作者：汤俊反洗钱数据监测行为模式识别金融监管
摘要：我国现行反洗钱数据报告制度存在巨量数据、高误报率、缺乏自适应性和易于被规避等问题.针对这些问题,本文提出了基于机器学习的新一代数据监测与分析体系,通过识别客户交易行为模式正常与否来发现洗钱嫌疑行为,并对其体系框架、工作过程、技术可行性等方面进行了说明.该体系还可推广到预防金融欺诈和金融风险、客户关系管理等银行自身业务活动中.
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