作者：杨志军个人账户监控模型贷款银行民间融资借款人银行员工监控系统个人贷款个人商用房贷款项目贷款
摘要：商业银行信贷监控系统日新月异,功能日趋完善,在防范信贷风险中发挥了重要作用。在该系统中,多表多步关联,可将孤立的信息串联在一起,使信贷监控模型进一步优化,从而发现较为隐蔽的问题,以便及时采取防范措施。一、信贷监控模型优化思路商业银行大部分信贷户是私营企业。在日常经营中,私营企业与经营者个人经常混为一体。大量贷款资金在个人账户间流转。现实中有相当一部分贷款被骗或被用于民间融资赚利差,都是通过个人账户走账。
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