作者：杨牧帆反洗钱工作基层行个人账户身份证件营业执照存款账户合法性实名制
摘要：一是严格把关．规范开立账户。开立对公账户应认真审查六证及经办人身份证的真实性、完整性、合法性。开立个人账户应严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作。二是对现有账户进行全面清理。对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销），通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。三是强化大额管理。
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