作者：许益坚; 项惠反洗钱工作金融机构大额支付交易信息监测系统人民银行信息收集可疑交易交易信息职工办法报送
摘要：目前,金融机构反洗钱工作还面临一些问题.首先比较普遍的是一些金融机构的领导和职工对反洗钱工作的重要性认识不足.反洗钱意识淡薄,对有关制度、办法缺乏学习.其次是反洗钱信息收集与分析存在纰漏.当前,人民银行反洗钱手段主要是分析金融机构报送的大额支付交易和可疑交易报告.反洗钱工作的基础是对交易信息的处理,但由于人民银行尚没有建立专门的反洗钱信息监测系统,对信息不能进行及时有效的分析判断,造成工作效率低、监管面小、时效性差等问题.再次是支付交易报告主体范围小.
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