正,而交乘项(Banker*Culture)与委托理财概率的回归系数在5%的水平上显著为负,表明在金融文化较好的地区,银行背景高管的加入并不能再次增强金融文化对委托理财可能性的正向作用,反而会有所抵减。而在金融文化较差的地区,这一抵减作用较弱,换言之,在金融文化较差的地区,银行关联对委托理财发生概率的正向作用更明显。第(3)列中银行关联(Banker)、金融文化(Culture)的回归系数均显著为正,Banker、Culture每提高一个标准差,委托理财次数分别增加1232%、1723%回归样本中Banker、Culture的标准差分别为0419 5、0422 1,1232%等于标准差0419 5与回归系数29372的乘积,1723%等于标准差0422 1与回归系数40811的乘积,下文数值021%、088%的计算方法与此相同。,由此可见金融文化对委托理财频率(Frequency)的促进作用更大。交乘项(Banker*Culture)与委托理财投资频率(Frequency)的回归系数为负但不显著,说明在金融文化较好的地区拥有银行关联的企业并不会进一步分散投资,可能是因为银行关联对委托理财频率的作用效果较弱。最后一列中的结果显示银行关联(Banker)、金融文化(Culture)每增加一个标准差,委托理财资金投资规模提升021%、088%,但Banker的回归系数并不显著,交乘项(Banker*Culture)与委托理财投资规模(Funds)的系数也不显著。说明在金融文化较好的地区,银行关联对委托理财投资规模的作用几乎被金融文化的正向效应完全掩盖。上述结果表明:与金融文化相比,银行关联对委托理财行为的影响较弱,所以在金融文化较好的地区,银行关联对委托理财行为的作用被一定程度地掩盖,也即银行关联在金融文化较差的地区对企业委托理财的促进作用会更加明显。 五、结论与建议 本文从公司治理和外部环境的视角实证检验银行关联、地区金融文化对企业委托理财行为的影响。研究结果表明:(1)银行关联显著增强了企业委托理财行为,拥有银行关联的企业更可能发生委托理财,而且其委托理财频率更高、资金投资规模更大、投资期限更短,但银行关联对委托理财实际收益的正向作用很弱;(2)地区金融文化正向影响企业委托理财行为,地区金融文化越好,上市公司从事委托理财的概率越大、投资频率越高、资金投资规模越大,金融文化也能一定程度上提升委托理财的实际收益;(3)在金融文化较差的地区,银行关联对委托理财行为的促进效应更明显,换言之,在对于企业委托理财行为的影响上,银行关联与地区金融文化呈替代关系。 基于上述Y论,针对委托理财现状,本文提出两点建议:一是上市公司委托理财需谨慎。委托理财是企业合理配置资金的一种有效途径,加强监督可使之成为良性的财务管理策略。银行关联与地区金融文化都能促进企业委托理财行为,引导企业合理地进行金融投资,但是企业从中获得的收益却比较有限。所以上市公司进行委托理财前,应保持谨慎的态度。主动寻求专业人士的帮助,详细了解所投资的产品,设计可靠的投资方案,并提前制定好风险应对措施以降低投资风险,真正地让闲置资金为企业创造收益。二是政府应加强地区金融文化的建设。企业的投融资决策行为与外界金融环境息息相关,良好的金融文化氛围有利于培养金融观念较强的管理者,从而提升企业的金融投资行为。地区金融文化对企业委托理财实际收益的影响优于银行关联,表明长期接受金融文化熏陶的管理者比一般的银行专业人士具有更强的金融理念,能更有效地帮助企业在金融投资中获益。此外,提高地区金融文化水平,能降低银行关联对企业委托理财的作用,从而减少企业的“寻租”行为。因此加强地区金融文化的建设十分有必要。 金融和理财论文:浅析高中生学习金融理财知识的途径 【摘要】在当今社会,经济及技术水平不断上升,相对的人们生活质量也有所提高,理财显然已经成为社会广泛关注的新形势,作为蓬勃发展的高中生,我们是被看重的一代,同时也是肩负重要使命的一代,对理财知识的学习是必然的,这也将成为我们日后步入社会的必备技能。本文对高中生学习金融理财知识的途径做出了阐述及分析。 【关键词】高中生 金融理财知识 途径 一、引言 在以往我国的高中教育中,并没有过多的涉及对金融理财知识的教学,由于这部分的缺失性,大部分学生的理财意识较为淡薄,不仅缺乏正确性认识,对自身花钱、以及科学理财水平普遍较低,不能够充分认识到金钱的重要性及收获金钱的不易性,因此全面提高高中学生的金融理财质量,使学生对金融理财能够形成正确认识是刻不容缓的。我们高中学生相比小学生及初中生,不仅年龄基数较大,行为意识更加具有能动性及自主性,所以对高中生学习金融理财知识的途径进行探究是极其必要的。 二、高中生学习金融理财知识的途径 (一)通过书籍等知识获取形式学习理财知识 理财并不仅仅涉及个人财产管理方面,还涵盖着实现财富价值,进行投资层面,众所周知,任何投资都是存在一定风险的,但是如果能够真正掌握理财知识及要领,就能够在一定程度上规避理财中国所存在的风险,使理财投资的结构更加优化及完整,这对于我们高中学生来说是同等重要的,这不仅能够促使我们养成良好的花钱习惯,还可以为我们的日后理财管理奠定扎实的基础,因此高中生可以通过多多阅读各类理财报纸及书籍将理财认知面进行拓展。 实际上理财投资与高中其他学科的学习并没有任何区别,在将知识点进行学习前,必然会存在较多不了解的地方,学习过程中也同样是具有一定难度的,但是一旦将知识点消化吸收后,也将成为利于发展的新本领。只要不惧艰难坚持学习,最终一定会获得高质量的学习效果。在对理财方面的报纸或者图书进行挑选时,要以纸质资料为首要基础,同时还可以配合高质量及销量的书籍共同参考学习,这样就能够基本达到学习标准。 在将初级阶段的理财知识进行掌握后,就可以进一步提高自身的投资能力,高中生可以到图书馆借阅关于投资方面的书籍资料,但是对这部分信息资源的选择要慎重,并将内容侧重点放在专业性上面,这是因为高中生在基础知识扎实后,就可以主攻专业性,但是如果基础较弱,那么推进下一学习内容时将会困难重重。因此,我们在进行金融理财知识的学习过程中,要坚持循序渐进,首先以基础为出发点,当理财知识掌握水平达到一定标准后,才能够将学习内容进行强化。 (二)通过电视及网络认识投资 我们高中生由于正处于进入大学校园,间接步入社会的关键阶段,因此我们的学习压力及强度普遍较重,对理财知识的学习时间也就较少,同时我们如果将这一内容的学习看做任务,那么学习兴趣就会难以激发,学习热情同样难以调动,学习效率低下的不良现象必然发生,所以在这种严峻形势下,我们学生需要将理财知识的学习作为压力转化平台,并将理财学习当成自身的兴趣爱好,在完成紧张的学习任务后,可以通过电视及网络等吸引我们注意力的方式进行知识点掌握。 这在一方面能够缓解我们高中生的学习压力,使身心得到舒展,另一方面还可以在这一过程中提升知识涵盖量。在实际学习过程中,可以多观看类似财经新闻这类的节目,观看内容并不是仅仅局限于这一层面上,只要是有关财经、理财方面的内容就可以多进行了解,并在此过程中养成思考的好习惯,将已知知识点进行串联,体会国家财政发展金融气氛,同时还可以对部分理财产品进行了解,明确自身理财方向及兴趣点。除此之外,我们还可以通过现代网络技术有针对性的搜索想要了解的理财内容,不仅能够倾听成功理财大师的讲座,更可以体会与民生发展相联系的经济新闻,以这类节目为基础,掌握理财关键点及要领。 (三)管好自己的钱 我们由于正处于高中阶段,在有限的时间内需要将精力放在学习上,因此能够挣钱的机会及时间也就少之又少,所以可供我们支配及理财管理的金钱,大部分是经过父母给予或者长期积累形成的。而日常可供花销的零用钱及过年所获得的压岁钱,也就成为构成我们财富主体的关键力量,而我们的金钱流出主要朝着三个方向进行流动:首先是有关学习方面的,通过金钱购买学习所需的文具以及习、学习资料等。其次是关于吃的方面,我们的大部分学生都会比较热衷于吃小零食。最后就是我们的部分高中生会比较喜爱出去开拓眼界,旅游,或者是进行其他娱乐项目,例如朋友生日请客,吃饭、看电影、唱歌等。 从这一现实状况来看,我们高中生的花销结构并不合理,具有一定的盲目性特点,所以要想从根本上改善上述不良现象,对理财知识的学习是极其必要的,这就需要我们从自身实际情况出发,控制压岁钱及零钱的花销比例及方向,用自己的身份证办理一张真正属于自己的银行卡,将数额较大及剩余的零花钱存入这一账户,在这一过程中我们就能够了解到基本的储蓄知识,从最基础的层面上了解到理财的重要性。在不断将卡上数额进行添加,使其日积月累增加时,就可以进一步形成较为健康、合理的消费意识,当金额达到理财标准界限时,我们就可以将理财项目进行对比分析,用账面上的钱购买理财产品,这就能够在一定程度上减低理财风险,同时收获更多的经济收益。 三、结语 高中生通过互联网信息的一定了解,关注理财知识、通过纸质书籍学习理财知识,并加以询问和实践,我们在学习之余定能掌握基本的理财资讯。合理的支配、使用金钱,养成良好的消费习惯与理财习惯,不耻下问,与有经验的理财者交流,相信我们高中学生定能发挥自身优势、不断学习,掌握理财的相关知识与技巧。 金融和理财论文:高中生学习金融理财知识途径研究 摘要:近年来,我国经济呈现出健康的发生态势,人们的手中的资金日益增多,金融理财产品日益受到人们的追捧。在新的市场经济的发展过程中,金融理财观念成为一种重要的观念正在受到越来越多的人重视。高中生作为未来市场经济交易的主要参与者,笔者认为高中生树立正确的经济观和价值观,通过多种途径强化对金融理财知识的掌握,这对对高中生养成好的理财习惯,更好的适应未来社会的发展,都有着重要的现实意义。 关键词:高中生 金融理财知识 学习途径 一、立足于网络和书籍等载体,掌握相关的理财知识 众所周知,高中生的学习压力大,任务重。但是,在当今的互联网时代,手机也已经成为高中生主要的娱乐手段和学习载体。在互联网的大规模普及的背景下,学生主要通过手机关注一些娱乐资讯和国内外新闻,但也有部分人使用手机的目的在于使用各种APP软件聊天或购物,也有的学生热衷于手机游戏。令人遗憾的是,很少有学生可以将手机的资源利用到最优化,能合理的利用互联网来关注理财知识、学习理财技能。笔者认为,作为新一代的高中生,应该充分利用科技资源,为我所用,实现科技成果的最大化。一方面,可以通过网络放松身心缓解学习上的压力;另一方面,立足于互联网平台,关注有价值的网络信息,获得有益的知识才丰富自己的知识体系。举例而言,在浏览网页的时候可以更多关注一些理财方面的信息,微信可以更多关注一些理财教育类的微信公众号,可以观看一些财经类的视频节目或者名家讲座等,通过以上相关的方式了解理财知识,了解理财产品,逐步开始自己的理财之路。 作为一种重要的知识类型,理财知识内容庞大,涉及范围广,涉及I域多。作为金融理财产品,一般有着高风险高收益并存的特点。作为尚不具备独立经济能力的高中生而言,购买理财产品还不具备承担风险的能力。但是将理财知识作为一种适应未来社会的知识储备,掌握理财的有关内容,则是意义重大的。笔者认为,作为高中生应该选择容易理解,适应年龄阶段的相关书籍进行阅读,在保持学习的热情的前提下,我们可以阅读基础性和趣味性的报刊杂志。在掌握了一定的理财基础后,可以阅读一些相对专业的理财书籍,也可以从网上购买评价较高或者打分较高的基础理财知识书籍来阅读。通过阅读相关书籍,高中生在学习基础的理财知识的同时,可以让自己静下来,为更好以积极的心境学习其他的科目,把自己的学习成绩提高到一个新的层次。学无止境,勤学是岸,作为高中生,正是年富力强的时候,我们应该广泛涉猎,应该一步一步由低到高的阶梯式的学习,以便更好的掌握这一理财知识,为未来的人生做好规划。 二、在日常消费中践行正确的理财观 作为高中生群体而言,日常消费主要集中在三个方面,即学习、吃穿和娱乐。在学习方面,高中的消费开支主要集中在购买教材、辅助类练习书籍、学习工具等方面。在个人的服装和饮食方面,这是必不可少的,当前的高中生更热衷于快餐油炸类食品。在个人娱乐方面,高中生的消费不够理性,花费的金额较大,聚会选择在中高档的酒店或者ktv,旅行选择到国外去,消费习惯往往是不理智、不节制。 鉴于以上现状,帮忙高中生在日常消费中践行正确的理财观显的尤为重要。对于没有独立独立经济能力的高中生而言,其收入一般来源于节日的红包和父母平时给的零花钱等。如何合理消费手中的资金,是对高中生理财知识的一次较好的实践机会。一般而言,在保障基本花销的同时,高中生应该有自己的银行卡,把留有余地的资金存入到个人的银行卡,学习相关储蓄知识,更好的学习理财知识,这样也有利于高中生树立正确的消费观念,树立正确的金钱观。经过一段时间的积累,高中生可以利用银行卡账号里面的资金,进行合理的规划,既可以用于购买资金或低风险的理财产品,也可以继续用于个人储蓄。通过这种方式,既帮助高中生树立了理财的意识观念,也帮助高中生学会合理使用自己的资金,同时锻炼了自己的理财能力,在实践中提升个人理财的水平,学以致用。 三、合理理财行为的养成措施 第一,准确记录财务情况,了解个人消费状况。在整合个人财务信息的过程,要学会借助相关的记录工具,整合成详细的记录,做出便于个人分析的图表,效果才会更加明显。特别要注意的是,要保持记账的习惯,坚持下去,这对于理财而言是一个重要的前提条件,工欲善其事必先利其器。 第二,树立正确的理财价值观,明确个人的经济目标。“知己知彼,百战不殆”。这个理念同时适用于个人的理财,只有了解自己,才能统筹兼顾。价值观和经济目标分析是个人理财的方向所在,也是保持计划持续性和合理性的依据。 第三,确定个人的净资产,预估个人目标实现的可能性。确定净资产的重要条件在于了解个人的收支情况,了解个人手中可支配资金的数量,才有利于我们理财实践的大局。在实际中,很多高中生并不是真正了解个人的花销,甚至不清楚个人的收入与花销具体数额。 第四,制定立足个人实际的预算,并在执行落实到位。预算虽然是纸上工作,但是落到实处就有实用价值。通过制定预算方案,我们可以清楚的了解个人日常花费流向,从而得出个人消费习惯的相关情况,并通过针对性的措施加以改进。 第五,重视投资复利,提高投资的利润。高中生的收入在保证基本学习生活花销的前提下,可以开始规划理财与投资,这笔钱是个人以后,特别是大学时期进行理财的“第一桶金”,也可以作为大学毕业后找工作空白期的准备费用。 四、结束语 当前,大多数高中生缺乏理财知识和观念。学习金融理财是一项复杂的课程,但凡事都是先有意识再有行动的。作为互联网时代的高中生,应该积极的参与其中,根据个人实际,制定适合自身的理财计划和产品。现阶段,高中生可以理财切忌求财。高中生通过学习理财知识,对理财有一个直观的了解,掌握一定的技能,以便更好的管理好个人财富,建立积极健康的个人生活消费习惯。高中生作为富有活力、善于学习的群体,在繁重的课业学习之余,掌握基本的理财技能,对未来个人的职业规划有着现实意义。 金融和理财论文:互联网金融环境下大学生理财方式之研究论述 摘要:理财主要就是人们将自身财物进行科学合理的管理,对于一个良好的理财形式来说,比较能提升人们的生活品质,还能对自身财务进行充分有效的管理,进而保障自身财务的安全性。大学生是社会发展中新鲜的血液,并且大学生也是财务投资的主体部分,所以大学生必须要掌握先进的理财技术手段,这样才能够为社会发展提供良好保障。 关键词:互联网金融环境 大学生 理财方式 随着我国社会经济的快速发展,我国在理财方面的产品也出现了多种多样的形式,社会发展是离不了新鲜人才的,所以大学生必须要不断提升自己的理财能力,并养成良好的理财习惯,在有效的借助先进的技术手段,在互联网金融环境下更好的开展财产管理工作,进而为我国社会经济的快速发展奠定良好基础。 一、在互联网金融环境下大学生理财的主要含义 现今我国的社会经济正稳定的发展中,并且证券市场形式也在不断完善,这使得金融市场推出了多种多样的理财产品,而在这样的环境下,大学生必须要提升对理财的关注度,并不断提升自身理财能力,这样才能更好的适应社会快速发展。大学生在学校时,要不断的学习理财形式,并积极关注理财内容,进而有效提升学生的理财能力以及形成良好的理财习惯,这样才能为学生未来进而社会累积良好的知识财富。现阶段互联网金融形式也在不断的发展,并且在此期间的投资风险也相对较小,学生很适合在这一时间进行理财方式的学习,进而增强自身理财能力。在互联网当中,其理财产品的形式以及数量都是比较多的,并且其形式在的投资风险也是不同的,对于股票、期货等理财产品来说,其风险是比较大的,而对于余额宝、基金以及众筹等形式来说,其投资风险是相对比较小的,所以大学生可以运用投资风险较小的理财形式来学习理财内容,进而有效提升学生的理财能力,为学生未来良好发展奠定良好基础。 二、在互联网金融环境下大学生理财的具体状况 (一)具有较特殊的理财资金 大学生在学校期间内,其经济来源主要是通过父母、家庭所提供的,多是生活费,所以学生的整体经济水平偏低,使得大学生可以运用到理财上的资金量并不多。但对于这样的资金来源形式也使得资金流比较稳定化。如果大学生想获得更多的资金运用到理财学习上,就可以通过奖学金、兼职等形式获得资金,这也说明大学生资金来源的形式比较多,所以导致大学生资金集体零碎的特征,这也使得大学生在理财中的表现多以资金量少、稳定性差等问题。 (二)欠缺科学合理的理财意识 在大学院校当中,大多数的大学生都欠缺良好的理财意识,并且有很多大学生在学校时也多是消费者的角色,甚至还有很多的大学生也并没有良好的记录自己的消费状况,也没有合理制定完善的消费计划,欠缺合理的资金安排形式,并且还会出现一些不必要的消费内容,这就表现出很多大学生对理财方面并不重视,甚至并没有制定合理的理财方案。虽然有些大学生具有一定的理财意识,但并没有正确认识其重要性,只是简单的认为理财就是要有大量的资金才能完成,只是单纯的认为如果资金量少,那么就很难甚至不能进行理财工作,对于这一观念来说,并不能更好的适应互联网金融环境的发展。 (三)欠缺合理的理财工具及产品 对于我国以往的理财工作中,其理财形式还相对比较少,主要是以银行定期存款、股票以及基金等几种形式,这使得很多大学生会选择传统的理财形式进行理财,但是对于大学生来说这些理财形式还是相对比较复杂、难以适应的。就过去的银行定期存款而言,虽然具有较高的稳定性,但是却具有较差的资金流动性,并且理财收益也是比较低的;基金投资,不行要具备较大的投资量,且其风险较高;股票,具有较高的专业性,理财者必须要有较高的精力和时间去关注这一理财形式,且其投Y风险也是相对比较高的。 三、在互联网金融环境下大学生理财的有效策略 首先,消费型理财形式。消费型大学生相对比较普遍化,他们的消费需求是非常大的,并且在消防时容易出现资金支出欠缺良好的计划等现象,导致整体的资金结构安排并不合理,并且对于这类大学生来说,他们对理财内容并不感兴趣,且其理财意识也是非常的薄弱和欠缺的。对此类大学生来说,就可以选择运用先进互联网金融环境中比较受欢迎的余额宝或众筹等理财形式。其中,余额宝是一种既简单又便捷的理财形式,并且其收益也是较高的且风险较小,并且也具备较高的流动性,它最大的特点就是能够与网上支付、转账进行了解,是最为方便简单的理财形式。 其次,储蓄型理财形式。对于储蓄型大学生来说,他们没有较高的资金流动性要求,但是却非常在意风险问题,他们在每个月都会存储一部分资金,而这样的理财形式也多以银行活期存储为主。而在通货膨胀的情况下,人们的钱并不值钱,并且对于银行活期储蓄来说,这样的理财形式的收益甚至可以被忽略,这也会使得大学生的经济能力不断下降,影响大学生理财效果。所以对此,大学生可以有效利用网上银行定投或货币基金等形式进行理财。其重要的形式就是将传统的银行形式转移到网络在线形式,理财的门槛也被放低,却其收益也将,通过利用互联网金融环境来开展理财活动,使得大学生资金流动性变好,也能获得较高收益,最重要的就是其风险较低。 最后,收益型理财形式。这一部分的大学生,多数都具有较高的经济能力,也具备一定的理财技能,但是却在传统金融环境下,欠缺相对合适的理财实践平台。这类大学生比较喜爱风险且追求高收益。所以对于这类大学生来说,就可以运用p2p网贷形式。其特点具有较高风险,但其理财产品较多且收益高,而理财门槛也不是比较高,也具有一定的流动性,比较适合追求收益的大学生。 四、结束语 在互联网金融环境下,为我国大学生理财提供良好的平台,并且也能有效提升大学生的理财意识和理财能力,通过其特点能够改变大学生的理财观念和形式,从而让学生在互联网金融环境下选择更好的理财工具和产品,进而增强学生整体的理财技巧,进而为大学生未来发展奠定良好基础。 金融和理财论文:普惠金融背景下广东省乡镇居民投资理财现状分析 【摘 要】 随着我国经济的不断发展,金融业也进入了高速发展阶段。近年来,我国提出“普惠金融”的号召,普惠金融是指将金融普遍惠及所有群体,特别强调在贫困地区、乡镇、少数民族地区、偏远地区以及残疾人和其他弱势群体中提供金融服务。 在此大背景下,本文研究广东省乡镇居民近年来的投资理财现状,就偏远乡镇居民对金融产品的熟悉度、投资理财占家庭收入的比例等问题进行调查分析。以便对广东省金融企业能更好的为乡镇居民提供符合需求的金融服务,提供一定的数据支持。并根据对数据的整理和分析,提出一些切实可行的合理化建议。 一、研究背景及意义 中国银行业协会党委书记潘光伟指出,普惠金融不是慈善和救助,而是为了帮助受益群体提升造血功能,要坚持商业可持续原则,坚持市场化和政策扶持相结合,建立健全激励约束机制,确保发展可持续。他的讲话表明,虽然普惠金融是国家提出倾向于扩大金融的受惠面,但这并不意味着普惠金融就是面向低收入人群的公益活动。普惠金融也需要讲究市场性原则,在发展普惠金融过程中,既要满足更多群体的需求,也要让供给方合理受益。 立足于广东省,我们希望通过对广东省乡镇居民理财观念及习惯的分析,为金融企业找到开发更加适合乡镇居民的理财产品的依据。同时也促进农业和乡镇经济的发展。 二、调查过程 (一)调查方式 本次调查地点采用分散与集中相结合的方式。首先,由于本校学生均来自广东省的不同地市及乡镇,故利用学生暑假放假回家期间,将调查表发放给学生,进行收集。此外,项目小组也选择了其中一个乡镇,组织同学进行了集中深入的调研。 (二)调查对象 本次调查对象是广东省内的乡镇居民,跨越各个年龄层并涵盖各种学历。调查对象学历分析参见表1。 表1 调查对象学历分析 小学以下 小学 初中 高中 大学 大学以上 5% 21% 28% 20% 18% 8% 上表显示,调查对象学历主要集中在小学到大学,总体分布较为均匀,其中初中学历人数最多。学历分布的多样化可以更全面的反应出各文化层次居民的消费及理财观念,从而使调查结果的得出更为科学。 (三)调查内容 在发放的调查问卷中,总共涉及多个问题,涵盖居民消费以及理财两大方面。问卷的内容包括对品牌的认知度,对新型消费观念的接受度,消费方式的选择,理财观念及理财方式等方面。通过本次调查,初步了解了现今广东省乡镇居民消费理财观念的趋势,找到乡镇居民之间消费及理财观念的差异,分析其原因,并剖析消费理财过程中存在的误区,找到相应的改进对策,以期最终达到“合理消费,健康理财”的目的。 三、调查结果 以下是本次调查的结果,全面考察了广东省乡镇居民的消费及理财观念: (一)金融企业及理财产品的认知度 问卷的第一问调查的是居民对金融产品的认知度,即居民对金融企业及各类理财产品的了解程度。调查结果如图1所示。 该图显示,超过半数的广东省乡镇居民对金融企业的品牌和产品有一定了解,但是非常了解的比重较小,说明金融企业在乡镇的宣传力度还有待加强。 另外,还有近三分之一的乡镇居民从不关注金融企业及金融产品。这一数据也反映了乡镇居民目前仍有较大一部分对金融不感兴趣。特别是粤西经济欠发达的地区。 (二)投资理财态度 在对理财重要性的调查中,91.7%的人均认为学会理财很重要,8.3%的人认为无所谓,0%的人认为理财并不重要。而这认为无所谓的8.3%的人群中均是农村居民。调查数据显示,大部分人都能正确的认识到理财的重要性,城镇与农村相比,极少数农村居民还未对理财引起重视。 在关于增加理财知识的调查中,20.8%的人表示为了增加理财知识,参与过相关培训,其余的人则表示从未参加过此类培训。由此看来,现如今为了取得较好的理财效果,城乡居民均主动地参加相关培训丰富自己的理财知识,这对于健康理财的形成是非常有益的。 (三)投资理财方式 关于理财方式的选择如图2显示。 图2显示:41.7%的人选择存银行这一最为传统也相对最为安全的理财方式,仅次于存银行的是炒股,占37.5%,然后是买房,占8.3%,最后是买债券、基金等,占12.5%。近年来,随着股市、房市的大热,越来越多的居民将理财的触角延伸至这些风险较大但收益丰厚的行I,促使了理财方式的多样化。 当然,不是说理财方式越多样化越好,不同的人适合不同的理财方式,学会选择适合自己的理财方式并合理组合,才能达到最佳的理财效果。 (七)投资理财效果分析 对于理财效果,4.2%的人认为很成功,58.3%的人认为一般般,不置可否,25%的人认为不够理想,12.5%的人认为很失败,当然,这仅仅是自我评价,缺乏权威性及准确性,但就数据而言,多数人仍不满意目前的理财效果,希望能够有所改善。 四、分析与建议 之所以要将居民的消费与理财观念结合在一起调查,是因为消费与理财两者密切关联,缺一不可,只有学会合理消费,健康理财,才能拥有高品质的生活。通过此次调查,一方面反映出城乡居民消费及理财观念的进步,同时也暴露出部分观念的不合理性,以及农村居民与城镇居民所存在的差距。想要学会合理消费,就必须要形成正确的消费观,掌握必要的消费知识,扩充消费方式,健康的理财观的形成也是相似,此外,还需要保持良好的心态。 从本次调查结果来看,总体上存在以下问题,并就各个问题提出了相应的解决对策: (一)金融企业及产品普及度较低 首先,要鼓励金融企业多下乡镇宣传金融产品;并且建议政府或者金融监管部分可以予以一定的资助。其次,金融企业也要加强在乡镇地区的品牌建设及资助力度,例如可以与化肥、种子、农机产品等乡镇居民常见的企业合作,将金融企业的产品广告做在这些产品上。再次,乡镇地方政府也要大力正面的宣传金融企业,特别是基金、保险等产品。让老百姓树立正确的理财观念。 (二)投资理财产品较为单一 要大力普及信用卡购物及网购等新型消费方式,通过加大优惠政策等方式吸引顾客;其次,可以开放更多的理财渠道,鼓励多种理财产品方式的组合叠加,以便取得最佳消费效果;再次,应当突出对新型理财方式优点的宣传程度,改变城乡居民固有理财模式。 (三)投资理财方式不够科学 可以通过电视、网络、广播等多种媒介加强宣传,加大科学理财知识的普及度;其次,要开展理财知识讲座,并尽可能多的在农村地区免费开展;再次,可以开展模拟理财大赛等活动,激发群众理财积极性;最后,应当鼓励居民对理财方式进行科学的有机组合,以便取得更好的理财效果。 总体来说,乡镇居民理财观念及理财实践均不及城镇居民,需要在以上多方面努力。最后,希望通过本次调查和这份调查报告,能够对金融企业开发乡镇市场,培育乡镇居民科学的消费观、理财观有或多或少的帮助。 基金项目:2016年度“攀登计划”广东大学生科技创新培育专项资金资助项目编号:pdjh2016b0987 金融和理财论文:高中生学习金融理财知识的途径探讨 【摘要】随着居民生活水平的提高,一方面人们对于理财的需求进一步增大,银行和其他一些经营理财产品的机构因此推出了各式各样的理财产品,随着竞争的加大,理财产品也出现了良莠不齐的情况;另一方面,高中生作为未来中国经济的生力军之一,也成为金融市场发展目标客户的主要来源,再加上中国家长对高中生的未来投资都有规划,所以高中生学习金融理财知识,为父母的投资提供积极帮助,也是给未来中国金融市场积累人才的一个途径,这能体现出中国教育的延伸意义,对于未来中国的发展是很有必要的。结合目前我国高中生了解金融理财知识水平的程度,我们将对高中生学习金融理财知识的途径进行探讨和总结。 【关键词】高中生 金融理财知识 金融积累 一、我国中学生学习金融理财知识的必要性 随着我国独生子女数目的增加,父母会将更多的精力和金钱投资在孩子身上,最直接的投资方式就是为孩子购房以待升值,当然还有很多的理财产品受到父母们的青睐,但是,父母往往忽略了对孩子理财观念的树立,学校也很少有关于这一题材的教育,导致中学生对于金钱没有规划,使他们养成了花钱没有节制的缺点,因此一旦他们的金钱受到限制,就会导致一系列的社会问题,从而危及未成年人的成长。要解决这个问题,根源就是开展金融理财知识教育,增加中学生对于金钱有用性的了解程度,合理分配金钱,使自己的财富良性增长,一方面为父母减轻负担,另一方面也是对社会做贡献。 二、高中生学习金融理财知识的途径 高中生日常学业繁重,不管是学校方面,还是家长方面,都很少会安排学生进行系统的金融理财知识学习,而中学生自身也没有多余的精力和渠道了解金融理财知识,这就导致中学生群体是理财教育的空白区域。下面我们将从学校、家长和高中生自身这三个层面来探讨高中生学习金融理财知识的途径。 (一)学校方面:营造学习金融理财知识的环境 1.设立金融理财知识方面的课外角活动。作为高中生来说,金融投资高收益以外的高风险也是他们无法承担的,我们的金融理财教育并不鼓励他们去投资与扩大财富,我们的目的是使他们了解投资理财的知识,树立正确的金钱观念。学校教育对于还是未成年人的高中生来讲意义重大,因此学校开展有效的金融理财教育,将对学生产生积极的作用。 具体来说,开展金融理财知识的课外活动,应该聘请有相关经验和能力的金融界人士担任兼职教师,并购置相关书籍,在教师的引导下增加学生学习金融理财和金融投资的兴趣,以此增加他们在金融理财方面的涉猎面。 2.组织金融理财方面的夏令营活动。经国外专家研究发现,夏令营活动是调动学生积极性和创造力的伟大发明,国外学校在夏令营活动的普及方面也已经形成完整体系。相对来说,我国国情和受教育理念使得学生和家长对于夏令营活动还有一些误解,但还是有一些高校在举办夏令营活动方面勇敢地迈出了第一步,并且取得了不俗的成绩。我们要摒弃某些学校以夏令营牟利的恶习,真正发挥其锻炼学生自我管理、增加团体意识的能力。 学校应动员家长和高中生利用暑假参加一些金融理财方面的夏令营,在这个过程中让学生学会管理金钱,利用有限的财富实现购买能力的最大化,并让父母从旁指导,在这一过程中势必会提升亲子关系,一方面父母将不再担心零花钱不足会阻碍孩子的健康成长,另一方面也不会因拥有过多的金钱而延误了学习。在夏令I活动结束以后,父母可以考虑为孩子建立个人账户,鼓励他们利用夏令营活动中学习到的金融理财知识适当地投资一些理财产品,这也是对他们所拥有金钱的一种有效管理。 (二)家长方面:以身作则给高中生树立正确的金钱观 1.帮助高中生对零花钱和压岁钱进行支出上的合理规划。作为高中生,由于主要以学业为重,没有多余的经济来源,日常的金钱主要来源于父母给的压岁钱和零花钱,但现今的家庭在这两方面给予孩子的金钱数目是巨大的,因此父母都会替孩子保存这部分钱,这就涉及金钱支出的规划问题。一方面,父母应鼓励孩子自己支配这一部分金钱,培养其金融理财的观念,运用金融管理知识将金钱投资在可以预见收益的金融产品上,以帮助其提高日常学习的效率,以期为高中生的学业和健康发挥最大效用。 2.帮助高中生培养正确的消费习惯和消费理念。高中生由于日常学习压力大,再加上学校周边都会存在一些吸引高中生的文化娱乐场所,使得他们将大部分生活费与零用钱用在了打网络游戏等与学习无关的消遣上,甚至会陷入到一些不法经营的消费陷阱中。高中生家长必须帮孩子树立正确的消费观,从自愿原则出发,以征求的态度帮他们置办一些理财产品,在办理过程中最好与孩子同行,从实践的角度培养他们的金融理财知识,于无形中增加其理财能力。 (三)高中生自身方面:学习投资理财知识,提高管理金钱的能力 1.通过网络、书刊等学习金融理财知识。学习投资理财知识是提高投资能力、管理财富的前提条件,高中生最主要的任务是学习,但可以将学习投资管理和金融理财作为课外业余活动,通过发达的网络和专业书籍来了解最新的金融动态,培养投资理财的兴趣,提高财富管理能力,为以后深入学习投资管理打下坚实的基础。 2.请教专业人士,有条件可以去参加一些“实战”。金融理财是一门复杂的课程,不仅包含简单意义上的理财产品的购买,它还涉及更深层次的对于金钱的管理支配能力,金融理财知识教会客户如何将一篮子鸡蛋分配到好几个篮子里,以应对市场发生变化时如何为手里的资本开辟后路。因此,有些知识是无法从书本上完全了解和掌握的,这就需要请教投资管理的专业人才,最好可以亲身参与到办理投资理财的活动中,从“实战”中汲取知识。 3.正确选择理财产品。我们鼓励高中生在父母帮助下进行储蓄行为或者投资理财行为,但是往往在购买理财产品的过程中遇到一系列问题,这和投资理财知识贫乏、对投资市场不甚了解有关,这时候高中生就需要用日常学习到的金融理财知识为自己选择一款最适合的金融产品了。 三、总结 高中生是社会主义接班人,是素质教育大军中心智最为成熟的群体,培养他们的投资理财观念是十分必要的,虽然我国高中教育还缺乏金融理财的相关课程,但是我们社会各界应该一起努力为高中生营造金融理财知识学习的氛围,使他们树立正确的金钱观和消费观,在努力学习的同时能够保持浓厚的投资理财兴趣,做有益于身心健康的事。 金融和理财论文:论互联网金融理财的潜在风险及应对策略 摘要:自2013年6月“余额宝”这个产品出现后,打开了大众进行理财规划的新视界,人们不再局限于去银行排队等号购买金融理财产品,“余额宝”尤其以方便、快捷、灵活性和相对较高的投资回报率赢得了大众青睐,仅一年时间,规模就迅速增长。此后,以互联网为主要平台的金融理财产品不断涌现,借助渠道便利和价格优势,不断渗透个人理财业务,市场发展前景可观。然而,在这种迎合大众心理的互联网金融理财不断火爆的发展态势下,也隐藏了不少潜在风险。本文试图从互联网金融理财特点角度出发来分析其隐藏的风险点,并主要从监管层面寻找应对策略。 关键词:互联网金融;风险点;监管 从具体表现形式上看,互联网金融通常表现但是不限于为在线理财产品的销售、第三方支付、金融中介、金融电子商务、信用评价审核等模式,任何与网络相关的金融业务都可被纳入互联网金融的范围。本文主要探讨的对象是在线理财产品。 一、互联网金融模式分析 以移动支付、大数据、云计算为代表的现代信息技术,已经深深影响了人们的商业习惯,并通过大数据分析极大减少了交易成本。基于互联网平台的金融模式,大大革新了人们的传统金融观念。 可以说,在互联网金融开创了一种创新模式,给人们带来便利的同时,也逐渐改变了人们的理财思维和习惯。对于普通消费者来说,最直观的获益一是支付更加便捷,互联网与金融相结合开始于支付结算领域,第三方支付已经覆盖线上线下,为客户提供优质便捷的服务体验;二是自主选择性更强,互联网最大限度地实现了信息对称,给予了客户更多的选择权力,领域更为开放、产品选择更加多样,创新性强,为客户提供大量的信息及产品进行比较,突破了传统单一渠道的局限性,客户行为自主性更强;三是客户体验更好,大数据应用分析是互联网的优秀,通过对于客户大数据的实时分析,能够挖掘到更多更全面的交易数据和客户消费信息,从而掌握客户习惯和预测客户消费行为,为客户提供全方位甚至个性化的金融服务。 二、互联网金融理财风险点分析 1.网络安全风险 互联网金融既然具备了网络和金融的双重属性,就自然面临了二者的双重风险。相较于线下的金融理财手段,互联网金融理财显现出的最主要问题就是网络安全风险。一是技术风险,即使是已经发展的较为正规的网络金融平台,也仍然存在较多的计算机信息缺陷,需要不断变革和升级;二是信息泄露风险,互联网越是给民众提供便捷,其可能产生的漏洞就越大,互联网建立了大量的个人交易数据库,一旦金融平台保护不够,这些敏感信息就可能会泄漏。 2.金融市场风险 互联网金融理财产品本质上仍属货币基金,其收益依旧会受到利率政策以及货币市场的双重影响,收益越高风险越高,同时由于目前所存在的互联网金融理财产品多数具有收益浮动和不保本的因素,货币市场表现不景气,就会出现货币性基金的收益会相应的下降,最终就有可能导致亏损的风险。 3.理财纠纷风险 互联网金融有着较高的虚拟性特征,理财交易全部在网上进行,交易对象是数字化的信息,且没有银行柜面人员来面对面进行沟通解释,一定程度上也造成了信息的不对称。互联网金融理财产品在宣传时运用的技巧,容易让客户忽略其可能造成的投资风险,而更看重其带来的高收益,对风险提示明显不够,此外,客户咨询渠道也不畅通,遇到疑问难以得到解答。容易出现各种金融理财消费的纠纷问题,不利于保护消费者的合法权益。 4.监管缺失风险 互联网金融目前来说还难以完全定性,这种居间服务模式由于行业本身的特点处于非监管的“真空”状态。首先,互联网金融行业中或存在金融牌照缺失的情况。部分互联网金融平台并]有获得金融牌照,其自身并不具备应对和化解风险的能力;其次,我国尚不存在针对互联网金融的专门性监管制度和法律法规,法律中很少有涉及互联网金融的相关内容,例如《证券法》《保险法》《中国人民银行法》和《商业银行法》等法律文献也都没有。在2011年,我国制定了《互联网保险业务监管规定(征求意见稿)》,但是直至现在也没有公布实施;最后,互联网金融的虚拟化特征,交易对象、过程都不透明,交易也没有时间地点限制,市场资金流动难以预测,传统金融业的监管形式已经难以适应互联网金融,这对互联网金融监管和风险控制提出了更高的要求,造成了监管不充分的风险。 三、抵御互联网金融理财风险的监管对策 互联网金融理财在我国正处于蓬勃发展时期,创新是互联网金融的发展特色。适度营造一个相对宽松的监管空间,能够给予互联网金融更好的发展平台,也能够助推传统金融业的发展。因此,我们对于互联网金融的监管政策要在这个基础上进行探讨,既能防范风险,又不束缚其发展,争取双赢。 1.建立健全互联网金融监管法律体系。首要的加快互联网金融的专门性立法工作,并对现有的金融业法律在互联网部分进行补充和完善,使其适应目前互联网平台的发展使互联网金融业务的性质、网贷平台和市场准入门槛等有明确的制度规定,做到“事前有效预防,事后高效解决”。 2.明确监管主体及职责、实行分类动态监管。互联网金融监管如今有两个问题:谁来监管和监管什么?正是因为还没有明确的答案,有些涉嫌非法的互联网金融企业在监管模糊地带打着擦边球。因此,互联网金融监管机构体系的建设必须尽快完善制定并且落实出来,如规范人民银行的主体监管职责,明确监管人员的合理分工,各司其职,规范我国互联网金融理财的可持续发展。互联网金融理财产品是具有流动性风险的,随着技术不断创新产品也处于不断变化发展中,因此监管主体应实施灵活动态的监管方式,通过评估测定等方式,打击惩治高风险甚至违法的互联网金融平台及产品;而对于风险小,影响低的产品可以采取而行业自律的监管方式。 3.推动互联网金融行业自律管理。法律法规有一定的滞后性,监管体系目前仍然力度不够,存在真空地带,难以跟上快速发展的互联网金融理财业,而互联网理财的发展变化不可估量,在这种情况下,行业自律就成为保证互联网金融理财行业正常运转和发展的重要管理形式。可以建立关于互联网金融的行业协会,并通过自律管理充分发挥作用,维护整个互联网金融行业的共同利益与竞争秩序;加强互联网理财行业主体之间的沟通,避免恶性竞争,损害公共利益,并最终努力确认形成一套互联网金融体系的稳定又规范的管理标准,加强对从业人员培训学习。 4.不断提升互联网金融理财的安全体系。互联网本身就存在着各种不同的安全漏洞,从硬件条件上来说非常有必要建立互联网金融理财的安全体系,才能保证互联网金融理财行业的健康安全发展。一是要建立安全稳定的数据库,提高信息技术硬件设备的防攻击、抗病毒的能力;二是可以加大信息保密加密技术,采用密钥管理技术、数字签名技术,建设更为安全的监管制度体系,从而更好地保证互联网金融理财交易的安全进行。 5.切实保护互联网金融理财消费者权益。首先,应颁布专门的互联网金融消费者保护法,对于这种互联网的交易过程中的风险分配、责任承担、消费者个人的信息安全保护、机构的信息披露等问题作出明确而合理的法律规定,让参与到互联网金融理财的参与者可以在统一而规范的流程中进行业务的办理,这样也有利于相关监管部门的统一管理。其次,为消费者建立可以通过咨询而得到对互联网金融理财产品更好地了解的模式,对产品的特点、购买可能出现的风险存在问题的了解,尽量避免随意乱购买互联网金融产品的现象。 小结 互联网+是发展大势,传统金融业与互联网的结合只会越来越紧密,衍变成更加成熟和稳定的金融形态,我们认为,要在鼓励和推动这种互联网金融发展的同时,提前做好其风险控制,主要从监管层面,革新监管理念,创新监管形式、建立监管体系,为其营造一个公平平等的交易环境,着手建立安全有效的制度保证互联网金融的健康发展。 作者简介: 张建新(1961.11- ),男,汉族,浙江杭州人,研究生,助理研究员(中级),专业:行政管理。 金融和理财论文:互联网金融冲击下商业银行个人理财业务的发展对策 摘要:近年来互联网金融快速发展并获得一定成就,基于互联网的金融模式之下,银行的个人业务受到极大的冲击。本文主要通过对互联网金融背景下,我国银行个人理财业务的发展现状,互联网金融对商业银行的影响,互联网金融冲击下商业银行个人理财业务发展存在的问题,及根据问题提出一定的应对策略,由此有效推进商业银行个人理财业务的发展。 关键词:互联网金融冲击;商业银行;个人理财;发展对策 目前,互联网行业已经深刻的影响到金融行业,并且已经达到了深度的融合,当下各种互联网金融产品如雨后春笋般兴起,如,货币基金类、定向委托投资类、P2P 网络信贷类等,这些产品的出现对于商业银行的个人理财业务造成了极大的冲击。本文主要通过对我国银行个人理财业务的发展现状,互联网金融对商业银行的影响,互联网金融冲击下商业银行个人理财业务发展存在的问题,及根据问题提出一定的应对策略,由此有效推进商业银行个人理财业务的发展。 一、商业银行个人理财业务的发展现状 商业银行将客户的各项财务资源进行利用,如,常见的客户银行存款、股票、债券、基金和个人的不动产等,由此分析这些客户自身不同的财务情况,对客户需求进行深度挖掘,为客户制定符合其能力和需求的理财规划,帮助客户成功实现人生的目标,这就是商业银行的个人理财。近年来,我国国民经济飞速发展使得我国国民的理财观念发生转变,人们对于理财的需求越来越多,由此使得我国商业银行的理财产品日益增加。 二、商业银行个人理财业务存在的问题 1.个人理财产品缺乏创新 为了尽可能多的吸引用户,很多大型国有企业、股份商业银行都纷纷推出本企业的个人理财产品,这些产品主要集中于传统业务、基金、外汇、保险和债券等,从可选择的种类上看,商业银行的个人理财产品业务可选择的种类较少,在套餐的制定上]有银行自己的创新,对于客户没有吸引力,加之各大银行之间的套餐大同小异,同质化严重,客户在进行选择的时候觉得没什么区别,可能就随便选择一家进行购买。此外,商业银行的“羊群效应”十分严重,只要某一家推出一款新的产品,其他的企业就行相继推出,没有本公司太多的创新和思考。 2.新品牌认知度低 通常情况下,目前银行所推出的功能都难以在大范围内进行推广,很多银行的客户在短时间内无法对新功能的上线得到广泛的认知。造成这局面你的原因一方面是因为针对该功能的宣传力度比较小,另一方面,银行本身在直销银行这一产品的推广上深度不够,不能够很好的满足消费者的需求和痛点,银行的很多营销策划仅仅只停留在选宣传的表层上,分银行上甚至没有进行有效的推广,由此导致产品推广不出去,人们也就无从知晓直销银行的推出,了解业务的也就更加少,更谈不上进行购买。 3.电商业务发展战略缺乏规划 在互联网的冲击下,银行也尝试建立自己的电商市场,制定自己的发展战略,尝试着以电商化的形式实现转型。由此,很多银行在开始以电商化的方式进行操作,吸引客户在在自己的平台上进行交易,这主要是为了防止在未来的金融脱媒中占据有利的位置,推进自己业务的发展。但是自身有没有做好战略规划和制定科学的发展方向。在消费者的消费习惯方面,银行没有做好深入的调研,客户倒流相对较差,在进行运营过程中,其业务发展也相对较差。 三、商业银行个人理财业务发展对策 1.走垂直型电商平台道路 与多元化的电商发展模式相比起来,商业银行的发展应该更加倾向于专门化的垂直类电商,有自己的重点发展领域和规划,保守和诚信是银行在电商化发展过程中的优势,应该充分利用好这一优势,针对那些高价值的产品进行深度的挖掘,结合用户的需求,研发那些用户急需的产品,将产品做细做深,产品不在于量,而在于精,用单一的产品来打动消费者,让用户感觉更加专业,同时能够随时掌控风险,通过创新来吸引更多用户的购买。 2.开展海外电商,进行跨国合作 在跨国金融方面,商业银行有着得天独厚的条件,银行可以通过这一优势的利用和国外的电商进行合作,开展海外代购、直邮等跨国的电商业务,这种电商业务目前在国内是空白的,有很大的市场潜力。此外,对于那些外部的入驻商户银行可以进行特别的处理,例如开通特别的商务渠道,给予不同的服务优惠和体验,满足不同人的需求。而对于那些内部的金融产品,银行商城应该进行从头至尾的服务,包括商品展示、介绍、销售、包装、改造和资源的整合等等。 3.完善互联网营销平台服务 借助互联网平台的优势,银行要增加自身品牌和业务的宣传推广,树立企业良好的形象。当用户被吸引过来之后,商业银行需要考虑的是将这个宣传平台的网页、手机客户端等进行优化,提升用户的产品体验,留住用户继续在这个平台了解咨询,购买服务。例如,可以增加一些方便用户操作、办理业务的功能等,让用户能够快速的解决 问题,增加用户对自己产品的好感度,积累用户口碑,提升转化率,促进商业银行的营销发展。 四、结语 门槛低、灵活性强、品种齐全、收益高、简单、方便、快捷等,这些互联网个人理财业务的特点,所以具有着不可比拟的优势,在互联网快速发展的背景下,这一类产品也受到用户的追捧。而依旧坚持传统的方式进行运营的商业银行则会因此受到一定的影响。所以,在互联网金融的冲击之下,商业银行应该转变营销方式和理念,走垂直型电商平台道路,开展海外电商,进行跨国合作,以及完善互联网营销平台服务,由此满足用户需求,提升用户体验,增强自身竞争力。 作者简介:冯 聪(1991-),男,汉族,四川广安人,学生,金融学专业硕士,单位:四川大学经济学院金融学专业,主要从事金融分析研究。 金融和理财论文:互联网金融模式下商业银行个人理财业务的竞争策略研究 [摘 要] 随着互联网金融的飞速发展,陆续出现了“余额宝”“活期宝”“现金宝”等理财产品,给我国商业银行个人理财带来了巨大的挑战。针对当前我国商业银行个人理财业务存在的弊端,如欠缺高素质的专业理财人员,个人理财产品趋于同质化,创新力度不够,新理财产品缺乏强劲的技术支撑,商业银行个人理财业务应采取的竞争对策是创新金融理财产品,扩宽理财产品融资渠道;注重专业人员培养,建设高质量的个人理财业务团队;推进个人理财与互联网的融合以促进共赢;加强技术开发,加快银行自身转型优化。 [关键词] 互联网金融;商业银行;个人理财;竞争策略 一、引言 在过去的十年里,互联网技术已经深刻影响到各个领域,近两年金融领域也形成了新的金融模式。随着互联网金融的发展,其产品和业务也越来越丰富,不仅使个人客户越来越便利,而且也深刻影响着传统银行的个人理财业务。有数据表明,人们在办理金融业务时,越来越倾向通过互联网来进行,2015年国内互联网上的个人理财交易规模达到1235.6万亿元,较上年增长了23.8%,其增长速度相比于银行柜面业务交易规模的增长速度要快很多。从各种数据中我们可以看出,若各商业银行想在未来有更加良好的发展前景,就必须采取行之有效的竞争策略,努力争夺金融市场。 二、互联网金融下我国商业银行个人理财业务的发展现状 自我国加入WTO后,影响最大的已不是外国资本,而是创新的互联网金融模式和服务方式。 与国外的理财市场相比,我国具有起步较晚,发展相对缓慢的特点。在二十世纪九十年代中后期,我国的商业银行个人理财业务才刚刚起步,随着银行越来越剧烈化的竞争以及金融市场的逐渐打开,个人理财业务也渐渐地融入发展。目前虽也取得了一定的成绩,但是,如雨后春笋般兴起的互联网金融模式下个人理财金融产品使得我国商业银行个人理财想要在激烈和残酷的竞争之下立于不败之地变成一大难题。 三、互联网金融给商业银行个人理财业务带来的挑战 2013年互联网金融平台陆续出现了“余额宝”“活期宝”“现金宝”等理财产品,给我国商业银行个人理财带来了巨大的挑战。 互联网金融凭借其“致力于界面友好,充分关注用户体验”的设计理念、以及它独特的经营运作模式和价值创造方式,对商业银行个人理财业务传统的经营模式形成了直接而猛烈的冲击。互联网金融平台不仅提供了更高效率、更低成本的金融理财服务而且还借助于对大数据技术的运用,使其充分的掌握金融领域的信息资源。这种互联网平台使交易能够实现客户与产品的自行对比与匹配,为交易者提供更为合理的理财产品,所以比起传统商业银行互联网金融理财产品得到更多客户的好评和青睐。 此外,商业银行个人理财业务提供的理财产品趋于同质化,而且起点高。而互联网金融下理财产品投资起点低、申购时间更为灵活、申购费用更为优惠,因此互联网金融对商业银行个人理财产品产生了一定的挤占效应。客户更偏向于选择可以做到“货比三家”的互联网金融理财平台。这种选择使商业银行个人理财业务与互联网金融个人理财之间的竞争日益加剧。 四、当前我国商业银行个人理财业务存在的弊端分析 (一)欠缺高素质的专业理财人员 不同层次的客户往往需要不同层级的理财产品和投资策略,这就要求理财人员不仅要全面的了解个人银行业务的每一项产品,还应该掌握证券,房地产等等相关的知识。可是目前的商业银行高水平的理财规划师甚是缺少,而且我国目前的个人理财业务发展周期短,职业认证体系也不够完善,大部分理财人员都是从银行其他职位上调转过来的。虽然经过一些培训,但是这些专员对理财的掌握仍十分片面,缺乏综合性技能,甚至更多的只能够充当产品推销员的角色。 (二)个人理财产品趋于同质化,创新力度不够 虽然在金融市场上存有数量颇多的理财产品,但大多理财产品是由于银行间的相互模仿、基于原有理财产品的重新组合得来的,并没有实质上根据投资者的需求进行创新。这种只为一时短期利益的行为最终将导致大量客户的流失。市面上每家银行为了自己的利益,推出不同种类的网上理财产品。据资料显示2015年四大商业银行针对个人发行的银行理财产品数量达65252款,理财产品看似种类繁多,实则这种理财产品的堆积,一环套一环,一个加一个组合而成的衍生金融理财产品,对个人承诺高收益的理财产品背后,可想而知银行背负着极大的风险。 (三)新理财产品缺乏强劲的技术支撑 当前互联网技术的飞速发展,使互联网金融模式下的金融机构拥有强大的技术支持,而我国的商业银行的技术支持能力则比较落后。互联网金融以大数据技术、云计算等互联网技术作为支持手段,不仅仅掌握先进的技术处理与运用能力,同r还拥有着巨大的信息资源。这就从本质上解决了信息不对称所造成的运营效率低下难题。而商业银行个人理财产品在技术支持方面与应用互联网技术的互联网金融相比则相差甚远。此外,商业银行由于其设置复杂而繁多的机构也导致信息比较分散,这更使得在数据的综合运用上面商业银行落后于互联网金融机构。 五、互联网金融环境下商业银行个人理财业务的竞争对策研究 (一)创新金融理财产品,扩宽理财产品融资渠道 商业银行应该时刻谨记“规范与发展并重,创新与完善并举”这个原则,随着互联网金融环境下社会各经济主体对待金融服务多样化的需求和银行间激烈的竞争,商业银行也步入了创新发展浪潮之下。我国商业银行必须大力创新个人理财业务,同时也要加快相应的IT系统的建设,以提供更便捷方便的服务来满足客户的要求。近年来,商业银行的电子化进程越来越快,网络银行,电话银行都发展可观。但是在这初期发展阶段,商业银行的服务内容还是有待拓展。要努力扩展个人理财的业务范围,增加一些外汇、基金、保险等类似的个人理财业务,构建多方位全面的网络理财业务平台。 (二)注重专业人员培养,建设高质量的个人理财业务团队 首先要建立内部培训机构,以此来向理财人员提供理财的前沿知识和发展动向。商业银行可以与各大高校合作进行专业理财人事的培养,这样这些人员就可以直接在学校中接受理财人员所需的金融、证券等相关的专业知识教育。此外,职业培训也是必要的,银行应该鼓励员工参加类似金融理财师的课程培训,还可以与证券业、保险业等行业实行联合的培训。让培养的专业人员对新互联网金融模式下的大数据信息进行整理及分析,设计出满足客户需要满足市场的个人理财产品。 (三)推进个人理财与互联网的融合以促进共赢 在互联网金融这个大时代背景下,商业银行应该充分利用好互联网+金融这一大好发展势头,积极推进银行业务的发展。发展个人理财业务应该与互联网金融相互融合,协同发展,各自做各自专业的事。互联网公司提供完善的运营平台和专业的运营人才,商业银行发挥其注重风险控制、理财产品种类繁多的优势,以此实现跨界的共赢。商业银行要做的就是满足客户需求,一定要把网络和科技应用到理财业务的发展中去,把代客理财作为必经途径,让智能银行、远程银行和直销银行都成为现实,同时以客户的体验、互动、反馈为导向。 (四)加强技术开发,加快银行自身转型优化 商业银行无论在理财产品设计、运营操作管理还是管理决策等多个方面都需要大数据技术的支持。商业银行可以以信息和数据作为基础内容,在原系统技术上进行升级和更新,推进基于大数据技术的新一代基础设施建设。此外,还应该建立大数据构建和战略目标,运用大数据技术对理财客户进行精而准的定位,然后据此开发合适的理财产品来实现有针对性的营销,最终创造出商业银行个人理财业务的新的利润增长点。同时,互联网金融模式的发展不可逆转,商业银行要顺应互联网时代多方面的要求,适时调整其运营模式,加快商业银行的转型与升级优化,着重培养有互联网特色的新型业务。 六、结语 互联网金融的出现虽然改变了传统商业银行在金融市场的垄断地位,但是商I银行不会完全被互联网金融取代。商业银行要想在新环境下长盛不衰,应该力争规避当下互联网金融对商业银行个人理财业务的消极影响,同时借力充分发挥互联网金融对个人理财业务的积极影响,转变思维方式以一种全新的发展模式制定和完善新金融环境下的竞争策略,使我国商业银行个人理财业务在激烈的金融社会中更具有竞争力。在蛋糕做大的同时也做到更好,让消费者享受到更加优质的理财服务,对我国商业银行有着重要意义。 金融和理财论文:试用金融发展理论对高中生生活理财观念的影响 摘要:进入新世纪,社会经济迅速发展,金融界改革的步伐逐渐加快,金融发展对各年龄段人群的日常生活有着十分重要的影响,高中生尤其如此。高中时学习生涯中至关重要的一个阶段,在高中阶段形成的行为习惯有时会决定一个人未来的生活,因此,深入分析金融发展理论对高中生生活理财观念的影响,是为高中生提供健康的生活理财观念的前提,也是实现高中生健康发展的必经之路。金融的不断发展对高中生的生活观念的影响越来越大,这需要人们进行深入的研究和探讨。 关键词:金融发展;高中生;生活理财观念;教育现代化 引言 随着社会的不断进步,学生的自由意识和自主性有了不小的提升,很多时候更细化凭借自己的意愿去处理事务,这就使得学生受社会观念的影响有逐渐提高的趋势。一般来说,高中生负担较重,但又没有收入来源,与社会之间经济上的交流越来越多,而且随着高中生和社会之间接触日益紧密,社会上的一些理论就容易对高中生的各种生活观念产生不小的影响。高中生心智尚未成熟,加强高中生生活理财观念的研究,成为实现我国教育现代化必不可少的一项工作。 一、金融发展对高中生生活理财观念的影响 (一)零用钱可观,但普遍缺乏良好的理财习惯 随着经济发展水平的不断提升,家庭的消费水平也有了很大提高,虽然高中生零花钱的数量差异依然较大,但总体来看高中生的可支配费用也有了不小的增长,而且大部分学生基本都是自主支配零用钱,但这其中只有很少一部分学生对零用钱的使用有明确的计划,大部分高中生并没有对消费进行合理的规划,“想买就买”的消费观在高中生群体尤为普遍。这表明我国高中生普遍缺乏良好、有序的消费习惯,这和家庭、学校在理财方面的教育有很大的关系。 (二)消费构成不够合理 从一些对高中生各部分消费比重构成的研究中不难看出,高中身跟大多数的消费是在“玩”和“吃”上,之后才是“学”和“穿”,可以说,吃喝玩乐学是高中生消费最主要的方向。但值得注意的是,高中生在学习方面消费的比重并不高,虽然存在学习方面消费主要由父母承担这一因素,但这也说明了高中生消费中存在的一些问题。人情交际和游戏占据不小的比例,这可以说是当前人情消费泛滥的社会风气和互联网游戏的兴起造成的,这些就形成了当前高中生消费结构的特点。 (三)消费影响因素多元化 实际上,很多高中生依旧将商品价格和用途列为是否购买一个商品的最主要影响因素,这说明很多高中生依旧拥有理性的消费观,同时需要注意的是,商品的款式、包b、潮流程度也是决定是否购买商品的重要因素。随着生活质量的逐渐提高,高中生手中的可支配费用逐渐提升,商品的实用性已经不再是影响消费的最主要因素,即便款式、包装吸引人,价格相对昂贵,不是很实用,也一样可以买下来,这反映出当代高中生消费需求的影响因素日趋多元化的特点。 二、高中生应用金融理财知识改善生活理财观念的策略 (一)以互联网、报刊书籍为媒介,学习理财知识 高中生虽然有较繁重的学习任务,但仍有很多机会通过互联网来了解社会信息,愉悦身心。高中生要学会恰当地使用网络,多浏览一些理财方面的新闻或微博,关注理财教育类节目,多读一些相对浅显易懂的理财类书籍和基础性的理财报刊杂志,及时了解各种理财产品和国家政策,积极学习先进、科学的生活理财理念,在放松身心的同时获得有益的金融理财知识。 (二)学会合理支配零用钱 一般来说,高中生的费用主要包括三种:一是学习,包括购买教材、辅助类书籍、学习工具等;二是吃穿,平时吃穿用等不可避免的花费;三是娱乐,包括旅行、聚餐、KTV等等,这一部分的花费往往十分惊人。高中生要学会抑制不理智、不节制、冲动的花销,在基本消费以外还有余地的时候应将剩余的零用钱存起来,辅以一定的理财知识,帮助高中生树立正确的消费和理财观念。 (三)制定合理的消费计划 高中生要学会结合自身的消费特点和习惯,制定消费预算,并参照预算进行消费活动。高中生要明白,预算虽然是纸上工作,但落到实处却有很高的实用价值。通过预算分析,高中生可以在平时的花费中总结资金流向,判断每一笔消费的价值,以此为依据总结出自身的消费习惯,并根据自身的消费习惯进行改进和规划,让自己的每一笔消费开支都更有价值。 三、结语 高中生倾向于独立,喜欢获得相对自由的空间,很多时候老师和家长给的建议收不到效果,反而很多社会上流行的行为习惯会对高中生的生活观念产生重要影响,其中社会金融发展的理论或观念对高中生理财观念的影响尤其明显。高中生必须要学会分辨社会上的各种理论和观念,学会正确的生活理财观念,只有这样,高中生才能拥有一个健康、积极的经济生活。然而金融发展对高中生生活理财观念影响相对较大,高中生生活理财观念的健康发展之路任重而道远。 金融和理财论文:互联网金融背景下商业银行理财业务调查 [提要] 随着银行业的深化改革和利率市场化稳步的推进,商业银行传统经营模式和盈利模式加快转变方式,银行理财业务蓬勃发展,并成为银行业新的竞争点和盈利项目。本文以宁波银行为例,通过问卷调查,认为开发满足客户个性化需求的理财产品和服务,向社区化、网络化、多元化方向发展理财服务是商业银行的必然趋势。 关键词:银行理财业务;问卷调查;现状及建议 本文为部级大学生创新研究项目:“互联网金融背景下商业银行理财业务现状及问题调查研究――以宁波银行为例”(编号:201611149025)阶段成果 20世纪末,互联网飞速崛起,在随后的十年,互联网得到了广泛的普及和应用并渗透到各个领域,这其中也包括经济学,于是出现了“互联网金融”这个热门概念。“互联网金融”已经成为影响金融业发展的新引擎,也成为银行业转型升级,提高服务效率的新技术因素。互联网金融打破了传统金融的藩篱,近几年来,由各种宝类理财产品、P2P理财产品、众筹平台组成的互联网金融理财产品骤然兴起,给商业银行传统个人理财业务带来的冲击与日俱增。本文通过分析互联网金融背景下商业银行理财业务现状,并结合当下客户对理财产品的具体需求,进而提出商业银行应对互联网金融冲击的针对性建议。 一、研究背景、目的及意义 (一)研究背景。商业银行在我国已经有100多年的发展历史,它发展到今天,与其当时因发放基于商业行为的自偿性贷款从而获得“商业银行”的称谓相比,已相去甚远。今天的商业银行已被赋予更广泛、更深刻的内涵。特别是20世纪80年代末放松管制、金融自由化背景条件下,银行业的竞争空前激化,银行存贷款的利差收益越来越小,在这种情况下,许多银行开始将目光从表内业务转向表外业务,商业银行的业务范围不断扩大,逐渐成为多功能、综合性的“金融百货公司”。在此背景下,商业银行个人理财业务下应运而生,它为商业银行注入了新的盈利源泉。可是随着时间的发展,商业银行理财产品和理财业务开始逐渐趋同化,当前若一个银行开办了新的业务,其他银行不久就会竞相开办相同的或相似的业务,银行业务在不断地创新,而又不断地趋同。到21世纪,互联网金融从支付、理财、信贷等银行基本业务领域向传统商业银行发起冲击,创新而生的互联网上各式各样的“宝”类理财产品、P2P理财产品凭借其特有的低门槛、高流动性、购买方便等特点不断吸引着理财人群,给商业银行传统理财业务经营造成了压力。我们所要研究的问题便是基于此背景下,商业银行理财业务现状及面临的问题,并为它们提出可供参考的建议。 (二)研究目的。互联网技术以及互联网金融的快速发展,给我国商业银行的经营方式、服务理念均已造成了一定冲击,所以面对这样的现实情况,商业银行该如何积极应对,努力转型,是值得深思的。本文研究的目的就在于通过分析互联网金融理财对商业银行传统个人理财业务的影响,提出有效应对的办法,提高我国商业银行的创新能力,使商业银行转变观念,努力提升服务水平和创新产品种类,以提高商业银行的自身竞争力,以宁波银行为例,我们解析商业银行理财市场发展面临的问题,并提出相关政策建议。 (三)研究意义。随着互联网金融的快速发展,个人理财也开始被更多的人认识与了解。与此同时,商业银行的个人理财业务也受到了一定的冲击。本文通过参考国内外研究文献,对商业银行理财业务现状进行调查研究,提出在互联网金融背景下商业银行个人理财业务的创新策略,为商业银行应对互联网金融的冲击提供参考借鉴,具有积极的理论意义与现实意义。具体有以下几点:对在互联网背景下商业银行的个人理财业务进行研究分析可有效减缓商业银行受到的冲击;针对相关问题提出的建议可以推进商业银行在产品、技术、服务等方面的改革与创新;以比时代变化更快的预知能力调整自己的行为,可以使得商业银行更好地适应市场。 二、互联网金融背景下商业银行理财业务问卷调查 为更好地了解在互联网金融背景下,商业银行的个人理财业务的现状,我们以宁波银行北京分行为调查单位,随机抽样的方式,在银行内选择银行职员开展问卷调查和访谈,针对银行开展的个人理财业务进行研究。 宁波银行个人理财业务包括以下三大类:现金管理类产品、固定收益类产品、权益投资类。在这其中,比较受欢迎和热门的主要是理财产品的“活期化”系列、“惠添利”、“惠安心”系列、“E点通”系列,债券型和混合型基金系列、分红险和万能险保险系列、“智汇金”贵金属交易业务。(表1) 宁波银行目前还成立了针对高端理财客户的惠财客户部,主要针对一些中高端客户,以“白领融”、“白领通”等特色金融产品为载体,为这类目标客户提供融资服务,经过多年经营,宁波银行的个人理财产品得到了一个较好的发展。 根据数据显示,被调查的银行职员普遍认为商业银行的个人理财业务确实受到了互联网金融冲击的影响,其中有32%的银行职员认为他们受到了来自互联网金融的较大冲击。 调查数据显示,商业银行推出的个人理财产品中,信托型理财产品占比为63.16%,其他种类的产品所占比例较低。由此可见,商业银行的个人理财产品品种单一,尤其是商业银行的个人理财业务在理财增值、消费贷款和便捷高效的结算服务方面存在不足。 有68.42%的被调查银行职员认为商业银行的个人理财业务比较完善,基本可以满足客粜枨螅然而通过我们对客户需求调查中发现,在“是否能找到非常适合自己的理财产品”的问题上,65.22%的客户认为他们在商业银行无法找到合适的理财产品,这说明目前商业银行对自己理财产品的认知和客户需求上存在一定的偏差。因此,商业银行为应对互联网金融理财的冲击,首先需要明确客户需求。随即我们向银行的客户群进行了调查,并对数据进行了分析整合。 同时,我们在北京市随机选择市民调查银行理财需求情况。在对金融产品选择的侧重点上,调查客户着重考虑“预期收益率”的比例高达69.75%,在对银行个人理财业务服务的期望上,“理财增值服务”占56.52%,超过一半的客户都希望银行提供理财升值服务。这说明大多数客户都很重视收益,而与收益相对应的风险问题上大家的要求略低,这说明,30岁以下的年轻人对风险厌恶程度较低,他们更加重视收益,而对风险问题略微忽略;其次,被调查者比较看重产品的流动性,占被调查者的43.48%。相比于规避风险,他们更倾向选择风险比较高的投资产品,同时对产品的流动性又有较高的期望。 通过从客户对互联网金融理财产品的认可程度的调查来看,虽然客户们目前对互联网金融理财产品认可度已经大大提升,但是并没有超过对银行的认可程度,银行理财产品会受到一定影响,但影响并不是毁灭性的,虽然商业银行理财产品存在诸多不足,但高达65.22%的客户还是选择偏向于商业银行理财业务,说明银行理财产品认可度还是比较高的。偏向于商业银行理财产品的客户大多数看中的是银行的信誉、资金安全性高,其次是银行资金链优势及专业的理财模式,而选择互联网金融理财产品的客户看中的多是其较高的流动性、收益率、低门槛及便捷的购买方式。两者优缺点也十分明显,那么银行为应对这种冲击,可以在明确不同客户理财投资需求与侧重点情况下制定较完善的应对策略。 通过对问卷一系列的分析和实地的调查研究,我们发现商业银行传统个人理财业务和其个人理财产品主要存在以下几个问题:(1)各商业银行推出的个人理财产品大同小异,产品形式单一,趋同明显,并且大多存在收益率低、门槛高的弊端,不能很好地迎合顾客的需求;(2)商业银行理财产品的促销模式仍比较单一,基本通过营业推广的方式向客户进行,但是商业银行的员工进行的多为无差异营销,难以使客户对金融产品形成长期的品牌偏好;(3)大多商业银行过分注重金融专业的人才,而忽略对金融、营销、互联网结合型人才的培养。 三、商业银行应对互联网金融冲击的对策建议 (一)加强理财产品创新。在我们发放的针对客户的调查问卷中,就“商业银行理财业务存在的不足之处”这一问题,客户表示商业银行理财产品收益不明显、产品单一、门槛较高所占比例非常大。银行理财产品收益较互联网金融理财产品收益低很多,产品类型也并不丰富,而我们调查的客户中多为30岁以下的年轻人,年轻人资金积累少,有时候难以达到银行理财产品门槛。长此以往,商业银行如果任这种形势发展下去,而且不针对客户需求加强理财产品的创新,商业银行的经济利润将会遭到一定程度的影响。基于此,商业银行在个人理财业务下的理财产品创新方面要强化以“客户需求”为中心这种原则的应用,我们针对其创新方面,提出以下几点具体建议:第一,商业银行可以加强与第三方机构合作或资源整合,从而完善个人理财产品体系。比如商业银行可以与保险、基金、证券、信托、金融租赁等其他金融企业相合作,将保险产品、基金产品、证券投资产品、信托产品等与银行理财产品相融合,形成“大理财”的概念,来完善其个人理财产品体系,增加其个人理财产品的类型;第二,商业银行可以将原有理财产品进行结构化改造,比如将固定收益的理财产品与高风险高收益的理财产品进行结合,使客户的资产一部分投资于可以享受固定收益的项目,另一部分投资于高风险高收益的项目,以满足客户对理财增值和保本两方面的需求。或将定期理财产品与活期理财产品相结合,以满足客户对资金流动性的需求;第三,在理财产品渐趋同质化时,商业银行可以考虑不同于银行理财产品传统投资对象,如以往的股票、债券、基金、票据等品种,而创新出以新颖的、稀少的物品为投资标的的理财产品,同时降低投资起点,如稀缺收藏品投资、奢侈品投资。也可推出“涨跌双赢”型理财产品,设有牛熊双盈机制,使投资者在市场涨和跌的过程中都能获利,即使市场出现调整,只要其下跌幅度不超过某一界限,产品同样可以获得一个不错的收益率,这种理财产品从一定意义上可以满足投资者对理财盈利的需求。 (二)运用互联网平台开展个人理财业务。虚心地向互联网金融学习,实现与互联网金融的融合。商业银行可以在保持传统业务优势的基础上,运用互联网平台在线上开展理财产品业务,坚持开放、共享、普惠的互联网理念,实现与互联网金融的相互融合,从而形成一种线上与线下相结合的为客户服务的服务模式。比如:银行可以通过拓展运用手机银行平台来开展理财业务的能力,由于智能手机的普及和目前国家在推广的4G网络,手机银行的市场潜力是巨大的。因此,商业银行可以通过技术改革,推出手机移动终端的理财软件,提升客户消费体验,增强渠道竞争力。实现与互联网金融的相互融合可以从以下三个方面着手建设:第一,应在硬件上多下工夫。商业银行应该更多地对金融网络的开发和建设投入关注,加强各银行之间的联动,同时也要丰富并升级自身的网络环境和条件,让业务的监管和流动更加顺畅和无风险;第二,我们应该对电子化系统的建设投入更多精力。因为随着电子化系统集成的不断提高,银行在管理个人理财业务的时候能够更好地衔接各个具体的环节,使得客户在移动终端能体会到更便捷高效的理财服务;第三,要通过完备商业银行自身的数据库来达到对客户信息的全面管理,更好地为客户的需求提供支持,为银行发展保驾护航。 (三)加大技能培训,发掘和培养复合型人才。互联网金融能够迅速发展的一个很重要原因就是抓住了互联网科技迅速发展的机遇,商业银行想要在这场技术冲击中抓住这个发展机遇,就必须培养和挖掘既懂得数据建模又精通计算机网络技术而且熟悉银行业务运行和管理决策的复合型人才。第一,在招聘人才时,偏重于复合型人才。银行招聘时,对人才的要求不仅仅是停留在熟悉银行业务的单因素人才,应该综合考虑招聘人员的各方面能力,尤其要求在互联网技术方面也应该能够有较强的能力,这样才能更好地向客户推销介绍商业银行推出的新型理财产品,有利于商业银行个人理财业务的开展;第二,也要加强对金融专业人才的科技知识培训以及科技专业人才的金融业务培训,大力培养多种知识技能于一身的互联网金融复合型人才。商业银行应该对在职人员进行培训,不断提高银行从业人员的能力,为应对商业银行理财创新下可能出现的问题做好准备。 四、宁波银行个人理财业务发展策略 近年来,宁波银行顺应互联网发展趋势,持续加大对电子渠道建设的投入力度,借助互联网的开放性和便捷性,提高金融服务的可得性和覆盖面,向更广泛的社会群体提供适当、有效的金融服务和个人理财产品。 (一)培养创新人才,提高银行竞争力。宁波银行在总部有专门的业务管理部和对应的公司部、零售部、个人部共同负责新产品的研发,每年派出员工去新加坡华侨银行参加五年百人计划,通过此人才计划,归国的员工能为银行带来不同的创新动力。宁波银行应精心培育一批具有品牌效应的咨询、业务专家,提高银行的委托、咨询业务的技术含量和市场竞争实力,并提升理财业务的服务水平。 (二)顺应互联网发展形势,加强信息系统建设。宁波银行在近年投入大量资金到科技部,通过自行研发和购买加改造的方式,对网银进行了多次升级,并且开发了先进的手机银行,对信贷系统进行了升级。从目前软件的可操作性、界面友好、先进程度来讲,宁波银行的网银、手机银行、信贷系统等处于区域内银行水平的前端,这为宁波银行带来了一批忠诚的客户群。在搜索页面输入宁波银行,便可完成宁波银行手机银行的整个安装过程,上手十分简单。掌上理财不仅可以查询已持有或预约的产品,而且可以购买理财产品,且无金额上限规定。这对宁波银行理财产品的新推销途径有很大的意义,大大方便了理财产品的购买。宁波银行必须加大对个人理财服务营销渠道的创新,加快对网上银行、电话银行以及手机银行的改进及开发,进一步完善服务功能。 互联网金融作为一种新兴的金融模式,吸引了众多目光,应运而生的各类互联网金融理财产品的崛起和迅速发展,对于人们的日常生活、工作、投资理财习惯都产生了巨大影响。对商业银行等金融机构以及他们的传统金融业务也都造成了一定的冲击,同时迎来了新的挑战。商业银行应该学习掌握互联网金融的思维模式,并且强化自身服务、加强技术创新,实现与传统金融业务模式的优势互补,只有这样,商业银行才能更好地应对互联网金融的冲击,实现更好的发展。 金融和理财论文:高中生学习金融理财知识的方法 【摘要】随着中国加入世界经济贸易组织,中国的经济地位也逐渐提高。人们的生活水平大幅度增长,理财已经渗入到生活中的方方面面,也渐渐得到人们的重视。高中生是参与经济市场的一群特殊的群体,也渐渐与市场经济接轨,为了使高中生了解金融理财知识的重要性,学会更清晰更理智的理财,学习一些有关金融理财知识是十分必要的。本文主要从高中生要学会理财的原因做出相关探讨,主要提出高中生如何学习金融理财知识的方法和观点,望有所帮助。 【关键词】高中生 金融理财 方法 一、引言 随着市场经济的快速发展,金融在现代社会发展中具有重要的地位。我们高中生作为社会主义的接班人该如何学习投资理财,要从哪入手,需要注意什么呢?然而我国的金融教育非常少,大部分高中生都缺乏基本的金融概念和理财意识,因此造成了许多高中生没有形成正确的消费观和价值观,这些状况对高中生之后的发展形成了一系列的阻碍,所以,高中生要学会基本的金融知识,学会理财十分重要。 二、高中生要学会理财的原因 (一)节约用钱,让自己不再处于“没钱花”的尴尬处境 社会经济的发展给我们学习提供了很好的条件,父母也让我们处于优越的生活条件之下。现在不少的高中生每个月都手握着数额不菲的生活费,然后却总喊着“钱不够花”。究其原因,还是因为我们缺少理财观念。学会理财可以让我们学会如何分配自己的零花钱,不会让我们总是处于“没钱花”的状态。要想学会节约用钱,做好预算是关键,父母每个月给我们的零花钱我们可以通过记账的方式看下自己花了多少钱,哪些是必要的,哪些是意料之外的开支,哪些开支可以避免。然后第二个月的时候就可以做本月的开支预算了,并且严格按照预算来花钱,之后就会发现,不仅生活费够用,还会有一些结余,可以存起来,然后就再也不会处于尴尬的“没钱花”状态。因此学会理财可以让我们学会节约用钱,不会再让自己乱花钱[1]。 (二)养成理财习惯,合理支配金钱 作为一名高中生,父母给我们的钱除了当作生活费之外,我们还可以会用来学习,比如用来买学习教材之类的学习工具。当然也会用来买吃穿之类的,还有用来娱乐。但是因为高中生的思维还不太健全,许多时候消费行为都是不理智的,花起钱来大手大脚,没有节制。我们学习了金融理财知识之后可以让我们树立正确的消费观念,会合理去支配金钱。说到合理支配金钱首先我们可以用账本去记录我们的消费情况,从而了解自己的消费情况。其次,明确价值观,作为一名高中生,对金融理财方面的知识大都是没有经验的,金融是一门复杂的课程,养成理财习惯,管理好自身的财富,合理的支配金钱,逐渐形成一种健康的生活消费方式。只有了解自身的每一时期的收入与花销,并清楚地记录好,这样才能让我们养成良好的消费习惯,并且合理的支配每份支出。 三、高中生学习金融理财知识的方法及途径 (一)合理运用互联网、书籍或视频学习理财知识 在当今这个信息发展的数字时代,想要学习金融理财知识是轻而易举之事,并不局限于书本。而我们高中生的学习压力比较繁重,可能无心再去学习与金融理财方面的知识,除非是特别感兴趣的同学。但是据观察,有百分之九十以上的高中生日常学习和生活都离不开手机和网络,这就为高中生学习金融理财知识提供了必要充分的条件。手机电脑不仅仅是娱乐聊天的工具,更是学习的最佳途径,高中生在用手机电脑看电视电影的时候应多关注一些财经类的新闻、讲座等。也可利用微信推送的或者官方提供的有关金融财经类的公众号,时刻了解到金融界的最新资讯,另外平日里在刷微博或朋友圈,可以随时且轻松地了解国家甚至全球的最新金融政策,掌握到一些有趣的财经类短视频或文章。但是在浏览网页的时候,高中生往往会不自觉的浏览一些与其无关的信息,这时就需要书籍的强有力助攻。虽然财经金融类的相关书籍专业性很强,牵涉许多专业性术语,往往晦涩难懂,让人易生烦躁厌倦的情绪。但是作为一名高中生,无须了解和涉入专业性太强的财经知识,也容易让高中生失去学习财经知识的热情。但是可以适当地阅读一些杂志周刊,例如《经济观擦报》等。先学习一些基础的,再由浅入深,一步一个脚印,才能更好的掌握理财知识[2]。 (二)生活中自觉养成理财的习惯 要想将理财知识深入人心,就必须在生活中也养成理财的好习惯。作为高中生,虽然个人资产并不是很多,大多都是依赖于父母给的生活费或零花钱。但是现在学会理财,重视理财,对于日后步入社会,走向工作岗位是具有极大帮助的。在日常生活中的消费中,我们可以利用各种形式理财,例如实时记录财务情况,可以分周计算,也可按月记录,做一个账单表,把一些消费情况详细记录下来,或者整合成树状图、饼图、折线图等,以便更直观地观察和分析近期的消费情况,帮助节省不必要的开支,切记记录的消费数据一定要准确详细,不然后期工作全都会紊乱。对于我们高中生而言,除了自觉遵守理财习惯,在做出消费举动之前,应先确定自己是否应该值得为此商品付出资金,买回来是否真的用的上,意义何在,统筹兼顾,不可冲动行事。另外,在买一件东西的同时应该考虑到自身实际的经济情况,如果自己的经济状况与现实相违背,应该考虑放弃,养成赊账欠账的习惯就很麻烦了,并且我们应对自己平时的支出与支入情况清晰明了,对资金的流向了然于心,知道自己花在哪儿,又赚了多少。最后,我们应建立一个正确的价值观,对我们的资金做一个合理的规划和预算,未雨I缪,必要时可做一些投资[3]。 (三)向他人学习如何理财 理财虽然看似简单,但实则蕴含着很多学问,不可小觑。而生活处处皆学问,现实生活更能教会我们更多更印象深刻的道理。例如借鉴他人的理财方法和经验,会让我们更深刻理解和学习理财知识。学校可以邀请各大银行、理财专家到学校坐访,进行理财知识的宣讲,分享一些理财经验和方法,或者举办一些关于金融财政方面的知识竞赛、答辩活动,这样更能借他人之言,打造和制定适合自己的一套理财方案,从而完善和提高自身的理财能力,建立健康的理财之路。 四、结束语 综上所述,学会金融理财可以让我们妥善处理自己的存款。高中生是国家未来经济的建设者和接班人,对我国的经济发展有着举足轻重的作用,因此作为一名高中生,我们要时刻明白自己肩膀上的重要使命,认真学好金融理财知识,为社会的经济发展奉献出自己的一份力量。金融理财并不是一门简单的知识,它需要不断的学习。我们在学习金融理财知识的过程中肯定会碰到许许多多不同的困难,但是我们并不会因此就放弃,在学习的时候会去借鉴相关的书籍,结合自身的实际情况,向身边的经验丰富的同学,或者师长,父母请教,从而增强我们的金融理财知识。 金融和理财论文:互联网金融对大众投资理财观念的影响 【摘要】在过去的一年理财大众化热潮兴起。各种理财项目层出不穷,互联网金融千帆竞发。如何取得更大的理财收益,也成为百姓越来越关注的问题。随着理财渠道不断增加,以余额宝为代表的互联网金融行业也在逐渐影响改变着人们的生活理财方式。互联网金融给众多投资者投资理财观念上带来了翻天覆地的变化。 【关键词】互联网金融 理财 货币基金 监管 一、引言 在过去的几年,中国经济领域正进行着一场大变革,而深化经济改革的进程中也出现了许多亮点。特别是在2013年,以余额宝为代表的以互联网为平台的金融行业异军突起,因其具有门槛低、便捷度高等特点很快吸引一批民众参与,互联网金融投资进展火热。 各种理财工具竞相推出,互联网金融百舸竞流。不仅理财渠道,理财项目不断新增,互联网金融也在改变着人们的生活理财方式。用支付宝钱包,微信支付在商场超市购买种类繁多的商品,打车不用现金,当抢微信红包已经成为节日期间小小的期待,去众筹平台上当一次股东,在P2P平台上体验数倍于银行的超高收益,此番种种已经体现出互联网金融开始悄然改变普罗大众的理财消费习惯。像民众所说,互联网金融的发展给中国人的理财观念带来了变化。而门槛低、便利化和不错的收益则是其迅速发展的主要因素。 但互联网金融领域也是危机频发,如P2P平台卷款跑路、众筹平台的相继倒闭、电子白银期货诈骗等,因此对于金融消费者的正确引导,降低风险也是行业发展中的燃眉之急。 二、互联网金融的特点 (一)互联网技术革命性降低的成本 互联网技术在金融业的应用降低革命性的成本,以前只有中产阶级才能申请信用卡,现在学生在一个电商网站上多次交易,也可以打网络白条了。正因为我们有了互联网,所以可以大幅降低成本,使在校的W生、底层的劳动者,收入微薄的情况下也可以理财了。 (二)效率高,更简单 理财领域在生活中相对来说,以前是非常不方便的领域,无论是买理财产品,都需要银行柜台实体排队购买,有时候买一些相对高收益的信托产品还要有大量的资金要进行繁琐的面签。但互联网金融兴起后,这种理财变得越来越方便快捷,简单便于操作。 (三)受众广 互联网金融的新兴理财模式下,客户能够打不受时空的限制, 在互联网上直接寻找需要的金融资源,金融服务更方便直接,客户基础更广泛。 (四)发展快 互联网金融依托于大数据和网络连接的便利性得到了快速增长。以平安集团旗下的陆金所这一独立的P2P平台为例,上线发展两年便成为估值数十亿美元拥有数百万用户的大型独角兽公司。 (五)监管弱 一是风控弱。由于互联网金融还没有接入人民银行征信系统,信用信息共享机制有待建设,不具备类似银行的风控、合规和清收机制,所以容易发生各类风险问题。二是监管弱。互联网金融在我国处于初期发展阶段,缺乏准入门槛和行业规范,监管和法律约束方面有待加强,整个行业面临诸多政策和法律风险。 (六)高风险 一是信用风险高。目前我国信用监管体系不健全,互联网金融的相关法律监管政策还有待完善,互联网金融违约成本较低,容易发生恶意骗贷、非法集资等风险问题。尤其是P2P网贷平台由于准入门槛低和缺乏监管,给了不法分子从事非法集资和诈骗等犯罪活动的可乘之机。二是网络安全风险高。我国缺乏一个安全的互联网环境,容易诱发网络金融犯罪。 三、互联网金融的发展导致大众投资理财观发生变化 随着我国GDP的持续高速发展,居民收入水平不断提高,居民可用投资理财资金越发充裕。目前的传统投资理财途径主要有银行存款、债券投资、购买股票、持有外汇、房地产、贵金属、艺术品、以及银行理财产品等。房地产、债券投资对资金要求过高;银行存款的收益率太低;股票、艺术品、贵金属等要求具备专业知识技能;股票、外汇、期货投资则风险过高。而互联网金融理财的优势在于以超低的门槛限制,提供更加方便快捷的客户体验,使居民的投资资金的收益大幅提高,推动了个人理财市场的迅速发展。 另外我国目前存在很多的中小型企业,由于信用和实力的限制,这部分企业很难通过传统的金融机构取得发展所急需的资金。金融脱媒的发展由互联网金融的发展所促进,使中小企业可以通过互联网金融平台获得所需资金,个人理财产品项目或者企业融资为越来越多的企业所发行,使市场上出现很多的高收益理财产品。 与传统的货币市场基金相比,更有流动性优势,这是互联网金融理财产品的实时赎回与转账结算相比传统货币市场基金的优势之一,使得此类金融理财产品在风险水平和流动性上与银行活期存款相较无异,收益水平却明显高于银行活期存款,在家庭金融理财投资选择中具有明显竞争优势。2014年以来,以余额宝、苏宁零钱宝、微信理财通等互联网金融理财产品相继抢滩中国金融市场,市场规模不断扩大,参与用户众多,大规模的以互联网金融理财产品替代银行活期存款的金融变革已经到来。 四、互联网金融环境下对大众理财市场发展的建议及对策 (一)强化互联网金融行业的监管 互联网金融因缺乏明确法律规范、行业标准和有效的监管,风险危机随时可能爆发,随着互联网金融的产品项目和服务越来越多,这一问题更为显著。第一,互联网金融理财工产品有相当显著的信用风险、政策风险和技术风险,例如余额宝、陆金所为代表的互联网金融理财工产品等。第二,现行法律缺失现实情况下也很难划清与非法集资、诈骗的敏感金融犯罪的关系,加之P2P网贷平台跑路现象严重。第三,有些互联网金融产品出现了“水土不服”,在国外盛行的众筹模式转而在国内则被定为“非法证券活动”,隐藏着巨大的法律政策风险。强化对互联网金融的监管,控制风险是现阶段解决互联网金融面临着风险频发与监管缺失的双重制约境况的必要措施,也是目前互金行业发展的重中之重。 (二)加强对互联网金融消费者的知识技能培训 大多数不具备专业金融知识的普罗大众是互联网金融的主要参与者和中坚力量。为了消费者更为清晰的了解互联网金融产品、提升风险意识,提高消费者的投资消费判断力,降低其在互联网金融投资中的风险负担,就必须要做好互联网金融消费者教育。此外,互联网金融提供者在宣传产品时不可对其风险进行刻意回避,要加强互联网金融受众风险意识教育。 (三)加强整个行业的自律性 是对互联网金融和金融互联网行业监管的有效措施,行业自律是规范行业准则、维护行业间的良性竞争和正当利益的重要途径。通过行业内有效的交流,减少行业信息不对称、降低金融风险,维护同业成员的共同权益以及协调互联网金融行业内的合作共赢。鼓励建立行业协会组织,如P2P行业协会、互联网金融协会、第三方支付协会等,加强对各行业平台的有效监督和正确指导。 金融和理财论文:金融理财超市模式前景分析 【摘要】本研究通过对现存金融理财超市的线上线下两种模式进行对比分析,得出我国金融理财超市的线上线下两种模式并非相互抵制,而是互为补充、逐渐融合的结论。并预测我国金融理财超市“线下模式转线上模式”将是必然趋势。 【关键词】金融理财超市前景分析发展模式 一、金融理财超市概述 金融理财超市,是指将金融理财机构的各种产品和服务进行有机整合,并通过与保险、证券、评估、抵押登记、公证等多种社会机构和部门协作,向企业或者个人客户提供的一种涵盖众多金融产品与增值服务的一体化经营方式。狭义上的金融理财超市是作为商业银行的一个分支机构而存在的。广义上的金融理财超市是指所有能为客户提供可供选择的一揽子理财产品的机构,包括线上和线下两种形式。本文以广义的金融理财超市的概念为基础。 二、金融理财超市模式对比分析 金融理财超市作为市场中介主体,以销售理财产品或产品组合来获取投资者与融资者双方或单方利润。 金融理财超市运作方式很多,如资金需求方进行项目融资时向金融理财超市提出融资申请,金融理财超市贷给其资金收取利息并将各贷款项目进行组合形成理财产品,销售给投资者,根据不同情况向投资者收取手续费;或金融理财超市接受保险、信托等机构委托,直接帮助他们销售其产品并获得佣金;再如余额宝等电商类平台,通过将天弘基金从客户处吸收来的资金投放到银行市场从而获取较高利润等。为吸引客户、扩大市场份额,现存金融理财超市大致形成了线上、线下两种经营模式。 (一)金融理财超市线上经营模式 线上金融理财超市也即互联网理财机构,投资者通过网络平台与理财机构进行交流、自由选择购买理财产品组合。 我国金融理财超市线上模式主体可以分为互联网企业类和传统金融理财机构两大类。互联网企业线上理财超市主要包括BAT类互联网理财平台(即阿里、百度、腾讯三家互联网巨头)、电商类互联网理财平台(如京东金融和苏宁理财)、门户网站类互联网理财平台(如新浪财富和网易理财)、财经网站类互联网类理财平台以及记账APP类互联网类理财平台。传统金融理财机构又包括银行、券商以及基金公司等理财先驱平台。 同时,各线上金融理财超市主体在相互竞争中形成了各自不同的特点,它们相互依赖,互为补充,共同作用使得线上金融理财市场得到完善。其中,银行、券商以及基金公司类线上金融理财平台的优势体现在其理财产品的专业性和丰富性上,且在投资管理和风险防控上拥有更加成熟稳健的经验。互联网企业类理财平台则拥有更庞大的客户群及品牌知名度,如“天弘基金”、“微信理财通”,这些平台建立了完整的网上支付手段。 (二)金融理财超市线下经营模式 线下金融理财超市也即金融理财实体商店,投资者通过与理财机构面对面的交流、咨询,获得与理财产品相关的更具体的信息。由于传统银行业金融线下机构是我国金融理财市场的长期主导者,在用户及资金规模等方面有着较深厚的积累;其整体规模占我国金融理财市场约90%。 中国农业银行是国内较早成立金融理财超市的传统金融机构,通过纵向整合银行内金融产品实现对个人金融需求的满足。中国农业银行线下金融理财超市实行理财客户经理坐班制,规定理财客户经理在授权范围内针对重点高端客户进行金融理财产品营销,向优质客户提供专业投资理财建议和策划,帮助其达成理财目标,实现资产组合最优化、收益最大化并有计划、规范性地进行客户关系维护工作;提高客户满意度和忠诚度,以期与优质客户建立长期、稳定的关系。传统金融机构拥有较完善的风控、信审以及销售团队,能够为客户量身定制理财规划方案。同时,线下理财产品种类更丰富,还可利用自身专业优势进行产品创新,更加便于客户进行选择。 (三)金融理财超市线上、线下经营模式对比分析 1、线上、线下理财收益性、稳定性、安全性对比分析。使用户的资金产品产生较高的回报,并保持稳定的增值始终是各金融理财超市的最主要动力;同时,理财产品的安全保障将直接决定用户能否长期存留。 2、线上、线下理财产品种类丰富度对比分析。理财产品的丰富程度在一定程度上决定了用户的投资选择,决定了金融理财超市实施理财产品个性化的能力。线上理财产品以货币型基金为主,《中国互联网理财市场研究报告(2015年)》数据显示,货币基金理财产品占据线上理财总体市场规模的90%。 3、线上、线下金融理财超市客户理财能力对比分析。客户理财能力是指具备一定理财经验或知识的客户,不依托银行等理财机构的建议,可以根据自身的理财目标进行理财产品的选择与购买。客户理财能力的不同,决定了客户对不同理财模式的选择乃至对不同金融理财超市产品的选择。 三、金融理财超市前景分析 随着互联网科技与大数据技术的发展,我国金融理财超市从线上转为线下是大势所趋;目前,我国仍处在线上线下两种模式并行的过渡时期,但由于我国金融理财市场线下理财机构的积累效应,总体规模与理财产品发行量远大于线上。因此,我国实现金融理财超市“线下模式转线上模式”仍有较长的一段路要走。 但随着我国金融市场的日渐成熟,相关法律法规的逐渐完善,各金融理财超市的经营模式将会更加透明,各机构之间的竞争也将日渐加剧。因此,各理财机构应根据自身情况,正视自己的优势与劣势,抓住当前的机会,找出存在的威胁,积极吸取线上线下两种模式的优势,为客户创造更加个性化、私人化的理财产品。如线上理财超市可通过加强与更多企业的合作,丰富产品种类或利用自身项目研发创新理财产品;增加操作透明度;积极吸纳具有丰富理财规划专业经验与能力的人士以吸引优质客户群等。线下理财超市则可以通过适当降低门槛,降低资金撤出成本等以扩大客户覆盖面。
钢琴教学方法论文:高师钢琴的体验教学方法研究 【文章摘要】 本文主要对高师钢琴的体验教学方法进行研究,总结了体验式教学的内容和重要性,并详细阐述了这种体验教学方法在高师钢琴教学中的作用,例如丰富了教学和听觉内容、正确处理师生间的关系、改变学生的学习方式和教学评价。 【关键词】 高师钢琴;体验教学;教学方法 体验式这种方法在高师钢琴教学中,是根据学生的认知特点和规律,为其创造现实和重复经历的氛围,将教学内容完整的表现出来,让学生在这种仿佛亲历的情境中,建造知识体系,使能力和情感得到充分发挥。学生在体验教学中,能够自主思考问题,寻求解决办法,增加了对钢琴的理解。近几年,这种体验式的教学方法,得到了越来越多人的认可,认为教学过程和结果同样重要,若过分重视传统教育可以导致教学内容产生一定偏颇,影响钢琴课程整体的教学效率。 1 体验式教学 在中国的传统音乐教学中,非常重视音乐传授,和国外音乐教学相比,很少有教师开展体验教学。如果在钢琴教学中,运用体验式教学,能够提高学生的学习能力,并调动学生的学习热情。让学生能够在脑海中形成音乐知识体系,逐步养成钢琴的探析能力,让学生重视钢琴音乐艺术表现特征。学生在这种教学方法中,能够体会到作品的中心思想,让自身的情感融入其中,这种方法能让学生的记忆更为深刻。 师生间应该维护相互合作和平等的关系,发挥学生的主观能动性。教师应在制定教学理论时,充分与学生沟通,共同探讨,让学生自主活动,能够在学习中彼此取长补短,相关督促,共同提高。教师应用这种体验式教学还应注重学生的评价和自我评价,这种教学方法对学生的理解能力、音乐的感知能力和领悟能力有很高的要求,所以教师应积极利用这个方面,不断促进学生这些能力的提升。音乐具有独特而珍贵的特性,是一种审美艺术,高师钢琴教学是一种审美教学,应用体验式方法,能够对人类心灵起到净化的作用。 2 分析体验教学方法在高师钢琴中的作用 (一)丰富了教学和听觉内容 教师在钢琴课程中,应重视教学内容,并详细划分要讲授的理论知识,使学生能够更好的理解教学内容,并充分发挥自身的想象力。教师在对相关音乐类型、背景、和声及曲式知识的讲解中,要调动学生的情感,让其通过体验增进理解,更好的掌握这部分内容,明白钢琴音乐的艺术表现特征,让作品不再是单纯的音乐符号标记,赋予作品意义和学生情况,让学生得到更好的审美体验。 在钢琴学习中,学生不仅要清除钢琴的基础知识,还要了解声音弹奏和力度上的要求,教师可以让学生通过课外时间练习钢琴,通过播放音乐等方法,训练自己的听觉能力,逐步培养学生对音乐风格、载体和类型的认知能力,掌握不同和弦的音响效果。在听觉训练中,学生能够通过不同的节奏、演奏方式和街拍的强度,辨别出不同的曲目。学生应在听觉能力训练中,将遇到的难点记录下来,让后寻找解决措施。所以这种体验式教学能为学生带来敏锐的音乐感官,体会到音乐的美好和丰富的表现力,塑造一个良好的艺术形象。 (二)正确处理师生间的关系 在高师钢琴的体验教学方法的应用研究中,发现这种教学方法与传统钢琴教学有很大差别,需要师生间能够处于一个民主和平等的状态,由此才能使学生的主动性得到充分调动。教师应积极引导学生的主观能动性,共同分享音乐的经验和知识,让学生在不断探索中进步,并使思维得到创新。在钢琴中学习中,学生不仅要学到知识,还应掌握学习钢琴的乐趣和价值,这种方法对学生的创新、探索能力都具有较大的推动作用,在这个过程中,学生的理解能力、思考能力和创新能力都有所提高。教师在应用体验教学的实践中,要注重培养学生的实际能力,调动学生学习的兴趣和动力,制定合理的学习方法,使学生的学习效率得到提高。 (三)改变学生的学生方式和教学评价 在我国传统的钢琴教学中,学生一直处于被动的接受状态,教师可以根据教学经验和学习历程,并结合学生现有的钢琴演奏水平,为学生选择合理的练习曲目。学生在钢琴学习中,往往缺乏独立思考的能力,在传统课堂中,其主动性也无法得到发挥,所以教师应根据自己的理解和判断,代替学生去理解和判断,这种方法虽然准确,也适合学生,但是这个过程忽略了学生想要自主思考和体验的想法。所以在弹奏作品时,教师应和学生进行交流,掌握学生对作品的理解和学生喜欢的风格。在选择曲目时,教师应给予参考意见而不是决定意见。学生应按照和教师共同制定的练习目标,并在练习中,充分发挥自主性,探索并解决技术上出现的问题。让学生在练琴中使自身的智能得到发挥。在生活中,解决困难总是要付出精力和代价,才能度过难关,获得成功。 钢琴是一门技术性的表演艺术,应以高质量的技巧和技术作为支撑点。在钢琴教学中,很多学生在技术方面都十分薄弱,缺乏自信性,所以在上课时经常因为心理紧张,弹奏不顺畅,导致总体教学质量价差。教师也会因此达不到期望的效果,无法产生认同感。因此在体验教学中,教师因和学生坦诚不公,并关注学生的情感和学习心理,在学生遇到困难时,让学生冷静面对,并在合理的范围内,为学生制定具体的学习目标,鼓励学生大胆表现,努力尝试,并逐步达到学习目标。教师应根据每个学生的特性安排合理的内容,适当的称赞学生,让学生逐步摆脱不自信的心理,变得充满自信,热爱学习。 3 结束语 通过上文对高师钢琴的体验教学方法的分析,可以得知体验是教学在钢琴教学中的应用,应结合学生的认知特点和规律,改变传统的教学模式,让学生摆脱单调的钢琴演奏技巧,进一步完善教学内容和方式,让学生进入教学内容的环境,进行体验和感悟,培养学生的音乐素养和审美能力。教师应根据学生的认知能力和技能水平,制定合理的教学规划,注重专业基础知识和基础技能,让学生拥有一个坚实的钢琴演奏基础。通过体验式的钢琴教学方法,能提高学生的学习效率,推动钢琴教学的稳步快速发展。 【作者简介】 李奕,女,鞍山师范学院,副教授,研究方向:钢琴教学。 钢琴教学方法论文:浅谈学前教育专业钢琴课的教学方法 摘 要:钢琴教学在学前教育专业中是一门优秀的专业技能课。为了使学前教育专业的学生掌握幼儿教师所具备的基本职业技能,更好的提高钢琴教学的效果,运用多种教学方法来提高钢琴教学的效率。 关键词:学前教育;钢琴教学;创新模式;多媒体教学 随着我国精神文明,物质文化的不断提升,人们对教育越来越关注重视,尤其是儿童的早期教育,研究表明音乐对儿童的发展有着举足轻重的作用,而培养幼儿音乐教育的人才、幼儿教育事业的工作者――幼师,就显得尤为重要,目前国内的高等职业类院校是培养幼师的专业型院校,钢琴技能是学前教育优秀技能课程,适用于学前教育专业的钢琴教学方法是我们一线钢琴教师一直在努力学习研究的课题。 一、学前教育钢琴的现状及基本特征 1.教学目标的明确性 学前教育钢琴课程教学大纲明确指出,钢琴课是学前教育专业重要的必修课之一,其教学目标是通过本课程的教学使学生掌握钢琴弹奏的正确方法和基本技能,初步熟悉不同类型的钢琴作品,使学生打下坚实的基础,练好基本功,更好地适应于社会需求及将来的工作需要。钢琴弹奏是未来幼儿教师的必备基本功之一,杭州师范大学来长娥认为:学前教育专业不是要培养技能型专业钢琴演奏的人才,而是培养能够熟练并综合运用钢琴,以胜任幼儿音乐教育的教师。这意味着我们的目标是培养以一定的钢琴演奏技能为基础,具有较强的弹唱和编配能力、具有根据幼儿的实际音域进行移调的伴奏能力、能熟练表现和运用幼儿音乐甚至进行简单创编的复合型人才。因而,学前教育钢琴课与其他专业钢琴课的教学目标有显著的区别,其侧重点应该更倾向于培养扎实的基础演奏水平和即兴伴奏能力,这为我们的教学改革指出了明确的方向。 2.学生的基本特征及音乐素质 我国的大部分学前教育专业的学生都是文科类招生,其多数学生对音乐的认知甚少,对钢琴技能属于零基础的缺失状态。在短时间内如何让他们达到教学目标的要求确实是一个很难的问题。由于学生年龄在18岁左右,已经错过了最佳的动作技能学习的幼儿时期,在学习中双手协调能力较差,手指灵活性和接受能力也比较困难,且其对音乐的感悟与表现能力较弱, 导致了短时间内很难达到较高的演奏水平。学前教育钢琴课大多是集体课及小组课,学生练琴时间有限,如何在有限的时间内达到更好的效果,这就需要教师在教学方法上深入研究探索。 二、适宜的钢琴教学内容 学前教育的钢琴学科是一门应用性、实践性、规范性、技能技巧性的学科。 因此,需要精心选取合适的教学内容。集体课教学不同于一对一专业性教学,在教学内容上既要有基础性内容,有要有不同风格类型的乐曲,还要考虑伴奏尤其是儿歌弹唱的伴奏。 1.钢琴练习曲内容的基础性选择 在练习曲的选择上,原则是由浅入深,循序渐进,有针对性,有代表性的选 择。不能像专业性钢琴传统教学的教材按部就班的弹奏,要根据学生的特点选择。在《拜厄钢琴基础教程》、《车尔尼599.849》、《莱蒙练习曲》等中进行筛选。 2.钢琴乐曲内容的选择 在乐曲的选择上要体现学前教育专业学生的特点,要有很强的实践和实用性。 要选择音乐旋律性较强的乐曲,要少而精,由易到难、由浅入深、循序渐进。在调式上要有特点,例如,具有大调特性的莫扎特的《风笛舞曲》、贝多芬的《苏格兰舞曲》等,小调式的布格缪勒的《阿拉伯风格曲》等。民族乐曲如王振亚的《扎红头绳》等。在演奏方法上选取不同风格的乐曲,具有进行曲式风格、抒情性的、复调性的,如巴赫的《小步舞曲》、唐碧光的《浏阳河》等。在节奏音型和伴奏织体上选择不同型的为今后的伴奏打下基础,如巴赫的《抒情曲》、布雷纳德的《星光圆舞曲》等来提高钢琴演奏水平。 3.儿歌弹唱教学内容的选择 儿歌弹唱是钢琴教学的有机组成部分,是学生就业后的重要技能之一,在儿 歌的选择上不但要朗朗上口还要渗透伴奏的类型技巧,在教学中要围绕练习曲和乐曲来渗透即兴伴奏的知识技能。要选择不同伴奏类型的儿歌,如全分解和弦伴奏,半分解和弦伴奏,柱式和弦伴奏,旋律和弦伴奏等,还要渗透伴奏的规律原则特性,伴奏音级的走向等。要让学生能通过儿歌弹唱的练习举一反三的运用即兴伴奏的知识结构和弦连接,即用调式中的正三和弦和属七和弦,甚至一首幼儿歌曲可以只用两个和弦为其伴奏。 三、科学的集体教学法 1.在教学中的渗透指导 为什么有的学生在练习中达不到好的效果,这说明没有掌握好的练习方法。 学前教育学生在钢琴的基本技术训练和练习曲的学习过程中,多种多样的练习方法是学习训练过程中必不可少的,如唱谱练习、边唱边弹练习、慢练、加速练、改变触键方法的练习、分段练习、分句练习、分手练习等。教师还要多带领学生进行协调性练习,通过做游戏的方式练习,不但可以提高学生双手的协调性,还能激发学生的学习乐趣。 2.兴趣练习法 在经过最初的新鲜好奇许多学生会遇到枯燥的瓶颈期,这就需要教师通过有效的方法来激发学生的学习热情。教师可以采用播放钢琴大师演奏光碟、播放音乐会视频、教师示奏的办法,来激发他们的学习兴趣。因为对于初学者来说,模仿是一个很重要的阶段。 3.努力营造和谐的学习氛围,在课堂教学中下功夫 教师与学生要建立平等的、和谐的师生关系,营造宽松的课堂气氛。要改变以往以教师为主体的方法,教师更多的应该成为一名引导者,引领学生走进这门艺术,发自内心喜欢这门课,而不是为了教而教、学而学。每次上课时,都以平等的地位、友好的心态对待每一位学生,走下讲台,走进学生中间,拉近和她们的距离,与她们共同学习、共同探讨。教师应该多启发学生,给学生自主学习的空间和时间,让学生有主人翁精神,积极参与课堂教学,自己去理解、探索、表现音乐。让学生自己找出学习的重点难点,把握住学习的主动权,增强他们学习的乐趣,进而激发他们学好钢琴的积极性。 4.发挥小组长的作用 由于是集体授课,就会有照顾不周的可能。所以,把每组再分若干个小组,每个小组选一名组长。这些组长一定是学习能力强、掌握知识扎实的尖子生。这样即使教师不在,她们也会代替老师监督学习能力差的同学完成课上所学知识。这样,基础差、学习吃力的学生也不会掉队,有效减少了弃学情况的发生。为了激励大家的上进心,每学期重新组织竞选组长,因为有些同学会表现出入门较慢,一旦入门会出现突飞猛进的进步,让她们担任组长的职务,能够使她们信心倍增,进而把她们的热情传递给其他的同学。 5.运用现代信息技术,丰富教学内容 钢琴的学习是很辛苦而且枯燥的,学生在学习中也容易产生疲倦的心理,甚至抗拒练习。如果教师在教学中加入一些直观教学辅助材料,那么学生的学习就会轻松很多,在教学中给学生欣赏钢琴演奏家的演奏视频或音乐碟,让她们体会钢琴旋律的美妙,听着那跳动的音符、声波,学生都跃跃欲试,希望有一天也能弹出悠扬的琴声。毫无疑义,这种方式对学生的学习是有很大促进作用的,其效果也是显而易见的。 综上所述,实现高师学前教育专业钢琴教学的创新与改革,掌握一套先进的科学的教学方法,学生就能在有限的时间内掌握更好、更多的技能与知识。实现高师学前教育专业钢琴教学质量的提高。 钢琴教学方法论文:浅析钢琴集体课的教学方法 摘要:近几年来,伴随新课程改革的不断深入和发展,各大高校的招生力度逐渐加重,音乐专业学生数量较为庞大,各大高校出现琴房紧张、教师资源短缺等各种现象,因此,基于新课改的发展背景下,根据上述所存在的教学情况选择集体教学具有十分重要的作用。本文通过对钢琴集体教学的优势和不足进行详细分析,提出针对性的教学方案和计划,进而最大限度提高钢琴教学的整体质量和效率。 关键词:钢琴 集体课 教学方法 钢琴集体授课是一种全新的教学模式,其与传统的“一对一”教学模式有所不同,集体教学指的是在一节课的时间内,由一名老师同时教授多名学生学习钢琴的一种新型手段,这样不仅能够加强老师的示范作用,还能够充分体现出理论与分析相结合的教学效果,帮助学生寻求适合自身认知能力和发展需求的有效练习方式,进而提高学生的专业技能和学习能力。 一、钢琴集体授课的优势和不足 (一)钢琴集体授课优势 1.合理配置教师资源:在钢琴集体教学的过程中,老师可以通过钢琴设备为学生开展分组、集体以及单一等不同形式的教学指导和练习,通过学生的认知情况和发展需求将上述教学方法相结合,通过利用课堂教学的有限时间,更好的解决学生在学习过程中所遇到的任何问题。而传统的“一对一”的教学模式,教学形式和思维十分单一,老师精准的示范作用只能够发挥到一名学生身上,基于目前扩招的情况下,造成十分严重的老师资源浪费等不良现象,局限范围十分广泛;2.激发老师教学热情。一节高质量、高效率的钢琴教学课堂,不仅需要老师的精心备课、组织学生课堂学习外,同时还取决于老师的教学兴趣和语言和欲望,特别是对于钢琴这门艺术课程而言,老师的教学热情将会直接影响钢琴作品的诠释和演奏。钢琴集体教学,将会为老师提供一个更为广阔的发挥平台,相对于传统教学而言,更加容易激发老师的教学兴趣;3.训练学生听觉能力。钢琴集体授课,学生之间通过相互观摩和学习,能够训练学生的听觉能力,纠正学生的错误节奏感,如:错误节奏、错误音调等,充分集中学生注意力。此外,学生通过集体汇报学习成果的形式,能够互相监督、互相学习,此外,由于钢琴课程是一门表演学科,良好的心理素质也是帮助学生更好的演奏钢琴曲目的重要因素,钢琴集体授课能够在一定程度上更好的锻炼了学生的综合素质。 (二)钢琴集体授课的不足 1.教学质量难以保证。由于每一节课程的教学时间十分有限,老师不能够给予每一名学生充足的时间和系统的指导,其教学结果将会导致学生对于教学内容的记忆和理解模棱两可,难以实现优质的教学质量和教学效果;2.教学进度难以掌握。由于采取集体教学的课堂形式,难以确保每一名学生处于同一认知程度水平上,对于认知水平高、认知能力强的学生而言,这将会出现过度骄傲或者是自满情绪,相对于认识程度差以及基础知识较为薄弱的学生而言,将会产生过于自卑的心理,或者严重抑制学生的学习热情和信心,对于钢琴课程的学习和练习产生逆反心理,进而惧怕参与到钢琴课堂的教学过程中。若不给予及时调整和完善,将会严重影响学生的学习兴趣和学习进度,为今后的学习造成不必要的负担和压力。 二、基于新课改的背景下钢琴集体授课的教学对策 (一)分级教学 学生的认知程度和发展需求的不同则是集体授课的重点难题,不仅同一个班级的学生认知程度不同,对于同一认知程度的学生而言,经过一段时间学习过后,通常也会出现不同程度的差异性,因此,钢琴集体教学的过程中,需要注重学生个体差异的问题。为了能够更好的解决这一问题,维持集体授课的教学模式,学生的学习进度以及作业完成进度需要时刻保持同一水平,但学生的个人天赋、学习能力以及刻苦程度等自身因素将会与学习进度之间的个体差异存在矛盾,学生个体化差异过大,将会导致老师难以统一布置课后作业,想要更好的解决这一问题,则需要根据学生的实际情况进行分组教学,如:老师按照学生演奏水平进行分组教学;其次,经过一段时间教学后,根据学生的认知程度和掌握程度进行适当的调整和划分;最后,对于学习进度较为缓慢的学生则需要进行课后重点辅导和指导,对于一些学习进度比较快速的学生则需要适当增加课后作业。 (二)加强教材构建 钢琴集体教学课程在教学内容和方法方面与其他学科有所不同,钢琴教学增加了和声、视奏和乐理等方面的教学内容。目前,我国一些院校编写了部分钢琴教材,但是编写过程中仍未摒弃传统教学的思维框架,仅仅做出教材表面改革和修,并没有从根本上整体而又科学的改变钢琴教材。因此,钢琴教材的问题严重制约着钢琴集体授课的发展和深入。目前,我国并没有一系列较为全面和完善的钢琴教材,而需要老师的教学经验以及个人努力适当的补充教材内容,否则将无法确保整体教学质量和教学效率,因此,我国需要积极构建科学而又规范的集体教学课程和体系,编写适合我国钢琴课程发展现状和趋势的专用教材。 (三)多元化的教学模式 集体教学模式主要是基于基础的理论讲授、共同学习以及集体回顾所学内容的一种全新形式,其共同支撑着集体授课的持续发展,并直接决定了集体授课的教学质量和效率。因此,其中任何一种教学形式并不能被取代和替换。其中:1.系统讲解。钢琴集体教学的过程中,需要注重教学结构的完整性和完善性,注重基础理论、基本教学内容以及方法的前提下,尊重客观事实,切忌随意性和任意性。老师需要按照教学大纲的要求事先制定教学方案,在集体课堂的教学过程中,有顺序、有重点的为学生讲解演奏基本理论以及演奏技巧,通过反复强调重点演奏技巧和要领的方式,加强学生的掌握程度和演奏程度。通过改变传统的“填鸭式”教学模式,注重培养学生的学习能力和学习兴趣,积极引导学生将所学知识应用到实际演奏的过程中,做到自我发现问题、独立解决问题的良好学习状态。通过实施钢琴集体教学,老师的教学兴趣逐渐增加,进而能够更好的帮助学生获取更加完善而又全面的钢琴演奏知识和技能;2.布置作业。要想使得学生的学习进度保持一致,老师需要布置相同的课后作业,这样才能够更好的利于老师进行统一讲解,达到集体授课的教学效果。老师在布置作业的过程中,需要对钢琴演奏的技巧和方法进行详细分析,并对容易出现错误的问题给予适当提示,对于重点内容给予针对性的指导和示范,并通过自身示范更好的帮助学生理解演奏技巧和要领,极大程度减少学生在学习过程中的错误问题,进而提高教学质量和效率;3.集体回顾课程。钢琴集体授课与个别授课存在本质区别,个别老师在钢琴集体授课的过程中,通常难以摒弃单一授课的教学框架,这就在一定程度上严重浪费宝贵的课堂教学时间,导致大部分学生处于无所事事和漫无目的的学习状态下,严重影响整节课的教学质量和效率。这样并未完全摒弃以往传统教学形式的集体授课将不能够充分发挥钢琴集体课的教学优势和效果。因此,需要采取轮奏接力以及独奏相结合的方式,并在注重倾听其他学生的演奏过程,从中摄取演奏经验和技巧,进而达到钢琴集体授课的群体反应,积极鼓励学生参与到钢琴课堂的教学活动中,调整全班学生对于钢琴课程的学习积极性和主动性,使得每一名学生都能够做到有事可做,充分利用课堂教学时间。同时,为了能够更好的解决学生的演奏错误和认知问题,抽取个别案例对学生进行针对性指导,进而帮助学生更好的理解教学内容。 三、钢琴集体课对于授课老师的具体要求 为了能够更好的确保钢琴集体课的授课效果和教学质量,需要建立一支力量雄厚、熟练掌握集体授课模式、授课内容以及授课技巧的师资队伍,担任钢琴集体授课的老师需要完全摒弃以往的教学框架,积极主动投身于全新的教学模式和研究过程中。需要通过学习与教育内容有关的心理学、教育学以及国外一些较为优秀和先进的集体教学方法,及时掌握全新的教学理念和教学模式,改进自身在集体教学过程中的不足,如:教学体系、知识结构等。此外,在实施钢琴集体课的教学过程中,需要遵循“走出去、请进来”的方式,为一些较为优秀的教师提供国外进修的机会和平台,或者聘请国外一些优秀专家和教授进行授课、开展讲座,尽快提高全体老师集体授课的能力和水平,使得全体老师能够更好的担任钢琴集体授课的教学过程中。 (一)精心备课 教学是是一个双向互动的过程,老师将自己的渊博学识采取更加容易理解的方式传递给学生,进而达到激发学生学习兴趣和热情的积极目的,最大限度激发学生潜在的学习欲望和需求,积极鼓励学生参与到课堂的教学活动中。因此,老师只有充分做好课前准备,才能够更加生动、形象的将备课内容传递给学生,有层次的诠释教学内容,进而更好的帮助学生理解钢琴作品,提高学生的音乐演奏能力,更好的实现教学相长的教学效果。 (二)积极发挥集体授课优势 老师根据学生的认知特点和发展需求采取分组、个别以及集体教学模式相结合的k法进行授课,充分利用现代科学技术和信息平台。例如:将具有普遍性特点的问题进行课堂统一讲解和亲身示范,部分学生存在问题或者错误,可以采取分组教学的方法加以解决,对于个别存在问题的学生则需要进行单独指导。与此同时,老师还需要定期将课堂一部分时间用来轮流单一指导,尽可能帮助和指导学生演奏的更加标准和规范。经过大量实践证明,通过个别、分组以及集体教学模式相结合的方式,能够极大程度提高学生的学习效果和学习质量。 (三)突出重点 由于每一节课的教学时间非常宝贵,老师需要在有限的时间内将十分复杂的教学内容全部传递给学生,这在一定程度上对于老师的要求十分严格,老师需要在课前准备的过程中,将本节课的重点教学内容和难点内容着重标出,在集体课的教学过程中,需要紧紧围绕重点内容和难点内容进行授课和讲解,经过长时间的积累和重复,学生能够更好的了解和掌握重点内容,做到完善而又规范的钢琴演奏。与此同时,老师可以在学生自学的过程中,帮助学生解决重点问题以及难点问题,或者是学生在弹奏的过程中容易出现过于紧张和不安等不良情绪等问题,老师可以进行适当的心理疏导和指导,积极帮助学生寻求更为便捷的学习道路。老师通过“紧抓重点、解决难点”的教学方法,才能够更好的实施教学计划。 (四)控制教学进度 老师在布置课后作业的过程中,需要顾及大部分学生的学习进度和认知能力,可以为一些学习进度快、认知能力强的学生布置补充曲目,而对于认知能力较为薄弱、学习速度稍慢的学生而言,则需要积极鼓励学生,适当的减少课后作业量,而是积极帮助学生解决在练习过程中所遇到的一些难题和问题,使其能够尽快的掌握正确演奏钢琴的方法和规范,尽快赶上整体教学进度。 (五)加强思想教育 老师的职责是教书育人,因此,老师在集体教学的过程中,不仅需要将基础理论知识传递给学生,还需要根据学生在课堂上所表现出来的思想活动,积极树立学生正确的人身观和价值观,因此,老师在实际教学过程中,需要做到及时发现问题、及时解决问题,给予学生正确的指导和帮助,积极培养学生正确的思想观念,只有这样才能够更加利于教学工作的顺利实施。 四、结语 综上所述,钢琴集体授课与传统授课不同,这一全新的教学模式是基于传统的教学模式所改革和创新的产物,不仅摄取了传统教学模式的正确教学理念、教学原则、教学手段,并结合了目前各大学校的实际发展情况所开展的一种全新教学活动,能够在一定程度上提高钢琴教学的整体质量和效率。 (作者单位:江西艺术职业学院) 钢琴教学方法论文:论钢琴初学者的教学方法 摘要:钢琴教学现在无论是在音乐院校还是综合院校的艺术系中都占有举足轻重的地位。而且在日常生活当中许多家长让自己的孩子也在学习钢琴。那么找到一套合理的、正确的教学方法至关重要! 关键词:钢琴教学 基本功 事半功倍 一、钢琴课的正确教学顺序 要学习好钢琴,作为给一名初学者来上课,需要有一个正确的教学模式和教学顺序。 (一)读谱找音,把它摁响,然后结束。 (二)读谱找音,加入所谓情感,没有技术基础的所谓感情,最后只是自己感动自己,别人什么都没听到。 (三)苦练手指技术,苦练读谱技术,弹得飞快,永远没有音乐,没有灵魂。很多内地“钢琴家”都是这样练出来的。“钢琴家”只是他们的职业而已,是用来混饭吃的工具。除了弹琴以外什么都不会。 (四)视奏乐谱,探索声音,研究技法三者之间无序自由互动。 二、钢琴教学的最重要的基本内容 钢琴教学应该从基本功开始,还要知道哪些才是最为重要的教学内容;又如何做到这些。 (一)声音 没有良好的富有表现力的声音,那不是音乐。由此,我看到太多的训练多年的钢琴演奏者毫无乐感。因为音乐是看不见摸不着的,需要去领悟;有老师的正确引导,可以加快这个领悟的过程,缩短领悟的时间。 (二)读谱技术 乐谱是通往音乐的导航图,正确高效的读谱技术,可以让你迅速地找到“音乐本身”。优秀的钢琴课程必须要把读谱问题放在重要的位置,基本的读谱技能是钢琴教学前2-3年必须彻底解决的问题。 (三)演奏技术 演奏技术是通往音乐的交通工具。没有良好的技术体系,你拿着乐谱这个“导航图”,也到不了音乐的圣地。拥有良好的技术体系,你就能够一下子事半功倍。 三、教学中如何才能事半功倍 在钢琴的教学中,许多初学者只是为了考个级,拿到过级的“本本”就心满意足了。其实,学到真正实用的东西这才是最为关键的。家长心切,又好攀比。不同的学生,程度不一样自然理解能力也会有差异。但是学生都必须打好基本功。 基本功的训练对于初学钢琴的学生来说肯定会十分枯燥,但是作为老师就要学会结合相应的曲子和基础练习一起教学。不能去应试教学。基本功练习好了,对于考级来说,或说有些学生会慢慢地喜欢上钢琴而走上专业的道路都会起到事半功倍的效果。切记千万不能急于求成! 四、初学钢琴的孩子一定要养成的习惯 对于初学者一定要养成好的习惯,一个好的习惯会影响一个人的一生。以下几点很重要: (一)严格读谱:乐谱上标注的所有信息都应该被确保读懂并且做到。包括:音高、节奏、节拍、速度、力度、演奏法、指法、乐句等。此外还有一些对音乐的描述术语等。 (二)科学的指法:这属于严格读谱的一部分,必须严格按照乐谱标注的指法进行演奏,每次弹奏都要使用相同指法,这样才能更快的建立起手感,更快弹熟音乐作品(如果因为手小或者其他原因需要更改指法那是特殊原因,另当别论)。 (三)学会聆听音乐:从一开始学琴,就要养成用耳朵听音的习惯。很多学生不听自己弹奏的音乐,即使弹错了也完全没有感觉,更别提要音乐处理了。好的老师在学生弹对节奏和音高之后还会对学生触键的音色以及音乐表情作出要求,这时良好的听力就能帮上大忙了。通过老师的要求、自己的感悟或者老师的示范,会产生心目中理想的音乐,此时用耳朵聆听自己的琴声,同时不断的修正触键,以实现弹出心中的音乐。 (四)正确的手型和触键:自然的手型虽然看起来很容易,但是真正做起来很难,手指、手掌、手腕都会出现问题。还有触键,对于初学者,清晰的抬指动作有助于更好地开发手指机能,并为日后清楚而快速的演奏打下坚实的基础。 (五)科学的练习方法:不要每次练习都是从头练到尾!将乐曲进行划分,使用部分练习和重点练习的方法。把曲子的难点画出来,逐个攻破,然后再从头到尾练习。 五、钢琴老师的责任 面对一名初学者钢琴老师的作用至关重要。必须做到以下几点才是一名成功合格的老师: (一)吸引住孩子,让孩子喜欢上你也喜欢上钢琴课 1.平易近人的态度:指导孩子从do/re/mi开始到会弹一支支的曲子是一项艰苦的工作,对待这项工作,以听之任之不负责的态度或是强迫孩子们听从自己的蛮横态度都是不对的,而是需要温和,平易近人的态度。 2.开朗积极的性格:作为一名钢琴教师,要培养自己社交的能力,有时对待事情要大度,要具有一种积极向上的生活态度。 3.耐心的施教能力:这项能力是在施教中逐步培养起来的,不是一下子就具有的。学生们素质不同,其进步也各有快慢,对于后进的学生不能放弃,要以一种坚强的忍耐力,耐心指导他们,帮他们进步。 4.充满活力:教学这项工作不管是对精神还是肉体来说都十分艰苦。钢琴教学有别于一些能集体教学的专业,它需要大量的个别指导,这就是它更榧杩嗟脑因。除课程教学以外,自己还需要费许多精力和时间去进行自己的练习,对新教材的学习,参加讲座,举办自己的演奏会等等。因此具有一个好身体和始终保持一个好的精神状态是十分重要的。 5.自信与谦虚:老师在授课时自己都没有把握,那么学生就会更糊涂。自己所不知的,或自己能力所不及的应坦率地向学生说明,并指导学生去向其他的老师求教。为了培养自己充分的自信,应该在平时多虚心向他人求教,并坚持不懈地练习,提高自己授课的水平与质量。 6.脑袋灵活具有幽默感:合理的安排课程时间,使课程充实是十分重要的。对于自尊心强的学生进行指导时要有幽默感;对于上课走神的学生要经常提醒,并想法提高他们的注意力。 7.具有对钢琴教学的热情:要有把自己所学倾囊相授的精神,让孩子们产生美好的乐感,并充分发挥他们的潜能,孩子们能敏感地感受到老师所做的努力,并能越过职业,表现,年龄与你交流,使课堂有生气。 (二)给学生打好扎实的基本功 前面已经讲过,基本功的训练对于初学者最为重要,下面分说下如何进行教学: 1.教会学生正确读谱 对初学者,读谱首先包括两方面的课题:识别音符的高低和识别音符的时值。 这两个课题可以分开来训练。比如先认音符,高低音谱表一起学,每堂课都要检查,要求在家里反复练习。节奏也分开训练,数拍子打节奏。音符和节奏,这两方面都形成独立的条件反射后,再合在一起读谱。识谱能力是一种非常重要的基础,因为谁识得快,谁就能学得多学得快,有利于提高学习积极性。但这才只是开始,真正学会正确读谱还包括许多其他知识。比如在一首乐曲中,粗心的学生音符虽弹对了,但对音符的时值弹得不准确,常会把四分音符弹成八分音符加空半拍;明明有休止符的地方却把手按在琴键上;对有临时升降记号的音弹了一个,忘了出现在同一小节里的第二个音也应该升或降。这种属于文法上的错误,是缺乏调性感的表现。还有对奏法和连线的不重视,实际上是没有看懂音乐的意思。这些都属于正确读谱的范围。因此,学生第一步必须学会认真读谱,按照乐谱弹奏。 2.进行系统的技术训练 在初级阶段,手指的基本练习是不可缺少的。手指的五指练习,用各种变奏,转所有的调,无论对熟悉键盘还是对练手指独立性和均匀性都很有好处。音阶和琶音是非常重要的基本功。教音阶琶音要有方法,要教规律,让学生容易记,要作各种变换练习,使学生愿意练。每一堂课都要检查基本练习,学生必须天天练,养成习惯。不能等到考试前再突击。 3.要认识乐谱上所有的符号 对于基础的像P、f、mp、mf、rit……的音乐符号要知道它的意思,并严格按照上面的符号要求进行练习。 4.科学的练琴方法 慢练、分手练、一句句练、专门练习过不去的地方……这些方法在一开始就应该教给学生。 六、结语 初学阶段是养成好习惯的黄金时期。一旦进入中级阶段,乐曲难度增加,此时要求已经养成坏习惯的孩子纠正就太困难了。既要主观积极的学习,有目标的练习,还要具备一定的毅力和保持高度的注意力。在钢琴学习的道路上,我们要感知音乐而不做只会弹出声音的机器。初学阶段相当重要,在初学阶段养成良好的、正确的习惯,以后的教学与学习就会起到事半功倍的效果! (作者简介:李鑫,现为云南师范大学音乐舞蹈学院2015级音乐与舞蹈学钢琴演奏方向硕士研究生。) 钢琴教学方法论文:高等艺术院校钢琴课程教学方法综述 无论是在小学、中学还是大学的教学过程整体结构中,课堂教学都是教学过程的中心环节。课堂教学活动是教与学的双边活动,要使课堂教学省时有效,关键在于针对不同的教学目标、课程内容、知识类型及教学形式选择最合适的师生双方活动方式――教学方法。 教学方法为一切教学过程提供了一般规律,在高等艺术教育的钢琴教学中,教学方法的选择与使用是确保钢琴教学过程有效进行的重要方式之一。本人对所收集到的论文作了详查,发现有关钢琴教学方法的定义,大多沿用了教学论书籍中教学方法的定义。如:司徒碧春、陈郎秋认为:“钢琴教学方法是教师在钢琴教学过程中为了完成教学目标,所采用的工作方式和在教师指导下的学生的学习与练习的方式。”(1)王朝刚认为“在技能教学中,教师要根据学生的不同阶段的认知特点,采取不同的教学方法如:示范、讲解等,促进学生的认知发展。”(2)等等。教学方法是多种多样的,按照教学方法的外部形态与学生认知活动的特点及钢琴教学的特殊性,在钢琴课堂教学中,最常使用的是以教师为活动主体的传统的教学方法,如讲授法、示范法、练习指导法、谈话法、欣赏法等。本人收集到的论文也多围绕这几个方法进行论述。 一、讲授法 讲授法是教师通过口头语言阐述和论证课程内容,向学生系统地传授知识、发展学生智力的方法。(3)在钢琴教学过程中,教师能够最大限度地利用教学时间和空间,通过生动、形象的描绘,富有启发的诱导,把有关钢琴演奏的陈述性知识教授给学生,较好地保证知识教学的完整性、连续性和系统系。邵海波,李志弘(4)认为:“教师把钢琴弹奏的基本知识在课堂上教给学生,使钢琴基础较差的学生,在短时间内能够获得有关钢琴弹奏的基本知识,可以为学生将来进一步的钢琴学习与练习打下基础。”在钢琴个别课教学中,由于特殊的“一对一”授课形式,就要求教师注重讲授过程中的启发性和趣味性。武胜利认为:“学生弹奏音色的美与不美,在于学生的想象力。而学生想象力的培养,取决于教师的启发(讲授或示范)。”(5)在讲授中,教师要讲究教学语言艺术,教师的语言要清晰、准确、形象、生动,以增强语言的感染力。 二、示范法 钢琴教学中,示范法是使用最广泛的教学方法之一。示范法是教师在教学中,通过实际的钢琴弹奏示范,让学生观察、模仿而获得感性认识的教学方法。教师的示范在钢琴教学中非常重要,准确的示范有利于学生在动作练习之前形成正确的动作表象,从而在练习中不断的调整动作。(6)蒲宏伟认为示范法能够把知识教学与技能练习较好地结合起来,理论联系实际,使学生在获得丰富的感性认识的同时,加深对钢琴弹奏知识的理解和印证,从而形成深刻的概念。(7)另外,示范不能局限在动作定向的阶段,而是要贯穿于整个练习过程中,这有助于学生进一步充实头脑中的动作表象。教师在使用示范法的同时,要向学生提出适当的问题,让学生有目的、有重点地去观察和思考。同时教师还要运用讲授法,使学生更好地学习和理解教学内容,加深印象。 三、练习指导法 练习指导法是学生在教师的指导下进行巩固知识、运用知识反复完成一定的操作,以形成技能技巧的教学方法。钢琴教学中,学生弹奏技能技巧的训练是教学内容的重要组成部分之一。钢琴的弹奏动作属于动作技能范畴,旨在形成各种操作技能。练习指导法在音乐等技术性学科教学中占有重要地位。要使学生掌握正确的弹奏动作,除了教师的示范以外,学生的练习也是非常重要的。”王芳(8)则指出:“练习要有针对性,不同年龄阶段、不同钢琴基础的学生,练习都要有计划性,做到循序渐进。”另外,在练习结束后要进行总结和检查,要让学生养成自我检查练习结果的习惯和能力。 四、谈话法 谈话法是教师与学生之间以口头语言来问答、交流、对话的方式进行教学的一种方法。使用谈话法的关键在于设计教学问题,根据问题师生间展开谈话,谈话法适用于各科教学。在钢琴教学中,谈话法也被广泛使用于钢琴集体课与个别课教学中。由于钢琴集体课与个别课教学对象存在知识、基础、能力上的差别,因此教师应根据不同的对象设计不同的问题并开展不同形式的谈话方式。赵菲菲认为:“对于钢琴基础一般的学生,教师讲完钢琴弹奏的基本知识之后,可以就钢琴弹奏中音阶的弹奏方法来提问,除了教师所讲的弹奏方法以外,你认为还可以怎样弹等等问题。”(9)在个别课(学生钢琴基础较好)教学中,教师也可以针对某个作曲家钢琴作品的特点提问,让学生谈谈自己的演奏体会。使用谈话法进行教学,教师事先要做好充分的准备,应编写问题的类型和谈话提纲,问题的设计要注重内在的逻辑性和序列性,体现由浅入深的原则,以符合学生的认知规律。 五、欣赏法 欣赏法是一种以欣赏活动为主的方法。教师在教学中创造一定的情景或艺术形式,使学生通过对客观事物的体验,陶冶性情,培养正确的态度和兴趣。钢琴教学中的欣赏法根据欣赏对象的不同,产生了不同的欣赏形式。武胜利认为:“在教学的实际运用中,除了教师的示范以外,还可以通过投影、多媒体、录像等其它的教学方法和教学手段,激发学生的学习兴趣和积极的思维活动。”(10)欣赏法除了课堂教学中使用外,还可以以其它形式出现。“观摩和欣赏各种音乐会、画展、音乐文学作品、舞蹈艺术等不同的艺术形式,有助于提高学生艺术美的感受和表现能力。”(11)一般来说,欣赏法在教学过程中常与其它方法结合使用,这样可以大大激发学生自觉、愉快的学习动机,产生强烈的求知欲。但是欣赏法的使用必须是基于学生已储备了相关的知识如:钢琴作品的创作背景、作者生平、故事等,这样才可以使学生产生欣赏的动机和兴趣。同时在教学中通过言语启发和钢琴作品的欣赏,可以发展和提高学生的音乐想象力。 六、总结 高等艺术院校钢琴课程有关教学方法的研究论文,大多数是钢琴教师所写,论述的内容也多是教学工作中的体会及对教学实践的经验总结,主要体现在以下几个方面: 1.研究围绕高校钢琴教学课程,从不同知识的学习与教学方法的选择、教学形式与教学时空的安排等,涉及到了钢琴教学实践中的各方面,内容较丰富。 2.在钢琴课堂教学活动中,多种教学方法综合使用,有利于学生对钢琴弹奏知识的掌握和课堂教学效率的提高。 3.论文表现出来的多为实践性、经验性的总结,就总体而言,论述相对零散,没有形成系统化、条理化,理论深度不够。 4.论文题目多冠以钢琴“教学方法”的研究,但在论文的写作中,很少对“教学方法”或者使用的某种“教学方法”做操作性的定义,使得相关概念比较模糊。 5.研究内容以钢琴弹奏的陈述性与程序性知识为主,使用的方法也以传统的教师为主体的教学方法为主,对于现代的以学生为主体的教学方法如:讨论法、实验法、发现法等较少使用,或者在教学中也有一定的使用,但并没有真正体现学生教学过程中的主体地位。 这些论文从侧面反映出一个事实,现代教师职业是一个双专业的职业,教师职业专业化基础的知识技能体系,既包括学科专业知识技能又包括教育专业知识技能,艺术学科由于学科的特殊性,更重视学科专业知识技能的培养和提高。但是在当前全球经济一体化、教育教学文化的多元化下,教师应该基于自己的学科背景,转变观念、加强理论及教育专业知识技能的学习,积极拓宽视野,只有这样才能促进教师专业化的发展,使钢琴教学研究更全面、更深化。 钢琴教学方法论文:中俄高校钢琴教学方法的比较研究 俄罗斯高等音乐教育水平在世界处于领先地位,从俄罗斯走向世界的著名表演艺术家、知名学者、杰出音乐教育家数不胜数,其钢琴教学体系更是自成一派。他们表现出不同的艺术风格和特色,钢琴系的人才培养模式和教学体系是完善和成功的,值得我们学习和借鉴。 一、教学体系 俄罗斯钢琴教学成绩斐然,受到全世界钢琴演奏家、教育家的极大关注。俄罗斯高等音乐教育学府、师范院校和音乐院校在音乐教育钢琴方向的学生教学及钢琴演奏专业学生教学中,合理地运用同一个教学系统,培养不同发展方向的优秀人材,高师的教学体系与音乐院校的教学体系一脉相承,均以凸现音乐风格、强化技术要求、发展灵活多样的练习手段、明确客观完善的评价体系贯穿整个教学过程。 在俄罗斯钢琴演奏教学体系中,首先应该注意的是艺术感的训练。钢琴演奏不是最终目的,而只是自我表现的一种手段。演奏家通过对乐器的演奏,形成人与世界的关系及其对这个世界的反应。所以,钢琴演奏的教学工作必须成套地全面地进行,甚至对于所有业余演奏者来说也应如此全面地学习。为了突出钢琴学习的专业研究方向,教师主张钢琴学生自主选择针对某一作曲家、某一演奏时期、某一演奏风格的系统性曲目,确立研究专题,并以钢琴演奏效果进行补充和论证。在理论研究发展领域内做到理论与演奏实践相结合,毕业音乐会曲目与毕业论文答辩内容相呼应。通过教师的引导和指导,全面提高学生的学术水平和弹奏水准。 二、课程安排 在课程设置上,除了一些必修的音乐基础课程外,还开设一些理论课程,如在音乐学院开设了俄罗斯音乐史、钢琴教学法、室内乐课、声乐伴奏课艺术实践课等必修课程,而且都是教师一对一地授课。学校有专门的室内乐教师为学生助奏,专业教师则在一旁指导。又如师范大学的音乐系开设了高校音乐教育学、音乐创作、音乐创作心理学、音乐评论等必修课程。 俄罗斯的的钢琴专业分两类,一种是钢琴专业,另一种是钢琴伴奏专业。针对这两个专业设置具有专业特色的教学课程;钢琴专业则重视专业技能课、和声、复调、作品分析、外国音乐史、俄罗斯音乐史、钢琴艺术史、现代钢琴艺术、钢琴演奏教学法这些课程;而钢琴伴奏则重视钢琴伴奏、室内乐、声乐伴奏、器乐伴奏指挥。 学时安排的也很多,钢琴专业的学生钢琴专业课500学时、音乐史300学时、钢琴艺术史280学时、和声70学时、复调70学时、文化艺术史70学时、曲式分析70学时;钢琴伴奏专业的学生钢琴伴奏500学时、排练课280学时、室内乐280学时;两个专业的其他课程也都在70-120学时,可见俄罗斯的教学量大、实践课多。 虽然近年来国内高校也新增了一些辅助性的演奏及教学课程,但是这些课程进行的质量并不高。 三、教学方法 俄罗斯钢琴教学以歌唱性、复调性弹奏为显著特点。因而,教师在教学中为学生选择曲目的独到之处,就在于强调曲目的音乐性和复调性。除了常见的音乐会演奏曲目。颇具新意的是激发学生音乐感的各类改编曲。这些作品的弹奏效果突出歌唱性、复调性和交响性,能充分强调艺术感染力和钢琴这一乐器的丰富表现力。学生在练习和演奏过程中,时时被音乐要求和演奏激情牵动,技术问题的解决很自然。达到自然的弹奏境界,音乐的美感就更为突出。这是钢琴教学中的一种良性循环,此种教学效果有助于学生建立演奏作品的良好心态。学生在练琴时,就具备自己能达到的音乐标准,实现弹奏教材和弹奏目的的统一,教材的实效性更为突出。 在对作品的理解上,他们普遍较为深刻,音乐思路比较完整,演奏布局严谨周密,音乐表现力丰富,既有抒情性,又具浪漫气质。俄罗斯的钢琴家们在演奏中注重整体结构的完美及细节的表达,讲究每一个音的质量。在乐曲处理上相当严谨,十分注意音色,分句和乐器的歌唱性。他们追求把优美如歌的旋律同技巧动作结合起来。俄罗斯钢琴学派的艺术优秀特征就是强调歌唱性,以声乐的观点来阐述钢琴的声音,让钢琴这件乐器人声化。在我们的钢琴教学中,没有对学生提出这么高的要求。 俄罗斯钢琴乐派是俄罗斯文化艺术宝库中重要的组成部分之一,也是世界文化领域的宝贵财富。深入研究和学习俄罗斯钢琴乐派的演奏、教学经验,对于发展、繁荣我国的钢琴艺术有着极为重要的意义。 作者单位:哈尔滨师范大学2009级硕士研究生 钢琴教学方法论文:浅谈钢琴教学方法的实践探索 摘要:音乐教育是现代化教育体系中一个重要的组成部分,其中钢琴教学,在中小学和音乐专业教育中占有重要地位。研究钢琴教育的规律,掌握相关理论体系及新的进展,是摆在钢琴教师面前的一个重要而现实的课题。尤其在教学实践及理论研究基础上,寻找一种实用和容易操作的教学方法更具实际意义。试图从自己的钢琴演奏教学的具体实际出发,谈谈在教学理论方面的一些行之有效的教学方法。 关键词:钢琴教学;基本原则;技巧处理 音乐教育是现代化教育体系中一个重要的组成部分,其中钢琴教学,在中小学和音乐专业教育中占有重要地位。研究钢琴教育的规律,掌握相关理论体系及新的进展,是摆在钢琴教师面前的一个重要而现实的课题。尤其在教学实践及理论研究基础上,寻找一种实用和容易操作的教学方法更具实际意义。本文试图从自己的钢琴演奏教学的具体实际出发,谈谈在教学理论方面的一些行之有效的教学方法。 一、把握因材施教基本原则 由于学生来自不同地区,接受启蒙教育的程度、内容和方法均有所不同,决定了他们的起点并不一样。加上他们事实上存在的个体音乐素质、生理条件、琴感和悟性、反应能力等方面的差异,用统一的模式去实施教学是肯定行不通的。必须在兼顾普通性基础上,更加注重特殊性,才能迅速地、针对性地找到各自的突破口,走上适合个人的成长和提高之路。因材施教的前提是必须辩材识材。学生具备什么样的条件,综合素质怎样,教师必须了然在心,才可能正确决定施教的内容和方法。 二、钢琴曲的技巧处理 钢琴音域宽广,多声部,立体感,富于变化,像个乐队。其演奏的技巧、技能性很强。作为一种长线专业,钢琴必须从基础训练时追求技术要求与音乐要求的完美统一。作为基本功的训练,以下方面不可忽视:(1)独立能力。这是一项基本功,必须一开始就给予十分注意。有的学生因为要求不严,训练不到位,分开练还可以,一到应用即变形走样,这是练琴的大忌。正确的做法是让力量较为松弛地经过臂、肘、腕、掌,相对集中地达到指尖。指尖必须是用力的集中爆发点和控制点。为此,我总结以下要领:“指尖站、手掌圆、手腕稳、双臂通、肩松弛、腰支撑”。(2)跑动能力。键盘上的手指跑动是一项很重要的技术。可以说,每个学琴的人都为提高速度进行过艰苦的训练。一般用较长的音阶,和琶音,都涉及到大指换指技术的训练方法。(3)控制能力。钢琴音乐的强弱、旋律、句法、音色、层次、作品风格,全靠演奏时得心应手地运用各种技术来完成。我们常常强调技能控制要准确、肯定。这只是外在的一方面,因为技术无论多么高超娴熟,都是为音乐服务的。 在钢琴的演奏教学中,使乐曲更为动听,只要细致地研究每一首乐曲的过程性乐段内涵与过度性技巧处理,才能找到它的音乐主题的准确内涵与处理手法。 三、把握钢琴演奏中的乐感、追求美好音色 所谓“乐感”,是指钢琴演奏中对乐曲内容的感悟能力与理解能力。它是钢琴演奏中的灵魂,把握乐感,首先应对所演奏的乐曲作品有艺术审美的深切感悟,其次,要深入理解乐曲所处时代的社会风情,作品产生的时代文化背景以及当时音乐发展的基本潮流。最后,还要准确地理解作品的内涵,把握住创作乐曲的音乐家的内心世界,对乐曲具有较为完满自足的充分理解,这样,钢琴演奏才能淋漓尽致地表达出来。 钢琴演奏音质的好坏,应努力追求美好的音色。音色变化的多寡及明暗,都会因触键而产生。若没有良好的触键就没有良好的音色,没有多种变化的触键,也就没有多种变化的音色。两者相互渗透、相互结合,才能真正获得无限丰富的、多样的钢琴音色,表现出千变万化的动人魅力。(1)断奏。分为三种类型:腕部断奏、小臂断奏、大臂断奏。由于指尖快速反弹的力量,发出敏锐灵活、清脆明亮的声音。巴洛克风格、古典风格、浪漫风格的作品中,常有许多这样的触键。(2)跳音。也可大致分为三种:指跳、腕跳、小臂跳。(3)柔和变化性触键。以连贯悠长轻虚、漂浮为特点。由于浪漫主义和印象主义作曲家的作品中,经常需要表达某种神秘、空旷、遥远、朦胧、虚无缥缈等等效果,常常在借助弱音踏板帮助基础上,运用一种难度更大的特殊触键方式。其特征有人归结为“摸、推、揉、飘”四法。 四、注意情技交融,注重感情 如同唱歌,歌声包含感情才能动人。强调琴声包含感情,做起来则有相当难度。这是因为感情不能直接带动琴键,而必须通过训练有素的手指这个中介。另一个实际的困难是,钢琴的声音决定于触键的一瞬间。声音一经手指弹出,就无法再运用感情去加以控制。只能通过技术手段体现某种心理需要,而不能利用其物理性质。因此,只要心理控制能力强,且技法娴熟,完全可以借助于不同的触键变化,而将复杂的感情变化寄寓于琴声之中。 以上所述,是我多年来在钢琴教学中的实践和借鉴前人经验的基础上,总结的一套教学方法。恳望从事钢琴教育研究与实践的同仁们给予关注和指正。 钢琴教学方法论文:根据学生发展特点,采用有针对性的钢琴教学方法 摘 要:钢琴因音域广阔、气势磅礴、富于音色变化及表现力而素有“乐器之王”的美誉,根据学生发展特点,采用有针对性的钢琴教学方法,注重教材的选择,讲究形象性、愉悦性和适龄性;教师实施钢琴启蒙教育时,要做到浅显易懂,激发学生兴趣;培育良好的师生情谊,让学生在轻松愉快的气氛中学习。 关键词:钢琴教育;启蒙阶段;启蒙技巧 钢琴因音域广阔、气势磅礴、富于音色变化及表现力而素有“乐器之王”的美誉,根据学生发展特点,采用有针对性的钢琴教学方法,如下: 一、注重教材的选择,讲究形象性、愉悦性和适龄性 近年来,伴随着钢琴启蒙教育的深入发展,初级钢琴教材众多,但都存在共通之处,即音乐作品标题反映的往往只是乐曲的形式、类别、力度或标记速度,《小奏鸣曲》《回旋曲》《变奏曲》等就是如此,这无疑就使学生在理解上增加了难度。而如要使学生更进一步地接近音乐,就需要教师给予学生一些方法指导,正确感知音乐作品标题所传达出的含义。以《小奏鸣曲》为例,在正式展开该课程教学前,教师一定要引导学生理解“奏鸣曲曲式”的基本含义。 谱例: 如克莱门蒂的《小奏鸣曲》,不但符合一般小奏鸣曲三章的规律,也闪耀着克莱门蒂自身音乐作品的光辉,因此,在实施该课程教学时,教师在引导学生把握小奏鸣曲作品一般规律的同时,也对克莱门蒂及其代表作品进行了介绍,使得学生在演奏过程中也融合了其他演奏标记,而这就犹如为充满想象力的学生插上了一双翅膀,使得学生翱翔于音乐世界的美丽蓝空下,丰富了学生的审美体验。 二、教师实施钢琴启蒙教育时,要做到浅显易懂,激发学生兴趣 1.要善于打比方 钢琴启蒙教育具有“泛灵化”的倾向,为此,在儿童学习音符、五线谱时,在需求手型的时候就可以使用一些形象化的比喻。在教育中多做演示,让学生知道某种情感的音乐教育;多鼓舞和表彰学生,可以画五角星或奖励贴纸,激发学生的学习欲望和兴趣。 2.要善于发问 教师要善于通过提问的方式来启发学生,并认真回答学生的问题。在开展钢琴启蒙教育活动中,教师应做好提问准备,注重提问的方法及语言,讲究因人而异,注重问题的渐进性,具有一定逻辑性,使得学生能够顺利地开启钢琴学习的大门,听得懂、学得会、兴致高。 3.要善于解说 教师要善于解说,从而引导学生展开想象与联想,在了解音乐作品创作背景及作家情况的同时,深入挖掘其与音乐作品内容及情感间的关系,在学习新曲目之前,应先解说有关音乐的背景,引导其去幻想,然后投入到教育中。 4.要善于利用机遇 教师应在适当的机会下,让学生参与报告、表演和比赛,让他们增强自我意识、自尊心和荣誉感。老师可以根据教学和演奏练习的需要,积极和陪练家长展开合作,引导年龄相近的学生在学习与较量中进步。可以适当地开展表演观摩活动和比赛活动,为学生创造登台表演的机会,为学生的内心播撒一颗希望的种子。如,让学生在生日聚会上扮演;在节假日和客人来访时“炫耀”等。所以,让学生建立起自尊、自信,享用成功的喜悦。 三、培育良好的师生情谊,让学生在轻松愉快的气氛中学习 学生第一次上钢琴课都是带有好奇心又紧张的心情。因此,作为学生的启蒙老师,不仅要有专业知识更重要的就是要建立起良好的师生关系,要培育好这种师生关系就很重要。以我为例,我跟学生上第一节课的时候,可以用一半的时间跟学生聊天,让学生觉得学习钢琴是一个非常轻松愉快的事情,也要让学生爱上钢琴,因为老师的表情是一种无声的语言,把对学生的爱和鼓舞都写在脸上,单纯无暇的学生对老师的表情是非常敏感的,亲切和蔼的表情会使学生和教师的距离片刻缩短。 实践证明:“好孩子是夸出来的。”作为教师首先要创造一个良好的教育氛围,以充分尊重学生,让他们感受到我们的关心和支持,并坚定他们的学习决心。其次,老师应正确积极地鼓舞学生学习钢琴,协助他们构成自动、活跃的内涵动力,保护、关注、鼓励、赞美儿童,这样才能让孩童钢琴学习将从简单到复杂,从表涩到成熟,从失败到成功。 钢琴教学方法论文:学前教育专业钢琴科目的课程设置及教学方法 摘 要:中职学前教育与其他教育相比,存在着学制短、专业性强、教学任务重等特点。钢琴弹奏科目是中职教育中比较重要的一门专业技能科目,也是比较难以融会贯通的一门专业科目。这就需要我们在教育过程中,科学合理地计划课程的设置并选择比较有效的教学方法。 关键词:学前教育;专业钢琴;课程设置;教学方法;探讨 钢琴教学与其他科目的教学有着一样的特点,都是一项系统化的教育工程,需要我们对各个环节进行科学的计划、统筹并付诸实施才能完成教育目的。但是,与其他的专业科目相比,它又有自己特殊的要求,需要我们采取特殊的措施,才能切实做好这项工 作。因此我们有必要对学前教育专业钢琴科目做出科学的分析与探讨,为钢琴教育事业的发展提供明确的理论指导。 一、学前教育专业钢琴科目教学存在的特点分析 对当前学前教育专业钢琴科目教育存在的特点进行分析,有助于我们有针对性地设置课程并选择最为合理的教学方法,以保障钢琴教育的有效性和科学性。主要内容有以下几个方面: 1.钢琴弹奏的困难程度比较高 作为“音乐中的王者”,钢琴具有音域宽广、表现力丰富的演奏特点,这就对我们演奏者的专业素质、技术水平以及身体素质有着很高的要求,演奏者如果在某一个环节上达不到具体的要求,那么想要弹奏好钢琴是非常困难的。 2.中职学校的学制短 在中职教育中,学校的学制一般设置为三年,前两年为学生在校学习的时间,最后一年则为外出实习的时间。由于钢琴弹奏具有较高的难度,它的复杂性就决定了在短时间内想要将它练习好,是一件几乎不可能完成的事情。两年的学习时间,学习较好的学生也只能练到车尔尼五九九程度的水平。 3.学生间的素质差异比较大 由于学生来自的地域不同,之前接受的音乐教育水平和层次也存在很大的不同,这就造成了学生在对钢琴的认识以及音乐的基本认识上存在着较大的差异,需要我们在教学的过程中有区别性地对待,这也给学前教育中的钢琴教学带来了很大困难。 二、学前教育专业钢琴科目的课程设置以及教学方法的选择 通过对学前教育钢琴科目教学存在特点进行的分析与探讨,我们就可以有针对性地来安排课程的设置以及科学地选择具体的教学方法,详细的内容有以下几个方面: 1.钢琴科目的课程设置 学前教育的过程中,学生实际在校学习的时间为两年,四个学期,每个学期约为十八周。首先,课程的设置应该充分结合钢琴教学的内容,一个课时安排的新内容不能太多,否则学生在有效的时间内消化不了,也不能安排的太少,从而放慢了整个学期的整体学习进度。其次,课程的设置应该充分考虑学生们的认识规律。 2.教学方法的科学选择 学前教育有着自己专属的特点,这就需要我们在教学的过程中,充分考虑学前教育的特点,将它与中职学生的基本特点以及钢琴教学的特点进行充分的结合来选择教学的方法。此外,还应该避免学生弹奏那些技术达不到的高难度曲目,避免养成不良的弹奏习惯。 三、总结 关于学前教育专业钢琴科目的课程设置及教学方法,本文主要从以上几个方面进行简要的论述,具体的内容还需要我们根据学前教育的实际条件、学生的钢琴基础以及中职钢琴教师的综合能力来客观地制订。在此,也希望有更多、更科学的相关理论研究呈现出来,为促进钢琴教育事业的科学化发展而共同努力。 (作者单位 河南省三门峡市中专) 钢琴教学方法论文:“二元重点理论”在钢琴教学方法上的运用和思考 摘 要:在高职学前教育专业的音乐教学课堂上,发现了一种教学现象:音乐教材、教参提供的教学重点是教师教学的重要依据,却与学生的所思所想所需是不同步的。教材知识是重点,学生学情也是重点,两处重点结合在一起,形成课程的“二元重点理论”。在“二元重点理论”指导下的教学方法,从中获得三点效果:一是实施探究式教学方法使课堂更有活力;二是互动合作互相交流才能共同提高;三是问题引路带着质疑把握知识和技巧。 关键词:“二元重点理论”;高职钢琴教学 钢琴曲《多年以前》是《拜厄钢琴基础教程》中的一首练习曲,结构短小,内容简单,但是这首乐曲对于高职学前教育专业的学生来讲并不简单,在学习中往往是初学者“一头雾水”的地方。如果在教学方法上运用“二元重点理论”作指导,学生学习效果会大大增强,从而增强学生学习钢琴的信心和决心。 1 “二元重点理论”基本要点和《多年以前》的结构和内容 在高职学前教育专业的音乐教学课堂上,总会发现一种教学现象:音乐教材、教参提供的教学重点是教师教学的重要依据,却与学生的所思所想所需是不同步的。教材知识是重点,学生学情也是重点,在授课中两处重点会结合在一起,这就形成课程的“二元重点理论”。“二元重点理论”的结合点将构成新的教学重点,这样的重点才是切合学生实际的,是“生本思想”在课堂教学中的体现;倘若不考虑学生实际需求,既不体现“以人为本”的思想,也不体现“学生主体”的课堂教学方法,最终是不能达到教学目的的。 《多年以前》是一首爱尔兰民歌,原名为《Long,LongAgo》。这首歌曲是英国歌曲作家、剧作家托马斯・黑恩・贝理于1833年创作的。钢琴曲《多年以前》出自《拜厄钢琴基础教程》,曲目篇幅短小,结构简单。整首乐曲由四个乐句组成,每个乐句有四个小节。第一和第二乐句的前两个小节是完全相同的,后两个小节中,第二乐句是对第一乐句的变化重复;第三乐句是全新的内容也是教学中的重点,并且第三乐句前两小节和后两小节是相同的;第四乐句完全再现第二乐句。整首乐曲呈现出“起承转合”的结构特点。 2 在“二元重点理论”指导下的《多年以前》教学方法 “二元重点”属于理论性质的东西,要运用在具体的教学实践中,它才会富有生命力。 2.1 教材提供的知识重点 在《多年以前》乐曲中,第一、二、四乐句的节奏特点和弹奏方式是相同的,其中特别需要注意的是左手声部。分析钢琴谱我们不难看出,左手声部是由两个声部组成的:同时在一行谱出现了既有符杆朝上的音符,也有符杆朝下的音符。乐曲中每个小节都有两个二分音符,它们的符杆是朝下的,其余的7个八分音符,符杆都是朝上的,同时在这个二分音符的上面,都有1个八分休止符。这样不仅要能看懂这样在一行谱呈现两个声部的钢琴谱,还要能够由一只手来完成两个声部的弹奏,是需要教给学生的第一个知识重点。 乐曲的第三句,是整首作品中最难的一处,虽然只有短短的四个小节,但是包含的内容却是很丰富的,这是第二个知识重点。首先,先看看右手的主旋律声部。主旋律声部中,包含了很多双音,并且每个小节都有需要在黑键上弹奏的双音,这对指法的合理安排做出了一定的要求。其次,再看看左手声部。第三乐句的左手声部就简单多了,每小节由1个八分休止符和7个八分音符组成,怎样处理休止符、怎样实现双手的准确对位,也是摆在学生面前需要解决的重点。 2.2 学生实际能力重点 作为初学者的高职学前教育专业学生,在把握教材的能力上总是存在差距。 在乐曲的第一、二、四乐句中,左手要完成两个声部的弹奏,并且有一个长音需要保持,这个时候应该采用什么样的指法和什么样的弹奏方式,这是学生的第一个疑问。 在第三乐句中,在弹奏右手旋律中双音的时候,怎样变换指法,同时在变换指法的时候确保双音的弹奏整齐。这是学生普遍出现的第二个疑问。第三个疑问也同样出现在第三乐句。左手声部有八分休止符,它的出现又该如何与右手的双音弹奏准确对位,并双手一起弹奏。 以上三个问题才是学生急需把握的重点,不搞清楚这些基本内容,就不能很好地解决学习问题。 2.3 形成新的课堂教学重点 在新的课堂观指导下,在学生的需要与教材要求之间寻找一个结合点,形成新的教学重点,这个重点包含几个内容:第一,按照乐谱的指法,左手在弹奏长音保持音时,只需把相应手指弹下琴键并且保持不放,然后按照节拍要求继续弹奏之后的八分音符。解释清楚左手的弹奏要求和指法安排,就自然解决了学生第一个疑问。第二,双音的弹奏方式。在弹奏双音时一定要整齐,这就要求指法合理、方便弹奏。尤其遇见包含黑键的双音时,更需要手腕做出相应的动作来配合指法的转换。在讲解中示范,解决学生的第二个疑问。第三,第三乐句左手部分八分休止符的弹奏,根据节拍以及音符的对位来处理,就能解决学生的第三个疑问。确立这一新的教学重点既有别于教材的知识重点,也不同于学生的需求重点,而是一个于二者皆兼而有之的新重点。教学中要突破这一重点的方法可以从三个方面入手:第一,学生互相探讨,共同求解。教师可以把学生分成小组,以小组为单位进行探讨,通过集体的力量既可以准确认识乐谱结构,还可以弄清楚乐曲中双声部的记谱形式以及右手双音的指法安排。第二,通过教师示范,学生观摩。既然是左手有双声部弹奏的地方,就要做到保持音的准确弹奏,并且还要兼顾右手指法的变换,这是初学者要清楚的地方。第三,教会学生举一反三、触类旁通。如果说包含黑键的双音弹奏需要手腕做出相应动作来帮助弹奏,可以让学生在此基础上,自行学习其他带有黑键的双音弹奏的练习曲,以此作为弹奏技能的积累。 3 践行“二元重点理论”的新体会 在教学实践中,对《多年以前》进行教学时,针对高职学前教育学生的特点实施“二元重点理论”指导下的教学方法,从中获得三点效果: 3.1 实施探究式教学方法使课堂更有活力 探究式教学法要求教师事前提出问题让学生独立思考、共同探究、寻找答案,即使个别小组探讨的答案有偏差,也是有积极意义的。教师教的是学习方法而不是具体的知识。 3.2 互动合作互相交流才能共同提高 教师牢记的是:天才不是教出来的,创新也不是教出来的,知识和技能在同伴中会学得更多更好。学生在疑问中互助中合作,在合作中交流,在交流中获得知识和技能的答案,最后达到共同提高的目的。 3.3 问题引路带着质疑把握知识和技巧 学生的学习达到一定程度后,设计合理的问题作为课余作业,让学生举一反三、触类旁通。如果学生不能有效解决问题,教师的作用就是“解惑”,恰到好处地对学生进行点拨和启发,直到解决问题。这就把学生的独立性、主动性与教师的科学性、积极性结合起来,从而收到“教学相长”的效果。 总之,“二元重点理论”提供的是一种教学思路,在运用到具体教学实践中的时候,需要的是教师从学生实际出发,把教学效果的有效性与师生在教学环节上的交互性结合起来,寻找出解决问题的好办法。这既是继承传统方法而又不同于传统方法的一种有益尝试,课堂教学改革就是在不断尝试的过程中获得新生的,教学方法在“二元重点理论”指导下,更显出青春和活力。 钢琴教学方法论文:钢琴教学方法浅析 摘要:21世纪经济的迅速发展,迫切需要一部分高素质人才,而这批高素质人才的涌出,是与高水平的教育分不开的.为了提高大众人民的综合素质,钢琴教育已经成为不可或缺的一个部分.实践的验证,钢琴的教育是提高素质的最佳手段之一.而我国业余的钢琴教育改变了许多文化生活结构,成为一种全新的生活氛围,然而,在我国钢琴教育的发展中,还有许多不尽人意的地方需要改进.本文通过对国内外钢琴教育教学的论述,从几个年龄段时期学琴者的心理的剖析,分析国内外教学的相同点及不同点及钢琴教学的规律。目的是使钢琴教育者能有针对性的对学生进行教授。因人施教,最终达到比较理想的一个效果。 关键词:素质教育;钢琴教学;现状;体系;心理 一、 写作背景 现代化的21世纪,世界经济的格局在发生着巨大的变化,而我们面对这样的变化,急切的需要高层次、高素质、高水平的人才来满足这个时代的飞速发展。我们国家需要进入世界先进国家之列,培养全面发展的高素质人才已经成为我们必须要做的事情。然而有创造性的人才从何而来呢?只能抓好基础教育的普及度才能够满足新时代的需求。我国在1985年《中共中央关于教育体制改革决定》中提出,我国教育基本任务是提高民族的素质。 二、钢琴教学方法及重要性 (一)几种常用的钢琴教学法 老师要求每个学生都是由肢体控制、情绪控制和思维控制几个方面来着手。不论是一对一、小组教学还是大课的教学。 1、 从教法来讲 (1)授课 我们可以使多种授课方式有机地并存: 个别课:沿袭几百年钢琴教学历史传统的个别授课形式,至今仍具有其不可取代的重要价值。通过个别教学,教师可以十分细致而深入地观察并解决每个学生在钢琴弹奏中所存在的不同问题,在技术和艺术这两个层面上展开极具针对性的钢琴教学工作。个别课适用于各种程度的钢琴学生。 小组课:小组课即指现行的钢琴集体课这一教学形式,以几人、十几人甚至几十人为一教学单位,主要依靠交互性较强的电钢琴集体课教学系统,高效率地实施钢琴教学。在小组课的教学过程中,须统一教材,并基本统一学习进度,解决在钢琴学习过程中较易出现的、又较具普遍性的问题,因此,适用于数量较多、且钢琴程度较低的教学对象。 大班课:大班课是钢琴集体课在另一概念意义上的拓展和延伸,一般可以行政班级为教学单位。在大班课上,主要讲授“钢琴教学论”、“钢琴艺术史”、“钢琴作品赏析”等以知识性、理论性为主的教学内容与教学课题。大班课应充分利用各种现代化的教学媒体和教学手段,生动地展示源远流长、精彩纷呈的钢琴艺术,开展多层次、多侧面、立体感、全方位的教学活动。 (2)讲座,公开课;座谈,讨论 作为对授课形式的一种有益的补充,我们可以针对钢琴教学中的各项内容不定期地开设系列专题讲座和公开课,亦可经常举行各种范围、各种形式的座谈与讨论活动。讲座或公开课可以是理论研究、学术探讨性的,也可以是教学示范、经验交流性的;座谈与讨论可由教师命题,也可由学生自由选题,并在轻松活泼、畅所欲言的开放性学术气氛中进行。 (3)演奏会。 这里所指的演奏会具有双重含义。一方面,我们应该经常性地组织学生去音乐厅欣赏具有较高艺术水准的音乐会(这里尤指钢琴独奏、重奏、协奏等音乐会),使他们能够在现场切身感受钢琴演奏艺术的无穷魅力,从而激发起更高的钢琴学习热情。 2、 从课程创新来讲 (1)钢琴演奏技术理论与钢琴教学法课 钢琴教学和钢琴演奏是相辅相成的,钢琴教学法课的开设是要使学生具有完备的钢琴基本演奏能力及教学能力。在培养合格中小学音乐教师的过程中,要针对每个学生的情况,因材施教,教师要有侧重地把教学重点从教学生怎样正确地弹琴转为怎样正确地教琴。 (2)钢琴作品赏析课 钢琴作品赏析在艺术史课、音乐史课、音乐欣赏课中都有涉及,这门课程以钢琴作品的介绍与欣赏为主线,对作品的风格特点、创作背景、创作手法等进行分析。钢琴作品多如繁星,学生要想都一一弹奏是不现实的。 (3)钢琴艺术史课 以西方音乐史上对钢琴音乐贡献突出的作曲家及其作品为论述对象,从宏观上梳理西方钢琴音乐艺术的历史发展脉络。书中对各个时代的钢琴家进行了寻找渊源和继承关系的纵向比较,也进行了探索同时代人物影响的横向比较,既有以音乐史为背景的狭义比较,又有以文化艺术史为背景的广义比较。 (二)目前形势及任务 1、幼儿的钢琴教学 孩子的年岁小,他们的行为都受家长的支配,就算孩子对钢琴学习没有兴趣,还是要在家长的逼迫下去学习。我们首先要激发幼儿学习钢琴的兴趣,适当的物质诱惑鼓励是必要的,其次,教师应该经常举办一些家庭小型音乐会,使琴童得到锻炼。 2、青少年的钢琴教学 青少年骨骼比孩童时期更加坚固,这一时期学生大脑的发育也是处于领先的,这个时期钢琴学习对少年脑的发育也是极为有帮助的。这个时期孩子们经常会在电视或网咯上看到有关于很多热情洋溢的演奏家的潇洒自如,自身会产生一种崇拜,然后央求家长买钢琴、学钢琴,这个时候他们会觉得自己这种机会是非常来之不易的,因此会把握这个机会好好学习。这时候教师应该用启发式的教学方法,布置作业时也要向学生提出明确的要求。目前就可以加上断奏,还有如何让学生理解曲子的内涵作一些努力。 3、成人的钢琴教学 成年人的一系列诸如消化、呼吸、神经等趋于退化,与青年相比没有那么大的激情,学习钢琴的目的主要是为了休闲娱乐,修身养性,教他们就不能像青少年那样哈农、拜尔、车尔尼等逐课弹奏,而是要选一些中外好听的钢琴名曲,提高他们的兴趣。 总之,钢琴在世界音乐舞台上扮演着举足轻重的角色,优秀的钢琴音乐人才是推动世界音乐发展的基础,因此培养出优秀的钢琴音乐人才是世界钢琴教学主要任务。只有运用合适合理的钢琴教学方法才能保质保量地为世界音乐注入新鲜血液,以保证世界音乐保持良好的发展。各个年龄段钢琴演奏的基础都是相同的,都是以好的方法指导学生进入神圣的音乐殿堂,更好的感受音乐,不同点在于各个年龄段的教授方法不相同,我们应该因人施教,而且教学方法与教学体制综上有细述。(作者单位:四川师范大学) 钢琴教学方法论文:新形势下高校钢琴教学方法中的改革创新 【摘要】进入21世纪以来,我国的社会经济和科学技术等各个领域都实现了较大程度的发展,教育也在不断的改革中实现了较大程度的完善,教学方法的改进使得教学质量和效率都实现了极大的提升。在高校音乐体系当中,钢琴课程是其中重要的组成部分,但是由于受到多种因素的影响,使得钢琴教学方法中仍然存在着一些问题,如何通过改革创新来解决这些问题已经成为高校教学改革中亟待解决的实际问题。为此,本文对新形势下高校钢琴教学方法中的改革创新问题进行了探讨。 【关键词】新形势;钢琴专业;教学方法;改革创新 注:本论文为湖南省普通高校教学改革研究项目,《地方性本科院校音乐专业学生钢琴应用能力培养模式的研究与实践》的阶段性成果。课题编号:湘教通(2013)223号。 前言:钢琴课程是高校音乐教学体系中极为重要的基本组成部分,其教学水平与学生钢琴弹奏技巧、审美能力和艺术素养的形成之间具有十分紧密的联系,具有不可替代性的实际作用。但是,从我国高校钢琴的教学现状来看,与“传授知识,情感教育”的目标之间具有着较大程度的偏离,对知识和技能的培养予以了高度的重视,对情感和艺术修养的培养却予以忽视,特别是在社会经济迅猛发展的新形势之下,传统的钢琴教学方法已经无法适应教育现代化的发展需求,因此必须要对高校钢琴教学方法进行改革创新,从而推动高校音乐教育的可持续发展。 一、传统高校钢琴教学方法中存在的问题 在高校音乐教学中,钢琴教学能够有效的提高学生的音乐能力,也是提高学生音乐综合素质的基础,对培养学生的学习积极性以及提高他们的音乐鉴赏能力都能够起到积极作用。然而,我国目前许多高校存在着以教师和学生交流不足,缺乏情感交流等实际问题,这不仅使钢琴教学的效果是难以实现,传统的钢琴教学模式,也非常容易使学生失去对钢琴的兴趣,缺乏有效的推广钢琴和音乐品质的基本能力。 (一)教学模式死板,方法单一 传统高校钢琴教学的过程基本上都是“教师讲解――示范演奏――模仿练习――教师纠正――练习”的过程,教师在对乐谱的相关知识进行讲解的时候往往注重谱面要求,对创作背景和风格特点等方面却不重视,且这种教学模式十分死板和单一,使得学生对钢琴学习不具有积极的兴趣;再加之这种灌输式的教学方法将教师放在了课堂中的主体位置之上,学生只能被动的接受知识,使得学生缺乏自主性的思考,已经无法满足教育现代化的发展需求。 (二)教学重点偏移,忽视素养培养 对于高校钢琴课程的教学而言,对学生实际弹奏技能的培养基本上是从两个方面进行的,其一是学生钢琴演奏技能的培养,其二是对学生乐感能力和表现能力的培养,这两方面之间是相辅相成的关系。然而,从我国高校钢琴教学的现状来看,大部分的学生都已经具备了较为成熟的钢琴演奏技能,但是却缺少对作品的认识和理解,只是单纯的追求学习进度和难度,在对作品进行演奏的过程中无法表现出作者的创作意图,对钢琴作品无法实现全面的诠释。 (三)课程设置不合理,考核机制不科学 课程设置不合理,考核机制不科学是我国高校钢琴教学中存在的另一问题。从目前来看,高校钢琴教学的考核所采用的仍然是应试教育的模式,通常都是让学生对几首钢琴曲目进行弹奏,由教师进行评分,这种单一的考核方式在新形势之下已经无法满足教育现代化的发展需求。另外,在课程设置方面,西方音乐史、和声和乐理等课程在钢琴课程中的运用也不容乐观,以至于学生在进行钢琴演奏的过程当中无法透彻的理解到作者的意图,仅仅依靠技巧是无法实现完美展现。 二、新形势下高校钢琴教学方法中的改革创新 (一)创新钢琴教学的模式和方法 新形势下高校钢琴教学方法的改革创新中的首要任务就是要对教学模式予以改进。在实际的教学过程当中,教师要让学生对钢琴作品的创作背景、风格、思想和表现形式等方面进行讲述,教师对其进行补充,通过教师和学生之间的有效互动来提升学生对作品的认识程度。同时,教师也要积极的引导学生对钢琴作品发表见解,对相关的文献资料和音响资料进行阅读,从而提高学生独立思考的能力,使得学生在对钢琴作品进行演奏的时候能够具有较强的贯通性。教师在对教学方案进行设计的时候,可以多运用启发式和探究式的方法,从而对学生的积极主动性实现充分的调动,从而通过日积月累最终构建属于自身的知识体系和表演方式。 (二)培养学生对作品的感性认识 要想使得学生在实际的演奏过程中能够完美的诠释钢琴作品的主题,就必须要对学生的乐感进行综合的培养,在对学生的理性认识进行培养的同时,教师还应该注重对学生感性认识的发掘和培养。为了提高钢琴课程的教学效率,教师在教学过程中应该依托心理活动去推动生理运动,依托感性带动理性。例如,在对《牧民歌唱》曲目进行教学的过程当中,将左手半分解和弦的跳音比作是有节奏奔跑的马蹄声,将右手的跳音和短连线看作是歌唱较强的旋律,使得学生在脑海中构建出自己在广阔草原骑马奔腾的画面,使得学生能够较好的进入到曲目的情境当中,在实际的演奏过程中能够充分的表现出曲目的主题。 (三)实现小组和一对一教学方法的结合 新形势下高校钢琴教学方法改革创新的另一重要途径就是实现小组教学和一对一教学模式的有机结合。将一对一教学方法贯穿于小组教学中的主要目的在于转变学生作为旁观者的角色,使其能够直观且清楚的认识到自身存在的优点和不足;在采用小组教学方法的过程当中,学生逐名进行演奏,其他学生则是一直保持着持续性学习的状态;当小组课程结束的时候,教师可以组织学生对钢琴演奏中的问题进行讨论和分析,从而培养学生独立思考的能力。另外,对于个别学习较为突出或落后的学生而言,教师要对其进行适当的针对性辅导,对其练习内容进行适当的减少或增加,并组织学生和教师之间进行互相观摩和指导等活动,定期的举办一些钢琴演奏比赛和作品赏析等活动,对小组教学方法实现有效的补充。 (四)强化学生心理素质和学习兴趣的培养 强化学生心理素质和学习兴趣的培养是新形势下高校钢琴教学方法改革创新的重要方面。为了提高学生对钢琴课程的学习兴趣,在实际的教学过程中,教师可以增加中外钢琴名曲的赏析等内容,如声乐改编、流行钢琴曲和器乐改编钢琴曲等,不仅使得学生的音乐视野得以开阔,而且还能够使得学生主动地对自己感兴趣的曲目进行弹奏练习。例如,在实际的教学过程中,一些学生可能会出现紧张不安等情绪,使得弹奏速度加快,经过多次的练习之后仍然不能够熟练的对曲目进行较为完整的弹奏,这时,教师应该根据学生的实际情况进行有针对性的指导和训练,对学生的学习习惯进行改正,从而使得学生能够克服心理素质较差的问题,自然的融入到音乐当中去。 结束语 综上所述,在新课改的背景之下,随着教学改革进程的不断深入,高校钢琴课程的教学也受到了社会各界的广泛关注,钢琴作为音乐教育体系中的一项基础性内容,其在新形势之下受到了前所未有的冲击和挑战,如何对钢琴教学方法进行改革创新已经成为高校教育发展中亟待解决的问题。因此,要对传统高校钢琴教学方法中存在的问题实现把握和分析,然后从转变固有教学模式、培养学生对音乐的感性认识、在小组课中贯穿一对一教学方法、加强学生学习兴趣和心理素质的培养等方面来提高学生的钢琴演奏能力和音乐素养,提高高校钢琴教学的质量和效率。 作者: 徐大成,湖南科技学院音乐与舞蹈学院,副教授。 钢琴教学方法论文:普通高校数码钢琴集体课教学方法初探 摘 要: 随着普通高校教育体制的完善,教学内容也趋于更全面化的发展方向。越来越多的普通高校开始注重学生音乐素质的培养,丰富学校艺术教育体系内容,在学校开设的常规必修课的基础之上,增加音乐艺术的公共选修课。数码钢琴集体课是适用最广泛的音乐课程,可以满足普通高校的教学需求。本文主要分析了数码钢琴集体课的优势,以及现阶段教学中出现的问题,探讨普通全日制大学在音乐艺术培养中数码钢琴课的教学方法。 关键词:数码钢琴课 教学方法 集体课 普通全日制大学越来越重视学生的音乐艺术素质培养,为了满足学生希望能够在大学期间掌握一些音乐技能的需求,增设音乐公共选修课成了必然趋势。数码钢琴课在国外已经成为主流的教学课程,是非音乐学院普通高校提高学生音乐艺术能力的重要手段。数码钢琴课可以在普通高校教学条件不足的前提下,满足学校对音乐艺术教学的要求,特别是钢琴教育的需求。 教学对象主要是普通的高校学生,一般都少有音乐基础,但是对钢琴有浓厚兴趣。通过学校开展的数码钢琴选修课,能够让学生学习到钢琴的基础演奏技巧,受到音乐艺术的熏陶。但是,由于非音乐专业,音乐基础较弱,学生对钢琴的掌握程度一般为中低水平。因此,在课程的设计上,也需要充分考虑到全方位和多层次的教学模式。 一、教学优势 1.节约教育成本,功能性较强 传统的机械钢琴价格昂贵,而且体积较大占用面积广,不适合普通高校的日常教学,而数码钢琴在价格上则是机械钢琴的一半甚至五分之一,同时体积较小,可以形成集体式的教学。在有限的条件下,达到高校音乐教育的目的。 数码钢琴不仅可以完成机械钢琴的基本功能,模拟传统钢琴的发声,实现逼真的演奏,可以88键同时独立发声,键盘的触感力度也可以随着演奏人的弹奏力的变化而变化。数码钢琴踏板的设计在长短音变化时,可以进行控制,达到真实的钢琴音效。另外,数码钢琴的功能齐全,不仅可以实现基础的音乐演奏,还可以对演奏的音乐实现储存功能,在演奏时实现不同形式的演奏效果。一些数码钢琴还具有节拍器、MIDI接口等机械钢琴没有的功能。可以在教学的过程中,连接话筒和输出设施,并且,数码钢琴可以通过专用的总控制台实现控制,教师可以随时监控教学状况。实现集体教学模式,改变传统钢琴教学中,只能单独教学的模式。 2.教学方式更灵活多样 数码钢琴集体课教学中,可以实现全班学生一起演奏、分声部合奏、分组伴奏等多样的教学方法,提高学生的学习积极性,通过齐奏、分声部合奏可以促进学生之间的相互协作和协调能力,锻炼学生的多声部听觉能力,培养学生的节奏感和音乐分析能力。数码钢琴集体课的教学,不仅可以提高学生钢琴演奏技巧,在学习过程中,使学生的音乐知识增强,提高学习的效率。 二、现阶段数码钢琴集体课存在的教学问题 通过数码钢琴集体课的教学,学生能够在较短时间的学习中,学习到一定的钢琴演奏技巧,但是也会因为掌握的程度不同,有的学生只能学习到基础,而一些有音乐基础的学生甚至可以考取业余等级资质。可在普通高校的数码钢琴集体课的教学过程中,仍然出现了一些问题: 1.原有基础影响教学进度 由于数码钢琴集体课多为公共选修课,或者非专业性课程,参加学习的学生自有的基础不同。在课堂教学中,从学习最基础的识谱上:同样的一份钢琴乐谱,原有音乐基础较好的学生可以迅速读谱,而没有音乐基础的同学则需要花费较大的时间和精力来读谱,还会出现错音、漏音的现象,拉开了对同一首乐曲的掌握能力。 其次,因为普通高校的学生已经发育成熟,不同于幼儿,具有一定的可塑造性。从身体上来说,钢琴演奏所需要的手指灵活度和韧带的弹性以及指间的伸展能力都较弱。双手的协调能力也因为长期的单项思维方式所限制,在学习的过程中受到了很多的限制。 2.钢琴技巧掌握困难 钢琴演奏会受到各方面因素的影响,需要掌握乐谱、理解基础乐谱知识,有较强的音乐节奏感,还需要具有一定的分析乐曲的能力。普通高校的学生受到应试教育大环境的影响,通常接触到的艺术教育机会较少,对音乐的感知和节奏感较差,而技能上,双手的协调能力较弱,只能掌握基础的钢琴演奏,让学习的乐曲中,节奏较快时,就会出现跟不上节奏的现象,或者当遇到音型变化较多的地方,自然的出现错乱的现象,难以完整的演奏一首乐曲。 三、解决数码钢琴集体课问题的方法 普通高校数码钢琴集体课的教学,应该从基础音乐教学开始。从钢琴的结构入手,介绍数码钢琴的发生原理和基础的性能,让学生从熟悉数码钢琴开始,消除学生的陌生感,增加学生学习的信心。其次,需要教师制定教学分层次的计划,与学生沟通和协调,明确告知其教学内容和教学要求。提高学生积极性,开发学生的学习积极性和学习热情。因此,对普通高校的学生,在学习数码钢琴的过程中,可以用以下几种方法来练习: 1.学会读谱 乐谱是音乐的主旋律,学生对乐谱的理解程度直接影响其演奏的表现,也很难进行钢琴的演奏。因此,在数码钢琴集体课的教学中,首先应该学会如何读谱。教师需要根据不同学生的原有,采用不同的教学方法。在对乐曲进行分析的基础上,对一些基础较弱的学生,放缓教学进度,重复细致的讲解和练习,提高对乐谱的理解能力。 2.在钢琴曲的教授时,慢速到快速,部分到完整的教学方式 在教学中,针对初学者接触新的乐曲时,先从一整首乐曲的最慢速度开始练习,再逐步提高速度,最后再达到乐曲应有的速度。对一些较长的钢琴曲,可以使用分段式的局部教学,指出乐曲中的技术难点和重点片断。同时,要求学生在课堂中进行不断的练习,再练习中找到问题,教师可以及时进行解答和纠正。锻炼学生思维与手指的协调配合能力,增强音乐理解能力。然后,将所有的片断整合练习,以达到完整的音乐演奏。 3.演奏的分手与双手相结合 钢琴初学者没有足够的协调能力,经常不能够双手来同时演奏。分组教学和分声部教学可以解决这一问题。即先让一组练习单手弹奏,采用左右手分别弹奏,当熟练之后再双手演奏。还可以进行不同声部的练习,让高声部和低声部分开练习,组与组之间注意互相倾听,再进行分析和讨论,找出彼此之间的优点和不足之处,在培养学生的音乐赏析能力同时明确演奏中的改进目标。 4.培养学生的节奏感 节奏感较差是钢琴音乐学习中出现最为普遍的现象。节奏是音乐的脉搏,对节奏的掌握对钢琴演奏十分最重要。初学者在节奏上通常会出现节奏不一的情况,在遇到比较熟悉,技巧比较熟练的乐曲时,就会弹得比较快;遇到比较难的地方时,就立即放慢,破坏乐曲的整体性,使一首乐曲节奏混乱。因此,在教学过程中,首先要培养学生的节奏感,比如利用数码钢琴自带的节拍器,针对学生的不同情况进行节奏感训练。在教学前,先明确乐曲的演奏速度,以保证节奏的统一。增强学生在演奏中的节奏感把握程度。 5.扩大学生音乐知识面 数码钢琴集体课程时间较少,教师要抓住课堂时间,对学生进行“精弹”教学。课程中多选取经典的基础性乐曲,让学生对这些具有代表性的音乐进行精细化的练习,提高弹奏的质量,充分发挥学生的理解能力和记忆模仿能力。同时,将一些著名演奏家的代表性乐曲介绍给学生,让学生在课余时间尽可能多的浏览和学习,丰富音乐知识面。 四、总结 普通高校的数码钢琴集体课程,可以帮助学生深入的了解钢琴演奏,感受音乐的艺术魅力。同时在钢琴训练的过程中,对手指灵活度的提高,有利于培养学生的思维灵活度。在数码钢琴集体课的教学中,从浅到深,针对不同层次的学生,需要进行不同的教学计划,不仅是学习钢琴的弹奏技巧,更需要让学生了解钢琴艺术的文化背景和著名钢琴演奏家的代表性作品。使学生在艺术层面上,了解并热爱学习数码钢琴的演奏,通过分声部、单双手结合等形式多样的教学方法,来增强学生的对数码钢琴的掌握能力,提高整体的演奏技巧。 钢琴教学方法论文:少儿艺术学校钢琴教学方法研究 一、在儿童钢琴教学中,要充分发挥家长的桥梁和纽带作用 儿童刚开始学琴的时候都是充满着对音乐的喜爱和幻想来的,即便不是如此,由于儿童天生的好奇心也会对钢琴充满兴趣。但是学习一段时间后一些孩子便会出现不同程度的厌烦感,有人会把这种现象归咎于现在的孩子怕吃苦,不专心。殊不知,导致这种情况出现的重要原因之一是家长当初选择孩子学钢琴的目的性不够明确或不正确。部分家长为孩子选择钢琴学习目的是为了培养他们对音乐的兴趣,是为他们步入音乐殿堂打开一条通道,孩子将来是否成为专业人才则要看每一个人的具体音乐素质以及后天的环境和培养。但是,更多的家长让孩子选择钢琴的目的与动机是从其就业、升学、考级出发,甚至有的抱着“望子成龙”、“望女成凤”的期望,希望把孩子培养成钢琴演奏家等等。那些目的性强的家长,表现出来的心态往往是急于求成,不注意基本功的训练,甚至要求老师把考级作品当作唯一的教学内容。 一是家长的观念要转变。不要对孩子学习钢琴有过高的要求,要从考级、成为钢琴演奏家等的目的性强的观念中解放出来,把孩子学习钢琴作为培养其音乐素养,陶冶情操的一种措施来要求孩子,这样才能充分发挥孩子的主观能动性,从而让孩子自觉爱上钢琴演奏。 二是帮孩子创造一个适宜的练琴环境。家长们应该尽量为孩子创造一个安静、优雅的练习环境,充足的光线,高低合适的琴凳,使孩子不管在外玩得多疯狂,一到这,就能静下心来练琴。比如说,摆在书房或孩子自己的卧室会好些。如果担心空间太小影响音色,可以把琴盖打开。 三是陪孩子听好每一堂课。学弹钢琴是一个循序渐进的过程,父母最好在初期,坚持陪孩子学习钢琴,这样辅导起来会得心应手。家长虽无动手实践能力,但理解力强,辅导过程中孩子也服气。因此家长陪孩子听好课,弄明白要领尤为重要。 二、加强培养儿童学习钢琴的兴趣,是儿童学好钢琴的关键 琴童因对钢琴的兴趣而学习钢琴,在学习钢琴的过程中作为教师要逐渐把其对钢琴的兴趣升华为对钢琴的热爱。正如爱因斯坦所说的那样“对一切来说,只有热爱才是最好的老师”。所以说,培养儿童的兴趣,是学好钢琴的关键。如何培养其学习钢琴的兴趣,针对孩子在成长时期的特性,可以从3个方面培养其兴趣。 (一)通过音乐欣赏,培养直接兴趣 音乐欣赏的主要目的是培养孩子对音乐作品的感受和判断能力。它可以丰富学习对音乐的了解,提高孩子对音乐的鉴别能力,增加其对演奏曲目的理解,大部分初学钢琴的孩子年龄较小,好动,注意力不够稳定性。因此,教师应引导孩子参与各种形式的音乐欣赏活动,让学生通过欣赏来感受音乐。 (二)选择适合孩子接受的教学内容,培养学琴的稳定兴趣 在钢琴教学中要遵循循序渐进的原则,实事求是,由易到难,选择适合学生接受的内容来教学。违反这一原则,一味追求进度、难度,或一直弹考级曲目,这种负重感只会削弱学生的习琴兴趣,甚至产生厌恶。只有遵循这一原则,注意难度的迂回递升,经常让学生体验成功,把练习曲和乐曲结合着进行教学,才更有利于学琴兴趣的稳定。如在教学拜厄、车尔尼的练习曲时,有针对性地选择一些乐曲来弹奏,这样,学生不觉得困难,而且优美的旋律能唤起学生的美感,熟悉的音调能调动学生的习琴兴趣。另外,对内容较长的曲目可以指导学生分阶段练习,逐步消化,由部分到整体,由慢到快。与此同时,以学生能轻松完成为目的,逐步进取,让学生在轻松的环境中学琴,保持其稳定的学琴兴趣。 三、善于进行情感的培养,提高孩子对音乐的理解能力 钢琴被称为“乐器之王”,极富音乐表现力,因而,钢琴教学中情感的培养,既是非智力因素的重要内容,又是钢琴教学中应有之义。在重视学生弹奏技巧训练的同时,还应进一步提高孩子对音乐的感受力、理解力、想象力和表现力。从教学上讲,无论是美国的汤普森,还是德国的奥尔夫或者日本的铃木都强调情感的培养应从音乐本身着手。首先让自己置身于音乐中去感觉音乐,把音乐同自己的情感体验联系起来,这样就能更好的感受音乐理解音乐,并会发现原来音乐和我们这么贴近,它来源于自然,来源于生活。由于儿童的注意力尚处在一个不稳定的时期,容易受外界事物的影响,在听一首愉快的小曲时,作为教师要引导儿童把他生活中遇到的开心的事联系起来,体会旋律和节奏所带来的轻松和愉悦。其次是感受音乐,抓住音乐的形象。 四、善于进行意志的培养,提高孩子专注能力 任何一门乐器都不容易掌握,都需要持之以恒地练习,而对儿童来说,意志薄弱,怕苦怕累,贪玩好动,注意力不能集中等都是普遍的现象,通过乐器的练习可以磨练儿童的意志,使他们逐渐养成不怕困难、持之以恒的品质。针对孩子的特点,在培养孩子的意志方面,本人体会到可从以下几个方面下工夫: (一)在端正孩子学习态度方面下工夫 要常给儿童讲一些著名钢琴家练琴成长的故事,如亨德尔6岁时夜里偷着学琴,小巴赫月夜抄谱,贝多芬用凉水冰手练琴,舒伯特借钢琴练习等故事,让儿童逐渐认识到学习钢琴是一件很苦、很累的事情,无任何捷径可走,只有通过坚持不懈的苦练,才能达到成功的境界。同时,通过讲述钢琴家学习过程中的一些趣事和成就,让孩子知道学习钢琴又是一件愉快、开心的事情,能学到课本上没有的知识,从而使孩子们能端正学习态度,变被动学习为主动学习。 (二)在合理的教学方法方面下工夫 作为教师,要科学地设置教学程序,循序渐进地引导儿童逐步延长集中注意力练琴的时间,锻炼他们不怕困难、勇于探索的意志品质。要掌握儿童的注意力无规则游移的特点,用极大的耐心采取重点强调法来牵制儿童的注意力,即一时照顾不到所有的方面,就先把注意力只放在一个方面,逐步解决学习中的注意力分散的问题。 (作者单位:呼伦贝尔市民族少年宫) 钢琴教学方法论文:职业化、非职业化成人钢琴教学的基本特点及教学方法研究 摘要:钢琴作为一种文化,越来越受到社会各界人士以及不同年龄阶段的人们喜爱,文章通过对职业化、非职业化成人钢琴教学的基本特征以及教学方法的研究,探讨钢琴在现代社会的教学发展趋势。 关键词:成人钢琴教学 基本特征 非职业化成人钢琴教学 教学方法 随着时代的发展,成人钢琴教学也随着时代的发展而发展,钢琴教学和成人的人生职业生涯联系密切,所以在教学过程中不仅有相当于青少年启蒙式的教学与基础训练,还有职业教育与职业培训与知识更新后的回归教育以及满足个人兴趣爱好的非职业化教育。因此,成人教育的施行,使得成人的钢琴教学有了基本的理论基础与理论依据。 一、成人钢琴教学的基本特征 成人钢琴的教学基本特征是其具有职业性、特殊性与工学结合性。其职业性主要表现在:教学的重点是培养职业的钢琴工作者,主要培养钢琴师、学校音乐教师、钢琴伴奏等,其目的是职业技能的培养,反映出成人钢琴的职业性特征,在教学过程中主要围绕着职业技能的培养而展开,其教学任务是提高学生的钢琴实际演奏能力与了解钢琴的基本原理与技能等来使学生满足自己的兴趣爱好与技能水平的掌握。其特殊性主要表现在:教学的对象是成人,而成人已经完成生理发育的过程,不存在未成年人在教学中许多受到生理发育限制的教学内容,比如力度踏板的要求,六度、八度音程的弹奏训练等。由于成人进入相对稳定的生理时期,对演奏技术的提高与训练存在的局限性较大,但是由于成人的心理水平与认知水平较高,在学习钢琴的时候能够更深入的了解到钢琴的内涵与外延,加上相对比较丰富的生活经历与情感经历能够让他们更能体会到钢琴的不同艺术情境以及更好地理解与掌握所学习的相关内容。其工学结合性主要表现在:成人钢琴教学的学员大部分都有着自己的工作与职业,大部分成人学生都是以劳动者与学习者双重身份进行钢琴学习的,因此,工学结合也是成人钢琴教学最大的特征,在接受教学的同时又能兼顾工作,两者互相渗透、互相促进,但是又互相结合成为一个有机的整体,充分体现出成人钢琴教育工学结合的特点。 二、非职业化成人钢琴教学的基本特点 在进行非职业化成人钢琴教学的过程当中,有两种教学目的,一种是为了非钢琴专业的学生作为辅助课程而开设的,另一种是为了陶冶情操与提高修养而进行的非职业化钢琴教学,这两种教学不管是在教学内容、教学方式还是教学过程都有其自身独特的教学方法。非职业化成人钢琴教学常常遇到学习的学生没有任何钢琴演奏基础与常识的情况,甚至有一部分学生连基本的音乐谱等基础性方面知识都没有接触过,加上成人的认知水平与心理接受能力已经成为定势,使得他们在学习线谱等钢琴知识的时候会显得相对比较迟钝,其接受能力与反应能力也有一定的阻碍,这就使得成人钢琴教学中产生一定的阻碍。因此,在进行成人钢琴教学的过程中,要根据成人学生的具体情况,结合相关的教学内容,对基本的钢琴理论知识与操作技能进行针对性的讲解,同时还可以根据成人学生具有较强的理解能力,对一些基本知识进行归纳总结,对于非职业化成人钢琴教学要根据其具有的特有特点,因材施教,最大限度的利用成人学生在认知能力、理解能力等方面的优越性,使非职业化的成人钢琴教学在教学过程中有效利用成人学生的特性进行更深层次的教学学习。 三、非职业化成人钢琴的教学方法 在进行非职业化成人钢琴的教学过程中,主要的教学方法有:区分成人钢琴教学的启蒙教育和未成年钢琴教学的启蒙教育,这两者之间有很大的不同,所以在教学中要根据成人的年龄特点来进行针对性的教学,由于成人各方面已经发育成熟,因此在教学中可以严格的要求其对钢琴的基本弹奏方法,使其在将来的学习中打下扎实的基础。由于成人的生活经验与情感经验相对比较丰富,因此在教学中要根据成人的接受能力与反应能力制定相应的教学方法,一些人喜欢轻快的音乐,一些人喜欢忧伤的音乐,可以投其所好,进行兴趣教学。在学习读谱的时候,成人可能会比较难记住线谱的,所以要多给时间让他们去摸索线谱,也可以让他们硬背基本的音型,接着进行摸索弹奏或者多练习;成人在高抬指与手指独立性训练的过程中可能会比较吃力,对于非职业化的学生来说,不必强求他们进行训练,但是在力量上可以多下功夫,发挥成人学生的力道优势,在演奏力度上弥补手指独立性的不足,达到钢琴的演奏的效果。 四、结语 综上所述,在进行成人钢琴教学的过程中,要全面考虑成人钢琴教学所具有的限定性与特殊性,根据其基本特点采取针对性的教学方法,使教学的内容与学习者自身具有的水平特点相结合,使得教学能够与成人的生理水平、心理水平相适应,提高非职业化成人钢琴教学的教学效果,达到教学的目的。
电子工程论文:土木工程设计电子技术论文 一电子技术在土木工程设计中的具体应用 1电子技术应用于土木工程设计的可行性分析 在设计阶段,土木工程设计的概念直接影响着土木工程的大致雏形。因此,当土木工程设计的概念确定时,无论如何调整具体操作步骤,其最终结果不会有太大变化。目前的设计步骤已经演变为:设计师利用计算机设计出土木工程的大致雏形借助于设计草案建构出建筑物的大体框架进行具体细节的处理和改进。例如,具体的楼层设计,桥梁设计、匝道设计、设施设备等装置的设置等,在施工之前,在系统中输入设计的整体方案,利用计算机庞大的数据信息处理能力等,对工程项目的可行性和合理性进行分析,给土木工程的建设方、施工方、监理方提出具体的建议,提供合理的方案和计划。 2电子技术应用于土木工程设计的招投标分析 利用计算机的数据信息处理能力,在招投标过程中,对工程项目的可行性和合理性进行分析和预测,可以避免决策上的重大失误。 3计算机辅助设计制图及出图计算机制图技术的发展 应用最为广泛的是计算机辅助绘图,简称CAD(如天正CAD、Auto-CAD等)。其中CAD系统如同一个“图形数据库”,它能帮助土建类工程设计师直接从图纸中提取设计信息,并与其他的应用程序进行连接,易于使用,设计周期短。为避免重复操作,可利用CAD预先定义的符号,在制图过程中自动遵守国家制图标准。还可利用绘图软件、图形输入设备、图形输出设备等组成的计算机制图系统进行制图和出图,可做到随时需要,随时制图和出图。如果出图后或会审后,发现设计错误,可利用系统中保留的图纸中各个元件的数据库,使用计算机辅助绘图软件,把要设计的图形再显示在屏幕上,然后利用输入设备(如光标)对设计图形进行编辑和修改。为方便土建类工程设计师做造价、编制工程量清单、编材料清单,每个数据库的信息是可以随时进行调用的,也可送到其他的程序之中。目前,还可结合CAD与GPS全球定位系统,大大提升土木工程施工和开挖过程的工作效率。 4BIM技术的应用 BIM是指建筑信息模型(BuildingInformationMolding),主要源于制造行业集CAD、CAM于一体的计算机集成制造系统CIMS(ComputerIntegratedManufacturingSystem)理念和基于产品数据管理PDM与STEP标准的产品信息模型。BIM具有模型信息的完备性、关联性和一致性的特点。 4.1解决了当前建筑领域信息化的瓶颈问题建立单一工程数据源,推动现代CAD技术的应用,促进建筑生命期管理,实现建筑生命期各阶段的工程性能、质量、安全、进度和成本的集成化管理,对建设项目生命期总成本、能源消耗、环境影响等进行分析、预测和控制。 4.2用于土木工程设计实现三维设计;实现不同专业设计之间的信息共享;实现虚拟设计和智能设计,实现设计碰撞检测、能耗分析、成本预测等。实现虚拟施工:在计算机上执行建造过程,虚拟模型可在实际建造之前对工程项目的功能及可建造性等潜在问题进行预测,包括施工方法实验、施工过程模拟等,为工程优化设计提供了可靠依据。 4.3用于施工及管理实现集成项目交付IPD(IntegratedProjectDelivery)管理;实现动态、集成和可视化的4D施工管理:将建筑物及施工现场3D模型与施工进度相链接,并与施工资源和场地布置信息集成一体,建立4D施工信息模型。实现建设项目施工阶段工程进度、人力、材料、设备、成本和场地布置的动态集成管理及施工过程的可视化模拟。 4.4实现项目各参与方协同工作项目各参与方信息共享,基于网络实现文档、图档和视档的提交、审核、审批及利用。项目各参与方通过网络协同工作,进行工程洽商、协调,实现施工质量、安全、成本和进度的管理和监控。 二结语 综上所述,在土木工程设计中应用电子技术,不仅能帮助设计师解决设计难题,而且能扼杀一些工程本身的隐患问题,是计算机在土木工程设计应用发展的必然趋势。因此,强化电子技术在土木工程设计应用中的研究,具有十分重要的意义。 作者:赵清陈红红胡庆芳单位:重庆工程职业技术学院 电子工程论文:电子信息工程建设论文 1前言 信息技术的应用主要包括有计算机硬件、软件、网络、通讯等技术。随着科学技术的不断发展,各种电子商品以及技术被广泛的应用在人们的生活、工作中,尤其是在工程建设方面,电子信息应用在工程建设中,对社会的发展有着非常重要的作用和意义。然而,电子信息作为一项长期的工程,其在发展过程中,对技术的要求非常高,需要的资金较多,操作的系统较为复杂等,所以,在实际操作过程中,相关管理人员应该建立科学的操作系统,进一步实现信息化的工程建设。 2电子信息在工程档案管理中的作用及其特点 (1)电子信息在计算机设备中才能够使用,所以,电子信息的储备是一个全方位、数字化的管理模式,其通过计算机的相关处理,实现工程建设中信息资源的共享。 (2)电子信息在工程建设中,不受时间、空间的限制,为人们提供便利的使用条件。 (3)在使用过程中,人们能够依据自己的需求对电子信息进行调整,其在使用的过程中随意性较强,通过电脑获取信息更加便捷、快速,为人们节省更多的时间。 (4)电子信息在使用的过程中,具有智能化、集约性等特征,电脑为信息的储存以及使用提供智能化操作的平台,电子信息的智能化是建立在先进科学技术的基础上。智能化操作是电脑技术发展的不然趋势,电子信息在使用过程中,能够实现对施工现场的真实模拟,使信息化处理更加科学、合理。 3加强电子信息管理的有效措施 在工程建设的过程中,电子信息管理是非常重要且不可或缺的一部分。所以在实际操作中,应该及时储备好相关信息、合理使用以及科学处理等,为工程建设的顺利进行提供有力的保障。 3.1加强电子信息的存储移动硬盘以及U盘是人们储存电子信息常用的工具,其在使用的过程中具有便于携带、移动等特点,适宜长期储存,且不受外界环境(空气、水、雾霾等)影响。但是,电子信息在工程建设中使用的时间还处于起步阶段,经验不足,所以,在使用过程中,相关人员应该考虑如何做好电子信息存储工作是非常必要的,对其进行复制、粘贴、云存储等,能够有效的预防信息的丢失,为电子信息的储存提供便利的条件。 3.2健全电子信息管理体系随着科学技术的不断发展,工程档案管理模式不断由直线发展成为平面结构,而电子信息的出现,使工程建设中的档案管理模式丰富多彩。所以,在实际操作中,单一的平面管理模式已经不能满足人们的需求,人们应该不断建立健全的电子信息管理体系,实现工程信息的有效、科学管理。 3.3合理规划电子信息归档电子信息在归档储存的过程中发挥着非常重要的作用,相关人员应该认识到电子信息管理的内容以及必要性,对电子信息进行管理的过程中,应该专业化的对其进行储存和分类,确保电子信息的原始性,保证其正确、可靠性。 3.4加强电子信息智能化管理实现电子信息智能化管理是确保信息准确的有效途径,在工程建设过程中,电子信息智能化主要体现在信息的开发利用,结合施工现场的实际情况,不断吸收科学的管理措施,完善电子信息运行体系,进而实现电子信息管理的智能化,推进工程建设的现代化发展。 4电子信息在工程建设中的发展前景 电子信息在工程建设中具有快捷、方便、容量大等优势,所以成为工程建设中非常重要的环节。电子信息的不断发展,推动国家经济建设的前进,使国家的电子信息不断面向全球的方向进军,电子信息的规模化以及网络普及化,决定着工程建设的发展前景。同时,电子信息还具有国际化的优势,被广泛的应用在各大工程建设中,并推其向国际化发展,使其成为电子行业发展的龙头。随着社会经济的不断发展,网络化的信息时代成为电子信息发展的必然模式,进一步推进信息化向工程建设中发展,推动工程建设的发展步伐,加快工程建设的进度,提高工程建设的效率,创造更多的经济效益。 5结束语 电子信息在工程建设中主要的作用对于工程的档案管理,是工程建设中的优秀内容,不可缺少。在工程建设中为人们提供有利条件的同时,其存在的问题也不断凸显,影响着电子信息在工程建设中作用的正常发挥。所以,在实际生活中,应该不断加强电子信息建设以及管理,实现工程建设的信息化以及现代化,充分发挥其作用,提高工程建设的效率,创造更多的社会经济效益。 作者:李虹达单位:江苏省淮阴商业学校 电子工程论文:工程领域应用下的电子技术论文 一、电子技术在工程领域应用的意义 (一)电子技术的应用提高了工程施工效率科技的进步促进了电子技术在工程领域的应用,电子技术已经发展为变频器时代。基于变频器的电子技术能够实现电能的变换和对电能的控制。同时,随着计算机技术的发展,微电子技术开始在工程领域成为主角。这一技术促进了高电压和大电流技术的发展。自动开关、智能电路控制器等设备因此而产生,提高了工程领域的生产效率。电子技术提高了电子器件的容量,使其性能得到优化。同时电子技术促进了器件和设备的智能化,缩短了工作时间,简化了生产环节。因此对于工程效率的提高无疑具有积极意义。 (二)电子技术降低了资源浪费我们在给工程领域定义时,也不能完全明确其概念,这是因为工程是一个复杂的概念,涉及多个方面。当然,资源重浪费在这个过程中是不可避免的。尤其是在传统的工作环境中,生产中生产环节的重复或多余很容易出现。而在引用了电子技术后,可帮助企业从全局出发制定产品成产计划,控制原料和人员浪费。对企业生产进行整体规划,从而避免资源浪费,促进企业发展。 (三)电子技术有助于提高企业经济效益计算机技术的电子技术已经逐渐实现智能化、高效化和绿色化。模块化的发展使企业生产环节得到优化。提高了企业生产的安全系数,方便检修人员发现设备及生产中存在的一系列问题。计算机技术带动了数字化的发展,电子技术代替了传统的人工操作,有助于减少工作失误。随着资源大量开发,实现绿色生产是企业可持续发展的必然战略。尤其是在工业领域,资源浪费严重将导致企业经济效益下降甚至倒闭。总之,电子技术的应用对企业经济效益的提高具有积极意义。 二、电子技术在工程领域中的应用 (一)电子技术应用于汽车制造领域电子技术在汽车制造中具有较长时间的应用。电子技术的应用改善了汽车的安全性能,实现了其经济性和动力性。如动力传动电子控制系统就是基于电子技术的汽车系统,其在汽车上的应用使汽车能够在路况不佳的情况下稳定运行。且使汽车操作更加简单,减少了油耗和动力系统冲击。使驾驶员能够轻松驾驶,确保安全。地盘电子控制技术则对汽车防滑起到了积极作用,它能够对汽车轮胎进行检测,并安装了汽车驱动控制系统,确保车身处于保护和检测状态。另外,电子技术在汽车上的应用还包括车身电子控制系统、汽车通讯系统和多媒体娱乐装置等。总之,电子技术在汽车领域的应用使汽车不断的实现智能化,提高安全性能。 (二)电子技术在建筑工程领域的应用电子技术在建筑行业的应用使建筑设计更加精细化,减少了传统建筑信息处理的麻烦,促进了建筑行业的信息化。传统的建筑工程较为复杂,大量的信息处理增加了工程的难度。而电子技术的出现则宣告了传统设计时代的结束。电子技术帮助企业建立了完善的管理交流平台,从而使企业在处理各项信息的效率上得到提高。并且企业信息透明化,使得管理人员能够及时了解企业施工进度,施工安全现状,对企业决策管理层的措施形成具有积极作用。施工实时监控平台的建立是电子技术在建筑工程领域应用的典范,通过电子监控平台,企业对施工进行随时的监测。减少了企业安全隐患,同时降低了企业人员拥挤问题。节约了企业材料和人员上的成本。当然,电子技术的应用也对企业员工的素质和技能提出了新的要求。 (三)电子技术在航空领域的应用我国航空事业发展迅速,而在航空领域,其设备和技术都具有高、精、尖等特点。因此,对计算机的精度要求非常高。在航空领域生产中,不但要考虑设备的性能、成本控制,还需要对设计的每个细节进行精细的规划。传统的技术模式无法对航空事业提供技术支持,在这种条件下,基于计算机的电子技术得以应用。电子技术在航空领域的应用目前主要为航空电子智能系统,其提高了航空原件的设计精细程度。当然,电子技术在航空中的应用还需要进一步创新技术,满足快速发展的航空事业。并且,利用先进的电子技术控制我国航空生产的成本也十分重要。 三、总结 电子技术在工程领域应用广泛,促进了工程效率和安全系数的提高。文章以汽车制造行业和建筑行业为例,分析了电子技术的重要作用。实际上,电子技术在人们的生活和生产的各个领域都具有十分重要的作用。但在电子技术的具体应用中还存在一定的问题,这需要技术人员结合企业发展规划不断的实现企业生产的智能化。 作者:王辉单位:海南师范大学 电子工程论文:电子商务营销工程机械论文 工程机械的电子商务,其实喊了很多年。目前,工程机械行业的电子商务尚处于起步阶段,在价格的透明化、产品的在线交易、产品运输及售后服务支持等方面,依然存在一些不能尽快化解的难题,这都需要整个行业人士做进一步的沟通和尝试。在新机市场,目前想推行电子商务确实较为困难。但是,在二手机和配件市场,电子商务已经非常活跃。 目前,专业的二手机从业人员(车商、中介)都是以QQ、微信为主要营销工具,对于价值不高、又相互信任的买卖双方,买家可以在不看车的情况下直接付款让卖家发车。据笔者了解的情况,由于微信相对更私密,用户使用频次更高,目前的成交效果相比QQ更好。在微信没有出来之前,QQ是这些二手机从业者的主要营销工具。配件交易方面,二手配件以直接发货为主,收款有直接打款、也有物流公司代收的,目前交易也非常活跃,虽然每笔业务的收入大都没有做整机多,但量大了收入也十分可观。新配件的销售,主要通过QQ、微信、淘宝等渠道,笔者的一位朋友,在没投入太多精力的情况下,每个月的淘宝销售额达几十万元,而且他做的是价值相对较低的常用保养件。可见,从二手机和配件来看,电子商务也是越来越受欢迎的。 但是,目前这个行业没有监管,都是靠诚信去实现交易,“被骗”的事情几乎每天都在发生。通过上面对二手机、配件市场的描述,你会发现如果一个从业者既有客源、有信誉,还有实力,那这个从业者的业务肯定不错。但上述条件不是所有中介都可以满足,那么问题来了:如果有一个平台可以帮他们满足所有条件,并且提供相应的交易安全保障,二手机、配件从业者会依赖这个平台吗?答案是毋容置疑的,到那时,这个平台就可以创造出新的交易规则,整合市场,谁定的标准谁就是市场领导者。 最后,工程机械新机的销售,未来能否在网上直接销售?笔者认为这事肯定是可行的。笔者举个例子抛砖引玉一下:例如新机厂商可以推出电子商务渠道的“定制化产品”,这种配置的产品只通过网上销售。但这种产品最好是厂家直销的产品,如果是通过商销售的产品,需要与商协商好,给商一定的服务费用,让商提供后续服务。 作者:苏宇单位:易极环中(北京)拍卖有限公司 电子工程论文:现代公路工程电子档案管理论文 1、引言 随着信息化普及,使得电子档案开始逐渐在公路档案管理中使用,并开始被认可,甚至依赖,在公路工程的档案管理中占据重要位置。电子档案的存在,能减少档案的储存空间,节约使用面积。也能便捷开展信息交流,实施信息快捷服务,能够实现信息共享,具有十分重要的意义。但是在当前电子档案的使用情况下,还是存在许多问题,想要做到完整化、规范化,必须要找出当前电子档案管理中较为突出的问题,采取针对性措施进行改善,实现电子档案实施完整性目标,辅助公路工程的实施。 2、公路工程电子档案管理中存在的问题 2.1档案原件真实性问题。电子档案有一个较为突出的问题,就是容易被篡改、删除,且不留痕迹。使用电子文档制作材料时,不存在拟稿者笔迹,相关负责人也无法在电子档案上签字,从而导致文件的权威性、真实性无法确保。一旦有人出于某种恶意,对电子文件中的内容恶心篡改,而且只是很细微的改动,难以发现,并且确定。在此方面,目前还没有较好的办法,能够针对文件的保密性、真实性进行确保,做安全防护工作,给了有心之人可乘之机,导致文件真实性受疑。 2.2电子档案内容保密性问题。使用网络中任何一个终端设备,都能将存储于网络中另外一个设备的文件获取。同时,一个终端中的文件,可同时发送到其他的多个终端服务设备。对于保密文件,或受限制的文件而言,其保密性带来了极大的威胁。比如,工程的报价,工程的设计图纸,工程的创新设计,工程合同内容等较为机密的信息,若未及时采取有效的保密措施进行储存,很可能被有心之人获取,从而让对手企业获悉,导致企业处于被动状态。 2.3档案管理软件使用统一性问题。档案所用的系统,在地区和单位间,若使用的软件类型不同,在文件查阅,文件使用之时,势必会造成严重的不便。各部门之间所使用的档案管理软件,一旦出现系统不兼容情况,甚至会导致文件自动拦截,或出现损害,导致文件查阅,文件使用中存在极大的隐患,也带来极大的不便。 3、针对问题研究对策 针对当前电子文件中所存在的真实性、保密性、软件使用统一性等问题,必须要采取有效措施进行改善,以免因网络安全隐患,导致工程重要机密泄露,或文件被恶意篡改,因使用软件差异,导致文件传输和查阅受阻。针对所存在的问题,采用以下对策进行处理。 3.1分散储存。对于公路工程中的电子文档,应该尽量避免使用集中储存方式。对于重要资料,或者已经完工工程的资料,应该将其做备份后,储存于电脑硬盘中。对于存储的重要内容需要进行标注,或者将重要内容再储存一份于U盘中,就算有人恶意篡改资料、数据,也可以使用另外一处的资料进行对比,马上就能发现其中的变动之处。对于一些施工年限较长的工程,可以采取年度做期限,年底时将档案全部进行备份,进行储存。以此避免因资料年份杂乱,导致重要资料丢失,在工程验收之时,工程档案不全,对工程的资料造成严重的影响。 3.2及时杀毒,做保密措施。在文件传输,或者在文件储存时,为减少因U盘的使用,导致文件受病毒感染,应该及时对U盘、电脑做杀毒处理,发现有系统漏洞、木马威胁时,及时处理,不给病毒可乘之机。在工作中做文件传输,尽量采取邮箱传输方式,在满足传输需求的同时,且有传输记录,也能保护文件传输。在做在线文件传输之时,应该加强保护措施,做好文件传输的安全处理。对于企业的机密文件,或者是重要文件,应该避免使用网络在线传输,以免遭网络监视,或者黑客入侵,导致文件泄密,对企业造成严重的损失。 3.3电子文档使用规范化。为将电子文档归档处理规范化,确保其完整性,必须要定期对办公室的电子文件进行分类处理,将有价值,重要的电子文档进行分类处理,将所有文件进行收集,随后进行整理、备份,再进行安全储存,从而将电子文档的管理归档工作安全实施。对于重要文件,可安装安全性能较高的软件,避免遭受病毒、木马、黑客入侵,导致资料流失,对企业造成严重的经济损失和名誉损失。特别是对于最新工程的报价、招投标方案等重要信息,必须要采取非常手段,积极处理,尽量避免在线传输,且应该做好相应的杀毒工作,为确保万无一失,必要的备份必不可少。 3.4培养专业计算机技术人才。在实现全员计算机知识定期培训的同时,也需要采取员工深造、招考等方式,为企业培养高、精、尖的计算机专业人才,在电子档案的管理工作中,单靠基础计算机知识显然力不从心,必须要请专业人员,熟悉计算机的操作技术,并且对档案管理中的业务流程熟悉,热衷于档案管理工作。在管理过程中,不仅要会用档案软件,还要会自己设计程序,自己做软件开发,使得企业能够有自己的网络空间,并帮助企业加强网络安全性。专业计算机技术人员,还需要使用软件,将工程图纸储存于电子档案,因此,运用自如的设计图绘画技巧,也必须要熟练操作。 3.5健全电子文件安全性与真实性法律条例。电子文件的归档、形成、处理、保管等事宜,中间的每一个环节中,都可能会导致档案信息被篡改、丢失,甚至无从发觉。因此,必须要针对电子文档管理真实性、安全性建立起相关的法律条例,以此成立相应的管理制度,并加强落实监督,从而对电子文件的真实性、原始性,以及安全性能进行保护,对电子文档的保护具有积极意义。 3.6制定合理、科学的电子档案规范与标准。电子文件的累积、形成、整理、分类、归档等处理事宜,使用规范、标准的进行确定,规范每一个流程,使得电子档案能够确保其科学性,能够实现整体、规范的管理模式,也是目前必须要进行解决的基础事宜。根据电子文件的管理需求,在全国的公路工程电子档案管理中,开发一款适用性强,且使用安全性高的软件,采取有效措施,使其工作重点与方式,形成大转变,面对时代挑战,依然可以愈战愈勇。 4、结语 随着信息时代的来临,电子文档管理已经成为公路工程建设中不可或缺的组成部分。电子文档管理便捷、高效,能实现资源共享,但是在真正的使用过程中,还是存在安全性、保密性问题,采取针对性措施,加强安全措施,制定相应的管理规范标准,从而规范每一个操作流程,解决问题所带来的影响,提高电子文档管理的安全性,减少因安全事件,对企业带来经济损失和名誉损失。培养专业的人才,加强全员计算机基础知识,为企业在当展中奠定扎实的基础。 作者:邓颖颖单位:广东省交通运输工程造价管理站 电子工程论文:公路工程电子档案管理论文 1、引言 随着信息化普及,使得电子档案开始逐渐在公路档案管理中使用,并开始被认可,甚至依赖,在公路工程的档案管理中占据重要位置。电子档案的存在,能减少档案的储存空间,节约使用面积。也能便捷开展信息交流,实施信息快捷服务,能够实现信息共享,具有十分重要的意义。但是在当前电子档案的使用情况下,还是存在许多问题,想要做到完整化、规范化,必须要找出当前电子档案管理中较为突出的问题,采取针对性措施进行改善,实现电子档案实施完整性目标,辅助公路工程的实施。 2、公路工程电子档案管理中存在的问题 2.1档案原件真实性问题。电子档案有一个较为突出的问题,就是容易被篡改、删除,且不留痕迹。使用电子文档制作材料时,不存在拟稿者笔迹,相关负责人也无法在电子档案上签字,从而导致文件的权威性、真实性无法确保。一旦有人出于某种恶意,对电子文件中的内容恶心篡改,而且只是很细微的改动,难以发现,并且确定。在此方面,目前还没有较好的办法,能够针对文件的保密性、真实性进行确保,做安全防护工作,给了有心之人可乘之机,导致文件真实性受疑。 2.2电子档案内容保密性问题。使用网络中任何一个终端设备,都能将存储于网络中另外一个设备的文件获取。同时,一个终端中的文件,可同时发送到其他的多个终端服务设备。对于保密文件,或受限制的文件而言,其保密性带来了极大的威胁。比如,工程的报价,工程的设计图纸,工程的创新设计,工程合同内容等较为机密的信息,若未及时采取有效的保密措施进行储存,很可能被有心之人获取,从而让对手企业获悉,导致企业处于被动状态。 2.3档案管理软件使用统一性问题。档案所用的系统,在地区和单位间,若使用的软件类型不同,在文件查阅,文件使用之时,势必会造成严重的不便。各部门之间所使用的档案管理软件,一旦出现系统不兼容情况,甚至会导致文件自动拦截,或出现损害,导致文件查阅,文件使用中存在极大的隐患,也带来极大的不便。 3、针对问题研究对策 针对当前电子文件中所存在的真实性、保密性、软件使用统一性等问题,必须要采取有效措施进行改善,以免因网络安全隐患,导致工程重要机密泄露,或文件被恶意篡改,因使用软件差异,导致文件传输和查阅受阻。针对所存在的问题,采用以下对策进行处理。 3.1分散储存。对于公路工程中的电子文档,应该尽量避免使用集中储存方式。对于重要资料,或者已经完工工程的资料,应该将其做备份后,储存于电脑硬盘中。对于存储的重要内容需要进行标注,或者将重要内容再储存一份于U盘中,就算有人恶意篡改资料、数据,也可以使用另外一处的资料进行对比,马上就能发现其中的变动之处。对于一些施工年限较长的工程,可以采取年度做期限,年底时将档案全部进行备份,进行储存。以此避免因资料年份杂乱,导致重要资料丢失,在工程验收之时,工程档案不全,对工程的资料造成严重的影响。 3.2及时杀毒,做保密措施。在文件传输,或者在文件储存时,为减少因U盘的使用,导致文件受病毒感染,应该及时对U盘、电脑做杀毒处理,发现有系统漏洞、木马威胁时,及时处理,不给病毒可乘之机。在工作中做文件传输,尽量采取邮箱传输方式,在满足传输需求的同时,且有传输记录,也能保护文件传输。在做在线文件传输之时,应该加强保护措施,做好文件传输的安全处理。对于企业的机密文件,或者是重要文件,应该避免使用网络在线传输,以免遭网络监视,或者黑客入侵,导致文件泄密,对企业造成严重的损失。 3.3电子文档使用规范化。为将电子文档归档处理规范化,确保其完整性,必须要定期对办公室的电子文件进行分类处理,将有价值,重要的电子文档进行分类处理,将所有文件进行收集,随后进行整理、备份,再进行安全储存,从而将电子文档的管理归档工作安全实施。对于重要文件,可安装安全性能较高的软件,避免遭受病毒、木马、黑客入侵,导致资料流失,对企业造成严重的经济损失和名誉损失。特别是对于最新工程的报价、招投标方案等重要信息,必须要采取非常手段,积极处理,尽量避免在线传输,且应该做好相应的杀毒工作,为确保万无一失,必要的备份必不可少。 3.4培养专业计算机技术人才。在实现全员计算机知识定期培训的同时,也需要采取员工深造、招考等方式,为企业培养高、精、尖的计算机专业人才,在电子档案的管理工作中,单靠基础计算机知识显然力不从心,必须要请专业人员,熟悉计算机的操作技术,并且对档案管理中的业务流程熟悉,热衷于档案管理工作。在管理过程中,不仅要会用档案软件,还要会自己设计程序,自己做软件开发,使得企业能够有自己的网络空间,并帮助企业加强网络安全性。专业计算机技术人员,还需要使用软件,将工程图纸储存于电子档案,因此,运用自如的设计图绘画技巧,也必须要熟练操作。 3.5健全电子文件安全性与真实性法律条例。电子文件的归档、形成、处理、保管等事宜,中间的每一个环节中,都可能会导致档案信息被篡改、丢失,甚至无从发觉。因此,必须要针对电子文档管理真实性、安全性建立起相关的法律条例,以此成立相应的管理制度,并加强落实监督,从而对电子文件的真实性、原始性,以及安全性能进行保护,对电子文档的保护具有积极意义。 3.6制定合理、科学的电子档案规范与标准。电子文件的累积、形成、整理、分类、归档等处理事宜,使用规范、标准的进行确定,规范每一个流程,使得电子档案能够确保其科学性,能够实现整体、规范的管理模式,也是目前必须要进行解决的基础事宜。根据电子文件的管理需求,在全国的公路工程电子档案管理中,开发一款适用性强,且使用安全性高的软件,采取有效措施,使其工作重点与方式,形成大转变,面对时代挑战,依然可以愈战愈勇。 4、结语 随着信息时代的来临,电子文档管理已经成为公路工程建设中不可或缺的组成部分。电子文档管理便捷、高效,能实现资源共享,但是在真正的使用过程中,还是存在安全性、保密性问题,采取针对性措施,加强安全措施,制定相应的管理规范标准,从而规范每一个操作流程,解决问题所带来的影响,提高电子文档管理的安全性,减少因安全事件,对企业带来经济损失和名誉损失。培养专业的人才,加强全员计算机基础知识,为企业在当展中奠定扎实的基础。 作者:邓颖颖单位:广东省交通运输工程造价管理站 电子工程论文:电子教材教学下土木工程论文 1电子教材的内涵及其应用于土木工程实践教学的意义 1.1电子教材的内涵 电子教材出现的10余年来,学者们一直在探究其内涵,徐行等人(2003)认为电子教材将各种声音、文字、图片和影音文件集于一体,使传统纸质教材和教学手段中难以实现的实验和动态演示过程得已轻松实现,有助于帮助学生理解重点、难点;Porter(2010)认为电子教材集电子阅读软件和电子书内容于一体。总结来看,电子教材是一类遵循学生阅读规律、利于组织学习活动、符合课程目标要求、按图书风格编排的电子书或电子读物。它打破传统教材观念,集声、像、形、色于一体,依靠文字、声音、视频承载知识,将各教学要素有机结合,形成立体、多元、真实的教学情境。 1.2土木工程实践教学电子教材应用的意义 1.2.1适应社会需求变化。电子教材作为新的教材类型,让实践内容与社会需求接轨,通过多媒体、三维动画等技术呈现施工过程,形象展现知识,反映较新的施工技术和工艺,直观性强、易于理解掌握。 1.2.2促进优质实践教学资源开放共享。电子教材打破时间、空间的桎梏,统筹规划,整合了教学资源,院校与企业一起,根据实践要求,合理优质的配置实践教学资源,促进实践教学内容与优质实践教学场地、优质师资搭配和共享。 2基于首要教学原理的土木工程实践教学电子教材开发 2.1首要教学原理的基本理论 首要教学原理(FirstPrinciplesofInstruction),也称五星教学模式。是美国教学设计专家梅瑞尔教授于2002年首先提出来的。所谓五星教学模式,即⑴聚焦完整任务;⑵激活原有知识;⑶展示论证新知;⑷尝试应用练习;⑸融会贯通掌握。 2.2土木工程实践教学电子教材开发的原则 实践教学电子教材作为理论教学内容与实践教学联系的基础,与首要教学原理的思想精髓不谋而合。利用该原理进行土木工程实践教学电子教材的开发时,应重点把握教学策略,即把握好两个原则: 2.2.1打破理论知识的结构化编排,突出课程教学活动过程的教学策略。土木工程实践教学电子教材的建设过程中,应重新考虑、整合结构化知识,打破原有知识界限,完善以工作过程系统化为原则的知识体系构建,而不应仅仅将视角停留在多媒体技术对纸质教材的替代或拷贝上。3.2.2重视学习情境的打造,引入工作任务和问题,提高教学效能。电子教材在呈现知识的同时,引入完整的工作任务,促进学生学习,使其在激活原有知识的同时,通过融入一定学习情境,完成工作任务和解答问题,提高其学习兴趣,促进知识的拓展和掌握,提高实践教学的教学效果。 2.3土木工程实践教学电子教材设计流程 梅瑞尔教授在提出首要教学原理的同时,还提出了与之适用的教学设计模式——波纹环状教学设计模式,该模式以聚焦完整任务、形成任务序列、教学成分分析、教学策略适配、互动界面设计和定型产品制作6个环节,渐次递进的完成整个教学过程的设计。将这一设计思想应用到土木工程实践教学电子教材的设计中,我们设计开发过程分为调研阶段、设计开发阶段、完善应用阶段。 3结语 电子教材以信息技术为载体,是一种优于纸质教材的较形象的教学材料,将其应用于土木工程实践教学中,利用多媒体、动画等技术呈现土木工程施工、安装等工程工艺,能为教师的教学以及学生的学习提供有效的支持和帮助,适当的解决土木工程实践教学存在的问题,为进一步探索土木工程实践教学改革打下基础。 作者:王莉 董晶 单位:吉林建筑大学城建学院 电子工程论文:合同架构运用下的电子工程管理论文 一、如何建立合同架构 (一)建设施工之前 我们必须要考虑清楚是进行总包还是分包,这取决于施工项目的复杂程度。一个施工项目包括和涉及的内容很多,比如玻璃安装、电梯安装、幕墙地板和一些需要有专业技术的工程,如安装电子监控等,这就是说,针对不同类型具体情况,我们可以采用总包加平行分包相结合的方法,对于专业性强的工程,可以专门寻找这方面的专业公司进行承担。这样一来,这个工程的施工变得有秩序,而且整体的运行效率也会有所提高。专业化和分工化,有利于保证施工的质量,就算出了问题,到时处理的时候也很方便。至于管理,可以由业务主直接管理,也可以委托总包商进行管理,到时完工后,业务主亲自检测验收。 (二)深化设计图纸 充分理解设计内容,对各专业的内容进行梳理,主要理清三方面内容,一是专业承包工程的内容和划分,二是关键设备及成套设备的类型和数量,三是专业系统工程的划分。 (三)确定对于设备、材料、系统工程的合同管理 可分为三类: 1、甲供设备:业主直接采购,主要是影响工艺生产的关键成套设备及高附加值设备。 2、甲指乙供设备:业主指定几家品牌,施工单位负责购买采购。业主参与品牌考察及价格谈判。 3、乙供设备:施工单位自行采购,只需向业主报备即可。 (四)合同构架完成后就是进行分包 但我们看到,项目内容大小不一,工作量也不尽相同,这就使一些分包商的分包数量不一样,合同额的控制程度也不一样。到底是分包数量多还失少,与分包项目额成正比还是反比,这都不能一概而论,需要具体情况具体解决。有时候,业主的分包数量小,工程价值不大,那么就对分包商也没什么吸引力,还有就是分包商的实力不是很雄厚,成为纯粹的劳资劳务,参与程度不高,那么这很有可能导致工程质量问题。所以,工程质量的好坏,取决于各个因素,不单单是项目量的大小,还有业主与承包商之间的协商关系,意见是否同意等,资金周转是否畅通等。这里边的学问可谓是无所不包,需要在实践中不断慢慢磨练和摸索。 二、建立合同架构后的主要管理工作 合同构架建立后,就要进行投标和其他一些工作,比如,项目需要多少投资、多长进度;采用什么模式,需要什么样的人才,何时进行采购等一系列问题,另外一点就是质量把关检测,这一点在工程实施前合适时候都占有一定比重,所以要格外操心。文件数据的整理,能很好的系统化整个工程的项目数据,方便查找和解决漏洞,需要的方法就是分类整理,建立条理化的系统就够框架。以上这些,对于整个工程看似不怎么起眼,却是前期准备的关键细节,俗话说,细节决定成败。只有做好这些,才能保证下一步的顺利进行。 三、结语 电子工程除了复杂之外,它的专业技能也要求相当高,所以,免不了中间会出现什么误差,所以,合同架构很是重要,在维护双方权益,彼此按照合同履行各自义务方面,确保了施工的正常进行。只有将合同管理落实到实处,而不只是一纸空文,业务主还是承包商都要具备高素质的道德品质和职业操守,认真负责,用心去做。电子工程在今后的作为大有发展潜力,只有合同才是一种法律保障,可见它的重要性是建立在法律的基础之上的,这才是电子工程进展顺利的护身符。 作者:孙弘戈 单位:黑龙江电信国脉工程股份有限公司 电子工程论文:计算机电子信息技术工程管理论文 1工程管理中计算机电子信息技术应用 1.1物资系统管理中计算机电子信息技术应用 工程项目具体实施阶段中应用计算机技术可完成所需物资状况的上报、提供有价值的信息,合理的完成库存预测以及重要材料的采购,并提供更为实用便利的处置方式。利用计算机电子信息技术还可针对动态的市场行情做全面分析,通过不同地区商品价格信息的比对,研究采购成本,使采购条件以及其他层面的信息快速的搜索出来,进而可便利的为项目经理人员提供当前市场状况,辅助材料采购以及产品的经营销售。另外,计算机信息技术还可为各类供应商以及不同客户提供便利的沟通交流服务,实现有效合理的信息反馈,便于更优质的改进更新项目。 1.2建设管理中计算机电子信息技术应用 工程建设管理环节中,会参照具体的施工计划开展,而施工建设的具体状态报告、活动表资料、项目工程执行报告、相关的分析比较等建设性工作,均需工程项目经理实时了解掌握,因此需要计算机电子信息技术完成有效的整理以及全面的统计。 1.3工程计算中计算机电子信息技术应用 计算机电子信息技术为一类专业科学、理论、信息数据与实践应用全面结合的重要学科,该特征令其可在工程项目管理中发挥巨大的功能价值。下面我们以石油工程为例进行简要说明。首先,在设计石油工程项目的过程中,应考量工艺过程各个操作程序,该程序需要利用过程系统以及优化程序、煤气热以及物料平衡、定量计算、配管以及蒸汽、图形录入模拟程序方能完成。该环节中各项程序均需要进行庞大的计算分析。机械工程之中的锅炉以及管道热交换流程,则应对燃烧设备的总体定量以及空气冷热循环程序做计算分析,进而方能实现最终的合格。而压力容器工作运转过程中,应对容器体积形态、具体工艺流程的优化程序做全面的计算以及设计匹配,控制系统还需针对孔板程序以及安全阀定量做必要的分析计算。最终则应对环境工程之中的噪音水平以及工厂内外的噪音程序做合理的评估分析。为此应采用现代化计算机电子信息技术,使大量的计算分析工作得以简化,提升工作效率以及结果精准性。 2借助计算机电子信息技术推动工程管理优质发展 计算机电子信息技术功能价值早已被众多单位印证,特别是工程管理中,引入现代化计算机电子信息技术,使两环节全面融合,可切实推动两类技术的持久长效发展。因此,在了解工程施工项目信息化管理的同时,应科学的制定工作计划。不应仅仅将信息化应用视为企业单位锦上添花的事情,要将信息技术应用真正的落在实处,进而激发其内在的功能价值。各企业单位应依据项目施工管理涵盖的信息、数据做综合的搜集处理、自动化的存储、高效的检索,引入现代化的检索处理软件工具,注重信息化系统的安全管理,定期做系统维护、升级与更新处理,进而全面提升电子信息技术工作效能,创建更为完备、安全、可靠、优质的信息化工程管理体系。伴随现代社会的快速发展,令建设工程项目规模不断扩充,涉及的文件信息总量更为庞大。以往项目管理中存储信息的工具均为纸质媒介,通过人工记载、手动分析整理后还需经过层层部门完成转交,最终方传递到决策人手中。该类办公模式不但效率不高,浪费了较多财力物力,最为重要的原因还在于经过多次转交后会令信息交流的整体性以及有效性受到负面影响。为此,信息时代,应采用科学现代化的计算机电子信息技术手段进行分析处理以及高效传输,令决策者精准的获取到完整的信息,使得庞大的信息数据基于计算机系统实现全面共享以及安全存储,进而真正提升工程项目信息化管理水平,创设出更大的利润与效益。 3结论 总之,针对计算机电子信息技术的内在特征以及重要的功能价值,我们只有基于工程管理需要,针对时代特征,促进两环节的有效融合,制定科学有效的工程管理信息化模式,促进计算机电子信息技术在众多领域之中的广泛应用,方能提升工程管理工作效率,创建出真正优质精品的工程项目,营造现代化、信息化的工作体系,真正实现共赢化发展。 作者:孙卓 单位:哈尔滨人才市场 电子工程论文:电子信息技术工程管理论文 1工程管理中电子信息技术应用 工程管理阶段中,电子信息技术还有一个重要用途为工程中自动化管控应用。自动化控制可确保整体系统的全面灵活性,降低人工操作管理工作的繁琐性,大大减少管理控制困难性。自动化控制领域应用电子信息技术越发广泛,主要表现为对管控对象的自动化操作,对执行器的操控与数字调节器的运行。针对控制对象的控制操作主要是计算机系统利用对控制装置对象的计算或是通过设备递函数表征、各项放大系数以及惯性时间常数完成监督管控。执行器为整体控制系统的优秀构成,依据调节器管控信号可调节输出角位移,或通过直线位移更新被调介质的整体能量,进而满足预先制定要求。应用电子信息技术针对执行器的操控具体表现为可利用计算完成动态化调整,进而确保执行器工作的精准性。针对数字调节装置的操控主要利用系列化的输入以及输出通道确保工程项目自动化管理控制的顺畅进行。 2提升工程管理信息技术应用水平 2.1有效融合工程管理以及电子信息技术 工程项目管理中电子信息技术发挥了极为重要的作用,虽较多企业能明确这一点,然而在现实工程建设阶段中,电子信息技术手段参与水平仍旧不高。因此,企业应有效促进电子信息技术同工程管理的全面融合,真正提升电子信息技术整体应用水平。应依据工程项目现实需要借助电子信息技术完成信息汇总收集以及加工处理,并制定出有效合理的应用信息工作制度以及有关计划,确保工程信息体系的全面完整性,真正激发现代化信息技术手段在工程项目管理工作中的功能作用。 2.2提升各类相关应用体系开发投入力度 基于互联网系统应继续扩大各类信息管理体系的开发研究以及构建,创建数据库体系,确保信息数据的全面共享。应将工程项目有关信息整体呈现于网络资源之中,完成网络投标、召开网络会议、应用网络采购模式,进而创建形成一个互相沟通以及交流的现代化电子信息网络系统平台,便于信息数据的传输,真正提升沟通交流效率,确保工程项目整体建设进度,令项目相关方完成有效沟通。还应利用各类应用体系完成物资材料的量、质对比,确保材料购置选择的优质性,提升工程项目整体建设质量水平以及实践工作效率,达到更好的效果。 3结语 总之,我们应最大化的激发计算机信息技术功能作用,确保工程项目管理整体质量以及工作效率,创设更大的工程项目建设效益,进而推进项目建设的顺畅发展,使电子信息技术向着更高的水平层次升华。 作者:孙卓 单位:哈尔滨人才市场 电子工程论文:高职电子信息工程技术论文 一、高职电子信息工程技术教学内容改革 1.以企业对高级人才的需求为出发点,对教学内容进行整合,并认真挑选教学内容。基础知识课应挑选学科知识的基本定义、基本理论和基本方法为内容。而老师通过讲授基本定义、基本方法,要求学生将已学到的基础理论用于后续课程的实践。此外,课程内容的挑选应依据专业后续课程的需求来进行,实现高职院校的教书育人的目的。老师要对专业理论基础课和专业课程间、各类专业课程间进行科学的调整,剔除重复的教学内容。例如:减少分立电子线路分析和设计在整体教学中的比重,增加表面组装技术课程的比例。通过整合教学内容,打造实践性强的课程。 2.修改教学计划,更新实践教学科目高职院校的特点,是强调学生的实践能力的培育。高职院校隶属专科层次的教育,与一般大学的学历教学模式不同。高职的实践教学,应以强化基础、注重实践、拓展思维、培育能力、重视创新、提升学生的整体素质为中心思想。在对用人企业进行调查和研究的基础上,对教学计划进行整改,将涉及实践教学的内容进行整合,减少验证型试验,增加与生产实践息息相关的实用性训练课程。例如:内蒙古电子信息职业技术学院新开设了PCB制板技术实训项目、电子产品组装、适配的实训项目等等。 二、高职电子信息工程技术教学方法的改革 (一)依据课程特征采用对应的教学方法 近年来,职业教育改革已经取得了较大的成就,新型的教学模式、教学方法不断涌现,给职业教育注入了“生机”。然而,教学方法应依据教学内容的变化而变化。而老师应对教学方法进行改良,针对不同种类的课程形式和特征,满足学生的需求。对“专业优秀课程”,应增加总课时数,并以培养学生的实践能力为导向,使理论指导实践。如开设CAD课程。对于一部分实践性较强的课程应减少理论讲解,并让学生在实际操作中领会课程内容。例如:电子商品工艺课程通过对元部件的测验、元部件的组装、元部件的焊接、线路的调试、电子线路的修护等工艺进行反复强调,增强学生的实际动手能力,使其熟悉电子信息工程技术专业的有关内容。而对于一些延伸性较强的课程可以精讲,例如传感器技术及其应用的课程。此外,应增加独立添设的实训教学课程,例如:单片机小型系统的设计,使教学和实践完美结合,以课题带动实训。 (二)研究性教学法的运用 下面我们以“集成放大器”中单元放大电路“差分放大器”为例,来探讨研究性教学法的运用。 1.引导阶段第一,简单讲解集成工艺的特征,例如:大电容不容易集成、对称电路容易集成等,引导学生得出集成放大器可以运用直接耦合进行集成的结论。之后老师通过PSpice等仿真软件引出集成放大器在周围温度发生改变后存在温漂现象的问题,进而引导学生思考如何防止温漂产生的问题。 2.引导与自我学习的阶段引导学生思考温漂现象的解决方案,并依据集成工艺的特征找到可操作性强、又能解决难题的差分放大器。之后引导学生从提升共模抑制比的视角出发,对基本差放到长尾差放最后到恒流差放的过程进行完善。 3.精讲与疑问解答阶段老师应依据差分放大器的特征、结构和主要技术指标等重难点进行精讲,并解答学生的疑问。 作者:邹洁 单位:内蒙古电子信息职业技术学院 电子工程论文:电子信息工程中计算机网络论文 1计算机网络技术 计算机网络技术是建立在通信技术和计算机技术基础上的,它是计算机的联合体,是一种资源共享平台,可通过光纤、电缆和终端设备使全球范围内的通信变为现实。计算机网络技术具有资源共享、传递迅速和管理方便等特点。该技术的具体构成。在计算机网络技术的基础上产生了电子信息工程,二者的关系主要表现在以下2点: ①计算机网络技术奠定了电子信息工程的基础。电子信息工程主要包括有线通讯、无线通讯和其他信息系统,主要为人们的生产、生活提供各种信息,它是将信息集中后传递的过程,因此,必须以计算机网络技术为基础。 ②电子信息工程可促进计算机网络技术的进步。电子信息工程有着广泛的市场和用途,为人们带来了极大的便利。因此,要想加大电子信息工程的建设力度,就要加大在计算机网络技术上的研发力度。 2计算机网络技术的应用 2.1设备开发 新的电子设备的开发需要依靠计算机网络技术。在新产品的参数设定、质量检测等方面,需要计算机网络提供大量的信息作为参考。设备开发中计算机网络技术的应用主要体现在以下2方面:①通讯干线。当前许多局域网欠缺统一的信息系统,因此,通信就必须依靠整个计算机网络系统。②通讯传播。信息工程中的新设备需要依靠计算机网络实现,比如3G、4G手机网络的转换设备均要依靠计算机网络实现信息转换。 2.2信息维护 信息工程是一项复杂的系统工程,其中的任何一个环节都对工程的总体质量有着重要的影响,尤其是信息维护方面的影响很大。在信息维护方面,信息工程本身并没有独立的维护系统,需要借助计算机网络中的维护技术维护信息工程的系统和设备,从而保证工程质量,维护使用者的利益。 2.3信息传递 信息工程在通讯行业被运用得最多。信息工程并不能创造信息,它主要是将信息数字化后快速传播。在信息传递中,计算机网络技术构建了电子信息工程信息传递的基础,具体有以下2方面: ①它为信息传播创建了中转站,使大量的信息可互相交流; ②它使电子信息工程的信息传递成为现实,比如无线通讯技术,该技术正是以计算机网络技术为基础的。 3结束语 信息的传递离不开通信。作为建立在计算机网络技术基础上的电子信息工程,其发展是计算机网络技术进步的结果。本文主要叙述了电子信息工程的定义和一般特征,简要分析了计算机网络技术与电子信息工程的一般联系,重点探讨了计算机网络技术在电子信息工程中的应用。笔者认为,电子信息工程会随着计算机网络技术的发展而不断进步,同时,电子信息工程的进步又给网络技术的发展带来了动力。 作者:范习松 张勇 单位:江苏德邦新华化工股份有限公司 电子工程论文:单片机中的电子工程技术论文 1 概述 伴随计算机技术的迅速发展,计算机在众多行业领域都得到了广泛应用,然而其也受到了体积方面限制,计算机技术在工业控制方面经常无法运用,所以计算机微型化是计算机技术重要发展方向,自集成电路至超集成电路,自电子管至晶体管,计算机体积在渐渐变小,一直到限制的 ARM 及单片机微型计算机,促进了计算机技术的应用和发展。很多专家与学者为研究计算机在单片机里的应用,进行了大量实践,希望发现提升单片机效率的最佳使用方式,单片机是电子行业重要部件,它在电子行业中的位置无可取代,尤其是对工业控制领域来说,一旦单片机出现问题,所有控制系统都不能正常运行工作。 2 电子工程的内涵 伴随互联网与电子计算机的不断发展,网络技术渐渐进入黄金发展阶段,这对电子技术的深入发展起了巨大推动作用。伴随互联网对社会发展及经济发展的推动越来越明显,电子工程的重要性渐渐突显出来,要更好的发展电子工程技术,提高我国的综合国力,一定要不断创新和探索电子工程技术,以促进电子工程技术获得新的发展,电子工程技术以网络技术和计算机作为基本的载体,系统性地处理与控制电子信息。依据目前电子工程技术发展情况来看,它作为系统的技术渐渐发生产业链分化,很多领域行业相互交叉的信息技术渐渐出现,这促进了很多新兴产业发展。 3 单片机的使用概况 3.1 单片机使用发展历史 在计算机刚刚出现时期,因为受性能与体积的影响,计算机还没有得到实际运用,仅仅在实验室科研室里有一些应用,用来进行简单的数学方面计算,某种程度上讲,单片机某一时期的使用还没有电子计算器受到欢迎,因为它可以自行运算,所以,人们一直很期待和重视计算机的发展,伴随电子技术不断进步和发展,计算机性能有了很大提高,体积也有了很大程度的控制。信息技术的快速发展使笔记本电脑开始出现,笔记本电脑又把计算机带入了新的发展时期,当计算机被用于工业控制领域时,它的体积仍然较大,这时人们按照实际运用需要,开始研发了以计算机架构为基础的单片机,利用了储存器、控制器工作方式,除掉人机的相互交换界面,如果要让单片机完成特定工作任务,一定要把任务写进对应控制程序内,因为无人机相互交换的界面,所以,一定要利用特殊装置完成程序输入。当命令程序被输入单片机后,还要结合对应控制系统来应用,一般情况下,单片机都要直接插进面板里,因为单片机插脚寿命有限,应用次数不能太多,不可以频繁拆卸控制程序,要解决这一矛盾问题,所以出现的单片机均支持在线输入程序。网络技术是现代化信息的基础,它对社会的发展具有重要作用,网络技术在人们生活中日渐普及,并影响着人们的需求,电子工程技术随着获得了长足发展,尤其是在医学领域方面获得了突破性进展,它推动了医学信息化的发展。 3.2 目前单片机的应用现状 因为历史原因,我国科技发展与经济发展都比较晚,和西方一些发达国家相比,单片机拥有技术水平很低,特别是单片机生产与设计工作,单片机的优秀制造技术都在发达国家手里,我国所运用的单片机有很多都来自发达国家工厂。近几年 51 系列的单片机受到人们认可和广泛应用,但 51 系列单片机多数是由 ATMEL 与英特尔公司所生产,同时,对于单片机的生产设计技术,发达国家对我们一直处于封锁状态,并且限制不发达国家进口其单片机。我国要想从根本上解决单片机这些问题,必须重视单片机技术的研究与发展工作,高度重视单片机技术,为应对发达国家的封锁,我国一直在加大力量研究单片机技术,提升相关技术研发工作人员待遇,政府公布许多有关单片机的法规政策,鼓励和支持单片机的发展,加大力度保护我国单片机科技公司,所以,最近几年我国的电子业获得重大发展,我国的电子科技公司已经制造了有其产权的中央处理器,尽管这些处理器与发达国家中央处理器的性能还相差较大,处理器加工工艺也不够完善,但可以设计制造中央处理器就表明我们已经取得进步,未来也一定会自主研究和开发出众多单片机微型计算机。 4 单子工程技术特征 电子工程技术是伴随电子行业发展而形成的一门新兴学科。当今时代是信息技术高速发展的时代,要实现信息化,发展电子行业是前提与基础,通过电子工程技术可以看出一个国家的信息化水平的高低。所以,每个国家都必须高度重视电子工程技术,也因此,很多高等院校都安装信息化发展情况增设电子工程技术课程和专业。高等院校的电子工程专业学生只有完成有关电子工程技术的学习,才可以在毕业后进入电子工程有关企业从事电子工程技术方面的设计或制造工作,才能给我国的电子工程技术发展贡献一份力量。大量的调查结果和实践证明充分显示,现阶段我国的电子工程技术水平依然很低,要迅速发展电子行业,必须借鉴其他发达国家的成功经验,因为西方国家在单片机技术方面的封锁,使我国可借鉴的经验较少,我国必须渐渐探索才能发展电子工程技术。 5 电子工程技术在单片机技术里的运用 单片机属于微型计算机,目前,单片机在工业控制系统得到了广泛应用,并且经过多年发展,有关单片机技术已经日益成熟,并且逐步形成了较为完善的运用体系。正常情况下,单片机运用有两个重要部分组成,即软件部分与硬件部分。软件主要指各个控制程序,硬件主要是指各类型的电子元器件,要有效控制系统,一定要运用电子元器件来共同组建控制系统,再根据具体控制要求,有目的性的编制和设定对应控制程序,当控制程序被输入单片机后就能够实现任务控制,所以电子工程技术对单片机运用来说,在软件方面及硬件方面都有着十分重要的意义。电子工程技术的进步与发展使得电子元器件开始出现,人们普遍认为第三次科技革命的开始就是计算机的出现,同时,计算机的出现与发展又是建立在电子工程技术前提下的。大量的实践表明现阶段我国的许多电子元器件工厂的工程都属于其他国家公司,我国很少有自己本土电子工程技术型企业。伴随单片机被人们广泛用于工业控制方面,电子工程技术变得越来越重要。 6 结束语 电子工程技术对我国机械化制造能力的提升与工业现代化水平的提高具有重要作用。所以,每个国家都必须高度重视电子工程技术,大力发展电子工程技术,制定相关政策扶持电子工程技术发展。就目前来看,单片机是有效控制工业领域的优秀,单片机对工业自动化能力的提升有着重要作用。我国的单片机技术经历了多年的研究与发展,有关技术已渐渐完善,并满足了人民的实际生产制造需要。然而电子行业的技术更新速度非常快,我国电子工程技术的水平一直处于较低状态,所以,我们要加大力度研究和探索电子工程技术,特别是其对单片机方面的运用,因为电子工程技术对我国信息化水平的提高具有重要意义。 作者:周小萍 单位:江苏省江阴中等专业学校 电子工程论文:建筑工程电子信息论文 1信息化用于建筑工程管理的意义和作用 建筑工程管理主要是对施工质量、技术、进度等方面进行管理,要想在这些方面实现完全的信息化对于建筑工程管理来说是一项持久的、艰巨的挑战。但可以肯定的是随着信息化的应用加深,建筑工程管理肯定会进入跨越式的发展。 1.1信息化有利于建筑工程项目的总体规划 在项目管理方面,通过计算机可以对项目进行分详细的、步骤的规划,具体包括实现经费预算、施工监控、工程管理、资金控制等环节的信息化,依据优秀任务建立功能模型、数据分析库、数据模型,完成建筑工程项目的总体规划。 1.2信息化有利于公司信息系统的构建 建立公司信息系统,要以精简细化为原则,要对原始数据的进行合理整合,为管理人员提供数据参考,方便员工进行资源配置的调整,更要确保信息系统对建筑项目实施全过程的有效控制。使组织信息更标准化、规范化,从而提高信息资源系统的管理标准。 2电子信息工程在建筑工程方面的具体应用 2.1工程造价管理信息系统 在工程造价管理方面,电子信息工程开发出的工程造价管理信息系统,是专门对工程的预算和决算进行编制的套价软件,能够通过对工程造价信息的搜集,加工,运算,整理,分析,并能做出预测和辅助决策,最后传递,储存,维护和使用的计算机系统。工程造价管理信息系统能将工程造价管理资料进行充分分析和并且积累,还能根据过去的数据,对发展得趋势和未来造价变化进行预测,从而合理确定工程造价,并进行有效的控制。具体应用以数据库信息技术为基础,对收集的指标进行系统分析并构建,最后利用套价软件编制标底、计算工程中所需要的材料数量以及控制投标标价等。随着电子信息工程在工业领域应用的加深,工程管理的信息化程度加深,使人力逐渐从造价管理繁杂的计算中摆脱出来,对于工作效率和运算准确性的提高,管理体制的完善,工程造价管理发展都能起到重要的推动作用,发展前景十分乐观。 2.2电子信息工程在公路工程中的运用 “要想富,先修路”是人么长挂嘴边的一句话,公路建设是经济发展的必要条件,而公路建设是一个庞大的工程,需要很多的人力资源进行数据的收集和分析处理,进而把控整个工程的质量、进度和资金环节,而电子信息工程技术只需将信息输入计算机,就可以利用数据分析出工程大部分需求材料,减少了人力资源的浪费,更方便了监督部门的监督查询,优化了工程项目管理。还有更多的电子信息产品应用于公路建设中,一些监控设备在道路上的运用,规范了司机的行车的自觉性,还有一些GPS系统的应用,将公路上存在的安全隐患降到了最低,电子信息工程管理在公路建设的广泛应用,公路工程的信息化程度越来越高,道路安全也得到了更大的保障。 3信息科技在如今的建筑项目管控工作中的发展状态分析 3.1信息交流不畅通 信息科技在建筑领域并未得到大范围普及,它只在少数的建筑单位有所应用,而且在此类单位中,而且很多的管控体系对它的应用只停留在信息搜索以及打印资料等活动,并不能真正意义发挥信息技术的价值。近年来,很多单位在企业设置了局域网络,一定程度上体现了项目管控体系的实际意义,虽说只是实现了企业单位在一定的层次上的资源共享。信息的流通很大程度局限在建设场地的管控部门,并未在企业内部形成一个畅通的信息流通渠道,局限性很强,但却不利于外部信息与内部信息的交换,与外部信息世界有所脱节。 3.2理念淡薄 企业单位没有真正的认识到信息化管控工作的重要作用,企业对其的认知还停留在“计算机+局域网”的层面上。例如,业主方、监理方、设计方三方的信息交换还是以纸质渠道,并未因信息技术的运用发生改变。企业要想实现真正的信息化管理,首先就要明白什么是信息化,要以网络为基础、以电子媒介为载体,来进行信息交换,开展管理工作。信息技术在建筑工程管理中还仅是一个初级工具,信息管理理念还很单薄,并未撼动企业的生产模式。信息管理理念还有待提高。 3.3应用不全面 信息科技在工程建设上没有得到全面的应用,很多企业对于信息技术的运用停留于项目施工的前期,如工程设计、造价预算、招投标等工作。对于施工质量、工程进度控制、施工过程中的资金控制等过程基本沿用过去的一套,未运用到信息技术。项目施工管理大部分都依赖于管理者的能力、经验来操作,完全背离了现代的信息化管理理念。信息技术在建筑业中的应用范围相对狭窄,很多管理人员都只注重单机版软件,忽视了软件功能更大网络功能,如采购材料、信息交换、信息、网上招标等,软件的利用率非常低下。 3.4区域分布不均匀 从地域分布来看,信息化应用于建筑工程管理主要存在于发达地区,对于信息技术落后的西南边远地区,其信息化应用水平明显低于东部、中部发达省市。 4关于建筑工程管理中信息技术的应用建议 4.1确立企业信息化的发展方向 首先企业的管理者和领导者要正确认识信息技术的积极作用,信息化的发展趋势,对建筑企业也是一种挑战,更是一种机遇,它需要改变企业原有的管理模式和管理方法,会出现发展盲点,但只要摸清企业本身的需求和发展目标,把握住优秀,一定能让企业在信息化飞速发展得社会中站稳脚跟,提高效益。 4.2搭建多层次信息管理、交流平台 首先对各方各种需求进行考虑,如内部员工的需求、参与方的需求、宣传企业形象的需求以及企业发展的需求,建立一个包含多方协作的、全面多层次的关于信息、知识以及商业化的软件系统或网络信息平台,通过信息化共享资源。 4.3加大政策扶持 政府要给予足够的政策支持。在人才、科技、资金等方面加以制定扶持政策,支持和鼓励建筑行业中工程管理信息化的技术创新和引进新技术,在科研方面的加大政府补贴,制定各种激励政策、资金运作计划和较为完善的培训规划,形成一个良好的培训教育环境。 4.4加快国产信息软件研发 因为国外信息软件很难囊括我国诸多变量参数对于信息系统的影响。如许多工程项目等容易受到特定天气变化、特有地质情况、特殊施工时间等限制,这些限制会影响资金预算、工程进度、工程质量,但国外软件往往很少考虑我国特有的变量参数,因此应该加快开发我国建筑行业发展特需的建筑信息管理软件。 5结语 通过上面可了解到,对于建筑企业来说,未来的发展离不开信息技术的支持,信息化技术的应用已经是未来既定的发展趋势,要想获得更大的收益,就要将建筑工程与先进的信息技术和管理方法有效地结合。提高工作效率,完善管理模式,扩大企业的竞争力和影响力,促进企业的长久稳定。 作者:李庆昆 单位:河北融洋工程设计有限公司 电子工程论文:工程技术与电子信息论文 伴随着电子信息产业的发展,给我们国家的经济发展起到了良好的带动作用,我们国家在新时期的时展战略里,就是把利用电子信息产业的发展来带动我国经济的迅速发展当做优秀内容;所以促进该项工程技术的现代化建设,以便于应对社会的各项发展需求同样是一项不容忽视的发展内容。在下面的文段里面将会从主要的几个方面对我们国家怎样推动电子信息工程技术的现代化发展进行详细地论述。 1加大国家政策支持力度 该类产业的稳定发展不能没有我们国家的政策支持,所以我们国家必须要加大对这个产业的支持力度,对于发展情况比较好的相关项目要进行帮扶。有关机构可采取拓宽产业投资集资和一些其他的方法,来加强对互联网技术改进,鼓励一些新兴的产业研发。对于该项工程,政府需要加强在政策方面的支持。 2优化电子信息企业的发展环境 该类产业作为一类新产生的行业,它的发展不能离开专业技术人员,所以一定要对电子信息的产业环境进行优化,培育高精尖的专业性人才,要充分地发挥出人才资源的优势,不断地进行新型项目的开发。公司可以建立完善竞争体系,开设我国高科技人才和外国人才学习交流的活动等,对专业性人才要重点的进行培训,对于公司的环境要加以优化,给人才的创新提供一种很好的平台,开阔他们的视野,与此同时还要加强人才对于相关知识所应用的熟练程度。 3推动培育新的企业增长点 这项产业在所有的产业发展里,是换代更新较快的一类产业。目前,企业生存的一个必要方法就是对新型产业的增长点不断地进行研发。相关机构应该对信息技术的创新机制加以完善,对电子信息产品进行扩展,组建优秀产业的开发平台;努力加强研发相关技术的力度;同时还要在开发的进程里,努力地寻找新型增氏点。除此之外,还要加大融汇相关产品与服务的力度,在这个过程里,寻找新的发展机遇。 4总结 该项产业在我国当前的经济发展里,担任着越来越重要的角色,因此一定要充分地调动各方的力量,在相关政策的支持下,加快电子信息工程技术的现代化步伐,让它能够给我们国家的国民经济的发展提供更好地服务与更大的贡献。 作者:赵力洁 单位:西安市高新一中国际部
农业生物技术论文:农业生产生物技术论文 一、生物技术在农业生产中具体应用及存在问题 1、生物技术在农业生产中具体应用 现代生物技术是一门集多项顶尖技术与工程原理、信息科学等为一体的综合性学科。一般来说现代生物技术主要包括以下七项技术:基因工程、细胞工程、酶工程、发酵工程、蛋白质工程、分子标记技术、生物芯片技术。上述七项技术彼此之间是相互联系,相互渗透的。其中基因工程是优秀技术,它能带动其他技术的发展。因此本研究以基因工程在农业中具体应用为例进行系统研究。 (1)基因工程在植物遗传改良中的应用 我国基因工程在植物遗传改良中的应用现状主要包括抗逆作物育种、品质改良育种和固氮育种等。例如在转基因水稻新品种培育、转基因玉米新品种培育和转基因棉花的研究与产业化等方面都取得了较好的成绩。在我国每年植物因病毒、细菌及真菌、害虫、杂草、旱寒盐、高温等因素给粮食作物、园艺作物及经济作物造成了巨大的损失。随着我国现代农业生物技术的发展,以上问题也正在一步步解决之中。目前我国已相续培育并成功推广种植了一些转基因抗病毒作物、转基因抗细菌及真菌作物、转基因抗虫作物、抗除草剂作物、抗盐碱作物、抗旱作物、抗寒作物、抗高温作物等。例如在抗盐碱作物方面,刘岩、玉慧中等将抗逆基因mtlD和gutD基因转入植物,获得了烟草、玉米、水稻等植物的耐盐碱转基因株系;在抗旱作物方面,我国科学家把美洲拟碟抗冻蛋白基因转入番茄,得到转基因抗寒番茄。此外我国还成功培育了烟草、马铃薯、黄瓜、番茄等抗病毒作物和将Bt杀虫剂晶体蛋白基因与豇豆胰蛋白酶抑制剂基因复合在一起的双价抗虫棉。在抗逆作物的培育和推广方面,可以说我国处于世界领先地位。 (2)基因工程在利用农作物生产食品中的应用 利用基因工程技术作用于农作物生产食品和食品添加剂主要包括三方面:改进食品原料的品质、改善果蔬采收后的贮藏保鲜性能和开发新型功能性食品。利用基因工程技术可对植物的蛋白质、油脂、淀粉、糖类、维生素等品质性状进行改良,也可延长果实储存期和改良食品风味。 2、生物技术在农业生产应用中存在的问题 (1)生物技术研究方面存在的问题 首先,基础研究比较薄弱。其主要原因:一是由于基础研究的直接性和可见性成果不是很显著,所以很多科研人员不愿意扎深根认真从事基础理论的研究;二是由于绝大多数人都没有认识到基础研究的重要性、基础性和长远性,所以我国在基础研究方面的投入更是微乎其微。由此可知我国在基础研究方面无论是其重视程度还是资金投入和相关政策体制都存在很多问题。其次,应用研究还很欠缺。一方面是由于基础理论研究的薄弱决定了基础应用研究的缓慢发展。同时基础应用研究自身也存在很多问题。比如在植物基因工程育种方面存在如下问题:分离植物目的基因困难,导入外源基因的过程及其控制较为复杂。还有基因工程、细胞工程、酶工程、发酵工程、蛋白质工程、分子标记技术和生物芯片等现代生物技术各分支领域的结合度不高。第三,某些前沿领域的研究相对滞后。虽然我国在转基因抗虫棉、转基因水稻及家蚕基因方面处于国际领先地位,也参与了一些国际重大的基因组破译计划。但是我国所真正拥有自主知识产权保护的专项领域还是比较少的。这主要是由于我国的生物技术前沿领域研究较美欧等发达国家相对滞后。比如说在生物固氮领域研究得不够深入,影响转基因效率的各种因素、植物光合作用机理等重大问题的研究尚未突破,特别是生物技术与信息技术、神经科学等学科的交叉综合研究还没有引起足够的重视。 (2)生物技术应用所导致的一些问题 首先,对生态的负面影响。现代生物技术的发展和广泛应用,为我们解决了许多重大的环保问题,同时也研发出了不少的新型高效环保产品。但是不可否认,由于其技术本身的发展历程和科学技术在大自然面前的卑微,生物技术的应用也可能引发一些新的环境问题。此外随着全球未来人口数量的继续增加,利用抗逆作物转基因品种扩大农业耕地面积的同时,氮素等农业资源的使用量也随之加大,造成氮素等矿质营养物质生物化学循环的改变,对水体的富营养化可能具有潜在的促进效应,产生不利于人类和动植物生存和可持续发展的不利后果。可见,生物技术在农业生产中的应用也可能引起降低生物多样性程度、改变土壤结构、污染环境等导致生态失衡的一系列问题。其次,对食物安全的影响。转基因食品的安全性问题是潜在性的。主要表现在三方面:一是转基因食品的毒性问题。在这方面,目前只有一些相关的试验报道,尚无人体的研究报告。研究者用转基因食物喂养大鼠,结果有的试验显示大鼠的免疫系统受到破坏,有的试验显示对大鼠没有影响。二是转基因食品的过敏反应问题。假如供体基因的作物具有使某一部分人产生过敏的过敏源,那么将此作物的基因转移到其他作物,这种转基因作物便具有引发过敏的能力。三是转基因食品中的标记基因对抗生素的抵抗作用问题。在这方面,相关研究显示可能性是比较小的,但是我们也不容忽视。 (3)人才紧缺 根据孟弘等人在《对我国生物技术人才问题的几点思考》一文中介绍据2012年统计,我国设生物科学、生物技术和生物工程三大专业的高校已从2011年的978所上升至1058所,招生人数在2011年就超过8万人。目前估计我国生物专业在校生总人数不低于45万,每年毕业的人数5—7万。估计到2020年,我国培养的生物专业大学毕业生总数不少于40万,我国生物技术发展已经具有了很好的技术人才储备。可知我国生物技术方面人才的储备还是很充足。可是仍然存在以下问题:一方面人才培养的速度远远跟不上人才的需求量;另一方面从国外引进的农业生物技术高端人才更是稀缺。还有我们国家派出到国外学习借鉴的人才也显得不足。同时在我国,培养既懂科研技术,也知道生产和市场动向的复合型人才体系尚未建立。此外食品安全评估体系人才的培养方案和模式的构建尚未提上议事日程。再者虽然我国生物技术人才的储备已经很充足了,但是这些从高校培养出来的生物技术人才其毕业后从事农业生物技术方面工作的人占整个生物技术领域的比重比较小。 二、改进生物技术在农业生产应用中采取的措施 1、加强农业生物技术的研究 (1)加强生物技术的基础研究 由于现代生物技术涉及的领域广、范围宽。所以,针对我国在农业生物技术基础理论研究方面的薄弱,我们应该继续加强分子生物学、细胞生物学、微生物学、免疫生物学、人体生理学、动物生理学、植物生理学、微生物生理学、生物化学、生物物理学、遗传学等生物科学基础理论的研究,同时也要加强与生物技术紧密相关的化学、化学工程学、数学、微电子技术、计算机科学等基础理论的研究。 (2)注重生物技术的应用研究 在生物技术领域,基础理论研究的目的是为了更好的服务于基础应用的研究。所以我们必须将基础理论的研究与基因工程、细胞工程、酶工程、发酵工程、蛋白质工程、分子标记技术和生物芯片等现代生物技术的基础应用研究相结合,进行紧密而系统的研究。进而将这些基础理论与基础应用的研究同计算机科学、信息科学和微电子技术等相结合而后应用于生物技术育种、生物饲料、基因工程疫苗和功能性食品的开发等农业生物技术重大领域的研发。从基因组测序的研究转向基因功能探测和蛋白质功能探测的研究。例如,在生物固氮方面,在我国农区的布局上,氮含量高的区域实行豆、禾、经济作物间套轮作,可缓解和排除氨阻遏的障碍,发挥根瘤菌的固氮作用,实现两种作物互惠和高产;在有条件的草地发展一定面积的豆、禾、牧草混播种植制度。 2、采取措施避免应用生物技术所导致的负面影响 (1)现代性与传统性相结合 除了加强生物技术本身的研究、完善相关体制与法规、加大人才培养和资金投入以解决生物技术在农业生产应用中所带来的一些不良后果、环境问题等,我们还应该把农业生物技术的应用与生态学相结合,把生物技术育种与传统育种相结合,把生物技术作物种植、养殖与传统作物种植、养殖相结合。做到充分利用现代高科技术的同时,又顺应大自然本身的发展规律。 (2)建立健全转基因食品安全评估体系 针对转基因食品对我们人体健康的影响是潜在的和隐性的,我国应建立健全转基因食品安全评估体系。为此,我们要确立科学客观的评价原则,既不能以偏概全,夸大威胁,也不能漠然视之,回避转基因产品可能存在的潜在危险。应投专款、定专人,将安全性问题设立为一项重要课题。从食品安全、生态安全着手,实事求是地个案评估,作出科学的评价,尽快制订和完善国家生物安全管理的法律、法规体系。使转基因食品的安全评估落到实处,使老百姓对转基因食品买得放心、用得安心。一方面我们要科学合理地应用生物技术,建立健全相应的法律、法规体系和管理机构,加强转基因生物的进出口管理。另一方面我们要加强、扩大科普宣传,提高全民对转基因食品的安全意识。 3、加大人才的培养 我们不仅要加强农业生物技术研发人才的培养,以弥补我国农业生物技术科研力量的薄弱。同时我们还要在有机会的科研院所、生物技术公司派出一部分科研人员到国外学习、借鉴。对没有机会的科研院所、生物技术公司,也要争取创造机会选派有关人员到国外学习和借鉴。当然我们还需要从国外引进农业生物技术方面的高端人才。特别是注意培养既懂科研技术,也知道生产和市场动向的复合型人才。还有食品安全评估体系人才的培养也是其重要的一方面。此外相关机构部门应该出台一系列鼓励、支持的政策和措施,以便更多的生物技术人才更好地为农业生物技术效力和服务。 作者:张建学 单位:安平县农牧局 农业生物技术论文:微生物技术生态农业论文 1微生物在生态农业系统中的地位 生态农业主要是运用农业生态原理,建立起来的一种新型农业。在现代农业生产中,这种新型的农业,不仅具有良好的生产性能,提高生产的效率,还能够节省生产的成本,节约能源,进而实现农业环境的自净与农业资源的可持续使用。纵观这种新型农业,生态农业是一个有机的整体,属于多目标、多功能、多层次以及多成分有机组合的的生态系统。在这个系统内部,结构有序、内外交流、开放循环以及关系协调发展。在微观层面上,其利用多层次的物质循环与综合利用,进一步提高能量转换与物质循环的效率。例如,在生态农业系统内微生物可以利用植物作载体,可以将植物的秸秆、树叶以及草等植物进行加工处理,生成饲料,饲料可以喂食牲口,牲口的粪便又可以养蘑菇、饲养其他的动植物,将饲养的动植物喂食另外种类的生物。如此循环,就形成了市郊生态系统。由此可见,微生物在生态农业系统中的应用非常重要的。 2微生物技术对改善农业生态环境的作用 2.1微生物在肥料中的作用利用特定培养的微生物,在可调控环境条件下将废弃物、污染物降解和转化,从而解决和控制污染问题,进而为作物提供养分。例如:目前市场上出现的生物有机肥就是利用特定的微生物对兽禽粪便、农业废弃物等进行降解和转化而来的。这种肥料不仅能增加土壤肥力,提供作物生长必须的营养元素,还能改善植物根际的微环境,促进植物对养分的吸收利用,提高产能,同时还减少了合成化肥的使用,减少了合成化肥对环境的污染。由此可见微生物技术将成为农业生态环境保护最有价值和生命力的方法。在农业生态环境面临严峻形式的今天,微生物技术具有无可比拟的优越性。 2.2微生物对农药的降解作用随着化学农药的大规模使用,其所带来的环境问题日益严重。近年来有学者发现微生物对土壤和水中的农药降解起主要作用,目前已经分离出能降解农药的微生物类群,包括细菌、真菌、放线菌、藻类等。因它们受环境等多方面的影响和限制,所以难以大规模使用。近期又有学者提出利用微生物产生的酶来降解农药残留。由此可见,如何更多、更好地利用微生物解决农药残留是生态农业发展急需解决的问题。 2.3微生物在大型生态农场中的作用在大型生态农场生产与建设的过程中,大量的排污系统使得生态环境遭受到前所未有严重的破坏。近年来,养殖场的规模与数量每年都以单调递增的速度增长。现代的养殖场将新技术、新设备引进来,进而实现生产过程的机械化操作,养殖场的生产能力持续增长的同时带来的环境污染、生态系统破坏、能源供应紧张的等问题也随之而来。微生物围绕生产过程中产生的废水与废物进行处理。经过微生物的处理技术,有机废物就会转化为能源、肥料、化工产品甚至是食品。 2.4微生物技术在庭院生态农业系统中的作用众所周知,庭院经济营养项目较多,集约化程度较高,土地利用率较高,资金周转与积累较快。其对人们的生产与生活的影响是最为直接的。在发展庭院生态农业系统的过程中,微生物在其中的应用被人们所接受。庭院生态农业系统中的粪便与生活垃圾进入发酵池,可以直接改变生活环境。这样的方式构成了多层次、多途径与多功能的庭院生态农业系统。在庭院生态农业系统中,人们通过自己的方式将为生物技术应用于其中,使其发挥出应有的效果。 3结语 总而言之,在发展新型生态农业系统的过程中,注重微生物在其中的作用。在农业改革不断推进的过程中,利用微生物的相关作用,使其发展的更好。微生物在生态农业系统中的应用是非常明显的,其所取得效果也是较为显著的。为更好的发展农业,应积极主动应用微生物。 作者:洪彩霞单位:江苏中宜生物肥料工程中心有限公司 农业生物技术论文:农业种植生物技术论文 1农业种植中应用生物技术的重要意义 随着科学技术的发展,生物技术得到了快速发展,尤其是近几年才兴起的新技术,具有投资少、产量多的优点,在农业种植领域中广泛应用生物技术具有十分重要的意义,不仅能有效提升我国农作物产量减少资金投入,也可以提高农产品产量,并且可以实现自然资源的综合利用,因此,生物技术对资源的利用具有重要影响,可以确保环境保护工作的有效开展。 2农业种植领域中生物技术的应用 随着生物技术不断的发展和进步,生物技术在农业种植中得到广泛应用,主要包括以下几个方面: 2.1转基因技术转基因技术应用到农业种植领域中,即通过将某一农作物的优良基因转移到另一农作物上,以达到提高农产品产量、产品质量的目的。转基因技术的工作原理是通过对某一农作物的基因进行改造,并重新组合,最终将其导入到生物体内,其中,目的基因的提取是转基因技术的优秀,据调查了解,当前农业种植中应用最多的生物技术则属于转基因技术,转基因技术对农业种植具有十分重要的意义,在农业种植领域中,常用的基因有种子贮藏蛋白质基因、苏云金杆菌抗虫基因等,由于植物中提取的目的基因具有良好的性能,因此,利用转基因技术提取植物中的目的基因,并将其转移到另一农作物上,不仅可以促进农作物的生长,也可以提高农产品产量、质量,因此,转基因技术应用在农业种植中具有重要作用,其可以有效促进农业的可持续发展。随着我国对生物技术的不断研究,转基因技术将会得到进一步发展,并且转基因技术的应用规模也会逐渐扩大,据资料表明,当前转基因类植物的种植范围正在不断扩大,在我国农业种植中,利用转基因技术种植的植物面积呈进一步扩大的趋势。除此之外,在农业种植中生物技术最为突出的则属于杂交育种技术,杂交育种技术与转基因技术相比,其操作更为简单,在农业种植实践中,杂交育种技术已取得了良好的效果。 2.2组织培养技术组织培养主要工作原理是在细胞全能性的基础上利用人工诱导的组织培养技术,这就要求植物细胞需要处于无菌的状态下,才能确保植物细胞得到良好的发育,最终生长成完整的植株。将组织培养技术应用到农业种植中,既可以加快植物繁殖的速度,也可以在固定的时间内培育出满足符合当地农作物生长优良品种,同时还能够有效防止病毒对农作物幼苗的侵害,因此,针对组织培养技术对农作物生长的有利条件,在今后的农业种植中,应大力推广和运用组织培养技术,但是,组织培养技术在农业种植中,应注意以下几点:在植物组织培育中,培育植物的阳光温度、湿度等应满足植物组织培育的条件,并且培养基组成结构、pH值等化学条件也应符合标准要求,有效控制外界因素对植物组织培育的影响,为植物组织培养发育提供优质的条件,并且在初代培养外植体过程中应做好外植体褐变处理工作,由于外植体在接种过程中容易发生褐变现象,然而,褐变现象的出现将会影响植物外植体的培育,所以,做好褐变处理工作,以保证植物培养工作顺利进行。 3结语 通过分析生物技术在农业种植中的应用,可以看出农业种植中生物技术的运用具有良好的发展前景,尤其是转基因技术,在生物技术研究中,应加强转基因技术的研究,并扩大其他生物技术的研究,如光合作用、生物固氮技术等技术的研究,突破现阶段受科研水平限制的因素,使生物技术在农业种植中得到广泛应用,进而促进农业的不断发展。 作者:严昕辉单位:九台市九郊街道办事处农业服务中心 农业生物技术论文:农业种植中生物技术论文 1生物技术在农业种植中的重要性 我国是世界上人口最多的国家,所以我国对农产品的需求量也是很大的,在最近几年,很多新技术都出现在了农业生产领域当中,生物技术就是其中十分重要的一种,它的发展速度非常快,并且已经在农业生产中开始应用。如果在没有污染的自然生态环境中,这项技术可以有效的解决我国粮食短缺的问题。而且这项技术在应用的过程中也存在着非常显著的优势,该技术不需要大量的投资,产量也非常高,同时收益也比较好,减小也非常快,与此同时,这项技术也可以使得资源的配置效率更高,资源的使用也更加的合理,从而也大大的降低了资源的浪费几率,对我国生态环境也不会造成非常不利的影响,所以这项技术对农业的发展有着十分积极的推动作用,这也对我国建设生态型社会会产生非常大的正面作用。 2生物技术在农业种植中的应用 2.1通过该技术提高粮食产品的产量。在我国,一个显而易见的现象就是人口总数多,人均占地面积很小,而粮食分布不均,这就使得很多地区的粮食储量都无法达到其实际的需要,这也成为了阻碍我国经济健康稳定发展的一个十分重要的因素,杂交水稻的成功就是生物技术应用的一个重要的成果。 2.2应用生物技术,改进农产品自身的品质。经济的发展使得人们的生活水平也在不断的提高,当前人们更加关注的是食品自身的质量和营养价值等。生物技术的应用就很好的满足了这一要求,举例来说,转基因技术就是通过对产品的基因进行改良和重组来提高产品当中营养元素的含量,同时也大大的提高了产品自身的抗病能力,减少了农业生产过程中不必要的损失。 2.3生物农药方面也有着非常广泛的应用。在实际的生产活动中,农作物的产量会受到很多因素的影响,在这些影响因素当中,病虫害是一个十分关键的因素,在传统的种植活动中需要使用大量的农药,这样不仅会给产品自身的性能带来很大的影响,同时农药的使用也会对环境造成非常大的污染。而生物农药主要就是利用生物新陈代谢出来的产物经过有关技术的提取,最终制成的农药,这种农药和以往使用的农药相比要具备更大的优势,生物农药具有非常强的多样性,所以农户可以根据自己的需要去选择适合的农药类型,而且生物农药在研制和生产的过程中使用的化学成分非常的少,这就使得这种农药在使用的过程中对农作物本身和种植环境的负面影响就更小。以往的农药都是通过生物组织而生产出来的,而且这种农药在使用的过程中有着十分明显的范围限制,同时因为其制作的成本较高,所以其售价也比较高。但是生物农药就不会出现这样的情况,使用生物农药可以使得农作物生长的更快,同时使用范围也不会受到像传统农药那样严格的限制,同时它也大大的减少了生产过程中需要的资金。 2.4通过生物技术提高了农作物的抗病性和抗虫性。在我国,除了水稻等极少数农作物的产量高以外,大部分农作物产量低,其中很大原因就是我国农作物抗病性和抗虫性差。农作物抗虫性和抗病性差不仅仅影响农作物的产量,甚至可能导致农作物的死亡。要想提高我国农作物的产量就必须提高农作物的抗病性和抗虫性。生物技术的引入,给解决这种难题带来了契机,如利用马铃薯自身分泌的一种蛋白物质来抵抗科伦那多甲虫对其的伤害。长期利用生物技术防虫害,可以使农作物产生一定的抗虫性和抗病性,这也会减少传统农药的使用。2.5通过生物技术来提高农作物的抗金属性。当今社会,经济发展中工业经济所占的比重很大,而工业发展离不开对金属的利用。由于对金属的广泛运用,使得金属微粒无处不在,甚至于我们呼吸的空气中也含有这些金属微粒。有些重金属本身是有毒性的,它们被植物所吸收后,生长产生的农作物产品中就会带有这些重金属元素,这就会给食用者带来身体上的危害。土壤中也会含有大量对人体有害的重金属元素,由于这些土壤一直生长着农作物,所以这些土壤中的重金属不易移除。如今,通过生物技术,提高了农作物自身的重金属抗性,含有重金属元素的土壤,在经过改良后农作物的循环种植,重金属被逐步移除。 3对生物技术在农业领域前景的展望 3.1利用农作物的光合作用进行生物利用的研究.光合作用是指植物通过对光源的利用,达到植物产量的增收。在生物技术方面,就是要通过对光合作用的深入研究,提高植物光合作用率,从而在农业领域大展拳脚。 3.2生物固氮技术。传统的化肥虽然能起到一定的养料作用,但是也对农作物及土壤有着很大的伤害。氮肥是对农作物使用最广泛的一种化肥,传统的氮肥基本上都是化学肥料,伤害土壤和农作物本身。利用生物技术进行生物固氮,提高了氮的使用效率,降低了氮肥的成本。 3.3通过对农作物生物反应器的研究,提高农作物产量。目前,对于菌类的生物反应器的掌握难度较大,技术要求比较高,成本也相对较高。但是植物农作物的反应器就相对容易掌握,便于管理,对操作技术要求低。合理利用农作物的生物反应器,必将会取得不凡的成就。 4加强对农业生物技术的推广和宣传 目前农业生物技术还没有被广泛的应用,这就应该加大推广力度,丰富宣传手段。农业生物技术如果被全面的推广应用,必将成为农业史上又一次伟大的革命,它必将引领农业生产潮流。政府应该加大农业生物技术扶持,加强宣传投入。 5结论 使用生物技术进行农业生产的优势是十分明显的,它不仅可以有效的提高农作物的质量,同时也减少了病虫害对农作物的侵扰,这种技术还使得生态环境受到了非常好的保护,避免了严重环境污染现象的产生,同时和传统技术相比在经济性上也更占优势,所以这项技术有非常好的发展前景。 作者:张平平 单位:台安县农业科学研究所 农业生物技术论文:农业接力创新生物技术论文 1问题提出 文献提出了一种以多主体的顺序“接力”为主要特征的创新模式,并称之为“接力创新”。文献[2]预测在生物制药业、生物农业、信息业、纳米业等新兴产业中广泛存在接力创新。其中,接力创新在生物制药产业的普适性已被文献[1,3-4]等证明。文献[5]验证了信息产业(主要是新一代信息技术)中也大量存在接力创新。那么,农业生物技术、纳米技术等是否也如预测的那样遵循接力创新呢?如果遵循,那么是否具有自身的特性以及为何会形成这种特性呢?这些问题尚未得到回答①。与生物制药产业相类似,生物农业产业同样建立在现代生物技术的基础上,并且是除生物制药产业以外运用现代生物技术最为广泛、发展最为迅猛的产业,也是中国战略性新兴产业中的重点产业。从理论层面看,研究农业生物技术的接力创新可以拓展接力创新的应用范围、深化和完善接力创新的相关理论。从实践层面看,中国是一个农业大国,生物农业产业的发展对于促进中国农业技术现代化、保障国家安全具有重要的战略意义。揭示农业生物技术的接力创新的特性,为中国生物农业的产业创新研究提供了一个新的视角,可以帮助相关创新主体明确定位、科学决策,指导产业集群、创新网络、产业政策等方面的研究。本文采取多案例研究方法,通过与生物制药技术等的接力创新进行对比,探索农业生物技术的接力创新②。下文安排如下:在文献回顾的基础上提出研究变量;进行研究设计;通过案例分析得出主要发现;探讨农业生物技术接力创新的形成机理;总结研究结论和政策启示。 2文献回顾与研究变量 2.1文献回顾 接力创新的渊源可以追溯到Pavitt对“基于科学的高科技部门”的论述[6]以及国家创新系统中“基于科学的体制”[7-8]。“模式2”等理论也强调了“后现代”社会中科学研究与创新的交互作用[9],并进而形成“三螺旋”模型所描述的大学承担企业功能、企业承担学术功能的现象[10]。这些经典研究(但不限于这些研究)事实上分离出一类基于科学的创新。例如:Pisano认为科学的深度参与导致生物制药是“基于科学的商业”[11];陈劲、赵晓婷和梁靓指出生物制药等领域的创新是“基于科学的创新”[12];对纳米产业的研究也佐证了这种特性[13]。那么,这类基于科学的创新如何才能获得成功?生物制药创新研究逐步揭示出接力创新这一新型创新模式,给这个命题提供了较为完美的答案。①文献[3]提出:专家型公司是建立在科学研究的基础上的、专注于分子生物学研究和现代生物技术研发前端的小型生物技术企业;而优秀公司是在新药的研发、生产和营销等方面具有综合组织能力的大型一体化公司。生物制药源于20世纪70年明的DNA重组技术[14],当前已成为涉及分子生物学、基因组学、蛋白质组学、遗传学、生物化学、组合化学、生物信息学、计算科学和纳米技术等众多科学技术的复杂体系[11]。文献[15]指出生物制药创新主要来自大学,大学、公共研究机构、盈利性公司等不同类型的组织在创新过程中建立联系、共同参与创新[16-18],大型制药公司与利用生物技术开发新药的专业化企业之间是合作关系[19]。李天柱、银路和石忠国等最早提出生物制药创新中专家型公司与优秀公司之间合作的本质是两者的接力创新,技术转让、合同研究、并购、联盟等常见的合作方式其实是实现接力的具体手段[3]①。在此后的研究中,李天柱等进一步针对生物制药起源于基础科学研究的特性,将大学等公共研究机构纳入接力创新框架,提出了接力创新的完整概念,分析了“大学-专家型公司-优秀公司”之间的主要接力关系和接力方式[1],并探讨了接力创新的一般规律和发生机理,比较了接力创新与合作创新(包括产学研合作)、开放式创新和二次创新等其他典型创新模式的异同及应用思路[2]。虽然接力创新概念的提出时间较晚,但是由于它对基于科学的创新具有重要价值,已引起了一些学者的关注。文献[5]验证了信息产业中广泛存在接力创新且它具有自身的特性;有学者运用接力创新研究了区域创新平台、新兴产业载体等[3-4,20-21]。然而,总体来看,目前关于接力创新的研究主要是基于生物制药产业开展的,而生物农业产业等其他基于科学的产业是否遵循接力创新及其特性则尚无专门研究。 2.2研究变量 本文旨在验证前人对接力创新的推断,但是由于针对农业生物技术的类似研究尚属空白,因此本文实际上属于对农业生物技术接力创新的探索。针对这一研究目的,首先,本文将研究问题明确为“农业生物技术是否遵循接力创新,如果遵循,那么是否具有自身的特殊性及其形成机理是什么”,以避免被海量数据所“淹没”[22];其次,除了可从研究问题直接推出的研究变量外,本文并未事前指定其他变量,以防止在研究过程中束缚思想、阻碍新理论的构建;最后,本文借鉴现有文献的逻辑,但尽量保持开放心态,以免限制研究发现和产生偏差[22]。基于上述思想,根据代表性文献[1-3]铺垫的理论基础,本文利用如下变量研究农业生物技术的接力创新:1)接力创新。接力创新的本质是:能力显著异质、优势明显互补的创新主体共同参与创新,但各主体加入创新过程的时间有先有后,且它们承担不同的任务,在创新过程中地位平等、缺一不可、各司其职、很少“越界”,主体间的顺序接力推动创新获得成功。也有文献指出,在新兴技术的创新中,能力互补的创新主体通过联盟等组织间合作方式共同完成创新是一种普遍现象[23],因此不能认为只要多个主体共同参与的创新就属于接力创新。为了使研究更加严谨[24],针对接力创新变量,本文提出一个竞争性解释:农业生物技术不遵循接力创新,实际上只是采取了战略联盟等合作创新模式。2)接力关系。接力关系这一变量是参照当前接力创新最为典型的生物制药产业而提出的,其存在的前提是接力创新变量能够得到较好的解释。具体而言,农业生物技术创新过程中可能存在如下接力关系:第一,以不同创新主体之间的知识创造接力为主线;第二,以不同主体之间的知识产权接力为实现手段;第三,以金融接力为支撑,即创新过程中存在不断有新的资金加入、原有资金退出的接力现象;第四,创新过程中政府支持政策也具有与金融支撑类似的接力现象。3)接力方式。接力方式是上下游创新主体之间实现接力的具体手段。参照生物制药技术的接力创新,农业生物技术创新的主要接力方式应包括授权许可、平台技术转让、合同研究、并购、联盟等多种方式。与接力关系变量相类似,接力方式变量存在的前提也使接力创新变量得到较好的解释。 3研究设计 3.1研究边界 按照一般理解,农业生物技术是运用基因工程、发酵工程、细胞工程、酶工程及分子育种等生物技术改良动植物及微生物品种的生产性状,培育动植物及微生物新品种,生产生物农药、兽药和疫苗的新技术[25]。该定义指出,农业生物技术建立在以DNA重组为优秀的现代生物技术体系的基础上,从而与其他农业技术区分开来。例如,袁隆平院士发明了“杂交水稻”技术,为中国和世界做出了巨大贡献,但是该技术没有利用DNA重组及其他现代生物技术,因此不属于本文研究的农业生物技术①。 3.2研究方法 案例研究最适合于研究“怎么样”(how)和“为什么”(why)的问题[24]。案例研究以案例为基础,从中归纳产生理论,理论的产生完全根植并升华于案例内或案例间的构念之间的关系及这些关系所蕴含的逻辑论点[26]。案例研究可分为单案例研究和多案例研究[27],其中多案例研究在有效性和普适性方面比单案例研究更具优势[28-29],特别是当多个案例同时指向同一结论时,案例研究的有效性更会显著提高[24]。本文对农业生物技术接力创新的探索正属于“how”和“why”的问题,适合于采用案例研究方法。考虑到归纳理论的有效性,本文采用多案例研究方法。 3.3数据收集 案例研究中常用的数据来源包括文献、档案记录、访谈、直接观察、参与性观察和实物证据[30],本文采用文献分析作为数据收集方法。数据收集按照下面步骤进行:第一阶段,研读有关行业报告和资讯收集,找出已进入商业化阶段的农业生物技术。在这一阶段,国家科技部高新技术司编写的《中国生物产业发展报告》等权威报告、生物谷②等专业网站提供了最初的筛选范围。第二阶段,针对收集到的农业生物技术名录,广泛收集其技术创新过程的信息,获得大量零散的技术创新片段。在这一阶段,除了论文、研究报告等文献外,维基百科③、谷歌、果壳网④等网站也是丰富信息的重要来源⑤。第三阶段,使用三角验证法确认数据的质量,即研究者可利用多重证据来源和多重研究方法以减少偏见的影响[31]。第四阶段,将经过验证的创新案例片段进行拼接,从而得到完整的案例。在收集数据资料的过程中,笔者还建立了案例档案和证据链以保证案例质量。不可否认,诸如文献分析这种二手数据收集方法与访谈法、观察法等相比确实并非最优选择,这是在现有研究条件约束下所做出的一种满意决策。由于本文是从总体上对农业生物技术创新进行研究,不以研究每个案例的微观过程为目的,因此通过上述过程收集的案例资料可以满足研究要求。待条件成熟时,再进一步利用一手资料验证本文研究。3.4案例简介多案例研究所需的案例一般以4~10个为宜[22],所选取的案例要具有较大的典型性和极端性,并具有独特的研究价值[32]。本文选择表1中的8个案例作为研究对象。案例选择主要基于3个标准:一是尽可能广泛覆盖生物农业的相关领域,以提高研究结论的普适性;二是尽量针对典型的农业生物技术及企业,以提高案例的典型性和代表性;三是在满足前两个标准的前提下,尽量采用涉及中国企业的案例,以增加对中国的指导价值。需要指出的是,由于拼接案例受到数据来源的限制,因此肯定还有其他典型案例无法得到,这可能在一定程度上影响本文的研究质量,但笔者认为表1中的案例已可以较好地满足研究需要。 4研究发现 4.1农业生物技术接力创新的特性 表1中的案例具有一个共同特征:一项农业生物技术创新的全过程主要表现为,不同企业先后加入创新过程,分别完成创新链上不同环节的任务,创新是通过上下游企业之间的接力传递而逐步推进的。这一特征与接力创新的本质是一致的,因此可确定接力创新是农业生物技术的重要创新模式。例如,NaturalIndustries公司在成功研发了生物抗虫害技术后于2012年被诺维信公司(Novozymes)收购,诺维信公司将此技术应用于水果、蔬菜等农作物种植市场。在这项创新中,NaturalIndustries承担上游的研发任务,诺维信公司在NaturalIndustries的基础上继续完成商业化,属于典型的接力创新;在诺维信公司和孟山都公司(Monsanto)的联盟中,诺维信公司负责研究提高抗病虫害能力、作物产量和土壤肥力的生物土壤改良技术,孟山都公司在诺维信公司研发的基础上完成田间试验、注册与商品化,这也是典型的接力创新;孟山都公司收购Asgrow、Holden等公司的目的是利用这些公司的市场网络将其玉米、大豆等转基因育种技术推向美国、比利时等国家的市场,本质上是孟山都公司完成上游的技术研发、Asgrow等公司完成下游的商业化,这也是接力创新的具体表现。表1中的其他案例也遵循类似的接力创新模式。事实上,笔者所收集的案例数量远超表1中的案例数量,只是很多案例因不够完整、不够具体或不够典型等而未被纳入分析,但其中很多案例也表现出上下游创新主体顺序接力的特性。必须承认,表1中的案例确实存在多个创新主体参与并广泛运用联盟、并购等合作方式的事实,但本质上还是上游主体完成其承担的任务后,像接力赛跑那样传递给下游主体继续开展后续任务,因此属于接力创新而非一般意义上的合作创新,变量1的竞争性解释可以排除,对生物农业中广泛存在接力创新现象的支持进一步加强。但是,与生物制药技术等相比,农业生物技术的接力创新表现出自身的显著特性。1)农业生物技术的接力创新主要发生在转基因作物、生物防护等领域,而在生物农药、兽药和疫苗等领域出现得较少。即便在转基因作物等接力创新的易发领域,接力创新也是最近10余年才逐步兴起的,一些生物农业巨头曾独自在这些领域取得了成功,如孟山都公司推出了保铃抗虫棉花等。因此,笔者认为,接力创新是农业生物技术创新的新趋势,该发现修正了文献[1]的结论———文献[1]曾推测生物农业应像生物制药业那样普遍遵循接力创新模式。2)文献[1]和文献[2]指出,生物制药技术的创新基本上遵循“大学—专家型公司—优秀公司”(如忽略掉大学,则为“专家型公司—优秀公司”)顺序接力的单一模式。但是,农业生物技术的接力创新明显分化为3类(如表1所示):第一类,专家型公司与优秀公司的接力,如“NaturalIndustries-诺维信”和“TJTechnologies-诺维信”,这与生物制药技术的接力创新基本一致;第二类,优秀公司与优秀公司的接力,如“诺维信—孟山都”、“孟山都—礼来(EliLilly)”及“孟山都—拜尔作物科学(Bayer)”,这与生物制药技术的接力创新有差异较大;第三类,优秀公司与其他中小公司的接力,如“孟山都-Asgrow、Holden”、“孟山都—中国种子集团、河北中业集团”及“杜邦先锋(Dupont)—山东登海种业”,这与生物制药技术的接力创新恰好相反。3)农业生物技术的接力创新极少涉及大学,或者说鲜有直接利用大学科学发现的情况———这进一步修正了文献[1]的结论。文献[1]曾猜想,农业生物技术与生物制药技术一样,创新应直接建立在大学科研的基础上。同时,农业生物技术创新对专家型公司的依赖相对较弱,很多重要技术都是优秀公司研发的。理论上讲,农业生物技术与生物制药技术一样,其前端研发工作最适合由专家型公司承担,但这一特性并未得到案例的支持。 4.2接力关系 农业生物技术创新中的接力关系大体上符合变量定义中对接力关系的陈述,但又有不同表现。1)以知识创造接力为主线。接力创新的本质是通过上下游创新主体之间的顺序接力,逐步完成创新中最基本的知识创造过程[1]。已证明农业生物技术的创新遵循接力创新模式,因此创新生态系统必然围绕知识创造及其顺利接力进行构建。例如,在“诺维信—孟山都”的接力创新案例中,诺维信公司将自己研发的土壤改良技术知识传递给孟山都公司,由孟山都公司继续创造田间试验、注册及商业化等方面的知识。表1中的其他案例也是如此,不再赘述。2)以知识产权接力为手段。在接力创新中,知识产权也是一个与知识创造协同发展的接力过程,知识产权转移成为创新主体实现接力的手段。在这一点上,农业生物技术的接力创新符合接力创新的一般规律[1](具体的接力方式详见下文分析)。3)对金融支撑的接力需求不强。接力创新对金融支撑通常有强烈的需求,如生物制药需要公共财政、天使投资者、风险投资、优秀公司、资本市场等复杂资金接力支撑整个创新过程[1]。在农业生物技术的第一类接力创新中,位于创新链上游的专家型公司主要依靠风险投资和公共财政的资金,在创新任务被传递到优秀公司后主要依靠优秀公司的资金和资本市场的资金,因此整个过程表现出一定的金融支撑接力性质。在农业生物技术的第二类和第三类接力创新中,整个创新过程都主要依靠优秀公司的资金和资本市场的资金,金融支撑接力的特性并不显著。总体来看,虽然农业生物技术创新面临高度的不确定性和风险性,投入巨大、周期漫长,但是对金融支撑接力的需求却不强烈———这与接力创新的现有理论相比可谓大相径庭。4)强烈依赖政策支持接力。政府政策在农业生物技术创新中发挥重要作用。以转基因作物为例:实验室研究阶段需要有利于转基因实验、动植物新品种专利保护等方面的政策;育种研究阶段需要政府开放对转基因动植物新品种试验管制、大规模田间试验审批等方面的政策;更突出的是,生产和商业化阶段的成败在很大程度上取决于申报审批、品种审定和证书发放、大规模种植许可及国际贸易管制等一系列有利政策。只有在创新的不同阶段分别配置合适的政策且各政策之间无缝衔接,才能为农业生物技术创新奠定良好基础,任一环节上的政策变化都可能给创新造成重大影响。2012年欧盟质疑孟山都公司的“NK603”转基因玉米的安全性,曾造成孟山都公司所有的转基因作物都面临被欧盟禁止的威胁。政府政策对新兴产业创新普遍具有重要意义[33],但是像农业生物技术这样对政策支持接力的依赖如此之高是罕见的。 4.3接力方式 农业生物技术的3类接力创新具有相对稳定的接力方式,不像生物制药创新的接力方式那样动态复杂。下面针对3类接力创新分别论述。在第一类接力创新中,上下游企业间的接力方式主要是并购。通常是下游的优秀公司并购上游的专家型农业生物技术公司,这与生物制药创新中专家型公司整体出售这一接力方式的相似度较高。采用这种接力方式的一般情况是,上游企业提出创意且技术研发已成型,而下游企业拥有田间试验、申报审批、市场推广等一系列加速技术商业化的能力,且下游企业的营销网络和顾客基础规模较大,能使技术在商业化环节发挥更大价值。同时,上游的专家型公司大都是借助风险投资创办的,通过并购可获得较高的企业价值溢价,风险投资愿意推动这样的并购;而下游的优秀供公司则拥有充足资金可为并购支付较高价格。诺维信公司收购NaturalIndus-tries和TJTechnologies都属于这种情形。在第二类接力创新中,上下游企业间的接力方式包括联盟、技术转让、授权许可等,这些方式的本质都是通过签订某种契约将知识产权从上游企业传递到下游企业,我们统称为协议合作。协议合作普遍发生在优秀公司之间,一般是上游的优秀公司提出研发创意且完成基础研究和实验开发,而下游的优秀公司完成申报审批、市场推广等商业化工作。其中,如果采用联盟方式,则会按照企业对创新的贡献预先约定好利益分配办法,上下游企业通过分割创新的终端收益获得各自的回报。“诺维信—孟山都”的接力创新联盟即是如此;如果采用技术转让或授权许可,那么上游企业通常事先划定下游企业使用技术的范围和条件,上游企业除了获得一笔技术转让费(或技术许可的门槛费)外,通常还能在未来创新成功后获得从创新收益中分成的权利。孟山都公司将其转基因抗除草剂大豆技术许可给拜耳作物科学就采用了这种方式。在第三类接力创新中,上下游企业间的接力方式包括股权收购、合资等途径,我们统称为资产联结。使用资产联结这一名词是因为这种接力方式一般发生在上游企业为优秀公司而下游企业规模较小的情况下,优秀公司掌控全部技术研发及田间试验、申报审批等后期创新工作,但在最终拓展市场(尤其是拓展国际市场)时面临较大障碍,因此以股权收购或合资方式控制下游企业,借助下游企业拥有的市场网络以及对特定市场熟悉等优势加速技术创新扩散。这种情形与第一类接力创新中优秀公司收购上游专家型公司的方向恰好相反、目的也不同,为区别方便称之为资产联结。杜邦先锋与山东登海种业合资成立山东登海先锋种业有限公司,将其转基因玉米种子推向中国市场就是以资产联结方式实现创新接力的实际反映。此外,接力方式变量中包含的合同研究、平台技术转让等典型接力方式并未在生物农业产业中发现相应的案例,这也反映出农业生物技术接力创新的不同之处。 4.4其他发现 除了上述基于3个变量得到的发现外,笔者在研究过程中还发现中国企业在农业生物技术创新中主要参与第三类接力创新,基本上是承接跨国公司已研发成功的技术并将之拓展至中国市场。从企业创新管理的角度看,中国企业采取这种方式可以规避生物技术研发的高度不确定性和风险,且可获得相应的创新收益。然而,从企业的优秀竞争力和中国生物农业发展的角度看,这种接力创新愈演愈烈可能使中国企业逐渐丧失自主研发的动力和热情,并使中国生物农业的优秀技术受制于人,因此必须引起高度重视。 5农业生物技术接力创新的形成机理 以转基因作物为例的农业生物技术创新过程可抽象为图1。图1农业生物技术的创新过程(以转基因作物该过程由上游的实验室研究、中游的育种研究和下游的大规模生产与商业化3个序贯相连的阶段构成,每一阶段又可细分为更多阶段。3个阶段的主要任务和所需能力存在显著差异:实验室研究的目标是克隆目的基因,创造转基因作物品系,因此基础研究能力在这一阶段最为关键②;育种研究的目标是开发育种工艺和方法,并通过小规模田间种植试验对工艺方法和安全性进行检验(试验面积约为100m2),这一阶段也有较强的科学研究成分,但更接近生产技术和工艺的研发;规模生产和商业化阶段的目标是,通过大规模田间释放试验确定稳定的育种技术和工艺,并对试验成功的作物品系进行申报审批和开展商业推广,因此,除了研发能力外,对政府的公关能力和商业化能力也至关重要。平均而言,农业生物技术的创新周期长达13年、投入超过1.3亿美元。其中,创新链上游的实验室研究能否成功具有非常大的不确定性,创新链下游的大规模生产和商业化面临的风险同样惊人,尤其是能否通过品种审批具有巨大的不确定性,整个创新周期中约三分之一到一半的时间用于通过政府审批,平均审批费用超过3500万美元。此外,商业性推广还面临不同国家在政策、社会和国际贸易方面的严格壁垒[34]。农业生物技术创新的过程和特点与接力创新发生的一般规律十分吻合[2]。具体而言,受规模、资金、公关能力和市场网络等因素的限制,专家型的农业生物技术公司基本上不具备完成整个农业生物技术创新的能力,也无力承担创新过程中的风险(尤其是下游风险),因此通常聚焦于从事创新中前段的实验室研究或育种研究,或在创新后段的商业推广、大规模种植等环节参与进来,因此此时不确定性已很低。孟山都、诺维信这类优秀公司拥有完成整个创新过程的能力,但创新的不同阶段所需的能力存在较大差异,由优秀公司独自完成创新仍是低效率的。特别是在实验室研究环节,优秀公司的能力有时明显弱于专家型公司。而在创新后端,单独一家优秀公司———不论其规模和影响力如何巨大———突破不同国家的政策、社会及国际贸易等方面的障碍都显得力不从心。因此,根据农业生物技术创新在不同阶段的特点,由优势能力各异的企业分别承担创新任务,通过接力合作推动创新成功无疑是更好的选择。 但是,农业生物技术自身的特殊性又使其接力创新具有如下自身的特性:1)农业生物技术体系庞大、涉及领域较多,不同细分领域存在一定差异。我们观察到,一些农业生物技术(如生物农药技术、兽药技术等)的研发难度不像转基因作物那样大,其创新风险相对较低,尤其是遭受的政府管制相对宽松。这些技术的创新可能在一家规模较大的公司内部或采取其他合作创新方式即可完成,因此农业生物技术接力创新的发生范围不如生物制药技术那样普遍。同时,根据我们的不完全观察,在生物技术产业发展早期,专门从事农业生物技术研究的专家型公司相对较少,因此孟山都等优秀公司只能自己开展技术研发并完成创新过程。近十几年来,从事农业生物技术研发的专家型公司的数量开始增加,这在一定程度上解释了最近10余年接力创新(尤其是第一类接力创新)在农业生物技术领域才大规模兴起的原因。2)生物制药技术创新所需的异质性能力严格分布在不同的创新主体中,只能采取“大学—专家型公司—优秀公司”的接力方式[1]。而农业生物技术创新所需能力的分化并不像生物制药技术创新那样严重,可根据实际情况在不同阶段有目的、有选择地配置不同类型的创新主体,这加速了接力创新的分化。有些技术研发专家型公司的能力突出,而商业化能力掌握在优秀公司手中,从而形成第一类接力创新。例如,对于“TJTechnologies—诺维信”的接力创新,诺维信公司的副总裁Videbk表示:“TJTech-nologies的生物解决方案提高了作物产量、业内领先,可与诺维信形成互补”。有些技术的研发能力掌握在一家优秀公司手中,而商业化能力掌握在另一家优秀公司手中,从而形成了第二类接力创新。例如,对于“诺维信—孟山都”的接力创新,诺维信公司的首席执行官Nielsen认为,这“很好地将诺维信的微生物研发能力与孟山都的田间试验和商业化能力结合起来”,而孟山都公司的首席技术官Fraley认为,“这是技术推向成熟发展的催化剂”。还有一些技术从研发到商业化的能力都掌握优秀公司手中,但在技术扩散过程中运用其他公司的资源和网络更易克服市场拓展过程中的障碍,从而形成了第三类接力创新。例如,山东登海种业的规模远小于杜邦先锋,但前者在开发中国市场时却具备杜邦先锋所没有的本土化优势。3)大学科研更热衷于针对人类健康医疗的研究(如干细胞等),直接满足生物农业创新需要的最新前沿科学成果相对较少。这造成农业生物技术创新只能更多地利用相对成熟的现代生命科学发现,大学主要提供基础理论和基本的技术手段,所给予的是间接支持。这可以解释为何在农业生物技术创新中大学进入接力环节的案例较为罕见。而生物制药技术创新的前端离不开大学的参与,这很大程度上是因为生物制药的研发不仅直接建立在大学科研的基础上,而且大学也乐于为生物制药提供直接可用的最新成果。此外,由于大学科研更重视人类健康医疗,因此大学衍生的专家型公司聚焦于农业生物技术的就相对较少。这可以解释农业生物技术接力创新对专家型公司的依赖性不强的现实,其实质是缺乏可以依赖的专家型公司。在前述分析的基础上,结合生物农业的其他特点,可进一步解释农业生物技术接力创新的其他特性。就接力关系而言,农业生物技术创新对资金的需求无疑是巨大的。由于仅有一部分新技术是由专家型公司开发的,很多农业生物技术都是由优秀公司负责研发、生产和商业化的,因此优秀公司的资金实力、从资本市场融资的能力完全可以支撑整个创新过程。这造成农业生物技术创新对金融支撑接力的依赖远低于生物制药技术。但是,农业生物技术(尤其是转基因作物)在世界任何一个国家都是社会争议的焦点,更是政府严格监管的对象。针对转基因生物的政策法规不仅严格,而且相关政策法规密集地分布于从实验室研究到商业化的各个环节,政策变动对于创新进程而言可能是致命的,这种特性导致农业生物技术创新高度依赖政府支持政策的接力。就接力方式而言,在第一类接力创新中,优秀公司理论上也可以像生物制药技术创新那样采取协议研究、平台技术转让、授权许可等方式从专家型公司那里获得技术,但是表1中的案例全部采用并购方式。我们认为,这是优秀公司出于对风险规避的考虑。在我们观察到的农业生物技术创新案例中,优秀公司并购的专家型公司均为已成功完成技术研发甚至开始初步商业化的公司,这使得优秀公司在此基础上进一步开展商业化的不确定性大为降低。虽然并购需要付出较高的溢价,但是可一并得到新技术和专家型公司的技术平台、研发团队等重要的创新资源,能够显著提高优秀公司的吸收能力,给技术的商业化进程提供技术保障。如果采用协议研究,那么优秀公司一般需要在研发前期就介入,这不仅要支付给专家型公司一笔固定费用,而且要依据技术研发进程支付里程金,并可能需要在商业化成功后付给专家型公司以一定比例的利益分成,更重要的是技术研发能否成功仍是不确定的。如果采用平台技术转让、授权许可等方式,优秀公司除了要一次性付出固定费用及未来商业化成功后的利益分成外,所面临的最大风险是在商业化过程中很难得到专家型公司的专有技术能力的保障。在第二类接力创新中,上下游企业为势均力敌的优秀公司,并购这种接力方式很难被双方接受,协议合作自然成为更明智的选择。第三类接力创新采用资产联结实现接力,主要是因为优秀公司要掌控商业化过程。中种迪卡公司总经理汪泓在谈到与孟山都公司的合资时曾表示:“商业育种企业必须保证从育种、制种到销售全过程不脱节,否则企业的运营风险很大”。但是,下游的小公司本身不拥有优秀技术,并购这类公司往往不符合优秀公司的战略,技术转让、授权许可等接力方式在控制方面又面临风险,此时资产联结就成为较好的折中选择。 6结语 6.1研究结论 本研究发现,接力创新是农业生物技术创新的最新趋势,其形成机理遵循接力创新的一般规律。农业生物技术创新管理应以接力创新为理论指导,同时重点考虑本文所揭示的一些特性,主要包括:第一,农业生物技术的接力创新主要发生在转基因作物、生物防护技术等领域,并分化为“专家型公司-优秀公司”“优秀公司—优秀公司”及“优秀公司-其他小公司”3种类型,且接力链条的前端极少涉及大学,创新过程对专家型公司依赖不强,优秀公司在农业生物技术创新中发挥很大作用;第二,农业生物技术的接力创新对金融支撑接力的需求并不强烈,但高度依赖政策支持接力;第三,农业生物技术的接力创新主要采用并购、协议合作和资产联结等方式实现接力,而合同研究、平台技术转让等典型的接力方式则罕有出现。农业生物技术的接力创新之所以会形成自身特性的原因是:首先,农业生物技术的不同细分领域存在差异,即有些领域迫切需要接力创新,而有些领域的需求不大明显;其次,农业生物技术创新所需能力的分化并不严重,可根据创新的实际情况在不同阶段有目的、有选择地配置不同类型的创新主体,这加速了接力创新类型的分化;最后,大学科研中直接针对生物农业的最新前沿成果相对较少,因此无法将大学纳入接力创新链条,由大学衍生的专家型公司较少承担前端的技术研发任务。上述这些因素进一步造成农业生物技术创新在很大程度上依赖优秀公司,而优秀公司自身的能力决定了创新对金融支撑接力的依赖不强。然而,由于转基因作物等农业生物技术具有高度敏感性,因此政府对之严格管制,这致使其创新过程非常依赖政策支持的接力。而在具体的接力过程中,为了规避技术研发、商业化等环节面临的各种风险,并购、协议合作和资产联结成为主要的接力方式。 6.2政策启示 生物制药产业与生物农业产业被公认为是当前最重要的生物技术产业分支,但目前对农业生物技术创新的研究略显冷清。本研究对于相关创新主体和政府均具有启发意义,在此仅针对中国生物农业的发展提出若干政策启示。第一,依据接力创新的特性配置产业政策。近年来,中国促进新兴产业发展的政策密集出台,但是这些政策主要依据新兴产业的总体特征和高技术创新的一般规律而制定。对于生物农业(包括生物制药产业、新一代信息产业等),政府应主要依据接力创新的特性配置和优化产业政策,尤其是针对接力创新的几个关键节点出台有针对性的政策,否则创新可能被阻滞在某些特定环节上。比如,对于转基因作物,要重点针对转基因新品种的专利授权、专家型公司的创新与创业、创新主体之间的接力握手、品种审批等方面出台相应的支持政策。第二,构筑接力握手中介平台。影响接力创新成功的一个极其重要的因素是上下游创新主体之间能否顺利实现接力握手,这就需要构筑完善的中介平台,以克服创新主体之间的信息不对称及其他影响接力握手的因素。目前中国各地都很重视区域创新平台体系的发展,然而专门针对接力创新的中介平台尚未见到。构建接力握手中介平台适合于借鉴产业研究院的运行模式,由官产学研金各方共同参与,它主要应具备汇聚接力信息、评估知识产权价值、协调接力握手谈判等功能。第三,引导大学进入接力链条。目前罕有大学在农业生物技术创新前端就直接参与的情况,而中国的专家型农业生物技术公司严重缺乏,其他农业技术公司的自主研发能力较弱,这在源头上限制了中国的生物农业技术创新。事实上,中国的农业生物技术研发主要是在大学中完成的,然而接力创新意识淡薄造成大学的先进成果进入产业创新链条的速度较慢。打破机制体制障碍、引导大学直接进入接力链条已成为中国实施农业生物技术创新时的迫切需要。例如,华中农业大学研发的转基因水稻品系在全球处于领先水平,如能与合适的企业形成接力创新、充分发挥企业在商业化方面的优势,无疑将显著加速品种审批、大规模种植、市场推广等后续环节。第四,加速发展专家型公司。当期中国迫切需要培育大量专家型农业生物技术公司,发挥这类企业在特定技术研发方面的专业化优势,从源头上解决中国农业生物技术创新的技术来源问题。笔者认为,虽然大学通过研究可形成先进的农业生物科学知识乃至技术,但是承担科学向产业化技术转换工作(接力创新链条的中段)的最佳角色仍是专家型公司。中国促进农业生物技术专家型公司发展的关键是要采取鼓励建立大学衍生企业、引导风险投资、支持专家型公司进入全球接力创新链条等。第五,防止新型“空心化”。在农业生物技术创新中,中国企业通过接力创新可在不掌控优秀技术的情况下获得可观的收益(这与制造业的微笑曲线明显不同),这可能造成中国企业自主研发的动力不足、出现新型产业技术的空心化,这对中国生物农业的长远发展显然是不利的。政府将鼓励大学和企业自主研发,将掌握优秀技术专利置于极为重要的位置,专门出台促进自主研发的政策措施,以避免新型产业技术空心化的形成。 作者:李天柱 单位:辽宁科技大学工商管理学院 农业生物技术论文:农业动物生物技术论文 一、我国农业动物生物技术的发展趋势 根据我国农业畜牧业的现有基础以及对动物生物技术的实际需求,国家应该集中各种力量,着重对生物技术开展基础性的研究,加大技术的投资力度,对一些利润高的技术产品进行重点投资,根据我国农业动物生物技术的现有基础和社会发展变化的主要形势,预计农业生物技术将在以下几个领域取得长足发展。 1.分子生物学技术 由于农业养殖日益呈现出规模化与集约化较高的特征,再加上人们对短期经济效益的集中追求,所以我国传统的畜禽品种资源将会遭遇越来越严重的破坏,其群体数量将日益降低,品种资源的破坏形势会日益加深,根据这种现实情况,未来农业动物生物技术将在以下分子生物领域进行发展:对我国固定的优良品种或基因进行挖掘与定位;为畜禽的遗传多样性进行保护的分子监测技术;我国固有畜禽品种的起源与进化的比较基因组学研究;保存动物遗传资源的生物技术研究。 2.分子育种技术 我国农业中的畜禽育种工作经过长时间的发展,逐渐由追求数量转向追求质量,育种方法也逐渐由数量遗传法转向分子育种与常规育种相结合的方法,所以分子育种技术的改进将是未来阶段我国农业动物生物技术的一个主攻方向,分子育种技术的研究将集中在标记辅助育种技术、数量性状主基因的检测和定位技术、动物功能和抗病基因的诊断技术以及试剂盒的研究,通过这些方面的技术研究提高动物产品的质量,实现其最大效益。 3.分子诊断技术 畜禽疫病是对我国畜牧业生产以及产品安全造成主要影响的关键因素,畜禽疾病的危害严重、流行面广,潜在危险性较大,一旦发生就会造成较大的经济损失,因此,利用免疫学、现代分子生物学以及病毒学的相关技术,对我国畜禽的重要疫病进行分子生物学研究是是农业动物生物技术的主要发展趋势之一,主要包括:重要畜禽疫病的分子诊断、监测、重要畜禽疫病病原的大分子结构与功能研究以及试剂盒的研发。 4.转基因动物技术转基因动物是一种将胚胎工程与分子生物学有机结合而研究出来的一种基因工程动物,这种技术是克隆技术的突破性进展,影响动物发育过程中的基因表达,能够促进遗传学与发育生物学以及相关学科的发展,是加快动物育种进程、提高育种效率,为濒危动物提供生存方式的有效方法。 二、结语 综上所述,加快农业动物生物技术的研究,促进该项技术的有效运用对农业畜牧业的健康发展具有重要的作用与意义,所以相关部门应该在深入分析我国农业动物生物技术发展现状的基础上,总结相关经验,掌握我国动物生物技术发展的主要趋势,对分子生物学技术、分子育种技术、分子诊断技术以及转基因动物技术进行重点研发,不断促进我国农业动物生物技术的进步,推动农业的可持续发展。 作者:陆印 单位:白城师范学院 农业生物技术论文:现代农业生物技术发展论文 在当今世界各国纷纷建立以基因为优秀的知识产权保护,抢占21世纪国际生物技术制高点的新形势下,参加北京“国际周”现代农业高层论坛的专家呼吁,要密切关注现代农业生物技术领域日益显现的研究成果商品化、研究方式规模化和基因资源争夺白热化的趋势,在即将到来的生物世纪里,真正占据自己的位置。 农业生物技术的主要研究内容包括:增强农作物以及畜禽鱼的抗性、品质改良、提高产量和生产具有特殊用途的物质等。其中以转基因作物的研究和运用最为重要,发展最快。根据统计资料,到2000年,全世界转基因作物推广面积达4420万公顷,比1996年增长了25倍;种植转基因作物的国家从1996年的6个增加到2000年的13个。这其中美国的转基因作物种植面积最广,达到了3030万公顷,占68%;其次为阿根廷,1000万公顷,占23%;加拿大300万公顷,占7%;我国为50万公顷,占1%。 根据有关专家的看法,现代农业生物技术的最新发展趋势表现为: ——研究成果商品化产业化进程加速。目前,农业生物技术作为一项高新技术产业在发达国家业已形成,并处于一个高速发展时期。有关专家预测,本世纪生物技术产品在国际贸易中的份额将达到10%以上,而现代农业生物技术又将占相当的比重。世界银行下属机构预测世界范围内转基因作物产业的交易额为2000年20亿美元,2005年60亿美元,2010年200亿美元;国际农业生物技术应用机构(ISAAA)的预测则分别为30亿美元、80亿美元和280亿美元。 ——研究方式集约化、规模化明显。在政府以及公共机构对现代农业生物技术进行投资研究的同时,众多私有企业也开始注意到这一领域将是继计算机和网络技术之后的又一个潜力巨大的经济增长点,私人公司已逐步成为农业生物技术的研究主体。以美国为例,民营机构1992年对这一领域的投资为5.95亿美元,而1999年则达到15亿美元。与此同时,世界范围内出现了生物技术企业领域的兼并和收购狂潮,并购金额从1997年的12.37亿美元陡然升至1999年的138亿美元。一些资产过百亿美元的巨型跨国公司由此形成,过去分散的研究基地也随之向集中化规模化发展。 据业内人士分析,促成公司并购的原因,一方面是为合理利用资源、降低生产成本、优化人员组合,而更重要的原因,则是因为现代农业生物技术产业是一个高技术、高投入、高风险、长周期的产业,小公司在资金、技术、以及抗风险能力上均难以独立对农业生物技术产品进行研发和推广。只有强强联手的大型现代农业生物技术企业才能有效占领市场,与其它企业抗衡。 ——基因资源争夺呈白热化。在商业利益驱使下,发达国家各主要生物技术公司对生物资源及其知识产权展开了激烈争夺,其优秀就是对基因的争夺。谁掌握了基因,谁就掌握了生物技术的制高点,就掌握了未来竞争的主动权。有专家称,转基因植物技术知识产权很可能就是未来国际贸易中市场准入、贸易壁垒问题产生的主要原因。 有报道表明,为了获取我国丰富的生物基因组资源,国外公司已在我国境内悄悄地开展活动。中国农科院的专家指出,基因资源是有限的、可视专利的战略资源,是可持续发展的重要保障。不建立自己的生物信息技术平台,指望在别人的公益性研究完成后捡便宜的想法,会对我国生物技术产业和可持续性发展带来不可估量的隐患。加快生物资源信息化的研究,保护、利用和开发我国丰富的生物多样性资源是当务之急。 农业生物技术论文:现代农业生物技术发展论文 在当今世界各国纷纷建立以基因为优秀的知识产权保护,抢占21世纪国际生物技术制高点的新形势下,参加北京“国际周”现代农业高层论坛的专家呼吁,要密切关注现代农业生物技术领域日益显现的研究成果商品化、研究方式规模化和基因资源争夺白热化的趋势,在即将到来的生物世纪里,真正占据自己的位置。 农业生物技术的主要研究内容包括:增强农作物以及畜禽鱼的抗性、品质改良、提高产量和生产具有特殊用途的物质等。其中以转基因作物的研究和运用最为重要,发展最快。根据统计资料,到2000年,全世界转基因作物推广面积达4420万公顷,比1996年增长了25倍;种植转基因作物的国家从1996年的6个增加到2000年的13个。这其中美国的转基因作物种植面积最广,达到了3030万公顷,占68%;其次为阿根廷,1000万公顷,占23%;加拿大300万公顷,占7%;我国为50万公顷,占1%。 根据有关专家的看法,现代农业生物技术的最新发展趋势表现为: ——研究成果商品化产业化进程加速。目前,农业生物技术作为一项高新技术产业在发达国家业已形成,并处于一个高速发展时期。有关专家预测,本世纪生物技术产品在国际贸易中的份额将达到10%以上,而现代农业生物技术又将占相当的比重。世界银行下属机构预测世界范围内转基因作物产业的交易额为2000年20亿美元,2005年60亿美元,2010年200亿美元;国际农业生物技术应用机构(ISAAA)的预测则分别为30亿美元、80亿美元和280亿美元。 ——研究方式集约化、规模化明显。在政府以及公共机构对现代农业生物技术进行投资研究的同时,众多私有企业也开始注意到这一领域将是继计算机和网络技术之后的又一个潜力巨大的经济增长点,私人公司已逐步成为农业生物技术的研究主体。以美国为例,民营机构1992年对这一领域的投资为5.95亿美元,而1999年则达到15亿美元。与此同时,世界范围内出现了生物技术企业领域的兼并和收购狂潮,并购金额从1997年的12.37亿美元陡然升至1999年的138亿美元。一些资产过百亿美元的巨型跨国公司由此形成,过去分散的研究基地也随之向集中化规模化发展。 据业内人士分析,促成公司并购的原因,一方面是为合理利用资源、降低生产成本、优化人员组合,而更重要的原因,则是因为现代农业生物技术产业是一个高技术、高投入、高风险、长周期的产业,小公司在资金、技术、以及抗风险能力上均难以独立对农业生物技术产品进行研发和推广。只有强强联手的大型现代农业生物技术企业才能有效占领市场,与其它企业抗衡。 ——基因资源争夺呈白热化。在商业利益驱使下,发达国家各主要生物技术公司对生物资源及其知识产权展开了激烈争夺,其优秀就是对基因的争夺。谁掌握了基因,谁就掌握了生物技术的制高点,就掌握了未来竞争的主动权。有专家称,转基因植物技术知识产权很可能就是未来国际贸易中市场准入、贸易壁垒问题产生的主要原因。 有报道表明,为了获取我国丰富的生物基因组资源,国外公司已在我国境内悄悄地开展活动。中国农科院的专家指出,基因资源是有限的、可视专利的战略资源,是可持续发展的重要保障。不建立自己的生物信息技术平台,指望在别人的公益性研究完成后捡便宜的想法,会对我国生物技术产业和可持续性发展带来不可估量的隐患。加快生物资源信息化的研究,保护、利用和开发我国丰富的生物多样性资源是当务之急。 农业生物技术论文:生物技术与农业发展论文 摘要:随着世界人口的增长,农业将经历具有重大意义的革新。毫无疑问,生物技术作为科学和技术在这场变革中将起到关键性的作用。原则上讲,生物技术本身有能力帮助人们提高农业生产力和保护环境,但在实践中,生物技术作为环境保护的人其作用相对来说是微乎其微的。人们对它在环境保护以及促进人类进步中的作用仍将拭目以待。 关键词:农业发展探析 一、生物技术给农业发展带来机遇 广义上讲,生物技术是利用有机体、死细胞、活细胞以及细胞内含物,采用特殊的过程生产出特殊的产品应作到农业、医药以及环境修复治理中,尤其是70年代基因工程的出现,它能改变、取代物种的基因。 生物技术在农作物中已有广泛的应用。最初通过遗传工程获得而进入市场的作物是:玉米、大豆和棉花。它们经转基因后具有抗除草剂和棉铃虫的能力。这种玉米、大豆和棉花从Bt细菌获得基因,经遗传改良后具有防虫害的能力。利用Bt细菌获得经遗传改良的作物的潜力是相当大的。例如:美国有200万hm2的Bt棉花,澳大利亚有40万hm2,两者各相当于2.5亿美元价值。如果将Bt玉米引种在美国1000万hm2的土地上,只要增产5%,就意味着能增加3.5亿美元收入。这项技术进一步促进了Bt制剂控制虫害在商业上的应用。除此之外,还有许多经转入特定基因的玉米品种,这些品种能同时抗除草剂和一些虫害。 生物技术在畜牧业上应用所获得的益处与在农作物上相似。一方面,生物技术有助于提高畜禽的生命力以及消灭竞争者。促进畜禽生长的物质有生长激素以及促进其生长的调节剂,这些物质可由基因工程而获得。如利用鼠类基因(该基因能促进角蛋白的形成)能获得了经遗传改良的绵羊,这种绵羊比普通棉羊产毛量能提高6%左右。另一方面,生物技术在提高农作物产量、质量的同时,有助于提高畜牧业的生产力发展水平。例如,通过控制饲料作物体内碳水化合物含量可提高畜牧业生产力;利用基因调控技术可以提高包括豆科作物在内一些作物的蛋白质含量,减少饲料作物中难消化的木质素含量等。达比等人已生产出一种转基因三叶草,可应用于澳大利亚绵羊牧场。该基因来自向日葵,经转基因的三叶草能制造富含氨基酸的蛋白质,该蛋白质经食物链进入绵羊体内,进而能提高产毛量。 生物技术给人类带来的益处也包括在生态和环境两个方面。利用生物技术提高现有农业生态系统的生产力可以减低农业向原始的、自然、半自然生态系统扩张的要求,因此,它有助于有人类保存、保护地球上仅有的自然生态系统及其资源,有助于人们未来再利用其中的基因资源开发新的产品。 生物技术已用于生产抗虫害、抗除草剂作物。正如前面所述,一些转基因棉花、玉米、大豆等具有抗虫害、抗除草剂的能力。1995年人们可以在市场上购买到转基因马铃薯,这种马铃薯能产生水晶蛋白,而水晶蛋白对科伦那多马铃薯甲虫有毒害作用。这些转基因作物能减少杀虫剂的用量,降低杀虫剂及其残留物对食物链、水体造成污染,从而有利于保护生态环境。 在许多农业生产区,土壤氮素可利用量是制约农业生产力提高的一个重要因子。而一高科技农业生产区使用人造氮肥是以牺牲生态环境为代价的。制造氮肥要利用大量能源,据统计,英联邦农场平均投入的能源大约有50%来自肥料。由施用肥料而产生的温度气体(二氧气化碳、氮氧化合物等)不可避免地促进地球气候变暖。除此之外,农业土壤的氮素流失是水体富营养化的主要原因。 生物技术的利用能为这些问题的解决提供潜在的、真正有价值的帮助。 同样,人们可以利用真菌来提高土壤养分的有效性。温莱指出:特定的真菌类能促进土壤养分的释放,从而促进作物生长;真菌也能通过分解有机物质(例如纤维素等)释放出糖类,促进固氮菌的生长。进一步提高土壤养分有效性的可能,包括获得转基因细菌和真菌,以进一步增强它们制造养分和释放土壤养分的能力。转基因作物的最终目标是使作物本身能够自行固氮,避免、减少使用人造肥料,从而减少对生态环境的破坏。这在目前尚不可能,但在将来却有望实现这个目标。二、利用生物技术发展农业应注意克服的问题 从经济角度上讲,生物技术带来的不利并不明显,然而,它会引起发达国家与发展中国家贫富差距进一步扩大。因为,生物技术公司主要集中在发达国家,发达国家可以通过输出生物技术产品而获得利润。与此同时,发展中国家由于技术、及其产品还远没有被广泛接受。 生物技术可能引起生产方式和人类健康的退变。这种情奖品可能会随着需要特定处理的转基因作物的出现而产生,特别是抗除草剂的转基因作物出现。农民必须从同一公司购买种子和除草剂,否则除草剂起不了作用。同样的问题也可能在需人造肥料的转基因作物上出现,这些转基因作物会取代传统的依靠有机肥的作物,后者在发展中国家是很普遍的,并且也有利于环境保护。生物技术在食品上的应用对发展中国家的农民也会造成许多困难。生物技术也会对人类的健康制造麻烦。近年来在英国已有这方面的报道。特别是当能引发人体过敏反应的基因转入农作物时,例如,坚果能引发人体过敏反应,若它的基因被导入其他作物,则有可能其他作物也会引起人体过敏。为了预防起见,转基因作物产品必须经免疫测定筛选后才能利用。 生物技术也可能引发环境问题。人们利用生物技术生产出抗旱、耐盐、抗病虫害作物同时,也导致生物多样性遭受严重破坏,甚至导致一些物种灭绝。这一结果是由于生物技术促进农作物向它原本不适应的地域扩张而造成的。生物技术同样加速土壤侵蚀和沙漠化。农业,尤其是耕作农业的扩张会增加除草剂、杀虫剂、人造肥料的使用,农业中不断投入的能源促进全球变暖。与此同时,氮素生物化学循环的改变也加剧了水体的富营养化,直接影响人类和动植物的生存。 另一个令人担心的是:转基因植物、动物、微生物脱离当地农业生态系统所造成的危害。许多有意或无意的动植物引起当地严重的生态问题。最明显的例子是澳洲引进的兔子。1500年以来,世界各国动植物的交流,有些已成为当地的有害动植物。至于转基因作物脱离当地农业生态系统后有可能引发:第一,转基因作物使自生作物成为严重的杂草问题;第二,转基因作物通过杂交后产生杂种;第三,转基因作物影响食物安全。任何一种转基因作物都存在对生态环境产生冲击的可能性。 未来20年,随着世界人口的增长,农业将经历具有重大意义的革新。毫无疑问,生物技术作为科学和技术在这场变革中将起到关键性的作用。原则上讲,生物技术本身有能力帮助人们提高农业生产力和保护环境,但在实践中,生物技术作为环境保护的人其作用相对来说是微乎其微的。人们对它在环境保护以及促进人类进步中的作用仍将拭目以待。 农业生物技术论文:现代农业生物技术论文 在当今世界各国纷纷建立以基因为优秀的知识产权保护,抢占21世纪国际生物技术制高点的新形势下,参加北京“国际周”现代农业高层论坛的专家呼吁,要密切关注现代农业生物技术领域日益显现的研究成果商品化、研究方式规模化和基因资源争夺白热化的趋势,在即将到来的生物世纪里,真正占据自己的位置。 农业生物技术的主要研究内容包括:增强农作物以及畜禽鱼的抗性、品质改良、提高产量和生产具有特殊用途的物质等。其中以转基因作物的研究和运用最为重要,发展最快。根据统计资料,到2000年,全世界转基因作物推广面积达4420万公顷,比1996年增长了25倍;种植转基因作物的国家从1996年的6个增加到2000年的13个。这其中美国的转基因作物种植面积最广,达到了3030万公顷,占68%;其次为阿根廷,1000万公顷,占23%;加拿大300万公顷,占7%;我国为50万公顷,占1%。 根据有关专家的看法,现代农业生物技术的最新发展趋势表现为: ——研究成果商品化产业化进程加速。目前,农业生物技术作为一项高新技术产业在发达国家业已形成,并处于一个高速发展时期。有关专家预测,本世纪生物技术产品在国际贸易中的份额将达到10%以上,而现代农业生物技术又将占相当的比重。世界银行下属机构预测世界范围内转基因作物产业的交易额为2000年20亿美元,2005年60亿美元,2010年200亿美元;国际农业生物技术应用机构(ISAAA)的预测则分别为30亿美元、80亿美元和280亿美元。 ——研究方式集约化、规模化明显。在政府以及公共机构对现代农业生物技术进行投资研究的同时,众多私有企业也开始注意到这一领域将是继计算机和网络技术之后的又一个潜力巨大的经济增长点,私人公司已逐步成为农业生物技术的研究主体。以美国为例,民营机构1992年对这一领域的投资为5.95亿美元,而1999年则达到15亿美元。与此同时,世界范围内出现了生物技术企业领域的兼并和收购狂潮,并购金额从1997年的12.37亿美元陡然升至1999年的138亿美元。一些资产过百亿美元的巨型跨国公司由此形成,过去分散的研究基地也随之向集中化规模化发展。 据业内人士分析,促成公司并购的原因,一方面是为合理利用资源、降低生产成本、优化人员组合,而更重要的原因,则是因为现代农业生物技术产业是一个高技术、高投入、高风险、长周期的产业,小公司在资金、技术、以及抗风险能力上均难以独立对农业生物技术产品进行研发和推广。只有强强联手的大型现代农业生物技术企业才能有效占领市场,与其它企业抗衡。 ——基因资源争夺呈白热化。在商业利益驱使下,发达国家各主要生物技术公司对生物资源及其知识产权展开了激烈争夺,其优秀就是对基因的争夺。谁掌握了基因,谁就掌握了生物技术的制高点,就掌握了未来竞争的主动权。有专家称,转基因植物技术知识产权很可能就是未来国际贸易中市场准入、贸易壁垒问题产生的主要原因。 有报道表明,为了获取我国丰富的生物基因组资源,国外公司已在我国境内悄悄地开展活动。中国农科院的专家指出,基因资源是有限的、可视专利的战略资源,是可持续发展的重要保障。不建立自己的生物信息技术平台,指望在别人的公益性研究完成后捡便宜的想法,会对我国生物技术产业和可持续性发展带来不可估量的隐患。加快生物资源信息化的研究,保护、利用和开发我国丰富的生物多样性资源是当务之急。 农业生物技术论文:农业生物技术分析论文 一、生物技术给农业带来的益处 广义上讲,生物技术是利用有机体、死细胞、活细胞以及细胞内含物,采用特殊的过程生产出特殊的产品应作到农业、医药以及环境修复治理中,尤其是70年代基因工程的出现,它能改变、取代物种的基因。 生物技术在农作物中已有广泛的应用。最初通过遗传工程获得而进入市场的作物是:玉米、大豆和棉花。它们经转基因后具有抗除草剂和棉铃虫的能力。这种玉米、大豆和棉花从Bt细菌获得基因,经遗传改良后具有防虫害的能力。利用Bt细菌获得经遗传改良的作物的潜力是相当大的。例如:美国有200万hm2的Bt棉花,澳大利亚有40万hm2,两者各相当于2.5亿美元价值。如果将Bt玉米引种在美国1000万hm2的土地上,只要增产5%,就意味着能增加3.5亿美元收入。这项技术进一步促进了Bt制剂控制虫害在商业上的应用。除此之外,还有许多经转入特定基因的玉米品种,这些品种能同时抗除草剂和一些虫害。 生物技术在畜牧业上应用所获得的益处与在农作物上相似。一方面,生物技术有助于提高畜禽的生命力以及消灭竞争者。促进畜禽生长的物质有生长激素以及促进其生长的调节剂,这些物质可由基因工程而获得。如利用鼠类基因(该基因能促进角蛋白的形成)能获得了经遗传改良的绵羊,这种绵羊比普通棉羊产毛量能提高6%左右。另一方面,生物技术在提高农作物产量、质量的同时,有助于提高畜牧业的生产力发展水平。例如,通过控制饲料作物体内碳水化合物含量可提高畜牧业生产力;利用基因调控技术可以提高包括豆科作物在内一些作物的蛋白质含量,减少饲料作物中难消化的木质素含量等。达比等人已生产出一种转基因三叶草,可应用于澳大利亚绵羊牧场。该基因来自向日葵,经转基因的三叶草能制造富含氨基酸的蛋白质,该蛋白质经食物链进入绵羊体内,进而能提高产毛量。 生物技术给人类带来的益处也包括在生态和环境两个方面。利用生物技术提高现有农业生态系统的生产力可以减低农业向原始的、自然、半自然生态系统扩张的要求,因此,它有助于有人类保存、保护地球上仅有的自然生态系统及其资源,有助于人们未来再利用其中的基因资源开发新的产品。 生物技术已用于生产抗虫害、抗除草剂作物。正如前面所述,一些转基因棉花、玉米、大豆等具有抗虫害、抗除草剂的能力。1995年人们可以在市场上购买到转基因马铃薯,这种马铃薯能产生水晶蛋白,而水晶蛋白对科伦那多马铃薯甲虫有毒害作用。这些转基因作物能减少杀虫剂的用量,降低杀虫剂及其残留物对食物链、水体造成污染,从而有利于保护生态环境。 在许多农业生产区,土壤氮素可利用量是制约农业生产力提高的一个重要因子。而一高科技农业生产区使用人造氮肥是以牺牲生态环境为代价的。制造氮肥要利用大量能源,据统计,英联邦农场平均投入的能源大约有50%来自肥料。由施用肥料而产生的温度气体(二氧气化碳、氮氧化合物等)不可避免地促进地球气候变暖。除此之外,农业土壤的氮素流失是水体富营养化的主要原因。 生物技术的利用能为这些问题的解决提供潜在的、真正有价值的帮助。 同样,人们可以利用真菌来提高土壤养分的有效性。温莱指出:特定的真菌类能促进土壤养分的释放,从而促进作物生长;真菌也能通过分解有机物质(例如纤维素等)释放出糖类,促进固氮菌的生长。进一步提高土壤养分有效性的可能,包括获得转基因细菌和真菌,以进一步增强它们制造养分和释放土壤养分的能力。转基因作物的最终目标是使作物本身能够自行固氮,避免、减少使用人造肥料,从而减少对生态环境的破坏。这在目前尚不可能,但在将来却有望实现这个目标。 二、生物技术带来的不利 从经济角度上讲,生物技术带来的不利并不明显,然而,它会引起发达国家与发展中国家贫富差距进一步扩大。因为,生物技术公司主要集中在发达国家,发达国家可以通过输出生物技术产品而获得利润。与此同时,发展中国家由于技术、及其产品还远没有被广泛接受。 生物技术可能引起生产方式和人类健康的退变。这种情奖品可能会随着需要特定处理的转基因作物的出现而产生,特别是抗除草剂的转基因作物出现。农民必须从同一公司购买种子和除草剂,否则除草剂起不了作用。同样的问题也可能在需人造肥料的转基因作物上出现,这些转基因作物会取代传统的依靠有机肥的作物,后者在发展中国家是很普遍的,并且也有利于环境保护。生物技术在食品上的应用对发展中国家的农民也会造成许多困难。生物技术也会对人类的健康制造麻烦。近年来在英国已有这方面的报道。特别是当能引发人体过敏反应的基因转入农作物时,例如,坚果能引发人体过敏反应,若它的基因被导入其他作物,则有可能其他作物也会引起人体过敏。为了预防起见,转基因作物产品必须经免疫测定筛选后才能利用。 生物技术也可能引发环境问题。人们利用生物技术生产出抗旱、耐盐、抗病虫害作物同时,也导致生物多样性遭受严重破坏,甚至导致一些物种灭绝。这一结果是由于生物技术促进农作物向它原本不适应的地域扩张而造成的。生物技术同样加速土壤侵蚀和沙漠化。农业,尤其是耕作农业的扩张会增加除草剂、杀虫剂、人造肥料的使用,农业中不断投入的能源促进全球变暖。与此同时,氮素生物化学循环的改变也加剧了水体的富营养化,直接影响人类和动植物的生存。 另一个令人担心的是:转基因植物、动物、微生物脱离当地农业生态系统所造成的危害。许多有意或无意的动植物引起当地严重的生态问题。最明显的例子是澳洲引进的兔子。1500年以来,世界各国动植物的交流,有些已成为当地的有害动植物。至于转基因作物脱离当地农业生态系统后有可能引发:第一,转基因作物使自生作物成为严重的杂草问题;第二,转基因作物通过杂交后产生杂种;第三,转基因作物影响食物安全。任何一种转基因作物都存在对生态环境产生冲击的可能性。 未来20年,随着世界人口的增长,农业将经历具有重大意义的革新。毫无疑问,生物技术作为科学和技术在这场变革中将起到关键性的作用。原则上讲,生物技术本身有能力帮助人们提高农业生产力和保护环境,但在实践中,生物技术作为环境保护的人其作用相对来说是微乎其微的。人们对它在环境保护以及促进人类进步中的作用仍将拭目以待。 农业生物技术论文:农业生物技术管理论文 一、生物技术给农业带来的益处 广义上讲,生物技术是利用有机体、死细胞、活细胞以及细胞内含物,采用特殊的过程生产出特殊的产品应作到农业、医药以及环境修复治理中,尤其是70年代基因工程的出现,它能改变、取代物种的基因。 生物技术在农作物中已有广泛的应用。最初通过遗传工程获得而进入市场的作物是:玉米、大豆和棉花。它们经转基因后具有抗除草剂和棉铃虫的能力。这种玉米、大豆和棉花从Bt细菌获得基因,经遗传改良后具有防虫害的能力。利用Bt细菌获得经遗传改良的作物的潜力是相当大的。例如:美国有200万hm2的Bt棉花,澳大利亚有40万hm2,两者各相当于2.5亿美元价值。如果将Bt玉米引种在美国1000万hm2的土地上,只要增产5%,就意味着能增加3.5亿美元收入。这项技术进一步促进了Bt制剂控制虫害在商业上的应用。除此之外,还有许多经转入特定基因的玉米品种,这些品种能同时抗除草剂和一些虫害。 生物技术在畜牧业上应用所获得的益处与在农作物上相似。一方面,生物技术有助于提高畜禽的生命力以及消灭竞争者。促进畜禽生长的物质有生长激素以及促进其生长的调节剂,这些物质可由基因工程而获得。如利用鼠类基因(该基因能促进角蛋白的形成)能获得了经遗传改良的绵羊,这种绵羊比普通棉羊产毛量能提高6%左右。另一方面,生物技术在提高农作物产量、质量的同时,有助于提高畜牧业的生产力发展水平。例如,通过控制饲料作物体内碳水化合物含量可提高畜牧业生产力;利用基因调控技术可以提高包括豆科作物在内一些作物的蛋白质含量,减少饲料作物中难消化的木质素含量等。达比等人已生产出一种转基因三叶草,可应用于澳大利亚绵羊牧场。该基因来自向日葵,经转基因的三叶草能制造富含氨基酸的蛋白质,该蛋白质经食物链进入绵羊体内,进而能提高产毛量。 生物技术给人类带来的益处也包括在生态和环境两个方面。利用生物技术提高现有农业生态系统的生产力可以减低农业向原始的、自然、半自然生态系统扩张的要求,因此,它有助于有人类保存、保护地球上仅有的自然生态系统及其资源,有助于人们未来再利用其中的基因资源开发新的产品。 生物技术已用于生产抗虫害、抗除草剂作物。正如前面所述,一些转基因棉花、玉米、大豆等具有抗虫害、抗除草剂的能力。1995年人们可以在市场上购买到转基因马铃薯,这种马铃薯能产生水晶蛋白,而水晶蛋白对科伦那多马铃薯甲虫有毒害作用。这些转基因作物能减少杀虫剂的用量,降低杀虫剂及其残留物对食物链、水体造成污染,从而有利于保护生态环境。 在许多农业生产区,土壤氮素可利用量是制约农业生产力提高的一个重要因子。而一高科技农业生产区使用人造氮肥是以牺牲生态环境为代价的。制造氮肥要利用大量能源,据统计,英联邦农场平均投入的能源大约有50%来自肥料。由施用肥料而产生的温度气体(二氧气化碳、氮氧化合物等)不可避免地促进地球气候变暖。除此之外,农业土壤的氮素流失是水体富营养化的主要原因。 生物技术的利用能为这些问题的解决提供潜在的、真正有价值的帮助。 同样,人们可以利用真菌来提高土壤养分的有效性。温莱指出:特定的真菌类能促进土壤养分的释放,从而促进作物生长;真菌也能通过分解有机物质(例如纤维素等)释放出糖类,促进固氮菌的生长。进一步提高土壤养分有效性的可能,包括获得转基因细菌和真菌,以进一步增强它们制造养分和释放土壤养分的能力。转基因作物的最终目标是使作物本身能够自行固氮,避免、减少使用人造肥料,从而减少对生态环境的破坏。这在目前尚不可能,但在将来却有望实现这个目标。 二、生物技术带来的不利 从经济角度上讲,生物技术带来的不利并不明显,然而,它会引起发达国家与发展中国家贫富差距进一步扩大。因为,生物技术公司主要集中在发达国家,发达国家可以通过输出生物技术产品而获得利润。与此同时,发展中国家由于技术、及其产品还远没有被广泛接受。 生物技术可能引起生产方式和人类健康的退变。这种情奖品可能会随着需要特定处理的转基因作物的出现而产生,特别是抗除草剂的转基因作物出现。农民必须从同一公司购买种子和除草剂,否则除草剂起不了作用。同样的问题也可能在需人造肥料的转基因作物上出现,这些转基因作物会取代传统的依靠有机肥的作物,后者在发展中国家是很普遍的,并且也有利于环境保护。生物技术在食品上的应用对发展中国家的农民也会造成许多困难。生物技术也会对人类的健康制造麻烦。近年来在英国已有这方面的报道。特别是当能引发人体过敏反应的基因转入农作物时,例如,坚果能引发人体过敏反应,若它的基因被导入其他作物,则有可能其他作物也会引起人体过敏。为了预防起见,转基因作物产品必须经免疫测定筛选后才能利用。 生物技术也可能引发环境问题。人们利用生物技术生产出抗旱、耐盐、抗病虫害作物同时,也导致生物多样性遭受严重破坏,甚至导致一些物种灭绝。这一结果是由于生物技术促进农作物向它原本不适应的地域扩张而造成的。生物技术同样加速土壤侵蚀和沙漠化。农业,尤其是耕作农业的扩张会增加除草剂、杀虫剂、人造肥料的使用,农业中不断投入的能源促进全球变暖。与此同时,氮素生物化学循环的改变也加剧了水体的富营养化,直接影响人类和动植物的生存。 另一个令人担心的是:转基因植物、动物、微生物脱离当地农业生态系统所造成的危害。许多有意或无意的动植物引起当地严重的生态问题。最明显的例子是澳洲引进的兔子。1500年以来,世界各国动植物的交流,有些已成为当地的有害动植物。至于转基因作物脱离当地农业生态系统后有可能引发:第一,转基因作物使自生作物成为严重的杂草问题;第二,转基因作物通过杂交后产生杂种;第三,转基因作物影响食物安全。任何一种转基因作物都存在对生态环境产生冲击的可能性。 未来20年,随着世界人口的增长,农业将经历具有重大意义的革新。毫无疑问,生物技术作为科学和技术在这场变革中将起到关键性的作用。原则上讲,生物技术本身有能力帮助人们提高农业生产力和保护环境,但在实践中,生物技术作为环境保护的人其作用相对来说是微乎其微的。人们对它在环境保护以及促进人类进步中的作用仍将拭目以待。 农业生物技术论文:农业院校生物技术实践教学研究 一、农业院校生物技术专业实践教学存在的问题 通过多年的实践教学、调研及学生问卷统计的综合分析,我们认为目前农业院校生物技术专业实践教学存在以下问题。 1.学生对实践教学认识不足,创新意识不强 通过调研和问卷情况统计,我们发现大多数学生对实践教学比较重视,但多数学生在认识上存在误区,认为实践教学就是专业理论知识与技能结合的途径,而没有真正树立在实践教学中提高自身创新思维和创新能力的意识。 2.教师对实践教学内容建设不够重视 一是实践课程教学内容更新较慢,教学设备相对老化,跟不上现代生物技术发展的步伐;二是实践课程教学手段和教学方法单一化,教学中缺乏对学生的个性化教学;三是实践教学评价体系相对比较落后,不能全面、客观、科学地反应实际教学效果。 3.实践教学基地建设与管理有待加强 基地建设资金投入不足,基地教学设施不完善,仪器设备胨旧落后,管理模式不先进,管理人员不足,管理水平不高,缺少专项建设经费等。由于教学基地数量有限,建设经费投入不足等问题,大多数农业院校学生结束相应的实习后都不能到对口的实习单位工作。另外,由于受到实习单位性质的影响,使学生很难接触到技术领域的实际工作,导致学生在实践中锻炼较少或是与所学知识相脱轨。学生专业实习、实践技能训练的条件不足,创新能力训练、创业技能培养一直缺少先进的现代化平台,体现产学研结合的开放创新实验仪器设备匮乏,不能完全适应新时期创新创业教育的发展需求。 4.实践教学师资人伍建设需进一步加强 髙校中普遍存在“重理论、轻实践”的现象,许多教师喜欢上理论课不喜欢上实践课,因为实践课程前期准备和上课周期时间较长,而工作量少。另外,在调研过程也发现,目前高校中讲授实验课程的教师多为刚参加工作的青年教师或实验系列老师,教学经验和技巧相对较薄弱,特别是针对学生的潜力与个性培养方面有欠缺。 5.教学实验设施相对滞后 随着专业发展和规模的扩大、实验实训教学项目的增加、学生科研训练、创新创业活动的开展,教学实验条件相对不足,实验室仪器设备数量与招生规模不相适合,部分仪器设备陈旧、老化,实验室管理水平有待提高,实验室信息化建设有待加强,教学实验仪器设备亟需补充、更新和换代。 二、生物技术专业实践教学改革对策与建议 1.推进校内基地建设及管理模式改革 根据学生数量、专业规模、实践教学需要、社会对生物类人才岗位能力要求,科学制订基地建设规划方案,为生物类专业基地建设提供制度保障和顶层设计。考虑到生物技术专业实践教学中野外实习和专业实践较多的特点,建议学校可针对性增加实践教学专项型资金的投人力度,以保证各教学环节的顺利完成。坚持“两级管理、重心下移、责权分明”的原则,使基地管理科学规划、高效有序。加强基地管理人员队伍建设,设置专职管理岗位,使管理人员业务精通实践管理。 2.建立校外实习实训基地 减少成本,解决校内实践条件的不足,提供真实或仿真实的实训场景。使学生在企业真实的生产实训环境中“零距离”地接触职业技术岗位,全面提高学生的理论认知、操作技能和综合素质,帮助学生完成从学生到企业生产者的心理与角色转换;同时,也为学生展现生产操作技能,取得企业认可,获取就业契机提供机会。校外实训基地不仅是实训实习、职业素质培养、职业技能训练的平台,也是开展教学改革、科学研究、就业指导、服务社会等工作的多功能场所,它是校内实训基地不可或缺的延伸与补充。 3.推进实验教学模式方法改革 建立院级本科实验教学中心,将本院实验室共享,将功能相近的实验室规划到一起,调整功能,共同使用,最大化利用实验室资源。以院级本科实验教学中心建设为突破口,改革实验教学和实验室管理模式,提高教学资源利用率。加强省级、校级大型贵重仪器设备共享管理与服务平台建设,扩充共享资源,扩大受益规模。推进实验室开放,设立大学生实验教学开放基金,开展大学生创新创业实训项目训练。 4.优化实验教学课程体系 增加实验教学比重,形成独立教学,独立评价、独立考核的实验教学课程体系,整合实验教学内容,将相关的几门专业课程实验进行整合,设立大实验课。建设优质实验锞程,幵发综合性、设计性和创新实验,开发编写实验配套教材。 5.加强实验教学队伍建设 开拓渠道,增加实验教师数量,可以将具有硕士学历及以上的实验员划到实验教学队伍,承担实验课及实习指导工作。配齐配强实验窒管理人员,推进实验教师绩效评价,提高实验教师的待遇与地位,强化教师和实验室人员培训。 6.加强实验教学现代化管理手 购买实验室管理软件,实现学生预约实验,提髙学生学习时间的灵活性。加强仪器设备的信息化管理,提高设备资源的利用率,避免了仪器设备的重复采购。 7.建立健全基地实验教学各项规章制度 要建立健全基地规划、建设、管理、评价、服务教学的各项规章制度及实验室开放、信息化管理、绩效评价、实验中心管理等实验教学改革的配套规章制度,以保障各项工作科学、规范、可持续发展。 三、结语 农业院校生物技术专业实践教学体系是一个由多个教学环节构成的系统,即包括实习也包括实验,即包括硬件也包括软件,但创新教学内容是重要环节,通过创新,将实验内容优化和贯逋,将实验时间、实验场地和实验人员的统一安排,使实践教学更符合生物技术实验的实际特点,对培养学生综合实验能力及科学思维方法的建立都是一次全面的训练和提高。我们将进一步积极探索和实践生物技术专业创新性实践教学的改革发展之路,基于学生的从业特点,尽可能联系生产、科研进展,将专业知识整合到实验课程的具体内容中,提高学生的兴趣,引入形成性考梭及多样化评价方式,既注重学生实验技能的培养,也通过探究实验论文的书写,同步培养学生的科研思维。提高教师自身的知识水平与业务能力,改善实验条件,更新实验内容和方法,为培养高质量的创新型人才探索切实可行的生物技术专业实验课程改革作出贡献。 作者:姚丹 关淑艳 王志英 刘淑英 刘思言 王秀然 单位:吉林农业大学 农业生物技术论文:农业生物技术发展探究 1生物技术在农业生产中应用现状 1.1生物技术改变了传统的品种繁育格局 生物技术用于育种是一种快捷、有效的育种方法。通过引入特定的基因,可以改变农作物的品质,实现用更少的土地种植更多的作物。 1.1.1脱毒甘薯、马铃薯的大面积推广主要依托植物组培技术自21世纪90年代中期,我市引进植物组培技术,1997年在全省率先建成脱毒红薯原原种繁育基地,本世纪初我市普及了脱毒甘薯的种植,脱毒红芋配套技术及应用先后荣获市、省科技进步一等奖,农业部三等奖,此项技术的大面积推广应用,使我市红芋单产提高30%,目前脱毒红芋年种植面积5.33万hm,在我市农作物中占据第5位。进入本世纪以来,脱毒马铃薯的推广应用面积逐年增大,我市太和县恒进农业发展有限公司就是以马铃薯种苗脱毒、品种繁育、高产示范、推广应用为主的典型代表。恒进公司植物组培中心始建于1998年,现在有组培室400m,温室lOO00m,年产马铃薯试管苗400万株,生产微型薯1000万粒,年产甘薯试管苗2000株,产甘薯原种10万kg,产薄荷试管苗1万株。年产值460万元,利润70余万元。脱毒马铃薯微型薯销往河北、内蒙、河南、山东、广东、广西、四川等地,并在呼伦贝尔建有1333.33hm的现代化马铃薯原种场,马铃薯原种销往除海南、西藏、青海以外各省。恒进公司在太和建有46.67hm甘薯原种基地,甘薯种主要销往安徽、河南、江苏3省。近年在薄荷、中药材、花卉等方面正扩大开发植物组培技术的推广应用。 1.1.2转基因抗虫棉大面积推广我国是继美国之后,第二个独立培育出拥有自主知识产权的抗虫棉品种的国家,我市从上世纪末开始引进推广美国抗虫棉,本世纪初引进推广本国抗虫棉,目前全市抗虫棉比例超过80%,主要是国产抗虫棉品种。自2002年始,界首市农业部门与中棉所合作在新马集镇开展抗虫杂交棉制种,目前年制种面积在200hm以上,已影响辐射到临泉、太和以及河南省与界首相临的周边区域。 1.2生物技术在农药、肥料行业广泛应用 我国古代就已掌握不少以蜂治虫、以菌防病技术,但在2O世纪40年代化学有机农药出现后就被化学防治动植物病虫害取代,仅仅20a后,化学农药公害问题就日趋严重,由此催生出现代生物农药。我国现代生物农药的发展在20世纪7O一80年代仍较为缓慢,90年代开始加快发展,新世纪后发展更快。我市现代生物农药的推广应用略慢于全国平均水平,本世纪以来应用速度也不断加快,2010年我市生物农药使用量和防治面积分别比2000年增加了30%和56.1%,2010年全市推广生物农药70万t,占农药使用总量的7.3%,占病虫防治总面积的7.6%,主要是阿维菌素、井岗霉素、BT制剂等。20世纪50年代,我市同全国一样,在大豆、绿肥作物上广泛应用根际固氮菌,由于对作物增产作用有限,菌肥的生产与应用持续时问较短。60年代末70年代初又有所恢复,但持续时间仍然不长,随着工业化肥的大量应用,生物菌肥衰落的更快。80年代末又开始恢复,随着新产品的出现和国外生物技术的涌人,绿色食品、有机食品受重视程度的提高,生物肥料出现快速发展,特别是进人新世纪后发展更快。由过去单纯的硅酸盐菌剂、土壤磷活化剂、根瘤菌剂、固氮菌剂等生物菌剂与营养元素(氮、磷、钾等元素,微量元素)、有机肥、抗生素等复合的复合生物肥转变。这种变化有利于实现生物肥与生物药的结合,增强肥料的多功能作用效果。我市生物肥料的生产量很小,基本上以生产生物有机肥为主,农业生产上推广应用的生物肥料大多是引进外地产品,推广种类及施用方式主要有根瘤菌剂类蘸根接种或拌种、活体菌及微肥复合类叶面肥料用于叶面喷施,先是用于叶菜类作物,目前在粮食作物上也广泛应用。 1.3以生物腐熟为主的秸秆资源利用初见成效 我市农作物品种较多,农作物秸秆等物质资源丰富,据测算,每年农作物秸秆总产量为6O0多万t。全市秸秆综合利用率总体偏低,高附加值开发的很少。无序的焚烧和乱堆乱放不仅浪费了资源,而且污染了环境,还影响了村容村貌。实现秸秆的生物利用是农作物秸秆综合利用的重要举措。 1.3.1大力推行秸秆腐熟还田技术 秸秆腐熟还田技术利用特定功能的微生物菌群的共同作用,使秸秆等有机物料中的有机成分快速腐解和腐烂,使之转变成可供作物吸收利用的肥料,大大缩短秸秆及需经堆沤发酵腐熟的禽蓄粪便、饼肥等有机物的堆沤时间,起到杀灭病原菌、虫卵和草籽,减少臭味的作用,加快了秸秆直接还田技术的推广速度。秸秆腐熟剂中的有益微生物以秸秆为载体大量繁殖,产生大量群体和分泌物,形成优势菌群,达到改善土壤活性,抑制有害病原菌的生长,促进根际有益微生物的活动。利用腐熟剂处理秸秆还田,能提高土壤氮磷钾等养分含量,提升耕地有机质含量。微生物在分解秸秆时,可产生多种有机酸,有机酸对土壤矿质成分有一定的溶解能力,可活化土壤中的营养元素,促进营养元素的有效化,减产作物缺素症的发生。腐熟剂的应用,可以消化农田秸秆、畜禽粪便等有机废弃物,转化为有机肥料,避免秸秆焚烧、秸秆堆放、大中型养殖场畜禽粪便带来的环境污染,为充分利用农业宝贵资源,减少环境污染提供了强有力的技术支持和物质保障。同时,腐熟剂的应用,还可以减少化肥用量,节约生产成本,增强作物抗性,改善农产品品质,达到增产增收效果。 1.3.2依托沼气项目发展农业循环经济产业 我市颍泉区、界首市、临泉县等引导农民积极申请建池,千方百计使用好,利用好沼气,彻底由原来的“要我建”变为“我要建”。同时本着“因地制宜,多能互补,综合利用,讲求实效”和“节约与开发并重”的能源方针,坚持以沼气为纽带,发展“猪(牛)——沼——果”,“猪(牛)——沼——菜(粮、鱼、庭院等)”,以开展沼渣、沼液的综合利用。 2存在问题 2.1研发薄弱 目前我市缺乏以现代农业生物技术为主的研发团队,仅有很少的几个单位极少数人员从事农业生物技术的研发,社会力量更是寥寥可数,科研成果也相应很少,如此薄弱的研发基础与农业大市极不相称。 2.2推广滞后 目前全市生物技术推广工作完全依靠政府或农技部门,不能形成推广合力,从事生物技术推广的人员是少之又少,要么是短期项目推广,要么是极小的社会小团体或个人的推广。由于推广力量较弱,各种技术推广就较为滞后,推广效果就大打折扣。 2.3投入偏少 我市由于财政困难,投入农业的资金本来就不多,投入农业生物技术领域的资金就更少。且投入方式以短期项目为主,项目完成,投入结束。近些年的发展主要靠社会力量的投入,与其他方面相比,社会资金投入也不大。 3发展对策 针对我市面临人口、资源、环境、经济等方面压力越来越大的趋势,为了转变落后的农业生产方式,我们必须以市场为导向,改变观念,加快建立健全科技服务创新体系建设,引导激励社会投资,注重龙头企业的培育和发展,提高生物技术产业的竞争力,充分发挥现代农业生物技术的巨大作用,又好又快地推动我市农业发展。 3.1提高认识。加强领导,强化宣传。营造社会人人支持氛围 利用一切手段开展与现代农业生物技术相关的宣传工作,大造舆论,提升大家对生物技术的认识、了解程度,营造人人关心、人人支持的社会氛围。通过宣传,改变落后观念,树立现代生物技术是新世纪农业科技革命最为关键的出发点与落脚点。生物技术及其产业的发展是一项系统工程,仅靠某个部门或地方是难以实现的,必须充分发挥政府的系统整合和组织协调功能,建立科学高效的领导体制,实行党政齐抓、上下联动的工作格局,才能真正促进生物技术的发展。 3.2制定优惠政策。加大资金投入。打造生物技术产业发展的优良投融资环境 目前国家对生物科技的发展给予了高度重视,国务院专门成立了“国家生物技术研究开发与促进产业化领导小组”,《国家中长期科学和技术发展规划纲要(2006—2020年)》将生物技术列为重点发展的前沿技术。参照国家规划,要因地制宜,及早编制我市中长期发展生物技术及产业规划,尽快制定优惠政策,出台对生物产业化项目和生物产品提供税收优惠政策和财政补贴政策。加大财政资金投入,增加预算内资金,增加相关基建资金,建立农业生物产业发展专项基金,支持重大农业生物项目建设,提供银行信贷支持,建立农业生物专项贷款,积极寻求资本市场的支持,充分利用投融资渠道,以多种形式解决农业生物产业发展资金问题。积极引导和鼓励一些中小企业实行联合、改组、改造,实现大投入、大扩张、大发展,培育出一批规模大、技术含量高、市场开拓能力强、带动范围广的龙头企业,以龙头企业带动基地建设,以龙头企业带动农民增收。 3.3加快构建技术支撑体系,提高科技创新研发能力 建立高水平的农业生物科技创新体系至关重要,建成一批具有一流水平的农业生物技术科研机构,重点加强技术开发研究,提高原始性创新能力。加快建立开发农业生物技术的公共平台,着力解决推动农业生物产业发展的重大共性技术和个性关键技术,整合、培养和造就一大批高水平的研发和管理队伍,使农业生物科技研发水平达到或接近国际国内先进水平。要重点支持基础性、战略性、前沿性和前瞻性生物技术的研发,逐步建立适应农业生物产业要求和符合农业生物科技创新规律的体制和运行机制,为创造出更多拥有自主专有的知识产权提供坚实的技术支撑。 3.4完善服务体系建设,促进推广应用 一是加强公益性技术服务体系建设,在做好技术指导和技术示范的同时,加大公共技术培训。二是创建信息服务体系,打造信息交流平台,规范信息的采集与,做到真实、准确、及时、先进。三是加强市场监管体系建设,物质投入与产品销售都离不开市场,监管到位,杜绝假冒伪劣现象出现。四是加强物流服务体系建设,现代各方面经济建设都离不开物流,物流越畅,发展越快。五是组建多元化社会化服务体系,通过政策扶持和市场引导,鼓励各种社会力量投入服务体系,形成政府与市场互动发展新局面。 农业生物技术论文:用生物技术促进循环农业的发展 1生物技术与农业现代化 80年代初,随着生物技术的飞速发展,西方发达国家先后通过立法等措施,强化了以生物饲料、生物肥料为优秀的生态农业政策,并取得了丰硕的成果。有统计资料表明:目前我国的土壤肥力正以平均1.4%的速度下降。据此,国务院1988年了“关于加强有机肥料工作的指示”。因此,我们有责任加快发展新型活性生物有机肥料,改善传统的施肥模式,真正做到把用地和养地融为一体,以实现农业生产的可持续发展。90年代初,国务院就明确指示:“根据我国人多地少的国情,在发展畜牧业时,必须解决‘人畜争粮’的问题,走节稂型或非粮型道路,要充分利用秸秆、稻草等大力发展无粮饲料。”有统计资料表明:我国有纤维素资源每年约50亿吨,其中农作物秸秆(麦秸、稻草、玉米秸)等就达6亿吨,其中90%以上被焚烧,对大气造成严重污染。若将秸秆进行生物技术处理,则可大大提高秸秆利用价值及动物消化吸收率。如果每年将1/2(即3亿吨)农作物秸秆经生物技术处理制造饲料,就等于增加8100万吨小麦,相当于我国目前每年所用80%饲料粮。有统计资料表明:我国目前各种农产品的废渣、废水每年总量约2245万吨以上,如进行生物技术处理可生产饲料酵母10万吨以上,既变废为宝,又绿化环境。如何处理农作物秸秆是衡量一个国家农业发达程度的一个重要指标,农业发达国家如美国、澳大利亚都已经普及了秸秆生化饲料技术。大力推广秸秆生化饲料,充分利用农作物秸秆,发展畜牧业,秸秆“过腹还田”形成生态良性循环已成为农业现代化的必由之路。 2生物技术与生态农业结构模式 生物技术将农业废弃物(稻草和其它秸秆)、野草等转化为酸中有甜、香味独特、营养丰富、畜禽爱吃的生化饲料,又将污染外界环境的畜禽粪便转化为速效、长效、增效于一体的绿色农业需要的生物有机肥料。这一技术的应用推广对减少养殖业、种植业的成本,增加农民收入,减少环境污染,促进生态农业的发展,解决“三农”问题,全面实现小康社会有极其重要的意义。在生物技术与生态农业模式里,极大地体现了生物技术与养殖、种植业的相互关系:养殖业、种植业为生物技术提供了丰富的原料资源;生物技术大大加快了养殖业、种植业的发展。 3生物技术对生态农业的作用和效益 3.1生物技术对生态农业的作用 利用农副产品及其废弃物的原料,低成本制取畜禽高蛋白,全营养的优质全价饲料,其特点是:制作简单,成本低,不含抗生素,无毒,见效快。利用养殖业、种植业的废弃物,低成本制成具有速效、长效、增效于一体的新型活性生物有机肥料,其作用不仅大幅度提高农作物总产量,而且能改善农产品品质,改良土壤结构,提高土壤肥力,保护生态环境。利用养殖业、种植业的废弃物,低成本制取沼气,既提供能源,又优化了环境,达到了经济效益、社会效益、和生态效益统一,形成了生态农业良性循环,保证了农业可持续性发展。 3.2生物技术对生态农业的效益 办一个中小型规模(月生产100吨)生化饲料厂,月利润可达215万元,如代替饲料喂畜禽可节约20%的饲养成本。通过田间对照试验,使生物有机肥的水稻产量提高8.4%,大豆产量提高9.9%.萝卜单产提高12.6%,并具有抗旱、抗寒、抗病能力,对梨、柑桔、桃等水果效果更佳。庭院生态,以一个16立方米的沼气池为纽带可实现“种、养、加”一条龙三环配套,较好地挖掘了生产潜力,解决了肥料、饲料、农副产品加工、家庭照明、烧饭能源,并提供了优质有机肥料,降低了养殖业、种植业的成本,带来了显著的经济效益。 作者:王磊 王靓 单位:江西省科学院生物资源研究所 农业生物技术论文:高职农业生物技术专业人才培养模式 【摘要】在“互联网+”高速发展的背景下,必将对农业生物技术带来深远的影响,高职院校农业生物技术专业人才培养面临着新的机遇与挑战,各高校应不断改革创新,培养符合社会需要的农业生物技术人才。 【关键词】“互联网+”农业生物技术专业;高职教育;人才培养 随着我国农业产业结构不断调整,农业产业化和现代化程度不断提高。农业高新技术迅猛发展对农业从业人员的素质和能力提出了较高的要求。而高等职业教育肩负着培养面向生产、建设、服务和管理第一线需要的高技能人才的使命,高职教育人才培养模式的改革和创新尤为重要[1]。在新的形势下,高职院校农业生物技术专业既面临难得的发展机遇,同时也伴随着巨大的挑战。 “互联网+”对农业生物技术专业的影响 1.“互联网+”大背景 “互联网+”就是“互联网+各个传统行业”,是利用信息通信技术以及互联网平台,让互联网与传统行业进行深度融合,创造新的发展生态。2015年3月5日十二届全国人大三次会议上,总理在政府工作报告中首次提出“互联网+”行动计划。标志着“互联网+”计划提升到国家战略,为各领域、各行业的发展指明了道路[2]。 2.“互联网+”对农业行业的影响 2015年7月1日,国务院出台《关于积极推进“互联网+”行动的指导意见》,确定“互联网+”背景下现代农业等11个重点发展领域,给现代农业带来良好的发展机遇。农业3.0时代是以互联网和现代科学技术为主要特征的农业时代,体现在微电子和软件在农业领域的广泛应用,在农资流通、育种育苗、植物栽种管理、土壤及环境管理、农业技术服务等多个方面实施程序化和互联网的参与。互联网技术与农业相结合对我国农业发展产生了积极影响:互联网可提高农业信息资源开发利用能力;互联网可推进农业产业化;互联网可以开放思想,培养现代化高素质从业人员[3]。 3.“互联网+”对农业生物技术专业的影响 “互联网+”为农业生产经营方式带来了深刻变化。新形势下,需要加快推进农业供给侧结构性改革,推进种养加一体、一二三产业融合发展,这就需要一大批掌握物联网技术、大数据处理、云服务技术等高科技手段的高端技术技能型农业人才[4]。“互联网+”背景下对农业生物技术专业人才提出了更高要求:具有自主学习能力,信息化素养高,具有创新创业能力,具有团队合作精神[5]。 传统农业生物技术专业人才培养存在的问题 1.培养目标过时 目前,人才培养目标的制订多数是以教育部制定的培养目标,结合高职院校自身地域特点及办学层次进行修改确定,没有做到与时俱进。多数职业院校农业生物技术专业培养目标中存在重基础知识轻管理,重技能轻素质等现象。仍局限于职业技能培养,综合素质培养不论在实践教学目标、教学内容设计、实践教学教材及教学质量评价上均未得到真正体现和实施[6,7]。培养的学生无法满足“互联网+”背景下农业生物技术人员要完成的协调、管理、创新、数据搜集、决策等工作。 2.课程体系设置陈旧 很多职业院校农业生物技术专业课程体系设置上对地区经济特色和发展论证不够,存在专业定位不准确、设计领域过宽、课程体系设置雷同、缺乏自己的特色等不足[8]。对于互联网的应用大多仅限于《计算机应用基础》课程,只是让学生学习基础办公软件的操作,而对于“互联网+”时代学生所需的信息技术、互联网技术、物联网技术、大数据挖掘与处理等课程并没有纳入课程体系。 3.教学方法单一 传统的教学由教师主宰整个教学活动,把学生置于被动地位,教学方法单一。因此,当前教育改革更多地强调发挥学生的主动性,充分体现学生的主体作用,而教师由传统“知识和方法的传授者”转变为“知识和方法的传授者+理念和思维的引导者”。随着互联网技术的快速发展,网络公开课、反转课堂、微课、E-learning、慕课等新学习方式的出现,使教师的教学方法和学生的学习方式、学习内容变得更加多样化,从而更好地满足“互联网+”时代对农业生物技术人才的需求[9]。 4.师资建设滞后 目前,各高职院校师资建设最主要的问题一是教师人数的严重不足,生师比严重超标。二是“双师型”教师队伍尚未形成,教师的知识能力结构与高职教育要求差距明显。很多专业教师对大数据、移动终端、云计算等新技术方式、新资源了解不深,未能根据新形势对固有的知识体系进行更新以及将原有的知识体系与新技术、新资源进行融合,不能适应“互联网+”时代对农业生物技术人才的培养。 “互联网+”背景下农业生物技术专业人才培养的实践 杨凌职业技术学院农业生物技术专业创建于2000年,2006年被学院确定为国家示范性高等职业院校中央财政支持重点建设专业。2007年被陕西省教育厅确定为高等职业院校重点建设专业。经过多年的改革与发展,使农业生物技术专业课程建设走向了健康发展的轨道。在“互联网+”背景下,针对农业生物技术专业的人才培养进行了积极的探索和实践,也取得了一定的成果。 1.人才培养目标的确定 根据职业岗位能力调研结果,结合我院的专业优势和条件以及学生现有基础能力分析,我院目前农业生物技术专业的人才培养目标为:培养德、智、体全面发展,掌握农业生物技术专业基础理论和专业知识,具有较强的实践操作技能和良好的职业道德,面向种子生产经营、设施栽培、食用和药用菌生产、生物发酵制品生产等企业从事植物种苗生产、植物产品生产和微生物发酵制品生产、经营与管理工作的高等技术应用型专门人才。 2.人才培养模式的构建 笔者结合农业生物技术行业企业发展现状和高职教育的特点,在原有“231”人才培养模式基础上,创新出农业生物技术专业工学结合“241”人才培养模式,即:建立学院培养和企业培养2个培养平台,构建专业基础课、专业平台课、创新创业课和个性发展4大类课程,达到专业预期学习成果,实现人才培养目标。 3.构建“四位一体”的课程体系 根据行业企业发展对人才培养的要求,紧密围绕一般职业能力、专业基础能力、专业优秀能力、创新创业能力,增设创新创业课程,加大个性发展课的比例,建立专业方向选课机制,构建由专业基础课、专业平台课、创新实践课和个性发展4大类课程,形成以专业平台课为基础,以良种繁育、设施栽培、植物组织培养、生物发酵、食用菌生产为专业方向的现代职业教育课程体系,使专业课程体系逐步由同质化向以个性发展为优秀的异质化过渡。 4.教学方法与手段改革 专业优秀课程主要采用工学结合、工学交替的模式组织教学过程,内容及顺序安排依照企业生产安排,同时,将教学内容设置不同的任务,如综合实训方案的自行设计、讨论、实施等。让任务驱动学生学习,在实验室配制培训室结合现场教学,使理论教学与实践教学一体化,淡化二者之间的时间和空间的差异。采用数字化教学资源,利用网络公开课、翻转课堂、微课等现代化教学手段,引导学生以知识和技能为导向,结合网上和网下的学习途径,融合传统与现代的学习工具,真正让互联网为学习所用。 5.师资力量建设 按照高水平专业教学团体建设要求,以培养“双师”素质为优秀,以培优、促新为主导,强化以老带新制度,建立教师企业轮训制度,加强兼职教师队伍建设,采取学历教育与短期培训相结合,校内培训与企业锻炼相结合的手段,提升教师专业技术水平和教学能力,形成一支专兼结合的高水平专业教学团队。结束语“互联网+”正在深刻全面地改变着人类的生活和工作方式。农业生物技术将面临着新的机遇与挑战,这就要求高职院校农业生物技术专业重新审视和准确定位人才培养目标,与时俱进地进行教学改革,让在校学生能够向复合型人才靠拢,以便更好地适应生物技术产业对新类型、新规格人才的需要。 作者:王锋
智能变电站论文:智能变电站无源光网络技术论文 1智能变电站无源光网络设计 1.1网络设计原则 变电站网络设计涉及多种因素,其主要原则包括: (1)数据业务分类。 变电站中各种数据业务通信要求不同,利用变电站数据业务分类的特性,组建不同特点的通信网络,在多种信息混合的情况下保证实时信息传递的实时性和可靠性是网络设计的基础。信息多样化和传递实时性是通信系统中的一对矛盾体,解决这个矛盾是选择网络通信方案的基本原则。 (2)网络互通和隔离。 通信网络应提供IED互联的便利性、灵活性,为变电站自动化技术的发展预留空间;同时网络应满足各个系统间隔离的要求,以保证各个专业系统(保护、自动化)互不影响。互通和隔离是一对矛盾,构建变电站通信网络应该妥善解决这个矛盾。 (3)通信系统的建设成本。 变电站通信系统的性能与成本是网络设计中的另一对矛盾,较高的性能要求,往往导致较高的建设成本。降低成本的途径一是采用合理的网络结构设计,避免复杂的网络结构,减少通信设备数量;二是采用标准、成熟、流行的技术;三是合理配置网络资源,裕度考虑合理。 1.2“两层一网”整体构架 本研究根据网络设计原则,综合考虑智能变电站网络性能要求和建设成本,利用数据通信业务分类的特性,组建“两层一网”通信网络。“两层一网”中,两层指站控层、设备层,“一网”指全站MMS\GOOSE\SV合一网络。在“两层一网”两层网络方案中,笔者采用无源光网络技术,组建统一通信网络,。本研究通过采用面向连接、接近电路交换特点的交换技术(MPLS-TP)替代以太网技术,构建逻辑网络。通过网络互连使得变电站成为一个整体,变电站中任意两个IED设备通过统一网络可以直接实现通信,通过网络互连使得变电站成为一个整体,便于发挥各种自动化保护、测控系统的整体效益;同时,可以充分利用网络提供的广播、组播技术实现保护、测控数据的一对多的跨间隔传递,大幅度提高通信的效率。 1.3无源光网络的设计 本研究变电站通信网络设计采用“两层一网”结构,通过引入无源光网络技术PON,将整个通信资源划分为许多小时间片实现数据的传输和交换,其关键技术主要包括无源光网络技术、分组交换技术、并行网络技术和逻辑子网技术等。 (1)无源光网络技术 智能变电站网络引入了无源光网络技术PON,PON技术将整个通信资源划分为许多小时间片实现数据的传输和交换,多倍地增加通信资源数量;每一路数据占有一个专属自己的时间片,各路数据之间不产生资源竞争。系统通过无源光网络的应用提高设备集成度和网络覆盖能力,引入高精度时间同步技术以提供具有亚微秒精度的同步控制环境;通过采用多重路径快速保护机制,提高数据传递可靠性,增强网络的鲁棒性和生存能力;通过采用专用业务网络技术,提供传递高速同步控制为基本业务兼容信息网、多媒体数据业务的综合通信平台。 (2)分组交换技术 为克服以太网交换技术的不足,“两层一网”网络设计中采用面向连接、接近电路交换特点的分组交换技术(MPLS-TP)替代以太网技术作为实时交换机的基本技术体制。分组交换技术采用固定的分组连接,每一个连接固定分配一定的资源,基本保证连接的资源不受干扰;通信网络可以为每两个IED设备之间提供固定的连接和固定的带宽。这种技术在数据传递前通过带宽资源分配机制确定资源,在数据传递过程中固定不变,强调面向连接、严格控制、资源独占和通信保障,因此该技术可以保证通信的可靠性,提供固定的通信时延。 (3)并行网络技术 在统一物理网络的基础上,本研究采用并行网络技术,实现IED设备由单点接入到双网络接入的转变,提高系统的可靠性和稳定性。具体组网中,主备两台完全相同的交换机和接入网络组成并行网络,IED设备配置P模块接口,采用标准的PRP方式(即双路并发、主动放弃方式,IEC62439),实现主备网络无缝、无损的保护切换。全站设备以并行网络保护方式接入,实现覆盖全系统的N-1保护和全路径端到端的1+1保护。 (4)逻辑子网技术 本研究根据数据业务的类型对通信网络资源进行实质性的划分,依据高级、紧急、快速业务资源专用,低级、慢速业务资源复用,各类业务之间资源占用互不影响的原则,利用可预配置时分复用交换技术,将一个物理网络划分成若干独立的逻辑子网分别传递不同类型的业务。本研究通过资源划分,将智能变电站典型业务分成GOOSE逻辑子网、SV逻辑子网和MMS逻辑子网3个逻辑平面,各业务之间逻辑隔离,互不影响,提高了数据传输可靠性。 2实验结果与分析 以国网公司220-A1-1通用设计方案为例,变电站规模为主变3台,220kV采用双母线接线、出线6回,110kV单母线三分段接线、出线12回,35kV单母线分段接线、出线8回。本研究采用“三层两网”组网方案,冗余双网配置,全站需配置站控层中心交换机4台、间隔层交换机8台、过程层交换机39台,合计51台交换机,网络设备投资约190万元。笔者按本研究“两层一网”组网方案,构建无源光网络,冗余双网配置,全站设A、B两个网,A网优秀交换机冗余配置、双主工作模式,主要接入主变间隔保护一、220kV间隔线路、母线保护一、110kV间隔和35kV间隔;B网优秀交换机冗余配置、双主工作模式,主要接入主变间隔保护二、220kV间隔线路、母线保护二。全站共需配置4台实时交换机。网络设备投资约60万元,较“三层两网”方案,交换机数量减少47台,投资减少130万元。 3结束语 本研究介绍了采用面向连接的分组交换技术和无源光网络组建的智能变电站“两层一网”网络构架,并将其应用于220kV变电站。结果表明,通过组建全站统一的无源光网络,变电站中任意两个IED设备都可以直接实现通信,减少交换机的中转,提高了网络性能;实现了全站间隔层与过程层的整合,全站交换机数量由51台减少为4台,网络设备投资减少60%以上,经济效益显著。 作者:俞辰颖 高亚栋 尹康 徐俞音 潘国兵 单位:国网浙江省电力公司经济技术研究院 浙江工业大学机械工程学院 智能变电站论文:智能变电站二次系统设计论文 1智能变电站二次系统配置方案 1.1保护配置 保护配置主要从变压器保护、线路保护以及母线保护三个方面进行。在进行线路保护时要注意提高采样值差量和暂态量的速度。在进行变压器保护时要注意励磁涌流的影响,通常会采用广义瞬时功率保护原理来辅助差动保护。这两点都是易于实现的主保护原理。广域后备保护系统由于其具有智能决策功能,可以在进行后背保护在线整定时集中全网信息,利用最少的通信量最快的数据更新速度完成决策工作。智能变电站二次系统在进行保护时简化了原来的布线,将主保护功能由原集控室下放到设备单元内,使通信网络的负担减轻。并利用集中式母线保护和具有主站的分布式差动来实现母线主保护。 1.2通信配置 在通信配置这一方面,智能变电站与传统变电站的差别不大,但是就其发展而言,数据的更快速的传播与数据量的加大会对通信配置提出更加安全可靠的要求。1.3计量配置采用三态数据为预处理数据的计量模块,进行误差量溯源实现现场检验和远程检验。根据计量模块所具有的通信优势,促进变电站与大用户之间的互动,进行信息采集与资源的优化配置,促进各个智能化电网环节的协调运行。 2智能变电站二次系统设计方案及应用 2.1系统构成 过程层、间隔层、站控层是变电站二次系统在功能逻辑方面的划分。其中站控层对间隔层以及过程层起到一个全面监测与管理的作用。其主要构成是操作员站、主机、保护故障信息子站、远动通信装置、功能站。间隔层具有独立运作的能力,能够在没有网络的状态下或是站控层失效的状态下独立完成监控,由测量、保护、录波、相量测量等组成。过程层主要进行采集电气量、监测设备运行状态以及执行控制命令的工作,由合并单元、互感器、智能终端构成。 2.2网络结构 过程网络的组网标准是电压等级。主要的网络形式有双星形、单星形、点对点等。通常要依据不同电压等级和电气一次主接线配置不同的网络形式。单套配置的保护及安全自动装置、测控装置要采用相互独立的数据接口控制器同时接入两套不同的过程层网络。双重化配置的保护及安全自动装置应分别接入不同的过程层网络。单星形以太网络适合用于110KV变电站站控层、间隔层网络。双重化星形以太网络适合用于220KV及以上变电站站控层、间隔层网络。考虑到变电站网络安全方面以及运行维护。智能变电站,特别是高电压等级、联网运行的变电站,在兼顾网络跳闸方式的同时仍保留直采直跳的方式。 2.3二次系统网络设计原则 本文以220KV变电站为例,分析站控层设备的配置。远动通信装置与主机均采用双套配置,无人值班变电站主机可兼操作员工作站和工程师站。保护及故障信息子站与变电站系统共享信息采集,无需独立配置。 1)网络通信设备配置需按一定原则进行。特别是交换机的端口数量一定要符合工程规模需求,端口规格在100M~1000M范围内。两台智能电子设备所接的数据传输路由要控制在4个交换机以内。每台交换机的光纤接入量要控制在16对以内。由于网络式数据连接中交换机起到重要的作用,为保证智能变电站的安全运行,交换机必须保证安全稳定,避免故障的发生。 2)应对独立配置的隔层设备测控装置进行单套配置,采用保护测控一体化装置对110KV及以下电压等级进行配置,采用保护测控一体化装置对继电保护就地安装的220KV电压等级进行配置。继电保护装置的配置原则与常规变电站一致,220KV变电站故障录波及网络分析记录装置按照电压等级分别配置,统一配置110KV及以下变电站,单独配置主变压器。 3)过程层的配置。对于110KV及以上主变压器本体配置单套的智能终端,对于采用开关柜布置的66KV及以下配电装置无需配置智能终端。在配电装置场地智能组件柜中分散布置智能终端。 4)合并单元的配置。110KV及以下电压等级各间隔单套配置,双重化保护的主变各侧冗余配置,同一间隔内电压互感器和电流互感器合用一个合并单元。 3结束语 综上所述,智能变电站的发展、变革以及建设是实现电网发展完善的基础。智能变电站二次系统设计方法的不断发展优化会促进智能变电站作用及优势的更好的发挥。针对我国智能化变电站二次系统设计的实践经验及相关原则,其应用发展道路一定会更广阔。 作者:黄兰芝 单位:国网菏泽供电公司 智能变电站论文:智能变电站计算机仿真论文 1仿真的总体思路 1.1信息一体化平台 信息一体化平台采用一体化模式,集监控和五防功能于一体。一方面作为后台监控系统软件,模拟数据采集处理、运行监控、正常操作、事件和报警处理等,实现常规站监控系统功能,同时新增加智能变电站特有的高级应用功能:一键顺序控制、告警信息分类、智能告警等;另一方面作为五防系统软件,嵌入到信息一体化平台中,不仅保留就地间隔内电气设备的电气联锁,同时还通过以太网实现相互通信,交换设备的状态,实现智能变电站站控层、间隔层、过程层3级防误闭锁功能。 1.2智能化保护测控系统 智能化保护测控系统按照保护测控装置的物理原理建立数学模型,采用定值驱动法,当故障发生后计算的故障电流结果到达定值要求时自动启动保护测控装置,按照其工作原理进行判别,相关保护动作,报出故障信息报文,有关指示灯点亮,与变电站真实设备保持一致。 2系统功能 智能变电站高级应用功能的仿真是以智能变电站仿真系统为基础,将智能站高级应用集成于信息一体化平台中,实现了智能变电站特有的一键顺序控制、智能告警信息分类、故障综合分析决策功能的仿真。该系统从其功能上可以作为培训和测试的平台。 1)培训功能。智能变电站高级应用功能是智能站特有的新应用,对运行人员来说是全新的知识,需要进行培训学习。该系统真实再现了智能变电站场景,可以为运行人员提供一种有效的培训手段,使运行人员能够学习智能变电站中的新知识、新技术,提升专业素质。该系统已经投入培训使用,系统运行稳定,人机界面友好,培训功能完善,培训效果逼真。 2)测试平台功能。智能变电站高级应用功能的仿真还可以为高级应用功能的研究提供测试平台。由于电力系统的特殊性,不能在真实运行设备上进行任意操作,而该仿真系统通过为其他系统或软件提供开放的数据接口,可以反复进行操作和设置故障,对被测系统或软件运行情况进行测试,通过与某公司合作,能够正确地实现测试功能,为研究智能站高级应用功能提供了一种有效的测试平台。 3智能告警信息分类的仿真 通过建立故障信息的逻辑推理模型,对故障告警信息分类过滤,并对变电站运行状态进行实时在线分析推理,能够实现智能告警功能,可以自动报告站内异常状态,并根据需求提供分层分类的故障告警信息。智能变电站各种运行告警信息量非常大,包括3类: 1)提示性信息。这类信息不需要特别关注; 2)告警信号。这类信息虽然没有直接引发事故跳闸,但实际隐含着可能的故障,若不进行综合分析,消除异常,持续发展会导致事故发生,需要给予重点关注; 3)事故信息。事故信号产生一般都会有保护动作、开关跳闸,要求在尽可能短的时间判断故障原因,以便上报,并依据调度指导进行故障隔离和恢复操作。因此,需要对故障告警信息进行过滤,提供分层分类的告警信息,以方便运行人员工作。智能告警信息分类的仿真包括以下几个方面: 1)图形界面仿真。智能告警信息分类通过信息一体化平台进行展示,信息告警图形界面是信息分类结果的直观展现。在进行仿真开发时,按照智能变电站信息分类的原则,根据告警信号重要性,告警实时显示窗口由多个页面组成,包括:全部告警、严重保护事件、一般保护事件、SOE、开关刀闸动作和智能告警6类,所示同时还会根据告警信息的级别,通过声音的方式发出告警。 2)数据库仿真。智能告警信息量非常大,其仿真时所需的数据量也很多。仿真时全站采集信息采用统一的命名格式。变量命名格式包括:变量名、变量描述、变量单位、变量标识、变量数据指向。变量名是信息的代表,当变量为1时,其变量描述才有意义,该描述会在智能告警图形界面中显示出来;变量单位的作用是区分告警信息变量的间隔,是实现变量筛选分类的基础;变量标识的作用是区分告警信息变量的重要程度,以便于告警信息的分类;变量数据指向主要用于数据通信。 3)告警信息筛选分类功能。由于告警信息总量很大,为满足不同的关注需求,在告警显示窗口设置信息筛选的功能,在窗口中选择某一设备间隔,根据告警信息变量的标识,可以在告警窗口各页面中自动显示出有关该间隔的所有信息,将不关注的信息屏蔽。可以通过左上角下拉列表选择变电站间隔来显示不同间隔的告警信息,使运行人员更有针对性地查看所需的信息。 4故障综合分析决策的仿真 故障综合分析决策是指在故障情况下对事件顺序记录、保护装置动作及信号、故障录波数据等进行深入挖掘,通过多专业综合分析,并将变电站故障分析结果以简洁明了的可视化界面综合展示。通常当变电站发生异常或事故时,其处理过程是运行人员按照现场情况、规程及经验进行判断处理,这种方式不仅要求值班员非常熟悉变电运行规程、规范及设备运行要求,而且需要较长的分析判断时间。故障综合分析决策功能可自动为运行人员提供一个或多个可能的事故分析报告,便于迅速确定事故原因和应采取的措施。 4.1故障仿真 故障仿真是进行故障综合分析决策仿真的基础,该仿真系统中对真实系统中可能发生的故障类型进行了分析总结,可实现真实系统中常见故障的仿真。在仿真中故障类型,分为4类,一百多个故障: 1)一次设备故障及异常,包括线路、母线、主变压器、电容器、所用变、断路器操作机构、SF6泄露等; 2)保护与测控装置故障; 3)智能组件故障,包括智能终端、合并单元、网络故障; 4)低压交直流故障。其中,一次故障可以进行故障相别、故障距离、故障性质(瞬时/永久)进行分别设置。在仿真中既可以单独设置一次、二次故障或网络故障,也可组合一次、二次故障和网络故障。故障仿真范围全面,效果逼真。通过仿真系统在培训中的应用,该系统能够在故障和异常发生时,能够真实反应故障现象和保护动作情况,故障信息详细,为故障综合分析决策提供分析依据。 4.2故障综合分析决策仿真的基本结构 故障综合分析决策仿真的基本结构,以仿真支撑系统为服务器,进行故障模拟、采集信息、建立推理知识库、故障综合分析推理,并将分析结果以可视化的形式在信息一体化平台中展示出来。信息采集是对设备实际状态信息和故障信息的采集,在仿真时通过支撑系统完成数据的采集;推理知识库存放专家提供的告警及故障分析知识,推理机完成故障信息的综合分析,给出推理结果,推理知识库和推理机以数学模型的形式存放于支撑系统中;推理结果展示是将推理结果以一条条报文的形式展示在信息一体化平台的告警窗口中。 4.3建立推理知识库 推理知识库的知识源自变电运行规程、规范及运行人员的经验总结,通过分类归纳总结,形成一定的知识规则,在仿真过程中其规则内容包括设备名称、事件、原因、推理相关信息等。它采用统一建模方式,可以通过修改、完善知识库中的推理逻辑来提高综合分析决策的功能。 4.4推理机 推理机是利用类似专家解决问题的思维方式,通过推理机来实现知识库的价值。在故障发生后,推理机将采集到的告警信息、设备状态信息与知识库中的推理建立起关联关系,采用正向推理策略,按照推理规则进行反复匹配和判断,最终给出一个或多个合理的推理结果以供参考。 4.5推理结果展示 推理结果展示既是将推理结果以报文的形式展示在信息一体化平台的告警窗口中,告警窗口“推理信息”页面提供简单的故障分析结果报文信息,包括故障发生时间、设备名称及简单推理结论,通过双击该报文信息调用具体故障分析报告的展示窗口,分析报告显示的内容包括故障发生的时间和间隔、动作事件、故障原因、故障相关信息分析的结果。通过推理结果展示,可以直观的看到故障综合分析决策的结果。 5结束语 本文介绍了实现智能变电站高级应用功能仿真的总体思路,并对一键顺序控制、智能告警信息分类、故障信息综合分析决策功能的仿真进行了详细阐述,该智能变电站高级应用功能的仿真为既为高级应用功能的研究提供了测试平台,同时也为运行人员提供了培训平台,有较好的推广意义。 作者:张洪波 刘国宏 徐岩 单位:国网河南省电力公司技能培训中心 智能变电站论文:智能变电站自动化技术论文 1智能变电站自动化的特点 在电网的建设中,智能变电站是非常重要的组成部分,主要是传输和分配电能,并且进行监测、控制和管理。变电站综合自动化系统具有的特征包括这些方面,首先是功能综合化,指的是结合变电站自动化系统的运行要求,综合考虑二次系统的功能,优化组合设计,以便促使继电保护和监控系统达到统一。其次是构成模块化,模块化和数字化保护、控制和测量装置,这样就可以利用通信网络来连接各个功能模块,以便有效的共享信息。再次是运行管理智能化,变电站综合自动化的实现,可以促使无人值班、人机对话得到实现,并且操作屏幕化、制表、打印以及越限监视等功能也可以实现,对实时数据库和历史数据库进行构建。在变电站自动化技术中,非常重要的一个组成部分就是变电站自动化、智能化,需要实现的功能有很多;对电网故障进行检测,以便对故障部分尽快隔离;对变电站运行实时信息进行采集,监视、计量和控制变电站运行情况;对一次设备状态数据进行采集,以便更好的维护一次设备;促使当地后备控制和紧急控制得到实现。主要有这些表现,在微机保护方面,保护站内所有的电气设备,如母线保护、变压器保护、电容器保护以及其他的安全自动装置,如低频减载、设备自投等等。其次是数据采集,在状态量方面,断路器状态、隔离开关状态以及变压器分接头信号等都属于这个方面的内容;各段的母线电压、线路电压以及电流和功率值等则属于模拟量;脉冲电度表的输出脉冲是脉冲量,促使电能测量得到实现。 2智能变电站自动化技术的调试 智能变电站自动化技术需要进行调试,主要调试的内容在于:第一,进行站内网络调试,站内网络主要由交换机以及通信介质构成,需要对外部、通信广联、通信铜缆进行检查。第二,对计算及监控体系进行调试,对设备的外部进行检查,进行绝缘实验以及上电检查,检查遥信、遥调、遥控等功能,检查无功控制、定值管理、主备切换等功能。第三,调试继电保护,主要包含的是绝缘试验、上电检查、单体与整组调试、调试继电保护的信息管理系统等。第四,调试电站中的不间断电源,实时监测网络状态,主要是对网络报文记录系统以及网络通信检测设备进行调试。第五,对采样值系统进行调试,主要包含的是过程层的合并单元调试与电子互感器的电子采集调试等。上述调试试验的主要目的在于保证智能变电站的安全、稳定运行,减少工程建设的试验时间,从而为变电站的自动化技术奠定坚实的基础。 3智能变电站自动化的建立 3.1建设单元管理模式单元管理模式主要是依照物理层、网络层等实行隔离管理,对一些数量较多的元器件应当采用“点对点”的形式进行监控,每一个元器件都需要有一个代码进行相应的信息存储与信息管理,而且还可以借助GPS等形式,提高电力管理效率。 3.2建立应急系统智能变电站无法解决所有的问题,因此可以在原有的基础上设置应急系统,此系统平时不会参与电气运行,但是需要定期对其进行检查,因为如果出现了相应的电力故障,应急系统由于自身原因无法及时投入使用,那么将会造成不可预计的损失。一般情况下,可以对一二次设备以及通信网络进行合理分配,主保护与备用保护要分开,方便设备运行时的保护与运行后的维护。 4结语 综上所述,文章已经对智能变电站的安装施工要点进行了系统的分析。智能变电站可以提高电力系统的自动化运行,减少相应的人为工作量,这正是我国电力系统自动化发展的重要趋势,但是在实际的安装施工过程中,需要对每一个要点进行系统的分析,每一个安装的步骤都要严格进行把控,争取保证智能变电站的正常运行,为我国电力系统的发展提供坚实的保障。 作者:何祥单位:达州供电公司 智能变电站论文:智能变电站通信网络论文 1时间性能要求 不同的时间信号有着不同的传输介质,时间信号的准确度也决定着智能变电站的时间性能,目前一般要求的时间信号准确度如表1所示。DL/T860标准根据通信信息片通信要求的不同,在整个智能变电站需要多种联络传输报文协调通信信息片的属性,不同的报文类型规定不同的性能要求。DL/T860标准定义了7种报文类型,其属性范围由性能类建立,每种报文对应不同性能类具有不同的时间性能要求。对于控制和保护性能类定义为P1/P2/P3,P1一般用于配电线间隔或者其他要求较低的间隔,P2一般用于输电线间隔或用户未另外规定的地方,P3一般用于输电线间隔,具备满足同步和断路器分合时间差的最好性能。对于计量和电能质量性能类定义为M1/M2/M3,M1用于具有0.5级和0.2级精度计费计量,最高5次谐波,M2用于具有0.2级和0.1级精度计费计量,最高13次谐波,M3用于电能质量计量,最高40次谐波。智能变电站应用数据的时间性能要求在DL/T860标准中也有所体现,主要参数如表2所示。时间性能包括时间准确度和传输时间两个方面,既然定义了不同的参数指标,对设备是否符合规范的时间性能定义,只有通过测试才能明确检测和分析。因此目前时间测试不能只停留在时间准确度的测试上,必须要深入到传输时间的测试内。时间的准确度只能说明设备的时间是可靠的,但智能变电站是一个设备与设备协调工作的整体,设备和设备之间传输时间的变化将直接影响到智能变电站的稳定性,毕竟变电站的安全稳定运行才是电力系统的重点,因此时间准确度是基石,而传输时间是系统工作的保障。 2时间性能测试 通过对智能变电站数据报文传输延迟测试技术的研究和分析,目的在于如何在智能变电站的测试和日常维护中为智能变电站的稳定运行提供有力的测试设备和依据,解决电力用户对智能变电站数字化信息的准确把握。电力系统分为发电、输电、变电、配电、用电等五大环节。变电站是变电环节的重要部分,它实质是一个转换电压的枢纽,实现不同电压等级的电力转换。所有变电站的一次设备的工作状况都是通过二次设备之间的通信网络来完成。二次设备利用自身设备的功能实现测控、保护、计量等工作,然后通过通信网络将变电站的数据信息送到本地或远程监控系统实现电力系统的数据采集和监控。通信是一个基于信号的交流渠道,为了增加变电站通信交互双方对信号的识别能力,变电站内的各个设备都必须工作在同一时刻,也就是说需要在变电站内设置时间同步系统来完成设备的时间同步,确保设备时标一致,信息识别度能清晰,应用处理能简约化,其中对传输延迟的测试是必不可少的部分。电力系统的快速发展,对时间同步的要求也越来越高。任何一个变电站都需要准确、安全、可靠的时钟源,为电力系统各类运行设备提供精确的时间基准。高性能的时钟源可以为电力系统变电站提供统一的时间基准,满足变电站各种系统(监控系统、能量管理系统、调度自动化系统)和设备(继电保护装置、智能电子设备、时间顺序记录SOE、厂站自动化故障测距、安全稳定控制装置、故障录波器)对时间系统的要求[8],确保实时数据采集时间一致性,提高系统运行的准确性,从而提高电网运行效率和可靠性。国内智能变电站完全遵循DL/T860标准的设计规范。DL/T860标准覆盖变电站通信网络与系统,其中智能设备中各个逻辑节点之间的通信由数千个独立的通信信息片进行描述,而通信信息片主要完成逻辑节点之间对于给定通信属性的信息交换,包括对它们的性能要求。如何保证基本功能的正常运行以及支撑通信系统的性能要求的关键是数据交换的最大允许时间,即传输时间。 传输时间是智能变电站的系统要求,其定义如图2所示。一个报文的完成传输过程包括收发端必要的处理。传输时间计时从发送方把数据内容置于其传输栈顶时刻开始,直到接收方从其传输栈中取走数据时刻结束[10]。图中定义了完整传输链的时间要求。在物理装置PD1中,功能f1把数据发送到位于物理装置PD2中功能f2。传输时间将包括各自通信处理器时间加上网络时间,其中有等待时间、路由器与其他网络设备所耗费的时间。由于物理装置和网络设备可能来自不同的厂商,故对总传输时间的任何测试和验证都必须在现场验收测试时进行。智能变电站报文数据传输延迟属于性能测试的应用范畴。传输时间的定义的间隔中,tb时间间隔取决于网络底层结构,不属于智能电子设备的范畴,从智能电子设备的角度出发,只有输出和输入延迟可以被测量。标准中规定时间性能的测试方法[11]如图3所示。对于传输时间的输入输出延迟测量值应不大于DL/T860标准中所规定的相应报文类型的总的传输时间的40%。图3方法中定义了回环测试环境,被测设备的输入信息与输出信息都与测试系统建立连接,当测试系统产生被测设备需要的物理输入信号或者报文信号后,测试系统通过接收被测设备产生的报文或者物理的输出信号来检验输入输出时间性能。有了以上测试方法之后便可以对实际的设备进行测试。以下是对某变电站中一台时钟源的测试,该时钟源的PTP同步报文经过一层交换机如图4所示,交换机为TC模式,测试仪器对经过交换机以后的PTP报文进行测试。有效数据共测试60次,时钟源的准确度和路径传输延迟测试结果如表3所示。使用上述的测试方法可以测试时钟源同步信号经过两层或者两层以上交换机时的准确度和路径传输延迟,同时也适用于GOOSE、SV9-2报文传输延迟的测试。 3结语 目前电力系统从国网、南网到每个省的电科院都设置了关于时间的工作组,相关的测试标准也已经具备,但是国内专业的测试机构只对规约报文的一致性进行分析和测试,不针对时间性能做检测,没有制定详细可操作的方法或者手段。综上所述,智能变电站时间性能的分析研究和检测对于智能变电站的实施和投运后的安全运行将有很大帮助,因此我们每一个从事电力事业的工作人员都需要清楚地认识时间性能的概念,它全面覆盖整个智能变电站时间的准确度和智能变电站应用信息的传输时间定义。希望在电力行业所有工作人员的共同努力下,尽快成立针对时间性能检测的专业的机构,并制定详细的可操作方法和手段。推动智能变电站健康稳定的发展,为我们的国家和社会做出更多的贡献。 作者:高吉普徐长宝张道农黄兵赵旭阳王小勇单位:贵州电力试验研究院华北电力设计院工程有限公司上海远景数字信息技术有限公司 智能变电站论文:智能变电站光纤通信系统论文 1智能变电站站内光纤通信系统设计 1.1设计原则 巍山变电站是110kV智能变电站,因此在智能变电站的光纤通信系统建立时,需要从总体上考虑光纤系统的可行性和可实现性,在保证传输安全的前提下保证数据传输的效率,即可靠性。智能变电站光缆的选择要符合施工的实际情况,光纤的接口应该尽量统一,在施工中要尽量采用新技术。方案的设计要尽可能节约光缆的使用量,提高光纤的利用率,同时要在设计中明确施工目标,从而保证施工效率。在进行光缆的铺设时要注意光缆的保护等。 1.2光缆的选择 在智能变电站中,光缆产品的性能决定了智能变电站的通信效率,因此光缆的选择是其在设计时需要优先考虑的,在实际的工作中要根据实际情况进行光缆的选择。在智能变电站内数据的传输距离长,通常选用单模光缆,以确保数据的准确传输;站内各LED之间的通信,则要选用渐变性多模光缆。在进行户外配电装置的选用时,对光缆的抗磨损性要求较高,因此大多选用铠装型光缆。在光缆的选择之后,还要进行光缆连接器的选择,即接入光模块的光纤接头。根据使用的光缆块不同,光缆连接器的选择也有不同。该变电站采用光纤代替了二次电缆技术,并且通过智能终端使各项数据可以共享。 2智能光纤通信系统的主要实施手段 2.1光缆线路设计 在进行信息数据传输时,为了保证传输的稳定性和可靠性,使光纤在各种环境下都能够进行长期使用,需要将光纤制作成光缆。在进行光缆设计时要对光缆进行足够的保护,保证光纤不受外界因素的损坏,光缆的材质要选择重量较轻、便于施工和维护的材料。针对不同的传输环境,选择不同结构的光缆,从而将传输的线路进行优化处理。在进行光缆的安装时,要对光缆之间的挤压、磨损、扭转等进行规范操作,清除光缆附近的障碍物,进行电场强度控制,使其感应电场不超过规定值。由于110kV巍山智能变电站光缆的安装是在高电压的环境下进行安装,因此要格外注意人身安全和安装设备安全,在安装时要进行安全措施防护,保持作业的安全。要注意施工的环境,在施工结束后要在附近悬挂警示牌和设立相关的标志,及时进行光缆的维护等。 2.2通信系统设计 110kV巍山智能变电站的通信系统主要由传输设备、接入设备和电源设备组成,SDH传输设备是光纤系统的优秀,所有的控制信号都要通过SDH进行转换才能进行数据的传输。PCM接入设备将传输设备中的2M信号转换为可控制传输的64K信号,而电源设备是通信系统正常运行的重要保证,只有电源提供稳定的电源,才能保证数据传输的可实现性和准确性。在进行通信设备施工时,要对施工人员进行大地放电,消除人体静电,以防止通信设备的损坏。通信设备对周围环境的要求很高,要设置专门的通信机房,安装防静电地板,同时要保证机房的温度和湿度恒定,将通信电池和设备相分隔开,以防止火灾的发生。巍山智能变电站的设计中采用了全封闭式的组合电器,具有很强的抗干扰功能,智能化远程遥控可以大大减少人为操纵的风险。 3现阶段变电站中光纤通信系统存在的问题 3.1光缆施工安全隐患 在智能变电站建设中,光纤通信作为其主要通信介质发挥出了极大的作用,但是在施工建设中容易出现一系列问题,导致变电站通信质量受到损坏。在导入光纤时接口密封不严,使保护钢管中容易出现积水,造成冬天积水无法排除结冰膨胀,从而造成光纤被积压,不仅降低了传输效率,同时也影响了光缆的安全性。在进行光缆材料的选用时没有固定的标准,捆绑材料也达不到标准,使光缆在固定时不稳定,余缆容易出现散落的现象,从而造成安全隐患。光缆的材料选用不足,也会造成施工工艺的差异,产品的质量达不到统一的标准,导致同一个智能变电站中出现不同施工工艺的现象。在进行光缆的固定和安装时,其固定架间隔之间缝隙存在着质量问题,部分型号的光缆固定架间隙不足,导致传输的质量和速率下降,固定架和光配机架上下距离不够充足,使光缆在固定保护套管弯曲过大,使馆内光纤造成积压,从而降低传输速率。 3.2材料选择不规范 智能变电站光纤通信系统涉及到多个专业,施工需要采购的设备数量多,型号也分为很多种类,因此在进行设备采购时针对光缆固定架、配线单元、保护套管等材料的配备要符合施工的要求。但是从巍山智能变电站光纤通信系统的材料选购上看,设备进行采购时常常出现遗漏的现象,设备材料的供应商数目众多,其产品型号难以统一,给材料的配置带来了很多的困难。不同型号进行的施工工艺也不相同,造成工程的工艺不规范。 3.3施工人员素质不强 智能变电站光纤通信系统的构建是一个非常复杂的施工工程,施工规模大,项目多,作业环境危险,这就需要施工人员增强安全意识和专业技能,但是现阶段很多施工人员不注重技能的提升,不能够及时掌握新技术,在进行高电压作业时防护措施不到位,高空作业时没有配备相应的安全设施,造成人身安全隐患。在进行通信设备的建设时没有进行大地放电,身上的静电造成通信设备的损坏等。 4加强变电站站内光纤通信的有效措施 4.1进行变电站初期研究 在进行智能变电站光纤通信系统的构建时,要与相关部门进行沟通,确定系统的可实现性,要对光缆通信建设的目标进行明确,同时优化设计方案,将设备材料的选购、光缆设计数量、安装方式和投入使用等各界环节进行预算和估量,在设计时要严格审核期设备的选用,人员的调配和施工技术的应用也要符合相关的规定。要选择专业的设备厂家进行设备材料的选购,保证设备的型号一致,将安全隐患在初期研究阶段降到最低。110kV巍山变电站的顺利实施和政府的支持紧密相连,其各项施工也符合国家的施工要求。 4.2规范施工中的各项操作 在进行光缆的安装和调试运行时,施工人员要严格按照相关的规定进行规范操作,在进行光缆施工时,要以光缆数据传输效率最大化和传输安全为标准进行光缆的安装。结合巍山当地的气候特点,对于施工中出现的客观因素如天气原因等要进行及时的调整工期,保证施工的进度和工期。及时将新技术应用到施工建设中,从而让通信建筑更好地发挥其作用。在建筑中明确责任人和监督人,监督施工按照相关规定操作,保证施工的安全。 4.3加强施工人员的培训 在进行光缆通信建设时,施工人员的操作是保证系统顺利运行的关键。要加强对施工人员的技能培训和综合素质的提高,不断提升员工的专业技能水平,让新技术运用到光纤通信建设中。增强员工的安全意识,在员工进行危险环境作业时,要让员工配备相应的安全工具,如安全帽等,在进行通信设备建设时,要注意对员工进行大地放电,减少通信设备的损害。建筑单位要及时对光缆进行维护,防止光缆的损坏造成极大的损失。 5结语 随着我国电力产业的发展,国家供电量需要大幅度的增加,国家电网建设越来越重要。在电网建筑中,最重要的部分就是变电站的建设,其可以有效的进行数据信息的传输,保证了供电系统的完整性。在进行智能变电站光纤通信系统的构建时要依照其设计原则进行设计,在施工时要注意施工安全和施工细节。提升员工的专业技能和安全意识,对于会影响到通信传输的各项因素进行及时的处理,发现问题时要进行及时的处理,防止损失的进一步增加。要大力发展智能变电站光纤通信系统的构建,让我国的电站通信更好的发展。 作者:洪健明单位:云南电网公司大理供电局 智能变电站论文:智能变电站系统设计论文 1我国智能变电站一体化装置架构 智能变电站自动化系统,由一体化监控、输变电设备的状态监测以及辅助设备等部分构成。一体化监控系统纵向贯穿于调度、生产等系统,横向对变电站内部的各个自动化设备进行联通,是智能变电站自动化的一个重要组成部分。该系统能对电站内部的电网和二次设备的运行信息进行直接的采集,通过标准的接口、输变电设备状态监测以及辅助应用等信息进行交互,实现对变电站的数据采集、处理以及监督控制[1]。智能变电站一体化监控由安全Ⅰ区和Ⅱ区两个部分组成,安全Ⅰ区的监控是对智能变电站各种设备的运行状况参数进行采集,并且对整个电网系统的运行状况信息进行采集,以及对信息数据进行综合的分析,最后将这些信息数据上传到系统服务器上。与此同时该区域的运行信息是通过直接采集和传送的方式,经过安全Ⅰ区通信网络,将其与智能变电站一体化监控系统中的调控中心进行实时信息交互。此外要想确保这些信息的可读性,对于所采集到的数据信息要对其进行规范化的处理,生成可读性比较高的标准文本格式。安全Ⅱ区是对智能变电站的环境进行监测、采集和处理安防和消防等方面的信息。通过对变电站输变电设备的状况进行监测,并且实施与其他辅助设备、综合应用服务器进行信息交互。此外对于采集到的这些信息要对其进行规范化的处理和分析,随后将其上传到调控中心[2]。 2智能变电站一体化装置系统功能和系统设计 2.1智能变电站一体化装置系统功能。功能:①运行监视功能,采用可视化技术,对电网运行信息、保护信息、一次和二次设备的运行状况等信息进行监视和展示,包括对运行的状况进行监视,对设备状况进行监测,利用远程进行浏览;②操作和控制功能,对变电站设备的就地和远方操作进行控制,包括对顺序、无功优化等进行控制、防误闭锁操作等。调控中心主要通过数据和图形通信进行调度控制和远程浏览;③信息分析与智能告警功能,对智能变电站的各项运行数据进行分析和处理,并且为变电站提供分类告警以及故障分析报告等结果信息;④运行管理功能,通过人工方式进行录入和系统交互等,建立智能变电站设备的基础信息,并且对一次和二次设备的运行、操作以及检修维护工作进行规范化,以权限、设备以及检修等方面的管理为主。2.2智能变电站一体化装置系统设计。1)硬件配置。站控层是重要的组成部分,该设备的作用主要是对变电站的数据进行处理、集中监控以及数据通信,主要包括监控主机,数据通信网关机以及数据服务器等。综合应用服务器也是一个重要的设备,包括接收站内部一次设备在线监测数据,设备基础信息等,对其进行集中处理和分析。数据服务器也是一个重要的硬件配置,其主要是对变电站全景数据进行集中存储,并且为站控层设备和应用提供数据访问服务。此外还包括监控主机双套、数据服务器单套配置等[3]。2)系统软件配置:①操作系统,关于智能变电站一体化应该采用LINUX/UNIX操作系统;②历史数据库,该配置主要是采用比较成熟,且商用的数据库,能对数据库管理和软件开发工具进行维护和更新;③实时数据库,对系统提供安全和高效率的数据存取,还支持多应用并发访问和实时同步更新;④标准数据总线与接口,该配置主要是进行信息交换,对信息与信息之间的不同应用的和传送提供依据。 3结束语 综上所述,在当今社会对电力需要越来越高的情况下,确保智能变电站能够得到高效率和稳定的运行是非常重要的。虽然在智能化变电站的建设过程中取得了很大的进步,并且在智能变电站的运行与维护方面取得了一定的成绩。但我们必须承认的是在智能变电站一体化装置构建的过程中,我们还有很多方面的技术有待加强。因此,作为相关的设计人员,需要不断学习和借鉴国外的先进技术,并与实际设计过程中所存在的问题相结合,进而保证智能化变电站的一体化系统设计更加完善,以促进我国社会更好的发展。 作者:姚金玲 单位:河北省电力勘测设计研究院 智能变电站论文:智能变电站自动化系统分析论文 1.智能变电站设计的特殊性 首先,电路回路接入。对于常规变电站而言,设计电流、电压电路时,通常选择次级对应方式进行接入,设置录播与测控设备,通过各个设备、装置,实现了交流采样,通过A/D转换器,对数字量进行处理、识别。使用双重化保护装置,通过互感器,产生二次绕组。若一次设备未达到设计次级数量,通过电流互感器,将同一次级绕组向不同保护装置接入,利用串联方式接入。而智能变电站,对一次系统开关量、模拟量,实现就地数字化,再通过光学互感器,实现光纤输出,直接输出数字信息,不产生电流开路、多点接地、电压短路等问题。通过单元合并,对采集器信号进行采集,按照不同装置,例如计量、测控、保护等装置,组织、分配相关数字。然后通过不同回路,向二次设备传输不同熟悉信号,利用光纤多收信息、多发信号,进而提升现场接线稳定性、安全性。所以,通过智能变电站,其电压、电流等数字信息,由电流互感器出口开始计算,通过单元合并,实现数字采样,在一个通道上,实现不同次级电压量与电流量的同步发送。对于常规变电站而言,由A/D设备装置转换开始计算数据,在装置内实现采样,但一个次级无法与其他次级进行合并传输。对于智能化电流与电压,与常规站回路比较,实现采样更简捷、更安全,且具备极强可操作性。其次,新型二次接线方式及特点。对于常规变电站,回路、设备共同确定功能,使设备更具特定功能,而厂家定义了外部输出、输入等接口,利用已设定电缆回路,与各设备装置链接,满足变电站功能需求,而各方施工需按照设计图纸执行。对于智能变电站,对数字化技术进行优化整合,实现了紧凑型功能、二次回路的设计。通过常规站,实现二次电缆的分散链接,确保二次回路的信息规范整合、数据集中分配。对于常规线路设计,严格电缆装置、接地屏蔽装置、保护装置等要求,必须考虑施工重点、二次设计因素。对于智能变电站,通过光缆实现信息传输,具有极强抗电磁干扰性能、带宽较高等特点,防止电缆电磁兼容、交流误碰、电压接地等问题,防止出现继电拒动、误动行为,消除各类干扰源,利用控制电缆,实现二次设备耦合,进而保证保护装置正确操作,降低设备损坏率。另外,在各层级之间,选择相关数据传输,具有更高可靠性、稳定性,进而确保设备的稳定运行。第三,虚端子、虚回路运用。对于常规变电站而言,利用直流接点、电压信号、交流信号等,通过硬电缆,传输相关模拟信号。而智能变电站,利用直观感知,消除电缆接线硬件回路,使二次系统设计不再使用。由于硬电缆回路被取消,可生产虚回路体系,实现网络信息共享。根据IEC61850标准,明确定义了GOOSE、采样值传输的两种抽象模型。通过GOOSE模型,为变电站提供快速传输数据,确保遥信量、跳闸命令、合闸命令的传输。IEC61850标准作为虚回路基础,具有网络工程实施、回路表达方式,利用系列工具软件、网络自动配置,使智能变电站的回路检验、运用问题得以解决。同时,对于IEC61850标准而言,构建虚回路体系,满足建模基本要求,需确保各逻辑接点的输出信号、输入信号,在SCD文件中,实现全站信号关联,为GOOSE参数订阅、数据采样提供充足信息。保证这些信息之后,通过SCD文件,将二次图纸作为变电站的设计条件、数据表达。而系统高度集成、设计融合,使全站模型文件向厂商导入数据,减少为对照图纸,人为输入信息的差错率、重复率。对于采样值传输与GOOSE两种模型的输出信号,属于网络传递变量,和传统屏柜相比,端子具有对应关系,而逻辑连接点就是虚端子,通常采取CAD文件表达虚端子图。在具体运用中,采取EXECL表达表达采样值传输与GOOSE两种模型,标注各逻辑节点数据属性与名称,确定装置名称、虚端子标号。以序号11为例,信息栏内容为:GIS信号为信息类别,跳闸动作为发送装置信息,而接收信息委跳闸动作,信息传输采取点对点方式,信息装置栏显示为110kV智能终端,RPIT/ProtInGGIO为数据集属性。订阅装置栏:110kv保护装置为装置名称,而PI2/CKGOINGGIO1$ST$SPCSO6$stVal为数据集属性。采取这种数据显示方式,若按照原有设计图纸,增加了二次施工调试难度。而智能变电站是以间隔设计为基础,通过间隔设计一套图纸,利用二次设备进行联系图组网,对GOOSE示意图、虚端子表、过程图信息进行表达,提高检修人员、调试人员、整合人员的图纸易懂性,主要为背板接线图与屏后接线图。 2.220kV智能变电站中自动化系统的可靠性分析 首先,对于智能变电站而言,其自动化系统是否可靠,需对自动化系统可靠性进行分析。在系统具体运作过程中,可满足电力用户的通信需求。需评价系统可靠性,评价、分析的基本思路为:以平均无障碍时间、平均障碍时间参数,评估网络基本元素安全性、可靠性。另外,通过全面功能,以降级功能可靠度、效能指标,评价系统安全性、可靠性,按照系统拓扑结构,对系统可靠性、安全性进行评估与分析。其次,智能变电站的可靠度、智能组件、模型分析等,主要为电子器件,通常属于典型性组件,显示故障率曲线。随着时间变化,故障率也随之改变。若故障率属于常数,正常寿命处于II区。若故障率处于I区或III区时,故障率较高,主要由于设备生产时间延长,机械设备逐渐老化所致。 3.结语 综上所述,随着智能变电站的推广和应用,新的规程规范需要更好地完善和补充,同时也需要大力推进智能变电站的电气二次典型设计工作。 作者:陈世永宋丽娜单位:许继电气股份有限公司 智能变电站论文:3D场景显示在智能变电站中的应用 《电气技术杂志》2014年第七期 13D场景显示开发环境的比较及选择 在计算机领域有多种成熟的三维图形显示技术可以选择。常用的3D开发软件主要有Unity3D,HTML5等。Unity3D能轻松创建诸如三维视频游戏、建筑可视化、实时三维动画等类型互动内容的多平台综合型游戏开发工具,是一个全面整合的专业游戏引擎,具有优越的效果和很高的扩展空间[5];在网络方面,Unity3D提供了很强大的可视化编辑器和语言层面的网络类,支持重载和命名空间。HTML5是基于SVG、Canvas、WebGL和CSS3的3D功能的开发工具,在浏览器中能达到惊人的3D显示效果,HTML5在支持跨平台进行使用的同时,还提供数据与应用接入开放接口,使外部应用程序可以直接与浏览器内部数据直接相连,例如视频影音。Unity3D相对于其他开发环境,其优势在于:可以轻松的创建三维视频,并且可以使用AssetBundle动态载入外部模型,或者使用3dsMax正常制作三维模型,导入生成FBX文件,载入Unity3D中构建,最后进行交互操作。尽管HTML5也可是创作模拟出三维场景,但HTML5存在漏洞,产生的数据垃圾会对用户进行轰炸,甚至会在短时间将硬盘塞满。综合各方面因素,选用Unity3D进行三维场景的模拟在技术层而言相对稳定,并且易于操作。此外,Unity3D对于同一项目,在不需要修改的前提下,可以通过菜单到各种平台,市场空间很大。 2实现的关键技术 2.1三维模型建立首先是进行数据采集,包括地理信息、建筑物纹理等,在变电站中根据现实需求设置多个传感器,通过传感器获取设备或周边环境情况的信息,如图1所示。对信息进行采集,包括录像、信息、建筑物纹理等。在变电站中不同的位置设置摄像机,对实时情况进行录像,通过3dsMAX根据采集的信息进行三维模型建立。在三维模型空间中,设置一个摄像机的点,通过设置摄像机的角度,依据现场摄像机所提供的实际的参数转换为三维界面中摄像机的模拟参数,形成逼真、生动的现场效果模拟3D图像。设想有一个任意方向、任意位置的物体,我们要把它渲染到任意方向、任意位置的摄像机中。为了做到这一点,必须将物体的所有顶点从物体坐标系变换到世界坐标系,接着再从世界坐标系变换到摄像机坐标系。其中的数学变换总结如下:这样就能在渲染的循环外先将所有矩阵组合起来,使循环内作矩阵乘法的时候只需要和一个矩阵相乘即可(物体有很多顶点,省一次矩阵乘法就会提高不少效率),如下:通过摄像机和传感器完成对信息的采集之后,存储到相应的数据库中,利用三维制作软件3dsMAX根据已经采集的信息进行三维模型的建立。下面将比较动态贴图技术和使用Unity3D软件进行3D场景显示的两种方式。 2.2动态贴图技术动态贴图技术利用在三维模型的不同面以动态贴图的方式,从不同角度看到的视频角度不同,在视觉上初步实现3D视频显示。未经过动态贴图的三维模型为灰色,通过摄像机获取监控视频的画面,将视频画面截取为一帧一帧的图片,利用已经截取的图片对已经建立的三维模型动态贴图。通过在模型不同的面,间隔时间段的进行贴图,如图2所示。通过视频播放控件与GUI界面中的视频窗口叠加,视频截图不间断的替换出现,从而实现对视频的播放。但是,通过在三维模型上动态贴图的方式实现3D视频显示的同时也存在一些缺陷。由于三维模型的分辨率较低,将分辨率高于三维模型的视频截图动态贴入三维模型时,视频截图的分辨率也会随之降低。背离了3D视频显示清晰、真实的技术要求。 2.3Unity3D软件实现3D场景显示对建立的变电站的三维模型进行透视投影原理进行模型渲染,至Web,通过视频播放插件与GUI界面预设视频窗口叠加,实现3D场景显示。1)模型建立各个点的摄像机获取的场景和设备纹理以及传感器获得的各种信息,通过程控放大器、A/D数模转换以及逻辑控制,传送到服务器的数据库中。利用三维软件3dsMAX,根据计算机存放的数据库采集的变电站现场的信息进行模型的建立,将建立的模型进行场景的拼接,模拟出变电站现实场景相对应虚拟现实的初步三维模型。利用Unity3D可以导入外部模型的特性,将已经建立的虚拟现实的初步三维模型导入Unity3D中进行模型的透视投影和渲染等。2)透视投影的实现对于透视投影的标准模型,视平面的坐标模型如图3所示,它的坐标原点位于视平面的中心,x轴正向水平向右,y轴正向垂直向上。要把透视投影的结果在计算机屏幕上显示的话,需要对透视图进行坐标变换,将其从视平面坐标系转换到屏幕坐标系。3)载入3D模型在3dsMAX中,已经根据现场所采集的信息,包括设备、建筑等按照视频需求比例进行了三维模型建立;使用MattFairfax实现的Model_3DS类支持3DS模型文件的载入。并对已经导入的变电站的三维模型进行视图变换、透视变换和屏幕变换。4)视图变换为表示透视投影的模型,实现了KCamera类,除保存视点的位置和姿态,还保存视图变换矩阵m_kmView,随着视点位置和姿态的变化,视图矩阵也不断更新。对于世界坐标系中的任何一点v(x,y,z),通过v=m_kmView×v将其变换到透视投影的标准模型坐标系,通过KCamera::Transform函数实现。5)透视变换经过视图变换之后,利用KFrustum类用来对透视投影的模型进行建模,其成员包括视平面的尺寸大小,以及近截面和远截面的z轴坐标。KFrustum通过Project函数将视图变换的结果变换为透视坐标。代码实现如下:6)屏幕变换实现视图变换和投影变换之后,需要将其转换为适合屏幕大小的模型,继而需要进行屏幕变换;屏幕变换的算法通过宏实现,代码如下。7)三维模型的渲染将已经导入经过投影变换的变电站的电力系统以及变电站周边环境的三维模型进行渲染,渲染使用软件来实现,没有使用任何第三方图形库,主代码在KCamera::Render函数中,它接收两次参数:Model_3DS和KSurface,对Model_3DS中的顶点进行透视投影。渲染代码如下:7)三维模型的渲染将已经导入经过投影变换的变电站的电力系统以及变电站周边环境的三维模型进行渲染,渲染使用软件来实现,没有使用任何第三方图形库,主代码在KCamera::Render函数中,它接收两次参数:Model_3DS和KSurface,对Model_3DS中的顶点进行透视投影。渲染代码如下:8)视频叠加重合三维模型渲染结束之后,将其至Web上,在GUI客户端界面的设计过程中,预留的配置了Web浏览器的视频播放窗口,将Unity3D虚拟视频与预先定义的视频窗口进行叠加重合,实现3D视频的播放功能,从而达到理想中的3D场景显示的效果,如图5所示。 2.4试点应用上述两种方式均能实现3D视频的显示,但通过实际模型对比得出第二种方式实现3D场景显示的效果优于第一种方式。因此采用第二种方式在220kV武侯变电站上试点建设一套3D显示系统来展现变电站场景及站端辅助系统。用户可以通过客户端访问系统,客户端所采用的通信协议,具有很强的开放性和兼容性,完全能融合在电力系统现有网络中。通过标准的客户端,相关负责人和管理人员可根据不同的权限对系统进行配置及监控,操作界面全部为中文可视化界面,使用非常方便。此系统将获取的真实站端动环数据,如环境温湿度、风度、风向等环境量以及门禁,集成到3D场景显示系统中。在此3D显示界面上,管理人员可以根据3D虚拟现实视频中得到的实时数据的模拟数据,判断设备周边环境和设备运行情况。图6所示为设备周边环境,能真实地反映出周边环境温湿度、风度、风向等环境量以及门禁等的变化。图7所示为设备运行情况,根据3D虚拟现实视频中的实时数据,立体、形象、真实地反映了变电站各个设备的细节和特征以及运行情况,让管理人员和技术人员可以更直观地了解设备的运行情况。试点表明利用透视原理,使用Unity3D软件可以很好的展现生成变电站3D场景,并能把辅助系统的相关数据都融合到这个界面上,对变电站的全景数据进行有效的展示。 3结论 目前,3D视频显示技术虽然已经应用于众多领域,但在电力企业的信息化建设中应用并不普遍,武侯变电站的试点结果表明,在电网的信息化建设中,采用3D场景显示技术呈现变电站设备的空间关系以及环境数据的实时变化,既可以纵览全局,也可以观察局部详细信息,为变电站的智能化管理提供了直观、准确并且真实的监控管理方式。利用3D场景显示技术进行有效的监控和管理,能更好的满足生产运维、安防应急的需求,同时也有利于工程人员进行扩建项目的分析和设计,将大大提高管理的可操作性并提升了电网信息化的管理和决策水平。 作者:马玫杨鸿昌白丁单位:国网四川省电力公司信息通信公司 智能变电站论文:智能变电站远动模型映射研究 《软件工程师杂志》2015年第三期 1信息分级及子站端实现(Informationclsification) 电力调度分级划分为国调、网调、省调、地调、县调和集控,一般按照电压等级对变电站内不同设备信息进行分级采集,如图2所示。子站端远动系统采集变电站的一次设备、过程层设备、间隔层设备及站控层设备的实时测控信息,通过实时数据库(db)与内置调度分级系统,根据不同调度需求和信息分类规则,生成各级调度转发数据库(zfdb),按调度规定的相应规约把站内信息送至各级调度中心。信息分类一般规则按一次设备(开关、刀闸、机构、测量等)、过程层设(OSE链路状态、SMV链路状态等)、间隔层设备(保护动作、保护告警、压板、装置告警、通信状态等)、站控层设备系统信息(通信状态、系统故障、系统告警等)进行划分。 2子站端信息分级模块及映射研究(Modelmapping) 根据智能变电站信息分级和各级调度采集规则,利用智能化信息分级远传软件系统实现信息分级以及远传功能。子站端软件主要包含五个模块:(1)智能信息分类功能模块;(2)全站信息建模功能模块;(3)远传分级建模功能模块;(4)IEC61970模型映射功能模块;(5)IEC104远传通信模块。各功能模块关系如图3所示。智能化信息分类模块根据关键词和相关定义建立分类规则库,在全站信息建模时按分类规则自动实现全站信息的分类,并生成智能分类后的全站信息数据库(db),由远程分级模块对信息进行远程信息分级,通过IEC104远传通信模块及IEC61970模型映射功能模块把分级后的信息送至主站。子站各模块关系如图3所示。 2.1子站端远传规约选择变电站子站与调控主站间的通信协议采用电力系统实时数据通信应用层协议IEC104。104规约应用服务数据单元(DU)结构一般结构如表1所示,由数据单元标识,一个或多个信息体和应用服务数据单元的公共时标所组成[4]。为实现信息分级及控制功能IEC104规约扩充了两个DU:信息分级传送文件(DU54)和信息分级文件(DU127)。扩充DU的基本原则是不改变IEC104协议的帧结构和通讯流程。 2.2子站端电网模型(IEC61850)与远动实时数据库的映射研究子站端电网模型(IEC61850)不对具体的通信技术和采用的通信协议做出限定,满足技术需要并能传输标准的信息模型,就可以使用该通信技术和协议,需要解释该通信技术和协议如何承载标准的信息模型,既映射问题[6]。子站端电网模型(IEC61850)与远动实时数据库(db)的关联关系,映射研究内容包括:(1)站内IED与实时数据库IED地址的映射;(2)遥测类的映射;(3)遥信类的映射;(4)遥控类的映射;(5)遥脉类的映射;(6)定值类的映射。如下:(1)站内IED与实时远动数据库IED地址的映射选择一个SCD文件查找到其中的IED名称进行IED映射,给每个IED分配IED地址。网关的名称命名为IED名称。如表2所示。(2)遥测类的映射遥测类的映射CDC类型:MV、CMVBSC、WYE、DEL等。如表3所示。(3)遥信类的映射CDC类型:SPS、DPS、SPC、DPC、INS、ACT、ACD。如表4所示。(4)遥控类的映射CDC类型:SPC、DPC、INC、BSC(遥调)、ISC(遥调)、APC等。如表5所示。(5)遥脉类的映射CDC类型:BCR,如表6所示。(6)定值类的映射映射定值数据集,是为了配合国内实施规范。如表7所示。 3工程应用(Application) 在变电站子站端远动系统调试界面中增加调度分级配置功能,可以方便配置信息分级,如图4所示。在某地区实际工程中,应用具备信息分级功能的子站远动系统后,减少子站运维人天数27人/天,大幅度降低了变电站子站端和调控主站端信息接入联调的工作量,提高了子站端信息远传的调试工作质量和效率,节约了运行维护的成本。 4结论(Conclusion) 本文在目前智能变电站数量和调度信息量激增的情况下,根据不同调度主站端职能和对智能变电站信息远传的要求,提出了一种在子站端进行信息分级和远传方案。通过进行子站端电网模型(IEC61850)与实时数据库(db)映射研究,分析了站内IED与实时数据库IED地址、遥测类的映射、遥信类、遥控类、遥脉类、定值类的映射;子站端开发相应软件模块,实现基于调度信息分级规则、IEC104扩展协议的子站端调度信息的自动分级处理及远传。 作者:刘宝江段运鑫刘建勇魏勇单位:许继电气股份有限公司河南龙源许继科技发展股份有限公司 智能变电站论文:智能变电站设备监测技术研究 1交换机状态评估 1.1评价因素权重的确定模糊综合评价方法中,各因素权重对评价结果有很大的影响。如何确定权重是模糊评判中的重点和难点之一。本文采用层次分析法[11-12],构建的判断矩阵。 1.2模糊关系矩阵的隶属度模糊关系矩阵的关键是建立符合实际的隶属度函数。隶属函数的指派要反映这些元素对集合的隶属程度。如何确定一个模糊集的隶属函数至今还是尚未解决的问题[13]。目前作为隶属函数的分布函数类型比较多,常用的分布函数有:抛物型、正态型、柯西型、岭型等。每种分布函数又可分为偏小、偏大、中间型。岭型分布函数具有主值区间宽、过渡平缓的特点[13],能较好地反映交换机状态的模糊关系,因此本文用岭型函数来计算隶属度。岭型分布函数表示。在建立隶属函数具体表达式的过程中,遵从最模糊原则和最清晰原则,即表1中区间的端点处于最模糊状态,隶属度属于相邻两级指标状态的值均为0.5,在区间中点其类别是最清晰的,隶属度属于该级的值为1。根据交换机各评价指标的参数范围,把各指标数值代入式(3)~式(5)中相应公式,即可得出它们相对于评价集的隶属函数。需要说明的是,交换机有多个不等数量的端口,交换机状态与每个端口有关的指标有:流量、端口接收光强、端口发送光强、端口误码率。每个端口都单独采集,取劣化程度最大的作为交换机状态评价的输入值。 1.3模糊综合评价根据各个指标的值,代入该指标对应的隶属函数,即可得到模糊关系矩阵。保护、测控装置等二次设备的状态评价都可以采用同样的方法来评价其状态,但评价因素集要根据具体设备选定。 2智能组件跳闸回路定检 为防止保护出口跳闸回路触点粘连、失效、忘投压板等问题,设计后台监控系统与智能组件配合,实现跳闸触点定检的智能告警。充分利用智能终端操作回路硬件软件化的特点,对传统操作箱功能改进,实现跳闸回路(包含触点及压板)的在线监测和离线定检功能。开关处于合位时,智能终端可实现跳闸回路在线监测,及时发现、定位跳闸回路存在的异常。开关处于分位时,智能终端可接收系统命令进行分闸回路离线定检、实现合闸预置功能,避免忘投压板等人为疏忽。定检实现原理:如图1所示。保护出口驱动电路上串接TZ1、TZ2触点,两触点中间至正、负电间各串接一个用于检测的光耦(监测1、监测2)。智能终端接收保护装置定检命令后,首先闭合保护触点TZ1,正电经保护触点TZ1、监测2光耦回路导通,监测2光耦反馈检测结果,完成保护触点TZ1的检测;然后闭合保护触点TZ2,正电经监测1光耦、触点TZ2、TBJ继电器、压板回路导通,监测1光耦反馈检测结果,完成保护触点TZ2、压板、TBJ继电器的检测。同样,可以在分闸回路上实现相同的定检功能。 3过程层通信故障诊断 智能变电站中,间隔层与过程层用网络通信代替了信号电缆,之间用SV、GOOSE传送信息[14]。当SV、GOOSE收发异常时,需要及时诊断是间隔层装置、还是智能组件故障。本文提出一种不依赖网络报文分析仪[15]的诊断方法。分析SV、GOOSE的传输机制和特性,可采用接收端是否接收到相应的发送端信号来确定发送端的通信状态,而不是直接监测发送端的状态。间隔层装置发送GOOSE到智能组件,智能组件把接收到该GOOSE的状态用另外一个GOOSE送给间隔层装置,间隔层装置再把该状态值送到监控后台,完成一个间隔层装置GOOSE发送、智能组件GOOSE接收的状态上送,如图2所示。间隔层装置接收GOOSE的状态可以直接用来判断智能组件发送、间隔层装置接收的状态。一个智能组件可以把SV、GOOSE发送至多个间隔层装置,同样也可以接收多个间隔层装置下发的控制GOOSE,数据接收、发送是多对多的关系。如图3所示。故障诊断原理:根据所辖的发送端口和接收端口判断。当有任意一路发送端口或任意一路接收端口通信正常,则认为网口正常。如果所有的发送端口和接收端口都异常,才判定为网口故障。为此监控后台设计的过程层网络监测模型如图4所示。 4运行实例 基于上述原理的综合智能告警在贵州都匀泉东110kV数字化变电站投运。某一时刻采集到某交换机的一个状态数据(选用劣化程度最大的端口值),12345u,u,u,u,u的值为(35,20.8,16.7,28.5,0.65),得到模糊关系矩阵为。 5结语 设备状态监测是状态检修的基础,是二次设备检修的发展方向。针对智能变电站自动化系统的技术特点,交换机是智能变电站自动化系统的优秀关键设备。研究了交换机状态监测信息采集,在此基础上提出了用模糊综合评价方法对交换机进行状态评价;为防止保护出口跳闸回路触点粘连、失效、忘投压板等问题,设计了智能组件跳合闸定检回路进行监测;根据SV、GOOSE的传输机制和特性,当SV、GOOSE收发异常时,提出了一种不依赖于网络报文分析仪,及时诊断是间隔层装置、还是智能组件故障的方法。本文提出的模型、方法在实际变电站运行中得到了验证。 作者:徐长宝庄晨蒋宏图单位:贵州电力试验研究院上海思源弘瑞自动化有限公司 智能变电站论文:智能变电站电气设备的技术特点 1概述 随着我国经济发展和科技进步的速度越来越快,各行业对电力能源的需求不断增加,给国家电网的生产运行带来了前所未有的挑战。提高供电质量一直是我国电力系统的主要工作目标,为实现这一目标,满足社会发展的需求,国家提倡并大力建设智能电网。变电站作为电网中的重要组成部分,也加快了智能化建设,不仅实现了生产效率的提高,还降低了能源消耗,符合我国节能减排的发展政策。在变电站智能化建设过程中,对电气设备技术也有了更高的要求,光电传输、数字通信以及计算机技术等都融入到变电站建设中,简化了变电站的业务流程,提高了电力系统整体的运行效率。 2变电站电气设备介绍 智能化变电站电气设备是对数字化变电站技术的进一步发展和升级,与数字化变电站既有联系,也存在一定的差异。 2.1数字化变电站数字化变电站是按照国际标准建立的一种现代化变电站,其电气设备结构由过程层、间隔层和站控层三部分构成,能够实现变电站内各电气设备之间的共享和交互操作。数字化变电站的电气技术就是将变电站中所采集的信息进行传输、存储、分析和输出等,这一系列工作均是通过数据和信息的形式进行,通过相应的通信网络和系统实现各项功能。数字化变电站电气设备技术的突出特点是所有作业均是以数字化的形式实现,变电站自动化系统的一次设备智能化、高级应用和智能电网的支撑功能都有了很大进步。数字化变电站为建设智能变电站奠定了基础,而智能化变电站的建设是对原有变电站的进一步改进和升级,也是未来变电站发展的主要趋势。 2.2智能化变电站智能化变电站电气设备结构与数字化变电站有一定区别,主要由设备层、间隔层和控制层三部分组成,一次智能电气设备组成了设备层;检测和继电保护设备等二次设备组成了间隔层,这层主要采用分散型方式连接大部分母线应用;服务器、人机设备、路由器和站级计算机组成了控制层。该层利用光纤介质实现与间隔层的通信联系,并设置了计算机监控系统,以实现对变电站电气设备的实施检测、远程控制,并能在设备发生故障时,及时做出反应,保护电网系统免受更大损失。 3智能化变电站电气设备技术分析 3.1计算机终端与控制终端的结合智能化变电站将计算机终端与站内电气设备技术中的控制终端相结合,这就相当于在变电站中加入计算机系统,利用该系统可实现对站内运行信息和数据的采集、存储、分析,根据数据分析结果做出相应的指令,然后通过通信技术传输给各个电气控制终端。计算机终端还能对变电站系统的运行情况进行全程监测,根据设备运行情况做出准确判断,并采取有效的解决措施,这就能有效的降低电网运行故障处理不及时带来的经济损失。 3.2分布式控制技术的应用智能变电站电气设备分级控制是通过在变电站系统中采用了分布式控制技术,该技术具有独立控制性和自主调控性,这就能有效的将变电站中各类潜在风险进行分散和减弱,提高智能变电站运行的安全性和可靠性。分布式控制下的系统运行过程中若某一层出现故障,并不会影响其他层的正常运行,这种功能极大的提高了变电站的运行效率,降低了相关电气设备的负荷。 3.3光纤技术的应用光纤技术的应用,提升了智能变电站各层的通信速度和信息质量,实现了不同设备、系统之间的信息采集和传输高效化,这就为局域网管理功能的提升奠定了基础。控制层和设备之间的信息传输主要通过光线技术实现,该技术具有快速、准确、抗干扰能力强等优点,提升了整个变电站的运行效率。 3.4通信系统软交换的应用智能化变电站在很大程度上实现了电力通信的灵活性和便利性,其主要原因是在通信系统中应用了软交换,这不仅降低了后期的设备投资,还简化了设备维护工作,降低了变电站电气设备的维护成本。 4智能化变电站电气设备技术问题分析 我国变电站电气设备技术发展迅速,极大的提升了我国电力系统的运行质量,但仍存在一些不足需要进一步改进。如设备仍采用定期维护检修的状态、设备操作和监控仍需要人工完成等。为进一步提高我国变电站的智能化水平,应加大对以下问题的研究力度: 4.1电气设备检修智能化变电站中的所有电气设备都应该按照相关工作要求,科学合理的实施检修,在检修过程中,必须严格遵守设备配套的安全措施卡中的操作要求,防止意外事故的发生。为减少定期检修引起的停电,企业应积极加快在线检修技术的推广和应用,通过安全保护设备的配备,操作人员专业水平的提升确保在线检修的安全性,减少检修停电引起的各项损失。 4.2实时监控为提高智能变电站设备的运行质量,应进一步加强实时监控技术的应用,这样就能随时了解电气设备运行过程中的性能状态,通过各项监测数据的分析,对设备的运行状态进行判断,然后制定合适的养护措施。为确保实时监测功能的实现,应在变电站内建立统一的信息共享平台,利用该平台规范、统一各个系统的数据信息,提高信息传输速度,缩短系统反应时间。 5结语 智能化变电站是在数字化变电站基础上发展起来的一种新型运行形式,变电站的智能化是通过传统变电站技术与各类新技术结合实现的,目前尚处于起步阶段,还有一系列急需解决的问题需要我们进一步研究和实践。变电站智能化是我国构建坚强智能电网的关键环节,各部门应该积极配合,不断学习先进的管理理念和专业操作技能,确保变电站运行的安全性和可靠性。 作者:田召庚 单位:国网山东桓台县供电公司 智能变电站论文:浅谈智能变电站通信网络技术应用 摘要:智能电网建设目前已成为我国重要发展项目之一,作为智能电网建设中的关键和重头戏,智能变电站的建设改造任务显得尤为重要,智能变电站的建立在某种程度上可以推动我国电网智能化的出现。所以本文立足于我国现阶段通信系统和通信网络的现状,指出其中的特点和不足,并提出相应解决措施,矢志为我国智能变电站的建设和电网智能化的实现提供实际有效的理论依据,推动电网智能化在我国的开展落实。 关键词:智能变电站;通信网络 0引言 随着社会进步和繁荣,我国各行各业对电力的需求也在逐步提升,更多的需求也为智能电网建设带来更多挑战,智能变电站在用电、送电、配电和调度方面,都起着至关重要的作用,其联系各个环节,是使各个环节环环相扣的重要支撑,起着重要的纽带作用,在电网运行过程中起着不可替代的重要作用。然而,现在的智能变电站的网络系统较为僵化死板,仍然存在着重要的现实问题,所以,如何进一步加强智能变电站的技术研究,是我国当前智能电网项目中的重要课题。 1发展现状 近年来,随着我国经济实力的不断提升,现代科学技术也在不断发展,这也促使我国的变电站更多的趋向于智能方向发展,尤其是在“互联网+”的大环境的冲击下,我国智能变电站的通信网络技术也得到了较大的发展。通常情况下,电力通信网络运行的整个过程中,变电站是网络通信得以顺利实行的重要节点,变电站的合理推行,能够维护通信网的安全稳定,促进电力系统的平稳运行,提高运行效率和运行速度。在实际工作过程中,电力通信网络一般会分为两部分,一部分是骨干通信网,一部分是中低压通信网。这两部分的划分依据是电网通信的覆盖范围。 (1)骨干通信网 随着电力行业的不断发展,当前,我国的电力与传统的电力系统有了较大的区别。我国电力部门将通信网络划分为四个层次,由点到面,按照区域行政规划的方式进行区分,骨干通信网是指在四个层级中,覆盖可达到110(66)kV以上电压地区的部门,骨干通信网在整体电力通信网络中,起到调度控制的作用。目前来看,我国社会深度发展,电力系统的运用也更加完善,各个层级电力系统互相协调,相互作用,共同促进我国电力系统的完善和发展,人们生活水平不断提高,用电需求增加,也对电力系统的进一步发展提出更多挑战。目前,我国电缆使用状况良好,电缆使用总长度已经达到59.24万km,覆盖范围较广,覆盖深度强[1]。随着社会进一步发展,城市化规模越来越大,通信系统的发展总体来说是机遇和挑战并存的。现阶段,我国省级、跨区级、县级通信网络的传输率逐渐趋于每秒2.5Gbit和每秒10Gbit,速度加快,信号传输稳定,传输内容损失率低,在经济发展较快的城市,甚至已经出现波分复用技术,这一技术随着我国科技进步和需求增大,将在国内得到更大范围内的使用。但由于我国在通信系统方面起步晚,发展时间短,因此,在承载超大容量数据这一块,我国的骨干通信网络已经呈现出颓态,逐渐暴露一些缺陷和弱点,需要科技工作者进一步加强与完善[2]。 (2)中低压接入网 骨干通信网主要指覆盖范围在110(66)kV以上的地区和用户,与之相对应的,中低压接入网的覆盖范围即为110(66)kV以下的地区和用户,和骨干通信网的作用类似,中低压接入网主要起调度的作用,是一个场站、地区甚至个人的调度场所。一般来说,在进行中低压接入网端口连接时,需要注意以下几点:1)首先,在电力通信网络工作运行时,中低压接入网可以承载配电自动化、中压电力线载波等情况,另一方面,可以承接无线公网的运用,适用范围较广泛,使用场所也更加多元;2)其次,在电力通信网络合理运行的过程中,难免会出现收集用户用电信息等业务工作,为了满足这一需求,在远程通道中,科技工作者经常采用光纤、无线公网等方式进行信息收集;而本地服务则一般采用短距无线的方式进行信息采集。目前,我国在中低压通信网方面投入较大,投入成本较高,耗费了大量资金和人力物力,但是由于中低压通信网络可以覆盖更大范围,更适合社会化需求,因此短期内必须继续采用这一方法。我国在中低压通信网的网络管理方面仍存在漏洞和缺憾,缺少一套行之有效的管理措施,管理体制僵化,急需改革,这些都对电力通信网络的发展起到不利影响,甚至在一定程度上拖慢了我国电网设施的完善和发展。 2应用研究 (1)中低压接入网通信技术应用研究 我国电网系统中,中低压接入系统由于涉及范围广,覆盖面较大,因此,分管的位置相对来说较为分散,给通信技术的管理和应用带来一些阻碍,针对这一情况,我国科技人员计划从以下几个方面入手进行管理:从当前我国的运用现状来看,中低压接入网的通信技术主要包括PON技术、TD-LTE技术以及PLC技术三种,其中,PLC技术是当中最为主要的关键,在各级传输信号网络中都会运用。这种技术以电缆为媒,搭载波长,主要输送数据和语音信号。这种传输方式运用简单,操作无负担,对一些行业来说,采用这一方式进行操作工作,能够提升电网搭载信息的使用效率,完善电力线性道在电网工作中的基本目标和基本要求,提高数据传输能力,增强传输质量,降低传输过程遗漏或数据缺失的可能[3]。 (2)骨干通信网技术应用研究 在我国的通讯网络技术中,需要注意的是骨干通信网络是我国电力通信网络中极为重要的一环,不可或缺,不可忽视。为了进一步加强骨干通信网在我国电力部门的具体运用和实施,笔者根据当前实际情况提出一些方案供参考:骨干组网方案。ONT技术是光转网中一项新的技术,目前正在进入投入使用的过程中,这一技术方案与原有的传输技术相比,具备DWDM和SDH技术的优势,使用过后,整个骨干组网络的操作更加简便,极大提高网络的使用效率,加快实现数据传输无障碍的目标,对于一些大容量数据来说,使用这一技术,已经有效降低数据的损耗程度和损耗率,因此,ONT技术正不断被推行和应用[4]。另一方面,为了提高整个网络的实用性和适配性,在ONT技术实施的基础上,增加PTN+OTN+SDH的模式,满足区域内各行业的实际需要。在保证大容量数据的传输安全和传输效率的同时,确保简单容量的数据在传输过程中不遗失,提高工作质量和业务水平。例如,在骨干通信网中,有的业务工作对时间延长有要求,因此,使用SDH技术可以在不耽误时间延长的基础上进行工作管理;对于区域内覆盖来说,可以使用PTN这一技术进行优化改革,确保简单的信息容量在传输过程中可以保持高度精准。采用层级分明,规划恰当的管理措施,是解决区域内数据信息不安全的重要手段之一。在这一状态下,骨干通信网内的各级技术得到大幅发展,业务的收敛和汇聚作用都得到有效体现[5]。采用这一方法,能够有效发挥各层级的作用,提高网络的利用率,还可以提升整体网络的灵活性和输送能力,推动骨干通信的科学合理有序发展。 3结束语 我国是发展中国家,人口众多,因此,对于基础设施的需求也就相对于发达国家更大一些,随着现代社会的不断发展,电力成为了人民日常生活中不可或缺的一部分,不得不说,电力始终是一个国家经济发展和社会稳定的重要保证,当前我国进入改革开放新时期,社会各行各业对电力发展抱有充分信心和极大期待,与此同时,我国电力部门也相应面临严肃的挑战。作为我国支柱性能源,电网建设尤其是智能电网的建设在国内的发展更需要提到重要层面,智能电网的有效实施,能够在一定情况下促进经济发展和科学水平的提高。所以,必须进一步加强变电站的通信应用技术和网络技术,进行项目改进和创新,不断提高项目的总体效果和综合实力,严格按照国家法律法规和相关规章制度进行工作,促进电网智能化水平的提高,推动变电站通信网络服务的质量提升,为我国带来更大的经济效益和社会效益。 作者:刘文杰 单位:许继电气电网保护自动化系统公司 智能变电站论文:智能变电站通信网络技术应用探讨 摘要:智能电网建设目前已成为我国重要发展项目之一,作为智能电网建设中的关键和重头戏,智能变电站的建设改造任务显得尤为重要,智能变电站的建立在某种程度上可以推动我国电网智能化的出现。所以本文立足于我国现阶段通信系统和通信网络的现状,指出其中的特点和不足,并提出相应解决措施,矢志为我国智能变电站的建设和电网智能化的实现提供实际有效的理论依据,推动电网智能化在我国的开展落实。 关键词:智能变电站;通信网络 0引言 随着社会进步和繁荣,我国各行各业对电力的需求也在逐步提升,更多的需求也为智能电网建设带来更多挑战,智能变电站在用电、送电、配电和调度方面,都起着至关重要的作用,其联系各个环节,是使各个环节环环相扣的重要支撑,起着重要的纽带作用,在电网运行过程中起着不可替代的重要作用。然而,现在的智能变电站的网络系统较为僵化死板,仍然存在着重要的现实问题,所以,如何进一步加强智能变电站的技术研究,是我国当前智能电网项目中的重要课题。 1发展现状 近年来,随着我国经济实力的不断提升,现代科学技术也在不断发展,这也促使我国的变电站更多的趋向于智能方向发展,尤其是在“互联网+”的大环境的冲击下,我国智能变电站的通信网络技术也得到了较大的发展。通常情况下,电力通信网络运行的整个过程中,变电站是网络通信得以顺利实行的重要节点,变电站的合理推行,能够维护通信网的安全稳定,促进电力系统的平稳运行,提高运行效率和运行速度。在实际工作过程中,电力通信网络一般会分为两部分,一部分是骨干通信网,一部分是中低压通信网。这两部分的划分依据是电网通信的覆盖范围。 (1)骨干通信网 随着电力行业的不断发展,当前,我国的电力与传统的电力系统有了较大的区别。我国电力部门将通信网络划分为四个层次,由点到面,按照区域行政规划的方式进行区分,骨干通信网是指在四个层级中,覆盖可达到110(66)kV以上电压地区的部门,骨干通信网在整体电力通信网络中,起到调度控制的作用。目前来看,我国社会深度发展,电力系统的运用也更加完善,各个层级电力系统互相协调,相互作用,共同促进我国电力系统的完善和发展,人们生活水平不断提高,用电需求增加,也对电力系统的进一步发展提出更多挑战。目前,我国电缆使用状况良好,电缆使用总长度已经达到59.24万km,覆盖范围较广,覆盖深度强[1]。随着社会进一步发展,城市化规模越来越大,通信系统的发展总体来说是机遇和挑战并存的。现阶段,我国省级、跨区级、县级通信网络的传输率逐渐趋于每秒2.5Gbit和每秒10Gbit,速度加快,信号传输稳定,传输内容损失率低,在经济发展较快的城市,甚至已经出现波分复用技术,这一技术随着我国科技进步和需求增大,将在国内得到更大范围内的使用。但由于我国在通信系统方面起步晚,发展时间短,因此,在承载超大容量数据这一块,我国的骨干通信网络已经呈现出颓态,逐渐暴露一些缺陷和弱点,需要科技工作者进一步加强与完善[2]。 (2)中低压接入网骨干通信网主要指覆盖范围 在110(66)kV以上的地区和用户,与之相对应的,中低压接入网的覆盖范围即为110(66)kV以下的地区和用户,和骨干通信网的作用类似,中低压接入网主要起调度的作用,是一个场站、地区甚至个人的调度场所。一般来说,在进行中低压接入网端口连接时,需要注意以下几点:1)首先,在电力通信网络工作运行时,中低压接入网可以承载配电自动化、中压电力线载波等情况,另一方面,可以承接无线公网的运用,适用范围较广泛,使用场所也更加多元;2)其次,在电力通信网络合理运行的过程中,难免会出现收集用户用电信息等业务工作,为了满足这一需求,在远程通道中,科技工作者经常采用光纤、无线公网等方式进行信息收集;而本地服务则一般采用短距无线的方式进行信息采集。目前,我国在中低压通信网方面投入较大,投入成本较高,耗费了大量资金和人力物力,但是由于中低压通信网络可以覆盖更大范围,更适合社会化需求,因此短期内必须继续采用这一方法。我国在中低压通信网的网络管理方面仍存在漏洞和缺憾,缺少一套行之有效的管理措施,管理体制僵化,急需改革,这些都对电力通信网络的发展起到不利影响,甚至在一定程度上拖慢了我国电网设施的完善和发展。 2应用研究 (1)中低压接入网通信技术应用研究 我国电网系统中,中低压接入系统由于涉及范围广,覆盖面较大,因此,分管的位置相对来说较为分散,给通信技术的管理和应用带来一些阻碍,针对这一情况,我国科技人员计划从以下几个方面入手进行管理:从当前我国的运用现状来看,中低压接入网的通信技术主要包括PON技术、TD-LTE技术以及PLC技术三种,其中,PLC技术是当中最为主要的关键,在各级传输信号网络中都会运用。这种技术以电缆为媒,搭载波长,主要输送数据和语音信号。这种传输方式运用简单,操作无负担,对一些行业来说,采用这一方式进行操作工作,能够提升电网搭载信息的使用效率,完善电力线性道在电网工作中的基本目标和基本要求,提高数据传输能力,增强传输质量,降低传输过程遗漏或数据缺失的可能[3]。 (2)骨干通信网技术应用研究 在我国的通讯网络技术中,需要注意的是骨干通信网络是我国电力通信网络中极为重要的一环,不可或缺,不可忽视。为了进一步加强骨干通信网在我国电力部门的具体运用和实施,笔者根据当前实际情况提出一些方案供参考:骨干组网方案。ONT技术是光转网中一项新的技术,目前正在进入投入使用的过程中,这一技术方案与原有的传输技术相比,具备DWDM和SDH技术的优势,使用过后,整个骨干组网络的操作更加简便,极大提高网络的使用效率,加快实现数据传输无障碍的目标,对于一些大容量数据来说,使用这一技术,已经有效降低数据的损耗程度和损耗率,因此,ONT技术正不断被推行和应用[4]。另一方面,为了提高整个网络的实用性和适配性,在ONT技术实施的基础上,增加PTN+OTN+SDH的模式,满足区域内各行业的实际需要。 在保证大容量数据的传输安全和传输效率的同时,确保简单容量的数据在传输过程中不遗失,提高工作质量和业务水平。例如,在骨干通信网中,有的业务工作对时间延长有要求,因此,使用SDH技术可以在不耽误时间延长的基础上进行工作管理;对于区域内覆盖来说,可以使用PTN这一技术进行优化改革,确保简单的信息容量在传输过程中可以保持高度精准。采用层级分明,规划恰当的管理措施,是解决区域内数据信息不安全的重要手段之一。在这一状态下,骨干通信网内的各级技术得到大幅发展,业务的收敛和汇聚作用都得到有效体现[5]。采用这一方法,能够有效发挥各层级的作用,提高网络的利用率,还可以提升整体网络的灵活性和输送能力,推动骨干通信的科学合理有序发展。 3结束语 我国是发展中国家,人口众多,因此,对于基础设施的需求也就相对于发达国家更大一些,随着现代社会的不断发展,电力成为了人民日常生活中不可或缺的一部分,不得不说,电力始终是一个国家经济发展和社会稳定的重要保证,当前我国进入改革开放新时期,社会各行各业对电力发展抱有充分信心和极大期待,与此同时,我国电力部门也相应面临严肃的挑战。作为我国支柱性能源,电网建设尤其是智能电网的建设在国内的发展更需要提到重要层面,智能电网的有效实施,能够在一定情况下促进经济发展和科学水平的提高。所以,必须进一步加强变电站的通信应用技术和网络技术,进行项目改进和创新,不断提高项目的总体效果和综合实力,严格按照国家法律法规和相关规章制度进行工作,促进电网智能化水平的提高,推动变电站通信网络服务的质量提升,为我国带来更大的经济效益和社会效益。 作者:刘文杰 单位:许继电气电网保护自动化系统公司 智能变电站论文:探微智能变电站中网络通信与信息处理 1智能变电站的网络通信技术 智能变电站中使用的网络通信技术使用的是以IEC61850标准为优秀的基本结构,这种结构可以分为过程层、间隔层和站控曾。这种基本结构的结构图如图1所示。站控层中使用的设备的功能是使用全站的信息对整个变电站的设备进行控制和检测,并和远方的控制中心进行通信。间隔层中使用的设备的功能是采集间隔设备的信号并对这些设备进行控制和跳闸等控制动作,然后将相关的信息发送到站控层的设备并接收来自站控层设备的命令。过程层中使用的设备的功能是实现所有的和一次设备有接口的功能,并把直流的状态信号和交流的采样信号直接转换成数字信号,可以将其看作是一次设备的智能化和数字化的接口。这三层设备是通过网络通信来实现信息共享和数据的交换的,在间隔层和过程层设备中的网络叫做过程层网络,之间的通信内容包括交流的采样信号SV、直流的状态信号GOOSE以及硬对时信号1588。在站控层和间隔层设备之间的网络叫做站控层网络,之间的通信内容包括全站的保护信息和所有需要监控的信息。智能变电站中网络结构和传统的变电站的结构的不同就在智能变电站的继电保护装置是通过点对点的通信模式来实现采样和直接跳闸的,这就保证了继电保护装置的独立,极大的提升了继电保护装置的安全和可靠。在智能变电站中网络结构的各个层次的网络通信协议如表1所示。 1.1SV 由IEC61850标准的规定可知,SV是映射到以太网的数据链路层和物理层的,通过组播的方式进行传送,其传输网络可以分成点对点直接网络和通过交换设备的网络。采样值若通过交换设备进行传输,则装置和合并单元都是链接到网络的交换设备上的,所有的信息是共网传输的,数据的流向是通过组播的地址、VLAN的信息和APPID的信息来确定的。 1.2GOOSE GOOSE的原理和SV是类似的,都是映射到以太网的数据链路层和物理层的,都是通过组播的方式进行传送的,传送的网络都是分成点对点的直接网络和通过交换设备的网络,但是,GOOSE使用的是一种重发的机制来确保跳闸等相关的重要信息能够可靠的进行传输。在正常的情况下,GOOSE按照一定的时间发送报文来保证通信链路的完好,若是有事件发生,换一种时间间隔连续两帧发送事件报文,然后再换时间间隔发送事件报文,最后或辅导初始状态下的时间间隔。 2智能变电站的数据通信 因为变电站系统之间的通信在新型的智能变电站中占有十分重要的位置,所以,变电站自动化系统的优秀就是要建一个安全可靠的数据通信链路,又因为变电站具有一定的特殊性,其数据通信要求具有以下能力:①变电站自动化系统中的数据信息在传输网中要快速准确的传输,要保证其传送的实时性;②变电站是一个电磁干扰很严重的特殊环境,通信中信道本身的通道就较为复杂,在恶劣的通信环境中要拥有一个优秀的兼容性能;③在变电站的系统设计中若是出现失误或者错误,将会对设备甚至是人身造成极大的损害。 2.1智能变电站中常用到的通信接口 智能变电站中常用的通信接口就是RS-485接口,它的优点是多数的智能单元的接口方便,同时它的接口十分的标准规范,RS-485的接口是通过RS-232串口通信发展起来的,它采用差分的方式进行总线式的通信,具有良好的抗干扰能力,其传输的速率和距离都有了明显的提高,又因为总显示的通信方式可以在接口上进行,构建起通信网络来很方便。RS-485总线有两种连接方式可以选择,即半双工和全双工,常用的为半双工的方式,其网络拓扑图如图2所示。 2.2在智能电站中常用的设备通信协议 在智能变电站中使用比较广泛的和智能设备通信接口相匹配的协议有以下几种:①Modbus协议,这种协议时采用的客户端/服务器通信模式的一种基于串行链路的应用层协议,它的结构较为简单,在实际中应用也比较广泛,通常情况下,变电站和断路器设备中都是广泛的使用基于RS-485接口的此种协议;②TCP/IP协议,是由传输层的TCP/UDP协议和网络层的IP协议组成,是目前应用最为广泛的网络基础协议;③TCP/UDP协议,这种协议是完全以网络层为基础的通信协议,其中TCP的特点是向用户提供一种可靠的面向连接的字节流服务,UDP和TCP不同,它是基于传输层的协议,面向的是数据报文。 3实用分析 某智能电网系统的变电站的自动化系统中使用开放式的分层分布式的系统,由过程层、间隔层和站控层组成,站中的二次设备按照标准建模进行统一组网,实现信息共享。同时,变电站配备了通信记录监视系统,能够对整个电站的通信状态和信息进行时间和记录,该通信记录监视系统配备了两台监听装置和一台监视终端,其中一个监视装置负责采样值和GOOSE信息的监听和记录分析,另外一个监听装置负责对网络通信信息和另一个网的采样值以及GOOSE信息的记录,而监视终端通过交换机和两台监听装置相连,显示监听和分析的结果。在上述过程中,操作人员随时可以对系统中信号的变化、异常和传输中的异常状态灯进行监听,能够及时高效的对各种异常进行处理。在通信报文的记录文件到录波文件的转换过程中,同时采用了采样值按采样序号对其和按记录时间对其两种方式,这样,操作人员就可以通过两种方式的结果对比等到更为贴近实际的结果了。 4结束语 智能电网的建设关系到我国经济的发展和社会的进步步伐,而智能变电站在技术和功能上都与传统中的变电站发生了极大的变化,变电站中的运行信息需要以网络通信的方式进行交换和传输才能很好的满足智能化的要求,所以只有做好智能变电站的网络通信和信息处理的技术的研发工作和普及工作才能很好地做好智能电网的建设工作,才能更好地让电网为人民服务。 作者:陈敏 单位:国网湖北省电力公司孝感供电公司
建设管理论文:输电线路建设项目管理论文 1投资决策阶段的项目管理 对于220kV输电线路建设应重点考虑以下问题:(1)220kV变电站址与输电线路路径选择。变电站址不仅要考虑当期工程建设需要,还要考虑未来发展和线路走廊的需要。输电线路路径短可降低造价,但也要考虑施工条件、环境影响以及征地拆迁等问题,假如征地拆迁解决不好将使投资大幅增加。(2)线路规模与导线型号选择。根据现实需要与未来发展确定线路回数及导线型号。(3)杆塔与基础形式选择。应根据地质条件选择适宜的基础形式,并按照环境条件、跨越情况和负荷要求选择杆塔形式。(4)开展风险管理,识别影响输电线路建设的各种风险因素,并对风险大小进行度量,然后采取有效措施规避风险。 2实施阶段的项目管理 2.1项目管理组织形式 项目组织形式决定了工程建设的效率。项目组织形式主要有职能式、项目式和矩阵式三种。电力企业多采用矩阵式结构,项目经理受公司总经理委托,对项目实施组织、管理和协调。项目经理部设各职能部门及相应的负责人,如物资部、基建部、安监部、生技部、财务部等。接下的层次是职能人员或各专业组。根据成员职权分配与相互之间联系的紧密程度分为弱矩阵、强矩阵、平衡矩阵和混合矩阵几种形式。目前来看,更接近于职能管理模式的弱矩阵结构存在交叉管理和多命令源问题,容易导致管理混乱,为了提高管理效率倾向于采用项目经理负责的强矩阵。不过采取哪种组织形式既需要考虑项目特点,也要结合电力企业管理状况,例如某220kV输电线路工程采用业主委员会+项目经理的复合型矩阵组织管理模式,业主委员会由公司基建部门及相关部门负责人组成,并对公司分管基建的副总经理负责,而项目部经理由基建部主任任命,其他职能人员由相关部门指派。 2.2施工进度管理 项目进度管理是根据工期目标要求,编制进度计划(也包括资源供应计划),并对进度进行控制,在与质量、成本、安全等目标充分协调的基础上达成工期目标。由于输电线路施工专业性强、施工技术难度与劳动强度都较大,而工期往往比较紧,如果进度管理不到位很容易拖延工期。项目进度管理应结合工程特点对进度控制内容进行分解,并对关键节点进行控制。例如施工工期可以分解为土方开挖、基础施工、组塔施工、架线施工、接地工程、线路保护、竣工消缺验收几个阶段;也可以按照项目工作结构(WBS)、杆塔或线路段(如耐张段)分解。当工程量不大时采用横道图一般可以满足进度控制要求;但存在复杂停送电节点时工序横道图只能作为信息统计用,不再适合进度控制,这种情况下应采用网络计划法进行控制。关键节点也称为里程碑控制点,只要控制好关键节点,工期目标就容易实现。在输电工程中,施工图设计、(材料、设备、监理、施工)招标、线路塔位复测、基础验收、杆塔组立验收、架线施工验收、消缺竣工验收和项目结算都是关键节点。进度控制可结合承包合同、组织协调和准确的信息收集进行。为保证工期,进度管理应实行动态控制,并对施工方案进行优化,尽量采用项目管理软件(如企业级资产管理系统、南方电网协同办公系统等)进行进度管理。 2.3工程质量管理 工程项目质量管理是编制质量计划、建立质量保证体系并进行质量控制的过程,也就是戴明的PDCA循环———P(计划)、D(实施)、C(检查)和A(行动)。作为输电线路工程项目,首先要确定质量目标,例如工程合格率、项目优良率、顾客满意度、创优工程等。然后将质量管理目标分解展开,例如将项目分解为工程管理、基础工程、铁塔工程、架线工程、接地工程、线路保护6个大项,每1个大项再细分;以基础工程为例,可细分为土石方工程、支模、基础浇制、拆模养护4个中项,中项还可继续细分为小项。质量保证体系需根据质量目标要求,建立完善的组织机构,从公司总经理、主管经理或总工、安监部长、项目经理、专职质检员到施工队质检员的框架组织结构,并形成质量管理体系文件,如质量手册、按质量标准要求的程序性文件、质量记录等。质量控制应围绕影响输电线路工程的5个关键因素人、材、机、法、环进行控制,并据形成工程质量的过程分为事前质量控制、事中质量控制和事后质量控制三个阶段。由于输电线路工程隐蔽部位多,出现质量问题不易觉察,返工难度较大,而且各个子系统之间存在一定联系,所以应从整体上加以控制,采取事前预控与事中控制结合、动态跟踪与纠偏结合的方式。以铁塔组立为例,事前控制包括编制说明书、材料预检、技术交底、质量教育培训,事中控制包括组塔试点、组立,并通过三级检验,对塔材弯曲、铁塔倾斜与刷锌、螺栓紧固及穿向、部件数量与位置方向等进行控制,不合格不能进入架线施工。 2.4项目成本控制 成本控制是实现项目投资目标的基础,输电线路工程成本管理也是逐步实现投资目标的过程,应从项目筹备、实施到竣工验收全过程进行控制。控制过程中,还要不断协调与工期、质量、安全等目标之间的关系,确保如期、按质、保量完工,以实现预期利润目标。在项目筹备阶段,应做到线路路径合理、减少拆迁与赔偿、避开不适区域,以降低造价;招标时从严把关,确保选出资质、能力合格的设计、施工、材料设备单位。在项目实施阶段,设计控制的重点是确保线路类型、杆塔形式、绝缘水平及材料设备选型的合理性;施工控制主要是施工组织设计、交叉跨越方案、合同管理以及标准化作业方面,对隐蔽部位实施旁站监理,尽量减少签证变更,并对人工费、材料费、机械费、间接费等实行不同的控制策略,如人工费可依合同按总量、单价、定额、工资含量等进行控制,而材料费按“量价分离”原则进行控制,并控制好采购、发放、领用等环节。 3结语 市场经济环境下,电力建设必须讲求效率和效益。在输电线路建设中,项目管理水平的高低决定了工程质量的好坏与效益的优劣。为了在激烈的市场竞争中站稳脚跟并不断发展壮大,电力企业必须运用现代管理思想,通过管理的科学化、制度化和规范化实现管理水平的提升和飞跃。 作者:陈松展 单位:广州电力工程监理有限公司 建设管理论文:国内铁路工程建设安全管理论文 1铁路工程施工的特点 铁路工程在服务期间所要承受的荷载压力更大,因此在施工上对路基的要求也更高,主要分为有砟与无砟两种,现在随着新型施工技术与理念的应用,基本上都是采用无砟轨道施工方式,虽然其使用效果更好,但是对施工过程要求也更为严格。铁路工程一般线路都比较长,并且受地质条件影响,还会存在桥梁、隧道、涵洞等工程要求,具有工程量大、工期短的特点。同时,因为整个铁路工程施工涉及的专业比较多,所需的施工技术以及施工设备等也各不相同,给施工管理工作带来了很大的困难。对于很多铁路工程来说,要想在施工阶段将安全管理落实到位,必须针对不同施工环节要求,对环境、地质以及水文等因素进行综合分析,同时做好施工人员管理,降低各因素对工程建设造成的不良影响,争取不断提高工程建设效果。 2铁路工程施工安全管理存在的问题 2.1正式施工前存在的问题 2.1.1准备工作不到位。 铁路工程施工需要与信号、通讯、接触网以及线路等方面做好协调联系,同时还需要掌握各项设计、施工以及设备等方面信息。安全管理工作的进行需要以各类数据作为基础,并通过多个部门的相互协调相互配合展开工作。如果其中任何一个环节出现问题,都会对正常施工产生不良影响。例如对于配线比较多的设备仪器,在准备阶段需要保证所有联锁设备与信号等落实到位,并通过专业人员的核查,保证不存在任何影响施工质量的因素。但是就工程管理现状来看,在施工准备阶段还存在明显的不足,对各部门以及人员不能做到物尽其用,相互之间搭配不当,反而成为一种新的制约因素,影响工程施工安全管理工作的有效展开。 2.1.2施工超量准备。 对于铁路工程超量准备工作,主要可以体现在两个方面:一方面,电务部门联锁设备以及运动信号过早;另一方面,公务部门松动扣件太提前。按照此种方式来进行施工的准备工作,不但会对铁路工程基础稳定性造成影响,严重的甚至会因为各种不确定因素增大车辆运行与设备运行的安全威胁。另外,铁路施工超量准备一般都会导致连锁操纵台出现红光带问题,其中存在部分已经关掉开放信号。 2.2施工阶段存在的问题 2.2.1施工变更过多。 在施工过程中如果出现过多的变更情况,会对施工工序以及施工技术等造成影响,进而会影响到工程施工安全管理。因为铁路工程施工涉及到内容与专业比较多,整个工程的有效进行需要有各项数据的支持,其中如果一个部门上报数据不准确或者是滞后,会导致施工现场管理人员不能有效掌握整个施工现状。 2.2.2组织管理不当。 现在铁路工程施工单位组织管理环节比较薄弱,虽然现在铁路工程建设效果不断提高,并且增加了投入,但相应的对施工组织提出了更高的要求,传统的组织形式逐渐不能满足实际生产需求。施工组织管理不当主要体现在施工方案不合理、施工管理方案可操作性差以及施工人员素质低等,并且各个专业与环节之间相互搭配不协调,对施工人员、设备组织以及施工技术等没有进行有效协调,这样如果发生紧急事故,难以在短时间内选择有效的措施进行处理,进而会对工程施工安全管理工作造成影响。 2.2.3施工违章过多。 工程施工的任何一个环节都有专业技术规范,通过安全管理保证所有行为都可以满足建设要求,降低不安定因素的存在,避免因其产生安全事故。但是从实际施工效果来看,大部分施工行为与管理行为都是在长期工程建设中积累下来的,虽然能够起到一定的约束与管理作用,但是却不能提前对各项存在的不安定因素进行分析预测,这样就增加了工程施工违章事故发生的概率。 3铁路工程安全管理的优化措施 3.1加强施工准备工作管理 首先,明确工程建设目标。在工程施工准备阶段,应做好各项准备工作,由施工企业制定合理的施工组织方案,并且要对所有施工人员进行专业培训,保证所有人都可以掌握工程施工的要点。其次,制定施工方案。科学编制施工方案,以满足工程施工建设为依据,在掌握各项数据信息的基础上制定施工计划,并在施工过程中及时掌握计划执行以及作业情况,对各分项计划进行跟踪,保证其可以落实到位,保证所有项目都可以严格按照要求完成。最后,制定完善预案。 3.2建立完善安全管理制度 铁路工程建设主要以施工单位为主体,这样就决定了其在安全管理中的地位,应从工程建设基本情况出发,建立健全各方面法律法规,主要包括安全施工规范、安全操作规程以及标准施工行为等,减少施工过程中存在的各项安全隐患。通过建立完善的管理制度,对整个施工流程进行管理,确定以安全生产责任制为中心的安全管理体系,在工程施工过程中形成一个目标明确、权责任命的有机体系。 3.3加强施工质量管理 施工质量与施工安全有着密切联系,两者都决定着工程建设效益,但是在工程施工过程中,大部分施工企业并不能对两个方面进行有效的管理,存在一方偏重一方忽视的明显问题。为在整体上提高铁路工程建设综合效益,应抛却传统片面的观点态度,从综合角度出发,建立科学完善的质量管理体系,即在保证施工质量的同时,将安全管理落实到位。受铁路工程规模影响,安全管理的执行需要全员的参与配合,按照前期制定的施工方案,提高各部门之间的协调性,提高对其他因素影响的抵抗力,保证整个施工过程正常进行。另外,施工单位与监理单位还应签订安全协议,对双方的行为进行约束,确定所有施工行为的合理性,避免因为过于重视安全管理而忽视对质量的管理。 3.4完善监督检查制度 工程参与方应明确自身权利与义务,保证施工行为的合理性,尤其是监理单位,在工程施工过程中应以行业规范作为依据,做好对施工单位行为的监督,及时发现其所存在不符合质量标准以及存在安全隐患的行为,督促其及时改进,并且施工企业还应成立专门安全监督管理部门,不定期对工程施工进行巡检,一旦发现存在安全隐患部分,有权要求其停止施工并进行整改。 4结语 铁路工程施工具有一定特殊性,虽然有更多新型技术与工艺被应用其中,但是目前仍存在很多不足,还需要对存在的问题进行详细分析,选择合适的措施进行管理,降低各因素对工程安全施工的影响,提高安全管理工作的效率,推动铁路工程行业的持续发展。 作者:张正文 单位:宁夏宁东铁路公司 建设管理论文:体系建设检测实验室管理论文 1检测实验室管理体系建设中存在的问题 1.1内部审计不到位 检测实验室是服务于社会、企业、大众的重要组织,应严格控制检测质量,对检测的结果进行反复的确认,才可下定论。但是,由于检测实验室的内部审计不到位,并没有对检测的各个环节、流程、检测系数进行确认,仅凭检测人员的一面之词就下结论,对检测的质量无法进行有效的控制,一旦出现问题,后果不堪设想。 1.2质量控制意识低 质量检测数据是由检测人员得出的,由于检测人员、质量控制人员失误而导致的恶性事件层出不穷。由于检测人员或质量控制人员的疏忽,在质量检测时缺乏规范性和合理性,为了简化操作流程,过早的下结论,最终由于质量超标而导致社会损失巨大。此类现象的发生,其主要原因归咎于检测人员或质量控制人员的质量管理意识低,并没有将质量控制最为重点项目来抓。 1.3检测数据不真实 检测数据的不真实主要取决于检测人员或质量控制人员的个人素质和职业道德上。部分质量检测人员工作态度不够严谨,在记录检测数据时发生书写上的错误,是个人态度和素质缺失的重要表现;企业为了获得卫生许可,对质量检测人员进行贿赂,质量检测人员受到利益的驱使,而做出了不真实的检测报告,是职业道德缺失的表现。 2加强检测实验室管理体系建设的有效策略 2.1加大审计与监督力度,以加强对质量的全面控制 由于检测实验室检测的对象都会对社会产生很大的影响,像食品、化工、环境等,都是人们日常生活中经常接触到的。由此可知,更要加强监测实验室管理体系建设,加大内部审计与现场监督力度,对质量管理体系的策划、建设情况等进行严格的审核,扩大审计范围,提高审计质量,对实验室现场进行监督,严格监督检测过程中的各个环节、检测人员的行为、操作流程、检测手段等内容,以保证检测的规范性,对提高检测质量具有决定性的意义。在检测实验室中,应建立实验室审计与监督小组,对实验室的检测过程进行跟踪性审核与监督,随时掌握检验实验室的实际情况,对日常的检验工作的质量数据进行抽查,可有效调动质量检测人员的积极性,有利于提高检测质量,为检测实验室管理体系建设提供升级保障。 2.2加强质量管理队伍建设,提高检测人员的专业性 食品检测、化工检测、环境监测等对检测质量的要求很高,可能一个小数点之差就会产生巨大的危害性,对社会造成严重的负担。因此,应加强质量检测管理队伍建设,提高检测人员的专业性,能意识到质量检测的重要性,提升自身的责任感和使命感,端正的职业态度,对提高检测质量具有积极意义。另外,在检测实验室的检测中,检测数据出错、不真实的现象叠出,制约着质量管理体系的建立。检测人员应认真对待工作,严格进行规范性的操作,对产生的质量检测数据进行反复的确认,与此同时,要提升检测人员的职业道德,不被利益所诱惑,刚正不阿,都有利于检测实验室管理体系的建设。加强质量管理队伍建设,提高检测人员的专业性和个人素质,能以更专业性的态度投入到本职工作中去,将真实的检测数据进行上报,杜绝出现数据不真实、假报、误报的现象。 2.3构建质量风险预警机制,做好风险预防措施 质量检测是一项复杂、难度系数大的工作,会随着被检测对象的不同而存在不同的难度,也就意味着检测质量会相对受到影响,检测工作存在一定的风险。为了尽量避免检测错误或风险的出现,应建立风险预警机制,做好风险预防措施,对存在异议、难度大的检测物质要进行小组讨论或有更为专业的人员进行检测,并进行反复的确认,一旦发现问题或错误判断应立即采取措施进行纠正,以保证检测结果的精确性,降低风险的发生概率。目前,潜在的质量风险问题颇受关注,只是通过相应的数据或客户提供的信息来进行判断,并没有具体的科学资料予以支持,会存在潜在质量风险,要对潜在质量进行预防,实现检测实验室管理体系的系统化建设。 3结语 通过对当前检测实验室管理体系建设的现状分析,在诸多方面还存在着问题,导致质量管理体系建设受到制约。加强检测实验室管理体系建设,应加大内部审计力度,对质量检测的各个环节进行严格的审核;加强质量管理队伍建设,提高质量检测人员的专业性;建立健全的监督体系,实现对检测实验室的现场监督;构建质量风险预警机制,做好风险预防措施,以及时应对风险的发生,为检测实验室管理体系的建设而不懈努力。 作者:徐涛 单位:澳实分析检测上海有限公司 建设管理论文:通信建设海事信息化管理论文 1海事通信的发展现状及重要性分析 1.1海事信息化管理存在的问题 为迎接海洋21世纪,我国很早便提出构建“数字海洋”的战略设想,并将其列入2015年国家海洋科学技术发展计划中,在这一国家战略目标和总体规划下,数字海洋信息基础建设已经进入试点性节点部署阶段,各地区海事局也相应提出了“数字海事”的发展目标。就全国范围来看,海事信息化建设取得的成就是有目共睹的,但是海事信息化管理存在的问题也不容忽视,首先,过去海事建设模式与当前海事业务发展相背离,这在很大程度上影响了海事信息化建设进程,建设信息系统逐级推广虽然能够满足各业务部门对数据的需要,也便于执法工作的开展,但是数据的共享以及部门之间的协同受到这种“垂直体系”的限制,无法满足横向业务需求,并不利于海事信息资源的整合;其次,海事信息化管理机制有待完善,现行的预算管理体制已经无法适应信息化建设的发展要求,只有改变当前的预算管理模式,才能更好地推动海事信息化的健康、持续发展;再次,海事信息化管理缺少统一的行动准则和规范,因系统功能重叠,各部门步调不一致,管理效率低下;最后,海事信息化管理人才相对缺乏,相关人员的业务能力直接关系到信息化建设的成败,因缺少专业人才,相关工作的开展并不顺利。 1.2海事通信的发展现状 现阶段,海事通信技术虽然取得了很大的进步,但是海事通信仍存在一些不足,除管理体制、机制有待进一步完善、海事通信专业人才难以满足需要等海事管理中普遍面临的问题外,限制海事通信发展的因素集中体现在两个方面,一是投入不足,技术设施建设仍很滞后,与世界上一些主要海洋国家相比,我国海事部门无论是在投入水平、发展程度还是设施覆盖方面,都存在很大的差距,以日本为例,沿海各搜救站均配有独立的集成通信控制系统,海事通信技术设施覆盖率在90%以上,而且覆盖距离以及每年通信技术设施维护费用也远超过我国,这也使得我国水上安全信息的传播以及定位搜救反应时间远不及日本。二是应急和预控能力还有待进一步提升,由于管理和技术的落后,海事通信的应急反应存在很大的缺口,预控信息能力有限,难以满足我国当前的海上交通发展需求。 1.3海事通信在海事信息化管理中的重要性 海事通信是水上运输的生命线,其在雷达导航、船舶避让、遇险搜救、港口调度、气象信息等方面发挥着“千里眼、顺风耳”的作用,大量海上突发事件的经验证明,海事部门搜救的有效性直接取决于收发信息的准确性,对于突发事件的处理,很多时候都是分秒必争,信息存在微小误差都会导致不同的结果,甚至会酿成很大的灾难,这也是将海事通信系统比作海事系统建设的神经枢纽系统的原因所在。海事通信不仅关系到水上运输的安全,也直接影响到海事信息化管理的顺利开展,是实现海事信息化管理的关键环节。海事信息化管理的信息来源于海事通信,海事通信系统实际上构成了海事信息化管理获取信息的重要载体。近年来,随着以“数字海事”为目标的海事信息化建设的不断推进,海事通信系统的覆盖范围越来越广,鉴于海事信息化管理面对的对象具有流动性特征,而海事通信系统能够提供及时、稳定、全面的信息,因此也成为了海事信息化建设的重要技术支持。与此同时,海事通信也是有效实现信息资源整合以及价值转换的重要途径,在信息化时代,信息被视为资源,其在利用过程中会发挥出很大的价值,但是前提是要保证信息资源的时效性和可传播性,因此,信息化建设除了要能够及时收集和监管信息外,还重要的是能够及时处理获取的信息并对这些信息进行有效利用,即要实现信息资源价值的转换。对于海事部门而言,海事通信的畅通能够创造出更大的价值,有助于提高海事部门的服务水平。 2关于海事通信建设的几点建议 2.1完善相关法律法规,加强通信技术设施建设 现行的与海事管理相关的法律法规有《中华人民共和国海上交通安全法》、《中华人民共和国海上海事行政处罚规定》等,主要涉及的是人员登记、海难救助、船舶及设施管理、事故调查等内容,而对于海事通信管理的相关规定却不够完善,很多法规对这方面的规定都存在一定的漏洞,法律法规的滞后与海事通信的发展不相适应,使其在水上运输中难以发挥重要的作用,因此,有必要完善海事通信管理方面的法律法规,补充相关内容,并明确通信管理执行部门的权责范围,对存在的扰乱海事通信的行为必须给予严厉的打击,加大处罚力度,以此来推进海事通信建设。随着通信技术的不断进步,海事部门有必要对现有的技术进行更新,不断引入和利用先进的技术手段,如目前应用比较普遍的公众通信网络、3G通信技术以及今后可能广泛应用的卫星定位技术;加强海事通信技术设施建设,包括水上交通安全电视监控系统、船舶管理交通系统、船舶自动识别系统、全球海上遇险与安全系统的技术设施建设,提高这些系统的覆盖范围,尤其是加强对重点水域的布控,不断缩小盲区;同时还要提高技术设备的质量,确保在发生设备故障以及遭受外界环境干扰时仍能够正常通信,注重对相关技术的自主研发,提升系统软件的实用性。 2.2完善相关管理制度,加强专业人才队伍建设 对于海事通信部门而言,完善相关管理制度与加强专业人才队伍建设应同步进行,其原因在于二者存在很大的内在关联性,管理制度的完善有利于塑造优秀的人才队伍,同时管理制度的执行也依靠优秀的人才队伍,从这二者的关系来看,管理制度与队伍建设是并重的。首先,应加强日常工作的管理,促使日常工作逐步实现责任化和制度化,可吸收事业单位以及企业的一些日常工作管理制度,明确责任、规范程序,引入绩效制度,实现绩效指标化,同时也要结合海事通信部门自身的实际情况,加强网络维护、岸台值守、设备使用保养等细节管理,从各环节的逐一优化来实现整个工作质量的提升。其次,注重对现有人员的培训,通信行业有其自身的特殊性,其技术发展迅速、知识更新速度也快,对相关人员也提出了更高的要求,为此,可通过考察、学习、交流等多种形式,不断提高相关人员的业务技能,应采取“请进来、走出去”的办法,让海事通信部门的工作人员能够紧随通信技术发展的趋势,对先进的通信技术和设备有所掌握,并通过实战演练及应急预演来增强相关人员的防范意识和处置突发事件的能力。再次是要完善人才引入机制和干部选拔机制,目前海事通信专业人才相对匮乏,所占引进人才的比重也比较少,还难以满足当前以及今后海事工作的发展需要,应拓宽通信人才的引入渠道,除了通过考试这一途径外,也可以根据部门的实际需要以及相关工作的具体需求来选用一些政治合格、业务素养较高、专业过硬的人员,可通过聘用、借调以及特殊人才引入等多种方式来引进富有通信相关工作经验且技术水平高的专业人才,并完善相关薪酬制度,应给予高素质人才相适应的待遇,并为其提供施展才能的空间,尽量做到人尽其才,减少优秀人才的外流。对于干部的选拔和任用,应本着公开、公平、公正的原则,采取绩效考核、竞争上岗等方式,促使相关人员加强学习,更好地投入到工作当中。 2.3转变预算管理方式,将通信建设纳入海事信息化发展规划中 为确保信息化建设预算的准确性,应改变当前基建工程式的项目建设预算管理方式,同时将信息系统建设引入回溯机制,为信息化工作的有序开展提供必要的技术支持,根据系统运行需求和维护情况来对系统的各个层面做出相应的调整,不断完善海事通信系统功能,牢牢掌握海事信息化建设的主动权。海事信息化建设是一项系统的功能,并不能一蹴而就,不应盲目追逐新兴的通信技术,应结合自身发展现状,考虑到自身实际情况,稳扎稳打推进海事信息化基础建设。海事信息化建设虽然要依靠先进的海事通信技术来实现,但这只是其中的一个影响因素,还涉及到规划、组织、实施等多项工作,受到主客观等多种因素的影像,因此并不是单纯引入通信技术便能够实现的,应有步骤的实施。通信技术与信息化密不可分,但是通信技术的更新速度较快,在信息化建设过程中要追求新技术,但是在规划中又不能被技术所束缚,应将通信建设纳入海事信息化发展规划中,以通信技术为支撑,以此来达到预期的规划效果。 3结论 综上所述,海事通信建设是“数字海事”目标得以实现的关键,其在海事信息化建设中起到了不可替代的作用,加强海事通信建设,有助于提高海事信息化管理水平。然而,从当前我国海事通信的发展现状来看,仍然存在着很多的问题,管理机制的不健全、相关人才的缺乏、技术设施建设相对滞后,这些问题对海事信息化建设的进一步推进起到了很大的限制,也是导致我国海事通信建设水平远落后于世界领先水平的主要原因,鉴于海事通信建设在海事信息化管理中占据重要的地位,应加强通信技术设施建设、专业人才队伍建设,并将其纳入海事信息化发展规划中,完成这些工作仍面临很大的困难,必须予以高度重视。 作者:唐相国 单位:江西省港航管理局抚州分局 建设管理论文:铁路建设工程管理论文 1当前我国铁路建设工程管理存在的关键问题 随着改革开放步伐的逐步加快,中国大市场逐步快放,交通运输中的货物运输数量和规模持续扩大,再加上我国一直以来都是世界人口第一大国,其对交通运输的要求必然较高。铁路运输作为运输中的重点,是人口转移、货物转移的最重要的方式,近年来铁路建设水平处于不断增长的态势下,很多高标准、快速度的铁路运输道路逐步落成。针对铁路建设的新形势,我国的运输管理工作也一定要坚持革新,找到符合实情的管理方式,做好管理保障。但是,目前在管理方面仍旧存在很多不足,其关键问题如下: 1.1铁路建设工程管理实际与铁路发展新形势不相适应。 目前,我国铁路运输规模不断扩大,运输建设更加现代化和大型化,以往的铁路运输建设管理方针已经不适应现行体制,大规模、高技术的现代铁路建设工程也对管理工作提出了新要求。一方面,新的铁路建设技术的提升对工程管理的要求更为严格,市场化的铁路运输模式,与过去的老旧管理对策无法融为一体;另一方面,大规模铁路工程的开发使得工程管理手段缺乏先进经验,很难突破传统的固有管理方法。 1.2管理制度不健全。 铁路建设工程管理制度是保证管理工作顺利进行的先导,它对于管理的全面落实和现代化铁路的运输具有指导作用。然而受到传统管理观念的束缚,使得铁路建设工程管理的制度还不够健全,体系不规范,内容不严明,无法保证管理工作有据可依、有规可守,严重阻碍了铁路建设管理的积极性。 1.3铁路建设工程管理人员队伍不扎实。 很多铁路建设工程管理人员的素质能力较差,对现代化管理认识不到位,缺乏管理经验,管理方式不科学,经常出现管理不严格的情况,不利于铁路运输业的发展。 2开展铁路建设工程管理的有效对策 虽然,我国铁路建设工程已经取得了非凡的成绩,但是它在工程管理开展过程中仍存在很多不足。如何结合实际,采用科学的对策加强工程管理工作,就显得极其重要。 2.1革新目前的铁路建设工程管理模式 过去的铁路建设管理方法较为单一,方式不科学,与现代化铁路建设的实际不符。对此,我们一定要革新铁路建设工程管理模式,根据不同的铁路建设工程采取不同的管理对策,建立指挥部门和管理部门,优化人员的具体配置,坚持做到人尽其才。在管理方法上,还应该保证具有全面性,严格遵循项目管理原则实施作业,进一步精简人员,选用具有高素质的管理者实施管理。另外,想要变革以往的大跨度管理现象,管理单位还可以采用大监理的模式进行作业,不断降低成本,走科学管理的方针。 2.2深化铁路建设管理步伐 在市场经济全面开展的大背景下,我国的铁路建设管理模式必须要更好的适应经济现状,坚持与市场接轨的原则。分离管理社会化与政府职能不相适应的地方,按规定体制下的管理方式加强管理。与此同时,铁路建设工程管理还应该加大资金投入,引进现代化管理设备,与网络系统保持一致性,实施多元管理方针,打好基础管理项目。 2.3制定铁路建设管理制度,加强管理人员的素质能力 俗话说“没有规矩不能成方圆”,想要做好任何事情都要有健全完善的制度体系作基础,铁路建设工程管理亦是如此。相关制度一定要符合工程建设情况,根据实际铁路建设制定完善的体系,规定管理的具体内容、方针和对策,强化管理的科学性,并加强监督管理环境。在此基础上,铁路建设工程管理单位还要不断提高相关管理者的素质能力,他们的综合素质和道德水平关乎着铁路建设管理的有效性。做好岗位选拔关,选取具有一定职业资质的人进入管理队伍,定期开展学习培训,就显得极其重要。另外,加强完善管理队伍建设,并给予一定的鼓励,支持他们对外学习,扩展管理能力也是完善管理的重点方式。只有从制度和人员两方面进行提升,才能更好的完善铁路建设工程,促进管理水平的完善。 3结束语 总而言之,铁路建设工程是现阶段我国基础建设项目的重中之重,为了切实完善这一工程,加强管理,发挥管理功效就显得尤为重要。对此,铁路建设工程管理单位要从自身入手,首先找到过去管理方式存在的不足,然后结合铁路建设实际,制定系统的管理方针,强化科学管控,逐步提高工程管理人员的综合素质和管理能力,并完善细节管理,坚持监督效力的发挥,从根上做好铁路建设管理工作,促进管理能力的科学发挥。 作者:蒋继忠 单位:兰州铁路局工程管理所 建设管理论文:国有企业体系建设人力资源管理论文 一、国有企业人力资源管理中存在的问题 1.人力资源管理机制缺失。 管理机制缺失主要体现在内部流动机制缺位、员工培训流程不规范等方面。其中,内部流动机制缺位主要是指人员内部流动管理不明确,不同业务部门之间的人员配比长期处于一个较低的水平,导致各部门之间的人力资源综合性管理存在一定空白。对企业而言,允许员工在企业内部进行流动,不但能够在企业内部形成一种良好的竞争机制,也能保持员工工作积极性,将企业所提供的服务维持在一个较高水平。但部分国有企业人力资源管理存在一定误区,导致人员流动的随意性较大,引发严重人力资源浪费现象。在开展人员培训过程中,部分国有企业的员工培训缺乏强制性,且培训方式相对单一,缺乏必要的实训锻炼,员工再教育的水平较低。员工再教育是提高员工综合素质的重要方式,但目前部分国有企业在开展员工再教育时,部分员工对再教育不重视,未认识到再教育对其的积极影响,进而出现一种抵触、不情愿的情绪。 2.人力资源管理理念落后。 现阶段,企业管理人员均认识到人力资源管理对企业发展的积极意义,并推出了一系列改革措施。但从应用效果来看,人力资源改革的效果并不尽如人意,主要原因是企业领导的思维受到传统管理思想的影响,按照既定的思维模式更新管理方法,导致人力资源管理内容没有实质性提高。少部分国有企业人力资源管理“雷声大、雨点小”,单方面宣传人力资源管理的重要性,却未推出相应的管理措施,也是人力资源管理理念落后的一种表现。 二、转变国有企业人力资源管理思路分析 在国有企业改革的大背景下,不同管理思想都会对企业管理流程产生影响。对国有企业而言,在管理之前必须要认识到人力资源管理在本企业的基本需求,再结合企业开发建设中的重要意义,将人力资源管理作为一个单独的模块,在综合分析影响人力资源管理的相关要素时,必须要转变人力资源管理思路,进一步优化相关管理方法。 1.在战略定位上给予人力资源管理支撑。 对国有企业而言,人力资源管理部门在新形势下,不但要将人力资源管理作为一项系统性的企业管理工程,还要将人力资源管理与企业未来发展战略联系在一起,以战略性思想考虑管理的相关问题。战略思想体现了企业发展的多方面要求,是企业在未来相当长一段时间内所要完成的目标,对企业发展起积极的指导作用。通过在战略定位上给予人力资源管理支持,能够从整体战略角度判断相关管理方法的科学性,为开展下一阶段的人力资源管理奠定基础。 2.在思想上肯定人力资源管理作用。 目前,国有企业人力资源管理是基于各部门之间员工发展的管理内容。一般情况下当员工进入某一部门时,其职业生涯规划就会与这个部门产生密切的联系。此时,若以全局的角度思考某一特定的人力资源管理问题,很容易出现管理资源浪费的现象。对于相关管理人员而言,可进一步完善“人才池”的概念,通过“人才池”,开展全方位的人力资源管理。对企业而言,要建立企业内部人员为服务对象的人力资源市场,通过完善内部岗位竞聘机制,激活企业岗位竞争活力,为高质量人才提供更多的发展空间。另一方面,应借助信息技术,建立以人力资源管理为主体的内部信息系统,汇集全企业工作人员的相关信息,并将员工专业技能信息发放的系统平台上。此时,人力资源管理人员可根据企业相关需要,对各类工程技术人员进行优化分配。 3.在内容上明确人力资源管理方法。 从国有企业管理方法来看,其管理方案具有一定的针对性,即针对相关管理风险因素进行实时控制与预判控制,这就导致相关管理存在滞后性。因此,必须要在内容上明确人力资源管理的相关要求,以员工结构(包括技能等级、年龄分布、业务处理等)为切入点,对其岗位分配、薪资管理等进行确定,最终建立与企业战略发展规划相一致的人力资源管理方案。 三、国有企业人力资源管理体系建设分析 1.营造良好管理环境,为开展人力资源管理奠定基础。 在人力资源管理中,必须要认识到人力资源管理与企业发展战略之间的关系,并结合本企业的基本服务内容、发展战略、阶段性任务目标等,为人力资源管理流程提供支撑与保证,以此制定人力资源管理规划。人力资源管理是企业各项管理工作中的重点,制定人力资源管理规划能够为国有企业发展提供基本发展思想,避免相关管理措施出现盲目性,要树立新观念,以创新思想审视人力资源管理问题。在管理过程中,要重视避免管理实际与既定方案不协调的现象。对相关管理人员而言,国有企业既定的方案基本体现了企业一段时间内基本工作目标,包括基础设施建设、工程监管、投融资等,若人力资源管理与既定方案不协调,就容易导致在某些岗位上出现人员缺失或人员聚集的情况,导致某一项功能的缺失,最终影响企业目标的实现。当管理人员发现两者不协调时,应由人员配置入手,判断不同岗位将的人员规划是否合理,是否出现其他风险因素,在综合考虑多种影响因素的背景下,通过综合控制,合理分配不同服务岗位的人员配比,实现多角度的人力资源管理控制。通过营造良好的管理环境,能够保证相关人力资源管理办法与企业发展相适应。 2.完善管理工作机制,实现多角度的人力资源管理。 在管理中,首先要完善员工培训制度。员工是企业发展的根本,为保证员工综合素质能满足企业发展的相关需求,就需要建立一支专业性强、综合素质高的队伍。在各部门的教育培训阶段,应该充分利用国家的相关规定,结合本企业要求优化教学方法,其教育环节应包括以下几方面特点:(1)教育必须具有强制性,所有员工都应在规定时间内积极参加再教育。企业再教育工作中可适当引入激励机制,通过员工素质大比拼等活动,检测学习成果,对表现优异的员工进行物质奖励。(2)教育内容必须要结合理论与实践相联系的原则,在开展理论教学的同时,根据企业的生产经营需要开展相应教育培训,并结合实际需要,明确各批次学习的重点,保证员工的理论知识与操作能力实现同步提高。其次,要完善薪酬机制,为员工竞争提供一个公平开放的环境,鼓励员工积极工作,激发员工的创造力,发掘员工的潜能,薪酬机制必须透明,坚持结果优先、兼顾公平的原则,根据员工表现与工作能力发放薪资。我国部分国有企业推行了岗位绩效薪酬制度,在满足员工基本生活需求的同时,在激励机制中加入其它薪资成分,将员工薪资变“活”,并将员工的生产责任、义务与其薪酬联系在一起,保证员工在产品生产数量、质量、消耗、安全等方面尽职尽责。最后,发挥企业文化在人力资源管理中的积极作用。企业文化一直是企业管理中的重要组成部分,担负着推动人力资源管理方式更新的责任。因此,必须要积极发挥企业文化在人力资源管理中的作用。在人力资源管理中应建立平等和谐、团队协作的氛围,进一步推广“参与思想”,邀请员工参与到企业人力资源管理中,并对优化人力资源方法提供建议。通过这种方法,能够让员工认识到自己在企业生产经营中的作用,有利于提高员工的企业归属感。同时,企业文化的内容要体现人力资源管理的相关要求。人力资源管理的实质就是对企业的所有人的要素进行整合,并结合具体的工作内容,进一步优化管理流程。企业文化与人力资源管理在目的上具有相似性,人力资源管理要以企业文化为依托,企业文化要与人力资源管理相契合。 作者:陈雷 单位:温州港城发展有限公司 建设管理论文:工程保险建设风险管理论文 1.工程保险的主要特征及主要内容分析 1.1工程保险的主要特征分析 工程保险自身有着鲜明的特征,主要体现在行业领域内的信息不对称性,首先保险人占有保险方面的信息优势,体现在产品组合、条款设计和费率厘定上,同时保险并非“有损必赔”,在承保和理赔上都具有复杂的技术和专业性;其次投保方占有工程方面的信息优势,建筑业的产品具有单件性、作业室外性、地域性、周期长和人员流动性、不均衡性的特点,使得保险公司的监督检查较难,对隐蔽的工程质量更不懂得如何检验和界定风险。再者就是工程保险的金额较高,少则数百万,多则上亿。所承保的业务也较为复杂,有着较高专业要求,其中涉及到保险、数学、建筑施工、工程安装等专业。此外,保险条款以及期限和金额都能进行变更,关键保险条款在个性化层面体现的比较突出,工程保险能附加承保等,这些组成了工程保险的主要特征。 1.2工程保险的主要内容分析 对工程保险的内容进行认识要对其概念进行充分了解,工程保险主要是和建筑工程全过程有关的险种,在包含的责任范围上比较广,主要涉及人身险以及财产险和责任险等综合性的险种。从具体的内容涵盖上,有建筑工程一切险、安装工程一切险(都包含第三者责任险)、雇主责任险、人身意外伤害保险等。 2.工程保险在我国的应用情况及制度推行方法 2.1工程保险在我国的应用情况分析 从工程保险在我国的建设项目中的实际应用情况来看,还有诸多问题有待解决,首先就是风险主体没有得到明确,相关配套的法律法规没有得到健全。我国在投资体制改革层面的发展相对比较缓慢,所以诸多建设工程都是由政府进行的投资,这样就会造成利益主体及风险主体难以明确。加上相关的法律法规仍未完善,在基本的建设工程投保上缺乏有力的强制措施,这样就使得风险难以得到有效避免。另外就是在风险意识上还有待进一步强化,风险事件自身有着不确定性,同时由于很多人都抱有侥幸心理,在风险预防措施上没有得以完备准备,所以带来的损失就相对较大。还有就是有经验的中介机构比较缺少,被保险人购买保险主要的目的就是为了风险转移进行获得经济利益的保障。但在现实情况中,有的人投了保但在风险发生后并没有得到相应的赔偿,一些财产保险公司的承保能力明显不能满足大型工程项目的需求,不得不通过共保来分散风险。从目前来看,从事工程保险的中介机构在科学规范性上还比较缺乏。 2.2工程保险制度推行方法分析 将工程保险制度得到有效推行,能保障建设项目风险管理的积极效用,主要可通过保险公司自身的发展,吸引工程技术专业人。同时保险公司需要健全工程保险专业技术人才的培训机制,创造有利的条件培养专业人员,这样能从很大程度上弥补人才不足的缺陷。还可通过强化工程保险的宣传工作来提高相关人员对其重要性的认识,具体的措施就是通过建筑业主管部门从上到下的宣传,采取讲座以及短期的培训等方式。使人员对工程保险制度发挥的作用得到充分认识,进而才能进一步促进工作的顺利开展,提高人员参与保险的自觉性及主动性。另外就是开发和工程保险相关的新险种,以及尽快发展综合性的工程保险经纪人机构,,强化保险公司风险管理能力,并要在保险产品制定及投保后的保险服务和过程风险管控层面进一步的加强,与此同时也要推行基本建设工程保险制度,从法律制度上进行保障。 3.工程保险的建设项目风险管理应用策略 3.1工程保险的建设项目风险管理思路 对风险进行分析之后,建设项目的整体风险主要有两种状况,对项目进行挽救的主要措施也分为两种,也就是通过改变项目目标及策略,和降低风险评价基准,对项目进行重新评价。风险控制主要是为能够最大化的将风险事故降到最低,以此来减少损失幅度。减少已经存在的风险因素和改善风险因素的空间分布等,都能将风险得到有效降低。风险因素的存在是项目风险管理的必要条件,而风险回避对策是在回避项目风险因素基础上,来回避可能产生的潜在损失以及不确定性。为能够建立和完善工程保险使其管理模式能得以有效实施,还要能够构建与之配套的外部环境,在诚信体系上要得到有效构建,建筑业诚信体系机制包含的内容较为广泛,其中有各个市场主体质量信用,以及经济信用等。还要在工程保险内部机构的诚信体系建设上得到加强,如此不仅能够消除工程保险买卖双方的保险信息不对称,保证保险人在工程保险人等作用下获取相关风险信息,还能使得投保人在工程保险下获取有效的保险产品,进而保障双方的利益。 3.2工程保险的建设项目风险管理应用 工程保险建设项目风险管理模式当中,主要是通过业主进行牵头,与施工以及设计等单位进行联合组成公投体,进而向保险公司投保工程保险。在这一过程中的业主和风险管理以及保险顾问公司签订风险管理及保险顾问合同,再委托这一机构对整个项目建设过程风险管理负责。在现实建设项目风险规避当中,业主与承包商往往比较重视工程进度,对风险往往是忽略的,所以规避风险可以从对风险的后果性质改变上加以着手,结合风险的特征采取不同的管理方案,造成的损失相对较小的以及重复性相对比较高的风险适合于自留,反之则适用于回避或损失控制。工程保险中的风险监视是建设项目当中的重要工作,主要是对项目的施工进展及环境采取的监视,为了能对工程保险风险规避策略的运用效果进行核对,进而从中找寻改善风险规避计划的细化措施,最终获得反馈信息保障日后的决策更加科学合理。建设项目实施当中,历时相对较长,故其影响很难进行准确的预计,对建设项目而言,可对其项目风险识别以及衡量和评价之后,对其可能存在的潜在风险将其列为监视的行列,之后再对这些风险加强检查,并结合实际制作相关的风险规避计划,主要是说明风险规避策略的施展情况成功与否。主要的管理流程就是建立以项目经理为首的施工风险管理监控小组,然后针对工程施工组织进行安排和施工计划,将风险责任制度进行制定完备,并把制定的措施得到有效落实,将风险的发生率最大化的进行控制。另外就是将施工期间对于工程风险管理的日常监控性工作做好,对风险登记表的内容要严格的遵循。在承包商的保险策略应用过程中所面临的风险也比较大,此时通过工程保险对风险进行转移能促使承包商获得最大化的利益,这样就需要进行制定相关的保险策略,例如承包商的质量责任险以及信用保险、雇主责任险等。在业主保险策略上主要有两个重要的方面,其一就是根据承发包方式差异进行科学安排投保建筑工程一切险,然后就是结合风险的来源不同进行积极投保。风险来源的差异上进行安排的保险主要是按照国际管理进行的,也就是在不可预见的自然力造成的损失风险要由业主进行承担。而按照承包的方式不同要能合理的安排投保建筑工程的一切险,在项目采取全部承包方式时,业主将项目的全部发包给施工单位,每个承包商对业主而言是相对独立的,所以业主投保能够对整个项目进行资金的投入。 4.结语 总而言之,工程保险的建设项目风险管理的应用在当前发展过程中的作用已经愈来愈重要,面临着国际竞争的机遇和挑战,对于政府部门来说,行政许可法的颁布实施在监督管理的职能上已经有了明确规定。这些方面的进步对工程保险的进一步发展有着重要促进作用,进而能解决好建设工程事故责任赔偿等实质性问题。 作者:王莹 单位:山东建筑大学 建设管理论文:建设工程管理风险与合同管理论文 一、建设工程合同管理风险识别和分析 1.投标评审不充分。 承包人对招标文件,项目情况认识分析不充分,或考虑因素不足造成投标报价失误。 2.清单报价中存在错误。 因业主提供清单存在错误,承包人未及时发现,往往会给承包人带来直接经济损失。 3.设计图纸质量不高。 设计图纸的不完善,变更频繁和不及时,专业间配合不协调等都会影响承包人工期延长和费用的增加。 4.合同签订缺陷。 业主主导地位加上承包人经验不足,合同洽谈技巧不够,致使签订的合同条款不完善,不细致,不严密,有漏洞。业主制定苛刻条款,将风险转嫁给承包方,造成风险承担不平衡。合同条款本身存在“文本陷阱”。合同中涉及许多标准和细节问题,在专用条款中没有做出明确具体的解释,约定或缺乏可操作性,造成返工损失。 5.固定总价风险。 有些业主为了工程中双方结算方式较为简单、省事,喜欢采用固定总价合同,这类合同无论是在价格上,还是在工程量上,承包人都将会承担很大的风险。 6.国家政策调整。 国家宏观经济政,市场利率变化,计价政策性文件调整及企业相关收费标准变化,均给承包人带来一定风险。 7.业主资金不到位。 因业主资金问题造成工程款拖欠或拖延支付,已成为困扰施工企业的严重问题。建设合同中若对此部分条款约定不明确,尤其是对工程款支付违约索赔条款约定不完整、不严密,难免要造成经济纠纷和经济损失。 8.生产要素市场价格变化。 合同签订前对劳动力,材料,设备市场价格了解不充分,预判严重失误,直接影响到工程成本的支出。 9.地质水文等自然条件风险。 合同签订前对地质水文等不利因素欠考虑,业主提供的地质材料与现场实际不吻合,造成承包人地质处理和其他障碍物排除工作量和费用的增加,及工期的延长。 10.项目管理不到位。 项目实施过程中组织管理不得当,项目经理水平有限,管理人员技术力量薄弱,对合同条款没有充分了解,合同履行过程中相关证据未能及时收集,分包商选择不合适,都将直接或间接造成经济损失。 二、建设工程合同管理常见风险应对 1.仔细认真投标评审。 对招标项目相关情况认真分析评审。正确理解招标文件,充分了解招标内容及范围,充分响应招标文件实质性条款。详细勘查现场情况,仔细审查复核图纸工程量清单,认真做好成本分析,结合企业自身情况,制定合理的投标策略。 2.充分考虑人材机因素带来的合同风险。 人材机要素价格市场动态变化,直接影响到工程的成本大小,它是合同风险中相当重要的因素。在投标报价时必须及时了解市场价格,预测其变化趋势,使报价准确合理,并且在实施中更应密切关注,及时根据市场变化进行调整。 3.明确合同条款语义,避免歧义。 业主和承包方常常会对合同条款产生不同的理解。通常情况下,承包人对合同条款理解错误造成的损失是有承包人自行承担的,因此承包人应对合同中语义不清,标准不明确或前后矛盾之处向业主及时提出,在合同谈判时,用专用条款来明确风险范围。还要综合考虑现有建筑市场条件下,发包人借优势地位,在合同中设置免除自身责任,增加承包人责任,排除承包人权利等显失公平的条款。 4.运用合同担保,避免欠款风险。 由于建筑市场竞争日趋激烈,承包人又急于揽到工程任务,出于生存考虑,往往无可奈何的答应业主垫资建设或接受无预付款支付的合同,使得承包人资金风险大大增加。为了确保垫付资金能够顺利收回,承包人应积极要求业主提供担保,在合同中设立保证条款或抵押条款,约定担保期限、范围等,有效防止欠款现象的发生,充分维护承包人的合法权益。 三、建设工程合同管理风险预防和控制 任何风险的产生是不以人的意志为转移的,合同管理风险也一样,只要有风险因素的存在,风险就有可能随时发生。一般来说,风险分为三个阶段:萌芽阶段,累积阶段,发生和损失阶段。我们只有深入了解找到各阶段的特点,把握风险发展方向,采取相应针对性措施,才能有效预防和控制风险的发生。 1.树立风险意识,强化合同管理。 承包人除了要建立健全合同管理机构,还应建立一套完善可行的、合理的合同管理制度。要建立完善从合同的草拟、洽谈、评审、签订、下达、交底、责任分解、履约跟踪、变更、中止、解除、终止等实施过程中各环的程序化、规范化质保体系,严格执行合同管理工作流,使合同管理覆盖到生产经营各个层次。例如,通过审查发现合同是否完整无误,包括合同文件的完备和合同条款的完备;合同是否采取了示范文本;合同双方责任和权益是否失衡;合同实施会带来什么后果,完不成的法律责任是什么以及如何补救;双方合同的理解是否一致,发现歧义及时沟通等问题。确保从工程招投标,合同签订,履行,跟踪,对比分析,变更索赔每个环节都在体系内得到有效控制。 2.加强合同动态管理。 承包人首先要作合同交底,分解合同责任,按合同的有关条款做质量、进度、投资、安全等目标工作流程图,抓好各目标的事前、事中、事后控制。牢记各项合同条款,定期检查合同执行情况,避免发生与合同条款相违背的情况。找出合同履行中可能出现的薄弱环节,根据实际分析风险发生的可能性,提前制定各种术,经济和管理上的预防措施,尽可能避免其发生,或降低风险损失。整个合同履行的动态控制过程按策划、实施、检查、改进的循环方法行,从而达到有效的控制,保证项目目标的实现。 3.加强合同变更管理。 合同变更就意味着承包人获得了索赔机会,索赔是合同管理的一个重要内容。工程设计变更或签证,正是影响工程造价好坏的重大因素。所以,深入研究搞好变更签证极其重要。承包人应当深入了解合同条款,对合同以外工作内容及时进行审查和分析,不但要收集好业主变更指令,还要及时记录整理所涉及到的各种文件,如图纸、计划、技术说明、规范、往来文件、信件资料等,作为工程变更费用调整、工程索赔的支持依据。 4.加强合同履行评价及总结工作。 工程结束后,对合同履行情况进行评价总结,往往不为人们所重视。对合同履行过程的好坏、管理得失的评估是一项非常重要的工作,它可为下一工程项目造价控制提供很好的经验资料。承包人合同管理人员应该做好合同资料的收集、保存、整理、分类、归档备案工作,还应对合同履行情况与具体的工程实施计划进行分析比较,从中找出差异和干扰因素并分析其原因,总结合同履行与管理的经验与教训,用于指导今后的合同管理工作,提高工程合同管理水平目标。 四、结语 合同管理是建设项目管理的优秀,加强合同管理风险控制是提高合同管理的有效途径。只有高度重视建设工程合同管理风险,深刻了解其重要地位的基础上,在实践中探索归纳,加强风险评估分析,健全合同管理制度机制,主动防范控制合同管理风险,才能切实提高经济效益。 作者:赵飞 刘弘瑜 单位:中石化第五建设有限公司 中国石油天然气股份有限公司西北润滑油销售分公司 建设管理论文:城市建设档案数字化管理论文 一、城市建设档案数字化管理的利用 (一)馆藏城市建设档案数字化。 在城市建设档案工作中利用数字化管理,主要是通过对多媒体技术、计算机技术进行融合和利用,协调处理传统纸质介质的档案资料,将其转化成数字信息,从而使所有馆藏的城市建设档案信息都用数字化的形式来存储。城市建设档案数字化管理的利用具备明显的实效性,工作效率大大提升,这是城市建设档案馆实现档案工作数字化最优秀的基本点。 (二)城市建设档案管理现代化。 城市建设档案的数字化管理不仅涵盖了一切传统档案馆的效能,还新增了档案编码目录、档案信息检索自动化、档案资料安全存储以及计算机辅助管理档案业务工作、辅助档案信息立卷、档案馆实现办公自动化、档案自动化标引、安全保护技术现代化、档案数据库的建立、辅助档案馆库房管理等各方面的功能,这是城市建设档案工作有效利用数字化管理的另一个基本点。 (三)档案资源的利用共享化。 当下,城市建设的步伐越来越快,各种城市建设档案资料依然以纸质文字的形式存在于城市建设档案的信息空间当中。为改变这一传统的方式,以实现资源共享,数字化管理是唯一行之有效的手段。具体地,城市建设档案馆充分利用信息网络,直接将资料信息传递给每一个用户,从而实现城市建设档案资源的利用共享化,完成城市建设档案为社会服务的根本目的。 二、实现城市建设档案数字化管理的组织保障 (一)建立集中的城市建设档案管理模式。 我国档案管理主要有两种模式,即分散制、集中制,城市建设档案管理也一样。城市建设档案的分散管理模式具体是指档案馆内各个不同的部门采取不同的方式管理档案资料,而集中管理模式具体是指城市建设档案馆对档案实行集中管理,具体体现在两个方面:一方面,对馆内的所有城市建设档案进行集中管理或相对集中管理。另一方面,统一建立城市建设档案管理制度。较分散管理模式而言,城市建设档案集中管理模式的优势在于:对档案管理进行整体规划,避免在对新型档案或跨类别档案的管理上出现交叉、空白,能促进统一档案发展规划的形成,同时对城市建设档案的利用和安全也更有利。城市建设档案数字化管理不仅涵盖了馆内所有的档案类别,还需要数字信息技术的支持,更离不开其他专业部门的配合——它不是一个专业、一个部门就能独立完成的。在集中管理模式下,城市建设档案数字化管理能得到更有效、更全面的组织和实施,且能构建统一的档案信息资源利用平台,以顺利开展城市建设档案服务工作。 (二)档案馆领导要给予足够的重视,并提供支持。 城市建设档案数字化管理的实现涉及到各方面的工作,不管是部门协调、人员组织,还是业务推广、资金保障等,我们要想做好档案工作及档案的数字化管理,得到领导足够的重视和支持是最重要的前提。从实践结果来看,我国大多数档案馆的数字化管理进程较慢的主要原因是得不到必要的技术支持、资金支持等。因此,档案馆领导应积极将城市建设档案数字化管理提上工作日程,如针对档案工作时间节点紧张、录入目录的工作量巨大等问题,为工作人员配备一定数量的短期外协工,专门协助档案馆工作人员完成数字化加工、录入目录、整理资料等工作,确保城市建设档案数字化管理按期顺利实现。 (三)建立健全实现数字化管理的组织网络。 城市建设档案的根本目的在于提供利用,为城市规划、建设及发展服务。在城市建设档案的数字化管理时代里,档案的形态及管理方式均发生了重大改变,致使档案服务方式也发生了相应变化。在这样的情况下,城市建设档案馆有必要成立城市建设档案数字化管理的工作小组、领导小组,以建立健全组织网络,做到层层分工落实,确保档案数字化管理早日实现,为服务奠定基础。如城市建设档案馆积极建设档案数字化管理体系,由各部门主管共同组成专门的领导小组,负责城市建设档案数字化管理的总体协调、安排及监督等工作;由档案馆全体工作人员及每一个部门的档案兼职人员共同组成专门的工作小组,负责将各项档案数字化管理工作落到实处,进一步明确每一个工作人员的任务和职责。 作者:郑育能 单位:汕头市城市建设档案馆 建设管理论文:高职院校学风建设学籍管理论文 一、现阶段学校学籍管理中存在的问题与原因 1.院、系对学籍管理的重要性认识尚不足。 一定程度上忽略了学生学籍管理工作对提高学习积极性与教学质量的作用。 2.学籍管理制度滞后。 制度本身不够严密,内容与时代脱节,规定老套,正在失去应有的权威性和可执行性。学籍管理在学校教育教学的基础作用往往被忽视,认为学籍管理是一项事务性的工作。针对校情和学生实际情况制定相应的管理规定(或细则)内容不多,学籍管理一般不能有效地促进因材施教、不能适应现代化社会对人才素质层次多元化的要求。 3.学籍管理队伍素质普遍不高。 学籍管理队伍中,大都未经过岗前专业培训,高教管理专业出身的人凤毛麟角,而且学籍管理是一项具体细致、繁琐复杂、工作量大的工作,需要耗费大量的时间和精力,但是待遇相对偏低,导致管理人员工作积极性不高,学籍管理的真正作用难以体现。 二、现阶段学校学风建设中存在的问题与原因 1.基础薄弱,自学能力差。 高职院校为了能招满学生,加大了对口单招和自主招生的比例,而这些学生的基础薄弱,没有良好的学习方法,自学能力较差。进入大学,不能适应以自主学习为主的教育模式,因而学习散漫、难以形成良好的学习风气。 2.学习目的不明确,动力不足。 一些学生的学习目的不明确,缺乏远大理想,不知道自己为了什么而学,应该学什么。缺乏学习动力,学习懒散,甚至出现“混文凭”的错误倾向。 3.缺乏意志力,组织纪律性差。 有些高职生在中小学阶段没有养成良好的学习习惯,缺乏意志力,在大学自学时间较多,无人督促,更没有意志力,旷课、迟到、早退现象屡禁不止,即使人在教室里,上课看小说、玩手机的现象也比比皆是。有些学生平时学习不努力,抄袭他人作业,考试前突击复习。 4.对所学专业不感兴趣,严重厌学。 有些学生是专业调剂进来的,有些学生所选专业是应父母的要求,有些学生在填志愿时对自己的专业并不了解,这些都导致学生对所学的专业不感兴趣,产生厌学情绪。 5.学习压力小。 高职院校为了提高就业率和毕业率,课程合格率相应提高,使学生的学习压力减轻。学生学习缺乏压力,学习氛围也会随之下降。 三、学籍管理和学风建设的关系 1.学籍管理在学风建设中发挥着目标导向的作用。 学籍管理对学生考勤、考试、毕业资格、取得学位资格等都作了明确的规定,学生在学习期间所学的内容以及学习所要达到的标准等也有明确的规定,只有那些达到相关规定要求的学生才能予以升级和毕业,对于达不到相关规定要求的学生建议退学、不准毕业,对缺勤和考试作弊的学生予以惩罚和处分等。学生根据学籍的相关规定进行学习,努力达到其相关要求,从而有助于良好学风的形成。 2.学籍管理在学风建设中发挥着检查监督的作用。 学籍管理中规定对于无故缺考者、考试作弊者予以一定的惩罚,对于缺勤次数超过一定额度、作业不完成的学生不能参加该科考试,成绩记零分。思想品德、学业成绩优异者,学校给予奖励。学籍管理通过考核和考试来检查和监督学生,检验教师的教学质量。 3.保障作用。 科学的学籍管理,合理规划教学内容、方法,能够保证教学活动的正常进行、保证教育质量。 四、加强学籍管理,促进优良学风建设 1.增强学籍管理意识,发挥“目标导向”的管理作用。 学校要加强学籍管理宣传教育,使教师和学生从思想上认识到学籍管理的重要性。新生入校后,学校及时对新生进行学籍管理教育,使学生认识到学籍管理的重要性、警示性和指引性,并积极主动地参与到学籍管理中。学生遵守学籍管理规定,严格按要求执行,那么学生存在的学习动机不纯、纪律松弛、态度不端、目的不明确等问题都可以得到解决,还有利于促进学籍管理的有效实施,从而为促进优良学风的建设打好基础。 2.制定人性化的学籍管理制度。 ①严格的学期注册制度。每学期都在开学时要求学生办理入学注册手续,强化学生的学籍意识和自我意识;②规范学习纪律,将学生的上课出勤情况、学习违纪、考试作弊等不良行为的处理与学籍挂钩,从而使学生遵守学习纪律、自我约束,提高出勤率和听课效率;③提高毕业条件。学生毕业条件不再仅仅以学生修完在校期间的学分为标准,应该设置知识、能力和素质的毕业标准,使学生的德智体美得到全面发展;④建立灵活的专业和课程选择机制。学生进校后,允许其在第二个学期重新选专业,但是要达到一定的标准。除了重要的专业课程,其他的课程不作要求,让学生根据自己的兴趣和爱好进行选学;⑤分阶段完成学业模式。允许学生延长在校学习时间,学生可以先就业再就读,然后再就业、再就读的模式分阶段完成学业;⑥人性化处理学生的不良情况。在处理学生旷课、迟到早退、考试作弊等学风违纪行为中,首先予以警示,教育引导学生,对于屡教不改、不思进取、无可救药的学生,与学籍和毕业标准挂钩。 3.提高学籍管理人员的素质。 高职院校中,学籍管理任务量大、处理繁杂,又涉及大量的事务性工作和政策原则问题,需要学籍管理人员具有较高的素质。只有工作真正落实,学生的学籍情况才能及时地反映出来,从中掌握学生的学习状况。敬业、稳定的高素质学籍管理人员是学籍管理促进学风建设的重要保证。首先,在招聘学籍管理人员时,要注意提高学籍管理人员的学历层次;其次,对学籍管理人员进行思想教育,使他们具有吃苦耐劳、敬业爱岗、服务育人的道德品质;再次,提高学籍管理人员的业务能力;最后,还要加强对学籍管理人员的技能培训,提高他们管理信息化、自动化水平。学籍管理在促进学风建设中发挥着重要作用,实际工作中要针对现实存在的学籍管理问题和学风问题,采取适当的措施完善学籍管理系统,提高学籍管理人员的素质,发挥学籍管理的目标导向和检查监督作用,促进优良学风的建设。 作者:陈颖燕 单位:金华职业技术学院 建设管理论文:医院信息化建设经济管理论文 一、医院的计算机信息系统的建设发展过程 第一个阶段就是要使得医院内部的经济管理要完全信息化;也就是说要把医院的财务管理工作当成管理的中心,让医院财务管理系统拥有一定的自主独立性,在其他方面上的管理能够达到分部进行,其工作的重心就是要建立一个完整的信息化财务管理系统。第二个阶段就是要把患者的信息电子化,也就是要使得临床信息系统全部电子化,在医院的临床信息上把病患的病历全部都录入电脑并要在全医院内普及。那么就可以使得医院的信息系统都能够相互联系起来,这样在对于医疗服务上的管理能更为完善,同时也可以加强对于病患者的病历信息的管理,信息化的相通可以有秩序地联合其医院各部门的信息,进而以便于对各部门的信息综合管理。第三个阶段,就是把医院所有部门的信息都结合起来,便于所有信息的有效交换。通过计算机的信息技术,医院的其他部门都可以查询到相关部门的部分信息,也就是可以达到资源共享化。这样就有助于医院各部门的数据交流,大大减少了沟通时间和处理数据问题的麻烦。有以上三个阶段可知,计算机信息系统的建设在医院的管理上还是非常有必要的。 二、医院信息化系统的构成 由目前的情况上看来,计算机信息系统的科技与技术不断纯熟,并且在各个领域中都得到了广泛的应用。因此,在医院的各方面管理中,计算机信息化系统占据着相对比较重要的位置,有着不可估计的作用。信息系统的组成条件为首先要符合医院的管理制度和管理要求,然后要符合医院的医疗信息系统要求,最后要符合医院信息系统的整体要求。在对于医院的相关业务活动中,会产生大量的数据,我们就要针对这些不同类型的业务活动,完成对其产生的数据的收集、传递和储存。在传统的数据收集模式里,对于这些庞大的数据分析是需要众多的人力物力,但是由于信息化技术的更新和应用,使得医院在对于数据的分析工作上减少了大量的工作量,并且确保在录入数据时不出错就可以保证数据的有效性和正确性。在对于医院的财务会计管理工作上,我们只要保证信息的传输正确,就可以在计算机的信息管理系统上出现相应的反应,就能自动生成实时记账凭证。这样也可以大大地减少工作人员的工作量,并且可以对医院内部的业务状况和财政状况相互连接,便于相应的工作人员及时查看并分析。 三、信息化系统在医院经济管理上的相关应用 时代的发展决定了技术的更新,医院在其管理模式上也随着时代的发展而不断地进步、不断地更新。经济的管理系统是决定着医院的运营,因此,在对于医院的经济管理上,更换好的管理模式是至关重要的。信息系统是医院经济管理的方式和载体,为了使得医院在经济管理上更为高效快捷,就要合理适当地应用信息化系统。以下将简述信息系统在医院经济管理中的相关应用: 3.1、对于医院管理系统的模式 医院本身就是一个系统,其内部的功能相对完整且开放。医院的内部的各个部门都存在着一定的管理模式。医院系统内部是有着各个不同的部门,而这些部门的职能和作用也都是不同的,但是不可避免的是它们在工作上又有着不可分割的关联。因此这就对于医院在管理系统的模式上的要求就高了。从目前的情况上看来,大部分的医院都采用了信息化技术的管理模式,对于一些必要的信息数据都会录入电脑。明显的,传统的管理方式不在符合这个时代的要求。因为信息化的科技与技术不仅可以收集数据的工作人员的工作量,还可以使得各部门的管理能有机结合。 3.2在医院中的经济决策 医院对于设备和药品等的购买必须是要非常谨慎的,因此对于医院内部的经济管理上就要更加小心谨慎,以免出现不必要的医疗事故。在医院中有大量的经济决策,对于这些决策我们需要收集一定的信息数据,然后再给以反馈,这样才能决策出最优的实施应用。例如在对于医疗设备的购买、药品的购买费用、各种成本的建设所需费用等等,都是需要信息的录入,对比后才能得出最准确的信息数据。由此可见,信息化技术在医院的经济管理方面上的应用还是非常有必要的。 3.3医院内部经济的管理过程 在医院,对于其经济上的管理一般情况下分为以下几点:第一、医院每年都应该设定自身的期望目标,同时让相关的财务管理部门对于医院目前的情况做出定论,并且对未来的发展进行评估,然后再结合医院的期望目标制定一个合理的经济方案交由上级领导审阅,领导讨论后再决定一个医院内部未来发展的经济目标。第二、要尽可能地应用高科技技术,例如把医院的有关经济数据全部录入电脑,使得医院内部的经济管理上都应用计算机信息化技术,这样可以快捷有效地得到相关的经济数据,进而可以有效地分析并做出相应的决策方案。第三、要针对相关部门所提出的经济决策为依据,然后再结合医院目前的财政状况和未来发展计划,对医院内部的相关财政的支出和收入做一个详细的预算和计划。第四、对于医院内部的财政预算和计划要在实际中实施起来,并且要有一个监督机构,督促相关的财政人员和财务管理部门在对于医院的经济实施过程中,要一直处在预想的范围内。并且监督相关的财务工作人员在对于经济上的管理工作和个人工作操守。第五、要在医院的运营过程中,不断地总结归纳相关的数据,然后再在计算机信息系统上进行一定的数据分析和对比,从而找出问题并找出解决方案。要定期地对于医院的经济数据进行收集,把信息系统上分析出来的内容和结论为相关依据,然后交由上层领导,让其作出相应的修正措施并给与一定的参考数据。 四、结语 随着经济的不断发展,计算机信息技术也随着时代的发展而不断地更新和发展,在目前的情况下看来,计算机信息化技术也开始逐渐应用到各个行业中去。信息化的建设和应用可以使得相关的数据管理的程序更为方便和快捷。在医院的经济管理中,采用信息化系统可以帮助医院完成对于财务上的管理、财政的监督等等方面的问题,因此可以使得医院的经济管理更加高效和高质。 作者:吴蓉雪 单位:晋江市磁灶中心卫生院 建设管理论文:建设农村经济管理论文 1农村经济管理的现状分析 ①农牧业产业技术创新服务体系建设不断完善。农村经济的发展离不开现代学科技术的支撑,大力发展农牧业产业就必须要依靠完善的现代技术创业服务体系。为此我盟为切实提高我盟玉米产业科技创新能力,增强现代农业发展的科技支撑,提升农业科技自主创新能力,增加农牧民收入,大力推广玉米示范建设,以项目技术路线、主导品种、主推技术、示范园区建设、科技示范户培育、农民培训等实施内容为主线,并通过专家咨询指导、科技培训、现场观摩活动等,有效带动周围农村经济的发展,大大提高了玉米的产量与质量,促进了农民增收。②农村医疗卫生服务条件得到大大提高。目前农村的居民医疗卫生服务条件相比以前有了很大的提高:一是农村合作医疗保障体系不断完善,农民的参合率不断提高,为农民提供了完善的医疗救助保障体系;二是农村的标准化卫生室建设规模越来越高,医疗技术、医疗设备等不断提高,农村的医生薪酬待遇也纳入到国家的财政开支范畴;三是农村的幸福保障工程也在逐步的完善与发展。虽然农村经济管理在党中央、地方政府的密切关注下取得了不错的成绩,但是结合笔者多年的农村经济管理经验,结合我镇农村经济管理工作的现状,农村经济管理工作还存在不少的问题:①农村经济管理体制还不完善。当前经济市场的快速发展要求农村经济也要适应现代市场经济的发展,构建现代化的农村经济管理体制,但是目前农村经济管理体制阻碍了农村经济的发展,例如我国的城乡户籍制度严重阻碍了农村经济的发展,城乡建设一体化进程的不断加快要求城乡居民的户籍转变制度也要实现创新突破,但是城乡居民的户籍转变制约导致城乡居民之间的流动性不高,影响一些具有城镇户籍的优秀人员落户农村,为农村经济的发展做出卓越的贡献,进而严重阻碍了农村经济的发展。同时农村经济管理的相关法律法规还不完善。市场经济的发展,要求所有与农村经济管理相关的工作必须要依托完善的法律法规,但是由于当前针对农村经济管理的相关法律法规不完善导致农村经济管理部门不能对相应的法律纠纷采取有效的解决措施。再者由于土地流转不规范,多数没有签订流转合同,而是通过私下口头协议方式进行,这种流转方式引发了很多土地纠纷,也埋下了一些隐患,造成个别地方还出现集体上访事件发生。②农村的财务管理工作存在问题。一是农村的财务工作基础比较薄弱。由于农村干部对财务工作的认识不够充足,导致农村的财务工作没有得以足够的重视,导致农村的财务信息透明度不高,而且由于农村财务工作人员的专业素质不高,导致他们不能严格按照财务工作制度的要求从事具体的工作,导致会计核算不符合相关的规定。最显著的现象就是农村的财务信息记录不及时,很多农村的财务人员一年只做一次账。二是账目管理混乱。账目管理混乱是农村财务管理的突出问题,当前农村出现的“村官巨贪”现象,主要就是因为农村的财务管理比较混乱,缺乏有效的监督而产生的。三是财务人员素质不高。农村的财务人员大多数是没有经过专业培训的人员担任,而没有经过严格的审查,甚至财务人员的任命出现了“一朝天子,一朝臣”的现象,财务人员随着村支书、村长的变化而变化。③农村基础管理人员的能力不足以支撑农村经济管理。目前农村基层管理人员的能力与现代农业经济管理的要求差距越来越大,其主要表现在:一是农村基层管理人员的专业素质不能满足现代农村经济管理的要求。现代农村经济的发展要求管理人员不能依靠传统的粗放式的管理模式,而必须要具有法律意识、经济效益意识以及科技创新意识等,但是当前农村基层管理人员的管理模式仍然是采取传统的粗放式管理模式,采取强制性的管理方式。二是农村基础管理人员的知识结构水平不高。现代农村经济的发展对管理人才的要求越来越严格,不仅要求管理人员具备一定的农业管理知识,还要懂得基础的法律知识、农业科技知识以及市场营销等综合知识。而当前基层管理人员知识结构的单一性已经不能满足复杂的现代农业经济管理的发展要求。 2农村经济管理问题的对策 2.1完善农村经济管理体制 农村经济管理工作的顺利实施需要完善的管理体制,因此农村经济管理工作应该以发展农村经济发展为优秀,加快管理方式转变,着力深化体制改革,建立与市场竞争机制相适应的现代农村经济管理体制:一是要进一步深化农村经济产权制度改革,创新农村经济发展制度,构建产权清晰的多元化市场主体制度,鼓励农村实施农村合作社、土地流转等模式。二是进一步转变农业发展理念。各级政府部门、农村基础机构的管理者要转变传统的管理理念,树立现代农业经济发展理念,积极推进农村经济发展结构的转变,大力拓展现代农业产品的附加值,比如我盟绿色食品认证制度的开展就是在各种政府部门管理者深化农产品附加值理念的推动下,通过广泛宣传,积极引导广大农畜产品生产企业走产品品牌化的发展之路的结果。通过绿色食品认证大大提高了我盟的农业产品市场价值,进一步扩大了农民增收范畴。三是进一步完善农村经济管理的法律法规建设。我国立法机构要及时地根据现代农村经济发展的现状,制定一些具有针对性的法律法规,比如针对当前农村土地流转模式的改变,我国立法机构要制定相应的法律法规以此解决农村经济发展过程出现的各种纠纷。 2.2加强建设农村经济管理人员队伍 加强农村经济管理工作,归根结底要通过经济管理人员来实施,因此当前农村经济管理工作的重点就是打造一批专业素质高的农村经济管理干部:一是要加强对现有农村经济管理队伍的教育培训,为农村经济管理人员创造更多地学习机会,通过学习增强他们对现代经济发展规律的把握和运用能力;二是领导干部也要发挥其示范和引导作用,促使政府人员进行创造性的学习;三是要继续加快大学生村官制度,鼓励优秀的大学生参与到农村经济管理中去,发挥他们的知识资源,为农村经济发展贡献一份力量。除此之外,农村经济管理的团队必须保持一定的稳定性,要做到合理定编、定岗、定员,以此来确保每个乡镇都有专人承担其农经管理工作,并完善其问责制度。 2.3加强农村土地承包经营纠纷调解仲裁体系建设。 乡镇部门要加强农村土地承包经营纠纷调解体系建设,依法推进农村土地承包经营纠纷调解仲裁工作:一是要建立完善的仲裁机构,建立相应的仲裁制度,规范仲裁委员会交班的各项事务,及时处理各种土地纠纷矛盾。二是加强对仲裁员的培训,增强农民的法律意识。仲裁机构要加强对仲裁法的宣传,增强群众懂法、用法、守法的意识,引导群众通过法律途径维护自己的合法权益。 2.4财政扶持村集体经济发展项目形成的资产做好确权管理工作,确保村集体收入有效增长,推动“三资”管理制度化、规范化、信息化。 为切实维护村集体经济发展项目的资产管理,有效推动村集体经济的稳定增长:一是要做好村集体资产的确权管理工作,明确“三资”管理工作的范围、程序等。二是要进一步加强对农村财务的监督。进一步完善构建农村财务收支审批制度、农村财务审计制度、农村财务公开制度以及农村财务人员岗位责任制度。三是大力推进村集体资产项目运作的网络化,提高“三资”管理信息的透明度。 作者:刘赛平 单位:内蒙古兴安盟突泉县突泉镇人民政府 建设管理论文:电力企业信息化建设后勤管理论文 1电力企业后勤管理工作的重要性及特点 1.1电力企业后勤管理工作的重要性 电力企业后勤工作既保障企业生产办公秩序的有序运转,是企业发展的基础,又为企业职工的生产、生活创造部分条件,是服务保障员工的平台,是企业工作全局中不可缺少的重要组成部分。②传统资源分散、管理分散、封闭式自我保障的后勤发展方式,已经不能较好地满足电力企业的发展需求。转变后勤发展方式,逐步实现以集团化运作为优秀,由分散管理向集约管理转变、由粗放管理向精益管理转变,为企业发展战略目标的顺利实现提供强有力的后勤服务保障,已成为电力企业后勤工作的重大发展战略。 1.2电力企业后勤管理的特点 后勤管理工作应用到电力企业则具有其自身的特征,主要有以下几点:①服务性。服务是电力企业后勤管理工作的根本出发点,也是后勤管理工作的主旨所在。电力企业后勤管理工作的服务职能具体体现在三方面:为保障企业生产办公秩序的有序运转提供服务;为企业员工生活和健康提供全方位的后勤服务;为电力生产、应急抢修、防灾减灾工作的需要,提供必要的应急服务。②保障性。后勤是电力企业生产的重要支撑,只有在日常运转和生产过程中出现问题时,才能够体现出后勤保障工作的重要性。通常这些运转问题的发生都是随机的、不可预知的。后勤保障覆盖的范围广,通常都是一些小事,也较容易被人所忽视,但实际上往往是这些小事影响和阻碍了电力企业生产的顺利进行,一旦出现失误或纰漏,就很容易带来严重的后果。因此,建立科学、有效的后勤保障体系就更加有必要。③后勤管理工作具有复杂多样性。电力企业的后勤管理工作内容复杂、涉及面广,既包括了人际关系,又涵盖了人与物的关系。电力企业后勤管理:(a)应该为生产提供安全、能源、物资、环境等方面的保障;(b)要考虑到职工的生活情绪、物质需求等。另外,后勤管理还要做好各部门之间的协调工作,要做到处理好本单位与外单位的协作工作。总之,电力企业的后勤管理是一项系统的复杂工程。 2电力企业后勤管理信息化的措施 2.1科学规划后勤信息化管理平台 电力企业后勤信息化建设的目的,就是结合电力企业后勤管理工作的特点,提高后勤管理人员的服务水平和专业管理能力。后勤管理信息化的创新既是利用科学、规范化的信息管理技术和管理模式,来提高后勤管理工作的效率,又可体现在信息化管理平台的创新,体现在后勤管理业务流程的整合,以及管理界面的规范等方面。电力企业对信息化管理平台进行整体规划,应尽可能考虑到后勤管理的每个业务领域,覆盖到全流程的每个相关部门,以实现企业后勤管理上的统一,提高管理能力、提高服务水平、增加经济效益等目标。后勤信息化管理平台应充分利用企业内部的共享资源,避免信息过于冗余,同时还要保证各项数据源的准确与唯一。 2.2细化后勤信息化管理平台功能 电力企业后勤信息化平台的具体功能,必须结合新形势下后勤管理的工作内涵,针对后勤服务工作的特点,分析现有业务流程、工作界面、相关部门职责划分等因素,采取职责清晰、效率优先的针对性措施,对信息系统的工作内容进行优化整合。根据电力企业后勤管理工作的特点和发展趋势,其信息管理平台应当实现以下功能:①办公楼宇管理:包括土地信息管理、办公楼宇信息管理、大中修管理及工程建设项目督察大纲。土地信息管理涉及土地基本信息、房产基本信息及使用情况查询。办公楼宇信息管理实现对楼层、房间结构、房间相关的人、物、维修等信息查询和维护,尤其是通过可视化技术对楼层各房间的使用情况进行了直观描述。②办公运转保障:包含办公物资设备、办公用品管理和公务用车管理。对物资基础信息实现分类管理,对物资的入库、申领、归还、维修、报废相关信息进行维护。公务用车管理主要管理公务车辆的信息维护、用车申请等。③员工生活保障:包含员工信息、证件管理、入离职服务、用餐管理、健康体检、周转房管理等。通过信息化系统的优化,将与员工正常办公需求、住宿申请、健康信息管理有关的个人需求整合在一起。④物业服务管理:功能涵盖物业内务管理、物业考核和资源消耗管理。将物业公司内务事务管理、业主对物业服务的考核评价、后勤资源消耗信息、日常安保消防数据等有机的整合在一个平台,提高的物业服务和管理的有效性和及时性。⑤后勤应急保障:包含应急预案的制定、审核,以及应急装备的信息维护、使用情况等功能。实现对应急装备物资的储备,加强对应急装备物资的管理,提高统一调配和保障能力的功能。 2.3完善制度,推动电力企业后勤管理信息化进程 任何一项新系统、新项目的实施都需要制定出相应的制度来加以保障和监督。对电力企业而言,信息化管理在后勤体系深化运用就是一项创新工程,它需要不断完善和优化。在电力企业初步实现后勤体系的信息化、数字化管理之后,更应该进一步制定和完善相应的管理制度,以保证新的管理模式和管理流程的全面落实和顺利实施。后勤信息化管理推进就是将原有相对独立、单一部门的业务流程在整个后勤体系范围内进行整合,相对完善的管理制度不仅能够提升信息化的落实步伐,还可大幅提升管理的效率,从而使员工能够尽快适应新的管理模式,并积极主动地参与到后勤服务信息化的创新和使用当中。 2.4电力企业后勤管理信息化的推广 电力企业后勤信息化管理模式的创新运用,是一次历史性的进步,对电力企业的后勤管理将起到不可忽视的积极作用。因此电力企业必须制定好后勤管理的信息化发展目标,同时切实做好实施与推行的办法。电力企业可通过内部办公网络、企业宣传报刊、内部通报等形式,来加强对后勤信息化管理的宣传工作,以提升职工对信息化管理的认识度。另外,企业还应该对相关的后勤管理人员进行必要的信息化管理培训,提高相关人员的信息技术水平和业务能力,以便能够更好地应用信息化管理平台,使后勤信息化管理能够真正发挥其功能。后勤工作信息化管理是现代企业发展的必然趋势,电力企业应该认识到信息化管理对电力企业后勤管理所起到的重要作用。进而结合自身的发展需求和企业后勤管理工作的特点,构建起符合企业持续发展战略目标的后勤信息化管理模式。 3结束语 总之,通过后勤工作信息化建设,提高了后勤管理与服务水平,并随着技术的发展和管理理念的更新以及后勤工作实际情况的变化来跟进信息化建设,从而提高机关本部服务管理的“及时保障能力、机关本部服务资源配置能力”,最终,实现“保障及时化、管理科学化、服务社会化”的机关本部服务管理目标。 作者:孙春花 单位:国网宁夏电力公司银川供电公司 建设管理论文:电力通信基础建设工程管理论文 一、电力通信基础建设工程管理的作用 电力通信工程是直接隶属国家管理的社会性基础项目,只有做好工程管理工作才能真正实现工程的效益最大化。在工程建设过程中严格按照设计标准进行管理,能够有效确保工程质量,使工程资金的使用更具合理性。工程管理单位在施工过程中及时对工程质量与工期进行监督控制,并采取有效的安全防护措施,在确保施工人员人身安全的同时,还能进一步加强电力通信基建工程的质量控制。因此可以说,做好电力通信基建工程的管理工作,不仅可以保证工程质量和工程项目的顺利进行,还能协调各方工作、监督工程计划的落实有效性,从而实现对工程成本的有效控制,确保投资方利益最大化。 二、影响工程管理的因素分析 对电力通信基建工程的管理工作进行详细分析,可知影响工程管理质量的因素主要包括:①人为因素。管理人员与施工人员是整个电力通信工程进行的主要载体,也是决定电力通信工程质量的主导因素。若施工人员脱离图纸施工,或管理人员未严格按照工程建设计划进行工程管理,则会对施工进度与质量产生不利影响,甚至可能引起施工安全问题。②机械因素。电力通信基建工程中所用到的施工设备大多为大型设备,其施工任务主要是进行土方挖掘和沙土运送。若在施工过程中出现机械设备问题,则可能造成工期的延误;并且,精密仪器的灵敏程度与操作安全性是否符合电力通信基建工程的施工要求,也会在一定程度上影响工程的进程与施工质量。③材料因素。施工材料是电力通信基建工程的主要投资方面,也是电力通信工程实施的基础。不合格材料也会直接影响到工程进度和施工质量。④施工方法。施工方法的正确与否直接决定了施工周期、工程投资量及施工质量。在某些工程施工进行的初始阶段,由于施工方案或施工设计缺乏合理性,造成施工进度的拖延,进而导致施工后期由于追赶进度而忽略了施工质量;或者是在确保施工质量的前提下导致了施工时间的延长,加大工程投资。因此,在施工前期做好施工规划、制定合理的施工进程、管理组织计划,对于加强电力通信基建工程管理有重要意义。 三、电力通信基础建设工程管理的要点 1.进度管理。 电力通信基建工程往往是伴随着电路建设而进行。因此,电力通信基建工程的各个施工阶段,均需要输变电工程提供可供实施的操作节点,故工程管理人员需详细掌握输变电工程的施工计划,以便制定合理的工程实施方案。例如,可根据通信设备的安装、调试时间,向施工单位提交通信机房的施工要求,从而制定出可行性高的机房验收、通信设备运送、设备清点安装计划;同时还应与输变电线路的施工单位相协调,根据放线施工的具体时机,确定OPGW光缆的架设施工计划。由于电力通信基建工程所涉及的工作面广、管理内容多样化,且具有多个质量控制节点。因此,在对电力通信基建工程进行进度管理时,应落实过程动态管理,各管理人员应事先对各个施工阶段的工作情况进行预判,并结合具体情况进行及时调整,同时还可分析各施工项目的重要性,对于较为关键的施工项目,可在不影响整体施工进程的前提下,制定合适的施工时间倒排计划,从而有效时间施工效率的提高。 2.工程质量管理。 质量管理是电力通信基建工程的主要内容,工程管理人员应从事前、事中及事后三方面,做好电力通信工程的质量管理工作。事前质量管理工作包括:做好施工前的设备审查、施工技术审查等工作,并充分明确设备安装与试运行、OPGW光缆架设施工等过程中所对应的技术要求及施工操作原则,同时还应向施工人员述说需特别注意的施工环节。另一方面,向光缆、有关设备等的质量合格证书,并在架设光缆前邀请专门性部门对光缆的拉力进行合格性测验,确定无误后方可进行光缆施工。同时,通过对施工单位的具体施工计划与施工技术进行审查,尽可能地排除施工质量隐患。在进行事中控制时,若出现施工问题,应及时与施工单位、工程设计人员等进行处理。例如在某电力通信基建工程中进行OPGW光缆施工时,由于操作失误,导致光缆从塔顶引放至塔间接头盒处时,发生光缆高空坠落而引发光缆损坏。此时,工程管理人员及时召开现场分析会议,与施工人员、设计人员等协同分析,确定光缆起始部位所能留出的熔接长度,并将多余长度向损坏部位挪移的施工应急方案,使事件得到了良好解决。因此,在进行事中质量控制时,应认识到动态管理的重要性,并加强质量检查与记录,以便及时发现问题并予以解决。事后控制主要是对电力通信基建工程的质量验收,并对工程质量中存在的问题进行有效处理。对于质量检查过程中发现的质量问题或隐患,应做好记录,并确定导致质量问题的原因和有效的应对策略。例如某工程在进行光缆安装验收时,发现光缆在变电站构架安装中未安装绝缘子,导致光缆与构架接地点间不具有良好稳定性。发现这一问题后立即要求施工单位进行整改施工,加强了电力通信基建工程的质量控制。 3.加强安全管理。 安全管理工作是每一个工程管理中不容忽视的重点问题,因此在进行电力通信基建工程管理时,应始终将安全管理作为工程建设的首要原则,并制定完善的动态监控机制,定期对施工过程中的安全隐患进行排查。例如在通信设备的安装施工时应加强防火与防触电管理。只有做好安全管理工作,才能确保电力通信基础建设工程的顺利实施,提高工程管理效率。 四、案例分析 某OPGW电力光缆线路工程的电压等级为110KV,全长127.65m,包括地下光缆38.95m和架空输电线路专用光缆88.70m,架空电缆的平均高度为73.45m。该工程在按照上述要点进行工程管理后,邀请专业工程质量验收人员对工程质量进行全面评估。评估结果显示,(1)该工程在施工过程中未发生重大环境污染、严重火灾或交通事故,也未出现重大垮塌事件,且施工人员无重伤,轻伤率低于4‰,符合工程管理的安全目标。(2)该工程各项目的质量合格率为100.00%,单位工程优良率99.89%,未发现质量隐患,符合工程管理的质量目标。(3)这一工程的预期施工时长为8个月,在施工前期由于合理规划施工方案,并在施工过程中根据实际需求调整施工进度,在计划工期内完成这一基础建设工程,符合工程管理的进度管理目标。由此可知,做好工程管理工作,对于电力通信基础建设工程的顺利实施有重要意义。 五、结语 综上所述,电力通信基建工程的管理工作是确保工程高效、顺利进行的重要因素,影响管理质量的因素主要有人员因素、施工设备与材料及施工方法等方面。管理人员应始终将安全管理、质量管理与进度管理作为电力通信基建工程管理的要点,并从事前、事中与事后三方面加强质量控制,以便为工程的高质量施工创造有利条件,实现电力通信基础建设工程管理质量的显著提高。 作者:周倩 单位:云南瑞讯达通信技术有限公司 建设管理论文:当代学科建设公共管理论文 一、学科定位 公共行政学与政治学有着千丝万缕的联系。可以说,政治学是其母学科。现代生活中各种各样的情况不断地将官僚体制推上统治过程中的杰出位置……结果,业已成为现代国家主要政策场所的不是政党政治,而是官僚政治。公共行政的首要也是最基本的理论基础是官僚模型。传统的官僚模型始于弗雷德里克•泰勒的科学管理。它强调以机械的控制手段来提高效率,利用严格的科学原理进行组织设计与管理,却忽视了对人的关怀。逐渐发展的新官僚模型改进其原有的静态结构研究,形成理性的决策模式。同时,也更关注人的需要,以及非正式组织的作用。公共行政在某种意义上一直又都比政治学的内容要少,因为作为政治学这个母学科的一个子学科,公共行政不仅与其母学科的关系不太融洽,而且它还一直在热切并富有成效地在其他学科中寻找自己的“父学科”。在霍哲等人看来,公共行政=政治+管理。广泛吸收公共选择理论与管理经验的新公共管理运动始于新西兰。它强调将私营部门的管理经验引入公共部门,并充分利用市场的理性选择作用,是一套取自于市场经济和企业管理的价值观,倡导管理的自由化和市场化,并且强调政府应集中力量“掌舵”而非“划桨”。公共管理要求以政治敏锐和公共服务价值观来平衡责任感。作为一个术语,“公共管理”意味着公共政策与行政的会聚,并确认在公共管理中管理与政治两者不可或缺。在公共管理模式中,政治家与经理的关系比以前更有弹性、更为融洽。不仅如此,公共管理的作用范围较之公共行政阶段的官僚体系也更加广泛。但是当我们急于掌舵时,也许我们正在淡忘谁拥有这条船。正是在对新公共管理理论批判的基础上登哈特夫妇提出了公共服务理论。公共服务是一套以公民为中心的理论,它所关注的不是“掌舵”或“划桨”的问题,而是如何提供良好的公共服务,建立一套“明显具有完善整合力和回应力的公共机构”。公共管理要为社会的公共利益服务。政府组织已不在是传统意义上社会资源的提供者或创造者,政府及其公共部门运用公共权力,通过多种机制和方式的灵活运用,提供各种物质形态和非物质形态的公共物品,以不断回应社会公共需求偏好、维护公共利益。同时,作为统一学科的中国公共管理学又具有双重性,不仅体现在其作为学科的研究性,还体现在它是一个“职业的、实务领域的公共行动”。从理论层面来说,公共管理学将公共管理活动作为研究主题,探究如何有效组织公共部门合理配置资源,综合研究各种理论或学派的理想方案并结合社会现实状况,寻找适合本国国情的公共管理路径;在实践意义上,公共管理学又旨在培养高质量的公共管理人才,使其在政府机构、事业单位、非营利组织中能够与所处的政治环境有效沟通并熟练的执行各项政策,运行所处机构。 二、价值基础 选定与夯实合理完备的价值基础是当代中国公共管理学学科建设的津要所在。一方面,公共管理学的学科特色、专业内涵以及发展方向等重大问题,均取决于价值基础的价值结构的合理规划、价值秩序的有效构建;另一方面,合理的价值基础不仅在理论上为公共管理学作为独立的学科存在提供了坚实的合法性、正当性理据,也在实践中成为对公共管理实践做出好坏优劣等评判的基本准绳。考虑到“公共行政是政府的艺术与科学跟管理的艺术与科学的联姻。效率与经济主要属于管理理论的范畴,而社会公平属于政府理论的范畴。”同时,随着公共服务理论的发展,民主参与、公民权也日益成为公共管理学走向成熟的重要理论支柱。因此,公平、民主与效率应当成为当代中国公共管理学的价值基础。进而言之,正如学人江畅所言,“由于人的需要(欲望)所指向的无非是目的和手段,同时只有当一个事物作为目的或手段时它才能成为满足人的需要(欲望)的事物,因而目的和手段对于人都是有价值的,而且对于人而言的所有价值都无非是目的(性)价值和手段(性)价值这两类。”借鉴上述对价值的分类,公平应属公共管理学的目的性价值,而效率则是手段性价值;至于民主,笔者认为兼而有之。首先,公平应当被确立为公共管理学的目的性价值基础。“社会公平强调政府提供服务的平等,强调公共管理者决策和项目执行的责任,强调公共管理的变革,强调对公民需求而非公共组织需求的回应……新公共行政所关注的基本问题之一就是公平的对待公民。社会公平就包括旨在增强这些少数群体政治权力并改进他们经济福祉的一系列活动。”在《正义论》中,罗尔斯针对正义分配提出了著名的“差别原则”,即:“社会的和经济的不平等应这样安排,使它们在与正义的储存原则一致的情况下,适合于最少受惠者的最大利益”。诚然,社会公平并不意味着所有的不平等都会消失,但是每个人的基本利益都应该得到起码的尊重与保障。公平价值赋予了公共管理伦理的内容,强调了公共组织提供的服务是面向全体公民的,每个人都应该享受平等的权利。公共管理学研究如何合理有效的配置社会资源,如何为社会提供优质的服务,这与每个公民的切身利益密切相关。其次,民主既是一种手段性价值也是一种目的工具性价值。就前者而言,不论是政治生活还是社会生活,目的都在于追求一种公平、正义、自由、幸福的生活。近千年的人类政治实践历史已经揭示了如下政治学公理,即:相对于其他政治范式,民主是实现优良生活的最有效手段。就后者而言,民主本身已然成为一种可欲的现代生活方式。现代民主生活中所充盈的平等的理念、自由的氛围、尊重的品格、人道的魅力甚至参与的乐趣等待,已经吸引着越来越多的个人与民族矢志不渝地将民主作为上下求索的价值目标。在当代共和主义思潮、尤其是公民资格理论的深度影响下,民主即参与、“民主意味着参与”,已经成为公共管理学学科建设的思想背景。民主价值、公民参与等依然成为作为公共管理理论重要补充的公共服务理论的观念圭臬。因为公共服务中公民参与的初衷是为了通过公民的参与来保障公民享受公共服务的权利。不论是公民参与还是享受公共服务,都是公民权的重要体现。公共服务是政府运用公共资源,根据社会公共需求,为社会福利最大化而提供的社会产品和服务。公民的参与能迅速高效的反应社会需求,从而为政府最大限度的满足社会需求提供有力参数。最后,作为公共管理学的手段性价值,“效率”是一个颇具歧义的概念。通常而言,效率可分为经济与社会两个层面,经济学效率“强调的是以最少投入取得最大产出”;社会性效率“以社会价值观念为目标,规范的予以衡量的效率”。从行政学本身的应用属性来看,对于效率的一定追求有其合理性和必要性,然而由于实际操作中对于“效率至上”原则的过分夸大,原本的“工具合理性”变为追求的最终价值目标。公共管理学在合理吸收西方价值工具的同时也要警惕工具的目的化,尽量规避效率原则的弊端。不可以简单的将绩效作为评判组织优劣的标准,还要防止效率异化而破坏了社会的公平,以致出现公共权力的滥用现象。西方传统的科学管理所追求的效率原则是建立在工具理性的操作程序之上的,而当代社会的公共管理学在研究其效率的同时更应关注“人”———效率的创造者;毕竟,公共管理的最终目的并不是效率,它只是实现目标的手段。中国公共管理学早期深受传统行政学“效率至上”原则影响,提出“效率优先兼顾公平”原则并以此指导社会实践。单纯的追求效率让社会陷入两极分化动荡不安,中国饱尝效率至上之苦。上世纪90年代以来,中国公共管理学进入平稳发展阶段,其价值取向也发生了变化,认识到行政的目的在于更好的服务;亦即,公共管理要为社会的公共利益服务。政府组织有先天的官僚特质,在参与社会利益分配时不仅会降低效率更会损害其公平性,因此公共管理学要做的是建立公正合理的分配秩序,满足公共需求。 三、研究对象 众所周知,确定研究对象不仅是划定学科分类的重要依据,也是界定研究任务、创建学科体系的观念前提。就当代中国公共管理学学科建设而言,确立妥当的研究对象是其立身之本与发展之源。人类是在对利益的不断追求中发展进步的,然而人的社会性又决定人类对于利益的追求不能离开社会,也就是说面临着公共利益的分配。公共管理就是要满足社会需求,合理分配公共利益,最大限度地为社会提供服务。公共管理学以公共部门管理作为研究对象,其优秀是政府部门管理。公共利益的现实表现形态是公共资源。政府组织要做的是有效地组织公共资源,使其能够有效增值;合理分配公共资源,使其能够依据社会需求实现资源利用最大化。政府保障对于公共资源的合理分配是满足社会和个人需求的前提。但与此同时也要防止在追逐利益的过程中,对于社会公平与正义的破坏。对于中国来说,政府以官僚组织的形式运行,在官僚体制中人治现象突出缺乏法制规范。同时,臃肿庞大的官僚机构也容易使得信息在收集、传递过程中出现失真,效率低下。这就容易导致政府对于社会需求的变化反映迟缓,也就不可能有效地组织、合理地分配公共资源。权力过分的集中于中央政府,地方政府权力有限。但我们面对的是瞬息万变的21世纪,长长的信息传递链条不仅容易使信息失真,而且往往会错失良机。公共服务理论认为现代政府组织的角色是帮助公民表达并满足他们的利益诉求,而不是“掌舵”。因此,行政机构改革势在必行。“力求使政府不走弯路,使政府专心处理公务减少闲杂事务,加强和纯洁政府的组织机构,为政府的尽职尽责带来美誉。”这也要求政府组织在进行政策制定、执行时要鼓励公民参与。民主不仅有利于公民的主人公意识、公民精神的培育,也会促进公共资源的合理流动。另一方面,随着公共管理学的推进,公民社会自治网络的形成,公共管理的主体趋向多元化,不仅包涵政府组织也包括为社会公共利益提供服务的非政府组织。非政府组织管理是公民参与社会治理的一条路径,同时非政府组织的参与也是对于政府组织管理的有效制约和监督,对于维护公民权利有重要意义。俞可平先生认为:由民间组织独自行使或他们与政府一道行使的社会管理过程,便不再是统治,而是治理……治理和善治的本质特征是公民社会组织对社会公共事务的独立管理或与政府的合作管理。当前中国社会非政府组织发展极不健全,原因是多方面的。在中国公共公共管理学未来的发展中,应探究如何应健全法规从制度层面保障非政府组织的合理存在,发挥非政府组织的应有作用。 四、结语 中国的公共管理学研究虽不似西方的百家争鸣但也已然走在途中。然而理论的发展还需要实践的检验。因此,研究当前社会公共组织中存在的问题,将公共管理学结合国家社会实践,并逐渐探索适合中国基本情况的学科体系,是中国公共管理学发展任重而道远的任务。 作者:徐玉佩 施向峰 单位:南京航空航天大学人文与社会科学学院
国际关系论文:国际关系论文写作规范及其方法 撰写国际关系论文,研究模式没有一定之规,但要做到逻辑自洽,结构合理,特别是要有所创新,有几个规范是必须遵守的,包括(1)研究对象要对应明确的国际关系事实;(2)有对事实的疑惑作为研究问题;(3)有对问题的明确答案即优秀观点;(4)有适宜的文献综述证明自己的优秀观点具有新意与研究价值;(5)有适宜的方法以实现论证优秀观点的目的;(6)有明确结论构成对国际互动现象的新认识并产生政策启示。这六个方面,前五点是基本要求,第六点是前五点做好的结果。作为相互联系的一个整体,这些规范是衡量论文设计与写作的必不可少的要素。 一、研究对象——事实的确定 进行学术研究,都有一定的研究对象。国际关系研究的对象,根本特点是与现实的国际互动密切相关。对于研究者来说,不但演绎的每一步都须与现实相联系,而且其最终结果也必须与可以观察的现实有对应关系。即使是进行抽象的概念或理论探讨,也不可能脱离现实,因为这些概论与理论一定是对于现实的概括与解释。现在的一些国关论文人们读不懂,一个可能的原因就是理解不了其论证过程或结论与现实的国际互动有怎样的联系。这种“玄之又玄”的研究,不是值得倡导的模式。从规范的角度讲,进行国际关系论文的设计,首先需要明确自己的研究是与哪些具体事实相关。不能指明这样的联系,设计论文就如同是缘木求鱼。 作为对象的国际关系事实,概括地讲,包括国际行为体本身,行为体的观念、政策与行为,行为体的互动和互动所导致的结果。研究者选择研究对象,可以是单一事实,也可以是多个(一组)事实;可以是历史事实,也可以是正在发生的事实;可以是作为实在的事实,也可以是作为文本的事实;可以是具有物质属性的事实,也可以是具有观念属性的事实。研究者进行事实选择,无论出于怎样的偏好,根本宗旨都是要实现研究的创新。 选择事实实现研究的创新,可以体现在论文写作的四个环节中,即描述、解释、价值判断与提出对策。 (1)描述 描述就是把对事实的观察表述出来。描述要创新,就要通过观察有新的发现并把这种发现表述出来。在这里有两种情况。 第一,通过现象观察,发现并描述了新的事实。例如,新闻记者进行突发事件的报道,国际机构就重大事态(如核问题、人权问题等)进行核查并提出研究报告,专业研究者通过阅读文献、档案发现新事实并做出描述等,都属于这一类情况。 第二,在已知事实的基础上,发现并描述了事实的新的关系、属性、特点、变化趋势,特别是相关关系与因果关系等。例如,描述国际格局的新结构、大国关系的新特点、国家对外政策的新动向、全球治理的新的作用机制等。在国际关系研究中,对双边关系、区域形势、国别政策走向等问题的研究,通常都应包括对机制、结构、趋势的新描述。 在描述环节创新,关键是要有新的发现。如果仅仅是梳理已有描述,即使文字做得更好,也不能算创新。对于研究者来说,仅仅把新发现描述出来是不够的,还必须做出解释。实际上,国际关系研究中的描述不可能是单纯的“是什么”的研究,研究者还必须作出有关“为什么”的解释。因此,描述的创新往往会带来解释的创新。 (2)解释 解释就是对于事实的机理进行系统说明。它不是针对事实“是什么”,而是针对事实的“为什么”。由于国际关系事实作为人的行为都具有社会属性,有可以观察的外在现象和由人的意图所决定的内在意义,因此在这里解释有两种不同的情况。 第一,对观察事实的解释,例如对相关关系与因果关系的解释。现实主义者观察国际冲突现象所提出的有关权力政治的解释,[1]自由制度主义者观察相互依赖现象所提出的有关国际合作的解释,[2]都属于这样的情况。在国际关系研究中,人们研究某一类机制(诸如冲突解决、一体化进程、经济制裁等),常常需要分析各种影响因素,在这样的研究中就包括对观察事实的解释。 第二,对社会意义的解释,例如对外交政策意图的解释。这种解释,主要针对的是国际关系事实与文本中所蕴含的主观因素,包括事实发生的社会意识背景,国际互动所形成的集体意向,以及国际关系文本中所内含的作者原意等。由于国际关系事实都具有社会意义,因此进行国际关系研究始终需要这种解释。在国际关系的主流学派中,建构主义的研究就属于这个范畴。温特有关霍布斯文化、洛克文化和康德文化的论述就是有关无政府状态的社会意义的系统解释。 研究者要在解释的环节进行创新,就要提出与此前解释不同的东西。通常,人们提出全新的解释是困难的,能够在已有解释基础上再向前走一小步,例如弥补已有解释的不足,或是纠正已有解释中的缺陷或错误,那就是难得的创新了。 在解释环节创新,如果能提出具有新意的系统说明,提出一组相互联系的命题,那就实现了理论的创新。在国际关系研究中,理论的创新通常具有比较重要的地位。例如,如果研究者能够对事实发生的原因、属性、运作机制和国际影响做出系统的新说明,那就具有了理论创新的意义。 (3)价值判断 价值判断就是对事实进行好坏的判断。在国际问题研究中,大到国际格局的结构,小到一个国家的身份认同乃至一项具体的对外政策,研究者都会在某种程度上涉及价值的评估与取舍。尤其是涉及国际伦理问题时,人们往往需要就正当性与合法性进行阐释。例如,冷战结束以来围绕人道主义干涉而不时发生的国际争论,就涉及了这个领域的问题。 在国际关系研究中进行价值判断,就是从学理的角度进行正当性的阐释,例如,说明什么样的事态符合国际正义,怎样的格局有利于世界和平,怎样解决人权问题,怎样看待民主的价值,怎样做一个负责任大国,国家应怎样遵守国际规范等。进行这样的阐释,关键是要有新意,即要讲出此前学界未讲过之理由,而这样的理由能够成为政策选择的依据。 (4)提出对策 提出对策就是建议政府应当怎样做。通常,价值判断与对策建议是相联系的。研究者认为有价值的政策,也就是希望政府能够采纳的政策。在这个研究环节进行创新,就要基于事实的判断与价值选择,提出具有新意的建议,或是针对已有对策提出新的分析与阐释。 在以上的四个环节中,研究者基于事实都可以创新。不过,从学理研究的角度讲,解释的创新应该居于最重要的地位,因为没有解释的创新,就没有理论的创新,也就没有国际关系学科的发展。因此,在设计论文选取研究对象时,应首先思考能否提出新的解释。以此作为标准,在观察事实时,可以侧重思考对国际互动的原因、运作机制、影响因素等有没有疑惑,对所发现的相关关系、因果关系有没有进一步解释的前景。 以创新为目标选取事实,适当性标准只有一个,即发现了尚未解决的疑惑。如果有关事实的方方面面都清清楚楚,那就不存在创新的可能和进行研究的必要。只有存在疑惑,人们才能够提出具有研究价值的问题。 二、提出问题 把事实的研究价值体现在论文设计中,其表现就是提出研究问题。所谓研究问题,是指学术界有待解决的疑惑或争论。对于研究者来说,研究问题不单是需要解答的疑问,它还具有规定研究出发点和所要达到目的的属性。没有研究问题,研究者都会茫茫然而不知向何处去。在这里,我们需要明确撰写学术论文与编著教科书在宗旨上的不同。编教科书是综述、梳理已有的知识,而撰写论文则是要通过解决问题创造新的知识。 从知识的构成来看,研究问题是处于已知领域与未知领域相交的部分。研究问题相对已知的知识而言,应该是未知的东西,但这种未知并不是完全的未知。对于完全不知道的东西,研究者是不可能提出有意义的研究问题的。在这里,研究者提出问题所要探求的未知,必须是与已知有联系的东西。这种东西应该存在于已知与未知这两个范畴的交界之处。研究者能找到这种具体的交界之处,就有可能提出有意义的研究问题。 设计论文提出的问题,在形式上可大体概括为“是什么”、“为什么”和“做什么”三大类。 “是什么”的问题是与前述的“描述”相对应的。在国际关系研究中,一个事实是否存在,有怎样的形态、属性、影响和变化趋势,都需要通过描述来解决。例如,《美国利益面临五大威胁》一文,所要解决的就是一个“是什么”的问题。[5]除了对现实问题的描述,“是什么”还涉及对理论概念的描述。例如《国际政治中的权力是什么?》所描述的就是一种概念化的事实,即一个行为体使他者做原本不会做之事的能力或关系机制。[6]通常,在有关概念的研究中,描述与解释总是结合在一起的。研究者在运用概念阐释有关现实的“为什么”的同时,也需要回答有关它自身“是什么”。 “为什么”的问题是与前述的“解释”相对应的。比如,发问“北约为什么要东扩”,“美国为什么会把战略重心转向东亚”,所提出的就是这样的问题。针对冷战后现实主义不再具有解释力的批评,肯尼思·沃尔兹(KennethN.Waltz)2000年在《国际安全》杂志发表了题为《冷战之后的结构现实主义》的论文。该论文讨论的优秀问题,就是为什么冷战后现实主义仍然具有解释力。 “做什么”的问题是与前述的“价值判断”和“对策建议”相对应的。由于在国际关系研究中进行价值判断就意味着赞同或反对某种行为体、互动行为、政策或现状,而对策建议则总是与价值判断相联系,因此这两者就研究问题而言往往是分不开的。例如,《美国不同的大战略观》一文所进行的战略观的比较,[8]就包含价值的取舍和美国政府应当“怎样做”的建议。 研究者设计论文提出问题,途径没有一定之规,但其中最基本的来源有两个,一是现实,二是文本。在这里,现实是指实际发生的各种国际关系事态,而文本是指描述、解释现实的各种成果。对于国际关系研究者来说,观察现实和阅读文本都是必须做的事情。观察现实可以得到有关真实的信息,而阅读文本则可以得知有关真实的描述、解释、价值判断和应对策略。如果人们发现这两者不一致甚至相矛盾,就会产生疑惑,并进而提出有待研究的问题。 从操作的角度讲,提出研究问题可以经由这样几个途径: 第一,观察事实,进行横向与纵向比较。人们的观察通常会从个案开始,关注与他者不同的事实,或是理论不能解释的事实,由此提出问题。进行这样的观察,人们可以横向地比较同类的事实,以探求事物的新属性;也可以纵向地进行历史的比较,以探求事物的发展变化。前者是由此及彼,后者是由表及里。在国际关系研究中,尽管坚持实证方法的人青睐大样本的统计分析,但直接做这样的研究是困难的,因为不知道什么样的事实可以做定量研究。通过对个别事实进行深入观察,即个案研究,就有可能发现进行统计分析的路径。这也是一个从点到面的过程。通过这样的观察提出问题,人们重点应关注现有理论不能解释的东西,这样就能从发展理论的角度进行创新。 第二,阅读文本,进行理论、概念的比较。人们阅读文本,了解一个理论概念的时候,总会对比已知的其他文本和已知的事实。对理论、概念进行判断,固然要看逻辑是否自洽,但最关键的还是要看与事实是否相符。通常,得到一定认可的理论总是能解释一定的对象。在阅读文本时产生疑惑,通常是因为有些事实用现有的理论不能解释。当研究者发现一种理论不适用时,就会思考是不是有其他理论可以解释。当发现没有适当理论可以解释时,就需要针对已有理论提出问题。这种问题可以是颠覆性问题,也可以是修正和补充的问题。对于一般的研究者来说,针对已有理论的弱点、缺点和遗漏进行增强、修正、补充,以便把原有理论再向前推进一小步,是很值得做的事。当然,为了能够提出真正有意义的理论问题,研究者必须对相关事实和文献有全面和深入的了解。 第三,诠释意义。研究者提出“为什么”的问题,通常都涉及对意义的解释。例如,提问小布什为什么坚持进行伊拉克战争,伊斯兰极端势力为什么与西方为敌,日本的右翼政客为什么坚持参拜靖国神社,中国为什么能够和平崛起,都是涉及行为体意图的问题。 第四,变换角度,探讨新的研究思路。当研究者发现传统的研究路径不能有效解决问题,或是发现可以借鉴其他学科有效方法时,就可以跨学科进行研究途径的借鉴。在国际关系研究中,人们借鉴经济学、社会学、语言学的研究视角与手段,就是这样的探索。基于新角度进行研究,就可以提出新的问题。当然,借鉴新的学科方法,最终是要为国际关系研究服务,因此只有在确有必要的情况下才应该进行这样的转向。一般来说,变换思考角度要向研究较少、较薄弱的方面转化,向研究的空白点转化。 第五,提出政策建议。当国家外交面对新挑战需要有新的对策与战略时,就可以提出这样的研究问题。这样的研究问题,与现实的国际互动有直接关系,所要解决的是行为体应当怎么办。例如,应如何进行特定问题的外交谈判,应如何对国家利益进行判断,应怎样排列不同的目标与需求,应怎样处理国际危机等,都是对外政策的决策部门需要研究者加以回答的问题。除了短期和急迫的对策需求之外,国家还面对着中长期的对外政策问题或战略问题,如国家应实施怎样的发展战略、安全战略、地区战略以及针对某一特定国家的战略等,都可能需要对策建议。提出这样的优秀问题,配套问题通常涉及对形势走势、国家得失、资源运用、相关国家的可能反应等方面的研究。 以上所讲的问题提出途径,都有一个深思熟虑的过程。不过,研究问题并非都是经过深思熟虑才产生的,有时问题可能是来自灵感和突发的联想。牛顿看到苹果下落,突发奇想而提出了产生重大影响的问题。在国际关系研究中,我们也不能排除这种情况。研究者在思索研究问题时,应该不受任何拘束。当然,有了初步的想法之后,还要经过仔细推敲,以便判断它是不是一个好的研究问题。 关于好的研究问题,有四个方面是可以考虑的: 第一,一个好的研究问题,一定对应于一个未解决的疑惑,所期待的答案与论证具有创新性。这种创新性具有现实意义与理论价值。现实意义是指能产生对于事态的新的描述、解释或对策,理论价值是指有助于推动理论研究的发展,要么能推翻一个错误的理论并建立新理论,要么能修正一个有缺陷的理论使之更完善。 第二,好的研究问题应表述得非常清楚,有严谨的逻辑基础,其指涉对象没有含糊之处。如果问题表述含糊,那么针对它的研究,无论是证实还是证伪,都不可能给出清晰的论证。要想使所做研究不产生歧义,提出清晰的问题是一个必要前提。 第三,好的问题应当有适中的领域范围,有较为广阔的研究和解释空间,但又不过于宽泛。通常,其构成应当是以优秀问题为主的一组问题,这一组问题能够很好地构成研究者的研究框架。如果大问题不能分解或演绎成若干具体的小问题,研究者就可能无处着手。 第四,好的问题应当有适用的研究方法和资料。对于研究者来说,问题就是要达到的目标,没有适宜的方法,就不知道应如何研究,自然不可能达到目标。由于研究者掌握和熟悉的方法都是有限的,因此所提问题一定要与自己的研究能力相适合。再者,研究者有了好的方法,还要考虑能否找到适用的资料。巧妇难为无米之炊。在国际关系研究中,例如进行外交史研究,有时就是因为档案不开放而无法进行研究。 关于问题的提出,我们可以看一个例子:约瑟夫·奈在《理解国际冲突》一书中的问题设计。“20世纪上半叶,大国两次介入毁灭性的世界大战,导致将近5000万人丧生。20世纪下半叶,世界又经受了冷战、地区战争以及核威胁的折磨。为什么会发生这些冲突呢?在新世纪里它们还会再度爆发吗?抑或日益增强的经济和生态相互依存、跨国和国际制度的发展、民主价值观念的传播会带来一个新世界秩序吗?在21世纪,全球化和信息革命又将如何影响国际政治?信息技术又在怎样影响着全球的权力分布?”约瑟夫·奈虽然提出了一系列问题,但他的优秀问题是清楚的,即“为什么会发生国际冲突”。 三、提出优秀观点——问题的答案 研究者提出问题,同时需要给出问题的答案。在论文设计中,与问题相对应的答案就是论文的优秀观点。[11]在设计论文时,优秀观点必须先行提出,这一点与写小说不同。写小说可以把悬念留到最后,写论文则必须在一开始就把观点亮出来。有人主张写着看,在写作过程中逐渐明确自己的观点,“摸着石头过河”。从操作的角度讲,未尝不可,但一旦观点明确,就必须在论文的结构中体现出来。人们阅读论文,需要在一开始就知道作者要论证的观点是什么。事实上,论文选题有没有意义,自己的研究是不是在前人研究的基础上有所创新,自己的方法是否适当,都是相对论文的优秀观点而言的。 论文的优秀观点,在不同类别的研究中有不同的形式。 进行实证研究,例如论证所发现的因果关系、相关关系,优秀观点就是论文的优秀假设。作为对变量间关系的一种学术猜想,假设既是对研究结果的一种预测,也是对所研究问题的预先给出的有待验证的答案。这样的答案是要说明国际行为体间有怎样的关系,国际事态为什么会发生和怎样发生的。从形式来讲,假设乃是陈述事实的一个命题。 对于假设的提出,钟伦纳指出,在一定的时间和资源条件下,每一个可以接受检验的概念或概念间的关系,都可以成为一项待验假设。有些题目可以转化为一项而且只有一项待验假设,有些则可以分解为多项或多种可以互相代替的待验假设。如果研究者遇上题目广泛而时间或资源不足的情况,那么就应选择最重要或最具代表性的假设来检验。 对研究者来说,要提出假设,基本的前提就是研究对象要可以观察。如果研究者提出的命题包含不能观察的要素,那么这样的命题就无法进行经验实证。例如,建构主义者所提出的命题“共有观念建构了国际体系的结构”,就包含了“共有观念”、“建构”、“国际体系的结构”等不可以直接观察的因素,因而不能作为研究假设。相反,民主和平论者所提出的“民主国家不打仗”,则符合假设的条件,因为该命题所涉及的两个要素,即“民主国家”与“战争”,都是可以观察的,因而是可以进行验证的。 根据指涉变量的属性,假设可以反映因果关系,也可以反映相关关系。如果观察事实发现A是C发生的原因,那么就可以提出有关A与C的因果关系的假设;如果发现A与B是影响C发生的因素,那么就可以分别提出有关A与C和B与C的相关关系的假设。例如,米尔斯海默所提出的大国关系导致争霸战争的观点,指涉的就是因果关系,[13]而基欧汉和约瑟夫·奈所提出的在复合相互依赖条件下非国家行为体地位上升、国际政治中低政治议题地位上升和军事力量地位下降等命题,[14]所指涉的则是相关关系。 根据指涉的对象,假设可以分为特定假设或一般假设。特定假设是有关特定对象的假设,主要用于解释国际关系中的特定事件,带有特殊性。例如,冷战是一个特定事实,对于冷战的结束,人们就可以提出待验证的假设(答案)。一般假设是针对具有普遍意义的一般事实,具有较广泛的解释力。用于解释规律的假设,就是一般性假设。上述米尔斯海默和基欧汉的假设就属于一般假设。这种假设即使只能表明变量关系的或然性,仍具有较广泛的解释意义。 在国际关系研究中,不论研究者提出何种假设,从规范上来讲,都应该有清楚明确的表述:假设所涉及的基本概念不应存有争议;所有变量都应有明确的界定;表述应为陈述句而不是疑问句;每一个假设说明的都是两个变量的关系,如果有更多的变量,则应分解为不同的假设。如果假设在表述上存在模糊性,人们在理解上就会有不确定性,进行验证也会有歧义。 同实证研究不同,如果研究者是进行非实证研究,那么就不能采取提出假设的方式陈述优秀观点。通常,探讨事实之意义的研究,进行战略意图的研究,解读文本的研究等,所提出的优秀观点,都是基于对事实理解的主观判断。例如,美国实施“再平衡”战略,把力量的重心转向亚太,这个事实的意义何在,是不是有遏制中国的意义,研究者只能根据自己所得到的信息进行解读和判断。 研究者采取非假设形式提出优秀观点,特别需要表述简明清楚。如果是用一段话来陈述拟论证的观点,那么其中一定要有优秀命题。一般来说,优秀命题越简明,设计论文框架就会越明确,是否有创新就会越清楚。如果读一篇文章找不到清晰的优秀命题,那么这篇文章就可能存在根本性缺陷。 设计论文提出优秀观点,必须要有新意,这是设计与写作论文的最重要的规范。所谓有新意,就是要与此前学界已提出的观点有所不同,能够贡献新的知识。要清楚地表明这一点,研究者就必须进行文献综述。 四、进行文献综述 专业研究者进行文献综述,有两种不同的情形。一种是学科综述,即说明学科的发展,表明自己对相关研究有充分了解,拟在前沿问题上做进一步探索。另一种是问题综述,即集中于所要研究的问题,通过陈述已有研究的观点,说明自己正进行的研究具有创新性。这两种综述有密切关系,但范围与功能是不同的。前者是要说明研究者所选定的研究领域,而后者则是要说明论文拟研究问题的特定知识背景。从撰写论文的角度讲,阐明自己的观点具有创新性,拟做研究才具有合法性。 以创新为目的进行文献综述,既要表明论文拟论证的观点与已有研究的不同,又要表明这两者间有密切联系。研究者集中陈述学界对该问题研究的方方面面,要旨是搞清楚自己拟解决的疑惑学界已有怎样的研究,是否已经解决。如果发现学界已有研究,自己的观点没有新意,那就需要调整自己的研究角度和观点,或是放弃对该问题的研究。如果发现自己的观点有明显新意,且与已有研究存在逻辑联系,那就能证明自己的研究具有合法性。在综述中,如果研究者发现学界没有或很少相关文献,要慎言“填补空白”,因为与现实相关且具有学理意义的问题,通常不可能没人关注。除非研究者有前所未有的重大发现,否则这样的问题很可能是没有研究价值的。 一般来讲,学术研究都具有沿袭传承的特点,有一个不断积累的过程。任何一项研究的创新都是在一定的知识背景下产生的。从这个角度讲,适当的研究问题应当处于既存在研究又存在疑惑的领域。研究者为解决疑惑,其问题与观点应当是从已有研究的基础上演绎出来的。在这个从已知走向未知的过程中,研究者的演绎做得越精妙,拟做研究的创新价值可能就越大。在这里,成功的演绎乃是创新的保证。 从操作来讲,进行文献综述要特别避免泛泛而谈,例如从三大主义讲起。基于研究问题进行文献综述,就象是为盖房子而打地基。房子的地基不应打在任意的地方,而要打在拟建房子的地方。如果做综述缺乏针对性和深入性,所综述的文献与所要研究的问题没有逻辑关系,那就像是在一片土地上东挖一锹,西刨一镐,然后就随意地把房子建起来。这样的房子是肯定会出问题的。 以拟提出的问题和观点为导向,综述文献要选取与问题相关的资料,特别是对于该问题的直接论述。如果没有直接论述,则要选取有逻辑联系的相关论述。这里所说的逻辑联系,是指有直接的推导关系,而不是泛泛相关。为了说明逻辑联系,进行综述就不能是纯粹的梳理,而是要联系拟提出的优秀观点对资料进行评述。例如,可能需要说明已有研究是否涉及过这个问题,已提出了哪些观点,是否解决了问题,哪些问题没有解决,为什么没有解决,在已有研究途径无法进一步深入的情况下为什么选取新途径具有学理意义,等等。对文献进行学理分析,对于研究进程来说是一个不可缺少的环节。 总之,做好文献综述,归根结底是为了在学界已有研究与论文拟做研究之间建立起逻辑联系。这种联系阐释的越明确、越深入,综述的任务完成得就越好。 五、方法的选择 有了适当的问题和拟论证的优秀观点,还要选择适宜的方法才能实现论证的目的。在撰写论文时,研究方法的选择决定于研究对象的属性。由于国际关系事实既是客观实在,又是行为体的意图的结果,因此针对可以观察对象的实证方法和针对不可以观察对象的非实证方法都是必不可少的,它们具有同等重要的地位。 以对军事力量的研究为例。一个国家的军费开支、武器装备、军队规模与部署等都是可以观察(包括统计)的“外在现象”,需要进行实证研究。国家发展军事力量的意图,对安全问题的判断,特别是会如何运用其军事力量,则具有不能直接观察的“内在意义”,只能进行非实证研究。再比如,研究美日同盟关系的演进,对于其意图需要做非实证的研究,即依据各种文本进行诠释;而对其实际行动则需要做实证研究,即进行经验观察与解释。总之,对于任何一个国际事态,都需要同时研究其两面,只解释一个方面是不行的。当然,在实际研究中人们都会有所侧重。 研究者进行实证研究,必须坚持客观性原则,这一点与自然科学研究是一致的,即在搞清楚事实客观真象的基础上探求变量间的关系。这样的研究不能靠主观想像与猜测,所得结论必须是可以检验的。从操作的角度讲,实证研究可以选用多种方法,包括关注一个或几个事例的案例方法,对大样本进行统计描述与分析的定量方法,以及把事实模型化、数学化的形式模型方法等。这三种方法是国际关系研究中的主要实证方法。 案例法是针对单个或少数事例进行深入分析与解释的一种途径。研究者基于特定目的挑选的事例与大样本研究中随机选出的样本是不同的,通常不能代表事实的总体。用案例法进行研究,可分为非理论性研究和理论性研究。前者是对该事实本身进行解释,类似于历史性研究,而后者则是为了检验或发展理论。用案例法对理论进行检验,可以进行证实,也可以进行证伪。不过,由于案例法在本质上不是一种普遍性研究,因此用于证实一般性命题通常被认为缺少说服力。相反,用案例法进行证伪则是受肯定的,因为只需要找到一个反例,就可以证伪一个命题。用案例法发展理论,其目的不是检验假设,而是要探求新的变量关系,以便提出新假设。这类研究作为理论创新过程的初始阶段,是最值得提倡的一种案例研究方式。 定量研究法是与事实的量的规定性相对应的。对于可以观察之事实,没有恰当的定量研究,就不能进行准确描述,也不能发现规律并得出具有普遍意义的验证。在国际关系研究中进行定量分析,简而言之,就是研究者根据大样本数据描述事实的现状、过程、趋势(包括测量变量间关系),或者根据部分数据以及问题的条件和假定对未知事物作出推论。由于这种研究途径具有科学的形式,因而在国际关系学界有日益流行的趋势。值得注意的是,由于许多有重大意义的国际关系事实不具有进行大样本统计的条件,因此定量研究的选题是有很大局限性的。再者,进行统计推论尽管可以得出非常“科学”的结论,但这种计算结果未必与事实的发展相符,因为国际关系的演进并不是纯客观的进程,人的意图发生改变,国际互动的“客观规律”就会被打破。 形式模型(formalmodel)方法是指运用数学、图形和符号的研究途径。其中,以研究对抗冲突中的最优对策为目标的博弈模型是一种比较典型的方法。由于外交谈判、经济制裁、军备竞赛、军事结盟等国际关系的过程和模式经常会表现出某些类似博弈的特征,研究者基于理性选择模型可以明确各方的战略选择与收益,并推论出结局,因此把某些国际问题形式化是可以得到许多有益启示的。例如,研究者可以简化真实世界的某一部分以描述其逻辑关系,可以用模型的方式演绎在经验世界无法观察到的景象,也可以用经验事实对所做推论进行证实或证伪。这些都是运用形式方法的长处。不过,形式方法的局限性也是明显的。由于把问题形式化会忽略掉许多关键因素和条件,因此所做推论很可能与现实情况有较大距离。再者,以形式方法演绎的结果是以博弈者对环境与规则有共识为前提,但现实却未必是这样的,即决策者未必是理性的,因此,用形式模型说明现实问题时,必须综合考虑更多的因素。事实上,实际决策者是不可能把形式模型的结论简单地应用于实际的。 与实证研究同等重要的非实证研究,所需运用的主要是诠释方法。这种理解与解释文本的途径,在国际关系研究中针对的是事实的不可以观察的方面,宗旨是说明事实的社会(历史)意义。运用这种方法,研究者首先要理解文本的语言学意义,即文本的原意。再进一步,则需要理解文本作者的主观世界,即解释作者思想是如何从生活的整体环境中产生的。由于文本的内涵不能做经验实证,随着时代的发展和人的认识水平的提高可以从中解读出新意义,因此在国际关系研究中进行诠释,要旨始终是要能提出更好的理解与解释,即说出前人没有理解或解释的东西。 在诠释的操作中,研究者可以不拘一格地运用许多具体的方法。例如,可以用历史分析法解释国际事件的由来,用演绎法把已有理论用于解释现实问题,也可以用比较法对照反映国际事实的不同文本。在这个过程中,研究者始终要有明确的问题意识,即所有的理解与解释都是为了回答预先提出的问题。需要注意的是,用诠释法解释出来的东西,尽管针对的是不可以观察的对象,例如心理因素,但这种对象与可以观察的事实是始终存在对应关系的,因为它或迟或早、或直接或间接、或局部或全部会以可以观察的外在现象表现出来。 例如,国家的对外战略理念最终会表现为实际的对外政策行为。当然,要确定这种联系并不是一件容易的事,因为主观的东西与客观的东西终究是不能划等号的。 以上所介绍的四种方法,是适用于国际关系研究的主要途径。[16]除了这几种学科方法之外,研究者们为了实现论证目的,还需要灵活运用其他工具性方法,例如访谈、问卷、层次分析等。研究者选择方法,关键是要切合拟解决的问题。用过的俗语:“到什么山上唱什么歌”、“看菜吃饭,量体裁衣”,就是对方法选择的形象表述。 六、结语 了解论文的设计与写作规范,对国际关系研究才能知其然也知其所以然。在研究中自觉地做好这些方面,论文的论证目的才能够达到。对研究者来说,要写好论文,最关键的是要有好的观点和好的论证。所提观点好不好,要靠文献综述说明;所做论证好不好,则要看解释是否自洽与深入。什么是好的解释?也许可以从效果着眼,即人们读过之后对于国际关系现实有更深层次的理解,对事态的未来演进能够产生一定的前瞻性认识,并且能够从中得到对策性启示。 以上所讲的规范与方法,对论文的设计和写作是否有益,也需要进行检验。下面的评估简表是对本文思路的概括。思考这个表中的几个问题,可以衡量自己的论文设计,也可以评估别人的论文写作,而这个过程同时也就是对这些规范的检验。 国际关系论文:生态环境政治与当代国际关系论文 引论、国际政治学家眼中的生态环境问题依国际政治学家眼光看,生态环境问题是可以从不同角度切入、依不同兴趣研究的,哪怕从国际问题研究(而非国内问题研究)这样一个大范围来看亦是如此。 第一个主要的角度,主要从经济出发,更多反映经济学家和社会学家的兴趣,叫作“可持续发展研究”。所谓可持续发展,是指既能满足当代人的需要,又不损害子孙后代满足其需要能力的发展;它要求在考虑经济增长的同时,注重经济系统与环境系统的相互作用,力求实现一种比较协调、均衡、有连续性的发展。这方面的研究和认识,可以追溯到英国经济学家马尔萨斯在两个世纪以前写下的《人口原理》,简单说,作者的预测是,如果听其自然,人口增长会呈现几何图式(2、4、8、16……),而人类所需的食物的增长最多是算术方式(1、2、3、4……),最后的结局当然十分悲惨。到本世纪50至60年代,欧美一些科学家和经济学家开始研究人类的生产活动、科学技术改进和资源消费方式之短期和长期的不同后果,其中最有名的是60年代末提出的名为“增长的极限”的《罗马俱乐部报告》,这份报告及其他类似的文章、专著的一个共识是:如果人类继续现有的科技开发方式、人口增长速度和资源消耗结构不变,那么,地球的生态环境将遭到严重破坏,资源有可能耗尽,世界人口和工业生产也将最终发生非常突然、无法控制的崩溃。80年代,美国著名学者莱斯特·布朗出版的名著《建设一个可持续发展的社会》,对可持续发展观首次做了系统阐述,它分析了经济发展遇到的一系列问题,如土地沙化、资源耗竭、石油短缺、食品不足等,具体提出了控制人口增长、保护资源基础、开发再生资源等途径。最近二十多年,可持续发展研究也逐渐从学术界的议论变成了国际社会的关注焦点和一些国家政府的议事日程。1972年联合国在斯德哥尔摩首次召开了《人类与环境会议》,提出了“只有一个地球”的口号;1987年世界环境与发展会议,并首次向国际社会提出了“可持续发展”的呼吁;1992年联合国再次召开世界各国首脑会议,最后通过的《环境与发展宣言》(又称《里约宣言》),正式确立可持续发展是当代人类发展的主题。最近,在1997年年末,为了使21世纪的地球免受气候变暖的威胁,150多个国家和地区的代表聚集在日本京都,召开了《联合国气候变化框架公约》缔约方第三次会议(又名“防止变暖京都会议”),并最后通过了《京都协议书》,达成了各国削减温室气体排放的新尺度。[注1]在这里,归根到底,“发展”是优秀的概念,“非持续性”是它的旧有特点,而“可持续”乃一新的属性。从国际政治视角分析,这种发展观使国际关系具有了一种动态的面目,一种在外延上、规模上不断扩大的形态,但它并没有告诉我们,在这种过程里各种行为体以什么样的方式存在和发生作用,为什么会有这样而不是那样的行为。因此,可以说,可持续发展的经济学分析,是国际政治学观察国际关系的一个重要基础,但它还没有解决国际政治学家们关心的问题。 第二个重要的角度,是由所谓“古典的国际政治分析”确定的,它的通用说法是“生态环境问题引出的安全考虑”。在传统国际政治学家关心的这一领域,主要的研究兴趣在于地理及范围更大的环境要素对国家利益、国家安全和国家主权等方面的影响和作用上面,这些研究兴趣不象“可持续发展观”那样只是最近几十年才明确形成的概念,甚至不是随着民族国家的生成一道出现的东西,而是从很久远的从前便具有的思想线索。对于很多国际政治学家来讲,要透彻了解国际政治事务,必须参考“一系列环境要素,不论它们是否属于人类的范畴,也不管它们有形还是无形”。[注2]因此,亚历士多德就曾经讨论过海洋和气候对民族特征和人的才智的影响,到了近代西欧更出现了让·博丁和孟德斯鸠等人的“地理决定论”,19世纪后期至20世纪前期欧美国家出现了以麦金德、马汉、斯皮克曼、拉采尔、豪斯浩佛等人为重要代表的不同地理政治学派,到了二战以后、尤其是6-70年代以来,人口及资源、技术要素等全球性课题的显现,促使越来越多的国际政治学家去分析人口、资源、地理、气候及广义的生态环境对国家实力、战争冲突、国家间关系、相互依赖程度、一体化过程、国际法和国际组织的强化等“高级政治”的影响。这中间又分许多学派、分支,有各种方法、工具和解释,比如,有的侧重纯粹自然条件(气候、地理、自然资源等)的国际后果,有的注意所谓人造问题及环境(污染、人口、城市化、过度工业开发等)的世界性含义;有人看重国家间博奕等“战略性分析”,有学者纯粹关心(国际背景下)个人与自然的联系;有“地缘政治学派”,也有生态学意义上的“人-境关系学派”;等等。与前面提到过的经济学家的视角不同,国际政治学的“经典关注”不在于“发展问题”,而在于“生存”或“权力”等概念(这里面又略有区分:传统现实主义比较强调“权力”,新现实主义更重视“生存”)。总之,国际政治学家们为人们开辟的完全是另一幅国际社会景观,一幅长久以来便存在的人类以群体方式竞争斗争、“优胜劣汰”的政治画面。 还有一个大的角度,也是由国际关系理论家们推导出来的,由于没有定论,这里姑且称之为“全球主义的世界政治观”。它与前两个角度都有一些关系,但同时存在着重要的区别。与“可持续发展观”的相似之处在于,全球主义的世界政治观也极其重视国际关系中由于生态问题的严峻化所带来的相互依存过程及其深远后果,不同的地方是,后者比前者更加看重各种非国家行为体(如环保组织、绿色和平运动、动物保护机构以及跨国公司等集团力量)在世界事务中的作用(不论消极或积极的作用),对国家扮演的传统角色则有所批评、有所否定;而且,全球主义的世界政治观不只同意“发展”的经济学观念,更强调国际社会的“进步”、“演化”和“质变”等术语包含的可能性及意义。与传统国际政治学家的“国家生态安全”考虑相比,全球主义的世界政治观更多地把关注焦点放在“族际安全”、“人类安全”、“物种安全”甚至“地球安全”等层面,这种安全范畴当然远远超出了狭隘的军事安全或政治安全或国家安全的范围;不过,与国际政治学思想传统一致而有别于经济学思路的一点是,全球主义的世界政治观依然保持了对“安全”问题本身的执着思索。在这一相对较新的角度上,人们研究的主要问题,多半与旧的国际关系分析单元和分析途径(如国家能力、政府治理、主权现象、国内国外的严格区分、政治经济的泾渭分明等)的失效和困境有关,或者与新的世界政治分析单元和途径(如世界多元主义群体的崛起、各种国际NGO的出现和活跃、“政治”与“权力”等概念的重新界定、国际合作与国际制度的新形态等)的受重视联系在一块。在欧美国际政治学界,前面那种观点多被纳入“传统现实主义”或者“权力政治学派”的范畴内,后面这种观点则基本上属于“全球主义”或者“新理想主义”等学派见解的名下。对于后面这些学派见解的倡导者,生态危机与其说是是一种自然现象,不如讲是一种人为结果,是人类以国家形式和传统国际政治结构管理和开发地球环境的不当所致,所以,解决或缓和生态危机的根本途径,是改进原有的政治结构和思维方式,逐渐把立足点从“主权国家”放到“国际社会”,建立与旧时代有别的全球主义世界政治文明(包括开发资源方式、生活消费方式、群际交往方式、学习及适应方式等等)。[注3]与传统现实主义不大一样,全球主义的世界政治观建立在一种进化论哲学基础之上,它把人类社会的成长,看成一个由单一性和冲突性朝整体性和协作性过渡、由主权民族国家为中心的无政府世界状态朝更有向心力的国际社会乃至全球一体化转变的长期历史过程。 显然,角度的各异常能够使人得到重要的启发。避免独断性和简单化,是国际问题研究者应有的分析尺度。在简单的介绍之后,下面,我们就“生态环境政治与国际关系”这一主题,分别从主权国家的角度和国际共同体的不同角度,进一步探讨国家安全与主权面临的威胁、全球政治的观念及分析视角等问题。 生态环境政治——主权国家的视角 “生态环境”属于合成概念,它既可区分开来讨论(英文分别是“ecology”和“environment”)[注4],也可作为一个术语使用(ecologicalenvironment)。鉴于本文主要聚焦于国际关系所受到的影响和冲击,从方便计,我们主要使用后一个概念。就是说,这里讲的“生态环境”,是一个广义概念,它包括人类赖以生存的地理条件、矿物资源、大气和地表等自然环境,以及人类力量对它造成改变以后形成的次生环境(如工业、农业、建筑、交通、通讯等工程造成的人为环境),总之,指以地理条件为基础、人类周围的物理世界。 大体上,我们可以依国际政治学的分析途径,从主权国家的利害关系出发,将它们对生态环境问题的关注,分为地理政治关注、生态威胁关注和国家主权关注。 1.地理政治关注 地理政治关注以纯粹的自然环境为分析前提。如前所述,它已存在了很长时期,甚至发展出了一门学科——地理政治学(也经常被称为“政治地理学”),这种关注在今天仍然保持了鲜活的生命力。[注5] 地理政治分析的本质,在于揭示国家的政治权力和利益得失与地理、气候、自然资源等外部天然环境之间的关系,象法国当代著名国际政治理论家雷蒙德·阿隆指出的,它“把外交-战略关系与对资源作出的地理-经济分析以及由于生活方式和环境(定居、游牧、农业和航行)而引起的对外态度的解释,从地理角度加以系统化”。[注6]英国当代政治地理学家杰弗里·帕克指出,地理政治学是“关于国家的地理空间现象的研究,旨在探寻对国家实力之地理基础的认识。对国家行为的观察检验是以领土、区位、资源、人口分布、经济活动及政治结构这样一些特征为背景的。各个国家被当作世界政治空间的一个组成部分,也是地理政治学研究的主要内容。因此地理政治学具有整体性,其目标是把形形色色的现象综合起来,总体地加以表述和解释。”[注7]总之,它是一门以地理分析为基础、专门研究国际政治力量与地球自然性质之内在联系的学问;这门学问把领土国家视为国际政治力量的主要单元(非主要单元有诸如国际组织、跨国公司和各种超国家集团等等),而气候、植被、土壤、位置、矿物资源、海拔高度、陆块分布等因素则构成“地球自然性质”的内涵。地理政治理论提供了观察国际问题的重要视角。它相信,国家的权力和利益,牢固地根植于地球的天然物性之中;假使人类居住的这个星球象玻璃球一样光滑,对权力的地理研究就失去了意义。现代国家的力量恰恰来源于其安身立命的领土,国土是国家实力的必要条件。国家领土系指隶属于国家主权的地球表面的特定部分。一个国家是不可能没有领土的,虽然必要的领土可以很小。一个流浪的部落或种族,尽管可能有一个政府,或在其他方面是有组织的,但在没有定居自己的领土以前,它不会被国际社会认定为一个国家。正由于地表及相关因素在不同国家的差异,使地球成为人类上演一出出历史剧的舞台。 地理政治研究的实质在于把人及人的关系放到地球的环境中去看待。纯粹地理分析的对象基本上是固定不变的,地理学者们对特定的地理现象可以有不同的解释,但它们多半属于认识深浅的不同;地理政治观点则必须随着人类的改造自然的能力的变化而变化,并且随着不同的学者对这种变化之性质的解释的不同而表现出理论的差异。比如,飞机的出现以及人类对外层空间的不断开发,给地理政治学增加了一个全新的方面。正象“海权论”的创始人马汉和“陆权论”的奠基者麦金德教授分析技术在便利海洋和陆地交通上所产生的影响、并在此基础上建立起各自的地理政治理论一样,本世纪前半叶西方一些地理政治学家通过对飞行器技术改善造成的后果(如机动性的大大增加,地形障碍重要性的下降,前方后方观念区别的模糊,等等)的考察,创立了崭新的“空权论”。与此同时,人们常常自觉不自觉地运用地理政治学的“立场、观点和方法”,来确定或校准国家当局的对外政策、尤其是涉及国家安全与发展的政策;在这种场合,“地理政治”被用于指称处在世界体系中的各国筹划国家安全政策时的某种地理基准。在决策者和决策智囊层那里,专门的地理政治区域并不是由恒定不变的地形所规定的地理区域,而是一方面由自然地理所决定、另一方面由实力中心的动态转移所决定的战略区域。就是说,争夺权力的斗争本身会把一些地区提到显著地位,把另一些地区暂时降到被人遗忘的地位,以致被审视的那些特殊区域有的扩大、有的缩小。地理政治分析与纯粹的地理分析不同,其主要的特点就在于它所研究的是动的而非静的形势。政治世界中条件的改变,会改变某一时期给某些特殊因素所赋予的重要性、因而影响到最终的结局。技术条件的变化也会使形势改变,特别是在行使武力方面,因为交通速度和工业技术的进步,必然会使一定国家的实力地位发生变化。地理因素不会改变,但它们对外交政策的意义却会改变。 总之,地理政治观的根本,在于教会各国如何根据既定的自然地理条件使自己在获得权力与和平的国际斗争中处于比较有利的地位。一百多年以前,现代地理政治学说的主要奠基者之一、英国牛津大学地理教授麦金德曾经提醒人们:“政治的进程是驱动和导航两种力量的产物。这种驱动的动力源于过去,它植根于一个民族的特质和传统的历史之中。而今天则是通过经济的欲求和地理的机遇来引导政治的动向。政治家与外交家的成败很大程度上在于他们是否认识到了这些不可抗拒的力量。”[注8]在人类即将迈进21世纪的当口,这种地理政治观仍有很重要的实际意义。 2.生态威胁关注 与地理政治的关注不同,国际政治学家对所谓“生态威胁”的关注,只是近四分之一世纪的事情,但后者所获重视程度相对前者而言有明显上升趋势。从罗马俱乐部在60年代末、70年代初发表著名的《增长的极限》和《人类处在转折点》两份报告之后,尤其在1972年联合国在瑞典首都斯德哥尔摩召开“人类环境大会”以后,世界范围内的人口增长、技术进步、经济发展与生态环境之间的关系开始成为国际社会、尤其是欧美发达国家关注的中心问题之一。这方面的具体研究涉及许多“技术性”领域,主要是科学进步、技术改进和经济高速增长所造成的一系列始料不及的负面后果,如人口大量增长、现代化、城市化和工业化造成的各种废物对大自然的污染,交通拥挤、食物短缺、药品短缺和资源匮乏,森林过度砍伐、河流改道、饮用水源被污染及大片区域沙漠化,油轮泄漏、电子噪音、化学废物和核威胁的迅速扩散,地球自然物种(植物、动物和其它生物等)的急剧减少和人造“怪物”(城市和工业排放的“三废”造成的“畸形儿”,某些可怕的、类似“克隆人”的试管产品的出现等)的增加,气候变暖、各种人为的灾害越来越频繁;简言之,人类社会与自然环境的关系失调,地球生态开始以各种灾害的形式惩罚“人的罪孽”。新的形势,迫使国际政治学家从生态危机的角度研究国际关系和权力斗争,而国际政治理论对于生态环境遭破坏的所谓“传统关注”,建立在这样一个信念之上:国家(state)是世界政治中最重要的行为体;国际关系是政治活动的一个领域;国际政治学者探讨的中心内容,应当是在国际无政府的政治体系下、处于相互竞争的各国如何争取各自权力与利益的问题,是对国家之间冲突与合作的分析及说明。从这个立场看,生态威胁的出现,给国际政治分析家提出了许多有重大压力、但并不陌生的研究课题。 这里面有两类课题: 一类课题是,生态问题以何种方式作用到国际权力结构的分配,又如何影响联盟与对抗的新组合模式?在这方面,所谓“南北关系”问题,显得尤其突出。典型的事例之一,是有关气候改变原因的争论。基本上,有倾向于北方国家(发达国家)和南方国家(发展中国家)的两种基本意见。[注17]前者认为,气候的人为改变主要来自于落后、愚昧地区民众对森林的乱砍乱伐和对植被的各种破坏(包括不恰当的农业耕种方式、食物摄取方式、燃料原料结构等等),所谓“沙漠化过程”完全是某些发展中国家错误的发展政策所致。后者提出相反的意见,认为发达国家的大众消费结构(大量使用家用电器、大量弃置城市垃圾等等)、工业高能耗结构和对发展中地区的不计后果的掠夺性开发(如石油的大量开采和其它矿物燃料的过量汲取),才是气候变暖的主要原因;他们以城市化和汽车工业造成的严重生态污染为例,强调工业发达地区各国要对当前生态失衡负主要责任。依照前一种意见,某些发展中国家目前的经济发展方式和由此带来的生态环境破坏速度,已经超出了国际社会的道德容忍度,是完全不负责任的、不顾他人的方式;“不仅对自己的子孙后代缺少责任意识,而且对国际共同体缺少责任意识”。因此,必须采取各种形态——不论是外界鼓励采用合理的、“可持续的发展方式”,或者是提供各种技术、资金等环保援助,或者是使用强制的、国际法的和国际干涉的方式——制止发展中地区的这一势头;对于这种论点的人来讲,所谓“可持续发展”,首要的目标是针对“野蛮的、不能持续的发展”,即制止竭泽而渔、杀鸡取蛋的开发方式。他们批评说,有些发展中国家甚至以破坏环境为要挟,强迫发达国家和国际社会提供他们所需的各种援助。这一派意见体现在国际政治观念中就是,要加强现有的国际制度和国际法的实施力度,加强国际干涉及其哲学基础的研究,加强对不合理开发方式的监督和控制。相反的意见批评发达国家对发展中国家的指责是一种虚伪且傲慢的态度,认为发达国家目前实际消耗着地球每日消费的绝大部分燃料、原料,却拒绝让后发展地区的人有享受(或有可能享受)同样的消费模式及舒适生活机会;真正的不道德是“了解事情的利害关系,在自己不肯做出任何让步的同时却让别人做出牺牲”。批评者质疑,这能否算作公正、平等,能否称作道义的选择?!在他们看来,假如发达国家真的愿意与发展国家一道解决生态危机,首先必须从自身着手,比如增加对不发展地区的援助、放弃掠夺性贸易、减少过于奢侈的消费、改造旧的生活观念等等。对于世界共同体而言,这一过程的含义在于改造既有的不合理的国际经济和政治秩序,放弃西方旧式的支配性模式,建立机会更加均等、权利更加平等、规则更加公正的国际民主机制(国际政治格局)。这才是真正的“可持续发展”。[9] 另一类课题是,生态环境因素如何构成了国家间暴力冲突的新来源,情况有多严重?西方有国际冲突研究专家指出,生态环境的改变会改变国家间的力量平衡,在某个区域或全球范围内导致新的不稳定,并诱发各种冲突乃至战争。[注10]例如可能会导致这样一些问题:气候的变暧,导致北冰洋不冻航线的紧张并引起对南级资源的争夺;膨胀的人口和土地压力造成移民潮,给接受国的国内秩序和周边地区的稳定带来消极后果;水资源的紧张(尤其是水供应的下降)和上游的污染,导致相关国家的矛盾与冲突;在一些发展中国家,食品的缺乏造成城乡之间、定居者与流动人口之间的紧张关系;如果生态环境进一步恶化,粮食出口国用食品作为要挟或施压的武器;联合国海洋法的生效,加剧沿海国之间的“蓝色圈地运动”、以及沿海国和内陆国之间的生存权利之争。有人认为,发展中国家比发达国家更易受到环境遭破坏的影响,并导致彼此间的麻烦,因为发展中世界仍然没有充分意识到环境退化的恶果,仍然在使用旧的开发方式加剧生态环境威胁(如滥伐森林、农田退化、水资源过度汲取、渔业资源枯竭等);也有人认为,发达国家比欠发达国家在环境之战中显得更脆弱和易遭攻击,例如生态问题导致的移民潮肯定向欧美方向移动,核污染主要出现在工业化区域,汽车和电器等现代消费品的大规模使用严重加剧了工业化国家对石油等矿物原料的依赖程度,“生态恐怖主义”势力打击的主要目标当然是以美、日、欧为中心的西方国家。不论我们赞成哪一派观点,有一个现象是毋庸置疑的:生态环境在当代所受到的破坏,给国际战争和国家间冲突增加了许多新的变量,使国际社会和主权国家同时变成某种新形式的“人质”——生态环境可怕退化的“人质”。[注11] 论述到目前为止,生态环境威胁对主权国家和国际社会的挑战,仍然限于“传统的安全关注”的层面,就是说,它只是给国家提出了新的任务或压力(包括设置新的功能与目标),并没有要求限制甚至改变国家本身;国际格局仍然被视为某种“无政府主义的”的竞争和冲突环境,全球一体化与合作还没有提上议事日程;生态环境之被破坏给国际政治研究带来的各种问题,与其说是一种挑战,不如讲是一种激励;在国家角色的塑造上,这些问题被当成是“建设性的”,而不具有“破坏性的”后果。 3.国家主权关注 依照国际政治学的分析,生态环境给民族国家带来的麻烦,不止表现为直接的安全威胁,更体现在对国家主权这种至高无上的权利所受到的约束和制衡上。然而,如何认识这种约束和制衡,人们却有着大相径庭的立场与观点。基本上可以看出两种大的利害关系和思考方向:一种是从主权国家的利益出发的,另一种则主要着眼于全球共同体的利益。 从国家行使管理权利的角度看,以生态环境遭破坏为优秀的全球性危机的加深,给各国政府提出了许许多多的难题,其中不少涉及到国家主权、威胁到原有的统治能力。比如,有关环境保护的国际会议和国际规定越来越频繁、也越来越严格;从环保标准上看,环境保护也趋向于定量化和加强监督过程,对各国政府的要求也越来越高。在世界各个地方,尤其是比较发达的地区,到处能够听到所谓加强“全球村居民”之间合作的呼声,其中最强烈的吁求来自“绿党”、新社会运动、各国政府及民间的环保机构、反核组织、各种专门的国际组织。到目前为止,各国对于这种势头抱有一种多少有些矛盾心理:当仅仅涉及生态保护、难民安置、水资源分享等比较具有技术工艺层面的国际间交流与合作时,它们愿意显得比较慷慨大度,主动出让一部分曾经属于主权范围下的权利和权力;而一旦触及比较敏感的国家安全、军事和政治利益等领域时,最典型的如国际核监督、资源信息等等,主权受到损害的意识便会增强,相应地,在行动上也变得比较谨慎甚至有敌意(法国政府默许情报部门对新西兰等国的绿色和平组织的反核船只实施秘密爆炸行动便是一例)。冷战结束后的这几年,国际关系中一个显著的变化是,形形色色的国际干预日益增多。国际干预在当代的加强及其结果,无形中使国际法律秩序得到了某种硬化或加固。按照传统的理解,国际法原则上只对同意这些规则的国家有约束力,如果主权国家表示异议,即等于本应适用于主权国家的规则失效或名存实亡。当代的世界政治现实与此并不完全一致,而且看上去似乎越来越不一致:如果涉及的仅仅是国与国之间的协定、国际法院的判决或权威的法学家的著作等国际法的渊源,主权国家的不承认或口头承认后的不履行,的确可能导致国际法的失效;在上述诸方面,“软约束”表现得十分明显。然而,一旦涉及联合国宪章和安理会决议,就难以讲同样的话。很清楚,在90年代的今天,谁也不敢拿安理会的决议当耳旁风;在很多场合,“理解的要执行,不理解的也要执行”。 这当然是许多主权国家不愿见到的情形。 对于广大的发展中国家来说,对国家主权的关注还有另外一层含义。在它们看来,如果说国际社会的环保决议或各种标准确实是国际社会的共同意愿(至少是多数国家的意愿)所致,那倒还容易理解一些;问题是其中相当多的东西是“少数发达国家塞进去的私货”,仅仅代表着一些西方国家的利益和要求。从根本上讲,西方国家凭借其军事、经济实力和信息及技术上的优势,支配着许多国际制度、规章和条约的起草和执行,逼迫发展中国家接受它们本来不应当接受(起码程度上有别)的环保方案,甚至以预防环境被破坏为名、行控制发展中国家之实。这里面又可区分出三个方面:一是西方国家对议事程序和国际规则及优先性的控制,比如多数发展中国家会认为发展优先、环保只能在此基础上跟进,而多数发达国家从既得利益出发,则有相反的强调,最终的国际规则往往是后者意志的体现(世界银行近年来关于环保标准在用于发展援助的贷款项目中的强制性要求,就是一明显的例子);二是决策权力和权威有利于发达地区的分配,比如凡是与生态环保问题有关的国际组织和国际机构,关键的位置均由欧美日地区出身的专家出任,发展中国家推举的代表充其量能够担当一些名义性、礼仪性等比较次要的职务[注12];第三表现在对环保协定的执行和监督上面,比如国际原子能机构和巴黎统筹委员会及“伦敦核供应俱乐部”等重要国际核管理组织对核原料的控制、对发展中国家核技术的封锁、以及对所谓“麻烦国家”的制裁。[注13] 各国政府、尤其是较为贫穷落后的发展中国家的政府在环境保护问题上的“主权关注”,由此自然产生出来;简单说,它的基本含义是,在一个经济相互依赖、生态问题日益严重的全球化时代,如何既能够进入国际市场、参与国际竞争、利用比较成本优势,使自己国家的经济发展和人民生活水平得到改善,又能够学会适应国际上日益加大的重视生态压力和各种环保标准,把经济发展与环境保护(可持续发展)摆到一个适合本国国情的平衡点上,同时又能够确保本国在国际舞台上的政治发言权,避免陷入某些发达国家设下的“游戏圈套”,尤其是防止涉及国家主权与安全的根本权益受到损害,不致成为资本主义世界体系之少数“优秀国家”的“依附性外围”。这里的关键词是“依附”(英文为“dependence”),按照其发明者之一的界定,它“是指这样一种状况,即一些国家的经济受制于它所依附的另一国经济的发展与扩张。两个或更多国家的经济之间以及这些国家的经济与世界贸易之间存在着互相依赖的关系,但是结果某些国家(统治国)能够扩展和加强自己,而另外一些国家(依附国)的扩展和自身加强则仅是前者扩展——对后者的近期发展可以产生积极的和/或消极的影响——的反映,这种相互依赖关系就呈现依附的形式。无论如何,依附状态导致依附国处于落后和受统治国剥削这样一种总局面。”[注14]因此,所谓“国家主权关注”,实际上就是指沦为经济及政治上的依附国的担忧。 无论是地理政治关注,还是生态威胁关注,或者是国家主权关注,反映的都是民族国家作为国际政治舞台上的行为体的思考及忧虑。然而,象我们前面指出过的那样,民族国家并不是唯一的行为体,在许多情况下甚至不被当成是最重要的行为体;在后面这些场合,生态环境政治引起的关注自然也有了另外一些内涵。 生态环境政治——国际社会的视角 最近二十年多来,全球主义政治观迅速扩大了自己的影响,它对生态环境问题的透视,它在进行这种透视时所采取的独特视角,使越来越多的人感受到了传统国际政治结构和国际思维框架的局限性,感受到了建立新的合作与协调模式的必要与可能,感受到了世界在新的时代所发生的改变与演进。从国际社会的利益和要求出发,全球主义政治观在观察生态环境问题带来的冲击时,揭示了一系列具有“破旧立新”意味的命题与思想,把人们的眼光置于一个更广阔的历史背景下。英国牛津大学讲师安德鲁·胡里奥(AndrewHurrell)指出,这里面最重要的一个挑战,是对旧式的国家主权观念的冲击。这个构造传统国际政治学的基本概念,在生态危机的全球性扩展面前,日益展示出其时代的局限性。“生态的挑战迫使我们重新开启有关自然与国家主权局限性这一问题的探索之门。向传统的主权观念发出质疑的,既有国家处理生态威胁的有限能力(地方性和全球性两方面兼而有之),也有新社会力量围绕环境问题显示出来的动员能力及其潜力,还有国家控制全球经济的力不从心的各种表现,以及管理生态保护问题的国际制度的各种安排显示的力量及其前景。不仅如此,世人环境保护意识的增长和‘人-境’相互依赖感的强化,增加了一种新的星球意识(anewsenseofplanetaryconsciousness),它导致了不是基于领土之上的政治认同感,建立起了新的政治组织和行动的机制。”[注15] 依照这种“新的思维”,生态环境危机给国际关系结构和国际政治研究带来的深远改变,至少体现在以下四个方面: 1.国家主权的受制约和相对弱化 与上篇提到过的“国家主权关注”不同,这里讲的主权问题,是从国际社会的共同利益出发的。按照新的观念,由生态环境危机造成的国际政治和国际关系的新趋势,显示出传统的国家主权结构和观念的衰变。国家在新的全球生态危机面前要么显得太大,那么显得过小:所谓“太大”,是指它无法设计和承担各种各样的具体的可持续发展的任务,它们只能从下面、从基层、从各个地方逐渐实现;所谓“过小”,是说国家无法应对跨国界的生态问题,后者经常是由国际组织和NGO处理的。“从这个角度看,正在分崩离析的主权国家体系已经成为管理全球生态环境问题的最重要的一个障碍。”[注16]另一方面,全球生态危机的加深,和世界对待它们的反应的变化,为“世界主义道德意识”(acosmopolitanmoralconsciousness)的增长提供了强有力的刺激。人类只有一个地球,它的资源是有限的,所有人必须负责任地分享这个世界,“星球方舟”上的全体乘客不得不同舟共济,保护生态环境,为子孙后代保留一个健康、和谐的家园——资源必须在所有民族(国家)之间保护和分享、在不同代际之间保护和分享的这种观念,与旧的国际政治学中所讲的国家利益、权力斗争或集团本位主义有质的区别. “地球村”意识的发展,有可能导致限制国家主权的要求:首先,全球意识的加强将要求约束国家主权的范围和功能,比如,限制矿物能源的消费,控制可能造成对臭氧层的破坏的物质(如氟利昂)的使用,制止对雨林及森林地区的砍伐等等。其次,全球意识的强化将要求加大对全球NGO和各国内部个人及集团权利的保护,促进资源、财富和活动余地的公平分配,推动可持续发展在不同层面的实现。例如,在新的国际气氛下,对少数(个人和集团)的保护和重视会比从前多得多。再次,全球意识的发展将要求人们注意一些过去不曾注意或注意不够的互斥关系,如自然环境的高度保护与经济最大限度的发展的关系、迅速的经济成长与传统文化(包括历史遗址、传统技艺等)的保留的关系、经济效率与社会公正的关系、新技术新科学的发明与道德尺度的维护的关系。总之,“全球环境变化和生态环境问题的现有政治经济结构发出的挑战,向我们提出了世界重新设计与组织的严肃课题,比如,国家间谈判与合作的形态,可持续发展所要求的世界财富的分配和全球民主化的新形式,等等。……在国家观念的现有尺度内,秩序、正义等标准已经形成特定的模式;而一旦超越这种尺度,就会发现许多不完善之处。……环境问题和生态政治可能正在改变占支配地位的偏好和价值,创造新的思维空间”。[注17] 从国际制度层面观察,全球生态环境挑战及其“制度效应”(即不断设立解决相关问题的各种制度、规范和法律),会逐渐导致国家间关系中以往存在的“无政府现象”的减弱,同时令各国的本民族意识淡化,国际化、全球化程度提高。由于世界各国越来越多、越来越深地卷入正式的和非正式的各种机制,世人已经不可能再把国家视为某种完全自主的单元。这一“缠绕过程”(processofenmeshment)将持续延绵下去,逐渐增强自己的力量和影响;在此过程中,权力正不知不觉地从各国的上层向各种国际制度转移(如联合国环境纲要、联合国发展纲要、联合国海洋法、联合国发展援助、联合国经社理事会、海牙国际法庭、世界自然保护协会、国际货币基金及世界银行等等),而各国从开始时的不情愿、不主动地进入国际合作与协调过程,逐渐朝比较情愿、比较主动的协作方向迈进。作为这一过程的结果,既往的权利与义务的平衡正在不知不觉地发生变化:一面是正式的主权国家的权利要求,另一面是国际社会的权威性;变化的趋势是前者弱化,后者加强。国际范围的各种机制和规范,逐渐成为新的权威中心,各国政府的旧的权威地位受到日益增长的削弱。国际制度的不同层次,把不同的约束(实践的和规范的)施在国家主权的概念上面。各国面临了前所未有的高密集度的国际准则、规定、规范和制度的约束,也不得不学习和适应这些约束;即使是那些强国大国,它们的国际权力和地位及影响他国的能力,很大程度上将取决于它们是否“有力”和“有效”地利用各种国际合作安排。总之,从全球主义者角度看,生态环境危机造成的一个国际结构性的变化是,国家的传统权利及权力在淡化,而国际社会的共同职责在加强,影响在扩大;变化的特点,是从最低限度的合作目标,朝建立国际规则和承担更大责任的方向演进,朝改善及改造国家内部的组织功能的方向演进,朝形成共同的星球意识的方向演进。这是一个前所未有的主权受制约的时代。 2.国际国内的界限逐渐模糊 国际关系中的许多重要的思想传统建立在一个认识之上,即国际关系从根本上有别于国家内部的政治过程。然而,生态环境问题的出现,和世界解决这种问题的新的努力,使上述旧的认识受到越来越强烈的冲击。越来越多的人和国家意识到,在全球化时代,国际关系与各国内部政治、经济、文化及社会过程之间,存在着日益强烈的互动关系,这种关系使每个国家成为国际社会整体不可分割的组成部分,具有了某种“一荣俱荣、一损俱损”的内在结构,并且,逐渐消蚀着、侵割着、淡化着传统的国家边界和政治分野,把各国内部各个领域的各种变化在全球范围内折射、放大和再现。因此,不论是纯粹的国际问题研究者,或者是政治家和企业界人士,甚至于艺术家和出版家,都必须面对全球共同的挑战,把自己生活的小环境与国际大背景联系起来加以对待。如果说内河污染、森林乱伐、生物物种灭绝,还可以看成是某个国家内部的问题,至多对周边区域造成一定影响,那么,国际水域的污染、大片森林地区的沙化、某些地球生物的绝种,影响所及便大大超出单独的国家;至于世界性气温急剧升高、全球“热岛效应”的形成、臭氧层出现空洞等恶果,更是殃及整个人类乃至整个地球的生物圈。 一个典型的事例是生态环境退化与暴力冲突之间的联系。按照既往的解释,由于生态环境问题引发的冲突,正是现实主义者所说的典型的“资源战争”(比如围绕中东地区水资源发生的各种冲突)。然而,这一类解释却漏掉了生态环境安全中最重要的方面:环境退化的危机已经和正在削弱弱小国家的社会构造,不仅严重加剧国家内部的动荡和暴力,而且造成周边国家和整个地区的不安。例如,在非洲撒哈拉沙漠以南的大片非洲区域,由于长期缺少治理,也因为人为利用的不当,生态条件正急剧恶化,人为造成的自然灾害越来越频繁地发生;从短期和局部后果上看,它严重危及到黑非洲许多国家的经济发展以及社会和政治稳定,从长期和更大范围观察,它给世界造成了一波又一波可怕的战争冲突、难民潮流、援助需求和疾病传染等威胁。换句话讲,生态环境安全的观念,已经无法简单按照旧的国内冲突与国际冲突的界限,或者军事威胁与其它形态的不安定的界限,加以划分和对待。 另一个事例具有同样的意味:在国家利益的认同问题上,传统观念的一个判断——国家实力大小决定国家所获得的利益——由于生态环境危机的加深同样有所失效。即使是最强大的美国,也有可能在生态恐怖面临束手无策或遭受严重的打击——假如这种威胁来自臭氧层的遭受破坏、或者海平面的非自然升高、或者某种可怕的生物物种对人类的难以抵挡的侵害的话。显然,在生态危机面前,人们不可能完全根据国家的实力大小和传统地位,确定什么样的程度有害、什么样的程度无害的问题。在生态环境政治学里面,人们更多地是根据科学与政策的关系作出判断;国家的“环境学习”不得不适应于科学的揭示,国家利益的塑造必须服从于自然的法则;国内行为者的角色和国内的价值经常不得不与国际上生态环境的尺度协调,内部的议事日程常常不得不与国家对外的生态方针一致。 再如,当人们谈起国际生态环保制度和措施时,必须考虑它们的贯彻和效能。“传统的关注点”在于制度的构成、制度与权力的联系、制度延续的因素等方面,但问题在于如何使这些制度行之有效。十分清楚,国际可持续发展的重要障碍之一,在于国家的内部弱点和结构上面。非洲和南美一些国家的事例证明,当国家内部政治构造十分陈旧和虚弱时,国家的政权是很难执行国际协定的。笔者曾经指出:“从历史上看,大凡民族比较单一、文化发展线脉比较有连续性、环境造成的大的冲击比较少见、社会进步比较平衡的国家,政府的对内统治对外独立的权利都有较好的保证;相反,在那些群际族际关系比较复杂、文化演进过程中‘断层’较多、外部挑战内部忧患的‘双重变奏’反复出现、社会现代化举步维艰的国家,国家的主权往往得不到充分的保障。由此可以看出,虽然主权问题一般都被放入国际关系的背景下加以说明,国家主权与社会进步之间事实上存在着不可分割的联系;离开了对各国国家内部事务的考察,我们不可能真正认识和理解当代的国际关系。” 上述事例证明,国际政治理论需要更多地聚焦在国内政治与国际政治的互动关系上。无论如何,以往所说的“国际无政府状态”和“国内秩序”的标准,已经不能令人满意。当我们问道,国家是否能够在其边界内有效地贯彻生态平衡和环境保护政策?与国际压力这种“外生变量”相比,国家自身治理生态污染的能力的下降,在多大程度上标志着主权的弱化?国际上所说的许多“半主权国”(quasi-state),是因为它们失于管理环境退化问题,还是由于经济失败或政治合法性丧失,或者其它原因的综合所致?越来越多的人相信,在探索和回答这些问题的过程中,势必跨越传统的“国际”政治和“国内”政治的界限,产生一些新的研究范式和范畴。 3.NGO基础上形成“全球市民社会” 从全球主义角度分析,对旧的国际政治造成深刻巨大冲击的另一个因素,是世界范围内“跨国性市民社会”(transnationalcivilsociety)的萌生。由新的国际行为体组成的全球性市民社会网络,不论组织形式还是政治纲领都有别于国际政治学家已经十分熟悉的方式和内容。 在新的国际行为体中,各种各样的非政府组织(NGO)最引人注目。一般说来,NGO是指非官方的、非盈利的、与政府部门和商业组织保持一定距离的专业组织,它们通常围绕特定的领域或问题结成团体,有自己的利益和主张,代表社会某些集团或阶层的愿望或要求。处在地方、民族、区域、国家、国际等不同范围的NGO,情况可以有很大的差别。按照“国际组织联盟”1993年年鉴的统计,1909年,全球范围的NGO为176个,1972年达到2173个,1992年超过27190个。NGO色杂样多,形式特点一言难尽。有的NGO是全球性的,有的是地区性或次区域性的;有的政治色彩浓厚,有的纯粹是专业人员和技术精英的俱乐部,;有的NGO人数众多、声势浩大,经常出现在国际政治的画面中心,有的仅仅表达少数人的偏好和追求;有的同联合国和各国政府保持着良好的合作关系,有的则与正式的官方的机构格格不入;有的财政来源丰富、组织网络遍布全球,有的NGO入不敷出,或者靠不稳定的某些赞助和课题维持有限的活动。 不论组织大小、范围广狭,总起来看,各种NGO在世界政治中扮演了越来越多、越来越活跃的角色。例如,1992年在巴西里约热内卢召开的联合国环境与发展大会,除了各国政府的正式代表外,另有1400个NGO的4000多人出席了这次世界瞻目的会议,与此同时,在主会场附近,还有来自167个国家的25000名代表不同NGO的个人,围绕同一主题举办了“全球论坛”;更重要的是,在里约同时召开的这两个大会,最后通过的文件都强烈反映了重要的国际NGO对世界环境与发展问题的见解。在联合国经济和社会理事会中,有来自各国各地区的各种NGO的代表978位,一些国家的官方代表团里也有部分NGO成员。一个有趣的现象是,一些小岛国由于无法负担参加一些国际会议的费用,常常委托某些著名的NGO的代表作为临时代言人;例如,太平洋岛国瑙鲁便是请两位环境保护组织的活动家代为出席在伦敦举行的“防止废料倾倒国际会议”。从生态保护领域观察,各种国际NGO起着十分积极的作用,除上面已经提到的以外,还可举出的事例有:协调世界各国沟通南北方对话,达成各种环保协议;在各种场合反复强调人类可持续发展概念对新的国际经济政治秩序的重要性;积极参与全球环境保护的各项具体工作;向国际社会和舆论揭露世界各地发生的破坏生态环境、违背有关协定的现象;努力揭示各国内部社会进步、政治民主、经济平等的过程同国际自然生态环境改善的内在联系;等等。 从发展前景看,国际NGO在未来的活动范围及其影响可能会进一步扩张。原因之一是联合国的支持和鼓励。不少专家指出,UN实际上是NGO的天然盟友,因为它们本质上都是“国际主义的”行为主体。现在,各种NGO参与联合国的程度日益加深,联合国与一些重要国际NGO保持着密切的接触。另一点原因,是冷战结束后出现的、未来一段时间还可能进一步增强的世界“缩小和碎片化”趋势。目前的种族主义急剧上升、国内冲突大量外溢、国际干预不断增强、各国内部动荡不稳等现象,具有明显的跨国界跨地区特点;在电视等传媒的作用下和人们的日常感觉里,这个世界不仅变得越来越小,而且更加支离破碎,原有的维系手段和尺度却在日益失效。在这种情况下,各种超国家的、跨地区的、次区域的、纵向横向的NGO显示出强劲的崛起势头,迅速填补了或力图填充民族国家衰败后的某些真空。所以说,国际政治不仅不再是、而且越来越不止是国家间政治,如未来学家托夫勒指出的那样,它是21世纪的大趋势之一。此外,也不能忽视NGO成长壮大的社会内部原因。市场化潮流使市民社会的发育成为难以阻挡的过程,它在令各国认同法人规则、产权规则和竞争规则的同时,给予个人、团体、利益群体自我表达的机会,使政府的调控及整合能力受到这样那样不无益处的挑战。因此,NGO的境遇以及它能否与政府建立建设性的批评伙伴关系,是全球市民社会成熟与否的一个象征。从各国历程观察,比较有弹性有包容性的社会,会有比较多有特色的专业化的NGO,会有更丰富更生动的多种行为主体互动的画面。同理亦适用于国际社会:比较和平、稳定与发展的时期,可能有国际NGO更大的生存空间和更有特色的“补空”方式。[注19] 4.重新思考国际研究的内涵 从以上讨论可以看出,全球主义者在看待生态环境问题时,建立了不同于传统的国际政治学派的视角与方法。他们重新考察了国家的作用和主权的观念,重新估计了国际社会的道德与组织力量,主张用更大的单元(国际共同体甚至全球村)取代民族国家的主导地位,主张以社会关系(包括政治、经济、文化、军事和历史以及对外关系)的综合分析代替权力政治为中心的单一视角,主张赋予非国家行为体(包括比国家更大的单元如世界社会、或比国家更小的单元如个人或集团等)更重要的角色,主张用“世界政治”(worldpolitics)概念取代“国家间政治”(politicsamongnations)或“国际政治”(internationalpolitics)等概念。 “全球主义”并不是一个思想整体。全球主义者中又有许多不同的观点和角度,在许多问题上存在分歧。有的学者以乐观主义态度看待国际体系发生的新变化,有些人则比较悲观,故国际上又有“乐观论的全球主义者”(optimist-globalist)与“悲观论的全球主义者”(pessimist-globalist)之分。前者相信,“如果相互依赖的程度持续上升,它将最终导致一个世界‘共同体’或世界‘文化’的形成,这又会进一步促进能够管理日益增长的相互依赖进程的世界‘国家’的发展。”他们同时赋予跨国单元日益增长的经济活动和影响以更多的政治和安全含义,肯定它们对国际稳定与和平的积极贡献。[注20]后者认为,“并不存在肯定的理由说,相互依赖的增长会导致一个世界共同体的出现”;相反,它有可能产生更多的冲突,因为,“系统性的相互依赖的增长,在世界政治中一般会同时创造新的冲突机会和新的合作领域。”[注21]悲观论者承认经济领域的相互依赖,但他们主要从“全球性问题”的角度加以考察和得出结论。“罗马俱乐部”的两份重要报告《增长的极限》和《人类处于转折点》,是悲观论的典型。不过,总起来讲,全球主义立场代表了一种有别于传统的现实主义国际观的视角,它使人们拉开了与传统的权力政治位置的距离。 全球主义理论家提出的许多问题,有些在比较保守的现实主义者看来,可能听上去有点匪夷所思,但这些问题确实启发了人们的思考、扩大了研究者的视野。对所谓“人类中心主义”的抨击,可看成国际政治理论研究者发展出的多样性的一个事例。 美国研究生态与道德关系的一位著名专家亨利·舒(HenryShue)指出,西方的多数道德是建立在“人类中心主义”(anthropocentrism)之上的,这在生态环境保护问题上体现得特别明显。所谓“人类中心主义”,是指人类活动所追求的全部的和唯一的利益,归根到底是人类自身的好处和需要;人类不会为了任何非人类的动物、植物、或其它种属(如生态体系)去干任何事情,除非它们适合了人类的某种需求或偏好。例如,假如人认为某种非人的动物、植物或其它种属“很漂亮”,或“很有趣”,或“很稀罕”,有“医用价值”或“营养价值”或“观赏价值”,人类可能会采取这样那样的行动,去保护、拯救或培育它(们)。人类养身的目的、娱乐的目的、休闲的目的等等,才是人类提出生态保护或环境改善的理由。生态系统和它的各个组成部分,被人类视为仅仅具有“工具性价值”(instrumentalvalue)。因此,一旦某种(或某些)动物、植物或其它种属被觉得过于“丑陋”,或过于“肮脏”,或“数量过多”,或直接对人的生存“产生威胁”,人类就可能毫不犹豫地置其于死地或限制其生存、活动范围。“人类从不把自己当成仅仅是一种手段,或者是为其它什么种属提供服务的工具;但人类却把人以外的其它种属当成人的潜在资源、能源和利用对象,在人的眼中它们没有自身的独立的存在价值;它们的‘可持续性’仅仅服务于人类的‘可持续性’,‘可持续的资源’最终仍然不过是资源而已”。从根本上讲,现在世界各国和多数环保组织所谈论的生态环境保护,实际上只不过是为了避免人类受到自然的伤害,哪怕这种自然伤害的致因来自于人类反复无常的行为。“在气候变化上人类采取的行为的目标,是服务于人类的长期经济福利,尽管现有的植物和动物种类也将受益于这一过程。国际道德的考虑几乎完全是在人类范围内展开,其关注焦点是如何在世界各国之间分担防止地球燃烧所需的成本。”试想象,假使大气环境和山川地理的改变,会使人更加赏心悦目或更加舒适方便,而不是现在科学家们所担忧的使人类面临各种连锁性的消极反应,人类可能不是采取目前的限制性措施,而是会使用各种鼓励、诱导、“开发”式的手段(比如人造地震、特大水库、观赏性运河和山丘等等)。亨利·舒教授比喻道,这就好比亨廷顿的“文明冲突论”实质不过是表达了西方人对非西方的“非我族类”的利用、排斥和“自我中心主义”心理一样,现在欧美国家所宣传的“生态保护主义”的背后,实际上透射出一种“居高临下、为我所用”的傲慢的人类种属中心主义。[注22] 可以想象,当然不是所有人都会同意亨利·舒的上述观点及其比喻,但它从一个侧面反映出生态政治论在当代世界歧展延伸的程度,反映出国际关系学在全球主义推动下出现的思考多样性。 本文的上下篇分别叙述了主权国家和国际社会对待生态环境问题的不同态度,依笔者看,虽然角度各异、对策有别,它们已经具有、并且将越来越具有深刻的国际关系含义,这就是,使世界各国及其决策者和思想家不能不认真地面对在新的全球性问题面前传统安全观和主权观面临的新问题、新矛盾及新挑战,不能不寻找新的政策选择和思维方式,不能不以这样那样的方式方法改变或完善自己国家和周围世界的现有存在形式,尽管各种选择之间存在矛盾与磨擦,但从更高的视角观察,它们最终构成了一种“合力”,共同推动着国家及国际社会朝更高的阶段上迈进。这是真正意义上的历史进步,是生态环境政治引发的当代国际关系的积极变化。 国际关系论文:浅谈东北亚地区安全对中国国际关系上的作用与重要性 【摘要】冷战之后,中日美俄等国家的国际关系愈加复杂,东北亚地区安全是关乎亚洲、乃至世界和平稳定的重要因素。中国是位居东北亚中心地区的大国,东北亚地区的安全对中国的国际关系具有重要的影响。本文通过对东北亚地区安全的状况、战略、模式进行分析,探讨了中国与日美韩朝等国家的关系,并指出东北亚地区安全对中国国际关系的作用与重要性。 【关键词】东北亚地区安全分析;国际关系;影响 一直以来,东北亚地区就是大国力量交汇和冲突之地。从地理和政治角度讲,包括中国的东北、华北地区,日本、朝鲜、韩国、蒙古和俄罗斯东部以及和东北亚地区有着重要利益关系的美国。中国作为东北亚地区的重要国家之一,东北亚地区的安全形势变化与中国的发展密切相关。因此,保持该地区的和平稳定与繁荣对中国的国际关系具有重要的作用。 一、东北亚地区的安全现状 历史上的东北亚地区一直是一个充满矛盾和冲突的地区。20世纪以来,这里就曾经爆发过多次战争和矛盾,有1905年的中俄战争、30-40年代的中日战争和50年代的朝鲜战争,以及60年代中苏关系恶化而导致的长时期的军事对峙。二战结束以后,世界范围内形成了东西方冷战的格局,东北亚地区成为了美苏争夺的重要地区。在这里形成了两大阵营,即社会主义国家的朝鲜-苏联-中国,以及资本主义国家的韩国-美国-日本。两大阵营达成了同盟关系,这样的关系大致维持了40年左右,并在势力上形成了均势状态。冷战结束后,东北亚地区的军事对峙得到了全面的缓解。首先,中国与前苏联在1989年实现了关系正常化,并与韩国建立了外交关系。其次,美国、日本也与朝鲜开始接触,并达成了核能源利用的协议。并且,由朝鲜、韩国、中国、美国参加的朝鲜半岛四方会谈也已经举行。随着地区安全的改善,经济合作也得到了提高,形成良性互动。优先发展经济、加强经贸合作已成为各国的共识。可以说,经济合作的发展加深了各国之间的联系,有利于地区的安全与稳定,而地区的安全和稳定又为经济的发展创造了有利条件。从政治格局的角度来看,各个大国之间的势力相互协调又相互制约。可以说,东北亚地区的安全状况总体上趋于平缓。 二、东北亚大国的安全政策 美国虽然不属于东北亚地区,但却是对这个地区有重大影响力的一个国家。当前美国的政策一是保持前沿驻军,二是保持美日、美韩的双边安全同盟。 关于日本的东北亚政策,日本国内的战略研究专家有两大派,即大国国际主义与和平国际主义。主流现在已经倾向于大国国际主义。力图通过经济手段加强在东北亚地区的安全地位和大力加强防护战略,也就是加强与美国的同盟来提高自身的军事能力。 俄罗斯在东北亚的安全战略目标有四点,一是重振俄罗斯的大国地位;二是以东北亚经济合作为契机介入亚太经济大循环,以利于其经济安全;三是通过加强东北亚的战略地位制衡美国、西欧;四是促进东北亚地区安全以利于俄罗斯远东地区的稳定。同时俄罗斯把对华关系放在突出的位置上。在政治上,上升为“战略协作伙伴关系”;在军事上签订了《在边境地区加强军事领域信任和关于在边境地区相互裁减军事力量的协定》。 三、东北亚地区安全对中国国际关系的影响 冷战之后,苏联解体,俄罗斯复苏,中国的复兴,日本走向政治大国的努力,再加上在东北亚地区有着广泛利益的美国,使该地区的大国关系变得愈加复杂。四国关系的走向,不仅关系世界和平与稳定,更影响着东北亚地区的安全。中国作为东北亚地区的重要国家之一,该地区的安全是关乎中国优秀安全的重要因素。中国长期奉行着和平发展的战略思想,东北亚地区安全形势的变化对中国国际关系有着重要的作用。中国的东北亚区域战略可具体表述为:以维护东北亚区域的稳定为前提,构筑东北亚各国全新的合作体系,与东南亚区域战略相呼应,为中国北方地区和沿海地区的发展营造新的发展空间。 四、结束语 由于美国和前苏联(俄罗斯)的军事力量在东北亚地区的减少和退出,中国被认为可能是在东北亚占据主导地位的大国。中国一直以来反对霸权主义,坚持和平发展的战略思想,在对待东北亚地区的安全问题上更是同样的态度和立场。中国作为一个负责任的大国,不仅发挥了积极的建设作用,而且所带来的意义已远远超过解决朝鲜核问题本身,较好的体现了中国所倡导的和平发展思想,新安全观和新政治经济秩序观。 可见,中国在维护东北亚地区安全上具有重要的地位和作用。但是,我们也不能夸大其在建立东北亚安全合作机制中的作用。我们应在和平发展的战略思想下,采取循序渐进的方式,以谨慎把握为原则,合理处理好国际关系。 国际关系论文:地区政治与国际关系研究 摘要:对于国际关系来说,现在已经形成了传统与现代两种国际关系研究范式,传统的国际关系研究,已经普及和增进了人们对于国际关系的普遍性了解,但是对于国际关系的复杂性和多样性却乏善可陈,本文即从地区政治的角度入手,从地区范围内的国际关系入手,在体系结构、进程、秩序这三个角度对其具体特征进行了分析,并从该角度出发,探讨了其他理论问题,从而明确国际合作以及国际冲突可能发生的原因。 关键词:地区政治;体系;国际关系 一、研究地区政治关系的必要性 (一)国家交往和影响在地区范围内最为强烈,国际关系也更为密切复杂 从国际关系的角度来讲,相互依存关系在邻国范围内最为明显,地理上的近距离会极大的影响各个国家之间的经济贸易、资本交往、产业之间的交流、基础设施建设等经济活动,在当今全球化过程中,具有高度依赖关系的地区政治经济一体化发生的前提,也是发生在相邻国家之间的。而各个相邻国家之间,安全问题一直是各个国家最为重视的问题,他的各种形态依存在地区体系内的“安全复合体”之中。 (二)国家之间的冲突与和平在相邻国际地区之间出现的可能性最高 从国际发展的历史经验来看,全球范围内实现和平是几乎不可能的,而冲突与战争是及其容易在历史和纠葛比较多的相邻国家之间发生的,矛盾是相对相生的,相较于战争和冲突,持久的和平也最容易在地区范围内实现。 (三)国家的机会与医院在地区范围内更加显著 国家与国家之间的互动与交流,不仅仅是一个理性的、经过战略考量的、慎重的选择过程,亦是一个受到各种社会力量、社会意识所支配和影响的过程。而在这之中,到底各国之间有没有战略利益的趋同性和国内社会需求的可能性与机会,到底各个国家之间有没有能力、意愿去利用这些机会和可能性去实现彼此之间本就不相同的目标,这两个问题,是关乎国家与国家之间,乃至于国际社会之间交流的根本方向的问题。有的学者用意愿和机会两个词语来概括国家与国家之间的此种关系,并指出,地理上越近的国家之间两者的强度越高,而事实上,在临近国家地区之间,资源的争夺、地区文化的相似性、政治战略的考虑,必然会产生更多的机会与意愿。 二、地区政治的特征浅析 (一)地区体系和结构的开放性、多变性 与全球体系相比较,地区体系从根本上来讲,是多元和开放的,地区体系既可能是由合作式的互动联结起来的,也可能反映着一个紧张和冲突的群体。地区体系与成员国之间存在着强有力的相互塑造能力,两者的互动有高度的敏感性,地区的变化能迅速传导给国家,重要国家的政策调整也会立即产生地区意义。许多重要的具体事务与问题更容易上升到地区层面,具有了地区性,对其反应与解决也往往体现出多边的色彩。同时,地区体系内的社会经济、价值与政治文化、制度特征或者发展阶段一般是比较相似或者接近的,社会发展的同质性强,各种国内冲突、挑战或者诉求比较容易越过边界在地区范围内蔓延,成员国内部事务与秩序对地区政治的面目与秩序有着较大的塑造能力,对主要由发展中国家构成的地区而言,这种国内力量与地区发展的关联尤为明显。 (二)地区体系有其自身运转的逻辑和方式 首先,相对于全球政治,地区政治的根本问题更加集中在安全事务上,威胁的平衡成为地区国际关系的轴心。相互邻近决定了地区内国家彼此间的威胁感易于产生,较小的冲突也有上升为地区安全问题的很大可能性,当然这种地区属性也为解决安全问题的各种努力提供了更多的动力。其次,地区政治中的权力关系是在多重制约下展开的,国家之间力量与影响的差距要比全球层面上小得多。地区层面上的权力既会引起高度敏感的反应,也更易受到硬制衡的应对;大国有较多自我约束的动力,中小国家有保护自己的众多手段。最后,地区政治具有强烈的社会性。全球体系的广泛多样性决定了即使是存在一个国际社会或者全球社会,其社会性也是在最低程度上而言的,无论是共同价值与规范以及理解与共识的形成和遵从,还是它们的维护与推广。尽管不能说所有的地区都能够发展成为一个地区社会,但地区成员大都会认识到并承认它们有广泛的共同利益和价值,相互间深陷安全与福利的相互依存关系中,它们有动力为管理分歧、冲突和相互依存关系而取得共识,形成规范,地区认同、近似的制度文化与社会价值以及普遍的社会交流则为地区政治提供了规范性的深层基础。 (三)各个相邻地区之间都会由重叠相同的多种秩序 每个地区的秩序和关系的形成的原因是多种多样的,是各国国内和国际秩序共同作用而形成的,但是,在处理每个地区的安全和政治两种事务上,各个地区基于本地区的历史、文化等因素,都会提出不同的解决办法,从而保证本地区国家与国家之间关系的稳定。地区秩序对于国家之间来讲,就是对于本地区国家之间政治与安全相关事务进行处理和解决安排的模式,从而促进本地区的安全、国民福利、经济发展等普世性的价值的维护。从这个角度上来讲,在普世价值的范围内,各个相邻地区之间,多种秩序的重叠是有其必然性的。 三、地区政治研究新范式:新超越地区主义范式 中国学者最近几年才开始关注和思考与作为一个整体的地区政治有关的学术问题,主要集中在新地区主义范式上,包括地区主义及其国际政治经济影响的一般性理论探讨,对东亚地区主义发展的分析,当然也包括学术历史较为长久一些的欧洲一体化研究。也就是说,中国学者基本上是以新地区主义作为主要路径进入到地区政治研究之中的。新地区主义确实是与全球化并行高涨且紧紧缠绕在一起的世界新气象,成为促进和塑造全球体系结构变革的一个重要力量,尤其是在更深的程度上改造并规范着许多地区的体系结构,为众多国家重新定义其“机会”与“意愿”提供了一个新的窗口。作为一种思想观念与行动指南,抑或一种看待与处理互动关系问题的视角,新地区主义主要来源于地区意识、地区认同、地区价值和地区共同体等理念与视野,地区内国家以及各种力量能够以积极的眼光看待它们的相互依存关系及其意义,能够关注共同的挑战与命运,因而可以在一定程度上形成共识;反映了对地区概念以及国家-地区-全球关系的一种新界定,在不阻碍甚至是以更有利的方式参与全球化的条件下,以不同的形式提高地区内部聚合的程度以及在广泛的事务领域加强合作的水平,增进成员国的安全与财富以及地区和平与发展等共同利益。无论是“问题驱动型”还是“视界驱动型”,新地区主义在总体上体现着地区走向一体与合作、多边与稳定、繁荣与共赢、和平与安全的趋势及诉求。 但是,新地区主义并不代表地区政治的全部,多面体的地区政治至少还有另外一个侧面,那就是不同程度的利害冲突、权力较量、安全困境、体系与秩序不稳定及地缘政治考虑等因素阻碍、分裂和离散合作的动力以及预期一致性的消极方面,这些因素以不同的形式阻碍或者限制着地区主义的动力与进程。 四、总结 地区政治理论的研究和发展应该是20年以来国际关系中发展最快、最具特色的一个领域,本文对地区政治概念的引入和分析,试图通过有限的篇幅,丰富国际关系研究的内容,扩展了其维度,伸展了其深度,从而为国际关系理论的发展提供了动力和突破的可能性,推动了学界建构全新的理论。本文中,限于篇幅,有几个理论问题尚需考量,即地区政治的一般性与多样性的统一、地区与地区政治的社会建构、地区与国家的相互塑造,这三个因素对地区政治与国际关系也存在着重大的影响,值得我们的进一步考量。 (作者单位:燕山大学,河北 秦皇岛 066000) 国际关系论文:构建新型国际关系思想初探 [摘 要] 关于构建新型国际关系思想是其国际关系和外交战略思想的优秀内容。十八大以来,围绕构建新型国际关系,在为什么要建立一个新型的国际关系、建立一个什么样的新型国际关系和如何建立一个新型的国际关系方面,作了一系列全面深刻的论述。学习关于构建新型国际关系的思想,对我们做好外交工作具有重要理论和现实意义。 [关键词] 新型 国际关系 思想 十八大以来,高度重视外交工作,亲自运筹外交工作的顶层设计和战略谋划,大力推进外交理论和实践创新。围绕在新形势下如何建立新型的国际关系,发表了一系列重要讲话,提出了一系列新理念、新举措,形成了内涵丰富的新型国际关系思想,成为关于外交战略思想的重要组成部分。新型国际关系思想,突出回答了以下三大问题: 一、阐述了为什么要建立一个新型的国际关系 (一)从国内看,这是全面建成小康社会,实现中华民族伟大复兴中国梦的需要。党领导全国人民建设和改革的历程告诉我们,搞好国家的建设和发展,历来离不开一个良好的国际环境,尤其是周边环境。良好的周边环境是我国能够安心搞建设、发展国内经济的重要外部条件。2013年10月24日,在周边外交工作座谈会上的讲话中明确指出:“做好周边外交工作,是实现‘两个一百年’奋斗目标、实现中华民族伟大复兴的中国梦的需要,要更加奋发有为地推进周边外交,为我国发展争取良好的周边环境”[1]p296。“无论从地理方位、自然环境还是相互关系,周边对我国都具有极为重要的战略意义。”[1]p296-297 (二)从国际视角看,这是面对国际形势深刻变化和世界各国同舟共济的客观需要。指出,当今世界,人类生活在同一个地球村里,大家都在一条船上,都面临一些共同的问题。当今世界并不太平,恐怖主义、金融动荡、环境危机等问题给世界人民带来前所未有的挑战。“面对全球性挑战,没有哪个国家可以置身事外、独善其身,世界各国需要以负责任的精神同舟共济、协调行动。”[2]p265进一步指出,中国的事业是同世界各国合作共赢的事业,“中国梦”与“世界梦”之间是一种相辅相成的关系,我们必须在谋求本国发展中促进各国共同发展,建立更加平等均衡的新型国际关系。 二、论述了要建立一个什么样的新型国际关系 2012年2月,时任国家副主席的在访美期间重申应推动中美合作伙伴关系不断取得新进展,“努力把两国合作伙伴关系塑造成21世纪的新型大国关系”。十八大以来,围绕要建立一个什么样的新型国际关系,明确指出,各国应该共同推动构建以合作共赢为优秀的新型国际关系。2013年3月23日,在莫斯科国际关系学院的演讲中指出:“面对国际形势的深刻变化和世界各国同舟共济的客观要求,各国应该共同推动建立以合作共赢为优秀的新型国际关系,各国人民应该一起来维护世界和平、促进共同发展。”[3]p1572013年3月27日在金砖国家领导人第五次会晤时的主旨讲话时他又指出:“不管国际风云如何变幻,我们都要始终坚持和平发展、合作共赢,要和平不要战争,要合作不要对抗,在追求本国利益时兼顾别国合理关切。”[3]p158当今世界,新型的合作共赢关系,是世界各国人民追求和平实现发展的最好选择。正如强调指出的,今天的人类比以往任何时候都更有条件朝和平和发展的目标迈进,而合作共赢就是实现这一目标的现实途径。2015年9月,在联合国大会一般性辩论时发表重要讲话指出:“当今世界,各国相互依存、休戚与共。我们要继承和弘扬联合国宪章的宗旨和原则,构建以合作共赢为优秀的新型国际关系,打造人类命运共同体。”[2]p264要建立平等相待、互商互谅的伙伴关系,营造公道正义、共建共享的安全格局,谋求开放创新、包容互惠的发展前景,促进和而不同、兼收并蓄的文明交流,构筑尊崇自然、绿色发展的生态体系。 三、指明了应该如何建立一个新型的国际关系 面对当今的国际形势和国际关系,对如何做好新形势下的周边外交工作、建立新型的国际关系,从战略高度为我们指明了方向。 (一)坚持亲、诚、惠、容的周边外交理念。“亲、诚、惠、容”的周边外交理念,是2013年10月在我国周边外交工作座谈会上提出的,成为我国在新形势下周边外交工作的标志性方针。在会上强调,要谋大局、讲战略、重运筹,把周边外交工作做得更好。并明确指出:“我国周边外交的基本方针,就是坚持与邻为善、以邻为伴,坚持睦邻、安邻、富邻,突出体现亲、诚、惠、容的理念。”[1]p297所谓“亲”,就是要重感情,多走动,增强亲和力、感召力和影响力;所谓“诚”,就是要诚心诚意对待周边国家,争取更多朋友和伙伴;所谓“惠”,就是与周边国家交往要坚持互惠互利的原则;所谓“容”,就是要有开放包容的思想,求同存异的大国胸怀。“亲、诚、惠、容”的周边外交理念,既反映了中国高度重视周边外交,更体现了中国正在根据变化了的国际及地区形势来调整自身对周边国家的外交思路;既是对新中国60多年周边外交实践的经验总结与发展,更为新形势下如何建立新型国际关系提供了全新理念。 (二)坚定不移走和平发展道路。“中国走和平发展道路,不是权宜之计,更不是外交辞令,而是从历史、现实、未来的客观判断中得出的结论,是思想自信和实践自觉的有机统一。”[2]p263中国走和平发展道路的自信和自觉,来源于中华文明的深厚渊源,来源于对实现中国发展目标条件的认知,来源于对世界发展大势道路,离不开和平外交。中国积极运筹中俄、中美、中欧等主要大国关系,中国把广大发展中国家视为我国走和平发展道路的同路人。坚定不移走和平发展道路,就是要坚持把中国人民的利益和世界各国人民的共同利益结合起来,永不称霸和扩张;就是要以自己的发展促进地区和世界共同发展,绝不做损人利己、以邻为壑的事情;就是要坚持在和平共处五项原则基础上同世界各国发展友好合作,推动国际秩序朝着更加公平合理的方向发展。 (三)积极实施“一带一路”战略。指出,要着力深化互利共赢的格局,关键是要同有关国家共同努力,加快基础设施互联互通,建设好丝绸之路经济带和21世纪海上丝绸之路。2013年9月7日,在访问中亚和东南亚时,分别提出了建设丝绸之路经济带和21世纪海上丝绸之路的倡议。此后,相继提出亚投行、金砖行、上合行、丝路基金的构想。在当今世界经济面临下行压力的情况下,离不开世界各国通过合作走出困境。建设“一带一路”,既为区域和世界经济的发展注入了“新鲜的血液”,更是我国实施新一轮扩大开放的重要举措。 (四)推动与各方关系全面发展。推动与各方关系全面发展,关键要建立新型的大国关系。大国关系决定世界秩序,在很大程度上决定着国际体系的走向,是影响世界和平的决定性力量。2012年2月,在访美期间重申应“努力把两国合作伙伴关系塑造成21世纪的新型大国关系”。2013年6月,中美元首在加州庄园会晤,标志着这一外交理念最终成为双方共识并在外交实践中开始落实,而且中国新一届政府不断将这一理念应用到与其他主要大国关系上,推动与各方关系全面发展。围绕建立新型大国关系,就如何进一步推进中美关系、中俄关系、中欧关系、中日关系作了一系列重要论述,为我们推动建立长期稳定健康发展的新型大国关系指明了方向。同时,为进一步推动各方全面发展,还就如何进一步加强与广大发展中国家的关系、积极倡导和践行多边主义等问题作了重要论述,比如,对如何处理中非关系,强调中非历来是休戚与共的利益共同体和命运共同体,对非合作要讲“真、实、亲、诚”。 国际关系论文:亚投行成立与国际关系局势新变化 摘 要:现实主义视角下,亚投行的成立是在中国基于经济发展、实力匹配与形象展示考量以及亚洲国家基于发展困境与协同优势考量背景下的产物。亚投行的成立将会对国际关系格局产生一定影响,主要体现为中国与其他国家、发达国家与发展中国家、发展中国家与发展中国家以及发达国家与发达国家四对关系中。应当理性认识亚投行成立对于新型国际关系格局的形塑作用。 关键词:亚投行;国际局势;新变化;现实主义 一、亚投行成立的背景分析:现实主义的视角 亚洲基础设施投资银行(AIIB)是政府间性质的区域性金融机构,其主旨是为亚太地区的基础设施建设提供资金扶持,其成立有着多方面的时代背景。以为代表的中国领导层在对外宣称中将亚投行定位为促进亚太地区互联互通和经济一体化建设的机构。在学界中有一种观点认为中国作为亚洲最大的发展中国家,向来注重树立负责任的大国形象,倡导成立亚投行是中国在亚太地区自觉“负责任”、自觉承担国际义务的行为体现,以对亚太地区乃至全球的经济发展出一份力。实际上,在目前主导主权国家行为的优秀要素仍然是利益,无利益的单纯履行义务的行为不会为主权国家所实施,因此在本部分中将以现实主义的视角试图更客观地审视亚投行成立的背景。 从中国的考量来看,亚投行的成立时经济发展、实力匹配与形象展示的结果。中国作为成立亚投行的倡导者,有着基于国家利益的多种考量。首先,成立亚投行是中国经济发展的现实需要。目前中国经济发展开始进入新常态阶段,经济增长速度开始由高度增长转向中高速增长,并且面临着制约经济发展的阶段性障碍,表现为产能过剩并内需不足的情况下通过“走出去”来盘活经济的压力和要求。除了释放产能过剩的压力外,这种走出去对于中国基础产业的国际化也具有重要推动作用。而亚投行的建立通过对于东盟共同体和“一带一路”的配合对于中国经济发展起到巨大的推动作用。亚投行可以为东盟共同体和“一带一路”沿线国家的项目建设提供资金支援,从而有助于中国将内部过剩的产能消费掉,并为中国经济发展带来活力和增长点,将其基础设施产业推向亚洲乃至国际,促进中国的经济转型。第二,成立亚投行是中国对于其在国际金融体系中地位和实力匹配的要求。权力转移理论认为政治、经济以及人口等要素可以对权力格局的重新配置产生较大影响,而中国在这三个要素方面已经在亚洲地区居于主导位置,因此相应地中国在该区域的权力格局中应该匹配其权力要素。而现实的情况是,在亚洲的金融话语中占据主导的是日本人,亚洲开发银行中的高层人事安排鲜明体现了这一点,而日本又受到美国等西方国家相当程度的控制,因此倡导建立亚投行被认为是中国谋求其与自身实力相匹配的话语权的努力。在西方发达国家主导下的亚洲金融秩序、金融政治中中国及亚洲国家的话语权都会受到抑制和忽视,进而损害其利益,而中国作为该区域最大的发展中国家首当其冲,因此对于更为有利于亚洲国家,当然也更有利于中国的金融话语权的新型秩序的构建是中国政府倡导建立亚投行的初衷之一。第三,亚投行也是中国展示其负责任大国形象的一个平台。成立亚投行是中国展示其负责任大国形象的一个渠道而非后果,因而亚投行在此具有了“工具理性主义”的色彩。中国形象的输送需要一定的形式和媒介,如同东盟共同体、“一带一路”一样,亚投行也可以成为中国展示其互相尊重、合作共赢的外交理念、合作理念以及负责任的大国形象的一个平台。 从亚洲的考量来看,亚投行是解决亚洲国家发展困境与发挥协同优势的必然产物。仅仅有中国的倡导是不够的,亚投行的成功成立与其他国家尤其是亚洲国家对于中国的响应密不可分。而亚洲国家加入亚投行主要基于以下考量:第一,亚洲国家经济发展的困境使然。亚洲经济具有规模、活力、增长潜力以及人口、资源等显著优势,但是在相关交通、通讯、信息等基础设施建设方面与发达国家存在较大差距,这将会制约该区域经济的持续发展以及人民生活水平质量的提高。布雷顿森林体系支配下的金融机构对于亚洲国家基础设施建设所需的资金无法满足,因此当中国政府倡导建立亚投行后,亚洲很多国家积极予以响应,就是看到了突破既有金融机构困境的希望,从而也看到了依靠发展中国家主动的金融机构来解决发展的资金困境的希望。第二,亚投行的建立将发挥协同优势的效果。亚洲国家在世界经济中所具有的越来越重要的角色使得该区域国家已经有能力建立由发展中国家而不是发达国家主导的金融机构,亚投行的建立使得这种潜在能力得到应用和发挥,从而使发展中国家之间、发展中国家和发达国家之间可以发挥各自优势,形成优势的协同和互补,从而推动经济社会更快的发展。 二、亚投行成立与新型国际关系的形塑 基于现实主义的视角分析亚投行成立的背景可以看出,中国以及成员国家尤其是亚洲发展中国家都基于其自身国际利益倡导或加入亚投行,这无疑会对国际关系格局产生影响,换言之,亚投行的成立将会形塑新型的国际关系,具体来讲主要包括以下几对关系: (一)中国与其他国家。由于中国在亚投行的成立以及实际运作中倡导者和主导者的地位,因此探讨亚投行对于新型国际关系的形塑其中最重要的就是中国与其他国家的关系。第一,亚投行推动中国与其他国家多边关系的建立。亚投行的建立使得中国与发展中国家尤其是亚洲发展中国家以及“一带一路”沿线国家的经济联系更加密切,使得中国与发达国家尤其是欧盟国家的联系也更为紧密,从而推动建立多边合作体现的建立。第二,亚投行推动中国在亚太金融体系中话语权的提升。由于中国在亚投行的成立以运行中的主导作用,使得亚投行之于中国可以发挥更大的作用,并且这种影响力会突破亚太地区,对于由美国主导的金融体系也具有一定的突破,如人民币国际化将会对美元的统治地位产生一定动摇作用,英国与中国签署的货币交换协议就体现了这一点。第三,亚投行推动输送中国影响力。通过亚投行,中国可以与发展中国家及发达国家建立更为密切的关系,“中国建设”也将借助亚投行的资金东风更多地出现在世界的角落,这都将成为中国影响力的新的符号和标志。并且在与其他国家打交道的过程中,平等合作、互利共赢的中国作风和理念也会进一步提升中国形象,成为一种“软实力”。与其他国家基于亚投行与中国的良好互动对比明显的是,美国和日本与中国关系的微妙变化。美国和日本对于亚投行目前持一种被动观望的态度,亚投行的建立将首先使得日本在亚洲地区金融政治中的地位下降,亚投行对于亚洲开发银行的部分替代和冲击将会使得一直占据主导地位的日本地位发生变化,这些也会或多或少反映到中日关系上来。 (二)发展中国家与发达国家。从发展中国家与发达国家的关系来看,亚投行对于实现二者的优势互补、良好合作也提供了有利平台。首先,发达国家如英、德的参与将会在融资上对亚投行产生重要的积极影响,如前所述,亚投行的主旨就在于为亚洲的基础设施建设提供资金,而发达国家的加入以及其拥有的资金优势使得亚投行本身作为融资组织的生存得到了极大的保障。其次,发达国家与发展中国家通过亚投行在经济上实现优势互补、合作共赢,有利于建设不同发展水平国家之间的利益共同体,有利于推动经济全球化朝更加合理的方向发展。以欧盟成员国为代表的西方发达国家对于亚投行的参与有着对于其本身国家利益的考量,即亚洲是全球经济增长的一个潜力区域,其待开发的规模、程度、方面都有巨大潜力,而通过将资金投入、支援这一广阔地区的基础设施建设,可以建构其与该区域发展中国家的良好关系,从而为将来的深入合作,实现发达国家向这一区域的产业转移或市场开拓等经济活动奠定基础。而发达国家基于这种“放长线钓大鱼”意图基础上的融资行为对于发展中国家的发展也提供了良好的契机,因此可以说是一种互利共赢的局面。 (三)发展中国家与发展中国家。基于亚投行的平台撑持,发展中国家与发展中国家的关系格局的变化主要体现在可以加强不同国家的之间的合作交流,建立密切的利益共同体;不同发展水平之间的发展中国家可以进行优势互补式的合作,有利于经济市场的拓展,从而推动其国家经济的发展,推动区域经济一体化,增强区域竞争力。另外,作为一个整体的发展中国家在亚投行中的地位和角色发挥将有助于在亚太地区的金融秩序中得到话语权的提升,一定程度上降低旧的金融体系中不得不受制于发达国家的制约。 (四)发达国家与发达国家。亚投行的建立也会影响到发达国家之间关系格局的变化,这种变化最鲜明的体现当属于欧盟国家与美国之间以及美国与日本之间的关系变动。首先,欧盟国家与美国关系将发生传统同盟关系的弱化趋势。其实欧盟作为一个共同体共谋发展的一个重要原因就在于美国的崛起降低了欧洲国家的国际地位,欧盟的建立其实就是欧洲国家试图走向复兴之路的一个努力。而亚投行的建立中,以英国、德国为代表的欧盟国家对于其加入以及融资方面的活跃表现,相比较于美国的被动回应而言,显得两者之间的距离变大,再次凸显出国际关系中的“利益铁律”。看准了亚洲这块未来经济发展的潜力地块的欧洲,选择与中国以及亚洲发展中国家走的更近,人民币向某些欧洲国家如英国的扩展更是直接冲击到美元的统治地位,因此可以想见美国与部分加入亚投行的欧洲国家的关系将会有所降温。而在美日之间,日本处于较为尴尬的地位,一方面其处于亚洲,是亚洲发达国家,其在文化上也有不同于西方发达国家的独特性;而另一方面,日本进入现代国家以来一直以西方最先进国家马首是瞻,尤其是在美国崛起为世界头号强国之后,一定程度上成为美国在亚洲的者。而亚投行的建立使得日本在亚洲金融天平上的地位下降,这会促使日本做出恢复其地位的努力,即可能会选择融入到亚投行中来,而这又会与美国做法和价值上产生一定分歧,因此美日关系也会受到亚投行的一定影响。 三、结语 亚投行的成立和运行无疑会对新型国际关系产生一定的形塑作用,我们对于这种新型国际关系格局要有一定的认识和把握。尤其是要认识到中国与欧洲国家、中国与发展中国家、中国与美日的关系的变化。应理性认识亚投行的建设对于中国在亚太地区以及全球金融政治中的话语权地位的提升问题,不能对于这种提升作用过分乐观。应当看到美国作为世界头号发达国家其军事、科技、文化、经济等方面的优势地位并没有发生动摇,因此其对于国际金融政治的主导优势依然存在,因此要想真正提升中国在国家事务中的话语权和国际影响力,实力是关键,因此应当大力发展生产力,提升中国综合国力。另外,应当认识到在亚投行的具体运营中亦会存在多种风险,比如投资风险,发展水平各异的国家在运营中经验的缺乏,成员国尤其是创始成员国在投票权、持股权的配额问可能会引发矛盾等等。再如日本作为先进经济体加入亚投行后的股份比例问题,对此应当予以提前设定和安排发达国家的投票比例,以凸显亚投行以发展中国家为优秀的宗旨。 国际关系论文:国际关系中的对称性与互补性 [摘 要]美国著名心理学家保罗・瓦茨拉维克所提出的交际理论为跨文化交际开辟了新的研究视角。其中关于交际过程中的对称性与非对称性关系的理论零散见诸于少许相关文献之中。在现实生活中,对称性与互补性(非对称性)理论并非仅停留在人际交往层面,甚至可以借以分析国家间对话,为国际政治理论提供一种新的社会学观察视角,这种跨学科研究方法能够更好地理解国际关系领域中的复杂政治现象。 [关键词]国际政治;交际理论;对称性;互补性 上世纪下半叶,国际政治研究领域呈现百花齐放的繁荣态势,现实主义和自由主义两大传统主流理论受到新兴主义的冲击。这些新兴理论(如建构主义、女权主义)将不同学科贯穿起来共同探讨国际政治,由此产生了很多成果性创新。虽然这些理论观点由于其自身的片面性而饱受质疑与批评,但其中出现的跨学科的政治探究方法未尝不是理论创新的敲门砖。本文借助社会学的相关知识,即瓦茨拉维克(Watzlawick)的社会交际定理对国际关系进行初步探讨,从社会交际视角对几类常见的国家关系进行梳理,并在此基础上对一种理想的国际关系模式进行初步探讨。 一、交际定理的对称性与互补性 美国著名心理学家瓦茨拉维克认为,人际交往过程中的对称性和互补性是根据双方之间的关系是否建立在相同或不同的基础上而划分的。〔1〕人际交往存在多种行为方式,包括强势行为(One-up)、弱势行为(One-down)和中和行为(One-cross)。所谓强势行为,即某一行为者在交际中占据强势地位,试图主导双方的交际行为;弱势行为与之相反处于被动状态;中和行为则表示,行为者试图缩小双方在行为方式的差异而做出的行动。交际关系可以根据双方在上述行为方式的差异或等同分为互补性与对称性。如果行为体双方的行为方式表现为一一对等,那么两者交际关系可称作为对称关系。但如果双方出现行为风格上的差异,则其交际关系表现出互补性。但在实际交往中是不可能出现完全对称的,因为交际双方的行为方式不可能完全对等,其行为方式的很大程度上取决于一方的实际力量,正因为双方力量的不对等,交际的对称性是难以实现的。即双方交际的最终形态将回归到互补性关系上来。 在国际政治研究领域中,国家作为主要行为体,它们之间所形成的国际关系也会呈现类似人际关系的对称性与互补性。不同国家拥有自己的行为风格及其背后的行为力量。国家的“社会行为会趋于朝着有利于权力较大一方的方向发展”〔2〕。在此有必要提及权力与上述两者之间的关系:所谓权力,就是“在一种社会关系里哪怕是遇到反对也能贯彻自己意志的任何机会”〔3〕。它更多地强调行为体贯彻自己意志时的行为,此时既可以表现为对自己行为力量的运用;又可以以口头警告的方式体现在对话中,即行为风格。一定程度上可以将权力看成行为风格与行为力量的上位概念。国家行为力量(因素)可以进行细分:军事力量、经济实力、政治地位、地缘特点、人口、领土等多种因素。霍布斯学派对力量的理解基于资源、财富或者潜在实力上,以上三个概念是可以交换使用的;像摩根索等一些学者将补充了资源、人口、国家特征、国家道德、外交能力和国家机器的水平,此外还有人将气候、地缘、教育和人口因素加入其中。〔4〕但国家力量绝不是所有因素的叠加,正如华尔兹所言,“强国将因自身所拥有的力量而感到烦恼,尽管弱国并不会因此而变得强大,但是它们却可以像强国一样行事”〔5〕。国际关系也因此呈现各种各样的对称与互补关系,下文将逐一对这些国际关系进行梳理。 二、完全对称关系与部分对称关系 双方对称关系和互补关系是基于双方的相似性或差异性。存在这样的一种假设,若世界被唯一两个国家行为体均质地占有所有资源,那么双方在任何领域的对话将会呈现理想式的完全对称,此时双方都表现为中和行为,因为完全强势的行为必然导致新一轮的危机冲突甚至会面临同归于尽的后果。合作将成为双方不言而喻的默契。这样的话,囚徒困境时候不再是一种困境,双方只会向共赢发展,我们也可以称之为理想对称关系。这种积极的、基于同质化的对称关系形式只能称作为一种理想,它只能适用于乌托邦式的社会。〔6〕 所谓部分对称关系,即双方在交际行为中同时表现出强势行为或者弱势行为,在当前无政府体系的国际关系中,“那些不实行自助或自助效率较低的行为体将无法实现繁荣”〔7〕,甚至会面临其他国家的威胁。所以双方的弱势对称关系是不现实的。双方都试图通过各自的强硬态度来占据对话的主导地位,因此常见的部分对称关系表现为强势对称关系。正如针对乌克兰问题上俄美两国互不相让的强势行为使我们感受到此次争端的遥遥无期。俄美两国长期以来在优秀利益上的对抗传统总是呈现出强强对抗的稳定对称关系,由于双方之间的力量差异较小,使双方的强势行为风格呈现出稳定性的特点。 当然存在另一类部分对称关系,正如美国与伊朗双方在核谈判中的存在的强强对称关系,由于核因素的存在,与美国不可同日而语的伊朗屡次表现出的强势行为风格使美国时常陷入尴尬的境地。但这种部分对称关系并不稳定,某种意义上可称作危险对称关系,伊朗不可能期望存在那种像俄美对抗式的对称关系,因为伊朗不具有保持长期强势风格的对抗资本,也就是说,伊朗的强势行为很快将会被纠正,一方面可能来自于国际舆论或国际制裁的压力,另一方面可能会引发类似于伊拉克的政权推翻。在这个层面上我们可以称之为危险对称关系。 部分对称关系是暂时的,或者通过军事威胁、国际舆论使一方屈服,或者导致双方对话的无限期搁置(往往以冷战形式表现出来),但通过无限制搁置的强强对话最终会被一种互补性关系所替代,因为在当前高度全球化的世界中,想要让自身偏安一隅的理想不现实的。问题争端最终会重新摆上谈判桌。实践经验告诉我们,对称关系的最终形态将会导向一种更加稳定的互补关系模式。 三、互补关系及其相互转化 国际政治中的互补关系是行为体双方所建构的常态和最终形式。“不对称性是相互依存政治的优秀”〔8〕。这种交际关系的存在以共同承认一方的主导地位或认可一方的主导行为为前提。也就是承认一方的领导权地位。当前世界范围内的互补关系表现为霸权世界的存在,地区性互补关系则表现为一国与周边国家的不对称。纵观人类历史发展进程,互补关系在人类互动初期表现为征服与被征服,因为其共有知识是建立在一种敌对认知的基础之上的,一国实力的膨胀必然会将势力范围伸向周边国家,这种关系的最终结果形成了人类历史上持续不断的动荡时期。而当人类历史进程过渡到一种“康德”式文明时,军事手段已被国际社会所摒弃,国家间对话是处理国际关系的主要手段。 “等级制是最稳定的,也是最倾向于和平的体系”〔9〕,单极世界的出现反而会引领世界朝向一个更高效率的社会发展。成功的霸权领导,自身也依赖一定形式的非对称的合作。霸主扮演着一种独特的地位,为其伙伴提供领导,换取服从的回报。〔10〕霸主如果可以“自我克制”,并“运用其权力服务共同体的整体利益”,在这种理想模式下,霸主的“权力便能以最有效的方式转变为影响力”〔11〕。正如美国所努力的那样,尽管某些行为会招致其他国家的不满和指责,但这却是未来和平的前提保障。究其不称职的原因,一方面世界无政府体系使国际社会并不能像国家机器一样正常的运转,由于缺失一种绝对权威的国际司法程序,美国维护世界秩序的行为往往表现为单边主义和霸权主义。另一方面欧盟、中国、俄罗斯以及其他新兴国家等力量的崛起使得美国的权威主义往往陷入尴尬局面,当地区动荡出现时,当事国可能会有更多的选择性,不再看美国人的眼色,而是可能求助于临近的大国,若此时美国仍充当这一世界警察的角色,国际舆论反而会质疑美国的真实目的。但由于美国角色在避免世界规模的战争方面确实起到了一种制约作用,大多数国家还是默许了美国的这一光荣使命,但当作为拥有世界上最强大暴力工具的警察国家出现在对话平台上时,难免会出现这样一种行为惯性:特权意识和领导观念将会渗透到行为方式中使得一种与其他国家间的不对称关系无处不在。美国得益于其“较多方面的权力资源“处于“一个比较有利的地位”,但“当今的世界秩序并不是美利坚帝国的时代” 〔12〕。 同时一种基于互补关系上的国家对话往往呈现出一种前所未有的高效率,往往能够很快地达成某种一致,不管弱势一方表现为主动或被动接受,世界政治将会向一种秩序化机制发展。因为“秩序产生于一个支配性大国将它的偏好强加给其他国家的能力” 〔13〕。 权力转移理论认为,占有支配地位的大国以及它的受益国“不愿意让渡给新兴国家更多的东西”,同时“新兴国家从现状中可以得到的好处较为有限”〔14〕。 因此,当出现双方行为力量的对比与行为方式不相称时,往往伴随着战争来加速权力转移进程。通过战争来进行角色关系转换往往是收效最快的。当然军事手段存在一种高风险性,如果失败,双方之间的权力地位差距将会进一步拉大甚至有灭亡的危险。 但军事手段并不是可以逆转角色的唯一方式。是否会出现一种缓慢的转换模式,它通过时间与历史的检验而产生关系互换呢?即一种和平崛起的范例。 这种和平渐进式的逆转的模式在历史进程中往往比较困难,较弱方需要做出很大的努力去完成自身的改变,期间可能是一种韬光养晦的过程,单以战后时期来看,从经济腾飞后的日本,到实现统一后的德国,共同经历过战败国的弱势地位,但它们之所以能够获得国际上的话语权,除了背后分别拥有美国和欧盟的支持外,更多的是自身行为因素的增长(经济实力、政治地位等)。 四、理想的合作范式:基于中和行为的对称关系 基于双边关系之上的国家之间的交流是国际关系中最基础、也是最常见的交际模式。当第三方或其他多个行为体出现在这一双边模式里时,传统的沟通模式将会变得复杂,因为各方利益都需要平衡,想要在此进程取得令人满意的结果将会变得异常艰难。若希望将这种复杂的沟通模式顺利进行下去,其一必须明确各国之间的共同利益,在明确框架范围内进行对话,其二必须建立一种良性对称关系,需要强势一方做出某些妥协让步以缩小各方之间的差异性。一些行为者之间紧密的互动有助于替代或者补充一个霸主的行动。随着霸权的衰落,一个缓慢的从霸权合作到霸权后合作的转化就可能发生。〔15〕 通过欧洲一体化进程我们可以发现一种理想的合作范式:经济腾飞后的德国亟需一个强大欧洲的支持,原本主权受限的德国通过一种主权捆绑的形式―煤钢领域―获得了与邻国相同的地位,而作为联合国常任理事国的法国也试图弥补与德国之间的经济差距,因此存在一种相互依赖的合作去弥补双方的短板。像德法之间的中和行为出现的前提条件是双方存在共同利益。我们习惯性地将共同利益局限为一种狭义且工具主义色彩的行为影响因素,类似双方之间的合作无非存在于经济利益或军事安全领域那样,而忽视了一个世界范围内的共同利益―和平。就此抱有乐观主义倾向的自由主义者会认为,以经济合作为纽带的世界各国将会将战争遏制在共同利益的摇篮中,但这种论调很快招致现实主义的批评。由于未来战争的不确定性及其毁灭性后果使和平主义者对人类社会的发展前途堪忧。是否存在一种完美的互动关系可以将双方固定在一种和平的机制框架之中?笔者认为,要构建一种这种理想的对称模型,需要达到如下的条件: 最重要的是要存在一种普世原则的共同利益,因为利益会决定行为体的行动方式。行为体通过各自的中和行为缩小各自的差异,原本双方的互补关系将逐渐向中间靠拢,形成各自克制的对称关系。“减少国家之间的不同会加大它们利益的趋同”,从而产生一种“集体身份”〔16〕。而这种集体身份正是理想中的国家合作模式。 追溯到问题的根本就是一种这样的建构主义逻辑:行为与观念的相互建构。缩小各国之间的差异以形成一种趋于理想的对称关系(集体身份)。使我们对这种理想关系抱有乐观态度的原因在于,“对安全和利益的理解”更加趋于理性化,从而“使得因为这些因素而爆发的战争至少在大国之间越来越少”〔17〕。观念层面上会形成这样的共有知识:和平与发展是当下时代的主题。而这种观念影响下的利益表现为双方之间基于共同发展与安全上的交流与合作,当这种观念进一步深化时,对世界和平负责的态度将成为各国对话的前提与基础。在这种理想观念作用下强势行为方式更多的是自我约束,而对方则会表现出更多的理解。我们无法确信这样的理想模式会在多久后出现,但从一种世界和平的美好愿景上升到各个国家行为体的共有观念,需要的更多是时间与谅解。 国际关系论文:国际关系理论发展的现状 本文简单地谈一谈当前国际关系的现状,主要涉及学科方向和国际关系理论研究。希望可以从中发现机会,找到落脚点. 第一个现状是出现了三个同潮,国际关系理论和国际战略层面都存在这个问题。第一是权力政治回潮,这在美国表现得十分明显,尤其是在美国战略界斯蒂芬・沃尔特(Stephen M.Walt)写了一篇很短的文章,却引起了很大反响。文章称,“过去的坏日子回来了(The bad old days are back)”,亦即以往的权力政治时代又回来了,所以美国需要以权力政治对抗权力政治。冷战之后,新自由制度主义、建构主义在美国迅速崛起,这也表现了当时美国的一种乐观情绪,但是现在美国确实感到很多事情并不是靠其想象和能力就可以做成。我参加过一次国际学术会议,与会者中有两位知名现实主义学者,一位是约翰・米尔斯海默(JohnMearsheimer),另一位就是斯蒂芬-沃尔特。他们提出两个现实主义标志性观点,第一个观点是何必把关注重点放在恐怖主义问题上面?伊斯兰国再可怕,至多杀数百个人,国家才是国际体系的主导行为体,崛起大国才是美国需要关注的重中之重。所以,美国仍需把战略重点放在崛起大国上面。第二个观点是美国仍要依靠实力主导世界。我作了一个发言,发言结束之后,米尔斯海默向我提了一个问题:你们(中国)为什么不能让我们(美国)来管理世界呢(Let us run theworld)?集中精力对付崛起大国是现实主义的根本战略取向。权力政治回潮确实十分明显,去年我梳理了一些美国关于对华关系的研究文献,其中大多数都强调应当对中国强硬,并且这种强硬不是制度或理念上的强硬,而是实力上的强硬 第二是国家中心论回潮。冷战结束后,两极格局消解,国家中心论有些弱化,至少不像原来那样明显,当时很多声音是强调全球治理、国际制度、国际社会、公民社会等等,但现在国家中心论观点再度出现,认为唯有国家方能真正把握和运用实力,唯有军事实力才有最终发言权。在俄罗斯、乌克兰等问题上尤为明显。领土主权问题格外突出,形成的热点难以降温,引发的矛盾难以消解。 因此,“国家”重又占据了国际关系很多战略和理论的优秀位置,成为国际关系话语中出现频率很高的关键词。 第三是民族主义回潮。就其实质而言,这与国家中心论相关联。涉及到民族主义的一些言论和行动,都明显地表现出来。且不仅表现在原来民族主义较为有基础的地方,例如亚洲等,在其他地区,如欧盟一些国家,都表现出民族主义情绪。不仅仅是在类似于希腊这样的欧盟边缘国家,也包括在一些欧盟优秀国家。国家性民族主义突出,认为国家自身利益至高无上,没有必要去帮助别的国家、别的民族,也没有必要去管别人的事情。总体而言,这三种回潮势头还是比较强劲的。 造成这几种回潮出现的原因大致有三个。第一个原因是大国战略博弈的加剧。中国迅速崛起,美国高度防范,凸现了大国博弈问题。尤其是中美战略互疑,很多事情都会引起猜忌。例如说在太平洋容得下中国和美国,这本来是说想与美国谈合作,但美国则认为这是要同它分权。我接触一些美国人,他们对这些问题疑虑很大,其中包括美国的官学两界,也包括原来对中国较为理性的一些专家学者。除此之外,美西方与俄罗斯之间的矛盾,无论是在格鲁吉亚问题上,还是在乌克兰问题上,进行的都是代表国家意志的实力对抗型博弈,这是出现回潮的第一个原因。第二个原因是全球治理成效甚微。自冷战结束以来,全球问题不断涌现,全球治理本应是一个可供大国合作的巨大平台,但这件事情没有做好。在经济贸易和金融领域,WTO谈判十分艰难,各国受阻后纷纷转向小多边和双边,创建地区、周边、双边自由贸易区(FTA)。这些无不表明经济贸易和金融领域的制度建设在全球层面上严重受挫。在其他领域,如美国着力最大的反恐领域,也是“越反越恐”,现在出现了伊斯兰国,比“基地”组织更为可怕。我曾在会议上遇到一个三十岁左右的女记者,她采访了不少伊斯兰国高层领导人。这些人就是要采取最极端的手段,最残忍的手段,挑战当前以美西方为中心的国际秩序。他们针对的并非某一个人、几个人或者某几个政权。这个记者也提出了发人深省的问题――他们为什么会这样?西方需不需要反思?还有,这些恐怖组织以前主要针对美国等西方国家,现在已延伸到包括中国在内的其他许多国家,成为国际秩序中高危因素。第三个原因是国际合作出现新的阻力,新自由制度主义理论受到质疑。冷战结束伊始,新自由主义在战略政策领域强劲崛起,与现实主义形成针锋相对的理论流派。新自由制度主义主张以多边国际制度促成国际合作,认为战后由美国建立的一套制度能够有效维持国际秩序,可以容纳包括中国在内的所有其他国家。当时桑顿(Thornton)的一篇文章刊登在《外交事务》杂志,其观点即为美国所建立的制度具有强大的同化功能,中国完全可以被纳入其中。当时这种乐观的情绪弥漫在整个美国的政界和学界。新自由制度主义的基本观点是以国际制度协调国家之间的行动,从而促成国际合作。然而,三十年过去了,人们发现事情并非完全如此,国际合作仍然举步维艰,所以人们开始质疑新自由制度主义的理论效度。可以说,以上三个原因直接导致了现实主义回潮。 第二个现状是国际关系理论研究近年来出现了一个重要进展,即全球国际关系学(Global International Relations)的兴起。起始点应是2005年巴里.布赞(BarryBuzan)和阿米塔夫・阿查亚(Amitav Acharya)联合发起了“为什么没有非西方国际关系理论(Why is there no non-westem IR theory)”这一研究项目。该项目原本希望研究亚洲、非洲和拉丁美洲等非西方地区国际关系理论发展的现状与前景,首先在亚洲找了一些国家,其中有中日韩,还包括东盟的几个大国。项目于2007年完成亚洲部分,但结项的时候,发现东盟几个成员国,包括印尼,几乎都没有完成。东盟国家除新加坡外,其余各国多是研讨政策,很少做理论。涉及理论问题,也多是使用西方现有的理论。项目的最终成果发表在《亚太国际关系》杂志(International Relations of the Asia-Pacific)上,共计六篇论文,其作者除阿查亚和布赞外,还有中国、日本、韩国、印度等国的学者。我参与这一项目有两个很深的印象。一是大家形成了两个共识:第一,世界是多元的,文化是多元的,理论也应该是多元的;第二,没有非西方国际关系理论的主要原因是西方话语主导造成的。这一项目的成果后来集结成书,在西方国际关系学界引起很大争议。对这一项目提出的问题,无论是西方还是非西方国际关系学界都需要作出回应。2015年,阿查亚担任国际研究协会(International Studies Association,简称ISA)主席。阿查亚原籍印度,所受的教育来自西方,曾在新加坡、英国、美国等多间大学任教。就阿查亚本人的学术成就而言,主要是在建构主义规范议程内从事东盟研究,他曾经提出过一个很有意义的问题,为什么有些国际规范在东盟可被接受,有些则不被接受。他的代表性论文是“谁的理念更为重要?(Whose Ideas Matter?)”。他发现,当国际层面上的规范性理念与东盟地区自身的理念相吻合时才会被接受,如若不吻合,东盟会先接受地区的规范性理念。阿查亚使用了两个规范的例子,一个是共同安全,一个是人道主义干预。共同安全与东盟的规范相吻合,东盟很容易就接受了。人道主义干预规范与东盟白身规范不能很好地吻合,东盟就难以接受。阿查亚主张国际关系理论多元化,担任ISA主席时发表了一个主席讲话――“全球国际关系学和世界中的区域(Global International Relations and Regions in the World)”。该文提出全球国际关系学的研究议程包含六项内容:(1)国际关系理论应表现为具有普适性的多样性(universal diversity);(2)世界史不是西方史,而是包含多个地区历史;(3)国际关系话语同样是多元的;(4)地区和本土产生的理论要有普适性,不能完全拘泥于本土或区域;(5)不能奉行例外主义,不能奉行美国例外主义或中国例外主义;(6)所有的体系,无论是话语体系抑或理论体系、社会体系,一旦封闭必然停滞,体系必须开放。ISA会刊ISR (lntemational Studies Review)杂志近期会出版专刊,发表一组文章,主要围绕全球国际关系学展开辩论,卡赞斯坦、米尔斯海默、布赞等重要学者参与讨论。这一组文章发出之后,估计在国际学界会再度引发较大的争议。目前是国际关系发展十分关键的时期,对我们也是很好的机会。当然,根本而言,还是我们是否能够生产出真正优秀的研究成果。非西方学界不仅仅要提供成熟的观点,还要提出优秀概念、进行理论建构、完善理论体系。 第三个现状是西方国际关系学界开始关注以实践本体为优秀的理论研究。所有的知识都基于共同体的实践。如女性可以形成实践共同体,具有自己独特的实践经历,其感受、思维方式、对问题的建构与男性不同,因此会提出自己的思想和观点。非西方文化也是如此。学术本来就是越争论越有趣,有人指出,西方国际关系学界自建构主义之后便没有提出十分重要的理论,大家整天就围着三大理论转。当然,要看到还是有新的思想出来。2011年,以学理研究为重点的剑桥国际关系研究系列(Cambridge Studies of International Relations)推出了加拿大学者阿德勒(Emanuel Adler)和普利奥特(Vincent Pouliot)主编的《国际实践》(International Practices)这本论文集,剑桥大学出版社这一系列以专著为主,很少出论文集。文集的出版一方面说明,注重实践本体的研究可能成为重要的研究议程,需要引起高度关注。另一方面也说明,近年来西方国际关系理论在元理论构建上没有重大突破,还没有形成足以与三大理论抗衡的理论。我觉得这种状况的出现尤其为非西方学者都提供了机遇,也为全球国际关系理论研究带来机遇。首先是非西方确实在崛起,不仅是物质上、经济上在崛起,文化上也在发展。印度或中国等大国的崛起,一定会给国际关系研究带来一些不同于西方的实践和理念,而非仅仅在威斯特伐利亚经验和实践基础上思考问题。其次是西方学者也发现,在全球化的过程中,由于非西方国家崛起,很多问题再以西方理论进行解释,就会出现理论和现实不相吻合的状况。阿查亚对东盟规范的研究就发现“国际组织传授、发展中国家接受”这一主流建构主义规范传播模式存在问题,在东盟就出现了另外的规范传播方式。再如,均势依然是西方现实主义理论的一个优秀概念,认为均势可以维持和平的思想也很普遍。这一概念的经验依据是威斯特伐利亚国际体系,但如今已经成为世界性的普遍话语。然而研究威斯特伐利亚之外的国际体系,例如东亚国际体系,就会发现这种均势并不存在。那么,为什么东亚体系在1300-1900年间没有均势的条件下存在相对稳定的和平?再次,整个世界学界的多元意识加强,西方学界内部的多元化趋势更为明显。比如,女性主义在西方已经是非常重要的理论。试想,胡传荣、李英桃老师致力于女性主义研究,如果中国的女性主义国际关系理论也加人世界女性主义的研究,参与学术辩论,提出新颖观点,一定会产生重要意义。这就是我谈的全球国际关系学的兴起,它对我们是一个极大的启发。有人做战略研究,有人做政策研究,这在任何国家都是最多的。但也必须有一部分人从事理论研究,否则中国会在全球国际关系理论话语领域缺位,对中国和世界的国际关系理论研究和学科发展都是一种损失。现在的一个基本状态是西方学者出理论、出思想,非西方学者出数据,出案例。需要改变此种状态。所以必须要出新东西,但这并不是说新东西就绝对反对旧东西,学习仍然是非常必要的。 最后当谈一点的就是期刊。中国的学术期刊越来越受到世界的关注,但存在语言障碍,国际上被很多人看不懂中文。莫言的小说为什么能获得诺贝尔文学奖?当然,首先是他自己写得好,这是根本原因。另外一个原因就是作品的成功传播。张艺谋将作品改编为电影,在世界范围内广为传播;有人将其作品译为英文,而且翻译得非常好,也加强了莫言小说在世界范围内的传播。没有这两点是不行的。现在国际研究协会希望着手推动三件事情,第一个专门组织、发现真正高质量的非西方学界的英文文章,很多很好的思想不能被共同分享是遗憾的事情;第二个就是需要非西方学者进入西方一流刊物内开展真正意义上的辩论;第三个是收入优秀的非西方学者的非英文文章并翻译为英文发表。这些对我们而言都是启发。当然这些事情能推到哪一步,有多大的投入都是问题。对我们中国期刊国际化而言,大前提仍然是我们要把自己的功课做好,发表高质量的学术文章,否则,就难以构建全球层面上平等学理对话的平台。 国际关系论文:国际关系学中科学哲学的应用及前景 摘要:近年来有关科学哲学的研究进行得如火如荼,而它兴起的原因大体是由于知识的高度浓缩性以及其所特有的反思与批判精神。同时,也因为科学哲学在方法论的方面具有独特的优势,故而,科学哲学的发展对推动国际关系学科的进步有着很大的作用。本文从科学哲学的视角入手,着重探究它在国际关系学中的应用过程,对于国际关系学的发展来说,科学哲学对其起到了重要的促进和引领作用,科学哲学能够利用方法论的独特优势对国际关系学进行指导,从中窥测出新的知识点和创新性的理论建设,从而使关系学的建设趋于完善。同时,将科学哲学运用于国际关系学科当中,为国际关系学科发展的提高也打下了坚实的基础。故而,科学哲学的发展和进步,也更应该受到学界的探究与关注。 关键词:科学哲学;国际关系学;应用与发展 一、引言 对于学术研究而言,如何在发展的同时与其他交融学科共同获得进步,是学术开放性的重要特征之一。学科之间能够得到发展,其本质是因为学科间的互溶性。即学科的对话促进了学术研究的共同进步。对于科学的发展历程而言,学科间互融的部分往往是新兴理论所成长和发展的沃土。而新兴学科如何能够获得新发展呢?去旧存新、兼容并蓄的“拿来主义”无疑是一种有效方法。[1]对于国际关系学来讲,它能快速地发展并在近年内于学术交流平台上获得重要地位,与它擅长与诸学科间进行互相借鉴是分不开的。正是因为对历史学、传统政治学甚至经济学、物理学的充分借鉴,国际关系学才能得到快速的发展。 而目前,国际关系学的发展虽然取得了很大的进展,但它的理论性研究却也进入了新的瓶颈阶段,自国际关系学中最重要的建构主义被提出后,令人遗憾的是本该在此基础上蓬勃发展的国际关系学却再未提出任何新的创新性理论。而理论研究的缺乏也使得国际关系学被迫进入了蛰伏期。故而,针对国际关系学的瓶颈现象,如何进一步强化国际学的发展就成为了其中的关键。故而,学界现在也开始就理论层次上的一些重要问题展开了新的反思。例如:何为国际关系学?它的影响是什么?又该如何在研究中体现出国际关系学的科学性?等等。诸如此类的一系列问题,其实就是国际关系学获得发展和进步的重要基础。 在知识的发展过程中,科学认识是以哲学为研究的一种群体,它着重探究了科学理论发展的合理之处,通过探求科学发展的合理方法,从而解决科学和非科学之间的界限。同时,正是由于科学哲学与当前国际间所可能面对的各种问题具有一致性,所以近年来许多研究国际关系的学者也开始重视科学哲学的重要性,从而进一步研究科学哲学与国际关系学间内在的联系。因此,笔者认为,如果要探讨科学哲学对国际关系学的重要意义,那么应该从三个方面着手展开:首先是要理清科学哲学在国际关系学的发展过程中究竟占据着一个怎样的位置,弄清两者之间的关系条目比较有利于梳理科学哲学和国际关系学的内在进程。其次,要理清科学哲学对国际关系学在发展中所可以起到的作用。科学哲学是一门能够为国际关系学发展注入新的活力和建设性思想的学科,这一点毋庸置疑。但是,认识到科学哲学对国际关系学的作用,理顺作用并加以利用,对我们而言,还是有着很长的路要走。最后,要弄清科学哲学在国际关系学中是否适用,并不是所有跨学科间的联系都会对本学科发展起到全然积极的影响,弄懂科学哲学的适用范畴,也有利于国际关系学的进一步强化和发展。 二、 科学哲学的应用 所谓科学哲学,其最早被古希腊人所提出,经过长期的演变过程从而形成了今天的模样。对于科学哲学而言,它着重于强调知识的起源作用,对知识的合理性与客观性进行评判,同时,对知识的局限、作用等诸多方面也做出相应的评价。但随着社会的进展,科学哲学的应用范畴也开始越来越广泛,故而,随着现代社会中科学技术的发展,科学哲学已不仅仅作为一种单纯的研究知识起源的存在,反之,它成为了一种哲学研究的新的中心问题,并且开始对其他学科的发展起到一个引领性的,新型方法论的指导。 通过科学知识来对认识论进行系统的分析过程,这种行为很早就已经有哲学家提出并进行阐释,著名哲学家培根、笛卡尔和康德等人都曾从科学知识的角度入手,从而研究认知论可行性的问题。[2]也正是经过漫长的科学哲学思想的发展,科学哲学也开始慢慢成长为一门独立的、可以单独作为研究的新型学科。到了19世纪的中期,科学哲学进入了研究的顶峰时期,在这一时期内独具慧识且富有影响力的著作纷纷涌现,科学哲学的探究也进入了史无前例的激烈讨论时期。也正是由于科学哲学在19世纪的蓬勃发展,在现代社会,科学哲学也已经成为了一门具有自己的独特影响力的学科,它的发展对经济、政治、文化等诸多学科都产生了极为重要的作用,也由于它独特的方法论的体现,对其他学科发展的优势也越来越明显地体现了出来。 对于科学哲学而言,它最主要的任务就是研究知识的形成架构,从而进一步解析知识的起源和合理的发展过程,因为它能够对其他学科提出方法论的指导,所以,科学哲学在学科构建发展的过程中,主导性的作用是我们无法否认的。同时,伴随着社会科学进一步的发展诉求,科学哲学的作用也引起了广泛的重视,至现在已经衍生成了社会科学的分支。 经济学在科学的发展中素来有着“硬科学”的美誉,它对科学哲学的重视起步很早,也正是由于科学哲学对它发挥出的许多作用,才进一步导致了经济学在自身学科领域的飞速发展和进步。 在这些例子的基础上,国际关系学作为一门新出现不久的学科,就更应该加大对科学哲学的借鉴和利用,从而促进自身的发展。而事实上,由于科学哲学的介入,国际关系学的发展也确实出现了新的活力。以著名国际关系学家沃尔兹为例,他能够在国际关系学方面取得长足进展,构架出现实主义的大体架构,就与他对科学哲学的重视是分不开的。[3]正是由于他对科学哲学进行了深入的探讨,才最终在此基础上将科学哲学和国际关系学融合,得出了新的建设性理论。沃尔兹强调:无论是构建主义还是其他理论,都需要从科学哲学中吸收养分,从而才能得到发展和进步。同时他还认为:由于理论是由科学哲学创造性构建而成的,所以,如果我们不能深入研究科学哲学,从而抓住科学哲学的基本理论特征,那么就无法形成高度的理论性的意识,从而使研究获得新的发展路径。 通过沃尔兹的例子,我们可以发现,科学哲学在促进国际关系学发展的过程中其所起到的作用实在是无比巨大。对于研究者而言,在学科发展的初期过程中,研究者需要将学科任务形成一个完整的架构,这一过程是无比关键的,因为它的创造力决定了今后的研究思想是否会被局限,又将走向何方。但是,需要注意的是,在学科初期,由于国际关系学的发展还有着许多不完善,所以科学哲学的作用得不到很大的体现。但到了后来,科学哲学却开始崭露头角。总体来说,它在国际关系学中的地位大概经历了三个阶段:即逻辑实证主义开始阶段,该阶段处在国际关系学发展初期,主要即是为国际关系学得到证明,在这一阶段,逻辑实证主义发挥的作用巨大,而科学哲学也是由此进入了大家的视野。第二阶段则是多元竞争的时代,从20世纪80年代后,国际关系学开始出现竞争态势,在这场竞争中,其主要焦点就是国际关系学能否成为一门独立的学科,有许多学者认为,由于国际关系学并没有脱离人文学科的基本属性,故而并不应当作为一门独立的学科而存在,而此时,科学革命和常规科学这几个关键词,却为国际关系学的独立发展提供了辩护的关键词,也正是由于科学革命的进行,国际关系学才慢慢脱离了人文社会科学范畴的掌控,慢慢演化成了一门独立的新型学科。最后,是第三阶段,第三阶段则是方法论间的争端,在国际关系学的体系已初步完善后,科学实在论和后实证主义的差别引起了方法论之间的主要争端,对于此时的国际关系学而言,如何定义它的深度已经成为了此时争论的重点。[4]至此,也由于有关国际关系学方法论的问题开始出现,科学哲学正式作为一种要素进入了国际关系学之中,由此衍生了国际关系学方法论争论的问题。 三、 科学哲学的应用前景 了解了科学哲学在国际关系学中的发展历程,在现阶段,我们首先应该确定的是;如何才能保证科学哲学在国际关系学中的重要作用得以发挥。想使这个问题得到解决,那么我们必须从国际关系学的方法论入手,在认识论层面来解答科学哲学的作用。[5]因为科学哲学和自然科学间互为前提关系,所以如果想要考证出科学哲学对社会科学的关系,就必须清晰地界定出科学哲学的适用性。自然科学与社会科学不同之处在于;它们研究的是两类完全不同的事实,自然科学以自然事实为基准,而社会科学则以社会事实为研究对象,又由于社会事实是以人为行为对象进而所实践得出的,所以它在一定程度上也具有颇为主观的一面。 而针对社会事实与自然事实之间的界定,学界对社会科学的定义也开始逐渐分为两派,一派以诠释学派的思想为主,其中尤以狄尔泰为之中的代表者,而另一派则代表了实证主义的思路,他们以涂尔干为代表,认为社会事实虽然具备着主观性,但是在人类发展的历史过程中,社会的既定发展过程却是自主存在并且不以人类的改变为转移的,故而,我们完全可以抛却认为社会事实主观性妨碍学界进行研究的观念,或者说,即便它具有主观性,但是这一主观性却并没有妨碍到客观规律的发展,事物的因果关系仍然存在于社会的发展进程当中。 实证主义和诠释学派的区别在于:诠释学派认为社会事实具有极大的主观性,主体和客体间互相依存而存在,故而它认为应该坚持住社会事实发展的独特过程,不以其他的变化为转移;而实证主义则认为,社会科学虽然具有客观独立性,但它与自然科学间依然是不可分割的一个整体,故而,这一学派强调社会科学的中立价值,认为它的发展应该和自然科学的发展一起进步、共同发展。 从社会科学出现到现在,在长达一个多世纪的发展后,学术界对社会科学却始终都无法形成一个固定的理论,对于诠释学派中的支持者来讲,有许多科学家甚至认为社会科学与自然科学相比,可以说永远也无法进化到后者的标准。著名哲学家内格尔曾经非常明确地指出:即便社会研究的方面也已经形成了相当完善的研究体系,但是这些研究体系无论是在研究范围还是在研究对象上,与自然科学间依旧不具备相等的能力。 但实证主义却不这样认为,他们认为社会科学和自然科学间存在着统一的特点,虽然他们在研究范围、对象、价值取向等诸多方面都有着非常大的不同,但是科学的研究方法与规则却仍然不失有着一致性,所以,自然现象也好,社会现象也罢,两者之间固有的因果联系都是无法革除的。 也正是在实证主义的保持和发展下,结构现实主义的科学正确性得以完整地保存下来。实证主义的分析首先进入的是经济领域,也正是因为这些思想的进入,经济领域也涌现了很多有建设性的研究成果,同时,经济上的成果也从另一角度上带动了政治的发展,使得当时的国际政治格局出现了新的气象。这也使得新生的国际关系学的地位得到了稳固的发展,有关国际关系理论的研究甚至开始借鉴自然科学领域的科研成果,从而,国际关系学的进程迅速发展,取得了一系列的科学研究成果。 故而,由此我们可以得知,社会科学的特性其实并不会影响科学哲学方面的发展,而对于科学哲学而言,因为它的新型指导方法论的出现,它在国际关系学的发展过程中也具备着相当良好的前景。可以说,目前的学界已经基本认可了科学哲学的方法论研究过程和它对其他学科的指导作用,在学界开始纷纷将科学哲学的引领性效果付诸实践的今天,科学哲学作用的进一步发展似乎已为时不远。 但是,科学哲学的发展并不意味着它在应用中已经实现了零问题的共识。事实上,有关科学哲学的争议一直存在,争议的焦点也在于:对科学理论的归纳整理究竟应该走向何方。科学理论事实上是一种系统化理论的集合体,也只有对研究领域等诸方面进行适时的转向,使得科学哲学的发展过程、结果、评价标准等都得到了清晰的界定,才能真正地梳理出国际关系史发展的来源和转变。对于现在的阶段而言,科学研究的纲领性条目虽然算不得完全完善,但是它在学科发展史上的地位已经得到了广泛的关注。但是其中却也存在着这样的问题:在现阶段,因为学科发展史存在着不同阶段的差异,科学哲学的研究纲领不可能在每一个阶段都有着适用于社会发展的因素,面对发展的差异性,我们应当怎样处理科学哲学作用在国际关系学中的关系?同时,于国际关系学发展的评估过程而言,它的理论评估标准又应当作何解释?关于这几点疑问,学界到目前为止都没有能得出一个合理的解答,但对于国际关系学史的发展而言,只有当学界能够充分解答出这几点疑问的时候,国际关系学的发展才能真正做到更上一层楼,同时,也只有理顺了科学哲学和国际关系学中的联系因果,才能真正发挥科学哲学在国际关系学中的重要作用。 四、总结 综上所述:科学哲学起到了一个为国际关系学提供新的方法论的作用,而加强科学哲学的发展,也有利于国际关系研究的加强,使得高品质理论建设进一步得到构建,我们需要知道的是:因为科学哲学来自于自然科学,所以科学和非科学之间的界限更加可以得到区分,在国际关系学科中加入科学哲学的元素,形成一种充足的完整的借鉴,也有利于增加科学的解释,使国际关系学能够得到充分的理论基础,从而加强国际关系学的进一步发展。对国际关系学而言,科学哲学在它的研究过程中有着极为宽广的研究前景,而科学哲学的发展,也理应受到更多的关注。 国际关系论文:国际关系研究年度关注 2015年,中国在外交舞台上异常活跃,在全球政治、经济、安全等各个方面都推出了一系列具有广泛和深远意义的中国方案、中国倡议。这一年是世界反法西斯战争胜利70周年,中国举行了声势浩大的纪念活动,向全世界发出和平和正义之声,在联合国成立70周年系列峰会上,国家主席阐明中国对于重大国际问题的立场,提出打造人类命运共同体的主张,宣布设立中国―联合国和平与发展基金和南南合作援助基金,加入联合国维和待命机制并组建8000人维和部队,免除最不发达国家债务,在气候合作方面,中国不仅向世界表明了气候治理的主张,还宣布建立200亿元人民币的“中国气候变化南南合作基金”。 这一年中国倡导创立亚洲基础设施投资银行,这是全球首个发展中国家倡议设立的多边金融机构。中国成功实现人民币纳入国际货币基金组织特别提款权(SDR)货币篮子,人民币成为首个纳入SDR的新兴市场货币。中国积极推动“一带一路”沿线国家发展战略对接,加快实施自由贸易区战略,推进国际产能和装备制造合作。在世界经济总体形势不景气的大势下,作为促进各国经济合作的推动者,全球和谐均衡发展的践行者,彰显大国风范,履行大国责任。 这一年中国外交异彩纷呈。在“大国是关键、周边是重点、发展中国家是基础、多边外交是舞台”的外交战略指引下,中国国家主席和总理分别进行了一系列历史性的国事访问。2015年是中欧建交40周年,主席成功对英国进行国事访问,中英决定共同构建“面向21世纪全球全面战略伙伴关系”,默克尔访华落实《中德合作行动纲要》,推进中德全方位战略伙伴关系。中国政府发表第二份非洲政策文件,进一步明确发展对非友好合作关系的坚定决心和良好意愿。访美,同奥巴马会谈,并确认构建中美新型大国关系。 中国外交推进奋发有为,取得了显著成果,但国际形势波诡云谲,世界主要大国关系复杂微妙,美俄关系波澜起伏、日本外交矛盾尴尬、中美合作中有抗衡,各国利益诉求复杂、交融,国际安全形势危机重重,地区形势不确定性增加。如何看待2015年国际关系领域的总体形势?中国在国际关系领域有何作为,有何挑战?全球治理有何成效,未来趋势如何?我们邀请了国内国际关系领域的知名专家学者来对上述问题进行回应,敬请关注。 ―人民论坛“特别策划”组 回顾2015,中国外交在理念上丰富发展了中国特色大国外交内涵,在实践上彰显了打造命运共同体的大国担当,在形式上呈现出鲜明的中国特色、中国风格、中国气派。为中华民族伟大复兴创造了有利的国际环境,为世界格局演变带来积极推动力,为世界经济复苏提供稳定动力,展现了一个勇于担当的负责任大国形象。 ―何茂春 郑维伟 在中国综合国力蒸蒸而上、日益走向世界舞台中心的大背景下,随着中国大国地位的提升,中国国际作用和话语权扩大,国际影响力提高,中国的国关学人一定能够借助中国的外交思想,结合中国的外交实践,提炼中国的外交经验,总结中国的外交成就,立足于中国的具体国情与独特视角,把国际关系的普遍理论与中国的具体经验相结合,创造出具有中国特色的国际关系理论或国际关系的中国学派。 ―李 兴 成志杰 在推动全球治理变革的历史进程中,中国不应该成为缺席者,而应该成为全球治理制度转型的积极参与者、建设者和改革者。中国参与全球治理并非是为谋求世界霸权和国际领导地位,而是在应对全球性挑战中代表发展中国家声音,维护发展中国家正当权益,为解决全球性问题提出中国倡议,贡献中国智慧,提供国际公共产品,是为整个世界作出较大贡献。 ―赵可金 和平崛起是未来相当长的时期内中国最大的国家利益。随着我国的和平崛起,民主、人权、法制等都能进一步完善。应当继续宣传中国是维持现状国家的理念。广交朋友,减少对华强硬政策的同情力量。应当大力加强中国的国防力量,遏制美国一些人军事冒险的冲动。可以多向外部世界宣传中国式的理想世界。 ―张芜 纵观近年来国际冲突的整体演变态势,越来越多的国际冲突现实表现出复合化的趋势,不仅涉及直接对抗的显性冲突,还涉及间接对抗的隐性冲突。对于复合型国际冲突特征下的国际安全形势演变,不单需要做出更加充分的分析、顾及更多的变量,还需要关注到复合型冲突影响下的国际关系变化对安全形势的影响。 ―沈海涛 李永强 “一带一路”战略是中国对外发展战略中的关键战略,是中国从地区大国向世界大国的成长战略,是中国为世界和平和发展作出贡献的战略。所以,“一带一路”战略实践中,中国应该重点发挥倡导、组织、推动作用。关于当前未来面临的主要挑战需要正确应对。 ―张历历 张宇炎 国际关系论文:基于政治模拟游戏的国际关系实验教学 摘 要:计算机模拟和角色扮演是国际关系实验教学通常采取的两种主要形式。而以地缘政治模拟为代表的严肃游戏及以此为基础的实验教学,则致力于打通上述模式之间的传统界限,创造一种人-机-人循环对话与互动的新方式。它在促进学生自主学习,推动理论知识运用,培育能力素质等方面有着巨大的潜力。但同时也需要企业与高校更密切的合作以创造适用性更强的实验教学平台。 关键词:实验教学;国际关系;模拟游戏 实验法通常被认为是“硬科学”的一种重要研究方法。但它在像国际关系这样的“软科学”领域同样占据了独特的位置。如果说国际关系研究由于更讲究科学性与真实性而使得学者们在使用实验法的问题上变得小心翼翼,那么国际关系教学反而会因为其更注重学生思维能力与实践素质的培养而促使教师们创造性地开发和运用实验教学的方法。 1 既有的国际关系实验教学 “模拟已经成为许多国际关系课堂普遍使用的工具”。研究者认为,此类模拟的价值在于使学生能够更深入地洞察政治进程,更有意且更积极地参与学习,获得更长久的信息,掌握批判性思考和分析的技巧,同时改变他们的语言表达能力。其中,角色扮演式的模拟赋予了学生充分的自主权,最大限度地调动了其主观能动性,从而有助于全方位地体现学生的知识结构、思维方式、分析能力和实践技能。但此种形式对国际关系现实的还原在硬件和软件上都存在诸多的限制,尤其是对海量数据的搜集、逼真情景的展现、以及模拟进程中排除人为干扰的变量介入与结果反馈。 就此而言,计算机模拟在很大程度上提供了另外一种解决方案。这种实验手段致力于将实验设计的各种内容、要素与环节通过相应的人工智能程序在计算机上体现出来。只要参与实验的学生输入相关的数据或信息,计算机就能根据已有的程序换算出相应的结果。与此同时,在网络化时代,计算机模拟还充分地利用了虚拟空间,为实验参与者之间的互动与交流提供了更为便利的渠道与平台。然而,此类模拟通常依赖专业人士或机构设计的软件程序,而这往往需要在资金和时间方面付出巨大成本。不仅如此,纯粹的计算机模拟还容易使学生陷入简单的人机对话,进而有损于实验教学对学生思维能力之外的其他综合素质进行全方位培养的初衷。 2 国际政治模拟游戏 谈到游戏,一般人首先会联想到娱乐,甚至将二者等同对待。然而,这种观念存在着对游戏一词乃至整个游戏行业发展演变的片面理解。事实上,早在20世纪80年代,“严肃游戏”(seriousgames)就已经问世,并在其后的时间里被广泛应用于军事、医学、工业、教育、科研、培训等诸多领域。与传统游戏不同,严肃游戏是“不以娱乐为主要目的的游戏”。它旨在利用游戏的技术手段、展现形式和娱乐体验对现实事件及其过程展开模拟,通过寓教于乐的方式对游戏参与者的知识、技能、素质进行培训和提升。严肃游戏的价值不仅在于它有助于实现人机对话和人与人之间经由虚拟网络的交流,而且它还有效地解决了学生参与实验教学的兴趣问题。游戏的介入使得实验教学与课堂教学的区别更加明显,增加了实验课程对学生的吸引力和影响力,反过来也使得实验教学的价值变得更加独特。 成立于2004年的法国埃韦森公司(Eversim),其主要业务就是开发设计模拟类、战略类、以及角色扮演类的网络游戏,公司产品则主要面向社会公众以及来自防务与安全部门的专家进行培训和学习。其中,地缘政治模拟系列游戏即是埃韦森公司成功开发的严肃游戏之一。 GPS3的主要特点在于:第一,游戏实现了对现实世界的全真模拟。游戏所提供选择的100多个国家和50多个国际组织,以及国家间的力量对比和战略关系都是1:1还原;第二,游戏拥有强大的人工智能。玩家在游戏中针对特定问题所作出的任何决定都会得到系统程序的即时反馈。这些来自国内外不同个人和组织的意见或行动将会成为玩家进行下一步决策的重要信息源,而这些信息都将通过3D图像、声音和文字的形式加以展现,具有优质的视听效果和现场体验感。 3 国际关系实验教学模式探索 第一,概念界定。本文所探讨的是狭义上的实验教学,即仅在专业实验室内进行的教学实践活动。笔者认为,实验教学与课堂教学既有区别又有联系,二者相辅相成。课堂教学是基础,是对学生进行专业知识讲授,专业思维训练,专业能力培养的基础途径。实验教学是拓展,是对学生专业知识、思维和能力展开运用,从而进行检验、评估,进而对课堂教学进行改进的方式与手段。实验教学是人才培养的重要环节,是从书本走向实践,从受众迈向主导,从专业能力向综合素质转化的重要步骤。 第二,教学目标。国际关系实验教学的目标主要包括两大方面。一是巩固学生专业素养,培养既懂理论,又识实务,理论与现实紧密结合,善于用理论指导实践的外交外事高端人才;二是打造学生综合素质,突出个体能力(搜集、分析、运用、评估)和团队意识(协作、领导、应变)相结合的高素质涉外人才。 第三,参与对象。国际关系实验教学的对象为外交学与国际政治专业大二到大三的学生。这些学生已经学习了《国际政治概论》、《国际关系史》、《国际关系理论》、《国际热点问题研究》、《大国关系研究》等专业课程,并初步形成了分析和解决问题的意识与能力,这就有利于检验课堂教学的效果,也有助于进一步改进剩余的课堂教学质量。 第四,实验教学过程。在实验前阶段,指导教师负责联系实验场地,介绍实验软件,设定实验议题,讲解实验规则。而学生的主要任务则是,回顾背景知识,熟悉游戏规则,进行团队组建。指导教师将提前两周向外交外事实验中心申请使用专业实验室,并在该实验室内向学生讲解GPS3的操作程序与方法。事后,指导教师会就实验议题、游戏规则、评判标准进行说明。学生则按要求组队展开实验前的最后准备工作。在实验正式开始后,各实验小组随即进入游戏展开模拟。每一小组由三人组成,分别扮演决策者、信息员、协调员的角色。 第五,教学评估。国际关系实验教学的评估方式应突出创新性、针对性与实用性。整个评估包括三大部分:一是学生参与游戏模拟的结果占总成绩的30%;二是学生就游戏过程中运用理论及战略策略的陈述占35%;三是学生课后提交的涉及实验过程和学习收获的报告占40%。 结束语 自2013年地缘政治模拟游戏第3版发行以来,笔者已经借此开展了一年多的实验教学探索。总的来看,这种基于模拟游戏的实验教学的确让学生耳目一新,在很大程度上达到了寓教于乐的目的。然而,游戏本身对实验室硬件环境和软件配置的高要求则是对更多高校采取此种实验教学模式的首要挑战。此外,游戏设计者毕竟不是专业的教学工作者,GPS3的模拟功能尚有一些不太符合现实教学的地方。如果未来校企之间可以进行更好地协同合作,那么升级后的GPS游戏或者其他更多的模拟游戏将为国际关系实验教学提供更优质的平台。而这对双方来讲都将是一个双赢的过程。 作者简介:朱天祥(1981,11-),男,汉,四川外国语大学国际关系学院副教授,博士,从事外交学与国际政治专业教学科研。 国际关系论文:从国际关系视角看日本明治政府的对外政策 [摘 要]俄国的南下和英美的北上分别诱发了日本的“北进”和“南进”政策,清政府的腐败无能又在无形中催化了日本的侵略野心。通过巧妙利用欧美列强之间的对立,并和其中一方交好,日本明治政府才接连实现了出兵台湾、挑衅朝鲜、甲午战争、日俄战争等一系列侵略战争。 [关键词]北进;南进;国际关系 日本通过明治维新走上了近代化道路,在很大程度上鼓舞了亚洲其他地区的民族解放运动。然而,在明治新政府成立后不久的1868年12月14日,政府首脑之一的木户孝允即怂恿公卿岩仓具视说“征韩乃当务之急”。从此,日本开始了出兵台湾、挑衅朝鲜、吞并琉球、甲午战争、日俄战争等武装突进过程。由此可见,明治政府从其成立伊始就极具侵略性。日本加入世界强权政治体系,“其殖民侵略不仅给亚洲各国人民带来深重的灾难,而且极大地玷污和扭曲了日本人的伦理意识[1]222”。剖析日本在明治时期得以发动侵略战争的原因有助于我们进一步了解东亚历史问题。日本学者井上清认为:“日本的国际政治归结于它与中华民族、中国政府以及西方列强在有关中国问题上的关系[2]322”。所以本文拟从国际关系视角考察日本明治政府的对外政策。 一、俄国的南下与英国的北上 经过沙皇彼得一世的大力改革,俄国国力日益增强,进入18世纪以后便开始觊觎东方领土。1771年,俄国船只漂流到阿波(今日本德岛县)。1778年,俄国商人从国后岛登陆,向松前藩提出通商请求。1792年,俄国遣日使节拉克斯曼带着日本漂流民进入根室港,正式要求通商往来。1804年,列扎诺夫作为遣日全权使节携带沙皇亚历山大一世的亲笔信进入长崎港。由于德川幕府长期实行闭关锁国政策,通商交涉终因日方的拒绝而以失败告终。为了报复日本,俄国人在1806到1807年间袭击位于桦太和择捉岛的日本人村庄与官府。在其后的数年之内,日俄两国在北方地区陷入了紧张对峙的局面。 无独有偶,1808年发生了英国军舰费顿号侵入长崎港并强行要求提供粮食和淡水的事件。1824年又发生了两艘英国捕鲸船来到水户藩所领的大津滨要求燃料和淡水的事件。俄国的南下与英国的北上所引发的危机意识使德川幕府终于在1825年颁布了《异国船驱逐令》。不仅如此,俄国和英国的到来还深深地影响着日本对外政策的走向。戴季陶先生曾说:“从大陆来的俄国,引起日本的北进,而从海上来的英美诸国,便引起日本的南进。即‘大陆进取政策’和‘海洋进取政策’[3]97”。 二、美国的亚洲战略与日本的开国 到19世纪40年代,美国就已经是仅次于英国的世界第二大棉制品工业国,为了在与英国争夺中国市场上获得有利地位,美国产业资本家们急于开拓横跨美国西海岸与中国大陆之间的太平洋航道。通过美墨战争(1846年―1848年),美国从墨西哥手里夺取了太平洋沿岸的加利福尼亚和新墨西哥。紧接着,由于在日本勘测到煤炭资源,美国开始把目光移向日本。为了让装载棉制品的汽船在日本获得燃料补给,美国东印度舰队司令长官佩里于1853年7月率舰队驶入浦贺,要求日本开放港口。 幕府吏僚们吸取中国在鸦片战争中的失败教训,于1854年和美国和平签署《日美亲善条约》,避免了“战败条约中的割让领土和支付战争赔款等惩罚性条款[4]112”。而且该条约以开放下田和函馆两个港口,向美国船只提供燃料、淡水和食品为主要内容,大致符合美国的亚洲战略。四年后的1858年,美国与清政府签订完《天津条约》之后,美国驻日公使哈里斯便诱使德川幕府签订《日美修好通商条约》,其中增加了自由贸易的规定。之后,荷兰、俄国、英国以及法国相继和日本缔结了包括关税自主权和领事裁判权在内的不平等条约。此乃《安政五国条约》。 三、攘夷之后的自我殖民地化 开国之初,大量外来商品的涌入使日本传统产业的经营步履维艰,而本国原材料的出口又使物价出现暴涨。“对黑船的恐惧和对物价暴涨的厌恶燃起了日本人的攘夷思想,并首次在他们心中根植下‘日本’这一相对于外国的国家观念[5]233”。幕府大老井伊直弼未经天皇许可就签署《安政五国条约》,这成为日本列岛“尊王攘夷”运动的导火索。1862年,萨摩藩主的父亲岛津久光从江户回藩途中经过横滨附近的生麦村时发生了“生麦事件”(1)。英国要求幕府和萨摩藩支付赔偿费并惩处凶手,可是攘夷氛围正盛的萨摩藩拒绝了英国的要求。以生麦事件为由,英国于翌年8月15日派舰队炮击鹿儿岛。以好战闻名日本的萨摩武士终因在萨英战争中领教了西方的强悍,故转而向英国求好。同年6月25日,作为攘夷中心地的长州藩炮击经过下关的美国商船。对此,英法荷美四国联合舰队于1864年9月5日攻击下关,并于翌日占领下关炮台。经历了马关战争的长州藩最后也走上了与英国交好的道路。 幕府对攘夷运动的镇压使攘夷者们逐渐从“尊王敬幕”转向“尊王讨幕”。通过与京都公卿的战略结盟,讨幕派终于用武力推翻了德川幕府的统治。新成立的明治政府对欧美列强采取屈从政策的同时,积极吸纳以《万国公法》为优秀的欧美外交模式,通过西化国内的政治制度、社会文化、生活习惯来改变国民的思想认识。此举被称作“自我殖民地化[6]7-8”。然而,“尊王论的结局却是权谋术数式的行为主义[7]385”。因为19世纪以来,欧美诸国加紧了对东亚地区的殖民步伐。英俄在亚洲地区的敌对与他们在非洲和中东地区的势力争夺息息相关,而且呈现出复杂化的局面。日本从明治初年开始即对俄国觊觎朝鲜心怀戒备,所以英日在对俄问题上有了利益的交集。为保持国际均势,英国希望日本充当他在东亚地区的“看门人”角色。 四、清政府对不平等条约的容忍 为打开中国的棉制品市场,英国以林则徐的“虎门销烟”为借口,于1840年发动了第一次鸦片战争。作为战胜国,英国强迫清政府签订不平等的《中英南京条约》。除了战争赔款、割让香港岛,英国还获得广州、上海等五处通商口岸。随着《南京条约》届满十二年的到来,英国开始考虑续约问题,但均被清政府拒绝。以1856年的“亚罗号事件”为借口,英国勾结法国发动了第二次鸦片战争,军队直逼北京。在英法联军的威压下,清政府被迫于1858年与俄美英法四国签订《天津条约》。在当时的清政府内部,主战派的呼声非常强大。但是,1861年咸丰帝去世,新帝同治的生母慈禧伙同皇弟恭亲王趁机发动宫廷政变,并杀害主战派。此后的清政府对不平等条约采取容忍的态度。 比起外来的侵略者,清朝的皇帝和高官们更担心来自内部人民的反抗。洋务运动的初衷乃是为镇压太平天国运动而引进英法等国的军事技术的。清政府被卷进了世界资本主义体系,但是他们不能及时领会在近代国民国家语境下的欧美外交模式,因而缺乏国家平等的主权意识。小森阳一认为:“当时的中国知识分子忧国忧民者不乏其人,但是总体而言仅仅以爱国热情取性思考者居多,能够正确认识西方思想文化的正面价值、积极有效地投身于近代化文化生产的学者少[8]”。在丛林法则下,若没有足够的军事力量,不仅会危及国家的安全问题,还可能诱发他国的攻击。清政府的弱体化在无形中膨化了日本的侵略野心。 五、在欧美列强支持下的侵略战争 中法战争(1883年―1885年)再次暴露了清政府的腐败无能。1884年,乘清政府无暇顾及朝鲜之机,金玉均、朴泳孝等朝鲜统治阶级内部的民主改革派在日本军方的支持下发动甲申政变,企图从闵妃一族和事大党手里夺取政权。然而,该政变最终因为清政府的介入而以失败告终。为了驱逐清国这一传统阻碍力量,日本于十年后挑起战争,即甲午海战。该战争是“日本在修改不平等条约时对英国作出让步以换取其支援而实行的侵略战争[2]”。在当时,俄国想以朝鲜为据点打开前往太平洋的通道。早在1891年,俄国就开始动工兴建西伯利亚铁路。该铁路的建成将大大增强俄国在远东地区的影响力。为了牵制俄国,英国需要拉拢日本,因此同意日本修改不平等条约。 英、俄、法夺走的是中国的边境或离岛,而日本通过甲午战争从中国分割走的不仅有台湾、澎湖列岛等离岛,还有与清政府的政治中心地近在咫尺的广袤的辽东半岛。俄国对辽东半岛垂涎已久,该地的割让触犯了他的利益,所以俄国伙同德法两国迫使日本归还辽东半岛给中国。英国因为担心日本一枝独大,对三国干涉还辽一事采取中立态度。日本迫于无奈,最终返还辽东半岛。日本从中国攫取的巨大利益极大地加剧了欧美列强在亚洲地区的势力争夺。此后,日、俄、法、德、英等国掀起瓜分中国的狂潮,分别以租借的形式割取中国的战略要地。 日本把台湾和辽东半岛分别作为其“南进”和“北进”政策的桥头堡。辽东半岛的返还暂缓了他“北进”的步伐,但是割取台湾之后,日本开始把目光瞄向太平洋。1897年美国吞并夏威夷的时候,日本以保护占该国人口三分之一的日本侨民为借口,向夏威夷派遣军舰“浪速”号。1898年美西战争之际,日本为了监视美军,以“观战”为名向菲律宾派遣军舰“秋津”号、“浪速”号、“松岛”号。日本的“南进”终因美国的强大军事后盾而受挫。 六、牺牲中朝利益的日俄战争 美国总统罗斯福希望借助日俄对立来防止任何一方独吞满洲,并以此牵制日本涉足菲律宾事务,因此他有意斡旋日俄讲和。在罗斯福的奔走之下,日俄讲和会议从1905年7月开始在美国朴茨茅斯召开,最后签订《朴茨茅斯和约》。该条约规定俄国承认朝鲜为日本的保护国,将俄国在旅顺、大连的租借权和中东铁路南满洲线的权益转让给日本,割让库页岛南半部及其附近岛屿给日本。这样,日本通过牺牲中朝两国的利益与俄国进行交易,完成了对朝鲜的占有和对满洲的瓜分。1909年10月26日伊藤博文在哈尔滨车站被朝鲜爱国人士安重根暗杀。日本以此为借口,于翌年8月强行合并韩国,即日韩合并。 日本是后发资本主义国家,对外经济竞争力优势不明显。通过甲午、日俄战争垄断了朝鲜和满蒙市场,日本产业资本才获得迅猛发展。为保护日本的产业资本,日本军政在南满往往漠视《朴茨茅斯和约》中规定的“门户开放”和“利益均沾”原则。由于南满市场的封闭性,美国棉制品一直受到日本产品的打压。围绕满洲问题,日美之间的矛盾日益激化。然而,日本在与俄国签订《日俄协约》的过程中竟然发现彼此在垄断满洲问题上存在共同的利益诉求,于是两国的关系日益密切。 结语 来自北方的俄国和来自南方的英美各自诱发了日本的“北进”和“南进”政策,清政府的腐败无能又在无形中催化了日本的侵略野心。通过巧妙利用欧美列强之间的对立,并和其中一方交好,日本明治政府才接连实现了出兵台湾、江华岛事件、甲午战争、日俄战争等一系列侵略战争。台湾和朝鲜分别是日本“南进”和“北进”政策的桥头堡。由于英美的支持,“北进”过程中的独吞朝鲜、瓜分满洲均得以顺利进行。然而,由于“南进”牵扯到英美自身的利益,所以日本的厦门占领计划和反对美国合并夏威夷等行动都无功而返。 国际关系论文:国际关系中的女性主义 一、社会性别概念 与生理意义上的男女之分不同,社会性别表明的是社会对人的性别身份的认定,这意味着一个生理上的男性或女性只有具备了社会所公认的男子气和女人味即男性特质和女性特质,才能成为社会意义上的正常男人或合格女人。因此每个人自出生时起,就在家庭、学校等教化机构中受到社会依据其性别施以的不同规范,如男孩的名字多表现家长对其勇猛顽强、刚毅果敢的期望,女孩的名字则要求其温柔美丽、温顺贤淑;男孩的玩具多为交通工具和武器的模型,而女孩的玩具一般是洋娃娃、长毛绒小动物等。同时,社会也通过学校教育、职业分工、大众传媒等手段对每一个个体进行日复一日、年复一年的熏陶,例如小学课本中极少出现女性的形象,或即使出现,基本上也不是以职业妇女的身份,而多扮演着妈妈、奶奶等家庭生活的角色;中学老师通常鼓励男生报考理工科专业,而希望女生学习人文科学;富有挑战性、要求从业者具备创新精神的职位录用的往往是男性,女性则大多集中在为他人提供服务的岗位上,如担任秘书、护士、保育员、服务员等;广告中的男性主要是事业有成的社会精英,女性则多为相夫教子的贤妻良母,等等,使人们于潜移默化之中接受了诸如此类的性别观念并加以内化而男女由此产生并表现出来的种种自觉不自觉的言行举止反过来又进一步作用于社会对两性的普遍认知,使社会性别规范不断得以再造和强化。 社会性别的概念负载了许多社会文化的理念,它的内涵远比生物性别的区分要复杂得多。“社会性别”概念主要包含了三层含义:第一,男人和妇女的地位和相互关系并不是从一开始就如此,而是在社会发展中形成的,并且处于不断变化之中。第二,被划归男性和女性的性别特征和行为方式是社会建构的产物,也是随着社会的发展而发展变化的。第三,社会性别也是一种社会关系,体现着男女两性的权力关系,即男子与妇女之间统治与被统治、支配与被支配的关系。 二、女性主义与国际关系 权力、安全、战争与和平是国际关系理论的优秀概念。女性主义从社会性别视角审视传统的权力观、安全观、战争与和平观,揭露其隐含着的性别缺失和偏见,批判了主流国际关系理论中仅以男性视角对世界的描述与解释。女性主义通过对这些优秀概念的批判与重构,在国际关系中加进了社会性别的视角,拓宽了国际关系的理论视野,同时也暴露了自身的不足和缺陷。 (一)女性主义的权力观 权力是现实主义国际关系理论的优秀概念之一。女性主义在批判现实主义的权力概念时,往往会追溯到西方政治思想的奠基者们对女性与权力相关问题的论述中。在一系列堪称经典的西方政治学著作中,或直白或隐晦地暴露出对女性的歧视、曲解和贬低。 意大利政治哲学家尼科洛・马基雅维利的著述涉及了对女性的轻视和偏见。在《君主论》中,马基雅维利在论述变幻莫测的命运与个人成功的关系时,将命运之神比作女性,“……如果人们同命运密切地协调,他们就成功了;而如果不协调,他们就不成功。我(马基雅维利)确实认为是这样:迅猛胜于小心谨慎,因为命运之神是一个女子,你想要压倒她,就必须打她,冲击她。人们可以看到,她宁愿让那样行动的人们去征服她,胜过那些冷冰冰地进行工作的人们。因此,正如女子一样,命运常常是青年人的朋友,因为他们在小心谨慎方面较差,但是比较凶猛,而且能够更加大胆地制服她。” 西方政治学经典著述中对女性的歧视、歪曲、甚至嘲笑,使女性在政治生活中遭遇的偏见找到了部分的根源。女性的被动、柔弱、远离政治、以及天然的母性,即便在今天,仍模板一样存在于绝大多数当代人的观念中。现代社会的政治环境对女性来说已经大为改观,大多数国家对女性参政的问题,在法律和制度上的限制已几乎找不到了,但是隐藏在表面公正的背后,人们观念中的性别歧视依然存在,且根深蒂固、弥漫于无形。在人类不断进步的历史中,通过比较不同时期女性在政治领域的发展与变化,既看到了不公和歧视,更看到了进步和改善的前景。 (二)女性主义的安全观 在现实主义国际关系理论中,国家安全是首要问题,在国际社会的自助体系中,国家依靠自己的力量保护自己的安全与独立。但是,一个国家对安全的追求将会导致其他国家的不安全,这就是所谓的安全困境。这种处于“安全困境”之中的安全概念所体现的是一种“零和游戏”,即一国的安全建立在另一国不安全的基础上。如此安全观已不适合当今世界的现实状况,尤其是冷战结束、两极格局瓦解以后,随着经济全球化的发展,各国间的相互依存不断加深,安全内涵也发生了变化,各国开始关注非军事安全领域的安全问题。当前,我们面临着越来越多的新的超出“国家安全”的安全问题:人口爆炸、粮食短缺、环境污染、跨国犯罪、国际恐怖主义等等,这些问题多为跨国、跨地区的问题,单凭一个国家的力量很难解决,必须依靠广泛的国际合作。鉴此,人们提出了“综合安全”、“合作安全”等新的安全理念。 女性主义者在汲取安全领域研究成果的同时,对传统现实主义的“安全”概念进行了深刻的性别剖析,指出,现实主义安全观重视军事安全,强调冲突与暴力,具有明显的男性特征。在女性主义者看来,现实主义安全观强调的是具有男性特征的安全内容,如军事安全,有时这一安全是建立在剥削和压迫妇女的基础上(如军事基地的妇女),而忽视关涉女性的安全内容,如使妇女免于战争、各种暴力和来自环境等方面的威胁,有利于女性生存、生育安全的基本条件等。女性主义认为,我们应该摒弃狭隘的男性视角,在内涵到外延上,全面拓展传统的安全概念。对于世界绝大多数人而言,安全更多的涉及到满足生活的基本物质所需,更多的关涉到人们在一国政府内的生活状况,安全应包括所有人及其整个社会。女性主义者概括出了“人类安全”所包含的三个特征:第一,从广义上来分析安全的概念,指出对“人类安全”的威胁既困扰着发达国家,也困扰着发展中国家。第二,“人类安全”强调安全的相互依存性。因为对“人类安全”的威胁对所有国家都有影响。第三,“人类安全”从根本上说是主动的。它认为采取预防措施比在危同时,“人类安全”除了包含国家安全之外,还兼容了个人安全,将国家安全与个人安全统一起来,是一种将“人”放在考虑中心的安全观。女性主义的“人类安全”所倡导是一种新的、“以人为本”的人道主义安全新概念,“以全人类利益为中心的”安全哲学。 (三)女性主义主张的“移情合作” “移情”这一概念来自于美学,在美学中,“移情”是指审美主体将自己的情感投入审美对象,仿佛对象本身拥有了主体的感情,并对审美对象产生欣赏之情和美感。 “移情合作”是后现代女性主义提出的政策主张――即倾听并尊重国际关系中的不同声音,通过平等的、建设性的对话和协商构建一种包容性的理论,后现代女性主义借用这一概念说明女性主义介入国际关系领域的重要前提是融合各种不同的情感和体验,“真实地听取别人所说的……并力图把别人的观念融入我们自己的观念中,以便在某种程度上,通过这种融合而发生改变”,这是女性主义者所期望看到的结果,也是女性主义理论区别于传统理论的重要特征之一。 古希腊思想家,从柏拉图到亚里士多德,都曾提出过将“公共领域”和“私人领域”区分开的思想,男女分属于不同的领域。女性不能介入公共的政治领域,更谈不上涉足国际关系领域,这已经成了天经地义,不容置疑的传统。因此,在国际关系领域,女性一直处于“无家可归”的境地。女性主义者要打破这一状况,试图开垦出属于自己的一片天地,从女性特有的经验和立场出发,填补国际关系领域中的性别“盲区”,进一步扩展该领域的知识范围和理论发展潜能。女性主义试图借用“移情”这一特定的方法与途经进入国际关系领地,引入女性主义的性别视角,对于“性别缺失”的主流理论而言,可以提供他们自身所不能思考透彻或可能有失偏颇的观点。例如,现实主义的安全观所导致的“安全困境”,如果采用女性主义的“移情合作”策略,往往会产生更好的效果,可以帮助我们走出这一困境。 总之,在女性主义者看来,由于国际关系领域一直是由男性主宰,而女性被排斥在外。国际关系活动,从外交到军事、国防等所谓“高级政治”都被认为是“男性范畴”,而女性被认为不适合从事这一类的工作,而被限定在诸如家庭、社团、民族等国内事物的范围内,主要从事处理人际间关系的工作,即所谓“日常生活的政治”、(哈贝马斯语)“低级政治”。而且,在国际关系的研究领域,男性学者的数量也大大超过女性学者,在研究方向上,女性学者鲜有研究学理问题的,也很少有安全问题专家,她们多是在从事国际关系中的南北关系、经济、种族、难民等问题的研究。那么,在这种情形下自然地形成了带有性别偏见的国际关系思想和知识结构。国际关系学科的“重男轻女”倾向首先表现在其所关注的话题上。长期以来,国际关系一直关注的是诸如战争和冲突、全球政治和经济扩张的问题、军事打击、核威慑、安全与战略、利益与权力、外交干涉等男性特征强烈的话题。如传统的现实主义就是以权力和利益为其优秀概念构筑其理论框架。在这类话题的影响下,国际关系讲究权力和控制,世界成为了有着等级秩序的世界。传统的国际关系理论尤其是现实主义为实践中的强权政治、霸权主义提供了合法性。人们没有意识到这一缺少女性的、被男性特质扭曲了的世界并非是合理的,而理所当然的接受下来,而且习以为常了。女性主义思潮的使命就是要向国际关系这个被惯性积习而成的、所谓的“男人的世界”发起猛烈的攻击。 国际关系论文:朝鲜战争对战后国际关系的影响 摘要:2015年,距离朝、中、美三方在板门店签订《朝鲜停战协定》已经有了62年的时间。历时三年的朝鲜战争对当时的国际关系造成了巨大的影响,而朝鲜战争的后遗症依然时至今日。本文主要针对朝鲜战争对战后国际关系的影响做一个综述。 关键词:朝鲜战争;战后国际关系;中美苏三角关系 二战期间,开罗会议决定朝鲜将在战后独立。但由于种种原因,在雅尔塔会议后又决定朝鲜实行国际托管。1945年,日本投降,美苏两国以北纬38°为分界线进驻朝鲜半岛。冷战开始后这条界线分裂了朝鲜,南北双方分别受美国和苏联支持而建立了朝鲜和韩国两个不同政权的国家。1950年6月25日拂晓,战争全面爆发。李承晚的部队并没有大规模的武器导致朝鲜战争初期李承晚节节败退,战线快速南移。正当李承晚退守釜山时,美国率领的联合国部队进入朝鲜半岛参加作战支持李承晚政权,同时,美国第七舰队进入台湾海峡以防止中国人民解放军攻入台湾,或者中国国民军。联合国军进逼平壤把战火烧到了鸭绿江边[1]。 联合国军的参战让苏联和中国感到巨大的压力。中国对于是否要出兵内部意见并不统一,最主要的担忧是因为中国经历了多次战乱,需要一个和平稳定的周边局势以巩固发展自己的政权。在于苏联磋商后中国在得到苏联的口头支援下,中国政府决定组成志愿军抗美援朝志愿军。在经历了5次战役之后,双方均伤亡惨重均有和谈的意向。双方在板门店签署了《朝鲜停战协定》[2]和《关于停战协定的临时补充协议》的停火协议。谈判的最终结果是在三八线附近以1953年7月27日22点整双方实际控制线南北各2公里宽设立非军事区。但至今朝鲜半岛依然是分裂的两个国家[3]。 朝鲜战争后对于周边国家的影响是显著的: 1. 中国 中国志愿军把美军打回了三八线,打破了美军不可战胜的神话。但是中国在朝鲜半岛也付出了巨大的代价:中国被长期孤立并且失去了与美国关系正常化的机会,而朝鲜战争让新中国解放台湾的计划因为美国的干涉而使得台湾至今未能回归祖国。同时,由于冷战和朝鲜战争的热战中国只能依靠苏联的支援而无法与国际接轨,这也是后来赫鲁晓夫敢同中国摊牌的最直接的原因,因为当时中国离了苏联,根本就无法选择[4]。这种民族牺牲也换来巨大的经济回报。在中国出兵朝鲜后,苏联领导人才改变了过去援华不大慷慨并有怀疑的态度,中国得到了历史上规模最大的一次外来经济援助,从1952年起开始大规模援助中国大陆建设全面的工业基础。 2.美国 这一时期美国的军事开支扩大了4 倍,大部分资金的用途,都在于围绕苏联和中国建立新的军事基地,以及进行大规模的武器生产。同时,美国的主要得分是在盟友面前建立了信任:它不会抛弃朋友。在关键时刻,美国会义无反顾的支持和帮助自己的盟友。美国最长远的损失是有几十年没能跟中国建立外交关系,中美关系长期处于对峙的状态。朝鲜战争也让美国认识到自己的实力难于打赢地面局部战争,战争结束后艾森豪威尔便实行“大规模报复战略[5]”,把军备重点转到发展核武器和空军方面。美国同苏联展开了持续的军备竞赛,导致冷战局面进一步加剧。 3.苏联 苏联并没有正式参加朝鲜战争。通过朝鲜战争苏联了验证了中苏同盟的坚定性(要知道在1949年中国革命即将取得全面胜利之际,苏联依然追随国民党政府一道迁往了广州)。但是,苏联作为社会主义阵营的大哥不但没有出兵,还要中国自己出兵自己出钱。苏联害怕直接参加朝鲜战争会和美国引发第三次世界大战。只关心自己的安全和建立一条对苏友好的缓冲带。斯大林认为中朝牵制美国的主要力量使其能处于安全地位,而苏联在国际社会的声望空前提高。西欧,美国在面对苏联时均处于较为被动的局面。苏联最大的得分在于朝鲜战争切断了中、美可能建立的关系,大大的巩固了苏联的东方阵营。 4.朝鲜 朝鲜战争后其国内政党一直对内进行独裁统治。朝鲜时至今日依然被美国认为是一个无赖国家,没有民权和真正的自由,对其进行封锁。朝鲜被国际社会所孤立以至于它经济落后、农业欠发达、文化生活贫乏、体制有严重缺陷但是仍然推崇先军政治。唯一的一点好处是对于金氏家族的,他们一家三代统领着整个朝鲜。上台后依然对朝鲜进行这独裁统治,在外交方面仍然没有大的突破,美国仍然对其进行封锁,导致朝鲜现在国际上仍然面临诸多的困难,得不到国际社会的援助。 5.韩国 本处于岌岌可危的李承晚保住住了自己的地位。韩国从此依靠美国的帮助成为亚洲四小龙,经济社会发展远超过朝鲜,国内政治局势稳定,经济也飞速发展,外交文化方面也与国际社会展开了广泛的交流。但是朝鲜战争使得韩朝两国越走越远,两国在边境地区也时常爆发小规模的冲突,这给两国的稳定带来了巨大的隐患。 6.日本 日本虽然没有参战,但是,战争期间美军在日本大量的物资采购,对日本第二次世界大战战后的经济复苏,起了很大的促进作用。同时也使美国认识到日本在其全球战略中的关键作用,美国为巩固后方,允许日本以“自卫队”名义重组军队,美日军事同盟的基础也在此时奠定。 7.台湾 对当时退守台湾的国民党政府而言,朝鲜战争的爆发及中国的参战使得美国认识到台湾战略地位的重要性,将台湾重新纳入防御体系,杜鲁门总统派遣第七舰队游弋台湾海峡,宣布台海中立化,阻止了中国共产党渡海攻台及的企图。50年代台湾当局得到美国20亿美元以上的无偿军事、经济援助,在台湾站稳脚跟,并为后来的“经济起飞”奠定了基础,也成为朝鲜战争的主要受益者[6]。 孙子曾经说过:上兵伐谋,中兵伐交,下兵伐战。但是朝鲜战争这一场局部战争搅动了整个世界,几乎导致了第三次世界大战的爆发,麦克阿瑟甚至扬言要用核弹攻击中国。作为美苏冷战中的一场热战,朝鲜战争同样表现出了美苏为首的两大阵营在意识形态上的冲突,朝鲜战争根源在于二战后美苏对势力范围的划分和冷战结构性的缺陷。直到今天朝鲜战争的后遗症依旧,朝鲜半岛仍然存在如延坪岛炮击事件的危机,朝鲜半岛的走向依旧破朔迷离,任何朝鲜半岛的冲突都会牵一发而动全身,触碰世界的神经。最终拍板决定出兵很大的原因在于是为了赢得前苏联在政治上和经济上对中国的支持。朝鲜战争后金日成为了维护自己的政权提倡主体思想,它直接影响到朝鲜人的人生价值观是朝鲜立国的基础。主体思想阐明了人和世界的关系问题,即以人在世界上所占的地位和作用为哲学的根本问题,并阐明人决定一切,人是一切事物的主人的哲学原理。很明显这是一种主观唯心主义,但是这种主观唯心主义对于被国际社会所孤立的朝鲜金氏政权来讲是十分必要的。这种主体思想对于朝鲜人民是及其重要的精神支柱,也是在国内及其贫困的情况下维系金氏政权重要的意识形态工具。倘若有一天这种意识形态的工具垮掉,也许离李承晚想要吃掉朝鲜的日子也就不远了。(作者单位:四川大学南亚研究所) 国际关系论文:作为全球化时代国际关系发展的国际事务学学科价值述略 摘要:国际事务学具有相对独立的学科特点:强调技术性和应用性,淡化理论性;强调公共事务性,淡化政治性和民族性;强调学科专业的开放方向,淡化专业的自我封闭倾向。作为本体论基础的国际事务学强调“以公管公”,优先关注“国际重大但不紧迫问题”,致力于角色扮演实践,以国际问题为导向,具有相对独立的本体特征。 关键词:国际事务学;本体特征;差异;就业优势 2012年9月,教育部颁布新修订的《普通高等学校本科专业目录(2012年)》。与1987、1993、1998前三次修订不同的是,本次修订版专业目录在“政治学类”之下增加了编号为030204T的“国际事务与国际关系学”特设专业。关于该专业的学科特征与性质,尚未引起学界的关注与注意。2011年,北京第二外国语学院首先获批国际事务与国际关系学专业设置,并于2011年迎来第一批本科生,比教育部2012年颁布的本科专业目录早一年。随着该专业进入教育部特设专业目录,在国内出现了新建该专业的“小高潮”。暨南大学、湘潭大学、广西民族大学、天津外国语大学滨海外事学院等等高校纷纷设立国际事务学专业,在社会上引起了不小的反响,考生和家长关注的焦点通常是国际事务学专业特征是什么?它仅仅是过去国际关系专业、国际政治专业的换汤不换药吗?或者是这些专业的修修补补?又或者有相对独立的本体特征?本文认为,国际事务与国际关系专业(以下行文简称国际事务学专业)是一个与国际关系专业、国际事务专业既有联系,又有区别的专业,具有相对独立的本体特征。 一、国际事务专业和传统国际政治学科的差异 国际事务专业和国际关系专业、国际政治专业,无疑共同点居多,而不同点较少。国际事务专业更为接近国际关系专业,而更加远离传统的国际政治专业。但是国际事务学专业和传统的国际关系专业相比,增加了“国际事务”这个词语,并置于“国际关系”词语之前,反映了国家的教育导向。具体来说,国际事务专业和传统国际政治学科的差异主要有以下几条。 (一)强调技术性和应用性,淡化理论性 国际关系专业经过多年的发展,虽与西方同行的研究水平相比仍有较大差距,但纵向相比20世纪后半叶的中国国际关系专业学科状况,已经进入了相对成熟的青壮年时期。表现在:产生了一批具有国内外重大影响的国际关系学者,如王逸舟、秦亚青、时殷弘、倪世雄、阎学通等,并产生了质量并举的青壮年学者梯队;初步编著了一系列方法论、本体论的教材,在国内外出现了大量颇有影响力的国际关系著作;由于“中国国际关系研究坚持的方向中国国际关系研究要维持学科的自尊与独立,必须提高学科介入的‘门槛’”,因而初步形成了国际关系专业特有的概念操作、理论逻辑和研究路径,形成了独立的专业特征,等等。由于国际关系学者在该专业的多年发展中,注意提高学科的准入门槛,因此高度关注科学性特征,进一步使国际关系专业的学习和研究向理论化、精英化方向发展。国际关系专业走向独立的学科特征,对国际关系专业的发展和成熟是一大幸事。但也带有一些弊端,即对本科专业和社会需求而言,应用性和技术性才是主导方向。在强理论性、强科学操作性思路培养出来的本科生,在就业市场陷入了应用性困境。尽管国际关系专业本科生就业难是大学生找工作难的整体社会环境决定的,但是随着中国对外开放程度的提高,带着“国际”字号光环的国际关系专业在就业上应相对较好才符合逻辑。这些问题表明,政治学类下设的各个专业,应进一步对本科培养和研究生培养进行区分。国际事务专业的出现,适应了这一需要。有学者认为,“‘地方化’、‘次国家化’、‘非政府化’或‘公共政策化’的国际关系研究,是我国国际关系研究有待开拓的新领域,也是国际关系专业本科生日后就业竞争力中的一个重要内容”,而国际事务专业进一步强调应用性、实践性和技术性,注重将国际关系的研究成果转化为本科生也能够进行的操作实务,将相对发展成熟的国际关系理论应用到实践中来。二外强调国际事务专业的外语特长,天津外国语大学滨海外事学院强调与滨海新区取向结合,都是国际事务专业灵活地与应用需求贴近的写照。 (二)强调公共事务性,淡化政治性和民族性 国际关系专业、国际政治专业、外交学专业等等都带有公共事务的特征,这一点毋庸置疑。我们习惯将国际社会按照活动主体区分为国家、国际组织、非政府组织和个人。国际政治专业一般是指国家间活动,而外交学则以一国政府为活动主体开展对外活动。这些与国际关系专业包含国际组织、非政府组织和国际社会个人有着显著不同,表现在国际关系专业对非政府组织和国际社会个人作用的强调上。从国际关系专业中进一步区分出来的国际事务专业继承了国际关系专业这一取向,进一步淡化政治色彩,将带有国际公共性的问题作为自己的研究对象,强调国际社会中的共性问题,超越传统的国家利益,关注国际公共利益。这一点与中国国际地位的提升,国际社会要求中国承担更多的国际责任,保护更多的国际公共利益,提供更多的公共产品有着较强的逻辑联系。 (三)强调问题的解决导向,淡化问题的解释倾向 如果说,马克思“哲学家们只是用不同的方式解释世界,而问题在于改变世界”,从意识形态上影响到执政党的文化取向,那么“经世致用”等口号则反映了中国文化根深蒂固的实用思维。从传统和现实、上层与民间等多个维度来审视,要求国际关系学科不仅仅要试图解释国际问题,而更要试图解决国际问题,提供解决全球问题的方案,实现一定程度上的全球治理,则是对国际关系专业提出了“深化和扩展”的更高要求。从中国古典思维去理解,以往国际关系专业追求“道”,那么国际事务专业则倾向于如何使用已经初步“悟”到的“道”来实现儒家所言的“出世”。面对纷繁复杂的国际现象,国际关系使用各种规范理论进行阐释,使人获得知识。而对于这些知识,应进一步关注其应用价值,使之向政策学、管理学渗透。 (四)强调学科专业的开放方向,淡化专业的自我封闭倾向 国际关系专业从改革开放进入了发展的新时期,强调独有的学科特征,也从历史学、经济学、新闻传播学等多个学科汲取了大量的营养,借鉴了不少的概念、方法和工具。国际关系专业初步形成独有的学科特征,提升了学科准入门槛的同时,也逐步带有自我封闭的倾向,这不利于国际关系学科的深入发展。国际事务专业尽管无法解决这一问题,但国际事务专业横跨经济学、政治学、管理学、新闻传播学等多个学科,将它们对于国际公共事务问题的思路、模式和方法统筹于国际关系之中融合、转化、提升,成为国际事务特定的解决问题思路和对策,从而出现国际关系理论统筹各学科的“位居其上”的局面,进一步将国际关系研究成果反馈回它在发展历程中所借鉴的那些学科,进一步相互交叉和融合,促进专业的开放,而降低专业的自我封闭倾向。 除了以上几个差异外,国际事务专业和国际关系、国际政治、外交学等专业的差别,还在于进入21世纪,国际环境和中国教育政策的导向发生了变化。国际事务专业更加强调中国参与国际事务能力的塑造和应用。与国际关系专业学者的“参谋”传统不同,国际事务专业培养的是既具备国际关系专业知识,又能直接从事国际公共事务的管理型人才。也就是说,尽量减少国际关系专业与社会具体事务脱节的程度,使本科生在大学期间就受到一定的职业化实践训练。 二、国际事务专业的若干性质 以上的特点,是国际事务专业与相近专业的若干差异。在这个基础上,作为国际事务专业的本体基础――国际事务学还有一些独有的特点。试总结如下,以便读者加深对国际事务专业的理解: (一)国际事务学强调“以公管公” 在国际活动中,外交学倾向于从国际社会满足国家利益的需要,可谓是“以公益私”,而国际事务学则与之相对,强调借助于国际公共组织,包括国际政府间组织和跨国非政府组织来应对、管理国际公共事务,着重于“以公管公”,在实现国际公共利益的过程中符合道义地实现国家利益,使国家利益“取之有道”。这也是阎学通“道义现实主义”所主张的内容。 (二)国际事务学优先关注“国际重大但不紧迫问题” 国际关系学者将国际问题区分为“第一类是重大而紧迫的问题,第二类是重大但不紧迫的问题,第三类是无关全局但紧迫的问题,第四类是无关全局并且也不紧迫的问题”等四类。如果说,国际政治学和外交学,特别是国际危机问题倾向于解决“重大而紧迫”和“次要但紧迫”问题,那么国际事务学则除了这两个问题外,优先关注“重大但不紧迫”的问题。例如北京雾霾,在短时间内不会立即造成大量人员死伤,因此其紧迫性远远不如叙利亚内战和乌克兰危机。但是雾霾作为环境政治却是一个重大的问题,具有国际公共事务的长远效应。在国际政治关注传统安全的基础上,国际事务学将跨国领域的非传统安全作为自己的优先考虑对象。 (三)国际事务学致力于角色扮演实践 由于国际事务专业强调应用性与技术性,因此在授课方式上,国际事务学致力于在学生学习过程中开展角色扮演。例如通过“外事礼仪”课程,教学者亲自演示礼仪的过程,甚至具体到外宾接待中的调酒、打领带等操作性细节。通过模拟联合国、模拟商务谈判、模拟外宾接待等活动,致力于培养学生的体验,积累他们从事国际公共事务的经验和兴趣。在一定程度上,国际事务学还聘请高端国际事务人才来为学生授课。 (四)国际事务学对国际问题导向的结构性调整 由于国际事务学面向国际社会需要解决的各类问题,因此国际事务学也和相近专业相同,紧跟国际热点问题,但是在结构方面有所调整。除了国际热点问题外,国际事务学除了继续关注国际热点问题外,也较多地关注国际长期、重大但非新闻焦点的问题,避免国际事务学受到媒体议程的操控。 三、国际事务专业发展的若干障碍与问题 国际事务专业作为新设置的专业,有着显著的知识储备和政策环境优势。它建立于国家更加开放、更加国际化的需求上,有经过长达三十年改革开放环境的哺育。它的天然优势还在于国际政治、国际关系专业发展已接近四十年,积累了丰富的人才、教学经验。尽管具备了以上的优势,国际事务专业的发展也面临着若干障碍和问题。 (一)国际事务专业和国际关系专业在培养层次上的如何衔接 由于本科生并非都直接从事外事活动,而是由相当比例的学生选择了继续深造。这些继续深造的学生如果也以应用性为主要方向,那么很显然不符合国际关系专业科学化、拔尖化的需要,因此从考研需要以及学界认可度而言,国际事务学的培养应相对二元化,一方面对有考研需要的学生在理论素养方面提出较高要求,另外一方面对直接就业的学生着重培养实践性和应用性。 (二)国际事务专业如何不简单地办成国际关系专业的重复 由于国际事务专业与国际关系专业、国际政治专业密不可分。如何避免把国际事务专业办成国际关系专业的简单名称改变,而不在课程设置、培养方法方面做认真细致的改革,那么国际事务专业就成了国际关系专业的附属品,而不具有独立的专业性质。由于国际关系专业在该领域中占据绝对的学缘、人才、资金优势,形成了一个强大的“既有专业利益格局”。如何超越专业利益形成的优势格局,难度甚大。 (三)如何形成全国性的国际事务专业共享平台 在国际关系专业的多年发展中,教师们通力合作,把分散的科研能力团结起来,形成拳头效应是保证国际关系专业建设成效的基本经验。但是国际事务专业是否能和外交学、国际关系学、政治学等专业一样,形成全国范围内的学科群和集体优势,建设诸如“外交学年会”等全国国际事务专业交流机制,尚存在一定的问题和困难。在建立 “国际事务学年会”,合办“国际事务学研讨会”,增强影响力方面,国际事务专业尚有很漫长的路要走。 当然,国际事务专业作为一门在大陆地区新兴的专业(西方国家和中国台湾地区早已设置有该专业),有着广阔的发展前景。在北京第二外国语学院招收国际事务专业学生的过程中,与传统的国际政治专业相比,生源质量、社会评价都有极大的提升。这说明,加强国际事务专业的教学研究、本体论研究迫在眉睫。国际关系学界要抓住这一时机,继续推进国际关系学科向纵深发展,不辜负国家、社会,特别是师生们的期望。 (作者单位:北京第二外国语学院法政学院国际政治系、国际问题研究中心)
文学研究论文:乡土民俗文学研究论文 一、“风”与“俗”对人的精神意识具有强大塑造力 风俗是指一个民族在长期的共同生活中形成的风尚、礼节、习惯等。《汉书》中记载:“凡民禀五常之性,而有刚柔缓急音声不同,系水土之风气,故谓之‘风’;好恶取舍动静无常,随君上之情欲,故谓之‘俗’。”也就是说,因自然条件不同而形成的风气叫“风”,因社会环境不同而形成的习惯叫“俗”。美国学者露丝•本尼迪克特认为,“特定的习俗、风俗和思想方式”,就是一种“文化模式”,它对人的生活惯性与精神意识的“塑造力”极其巨大和令人无法逃脱。民俗文化在人的俗常生活中,以其集体性、传承性、制度化、仪式化潜移默化地规约、影响着人的精神世界。正因民俗文化对人的精神意识具有如此大的塑造力,古今中外的文学家们在创作中都无法忽视它,而且会着力表现它。透过它展示人类生存的模式化、多样化,展示人适应社会中的妥协与抗争。正如托尔斯泰所说,优秀的文学作品最富于魅力的艺术因素之一,就是民族生活之“基于历史事件写成的风俗画面”。中外文学史上,有很多文学大师的创作堪称“风俗史”,巴尔扎克的《人间喜剧》被称为19世纪法国社会“风俗史”,通过私人生活场景、外省生活场景、巴黎生活场景、政治生活场景、军事生活场景、乡村生活场景等的描写,全景式地展现了19世纪法国社会的“风尚时俗”;曹雪芹的《红楼梦》被誉为18世纪中叶中国封建社会的“风俗画卷”,它忠实地记录了时代的语词典故、服饰、器用、建筑、园林、饮食、医药、称谓、职官、典制、礼俗、岁时、哲理宗教、诗歌韵文、戏曲、音乐、美术、游艺、地理等等风俗事象,为后人认识和了解这一时代风俗民情的全貌,提供了一面珍贵的“风俗宝鉴”。法国启蒙思想家卢梭认为,历史往往只对轰轰烈烈的场面和突发事件感兴趣,而真正记录了风俗史的常常不是历史学家,而是文学家。 二、现代乡土文学与现代民俗学的结缘 审视20世纪20年代中国现代乡土小说,与民俗文化的结缘是作家的必然选择,也是中国现代民俗学发展的必然选择。近代以来,屈辱的民族历史深深印刻在中华民族的记忆中,西风东渐也逐渐唤醒了民族的自觉意识。当以科学和民主为主体精神的“五四”时代思潮风起云涌般席卷中国大地时,中国现代乡土小说的理论倡导者和创作者在关注乡土社会和人生的同时,不约而同地将目光投射到色彩斑斓的民俗文化上。乡土作家们将不同地域的民俗文化作为独特的审美对象和表现中心,展现了“古老中国”广大民众的生存状态及命运变迁。在这个前提下,中国现代乡土小说作家们走出了两条路径,一是由鲁迅开拓的“启蒙主义”路径:站在启蒙文化的思想高度,以现性重新反思中国传统文化,注重表现“人”和人的精神面貌,透视民俗背后历史积淀的滞重和国民精神的愚弱,以期改良人性,重铸国人灵魂;另一路径是以沈从文为代表的“文化认同”路径:站在比较宽泛的意义上审视民族传统文化,既肯定原始文化的价值,又对本民族不无缺憾的历史文化积淀有所偏爱,希图在“固有之血脉”和并存的“历史惰性”之间找到一条重建民族文化之路。两条路径虽然使作品的审美风格迥异,但精神内涵是相通的:均指向国民性的改造与重构。 三、现代乡土文学与现代民俗学的密切关系 1.中国现代乡土文学与中国现代民俗学具有共通的审美品性民俗文化中的民俗事象是人类社会普遍存在的文化现象,是历史和文化的重要构成。民俗文化中的神话传说、民间故事等本身就极富审美性。民俗文化中的“民”与“俗”往往成为很多人文学科的研究对象,而唯其文学对民俗的描写最为传神。因为文学是人学,文学描写中的风土人情正体现“民”与“俗”的辩证关系,并将“民”嵌入“俗”中,成为风俗的重要组成部分。基于共通的审美性,世界各国的民俗学研究,几乎都是从民间文学研究起步的。在相同的历史文化语境中发展起来的中国现代民俗学与中国现代乡土文学,基于现代乡土小说作家自觉的民俗审美意识和共通的审美品性,现代民俗学的发展呈现了鲜明的“文学化”倾向。 2.现代民俗学研究者的作家身份在现代文学与现代民俗学共同起步的阶段,很多作家一开始就成为民俗学的传播者和研究者。民俗学家钟敬文在《民俗周刊》创刊号上发表的《数年来民俗工作的小结帐》中谈道:“……赵景深、郑振铎、傅彦长、张若尔诸君,对民俗学,都颇有相当的注意,虽然只限于民间文学和艺术方面。”一些现代作家以浓厚的兴趣开展了对民俗广泛、深入的研究,像周作人的《自己的园地》、赵景深的《民间故事丛话》、《民间故事研究》、胡适的《狸猫换太子故事的演变》、郑振铎的《孟姜女》、《敦煌的俗文学》、台静农的《淮南民歌》等。对民俗学的深入研究,又有力促进了现代作家们对文学语言形式的变革及文学表现内容的拓展。鲁迅前期的一些著名小说,如《孔乙己》、《药》、《风波》、《阿Q正传》、《社戏》、《祝福》等,涉及众多民俗事象,是现代作家对民俗的清理与文学创作紧密联系的最佳体现。 3.文学期刊对现代民俗学的介绍文学期刊参与对现代民俗学的介绍与传播,也为现代作家民俗文化视野的形成、创作视界的拓展提供了积极帮助。例如,《青年杂志》曾与《民俗》杂志合作开展风俗调查,并开辟“社会调查”专栏;《小说林》、《新小说》、《月月小说》、《小说月报》等都辟出一定的版面介绍民俗学;《野草》杂志推出了叶德均的“风俗专号”;《语丝》刊发了大量的民俗学文章。《现代评论》也十分关注民俗学发展的动向,胡适的《狸猫换太子故事的演变》就发表在他主持的《现代评论》上。 四、结语 现代民俗学与现代乡土文学在20世纪20年代的良性互动,为从民俗文化视角研究中国现代乡土小说提供了充分的理论依据。从创作主体来讲,作为民俗个体,作家生活在一个相对稳定的民俗文化环境中。民俗潜移默化的影响不仅制约作家的思维方式和行为方式,而且能够激发主体的创作灵感和审美激情。其次,对民俗文化的观照,也折射出现代作家多元的审美取向。从创作客体来讲,现代乡土小说的民俗描写大都与作家本人的民俗生活有关,民俗又成为制约和影响作家艺术构思及审美活动的重要因素。再看文本,现代乡土小说中描写的民俗事象会引导读者对文本进行深入的文化解读,例如展开叙事模式、叙事形态、叙述视角、叙事语言、原型意象等多层面的解读。民俗在参与提炼情节、塑造形象、刻画性格、营造氛围中成为独特审美创造的重要因素。 作者:刘晓华单位:贵阳学院 文学研究论文:民俗文学研究回望与前瞻 本文作者:吴新锋作者单位:石河子大学中文系 新疆世居各族内涵丰富、形式多样的民间文学作品凝固了各个时代新疆多样化文化交流的历史文化记忆,体现着新疆“多样化复合”的边疆文化特征,是中华文化和新疆世居民族交流融合的最好见证;最重要的是,我们应该可能从这“多样化复合”的边疆文化特征中,发现和谐一体的“中国性”认同。在此语境下,“新疆世居民族民间文学研究”应在未来的研究中关注研究视角、研究方法等方面的创新,尤其在田野作业问题上更值得研究者反思,特别是对新疆本地学者而言,更应关注以下四个方面的问题: (一)研究视角方面,研究者应从多样化文化交流、多民族文化交流中对新疆世居民族民间文学进行深入研究。新疆地处东西方文明的交流地带,同时又是伊斯兰文化、佛教文化与中原文明交流碰撞融合之地;从多样化文化交流融合的角度考察新疆世居民间文学更能揭示其本质特征。以“阿凡提故事”为例,我们应从历史地理学派的角度考辨其源流和流布范围,在此基础上考察某类故事类型、母题的功能是如何在多样化文化交流视野中变化和形成的,并进一步考察这种变异背后隐藏的深层原因。这一视角和方法同样适用于新疆移民民间文学的研究,特别是新疆生产建设兵团的移民民间文学,从那些老军垦人的传说、故事文本中,文化和精神的内在张力更能体现新疆多样化文化交流和文明碰撞的特征。新疆是多民族聚居区,我们对新疆世居民族民间文学的研究更应该从多民族交流融合的角度来理解、阐释这些文本。以《乌古斯可汗的传说》为例,乌古斯是维吾尔族的神话英雄,我们能从这一神话文本中局部复原维吾尔族先民某些政治、社会、文化、习俗的历史,为我们理解当代维吾尔族社会历史文化提供了很好的视角。但这还远远不够,在哈萨克族、柯尔克孜族中也有乌古斯神话传说的流传,厘清乌古斯神话传说在几个民族中流传、演变、融合的情况,对我们重新认识多民族历史融合的情状具有重要意义。此类文本在新疆地区比较普遍。因此,我们从多样化文化生态背景中、在多民族交流融合视野下考察新疆世居民族民间文学应是新疆民间文学工作者的重要学术课题。 (二)研究方法方面,应运用历史学、宗教学、民俗学等学科的方法和理论深入阐释新疆世居民族民间文学,并综合运用比较研究的方法、宏观论述与微观分析相结合的方法来阐释新疆世居民族民间文学的诸方面问题。以新疆天池西王母传说故事研究为例,应该充分利用新近的历史考古学的报告,结合丰富的民俗学材料,在多样化文化交流的背景下,从宗教文化交流与移民信仰变迁等多学科的方法和角度来进行综合的考量,并运用比较研究的方法,联系青海湟源、甘肃泾川等地西王母传说故事的流传情况进行综合比较研究。 (三)新疆本地学者更应该以全球的理论视野关注新疆多民族民间文学内部诸问题,吸收学界在散居族裔理论、伦理批评、生态批评、创伤批评等方面的最新方法对个案进行深入阐释。我们可以在散居族裔理论的视阈下研究兵团民间文学,用伦理批评的方式研究各民族民间文学文本中的伦理问题,以生态批评的视角关注各民族神话、史诗中的生态意识,在创伤批评的背景下讨论锡伯族西迁之歌等文本。 (四)运用人类学、民间文学田野作业的基本方法,对新疆世居各民族民间文学进行新的、科学的田野作业调查,实现历史文献文本与田野资料的结合。过去,新疆民间文学在田野作业方面取得了重要的成果,培养了一批民间文学田野作业工作者和民族民间文学作品的翻译工作者。在当前形势下,学界应当对过去的田野作业方法进行理论反思与总结,如忠实记录问题、文本与文化生态的综合记录问题、异文的取舍与比较问题等,开展客观的、有效的、深入的田野作业,等等。 综上所述,把新疆世居民族民间文学置于多样化文化交流、多民族交流融合的视野下进行考察,通过基础研究和跨学科的综合考量,能够进一步厘清新疆世居民族民间文学内部诸多问题和历史情势,能够从多样化文化交流视角考察新疆世居民间文学、观照新疆世居民族社会历史变迁,能够为新疆世居民族“非物质文化遗产”的保护与传承提供更多的参考和支持,能够通过深入的人类学、民间文学田野作业呈现客观、丰富的人文社会现实情状,能够为传承弘扬各民族优良文化传统、构建和谐新疆提供更多支持,最重要的是,这对当下和谐新疆的构建具有重要的理论价值和现实意义,能够为认清新疆作为一个各族人民共同开拓、和谐共处的繁荣家园提供最直接的文本证明。 文学研究论文:二十世纪文学研究论文 一、《二十世纪中国文学史论》研究的整体观 (一)接续传统以“现代性”为线索 首先,《史论》中文学研究的整体意识体现在其编撰以现代性为线索,对晚清文学的接续、对五四文学传统的重新叙述、对与政治意识形态关系密切的文学的重新阐释以及对地下文学、潜在写作、民间文学的挖掘,它非但没有否定左翼文学、十七年文学以及“”文学对五四文学传统的割裂,反而以现代性为线索,重新发掘其内质使其回到五四文学传统的文学叙述历程上,这向全面的整体观大大地迈进了一步,对黄、陈、钱三人的整体观是一种回应、补充和批评实践。林基成的《天演=进化?=进步?重读〈天演论〉》和王德威的《被压抑的现代性———晚清小说的重新评价》两篇文章将中国文学的现代性萌发定于晚清这个“移动时间坐标”上,若以此为中国文学现代性起点,那么五四文学就是中国文学现代性的制高点。之所以说它是制高点,其一是一种“策略性”选择,它基本上是与中国新民主主义革命的开端一致,文学史叙述有了一层保护色彩;其二它是现代文学传统,中国现代文学的现代性的发展或者变异都可以从这里找到脉络和影子,五四文学作为中国现代文学的现代性发展的资源自不必说,王晓明的《一份杂志和一个“社团”———重评五四传统》中通过对《新青年》杂志和文学研究会的分析,我们认识到了左翼文学等现代性的变异也是有历史原因的。我们也要反思下这个“整体”真的全面吗?陈、黄、钱三人的“二十世纪中国文学”是通过选择、筛选,重视五四文学传统和新时期文学,力求达到的一种“整体”;《史论》也是通过对五四文学传统的重新解读而使得“二十世纪中国文学”成为一个“整体”,两者都是为了证明自己的整体意识的合理性而努力着,但那些被论者有意无意排斥在外的,例如“反共文学”“禁忌文学”的位置,这是不是值得我们深思下“二十世纪中国文学”整体意识是否全面呢? (二)文学理论文学史文学批评求新互促 《史论》是在文学理论的更新的前提下、以新的视角和评价标准来与“重写文学史”相呼应,意在使“文学理论”“文学史”“文学批评”三者之间相互联系和支撑,从而达成一种整体意识。在文学理论方面,论者不是全盘以西方的理论为背景,更不是具有浓厚说教意味的意识形态话语,而是结合中国现代文学发展的历程,把眼光向内发掘中国传统理论资源、向外吸收西方适应中国现代文学研究的理论来进行阐发的。一个文学意象、一份杂志和一个“社团”便可引发论者的议论,譬如刘呐的《望星空———一个文学意象的历史考察》,这是中国传统的“一中生多”“以小见大”“以微知著”;通过对作者的个人经历的介绍引发叙述。建构在这些文学理论之上的文学批评自然是论者充分发挥批评主体性,以新的视角和评判标准来重写而不是重复,“换剧本”而不是只换“演员和布景”,对传统文学的重新挖掘、对左翼文学的重新审视、对经典的确立和解构等都是在以新的思想呈现在我们面前,譬如王德威的《荒谬的喜剧?———〈骆驼祥子〉的颠覆性》叙述。作者认为,“老舍在描写祥子的堕落时,运用了一种很传统的喜剧模式,即经由某种机械力量的作弄,使得原本有活力的人或事物变成僵化的‘东西’”,王德威的这种见解是不是让我们大跌眼镜,是不是冲击着我们的传统思维,是不是启发我们转换视角产生新的想法呢?恐怕文学史中老掉牙的文字都被惊醒了……主编王晓明正是以修订版的《史论》对80年代提出的“重写文学史”做出回应,使得文学理论、文学史、文学批评三个部类相互连接,促进了中国现代文学研究的整体观思想的发展。 (三)研究视域中世界视角的缺位 “二十世纪中国文学”概念的提出充满了理想主义、精英主义、乐观主义,文学现代性在20世纪80年代话语被打破的情况下成为知识分子急于阐释和追求的目标,尤其是在20世纪80年代启蒙精神讨论中愈演愈烈。于是,用全新的眼光对传统文学加以重构,努力发掘其现代性因素成为文学界的自觉任务,从而来解构意识形态范式下的文学史研究,这适应了新的学术氛围、表现出追求现代性的努力,但在某种程度上步入了新的政治意识形态追求中国现代化的语境之中,那么这怎么能算上是一种“纯审美”的研究呢,这里或多或少都带点功利主义的意味,以至于编者在一副求新求异的眼光下而未能很好地用世界眼光去审视中国现代文学在世界文学格局中的地位、作用及其相互关系。所以《史论》的“整体观”还不能算全面的“整体观”,中国现代文学的研究应当以全面全新的眼光深入研究,在中国传统/世界两大背景下进行文学批评和文学史叙述。 二、二十世纪中国文学整体观内涵外延 1985年“二十世纪中国文学”这个概念正式以文字形式出现,1985年正值“文化热”,“二十世纪中国文学”作为整体观的研究范式从一开始似乎就注定要与文化联姻,不仅要进行文学的内部研究,而且还要从更广泛的外部———文化来进行研究,也就是说不仅仅研究文学文本,还要更大范围地研究社会这个大文本。文化研究作为文学的一种外部研究是与文学的内部研究相互补充的,这也是一种“整体意识”,是二十世纪中国文学整体观内涵的外延。文化研究作为外部研究不是简单的政治比附,它源于20世纪60年代的英国,是跨学科活动,从语言学、历史学、心理学、社会学、经济学等学科都可以找到研究对象的切入点,大大拓宽了文学的研究视野。 (一)文化研究在中国现代文学研究中的可能性和必要性 首先,文化研究成为学者的一种共识,“重写文学史”专栏的发起者、中国文化研究的中坚———王晓明在2008年的一个访谈中说道:“1985年提出的‘二十世纪中国文学’是一种新的研究范式,但是这个研究范式今天成为主流的研究范式,可以说大多数现代文学研究基本上是在这个框架里面展开的。如果说有什么新的研究范式可以冲破这种研究范式,我个人觉得就是文学研究和文化研究相结合的范式”。钱理群也曾说过,“‘二十世纪中国文学’里的好些问题,从‘世界文化’的角度看可能比单纯从文学角度看更清楚些”。除此之外,王德威在接受访问时也说过这样一句话:“除了文学,跟文学相关的一些艺术媒介,我也希望都带到,比如中国书法的问题”[5]73,他的想法被采访他的李凤亮概括为“文化书写”。看来,文化研究在某种程度上已经成为学术界的一种共鸣,成为寻求新的批评视角的一个窗口。其次,从学科角度来看也有必要引入文化研究,曾经的文学尚未从“文化”这个混沌的状态中剥离出来,随着各学科的分工以及人们对文学“审美”“文学独立性”的自觉要求,文学渐渐从文化中独立出来了,人们愈来愈重视文学的“内部研究”,而如今科学应用技术的发展又带动了各学科的沟通使得研究视域不仅仅局限于本学科,文化研究又顺理成章地引入到文学研究领域之中,历史在这里又会心地一笑。再者,社交网络的发展、公共空间领域的扩大使得公民参与社会生活的热情愈来愈大,文学在20世纪80年代承担批判功能的主体地位受到动摇以及知识分子的精英意识也与日俱减,这就需要从更广泛意义的文化领域来探讨文学与愈发复杂的时代关系。最后,文化研究作为新的研究视角是与“二十世纪中国文学”范式的内在精神是一致的:都是论者适应时代语境形成新的批评领域,是论者“主体性”介入的完美呼应,与“五四”文学开创性精神一脉相承。 (二)文化研究在《史论》中的初探及其发展 在中国大陆,文化研究作为一种学术运动晚于港台10年,开始于20世纪末21世纪初,王晓明的《一份杂志和一个“社团”———重评五四文学传统》正是从文本以外的文学机制角度来重评五四文学传统;李今的《新感觉派和二三十年代好莱坞电影》是从电影角度来分析新感觉派的描写对象、主题内容及写作技巧;郑先的《未完成的篇章———为纪念〈今天〉创刊十五周年而作》也是围绕着《今天》这个刊物的发展过程来探讨我国新时期诗歌的发展历程。由此,王晓明通过《史论》来向读者和批评者展示了文化研究的批评视角,给予我们一定启发。《史论》毕竟不是一部文化研究的专集,不可能对文化研究做那么细致地描述,但却昭示出新的研究范式出现的可能,它仅仅是个“引子”,以学院文化研究为例便可以清楚地看到文化研究在中国的发展:1999年上海部分学校开设了文化研究选修课,2001年,上海大学成立了中国大陆第一个文化研究机构———中国当代文化研究中心;2004年,文化研究热扩展到了全国许多大学,这股热一直延续至今,文化研究———这个从西方引入的理论术语在中国学术界掀起了一股热潮,在这股热潮之后我们也要冷静地反思一下:如何衡量文化研究与文本细读之间的关系;怎样把握文化研究这个跨界研究活动的边界所在;怎样合理地利用文化研究这个“舶来品”,如何使其在中国文化语境中确认自己合理性存在等。 作者:邓菁菁 单位:安徽大学 文学研究论文:唐声诗音乐文学研究论文 一、《唐声诗》研究理念 (一)“歌辞”总体观念 任半塘在《唐声诗•弁言》中,用“歌辞”这一总体概念,作为历史上音乐文学的统称,因此,就包括《诗经》、《九歌》、乐府、声诗、词、曲等音乐文学形态。“歌辞”总体观念的提出,意在梳理历史,探寻“歌辞”间的共性与联系。主要针对历史上“歌辞”各体研究不均衡的现象,造成千百年来,“唐声诗”概念无人问津,相关的认识更是误解诸多,甚至影响到后人对“词的起源”问题的理解和判断,如学术界曾流行着“诗体多病”、“词为诗馀”、“填实泛声”等观点,该认识在文学史界至今仍占据着支配地位,其影响之深远,可想而知。基于此,任半塘在《唐声诗•弁言》中,特别强调了建立“歌辞”总体观念的重要性,并将“依调填词”视为“歌辞”概念的总体特征,因此,在理解上就排除了较多的误会和矛盾。进而,对“唐声诗”体的确立,就成为历史的必然。 (二)对“唐声诗”概念的理解 基于“歌辞”总体观念,任半塘对唐代“声诗”概念,亦有独到的认识,即以配合着燕乐的齐言歌辞为研究对象,具体特点为,联系着辞、乐、歌、舞四事。[3]强调音乐对唐声诗构成的优秀作用,是任半塘《唐声诗》研究的重要特征。《唐声诗》著作的编撰,正是围绕着燕乐曲调名,对各方面材料展开的排比沟通。该认识将“唐声诗”概念提升到一个新的高度,即关联着辞、乐、歌、舞四事,打破了唐诗研究,重文不重声的现状。任半塘对音乐文学的理解,无疑扩大了唐诗研究的范围,无论是对唐“声诗”概念的理解,还是对史料的搜集考证,都较以往的纯文学观察更为丰富、科学,也更接近历史原貌。 (三)对音乐文学的总体构想 《唐声诗》是任半塘唐代“音乐文艺”研究计划的一部分,在《唐代音乐文艺研究发凡》中,任半塘将唐代“音乐文艺”定义为,“结合音乐之词章与伎艺”,因此,相关的研究就包括,对声诗、长短句、大曲、变文、著词、戏弄之歌辞、舞蹈、表演等的分别研究和综合观察;该定义说明,“音乐文艺”这一大概念,包含着“音乐文学”这一分概念;唐代“音乐文学”的研究对象,乃是唐、五代结合着燕乐的歌辞,根据歌辞体式上的差别,任半塘将唐代“音乐文学”分为齐、杂言两大类,齐言指声诗,杂言指曲子,且二者同时并存发展,无所先后。因此,在《唐声诗》之外,任半塘还计划对唐代结合燕乐的杂言歌辞进行研究,即后来由其学生王小盾撰笔的《隋唐五代燕乐杂言歌辞研究》。齐言歌辞与杂言歌辞,是任半塘对唐代“音乐文学”的基本划分,因此,对《唐声诗》进行研究,应结合着《隋唐五代燕乐杂言歌辞研究》,这样将齐、杂言联系起来,互相关照,便能很好地理解唐代“音乐文学”整体。 二、《唐声诗》研究方法 (一)“竭泽而渔”的史料搜集方法 《唐声诗》著作最大的特点,乃是对唐代歌辞及相关史料的广泛占有和运用。据统计,《唐声诗》中引用的国内古今文献资料,主要包括以下几种类型:一是诗、词、文、曲集;二是历代诗话、词话、文论类;三是各种笔记;四是各种类书;五是各种史书;六是小学类。另外,还广泛引用了近人有关音乐文艺方面的诸多研究成果。除了对国内古今文献资料的广泛涉猎,任半塘还特别关注和引用到国外的一些文献。《唐声诗》是基于问题意识下的专题研究,它要回答,唐声诗是什么、唐声诗的构成特点、唐声诗与同时期存在着的杂言歌辞及大曲之间的关系等问题,对这些问题的思考,使他在史料的搜选上,能够避开传统的“雅正”观,进而能够从一个开放的学术视野,关注到与唐声诗问题相关的一切可得史料,即“竭泽而渔”的史料搜集方法。该方法的运用,使《唐声诗》在史料数量上,较以往零星可见、不成体系的现状,有了很大的提升,扩增数倍;在史料类别上,也较以往更为丰富多样。 (二)“以唐证唐”的史料考据法 《唐声诗》考据工作的最大特点,是以唐代的原始资料来研究唐代的歌辞面貌,即“以唐证唐”的考据方法,这里是取其狭义解释,实际上,“以唐证唐”应理解为,以当代原始资料治当代史。唐代诗乐的具体情况如何?唐诗歌唱时声、辞曾如何结合?词体的成因何在?宋以来文人“以宋喻唐”,臆断“唐人歌诗一字一声,因字少声多,余声难遣,惟有填字,变成杂言,以守一字一声不替”之说,该说有何充分依据?针对传统上习惯从成说中注目立说,从简册推实演的研究法,任半塘提出质疑,认为他们是典型的“唐头宋帽”逻辑,即引用宋及宋以来的资料,并用宋代的现象来逆推唐代的现象。该方法显然不科学,任半塘从正反两面证明了“唐代声辞结合一字一声”说是站不住脚的,进而,任半塘根据自己搜集所见的唐代乐谱的实际情况,来排解宋以来文人“以宋喻唐”,臆造出的“唐代声辞结合一字一声”之说。任半塘曾制作一表,将声诗《格调》后附见的各类声谱信息排比罗列,各谱分别指出其谱字数,及原举唐辞的字数,然后相互比较,得出结论,一字一声,实不可能。以此为基础,任半塘又进一步质疑建立在唐代歌诗声辞配合一字一声基础上,因字少音多,余声难遣,故而变齐言为杂言,即诗余词变的理论,拆穿宋人所谓,长短句皆由诗体填字而来的谬说,破和声、泛声、虚声之臆想及明清以来亲字、亲句之说,实在是一举多得,为唐声诗、宋词研究扫除了关键性障碍!任半塘“以唐证唐”的考据方法,为学术界提供了,以当代原始资料治当代史的研究模式的杰出范例,也为唐声诗、宋词的深入研究提供了方便。 (三)统计学方法的应用 由于各种历史原因,唐代的歌谱,我们今日已经很难求解,这无疑是对唐代音乐史研究、音乐文学史研究最大的限制和挑战。基于这一现实认识,任半塘决定决定暂时撇开传谱,转从传辞形式,对唐代歌辞声、辞结合关系进行试探性研究。具体为,借用统计学的方法,比较同调名声诗与词,句法变化的痕迹,即增字增句的规律,来探求诗调与词调之间的关系,欲探明,词调是由诗调转变而来,还是自发而生,独立循乐创新而来?进而杂言词是由齐言声诗填实虚声而来,还是有其自身产生的一条路径?任半塘统计了目前可见的,唐五代所有的长短句调,确定有传辞的,共131调;同时见于《教坊记》的,共75调;其中同调名或有关的调名原为声诗的,共21调;加上《教坊记》曲名之外的其他同调名的6调,共计唐人同调名声诗与长短句27调;任半塘用表格将同调名的声诗与长短句词相互对照,可以看出同调名的声诗与长短句词,字句上的变化规律,主要为,增字、增句、因亲字成定型、于和声上加亲字;但这类于声诗与长短句间确有关系的曲调,毕竟只占长短句词总数(131调)的十分之一,数量相较于通过其他途径而来的长短句词来说,只是小部分,不能算作长短句词产生的主流,因此,一举推翻长短句调多由唐人诗句变来的说法。进而确认,“齐言与杂言两种歌辞,实为兄弟关系。除小部分外,都难言父子关系。”因此,凡主张“词由诗生”者,必不能通。这是统计分析的方法应用到词源研究领域的一个极精彩的示范,它使得词的起源问题,从此寻得一个有客观、严谨的证据可凭的认知模式,摆脱了宋以来文人,对唐代歌辞实际不加考辨,凭空臆断捏造事实的认知模式,可以说是研究方法上一次质的飞跃。此外,《唐声诗》研究中还特别强调了民间文学、民间文艺的重要价值,以及唐代乐谱、舞谱对唐代“声”、“辞”结合规律解译的重要性,遗憾的是,终因专业所限,任半塘未能深入该领域,因此先生在书中,诚邀相关领域专家前来共同解决这一问题关键,并在书后附有自己搜集所得的唐代乐谱、舞谱资料,实为珍贵!在充分占有资料的基础上,任半塘也还尝试“多重证据法”,多学科相结合等诸多方法的灵活运用,使得《唐声诗》著作,一方面,拥有较为丰富、全面的史料基础;一方面,在对唐声诗的理解认识上,也较为科学、客观,更接近于历史真实。 三、结语 对唐代“歌辞”概念的科学认识,使得任半塘开创了一个别具风格的唐代“音乐文学”研究领域,即对唐代结合着音乐的歌辞的全面考察和综合分析。对唐代歌辞新的观察思考,使得任半塘构建出一套基于新问题体系下的,有别于传统研究模式的行之有效的研究方法,且在任半塘学术研究的中晚年阶段,得以向世人呈现出一系列影响深远的学术成果,进而还吸引了一批研究者参与到该领域的研究中来,如王小盾的《隋唐五代燕乐杂言歌辞研究》、杨晓霭的《宋代声诗研究》等,他们自觉学习并发展着任半塘先生开创的唐代“音乐文艺”研究体系,为中国音乐文学史理论体系的发展,奉献出自己的力量。根据“科学学”的标准,即强调某一学科是否能够成立,要看它是否有自己特定的研究对象、研究领域;是否产生了代表性的研究成果;是否产生了建筑在有特性的研究方法体系上的一整套“科学范式”;是否形成了运用这一“范式”,且遵守共同学术规则的由研究者所组成的“学术共同体”,我们可以认为,任半塘建立了一套唐代“音乐文学”研究的“科学范式”,《唐声诗》中所集中体现的科学的研究理念与研究方法,值得音乐文学史、文学史、音乐史学界,不断地学习和借鉴。 作者:吕晓燕 单位:中国艺术研究院研究生院 文学研究论文:帝王文学研究论文 一、视角独特,视野开阔 以康熙为中心,并由此放眼清初文坛,就仿佛置身于宝塔尖,占领制高点,去俯视一切。就像康熙帝在战场上指挥千军万马一般,他在文坛上也有雄视一切之气势。这就是本书给读者的第一感觉。全书起点高,气势足,视角独特,视野开阔。研究清初文学发展,无论是以多么崇高的文坛泰斗为中心,或者是以某个重要的文学流派为中心来研究,与之相比都会显得相形见绌。因为在清代任何个人的、集团的、流派的、地域的文学,相对于康熙帝来讲都是支派的。康熙帝站在制高点俯视着文坛,通过微妙的无形的方式影响着文人的心态,推动着文坛向着“合理”的方向发展。作者在文中即如此感叹:“帝王的观念、政策直接影响到他们所统治时代的文化和文学的发展,这几乎是几千年封建文化发展和文学嬗变的一个规律:周天子为‘观风俗,知得失’,而有十五国风;汉高祖创建帝业,故有《大风》之歌;汉武为润色鸿业、黼黻廊庙,而汉代辞赋昌;‘魏武以相王之尊,雅爱诗章;文帝以副君之重,妙善辞赋;陈思以公子之豪,下笔琳琅’,建安文学因之勃兴;‘梁武尚文,简文、元帝为之羽翼,四声抑扬,新体是启’;唐宗好诗,故唐诗繁荣……”康熙如历代重视文治的帝王一样,以自己的权力话语左右着当时的文坛生态。可见,作者选择以康熙为中心来研究清初文学并辐射整个清代文学,确是高屋建瓴,匠心独运。 二、由源导流,纲举目张 作者研究康熙,不仅全方位地研究了康熙本人的诗、词、文、赋、曲等的文学特征,同时,特别注重康熙与当时文坛的内在联系。因为作者意识到:“这种系统性的探讨,有利于寻绎康熙与清初文学发展的有机联系,进而尝试归纳康熙与整个清代文学生态之关系。”笔者以为,这种内在联系的深入研究正是文中最有价值的地方。从文学的角度来说,康熙帝绝对不是当时一流的文人,但是,他的特殊身份对文坛所产生的影响却是任何一个文学泰斗都无法比拟的。因为康熙帝是至尊,处于制高点,所以,作者在分析研究的时候,方式也显得与众不同,他是自上而下的,是俯视的。康熙本人勤于学习汉文化,在吸收汉文化精华的同时,融会贯通,然后有意识地把自己的观点转而影响身边的文学重臣,文学重臣进而引导周边的文人并且由此而影响整个文坛。作者在研究康熙时,很好地把握住了这一方向。具体地讲,康熙通过各种文艺政策及文学活动左右文人心态,规范文学生态,使文学朝着统治者设定的轨迹运行。这样,康熙通过自己的诗文交往以垂范士人,真正实现了其心中的“文治”,规划了清初文坛的纲领。比如王士禛,之所以位列六部九卿,主持风雅近五十年,这与康熙的幕后支持是分不开的。康熙通过与王士禛的交往,用自己的文学思想观念无形中影响着王士禛,而王士禛“与康熙的诗文交往不仅影响了王士禛本人的诗歌宗尚,更主要的是因为二人的特殊身份而决定了当时文坛的走向”。王士禛很好地诠释了康熙的文学观念,进而影响文坛。朱彝尊、査慎行、陈廷敬等无不这样。这种研究高屋建瓴,既直指源头,又由源导流,使整个清初文坛的发展脉络,让读者一目了然,从而显示出作者深厚的学力。 三、考论结合,史实精当 康熙对文坛的影响,是通过与文人的交往来实现的,所以,作者花了大量的篇幅来考证康熙与其身边文人交往的情形,这些文人主要有王士禛、朱彝尊、査慎行、陈廷敬等清初大家。众所周知,考证是一项很实在的研究,必须拥有大量的史料,没有足够的史料,就有如“无米之炊”。康熙的相关史料,不是不足,恰恰相反,而是浩如烟海,无怪乎作者感慨地说:“《南书房记注》、《康熙起居注》、《庭训格言》、《清实录》、《圣祖皇帝御制文集》等史乘、文集中,康熙有关文艺的谈话录比比皆是,但大多散布各处,金掩沙中。”由于学界对康熙的文学研究相对较少,书中相当一部分此类资料都是作者第一次挖掘整合的。要在茫茫史海中寻找相关的资料,爬罗剔抉,谈何容易,其中的艰辛,可想而知。但也正是因为这种细致而繁琐的考证,却为康熙与文人之间的文学互动勾勒出了一条清晰的线索,自然也为康熙影响清初文坛走向提供了最原始也是最有力的佐证。总之,《康熙与清初文坛》一书,不仅对康熙文学的特征有了全面的研究,同时,也基本上理清了康熙对清初文坛乃至整个清代文坛的影响。尤其重要的是,作者对康熙文学的研究,更是当代学者对古代帝王文学的一次最为深入的研究,揭开了帝王文学研究的新篇章,同时对历代文学发展的研究,也是一种有益的启迪。 作者:黄彦弘 单位:邵阳学院 文学研究论文:文学作品文学研究论文 一、文学研究之审美观 陈先生对文学作品的艺术性最为集中探讨来自于其《论再生缘》一文,他认为“再生缘实弹词体中空前之作”。陈先生主要从思想、结构、文词三个方面对此进行论证。首先就文章的思想层面而言,陈先生断言:“无自由之思想,则无优美之文学。”陈先生在这里所言及的“自由之思想”,大致包括两个层面的意思,首先站在新时代立场上反对旧礼教、旧伦理等五四以来的基本理念。陈先生在详细考证了陈端生家世、社会背景、创作历程之后,便被这位女作者自由之思想深深折服,认为陈端生是“当日无数女性中思想最超越之人也”。此种思想最超越的表现在陈先生看来即是对当时被奉为金科玉律的纲常伦理进行了猛烈的批判。这是陈先生一再激赏、折节喟叹陈端生个人的重要原因,同时也是促使陈先生效韩退之“发潜德之幽光”、使再生缘再生的最主要动机。“自由之思想”的第二个层面的内涵表现在文学创作上便是运用一系列的手法把自己诚挚的情感准确地表达出来,给人以最大的艺术感染力。以陈先生最为称道的庾信的《哀江南赋》与汪藻的《代皇太后告天下手书》这两篇文章为例,他认为这两篇文章“词藻固甚优美”,但其最优秀之处便在于“家国兴亡哀痛之情感,于一篇之中,能融化贯彻”。由此不难看出,在陈先生的文学观之中,优美文学的表现首先须是感情真挚,如《哀江南赋》一文,“古今读哀江南赋者众矣,莫不为其所感”。而陈端生本人对于自己所处的时代及本人的际遇所发出的的呼号,更是给作品增添了极强的艺术感染力,如陈先生提到《再生缘》一书,“哀怨缠绵,令人感动,殊足表现女性阴柔之美”。此外,陈端生于《再生缘》第一七卷第六五回中,“岂是早为今日谶”一语,陈先生在行文之中,结合自己的人生经历更是屡屡提及,对陈端生所言可谓是感同身受。此外,陈先生在论及元稹诗作中的“悼亡诗”之所以能够哀感动人的原因时,认为“直以韦氏不好虚荣,微之之尚未富贵。贫贱夫妻,关系纯洁。因能措意遣词,悉为真实之故”。正是因为是真感情、真性情的流露,“遂造诣独绝”。 此外,在陈先生看来除了感情真挚以外,还须把此种真挚的情感“融化贯通”灵活应用方能称之为大家手笔。从陈先生的相关著述中不难看出他所言及的“融化贯通”,大致就是“古典”与“今典”灵活运用。陈先生通过考察古人诗文中有关古典、今典的运用情况,不但使我们对古诗文进行深层次的了解,同时在他看来也是创作者创作能力的一种体现。在《柳如是别传》一书中,陈先生对著作者能够娴熟运用古典、今典更是屡表赞赏,如对时人宋徵舆所作《秋塘曲并序》中的“湘帘此夕亲闻唤,香奁此日重教看。乘槎拟入碧霞宫,因梦向愁红锦段”解读时,他认为,“则让木亦取卧子所梦之意入诗。此梦必为卧子平日或当日舟中与宋氏并其他友朋谈及者。古典今事融会为一,甚为精妙。”在论及柳如是在过访钱谦益半野堂有赠钱诗“江左风流物论雄”及“东山葱岭莫辞从”之语,陈先生认为这两句诗“以牧斋似谢安石,而自比于东山伎。盖牧斋此时以枚卜失意家居,正是候补宰相之资格,与谢太傅居东山时之身份切合也。由此言之,河东君不仅能混合古典今事,融洽无间,且拟人必于其伦,胸中忖度毫厘不爽,上官婉儿玉尺之誉可以当之无愧”。就诗文的结构而言,陈先生对我国古代文学作品持两种态度。“综观吾国之文学作品,一篇之文,一首之诗,其间结构组织,出于名家之手者,则甚精密,且有系统。然若为集合多篇之文多首之诗而成之巨制,即使出自名家之手,亦不过取多数无系统或各自独立之单篇诗文,汇为一书耳。”由此可见,他对出自名家之手之短篇精制作品的结构非常满意,而对于长篇巨制的结构则不无非议,因其无系统、较枝蔓、无中心之缘故,如陈先生对我国古代小说的结构评价不高,认为其结构与西方小说想相比不如后者周密。当然在我国长篇巨制之中在结构上亦不乏优秀之作,如刘勰的《文心雕龙》、白居易的“新乐府”组诗等。我们以陈先生论述白居易的“新乐府”为例对其结构进行扼要探析。陈先生在其文学研究巨著《元白诗笺证稿》中对白居易的“新乐府”组诗给予相当高的评价,称新乐府为“文学巨制”,陈先生评价的着眼点就在于新乐府组诗的结构。“五十首之中,以七德舞以下四篇为一组冠其首者,此四篇皆所以陈述祖宗垂戒子孙之意……。其以鵶九剑采诗官二篇居末者,鵶九剑乃总括前四十八篇之作。……其全部组织如是之严,用意如是之密,求之于古今文学中,洵不多见。” 二、文学之文体观 陈先生对文学文体的探讨主要集中于新文体产生的社会原因及与其他文体之间的内在关联,而尤重视不同文体之间内在影响。对此他有具体阐释:“人事有初中后三际(借用摩尼教语)、犹物状有线面体诸形。其演变先后之间,即不为确定之因果,亦必生相互之关系”。对于唐代小说与古文运动之关系陈先生有着精辟论述:“今日所谓唐代小说者,亦起于贞元元和之世,与古文运动实同一时,而其实最佳小说之作者,实亦即古文运动之中坚人物是也”。如韩愈创作的《毛颖传》、元稹创作的《莺莺传》,“毛颖传者,昌黎摹拟史记之文,盖以古文试作小说,而未能甚成功者也。微之莺莺传,则似摹拟左传,亦以古文试作小说,而真能成功者也”。两篇文章皆是当时文章大家模拟古文文体进行小说创作的尝试,此类新文体的的优点在于便于创造,而其特征则尤在文备众体。陈先生在其治学早期曾对佛典深有研究,对佛典与中国文学文体演变之间的关系多有独到的见解。他认为,佛教典籍的文体与后世的小说文学的演变有着直接的联系。明清时期盛行的章回体小说,其最明显的特征便是以散文为主要形式,杂以诗歌,而弹词则纯然是诗歌与散文相结合。陈先生由于精通佛典,通过详加考察,他认为上述两种文体是由佛经的“长行”与“偈颂”相间的体例演变而来。“后世衍变既久,其散文体中偶杂以诗歌者,遂成今日章回体小说。其保存原式,仍用散文诗歌合体者,则为今日之弹词”。陈先生的论述对我们研究传统小说、弹词等通俗文学作品有着重要的启示。在对佛经传播时所用句式前后变化的分析后,他认为,“其偈颂在六朝时,大抵用五言之体,唐以后则多改用七言。盖吾国语言文字逐渐由短简而趋于长烦,宗教宣传,自以符合当时情状为便,此不待详论者也。”白居易的新乐府诗在句式上亦明显受到佛经句式的影响。除此之外,为便于普及,白居易创作新乐府力求能够适应民众的阅读兴趣及取向,所以与佛曲的句式在传播中之所以由简及繁的演变是由受众的需要一样,白居易新乐府在句式上的变化亦是深受当时民歌之影响自不待言。四、文学研究之比较观比较研究历来是文学研究领域的一个重要的观念和方法。近代以降,一流的学者纷纷借此方法对文学领域的诸问题进行探讨。中西比较在陈先生的文学研究中也不乏其例,但是在中西比较的对象上,陈先生有着较为清醒的认知。“即以今日中国文学系之中外文学比较一类之课程言,亦只能就白乐天等在中国及日本之文学上,或佛敎故事在印度及中国文学上之影响及演变等问题,互相比较研究,方符合比较研究之真谛。”陈先生进一步指出,所有涉及到中西文化比较文体必须具有历史演变及系统异同之概念。我们以陈先生用力较多的佛教故事及文学体裁对中国文学的影响及演变为例,来探讨他在中外比较文学中获得的认识。 维摩诘经本及其故事在印度及中土广为流传,陈先生详细阐释了维摩诘经本在印度及中国传播之情况后认为,“原无眷属之维摩诘,为之造作其祖父及父母妻子女之名字,而与今日通行小说如杨家将之于杨氏,征东征西之于薛氏,所纪内容虽有武事哲理之不同,而其原始流别及变迁孳乳之程序颇复相似。……尝谓吾国小说,大抵为佛教化。六朝维摩经故事之佛典,实皆哲理小说之变相。”陈先生还根据诸佛典及相关作品的记载为我们详细勾勒了孙悟空大闹天宫,猪八戒高老庄娶妻、流沙河沙和尚等故事演变历程。这为我们了解西游记人物、故事的生成有着重要的启示作用。此外在中外文学对比中,陈先生突出重视中国文学的独特性,对于在盲目的对比中丧失了自己的特色并由此产生的本末倒置、“认贼作父”的怪诞现象他更是痛斥不已。在陈先生看来中国文学与西方文学相较,前者最大特点“则为骈词俪语与音韵平仄之配合”,因为这是中国语文的特性所决定,故他一再强调中国语文及文学的独特性及魅力。1932年陈先生受刘文典所托,为清华大学国文科目入学考试出题。借此机会他将自己对中国语文及文学的认知,以一种形式相对简单且又能体现汉民族语言文学特点的“对对子”这一独特的方式来考察学生的国文程度。因为在陈先生看来,我国语言学未能充分建立之前,“对对子”最能体现中国语言的独特性。此举在当时引起不少争议,因为在当时中国的语言学界,以《马氏文通》所展现出的运用西方语言学规律来研究中国语文是主流趋势。陈先生对被时人奉为圭臬的西方语言学中所谓普遍之规律的适应性保持高度警惕,因为在他看来,根据一国语言所总结的规律,并不能完全体现另外一种文字的特征。故陈先生对当日中国语文界以印欧语系之文法来解读汉语之文法这一取向深恶痛绝,认为这是“认贼作父、自乱宗统”,属于盲目对比的“格义”之作。而对偶恰是中国语文特性之所在,由此我们就不难领会陈先生通过“对对子”的形式考察学生的国文程度之良苦用心了。作为史学家的陈寅恪,其文学史研究亦有着鲜明的史学特色,从对文学作品内容的解读到对作者生平思想的介绍,从对文学作品的品读到不同文学体裁之间的比较,贯穿于其中一点便是深具历史的观念,正是在此观念的指引之下,陈先生为我们廓清了文学研究领域的诸多迷雾和障碍。不但对古代文学这一学科的长远发展大有裨益,同时也加深了我们对陈先生深邃而又丰富的人文世界的认知。 作者:郭士礼 单位:四川大学 成都理工大学 文学研究论文:范式话语文学研究论文 一、“范式”话语充斥文学研究的原因 由“范式”所形成的各种理论表述或理论语词,使得“范式”成为目前文学研究中的一种重要的话语资源。在当今文学研究多元化的时代里,原来所坚守的宏大叙事、本质论等话语模式在一定程度上形成了定势思维及理论表述的局限,找寻新的但又不会造成束缚的文学研究视野和方法成为学者标举“范式”而较少使用“模式”的原因所在。程光炜在《文化研究:中国现当代文学史的多样观察》一文中认为,传统的现代文学已没有空白,唯有文化研究、媒介等是文本意义新的增长点。欧阳友权也认为,新的电子媒介是文学研究新的增生点。两位学者都认为文学研究的方法或模式必须进行转换,强调从新的研究范式来研究文学。虽然在具体的应用中,范式与模式两个词在意义使用上的差异并不大,但我们还是预设了两者之间的差异:模式更在于模式的已然生成性,使用者处于不自觉的状态;而范式则强调自觉性,或者说使用者具有自觉的“范式意识”,且还具有革命性的内涵———托马斯•库恩在谈及范式转换时说:“当每次科学革命改变了经历革命的共同体的历史视角,那么,视角的改变将影响革命之后的教科书和研究著作的结构。”受思维习惯等因素所致,某种具有革命性的“模式”或方法我们会称其为“范式”。因此,我们在提到某种范式时多强调其“未生成性”,也即某种范式本身具有较大的可塑性和较强的生命力。这是“范式”成为学者语词新宠的一个原因。“范式”一词之所以能成为文学研究中重要的理论话语,还与知识资源的更新方式有关。知识资源之所以需要更新,是因为原有的理论方法、思维方式、话语模式不能适应相应研究领域的发展需求。知识资源的更新最明显地体现在话语模式或者理论语词的更新方面。然而,知识资源需要得到一定“共同体”的认可,体现新知识的语词同时也要具有一定的普适性。因此,这些语词的内涵就需要从它最先使用的学科领域中延伸出来,成为诸多学科领域可以共享的语词,这就是语词的迁移现象。语词的迁移是当今文学理论跨学科研究中最重要的语言现象,当某一语词由某一领域迁移到另一个领域来使用时,该词的主要内涵不变,且与新领域的知识资源相结合,为新领域研究中的理论增生提供话语表述模板。比如,原本是心理学范畴的“精神分析”一词,被广泛运用到其他学科,形成了诸如精神分析社会学、精神分析文学理论、精神分析哲学、精神分析伦理学等学科或研究方法。范式也是这样的语词,与各种文学研究视角相结合形成了各种范式,具有一定的理论建构价值和方法论意义,尽管“范式”一词在使用中呈现出一定的随意性。 文学研究表述中“范式”话语的充斥,使得我们在文学研究过程中面临着一种范式语境的压力,即只要所强调的语词内涵类似于模式的话语都用“范式”来代替,无形中就形成了一种用“范式”话语表述的行文范式。这一范式的形成,体现并强化了这样三个意义:一是“范式”话语是我们现在标举研究文学新角度或新方法的语词表征,或者学术创新的语词表征。童庆炳主编的《文学理论教程》中指出了两种现代文学批评模式:语言学批评模式和心理学批评模式。但随着“范式”话语的流行,这两种文学批评模式被称作是语言学范式和心理学范式。诚如我们前面所说,范式与模式的内涵是有差异的,但在具体的使用过程中,两者之间的界限消弭了。因而,在文学研究范式的相关论述中,就可能缺乏真正的理论建树意义,而仅仅停留在语词的堆砌上,最终使得文学研究变成一些具有家族相似性的论文或著作:到处都是“范式”。二是由范式所衍生的“范式转换”成为当前文学研究理论、问题、对象以及方法自我调节机制的明显表征。库恩认为,“范式”是“指那些公认的科学成就,它们在一段时间里为实践共同体提供典型的问题和解答”。这就强调“范式”本身的时效性,“范式”及“范式转换”为文学研究提供了开放性的视野。范式转换是针对旧的文学研究模式不能适应新的文学现象的一种能动调节机制,在这种机制下,文学研究可以突破原有的模式,为文学研究继续进行的可行性提供理论基础,同时也能让人们从历时性与共时性的层面对文学研究的现象、方法有动态的全面的把握。三是由“范式”话语所形成的文学研究范式,在当前具有哲学意义和方法论的意义。文学研究范式所具有的哲学性内涵是指范式可以是一种整体的把握方式,可以从形而上的层面对文学研究有一个宏观的认知;所谓方法论的意义是指文学研究范式具有形而下的层面,即范式可以作为一种具体的研究手段或方法来解读具体的文学作品。所以,文学研究范式本身就具有了形而上和形而下的双重意义,或者说文学研究范式可以既是微观的也可以是宏观的,可以既是理论的也是实践的,这是文学范式现在可以畅行的重要原因。上述的三个意义,其实都具有当下性,正如不同时期的文学研究中会出现新的理论语词一样,“范式”只不过是当今学术话语的新宠。当“范式”的革命性内涵渐渐趋于程式化,丧失了其陌生化效果的时候,有关“范式”的论文论著所形成的研究范式也就失去了真正的范式功能。此时的范式只是理论言说者的一种无意识表达,其所具有的理论增生功能也将趋于消亡,“范式”话语可能会失去其自身存在的理由。当有关范式话语的理论表述处于自动化状态时,“范式”一词是否会真的消亡?“新近流行上帝死了,上帝死了的神学也被发掘出来,可是上帝死了之后更多的神再生出来,替代一神教的不是无神论,而是多神教。同理,小说死了以后,它留下来的不是一片空白,而是你争我夺,不断增生的一大群次生文类,每一个都在大喊大叫,要求获得承认。”这应该也是当前文艺学学科的生存状态:一种研究思路或者范式所造成的局限性日益明显时便会受到种种质疑,从而会有新的研究思路或方法出现,但先前的研究思路和方法并不会消失。因而“范式”一词在文学研究中被新的语词所取代,但范式所指的模式、思路或方法并不会消亡。我们知道,一种话语的使用代表着一种价值。“范式”这一话语也不能例外。那么“范式”究竟具有怎样的表征功能?张旭东指出:“文本总是会产生行话套话和新奇的流行说法来代替旧的说法。在我看来这些都是值得重视的症候,借以窥探某一历史时刻的集体性是什么,它的需求是什么,它的矛盾性何在,它的问题何在等问题———这些突然变得时髦的意识形态似乎总是会以某种方式对上述问题给出解答。”“范式”的行话套话性的意义表征了文学研究过程中所形成的“术语”压迫性,即每个观点的言说者都需要在一定的话语框架中表达自身的想法,这当然与我们的学术体制有密切的关系。而学术体制又是我们这个时代整个社会体制的一个组成部分,也反映着我们这个时代的意识形态。因此,一系列“范式”话语所形成的范式是我们这个时代意识形态的表征,借用范式话语而形成的文学研究范式也是我们这个时代意识形态的表征,这就需要对由“范式”话语所形成的表述的范式重新进行审视。 二、有关“范式”的反思 在我们强调差异性的时代里,追求多元化、非中心化也是文学研究努力的方向。在“范式”语词充斥的语境压力中,人们都试图依托“范式”这一话语共同体来争先表述自己的理论观点。诚然,理论观点不同,所形成的范式也就不同。因而,所强调的每一种范式并不必然是所有人的共同体,“艺术家永远不会停止互相反对,互相否定”,因此,文学研究的不同学者会立足于自身学科范式的基础之上,有可能造成对整体语境的忽略,这样也就形成了文学研究视野的局限性。叶舒宪《本土文化自觉与“文学”、“文学史”观反思》与雷世文《现代报纸文艺副刊的原生态文学史图景》两篇文章,尽管分别是从人类学和传播学的角度来对文学进行诠释,探讨文学自身的特征以及文学史的构成方式,但他们都认为,对于文学的解读、对于文学史的重写都应该放在某一个视野之下来观照,从而建构既能还原文学现实又能探讨文学真正本质的文学研究范式。叶舒宪认为应该放在“文学人类学”的视野之下,因为“文学人类学的文学观是一种宏观的整合性的文学视野”。同样,雷世文则从文学传播学的角度认为“以单行本构筑的文学史至少掩盖了某些东西。作家选集作品所做的淘汰工作,使我们再也无法从单行本中看到其作品的原貌”。因而,文学研究必须考虑整个“复调的文化氛围”。其实,每个学者都认为自己站立在一个宏观与微观相结合的视野,但终究只是停留在一种理论的建构与言说上,即便对文学的研究有一些本质的解释,但只能算是一种解释,是对文学现象诸多解释中的一种解释,这种解释形成了一种立场。但这种立场并非完全不同于其他的立场。目前文学研究的诸种立场都是以范式为学术话语来涵盖其表述角度和表述方法的,这就导致表面上不同的范式表述最终却不过是一群家族相似的语词而已。也就是说,这些看起来多元性、互不相同的范式论,实质却是相通乃至相同的:这些貌似不同的范式都有共同的原型,都试图通过对自身的强调以便与以往的研究方法和学术立场相背离。这并不意味着我们所谈论的范式与传统的是完全“隔”的,毕竟对于范式的过分强调可能会忽略新旧理论之间的承袭关系。我们现在所谈的范式多被认为是文学研究方法或者对文学解释的不同角度,那么传统的文学研究模式,比如作者论、作品论乃至读者论等等概念虽然是从文学的本质为根本切入点的,但这些角度也是解释文学的角度。 从这一点来看,文学研究范式转型的提法本身就忽视了转型前后两种范式之间的承继关系。并且,我们现在所谈的范式是作为文学研究逃离“文学本质论”的一种尝试,也使得“文学”这一至今仍在不断绵延的话语继续延展内涵。每一种范式也都是对文学涵义的丰富和继续阐释,每一种阐释都是对文学本质的一种预设,尽管那种本质中心论的文学研究模式已经受到了冲击,但对文学本质问题解答的雄心却从没有中断过。在这个意义上,我们可以认为各种范式论根本上可以被认定为是一种文学本质论的研究模式。以往的文学研究总是拘囿在对“文学本质论”的抽象解读中,强调文学理论对文学创作和文学批评的指导性、规约性,缺乏具体的实践模式,一旦将抽象的理论与具体的文学批评关联在一起的时候,文学就成为任抽象理论随意宰割的对象。以“范式”为话语中心的文学研究,虽避免空谈文学的本质,却也会在“本质论”的无意识影响下,一方面试图找寻规制文学活动的本质理论,另一方面也试图对具体文学现象的研究提供方法。这是当今文学研究范式论极具意义的方面。也就是说,当文学理论向文学批评转向的时候,文学研究范式就负载了传统文学研究的宏观规约和价值关怀。目前文学研究的范式比较注重把对文学现象的分析要与社会现实充分联系在一起,强调文学、文学批评对社会生活的干预功能,把文学作为研究对象来对生活中的各种象征物进行喻体化的展示,将不言自明的东西变得失去惯性,使得日常生活陌生化起来,使得文学研究能起到“熏”、“浸”、“刺”、“提”的功能。在多元化的社会里,价值观必然也是多元的,多元的价值观也会给人造成价值失范的印象。而目前的文学研究中普遍存在的范式话语及其形成的表述范式,可以认为是学者重建价值观的努力。阎嘉认为,“我们必须明确理论自身的使命,那就是它将以自己的方式来建构一种价值体系,而不是‘直接指导’什么创作实际,或者更糟的是给作家和创作以‘教训’”,并认为这是当今文学理论的“唯一出路”。当前,学者们不仅是在重建文学研究中的范式,也是在重建当今社会具有引领作用的价值观。而这也正是文学研究者的幸事和艰巨任务。 作者:毛郭平 单位:长治学院 文学研究论文:历史文学研究论文 一、历史文学理论形态的体系化建构 在历史文学基本规律与规范的探索方面,吴秀明的研究显示出一种理论体系建构的特色,具体成果主要表现在《文学中的历史世界》《历史的诗学》和《真实的构造》三部专著之中。《文学中的历史世界》属于文学本位立场的理论体系建构。作者将历史文学界定为“以一定历史事实为基础加工创造的”“与一定史实具有异质同构联系的文学”,以题材的自然属性与审美超越这种双重性为出发点,展开了对历史文学本体的探索。作者首先以六章的篇幅,从真实性的内外在层次及其结合方式、历史感与现实感的关系及作家的自主调节功能、作家对历史题材进行艺术转化的特征与条件、创作方法的差异性和艺术表现的多元取向必然性等方面,论述了存在于历史文学创作中的基本理论问题,并对其读者接受和语言媒介层面的独特性进行了分析。然后,作者又深入探讨了历史文学当代实践中所表现出的各种重大理论问题,对于社会主义新型历史文学的独特内涵、历史文学的“翻案”与“影射”问题、历史文学的“现代化”问题等,都进行了史论结合的理论阐释与实践引导。最后,作者扼要地论述了“深入历史”这一历史文学作家独特的创作功力,并从历史文学产生与发展的高度,揭示了历史文学作为文学大家族一员的认识论基础和实践依据。通观全书,作者所展示的实际上就是一部逻辑周密、规范初具的“历史文学原理”或“历史文学概论”。《历史的诗学》实为《文学中的历史世界》的逻辑呼应和内容补充之作。该书分为“理论篇”“发展篇”和“实践篇”三个部分。其中“理论篇”从哲学的高度,阐述了“历史”转化为“历史文学”的诗学基础与诗化路径,“本体论”“创造论”“形式论”则是其中具体展开的三个侧面。这一部分实际上是以“历史”为本位,与《文学中的历史世界》第一至六章从文学本位角度论述历史文学的基本理论问题,形成了一种思维逻辑上的映衬与呼应。《历史的诗学》的“发展篇”与“实践篇”则分别从宏观和微观两个方面,表现出一种将自我理论建构贯彻到阐释中外历史文学实践之中、并从得到验证与丰富的学术意图。这些内容又与《文学中的历史世界》中有关创作现实中的理论问题的探讨,形成了一种内容上的相互联系与补充。这样纵横交通的相互呼应,使得吴秀明的历史文学理论体系显示出视角多维、层次丰富、逻辑贯通的学术特征。在《文学中的历史世界》和《历史的诗学》搭建起历史文学理论体系基本框架的基础上,吴秀明又以《真实的构造》一书着力探讨了“真实性”这一历史文学的优秀问题与“斯克芬司之谜”。在上编“对历史文学真实论的系统考察”中,作者运用在1980年代后期处于中国知识界学术前沿的系统论原理,从历史事实转化为艺术内容、作家主观能动性的发挥、古为今用的需要和读者的认同接受这样四个方面,将“真实性”的系统构成分化为“映象性真实”“主体性真实”“当代性真实”和“认同性真实”四个要素。对每一个真实性要素,则先用一章的篇幅以学术界惯有的理论术语和思维逻辑进行阐述,紧接着再用一章的内容以学界前沿的理论知识和作者本人独特的思辨逻辑进行论辩。全书共分成八章,交叉运用经典理论思维和前沿知识思维,将历史文学的“真实性”作为一个立体多维的系统进行了逐层剖析。下编“对历史文学真实论的专题研究”,则分别探讨了艺术类型、虚构手段、审美关系、现代意识和形式规范对历史真实的艺术转化所可能起到的影响和制约作用,实际上是以“历史真实”为意义基点和逻辑枢纽,重构了历史文学的理论体系。上、下编之间,共同形成一种“整体系统分析和静态专题分析相结合”的逻辑结构。可以说,《文学中的历史世界》和《历史的诗学》是从不同侧面建构起了历史文学理论的基本框架,成功地勾勒出了历史文学作为一个领域或学科的“学术地图”;《真实的构造》则是耸立于这块学术地盘优秀位置的“地标性建筑”,属于对历史文学最基本、最优秀问题的系统化阐述。这三部著作合起来,就以点面结合的研究成果,层次丰富而体系相对完整地体现了吴秀明“将历史文学当作一种独特的学科形态”来对待的宏大学术构想。 二、当代历史文学审美格局的学理化考辨 在当代中国的文化环境中阐释历史文学创作,存在两个基本问题,一是从当代文学的全局出发,应该如何判断和阐述历史文学在整个文学格局中的独特价值,二是在当代历史文学内部,应该如何理解不同审美和观念形态的作品。对前一方面的问题,吴秀明的专著《中国当代长篇历史小说的文化阐释》建构起了一条有理有据的阐释思路,对后一方面的问题,吴秀明则在他主编的《当代历史文学生产体制与历史观问题研究》和《中国当代历史文学的创造与重构》两部著作中,显示了一个能形成学术新空间、生发研究新论题的视野与框架。《中国当代长篇历史小说的文化阐释》主要以采用传统现实主义方法创作的、古代历史题材的长篇小说为研究对象,其学术思路的基本特征,是将历史文学的意蕴探究与文化溯源融为一体。作者走出纯粹的“审美场”,借鉴文化批评的理念,将历史小说置于一定的“文化场”中来解读,通过揭示文本的意识形态及其所隐藏的文化权力关系,视点高远地展现出了当代历史文学的生态特征与意义格局。作者首先勾勒了历史文学在文化转型语境中的演变轨迹与创作群体,并从文化立场、现代意识、题材热点、主体精神、文体形态和另类写作现象六个方面,系统地分析了历史文学的审美生态;然后,作者以姚雪垠、凌力、唐浩明、刘斯奋、二月河、杨书案等历史文学名家的创作为代表,分别对思想立场层面的历史主义典型化、女性现实主义、历史守成主义倾向和审美境界层面的文化意味、大众化、散文化倾向等方面,探讨了历史文学审美境界建构的文化路径及其价值底蕴。贯穿于全书的基本线索,则是对当代历史文学现代性内涵的丰富发掘与充分肯定。这种从思想文化高度、以现代性为线索审视历史文学创作的逻辑思路,既隐含着对当代历史文学内涵特征的深刻认知,也是对历史文学在整个当代文学格局中的意义和分量予以学术强化的具体表现,其中鲜明地体现出一种以当代文学为本位来探讨和判断历史文学价值的学术逻辑。《当代历史文学生产体制与历史观研究》和《中国当代历史文学的创造与重构》最为重要的主编思路,则是从当代文化整体格局的高度着眼,来体察各类历史题材创作的合理性、建构学术考察的视野与框架。“在中国当代文学中,客观上存在古代历史题材和现代革命历史题材两类社会背景、价值基础都截然不同的创作。而且不管是古代还是现代历史题材,在史实‘演义’的基础上,都带有思潮性质地出现了纯虚构形态的‘新历史文学’。而影像和网络的出现,更给文学创作提供了包含着审美与文化新质的新型内容载体。”于是,这两部学术著作也就将其全部纳入学术考察的范围,并以“历史题材创作”名之,以期“在更大的视野范围内对当代文学尤其是近30年来客观存在的多元复杂的历史题材创作作出回应”。在《当代历史文学生产体制与历史观研究》一书中,研究者致力于“对当代历史文学的生产体制、在该体制下派生的创作实践及表现形态,存在于创作实践中的历史观问题进行全面考察”。《中国当代历史文学的创造与重构》一书可分为两个部分,前半部分首先从文艺论争中探讨当代“历史题材写作规范的确立”,然后勾勒了传统形态历史小说、新历史小说和革命历史小说发展概况,剖析了其中的认知境界特征与世俗化、史诗化等审美文化倾向;后半部分则通过对历史文学经典作品的文本解读,具体阐述了当代历史文学的审美建构与文学成就。相对于仅仅着眼于传统形态创作的历史文学研究,这两部著作的学术视野既有对历史文学研究框架与学术外延的拓展,又体现出一种排除历史与文学观念高下之分、以“历史”为本位的思想逻辑与文化气概,对于在相互比较中理解各类历史题材的复杂情形与审美得失,也具有不可低估的意义。吴秀明对当代历史文学从两个基本方面所展开的学术考辨,实际上是从学理化的层面,既为将历史文学纳入当代文学意义格局“开辟了一条道”,又为全方位地审视当代文化格局中历史文学的复杂情形“打开了一扇门”,其中所体现的,确实是一片“将文化研究和文学研究有机融合起来”的“学术研究的新天地”。 三、学术思维与学理境界的探求 总体看来,吴秀明历史文学研究的学术思维与学理境界,体现出以下几个方面的重要特征。首先,在思想视野和学术重心的选择方面,吴秀明的研究表现出一种全局性视野与问题意识相结合的特征。吴秀明将“历史文学”界定为与历史具有“异质同构”关系的一种文学艺术形态,并以此作为全部研究的逻辑起点,这本身就是建立在对历史世界与文学世界全面而透彻地理解的基础之上。他建构历史文学理论体系的基本框架、探讨历史文学理论范畴的优秀问题,研究课题的选择也是基于对历史文学创作与研究状况的全局性把握。在选择和分析各种具体论题的过程中,吴秀明同样表现出一种以谙熟现实状况为基础的问题意识。论述社会主义新型历史文学时,吴秀明着重分析了人民群众描写与历史记载中民众生活内容匮乏之间的矛盾;分析历史文学的语言时,他又对“非常态历史文学”的语言媒介特征进行了专门考察,这些都是发现和剖析历史文学“真问题”所获得的独特学术内容。吴秀明还特别注意到“找到了‘根据地’之后如何防止它所带来的负面效应、实现理性的超越”,这实际上也是一个在深入探讨具体论题的过程中如何继续保持全局性视野的问题。正是立足于全局性视野的问题意识,为吴秀明研究的学术分量与学科意义奠定了坚实的基础。其次,在学术资源和理论依据的寻找方面,吴秀明的研究表现出一种知识体系前沿性与人文意识真切性相结合的特征。吴秀明的历史文学研究,存在着1980年代后期的理论新思潮与1990年代后的文化多元化两个重要的时代背景。吴秀明进行历史文学理论研究正值20世纪1980年代中后期那“观念论”“方法论”风起云涌的年代,他“在操持传统的社会学、美学、哲学、史学批评方法的同时,也广泛地借鉴了心理学、文化学、符号学、结构主义、发生认识论、阐释学、接受美学、系统论等文艺学方面的研究成果”輯訛輥,来作为论证的逻辑和体系的基础,从而充分表现出跨学科的知识视野和多角度的思维逻辑。但饶有意味的是,吴秀明也高度重视文学作为人类精神生命形态的人文性、创造性特征。当代历史文学研究本就以审美创造为研究对象,关注文本的人文内涵和作家的创造性特征自在情理之中。在历史文学理论研究的过程中,吴秀明也时时表现出对于文学作为人类生命形式的高度敏感。在《历史的诗学》一书中,吴秀明对历史文学审美创造的逻辑归结点,就是“艺术创造与作家的人格理想”;而对历史文学审美形式的辨析,作者也将“文体形式与生命形式的构造”联系起来进行思考。真切地揭示出学术问题中所包含的人文意味,并以之为阐释规律和指导实践的本源性依据,使得吴秀明的研究增添了哲学层面本体论的思想维度。再次,在学术内涵与意义指向的探求方面,吴秀明的研究表现出规律论与方法论、理论体系建构与实践指导诉求的统一。建构历史文学理论体系、探究历史文学规律与规范的学术意图,在吴秀明的相关论著中显而易见。他同时又认为:“学术研究当然不能太功利,对‘有用’作片面狭隘的理解,但它确实也有个价值论和当代性的问题”,因而注重“所提出的问题,来自实践而又反作用于实践”“对中国文学文化建设是有现实意义的”輰訛輥。因此,他既坚持用前沿学术理论来推演历史文学个性、探究历史文学规律,又注重将研究思路切入历史文学的内在肌理与操作规程之中,甚至注重为创作与批评提供切实可行的运作套路。《真实的构造》一书的前四章,分别存在以“超历史性的深层规约”“文艺创作对历史事实的正确取向”“主体自我显现的方式与途径”“前在经验对创造心理的影响”为标题的小节,实践指导意义在其中就显得一目了然。 阅读吴秀明的历史文学理论论著,我们甚至会产生历史文学可以当作一门“技艺”来看待的感受,作者仿佛是通过各种角度的“讲道理”告诉我们,在历史文学这门“手艺”中,为什么要使用这样的工具、采用这样的方法,而反对和拒绝另外的工具、技艺与方法。这种以人文感悟和规律掌握为基础的实践操作规范意识,使得吴秀明的研究有力地避免了人文学术常有的空泛、大而化之的思维倾向。第四,在学理境界与学术价值基点的自我确立方面,吴秀明的研究则表现出多元合理性吸纳与“公认定说”追求相统一的特征。吴秀明在具体问题的研究上,特别注重以跨学科的理论与知识来建构意义逻辑,在学术上“自成一说”;在学术框架的建构和论述重点的选择方面,他往往以既在历史文学研究领域显得优秀和重要、又在他自己的学术思路中自成体系为原则;在基本判断和最终结论层面,吴秀明则以不管“时宜”而遵循“规律”、深刻性与稳健性兼而有之为主要特征。这些特征归结为一句话就是:以处于学术前沿的新理论和新思维,来阐释本质、精确的历史文学审美规律与创作规范。一种建构“公认定说”的学术价值倾向,就从中鲜明地体现出来。所谓“公认定说”,是吴秀明借用老一辈学者王瑶先生的话对自我学术理想所作的表达。在《文学中的历史世界》一书的《后记》中,吴秀明谈道:“王瑶先生曾有言:学术研究有三个层次、三种境界:一曰‘公认定说’,这是应当奋斗的方向;二曰‘自成一说’,这是努力实现的目标;三曰‘自圆其说’,这是必须达到的标准。至于‘人云亦云’,则是应该极力避免的不好的作法。”輱訛輥吴秀明所追求的,正是力争使学术研究中的“自成一说”成为相关研究领域的“公认定说”。在当今中国文化多元化的时代语境中,表面上看往往是“此亦一是非,彼亦一是非”,寻求和持守“公认定说”并非容易之事。但吴秀明又坚持将“公认定说”境界的追求与吸纳多元价值取向的合理性紧密地结合起来,这样,他的“公认定说”境界就建立在了视野通达、意义兼容的基础之上。在《真实的构造》“对历史文学真实论的专题研究”部分,吴秀明分析“《故事新编》在真实类型上的拓新意义”、思考“如何看待艺术虚构中的非现实因素”、探讨“中西不同真实观之间的民族性渊源”,都是为了视野更开阔地揭示“四维一体”的历史文学真实系统与各种艺术表现形态之间的复杂关系,思路更通达地阐述历史文学真实与历史真实之间“异质同构”特征的辩证性与内涵丰富性。实际上,吴秀明30余年间建立历史文学研究的学术“根据地”、而又超越这一“根据地”从事其他领域研究的事实本身,又何尝不是在更大范围内的探讨、持守与反思、超越呢?这种将多元合理性吸纳与“公认定说”追求相统一的学理境界,显示出一种既实事求是、坚持真理而又不断探索新的事实、发现新的真理的思想道路,是相对真理与绝对真理相统一的哲学原则在学术研究中的具体体现。吴秀明历史文学研究理论基础的深刻性与合理性,即由此充分体现出来。 作者:刘起林 文学研究论文:文化研究文学研究论文 一、文学研究与文化研究 “文学研究”一经戴上科学的桂冠,就意味着将永远陷入科学本质与文学本质之间的纠结与困惑之中。一方面,科学本质要求通过严密的逻辑推理和严格的实证方法来无限地接近真相。另一方面,作为研究对象的文学,文学作品丰富的表现形式,复杂的内心情感,千差万别的经验和常识,理性和科学在进行简单的归纳时都常常显得无能为力,更何况要接近真相,达到真理!这是感性确定性的种类与个体的问题,种和类为第二实体,个体是第一实体。用第二实体把握第一实体是徒劳的、无力的。很多学者用《否定辩证法》来指导文化批评。任何一个概念中都蕴涵着概念性与非概念性的矛盾,也就是永恒的、普遍性的领域与流变的现象世界之间的矛盾。形而上学内部也存在着这样的矛盾。文学研究如何处理好这样的矛盾?处理不好就会出现这样的尴尬——与它的本质越走越远。文学与科学最容易沟通的恐怕是古典文献学,把中国古典文献学研究放在世界范围内考察,她也一直是优等生。 在传统文献学里,目录、版本、校勘、注疏、辨伪、辑佚等,被视为传统经史之学的门径和基石,历代先贤大儒在这方面下了苦功,我们所熟悉的民国大师,绝大多数在方面都是世界顶级高手。那么现在的文献学可能对古代文学典籍的重新整理、编纂、考辨、译注包括现代化传播等都有新的要求,其动态和流变也并不容易把握。既然处理科学本质与文学的鲜活生命之间的矛盾成为一种高难度的艺术,那么时至今日,又有多少人真正吃透了这门艺术?在严格的学术制度管制下的文学研究,难免生产出大量与文学实践严重脱节的“产品”,文学真正需要的理论问题并没有得到有效地解决。在研究方法上采取拿来主义,忽略文学的本质属性,与其他社会科学等同,正是前文提到的照搬西方理论模式,才会出现僵化的学报体、新八股文现象。文学研究模式化的后果是,把鲜活复杂的文学框定在刻板的教条里,这种简单粗暴的方式与强调精细的科学精神也是背道而驰的。为了冲破这种令人窒息的牢笼,文学研究者中的一些活跃分子兵分两路,一路专事文化批评。文化批评不关注文本的文学性,倾心于文学作品以外的社会问题,作家的文本只是一个借口或者道具,六经注我,在诸如女性主义、生态批评、殖民主义、文化霸权、历史主义、意识形态以及国家机器等等方面大做文章。近年来文化批评的“酷评”风潮逐渐流行,其中不乏投机分子,为了快速吸引眼球,来不及细读文本,不注重学理,懒得做功课,只要是文坛大腕的作品,不问青红皂白,先拉出来打他五十大板。批评家长期坐冷板凳,求关注、求疼爱,此乃人之常情。另一路则杀入“文化研究”这个广阔的荒原。广义的文化研究并不局限于文学这一特定的对象,而是涉及到社会的方方面面,与文学研究的“抱残守缺”相比,文化研究是一个全新的新生事物,它被高校文科院系和社会科学研究机构看作一个新的学科增长点。文化研究与文学研究相比,有更美妙的前景,方法上也有诸多“野路子”。在格局上它打破了狭隘的学科化了的文学研究,在视野上也从文学转向了诸多边缘文化现象。随着中国经济持续稳定地增长,国际声誉日隆,只要有一点常识的中国人都感觉到了增强文化自信、提升文化软实力的必要性。无论是中国目前在国际上所处的位置还自身发展的需要,文化研究被高度重视,政府机构的文化决策需要各大“智库”提供有力的研究成果。从事文史哲类基础理论研究的研究者纷纷转战文化研究阵地,各种文化研究所、文化研究中心如雨后春笋。 与文化研究生意兴隆、人声鼎沸的场面相比,文学研究显得日益萧条冷落。基础理论研究投入大、回报低,其影响力无法预见,与之形成强烈对比的是,应用研究收效快,几乎立竿见影。不排除科研人员有立刻套现的功利心理,因此文学研究转向文化研究成为上下共谋的结果。实际上,文学研究与文化研究两者常常是难分彼此,互相包含,它们在分离与撕扯当中既互相拆台,也彼此成就。然而,被热捧的文化研究也并非一帆风顺,首先它要面临学科归属的尴尬,加上由于缺乏形而上的理论指导,其实践性与理论性严重脱节,真正有价值的研究成果寥寥无几。研究人员一窝蜂赶潮流,知识储备不够,即使在实践性研究这一块也无法有效地给党政决策部门提供急需的应用对策研究成果。“文化”是一个包罗万象的概念,“文化研究”一开始就不打算把自己规定为对文化的研究,它带有一定的学理性和学科性质。正式的文化研究机构可追溯到二十世纪六十年代的英国伯明翰大学当代文化研究所,其代表人物有理查德•霍加特(R.Hoggart)与雷蒙德•威廉斯(R.Williams),被称之为“伯明翰学派”。由于文化研究在各学科之间处于摇摆不定的位置,一直缺乏理论支撑,西方比较早进入这一领域。马克斯•霍克海默(M.MaxHorkheimer)和西方奥多•阿多诺(TheodorWiesengrundAdorno)的《否定辩证法》,以及瓦尔特•本雅明(WalterBenjamin)的《机器复制时代的艺术作品》,这两部作品常被作为文化研究的理论骨架。广义的文化研究把社会学、媒体研究、文学理论以及文化人类学等搅拌在一起,对社会中的各种文化现象进行研究,关注非主流意识形态之外的亚文化。直到今天,文化研究的学科性质、研究对象和研究方法还处于模糊状态。目前国内的文化研究出于现实的需要,侧重于实践性研究,其文化立场、批判姿态都还没有来得及进入到义理层面。通常情况下,社会总是尽量维护既定的文化机制,这是保障社会结构稳定的基本前提。对于文学研究这门学科说来,一个多世纪以来大学教育体制使文学研究专业化,这门学科在社会关系架构中已经处于相对稳定的位置之中。高校的文学院(中文系)、外国语学院(外语系),中国社会科学院三大文学研究机构(文学研究所、外国文学研究所、民族文学研究所),以及全国地方社会科学院的文学研究所,有一支长期稳定的教学和科研队伍。这几年文化研究来势凶猛,它所带来冲击使得地方社科院的文学所研究方向和功能上发生了变化。地方社会科学院一般被定位为“思想库”、“智囊团”,由于文化研究与文学研究某种内在的联系,从事文学研究的科研团队和科研人员的纷纷转行文化研究,并有愈演愈烈的趋势。一项统计表明,2014年全国31家地方社科院,有8个文学研究所改为文化研究所,三个文学研究所与历史研究所合并,两个所改为民族研究所(属于社会学)。北京、山东、浙江、河南这样的文学资源丰富的省份都改为文化研究所。 全国社科院很多文学研究所被撤销或者合并,合并后名称改为文史研究所。像湖北省,拥有屈原、孟浩然、公安派、竟陵派、闻一多等这样好的文学资源的省份都被合并,只保留一至两名文学研究人员。名称的更改决定学科定位和研究方向。有些文化研究所和文史研究所已经不再设置文学学科,如广东、重庆等。社会科学的学科发展一面方越来越精细化,但另一方面,随着时代的发展,社会科学的属性又需要团队作战和跨学科合作研究,呈现高度综合化趋势。地方社会科学院的定位主要是为地方党委和政府的决策服务,在注重基础性研究与应用性研究相结合的同时突出应用性研究。后者是获得人才、资金和政策的支持的有力保障。基础学科在地方社科院一直很处于弱势地位,改行、合并常常并非出于研究人员的本意。文化研究可谓资源丰富、天地广阔,研究者大可信马由缰。排斥在主流之外的边缘文化,日益兴隆的影视文化,高度被关注的民间文化,亟待保护整理的传统文化等等。当年的伯明翰学派就直言不讳的宣称他们是以文化实践和社会关系变迁为主要研究任务,内容也主要是大众文化和日常生活,包括影视、各种文化媒介、休闲方式甚至房屋装修,后来才转向媒介的意识形态功能研究。一个有趣的现象就是,无论是伯明翰学派,还是法兰克福学派,他们的研究人员学科背景大都是社会学、哲学、法学、历史学和心理学,鲜见有文学学科背景的成员。广义的文化研究与文学几乎没有什么交叉点,它本质上应该属于社会学。通常采用抽样调查、统计分析以及社区研究、个案研究等方法,试图通过精确数据和各种社会文化动态作为理论支撑。那么,狭义文化研究境况如何呢?文化皮书、文化发展战略一类的调研报告与文学基础理论也是毫不相干。出现这种现象与当今时代分工过细,行业壁垒有关。文学研究也是一门职业陷阱很深的行业,而文化研究处于草创阶段,有文学学科背景的人最容易入手。再者,社会科学未来发展趋势更加注重应用学科和局部研究,文学抢先占领文化研究阵地也是一个不错的策略。然而,真正的文化研究其难度要远远高于其他纯粹单一的学科,文化研究的跨学科性、政治性、实践性、批判性,不仅需要极大的知识储备,还需要文史哲与自然科学融会贯通,最好是学贯中西,博古通今。除此之外,还要有应用对策研究与基础理论研究两相兼顾的能力。 二、学术体制下文化研究的困境 文学研究纷纷转向文化研究,这里涉及到一个根本性问题,即学术体制下的人才培养问题。学术职业化和学术体制化的恶果是僵死的教条主义大行其道。国家现行的学术体制与人才培养是紧密相关的,由于前面提到的文化研究的跨学科性、边界模糊性,国家一级学科没有、也无法设置文化这一门学科。年轻学者的晋升常常遇到“技术性”障碍。如果一位年轻学者在他的学术规划中打算专事文化研究,那么,他的职称评定将严重受阻。在课题这一块,文学研究在国家一级学科里有中国文学、外国文学、语言学、新闻传播学、艺术学。课题申报严格按学科分类,除了重大课题有跨学科研究,部级、省级重点课题、一般课题、青年课题都只能一一对应。在重大课题的申报方面,青年学者在申报人资格这一栏就被拒之门外。文化研究要申报纵向课题,打个比方,就算某项文化研究比较靠近伦理学或美学,就意味着要跟思辨哲学或纯粹的伦理学、美学竞争哲学课题。又如,以神话传说为背景的江山胜景、历史遗存被纳入重点保护范围,那么在申请文化保护方面的纵向课题时,可能同时涉及到文学人类学、历史学、考古学、民族学、地理学等,但它不好往其中任何一个专门的学科上靠,也无力与其中任何一个纯粹的学科竞争,因此,这类课题一是被地方政府作为横向课题招标,一是作为国家重大课题,年青学者既没有资格也不具备这种综合能力。方面更是重重受阻,国内目前没有顶级文化期刊,有一些知名度很高的文化期刊,在考核机制中被排除在“权威”或“重大”刊物之外。各级职称评审成果量化标准具有稳定性和滞后性,很多评审机构还在沿用20年前制定的评审标准。职称评审规则的制定与国家学术体制下的学科分类严格挂钩。按照西方的学科分类将中国传统学术和知识文化逐个对号入座,学科的实用性得到彰显。中国传统学术文史哲不分,事实上,这种讲求博通的“通人之学”的学科分类与西方讲求实用的“专门之学”的学科分类根本无法实现对接,古代典籍尤其是先秦两汉的经、史、子、集常常无法归类,中国图书馆分类法的古代部分在这种分类法面前无可奈何,仍然沿袭传统的“四部学”。人文社会科学的粗暴分类法可能不知不觉地改变着人的思维方式和学术方向,那么在振兴中华民族传统文化、复兴国学的重要历史使命面前,各学术机构、研究人员始终处于纠结之中。青年学者在职称评定时,拿不出高分值的成果,制度不会对单个的人进行变通。这又回到关系论的问题,大的关于学科的关系论。某种事物之所以成其为某种事物,是在相对应的关系中成立。文化研究被人通俗地称之为“万金油”,其实对专业要求更高。文化研究一方面凌驾于各学科之上,另一方面又委身于各学科之内,在自己编织的蛛网式的错综复杂的关系中迷失了自我。高调的文化研究者不在乎学科上的归属问题,文化研究的跨学科属性众所周知。从人才培养的角度考虑,文化研究的发展还需要有配套的学术体制。当然,无论文学研究还是文化研究,只有不受制于体制后才会有真正的自由。科学研究到了无为的境界才有真东西。 三、结语 文史哲短暂的分家之后,信息化之后又进入“大学科”时代,学科的疆界再一次被打破,跨学科跨文体成为趋势。文化研究比文学研究更敏锐的观察到了这一点,它作为一个有旺盛生命力的新生事物反衬了文学研究的衰落,它的反制度化、反学院化正是对包括文学研究在内的刻板学术制度的刺激,它密切关注风起云涌的社会文化运动,以实践的姿态干预社会文化。当然,文学研究处在一种稳定的学科关系中,结构牢固,分工明晰,不可能轻易地被遮蔽、被分散。虽然说文学的本质属性和它的永恒性是它存在的理由,但是面对当前危机,需要学界认真思考,重建自己的理论体系。 作者:卓今 单位:湖南省社会科学院文学研究所 文学研究论文:英美文学研究论文 一、 英美文学研究的现代化发展 英美文学研究现代化的另一个表现形式是,在评估过程中,进一步淡化其艺术性及故事性的重要性,而是更侧重于作者的思想深度,以及作品所反映的社会现实、社会发展中的问题,可以说,一个作品是否具有社会前瞻性在一定程度上标榜了其文学价值。比如《飞蛾:象征的创造性力量——论佛吉尼亚伍尔夫的(海浪)中飞蛾的象征意义》和《大众的反叛》两本书,虽然一个是对社会现象的剖析和对现论进行补充,一个是对西方现代化历史的反思,但都是通过对一件小事或一段时期的分析,来对社会发展提出值得借鉴的建议,故而受到了专家的充分肯定与褒扬,在社会舆论上也引起了广泛关注,就连各种奖项也对其抛出了橄榄枝。 二、英美文学研究现代化对我国文学的启示 1.研究英美文学现代化的原因 从五四时期开始,我国现代文学就涌现了大量的新作品,这些作品符合大众口味,不再像过去那样生涩难懂,同时,出现了职业作家、明星作家、业余等各种身份,这促进了我国文学和文学研究的现代化,文学的发展孕育了新的体裁和思想方式,以及文学研究的变化,而知识分子的身份地位转变又反过来衍生出更新颖多样的文学形式。而中国文学研究的现代化又是与这一系列的变化相辅相成的,文学的现代化为文学的现代化研究提供新的材料,促进着后者的发展,而文学研究的现代化成果则可以给新文学更多的思想、手段,纠正文学发展中的错误,促进文学更好的发展。从胡适提出以白话文代替文言文开始,我国社会变革的步伐就一再体现在文学作品上,改良社会、教育人心的作品成了主流,又加之文学创作人一般也身兼这研究者的身份,对于文学研究现代化的要求就更高。分析借鉴英美文化研究现代化的方法和成果,是加快我国文学研究发展的重要途径之一、也是我国文学发展的重要任务。 2.英美文学现代化的启示 自John教授因图书馆管理使用繁琐,而提出了以网络远距科技来解决始,文字的计算机化就开始深远的影响着英美文学的发展。让图书馆走进网络,不但使图书馆的存储空间无限扩增,也解决了它的取放问题。由此衍生的是,整个学术研究中的数据取放问题都得以解决,新形式的出现,也改变着文学研究的方法和习惯,可以说,以网络分析类化为主的科学思想主导了文学研究的现代化发展。这一时期的文学作品无一不反映出人们的理性思考和科技发展对世界的巨大影响力。这表明作者更多的注意到了一种人文关怀,并且充分认识到了科技对文学研究的重要作用,进而更是将计算机和网络及其相关技术全面运用到文学研究中,这些发展和对科技的敏感反映都是值得我国借鉴的,文字从文言文变为白话文,再变成数字化的文字,这才是应有的变革。我国学者一则对计算机网络运用到文学研究中这一点的反映不够敏感,二则对运用方法也处于摸索之中,故而,发展空间还很大,一方面要培养懂技术的相关人才,另一方面就是要借鉴学习英美文学研究的成果,利用网络加强文学和科学的关系。同时最重要的是从根本上认识到文学与科学相联系对社会发展和进步的重要性,只有将这个思想深植脑中,才能令我国的文学研究获得长足的发展。 三、结语 综上所述,文学是一种重要的社会表达,而灵活的运用计算机和网络去进行文学研究则是对这种表达的检测、管理和促进,同时文学的国际化也是重要的发展趋势。 作者:陈萌 单位:河南教育学院物理与电子工程学院 文学研究论文:后殖民时代文学研究论文 一、后殖民时代概述 所谓“后殖民时代”目前包括了两种相对立的内涵,其一是指西方以英美为首的发达国家纷纷开始以各种无形的手段侵略他国,并借此控制他国人民的思想,从而达到他们在精神上殖民的目的;其二是指不少开明的西方民主人士,纷纷反对本国的殖民主义者的新殖民主义,并且以一种反思和批判的观点来痛斥殖民时代的血腥性。这二者都是相对于“殖民时代”来说的,他并不是意味着“殖民时代”的总结,因为新形势的“殖民主义”依然被许多发达国家的政客们所鼓吹。目前典型的西方新“殖民主义”的表现形式有发达国家对落后国家输出文化产品,并且将这种文化不断渗透到落后国家人民的生活中去,并且将落后国家的文化逐渐改造成发达国家所希望的文化。 二、后殖民时代英国文学研究困境的成因 后殖民时代英国文学研究困境的形成不是一蹴而就的,其发展的形势是由多种原因推动而构成的。 (一)殖民时代的血腥 工业时代,由于资本积累的需要,殖民主义随之成为西方世界普遍认同的一种积累财富的手段。在这样的时代大背景下,不少文学作品都对殖民主 义的行为进行粉饰,甚至于为殖民主义摇旗呐喊。然而在今天,以世界的眼光来看,殖民主义是一种对落后国家人民的血腥压榨,但是从某些“精英”们的眼光来看,这种行为却是合理合法的。因此,在后殖民主义时代,不少“精英”仍然坚信,只有“殖民主义”才能推动国家迅速发展,因此,这些“精英”选择了各种方法为新时代的“殖民主义”摇旗呐喊,而英国文学就成为了他们最喜欢的一种方法。因为通过文学将自己的思想进行传播,不仅具有隐蔽性的特征,而且能够使读者在不知不觉中接受他们的观点,从而实现“殖民主义”思想传播的目的。因此,这些“精英”往往不希望重提“殖民时代”的英国文学去唤醒人们的警惕,更遑论对英国文学的研究了。 (二)左派文人的批判 由于在后殖民主义时代,英国都以隐蔽的方式对落后国家进行新型的“殖民主义”。为迎合这种政治上的需要,不少英国的御用文人们也将开始为“殖民时代”的行为作出各种冠冕堂皇的解释。例如,著名的文学研究学者雷蒙•威廉斯就仔细研究过英国文学研究传统的形成史,论证了这一传统紧抓不放的文化与资本主义现代文明嬗变之间的鸿沟。尽管不少反对者争相驳斥此类观点,但是依旧有不少英国学者对该类英国文学出现困境的缘由深信不疑。这就使得不少英国学者认为对殖民时代的英国文学研究已经可以画上句号,从而在思想上禁锢了其研究英国文学的动力。 (三)语境的巨大变化 每一代人都会产生每一代人的文化,而大学生活和市井社会更是容易催生出新的文化,这就使得英国文学的研究陷入了一个尴尬的状态。因为即使是土生土长的英国人,他们接受的语境文化也与许多经典的英国文学中的语境是完全不同的。这就使得英国文学研究学者在研究英国文学时不可能完完全全地切实领悟英国文学的真实内涵,甚至于可能出现理解上的偏差,最终导致英国文学研究的发展受到阻碍。要知道“,殖民时代”的英国作为一个庞大的帝国,其公民的心理与思想与当今的英国人民相比远远不同,这就使得英国文学的研究陷入了一种断层的阶段。 (四)殖民地的觉醒 在“殖民时代”,英国以其先进的技术和强悍的武力为其推动其文学向世界传播提供了坚实的物质基础,但是,这种文学的传播其本质上是将英国本土适用的方法、理念甚至机构都原封不动地搬到殖民地推广实行。不难看出,这种行为其本质上是一种霸权主义,是对殖民地人民思想和政治的禁锢。然而,在后殖民时代,许多原本的殖民地纷纷脱离了英国的控制,其逐渐开始希望恢复本国家的文化研究。在这样的背景下,摒弃英国文学研究,改而研究本国家的文学,也使得英国文学的研究陷入了困境。比较典型的例子就是1968年10月肯尼亚作家、学者恩古吉•瓦•蒂文哥在内罗毕大学做题为《论废除英文系》的演说,旗帜鲜明地提倡用非洲文学取代英国文学研究,将非洲文学和语言中心化,英国文学边缘化。 (五)后殖民的文本政治 后殖民文本政治由于其强调文本作为优秀的作用,因此其希望用文学文本和文本解读介入到文化政治中去。这就使得后殖民文学研究成为了一种具有独特范式的文学研究,他的出现对于英国文学研究传统形式造成了巨大的冲击,并且揭露了殖民时代权利与文学之间的共生关系。而传统的英国文学大多是以斯皮瓦克为代表的“话语暴力”,通过强调殖民地的从属关系,从而推断出殖民地对宗主国的干涉行为不具有话语权。然而在今天,这种“话语暴力”早已经成为“后殖民时代”所广泛抵制的文学行文,而英国文学研究也因此受到牵连,其文学研究也陷入了困境。 三、后殖民时代英国文学研究的困境 随着“后殖民时代”的到来,不少国家的有志之士纷纷开始反思“殖民时代”的血腥与混乱。在这样的背景下,作为老牌西方发达国家的英国,其文学的研究也随之陷入了一种困境,比较典型的情况有以下几种: (一)印度:并立与继承 在印度摆脱殖民地的身份后,其国内的学者不得不开始面对这样一个问题,如何处理好本土文学理论和英国文学理论之间的关系?经历长期的探讨与摸索,以罗伯特•弗雷德为代表的一批文学家提出了并立和继承的观点。在保持印度传统文化不变的基础上,也对英国文学进行有选择性地吸收继承。这样做不仅能够保留印度文学的传统性,而且能为后来者诠释印度今天的语言中为何掺杂着英语的原因。其遵循着“混沌”的原则,将印度的文学与英国的文学相互并立地进行研究,使得其国内的文学研究具有明显的“后殖民时代”的语言风格,即在其文学作品中往往容易看到印度梵语与英语同时出现的情况。例如,《帝国的反写》与《后殖民小说:类型问题》等书中都与传统的文学风格不同,呈现出一种在后殖民时代用处的新语境、新词汇和新美学等特征。参考皮埃尔•杜里克斯的归纳总结,我们可以得出“后殖民时代”的英国文学主要有这样两点共同点:(1)其包含了浓郁的“后殖民时代”的政治特征,而这种特征又被巧妙地融入到了文学写作的精妙语句中。(2)其必然存在着由“殖民时代”到“后殖民时代”转变的历史印记。 (二)澳大利亚:批判 作为英国的殖民地,今天的英联邦成员之一,澳大利亚对于英国文学的研究有着更为深入的探索。由于其有着与英国文化近乎相同的文化,其关注点也不同于印度的本土文学与英国文学关系处理的问题,而更多的是对于“殖民时代”存在的错误行为进行批判。其主要批判的对象有:强调民族文化的优越性或地区文化的优越性,例如西方国家的文化总是优于东方的;强调种族的优越性或种族模式的优越性,例如白人的基因天生优于黄种人和黑人;强调殖民文学和后殖民文学之间的比较;关注混杂、混合等现象更为复杂的比较模式。例如,比较典型的有阿尼亚•伦巴和马丁•奥尔金共同编撰的《后殖民莎士比亚》就将后殖民时代的英国文学进行评点,并联系莎士比亚的文学作品在后殖民时代的新认识,分析后殖民时代英国文学的困境。由此我们可以看出,在“后殖民时代”,更多的澳大利亚学者开始讲英国文学列入到他们的批判名单中。 (三)世界:独立的文学体系 我们可以看到,在当今的世界上,英国文学不再是“殖民时代”一家独大的地位了,许多曾经的英国文学研究学者也都纷纷选择对其他国家的文学进行研究,而英国文学因其“殖民时代”所贯彻的“殖民主义”存在,往往受到了不少国家学者的抵制。而曾经的殖民地国家,在经济与政治独立后,也纷纷迎来了文化上的独立,那些曾经被英国文学光辉遮盖下的本国文学纷纷浮出水面,对本国文学的研究也逐渐兴盛起来。这就使得原本对英国文学的研究体系逐渐打破,而世界各国纷纷建立起了独立的文学研究体系。这些文学体系不仅有着对“殖民时代”罪恶性的讨论,也有着对本国语言、语境、词汇的深入研究。 四、结语 在今天,英国文学的研究陷入困境其实质上是各国人民对于英国在“殖民时代”的行为作出的回应,也是对英国在今天依旧灌输在文学中的新“殖民主义”和“霸权主义”的有利回应。我们不能说英国文学的研究是没有价值的,但是往往文学的价值总是与政治思想的表达联系在了一起,因此文学的研究也离不开政治环境的支持,或许,这就是英国文学的研究为什么会陷入困境的根本原因吧。 作者:刘敏 单位:山东青年政治学院 文学研究论文:城市水文学研究论文 1城市水文学研究现状 1.1城市化的水文效应研究 综合已有研究,将城市化过程中对区域水循环和水文过程产生的影响以及由此引发的水文现象称为城市化水文效应.从水文过程的本身来看,城市化带来的水文过程效应主要包括:城市降雨过程特征突变、城市耗散强度增大以及城市产汇流过程畸变等.对于城市降雨过程,众多研究表明,城市市区内的降水量显著高于郊区降水量,城市周围降水时空趋势性分布十分明显.其主要原因是城市化对水分和能量收支的影响,这些影响被称之为城市“热岛效应”、“雨岛效应”、城市“干/湿岛效应”等.其中,城市“雨岛效益”和“干/湿岛效应”与城市“热岛效应”密切相关.在城市“热岛效应”方面,Gedzelman等人、Champollion等人、Bottyan和Unger、Nadir基于城区和郊区的气温观测数据分别研究了美国纽约、法国巴黎、匈牙利塞巨(Szged)、苏丹喀土穆等城市的热岛效应,发现纽约城市热岛效应最强,城区和郊区的气温差最高可达8℃.张景哲等人、周淑贞对北京、上海的“热岛效应”做了系统研究.在“热岛效应”定量模拟方面,日本学者Kimura和Takahashi,Toshiaki和Kazuhiro建立了人工热排放(包括汽车尾气、工业废热、人工取暖等)的精细模拟模型,绘制了较为详细的逐日和年际人工热排放变化图.香港城市大学Chan教授建立了考虑热岛效应的城区温度变化修正曲线.在“雨岛效应”方面,黄国如和何泓杰,王栋成等人在济南的研究表明:“雨岛效应”导致城市增雨率约为10%;曹琨等人选取1959~2007年上海市龙华站降水、气温资料及青浦、嘉定降水资料,运用累积曲线、距平统计和相对偏差对比等方法对上海地区降水量进行统计分析,发现“雨岛效应”主要集中于汛期5~10月,市区降水平均年增长率为郊区的1.6倍;目前,在国际上关于“雨岛效应”具有2个基本观点:一是城市化导致城区高强度降水增加;二是城市化及其工业污染产生的气溶胶导致城区降水减少.第一种观点的代表性研究在墨西哥城,Jauregui和Romales通过1941~1985年的数据分析,发现夏季城区“ 20mm/h”的高强度降水明显增加,而同时期郊区雨量站的降水没有显著变化.第二种观点的代表性人物是Daniel,他基于NOAAAVHRR数据和历史降水数据分析得出“城市化和工业污染导致区域降水量减少”.这两派观点看似矛盾,实际具有科学上的内在一致性,城区点上极端(高强度)降水增加,是以面上其他区域降水的减少为代价的,因为区域水汽通量条件并没有发生大的变化,“点”上多必然导致“面”上少.在“干/湿岛效应”方面,目前的研究主要集中在对长时期、大范围气象观测资料的对比分析上,Katharine等人基于全球1973~2003年系列5°5°分辨率的逐月地表湿度分布数据分析发现,城市化及其他人类活动导致地表水汽含量(绝对湿度)明显增加.Brown和Degaetano基于美国145个气象站的逐小时湿度数据分析了美国1930~2010年的地表湿度演变趋势,发现绝对湿度普遍增加,相对湿度在城市和郊区表现不一样,东部、中部和西部表现也不一样,大体是东部城市呈现“干岛”,西部城市呈现“湿岛”.顾丽华等人利用4个气象站1961~2005年水汽压、相对湿度的资料,对南京市的城市干岛和湿岛效应进行了全面、细致的研究,发现南京在平均相对湿度和水汽压上表现为明显的干岛效应,随着城市规模的发展,南京城市干岛效应总体为增强的趋势;在浙江丽水和福建厦门,潘娅英等人和张少丽等人的研究也得到了“城市干岛”的结论.在城市蒸散发研究方面,已有研究认为,由于城市化进程使植被、土壤等下垫面条件被不透水硬地面替代,持水下垫面的减少会导致蒸发量的减少.倪广恒和敬书珍基于遥感技术研究了城市蒸散发过程与土地利用/覆盖的响应关系;吴炳方和邵建华基于遥感影响建立了区域蒸腾蒸发量的时空推演方法,该方法在流域大尺度范围内应用较好,但其空间分辨率较低,对城市区的模拟精度受到限制,而且也没有考虑城市人工取用水的蒸发耗散.Qin等人将下垫面分为5类(耕地、城乡居工地、陆生植被区、水生植被区、未利用土地),分别提出了各项ET的理论与计算方法,在城市耗水计算中综合运用了用水定额、耗水系数和水量平衡法.在耗水率计算方面,李彦东认为“工业和生活用水的蒸发耗水率不超过10%”.孟凡贵在博文“制度性干旱”的附文中()测算北京市区工业和生活蒸发耗水仅为133mm,由此推断城市单位面积水耗远比农田小,对水源的贡献远比农田大,这一计算忽略了城市中水回用及复杂的循环转化消耗过程,结果偏小.“制度性干旱”的观点一度引起学术界的争论.中国科学院南京土壤研究所张佳宝研究员()在接受《科学时报》采访时说:“(孟凡贵)之所以能得出一些令人触目惊心的结论,是因为该文在计算各项水资源消耗量时有一些问题”.以上争论从一个侧面反映了学术界和社会公众对蒸发耗水的关注.总体来看,目前城市蒸散发对自然侧、大尺度的研究较多,对考虑城市耗用水过程的综合蒸散发过程的研究还比较少. 1.2城市化伴生的水环境及水生态效应 从历史的发展来看,城市化和工业化往往导致城市环境恶化,生态受到较大破坏.中国目前处于工业化中后期和快速城市化时期,城市环境和生态质量逐渐成为制约社会可持续发展的重要因素.其中,水环境和水生态是城市生态环境体系的重要组成部分.2007年,经济合作与发展组织(OECD)的“中国环境报告”指出,中国在经济迅速发展的同时,环境质量水平大幅度下滑,“与世界上最贫穷的国家近似”.根据中国人民共和国环境保护部《2013中国环境状况公报》,中国已有超过30%的主要河流、70%的湖泊和20%的沿海水域遭到严重污染,尤其是河流流经城市段的污染最为严重.同时,城市区域地下水污染问题不容忽视,地下水水质优良的比例仅占37.3%.水环境和水生态恶化不仅对居民饮用水安全构成威胁,也是城市实现可持续发展,经济稳定增长的绊脚石.因此,近些年来,城市化、工业化伴生的水环境与水生态效应相关研究成为城市水文学领域的热点之一.在城市水环境方面,以水环境承载力研究为着眼点,Zacharof等人,Schütze等人在此基础上提出了水环境纳污能力计算、水环境过程演变模拟等模型和污水处理系统的实施监控方案.水环境纳污计算模型可以定量求解水环境承载力,对城市建设决策,可持续发展提供有力依据.郭怀成和唐剑武以山东临淄为例,建立了该区水环境系统动态预测与决策模型,由模型获得定量化水环境承载力,以研究城市水环境与社会、经济综合协调发展战略及对各协调策略进行评价.崔凤军采用系统研究方法,利用城市水环境承载力指数分析城市水环境,对策略变量做出预测、优化,并利用系统动力学模拟手段进行了实证研究.左其亭等人提出了计算城市水环境承载能力的“控制目标反推模型”(COIM模型),同时以郑州市为应用范例,介绍城市水环境承载能力计算模型应用及水环境调控对策制定.水环境和水质过程演变研究主要从污染物性质,污染事件的过程与方式等方面认识环境恶化与水质劣变过程的演化机理,同时提出相关防治对策.张学勤和曹光杰就城市水质问题提出了节约用水、控制点源和面源污染、加强城市绿地建设、生态修复城市水体等改善城市水环境质量的具体措施.任玉芬等人通过对不同城市下垫面的分析,研究了屋面和路面等不透水面以及绿地3类城市主要下垫面形式的降雨径流污染.Zheng等人通过动态建模方法,研究城市雨水径流多环芳香烃(PAH)的污染评估.Gnecco等人研究了在城市表面的降雨污染,分别调查了屋顶和路面污染情况.结果显示在路面径流中最显著的污染物为溶解形式的Cu,Pb和Zn的重金属;关于屋顶径流,锌浓度是非常高的.Vizintin等人使用结合过程的模型,测定考虑城市水循环的城市冲积含水层地下水污染.在城市水生态方面,相关研究结合城市生态建设管理实践,通过水与其他生态要素的统一分析,为城市生态可持续发展提供决策依据与科学建议.早期的城市生态建设规划主要考虑城市结构、形态设计等,忽视了能源的节约和环境的保护,直到20世纪90年代初,城市水问题、水环境和水生态的研究才逐渐受到重视.Kattel等人认为,城市生态是一个联合的整体,是建筑、土地利用、城市绿地、道路、湿地、栖息地及岛屿等不同的组合聚集在一起形成的,维持城市生态,保障城市可持续发展十分重要.Gbel等人提出了拟自然的城市水文生态管理方法,并评估了这种管理模式下城市地下水的响应规律.王沛芳等人提出了水安全、水环境、水景观、水文化和水经济五位一体的城市水生态系统建设模式.Wang等人研究了青岛崂山区水资源和生态环境的综合管理,对于城市居民区的废水排放,为预防水体富营养化和藻类的营养物质汇集,人工湿地和沿岸水生植物形成了缓冲地带.周文华等人以北京市为例,探讨了城市水生态足迹的内涵和4种典型城市水生态足迹的发展轨迹,提出了基于城市生态需水量的水生态足迹的核算方法.刘武艺等人定义了基于城市水生态系统健康的生态承载力,提出了“基于城市水生态系统健康的生态承载力-压力量化模型”,并根据理论模型设计了计算模型.综上所述,城市水环境与水生态效应研究不单单局限于水资源本身,需要结合城市整体建设规划,考虑经济和社会因素.在水环境治理方面,水环境承载力具备了一定的研究基础,今后主要的研究方向应该侧重于污染物的运移转化,以及污染事件和水质劣变过程机理的认识和模拟等方面.水生态研究作为城市生态建设的重要部分,则紧密结合了经济、社会等各类因素.城市生态需水量、城市生态承载力等研究都已开展.在城市生态建设日益得到重视的情况下,水生态学的研究将以可持续发展为目标,为统筹规划、综合管理提供理论依据. 1.3城市化水文过程机理研究 城市化水文过程机理研究是城市水文研究的另一重要分支,这部分研究可划分为“自然”和“社会”2个方面.“自然”方面重点研究天然降水在城市复杂下垫面上的运动转化和消耗过程;“社会”方面则集中于城市供用水方式和排水过程特征等领域.“自然”方面早期主要关注城市暴雨洪水及市政排水设计等工程问题,中国部分高校为此开设了“城市水利工程”专业.近期关注城市水文内在机理与模拟预测等基础科学问题,包括不同城市下垫面的降雨-径流关系、城市产汇流集成模拟、城市暴雨洪水的源头控制(Perrine等人),代表性成果包括Smith等人,Ragab等人,Amaguchi等人,Naftaly等人,Thomas等人,Yang等人,Ramier等人.研究结果表明,城市化对天然水循环的影响作用主要集中在以下几个方面: (1)城市化进程改变了天然的下垫面条件,隔断了地表、土壤与地下的水文联系,在一定程度上改变了区域的产汇流特性; (2)城市化进程破坏了已有的水文格局,改变了原有的水生态系统平衡,对城市生态环境造成一定程度的影响; (3)城市化进程从整体上改变了城市水文系统的调节能力,增大了城市洪水内涝的发生风险.“社会”方面,已有研究重点关注城市供水安全,研究不同城市单元的用水量及其影响因素以及城市水体水质劣变与驱动机制研究等.Mercedes等人对巴塞罗那居住区游泳池的用水量进行了分析,发现城市游泳池的用水约占了总用水量的10%,富人区游泳池相对较多,人均用水量也更高一些.Rachelle等人通过澳大利亚金海岸城132个家庭的用水观测和行为分析,研究了有无节水意识对最终生活用水量的影响.Peter和Denny对澳大利亚布里斯班城市资源消耗(水资源、能源、住房)的决定因素的半定量分析表明,用水量的决定因素主要取决于收入水平,个人节水意识对片区用水量的影响较小.Angela和Thomas研究了西班牙马洛卡旅游度假区的用水量,指出高端旅游度假区人均用水量最高,其原因之一就是其私家花园的用水量占到了夏天总用水量的70%,大众旅游度假区的花园用水量占30%,城市居住区约占20%.刘家宏等人、左其亭剖析了中国城市生活用水指标的演变机理,建立了考虑气候、经济发展水平等因素的城市生活用水指标计算模型.城市水质劣变和污染负荷驱动机制是“社会”侧的新的研究热点.Chebbo和Gromaire通过法国巴黎一个名叫“LeMarais”的城市试验小区的综合观测,定量分析了下水道系统的污染负荷,分别估计了径流,废污水和下水道的沉积物对总污染负荷的贡献.Campisano等人利用数学建模和实验观测,研究了下水道的冲洗脉冲波对管道沉积物的冲刷效应.李家科等人从机理模型、统计模型和概念模型3个方面进行了归类整理,梳理总结了城市面源污染估算的主要方法和模型,系统地阐述了城市地表径流污染的过程机理与描述方案. 1.4城市水文过程模拟模型 城市水文过程模拟模型研究主要集中在城市产汇流与暴雨内涝过程方面,已有研究认为城市化导致城市产汇流机制和产汇流特性均发生改变.Urbonas等人绘制了城市暴雨径流系数与城市不透水面积比例的相关关系图,表明随着城市下垫面不透水特性的增强城市产流系数迅速增大.Brun和Band研究表明,城市不透水面增加0.1~1倍,产生的地表径流将增加2~5倍.Seth等人在美国对高度城市化流域和自然流域进行对比研究后发现,城市化区域降雨径流峰值要比自然流域高出30%以上,同时,城市化区域径流衰退系数要比自然流域低40%左右.Mark等人和Schmitt等人解析了暴雨洪水时城市表面流和下水管道流量之间的相互作用.我国学者在城市产汇流和洪涝研究领域主要集中在对城市降雨和径流的预报上.许有鹏等人以我国南方城市地区为例,借助“3S”技术平台,对区域径流过程进行了模拟,结论表明快速城市化导致区域不透水率增加,河网滞蓄能力下降,区域径流深度和径流系数增大.由于水文过程的复杂性和不确定性,原型观测的难度较大.随着计算机技术和数学模拟技术的发展,借助区域或者流域水文模型对城市化过程中的水文过程进行模拟越来越受到研究者的重视.Lhomme等人建立了基于GIS的城市地表产汇流模型.Vieux和Bedient用数值方法分析了人口稠密的城市化地区洪水预报的不确定性.Valeo和Ho分析了目前融雪模型的一些问题,建立了以野外实验得到的城市融雪参数为基础的融雪模型,解决了城市地区的融雪问题.Berthier等人用二维数值模型来确定土壤在城市集水区径流的形成中的作用,发现土壤出流的贡献可以占到径流总量的14%.城市水文过程模拟模型基本上可以分为以下几类: (1)概念性水文模型; (2)物理性水文模型; (3)水动力模型.其中,水文模型将城市水循环系统看做一个“黑箱”或者“灰箱”系统,借助输入-输出响应关系或者具有一定物理机理关系的方程来描述系统的水文过程和水循环行为.此类模型结构简单,对输入数据和参数的要求不高,便于普及应用,缺点在于模拟精度受到一定的限制,模拟过程的时空尺度不宜太小.水动力学模型对城市水文过程进行了显式刻画,利用地表水动力学方程,管道流体运动方程等对城市水循环过程进行模拟计算,大大地提高了模拟精度,并且可以显著降低模拟的时间尺度.但是由于建模过程需要大量复杂的输入数据和参数,限制了模型的广泛应用.当前,城市水文和水动力模型层出不穷,但每一种模型都具有其独特的适用范围.这些模型在特定区域和特定工况条件下取得了较好的研究成果.总结来看,SWMM模型、InfoWorks模型和MIKE模型是应用成功的典型.SWMM模型的全称是城市暴雨雨水管理模型(StormWaterManagementModel),是由美国环保局于20世纪70年代初开发的.该模型可以模拟城市区域次降雨径流过程,包括城市地面暴雨径流的过程响应以及在城市排水系统的水力运动过程等.模型问世以来,被广泛地应用于世界各地的城市规划和管理中,在城市暴雨径流预报模拟、污水排放的环境效应分析以及城市雨水污水排水设计等领域均有应用.我国学者针对SWMM模型开展了广泛的应用研究,刘俊和徐向阳利用SWMM模型对天津主城区外环河以内的主要河道进行了建模计算,得到了研究区重要河道断面的流量过程.陈鑫等人对郑州市主城区的暴雨径流过程进行了模拟,并对研究区设计排涝标准和排水重现期进行了分析.InfoWorks模型由英国Wallingford集团负责研发.该模型的最大特点是可以仿真模拟城市水循环过程,对城市管网的水流过程模拟能力比较强大.我国学者近些年来也积极引进该模型.姚宇建立了城市工业园区排水网络模拟模型,仿真模拟城市排水管网的运行性能.张伟分析了城市排水管网的水力特性,并模拟管网水流的沉积规律,为城市管网防淤塞管理提供有力工具.MIKE模型是丹麦水资源及水环境研究所(DHI)的产品.DHI是非政府的国际化组织,基金会组织结构形式,主要致力于水资源及水环境方面的研究,拥有世界上最完善的软件、领先的技术.MIKE模型家族中有一款专为城市水系统量身定做的模拟工具-MIKEURBAN模型,其前身为MIKEMOUSE模().MIKEURBAN是模拟城市排水,污水系统的水文,水力学和水质等集成工程软件,它集成了城市下水系统中的地表流,明渠流,管道流,水质以及泥沙传输等计算模型,具有强大的城市水循环及伴生过程模拟能力.文献检索显示,MIKE系列模型目前在国内已有广泛的应用,但是MIKEURBAN模型的应用还不是很多.随着我国城市化的迅速推进,基于城市水循环调控与城市水生态系统保护修复的需要,MIKE-URBAN模型会有更广阔的应用前景和提升空间. 2城市水文学发展趋势 城市水文研究是通过分析城市化对于降水、城市下垫面产汇流规律、城市暴雨洪水以及供需水、水资源保障、水环境、水生态等方面的影响机制,来实现对城市气候成因分析、洪水预测计算、污染事件防控、景观生态系统建设、雨洪资源化利用等目的.通过以上国内外文献检索可以发现,城市水文学兴起于20世纪80年代,主要开展城市化的水文效应、城市水文机理与模拟等方面的研究.目前学术界对城市热岛效应的研究结论基本一致,对产生“热岛效应”的机理认识也比较清楚.研究手段已从数据对比法(包括城/郊观测数据对比、城区长系列历史数据对比)上升到模型模拟和实验室模拟阶段,建立了一系列能够反演城市“热岛效应”的统计模型、能量平衡模型、数值模型、解析模型和物理模型.目前对城市夏季“雨岛效应”的研究结论基本一致,对“雨岛效应”的产生机理认识也比较统一.但对城市干/湿岛效应的研究结论在不同地区并不一致,这与城市水循环的复杂性、城市所在区域气候背景的差异性,以及水分相变过程与能量平衡(显热/潜热转化)过程的高度契合性密切相关.城市干/湿岛效应与城市蒸散发密切相关,欲从机理上阐释干/湿岛形成的原因,必先弄清城市蒸散发的机制及其各项水分来源.城市水文机理与模拟方面,“自然侧”的降水-产汇流研究比较系统,已建立了包括城市屋面、硬化地面、城市绿地等复杂城市下垫面的降水-蒸发-径流定量模拟模型.“社会侧”的用水规律和需求预测研究也比较多,剖析了收入水平、节水意识、生活习惯等因素对城市用水量的影响,建立了考虑气候、经济发展水平等因素的城市生活用水指标计算模型.对城市人工取用水的耗水机理研究较少,在城市综合耗水强度“是高还是低”的定性认识上还存在激烈争论.目前对工业、生活及城市景观生态用水消耗的定量计算做了一些探索,定量方法主要是经验性的耗水系数法,尚没有建立具有物理机制的城市用水蒸发耗散模型.从城市化的发展趋势、水资源消耗的空间分布,以及城市化对水分收支影响等关键科学问题来看,城市综合耗水的内在机理研究将是现代城市水文学研究的前沿和热点,该方面研究获得的城市蒸发耗水的定量计算成果,可以建立水分相变过程(蒸发)的能量吸收(潜热)与气温(显热)的关系模型,从而架起城市蒸发耗水与能量收支之间的桥梁,为解释不同地区、不同季节、不同湿度条件下城市热岛效应的强弱奠定科学基础.理论上,蒸发耗散强度大(相对于郊区)的城市,其热岛效应弱,反之则强,因为蒸发吸收显热,对温度升高具有抑制作用.在应用方面,随着城市内涝问题的日益凸显,城市建成区短历时暴雨洪水的精细模拟预测、城市水文极值事件的定量描述、“海绵型”社区建设(低影响社区)模式及其水文响应规律等也是城市水文研究重要方向.城市水文学理论的发展过程中还存在很多问题需要解决,目前国内在机理和模型上的研究还要朝以下几个方面努力:首先,要重视水文效应机理研究.之前诸多研究结果表明:城市水文效应存在明显的区域性,不同地区存在不同的水文现象.把握城市水文效应的规律性并开发定量模拟模型是今后工作的重点.如城市暴雨产流过程的时空精细化模拟,重点要探究城市“雨岛效应”、“干湿岛效应”对城市局部气候的定量化影响,提高降雨预报精度和预见期.其次,要发展多学科交叉及应用研究.做好城市水文学研究必须涉及多个领域、学科的交叉合作,城市水文研究不仅与大气科学密切相关,还与环境科学、生态学及社会科学、城市规划等学科领域相互关联,只有协调好学科间的相互关系,领域之间互相合作,才能更好地认识和理解城市水文效应机制.最后,要把握好气候变化对城市水文过程的响应.全球变暖已经成为科学界不争的事实,诸多学者认为全球变暖现象对于城市水文过程及水生态系统存在一定的影响,相对于其他系统而言,城市系统对于气候变化的影响更加脆弱,因此分析气候变化对于城市水文过程的影响十分必要. 3结论与展望 城市水文学是水文学的一个重要分支,20世纪80年代正式独立成为一门学科,早期重点关注城市排水工程设计等水文计算问题.21世纪以来,随着城市化进程的加快,城市水文学面临的问题更趋复杂,学科研究领域逐渐拓宽,囊括了城市化伴生的水环境与水生态效应、城市水文过程机理解析和过程模拟等内容.近30年来,城市水文学在城市水文与伴生过程模拟、城市水资源配置与高效利用、城市防洪减灾等方面取得了丰硕成果,基本形成了一套完整的机理、模型和实验观测方法.但是,目前城市水文学还有诸多问题存在争议.随着气候变化和城市化进程的推进,这些问题逐渐受到广泛关注. (1)城市区域局部气候变化与极端天气事件频发问题.目前,城市区域的“热岛效应”、“干岛效应”和“湿岛效应”受到学界广泛认可,但上述效应的产生机理以及定量表征方法研究还很不充分. (2)受到气候变化和强人类活动干扰影响,城市水文要素和自然流域相比发生了深刻变化.其中,城市区域的综合耗水强度和蒸散发量显著升高.认识城市高耗水过程机理,实施ET耗水管理,控制城市高耗水对促进区域真实节水具有重要作用. (3)和天然水循环过程相比,城市区域人工取用水强度很大,成为城市水循环运动的主要过程.合理预测和控制城市社会取用水量,促进城市水循环、水生态和水环境可持续健康发展,是城市水文学的又一个重要任务.总的来看,随着城市极端天气事件和内涝问题的日益凸显,城市水文和天气极值事件的模拟、预测与应用是城市水文研究的重要方向.城市区域高耗水过程机理与城市水循环需要加强对城市人工取用水过程的机理认识,对耗水过程中的水分相变带来的能量转换进行深入研究.此外,城市发展已逐渐由点状分布演变为集群分布,未来城市群叠加水文效应的定量评估和预测将是城市水文新的发展方向. 作者:单位:刘家宏 邵薇薇 王建华 陈似蓝 高学睿 王浩 中国水利水电科学研究院流域水循环模拟与调控国家重点实验室 水利部水资源与水生态工程技术研究中心 文学研究论文:空间转向文学研究论文 一、空间转向 空间转向在颠覆传统的空间理论方面,并不是对其进行全面的否定,却是对传统观念的一种改造,在空间的转向理念中,空间和时间在世界中融为一体,共同存在,将时间、空间和存在连成一个整体,而在这一个整体中,空间和时间都并非是静止的,它们是不断在变化的。导致我们无法看见事物的是空间,而不是时间,并且对于当今时代的剖析,无论是从理论、政治或者是实践的角度,揭示空间的神秘的力量都是其关键所在。空间转向趋势理念中,经济、政治、阶级、文化、民族等各种力量集中在空间这种异质性的场所进行较量,而将这种存在于异质性空间中的各种力量的较量发掘出来则是当代的西方的空间理论的最终目的,进而批判资本主义,因此,在当代,空间成为了批判得以实现的新型的平台。 二、空间转向与文学研究范式转型 第一,文学与外部世界在传统的理论中的关系在空间转向理论中得到了全新的定义,在传统理论中文学是作为关照世界的一面镜子出现的,无论是哪一种叙述,都或多或少跟别的叙述空间产生联系,另外在传统理论中文学空间就是对某一固定空间中的时间进行相应的演绎,给人们的观念就是文学文本除了投身到空间没有其它选择,虽然在文学空间实际上就是从现实空间出来的,但是就文学本身来说,它就是构成社会现实空间的重要组成部分。当前资本主义社会实质上就是消费者的社会,就像有些专家所说的那样,它跟传统的消费根本区别在于,传统的消费主要是以“物”为中心而进行的,而在资本主义的消费主要是一种“符号体系”或“影像”的消费,因此詹姆逊就将这种消费社会当成信息饱和的社会,也就是在该消费社会中虽然没有存在着真正的大自然,但是无论是什么样的信息都已经达到了非常饱和的状态,因此他就把这种复杂的商品网络当做成一个非常具有代表性的符号系统,在这个系统中的重要组成部分就是文学。由此可以看出,现实空间跟文学空间经常会出现混杂的现象,这就使得某一种符号空间在该种信息化环境下还能不能以一种文学审美文本来对待,在很大程度上是由“看”者的眼光和态度来决定的,另一方面现实空间和文学空间之间的混杂现象,也使得人们将传统的文学研究不断朝着文化研究的方向拓展。 第二,就拿文学文本空间以及文学空间的生产这两者来说,在传统理论中,它更重视对文学作品是怎样产生主导力量这方面的内容,然后在对文学文本空间内部的是否和谐进行重视。然而,当前的空间理论确实这样认为的,皮埃尔布尔迪厄(PelrreBoudrelu’又译为皮埃尔布迪厄)所谓的“文学场”(hteraryfield)就是文学本身,而文学空间的生产本身也会构成相应的多元异质性的空间(场)。跟传统理论上的“环境”、“背景”相比,现代空间(场)有着很大的却别,当前的空间(场)主要是政治与文学、管理与被管理、先锋与保守等各种各样权力之间相互作用而形成的一个非常复杂的网络体系,从而就会直接导致文学的文本空间不能以一个有机整体出现。由此可以看出现代文学在阅读、解释以及研究方面的转变在很大程度上是由文学文本空间由于自身原因所形成的一些异质性所导致的;而文学文本空间本身的异质性在另一方面,也使文学阅读和解释具有更多的重复性,所以现代的文学生产、文学文本、文学研究这三者都已经成为了一种互文性的空间结构。 第三,那些文本游戏中非常纯粹的解构主义式,他们的文本互文性空间结构是怎样将批判性使命以文学形式呈现呢?总的来说,“空间转向”形成的全新的文学研究理念主要表现在文学空间一方面反映的就是现实空间,另一方面它本身就是组成现实空间的重要部分,而现实空间跟文学空间之间的距离呈现出弥合态势,进而导致现代的文学研究对象不断向着所有的文化空间拓展,因此,无论是文学空间自身、文学空间的阐释还是文学空间的生产,这三者都能够将多元性、异质性、互文性很好地体现出来,所以文学常常会借助于文本的多次、多重阐释来呈现出对现实社会的批判力量。 作者:王增 单位:辽宁建筑职业学院 文学研究论文:苏格兰史蒂文森民族文学研究论文 一、《巴伦特雷的少爷》中的苏格兰民俗 《巴伦特雷的少爷》是史蒂文森所有作品中最出众的一部,被评为史蒂文森最优美、最成熟小说。詹姆斯•杜里,巴伦特雷的少爷,在1745年詹姆斯二世党人叛乱之后被宣称死亡,但实际上则隐匿于印度。后来因为一个女人———弟弟亨利的妻子以及一些遗产纠纷,詹姆斯跟亨利反目成仇。他们之间展开了多次争斗,但詹姆斯总是能凭借阴险狡诈的手段而占得上风,以至于最后亨利甚至以为詹姆斯是专门来迫害自己的“超人类”———归来者。两兄弟在印度时,他们之间的矛盾达到了极点,亨利雇佣杀手企图暗杀詹姆斯。得到消息的詹姆斯便想到用假死的方法来躲避杀手,然后再让他的印度仆人塞贡德拉将他“救活”。小说的最后,当詹姆斯在坟墓里躺了一个星期之后被挖出来时,他死而复生的“奇异”现象却直接导致早已精神涣散的亨利被“吓”死了。小说里,詹姆斯能够屡次战胜亨利的关键,在于他对苏格兰民俗故事中迷信思想的熟练掌握和灵活运用。詹姆斯曾经给亨利讲过一个发生在詹姆斯的一位“伯爵朋友”身上的故事。詹姆斯说,这位德国男爵曾做过一个预感性的梦,在梦中看到伯爵朋友死了。之后德国男爵就跟这位疑心很重的伯爵朋友描述了这件事,随即按照梦中的景象,精心制造了一个与之极为相似的情景,最后果然不费力气地让伯爵朋友丧了命。亨利是一个疑心很重的人,故事中的“伯爵朋友”显然就是暗指亨利。而那位“德国男爵”毫无疑问就是詹姆斯自己。詹姆斯深谙亨利相信迷信的特点,才编造出这么一个故事来吓唬他。而这个故事很可能也是詹姆斯的“暗杀”计划中的重要环节之一。詹姆斯作恶多端,又加上他神秘复活的灵异事件,使他毫无疑问地成为吸血鬼式的可怕的归来者。而仆人塞贡德拉的角色更是有意地加重了詹姆斯的超自然的神秘形象。有人认为塞贡德拉也是小说中的一个重要角色,理由是他指出并除掉了企图暗杀詹姆斯的雇凶,最终解救了詹姆斯。 但是,如果我们回头思考一下为什么塞贡德拉能够做到这些,就不难发现其实这些事件无不是在詹姆斯的精心策划之下进行的,而塞贡德拉只是詹姆斯意志的执行者而已,是詹姆斯吸血鬼形象的延伸。詹姆斯这个诡计多端的角色,给这部小说蒙上了一层帝国哥特式色彩。詹姆斯愤世嫉俗,并非常善于运用苏格兰民俗故事中的迷信思想,但在弟弟亨利眼里,他却与苏格兰文化格格不入。亨利与詹姆斯截然不同的世界观在他们各自的语言上有清晰的体现。亨利是一个深深地扎根于苏格兰传统的人,因而他讲话时带有浓重的苏格兰方言。而詹姆斯对一切传统文化持怀疑态度,与此对应,他说得一口标准的英格兰英语。尽管詹姆斯十分擅于运用苏格兰传统迷信来调动亨利等人的恐惧心理,但他却从来不相信任何迷信。小说里还有这样一个情节非常值得注意:詹姆斯的朋友麦凯乐听不懂詹姆斯跟仆人之间的对话,因为他们的谈话从来都用印度语。学者彭妮•菲尔丁认为,类似的情节也出现在詹姆斯跟他的妻子之间,“他妻子的无理取闹往往破坏了男人之间的暧昧关系。”至于为什么史蒂文森如此注重表达男人之间的关系,有人认为,史蒂文森将国家认同与男人之间的爱与恨放在了一起,旨在表达他自己“既不可能又必须要”对苏格兰进行描写的内心矛盾。我们知道,史蒂文森是苏格兰人,他对苏格兰的感情自然不言而喻。而此时苏格兰正处于大英帝国的统治之下,民族认同感与国家认同感存着巨大分歧。“男人之间的暧昧”表达的正是史蒂文森深沉的民族认同感,但在当时的社会情境下却又不得不将之深藏在心底。一本正经的威廉姆的形象正是英格兰理性主义的象征,而相信迷信、害怕迷信的亨利,则代表了苏格兰的超自然主义世界观。在史蒂文森笔下,苏格兰和印度的超自然主义信仰与英格兰理性主义的鲜明对比,已然将具有异国风情的思想文化推到了大英帝国的中心位置,而不是再像以往那样,在边缘位置徘徊。小说里大英帝国统治之下的苏格兰和印度的民俗信仰的并列出现,也揭示了为什么表面上统一的庞大帝国文明已濒临崩塌:这个帝国的人民都根深蒂固地生活在本民族的信仰和文化当中。隐藏在这部跨文化背景的哥特式小说情节背后的,则是摇摇欲坠的大英帝国的最后挣扎。在《巴伦特雷的少爷》中,史蒂文森成功地将苏格兰传统的超自然主义世界观与英格兰理性主义世界观映射到了亨利与詹姆斯两兄弟身上,并通过两兄弟之间尔虞我诈的斗争,将苏格兰与英格兰之间的文化冲突展现得淋漓尽致。史蒂文森的民俗小说打破了国界,在给读者带来异国他乡的文化和风光的同时,也在检验着一直以来“英国文化统治世界”的观念的正确性。史蒂文森在太平洋旅行时所写的一些文章中也突出强调了大英帝国政府在殖民地与本土之间形成的内忧外患的不稳定格局。史蒂文森的文字透露出了一种迷信色彩,通过否定英国与其殖民地之间表面上的团结一致性,侵蚀了英国坚实的统治秩序。 二、《金银岛》与苏格兰民族的“海盗情结” 苏格兰是曾经令人闻风丧胆的“维京海盗”的故乡。苏格兰民族也因深厚的“海盗情结”而自然形成了以冒险精神为优秀的独具特色的“海盗文化”。直到今天,海盗生活依然是每个苏格兰人心目中向往的充满自由和奇幻色彩的生活。《金银岛》是史蒂文森的成名作。在这部作品中,史蒂文森借一个名叫比尔•彭斯的孩子之口,讲述了吉姆等一群人在前往金银岛寻宝的途中发生的一系列险象环生的故事,对航海生活与海盗文化进行生动、细致地描写,彰显了鲜明的冒险主义精神。小说的开端是少年吉姆发现了海盗比尔遗物中的一份藏宝图,并因此知道了海盗首领弗林特在一个孤岛上埋藏了大量珍宝。吉姆将此事告知乡绅特里劳尼和医生里弗西。两人决定带上吉姆等人一起出海前往孤岛寻宝。不幸的是,船行驶到中途,才发现船员中一大半人都是海盗首领弗林特为了夺取宝藏而招募的海盗。于是,船上分别形成了以医生里弗西为领导的善的一方和以海盗首领弗林特为领导的恶的一方,双方展开了激烈的角逐。最终善的一方取得了胜利,并顺利探得宝藏,满载而归。《金银岛》开创了寻宝题材小说的先河。小说中字里行间都透露着苏格兰人民对航海的热爱。老海盗比尔刚刚住进吉姆家开设的“本鲍”旅馆时,不仅要人们称他“船长”,而且每天早上起床一定要用他那沙哑的声音唱那首航海老歌:“暗礁上有十五个人,唷呵呵!来瓶甜酒吧!”平日里他也确实常常喝着甜酒给大家讲他年轻时的航海故事。而主人公吉姆则更是早在出海之前就多次幻想着自己出海时的情景。在乡绅特里劳尼的家里,吉姆虽然“在花匠雷鲁斯的监视之下,好像犯人一般”,但却“满心怀着航海的梦想,享受着神秘、奇幻的金银岛给他带来的种种快感”。不仅如此,吉姆还已经在梦中“神游”金银岛好几次了。“岛上到处是野蛮人,我们跟他们打仗;岛上还布满了野兽,它们经常追赶我们。”对老海盗比尔的描写和对主人公吉姆溢于言表的激动与兴奋的心情的刻画,无不在展现着苏格兰民族对航海的热爱。当然,除了置身于碧海蓝天的浪漫,“航海”特别是“做海盗”更是危险的代名词。与此相应的是苏格兰民族的冒险精神。在《金银岛》中,史蒂文森十分注重对海盗形象的刻画,以此来表现海盗们临危不惧的精神。老海盗比尔“灰头土脸上横着一道明显的刀疤”,主角弗林特则“左边小腿断了一半,左胳膊下面撑着一个拐棍,以辅助行走。”可以看到,几乎没有一个“海盗”的身体是完好无损的,这足以表明海盗这一行当之危险性。 但是,就算有这么大的危险性,仍然难以阻挡苏格兰人民的冒险热情。冒险精神在小说的主人公吉姆身上有充分的表现。在“西斯博尼奥拉号”航船抵达金银岛之后,吉姆混在了海盗头子弗林特一行人中,跟着他们上了岸,随后又机智地摆脱了他们,孤身一人进入树林中探险。后来他又成功地从被困的木寨中逃脱出来,自己开着小船返回了“西斯博尼奥拉号”,杀死看守,将船成功抢了回来;整个过程都是机智勇敢的吉姆独自一人完成的,其中暗含的对冒险精神的褒扬是不言而喻的。不过,虽然小说叙述的是发生在主人公吉姆与凶恶的海盗之间的“博弈”,但文中却并不含有任何贬低海盗的意思,甚至从某种意义上说,就连吉姆自己也是人们心目中的海盗形象的化身。在《金银岛》中,故事的起因、经过和结果都来自于对财富的追求。纵观整部小说,我们发现,无论是医生里弗西代表的善的一方,还是以海盗首领弗林特代表的恶的一方,他们唯利是图、视财如命的心理却都是完全一样的。但在叙事过程中,作者有意模糊了善与恶之间的对立关系,而重点强调了追寻宝藏过程中的紧张与刺激。从最后的结局来看,海盗们虽然穷凶极恶,作恶多端,但史蒂文森却并没有让他们“不得好死”,而是给了他们一个非常具有戏剧性的下场:让弗林特的手下留在了金银岛上,而弗林特本人也获得了一包金币。虽然《金银岛》并不十分“贴近现实”,但我们不可否认的是其中折射着现实的光芒。苏格兰民族历来有着深厚的“海盗情结”。在小说结尾,史蒂文森借吉姆之口发出了这样的感慨:“这就是我们不远千里来寻找的宝藏啊,‘西斯博尼奥拉号’上已经有17人因此而丧生。可想而知,这些财富的背后隐藏着多少血与泪的故事,多少船沉入海底,多少人随之丢了性命,多少残忍、龌龊的行为在背后发生,恐怕任何一个活着的人都讲不出。”这就是血淋淋的历史。 三、结语 史蒂文森非常擅于从苏格兰传统民俗故事中取材来进行创作,他的作品充满奇幻色彩。但史蒂文森并不是一个不谙世事的、只会写恐怖和冒险故事的所谓“童话故事家”,相反,他是一位十分严肃的、有着强烈民族感的作家。生活在大英帝国和苏格兰双重文化下的他,或许也只能选择以“童话”的方式来表达对残酷现实的声讨了。史蒂文森诗人般的气质和传奇的经历,已经并将继续感染着读者。 作者:徐小雁 单位:中国石油大学(华东)文学院 文学研究论文:唐代御史制度与文人文学研究论文 一、内容及结构安排 基于以上诸多方面的考虑及对研究内容的把握,《唐代御史制度与文人》一书除“绪论”外共设八章二十五节,其中“绪论”部分主要讨论了选题的基本依据和研究的基本思路。接下来的八章是全书的主体,也是本项研究的优秀,其在结构安排上大体可以分为三大部分:[1]4第一部分是对唐代御史制度及御史选任情况的研究,该部分研究在书中主要是通过第一章“唐代御史制度概述”和第二章“唐代御史的选任”来展开探讨的;第二部分主要对唐代御史台的文化氛围、唐代御史的政治、法律思维及心态进行研究,旨在全面、深入地把握唐代御史群体相对其他社会群体的特殊性,该部分研究在书中主要是通过第三章、四章来展开探讨的;第三部分是对唐代御史群体文学活动及其对中国文学贡献的研究,该部分研究在书中涉及到第五章“御史活动对唐代文学的影响”、第六章“唐代御史的几种代表性著述”、第七章“唐代御史的文学创作”以及第八章“鉴于往事,有资于治道”等相关的章节。毋庸讳言,不论是在结构的安排上还是在研究内容的设置上,《唐代御史制度与文人》一书无疑在很大程度上都弥补了当前唐代文学研究中所出现的结构性缺失,因而使得全书取得了整体创新的原创性成就。 二、优点及特色 古语云:“入山唯恐不深,入林唯恐不密。”通读《唐代御史制度与文人》全书,我们不难发现,作为一部学术著作该书确有不少优点和特色,就起荦荦大者言之,约有如下数端:第一,立论坚实,论证有理有据,取得了不俗的成绩。南宋大思想家、大教育家朱熹说:“如人要起屋,须是先筑教基址坚牢,上面方可架屋。”这里朱子虽然谈的是为学与读书的道理,但用于学术研究同样有效。我们认为无论是从事自然科学的研究,还是从事人文社会科学的研究,研究者都应该努力做到立论坚实,论证有理有据,这是做研究最起码的要求。从《唐代御史制度与文人》一书的研究情况来看,作者始终以“文学是人学,文学研究无论出发点还是落脚点,都是对人的呵护与关怀。文学创作是建立在作家的精神生活、生命意识之上的,而其精神生活、生命意识又不能不受某一时期特定的文学生态环境的影响和制约”为理论基点,在此基础上深入考察了唐代御史的监察、谏诤活动作为国家整个政治生活的组成部分,其是如何影响有唐一代的文学生态,进而触及唐代作家的心灵建构,从而对作家的创作产生深远影响的。其立论可谓客观公允、坚实有力,论证也是条理分明、有理有据,因而取得了不俗的成绩。通读全书,想必大家一定会有同感,并对此有更为深入的理解和把握,兹不赘述。第二,视野开阔,能够始终把研究置于唐代特定的文学生态环境的影响和制约下,从文、史、法等多学科交叉的角度展开,并力求做到会通。诚如作者所云:“目前的唐代文学研究中,由于学界相互间研究方法和认知标准的差异,研究中各自为政、融通不足的问题依然存在,这使得若干文学思潮、文学现象的发生、演进的本质处于被遮蔽的状态,不利于对唐代文学的正确认识。”有感于此,作者在自己的研究中努力从文、史、法等多学科交叉的角度来展开,力图通过传统法律文化与文学相结合的方法解读唐代文学。 以此为基础,《唐代御史制度与文人》一书特别阐述了唐代弹文的审美价值及其生成机制,阐述了唐代御史法律思维与唐代公案传奇生成之间的内在联系。显然,这种研究视野是开阔的,方法是会通的。随着研究的深入展开,其无疑能引导更多的学者将关注的焦点从文学文本外移至相关学科的视野中,努力寻求相邻学科与文学之间的关系,这样就可以解决诸多在文本研究中难以说明的问题。《唐代御史制度与文人》可以说在多学科交叉研究方面做了一次有益的尝试,提供了一个可资借鉴的范本,其会通的特色为本领域研究的深入和进一步拓展提供了很好的思路。第三,治学态度严谨,能够从纷繁复杂的文献资料中细心爬梳收集材料,使结论更加可靠。征引广博,资料丰赡,是《唐代御史制度与文人》非常显著的特色。众所周知,从事古代文学研究必须得有良好的文献功底,因为大多数的研究都得通过详实的文献材料来立论。从《唐代御史制度与文人》全书来看,不论是书稿的正文还是注释,几乎所有的文献材料都来自于研究者第一手的资料。据笔者粗略统计,该书援引古籍文献多达100多种,除常见的一些历史文献典籍比如:《旧唐书》、《新唐书》、《资治通鉴》等之外,其中还包括了《唐代墓志汇编》、《全唐文》、《全唐诗》等一些大部头的典籍。正因为作者掌握了大量的材料,故常常能烛隐发微,条分缕析。从其研究来看,《唐代御史制度与文人》能主要通过文献材料本身来说话,并且往往“在隐约不明之处有可贵的发现”就是这方面最好的明证。作者从纷繁复杂的文献资料中细心爬梳收集材料,这不仅可以使其结论更加可靠,而且也足以反映出其严谨的学风。当然,作者在写作该书时,辛勤收集并且认真分析材料,其中的甘苦也是可想而知的。第四,锐意创新,能够将唐代御史制度与文人作为一种相对独立的文学现象进行全方位、多层次、系统性地研究,填补了该领域研究的空白。19世纪西方著名的哲学家约翰•斯图亚特•穆勒说:“人间一切美好的事物都源于创新。”学术研究的生命力也正在于能创新。正如当代著名的语言学家鲁国尧先生所云:“学术,唯有创新方有自家的灵魂。创新之中,最难的,也是最高的,是自主创新,亦即原始原创。”《唐代御史制度与文人》一书虽然不能说处处都是原创,但作者在研究中确实力图做到锐意创新。从某种意义上来讲,我们甚至可以说创新的理念是作者在一开始进行该项研究时就已经萌生并且贯穿始终的。在研究中,有感于当前唐代文学研究中所出现的一些缺失,作者努力将唐代御史制度与文人作为一种相对独立的文学现象进行全方位、多层次、系统性地研究,这在一定程度上填补了该领域研究的空白,因而取得了整体创新的原创性学术成就。总之,《唐代御史制度与文人》也可能还存在着些许还可以再讨论的问题,但其无疑是近年来唐代文学研究方面一部很有分量的力作,为深入进行古代文学研究尤其是唐代文学研究做出了重要的贡献。 作者:付乔 单位:天水师范学院文学与文化传播学院 文学研究论文:传播媒介和文学研究论文 摘要:世纪之交国际文学理论学会主席、西方当代杰出的文学理论批评家希利斯·米勒在《黑洞》、《全球化时代文学研究还会继续存在吗?》、《论文学》等一系列论著中对传播媒介与文化文学的关系问题以及文学符号和文学符号研究的历史、现状和未来走向问题作了专题性的论述,在国内外理论批评界引起了巨大反响。文章以上述论著为根据全面阐发了米勒关于传播媒介与文学关系,关于人类文学符号及文学符号研究的发展变化过程和未来走向,关于西方现代和当代的文学符号及文学符号研究的具体形态、性质特点等问题的理论学说,为我们了解当代西方理论批评界关于这些问题的基本看法提供了一幅明晰而透彻的剖面图。 关键词:媒介决定论纸质媒介文学电子媒介后文学 一、媒介决定论 拿破仑说过:“三张敌对的报纸比一千把刺刀更可怕。”20世纪30年代希特勒曾利用广播煽动起了德国人强烈的民族主义情绪,60年代肯尼迪曾利用电视赢得了美国选民的好感,在大选中获胜。人类的传播媒介,无论是纸质媒介如报纸、书刊等还是电子媒介如广播、电视、电脑等,都对社会文化有巨大的影响力,这是不言而喻的。 为其如此,西方的传媒理论家们便不约而同地指出:传播媒介在人类社会文化活动中扮演着主导性的角色。如20世纪20、30年代一些学者提出,媒介犹如枪弹,对接触到它的人会产生直接、迅速、有力的效果,发挥巨大的影响力。后来人们将此种观念称作是“枪弹理论”(bullettheory)。70年代西方著名传媒理论家诺利一纽曼(ElisabethNoelleNeumann)认为,媒介对社会观念的形成有强大的影响力:某一时期某一媒介宣扬某种观点,一些持不同观点的人由于害怕被孤立而不愿表达他们的看法,这样在大众媒介的压力下支持异常意见的人越来越少,而媒介所宣扬的东西越来越有影响力,以至便变成了主导性的观点。纽曼将她的这种大众媒介强力影响公共舆论的理论称作是“沉默的螺旋”(spiralofsilence)理论。 与“枪弹”论者和“沉默的螺旋”论者一样,西方最负盛名的传媒理论家麦克卢汉也认为媒介具有巨大的社会影响力,不过在他看来媒介的巨大效力不是由媒介所传输的内容引发的,而是由媒介的传输方式本身引发的。他在名作《理解媒介:论人的延伸》中明确指出:过去人们只注意到了媒介的内容的作用,而没有注意到媒介形式的效力,事实上“媒介的塑造力正是媒介自身”,“技术的影响不是发生在意见和观念的层面上,而是要坚定不移、不可抗拒地改变人的感觉比率和感知模式”。换句话说,媒介的效力主要发生在形式的层面上,主要源自它的运作方式本身对人们的“感知模式”或者说思想方式的“坚定不移、不可抗拒”的深刻影响力。历时地看,人类的传媒方式主要经历了口头语、书面语和电子媒介三大阶段。口头语发生得最早,是人类早期的基本传媒形式。口头语是一种用声音传达人的感知经验的形式,是一种不经过任何中间环节可以直接通达到人的内在生命经验中去的传输形式。正是这种直接的通感式的传输形式赋予了早期的人类以特殊的思想方式即“整体直觉”式的思想方式,赋予了他们以特殊的思想意识即将全身心完全融会到大自然中和社会集体中的神秘意识和社会集体意识,从而促成了一种特殊的社会机制即“永恒的集体和谐与太平”社会。麦克卢汉将之称作是“部落社会”。书面语发生在口头语之后,是对口头语的超越。西方最典型的书面语是拼音文字。拼音文字虽产生得很早,但在上古和中古它只是作为一种储存文献的手段而存在,直到文艺复兴后期印刷术出现以后,它才被人们当作一种传输感觉和思想观念的传媒方式运用,才变成了一种主导性的传播媒介。“拼音文字是形声分裂的特殊文字。”它人为地将文字与声音割裂开来,用视觉压制听觉,是一种分割肢解性的传媒形式。“拼音文字在使人脱离封闭的部落回音室而转入线形组织的视觉世界中的转换作用,是无与伦比的。”拼音文字从根本上改变了西方人早期整体的立体的有机的直觉的即兴的思想方式,而赋予了他们以分析的线形的机械的逻辑理性的统一的思想方式。“西方的价值观念建立在书面语的基础之上。”正是基于这种分解性的线形的机械的统一的思想方式之上,西方人建立起了他们的线形的连续的机械的现代文化,麦克卢汉将之称作是“文明”状态。20世纪以来随着电子技术的发展,广播、电视、电脑、因特网等电子传媒形式得到了广泛应用,逐步取代了书本、报刊等纸质媒介的主导地位。“过去的技术是不完整的、支离破碎的,而电力技术是完整的、无所不包的。”电子媒介是一种既有声音又有文字和图像的集合性的传媒形式,在它那里听觉、视觉、触觉等相互融会,混为一体,不可分离。正是这种浑一的多维的整体性的新媒介培育了人们浑一的多维的整体性的思想方式从而拓制出了一种全新的文化景观——即丰富、多元、整体、和谐的新社会机制,西方人又返回到了前书面语时期通感式的、整体化的、人的心理能得到全面释放的、部落式的文化状态中,麦克卢汉将之称作是重新“部落化”状态。 麦克卢汉的《理解媒介:论人的延伸》一面世就引起了人们的高度重视。正像该著麻省理工学院版序言的作者拉潘姆所言:“只几个月工夫,该书就获得《圣经》那样的崇高地位,其作者就成为时代的先知。”它从出版之日(1965年)起一直到今天,曾不断被人们传阅、引述、讨论,在西方学界产生了广泛而深远的影响。 在传播媒介与人类社会文化形态的关系问题上希利斯·米勒完全沿承了麦克卢汉的这种媒介决定论观念。米勒在一篇讨论传媒方式与文学关系的专论《全球化时代文学研究还会继续吗?》中指出,世界是在人的意识中呈现出来的,表现为意识形态。关于意识形态,过去人们是从二元论的角度理解的,即把现实世界分为精神意识和物质存在两个层面,将意识形态置于第一个层面中。事实上精神意识是空灵的无形的,它们离开物质形态根本无法显现出来,根本无法存身,所以现实中精神意识一刻也离不开物质形态,而物质形态在它呈现出来的那一刻就已不可避免地包含了人的眼光,就已包含了精神意识,精神意识和物质存在你中有我、我中有你,浑然一体,二者谁也离不开谁。意识形态说到底即是那空灵的不可见的精神意识性的东西和那实在的可见的物质性的东西的混合体,说得具体些就是人们关于现实和自然的感觉、观念等精神性的东西和语言符号等物质性的东西的混合体,借用德曼的话说是:“语言与自然的现实以及相关的现象的混合体。”而在这种集精神意识和语言符号为一体的“意识形态”内部,精神意识是所指内容,语言符号是能指形式,精神意识被塑造成什么形态、它以什么样的面貌呈现出来,完全取决于它的表现方式语言符号,而语言符号则以什么样的形态去表现精神意识最终则取决 于传播它的物质媒介。所以米勒说:“创造和强化意识形态的,不仅是语言自身,而且是被这种或那种技术平台所生产、储存、检索、传送、接受的语言或其他符号。”“并非语言本身有那么大的力量可以形成意识形态错觉,而是受这种或者那种媒介影响的语言,例如嗓音、书写、印刷、电视或者因特网的电脑。所有这些技术都会利用那种奇怪的倾向以栖居于人人都拥有的想象或幻想空间。我们把身体委托给没有生命的媒介,然后,再凭那种虚构的化身的力量在现实的世界里行事。”意识形态是由语言符号塑造成的,而语言符号则受制于传播技术和媒介,所以传播媒介才是意识形态以至人类文化的最后的根据。 历史地看,西方的传播媒介主要经历了两次重大变革。第一次变革发生在文艺复兴后期,是印刷术和随之而至的书面语对手抄本和口语的更替,第二次发生在20世纪中后期,是广播、电视、电脑等电子媒介对书本和报刊等纸质媒介的更替。西方从16、17世纪到20世纪前期期间的传播技术和媒介主要是印刷术和书面语,“印刷文化的特色都依赖于相对严格的壁垒、边界和高墙”,印刷术和书面语是一种肢解切割性的机械的传媒方式,它培育了人们线形的肢解切割性的思想方式,从而打造了分离的分门别类的连续的一体化的现代文化。所谓分离,即是各种存在相互隔离,如人与人相互隔离(从而促成了“自我”和“作者”概念),民族国家与民族国家相互隔离(从而促成了民族国家意识)。所谓分门别类即是各个知识领域相互隔离(从而促成了哲学、心理学、政治学等学科)。所谓连续即是将不同的事物用时间序列、空间位置或因果关系连接起来,使之井然有序。所谓一体化就是把所有的东西都置于某一个统一的框架中,使之连成一体。“印刷术使文学、情书、哲学、精神分析,以及民族独立国家成为可能。”西方20世纪中后期的传播技术和媒介主要是电子技术和电子媒介。电子媒介是整合融会性的有机的传媒方式,在它那里“所有那些曾经比较稳固的界限日渐模糊起来。”它培育了人们的立体的复合型的思想方式。正是基于此复合型的思想方式之上,过去片面机械的现代文化形态自行消亡了,代之而起的是丰富复杂的后现代文化形态:如独立整一的自我被消解了,“自我裂变为多元的自我”;“民族独立国家之间的界限也正在被因特网这样的产业所打破”,整个地球连成了一体,变成了一个小村庄;哲学、心理学、文学等不同学科之间的界限也被打破了,不同学科相互交叉交融,进入学科整合状态。人类文化从过去分离的分门别类的线形的统一的现代形态转向了现在杂糅的整合的立体的矛盾差异的后现代形态。 二、纸质媒介与文学和文学研究 人类的传播技术和媒介决定和制约着人类社会文化形态,自然也决定制约着作为人类社会文化形态之一的文学。从16、17世纪开始到20世纪前期这三四百年间人类的传播媒介发生了重大的转形,即从口头语转向了书面语。书面语或者说纸质媒介,如前所述,是一种肢解分割性的媒介。它在无形中促成了人们分析型的思想方式。而正是后者在无意识中给事物划界、分类、命名,将之抓捏成一个个界限分明、逻辑有序的、明晰可见的统一体。我们通常所说的现实存在如自我、国家、哲学、心理学等等都是被这样打造成的。文学也一样。 从所指内容的角度看,西方现代人首先用二元对立的方法将他们眼前的世界分成精神和物质、主观和客观两个层面,然后用排他法排除其中的一个方面即物质、客观的方面,将“我思”、“先天综合形式”、“理性”、“意志”等精神、主观的方面视作是世界之根本。接着对人的主观精神世界作了进一步的分割,将之区划为认知、行为、情感等领域,认为文学属于最后一个领域,关涉的是人的主观情感,是用来表现思想情感的。 从能指形式的角度看,西方现代人首先将人类符号形式分为非语言的(如声音、图像、动作等)和语言的两类;然后再将语言符号分为感性形象的和逻辑抽象的两大类,认为文学语言是感性形象性的语言符号;最后进一步将感性形象性的语言符号分为抒情的、叙事的和戏剧的三种不同的表现方式,由之引出了诗歌、小说、剧本三种具体的文学类型。正是在这个意义上米勒说:“词语文学(literature)出自拉丁语,与罗马一基督教一欧洲词根不可分。现代意义上的文学最早出现在17世纪后期的西欧。严格意义上的文学,仅指诗歌、剧本和小说,出现得很晚,……到了18世纪中期。” 从外部条件看,文学的发生则与民族国家的形成、自我概念的产生、作者和版权观念的出现等直接联系在一起,这些因素用米勒的话说是“文学存在的前提和共生因素(concomitants)”,而民族国家、自我、作者等文化形态如前所述无不基于西方现代人的分解性的思想方式之上,无不是印刷术和书面语的产物,所以没有印刷术和纸质媒介就不可能有现代意义上的文学。 西方现代意义上的文学,无论是从所指内容的角度看、能指形式的角度看,还是从外部条件看,都基于西方现代人的分析型的思想方式之上,而后者则完全是由西方现代的传媒技术印刷术和传媒方式纸质媒介塑造成的,因而米勒说:“西方的文学总体上属于印刷书本以及其他的印刷品如报纸、杂志、定期刊物的时代。” 西方的现代印刷术和纸质媒介不仅决定着现代文学的形态,也决定着现代文学研究的形态。由于现代意义上的文学从内容到形式都是人们在对现实世界进行细密的切割分离、摒除异质的东西、保留同质的东西的基础上打造成的,因而无不是单一的连贯的有机统一的。这就决定了西方现代的文学研究必然是求同式的研究。而从另一个方面看,现代人的思想方式是肢解分割性的,是二元对立的,是非此即彼式的,基于这种思想方式之上,西方现代人的文学研究理路自然非求同式研究莫属。 西方从文艺复兴到20世纪的形形色色的文学研究虽然研究观念和方法上大相径庭,但研究理路和倾向都完全一致,都以探求文学作品的某种内在统一性或中心点为出发点,都是求同式的。加世纪前西方的文学研究主要有社会历史研究、人物形象研究、传记研究等几种类型。社会历史研究主要探讨的是作品所反映的某个时期的社会生活的内在统一性或者说社会生活本质,参照物是当时的社会历史状态。人物形象研究主要探讨的是作品中的某一个或某几个人物的性格的内在统一性或者说人物个性,参照物是生活中的真人。传记研究主要探讨的是作品中所表现的作家的思想、情感或心理状态的内在统一性,主要根据是作家的生活经历、思想观点和情感状态。20世纪以后西方的文学研究主要有新批评、结构主义、文化研究等几种类型。新批评主要探讨的是作品的内在蕴含的矛盾统一性,参照系是文学语言的“歧义”、“反讽”、“悖论”等属性——具体指文学语言的集外在的字面义与内在的隐含义于一体的属性。结构主义主要探讨的是文学作品的结构法则或者说写作模式的普遍统一性,参照系是人类语言以及它的运行法则即语法规则。文化研究主要探讨的是作品中所反映的人们的文化身份的内在统一性(如种族性、区域性、男女性别等),参照物是某种社会集团的文化属性。 从批评视野看,这些求同式的文学研究各自只注意到了文学作品之内容或形式的某一个层面,而完全忽略了其他的层面,是瞎子摸大象式的,是狭隘的片面的。从批评思路看,这些求同式的文学研究将注意力主要放在了探求作品某种统一性或某个中心点上,而完全忽略了文学作品的本质属性即它的形象大于思想的属性,完全忽略了它的矛盾性异质性和丰富多元性,因而它们只注意到了作品的明晰性和有序性的一面而摒弃了它的模糊性和丰富复杂性的一面,是肢解性的排他性的残缺不全的研究。从批评效果看,这些求同式的文学研究都基于某种理论假定之上,都以某种非文学的东西为参照,都先有某种预设,然后再到作品中去寻找它、印证它,都是结论在先分析阐述在后,因而是同语重复性的,都在已知的东西中绕圈子,很少涉足于未知的领域,很难给人们提供新知新见。正因此,在米勒看来,这些形形色色的求同式的文学研究在根本上都是揭示性的而不是开发性的,都是证明性的而不是发明性的,都是陈述性的而不是施为性的,是指向已知的东西的而不是指向未知的东西的,是不可取的。 三、电子媒介与后文学和后文学研究 西方的文学和文学研究完全基于现代传媒技术印刷术和传媒形式书面语之上,而现在“新的电信时代正在产生新的形式取代这一切”。现代的传媒技术和传媒形式印刷术和书面语正在被新型的传媒技术和传媒形式电子技术和电子传媒形式如广播、电话、电影、收音机、录音机、电视机、激光唱片、VCD、DVD、移动电话、电脑、通讯卫星和国际互联网等替代。与肢解切割性的纸质媒介相反,电子媒介的本质特征是整合融会性。它“打破了过去在印刷文化时代占统治地位的内在与外在二分法(inside/outside)”,突破了现代人的二元对立思想,拆解了基于此二元对立思想之上的各种二元对立概念如所指与能指、现实与虚构、文学与非文学等等,瓦解了作者、自我、民族国家等意识形态,消解了文学和文学研究得以存在的所有的前提条件。这样,随着电信时代的到来文学和文学研究的消亡自然无法避免。所以米勒说:“新的电信时代正在通过改变文学存在的前提和共生因素(concomitants)而把它引向终结”,“文学的终结就在眼前”,“文学研究的时代已经过去了”。 不过需要特别说明的是:这里米勒所说的“文学”不是指那种作为人类语言符号之一种形式的、超越时空界限的文学,而是指那种基于现代传播技术和传播方式之上、作为现代文化形态之一种形式的文学。米勒在后期的理论力作《论文学》中明确指出:文学有两种含义,“第一种意义上的文学,作为一种西方文化机制,是特殊的,它是第二种意义上的文学的历史性的特定的形式。在第二种意义上,文学是一种使词语或其他符号成为文学性的东西的一般倾向。”换句话说,“文学”概念有两种不同的所指:一种是指那作为现代人的文化建构物的现代文学话语,一种是指那超历史的普遍的作为人类语言符号大家族中的一分子的人类文学符号。米勒指出:“如果一方面文学的时代几近结束,那么另一方面文学或文学性则是普遍的永恒的。”“文学研究的时代已经过去,但是,它会继续存在。”米勒认为,虽然作为现代人的文化建构物的文学话语以及与之联系在一起的文学话语研究将随着现代传媒技术和方式的消亡而终结,但是作为人类语言符号大家族中的一员的超历史的普遍的文学符号以及与之联系在一起的文学符号研究将永远留存。米勒指出:“我认为这种数字化的东西将会多方面和以人们无法预测的方式改变文学和文学研究。我甚至要说它将会转变和已经在转变文学或文学性的概念,它正在逼杀文学,给它以一种新的存在形态。”这即是说数字化的传媒方式将会从根本上改变人类文学符号以及人们的研究方式,赋予它们以“新的存在形态”、新的品格。那么数字化的传媒方式到底有什么独特之处?它给文学符号以及文学符号研究带来什么样的变化?赋予它们以什么样的新品格? 为了论述方便,下面我们暂且将基于新媒介之上的超越现代文学话语的文学符号称作“后文学”,将基于新时代新思想方式之上的超越现代文学研究方式的文学符号研究称作“后文学研究”。 在西方传媒研究史上最早对数字媒介或言电子媒介做出全面深刻的阐述的理论家是被人们誉为“时代的先知”的加拿大学者麦克卢汉。他在巨著《理解媒介:人的延伸》中明确指出:“任何发明或技术都是人体的延伸或自我截除”,从文艺复兴后期到20世纪前期期间的各种传播媒介是人的肢体的延伸,20世纪中后期兴起的新媒介是人的神经系统的延伸;前者是肢解的分割性的,后者是整一的混合性的;具体而言,前者是再现性的、重复的、线条的、连续的、统一的,而后者是构造性的、虚拟的、“非连续的、歪斜的、非线形的”。麦克卢汉之后西方科幻小说作家吉伯森(w.Gibson)推出了“赛博空间”(cyberspace)术语,传媒理论家尼尔森(T.H.Nelson)发明了“超文本”(hypertext)概念,哈拉兹(F.G.Halasz)阐发了“超媒介”(hypermedia)话语,他们从不同的方面进一步深化了麦氏关于电子媒介是一种构造性的、虚拟的、非线性的、非连续性的、立体化的传媒方式的理论,建立了一套完备的电子媒介理论系统。现在“赛博空间”、“超文本”、“超媒介”已经被公认为是电子媒介(特别是因特网)的本质特征,它们差不多变成了电子世界的代名词。在电子媒介的性质特点问题上希利斯·米勒完全沿承了麦克卢汉等人关于电子传媒是一种整合融会性的传媒方式,具有构造性、虚拟性、非线形性、非连续性、立体性、歪斜性等本质特征的理论观念,并将之巧妙而机敏地贯彻到了对后文学性质特点的分析中。 在米勒看来,电子媒介与纸质媒介的本质差别在于:后者将文字和声音、图像、动作人为地隔离开来,抹去了后面三种因素,仅留下唯一的一种因素文字,是地地道道的切割分离性的传媒方式,而前者正相反,它将纸质媒介所抹去的声音、图像、动作等因素重新招揽回来,在文字中引入了声音、图像以至动作,在视觉中加进了听觉、触觉以至味觉等,是整体的混合的浑一性的传媒方式;后者培育了人们切割分离性的思想方式即二元对立思想方式,从而打造了现代明晰的机械平整的审美话语形式文学,前者在无形中塑造了新的思想方式即整合性的多维的思想方式,从而打造了新的混杂的能动多变的审美话语形式后文学。后文学的混杂性和能动多变性主要表现在以下三个方面: (1)它突破了外在与内在、实在与非实在之间的界限,不再致力于再现或表现某种外部存在,不是再现性或表现性的,而将外在与内在融为一体,是构造性的,虚拟性的。在米勒眼里电子媒介本身就是一种集外在与内在为一体的构造性的媒介。他在专著《黑洞》中指出:“印刷品也是技术再生产性的一种形式——对这一点我们差不多快遗忘了,但也许再生产性的效力在照相机瞬间的一闪中表现得更为明显:它生产出了底片,将那刹那间已逝去的东西保留下来,赋予了它以幽灵般的无尽的生命。……那熔化了形象与文本之区分的数字化生产出了形象/文本,它们比照片更为短促多变和无所不在。它们彰显了本雅明意义上的作为瞬间性产品的照片的另一面:即它赋予那被人们拍过照的已死去的瞬间以鬼影般和幽灵式的永久存在、赋予它以无所不在的生命的方式。”这即是说照相机或摄像机等电子媒介是一种将事物从川流不息的现实时间进程中抽离出来、赋予它们以特殊的形态(即某种图像)的形式。在照相机或摄像机将外在现实事物转化成照相机中的底片或摄像机中的数字图像的过程中,被拍摄的现实事物已经随着时问的流逝而逝去了,留下来的只是它的仿像或者说它的影子,此“仿像”或“影子”完全有别于它的底本外在现实事物,它们是由照相机或摄像机等媒介制作出来的,是外在事物和照相机或摄像机等转换形式的结合体,是构造性的。这种由照相机或摄像机等电子媒介打造出来的电子世界是由数字或信息构成的,它虽源于外在现实,但已不是纯现实,而是被数字化了的现实,或者说是形式化了的现实,是一种介于实在与非实在之间的现实,是虚拟的现实,用米勒的话说,是“非现在的现在”,是一种“仿像”:“所有那些电视、电影和因特网产生的大批的形象,以及机器变戏法一样产生出来的那么多的幽灵,打破了虚幻与现实之间的区别,正如它打破了现在、过去和未来的分野。人们常常难以分辨电视节目里的新闻和广告。电视或者电影形象属于比较奇怪的一类——非现在的现在,要想说清楚它到底是不是‘目击新闻’,即是不是所说的现在正在发生的事情,还是如他们所说的一种‘仿像’(simulation),也常常不是那么容易的事情。”与电子媒介的这种构造性、虚拟性性质特征相应,后文学也完全是构造性的虚拟的。总体而言,西方20世纪以后伴随着电子媒介而出现的新型的文学或者说后文学主要有两大类:一类是直接由电子媒介承载的文学如影视文学、光碟文学、网络文学等,另一类是借鉴电子媒介文学的手法写成的纸质媒介文学。由电子媒介承载的文学完全是构造性的、虚拟的,这不言而喻。以西方当代的“第一部CD-ROM的轰动之作”《米斯特》(Myst)为例,它是由“2500多个实物照似的意象”构成的。它的作者兰德·米勒(RandMiller)和罗宾·米勒(RobynMiller)两兄弟先将现实事物转换成一连串的数码图像和声音,然后再将它们按某种方式集结到一起,最后组建成了这样一个似真而又非真的数字化的艺术世界。此世界完全是由数码打造成的,是虚拟性的。那些借鉴新媒介的方式方法而写成的新型的纸质媒介文学本质上也是构造性的虚拟的。以这种新型的纸质媒介文学的开山之作《追忆逝水年华》为例,它是由“记忆的巨大的数据库”构成的。作者普鲁斯特仿照电影、电视、照相机、摄相机的蒙太奇手法,首先将他记忆中的现实事物转换成无尽的意象或词语形象,就像照相机或摄相机将现实事物转换成一个个零散的镜头一样,然后再将这些意象或词语形象按一定的序列组合起来,从而组建成了一个虚幻的艺术世界。此世界,用米勒的话说,完全是由语言词语打造成的,是施为的(performative),它源于现实又不同于现实,是虚拟性的。 (2)它打破了语言、图像、声音、动作等不同的传达手段和叙事、抒情、议论等不同的表述方式之间的界限,是超媒介、超文体的。米勒说:在数字化的电子世界里,“不同媒体之间的界限也日渐消逝。视觉形象、听觉形象(比如音乐),以及文字都不同地受到0到1这一序列的数码化改变。像电视和电影、连接或配有音箱的电脑监视器不可避免地混合了视觉、听觉形象,还兼有文字解读能力。新的电信时代无可挽回地成了多媒体的综合应用。男人、女人、孩子个人的、排他的‘一书在手,浑然忘忧’的读书行为,让位于‘环视’和‘环绕音响’这些现代化视听设备。”在米勒看来,电子媒介本身就是语言、图像、声响、动作等不同的信息传达手段的混合体,它集视觉、听觉、触觉等于一体,是综合性的通感式的,是超媒介的。与之相应,以电子媒介为载体的电子媒介文学也是超媒介的。以《米斯特》为例,“它有‘2500多个实物照似的意象’,外加‘声音轨道’和‘快速牌(苹果牌电脑的一个商标)电脑的图像和电子动画图片’。”“它是‘一个迷乱的盒子,盒子里头是小说,小说里头是绘画——并配有音乐,或其他东西。”’∞它是由语言文字、图像、声音等各种不同的传达手段共同打造成的,或者说是小说、绘画、音乐等各种不同的艺术形式的混合体。电子文学文本是这样,那些以电子文学文本为模板的新型的纸质文学文本也不例外。再以《追忆逝水年华》为例,正像米勒所言:“小说充满了信件和电报。”其中既有叙事、描写,又有抒情、议论、说明、解释,是小说、书信、散文、议论文、说明文等各种不同文体的杂糅体。另外“普鲁斯特用很多重要的篇章借小说内部人物的状态刻划了《追忆逝水年华》的读者的状态。”小说将文学阅读和文学批评巧妙地引入文学叙事中,是批评和创作两种完全不同的话语形式的混合体。(3)它突破了话语文本与话语文本的界限,是不同的话语文本的杂糅体,是开裂的、非线形的、非连续的、零散的。米勒说:“在电脑上写作与普通方式或打字机写作大不相同。由于能够很容易进行修改,所以文学研究的文本似乎永无止境或永远不能完成。它可以非常容易地扩展,重新安排,剪裁,进一步加注,等等。”电子文本不像文字文本那样一旦定稿、排版、付印就不便再压缩或扩展,它可以随时增删、修订,“永远不能完成”。正是电子书写的这种便于插入、删除、增补、缩减、编辑、修订的性能使各种不同的话语文本间的链接成为可能,从而使电子文本具备了文字文本所无法具备的独特性能即集各种各类不同的文本于一体的超文本性能。一种电子文本可以将同一个主题的所有的话语文本链接到一起,如可以将描述某种现象的元话语文本、评论这些元话语文本的文本以及对这些元话语文本和评论进行哲学思考的话语文本等等编组到同一个窗口中,也可以将不同主题的话语文本随意地陈列到一起,如“在电子空间中小说《艾亚拉的天使》与天象图、卫星形象、可以想得到的任何一种主题的简报、有关人类基因工程的最新的消息、从哈勃天文望远镜上得到的最新的图片、免费软件、各种游戏、农业信息、你来我往的千百万邮件短信,等等,以惊人的丰富性和无序状态堆在一起”。所以电子文本空间中,“任何东西都可以跟另外的东西,以乱糟糟的混合的方式重叠在一起”。 一般的电子文本是由各种各样不同的话语文本集结成的,是超文本性的,特殊形态的电子文本即电子文学文本不例外也是由多种多样的话语组合成的,是超文本性的。如《米斯特》就是由“5个有待拓展的完整的世界”构成的,由2500多个实物照似的零散的意象组构起来的,它是各种不同的数码或者说景象相互链接的结果。“此怪异的游戏或小说的目的是借打开呈现在电脑屏幕上的各种目标物以重新组建一个故事。此游戏是‘被设计出来让那些第一次玩游戏的一般水平的游戏者在40个小时之内完成的。’当40个小时用完时,小说的故事就会呈现出好几个不同的结局。《米斯特》是一个自由的国度。你可以选择你最喜欢的结局。”这即是说《米斯特》不仅是由各种不同的数据或景象组构成的,是立体的复杂多元的,而且还是动态开放的,它最终被建构成何种形态完全取决于欣赏者或游戏者如何处理它。 超文本不仅是电子媒介文学文本的本质特征之一,也是以电子媒介文本为模板的新型的纸质媒介文学文本的本质特征之一。譬如《追忆逝水年华》就是“一个巨大的碎片集合体或不计其数的碎片的聚集地。”其中既有叙事又有议论,既有陈述又有说明、注释,它是由各种不同的话语文本集结而成的。它是“一个布满了无数小多边形的多边形”,是立体的。“马塞尔将他的记忆当作是他可以在其内部不停地穿行的超文本程序。在那记忆的巨大的存储器中,他可以在任何地方开始,而借一系列链接,最终可以被引向其他任何地方。”它既无确切的入口,亦无确切的出口,不是线形的连贯的而是非线形的不连贯的。普鲁斯特在创作它的过程中,不断地改变写作计划,不断地增添新的材料,不断地扩展它,“它是无尽的”,是一个开放的体系。 电子媒介不仅赋予了新时期的文学符号以新的特性,而且也赋予了新时期的文学符号研究以新的品格。由电子媒介承载或仿照电子文本模式写成的后文学,如上所论,不再是被动再现或表现已有的精神或物质存在的形式而是主动构造未知的事物或境界的形式,不是记述性的而是施为性的,不是单一平面的、线形的、连贯的、透明的而是混杂立体的、非线形的、非连贯的、隐秘的,其中永远隐含着某种深不可测的迷乱怪异的东西或言“黑洞”(blackholes),压根就是“不可读的”,没有人能够完全穿透它。这样,人们在研究它时便不再将重心放在探求其中的某种统一性或中心点、以完全把握它上,而是把重心放在发掘其中的某种无法预见的怪异的东西、以深刻开发它的无限多样性上。这就决定了后文学研究从一开始就走上了一条与文学研究完全相反的道路:即不是求同式的而是以求异式的。米勒将这种基于由新媒介引发的新文学之上的新研究称作是“修辞学”。另外从研究主体的角度看,在新的整合融会性的电子传媒方式深刻影响下新时期人们的思想方式发生了深刻的变化:即从分割转向了整合、从单向转向了多向、从一维转向了多维、从集中转向了发散。人们用整体的目光,从不同的角度、不同的层面去审视无限丰富的文学文本,自然会更容易体察到它的复杂多元性以至不可穷尽性,更能意识到那种企图捕捉到文学文本的某种优秀、本质或言统一性以完全把握它的设想的空幻性。这样他们便自然而然地将批评重心从过去探求文学作品的某种统一性或中心点转移到了开发它的某种悖论、异质性或言“黑洞”或“他者”上了,便自然而然地走上了求异性的后文学研究之途。 20世纪60、70年代法国哲学家德里达从其解构主义思想出发深刻发掘了西方现代哲学的基础性的话语“自我”之中不透明的层面或者说它的“黑洞”或“他者”,如无法为自我意识所掌控的无意识、为自我的精神心理所涵盖的物质形态如语言符号、文字等,为这种求异性研究奠定了坚实的思想基础,树立了成功的范式。法国的另外一位哲学家福柯从其后结构主义思想出发进一步开发了西方现代文明的基石“理性”之中的不在场的一面——“疯癫”,以期将西方的社会文化引向一个新的境界,进一步发展了这种求异性研究。美国批评家萨伊德敏锐地揭示了貌似公允客观的西方的“东方学”中不为人知的隐秘的一面即深厚的种族主义或言西方中心主义倾向,将这种求异性研究扩展到了社会文化领域。俄国批评家巴赫金深刻揭示了陀斯妥也夫斯基等人小说中的某种统一的意识和声音后面的不一致的意识和声音或者说杂音,揭示了文学作品统一性之中的差异性,不知不觉中走上了求异性文学研究之途。美国“耶鲁派”的批评家德曼开发了各种文学文本之逻辑统一性之中的乖张差异性或者说语法层面背后的修辞层面,全面发展了求异性文学研究,将之推向了高峰。这种求异性研究所关注、探究和开发的是事物中的那种为既有的已知的在场的东西所无法涵盖和包容的未知的不在场的怪异的东西或言“他者”:如为我的民族所无法理解的思想或行为怪异的其他民族,为我所无法穿透的他人,为我的意识所把握不了的梦幻和无意识,为人类语言符号的语法逻辑的层面所无法涵盖的修辞悖谬的层面……等等。此种研究不像多元主义或对话理论那样认为千差万别的事物背后有某种普遍统一的公理、因而在强调这些怪异的东西的同时却有意无意地将它们归并到某种普遍性中,而是认为千差万别的事物背后仍然是千差万别的事物、因而始终十分看重和尊重这些怪异的东西,它以全面开发“他者”以开辟新的视野和新的人生境界为出发点,它不是兼并、同化、征服性的,而是发散、异化、开拓性的。它是将人类社会引向多元化、引向真正的民主自由和平的唯一正确有效的方法。 随着电子技术的迅猛发展、电子媒介的广泛运用和人们的思想方式向整合性多维性的急剧转变,这种力求把握事物中某种未知的不可预测的怪异的东西、尊重“他者”、开发新异的事物和新异的境界的求异性的研究日益变成了文化和文学研究中的主导性的方法理路。它正在蓬勃展开,代表着人类文学研究的光辉未来。 四、余论 西方的文学符号和文学符号研究不是静态的一成不变的,而是动态的流变不居的。从总体上看,主要经历了以下三个显著的阶段:(1)古希腊至文艺复兴。此阶段人们心目中的理想境界不在现实中,而在超现实的神灵的王国中(如在奥林匹斯山上空的神祗之乡中或伊甸园里)。此阶段文学符号的形式主要有神话、史诗、传奇、戏剧表演等,它们所创造的艺术境界大多是超现实的天外奇境,它们所塑造的形象主要是神、英雄、骑士等超凡脱俗的角色,此阶段的作品主要以神奇性和故事性取胜,文学符号研究主要关注的是作品的情节结构问题(如亚里斯多德的《诗学》、贺拉斯的《诗艺》、布瓦洛的《诗的艺术》等都是围绕着此问题展开的),人们将这一阶段的文学符号称作是“诗”,将文学符号研究称作是“诗学”。(2)16、17世纪至20世纪前期。此阶段人们将注意力从天外奇境转向了现实中活生生的人生境况。此阶段文学符号的形式主要有小说、诗歌、剧本,它们所描写的是现实中的实实在在的人和事,表现的是人们的真情实感,作品主要以真实性、思想启迪性和情感震撼力取胜,文学符号研究主要关注的是文学反映现实人生的广度和力度以及表现人们的思想感情的真实和深刻程度,或者说它的社会人生启迪作用,人们将此阶段的文学符号称作是“文学”,将文学符号研究称作是“文学研究”。(3)20世纪中后期。此阶段人们不再认为世界是自然而然形成的,而是由人构造成的,由于过去人们是用分析型的理性的机械的方式建构社会文化机制的,所以所构造的世界是单一化的平面的片面的不合理的,为此人类亟需改变思想形态、用新的方式即复合性的非理性的复杂多样的方式打造新的社会文化机制即无限丰富多样的文化机制、以从根本上改变既有的不合理的世界面貌。他们将文学符号当作是打造新世界的新方式的先锋实验性形式。正因此这阶段的文学符号不是以充分有力地表现某种外在所指为目标而是以革新和变异自己本身的艺术方式或者说内在能指、用非逻辑非理性的方式打造奇异多变的艺术世界为目标,它不是再现或表现性的而是构造性的,主要以虚构性、能指形式的变异性、艺术境界的迷离多样性取胜,此时期的文学研究把重心放在了细读文本、充分开发文学文本的异质多样性上。人们将此阶段的文学符号称作是“文学性”或“可写性”文学文本,将文学符号研究称作是“文学性研究”或“修辞学”。 由于深深囿限于本质主义(essentialism)和普遍主义(universalism)的思想模式中,传统中人们一贯认为文学符号是一种一成不变的普遍永恒的东西,文学符号研究是一种探讨文学的普遍性或本质的普适性的学科,因而只注意到了文学符号和文学符号研究的共时性和亘古不变的一面,而完全忽略了它们的历时性和流变不居的一面。在世纪之交,当代杰出的理论批评家希利斯·米勒从其反本质主义的后结构主义思想出发,不仅深刻意识到了文学符号和文学符号研究的动态变异性,而且参照人类传媒方式的历史发展过程特别是文艺复兴以后传媒方式的历史发展过程、以之为根据深刻揭示了文学符号和文学符号研究的历史变化过程,展现了不同的历史阶段特别是16、17世纪至20世纪前期和20世纪中后期两个不同的历史阶段的文学符号和文学符号研究的不同的形态和性质特点,并得出了随着印刷时代的消逝、电信时代的来临,旧的文学符号和文学符号研究即文学和文学研究正在消亡、新的文学符号和文学符号研究即后文学和后文学研究日益兴盛的惊世骇俗的结论,这不能不说是空前独到深刻的,不能不说是西方文学理论批评史上的一次重大创举。这也正是他近期的理论学说为什么会在国内外引起巨大反响、会受到人们高度的重视的根本原因。 不过正像美国当代的批评大师德曼所言,任何洞见中都有盲点。米勒关于传媒方式与文化文学关系的理论学说的局限性也是显而易见的。首先,米勒虽然在理论上一贯反对本质主义和逻格斯中心主义,但在论述传媒方式与文化文学关系时却不知不觉地落入了传媒方式决定文化文学形态的一元主义、决定论或言本质主义的思想圈套,这不能不说是一个重大的理论误区。事实上社会文化机制和文学符号形态的形成和发展并不是由某一种唯一的因素促发的,而是多种因素的互动促成的,除了传媒技术和传媒方式外,生产力水平、生产方式、人的主观意识、人的综合素质、文化符号形式等都是决定和制约文化机制和文学符号的发生和发展的基本因素。希利斯·米勒在论及文化和文学符号发生发展时只注意到了传媒技术和传媒方式的巨大影响力,而忽略了其他各种因素的深刻的制约作用,无疑是狭隘的片面的。其次,他在传播媒介的发展过程问题上,一贯认同麦克卢汉的高级形态取代低级形态的线形发展模式论——即书面语取代口头语、电子媒介取代书面语的发展模式论,具有明显的形而上学色彩。从历史史实看,传播媒介的高级形态与低级形态之间的关系不是前者取代后者的关系,而是前者丰富和扩展后者、与后者构成多元互补局面的关系,如16、17世纪以后兴盛起来的书面语极大地丰富和扩展了传统的口头语传媒方式,与后者构成了二元互补的关系,20世纪中后期发展起来的电子媒介进一步丰富和扩展了口头语和书面语等传播媒介,与后二者构成了三元互补关系。再次,基于媒介决定论和传媒方式单线发展模式论之上,米勒提出,与旧的书面语传媒方式日益为新的电子传媒方式所取代的历史趋势相应,基于旧的传媒方式之上的文学符号和文学符号研究即文学和文学研究日益消亡,基于新的传媒方式之上的新的文学符号和文学符号研究即后文学和后文学研究日益蓬勃兴盛、正在全面取代旧的文学和文学研究。这很明显不符合事实,是站不住脚的。因为当前在世界范围内用传统的方式进行创作和研究的作家和文学家不仅在数量上占绝对的优势,而且他们的作品和成果的质量也是后文学和后文学研究无法望其项背的。跟书面语有巨大的潜力、没有也不可能消亡一样,文学和文学研究也有巨大的潜力,它们现在没有消亡,将来也不可能消亡。 总之,米勒关于传播媒介和文学关系的理论学说以及基于它之上的关于西方现代和当代的文学符号和文学符号研究的历史形态、性质特点、未来走向的分析论述等既有深刻独到之处亦有片面悖谬的地方。认真研究和总结它们,对于我们深刻理解和把握传媒方式的历史过程和走向、深刻理解和把握文学符号和文学符号研究的变化过程和历史形态、科学预见和策划它们的未来,无疑具有重要的启发和镜鉴作用。
价值工程论文:企业经济效益下的价值工程论文 一、价值工程原理 价值工程原理,就是对产品或作业进行功能研究,用最低的成本,使产品或作业确实达到必要的功能,从而获得最大价值的方法。若价值用V表示,功能用F表示,产品成本用C表示,则形成如下关系表达式:V=F/C。价值与功能成正比,与成本成反比。利用价值工程原理,主要对产品功能即质量进行研究分析,然后对满足这些功能的成本进行控制。 二、利用价值工程提高企业经济效益 (一)利用价值工程,降低产品成本。 近年来,我国涌现出一些应用价值工程比较好的企业,这些企业运用价值工程对实际成本进行价值分析,降低了产品成本,提高了效益。价值工程通过对产品的功能分析,把价值工程管理技术的功能和成本优化组合,使企业产品的质量、成本等更加合理。产品设计是决定产品成本水平的重要因素,因此要以价值工程为主要手段,把握成本信息,在保证产品质量的前提下不断降低产品成本,以求实现物美价廉,提高企业经济效益。价值工程是实现产品功能与降低产品成本有机的结合。原材料、燃料和动力消耗过大,会导致产品成本上升。在生产中,各生产环节都应以成本为基础,哪个环节超过指标,就在哪个环节上找原因,挖掘生产潜力。 (二)利用价值工程,进行产品创新。 产品成本的高低一般由产品在设计、研制阶段的工作质量决定。在新产品设计、研制阶段开展价值工程尤为重要,这有利于产品及其零部件标准化、系列化、通用化的提高。改革工艺过程和生产过程,可以节约能源和贵重材料等,从而提高效益,降低产品成本,改进产品质量并给企业带来更大的效益。价值工程就是通过分析,采取措施使产品功能达到最适宜的水平。产品科研、生产和使用费用与产品功能之间的关系,反映出在一定的生产水平下,寿命周期费用有一个最低点,存在成本可能降低的幅度。 (三)利用价值工程,开展技术改造与攻关。 价值工程分析的对象应选择急待改进而产量较大的产品,对象确定后,要围绕分析对象,收集相关资料,然后运用系统分析的方法对产品功能及功能成本的对应关系进行研究剖析,并根据分析结果,改进设计构思,创建新方案。运用价值工程方法,提出优选方案,进行技术和经济比较。老产品改造应当选择那些成本高、质量差、用户意见多或产量大、结构比较复杂的产品或零部件。价值工程能充分发挥集体智慧和创造才能,通过功能分析,从各个角度提出几种成本更低而功能不变的方案。因此,要敢于打破常规,勇于改革,从技术、经济和社会诸方面来进行充分比较,最后选出最优方案。 (四)利用价值工程,加强提质降耗。 在企业生产、经营活动中,引导和限制消除可能发生的损失浪费,对各项生产费用支出和产品成本形成过程进行管理监督,确保目标成本的实现,提高经济效益。企业应用价值工程原理和方法来提高工作效果,减少不合格产品的数量。产品原材料利用率越高,负担的原材料成本就会越少;产品原材料利用率越低,负担的原材料成本就会越高。企业生产的产品原材料消耗量降低,单位产品分摊到的费用随之减少,单位产品分摊到的某些费用亦相应减少。 三、结语 企业经济效益关系到企业兴衰。运用价值工程能尽早尽好地创造出别具风格的新产品,获得更高的经济效益。坚持推行价值工程,有利于促进企业产品功能的创新,使老产品获得更长的市场寿命与更高的交换价值。 作者:王善伟 杜新胜 单位:中国石油兰州石化公司研究院 价值工程论文:建筑工程管理中价值工程论文 1价值工程的内涵 由价值工程的定义可知,价值工程是以满足研究对象的需求为出发点,主要针对其功能进行研究以实现对象自身价值的一种管理办法。其实质是以最少的投入成本换取研究对象最高价值功能的实现,并以此提高研究对象价值创造性的一种科学技术手段和管理方法。该门科学以提高工业生产企业自身的经济利益为根本目标,进而对工业企业经营和管理的各个方面进行了具体的科学指导。 2价值工程应用于建筑工程管理中的重要意义 2.1价值工程在建筑工程设计阶段的重要意义 建筑工程设计是设计师依照相关的国家规范和用户需求,对建筑产品进行思想上的创作与完善。而价值工程理论则认为产品的价值在于其自身功能的实现。因此,可以将价值工程对工程设计的重要意义总结为如下几点:(1)价值工程可以帮助设计人员更好地控制工程的初始价值成本;(2)价值工程在工程设计阶段的应用可以有效提高工程企业的投资回报率;(3)价值工程在工程设计阶段的应用可以更好地提高工程设计人员的创造性。 2.2价值工程在施工组织阶段的重要意义 建筑工程管理中的施工组织设计具体是指全面安排并知道工程施工活动的经济与技术方案。在施工组织设计阶段进行价值工程工作的开展一方面有利于节约工程企业的人力、物力和财力,进而实现对工程造价成本的有效控制。另一方面,价值工程在施工组织设计阶段的应用可以使工程施工人员和企业经营者更加合理地确定工程施工方案,从而保障施工方案实施的科学性和可行性。此外,由于价值工程是以实现研究对象自身功能为主的一种科学管理方法,因此,其在施工组织阶段的应用还有利于各种资源的合理规划和配置,进而提高相关工程资源的利用效率。 2.3价值工程在工程材料选择中的重要意义 2.3.1降低工程造价并提高工程质量 作为构成建筑物的物质基础,工程材料不仅关系着工程施工的质量,而其对于整个建筑工程造价也具有重要影响。因此,对工程材料的科学选择不仅是保证建筑工程具有较高质量的必要手段,更是建筑企业实现降低工程造价的必经之路。价值工程认为,满足建筑工程功能的材料并不是唯一的,而是可以通过多种方案进行代替的,而在众多代替方案中,则必然会存在一种既满足工程功能有能保证支出费用较少的方案。因此,价值工程在工程材料选择中的应用不仅能够保证工程质量(实现建筑工程功能),而且还可以科学地控制工程造价,从整体上提高建筑工程企业的经济收益。 2.3.2提高工程技术人员的经济观念 现阶段,我国大多数的工程人员普遍存在着“重技术,轻经济”的工程建筑思想,其在建筑工程的施工过程中过度地强调技术的实用性与工程的安全性,却忽略了整个建筑工程的经济性,这通常使得建筑企业的工程造价过高而投资回报较少,严重影响了企业的经济发展。价值工程在施工材料选择方面的应用不仅可以使相关的工程技术人员和施工人员从功能与成本两个角度对工程材料进行客观分析,而且也可以增加其自身的经济观念,从主观的角度为提高建筑工程管理水平做出了较大贡献。 3价值工程在建筑工程管理中的具体应用 3.1价值工程在建筑设计阶段的主要应用 3.1.1价值工程在建筑工程初步设计方面的应用 作为建筑工程管理的优秀工作,对建筑工程进行合理而科学地初步设计不仅关系到工程后续的建设情况,而且对于建筑工程自身功能的实现也具有决定性的作用。在建筑工程初步设计阶段应用价值工程主要是为了进行建筑工程设计方案的制定和优选,以期找出具有最大价值的设计方案。首先,相关设计人员和技术人员应该考虑如何将抽象化的住宅面积和住宅结构以及住宅所带来的价值进行合理量化,进而建立具有较强科学性的住宅价值评价体系。相关人员可以利用层次分析法对上述问题进行合理分析并解决。一方面,将建筑物(以住宅型建筑工程为例)的住宅价值分解为可以量化评价的若干因素,并对当前建筑工程市场进行合理分析,进而制定出符合消费者需求的相关住宅设计方案。具体说来就是将住宅进价值行量化的因素选取为住宅的可居住性、可持续性以及可适应性,并分别从上述三点展开对住宅功能所对应价值的具体分析,进而制定出合理而科学的设计方案。 3.1.2价值工程在施工设计图方面的主要应用 作为建筑工人施工的重要依据,施工设计图的合理与否直接关系着工程的质量和造价,因此,加强对施工设计图设计的科学性和合理性对于促进整个建筑工程企业的发展具有重要作用。以图纸中的建筑结构设计为例,在钢筋混凝土的设计过程中,多数建筑工人普遍存在一种习惯,即对建筑工程的各部分所应用到的钢筋均需要具有较高的强度。由于其忽略了对于工程建筑中的某些位置可以用较低强度的钢筋混凝土代替的情况,使得制成钢筋混凝土的相关材料严重浪费。此外,其对于钢筋混凝土的粉涮用量也超过了建筑的实际需要,过多的抹灰的涂刷增加了整个建筑工程的成本。价值工程在钢筋混凝土设计图纸中的应用则主要体现在利用木抹子分来代替抹灰,从而省去了不必要的建筑功能为企业带来的工程成本。 3.2价值工程在施工组织设计阶段的具体应用 价值工程在施工组织阶段的应用具体体现在施工管理方面。建筑工程施工实际上是一个利用多种类型资源和技术进行的具有较强组织性的活动过程,其具体包括了施工转场方式、施工队伍的选择以及工程财务活动的具体过程。而价值工程在施工管理中的具体应用就是对上述各个工程内容进行功能和价值的双重分析的过程,通过对建筑工程的价值和过程进行合理分析,从而合理控制企业的工程造价并降低企业的生产成本。价值工程在施工管理阶段的具体表述模型为:V=T/S,其中T表示相关施工项目的目标成本,S表示施工项目的现时成本,V代表具体施工项目的价值率。如果V<1,则表示目标成本大于现时成本,当此情况出现时,表明建筑工程企业并未对其相应的施工项目进行系统分析和管理或其成本管理办法缺乏科学性,这严重阻碍了建筑企业自身的经济发展。当V≥1时,则表示企业将施工成本有效控制在其计划范围内,对于其发展具有较大的促进作用。 3.3价值工程对工程材料的优选 价值工程在工程材料优选方面的具体应用主要包括了两方面。首先,工程设计人员在进行建筑材料的选择工作时,应将用户对房屋的具体需求进行综合考虑。随着人们生活水平的不断提高,其对于自身的住房条件提出了更高的要求,与传统的住房功能不同,人们对现代住房的要求除了安全、美观和适用性,也更加注重住房的情感性、生态型和环保性等功能。因此,设计人员在进行相关建筑材料的选择时,应将人们对现代住房的需求进行充分考虑,从而在不超出工程目标成本的基础上设计出具有较强功能的工程建筑。其次,建筑工程的设计人员在进行工程材料的选择工作时,还应将新型的建建筑材料应用到具体的施工项目中,以提高建筑工程的功能性和经济性。例如,在供水管的选择方面,可以选取以无规共聚聚丙烯为主要材料的给水管进行安装,从而在提高水质的同时,也延长了给水管的工作寿命,进而提高了工程的经济性并丰富了该项工程建筑的功能。 4结论 本文通过对价值工程的概念和内涵进行阐述,并结合价值工程应用于建筑工程管理中的重要意义,从建筑工程设计阶段、施工组织阶段、施工管理以及工程材料的选择等方面对价值工程在建筑工程管理中的具体应用方法展开了详细分析。可见,未来加强对价值工程在建筑工程管理中应用方法的研究力度,对于促进建筑工程企业健康、稳定发展具有重要的历史作用和现实意义。 作者:马永花 单位:山西建筑工程总公司 价值工程论文:公路工程中的价值工程论文 1价值工程的优点 1.1控制成本,提高质量。 一个工程的使用周期、寿命以及成本都受到设计的影响,好的公路工程设计会降低工程成本。使用价值工程可以掌握公路工程的功能与成本的关系,设计人员可以借用价值工程的相关理论实现对工程进行有效的分析。综合分析,不仅可以更好的发挥工程的功能,还可以实现资源的优化配置,提高资源和材料的使用率,为工程的质量垫下坚实的基础。 1.2价值工程是获得最佳施工工艺和施工方法的有效途径。 通过价值工程,可系统性的分析工程的功能与成本之间的关系,这样一来就可以提高工程的价值系数。价值工程还可以分析出工程实际中不必要的部分,降低成本、提高效益,也只有通过对工程价值的分析,才能确定最佳的施工工艺和施工方法,这些方面都证实了价值工程的重要性和必要性。 1.3节约资源,提高经济效益。 价值工程的重要作用就是延长公路工程的使用周期和寿命以及降低工程成本,此处的工程成本既包括工程造价也包括工程使用成本。通过对价值的分析,可以实现在较低的有效的寿命周期内发挥工程的功能,并最大限度降低工程的造价和工程使用成本,从而节约了各种资源。价值工程活动还具有提高资源利用率的作用,通过价值工程活动,企业能够提高各种资源的利用率,在保证工程质量的基础上提高工程的功能、加低成本,实现经济和技术上的双丰收。 2价值工程的应用阶段 2.1选择对象、收集资料。 选择价值工程对象有很多方法,例如价值比较法、强制确定法、R.6分析法以及最适合区域法等等。通过确定成本系数、价值系数、功能系数来确定价值对象是价值工程的主要步骤。 较弱的功能加以强化,这都需要通过价值工程活动来实现。只有这样,才能够防止功能过剩的现象。利用价值工程活动能够有效地分析功能,降低成本,这需要不断完善设计方案和做好优化工作。 2.3方案实施以及总结改进。 价值工程的分析过程,实质上就是发现问题并解决问题的过程。通过分析,不断制定和改善相关的方案,发现其中的问题和缺陷并及时改正,确保施工工作和方案设计能落到实处,根据反馈的信息分析和总结,不断改善和完善,从而实现经济利益的最大化。 3价值工程在公路工程中的应用 3.1价值工程在公路工程设计上的应用。 价值工程的含义和本质是就某一个具体的对象开展的有针对性的分析评价和改进的活动。第一,公路工程实际过程中进行价值工程活动时,要以企业和社会的效益为出发点确定对象,把结构功能和成本有效结合起来,提高资源和把材料的使用有效率,做到保护环境的同时,发挥和保护各项功能,确保在低成本的情况下发挥最佳的结构功能。整个过程中,还应该重视资料收集,根据有效信息进行设计和改善,发挥价值工程的最大功能。第二,功能分析与评价。如上所说,价值工程活动的优秀环节和重要内容是功能分析,这就要求在进行公路工程设计过程中,要进行综合考虑,并借助功能系统图进行分析,这需要设计者考虑到建设项目影响区域内的整个整运营时期的运输量需求以及该项目在整个公路规划网中的作用。公路工程在进行功能评价时,要明确工程对象的构成要素之间的各种联系,确保把成本控制在合理的状态。第三,方案创新与评价。方案创新是指提高对象的功能价值的过程,并通过创造性思维活动,不断创新方案,实现方案的功能。要实现价值工程的目的,还应该对方案进行有效的评价。 3.2价值工程在公路工程建设过程中的应用。 第一,控制工程的周期成本。公路工程有着自身的寿命周期和成本周期,在研究过程中应在充分考虑时间价值的基础上,降低公路工程的成本并提高寿命周期内的有效使用。当然,工程的生命周期需要满足各项功能,实现价值工程的目的。第二,价值工程设计优化。公路工程的设计依赖于合理的设计方案,只有合理的方案,才能做好预算等各项工作,控制好成本和资源,使得公路工程各个环节相得益彰、有序进行。而价值工程活动应该在公路建设的初级阶段就进行,从而实现降低成本、提高工程质量的目的。第三,价值工程优化施工、运营和维护。价值工程中需要加强施工的管理工作,做好相应的调查研究,引进先进的技术和工艺,在降低成本的基础上提高公路建设的质量和效率,获得更多的经济效益。 3.3价值工程在公路造价控制中的应用。 价值工程在公路造价控制中的应用包括价值工程在设计阶段造价控制中的应用和施工阶段造价控制中的应用。做好前者工作,能够提高功能价值,从而达到事半功倍的效果;后者工作的目的是降低施工成本和开销,提高价值工程在公路工程施工过程中的造价控制作用,在降低成本的基础上,发挥最佳的工程功能,获得最佳的经济效益和社会效益。 4结语 言而总之,公路工程建设需要价值工程活动作为有效的手段和措施,从而保障工程的质量和寿命周期,在优化资源和投资的同时,实现企业的经济利益和社会效益。公路工程建设影响到生活和生产的很多方面,这需要我们不断研究和改善,实现公路工程的最大的功能和作用。 作者:赵辉 单位:昌黎县交通运输公路管理站 价值工程论文:基于价值工程的工程设计论文 1价值工程的原理 首先应当强调,价值工程中的价值和经济性中的价值含义相差甚远,前者强调产品的功能与获取该功能所耗费的成本之间的关系,通常价值量用功能与成本的比值来表述。根据上述定义可知,为了在价值工程中获取更高的价值,可以采取提高功能、降低成本或者两者同时完成。价值工程一般以准备阶段、分析阶段、创新阶段和实践阶段这四个阶段开展工作,围绕价值量公式进行价值、功能和成本的关系处理,及时发现不足,提出改进措施,应用良好时能够很大程度削减周期费用,为用户提供足够的功能。 2价值工程应用于公路工程设计时的意义 公路工程设计过程涉及到许多方面,一方面要确保施工的质量良好,此过程与公路路线及其走向的确立、地质情况、公路等级等因素有关,还涉及到环保问题和公路构造的安全性问题;另一方面要控制成本,降低寿命周期开销。因此公路工程设计时对分析人员具有巨大挑战,不同岗位工作人员还要对自然条件、地质条件等存在隐患因素综合考虑,合理分配任务,积极交流思路,各部分协调工作,才能将这么一项涉及诸多因素的工程妥善处理。价值工程能够很好地实现公路工程设计过程中的规范制定,协调各部门工作的作用。公路工程的设计阶段是影响整个寿命周期成本的主要环节,因此为了降低成本,应当从设计阶段加大控制。采用价值工程可以对公路工程设计过程中的功能和成本综合考虑,提高资金的利用效率,同时也能使施工质量得到保障。这样一来,工程造价得到削减,成本使用更加节约,资源利用率更高,这使得社会资源得到节约,整个社会的效益得以提高。同时,价值工程也是符合可持续发展战略的,设计人员在设计过程中将会更多地考虑资源问题,占用耕地问题可以得到解决,使经济得到飞速发展的同时,自然环境得到保护。 3价值工程在公路工程设计中的应用 通常的公路工程都具有周期长,一次性,功能性突出的特点,正由于这些特点,使得公路工程设计阶段尤为重要,必须综合考虑各项因素后,依靠价值工程原理方可做出最佳决策。 3.1确立价值工程对象 运用价值工程时首先应当解决的问题就是明确分析对象,并且以该对象为分析原点提出具体的内容和目标,然后进行评价和改进措施。针对公路工程设计,价值工程的对象是公路等级和工程施工当地的地质情况,生态环境和空气情况。确立对象是应当积极协调公司利益和社会利益之间的关系,对成本和功能的关系有充分的分析,高效使用当地资源,把路基、安全设施、环境保护等都作为价值的体现。 3.2信息采集 一旦确立了价值工程的对象,就应当积极开展信息采集工作,此环节对于整个价值工程相对关键。以笔者以往的经验,在进行公路工程设计时进行信息采集的主要内容是:业主具体情况,诸如对公路工程等级的要求、质量的期待和工期的要求等等;公路的功能,工程水准高低,实现功能所采用的手段、标准和技术,有必要时还应当把所需材料、工艺等情况涵盖其中;业主对经济性的要求、运输过程中的经济性、施工方面的效率问题。但凡完成信息采集过程,在设计中能分清主次,抓住主要矛盾,体现必要功能,节省开支,统筹考虑,拟出最为合适的设计方案。 3.3功能分析 所谓价值工程,就是以提升价值为主要目的。而功能的提升是提高价值最为直接的途径。一般而言,公路工程所具有的功能主要体现在满足各项人流物流方面的要求,同时也要保证车辆的安全性和舒适性。它应当把整个寿命周期的需求都纳入考虑,在对公路工程等级、线路长度等基本信息确定的前提下,综合考虑与公路设计匹配和各个工程功能,结合地质、气候等资料,分析公路工程的社会性、技术性和美学等功能,了解各个功能及其相互之间的关系,分清主次,对各项功能集中分析,制作表格,严格定义。以一种统筹帷幄的姿态审视功能图,把握其中的规律,对上一步骤中的设计方案进行修改,加强工程的功能性。 3.4功能评价 功能评价过程通常采用功能成本法来完成,功能成本法是具体分析价值工程对象中所包括的各项功能后,综合考虑各个功能之间的关系,然后制定出最大程度完成功能或者主要功能所需最低成本的目标,此目标通常用功能评价值(C)来衡量。在工程功能的实现过程中不断对比实际功能实现情况和功能目标之间的差距,这个差距用改善期望值(C—F)来衡量。一般在施工过程中对于改善期望值较高的功能要作为工作重点。一般而言,功能评价值是工程功能实现的最低成本,也是最高效率,通常也作为一种目标理论值和期望值而存在。C—F较大的产品是工作重心。当F=C时,表示功能评价值和现实功能成本完全一致,即实现功能已经达到了最良好的状态,此过程无需改进。当C>F时,一方面可能存在着功能过剩的情况,另一方面则是实现功能的手段或者条件不是最佳方案,有待改进。这两种可能性都是要作为提升功能的工作重点的。 3.5方案创新 在设计过程应当发挥创新思路,才能不拘泥于理论,因地制宜,制定出特点工程设计的独特方案。不同的公路工程都将会面临不同的地质和气候条件,可以借助不少企业内部风靡的头脑风暴的方式来对设计方案进行新的审视,各个岗位不同职位的员工互相激发互相启发,扬长避短,使最终的设计方案更具实效性和经济性。 3.6方案评价 通过头脑风暴,会有不止一个创新方案诞生,此时就应当对各个创新方案进行分析和抉择,选出最合适的设计方案。对创新方案的选择可以采取打分制度,以功能评价系数对方案的功能评价进行加权计算,将评价过程数值化,更加直观地将价值系数最高的方案作为最佳选择。 3.7验收阶段 将上述评选出来的最佳方案送至设计单位审批结束后,交由业主审核通过后,便开始实施最佳方案的过程,在实施过程中要实时追踪检查。最终完成对成果的验收后要积极总结经验,分析不足,提升应用价值工程的水平。 4结语 公路工程作为一项规模浩大,影响因素繁多,功能性强的项目,应得到社会、国家的投资,但是具体设计中要积极采用价值工程,借助其原理完成公路功能的良好体现和节省资源、节约成本两方面的共同实现。努力掌握价值工程运用于公路工程设计时的流程规范,调动设计人员的工作积极性和创造性,完善设计方案,实现公路工程功能和成本的最佳比例。 作者:卢凯 单位:晋中市交通勘测设计所 价值工程论文:工程价值观绿色工程管理论文 一分析绿色工程管理及其工程价值观的可行性 1可行性由于人们的价值观 不断改变,对生态环境的保护意识也越来越强,比如现在的消费者在生活中大多会选择绿色环保的食品或生活用品,而生产者也逐渐向着这个目标发展,尤其是国家相关法律法规中“可持续发展”理念的提出,使得绿色工程管理工作的开展变为可能。我国各项政策的实施和相关研究人员技术支持也都为绿色工程管理提供了强大的保障。目前,我国在相关的政策中也已经提出支持绿色建筑的相关决定,主要体现在财政、税收和法律几大方面,这将有利于工程项目的实施。同时,科学技术的不断进步也给绿色建筑带来了前所未有的支持。 2价值观具有价值 取向的某种活动过程是工程活动,它的主要目的是让世界变得更有价值。工程活动和思维不仅要求明确的价值目标,还要求将这个目标不断优化。所以,实施绿色工程管理首要工作是掌握价值观和导向。绿色工程管理与传统工程管理相同,同样需要经过控制、协调、指挥、组织、计划和决策等多种方式实现在工程的安全、质量、工期、成本等方面的目标。以往传统的工程管理有以下四方面的要求,工程质量必须满足建筑产品自身的品质指标;成本费用尽最大限度达到最小化;完成工程所需的工期只能缩短不能延后;在施工过程中必须保证建筑安全和人身安全。这四个方面之间相互影响,相互依存,所以在工程管理中必须全面考虑,争取达到最优的状态。除了传统的工程管理所要求的几大方面,绿色工程管理还要求环境保护、降低污染、节约资源和改善生态环境等;不能一味地为达到预计工期和最低成本而忽视环保问题,尤其是对于安全问题要给予高度重视,将建筑自身结构的安全性与施工安全都考虑周全,不能忽视环境的重要性,以免发生其他的安全隐患。 二顺利开展绿色工程管理的相关举措 1公众参与工程 通常一个工程的好坏直接影响着社会和人们的利益,因此工程活动应全方位体现出民主共同决策的重要性,同时也必须获得公众的支持和参与。所以,在绿色工程管理过程中必须完善各项管理体系,做到全社会都能参与其中。此外相关部门应该做好培训和宣传工作,争取使每个人都将环保意识带到工作和生活中,增强工程的价值观。只有这样人们才会更容易参与工程、理解工程,进而把即将发生的一切不利因素杜绝。 2摆脱传统工程管理的制度约束 要想使绿色建筑顺利推行需要多数部门的协调配合和共同参与,所以必须摆脱以往存在于传统工程管理中相关制度的约束。由于传统体制下环保、建设和规划等都是由不同的部门进行分开管理,每个部门有其独有的管理模式和标准,所以继续使用这种制度进行管理,就会令绿色工程管理相关的理念很难穿梭于绿色建筑的整个周期中,更不利于绿色工程管理目标的实现。 3营造有利的政策环境和普通建筑相比 绿色建筑无论是附属设备还是生态设施投入方面前期的投资金额都比较大,而且回收速度也比较慢,刚开始的生态投资虽然是以资源节约为目的,但是往往其产生的效应都是在若干年之后才能体现出来,这样就打消了更多投资者的积极性,缺乏明显的利润吸引力。所以,我国相关部门应该为绿色工程管理制定更多有利于其发展的政策环境,像减免绿色建筑的相应税收和其他扶持措施,进而均衡国家、使用者和开发商之间的效益,吸引更多企业开展绿色工程管理的主观能动性。 4提高工程管理整体人员的素质 由于绿色工程管理是一项比较重要的工作内容,所以对相关的管理人员提出了一定的素质要求。首先,在其价值观的引导下,相关人员必须具备充实广泛的专业管理知识水平;其次,要对伦理学、社会学、经济学以及生态学的各个领域进行知识的普及;最后,对待绿色工程管理工作要富有强烈的生态环保意识和高度的社会责任感。目前我国大多数施工企业在工程领域方面具有的高端人才比例较小,难以对绿色工程有效进行管理,为此,应该及时寻找有效措施,在工程建设中不断的学习和探索,例如可以参加一些专业性的素质培训和绿色工程管理知识方面的学习,通过不断提高工程管理人员的整体素质,进而满足绿色建筑对人才的重大需要。 三结束语 文章所叙述的关于绿色工程方面的管理是以可持续发展为前提的,对工程管理进行一种新模式的变革,同时也是一种创新和探索,虽然我国在绿色建筑方面的政策还不是特别完善,但是随着人们对绿色环保概念的不断加深理解,绿色工程管理的前景将不可估量,其强大的生命力必然会在实践中展现出来,尤其是现代生活水平的不断提高,人们也不再单纯的追求经济效益,越来越重视工程项目和自然之间的和谐,使环境保护和节约资源落实到行动上来,进而实现工程建设与自然环境和谐发展。 作者:周钟扬 价值工程论文:价值工程建筑项目管理论文 1价值工程的内涵 所谓的价值工程就是指借助现有的方法和理论对对象的功能和费用进行认真的研究和分析,并以此为基础来不断的提升研究对象的价值的一种管理技术和方法策略。其主要包含了三个方面的内容,即对研究对象所进行的在功能、价值以及成本方面的估量,而研究对象的成本和功能的比值就是体现其价值的方法,运用价值工程时,我们所分析的主要内容就是研究对象的功能,而成本实际上就是指在其自身的寿命周期中所需要花费的钱。一般情况下,对于建筑工程项目来说,在其设计阶段我们就能够将其绝大部分的周期花费统计出来,那么在其他阶段所产生的一小部分的花费对于总体的费用实际上是不会产生太大的影响的。因此,要想在建筑工程项目的管理工作中科学合理的应用价值工程,最重要的一项工作就是对建筑项目的设计阶段进行科学的分析和认真的研究,确保建筑工程项目的投资与功能是能够相互匹配的,从而真正的实现功能最优化、成本最小化和利润最大化。 2价值工程在建筑项目管理中的应用分析 在建筑工程项目的施工建设过程中,科学的应用价值工程对于提高施工单位的经济效益以及节约投资都是非常有利的,同时对于提升科学技术水平的进步、保证项目的整体质量以及实现成本的最小化也都是有着积极的意义的。那么怎样才能在建筑工程项目的管理工作中最有效的应用价值工程方法呢,下面我们便来详细的介绍下具体的应用措施: 2.1建筑项目管理中价值工程的应用原则 第一,我们应深入的理解建筑项目建设者的建设思想,施工单位在项目的施工建设过程中,也应坚定的贯彻建设单位的具体思想要求,无论是最开始的工程项目的招投标阶段还是最后的项目质量的竣工验收阶段;第二,应尽可能的实现项目功能和成本的双赢,严格的遵循建设单位所提出的各项要求,同时充分的考虑到使用者的具体要求和潜在要求,应尽可能的用最少的成本设计出功能最完善、质量最优的产品;第三,应合理的利用各类资源,把握每一类资源所具有的独特优势,不断的整合并且优化企业投入、环境资源和信息资源者三个方面的内容,尽可能的降低成本的消耗,从而实现最终目标;第四,应考虑到企业的经济效益,在不断降低成本的同时也要保证建筑项目的建设质量,同时融入整体价值和部分价值的理念,同时实现短期的目标和长远的目标。在建筑项目管理工作中应用价值工程方法后,那么就必须对项目的整个施工过程进行监督和管理,工程的招投标、工程合同的签订、承包合同、施工准备、施工以及竣工验收等各个阶段的内容都是包括在内的。在建筑项目管理中应大力的推行价值工程方法,将价值工程作为有效控制建筑项目功能、质量、成本和提高工程效益的重要手段。 2.2在施工方案的选择阶段应用价值工程 通常情况下,施工单位会根据工程项目的自身情况、结构特点以及各施工关键部位制定出若干个可以采用的施工方案,而施工方案的选择阶段就是对这些施工方案进行辨证并选择最佳施工方案的过程。分析时应同时采用定量分析和定性分析的方法,并且以价值工程方法为主要手段,综合的分析建筑工程项目的各大功能,根据最后的分析结果来选择最优的施工方案。其中,定量分析指的就是以价值工程的技术和方法为依据来对比和分析建筑工程项目的费用、成本和效益等方面的内容,而定性分析则是指分析、论证并且评价建筑工程项目在工期、技术和费用等方面的因素,在应用价值工程来选择最优施工方案的过程中,定量分析所发挥的作用更加的关键,因此,在实际选择施工方案时通常都会优先考虑定量分析的结果。 2.3在建筑项目的施工阶段应用价值工程 作为建筑工程项目施工建设的最重要环节,施工阶段的项目管理工作所发挥的作用最为重要,同时其对管理的水平也有着更高的要求。其管理效果的好坏不但直接的决定了整个工程项目的施工质量,同时也会对建设单位所能获得的经济效益产生重要的影响,因此,我们应将价值工程的理念应用到建筑项目的施工阶段,只有这样,才能真正的实现建筑工程项目的功能、成本和效益的最优整合。而我们之所以要对建筑工程项目的施工阶段进行管理,其根本目的就是要在保证其具备了所有使用功能的基础上,同时实现其项目成本的最小化。一般情况下,在确定了最终的施工方案后,为了进一步的达到少投入、高效益的目的,那么我们就应再一次的优化配置现有的各类资源,而我们所应用的价值工程方法则包括确定施工方案、施工团队以及施工中的转场方式等方面的内容,应慎重的决定这些内容,从而实现最优。 2.4在验收阶段应用价值工程 在建筑工程项目的竣工验收阶段应用价值工程的方法,其就是指用最小的费用来全面的了解并且正确的验收建筑工程项目的施工整体质量,确保其质量是符合设计要求的。如果所得到的价值系数越高,那么就说明了建设管理团队在验收工程质量时所产生的花费越少,并且所得到的工程质量的信息也是更全面的,那么建设单位就能够更加全面并且准确的认识到工程的实际建设情况,工程就会取得理想的开展效果。可见,如果能够在竣工验收阶段科学的应用价值工程方法,那么其对于节约成本和提高工程效率都是非常有帮助的。工作人员在验收工程质量时,应以使用用户为基础尽可能的一次性验收成功,保证验收质量,同时全面提升企业的信誉和形象。 3结语 通过以上的论述,如果能在建筑项目管理中应用价值工程理论,其对于保证工程质量、节约工程成本以及提高工程效益都是非常有利的,其在未来工程的管理领域是有着广阔的发展前景的。 作者:李铁嫚单位:山东弘文工程管理咨询有限公司 价值工程论文:价值工程成本控制论文 1价值工程基本方法概述 1.1价值工程的概念和基本原理 价值工程是用最低的寿命周期成本来实现其必要功能的一项有组织的活动。价值工程涉及到价值V、功能F和寿命周期成本C等三个基本要素。三者之间的关系为:V=F/C。通过开展价值工程应用于施工管理,得出它的主要特点是:从使用者需求出发,对对象进行功能分析,可靠地实现必要的功能,着眼于寿命周期成本,致力于实现研究对象的价值创新。 1.2提高价值的途径 根据价值的含义,要提供价值,就是要通过改进产品或建筑物的设计或者施工方法,用更少的资源,充分实现用户需求必要的功能。提高功能的途径有:①通过改进设计或者施工方法,功能不变,成本降低;②通过改进设计或者施工方法,功能有很大的提高,成本略有提高;③改进设计或者通过施工方法,功能提高,成本降低;④通过改进设计或者施工方法,功能略有降低,成本大大降低:⑤通过改进设计或者施工方法,功能提高,成本不变;本案例采用房屋设计功能不变,施工成本降低的方法进行。 1.3价值工程的工作程序 ①准备阶段:一是对象选择。包括设计方面、施工方面、成本方面;二是组织价值工程工作团队;三是制订工作计划。②分析阶段:一是收集资料;二是进行功能分析;三是进行功能评价。③方案创新和评价阶段。④实施和成果验收阶段。 1.4价值工程评价的一般步骤 ①计算功能系数Fi,采用0-1打分法;②核算功能现实成本,包括建筑产品的和构件的建造成本;③计算成本系数Ci=ci/∑ci;④计算价值系数Vi=Fi/Ci;⑤根据市场竞争、住户需求和企业实力等因素,确定目标成本;⑥按功能重要性系数分配现实成本和分配目标成本,并计算二者之差,该差额就是预期的成本降低指标。 2价值工程案例分析 本例是推行新型城镇化建设中,房地产开发项目中商住楼项目。开展价值工程降低成本活动情况。①通过价值工程团队分析,制定提高价值的最佳方案。②确定房屋功能系统图表。总要求:安全、质量合格、满足用户需要。具体项目:结构安全、造型美观、节能环保、装饰工程、屋面防水。③计算功能比重因子。计算各种功能在分部④工程中的比重确定价值分析的对象,制定改进措施。价值改进对象是指价值系数小于1者,地基基础、主体结构和装饰工程。确定改进项目后,应该组织相关人员分析问题出现的原因,制定解决问题的措施,明确实现的目标。⑤取得的成果。该工程项目通过价值工程管理技术的实施,首先,不仅实现了降低成本、提高价值的目的,而且促进了项目管理水平总体提高一个台阶。第二,促进了技术的进步。第三,提高了经济效益。第四,赢得公司和建设主管部门的肯定,该工程获州级QC项目优质工程奖。 3结语 通过该项目价值工程分析,可以从整体上把握各分部工程或分项工程费用的合理性,从而在决策阶段进行有效规划,项目实施中,降低施工成本和总投资,有效提高建设项目的价值。 作者:江向东单位:恩施职业技术学院建筑工程系 价值工程论文:新农村建设中工程机械使用价值研究论文 早在2004年,一个悄然兴起的市场就开始向工程机械行业传递出一些信号。2004年中央政府出台的一号文件正式把“三农”问题提到国家当前经济政策的重要位置,2005年的两会方针,又把加强农村建设的投入列为经济发展的重点,农村市场对工程机械行业仿佛又一次伸出了召唤的手。 2006年的中央一号文件是近三年来第三个有关“三农”工作的一号文件,此次文件着重强调了加快建立以工促农、以城代乡的机制。那么,新农村建设对于工程机械行业来说究竟意味着什么,是一块诱人的蛋糕,还是一块食之无味的鸡肋?在建设社会主义新农村的大潮中,工程机械行业该扮演一个什么样的角色? 农村工程机械市场商机无限 今年中央一号文件再次锁定“三农”,新农村建设由此起步开局。2006年,国家财政支农资金增量要高于上年,国债和预算内资金用于农村建设的比重要高于上年,其中直接用于改善农村生产生活条件的资金要高于上年,并逐步形成新农村建设稳定的资金来源。 据统计,2003年,中国外出流动就业的农村劳动力达到了11390万人,占农村劳动力总数的23.3%;同年农业在GDP中的比重已下降到14.8%,然而农业从业人员却仍占全社会的49.1%,农村劳动生产率低下的局面可窥一斑。随着农村劳动力的进一步转移,2005-2020年,农村劳动力将逐步降低到30%,促使土地的经营权将向部分农民集中,土地规模就会空前的扩大,随之而来的将是大规模的农村基本设施建设,这给农村工程机械市场带来的发展空间是无法具体估计的。 首先农村要进行大范围的中低产田的改造,改造过程中的挖掘、铲运、平土等工作需要大量的工程机械。尽管2004年国家粮食产量有了恢复性增长,但是粮食播种面积却不断在减少,保障粮食增长的配套农田水利设施老化失修的状况十分严重。为此2004年中央投资136.1亿元,重点支持和解决与“三农”问题密切相关的水利工程建设。据悉,2005年国家将会继续增加农村水利基本建设的投资力度,并保持今后每年增长一定额度。这将促生一场农村水利建设的高潮。水利建设要修渠建坝,其中很大一部分工作量是必须由挖井机、挖沟机、挖掘机、推土机、装载机等各种工程机械设备来完成。 另外一个推动农村工程机械市场的因素是公路建设。国家发展改革委副主任张晓强不久前在全国农村公路工作座谈会上透露,对于“十一五”农村公路建设,中央给予高度重视和政策倾斜,准备投入1000亿元用于支持和引导交通持续快速发展。 据中国公路建设行业协会筑养路机分会副理事长施张兴介绍,根据国家《农村公路发展规划》,本世纪前20年,农村公路建设总体目标是:全面完成“通达”、“畅通”公程,具备条件的乡(镇)、行政村通沥青(水泥)路,基本形成较高服务水平的农村公路网。农民出行快捷、安全、舒适,适应全面建设小康社会的总体要求。到2020年,总投资在15,000亿元左右,即每年1000亿元。确实用于工程的费用约占70%,即每年700亿元左右。设备购买力,一般为工程投资的7~8%,按7%计算,未来15年内,为农村公路修建需要购买机械设备约600-700亿,即每年40-50亿左右,这是一个不可忽视的大市场。 什么样的产品适合农村用户 在农村,工程机械主要是用于改土、低产田改造和挖沟等工作的平地机、推土机、装载机、开沟机等都属于农田基本建设机械。这些工程机械大致可以分成两大类。第一类是以拖拉机作为动力,配上各种工程机械机具,用于农田基本建设或者工程建设的工程机械。另一类就是把传统工程机械进行简化和小型化。因为工程机械价格远高于农业机械,应用于农村市场,农民没有那么高的购买能力和使用水平,农民希望机械只要具备一些基本的功能就行了,不要求很高的舒适性和技术性。 中国工程机械工业协会名誉理事长杨红旗认为,工程机械制造商要进入农村市场也必须有竞争意识,针对市场需求开发出适销对路的产品,而不是将现有的产品直接推向农村。比如,价廉物美始终是农产品竞争的一个重要因素,价格的基础是成本,降低成本才能降低价格。所以,建议工程机械制造商到农村进行实地考察,设计出简易、实用的产品满足农村市场需求。 业内资深营销专家曾祥分析说:与大中型工程机械相比,适合农村使用的小型机械品种少了很多,主要是装载机、挖掘机和挖掘装载机。农村市场对工程机械的需求集中在农田、水利、建筑等方面,主要是土石方的铲运装卸,小型装载机、挖掘机和挖掘装载机等产品能够满足现阶段的市场需求。而其他品种的工程机械暂时不会出现大量的需求,即使有需求也容易被大中型工程机械替代,如压路机、推土机等。但是,农村市场对这类产品的大量需求是暂时的,随着农村建设规模的扩大和农民收入的提高,对工程机械的需求将会出现分化,大中型工程机械占有比例将会逐步提升。针对现阶段农村市场的需求,制造商应该集中精力进行细致研究,从中找出更多的细分市场,开发研制较好满足细分市场需求的多功能快速换装工具,实现一机多能,效益最大化。 农村用户更需要优质服务 专家指出,配套服务是农村工程机械市场营销最薄弱的环节。与城市市场相比,无论在广度还是深度上都差很远,使农民的购买利益基本上没有保障,而农民又是急需要服务的,不仅需要售后服务,也需要售前服务,服务在工程机械产品开拓农村市场中的作用不可低估。可以预计,成功占领农村市场的企业将是为农村用户提供良好服务的企业。 要加强对农民消费观念的引导,普及基础的机械科学技术,加强对农民机械使用知识的传授,为农民的利益提供保障,如“三包”服务、配件供应、技术指导等。由于农村分散广阔,地域差异性大,交通不便,造成了企业服务的困难。在利润空间不断缩小的前提下去提升服务,对于商来说也是个很大的挑战。 专家强调,在农村搞“三包服务”要比城市里复杂,农民是弱势群体,如果发生事故法院是要保护他们的。适应农民独特的服务需求,进而获得广大农民的品牌认知和信赖,传统的工程机械营销方式如何适应农村市场,这是需要商和制造商在实践中逐渐体悟和学习的。 杨红旗理事长指出,企业欲占领农村市场,服务必须先行。厂商要去农村给农民示范机械的操作和基本维修。农民为了节省成本,有一些机械故障要自己排除,所以要用一些实际讲解方式来推广。如果这些工作跟不上,农民不知道这个产品是否好用,是否好修,他怎么敢购买?这方面的推广工作走在前面是最得益的。 曾祥分析认为,多数工程机械企业已经习惯于将售后服务外包给经销商,采取直接在货款中扣除服务费或阶段性结算服务费的方式。此外,企业对经销商的支持主要是免费提供三包配件,而对经销商的服务管理极少。原因是除了企业本身的资金实力和管理能力有限外,关键是企业在主观上认为这类产品很容易维修保养、配件也容易获得,不会有什么大的问题存在。正是这一不作为的错误认识,导致很多品牌的小型工程机械在售后服务方面不尽如人意,厂家不愿意投入,经销商更不愿意投入,用户得到的服务质量可想而知。与拖拉机等农村用户熟悉的农用机械相比,无论是操作、保养还是维修,小型工程机械给农村用户带来很多不便。 工程机械在农村市场的迅猛发展给所有工程机械制造商都带来了难得的机遇,但是由于企业对农村市场和农村用户不熟悉,造成了营销上的困惑和服务上的无奈。因此,深入农村市场,了解农村用户,就成了每一个欲在农村市场一展身手的工程机械制造商的必修课。 价值工程论文:土地资源价值核算下水利工程经济论文 一、土地资源价值理论 针对土地资源价值存在着一定程度上的争论,这是由于土地资源价值涉及到很多方面的具体内容,不仅有效用价值,还有工程价值,同时还有哲学价值以及劳动价值。但是总体来讲,土地资源的本身的效用价值在很大程度上决定了土地资源的整体价值,在此基础上,还受到资源量的影响,如果资源处于稀缺状态,将会使得土地资源价值急剧攀升。针对土地资源价值的具体构成问题,需要通过一定的核算方式来进行明确[2]。在很长一段时间内,资源无价的传统观念在人们思想中根深蒂固,这在很大程度上限制了我国对土地资源进行全面客观的认识,这样一来使得我国土地资源在利用以及开发过程中处于无序的状态,不仅存在强征强占的侵略性开发,同时还造成了很大程度上的资源浪费。面对这种情况,就必须通过量化的方式,对土地资源进行价值核对,这样才能够使得土地资源价值理论能够更加系统并完善起来。根据我国相关专家学者的论述,土地资源的价值在很大程度上取决于其能够在人类的利用下产生多大的经济价值,使得人类能够进行有效利用。从整体上来讲,人类在这一过程中占据了主动性地位,土地资源价值在很大程度上取决于人类的开发利用能力。在此基础上,还受到资源本身的稀缺性影响,同时还有社会供求关系以及是否能够进行资源替代的影响。 二、土地价值核算对水利工程项目经济评价影响 通常情况下,水利工程的主导单位都是国家或者政府,并且针对土地资源的利用,能够通过水利工程相关的补偿性措施来进行土地所有权或者使用权的过渡或转让,但是绝大多数情况下,政府对于土地拥有绝对的主宰权,所以并不会对水利工程的整体经济评价造成很大程度的影响。但是在我国水利工程中,多元开发是一种较为常见的形式,这样一来项目产权就呈现出了多元化的特点。针对水电行业我国已经在政策上进行了全面开放,在这种情况下,对相关水利工程项目进行具体收购,就逐渐成了一件司空见惯的事情。在我国现有的国民经济体制下,通常都是通过影子价格来对土地价值进行量化衡量,在这一过程中,使用价值是针对土地资源进行评价的唯一衡量标准,但是却忽视了土地本身价值的存在。在这种情况下,进行土地核算将会对水利工程经济评价,造成很大程度上的影响。如果针对土地本身的资源价值进行具体全面的考虑,将会得出大相径庭甚至截然相反的经济评价结论。所以在针对土地资源进行经济价值核对的过程中,要能够针对不同的情况进行不同形式的工程项目经济评价,只有这样才能够使得经济评价结果更加符合真实情况,并且更加全面系统。否则如果进行片面的土地价值核对,将会对工程项目的经济评价造成强烈的结果冲击,从而不能够对项目进行客观分析。 三、结语 针对土地资源进行具体的价值核对,将会产生不同的具体情况,在这一过程中如果进行单纯的价值核对,将会影响到客观的项目经济评价。在这种情况下,需要针对土地资源进行全面考虑,将其自身价值列为经济分析的必要元素之一,在此基础上进行综合分析,这样一来将会使得经济评价结果产生很大不同,甚至会与原有结论形成截然不同的结果。面对这种情况,我国应该关注到这一问题,并且将针对水利工程项母进行经济评价的方式或者系统优化。 作者:庞斌 刘俊秀 单位:华北水利水电大学 价值工程论文:价值工程作用下医院管理论文 1.医院的价值工程 价值评价是当前人们广泛采用的一种评价方式。对于医院而言,在当前医患矛盾突出的时代,往往也需要进行价值评价,积极改进自身的不足,努力创建适合医院特点的价值工程,提高医院的社会价值,服务于民。为了更好的促进医院的发展,发挥医学的价值,医院的管理者需要深刻认识和运用价值工程理论,提升医院的管理水平。在医院中,运用价值工程就是要使用有限的费用、人力等实现更好的服务,为人们的生命健康、安全发挥更大的作用。医院应用价值工程提高了医院的服务质量,进而能够将自己存在的价值更好的表现出来。在决定医院服务功能水平高低的因素中,往往具有多种多样的因子,这些因子往往涵盖了多方面,但是这些因子都存在一定的主次,因此,运用价值工程就是对决定医院的服务功能水平的因子进行研究,不断加以改进,使医院内部的资源得到合理的配置,发挥最优的功能,如降低医疗器械使用成本、降低人力资源的浪费等。当前,医院的基本功能是向病人群体和社会提供医疗卫生服务,要想实现这一基本功能,往往最直接参与的就是医院的门诊部门。所以,本文以医院的门诊部门为例,研究价值工程在医院管理中的作用。目前,一般医院的门诊部门在实现医院的基本功能方面,还存在一定的问题,并不能深刻地找出问题的原因。笔者认为,对于医院的门诊部门,其工作水平和成效不是简单的只考虑医疗技术水平或者是医院的门诊经济收入,还需要从医院的人文价值方面出发,考虑医院的人文关怀等。因此,可以综合考虑相关因子,进行综合的分析评价。笔者结合自身对医院门诊部门的调查分析,认为在门诊部门的工作当中,影响医院服务功能的因子主要有诊断检查、药物治疗、手术治疗、人文关怀和临床护理,相关因子的功能系数经过计算得到。在影响医院基本功能的门诊部的工作当中,人文关怀是最能影响医院的功能价值的。只有给予病人足够的人文价值关怀,才更能体现出医院的价值,更能展现医学的价值,因此,在医院的日常管理中,应重视医生的人文关怀方面的能力的培养,管理者对医生进行人文关怀,医生对病人人文关怀,社会人士对医生进行人文关怀,这样才能促进医患纠纷的化解,减少医患矛盾,促进医院、医生和社会的和谐发展。 2.总结 医学的价值不仅要具备基本的救死扶伤的价值,还应向人文价值方向不断深化发展。在医院的管理中,重视人文价值的功能,才能为医院价值的体现发挥更大的作用。 作者:赵骞 单位:湖北科技学院人文与传媒学院 价值工程论文:价值工程与施工管理论文 1程序 准备阶段首先是要收集相关的基础、经济、技术资料。再研究确定价值工程的应用对象及其需要分析的问题,并制订实现预期目标的详细分析计划。分析阶段分析阶段的主要任务是对施工方案、施工方法、工程结构等进行详细的功能分析,评价阶段即对工序、分项工程、部位进行功能评价,分别求出各功能的成本和价值。 2施工管理价值分析 对工程设计进行价值分析通过对工程设计进行分析的价值工程活动,更加熟悉设计要求、结构特点和项目所在地的自然地理条件,从而更利于施工方案的制订,更能得心应手地组织和控制项目施工。通过价值工程活动,可以在保证质量的前提下,为用户节约投资,提高功能,降低寿命周期成本,通过对工程设计进行分析的价值工程活动,对提高项目组织的素质,改善内部组织管理,降低不合理消耗等,也有积极的直接影响。保证质量,降低成本价值工程将质量管理和成本管理有机地统筹起来,在保证工程质量的前提下,尽量节约成本,以达到降低施工成本的目的。 3实例分析 以某工程施工的组织机构设置的价值分析为例,分析该施工组织机构设置是否符合低成本、高效率的成本控制原则。原组织机构设置情况功能评价根据工程施工的相关资料,对各部门现实成本情况进行分解和计算,得出各部门功能的现实成本指数,见表2。确定组织改进方案列出部门功能现实成本指数的数据。通过分解计算后得出相应的价值指数:成本、进度、财务、行政、安全5项功能的价值指数略大于1,说明这5项功能的成本比较合理,无需对这5个部门的设置进行调整;质量功能价值指数远大于1,说明质量功能的投入偏少,成本偏低,应对质量部门的设置进行调整,增加投入;技术功能和开挖功能的价值指数远低于1,尤其开挖功能的价值指数更小,说明它们实现功能的成本偏大,应减少其人员配置。 4结语 价值工程对工程施工全寿命周期的成本管理方法,彰显了技术与经济相结合的优势,经济效益显著,在水利工程施工管理中大有可为。 作者:赵博然 单位:吉林省防汛机动抢险队 价值工程论文:房屋价值工程设计论文 我国自1978年便已经引入了价值工程,在这二十多年中,我国的各个产业对价值工程的应用已经非常的广泛,而与此同时其应用的领域也在逐渐的扩大。但是由于每个领域他们的发展水平是不同的,因此彼此也存在一个较大的差异。然而在国外,对于价值工程的应用最为广泛的即为建筑行业,但是价值工程在我国的建筑行业并没有得到重视。因此,无论在实践应用还是在理论的研究,当前我国在这两方面的应用和国际的水平是存在较大差距的。根据房地产行业开展的一项调查可知,我国当前建筑行业在实践应用这项工程的人相当的少,即便有一部分人正在应用价值工程,但是他们并不能真正的去理解价值工程内在的含义,因此也就不能真正意义的实现价值工程的价值。在我国,对价值工程的应用仍然处于一个初级的阶段,当然也在向施工方向延伸。依据工程项目自身的特征就已经决定了切实的应用好价值工程的重要性与迫切性。当前,我国在十二五期间其规划的优秀仍然是社会的可持续发展,而绿色建筑的标准与评估体系也开始在某些省市与地区被提上了日程。而当前价值工程优秀的价值理念即为节约,和国家提倡的绿色建筑有着相同的内涵。由此可见,应用好价值工程,特别是提升整个项目的寿命与经济价值,对促进我国未来经济的快速发展与可持续发展有着重要的意义。 1价值工程的基本理论 在价值工程里,价值是指产品的功能和项目整个寿命周期成本的最终比值。而价值工程主要是用以满足客户的需求与价值的需求,从两者的需求出发,然后以功能分析作为优秀,最终通过系统的方法与创造性的理论进行科学管理的一个手段。但系统这项概念主要是由价值工程来进行支撑的,而创新则是整个价值工程的最初灵魂。因此,对于价值工程其工作步骤的开展可以是依据一系列的而且要具有启发性的问题进行开展。据此可以大致分为12个问题区,即三个阶段,12个步骤。价值工程大体的思路方法是:首先将价值工程分为小组,在通过小组对价值工程的项目做适当的分解,然后依据专家的打分结果来确定每个功能所对应的一个权值,然后确定出每个功能的系数。最后依据每个功能的实际成本或者是估算的成本来最终确定整个成本的系数,而两者的比值就是价值系数。 2项目在工程设计阶段主要造价的关键控制点 通常在工程实践的整个过程里,人们习惯将项目按照某种客观的规律将其进行划分,基本上可以划分为四个阶段,即决策,规划设计,实施与投产着四个阶段。虽然每个项目具有一个唯一的特性,但是每个项目都是需要经过其因果关系与彼此联系的关系确定实施的方案,最大程度的减少风险与失误的发生。对于项目,最根本最直接的目标就是实现野猪的高收益,因此,成本控制的好与坏直接决定了野猪收益的高与低。而设计阶段对于项目成本的节约扮演着重要的角色。主要是因为在设计阶段,项目并没有真正的实施,因此我们可以通过对其做可行性方面的分析,然后对不合理的步骤做及时的更改,进而最大可能的降低成本。一旦工程进入施工这个阶段之后,每个项目的量与价都已经基本完全确定了,已经不能再以人们的主观意志进行更改,即使在施工的过程中会涉及到以下现场签证的变更,但是总的消耗量几乎是不变的。因此,我们必须对设计阶段进行严格的把关,控制好材料的量,最大程度的减少工程的成本,提高整个项目的技术含量。在设计阶段,我们要选用最科学最合理的设计理念与评估方法,获得一个最佳的设计方案。 3价值工程在房屋建筑工程设计阶段的切入点 众所周知,房屋建筑工程整个项目都是哥哥活动彼此之间相互关联与相互依赖而完成的。其前期的工作内容是后期工作的内容的基础,但是前期的设计与决策对于房屋建筑的后期工作有直接的影响。因此,在设计阶段要将项目的不确定性降到最低。这就要求我们要将价值工程具体的活动内容合理的加入到房屋建筑的设计方案中。首先要组成一个价值管理的小组,其组成人员包括其活动的主持人,建设方的代表,专业的设计员,施工专家,造价的工程师以及监督人员。开展价值工程的研讨会,将与项目相关的材料都需要提前准备好。然后确定合适的研究对象。该阶段要求对工程所有项目进行全面的探讨研究,确定最重要的工序与价值对象。其次是功能的分析阶段,要求其活动的小组要在前两个阶段的基础之上,对设计要素能否满足工程的所有需求进行准确的分析,尽可能的寻找找节约成本的,又不降低工程质量的环节。接着是方案的创造阶段,此阶段主要是要求小组的成员可以尽可能的为建设方提供多种工程设计方案,来作为备用,使设想能够更加的具体化。归纳整理好设计的方案之后,便是实施阶段。此阶段要求小组对研究方案的每一步行动执行的时间进行科学的安排。最后在活动执行的过程中,要对实施的情况做及时的汇报总结。 4结束语 总而言之,价值工程对于房屋建筑的设计有着举足轻重的地位。再加上当前我国的能源非常的紧张,而对于建筑需要消耗大量的资源,因此,我们需要选用一个最佳的方案实现工程最大的经济效益与社会效益。 作者:姚振宇 单位: 邵阳学院城市建设系 价值工程论文:建筑价值工程与成本管理论文 1成本管理与价值理论概述 1.1成本的含义 成本是商品价值的组织部分之一,属于商品经济的价值范畴。它是指人们在日常的各种经营的活动中为了达到一定目的而必须耗费的资源,如人力,物力,财力。这种耗费以货币的形式表现出来称之为成本。产品的成本从本质上来讲就是产品价值中物化劳动的转移以及劳动者为自己创造的价值。 1.2成本管理的含义 成本管理的最终目的就是实现成本的控制、降低耗费、提高企业的经济效益。以最小的耗费得到最大的生产效益。成本管理同时也是企业能否实现效益最大化的因素之一。它可对企业整个生产管理成本进行全面有效的规划管理和控制。它有利于促进企业增加经济核算,提升企业财务管理水平。有利于帮助企业提高自身管理水平。企业可根据一定时期的成本耗费和效益成本目标,分析对比各项实现成本目标的方案,做出最有效最优化的决策。 1.3价值工程的概念 价值工程(ValueEngineering,简称VE),它是通过降低耗费成本来提高产品各方面功能价值。它的基本点就是为了节约成本,减少耗费,提高管理效益,在保证产品质量的前提下提高价值,促进资源的最优化配置。价值工程活动的优秀是对既定的研究对象进行功能及成本分析。价值工程主要以产品或研究对象所具有的价值对功能和成本进行系统分析。价值工程在节约耗费成本,产品功能分析,提高资源效用和经济使用效益上具有很强的指导性和实用性,世界各国开始普遍重视学习。 1.4价值工程的工作基本步骤 价值工程活动的工作过程其实也就是技术经济决策的过程,其基本步骤是:1)选择价值工程研究对象,选择构造复杂、繁琐、工艺程序多、材料贵重、生产量大、生产难度高、资源消耗大、工艺复杂、淘汰率高、售后口碑差、意见大、竞争能力小、利润低、正在研发将要投放市场的产品,选择上述产品的具体方法有百分比法、权重比例法、产品生命周期法等;2)收集相关有效信息;3)进行产品功能分析。价值工程的优秀所在就是产品功能分析。产品功能分析就是产品、产品的组件、零件,甚至是一系列过程进行系统的分析以得到它们的价值,以进一步确定价值工程的重点、方向、手段、目标、目的;4)评估初始方案,通过信息量较少的原则剔除不合理方案,筛选出得分最高的方案。再对所得方案的技术,经济等方面进行系统全面的检测评估。运用简单排序评级、比较评价、名义分组等手段进行选择;5)检查实施情况,评价价值工程活动效果。 2价值工程与成本管理之间的结合和应用 2.1工程项目成本管理的现状与问题分析 施工企业指的是主要从事工程建筑、设备安装以及其他相关建筑方面的企业。其成本管理工作贯穿于整个施工阶段以及各个管理决策全过程,生产成本管理工作贯穿于施工生产及经营管理活动的全过程和各个层面,因而价值工程对施工企业的成本控制和生存发展起着至关重要的作用。然而,由于缺乏正确的认识和科学的运用方式使得成本管理只是趋于形式而已。主要原因如下:1)对工程成本管理认识上的误区;2)缺乏可操作的成本控制依据;3)缺乏完善的责权利相结合的奖励机制;4)成本计划和成本分析的忽视;5)成本管理工作中缺乏对前期施工方案论证的环节;6)成本管理方法较少,缺乏运用现代科学技术、现代方法进行成本管理的意识和能力;7)在理论研究上工程项目成本管理与其他管理理念的集合缺失。 2.2运用价值工程分析的具体方法 2.2.1选择对象的基本方法百分比分析法。基本原理是通过分析各对象,对企业的某个技术经济指标的影响程度大小(百分比)选择改善对象的方法。例如,某企业煤电能源消耗大,迫切需要降低。通过以下方式进行确定:通过对一定时期能耗统计资料的分析,得出生产车间、管理设施、生活设施各自的能源消耗量(标准煤)占企业能源消耗量总和的百分比。选择占企业能源消耗量最大和最小的产品,开展VE活动,百分比值大的,对企业能耗的影响较大。 2.2.2进行价值评价的基本方法1)功能成本化功能评价。所谓功能成本化就是以成本金额形式的功能评价值定量表示评价对象的功能,在此基础上进行的功能评价活动,称为产品成本化功能评价。产品成本化功能评价的计算分析式为:Vi=Fi/Ci,ΔCi=Ci-Fi(i=1,2,…,n)。其中,i为评价对象的序号;n为评价对象i的成本改善期望值;V为评价对象i的价值指数。2)功能评分化功能评价。通过评价对象之间的相对评分,将评价对象的功能数量化,在此基础上进行的功能评价,称为功能评分化功能评价。评价对象的功能评分。评分的立场和依据。评价对象的功能评分是站在用户立场上,依据评价对象的功能重要程度来进行的,功能越重要,评分就越高;反之,则越低。评分方法。评价对象的功能评分方法很多,如对比求和评分法,环比倍乘评分法,分功能评分法等,这里只选择其一,二,举例说明。a.0-1对比求和评分法。某产品有四个零件A,B,C,D。就功能的重要度比较,B零件比A零件重要,A零件比C零件重要,C零件比D零件重要。所以B零件同其他三零件相比较,B零件得1分,共得3分;A零件与B零件相比,A零件得0分,与C,D相比各得1分,共2分;同样道理,可得到C零件,D零件的功能评分分别为1分,0分。为避免最不重要的功能得0分,可将各功能评分加1。b.环比倍乘法。某产品有四个零件:甲、乙、丙、丁就功能重要度来比较,甲零件是乙零件的2倍,乙零件是丙零件的1.5倍,丙零件与丁零件重要度相等。所以,如果令丁零件的功能重要度评分为1分,那么,其他零件的功能评分就可根据倍数值的累计倍乘。3)评价对象的价值评价。a.比重比较法。评价对象i的价值指数Vi=(功能指数)FLi/(成本指数)CLi,i=1,2,…,n。依据价值指数计算式,计算出各评价对象的价值指数,针对价值指数大于1、等于1、小于1的三种情形。b.基点比值法,基点比值法是一种较准确的价值评价方法。价值指数计算:Vi=a×Fi/Ci(i=1,2,…,n)。其中,a为基点系数,它是根据某个成本与功能匹配的评价对象(也就是基点)的实际成本,功能评分计算出来的。a=Ci0/FSi0。其中,i0为成本与功能合理匹配,被选为基点的评价对象的编号;Ci0和FSi0分别为评价对象i0的实际成本与功能评分。基点比值法关于价值的判断分析,与功能成本化基础上的功能评价关于价值的判断分析相同,这里就不再复述。4)评价对象目标成本的推算。在评定出各评价对象的功能评分,并找到基点计算出基点系数后,可按下式推算各评价对象的目标成本:Fi=a×FSi(i=1,2,…,n)。 显然地,目标成本合理与否直接取决于功能评分和基点系数的准确程度。为使目标成本真正体现“可靠地实现用户所要求的最低成本”的要求,一方面,要准确评分、选基点计算系数;另一方面,应结合具体情况,对推算出的目标成本进行一定的修正。5)功能参数化功能评价。功能参数化就是将评价对象的功能用功能参数值定量表示。在此基础上进行的功能评价称为功能参数化功能评价。 3进一步实施价值工程若干建议 1)收集信息先于分析。工程价值分析之前,企业应该收集分析产品的相关数据,只有在信息充分的情况下才能让产品的优化的可行性加大。因此,研究对象的相关信息的质量以及数量是价值工程实施是否有效果的关键。2)“先易后难”的对象选择原则。第一次应用价值工程理论的公司应该选择较小的研究对象,从简单的研究对象入手,先从有经验的地方以及相对较熟悉的地方着手,之后再加大范围。只有这样实施价值工程才能得到明细的分析效果。3)打破常规利用价值工程。实现技术、方法、材料、工艺的创新。从生产的初始阶段进行改造,破除常规的方法,以提升产品的价值和降低生产的成本。4)改革重点突出,对产品功能进行整合。当改革的重点突出了我们才能从生产过程中找出相应的工艺流程,进而将产品的功能进行整合处理才可以准确地确定重点抓哪一级的功能来实现产品的优化改进。一般来说,功能级别越高,变革可行性越大,价值越有提高的空间;反之,功能级别越低,能够改善的幅度越小。5)充分利用计算机。计算机智能性以及其严谨的性能可以减少人工运算和分析的工作量。将价值工程和现代科技有机结合,有助于提高整个分析效果和决策效率。 4结语 建筑施工企业传统的项目成本控制方法主要是在降低损耗、规模效应、节省开支、施工队伍等方面着手,很少将技术和经济结合起来考虑,也很少关注产品价值。价值工程在成本控制方面相比传统方法具有以下几点优势:1)价值工程能实现技术与经济的有机结合,高质量与低成本的高度统一。2)价值工程能够使得建筑工程功能恰到好处,杜绝功能过剩或者功能不足的情况,以实现企业效益最大化。3)价值工程成本管理是以提高价值为目的的,力图以最低的成本满足功能要求。4)价值工程是一项科学系统的管理方法,在实际的施工过程中可以兼顾多方面因素,真正达到优化施工、提升效益的目的。 作者:徐倩 赵滇生 单位:浙江工业大学建筑工程学院, 价值工程论文:基于价值工程的测绘工程论文 1测绘工程项目成本管理的状况 第一,缺乏明确的权责划分机制。在测绘行业的成本管理工作当中,需要对相关的责任和工作权利进行相应的划分化管理和工作细分,从而保证企业可以完成在测绘工作前所设立的成本预算目标。但在目前我国的测绘行业当中,对于权利、责任和利益,还没有形成一整套较为完备的成本管理工作机制。在成本管理项目中,各个行业部门都没有一个明确的分工机制,从而导致了企业内部各职能部门之间权责不明的情况。第二,在质量成本的管控过程中,没有给予足够的重视。测绘质量是测绘企业赖以生存的重要因素,因而,质量成本就成为了测绘企业的主要成本控制环节。但是在实际的测绘工作中,很多企业没有对质量成本管理过程给予足够的重视,导致测绘产品的过程检查和最终检查出现了漏洞,无形中增加了测绘产品的质量成本。这些额外性增加的质量成本不仅使企业的生产效率下降,也会降低企业的市场信誉度。 2基于价值工程的成本管理的价值 价值工程的成本管理相对于其他形式的成本管理方法更加具备实用性和可操作性。在测绘行业中,应用较为频繁的成本管理和控制方法有成本挣得值法、累计曲线法和作业成本法等。成本挣得值法和累计曲线法虽然可以对测绘工作的实际情况进行过程性的分析和控制,但是很难对测绘工作预算成本的控制发挥应有的作用。而作业成本法是一种具有较高操作性的管理方法,但这种方法是以财务成本管理为出发点的,难以对企业进行全方位的成本控制。价值工程的成本管理可以应用于测绘工作的全过程。成本管理的演化进程为从测绘后管理到测绘中管理,再到测绘前管理的全过程。而具体到成本项目的核算过程,则包括测绘前的成本预测和规划、测绘中的成本细节控制、测绘后的项目成本核算和整理等环节。价值工程可以贯穿于每一个项目环节,可以对成本管理的各个环节进行客观科学的分析与评价,从而可以为测绘项目的成本管理提供相应的整改方案,促进其工作的顺利进行。价值工程可以使测绘的项目成本管理更具效率性。由于测绘产品的生产特点,其生产的场所一般设在室外,在投入生产和产出方面都具有一次进行完成和不可复制的特点。而应用价值工程可以使测绘产品在该种生产特点之下,发挥出最大的成本管理效益,从而节约测绘产品生产的费用,提升测绘产品的价值。价值工程还可以在测绘产品生产过程中有效地寻找相应的浪费问题,从而在事前采取相应的措施,避免该项目不必要的开支,进而达到降低项目成本费用的目的,提升成本管理工作的质量。 3测绘工程项目中嵌入价值工程的措施 在测绘工程项目中建立价值工程的管理咨询委员会,由企业的主要领导担任委员会的负责人。价值工程的主要项目实行方案首先应得到企业领导的支持,进而才能在企业中落实。从价值工程政策方案的设计、制定到对项目方案的修改和整理,再到方案的选择和最终落实都应该得到相关领导干部的大力支持。在这种领导体制之下,价值工程的各项工作就可以做到权、责、利的平衡分配,促进测绘工程项目的稳步发展。在管理咨询委员的内部管理和工作机制当中,应依照民主的原则和规范化的行动指南去指导企业各级工作单位和机构落实具体工作。公司是一个以营利为目的的经营机构,在成本管理的项目中,企业领导如果在各方面都能够以身作则,那么整个企业上下都会积极履行成本管理的职责。建立一种节约工作最优奖励制度,促进企业员工推动价值工程工作的积极性。有效的激励措施可以使企业员工在和谐的氛围中实现企业的成本管理和节约的工作计划。企业的奖励制度应建立在测绘工程单位对价值工程中的下属机构或部门单位所要求的价值工程项目成本节约金额的基础上,根据其所节约下来的金额对相应的工作人员进行奖励。这种奖励制度不仅可以推动价值工程在企业中的实施,还可以为促进企业发展、增加企业利润提供重要的动力。但是这种奖励制度应该设置一定的限度,要注重员工物质奖励和精神奖励之间的分配比例,建立一种与成本管理工作相关联的奖励制度,最终促进企业成本管理项目的发展,提高整个企业的效益。 作者:胡志强 彭杨 单位:吉林省地矿测绘院 价值工程论文:价值工程下的建筑工程论文 1经营管理目标的主要影响因素 项目经营管理体系得出由以上六个管理的体系的构成,经营管理目标是成本控制,影响成本的主要因素应该是来自经营管理体系中的因素以及与施工阶段之前的项目阶段有关的影响因素,传统归纳出的自然、人为、社会经济等风险因素将始终贯穿在整个施工阶段的,分析归纳主要有以下影响因素:地质勘查阶段的影响。地质勘查直接影响工程整体施工。由于基础施工中对地质要求较高,施工阶段中的地质勘查失误,将会影响施工进度和质量,最终影响项目成本。设计阶段的影响。施工中引起工程变更的原因往往与设计阶段有关,影响施工进度,增加成本。合同管理的影响。对合同条款规定的错误执行,以及招投标设计阶段合同报价的不合理,都会导致成本上升。计划管理因素。工期、质量以及施工工艺的选择,施工组织,征地、人力、材料、机械的耗费投入等。安全管理因素。包括伤亡,自然灾害,安全事故等。环境管理。包括征地的纠纷,以及当地环境对施工的影响等。系统管理。施工项目作为一个系统,要正常运行必须每个环节都协调好,人为的怠慢、工作失误、人员安排不当等因素都将影响工程成本控制。 2价值工程的运用 2.1改进的价值工程理论某一功能影响因素的系数ki主要采取专家打分取权重的方式确定,其中为第i个专家给出的分数,ki为第i个专家给分的权重系数,bi即专家的权重系数,其参考价值主要取决于专家的专业水平和实践经验。成本的构成为Ci=c1+c2+…+cn,其中c为子成本因素。由于专家是根据多年经验或历史数据给出的分数,完全凭主观意识,存在偏差。所以在给定功能系数或价值系数时,最多只能精确至一个区间范围。根据模糊理论,我们需要根据价值工程的分析结果进行改进和完善。专家给出的功能和成本都是置信区间这样的范围,如下式所示:求出每一个价值区间,然后取出最大和最小的价值系数值来组成极值区间,再求出每一个区间与极值区间的极限距离,这样每一个极限距离大小就可以比较出来,价值区间的大小优先级与距离相反,从而可以确定需要优先解决的影响因素。对于指定的影响因素a1、a2…an,由确定的方法得到其功能和成本影响因素的置信区间(确定的系数当成特殊的置信区间),如表1所示。专家根据其多年经验并参考以往数据最终得出了各因素的价值系数与成本系数,最终得出了两种系数的置信区间。同理可得d2=0.185;d3=0.010,得出优先级为d2>d3>d1,因此因素a2是最需要改进的因素。 2.2经营管理的优化①投标、签约阶段。投标、签约阶段中的影响分析中主要是市场的变动,投标人的人为因素、报价以及投标成功率等影响因素会影响施工的成本控制,在确定时要有足够的经验和和专业知识,其中主要是合同管理中的一些因素以及市场的风险因素对成本控制产生较大的影响。②施工准备阶段。施工准备阶段中主要的影响因素主要是施工中的征地问题,以及三通一平的人工、材料,机械的造价控制,以及业主中因政府的政策问题等主要对施工成本控制的影响。③施工阶段。施工阶段的主要影响因素是施工过程中的人力,材料、机械的成本,市场对物价波动,资金的流动融合,设计变更引起的索赔,施工质量、进度、安全,自然环境以及施工工艺中的各种流程,施工组织设计中的多个因素都是经营管理中的重要影响因素。④验收交工、竣工结算阶段。竣工结算是施工的最后一个环节,主要受施工的质量、工期的先决影响,还有合同管理风险,以及市场变化、业主投资决策等因素的影响。 3总结 建筑工程施工项目的经营管理是一个复杂而庞大的系统,对于大型的施工项目,经营管理目标的控制很难把握,对每一个影响因素也不可能做到面面俱到的控制,找出每一个阶段最需控制的因素显得尤为必要。在确定经营管理的目标之后,利用价值工程的理论对影响成本控制这个目标的因素进行分析计算,找出了亟待解决的因素,从而更加明确经营管理的目标控制方向,如果经营管理体系划分的更加细致,价值工程的应用准确将更加明显。成本控制目标的影响因素即功能影响系数的确定也是价值工程应用中的重要内容,专家评价打分需要客观公正,可以参照国外的确定模式逐步来完善,通过这种方法能更好在施工项目的经营管理的各个阶段中找到成本控制的关键因素,从而能够足够重视地做出相应的处理措施,这在项目经营管理过程中有着十分重要的意义。 作者:陈进博单位:三峡大学
中国高等教育论文:立足基础教育探索中国高等教育的发展方向 立足基础教育探索中国高等教育的发展方向 百年大计,教育为本。在华夏五千年的历史长河中,教育自始至终起着教化国民,启迪智慧,完善品性,推动进步的巨大作用。教育是国家发展的基石,是民族复兴的起点,人类进化的枢纽。在中国崎岖漫长的历史长河中,出现了无数伟大的教育家,像孔子、韩愈、陶行知、蔡元培、张伯苓等等,他们睿智的思想、光辉的品性、坚定的教育主张,在中国的教育史上灿若星河,永放光辉。跟随时代脉搏,“改革开放总设计师”邓小平站在世界发展的高度,提出“科学技术是第一生产力”,从此中国出现了轰轰烈烈的科技大发展,经济大繁荣。 在新时代,作为教育的直接受用者,我们在接触基础教育和高等教育,学习文化、科技知识的同时,又在不断对比古今、反思中外,逐渐对中国教育的发展和不足有了自己的见解,尤其是联系基础教育看待高等教育的改革,做出自己的分析与总结。 1 大学怪象 令人警叹 这里提出在中国教育中发人深省的两个怪现象。 第一个现象就是一提到中国教育,人们首先想到中美教育对比,而大部分人会提到“创造力”,中国教育过于死板,课上是“一言堂”、“满堂灌”,学校做的是填鸭式教学,学生是知识的奴隶而非智慧的主人。中国的中学生年年都可以拿国际奥林匹克竞赛的大奖,但是在中国的高校中,却没有任何成年人获得诺贝尔科学奖。美国虽少有中学生拿国际奥林匹克竞赛奖的,但是美国的成年人却是世界上拿诺贝尔科技奖最多的。一位著名学者说:“据统计,一般立国30多年便会有一个诺贝尔奖获得者。前苏联1917年立国,39年后得了第一个诺贝尔奖,捷克41年,波兰46年,巴基斯坦29年,印度30年,平均是35年。新中国已立国50年,现在还不知要等多少年[1]。”另一个数据是2009年教育进展国际评估组织对全球21个国家进行的调查结果显示,中国孩子的计算能力排名第一,想象力排名倒数第一,创造力排名倒数第五。此外,在中国的中小学生中,认为自己有好奇心和想象力的只占4.7%,而希望培养想象力和创造力的只占14.9%[2]。这就出现了著名的“钱学森问”对中国教育的深切质疑,社会对中国教育的批评更是不胜枚举。 第二个现象,从2001年国务院颁布《基础教育课程改革纲要(试行)》到今天,中国进行了十余年素质教育,从小学、初中的思想品德,高中的政治到大学的思想道德修养与法律基础等课程,还有课本中不断加入《论本文由论文联盟//收集整理语》、《诗经》、《弟子规》、《陋室铭》等国学经典,本应对国民的思想道德素质有了较高提升,但高考失利跳楼、大学情感受挫轻生这样的事件时有发生,社会上有扶人反被诬的“彭宇案”,被碾女童冷漠无助的“小悦悦事件”等等。这些拷问国民道德的事件更是对中国素质教育的尖锐审问。 2 痛定思痛 剖挖积弊 2.1 中国大学教育对学生创造力的禁锢 美国迈阿密大学的黄全愈教授曾做过一个实验,让中国学生在“绿鸟、花狗、黑猫、黄狮”中指出哪一个与其它三种不是一类,得到的答案丰富地甚至让美国的学生吃惊,如一个女同学说选“绿鸟”,因为这里面只有“鸟”能反映女人的温柔,像“小鸟依人”。立马就有一个男同学说选“黄狮”,因为这里面只有“狮”能反映女人的凶悍,像“河东狮吼”。黄全愈教授认为这说明“中国人不缺乏创造力,中国人缺乏的是我们的老师没有创造这样的环境给我们”。 反思中国的基础教育课堂,老师普遍喜欢能答对问题的学生,而问题都有标准答案,课堂有严格要求的纪律,老实听话的孩子受表扬,讨论问题要放到课下,上课基本上没有让学生主动提问的环节,更不要说随意发言。可能学时紧张是一个原因,但因此“废除”学生的质疑精神,这就成为大学生能做题但方法单一,思维保守的原因。“中国学生能做题”令世界印象深刻,题海战术使得学生们在较短的时间得出正确的答案,有了国际奥林匹克竞赛的骄人成绩,但在日后的发展中当没有已知条件时候,需要有自己的想法、利用一切能用的资源完成设计时,对比美国从基础教育就注重“悟”即智慧的开发,到大学阶段利用已有资源自己完成课题的得心应手,中国学生往往就像无头苍蝇失去了方向,这时才会想到原来我们一直是在已知条件下解决问题而不会在大量资源中提出问题、实现自己的想法。而科学不只需要学习模仿,更重要的是创造,而思维的活跃是创造的前提,所以在“科学技术是第一生产力”的指导下更应提倡“创造思维是第一生产要素”,“创造力是经济发展的加速剂”。 2.2 大学素质教育的不彻底性 中国已经进行了长达十余年的素质教育,成就是值得肯定的,比如:2010年教育部组织的基础教育课程改革教学成果奖评选活动,向全国31个省(市,区)征集评奖项目,各地报到教育部的共有900多项,经过严格的评选,最后有343项获奖。获奖项目涵盖了课改所有领域,获奖者涵盖了全国范围的城市、乡村,涵盖了教师、校长、大学专家、科研人员、行政人员等。这次评奖的范围之大、参与人数之多、评奖过程之热烈而严格都表明了改革的深入程度[3]。但在实践中却出现有两个突出的问题: 其一是何为“素质”、何为“基础”,以偏概全。“基础教育”应该包括两个方面的内涵:一是作为个体终身发展的基础,即在基础教育阶段,个体需要在知识、视野、精神面貌、生存能力、道德品质以及身体素质等方面打下良好的基础,而不只是人们所理解的“双基”:基本知识和基本技能;二是作为国家、社会和民族发展所需要的基础,即基本的国民素养[4]。而“素质教育”是以提高民族素质为宗旨的教育。它是以面向全体学生,全面提高学生的基本素质为根本宗旨,以注重培养受教育者的态度、能力为主,以他们在德、智、体诸方面生动、活泼、主动地发展为基本特征的教育[5]。但在“科学技术是第一生产力”的指导下,大部分学校中把“素质”定义为“科学文化素质”,而忽略了“人文素养”,社会的实用性需要使“素质教育”偏离初衷。 其二是教育成空中楼阁知行脱节。虽然我们一直在提到“世界观、人生观、价值观”,但在具体教育实践中,从基础教育考试开始,首先就是在以“升学率”高低评价好坏的学校教育,把“人文道德素质”束之高阁,避而不谈;然后就是家庭教育中的父母总是为孩子考了高分而表扬,对孩子考试的分数低而责备,很少有意识地进行传输“如何做人,怎样处事”;最后就是随着西方各种思潮的涌入,精华糟粕鱼龙混杂的社会教育更使学生的行为判断不停摇摆。 在社会急剧转型的关键时期,党和政府提出“社会主义文化大发展、大繁荣”的战略目标,认识到经济的加速发展更需要先进、完备的人文精神来保驾护航。因此,我们的大学教育要切实把加强“人文道德”的建设放在首位,加大课程整改的力度,对人才评价的标准要实行多元化,并通过社会大讨论和广泛的宣传,把“人文道德”建设从“高阁”上放下到人民生活中,让人文道德成为社会经济发展的重要基石。 3 社会思变 革新有道 以上问题其实早已引起社会的广泛关注,尤其是一些著名的教育家都曾提出或平和、或激烈的改革主张和建议,令人难忘的是已入耄耋之年却仍为中国教育奔波、“武大三宝”之一的刘道玉先生,其提出的《创造教育》、《彻底整顿高等教育十意见书》振聋发聩,引起社会对中国教育的又一次思考、讨论,“子规夜半犹啼血,不信东风唤不回”,不禁令人想到当年魏?招础囤商?谑?际琛肥钡募し摺⒂锹恰⒅页稀;褂?005年两会上姜伯驹院士关于“新课标”教改种种弊端的提案,坦言“新课标让数学课失去了什么”。老一辈教育家没有过时,他们对中国教育的满腔热血和对共和国发展的无限责任、无私奉献使得他们的教育思想、为人品性、处事原则在中国历史上永放光辉。 “行是知之始,学非问不明”,在认识到“创造力被禁锢”和“学生思维简单、综合素质差”两个大学中突出显现、广为社会诟病的现象和原因,下面就我们的认识提出一些改革的意见与方案。 首先,必须认清大学出现的问题不是独立的,它是基础教育缺陷的连锁反应。在高考指挥棒的领导下,课堂时间紧、知识深,学生最有效率的学习方式是尽量吸收知识会做题,而是否有自己的思考、创造性地提出问题并进行研究却是低效的、难以在平时考试成绩中体现出来的;而精神的涣散,道德教育的缺失更是出于基础教育中对“人文素养”教育的放松,理工科学生不用上历史、政治、地理,他们在语文课上解物理题成为正常现象。所以基础教育的漏洞清晰而深刻的反映在高等教育的进行中。 其次,面对基础教育中的种种沉疴与其严重地钳制高等教育对人才的培养和人才自由、高效地发展,而高考制度改革“牵一发而动全身”,并且也还没有更公平、更完善、更高效的教育评价和人才选拔制度体系成型,那么当下更实际的就是“亡羊补牢,为时非晚”,做好大学教育这一块相对自由宽松的土地,为中国未来的可靠建设者和合格接班人今后的发展拨乱反正、奠定基础。 培养“创造力”,首先“风气为上”,每所大学都应该有自己独特的精神作为基石,无论什么样的校训、培养方案、育人目标,为鼓励创造力,都应该崇尚科学,尊重知识,鼓励思考,期待质疑。所谓“崇尚”,“尊重”,并非“崇文尚礼”、“可远观而不可亵玩”的绝对敬畏,而是对真理进行质疑、发展,这反映了学生对知识的兴趣与思考,是创造的起点。而后是“课堂原则”,有了学校风气作为背景,课堂这教育的主阵地就应该轰轰烈烈、解开束缚地改革。邓小平是“中国改革开放的总设计师”,而老师是“课堂教育的总设计师”,让老师的思考、智慧、艺术创造融入教学,让基础教育中思维被禁锢的我们,能在大学中体味到老师的精神特质、学术思想,在灌输知识的同时有意识地培养学生的各方面能力,使三尺讲台成为思维的开荒地、思想碰撞的暴风眼。这就需要一个前提:以学生为本体,以知识为中心,提倡“关注知识本身”的纯洁学术风气。创造力自然而然地孕育在这样一个平等、宽松、民主的氛围,允许提出不同的意见,鼓励别人去独立思考的土壤中。最后“纸上得来终觉浅,绝知此事要躬行”,创造力更多地体现在动手实践中,在大学就需要实验室设备资源开放、教师人力资源开放和讲座论坛信息资源开放三点。设备资源指仪器工具,教师资源就像美国大学中诺贝尔奖得主也得教书,而且要给本科生上课一样,他们的指导思想就是要让最优秀的科学家尽早和学生接触,培养学生的创造力和对时代前沿的敏锐感;信息资源的开放,就比如举办“阳光讲坛”,“青年讲坛”等,请政治领袖、科技精英、各行各业的领军人物宣传思想主张,介绍科技发展,展示人文关怀,使这样的平台成为最新技术、人类文明成果的传播地。当然还要有相关的资源配置、制度保障、财力支持,这是很麻烦、繁琐的工作,或许曾经的尝试失败过,但不能因噎废食,为了美好的目标需要不断尝试、持久努力。 培养“人文道德”,重在日积月累,潜移默化,就像中药的“治本”需要长时间的调理,“人文道德”教育虽然有时是欲速而不达的,但却是影响人一生的修养基础。首先需要“日积月累的道德宣传”,充分利用校园媒体,比如从宝贵的“英语广播时间”中抽出一些,介绍宣传先贤的道德哲思,那些“经世致用”、“文以载道”的文化主张,那些《马说》、《师说》、《陋室铭》、《谏太宗十思疏》、《少年中国说》等等对社会、人生价值的永恒探讨都会成为引导学生思考、躬行的重要力量。然后还要“把握课堂阵地”,在我们的劳动、思想品德、政治、思想道德修养与法律基础等等课程中真正实现对问题的剖析讨论,与同学平等沟通,改变原来老师理论单薄、照本宣科,学生相对地独立于 课堂之外、为点名而上课、为考试而背题的不正常现象。这需要一个平等、宽松、民主的氛围,和允许提出不同的意见、鼓励学生去独立思考。最后还要组织开展一些丰富而有意义的人文活动,比如由学校、学院组织的“时事辩论会”,以开放的态度和实际利害的角度,开展道德评判的讨论、争辩,如“彭宇案”、“小悦悦”事件,唤起对人性道德、价值观、人际态度的思考;学校、社团以视频网络媒体、走访形式组织倡导同学们关注孤寡老人、留守儿童等社会问题,直视贫困,面对悲惨,引发对社会的关注,从而开放眼界,胸怀天下。相信有了对人性的思考、对人生价值的审视,大学中的人文曙光会慢慢地耀眼,道德之花会渐渐地绽放。 4 展望未来 曙光在前 教育教化民族,人民开创未来,教育是经济发展的坚实基础,社会进步的绝对保障,民族崛起的百年根基。在社会形态转型时期,在“社会主义文化大发展、大繁荣”的指导下,在基础教育漏洞凸显、大学教育改革热烈讨论的背景中,加强对“创造力禁锢”,“精神涣散”的分析、讨论,希望能为中国教育的发展添砖加瓦。“亦余心之所向兮,虽九死其犹未悔”,相信在我们不断地尝试、锐意进取地改革下,中国经济航母一定会在坚实教育的保驾护航下,劈波斩浪,中流击水。中华民族的伟大复兴之花也会在跨过黎明前的黑暗后,灿然绽放。 中国高等教育论文:中国高等教育扩招与经济振兴 引 言 在过去的十年,中国的高等教育扩招可谓“前无古人,后无来者”,高等教育毛入学率由1998年的9.8%飞跃至2009年的24.2%, 9 790 000人接受了高等教育。中国成为当前世界高等教育大国。 这场激进的扩招发生在1999年6月,当时正值党中央决定扩大中国的高等教育体系。教育部要求修订年度招生计划论文联盟//,以便在秋季招收更多的学生。 由中国政府突然发起的扩招举措的基本原理包括:(1)缓解当时中学毕业生所面临的就业压力;(2)满足中国社会公众对高等教育的高需求[1];(3)政府在全球趋势的压力下具有发展高等教育的政治意愿,尤其是友邻发展中国家实施的扩招计划[2];(4)最重要的是,为中国今后的发展积累人力资本。高等教育扩招政策制定的时候正值国务院原副总理李岚清主管教育事务,上述基本原理在他的书中有进一步的陈述。 然而,实施高等教育扩招政策的初衷是刺激1997年亚洲金融危机后的中国的消费。根据新华网[3]的记载,在1998年12月,亚洲发展银行的汤敏博士向中央政府提交了一份题为“恢复中国经济的些许想法:高等教育的双倍招生”的建议。他提议高校在未来的3~4年内应该加倍招收学生,并且要向新生收取全额学费。毕竟高等教育的扩招将会为基础设施的建设提供需求,学生教育资源的消费也将拉动中国经济的增长,中国的经济发展在短期内将摆脱停滞的状态。 中央政府迫切希望刺激国内的消费,所以立即接受了汤敏博士的建议,并且尝试性地将1999年的招生计划提高至22%。经过十年的扩招,现在是检验扩招的经济目标是否实现,是否达到当初的预期目标的时候了。高等教育扩招政策与凯恩斯经济理论和人力资本理论相符,它们是本研究的理论基础。 概念框架 中国政府在亚洲金融危机之后进行的高等教育扩招举措可以追溯至两个经济理论的影响:凯恩斯经济理论和人力资本理论。 凯恩斯经济理论源于传统的自由市场的一些要素。该理论强调政府的政策在管理衰退经济时代可以成为一个有效的工具。凯恩斯主张采取反周期的财政政策, 通过赤字开支来对抗商业周期的潮流。他认为政府应该解决短期问题而不是等待市场的力量去做,因为“从长远来看,我们都得死(凯恩斯和梅纳德1923)”[4]。也就是说,政府如果加大对诸如基础研究、卫生、教育以及基础设施的投资将会有助于经济潜在产量的长期增长。凯恩斯认为政府对剩余生产力的投资能够刺激消费,反过来,也会使经济走出萧条。如果有人接受了政府的投资,并且把大多数钱用来购买消费资料,把剩余的储存起来,那么这额外的支出可以让企业雇用更多的人并付给他们更高的工资,从而促使消费性开支的进一步增长(凯恩斯1936)[5]。 中国高等教育走向大众化也是受人力资本理论的影响,尽管在二十世纪人力资本和经济增长之间的关系一直是倍受争议的话题。不是以个人接受正规教育的年数来测量人力资本,而是把完全接受高等教育的人数作为一种测量人力资本的标准。 一些人力资本理论家(贝克尔[6]1964;丹尼森[7]1962;舒尔茨1961)探讨了教育与经济增长之间的关系,并宣称教育能提高人力资本,增加个体的生产力,从而促进经济发展。jorgenson和fraumeni(1992)[8]指出“教育投资将在投资需求中继续占主导地位”。其他学者(丹尼森[9]1979,1983;沃尔夫[10]2002)则不以为然。他们指出在70年代下半期,不管是发达国家还是发展中国家,对于教育的过度投资并没有阻碍经济的缓慢增长。godo[11]通过回顾日本1890年至1990年追赶美国经济的历史发现,从长远来看,教育是最大经济效益的投资品,尽管在短期内没有如此的吸引力。godo和heckman[12]坚信,只有使人力资本投资和实体资本投资相平衡,才能促进经济的发展。 对于高等教育能否促进经济的发展,学者们众说纷纭。armer and liu[13]认为只有小学和初中教育才能促进经济的增长。wolf[10]认为不能把高等教育当做经济增长的工具,但是高等教育可以通过培养知识分子和科技创新来推动经济发展。meulemeester 和 rochat[14](1995) 提议,高等教育可以推动经济的增长,如果它的内容朝着这样的目标制定,教育系统应该适应社会政治经济结构以及社会科技水平的发展,以便毕业生可以在实际中学有所用。 研究背景 中国自1949年建国以来,就模仿前苏联的模式建立了社会主义经济体系、具有学科高度分散性特点的高等院校和高度集中的管理体制,高等教育的目的就是服务于社会主义国家建设。中国的高等教育自建立伊始就是在政府的控制之下,而且高等教育的发展可谓“一波三折”,在政治、文化和社会经济领域都发生了巨大的变化。“中国的高等教育既没有学术自治,也没有学术自由,一直被强调的就是如何服务社会主义新经济和政治”(hayhoe 1999)[18]。 直到1977年,中国结束了长达十年之久的政治运动,经济体制也由高度的计划经济体制向市场经济转变,由社会主义建设转向为现代化建设,而高等教育仍然处在中央政府的监管和控制之下。 扩招:从精英高等教育走向大众高等教育 中国的高等教育在1999年经历了前所未有的扩招,毛入学率由1998年的9.8%提高至2002年的15%。相应地,高等教育体系由精英高等教育转向了大众高等教育阶段。高等教育毛入学率不断提高,到2009年高达24.2%,共有2 979万名学生就读于各高等教育机构。 中国的高等教育招生模式由两部分组成:普通高等教育和成人高等教育,以及那些学习方式灵活的模式,诸如业余学习、网络学习、自学考试等。根据国家统计局的分析,普通高等教育(在2008年占总招生计划的70%)扩招速度远远高于成人高等教育(约占20%)和其他模式高等学校。在本研究中,我们主要研究的是普通高等教育,因为它在扩招过程中扮演着最重要的角色。 在高等教育的急剧扩招期间,两年制招生计划的扩招数量远比大学本科四年制的招生计划增长得快,尽管大学本科招生计划占据了整个招生计划的一半还要多。在1999年接受普通高等教育的学生共有3 409 000人,其中2 235 000人(65.6%)属于大学本科生,剩余的1 174 000人则为两年制学生。到2008年,大学本科计划招收了11 422 000学生(是1998年的5倍),占总招生计划的54.6%;而招收两年制计划的学生多达9 168 000人,是1998年的7.8倍(见图1)。 国家统计局的相关数据显示,地方高校(包括省属和市属院校)的扩招速度远快于中央政府及部属高校。1998年,地方院校招生计划是2 258 000人,到2008年则高达14 578 000人(是1998年的6.5倍);相比之下,国家重点大学2008年的招生计划(1 705 000人)仅比1998年(1 541 000人)稍微高一点。这可能是由于高校管辖权转移政策的实施是在20世纪90年代末期,那时的360所中央部级高校中的250所均转成了省属高校。 经过转制之后,相对“扁平”结构的高等教育体系变得更加垂直化。大多数两年制计划的国立大学被关闭,招生计划也从1998年的206 858人降到2008年的64 995人。相比之下,两年制计划在地方性院校比较活跃,地方院校两年制计划招生人数从997 854人增加至7 404 422人(是1998年的7.4倍),超过了2008年公立地方院校招生计划总数的一半。与此同时,在实施了两个特别工程项目之后,国家公立大学提高了信誉,也增强了实力。1993年,100所一流大学被优先资助,即211工程;1998年5月,国家划拨专项基金资助43所大学建设世界一流大学,是为985工程。 民办高等教育在大规模的扩招过程中也起着一定的作用。虽然第一所民办大学(对新私立大学的委婉称呼)建立于1982年,但是民办大学的兴盛却是在高等教育扩招政策实施之后。1997年,20所民办高校拥有14 000人的普通高等教育招生计划,仅占招生总计划的0.2%。2003年《民办教育促进法》颁布之后,拥有普通高等教育招生计划的民办高校在2008年迅速增至278所。另外一个有趣的现象是关于独立学院的发展,它隶属于公立大学,几乎没有政府经费资助,基本上靠学生的学费来维持。独立学院学生的学术水平要比其所依附的公立大学差,但公立大学将保证独立学院学生基本的学术质量。2008年,民办院校和独立学院共招生3 927 000人,占总招生计划的19.4%(见图2)。 人文学科和社会学科的扩招速度要高于理学和工学,尽管在2008年工学的学生招生计划所占比重最大(40%,见图3)。先前四年制招生计划占主导的情形已经被完全改变了。 在社会科学领域,行政管理专业的招生计划近期已被放置在经济学的类目之下。因此,随着行政管理专业招生计划的扩招,经济学的招生计划也在与日俱增,但目前这仅是个别情况。教育、文学和艺术学科的扩招速度相对较缓。相比而言,工学和医学专业的学生扩招计划有小幅度的降低,而理学和农学的学生招生计划则几乎缩减一半,哲学和历史学科的学生招生计划(2008年)仅占总计划的0.3%,它们不在图3的范围之内。 对二年制和四年制不同学科招生计划的比率做一比较,这也是有意思的。2008年,教育学、工学及行政管理专业两年制的学生数量远多于四年制的学生;1999年,农学和医学专业两年制的学生仍占据了很高的比例;对于理学而言,2008年四年制学生的招生计划是两年制学生的236倍。 高等教育扩招能刺激经济增长吗? 对短期经济增长的影响 中国的高等教育扩招仍在持续,总招生计划数量仍在增长。对于“高等教育扩招已经有效刺激经济增长”的评论尚不成熟。虽然在1999至2007,每年国内生产总值都以9.8%的速度在增长,但是具体是否受高等教育扩招的影响,这尚不清楚。初步分析高等教育扩招的方方面面将有助于阐述经济增长的意义。 在20世纪90年代末,政府把凯恩斯经济理论作为制定国家政策的理论基础。政府通过加强对教育和基础设施的投资来解决短期的经济问题,因为这样既能刺激消费,也可以摆脱萧条的经济。凯恩斯认为,如果有人接受了政府的投资,并且把大多数钱用来购买消费资料,剩余的储存起来,那么这额外的支出可以让企业雇用更多的人并付给他们更多的工资,从而促使消费性开支的进一步增长。因此,政府的政策可以作为管理衰退时代经济的一个有效工具。 朱?基总理在2000年的政府工作报告中提出,政府要努力创造基础设施建设和满足高等教育的需求,提高人们的收入,刺激消费并扩大内需。举例来说,在1998年至2000年,政府发行了价值2 100亿元的定期债券以提高对基础设施和金融建设项目的投资。这些项目有5 100多个,诸如高速公路、铁路、河流与湖泊的筑堤防护等。自1999年以来,高等教育的总支出已有极大的增长,尽管增长幅度与招生计划的扩招数量不成比例,但仍呈现出波动起伏的情形(见表1)。 由于招生计划的快速增加,每年对于每名普通全日制学生的资助却在骤减,已由2000年的7 310元减少至2005年的5 376元,2005年之后有小幅度回升,2008年增至7 578元(见表2)。 事实上,政府经费在普通高校总收入的比值在下降,已从1997年的67.8%降至2005年的42%(最低值)。政府经费是高校主要的经费来源,银行则是高校进行基础设施建设的重要来源。据新华网(2006年)统计,大学估计已从银行借贷2 000亿用于修建或装修体育馆、公寓、图书馆和其它基础设施。因此,大学应该负责这些借贷本金和利息的偿还,这自然为大学带来了巨大的经济负担。 大学的第三种经费来源便是学生的学费。从1997年开始,中国所有的大学开始征收学费,征收学费的比例持续增长,1999年为总收入的13.4%,2005年达至最高(32.4%),在随后的2006和2007年稍有下降(见表3)。 正如政府所计划的,在高等教育扩招的过程中也伴随着大型的基础设施建设的运行和相应服务行业的产生。有些事情是不能被经济理论所预测的,比如产业经济的增长将导致一些非营利高校面临着被关闭的风险,也会致使部分经济贫困学生被剥夺接受高等教育的机会。学费的增长衍生了公平问题,例如,学生的平均学费从1999年的2 769元增至2000年的3 544元,到2007年增长到6 489元。与此同时,其它的费用也在增加,比如住宿费,这样一来学生的总消费将超过10 000元(bi[19] 2009)。 公众是否有能力负担得起这些高涨的学费仍然是个未知数。中国家庭的银行存款在1998年底达到5.3万亿元,其中最富的20%的家庭拥有一半以上的全部的家庭收入[20]。中国有56.1%的人口是农村居民,2006年农民的人均纯收入是3 587元,2009年为5 153元(国家统计局)。而学生对于教育相关资源的消费能力仍然值得怀疑。1997年,中国制定了学生借贷计划,要求所有的公立大学都必须有自己的学生资助项目,然而又规定学生在毕业时要偿还贷款,学生也不情愿贷款,因此,相关的问题也就出现了(johnstone[21] 1998),学生资助计划并不令人满意。没有合适资助计划的通道不能真正被视为高等教育扩招的机遇。 高等教育和相关服务应该被大多数人当做一种商品消费,政府的这种期望仍然存在问题。家庭储蓄已经作为学生支付的学费由银行流向大学。然而,这种消费已成为一种资金进行重新分配。因此高等教育的扩招极有可能减少潜在的消费和其它地方的投资。受儒家传统思想的影响,中国人认为接受高等教育是高尚而崇高的。根据中国的计划生育政策,通常每个家庭只要一个孩子,所以大多数父母非常重视孩子的教育。他们为了支付学生的学费,将会避免或减少其它不必要的支出。随着高等教育特权的丧失以及接受高等教育机会的增加,许多父母开始为孩子将来接受高等教育而存钱。因此,教育经费被作为一种直接的经济活动,这种经济活动是以牺牲其它消费活动为代价的。 学科和课程变化引起的扩招 个别学科以及课程的扩招并没有考虑到是否促进经济的增长。murphy[15] et al. (1991) 和 lin[16] (2004)通过研究发现,工学和理学在促进经济增长方面起着非常重要的作用,人文学科专业并不直接促进经济增长。根据王建民的研究,中国正加大对高科技的投资,因此对于计算机科学与通信、制造学、电子工程学等专业人才需求量越来越大,相比之下,对医学、教育学及社会学专业的人才需求则越来越小。由于教育资源以及工学、理学的基础设施建设的不足,这些学科是不适合直接在1999年乃至以后的时间进行扩招的。在当时适合立即进行扩招的学科包括文学艺术、教育学和行政管理。meulemeester 和rochat[14] (1995)声称高等教育只有在它的内容是专门为促进经济增长而设的时候才会促进经济的发展。然而,在过去高等教育扩张的十年里,尤其是具体学科的扩招,没有将这一原理体现在扩招过程中。 除了缺乏关注学科间的平衡之外,教与学的模式变化微乎其微。王建民(2009)用如下生硬和消极的方式总结道:“课程和教学方式过时,过分强调知识的传授、忽视知识的产生,落后于社会的需求”[22]。中国的高等教育被描述为“调整大众教育的模式以适应精英教育”,这意味着高等教育虽处在扩招时期,但其教学方法和教学内容依旧未有新的改变。 职业教育的扩招 职业教育在扩招时期也有很大的增长。2007年职业教育院校的数量增至1 015个,并且一些大学也开始提供职业教育。高职教育学生的数量于2008年达到7 404 422人,是1998年的7.4倍。一方面,高职教育的学生数量远远不能满足熟练技工的需求;另一方面,高职教育课程备受职责和批评,因为它们不合时宜,大多数是四年制普通计划课程的浓缩版本[23](dai 2007; yang and yang 2006)。 中国的经济依旧是劳动密集型,仅有1/3的产业工人(共7 000万人)是熟练工。熟练技能的排名是:4%为高技术型,36%为中等技术型,剩余60%为低技术含量的工作。而在发达国家的经济体制下,其产业工人绝大多数都是熟练工,35%的是高技术型,50%是中等技术型,剩余的15%是低技术型。中国的工业发展需要通过职业教育来提升劳动力,并为劳动力注入新的血液[24]。高等教育扩招的不平衡结构,一方面导致了数以百万计的毕业生失业,另一方面导致了数以万计的岗位被不合格的工人占据着。 中国过度投资物质资本,对人力资本投入不足,这被广为批判。生产更多的人力资本和培养更多的受过教育的劳动力将会大大增强经济实力[12],只有通过教育扩招培养出适合经济需要的人力资本的时候这一点才会实现。当政府增加高等教育的投资用以积聚人力资本时,大学和职业院校的扩招率已经不在战略规划之中了。政府可以利用扩招的机会培养更多技能娴熟的工人,并且通过职业院校的扩招来提升广大无技术工作的劳动力技能。 失业的大学毕业生 meulemeester和rocha[12]认为,当社会政治经济结构和社会技术水平被嵌入教育系统的时候,高等教育可以促进经济的增长,也便于毕业生能学以致用。 根据教育部的统计数据,2001年未就业的毕业生人数是34万人,2002年是37万,2003年是52万,2004年是69万,2005年是79万,到2007年达至159万[25],多么令人震惊的数字!扩招虽然为第三产业和基础设施建设提供了就业机会,但是那些岗位已经被大多数非大学毕业生所占有。虽然毕业生在面临新的机遇的时候有更大的灵活性和适应性,但是要赶在新增加的毕业生能有效地利用经济之前。巨大的高校毕业生的失业揭示出中国当前的社会经济和政治结构并没有做好准备去吸收他们。毕业生的失业已经把他们对高等教育投资的收益最小化。 长期经济增长的影响:人力资本积累 另一个支撑中国走向高等教育大众化的理论是人力资本理论。中央政府要求教育部进行高等教育扩招,是希望培养和集聚大量的人才和人力,从而繁荣中国经济。 大学扩招和科研能力的增长 高等教育是生产力的基石,不仅仅是为经济的发展培养有才能的人,更在于促进研究和生产新知识。沃尔夫[10]指出,虽然大学研究者在科技创新方面起着重要的作用,而且他们对经济增长所作出的贡献是不可辩驳的,但是这并不意味着我们就需要尽可能多的研究者。问题是高等教育的扩招能否增强科研能力。 中国在过去的十年里巨大地增加了研发基金,从1996年的400亿增至2007年的3 710亿元。但是,全国研发投资大学基金的比例远低于美国、日本、英国和加拿大等发达国家。虽然高校经费从1999年的63.1亿元增至2007年的314.7亿元,但它仅占国家研发经费的8.5%(见表4)。总的来说,在过去的十年,科研能力提高了,这可能要归因于经费和毕业生数量的增加。但是否是研究生质量的恶化致使高校扩招改变了科研能力,这不得而知。 对扩招速度及学科个别机构的谨慎考察,很难得出这样的结论:高等教育扩招显著地提高了中国的科研能力。因为大多数“教学密集型大学”都已经增加了招生名额,而享有声望的研究密集型大学在扩招时期则紧紧地控制着招生数量。 与本科层次扩招相比,自1999年以来大多数研究生学院也在扩招。研究生教育扩招的基本原理包括两方面:首先是满足大学扩招提供师资的需求;其次是为加强科研能力培养更多的研究人员。注册硕士和博士研究生的数量由1999年的233 513人增至2007年的1 195 047人,但是,大学教师数量的增长比例并不像研究生数量的增长那样,1999年生师比是2.9∶1,但在2006年生师比增至12.4∶1。教育资源的短缺和教学人员的不足已经严重地影响了研究生教育的质量。 讨论与结论 高等教育承担着保存、发展和重释国家巨大知识文化遗产的任务,促使着社会、政治和外交政策的共同价值观的形成[18],同时也是培养思想家、实验家、发明家、教师和学生的圣地[26]。中国政府于1999年把高等教育扩招作为经济振兴计划的一部分,这是兼具魄力和创新的举措。不过,发展经济不能期望从教育投资中获得短期效益[11]。在高等教育扩招起始阶段过分强调经济效益,这为中国的发展带来了很多问题,尽管这些副作用正在日益减少。 中国的大众化高等教育是一项激进的举措,它没有充分考虑相应的国家政策,以致于带来了一系列的社会和教育问题。不平等现象可以说是中国高等教育的一个非常关键的问题;由于没有先进的经济资助计划,伴随着学费的增长,高等教育大众化极可能使潜在学生被剥夺受教育的权利;除此之外就是毕业生就业问题,论文联盟//中国目前的社会、经济和政治结构尚不能吸收所有的毕业生,也不能使所有的毕业生学有所用,失业已经使毕业生在高等教育投资上的回报最小化。trow[27]认为,高等教育大众化的特点与精英高等教育不同,因为政府对高等教育扩招的投资具有部分责任,高校又承担着数十亿贷款的债务以及不断增加的银行贷款利息,这可能使部分高校走向倒闭。 重新回顾中国经济增长的最初目标,我们发现,“高等教育扩招可以推动短期经济增长”的结论是不成熟的。政府期待的短期经济增长其实是居民储蓄的分配,学生可能会消费教育相关资源,但父母又会遏制其他消费活动。大学基础设施建设在一定程度上可以刺激经济增长,然而数十亿元的债务也可能使一些大学陷入财政危机。 对政府而言,从长远来看,为经济增长集聚人力资本和增强科研能力是比较明智的做法,技校和高职院校扩招政策的制定为工业的需求提供了人力资本。高校根据经济的需求,通过改革高等教育课程来适应经济的需要,中国的社会、政治和经济体系能够使毕业生学有所用。 在过去的几年,高等教论文联盟//育经历了巨大的扩招阶段,并且迈入了高等教育大众化时代。此举的主要目的是振兴中国经济和为中国经济的繁荣集聚人才。虽然在1999年至2007年的年平均gdp增长率为9.8%,但是没有足够的证据显示有多少应该归功于高等教育的扩招。 作为一个具有较低国内人均生产总值和经济贫富差距较大的发展中国家,高等教育扩招政策制定者希望通过教育相关消费来推动国家经济的想法值得商榷。人文学科、社会学科、理学招生名额的分配,职业教育的比例以及毕业生的失业率都导致了人才过剩的现象,尽管经费和毕业生人数的增加大大增强了科研能力。 中国高等教育论文:中国高等教育与俄罗斯高等教育的差异 近几年来,在经济浪潮的影响下,中国高等教育与俄罗斯高等教育都面临着改革。同处社会转型期,在高等教育方面,两国的教育改革存在着差异。 一、中国的高等教育 改革开放使我国高等教育事业获得长足发展,改革取得令人瞩目的成绩,形成了适应国民经济建设和社会发展需要的多层次、多形式、学科门类较齐全的社会主义高等教育体系,在社会主义现代化建设中为国家培养了大批高级精英、专门人才,为国民经济建设、科技进步和社会发展做出了重要贡献,目前中国已成为高等工程教育大国。但在改革过程中也存在很多问题,需要进一步调整学科专业结构、层次结构和人才培养模式,以适应社会发展的需要。 1、中国高等教育的现状 从1999年中国高等教育扩招政策以来,中国的高等教育大众化进程迅速推进。从孔夫子开始,我们就有着辉煌的教育传统,但那时的高等教育是受社会各种力量控制的。建国以后,在继承原有大学制度的同时,借鉴苏联经验,以政策为导向、经验为辅建立了初级的高等教育体系。党的十一届三中全会以后,开始对以往经验进行整理,不断探索学科理论,对高等教育的研究不断深入,学者们开始从国际角度比较、借鉴世界高等教育史,使整个研究活动有了科学依据。教育的框架在不断吸取西方国家的教育理念,借鉴苏联、美国的治学思想,从而形成了今天大家所熟悉的高等教育。 (1)教育管理体制改革 中国教育管理体制是实行政府办学为主、社会各界共同办学的体制。教育部是中国教育管理的最高行政机构。自1978年以来,中国教育部了200多项教育行政规章,对各级各类教育的发展起着促进作用。教育体制改革取得了显著成效,逐渐打破了政府包揽的旧模式,形成中央和省级政府两级管理,以省级政府统筹管理为主的多种形式的办学模式。将以往由中央行政部门单一管理转变为地方共建管理、合作办学、学校合并、地方政府管理、联合办学等形式,逐步加强中央和地方教育行政部门对教育的统筹管理。 (2)高等教育规模扩大 2006年全国教育事业发展统计公报显示:全国共有普通高等学校1867所,成人高等学校444所。普通高等学校中本科院校720所,高职(专科)1147所。接受高等教育的人数达2500万人,中国高等教育的总规模已跃居世界第一,实现了高等教育由“精英化”向“大众化”的转变。 (3)教育结构优化,类型多样化 中国的高等教育,无论是层次结构、学科结构,还是布局都发生了深刻的变化。专科层次逐渐提高,本专科比例趋于合理;基础学科的规模开始下降,而一些实用学科呈上升趋势;在布局上,以往中国的高等教育主要集中在东部和大中城市,地区差异很大。随着教育改革不断深化,学校设置逐渐向西部和地级城市倾斜和延伸,地区之间的差异在缩小。办学的类型多样化,大学、学院、高职院校并存,全日制、职业教育、独立学院、民办学校、中外合作办学、自学考试,各种非学历证书教育等并存。 (4)重视高等教育质量 扩招带来的负面影响是高等教育质量的下降。2007年教育部和财政部联合印发了“关于进一步深化本科教学改革全面提高教学质量的若干意见”。各高校开始认识到教育质量的重要性,纷纷以科学发展观统领教育工作,按照质量工程和“若干意见”的要求,成立评估、评价机构,以学生为中心,下大力气深化教育改革,重视教育质量,教育开始由规模发展向质量提高转移。 (5)高等教育经费体制改革 在教育经费方面,长期以来高等教育经费都是靠政府的财政拨款。自1993年的“教育改革与发展纲要”提出“财、税、费、产、社、基”六字方针以来,高等教育投资体制由单纯靠政府改变为多渠道集资。学费、科研经费、学校经营所得、社会捐赠资金等经费的筹措改变了单一依靠财政拨款的投资体制,形成以财政拨款为主的多渠道筹集资金的新体制。目前,教育经费实行以国家财政拨款为主,多渠道筹措教育经费的体制,并且,教育经费在逐年增加。 (6)高考制度改革 高等学校入学考试的改革已开始起步,目前实行的3+x的考试改革方案,实现的网上录取工作,为教育公平起到积极的促进作用。高考制度的改革还将进一步深化。 2、现代高等教育的基本特点 现代的高等教育最基本的特点是可以自由地探索真理和知识,是把知识传授和知识创新结合起来,是教学与研究的结合,强调为国家建设培养“专门人才”。高等教育体制的改革和结构的调整,使得层次结构和学科结构逐渐趋向合理,专业调整更能适应社会需求,培养更能适应21世纪需要的基础扎实、知识面宽、能力强的高素质人才。同时,高考制度的改革为教育公平打下基础,学校内部的监控体制进一步加强,教育质量得到进一步提高。 3、高等教育改革过程中存在的争议 在高等教育实现迅猛发展、取得巨大成就的同时,教育的市场化和教育的公平与质量等方面都存在着太多的争议。高等教育发展太快,出现的一系列问题需要时间去消化,需要时间去认证。譬如,高等教育大众化是否属于一种超前行为,高等教育收费制度的改革是否造成社会不公平,高考制度的改革是否能抑制教育不公平,高等教育大众化是否造成大学毕业生过剩等。 二、俄罗斯的高等教育 1991年苏联解体,俄罗斯联邦的高等教育面临严峻的挑战。俄罗斯高等教育继承和延续前苏联的某些教育模式,又进行了一些改革。为了重构高等教育体系,国家采取特殊手段积极推行教育创新改革,同时颁布了一系列法规文件,对高等教育进行了一系列改革。目的是适应俄罗斯政治、经济和社会发展需要,为国民提供高质量的教育。为了与国际接轨,俄罗斯高等教育走向全面的改革。 1、俄罗斯高等教育管理模式改革 前苏联的高等教育管理模式是中央集权高度集中。高等学校的教学计划、教学大纲、学校的管理制度、教材都由国家统一领导,这种强制性的集权限制了学校、教师和学生的主动性和创造性。俄罗斯联邦政府为了实施民主化、管理分散化,扩大地区和高校的自主权,实行联邦中央、地区和高校三级分层管理模式。 2、办学体制改革 前苏联高等教育办学体制单一,只有国家办学一种,没有民办学校。其高等教育与计划经济关系密切,教育经费的调拨和使用均听命于政府部门。这种全民所有制高校管理的弊端是显而易见的,当教育与经济指标、技术问题出现矛盾时,决策往往向本部门倾斜,而不是取决于教育规律,且学术管理成为行政管理的附属。俄罗斯联邦政府在国有化经济向私有化经济转轨的过程中,国家办学体制由单一形式向多元化办学形式转变。很多非国立大学迅速发展,很多大学生的培养是依赖非国立大学实现的。 3、高等教育结构改革 前苏联高校从类型结构看,主要以单科性学院为主,本科教育为主体。前苏联的综合性大学很少,多科性的大学(学院)也不多,主要侧重于重工业部门的专业。单科性的学院却很 多,主要培养本科学生,研究生层次的教育规模不大,(副)博士学位层次的更是少之又少。俄罗斯联邦政府为了适应劳动力市场的需求,教育逐步向多层次教育结构过渡。教育层次灵活多样,既有专科教育、本科教育,又有研究生教育,博士学位教育。俄罗斯高等教育层次的多样性,使人才培养的层次与模式能与国际接轨。 4、专业设置改革 前苏联高等教育的专业设置侧重于重工业,普及工科教育,人文类、经济类和法律类的专业设置很少,毕业生少,人才市场供不应求。俄罗斯联邦政府以市场为导向调整专业结构,在高中阶段就开始实行侧重一种专业或几种专业的区别化教学,以此促进教学的个性化和学生的社会化发展,优先培养人文类、经济类和法律类人才。人文学科招生的数量增加,工科学科也做了较大的变动,专业面拓宽,人才培养不再单一专业化,俄罗斯教育理念倡导人性化、个性化。 5、重视办学质量 前苏联对高等教育质量方面的严格著称于世。俄罗斯联邦政府依然十分重视高校的质量标准,特别是对非国立高校的办学质量的监控更是严格。俄罗斯确立了高等教育质量评估体系,通过国家对高校的认可、评定和鉴定,通过对应届毕业生的评价,以及通过高校的自我评价和评定来监控高校的教育活动。为了防止乱办学和办学质量不高,俄罗斯联邦政府还颁布了“俄罗斯教育法”,对教学活动的质量做了限定,经评审不合格的取消办学资格。 6、利用世界贷款,进行教育发展创新 转型后的俄罗斯高等教育在经费严重不足的情况下,利用世界银行贷款,进行教育发展创新,使俄罗斯高等教育同世界接轨。俄罗斯将世界银行贷款专门用于高校师资的培养,资助教师研究政治学、经济学、社会学等,为高校的教学与科研工作创造一切可以创造的条件;俄罗斯利用世界银行贷款发展高等师范教育,使俄罗斯的高等师范教育的现代管理水平得到普遍提高;俄罗斯利用世界银行贷款加强高校新型学科建设,重点资助政治学科、经济学科和社会学科有优势的高校;俄罗斯利用世界银行贷款实现大学图书馆信息化,使每位大学生不仅可以浏览自己的图书信息,还可以利用因特网浏览国外图书馆图书信息。 俄罗斯高等教育与中国的高等教育有很深的渊源。中国的高等教育在改革过程中还存在许多亟待解决的问题,俄罗斯高等教育的一系列改革政策和措施,有些是值得我们学习和借鉴的。探索一条适合中国国情而又广泛吸收国外之长的高等教育发展道路,是中国高等教育走向世界的必由之路。 中国高等教育论文:试论西方教育领导学理论对中国高等教育管理的启示 论文关键词: 中国高等教育管理 西方教育领导学理论 启示 论文摘 要: 本文通过对西方领导学理论发展演变过程中具有重要影响的若干理论的概括分析,即领导特质理论、领导行为理论和领导权变理论,指出它们的实用性和局限性,深入探讨这些理论在中国教育文化土壤下的适应性,以及对中国教育领导管理的启示,即在中国的适应性。 一、问题的提出 我国在改革开放前对西方的高等教育学术理论等采取了排斥的态度,近些年来,随着学术的进步和发展,此现象已经改变。在此大背景下,包括教育管理工作者在内的各行业从业者,客观上需要了解西方的教育管理理论,并结合自己的工作进行探索。本文拟对西方领导学理论发展演变中几个主要的、有较大影响力的理论作概括的分析,并指出它们的实用性和局限性,通过分析,谈谈这些理论对目前我国国情下的工作环境,尤其是教育工作环境的适应性,以及对未来领导学研究的一些启示。 二、西方主要的教育领导学理论的实用性和局限性 (一)领导特质概念和理论及其实用性和局限性 1.西方领导特质的概念和理论 作为西方最早成型的领导学方面的概念和理论,领导素质的概念和理论在上世纪初左右逐步被广大行政学、政治学及法学等相关学者接受。领导特质理论从20世纪初到40年代左右的研究以韦伯的西方政治学为基础,以侧重探索领导者的素质为主要方向,学界称此阶段的理论为“领导素质论”或“领导特质论”。该理论的优秀概念是“领导者素质是与生俱来的”。该理论的代表人物先后主要有斯多基尔、切斯利、本尼斯等。领导特质论早期的研究重点是,对成功的领导者的素质进行分析,从而期望从中获得领导者的共同素质特征,如斯多基尔、切斯利等领导学理论的研究学者;后期的研究重心则逐步从具体素质的分析转变为分析如何塑造领导者的风格,相当于我们现在所说的如何培养领导者应具备的各方面的素质,如本尼斯等领导学理论的研究学者。 2.西方领导特质理论的实用性 从该理论的产生时期背景,优秀概念和理论,以及研究重点的概括分析中,我们可以看到“领导特质论”的实用性。它打碎了中世纪“神学天定”的思想牢笼解放了人们的思想,不再强调领导必须是由血缘决定的天定观念,强调领导的个人基本素质,注重对于领导特质的研究,认为领导者的个性和领导特质才是选拔、决定和评价一个领导者的主要标准,因此,领导的个性和特质理所当然地就成为当时领导学研究关注的优秀内容,该理论对当代领导者的选拔标准产生了革命性的影响。 3.西方领导特质理论的局限性 当然,由于该理论产生的特定历史时期和理论基础,因此,它是存在比较明显的局限性的。该领导理论的内涵强调领导者的个人能力,个人的能力决定整体的决策和行动的观点,为西方的个人英雄主义提供了理论支持,也成为两次世界大战期间具有重要影响的理论,它和唯物历史观相违背。总之,它过于强调了个人能力和性格的决定作用,是片面的,和我国各行各业,尤其是教育界强调的团队协作和分工专长的精神相左。 (二)领导行为概念和理论及其实用性和局限性 1.西方领导行为的概念和理论 随着经济的飞速发展和二战的结束,从20世纪40年代末开始到60年代,领导理论学界的研究者试图从工作和行为的特点来分析和论证领导者所领导的有效性,以此作为判断领导成功的标准和选拔领导的尺度,这就出现了新的领导行为概念和理论。该理论的代表人物先后主要有斯多基尔、弗莱西、罗伯特·布莱克、詹德、伦西斯· 利克特等。具体来说,先后有“四分图模式”领导行为概念和理论、“管理方格”领导行为概念和理论、“pm型领导模式”的领导行为概念和理论、“领导系统模式”领导行为概念和理论、“领导作风”领导行为概念和理论这五种理论,尽管它们各自的侧重点有所不同,但都以领导者的行为和工作作为切入口,因此,都属于领导行为理论的范畴。 2.西方领导行为理论的实用性 领导行为理论对二战前的特质理论所影响的个人崇拜等问题进行了反思,对20世纪下半叶的领导理论具有重大的积极作用和实用性。它们的共同点都在于关心两个基本问题(“怎么”的问题,即“how”的问题),即“领导怎么做”、“领导怎样或通过何种方式来领导群体”。因此,它们都在研究一个优秀问题,就是领导者的哪些行为(如何做)有助于他自己进行有效的领导。这样,就部分否定了早期的领导特质概念和理论所主张的“领导者的能力和性格起主要作用”的观点。这样,就对组织机构选拔和评价领导者的标准和尺度提供了新的指导,为更好地推动包括教育管理在内的各项事业快速协调发展提供了组织保证,客观上适应了新科技革命时代,分工专业化和细化后,很少有一个人或一个组织能完成一项工作的全部流程这样一个新的强调专业分工和协作的发展浪潮。 3.西方领导行为理论的局限性 领导行为理论产生有它的一定的理论基础,但是,在根本上它还是领导特质理论的一种延续和发展,无非是把研究的方向转移到行为和工作上,进行数学模型化和量化的更理性分析,有一定的局限性。由于完全放弃了领导个人性格和能力的评价,而行为和工作的本身又很难出现一个现成的可对比的对象,该理论本身并不过多涉及对领导者的行为和工作的结果的评价,因此,如果出现同样或类似的工作,由于不同的领导,领导者的行为和工作按照5种领导行为理论的模型来判断和评价,就可能出现占优势的一方其领导的具体工作行为的结果反而不如领导过程劣势一方的情况,这种结果和过程相背离的现象对领导行为理论是一个重大质疑。 三、西方教育领导学理论对中国高等教育的启示 我们应该在概括分析了解西方先后出现的几个领导理论的基础上,结合中国的文化传统,去伪存真、去粗取精,真正掌握这些理论思想的精髓,对这些理论对中国教育领导的积极作用和不适用的方面,作出自己的判断,形成自己的观点。 我们在运用西方的各个主要领导理论时,不要忘了从它形成的时代文化背景入手,对其进行全面客观的了解,切忌从一开始就带着“有色眼镜”,简单认为某个经典的领导理论好或不好,更不能根据提出的时间的近远来判断其适应性。 (一)领导特质理论对中国高等教育管理的启发 中国以儒家思想为主体的传统文化强调对领导选拔任命的熟悉程度和关系网络的影响,因此,出身和人际网络往往成为领导选拔和判断的主要依据和标准。 1.中国高教管理借鉴领导特质理论的必要性 在建立社会主义政治制度后,我国人事选拔和领导任命的体制发生了根本性的变革,但是传统的领导文化理论还是存在一定的影响。因此,领导特质理论所倡导的“任人为贤”理念,相对于我国传统文化的领导观念是进步的,是有很大积极作用的,改变了任人为亲的传统,强调根据性格和能力来决定选拔领导者,是我国各行业,包括教育事业,应该大力推行的。 2.领导特质理论在中国高教管理中运用的方法 “又红又专”、“任人为贤”的理念和指导思想,在改革开放后成为我党和政府的主导的领导选拔思想,但是,我们应该认识到,在具体的落实和操作的方式方法上,还做得不够,需要形成一套符合领导特质理论的较为科学的选拔体制和操作流程,这样既能融合西方领导特质理论的进步理念和指导,又能改变我国传统文化中落后于现代化大生产的因素。 (二)领导行为理论对中国高等教育管理的启发 1.中国高教管理借鉴领导行为理论的必要性 领导行为理论结合我国目前的国情,使很多教育工作者逐步接受了“天资绝顶的人不一定能够成为领导者”的思想,可以说,它对中国文化有一定的适应性,即强调领导不仅仅是一个“能不能”的问题,更是一个“会不会”的问题,真正决定一个人成为领导者的因素是他的行为。因此,有能力的人未必就一定能有实际的领导效果和达到领导的目的。 2.借鉴领导行为理论的注意点 领导行为理论对我国改善领导体制和理念具有重大的积极作用,应该得到深入的研究、学习和借鉴,当然,要注意渐进过程,不能生搬硬套,一定要对它和中国传统管理体制的抵触方面进行有效的理论本土化的探讨研究。 四、结语 未来的我国高等教育管理者在对领导理论的学习、借鉴、分析和讨论等过程中,应加强各理论学派的融合和交叉;强调领导特质、行为与权变环境因素的互动关系等的研究;使诸如此类的理论研究和学术探讨等形成一定的领导理论的具体可操作的模式,从而指导我国教育事业的领导选拔、培训、行为提高改善、领导方法与技巧的个性化等的具体实践。 中国高等教育论文:中美高等教育间的差异与中国高等教育的改革 中美高等教育间的差异与中国高等教育的改革 伴随经济与科技的发展,目前高等教育已成为一个国家综合实力的标志。伴随着中国经济的快速发展,中国的高等教育有了长足的进步与发展。但与美国相比,中国的高等教育还存在较大的差距。笔者有幸于2011年对美国雪城大学做了为期半年的访问。在这半年期间并参观了包括哥伦比亚大学、康奈尔大学等十几所私立、公立大学,对美国的高等教育体制有了大致的了解。本文试图通过从教育理念、教学方式、考核方法等几方面对比分析中美高等教育间的差异,从而为我国高等教育的改革提出政策建议。 一、中美高等教育上的差异 (一)教育理念的差异。中国高等教育强调知识的重要性,重视学生知识体系的构建以及对知识的积累和掌握。教学中注重知识的灌输,教育质量的考察主要依据学生对知识掌握程度的高低。与此不同,美国的高等教育更强调能力的重要性,看重学生能力的培养。教学中注重学生运用知识分析问题和解决问题能力以及创新能力的培养,教育质量的考察主要依据学生能力的高低。 (二)课程设置的差异。每个国家的高等教育都要为经济服务。随着经济的发展,社会中需要大量的跨学科人才。为满足社会的这一需要,美国高校的课程设置中存在数量较多的跨学科专业和课程。近年来,为适应经济发展的需要,中国高校在课程设置上也进行了诸多改革,并开设了许多选修课目,但与美国相比学生进行跨专业学习或更换专业仍是十分困难。 (三)教学方式的差异。在美国的高等教育中,教师的任务主要是帮助学生学会知识的构造,在教学中注重学生综合能力的培养,并鼓励学生向权威提出挑战、进行创新。教学中教师没有统一教材,教师的课堂讲授是根据自己对课程的理解和科学研究经验来组织安排课程内容和进度。学期开始,教师会给出本学期本课程的具体安排,并给出考核的标准以及对学生具体的要求。讲授时,教师很少满堂灌,教师在提纲挈领地讲解重点难点之外,更注重提出个人见解,并且一般都给学生留有一定的提问和讨论时间。学生只要有问题可以随时打断教师讲课进行提问,同时教师在讲课时也会经常停下来询问学生是否有问题或看法。在这种教学方式下,教师实际处于一个指引的地位,学生处于中心地位。而在我本文由论文联盟//收集整理国的高等教育教学中,教师的任务主要是根据指定的教材按照教学进度传授知识,在授课过程中,不少教师仍然采取“满堂灌”与“填鸭式”的教学方法。课堂上学生课堂上往往忙于记录笔记,在授课中没有提问和见解。在这种教学方式下,在整个教学中教师和教材实际处于中心地位,而学生处于次要地位。 (四)学习方式的差异。在美国,老师对学生的面授时间很短。以雪城大学为例,教师授课时间大约仅为学生所用学习时间的30%左右。其余时间要靠自学、到图书馆查阅资料、同学之间讨论和不断的演示,才能学懂有关的知识。这一方面加深了学生对知识的掌握,令一方面增加了学生的自学能力和合作精神。比如,康奈尔大学的david教授就认为,大学教育就是要教会学生学习的方法,从而学生在今后的工作中才能适应和提高。而在我国的高等教育中,学生总以教师为中心,教师教什么,学生学什么,教师怎样教,学生怎样学。学生在整个的学习过程中完全没有自主力,处于完全被动地位。笔者在国内上课期间,常有学生问“老师,我们怎么学,学什么呢?”这种被动的学习方法和态度一方面直接导致学生专业知识匮乏、缺少探索和创新精神;另一方面导致学生竞争力的下降。 (五)考核方法的不同。美国高校对学生的考核更注重学生分析问题和解决问题的能力,而不是记忆和描述的能力。由于在美国的高等教育中,平时成绩能够真实的体现一个学生的创新能力、分析问题和解决问题的能力,因此更加关注平时作业成绩。学生的平时成绩构成除了有经常性却不定时的各种测验外、还包括论文和课堂讨论、讲授等方面。对于教师而言,他们关注的不是答案,而是过程和思路。比如雪城大学的mary教授就指出,判断一个学生学习质量应通过他(或她)如何得出结论的思考过程,而不是其结论和答案本身。此外,对于学生学习质量,学校和教师存在着严格的管理制度。例如,美国雪城大学,每个老师学期开始都会对同学宣布并强调一个校规:作弊的成绩为零,交相同作业的同学的成绩也都是零。因此每个人的作业都是通过独立的思考来完成。 而在中国的高校中,对学生的考核主要依据期末考试,且多为闭卷考试,期末考试占总成绩的比重也比较大。与美国学生相比,中国学生平时作业不多。对于某些专业或学校的学生,即使有平时作业,也多为课本上的习题,学生很难真正的从一次作业中,经历个人思考、小组讨论、小组演示等过程。因此学到的知识完全是“死”的。 二、改革我国高等教育的对策 目前,我国高等教育正朝向素质教育方向发展,素质教育的发展不仅关系到学生个人的发展而且还会影响整个民族的未来。针对上面对中美高等教育间差异性的介绍,我们发现目前我国的高等教育存在着一些问题。如何克服这些问题,是当前摆在我国高等教育面前首要的任务。对此,笔者认为,关键问题是在继承我国高等教育优良传统的同时,要善于学习借鉴美国的高等教育经验,改革我国的高等教育。具体而言,需要做到以下几点: 第一,确立新的人才培养目标。长期以来,在我国的高等教育人才培养中只强调人的知识内涵的培养,而忽视了人格的培养以及创新能力、良好习惯的养成。伴随经济的发展,国家间的竞争日趋激烈,要想在国际竞争中取胜,人的质量越来越成为关键。因此,我国高等教育在确立育人目标时,要确立“以人为本”的教育观念,把培养具有主体精神、创新能力和创造才能的一代新人作为高校人才培养的主要目标,通过它来引领高等教育,提高高等教育人才培养质量,促使社会的发展。 第二,提高教师队伍的思想素质。长期以来,我国高教中以教师、教材为中心的教育方式使大量教师认为教师和学生是是游离于课程之外两个独立的个体。然而,笔者通过在美国为期半年的访问,深刻的认识到教师和学生实际上是课程的有机组成部分,他们分别是课程的创造者和主体;在课程教学过程中,教师不应只负责教,学生只负责学,教学过程本身就是一个师生相互交流、相互沟通、相互启发、相互补充,分享彼此的思考、经验和知识,以及交流彼此的情感、体验与观念的过程。 第三,改变教学方式。在整个教学过程中,教师为了该注重学生分析问题与解决问题能力以及创新能力的培养。为此,教师就应该改变传统的以讲授为主的方式,广泛采用“启发式”、“讨论式”等方式,让学生更多的参与到课堂上来,以平等的方式学习科学文化知识;同时应该定期开展学术交流讲座,使学生了解国内外最新动态、开阔视野,锻炼独立思维的能力。 第四,调整专业与课程设置。我国传统高等教育中存在专业划分过细、学生知识面狭窄的问题。而随经济的发展,目前社会中需要大量跨学科、跨专业的人才。这样就要求我们的高校应该加强学科间的相互交叉,开设或增加一些跨学科专业的课程,并增加选修课程的比例。允许学生跨系、跨专业甚至跨校选修课程拓宽专业,让学生有更多选择专业的余地。 第五,改革考核方法,建立多元的考核体系。长期以来,我国的高等教育中主要以期末成绩作为考核学生的指标。这种单一的考核方法影响了学生全面发展和开放性发展。而要发展个性化教育,就需要我们改变原来这种对学生单一的考核方法,建立多元的考核体系。具体来说,就是要将过去的“分数本位”转变为“人格本位”,用“能力标准”来替代“成绩标准”,将原来的应试教育转变为素质教育,继而激励学生的学习和发展。 中国高等教育论文:浅谈中国高等教育对市场营销战略的选择与响应 论文关键词:高等教育 市场营销战略 可行性 论文摘要:在我国市场经济不断深化和发展的进程中,高等教育改革正面临新的机遇与挑战,与此同时,市场营销理念正植根于当前的高等教育领域。论证了市场营梢战略作为我国高等教育机构一套运行机制在理论与实践中具有的可行性和必要性,阐述了在实施高等教育市场营销战略的过程中面临的困境及时策。 随着市场经济和市场营销学的发展,高等教育改革正经历一次新的洗涤。在市场经济环境下,高等教育从某种程度上作为一类典型的非营利组织,其运作可以像营利组织一样运用市场营销理念。而站在市场营销战略视角的高度尤其作为一种机构运作战略,高等教育如何去“功利化”追求社会效益和经济效益的统一,保持特有的人类高深学府的精神殿堂,不至于丧失大学的“自我”,已成为制约当前高等教育行业整体实力提升的‘瓶颈”。那么,我们如何看待这场高等教育市场营销战略实施对高等教育改革的抉择和挑战,进一步实现高等教育资源配置最优化,使高等教育贴近市场,提高办学水平,以适应不断变化的经济和社会发展的要求。 1战略管理的内涵及在高等教育机构的运用 l.1战略管理的内涵 现代意义上的战略管理思想是美国经济学家巴纳德首先提出来,他指出运用战略的思想是对企业诸因素以及它们之间的相互影响进行分析。随后,在过去半个世纪里,战略管理理论发展最为突出是3个基本学派。一是20世纪六七十年代的战略规划学派,他们主张:战略构造是一个有控制、有意识的正式过程;企业的高层管理者负责计划的过程,通过目标、项目和预算的分解来实施制定的战略计划。二是20世纪80年代的竞争管理学派,他们以哈佛大学商学院的波特为代表。波特认为,企业战略的优秀是获取竞争优势,而影响竞争优势的主要来自产业的吸引力和企业的相对竞争地位两大因素。三是20世纪90年代早期基于资源、能力和知识的战略管理学派。在1990年以普拉哈德和哈梅尔发表的《企业优秀能力》为标志.兴起了战略理论中的“优秀能力学派”。企业能力理论指出,企业战略的关键就在于培养和发展企业的优秀能力,企业优秀能力具有价值优越性。基于此理论脉络,笔者认为战略管理的内涵就是实施、控制及产品竞争、整合的系列运作过程,尤其战略作为一种重大的、长期的甚至是全局性的组织决策和方案,在制定管理的过程中发挥着及其重要的作用。为此,在借鉴不同战略管理学派的理论和方法中,我们应该善于根据管理环境自身的特点及需求,加以有效的分析及运用。 1.2市场营销战略在高等教育机构中的运用 自现代市场营销学在20世纪50年代诞生以来,它作为一门独立学科,基于战略管理的理论和方法,是反映市场经济高度发展的必然产物。为此,在当前的市场环境下,营销战略成为高等教育改革能否成功的关键,高等教育市场营销战略必须定位精确,保证营销目标与策略的协调。对于高等教育改革而言,高等教育营销战略就是为了满足高等教育目标需求和创造需求所作的战略规戈9,高等教育市场营销战略就是在分析外部宏观环境和竞争环境的基础上寻求市场机会,了解环境威胁.把握自身发展优势和劣势,结合高等院校的发展战略,从而提升高等教育的运行机制。 高等教育机构在运用市场营销战略管理时,主要基于4个因素:营销目标、营销策略、市场需求及综合环境。当这4个因素聚合在一起时,既能生成强大合力,推动整个高等院校的运作机制,又能根据每个环节分化出各矢力进行相互作用,进而更有效地推动高等教育市场需求,直 至促进高等院校改革与发展(见图1)。从图1中读者不难看出,在市场营销战略管理运行机制过程中,营销目标与营销策略和市场需求之间相互作用构成了一个“三角关系”。而综合环境并不游离于其“三角关系”之外,却貌似成为一个独立体,控制着这个“三角关系”的优秀位置,并也直接作用于市场需求。由此可见,各个要素之间都具有独特的功用,但彼此又发生相互制约的关系,从而形成一个完整的运行系统效应。 综上所述,对高等教育机构而言,高等教育营销战略就是要坚持以市场为导向,按市场的需求制定合理、有效的营销目标及策略,并尽可能地分析自身整体运行的综合环境的前提下,重组、再造高等教育机构的生产行为与市场行为,充分调动一切积极因素,以实现高等教育机构目标的、互动的及协调的市场营销。 2中国高等教育对市场营销战略所作出的响应 2.1我国开展高等教育市场营销战略的可行性 随着社会主义市场经济体制的初步建立和不断完善,高等教育逐步根据市场价值取向的指引,以战略的眼光实现优化教育资源配置,并有效地利用有形和无形资源,理顺高等教育的整体结构和布局,提高办学质量和效益,并进一步规范高等教育市场,加强政府、高等教育市场、高等学校之间的联系,在竞争和合作中.推动高等教育自身改革与发展。与此同时,市场营销理论在营利组织中经过50年多年的应用和发展,已经形成了一系列比较完整的理论、方法、观念、工具、程序及经验,这些系统的架构和机制同样适用于非营利组织和公共部门。因此,从长远的角度来看,引进市场营销战略对构建具有中国特色高等教育营销理论体系是切实可行的。 此外,随着我国高等教育规模的扩大,以及高等院校之间竞争日趋激烈,有些高等院校及其独立学院在办学过程中已经意识到市场机制的潜作用而自发地引人营销观念和营销管理手段来提高自身发展的适应性,并取得了令人瞩目的成效,这为我国开展高等教育营销战略提供了实践经验。 2.2我国开展高等教育市场营销战略的必要性 (1)世纪之交,我国高等教育发生了跨越式的发展,高等教育毛人学率从1998年的9.8%跳跃到2004年的19%。当前,我国高等教育已经进人大众化水平的趋势,与此同时,我国高等教育开始从卖方市场向买方市场转型,基于此背景,高等教育机构作为市场活动的参与者,要在市场活动中立于不败之地,并有效输送合格的产品,必须制定积极的营销日标,运用一定的营销策略,解决目前高等教育面临的现实危机,例如高校的经费筹措、生源市场的抢占和毕业生就业压力等等。 (2)社会主义市场经济体制的改革与完善给我国高等教育提供市场调节机制的宏观环境,高等教育只有主动适应市场经济的需要,发挥好市场中的教育价值规律,才能为我国的繁荣富强培养人才。而当前我国教育服务买卖双方地位的变化,又在客观上促使高等院校办学理念的转变,以及高等教育内部体制的改革。为此,市场营销战略的选择成为众多高等院校寻求自身发展的有效途径。 (3)改革开放以来,我国高等教育取得长足的发展,开始在教育市场领域内兴起了与国外高校合作办学及互派留学生的开放格局。但与此同时,我国高等教育正面临深层次、多角度的国际竞争,与国际发展水平相比,我国高等教育发展的水平还很低,有必要通过开展高等教育市场营销战略提高我国高等教育的国际竞争力。而高等教育的国际化越来越受到重视,我国高等教育很有必要运用营销理论与方法,加强对宏观环境和自身现状的合理定位,制定恰当的市场营销战略和策略,开创我国高等教育事业的新局面。 3实施高等教育市场营销战略的困境及对策 3.1高等教育市场营销战略实施的困境 第一,观念上的偏见及对高等教育属性认识的误区。一方面,市场化的营销战略不可避免地助长了高等院校办学过程中的功利主义倾向,造成一些教育工作者和学者的怀疑和排斥,他们往往认为营销只是商业的专利,高等教育开展市场营销战略只会破坏高等院校的教书育人的神圣使命,从而把高等教育场所涂抹成商业化色彩的推销“集中营”。另一方面,有些人始终认为高等教育属于非营利性质,因而不适用营销的理论和方法。 第二,高等教育旧有体制惯性作用的制约。虽然,高等教育体制在不断深化和改革,但是高等教育旧有体制依然保持强大的惯性作用,诸多弊端在高等教育领域留下不可磨灭的痕迹,从而严重阻碍了高等教育市场营销战略的顺利开展。在现有体制上,依然能看到政府包办高等教育各种权利,无法落实高等教育的自主权,以及引领国际教育的“自治”理念,导致高等教育机构不能按照市场的价值规律,对教育资源进行合理的配置。 第三,高等教育市场培育不健全,缺乏能动性。高等教育市场在管理和微观运行机制上一直未能摆脱传统模式的束缚,缺乏灵活应对市场的价值规律。例如如何使高等教育在需求市场中找到多样手段,有效控制教育产品的供需平衡;如何在高等教育市场机制运行中,协调好政府、市场、高校三者间的利益与冲突;以及如何克服高等教育服务和产品的高专有性和垄断性。从我国高等教育现有水平可以看出,高等教育市场培育还有待于完善,并进一步增强高等教育市场准人的弹性力度。 3.2高等教育市场营销战略实施的对策 (1)改变观念,增强高等教育市场竞争意识。首先,高等教育要纠正高等院校是知识殿堂和非营利组织不需要营销的认识偏差,正确认识市场营销理论对提高高等教育竞争力的重要性。其次,高等教育教育要以面向世界为前提,树立开放式办学的生存观,以其广泛的人才、学术、文化和教育的交流与合作来进一步促进本国高等教育未来适应能力和竞争能力的提高。再者,要充分动员和利用一切社会资源,主动适应市场,提高高等教育的效益和质量。 (2)强化质量,树立科学的高等教育发展观。高等教育的办学质量主要体现在4个方面:生源质量、教师队伍、培养条件和管理水平。针对优质教育资源短缺的现象,我们必须把教育质量摆在首要位置。与此同时,科学的发展观是高等院校良好运转的前提,高等教育必须着力改变政府办学的格局,不断扩大教育投资渠道,并积极推动高等教育营销运作机制。 (3)讲求效益,进一步健全高等教育的各类市场。办学要讲究效益,办既有优势又有特色的高等院校。办学也要遵循效益最大化原则,例如在高等教育机构中设立专门的教育预测、规划部,专门进行社会调查,时刻关注社会的发展方向,掌握社会对人才需求的方向与具体方面,从而为本校专业的设置、教育内容的安排、学生能力的培养提供方向与指引。同时,高等院校要发挥各类市场的优势,特别是兴办高科技产业,以增强高等院校的造血功能。 中国高等教育论文:中国高等教育改革与发展的政策工具分析 中国高等教育改革与发展的政策工具分析 一、引言 改革开放以来,中国高等教育经历了巨大的变化,逐步从计划体制向市场体制转型,并从精英化阶段步人大众化阶段。20世纪90年代中期以来,中国政府把科教兴国和人才强国作为国家战略,对高等教育的改革与发展不断做出新的部署。从2007年开始,中国高等教育规模已经排名世界第一。教育规模扩大的同时,教育质量保障体系和教育结构也在不断健全和优化发展。在中国高等教育的改革与发展过程中,政策工具的应用发挥了重要的作用。 豪利特(howlett)将政策工具看作政府赖以推行政策的手段。赵德余将政策工具看作实现某个具体或特定政策目标的方式或机制。朱春奎等指出,政策工具是联结政策目标和政策执行最重要的环节,良好的政策目标必须选择适当的政策工具。政策工具是政策目标和政策行动的联结,恰当的工具的选择对于公共政策的成功有重要作用。吴合文使用英格拉姆与施耐德(ingram schneider)的政策工具理论对中国高等教育政策工具的使用情况进行了初步的分析,认为政策工具的增长和创新是高等教育政策领域的一个突出特征。 本文从政策工具使用和创新的视角,根据豪利特和拉米什(ramesh)的政策工具分类,对中国主要的高等教育政策文本进行编码和统计分析,并进行文本内容分析。该分类根据政府介入公共物品与服务提供的程度把政策工具分为自愿性工具、混合型工具和强制性工具。自愿性政策工具是指通过个人、家庭、社会组织或市场发挥作用,在自愿的基础上解决公共问题的手段、途径和方法;强制性政策工具借助国家或政府的权威及强制力推行公共政策,解决社会公共问题;混合型政策工具兼有自愿性工具和强制性工具的特征。该分类方法在政策工具研究领域获得了广泛的引用。 本文重点考察高等教育体制四次重要改革中的政策工具运用情况,对新时期高等教育政策工具运用的改善和创新提出政策建议。编码结果在10名研究人员中进行了充分的研讨,达成了共识,具有较好的效度和信度。 二、中国高等教育改革与发展的主要政策回顾 改革开放以来,中国国家层面高等教育改革与发展标志性的文件主要包括1985年《中共中央关于教育体制改革的决定》(以下简称《1985决定》)、1993年《中国教育改革和发展纲要》(以下简称《1993纲要》)、1999年《深化教育改革,全面推进素质教育决定》(以下简称《1999决定》)和2010年《国家中长期教育改革和发展规划纲要》(以下简称《2010纲要》)。 《1985决定》是在经济体制改革的大背景下推动教育体制的简政放权。放权主要有两个指向:一是中央向地方放权;二是政府向学校放权。谈松华等指出,1985年教育体制改革意味着将决策权和管理权下放到各级政府,中央一级教育规划的功能由指令性计划向趋势性、指导性规划转化。杨东平认为,1985年教育体制改革在高等教育领域将扩大高校的办学自主权、实行校长负责制作为主要任务。 《1993纲要》提出要重视高等教育质量,针对新时期高等教育发展面临的形势和任务,提出高等教育发展的战略目标、战略方针和具体改革思路,强调在经济体制改革的总体背景下,积极推进高等教育体制改革,使高等学校真正成为面向社会办学的法人实体。谈松华指出,《1993纲要》的目标是建立与社会主义市场经济体制、政治体制相适应的教育体制,就是要在合理界定政府与市场作用边界的基础上,建立起既遵循教育规律,又适应市场经济体制的教育新体制。教育管理体制改革在解决“条块分割、部门办学”等方面取得了进展,但是政府职能和管理方式未有根本改变。周远清指出,为了顺应经济体制改革的走向,国家对国务院部门办的大学进行了重大调整,一部分划转为教育部部属院校,大部分划转给各省、自治区、直辖市实行共建,以地方管理为主,从而使这些学校由过去的为行业服务变为为社会服务、为区域经济服务。 《1999决定》的背景是知识经济已见端倪,国力竞争日趋激烈,人才作为至关重要的要素受到空前重视,高等教育改革与发展显得尤为迫切。周远清认为,《1999决定》提出既传授知识、又培养能力,同时又提高素质,从知识、能力到素质,是教育思想的又一大突破。更为重要的是,《1999决定》加快了高等教育改革和发展的步骤。史朝认为,《1999决定》主要产生了三个方面的影响:一是促使中国高等教育在规模上迅速进入了大众化阶段;二是作为国家发展战略,推动高水平大学建设;三是推动中国高等教育从重视规模向重视质量转型。 《2010纲要》的重点是提升高等教育质量,深化高等教育体制改革,教育质量与体制改革成为重中之重。张力指出,根据《2010纲要》的思路,2020年前高等教育规模扩张已不是重点,将进入发展理念战略性转变、创新培养模式和深化体制改革、全方位注重教育质量的新阶段。 三、中国高等教育改革与发展的政策工具分析 (一)政策工具由单一向多元化转变,但政策工具箱仍不够丰富 1985年以前,受计划经济体制的限制,高等教育领域主要使用的是单一的命令性和权威性工具。1985年以来,政策工具的使用逐渐多元化,信息与劝诫工具、诱因型工具等得到了一定程度的使用,对自愿性政策工具进行了尝试。如表2所示,四次高等教育改革和发展的政策文本总共使用了22种政策工具,其中《1985决定》共使用了9种政策工具,《1993纲要》共计使用了14种政策工具,《1999决定》共使用了8种政策工具,《2010纲要》共使用了11种政策工具。 (二)强制性政策工具为主,自愿性工具和混合型工具运用不足 林德和彼得斯(linder peters)根据国家能力的强弱和政策子系统的复杂性发展了一套政策工具选择的综合模型。如表3所示,当国家能力强,且政策子系统复杂程度高(社会行为者类型和数量较多)时,决策者更加愿意使用市场工具,需要管制的时候有管制能力作为保障;当国家能力强,政策子系统复杂程度低时,决策者更加愿意采用管制、公共企业、直接提供等政策工具;当国家能力弱,政策子系统复杂程度高时,政府没有足够能力进行管理,只能采用自愿性工具;当国家能力弱,政策子系统复杂程度低时,决策者可以根据实际情况选用混合型政策工具,比如补贴、税收、信息与劝诫等。 从中国的实际情况来看,目前处于国家能力强,但政策子系统复杂程度较低的情况,因而管制等政策工具使用较多,反映在高等教育领域也是如此。所以,通过表4对历次高等教育改革政策文本的分析可以看出,在政策工具选择的时候,强制性政策工具是使用最多的,分别达到9次、20次、9次和20次,明显高于自愿性工具和混合性工具。另外,混合型政策工具有了一定程度的使用,自愿性政策工具的使用较少。 从三类政策工具的使用情况来看,自愿性工具数量有所增加,“1985体制改革决定”没有使用任何自愿性政策工具,1990年以来则逐渐开始使用家庭与社区、自愿性组织和市场等政策工具;强制性工具的使用呈现多样性,从规制性工具为主逐渐延伸到命令性和权威性工具,其中运用最广泛的4种是指示指导、体系建设和调整、计划、建立和调整规则;混合型工具的运用较为单一,主要是鼓励号召。《2010纲要》使用了自愿性组织政策工具,提出要“完善教育中介组织的准人、资助、监管和行业自律制度。积极发挥行业协会、专业学会、基金会等各类社会组织在教育公共治理中的作用。” 在此基础上,赵 德余发展了一种新的政策工具选择模式,综合考虑了工具的特性、问题的复杂性和政策环境的复杂性,如表5所示。政府在进行政策工具选择的时候,首要的不应考虑自身是弱政府还是强政府,更加应该尊重政策选择的客观规律。基于这种权变模式,中国高等教育改革和发展在考量政策工具的选择时,将需要考虑更多的维度。 (三)与社会主义市场经济体制相适应,积极拓展市场工具的应用 随着计划经济向社会主义市场经济的转型,市场工具成为中国高等教育改革与发展的一项重要政策工具。卢乃桂和操太圣认为,市场是国家更有效管理教育的一种工具。《1993纲要》提出“某些科类的高等学校可以试行以学生缴费和社会集资为主,国家财政为辅的办学模式”,“中央及部门所属高等学校要扩大服务面和经费来源渠道,加强与地方政府、企业及社会各界的合作与联系”;《1999决定》提出“加大学校后勤改革力度,逐步剥离学校后勤系统,推动后勤工作社会化,鼓励社会力量为学校提供后勤服务,发展教育产业”,“提高高等学校科技成果的转化率,加快实用科技成果向企业转移,增强企业的技术创新能力,培育新的经济增长点”;《2010纲要》提出“高等教育实行举办者投入为主、受教育者合理分担培养成本、学校设立基金接受社会捐赠等筹措经费的机制”。卢乃桂和陈霜叶指出,虽然中国高等教育改革主要是国家政策所主导和推动,但更多的是对中国的市场经济改革的一种回应,因而“市场”在推动高等教育改革进程中的角色亦不可忽视。比较全球化下高等教育改革中市场作用的特征和脉络,中国“市场”角色更多地表现出以下两点:一是作为新的资源配置渠道,增加来自民间的筹资;二是在协调机制上对原有计划体制的突破,如增强消费者的选择能力,提高大学办学规模效益,提升高等教育质量。 (四)“权力下放”政策工具效果不明显,大学内部政策工具进入误区 四次高等教育改革与发展的政策文本都使用了诱因性政策工具,包括“权力下放”和“程序简化”等工具。1985年以来,由于权力下放是高等教育领域非常重要的政策指向,因而“权力下放”政策工具也是诸多政策工具中需要特别分析的。《1985决定》明确指出,“要扩大高等学校的办学自主权”;《1993纲要》进一步提出,“属于学校的权限,坚决下放给学校”;《1999决定》根据《高等教育法》的精神,提出要“切实落实和扩大高等学校的办学自主权,增强学校适应当地经济社会发展的活力”;《2010纲要》提出,要“改变直接管理学校的单一方式,综合应用立法、拨款、规划、信息服务、政策指导和必要的行政措施,减少不必要的行政干预。” 在“权力下放”和“程序简化”等诱因性政策工具的作用下,高等学校获得了一定程度的自主权,同时利益诉求也不断被激发。在教育行政管理部门的允许或默许下,高等学校作为公共部门也使用了一些内部政策工具,如贷款、收费、商业服务等。 今天的大学与改革开放初期已经不同了,人才配置的市场化程度越来越高,单位人在向社会人转变,维系单位和个人之间关系,收入分配制度是基础。但现在我们单位和个人的关系高度复杂,维系的强度很低,员工的收入结构已经支离破碎,从国家工资到地方附加津贴、学校岗位津贴、院系创收和个人创收,还有单位外收入等,完全就是改革开放前国有企业无序的情形,包产到户,各显神通,实际上破坏了一个组织的权力和功能系统。从社会看大学,仿佛“生产力”在上升。从学校内部看,好像是稳定了教师队伍,但“生产力”实际上是下降的,而且是一种扭曲的博弈。知识分子把余热都耗尽了,东奔西走,四处打工,凑合成一年的收入,持续创新能力是没有的。(某重点大学校领导访谈摘录) 但与此同时,高等学校的自主权并没有得到真正落实,教育行政管理部门的行政干预仍然是常态。 校级领导和管理人员的遴选和任命自主程度还较低,同时专业技术人员各级别的比例、管理人员职员职级的比例受到限制;政府拨款的自主支配程度较低,可完全自主支配的资金占总支出的比例不足30%;除自主招生外,统一招生必须以高考成绩作为录取唯一依据;设置新专业须审批,国家本科生专业目录以外的专业不能自主设置;四门部办课程须国家统一大纲,统一教材;科研项目评审机制和科研经费管理机制对高校内部科研的开展有较大制约;国际会议和国际合作办学须审批。(根据若干位部属、省属大学校领导访谈整理) 由此可以看出,“权力下放”政策工具的运用在实践中并未得到很好的落实。相当多大学自主办学真正需要的权力尚未真正下放给大学,而真正需要公共部门予以支持的教师薪酬体系,却又得不到公共财政的有效保障。国家将创收的权力下放给大学,大学则通过内部政策工具,开放创收渠道给院系和教师,看似稳定了教师队伍,实则耗散了教师的精力,抵消了教师创新人才培养和科技原始创新的动力。 四、结论和政策建议 在高等教育改革与发展进一步深化的新阶段,规划政策工具时应注意综合运用各种政策工具,发挥政策工具的互补性,重视对政策工具应用的后续评估,有效调整政策工具规划。 (一)提升高等教育政策工具的多元化与适切性 中国高等教育改革与发展的政策工具箱仍然不够丰富。从世界范围来看,政策工具都处于不断创新之中,中国高等教育领域政策工具的使用仍然不够多元化。例如规制政策工具中的法规、法令、特许政策工具,直接提供政策工具中的政府购买、转移支付政策工具,信息与倡导政策工具中的信息、信息公开政策工具,补贴中的赠款、税收优惠政策工具,契约政策工具中的公私合作、服务外包政策工具,诱因型工具中的社会声誉、程序简化政策工具,都是世界各国高等教育领域广泛使用的政策工具,取得了良好的效果。中国高等教育的改革与发展需要对这些政策工具的使用进行尝试和挖掘。同时,正如黄忠敬所指出的,每种政策工具都有其特征、适用范围及优劣。“命令执行”工具适合于行为一致,“劝诫”工具适合于象征性的政策目标,诱因型工具适合于鼓励政策对象发挥能动性,政策试验适合于早期的制度变革。 (二)重视自愿性政策工具和混合性政策工具的使用 中国高等教育改革与发展对自愿性政策工具和混合性政策工具的使用有所不足。从自愿性政策工具来说,家庭与社区、自愿性组织政策工具虽有使用,但范围还比较窄,可以进一步拓展使用的空间。应当尝试使用自我管理政策工具,尤其是针对若干重点建设大学,赋予大学更多的自主权。混合型政策工具兼有自愿性工具和强制性工具的特征,具有激励、引导的作用,应当成为高等教育改革与发展最主要的政策工具。正如《2010纲要》所提倡的,政府应当“综合应用立法、拨款、规划、信息服务、政策指导和必要的行政措施,减少不必要的行政干预。”。 (三)进一步重视“市场”政策工具的使用 程介明指出,从世界范围来看,在后工业社会,高等教育领域的公私合作将会成为一个趋势,私营部门对高等教育的投入占整体高等教育经费的比重将会不断上升,甚至公立院校内部的私营机构也会不断出现。从这个角度说,应当进一步降低民办和外资举办高等教育的门槛,同时鼓励现有公立高等教育机构通过各种可能的合作形式,广泛开展合作办学。私营部门对高等教育的投入方式包括社会捐赠、学生家长为学生支付的学费、项目赞助、委托项目、研究成果出售、服务创收等。从教育发展的资源策略来看,只有调动起可能支持高等教育发展的一切资源,包括财政支持、民营资本、非营利组织的投资和外资,才能更好地支撑起—个规模更大、质量更优的中国高等教育体系。 (四)进一步拓展“权力下放”政策工具的空间 中国高等教育改革已经经历了中央向地方放权和政府向学校放权。但是,从目前的高等教育体系运行情况来看,地方性院校和民办院校的成长仍然面临各种政策性的障碍,大学的改革也面临诸多制度性约束。《2010纲要》所倡导的高等教育治理变革方向,在现实中得不到顺畅的贯彻与执行。高等教育领域期待着教育行政管理部门能够进一步减少行政干预,落实大学自主办学所需的各项权力。同时,“权力下放”不仅仅涉及教育系统,也涉及整个政府系统,这需要教育行政管理部门与相关部门进行有效的协调,为高校进一步扩大办学自主权撑开空间。 中国高等教育论文:中国高等教育需要优秀价值 中国高等教育需要优秀价值 2011年10月18日,党的十七届六中全会一致通过了《关于深化文化体制改革推动社会主义文化大发展大繁荣若干重大问题的决定》。全会突出强调了社会主义优秀价值体系的重要性,并从中国特色社会主义事业全局和战略高度,提出了在国民教育等多个领域,在精神文化产品创作生产传播各方面,全面推进社会主义核论文联盟//心价值体系建设的总体目标和任务,实现建设文化强国的宏大愿望。 要建设文化强国,教育负有不可推卸的光荣使命和责任。教育是科技进步的基础,是人类文明的摇篮,是社会和谐的酵母,而最重要的,恰如总书记在清华大学百年校庆上所说:“高等教育是优秀文化传承的重要载体和思想文化创新的重要源泉。”[1]文化传承和创新离不开高质量的人才培养,这使我想起了龚定庵之《才难》和钱学森“为什么我们的学校总是培养不出杰出人才”[2]的世纪之问。有识之士忧国忧民之情跃然纸上,令人钦佩;振聋发聩之音雷霆万钧,耳畔回荡。叨前贤之警示,乘党的十七届六中全会的东风,笔者旨在从一个教师的角度谈谈自己对中国高等教育发展的一孔之见。 对钱老之问,许多博学鸿儒提出过种种解决办法,都是金石之言掷地有声,但近些年教育界频频遭人非议也是事实。半个多世纪以来,新中国的教育取得巨大进展,为社会、为国家贡献良多,然而在根本使命的问题上,高等教育出现了许多值得反思的地方。功利、浮躁之风严重,“去行政化”叫得山响,招生各自为阵,互相攻讦,几欲“谋动干戈于邦内”,世人莫不有祸害“不在颛臾,而在萧墙之内也。”[3]之忧。人们在痛心之余不禁质疑:大楼有了,精神哪去了?要想扭转这种局面,必须在教育界,在学校主管,尤其是大学校长们心中重塑中国教育的“优秀价值观”。 什么是“教育的优秀价值”?一般来说,人们的价值观具有相对的稳定性和持久性,但是,社会形态不同,社会主流思想各异,“教育的优秀价值”以及“教育的优秀价值观”也随之不断更新、优化,这是符合科学发展观理论的。但不管内容、任务、方法和组织形式如何变化,“教育的优秀价值”就是教育的根本使命,它关乎教育最本质、最重要的部分,是教育的灵魂,其优秀是“人学”,是培养人的艺术和科学,在新世纪条件下,它是社会主义优秀价值体系的重要组成部分。但是,教育还有它自身的发展规律,其“优秀价值”除了符合社会主义优秀价值体系的整体要求之外,至少还应包含以下3个方面: 1.教育意味着对人的心灵启蒙。启蒙,是一个永恒的话题。那么新世纪的今天,启蒙意味着什么?还有没有存在的意义?上世纪三四十年代,潘光旦曾痛陈教育的误区,认为近代以来所谓新教育,有许多对不起青年与国家的地方,总括起来说就是,教育没能使受教育的人做一个“人”、做一个“士”,忽略了自己的根本使命。“我们的教育有没有赋予受教育者以法理意义上的‘公民素养’,伦理意义上的‘道德底线’,文化意义上的‘道德情怀’和心灵意义上的‘爱的能力’?有没有告诉学生如何寻找‘人何以为人’的答案”?有没有告诉学生 “四千万”身价和中国命脉所维系孰轻孰重的道理?河北大学校园内的“李刚”事件、西安某大学学生撞人后8刀致其死亡、某高校“奥迪生”打死清洁工等耸人听闻的惨剧时有耳闻;绿领巾、红校服、三色作业本、让差生去医院测智商等一系列“有色”的校园冷暴力,无不一次次向我们敲响了关于人性、人权、尊严、生命的启蒙教育的重要性与紧迫性的警钟。南京“彭宇案”引发热议,有人认为中国正常伦理观念遭受了毁灭性的重创,有日渐衰微之虞。因此,重塑社会主义优秀价值体系下的教育优秀价值观、建构新道德、改造提高国民素养应该是目前启蒙的重要主题,是去除“文化地沟油”、绿化“心灵沙漠”、清扫“垃圾生”的首要任务。启蒙的根本途径应该是教育—文化的、道德的、制度的教育,藉此培养合格的公民,建设和谐社会。 2.教育意味着塑造人格、提升境界而后自我完善。教育以塑造人格为基础,其起点与底蕴是“修身”,它是“修齐治平”的前提。“君子修己以敬”,小者“止于至善”,大者则“修己以安人”[4]。这就要求教育不能仅仅停留在让学生掌握某种专门知识、具备专业的工具理性层面,更重要的是将工具理性上升到价值理性,增长判断力、培养正确的价值观、提升精神境界。大学以精神为最上,有精神,则有境界,则自成气象,自成高格,然后人才辈出。这样的人才定会“仰望星空”,又脚踏实地,定能肩负“为天地立心,为生民立命,为往圣继绝学,为万世开太平”[5]的使命,定能具备“处庙堂之高则忧其 君,处江湖之远则忧其民”的博大情怀,最终成为文化强国的擎天柱。所以总理说:“中国需要教育,更需要有理想、有本领、勇于献身的青年,这是中国命脉之所在。”[6] 3.教育意味着人的和谐发展。经过启蒙和人格升华后,人和谐发展的主要内容在于:一是约束规范自己的行为,与社会群论文联盟//体的整体规则、制度相协调并促进其发展,即“君子和而不同”“古之学者读书为己”之谓。二是培养自己的内在品性,即对构成文化模式的价值、信仰、语言和其他符号形成认同而主动性地创造,是把社会的文化价值系统所蕴含的美好道德“内化”为自我品性,并通过个人努力与“忠恕”的观念,推己及人,把文化价值系统社会化、具体化、体制化,并为社会整体的维护与发展提供整合力量,即“以人弘道,非以道弘人”之旨。内在品性的培养及其“外化”是求仁,外在行为的约束与规范及其“内化”是循礼。内外互动显示了既非自我封闭,亦非自我扩张。它是以“仁”为整体象征的文化价值系统与以“礼”为整体象征的社会化规范系统在此相衔结并相互影响与推动,从而构成自成体系的和谐人格系统,成为推进文化与社会共同发展的内在动力。提供、引领社会赏识、崇尚高尚的人文精神,让社会风气朝健康的方向发展正是大学的责任所在,是学者的责任所在。 中国是礼仪之邦,儒雅之风泽被亚洲,影响世界,教育思想源远流长。自孔、孟到朱熹以降的整个漫长历史进程中,教育的“优秀价值”都是通过与时俱进的“仁”的道德约束和符合时代要求的“礼”的修身方法来培养“治国平天下”的“至善”之“君子”(或成人、士)。所以礼禁未然之前,法施已然之后;法之所为用者易见,礼之所见惠者深潜。 中国近代社会由于积贫积弱,饱受外国列强的欺侮蹂躏,有识之士以民国四大教育家张伯苓、大学教育家蔡元培、实行平民教育开启千万国人心智的晏阳初和儿童教育家陈鹤琴为代表,在借鉴外国教育理念的基础上,以“教育救国”作为文化图强的途径。被誉为“伟大的人民教育家”的陶行知先生对现代中国教育思想影响最为深远。陶先生把生活教育当作改造中国教育、社会的唯一出路。 后来,我们的教育出现了一些异常,或与“思想政治教育”简单地划等号,或粗暴地认为教育就是“阶级斗争工具”“专政工具”,以及“教育商品化、市场化、产业化”等。老实说,这些观念,尤其是“三化”理论混淆了教育优秀价值观,造成教育领域的思想迷茫,导致科学研究前进缓慢、学术至上受阻等多种不良影响至今犹在,以至于教育的优秀价值在人们的心目中模糊淡化甚至丧失。党的十七届六中全会的及时召开,为我国的文化教育事业更上一层楼开创新天地吹响了号角,重塑教育的优秀价值显得尤为重要,刻不容缓。转贴于论文联盟 // 教育有了“优秀价值”,大学校长们就有了工作的轴心,不再囿于自己的一方小天地患得患失,而是将个人职责与整个教育兴邦大计连在一起,将个人利益与全民族利益紧紧连在一起,于是,全局与一域自分,万世与一时立断,高下立判,妍媸毕现,君子之儒与小人之儒不言而喻。 教育有了“优秀价值”,大学校长们必然运筹帷幄,明白重振教育雄风、培养杰出人才,关键在于必须有“君子之器”的师资。所谓有“君子之器”,是因为 “君子”以“仁”为优秀,以“礼”为准则,循仁遵礼,躬行“克己”与“爱人”美德论文联盟//。“膺师范之任者,必当效品养德,循礼奉法,言动威仪足为楷模。”[7]“君子之德,风;小人之德,草;草上风,必偃。”[8]是以优胜劣汰,良莠分明,大师又现,大器将形。一扫往日急功近利之颓风,大学不再是简单的“职业培训所”、外国名校的预科;学生从“考试机器”一变而成传承、创造先进文化的星星火种,社会继而弦歌之声相闻,雅颂之声四起,美风俗、厚人伦、正得失、明是非,善善恶恶,贤贤贱不肖,文化强国必将为期不远矣。 教育有了“优秀价值”,大学必然会成为继承、创造先进文化的重要阵地。总理说“世界都在谈‘中国崛起’,人们议论最多的是gdp,但我以为‘中国崛起’的标志是在人才、是在教育。”[9]而教育,最后当然聚焦于大学教育。但大学之大,不唯其校区面积之大,师生数量之大,设施规模之大,投资款额之大,而在于是否大气,是否具有鄙视世俗价值观的孤高之气,是否具有引领国民人格和民族精神走向崇高的浩然之气,是否具有敢于追求真理和高擎理想火炬的凛然之气。有此气,再小亦大;无此气,再大亦小。大学之大,唯在气大而已。 “南开之所以涌现出一大批志士仁人和科技文化俊才,是因为她有自己的灵魂。人是要有灵魂的,学校也要有灵魂。”[10]如果说,教育的“优秀价值”是教育之魂,大学就是社会的道德之魂,就是人类社会遗传的基因,其本质就是大学精神。它包括科学精神和人文精神,前者教人“求真”,后者教人“求善”。“真”的迷失,必然弄虚作假;“善”的缺席,必然导致道德感、正义感和崇高感的麻木。社会庸俗不可怕,大学庸俗才可怕。大学校长应当高瞻远瞩,鼓励培育新的发明,发展可能影响深远的健康思想,哪怕等到这些发明和思想开花结果还要花上十年甚至百年,也应该是我们坚定不移的信念。资料证明,这似乎与“去行政化”毫无关联。1917年,蔡元培恰恰是在被任命为北大校长之后,校风为之焕然一新,人们至今还在怀念:“在蔡元培之前之后,北大校长走马灯似地轮转了多少才士俊杰,但提起北大校长,让人首先想起的仍然是蔡元培,只有蔡元培。”个中道理,美国哲学家杜威先生做了很好的回答:“拿世界各国的大学校长来比较一下,牛津大学、剑桥大学、巴黎大学、柏林大学、哈佛大学、哥伦比亚大学等,这些校长中,在某些学科上有卓越贡献的,固不乏其人,但是,以一个校长身份,而能领导大学对一个民族、一个时代起到转折作用的,除蔡元培之外,恐怕找不出第二个。”[11] 所以,重塑社会主义优秀价值体系下的教育优秀价值,是提高国民素养、培养杰出人才、文化强国之路上非常重要的一环,是广大教育工作者面临的一道艰辛命题,需要我们努力求解,且刻不容缓。转贴于论文联盟 // 中国高等教育论文:新时期中国高等教育的责任与使命 新时期中国高等教育的责任与使命 人物简介:潘懋元,男,1920年8月4日生,广东揭阳人。中共党员,教授,博士生导师。1945年毕业于厦门大学教育系,1951年-1952年在中国人民大学、北京师范大学进修研究生课程。曾任厦门大学党委常委、副校长、顾问、海外函授学院院长,国务院学位委员会教育学科评审组召集人、中国高等教育学会副会长、全国高论文联盟//等教育学研究会理事长、全国高等教育自学考试研究委员会主任。现任厦门大学高等教育科学研究所名誉所长、教育研究院名誉院长、中国高等教育学会顾问、全国高等教育学研究会名誉理事长、中国教育发展战略学会顾问、中国民办教育协会顾问,兼任国家教育行政学院、国家教育发展研究中心、华中科技大学、湖南大学、华南师范大学、深圳大学等数十所研究机构和大学的兼任或名誉教授、研究员及顾问。 潘懋元早在上世纪50年代就倡议建立高等教育新学科,以促进高等教育的改革与提高,培养社会主义现代化建设的专门人才。三中全会后,他的倡议得到全国高等教育界的热烈响应与支持。1984年国务院学位委员会将该学科正式颁定为独立的二级学科。1978年他创办并主持了全国第一所高等教育研究机构——厦门大学高等教育科学研究室;1981年招收第一批硕士生;1984年教育部批准该室改所,并下达编制;1986年该所被评为第一个高等教育学博士授予点,他被评为中国第一位高等教育学科博士生导师;1988年该所被评为全国重点学科点;1998年该学科被批准为国家“211工程”重点建设项目;2000年在该所基础上成立的高等教育发展研究中心被评为全国文科重点科研基地;2003年10月,经人事部和全国博士后管委会批准,厦门大学设立教育学博士后科研流动站;2004年以该所为基础,建立了厦门大学教育研究院,该院目前拥有中国高等教育研究领域唯一的国家“985工程”创新基地;2007年12月,教育部批准厦门大学设立全国首家教育部研究生教育创新计划(高等教育学)研究生访学基地。 潘懋元教授十分重视人才培养,并注重在教育实践中探索人才培养的规律,目前已培养了高等教育学科硕士、博士100余名。潘懋元教授在高等教育理论研究方面成果卓著,300多篇,出版《高等教育学》、《市场经济的冲击与高等教育的抉择》、《多学科观点的高等教育研究》等著作10余部。2010年,《潘懋元文集》(八卷)出版。潘懋元教授的学术成就得到国内外同行专家的公认,多项成果获奖,他个人也获得多项荣誉,如国内第一部高等教育专著——《高等教育学》于1987年获中国人民大学吴玉章基金教育学优秀奖,于1988年获国家教委第一届高等学校优秀教材一等奖,于1989年获全国首届优秀教育理论著作优秀奖。1991年,潘懋元教授被评为有突出贡献的专家并获得国务院特别津贴待遇;1995年,被评为优秀博士生导师;1999年,英国hull大学授予他荣誉博士学位;2009年,他被选为“中国教育风云人物”;2010年,在从教75周年之际,教育部也发来贺信;2010年,中国高等教育学会授予他“高等教育科学研究特别贡献奖”;2011年被评为第四届全国教育科学研究优秀成果奖终身成就奖。潘懋元教授的学术成就也得到了国际学界的普遍认可,挪威学者arild tjeldvoll的著作pan maoyun: a founding father of chinese high education research(2005)、加拿大学者许美德(ruth hayhoe)的著作portraits of influential chinese educators(2006)等全面或专章记述了其非常成就。 关键词:高等教育;大学;责任;使命 一、大学在履行教学、研究和服务社会的传统使命时,也负有引领社会文化的使命 《世界教育信息》:人们一般认为大学肩负着教学、研究和服务社会的使命。总书记在清华大 学百年校庆讲话中提出大学在履行传统使命和职能的同时,还应肩负文化传承与创新的使命。十七届六中全会更是吹响了我国建设文化强国的号角,人们对大学在文化自觉、文化自信和文化自强中肩负的使命更是寄予深切的厚望。作为新中国高等教育研究的重要开创者和奠基人,您如何看待现阶段的大学使命? 潘懋元:大学肩负论文联盟//的使命,也就是全面地、卓越地实现大学的社会职能。你所说的教学、研究和服务社会是中外教育史上所形成的大学社会职能,也就是大学应当完成的使命。总书记在清华大学百年校庆讲话中提出的“全面提高教育质量必须大力提升人才培养水平、必须增强科学研究能力、必须服务经济社会发展”,是对大学三个职能的强化和发展。尤其是,讲话中特别提到,全面提高教育质量,必须大力推进文化传承创新,指出“高等教育是优秀文化传承的重要载体和思想文化创新的重要源泉”。我的理解,一方面它揭示了大学使命的本质含义,因为教学(培养人才)的本质意义就是文化传承,而研究(发展科学)的本质意义就是文化创新;另一方面它又昭示了大学负有引领社会文化的使命,大学是社会的学术文化中心,应当负起引领社会文化的职责任务,发挥文化育人作用,加强社会主义优秀价值体系建设。 总书记的讲话,虽然是在清华大学说的,我认为对所有高等学校都有普适性。即使是高职院校,也具有教学、研究与服务社会的使命,只不过具体的任务有所不同。高职院校的教学,以培养技能型人才为主,也要进行人文素质教育;高职院校的研究,以应用性、开发性为主;高职院校的社会服务,更讲求密切与具体。当然,在文化传承与文化创新上,建设若干所世界一流大学和一批高水平大学,对建设人才强国和创新型国家具有特殊战略意义。 二、大学按人才培养类型可分为 研究型大学、应用型大学和职业技术院校三类 《世界教育信息》:对于不同类型的大学来说,比如研究型大学、教学研究型大学、教学型大学、教学应用型/实践型大学、职业技术/技能型大学,您认为前面提到的这些使命和职能能够合理并存、整合为一体吗?您觉得人才培养、科学研究、社会服务和文化传承创新到底孰先孰后,在实践操作中是否可以有所侧重,或者区分对待?请结合您正在研究的“做强地方本科院校”的课题进展谈一谈对上述问题的看法。 潘懋元:现在大家流行将大学进行分类,比如卡内基分类方法按学位授予的层次和多少将大学分为研究型、教学研究型、教学型,等等。我是不太同意这种分类的。它实际应用起来非常勉强,也易生歧义,使人误以为有的高校只需搞教学、不必搞研究。高等学校的社会职能是所有大学都应具备的。地方大学要不要搞研究?高职院校要不要搞研究?我认为地方大学如果只顾教学不搞研究,是错误的;认为高职院校只要搞教学不要搞研究,也是错误的。人们往往有如下误解:地方大学不是研究型大学,搞好教学就行了,不用搞研究;不是应用型大学就不用承担社会服务的职能。其实不然,大学所要培养的人才类别不同,所做的科学研究也不同。研究型大学主要培养搞理论研究和基础研究的科学家;应用型大学则要培养把理论转化为实践的人才,主要搞应用研究;高职也要做研究,主要做技术开发和改革的研究。 为了研究这个问题,我曾带一批研究生到北京联合大学应用文理学院调研了一个多星期。文理学院的教师都是北大、人大派去的年轻教师,生源和办学条件没有办法跟北大和人大比。一开始学校照搬北大和人大的那套科研体系,后来很多教师认识上发生转变,认为应该培养为北京市服务的应用型人才。比如单单一个北京市的交通问题,就需要进行无穷无尽的研究;北京市有很多文化古迹,随之附设了很多博物馆和展览馆,需要相关方面的管理人才。在北京联合大学应用文理学院进行调研之后,我发现应用型大学无论在科学研究,还是社会服务方面,都是大有可为的。 按照联合国教科文组织的归类,高等学校大致分成两大类:5a类和5b类。5a类相当于普通高等学校,5b类相当于高职院校。5a类又可以分为两类,我们称之为5a1和5a2,5a1指研究型大学,主要做基础研究,培养研究型人才;5a2也是开展理论性教育,但是它主要从事理论应用研究,研究如何将理论转化为生产实践和生活实际,培养应用型人才。我认为高等学校可以根据其人才培养的类型分为三大类:一类是研究型大学,即我们所说的985高校及大部分的211高校,主要从事基础理论研究,培养学术型人才;一类是应用型大学,大部分的地方高校及一些211高校应归为此类,主要从事应用型研究,培养应用型专门人才,如工程师、医师、律师、教师和管理干部等;第三类是职业技术院校,相当于《国际教育标准分类法》中的5b,主要以学习各行各业职业技能为主,培养不同层次的生产、管理、服务第一线的技能型人才。 一般的地方性高等学校要定位为应用型大学,面向地方,培养地方经济与社会发展需要的人才,开展为地方需要的应用性研究,更好地为地方服务,更好地在地方文化上起引领作用。这是我开展“做强地方本科院校”课题的重要原因。 三、要办好一所大学,领导必须善于“沉思” 《世界教育信息》:大学之大,非在大楼也,在乎大师也。当今时代是呼唤大师的时代,钱学森关于拔尖创新人才之问更是激起了社会各界的热议。您是如何看待“钱学森之问”的?您认为大学在拔尖创新人才培养的整个过程中到底能发挥多大的作用? 潘懋元:的确是这样,有很多知名大学并没有什么大楼,许多世界著名大学都只有一些不太起眼的两层楼或三层楼,但学术型大学需要大师。“钱学森之问”主要是讲国家创新人才。我很赞成有些人的解读,“钱学森之问”实际上已经包含了他的答案,不是他不懂,而是懂得的,彼此心照不宣而已。既然他不说,我们也就不说。如果用两三句话说清楚的答案,他为什么不说?因此我们应该学习钱老,将这一现象作为问题来思考。 我最近给一位大学校长写的《大学运筹沉思录》作序,这本书对大学办学的问题,从理念到很多实际问题,包括科学管理怎么搞、学生管理怎么搞等都作了详尽的阐述。我在序中说,我所重视的并不只是校长所讲的一些经验、方法,而是他当校长的“沉思”。现在能够沉思的校长太少,很多校长只靠经验办事,没有沉思。经验当然很可贵,但经验有局限性,只有实际与理论结合,局部跟全面结合,才能看到问题的实质,抓住根本性的要害。还有不少的学校领导连经验都没有,只凭文件规定办事,上面怎么规定,我就按照这个办,或者只是按照职能部门的行政人员或秘书意见办理。通过那本《沉思录》我最重要的受益是,理解了要办好一所大学,领导必须善于“沉思”。 四、精英教育理念与大众教育路线并不相悖 《世界教育信息》:大学从精英阶段走向大众化乃至普及化阶段,上述有关大师、杰出人才培养等精英教育理念似乎与我们现在所走的大众化、普及化路线相悖。比如,现在社会上有一种声音,认为进入国内重点大学的贫寒家庭的大学生比过去减少了。在兼涉教育质量效率与教育公平公正面前,您认为我们应如何客观、理性看待并处理好大学精英教育与大众教育之间的关系?在关注拔尖创新人才培养和为更多贫寒家庭子弟接受高等教育方面,您更倾向于哪一点? 潘懋元:我们大学现在从精英阶段走向大众化阶段,乃至于将来还要走向普及化阶段,精英教育的理念跟我们高校的大众化理念好像越来越远,跟大众化、普及化道路相悖。社会上有这个担忧,我们一提大众化、普及化发展,都不敢提精英教育了,这两个关系感觉上好像有矛盾,事实上应该是一体的。 从精英教育阶段走向大众教育阶段以至普及教育阶段,这是提高生产力水平和社会生活水平的必然发转贴于论文联盟 // 展趋势。但在大众化以及普及化阶段,精英教育仍然存在并有所发展。中国在走向大众化阶段初期,的确存在削弱了精英教育的现象,许多研究型大学也大量扩招,除了扩招前已办的成人高教、自学考试之外,又增办高职学院、网络学院、二级学院,以致优质资源稀释,质量下降。我在2003年一次重点大学规划会议上,就提出“必须保护精英教育”,这篇发言后来以《大众化阶段的精英教育》为题刊于《高等教育研论文联盟//究》2003年第6期。后来虽有所控制,但现在许多研究型大学仍然过于庞杂。如果分类正确、措施得当,发展精英教育与大众教育路线并非相悖,而是相得益彰。 至于国内重点大学的贫寒家庭出身的大学生比例越来越少,这个是事实,而且减少得厉害。过去像清华大学这类重点大学,一半的学生来自城市,其中许多是低收入家庭的,一半学生来自农村,现在恐怕不到10%。当然,这一方面是因为当前农村青年比较少,过去农村人口是总人口的70%以上,现在只有50%;另一方面,也是更重要的是现在这种招生制度不利于录取农村青年。教育机会的公平,应当包括三个方面:入学的公平,培养过程的公平,以及毕业后的公平。入学的公平,应该说目前基本上已经实现,中国的义务教育普及率相当高,高中阶段的普及率也达到80%以上,高招在统一考试分数面前人人平等。但这些公平不能够代表教育过程的公平,大部分农村学校教学质量很差,进清华北大的农村学生越来越少就是因为教育过程不公平。 “精英”在一般意义上指的是研究型的科学家,一直以来,社会上把培养精英人才看得很高,把培养应用型人才看得很低,这是不公平的。我们应该提倡行行出状元,哪一个部门都能够有拔尖人才。科学家是拔尖人才,工程师也是拔尖人才。我们中国出了个袁隆平,他是科学家还是农民工程师?恐怕不能完全说他是科学家,他为人类作了这么大的贡献,但是还拿不到诺贝尔奖;现在我们中国十几亿人口,从一个很穷的国家,变成一个经济总量在世界上排名第二的国家,但是我们没有一个经济学家拿过诺贝尔经济学奖。应用人才的贡献不一定比科学家小,社会需要大量的而且是高水平的应用型人才,就像袁隆平这样。高职院校培养出来的技能型人才也能出状元,应该说不同类型的人才只是分工不同,而不存在社会地位的不同。 五、教育的均衡发展,千万不能搞平均主义 《世界教育信息》:针对上述这种现象,您有何改进的建议? 潘懋元:我认为不要再搞重点中学、重点小学了,这并不是否定历史上搞重点小学、重点中学的正确性。“”后我们与国外的差距太大,所以邓小平提效率优先、兼顾公平,这是发展的策略。我认为当时搞重点大学、重点中学、重点小学同时也兼顾公平是正确的。以当时的经济建设来说,邓小平时代提出一部分人先富起来,先富带动后富,走共同富裕的道路。如果当时没有重点,所有资源都平均分配,就很难有效率。原来我们主要搞三线建设,建设西部,如果改革开放之初我们也把投资都集中到西部,西部底子薄,搞到哪年哪月才能赶上人家?后来邓小平把建设重点放在东部,先是搞特区,搞特区还是觉得不够,作用有限,后来又转到上海去,强调先把上海建设起来。到今天东部发展起来了,才有力量支持西部,即优先发展起来的地方支持相对落后的地方。 现在来说,对于教育要如何均衡发展要有正确的理解。教育的均衡发展,千万不能搞平均主义,现在有的地方就搞平均主义,搞一步到位的均衡。把城市的好校长调到农村去,好教师调到农村去,把农村的调过来,这个不是均衡发展。均衡发展不是把先发展的拉下来,而是把后发展的推上去。如果把优秀的学校拉下来,这是不利于教育发展的平均主义。要考虑在不影响学校总体水平之下,如何把质量低一些的学校推上来。就学校的建设和发展而言,要在保持原来的投资之下,今后要多对那些弱势学校增加投资。 至于大学,目前还不敢把重点大学拉下来,因为影响太大了,于是先将重点大学改叫“985”、“211”。现在来说,有985和211是可以的,但是对非985和211的院校也应该大力扶持。尤其对高职,现在高职是拨款少,收费高,念高职比念清华北大花钱多,这是有历史原因的。1999年大扩招后就不得不办高职了,但经费有限,就只论文联盟//好出台高收费的政策。当时作为权宜之计是可以理解的,但十几年过去了,还是存在高职收费高、本科收费低的现象,这个就不公平了。现在许多地方学校拼命要专升本,一升本,拨款就随之增加。当前怎么办?也不是说把本科的拉下来去投到高职,而是要将新增加的经费尽可能扶助弱势群体。要加强对高职院校、地方院校的经费投入。另一个需要提及的弱势群体是民办高校,它是弱势群体之中的弱势群体,民办高校的贡献是相当大的,它的学生数量占全国高校学生总数的21%左右,政策不应该歧视,而应该大力扶持。 六、终身教育包括所有教育形式, 而不仅仅是继续教育或非正规教育 《世界教育信息》:联合国教科文组织早在上世纪60年代就提出了终身教育、终身学习的概念,过去半个世纪以来对整个世界教育的走向产生了重大影响。您怎么看待我国目前终身教育发展的情况?在我国构建终身教育体系和走向学习型社会的过程中,您认为正规教育应如何融入终身教育体系? 潘懋元:我现在正在做一个课题,研究在终身教育平台上各种教育如何发展,也就说在终身教育理念和策略之下,对各种各样的教育进行反思。 目前对终身教育体系有两种不同的看法,一种认为终身教育体系包括正规教育和非正规教育;一种认为终身教育体系只是指国民教育体系之外的非正规教育,同国民教育体系是并列两个体系。后一种认识是错误的,国民教育体系应该是终身教育体系中的重要组成部分,而不能把终身教育体系只看作非正规的成人教育。《教育规划纲要》的教育战略目标提出要“基本实现教育现代化,基本形成学习型社会,进入人力资源强国行列”,“构建体系完备的终身教育。学历教育和非学历教育协调发展,职业教育和普通教育相互沟通,职前教育和职后教育有效衔接”。也就是说,在战略目标里终身教育是包括所有教育形式的。但是在后面具体规划的时候,终身教育变成继续教育的一个组成部分,只在继续教育中谈终身教育,把高等教育、中小学教育都排除在终身教育之外,就是对终身教育的理解不全面,这是一个需要解决的问题。 这个问题我曾经请教过《教育规划纲要》的一位拟稿者,他说当时也考虑到把正规教育纳入到终身教育的范围内,但不知如何操作,所以只把“构建灵活开放的终身教育体系”摆在继续教育这一章,具体列举了非正规教育的许多办学形式。那么正规教育怎么体现终身教育呢?跟大学不同,处于中小学阶段的学生不能去打工,只能念书,这个阶段也是学生最好的念书时间,是绝不能打破的。那怎么把中小学教育跟终身教育联系在一起呢?那就要把终身教育的理念,也就是终身学习的理念跟能力融入中小学,使得中小学生从小就具备终身学习的理念和能力。大学生则跟中小学生不同,他们可以进入社会工作,也可以念书,因此大学学习阶段应该打破这个门槛,允许条件适合的大学生进进出出,至少原则上应该允许,这也是第一次世界高等教育大会所提出的大学融入终身学习体系的理念。更重要的是,在大学时期,要让大学生认识到终身学习的重要性,不是大学毕业就“毕业”了,即使已经念到博士,也要培养终身学习的理念,培养自己不断地寻求知识,不断地学习技能,以及学习他们自己所爱好的东西,不断地提高思想道德水平。要在终身学习的理念、能力、修养等方面培养他们。 世界各国都有终身教育,也很强调终身教育,根据收集的材料来看,有许多国家只在成人教育、继续教育、网络教育上做文章。目前做得比较好的有美国、英国、瑞典、韩国以及我国的台湾地区,其终身教育体系建设是明确包括正规教育的。在我国大陆,福建省在全国第一个出台了《终身教育法》,现在上海也有个《终身教育法》,不过所制定的终身教育法都是指非正规教育,即国民教育体系之外的教育。 我最近正在审核有关教育学名词的词典,其中有一条说终身教育是一种教育思潮,这样理解是不够的。终身教育已不仅仅是一种思潮,早已是各国具体的教育改革实践,而且已经成为我国的教育改革和发展的战略目标。 七、教师既要重视学习知识, 又要重视职业道德与职业能力的培养 《世界教育信息》:大学教师作为公共知识分子,是践行大学使命和目标的决定性因素,他们也因此赢得了社会广泛的尊重。但如今社会上对部分大学教师出现了诸如“砖家”、“叫兽”之类的戏称,大学教师及大学自身的声望较之以前,可能有较大幅度的下降。您认为问题出在哪里?大学能够在多大程度上承担起思想启蒙与文化理解的作用? 潘懋元:大学教师因其承担着传承与创新文化的使命,因而赢得社会的尊重,往往也招来某些社会人士的指责甚至贬损。但作为其基本使命与优秀价值来说,是贬损不了的。即使在“”期间,教授成为被打击、打倒、冷嘲热讽的“臭老九”之首,社会上正直的群众、追求进步的青年,内心里对教授还是敬佩的。如今社会上出现的戏称,应该看作是对大学教师的鞭策与期望。问题出在哪里?出在扩招太快,优质教育资源准备不足。在人、财、物中,特别是人的资源准备不足。现在全国普通高校的教师130多万,是扩招前1998年的3倍多。许多教师在入职时,当教师的思想准备和能力准备都不足。教师是一种崇高的职业,其职业道德与职业能力是“为人师表”,如何为人师表,许多教师缺乏必要的培养与修炼。虽然许多大学对教师队伍建设很重视,但所重视的只是提高学术水平,疏忽了提高职业道德与职业能力的培养,这就是问题所在。大学要更好地培养人才和发展科学,承担引领社会文化的作用,必须像中小学教师的培养那样,既重视学习知识,又重视职业道德与职业能力。 八、高等教育研究要在解决现实问题中 促进高等教育及其学科的发展和成熟 《世界教育信息》:随着社会以及新媒体的发展,大学不再是传统意义上的象牙塔,大学里出现的各种现象也逐渐成为大众讨论的热点,比如自主招生问题、大学排名问题、大学生就业难问题、高等教育资源配置,等等。那么,我国高等教育研究能够在多大程度上为上述问题的思考和解决发挥作用?您认为高等教育学科和研究在新时期,特别是为《教育规划纲要》提出的高等教育事业改革和发展的各项任务和目标方面,可以有何作为?我们应如何促进新时期高等教育学科发展? 潘懋元:2010年颁布的《教育规划纲要》与以往的政策文件不同的特点之一,是在制订的过程中,曾广泛听取各方意见,包括教育研究工作者的意见;在规划中,提出十大改革试点,分别由各地组织有关人士包括教育研究工作者进行探索。全国和许多地方教育部门也围绕《教育规划纲要》拟出研究课题,自上而下下达任务或自下而上申请承担改革研究。应该说,研究工作在解决问题上的作用,受到一定程度的重视。但是有两点值得注意:其一是有些地方的教育部门,仍沿着过去凭文件、凭经验办事的老轨道,不经研究就下达文件,以“紧跟”和的姿态,提前实现《教育规划纲要》中2015甚至2020年的发展目标,比如幼儿园的入园率、义务教育的均衡发展,因此有的做法违反教育发展规律,甚至违反社会发展规律;其二是有些理论工作者,只凭理论、凭“教条”,提建议、定方案,不顾中国实情。例如,把民办教育简单地一分为二,即营利性与非营利性,凡投资办学而要取得合理回报的,都要作为营利性企业对待,否则都应将所投资金、资产改为捐资。这不但违反《民办教育促进法》,而且引起投资办学者的不安。我最近和邬大光、别敦荣教授合写的论文《民办高校发展需要有更多的路径》,就是针对这种不顾国情,照搬教条和美国经验的现象而写的。转贴于论文联盟 // 大学走出象牙塔,走进经济社会中心,是必然的趋势;进入社会之后,为大众所关心,大家就会提出许多问题。社会就是在不断地解决问题中发展的,高等教育也是如此。高等教育研究就是要在不断地解决现实问题中促进高等教育的发展,也促进高等教育学科的发展和成熟。 九、高校去行政化要看领导的决心、 行政人员的自觉和学术人员的争取 《世界教育信息》:近年来对于高校“学术权力”与“行政权力”的讨论非常热烈,在您看来,应当如何理解这两种权力的关系?这种冲突有没有解决的可能? 潘懋元:高等学校是一个社会机构,任何社会机构运行都需要一定的行政权力,尤其是高等学校规模越来越大,内外部关系越来越复杂,科层制与行政权力的出现与加强是必然的趋势;高等学校又是一个学术机构,它的任务是学术文化的传承与创新,学术机构必须具有学术权力,对学术活动起领导、引导和协调的作用。因而,高等学校的行政权力与学术权力双元并存是合理的,也是近现代高等学校制度的基本特征之一。这种双元权力结构,如果分工明确、各司其责,可以起到相辅相承、相互支持的作用。现在的问题是行政地位高居于学术地位之上,行政权力凌驾于学术权力之上,甚至代替学术权力,高等学校中学术权力似有若无,学术组织形同虚设,在行政化的管理下,缺乏宽松的学术环境和学术自由精神,严重制约了创新人才的培养和学术的创新。但在中国,行政对文化的管理根深蒂固,去行政化,远不是取消行政级别而已,而是要看领导的决心,行政人员的自觉,以及学术人员的争取。把它放在一个时代背景下来考察,去行政化将是一个艰巨的长期的过程,但为了建设创新型国家,我们必须做到,也能够做到。 十、多样化是高等教育发展的必然趋势 《世界教育信息》:英国高等教育家纽曼曾强调,大学最好设在城市,因为这里是文化活动、文化场所和文化名人的聚集处,是无法取代的知识媒介。但是现实情况中,越来越多的大学开始往城市的边缘甚至是完全的郊区转移,您如何看待这种现象?大学创建分校、很多大学汇集在大学城等现象对人才培养和大学发展有什么影响? 潘懋元:现在已不是纽曼时代,城郊交通的便利和信息网络的发达,大学的学术活动、文化交流没有必要像哥伦比亚大学、英国的众多大学那样,聚集在繁华的闹市中;但也不应像中国“”中那样,把许多大学赶往边远的地方。由于高等学校扩招,许多大学在郊区设置新校区或分校,在管理上增加了困难。汇集在一起建成大学城,有利于合作办学。进入高等教育大众化阶段后期以及普及化阶段,高等教育还将向外、向下延伸,中小城市和社区也将出现更多高等学校和高等教育的培训机构。多样化是高等教育发展的必然趋势。 十一、高等教育国际化不仅要引进来, 更要走出去 《世界教育信息》:《教育规划纲要》提出要“坚持以开放促改革促发展,提升我国教育国际化水平”。我国近来在高等教育国际化领域进行了一些尝试,如华东师范大学与美国纽约大学合作共建上海纽约大学,以及宁波诺丁汉大学、西交利物浦大学等。您如何看待这些尝试在实现国内高校建成世界知名研究型大学的目标上的作用?您对立足中国、面向世界的高等教育国际化战略是怎么看待的? 潘懋元:现在全国大概有5所与国外有一定知名度的大学合作办学的大学。最早的是宁波诺丁汉大学,最近的是上海纽约大学。这仅仅是国际化合作办学的一种,更多的是国内外院校各种各样的合作项目,发展很快,形势很好,起着推动中国高等教育国际化的作用。但这些基本上属于“引进来”的国际文化教育交流。真正的国际化应当包含“引进来”和“走出去”。拿经济的全球化来说,改革开放初期,我国强调“招商引资”,现在中国已经不仅仅是“招商引资”了,经济力量增强了,就可以而且应当“走出去”,向国外投资、收购、参与控股,等等,在国际经济论坛上有中国的话语权,参与讨论国际上的重大经济问题,对推动世界经济的改革和发展发挥作用。但在高等教育国际化上,基本上还停留在“引进来”转贴于论文联盟 // 的阶段。5所合作办学的大学和许多合作办学的项目是着眼于“引进来”的,我们主持的所谓国际化论坛基本上也是“引进来”的。例如,中国高等教育学会每年召开一次国际论坛,讨论的差不多都是中国高等教育发展的热门话题,请了几位外国教育家来谈经验、提意见,在国内颇有影响。但因讨论的不是世界上的共同问题,很难体现国际论坛上的话语权。 世界和中国所共同面临的高等教育问题很多。例如,世界高等教育自上世纪50年代以来,每10年大学生数量差不多就翻一番,到2008年已达1.6亿。学生数量剧增导致优质资源严重不足,进而又导致教育质量下降,这是世界和中国共同面临的挑战,因而高等教育质量的提高与保障是世界性的共同问题;而优质教育资源保障最重要的是师资队伍建设,因而大学教师专业发展也成为世界高等教育发展的共同问题。当然,国际上的共性问题还有很多,如合作办学、学位与学历互认、弱势群体教育、妇女教育,终身教育体系建设,等等。我们应当在这些国际化论坛上有中国的话语权,才能体现中国高等教育国际化不仅是“引进来”,而且也能“走出去”。 我们的合作办学有没有走出去的?有!孔子学院就是走出去的,而且这一步很成功。但孔子学院现在只是教外国人学习中国的语言和传统文化,还没有到国外去合作开办工科、医科、理科,也就是让中国的工、医、理也能“走出去”。厦门大学正在准备去国外办一所“分校”,预示综合性研究型大学的许多学科也可以推到国际讲台上。总之,高等教育国际化应该有宽阔的国际视野,不仅是“引进来”而且要“走出去”;不仅是中国的语言、传统文化要走出去,而且中国的科学、技术在国际论坛上也应有话语权。 《世界教育信息》:中国对外开放,教育是先声;教育对外开放,信息是基础。伴随着中国教育对外开放战略的推进,特别是小平同志关于“三个面向”教育方针的提出和实施,《世界教育信息》自上世纪80年代创刊以来,至今已经走过25年的历程。25年来,杂志始终坚持立足中国、面向世界,追踪国外教育发展最新动态,报道国际比较教育前沿研究成果,为国人开眼看世界、促进本土教育改革提供参考借鉴,服务于我国教育对外开放战略,服务于教育事业改革发展,服务于国家人文交流和公共外交。最后,请您对杂志的未来发展提一提宝贵看法和建议。 潘懋元:25年来,《世界教育信息》作为我们了解世界教育发展动态、世界教育研究成果的窗口,起了重要的媒介作用;希望今后更好地为中国教育如何“走出去”提供信息和建议,也把中国的教育信息输出去。 《世界教育信息》:是的,在兼顾可读性和针对性的基础上,我们也在思考和探索将杂志分成上下半月刊,一本聚焦学术研究,一本聚焦新闻资讯,同时也希望在条件成熟的时候办英文版,专门聚焦中国教育,把中国教育经验输出去,真正走向世界。期待着这一天早日实现。 潘懋元:是的,我们不能自大,但也不要自卑。我们应当有更为宽阔的国际视野、眼光和胸怀,一步一步往前走。 中国高等教育论文:中国高等教育与产业结构衔接问题研究 中国高等教育与产业结构衔接问题研究 1 以知识技术为特点我国产业结构调整进入新阶段 我国gdp总值赶超了日本成为世界第二大经济国家,第二产业产值接近gdp的50%,已经基本完成工业化,但是应该注意的是我国经济增长仍然主要依靠大规模的低水平投资和低附加值产品的出口为动力,自然资源论文联盟//投入、廉价的劳动力是推动我国经济发展的主要因素。这种低水平产业结构的发展造成了诸多问题如环境污染、资源快速消耗、贫富差距等等,难以保持国民经济持续发展,一旦自然资源耗尽,爆发环境灾难或者人口红利消失,必然造成经济发展停滞甚至灾难性后果,因此我国要实现可持续发展必然要寻求经济转型和产业结构转型,由追求数量增长转变为追求质量提高。 产业结构高级化是遵循产业结构演化规律,通过技术进步,推动产业结构整体素质和效率向更高层次不断演进的趋势和过程。其特点表现在三个方面:(1)第一产业的产值比重和就业比重持续下降,第二产业和第三产业相继成为主导产业;(2)高速增长行业相继出现,带动经济快速增长;(3)资本密集和高附加值行业比重上升,经济结构向资源节约、 技术和知识密集的方向发展。根据配蒂-克拉克定律这个过程主要表现为两个方面,一是产业间的变化,第一产业向第二产业以及第三产业转移,第一产业和第二产业向第三产业转移。二是各产业内部行业结构的变化和高级化发展。产业内部的高级化主要是传统产业向现代产业的发展过程,也就是通过与现代生产技术、信息技术、管理科学和现代金融系统的融合实现传统产业升级,实现效率的极大提高。 据艾瑞咨询即将的《2011年第二季度数据产品监测报告》数据显示,2011年第二季度中国家庭及办公网民总数增长至4亿余人。覆盖人数增长率也呈上升趋势。2011年第二季度中国网页搜索请求量规模首次突破700亿次,达到730.3亿次。2010年中国网上银行整体交易规模为549.5万亿元,同比增速为49.0%;至2014年,中国网上银行的交易规模有望突破2200万亿元。①从it行业的发展可以看出我国新经济发展迅速,已经在国民经济中占据一定地位,但是和发达国家相比还有较大差距。在新一轮的经济赶超过程中,高等教育在知识提供和传播、技术进步、人才培养等方面起着关键性作用,智力资源的提供成为我国经济可持续发展的保障。 2 高等教育与产业结构高级化衔接中存在的问题 在我国产业结构转型与高等教育改革有着密切关联。产业结构高级化是一种经济领域变革,而高等教育是培养人才的社会活动和机构。这两者可以说是完全不同的两个领域,但知识成为高等教育和产业结构高级化之间的纽带。因为高等教育的快速、全面发展与科学技术的飞速进步之间有着密不可分的内在联系。第一,高等教育在科技创新方面推动了产业结构转型,现在高等教育在科学技术上的创新能力和贡献已经被认可。产业结构转型最重要的因素就是知识,没有高等教育在传授知识和培养创新人才方面的大力推动,对一个国家的经济发展来说就犹如无源之水。第二,从我国高教事业发展来看,经济发展为高等教育提供了大量资源,推动了高等教育的发展,也对高等教育提出了新的要求;高等教育为经济建设提供人才,经济实现可持续发展为高等教育培养人才提供了坚实的物质保障。第三,我国经济要快速、持续、健康地发展离不开全社会科学文化素质的提高,这正是教育的主要功能之一。我国经济转型与高等教育间内在依存关系,决定了高等教育是优先发展的基础产业,并通过知识与人才培养促进经济发展和转型。 教学、科研是高等教育的两个最重要职能。经过多年的改革发展,我国已经形成了完整的高等教育体系,具有较高的培养质量,本科和硕士研究生培养水平与国际先进水平相当,博士生培养水平略低于国际先进水平。②高校科研也取得了一系列重大成果,某些方面已经接近国际领先水平。但是,我国的高等教育仍然没有摆脱适应以工业化生产为特征的经济结构,与现代知识经济快速发展的要求还有较大差距,表现为如下两个方面: 2.1 人才培养 现代竞争是科学技术的竞争,归根到底就是人的竞争。为此,目前我国大学中最普遍的再现式、维持式的教育模式已不适应现代以知识技术创造和快速传播为特点的现代经济发展要求,现代知识经济发展要求发现式、创新式的教育模式。目前我国高等教育人才培养仍然存在几个弊端:(1)大学生教育激励评 价不合理。考试制度仍然是高校对学生学习评价的主要形式。教学中产生的“课堂—考试—评分”评价系统周期长,出现评价时学生对于怎么回答问题已经淡忘,或者还有其他考试要准备无暇思考错误所在,这些情况导致很难产生“评价—纠正”回馈,这样学生不清楚或者说无暇考虑自己错在哪里?为什么错?考试完毕就结束对该课程的学习,大学生学习常常停留在记忆知识的表层,而对蕴含在知识中的应用价值很少继续探寻。(2)学生知识结构不合理,知识更新速度慢。大学生获得知识的途径单一,基本上论文联盟//以课堂教学为主。课堂教学虽然体系完整但是缺少深入学习和研究,往往对于领先的知识和技术很少有接触机会。(3)创新创业教育薄弱。由于我国高等教育体系仍然是政府主管的垂直型,形成了高校工作评价统一的标准。 2.2 科学研究 大学是我国科研能力组成的一个极其重要的部分,一个国家的科学发展水平主要取决于基础科学水平, 而基础科学水平又主要取决于大学的科研水平。伴随着我国产业结构调整,知识已经成为推动经济社会发展的最重要力量。 目前主要是面向国家的相关机构,纵向科研课题仍然占主导地位,而不是直接面向社会和企业,大学和企业的联系不是很紧密,这就使高校科研往往是垂直型的“向上完成国家科研任务”,而不是“面向市场”。学校科研人员考虑更多的是科研的技术含量,并不怎么考虑市场前景。随之而来的问题是,很多科技含量很高,但市场很小的产品很难推广,但是有些技术含量不高,市场很需要的得到了很好的应用开发。③大学的科研人员更趋向开发技术含量高的科研,但往往和市场需要脱节。 3 高等教育改革推动我国产业结构高级化 从我国产业结构变革对国民素质和人才的要求来看, 我国高教改革与发展面临着的任务还十分艰巨,需要我们付出长期不懈的努力。根据我国高教的现状存在的问题主要集中在缺乏创新教育,我国的创新教育及创新型人才培养方面确实取得了一些成绩,但同时应意识到我国现有的创新能力与世界上创新能力突出的国家还有相当大的差距,总结出两点建议: 3.1 注重创新性人才培养 放宽过程管理,重视目标管理,增加学生自主学习的空间及时间。为学生提供多种学习平台,如以创新竞赛、创业训练、社会实践为任务,通过学生自主学习完成目标,以培养学生自主完成任务的能力。以学生为主体,以兴趣培养为重点,在专业教育基础上,以转变教育思想、更新教育观念为先导,以提升学生的社会责任感、创新精神、创业意识和创业能力为优秀,引导学生大胆探索、自主创新,为大学生创新创业提供良好平台。 在这个过程中要注意满足大学生个人发展需要。在以国家、社会与个人需求协调发展为导向的前提下促进大学生个人的成长和发展,通过促进个人发展来促进社会发展,以实现教育的多元化。多元化是创新的源泉,在专业教育基础上鼓励大学生个性化发展,才能真正实现教育多元化,为社会提供符合现代经济发展要求的人才。 3.2 高校科研在重视基础研究的基础上直接为社会服务 一所大学就是一个学科综合体。尤其是那些著名的大学,学科门类齐全,专家学者集中,国际交流频繁,智力资源集中,在我国的科技研究、知识创新体系中高校已成为中坚力量。我国高校许多基础科学领域都取得了令人瞩目的成就,但是我国的基础研究体系仍然相对薄弱,难以满足我国经济转型的需要。是国家基础研究体系中一支重要力量。大学特别是重点大学,为国家在世界科学舞台上赢得了一席之地。但从未来知识经济要求来看还有相当大的差距,为此必须结合我国国情建立新的知识创新体系。开展基础性研究时,要与国家需要和人才培养密切结合,在发展方向上要有长远目标,跟踪国际先进,突出特色针对关键课题集中力量进行攻关,坚持扬长避短、自主创新。 另外值得注意的是,随着国家经济发展对科技创新的要求日益迫切,高校必须承担起基础研究和应用研究的双重任务。把人才培养与研产结合联系起来,面向市场面向企业需要,直接为市场提供知识、信息和创新技术。充分发挥高校的智力优势直接参与我国经济发展建设。 因此,解决科研成果转化率低的问题,一方面大学要确定在国家创新体系中根本作用和使命是什么,并根据这个情况争取科研政策等方面的支持。另一方面,高校也要端正自己一些传统的做法和认识,不能满足于只做学术,,而要和产业界形成良好的合作机制。 中国高等教育论文:从“留学热”谈谈对中国高等教育的几点反思 从“留学热”谈谈对中国高等教育的几点反思 “留学热”作为当前社会的一大现象不得不引起重视和关注,它的出现是国内高等教育发展到一定程度的产物,是社会发展的必然规律。留学生的留学心态表现多样,比如为了拿到洋文凭;为了得到国外更好的、更先进的教育,开拓眼界;想要拿到绿卡,移民到所留学的国家;出国留学为逃避“黑色六月”等等。凡此种种论文联盟//,不一而足。 由此我们不难看出中国的教育,特别是中国高等教育与社会的需求有一些轮齿不合的地方。中国高等教育发展至今几十年,可以说硕果累累,比如在全国有很多优秀的高等院校,这些高等院校也吸引了不少海外留学生来我国学习、生活和工作。但是,除了清华和北大,我国没有世界知名的高校,因此随着社会的进步,人才文化的交流和发展,走出国门成为必然趋势。这是中国高等教育繁荣与进步的象征还是意味着中国高等教育对西方学术中心、教育理论和对西方经济文化的依附?由此,对国内高等教育的发展进行反思成为必要。 一、高校合并和扩招却没有适时地开拓就业渠道 一位资深留学市场研究人士认为,“留学热潮更深层次的原因在于高校扩招,高校扩招造成就业市场的供需比例失调,大学生毕业后如果不能顺利就业,就只有考国内大学的研究生或出国留学两条路。”九十年代末期我国进入到升学高校和就业人口的高峰期,为缓解升学就业的压力,加速全民素质的提高,国内的高等学校纷纷合并升格并扩大招生。这样使就业的高峰期随之来临。现在就业市场上本科生已经不希罕,想谋求一个比较理想的职业已十分不易。为缓解目前就业的压力,在教育方面,我国政府一方面鼓励高校继续扩大硕士和博士招生的能力,现在硕士和博士在校生人数比九十年代中期已翻了几番,另一方面鼓励和支持学生自费到国外留学。鼓励校继续扩大硕士和博士招生,这只能是暂时地缓和就业压力;而鼓励和支持学生自费到国外留学只是对少数的家庭经济条件较优越的学生而言的,这些都不能从根本上解决就业压力大的问题。因此,应尽大可能地拓宽就业渠道,就如校企合作,高校开设创业课程、鼓励大学生自己创业等形式多方式地开拓就业渠道。 二、国内教学设备和教学条件相比国外有一定差距,教育观念有待转变 这里举一个例子,在最新的世界大学100强中,美国大学的数量达到了52所之多,超过了全世界其他所有国家的总和。在硬件设施、师资力量、教育经费、教学水平甚至教育氛围、教育风气以及整个社会对教育的认可和重视程度上,美国无都是世界领先的。美国的高等文凭在全世界得到广泛承认和推崇。 加强教学的硬件、软件设施的建设,转变传统的教育观念和教育方法是我国高校发展的重要问题。整体而言,国内的教学设备和教学条件相比国外有一定的差距。在传统教育中,教师讲得多的是理论,在让学生实践方面则少之又少,表现为课堂学生发言不积极,有自己的意见也不敢表态,造成一种不够自信的心理;教师成为社会正统文化的化身,教师传授儒家经典,教给学生行为道德规范,却每每显得比较刻板;由于知识在传统教育观中具有重要的标准作用,教师和家长往往只根据学生学习成绩的好坏来评价一个学生的整体素质,这样的评价是片面的。传统的教育观念和教育方法已经不为部分学生所接受,他们需要有更新教育理念来帮助他们成才。而中西方教育理念存在着某些差异,如教育价值与教育观、教育内容 、教学与学习方式、考试与评价制度、课程结构等方面的种种不同,部分同学更喜欢接受不一样的教育。 三、高考制度有待进一步完善,高校需下足力气培养更具竞争力的毕业生 对比中国与美国、瑞典的高等教育。在中国有一句俗语就是“高中牛,大学猪”中国孩子为了能上大学而刻苦学习,上了大学有的就不再努力学习;而美国、瑞典的孩子却相反。这是因为中国的大学是“严 进宽出”,美国、瑞典的大学是“宽进严出”。中国的高考制度是一考定终身,每年高考便是决定高中毕业生命运之时。几年前,考上大学,就端上铁饭碗,不愁工作。这几年,在市场经济的剧烈冲击下,中国高校进行了招生制度和分配制度的改革,引进了竞争机制,虽然没有了铁饭碗,但“南郭先生”还有,“严进宽出”的现象没有改变。这种在起点评判优劣制度,不利于培养学生的竞争意识。在美国、瑞典成绩及格以上的高中毕业生,只要交得起学费,一般都可以上这样或那样的大学。此类入学考试每年举办很多次。入学后要经历数不胜数的大考、小考,摸爬滚打,过五关斩六将,修足学分,才能毕业。起跑是竞争,过程是竞争,冲刺更是竞争,学生们自始自终都保持着竞争的压力。因此,培养具有较强竞争力的学生是高校培养人才的一个重要方向。 总之,教育是一个永恒的话题。教育要从小抓起,当然高等教育阶段的学习也异常重要。从一股股“留学热”,我们可以看到中国高等教育在发展中存在的优缺,应该肯定的是,近些年来,随着我国自身社会、经济和文化的发展,高等教育的发展也取得了显著成效,目前国内也有一些设备齐全、师资力量雄厚并与国际接轨的高校,这些优秀高校不仅培养了国内很多优秀的大学生也吸引了很多海外留学生前来中国留学,促进中外文化交流、有力推动中国教育的国际化和经济的发展,但是,我们更要看到我国高等教育在发展合作和竞争中存在的不足,抱审慎的乐观与必要的忧患意识,对我国高等教育进行反思,追根索源,总结出对我国高等教育有利的方案并付诸实践,使国人和海外人士都真切感受到我国高等教育发展的巨大潜力和力量。 中国高等教育论文:分析中国高等教育入学机会城乡差异的研讨 摘 要:从高中毕业生的升学情况看,城市高中在高考升学率和学生所升入的高校类型上都明显优于乡镇高中,城乡高中学生升学机会的差异十分显著。而乡镇高中学生本来就很少的高等教育入学机会大部分是通过一年或多年的复读而获得的。从普通初中毕业生接受普通高中教育的机会看,城乡差异十分显著。有相当部分的乡镇初中毕业生没有机会接受普通高中教育,更谈不上接受高等教育,而城市的情况则相反。由此可以看出,城乡学生之间在接受高等教育机会上存在巨大差异。这种差异在很大程度上是由高中以及之前阶段的教育机会差异决定的。在我国高等教育大众化过程中,要尽快采取切实可行的措施来缩小这种差异。 关键词:中国;高等教育;入学机会;城乡差异;高中教育 有关我国高等教育入学机会差异问题的研究成果很多,研究表明,城乡子女高等教育入学机会差异显著,城市子女的高等教育入学机会明显高于农村子女。这种差异性不仅体现为能否接受高等教育,还体现为接受什么类型的高等教育以及选择什么样的专业。已有的研究成果主要以高校在校生作为研究对象,考察城乡子女高等教育入学机会的差异状况。而从高中阶段教育入手考察城乡子女高等教育入学机会差异的研究很少。高等教育是高中教育的延续,从高中阶段入手来探讨高等教育入学机会的城乡差异能够更深入地揭示城乡高等教育入学机会差异的程度。本文拟从城乡高中毕业生的升学机会和获得机会的难易程度,以及初中毕业生升入普通高中的机会的视角来更深入考察高等教育入学机会城乡差异的程度及其深层次原因,以期能够为推动我国高等教育公平的实现提供参考。 一、从高中毕业生的升学情况看城乡高等教育入学机会的差异 这一部分主要通过对调查数据的分析,探讨城乡高中学生升学机会的差异。本研究采用档案调查法,调查对象是广东和河南四所高中学生,调查样本共2544份,全部是有效样本,另外还获得了这四所高中的高考升学率方面的数据。这四所高中分属于四种不同类型,即城市重点高中、城市普通高中、乡镇重点高中和乡镇普通高中。 1. 城乡高中高考升学率的差异 表1给出了所调查的四所高中2006年高考升学率的情况。可以看出,乡镇重点高中和非重点高中之间的差距远远大于城市重点高中和非重点高中之间的差距,前者相差33.1个百分点,后者仅相差13.8个百分点。对比城市和乡镇高中高考升学率可以看出,即使城市非重点高中的高考升学率也远远高于乡镇重点高中,二者相差了14.8个百分点,表明城乡高中高考升学率的差异非常显著。 在城市,许多重点高中的升学目标已不仅仅定位于毕业生的升学率,而是升入重点大学的比例。总体上,我国城市高中已经达到了很高的升学率,这就意味着,如果能生活在大城市,并有机会进入高中就读,基本上是有机会升入高校的。而农村学生即使有机会进入普通高中就读,最终能够接受高等教育的机会也很少。更何况,城市和乡镇的学生接受普通高中的机会差异也是很大的,这个问题将在下面进行论述。 2. 城乡高中学生所考取高校类型的差异 表2给出了所调查的城乡高中学生被高校录取的情况。我们对城乡高中学生升入高校类型的差异状况进行分析。 (1)城乡高中学生考取重点大学的差异 通过对比可以看出,城市重点高中学生在升入重点大学的机会上占有绝对优势,其升入重点大学的比例是乡镇重点高中的9.13倍。我国的重点高中有不同的等级,一般分为省级重点、市级重点、县级重点等。本文所调查的城市重点高中是省级重点,乡镇重点高中为县级重点。可见,进入重点高中尤其是城市重点高中,就意味着有更多机会升入重点大学。通过对比城市普通高中和乡镇重点高中学生升入重点大学的比例可以看出,后者要高于前者;从上面的升学率看,是前者高于后者,这也从另一个侧面反映了我国重点学校制度所造成的学生升学机会的差异性。不过,如果以当地总人口来对比,不能说乡镇高中学生升入重点大学的机会更多,因为当地的总人口很多,能升入高中尤其是重点高中就读的学生比例是很低的。 (2)城乡高中学生考取一般本科院校和高职高专院校的差异 城市高中学生所考取的高校主要集中于本科层次。表2的数据显示,城市重点高中和城市普通高中学生分别有48.3%和39.8%的比例考取了一般本科院校,均高于乡镇普通高中学生考取该层次院校的比例。即使是城市普通高中,升入该层次院校的比例也高于乡镇重点高中4.4个百分点。其中,比例最低的是乡镇普通高中,只有30.1%,与比例最高的城市重点高中相差了10.2个百分点。考上重点大学的比例与考上一般本科的比例相加可以发现,城市重点高中的学生有83.9%的学生考上了一般本科以上的高校,这就意味着城市重点高中的学生只有百分之十几的学生不能升入一般本科以上的高校。而乡镇高中的学生考取一般本科以上院校的比例还不足50%。从中可以看出,城市重点高中学生接受高层次的高等教育的机会是很多的。 表2中的数据显示,两所位于乡镇地区的高中学生选择高职高专的比例很高,乡镇普通高中和乡镇重点高中分别为50.3%和49.2%。这说明,乡镇高中学生所享有的极少的高等教育机会,也只不过是停留在相对较低层次的高职高专上。由此,我们可以看出城乡学生在接受高等教育机会方面的差距之大。当城市学生在为争取更多的上重点大学的机会之时,农村学生还在为争取有限的低层次的高等教育机会而努力。 #p#分页标题#e# (3)城乡高中学生考取独立学院和民办本科院校的差异 表2给出的数据表明,在选择独立学院和民办本科院校上,城乡高中存在较大的差距。比例最高和最低的分别是城市非重点高中(33.6%)和乡镇重点高中(11.5%)。乡镇非重点高中的比例则为16.7%,高于乡镇重点高中。为什么乡镇高中的学生选择这类高校的比例那么低呢?第一,独立学院和民办本科的录取分数线虽然没有一般本科那么高,但要高于高职高专,而位于乡镇地区的学生由于所受教育的有限性,首先可能在考试分数上就决定了无法进入这类高校;第二,独立学院和民办本科的收费要远远高于一般本科,而家庭经济条件差的学生即使能达到该类院校的录取分数线,也可能因为家庭经济方面的原因而放弃选择这类高校。城市重点高中学生选择的比例低,是因为高考成绩足以使他们选择重点院校和一般本科院校;而城市一般高中的学生家庭经济条件好,其考试成绩达不到更高一层次学校的录取分数线时,就选择了这类学校。这些学生的家庭有能力支付高昂的学费,相应地也为子女创造了更多接受高等教育的机会。所以说,作为我国高等教育机构重要组成部分的独立学院和民办本科院校,是解决城市学生入学机会的重要途径。而乡镇地区的学生由于家庭经济条件和所接受的高中教育质量的原因,则更多地是选择收费和高考录取分数都相对较低的高职高专院校。 综合以上的分析可以看出,在高中生升学机会上,城乡之间的差异十分显著。不同类型、不同地区的高中生的升学选择存在明显差异,重点高中和位于城市的高中学生在高考的竞争中处于明显的优势地位,非重点高中和位于经济不发达地区高中的学生则很明显地处于劣势地位,其中高考选择机会最少的是乡镇普通高中的学生。那么乡镇高中学生很少的升学机会是付出了多少努力而获得的呢?接下来,我们通过复读生的情况来看城乡高等教育入学机会的差异。 二、从高中复读生的情况看城乡高等教育入学机会的差异 乡镇高中学生的复读现象是很普遍的。复读生通常占有高中学生总数很大的比例。下面我们通过调查数据加以说明。表3是我们所调查的县级市1998—2006年初中毕业生升入普通高中以及高中毕业生参加高考的人数。可以看出,每年参加高考的学生数与三年前升入高中的学生数相差很大,即前者大于后者。比如,2001年初中毕业生升入普通高中的学生有2661人,到了这批学生应该参加高考的2004年,参加高考人数却增加到了4310人,远远高于2001年初中毕业生升入普通高中的学生数。考虑到辍学等学生减员的因素,本应该是入口人数大于出口人数,而实际情况却恰恰相反,其原因是什么呢? 通过调查,发现这是由于复读生多的缘故。该县每年升入高校尤其是重点高校的学生中,大部分是复读生。复读生现象在我国农村和县镇地区是普遍存在的,由于这些地区的学生所接受的家庭教育、幼儿园、小学、中学和高中等阶段的教育质量普遍较低,导致他们在高考竞争中处于不利地位,只有通过复读才能不断提高应试水平。许多学生把接受高等教育的希望寄托在下一年甚至今后几年的复读上,他们逐渐地形成了一种观念,即高三第一年考上大学基本上是不可能的,只有通过复读才能实现接受高等教育的梦想。因此,很多高考落榜的学生便走进了高考复读的行列。中国青年报于2009年8月和2010年5月连续刊发了“河南多所省级示范高中哄抢复读生”和“河南:违规公办复读班击垮合法民办校”两组系列报道,但是这种现象依然屡禁不止。[1]这一方面反映了复读生的受欢迎程度,另一方面也反映了这些地方的复读生之多。复读生中,有一部分经过了一年或多年苦读,最终获得了接受高等教育的机会,然而还有一部分经过多年复读以后,还是没有能够获得这种机会。城市高中则不存在复读生现象,这些高中每年考上大学的学生都是应届毕业生。这也就意味着城市高中学生所花费的时间和精力要小于乡镇高中的学生,而所获得的接受高等教育机会却要远远大于乡镇高中的学生。 复读生现象揭示了以下几个方面的问题:第一,在高考竞争中,乡镇学生与城市学生的竞争力相差甚远,前者要花费更多的时间和精力,才能获得数量极少的高等教育入学机会。城乡高等教育机会获得的差距又进一步得到了证明,高等教育入学机会的城乡差距是隐性的,而实际差距则更大。第二,由于每年高校招生数量是一定的,那么,复读生的存在无疑将直接影响到应届高中毕业生的升学机会。复读生的累积和持续增加的高考竞争压力等因素,将会引起很多问题,会影响到乡镇孩子接受高等教育的信心。在高考竞争这么激烈的状况下,有很多孩子可能还没有进入高中就已经失去了将来要考大学的信心,这样会导致恶性循环。 三、从初中毕业生升入普通高中的情况看城乡高等教育入学机会的差异 从以上论述可知,乡镇高中学生获取高等教育的机会很少,而且还要付出比城市高中学生多倍的努力。这是从高中出口来看城乡高等教育入学机会差异。而从高中的入口,也就是初中毕业生升入普通高中的情况来考察,能够更进一步揭示城乡高等教育入学机会的差异性。因为,接受普通高中教育是获得高等教育机会的前提,没有机会接受普通高中教育更遑论获取高等教育机会。所以,接下来我们要从高中阶段教育的入口来考察城乡之间的差异。 #p#分页标题#e# 表4给出了我国1999-2007年城乡初中毕业生升入普通高中的情况,对该表数据进行统计得到表5。数据显示,从1999年到2007年,总体上,我国初中毕业生升入普通高中的绝对数量和相对比例都在逐年增长, 2007年比1999年增长了18个百分点。而从城乡对比来看,城市初中毕业生升入普通高中的比例和增长幅度都远远高于县镇和农村。2007年城市普通初中毕业生升入普通高中的比例高达91.99%,比1999年增加了36.61个百分点,这意味着城市有将近92%的初中毕业生有机会就读普通高中,从而有机会参与高考竞争,并获取接受高等教育的机会。而县镇和农村与城市的情况则截然不同。虽然县镇的比例也在逐年上升,但是 2007年比1999年只增长了22.82个百分点,上升幅度低于城市将近14个百分点。到了2007年,县镇仍有32.56%的初中毕业生没有机会进入普通高中学习。农村的情况则更为严重,1999年只有6.19%的初中毕业生有机会进入普通高中学习,而到了2007年这个比例只上升到8.14%,仅仅增加了2.22个百分点。也就是说,2007年农村有91.86%的初中毕业生没有机会接受普通高中教育。 我们以2007年为例再对绝对数字进行对比。当年农村有初中毕业生8,306,158人,城市有3,187,500人,农村是城市的约2.61倍。而升入普通高中的人数,城市则是农村的约4.20倍,从中可以看出城市和农村的差距。通过计算可以知道,2007年城市只有25万多的初中毕业生没有机会接受普通高中教育,而农村则有700多万的初中毕业生没有机会进入普通高中学习。如果再考虑到初中和小学阶段学生辍学的情况,农村青年接受普通高中教育的机会则更少。在接受高中教育的机会都已经存在严重的城乡差异的情况下,接受高等教育机会的城乡差异则更是显而易见的。 四、讨论和建议 通过以上分析可知,城乡高中学生在升学机会选择上存在显著差异,乡镇学生接受高等教育的机会很少,而且这极少的机会也是通过付出比城市学生更多倍的努力而得来的。而且从高中教育的入口看,乡镇尤其是农村学生接受高中教育的机会很少,这样就使得乡镇学生在接受高等教育的机会上更是少之又少。所以说,从高中阶段来看,城乡高等教育入学机会的差异性更为显著。 由于我国城乡二元结构的存在,使得城乡在经济社会发展以及文化发展之间的差距十分显著。在这种情况下,更需要我们对乡镇给予更多的关注。尤其是在教育资源配置上,更应该给予更多的倾斜。教育公平中“教育资源的补偿原则是关注受教育者的社会经济地位的差距,并对社会经济地位处境不利的受教育者在教育资源配置上予以补偿”[2]。但是,实际上城乡之间在教育资源配置上存在很大的差距。城市的教育资源在软件和硬件条件上都要明显优于乡镇和农村。 城市学校拥有先进的教学设备,多媒体教学设备应用广泛;有充足的用于课堂教学、实验和课外活动的教学场地、体育设施和活动场地;图书资料和实验设备等的配置也可以充分满足日常教学、学生课外学习和兴趣培养等需求。而对于农村学校来说,这些硬件条件则是可望而不可及的。城市学校和乡镇学校之间首先在硬件条件方面已经拉开了差距。 软件方面,不管是师资还是生源都存在非常明显的差异。城市学校由于在教学资源的获得和支配方面所具有的优势地位,不仅能招聘到综合业务素质好的教师,还能从弱势学校引进有教学特长和经验的骨干教师。另外,由于乡镇和农村学生的家庭背景与城市相比较差,因此所接受的家庭教育质量也较低,相对来说,乡镇和农村学生的整体素质也较低。 在硬件和软件条件都与城市相差甚远的情况下,乡镇和农村学生的学业成绩和综合素质与城市学生的差距是不言而喻的。这揭示了一个严重的教育公平问题,就是乡镇尤其是农村学生在基础条件以及其他条件十分薄弱的情况下,要想在“分数面前,人人平等”的高考制度下与城市学生竞争,无疑处于十分劣势的地位。因此,在我国高等教育大众化进程中,更要关注城乡子女在接受高等教育方面的隐性和显性差异,关注高中及之前阶段的教育对学生接受高等教育机会的影响。各级政府要充分认识到这一问题的严重性和重要性,采取切实可行的措施,从根本上解决高等教育入学机会的城乡差异问题。 首先,增加乡镇学生接受普通高中教育的机会。高中教育是连接基础教育和高等教育的重要环节。在乡镇学生接受高中教育的机会都很少的情况下,更遑论接受高等教育。所以,要首先保证这些群体能够有机会接受普通高中教育。这一方面需要在乡镇尤其在农村大力发展普通高中教育,首先在数量上保证大部分初中毕业生有机会进入普通高中就读;另一方面还要提高乡镇初中的教育教学质量,使初中毕业生能够有能力进入普通高中就读。 其次,教育资源配置向乡镇高中倾斜。硬件和软件配置是提高教育质量的重要保证。所以,在教育资源配置中,“均衡发展”应成为首要的理念。在资源配置中要适当向乡镇高中倾斜。同时,建立城乡高中之间教师交流的长效机制,使城市高中的教师能去非乡镇高中指导和参与教学,乡镇高中教师有机会去城市高中学习。这样就能在一定程度上缩小城乡高中之间的差距,进而缩小城乡高中学生接受高等教育机会的差异性。 #p#分页标题#e# 第三,高校招生向乡镇高中学生倾斜。城乡高中无论是在生源质量还是学校的硬件和软件之间的差距都是很大的,要缩小这个差距需要一个相当长的过程,那么在这个过程中,农村和城市学生在同一个平台竞争,农村学生取胜的可能性是比较小的。所以在高校招生中,要为农村学生提供一些优惠政策,向农村学生倾斜。唯有如此,才有可能缩小城乡子女高等教育入学机会的差距。 中国高等教育论文:中国高等教育革新思路 一、从大众化走向后大众化 1995年,日本广岛大学教育研究中心有本章教授在第二届2l世纪全球教育六国峰会提交的论文《后大众化阶段大学组织改革趋势的国际比较研究》,通过对美、英、日等国高等教育体系发展演变的分析,第一次提出了高等教育后大众化的概念,认为“各国高等教育体系有着相似发展历程,即由大众化走向成熟进而走向后大众化”lJ。后大众化的优秀思想是:高等教育系统外部环境发生转变——经济衰退或政府对高等教育拨款的压缩,使得大众化时期占主流的学术快速发展模式让步于日趋凸显的财政紧缩,高等教育适龄人口入学率增长到一定程度后开始停滞不前,而非适龄人口的中学后教育群体却大量增加,每个国家为应对大众化带来的质量和就业问题都会进行教学和学术政策变革。有本章教授提出的以变革为主要特征的后大众化概念,印证了以特罗为代表的比较高等教育研究学者的一致见解:“从20世纪50年代开始的高等教育规模的急剧扩大,要求接收日益增多的学生即所谓‘容器’的传统大学或高等教育制度要进行质的变革”(天野郁夫,2005)。有本章教授认为后大众化阶段的这些变革是世界更广范围内国家经济性质变革的一部分,这种变革进而延伸到各个国家的高等教育体制。“在每个面临着或多或少的经济紧缩的社会变革的国家,都可能出现教学和学术政策的变迁。有本章教授通过分析六个国家的实际发展经验,发现从大众化向后大众化过渡中看似充满着无序的杂乱无章的变革,却有着一些基本的可遵循的规律。它们是:(1)财政预算紧缩将迫使公共机构重新致力于大学功能的社会经济理性化改革。至少会导致产生更强有力的“绩效”制度。(2)高等教育体制不断向私有化发展,这种发展或者通过私立高等教育继续扩大规模的途径,或者通过日益依赖学费资助公立高校的途径。(3)在取消控制和管理的时代,高等教育机构日益为自身的管理负责。(4)市场因素日益取代公共政策,成为在高等教育的发展规模、范围和价格方面起决定作用的因素。(5)随着越来越多的高校“自负盈亏”,公共机构和公共舆论会寻求新的评估鉴定办法从而确保高等教育的质量。(6)为了努力确保质量,教育的结果日益成为衡量高校“绩效”的重要因素。(7)这些变革将不可避免地导致大学内的心理压力程度不断提高。一旦大众化与后大众化的界限被跨越,大学内部将发生一系列的变革。美国宾夕法尼亚大学的罗伯特•吉姆斯基(Robe~Zemsky)教授认为有本章教授的七条假设准确地描述了美国当时高等教育的现状,仅有的例外是,美国高等教育系统私有化和市场化程度原本就很高,并且有着完善的社会评估鉴定系统,其它的现象则无需做任何改动,完全符合美国的情况。用有本章教授观察到的后大众化现象来对比中国目前的情况,可以发现无一例外,每一条都精确地描述了我国当前高等教育改革和研究的热点。《国家中长期教育改革和发展规划纲要(2010-2020年)》(以下简称“纲要”)提出的“提高质量是高等教育发展的优秀任务”,“大力支持民办教育”,“落实和扩大学校办学自主权”,“加强教育监督检查,完善教育问责机制”,“改进管理模式,引入竞争机制,实行绩效评估,进行动态管理”和“完善教育中介组织的准入、资助、监管和行业自律制度。积极发挥行业协会、专业学会、基金会等各类社会组织在教育公共治理中的作用”等政策观点,从总体上来说非常切合有本章教授描述的从大众化到后大众化过程的改革规律。可以说,中国现阶段的高等教育改革是后大众化进程中世界高等教育改革的一部分。 二、后大众化进程中高等教育改革的背景和逻辑 (一)改革背景:高等教育系统扩张引发社会危机 观察美、英、法、德、日本及中国等国家高等教育大众化发展历程,我们很容易发现,这些国家经历了极度相似的扩张过程和由于高等教育系统扩展在各国引发的相同压力和危机。首先,这些国家均经历了高等教育的迅速扩张。美、英、法、德、日本等国在20世纪60年代初,中国在90年代末,均出现了政府控制下的由缓慢发展到急速扩张的转变,带来了各国高等教育从精英阶段向大众化阶段的急速发展。其次是高等教育迅速扩张带来的压力。无论是在欧美、日本还是在中国,由于高等教育规模的迅速扩张,导致来不及变化的高等教育系统,一方面面I临着高等教育成本不断增加与公共财政不断紧缩的外部压力,另一方面,则面临着学生群体的学术准备下降和人才培养模式滞后的内部压力。“进人大众高等教育阶段的学生,其文化水平、共享知识水平和读写能力都在降低。几乎在所有国家,教师们和管理者们都认识到,大学生们更加没有准备,比以前更不喜欢读书。”再加上各国为了容纳更多学生而创设的新型大学教育机构,比如说,日本20世纪中期创设的“私立专门学校”制度——短期高等教育机构;英国1970年代创设的多科技术学院,中国21世纪初创设的独立学院等,但其成长和发展并不顺利,引起一系列问题。最后是高等教育系统扩张引发的社会危机。高等教育迅速扩大导致各国高等教育财政投入保障难以为继,大学的教育质量急速下降,大学生失业率节节攀升这些社会问题最终引发了20世纪60年代末西方发达国家和日本激烈的“学生反叛”,这次学潮成为教育改革的导火索。即使具备高效率结构和系统的美国,在后大众化阶段也遭遇了严重危机,高等教育规模的极度扩张伴随着国库收入的下降,带来了政府投入虽略有上涨但分摊到每个学生身上的美元却减少了。面对政府投入的逐步下降,大多数学校是通过猛增学费来补偿其收入损失。受教育者对学费上涨的政治抵触以及失业率大大上升带来的投资回报率低下等等,形成连锁反应,美国政府和大学不得不采取变革来应对循环怪圈。对中国来说,近十年的规模扩张导致就业率降低、质量下滑、资源紧张等矛盾日益加剧,这些矛盾正在使中国的高等教育大众化走向后大众化之路面临危机,也是中国目前高等教育改革致力扫除的拦路虎。 (二)改革逻辑:高等教育系统的“美国化” 20世纪70年代,发达国家进行了一场革命性的变革。这场变革的背后逻辑又是什么呢?那就是,美国拥有最成功的高等教育大众化模式,当别的国家还在为大众化的进程导致教学科研水平下降而感到烦恼时,美国不仅捷足先登顺利地步入普及化的阶段,而且还持续保持着卓越的水平,因此,其他各国的高等教育改革均在有形无形中想发展或调整成美国模式。那么美国模式的显著特征是什么呢?首先,它具备理想型的适合大众化和普及化功能的高等教育系统结构:承担高深学问研究与教育功能、招收高中成绩排名前12%的精英大学群;位于中层的以本科教育为重点,入学者限于高中成绩排名前1/3学生的州立大学群(承担大众化教育);具备低成本且对所有人都开放的,富有弹性和多样性的,以及对人们学习需求有“敏感性”的普及型短期高等教育机构——社区学院(承担普及化教育)。其次,它拥有多样化的高等教育财政支持。美国高等教育从捐赠、基金运作、校企合作、出售教育研究服务、学生贷款所获得的经费收入一直居全球首位,与美国公共资源对高等教育的投入基本持平。最后,它具备松散的政府和大学的关系。在美国,国家对教育的控制力较弱,而是依靠学会、协会、学术团体等外部机构和制度把高等教育构建并维持成一个系统。美国拥有对市场敏感度极高的高等教育机构、约定俗成的社会赞助教育文化、宽松的政府和教育的制度文化,因而具有最适应大众化普及化发展的文化制度土壤。“它的‘成功’迫使其他国家向更加开放、竞争的、对社会需求的变化‘敏感’的系统转换。但是,这种转换并不容易”(天野郁夫,2006)。 (三)改革实践:结构和制度文化决定系统效率 “欧洲的学者或大学领导者采用的多数改革都是以美国模式为蓝本的,但是,有关于把有利于从大众型到普及化的教育机会的阶段过渡之美国式的结构与文化的特征如何与这些改革结合起来的问题上,却面临着巨大困难”。在德国,中央政府对整个教育体系拥有绝对的管理控制权,德国大学的基本特征是国家机构的一部分,同时也是服务于国家的官僚的培养机构。德国在后大众化进程中的改革并没有改变这一基本制度文化,这导致“曾经享有世界第一声望的德国大学,现在正处于危机状况中”。同样是集权制的法国在1969年学生革命后对高等教育界从政府、社会相关机构到大学进行了一系列“结构性改革”,确定大学自治、民主参与和多学科三项原则,并始终将解决大学生就业问题和确保高等教育质量及高校办学水平作为改革主题,采取了一系列行之有效的措施,不仅确保了精英教育的质量而且在后大众化阶段保持规模持续扩张。日本在20世纪70年代的政策转变集中在三点:一是开始对私立大学支付政府资助金;二是政府对私立大学限制的强化;三是短期高等教育机构的扩充,设立了“专门学校”制度。天野郁夫指出,“在日本,由20世纪60年代末的世界性大学改革的风潮中出现的这些改革构想,没有一个是以原封不动的形式能够实现的。尽管有部分付诸实施的改革,但都未能大大地动摇僵硬的高等教育制度”。他还指出,日本虽然拥有像美国的顶尖的精英大学群和庞大的对社会需求极为敏感的私立大学群,但由于承担大众化和普及化主要任务的私立大学主要依靠高昂的学费收入,其成本问题、教育质量和水平问题始终是日本面临的最大问题。因此,当欧洲国家和日本借用美国的制度安排,诸如模块课程和学分转移时,他们很难复制美国的结构特征和文化特征,而正是后两者在走向大众化高等教育并进而走向普及化高等教育进程中赋予了美国独特的优势。 三、后大众化进程中中国高等教育改革方向 中国高等教育大众化独特的背景和过程,中国社会文化、政治教育制度的独特性造就了其大众化了的高等教育系统并没有形成适合规模持续扩大的组织结构和框架。一是特别强的国家意志控制着复杂的高等教育系统,致使大学发展模式单一,缺乏灵活性和对市场的敏感性;二是财政来源单一,即公共财源和学费以外的收入很少;三是能够弹性地应对社会需要、并且能够承担大众化、普及化重任的高等教育机构尚未成长起来。这种制度和结构缺陷导致中国高等教育发展陷入“扩招十年,负债5000多亿元,培养出几百万失业者”的危机和窘境。《纲要》拟定在2020年高校入学率达到40%,这意昧着我同高等教育规模仍将继续扩大,虽然无力支持庞大的高等教育系统,但又不得不继续扩大规模的两难以及面临的危机和困境,注定了后大众化进程中的中国高等教育改革应致力于调整高等教育制度和结构,以形成适应大众型和普及型高等教育发展的组织框架。但是,其变革只能在中国历史传统和文化与社会的脉络中加以推进,而不能照搬美国或其他国家的经验。根据其他国家从大众化到后大众化过程中的改革实践和有本章教授提供的理论规律,中国高等教育系统改革大概有三种方向。 (一)绩效化 由于高等教育人才培养的滞后性,科研成果转化为生产力的复杂性,人才培养质量的难以检测性,人们很难对高校运行的效率进行评价,因此,高等教育系统一直不计成本地运转着。到了20世纪70年代,量的扩充造成政府在高等教育经费负担上有着很大的压力,如何让有限的经费公平、合理分配并产生最大的价值成为各国改革的重点。各国政府纷纷发表绿皮书倡导发展绩效指标,对高等教育实施绩效评价。在美国,整个后大众化阶段,都在极力改进高等教育对公众的责任问题,州政府通过建构一系列评价指标,对高等学校进行评估,根据高校不同的表现予以拨款和奖励。在这种情况下,“金钱的价值”成为政府补助经费的重要依据,高等教育机构必须拿出“绩效”来争取经费。有本章教授所提出的从大众化到后大众化过程中的教育改革的7项规律至少有三项涉及到“绩效”问题,说明了绩效化是后大众化进程中高等教育系统发展的重要方向。我国教育行政部门已经越来越重视高等教育系统的效率和效力,以期通过绩效评估来合理分配和使用高等教育资源,保证高校高质量、可持续发展。从管理传统来看,我国一直由政府来统一组织评价,这样的评价方式导致高校发展模式趋同,千校一面,其弊端已被各界人士所认识。怎样评价高等教育系统的绩效,由谁来评价,以及怎样通过绩效来进行管理,这些问题已经成为目前高教改革和研究的热点。如前所述,高效率的美国高等教育系统最大的特征之一是政府控制力弱,存在完善的强大的外部评价体系。在我国,建立政府和大学之外的第三方高等教育评价体系也已被提上议程,《纲要》明确指出要“鼓励专门机构和社会中介机构对高等学校学科、专业、课程等水平和质量进行评估”。但关键是,在现有政府和大学的关系难以改变的前提下,能否真正建立起公正、规范的第三方评价系统和机构。 (二)市场化 高等教育系统市场化的首要动因就是增加资源,即市场力量能够填补由政府有限的经费投入与高等教育日益增长的财政需求之间所造成的资源差距。因此,“市场化”成为后大众化进程中各国高等教育系统改革的优秀主题。斯波恩(Sporn)指出:20世纪70、80年代,西欧国家高等教育大众化所带来的学生潮,使传统政府主导模式下的高等教育系统不堪重负。各国政府纷纷找寻脱困之路,这直接导致其高等教育系统从传统政府主导模式向大学自治模式的转变,高等教育市场化便诞生于这种转变之中(孙冬梅,2011)。发达国家高等教育的市场化改革,可以说是在国家统制和财政负担这两个坐标上的政府作用的减少和市场机能的扩大。一是政府统制的放松和间接化。这表现为政府由全面行政控制转为“契约、评估型”,即政府不直接将资金拨给大学,而是将研究资金通过研究课题的竞争性研究费拨款;将教育经费通过学生奖学金这种形式间接拨给大学。二是非政府资金的扩3v。大学所提供的教育服务,受益者对此作为等价报酬支付学费;大学提供研究服务,政府和企业成为研究服务的消费者。基于这一观点,美国的产学研结合(大学科技园)便繁荣于这一阶段。中国高等教育一直都在政府的严密管制下运行,疲态毕露,迫切需要市场精神的介入来为高等教育灌输能量和激发生命力。金子元久认为中国高等教育市场化程度在某些方面走在前沿,比如缴纳学费和允许民办大学发展甚至允许公立高校开办私立性质的独立学院,模仿美国硅谷建立了一大批大学科技园;而在某些方面却一直没有改变,比如政府和大学的关系,“南方科技大学事件”说明了中国高等教育从“政府控制模式”向“政府监督模式”转变的艰难。但是,目前中国高等教育在校生规模刚超过3000万,政府财政投入和公众学费支出便已经严重透支。如果按照国外发展经验,非适龄人口的中学后教育要成为后大众化阶段高等教育的半壁江山,那么中国在未来十年二十年要承担起大概三四千万非适龄人口的中学后教育,这样庞大的教育经费将是天文数字。高等教育系统的复杂化和财政困难已经迫使政府权力必须下放,高等教育市场必须进一步开放,但最终能否成功取决于能在多3v程度上由政府监管走向市场竞争。 (三)终身化 正如有本章教授所说,后大众化阶段的典型特征就是高等教育适龄人口入学率增长在未达到普及化之前就出现了停滞和波动,而非传统的成人学生入学率却持续增长。后大众化的这种特征符合知识经济时代构建终身教育体系和形成学习型社会的世界趋势,也跟特罗1998年重新修订的“普及化”概念一致。特罗认为,普及高等教育应该从“处于传统的大学适龄学生进入大学、学院的入学率水平越来越高”的概念转变为“人人都能在家庭和工作场所参与终身学习,也即普遍参与的阶段”。这说明,后大众化阶段高等教育规模的扩大应是以非适龄人口入学的增长来实现,而高等教育系统结构必须为这种转变做好准备。我国非适龄人口的中学后教育有广泛的市场需要。一是由于城市化进程的推进将产生3—4亿的农民工,他们受教育程度低,劳动技能低,自我发展能力弱,给他们提供学历教育、职业教育或培训将是高等教育系统发展面临的重要课题。二是由于知识经济的发展,从业人员需要及时补充新理论、新技术、新方法,提高职业能力,因而参加继续教育成为必然。虽然给大量非适龄人口提供再教育和职业培训非常必要,但是我国现有高等教育系统中尚不具备能满足这种需要的机构。现有的成人教育机构(包括函授、电大)仍然保持一种20世纪8O年代遗留下来的以学历教育为主的传统,完全不适应当前社会以获得工作所需要的知识、技能为目的的教育需要,因此其发展规模一直在萎缩。现有的职业教育、民办教育则主要以中考或高考分流下来的适龄人口为主,而且因其高昂的学费、有限的教育研究条件、落后的培养方式(追随本科教育培养模式)、低回报率(就业率低、就业质量低)也很难成长为非适龄人口教育或培训的承担主体。 总之,中国目前缺少类似美国社区学院这种弹性的、开放的、多样化的、廉价的、面向人人的、对市场需要敏感的、提供短期内就能获取的一定知识的集合(模块化)的教育机构。谁来承担非适龄人口的终身教育和培训,是创设新的机构来承担,还是改革当前的职业教育、民办高校、成人教育系统?谁来提供庞大的职业教育和培训系统经费支持?这些问题,都是后大众化进程中高等教育改革要回答的问题。
城市型农业论文:资源型城市新型农业发展论文 1淮南矿区农业生产条件评价 1.1地貌情况。 地形地貌决定农业发展面积,淮南以淮河为界,淮河以北主要以平原为主,地势平坦适合农业发展,淮河以南多为丘陵地带。 1.2发展布局。 淮南城市发展布局具有明显的特点,即总面积广却分散,众多煤矿企业分割城市,严重制约城市集约型发展,但这确是新型农业发展的有利条件,多个小城镇由市中心带动起来,会起到以点带面,以面促点的循环效果。 1.3水资源较为充足。 水源作为农业发展的重要影响因素,在淮南却成为了促进因素,据统计,淮南市年降水量达到10亿立方米左右,同时淮河上游具有大量来水。 1.4拥有良好的现代农业基础。 2009年,淮南市印发《关于促进现代农业发展的若干意见》,促进和加快了农业产业结构调整和现代农业发展,并着力打造都市农业“一圈三区”新模式,即主城区都市农业圈、潘凤采煤沉陷地都市农业区、凤台加工服务型都市农业区和毛集休闲观光都市农业区。 2面临问题分析 淮南市煤炭资源丰富,被称为“建在金库上的城市”,但是经过多年粗放型发展,资源匮乏,带来一定环境污染和生态破坏等问题。 2.1塌陷区面积大。 淮南煤炭资源开采几乎都是井工开采,煤炭开采之后会形成大量采空区,随着采空区自然充填,地表会形成大面积的塌陷区,进而造成积水和沉陷湖等,导致生态坏境的破坏,众多的塌陷区也分割了耕地面积。 2.2土壤质量下降。 由于长期排矸开采,各煤矿均有大量矸石山,矸石经受雨水冲刷,有害有毒物质流经土壤,同时采空区的塌陷造成水土大量流失,进一步造成农业生态物质元素钠磷钾不平衡。 3解决途径探究 农业的发展根本问题是土地,而类似淮南这类资源型城市发展带来的最大问题正是土地破坏,因此,充填开采和土地复垦是重中之重。 3.1充填开采。 利用井下采空区处置煤矸石的充填采煤技术,既可以减少煤矿固体废弃物排放、又可以减轻开采沉陷灾害、提高矿井资源回收率,是实现煤矿绿色开采的理想途径和关键技术之一。充填开采可以实现地面沉陷的微变形和保障建(构)筑物安全;改变大量矸石升井占地堆放并污染环境、地表塌陷破坏环境和“三下”呆滞资源浪费的多重被动局面。对于新型农业的发展有重要作用。 3.2采煤塌陷区土地复垦。 由于采空区塌陷,导致地表土壤性质差异较大,针对不同情况,应因地制宜,采取不同的复垦措施,以保证土壤生产力的恢复。针对尚未稳定的塌陷区,积水深度和塌陷区域在动态变化,根据变化规律,在湖底进行水产养殖,已经形成的稳定边坡发展水产作物;针对塌陷稳定但盆底较浅的塌陷区,可以采取人工造田,同时种植业和养殖业相结合的模式;针对已稳定深层塌陷区,可采用水产养殖与加工相结合的综合模式。此外,可以在矿区周围进行生态旅游业的发展,将矿井塌陷区建设为人工湖,围绕修建人工游乐园,同时可将废弃矿井加入游乐项目中,优化土地资源利用效率。 4结论 本文针对淮南矿区塌陷区等不同实际生态情况,因地制宜规划发展,实现资源城市产业结构调整,推动生态产业化的升级和创新。淮南市拥有良好的农业发展基础,将塌陷区改造发展新型农业,不仅可以实现科学系统化的产业结构,同时能够提高就业机会,增加当地收入,优化土地资源利用效率,带来良好的社会效益。坚持政府引导、项目带动、科学调整、技术依托的模式,必将促进淮南矿区新型农业的快速发展,为当地创造一定经济和社会效益,同时给类似地区的发展提供参考。 作者:汪颖 袁媛 单位:淮南师范学院经济与管理学院 城市型农业论文:发展现代农业振兴经济型城市建设分析论文 编者按:本文主要从阜新的自然环境和农业资源;阜新经济转型现代农业发展现状;阜新市发展现代农业的经验;加快发展阜新现代农业的改进建议;结语几个方面进行论述。其中,主要包括:农村土壤、河流污染少,无疫病区、阜新宜牧草场广阔,农民有从事畜牧业的传统习惯、丰富的土地资源、适宜的气候条件和丰富廉价的劳动力资源、阜新经济转型产业发展方向和重点、阜新市转型发展现代农业取得的初步成果综观、农产品精深加工业初具规模阜新市现已引进和培育、农业结构调整优化,农业总产值增幅较大、国家农业科技园区和专业基地建设步伐加快继、农村固定资产投资成倍增长、经济转型试点缺乏有效的政策扶持、项目立项审批难由于阜新地区工业基础薄弱、缺乏金融资本的有效支持、农业社会化服务体系亟待建立、发展现代农业必须调整优化农业产业结构、发展现代农业应以农产品精深加工为主导、经济不发达地区发展现代农业应以民营为主、现代农业必须发展绿色经济、重视软硬环境建设、打造知名品牌努力打造几个知名品牌、重视生态建设把经济发展、提高农业劳动者素质、进一步加快农业社会化服务体系建设、“先用之于民,再取之于民”等,具体材料请详见。 摘要:通过实际调查,在分析阜新经济转型和发展现代农业的思路以及总结阜新发展现代农业成果和存在问题的基础上,对阜新发展现代农业进行了理性思考,提出了促进阜新发展现代农业、加快资源枯竭型城市经济转型的建议与措施。 关键词:经济转型现代农业产业结构农业产业化 1阜新的自然环境和农业资源 阜新市位于辽宁省西北部,北邻科尔沁沙地,东接辽河平原,西靠热河山地,为辽河与大凌河流域上中游浅山丘陵区域。土地总面积10316万hm2,其中耕地面积3716万hm2,林地面积约30167万hm2,草场面积约7万hm2;丘陵山地占58%,风沙地占8%,平原占23%。总人口193万,其中农业人口108万。阜新地区人均耕地约0137hm2,农村人均耕地超过014hm2,为全国人均耕地的4倍。农村土壤、河流污染少,无疫病区。该地区属于北温带亚温带亚湿润半干旱大陆性季风气候,四季分明,雨热同季,降水集中,日照充足,昼夜温差大,气温年平均在711℃~716℃,活动积温337716℃,年日照时数282617h,是辽宁省日照时数最好的地区。正常年份年降水量在45520mm,大水面蒸发量1789mm,无霜期154d左右。阜新宜牧草场广阔,农民有从事畜牧业的传统习惯,发展畜牧业有着较好的基础。粮食年产量15亿kg左右,其中70%以上为玉米,年产各类农作物秸秆20亿kg,大部分可用做饲料,丰富的饲草饲料资源为畜牧业的发展提供了良好的天然条件。阜新拥有健全的种畜繁育体系,原种猪场、关山种羊场、阜新种牛场在全国种畜同行业中占有重要位置。丰富的土地资源、适宜的气候条件和丰富廉价的劳动力资源,使得阜新经济转型发展现代农业具有得天独厚的优势。 2阜新经济转型现代农业发展现状 1、阜新经济转型产业发展方向和重点2001年12月8日,国务院将阜新市确定为全国第一个“资源枯竭型城市经济转型试点市”。历经4年的转型实践,阜新市经济转型思路渐渐清晰,即坚持“自力更生,龙头牵动,科技支撑,以民营为主,市场运作”的方针,立足现有基础和优势,构筑“主导产业+支柱产业”经济格局,变单一经济结构为多元经济结构。发展现代农业作为经济转型的重点方向,把发展绿色农产品精深加工业作为主导接续替代产业。同时培养玻璃、电子、橡胶、氟化工业等一批支柱产业。经济转型的最终目标是走出以煤为主的黑色经济,实现产业结构的升级,建设以现代农业为主导的绿色经济,建立起阜新市在区域经济中的优势地位。发展现代农业的重点是着重发展绿色农产品精深加工业,推进阜新市国家农业科技园区建设,建设一批绿色农业产品生产基地,走“绿色农产品+精深加工+都市市场和国际市场=高附加值生态农业”的道路,努力建成为辽宁省和全国的现代农业和农产品精深加工基地。 2、阜新市转型发展现代农业取得的初步成果综观4年实践,“以工业的理念发展农业”的现代农业发展理念渐渐清晰,农业产业化的雏形已初步显现。农业也不再局限于第一产业,而是三种产业的搭接和融合,努力寻求一个链条式的综合式产业。阜新市大力发展了高科技农业、特色农业、生态农业以及与农业相适应的农产品加工业,由种养业向现代加工业和现代物流业延伸,建设了一批科技含量较高的农业园区和农业专业小区;大力发展了以优质牧草为主的饲料作物种植业,现代农业发展取得了较大的成果。 3、农产品精深加工业初具规模阜新市现已引进和培育70多家龙头企业,包括河南双汇、内蒙伊利、上海大江、草原兴发、东阿阿胶等国内有知名度的优质农产品加工企业。初步形成了生猪、肉鸡、乳品、肉羊、白鹅、肉兔、杂粮、食用菌、牧草、花卉等14个农业产业化链条,已建成东北地区最大的肉食品加工基地和食用菌加工出口企业。龙头企业和产业链条、农产品生产基地带动了农产品加工业以及相关产业的发展,农产品精深加工业产值占规模以上工业的比重由2000年的1217%上升到2005年的26%,总量居阜新市第二位,基本完成了培育农产品加工业第一阶段的布局,初步构筑起接续主导产业框架[2]。 4、农业结构调整优化,农业总产值增幅较大从表1可以看出,农林牧渔业总产值由1999年的265103万元增长到2005年的700531万元,增幅达264125%,按可比价格计算增长114156%,增幅较大。农业(小农业)比重由1999年的6816%下降到2005年的4710%,下降幅度2116%;林业比重由1999年的211%上升到2005年的417%,增幅达12318%;牧业比重由1999年的2819%上升到4714%,增幅达6410%。4年来,林业和牧业呈现较快增长趋势,畜牧业迅猛发展,种植业结构不断调整优化。21213特色种植业迅速崛起经济转型给阜新市的种植业结构调整带来了前所未有的机遇,这突出表现在以高油大豆、专用玉米、杂粮、食用菌、花卉、专用马铃薯、红干椒为代表的特色种植业迅速崛起。阜新市发展特色农业的一个特点是打造绿色品牌,截至目前,阜新市已有4户企业、4个产品、约423313hm2基地获得无公害农产品认证;有16户企业、35个产品获得绿色食品标志使用权①。特色种植业中,杂粮发展尤其突出。在转型中诞生的香香食品集团、五彩杂粮公司、化石戈谷业有限公司等杂粮加工龙头企业,采取公司与农户签订单的形式组织杂粮生产,使杂粮种植面积不断扩大。在2005年种植的约4113hm2杂粮中,为上述龙头企业配套的生产基地就超过约0167hm2。龙头企业的引导和牵动,使小米乳、绿豆乳、红豆乳为代表的阜新市杂粮产品以独特的风味迅速打开了市场。 5、国家农业科技园区和专业基地建设步伐加快继 2001年国家批准建立国家农业科技园区后,阜新市又相继建立了29个专业小区。在国家农业科技园区内,已成立14家农产品加工重点企业和10个研发中心,国家农业科技园区和专业小区配套设施相继完成。 6、农村固定资产投资成倍增长仅在2003年的农村投资中,除国家和地方财政用于电网改造、水利、道路等基础性投资外,分布在乡镇的企业、基地和农户共完成7亿元的投资,是2002年的215倍,2001年的313倍。213阜新市发展现代农业遇到的主要困难和问题转型4年来,阜新市现代农业发展取得了可喜的成绩,但是面临的困难和亟待解决的问题也很多 7、经济转型试点缺乏有效的政策扶持阜新市作为国家确定的资源枯竭型城市经济转型试点市,国家和辽宁省的支持多是针对具体项目,多是一事一议,缺乏一种长期有效的机制和统一的政策扶持。阜新市在财政、税收、信贷、土地、社保等方面与其他城市没有特殊之处,在招商引资方面不具备优势,没有形成政策洼地效应[3]。 21312项目立项审批难由于阜新地区工业基础薄弱,企业规模小,规划上报规模不大,与国家开设的专项项目对路少,很难进入国家计划,在项目争取上处于劣势,争取东北老工业基地改造国债扶持项目很难。同时,国家为抑制投资的过快增长,实行了最严格的土地政策,停止新批建设用地指标,许多转型项目因用地审批问题而搁浅,土地问题已成为阜新市招商引资的瓶颈。 8、缺乏金融资本的有效支持,项目资金筹措难由于经济发展滞后,阜新地方财政紧张,配套能力较弱,对一些重点项目很难给予足够的资金支持,不利于引进科技含量较高的农产品加工龙头企业。阜新市是信贷贷差地区,许多信贷资金靠拆借筹措,不良贷款率较高。除4家国有商业银行外,只有1家地方城市银行———阜新市商业银行,在4家国有银行中,工行、建行审贷权已经收到省行,阜新市行只有报送权,没有审批权,经济转型缺乏金融资本的有效支持。 9、农业社会化服务体系亟待建立调查问卷显示,农产品加工企业和农民渴望建立完善的农业社会化服务体系,盼望尽快建立市场信息反馈体系,能获得正确市场导向;盼望建立健全科技推广体系,提高农产品的科技含量和市场竞争力;盼望建立权威的农产品检验检测体系,使产品符合国际标准;盼望政府不越位,不要强迫命令;盼望健全生产资料市场的法制监管。 3阜新市发展现代农业的经验 阜新市转型4年来现代农业发展的成果与存在的问题,如何在阜新这样一个资源枯竭、经济欠发达地区发展现代农业,实现从传统农业向现代农业的尽快转变,农业发展中应注意哪些问题等等,这些都值得我们进行理性思考。 1)发展现代农业必须调整优化农业产业结构。建立现代农业发展体系,就必须调整和优化农业产业结构,整合农业资源。 2)发展现代农业应以农产品精深加工为主导,打造特色产业链。人们对农产品加工食品的消费逐年增加,农产品加工业有着相当大的发展空间。当今的国际农业竞争,不再是单个产品、单个生产企业的竞争,而是包括农产品质量、品牌、价格和经营成本、经营方式在内的整个产业体系的综合竞争。发展农产品精深加工业是对农业资源实行纵向整合、提高农产品国际竞争力的有效途径。 3)经济不发达地区发展现代农业应以民营为主,依靠科技支撑。民营为主是解决经济发展资金困难的有效途径。在转型投入上,坚持以民营为主,地方政府应为民营经济提供便利,积极鼓励和引导民间资本向一、二产业延伸,促进民营企业的不断发展壮大。同时按照现代企业的发展方向,加快企业产权制度改革。公务员之家 4)现代农业必须发展绿色经济。发展绿色经济不仅是世界潮流,也符合阜新市情,是阜新市经济转型的竞争力和生命力所在。要以发展绿色经济为主旋律,阜新市要力争建设成中国一流的绿色食品基地。绿色不仅包括绿色食品,还包括生态、环境、政府服务、人文和消费。 4加快发展阜新现代农业的改进建议 国家应尽快建立对阜新等资源枯竭型城市经济转型的长期有效机制和统一政策扶持,在东北老工业基地改造国债扶持项目上给予一定的倾斜,最终使直接投资项目转变到政策扶持项目。例如,对阜新规模较大的龙头农产品加工企业,国家可以通过国债资金予以扶持;对农产品加工企业、承包农业园区或养殖小区的下岗职工和农户,由农业发展银行提供贷款支持;对利用矿区复垦地为吸纳下岗职工再就业而创造的企业,应少征或通过行政划拨方式免征土地出让金和相关费用等。地方政府及其行政管理者的管理能力是转型成败的关键,高素质和富有感召力的政府团队对经济转型具有重要作用。阜新市各级政府应积极转变政府经济管理职能,转变到主要为市场主体服务和创造良好发展环境上来;建设服务型政府,清理地方性法规,深化行政审批制度改革,打造标准化、公开化平台,开展一站式服务。 411重视软硬环境建设,提升城市文化品位政府应努力创造良好的投资硬环境和服务软环境,树立环境经济理念,用市场手段经营好城市,完善城市功能,提升城市品位,优化投资环境,努力打造阜新市经济转型的城市品牌。对各类投资项目实行保姆式服务,对重大项目建立绿色通道,努力建设良好的政务环境、政策环境、法制环境、人文环境和舆论环境。其次,尽快建立健全包括信息服务、科技服务、气象服务、政策和法律服务以及市场营销在内的相应机制。 412打造知名品牌努力打造几个知名品牌,以知名品牌宣传阜新新形象,以阜新新形象带动知名品牌,形成良好的互动关系。政府应重点扶持象福龙生物科技、比牛哥乳业、田园实业等管理科学、有发展潜力的本地企业,通过辽宁省和全国范围内新闻媒体宣传这些品牌,在打造出全国知名品牌的同时宣传阜新转型中的新形象,打造城市品牌。这样既提高了城市知名度,同时也有利于招商引。413重视生态建设把经济发展、产业结构调整和生态建设、环境保护有机结合起来,加强水利、生态、环保等基础设施建设;把水资源的节约、保护和开发利用放在首位,搞好外引水源和域内水源项目建设,抓好农村人畜饮水工程和节水灌溉、水土保持综合治理等项目建设。大力推广节水技术、发展节水型农业。 414提高农业劳动者素质,努力提高就业率发展农村职业教育和成人教育,逐步提高农村劳动力的科学文化水平和职业技能;积极开展多渠道、多层次、多形式的劳动职业培训,提高农村劳动力素质,调整劳动力供给结构,以适应劳动力市场的供给需求,增强向二、三产业转移的能力,提升农村剩余劳动力就业水平。同时,要在农业内部进一步挖掘就业潜力,提高农业内部的吸纳能力,扩大、实现农业劳动力在农业内部的充分就业。 415进一步加快农业社会化服务体系的建设步伐一是加快农产品质量安全标准体系建设;二是加快建设种养业良种繁育体系;三是加快建设农业科技创新和应用体系;四是加快建设农产品流通体系,大力发展农产品加工、储藏、保鲜和运输业,强化农产品流通和农业生产、农产品加工的产业对接,推进贸工农、产加销专业化经营一体化;五是加快建设农业生态保护体系。 416“先用之于民,再取之于民”既然把发展现代农业作为转型的重点方向,政府就应加大对相关企业和农民的扶持力度,实行“先用之于民,再取之于民”的政策。在扶持中,政府应注意多采用市场手段,而不是行政手段。应鼓励银行降低贷款门槛、提供优惠利率、延长还贷时间,考虑给予农产品加工企业和农户贷款补贴或者提供政策性贷款,帮助解决资金问题。 5结语 发展现代农业,实现资源枯竭城市经济转型,需要对现代农业发展的外部环境和内部资源优势进行分析,趋利避害、扬长避短,充分发挥区域优势,坚持全面、协调、可持续发展;需要龙头牵动、科技支撑、民营为主,需要符合市场经济规律。如何实现资源枯竭城市振兴已成为一项世界性的难题,探索一条符合阜新市实际情况的资源枯竭城市的成功转型之路,不仅实现阜新可持续发展,而且将为中国118座资源城市的发展起到示范作用,这对国民经济的战略性调整、平稳实现渐进式制度变迁具有重大的现实意义和深远的历史意义。 城市型农业论文:长株潭城市群发展“两型农业”的禀赋分析 [摘要]发展长株潭“两型农业”具有重要意义。要积极推进长株潭城市群的现代农业建设进程,需要了解长株潭城市群发展现代农业的禀赋和基础条件。本文从生态环境保护、现代农业基础、综合经济实力、科技人才基础、体制机制基础等五个方面分析了长株潭“两型农业”发展的禀赋。 [关键词]长株潭城市群 两型农业 禀赋 一、问题的提出 “两型农业”是“两型社会”的外延,即“资源节约型、环境友好型农业”。建立“两型农业”,就是以提高资源利用效率、降低污染排放和生态损耗强度为优秀,以节能节水节材节地、资源综合利用和有效保护、改善环境为内容,以最少的资源消耗和环境代价获得最大的经济利益和社会效益。长株潭要率先发展“两型农业”,需要明确禀赋要素,发挥“两型农业”建设的有利条件。 早期关于自然资源禀赋与经济增长关系的研究大都认为,丰裕的自然资源作为一种潜在财富,可以便利地被转化为资本,丰裕的自然资源为经济起飞提供了很好的支持。Habakkuk(1962)、wright(1990)、David(1997)、De Ferrantietal(2002)等认为,自然资源的丰裕使美国获得了更高的生产率。Gylfa-SOn Thorvaldur(2001)发现,挪威因成功管理了丰裕的自然资源而实现了经济繁荣。不过,Auty(1993)第一次提出了“资源诅咒”(即丰裕的资源对一些国家的经济增长并不是充分的有利条件,反而是一种限制)和“荷兰病”概念。Sachs Warner(1995,1997,2001)对“资源诅咒”假说进行开创性的实证检验。本文拟对从基础要素和高级要素两个层面来探讨“两型农业”的禀赋,为推动长株潭地区乃至全国“两型农业”的发展和农业现代化提供科学的依据。 二、长株潭城市群“两型农业”建设的禀赋分析 1、长株潭城市群建设“雨型农业”的基础要素分析 (1)丰富的自然资源禀赋是促进“两型农业”发展的载体 发展两型农业必须提升环境的承载能力。资源节约农业和生态环境保护得到推广和普及,进一步增强了长株潭环境的承载能力。一方面减轻了农业对资源的需求压力,另一方面治理以前对环境的污染,减少对环境新的破坏。 第一,长株潭城市群区位和资源禀赋具有很强的互补性。丰富优质的自然资源保障经济持续、稳定的增长,从而使整个社会的经济增长有了一个稳定的基础;反之,资源也会影响到整个社会的经济系统。自然资源影响产业时空布局。长株潭城市群水光热生物资源是丰富的,具备发展两型产业的自然条件。亚热带季风湿润气候,四季分明,热量充足,降水丰沛,适宜于发展农业。长沙农副产品较为丰富萁中宁乡猪、浏阳黑山羊、浏阳金桔等享誉中外。长株潭人均水资源拥有量2069立方米,森林覆盖率达54.7%,具备较强的环境承载能力。 第二,两型农业的发展具有良好的生态环境。湘江流域生态环境综合治理规划已上报国务院,2008年关闭、停产、退出污染企业594家;国土资源部批复了株洲35平方公里重金属污染耕地的处置方案;长沙在大河西先导区实施了“大部制”改革,开展了首批排污权交易试点;湘潭市规模工业污染物排放量下降,已从2007年全省第10位上升到了第2位。 (2)现代农业发展具有良好的经验和现实基础 第一,农业生产条件较好,农业产业化发展初具规模。长株潭地区农业生产水平优于全省平均水平,粮食、生猪产量占全省20%以上。龙头企业和农产品加工业的发展,带动了农产品资源的充分利用,促进了优势农产品产业带的形成和发展。初步形成了以生猪生产为龙头,集产前种苗供应、产中饲料、兽药、疫苗供应到产后猪肉贮运加工、皮革制造、副产品利用及猪粪生产复合肥为一体的生产体系。 第二,农业结构调整有新的突破。现代农业的形态不断创新,形成了各具特色的生产基地。如长沙的四大产业带产值占全市农业总产值34%。畜牧业产值占总产值的比重由2000年的42%提高44%。据统计,2008年,仅长沙市就有各类高科技农业观光园、农家乐、度假村、休闲垂钓基地300余处,闲观光农业收入超过亿元。其经营收^占农村经济的比重逐年攀升。工厂化农业已经初具规模。工厂化种养殖面积在不断增加,产值也增长迅速。 第三,农产品加工业发展迅速,农产品市场广阔和农产品流通顺畅。农副产品资源较为丰富为长株潭农产品加工业提供丰富的原料。长株潭形成肉食品加工产业带。市场体系逐步建立,农产品销售网络不断拓展。长沙通过实施“万村千乡”市场工程,改造、新建“农家店”938家,建设村级农资服务站1450个,全市农资统销分购、集中配送、连锁经营的新型农资服务网络体系基本建成。 第四,农业设施装备水平提高。农业机械逐年增加,先进适用农机具逐步普及(见表1)。农田水利基础设施进一步夯实(见表2)。2007年长株潭旱涝保收面积达403.12千公顷,节水灌溉面积达126.17千公顷。 (3)长株潭城市群的综合经济实力是促进“两型农业”发展的坚实基础 长株潭城市群经济总量保持快速增长,新型工业化进程加快,投资和消费需求持续旺盛,外贸进出口稳定增势,财政收入持续增收,人民生活更加富裕。作为湖南省经济发展的优秀增长极,综合实力显著,发展优势突出,聚散功能强劲,为长株潭两型农业的发展提供了良好的经济基础。 第一,经济实力和增长潜力促进长株潭城市群“两型农业”发展。近年来,长株潭经济具有显著的综合实力和较强的增长潜力。从增长方面来看,2004―2008年,长株潭城市群5年GDP增长速度分别为14.7%,14.0%,14.1%,15.7%,14.5%,年均增长14.6%,比全省年均12.6%的增速快了2个百分点;比全国年均10.82%的增速快了3.78个百分点。由此,可见长株潭经济增长潜力巨大,目具有互补性。 第二,产业基础和结构优化有利于促进长株潭城市群“两型农业”发展。产业基础雄厚,主导产业和主导产品的分工有着明显的互补性。2008年长株潭规模以上工业增加值达1562.99亿元,占全省43.8%。产业结构逐步优化。2008年长株潭三次产业结构比例为8.21:52.49:39.30(同期全省为18.01:44.19:39.00),因此,可以说,长株潭结构高级化水平较高,二、三产业比较发达,第一产业比重逐年下降,第三产业保持对国民经济的有力支撑。长株潭产业一体化初见成效,具有建立集约化程度较高的“两型农业”生产体系的产业基础。在三次产业中,符合环境友好、资源节约的高新企业古有较大比重,而且已经具备了一定的规模。长株潭集中了全省大部分产值过亿元的高新技术企业,五大行业增加值过百亿。“十五”末,实现高新技术产业产值939.2亿元,占全省总量的61.7%。 第三,消费能力强,具备两型产业发展的基础。截至2007年。长株潭城市化水 平为50.97%,高于全国平均水平43.9%。随着人们收入水平的提高,品质好、有利于健康的绿色食品,肉蛋奶、精品水果、蔬菜以及无公害食品在人们的食物结构中所占的比例逐渐提高。两型农业可以为城市提供新鲜、卫生、无污染的农产品,满足城市居民的消费需要。消费升级和绿色消费品的基本理念已经形成,也有这样的现实需求。从消费来带动投资,带动经济发展,带动“两型社会”的建设是有非常重要的现实需求基础。 第四,城市化水平不断提高,经济外向度升高。农村人口向城市转移流动,到城市落户、经商、办企业。长株潭城镇化率为81.40%,高于全省58.61%的平均水平。长株潭地区招商引资、进出口贸易、对外经济技术合作取得明显成效,开放型经济得到迅速发展。三市实际利用外商直接投资达占全省的60%以上,三市进出口总额占全省的80%左右。 2、长株潭城市群建设“两型农业”的先进要素分析 (1)长株潭城市群强大的科教、智力资源是促进“两型农业”发展的支撑 第一,智力资源储备充足,能够不断运用到农业中来。长株潭拥有密集的科教和智力资源。聚集了全省90%以上的科研人员和80%以上的科技成果,不少科研成果达到了世界水平。在科技投入、科技产出、科技促进经济增长、科技促进社会进步等方面都处于领先位置。长株潭拥有59所高校,90多万名专业技术人员。拥有两院院士达45人,有10个部级重点实验室、5个部级工程技术研究中心、29个部省级重点实验室、49个博士后流动工作站。科教和智力资源可以为农业培养新型农民和科研人才。同时还可以开发农业新技术、新方法、新成果,也可以将工业的科技运用到农业上,促进长株潭“两型农业”的发展。 第二,科教实力雄厚,具有发展两型农业的科教条件。其一,长株潭农业科技研发在全省乃至全国都处于领先地位。湖南农业科学院就有13个研究所(中心),以及3个部级农业工程技术中心。各龙头企业科技资源储备丰富、人才资源雄厚。金健米业、亚华种业、隆平高科等企业还启动了“博士后流动站”。其二,农业科技服务能力迅速提高。目前,仅长沙市就有农技推广服务机构242家。科技助农直通车工程和“双百”星火科技富民工程,每年培训农民30万人次,推广农业技术150项左右,推广新品种200个以上。其三、农业科技的领先研发与快速推广不断促进长株潭农业科技进步,其农业科技进步贡献率明显高于湖南省其他地区。在2007年各市州科技进步总得分排名中,长沙市、株洲市和湘潭市分列1至3位。长沙、株洲、湘潭三市的科技活动经费支出占各市州支出总和的70.6%,地方政府科技拨款占63.2%,R D经费支出占76.6%,大中型工业新产品销售收入占56.5%,高新技术产品增加值占55.9%。随着科技环境不断改善,人才制度更加灵活有效,吸引优秀科技人才能力越发突出,科技资源的洼地效应将更加凸显。 (2)体制机制创新是促进“两型农业”发展的制度保障 第一,创新城乡统筹体制。发展长株潭“两型农业”存在的最主要问题之一就是城乡差距过大,城乡二元结构明显。在长株潭实施创新城乡统筹体制,有利于去除造成城乡差距的根源。通过城乡统筹工程,坚持以工促农、以城带乡,大力促进农村人口转移,着力消除城乡二元结构,使城乡居民共享改革发展成果显得非常迫切。 第二,农村公共产品制度创新是促进“两型农业”发展的保障。例如,株洲启动了城乡公共服务均等化、集体土地流转等试点;湘潭开展了基础设施建设债券融资、土地征转分离等试点,已经实现了长株潭1300万居民共享基本均等的公共服务。长株潭城市群实施以交通为先导的基础设施工程,已经形成了长株潭海陆空交通网的集散畅通。 第三,其他方面的制度创新。长株潭实施了创新投融资体制机制,推进农村金融改革、深化投资体制改革,为“两型农业”发展提供更具活力、更加开放的金融服务和支撑体系。湖湘文化的底蕴深厚,也具有发展两型产业的文化基础。比如,长株潭城市群文化创意产业的发展很具备这样的优势,湖南人非常有“敢于担当、敢于天下先”的精髓。 三、结论与政策 1、结论 在长株潭城市群建设中发展两型农业,具有优越的基础要素优势和部分先进要素的条件,但是这些基本要素只能提供脆弱的、转瞬即逝的发展能力,而且不能禁受要素成本、贸易和政策等方面的波动。为防止静态效率变成动态无效率,需要进一步发挥先进要素的作用。创造先进要素应当成为长株潭发展两型农业的首要任务。 2、政策建议 要提升农业优秀竞争力,推进长株潭城市群“两型农业”建设,应做好以下几点:充分发挥长株潭城市群的工业优势,不断加大工业反哺农业的力度;充分发挥长株潭城市群的科教资源优势,不断加大农业科技投入;紧紧抓住统筹城乡发展的历史性机遇,不断缩小城乡差距,增加农民收入;紧紧抓住“两型社会”改革的历史性机遇,突出建成一批农业的重大基础和产业发展项目;新型工业化和新型农业化相结合,继续生态环境保护,突出“两型农业”项目,瞄准农业龙头企业,加快对内对外合作步伐。 城市型农业论文:生态旅游农业是推进资源型城市农业产业化的可行选择 生态旅游农业作为一种新型的农业生产经营形态,是在发展农业生产的基础上,有机地附加了生态旅游观光功能的交叉性产业。这种新兴产业外向型强、关联度高、增长快、拉动广,是符合现代产业发展趋势的朝阳产业,对发挥资源型城市资源优势、促进农业产业化、提高人民群众物质文化生活水平具有十分重要的战略意义和巨大的现实推动作用。随着国家对资源型城市转型支持力度的不断加大,生态旅游农业在资源型城市农业产业化上大有可为。 一、发展生态旅游农业是打破资源型城市农业基础束缚的有效途径 受资源开采理念和技术手段限制,资源型城市开发往往会对当地生态环境造成巨大破坏,对耕地、草原、植被的破坏尤为严重,这些因素决定了资源型城市农业经济不可能走常规发展道路,必须在精细化、集约化发展上谋求新的突破。生态旅游农业将农业景观、生态景观、田园景观的深层次开发与旅游业延伸交叉,寓休闲娱乐、科普教育等功能于一体,可有效提高农业科技普惠率和农副产品商品率,且其所创造的良好环境、农村特有的民俗文化等无形产品转化成比较可观的旅游经济收入,可有效提高农业经济效益,在有限的土地资源上最大化地创造财富。 二、发展生态旅游农业是发挥资源型城市农业比较优势的理智选择 依托资源开发和产业集聚,资源型城市往往成为区域的中心城市或副中心城市,经济实力较为雄厚,市民人均收入较高,消费拉动力较强,这为发展生态旅游农业提供了较为稳定的市场空间和充足的社会开发资金。同时,资源型城市农业属于城郊型农业,大多具备一定的产业基础和科技水平,交通、水电等配套设施较为完备,这也为生态旅游农业发展提供了良好的基础条件。 三、发展生态旅游农业是改善资源型城市生态环境的重要手段 生态旅游农业是生态农业与旅游业的交叉渗透,不仅可衍生出丰富的农产品,而且具备休闲娱乐、文化教育、医疗保健及美化环境等综合效用。由于产业本身倡导绿色化、环保化,使其在农业生产上可以采取有效措施,避免由于过分施用化肥、农药所带来的生态破坏,充分发挥其维持生态平衡、净化空气、涵养水源、调节气候等协调人与自然体系的功能,实现经济效益、生态效益和社会效益的统一。 四、发展生态旅游农业是推进资源型城市城乡一体化建设的可行方式 生态旅游农业能够促进农村商业、服务业、交通运输业、加工业、建筑业等相应产业发展,可以吸纳大量的农村剩余劳动力,推动农村经济结构转型,加速农村城市化进程。生态旅游农业强调生产性、科学性、知识性、艺术性和商品性的融合,在生态旅游农业推广过程中,先进科学技术成果的应用,不仅可以使农业生产要素配置得到改善,大幅度增加产品附加值,而且通过示范培训,能够普遍提高农民的科学文化水平和生产技能,培养造就具有一定科技水平、能基本运用现代技术、了解社会信息的新型农民,为新农村建设提供人才技术支撑。 笔者认为,资源型城市发展生态旅游农业应主要做好以下五方面工作: 一是突出科学规划,优化生态旅游农业布局。要坚持高起点规划,按照“旅游开发、规划先行”的工作思路,遵循“统一规划、分步实施、合理开发、体现特色、有效利用、科学保护”的原则,因地制宜地编制生态旅游农业发展规划,科学合理地确定生态农业功能区。要突出规划的科学性,规划的制定和实施,必须符合资源型城市本地可持续发展综合规划的基本框架。要突出规划的整体性和长效性,严格按规划建设。同时,要坚持开发与保护并重,以优化生态资源为开发前提,尽量保持原生态,避免对生态环境的二次破坏。 二是突出生态功能,彰显生态旅游农业特色。特色是生态旅游农业的魅力所在,没有特色就没有吸引力、竞争力。要遵循“差异产生效益”的发展原则,树立“民俗文化就是资源、特色品牌就是客源”的理念,坚持以“农业为基础、农民为主体、农村为特色”,利用当地特有的农业资源优势、特殊的农业文化底蕴、特别的农业产业景观,精心做好“吃、住、行、游、娱、购”六篇文章,走生态农业、观光农业、体验农业的综合配套开发之路。要注重体现休闲性和参与性,重点发展集疗养度假、观光赏鱼、采摘垂钓等为一体的观光农业,建立乡村休闲民俗农庄,让游人住农家屋、品农家菜、干农家活、采农家果,充分享受乡村风情和民俗文化。 三是突出科技含量,打造生态旅游农业精品。生态旅游农业不同于一般农业,它要求经营者要富有科学文化知识,精通农业技能,善于经营和创新。在实际工作中,要强化科技引导牵动作用,加大与科研院校合作开发力度,实现农业与科技双向拉动。要以“立足城市自然资源、汇聚现代农林科技、展示未来自然田园”为主题,着力打造一批高科技精品观光农业园区,使农业科技与休闲观光有机结合起来,为科研工作提供农业高科技研究场所,充分展示农业科技新成果,满足游客休闲娱乐、开阔眼界、学习参观的需求,满足农业启蒙教育、科学知识普及、亲体农耕活动的需求。 四是突出扶持培育,壮大生态旅游农业规模。政府支持和引导是资源型城市推进农业产业化经营、发展生态旅游农业的重要支撑。要建立完善“政府扶持、业主为主、社会参与”的多元化投入机制,着力培育重点基地和优势产业,不断壮大优势产业规模,尽快形成生态旅游产业带和产业链。政府每年应安排若干建设用地,解决发展生态旅游农业必需土地问题;金融机构应逐步把休闲观光农业区建设纳入信贷支农项目,在贷款要件、贷款利率上给予一定倾斜。同时,要制定民营资本参与生态旅游农业建设的优惠政策,鼓励其以协作、参股、合作等多种形式参与建设,建立多元化、多渠道的投资机制。 五是突出营销推介,叫响生态旅游农业品牌。营销是观光农业能否成功的关键所在,是提高生态旅游农业品牌知名度、争夺客源市场的关键所在。因此,要加强农业标准化、规模化、品牌化建设,提高农产品质量,打响特色牌、生态牌、旅游牌,以高品质、高知名度的农产品增强吸引力、提高竞争力。要努力拓宽对外宣传领域和渠道,通过农事节庆、节会等活动,增强对外宣传实际效果,进一步提升本地生态旅游农业的知名度和美誉度,叫响生态旅游农业品牌。 城市型农业论文:发展城市型现代农业的融资思路 摘要:城市型现代农业是资金和技术密集型农业,城市型现代农业的建立,需要资金的强有力支持,拓宽融资思路,开辟新的资金来源渠道,建立新的筹资方式,是解决现代城市型农业发展资金短缺的重要问题。 关键词:融资渠道;工商资本;信用社改制 城市型现代农业是依托城市,为提高居民生活质量和改善城市生态系统为目标,实现城市可持续发展的一种形态更高的农业。城市型现代农业是资金和技术密集型农业,城市型现代农业的建立,需要资金的强有力支持,特别是农业自然条件较差,农业基础建设比较薄弱的地区,建立城市型的现代农业,就更需要投入大量的资金。因此,如何解决融资问题,便成为发展城市现代农业要研究的重要课题。 当前,大多数地区农业投入主要来自三个方面:农户的投入、政府的财政和各专项支农资金的投入、信贷投入。由于各种原因,上述三种渠道已不能满足现代农业建设的需要。为此,必须拓宽融资思路,通过对正规金融、政府财政和民间资本的整合,通过体制创新和政策创新,建立新的资金来源渠道和筹集资金的方式,解决现代型城市农业发展资金短缺的问题。 一、以土地流转为主要形式的融资方案 从我国沿海地区农业发展的实际情况看,农业投资的回报率并不一定比工业低。例如,根据对浙江省的调查,其农业收益率一般在20%或者更高,基本接近、甚至超过工业的收益率。正是由于农业有着较高的投资收益,才吸引了工商资本进入农业领域进行深度和广度的开发。吸引工商资本参与地方城市型现代农业的建设,要以土地的流转为前提。具体做法可以有如下几种选择: (一)成立农地开发公司,通过农地承包经营权的转让,实现农地经营权的集中 成立农地开发有限公司,一方面将不想种地但又不愿放弃土地承包权的农户的土地,通过土地经营权的有偿转让集中起来,另一方面将已经脱离农业生产并在非农产业就业甚至在城镇定居的农民的承包地,通过土地承包经营权的租让或有偿转让集中起来,统一进行管理并出租给愿意从事农业开发的工商企业。 农地开发有限公司可以有两种形式:第一种形式是村或乡镇范围内的农地开发有限公司,其主体由村或者乡镇范围内的经济组织构成。这种公司可以是隶属于村或者乡镇政府的经济组织,也可以是不受村或者乡镇政府管辖的独立经济组织。第二种是直接由工商资本自己成立的农地开发有限公司。农户土地经营权向这两种公司的集中,可以采取间接出让的办法,即农户将承包土地的经营使用权作价,间接出让给乡村农地开发有限公司;也可以将承包土地的经营使用权作价,直接出让给工商资本自己成立的农地开发有限公司。 在现实中,出让土地经营使用权的农户,是选择间接出让土地经营使用权的方式还是选择直接出让经营使用权的方式,主要看哪种方式更有利于保护出让农地的农户利益。从出让方即农户的角度考虑,直接出让的方式更能保护农户的利益。由于减少了中间环节,土地经营权出让方与受让方可以直接面对面地协商制定受让价格,提高整个受让过程的透明度。而采用间接受让的方式,由于增加了一道中间环节,即出让土地经营使用权的农户与农地开发有限公司之间的土地受让过程中,农户面对的不是工商资本而是一个中介组织。这样一来,农户土地经营使用权受让收益中的一部分将流向中介组织。受此影响,中介组织与农户的关系就有可能演变为利益对立的关系,反映在具体的受让过程中就是,中介组织会尽可能地压低受让价格和抬高向工商资本的出让价格,从中谋取更多利益。 但是,从受让的角度考虑,工商资本如果采用一对一,即逐一向农户谈判、签约的方式获得土地的经营使用权,将大大增加谈判费用和成本。因此,出于节约费用成本的考虑,工商资本宁愿选择间接的方式取得土地的受让。转让农地经营使用权方式的选择是市场行为,应尊重市场的选择,而不应进行行政干预,更不能体现政府的意志。 (二)以土地经营权入股的形式直接与工商资本结合 除了直接和间接出让土地的经营使用权外,市场经济还为其他形式的土地经营使用权的集中创造了条件。例如,农户可采用以土地经营使用权入股的形式,直接与工商资本结合,参与城市型现代农业的开发和建设,例如与工商资本一起成立现代农业开发股份有限公司。与第一种融资形式不同,在这里,出让土地经营使用权的农户是股份有限公司的股东,他们可以直接介入公司的生产,并按照股份有限公司的章程行使自己的权力和履行自己的义务。例如,股东有对企业经营活动的表决权,有权对生产经营活动进行监督。股东从企业获得的收益是土地的逐年分红收益,而不是出让土地经营使用权的一次性收入。采用这种形式,既可以充分发挥股东的生产积极性,也可以减轻工商资本购买土地经营使用权的资金支付压力。这里需要提出注意的问题是:第一,入股土地的股份作价要合理,否则农民不会以土地入股的形式转让土地的经营使用权。第二,坚持按照股份公司的规章制度办事,尤其要根据制度的安排,进行正常的股份分红和保护股东的权益。否则,土地经营权的集中就会因缺少基础而不具有可持续性。 (三)村或乡镇公共土地的经营使用权直接出让给工商资本 公共土地从产权性质来看,均属村镇所有,没有承包到户,所有权和经营使用权结构比较简单,便于流转。工商资本进入农业领域从事农业开发,包括养殖业、林业、休闲观光农业和生态农业的开发,具有很大的潜力。 总之,在进行土地流转过程中,也存在一些需要引起重视的问题,其中最突出和重要的是,要尽量避免依靠政府动员和行政手段实现土地经营使用权的集中,更要避免一些村庄或乡镇行政组织,借土地经营使用权集中和进行流转的时机牟取私利,或者损害农民的利益。 二、推进信用社改制和建立以小额信贷为基础的融资方案 从农村信用社获取贷款,是发展城市型现代农业融资的一条重要渠道。 目前,农村信用社向农户发放的小额信贷,是从国外引进并经过在国内农村地区充分实践后,被证明是有效支持农业和农户经济发展的一种金融服务形式,特别是在当前的农业结构调整中,它做到了信贷资金直接进村入户,使发放贷款的对象更明确,针对性更强,在地方农业结构调整中发挥了重要和不可替代的作用。无论从地方还是从全国农村的金融发展来看,信用社是农村地区主要的支农金融机构,信用社开展的小额信贷金融业务,是真正有效支农的金融业务。因此,深化信用社改革,依托信用社的小额信贷支农金融服务,通过对小额信贷制度的不断深化和创新,可以建立推动地方城市型现代农业发展的融资平台。具体做法如下: (一)将农村信用社改制为农村股份制商业银行 地方农村信用社要想实现增资扩容和壮大资金实力,将农村信用社改制为农村股份制商业银行不失为一种切实可行的途径和办法。农村信用社是目前农村地区,尤其是乡镇以下农村地区惟一向农业和农民提供信贷服务的金融机构。地方农业和农村经济发展之所以能够取得今天的成就,离不开农村信用社的支持。尽管农村信用社为地方农村经济和社会发展做出了应有贡献,但不能因此而忽略其自身存在的严重问题。这些问题只有通过改革,才能得到彻底解决。当前,农村信用社改革,第一,可以通过股份制改造,吸收民间和社会资本,实现其增资和壮大资金实力,更好地为地方经济发展服务的目的。第二,不仅可以避免地方民间资本流出地方,而且还可以吸纳大量的外地资金,为地方发展服务。第三,可以在中央和省市级政府的支持下,改善金融机构的不良资产状况,提高资产的优良率和自有资本的充足率。而在多种改革形式中,将信用社改制为区域性的股份制商业银行,是一种比较好的选择。 (二)调整小额信贷金融服务的投向和规模 无论是从全国还是从各个地方的发展情况看,小额信贷在实践中都被证明是一种有效支持农业和农村经济发展的金融服务形式,仍然需要在当前和今后的金融发展中继续坚持。对于地方来说,将小额信贷金融服务与城市型现代农业发展结合起来的关键,是要根据城市型现代农业发展的需要,相应地调整小额信贷金融服务的投向和规模。具体做法:一是小额信贷的投放要向城市型现代农业发展倾斜,例如向设施农业和养殖业、休闲观光农业、园艺农业倾斜,重点满足这些农业发展的需要;二是要在资金投放的规模上,适当放宽数量限制。现代农业是资金密集的农业,对资金的需求数量要大大超过传统的种植业。如果仍然坚持小额信贷的资金投放标准,即每笔一般在2000元左右的话,很难满足现代农业项目建设的需要。因此,要根据现代农业发展的要求,适当将每笔小额信贷的资金投放规模提高,同时扩大和推广联保贷款,以适应种植业以外的农业发展对资金需求量大的特点。提高的标准视地方的发展需要来定。 三、创建农村开发投资基金 地方政府为了更好地推动农业和农村经济结构调整,专门建立了财政担保基金,旨在解决农户由于缺少贷款抵押而面临的贷款难问题。应该说,财政担保基金的建立,对于缓解当前普遍存在的农业贷款难起到一定的积极作用。但是,财政担保基金在使用过程中也存在一些问题。例如:第一,如果财政担保基金担保的农业项目失败,金融风险就会转变成财政风险,直接威胁到政府的运转。第二,财政担保基金担保的农业项目,大多数是规模比较大的项目,而对于规模经营比较小的现代农业生产项目则很少能够照顾到,因此,不能从根本上满足绝大多数中小农业开发项目的需要。第三,财政担保基金主要由财政资金构成,不允许有其他资金进入,也不允许与民间资金结合。在地方财政实力比较弱的情况下,财政用于建立担保资金的投入将是有限的,而且,在充分利用民间资本和社会闲散资金方面并没有发挥积极的作用。 鉴于财政基金存在的上述问题,我们建议地方政府在现有财政担保基金的基础上,将这部分资金从财政中分离出来,成立专门的农村开发投资基金,并吸收民间资金入股。农村开发投资基金的主要金融活动有两个:一是对城市型现代农业的融资项目进行担保,从而使这些项目能够从农村金融机构那里获得需要的资金;二是对农业和农村的生产项目直接进行投资,用投资获取的利润来确保基金的可持续发展。 四、几点建议 发展城市型现代农业的融资方案和实施,不仅涉及到像土地流转这样政策性很强的问题,而且也涉及到民间金融浮出水面和农村信用社改制等深化改革的问题。因此,融资方案的制定者不仅要在战略上对包括土地和金融政策在内的农村发展政策有深入的认识,有灵活运用政策的高超技巧,有对现行体制进行改革和突破的胆略和雄心,更有建立适应未来经济发展政策和体制框架的远见卓识,而且要在战术上制定出有利于当地城市型现代农业发展的具体 政策和措施。为此,我们建议: (一)推进农村土地经营权的流转,创造条件吸引工商资本 工商资本进入农业进行深层次开发,对于建立地方城市型现代农业是一条有效的途径:第一,与小农相比,工商资本有雄厚的资金实力和再融资的能力,可以满足城市型现代农业发展的资金需求,进行规模生产和开发,并取得规模经营收益。第二,工商资本,尤其是科技型的工商资本进入农业领域从事开发生产的过程,实际上就是用现代科学技术改造传统农业生产的过程,有利于传统农业生产技术的改造和提升农业的综合竞争力。第三,工商资本进入农业领域进行开发,不仅带来了先进的技术和所需要的资金,而且也带来了先进的管理思想和手段。将工业化生产的管理方式引进农业生产领域,对农业生产的产前、产中和产后进行全过程规范化管理,有利于提高农业生产活动的管理效率。第四,城市型现代农业是为城市居民提供副食品和观光、休闲服务的农业,其生产活动始终与最终消费紧密结合在一起,有利于解决农业生产者进入商品市场难和渠道不畅产生的风险问题。 工商资本进入农业领域进行深层次开发的一个重要前提条件就是,在不改变土地所有权的前提下,土地的承包经营权要能够进入土地市场进行流动。因此,地方城市型现代农业的发展,必须要首先解决土地要素流动性差的问题,要在体制和政策创新的基础上,推动和发展土地要素的流动,在土地要素的流动中,完成现代农业对传统农业的替代。根据新的土地承包法,在非农产业在国民经济中占有较高比重、农民收入中来自工资性收入占较高比重且恩格尔系数比较低的农村地区,应在体制和政策创新的基础上,鼓励土地经营权的有偿转让,鼓励探索多种形式的土地流转,以便在土地流动的基础上实现农业生产的规模经营,提高农业生产的竞争力。 (二)加快农村信用社转制步伐 在新一轮农村金融改革中,通过将农村信用社改制为区域性的农村股份制商业银行,可以吸收大量民间资本入股,达到扩充资本和壮大金融实力的目的。农村信用社向股份制商业银行的改制,目的主要是解决当前信用社产权不清、经营机制不顺和资本不足、不能有效支持城市型现代农业发展的问题。将农村信用社改制为农村股份制商业银行后,其运行机制和运行目标都将发生变化。商业性金融机构要更好地为现代农业发展服务,就必须在大的发展环境方面进行制度、政策和金融产品方面的创新。例如,通过建立必要的金融服务制度,规定其金融投放总量中有多少百分比的资金必须用于现代农业的建设;或者在其资金投放总量中,有多少百分比的资金必须用于小额信贷金融服务,支持现代农业发展。通过制定一些优惠政策,鼓励其对现代农业提供金融服务,如根据服务现代农业的实际情况,给予支农信贷财政贴息和专项补助等;通过金融产品创新,引导流出农业和农村的资金回流农业和农村。 (三)加紧对建立民间中小金融机构的可行性论证和筹建的前期准备工作 从我国农村金融体制改革和深化的进程来看,国有金融机构独家垄断的格局必将打破,多种所有制和多种形式的金融机构会共同出现在同一个金融市场,并通过相互之间的补充,支持国民经济的发展。目前,央行已经明确表示在不远的将来,通过某种制度创新,允许民间资本通过参股国有商业银行、地方性商业银行,甚至在符合商业银行法的基础上组建私人中小型商业银行的途径,允许民间资本浮出水面,给予其合法开展金融活动的空间。有些地方是否存在有组织的民间金融机构或者“地下钱庄”,不能给予一个肯定的回答,但是,从大量民间资本存在这一现象,可以肯定许多地方存在大量的民间借贷行为。如果没有这些民间借贷在支持民营经济的发展,地方的民营经济也不会发展到今天。一方面存在大量的民间资本,另一方面存在大量资金需求,能够将两者结合起来并赋予其合法经营的纽带,就是金融创新。因此,地方政府应该从现在起就要高度重视民间金融的发展动向,摸清民间金融的基本情况,紧跟国家金融改革的方向,有重点地培养金融方面的一些专门人才,并对地方金融市场进行深入的调查,有重点地引导和规范民间金融的借贷行为,为日后时机成熟时建立民营和私营中小型商业银行创造条件。 城市型农业论文:资源枯竭型城市农业循环经济的思考 【摘要】 文阐述了农业循环经济的内涵与原则,以辽宁阜新为例,分析了资源枯竭型城市发展农业循环经济的必要性,总结了阜新农业循环经济的发展模式,并提出了农业循环经济发展的保障措施,为资源枯竭型城市发展农业循环经济提供了经验借鉴。 【关键词】 资源枯竭型城市 农业循环经济 可持续发展 阜新是因煤而兴的资源型城市,故有“煤电之城”、“共和国的发电机”的美誉。然而,随着煤炭资源的日趋枯竭,传统经济发展模式带来的经济与环境发展问题也日益突出。“全国第一个资源型城市经济转型试点市”、“国家循环经济试点市”、“农业部首批循环农业示范市”,阜新被赋予了新的发展机遇与挑战。结合经济转型,阜新将建设循环型工业、循环型农业、循环型第三产业和循环型社会确定为经济社会发展的方向。实践证明大力发展循环经济,大力发展农业循环经济,是资源型枯竭型城市可持续发展的必然选择。 一、农业循环经济的内涵与原则 1、农业循环经济的内涵。农业循环经济是以循环经济理论为指导,以减量化、再利用、再循环为原则,以农业资源循环利用为途径,以低投入、低消耗、低排放和高利用为特征,按照资源―产品―再生资源的反馈式流程组织农业经济活动,实现资源节约型、环境友好型农业的可持续发展。 2、农业循环经济的原则。农业循环经济的“3R”原则,即减量化(Reduce)、再利用(Reuse)、再循环(Recycle)的行为原则。减量化原则――农业生产过程中减少投入量和废弃物排放量。主要形式是“九节一减”,即节地、节水、节种、节肥、节药、节电、节油、节柴、节粮与减人。再利用原则――做强农产品加工业,对各类农产品及其副产品、有机废弃物进行系列开发、反复加工、深度加工,不断增值,延伸产业链。再循环原则――农业废弃物实现肥料化、能源化、饲料化、无害化、资源化、生态化循环利用,重新变成可利用的资源。 二、资源枯竭型城市发展农业循环经济的必要性 1、经济转型的需要。资源枯竭型城市是指矿产资源开发进入衰退阶段,其累计采出储量已达到可采储量70%以上的城市。随着资源枯竭,资源产业萎缩。在这种情况下,要大力发展以“减量化、再利用、再循环”为原则的循环经济,培育接续替代产业,进而破解资源枯竭型城市经济转型的难题。 2001年12月,阜新被国务院确立为全国第一个资源型城市经济转型试点市。2007年11月6日,国家正式确定阜新为循环经济试点市。同年,农业部确立阜新为首批循环农业示范市。阜新地区人均耕地5.6亩,农村人均耕地超过6亩,为全国平均水平的4倍,为辽宁省人均耕地之首,是辽宁乃至东北重要的粮食和畜牧业生产基地。农产品加工业是阜新经济转型中打造的三大产业基地之一。阜新农产品加工业占规模以上工业的比重由转型前12.7%上升到27.3%,成为继煤、电之后的重要接续产业。在大力发展农产品加工业的过程中,需要以龙头企业与农业园区为载体,坚持农业循环经济的再利用原则,实现农产品、畜禽产品、林产品深加工、农业废弃物资源化。由此可见,农业循环经济是资源枯竭型城市转型的需要,同时也为其发展带来了契机。 2、保护生态的需要。目前,农业发展中除了受到耕地减少、水资源短缺等资源瓶颈的制约,还面临着一系列生态环境恶化问题:化肥、农药、农膜过多使用,农业废弃物综合利用滞后,造成土壤质量下降,威胁农产品质量安全,带来“白色污染”等。因此,要发展以“低投入、低消耗、低排放和高利用”为特征的农业循环经济,减轻农业污染,保护农业生态环境,提高农业可持续发展能力。 阜新是内蒙古高原和辽河平原的中间过渡带,属于辽宁西北部的低山丘陵区。地处亚干旱大陆性季风气候区,属于资源性缺水城市,水资源相对短缺,沙漠化和水土流失等生态退化。阜新农业生产过程中也同样存在着长期滥施和偏施农药化肥、地膜回收不力、用水浪费所造成的农业面源污染问题。解决上述问题需要发展农业循环经济,坚持“九节一减”的减量化原则,推广节水灌溉技术发展节水农业,增施有机肥、控制化肥用量、优化肥料结构,减少高毒农药使用量和薄膜残留量。由此可见,农业循环经济是保护农业生态环境的需要,同时也为其发展提出了要求。 3、改善民生的需要。民生问题是构建和谐社会的关键和根本,“三农”问题是建设小康社会的重点和难点。提高农产品附加值,拓宽农民就业渠道,增加农民收入,是解决上述问题的有效途径,是推进社会主义新农村建设的需要。 阜新总人口193万人,其中农业人口108万人,百万农民致富增收是关系民生、“三农”问题的大事。阜新已建立起以农作物秸秆、林产品、农产品、畜产品为资源的四大循环经济体系。农作物秸秆综合利用、畜禽粪便综合利用等10多个循环经济链条运行良好,带来可观的经济、生态和社会效益。通过种养大户、龙头企业、农业园区等农业循环经济载体的培植,“四位一体”生态户的推广,“彰武五峰模式”的典型带动,在安置农村劳力、带动农户致富的过程中发挥了重大作用。由此可见,农业循环经济是改善民生的需要,同时也为其发展提出了目标。 三、阜新农业循环经济发展模式的实践 2001年被确定为资源型城市经济转型试点市以来,阜新的农林牧渔业总产值由2001年的22.1亿元增长到2009年的134.4亿元。其中,农业(小农业)比重由2001年的44.6%下降到2009年的40.0%,林业比重由2001年的3.9%上升到2009年的8.3%,畜牧业比重始终位居首位。2007年阜新被确定为全国循环农业示范市以来,在农业循环经济的实践中不断涌现出具有代表性的典型模式。 1、“四位一体”生态模式。“四位一体”,是辽宁省首创的以沼气为纽带的能源生态综合工程。该工程将沼气池、畜(禽)舍、厕所和日光温室有机组合,实现产气、积肥同步,种植、养殖并举,取得能流、物流和社会诸方面的综合效益。“四位一体”以其投资少、风险小、效益高,农产品无污染、无公害,节水、节能等特点,在辽宁农村发挥了重大作用。 随着阜新市猪、牛、羊、禽等畜牧业的发展,阜新通过发动农户建“四位一体”生态模式户的办法,使畜禽粪便得到处理,减少粪便对环境的污染,使农户用上清洁的能源。阜新市“四位一体”生态模式户从1990年开始,2009年全市累计建设生态模式户4.5万户,年综合处理畜禽粪便约72万吨,年产沼气900万立方米,年增收节支超亿元,被评为辽宁省农村能源建设先进市。 2、秸秆综合利用模式。阜新粮食年产量15亿公斤左右,其中70%以上为玉米,年产各类农作物秸秆20亿公斤。2009年,阜新市农作物秸秆青(黄)贮6.5万窖,秸秆气化站6处,大中型沼气池45座,秸秆综合利用率达到40%以上。通过以下方式实现了农作物秸秆综合利用:一是农作物秸秆通过青(黄)贮、氨化饲料化,发展草食畜牧业;二是利用农作物秸秆生产食用菌;三是农业机械粉碎后直接还田,增加土壤有机质含量;四是农作物秸秆通过气化炉裂解产生可燃气体供给农户。 3、种养加复合模式。阜新市彰武县五峰镇,根据当地的土壤、气候特点和发展种植业、养殖业的条件与经验,创造出一个适于半干旱地区农业发展的“五峰模式”。一是五峰镇扩大甜玉米种植面积,为辽宁金禾实业有限公司的保鲜玉米深加工项目提供原料,打造了甜玉米种植―保鲜玉米深加工产业链条;二是发展黄牛饲养,为福元公司屠宰、初加工肉牛提供牛源,为清河门皮革加工基地提供牛皮原料,打造了肉牛饲养―肉牛屠宰加工产业链条;三是实现农业和牧业之间的良性循环,打造了甜玉米种植―秸秆青贮―肉牛饲养产业链条;四是实现清洁生产和废弃物资源化利用,打造了养牛―牛粪―沼气―照明(燃料)、沼肥产业链条。 4、林下种养模式。阜新在加快林业生态建设同时,充分利用林地空间,实施了林下种养。由最初的林粮、林草等常规模式,逐渐开发出了林药、林菌、林烟、林下养殖等20多个高效、高产和高附加值的发展模式。涌现出如阜蒙县太平乡林烟模式、王府镇林瓜间种、海州区林菌间种、彰武县林下养鹅等一批产业典型。2009年,阜新林下经济开发实现产值8.5亿元,农民增收由最初的200多元提高到630元。 5、农业园区模式。阜新经济转型以发展现代农业为突破口,以农业园区为载体,形成了具有一定规模、较高科技含量和多层次的园区发展格局。以双汇等加工企业为龙头,建立养殖业、有机农业、绿色农业发展链条;建成了沿101公路、阜沈公路、阜锦公路、阜锦高速公路布局的线状园区带,各类农业园区和小区达322个;建成了以国家农业科技园区为龙头沿城市外环布局的环状园区带,经济转型农业园区达20个,设施农业小区达55个、各类种养棚舍达5400栋。阜新国家农业科技园区被批准为全国农产品加工示范区及部级农业标准化示范区。同时,阜新与清华大学、中国农科院等高校和科研院所建立了科技合作关系,建成了奶牛、杂粮、食用菌、蔬菜、林业等10个产业研发中心,引进推广新品种112个、新技术18项。 四、发展农业循环经济的保障措施 农业循环经济是一项长期系统工程,必须要建立强有力的保障措施,推动农业循环经济的长效发展。 1、加大宣传,转变观念。无论是农业增效还是农民增收,农户参与都是至关重要的。目前由于农户农业循环经济的观念意识缺乏,一定程度上限制了农业循环经济的发展,因此要转变农户的思想观念,强化农业循环经济意识,引导和教育农民积极参与。根据农村的特点,充分利用广播、电视、宣传标语、宣传车、村务公开栏、科技入户、典型示范工程等途径,开展多层次、多样式的宣传,将农业循环经济新理念有效地应用于生产和生活之中,营造农业循环经济发展的良好氛围。 2、加强培训,提高素质。农业循环经济不同于以往的传统农业生产模式,需要具备一定农业知识和技术的农民。然而,我国农业生产者文化素质不高。因此,需要“政府、市场、企业”多方协同,加大培训投入,建立农民技能培训网络,引导农民参与培训。发挥农业科研和技术推广机构的作用,加强对农民的技术培训,使农户得到科学用药、合理施肥、保护性耕作、立体种植和间作套种、生态畜禽养殖、沼气综合开发利用、节地节水技术等应有的技术指导。提高农村劳动力素质,更好地适应农业循环经济的需要。 3、确保多渠道资金投入。农业生产的特殊性与农民收入的波动性,农村信用环境欠佳,使得资金问题成为农业循环经济的发展瓶颈。因此,需要多层次、多渠道筹集资金。加大政府财政、银行信贷、社会资本投入力度。争取国家、省级的农业投入,加大市(县)本地财力的投入。推动政策性银行(农发行)、商业银行(农业银行)和农村信用社增加信贷投入,重点支持特色农业、生态农业、畜牧养殖、生态建设。鼓励非银行金融机构、大型企业等投资主体参与农业循环经济项目。 4、发挥政府管理与服务职能。政府应转变政府经济管理职能,建设服务型政府。应强化责任意识,把发展农业循环经济纳入地方基层政府的职责范围之内,把资源和环境作为硬指标纳入政绩考核体系。应加强组织领导,进行规划引导。阜新已率先成立了“农业循环经济领导小组”,编制了《阜新市发展农业循环经济管理办法(暂行)》、《阜新市农业循环经济发展规划》、《阜新市发展农业循环经济实施方案》。应采取利于循环经济发展的政策取向。对环境污染、农药超标、化肥过度使用的可采取限制性政策,对节约资源、清洁生产、农业废弃物资源化、沼气工程的给予鼓励性政策。 城市型农业论文:资源型城市农业主导产业选择的实证研究 摘要:通过对大冶市实地调研考察,分析了大冶市农业产业化发展阶段主导产业的选择与培育问题,根据大冶市农业主要产值数据(2004-2008)及相关资料,运用因子分析法构建了农业主导产业选择评价模型。论证了大冶市发展现代农业应以农产品加工和畜禽业为主导产业,建立健全农业产业的组织形式,带动农业产业化的全面发展,促进资源型城市转型。 关键词:资源型城市;农业主导产业;大冶市 1 引言 要进一步推动资源型城市的经济转型,正确选择和培育农业主导产业是重要前提。由于农业发展具有较为明显的地域特征与资源禀赋特征,随着农业产业化的不断发展,不同地区由于资源禀赋及经济状况的差异而出现不同层次的新问题。因此,各地区只有根据自己的实际情况,确定与其经济发展及资源状况相适应的农业主导产业,才能保障农业产业化具备丰富的经济与资源基础,得到长足发展并进一步促进农业其他产业甚至其他国民经济一级产业的较好发展。 大冶市依托长江,背靠武汉,北连黄石,南毗九江,西邻咸宁,成为承接长江开发带和大中城市辐射的交汇点,从自然地理条件来看,大冶市地形以平畈、丘陵、山地为主,其中丘陵地带占全市面积67%,平畈地带占全市面积15%,具备农业发展的优势条件。大冶市气候特征属于典型的大陆季风气候,冬冷夏热、四季分明、阳光充足、雨量充沛。年平均气温17.3℃,平均降雨量1 507.3mm,适宜的温度和充足的光照雨量,为农业发展提供了先决条件。 大冶市总面积1 566hm2,其中耕地面积5.015万hm2,园地面积2.259万hm2,林地面积3.63万hm2,水域面积1.467万hm2,拥有小型水库114座,总库容量1.54亿m3,有较灌溉面积3.32万hm2,丰富的水土资源、为农业牧副渔提供了先决条件。 早在大冶市被国务院确定为第一批全国资源枯竭城市之前的2005年,大冶市政府就意识到了农业产业化对经济转型的重要影响,并将发展农业产业化作为大冶市经济发展和经济转型的重大政策。2007年10月,根据国务院颁布的《关于推进资源枯竭型城市转型意见》,大冶市政府确定了农业产业化的目标,即力图将大冶市建设成三个“大县”和两个“示范县”,经过几年的实践摸索,大冶市以现代农业发展为方向,通过农业产业链的完善、产业集群的形成及龙头企业的引进与培育,在经济转型时期发展新农村取得了初步成果,使农业生产过程和农业产品通过产业化实现价值,使得农业产业化生产关系更为规范,确保和协调了各方之间的利益关系。大冶市农业产业化发展是以畜禽养殖加工、水产休闲养殖、花卉苗木、优质粮油等为四大主导产业。以养殖和加工为主的农产企业,生态环保,资源浪费程度极轻,在一定程度上缓解了大冶市生态环境恶化的压力。农产品加工企业作为乡镇企业重要的一部分,是农业劳动力非农化的重要载体,是消化农村剩余劳动力的主要渠道。目前大冶市规模以上产品加工企业共327家,完成年销售收入1 567 895万元、利税22 983万元,吸纳就业4万人,极大地促进了大冶市经济发展与转型。 2 大冶农业主导产业选择的实证研究 农业主导产业对地区国民经济发展和农业产业化发展具有重要作用与影响。那么,本文依据(2004-2008年)大冶市农业各主要产业指标值数据,并参照国内外相关学者的研究成果,运用因子分析法,构建评价指标体系或理论模型,论证大冶市选择发展农业主导产业促进经济转型产生的影响力及作用力。 2.1 指标选取及理论依据 (1)以经济学家钱纳里和库兹涅次为代表的结构主义观点,认为社会经济的发展依赖于产业结构的合理转化,产业结构的合理与否直接影响了社会经济发展的方方面面。这里将社会发展的因素总结为经济效益、社会效益、生态效益3个方面,以此来分析主导产业对社会发展的影响。 (2)对于三级指标的选取,这里主要从主导产业的特点及社会发展对主导产业的要求等方面加以考虑。主导产业的经济效益主要指的是产业的市场竞争力、生产增长能力,对经济发展的贡献,对其他产业的带动与影响。 (3)主导产业的生态效益主要反映产业对社会生态环境的影响或改善程度,包括森林、水土资源的利用与破坏、人口承载等。 (4)主导产业的社会效益主要指产业对社会民生问题的解决与改善程度,这里根据以上原则选取就业增长率和人均收入增长来解释这一问题。 2.2 样本选择及研究方法 2.2.1 样本选择 自转型以来,大冶市致力于发展新型产业以摆脱其资源依赖,并于2008年《湖北大冶转型和可持续发展规划》中提出大冶市将“重点扶持农业中的粮食种植,畜禽业,农副产品加工等产业的发展,促进农业产业基地的建成,”据此选取大冶市农业中的6个产业部门进行分析,其中各数据来源于《大冶市统计年鉴》(2004~2008),《湖北省统计年鉴》(2004~2008)及2008年、2009年大冶统计白皮书,与大冶市及中华人民共和国国民经济和社会发展统计公报。 2.2.2 研究方法 应用因子分析法提取影响主导产业发展的潜在变量作为评价体系的二级指标,它既可归类于三级指标,构成合理、层次性的指标体系,也可解决各影响因素之间的多重共线性。同时,通过因子分析得到有实际解释意义的公共因子。 应用层次分析法确定变量的主观权重,分析系统中各因素的关系,建立系统的递阶层次结构模型、确定上下层次元素的隶属关系,然后对同一层次各元素关系上一层次的重要性进行比较,构成两两比较判断矩阵,进行层次内元素权重确定。一般情况下采用9级标准来反映因素之间的相对重要程度(表1)。 注:元素i与j的重要性介于ay=zn-1与ay=zn+1之间时,其标度值zn(n=1,2,3,4) 该方法主要通过判断矩阵导出排序权重,使权重在定性的基础上得以量化。 2.3 产业评价指标及定量计算 2.3.1 理论模式的建立 根据大冶市产业发展现状及各产业部门的发展特点,选择三级评价指标包括有需求收入弹性系数x1,生产增长率系数x2,对经济增长的贡献率x3,就业增长率系数x4,产业人员收入增长系数x5,能源消耗系数x6,排污强度x7,土地利用率x8,产业专业化率x9,产业影响力x10,产业内人均产值系数x11,人口承载力x12,森林覆盖率x13。 根据综合分析及试验,选择提取3个主因子,表2是特征值及各主因子对应的方差贡献率。 从表2中可看出,从13个原变量中产生了3个主因子,共解释总方差的85.925%。 表3为因子载荷矩阵,显示每个因子主要由哪些变量提供信息。由表3可看到,第1因子主要与需求收入弹性、产业专业化、产业影响力、生产增长率、人均产值、对经济增长的贡献率等因素正相关,更多地是反映社会发展的经济效益;第2因子主要与土地利用率、森林覆盖率、能源消耗率、人口承载、排污强度等因素正相关,更多的是反映社会发展的生态效益;第3因子主要与就业增长率、从业人员的人均收入增长系数正相关,是反映社会发展的社会民生效益。 根据表3中各变量的特征,确定经济效益、生态效益和社会效益为大冶市产业结构评价的二级指标,构建评价体系(图1)。 2.3.2 指标权重确定 主要通过判断矩阵导出排序权重,使权重在定性基础上得以量化,具体计算如下图2。 在对矩阵作出一致性检验并计算出一致性率后,即可得出各项指标的权重如表4。 得出以上数据结论后,最后计算各项产业的综合得分情况,如表5所示。 表5中所得出的结论,给出了大冶市农业各产业在指标体系中的各项数值,以上数据是大冶市农业各产业在经济、生态、社会效益等各方面竞争力的数据表现形成。在表5中可以看到,各大产业中,最具市场需求和市场竞争力的产业是畜禽业,其需求收入弹性值为2.082 1;而最具生产增长能力的产业则是农产品加工业,其生产增长率值为0.738 8。 2.3.3 分析结果 综合以上表中数据结果,将各产业指标值与各指标权重进行复合计算,得出评价模型: 其中,Fj为某地区的j产业各项指标的综合得分,Wi为第i项指标的权重,Rij为j产业下,i项指标的具体值。本文中,主要涉及到6个农业产业,因此,其中n=6。 将指标权重与数值代入模型(1)中,得出各项产业的综合得分及排名如表6。 从表6中可以得出,大冶市农业发展各产业根据其综合得分排名,依次为畜牧业(1.398 1)、农产品加工业(1.327 4)、粮食种植业(1.287 9)、水产业(1.207 3)、蔬菜种植业(1.116 7)和林业(0.879 2)。大冶市推进农业产业化发展,可以根据以上综合得分进行选择与扶持。 主导产业的选择是一个动态、复杂的过程,需要在不同时期根据不同情况和经济发展条件作出调整与改进。对于大冶市农业主导产业的选择,除了在一定程度上参考以上评价指标体系和评比结果,作出选择与决策以外,还需要根据城市转型程度和经济发展状况及时作出调整,以更好地促进大冶市的经济转型。 3 理论建议 目前,大冶市在发展农业主导产业过程中,要进一步健全农业产业化组织,努力推进农业产业化主体要素的发展。 (1)大力扶持龙头企业,使其发展壮大。大冶市市级财政要加强对龙头企业的扶持措施,通过财政倾斜、逐步抬升劲牌公司、福润公司等龙头企业的品牌影响力,支持具有资源优势的龙头企业:如水产品加工、稻 加工和蔬菜加工等公司进行资源整合,同时还要培育后备发展力量。 (2)培育具有资源优势的农产品生产基地,围绕畜禽养殖,水产品、优质水稻和花卉苗木等4大优势产业,重点推行标准化生产,扶持建设规模化专业化的生产基地。 (3)使农村经济合作组织逐步完善。完善产业发展过程中的生产发展,信息传递,生产资料供给等相关链条,大力加强中间组织建设,健全农县产业化组织形式,构建一体化经营体系等措施进行促进农业产业顺利发展并推动城市最终转型。 城市型农业论文:依托城市型观光农业发展思路 摘要:文章研究的重点就是关于现代都市中发展生态农业的一系列探索,对都市生态农业的内涵、以及建设都市生态农业的基本途径和可持续发展的对策的分析、探讨。 关键词:生态农业;观光季节性;可持续发展 观光农业是传统农业与现代旅游业相结合形成的一种新型交叉型产业。近年来,我国的中心城市观光农业相继开发了许多观光农业项目,有些取得了良好的经济、社会、生态效益。 一、郊区观光农业项目发展现状 城市边缘区是指位于城市和乡村之间,以土地的城市和乡村利用方式相混合为典型特征,人口和社会特征具有城乡过渡性质的一个独特地域。在这一地域,城乡之间的相互影响大,城乡用地犬牙交错,乡村用地逐渐被城市线网分割,土地利用、人口和社会特征在传统村镇基础上出现城市化趋向。 以城市为依托、服务于城市,城市经济实力雄厚,科技力量强大,不但为观光农业的发展提供了科技实力,更重要的是提供了充足的客源。关注生态性、强调生产性、突出观光性、重视生活性,这是观光农业可持续发展的必由之路。改善和提供良好的生态环境,是观光农业的基本功能。 二、科学开发城市观光农业的建议 发展休闲旅游农业是当前积极应对金融危机、促进农民创业就业增收的有效举措,是促进乡镇企业转型发展的有效途径,是推动现代农业和新农村建设的重要力量,应积极从以下方面抓紧抓好: (一)项目论证需要从多角度入手 观光农业项目的开发具有不同于一般项目的特点,它需要从更广泛的角度去综合论证,至少应包括以下几个方面: (1)本地区农业资源基础的分析。即农业、资源基础、自然景观系列、乡村民俗的可展示性。以山东寿光为例,其观光农业的发展在全省乃至全国都是处于前列的,在投资建设观光农业旅游景点时也能本着实事求是、因地制宜的原则,缺山少水就依靠自己的蔬菜种植技术做大旅游,菜博会为这个从前默默无闻的县城带来了国内国际知名度;生态观光农业使其成为“中国优秀旅游城市”。 (2)市场定位分析。从目前我国观光农业的发展现状来看,观光农业首先是城市居民的“后花园”,其目标市场应主要定位在城市的居民,为他们提供一个自然、传统、休闲的场所。 (3)区位选择分析。城市边缘区农业地带应为首选,这些区域有着独特的地域性和明显的发展优势。通过发展城市边缘区、城市近郊区,带动交通便利、农业基础较好的区域发展观光农业。 (二)观光农业要走可持续发展之路 观光农业的基础是农业内部功能的良性循环和生态的合理性。因此,观光农业的发展要保证旅游与生态农业的协调,对植根于符合自然生态的生态农业和传统农村民俗文化必须加以保护并得到充分体现: (1)必须立足现有基础进行开发,严格控制滥用耕地。 (2)必须因地制宜,突出个性和特色。 (3)避免对环境和景观的破坏,如在旅游景点内设立不当的建筑等。 (4)控制“农业观光园”周边的工业以及城市化等对景点的不利影响。 (三)政府要积极有效地进行宏观调控,理顺管理体制 (1)全面规划,确保重点。对都市农业的发展要在全市郊区或一个区域内全面规划,选准重要项目,集中资金,重点开发。对开发项目要注意整体规划,分步推进,使都市农业、观光休闲农业具有丰富内容,才能有经常性的吸引力。 (2)理顺管理体制,加强规划和创建管理、服务体系。在旅游开发区要防止出现管理体制混乱,政出多门的现象,要分清责任,各司其职。政府有关部门应做好观光农业发展规划的指导;建立一些咨询服务机构,加强对观光农业发展的调查研究与总结,以建立农业政策信息服务体系。此外,还应制定一些优惠扶持政策,如引资、税收优惠等。 三、都市生态农业要走可持续发展道路 都市生态农业的建设无论是在我国还是在世界上的其他国家,都是新世纪的巨大工程,要想使生态农业走向科学化、合理化,缓解经济发展与环境恶化的矛盾,维护自然生态平衡,绝不是一年两年的时间就可以达成的,它需要的是世世代代的努力,所以,建设都市生态农业需要走可持续发展的道路,它造福的是子孙万代。 (一)更新观念,树立新型农业环保道德 生态农业不同于传统农业,也不同于现代农业,他需要的是一个全新的农业道德体系的支撑,加强生态农业的宣传力度,得到全社会的支持,并且要把农业环境道德观放到社会主义精神文明的建设中去,认真对待,积极贯彻,规范各种社会行为。 (二) 转换机制,提高农业环保工作效能 第一步先建立生态农业决策系统,生态农业机构最好要有多个部门参与,而且要明确工作的职能和性质,将常规的农业生产管理改为生态农业建设管理。接下来还要制定生态农业建设规划,有计划、有步骤的开展生态富民家园,并在开展生态镇和生态农业的工作中累计成功的经验。最后对国家实施的各种关于建设生态农业的法律法规等要严格执行,落实农业环保各项措施。 (三)发展生态农业产业化,增强生态农业的发展后劲 既要抓生态农业产业基地建设,也要抓龙头型企业建设,按照专业化的生产要求,根据就地生产、近地加工的原则,建立农产品加工企业,形成品牌效应。除此之外还要开展国家交流与合作,吸取国外成功经验的同时,落实我国的现状,然后积极招商引资,借助外部资金和人才的力量开发建设项目。 城市型农业论文:盐城市新型农业信息服务存在的问题及对策 摘要 近年来,盐城市农业信息化工作取得了显著成绩,但也存在着服务体系不健全、专业人才缺乏、平台效能不高、信息资源整合不到位、信息化技术应用发展滞后等一系列问题,提出了强力推进服务体系、平台、信息资源、智能农业、营销平台的建设等对策,力争2018年全市新型农业信息服务覆盖率达到97%。 关键词 农业信息服务;覆盖率;现状;问题;对策;江苏盐城 农业信息化是推进农业现代化建设的重要内容,也是实现农业现代化的强大推动力[1-2]。盐城市提出到2018年基本实现农业现代化,明确了21项发展目标任务,其中一项重要内容是新型农业信息服务覆盖率2018年前要达到97%,而目前全市只有76%,与目标值仍有较大差距。为此,笔者系统分析了盐城市新型农业信息服务工作的现状,并针对存在的问题提出了加快提升盐城市新型农业信息服务覆盖率的对策。 1 盐城市新型农业信息服务现状 近年来,盐城市认真实施农业信息服务全覆盖工程,不断创新服务模式,积极打造新型信息服务平台,在全省率先构建了“四电一报”(即电视、电台、电话、电脑、报纸)新型农业信息服务体系,实现了“让农民天天能看到电视、让农民处处能听到电台、让农民时时能找到电话、让农民随时能点到网络、让农民随时能读到报刊”的服务目标,有力地提升了全市农业信息服务覆盖率,促进了农业增效和农民增收。但总体看来,目前全市农业信息化工作中还存在着一些突出问题,制约着新型农业信息服务覆盖率的提升。 2 存在的问题 2.1 信息服务体系仍不健全 目前全市9个县(市、区)中只有东台、大丰、阜宁等3个县(市)有单独的事业编制性质的农业信息中心,其他县(区)还未成立专门的农业信息中心,只是与其他科室合署办公,而且专职从事信息工作的人员偏少。乡镇农业信息服务站点比例不高,即使有标准也不高,普遍达不到“六有”(有信息服务站牌子、有上网设备、有热线电话、有农业信息大联播乡镇二级网站、有信息栏、有服务制度)的标准。 2.2 信息化人才十分缺乏 目前农业信息网络人才十分缺乏,从市、县层面来看,缺少既懂农业、又懂计算机网络的复合型人才,导致农业信息资源综合利用率较低。从乡镇层面来看,虽然部分地区配备了农业信息员,但多以兼职为主,除了信息收集、报送工作外,还有很多其他工作要做,导致其精力不足,难以保证农业信息服务的工作质量。 2.3 信息服务平台效能不高 虽然近几年打造了一批农业信息服务平台,但从总体来看,平台的利用率不高,服务覆盖面不广泛,效能偏低。如《盐城农业信息网》等农业网站信息更新速度不快,点击率不高。三农服务热线 “12316”公众认知度有限,拨打率不足。村级信息综合服务平台刚开始示范,“一点通”视频终端数量偏少,信息服务范围有限。网上营销平台缺乏,通过网络销售的农产品比重不到3%。 2.4 信息资源整合不到位 农业信息采集标准化程度低,指标体系不健全,采集点不足,覆盖面不够。纵向上,市、县、乡、村4级未能真正形成信息资源的有效互通与共享;横向上,农业部门与物价、统计等部门也缺乏正常的信息沟通与交流渠道,信息采集、的数量和质量有待进一步提升[3-4]。 2.5 信息技术应用发展滞后 农业信息化工作重点仍处于信息的收集和上,而忽视了信息技术如“3S”(RS、GIS、GPS)技术、自动化控制技术、智能决策系统在农业生产领域中的应用。近年来,通过实施江苏省农业信息化全覆盖工程项目,盐城市虽建成了一些信息技术应用示范点,但数量少,覆盖范围不广,仅是“星星之火”,未形成“燎原之势”,需进一步加强示范推广。 3 对策 今后几年,应围绕当前农业信息工作现状及存在的问题,紧扣农业现代化工程的目标要求,以江苏省农业信息服务全覆盖工程项目为抓手,主攻健全体系、平台、信息资源、智能农业、网上销售、技术培训等方面的建设,力争2018年实现新型农业信息化服务覆盖率97%的目标。 3.1 主攻服务体系建设,在健全信息工作队伍上求突破 加快农业信息化步伐,体系队伍是基础,人员素质是关键。要搞好信息化服务工作,必须强化体系队伍建设。一是加快组织体系建设。借助农技推广体系、事业单位改革契机,建立健全基层农业信息服务体系。“十二五”末,县级要全面成立专门的农业信息中心,乡镇要完善提高信息服务站点,要求全部达到“六有“标准。二是加快人才队伍组建。引进、选拔一批既懂计算机网络、又懂农业经济运行规律的复合型人才充实到信息化工作队伍中来,不断提高农业信息服务人员的整体素质和水平。三是加快技能素质培训。组织信息专家及专业技术人员对基层信息服务人员在信息采集编辑、上网查询、智能农业应用技术等方面进行培训,提高理论水平和实际操作应用能力,增强信息服务意识和工作责任感。 3.2 主攻平台建设,在拓展信息传播渠道上求突破 在巩固提高“四电一报”信息服务的基础上,全力打造新型农业信息服务平台建设,引导农民调、指导农民种、帮助农民销,不断扩大信息服务覆盖率。一是重点打造网络信息服务平台。改版升级《盐城农业信息网》,解决栏目不全、版面不新、功能不强等问题,增强信息的集散力和用户的凝聚力,打造苏北领先、全省一流的农业门户网站。加快建设《江苏啤麦网》《华东蔬菜网》等农业特色网站,不断推进农业特色产业的发展。二是重点打造“12316”热线咨询平台。借助江苏省农业信息全覆盖工程项目的实施,加快建设东台、大丰、盐都、建湖4个县(市、区)“12316”三农热线工作站,实现全市范围内“三农”热线信息服务全覆盖。同时,加强与盐城移动公司的合作,全面建设“12316”移动农业信息专家平台,实现专家与农民面对面视频交流,提高服务质量与效果。三是重点打造村级综合服务平台。按照“1处固定场所、1套信息设备、1名信息员、1套管理制度、1套长效机制”要求,加快建设村村“一点通”综合信息服务平台。2011年,射阳县已在全省率先建成并开通运行。在此基础上,今年将再建亭湖、滨海、大丰3个村级综合信息服务平台示范县。2012年后1~2年内其余5个县(市、区)也将陆续开工建设,届时将真正实现全市范围内为农信息服务“村村通”。 3.3 主攻信息资源建设,在提升信息服务效率上求突破 信息化是推动农业现代化的加速器,而信息资源是这一加速器的重要粒子。必须加强信息资源建设,全力推进信息收集工作。一是加强信息资源整合。完善市、县、乡、村信息互通机制,强化与物价、统计、气象等部门的横向联合,整合信息资源,拓宽采集渠道,丰富信息来源,提高信息采集的网络化、标准化水平。二是强化网络内容保障。完善《盐城农业信息网》等农业网站的网络信息更新机制,健全信息采集队伍,大力采集政务信息、市场、技术信息上网,加快农业网站内容更新速度,提高农业网站为农信息服务水平。三是推进数据库建设。积极统筹农业系统内部各部门的力量,重点建设“农产品品牌及加工数据库”、“农业环境和灾害监测数据库”、“农业地理信息数据库”、“农产品品种数据库”、“农作物实用技术数据库”、“畜禽养殖技术数据库”等6大数据库系统,提高服务水平和效率,为农业生产和领导决策提供参谋助手作用。 3.4 主攻智能农业建设,在推进信息技术应用上求突破 积极顺应物联网发展趋势,加快“3S”、自动控制等技术在农业上的应用步伐,提高农业资源利用率和劳动生产率,提升农业生产信息化水平。一是重点建设远程监测指挥系统。联合盐城移动公司,建设全市农业生产远程视频监控和指挥中心,监测点将覆盖全市各县(市、区)重点乡镇,实时掌握全市各地农产品生长发育、农业自然灾害、植物病虫害等动态信息,为及时、科学指导农业工作提供现代化手段。从县级层面来讲,2012年阜宁县和响水县将建成县级农业远程监控指挥中心,今后几年,其余各县(市、区)也将逐步建设该系统,不断提升全市电子政务水平。二是重点建设质量安全可追溯系统。2011年,盐城市在全省率先建成了集政府监管、基地追溯、企业诚信、信息查询于一体的农产品质量安全可追溯系统,引入政府部门、检测机构、企业基地等应用试点用户100个以上,基本实现了农产品生产可控制、信息可查询、产品可溯源、问题可追溯等功能。2012年,重点建设省级农产品质量安全追溯管理信息平台二期工程,扩大监测示范用户,改造升级平台功能,为农产品质量安全保驾护航。三是重点建设“数字农业”地理信息系统。借助“数字盐城”地理信息平台,联合国土部门,以高效农业为切入点,建成“数字高效设施园艺”、“数字休闲观光农业”、“数字土壤”、“数字畜禽养殖”等数字农业平台,及时农业地理信息,推动农业产业快速发展。 3.5 主攻营销平台建设,在增加农产品网络销售率上求突破 网络销售是农产品销售的新型业态,也是目前增长速度最快的销售方式。但盐城市农产品网络销售比例偏低,必须加快推进电子商务,力争到2018年网上销售比重达到40%。一是积极打造盐城市农产品营销网。建成集产品广告、交易洽谈、网上订购、网上支付等功能于一体的农产品网上营销电子商务交易平台,拓展盐城市农产品营销范围,增强市场竞争能力。二是引导创建网上营销店。积极引导企业、合作社等市场主体在淘宝网、江苏农业优质农产品营销网等网站上建立优质农产品营销店铺,不断提高盐城市农产品网上销售比例。三是巩固提高农产品网上交易会。在2011年成功举办盐城市首届农产品网上交易会的基础上,组织和引导更多的企业到网上交易会进行展示展销活动,力争把盐城市网上农产品交易会办成全省规模最大、名牌最响、效益最好的网上交易会。 城市型农业论文:新兴能源型城市发展现代农业的探索 【摘 要】本文以甘肃庆阳市为例,强调农业的基础地位,提出在转型发展中给农业以合理地位,以农业综合开发为基础,以农业产业化为龙头,以农业科技进步为支撑,全面推进现代农业发展。 【关键词】能源型城市;发展;现代农业 庆阳市位于甘肃省东部、鄂尔多斯盆地西南,素称“陇东”。历史上的庆阳是我国旱作农业的重要发源地,在我国农业发展史上具有重要的地位,曾被誉为“陇东粮仓”。“十一五”时期,甘肃省根据全国发展大局、甘肃省区域发展战略,特别是庆阳煤炭石油资源丰富的实际(见注释),确定把庆阳建设成大型能源化工基地和甘肃省新的经济增长极。这样庆阳市转型发展的历史课题就鲜明的提了出来。如何在转型发展中处理好建设能源工业基地和推动现代农业的关系?庆阳的初步探索可以概括为:在转型发展中给农业以合理地位,以农业综合开发为基础,以农业产业化为龙头,以农业科技进步为支撑,全面推进现代农业发展。 一、突出农业的基础地位 转型发展、建设大型能源化工基地,农业怎么办?庆阳市农业发展的历史经验告诉我们,必须坚持农业的基础地位,农业最忌瞎折腾,农民最怕政策摇摆。为了在发展能源工业的起步阶段就考虑到科学发展、协调发展、可持续发展问题,保护好青山绿水,实现富民与兴市的双赢,庆阳市在深入开发“红、黑、绿、黄”四大资源优势产业时,就给农业以科学、合理的地位、定位。在建设部级大型能源化工和西电东送基地的同时,依托庆阳丰富的“绿色资源”即绿色农产品和子午岭生态旅游资源,努力把庆阳建设成绿色农产品加工出口创汇基地,使之成为甘肃优质农畜产品生产基地、全国规模最大的杏制品加工基地和白瓜子加工出口基地、全国品质最优、发展面积最大的黄花菜基地,争取农产品加工出口始终位居甘肃省第一。以此构筑起庆阳转型发展、跨越式发展的产业体系,在推进工业化、城镇化中实现农业现代化。 (一)远学近比,高起点谋划 为了避免走传统能源型城市那种资源开发城市兴盛,资源衰竭城市衰败的老路,庆阳市委、市政府明确提出全市经济社会要“率先发展、创新发展、绿色发展、和谐发展”。率先发展就是要在全省各市州率先、中远期要在陕甘宁周边城市、西部城市中率先;创新发展就是要借鉴类似地区开发建设的经验教训,避免走错路、走老路;和谐发展就是实现人与自然、人与社会、人与人之间的和谐,兼顾各方方面,实现经济发展与政治稳定、社会和谐、人民幸福的统一。绿色发展就是走绿色发展的道路,使经济社会发展始终在科学发展观的指引下,实现多方利益的共赢。不仅要使庆阳市成为全省“两翼齐飞”之“东翼”的优秀区域,还要按照陕甘宁区域经济圈中心城市和甘肃省循环经济发展的目标,将我庆阳市建设成为绿色能源之都和西部经济强市。 (二)高起点开发资源,大力发展循环经济 甘肃省对庆阳市的定位决定了庆阳率先腾飞必须依赖能源资源的大规模开发利用。尽管石油、煤炭是黑色的,但我们坚持用绿色的理念、循环经济的方式开发利用它。庆阳市不仅坚持引进大型央企开发资源,提高石油产能,形成强有力的煤炭生产能力,提高资源就地加工转化升值的能力;还要求各级政府着眼绿色发展,叩门招商,吸引中石油、华能、中电、中铝等大型国企进入庆阳参与资源开发,使其成为全省新的经济增长极和发展循环经济的领头羊。 (三)按照现代农业理念,加快优质农产品基地建设步伐 农业是庆阳市传统的优势产业,坚持用现代的理念、现代的手段谋划、改造、发展农业,不断夯实“三农”工作的基础。按照“川变白、塬变红、山变绿”的目标,大力调整农业结构,全力实施紫花苜蓿、肉牛、肉绒羊、生猪、全膜玉米、瓜菜、苹果等“七个百万工程”建设,大力发展循环农业,促进特色农产品向规模型、质量型、效益型、区域特色性转变。坚持农业综合开发,坚持用产业化的手段推进农业现代化,着力引进、培养一批大规模的农业龙头企业,培育一批具有地域特色的农畜产品品牌,使庆阳农业真正成为绿色的、有竞争力的农业。 (四)坚持工业反哺农业方针,加大支农力度 坚持按照工业反哺农业、城市支持农村的方针,逐年加大对农业的支持力度。伴随资源开发力度加大,庆阳财政状况逐年好转。2011年,庆阳市财政大口径收入突破百亿元大关,达到105.2亿元,小口径收入完成44.3亿元,同比分别增长79.8%、47.7%,财政运行实现了平稳快速增长。随着财力增加,“十一五”时期支农支出年均增幅40.54%。2011年仅市财政就安排三个7000万元,支持粮食增收、农村公路建设、水利与生态建设。同时积极引导协调社会资金、信贷资金向农村流动,形成了中央和省上项目投资加力、市县乡政府扶持加强、社会力量广泛投入、农民积极增加投入的多元化投入机制。 二、突出农业基本建设 近年来,庆阳市把农业综合开发作为农业基本建设的主要抓手,在改善农业基本条件和基础设施,提高农业综合生产能力,大力发展农业产业化经营等方面取得了一定成绩,使农业基础有了很大改善。 (一)全力改善农业的基础条件 农业综合开发充分利用项目综合、资金综合、措施综合的三大优势,坚持集中连片、规模开发、综合配套,以改造中低产田为重点,综合运用水利、农业、林业、科技四大措施,大力建设方田林网化、道路砂石化、灌溉节水化、耕作机械化、种植区域化的高标准农田和粮食生产基地,显著改善了项目区的农业生产条件,增强了抗御自然灾害能力。仅近两年来,全市就完成改造中低产田面积6.99万亩,项目区新打(维修)机井57眼,新打小电井480眼,新建蓄水窖120眼,架设输变电线路35公里,埋设管道214公里,完成节灌850亩,营造防护林3470亩,修筑机耕路310公里,引进推广先进适用新技术和新品种37项(次),完成技术培训2.6万人(次)。通过农业综合开发项目的实施,为提高农业综合生产能力和发展现代农业奠定了一定基础。 (二)提升现代农业水平 坚持把加强农业基础设施建设同推进农业产业化经营有机结合,围绕特色产业搞开发,围绕做大龙头企业搞开发,仅近两年全市农业综合开发共完成产业化经营项目19个,扶持了一批具有规模优势和辐射带动能力的农民专业合作社和种粮大户,不断推进农业经济结构调整,提高农业效益,促进农民增收致富,加快了农业现代化的发展步伐。并不断推广新品种应用、双垄沟播、测土配方施肥、保护性耕作等新技术,购置了先进的农业机械设备,形成了技术和市场、专家和农民有机结合的科技合力,初步走出了一条围绕优势特色产业发展、农民科技水平提升的开发之路。 (三)增强现代农业资金保障 通过中央财政资金引导、地方财政资金配套,同时吸引银行贷款、农民自筹和其他资金共同投入的多元化投入机制,充分调动各方面积极性,不断加大农业综合开发投入力度。近两年庆阳市共完成农业综合开发总投资14643.6万元,其中:中央财政投资完成5600万元,地方配套完成2373万元,自筹资金完成5006.6万元,银行贷款完成1664万元。通过建立多层次、多渠道、多元化的投入机制,有效发挥了农业综合开发资金“四两拨千金”的作用,进一步扩大了全市农业综合开发的总体规模,从而为发展现代农业提供了有力的资金保障。 三、突出农业产业化的龙头带动作用 农业产业化是发展现代农业的主力军,近些年庆阳市农业产业化发展呈现了良好态势。 (一)龙头企业不断壮大 全市农产品加工业发展迅速,新建、改建、扩建农产品加工企业积极性高涨,新建企业投资规模大、建设标准高、科技含量高。目前,全市农产品加工业发展到234家,上半年新建农产品加工企业11家,改建、扩建农产品加工企业26家,计划总投资17.44亿元,已完成投资5.37亿元。全市部级农业产业化重点龙头企业1家,省级龙头企业23家,市级龙头企业68家。企业生产经营基本涵盖了全市草畜、苹果、瓜菜三大主导产业,有92户带动能力强的龙头企业销售收入8.66亿元,带动20.63万农户发展特色产业基地建设。 (二)农民专业合作组织蓬勃发展 全市农民专业合作组织达到843个,创建省级示范社30个,市级示范社50个。仅去年上半年,新建各类农民专业合作组织57个,其中示范性合作社13个,涉及种植业、养殖业、科技服务等多个领域。在农民专业合作组织发展带动下,全市流转土地承包经营权达50.17万亩,较上年增加13.53万亩。农民专业合作社的建立和成长壮大,引导农民有组织地进入市场,大大提高了农户生产、销售行为的可预测性和有序性,有效地促进了农业增效、农民增收。 (三)农业品牌建设成效显著 制定完成绿色食品地方标准29项,建成农业标准化示范区点49个。全市无公害农产品产地认定33个,产品认证34个;绿色食品产地认证14个,产品19个;有机食品产地认证3个,产品12个。“庆阳苹果”等6个农产品通过国家地理标志登记;“早胜牛”、“陇东黑山羊”、“庆阳苹果”3个农产品证明商标成功注册。“维思特”杏制品、“古象”奶粉等11个农产品荣获甘肃省名牌产品,“新一代”等21个品牌获甘肃省著名商标;“维思特”牌荣获中国驰名商标,实现了我市农产品申请注册中国驰名商标零的突破。全市农产品的市场认可度和知名度明显提升,品牌效应逐步凸显。 四、突出农业科技创新的支撑作用 为了贯彻落实中央、省委两个一号文件精神,庆阳市委、市政府专门制定下发了《关于加快农业科技创新促进农业农村持续稳定发展的实施意见》,明确了全年农业农村工作的总体要求、预期目标、重点工作和保障措施。全市各级农牧部门按照市委、市政府的安排部署,进一步明确了工作重点、完成时限和要求,使农业科技教育工作有目标、有计划、有措施、有保障地推进。 (一)加快农业科技成果转化 紧紧围绕“草畜、果品、瓜菜”三大产业开发,依托庆阳市农科院建设,加强农业科技源头储备和技术创新,组织实施了陇东地区日光温室棚型结构对比、瓜菜新品种引选、高原夏菜品种试验示范、黄花菜种质资源征集及特晚熟品种选育、胡麻新品种引选、小麦原原种扩繁与基地建设、冷季型草坪草引选等农业科研项目23个。 积极实施农业新品种新技术引进推广计划,全市引进推广名优特瓜菜、特种芽苗菜、特种玉米新品种、立体穴盘基质育苗、有机无土栽培、膜下滴渗灌、膜面集雨、多层覆盖、全膜覆土穴播、纳米生物技术等农业新品种新技术53项(次),经过试验示范,筛选出了一批优质、高效主导品种,形成了一批综合配套适用技术,加快了农业科技成果的转化步伐。 (二)创新农技推广方式 在深入调研,多方论证的基础上,市委一号文件明确了基层农技推广体系改革的基本思路,全市按照“明确职能、三权归县、财政保障、双重管理、以县为主”的基本思路,按乡镇设置农业技术推广站,确保公益性职能有效履行。全市依托乡镇农技推广机构条件能力建设项目,加强乡镇农技站业务用户、仪器设备、交通工具等基础条件建设,基层农技推广服务能力得到效提升。 (三)深入开展农民培训 围绕科技创新和现代农业发展,结合主导品种和主推技术,全市农业科研、推广单位及农民培训机构的技术人员,综合运用现场培训、集中办班、入户指导、田间咨询、发放资料等多种方式,深入田间地头和农家院落开展技术培训和咨询服务。仅去年上半年,全市完成农民实用技术培训23.6万人次。依托农村劳动力培训阳光工程项目实施,市、县农广校,以农村种养专业户、农民专业合作社骨干、植保员、防疫员、沼气工等人员为重点对象,完成阳光工程项目示范性培训4196人。全市各级农广校积极创新教育教学模式,通过送教下乡,采取进村办班、半农半读等多种形式,完成中专、中专后继续教育151人。 对我们庆阳市而言,当前农业和农村发展仍然处于艰难的爬坡阶段,适应转型跨越发展需要,在建设大型能源化工基地的背景下如何推进现代农业发展我们的探索只是初步的,需要继续思考和解决的问题还很多。比如,在工业反哺农业方面力度不大,贫困人口占比比较大。在农业综合开发也存在一些需要继续解决的问题,如农业基础建设薄弱,自然灾害频发;农业生产方式落后,生产效益低下;种植结构单一,农业科技水平低;农业生产力落后,土地产出率不高等。在农业产业化方面,仍处在初级发展阶段,还存在不少的差距和问题。主要表现:一是发展不平衡。部分县区新建、改扩建农产品加工企业、养殖企业数量少,投资规模小,农产品加工集中区入驻企业不集中,带动效应不明显。二是龙头不强。全市农产品加工企业中年销售收入过2000万的仅33户,过亿元的仅5户。龙头企业量少质弱,“龙头”作用发挥不充分。绝大多数企业尚未建立起真正的现代企业管理制度。三是链条不长。绝大部分农产品领域尚未形成从生产到加工、包装、储运到销售、服务的完整产业链,特别是龙头企业科技研发投入不足,绝大多数是以分拣、包装为主的初级加工,产业链条短,同质化生产现象突出,产品的附加值不高,缺乏市场竞争力。四是机制不优等等。 【作者简介】 何登科,中共庆阳市委党校副校长。 城市型农业论文:资源型城市发展现代农业路径探索 【摘 要】发展特色农业,是农业自然规律与市场经济规律的要求,实施农业由弱变强的战略决策,也是农业实现持续、稳定、高效发展的最佳选择。本文迁安市为例,通过转变发展思路,探索出适合当地的现代农业发展新模式,走出了一条资源型城市发展特色现代农业的突围之路。 【关键词】资源型城市;现代农业;发展思路 发展特色农业,是农业自然规律与市场经济规律的要求,实施农业由弱变强的战略决策,也是农业实现持续、稳定、高效发展的最佳选择。作为资源型重化工业城市,迁安在加快资源型城市转型进程中,坚持把“一产抓特色”作为加快科学发展的战略任务,按“旅游串线农业建点”的思路,积极探索发展现代农业新模式,走出了一条资源型城市发展特色现代农业的突围之路。先后涌现了55个休闲农业与乡村旅游特色村,休闲农业与乡村旅游已经成为惠及全市10多万农户的支柱产业、富民产业,2011年全市休闲农业与乡村旅游接待人数127万人次,实现旅游收入和瓜果采摘等农业综合收入7亿元,农民人均纯收入达到12698元,同比增长15.9%。2011年迁安被国家农业部、国家旅游局评为全国首批“全国休闲农业与乡村旅游示范县”,也是河北省内唯一一家。 一、升华思路:在城市转型中找准农业科学发展的正确方向 作为一个依矿而兴、依钢而起的典型资源型城市,迁安自“七五”以来依靠资源优势实现了较快发展,取得了比较突出的成绩,但在工业经济实现快速发展的同时,贫富差距和区域间发展不平衡的问题日益突出,历届市委、市政府班子费尽了脑筋,做了许多积极的探索,但由于缺乏治本之策,该问题始终没有得到有效解决。随着国家产业政策的调整、土地资源的日益减少、矿业资源的日渐枯竭,以及国内一些资源枯竭城市发展的困境,让迁安深切认识到要想实现科学发展,农业的基础地位不能动摇,不能离开农业谈转型。为此,迁安市委、市政府明确提出了实施“四五”转型攻坚计划,建设“魅力钢城、绿色迁安”的目标,把发展现代农业和旅游服务产业作为带动经济发展 “两翼” 的战略构想。就是在传统产业优势和城乡建设优势的基础之上,主动引入创意思维,使新农村建设和乡村旅游发展相结合,区域性中心城市建设与休闲旅游业发展相结合,生态建设与生态旅游相结合,大力发展现代特色休闲农业,将迁安创建成为“部级休闲农业示范区”。一系列思路目标的提出,在全市上下引起热烈反响和强烈共鸣,迅速成为加快发展现代特色农业的强大动力。 二、明析举措:在产业攻坚中创新农业科学发展的崭新局面 (一)规划先行,构建科学合理的休闲农业与乡村旅游发展布局 按照“旅游串线农业建点”的思路,在《迁安市城市总体规划》、《迁安市城乡统筹规划》、《迁安市现代农业发展规划》和《迁安市旅游总体规划》基础上,聘请湖南省休闲农业规划设计中心专家高起点、高标准科学编制了《迁安市休闲农业与乡村旅游总体规划》,依托市域三大主体功能区和四条绿道,将全市划分为发展以传统农业体验、农业生态景观、高科技农业示范等为主的中部南部都市农业休闲观赏区、发展以设施蔬菜、特色果品、规模养殖、农产品加工、旅游农业、观光农业、体验农业等为主的东部北部高效农业旅游体验区和发展以矿山改造、生态保护、生态修复和地质公园文化为主的西部生态农业地质文化景观区等“三个特色区”;以四条绿道周边区域为重点“顺藤结瓜”建设新三抚路沿线的物华京东水果采摘带、滦河沿岸的诗意滦河湿地景观带、万太路沿线的神韵迁安地质文化带、建彭路沿线的锦绣田园高效农业带等“四个休闲产业带”。通过四条绿道建设,实现特色景区、景点和农业生态园、采摘园的有机串联,以绿道为藤、景区为瓜,顺藤结瓜,将绿道建成游客观光消费之道、市民休闲健身之道、农民增收致富之道。 (二)政府引导,促进现代休闲农业健康有序发展 先后制定了《关于加快现代农业发展的奖补办法》、《休闲农业与乡村旅游实施意见》和《休闲农业与乡村旅游扶持奖励办法》,市财政每年安排1亿元专项资金扶持现代农业发展,并专门设立了休闲农业与乡村旅游专项基金。近年来,迁安每年实际投入农业的资金都在2亿元以,在这种引导和鼓励下,全市民营企业家踊跃响应,九江公司、正元集团、联旺集团等纷纷“出招”,投向休闲农业及相关产业的资金近20亿元,也吸引了香港赛伯莱船运有限公司、香港融信华创公司、北京伊萨德投资公司、中粮集团等战略投资者也纷至沓来。投资20亿元的长城国家公园、5.4亿元的红峪口10里旅游画廊等一批休闲旅游项目已经落地,塔寺峪旅游开发、挂云山度假区、山叶口旅游开发等项目正在积极推进。几年来,依托绿道的带动引领,先后建设了红峪口、大龙王庙、成山等16个集农事体验、采摘、观光、休闲、旅游等于一体的休闲农业与乡村旅游示范点和白羊峪现代休闲农业示范园区、瑞阳生态大观园、龙泽谷葡萄农庄等8个休闲农业与乡村旅游示范园区,投资20亿元正元国际养生文化村、1亿元的九江农场等一大批休闲农业项目正在抓紧建设。在统一规划指导下“各炒一盘菜,共办一桌席”,已经形成了集聚发展的态势。 (三)因地制宜,突出特色发展 坚持特色发展理念,在建设中特别重视在农业休闲项目中挖掘、培育、提炼各自特色,以点带面,促进全市现代休闲农业实现特色发展。一是挖掘区域特色。充分利用区域特色优势资源办好休闲农业项目,让休闲服务体现区域特色,如在北部长城沿线依托长城资源、立足燕山丘陵地貌、良好生态和古朴的民风,以“绿道藤上结金瓜”模式长城沿线红峪口、白羊峪、冷口、徐流口等山村以“吃农家饭、住农家院、摘农家果、体验农家风情”为重点的民俗农家乐项目,形成的具有独特魅力的长城山野休闲农业产业带,其中白羊峪长城旅游景区被评为“全国特色景观旅游名村”。二是培育产业特色。以村或一个有特色的农业产业带为基础,发挥优势产业特色,有序推进休闲农业生态园建设,与优势农业产业相互促进发展,培育出休闲农业产业特色。如以龙泽谷生态农业科技园为基础,通过项目与周边3000多亩的葡萄种植基地有机联,形成一个集葡萄种植、葡萄酒的生产制作、葡萄文化鉴赏、生态旅游、高端会议为一体的以葡萄为特色的现代葡萄酒农业生态庄园。三是提炼服务特色。不断扩大休闲农业服务功能,实现服务内容由常规化向多样化转变,服务形式由提供式向互动式转变,更多的策划出如贯头山酒业酿酒、弘业地毯手工织毯、李姑店手工抄纸等一批有地方风俗特色的休闲、娱乐、体验等服务项目,更多的提炼出内容丰富、别具特色、游客参与性强的地方品牌服务项目,实现特色化经营。 (四)依靠科技,为发展现代休闲农业提供科技支撑 科技进步是推进现代农业发展的关键。一是强化科技成果转化。依托毗邻京津的区位优势,成立了河北省首家县市级现代农业特邀院士工作站,加强了与中国农大、中国农科院、河北、北京等华北五省市农科院合作,加快了科技成果转化步伐,累计引进示范创新成果、新技术440项,农业科技进步贡献率达到68%。二是健全农业技术推广体系,延伸农技推广网络。全市按照“六有”、“四统一”要求投资2800万元,建设了8个区域技术推广综合站。三是实施品牌战略。加快绿色有机食品认证,全市农业企业取得有机食品标识28个,绿色食品标识15个。注册正式商标24个,其中中国名牌1个,河北优质产品2个,省名优农产品28个,辐射带动全市30万亩无公害、绿色、有机农产品生产基地。四是提高农民素质。通过采用科技培训、专家讲学、农技电波等多种方式开展农业生产技能培训,培养现代农业经营者。几年来,已累计培训农民20万人次,从业人员中初中以上比重达到80.5%,有一技之长的农村劳动力比重达到83%。 三、创新机制:在现代化进程中凝聚农业科学发展的强大合力 (一)优化发展现代休闲农业软环境 结合创先争优活动,坚持以“四五”转型攻坚的宏伟目标统一思想,以科学的考评激发干劲,以健全的机制引领方向,在全市唱响了“清简务本、行必责实”的干事创业导向。根据三大主体功能区分类考评,将农业和生态旅游型作为单独一个类型,探索建立有利于主体功能区建设的资源配置机制、财政转移支付机制和生态补偿机制,增强区域发展的协调性、互补性。 (二)完善基础配套设施 切实解决好影响休闲旅游农业发展的用地、用电等实际问题。加快交通基础设施建设步伐,目前,全市公路通车总里程达到2918公里,道路密度为241.6公里/百平方公里,形成了“七横八纵”的综合交通道路网体系,各景区均可乘公交快速到达。目前,投资6000万元的,30公里森林生态绿道和47公里长城山野绿道正在加快建设,年内将全部建成。完善旅游服务功能,成立了迁安旅游咨询服务中心,配备了专职工作人员,游客接待中心也正在加紧建设,建立健全了旅游接待制度,完善了相关设备设施,为游客提供热情、周到的服务。 (三)规范市场管理 为确保休闲农业与乡村旅游市场安全有序,健全了旅游安全保障体系,成立了成立休闲农业协会,出台《迁安市休闲农业星级划分及评定标准》。加强旅游环境保护,强化卫生管理。提同时,通过举办“旅游服务技能培训班”、“餐饮、客房服务培训班”、“农家乐培训班”等多种形式,对全市乡村旅游从业人员开展业务培训工作,培训人数达到万余人次,培训率达80%以上,促进了全市乡村旅游从业人员和旅游服务品质的全面提升。 (四)作好品牌宣传推介 以举办成山金秋采摘节、石梯子沟观花节和杨各庄民俗文化节等各类休闲农业旅游节庆活动为载体,借助广播、电视、报刊、网络等媒体宣传推介平台,做好“以节促旅、以会促旅”文章,不断增强了迁安休闲农业与乡村旅游的对外影响力和知名度、美誉度。 【作者简介】 赵立文,供职于中共迁安市委办公室。 城市化进程中都市型现代农业发展研究 摘要:基于当下城市化进程中都市农业发展的热潮,文章对都市农业与城市化的关系进行梳理,着重分析北京市房山区都市农业发展的现状及出现的问题,并提出北京市房山区都市农业发展的对策。 关键词:城市化;都市农业 ;房山区 一、城市化与都市农业的关系 (一)城市化进程的加快是都市农业形成的直接原因 在中国的工业化、城市化推进过程中,农业和农村起了不可替代的作用:在城市化、工业化的起步阶段,农业、农村和农民为其后来的推进奠定了基础、提供了客观条件。在工业化、城市化步入中等发展水平以后,就应该用工业化和城市化中所获得的资源和收益反哺农业、农村和农民发展,最终实现全面协调的可持续发展。都市农业是城市化水平发展到一定阶段的农业产业形态,都市农业产生于城市化进程中,并服务和依赖于城市化建设与发展(周春江,2011;田玉敏,2010)。 都市农业与传统意义上的农业不同,其最大的特点就是与城市的经济生活有着不可分割的关系:它服务于城市,城市也反哺于它;其在发展过程中不断延伸产业链,实现了资源的优化配置;同时也有一定的改善生态环境和丰富城市生活作用;科学化生产管理和先进农业技术对于其推动作用明显;生产、运输和销售环节高度集约化,增加了抵抗自然灾害和不稳定的农产品交易市场的冲击。 (二)发展都市农业是解决城市化问题的客观要求 经济的飞速发展和城市化进程的不断深入,必然带来一些伴生问题。城市中生活和工作压力大、居住条件紧张、交通拥堵、环境恶化等成为了普遍现象。城市人口密度大,空间宝贵,居民生活节奏紧张,对于农产品有着极大需求量,因此都市农业的作用日益凸显。然而,这种作用不仅仅体现在农产品的供应上,人们对于生活质量的高要求使得都市农业在生态和旅游方面的贡献日益凸显(宁超乔,2006;金国峰,2004)。正是这种巨大的需求缺口,迫使都市农业在补充城市功能方面必须做出更大的调整和更重要的贡献,这也是市场这只“看不见的手”决定的都市农业必须全方位、高标准的发展。 (三)发展都市农业是推动城乡一体化的必由之路 当前,我国城乡一体化过程中存在的问题主要表现为城市经济迅猛发展,乡村经济相对滞后,城镇居民收入水平高,且增长幅度明显高于农村居民,城乡收入差距较大。在农村地区,由于农业产业结构的优化调整,出现大量剩余的劳动力,农产品结构性过剩情况严重,农民只增产不增收。为缩小农村与城市的差距,发展都市农业及其产业化的推进已经迫在眉睫,主要原因有如下两点。 1. 通过发展都市农业,能够促使农业具有与工业相同的交通、信息、电力等基础设施,并且为实现农业现代化奠定基础,有力地促进城市化和城乡一体化(侯满平,2006)。 2. 都市农业作为城市与乡村联动的最佳结合点,能便利地利用城市资本集聚科技成果,采用先进的生产方式,实现农业的集约化和规模化生产,有效地提高农业生产的空间利用能力,缩小农业生产和工业生产之间的差距,同时带动农村经济的全面发展。 由此看来,城市化进程与都市农业的发展有着相互依存,相互促进的关系,有着特殊作用和特殊地位的都市农业势必伴随着城市化进程的加快而快速发展,并发挥不可替代的作用。 二、房山区城市化进程中都市农业发展现状 (一)农业物质装备水平显著提高 2011年,房山区高标准农田面积不断扩大,在全区42.11万亩的可耕地面积中,有25万亩就是高标准农田,比重达到58.6%。农作物耕种收综合机械化水平能达到75%,超过国家平均水平。 (二)房山区粮食种植日益规模化 2011年,房山区粮食总产量达到15.2万吨,种粮农户为寻求更高效益,彼此融合,进行规模化生产,已有201户种粮大户的种植规模达30亩以上,总承包面积18000亩。具体情况见表1。 (三)设施农业效益最为突出 2012年上半年,房山区已发展20581亩设施农业,同比增加1065亩,增长7.4%。这里需要特别指出的是,2012年上半年房山区都市农业发展势头强劲,其生产总值逐年增长迅速。但是,由于2012年7月21日发生特大暴雨灾害,使房山区都市农业下半年蒙受损失,特别是观光休闲农业受其影响严重,业绩大幅度下滑,民俗旅游、观光休闲农业这一年仅实现收入2.6亿元,与2011年相比下降13.3%。 由此可见,房山区都市农业发展潜力巨大,但该产业发展尚未完全成熟,抗风险能力较差,亟需对其发展中存在的问题进行分析研究,并提出解决对策,以实现房山区都市农业发展的突破性飞跃。 三、房山区都市农业发展的问题 (一)城市化发展水平较落后 近几年,虽然房山区城市化水平显著提高,但受城乡二元结构和农村发展水平的限制,与北京其他区县相比,还有不少差距。2011年,房山区城乡一体化进程综合实现程度达到80.94%,在北京各远郊区县中处于第四位,落后于排名前三的平谷84.64%,门头沟81.18%和怀柔81.11%。2012年,房山区的综合排名在全市十六个区县中处于第十位。从监测结果看,房山区尚未实现城乡一体化的目标,其城市化水平仍有待进一步提高。 (二)耕地资源、水资源匮乏 由于城市化进程不断加快,房山区耕地面积大幅度减少,复种指数不断下降,粮食和经济作物总产量明显降低,不利于都市农业发展,特别对种植业的发展产生了较大冲击。 在水资源方面,房山区人均水资源量为1200立方米,但人均可用水资源量仅258立方米,低于全市平均水平,由于连年干旱,房山区地表水和地下水资源紧缺,水的供需矛盾日益突出。 (三)主导产业扶持力度欠缺 房山区的产业结构已初步形成“二三一”的产业格局,但是整个产业依然缺乏规模培育,科学技术含量过少,可持续性不足,三个产业分配依然不合理等特点,导致主导作用不突出,进而影响了城市化进程和都市农业的发展。种植业、畜牧业、民俗旅游产业还缺乏规模整合、规范和档次的提升,缺乏科学化管理和经营,与真正意义上的主导产业还存有一定差距。房山的主导产业没有作为主打产业进行整合、扶持,也没有起到“火车头”的作用,其发展还有待进一步进行整合调整。 (四)观光农业综合服务落后 当前,房山的观光农业园区发展迅速,但在这一过程中,也暴露出很多问题,最突出的就是房山观光园区布局零星分散,大多数园区规模较小,活动内容单调,缺乏完善的休闲娱乐设施。由于园区整体发展水平较低,宣传力度不足,缺乏科学指导,使得园区的社会知名度较低,缺乏对游客的吸引力。 (五)农业基础设施建设滞后 房山在北京属于农业大区,山区面积占总土地面积的65.7%,但是复杂多样的地质状况,严重阻碍全区农业基础设施建设,制约都市农业发展。房山区基础设施滞后主要表现在道路和水利设施两个方面。在交通道路方面,城区道路缺乏合理规划,不同等级道路之间错综复杂,衔接不合理,不能很好地发挥整体协同效应,整个路网形态混乱,缺乏整体性和系统性,在城区中覆盖率较低,直接阻碍了农产品的流通。在水利设施方面,供水设施老化,全区供水不足,排水系统落后,不能满足全区建设发展的需要(刘伟,2009)。 四、加快房山区都市农业发展的建议 (一)加强房山资源管理,提高资源利用率 房山区都市农业发展中耕地资源短缺,为此应建立土地集约利用和优化机制,认真组织开展房山区土地利用普查评价工作,评估现有可利用土地,对其开发和投入产出情况进行了解,并且对可供开发利用土地、低效利用土地和闲置土地的数据信息进行详细统计(刘伟,2009)。在土地市场供应中,政府发挥着主导作用,利用这一点,房山区在建立土地管理动态维护机制的基础上,可以对都市农业用地进行有计划的安排和供给,保障土地的高效利用率,避免无规划建设和无目的开发的情况发生。 (二)促进主导产业升级,打造农业示范区 首先,对于已经有一定规模的食用菌产业,应大力推进房山区食用菌产业发展,引进先进技术,集中资源优势,进行规模化生产经营,打造食用菌产业链,将食用菌作为房山特色品牌产品推向全国,争取成为北京乃至全国的食用菌高端产业示范基地。 其次,建设现代都市型养殖业体系。养殖业一直是房山区的优势产业之一,发展都市农业,应该充分利用这一资源生态优势和品牌产业优势,通过强化养殖业支撑保障体系,加强养殖基地建设,提升房山养殖业知名度,建立生态循环系统等各项工程措施。此外,房山区要建立一套运行良好、功能完善的现代都市型养殖体系,引进科学技术积极改良所养殖的畜禽品种,改变传统的饲养管理方式,改革对畜产品的经营流通手段,进行规范的经营管理,推动房山养殖业不断趋于规模化、专业化,使房山区成为一个现代化的养殖产业大县。 (三)做好观光农业特色,实现可持续发展 近年来,绿色产业成为了一个新兴的经济增长点,房山区应抓住这一机遇,加快发展绿色产业和绿色休闲产业,特别是重点发展林果、花卉和生态休闲农业。房山区要实现特色观光农业园区的可持续发展,还必须考虑其所处地理位置和城镇居民对观光农业的消费需求(王占锋,2010)。在房山周边地区,居民通常对休闲度假及城镇旅游具有较高的需求,所以在周边地区应该重点开发休闲观光农业园和风光型农业园。而在房山区中心集镇地区,具有农庄特色,发展农庄经济也是该区域的建设重点,所以在中心集镇地区,大多以建设休闲农庄为主,突出发展农庄式的农业休闲园区。房山区发展观光农业,不能仅注重其休闲娱乐功能,还应该着眼于农业生产,引进农业高科技品种,拓展园区功能,使观光园区成为娱乐性、科学性和文化性并存的高级休闲农业园区。 (四)完善基础设施建设,集聚农业发展力 在道路交通方面,房山区充分利用北京市建设轨道交通的机会,对轨道交通沿线的土地资源进行整合规划,实行有效开发,提高土地利用率,充分发挥每一寸土地的价值。在此基础上,进一步改造区内路网,加强与城市中心交通联系,方便农产品运输。 在水利灌溉设施方面,着眼房山区水资源匮乏的现状,要特别重视灌溉用水计量的精细化管理,在保证全区农产品品质的基础上,采取各种节水措施,最大程度降低农业用水量,实现都市农业的可持续发展。目前,针对农业节水灌溉,房山区正加大力度实现智能化管理,争取对全区农业用水建立统一的信息管理系统。 在应对农业自然灾害方面,重点强化公共安全设施的建设,还要特别强调防灾减灾工作的落实,在规划中注重对防灾场地的预留建设,保证有充足的空间应对突发状况;建立完善的减灾应急体系,尤其是对墒情、旱情和水情的应对,建立自动监测网络,提高农业抗旱防涝能力,增强农业的减灾水平。 (五)构筑科技支撑体系,推动规模化经营 根据房山区的农业产业发展及定位,房山区农业科技支撑体系的主要功能是利用首都北京的人才、科技、信息等优势,研发或引进房山农业产业发展所需要的先进、适用技术,创建房山农业科技创新体系、房山农产品品牌。同时积极主动寻求农业技术的国际交流合作,努力跟进国外农业技术发展新趋势,全面提升房山农业科技化水平。 房山区政府应结合实际情况,确定支撑未来本地区农业科技体系建设的重点:一是以大力发展生物技术为优秀力量,积极构建种源产业生产体系;二是以现代工业技术为依托,构筑农业装备产业;三是以科研院校的人才和技术为依托,构筑农产品质量保障体系和科技中介服务体系。 (作者单位:北京理工大学人文与社会科学学院) 城市型农业论文:人类理想型城市农业一体化方略 [摘 要]本文旨在探讨新型的理想化养老城市伴随理想的一体化农业,以期指导新城市内外建筑布局、农业布局和农业发展。坚持永续最佳生态原则,系统全面优化设计,生产优质绿色食品,并创造保持其必不可少的土壤养分最佳生态状态;农业各产业均以农场形式组织生产;农业教学科研农场三者一体化,务农人员培训持证上岗,按岗位操作规程从事务农工作;各农场按新城市需求订单进行生产。高科技尽可能地在农业上应用,全面实现理想新城农业现代化。 [关键词]理想新城;一体化;优化;永续生态;顶层设计 1 理想城内农业总体规划――战略规划 高楼农业:食用菌、种菜、养鸡(下蛋期鸡、1000只/千人)、养猪(100头/千人)、养牛(高产期牛、20头/千人)等,种菜区与睡眠区相邻相通。人需要氧气排出二氧化碳,蔬菜正相反。菜园的富氧空气输向人用、“人用”后的富二氧化碳空气再返输给蔬菜,实现人呼吸与蔬菜呼吸“互惠”。采用植物声频发生器促进植物生长和灭虫。 1.1 新城内与城外农业一体布局DD统筹规划 城市内农业:高楼农业、池塘河养鱼、果树。 城市外:高楼养牛养猪养鸡等(适者进城)、果树、种植需量大的农作物,如土豆、大白菜、花生、地瓜、甜玉米等。 规划需考虑的关键要素:固体肥料、液肥(粪水)、饲料、农机、污水处理、循环利用、土壤养分保持与实时检测、无公害农药、病虫防治、气候、地质、水源、人工增雨驱雨、道路、桥梁、储藏、运输、车辆…… 1.2 新城内外水务规划DD科学处理 A雨水-河流:城市内雨水流入河和鱼塘。 B饮洗水:无污染的水库或地下水经二级超滤成为无菌的饮洗水、游泳水。 C中水-鱼塘:洗涤水和游泳池水经一级超滤后(中水)直接用于冲厕、余水进入区内鱼塘(户外游泳池)和区外大鱼塘、其浓水排入冲厕污水管道; D冲厕水:多区集中处理,一级超滤水排入区外鱼塘或河流或浇地,浓水排污水道; E污水道-城外处理站:冲厕超滤浓水再科学处理后(除臭分解油)供浇地、干粪便发酵后制造有机肥供高楼种菜。 F有油污的涮锅洗碗水给猪和鸡饮用。无油污的冲碗水同冲厕水处理。 1.3 城市食物消耗与农业生产一体化DD订单生产 新城人口总数是固定的,每天消耗食物也就相对固定,这样就可以订制农副产品需求计划,农业生产管理部门按订单计划生产,做到农业产出与消耗平衡,杜绝每类食物供大于求或供不应求,必须做到不浪费人力物力和土地。这一目标的实现,始于顶层设计。 1.4 农场与农学农研一体化DD统一管理 目前,德国农业全面实现了机械化,不需要太多的人工劳动。生产出来的产品更不愁销路。政府完善保险制度,使医疗、退休、工伤等保险覆盖到每个农民,从而做到老有所养,无后顾之忧。所以,在德国,想当农民十分困难,每位农民都必须参加专业培训,持证上岗;在德国大学,农业专业名额特别少,每10-15个申请人中才有一个被幸运录取;农民是德国最惬意的职业,是社会中最富的人群,就业率特别高,只要能毕业,就几乎不会有失业的问题。 理想城农业充分体现高度组织化、高度现代化,每个工位都有其岗位工作流程、操作规范。务农人员要求高技术、高技能、高素质,持证上岗。这样就使得农业教学机构和农业科研机构与农场、具体务农人员一体化,相当于现代国际大企业的培训部门和研发部门。每位务农人员都要学习园艺、农学、土壤、环境、畜牧、饲料、饲养、防治病等专业全面基础知识,这样,每个人可以在“知识和智慧”指导下工作。 主城区外端为从事农业工作人员居住生活区。退休之后可自愿选择居住在城内其它地方。饮食、住宿、医疗保障同城区老人和学生一样。 2 农业各产业一体化DD统一安排 2.1 有机物循环利用与工厂化无害化制肥一体化DD永续生态 遵循生态规律,创造最佳的生态环境DD耕地土壤养分维持稳定最佳状态,是生产优质绿色食品必不可少的条件。加强建设土壤退化防治与障碍因子消减技术、土壤培肥与有机废弃物资源化技术、养分精准管理与高效利用技术和新型肥料创制。 废物利用与生态保护一体化。城市污水处理与农业用水一体化。 植物吸收土壤中一些元素而生长,畜禽吃了植物和人吃了蔬果肉蛋奶,吸收有益营养成份,排泄废物,通过科技手段,将这些废物变成有机肥料返回土壤,实现人与农业大循环。 中央7台报道,湖北省鄂州谢柞豹1996年开始高楼养猪,猪粪养鱼。 中国农村“地靠粪养,苗靠粪长”的谚语,在一定程度上反映了施用有机肥料对于改良土壤的作用和植物生长的作用。施用有机肥料既增加了许多有机胶体,同时借助微生物的作用把许多有机物也分解转化成有机胶体,这就大大增加了土壤吸附表面,并且产生许多胶粘物质,使土壤颗粒胶结起来变成稳定的团粒结构,提高了土壤保水、保肥和透气的性能,以及调节土壤温度的能力。所以尽可能地科学地施用有机肥。 有机肥原料有鸡鸭等禽类粪便、猪牛羊马等畜类粪便和人粪便;秸秆、树枝树叶、豆粕、棉粕、果壳、酒糟、醋糟、木薯渣、糖渣、糠醛渣等废弃物;屠宰场杂物等;人餐厨垃圾等;河道和下水道淤泥。这些废弃物中含有大量农作物特别需要的氮、磷等元素。 利用它们加工生产成有机肥,必须采用工厂化无害化科学方法。规划时,有机肥厂靠近各养鸡场、养猪场、养牛场等养殖场。 值得一提的是,奶牛每天都产生大量粪尿,并有大量冲洗废水,通过污水处理,有形固体可制成颗粒有机肥,污水制成肥液。乳品加工厂每天会产生大量洗刷罐废水,同样可以分离出固形物、含氮磷的水和符合排放标准的净化水。 城市生活用水分为饮用洗物优净水、冲厕中水两大类;洗物水可以经过超滤处理变成中水,用于冲厕;冲厕污水经处理后,干物质变成固体有机肥,污水变成液肥,收集于湖塘,湖塘兼有水库功能,养鱼、浇花浇地、畜禽饮用、冲洗地面。 多级循环利用十分重要。例如,牛粪用于制造有机肥(俗语称为牛鲜花)、沼气、再生燃料、生态蜂窝煤等。可实施“牛粪便-蝇蛆-鸡-猪-鱼-肥-草-牛”循环利用链条模式,即利用有机牛粪繁殖蝇蛆或蚯蚓,可作为鸡的高蛋白质饲料,鸡粪发酵后可喂猪,猪粪处理后喂鱼,鱼塘淤泥制成有机肥料,促进蔬菜牧草庄稼生长,用作牛饲料。 这样,才能真正实现所有元素利用与循环,才可确保实现生态环境优化,人类与植物、动物、自然和谐共生。 2.2 鲜奶是万食之王DD突出牛业 人吃各种食物,最终进入人体内的基本营养成分是相同的,不同的是盗浚如水、维生素、矿物质和蛋白质、脂肪、碳水化合物分解后的小分子物。 中国俗语说“金水银水不如奶水”,因牛奶营养成分齐全又均衡、尤其含有活性免疫物质和多肽激素、容易消化吸收、食用方便,是最“接近完美的食品”,是最理想的天然食品,可谓是“万食之王”、“白色血液”、“人类的保姆”,越来越受到各国民众的青睐。乳制品已成为很多国家人的当家食品。世界每年人均饮奶量达90千克,发达国家超过270千克,而中国只有零头,很多中国人一生没喝过牛奶。 英国前首相丘吉尔在谈到二战后欧洲重建问题时曾说过“没有什么投资比得上向儿童提供牛奶更重要!”。日本政府在二战后更是提出了“一杯奶强壮一个民族”的口号,使得战后一代人的身体素质有了明显的改善。美国政府通过“三杯奶”运动,解决了国民钙营养的问题。印度,政府继旨在发展现代农业、解决国民吃饭问题的“绿色革命”取得阶段性成果后,发起了“白色革命”,在全国范围内大力提倡饲养奶牛和提高牛奶产量,实现增加国民营养、改善国民体质的愿望。2000年,联合国粮农组织再次提议,将每年的6月1日定为牛奶日。由此,一些具有农业战略思想的学者认为“牛业是农业半壁江山”。 事实证明,世界上每一个长寿的国家、每一个健康的民族都与牛奶的人均占有量息息相关。乳品消费量已经成为衡量一个国家人民生活水平的指标之一,众多国家都已把增加国民牛奶的消费量作为改善国民营养、增强国民体质的重要举措之一。综之可说,没有好牛奶不算好生活。 3、农业发展与高科技发展一体化 3.1 成熟技术全面应用 很多方面科技的进步都与农业现代化紧密相连,诸如“克隆组培”工厂、农业自动化控制系统、物联网应用技术、立体种植、人行路上空间生长结果、自动化播种流水线、电动汽车运输、绿色环保农药、基因育种、低成本高效大棚、人工增雨驱雨、卫星遥感、卫星定位农机械、高产食用菌、无土栽培、少土栽培、缓释肥料、电子灭虫、果味玉米、果味黄瓜等。 加强农业电脑软件开发,如种植软件、饲养软件、管控软件等,通过互联网传输研究中心、管控中心。 3.2 量子技术应用 众所周知,我们所见的有形物质结构是分子、原子、质子、电子等,电子以光速不停旋转,电与磁是一体两面,电子运动就产生了微弱磁场,或称为复合电磁波,有人称为量子(量子有多层概念)。每一种粒子都会发出共有一样的复合电磁波,如粒子是生物体就称为生物波。波,都具有共振特性。 3.2.1 具有检测土壤养分手机 20多年前,美国一位发明家根据波这个特性制造出了给人体体检的量子检测仪。其工作原理:先用仪器捕获各种各样生物波,将众多波编码制成数据库,检测时,选定项目,电脑程序让仪器发射相应波,如与检测棒测到的波发生共振,电脑程序可得出半定量结果,基于互联网,成了具有体检功能的手机[3],此款手机目前在调试软件。 如果捕获土壤、肥料中诸多生物波制成数据库,就成了土壤肥料检测仪DD探棒(托盘)接触样品,电脑就会自动检测,目前电脑处理能力,几秒钟就可以检测一项指标。并可通过互联网实时传到监控中心,专家们根据检测结果,实施补肥、补水等措施。同理,还可以建各类植物和各种禽畜正常生理体检项目和疾病生物波数据库。 3.2.2 量子技术培育新品种 俄籍华人姜堪政1959年开始生物场导(量子技术)实验研究,1978-1993年从事动植物以及人体生物导实验,发现小麦的生物微波能促进玉米分蘖生长增产,陆续研发出具有甜瓜味等多种水果味的黄瓜,采用该方法可以产生花生味向日葵籽等很多新品种,能适应人们多口味需求,这些新品具有传代性[4]。 城市型农业论文:城市化进程中都市型现代农业发展研究 摘要:基于当下城市化进程中都市农业发展的热潮,文章对都市农业与城市化的关系进行梳理,着重分析北京市房山区都市农业发展的现状及出现的问题,并提出北京市房山区都市农业发展的对策。 关键词:城市化;都市农业 ;房山区 一、城市化与都市农业的关系 (一)城市化进程的加快是都市农业形成的直接原因 在中国的工业化、城市化推进过程中,农业和农村起了不可替代的作用:在城市化、工业化的起步阶段,农业、农村和农民为其后来的推进奠定了基础、提供了客观条件。在工业化、城市化步入中等发展水平以后,就应该用工业化和城市化中所获得的资源和收益反哺农业、农村和农民发展,最终实现全面协调的可持续发展。都市农业是城市化水平发展到一定阶段的农业产业形态,都市农业产生于城市化进程中,并服务和依赖于城市化建设与发展(周春江,2011;田玉敏,2010)。 都市农业与传统意义上的农业不同,其最大的特点就是与城市的经济生活有着不可分割的关系:它服务于城市,城市也反哺于它;其在发展过程中不断延伸产业链,实现了资源的优化配置;同时也有一定的改善生态环境和丰富城市生活作用;科学化生产管理和先进农业技术对于其推动作用明显;生产、运输和销售环节高度集约化,增加了抵抗自然灾害和不稳定的农产品交易市场的冲击。 (二)发展都市农业是解决城市化问题的客观要求 经济的飞速发展和城市化进程的不断深入,必然带来一些伴生问题。城市中生活和工作压力大、居住条件紧张、交通拥堵、环境恶化等成为了普遍现象。城市人口密度大,空间宝贵,居民生活节奏紧张,对于农产品有着极大需求量,因此都市农业的作用日益凸显。然而,这种作用不仅仅体现在农产品的供应上,人们对于生活质量的高要求使得都市农业在生态和旅游方面的贡献日益凸显(宁超乔,2006;金国峰,2004)。正是这种巨大的需求缺口,迫使都市农业在补充城市功能方面必须做出更大的调整和更重要的贡献,这也是市场这只“看不见的手”决定的都市农业必须全方位、高标准的发展。 (三)发展都市农业是推动城乡一体化的必由之路 当前,我国城乡一体化过程中存在的问题主要表现为城市经济迅猛发展,乡村经济相对滞后,城镇居民收入水平高,且增长幅度明显高于农村居民,城乡收入差距较大。在农村地区,由于农业产业结构的优化调整,出现大量剩余的劳动力,农产品结构性过剩情况严重,农民只增产不增收。为缩小农村与城市的差距,发展都市农业及其产业化的推进已经迫在眉睫,主要原因有如下两点。 1. 通过发展都市农业,能够促使农业具有与工业相同的交通、信息、电力等基础设施,并且为实现农业现代化奠定基础,有力地促进城市化和城乡一体化(侯满平,2006)。 2. 都市农业作为城市与乡村联动的最佳结合点,能便利地利用城市资本集聚科技成果,采用先进的生产方式,实现农业的集约化和规模化生产,有效地提高农业生产的空间利用能力,缩小农业生产和工业生产之间的差距,同时带动农村经济的全面发展。 由此看来,城市化进程与都市农业的发展有着相互依存,相互促进的关系,有着特殊作用和特殊地位的都市农业势必伴随着城市化进程的加快而快速发展,并发挥不可替代的作用。 二、房山区城市化进程中都市农业发展现状 (一)农业物质装备水平显著提高 2011年,房山区高标准农田面积不断扩大,在全区42.11万亩的可耕地面积中,有25万亩就是高标准农田,比重达到58.6%。农作物耕种收综合机械化水平能达到75%,超过国家平均水平。 (二)房山区粮食种植日益规模化 2011年,房山区粮食总产量达到15.2万吨,种粮农户为寻求更高效益,彼此融合,进行规模化生产,已有201户种粮大户的种植规模达30亩以上,总承包面积18000亩。 (三)设施农业效益最为突出 2012年上半年,房山区已发展20581亩设施农业,同比增加1065亩,增长7.4%。这里需要特别指出的是,2012年上半年房山区都市农业发展势头强劲,其生产总值逐年增长迅速。但是,由于2012年7月21日发生特大暴雨灾害,使房山区都市农业下半年蒙受损失,特别是观光休闲农业受其影响严重,业绩大幅度下滑,民俗旅游、观光休闲农业这一年仅实现收入2.6亿元,与2011年相比下降13.3%。 由此可见,房山区都市农业发展潜力巨大,但该产业发展尚未完全成熟,抗风险能力较差,亟需对其发展中存在的问题进行分析研究,并提出解决对策,以实现房山区都市农业发展的突破性飞跃。 三、房山区都市农业发展的问题 (一)城市化发展水平较落后 近几年,虽然房山区城市化水平显著提高,但受城乡二元结构和农村发展水平的限制,与北京其他区县相比,还有不少差距。2011年,房山区城乡一体化进程综合实现程度达到80.94%,在北京各远郊区县中处于第四位,落后于排名前三的平谷84.64%,门头沟81.18%和怀柔81.11%。2012年,房山区的综合排名在全市十六个区县中处于第十位。从监测结果看,房山区尚未实现城乡一体化的目标,其城市化水平仍有待进一步提高。 (二)耕地资源、水资源匮乏 由于城市化进程不断加快,房山区耕地面积大幅度减少,复种指数不断下降,粮食和经济作物总产量明显降低,不利于都市农业发展,特别对种植业的发展产生了较大冲击。 在水资源方面,房山区人均水资源量为1200立方米,但人均可用水资源量仅258立方米,低于全市平均水平,由于连年干旱,房山区地表水和地下水资源紧缺,水的供需矛盾日益突出。 (三)主导产业扶持力度欠缺 房山区的产业结构已初步形成“二三一”的产业格局,但是整个产业依然缺乏规模培育,科学技术含量过少,可持续性不足,三个产业分配依然不合理等特点,导致主导作用不突出,进而影响了城市化进程和都市农业的发展。种植业、畜牧业、民俗旅游产业还缺乏规模整合、规范和档次的提升,缺乏科学化管理和经营,与真正意义上的主导产业还存有一定差距。房山的主导产业没有作为主打产业进行整合、扶持,也没有起到“火车头”的作用,其发展还有待进一步进行整合调整。 (四)观光农业综合服务落后 当前,房山的观光农业园区发展迅速,但在这一过程中,也暴露出很多问题,最突出的就是房山观光园区布局零星分散,大多数园区规模较小,活动内容单调,缺乏完善的休闲娱乐设施。由于园区整体发展水平较低,宣传力度不足,缺乏科学指导,使得园区的社会知名度较低,缺乏对游客的吸引力。 (五)农业基础设施建设滞后 房山在北京属于农业大区,山区面积占总土地面积的65.7%,但是复杂多样的地质状况,严重阻碍全区农业基础设施建设,制约都市农业发展。房山区基础设施滞后主要表现在道路和水利设施两个方面。在交通道路方面,城区道路缺乏合理规划,不同等级道路之间错综复杂,衔接不合理,不能很好地发挥整体协同效应,整个路网形态混乱,缺乏整体性和系统性,在城区中覆盖率较低,直接阻碍了农产品的流通。在水利设施方面,供水设施老化,全区供水不足,排水系统落后,不能满足全区建设发展的需要(刘伟,2009)。 四、加快房山区都市农业发展的建议 (一)加强房山资源管理,提高资源利用率 房山区都市农业发展中耕地资源短缺,为此应建立土地集约利用和优化机制,认真组织开展房山区土地利用普查评价工作,评估现有可利用土地,对其开发和投入产出情况进行了解,并且对可供开发利用土地、低效利用土地和闲置土地的数据信息进行详细统计(刘伟,2009)。在土地市场供应中,政府发挥着主导作用,利用这一点,房山区在建立土地管理动态维护机制的基础上,可以对都市农业用地进行有计划的安排和供给,保障土地的高效利用率,避免无规划建设和无目的开发的情况发生。 (二)促进主导产业升级,打造农业示范区 首先,对于已经有一定规模的食用菌产业,应大力推进房山区食用菌产业发展,引进先进技术,集中资源优势,进行规模化生产经营,打造食用菌产业链,将食用菌作为房山特色品牌产品推向全国,争取成为北京乃至全国的食用菌高端产业示范基地。 其次,建设现代都市型养殖业体系。养殖业一直是房山区的优势产业之一,发展都市农业,应该充分利用这一资源生态优势和品牌产业优势,通过强化养殖业支撑保障体系,加强养殖基地建设,提升房山养殖业知名度,建立生态循环系统等各项工程措施。此外,房山区要建立一套运行良好、功能完善的现代都市型养殖体系,引进科学技术积极改良所养殖的畜禽品种,改变传统的饲养管理方式,改革对畜产品的经营流通手段,进行规范的经营管理,推动房山养殖业不断趋于规模化、专业化,使房山区成为一个现代化的养殖产业大县。 (三)做好观光农业特色,实现可持续发展 近年来,绿色产业成为了一个新兴的经济增长点,房山区应抓住这一机遇,加快发展绿色产业和绿色休闲产业,特别是重点发展林果、花卉和生态休闲农业。房山区要实现特色观光农业园区的可持续发展,还必须考虑其所处地理位置和城镇居民对观光农业的消费需求(王占锋,2010)。在房山周边地区,居民通常对休闲度假及城镇旅游具有较高的需求,所以在周边地区应该重点开发休闲观光农业园和风光型农业园。而在房山区中心集镇地区,具有农庄特色,发展农庄经济也是该区域的建设重点,所以在中心集镇地区,大多以建设休闲农庄为主,突出发展农庄式的农业休闲园区。房山区发展观光农业,不能仅注重其休闲娱乐功能,还应该着眼于农业生产,引进农业高科技品种,拓展园区功能,使观光园区成为娱乐性、科学性和文化性并存的高级休闲农业园区。 (四)完善基础设施建设,集聚农业发展力 在道路交通方面,房山区充分利用北京市建设轨道交通的机会,对轨道交通沿线的土地资源进行整合规划,实行有效开发,提高土地利用率,充分发挥每一寸土地的价值。在此基础上,进一步改造区内路网,加强与城市中心交通联系,方便农产品运输。 在水利灌溉设施方面,着眼房山区水资源匮乏的现状,要特别重视灌溉用水计量的精细化管理,在保证全区农产品品质的基础上,采取各种节水措施,最大程度降低农业用水量,实现都市农业的可持续发展。目前,针对农业节水灌溉,房山区正加大力度实现智能化管理,争取对全区农业用水建立统一的信息管理系统。 在应对农业自然灾害方面,重点强化公共安全设施的建设,还要特别强调防灾减灾工作的落实,在规划中注重对防灾场地的预留建设,保证有充足的空间应对突发状况;建立完善的减灾应急体系,尤其是对墒情、旱情和水情的应对,建立自动监测网络,提高农业抗旱防涝能力,增强农业的减灾水平。 (五)构筑科技支撑体系,推动规模化经营 根据房山区的农业产业发展及定位,房山区农业科技支撑体系的主要功能是利用首都北京的人才、科技、信息等优势,研发或引进房山农业产业发展所需要的先进、适用技术,创建房山农业科技创新体系、房山农产品品牌。同时积极主动寻求农业技术的国际交流合作,努力跟进国外农业技术发展新趋势,全面提升房山农业科技化水平。 房山区政府应结合实际情况,确定支撑未来本地区农业科技体系建设的重点:一是以大力发展生物技术为优秀力量,积极构建种源产业生产体系;二是以现代工业技术为依托,构筑农业装备产业;三是以科研院校的人才和技术为依托,构筑农产品质量保障体系和科技中介服务体系。 (作者单位:北京理工大学人文与社会科学学院)
景观设计构思论文:花卉小镇规划设计与景观设计构思 【摘要】本文以罗盛湖国际滨河新城暨罗庄四季鲜花小镇为研究对象,主要地阐述了罗庄特色小镇花卉产业的项目理解、目标策略、总体规划设计、建筑规划设计、景观规划设计、标识系统设计等内容。通过对花卉小镇总体规划设计的把握,构建了花卉产业和文化旅游业为一体的模式,对周边特色小镇的发展提供了方向。 【关键词】花卉小镇;规划设计;景观设计 1引言 山东省日前公布60个特色小镇的名单,其中临沂市有5个,罗庄区也纳入特色小镇战略规划。特色小镇是区别于行政区划单元和产业园区,具有明确产业定位、文化内涵、旅游特色和一定社区功能的发展空间平台。罗庄区拟打造“一城一区十小镇”的整体规划,带动镇域经济发展。(1)考虑花卉小镇的基础条件①罗庄所属的临沂市素有“物流之都”之称,强大的物流支撑为花卉事业外向发展打下的坚实基础。②鲁南花卉市场、三岗花卉批发市场、苗木博览城等共同形成了罗庄花卉市场规模支撑。并且现阶段土地面积广,价格相对较低,有发展空间。(2)考虑打造花卉小镇的要求①定位明确:着重突出罗庄特色花卉产业。以此为基础,一业为主,多元发展,带动相关产业联动发展,盘活整体经济体系。②产城融合:以产兴城,以城兴业。优化功能布局,实现产业、文化、旅游和社区有机结合,实现生产、生态、生活融合发展。③宜居宜游:罗庄的鲜花产业旅游特色鲜明,打造特色鲜花小镇一方面改善民居生活环境,另一方面亦可发展旅游业,实现第三产业外向型发展的目标。 2总体规划设计 2.1方案构思 这里提出两个方案:(1)方案一:结蓝织绿,两翼延展针对基地空间有限的现状,将现有环境纳入研究范围,统筹考虑大系统中特色小镇塑造。右侧大片住宅区占据沂河最好的景观面,场地内结合水系重塑地块景观中心和绿道网络,利用中心湖面带动周边发展,实现小镇与自然和谐相处的关系。(2)方案二:触媒带动,廊带串联针对现有存量土地,通过科技服务、会议交流、文化展览等触媒功能的引入,实现功能区的联动。通过绿廊休闲带和旅游环线等系统组织,将规划区内部各功能区进行联通,从而发挥有限空间的整体作用。 2.2功能结构规划 整个场地分为四个功能区,十里堡驿站风情小镇和花木博览城是花卉小镇的外延组团,与花卉小镇配合发展。还包含五个分区,总部基地+主题创业示范区、产业升级聚集区、文旅产业示范区、住宅区和外延板块。其中产业升级聚集区主要以物流、金融、会展、旅游、花艺培训、花卉衍生产品、电子拍卖中心、文化艺术等业态为主。住宅区包括国际教育高端社区、高端健康国际社区(羲之文化园+海棠花城小区)、高端生态国际社区和花卉主题社区。 2.3旅游路线规划 本设计包括两条旅游路线,路线一为沂州路-双月园路-祝丘路,主要景点包含市花文化馆、梦回沂州新剧场、国际百花城、“花为媒”婚纱摄影风情街、高端健康国际社区。路线二为双月园路-沂州路-湖北路-祝丘路,主要景点包含市花文化馆、梦回沂州新剧场、国际百花城、“花为媒”婚纱摄影风情街、高端健康国际社区、国际花木博览园、国际教育高端社区、陷泥河文化街。 2.4交通系统规划 交通规划原则包含步行、智能、机动三种方式。步行是为鼓励和引导花卉小镇园区市民与行人优先考虑步行来抵达目的地,利于创造人与人之间更多的交流机会,增强出行的情感体验,营造开放舒适的生活环境。智能交通方式多样,增强了交通的便捷性。主要交通方式有汽车、单轨、自行车、游船和步行等。机动车交通便捷、快速,加强基地的可达性。 2.5水系规划 罗庄区地形具有北高南低、西高东低的特点,便形成了主河道自北向南的流向。境内有沂河、青龙河、陷泥河等主河流及25条干支流。罗庄区生态用水缺乏,河道生态的径流量较小。城镇供水不足、河道缺乏综合治理,水环境恶化等问题严重。根据“北水南下”、“东水西调”的指导思想,以岸堤水库作为水源,自北向南沿陷泥河与青龙河补水,用于改善生态用水的水质及水量,满足河道沿线人工湿地等水环境治理的要求。青龙河从沂河的小埠东橡胶坝口取水,由东向西向干渠补水,解决生态用水、城镇用水、工业用水等需求,并实现横纵向水系连通功能。花卉小镇可以充分利用陷泥河、青龙河及电厂渠等水源的供给来实现河道水环境治理及生态绿化,达到打造特色水乡的目的。陷泥河自北向南穿过花卉小镇,在小镇中央形成湖泊景观。整个水系以陷泥河流域为主线,青龙河水源补给为辅,横纵连通,实现湖泊动态流动,进一步保障河道景观及生态绿化的需求。 3景观规划设计 3.1设计理念与定位 本案的设计理念为“生态罗庄,人文小镇。”定位是衔接贯通区域的生态廊道、形成城市地块的绿色屏障、构建融入城镇的绿道系统、打造舒适宜人的带状公园、展示花卉小镇的区域主题。 3.2景观规划结构 花卉小镇景观规划结构为“一心连三轴”,其中“一心“为花卉小镇罗盛湖中心湖区;三轴包括城市绿带发展轴、陷泥河空间景观轴与青龙河生态防轴。 3.3河道景观规划 花卉小镇内主要河流为陷泥河与青龙河。陷泥河相传在隋唐时期,唐将罗成与苏家庄庄主苏定芳交战,罗成身骑白龙马陷于此淤泥河中,被乱箭射死,此河因此而得名。青龙河古称护城河,修建于明朝嘉靖年间。现对两条河流进行景观改造与提升,一方面解决河流水质问题,一方面传承其历史文化底蕴与价值,以“河畅、水清、岸绿、景美”为目标,达到“两岸风景带、十里清水河”的效果。河道景观主要包括魏巍沂蒙、苇荡荷香、罗成文化、书圣遗风、白鹭小憩和临河拥翠等。 3.4健康运动分析 本案为建设罗庄新中心,创造健康新生活,所建项目中配备室内运动场馆2座,容纳多种运动类型;室外运动场地包括足球场(5人制)、篮球场、羽毛球场、网球场、门球场、滑冰场、儿童游乐区、健身设施区等多种类型,通过绿道与慢行系统的串联,服务范围可渗透至本项目的全部范围。在健康运动发展迅猛的今天,只有通过每天的锻炼,才能使生命活力十足,心情舒畅,远离疾病。本案的运动场馆设计符合现今潮流的发展。 3.5景观桥梁规划 为“弘扬罗庄精神、传承先贤文化”,车行桥梁以临沂历史先贤人物的品格与为据进行命名,包含忠(诸葛亮)、孝(王祥)、智(刘洪)、勇(蒙恬)、勤(匡衡)五种品格,对应桥梁名称分别忠圣桥、广孝桥、达智桥、华勇桥、勤安桥;人行桥梁与五种特定花卉的寓意相结合,弘扬优秀的传统文化城市,分别为沂州海棠、康乃馨、兰花、梅花及百合,对应桥梁名称分别为烟雨桥、瑞馨桥、兰雪桥、问梅桥、百花桥。 3.6海绵城市规划 海绵城镇就是比喻城镇能够像海绵一样,遇到有降雨时能够就地或者就近吸收、存蓄、渗透、净化雨水,补充地下水、调节水循环;在干旱缺水时有条件将蓄存的水释放出来,并加以利用,从而让水在城镇中的迁移活动更加“自然”。通过打造海绵城镇,实现生态绿园,建设生态经济发达,生态文化繁荣,生态环境优美的生态宜居小镇。 4结束语 本次规划以低影响开发,综合管廊等技术手段为支撑,实现生态修复与景观重塑,既而带动产业创新发展,将本案打造为产城游融合的罗庄四季鲜花小镇。 作者:刘凌 单位:中国电建集团中南勘测设计研究院有限公司 景观设计构思论文:桥梁景观设计的构思与创意案例 摘要:随着城市建设的不断推进,城市桥梁景观的重要性越来越凸显,桥梁景观设计得到了越来越多的发展,本文从不改变桥梁功能的基础上而提出外部造型的装饰,为景观设计的构思和创意提出文案与参考。 关键词:桥梁景观环境协调 形式寓意 桥梁景观设计主要指的是在利用桥梁自身的功能美、形式美进行设计,力求桥梁做到功能齐全,形式构造与环境相协调。而现代的桥梁景观设计却在此基础上,进行了大量的改革和创新。他利用原有的环境,按照力学的原则来体现桥梁自身的功能美和形式美之外,在必要的基础上,却允许改变一定的外部环境或装饰来符合桥梁设计的理念,并赋予他文化的传承、力求建筑风格与新建环境的和谐统一,在21世纪的桥梁设计中,“交通、人、环境”的理念,从原来的单一提出变为三者不断融合,并实现以人为本,功能完善,节能环保,环境优美的四大发展目标而不断努力。 项目位置位于现状550m宽的河道上,由于城市规划的需要,其路网在河道位置上位于半径为500m的城市主干道上。 根据项目实际情况及其特殊性,并为了现状河道北侧的地块开发及打造新城标志性建筑,下部结构设计为采用经济性强的连续梁桥方案,主要景观效果采用上部构造物体现。 桥面宽度34m桥墩可以设置为8m宽度以内,由于桥底高出水面在5、6m,在桥墩较为靠近中间时,处于桥面的阴影下显示的并不明显且由于本工程场地地质较好,桥下又无通航要求,可以采用经济性更强的较小跨径的连续梁桥梁。 方案可采用35m等截面连续梁桥,上部采用构造物景观。 方案一双塔魅影 现状基地周围有数塔围绕,并且建塔历史皆以长远,是人文历史荟萃的代表之一,以塔为形塑造跨溪大桥的崭新面貌,能够体现该地方文化的悠久历史。 现状塔 塔中塔形象 从上图可得,塔形撑梁方案从塔的形象中过渡而来,在整体视觉上强调塔中有塔中有塔的形象,突出虚塔和实塔的双重关系,其中两侧支架在承担承重功能的同时,也增加了美观性,而塔身采用中空形式,秉承了古塔器宇轩昂,峥嵘独秀的特点。密集的格栅不仅突出了中心的塔身轮廓,并且见个排布的格栅在视觉上起到了虚实相间的观景效果,底部弧线构架主要起到装饰美观功能,由于底部两侧跨度过大,因而增加弧线构架显得整体形态上更加饱满。 方案二 包罗万象 桥体外构架采用丰富的图案拼合方式,并且依据桥体形成一个弧形的外观形态,一方面使得桥体的空间通透性更加强烈,整体空间塑造感显得更加突出 从上图可看出,网状钢支撑两侧支架在承担承重功能的同时,也增加了美观性,北面的斜拉杆部分主要起到的是外观装饰作用, 外部花纹状的轮廓将现代特色和传统文化较好的相互结合,提供了独特的一个桥体景观,一个柔和和优美的弧线出入口将游客的视点逐渐深化。 方案三 鱼跃倾心 桥体部分由两个弧形相互交错而成,并且在功能上显得更加丰富,在保证车流交通的同时,提供了人行的活动空间,并且进一步强化了观景空间在桥体中的作用。 · 中心围合部分形似鱼体,寓意鱼跃龙门大小弧形使得构图,显得更加完整, 单侧支架起到了对步行桥和平台的支撑作用,同样也承担了一部分的美观功能。有序分布的斜拉杆起到了装饰功能步行空间尺度适宜,为游客提供了更多的观景空间。 方案四 指中明珠 桥体部分由一个椭圆形多功能空间作为主体部分,通过四个自动扶梯实现上下交通的连通,通过三个不同层次的平台来实现功能的立体化,360度的观景平台满足了在河道上全方位观景的需求,并且使得桥体功能更加复合化,借助多平台的叠加,使得桥在实现交通功能的同时,增加了更多的功能空间,进一步提升桥体的功能复合化。顶部空间作为桥体综合活动空间,可以划分为多种功能空间,集休闲、餐饮、活动,同时提供360度观景空间, 作为支撑平台的构筑体,同时承担了上下活动的交通功能, 底部活动平台,提供游客的临时停留以及观景需求。 。 方案五 双拱长虹 桥侧的大拱没有直接对桥体本身起到承重支撑的作用,但是连续的形态在视觉上形成了错位,使得整体和谐统一,并且轻巧的整体结构又好似永安溪上的一道长虹,横越而过。主要干架在功能上主要起到装饰作用,为整个形态提供主体形态轮廓, 细长的斜拉杆件丰富了桥体两侧的空间形态,桥面满足与车行功能。 作者简介:顾洋,男,1982年9月生,同济大学在职研究生. 景观设计构思论文:浅谈现代艺术视野构思下的园林景观设计 摘要:构思是设计的灵魂。人在构思过程中,思想是以模糊的形象出现的,而这一形象在成为具体的形态的过程中,有一个叫“第六感”的东西在影响它,这可称为“灵感”,因此,构思实际上是在想象和灵感的基础上,同设计师以往的经验、知识、技巧结合,并加以提炼、推理,最终塑造出新艺术形象的过程。本文探讨现代艺术视野构思下的园林景观设计观念及设计方法。 关键词:现代园林;艺术观念;平面形式;构思;灵感 1 硬质景观的艺术设计 1.1 铺地是园林景观设计的一个重点,尤其以广场设计表现突出 世界上许多著名的广场都因精美的铺装设计而给人留下深刻的印象,如米开朗基罗设计的罗马市政广场、澳门的中心广场等。但是现在的设计对于铺装的研究,特别是仔细琢磨似乎还不够。不是所有的地方都要用高档的材料,所谓“好钢用在刀刃上”。在国外,这方面研究得很深。如巴黎艾菲尔铁塔的广场铺装与坐凳小品都是混凝土制品,而没有选用高档次的花岗岩板,并无不协调或不够档次的感觉,同时,也可利用铺装的质地、色彩等来划分不同空间,产生不同的使用效应。 1.2 墙体多采用砖墙、石墙,虽然古朴,但与现代社会的步伐已不协调 出现的蘑菇石贴面墙现正受到广大群众的青睐。不但墙体材料已有很大改观,其种类也变化多端,有用于机场的隔音墙,用于护坡挡土墙,用于分隔空间的浮雕墙等。另外,现代玻璃墙的出现可谓一大创作,因为玻璃的透明度比较高,对景观的创造起很大的促进作用。随着时代的发展,墙体已不单是一种防卫象征,它更多的是一种艺术感受。 1.3 坐凳是景观中最基本的设施,布置坐凳要仔细推敲 一般来说在空间亲切宜人,具有良好的视野条件,并且具有一定的安全和防护性的地段设置坐凳,要比设在大庭广众之下更受欢迎。西单文化广场由于不可能在广场上摆满坐凳,只好在狭窄的道路旁摆了一排坐椅,因为没有其它可坐人设施,游人只好坐在上面,但这种设计是不合理的。可见,设计必须提供辅助座位,如台阶、花池、矮墙等,往往会收到很好的效果。 1.4 它包括雨水井、检查井、灯柱、垃圾筒等必要设施 过去,人们只是一味注重大的景观效果,而疏忽了对一些景观构筑的艺术考虑,从而产生总是对一个设计项目感到美中不足。现在,随着人类思想意识的不断积累和提高,人们逐渐将景观细部加以考虑。从而取得了很好的视觉效果。这一点在国外表现的尤为明显。如检查井井盖的处理,在中国,对井毫不修饰,虽然已出现一些预制的褐色井盖,但其视觉效果一般。而国外则对井盖进行细部研究,他们将井盖的颜色加以修饰,五颜六色的图案被恰当地运用到景观设计中,与景观进行有机结合,形成了别具一格的景观。景观的基本成分可分为两大类:一类是软质的东西,如树木、水体、和风、细雨、阳光、天空;另一类是硬质的东西,如铺地、墙体、栏杆、景观构筑。软质的东西称软质景观,通常是自然的;硬质的东西,称为硬质景观,通常是人造的。当然也有例外。 2 非理性设计思维在园林设计上的表现 非理性设计思维在园林设计上的运用虽不如在建筑界那样引起巨大的变革,但作为园林设计的思想基垫,他们为当代园林设计思潮的未来发展确实架构起更广阔的平台。屈米提出三项创造原则:拒绝“综合”观念,改向“分解”观念;排斥传统的使用与形式间的对立,转向两者的叠合和并置;强调片断,叠合和重合,使分解的力量突破原有的限制,提出新的定义。屈米在设计中将点线面体系之间安排一种富有张力的冲突与对抗,通过取消建筑的确定性的形式,赋予建筑无限的生机和活力。这种方式和特征可以说是屈米将解构主义建筑设计理论直接应用于园林设计中,使得园林的设计具有明显的解构主义建筑的特征。 3 平面形式层面上的设计手法 现代主义景观设计师对平面的处理不少呈现出几何的抽象,简洁的规整线形组合中隐含着平面构图的内在秩序。在景观设计平面中,这种对抽象秩序的法则受到设计师的青睐,得到广泛运用并加以推广变化。当代景观设计师将这种法则运用得淋漓尽致,并更加简洁纯粹。矩形的屋顶花园采用的是一种带有艺术性的平面构成布置手法,平面上以紫色砂石做底,中心部分用淡蓝色预制混凝土方砖按网格点缀,东西两侧以低矮带状花坛交错组织成一幅几何线条图案。 4 立体空间形式层面的设计手法 关于空间的流动的设计手法,柱子承担了结构作用而使墙体被解放,自由布置的墙体塑造了连续流动的空间。通过景观语汇结构(树干)和围合的对比,体现建筑的自由平面思想,塑造了一系列流动的室外景观空间。人们在空间游览的过程中,历时性与共时性穿插,随着人的移动空间不断转换,创造出一种“流动的”与众不同的景观空间和空间秩序,这种简洁的手法极大迎合了现代空间的需求。 在景观设计中,随意的植物,使得空间具有某种“空间——时间同时”的“透明性”。直线、绿篱、整齐的树列和树阵、方形的水池、树池和平台等元素被组织起来,注重结构的清晰性和空间的连续性,材料的运用简洁而直接,没有装饰性的细节。在园林设计中的运用主要表现在组织空间上,线型组合更加自由,不对称构图开始流行。即使设计中采用轴线,也不是强调,而是用不完全对称布置的景物,或折线的边缘打破完全的对称,追求不对称均衡,讲究一种自由的变构与穿插。 景观设计构思论文:浅谈别墅庭院的景观设计构思及其植物配置 摘 要:近年来,随着我国经济的飞速发展和人们生活质量的大幅提高,别墅开始进入普通家庭,对别墅庭院景观设计的研究也悄然兴起。而作为一种新生事物,别墅的景观设计具有一定的特殊性,需要设计师在实践中不断总结经验,提升设计品质。本文从现代别墅庭院景观设计的基本流程出发,分析了各种景观元素的设计具体思路,并针对庭院景观中的植物配置方法给予了重点说明。 关键词:别墅庭院景观设计植物配置 1 别墅庭院景观设计概述 1.1 别墅庭院景观的分类及其特殊性 近年来,随着我国经济的飞速发展和人们生活质量的大幅提高,别墅开始进入普通家庭,成为了居住小区中一种重要的建筑形式,在这一背景下,对别墅庭院景观设计的研究悄然兴起,庭院文化也引起了社会的多方关注。虽然我国具有几千年私家宅院和皇家园林的设计历史,但别墅庭院作为一种新生事物,其景观设计仍具有一定的特殊性,需要设计师在实践中不断总结经验,开拓设计思路,为业主提供更为舒适、宜居的生活环境。 目前我国别墅按照其建筑形式可以分为独栋、双拼、以及联排等形式,并可按面积分为经济型(200m2以内)、中档(400m2~800m2)、和高档(1000m2以上)等三个类型。无论哪类别墅通常都包括私人庭院和公共绿地等两部分环境绿化,其中私人庭院可根据业主的喜好进行布置,但为强调庭院与建筑之间的协调性,目前设计中多以建筑的整体样式对庭院风格进行定位。而考虑到业主不断增加的个性化要求和亲近自然的心理需求,一些设计师也开始在设计中加入一些特色元素和现代表现方法,并尽可能充分、合理地利用植物素材进行配置,实现庭院景观的生态功能。 1.2 别墅庭院景观设计的基本流程 庭院设计的基本流程主要包括前期调研、初步方案的确定以及深入设计等三个环节。首先,应进行必要的踏查和基础测量工作,全面掌握整个别墅区的建筑风格和人文氛围,针对庭院的面积、土质、光照、通风等条件进行分析,并通过与业主的充分沟通了解其对庭院的功能及审美要求。在这一基础上,设计师应熟练运用设计学原理和生态理论做好设计的初步方案。方案首先应在确定设计风格的基础上对各元素合理布局。布局时须综合考虑别墅的整体建筑风格以及业主的喜好与养护能力、实际环境条件等进行选择,并挖掘、开发业主淘换来的物件,在自己的庭院里留下个性的烙印,使设计创意焕发出独有的光彩。将初步方案与业主沟通并取得一致意见后,设计师可再通过借景、对景、框景等设计手法和色彩、平面、立体等构成方法,对各元素进行进一步的细化。这一环节中应兼顾庭院的审美及其实际功能,并以富有弹性的设计,为将来的需求变化留下改动的余地。 2 别墅庭院的设计思路与各景观元素的合理布置 2.1 别墅庭院的设计思路 设计中应确保庭院风格的一致性,这种一致性包括庭院与周边环境协调和自家建筑的一致,以及庭院内各部分的协调、自然,应尽量对不协调的部分设法进行视觉遮蔽,并使其成为室内装饰风格的延伸。庭院各构成要素的位置、比例和质感的选择应科学合理,以取得视觉平衡,并通过动静形态和色彩冷暖形成多角度的欣赏层次及深远的意境。此外,为满足现代城市人口对居住条件健康、舒适、自然的的追求,设计中还应充分引入绿色植物,突出植物元素在造景过程中的主体作用,使庭院符合现代景观设计理念,实现别墅庭院特有的生态功能。总之,别墅庭院设计的成功布局离不开植物材料、水景、灯光、构筑小品等各种设计元素的合理布局,设计师应在科学、实际、明晰、独特的设计构思的指导下,将这些设计元素交换组合,并在协调统一的原则下对其中的一种或几种元素有所侧重,突出设计的个性与魅力。 2.2 景观元素的合理布置 2.2.1 水景元素 作为景观设计中常见的焦点,水景几乎是庭院中最重要、最不可或缺的元素。根据水的自然特性,可将其分为流水、静水、喷水和落水等四种状态,庭院中通常以泳池、瀑布、池塘、涌泉的形式对其进行运用,水景还可以和其他各种元素组合,创造出独特的审美效果,例如可用变化的灯光创造各种不同的水的质感并使其富有动感,而各种近水构筑物和亲水植物的布置,也会给庭院带来与众不同的感觉。此外,水景在设计中应充分考虑到后期施工的可行性及其养护的成本与管理难度,切忌仅追求美观而给业主带来生活上的负担。 2.2.2 灯光元素 灯光是庭院的眼睛,既能延长人们在户外停留的时间,也是调节气氛、美化环境必不可少的手段之一。漂亮的灯饰本身就是庭院美妙的装饰品,主要包括地灯、庭院灯、壁灯、草坪灯等形式。在考虑艺术性的同时,设计更要关注节能、环保及安全问题。 2.2.3 构筑小品 花架、小亭、桥、围墙、栏杆等小品,是庭院中体量较大的景观元素,也是庭园最吸引眼球、最能体现风格的要素。设计中要特别注意与建筑、周边环境、其他构筑物之间的位置关系、比例是否协调呼应、是否符合业主的人体生理尺度等问题。 2.3 植物元素的运用及其配置特征 作为别墅庭院景观的主体,植物元素是体现设计水平的关键之一,必须引起设计师充分的重视。植物材料的特殊性使设计师必须按照庭院内面积、土壤、水源和光照等条件选择其种类和搭配方式,通常情况下,应选择1~2种植物作主景布置,并再选2~3种加以辅助。而本地树种不但具有成本经济、抗逆性强等优点,也更易使业主对其产生文化认同感和心理归属感,因此布置过程中,还应充分研究植物自身的地域特征,做到因地制宜,合理种植。 应突出植物独有的气韵和姿态之美,并在熟悉其生态习性的基础上塑造层次分明、变化各异的景观效果。应用造园构图的方式采取孤植、丛植、对植、群植等形式,充分展示乔木、灌木、花卉、草坪的个体和群体之美。并应将植物的季相特色应用到园林艺术中,体现出植物随着季节变化表现出不同的季相特征,构成四季演替的时序景观,通过季相的变化提升庭院的审美价值。春有繁花似锦、生机盎然;夏有绿阴暗香,林草茂盛;秋则霜叶似火、多姿多彩的秋叶秋果;冬则翠绿常延、常青松柏。此外,还应注重中国传统文化赋予植物的文化内涵以及植物造景的特殊意境。 目前,很多别墅业主热衷于亲自动手培养作物,在体会劳动乐趣和成就感的同时,也能品尝到绿色、无公害的蔬果,这也就使在别墅庭院中设置生态菜园成为了一种新的潮流。设计师在规划前应先征求业主意见,并结合庭院的实际条件,优选生长快、易管理、且符合本地区气候特征的植物品种。 4 结语 我国别墅庭院的景观设计仍处于发展阶段,设计师应以舒适、美观、实用为原则,在充分调查实地条件和了解业主需求的基础上,合理布局各景观要素,并以生态学为基础配置植物资源。设计中,还应考虑到实际建造施工与养护阶段的需要,提高庭院景观的经济性与科学性。 景观设计构思论文:“中建龙城”园林景观设计构思 摘 要:随着社会经济的发展,人民生活水平的提高,人们对居住区环境也提出了新的要求,从基本满足居住需求逐渐转变为对优质生活环境和人文质量的追寻。而美好的生活环境需要通过良好的居住小区景观建设来造就。以武汉市中建龙城项目为例,试着对居住区环境景观设计进行探讨并提供新的思路。 关键词:中建龙城;景观设计;园林化 1 项目概况及设计思想 1.1 背景及概况 中建龙城位于武汉市江夏区,紧临青龙山,距离光谷中心约20公里,距离珞狮路约18公里,规划净用地面积约59745.92平方米,其中景观面积约22000平方米。小区建筑以高层塔楼为主,小高层、多层加底层商铺。建筑风格简约,外观色调为明亮的暖色系。 1.2 设计主导思想 本方案绿化设计主导思想以中式园林的理景手法营造现代的、高尚的、尊贵的、带有古典韵味的新式生态人居环境。 (1)现代园林借用中国传统园林的设计手法:障景、借景、错景、对景、框景及漏景、曲径通幽、欲扬先抑、曲折反复等手法使行人徜徉在蜿蜒的小径中,处处环林鸣翠、百花争艳。置身其间,如入仙境、其乐无穷。 (2)植物配置以乡土树种为主,疏密适当,高低错落,结合地形突出层次感;色彩丰富,主要以常绿树种作为“背景”,四季不同花色的花灌木进行搭配。尽量避免裸露地面,广泛进行垂直绿化以及各种灌木和草本类花卉加以点缀,使小区达到四季常绿,三季有花。 (3)小区之中道路力求通顺、流畅、方便、实用。并适当安置园林小品,小品设计力求在造型、颜色、做法上有新意。使之与建筑相适应。周围的绿地不仅可以对小品起到延伸和衬托,又独立成景,使全区的绿地形成以集中绿地为中心的绿地体系。 (4)绿化景观设计围绕小区文化的内涵,营造出“五境”即“品味高雅的文化环境,轻松活泼的交流环境,景色宜人的生活环境,舒适宜人的休闲环境,和谐统一的生态环境”,充分体现出一个拥有优质景观的小区。 2 设计原则 2.1 “以人为本”,创造舒适宜人的可人环境,体现人为生态 “人”是景观的使用者。因此首先考虑使用者的的要求、做好总体布局,减少建设中的种种矛盾,提高环境质量等方面的功能要求。 2.2 “以绿为主”,最大限度提高绿视率,体现自然生态 设计中主要采用以植物造景为主,尽量保留绿地中的高大乔木,并种植多层次的乔木、灌木,营造出令人心旷神怡的环境。 2.3 “因地制宜”是植物造景的根本 在景观设计中,“因地制宜”应是“适地适树”、“适景适树”最重要的立地条件。选择适生树种和乡土树种,充分结合地形变化、做到宜树则树,宜花则花,宜草则草,充分反映出地方特色,只有这样才能做到最经济、最节约,也能使植物发挥出最大的生态效益,起到事半功倍的效果。 2.4 “崇尚自然”寻求人与自然的和谐 纵观古今中外的庭院环境设计,都以“接近自然,回归自然”作为设计法则,贯穿于整个设计与建造中。 3 整体景观布局 整体景观布局可以概括为:“二轴五区”。 “二轴”即:南北空间景观轴和东西生态景观轴;“五区”即:入口景观区、中心景观区、组团景观区、商业景观区和配套景观区。 3.1 二轴 南北空间景观轴即:夏晶清泉(隐形消防通道)――天水云涧――朝晖夕阴――炫心回廊。整体景观效果简洁、大气,一直打通青龙山公园的景观视线,借景青龙山公园。 东西生态景观轴即:叠泉涌动――对景照壁――揽风望月――天水云涧――环林鸣翠――百花争艳――顽石悟禅。 整体景观欲扬先抑、曲折蜿蜒,移步换景,生态自然景观与周边建筑和人文景观融为一体。3.2 五区 3.2.1 入口景观区 这里与城市道路紧密相连,它不仅是小区业主出入的密集地,也是外来客人第一印象场所,是小区对外的一个形象展示。 车行入口设计采取简洁、大方的设计思路。入口两侧绿化采取有层次的种植,使景观在统一中求变化。大面积色叶植物的栽植在丰富植物色彩的同时寓意业主的生活蒸蒸日上。 人行入口前广场以入口花坛、圆形广场、主题步道为轴线,沿着人行的过程自然形成一条景观轴线,凸现建筑的主体性,在空间上采取了“先收后放”的形式。 3.2.2 中心景观区 中心景观区分“动、静”两片区,以优秀景观“天水云涧”为至高点,向两侧放坡,向东为“动”向西为“静”。 3.2.3 组团景观区 共分为7个组团绿地,景观设计给每个组团都赋予了人性化的温馨主题,使每组团都有其不同的特色。 (1)组团:雕塑主题园主要以一些温馨的情景雕塑来体现组团的特色。 (2)组团:水景主题园以动,静两组不同的雕塑型水景来体现楼盘的主题。节点内以一条主要水系贯穿,这条主要水系在节点中曲折穿流而过,形成一个完整的景观系列。水系得设计采用了现代的手法,水系流过的每个小节点形成不同风格、各具特色的水景园林景观,整体构成小区既统一、和谐、又有丰富变化的水景特色园林景观。(3)组团:幸福园在组团的集中绿地处设计了一个以低龄儿童户外活动为主题的功能性场地。场地中央布置了中型组合式儿童活动器材,小型器材布置在周遍,同时还在东侧设计了供照顾儿童的成人休息用的木制花架、老年人活动区,既体现了人性化的设计,也在实际功能上对“亲子”的主题进行了点题。(4)组团:休憩主题园生活中有许多许多的元素能让人拥有幸福的感觉。如:温馨的情景雕塑、芳香的草孩子留下的小脚印 ……(5)组团:四季园景观设计优秀主要花花境、人性化的标识设计、冬季圣洁的雪地中留着刚学步在植物种植上体现四季变化。使人在春夏秋冬每一季节中能有不同的感受和惊喜,能发现自然的神奇奥妙。 在场地功能上考虑了居民的日常社交活动,如下棋、喝茶、跳舞等。 (6)组团:售楼部这一组团是小区的主要重点景观。设计以“碧水蓝天”为主题立意,修建一个人工水体。结合地势,形成迂回多变的驳岸。以“迷情水湾”、“悠悠水车”、“知鱼桥”等为主要景观素材,动静结合。再结合小型喷泉,使这一小区中心景观显得生动、活泼、自然、大气,且富于风情韵味,坐在售楼部的露台上观之,能感受到极强的视觉冲击力和艺术感染力。 (7)组团:野趣园野趣园采用了传统的设计手法。意境设计作为设计的重要组成部分,讲究“收四时之烂漫”和“景到随机”。这个“机”允许在现实景物的基础上施展浪漫主义的遐想,使风景的意境深化。不规则的“绿岛”,散布于“ 绿岛”中的景石,枯山水以及古朴的地面铺装构成了野趣园。 3.2.4 商业景观区 通过景观节点的设置,景观设施来丰富人们的视觉感受,平直的街道虽然很短,人的心理感受距离却很长。通过竖向的变化,使行车道路与人行处于不同高差,人在商业街的购物会感觉安全,真正营造一个休闲,自由徜徉的街道环境。 3.2.5 配套景观区 这部分景观空间由绿化和硬地交错而成,既有自然美景的再现,又有阳光居室的感受,是可赏、可玩的优美景观空间。 4 园林化的设计特点 所谓园林化是个抽象的概念,本案结合现代的手法,创造与建筑相适合的一种风格,主要有几个方面: 4.1 坡体绿化 结合现状标高及规划后的标高,很自然的可以出现一些住宅附近与人行步道之间的高差,利用这些高差再加上人为因素,小径,挡墙与自然环境结合处采用自然置石与植物多层次结合让生硬的挡墙和小径自然掩映在环境中,虽为人做,宛若天工。 4.2 多层次绿化 舒适的绿化系统相对于观赏者来说要有近景、中景、远景三个层次,近景多以大草坪与主景树为主,而中景多为大小乔木及灌木,远景则应尽量用高大乔木的重复树种。 4.3 有节奏的开放空间 居住区以步行三分钟作为一个衡量标准,大的开放空间诸如“河流”、广场、大草坪、等均以此标准间替布置。休闲的原意就是轻松,故本案的开放空间设置在符合功能要求下尽可能的充满随意性。 4.4 现代感与传统的结合 现代园林的主旨就是将新的和老的手法结合,无拘无束的组合理论上可以组合的元素。不平行的路缘线、直线与曲线的对比、广场网格的打破、卵石的颜色对比、小品的构造设计等一系列和谐中有冲突的东西都是新园林的概念。 景观设计构思论文:谈秦皇岛碧海路道路景观设计 摘要:本文简要介绍了秦皇岛碧海路道路绿化设计的几大要点。碧海路作为交通型主干道,设计时应考虑景观、人文、生态有机结合的理念。 关键词:城市景观路;下沉绿地;花海大道 一、项目提出背景 碧海路位于抚宁区东部,是一条贯穿城区南北的主要通道,交通地位非常重要,交通量大。碧海路为城区外环路,重载车辆较多,目前碧海路(骊城大街~宁海大道)段路面破损严重,道路纵缝开裂较为严重,行车条件不利,不便于市民及车辆出行。道路边沟两侧有部分树种,为此拟对碧海路(骊城大街~宁海大道)段进行拓宽改造,增加绿化带,改造长度约3.55km;本项目的改造将对完善城区路网的使用功能,提升改善道路交通通行能力,提高道路景观效果,对带动城区东部片区的发展有着重要意义。 二、项目分析及研究范围 碧海路位于抚宁区东侧,是一条城区通往外界的重要通道,碧海路沿线与金山东大街(原金山大街)、洋河大街(原滨河北路)、宁海大道等主干路相交。本项目“碧海路(骊城大街~宁海大道)道路拓宽工程”现况沿线车行道宽度为12m水泥混凝土路面,两侧各1.5m宽土路肩,土路肩外侧3.5为土边沟;边沟外侧现有油松、旱柳、银中杨等,长势良好,考虑利用现状长势好的树种。根据现状情况,重新设计道路范围为:北起骊城大街,南至宁海大道,规划为城市主干路,道路全长3.55km。碧海路本次实施横断面为:15m绿化带+5m慢行一体+5m绿化分隔带+12m机动车道+6m中央绿化分隔带+12m机动车道+5m绿化分隔带+5m慢行一体+15m绿化带。 三、地形地貌及气象条件 抚宁区具有山地、丘陵、盆地、平原、河谷、海岸带等多种地貌形态。地势北高南低,北部山峦叠嶂,峡谷纵横;中部丘陵起伏;南部较平坦,散有少数孤丘、孤山。抚宁区属暖温带半湿润季风型大陆性气候。本区地处冰冻区,标准冻土深度85cm。近20年来本区年平均降雨量594.7mm,年最大降雨量936.0mm(1998年),年最小降水量336.8mm(2001年),雨量分配不均。降雨多集中在6~8月份,11月~翌年2月降水量最小。本区主导风向受季风控制,风向以西北风频率最高,北西西和北东东次之。冬季多北风和东北风,夏季多西南风和南风。 四、工程方案 (一)设计原则 1.生态性原则;通过本次设计,在道路形成一个良好的绿地景观,从而改善城市生态系统适应城市发展,同时通过其演变进程与周围绿地系统形成一个绿色廊道,使其各个绿化斑块有机融合改善城市的生态环境。2.社会性原则:为市民提供一个优良的活动场所,提供休憩空间、运动空间、交流空间,同时充分考虑安全性,使人们能够更为充分地使用环境而提供安全保证。3.坚持美观、经济及利于管理的原则,景观效果、社会效益和各项成本同步考虑。 (二)设计构思 本段路的绿化景观设计结合交通型主干道车速快、车流量大的特点,突出景观、生态效益,贯彻“四季常绿、三季有花、错落有致、色彩丰富、简洁明快”的设计原则,达到引导视线、美化环境、组织交通的目的。1.中央分车绿化带(宽6m)考虑运用丰富的植物元素,打造兼顾景观与生态的绿色长廊,形成高低错落,景观丰富的分车隔离带。采用金叶女贞、胶东卫矛及红王子锦带修剪的“中国结”模纹图案,流畅而富有韵律感。自然搭配花灌木棣棠球、紫叶碧桃、紫薇等,达到丰富色彩变化的效果。彩叶乔木栾树像一个个跳动的音符点缀其中,无处不在地洋溢着动感。列植的常绿树种白皮松整齐划一,简洁大气。2.两侧分车绿化带(宽5m)绿化带采用全线下沉,中间1.5m~2.5m宽的曲线型自然式下沉绿地,种植有草花细叶芒、鸢尾、黄菖蒲、千屈菜等既耐湿又耐旱的品种。中层种植木槿、金银木等花灌木,搭配胶东卫矛球、柏树球等营造一种自然景观。沿人行道一侧种植大乔木垂柳,达到遮荫效果的同时,营造一种轻松惬意的道路景观环境。下沉式道路绿化带是指将城市道路两侧的绿化带设计成低于道路表面50mm~300mm,这样能有效地将道路上灰尘和雨水收集进道路两边的绿化带,具有一定的调蓄容积。下沉式道路绿化带内还应设置排放多余径流雨水的溢流口,为确保较大流量的地表径流顺利排放,溢流口的顶部标高一般应低于路面30mm~100mm。绿化带内每间隔73m设置一个溢流井。下沉绿地与常规绿地采用土工布分隔。下沉绿地的结构层为:蓄水层、种植土层、填料层、砂石层、土工布、HDPE透水排水管、原土层。下沉式道路绿化带的功能特点:(1)消减路面径流,缓解道路因暴雨引发的滞洪灾害。(2)减轻道路扬尘,风和雨水可以有效地将路面灰尘带入下沉式道路绿化带。(3)节约绿地灌溉用水,补充土壤和地下水资源,节约城市用水。3.两侧15m绿化带以自然式种植方式为主,在尽量加大绿量的基础上设置了两个小广场,采用特色铺装和主题景墙结合的方式。同时种植大量开花植物,背景采用大乔木、常绿树等,增加了厚度,使四季景观丰富多彩。本条道路着重打造花海的景观效果,鉴于本地的特点,主要考虑体现早春的花海。本案致力于打造一条关于“桃花”的景观大道。主要采用分段落种植的手法,在重要地段大面积种植碧桃、山桃等,且山桃花期长,面积大,效果突出;一般地段采用点缀碧桃、山桃的设计手法,使整条路都贯穿在“桃”的花海中,同时也点缀种植了早春开花的西府海棠、连翘、丁香等。油松、白蜡、栾树、元宝枫等彩叶乔木作为背景林穿插其中,在考虑早春景观的同时,也突出秋季景观效果。在重点路段设计两个景观节点:景观节点一:碧海路与金山大街交叉路口。金山大街是主要干道,此路口较大,因此设计景观节点。设置大面积铺装广场,满足市民的暂时停留。广场铺装采用桃花图案点缀,紧扣主题,又达到点景的目的。在广场上设置主题挡墙,题诗关于“桃花”,加强局部空间的艺术性。同时点缀树池,方便游人休息观赏桃花。景观节点二:集市大院的门前。每个月的固定时间有集市,人流较大,所以考虑设置合适的交流空间,使人们融入其中。同时这个区域考虑市民可能会走入绿地欣赏桃花,所以增设曲线型的园路,这样游人可以直达绿地内,感受景观效果。在广场里也增设了波浪形的主题景墙,极具装饰性和趣味性。 五、主要树种选择 以乡土植物为主,常绿阔叶兼顾,注意植物生长习性、花期、花色以及树形的合理搭配。(1)适地适树原则,尽量选择本地乡土树种。(2)速生与慢生的结合原则,以速生树种为主,尽快达到设计效果。(3)注重生态学观赏习性原则,利用不同植物品种的季相变化特点,将色叶植物、观花植物、观果植物合理搭配、形成具有地域特色的园林植物景观。常绿树:白皮松、油松、桧柏、华山松等。落叶大乔木:白蜡、栾树、五角枫、垂柳、国槐、白蜡、蒙古栎、金枝槐、毛白杨等。小乔木:西府海棠、碧桃、山杏、山桃、樱花、紫叶李、紫叶矮樱等。灌木:迎春、棣棠、黄刺玫、紫丁香、胶东卫矛、金叶女贞、红王子锦带、榆叶梅等。地被:细叶芒、矮蒲苇、千屈菜、黄菖蒲、金娃娃萱草、八宝景天、金焰绣线菊等。结语综上所述,本案通过植物配置、增加景观节点等手段来实现丰富道路景观的效果,在保证行驶安全的前提下实现良好的视觉感受,给抚宁区又增加一条景观大道。 作者:杨晓玮 单位:秦皇岛市市政设计院 景观设计构思论文:象棋文化主题公园景观设计研究分析 摘要:关于浙南象棋文化公园景观的设计,主要从基地的现状进行分析,提炼出有助于公园发展及文化传承的设计思路。另外从生态保护的角度出发,在开拓人类活动的同时,保护宝贵的自然资源。为子孙后代留下宝贵的财富。 关键词:象棋文化;公园;生态保护 1浙南象棋文化主题公园概况 本项目位于马站镇偏北约2公里,环境优美、文化底蕴深厚的棋盘村。全村1000余户村民有70%以上爱好下象棋,且有一定的棋艺水平,显示了象棋受民众喜爱的程度。本项目规划面积为2932.24平方米。浙南象棋文化主题公园所处位置气候湿润,年平均温度为17.9°,年降雨量1639毫米,无霜期296天。棋盘村是四季柚的发源地,还是马站镇最早引进蘑菇种植技术,建有标准化蘑菇示范园去,温州市无公害蘑菇生产基地,龙头山作为生态农业基地,生态农业旅游资源十分丰富。另外,棋盘村还以历史悠久的棋文化吸引人们的眼球,至今村里还保存着明末嘉靖年间制成的石棋盘,村里的老老少少闲暇之余还会在这对垒几局。有众多历史价值和艺术价值的古建筑及古树名木,民居主要植栽山地围绕的山谷中,谷中以农田为主,山脚植被丰富。甬台温高速复线、省道从境内穿过。 2浙南象棋文化主题公园景观设计 2.1设计依据及原则 公园设计依据主要有1993年中华人民共和国建设部颁布的《公园设计规范》、苍南县绿地系统主体规划、马站镇总体规划、马站镇棋盘村部级生态村建设规划以及机房提供1∶10000的地形图和设计人员现场勘查。设计的主要原则有:在不破坏原有生态循环的基础上进行生态修复,重构破坏严重的生态环境,营造自然绿色的湿地公园。强化公园的观赏性,创造宜人、优美的景观效果。公园的投资不应太大,对其设施和材料的选择应注重可实施性和耐久性。对象棋文化以及当地民俗深入挖掘,在满足功能需求及当地居民生活需求的情况下,发展棋盘村,展现新农村建设的窗口。 2.2象棋文化主题公园景观设计定位 综合棋盘村的资源特色、地理区位、交通条件及绿地系统的作用,从当地的象棋文化、蘑菇种植、传统民俗、生态湿地、生态绿道的开发与保护等因素,将本案定位为一个集象棋文化、农业观光、湿地保护、户外野营、生态健身为一体的乡村主题公园。 2.3象棋文化主题公园景观设计构思 以中国象棋四大名局之首的“七星聚会”为设计主线结合区内原有地形地貌及历史文化遗存在该区设计七大主题功能区。沿着省道边上设计公园的主入口服务区以“车”为主题,象征该区为人流集散点四通八达。在原有蘑菇种植区形成蘑菇观光园以“象”为主题,刚好切合象走田的思路,体现农耕思路。在村委会的东南侧的原有水田区域设计生态湿地保护区,该区为本次设计的重点,以“将”为该区主题,再次阐明该区的重要性。以上三个分区为本次设计的优秀。在优秀区的外围有四大景观节点,犹如四大“卒”时刻保卫和辅助三大主棋。四大景观节点分别为自助旅游营地驿站区、四季柚采摘区、现代农业观光区、生态保育区。 2.4象棋文化主题公园景观分区设计 环境容量的测算一般有三种方法:游道容量法、面积容量法、卡口容量法。综合考虑公园的地形地貌、景观资源分布情况、交通状况和游览方式等因素,该设计环境容量采用游道容量法进行计算。游道容量法适合于地势较陡峭、成线性布局的景区。浙南象棋文化主题公园总体规划设计总游线长度为2389米,以人均占有游路5米考虑,全年可游览天数为300天。根据环境容量的估算公式得出,其日环境容量为1240人,年环境容量为37.2万人。整个景区工设有七大功能主题区:主入口服务区、生态湿地保护区、蘑菇观光区、四季柚采摘区、自由旅游营地驿站区、现代农业观光园、生态保育区。 2.4.1主入口服务区 与省道相连接,以规则的中轴式打造主入口服务区的景观。入口设置提有“浙南象棋文化主题公园”字样的三开式的门坊。林荫道走廊穿过生态停车场来到开阔的入口广场及管理中心,管理中心两边布置对称式的树阵广场,左边有条道路延伸到休闲登山道。右侧道路则延伸到蘑菇园区。本案例的生态化停车场将海绵城市建设理念融入到场地设计之中,充分运用植草砖、透水混凝土、透水砖、透水沥青等各项举措,将整个停车场打造成生态的雨水收集基地。 2.4.2生态湿地保护区 生态湿地保护区位于村庄东南侧,主要结合耕地现状,以水系为主穿插整个湿地,根据景观功能需求设置木栈道、观赏平台、休闲亭廊、生态浮岛、棋盘广场、花田观光地等。整个区域分开放、半开放、封闭保育的空间。局部针对游人开放观赏体验,局部则需要为整个自然生态系统的平衡考虑,减少人为的干预。开放区域的棋盘广场可以设置景观小品,增加游人的参与度。半开放区域的木栈道区域则可以为游人提供一个观赏拍照的取景点。湿地保护区,主要考虑湿地生态的自我平衡、湿地植物的自然净化能力。本案例将生态湿地建设成园区的水体水质净化设施,园区各类配套设施产生的污水通过污水处理系统后得到的中水通过管道向湿地内的静塘排放。静塘相当于一处沉淀池,初步处理沉淀中水中含有的泥沙等杂质,以减轻整个湿地淤积情况。经过初步沉淀的水体利用地势高差向生态塘流动,生态塘内种植了大量可净化、吸附、吸收水体中含有的P、N等元素的水生植物,如:芦苇、水竹、美人蕉、水葱、慈姑、睡莲、荷花、鸢尾、花叶芦竹、再力花等。不仅如此项目设计人员还在水位较深不适宜水生植物生长的区域设置了人工生态浮岛,从而大大地扩大了水生植物种植面积,提高了湿地内水生植物的生物量,对净化和改善湿地内水质起到了提升作用。与此同时人工生态浮岛上的植物景观模拟了自然湖泊中的小岛和离岸浅滩,将整个湿地的景观线向水体中央推移。各类水生植物在春末夏初都处于盛花期,色彩缤纷的花朵使得整个生态湿地成为园区的景观中心,吸引游客前来驻足观赏。 2.4.3蘑菇观光区 蘑菇是马站镇的支柱产业,享誉全国,拥有“中国蘑菇之乡”的美誉。蘑菇更是棋盘村的产业特色,建有标准化蘑菇示范园区,温州市无公害蘑菇生产基地。 2.4.4四季柚采摘区 四季柚是马站镇的支柱产业,拥有“中国四季柚之乡”的美誉。为了充分利用这一产业优势,在本案中设立四季柚采摘区,可以让游客采摘到新鲜的四季柚,使游客在体验劳动乐趣的同时,还能品尝自己劳动成果。 2.4.5现代农业观光园 现代农业是以广泛应用现代科学技术为主要标志的农业。而观光农业是一种以农业和农场为载体的新型生态旅游业。可以利用当地自然条件开拓活动场所,提供服务设施,招揽游客增加收入。 2.4.6自由旅游营地驿站区 自助游是新兴的一种自由便利、时间安排随意的旅游方式。受当代民众的青睐。无论老少,都可以体验,享受到自由、深入、有特色的旅游体验。成为未来旅游的一个主要趋势。本区域内主要以疏林草地作为景观布局方式,耐践踏的游憩型草坪为前来露营的游客提供了安营扎寨的良好条件,而大面积草坪中零星布置的大乔木如:雪松、香樟等为游客提供了相对较为隐僻的活动场所。同时在此区域公共厕所、路灯、供电箱、超市等配套设备也为露营的游客提供了便利。 2.4.7生态保育区 人与自然的和谐共处,除了提供人类活动的空间,还需要还原自然一个有自我治愈的保育空间。避免人为活动的干预。生态保育是人类对自然最大限度的保护。对自然生态链的多样化及平衡起到一个很重要的作用。作为生态公园的重要功能,就是保护该区域内原有的野生动植物栖息地,将人为影响降至最低,本案例在园区东北的山丘设置了一处面积较大的生态保育区,一方面隔离了游客在游览过程中对原本山林的破坏,另一方面有效地保护了当地四季柚植株资源。 3结语 综述以上的设计思路及定位分析,以期为浙南象棋文化主题公园的景观设计提供一个更加切合实际可落地的方案。不仅保护了珍贵的生态资源,传承了棋盘村的象棋文化,还为人们提供一个休闲健身观光的好去处。旅游线路将当地的蘑菇产业、现代观光农业融入到公园未来发展的节点上,带动整个乡镇的发展. 作者:宋建倩 单位:福建大地景观有限公司 景观设计构思论文:信通国际中心景观设计分析 摘要:本文通过对福州信通国际中心景观规划的思路,提出一些打造城市商业综合体景观的浅见,供同行们参考。 关键词:城市商业综合体;信通国际中心;商业综合体 对整个城市区域的影响,发挥其内核凝聚力,发散辐射周边,为南屿片区居民打造完善生活配套,满足其日常居住购物、餐饮、娱乐等需求,使本案具备足够的资本成为未来南屿的中心。 1城市商业景观设计的基本原则 1.1公共性 城市综合体是人们消费和休闲的重要场所,其景观设计必须遵循公共性原则。城市的商业综合体,从功能的角度来看,它可以将娱乐、社交、购物等多种功能有机整合,可有效利用的城市广场和城市街道上的公共空间,并在发展过程中逐渐成为一个重要的城市公共活动载体。因此,景观设计必须遵循公共性原则。 1.2连续性 景观生态学强调,应该充分重视景观生态过程与格局的连续性和完整性。主要是加强景观结构单元之间的联系。例如:对城市残留的一些斑块、廊道、背景(基质)之间的联系进行维护。在这些景观设计上,遵循连续性原则是一项重要的工作内容。在城市综合体的景观设计中忽视这一原则,我们必须要深入追究。 1.3地域文化性 在具体设计中,要对城市的总体情况进行分析,并对具体情况和建设工程的实施需求进行分析。同时,在这个前提下,设计师应对本地相关的一些优秀的历史文化、民族个性、风俗和其他方面综合考虑,只有这样多角度、全方位的城市景观才能反映当地的地理特征。 2城市商业景观设计要素及要素分析 2.1设计要素 2.1.1着重体现人文因素 在公共操作设计方面,应该建立体验式商业消费环境,并将目的地作为城市的商业消费中心,让人们充分体会商业综合体散发的魅力与强烈的吸引力。从而使人们能明显区别该商业中心的环境设计与企业建筑,增强人们的关注度。因此,具体的设计,要全面考虑个人的感受,并在空间,材料和色彩设计中融入个人感受。为人们创造机会,并让他们积极参与各种设计建议活动,并建立相应的设施,以增加人与环境的互动。 2.1.2充分体现文化特色 城市商业综合体景观设计,可以结合消费者需求的具体特点,对休闲消费场所进行更加开放的设计,并将其作为城市休闲旅游项目的优秀所在。这或许会成为该区域的标志性建筑,能更好地体现城市文化和商业文化。在具体的设计中,传统文化的开发,以及休闲业态的市场化一直是一个难题。同时,也需要关注商业地产的盈利能力。文化、休闲元素,虽然一直是城市建设的重要因素,但盈利始终是商业综合体建设的优秀。商业景观设计水平的提高,不仅为城市的发展提供了更多的新型消费思维,而且还进一步提高其商业价值,我们必须优先考虑。 2.2设计要素 空间一直是景观设计的重要要素,尤其应注重人性化的设计。设计要给人一种心旷神怡、赏心悦目的整体效果。然后在此基础上,适当地引入小品、景观铺装等诸多因素,以充分适应人们对商业空间的需求。商业综合体景观设计要素应侧重于以下几个方面。 2.2.1植物的选择与科学分配 对于商业综合体,在植物配置过程中应对当地气候条件、土壤酸碱度、生态习性等各树种有自己的综合考虑,然后根据景观设计的具体要求选择种类。同时,也应该考虑到不同的植物可能会给对人类的心理和行为产生暗示。在此基础上选择更适合种植的植物,以及明确的种植方式。 2.2.2景观小品设计 在商业综合体设计中用于商业景观的过程中,通常会应用到椅子、垃圾桶以及道路标志和雕塑等一系列景观小品。在雕塑设计中,具体形象应充分突出其复杂度,而尺度与色彩应与周围环境相协调,并通过适当的修改和创新,逐步成为城市居民景观关注的焦点。而对于经常使用桌椅和垃圾箱的人,应结合人们的实际需要,放置在正确的位置,为人们提供更舒适、便捷的体验。此外,道路设施应充分考虑到艺术设计的各种要求,并从整体上加强设计的协调和统一。因此,对于景观设计和科学配置,相关的设计人员应融入城市的特点进行商业景观设计,制定出更健全、科学的商业景观设计。 3商业景观设计项目实例分析 3.1项目概况 本项目位于乌龙江板块南屿区域,同时是海西园及未来“大福州”的发展远景中占据地理中心的区位。项目北侧紧邻乌龙江大道,南侧临京福高速公路,周边为三盛托斯卡纳、康桥丹堤、顺华乌龙江大区等各种高档住宅区。建筑风格从布局上感受到简洁、动感时尚。建筑功能分为商业街、商业步行内街、精品酒店、商业办公的综合型建筑景观. 3.2设计灵感信通设计灵感 来源于“海洋之心”,提取“水”和“心”的元素,演变成雕塑、座椅、水景和铺装,全力打造浪漫的风情水街。以水为脉,通过跌水、旱喷、雾喷等不同形式的水 景方式表达,结合线性的铺装广场,点缀以浪漫的小品,同时结合夜景灯光,吸引人流的进入,打造风情浪漫的现代商业街。如图2。 3.3景观总体规划 3.3.1景观分区结构 依据建筑规划和业态功能总体形成商业街空间、商业步行内街、天空农场、酒店景观区、商业办公及SHOU住宅景观区。 3.3.2商业街景观区 商业街的“聚”空间,主要表现活力、动感、时尚展示的功能。整个商业街采用流线性铺装设计,如水流环绕整个区域引导人流的进入,将空间局部放大形成小型广场,有节奏地营造出空间的高潮点。通过不同形式和气氛的广场,营造丰富变化的外部空间,商业内街有较好的凝聚性和围合感,具有强烈的特色吸引购物者的注意,设置了音乐中心广场,为人们提供了休闲娱乐的场所,同时也是为商业演艺、展示、活动卖场等商业活动提供了空间。在景观空间上形成重叠式使用空间。 3.3.3天空农场景观区 城市天空农场是从事有机生态农业室内外种植、养殖、认养、乐活亲子教育、体验、休闲娱乐的现代都市农业文创项目!秉承绿色、健康、生活的发展理念,力求实现农业与商业的完美结合,开创全新的时尚购物体验,与乡村旅游度假休闲新生活方式!以蔬菜、水果和花朵为基调搭建景观主体,借助植物与空间的互动魔力,加入镜面反射等设计手法,让人们产生梦想空间。在现实中缔造童话森林世界,利用现有地形高差,丰富天空、大地及绿墙。 3.3.4精品酒店景观区 精品酒店主要经营理念为别致、趣味、活力、舒适。酒店空间与商业空间用绿化进行视觉隔离,营造闹中取静的效果,酒店门口正对面的水景景墙展现酒店的风格特色,同时也是划分区域的空间认知。 3.3.5商业办公及SHOU住宅景观区 建筑独特的高差设计让商业办公及SHOU住宅景观区远离了商业街的喧嚣。通过绿化堆坡和艺术景墙栏杆将办公与SHOU住宅软隔离,实现功能上的有效管理,将住宅和办公功能合为一体,为创业者的工作与生活分离,可静可动的现代简洁优质舒适的创智天地。 3.4夜景灯光 3.4.1现代科技灯光秀 结合展销中心设置镜面水景和LED显示屏,引入富有动感的3D互动灯光秀,以声、光影音技术打造最炫户外视觉效果,增强人与商业环境的真实互动,让人成为商业景观不可分割的一部分。 3.4.2草坪萤火虫灯光 商业街沿街部分绿化种植采用简洁的草坪式绿化和大树点缀的形式,夜晚灯光选用萤火虫式大片布置在草坪上,夜幕降临时星星点点,充满浪漫的气氛。 3.4.3流线性地面灯光 结合地面流线型铺装,采用LED流线布灯,根据水流的方向引导人们进入商业街区,并用不同变幻的色彩改变商业街的氛围。 4结语 综上所述,商业景观是城市的名片。为城市商业综合体设计出品质更高的城市景观,对其城市整体设计、建设效果的提升有着不可忽视的积极影响。因此,在设计实践过程中,除了要凸显当地文化特色外,还应不断加强城市、空间之间的巧妙融合,充分体现出人性化特点,以此来全面满足人们提出的各项需求。因此,为了设计出更高品质的城市综合体商业景观,相关人员应对城市发展现状、需求等诸多方面做出综合考虑,着重体现人性化特点。 作者:章静 单位:福建省集泰建筑设计有限公司 景观设计构思论文:海警二支队指挥中心景观设计探析 摘要:对于单位绿地空间,一般采用规整式景观布置,以凸显国家特殊部门的庄重、肃穆的氛围。泉州海警指挥中心景观轴所对的指挥中心建筑所在的位置为中心,对称式辐射周边的景观空间。局部特色安静的休闲景观空间则可以做自然式景观布置。根据不同的景观功能设计对应的景观空间需求。 关键词:景观设计;绿地空间;植物组团 1单位绿地空间概况 对于单位绿地空间,首先考虑其使用功能的属性--庄严、肃穆、隐私的办公场所,再考虑其景观效果。单位绿地的使用对象限制明显,由于其保密的属性,对群众是不开放的。人员出入基本都是内部的工作人员以及相对应的职别的国家工作人员。由于海警的特殊属性,在景观设计上更多满足去使用功能的前提下做设计。 2海警指挥中心景观设计 海警指挥中心景观以规整式布局为主,景观空间相对开放,采用疏林草地的设计布局,大面积的草坪与乔木相结合;局部用于休憩的空间设计的相对私密一些,主要通过植物组团的叠加增加其空间的隐私度。 2.1入口景观区 入口景观区位于入口到指挥中心大楼之间,他不仅是本部队警官及外来人士进出的密集地、人流集散的场地,也是外来人士对该基地的第一印象场所,是该部队基地对外的一个形象展示。主入口区以船锚外形为道路样式与“海警”主题相呼应。设计上立足部队环境景观的特有气质,以大方庄重、严谨有序、庄严肃穆为主旋律。景观表现上以规整式对称布局,中轴景观明显,空间疏朗,疏密对比强烈,有大面积的草坪,也有多层次植物组团做背景的景观空间。在原有绿化的基础上,以草坪为主,适当做一些微地形处理,局部点缀中层常绿灌木,补植自然形状的植物,形成简洁、层次分明的绿地空间。在景观设计中力图营造大气、庄严、整洁的良好环境,并突出海警作为保护蓝色海洋和国门的中坚力量。主要使用的植物有:香樟、刺桐、凤凰木、大花紫薇、红枫、罗汉松等。图1入口景观区指挥中心大楼入口效果图指挥中心大楼入口的景观布置相对前广场的布置更加精致一些,采用造型罗汉松桩景对称式布置,绿地组团采用罗汉松桩景+红檵木球+苏铁+西洋杜鹃+草坪的方式(图1)。在入口景观区与门口、智慧中心大楼中间衔接的位置设计升旗台。旗台背面是指挥中心大楼,南边是香樟树阵+草坪的广场,周边的绿化对称式布置除了行道树以外,只布置地被及草坪,如海桐、红花檵木、金叶假连翘等地被植物。以突显升旗台周边庄严肃穆的感觉。 2.2游览观赏区 本案园区靠海而建,景观视线良好,结合地理情况,在沿海合适的位置设置景观木栈道及木屋,提供一个亲水的停留空间。该区域功能主要为部队提供日常游憩功能的户外活动场所。木平台、木栈道及木屋的引入,满足了其游憩的功能,可漫步、泡茶、接待客人、聚会等。并将整个园区串联起来。木屋结合外挑廊架的设计充分考虑室内外灰空间的互动与过渡。游览观赏区的氛围相对轻松,植物配置以自然式种植为主。自然式组团,植物色彩相对多样,结合现在原有苗木,局部增补芳香植物,打造花香四溢,轻松自然的景观氛围。为游赏者提供一个相对隐蔽、安静的休憩场所。芳香植物有桂花茉莉花、栀子、米兰等;色叶植物有:红枫、鸡爪槭、红栌等;观花植物有:碧桃、樱花、月季等。图2游览观赏区木平台节点效果图木栈道与水面相交接区域设置防腐木围栏,边上的绿化以草坪、开花的灌木为主,如大花芦莉、百日草等,为散步的游人提供一个轻松的环境(图2)。 2.3体育锻炼区 为整个区域中最为活跃的范围,设置三个标准的篮球场,以供内部人员使用。面层材料以彩色塑胶地面,利于运动的人,减少疲劳。在篮球场的基础上设置休闲坐凳作为运动休憩使用。绿化种植上层为常绿的遮阴行道树香樟,下层区域为耐修剪的绿篱福建茶、海桐,点植花灌木球红叶石楠球、扶桑球。主要营造一个生机勃勃、环境优良的运动场所。 2.4生态停车区 生态停车区作为园区的配套停车使用,设计上综合考虑以后车位多样性的使用。停车位设计以大中巴车位和小汽车车位为主,初步设计5个大中巴车位、15个小汽车车位。材料运用上以透气、透水性铺装材料铺设地面,并间隔栽植一定量的乔木与绿篱等绿化植物,以常绿植物为主,如榕树、香樟等形成绿荫覆盖的生态停车。停车场的绿地间隔区域采用红叶石楠、假连翘等耐修的彩色叶植物。与园林绿化空间有机结合,大大提升了停车区的景观效果。 2.5安静休闲区 安静休闲区为园区提供一个停留休憩的场所,配套设施相对比较完善多样。里面的人流量相对不多,可以设置休闲亭、休闲座椅、景观置石等。安静休闲区有一定的私密空间,也有一定的开敞空间。如在休闲亭背后的空间配置的植物相对丰富多样,以隔离两边的空间,以免互相干扰(图3)。而在布置宣传栏的位置,则相对开敞,留出逗留的硬质铺装及软质的草坪(图4)。空间合理的搭配能起到很好的引导作用 3结语 单位绿地空间中是在满足功能的前提下,进行适当的景观设计。既满足一定的使用功能,又能满足一定的景观审美效果。区域内使用人员的限制,限制了内部空间使用的区域化设计。单位绿地整体景观空间整体简洁、大方、肃穆。 作者:刘凤 单位:福建大地景观有限公司 景观设计构思论文:景观设计中色彩对结构感的影响分析 摘要:色彩是生活中随处可见的元素,也是建筑艺术中不可或缺的一部分,是建筑和生活的重要点缀。色彩应用于建筑景观的设计中,可以起到突出建筑物形体、突出建筑特色等作用,极大增加了建筑景观的艺术表现力。本文简单介绍色彩对建筑结构感的作用以及不同色彩对建筑结构感的不同影响。 关键词:建筑;景观设计;色彩;结构感 建筑是一种古老的社会元素,从最初仅仅用于居住,发展到现在,成为了集居住、生活、工作等多种功能于一身的社会生活载体。随着艺术的不断发展,建筑和艺术渐渐融合,色彩在建筑景观设计中的运用是艺术和建筑融合的重要成果,很多地区的地标性建筑物都是通过色彩给人带来了强烈的视觉冲击,从而知名。 1色彩对建筑结构感的作用 1.1色彩可以突出建筑物形体 建筑艺术是艺术的重要组成部分,色彩的运用则使建筑艺术得到了更大程度上的体现,包括建筑形体。通常,某些建筑景观在设计时如果需要被重点表现,可以运用色彩对比、反差等色彩之间的关系,例如纽约长岛上的自由女神像,在都市整体较暗淡的色彩背景中,以白色作为雕像主色,使其看上去十分突出,色彩赋予了雕像独有的美,这是色彩在建筑景观设计中的重要功能。一般来说,建筑的轮廓线和边缘线是表现建筑景观结构的主要标志,对建筑景观的轮廓线和边缘线用色彩加以突出,可以使建筑景观的结构更加显眼,比如我国北京恢弘的紫禁城宫殿群,在整体偏红的情况下,屋顶均采用黄色琉璃瓦,使建筑在都市、宫殿群环境中变得十分突出。通过较强的色彩对比,可以强调建筑景观结构中的特定部分,如果使用较弱的色彩对比,则可以弱化特定部分在景观中的显眼程度,同样,如果意在表现建筑景观中的局部,也可以通过较强的色彩对比实现,给人带来较为强烈的视觉冲击[1]。 1.2色彩具有统一建筑物形貌的作用 一般而言,大面积的建筑物往往具有类似的特点,这些特点一般又是和当地人文文化、自然文化相契合的,比如云南地区大片的竹楼,取材于当地竹林,经过千年传承,保持至今。但随着社会的发展,边疆地区和内地的交流趋于频繁,很多建筑艺术方面的交流也逐渐增多,汉族的建筑特色与边疆少数民族明显不同,在这种情况下,可以通过对色彩的调整使不同特色的建筑物在总体形貌上趋于一致。建筑景观严格来说属于人造景观,不同地区的建筑物想在形貌上取得较为一致的效果,必须注意特殊建筑物与自然景观、人文景观的契合,其要点之一是建筑外形的总体色彩,首先应与周围建筑保持相对一致,之后是整体自然景观。对于一些无法掩盖的特殊部分,也可以通过色彩加以弱化,比如天窗、落地窗等,将天窗、落地窗的色彩和房屋总体色彩保持较弱的色彩对比,可以有效的将破坏整体观感的部分掩盖起来,从而达到整体性的形貌统一。 1.3色彩可以强调建筑景观的节奏 建筑节奏是人们的一种幻觉,正如坐在船上的人偶尔会有船静止不动、水往后退的错觉一样。通过色彩的运用,可以达到强调建筑节奏的目的。建筑景观的美感之一,是其具有独特性,而要突出独特性,对色彩的运用是有效的手段之一,著名的悉尼帆船酒店,在设计上颠覆了酒店外形偏重于浓重色彩的一贯传统,几乎采用完全白色的色彩,这使其成为了悉尼的地标性建筑。建筑节奏的另一个特色是没有个性,与强调个性恰恰相反,没有个性的建筑往往是大群建筑中的一个,或者某个建筑中的局部部分,比如室内的立柱,通常而言,立柱的颜色是很浅的,如果立柱的颜色过于突出,整个房间就会有一种压迫感,而颜色较浅的立柱,使房间结构给人带来的主观感觉和心理体验都好得多,他的手段正是色彩的搭配[2]。 2应用不同色彩对建筑物结构感的影响 2.1冷色调对建筑物结构感的影响 世界上的所有颜色,都是由红黄蓝三原色根据不同比例的搭配得到,人眼能分辨的颜色超过1000万种,在建筑景观设计中,经常应用的也超过1000种,不过通常可以简单的分为冷色调和暖色调两类。冷色调主要是指蓝、青两种颜色以及蓝紫、蓝绿等临近色,这些颜色的特点是光波较短,在视觉上往往有相对安静、隽永、寒冷、远距离的感觉,应用于建筑景观设计上时,可以使一些较小的建筑景观结构变的更小,但会使房屋等大结构显得更大。通常,冷色调应用于酒店的大厅、都市广场等地,让人在视觉上有突破原有局限性的感觉,同时,冷色调的纯度可以任意进行改变,变化的幅度越大往往会给人带来更多的视觉冲击,北京的水立方游泳馆就是冷色调的代表建筑景观,人们看到水立方游泳馆时,往往会感到清凉、深远,但周围的温度其实没有变化,这实际上就是冷色调色彩和色彩变换的作用[3]。 2.2暖色调对建筑物结构感的影响 与冷色调相对,暖色调会让人产生一些情绪上波动,在小空间力增大压抑感,感觉空间越来越小、越来越热,在较大、较空旷的空间也不会让人充分感觉到空间的宽广。暖色调是由黄、红、橙以及红橙、黄橙、红紫、等临近色为主,这些色彩的光波通常是较长的,还能在肉眼观察的时候产生一定的跳跃性。应用于建筑景观上的暖色调十分普遍,比如土耳其的红堡,作为最初的军事要塞,红堡是否刻意使用了红色已经无从考证,但目前看来,红色作为一种暖色调,确实给红堡增加了某种军事、战争相关的压抑感和紧张感。而紫禁城大殿应用的暖色调则让人产生了较为亲切的感觉,这是因为暖色调的不同搭配本身也会使人产生不同的感觉,紫禁城建筑主体以红色为主,搭配黄色的屋顶和白色的栏杆,各种颜色搭配得当,没有任何建筑物显得突兀和不协调,总体颜色十分柔和,因此会让人产生一些亲切的感觉[4]。 2.3同类色彩对建筑物结构感的影响 建筑景观的色彩往往不会是一种,即便只有一种,建筑景观也会和周围的环境等产生对比而使色彩总体变得丰富,一般来说,除了抽象主义等艺术流派,大部分建筑景观追求的是和周围环境较为统一,或者较为不同,以突出自身特色,这使同类颜色建筑景观变得十分普遍。西周宣王时期建立的平遥古城,至今保留着传统的文化特色,城内的住宅保存十分完好,而且几乎都是相同色调,抛开其文化价值和历史意义,平遥古城本身也是一件难得的艺术品。其建筑采用的是同类色,在色相上属于同一基调,但是各个建筑不同部分本身又有明显的明暗、深浅等变化,使人在看到古城时,有规范、大方、简洁、平和等感觉。同类色可以使个体建筑和周围的环境色彩达到协调统一,并使建筑景观总体显得整齐稳重[5]。 3总结 从最初的茅草屋到现代文明的建筑,色彩的点缀一直是建筑的重要组成部分,这是一种对艺术的追求。色彩在人类社会发展过程中,尤其是艺术的发展中,其重要作用显而易见,在建筑艺术方面,可以通过色彩的明暗变化、不同色调的使用赋予建筑更多的内涵,使人类对艺术的追求达到新的高度。 作者:张敏华 单位:湖北职业技术学院+ 景观设计构思论文:低碳理念下的城市园林植物景观设计 摘要:本文从低碳理念的含义出发,分析了其在园林植物景观设计中的具体体现,并对低碳理念在城市园林植物景观设计中的运用策略进行了探讨,以供参考。 关键词:低碳理念;园林植物;景观设计;运用 随着我国社会的快速发展和环保意识的增强,各行各业都掀起了环保热潮,在这样的情况下低碳理念作为环保的重要组成部分其应用的范围也在不断扩大,其中也包括了在城市园林植物景观设计方面的应用。低碳理念在城市园林植物景观设计中的应用可以在最大程度上提高我国城市绿化的有效性和环保性。 1低碳理念概述 随着现代城市化进程的不断加快,环境生态系统遭到严重破坏,并日益影响到人们的正常生活。这其中二氧化碳是对气候变化影响最大的一种气体。人们对煤炭、石油等化石燃料的过量使用,和对垃圾焚烧、工业废气排放的不合理控制,导致了全球变暖、空气质量下降等生态问题。低碳就是降低二氧化碳排放量,是在保证经济稳步发展和人们生活水平不断提高的前提下,将二氧化碳排放量控制在一个较低的水平,对生态环境产生较小的影响。低碳理念从提出至今,并未具有完全标准的定义,其在不同领域与层面所表现的内涵也有所不同,例如“低碳经济”、“低碳社会”、“低碳生活”等。在今天,低碳理念在城市景观设计领域逐渐开始推广与运用。城市是人口居住密集的环境,同时也是碳排放主体,因此在城市景观设计与建设中,减少能源消耗,维持良好的生态系统平衡,是当今社会发展的趋势。将低碳理念运用到城市景观设计之中,狭义上来看,就是从景观设计、建设到维护过程中控制二氧化碳的排放;而在广义上,低碳景观设计就是要追求资源能源节约、污染浪费减少和实用性、观赏性、碳汇量最大化的景观体系。 2低碳理念在园林植物景观设计中的具体体现 2.1屋顶绿化 近年来逐渐变成园林绿化设计里一个无法忽略的方面,对于屋顶环境空间予以科学的植物景观设计,只要是从绿色低碳的理念去出发,合理开发使用屋顶景观资源。城市屋顶绿化能够在很大程度上提升城市的绿化覆盖率,令人们平时的生活与大自然更加贴合,并且还能够在很大程度上提升城市居民对生活环境的满意度。屋顶绿化的植物能够减弱太阳辐射与人们在生产生活中造成的噪声污染,绿色植物还能够通过光合作用净化空气,提升空气里的负离子含量。在居住小区进行屋顶绿化,建筑物能够整体覆盖绿色植物,可极大地减少能源的损耗,并实现绿色低碳的设计理念。 2.2墙体绿化 城市建筑墙体绿化景观设计,使用绿色低碳理念主要显示在以下两个方面:首先,经过科学合理的植物配置,利用绿色植物大面积地覆盖城市墙体:比如夏季,覆盖在墙壁表面的植物外叶聚集面能够制约阳光照射墙壁,并且还能够吸收一些太阳的光热,合理地制约了建筑物因为照射而不断升温的问题;冬季,覆盖在墙壁上的植物叶子会发黄脱落,植物叶子脱落后,太阳就可以直接照射在建筑物墙体上,使建筑物的墙体温度升高,这样在一定程度上减少了能源消耗,实现了低碳环保并且提高了人们居住环境的舒适度。另一方面,提高城市建筑墙体的绿化覆盖率会大大增加城市绿化的覆盖面积,降低城市建筑中钢筋水泥的暴露面积,在很大程度上降低由“水泥城市”所产生的热岛效应,改善城市气候。 2.3固碳植物有效组合 不同种类的园林植物在固碳能力上有着十分巨大的差别,所以在配置园林植物时,设计师需要充分认识到园林植物自身的固碳力,使其不同种类的园林植物的固碳能力能够产生彼此互补的作用,从而在满足园林生态美学的基础上,极大地提升园林植物自身的整体固碳能力。例如,在配置园林植物时,设计师经常把固碳能力较高的常绿灌木和固碳能力要低一些的落叶乔木进行搭配,因为参照适宜的覆盖占比去实现搭配和种植,不仅能够充分保证二者同时具有着很好的固碳能力,还能够构成别致的四季变化的园林植物的景观,为人们带去视觉上的美感。 3低碳理念在城市园林植物景观设计中的运用策略 3.1运用低碳理念,保证场地处理的适宜性 土壤是园林植物生长的关键,在园林景观工程建设中,必须保证场地选择的适宜性,尽量利用并保护原土地资源。例如,在我国北方某城市园林建设中,工作人员在场地选择时运用低碳理念,采取如下措施:保护场地中土壤的营养,在具体设计中,工作人员遵循“保护土壤自然属性,增加绿植覆盖率”的原则,在绿植种植时选择表层土,其主要集中在自然土壤上部15~25cm位置。工作人员先将表层土转移进行集中保护,带到完工后再进行表层土覆盖,并且尽量避免挤压土壤的团粒结构,如果出现挤压破坏情况,则必须通过翻耕等措施对其进行恢复。同时,在绿植生长中,必然会出现杂草,如不进行有效处理,杂草会与绿植争抢养料,进而影响绿植生长,基于此工作人员在考虑清除彻底性和农药残留影响等因素后,采取了地膜包裹杂草的方式,通过太阳照射提升温度,进而达到灼杀杂草的效果,并且工作人员将除掉的杂草当作肥料使用,增加了绿植的养分。此外,工作人员考虑到园林绿地分散且结构复杂的特点,在场地处理时注重利用空间,以此提高绿地的使用率。比如,工作人员充分利用建筑屋顶,在遵循植物生长规律的前提下实施屋顶绿化工程,实现了园林绿化的协调性。 3.2渗透低碳理念,保证植物选材的科学性 园林植物结构体系对低碳排和高碳汇具有重要影响,因此,在植物选材过程中,工作人员必须充分考虑固碳效应,进而选择恰当的植物类型。例如,在我国南方城市园林植物景观设计中,工作人员遵循低碳理念,采取如下措施:(1)优先选择乡土树种。该地区的乡土树种以红毛山楠、单性木兰、假苹婆为主,工作人员依照园林植物景观设计总体要求,在植物品种选择方面以上述树种为主,有效降低了运输、栽植和维护中的碳排放;(2)注重植物生长速度的搭配。在具体设计中,选择速生树种与慢生树种相结合的搭配方式,工作人员将香樟与蒲葵搭配种植,在避免出现大面积枯林的同时,保证碳汇效益的最优化;(3)注重植物的树形大小。在植物搭配过程中,树形大小起到了关键作用,必须保证搭配的合理性,以此呈现显著的层次效果。比如,在乔木和灌木种植中,工作人员结合二者的不同优势,在比例和数量方面进行协调,以此保证空间层次的丰富性,进而以此为标准开展具体的植物选材工作。 3.3应用低碳理念,保证植物配置的合理性 在城市园林植物景观设计中,为了更好地应用低碳理念,必须充分考虑植物的形式与结构,其中树木的群落类型不同,其固碳能力也具有明显的差异性,因此,工作人员必须结合园林实际情况,合理配置植物。例如,在某城市园林植物景观设计中,工作人员在设计中对配置关系与绿量关系进行分析,通过综合比较选择自然式的配置方式,由于自然式配置具有较小的郁闭度,进而能够保证生态效应最优化。比如,在自然式草坪配置中,工作人员注重主景植物配置的合理性,选择树丛作为主景配置,以水杉、圆柏等树种为宜,并且为了保证主景的协调性,在配置中选择单一树种,每株之间设计差异间距,且植株体量也具有差异性,以此呈现疏密有致,统一却不呆滞的效果。同时,工作人员还考虑到林冠层次和林分类型与绿量的关系,尽量保证林分类型和林冠层次的丰富性,比如,在本次园林设计中主要按照大乔木中乔木小乔木小灌木宿根花卉的层次进行配置,并将常绿树种与落叶树种进行搭配,进而达到最大的绿量和生态效益。 4结束语 总而言之,在低碳理念指导下的现代城市景观设计,是将低碳目标与生态理念相融合,使景观环境贴近自然,能够达到人与自然和谐共生的人居系统。运用低碳理念的同时,对经济性投入进行合理规划,可以带来更大的经济和生态效益,从而促进自然与城市协调发展。这不仅是低碳理念在城市景观植物设计中的运用,更是社会可持续发展解决问题的主要因素。 作者:郑幼权 单位:铜陵绿港园林绿化工程有限公司 景观设计构思论文:景观设计中的锐角元素研究 摘要:在以往的景观设计中,锐角被大多数设计师认为是需要慎重考虑的一个景观元素,特别是30°以下的角度,更是极少出现在方案设计中,于二维角度看更是几乎找不到它们的存在。但受限于场地客观条件以及景观形式的多样性,如场地固有形态存在锐角、两圆相切必定出现锐角,两条园路斜向相交产生锐角等等情况。对于此,大多数景观设计师总是潜意识的会用其他诸如倒圆角,切断等手法使之消失在设计方案中。本文从锐角元素的特征入手,对景观设计中锐角元素的应用利弊进行分析,认为锐角元素在某些场景中会有有别于传统的、常规化景观设计元素的效果。 关键词:锐角;导向性;不稳定;游离 一、传统景观设计中对锐角元素的定义 1.锐角的数学定义 锐角——特指大于0°而小于90°(直角)的角,锐角是劣角。两个锐角相加不一定大于直角,但一定小于平角。锐角一定是第一象限角,第一象限角不一定是锐角。 2.从概念到形式 在我们设计过程中,从概念到形式之间的推导,可以说是一个不断修改的过程,在这其中,会出现许多的几何图案——空间得以初步形成。比如说矩形,圆形,弧形和三角形等等。在这其中,应用最为广泛的应该是矩形与圆形或者说通过切割圆形的出来的弧形。在景观设计经典书籍《从概念到形式》一书中,作者格兰特•W•里德认为:当我们在设计手法中使用不规则设计形式时,绘制不同长度的线条和改变线条的方向。在使用两圆或更多圆形相切时,应该要避免其小范围相交,以免产生锐角。使用角度在100°~170°之间的钝角,使用角度在190°~260°之间的优角。避免使用太多的同90°或180°相差不超过10°的角度,也不要用太多的平行线,避免在设计中使用锐角1。 3.形式的本体属性 早期的现代主义建筑大师沙里文提出了“形式追随功能”的概念。它的中心意思是指在设计中,功能高于一切,只要所设计对象的功能不变,其形式亦不变。但事实证明,设计发展到现在,多种不同的外在形式的表现或者特征都可以满足相同功能的需要。这是由于各种形态自身的结构、形式和外观所带来的不同视觉效果和心理感受。也就是说,设计对象的外在形式构成是有其功能之外的、其形式自身的表达范畴和基本目的。它同时具有其独特的、本体自带的、独立的“意志存在”。它与另一种被外在环境和功能所需要的形式共同建成两者有机的结合。这就是外在形式的最终形态。设计师总是需要一种设计形式作为其设计形象的功能载体.在景观设计中,锐角元素并非一无是处,下文则是对锐角形式的本体属性做一些分析。 二、锐角形式在设计中的固有弊端 1.锐角形式在空间中的游离性和不稳定性 从人的认知角度来看,圆形、矩形和锐角等元素中,锐角在平面形式上会形成独立的点,这个点在空间中给人的感觉是独立的,停顿的,游离的,存在着向随时在它的周围空间游走的感觉——锐角无疑是这几个形式中使最使人紧张的。而在立体空间中,正立的三角体都可以视为“下强于上”,它的稳定性又是所有形式中最为稳定的。诸如埃及的金字塔。但当它倒立放置,则是另外一个极端,这会给人带来极度的不确定和不稳定感。 2.锐角形式的不溶性 作为一名设计师,我们在做方案时大多会使自己的方案中的各种元素在大的方向上呈现一种一致性,如图画家在作画时希望整张画面的色调协调。这就要求在方案中我们所应用的各种元素能够很和谐的相融在一起,但锐角元素的自身的独特性恐怕不易做到这一点,这也是它不被大多设计师所钟爱的原因之一。锐角除了在心理上给人一种锋利以及不安全感以外,它在设计形式上极难与其他形式形成很和谐的相接关系也是设计师通常规避它的主要原因。它在景观设计中大都是由于客观原因被动形成,如两条园路的交叉空间容易形成锐角形式或者两个小空间相连的过度空间也极易形成锐角。即使在建筑与室内设计中它也是不受欢迎的——锐角形式的空间利用率极低。所以导致了大多数设计师一见到锐角形式或空间就会本能的规避。 3.锐角形式的不安全性 对于三角形应用也确实是需要设计师慎之又慎考虑的元素,特别是锐角元素,它会使得对立的形体之间显得牵强附会。对于锐角元素在相关案例中,贝律铭在设计美国华盛顿国家美术馆东馆时曾说:“那是一块引人注目的地段,但利用起来十分困难……它类似一个三角形,带有尖角,在那里设计建筑绝非易事。”特别是在当景观道路出现交叉的设计上,大都认为应当尽量靠近正交,因为锐角过小,车辆不易转弯。而这也确实是客观存在的问题。以至于在一些实际设计方案甚至规定避免出现坚硬线条及锐角形式的花池、道牙等的出现。对此,大多数设计师们认为有以下几点原因:(1)硬质铺装或小品,锐角容易造成伤害,划伤或扳倒,或刮蹭。(2)植物种植方面,锐角形式的植物除了草坪以外,其他植物通常无法在锐角种植池中栽植出来。(3)锐角如果在道路上使用容易使人产生想走近路的想法,有一定的安全隐患,且会破坏草坪或其他景观的完整性。 三、锐角形式的优势 1.锐角的强透视性与导向性 在透视中,当视距视高相同时,两个面之间的夹角将会相对越小,两灭点相近时,其透视线的斜度也越大,这将会使透视感变强,随之而来的是空间效果更容易产生更多的变化,因为它们不仅仅是直角相交。锐角相对于直角更有导向性,我们可以试想一下,当人处于一个矩形空间之中时,更多情况下注意力多集中在这个空间的各个面上;但如果他处于一个带有锐角的空间中,人的视线往往被构成锐角的线条与面吸引到锐角的最终点。不仅如此,带有锐角的空间给人的感觉锋利,具有动势,其透视感比直角时有更深远,甚至令人难以对真正的距离有一个正确的估计2。锐角元素在平面上,会有极强的一点透视感,并且由于单独的点的存在,它有很强的视觉导向性。比如在道路设计上,我们也能够利用锐角元素的规律性的,强烈的透视感与导向性来增加其纵深感,这样可以使加强人在景观空间中的方向感。从三维角度看,如果锐角朝上,不但空间存在极其稳定,且形式感更强。当锐角朝底部,由于支点只有一个,它不但透视效果大于其他形式,且有强烈的空间存在感,人置身其下,视线通透。在有一些高差或者堤坝的空间中,我们可以利用多个锐角组成的折线形式来加固边界,同时使其具有防洪功能。 2.锐角形式的灵动性与趣味性 在形式的协调与融合上,锐角确实不如圆形或矩形,但这一点恰恰说明锐角元素的组合相对于圆形与矩形来说更为灵动,它可以呈现出有别于后两者的动态的视觉效果,特别是在处理一些高差方面的自然化解与过度,从而实现和环境有机融合。彭一刚在其著作《建筑空间组合论》中提出关于均衡与稳定的观点:人们在与自然相处、在实践中发现——一切物体要想保持均衡与稳定,就必须具备一定的条件,如像山一样上小下大、像树一样上细下粗。像人一样对称的体型等等。并认为凡是符合以上这样的原则,不仅仅实际是安全的,在感觉上也是舒服的。但格罗庇乌斯在《新建筑与包豪斯》中认为随着科学技术的提升,古来难于摆脱的虚有其表的中轴线对称形式,正让位于自由不对称组合的生动有韵律的均衡形式3。这需要我们要有充分开放性的、发散性的思维,打破以往一些固有设计理念的局限,尝试一些非常规性的设计元素。而就形式来讲,尖锐相对于线条平缓的形式总是更有吸引力和更有趣味性以及视觉冲击力——这对建筑与景观设计是非常重要的。 四、实例方案 以下我们对德国德累斯顿军事历史博物馆、奥林匹克雕塑公园、西班牙比斯开科技园区科技导览中心BTEK外部景观、日本新泻三角木屋、进行分析。 1.德国德累斯顿军事历史博物馆 由美国设计师丹尼尔.李博斯金(DanielLibeskind)设计的德国德累斯顿军事历史博物馆(图1、2),同时也是德国最大的博物馆。设计师在一座新古典主义的军火库外加入了一个大约有30米高的楔形建筑,这无疑打破了立面的规则和节奏。这个新加入的部分外形抽象、锐角昂扬向天,其所指的方向,正是二战时期盟军轰炸机飞来的那个方向。锐角的不稳定性与破坏感在这里用的恰到好处,它让人在心理上很不安定,结合军事历史博物馆的主题,使人联想到战争、破坏。假如我们使用如圆形或其他不含锐角元素形式的话,我想很难达到现在的这种效果。 2.奥林匹克雕塑公园 奥林匹克雕塑公园(图3)位于美国西北部华盛顿州的城市西雅图ElliotBay的海滨。这个公园设计目的是作为艺术馆的室外延伸,以雕塑公园的形式出现。但在事实上,它真正杰出的地方是其解决交通的策略和手法。公园空间中的各种大折线令人印象深刻,各种折线与它们组成的锐角是这个公园空间的逻辑所在,一个完整的“Z”字形将三个割裂的空间连为一体(图4)。这种形式,在提供便捷流畅的交通线路的同时,不但将场地高差化解于无形,也将空间的统一性提到一个新的高度。对这些自然而然形成的各种“锐角”的灵活运用,也是整个设计成功的关键之处,这使得游客能够不知不觉的走过整个公园。 3.西班牙BTEK外部景观设计 位于西班牙比斯开科技园区科技导览中心的BTEK新科技导览中心被设计成为一座里程碑,一个景观设计的基准点。在形式上它由两座相互独立的金字塔式建筑物构成(图5):第一座整体呈黑色,由地面升起,体量较重,由三个金属立面构成,屋顶完全由太阳能板组成;第二座由两面幕墙构成,从地面延伸开来的人工草皮构成了屋顶,进而覆盖了整个场地。两座金字塔式建筑物的地下连接部分也被草皮屋顶覆盖,融入到整个场地与周边环境之中。它的访客入口设在第一个金字塔,从金字塔的锐角转折从坡道往下进入BTEK,访客会先来到昵称为“山沟”的接待处,设计师通过刻意窄缩,挑高18米的空间(图6),建筑师用人类感官对于空间两侧及高度的相对知觉,形成一种逐渐压缩的空间序列,使进入者的空间感随着设计师的意图而改变。在这个案例中,建筑师显然利用了锐角空间的特性,影响人使之产生内在心理张力,当人处于这个环境中时,空间紧缩感越强,其张力就越发明显,所以在设计中如何表达空间本身并且承载其蕴藏的潜在张力是关键,在注重客体空间存在的真实感与心理体验产生的虚无感的基础上,在考虑身体和心理两方面舒适度的前提下,促发并且鼓励,而不是弱化甚至于压制这种张力,才能充分发挥其独特的空间特质4。图7日本新泻三角木屋图8日本新泻三角木屋 4.日本新泻三角木屋 在东京以北三小时的“雪国”新泻,澳大利亚大使馆新修了一座及画廊、工作室为一体的建筑(图7、8)。这个建筑是一个以三角元素为基本形式做成的木屋,特别是高高其上扬的锐角角度极小,给人以一种与一般建筑截然不同的感受。在这种环境下,这个三角木屋既是一个建筑,也可以认为它是一个景观构筑物的存在。这个设计从154个竞赛选案中脱颖而出,评委安藤忠雄提到:“三角形建筑是难做的建筑,但是可以做的非常有趣,这个建筑很有吸引力,而且布局很好,对大雪气候的应对深思熟虑。假如下了一场不可思议的暴雪,周围的房子都被埋了,只有这个三角形屋顶是可以看见的。”大部分景观设计师认为锐角元素一定谨慎利用。他们甚至认为在利用过程中,锐角应尽可能消失在平面上,并且要绝对避免翘角的锐角,以免给人带来心理上的不安全感和身体上的伤害。但这个观点在以上案例中显然是不成立的。由此可见,在某些特定场景下,锐角形式其实能够比其他形式更符合功能性要求,同时在人的心理上留下更深的印象。 五、结语 随着现代景观设计的逐渐发展,许多常规性的设计元素使我们的设计缺乏创造性,在很多实际情况中无法满足人类对景观的需求。在设计中,在景观设计与自然风貌和谐统一的宗旨的前提下,追求自然生态的同时,我们应该根据实际情况适当的加入非常规性设计元素,使景观形式丰富多样,探索锐角元素在景观设计中的运用具有重要的理论与实践意义。由此可见,锐角元素的运用在景观设计中并非是对空间规划完全不利的。巧妙运用能够极大的给设计方案添色加彩。但必须说明的是:对于锐角的应用的关键还是在于对选定的构图手法理解、掌握,运用得如何。对于一块设计用地,在没有真正理解它时,勉强运用锐角形式的结果很可能适得其反,锐角客观上存在着“不安全性”,锐角几何图形的构图方式确实在一定程度上丰富了设计师的设计手法,但也正如其它任何事物具有矛盾的两方面一样,它也毕竟会给施工和后期养护带来一定的复杂性,也许有人始终认为它不过是追求构图趣味而已。我们在设计中必须要根据设计实际需要来运用它。在运用过程中,我认为在平面上应当避免直接使用它。而在景区车行道交叉路口,我们应当避免出现小于70°的斜交角,以保证机动车驾驶员的视线。如果实在无法避免,可以利用导流岛等其他设计手法来削弱锐角的不安全因素,以保证交通安全。事实上,在现有设计界强大的竞争环境中,现代景观设计无论如何都不能一味停留在以往固有的设计常规理论框架内。盲目的跟风设计必将造成城市景观特色资源的流失,这对于景观设计来说几乎是致命的。但我们也必须认识到,在设计过程中如锐角元素在设计中的一些反常规设计运用的前提是我们必须尊重客观事实,我们不能为了出现锐角元素而刻意的将它具现出来。它必须具备基本的功能需求和舒适性。总之,锐角元素在设计中的运用具备一定挑战性,它既然在以往案例中能够做为一种构图手法与元素出现并仍被采用,作为一名景观设计师,就不应该对它持不予理睬甚至根本否定的态度,我们应该去研究它、分析它的特点,力求做出较全面的评价,并将它作为一个创新的出发点和基础,使它能在设计过程中刺激我们创新出更多的设计形式。 作者:汪维国 单位:首都师范大学 景观设计构思论文:我国城市绿道景观设计模式探讨 摘要:对城市绿道景观设计状况展开分析,旨在实现新型城市绿道景观设计方案的应用,提升城市建设的整体效益。 关键词:城市绿道;景观设计;城市绿化带;步行道建设 1城市绿道景观设计概念 1.1城市绿道包括城市内及周边地区的开敞性空间,这些空间实现了休闲性、娱乐性、交通性等功能的结合。自然生态型绿道及交通型绿道是常见的城市绿道模式。随着我国城市经济体系的日益健全,我国城市内部发生了一系列的问题,比如交通拥挤问题、住房紧张问题、就业困难问题等,如果不能实现这些问题的妥善解决,将不利于我国城市经济的稳定发展,不利于社会经济的稳定性。通过对城市绿道模式的应用,可以降低人们对城市交通工具的依赖性,尝试进行环保型交通工具、步行等模式的使用,从而确保交通的安全性,实现了节能性及环保性的提升,实现了人们紧张心情的舒缓,大大减轻了人们的工作压力、心理压力、健康压力。 1.2具备历史文化气息的人文绿道,为城市打造出一片片靓丽的风景线。这种类型人文绿道的建造,需要进行历史文化古迹的借助,一方面为人们提供了重要的休闲场所,另一方面,也向人们宣扬了,历史文化保护的重要性。随着城市绿道基础配套体系的健全,城市就业岗位不断得到增加,这有效说明了城市绿道建设的经济效益性。 2城市绿道新型景观设计模式的应用 2.1通过对城市绿道生态化原则的遵守,可以实现城市生态的有效性保护,在城市绿道的修建过程中,需要利用原先的自然生态环境,比如绿地、河岸等,通过对基础自然环境的利用,让人们感受到城市绿道建设的亲切性,使其找到回归自然的感觉。在城市绿道建设过程中,要实现地理环境及文化传统的结合,城市的历史文化特色,有助于陶冶居民的精神情操。在城市绿道建设过程中,进行当地特色历史文化及地域文化的体现是必要的,这需要进行多样性原则的遵守,要做好城市绿道的线路选择工作,使其靠近河流水系,让人们感受到不同的城市绿道美丽,为了确保人们需求的满足,进行城市绿道多样性的维持是必要的。人民群众是城市绿道的主要适用对象,无论是休闲型的绿道还是交通舒缓性的绿道,其最终消费者是人民群众,因此,在城市绿道的建造过程中,进行人性化原则的遵守是必要的。为了提升城市绿道规划设计的综合效益,必须遵循科学化的原则,从而实现城市绿道景观设计的规范化、环保化、可持续化。这就需要做好城市绿道景观设计工作,提升绿廊景观的设计效益,进行绿廊整体连续性的彰显,实现景观整体审美效果的提升。 2.2在绿廊景观设计过程中,需要进行上中下三层的划分,为了提升绿道景观的观赏性,可以在中下层进行游玩观赏层的设计,以灌木、乔木为主要材料,实现中下层与上层的层次性划分,提升空间色彩的丰富性、观赏性。在节点景观设计过程中,要进行绿道中广场、休闲节点等设计环节的优化,做好绿道出入口的标识性工作,确保将机动车阻挡在城市绿道之外。通过对绿道中广场设计环节的优化,可以让居民体验到丰富的娱乐性功能,可以进行小植物景观等的设置。城市绿道广场的规模整体比较小,在设计环节中,需要根据游客的数量,进行出入口的设计,在这个过程中,要确保出入口与绿道整体风格的一致性。通过对树荫广场的设计,可以实现城市文化风情特色的有效性展示。在城市绿道休闲节点的设计环节中,要做好风向、人均流量、节点间间距等的充分性分析工作,在节点间距离的设计环节中,要以城市绿道的全程长度为参考点,进行休闲节点的有效性设计。 2.3在城市绿道的设计过程中,每隔几米需要建立一个供人休息的空间。在这个空间中,要进行休息站的整体性规划及设计,使其满足绿道建设的整体性风格,符合当地文化的特点。在城市绿道的设计过程中,要遵循节能环保性的原则,降低建筑材料使用量,实现材料成本的降低,确保环境的有效性保护,在满足居民需求的同时,提升城市绿道的观赏性,避免对生态环境造成恶劣的破坏。在城市绿道的设计过程中,针对慢行交通道体系,需要落实好综合慢行道、步行道、自行车道等的整体性规划设计,要提升其与机动车道交汇地段的设计效益,避免出现设计不当的问题,从而避免出现一系列的交通道路设计问题。在交通道路的设计过程中,要保证自行车道与人行道相邻,从而突破绿道资源局限性的问题,在这个过程中,要进行绿化隔离带的设计,确保人行道及自行车道的有效分离,落实好两者隔离规划工作。在一些高差特点明显的地段,需要进行原有格局的有效性利用,降低对原有环境的破坏。在城市绿道服务建设过程中,要实现商业服务环节、安全保障环节、科普教育环节等的协调。在管理服务的设置过程中,要进行绿道管理中心的建立,实现商业服务设施体系的健全,这涉及到游客服务中心、餐饮中心、治安管理中心、健身服务中心、医疗中心等的建设工作,落实好一系列的教育服务工作,切实提升城市绿道景观设计效益。为了达到上述目标,必须进行新型城市绿道服务方案的应用,改变传统的商业管理、商业服务、市政服务等的格局,落实好相关的科普教育工作,积极拓展一系列的商品服务,提升绿道管理中心的管理服务效益,监督好治安管理机构的督查工作,落实好游客服务反馈的相关工作,切实为城市居民提供一个和谐的、舒适的、科学的整体环境。安全保障机构是城市绿道景观设计的重要组成模块。该服务机构主要负责游客的安全防护工作、商品区域的消防工作、医护抢救工作等。环境卫生服务设施主要包括一系列的公共服务设施,主要包括污水处理服务、垃圾箱、公共厕所等服务设施。市政公共服务设施主要涉及到照明、供电、给排水、通讯等服务,其为居民提供一系列的休闲及日常服务,比如进行垃圾桶的摆放,进行垃圾箱摆放距离的确定,进行公共卫生间距离的确定,按照居民的实际生活需求,进行回廊、座椅、凉亭等的适当性安排,进行这些物品间距离的控制,从而满足人们的不同种需求。为了满足城市居民的个性化需求,在城市绿道景观的建设过程中,可以进行一些意见箱的建立,每个游客都可以畅所欲言的提意见,从而为城市居民进行人性化服务的提供,满足人们的不同种社会需求,切实提升城市绿道景观设计的整体效益。 2.4在城市绿道景观设计模块,进行游客指示牌的设计是必要的,这需要做好标识系统的设计工作,确保内容设计的简洁性、明了性,进行生动形象的警示标识的使用,从而保证每个人都能了解到标志牌的内在含义。城市绿道中的标识牌主要起到警示、解说、指示等的作用,从而更加方便的引导游客,使其享有更为便捷的生活服务,在出入口、交叉口等地段,可以进行解说式标识牌的建立,通过对各种图片及文字的借助,进行不同地标事物的解释说明,从而满足不同游客的使用需求。 3结论 通过对城市绿道景观设计模式的优化,可以满足现阶段城市绿化工作的要求,为城市居民各种各种社会性服务的提供,满足城市居民的不同类型的社会需求。通过对城市绿道景观设计体系的健全,实现其内部各个工作环节的协调,确保城市经济效益与生态效益的有效性结合。 作者:朱莎莎 单位:湖南城市学院 景观设计构思论文:水元素在景观设计中的应用 摘要:当今社会经济飞速发展,人们的物质生活水平不断提高,同时人们对精神生活和居住环境的要求也进一步加深,对景观设计也有了更高的重视。现在的景观设计更加注重生态化和可持续化,水作为人与自然之间的一个重要连接点,水元素又因具有独特的设计风气而被频繁用到景观设计当中,在现代的景观设计中具有举足轻重的作用。本文将对水元素在景观设计中的应用进行论述,希望通过本文的分析研究,能够有效地发挥水元素在景观设计中的独特优势,提高景观设计的层次性和多样性,营造出更好更适宜的景观空间。 关键词:水元素;景观设计;应用 1引言 作为人类生存不可缺少的条件,水元素经常出现在景观设计中,无论是古典园林景观还是现代城市景观,或是居民小区中,水元素因其灵动清冽、无形无状可塑性强的特性已得到无数设计师的喜爱。研究水元素在景观设计中的设计内涵,可以为设计师打造独特的设计思想。据此下文之中主要就水元素在景观设计中的的合理应用,展开深入研究。 2水的特性及表现形式 水是一种无形无状、无色无味具有流动性的透明液体,水具有包容性,因此以水为元素的景观设计也具有包容性。清冽的流水从远方缓缓而来,象征着生命的延续,因此在景观设计中可将水的这些特性巧妙运用,用不同的方式打开会得到不同的视觉效果。水的表现形式一般分为两种;动态的水景和静态的水景。动态的水景亮丽明快变幻莫测,如溪流、喷泉、水墙、瀑布等;静态的水景幽深安静,如水塘、湖泊等。将水景的互动性和观赏性在景观设计中充分体现出来,增添城市生活的趣味,增添自然的亲和力。以水作为元素进行景观设计,能体现出水景的艺术性,给人带来赏心悦目的美感,水元素贴近人们心理,无论从环境氛围还是建筑功能上都能体现出独特的设计风格,增加居住环境的舒适度。 3水与其他要素之间的关系 3.1水与建筑之间的关系 水能够扩展丰富建筑物的空间,协调建筑物的空间布局,划分建筑物,达到良好的视觉效果。滴水成河,小的水景区域可以拓宽面积,形成界面较大的水域,与建筑物的界面或其他界面形成鲜明的对比,这样水景界面与其他界面互相映照,丰富了建筑物的空间。如果水景的区域为线性或长条形分布,人们的行动方向受到限制,只能按照划分的区域行动,线性水景在两个不同的界面之间起着过渡作用。这样的水景设计达到划分空间的作用,以增加建筑物的空间层次,达到很好的视觉效果。在景观设计中巧妙地控制水流的方向,可以很好地连接、引导两个界面空间,给人一种若即若离的曼妙空间感。 3.2水与生态环境之间的关系 当今社会,可持续发展对人们来说已不再是一个陌生的概念,如今人们的物质生活水平提高了,但是生态问题却愈来愈严重,雾霾等环境问题一直给人们生活和健康带来不便和威胁,因此在现在的景观设计中,环保因素也是应当着重考虑。而水作为景观设计的元素也愈来愈起着举足轻重的作用。众所周知,水具有多种生态功能,净化调节空气、降沉浮尘等功能在现在的景观设计中有着不可替代性。水能与动植物之间形成一个完整的生态系统,将其与建筑物相互融合,可以提升空间的舒适性,增强空间的可持续性,将功能与视觉美感完美结合,营造一种绿色、健康、和谐的生活氛围。 3.3水与精神文化之间的关系 中国向来是注重文化传承的国家,我国历史悠久,拥有五千多年灿烂的文化,文化的传承不仅体现在书本教育里,言谈举止里,风俗文化里,还体现在建筑里,给冰冷建筑物带来人文的温暖。水经过数千年来的文化传承,已不再仅是一种自然产物,而演变成一种具有我国文化特色的精神符号,《红楼梦》里大观园的景物描写大都离不开水,比如沁芳闸、蓼汀花溆等景致,都将水元素融入到环境中,利用水灵动明快幽深的特性,赋予建筑物一种诗情画意,营造一种人在画中行的美感,增加居住环境的舒适度。 4水元素的设计原则 为了使水元素与建筑的设计相得益彰,在进行城市景观设计时应遵循以下几条原则:(1)景观的可持续性和建筑物使用的功能性(2)水元素与整体环境的协调适宜性(3)景观设计的安全性无论在诗词文章里还是建筑物的风格特色里,人们对水的喜爱有着与生俱来的情感。水在景观设计中具有协调空间、改善生态环境等功能,因此巧妙利用水对小气候的调节功能,可以改善构筑物的生态圈,达到可持续发展的设计要求。有取舍地进行水元素设计,协调水景与整体设计的适宜性,追求设计的统一性,丰富环境内容。在进行水元素设计的同时要考虑设计的安全性,水域面积不能过大,与建筑物保持适当距离,避开潜在的危险,水体交换过程中也要防止污染,保证居民健康。在现代景观设计中,水元素是一项重要的组成部分,水因其独特的生命力和可亲力而被大众喜爱。在将水元素运用到现代景观设计中的同时,除了保证水元素的功能性和建筑物的统一性之外,还要注意到水景设计的安全性。将水元素与其他景观设计要素有效地进行融合,把更多的可持续性、包容性、创新性设计运用到现代景观设计当中,发挥水元素在现代景观设计中的独特优势,拓展现代景观设计的设计思路,丰富现代城市景观。 5结束语 本文主要就水元素在景观设计中的作用进行了相关的分析与研究,首先对水的特性及表现形式进行了简要的阐述,而后主要针对水与其他要素之间的关系进行深入研究,从水与建筑之间的关系、水与精神文化之间的关系、水与生态环境之间的关系等几个方面分别进行了分析研究,从景观的可持续性和建筑物使用的功能性、水元素与整体环境的协调适宜性、景观设计的安全性等方面对水元素的设计原则也进行了深入探索。希望通过本文不同层面的分析研究,抛砖引玉,能够让大家对水元素在景观设计中的应用提供更多的思路和建议。 作者:常玺强 单位:大庆油田工程有限公司 景观设计构思论文:园林景观设计中立意探究 摘要:园林景观设计中的立意指的是设计公司针对园林景观的设计思想,是景观设计的生命与灵魂,立意得当的设计会增加园林景观的审美情趣与时代感。本文在对园林景观设计理念的基础上,提出园林景观设计立意的具体方法,并对其技巧与方法进行了剖析。 关键词:园林景观;设计;立意 1引言 园林景观具体而言是指在设计前,设计人员对景观设计周围环境、功能需求和艺术要求等进行综合考虑后而确定的设计意图,体现了设计需求、出发点和根据等。园林景观设计中的立意是文化、艺术、时代审美和思想的外在表现,能够反应当代的价值观。在园林设计中,只有对立意内涵进行充分的分析与挖掘,才能够创造出独特、有韵味的园林景观。 2园林景观设计中立意的作用 与作画、写作一样,设计师在对一个园林景观进行设计前,需要构思立意,分析主题,并在此基础上进行思考与创作。每个园林景观的设计都要围绕造园主题进行,而这个主题则控制着园林全局景观。在园林景观的施工过程中,均需要以置景以及构思立意为基础,实现景观的有机统一和情景交融,既能够表现园林的共性,又能够显示每个设计的的特性,从而实现大中有小,小中见大,展现景观的独特韵味。在园林景观的设计中,立意关系着设计的意义和目的,同时也影响着设计师在景观设计时所采用的具体构图方法与手段,因此在园林景观设计中,立意是否科学合理直接决定了景观最终所呈现的效果和设计的成败。 3立意的相关理论 古代文人在书画设计中均强调立意的重要性,苏轼认为士人画之前已经有了士体的概念,而郭沫若、石涛等学者画家也提出“画者,从于心者”等理论,说明了创作必然离不开创作前的立意设想,而立意设想也决定着创作后期的进行。园林景观设计与书画创作一样,若设计师心中无立意则无法进一步实施园林创作,若立意不明确,仅是胡思乱想,胡乱拼凑同样无法完成创作。设计师在确定立意前,需要对园林景观周边环境进行实际考察,同时掌握当地民众的审美情趣,园林设计想要表达的主题和呈现的结果等,综合考虑后组织园林景观艺术形象,在创作时设计者需要对园林功能和任务进行分析,在此基础上依据自身喜好来设计园林立意。 4园林景观设计中立意选择角度 4.1从生态角度立意 近年来可持续发展观成为全球范围内的一个重要热点,尤其是环境污染日益加剧的今天,人们更加向往“生态”这一生活状态,因此在园林景观设计时从生态角度立意顺应时展需要,表达民众的心声,同时“生态”立意也在一定程度上反应了地域生态的重建和再生。以生态角度立意的园林景观以建立舒适的生活环境为原则,以可持续发展观和长远发展来设计景观,从而更好的将生态这一立意主题融入到景观设计中。要实现生态立意,在园林景观设计时就需要以节能、健康和环保等作为设计方向,体现舒展大气的自然气息,形成自我调节的生态系统[1]。如德国的柏林波茨坦广场在对水园进行设计时,将节约水资源作为主题,充分自然中的雨水,建立雨水收集系统和多个地下储水箱,充分利用水资源,之后经植物净化系统对收集到的雨水进行净化处理,实现了水资源的循环利用。 4.2模仿相似项目立意 模仿是人类生来就会的技能,人们通过模仿学习并在此基础上展开联想与创新。我国园林景观设计有许多成功案例,如颐和园、苏州园林等,每个园林景观表达的主题不同,立意也不同。在园林设计中,设计师的形象思维和逻辑思维会受到外界事物的干扰和影响,对于好的事物学习、模拟并产生联想,潜移默化中设计到的作品会呈现出与外界事物所类似的形式或形态,这一模仿特性应用在园林景观设计中,就是模仿。园林景观的模仿就是设计师在设计园林景观时以自己的创作意图、立意方向等来对一些相似设计作品中的构成方式或形态进行模仿,而这些形体或构成方式就成为园林景观设计的立意。比如在设计中,若其他的景观里以雕塑为表现形态,那么自己的设计方案中就可以将其转化喷泉,若其他设计景观里形态是花坛,那么就可以将其转化为喷泉或雕塑,如波得沃克设计的泰纳喷泉就是在雕塑家安德拉“石之田野”的雕塑作品的基础上进行模仿,通过雕塑中的石阵来表现喷泉的自然和谜一样的特质,这一作品也成为了沃克获成就最高的极简主义园林作品之一。人类通过模仿来进行学习,而非死板硬套,简单重复,园林景观立意的模仿指的是对其他景观的立意、精髓和表现方式等彻底了解后,提炼、充实自己的见解与观念,通过吸收学习他人的设计特点和设计理念,加入自己创新的立意,以创作出好的作用。 4.3从“诗情画意”立意 “诗情画意”是我国传统文化的精髓,在园林设计中融入“诗情画意”不仅能够反映造园艺术的高超与精湛,同时能够显著提高景观艺术的感染力和表现力。园林设计体现的诗情画意主要表现在借景抒情、托物言志等方面,达到“虽由人作,宛自天开”的境界,使景观设计富有诗意。在设计中,设计师可以以山、水、建筑或植物等为主景,通过他们的象征意义、特征、色彩和姿态等引起联想,同时辅助壁面、碑刻和雕塑等与之呼应,创造意境,衬托园林主题。如苏州园林将石作为立意的线索,从四季景色变化中寻求不同的意境,不落俗套独树一帜。园林中融入“诗情画意:讲究“景生于象外”,是情与景的结合,通过园林的“诗情画意”能够使观景者享受到诗、画的美感。 4.4“历史文化”立意 选择历史文化作为园林景观的立意能够满足人们的怀旧情怀,增加城市的历史底蕴和文化内涵。在园林设计中,设计师可依据当地的历史背景、文化和历史名人等进行创作,采用继承、借鉴、转化、保留、隐喻和象征等多方法立意,并与现代社会的生活方式、文化思想、价值观念等结合,从而设计出美感与内涵兼具的园林作品,给人以心灵的碰撞。 4.5地方风情“立意 以“地方风情”出发来立意园林设计能够反应当地的风土民情、地域特性和风格特点,有助于弘扬地方文化和彰显地方内涵。不同地方,民俗风情也存在显著地区别,因此设计师要从“地方风情”立意,就需要实地考察,对当地的风土人情充分掌握。如园林若要体现热带风情,就需要对热带的景观元素、植被、建筑特点和色彩应用等充分了解;若要体现少数民族的特征,就要掌握当地少数民族的特征、图案、建筑元素和色彩等[3],在园林设计中充分运用,充分反映民族特色文化和时代特色。 4.6从设计理念和生活立意 设计师在园林设计的立意选择时,要充分的考虑到人们的精神享受和心理感受,因人为异的构思立意。园林中的娱乐设施、休憩等均要体现人性化设计,兼顾美观和功能。 4.7从材料、技术立意 材料是园林景观设计的主要来源,而设计技术直接制约着园林设计的水平。现代园林景观设计不断演变,水平不断提高,新材料不断出现,声光电技术、GRC人工假山制作、园林铺装、LED灯等新技术和材料在园林设计中广泛使用,使园林景观设计内容不断丰富,主题表达更加方便,因此设计师在设计原理景观立意时可充分考虑可用到的技术和材料,更好的设计园林。 4.8从功能立意 园林功能是园林绿地建设的最基本要求,是园林价值的体现,由于用地性质的不同,园林的性质、组成内容也不相同。从功能出发立意是对园林功能的主次、序列等进行分析,并采用分枝、串联、中心、环绕、混合等方法来划分功能分区,从而确立方案。这一角度立意适合初学者,然而这一立意角度容易制约园林创意设计。 5结束语 园林景观设计之前,设计师要从整体大局才出发,掌握全局,胸有成竹,综合考虑环境、人文、历史等多因素,善于观察与思考,提高审美能力,选择最佳的设计立意完成园林创作。 作者:龚招凤 单位:福州水木菁华园林景观设计工程有限公司 景观设计构思论文:苔藓微景观设计制作与养护管理 摘要:苔藓微景观以其丰富多彩的构思和与众不同的外观,能满足人们对绿化植物的时尚、新颖、独特等方面的要求。本文对苔藓微景观的设计、制作以及养护管理进行阐述,以期望为苔藓微景观作品的创作提供理论和实证参考。 关键词:苔藓;微景观;设计;养护 随着城市的发展、生活水平的提高和居住环境的改善,人们对生活空间中绿色植物的要求越来越高。苔藓微景观以其丰富多彩的构思和与众不同的外观,能满足人们对绿化植物的时尚、新颖、独特等方面的要求,因而正受到越来越多城市人们的追捧。苔藓微景观被称为“立体的山水画”[1],起源于国外,近几年才在中国逐渐流行。微景观一般是指观赏尺度在几cm到几十米,具有观赏或使用功能的人工景观[2],苔藓微景观是在微景观概念基础上缩小范围,用苔鲜、网纹草等耐荫植物,通过精心的设计搭配上各种精美的摆件,制作而成的既实用又美观的桌面盆景。苔藓微景观造型多样,不仅具有很好的装饰功能,而且还能使人在欣赏或亲自制作的过程中减缓压力,是一种深受大家喜爱的植物造景作品[3]。笔者长期从事植物造景研究工作,近期指导设计、制作并养护了多套苔藓微景观作品。基于此,本文对苔藓微景观的设计、制作以及养护管理进行阐述,旨在为苔藓微景观作品的创作提供理论和实证参考。 1设计 1.1明确主题 想要创作出一个观赏价值高、令人满意的苔藓微景观作品,首先要确定一个主题,即通过这个作品想表达的主要内容,如海洋世界、神秘森林、西游记等。主题明确以后,容器选择、颜色设计、植物搭配以及摆件等都要围绕着主题进行。 1.2容器选择 容器的形状、材质、颜色等一般根据设计主题的需求进行选择,只要能和主题相协调,可不受限制。玻璃等透明的材质便于全方位欣赏容器内容的景象,是目前苔藓微景观最常用的容器[4],除此之外木质容器、陶容器、瓷容器等也比较常用。选择容器时,不是价格越高、越名贵越好,一个昂贵容器如果和主题搭配不协调,对整体效果有害无益。相反,一个自制或者收集的废弃容器,只要能和主题、植物、摆件等协调搭配,一样可以展示出富有深意的美感。 1.3颜色设计 当我们由远及近观赏苔藓微景观时,首先映入眼帘的是苔藓微景观中的颜色,然后才是具体的细节,可以说颜色搭配决定苔藓微景观给人的第一印象,在颜色设计时,可根据主题的需要选择对比色、类似色或者多色系等颜色搭配。对比色,是指在24色相环(图1)上相距120~180之间的2种颜色[5],比如红和绿、黄和蓝紫等,合理运用对比色可以彰显出与众不同的个性。苔藓微景观常用的对比色为绿色和红色,绿色一般包括苔藓类植物、皱叶冷水花、文竹等,红色可以用火焰网纹草、红色的小摆件等。类似色,是指24色相环上距离夹角在45以内的2种颜色[5],比如黄色和橙色、红色和紫红色等。将2种或者2种以上的类似色色调搭配在一起,可以给人一种比较温和的感觉,如黄绿色的袖皱叶冷水花和黄色摆件相搭配。选择一款合适的容器,将类似色的植物和摆件搭配在一起,会使整个苔藓微景观有共性又有变化,植物间的色彩不会相互冲突,又能产生层次感。对颜色把握不够熟练的苔藓微景观初学者,建议采用类似色颜色搭配,这样不易出错,效果也不错。多色系颜色搭配,相对来说不易控制,使用不当会给人一种凌乱的感觉,但只要颜色的选择和排布合理,也能创作出较好的苔藓微景观作品。 1.4植物搭配 植物是苔藓微景观的造景主体,常用的植物有苔藓、网纹草、袖珍椰子、垂叶榕、袖珍罗汉松、文竹、冷水花、虎刺梅等。在选择植物时首先要注意“主次分明”,“主”是设计主题想要表达的重点,“次”一般用来衬托和陪衬“主”。可选择一株或几株“主”造景植物作为重点,一般所选的植物在形态上大于其他植物(如袖珍椰子、文竹等),然后围绕着“主”植物进行“次”植物的搭配,这种主次分明的植物搭配方式能突出设计主题和造景中心,起到画龙点睛的作用。另外,在选择植物时也要注意“层次分明”,即选择高度大小不一的植物,按照造景植物高矮的不同进行合理组合,便于从各个方向对作品进行观赏,整个景观的造景也会更加活泼、更具有层次感。如植株较高的袖珍罗汉松和较矮的珊瑚蕨、网纹草等搭配。 1.5摆件选择 摆件是苔藓微景观不可或缺的一部分,适宜的摆件可以凸显设计主题、提高作品的趣味性和观赏性。摆件的种类繁多,如建筑物摆件、生活静物摆件、小动物摆件、卡通人物摆件、石头摆件、木头摆件等。设计时可以根据主题的需要选择相适宜的摆件,如以高山流水为主题,可选择代表高山的石头摆件和跨越河流的小桥摆件等;以幸福家园为主题,可选择象征居所的房屋摆件和象征家庭成员的人物摆件等;以欢乐为主题,可选择造型风趣、幽默的卡通人物摆件等。 2制作 2.1常用工具 苔藓微景观制作常用的工具有镊子、小铲子、浇水器、剪刀、小刷子、填土器等,这些工具功能各不相同,如镊子主要用于夹取大的造景植物,小铲子主要用来混土、挖取植物,剪刀主要用于苔藓、植物根茎的修剪等。 2.2配土 在制作苔藓微景观时,常用的配土方案为从底部往上依次放入铺底介质、水苔和培养土,其在容器中的厚度比例一般为2:1:1,铺底介质常用能够透气保水的颗粒材料,主要是防止上层积水,起到隔水的作用,如赤玉土、陶粒、轻石等。水苔是一种天然的小型绿色植物,保水和排水性能好,具有很好的透气性能,用于将培养土和颗粒铺底介质隔离开,维持培养土的整体性的同时提供水分。培养土一般采用泥炭土,因常用造景植物中的苔藓是假根植物,主要通过空气吸收水分和养分,所以培养土主要考虑附着苗床和为其它植物提供水分和养分。 2.3制作流程 苔藓微景观制作一般流程如下:将铺底介质铺到容器底部,厚度约为整体配土的1/2;将水苔处理成片状,用镊子等工具将水苔铺到铺底介质上,水苔厚度约为铺底介质的1/2,然后用喷水器将水苔喷湿;用铲子等工具将培养土铺到水苔上,培养土厚度约和水苔厚度相当,接着用喷水器将培养土喷湿;借助镊子、铲子等工具,根据设计方案依次将苔藓等造景植物种植在相应位置;铺设铺面材料(彩砂、小卵石等)、放置摆件;清理植物叶面和容器等被污染区域;用细浇水器向苔藓和植物根部浇透水,以底部的颗粒铺底介质湿润,但没有过度积水为宜,同时用喷雾器向较大的植物叶面适当喷水。苔藓微景观的制作过程较为简单,只要能达到最终的观赏效果,也不一定要拘泥于某一固定的流程。 3养护管理 3.1基本方法 苔藓微景观中有苔藓等多种造景植物,所以后期养护需要依据苔藓和其它植物的特征来进行养护管理。苔藓植物喜欢阴暗潮湿的环境,第1次浇透水以后不需要经常浇水,一般1个月左右浇1次即可,所以浇水养护的情况主要视盆栽中搭配的其它植物的生长习性来决定,浇水时要注意“不干不浇,浇则浇透”的原则。苔藓微景观植物一般为荫生或耐荫类植物,夏季阳光充足时需在遮阴处养护,冬季最好能接受一定的光照,同时注意保持一定的通风时间。 3.2常见问题及养护对策 苔藓植物发黄,一般由长期缺水或温度过高造成,可视环境状况对盆栽适当补水或者将其放置在阴凉湿润的环境中养护一段时间。苔藓植物发黑,一般是因为水分过多导致苔藓腐败变黑,可增加盆栽的通风时间,降低浇水频率。苔藓植物长虫,一般是由所处环境通风条件差过于闷热造成的,可将盆栽放入通风环境中,并适当降低浇水频率。 4小结 苔藓微景观布景构思丰富多彩,容器、植物和摆件可爱迷人,制作简单,成本低廉,应用广泛,后期不需要特殊养护管理也可以长时间成活,而且在设计与制作过程中能激发人们的创作灵感、满足的人们猎奇心理,所以苔藓微景观正逐渐成为城市居民生活、工作、学习环境装饰中不可或缺的一部分。 作者:张卫军 单位:广东建设职业技术学院 景观设计构思论文:绿化景观设计中色彩的应用 摘要:近几年我国经济迅速发展,人民的精神生活也在逐步提高,城市进程不断发展,绿化建设尤为重视,园林设计随处可见。随着绿化景观在逐步摸索中发展,色彩的应用也逐步的多样化,被设计师们越来越看重。景观设计在园林绿化中占有重要的地位,而色彩景观作为近年来新兴的园林造型艺术手段,在园林设计中的作用愈加明显。本文分析了色彩景观在园林设计中的作用与效应,研究色彩景观的实际应用。 关键词:色彩;绿化景观设计;应用途径 1引言 人们往往接受的都是眼睛所看到的东西,由此而言,视觉效果对人民的影响是非常大的,而色彩具有鲜明的色光,最容易被人民所感知到,色彩是被人们所接受的最大化的东西。历史的潮流证明,人们从古对于色彩的热爱,一直延续至今。从服装到饰品,到许许多多的器材及生活用品,可以没有纹饰,但不可以没有颜色。随着文明社会的发展,人们不论是物质文明还是精神文明也都随着社会的发展,而不断的提高。对于色彩的追求更加的广泛,在园林绿化方面,我们也逐渐从单一的色彩方式逐渐变得多样化,让园林景观更有时代的气息。 2色彩在绿化景观设计中应用的重要性 色彩顾名思义我们所理解的就是眼睛所看到的颜色,通过色光反射到眼睛里,通过视觉神经,传送到大脑,形成一种视觉上的效果,给人们从心里上产生影响,可以说色彩已经融入了人们的生活。宋建明说过:“只要手能碰触的地方,就有色彩”,它是时代气息和文化的标志。在自然生活中,当光线照射在物体上会使视觉神经产生相应的感受,从而产生“色”的概念色彩在很多行业上都是竞争的因素,服装设计、家具、饰品及各种商品包装等。而在绿化景观上的应用尤为广泛。随着经济快速发展,现代化的快速进行,绿化景观设计已经成为了城市建筑中的中心和重点,随着绿色景观的融入,人们的生活也变得多彩起来,一方面能够装扮空间,同时,对丰富人民群众的生活和精神世界起到了很大作用,而对于环境的美化更是有深远的影响。而绿色景观的设计如果色彩过于单一,不注重搭配,设计师在设计中爱贪大块,那么景观的设计也就没有了其本身的优势,让人们产生视觉甚至是心理上的疲劳感。由此可见绿化景观设计中的问题是不能忽视的,我们要在对色彩有正确理解的前提下,将之合理科学的应用在绿化景观设计过程中。 3园林景观设计中色彩的设计原则 色彩不光是一种视觉上的效果,也是一种造型的设计,值得我们深远的研究,我们在应用的过程,不可盲目的应用,要遵循应用中的各种原则,合理设计来达到整体感觉协调的视觉美感。具体来说,原则有以下几点:(1)统一原则:色彩的统一性是指在设计应用的过程中不管是从造型、形式、还是风格上要一致或者一定程度上相似。此原则的体现方式一般是用重复的方法,使人在视觉上感觉到整齐庄重,但一定要注意尺度,不要过于整齐会显得单调、枯燥,“一致”的变化,变化后“一致”。(2)调和原则:用我们的话来说,色彩的调和就是“你中有我,我中有你”的一种感觉,色彩的调和在给人舒适美感中占有重要位置,也叫“调和色”和“类似色”。说的是一种色彩中包括了另一种色彩比如说黄花与绿叶会给人一种平静、温和的美。在园林中,把这两种颜色的菊花种在一起也会给人一种很和谐的美。比如在大片的绿地上点缀的各种各样深绿色和浅绿色的植物,往往会给人带来明朗、宁静、素雅的感觉。(3)对比原则:通过两种色彩或多种色彩,色调、亮度之间的差异进行比较造成缤纷多彩的印象,但要注意对比得在一定的度里。最典型的是“万花丛中一点绿”,使得“万花”和“一点绿”在互相的比较衬托下,显得更加生机动人。比如说红与蓝绿、黄和蓝紫色的对比会给人一种强烈、响亮、炫目的感觉,一些重要的节日场面往往给人带来欢快和热烈的气氛。 4色彩在园林景观中的应用 世界是五彩缤纷的,给人一种美的享受。因此,色彩在园林景观设计中更凸显了它重要的地位。 4.1色彩的温度感 一般色彩我们有冷色调和暖色调。红、黄、橙等这类颜色往往使人联想到太阳、大火称为暖色。而蓝色、青色这类颜色会使人联想到大海、蓝天称为冷色调。冷、暖色调在景观中的应用:1)暖色系的色彩中,明亮度比较高,颜色鲜明,更容易产生视觉效果,比较常用的暖色有红、黄、橙3种,它们象征着热烈、欢乐、喜庆等,在园林景观设计中被广泛多用于广场花坛、门厅、婚庆等场面。由于暖色容易产生视觉效果,所以公路车带一般不被用于,以免带来安全隐患。2)冷色系的可见度低,色彩较暗,在感觉上有退远的效果,比较常用的冷色有青、蓝及其相邻色彩,在园林景观设计中,如果设计面积比较小的环境边缘建议使用冷色系,或者是冷色系的植物,可以使空间面积看起来更深远一些。在面积上冷色有收缩感,同等面积的色块,在视觉上冷色比暖色面积感觉要小。在园林景观搭配中,特别是花卉搭配方面,冷色常常和暖色适量的搭配能产生很好的视觉效果,明朗、欢快等。 4.2色彩的距离感 我们所说距离感是在视觉上给我们一种错觉,只是根据色彩间的各种差异,在景观放入设计布局上合理的排序,造成一种很好的效果,被广泛用于景观设计中,总的来说,冷暖色调在感觉上给我们不同的视觉效果,可以说是恰恰相反的两种感觉,但我们加以利用之后,合理互相搭配,利用特们之间的色性、纯度等特点合理分布,设计造型,给人不一样的感觉。 4.3对比色的应用 主要指补色对比,从色相上来说补色对比差别很大,有强烈的视觉冲击效果,一般在人员密集的公共场所用处较多,广场、游园、重大节日场面等。利用这一特点,设计很多花坛、立体造型、图案等,视觉感很强。例如奥运会,以对比色块组成的大花坛、立体造型等。 4.4植物色彩设计 一般园林设计中,植物的设计是我们想到的第一要素,是园林美的主要构成,而植物的种类很多,不管是从品种上还是味道上,植物的主题就是色彩。植物的用处非常之多,花坛的设计、路边的绿化带,月季、大叶黄杨、小叶女贞等等各种植物。植物的色彩搭配也有很深的学问,合理科学的进行色彩的搭配,可以组成各种造型,在广场、游园、公路绿化带,被广泛应用。在园林景观的设计中,如果植物和其他景观要素一同搭配,那么植物搭配就处于次要的地位。但是就单纯的植物景观观赏而言,在色彩方面我们就不得不慎重考虑,而且还要从整体的色彩方面考虑。对于我们以往的感觉而言,植物景观就是绿色,生命的象征,气息的象征,根据不同区域,不同气候,绿色的深浅度,也会随之变化。所以我们在进行景观设计时,要充分考虑气候、区域的特点,进行植物的搭配,否则会影响视觉效果。 4.5铺装色彩设计 不管从各个领域来说,色彩、造型的设计都是设计者感情的投入,可以贯彻人们的心灵。铺装的色彩在园林尽管设计中不占主导位置,主要是用来衬托背景,切不可太过明艳,否则会有喧宾夺主的效果,影响整个景观的序列。色彩的多样性,决定了它多彩的效果,不同的色彩有不同的表现,在铺装景观设计中,色彩毫无疑问是最重要的设计要素,对周围环境和气氛以及情感都有很大的影响。所以不同的色彩互相搭配,就有不同的效果。对于园林中铺装的设计也很重要。 5结束语 综上所述,色彩在园林景观的重要性是不言而喻的,而色彩的多样性、多变性、使其很难掌控,要想合理的利用色彩,使其作用最大化,就要把园林景观设计中严格遵循设计原则,将建筑、植物、水、及铺装相等色彩因素相结合,达到最好的效果 作者:胡定伟 单位:中设设计集团股份有限公司 景观设计构思论文:城市住宅小区景观设计色彩的影响 【摘要】色彩是城市住宅小区景观设计的有机组成部分,充分发挥色彩的作用同景观结构相互协调,可以使城市住宅小区的景观获得事半功倍的效果。本文针对色彩对住宅小区中的建筑、植物、小品、硬质铺装、景观灯等相关设计产生的影响作用进行探讨,旨在为城市住宅小区景观的色彩设计提供一定的借鉴。 【关键词】色彩;住宅小区;景观设计 在城市住宅小区的景观设计中,色彩是人体视觉的主导要素,且色彩在整个景观设计中发挥着主动积极的作用,特别是由于施工、材料、空间形式等因素受到一定的限制时,色彩往往能发挥特有的作用,弥补其中的不足,解决许多实际问题,从而改善城市人居环境质量。 1住宅小区景观的色彩 住宅小区景观主要分为自然色彩和人工装饰色彩两类。其中自然色彩包括景观中的植物、水体、山石以及天空等的色彩;人工装饰色彩包括居住建筑物、休闲广场和路面铺装、小品等的色彩。相比较自然色彩和人工装饰色彩,前者源自自然,较人工色彩更为真实和有活力,也更能满足居民亲近自然的渴望。人工色往往缺乏自然色丰富的全色相组成,但是可以根据色彩美感进行调配出合适于小区景观的色彩,并应用于建筑、小品和铺装中。无论是自然色彩和人工装饰色彩,应充分发挥色彩的美感与整体景观结构相互协调,才能为景观色彩营造出更和谐的环境氛围。 2色彩对城市住宅小区景观设计的影响 2.1色彩与住宅建筑 随着人们对建筑要求的不断提高,色彩逐渐成为了建筑景观设计中的重要组成部分,在城市住宅小区的建筑景观中,建筑的造型、结构感以及美感可以说是小区的“第一视觉”[1]。色彩对建筑有着很大的影响,色彩对建筑整体造型的产生、表现方式以及视觉效果是通过人们最初的审美感受来表达出来的,是建筑景观与视觉语言环境的统一体。色彩对建筑景观有强调节奏、突出主体和加强识别的作用。建筑景观有无规律排列可以形成视觉印象,这些组合排列设计与色彩的搭配即可产生有节奏和韵律的建筑景观效果,加上有些建筑的结构由于光线的存在产生阴影,若合理地应用色彩的作用,从而可以构成更加和谐的画面。运用色彩之间的对比关系能更加突出建筑景观设计中色彩的主要功能,将需要重点表现的建筑景观结构用色彩反差来突出主体。建筑景观的识别除了由建筑景观自身实体外,还可以依靠色彩作用于建筑景观上来加以区分,从而显示不同的建筑特征。不同的色彩设计风格可以识别出建筑景观的风格差异。例如传统民族性的建筑,徽派建筑的白墙灰瓦,藏族建筑的白墙黑顶等。 2.2色彩与植物 住宅小区的园林绿化是整个小区的“心脏”,只有绿化设计的合理,小区才更加有生机,才能发挥最佳的生态效益、社会效益和经济效益。而色彩的合理搭配更能使居住空间丰富多彩,更具有艺术气息[2]。园林植物的色彩观赏主要体现在叶、花、果、干四部分。绿色的视觉观赏面最大,是住宅小区的基调色,但整个住宅小区四季一片绿色是不可取的,应创造富有季相色彩的人工生态植物群落,增强景观效应以更突出的视觉功能。创造“万绿丛中一点红,动人春色不须多”的观叶、观花、观果的植物空间。比如可以利用色彩中的近似色进行配置植物,即运用相邻的几种颜色如红、橙、黄相配或黄、黄绿、绿相配。在住宅小区中,一组花坛中采用黄色配红色的乔木或灌木,就可以使小区局部色彩更加生机明亮起来。这样既有过渡,又适度变化。比如还可以利用对比色进行配置,即色相中的互补色,这种手法主要应用在住宅小区入口处或小区中心绿地等比较重要的部位,利用对比配色组成一些乔灌木空间组合来增强小区的景观特色,达到比较明显的视觉效果,给人以欢快、热闹的氛围。比如还可以利用层次配色进行配置,如住宅小区中利用黄杨球,桧柏和枫树进行配置,即可构成绿、红、黄等多层树丛。层次配色还可以利用不同花期的植物进行配置,这样延长观赏期。因此园林植物色彩的选择和配置对住宅小区园林绿化观赏效果很有影响。如果不注意花色、花期、花叶和花果之间的色彩的搭配,整体景观就大为逊色。只有了解色彩之间的相互搭配,符合人们的观赏心理,才有助于创造出有特色的植物色彩景观。 2.3色彩与景观小品 住宅小区内的景观小品一般包括指示牌、标牌、灯柱、座椅、垃圾箱、儿童游乐设施小品等。这些景观小品的色彩一般比较鲜明、活泼,易于识别。特别是儿童游乐设施小品色调的明快简洁,能吸引儿童来嬉戏,提高孩子的乐趣,营造活泼欢乐的氛围。但坐凳、垃圾箱、灯柱这类功能的小品适合相对比较朴素的色彩,否则太过于醒目的色彩会破坏片区景观的整体性。因此色彩的合理搭配无不关系到小区的每个细节部位。只有很好把色彩和大环境有机融合才能凸显出更有水平的景观艺术设计。 2.4色彩与硬质铺装 在城市住宅小区这个特定的景观环境中,铺装作为硬质景观之一,其色彩的组合搭配是吸引居民眼球的重要元素[3]。硬质铺装景观的色彩合理设计,对小区的整个景观的美观有着重要的作用。首先,铺装的色彩对居民的心理有影响。在铺装材料丰富多彩的今天,如果只是一味的做堆砌铺砖,看似色彩斑斓,实则失去的了自身的个性,对居民的视觉也造成不好影响。因此应通过不同颜色的合理搭配,有选择的加以使用,结合色彩对人的心理影响,考虑中老年视觉对颜色的吻合,才能使铺装具有韵律感和铺装模式,最后达到总体设计的目的。再者铺砖的色彩可以起到空间的分隔和指明场地功能变化的作用。住宅小区内的空间划分可以通过铺砖材料的色彩变化从直观上上起到空间分隔的作用。两个功能不同的空间可以采用不同的色彩进行铺装。这样的色彩变化可以给居民以提示,也能让简单的空间层次丰富了起来。比如居住小区的休憩场所的铺装地面常常以整色块的形式出现,这种统一的色彩具有一定的稳定性,给人一种静态的停留感;而小区中儿童活动区域的铺装设计就要在色彩上加以强调,通常铺装材料色彩较为鲜艳,饱和度较高,明度较高,活泼的铺装色彩能营造出明快、生动的气氛,既强调了这个空间划分又和功能分区相符合。因此硬质铺装作为居住区景观环境的重要组成部分,在设计同时应加入色彩设计的思考,从最直观的视觉出发,考虑到色彩给人们的视觉及心理影响,才能使整个环境更加适宜,才能不断优化城市人居环境的质量。 2.5色彩与灯光效果 灯光是住宅小区必不可少的照明设备,通过对建筑物、树木、小品、草坪、水体等的映照,能显现出丰富多彩的光影效果。而我们才选择灯光的色彩时需要注意应考虑居民的身心健康和灯光的整体效果。研究表明,当人们看到橙色和黄色,能够使人精神振奋;看到米黄色有利于人体身心放松,使人心情平静,帮助人们休憩;看到蓝色能够消除人们紧张的情绪等。因此外环境的灯光设计应结合不同的功能、注意恰当的过渡,使灯光色彩和每个功能使用区能够成为一个有机的整体。 3结语 通过以上色彩与小区中各个部位结构的景观分析可见,色彩设计在软环境的塑造上发挥着重要作用。整个住宅小区环境的统一规划,应合理地运用色彩,且应把色彩设计放到整个景观设计的最初阶段,同各个景观结构相协调,这样才能够给居住者带来视觉上及心理上的审美享受,营造具有归宿感的居住环境,使居住者对居住环境产生认同感[4]。 作者:李小梅 刘学锋 单位:广东海洋大学寸金学院园林系 国家林业局桉树研究开发中心 景观设计构思论文:现代城市园林景观设计创新 摘要:在生态中国、美丽中国的伟大构想中,离不开园林景观设计、建设的创新。文章通过工作实践,阐述了园林景观设计原则及理念,从而就现代园林设计理念及创新进行了详细地探讨与研究。 关键词:现代园林;景观设计;创新探索 1引言 改革开放后,我国经济社会快速发展,城镇化建设不断加强,人们在追求高楼大厦的同时越来越注重城市的环境和人文景观的建设,从而应运而生了城市园林景观。在城市园林设计中,更加注重因地制宜,最大程度的改善城市生态环境,增添城市魅力。 2现代园林景观设计原则 2.1保护多样性原则。在园林的景观设计时要充分依据当地的地域特色,在不破坏当地自然生态的同时合理利用地域植被进行设计,这样既保护了地域原有植被,避免了地域破坏,又达到了节约园林设计成本的目的。 2.2因地制宜,适地适树原则。在园林设计时一方面要考虑到植被的适应性问题,另一方面还要考虑到植被对环境的影响,从而进行选择性的种植。对于不同类型的园林采用不同的设计原则,根据当地地域特色因地制宜,选择最适合的园林设计。在园林植被选择上要合理选配,避免物种间的排斥不适应。 2.3合理安排原则。园林的景观设计为城市建设增彩增色,根据城市特色及地理环境特点,在城市园林景观设计时合理安排规划,在突出城市特色的同时做到对生态环境的保护。 3现代园林景观设计理念 3.1注重场地的设计。注重场地设计指对当地地域特色与园林景观设计进行整体规划布局,形成一个完整的系统的设计理念。 3.2注重生态规划。园林景观设计的成功与否关键在于园林的生态规划,生态规划在园林设计中占据越来越重要的位置,合理的生态规划可以提高园林景观的美感和品位,增加园林景观的立体化和整体内涵,使生态环境多样化,提高观赏性。同时生态规划有助于城市环境保护,推动绿地覆盖率。 4现代园林景观设计的创新 4.1节能型园林景观设计 4.1.1科学选择树种。在树种植被选择上要注重实际,考虑土地和土壤环境以及树木品种,因地制宜的选择一些适合当地环境和土地成长的植物,要侧重选择一些观赏性好,生命力旺盛,易成长、易打理、抗病性及适应力强的植物树木,在道路两侧可以种植一些生长周期短、树木高大的乔木类,一是可以防止道路车辆的噪音污染,二是可以为道路行人遮风避雨。4.1.2植被搭配合理。在土地绿化上需要进行有层次的植被种植,结合乔木、灌丛和草本多层次立体化的构建绿地。每100m2绿地上需种植不少于3株乔木、20株灌木和70m2的草本及地被。4.1.3园林灌溉系统节能方便。要注重配合各种植被需水量的不同,运用新型技术为园林景观提供水体循环的动力,考虑节水、节能、方便实用,同时要给园林景观增光添彩,给园林水景增色,增加具有动感的景观效果。绿化灌溉前最好对土地土壤进行疏松,采用漫灌、滴灌和地下灌水等形式,合理安排园林植被灌溉方式,保持土壤良好结构,节约用水,降低园林灌溉成本,同时保障绿地植被健康生长。 4.2园林景观的节约性设计 4.2.1水资源的节约。由于我国水资源分布不均衡,且园林用水量大,园林数量多,所以在园林用水方面要节约利用。首先园林景观设计要充分依据当地环境情况,从实际出发,在美观的同时提倡节约。如在部分缺水城市,在建造镜面状水景时,要充分考虑到当地水源并根据实际情况设计镜面水景的大小及流动走向,设置储水池在雨季时期储水,提高水资源的利用率。其次是水资源的循环利用。在园林水源附近种植植被,用镜面的水灌溉植被。园林景观水景设计多利用河道水或回用水做水源补充,最后采用合理的景观布置来代替水景观的功能。 4.2.2废弃材料的回收再利用。随着城市化建设进程不断加快,建筑废弃材料也不断增加,随着科技的不断进步,在园林景观建设中设计人员也可合理的利用建筑废弃材料。例如将楼房建设的废弃砖块、沙土、钢筋等建筑材料回收再利用,可以将其铺路和设置围挡等;通过污水再处理手段循环利用居民生活污水及城市排水等进行绿地灌溉,加强水资源的利用率。 作者:闫越 单位:石家庄市植物园管理处 景观设计构思论文:园林景观设计中审美与文化思想融合 摘要:文化是一个族群的记忆和观点,通过长期的发展而积淀和传承下来,文化特色不仅表现在园林景观的实体上,而且其积聚着当地人们的情感归依。更重要的是体现在时代建立起来的地域环境与生活方式之间的紧密关系上,在营造园林景观环境时,把握文化特色并体现对场地的尊重,才是园林景观设计的生命力所在。 关键词:园林;场地;审美;文化 1现代园林景观设计审美与文化思想融合的本质———比德与悦心 我国有漫长悠久的园林历史,更有兼收包容的园林文化,近代中国的园林设计,既传承了博大精深的园林传统,又一直深受多元文化的影响。近年来,园林设计更多的展现出生动鲜活的面孔,科学的分析方法使我们的设计更趋理性,身后的文化传统让作品充满了底蕴内涵。我们承袭了先人的传统,同样也展现当今社会发展的进程。空间是人们对外部现象的感知,而文化,作为时间的一种特殊凝结,是内部感知的方式。通过对文化的反应,人们知道自己身处何处,并发现与场所间的关系。所有文化要素的存在,并不是赤裸的展现,而是唤醒。文化是一个民族的内在比例尺,也是每个人心中的尺,每个生命都将对血缘、文化或其他的传承产生微妙的情感变化。园林景观在具有传统生态美学意义的同时还是文化的一种传承。中国古典园林中常以“比德”和“比兴”的手法赋予园林景观相应的文化内涵,使园林景观成为文化阐释的载体。优秀的园林环境设计不仅可以借鉴中国传统园林的手法和意境,而且不拘泥于形式,充分体现文化内涵。 2现代园林景观设计审美的与文化思想融合的功能———游与艺成于乐 中国美学,首重意境,同一意境可以有不同的表达形式。诗有诗境,曲有曲境,画有画境,而造园之高明者,可综合文学绘画音乐诸境,故“虽由人作,宛自天开”。中国园林,能在世界上独树一帜者,实以文化造园。今天的园林景观设计,呈现出一种多元化的发展趋势,现代景观变得更富有包容性。新的景观类型的出现,也对景观文化理念的更新提出要求。现代园林景观设计中文化表达的方式可以概括为以下几种:比如尽可能保留原有的结构和形态,重视现代元素的节奏和模式。或者针对不同的场地和设施,对应加入传统民间艺术表演等特色活动,使观者能从视觉上了解到与场地相关的文化和历史信息。再者可以对其它艺术形式的进行借鉴,完全可以让神话故事中的人们“活”在园林景观当中。还可以保留一些场地中的历史痕迹,依附它们来传承记忆或了解历史。现代园林景观设计的审美与文化融合,要从场地本身入手,每个场地都隐含着一些特征、矛盾与联系,成功的场所设计即是在正视这些因素的基础上寻求一种解决的方式。由于它不能被普遍推广和直接模仿,从而使场地具备了独特的魅力。场地中曾经的历史故事逐渐清晰,现存的山水植被等自然因素,也在提示我们设计应将人文景观与自然生态景观完美结合,把园林景观设计成富有人文内涵的休憩地。因此,如何唤醒人们的感官和场所精神,让设计者、使用者和景观之间能两两对话和聆听,才是景观设计打通过现在和未来的道路。 3现代园林景观设计审美与文化思想融合的应用———以和县人民医院景观设计,滁州廉政文化公园景观设计为例 3.1和县人民医院景观设计 和县历史悠久,文化丰富,“和”语出《论语?学而》,“礼之用,和为贵”,现代社会对“和”的涵义理解得更为精辟:和谐、交融、包容……。景观设计中,运用了“和”的概念,利用圆形和方形的穿插交接,形成圆方互融的平面布局形式。在设计中,以中国传统图案“太极”为设计基础。太极蕴涵着浓厚的“天人合一”的哲学思想,体现医学悠久的历史和以人为本的健康理念,同时表现了中国医药工作者胸容万物,吐纳乾坤的博大胸襟和进取意志。地块主要由悦和广场、纳音园等场所组成。悦和广场为围合式,以硬质景观为主,辅以点线面式的软景观,组成合理有序的空间结构。广场中象征太极的整体布局,给人以积极向上的精神,结合形似椭圆循环轨迹的铺装,象征中国医学事业面向未来、走向世界。纳音园整体布局与悦和广场相呼应,采用旋转式结构。结合蜿蜒曲折的汀步,为人们创造了更多的半私密空间。纳音园与悦和广场景观形成的对比和调和的关系,满足了人们的心理要求。 3.2滁州廉政文化公园景观设计 我们需要的主题公园应该通过三个层面来解读:大景区层面分析,要与整体风景区相匹配;文化层面分析,要有廉政教育意义和地方文化特色;生态层面分析,要满足开放式公园的特点及生态保护。因此,打造琅琊山风景区形象东入口,形成富有廉政文化特色、山水生态并茂的主题文化公园是本次项目的设计目标。由此引出设计主题:勤政为官、恬淡为民、湖光山色、廉政镜园。优秀入口广场区以知行合一为主题,以曲线交错融合,象征廉政思想需高度统一。将“镜”以水景形式融入广场,并设计古典牌坊形成倒影,融汇古今,象征“廉耻如镜、得失在心”。远处的哲思长廊、梅海围合广场空间,形成丰富的背景视线。廉政文化教育区主要景观节点有:明镜广场、景行苑、百汇长廊等。各个景观空间为学以致用,坐而论道提供交流场地。其中,明镜广场中央的仿古铜镜突出文化主题。景行苑营造古代在滁州有建树的人物形象,“高山仰止,景行行止。虽不能至,然心向往之”。百汇长廊用序列状景墙讲述廉政故事,体现廉政文化重要意义。归心琼岛区设计曲院听荷、澄心阁、归心亭、碧波桥等景观节点,通过微古典、微自然的景观设计手法,营造反扑归真、净化心灵的廉政冥想场所。静坐于茶社之中,引发游者对人生的思索和领悟。生态保育区保护原有地形地貌及植被,展现“龙尾万壑底,栈道百回屈”的意境,让人们在自然生态中体验仁者乐山,智者乐水的洒脱。整个项目的景观在原有生态山水的基础上添加人文色彩,寄情山水,陶冶廉政情怀。一折山水一折诗,山水随诗入画屏。惟有山光水影才能涵容所有的闲情逸志、沉浮荣辱抑或进退悲欢。 4结束语 景观设计应牢牢根植于场地现状,把人文景观、自然生态景观与地域精神、城市需求完美的结合在在一起。在游园的情感体验上,不仅有眼前所见,同时也是一场文化盛宴。 作者:高莉 单位:南京弘舍建筑工程有限公司