时间：2023-08-02 17:16:05
开篇：写作不仅是一种记录，更是一种创造，它让我们能够捕捉那些稍纵即逝的灵感，将它们永久地定格在纸上。下面是小编精心整理的12篇中小企业知识产权管理，希望这些内容能成为您创作过程中的良师益友，陪伴您不断探索和进步。
在知识经济时代，对知识产权的有效管理已成为中小企业经营管理的一个重要组成部分，也是企业在市场竞争这一激烈的战场中能否获胜的一个重要因素。
当前我国中小型企业4200万户，中小企业占全国企业总数的99%以上，吸纳了全社会75%的就业人员，提供了全国60%以上的出口额和50%的税收收入，创造了全国70%的新增工业产值和58%以上的国内生产总值。而这些中小企业在进一步发展壮大的过程中或多或少地面临着知识产权的困惑，并没有对自身的知识产权进行有效的管理，这种状况严重制约了中小企业的进一步发展，甚至成为中小企业发展的瓶颈口。
一、我国中小企业面临的知识产权现状与实施环境
我国经济和贸易的持续快速增长，为中小企业的发展提供了良好的经济环境，一方面，促进我国中小企业的快速成长，有利于企业生产和技术创新，有利于国内高科技产业竞争力的增强，有利于生成更多的知识产权；另一方面，由于国外跨国企业相继进入我国，在我国采取的“产品未到，专利先行”的方法保护其技术、产品和市场，使得处于弱势地位的我国中小企业置身于如此激烈的国际环境中，面临着严峻的形势和紧迫的压力。据南京中院的一项调查，2003年～2004年南京民营企业涉讼知识产权案件174件，其中2003年78件，2004年96件，上升23％。知识产权案件数量持续上升，涉及纠纷的领域比较广泛。调查情况表明，越来越多的中小企业重视知识产权保护，特别是传统制造业、雕塑业、医药业和新技术企业等行业竞争激烈，涉讼企业希望通过知识产权诉讼合法地排挤竞争对手，赢得市场优势。案件的诉讼标的越来越大，一些案件与中小企业生存发展息息相关。
为不断提高我国知识产权的创造、管理、实施和保护能力，完善现代知识产权制度，以促进经济社会发展目标实现的总体谋划，2005 年 1 月，国务院办公厅正式发文成立国家知识产权战略制定工作领导小组，制定国家知识产权战略，并由吴仪副总理任国家知识产权战略制定工作领导小组组长。
近几年我国政府加强了知识产权法制建设，为企业实施知识产权战略提供了良好的法律环境，积极推动企业实施知识产权战略。然而，我国知识产权起步毕竟较晚，在知识产权制度方面还不能很好地满足企业发展的需要，知识产权制度的完善尚需要一个较长的阶段。
二、中小企业在知识产权管理中存在的主要问题
当前，我国中小企业较少拥有自己的专利产品和技术，一些行业整体缺乏自主知识产权，行业仿制率高。许多的中小企业甚至没有知识产权保护意识，对培育和发展具有自主知识产权的核心技术重视不够。主要体现在以下几个方面：
1.中小企业的知识产权保护意识还不到位。企业在经济发展过程中，过分重视有形资产的投入，对专利和商标等无形资产的潜在价值认识不足，不善于用知识产权法律武器保护自己的智力劳动成果。有些企业虽然有自主研发的技术，却连一项专利都没有。在申请专利的企业中，有相当一部分企业不是出于真正保护自己的自主技术的驱动而申请专利保护的，而是把申请专利作为申报项目所不能或缺的、或是为了获得政府的奖励、宣传公司形象的一个过程来由别人提醒操作的，所以可想而知，这些企业主动申请专利的又有多少？对获得授权的专利又有多少保护和维权意识？往往会出现直到自己研发的的技术、创立的品牌被他人抢先申请为专利或注册为商标，形成“知识产权壁垒”，反过来制约使用的时候才意识到不得不化重金赎回本属于自己享有的知识产权及应由自己占领的市场份额。笔者接触过一家成长中的小型企业老总，企业在委托别人开发核心技术时，居然没有任何的书面约定，当问及技术成果的归属权时，对法律是如何规定的也是一无所知，企业没有自己的法务部门，更不用提知识产权法务专员了，在技术开发时基本上是不去检索现有技术的，在交流中发现他们虽然有朦胧的知识产权保护意识，却又舍不得化钱去委托专业人士协助完成整个技术开发合同及其通过专利检索来确定开发方向，或是通过商标检索来申请自己的品牌。
2.知识产权管理体系尚不健全。一是企业知识产权管理部门缺失、管理制度匮乏。根据国家知识产权局2002年《工业企业知识产权工作状况调查报告》，在1245家被调查企业中，设有专门知识产权管理机构的企业有152家，占有效样本的13％；设有兼职机构的企业676家，占57％；专、兼职机构都没有的企业350家，占30％。配备知识产权工作专职人员的企业只有157家，占13％；配备兼职人员的企业766家，占65％；专兼职工作人员都没有的企业262家，占22％。根据国家知识产权局2002年《工业企业知识产权工作状况调查报告》，在被调查的1245家企业中，制订了知识产权内部规章的企业有425家，占有效样本的36％，正在制订规章的企业有365家，占31％；没有制定规章的企业395家，占33％。近三分之二的企业正在建立或者根本没有建立知识产权内部规章。二是企业知识产权管理人才缺乏。这是我国企业知识产权管理薄弱的主要因素之一。有数据显示，美国IBM公司专利工程师有500多人，微软公司全球25000名员工近五分之一从事知识产权工作，索尼和日立公司均有300多人从事知识产权工作。而我国现有的知识产权专业人才主要集中在知识产权专业服务机构以及司法领域，大量企事业单位的知识产权法律、管理、经营人才几乎是空白。
3.企业知识产权拥有量少，技术含量低。据统计显示，我国有99%的企业没有申请专利，60%的企业没有自己的商标，并且很多企业不够重视他人的知识产权。建国以来我国生产的西药有3000多种，而其中99%是仿制；农药146个品种，仿制率达95%；精细化工3500个品种，仿制或低档产品占97%；我国是集成电路使用大国，但大多数中小厂商没有自己的设计能力，还停留在芯片封装等低级附属生产阶段，无法与国外竞争。同时企业对知识产权的重视程度与企业的经营额也成一定的正比关系，有数据显示，营业额在5000万元以上的企业，开始生产自己的产品，其中一小部分企业在其他企业已有技术的基础上研发有自主知识产权的一些专利技术或非专利技术。绝大多数企业的技术仅仅与已有的某个产品线个别技术的解决或改良，几乎没有可以形成较大规模产业的技术。中小型企业和规模以下企业的专利均以外观设计为主，发明专利申请比例偏低。我国中小企业的知识产权技术含量有待于进一步提高。
中小企业往往是由于销售侵权产品而被行政机关处罚或者被权利人,甚至有些企业明知生产和销售的是侵权产品,仍然抱着侥幸的心理去搏一搏,有些企业虽然拥有知识产权,员工的流动,对知识产权保护意识的薄弱和对知识产权无形价值认识的不足,往往又不能很好地保护自己的知识产权。对培育和发展具有自主知识产权的核心技术重视不够，企业对知识产权无形价值认识的不足是他们一个致命的弱点，也是制约了企业的发展的一个重要障碍。
三、中小企业宜采取的知识产权管理策略
目前，建设创新型国家正如火如荼展开，倡导创新创业的风尚正在形成，这对中小企业而言既是机遇也是挑战。中小企业想要在纷繁复杂的知识产权纷争面前，在日益激烈的竞争中化被动为主动，提高企业的核心竞争力，保持企业的持续发展，实现利润最大化，必须采取有效的知识产权管理策略:
1.增强中小企业知识产权意识，提高运用知识产权的能力。知识产权的价值既包括其基本价值，也包括其运用价值。例如一项专利技术，不仅要明确这一专利主体是谁，这一专利权所受法律保护的范围有多大。还要明确这一专利的运用价值，比如实施后所能带来的潜在价值或许可给第三方所能带来的隐含价值。这就需要企业采取以下的具体措施：
(1)加强宣传教育，使企业管理者和广大职工都能意识到知识产权不仅是企业的无形资产，而且是国家法律赋予产权所有者的一种特殊的合法垄断权利，可以通过对市场的独占而实现超额利润，是更为有效的竞争手段和更为强大的竞争武器，是企业核心竞争力的标志和体现，要充分认识市场经济条件下保护知识产权的重要性。
(2)加强培训，促进企业掌握相关的法律、法规和国际惯例，提高企业运用知识产权的能力。将知识产权培训纳入到企业内部的培训计划中，制定具体的年度培训计划。培训的方式，可以采取先行将企业负责知识产权工作的人员输送到专业的培训机构去培训，再由该人员具体负责给企业全员进行培训；也可以通过邀请单位的法律顾问、高等院校的专业教师或实务部门的专业人士对全员进行授课的方式进行培训；通过培训，在企业内部建立起知识产权的激励机制使知识产权成为企业利润的核心转化模式和竞争优势的主要来源。
(3)培养员工的保密意识，在员工出席专业领域的会议，发表学术著作、演讲时，很有可能正是竞争对手一直寻求的关键信息。所以，对企业员工发表专业性文章、出版著作以及相关讲演等做相应培训和教育，必要时，应进行适当监督及控制。同样，对于广告、展览等可能失密的活动也应进行相应知识的培训、乃至检查与控制，以防止失密。
2.健全企业知识产权管理的组织体系，完善知识产权管理机构和制度。发达国家企业内部都有专门负责知识产权工作的管理机构，配备了一批专业人才，负责分析专利信息、专利申请、专利开发、专利转让、专利保护、专利诉讼等知识产权工作。例如，日本日立公司的知识产权部约有360人，丰田也有150人；国内一些著名企业如海尔、华为都设有知识产权部。这些知识产权管理机构完善的企业均制定有完备的知识产权管理制度。我国中小企业知识产权管理工作处于起步阶段，且各企业的经营范围、规模大小等情况不尽相同，鉴于中小企业的规模和现状，宜采取以下的具体措施：
(1)企业知识产权管理机构的设立应与国情、企业的实际相结合，可设立直属于企业最高管理者或企业研发部门或企业法律部门的知识产权管理部门，或只确定专职或兼职人员负责知识产权管理。其中有条件的中型企业可配备专职知识产权工作人员，建立专门机构，其他一些不具备条件的中小企业可从社会中介机构中聘请知识产权顾问，帮助企业开展知识产权工作，但企业内部依据工作需要也应明确承担知识产权工作的机构及专职或兼职人员，由该机构或人员负责与知识产权顾问的联络及协助知识产权顾问开展企业内部的知识产权管理工作。
(2)为避免小型企业势单力薄的缺陷，可建立行业保护联盟，对侵害加盟企业知识产权的行为，采取联合对策及行动。通过企业组成行业保护联盟或知识产权保护协会，使知识产权制度行业化和社会化，这是更广义的企业知识产权管理范畴。
(3)企业内部要结合自身实际情况，制定有关企业知识产权工作的各项规章制度，以使知识产权管理保护工作有章可循。包括企业的知识产权培训计划、企业的保密制度、对职务知识产权归属的规定、保密文件的归档、知识产权的创造奖励制度、知识产权的许可、转让制度等。加强企业知识产权管理，促进知识产权的保护、合理利用和扩散。积极应对处理企业有关知识产权方面法律纠纷或争端，将平时在有关知识产权研发、投入、实施情况等方面的原始记录和基础数据用制度的形式要求相关人员予以记录和保存，以备作为主张权利或应诉时的证据材料。
(4)要善于通过法律手段保护自己的知识产权。知识产权不是装点门面的饰物，而是市场竞争的利器。知识产权是诉讼中的权利，其价值通过诉讼才能得到最充分的体现。根据我国知识产权保护的法律规定，对于知识产权的保护，可采取行政保护和司法保护两种途径，中小企业可以在单个案件中根据实际情况选择其中的任一途径。
3.加大企业技术创新力度，促进知识产权的形成。中小企业若要长远发展，就必须要培养创新能力，鼓励开发研制自己的核心技术，才能突破企业发展过程中的瓶颈口，这就需要中小企业采取以下的具体措施：
(1)改变思路，将以跟踪和模仿为主的初级模式调整为以自主创新为主的发展模式，在资源分配上，逐步加大对科技创新资金的投入，进一步提高企业的研发经费比例，在技术创新的过程中，中小企业可以充分利用公有技术，结合企业特点进行技术改造，特别是注意追踪了解新近失效的专利技术，发现有应用价值的及时利用加以开发。
(2)加强知识产权信息开发利用，节约开发成本。企业要建立适合本企业的专利信息利用机制，开通专利文献检索渠道，了解最新专利信息；对相似技术由专业人员进行侵权分析，避开侵权技术，并了解本行业技术发展趋势，确保企业技术研发的方向和合法性。根据世界知识产权组织统计，专利信息占整个技术信息量的90%，在技术研究各个环节中，企业善于利用专利信息不仅可以提高研发起点，而且能节省40%的科研经费和60%的时间。同时企业在产品投产和销售前都要进行专利检索，以免侵犯他人专利权。现在网络上国内外大部分专利说明书都是免费全文提供，这就给企业提供了方便。
(3)要加强产学研合作，按照“利益享受、风险共担”的原则，共同开发新产品和新技术，在取得知识产权后，要积极创造条件，加大投入，促进产业化。对企业内部暂不具备转化条件的知识产权，通过合资合作、技术入股等办法加速实现产业化，有些项目可通过技术市场向外转让许可使用，促进知识产权的流动和扩散，实现动态中的保护和增值。同时，建立知识产权激励机制，推进知识产权制度创新。对知识产权的发明创造者或持有人可采取股权激励机制，使知识产权作为一种生产要素参与到分配中，充分调动科技人员的科技革新潜力。
目前，各级政府为鼓励中小企业获取和实施知识产权，制定了一系列的优惠和资助奖励措施，如对专利申请被授权后的资助、对软件著作权登记后的资助等等，作为中小企业，要充分利用这些政策，结合自身的实际情况建立起知识产权的有效管理体系，从而促进企业的良性发展和持续发展。
参考文献：
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关键词：中小企业；知识产权；保护策略
中图分类号：D92 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2013）28-0292-02
知识产权是指人们就其智力劳动成果所依法享有的专有权利，通常是国家赋予创造者对其智力成果在一定时期内享有的专有权或独占权（exclusive right）。中小企业是与所处行业的大企业相比人员规模、资产规模与经营规模都比较小的经济单位。近几年，由于劳动力、资金、原材料、土地和资源环境成本不断攀升，人民币总体处于升值通道，中国已经逐步告别低成本时代。对于依赖 “成本驱动”，并处于全球产业链低端的中小企业而言，做实业变得越来越难，特别是面对发达国家“再工业化”的新趋势，中小企业将面临新的冲击。这其中，如何保护中小企业的知识产权无疑对企业的生存与发展至关重要，本文就中国中小企业知识产权方面存在的问题做一对策研究。
一、存在的问题
第一，知识产权管理意识薄弱。目前，中国中小企业对知识产权保护方面，尚未给予高度重视，知识产权战略管理意识也比较缺乏。发达国家的企业已广泛实施了知识产权战略管理，以不断提高自身的竞争力并获得可持续发展。然而，中国企业的知识产权管理与保护水平在总体上还停留在较低的层次上，特别是中小企业往往局限于申请项目管理、开发项目管理、获权项目管理、基本法律事务处理等，远远没有上升到战略管理层次。很多企业将知识产权管理制度的实施当成一项额外的成本支出，如申请费、维护费、调查费、专家费、保护费用等，没有建立独立的知识资本制度，没有为知识产权设置提供专门的经费，致使企业知识产权管理流于形式。
第二，中小企业的技术创新成果产权化意识薄弱。中小企业由于自身规模偏小、知识产权保护意识不强，不善于利用知识产权保护手段来维护自身的合法权益，自主知识产权保护意识不强。在相当多的中小企业里，由于技术开发能力和经济实力较弱，主要靠仿制国外产品打开市场，在发展过程中对知识产权保护普遍重视不够。
第三，知识产权专门管理机构或专职人员匮乏。目前，中国很多中小企业没有知识产权管理的专门人才，知识产权事务往往交由企业其他部门“”，或者干脆把相关事务“外包”，这些行为往往使企业的知识产权管理流于形式。以专利管理机构的设置为例，据对中国500家企业的一项调查显示，设立专利管理机构的企业只占68%。由于管理缺乏组织保障和制度保障，企业知识产权管理不力的现象比较严重。
第四，企业知识产权管理制度尚未建立。在中国中小企业中，很多企业没有将知识产权管理制度化，更缺乏从战略的角度规划和管理知识产权。大多数中小企业在经营管理活动中并未将知识产权管理纳入企业管理范畴。
另外，知识产权保护手段乏力。知识产权的保护与侵权纠纷的处理需要综合运用法律赋予的各种保护手段，除了从战略的角度选择最佳的保护方式外，如何有效运用法律手段维护权利也是中国中小企业尚需学习的重要内容。
二、对策建议
第一，企业内部知识产权管理机构亟待建立。企业知识产权管理机构是具体负责知识产权战略实施的部门。国外跨国公司一般设有比较健全的管理机构，负责市场调研、知识产权信息搜集、专利申请、知识产权战略制定等诸多知识产权事宜。健全的知识产权管理机构是有效进行企业知识产权管理的前提。企业可根据自己的经营状况和经济技术实力设立相应的知识产权管理机构。企业知识产权管理部门隶属于企业决策层负责，其职责如前面提到的制定企业规章制度、组织知识产权培训、研究制定知识产权战略、处理企业内外知识产权业务等外，还包括制定企业知识产权发展规划，对本企业技术、产品领域知识产权发展状况和动态进行跟踪分析，为企业经营管理提供建议，为企业开展经营管理从技术开发、产品营销方面提供知识产权方面的对策，并及时对本企业的知识产权实施保护，预防本企业侵害他人知识产权等。
第二，完善企业知识产权确权、运营等方面的规章制度。企业知识产权规章制度既包括“宏观”层面的，也包括“微观”层面的。前者如确立企业知识产权的基本政策、指导方针。后者如针对不同领域、产品、人员制定的规章制度，如与企业员工特别是接触和掌握企业重要知识产权的人员签订知识产权协议，包括商业保密协议、职务技术成果归属、竞业禁止协议等。还有如建立企业在与其他企业等单位或个人进行业务交流时的商业保密制度、技术合作的产权处理制度等。无论属于何种层面，对企业知识产权的确权与保护、利用、监管等方面的规定必不可少。
第三，加大知识产权管理专门人才的培养和其他员工的知识产权培训力度。企业知识产权的管理工作是具有很强的专业技术性，这对知识产权管理人员提出了较高的要求。因此，企业应大力培养具有复合知识、管理与服务能力相结合的知识产权管理人才。此外，还应当重视对企业领导和其他员工的知识产权培训。培训的根本目的是提高企业领导层和员工的知识产权保护意识和战略意识，使他们充分认识到知识产权是法律确认的重要无形资产、企业竞争优势和进行市场垄断的合法手段，也是世界贸易组织确定的国际经济技术新秩序，并且知识产权与企业的经营管理、发展壮大息息相关，是企业扩大市场份额和提升竞争力的重要手段。
总之，在知识经济时代，知识产权在企业技术开发、市场开拓和获取巨额利润极为重要。中小企业只有在重视知识开发、技术创新的同时，不断增强知识产权的保护意识与保护能力，才能在经济全球化的国际竞争中不断发展壮大。
参考文献：
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[4] 胡学军.中小企业知识产权问题比较分析与研究[J].中国科技论坛，2007，（7）.
关键词：中小企业；知识产权；保护；战略对策
1 概述
人们通过自己的智力活动创造出得成果，以及依据经营活动中的经验与知识等而依法享有的权利就是所谓的知识产权。目前，我国中小企业在知识产权的保护方面存在一定的问题，这些问题的存在对于中小企业的长足发展有着极为不利的影响，因而，对中小企业实施知识产权战略的对策进行研究意义重大。
2 中小企业知识产权保护的意义
2.1 有利于促进国家知识产权战略的落实
在我国经济发展的过程中，中小企业有着十分重要的地位，而且，其对于国家知识产权战略的实施也有着不可替代的作用，因而，从某种程度上来说，我们国家知识产权战略目标的实现程度与中小企业知识产权战略的实施情况有着直接性的关系，因此，对中小企业知识产权保护进行加强十分必要。
2.2 中小企业知识产权保护是经济全球化的客观需要
在经济全球化的大背景之下，许多发达国家在发展的过程中，对于企业知识产权越来越重视，并将其作为国家的发展战略。例如，日本对《知识产权战略纲要》进行了制定，并将知识产权定位在国家的战略高度，从而促使其知识产权大国目的的实现。在很多发达国家中，特别是跨国企业在实际发展的过程中，均将知识产权战略视为重要战略。企业财产通常分为两大类，这也是被众多企业家所熟知的，即有形资产与无形资产，后者主要包括人力资源与知识产权等。20世纪末，我国的中小企业在国际贸易中遭受到了一定的贸易壁垒，这使中小企业对于知识产权的保护愈加重视。同时，中小企业的生存和发展，与企业知识产权的保护有着十分重要的关系。
2.3 有利于促进企业自身的发展
通常来说，与大型的企业相比，中小企业在日常经营与发展的过程中会遇到更多的问题，在激烈的市场竞争中，中小企业的规模小、技术落后、资信程度比较低、资金也比较匮乏等问题的存在使其处于劣势，进而使得企业内部人才流失的问题经常出现。而通过对企业创造、应用、保护与管理知识产权的能力进行提高，中小企业能够更好地处理与解决这些问题，实现企业的转型发展。
3 中小企业知识产权保护的现状分析
3.1 知识产权的意识比较薄弱
目前，中小企业对于产品技术及其质量的重视程度要远高于知识产权的保护，误以为产品的技术与质量能够决定企业的发展，对于知识产权保护的重视力度不高，而且保护意识也比较薄弱，对于产品品牌保护与专利申请不够重视，待到自己创造的商标被其他企业抢先申请的时候，却为时已晚。
3.2 自身的知识产权存在比较严重的流失
很多的中小企业对于新技术与新产品开发投入的力度较大，但是，在已开发的新产品的保护方面，却缺乏严格的知识产权保护措施。举例来说，许多中小企业拥有了自己的创新成果之后，并没有申请专利，而先进行成果鉴定，来对创新成果进行公开，如此一来，就会使得企业的创新成果被大众熟知，进而影响专利的成功申请。另外，中小企业中，员工有着较强的流动性，而劳动合同并没有涉及保密性条款以及同业禁止的相关规定，这样就可能导致员工在跳槽的同时，会将企业的商业机密或者是核心技术带走，这对于企业的发展极为不利。
3.3 对于知识产权的法律属性缺乏足够的认识
一方面，在自身的知识产权受到侵犯时，不善于充分利用法律武器来维护自己的合法权益；另一方面，对于侵犯他人的知识产权缺乏足够的认识，从思想上来说，企业经营者对于侵犯他人知识产权的后果缺乏正确的认识，另外，还有部分企业知法犯法，存在侥幸心理，认为自己的侵权行为不会被发现。
3.4 知识产权战略不够明确
中小企业规模小、技术比较落后，而申请知识产权需要较多人力、物力的投入，如此一来，会使得多数中小企业的知识产权管理体制不够健全，知识产权战略不够明确，同时，也会使企业对于知识产权管理与保护方面的人才比较缺乏。
4 中小企业实施知识产权战略的对策思考
4.1 对知识产权保护意识进行不断地强化
近年来，随着我国政府对于知识产权保护的倡导，中小企业对于商标、专利等企业知识产权保护方面的建设不断加快。但是，还需要对知识产权保护意识进行进一步的增强，应该与中小企业自身的特点相结合，引入先进的信息技术与通讯技术，并组织开展相关的培训工作，使中小企业工作人员能够充分认识知识产权保护方面的内容，以此保护自己的合法权益。在对知识产权保护进行学习的过程中，除了要了解国内的相关规则，还需要对国际知识产权保护的规则进行熟悉，从而实现企业知识产权的全面保护。
4.2 对中小企业知识产权管理服务意识进行增强
通过对知识产权与管理网络的建立与健全，企业成立知识产权保护管理机构，并对知识产权保护以及日常的各项管理工作负责，不断增强企业知识产权的管理服务意识。在对企业知识产权工作规划进行制定的过程中，应该与企业生产经营的实际情况相结合，并且还需要对知识产权保护工作的组织机构、管理职责与范围、管理方法以及相关的法律责任进行明确，对知识产权申请、鉴定、注册与监督管理、科技奖励、许可贸易等进行组织开展，从而使与企业相关的知识产权争议与纠纷得以有效地处理与解决，为专利创造者提供便利。总之，网络化管理的实现，能够使企业整体服务水平得以提高，而且对于企业知识产权尽快增值的实现也有着不可忽视的重要作用。
4.3 对企业知识产权的战略定位进行明确
企业知识产权战略的实现，需要在对知识产权战略定位进行明确的基础上进行。市场经济的持续稳定发展与中小企业自主创新能力薄弱有着直接性的关系，我国科技进步对于经济发展的贡献率难以超过30%，这与发达国家的70%相差甚远。我国企业的科技创新力量在全球50个主要的国家中，排第24位。我国在技术方面对外依赖程度高，甚至超过了50%。而自主创新能力的培养能够在很大程度上使这种现状得以改变。企业的创新不仅有利于产业的升级，而且对新产品与新技术等的应用还能够极大程度促进企业产业结构的优化升级。企业创新的途径之一就是企业的专利战略，因此，为了能够更好地推动国民经济的快速健康发展，中小企业提高专利自主创新能力具有十分重要的现实意义。
4.4 对企业维权意识进行强化
中小企业应该不断强化自身的维权意识，并对侵权的行为进行严厉打击，同时，要严格地遵循《与贸易有关的知识产权协议》。当涉及到出口问题时，应该增强知识产权的地域性意识。企业要想提高市场竞争力，就需要将知识产权保护视为企业的一大发展战略，并将其投入实施，从而使企业的经济效益与社会效益得以不断提高。
5 结束语
在知识经济条件下，中小企业加强知识产权的保护，不仅对于企业创新实践的健康发展十分有利，而且对于企业整体实力的提高也有着重要的作用。因此，中小企业应该实施知识产权战略，对知识产权保护给予高度的重视，从而实现企业的可持续发展。
参考文献
[1]盛辉.企业技术创新过程中的知识产权保护分析[J].技术经济与管理研究，2012（3）：56-57.
日前，财政部、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、国家知识产权局、国家工商行政管理总局、国家版权局等联合《关于加强知识产权质押融资与评估管理支持中小企业发展的通知》，以“政府之手”协同推进中小企业成长工程。
“通知”要求建立促进知识产权质押融资的协同推进机制，有效推进知识产权质押融资，开展多种模式的知识产权质押融资业务，扩大融资规模。“这将进一步促进知识产权质押融资方式的运用，盘活中小企业的无形资产，缓解企业融资困难。”市工商局有关人士表示，解决中小企业融资难题，需要政府、银行、企业及社会各界共同努力。协同推进机制的建立，将可解决知识产权分散于多个部门登记注册管理的问题，使知识产权质押融资更顺畅。
“通知”还要求各级管理部门积极引导拥有自主知识产权的中小企业进行质押融资，建立适应知识产权交易多元化、多渠道投融资机制，并纳入中小企业成长工程。这让中小企业看到了希望。“不少中小企业拥有自主知识产权，却没有土地、房产、资源等有形资产可抵押，建立顺畅的知识产权质押融资渠道，对于‘差钱’的科技型中小企业更是‘及时雨’。”市科技局相关负责人认为，多部门协同推进知识产权质押融资既能扶持中小企业“上马”，又能为其壮大“送一程”，促进企业尽快发展。
关键词:转型升级 知识产权保护
改革开放30年来,我国中小企业取得了长足的发展。然而,面对全球金融危机,中小企业的缺陷也逐步暴露出来:粗放型经营的特征较为明显,缺少高新技术的研发和高附加值产品的开发。因此,从粗放型经营模式向集约型经营模式转变,是中小企业发展壮大的必然选择。要实现这一转变,关键在于鼓励自主创新,保护知识产权,在不增加土地、劳动力和资本等要素投入的前提下锐意创新,实现中小企业的转型升级。
一、中小企业知识产权保护的重要性
知识产权是人们对自己的智力活动创造的成果和经营管理活动中的标记、信誉依法享有的权利。知识产权概念最早见之于17世纪中叶的法国学者卡普佐夫的观点,后为比利时著名法学家皮卡第所发展。作为一种新型的民事权利,知识产权有别于传统的财产权。知识产权的基本特征,中外学者多有阐述,概言之,主要是“专有性”、“地域性”和“时间性”三种。我国学者认为,知识产权的专有性即包含了排他性和绝对性。具体表现为:1.知识产权为权利人独占,权利人垄断这种专有权利并受到严格的保护,没有法律规定或未经权利人许可,任何人不得使用权利人的知识产品;2.对同一项知识产品,不允许有两个或两个以上同一属性的知识产权并存。知识产权在地域上、时间上的有限性,则是世界各国为了促进科学文化发展、鼓励智力成果公开所普遍采用的原则。从根本上说,建立知识产权的目的就是为了平衡知识产权专有性和知识产品社会性之间的矛盾,
伴随着社会经济的发展,传统的以资金、设备,有形资产作为核心的企业经营模式逐步被知识、信息所取代,在知识经济的时代,知识、智力等无形资产在企业经营过程中,日渐发挥出决定性的作用,企业的财富中心逐渐转变为知识以及知识产权。
在金融危机席卷全球的大背景下,部分中小企业面临的经营困境开始凸显,虽然国家出台了一系列宏观调控政策,不断释放重大利好,只有不断发展自主知识产权、自主品牌,提升中小企业在生产价值链上的地位,实现转型升级才真正符合中小企业的长远发展。同时,我们更应该认识到,创立知识产权制度的一个主要目标是实现创造性表达的最大化,是在授予知识创新者或知识产权所有者阶段性排他权利的同时,要求权利人公开技术,使更多的人能够使用创新的技术,丰富我国企业的优势品牌,提升企业在国际化竞争中的战斗力,促进全社会技术进步。
二、当前中小企业知识产权保护存在的问题
(一)企业拥有的自主知识产权数量较少
中小企业规模较小,资金投入少,不少中小企业最初是通过模仿国外产品打开市场的,因此在发展过程中,并不十分重视知识产权问题,技术的积累和产品研发相对滞后,掌握的自主知识产权更是少之又少。
(二)企业对知识产权管理的能力不足
我省的中小企业,以民营企业为主,采用家族式管理。这样的管理方式,一方面有助于企业内部人员的团结,也有利于人力资源成本的节约,但是,另一方面,家族式的管理,并不利于管理层人员结构的规范和、合理化,许多企业甚至不会将知识产权的管理纳入企业的整体管理体系中。
(三)低端不自主化
不少中小企业在发展过程中,相对注重设备、仪器等“硬件”建设,忽视技术、研发等“软件”提升。曾经有人这样提到“浙江制造”,“浙江制造”在过去被人认为是设备不行,现在设备上是有了提升,问题却出在,用一流的设备生产三流的产品。我们的中小企业,花大价钱引进了国外先进的主导产品的技术和装备,缺乏对引进技术的消化、吸收和再创新能力,科技研发力量薄弱,最终导致产品的技术含量和附加值低,自主知识产权数量少。
三、转型升级时期中小企业知识产权的管理与保护
(一)济条件下保护知识产权的重要性
知识产权,作为企业核心竞争力的重要组成部分,日益受到企业的重视。对于中小企业而言,不及时申请专利、注册商标,而其他企业却及时提出申请、取得注册,拥有授权,权利人当然享有要求你支付使用许可费的权利,否则便依法阻阻却你的使用,并且可以侵权为由,要求赔偿损失。另一方面,知识产权作为私权,也存在被滥用的可能。知识产权的不正当行使,即知识产权的权利人在行使其权利时超出了法律所允许的范围或者正当的界限,损害他人利益和社会公共利益的行为。诸如抢注商标、侵犯专利、外观设计等侵犯知识产权的案件时有见诸报端,这充分说明了知识产权这种无形财产权日益受到企业的重视,也从侧面反映出尊重他人知识产权意识的重要性。对于一些习惯“模仿”同行产品的企业,无疑是法律给予的严正提醒。
(二)发挥企业、行业协会、政府的积极性,注重知识产权的开发、积累以及转化
1.中小企业自身应当重视知识产权开发,重视知识产权积累,重视知识产权转化,不断创造自主知识产权。2.行业协会与企业间的协作配套需逐步完善。行业协会与企业之间要加强联席,相互协作,互促共进,形成较完善的产业循环链。特别是一些有核心技术、自主品牌龙头企业,在行业协会积极引导下,与中小企业协作配套,推动中小企业加入大企业的产业链和销售网络,中小企业的技术水平。3.政府应当鼓励中小企业开发知识产权。中小企业规模小、资金短缺、研发能力不足,这是长期形成的结果,不可能在一朝一夕得到改变,无论是企业还是政府,都要认识到这会是一个长期的过程,要有持久战的心理准备,对中小企业在政策上给予支持,鼓励他们在生产的同时注重研发以及技术的革新。最后,应当加强复合型人才的培养。限制滥用知识产权既需要具备知识产权方面的知识,又要有反垄断的复合型人才,我国应当进行人才培训。同时,要加强对企业的培训,提高企业利用法律保护自身合法权益的能力。
(三)营造良好的保护知识产权法律氛围
随着经济全球化和贸易自由化趋势的加强,知识产权已经成为产业竞争的重要工具。不少中小企业是以出口为主目前,自加入WTO以来,中国的出口产品与其他成员国之间多有贸易摩擦, 虽然WTO争端解决机制为政府参与解决贸易摩擦和知识产权保护留下了一定的空间,但是当中小企业的知识产权遭遇侵权或不公正待遇时,仍然亟需寻找政府资源的支持,需要有良好的保护知识产权法律氛围。
目前我国多采用从知识产权法、民法等私法角度制约因滥用知识产权造成的侵害国家、企业和消费者利益的行为,例如《著作权法》、《专利法》中设计的限制权利滥用的制度,(如“强制许可”、“合理使用”等规范),《民法通则》中限制权利滥用原则、公序良俗原则,以及《合同法》第329条规定“非法垄断技术、妨碍技术进步或者侵害他人技术成果的技术合同无效。”但在经济全球化的新形势下,这些规定并不能很好的防止知识产权的滥用。今后,建议从立法的层面上,适当借鉴国外的先进经验。知识产权制度是一种典型的利益平衡机制。利益平衡机制的构建应当兼顾知识产权所有人的专有权和社会公众的信息获得自由,兼顾智力成果的创造者和使用者,兼顾私人利益和公共利益,兼顾知识产权和竞争的要求,因此,建议将构筑利益平衡机制作为立法目标,即确保本身合法的知识产权不至于被滥用,确保知识产权领域的正常竞争不被非法限制,保证对创新的刺激和对竞争的维护,并最终统一于对消费者利益的保护和对经济发展的促进上。
参考文献:
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[3]梁慧星.《民法总论》.法律出版社.1996年9月第2版.第251―252页;
关键词：中小企业；知识产权；质押融资；对策
中图分类号：F83
文献标识码：A
文章编号：16723198（2014）02011603
1我国知识产权质押融资的现状
知识产权质押融资是指企业或个人的商标，专利，版权（著作权）和其他知识产权作为质押融资申请贷款的银行模式。其过程复杂，危险源较多，并具有高风险，高回收，没有实物的资产，股权融资等特殊性。全面了解知识产权质押融资有利于识别的风险的各个环节。知识产权法的基本原则是指体现在知识产权法的各个组成部分之中的，贯穿整个知识产权的立法、司法以及当事人的行为中的基本指导思想和基本准则。在中国，知识产权质押融资通常涉及几个方面，包括商业贷款，金融机构，政府机构，安全，知识产权交易等。
中国知识经济发展越来越快，知识产权策略资源越来越不可或缺，拥有知识产权的科技型企业更有助于中国的经济增长。据统计，中国科技型企业的总产值占GDP的比重达到18%，并且具有推动其他经济部门的间接作用。行业需要资金来支撑，然而中国的科技型中小型企业虽然有许多知识产权，却难以以此融资而造成资金不足。对于解决科技型中小企业的融资困难和促进企业技术创新知识产权质押融资都有现实借鉴。2008年后，国内20个地区试点开展知识产权质押融资，以制度创新促进知识产权质押融资，并推出了优惠货币政策。据国家知识产权局统计，2011年国家专利质押融资总额达90亿元人民币，中小企业知识产权质押融资金额超过200亿元，成功地对部分高新技术中小企业的发展起到支撑作用。2011年中国拥有21665项专利，获得授权专利1953，成功办理融资的，只有授权专利号的9%，超过2008年的增长5.44%。因此，尽管中国人民银行知识产权行政管理部门和许多商业金融机构已经做了很多的努力，中国的质押融资的发展速度还是不高。自2008年以来，国家知识产权局已在全国近20个部分展开知识产权试点工作的一个承诺，在2009年，国家专利质押融资，融资金额为74.59亿元，2010年为20.66亿元，2011年达90亿元，成功地支撑科技型企业的部分经营和发展。但在中国推进知识产权质押融资仍然缓慢的原因，主要是因为银行躲避风险，金融机构对其一般不积极。
2知识产权质押融资的风险影响因素分析
2.1法律上的不确定因素
一个理想的知识产权法律制度的目标应该是促进信息资产的开发和创造环境，努力创造和资源的融合计划实施。法律应鼓励技术和信息为基础的投资必须鼓励所有权利人提供资源发现，制造，市场，或利用信息。由于当下中国不完备的知识产权法律制度，决策受到知识产权特征影响，不稳定的无形资产价值，以及不确定的所有权和权利人，这些都会导致权属纠纷。作为核心因素的权属风险决定了知识产权评估和质押是否是有意义，及风险发生时是否能顺利变现。法律方面表现在以下几点：
（1）诉讼的可能性。
中国现在的行政管理体制规定公众对专利或商标有权属争议的，都可以向专利复审委员会或者商标评审机制提出，经过验证，就可能原来的权属状态。这使得知识产权是在不稳定的状态，给出质人和质权人带来诉讼的风险，不利于质权人和受益人的权利的保护。
（2）法律的完善性。
知识产权质押融资过程中会涉及民事法、公司法和其他有关法律。如果相关法律制度的不健全，没有对现实的具体情况规定相应的规定，则它将给质押的双方带来风险。
（3）权属的不确定性。
不确定性的权属主要包括：权属纠纷，国家授权，侵权行为，授权转让，质押登记。其中，权属纠纷的专利发明人未必是权利人。有争议的授权和专利权的转让，即授权合同可能会因为其不同的使用形式而影响它的价值。
2.2知识产权因素
由知识经济理论可知，知识产权自身特性是衡量质押风险的关键因素，包括价值评估因素和变现能力。
（1）知识产权价值的可评估性。
对可质押的知识产权，在债务到期时，该质押物能够结算变现的价值是知识产权质押融资的不可或缺一环。如果没有办法评估其质押价值，那么金融机构没有办法核准贷款金额。由于中国的知识产权评估体制的不完备，该行业还没有形成一致的标准，所以实际评估过程中评估制度的完整与否和实用与否都会制约知识产权价值评估的准确性。中国当下的知识产权评估的主要方法：成本法、市场法和收益法，不同的评估方法会造成评估结果的不同。中国现行评价机制仍处于发展的阶段，质量参差不齐，有好有坏。所以专业评估机构在评估过程中选择其工作人员是否专业将显著影响评价结果。知识产权的价值评估存在许多难题。所以，知识产权价值评估没有办法得出准确的结论，导致其不能成功的应用。
（2）知识产权价值在经济上具有强波动性。
对于知识产品，其经济价值是没有办法量化和计算的，是不可预测的，它在时间和空间上可以说是无限的。知识产品的经济效益不会因为知识产权而消失。知识产品的经济价值的能力受社会经济的因素的影响。知识产权在经济价值上的波动性影响了评估的正确性。
2.3企业因素
企业因素也是知识产权质押融资过程中必须考虑的环节。
（1）企业偿债能力不足可能会导致质押贷款人没有办法及时、足额收回债权本息。
（2）企业是否具有良好的经营状况，企业的营运能力是衡量企业资产管理效率的不可缺失的指标，良好的经营状况有利于知识产权质押贷款的按时足额偿还。
（3）未来企业发展的能力，是企业通过自己的生产经营活动不断扩大累积形成的发展潜力。在一般情况下，总资产和无形资产的增长率，销售收入的增长率都影响着未来发展能力的外部因素；知识产权比例，研究发明人员比例反映了一个企业质押融资的内在环境。
（4）信用是金融机构考虑是否对企业贷款的第一个影响要素，信用好的企业才能按期偿还贷款。
2.4银行因素
在质押融资过程中，银行方面的风险因素主要体现在系统完善程度、经营状况和人员素质三个方面。银行自身的经营状况制约着知识产权质押贷款能否成功。银行自身的经营状况包括以下：资本充足率是影响银行经营稳定和抵御风险能力的不可或缺指标，综合反映了银行资本的质量和风险状况；流动性风险是银行直接面对的风险；营利性是银行在从事相关事务时抵御风险的基本能力。
3科技型中小企业知识产权质押融资存在的问题
3.1多重障碍是致困的主要原因
调查发现，知识产权质押融资因素的制约是多方面的，至少包括银行，政府，企业，融资机构，法律法规和知识产权保护的方面。
（1）银行方面，因为当下的知识产权评估难和变现难，银行防控金融风险，对贷款抱有不积极态度。
（2）企业方面，科技型中小企业普遍没有建立起现代企业系统，公司的不规范治理和不规范的管理，不健全的财务制度，盈利能力差，知识产权归属不明确等属于融资条件的不完善，银行基本不会对这样的企业放贷。
（3）政府方面，特别是不发达地区的一些地方政府，财政实力紧缩，没有办法发放资金或补助知识产权质押融资，这样削弱了政府的作用。
（4）融资机构方面，为知识产权的评估和交易机构运营不顺畅，知识产权评估不易，现金交易不易等问题，加大了参与融资银行的风险。
（5）法律和制度方面，和知识产权融资直接相关的法律法规严重缺乏，没有能力成功的指引融资业务。
（6）知识产权保护方面，国内知识产权保护力度不足，知识产权侵权案件颇多，对融资贷款质押知识产权的安全造成了严重危害，增加了参与融资的银行的风险。
3.2银行惜贷是致困的核心因素
虽然中国拥有基础去开展知识产权质押融资，但是银行对借贷抱有观望态度，惜贷现象频繁，主要表现在以下两个方面：
（1）作为中坚力量的银行只看不投。纵观国内知识产权质押融资实践，融资的金融机构中，很少有中、农、工、建行的加入，与此对比，一些经营规模小的银行却成为了主要力量。他们主要为交通银行、北京银行、浦发银行、南京银行、招商银行、广发银行等。然而，经营规模和信贷容量，四大行都具有相当不可或缺的地位，由于他们参与的不积极，直观的促使知识产权质押融资是不可能得到实质性的进展。
（2）参与融资的银行普遍抱有浅尝辄止的态度。由于考虑到规避融资风险的问题，参与融资的银行行动被动。
促使银行惜贷的原因有很多，其核心因素：不是实物抵押贷款，风险高。中国经济运行总体保持平稳较快增长，GDP增速长期保持在9%以上，各种所有制企业发展迅速，但是资金缺口严重。与实物质押贷款相比，知识产权质押贷款的高风险性和不稳定性，银行不主动，观望惜贷，也是能够明白的。
3.3知识产权作为质押物价值不稳定是致困的先决因素
中小企业在生存发展方面的主要困境就是融资。而中小企业由于条件的制约，在研发新产品、更换新设备等方面都离不开资金的支撑，所以，融资困难是阻碍中小企业发展的先决因素。从当下的情况看，只有一小部分企业能够得到国家的财政政策优惠，其他中小企业大多依赖融资，而银行很少发放贷款。这是因为，虽然有技术，知识产权，却缺乏更多的固定资产作为抵押。很多拥有知识产权的中小企业，由于资金短缺不能更好地扩大产业规模，从而失去了市场。拥有知识产权，资金不足，是目前行业的概况。快速增长的真正的好处还没有立竿见影的表现在中小企业上。传统的商业抵押既包括有形的物品或债务人的权利从第三方接收付款。这两种类型的资产企业常见的，许多企业的主要是商业贷款，它是相对安全稳定的。与实物抵押相比，知识产权不像任何这些传统的资产，知识产权的变现难且评估难。例如，一个专利，有形财产也不需要复杂的评估过程就有权得到资金。相反，专利，以及版权，商标和其他知识产权，是专有的权利，即对垄断和控制技术，版权信息，产品，或其他工作。所以银行对实物抵押有更高的热情心。但是由于知识产权的不稳定，知识产权的质押难以处理。一些知识产权侵权纠纷会在使用过程中出现吗？在给企业的贷款前银行会对贷款风险的进行调查和评估，当风险在可控范围内将实施对企业贷款。这是金融机构规避风险，保证资金的安全性，必须仔细考虑的问题。知识产权评估和转让的程序严格且复杂，将会使用金融机构更多的物质和财务成本，影响银行放贷的积极性。中国当下知识产权评估难，变现难的问题，银行放贷将面临非系统风险。虽然风险正是银行不能避免的，不可能控制，且长期存持续。所以，大部分银行出于对融资风险的担忧，对非实物资产质押贷款抱有旁观意向。
4科技型中小企业知识产权质押融资发展建议
4.1政府助力质押融资快速发展
首先，为了保证中国的知识产权质押融资业务的健康发展，政府应鼓励和引导金融机构和担保机构发挥知识产权融资价值，探索各种知识产权质押融资模式。在知识产权抵押贷款数额小时，政府有条件的应直接向其发放贷款；中小企业创业期很难在知识产权的使用中获得信贷的信任和帮助，政府应加紧努力出台相关政策。其次，政府应注意完备相关法律法规支持知识产权质押贷款，尽快出台保障知识产权质押的条例，使知识产权质押贷款有法可依，促进银行对知识产权的放贷。
4.2完善中小型科技企业获取银行融资的自身条件
科技型中小企业企业自身条件、自主资源储备和运营管理能力有所欠缺是妨碍当前知识产权质押融资的不可缺失的因素。因此，想要成功获得融资，企业完善自身条件是相当不可或缺的。为此，企业需要重点做好以下几点：第一，在知识经济高度发展的今天，需要着重完善知识产权保护，完善财税政策、使知识产权登记及处置程序更加简单等，完善企业的自主创新能力，并且使知识产权储备增加，提高知识产权质押融资的发展速度。第二，建立完备的企业的管理制度，以完备账簿的设置为重，理顺现金流和债权债务关系；第三，积极为科技型中小企业提供管理培训。对科技型中小企业的运营管理团队培训，显著提升科技型中小企业的管理水平。
4.3担保和保险等中介紧密配合并提供优质服务
担保机构为科技型中小企业知识产权融资提供担保，降低银行的风险，这样来提高银行贷款的参与性。然而，由于中国的风险控制能力的保障机制薄弱，此外，缺乏有效的经费来源作为保障，因此与国外的担保机构存在一定的距离。如果我们专门成立一种面向科技型中小企业的地方信用协会，通过担保机构为知识产权提供担保，并向银行支付一定的保障金，它能够对知识产权质押提供保障。在企业没有能力偿还贷款时，信用协会将代表金融机构对中小企业给予补偿。担保机构按合同通过科技型中小企业支付给银行，然后申请政策性保险机构的赔偿，政策性机构按照约定的比例对担保机构支付保险赔偿。对中小企业信用保险赔偿80%，剩下的20%由地方信用协会支付，这种模式分散了金融风险，能够支持中小企业质押融资。
参考文献
党的十八报告明确指出要支持中小企业特别是科技型中小企业的发展，促进创新资源的高效配置和综合集成，把全社会的智慧和力量凝聚到创新发展上来。科技型中小企业是指拥有少数科技人才的企业，它们拥有一定的自主知识产权专有技术或先进知识，通过初期的科技投入开展创新活动，为客户提品或服务。科技型中小企业具有独特的创新性和灵活性，同时对资金的需求也是巨大，然而由于其规模小、实力弱、抗风险能力差以及固定资产缺乏等原因，面临着融资难、融资贵的困境［1］。如果不能很好地解决科技型中小企业融资“紧箍咒”的问题势，必会影响其发展和壮大。随着知识经济时代的到来，中小企业间的竞争已由传统的机器、产房和设备等有形财产的竞争转变为无形财产尤其是知识产权的竞争［2］。无论是产品创新还是产业转型，中小企业赖以生存的往往都是科技含量高的产品或服务，这些产品或服务在帮助中小企业形成核心竞争力的同时也成为了中小企业的一项资本。知识产权质押融资是指知识产权的权利人将其合法拥有且到现在为止仍有效的专利权、注册商标权等知识产权中的财产权，经过专业评估机构评估后作为质押物，从银行等金融机构贷到资金，并按期偿还本金和利息的一种融资模式［3］。目前该融资模式已在北京、上海、广州等地试点后取得了不小的成效，交通银行、兴业银行等商业银行纷纷开展此类业务，融资规模在不断扩大。
2重庆市知识产权质押融资业务的发展
重庆作为中国最年轻的直辖市、西部地区的金融中心，其科技型中小企业的融资问题一直备受关注。2013年重庆市中小企业数量达到34.4万户，这些中小企业提供了70%以上的就业岗位，创造的最终产品和服务价值占到全市GDP总值的40%左右，创造高附加值的科技型中小企业的贡献尤为明显。伴随着科学技术的进步，知识产权在科技型企业的地位也在逐渐上升。2008年以来，重庆市专利申请数在不断增加，截止到2013年，重庆市专利申请数已达4.7万件。在掌握大量知识产权的同时，重庆市科技型中小企业也面临着严重的资金缺乏问题，不像大型企业拥有固定的资产以及其它类型的中小企业可以将有形资产进行抵押融资，科技型中小企业最大的资本就是“知本”。继2009年重庆银行率先试水知识产权质押融资后，重庆三峡银行、招商银行重庆分行等几家银行陆续与重庆市知识产权局签订战略合作协议，共同促进知识产权与金融资源的有效融合。为了推动知识产权质押融资，重庆市于2010年成立科技融资担保有限公司，该公司目前已完成20多家科技型中小企业的知识产权质押融资，约合2亿元。2012年9月北碚区建立两江知识产权投融资平台，成为重庆市首个知识产权质押融资的综合平台。该平台通过引入北京连城评估公司和重庆三峡银行，为科技型中小企业提供方便快捷的“一站式”综合服务。经过系列的考察调研，三峡银行推出了知识产权“评估+担保”的贷款模式，真正为重庆市科技型中小企业开辟了一条长期稳定的无形资产融资的道路;与此同时，政府还承诺为贷款企业给予最多50%的贴息。同月，重庆市成功建立知识产权质押融资数据库，收录了全市380家企业的1200件实用新型产品和120件发明专利的信息。另外，平台也与全市190多家金融机构和金融服务机构建立了合作关系，有30多家进入数据库的企业正在进行积极对接，争取获得贷款。数据库中的资料信息将按权限对更多银行、科技型中小企业以及知识产权部门等开放。
3重庆市知识产权质押融资业务实践
重庆三华工业有限公司(以下简称三华工业)创建于1992年，是一家集汽车、通用汽油机、柴油机等铝合金部件的研发和制造于一体，具有自营进出口权的高新科技型中小企业。该公司2007年通过ISO9001:2000和ISO/TS16949:2002质量管理体系认证，连续8年被其老客户百力通(重庆)发动机公司、重庆建设、隆鑫、华伟联龙等大型集团评为“先进配套企业”、“新产品开发先进企业”等，产品远销欧美、日本等国家。公司技术中心还在2010年被重庆市科学技术委员会认定为省级技术中心。公司现有员工700余名，厂区占地面积6万m2，固定资产1.8亿元，年销售收入2.5亿元。三华工业在重庆北碚区有20多年的历史，2011年决定搬到同兴工业园的新厂房并且开始进行产品转型，急需资金增加生产线。以前公司贷款大多是通过土地、房产作抵押，甚至还尝试向租赁公司借过款，利率高达12%，这些融资方法贷得的资金量少，而且融资成本高。2011年在得知可以将知识产权进行质押融资后，他们开始尝试这一新型的融资。具体操作流程如下:(1)2011年9月中旬，三华工业向重庆三峡银行递交了知识产权质押融资申请表，欲将其新型发动无缸套缸体专利技术作为质押物进行融资;(2)三峡银行收到三华工业申请后，首先对其提交的资料进行核实，然后对其资信状况、还款能力等进行贷款前调查与分析并形成贷前报告，对初审符合贷款条件的项目与连城资产评估有限公司签订《知识产权质押贷款业务合作协议》，要求评估公司对拟用于质押的专利技术进行初评;(3)连城评估派出专家组对三华工业的新型发动无缸套缸体专利技术进行评估，在综合考虑公司各项财务指标以及专利技术的市场前景后，认为这项专利技术的价值为2800万元，并编写《知识产权质押贷款业务评估报告》;(4)连城评估将评估结果通知给三华公司，并将《评估报告》递交给三峡银行;(5)在取得知识产权《评估报告》后，三峡银行将三华公司推荐给重庆科技融资担保公司，并与担保公司的工作人员一同设计反担保措施:以三华公司的专利技术作为主要担保方式，同时以该公司某股东个人位于江北经济开发区的一处房产为抵押，以及公司主要股东为无限责任担保为补充担保，一并提供给重庆科技融资担保公司申请反担保;(6)三峡银行在不到一周的时间内便发放给三华工业2000万元的贷款;(7)贷款发放后，三峡银行协助三华工业按政府相关政策获得担保费和利息50%的补贴。具体见图1所示。随后在2012年，三华工业产品订单增加，又急需资金扩生产线，该公司再次通过连城资产评估公司估值以及重庆科技融资担保公司担保用几项专利加2.8万m2土地从三峡银行贷款1780万元。
4重庆市知识产权质押融资存在的问题
以知识产权资产作为融资渠道已经成为全球趋势，重庆在这条路上走得很早，却也走得很慢。5年多来，30多家科技型中小企业获得知识产权质押贷款仅3亿多元，比起京津沪等地年超过10亿元的融资贷款总额，重庆还相距甚远。按照重庆企业现拥有的中国驰名商标54个、市著名商标1192个以及500多家企业拥有核心专利技术等知识产权拥有量进行测算，发现这些无形资产至少可以质押融资上百亿元，大量的知识产权资产仍在“沉睡”。银行担忧风险过高、融资企业的知识产权意识不强，以及无形资产估值难等原因成为重庆知识产权质押融资启动5年但成效依然不容乐观的原因。
(1)就商业银行而言，因为担忧风险过高而缺乏发展知识产权质押融资的积极性。科技型中小企业在发展初期风险较大，而在贷款融资方面银行更偏向于拥有固定可靠收益的企业［4］。像知识产权这种无形资产，企业一旦无法偿还贷款，将会很难变现，比如注册商标会因企业经营不善而飞速贬值;再加上科技型中小企业存在经营管理不成熟、不规范等问题，使得银行难以获得准确的财务状况，从而大大影响银行发放贷款的积极性。目前只有三峡银行、招商银行重庆分行、汉口银行重庆分行3家银行在重庆开展知识产权质押融资业务。
(2)就科技型中小企业而言，普遍缺乏知识产权意识以及对质押融资业务模式的不了解。重庆市大部分科技型中小企业还没有把专利权和商标权等无形资产作为企业最重要的资产来经营，知识产权管理尚未制度化和规范化;另外，连城评估有限公司在重庆接触的10多个失败案例表明，大多数中小企业对知识产权质押融资流程不熟悉，有的企业拿着专利证书就想进行评估融资，对融资贷款资料的收集和准备还不够。
(3)就评估机构而言，知识产权价值难以评估和确认。知识产权评估机构出具的评估价值直接关系到银行的贷款额以及风险控制，评估过高会给银行带来巨大的风险，过低又会使得企业放弃贷款。做了多笔专利质押融资的三峡银行就表示，一些尚处于萌芽期的科技型中小企业的专利还没投产但其市场估值期望却很高，最后评估出来远远低于它们的期望，从而放弃了知识产权质押融资。目前重庆缺乏专门从事知识产权价值评估的机构，虽然引进了连城资产评估有限公司，但对于银行和企业而言，请外地资产评估机构来评估，除了评估操作起来不是很方便，业务也会受到很大的限制。
(4)就市场而言，知识产权处置起来比较难。知识产权质押融资能够实现的一个关键要素就是知识产权能够顺利变现，当科技型中小企业无法还贷时就需要将知识产权变现来偿还。与固定资产不同的是。知识产权的价值体现在未来的收益，它受到技术、市场、政策等多方面因素的制约［6］。重庆现在还没有完善的知识产权交易市场，这使得知识产权的处置不能像机器、厂房等有形资产一样快速地进行处置。另外，知识产权的交易信息比较封闭，不够公开，大大影响其变现能力。
5相关建议
就目前重庆市知识产权质押融资现状而言，远不能满足科技型中小企业的需求，要推广知识产权质押融资，克服理论与实践方面的问题与困难，还需要从以下几个方面加以改进:
(1)建立本土知识产权评估机构，培养专业的知识产权评估人才。由市知识产权局以及本地商业银行参与成立专业评估机构，可以避免因外来评估机构的离开而带来的不利影响。知识产权质押的评估人才多是由审计人员担任，它们的评价主要是基于企业报表，计价原则是历史成本，很难反映知识产权的时效性，因此可以通过培训、讲座、研讨等形式提高相关人员的工作水平以及增加他们的评估技巧，从而培养知识产权评估专业人才队伍。
(2)帮助科技型中小企业转变理念，促进知识产权质押融资发展。科技型中小企业在谋求发展时不仅要重视自身产品的研发，还要强化知识产权的经营与应用，只有意识到知识产权也是一项资本后，才能有效地盘活资产，解决融资困境，提升自身实力。政府以及银行要向科技型中小企业推广知识产权质押融资方式，帮助它们了解该业务，推动全市知识产权质押融资的发展。
(3)提高知识产权质押融资补贴，设置贷款风险补偿基金。重庆市政府为科技型中小企业设立了知识产权融资贴息专项资金，通过提高利息补贴来降低融资成本，调动银行和中小企业对知识产权贷款工作的积极性。通过设置知识产权贷款银行风险补偿基金，在中小企业无法偿还债务时给予银行一定的风险补偿，鼓励和推动银行开展知识产权质押融资业务。
论文关键词：中小企业 创新体系 知识产权
自从英国弗里曼l987年第一次提出国家创新体系的概念，各国和地区就开始不断探索如何提升社会整体的创新能力。伴随国家知识产权战略的实施，各界对于各种推进知识产权创造和保护的措施及有关事件日益关注。然而，一个十分明显的现象是一谈到知识产权，人们的注意力往往集中于那些规模较大，已具有突出的知识产权创造和保护能力的企业身上，而对数量上占绝对多数，分布广泛的中小企业却少有提及。实际上，美国等西方国家早在上世纪70年代，其中小企业的技术创新成果就占到了全国的55％以上，在6l项战后对工业发展起重大推进作用的发明中，中小企业取得的成果更是占到了73．8％，我国自改革开放以来也有约65％的专利由中小企业创造。“而且，根据我国中小企业协会公布的数据，至2009年底，在工商部门登记注册的中小企业数量占企业总数的99％以上，对GDP的贡献超过60％，对税收的贡献超过50％，提供了近70％的进出口贸易额，创造了80％左右的城镇就业岗位。。上述数据足以说明，中小企业在稳定社会秩序和促进国民经济发展中发挥着重要作用，这绝非少数大企业所能替代。再者，就社会发展过程而言，总是不可避免也不可或缺地存在着大量中小企业。中小企业规模虽小，但“小的是美好的”，在创新方面也有着大企业无法比拟的优势。如何推动中小企业的知识产权创造和保护，意义重大；而且当前面对全球性的经济危机，对于尚为发展中经济体的我国而言，倘若调整得法，“危机”未尝不可以变为产业机构优化和技术水平提升的“契机”。以下将就此展开论述，以供决策之参考。
一、中小企业创新中的主要问题
目前中小企业创新中以下几个方面的问题十分突出：
(一)信息获取和分析能力欠缺 创新的基础除了技术能力外，相关信息的获取和分析至关重要。诸如微软、IBM、高通这样的创新巨擎不仅技术能力杰出，对各种信息的获取和分析能力也十分强势。中小企业在这方面存在不足：首先是信息的来源渠道有限，没有大公司那样强的社会组织能力，也难以为之提供经济上的支持。这导致多数中小企业在创新的方向上凭感觉或者为了减少成本将有限的创造力集中在如何复制和模仿大企业的产品上，完全放弃了自身自主创新能力的挖掘。这于社会而言，导致创新精神的整体缺失，于中小企业自身而言，带来发展方向的错位，营利时间短，不具长期竞争力也就成了必然。其次是信息处理能力欠缺。对于专业的技术革新而言，不断地积累各种信息并分析，从中提取出符合公司现阶段发展需要的有价值信息是贯穿创新过程始终的。然而，在实践中却常常发现中小企业的技术信息管理混乱，研发、试制随意进行，创新成果的质量不过硬。
(二)人才缺乏 高质量的创新离不开优秀的人才。中小企业创新面临的另一棘手问题就是无法招揽或留住优秀的人才。首先，由于规模、经济实力、工作条件等方面因素，很难招揽到核心技术人员。在有的行业，有的企业甚至连这样的人才的基本信息都难以知晓，只能在市场上买回产品通过极初级的仿制，省却某些核心功能或部件，以低价推出，再搭正牌产品的便车推向市场。显然，这种模式下企业永远是踩着别人的“影子”走，不确定性很强，很难实现长期发展。其次，由于目前无形资产的估价、技术成果归属等法律问题在实践中并未得到很好的解决，大部分中小企业管理的不规范性进一步加剧了技术拥有者对有关风险的担心，这在一定程度上也造成了技术人才加入中小企业的障碍。最后，部分中小企业也试图重金揽才，但由于对自身需求判断失误，在人才录用标准、考核乃至培训上存在较多问题，导致并不能招到真正合适的人才，或是人才价值发挥周期过短，适应不了技术的快速变化。
(三)技术成果商业化经验欠缺 有些中小企业在自身领域内具有一定创新能力，但却缺乏知识产权知识和商业化经验，对一些具有广阔前景的技术处理方式不当，导致自身赢利机会丧失。如对于商业化的形式、技术成果的包装、和合作伙伴的谈判、相关技术信息的披露等，经验不足导致缺乏详细而周全的考虑，致使商业化失败，创新难以可持续化。
(四)缺乏知识产权事务经验，综合运用知识产权的能力欠缺 中小企业的创新成果有时也会成为大公司觊觎的对象，但企业自身缺乏知识产权事务处理经验：面对大企业的竞争，防御能力弱，更谈不上主动进行有效的知识产权策略安排。比如在软件、工艺美术品领域，中小企业的创新常常别具一格。面对规模、资金和销售能力等都远超于自身的强劲对手，有的明显构成商业秘密的信息，企业保密意识欠缺，也未考虑到部分转化为专利的可能性，随意公开或任由外部人接触。大企业在有关创意或初级产品基础上，凭借自身的研发能力，很快就能做出更好的产品，迅速占领市场，使小企业的创新前功尽弃。主动的策略安排方面，很多小企业的创新成果市场周期相对较短，此种情况下，运用恰当的知识产权组合，比如不同种类的专利之间，以及专利和商标之间的合理搭配，能够为企业带来更多的经济收益。进攻方面，国内鲜有类似NTP那样可以靠专利诉讼维持生计的小企业，更少见小企业问的专利池、专利联盟的构建。
(五)资金支持缺位 资金缺乏也是影响中小企业创新的一个重要因素。虽然各级政府都已颁布一些政策，通过间接调控给予中小企业发展一定的支持。然而，在实践中，相关措施的实施并未达至预期的效果。由于规模小、资产少、资信度低，且缺乏必要的担保和抵押，银行贷款时常遭遇阻碍，而民间融资成本又高，稍有问题即带来资金链的断裂，隐藏着巨大的风险。因此，如何为它们提供稳定的创新资金支持亟待解决。
二、对策与建议
上述问题反映了中小企业创新的主要矛盾：在规模、资金、人力资源均有所不足的现实情况下如何促成创新活动的维持和继续?以下几方面的制度建设值得考虑。
(一)知识产权创造方面
l建立和完善知识产权公共信息服务体系。前面己提及，中小企业时常因为信息缺乏，如无法获取可靠的相关技术信息、产品信息、市场信息等，对技术走向以及自身可能实现的突破环节认识不清。除了中小企业自身要重视和提高能力外，应尽快建立政府及协会外部扶持体系。例如，江苏、浙江等地知识产权部门建立了知识产权信息公共服务平台，为企业提供各种知识产权信息服务。但是目前仍存在不足。比如，公共服务平台上信息的专业性不够强。各种媒体信的简单叠加并无太强的指导意义。又如，信息分类也过于粗线条，特别是钊对中小企业的信息并不多，反而不如很多非公共服务网络。但是，那些网络住住要缴纳较高金额的会员费才能获取到较高含金量的调查报告，而多数中小企业很难为一份尚不确定是否能有借鉴意义的资料付费。基于中小企业在解决就业、稳定社会秩序、促进经济发展方面的特殊作用，政府应在此方面有所作为。建议进一步强化知识产权公共服务平台的建设，在信息的专业性、分类方面有所提升，开辟专门针对中小企业的知识产权信息服务。另外，可以在知识产权纠纷相对较多的行业，中小企业集中的区域，比如生产、售卖电子消费品的工业区、电子城，加工、销售服装的工厂、服装城|殳立基层知识产权工作站，为中小企业提供有关知识产权问题的咨询和帮助。而且，如能将中小企业的知识产权创造通过扶持使其沿着正常有序健康的轨道发展，则会大大减少知识产权侵权事件的发生。
2．人才帮扶。对于中小企业创新中遭遇的人问题，需从更宏观的人才使用方式上考虑。对于寻找合适人才，考虑到中小企业业务的特点，高端人才，除了少数企业外，大部分并不需要或者并不需长期使用，可通过租赁、合作等市场运作方式以解决。
这就需要大力培育各种定位不同的猎头机构，对中小企业的服务通过奖励、补贴等政策予以鼓励。政府还可以定期组织专门面向中小企业的招聘会、展览会、推荐会等推动人才向中小企业合理流动。另外，大量中端人才以及～般技术人员的聘用、培训和提高也可以通过社会中介组织的培育和发展，以及和研究院所、学校间的合作解决。
对于技术入股中存在的估价问题、技术成果归属问题则需通过法律法规的进一步完善解决。在现有制度的基础上，地方政府可通过合同范本的制定、推广、行政和司法调解制度的实施、中介机构的有效监管等减少上述问题给中小企业创新带来的障碍。
3．资金扶助。目前各级政府在促进中小企业创新方面实施的资金保障措施主要包括：在中央财政预算中设立专门的中小企业科目，建立有关创新基金、专项补助资金，以及专门针对小企业的税收优惠等。然而，在实践中，却出现了这样的情形：一是政府扶植的资金有限，满足不了十分广大的中小企业的需求；二是即便是这有限的扶助资金也存在发放不到位的情况，中小企业由于不符合银行贷款条件却不得不寻求其它资金筹借渠道，合法的不合法的民间借贷活跃。对于第一种情形，建议培育并鼓励众多的基金公司、担保公司给予中小企业创新专项支持，同时降低中小企业上市的条件，通过加强监管减少风险，为其融资拓宽渠道。对于第二种情形，建议政府部门除了通过政策调控提供资金支持外，鼓励银行进行合理的创新，设立针对中小企业的多种形式的贷款，比如接受联保的贷款、政府采购过桥贷款等，通过加强审批时及审批后的管理，降低贷款风险。
(二)知识产权保护方面
1．建立知识产权法律援助制度。根据前述分析，中小企业自身缺乏知识产权事务经验，更无足够的经济实力支撑一些复杂的甚至有可能是跨境的知识产权诉讼。对此，司法部门有必要采取相应措施提供法律援助，百则将助长一些大企业的不正当竞争行为，使得知识产权垄断愈加严重，不利于中小企业的发展，更不利于整个社会良好竞争秩序的形成。可以在重点区域、基层没立知识产权工作站的基础上，通过与司法部门、律师会等的联系为中小企业提供此方面的帮助。
关键词：知识产权；浙江省；产业化；调查；问卷调查
经过几十年的发展，浙江省日渐成为各类型企业的集中地，成为国家经济发展最迅速的省份之一。对国家经济发展起到了重要作用。近年来国际间科技创新的竞争日益激烈，创新产品的开发已经成为企业摆脱经济危机的影响，发展企业核心竞争能力的主要措施之一。
知识产权服务，是促进提升知识产权创造、运用、保护和管理能力的推进器，也是现代服务业的重要组成部分，建立健全知识产权服务体系、推进知识产权服务业的发展，是贯彻落实《国家知识产权战略纲要》，提高企业自主创新能力和区域经济核心竞争力的客观要求。也是发展现代服务业、加快经济发展方式转变的需要[1]。
提高企业对知识产权的保护意识，是激励创新人才，增加就业机会，维护经济发展稳定增长的重要举措。本文将以近年来浙江省企业为实证研究对象，通过调查和分析来了解认识浙江企业知识产权工作的现状和特点，并就企业知识产权产业化提出合理建议。
一、浙江省企业知识产权管理现状
为全面了解浙江省各地企业知识产权管理工作现状，调查主要目标为浙江省各地各类型企业，样本组内机械制造业占47.41%，电子信息行业占13.79%，新材料及应用技术行业占7.76%，生物医药占6.03%，新能源与节能技术占6.03%。
1.对企业知识产权产略规划现状
通过对浙江省百余家企业的知识产权工作现状调查，并进一步对调查结果进行统计分析，可以从图表中看出，大部分企业对知识产权战略规划已经做出3-5年战略，可以看出大部分企业对与知识产权的都有一个比较长远的战略规划。
企业是否制定知识产权战略规划单位：%
1.企业知识产权包含内容认识
大部分企业对于企业知识产权战略规划的认识都有比较共性的看法，认为企业知识产权主要包含知识产权培训与激励战略，知识产权创造与申请战略，知识产权管理战略等。也有部分企业对于知识产权的战略规划加入了知识产权预防与控制流失战略与知识产权投资与交易战略。知识产权管理工作作为企业管理的一部分，随着近两年对知识产权国家对知识产权管理的重视，企业在发展过程中，也不断深化对于知识产权管理以及知识产权各方面工作的认识。
2.调查企业知识产权从业人员数量
由图表可知，多数企业中都设有专职从事知识产权管理工作的人员，且以1人到5人居多，其中也有少部分企业拥有5人以上的知识产权专职管理人员；而根据图表可知，超过半数企业不具有兼职从事知识产权管理的人员，其余企业中兼职管理人员主要在1人到5人之间。知识产权管理人员的配置对于一个企业的知识产权管理至关重要，可见多数企业在这方面仍需完善人员的配置。
企业内从事知识产权工作人数单位：%
4.企业知识产权工作管理内容
调查中表明，绝大多数样本企业都已建立起或者正在建立起完整的知识产权内部管理制度，拥有专利技术或企业注册商标，并已将主要商标注册中文域名以防止混淆或抢注行为，且对商标被许可方进行管理。即大部分对于知识产权管理工作的内容都有较为良好的落实。
3.企业知识产权管理机构设置
在机构设置方面，为知识产权管理设置专职机构的企业达75.86%，占样本企业的绝大多数，较少部分的企业中的知识产权管理部门则由其他部门兼顾，而没有设置该类机构的只占3.45%。可见近两年来随着国家对知识产权重视程度的提高，企业机构设置的进程也在逐步推进。
二、企业知识产权产业化分析
1.企业知识产权是否用于质押贷款
将企业知识产权用作质押贷款，是企业知识产权产业化的现象之一。在调查中，大部分企业表示没有将其质押以获取贷款，但有这样的计划。而有过类似经历或想操作但难觅途径的企业只占到少部分。企业已着手准备将知识产权以质押贷款的形式产业化，该类知识产权产业化的表现将更为常见。
2.是否请专业机构评估过企业的无形资产价值
由图表可知，一半以上样本企业的无形资产价值已由专业机构进行评估，余下的多数企业虽目前并无请过专业机构，但已列入计划之中。可见大部分企业比较重视无形资产价值，将无形的知识产权转化成可计的资产价值以更好地落实知识产权的价值。
三、企业在知识产权管理工作中遇到的问题
1.企业是否发生过知识产权归属上的纠纷
在此次调查中，超过半数的企业表示在知识产权管理工作中曾遇到过知识产权归属的纠纷问题。明确知识产权的归属是知识产权管理工作中基础性的问题，由此引发的纠纷成为管理工作中较为常见的现象之一。
2.知识产权纠纷的问题上一般采用什么途径解决
针对知识产权纠纷的问题，半数左右企业选择通过向法院解决，此外，剩余较多数的企业通过协商解决纠纷，少数企业则通过行政途径进行解决。可见，随着知识产权纠纷解决途径的多样化发展，针对具体的知识产权纠纷问题，企业可根据自身情况来选择解决问题的最佳途径。
3.企业知识产权保护的不足主要有哪些
从上文可知企业知识产权保护无论是在机构设置、人员配置方面都有了较大程度的落实，但在企业逐步重视知识产权保护的过程中，不足之处也随之凸显。多数受调查企业表示，在知识产权保护中，最为缺乏的是知识产权方面的人才，知识产权保护和扶持力度不够以及保护意识比较薄弱也紧随其后。相应可知，今后企业应在知识产权人才引进、理念普及等方面投入更多精力。
3.企业在品牌推广和商标保护中碰到的最大困难是
涉及企业的品牌推广和商标保护时，相关专业人才的缺乏仍然是最为核心的问题。可见，专业人才的培养与引进是企业在进行品牌推广和商标保护时所需解决的首要难题，知识产权服务业的扩大化与完善化是急需的。
5.企业最需要知识产权服务内容
由图可知，专利服务是企业最需要的知识产权服务内容，商标服务、著作权服务与知识产权培训也紧随其后。以专利、商标、著作权、知识产权培训为核心方向的知识产权服务业是最契合企业需求的。
4.企业对知识产权服务形式的需求
随着现代多媒体技术与网络技术的发展，知识产权服务的提供形式也有了多样性的变化。在这些多样化的形式之中，网上论坛、电子邮件这两项以互联网技术为基础的服务形式需求最大，而窗口服务、行业交流、建立知识产权信息管理员等常规服务形式则相对较低。新兴网络技术的运用在知识产权服务业中发挥着越来越显著的作用。
四、知识产权服务业未来的发展
1.本市知识产权中介机构存在的问题主要是
在此次基于浙江省企业的调查中，我们对知识产权服务业的现状进行了全省范围内的区域性调查。在涉及本市知识产权中介机构存在的问题时，多数受调查企业认为管理服务水平低与不合理的高价成为了本市中介机构最突出的两类缺陷，知识产权服务业在未来发展中尤其需要重视提升自身的管理服务水平。
2.加强企业知识产权管理，从外部环境看最需要解决的措施是企业知识产权管理的完善，需要内部外部两个层面因素的结合。而在外部方面，45.69%的企业认为国家需要提供知识产权管理指南和有关合同范本，以加强对企业知识产权管理的指导与规范。
2.政府部门出台什么样的政策或措施来促进专利申请
专利申请需要高度的专业知识，单靠企业内部的力量往往难以完成，政府部门的配合以及知识产权服务业的引入都是必要的。针对政府部门出台的有关专利申请的政策中，更有利于专利产业化的新法律法规及政策、税收方面的优惠政策是企业最期待政府部门出台的相关政策。
温州民间借贷危机产生的原因与应对措施的分析
邬升斯伟燕
（浙江师范大学行知学院浙江金华321004）
摘要：由于目前我国对民间借贷缺乏法律规制和有效的监管制度，导致民间借贷的混乱和无序而导致的资金链断裂使许许多多的中小型企业面临破产。深入了解民间借贷产生的本质与温州民间借贷危机的独特性是问题的关键。温州民间借贷借贷危机的爆发，从而折射出民间借贷在我国存在潜在的问题，解决温州民间借贷危机已经成了当务之急。
关键词：民间借贷；中小企业；信贷
一、温州民间借贷危机的现状
温州的民间借贷市场已经构成温州金融市场的重要组成部分，它为温州的民间资本积累和运用提供平台，投资范围遍及全国。据中国人民银行温州中心支行的《温州民间借贷市场报告》显示，温州大约89%的家庭、个人和59%的企业参与了民间借贷，民间借贷市场规模达到1100亿元。
（一）资金链断裂，企业倒闭
以滚雪球方式增长的民间借贷，只要资金链在任何一点上断裂，就会引发中小企业倒闭浪潮，更会让卷入其中的百姓血本无归。自2011年4月以来，温州中小企业主“跑路”事件就集体爆发。有媒体报道称，因资金链断裂而“跑路”甚至跳楼的温州企业主仅9月以来就高达25人。
（二）高利贷崩盘
通过信用卡套现，资金融入到民间借贷链条后，价格高至银行5年期以上贷款利率的16倍。这种高息的借贷无不令人咋舌，而在温州相当一部分机构和个人一直在从事民间借贷活动，且资本越滚越大。温州目前民间借贷的利率水平已超过历史最高值，一般月息是2到6分，有的高达1角，甚至1角5，年利率达180%。
（三）实体经济空心化加剧
一直以来温州人认为最容易赚钱的高利贷掏空了温州的实体经济。2011年，在内有货币紧缩政策、房地产限购政策，外有出口环境变化的多重压力下，最终，温州出现了不少企业资金链断裂现象。不过，更让人担心的则是温州经济“实业空心化”的加剧。民间资本游离实体经济变成炒资产的游资和热钱，大量做实体经济的企业从实业平台取得的融资流向非实体经济领域，企业精英大量的移民或外迁，实体经济发展的要素严重流失。
二、民间借贷产生的原因
（一）中小企业的原因
中小企业的固定资产过少，不足以用来抵押并且一些中小企业负债率高，在改制过程中经常会出现逃费现象，损害了自身的信用度。同时，企业也深感办理抵押环节多、收费多，极为繁琐。延误资金到位的时间，错失商机，资金的使用效率不高。民间借贷形式十分灵活。民间借贷无论在城市还是乡镇，主要往来于经常性的关系之中，不需要办理像商业银行那样繁琐的抵押、担保手续。
（二）银行的原因
银行信贷资金的安全性与效益性原则的引导，中央为了搞活企业，提出了“抓大放小”的方针政策，而中小企业大多数是非国有的企业，效益不稳定，贷款回收不好，信誉差，所以银行一般对中小企业贷款十分慎重，条件较为苛刻，也因此断掉了贷款需求以“急、频、少、繁”为主要特点的中小企业融资主渠道。
三、温州民间借贷危机爆发的国内外原因
（一）.温州民间借贷危机爆发的国内原因
1.国家严厉推行限购、限贷等调控手段来防止房地产行业过快增。
面对2008年全球金融危机，国家推出4万亿的救市计划，大量的资金投入到资源开发、能源开发、基础设施建设等大规模固定投资项目中去，成功的房地产开发、煤矿开发回报率甚至可以达到200%以上。
2.国家为调整物价防止通货膨胀，采取紧缩的货币政策。
国家的4万亿的救助计划使经济局部过热，一些原材料价格上涨快，使得中小企业经营困难。中小企业更难通过银行借款来缓解本身的资金困局，民间借贷贷款到期，中小企业选择违约不还贷款，不再借高成本的民间资本来周转，企业资金链断裂，借款人无法收回本息，民间借贷危机爆发。
3.温州民间借贷利率奇高
2011年上半年，中国人民银行连续出台银根紧缩措施，几乎月月上调存款准备金率，而民间借贷的利息也随之水涨船高。在国家宏观金融政策收紧的背景下，温州民间借贷空前活跃，借贷利率奇高。温州20l1年前9个月民间借贷利率水平已超过历史最高值，一般月息是3-6分，有的则高达1角，甚至高达1角5分。而大多数中小企业的实际毛利润不会超过10%，一般在3%-5%。
（二）.温州民间借贷危机爆发的国际原因
2008年全球金融危机引起了欧美经济低迷，人民币汇率变动，欧债危机等一系列因素的出现，使我国的经济在一定程度上受到了影响。
人民币汇率的提高不利于我国产品出口，并且会增加中小型企业的劳动生产成本，而产品价格是中小型企业在国际市场中能够生存的主要原因。
四、温州民间借贷危机的解决方式
（一）国家针对温州民间借贷的政策
3月28日召开的国务院常务会议批准实施《浙江省温州市金融综合改革试验区总体方案》，决定设立温州市金融综合改革试验区。
方案提出引导民间融资规范发展，提升金融服务实体经济能力，增强各类金融机构防范和化解金融风险的能力等目标，希望为地方金融规范化探路，为全国金融改革提供经验。
（二）温州政府响应国家政策所采取的具体措施
2011年9月底，温州市政府向浙江省政府提交《关于要求申请金融稳定再贷款的请示》，由省政府出面，向人民银行申请金融稳定再贷款600亿元，期限1年，专门用于支持温州银行机构增加对困难企业的融资规模，防止发生系统性风险，维护地方金融稳定。
（三）中小型企业自我挽救的方式
第一方面，中小企业需要进行“技术升级”和“产品创新”。第二方面，我国中小企业，特别是以出口型为主的中小企业，需要配备一些熟知经济和金融领域的人才。需要专业方面的人员来研究和分析汇率的变化等现象，推动企业的发展。第三，在国际经济和金融体制融通之下，企业要了解和掌握最新的国际的金融政策的变化。
参考文献：
[1]蔡灵跃.对温州民间借贷市场的类型分析及对策建议[J].浙江金融，2007（8）.
网络经济时代往往只有第一，没有第二，赢者通吃，作为市场机遇的首先发现者往往能够通过速度优势，构筑竞争壁垒。在网络经济中，先导企业往往能够以较低成本吸引用户的参与，实现规模化经营，并通过用户的使用习惯和用户间的交互影响，构筑较高的转移成本，实现对客户的锁定，所以，诸如腾讯QQ和阿里巴巴等的地位很难被挑战者超越。网络经济下传统的商业模式受到很大挑战，企业的销售渠道、组织结构、商业模式、管理经验都受到很大的挑战，企业以往的积累可能不再适应新形势的要求。英特尔公司总裁安迪•格鲁夫认为创新是企业唯一出路，如果不淘汰自己就只有被竞争对手淘汰。即便是行业领导者也需要通过创新颠覆自己，超越自己，中小企业只有适应这种市场环境的变化，积极通过自主创新重新赢取市场竞争力，否则可能面临柯达、诺基亚同样的命运。
2网络经济时代中小企业自主创新的主要障碍
2.1缺乏企业家精神，创新意识不足我国许多中小企业的领导者在经营过程中，过于注重短期的经济利润，努力削减各种投入，缺乏创新精神，缺乏把企业做出品牌的信念和信心。企业家精神的缺失导致了企业在经营过程中畏惧挑战，习惯性搭便车，把精力放在模仿上，不愿做难度较大的自主创新。网络经济时代对企业传统经营模式形成了较大的冲击，许多中小企业还处在被动的适应过程中，缺乏积极利用网络经济带来的创新机遇的意识和勇气，在人力、材料、融资成本不断高起的过程中，生存压力骤然增加。而以小米手机为例，善于利用网络经济机遇的企业，则赢得了丰厚的回报。小米手机通过网络直销、口碑营销、众包模式降低了成本，提高了用户体验“，不以硬件盈利”的小米手机收获了约20%的利润。
2.2受限于自主创新投入，创新成果不足2011年我国研究与试验发展（R&D）经费投入强度(与国内生产总值之比)为1.84%，规模以上工业企业研究与试验发展（R&D）经费投入强度平均水平为0.71%。2013年我国全社会研究与试验发展R&D经费支出11847亿元，经费投入强度为2.08%。中小企业在创新投入方面，始终处于资金紧张、投入不足的困境，严重制约了创新成果的产生和转化。一般而言，企业研发经费达到销售额的2%才能保证基本生存，达到5%以上才能保证领先优势，高新技术企业研发经费则应达到销售额的8%～15%。我国中小企业研发投入占销售收入在1%左右，与世界水平具有很大的差距。创新投入的不足阻碍了自主创新能力的提高，无法将创新成果及时进行产业化的应用，制约企业的创新利益的转化。我国在高新技术领域的许多关键技术上不具有技术优势，与国外相比所取得的专利还有一定差距，尤其是中小型企业在核心技术发展上面存在力不从心的现象。
2.3知识产权侵权行为泛滥，创新保护不足我国知识产权侵权行为比较普遍，许多企业都遭遇了知识产权侵权问题。2011年8月南京市的《全市知识产权保护工作现状分析和对策建议》报告显示，130多个问卷调查的企业中，9成以上企业遭受过知识产权侵权问题，走访的30余个企业则发生过或者正发生着知识产权侵权案件。在知识产权侵权上的另一个问题就是侵权主体比较广泛，包括生产者、批发商、零售商和消费者。在网络经济时代，知识产权侵权存在侵权成本低、维权成本高的问题。科技创新的成果比较容易被复制，只需极少成本就能侵权，而受制于侵权行为的隐蔽性、立法的完善性、侵权行为认定的困难等，导致一些侵权行为不能即时被查处。因此，许多被侵权企业需要经历长时间的取证、认定和诉讼，才能有结果，创新保护的不足损害了企业创新的收益，进一步弱化了企业创新意识和投入，许多企业考虑到创新的风险和收益不平衡，更喜欢追求回报快、短期效益好的项目。
2.4协同创新体系不完善，创新工具应用不足企业自主创新的发展，需要依托于完善的协调创新体系，增强企业间的协作和社会化创新服务水平。中小企业受限于企业资源，在自主创新的开展、应用上面临较大的制约，通过社会化创新服务体系，可以使中小企业以较低成本获取所需创新协作资源，从而降低了创新的资源准入门槛。在中小企业创新过程中，各类中介服务机构作为连接纽带，对创新产业链的协同运作至关重要，大数据服务机构、知识产权服务机构、金融服务机构、企业孵化平台、资产评估机构、产权交易机构、技术中介等在我国的发展还不完善，没有形成一个良好的创新服务环境。中小企业的协同创新平台的不完善，一方面使中小企业无法在创新过程中获得数据分析、数据挖掘、资源共享和整合、技术协作等支持，使中小企业无法准确把握市场需求，依托数据分析进行科学决策，也无法实现企业间的畅通的高效的协作；另一方面使企业研究和大学研究脱节，没有形成创新成果转化的风险共担、利益共享机制，创新成果转化和应用效果大打折扣，许多创新成果被闲置，无法实现规模化商业应用。
3网络经济时代中小企业提高自主创新能力的对策
3.1融合企业家精神和社会文化，发挥网络化平台的示范作用美国依赖于科技的发展，成为全球的经济霸主，究其根源，追求卓越的企业家精神发挥了巨大的影响力。2014年9月10日总理在第八届夏季达沃斯论坛开幕式上的致辞中指出，创新是人类社会的永恒话题，也是经济社会发展的不熄引擎。世界经济稳定复苏要靠创新，中国经济提质增效升级也要靠创新。创新需要发挥大众尤其是企业领导者的企业家精神，企业家的本质就是创新。熊彼特认为企业家精神包括了建立私人王国，有梦想；对胜利的热情，有征服的意志；创造的喜悦，有创造的欢乐；坚强的意志，逆潮流搏斗。美国之所以成为创新的乐土，很大原因是源于其文化中传承的创新基因。只有当企业家精神和社会文化相融合的时候，才能发挥企业家精神的创造力。我国传统文化和教育模式中，对于人的创新精神的培育较不充分。为此，需要在文化建设方面，加强对于创新文化的建设和传播，只有当创新文化和社会文化实现充分融合，社会以创新为荣、以创新为乐，社会尊重创新人才和创新企业的时候，创新精神才会在这个文化土壤中盛放出耀眼的光芒。在中国经济发展中，中小企业是创新的重要力量，培育中小企业的创新文化，尤其是领导者的创新意识至关重要。一方面，积极利用互联网络加强文化宣传，加强创新文化的扩散，使中小企业把创新转换为一种内生需求，以创新引导企业业务发展。另一方面，加强创新价值的宣传，建立创新示范中小企业网络平台，加强平台的互动、引导和示范作用，使平台在行业中和区域中产生积极的导向作用，把创新转化为中小企业发展的内在动力。
3.2加大对中小企业的财税政策支持，建立信用和创新基础数据库中小企业的规模小，利润不高，企业可投入的自有资金有限，而所能获得的国家财政科技拨款资金机会少。为此，针对中小企业创新资金紧张的困境，需要加大政府在财税政策和创新基金上的支持力度。美国把税收优惠作为一种推动创新的基本手段，使其发挥了广泛的影响，营造了技术创新的公平环境。我国虽然采取了诸如税收减免的财政政策来支持科技创新，但从总体上看，我国是采取税率和税额优惠，而不是国外采取的税基优惠，减免税的形式在企业利润有限的情况下，实际税收优惠非常少。我国需要加快研究和实施针对中小企业创新的财税优惠政策，建立中小企业创新差别纳税税基机制，根据企业创新成果确立等级制纳税税基，鼓励企业通过创新享受更优惠的纳税政策。我国在创新基金的应用方面已经取得了较好的示范效应，后期需要扩大科技创新基金的规模，继续加大科技创新基金对于中小企业创新的支持。在银行贷款方面，中小企业面临信用信息审核较难的问题，从而导致整体融资难度大，成本高。为此，需要通过完善中小企业融资渠道，解决自主创新资金短缺的问题。我国需要尽快建立中小企业信用和创新评估统一体系，完善企业信用和创新档案，注重对中小企业经营过程中的信用和创新信息的征集、评价、查询和披露等工作，方便银行贷款、担保公司、风险投资等业务的开展。政策面上继续加大银行贷款对于创新和信用等级较高的中小企业的支持力度，鼓励金融企业针对中小企业进行业务品种创新，引导金融企业对于创新能力强、项目效益好、信用好的中小企业的给以更好的授信额度和贷款发放支持。同时，还需加强信用担保基金建设，支持民营资本和银行的合作，建立多元化资本补充机制和风险共担机制，为中小企业提供更好的融资担保服务支持。
3.3加强知识产权保护力度，发挥政府和企业的协同作用我国当前急需加大对自主知识产权的保护力度，加大侵权处罚力度，降低维权成本，健全知识产权保护支撑服务体系，使企业能够获取创新权益。一方面，我国应加强官方知识产权保护措施和力度，以制度保障自主创新的合法权益。完善的知识产权制度可以有效保障中小企业的创新权益，增强中小企业的创新意愿。当前我国的知识产权保护法律体系初步建立，下一步需要完善诉前保护法律制度建设，借鉴国外通过诉前禁令、诉前证据保全和诉前财产保全等手段的应用，使知识产权保护措施的时效性更强，防止侵权人毁灭证据和转移财产。知识产权的保护重在执行，尤其是跨部门的联合执法。我国需要加强司法系统的执法能力建设，提高知识产权保护司法队伍的能力，并注重司法审判的保护导向和激励作用。在符合法律原则和精神的前提下，强化对知识产权的保护措施，坚持全面赔偿原则，适度增加知识产权侵犯赔偿力度，切实加大对侵权行为的处罚和震慑力度，消除侵权者的侥幸心理。在司法实践中，许多案件单独依赖司法机关无法取得有效保护，需要借助司法和行政的协同优势，建立知识产权保护的跨部门联动机制，使司法、工商、公安、科技等部门形成信息共享、实时沟通、动态监控、联合执法的协作机制，加强对中小企业知识产权保护工作的有效性。另一方面，中小企业也需要发挥自身在知识产权保护中的主动作用。一项对南京市高新技术企业及软件园区的知识产权保护的调研表明，大中型企业知识产权保护意识和保护措施比较到位，形成了知识产权保护团队和制度体系，而小型企业的知识产权保护意识比较薄弱。中小企业需要加强知识产权保护法律法规和保护措施的学习，主动避免在经营活动中侵权行为的发生，并积极完善自主创新成果的保护措施，建立全员对于知识产权保护重要性的认同，建立专门的知识产权保护团队和制度，及时把创新成果转化为专利技术，形成知识产权保护的规范化、系统化。
【关键词】科技型中小企业；知识产权；经营业绩；实证分析
前 言：近年来，随着我国社会主义市场经济体制的逐步建立与完善，我国科技型中小企业间的竞争愈加激烈，作为衡量科技型中小企业综合实力的重要因素，知识产权对于企业的发展具有重要的影响。本文通过对科技型中小企业知识产权与其经营业绩的关系进行研究，结合我国高技术产业专利发展现状，对北京市两家公司的知识产权与其经营业绩的关系进行了具体分析。
一、我国高技术产业专利简述
高技术产业专利作为科技型中小企业知识产权具现化的一种表现形式，其数量与质量对企业的发展具有重要的影响。自我国在2009年颁布的《国务院关于进一步促进中小企业发展的若干意见》中提出利用知识产权支持科技型中小企业发展以来，我国的高新技术专利的申请工作得以有效开展，据统计，仅就2010年，我国的我国高新技术专利的申请量就达到六万余项，是2002年的十倍左右，表明了我国具有高质量的技术专利正在不断积累并促进着我国科技型中小企业的发展。
二、科技型中小企业知识产权与其经营业绩关系的研究设计
（一）样本与数据的选取
本文以2010-2013年我国创业板所记载的所有118个科技型中小企业为样本，对其相关的科技专利与其自身的经营业绩的关系展开研究。企业的经营业绩、变量控制与行业类别等均来源于中国股票市场交易数据库中的上市公司2013年的年报。在本次研究中选取自变量，即有效专利权数与有效商标权数，其中有效专利权数是企业在上市之后在2010-2011年所获得的有效专利数的总和，而有效商标权数则为2010-2011年所获得有效商标的总和。
（二）研究变量与模型的选取
1.研究变量
要想研究科技型中小企业知识产权对其经营业绩的影响，首先要明确上市公司的具体经营业绩，而衡量企业经营业绩则需要对企业的盈利与发展能力、负债与偿还能力、风险控制能力与营运能力进行综合性考察，据相关研究，可将表示企业经营业绩的主要因子归结为每股收益、每股净资产、净资产收益效率以及总资产净利润率和企业的营业收入增长率，然后根据上市公司财务报表中的数据对上述五个指标进行具体计算，在对其进行主成分分析后，选取数据靠前的前三个标量作为主成分。据统计，本次研究排名前三的主成分分别为每股收益、每股净资产与企业的营业增长率。另一方面，在对2010-2013年不同上市公司的专利数量与质量进行分析后，将专利权数量与商标权数量作为此次研究的解释变量。最后，由于上市公司的经营业绩容易受到多种因素的共同影响，因此，为了更有效地研究专利权数与商标权数与企业经营业绩的关系，本次研究将资产负债率和公司规模以及固定资产净利率作为控制变量。
2.模型的建立与分析
在明确科技型中小企业的主成分与控制变量后，建立企业的专利权数与商标权数与业绩关系的如下模型：
模型1：
OPPij=+Le+Size+Ferate+Patent+Nature+IdType
模型2：
OPPij=+Le+Size+Ferate+Patent+Trademark+Nature+IdType[4]。
上述模型中，为常数项，为资产负债率等控制变量的回归系数为虚拟变量的待回归系数，i则为模型的代码。模型1与2中的i分别为1和2，而j代表第j个科技型中小企业，Le表示资产负债率，Size表示公司规模，IdType表示企业行业性质，Nature表示企业性质。如果企业为私有企业，则Nature值为0，若企业为国有企业则Nature值为1。
三、实证分析
现根据上述模型对北京市的H公司（电器机械制造类）与R公司（计算机应用服务类）在2010-2013年的企业经营业绩与知识产权（专利权数与商标权数）的关系进行具体分析。由于H公司为私有电器机械制造类公司，因此其模型1中的IdTrade=1，Nature=0，因此模型1则变为OPPij=+Le+Size+Farate+Patent+而由于R公司为私营计算机应用服务类，因此器模型1中的IdTrade=0，Nature=0，因此模型1就变为OPPij=+Le+Size+Ferate+Patent，可见当行业性质不同时，技术类中小型企业的经营业绩与其专利权成正相关的关系，即随着专利权数的增加，企业的经营业绩也在逐步增加，而制造类科技型中小企业的经营业绩除了与专利权正相关外，还与企业的每股收益、每股净资产与企业的营业增长率待回归变量即增长率有关，且私营科技型中小企业的经营业绩与其商标数无关。
结 论
本文通过对我国高技术产业专利的发展现状进行分析，并通过建立科技型中小企业经营业绩与企业知识产权关系的模型，进而对北京市的两家上市公司内的经营业绩与知识产权的关系进行了具体研究，可见，未来加强知识产权与企业经营业绩关系的研究力度对于促进企业健康、稳定发展具有重要的历史作用和现实意义。
参考文献：
[1]方琳瑜.科技型中小企业自主知识产权成长机制与脆弱性评价研究[D].中国科学技术大学，2010.
[2]梁飞.科技型中小企业知识产权质押融资模式研究[D].北京邮电大学，2013.
关键词：知识产权；市场驱动模式；质押融资
中图分类号：F275 文献标识码：A
知识产权质押融资是指债务人或第三人为保证债权人债权的实现，以债务人或第三人占有的可以转让的注册商标权、专利权、著作权等知识产权中的财产权出质，债务人逾期不履行债务时，债权人依法对出质的知识产权进行处置并优先受偿的一项制度。从2006年开始，国家大力推进知识产权质押融资活动，为拓宽中小企业、尤其是科技型中小企业的融资渠道寻找新的路径。作为试点，上海浦东新区首先启动了知识产权质押融资工作，随后交通银行北京分行也开始尝试这一新的业务。2009年1月，在经过3年的经验摸索后，国家批准北京市海淀区、吉林长春市、湖南湘潭市、广东佛山市南海区、宁夏回族自治区和江西南昌市作为第一批知识产权质押融资试点单位。为进一步推动知识产权质押融资的开展，2009年9月，四川成都市、广东广州市、广东东莞市、湖北宜昌市、江苏无锡市、浙江温州市等被批准成为第二批试点的单位。
尽管各试点城市已经对知识产权质押融资进行有益尝试，但是从全国范围看，除北京、广州等少数几个地区外，知识产权质押贷款进展仍很缓慢。以济南市为例，截止2011年4月，在济南市知识产权质押融资试点推行两年中仅有两家企业获得贷款，而在2010年济南市专利申请总量就达15 519件，专利授权量9 593件。知识产权质押融资开展困难，除了与普通融资相同的信贷风险和经营风险外，知识产权评估困难、缺乏知识产权交易市场、融资成本过高以及知识产权保护制度不健全等等原因，大大制约了知识产权质押融资的发展。虽然国务院和相关地方政府出台了一系列鼓励知识产权质押融资发展的政策，但商业银行对知识产权质押融资贷款仍持谨慎态度，企业对知识产权质押融资的积极性也不高。
一、政府推动型与市场驱动型知识产权质押融资模式比较分析 归纳起来，国内推动发展知识产权质押融资主要是采取政府推动模式和市场模式两种方法。政府推动模式主要特点是政府在知识产权质押融资活动中起主导作用，并参与知识产权质押融资工作，为知识产权质押融资的科技型中小企业提供担保，并且承担相关风险，政府推动模式比较具有代表性的是成都模式。市场推动模式的主要特点是政府在知识产权质押融资活动中制定相关规则起调控作用，但不参与市场主体活动；在知识产权质押融资过程中，各项业务以标准化流程进行，通过市场行为调动各参与方都的积极性，以促进知识产权质押融资的发展。市场驱动型知识产权质押融资具有代表性的是北京模式。
（一）政府推动型知识产权质押融资模式特点分析：以成都模式为例
成都市第二批知识产权质押融资工作的试点单位，为克服知识产权质押融资的高风险等问题，成都市政府展开了积极的工作。成都市为克服知识产权质押融资高风险，调动金融机构参与的积极性，主要的方法是通过政府介入与强化企业担保的方式克服知识产权质押融资的高风险。政府介入主要是通过构建知识产权质押融资服务平台，由融资服务平台负责对科技型企业知识产权的评估。科技型企业贷款需要经过融资平台的评估，金融机构与平台合作，依据平台提供的信息发放贷款。因此，质押融资服务平台成为整个质押融资活动的核心，另外就是强化担保。
成都市科技局设立知识产权质押融资专项资金，以政府信用为科技型企业向银行申请贷款提供担保，具体负责平台运作的成都市生产力中心也要承担连带担保；同时，申请贷款的科技型企业除了将自有的知识产权质押给成都市生产力中心进行反担保外，还要以企业主个人信用及其他的方式进行担保。因其政府的介入，以及强化担保的方式，最终降低了发放贷款金融机构的风险，调动了其参与的积极性。但是，对于申请贷款的科技型企业来说，过高的担保要求制约了其贷款的能力和额度，增加了贷款的成本。据可查的数据显示，截止到2009年底，成都市发放知识产权质押贷款的成都银行一共发放了5项知识产权质押担保贷款，贷款总额330万元，最大贷款额度100万元，最小贷款额度30万元。知识产权质押担保贷款的行业涉及软件、制药、环保等行业，贷款用途限于生产性流动资金专用（李希义等，2009）。虽然成都市知识产权质押融资工作稳步推进，也取得了一定的成绩，但与中小企业，尤其是科技型中小企业的贷款需求来说，还远远未能满足其需求。
成都模式主要特点主要有一下几点：
