作者：赵政伟个人外汇交易个人外汇业务国家外汇管理局中国人民银行人民币升值预期监测投机资金监管系统
摘要：2010年3月9日,中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长易纲接受记者集体采访时提到,“中国的热钱在很多的情况下往往是披着合法的外衣,比如通过经常项目、FDI、个人等渠道流进来的。”近期,受国内资产价格不断上涨,股市、房市价格上扬,以及人民币升值预期的影响,跨境资金开始呈现回流的趋势,大量投机资金开始伺机涌入国内套利。随着相关政策法规及其配套外汇业务监管系统（如直接投资系统、贸易信贷系统等）的完善,投机资金已很难借助投资和贸易渠道进入国内。为实现套利目的,部分投机资金已经开始“青睐”通过个人外汇交易渠道分拆资金,采取化整为零方式来规避当前外汇政策的监管。目前,外汇局的个人外汇业务监管系统功能还不够完善,难以及时发现和完整反映当地个人外汇业务违规及异常情况,如不及时强化其监管能力,将成为外汇业务监管体系的一块“短板”,影响国家外汇管理工作的整体效果。
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