作者：丁卫东个人客户经理职业道德风险防化制度建设金融产品日常管理动态管理机制客户信息
摘要：一要防化职业道德风险。制度建设固然重要,道德教化更不可或缺。为此,要从源头上加强风险防控,要把好个人客户经理的上岗择用关、思想教育关、全方位监督关,既对事业负责,也对个人负责。二要防化泄露客户信息风险。个人客户经理要切实做好对客户信息的保护运用,严禁将客户信息有意无意泄露出去,严禁超范围目的使用甚至滥用;要加强个人营销系统的应用管理,严格执行系统登录和签退制度,建立流程执行追责制度。三要防化产品营销风险。客户经理必须严格执行营销金融产品风险提示流程,履行好产品风险提示责任义务;坚决杜绝代客办理理财、基金、保险等投资业务行为;杜绝签订任何非正式的理财协议或对客户作任何收益方面的承诺。四要防化日常管理不力风险。要严格执行客户经理“晨会”“夕会”等制度,加强日常提醒管理;要科学确定合理的营销业绩、制度执行等考核权重,加强年度履职评价管理;要全面把握分析个人客户经理的动态情况,建立内外相互制约的动态管理机制。
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