作者：周游; 叶帆外汇业务管理基层商业银行国家外汇管理局违法违规行为客户业务外汇市场处罚力度外汇政策
摘要：近年来,国家外汇管理局多次下发违规警示案例、开出罚单,国家对外汇市场的监管持续加强,对各类外汇违法违规行为保持高压态势,不断加大处罚力度,严厉打击虚假、欺骗性交易。在强监管形势下,作为外汇政策的执行者、外汇业务的办理机构,商业银行在办理外汇业务时,不能仅局限于审查“办理业务需要的材料”,“展业三原则”要求银行加强对客户业务背景的了解、对客户融资需求的深入把握,审查“客户为什么要办理业务”。为了更好地展开外汇业务管理,笔者根据近期外部检查中发现的问题进行了梳理,并提出了建议。
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