银行实务中个人客户身份识别存在的问题及建议

作者：黄万银个人客户身份识别反洗钱

摘要：个人客户身份识别不仅关系金融活动的安全与秩序,而且对洗钱、恐怖活动融资等犯罪行为的预防与遏制也有非常重大的意义。虽然我国对完善个人客户身份信息早已有制度要求,但随着社会经济的发展,金融交易方式推陈出新、科学技术日新月异,制度要求显得滞后、识别手段单一以及资源不能联网共享等问题。为有效解决这些问题,我国有必要以金融科技为依托,从服务理念转型、强化内部控制、充分应用科技手段等角度解决实务中的疑难。

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