作者：陈恒有 单琴 李大伟洗钱风险机构客户金融机构等级划分客户身份识别制度层融资活动风险等级
摘要：金融机构客户洗钱风险等级划分制度是金融机构按照客户涉嫌洗钱或恐怖融资活动的特征,通过识别、分析、判断、评估等方式,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定采取相应风控措施的制度。其作为反洗钱客户身份识别的有机组成,是金融机构防范洗钱风险的重要防线,但在具体实践中无论是制度层面还是执行层面却存在着不少的问题与不小的困境,在一定程度上严重影响着金融机构客户洗钱风险等级划分制度的有效性。
注：因版权方要求，不能公开全文，如需全文，请咨询杂志社
