因果图在银行外部欺诈风险研究中的应用

作者：陈南华外部欺诈风险因果图重要度可能度

摘要：通过对重要度———可能度因果图模型,分析商业银行外部欺诈风险的影响因素,得出结论:商业银行外部欺诈风险居高不下的原因,主要来自银行客户群的故意欺诈和银行内部系统管理不善。商业银行外部欺诈风险预防的重点应在银行内部控制体系建设和对银行客户严格审查方面。同时,依法按章办理银行业务,才能将银行客户交易行为中的弄虚作假产生的影响和损失降低到最低,并有效预防外部欺诈风险的发生。

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