反洗钱视角下兼业客户身份识别问题思考

作者：朱明; 王文平客户身份识别真实性

摘要：兼业是保险公司销售产品的重要渠道,因市场份额巨大,兼业机构在整个保险业反洗钱工作中占有重要地位。它与保险公司相互配合,共同防范风险。但从现状来看,两者在客户身份识别这项反洗钱基础业务方面还存在较大问题,兼业机构识别客户身份易流于形式,同时保险公司无力核对客户身份信息。面对这一状况,笔者认为应当从强化合作、规范操作流程、构建信息共享平台等方面加以改善。

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