作者：吕传忠; 隋作勇实名制黑钱经济运行环境银行网点个人存款现金交易开户犯罪分子伪造
摘要：规制现金交易，无疑增加了黑钱处置和使用的难度。犯罪分子将趋向于采取能够实际拥有和控制黑钱简便而有效的方式，主要手法如用虚假名义、伪造的身份、借用或冒用他人名义、委托人来进行交易。这似乎已经在反洗钱的视野之下，其实不然。当前的某些经济活动还是处于“混沌”状态。比如，虽然有个人存款实名制，但即便用拾来的身份证件也可能在很多的银行网点开户(不能苛求从业人员)；
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