作者：吴波第三方支付洗钱风险恶意套现虚假交易
摘要：伴随着电子商务的发展,第三方支付毫无疑问地成为了新时代'宠儿',渗入人们工作、学习、生活的每个角落,然而伴随而来的是第三方支付洗钱犯罪丛生。第三方支付洗钱具备隐蔽性、便捷性、打击难度大的特点,存在资金非法转移风险、信用卡恶意套现风险、资金跨境支付风险以及沉淀资金非法使用风险等四种第三方支付洗钱风险。应完善反洗钱法律制度、健全客户身份识别制度、强化交易监控和可疑交易研判、严格执行交易记录保存制度、加强反洗钱监管跨境协作予以应对。
注：因版权方要求，不能公开全文，如需全文，请咨询杂志社
