作者：廖理; 张伟强; 戴璐; 解琦伟监管科技金融机构客户身份可疑交易实际控制人know犯罪风险
摘要：“了解你的客户”(Know Your Customer,简称KYC),是指金融机构在与客户建立业务中,对客户身份进行识别和背景调查,了解客户及其交易目的、账户实际控制人与受益人的流程。KYC是发现与阻止金融犯罪风险可疑交易的有效手段,也是对抗洗钱、恐怖融资的首道防线。金融机构实行KYC面临着花费时间长、支出成本高、改革动力不足等问题,但KYC监管日益趋严是未来发展的趋势。而监管科技可有效解决KYC中出现的问题,监管科技有利于降低KYC过程中的时间和金钱成本,提高效率并改善金融机构的参与意愿。
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