作者：宋逸夫个人理财业务以客户为中心专业知识培训目标客户群体专业资格认证市场细分个性化服务资产流动性
摘要：首先要加快业务定位。一切以客户为中心，利用银行的各种产品，满足客户的理财需求。其次要加快市场细分。通过对客户的资产规模、年龄、所在地及行业等方面进行细分后，把中高收入、中青年、城市客户确定为目标客户群体。再者要加快创新步伐。突破传统业务的柜台服务模式，增加一对一的个性化服务。同时，根据客户需求，实现个人金融资产流动性、安全性和盈利性的最佳组合。最后要加快人才培养。可通过注册会计师、保险经纪人等专业资格认证来加强理财人员的专业知识培训。同时，通过高级培训、专业研讨会等途径，提高员工素质。
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