作者：华旭日消费者权益保护可疑交易正当权益防范金融风险银行账户银行卡不法分子风险管控
摘要：近年来，新型金融风险不断显现，不法分子非法开立、买卖银行账户（含银行卡）和支付账户并实施诈骗的情况增多，给银行防范金融风险带来了较大压力，如何正确处理金融风险管控与金融消费者权益保护之间的关系显得尤为重要。笔者对前期辖内某银行出现的信用卡被限制交易后未获银行通知引发纠纷的案例进行剖析，认为银行应遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的程度和风险状况，注重消费者权益保护，避免影响客户办理业务和造成其它损害。
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