作者：贾相平理财师素质金融产品投资决策消费决策子女教育风险管理融资决策
摘要：一是知识。主要包括消费决策、投资决策、融资决策和风险管理等四个方面．比如子女教育、退休养老和买房买车等等，在理财投资组合方面则涉及股票、基金、保险、债券、存款、黄金、外汇以及期货等等。通过以上知识的掌握方能成为一名初步合格的理财师。二足实践。不参加基金、股票、债券、外汇、存款等金融产品的投资与实践．理财师将无法获得市场操作经验．说服客户去理财也就成了一句空话。三三是诚信。理财师的观点，通常是精心研究的成果。如果对客户不实宣传，那么客户肯定会疏远你。四是客观。作为理财师，会在不经意间推荐自己银行的产品，要想说服客户，必须对同业金融产品的利与弊有准确的了解和评价。对于客户的顾虑，也要不带任何主观色彩去提出自己的想法和建议。
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