作者：安英俭境内银行洗钱风险取现额度交易信息国家外汇管理局融资风险现金交易个人银行可疑交易境外消费
摘要：近期,境内个人通过规避境外取现额度限制在境外取现现象屡见不鲜,既涉及跨境交易,又涉及现金交易,其中隐藏的洗钱和恐怖融资风险值得关注。今年6月,国家外汇管理局进一步加强了银行卡境外交易的监测,要求从今年9月1日起,采集银行卡境外交易信息,包括境内银行卡境外提现和等值1000元人民币（不含）以上的境外消费交易信息的采集,反洗钱部门应以此为契机,加强跨境业务的客户身份识别，有效预防和打击境外取现洗钱活动。
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