作者：蒋笑群反洗钱工作犯罪所得银行转账支付结算客户利益接触型客户身份受骗者联网核查可疑交易
摘要：电信诈骗是典型的非接触型案件,但无论其手法如何翻新,其诈骗的最终目的就是要受害人把存款转入到犯罪嫌疑人指定的账户里。那么一切的活动最终的完成都是通过银行转账、汇款的方式转移赃款,个人银行结算账户是诈骗资金的落脚点及＂清洗＂犯罪所得的主要途径。商业银行无论是作为支付结算的中介机构还是反洗钱工作义务的承担者,对于防控电信诈骗,保护银行与客户利益,责无旁贷。
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